2005年9月～10月，組織上安排我在杭州臨安市發(fā)改局掛職學(xué)習(xí)。利用這個(gè)機(jī)會(huì)，我對(duì)臨安市行政審批中心進(jìn)行了調(diào)研。臨安市行政審批辦理中心成立于2001年12月，隨著行政審批制度改革的不斷深入，“中心”規(guī)模逐漸擴(kuò)大，人員相應(yīng)增加，功能日趨完善，逐步規(guī)范行政審批運(yùn)行方式，提高了辦事效率，改善了辦事環(huán)境，推動(dòng)了群眾“辦事難”問題的解決，為臨安市樹立政府形象，提高行政效能，優(yōu)化投資軟環(huán)境發(fā)揮了巨大作用。臨安市行政審批體制有幾點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)值得我們學(xué)習(xí)借鑒。

一、健全組織機(jī)構(gòu)，賦予獨(dú)立的工作職能和權(quán)限

1、臨安市設(shè)置了獨(dú)立于其它政府部門的機(jī)構(gòu)，專職負(fù)責(zé)行政審批行為的管理。臨安市行政審批辦理中心作為政府的派出機(jī)構(gòu)，獨(dú)立承擔(dān)行政審批事務(wù)，并安排相應(yīng)的工作人員及經(jīng)費(fèi)。其主要職責(zé)是研究提出進(jìn)行集中行政審批制度改革的意見和建議，經(jīng)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；負(fù)責(zé)召集各進(jìn)駐中心部門召開并聯(lián)（前置）審批協(xié)調(diào)會(huì)，協(xié)調(diào)、督促并聯(lián)審批事項(xiàng)辦理；向進(jìn)駐中心各單位的行政審批工作提供服務(wù)并對(duì)全過程進(jìn)行監(jiān)督考核。該種模式使“中心”對(duì)集中行政審批制度有監(jiān)督管理權(quán)。

2、涉及投資項(xiàng)目審批的主要職能部門分管副職常駐“中心”辦公。為切實(shí)精簡(jiǎn)審批環(huán)節(jié)，加快辦理速度，方便群眾辦事，將涉及固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目審批的臨安市發(fā)展計(jì)劃局、國(guó)土資源局、建設(shè)局、環(huán)保局、林業(yè)局各派一名分管副職常駐“中心”辦公，主要負(fù)責(zé)本部門行政許可事項(xiàng)的審批工作，人選由市委組織部發(fā)文明確，工作期限一年，組織人事關(guān)系不變，窗口常駐領(lǐng)導(dǎo)接受“中心”和原單位雙重領(lǐng)導(dǎo)，參與原單位重大決策，日常工作接受“中心”領(lǐng)導(dǎo)、管理、考核。派駐單位領(lǐng)導(dǎo)班子分工作相應(yīng)調(diào)整，進(jìn)駐“中心”的審批事項(xiàng)由進(jìn)駐中心的副職分工負(fù)責(zé)。個(gè)別確需部門領(lǐng)導(dǎo)簽批的，除常駐中心副職之外，部門領(lǐng)導(dǎo)必須進(jìn)“中心”簽批。

3、擴(kuò)大“中心”職能窗口負(fù)責(zé)人行政許可事項(xiàng)審批權(quán)限。進(jìn)駐“中心”的各職能部門（不包括派駐副職的職能部門）、單位，采用委托書的形式把現(xiàn)屬于本部門分管領(lǐng)導(dǎo)、科長(zhǎng)的行政許可審批權(quán)直接授予窗口負(fù)責(zé)人行使，使窗口負(fù)責(zé)人有權(quán)辦理審批服務(wù)事項(xiàng)。同時(shí)，各窗口全面啟用行政審批專用章。

二、強(qiáng)化自身建設(shè)，完善監(jiān)督管理機(jī)制

一、以提高自身素質(zhì)為突破口，在不斷的學(xué)習(xí)中提高認(rèn)識(shí)。

從部隊(duì)轉(zhuǎn)業(yè)到環(huán)保局工作，對(duì)于我來講，完全是個(gè)門外漢，一切從零開始?？梢哉f我當(dāng)時(shí)連環(huán)保是干什么的都不清楚，更談不上具體職能是什么了。為此，我發(fā)揮部隊(duì)那種敢打硬仗和敢啃“硬骨頭”的精神，從環(huán)?；A(chǔ)理論知識(shí)學(xué)起，虛心向懂業(yè)務(wù)的同志請(qǐng)教，不放棄任何一次學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，無論是企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)，還是平時(shí)聊天，我都抓住這些寶貴的學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，努力做到眼勤、腿勤、腦勤、嘴勤，僅僅利用半年時(shí)間，就逐步適應(yīng)了基層的環(huán)境保護(hù)工作。88年，局送我到**大學(xué)環(huán)境工程系系統(tǒng)學(xué)習(xí)環(huán)境保護(hù)基礎(chǔ)知識(shí)，在掌握基本業(yè)務(wù)技能基礎(chǔ)上，我又經(jīng)常在基層環(huán)境保護(hù)具體工作中來反思自己，審視自己，看自身能力和素質(zhì)的提高幅度，能不能適應(yīng)環(huán)保工作發(fā)展的需要、能不能適應(yīng)形勢(shì)任務(wù)的需要，能不能適應(yīng)完成正常工作的需要，并經(jīng)常地告誡自己，要在工作中能夠立得住腳，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)和同志們的期望，增強(qiáng)自身素質(zhì)的強(qiáng)弱尤其關(guān)鍵，自己畢竟在環(huán)保戰(zhàn)線工作時(shí)間短，從哪個(gè)角度上講都還是處在起步階段，必須在工作中不斷地提高自己。

