導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇金融服務(wù)行業(yè)分析報(bào)告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

Hay（合益）集團(tuán)日前在中國(guó)了最新的薪酬調(diào)查報(bào)告，Hay（合益）集團(tuán)PayNet的數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計(jì)2008年基本工資將平均增長(zhǎng)9.4%，高于去年的9.1%。通貨膨脹預(yù)計(jì)為3.2%，所以，員工能享有的實(shí)際增長(zhǎng)將達(dá)到6.4%。

Hay（合益）集團(tuán)PayNet的中國(guó)薪酬數(shù)據(jù)庫(kù)涵蓋了全國(guó)范圍內(nèi)60多個(gè)城市、500家企業(yè)中超過5萬(wàn)名員工的相關(guān)數(shù)據(jù)。這次薪酬調(diào)查是在2007年7月進(jìn)行的，數(shù)據(jù)覆蓋了在華外商獨(dú)資企業(yè)、合資企業(yè)以及國(guó)有企業(yè)等。

至于亞洲其他發(fā)展中國(guó)家，越南、印度和印度尼西亞預(yù)計(jì)增長(zhǎng)率也將分別達(dá)到9.1%，13.1%和11.8%，但這樣的高增長(zhǎng)率也因?yàn)樗麄兏鲊?guó)的高通貨膨脹率而有所抵消（參見表一）。相對(duì)而言，亞太發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)地區(qū)如澳大利亞、香港、新加坡的員工將擁有比較穩(wěn)定的實(shí)際工資增長(zhǎng)率，分別為2.6%，0.4%和3.8%。

Hay（合益）集團(tuán)薪酬信息咨詢服務(wù)（Reward Information Services）中國(guó)區(qū)經(jīng)理吳恒穎（Goh Hern Yin）說(shuō)：“居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)的持續(xù)上漲以及人才短缺給雇主帶來(lái)了很大的風(fēng)暴。今年計(jì)劃的工資增長(zhǎng)是過去三年里最高的，這給企業(yè)帶來(lái)了更大的壓力，意味著企業(yè)一線必須達(dá)成更好的業(yè)務(wù)績(jī)效。”

藍(lán)領(lǐng)工資增長(zhǎng)與白領(lǐng)相當(dāng)

三年來(lái)首次，藍(lán)領(lǐng)員工將獲得與白領(lǐng)差不多的工資增長(zhǎng)，這在很大程度上受到消費(fèi)價(jià)格的上漲以及熟練工人激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)帶來(lái)的影響（參見表二）。

根據(jù)Hay（合益）集團(tuán)的薪酬報(bào)告，在2008年，相對(duì)于消費(fèi)品、化工、石油天然氣、農(nóng)業(yè)、物流以及零售業(yè)等行業(yè)，保險(xiǎn)等金融服務(wù)行業(yè)將擁有高于平均值的增長(zhǎng)率，而2007年保險(xiǎn)行業(yè)平均基本工資增長(zhǎng)率是10.1%。同樣，銀行業(yè)也預(yù)計(jì)有更高的增長(zhǎng)率，這主要是因?yàn)槿瞬哦倘?，市?chǎng)需要大量有銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員。2007年，一些銀行甚至通過加薪超過50%來(lái)留住關(guān)鍵人才。

預(yù)計(jì)在快速發(fā)展的二線城市，如蘇州和天津等，2008年的基本工資增長(zhǎng)將高于全國(guó)平均水平。這些城市吸引了許多大規(guī)模的投資，如天津的Airbus（空中客車）和Alcan(加拿大鋁業(yè)公司)，因此，熟練勞力和管理人才供不應(yīng)求將導(dǎo)致工資增長(zhǎng)更加快速。

為績(jī)效付薪

“這些增長(zhǎng)顯然會(huì)影響企業(yè)的利潤(rùn)。企業(yè)現(xiàn)在面臨的問題是他們是否能在生產(chǎn)效率、銷售額和利潤(rùn)等方面得到相應(yīng)的回報(bào)？我們鼓勵(lì)企業(yè)抓住這個(gè)特殊機(jī)遇把薪酬和績(jī)效聯(lián)系起來(lái)，并對(duì)他們的員工發(fā)出清晰的信號(hào)?！眳呛惴f（Goh Hern Yin）說(shuō)。

篇2

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融；監(jiān)管；博弈

中圖分類號(hào)：F830.9 文獻(xiàn)識(shí)別碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2017）001-000-03

2013年6月誕生的余額寶，以其高于銀行存款數(shù)倍的收益吸引了眾多用戶，成為行業(yè)熱點(diǎn)，于是人們開始重新審視互聯(lián)網(wǎng)金融。實(shí)質(zhì)上，它是借助互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付和信息中介功能的新興金融模式，是互聯(lián)網(wǎng)與金融的結(jié)合。[1]其主要包括互聯(lián)網(wǎng)支付、互聯(lián)網(wǎng)融資、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品銷售等服務(wù)。這種新興的金融服務(wù)模式有兩個(gè)主要特征：1.從多維度獲取大數(shù)據(jù)信息并采用云計(jì)算信息處理方式；2.資金供求雙方去中介化直接在網(wǎng)上參與交易，產(chǎn)生“金融脫媒”的趨勢(shì)。

互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展迅猛，但同時(shí)也給傳統(tǒng)金融行業(yè)帶了風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)。當(dāng)前，互聯(lián)網(wǎng)金融諸多業(yè)務(wù)在法律法規(guī)方面存在大量的空白，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及處理方式還不明確。部分實(shí)行股權(quán)制的眾籌平臺(tái)游走在法律的灰色地帶，有些甚至已經(jīng)觸碰了非法吸收存款、非法集資的法律底線。如何在創(chuàng)新與管制之間尋找一個(gè)平衡c，促進(jìn)金融業(yè)健康有序的發(fā)展，是監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)當(dāng)考慮的問題。

基于此，本文構(gòu)建了互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)與監(jiān)管當(dāng)局的博弈模型，力圖通過對(duì)其支付矩陣的求解，得出有利于監(jiān)管的些許建議。

一、文獻(xiàn)概述

互聯(lián)網(wǎng)金融在國(guó)外發(fā)展的比較早，這方面研究的也比較深入。Setsuya Sato and John Hawkins（2001）認(rèn)為互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)造了一種新的模式，也給監(jiān)管者帶來(lái)了挑戰(zhàn)。為了避免運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管者必須保證互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)評(píng)估、系統(tǒng)備份及防火墻建設(shè)等。[1]6-7Motoshige Itoh（2001）研究了日本的互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況，提出了互聯(lián)網(wǎng)金融模糊了不同金融機(jī)構(gòu)的界限，這種新型的模式可能會(huì)導(dǎo)致金融服務(wù)行業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整，包括拆分和整合。[1]87 María J Nieto（2001）指出由于互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，使金融行業(yè)監(jiān)管的傳統(tǒng)方法受到了質(zhì)疑。必須要建立透明的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，減少信息不對(duì)稱以及增加市場(chǎng)紀(jì)律，以此來(lái)促進(jìn)金融市場(chǎng)的良性競(jìng)爭(zhēng)。[1]96

在國(guó)內(nèi)，互聯(lián)網(wǎng)金融的研究較少，大多集中在對(duì)其發(fā)展模式的分析上。謝鵬（2012）把依托于現(xiàn)代信息技術(shù)的互聯(lián)網(wǎng)金融稱為“第三種金融融資模式”，認(rèn)為這個(gè)市場(chǎng)充分有效，接近一般均衡定理描述的無(wú)金融中介狀態(tài)，提高金融普惠性的同時(shí)，帶來(lái)了一系列的監(jiān)管挑戰(zhàn)，沖擊著現(xiàn)有的監(jiān)管體系。牛鋒等（2013）通過對(duì)我國(guó)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)模式和經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀的分析，指出了其發(fā)展中存在的政府監(jiān)管缺失、征信體系落后、暗藏洗錢風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略定位不明等問題，針對(duì)以上問題逐一提出建議確保網(wǎng)貸的健康發(fā)展。[2]朱瑪（2013）分析了第三方支付機(jī)構(gòu)沉淀資金的權(quán)屬爭(zhēng)議和法律監(jiān)管，認(rèn)為目前我國(guó)所采取的設(shè)立備付金銀行的方式雖然控制了沉淀資金的金融風(fēng)險(xiǎn)，卻沒有考慮到貨幣的機(jī)會(huì)成本，通過對(duì)“余額寶”的分析指出了互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的產(chǎn)品創(chuàng)新問題，但并沒有提出針對(duì)這些創(chuàng)新的監(jiān)管舉措。[3]張松（2013）研究了互聯(lián)網(wǎng)金融形勢(shì)下，金融業(yè)信息化的操作風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)間的關(guān)聯(lián)性風(fēng)險(xiǎn)、消費(fèi)者的信息風(fēng)險(xiǎn)等操作風(fēng)險(xiǎn)的新問題，并依此提出管理建議，以完善互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系。[4]朱治豪（2014）認(rèn)為互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展擴(kuò)大了金融服務(wù)的邊界和市場(chǎng)，但是其加大了金融市場(chǎng)不穩(wěn)定的可能性，帶來(lái)了市場(chǎng)選擇風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等，需要企業(yè)和政府共同加強(qiáng)安全體系建設(shè)，防范風(fēng)險(xiǎn)。[5]

從前人學(xué)者的研究當(dāng)中，不難發(fā)現(xiàn)已有的文獻(xiàn)大多是經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，單向的針對(duì)如何監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)提出建議。但是，由于一方的行動(dòng)會(huì)影響另一方的行動(dòng)選擇，而現(xiàn)有研究忽視了兩者間的這種博弈關(guān)系。故本文從監(jiān)管當(dāng)局與互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)雙方博弈的角度去分析，以給出更為貼切的政策建議。

二、博弈模型建立、求解及分析

前提假設(shè)：（1）博弈雙方都是理性的，具有追求自身利益最大化的傾向；（2）博弈屬于同時(shí)博弈，因?yàn)槊恳粋€(gè)參與人在確定自己的策略時(shí)并不知道其他參與人選擇的策略；（3）存在信息不對(duì)稱，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)相對(duì)于監(jiān)管當(dāng)局有著信息優(yōu)勢(shì)，因此監(jiān)管者要實(shí)施監(jiān)管必須付出成本；（4）監(jiān)管不力會(huì)給監(jiān)管當(dāng)局的聲譽(yù)造成影響，而作為政府機(jī)構(gòu)，聲譽(yù)是很重要的，應(yīng)該盡責(zé)維護(hù)。

在這個(gè)博弈中，博弈雙方為：互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)和監(jiān)管當(dāng)局；他們的策略空間分別是：合法經(jīng)營(yíng)和違規(guī)經(jīng)營(yíng)，不監(jiān)管和監(jiān)管。假設(shè)R代表互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)合法經(jīng)營(yíng)可獲得的收益；L代表違規(guī)經(jīng)營(yíng)獲得的收益，顯然L>R；F代表違規(guī)經(jīng)營(yíng)被監(jiān)管當(dāng)局查處后的罰款，令F>L-R；r代表金融企業(yè)被查處后正常所獲得收益，由于社會(huì)輿論的緣故，r

