導(dǎo)語：如何才能寫好一篇項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與不確定性分析，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

[關(guān)鍵詞] 風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

一、引言

項(xiàng)目本身具有獨(dú)特性、復(fù)雜性和長期性等因素。在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中,項(xiàng)目常常會(huì)變化無常,充滿不確定性。而風(fēng)險(xiǎn)來源于不確定性,所以說風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目固有的屬性。簡(jiǎn)單地說,風(fēng)險(xiǎn)是可能影響項(xiàng)目成功完成的任何潛在因素。風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生既可能對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生有利影響,也可能對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生不利影響。通常我們將風(fēng)險(xiǎn)歸為會(huì)對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生不利的影響,而對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生有利影響的歸為項(xiàng)目機(jī)會(huì)。

二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念與特征

有學(xué)者將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)定義為,項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)是不利事件發(fā)生的可能性與影響后果的聯(lián)合函數(shù)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念應(yīng)該把握以下三個(gè)方面要素:(1)不確定性是風(fēng)險(xiǎn)存在的必要條件。只有對(duì)行為產(chǎn)生的未來后果無法事先準(zhǔn)確預(yù)料時(shí),風(fēng)險(xiǎn)才可能存在。(2)潛在損失是風(fēng)險(xiǎn)存在的充分條件。(3)經(jīng)濟(jì)主體是風(fēng)險(xiǎn)成立的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)成立的基礎(chǔ)是存在承擔(dān)行為后果的經(jīng)濟(jì)主體,即風(fēng)險(xiǎn)行為人必須是行為后果的實(shí)際承擔(dān)人。

正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的特征,對(duì)于識(shí)別和量化風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、減少損失、圓滿實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)具有重要意義。風(fēng)險(xiǎn)的特征表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

(1)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性。風(fēng)險(xiǎn)往往不顯露在表面。正是這種特點(diǎn),人們才不容易注意到它的存在,才容易在事件發(fā)生時(shí)受到損失。風(fēng)險(xiǎn)是針對(duì)未來的。只有對(duì)尚未發(fā)生的事件討論風(fēng)險(xiǎn)才有意義。事件發(fā)生后,實(shí)際結(jié)果一旦產(chǎn)生,風(fēng)險(xiǎn)就不存在了。

(2)風(fēng)險(xiǎn)的客觀性。不確定性是客觀事物和人類活動(dòng)發(fā)展變化過程所固有的,是不可避免的,并不取決于人們是否意識(shí)到。每個(gè)項(xiàng)目都具有風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)無處不在,無時(shí)不在。認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的這種特性,有利于風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo):把風(fēng)險(xiǎn)盡可能縮減到最小的程度,而不可能將其完全消除。

(3)風(fēng)險(xiǎn)的主觀性。不確定性是風(fēng)險(xiǎn)分析者的主觀判斷,不同的人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)可能存在不同的看法。這也就意味著不確定性的定量化帶有主觀性。

(4)風(fēng)險(xiǎn)是實(shí)際結(jié)果與人們預(yù)期目標(biāo)的負(fù)偏離。偏離有正有負(fù),通常正偏離意味著意外收益或風(fēng)險(xiǎn)收益,負(fù)偏離意味著意外損失或?yàn)?zāi)難。一般情況下,人們對(duì)意外損失要比意外收益關(guān)切的多。負(fù)偏離越大,風(fēng)險(xiǎn)越大。

(5)風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)性。風(fēng)險(xiǎn)存在與特定的環(huán)境中,客觀條件或環(huán)境是風(fēng)險(xiǎn)的來源和載體,一旦環(huán)境或客觀條件發(fā)生變化,風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、大小、造成的后果等也隨之發(fā)生變化。在一定的空間和時(shí)間內(nèi),原有的風(fēng)險(xiǎn)可能被消除,同時(shí)也可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。

(6)風(fēng)險(xiǎn)的可預(yù)見性。只有能夠預(yù)測(cè)發(fā)生可能性(哪怕不那么準(zhǔn)確)的不確定性才是我們關(guān)注的對(duì)象。如果不知道威脅來自何方,我們就很難利用有限的資源和時(shí)間去做好充分的防范準(zhǔn)備。因此,在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程中,必須盡量減少未知的不確定性,盡量使他們變成已知的不確定性。

2.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)劃、識(shí)別、分析、應(yīng)對(duì)(解決)和監(jiān)控的過程。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理真正用意并不是要徹底消除風(fēng)險(xiǎn)(盡管這種結(jié)果是最理想的,但直到項(xiàng)目完成為止,要達(dá)到這種理想狀態(tài)是十分困難的),而是要提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)程度,當(dāng)它們發(fā)生時(shí)我們不但不會(huì)感到驚訝,而且已經(jīng)做好了準(zhǔn)備。

三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一般過程為:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)處理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。如圖所示:

1.風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別、查找的過程。它是實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步或稱基礎(chǔ)。

(1)風(fēng)險(xiǎn)的主要來源。①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),指由于市場(chǎng)價(jià)格的不確定性導(dǎo)致?lián)p失的可能性。②技術(shù)風(fēng)險(xiǎn),指高新技術(shù)的應(yīng)用和技術(shù)進(jìn)步使建設(shè)項(xiàng)目目標(biāo)發(fā)生損失的可能性。③財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),指與項(xiàng)目建設(shè)有關(guān)的企業(yè)和個(gè)人所擁有、租賃或使用財(cái)產(chǎn),面臨可能被破壞。被損毀以及被盜竊的風(fēng)險(xiǎn)。④責(zé)任風(fēng)險(xiǎn),指承擔(dān)法律責(zé)任后對(duì)受損一方進(jìn)行補(bǔ)償而使自己蒙受損失的可能性。⑤信用風(fēng)險(xiǎn),指由于有關(guān)行為主體不能做到重合同、守信用而導(dǎo)致目標(biāo)損失的可能性。

(2)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。主要有:①利用已有的經(jīng)驗(yàn)。如類推比較法如在企業(yè)內(nèi)建立實(shí)施過的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫對(duì)識(shí)別新項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)是十分有益的);德爾菲法;頭腦風(fēng)暴法等。②利用管理工具。比如:魚刺圖。

2.風(fēng)險(xiǎn)的分析

主要是確定風(fēng)險(xiǎn)因素(事件)發(fā)生的可能性和對(duì)項(xiàng)目的影響后果,并確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

(1)風(fēng)險(xiǎn)的定性分析。在風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的可能性或影響程度難以精確定義時(shí),就采取定性分析的方法。有學(xué)者將風(fēng)險(xiǎn)定性分析的步驟歸為:①列出所有的風(fēng)險(xiǎn)因素。②將風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn)的可能性按照從小到大的順序分為“極小”、“較小”、“中等”、“較大”、“極大”五個(gè)等級(jí)。③將風(fēng)險(xiǎn)因素一旦出現(xiàn)對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生的影響程度按照從小到大的順序分為“極小”、“較小”、“中等”、“較大”、“極大”五個(gè)等級(jí)。④將各識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)因素的可能性、影響程度進(jìn)行歸類,以確定風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

(2)風(fēng)險(xiǎn)的定量分析。風(fēng)險(xiǎn)的定量分析就是從數(shù)值上分析各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和對(duì)項(xiàng)目的影響程度。

風(fēng)險(xiǎn)量化的方法主要有:德爾菲法;層次分析法;敏感性分析法;決策分析;蒙特卡洛模擬法等。

通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的定性或定量分析,可以制定風(fēng)險(xiǎn)影響矩陣確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí),從而采取相應(yīng)的措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。

3.風(fēng)險(xiǎn)的處理

就是對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制,包括:風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)降低和風(fēng)險(xiǎn)接受。

(1)風(fēng)險(xiǎn)回避:有意識(shí)的放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動(dòng)方案,完全避免特定的損失風(fēng)險(xiǎn)。

(2)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移:通過合同或協(xié)議,在風(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生后將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目以外的第三方。

(3)風(fēng)險(xiǎn)降低:當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)不能避免時(shí),可以采取行動(dòng)降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或風(fēng)險(xiǎn)后果的不利影響。

(4)風(fēng)險(xiǎn)接受:以自身力量承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的后果或損失。

4.風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、應(yīng)對(duì)全過程的監(jiān)視和控制。一是在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中規(guī)定的應(yīng)對(duì)措施;二是當(dāng)項(xiàng)目情況發(fā)生變化時(shí),及時(shí)反饋,重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析,確定、實(shí)施新的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

四、加強(qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的措施

很多情況下,我們無法影響和改變宏觀的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)環(huán)境,只能從企業(yè)或項(xiàng)目本身著手來加強(qiáng)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理,降低各種不確定性給項(xiàng)目帶來的損失。為此,可以采取以下措施:

1.制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

項(xiàng)目計(jì)劃包括兩部分:知道實(shí)施計(jì)劃和控制計(jì)劃。其中,控制計(jì)劃又包括風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃、溝通計(jì)劃和變更管理計(jì)劃。凡事預(yù)則利,不欲則廢。風(fēng)險(xiǎn)管理同樣也是這樣,要想提高風(fēng)險(xiǎn)管理的水平,就要事先制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃應(yīng)該在項(xiàng)目計(jì)劃編制過程就確定,并將其成為項(xiàng)目計(jì)劃的一部分,以便在項(xiàng)目實(shí)施過程中執(zhí)行。

風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃將描述在項(xiàng)目各個(gè)階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的所有因素,這些因素一方面涉及到風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及分析步驟;另一方面涉及到管理各種風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的負(fù)責(zé)人、項(xiàng)目實(shí)施期間跟蹤風(fēng)險(xiǎn)的方式、如何執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急措施以及預(yù)留的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)“應(yīng)急儲(chǔ)備資源”的數(shù)量等。

2.完善合同的風(fēng)險(xiǎn)管理工作

合同既是項(xiàng)目管理的法律文件,也是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)。合同風(fēng)險(xiǎn)管理伴隨項(xiàng)目的始終,是項(xiàng)目管理的一條主線。項(xiàng)目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),詳細(xì)研究合同的每一項(xiàng)條款,對(duì)項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有全面深刻的了解。否則,其風(fēng)險(xiǎn)將給項(xiàng)目帶來巨大的損失。

3.充分利用“外腦”

人無完人,金無足赤。由于能力和經(jīng)驗(yàn)的不足,企業(yè)或項(xiàng)目組對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)畢竟有限,不能把所有的不確定性都羅列出來。這就需要我們借助企業(yè)外的力量。如果我們懂得利用外界的人力資源,就能大幅度提高項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的水平。通過利用有關(guān)咨詢機(jī)構(gòu)和關(guān)專家的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí),對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析和評(píng)估,從而提高對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理。

4.提高項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理者的素質(zhì)

人是一切的根本,工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的順利實(shí)現(xiàn),首要的問題就是提高項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理者的素質(zhì),建立一支具有專業(yè)知識(shí)和高素質(zhì)的項(xiàng)目管理班子。即具有較高的綜合能力,也就是要懂技術(shù)、會(huì)管理、善經(jīng)營。項(xiàng)目經(jīng)理是項(xiàng)目的核心,他的素質(zhì)在很大程度上決定著項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理能力的高低,決定著項(xiàng)目的成敗。所以要想建立一支由高素質(zhì)的項(xiàng)目經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì),就要加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理及其團(tuán)隊(duì)成員的培訓(xùn),提高他們的綜合管理能力,以應(yīng)對(duì)項(xiàng)目的各種可能的風(fēng)險(xiǎn),保證項(xiàng)目的順利完成。

五、結(jié)束語

風(fēng)險(xiǎn)是伴隨項(xiàng)目產(chǎn)生的,風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理過程中重要的環(huán)節(jié)之一。很大程度上,項(xiàng)目的成敗決定于風(fēng)險(xiǎn)管理的水平。所以,我們要增強(qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí),提高項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的水平,降低由于風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失,盡可能地提高項(xiàng)目的效益。