為了提高自身能力素質(zhì)，上讓領(lǐng)導(dǎo)放心，下讓群眾滿意，我系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了環(huán)保法規(guī)、環(huán)評(píng)理論等知識(shí)，全面地提高自己，使自己在語言表達(dá)的能力上有突破，在協(xié)調(diào)關(guān)系的能力上有突破，在環(huán)境管理的能力上有突破，在規(guī)范化審批工作上有突破。通過學(xué)習(xí)，既開闊了眼界，又豐富了頭腦，既學(xué)到了知識(shí)，更看到了差距。在不斷的學(xué)習(xí)中提高了自己的能力素質(zhì)，增強(qiáng)了干好本職工作的信心和本領(lǐng)。在“保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)”中，我認(rèn)真積極地參加學(xué)習(xí)，系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了“中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例”“中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例”“中共中央關(guān)于加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的決定”等重要文件和文獻(xiàn)，并做好學(xué)習(xí)筆記，定期撰寫學(xué)習(xí)心得，認(rèn)真理解掌握精神實(shí)質(zhì)，使自身政治理論水平有了明顯提高。認(rèn)真對(duì)照黨章規(guī)定的黨員義務(wù)和黨員干部的基本條件，按照“兩個(gè)務(wù)必”和“八個(gè)堅(jiān)持、八個(gè)反對(duì)”的要求，全面總結(jié)自己的思想、工作和作風(fēng)等方面的情況，重點(diǎn)檢查存在的問題，從世界觀、人生觀、價(jià)值觀上剖析思想根源。通過對(duì)照黨章找差距切實(shí)地轉(zhuǎn)變了自己的思想作風(fēng)、工作作風(fēng)，堅(jiān)定了理想信念、宗旨觀念和大局意識(shí)，進(jìn)一步端正了世界觀、人生觀和價(jià)值觀，樹立了遠(yuǎn)大的共產(chǎn)主義理想，懂得了提高完善自我離不開學(xué)習(xí)，工作出成績(jī)更離不開學(xué)習(xí)的基本道理。在具體的工作中，我將更加努力學(xué)習(xí)，使自已的政治素質(zhì)和工作能力得到進(jìn)一步的提高。

二、以提高工作效率為根本，在堅(jiān)持原則的基礎(chǔ)上服務(wù)于經(jīng)濟(jì)大局。

隨著我國(guó)政治體制改革的不斷深入，行政機(jī)關(guān)在管理社會(huì)事物上的職能和作用發(fā)生很大變化。特別是加入世貿(mào)組織以后，對(duì)行政機(jī)關(guān)的管理體制、工作方式、辦事效率等方面提出了更高的要求。為了做好新形勢(shì)下的環(huán)境管理工作，我在擔(dān)任審批科科長(zhǎng)之初，就堅(jiān)持用黨和人民給予的權(quán)力，努力服務(wù)于人民，從而真正理解審批責(zé)任比權(quán)力更大的道理，總結(jié)形成了“審批嚴(yán)格、協(xié)調(diào)一致、監(jiān)管有力、服務(wù)到位”這十六字工作原則。

一是審批嚴(yán)格。按照國(guó)務(wù)院《建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境保護(hù)目錄》的要求，我在審批及驗(yàn)收工作中，嚴(yán)格環(huán)保準(zhǔn)入，認(rèn)真落實(shí)宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策。牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀，正確處理經(jīng)濟(jì)發(fā)展與環(huán)境保護(hù)的關(guān)系，努力實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。對(duì)違反國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的環(huán)境污染嚴(yán)重，產(chǎn)品質(zhì)量低劣，高能耗、高物耗、高水耗，污染物不能達(dá)標(biāo)排放的項(xiàng)目一律不予審批，切實(shí)把好建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境影響評(píng)價(jià)文件審批關(guān)。根據(jù)建設(shè)項(xiàng)目的規(guī)模和污染因子狀況，對(duì)大中小建設(shè)項(xiàng)目分別啟動(dòng)，不同的環(huán)境保護(hù)審批環(huán)節(jié)，一是對(duì)小型項(xiàng)目實(shí)行科員、科長(zhǎng)、主管局長(zhǎng)簽批制，二是對(duì)中型項(xiàng)目實(shí)行局務(wù)會(huì)成員會(huì)審制；三是重大項(xiàng)目實(shí)行審批委員會(huì)成員會(huì)簽制，做到層層參與，集體把關(guān)，有利地保障了環(huán)境保護(hù)行政審批工作平穩(wěn)、有序、規(guī)范的運(yùn)行，為**區(qū)經(jīng)濟(jì)建設(shè)與發(fā)展服務(wù)到位，方便快捷，保障有力。從擔(dān)審批科長(zhǎng)至今，我參與審批建設(shè)項(xiàng)目4500多個(gè)，項(xiàng)目驗(yàn)收率和驗(yàn)收合格率逐年成上升趨勢(shì)。對(duì)不符合環(huán)保要求的項(xiàng)目，直接和間接否定項(xiàng)目51個(gè)，杜絕了新污染源的產(chǎn)生，保障了區(qū)域環(huán)境穩(wěn)步好轉(zhuǎn)。

各位分局領(lǐng)導(dǎo)、全體同志們：

我叫***，于19*年11月份從部隊(duì)轉(zhuǎn)業(yè)到**分局工作的，分別在局辦公室工作三年，監(jiān)理站工作八年，審批科工作十一年。二十二年來，在局黨組和局領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，先后任科員、副主任科員、主任科員，19*年3月任科長(zhǎng)職務(wù)。