從該博弈的支付矩陣可以看出，如果監(jiān)管當(dāng)局選擇不監(jiān)管，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的最優(yōu)策略是違規(guī)經(jīng)營(yíng)；如果監(jiān)管當(dāng)局選擇監(jiān)管，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的最優(yōu)策略是合法經(jīng)營(yíng)。顯然，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)不存在占優(yōu)策略。同樣，如果互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)選擇合法經(jīng)營(yíng)，監(jiān)管當(dāng)局的最優(yōu)策略是不監(jiān)管；如果互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)冒險(xiǎn)選擇違規(guī)經(jīng)營(yíng)，由于假設(shè)監(jiān)管當(dāng)局很看重其聲譽(yù)，因監(jiān)管不力所造成的影響是很大的，故-W

進(jìn)一步討論此博弈的混合策略均衡。假設(shè)監(jiān)管當(dāng)局不監(jiān)管的概率是p，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)合法經(jīng)營(yíng)的概率是q。

在其他條件不變的情況下，L、r與p呈負(fù)相關(guān)，F(xiàn)與q呈正相關(guān)，而C與q呈負(fù)相關(guān)。若監(jiān)管當(dāng)局想減少監(jiān)管的概率，即增大P值，就應(yīng)該設(shè)法減少互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)違規(guī)經(jīng)營(yíng)所獲得的收益L和其因聲譽(yù)下降后所獲得的收入r。若要使得互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)提高合法經(jīng)營(yíng)的概率，即增大q值，就應(yīng)該提高因其違規(guī)而遭受的罰款F，減小監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管成本C。

三、模型的拓展――無(wú)限期博弈

對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)和監(jiān)管當(dāng)局的一次博弈進(jìn)行拓展，討論無(wú)期限博弈。在長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)過程中，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的策略空間包括合法經(jīng)營(yíng)、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)（在規(guī)則內(nèi)創(chuàng)新，不違反法規(guī)）。而監(jiān)管當(dāng)局的策略空間依舊是不監(jiān)管和監(jiān)管，這里的不監(jiān)管并不是絕對(duì)的放任自由，只是相對(duì)的寬松監(jiān)管。假設(shè)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)所獲得的收益為T，令R

比較（1）式和（2）式，盡管前者在第n期可以獲得更多的收益L，但以后各期只能獲得更少的收益R，由于是無(wú)限期的，故（2）式>（1）式，則互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的最優(yōu)策略是一直選擇創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)，因而，監(jiān)管當(dāng)局的最優(yōu)策略是不監(jiān)管。所以（不監(jiān)管，創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)）是此無(wú)限期博弈的一個(gè)納什均衡策略。對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)來(lái)說(shuō)，只有取得監(jiān)管當(dāng)局的信任，才能避免監(jiān)管當(dāng)局過分嚴(yán)格的監(jiān)管。擁有相對(duì)比較寬松的市場(chǎng)，有利于金融創(chuàng)新活動(dòng)，從而獲得更高的收益。

四、結(jié)語(yǔ)

任何市場(chǎng)，創(chuàng)新永遠(yuǎn)走在監(jiān)管之前。監(jiān)管的藝術(shù)在于既不限制市場(chǎng)的創(chuàng)造力，又能敏銳地嗅到新的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而防患于未然?；谝陨戏治?，在此提出以下幾點(diǎn)措施：

1.實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管、加大處罰力度

互聯(lián)網(wǎng)金融是一個(gè)跨行業(yè)、跨市場(chǎng)的新領(lǐng)域，傳統(tǒng)的“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”的監(jiān)管體系顯然無(wú)法跟上其創(chuàng)新的步伐。因此，要打破行業(yè)監(jiān)管的藩籬，實(shí)行聯(lián)合監(jiān)管，并且要促進(jìn)監(jiān)管信息共享，降低監(jiān)管的成本。

由于制度的不完善，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的違規(guī)行為缺乏震懾力，使得違規(guī)收益大于違規(guī)成本，在企業(yè)追逐利益的驅(qū)動(dòng)下，容易滋生造假行為。因此，對(duì)于違規(guī)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)加大處罰力度，以儆效尤。例如2013 年11 月，美國(guó)消費(fèi)者金融保護(hù)局因規(guī)則遵循瑕疵，對(duì)一家全美連鎖小額貸款公司發(fā)出1.9億美元的巨額罰單。

2.制定準(zhǔn)入門檻，明確交易規(guī)則

當(dāng)前，一些互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)單純的追求業(yè)務(wù)拓展和盈利能力，采用了一些有爭(zhēng)議、高風(fēng)險(xiǎn)的交易模式，忽視由此帶來(lái)的潛在危機(jī)。針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的當(dāng)務(wù)之急，要完善資質(zhì)管理，比如制定門檻，讓讓資產(chǎn)規(guī)模足夠大，信用評(píng)級(jí)足夠高的會(huì)員入場(chǎng)；并借助技術(shù)手段進(jìn)行嚴(yán)格的動(dòng)態(tài)管理，建立客戶身份識(shí)別、交易記錄保存和可疑交易分析報(bào)告機(jī)制。德國(guó)沒有專門針對(duì)第三方支付的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，但是第三方支付機(jī)構(gòu)必須經(jīng)過德聯(lián)邦信息技術(shù)安全局的檢查和評(píng)估，只有獲得資質(zhì)證明才可以進(jìn)入市場(chǎng)。這種抬升準(zhǔn)入門檻方式也是變相的提高互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的安全系數(shù)。與此同時(shí)，應(yīng)當(dāng)制定互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的交易規(guī)則，允許公司在規(guī)則內(nèi)創(chuàng)收，由此可減少其違規(guī)經(jīng)營(yíng)的獲利空間。

3.強(qiáng)化市場(chǎng)約束，加強(qiáng)行業(yè)自律

盡管政府的監(jiān)管具有較強(qiáng)的震懾力，但其具有明顯的滯后性，違規(guī)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)受到懲罰時(shí)，往往已經(jīng)造成了巨大的損失。因此，就需要引入市場(chǎng)約束的力量，優(yōu)勝劣汰的市場(chǎng)壓力會(huì)促使互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)加強(qiáng)自我約束，采取合法經(jīng)營(yíng)的策略。

由于行業(yè)協(xié)會(huì)具有專業(yè)性、廣泛性、靈活性的優(yōu)勢(shì)，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)自律管理大有可為。于2013年11月，中國(guó)人民銀行牽頭組建的互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)已經(jīng)其章程和公約，目的倡導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)健康發(fā)展。加入?yún)f(xié)會(huì)的各機(jī)構(gòu)應(yīng)促進(jìn)信息披露與共享，防止信譽(yù)不佳的借款人游走于各個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)。但商業(yè)信息亦是各公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，如何在商業(yè)秘密與信息公開之間尋找平衡點(diǎn)，值得深入研究。

互聯(lián)網(wǎng)金融方興未艾，必須要肯定、扶持和引導(dǎo)；與此同時(shí)，應(yīng)起草相應(yīng)的法律法規(guī)，規(guī)范其發(fā)展秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，以促進(jìn)整個(gè)金融業(yè)健康有序發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

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[4]張松，史經(jīng)偉，雷鼎.互聯(lián)網(wǎng)金融下的操作風(fēng)險(xiǎn)管理探究[J].新金融，2013（9）：33-36.

篇3

關(guān)鍵詞：金融監(jiān)管改革；宏觀審慎管理；金融消費(fèi)者保護(hù)

中圖分類號(hào)：F810 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B 文章編號(hào)：1674-2265（2013）09-0026-06

一、引言

美國(guó)次貸危機(jī)爆發(fā)后，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)很快從美國(guó)蔓延到歐洲，由于金融機(jī)構(gòu)之間信心缺失導(dǎo)致的信貸緊縮，使以銀行間同業(yè)拆借為主要流動(dòng)性來(lái)源的英國(guó)北巖銀行出現(xiàn)了融資困難，在2007年9月14日、15日和17日發(fā)生了擠兌風(fēng)波，迫使英格蘭銀行對(duì)其提供了高達(dá)250億英鎊的緊急貸款，最后于2010年2月被暫時(shí)國(guó)有化。其后，英國(guó)一批商業(yè)銀行遭受了巨額資產(chǎn)損失，最后靠英國(guó)政府的巨額注資才免于破產(chǎn)，僅蘇格蘭皇家銀行、哈利法克斯銀行、萊斯銀行3家金融機(jī)構(gòu)，政府就注資了370億英鎊。據(jù)國(guó)際貨幣基金組織（IMF）的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2008—2010年，英國(guó)政府為拯救瀕臨崩潰的金融業(yè)，總計(jì)提供了超過1.2萬(wàn)億英鎊的援助，金額高于歐洲任何國(guó)家。這種大規(guī)模的金融救援，不僅引起了納稅人的不滿，也加重了政府的財(cái)政負(fù)擔(dān)。

英國(guó)金融體系在全球危機(jī)中的脆弱表現(xiàn)表明，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在危機(jī)之前沒有做到防患于未然，在危機(jī)過程中也未能有效發(fā)揮危機(jī)阻斷功能，暴露出英國(guó)監(jiān)管體制存在重大缺陷：第一，1997年成立的金融服務(wù)局（FSA）承擔(dān)了金融監(jiān)管的全部職責(zé)，但FSA的金融監(jiān)管職責(zé)主要集中在微觀審慎監(jiān)管層面，沒有從宏觀層面對(duì)金融體系進(jìn)行總體監(jiān)測(cè)，未能對(duì)金融業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效防范。第二，英格蘭銀行名義上有監(jiān)管職責(zé)，但失去了對(duì)金融機(jī)構(gòu)的具體監(jiān)管權(quán)力，政府也沒有賦予其履行監(jiān)管職責(zé)的相應(yīng)工具，使其對(duì)金融體系總體風(fēng)險(xiǎn)的感受力和控制力下降，導(dǎo)致英格蘭銀行的法定權(quán)力、履職工具和其承擔(dān)的維護(hù)金融穩(wěn)定的職責(zé)不相匹配。第三，英國(guó)財(cái)政部在“三方共治”的監(jiān)管體制中處于領(lǐng)導(dǎo)地位，但它離金融市場(chǎng)較遠(yuǎn)，不直接接觸金融機(jī)構(gòu)，對(duì)金融業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的感受較為遲鈍。在危機(jī)中，英格蘭銀行向問題金融機(jī)構(gòu)的注資救援方案又必須得到財(cái)政部的批準(zhǔn)，這在很大程度上影響了英格蘭銀行及時(shí)發(fā)揮最后貸款人的職責(zé)。第四，在履行金融監(jiān)管職責(zé)過程中，英格蘭銀行和FSA均各自向財(cái)政部匯報(bào)工作，F(xiàn)SA發(fā)現(xiàn)個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)后并不向維護(hù)金融穩(wěn)定的英格蘭銀行報(bào)告，導(dǎo)致FSA與英格蘭銀行之間缺乏必要的協(xié)調(diào)和溝通。上述缺陷的后果是，金融監(jiān)管部門對(duì)金融體系累積的風(fēng)險(xiǎn)不能及時(shí)、準(zhǔn)確識(shí)別和判斷，降低了監(jiān)管部門攜手應(yīng)對(duì)危機(jī)的能力。