參考文獻(xiàn):

[1]丁榮貴:項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理[M].機(jī)械工業(yè)出版社,2008

[2]劉曉君:工程經(jīng)濟(jì)學(xué)[M].中國建筑工業(yè)出版社,2004

篇2

一、系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概述

隨著系統(tǒng)集成業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，系統(tǒng)集成項(xiàng)目類型主要包括：第一，數(shù)據(jù)中心建設(shè)類項(xiàng)目。例如，針對(duì)商業(yè)銀行的原有系統(tǒng)實(shí)施軟硬件升級(jí)，新業(yè)務(wù)系統(tǒng)構(gòu)建等；第二，運(yùn)營系統(tǒng)搬遷類項(xiàng)目。例如企業(yè)運(yùn)營機(jī)房的搬遷。無論哪類系統(tǒng)集成業(yè)務(wù)，都是為了滿足客戶的需求，并根據(jù)客戶的需求選擇合適的產(chǎn)品與技術(shù)，并進(jìn)行相關(guān)的方案設(shè)計(jì)、集成測(cè)試與實(shí)施工作?？梢哉f，系統(tǒng)集成項(xiàng)目屬于系統(tǒng)性項(xiàng)目，涉及技術(shù)、商務(wù)與管理等的集成。在系統(tǒng)集成項(xiàng)目實(shí)施過程中，系統(tǒng)集成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括：成本風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、后期維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)與信息溝通風(fēng)險(xiǎn)等。

二、系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀與問題

1.缺乏項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

部分系統(tǒng)集成項(xiàng)目負(fù)責(zé)人總是將系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)理解為“意外事件”，忽視風(fēng)險(xiǎn)的提前防范，只有“風(fēng)險(xiǎn)事件”發(fā)生了，才會(huì)意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。由于系統(tǒng)集成項(xiàng)目的動(dòng)態(tài)特性，導(dǎo)致一旦項(xiàng)目失敗，這就意味著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的喪失。因此，系統(tǒng)集成項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須認(rèn)真地對(duì)待系統(tǒng)集成項(xiàng)目的業(yè)務(wù)需求、技術(shù)方案與組織管理工作。

2.無法識(shí)別真正的風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)集成項(xiàng)目過程中處處存在風(fēng)險(xiǎn)。部分系統(tǒng)集成公司片面的認(rèn)為系統(tǒng)集成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)僅僅是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，試圖通過“合理選型、合理開發(fā)”來化解風(fēng)險(xiǎn)。然而風(fēng)險(xiǎn)管理的過程應(yīng)包括系統(tǒng)集成項(xiàng)目的每個(gè)階段，包括需求、技術(shù)方案以及組織管理等。系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該要求能夠識(shí)別項(xiàng)目整個(gè)過程的所有風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程能夠關(guān)注所有不確定性。

3.風(fēng)險(xiǎn)、原因與后果混淆

系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理常常混淆風(fēng)險(xiǎn)原因、風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)后果。原因指系統(tǒng)集成項(xiàng)目中存在的確定事件或情況，并且會(huì)產(chǎn)生不確定性。風(fēng)險(xiǎn)指夠?qū)ο到y(tǒng)集成項(xiàng)目的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生積極或者消極影響的不確定性，并且能夠通過風(fēng)險(xiǎn)管理過程實(shí)現(xiàn)有效的分散或者規(guī)避。后果指對(duì)系統(tǒng)集成項(xiàng)目目標(biāo)的非預(yù)期變動(dòng)，包括正面的與負(fù)面的，并且是由風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)，不能通過風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)避。

三、系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

在系統(tǒng)集成項(xiàng)目實(shí)施過程中，如何有效地管理與控制風(fēng)險(xiǎn)成為項(xiàng)目成功的必要條件。總而言之，系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理主要分為五個(gè)步驟。

1.系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃

風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃決定如何采取與計(jì)劃系統(tǒng)集成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理的過程。在制定風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)該全面考慮系統(tǒng)集成項(xiàng)目生命周期各階段的風(fēng)險(xiǎn)，利用風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃模板與類似項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，將具體系統(tǒng)集成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)其逐步細(xì)化，并使得風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃具有一定的靈活性，可以容納新風(fēng)險(xiǎn)的加入，明確項(xiàng)目管理人員的角色分配與職責(zé)定位。

2.系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要是確認(rèn)影響項(xiàng)目正常進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)，并記錄具體風(fēng)險(xiǎn)的特征。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括三個(gè)因素：風(fēng)險(xiǎn)來源、風(fēng)險(xiǎn)事件與風(fēng)險(xiǎn)征兆。具體識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)過程一般會(huì)利用常識(shí)、經(jīng)驗(yàn)與判斷，通過已有項(xiàng)目的歷史資料、數(shù)據(jù)、經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，若干項(xiàng)目的歷史資料對(duì)識(shí)別當(dāng)前項(xiàng)目的潛在風(fēng)險(xiǎn)具有特殊幫助。歷史資料可以通過項(xiàng)目資料文件、商業(yè)數(shù)據(jù)、項(xiàng)目組的經(jīng)驗(yàn)知識(shí)等渠道獲得。系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括：核對(duì)表、流量表以及面談等。

3.系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其后果做出定性定量的測(cè)度。通過風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，充分、系統(tǒng)的考慮系統(tǒng)集成項(xiàng)目所有的不確定性與風(fēng)險(xiǎn)，找到實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的可行方案。系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)包括定性風(fēng)險(xiǎn)與定量風(fēng)險(xiǎn)。

定性風(fēng)險(xiǎn)分析要求使用己有的定性分析方法與工具評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的概率與后果。定性風(fēng)險(xiǎn)分析的依據(jù)包括：風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃、己識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)集成項(xiàng)目狀態(tài)、數(shù)據(jù)精確性、概率范圍及后果假設(shè)；定性風(fēng)險(xiǎn)分析的工具包括：風(fēng)險(xiǎn)概率及其后果、概率/后果風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分矩陣、項(xiàng)目假設(shè)檢驗(yàn)、數(shù)據(jù)精確等級(jí)；定性風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果包括：項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先次序清單、需深入分析與管理控制的風(fēng)險(xiǎn)清單、風(fēng)險(xiǎn)定性分析結(jié)果反映的趨勢(shì)。

4.系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

完成系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析且排出風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)之后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)與項(xiàng)目對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力制定防范計(jì)劃，這就是系統(tǒng)集成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主要包括編制風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。系統(tǒng)集成項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主要有三種方法：第一，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避通過變更系統(tǒng)集成項(xiàng)目計(jì)劃，消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)的條件，或保護(hù)項(xiàng)目目標(biāo)免受風(fēng)險(xiǎn)的影響；風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的消極種類，即在項(xiàng)目尚未實(shí)施時(shí)，對(duì)項(xiàng)目的損失最小；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移將系統(tǒng)集成項(xiàng)目中某風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果連同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行應(yīng)對(duì)的權(quán)利轉(zhuǎn)移給第三方；風(fēng)險(xiǎn)緩解則是將某一負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或其后果降低到可以承受的限度；風(fēng)險(xiǎn)接受則指以不變的項(xiàng)目計(jì)劃應(yīng)對(duì)某一風(fēng)險(xiǎn)。

參考文獻(xiàn)：

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作者簡(jiǎn)介：

曹正啟（1983.02-），男，籍貫：四川成都，在讀院校：中國地質(zhì)大學(xué)（北京），研究方向：項(xiàng)目管理，目前從事的工作：銷售工程師，單位：曙光信息產(chǎn)業(yè)（北京）有限公司；

篇3

關(guān)鍵詞：建筑工程；項(xiàng)目施工；風(fēng)險(xiǎn)管理；措施

中圖分類號(hào)：TU198文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理指的是對(duì)工程項(xiàng)目中的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合管理，降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)的不良影響，以最低成本去實(shí)現(xiàn)最大安全保障的一種科學(xué)管理方法。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)，然后運(yùn)用相關(guān)的管理技術(shù)及方法去處理風(fēng)險(xiǎn)，讓其朝著好的方向發(fā)展。現(xiàn)代的建設(shè)項(xiàng)目大多具有規(guī)模大、周期長、技術(shù)新穎、影響因素多的特點(diǎn)。因此，施工企業(yè)必須提高自己的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，即在項(xiàng)目施工過程中分清工程施工過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)因素及潛在風(fēng)險(xiǎn)因素，并進(jìn)行科學(xué)的控制與防范，以便最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失，保證項(xiàng)目順利完成，提高盈利能力。

一、建筑工程施工中的風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性

在建筑建筑工程項(xiàng)目的實(shí)施過程中，只有加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理，才能有效減少項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

1、風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高決策者的決策質(zhì)量。開發(fā)商或承包者在做出投資決策時(shí)，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律性，針對(duì)不同的開發(fā)方案分析項(xiàng)目存在的可能風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)開發(fā)者自身承受風(fēng)險(xiǎn)的能力選擇適應(yīng)自身?xiàng)l件的風(fēng)險(xiǎn)方案，提高決策質(zhì)量。

2、風(fēng)險(xiǎn)管理的科學(xué)與否直接影響項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益。開發(fā)商或承包者在做出投資決策時(shí)，準(zhǔn)確地估計(jì)評(píng)價(jià)可能的風(fēng)險(xiǎn)，并做好相應(yīng)的對(duì)策，當(dāng)項(xiàng)目實(shí)施時(shí)若風(fēng)險(xiǎn)來臨則能夠準(zhǔn)確應(yīng)對(duì)，降低風(fēng)險(xiǎn)損失，提高經(jīng)濟(jì)效益。

3、風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)生存息息相關(guān)?，F(xiàn)代社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)加劇，企業(yè)想要生存就要參與競(jìng)爭(zhēng)。競(jìng)爭(zhēng)的條件是什么?是企業(yè)對(duì)所開發(fā)項(xiàng)目的決策是否正確，即風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)準(zhǔn)確與否，措施如何，即風(fēng)險(xiǎn)管理是否科學(xué)。許多開發(fā)商因忽視了風(fēng)險(xiǎn)管理，錯(cuò)誤地判斷了風(fēng)險(xiǎn)，使項(xiàng)目失敗，從而導(dǎo)致企業(yè)倒閉。

二、建筑工程項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀

1、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)

某些建筑施工企業(yè)管理者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)， 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性認(rèn)識(shí)不足， 沒有把其作為項(xiàng)目管理的重要內(nèi)容。盡管有一些風(fēng)險(xiǎn)管理的措施， 但僅限于一些工程質(zhì)量、進(jìn)度、安全等方面的保證措施， 缺乏系統(tǒng)性和明確的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)， 風(fēng)險(xiǎn)管理概念模糊， 沒有形成主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)防范管理系統(tǒng)。建筑施工企業(yè)高層管理人員往往注重營業(yè)額、產(chǎn)值、進(jìn)度， 缺乏專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理。

2、缺乏規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

絕大多數(shù)建筑施工企業(yè)未能建立起全面、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)， 對(duì)于投標(biāo)項(xiàng)目投標(biāo)前的可行性分析不夠， 對(duì)潛在的投標(biāo)對(duì)象估計(jì)不足， 有項(xiàng)目就去投標(biāo)， 中標(biāo)率很低。對(duì)項(xiàng)目施工過程中不斷發(fā)生的各種變化估計(jì)不足， 因而風(fēng)險(xiǎn)到來時(shí)不能及時(shí)做出有效的反應(yīng)， 并做出合理的調(diào)整。由于缺乏全面的， 可靠的數(shù)據(jù)支持， 經(jīng)常憑經(jīng)驗(yàn)臨時(shí)決策處理風(fēng)險(xiǎn)， 管理成效低。