時(shí)光如水，光陰似箭，在充滿激情與挑戰(zhàn)的二十二年環(huán)保工作中，我能夠忠實(shí)履行黨員義務(wù)和科長(zhǎng)職責(zé)，不斷地提高自己的工作能力和業(yè)務(wù)水平，尊重領(lǐng)導(dǎo)，愛護(hù)下級(jí)，團(tuán)結(jié)同志，開拓進(jìn)取，從一個(gè)環(huán)境保護(hù)工作的空白者，成為能熟練掌握和運(yùn)用環(huán)境保護(hù)法律、法規(guī)和方針政策，年年出色完成環(huán)境保護(hù)行政審批工作任務(wù)的業(yè)內(nèi)人士，能把自己置身于環(huán)境保護(hù)這項(xiàng)偉大事業(yè)中，我深感榮幸?，F(xiàn)將自己的主要工作情況述職如下：

一、以提高自身素質(zhì)為突破口，在不斷的學(xué)習(xí)中提高認(rèn)識(shí)。

從部隊(duì)轉(zhuǎn)業(yè)到環(huán)保局工作，對(duì)于我來講，完全是個(gè)門外漢，一切從零開始?？梢哉f我當(dāng)時(shí)連環(huán)保是干什么的都不清楚，更談不上具體職能是什么了。為此，我發(fā)揮部隊(duì)那種敢打硬仗和敢啃“硬骨頭”的精神，從環(huán)保基礎(chǔ)理論知識(shí)學(xué)起，虛心向懂業(yè)務(wù)的同志請(qǐng)教，不放棄任何一次學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，無論是企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)，還是平時(shí)聊天，我都抓住這些寶貴的學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，努力做到眼勤、腿勤、腦勤、嘴勤，僅僅利用半年時(shí)間，就逐步適應(yīng)了基層的環(huán)境保護(hù)工作。*年，局送我到**大學(xué)環(huán)境工程系系統(tǒng)學(xué)習(xí)環(huán)境保護(hù)基礎(chǔ)知識(shí)，在掌握基本業(yè)務(wù)技能基礎(chǔ)上，我又經(jīng)常在基層環(huán)境保護(hù)具體工作中來反思自己，審視自己，看自身能力和素質(zhì)的提高幅度，能不能適應(yīng)環(huán)保工作發(fā)展的需要、能不能適應(yīng)形勢(shì)任務(wù)的需要，能不能適應(yīng)完成正常工作的需要，并經(jīng)常地告誡自己，要在工作中能夠立得住腳，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)和同志們的期望，增強(qiáng)自身素質(zhì)的強(qiáng)弱尤其關(guān)鍵，自己畢竟在環(huán)保戰(zhàn)線工作時(shí)間短，從哪個(gè)角度上講都還是處在起步階段，必須在工作中不斷地提高自己。

為了提高自身能力素質(zhì)，上讓領(lǐng)導(dǎo)放心，下讓群眾滿意，我系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了環(huán)保法規(guī)、環(huán)評(píng)理論等知識(shí)，全面地提高自己，使自己在語言表達(dá)的能力上有突破，在協(xié)調(diào)關(guān)系的能力上有突破，在環(huán)境管理的能力上有突破，在規(guī)范化審批工作上有突破。通過學(xué)習(xí)，既開闊了眼界，又豐富了頭腦，既學(xué)到了知識(shí)，更看到了差距。在不斷的學(xué)習(xí)中提高了自己的能力素質(zhì)，增強(qiáng)了干好本職工作的信心和本領(lǐng)。在“保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)”中，我認(rèn)真積極地參加學(xué)習(xí)，系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了“中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例”“中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例”“中共中央關(guān)于加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的決定”等重要文件和文獻(xiàn)，并做好學(xué)習(xí)筆記，定期撰寫學(xué)習(xí)心得，認(rèn)真理解掌握精神實(shí)質(zhì)，使自身政治理論水平有了明顯提高。認(rèn)真對(duì)照黨章規(guī)定的黨員義務(wù)和黨員干部的基本條件，按照“兩個(gè)務(wù)必”和“八個(gè)堅(jiān)持、八個(gè)反對(duì)”的要求，全面總結(jié)自己的思想、工作和作風(fēng)等方面的情況，重點(diǎn)檢查存在的問題，從世界觀、人生觀、價(jià)值觀上剖析思想根源。通過對(duì)照黨章找差距切實(shí)地轉(zhuǎn)變了自己的思想作風(fēng)、工作作風(fēng)，堅(jiān)定了理想信念、宗旨觀念和大局意識(shí)，進(jìn)一步端正了世界觀、人生觀和價(jià)值觀，樹立了遠(yuǎn)大的共產(chǎn)主義理想，懂得了提高完善自我離不開學(xué)習(xí)，工作出成績(jī)更離不開學(xué)習(xí)的基本道理。在具體的工作中，我將更加努力學(xué)習(xí)，使自已的政治素質(zhì)和工作能力得到進(jìn)一步的提高。

為最大限度地保障人民群眾的知情權(quán)，做好黨務(wù)公開工作。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，特制定市教育局黨務(wù)公開信息審批制度。

一、信息公開的形式

黨務(wù)公開信息可通過公告欄、公示欄、電子顯示屏、互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行。

二、信息公開要求

1、對(duì)公開的信息一律實(shí)行審批制。所有公示的內(nèi)容，無論采用哪種形式，都必須審批后才能。

2、實(shí)行誰主管誰負(fù)責(zé)制。主管領(lǐng)導(dǎo)和計(jì)算機(jī)操作人員對(duì)本部門在互聯(lián)網(wǎng)上公開信息負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。

（1）報(bào)市婦聯(lián)領(lǐng)導(dǎo)審批的文件，按照文件的審批程序和領(lǐng)導(dǎo)分工負(fù)責(zé)的原則辦理。

（2）各部室報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審批的文件，除緊急、重大或需特殊保密的事項(xiàng)外，均應(yīng)經(jīng)辦公室文書呈送領(lǐng)導(dǎo)審批。

（3）市婦聯(lián)收到的文電，由辦公室主任按照市婦聯(lián)機(jī)關(guān)公文處理有關(guān)規(guī)定，呈主席閱示后送交副主席和有關(guān)部室閱處。