二、全球金融危機(jī)后的英國(guó)金融監(jiān)管改革

英國(guó)在此次全球金融危機(jī)中受到的沖擊極其嚴(yán)重，因而成了金融監(jiān)管改革最為積極的國(guó)家之一。2009年7月，英國(guó)財(cái)政大臣達(dá)林公布了《改革金融市場(chǎng)》白皮書，由此拉開了英國(guó)金融監(jiān)管改革的序幕。而且保守黨上臺(tái)執(zhí)政后，更是連續(xù)推出了金融監(jiān)管改革方案（見表1），英國(guó)也成了后危機(jī)時(shí)代金融監(jiān)管改革力度最大的經(jīng)濟(jì)體之一。

從2007年到2012年，英國(guó)的金融監(jiān)管改革可分為兩個(gè)階段。

（一）對(duì)現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制進(jìn)行修補(bǔ)，以應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的沖擊

為彌補(bǔ)監(jiān)管漏洞，自2007年開始，英國(guó)頒布了一系列金融監(jiān)管改革的法案和條例，力求對(duì)存有缺陷的監(jiān)管體系進(jìn)行修補(bǔ)。2007 年10月，英國(guó)成立了對(duì)沖基金標(biāo)準(zhǔn)管理委員會(huì)，宣布加強(qiáng)對(duì)沖基金的監(jiān)管，并于2008 年1月了《對(duì)沖基金標(biāo)準(zhǔn)管理委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)》，在加強(qiáng)信息披露、強(qiáng)化資產(chǎn)估值管理、構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、健全基金治理機(jī)制等方面做出了相應(yīng)規(guī)定。為解決北巖銀行擠兌事件引發(fā)的存款保護(hù)問題，財(cái)政部了《金融穩(wěn)定和存款者保護(hù)：強(qiáng)化現(xiàn)有框架》，旨在建立存款者保護(hù)的特殊解決機(jī)制，維護(hù)金融穩(wěn)定。

2009年2月，英國(guó)議會(huì)通過了《2009年銀行法案》，主要內(nèi)容有：規(guī)定英格蘭銀行在金融穩(wěn)定中的法定職責(zé)和所處的核心地位，授權(quán)英格蘭銀行在危機(jī)時(shí)可以做出必要的反應(yīng)；賦予英格蘭銀行保障金融穩(wěn)定的新的政策工具，如，授權(quán)英格蘭銀行對(duì)銀行支付體系進(jìn)行監(jiān)控、對(duì)問題銀行的流動(dòng)性采取支持措施、在流動(dòng)性政策操作中可以有更大的靈活性（如采取非公開的方式秘密進(jìn)行）。為了強(qiáng)化英格蘭銀行維護(hù)金融穩(wěn)定的權(quán)限，《法案》授權(quán)在英格蘭銀行理事會(huì)下面設(shè)立金融穩(wěn)定委員會(huì)（FSC），與英格蘭銀行原有的貨幣政策委員會(huì)平級(jí)。該委員會(huì)由英格蘭銀行行長(zhǎng)（擔(dān)任主席）、兩位副行長(zhǎng)及4位英格蘭銀行非執(zhí)行理事組成。FSC的主要職責(zé)是識(shí)別和判斷金融風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，關(guān)注金融風(fēng)險(xiǎn)的形成和發(fā)展，制定和實(shí)施金融穩(wěn)定戰(zhàn)略?！?009年銀行法案》為此后的英國(guó)金融監(jiān)管改革確立了指導(dǎo)原則，但該法案力求在“三方共治”的框架內(nèi)解決問題，因而對(duì)原有的監(jiān)管體制未能產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性觸動(dòng)。

2009年7月，英國(guó)財(cái)政部了《改革金融市場(chǎng)》白皮書，其目的是將《2009年銀行法案》中規(guī)定的原則具體化。白皮書提出，為了加強(qiáng)金融監(jiān)管應(yīng)成立金融穩(wěn)定理事會(huì)（Council for Financial Stability，CFS），取代之前的用于協(xié)調(diào)財(cái)政部、英格蘭銀行和FSA金融政策的“三方常務(wù)委員會(huì)”。CFS的工作重點(diǎn)是協(xié)調(diào)三大監(jiān)管部門的關(guān)系，分析和調(diào)查英國(guó)金融體系中的風(fēng)險(xiǎn)并采取行動(dòng)。CFS每年定期召開會(huì)議，對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估并考慮需要采取的行動(dòng)，CFS定期系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。

白皮書強(qiáng)調(diào)，通過加強(qiáng)FSA的監(jiān)管執(zhí)法來(lái)降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的危害，包括加強(qiáng)對(duì)具有系統(tǒng)重要性的大型復(fù)雜金融機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管，通過改革金融機(jī)構(gòu)的公司治理機(jī)制、提高市場(chǎng)透明度和采取其他激勵(lì)措施來(lái)強(qiáng)化市場(chǎng)紀(jì)律約束。白皮書提出，在控制系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)方面，F(xiàn)SA應(yīng)與英格蘭銀行共同工作，把金融系統(tǒng)作為一個(gè)整體來(lái)看待。白皮書出臺(tái)后，有分析認(rèn)為其內(nèi)容過于保守，未觸及到金融監(jiān)管體制中的深層次問題。實(shí)際上，因?yàn)椤叭焦仓巍钡慕鹑诒O(jiān)管體制是工黨執(zhí)政時(shí)期建立起來(lái)的，其最初的方案就是前首相戈登·布朗在擔(dān)任財(cái)政大臣時(shí)制定的。工黨政府雖有改革的愿望，但并不想把自己親手建立起來(lái)的監(jiān)管體制推倒重來(lái)，甚至在改革方案中，還有強(qiáng)化FSA監(jiān)管權(quán)力的味道。2010年，工黨在英國(guó)大選中失利，保守黨上臺(tái)執(zhí)政，白皮書隨即被新的金融監(jiān)管改革方案所取代。

（二）對(duì)金融監(jiān)管體制徹底改革，構(gòu)建保障金融體系長(zhǎng)期穩(wěn)定的機(jī)制

2010年5月，英國(guó)政權(quán)更迭。卡梅倫政府反對(duì)“三方共治”的金融監(jiān)管體制，大力推行更加徹底、系統(tǒng)的金融監(jiān)管改革。2010年7月，英國(guó)財(cái)政部公布了《金融監(jiān)管新方案：認(rèn)識(shí)、焦點(diǎn)和穩(wěn)定》白皮書，提出對(duì)英國(guó)的金融監(jiān)管體制進(jìn)行徹底改革，以中央集權(quán)取代“三方共治”，其中包括撤銷FSA，金融監(jiān)管職能由英格蘭銀行統(tǒng)一行使。白皮書提出，在英格蘭銀行內(nèi)部成立金融政策委員會(huì)（Financial Policy Committee，F(xiàn)PC），專門負(fù)責(zé)宏觀審慎管理。在FPC下面設(shè)立審慎監(jiān)管局（Prudential Regulatory Authority，PRA）和消費(fèi)者保護(hù)與市場(chǎng)管理局（Consumer Protection and Markets Authority，CPMA），PRA主要負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行、投資機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管；CPMA主要負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和維持公眾對(duì)金融市場(chǎng)的信心。

2011年6月，英國(guó)財(cái)政部了《金融監(jiān)管新方案：改革藍(lán)圖》白皮書，在堅(jiān)持《金融監(jiān)管新方案：認(rèn)識(shí)、焦點(diǎn)和穩(wěn)定》所確定的改革原則的基礎(chǔ)上又有所前進(jìn)。白皮書認(rèn)為，英國(guó)在“三方共治”的監(jiān)管體制下，3個(gè)部門共同對(duì)金融穩(wěn)定負(fù)責(zé)，但這種制度安排事實(shí)證明是不成功的，因此提出了以保障“金融體系長(zhǎng)期穩(wěn)定和可持續(xù)性”為目標(biāo)的改革計(jì)劃。

2012年12月，英國(guó)頒布了《金融服務(wù)法案》，該法案于2013年4月1日正式生效。《法案》對(duì)英國(guó)金融監(jiān)管體系進(jìn)行了全面改革，新設(shè)立了金融政策委員會(huì)、審慎監(jiān)管局和金融行為局（Financial Conduct Authority，F(xiàn)CA）3個(gè)獨(dú)立機(jī)構(gòu)。同時(shí)撤銷英格蘭銀行已設(shè)立的金融穩(wěn)定委員會(huì)，已經(jīng)設(shè)立的消費(fèi)者保護(hù)與市場(chǎng)管理局被FCA所取代。新的金融監(jiān)管框架如圖1所示。

在英國(guó)金融監(jiān)管新框架涉及的6個(gè)部門中，英國(guó)議會(huì)負(fù)責(zé)制定金融監(jiān)管立法框架，并授權(quán)和責(zé)成財(cái)政部和英格蘭銀行設(shè)定金融監(jiān)管框架并履行監(jiān)管職責(zé)。財(cái)政部負(fù)責(zé)設(shè)定金融監(jiān)管框架，領(lǐng)導(dǎo)英格蘭銀行，對(duì)動(dòng)用公共資金進(jìn)行金融救援的計(jì)劃作出最終決定。英格蘭銀行直接領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)設(shè)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，履行最后貸款人職責(zé)，維護(hù)和增強(qiáng)金融體系的穩(wěn)定性。FPC負(fù)責(zé)識(shí)別和監(jiān)控系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，向PRA和FCA發(fā)出指示和建議，指導(dǎo)它們采取措施消除各類金融風(fēng)險(xiǎn)。PRA負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行、投資公司、保險(xiǎn)公司等各類金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎監(jiān)管。FCA負(fù)責(zé)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益和促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)公平競(jìng)爭(zhēng)，增強(qiáng)公眾對(duì)金融服務(wù)業(yè)和金融市場(chǎng)的信心。

三、英國(guó)新金融監(jiān)管框架中的職能安排

（一）金融政策委員會(huì)（FPC）的組成、地位與職責(zé)