3、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全

大多數(shù)建筑施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理沒有明確的定位， 在企業(yè)和項(xiàng)目部的組織結(jié)構(gòu)設(shè)置上未考慮風(fēng)險(xiǎn)管理部門的必要性和相應(yīng)職能， 缺乏專職部門和人員來履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。在企業(yè)運(yùn)作流程上， 沒有對(duì)可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別， 也沒有制訂相應(yīng)的預(yù)防措施和應(yīng)對(duì)措施， 一旦遭遇風(fēng)險(xiǎn)， 或束手無策， 或胡亂處理、化解、抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力差， 增加了組織機(jī)構(gòu)的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。

三、建筑工程項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)管理的措施

1、優(yōu)化合同管理

建筑施工企業(yè)可以通過設(shè)置保護(hù)性合同條款適當(dāng)?shù)貙L(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給合同相對(duì)方。由于設(shè)置這些條款可能需要增加合同的履行成本。所以需要進(jìn)行合理性比較，在技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、工程質(zhì)量、工程款支付等方面設(shè)置合同對(duì)方必須達(dá)到的條件。比如可設(shè)置工程款支付條款，設(shè)定業(yè)主支付工程款的前提條件；設(shè)置索賠條款，將風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)?shù)剞D(zhuǎn)移給合同相對(duì)方。另外，為防止材料價(jià)格巨幅波動(dòng)影響工程的順利進(jìn)行，可在招標(biāo)時(shí)將其列入包干風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)，在施工期內(nèi)，遇材料價(jià)格波動(dòng)較大而導(dǎo)致整個(gè)工程的差價(jià)超出包干風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用的50%時(shí)，則在扣除風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用后，按以下方法執(zhí)行：當(dāng)材料價(jià)格上漲或下降幅度在5%以內(nèi)（含5%）時(shí)，其差價(jià)由承包人承擔(dān)或受益，當(dāng)上漲或下降幅度超出5%時(shí)，其超出5%部分的差價(jià)由發(fā)包人承擔(dān)或受益。

2、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的自留與轉(zhuǎn)移

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理的自留。風(fēng)險(xiǎn)管理自留，就是把風(fēng)險(xiǎn)部分或全部留給自己。自留風(fēng)險(xiǎn)可能是主動(dòng)的，也可能是被動(dòng)的。當(dāng)某些風(fēng)險(xiǎn)無法轉(zhuǎn)移給他人時(shí)，建筑施工企業(yè)只好自留。當(dāng)建筑施工企業(yè)經(jīng)過認(rèn)真地分析比較，認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生幾率小，即使發(fā)生了，金額損失也不大，相比較而言，風(fēng)險(xiǎn)自留的成本比采用其他風(fēng)險(xiǎn)處理方式低，此時(shí)，宜采用自留方式。這種情況下，建筑施工企業(yè)應(yīng)同時(shí)采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，以防意外事件的發(fā)生。

（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)管理的轉(zhuǎn)移，即有意識(shí)地將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)給他人承擔(dān)。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)屬于自己無力承受或者經(jīng)過比較認(rèn)定不值得自己去承受時(shí)，建筑施工企業(yè)多采用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。如對(duì)那些發(fā)生幾率大、金額損失也大，或者發(fā)生幾率小、金額損失很大的風(fēng)險(xiǎn)，建筑施工企業(yè)一般采用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。工程保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要形式。與其他風(fēng)險(xiǎn)處理手段相比，工程保險(xiǎn)更優(yōu)越，在目前的工程建設(shè)過程中得到了廣泛應(yīng)用。

3、 完善相關(guān)法規(guī)和計(jì)價(jià)依據(jù)，加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管

保證建筑工程量清單計(jì)價(jià)推行最為重要的前提條件是法制化的、嚴(yán)格的建筑工程管理體制。建筑工程量清單計(jì)價(jià)體系主要是以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向的計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，建筑工程量清單計(jì)價(jià)體系的順利實(shí)施必須要有真正能夠貫徹執(zhí)行的和相應(yīng)的法律法規(guī)來進(jìn)行約束。所以，為了加強(qiáng)建筑工程施工風(fēng)險(xiǎn)管理，就必須要加強(qiáng)規(guī)范和監(jiān)管建筑工程項(xiàng)目的計(jì)價(jià)行為，努力完善建筑工程量清單計(jì)價(jià)體系的相關(guān)法律法規(guī)，并根據(jù)法律法規(guī)依法查處違反建筑工程量清單規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的行為。各地政府管理部門，關(guān)鍵是造價(jià)管理部門要及時(shí)更新觀念，轉(zhuǎn)變部門職能，由傳統(tǒng)的行政管理向依法監(jiān)督轉(zhuǎn)變。

4、加強(qiáng)建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)能力

加強(qiáng)建筑施工企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)是建筑工程施工風(fēng)險(xiǎn)管理最主要的工作。要從以下做好建筑施工企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)工作：

（1）收集資料，主要包括社會(huì)環(huán)境、生態(tài)環(huán)境、作業(yè)區(qū)域、自然環(huán)境等。

（2）分析不確定性，分析不確定性要在收集資料的基礎(chǔ)上，對(duì)建筑工程施工的質(zhì)量管理、成本管理、進(jìn)度管理等不同目標(biāo)上進(jìn)行不確定性分析；對(duì)建筑工程項(xiàng)目的建設(shè)周期的不同階段進(jìn)行不確定性分析；對(duì)建筑工程不同工藝裝置的項(xiàng)目內(nèi)容進(jìn)行不確定性分析；對(duì)建筑工程建設(shè)環(huán)境進(jìn)行不確定性分析。建筑工程施工風(fēng)險(xiǎn)的辯識(shí)方法有很多，目前被廣泛采用的是專家評(píng)議法，因?yàn)閷＜以u(píng)議法對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)比較客觀、簡(jiǎn)單易行。

（3） 確定建筑工程風(fēng)險(xiǎn)事件，編制建筑施工風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)清單。在進(jìn)行不確定性因素分析的基礎(chǔ)上，把這些風(fēng)險(xiǎn)按照建筑工程項(xiàng)目的目標(biāo)、技術(shù)和非技術(shù)、內(nèi)部和外部進(jìn)行合理的分類、歸納，然后開展建筑工程施工風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)。

總之，工程風(fēng)險(xiǎn)貫穿于工程建設(shè)的全過程之中， 工程風(fēng)險(xiǎn)的防范是一項(xiàng)全員全過程的工作。只有增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)， 積極應(yīng)對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)， 提高風(fēng)險(xiǎn)決策能力， 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和防范風(fēng)險(xiǎn)， 才能有效降低工程風(fēng)險(xiǎn)， 提高經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益， 確保工程建設(shè)順利實(shí)行， 保證企業(yè)的健康發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

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篇4

一、引言

我國豐富的稀土資源給稀土企業(yè)帶來了良好的發(fā)展機(jī)遇，很多企業(yè)紛紛投入到稀土產(chǎn)品項(xiàng)目投資的大潮中。在項(xiàng)目投資中，如何科學(xué)有效地進(jìn)行規(guī)劃，使用有限的資源，獲取最大的經(jīng)濟(jì)效益，是稀土企業(yè)投資急需解決的重要問題。在現(xiàn)實(shí)的生產(chǎn)實(shí)踐中，企業(yè)所處的社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)具有復(fù)雜性，同時(shí)項(xiàng)目自身也可能發(fā)生動(dòng)態(tài)的變化，而且人的認(rèn)知能力以及初步的工作條件是有限的，投資的項(xiàng)目極有可能會(huì)受到多種因素的影響而使得項(xiàng)目實(shí)施后獲得的實(shí)際結(jié)果與投資者的預(yù)期結(jié)果在一定程度上出現(xiàn)偏差，導(dǎo)致項(xiàng)目承擔(dān)較大風(fēng)險(xiǎn)。

一般來說，投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)所采用的數(shù)據(jù)，大部分是預(yù)測(cè)和估算所得的，具有一定程度的不確定性。同時(shí)，投資項(xiàng)目可能受到政治、經(jīng)濟(jì)、文化、市場(chǎng)、自然條件以及技術(shù)等外部不確定因素的影響，導(dǎo)致項(xiàng)目評(píng)價(jià)結(jié)果具有很大的不確定性。因此，對(duì)稀土聯(lián)產(chǎn)品投資項(xiàng)目進(jìn)行不確定性分析是必要的。目前，由于項(xiàng)目投資中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率不易求得，風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)通常以專家經(jīng)驗(yàn)判斷為基礎(chǔ)。這種評(píng)價(jià)方法僅憑主觀判斷，具有極大的弊端。本文基于蒙特卡洛模擬方法對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行不確定性分析能夠克服這一缺陷，提高評(píng)價(jià)結(jié)果的準(zhǔn)確性，首先通過敏感性分析確定風(fēng)險(xiǎn)變量，并采用統(tǒng)計(jì)方法確定風(fēng)險(xiǎn)變量的概率分布；其次，運(yùn)用蒙特卡洛模擬產(chǎn)生變量的隨機(jī)數(shù)值，根據(jù)公式計(jì)算得出隨機(jī)NPV的值，作圖分析其服從的規(guī)律；最后結(jié)合期望效用理論進(jìn)行決策，根據(jù)決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度不同，有效地評(píng)估項(xiàng)目。

二、不確定性分析

（一）確定風(fēng)險(xiǎn)變量

為了更好地對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)價(jià)，首先需要確定影響投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)變量，找出關(guān)鍵影響因素，以便于決策者采取具有針對(duì)性的措施。投資項(xiàng)目不確定性因素通常有項(xiàng)目投資額、項(xiàng)目投資的運(yùn)營成本、項(xiàng)目投資的銷售收入。易樹平等[1]將投資額、經(jīng)營成本和產(chǎn)品價(jià)格作為風(fēng)險(xiǎn)變量進(jìn)行研究，結(jié)果表明這些變量對(duì)凈現(xiàn)值有較大的影響。姜鵬飛[2]對(duì)財(cái)務(wù)的可行性研究報(bào)告進(jìn)行了敏感性分析，發(fā)現(xiàn)該項(xiàng)目中銷售收入更為敏感，可以?⑵淇醋鞣縵氈淞俊I畚奈淶?[3]在投資項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)案例中將貸款利率確定為不確定因素。馬旭耀等[4]也將基準(zhǔn)折現(xiàn)率作為風(fēng)險(xiǎn)變量來進(jìn)行考慮。另外，王華等[5]進(jìn)行敏感性分析將生產(chǎn)能力作為風(fēng)險(xiǎn)變量。李云飛等[6]研究表明，企業(yè)家逆向選擇的風(fēng)險(xiǎn)、道德的風(fēng)險(xiǎn)以及投資者與企業(yè)家目標(biāo)差別的風(fēng)險(xiǎn)等可以作為項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)因素。李津京[7]研究了鐵路投資項(xiàng)目的可行性，同時(shí)綜合考慮各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容，并通過敏感性分析，最終提出總貨運(yùn)效益和總成本為兩個(gè)主要的風(fēng)險(xiǎn)因素。