（4）以市婦聯(lián)黨組名義上報(bào)、下發(fā)的文電，由黨組書記或黨組書記委托的黨組成員簽發(fā)。

（5）市婦聯(lián)會(huì)同其他部門的聯(lián)合發(fā)文或會(huì)簽發(fā)文，原則上對(duì)方是哪一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)會(huì)簽，市婦聯(lián)也由哪一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)會(huì)簽。

（6）以市婦聯(lián)名義報(bào)告市委、市政府領(lǐng)導(dǎo)同志指示交辦件的辦理情況和意見時(shí)，市委、市政府領(lǐng)導(dǎo)同志指示交辦件的復(fù)印件應(yīng)隨市婦聯(lián)黨組或市婦聯(lián)文件一并報(bào)送，其原件由辦公室留存?zhèn)洳椤?/p>

20*年1月10日，嘉年華商務(wù)休閑會(huì)所向我局遞交了《報(bào)告》和《情況說明》，擬在*縣南外新*路“好吃街”開辦一家娛樂場(chǎng)所，主要以商務(wù)休閑為主，不設(shè)慢搖吧和低音炮，保證按照環(huán)保要求進(jìn)行裝修，對(duì)周邊環(huán)境不造成影響。

我局立即派市場(chǎng)股和稽查隊(duì)的同志前往現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)：該經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所設(shè)立在*縣南外新*路“好吃街”西邊臨街的一層（約1800平方米），靠左為小區(qū)環(huán)路，靠右為新*路，正面為“好吃街”街面，該場(chǎng)所以下是地下停車場(chǎng)，屋頂以上一半是露天花園，另一半是居民住宅樓，頂部是整體全現(xiàn)澆水泥板。當(dāng)時(shí)已在裝修，包間墻面隔斷已裝好。

我局認(rèn)為，一是從地理位置看：該場(chǎng)所的正面為“好吃街”街面，靠左為小區(qū)環(huán)路，靠右為新*路，街對(duì)面為拆遷樓，擬在20*年拆遷，規(guī)劃為星級(jí)賓館，該場(chǎng)所屋頂一半是露天花園，另一半是居民住宅樓，不屬完全的居民區(qū)，其性質(zhì)認(rèn)定困難；二是從周邊環(huán)境看：“好吃街”的商業(yè)星羅棋布，餐飲休閑業(yè)十分繁華，業(yè)主先入為主，已投入了大量資金裝修，但會(huì)所屋頂居民戶要求停止審批呼聲強(qiáng)烈；三是從現(xiàn)狀看：*州市還沒有一家娛樂場(chǎng)所與居民住宅樓截然分開，該會(huì)所的裝修又在*州市文化局關(guān)于《市城區(qū)暫停審批新設(shè)立娛樂經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的公告》前進(jìn)行的，情況特殊。

但為了依法行政，我們于20*年1月11日發(fā)出了暫停裝修通知書。20*年1月12日我局向附近居民住戶張貼了公示，公示要求有異議者7天之內(nèi)書面向我局反映，期內(nèi)只有一女同志前來說在此開辦娛樂場(chǎng)所不合適，沒有收到書面反映。20*年1月12日，*州市“好吃街”物業(yè)管理有限公司對(duì)各住戶張貼了承諾書，對(duì)噪聲問題作出鄭重承諾。同月19日縣環(huán)保局出具了同意建設(shè)意見書，同時(shí)市消防支隊(duì)出具了建筑內(nèi)部裝修防火審核意見書。至今，我局并未同意開辦，而他們的裝修仍在繼續(xù)。

20*年3月26日，我局收到了四川天仁和律師事務(wù)所的律師函，對(duì)該娛樂場(chǎng)所的設(shè)立提出了質(zhì)疑。20*年4月5日附近居民住戶代表9人到我局上訪，要求不準(zhǔn)開辦。庚即，我局將情況向該會(huì)所作了轉(zhuǎn)*，并再次責(zé)令停止裝修。目前嘉年華休閑會(huì)所已投入大量資金，裝修仍在進(jìn)行，而屋頂居民住戶提出質(zhì)疑、上訪阻止開辦。為避免行政訴訟，敬請(qǐng)市文化局定奪是否審批。

特此報(bào)告

編者按：本文主要從進(jìn)行行政審批制度改革的客觀要求；進(jìn)行行政審批制度改革的有效途徑；結(jié)語進(jìn)行論述。其中，主要包括：全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，入世后市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的迫切需要、依法公開、公平、公正行政的必然要求、充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用、應(yīng)把妨礙市場(chǎng)開放和公平競(jìng)爭(zhēng)的行政審批予以取消、由市場(chǎng)難以有效解決、健全紀(jì)檢等部門的專門監(jiān)督機(jī)制、建立責(zé)任追究制度、轉(zhuǎn)變政府職能。重塑思想觀念、只有轉(zhuǎn)變政府職能、實(shí)現(xiàn)了政府退出市場(chǎng)、，政府的重要職能之一，是為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)開辟道路、“保駕擴(kuò)航”、通過立法，從法律制度上予以規(guī)范等，具體請(qǐng)?jiān)斠姟?/p>

摘要:現(xiàn)行的行政審批制度已不符合我國(guó)加入WTO后經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，制約了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,需要進(jìn)行行政審批制度改革。本文從分析當(dāng)前行政審批制度改革的客觀要求入手，提出行政審批制度改革的思路是簡(jiǎn)化審批，強(qiáng)化規(guī)制。

關(guān)鍵詞:行政審批制度；改革

一、進(jìn)行行政審批制度改革的客觀要求

1.全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，入世后市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的迫切需要