由金融危機(jī)沖擊帶來(lái)的金融體系的脆弱性以及隨之而來(lái)的經(jīng)濟(jì)衰退，暴露出英國(guó)金融監(jiān)管體制和監(jiān)管方式的諸多缺陷，特別是宏觀審慎管理嚴(yán)重缺失。宏觀審慎管理應(yīng)致力于對(duì)金融業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的分析、監(jiān)測(cè)、防范和控制來(lái)保障金融體系的穩(wěn)定，從而超越過去那種著眼于單個(gè)金融機(jī)構(gòu)安全和穩(wěn)健的微觀審慎監(jiān)管理念。FPC的設(shè)立正是為了加強(qiáng)宏觀審慎管理，彌補(bǔ)在防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融體系穩(wěn)定方面存在的漏洞。

FPC以英格蘭銀行理事會(huì)下設(shè)委員會(huì)的形式存在，直接領(lǐng)導(dǎo)審慎監(jiān)管局（PRA）和金融行為局（FCA）。FPC由英格蘭銀行行長(zhǎng)擔(dān)任主席，成員包括英格蘭銀行副行長(zhǎng)、金融行為局總裁、2名英格蘭銀行執(zhí)行董事、財(cái)政大臣任命的4名外部成員，以及1名不享有表決權(quán)的財(cái)政部代表。

FPC的主要職責(zé)是分析、監(jiān)測(cè)、識(shí)別和判斷系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)加以防范和消除，增強(qiáng)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，F(xiàn)PC將主要履行以下方面的職能：一是全面監(jiān)控英國(guó)金融體系，發(fā)現(xiàn)影響金融系統(tǒng)穩(wěn)定的因素，識(shí)別和評(píng)估系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。二是向PRA和FCA發(fā)出具體的監(jiān)管指示，指導(dǎo)它們有效開展監(jiān)管工作。三是向英格蘭銀行、財(cái)政部、PRA、FCA就各自行使監(jiān)管職能的有關(guān)事項(xiàng)提出政策建議。四是編制并英國(guó)的《金融穩(wěn)定報(bào)告》，全面分析英國(guó)金融業(yè)存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)以及應(yīng)采取的防范和化解措施。FPC職能的履行及工作成果將主要以建議、指示和報(bào)告的形式出現(xiàn)（見表2）。英格蘭銀行可以在征得財(cái)政部同意后安排FPC開展其他方面的工作?？傮w來(lái)看，F(xiàn)PC是英國(guó)金融監(jiān)管框架中的一個(gè)強(qiáng)大機(jī)構(gòu)，有權(quán)在金融體系內(nèi)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生和積累情況并采取相應(yīng)行動(dòng)。有專家認(rèn)為，創(chuàng)設(shè)FPC是英國(guó)政府保障金融體系穩(wěn)定的基石。

（二）審慎監(jiān)管局（PRA）與金融行為局（FCA）的組成、地位與職責(zé)

審慎監(jiān)管局（PRA）和金融行為局（FCA）是將FSA拆分后設(shè)立的。PRA設(shè)在英格蘭銀行內(nèi)部，為英格蘭銀行的附屬機(jī)構(gòu)，但業(yè)務(wù)獨(dú)立操作，主要負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、投資公司的審慎監(jiān)管。FCA設(shè)在英格蘭銀行外部，是一個(gè)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)，對(duì)議會(huì)和財(cái)政部負(fù)責(zé)，同時(shí)接受FPC的指令和建議。

1. PRA的組成、職責(zé)和監(jiān)管目標(biāo)。PRA作為英格蘭銀行的附屬機(jī)構(gòu)，以英格蘭銀行子公司的形式存在。其主要職責(zé)是對(duì)存款機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、房屋信貸互助會(huì)、信用合作社以及其他金融機(jī)構(gòu)（共2000多家）進(jìn)行審慎監(jiān)管，從而消除監(jiān)管職責(zé)不清和監(jiān)管漏洞問題。在人員構(gòu)成上，PRA主席由英格蘭銀行行長(zhǎng)兼任，總裁由英格蘭銀行主管審慎監(jiān)管的副行長(zhǎng)擔(dān)任。PRA設(shè)立管治機(jī)構(gòu)（governing body），成員包括主席、總裁、主管金融穩(wěn)定的英格蘭銀行副行長(zhǎng)、金融行為局總裁和其他成員。

PRA既作為微觀審慎監(jiān)管者，又作為宏觀審慎政策的執(zhí)行者。PRA的主要職責(zé)是：（1）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的安全性與穩(wěn)健性做出判斷并采取行動(dòng)。（2）制定被監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)行為的績(jī)效規(guī)則。（3）通過為金融機(jī)構(gòu)提供授權(quán)的方式對(duì)各類金融服務(wù)和金融市場(chǎng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。（4）批準(zhǔn)相關(guān)人員在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部履行特定職責(zé)。（5）向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用為PRA的監(jiān)管活動(dòng)融資。

PRA的監(jiān)管目標(biāo)包括一般監(jiān)管目標(biāo)和保險(xiǎn)監(jiān)管目標(biāo)。一般監(jiān)管目標(biāo)是促進(jìn)所有金融機(jī)構(gòu)的安全性和穩(wěn)健性；保險(xiǎn)監(jiān)管目標(biāo)則是確保投保人享有適當(dāng)程度的保護(hù)。PRA作為審慎監(jiān)管機(jī)構(gòu)，通過對(duì)金融機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管來(lái)促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定，把由任何金融機(jī)構(gòu)倒閉所引起的破壞性影響降到最低。這一目標(biāo)將支持PRA采取可信及適當(dāng)?shù)姆绞介_展金融監(jiān)管活動(dòng)。PRA有責(zé)任為FPC的宏觀審慎評(píng)估提供被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息?！督鹑诒O(jiān)管新方案：改革藍(lán)圖》白皮書規(guī)定，為適應(yīng)未來(lái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，財(cái)政部在必要時(shí)可以通過命令的形式為PRA設(shè)立新的目標(biāo)。

PRA在履行職能的過程中，將采取“判斷導(dǎo)向”式監(jiān)管方法，即在進(jìn)行決策和采取行動(dòng)時(shí)既堅(jiān)持基本規(guī)則，又擁有充分的自由裁量權(quán)?！芭袛鄬?dǎo)向”式監(jiān)管方法將集中體現(xiàn)在對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的前瞻性分析、準(zhǔn)確的定性判斷和及時(shí)有效的處置，在必要時(shí)PRA可以通過主動(dòng)干預(yù)措施來(lái)化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

2. FCA的組成、職責(zé)和監(jiān)管目標(biāo)。金融危機(jī)后，英國(guó)議會(huì)、財(cái)政部和英格蘭銀行達(dá)成的共識(shí)是，將審慎監(jiān)管與消費(fèi)者保護(hù)和市場(chǎng)行為監(jiān)管由一個(gè)機(jī)構(gòu)來(lái)完成是不可行的，因?yàn)檫@兩類監(jiān)管需要不同的規(guī)則和方法。因此，在新的金融監(jiān)管框架中，單獨(dú)設(shè)立了FCA，由其負(fù)責(zé)市場(chǎng)行為監(jiān)管，以此強(qiáng)化消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。

FCA采取有限責(zé)任公司的形式運(yùn)作，設(shè)在英格蘭銀行外部，董事會(huì)主席和總裁由財(cái)政部任命，金融政策委員會(huì)的主要行政長(zhǎng)官進(jìn)入FCA董事會(huì)，董事會(huì)中的非執(zhí)行董事由財(cái)政部任命，營(yíng)運(yùn)資金則由金融服務(wù)行業(yè)提供。FCA設(shè)立管治機(jī)構(gòu)，其成員包括FCA主席和總裁、英格蘭銀行負(fù)責(zé)審慎監(jiān)管的副行長(zhǎng)、國(guó)務(wù)大臣和財(cái)政部共同任命的兩名成員以及財(cái)政部任命的其他成員。

FCA的戰(zhàn)略目標(biāo)是保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益和提升公眾對(duì)金融服務(wù)業(yè)的信心。除了戰(zhàn)略目標(biāo)，F(xiàn)CA還有3項(xiàng)操作目標(biāo)，即消費(fèi)者保護(hù)目標(biāo)、增強(qiáng)金融體系的健全性目標(biāo)和促進(jìn)市場(chǎng)效率和選擇目標(biāo)。在與其戰(zhàn)略目標(biāo)和操作目標(biāo)相容的條件下，F(xiàn)CA在履行職能時(shí)還應(yīng)促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)。

《金融監(jiān)管新方案：改革藍(lán)圖》白皮書賦予FCA以下權(quán)力：（1）如果FCA認(rèn)為某個(gè)金融產(chǎn)品可能對(duì)消費(fèi)者利益造成重大損害，那么FCA有權(quán)迅速采取行動(dòng)。（2）FCA可以要求有問題的金融產(chǎn)品更改其屬性，或者阻止該產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)。（3）當(dāng)FCA認(rèn)為某個(gè)金融產(chǎn)品有可能對(duì)消費(fèi)者產(chǎn)生誤導(dǎo)時(shí)，有權(quán)采取行動(dòng)阻止該產(chǎn)品的發(fā)行。（4）FCA有權(quán)對(duì)違規(guī)披露信息的機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)出警告。（5）FCA有權(quán)對(duì)批發(fā)交易行為和批發(fā)交易市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管。（6）FCA有對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的部分權(quán)力，這種監(jiān)管權(quán)力主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是對(duì)保薦人的監(jiān)管；二是要求證券發(fā)行人向FCA提交相關(guān)報(bào)告，并且對(duì)報(bào)告的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

《金融監(jiān)管新方案：改革藍(lán)圖》白皮書對(duì)FCA與PRA之間的協(xié)調(diào)與合作也作出了相應(yīng)規(guī)定：FCA在出臺(tái)具體的商業(yè)行為監(jiān)管規(guī)則前，應(yīng)向PRA進(jìn)行咨詢，以便考慮該法規(guī)出臺(tái)后可能對(duì)金融體系的穩(wěn)定性產(chǎn)生的影響。PRA和FCA都有權(quán)制定相應(yīng)規(guī)則，適用于各自管轄范圍內(nèi)的被監(jiān)管機(jī)構(gòu)。當(dāng)涉及雙重監(jiān)管機(jī)構(gòu)時(shí)，針對(duì)同一機(jī)構(gòu)中的相同功能，雙方都會(huì)制定規(guī)則。為了確保監(jiān)管的一致和協(xié)調(diào)，《白皮書》規(guī)定，PRA和FCA在制定各項(xiàng)規(guī)則之前應(yīng)相互協(xié)商，若協(xié)商不能取得一致，可以向FPC提出咨詢，由FPC做出最后決定。

四、啟示與借鑒

全球金融危機(jī)后，英國(guó)啟動(dòng)了新一輪金融監(jiān)管改革，搭建起了新的金融監(jiān)管框架。雖然這一監(jiān)管體制的有效性尚待進(jìn)一步觀察，但其加強(qiáng)宏觀審慎管理、提高中央銀行監(jiān)管權(quán)限和地位、強(qiáng)化對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的理念，值得我國(guó)在完善金融監(jiān)管體系過程中關(guān)注與借鑒。