（二）蒙特卡洛模擬

蒙特卡洛（Monte-Carlo）模擬技術(shù)是運(yùn)用統(tǒng)計(jì)學(xué)工具抽取服從某概率分布的若干隨機(jī)數(shù)，這些隨機(jī)數(shù)與實(shí)際的總體相比，具有相同的分布特征。隨后利用這些抽取的隨機(jī)值對(duì)所研究的問題進(jìn)行分析，以局部概率分布反映整體分布的情況。Tainsky et al.[8]采用蒙特卡洛模擬法探討了不確定性在體育比賽中的重要性，研究表明概率單位模型和蒙特卡羅模擬可以有效地預(yù)測(cè)各種重大棒球比賽的結(jié)果。李津京在對(duì)鐵路投資項(xiàng)目可行性研究進(jìn)行不確定性分析時(shí)，用蒙特卡洛模擬的方法對(duì)兩個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)變量進(jìn)行模擬計(jì)算，結(jié)果表明該方法在鐵路項(xiàng)目投資決策中具有較高的實(shí)用價(jià)值。通常人們?cè)谧鐾顿Y決策時(shí)，最關(guān)心系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)性，但目前各種定量計(jì)算所運(yùn)用的數(shù)學(xué)模型很少能反映隨時(shí)間變化的復(fù)雜過程，尤其當(dāng)變量本身牽涉到不確定性問題時(shí)將面臨更大的困難。蒙特卡洛法可以隨機(jī)模擬各種變量間的動(dòng)態(tài)關(guān)系，解決某些具有不確定性的復(fù)雜問題，被認(rèn)為是一種經(jīng)濟(jì)而有效的方法。模擬次數(shù)越多，所得的凈現(xiàn)值或內(nèi)含報(bào)酬率的概率分布越精確。其基本思想如下：（1）確定所用的指標(biāo)NPV或IRR；（2）確定風(fēng)險(xiǎn)變量；（3）經(jīng)統(tǒng)計(jì)研究得出各風(fēng)險(xiǎn)變量的概率分布；（4）運(yùn)用計(jì)算機(jī)并由概率分布產(chǎn)生隨機(jī)數(shù)得出NPV或IRR的值；（5）分析NPV服從的規(guī)律。

（三）后期統(tǒng)計(jì)分析

傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目過程分析，一般把對(duì)利潤和損益期望值準(zhǔn)則作為選擇的標(biāo)準(zhǔn)，并認(rèn)為預(yù)期的利潤和損失對(duì)每個(gè)決策者的吸引力基本相同。但是，在現(xiàn)實(shí)中，由于不同的人的社會(huì)與經(jīng)濟(jì)地位不同，其價(jià)值觀念具有差異性，看待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度會(huì)出現(xiàn)較大的區(qū)別，導(dǎo)致選擇的策略也盡不同。黃生權(quán)等[9]采用實(shí)物期權(quán)理論研究了礦業(yè)投資項(xiàng)目的可延遲性和不可逆性以及最佳的礦業(yè)投資時(shí)機(jī)決策的模型。田雨洋[10]采用VNM期望效用理論將不確定性問題轉(zhuǎn)換成確定性效用，同時(shí)引用了確定性等值和風(fēng)險(xiǎn)升水決策理論，分析了傳統(tǒng)投資決策方式和期望效用函數(shù)的不同，最后總結(jié)出風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)喜好型和風(fēng)險(xiǎn)中性型三種情況分別在引入期望效用函數(shù)后決策的異同。本文將采用期望效用理論進(jìn)行后期決策。

三、投資項(xiàng)目決策模型

（一）隨機(jī)凈現(xiàn)值模型

凈現(xiàn)值是企業(yè)根據(jù)資本成本報(bào)酬率換算的現(xiàn)金流量減掉初始投資額以后剩余的資金額度，這是衡量企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值的一種標(biāo)準(zhǔn)形式。凈現(xiàn)值法在投資項(xiàng)目預(yù)期中考慮到了現(xiàn)金流的時(shí)間性和風(fēng)險(xiǎn)性，便于投資者準(zhǔn)確地估計(jì)投資項(xiàng)目的價(jià)值，因此凈現(xiàn)值法是投資決策中較為理想的一種方法。但傳統(tǒng)凈現(xiàn)值中涉及的各個(gè)因素均為確定的值，而企業(yè)投資項(xiàng)目會(huì)面臨市場(chǎng)、資源、環(huán)境、管理和技術(shù)等方面的各種不確定性因素，故本文將不確定性因素作為風(fēng)險(xiǎn)變量建立隨機(jī)凈現(xiàn)值模型，這樣使分析更加全面和合理。

將傳統(tǒng)財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值計(jì)算公式與不確定性風(fēng)險(xiǎn)變量相結(jié)合建立隨機(jī)凈現(xiàn)值模型如下：

按變量X1和X2合并整理上式，得：

得財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值的函數(shù)模型：

NPV=k1X1+k2X2+w （7）

其中，T1表示建設(shè)期，T2表示生產(chǎn)期，D表示流動(dòng)資金，at表示投資分年使用比例（t=1，2，3），s表示銷售稅率，z表示殘值率，Ic表示基準(zhǔn)的收益率，u1表示銷售收入的平均值，u2表示年經(jīng)營成本的平均值，C表示建設(shè)期的投資金額，f表示年金現(xiàn)值系數(shù)，作為風(fēng)險(xiǎn)變量的銷售收入用X1表示，服從正態(tài)分布X1（）的變化規(guī)律，而作為風(fēng)險(xiǎn)變量的經(jīng)營成本用X2表示，同樣也服從正態(tài)分布X2（）的變化規(guī)律。通過對(duì)企業(yè)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的調(diào)研完全可以得到上述指標(biāo)的具體數(shù)據(jù)。

（二）期望效用理論

期望效用理論（簡(jiǎn)稱ETU）可以用來研究不確定條件下的決策問題。假設(shè)決策者均為“完全理性的人”，在確定備選方案的條件下，用“效用”這一變量描述企業(yè)決策者對(duì)投資方案是否滿意，那么決策者必然會(huì)選定效用最大的投資方案，即為“追求效用最大化”。

如果一個(gè)隨機(jī)變量w的概率Pi的取值為wi，i=1，2，3，…，n，某人在一定條件下獲得wi時(shí)的效用為u（wi），其數(shù)學(xué)表達(dá)式為：

U（W）=E[U（W）]=P1U（w1）+P2U（w2）+…+PnU（wn）

（8）

其中，E[U（W）]代表了隨機(jī)變量w的期望效用值。因此，期望效用函數(shù)采用U（W）表達(dá)。

根據(jù)對(duì)項(xiàng)目投資決策的研究，采用相應(yīng)的效用函數(shù)對(duì)稀土聯(lián)產(chǎn)品投資項(xiàng)目進(jìn)行了研究與分析。結(jié)果如表1所示（X∈[0，100]（單位：萬元），U（a）=0，U（b）=1，0

四、不確定性分析在稀土聯(lián)產(chǎn)品投資項(xiàng)目中的應(yīng)用

稀土聯(lián)產(chǎn)品是指稀土混合物經(jīng)過釓鋱的分離萃取之后，得到釤、銪、釓、鋱和鏑五種產(chǎn)品。稀土聯(lián)產(chǎn)品生產(chǎn)工藝具有技術(shù)含量高、加工復(fù)雜、可以批量生產(chǎn)以及投資周期長等特點(diǎn)。對(duì)于稀土生產(chǎn)企業(yè)來說，投資項(xiàng)目就必須購買或租入土地，自建或承包的方式新建廠房，購買機(jī)器設(shè)備，雇傭職工。稀土企業(yè)的項(xiàng)目投資額巨大、回收期較長以及風(fēng)險(xiǎn)高，如果出現(xiàn)差池，企業(yè)直接經(jīng)濟(jì)損失巨大，嚴(yán)重時(shí)會(huì)導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)。因此，投資者和經(jīng)營者都應(yīng)進(jìn)行全面的財(cái)務(wù)分析并做出合理的投資決策。

（一）工程概況和財(cái)務(wù)分析數(shù)據(jù)

J稀土企業(yè)主要產(chǎn)品和服務(wù)：熒光級(jí)氧化銪、硬脂酸稀土、稀土硝酸鹽、稀土氯化物、特殊性能鈰系列化合物、無水氯化稀土、無水溴化稀土、硫酸高鈰。目前該公司預(yù)投資項(xiàng)目釤銪釓鋱鏑五產(chǎn)品。該投資項(xiàng)目建設(shè)期3年，生產(chǎn)期20年。預(yù)計(jì)第4―23年為滿負(fù)荷生產(chǎn)。

不同的企業(yè)根據(jù)自身的情況會(huì)選擇不同的資金籌集方法，假設(shè)J企業(yè)固定資金投資和流動(dòng)資金投資均來自企業(yè)自身的資本。具體：Gd純度為99.9%的固定資產(chǎn)投資總額393 666萬元（土地租金費(fèi)用218 666萬元、建筑工程費(fèi)44 000萬元、設(shè)備購置費(fèi)及安裝費(fèi)131 000萬元）；Gd純度為99.99%的固定資產(chǎn)投資總額393 886萬元（土地租金費(fèi)用218 666萬元、建筑工程費(fèi)44000萬元、設(shè)備購置費(fèi)及安裝費(fèi)131 220萬元）。Gd純度為99.9%和Gd純度為99.99%的流動(dòng)資金投資均為1 000萬元。

（二）生產(chǎn)工藝流程

本文主要研究了釤銪釓鋱鏑的分離萃取過程。在這個(gè)過程中首先是釓鋱的分離，分離成易于萃取的組分A和難于萃取的組分B，其中易于萃取的組分A的兩種組分為鋱（Tb）和鏑（Dy），難于萃取的組分B的三種組分分別為釤（Sm）、銪（Eu）和釓（Gd）。其次對(duì)易萃組分和難萃組分分別進(jìn)行萃取分離，易萃組分被分離成Tb和Dy，難萃組分被分離成Sm、Eu和Gd，在此過程中主要是Eu和Gd分離。通?^以上兩個(gè)分離萃取過程最終釓的純度分別為99.9%和99.99%。上述五種產(chǎn)品萃取分離過程的示意圖如圖1所示。

（三）方案設(shè)計(jì)

方案一：純度為99.9%的Gd的產(chǎn)量比較高，產(chǎn)品價(jià)格較低；其他四種產(chǎn)品的價(jià)格不變，產(chǎn)量較低。

方案二：純度為99.99%的Gd的產(chǎn)量比較低，產(chǎn)品價(jià)格較高；其他四種產(chǎn)品的價(jià)格不變，產(chǎn)量較高。

財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（NPV）為本文的投資項(xiàng)目財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)的主要指標(biāo)，經(jīng)計(jì)算兩種方案的凈現(xiàn)值分別為：NPV1=444 471.06萬元，NPV2=443 447.06萬元，兩種方案的凈現(xiàn)值都大于0，且第一種方案的財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值大于第二種方案。因此，從財(cái)務(wù)角度來看兩種研究方案都可以，并且方案一比方案二更加優(yōu)越，但是項(xiàng)目有很多的不確定性，將導(dǎo)致決策結(jié)果發(fā)生變化，這樣就需要我們進(jìn)行不確定性分析。

（四）不確定性分析

1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

根據(jù)J稀土企業(yè)自身的實(shí)際情況，對(duì)投資額、銷售收入、經(jīng)營成本、生產(chǎn)能力和利率這五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)變量進(jìn)行分析。

2.確定風(fēng)險(xiǎn)變量

在傳統(tǒng)的不確定性分析中，項(xiàng)目投資決策的方法有敏感性分析、盈虧平衡分析以及概率分析[11]。本文利用其中的一種方法――敏感性分析，確定項(xiàng)目投資的主要風(fēng)險(xiǎn)變量。本文將對(duì)投資額、經(jīng)營成本、銷售收入、生產(chǎn)能力和利率這幾個(gè)變量進(jìn)行敏感分析，最終確定投資項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)變量，具體見表2。