為了完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，推動(dòng)社會(huì)主義和諧社會(huì)建設(shè)，必須進(jìn)行行政審批制度的改革。政府在管理經(jīng)濟(jì)與社會(huì)的時(shí)候，需要通過審批才能實(shí)現(xiàn)政府在社會(huì)資源配置中的積極作用。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)性作用，政府不能再盲目地對(duì)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)實(shí)行直接干預(yù)。實(shí)行社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，要求我們必須按經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事，減少政府過多的、不規(guī)范的行政干預(yù)，最大限度地發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用，調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，提高社會(huì)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行效率。我國(guó)傳統(tǒng)的行政審批制度，給予審批者直接支配社會(huì)資源的權(quán)力、自由裁量的空間較大，加之審批標(biāo)準(zhǔn)不公開、審批程序不規(guī)范，隨意性大，透明度較低。筆者認(rèn)為過去的行政審批制度與WTO的依法行政、依法管理、平等競(jìng)爭(zhēng)、開放市場(chǎng)、非歧視性、公開透明等基本原則的要求有較大距離，不適應(yīng)WTO的有關(guān)規(guī)則。WTO的基本原則及各項(xiàng)規(guī)定、協(xié)議都是基于市場(chǎng)導(dǎo)向基礎(chǔ)之上的，內(nèi)在要求各成員政府創(chuàng)造開放、統(tǒng)一、公平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，變過多的行政干預(yù)管制之抑制功能為一視同仁的服務(wù)保障功能。

2007年7月，成都率先在全國(guó)推行并聯(lián)審批，并在市政務(wù)服務(wù)中心正式運(yùn)行。這次并聯(lián)審批制度的推行從一開始便受到社會(huì)各界的關(guān)注，被定義為一次“革命”性的變革，而從試運(yùn)行效果來看也獲得了公眾和專家的一致好評(píng)。

一、并聯(lián)審批的涵義及步驟

所謂并聯(lián)審批，就是由政府牽頭，成立并聯(lián)審批管理組織，對(duì)申請(qǐng)人的申請(qǐng)涉及需要政府其他職能部門審批的，由并聯(lián)審批中心通過專用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)傳輸給相關(guān)審批部門同步審批，相關(guān)審批部門受到審批中心抄告的事項(xiàng)后，對(duì)審批申請(qǐng)的事項(xiàng)進(jìn)行審查，并在規(guī)定期限內(nèi)完成審批事項(xiàng)的審批工作，同時(shí)將審批的結(jié)果通過專用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行傳遞和反饋，受理部門按規(guī)定的時(shí)限和要求辦結(jié)，即“一門受理、抄告相關(guān)、同步審批、限時(shí)反饋”。

并聯(lián)審批有兩層含義：一是對(duì)于依法需要前置審批的單個(gè)審批事項(xiàng)，由相關(guān)行政審批部門同步審批；二是階段式并聯(lián)審批，既多個(gè)審批事項(xiàng)之間具有緊密的關(guān)聯(lián)性，可以合并到同一階段，各審批單位并行交叉作業(yè)，前置審批單位出具初審意見，告知后置審批單位，后置審批單位的審查工作最遲應(yīng)在前置審批單位提出初審意見時(shí)與前置審批事項(xiàng)同步交叉進(jìn)行。具體來說包括以下幾個(gè)步驟：許可預(yù)告；服務(wù)前移；一窗受理；內(nèi)部運(yùn)轉(zhuǎn)；并行審批；限時(shí)辦結(jié)；

監(jiān)控測(cè)評(píng)。

二、并聯(lián)審批的優(yōu)勢(shì)與不足

2001年10月，國(guó)務(wù)院召開行政審批制度改革工作電視電話會(huì)議，正式啟動(dòng)行政審批制度改革工作。經(jīng)過十余年的努力，行政審批制度改革取得了重要進(jìn)展。然而，在成績(jī)面前，也應(yīng)當(dāng)清醒地看到，行政審批制度還存在諸多問題，與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和法治政府建設(shè)的要求還不相適應(yīng)，行政審批制度改革還有很長(zhǎng)的路要走。本文選取當(dāng)前行政審批設(shè)定中存在的幾個(gè)典型問題作為分析對(duì)象，并嘗試提出適當(dāng)?shù)慕鉀Q辦法。正確認(rèn)識(shí)行政審批的雙面作用針對(duì)公民、法人或者其他組織的行政審批是行政管理中常見的管理手段，具有雙面作用。

一方面，行政審批是行政機(jī)關(guān)為應(yīng)對(duì)市場(chǎng)失靈、社會(huì)自律不足等，對(duì)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)采取的必要干預(yù)，在預(yù)防危險(xiǎn)、保障安全，分配稀缺資源，提高從業(yè)水平，提升市場(chǎng)主體風(fēng)險(xiǎn)抵御能力等方面發(fā)揮著重要作用。

另一方面，行政審批作為前置性的管理手段，如果過多過濫，會(huì)嚴(yán)重打壓社會(huì)活力、抑制市場(chǎng)創(chuàng)造力、降低經(jīng)營(yíng)效率、增加市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)成本、甚至阻礙經(jīng)濟(jì)發(fā)展。從中國(guó)的實(shí)際情況看，還會(huì)產(chǎn)生某種隱蔽的利益。因此，行政審批應(yīng)當(dāng)適度，凡是公民、法人或者其他組織能夠自主決定的，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制能夠有效調(diào)節(jié)的，行業(yè)組織或者中介機(jī)構(gòu)能夠自律管理的，行政機(jī)關(guān)采用事后監(jiān)督等其他行政管理方式能夠解決的，都沒有必要設(shè)定行政審批，只有完全符合《行政許可法》第十二條規(guī)定的條件時(shí)，才設(shè)定行政審批，從而確保既能發(fā)揮行政審批的正面作用，又能抑制其負(fù)面作用出現(xiàn)。行政審批設(shè)定改革及其存在的問題總體上看，在行政審批制度改革中，遵循了行政審批的適度設(shè)定原則，較為嚴(yán)格地控制了行政審批的數(shù)量。具體而言，過去十年的行政審批制度改革針對(duì)行政審批的設(shè)定，主要做了以下三方面的工作：