（一）在金融監(jiān)管中必須將宏觀審慎與微觀審慎有機(jī)結(jié)合

英國(guó)金融監(jiān)管改革的指導(dǎo)思想是建立宏觀審慎與微觀審慎相結(jié)合的監(jiān)管架構(gòu)。微觀審慎監(jiān)管是宏觀審慎管理的基礎(chǔ)，不僅為宏觀審慎管理提供信息來(lái)源及決策支持，同時(shí)也是宏觀審慎目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的重要途徑。針對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的宏觀審慎管理，強(qiáng)調(diào)的是監(jiān)管部門要強(qiáng)化宏觀審慎管理理念，從整體上分析、監(jiān)測(cè)和防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。英國(guó)政府認(rèn)為，原有的“三方共治”的協(xié)調(diào)機(jī)制難以實(shí)現(xiàn)二者的有機(jī)統(tǒng)一，所以果斷地將FSA的監(jiān)管職能全部交回給英格蘭銀行，統(tǒng)一由一個(gè)部門來(lái)行使宏觀審慎與微觀審慎監(jiān)管職能。

我國(guó)目前已經(jīng)建立了“一行三會(huì)”分業(yè)金融監(jiān)管模式，積極進(jìn)行了金融監(jiān)管協(xié)調(diào)方面的嘗試，取得了較好的成效。目前來(lái)看這種監(jiān)管體制是基本適應(yīng)我國(guó)情況的，短期內(nèi)不需做大的調(diào)整。但在分業(yè)監(jiān)管模式下，各監(jiān)管部門應(yīng)增強(qiáng)宏觀審慎意識(shí)，建立本行業(yè)的宏觀審慎管理政策工具，對(duì)本行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估、防范和控制應(yīng)貫穿于日常監(jiān)管工作之中，并為金融體系層面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提供支持。當(dāng)然，宏觀審慎管理水平的提高單靠任何一家機(jī)構(gòu)的努力是不夠的，需要在國(guó)家層面上建立針對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的跨部門機(jī)構(gòu)。建議由國(guó)務(wù)院建立金融穩(wěn)定委員會(huì)，監(jiān)測(cè)和評(píng)估我國(guó)金融業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)涉及系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大問題進(jìn)行分析、決策，并促進(jìn)中央銀行與各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息共享和有效合作。

（二）加強(qiáng)中央銀行金融監(jiān)管職能

英國(guó)經(jīng)過此輪金融監(jiān)管改革，英格蘭銀行將制定和實(shí)施貨幣政策、履行宏觀審慎管理和微觀審慎監(jiān)管職能集于一身，金融監(jiān)管地位明顯提高，監(jiān)管權(quán)限顯著擴(kuò)大。從歷史上看，各國(guó)中央銀行在維護(hù)金融穩(wěn)定中都扮演著重要角色。然而，自20世紀(jì)90年代以來(lái)，一些國(guó)家的中央銀行將注意力主要放在價(jià)格穩(wěn)定方面，維護(hù)金融穩(wěn)定的職能逐漸淡化。在英國(guó)，英格蘭銀行自1997年后就失去了審慎監(jiān)管的權(quán)力，金融穩(wěn)定職責(zé)的履行也沒有相應(yīng)的政策工具做保證。此次金融危機(jī)的教訓(xùn)之一即系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)重缺失，而傳統(tǒng)的金融監(jiān)管只注重機(jī)構(gòu)層面的微觀審慎監(jiān)管，存在著很大的局限性。危機(jī)之后，國(guó)際社會(huì)就宏觀審慎管理取得了兩點(diǎn)共識(shí)：一是必須從系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范的角度加強(qiáng)宏觀審慎管理；二是宏觀審慎管理要求對(duì)金融體系和宏觀經(jīng)濟(jì)有整體的把握和認(rèn)識(shí)。由于其對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融體系的深刻了解和全面掌控的專長(zhǎng)，以及貨幣政策與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范的緊密聯(lián)系，中央銀行最適合履行宏觀審慎管理職能。英國(guó)的此輪金融監(jiān)管改革，將金融政策委員會(huì)、審慎監(jiān)管局和金融行為局均設(shè)置在英格蘭銀行內(nèi)部，此舉將微觀審慎和宏觀審慎管理權(quán)力集中由英格蘭銀行統(tǒng)一行使，不失為一個(gè)明智的決定。

從我國(guó)的情況看，《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行有“制定和執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、提供金融服務(wù)”三大基本職能，但是，由于缺乏其他法律法規(guī)支撐，維護(hù)金融穩(wěn)定的職能往往只限于銀行業(yè)。既使如此，也由于受法律授權(quán)的限制，缺乏有效的監(jiān)管工具而難以得到落實(shí)。如果從防范金融業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的角度考慮，應(yīng)當(dāng)確立中國(guó)人民銀行在維護(hù)金融穩(wěn)定方面的權(quán)威，在立法層面，提高中國(guó)人民銀行金融監(jiān)管的地位，擴(kuò)大其宏觀審慎管理權(quán)限，允許中國(guó)人民銀行使用更多的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、識(shí)別與防范政策工具。在目前分業(yè)監(jiān)管的情況下，則應(yīng)建立由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)宏觀審慎管理、“三會(huì)” 負(fù)責(zé)微觀審慎監(jiān)管并參與宏觀審慎管理的工作構(gòu)架。

（三）完善金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制

此次全球金融危機(jī)后，理論界和實(shí)務(wù)界都認(rèn)識(shí)到，在金融發(fā)展中如果只關(guān)注金融機(jī)構(gòu)的利益訴求，忽視金融消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)，勢(shì)必會(huì)破壞金融業(yè)賴以存在的社會(huì)基礎(chǔ)，也將影響到金融業(yè)的穩(wěn)定。因此，加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)成為后危機(jī)時(shí)代金融監(jiān)管改革的重要內(nèi)容之一。在各類金融交易活動(dòng)中，與金融機(jī)構(gòu)相比，金融消費(fèi)者處于弱勢(shì)地位。為了減少并防止消費(fèi)者在交易中利益受到侵害，監(jiān)管部門應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)管，將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)作為增強(qiáng)公眾對(duì)金融業(yè)信心、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定的基石。英國(guó)在新的金融監(jiān)管體系中專門設(shè)立了金融行為局，履行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和公平開展金融交易活動(dòng)職能，確保金融機(jī)構(gòu)在交易活動(dòng)中不能輕易侵害客戶利益，從而使金融消費(fèi)者的權(quán)益得到保護(hù)。這是英國(guó)金融監(jiān)管改革的創(chuàng)新點(diǎn)之一。

目前，我國(guó)涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律條款分散在《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《物權(quán)法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《外匯管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)中。但上述法律和法規(guī)都是在部分條款里對(duì)金融消費(fèi)者保護(hù)作出一般性規(guī)定，并沒有一部專門的金融消費(fèi)者保護(hù)法，這在一定程度上影響了金融消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)。因此，應(yīng)在相關(guān)法律修訂時(shí)，對(duì)金融消費(fèi)者保護(hù)進(jìn)行專章規(guī)定，明確金融消費(fèi)者的含義，增加金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)原則、維權(quán)機(jī)構(gòu)的職責(zé)、糾紛解決途徑等內(nèi)容。目前我國(guó)對(duì)金融消費(fèi)者具有保護(hù)職責(zé)的機(jī)構(gòu)，主要是消費(fèi)者協(xié)會(huì)和金融監(jiān)管部門。全球金融危機(jī)后，我國(guó)加快了金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的步伐，2012年，繼保監(jiān)會(huì)設(shè)立保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局、證監(jiān)會(huì)設(shè)立投資者保護(hù)局之后，中國(guó)人民銀行和銀監(jiān)會(huì)也相繼成立了獨(dú)立的金融消費(fèi)者保護(hù)局，專職開展金融消費(fèi)者保護(hù)工作。在此基礎(chǔ)上，應(yīng)賦予這些機(jī)構(gòu)取證、調(diào)查、調(diào)節(jié)和處罰等方面的權(quán)力。接受金融消費(fèi)者權(quán)益受損的投訴建議，及時(shí)處理違規(guī)機(jī)構(gòu)，并對(duì)投訴案件總結(jié)分析，查找制度缺陷，逐步完善金融消費(fèi)者保護(hù)法律制度建設(shè)，推進(jìn)我國(guó)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。

參考文獻(xiàn)：

[1]HM Treasury.2009.Reforming Financial Markets [R].Consultation Paper.

[2]HM Treasury.2010.A New Approach to Financial Regulation：Judgement，F(xiàn)ocus and Stability [R].Consultation Paper.

篇4

摘要：當(dāng)前，全球服務(wù)貿(mào)易迅速發(fā)展，在全球貿(mào)易總量中的比重不斷擴(kuò)大,在世界經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)中的作用日益提高，發(fā)展服務(wù)貿(mào)易成為各國(guó)關(guān)注和競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。加快服務(wù)貿(mào)易發(fā)展是提高我國(guó)對(duì)外貿(mào)易水平、參與國(guó)際分工能力的重要舉措，同時(shí)也是我國(guó)面對(duì)新形勢(shì)做出的戰(zhàn)略選擇。

關(guān)鍵詞：服務(wù)貿(mào)易;政策；選擇

服務(wù)貿(mào)易發(fā)展水平是衡量一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和階段的重要標(biāo)志，是一個(gè)國(guó)家國(guó)民經(jīng)濟(jì)實(shí)力和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)，是提高我國(guó)對(duì)外貿(mào)易水平、參與國(guó)際分工能力的重要舉措。當(dāng)前，全球服務(wù)貿(mào)易迅速發(fā)展，在全球貿(mào)易總量中的比重不斷擴(kuò)大,在世界經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)中的作用日益提高，發(fā)展服務(wù)貿(mào)易成為各國(guó)關(guān)注和競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。加快服務(wù)貿(mào)易發(fā)展，進(jìn)一步發(fā)揮服務(wù)貿(mào)易在轉(zhuǎn)變外貿(mào)增長(zhǎng)方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)協(xié)調(diào)發(fā)展中的重要作用，是我國(guó)面對(duì)新形勢(shì)做出的戰(zhàn)略選擇。

一、發(fā)展務(wù)貿(mào)易急需更好的政策環(huán)境

國(guó)務(wù)院在《關(guān)于加快發(fā)展服務(wù)業(yè)的若干意見》中，提出了未來(lái)幾年服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的目標(biāo)：到2010年，服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口總額的目標(biāo)是4000億美元，年均增長(zhǎng)20%；力爭(zhēng)提高服務(wù)貿(mào)易出口在我國(guó)對(duì)外貿(mào)易出口總額中的比重，在世界服務(wù)貿(mào)易出口總額的比重穩(wěn)步提高。

（一）我國(guó)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展面臨著難得的歷史性機(jī)遇

1.發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和服務(wù)貿(mào)易，已經(jīng)成為國(guó)家的戰(zhàn)略選擇和政策選擇