根據(jù)表2并運(yùn)用Origin Pro8.5畫圖可以得出J公司投資項(xiàng)目的NPV敏感性分析，如圖2所示。

從圖2可以看出，銷售收入和經(jīng)營成本的敏感程度比較高，其他的風(fēng)險(xiǎn)變量按照敏感程度由高到低分別投資額、生產(chǎn)能力以及利率。因此，依據(jù)敏感程度的大小將銷售收入和經(jīng)營成本作為本文研究的主要風(fēng)險(xiǎn)變量，并假定銷售收入為X1、經(jīng)營成本為X2。市場(chǎng)上的產(chǎn)品銷售收入受供求的影響，供過于求時(shí)，如果價(jià)格下降速度快于供應(yīng)量上升速度則會(huì)使銷售收入下降，相反就可以增加銷售收入。所以銷售收入的不確定性很大。企業(yè)技術(shù)水平的高低、工藝條件的優(yōu)劣、燃料等價(jià)格的變化將會(huì)影響到產(chǎn)品單位可變成本的變化，因而產(chǎn)品單位可變成本具有較強(qiáng)的隨機(jī)性。而產(chǎn)品單位成本的變化使得經(jīng)營成本也隨之發(fā)生一定的變化。

3.蒙特卡洛模擬

（1）確定風(fēng)險(xiǎn)變量的概率分布

采用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)方法確定風(fēng)險(xiǎn)變量的概率分布，經(jīng)查找文獻(xiàn)、專家調(diào)查估計(jì)和對(duì)同類企業(yè)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析得出方案一的投資建設(shè)項(xiàng)目的銷售收入服從N（68728.19，321.542）的正態(tài)分布，經(jīng)營成本服從N（33 848.92，270.842）的正態(tài)分布。

方案二的投資建設(shè)項(xiàng)目的銷售收入服從N（72 846.53，

319.552）的正態(tài)分布，經(jīng)營成本服從N（35 848.92，268.852）的正態(tài)分布。

（2）求兩方案隨機(jī)凈現(xiàn)值

依據(jù)主要風(fēng)險(xiǎn)變量的概率分布，運(yùn)用蒙特卡洛模擬，得到NPV的值，其輸出結(jié)果見表3。

（3）判斷隨機(jī)凈現(xiàn)值服從分布

通過圖3和圖4可以看出：方案一和方案二的凈現(xiàn)值都近似服從正態(tài)分布的變化規(guī)律。

（4）隨機(jī)凈現(xiàn)值分布檢驗(yàn)

通過圖3和圖4可以看出隨機(jī)凈現(xiàn)值近似服從正態(tài)分布，還需要進(jìn)一步檢驗(yàn)其分布規(guī)律，在這里用MATLAB進(jìn)行t檢驗(yàn)。

根據(jù)表4的輸出結(jié)果可以看出：（1）兩種方案的布爾變量均為零，說明這兩種方案不拒絕零假設(shè)，同時(shí)假設(shè)“均值是67 481和91 943”是比較合理，即方案一和方案二得到的隨機(jī)凈現(xiàn)值均值都是合乎情理的；（2）兩種方案的平均值以及其方差置信區(qū)間為95%，精度比較高；（3）兩種方案的Sig值為1，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過0.5，不能拒絕零假設(shè)，即兩個(gè)隨機(jī)凈現(xiàn)值服從正態(tài)分布。檢驗(yàn)結(jié)果表明該項(xiàng)目抗風(fēng)險(xiǎn)能力很強(qiáng)，其從經(jīng)濟(jì)效益方面考慮是合理的。

（5）隨機(jī)凈現(xiàn)值結(jié)果分析

由表3兩方案隨機(jī)凈現(xiàn)值求解結(jié)果可知：μ1σ2，ν1>ν2，即方案二的平均收益值比方案一的平均收益高而且其風(fēng)險(xiǎn)小，方案二比方案一更優(yōu)，所以選擇方案二，?@與單一的從傳統(tǒng)的投資凈現(xiàn)值方面進(jìn)行分析后得到的結(jié)論相悖。

由于Gd純度為99.99%時(shí)，價(jià)格提高、產(chǎn)量下降導(dǎo)致銷售量降低，但價(jià)格提升的幅度大于銷售量的下降速度，導(dǎo)致銷售收入比Gd純度為99.9%方案的銷售收入增加。同時(shí)，雖然提高Gd純度除直接材料不變外增加了直接人工、燃料動(dòng)力等經(jīng)營成本，但相對(duì)于銷售收入的增加它的增加是微乎其微的。

另外，銷售收入和經(jīng)營成本是需要考慮的兩個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)變量，對(duì)隨機(jī)凈現(xiàn)值的作用是至關(guān)重要的，上述分析考慮了兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)變量的不確定性，遵循“多比少好”（針對(duì)收益而言）的原則，認(rèn)為方案二比方案一更優(yōu)，但是，在具有一定風(fēng)險(xiǎn)的條件下，往往不會(huì)嚴(yán)格遵循上述的原則。通常情況下，面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)投資者態(tài)度的不確定性，對(duì)于投資決策結(jié)果也會(huì)有較大程度的影響。本文引入期望效用理論分析不同類型投資者的投資決策。

4.期望效用分析

引用效用理論對(duì)兩方案進(jìn)行投資項(xiàng)目的分類討論，且每個(gè)凈現(xiàn)值對(duì)應(yīng)的概率均為P=Pi=0.0001（i=1，2，3，…，n），根據(jù)表1函數(shù)，運(yùn)用軟件計(jì)算三種類型投資者輸出期望效用，結(jié)果見表5。

風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的投資者，方案一期望效用大于方案二期望效用，即E1（U1）>E2（U1），所以選擇第一種方案，與在不確定性情況下的隨機(jī)凈現(xiàn)值選擇的結(jié)論相反；風(fēng)險(xiǎn)喜好型的投資者，方案一期望效用小于方案二期望效用，即E1（U2）

五、結(jié)論

1.本文在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)變量進(jìn)行敏感性分析之后，得到了兩個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)變量為銷售收入和經(jīng)營成本者。

2.僅從財(cái)務(wù)角度分析，NPV1=444 471.06萬元，NPV2=

443 447.06萬元，兩方案凈現(xiàn)值均大于0，NPV1>NPV2，因此從財(cái)務(wù)分析角度來看，這兩種方案都具有可行性，并且方案一比方案二更優(yōu)。

篇5

關(guān)鍵詞: 房地產(chǎn)項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)分析；風(fēng)險(xiǎn)控制

Abstract: This paper begins with a brief analysis of the project, the project risk, project risk management, and real estate development project risk concept, characteristics and related theory; then in a detailed analysis on the basis of the risk factors of the real estate development projects, the establishment of the risk identification model and use-the model from the external environmental factors, internal constraints and development process factors fully identify investment risks of real estate development projects to determine the list of project investment risk, qualitative analysis and the various types of risk; Next breakeven analysis, sensitivity analysis and fuzzy mathematical theory and analytic hierarchy comprehensive analysis method, the real estate development projects to identify the risk factors for quantitative analysis; final results of the analysis of the risk of real estate development projects, the choice available to the project risk control strategies and methods, and provides a theoretical basis for the risk, risks in the real estate development process.Keywords: real estate project risk analysis, risk control

中圖分類號(hào): F293.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào)：2095-2104（2012）

1、引言

隨著近年來我國房地產(chǎn)項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)的積累，房地產(chǎn)開發(fā)商已經(jīng)逐漸意識(shí)到只有做好房地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，確立有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，并在項(xiàng)目實(shí)施過程中對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行良好的辨識(shí)、解析與管理，才能使房地產(chǎn)項(xiàng)目真正地得到系統(tǒng)、全面而有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，反過來就能促使房地產(chǎn)開放單位的綜合管理水平得到大幅度的增強(qiáng)。同時(shí)，房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目資金投入量大，項(xiàng)目實(shí)施周期普遍較長，在項(xiàng)目開發(fā)建設(shè)過程中可能遇到多種風(fēng)險(xiǎn)因素。做好房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，提前采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施，對(duì)于開發(fā)項(xiàng)目的成功至關(guān)重要。

2、房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

2.1 房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類

從房地產(chǎn)開發(fā)的產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)看，房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)出具有個(gè)別性、復(fù)雜性、全面性、不確定性等特征。房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目由于地域不同、項(xiàng)目類別不同，不同類別的項(xiàng)目具有各自不同的風(fēng)險(xiǎn)；即使同類的開發(fā)項(xiàng)目，因?yàn)轫?xiàng)目的市場(chǎng)定位、決策系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、規(guī)劃和施工技術(shù)等各不相同，項(xiàng)目所可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)也各不相同。常用的分類方法包括以下五種:

2.1.1純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

純粹風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生后，只會(huì)單純給開發(fā)項(xiàng)目帶來損失或損害的風(fēng)險(xiǎn)因素；投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)既可能給項(xiàng)目帶來損失、但處理和應(yīng)對(duì)得當(dāng)，也可能給項(xiàng)目投資帶來額外利潤的風(fēng)險(xiǎn)因素。

2.1.2自然風(fēng)險(xiǎn)和人為風(fēng)險(xiǎn)

自然風(fēng)險(xiǎn)是由于自然力的作用帶來的項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)因素；人為風(fēng)險(xiǎn)是由人的活動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)因素。

2.1.3靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)

靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是指在既定的社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境情況下，由于自然力的不規(guī)則變動(dòng)和人們的錯(cuò)誤判斷、錯(cuò)誤行為所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，主要是指自然災(zāi)害和意外事故帶來風(fēng)險(xiǎn)。靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的后果主要是經(jīng)濟(jì)上的損失，而不會(huì)因此獲得意外的收益。動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于項(xiàng)目實(shí)施方式、生產(chǎn)或管理技術(shù)變動(dòng)所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，是指與社會(huì)變動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，主要是社會(huì)經(jīng)濟(jì)、政治以及技術(shù)、組織機(jī)構(gòu)發(fā)生變動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果是雙重的，既可能給投資者帶來經(jīng)濟(jì)上的損失，也可能帶來額外收益。

2.1.4系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于房地產(chǎn)市場(chǎng)宏觀因素變化而導(dǎo)致全部或同類開發(fā)項(xiàng)目報(bào)酬率整體變化，對(duì)于單個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目而言，這類風(fēng)險(xiǎn)可能被預(yù)測(cè)，但不能被分散或消除；非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是某一特定原因?qū)δ骋惶囟ǖ姆康禺a(chǎn)投資項(xiàng)目報(bào)酬率造成影響的可能性，是特定的房地產(chǎn)項(xiàng)目所可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于某個(gè)或某類開發(fā)項(xiàng)目而言，通過采取積極的應(yīng)對(duì)措施，能夠有效降低并有可能完全消除這類風(fēng)險(xiǎn)。本文認(rèn)為，對(duì)于房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目而言，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的分類方法能夠綜合整理并細(xì)化各類風(fēng)險(xiǎn)因素，并能夠以此為基礎(chǔ)，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步進(jìn)行定性和定量分析。因此，本文后面章節(jié)將主要采取這一類分析方法。

2.2 房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征

房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目自身的特點(diǎn)有緊密關(guān)系，這也決定了房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)具有自身的特征。

2.2.1個(gè)別性

房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目投資具有差異性，每個(gè)項(xiàng)目都有不同的區(qū)位，這種空間位置的差異性決定了世界上沒有兩個(gè)完全相同的開發(fā)項(xiàng)目，加上項(xiàng)目投資者、開發(fā)建設(shè)時(shí)間、項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案、施工技術(shù)和建筑材料等都不會(huì)完全相同，從而使每個(gè)項(xiàng)目面臨的風(fēng)險(xiǎn)各不相同。因此，在房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)需要突出這種個(gè)別性。

2.2.2復(fù)雜性

房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目能否順利實(shí)施要受到土地條件、規(guī)劃條件、資金管理、施工條件、市場(chǎng)條件、宏觀政策等多種因素的綜合影響，開發(fā)項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)具有綜合性和復(fù)雜性。