一是取消和調(diào)整了大量行政審批項(xiàng)目。據(jù)統(tǒng)計(jì)，經(jīng)過十年時(shí)間，對(duì)國(guó)務(wù)院部門的審批項(xiàng)目先后進(jìn)行了五輪全面清理，共取消和調(diào)整審批項(xiàng)目2183項(xiàng)，占原有審批項(xiàng)目總數(shù)的60.6％；各?。▍^(qū)、市）本級(jí)共取消和調(diào)整審批項(xiàng)目36986項(xiàng)，占原有審批項(xiàng)目總數(shù)的68.2％。①

二是對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定了行政許可。2004年6月29日，國(guó)務(wù)院《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第412號(hào)），對(duì)法律、行政法規(guī)以外的規(guī)范性文件設(shè)定，確需保留且符合《中華人民共和國(guó)行政許可法》第十二條規(guī)定事項(xiàng)的500項(xiàng)行政審批項(xiàng)目，根據(jù)《行政許可法》第十四條第二款的規(guī)定，決定予以保留并設(shè)定行政許可。

三是保留了部分非行政許可審批項(xiàng)目。以中央層面為例，2004年8月2日，國(guó)務(wù)院辦公廳《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于保留部分非行政許可審批項(xiàng)目的通知》（國(guó)辦發(fā)［2004］62號(hào)），“根據(jù)現(xiàn)階段政府全面履行職能和有效實(shí)施管理的需要”，暫予保留了211項(xiàng)非行政許可審批項(xiàng)目。然而，從嚴(yán)格執(zhí)行《行政許可法》的視角來看，當(dāng)前的行政審批設(shè)定仍然存在一些不容忽視的問題：

我國(guó)的金融行業(yè)發(fā)展從銀行機(jī)構(gòu)獨(dú)大到政府強(qiáng)制干預(yù)形成了從混業(yè)到金融行業(yè)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)，最后到目前的混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)。隨著我國(guó)金融體制改革的不斷深化，各類型的金融業(yè)務(wù)相互滲透，金融行業(yè)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)已是大勢(shì)所趨，尤其是在互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃發(fā)展的今天，無論是新成立的金融企業(yè)還是老牌的銀行、券商、保險(xiǎn)公司，基本上都秉持混業(yè)經(jīng)營(yíng)的戰(zhàn)略。社會(huì)資金在各行業(yè)中自由流動(dòng)，提高資源配置效率的同時(shí)，資金流動(dòng)的無秩序也影響了金融市場(chǎng)運(yùn)行的穩(wěn)定性，導(dǎo)致了金融亂象的頻發(fā)。在2017年7月召開的中共中央政治局會(huì)議上，深入剖析了我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)，著重指出要深入扎實(shí)整治金融亂象，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效率和水平，加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)。目前我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入加速換擋期，金融體系中杠桿率、關(guān)聯(lián)性和復(fù)雜性不斷提升，對(duì)現(xiàn)行的金融監(jiān)管體制帶來了極大的挑戰(zhàn)。股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、債券市場(chǎng)等金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)此消彼長(zhǎng)，房地產(chǎn)泡沫、影子銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融、地方政府債務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)不斷積聚，違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不斷涌現(xiàn)。在“大金融”的布局下，各類型的金融企業(yè)和非金融企業(yè)都想在金融改革中占領(lǐng)有利地位，紛紛設(shè)立金控平臺(tái)，爭(zhēng)奪金融牌照。在這樣復(fù)雜的金融發(fā)展環(huán)境下，金融監(jiān)管面臨著極大的挑戰(zhàn)，為了守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)這一條紅線，更需要不斷地完善金融牌照的審批流程。目前我國(guó)的央行、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)分別負(fù)責(zé)審批頒發(fā)不同類型的金融牌照，在金融行業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的大背景下，現(xiàn)階段的金融牌照審批體制逐漸顯現(xiàn)出它的弊端，以往的門檻規(guī)定和條件限制已經(jīng)不能對(duì)現(xiàn)代金融巨頭進(jìn)行合理的規(guī)范，而且各部門的規(guī)章制度也存在差異，降低了對(duì)趨向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融行業(yè)的監(jiān)管效率。各金融巨頭的多金融牌照經(jīng)營(yíng)已經(jīng)逐漸構(gòu)建出金融業(yè)混合經(jīng)營(yíng)的格局，監(jiān)管當(dāng)局的思維也應(yīng)向混業(yè)監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變，構(gòu)建集中統(tǒng)一的金融牌照監(jiān)管體制也就成了首要任務(wù)和關(guān)鍵一步。