我國(guó)《國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展十一五規(guī)劃綱要》提出，要加快發(fā)展服務(wù)業(yè)和服務(wù)貿(mào)易，轉(zhuǎn)變對(duì)外貿(mào)易增長(zhǎng)方式。國(guó)務(wù)院《關(guān)于加快發(fā)展服務(wù)業(yè)的若干意見》，把發(fā)展服務(wù)業(yè)上升到貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀和構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的戰(zhàn)略高度，為發(fā)展服務(wù)貿(mào)易創(chuàng)造了基礎(chǔ)條件。

2.世界經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)形成以服務(wù)經(jīng)濟(jì)為高端，以發(fā)展服務(wù)貿(mào)易為重點(diǎn)，以服務(wù)業(yè)加快轉(zhuǎn)移重組為特點(diǎn)的新形勢(shì)

發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)完成了從制造經(jīng)濟(jì)為主向以服務(wù)經(jīng)濟(jì)為主的轉(zhuǎn)變過程，全球產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)加快升級(jí)，服務(wù)貿(mào)易的增長(zhǎng)速度大大快于貨物貿(mào)易的增長(zhǎng)，國(guó)際投資更加傾向于服務(wù)業(yè)等因素，新一輪產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和要素重組以服務(wù)外包和承接服務(wù)外包為重點(diǎn)，將推動(dòng)世界服務(wù)貿(mào)易穩(wěn)定快速增長(zhǎng)。

3.我國(guó)近幾年服務(wù)貿(mào)易已經(jīng)進(jìn)入快速發(fā)展的軌道，面臨著加快發(fā)展的最好時(shí)機(jī)

2007年，中國(guó)服務(wù)貿(mào)易出口額達(dá)12165億美元，服務(wù)貿(mào)易出口和進(jìn)口分別位于全球的第七位和第五位，其中出口超過意大利，進(jìn)口超過法國(guó)和意大利。中國(guó)服務(wù)貿(mào)易出口額和進(jìn)口額的全球占比分別為37%和42%。隨著中國(guó)的對(duì)外開放和各國(guó)對(duì)中國(guó)的開放，將使中國(guó)的服務(wù)貿(mào)易企業(yè)獲得更多的市場(chǎng)準(zhǔn)入機(jī)和更廣闊的市場(chǎng)空間。同時(shí)，我國(guó)服務(wù)業(yè)對(duì)外開放水平進(jìn)一步提高，部分新興服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域加快發(fā)展，出口增速正在趕超發(fā)達(dá)國(guó)家，服務(wù)貿(mào)易已具備了快速發(fā)展的條件。

（二）我國(guó)的服務(wù)貿(mào)易發(fā)展面臨前所未有的挑戰(zhàn)

1.發(fā)達(dá)國(guó)家在服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域還占據(jù)著主導(dǎo)地位

發(fā)達(dá)國(guó)家服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口額占全球服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口總額的75%以上，其中美、英、德三國(guó)占世界服務(wù)貿(mào)易總額的30%左右。很多發(fā)達(dá)國(guó)家制定了加快服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展戰(zhàn)略，建立了完善的服務(wù)貿(mào)易管理體制，立法機(jī)構(gòu)、主管部門、中介機(jī)構(gòu)有機(jī)協(xié)調(diào)。發(fā)達(dá)國(guó)家利用其服務(wù)貿(mào)易水平領(lǐng)先的優(yōu)勢(shì)，通過各種多雙邊談判要求世界各國(guó)開放服務(wù)貿(mào)易市場(chǎng)，以此來(lái)擴(kuò)大服務(wù)貿(mào)易出口，服務(wù)貿(mào)易的國(guó)際規(guī)則，成為WTO新一輪談判以及區(qū)域性經(jīng)濟(jì)合作談判的主要議題。在發(fā)達(dá)國(guó)家，服務(wù)貿(mào)易越來(lái)越向資本和技術(shù)密集型行業(yè)集聚，服務(wù)貿(mào)易也處于世界服務(wù)貿(mào)易的高端，創(chuàng)造了較高的價(jià)值和附加值，具有很強(qiáng)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。

2.來(lái)自新興經(jīng)濟(jì)體和發(fā)展中國(guó)家的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈

20世紀(jì)90年代以來(lái)，印度、巴西等發(fā)展中國(guó)家紛紛調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略，加快服務(wù)貿(mào)易發(fā)展，服務(wù)貿(mào)易整體出口競(jìng)爭(zhēng)力逐步增強(qiáng)，在世界服務(wù)貿(mào)易中的地位有所改善。尤其在當(dāng)前國(guó)際形勢(shì)下，這些發(fā)展中國(guó)家承接服務(wù)外包與離岸服務(wù)貿(mào)易的能力迅速提高，使服務(wù)貿(mào)易的世界格局正發(fā)生著變化和調(diào)整，成為當(dāng)今全球新一輪產(chǎn)業(yè)革命和轉(zhuǎn)移中一個(gè)新特點(diǎn)。

在服務(wù)貿(mào)易全球自由化的大趨勢(shì)和全新的開放環(huán)境下，我國(guó)服務(wù)貿(mào)易仍處于起步階段，總體上仍比較落后，不僅落后于發(fā)達(dá)國(guó)家，也落后于印度等發(fā)展中國(guó)家。我國(guó)服務(wù)貿(mào)易存在著層次低、承接服務(wù)外包的能力不足、服務(wù)貿(mào)易部門結(jié)構(gòu)不平衡、市場(chǎng)和地區(qū)發(fā)展過于集中、統(tǒng)計(jì)體系不健全、管理體制亟待完善等問題。這與發(fā)達(dá)國(guó)家和世界整體水平，與我國(guó)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的要求，與國(guó)家的戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)都有較大差距，需要采取積極措施，創(chuàng)造更好的政策環(huán)境，抓住難得的歷史機(jī)遇，充分利用我國(guó)各方面的要素資源，推動(dòng)我國(guó)服務(wù)貿(mào)易加快發(fā)展、健康發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展。

二、推動(dòng)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的政策選擇

總結(jié)近幾年我國(guó)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的做法，分享發(fā)達(dá)國(guó)家發(fā)展服務(wù)貿(mào)易的經(jīng)驗(yàn)，把發(fā)展服務(wù)貿(mào)易上升為國(guó)家戰(zhàn)略，制定并實(shí)施推動(dòng)其加快發(fā)展的戰(zhàn)略和政策，加快轉(zhuǎn)變外貿(mào)增長(zhǎng)方式，改善服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)，擴(kuò)大服務(wù)貿(mào)易規(guī)模，提高我國(guó)參與國(guó)際分工和競(jìng)爭(zhēng)的能力，提升服務(wù)貿(mào)易的質(zhì)量和效益，推動(dòng)服務(wù)貿(mào)易持續(xù)健康快速發(fā)展，這是新時(shí)期對(duì)外開放戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)調(diào)整的重要內(nèi)容，是貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的迫切需要。要從以下幾方面進(jìn)行政策調(diào)整：

（一）研究制定更高水平的全國(guó)和地方服務(wù)貿(mào)易發(fā)展規(guī)劃

根據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十一個(gè)五年規(guī)劃綱要》和《商務(wù)發(fā)展第十一個(gè)五年規(guī)劃綱要》，經(jīng)過充分研究和討論，2006年我國(guó)出臺(tái)了服務(wù)貿(mào)易發(fā)展“十一五”規(guī)劃綱要，提出了“十一五”期間我國(guó)發(fā)展服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展目標(biāo)、發(fā)展重點(diǎn)和政策措施，對(duì)推動(dòng)我國(guó)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展起到重要推動(dòng)和引導(dǎo)作用。為了滿足加快服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的迫切要求，需要盡早研究制定國(guó)家“十二五”時(shí)期服務(wù)貿(mào)易發(fā)展規(guī)劃，提出新的更高的發(fā)展目標(biāo)、發(fā)展重點(diǎn)和政策保障。我國(guó)必須以世界眼光和全球戰(zhàn)略思維研究和制定規(guī)劃，根據(jù)近幾年服務(wù)貿(mào)易規(guī)模速度顯著擴(kuò)大的實(shí)際，確定快于“十一五”期間發(fā)展的目標(biāo)。建議到2015年，我國(guó)服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口總額達(dá)到7000-8000億美元，年均增長(zhǎng)20%以上，使服務(wù)貿(mào)易出口我國(guó)對(duì)外貿(mào)易出口總額中的比重提高到25%以上，在世界服務(wù)貿(mào)易出口中的比重顯著提高。同時(shí)，應(yīng)提出優(yōu)化服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)的方向和比重，提高現(xiàn)代服務(wù)業(yè)在服務(wù)貿(mào)易中的比重。與此同時(shí)，組織各地根據(jù)國(guó)家服務(wù)業(yè)發(fā)展主要目標(biāo)，研究制訂本地區(qū)服務(wù)業(yè)發(fā)展規(guī)劃。經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地區(qū)可以適當(dāng)提高服務(wù)貿(mào)易發(fā)展目標(biāo)，有條件的大中城市要加快形成以服務(wù)經(jīng)濟(jì)為主的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，形成服務(wù)貿(mào)易能力，服務(wù)貿(mào)易占進(jìn)出口貿(mào)易總額的比重，高于全國(guó)平均水平。應(yīng)先于全國(guó)和各地綜合規(guī)劃，力爭(zhēng)在國(guó)家和地方制定“十二五”規(guī)劃時(shí)，將服務(wù)貿(mào)易作為加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和加快貿(mào)易結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要組成部分和重要工作任務(wù)。