篇6

風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理不可缺少的一部分，是近20年才發(fā)展起來的一門綜合性邊緣科學(xué),是處理由不確定性產(chǎn)生的各種問題的一整套方法。風(fēng)險(xiǎn)管理主要涉及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、可靠性工程問題、采礦、設(shè)備維護(hù)與更新、自動(dòng)儀表可靠性分析、金融和經(jīng)濟(jì)決策等領(lǐng)域，而應(yīng)用到項(xiàng)目管理是近十幾年才興起的。迄今為止，我國的一些研究成果大多是針對(duì)某一具體風(fēng)險(xiǎn)的研究，如“三峽工程投資風(fēng)險(xiǎn)分析及其理論與方法研究”、“投資項(xiàng)目中匯率風(fēng)險(xiǎn)分析的理論與方法研究”等，而缺乏對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)研究。而作為項(xiàng)目管理者，要想成功地管理項(xiàng)目，就必須成功地管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，即應(yīng)研究項(xiàng)目發(fā)展的各個(gè)階段可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)，并要有側(cè)重點(diǎn)地管理好風(fēng)險(xiǎn)，分清輕重緩急，研究出防范風(fēng)險(xiǎn)的措施，把風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低程度，從而使項(xiàng)目得以順利實(shí)施，使其發(fā)揮最大的投資效益。

2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型的研究背景

某項(xiàng)目是國家“八五”重點(diǎn)水利水電工程項(xiàng)目，是黃河中游規(guī)劃開發(fā)的八個(gè)梯級(jí)中的一個(gè)，其主要任務(wù)是供水結(jié)合發(fā)電調(diào)峰，同時(shí)兼有防洪、防凌作用。該項(xiàng)目于1994年11月3日主體工程開工，1995年12月9日順利實(shí)現(xiàn)截流，1998年10月1日下閘蓄水，至1998年10月底主體工程已接近尾聲，發(fā)電在望。而此時(shí)，國家政策以及經(jīng)濟(jì)形勢(shì)較該項(xiàng)目可研階段和建設(shè)初期有了很大變化，并且在工程建設(shè)過程中出現(xiàn)了一些問題，使項(xiàng)目業(yè)主單位中許多人對(duì)其面臨風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)模糊并且不知如何進(jìn)行管理。鑒于此，該項(xiàng)目業(yè)主委托我們就其面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理研究。

作者經(jīng)過研究建立了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型，并將其運(yùn)用于該項(xiàng)目，圓滿完成了業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)管理任務(wù)，并得到了專家首肯。

3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型簡(jiǎn)介

如圖1所示，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型由以下四個(gè)部分組成：即風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制。

相關(guān)圖片如下

3.1風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)

風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)是指找出影響項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、投資等目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn)，是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，也是最重要的一步。這一階段主要側(cè)重于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定性分析。風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分類，從風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因入手。風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)主要有以下幾種方法：⑴專家調(diào)查法（包括專家會(huì)議法和德爾菲法等幾十種方法）；⑵幕景分析法；⑶故障樹分析法等。風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)的過程分三個(gè)步驟：確認(rèn)不確定性的客觀存在；建立風(fēng)險(xiǎn)清單；進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類。

進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理者不僅要辯認(rèn)所發(fā)現(xiàn)或推測(cè)的因素是否存在不確定性，而且要確認(rèn)這種不確定性是客觀存在的。只有符合這兩個(gè)條件的因素才可以視做風(fēng)險(xiǎn)。將辯識(shí)出的風(fēng)險(xiǎn)一一列出，就建立了風(fēng)險(xiǎn)清單。建立的風(fēng)險(xiǎn)清單必須客觀、全面，尤其是不能遺漏主要風(fēng)險(xiǎn)。在當(dāng)今社會(huì)，從項(xiàng)目管理者的角度分析，面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有：不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、特殊風(fēng)險(xiǎn)、資源供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)、法規(guī)變更風(fēng)險(xiǎn)、行政性風(fēng)險(xiǎn)、利率變化風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、完工風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、償還期限風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用超支風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、合同變更風(fēng)險(xiǎn)、合同文件缺陷風(fēng)險(xiǎn)、施工現(xiàn)場(chǎng)條件變化風(fēng)險(xiǎn)等。將風(fēng)險(xiǎn)清單中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，可使風(fēng)險(xiǎn)管理者更徹底地了解風(fēng)險(xiǎn)，管理風(fēng)險(xiǎn)時(shí)更有目的性、更有效果，并為下一步評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)做好準(zhǔn)備。風(fēng)險(xiǎn)分類見表1

3.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指采取科學(xué)方法將辯識(shí)出并經(jīng)分類的風(fēng)險(xiǎn)據(jù)其權(quán)重大小予以排隊(duì)，為有針對(duì)性、有重點(diǎn)地管理好風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的對(duì)象是項(xiàng)目的所有風(fēng)險(xiǎn)，而非單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)。在該模型中，采用層次分析法（簡(jiǎn)稱AHP法）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，該模型將風(fēng)險(xiǎn)分為以下幾個(gè)等級(jí)：

Ⅰ級(jí)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)0.1≤權(quán)重≤1

Ⅱ級(jí)一般風(fēng)險(xiǎn)0.01≤權(quán)重≤0.1

Ⅲ級(jí)輕微風(fēng)險(xiǎn)0≤權(quán)重≤0.01

對(duì)于以上不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主應(yīng)給予不同程度的重視。尤其是對(duì)于被評(píng)估為Ⅰ級(jí)的嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)進(jìn)一步分析，給出相應(yīng)的控制措施；對(duì)于被評(píng)估為Ⅱ級(jí)的一般風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)給以足夠重視；對(duì)于被評(píng)估為Ⅲ級(jí)的輕微風(fēng)險(xiǎn)，給予一般管理即可。

3.3風(fēng)險(xiǎn)分析

為了了解風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確情況和確切的根源，尤其是Ⅰ級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，尚需對(duì)其進(jìn)行深刻的分析。風(fēng)險(xiǎn)分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程。風(fēng)險(xiǎn)分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、決策樹分析、影響圖技術(shù)、模糊數(shù)學(xué)法、CIM模型等)和定性分析(包括幕景分析法、專家調(diào)查法、層次分析法等)兩種方法。上述幾種風(fēng)險(xiǎn)分析方法各自都有優(yōu)、缺點(diǎn)，都不是萬能的。因此，風(fēng)險(xiǎn)分析方法必須與使用這種方法的模型和環(huán)境相適應(yīng)，沒有一種方法適合于所有的風(fēng)險(xiǎn)分析目的。因此具體分析某一風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)具體問題具體分析。另外，風(fēng)險(xiǎn)分析是協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理者管理風(fēng)險(xiǎn)的一種工具，它并不能代替風(fēng)險(xiǎn)管理者的判斷，所以，風(fēng)險(xiǎn)管理者還應(yīng)辨證地看待風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果。

3.險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。只有做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作，才可以說風(fēng)險(xiǎn)管理者成功地管理了風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制所采取的措施和方法主要有：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)降低（減輕）、風(fēng)險(xiǎn)抵消、風(fēng)險(xiǎn)分離、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留。

風(fēng)險(xiǎn)回避是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性太大，或一旦風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生造成的損失太大時(shí)，主動(dòng)放棄該項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)。當(dāng)：⑴某風(fēng)險(xiǎn)所致的損失頻率和損失幅度都相當(dāng)高；⑵應(yīng)用其他風(fēng)險(xiǎn)管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益時(shí)。風(fēng)險(xiǎn)管理者可以考慮采取此種風(fēng)險(xiǎn)控制方法。如，風(fēng)險(xiǎn)管理者認(rèn)為在某地區(qū)修建水電站，會(huì)有電量供大于求的風(fēng)險(xiǎn)，那麼項(xiàng)目管理者可以放棄該項(xiàng)目。采用這種風(fēng)險(xiǎn)控制方法之前，必須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失有正確的估量。采用這種風(fēng)險(xiǎn)控制方法最好是在項(xiàng)目決策階段，否則等項(xiàng)目實(shí)施時(shí)將會(huì)造成不可估量的損失。采用這種風(fēng)險(xiǎn)控制方法，一方面使項(xiàng)目管理者回避了風(fēng)險(xiǎn)，避免了承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失；另一方面也使項(xiàng)目管理者失去了可能從風(fēng)險(xiǎn)中獲取贏利的機(jī)會(huì)。如果經(jīng)常采取這種消極方法，就會(huì)失去生存、競(jìng)爭(zhēng)能力，就會(huì)被淘汰。所以，如果項(xiàng)目管理者既想生存發(fā)展又想回避風(fēng)險(xiǎn)，就得采用下面的風(fēng)險(xiǎn)控制方法。

風(fēng)險(xiǎn)降低（減輕）有兩方面的含義：一是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率；二是一旦風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生盡量降低其損失。如，項(xiàng)目管理者要求承包商出具各種保函以防止承包商不履約或履約不力。采用風(fēng)險(xiǎn)降低（減輕）這種風(fēng)險(xiǎn)控制方法對(duì)項(xiàng)目管理者是有利的，可使項(xiàng)目成功的概率大大增加。

風(fēng)險(xiǎn)抵消是指將一些風(fēng)險(xiǎn)加以合并抵消，以便降低風(fēng)險(xiǎn)損失。如，黃萬公司除開發(fā)、建設(shè)萬家寨水利樞紐工程外，還成立了山西黃河萬家寨實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司和內(nèi)蒙黃河物貿(mào)有限責(zé)任公司。如果一個(gè)項(xiàng)目遭受了風(fēng)險(xiǎn)損失，還有其他項(xiàng)目可能會(huì)帶來收益，則會(huì)全部或部分抵消風(fēng)險(xiǎn)損失。這樣，就起到了控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。

風(fēng)險(xiǎn)分離是指將各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。如，我國某大型水利樞紐工程項(xiàng)目管理者，在招投標(biāo)工作中采取了將整個(gè)工程分成幾個(gè)子標(biāo)，一個(gè)子標(biāo)又分解成幾個(gè)合同或又分成幾個(gè)小標(biāo)，分別選取中標(biāo)單位的招投標(biāo)模式。該模式就起到了風(fēng)險(xiǎn)分離的作用。假如有一個(gè)中標(biāo)單位不能履行其對(duì)業(yè)主承諾的義務(wù)，使項(xiàng)目管理者蒙受損失，這種損失也是小范圍、小數(shù)量的，也不會(huì)帶來許多的連鎖反應(yīng)。這種控制風(fēng)險(xiǎn)的方法的目的是將風(fēng)險(xiǎn)局限在一定的范圍內(nèi)，即使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生其損失也不會(huì)波及此范圍之外，以達(dá)到減少風(fēng)險(xiǎn)損失的目的。

風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過增加承受風(fēng)險(xiǎn)的單位以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，使多個(gè)單位共同承受風(fēng)險(xiǎn)，從而使項(xiàng)目管理者減少風(fēng)險(xiǎn)損失。如，我國某大型水利樞紐工程項(xiàng)目管理者，在一條河流上完成一個(gè)水利樞紐工程的建設(shè)任務(wù)的同時(shí)，還組建幾個(gè)子公司對(duì)該流域?qū)嵤┨菁?jí)開發(fā)。這就將開發(fā)該流域的風(fēng)險(xiǎn)分散給了幾個(gè)子公司，從而減少了自己的風(fēng)險(xiǎn)。采取這種風(fēng)險(xiǎn)控制措施，在將風(fēng)險(xiǎn)分散的同時(shí)，也有可能將利潤同時(shí)分散。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目以外的第三方身上。采取這種方法時(shí)要注意：必須讓風(fēng)險(xiǎn)承受者得到一定的好處，并且對(duì)于準(zhǔn)備轉(zhuǎn)移出去的風(fēng)險(xiǎn)，盡量讓最有能力的承受者分擔(dān)。否則，也許會(huì)給項(xiàng)目管理者帶來一些意外損失。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要有兩種方式：保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過購買保險(xiǎn)的辦法將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過保險(xiǎn)以外的其他手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要有：⑴分包；⑵辯護(hù)協(xié)定；⑶無責(zé)任約定；⑷保證；⑸合資經(jīng)營；⑹實(shí)行股份制。