一、文獻(xiàn)綜述

（一）金融亂象的概述。張家華（2017）認(rèn)為，非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從資金的來源到資金的去處都存在著金融亂象。一是小額貸款公司。地方政府的金融辦公室負(fù)責(zé)小額貸款公司的審批和監(jiān)管工作，由于受到一定資源條件的限制，不能有效地監(jiān)管小貸公司超出其業(yè)務(wù)范圍的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。二是信托行業(yè)。部分信托公司利用法律的漏洞將正規(guī)渠道獲取的銀行資金通過非貸款的手段流出。三是融資租賃。金融租賃、外商投資租賃、內(nèi)資租賃是我國(guó)融資租賃行業(yè)的三大組成部分，這三個(gè)部分都由不同的部門負(fù)責(zé)審批和監(jiān)管，監(jiān)管的重疊和空白時(shí)有發(fā)生。四是典當(dāng)行。部分典當(dāng)行存在著諸多違法的行為，例如預(yù)扣利息、違規(guī)發(fā)放信用貸款等，分管典當(dāng)行的商務(wù)主管部門由于缺乏專業(yè)的監(jiān)管手段，并不能實(shí)施有效的監(jiān)管。潘錫泉（2016）指出，隨著我國(guó)人口紅利的消失、資源稟賦的結(jié)構(gòu)性變化，實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資效率的降低也推動(dòng)著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，而政府的激勵(lì)行為與客觀的金融環(huán)境相互交錯(cuò)，使得互聯(lián)網(wǎng)金融野蠻生長(zhǎng)與亂象叢生，P2P跑路、擔(dān)保融資公司倒閉等事件頻發(fā)，致使政府激勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的初衷與實(shí)踐相背離。文彬（2016）指出，民間金融亂象導(dǎo)致非法集資案件頻發(fā)，由于相關(guān)的法律法規(guī)并未健全，各類經(jīng)濟(jì)犯罪的案件判定界限不是十分明確，導(dǎo)致這類型的經(jīng)濟(jì)案件定性難度較大，這也就使得民間金融行業(yè)亂象叢生。（二）加強(qiáng)金融監(jiān)管的重要性。張冬末（2017）在報(bào)道中提到，王兆星認(rèn)為金融行業(yè)具有一定的周期性特點(diǎn)，目前我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入加速換擋階段，前期累積的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)逐一暴露，新的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)不斷出現(xiàn)，新舊金融風(fēng)險(xiǎn)的疊加也時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重威脅到了金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，因此，必須把供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革與強(qiáng)監(jiān)管、去杠桿緊密結(jié)合起來，推動(dòng)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的不斷深化，只有這樣才能對(duì)我國(guó)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行優(yōu)化升級(jí)，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定和健康發(fā)展。莫開偉（2017）提出，當(dāng)前提出的強(qiáng)監(jiān)管口號(hào)能夠短時(shí)間內(nèi)調(diào)動(dòng)各監(jiān)管部門的積極性，但是只能暫時(shí)抑制金融行業(yè)的亂象，并不能從根本上改變金融行業(yè)混亂的態(tài)勢(shì)。只有敢于打破陳舊的金融監(jiān)管體制，根除金融監(jiān)管中的弊端，形成良好的金融監(jiān)管新理念、新氣象、新格局，加大金融監(jiān)管的廣度和深度，提高金融監(jiān)管效率和威懾力，才能加快我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)改革與發(fā)展的進(jìn)程。趙洋（2017）指出，我國(guó)經(jīng)濟(jì)工作的一項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)就是要深入扎實(shí)整治金融亂象，深化金融改革、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)這三項(xiàng)任務(wù)需要各部門的協(xié)調(diào)配合。既要將系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范和化解擺在更加突出的地位，又要著重強(qiáng)調(diào)金融監(jiān)管工作的協(xié)調(diào)，維護(hù)好金融市場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)秩序，規(guī)范化金融市場(chǎng)中的交易活動(dòng)，加快完善金融業(yè)的法律體系。（三）金融牌照審批的現(xiàn)狀。關(guān)浣非（2018）認(rèn)為，中國(guó)是一個(gè)從沿用前蘇聯(lián)經(jīng)濟(jì)管理模式走向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)方向的國(guó)家，開設(shè)金融機(jī)構(gòu)有著包括資本約束在內(nèi)的多重設(shè)立審批要求，準(zhǔn)入門檻較高。而審批機(jī)構(gòu)在具體審批時(shí)考慮提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)性及市場(chǎng)效率的成分并不會(huì)很多，反倒更多考慮的是所謂的市場(chǎng)布局、對(duì)市場(chǎng)的呵護(hù)及行政權(quán)力的運(yùn)用。除了準(zhǔn)入審批，審批機(jī)關(guān)還有對(duì)獲得牌照機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)督和干預(yù)的權(quán)力。王勇（2017）指出，隨著金融行業(yè)專項(xiàng)治理整頓全面展開，全金融牌照的經(jīng)營(yíng)模式會(huì)催生出更多的金融巨頭，而且還能改變我國(guó)現(xiàn)有的金融格局。實(shí)現(xiàn)全牌照經(jīng)營(yíng)，是新老金融巨頭搶灘的首選目標(biāo)。傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)和大型的金融集團(tuán)經(jīng)常是通過子公司收購(gòu)或者控股的方式獲取不同金融領(lǐng)域的牌照從而占據(jù)金融市場(chǎng)份額，效率并不是很高。而新興的金融巨頭利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、金融科技等諸多手段，在短時(shí)間內(nèi)達(dá)到審批資質(zhì)要求，斬獲多個(gè)金融牌照，逐漸超過傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)和大型的金融集團(tuán)。鐘學(xué)（2017）提出，目前需要審批的金融牌照包括銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當(dāng)12種，各類牌照需要不同部門審核批準(zhǔn)。金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)大勢(shì)所趨，實(shí)現(xiàn)全牌照經(jīng)營(yíng)，占領(lǐng)制高點(diǎn)，成為搶灘新金融版圖的關(guān)鍵。