（二）研究制定更加優(yōu)化的發(fā)展服務(wù)貿(mào)易指導(dǎo)目錄

目前的國(guó)家產(chǎn)業(yè)發(fā)展目錄主要集中在制造業(yè)和貨物貿(mào)易上，應(yīng)該根據(jù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)調(diào)整的需要，抓緊細(xì)化、完善服務(wù)貿(mào)易發(fā)展指導(dǎo)目錄，明確行業(yè)發(fā)展重點(diǎn)及支持方向。要根據(jù)服務(wù)貿(mào)易所具有的特殊性，針對(duì)其離岸貿(mào)易的可貿(mào)易、跨度大、領(lǐng)域廣、以創(chuàng)意和高技能、高知識(shí)的特點(diǎn)，分門別類地調(diào)整和完善服務(wù)貿(mào)易相關(guān)的產(chǎn)業(yè)政策，認(rèn)真清理限制服務(wù)貿(mào)易產(chǎn)業(yè)分工、業(yè)務(wù)外包和承接服務(wù)外包等影響發(fā)展的不合理規(guī)定，逐步形成有利于發(fā)展服務(wù)貿(mào)易的產(chǎn)業(yè)政策體系。在國(guó)家“千百十”工程的基礎(chǔ)上，具有發(fā)展基礎(chǔ)和經(jīng)驗(yàn)的地方，要立足現(xiàn)有基礎(chǔ)和比較優(yōu)勢(shì)，制訂并細(xì)化本地區(qū)發(fā)展服務(wù)貿(mào)易的指導(dǎo)目錄，突出本地特色，發(fā)揮更大的積極性和帶頭作用，使我國(guó)在“十二五”期間形成幾個(gè)象印度班加羅爾那樣的服務(wù)貿(mào)易基地。特別是東南沿海發(fā)達(dá)地區(qū)和中部人力資源密集的地區(qū)，在“騰籠換鳥”產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和結(jié)構(gòu)調(diào)整中，應(yīng)把發(fā)展服務(wù)貿(mào)易作為重要戰(zhàn)略。通過服務(wù)貿(mào)易產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)，促進(jìn)服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，提高我國(guó)具有明顯競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的運(yùn)輸、旅游等傳統(tǒng)勞動(dòng)密集型服務(wù)貿(mào)易的水平，促進(jìn)出口繼續(xù)擴(kuò)大。提高計(jì)算機(jī)信息服務(wù)、通信、保險(xiǎn)、金融、文化創(chuàng)意、專有權(quán)使用費(fèi)、特許費(fèi)、咨詢、廣告等新興資本技術(shù)密集型服務(wù)占我國(guó)服務(wù)貿(mào)易出口總額的比重。力爭(zhēng)到“十二五”末期服務(wù)貿(mào)易達(dá)到進(jìn)出口平衡，改變我國(guó)長(zhǎng)期處于服務(wù)貿(mào)易逆差的局面。

（三）研究制定更為開放的服務(wù)貿(mào)易發(fā)展戰(zhàn)略

順應(yīng)世界范圍內(nèi)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展趨勢(shì)，推動(dòng)服務(wù)貿(mào)易多層次發(fā)展，不斷提升發(fā)展質(zhì)量和水平，就必須使服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域形成更加開放的格局。修改完善《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》，在優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提高質(zhì)量基礎(chǔ)上擴(kuò)大服務(wù)業(yè)特別是服務(wù)貿(mào)易利用外資規(guī)模。吸引包括新建、并購(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)投資在內(nèi)的多種服務(wù)業(yè)跨國(guó)投資，擴(kuò)大在通信、保險(xiǎn)、金融、計(jì)算機(jī)信息服務(wù)、文化創(chuàng)意和商業(yè)領(lǐng)域利用外資的規(guī)模，帶動(dòng)我國(guó)服務(wù)水平整體提高，國(guó)際服務(wù)外包承接業(yè)務(wù)量明顯增加，國(guó)際服務(wù)貿(mào)易市場(chǎng)開拓能力大幅提升。提高已經(jīng)建立的國(guó)際服務(wù)外包基地規(guī)模和水平，引導(dǎo)跨國(guó)公司在我國(guó)設(shè)立地區(qū)總部、研發(fā)中心、采購(gòu)中心、培訓(xùn)中心，向我國(guó)大規(guī)模轉(zhuǎn)移服務(wù)外包業(yè)務(wù)。吸引外資能力較強(qiáng)的地區(qū)和開發(fā)區(qū)，要注重提高層次和水平，積極向研究開發(fā)、現(xiàn)代流通等領(lǐng)域拓展，充分發(fā)揮集聚和帶動(dòng)效應(yīng)。

要加快實(shí)施服務(wù)貿(mào)易“走出去”戰(zhàn)略，推動(dòng)以商業(yè)存在模式為主的服務(wù)貿(mào)易發(fā)展。為發(fā)展開放型、走出去的服務(wù)貿(mào)易創(chuàng)造良好環(huán)境，研究采取具體措施，為服務(wù)企業(yè)“走出去”和服務(wù)貿(mào)易出口服務(wù)。一是積極發(fā)展境外服務(wù)貿(mào)易集群或合作區(qū)。鼓勵(lì)發(fā)展貿(mào)易采購(gòu)分銷、物流航運(yùn)、研發(fā)設(shè)計(jì)、遠(yuǎn)洋運(yùn)輸、現(xiàn)代物流、金融保險(xiǎn)、法律服務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)、信息咨詢、人力資源、留學(xué)居住、休閑旅游等境外服務(wù)，形成幾個(gè)境外中資服務(wù)企業(yè)集群或服務(wù)貿(mào)易合作區(qū)。二是有序促進(jìn)自然人移動(dòng)模式下的服務(wù)貿(mào)易出口。發(fā)揮我國(guó)勞動(dòng)力資源優(yōu)勢(shì)，密切跟蹤國(guó)際市場(chǎng)需求動(dòng)態(tài)，鼓勵(lì)中醫(yī)藥、中餐、漢語(yǔ)教育、文化、體育、對(duì)外承包工程等領(lǐng)域企業(yè)和專業(yè)人才“走出去”提供服務(wù)，擴(kuò)大醫(yī)護(hù)人員、律師、教師、廚師、農(nóng)技、建筑、制造、空乘、海運(yùn)、醫(yī)護(hù)、農(nóng)林牧漁等領(lǐng)域人員外派規(guī)模。三是加大高技術(shù)含量的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)貿(mào)易在國(guó)外提供服務(wù)的能力。順應(yīng)科技進(jìn)步和全球產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整趨勢(shì)，穩(wěn)步擴(kuò)大信息產(chǎn)業(yè)、教育、生物、環(huán)保、計(jì)算機(jī)、電信、金融保險(xiǎn)、法律、現(xiàn)代流通、旅游等領(lǐng)域的服務(wù)貿(mào)易出口。增設(shè)境外經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)和分支機(jī)構(gòu)，獲得國(guó)際知名品牌、先進(jìn)技術(shù)以及營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)，增強(qiáng)服務(wù)貿(mào)易的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。四是鼓勵(lì)優(yōu)勢(shì)企業(yè)到境外設(shè)立機(jī)構(gòu)。以優(yōu)勢(shì)服務(wù)業(yè)和大型企業(yè)為依托，鼓勵(lì)各類有實(shí)力的企業(yè)和機(jī)構(gòu)到境外從事銀行、保險(xiǎn)、證券、期貨、基金管理、電子信息、旅游、教育、文化傳媒和中介服務(wù)。五是國(guó)家各部門應(yīng)盡快形成支持保障服務(wù)，提供各方面幫助。納入國(guó)家有關(guān)專項(xiàng)資金扶持范圍，并盡快簡(jiǎn)化出入境手續(xù)。在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，積極支持國(guó)內(nèi)有條件的金融企業(yè)開展跨國(guó)經(jīng)營(yíng)，為我企業(yè)參與國(guó)際市場(chǎng)服務(wù)貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)提供金融支持，對(duì)軟件、流程外包等服務(wù)貿(mào)易等出口開辟進(jìn)出境通關(guān)“綠色通道”。

（四）研究制定更為有力的支持服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的具體政策

著眼于全面提升我國(guó)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展水平，構(gòu)建充滿活力、特色明顯、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的服務(wù)貿(mào)易發(fā)展格局，就要認(rèn)真研究制定促進(jìn)和支持服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的具體政策，象當(dāng)年支持貨物加工貿(mào)易一樣支持服務(wù)貿(mào)易。

1.進(jìn)一步擴(kuò)大稅收優(yōu)惠政策

國(guó)家應(yīng)通過稅收政策，鼓勵(lì)和支持服務(wù)貿(mào)易發(fā)展，借鑒高新技術(shù)企業(yè)稅收優(yōu)惠政策，采取適用于服務(wù)貿(mào)易的稅收鼓勵(lì)政策。按照新的企業(yè)所得稅法及其實(shí)施條例有關(guān)規(guī)定，支持服務(wù)貿(mào)易企業(yè)進(jìn)行服務(wù)產(chǎn)品的研發(fā)，企業(yè)實(shí)際發(fā)生的研究開發(fā)費(fèi)用按有關(guān)政策規(guī)定享受所得稅抵扣優(yōu)惠。在蘇州工業(yè)園區(qū)開展鼓勵(lì)技術(shù)先進(jìn)型服務(wù)企業(yè)發(fā)展所得稅、營(yíng)業(yè)稅政策試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，應(yīng)盡快擴(kuò)大軟件開發(fā)、信息技術(shù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)、工程咨詢、技術(shù)推廣、服務(wù)外包、現(xiàn)代物流等鼓勵(lì)類生產(chǎn)業(yè)發(fā)展的稅收優(yōu)惠政策試點(diǎn)，取得經(jīng)驗(yàn)后在全國(guó)推廣。在服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域?qū)嵭芯C合與分類相結(jié)合的個(gè)人所得稅制度試點(diǎn)，促進(jìn)自然人移動(dòng)模式下的服務(wù)貿(mào)易出口，對(duì)吸收就業(yè)多、不占用資源和無(wú)污染排放的服務(wù)貿(mào)易企業(yè)，應(yīng)按照其吸收就業(yè)人員數(shù)量和創(chuàng)造服務(wù)貿(mào)易的貢獻(xiàn)給予補(bǔ)貼或所得稅優(yōu)惠。對(duì)國(guó)家鼓勵(lì)發(fā)展的服務(wù)貿(mào)易重點(diǎn)領(lǐng)域內(nèi)的投資項(xiàng)目，在規(guī)定范圍內(nèi)，進(jìn)口自用設(shè)備及其按照合同隨設(shè)備進(jìn)口的技術(shù)及配套件、備件，免征進(jìn)口關(guān)稅和進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅。

2.實(shí)行有利于服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的城市規(guī)劃和土地政策

根據(jù)我國(guó)發(fā)展服務(wù)貿(mào)易的戰(zhàn)略需要，國(guó)家有關(guān)部門在制定城市規(guī)劃和調(diào)控土地規(guī)劃計(jì)劃時(shí)，應(yīng)對(duì)發(fā)展服務(wù)貿(mào)易留有充分的空間，年度土地供應(yīng)要適當(dāng)增加服務(wù)貿(mào)易發(fā)展用地，特別是保障國(guó)家級(jí)服務(wù)貿(mào)易承接基地的用地。各地區(qū)制訂城市總體規(guī)劃也要充分考慮服務(wù)業(yè)發(fā)展和服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的需要，中心城市應(yīng)逐步實(shí)行土地上的產(chǎn)業(yè)替代，遷出或關(guān)閉市區(qū)污染大、占地多等不適應(yīng)城市功能定位的工業(yè)企業(yè)，退出的土地優(yōu)先用于發(fā)展服務(wù)業(yè)和服務(wù)貿(mào)易。支持以劃撥方式取得土地的單位利用工業(yè)廠房、倉(cāng)儲(chǔ)用房、傳統(tǒng)商業(yè)街等存量房產(chǎn)、土地資源興辦信息服務(wù)、研發(fā)設(shè)計(jì)、創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，發(fā)展服務(wù)貿(mào)易。