業(yè)主對(duì)項(xiàng)目中的有些風(fēng)險(xiǎn)采取風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)抵消、風(fēng)險(xiǎn)分離、風(fēng)險(xiǎn)分散等方法都無法控制時(shí)，還可考慮采取下述方法。

風(fēng)險(xiǎn)自留是指項(xiàng)目管理者將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)。該方法通常在下列情況下采用：⑴處理風(fēng)險(xiǎn)的成本大于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所付出的代價(jià)；⑵預(yù)計(jì)某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能造成的最大損失，項(xiàng)目管理者本身可以安全承擔(dān)；⑶當(dāng)采用其他的風(fēng)險(xiǎn)控制方法的費(fèi)用超過風(fēng)險(xiǎn)造成的損失；⑷缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)知識(shí)，以至于自身愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失；⑸當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)抵消、風(fēng)險(xiǎn)分離、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等風(fēng)險(xiǎn)控制方法均不可行時(shí)?？梢钥闯觯@一方法主要運(yùn)用于控制那些風(fēng)險(xiǎn)損失較小、業(yè)主能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于以上所述幾種風(fēng)險(xiǎn)控制方法，業(yè)主可聯(lián)合使用，也可單獨(dú)使用，要具體問題具體分析。

4運(yùn)用項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

將研究建立的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型應(yīng)用于上述項(xiàng)目，具體步驟如下：

4.1風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)

運(yùn)用項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型中風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)中的專家調(diào)查法、故障樹分析法，經(jīng)實(shí)地考查、口頭咨詢和問卷調(diào)查，認(rèn)真分析后，總結(jié)出該項(xiàng)目施工末期業(yè)主面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其進(jìn)行分類，見表2。

表2某項(xiàng)目施工末期業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)分類表

風(fēng)險(xiǎn)類型典型風(fēng)險(xiǎn)

自然風(fēng)險(xiǎn)不可抗力風(fēng)險(xiǎn)資源（水）供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)

社會(huì)政治風(fēng)險(xiǎn)法規(guī)變更風(fēng)險(xiǎn)行政性風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)利率變化風(fēng)險(xiǎn)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)完工風(fēng)險(xiǎn)

其他風(fēng)險(xiǎn)完工風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)償還期限風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用超支風(fēng)險(xiǎn)違約風(fēng)險(xiǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)

4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型，采用層次分析法，對(duì)該項(xiàng)目已辯識(shí)出的施工末期業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，結(jié)果見表3。

表3某項(xiàng)目施工末期業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重表（按權(quán)重大小排序）

相關(guān)圖片如下

根據(jù)表3以及3.2該項(xiàng)目施工末期業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)可以分成以下幾種：

Ⅰ級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：利率變化風(fēng)險(xiǎn)B5行政性風(fēng)險(xiǎn)B4

Ⅱ級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)B7通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B6

法規(guī)變更風(fēng)險(xiǎn)B3資源(水)供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)B2

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B9完工風(fēng)險(xiǎn)B8

經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B10償還期限風(fēng)險(xiǎn)B11

Ⅲ級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：人員風(fēng)險(xiǎn)B14費(fèi)用超支風(fēng)險(xiǎn)B12

不可抗力風(fēng)險(xiǎn)B1違約風(fēng)險(xiǎn)B13

對(duì)于Ⅰ級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主不僅要對(duì)其進(jìn)行分析，還要重點(diǎn)防范；對(duì)于Ⅱ級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主應(yīng)給以足夠重視；對(duì)于Ⅲ級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主予以一般管理即可。

5結(jié)語

以上將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型應(yīng)用于某項(xiàng)目施工末期業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)管理，研究成果得到了業(yè)主的認(rèn)可，得到了一些專家的首肯。從而說明該模型是適用的、可行的、有效的。

篇7

關(guān)鍵詞：公路工程；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；承包商

一般來說，公路建設(shè)項(xiàng)目都具有工程規(guī)模大、工期長、造價(jià)高的特點(diǎn)，并且受外界環(huán)境影響大，因此，在項(xiàng)目建設(shè)過程中需要承受各種風(fēng)險(xiǎn)，尤其是項(xiàng)目承包商承受著各種挑戰(zhàn)，需要應(yīng)對(duì)各種不確定因素。顯然，風(fēng)險(xiǎn)管理是公路工程項(xiàng)目承包商必須要重視的一些艱巨任務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)管理最為基礎(chǔ)的一項(xiàng)工作就是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。對(duì)于公路工程建設(shè)項(xiàng)目而言，對(duì)公路施工中存在的風(fēng)險(xiǎn)種類和性質(zhì)進(jìn)行辨別就是我們行業(yè)中所講的承包商風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。更直白地講，所謂的承包商的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是要對(duì)各種可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率加以判別，并反復(fù)比較各種因素，所以說是這是一項(xiàng)極其復(fù)雜的工作，與此同時(shí)，還要推測(cè)各種傾向和趨勢(shì)并做出判斷，還要評(píng)估建設(shè)項(xiàng)目的各種內(nèi)外因素及其變量。故而，必須通過科學(xué)系統(tǒng)的方法來完成公路工程項(xiàng)目承包商風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。

1公路工程項(xiàng)目承包商風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程

一般情況下風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程可以用圖1來表示。承包商對(duì)于公路工程項(xiàng)目在施工階段所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以按照下述步驟來實(shí)施：（1）收集數(shù)據(jù)和信息資料。施工階段的公路工程項(xiàng)目與其它工程項(xiàng)目所存在的風(fēng)險(xiǎn)不只是具有一定聯(lián)系，而且和項(xiàng)目本身的數(shù)據(jù)和信息資料息息相關(guān)。公路工程項(xiàng)目在一般情況下，對(duì)于承包商來講在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)收集的數(shù)據(jù)和信息資料主要包括以下幾方面內(nèi)容：一是包括自然環(huán)境和社會(huì)環(huán)境在內(nèi)的關(guān)于施工環(huán)境方面的數(shù)據(jù)和信息資料。氣象、水文、地質(zhì)等自然環(huán)境中的數(shù)據(jù)和信息資料以及宏觀經(jīng)濟(jì)政策等社會(huì)環(huán)境方面的數(shù)據(jù)和信息資料的變化，都會(huì)對(duì)公路工程項(xiàng)目的施工產(chǎn)生極其重要的影響。二是以往的公路工程項(xiàng)目或與此相類似的公路工程項(xiàng)目施工數(shù)據(jù)和信息資料。對(duì)公路工程項(xiàng)目施工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別來講，這兩方面的數(shù)據(jù)和信息資料借鑒意義十分重要，因?yàn)橹挥袑?duì)這些項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)事件的數(shù)據(jù)和信息資料進(jìn)行分析后很有可能發(fā)現(xiàn)存在于當(dāng)前項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)因素。三是公路工程項(xiàng)目設(shè)計(jì)和施工過程中所產(chǎn)生的設(shè)計(jì)及施工文件。其中公路工程的結(jié)構(gòu)布置、形式以及尺寸，包括所采用的建筑材料和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等在設(shè)計(jì)文件中都有著詳細(xì)的規(guī)定；工程的施工文件則對(duì)施工的方案、質(zhì)量控制的要求以及工程驗(yàn)收的標(biāo)準(zhǔn)等都做了明確的規(guī)定。一旦這些文件內(nèi)容發(fā)生改變則都極可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，給承包商造成一定的經(jīng)濟(jì)損失。（2）分析收集的資料，找出潛在的風(fēng)險(xiǎn)。首先承包商要收集好公路工程項(xiàng)目的數(shù)據(jù)和信息資料，并進(jìn)行分析，從中尋找找施工中可能隱藏的大部分風(fēng)險(xiǎn)。此外，還必須進(jìn)行關(guān)于工程項(xiàng)目的不確定性分析，這些不確定性分析主要包括工程結(jié)構(gòu)的不確定性分析和施工環(huán)境的不確定性分析等。通過實(shí)施上述的不確定性分析，從中可能發(fā)現(xiàn)那些存在于公路工程項(xiàng)目施工中的不確定性因素，由此進(jìn)一步找出潛藏在公路工程項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)因素。（3）確認(rèn)公路工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行歸類。對(duì)工程項(xiàng)目施工中存在的風(fēng)險(xiǎn)，一旦在初步找出后就需要對(duì)其做分析確認(rèn)，評(píng)定是否還有遺漏的或重復(fù)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)在確認(rèn)無誤后就要加以分類歸檔以便科學(xué)地進(jìn)行管理。（4）對(duì)施工階段的公路工程項(xiàng)目所存在的風(fēng)險(xiǎn)編制風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告。作為對(duì)公路工程項(xiàng)目施工階段風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的所作的總結(jié)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告通常包括以下內(nèi)容：一是已識(shí)別出的結(jié)果經(jīng)常以風(fēng)險(xiǎn)清單的形式出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。將公路工程項(xiàng)目施工所面臨的風(fēng)險(xiǎn)通過風(fēng)險(xiǎn)清單加以匯總并按類別加以排列。二是那些尚沒有跡象表明將會(huì)發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)。這屬于承包商主觀判斷的風(fēng)險(xiǎn)。

2公路工程項(xiàng)目承包商風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別存在的問題

鑒于工程項(xiàng)目承包中風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)需要對(duì)很多因素加以考慮，存在較多的不確定性，再加上存在部分難以定量描述的因素，這讓風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的難度大大增加。所以承包商在施工過程中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別歸結(jié)起來主要問題表現(xiàn)在以下三方面：（1）工程項(xiàng)目的可靠性問題：是否有沒能被發(fā)現(xiàn)或認(rèn)識(shí)比較模糊的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。（2）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的成本問題：雖然通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能對(duì)施工當(dāng)中中的風(fēng)險(xiǎn)加以有效地識(shí)別，從而讓承包商損失得以減少，獲得更大效益，但往往進(jìn)行這種風(fēng)險(xiǎn)管理的成本也比較大。從事風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別研究到底需要承包商投入多少資金，必須開支的經(jīng)費(fèi)有哪些，而能夠節(jié)約的費(fèi)用又有哪些，這些都是承包商對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理成本和項(xiàng)目效益必須面對(duì)的問題?；陂L期的工程管理實(shí)踐，筆者認(rèn)為公路工程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別必須遵循如下原則：必須明確風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的，收集和處理的信息資料盡量只涉及和該工程項(xiàng)目有關(guān)的，要對(duì)每一條信息都加以充分利用，力求達(dá)到能憑借盡量少的現(xiàn)象、信息和數(shù)據(jù)來闡明更多風(fēng)險(xiǎn)問題。摘要：本文闡述了公路工程承包商風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程，對(duì)承包商風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中存在的可靠性、風(fēng)險(xiǎn)管理成本、識(shí)別的偏差等三方面問題進(jìn)行了分析，對(duì)常用的幾種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法做了比較。關(guān)鍵詞：公路工程；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；承包商中圖分類號(hào)：F540.3文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：C文章編號(hào)：2096-1995(2017)31-0208-02（3）在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中存在的偏差問題：在公路工程的施工過程中，受限于承包商的知識(shí)局限和經(jīng)驗(yàn)方面的不足，再加上公路工程項(xiàng)目所處的實(shí)際施工環(huán)境和條件制約，導(dǎo)致承包商在工程中對(duì)于遇到的風(fēng)險(xiǎn)事件不容易尋找到類似的事件來進(jìn)行參照，缺乏相對(duì)準(zhǔn)確的參考數(shù)據(jù)，有的參考資料和數(shù)據(jù)同工程實(shí)際狀況出入較大。也就是說，承包商風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果可能與實(shí)際情況相比起來存在一定程度的偏差，由此會(huì)導(dǎo)致承包商在風(fēng)險(xiǎn)事件處理方面存在誤判和漏判等不良后果。