二、金融亂象的表現(xiàn)及危害

（一）金融亂象的主要表現(xiàn)。1.金融同業(yè)和理財(cái)市場(chǎng)亂象。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，金融機(jī)構(gòu)同業(yè)和理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，對(duì)調(diào)整和優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、提高金融機(jī)構(gòu)的盈利能力、釋放社會(huì)資金的流動(dòng)性等方面都產(chǎn)生著積極影響。根據(jù)銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行慕y(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2017年末國(guó)有行理財(cái)產(chǎn)品余額為9.97萬億元，較年初增長(zhǎng)5.7%，市場(chǎng)占比33.8%；股份行理財(cái)產(chǎn)品余額為11.95萬億元，較年初減少2.5%，市場(chǎng)占比40.5%；城商行理財(cái)產(chǎn)品余額為4.72萬億元，較年初增長(zhǎng)7.3%，市場(chǎng)占比16.0%；農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品余額為1.57萬億元，較年初下降4.3%，市場(chǎng)占比5.3%。理財(cái)市場(chǎng)的資金流向見下圖。但是也不難看到，在快速發(fā)展的同時(shí)，由于相關(guān)制度尚未健全，理財(cái)和同業(yè)市場(chǎng)亂象叢生，存在系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。理財(cái)市場(chǎng)方面，存在發(fā)行主體多元、理財(cái)產(chǎn)品利息較高、承諾保本、剛性兌付、銷售誤導(dǎo)、違規(guī)代銷、投向不明等問題，加大了理財(cái)資金風(fēng)險(xiǎn)。近年來，金融機(jī)構(gòu)理財(cái)糾紛及金融案件明顯增多。同業(yè)市場(chǎng)方面，部分金融機(jī)構(gòu)過分依賴批發(fā)性的金融同業(yè)資金，資金大進(jìn)大出，負(fù)債穩(wěn)定性下降、成本上升，產(chǎn)品多層嵌套、結(jié)構(gòu)復(fù)雜，表內(nèi)資產(chǎn)轉(zhuǎn)向表外，存在規(guī)避金融監(jiān)管和宏觀調(diào)控問題，存在資金脫實(shí)向虛傾向，導(dǎo)致宏觀層面的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)加大。2.互聯(lián)網(wǎng)金融亂象。互聯(lián)網(wǎng)金融是金融借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，有效拓展金融服務(wù)功能、降低服務(wù)成本的創(chuàng)新金融服務(wù)模式，對(duì)提升金融服務(wù)的效率和寬度、發(fā)展普惠金融具有重要的作用。但是，新成立的互聯(lián)網(wǎng)金融公司金融意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)以及風(fēng)險(xiǎn)管理能力良莠不齊，相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)則缺失，監(jiān)管力度跟不上，難免會(huì)存在巨大風(fēng)險(xiǎn)隱患。許多互聯(lián)網(wǎng)金融公司通過發(fā)行高收益理財(cái)產(chǎn)品吸收資金，服務(wù)對(duì)象只能選低標(biāo)準(zhǔn)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶群體，資金來源成本高，只能將資金配置到高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的領(lǐng)域，有的將資金投向限制類行業(yè)和領(lǐng)域，資金高進(jìn)高出，資金來源和運(yùn)用均存在很大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。3.產(chǎn)融結(jié)合與資本運(yùn)作亂象。產(chǎn)業(yè)資本與金融資本相結(jié)合是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然產(chǎn)物。近年來，我國(guó)已經(jīng)形成一批規(guī)模強(qiáng)大的金融控股集團(tuán)，這些集團(tuán)通過投資入股和參股等方式控制金融機(jī)構(gòu)，有的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)銀行、證券、保險(xiǎn)全牌照經(jīng)營(yíng)。在缺乏有效制度安排和防火墻設(shè)計(jì)的情況下，金融控股集團(tuán)利用旗下的金融機(jī)構(gòu)動(dòng)員了大量金融資源，然后進(jìn)行所謂的資本運(yùn)作，大肆進(jìn)行股權(quán)投資，使大量金融資源進(jìn)入資本市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、境外投資市場(chǎng)，進(jìn)行投機(jī)收購(gòu)。有的金融機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜，一些有背景的股東利用非自有資金入股，通過發(fā)行信托、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品，經(jīng)過精心設(shè)計(jì)、多層嵌套轉(zhuǎn)換，投資入股金融機(jī)構(gòu)或收購(gòu)上市公司股權(quán)，進(jìn)行資本市場(chǎng)野蠻收購(gòu)。這些行為極大地破壞了金融市場(chǎng)秩序，干擾了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，擠占了有限的金融資源，助長(zhǎng)了金融脫實(shí)向虛，加大了社會(huì)財(cái)富的兩極分化，聚集了巨大系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。4.非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融活動(dòng)。隨著民間金融逐步發(fā)展壯大，一些民間貸款公司、投資公司、理財(cái)公司在沒有金融牌照的情況下，通過打電話、發(fā)傳單、網(wǎng)上銷售等方式開展非法金融活動(dòng)。許多非法金融機(jī)構(gòu)都是以高回報(bào)為誘餌，用后來者的資金償還先來者的本息，是典型的龐氏騙局。近年來屢屢發(fā)生的校園貸、現(xiàn)金貸、高利貸、暴力催收等問題，大都與此類非法金融機(jī)構(gòu)相關(guān)。這些非法集資、金融傳銷、金融詐騙活動(dòng)花樣繁多、屢禁不止，并且影響范圍大，對(duì)金融環(huán)境造成了巨大的危害。（二）金融亂象的危害。無論是在理財(cái)與同業(yè)市場(chǎng)還是在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，金融亂象叢生本質(zhì)就是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體追求遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于實(shí)體產(chǎn)業(yè)正常利潤(rùn)水平的收益，而忽視了存在的高風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)通過金融市場(chǎng)進(jìn)行資金融通，用于投資和擴(kuò)大再生產(chǎn)，然而由于大量資金在金融體系內(nèi)空轉(zhuǎn)，使得企業(yè)在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)增速放緩和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下極易引發(fā)資金鏈的斷裂，從而傷害實(shí)體經(jīng)濟(jì)。同時(shí)，金融亂象會(huì)抑制生產(chǎn)力發(fā)展，干擾市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行，各類金融企業(yè)野蠻生長(zhǎng)給生產(chǎn)秩序、金融體制和社會(huì)穩(wěn)定帶來巨大沖擊，資本的投機(jī)性、暴力性和貪婪性被加倍放大，對(duì)社會(huì)造成了嚴(yán)重的危害，容易滋生不良風(fēng)氣，激化社會(huì)矛盾。

三、金融亂象形成的根源