3.加大金融對(duì)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的支持力度

鼓勵(lì)各類金融機(jī)構(gòu)開發(fā)改進(jìn)對(duì)符合國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)政策的服務(wù)貿(mào)易企業(yè)的金融服務(wù)，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，加快開發(fā)適應(yīng)服務(wù)貿(mào)易企業(yè)需要的金融產(chǎn)品。積極支持符合條件的服務(wù)企業(yè)通過銀行貸款、發(fā)行股票債券等多渠道籌措資金。修訂和完善有關(guān)股票、債券發(fā)行的基本規(guī)則以及信息披露制度，要充分考慮服務(wù)貿(mào)易企業(yè)的特點(diǎn)。符合條件的服務(wù)貿(mào)易企業(yè)集團(tuán)設(shè)立財(cái)務(wù)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)該優(yōu)先得到支持和批準(zhǔn)。各類金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合條件的服務(wù)貿(mào)易給予貨物貿(mào)易同等便利，改進(jìn)服務(wù)貿(mào)易企業(yè)外匯管理，保證合理用匯。抓緊建立中小服務(wù)貿(mào)易企業(yè)信用擔(dān)保體系，搭建中小企業(yè)融資平臺(tái)，國(guó)家中小企業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金和地方扶持中小企業(yè)發(fā)展資金，要給予服務(wù)貿(mào)易鼓勵(lì)類企業(yè)重點(diǎn)資助或貸款貼息補(bǔ)助。加大技術(shù)引進(jìn)和創(chuàng)新的政策性金融扶持力度，在業(yè)務(wù)范圍內(nèi)應(yīng)積極開展涉及技術(shù)引進(jìn)和消化吸收再創(chuàng)新的貸款業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)公司在國(guó)家出口信用保險(xiǎn)政策范圍內(nèi)，積極創(chuàng)造條件，為服務(wù)貿(mào)易出口項(xiàng)目提供保險(xiǎn)支持。簡(jiǎn)化服務(wù)貿(mào)易對(duì)外支付手續(xù)，鼓勵(lì)服務(wù)貿(mào)易企業(yè)境外投資。

4.加大財(cái)政對(duì)服務(wù)業(yè)發(fā)展的支持力度

中央財(cái)政和中央預(yù)算內(nèi)投資在繼續(xù)安排服務(wù)業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金和服務(wù)業(yè)發(fā)展引導(dǎo)資金的基礎(chǔ)上，根據(jù)財(cái)政狀況及服務(wù)業(yè)發(fā)展需要逐步增加，重點(diǎn)支持服務(wù)業(yè)關(guān)鍵領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)和提高自主創(chuàng)新能力，建立和完善農(nóng)村服務(wù)體系。整合服務(wù)領(lǐng)域的財(cái)政扶持資金，綜合運(yùn)用貸款貼息、經(jīng)費(fèi)補(bǔ)助和獎(jiǎng)勵(lì)等多種方式支持服務(wù)業(yè)發(fā)展。加大對(duì)國(guó)家級(jí)軟件出口基地和產(chǎn)業(yè)基地的資金投入。中央預(yù)算內(nèi)投資要加大對(duì)規(guī)劃內(nèi)重點(diǎn)服務(wù)業(yè)項(xiàng)目的投入，同等情況下優(yōu)先支持服務(wù)業(yè)項(xiàng)目。有關(guān)部門應(yīng)利用現(xiàn)有渠道繼續(xù)加大對(duì)服務(wù)貿(mào)易出口的資金支持。鼓勵(lì)國(guó)外資本、民間資本和社會(huì)資本加大對(duì)發(fā)展服務(wù)貿(mào)易的投入，拓寬企業(yè)融資渠道，通過多種方式籌措資金。地方政府也要根據(jù)需要安排服務(wù)業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金和引導(dǎo)資金，有條件的地方要擴(kuò)大資金規(guī)模，支持服務(wù)業(yè)發(fā)展。

5.加大對(duì)服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域技術(shù)創(chuàng)新的支持力度

鼓勵(lì)服務(wù)貿(mào)易企業(yè)實(shí)施服務(wù)品牌帶動(dòng)戰(zhàn)略，培育發(fā)展知名服務(wù)貿(mào)易品牌，達(dá)到國(guó)家有關(guān)規(guī)定的和市場(chǎng)認(rèn)知程度的，應(yīng)將其納入中央外貿(mào)發(fā)展基金等國(guó)家有關(guān)專項(xiàng)資金扶持范圍。大力支持服務(wù)貿(mào)易企業(yè)開展自主品牌建設(shè)，鼓勵(lì)企業(yè)注冊(cè)和使用具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的商標(biāo)。鼓勵(lì)服務(wù)領(lǐng)域技術(shù)創(chuàng)新，按照國(guó)家中長(zhǎng)期科學(xué)和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要，抓好服務(wù)貿(mào)易、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展共性技術(shù)研究開發(fā)與應(yīng)用示范重大項(xiàng)目。建立一批研發(fā)設(shè)計(jì)、信息咨詢、產(chǎn)品測(cè)試等公共服務(wù)平臺(tái)，建設(shè)一批技術(shù)研發(fā)中心和中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。對(duì)服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域重大技術(shù)引進(jìn)項(xiàng)目及相關(guān)的技術(shù)改造應(yīng)提供貸款貼息支持，對(duì)引進(jìn)項(xiàng)目的消化吸收再創(chuàng)新活動(dòng)應(yīng)提供研發(fā)資助。在政府采購(gòu)中，應(yīng)優(yōu)先支持采用國(guó)內(nèi)自主開發(fā)的軟件等信息服務(wù)，進(jìn)一步擴(kuò)大創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資試點(diǎn)范圍。探索開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，引導(dǎo)和鼓勵(lì)社會(huì)資本投入服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易活動(dòng)，符合規(guī)定的應(yīng)享受創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)的有關(guān)優(yōu)惠政策。鼓勵(lì)服務(wù)業(yè)企業(yè)增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力，通過技術(shù)進(jìn)步提高整體素質(zhì)和競(jìng)爭(zhēng)力，不斷進(jìn)行管理創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新。

三、抓緊建立和完善服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的基礎(chǔ)工作

（一）建立符合國(guó)際規(guī)范的社會(huì)化統(tǒng)計(jì)體系

科學(xué)有效地開展服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)工作，為國(guó)家制定服務(wù)貿(mào)易政策提供數(shù)據(jù)信息服務(wù)。加快建立科學(xué)、統(tǒng)一、全面、協(xié)調(diào)的服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)調(diào)查制度和信息管理制度，完善服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)調(diào)查方法和指標(biāo)體系，建立政府統(tǒng)計(jì)、行業(yè)統(tǒng)計(jì)、企業(yè)統(tǒng)計(jì)和社會(huì)抽樣調(diào)查互為補(bǔ)充的服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)調(diào)查體系，健全服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)信息制度。建立中國(guó)服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)制度、建設(shè)中國(guó)服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)、權(quán)威統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和深入開展服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)分析，為國(guó)家制定服務(wù)貿(mào)易規(guī)劃和政策提供依據(jù)。

（二）建設(shè)服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)

建設(shè)中國(guó)服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)，是我國(guó)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的基礎(chǔ)工作。要通過開展服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口運(yùn)行狀況的分析，掌握服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的總體趨勢(shì)；開展分行業(yè)的國(guó)內(nèi)外服務(wù)貿(mào)易狀況分析，引導(dǎo)服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化升級(jí)；進(jìn)行企業(yè)發(fā)展和運(yùn)行態(tài)勢(shì)，及時(shí)調(diào)整國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和確定新的政策選擇；對(duì)于雙邊服務(wù)貿(mào)易和多邊服務(wù)貿(mào)易的統(tǒng)計(jì)分析，把握服務(wù)貿(mào)易國(guó)別（地區(qū)）市場(chǎng)發(fā)展的重點(diǎn)。建立全口徑、多層次的、實(shí)時(shí)的服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)，其價(jià)值不在于數(shù)據(jù)堆積，而在于數(shù)據(jù)庫(kù)的分析產(chǎn)品的生產(chǎn)。目前，商務(wù)部已經(jīng)不定期服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口分析報(bào)告、行業(yè)分析報(bào)告和國(guó)別（地區(qū)）市場(chǎng)分析報(bào)告等，對(duì)推動(dòng)服務(wù)貿(mào)易起了很大作用，隨著國(guó)內(nèi)外服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)信息的收集、展示、預(yù)警、分析與構(gòu)建基礎(chǔ)性平臺(tái)的建立，我國(guó)服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范化和制度化，服務(wù)貿(mào)易信息資源必將得以較好地開發(fā)與利用，為國(guó)家制定政策、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)管理和國(guó)際交流與談判提供數(shù)據(jù)支持。

（三）加快推進(jìn)服務(wù)貿(mào)易政策透明化

建立更為完善和迅捷的服務(wù)貿(mào)易信息服務(wù)體系，使服務(wù)貿(mào)易政策透明化，是發(fā)展服務(wù)貿(mào)易的必要條件。建設(shè)和提高服務(wù)貿(mào)易指南網(wǎng)站的水平，為國(guó)內(nèi)服務(wù)貿(mào)易出口企業(yè)和海外進(jìn)口商提供全方位的信息服務(wù)，特別是適時(shí)公開、公布和解讀服務(wù)貿(mào)易政策。應(yīng)建立以國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、各省（自治區(qū)、直轄市）政府、駐外使領(lǐng)館為主體的境內(nèi)外服務(wù)貿(mào)易支持網(wǎng)絡(luò)和服務(wù)支持體系，為中外服務(wù)貿(mào)易企業(yè)的交流合作提供信息服務(wù)和必要的政策支持。這些網(wǎng)絡(luò)支持和服務(wù)支持體系，要向所有服務(wù)行業(yè)、企業(yè)和自然人公開，使在世界各地的服務(wù)貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者，都能獲取最新的和準(zhǔn)確的政策信息。

（四）制定與國(guó)際接軌的中國(guó)服務(wù)貿(mào)易標(biāo)準(zhǔn)化體系

提高我國(guó)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展水平，必須抓緊研究制定符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和慣例的服務(wù)貿(mào)易標(biāo)準(zhǔn)體系，提高標(biāo)準(zhǔn)的整體水平和透明度。制定服務(wù)貿(mào)易標(biāo)準(zhǔn)，重在引導(dǎo)我國(guó)的加工貿(mào)易形成先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)方式、先進(jìn)適用技術(shù)、管理理念和經(jīng)驗(yàn)，要充分借鑒和利用境外在服務(wù)貿(mào)易中的經(jīng)驗(yàn)和做法，加快形成服務(wù)貿(mào)易出口企業(yè)開展國(guó)際安全認(rèn)證、質(zhì)量認(rèn)證、環(huán)保認(rèn)證等標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，鼓勵(lì)企業(yè)從國(guó)際上獲得更高標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)貿(mào)易資格，為企業(yè)走出去開拓國(guó)際市場(chǎng)提出更高的目標(biāo)要求。