3公路工程項(xiàng)目承包商風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法

篇8

關(guān)鍵詞：實(shí)物期權(quán)；信息化；投資決策

中圖分類號(hào)：F272 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1673－291X（2011）20－0118－03

一、企業(yè)信息化項(xiàng)目投資特點(diǎn)

企業(yè)信息化投資主要指信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施投資、信息再利用以及信息技術(shù)與企業(yè)業(yè)務(wù)、企業(yè)經(jīng)營管理模式結(jié)合的管理要素三方面的投資行為。信息化投資動(dòng)輒數(shù)百萬上千萬，并且涉及的管理環(huán)節(jié)眾多，運(yùn)作復(fù)雜，同時(shí)面臨的內(nèi)部和外部環(huán)境的不確定性程度很高。因此，企業(yè)信息化項(xiàng)目投資具有以下不同于一般的項(xiàng)目投資的特點(diǎn)。

（一）不確定程度高

信息化技術(shù)本身的發(fā)展存在不可預(yù)見性，其成功與否需要在項(xiàng)目建成后生產(chǎn)過程中的不斷完善。企業(yè)內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境存在的不確定性因素，如企業(yè)內(nèi)部管理體制、市場(chǎng)狀況、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等方面的因素也對(duì)信息化項(xiàng)目投資帶來一定的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）投資規(guī)模大，換代快

企業(yè)信息化項(xiàng)目通常在前期建設(shè)投入資金的數(shù)額巨大，如在新設(shè)備、新部件、新軟件的購買以及相關(guān)人員培訓(xùn)、系統(tǒng)維護(hù)等方面需要持續(xù)增加資金，但一般項(xiàng)目的壽命周期相對(duì)而言卻比較短，更新?lián)Q代頻繁。

（三）收益的無形性和延遲性

信息化建設(shè)項(xiàng)目的收益并不總是能夠在企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表中反映出來，而且收益具有一定的時(shí)間滯后性，時(shí)間的長短取決于信息化建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施的規(guī)模和程度。

（四）對(duì)人才的依賴性

信息化項(xiàng)目是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，它涉及企業(yè)的業(yè)務(wù)、技術(shù)、項(xiàng)目管理等方方面面，具有很多專業(yè)性的知識(shí)，因此，要求項(xiàng)目參與人員具備全面的知識(shí)，從而產(chǎn)生了對(duì)信息技術(shù)人才的依賴性。

（五）投資決策具有一定的柔性

信息化項(xiàng)目投資決策是一項(xiàng)或有決策，即決策可以根據(jù)市場(chǎng)的變化，決定項(xiàng)目的投資時(shí)間、規(guī)模、方式等，當(dāng)環(huán)境向有利的方向發(fā)展時(shí)可以作出一種決策，當(dāng)環(huán)境向不利的方向發(fā)展時(shí)，就作出另一種決策。投資過程中的這種靈活性被稱為經(jīng)營柔性。

二、 傳統(tǒng)的信息化項(xiàng)目投資決策方法的局限性

傳統(tǒng)的信息化項(xiàng)目投資決策方法主要采用定量分析方法，常用的方法包括六種資本預(yù)算模型：回收期法、投資回報(bào)率（ROI）法、成本利潤率法、凈現(xiàn)值法、獲利能力指數(shù)法和內(nèi)部收益率法。這些方法普遍存在兩大方面的缺陷：第一個(gè)缺陷是一些傳統(tǒng)投資決策方法要求預(yù)測(cè)將來具體的現(xiàn)金流量。由于信息化項(xiàng)目存在不確定性的情況，因此，在決策分析中只使用單一數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)，預(yù)測(cè)結(jié)果的準(zhǔn)確性受到質(zhì)疑。第二個(gè)缺陷是傳統(tǒng)的投資決策方法要求所有的投資決策在一開始就確定下來。在項(xiàng)目的實(shí)施過程中，管理者們不能更新和修改投資決策方法，然而這種分析僅僅包括了初始的投資計(jì)劃，隨著時(shí)間的變化和項(xiàng)目的不斷進(jìn)展，項(xiàng)目投資的內(nèi)部條件和外部條件都會(huì)發(fā)生變化，尤其是信息化項(xiàng)目的實(shí)施過程中受到內(nèi)外部各種因素的影響，初始的投資計(jì)劃可能需要不斷的改變。因此，傳統(tǒng)的投資決策方法已經(jīng)不能夠解釋信息化項(xiàng)目投資所遇到的問題。

企業(yè)信息化投資決策是企業(yè)的戰(zhàn)略決策問題，在對(duì)企業(yè)信息化項(xiàng)目進(jìn)行投資決策時(shí)，需要對(duì)信息化項(xiàng)目的商業(yè)價(jià)值進(jìn)行定量分析和定性分析[1]，由于信息化項(xiàng)目投資具有戰(zhàn)略投資的特點(diǎn)（不確定性、不可逆性和柔性），因此，信息化項(xiàng)目投資可以被認(rèn)為是企業(yè)的戰(zhàn)略投資。

三、基于實(shí)物期權(quán)的企業(yè)信息化多項(xiàng)目投資決策風(fēng)險(xiǎn)框架

（一）實(shí)物期權(quán)簡(jiǎn)介

許多項(xiàng)目投資決策（尤其是信息化項(xiàng)目）具有不可逆性、未來收益的不確定性和時(shí)機(jī)選擇性。在項(xiàng)目投資過程中，投資者往往具有靈活性，可以根據(jù)市場(chǎng)的變化，決定項(xiàng)目的投資時(shí)間、規(guī)模、方式等，甚至干脆終止項(xiàng)目。投資過程中的這種靈活性被稱為管理柔性，管理柔性的存在使得投資者在投資過程中具有某種相應(yīng)的選擇權(quán)，而無相應(yīng)義務(wù)。Dixit和Pindyck[2]將這種選擇權(quán)比作一種金融看漲期權(quán)。當(dāng)新的信息獲得以及關(guān)于投資收益不確定性漸漸得到解決時(shí)，管理者時(shí)常具有改變初始經(jīng)營策略的柔性。就金融期權(quán)而言，這種針對(duì)新信息采取的柔性通過改進(jìn)潛力限制損失（相對(duì)于初始預(yù)期）來增強(qiáng)投資機(jī)會(huì)成本價(jià)值。類似于金融期權(quán)，項(xiàng)目投資中這種柔性被稱為實(shí)物期權(quán)[3]。

實(shí)物期權(quán)是金融期權(quán)理論對(duì)實(shí)物（非金融）資產(chǎn)期權(quán)的延伸。因此，我們可以將標(biāo)的資產(chǎn)為非金融資產(chǎn)的期權(quán)稱為實(shí)物期權(quán)。與傳統(tǒng)的投資決策分析方法相比較，實(shí)物期權(quán)的思想方法不是集中于對(duì)單一現(xiàn)金流預(yù)測(cè)，而是把分析集中在項(xiàng)目所具有的不確定性問題上，即現(xiàn)金流的所有可能變化范圍，用概率的語言來描述，就是項(xiàng)目未來現(xiàn)金流的概率分布狀況。當(dāng)使用關(guān)于現(xiàn)金流的概率分布和未來預(yù)期的市場(chǎng)信息時(shí)，實(shí)物期權(quán)分析方法把金融市場(chǎng)與投資項(xiàng)目的決策聯(lián)系起來，對(duì)未來的現(xiàn)金流沒有進(jìn)行人為主觀的預(yù)測(cè)。與傳統(tǒng)的決策分析方法相比，實(shí)物期權(quán)分析的結(jié)果是投資項(xiàng)目的不確定，投資機(jī)會(huì)伴隨有更大的投資價(jià)值[4]。

最初，實(shí)物期權(quán)方法主要應(yīng)用于石油、銅礦等項(xiàng)目的投資決策分析，因?yàn)榕c這些項(xiàng)目相關(guān)的參數(shù)很容易確定[2]。1995年Trigeorgis指出，將實(shí)物期權(quán)方法應(yīng)用于信息技術(shù)投資領(lǐng)域?qū)⑹俏磥硌芯康姆较騕5]。金融期權(quán)的三個(gè)主要特征是：靈活性（時(shí)機(jī)選擇）、不確定性、不可逆性，即面對(duì)預(yù)先不能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)的環(huán)境（不確定性），只要期權(quán)價(jià)值對(duì)持有者不是最優(yōu)的，持有者就有權(quán)但是沒有義務(wù)（靈活性）行使期權(quán)，這種權(quán)利的實(shí)施要求期權(quán)持有者付出一定的成本（不可逆性）。信息化項(xiàng)目同樣具有上述三個(gè)特征，因此，在信息化項(xiàng)目投資分析中使用實(shí)物期權(quán)方法是合理的。

一般地，就投資者選擇投資項(xiàng)目來講，投資者所具有的實(shí)物期權(quán)來自于三個(gè)方面：首先是項(xiàng)目本身的特性，其次是投資者所具有的可變?nèi)嵝越?jīng)營策略，最后是投資者所創(chuàng)造的合約。目前，人們所研究的實(shí)物期權(quán)類型多為上述三個(gè)方面所產(chǎn)生的實(shí)物期權(quán)，例如：推遲期權(quán)、擴(kuò)張期權(quán)、收縮期權(quán)、放棄期權(quán)、增長期權(quán)和一些復(fù)合期權(quán)等。

（二）基于實(shí)物期權(quán)的企業(yè)信息化多項(xiàng)目投資決策風(fēng)險(xiǎn)框架

實(shí)物期權(quán)的理論真正的力量在于它是一個(gè)嶄新的戰(zhàn)略分析框架，它提供了一個(gè)未來不確定情況下的動(dòng)態(tài)戰(zhàn)略分析工具，與傳統(tǒng)凈現(xiàn)值等[6]方法比較，實(shí)物期權(quán)決策法最重要的改變是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的看法，從“害怕不確定性/風(fēng)險(xiǎn)最小化”轉(zhuǎn)變?yōu)椤皬牟淮_定性中取得收益/知識(shí)最大化”。從實(shí)物期權(quán)原理出發(fā)，我們將發(fā)現(xiàn)改進(jìn)戰(zhàn)略的新的途徑。企業(yè)信息化建設(shè)是當(dāng)前所有企業(yè)面臨的挑戰(zhàn)，具有戰(zhàn)略決策的意義，信息化建設(shè)本身的不確定性和不可逆性以及信息效應(yīng)的無形性和遲滯性使得其蘊(yùn)含著期權(quán)價(jià)值，因此，運(yùn)用實(shí)物期權(quán)方法可以幫助企業(yè)決策者做出靈敏快速的反應(yīng)，提高企業(yè)戰(zhàn)略決策水平。

根據(jù)專家對(duì)信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的分析和對(duì)各種信息化項(xiàng)目預(yù)期收益的判斷，可以識(shí)別出不同信息化項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)期收益，根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不確定性及其項(xiàng)目預(yù)期的收益可將項(xiàng)目劃分到實(shí)物期權(quán)矩陣中，分別為：立即投資區(qū)、可能投資區(qū)、可能以后投資區(qū)、不投資區(qū)、可能放棄區(qū)及可能以后放棄區(qū)[7]，其中，P為企業(yè)設(shè)定的預(yù)期收益分界值。如圖1所示。

圖1中橫坐標(biāo)代表信息化項(xiàng)目的不確定性（風(fēng)險(xiǎn)），縱坐標(biāo)代表信息化項(xiàng)目的預(yù)期收益。從圖1中可以看出，位于最左側(cè)的兩個(gè)區(qū)信息化項(xiàng)目不確定性很低，即風(fēng)險(xiǎn)很低，因此可以立即做出投資決策。其中，第1區(qū)域中的信息化項(xiàng)目具有低風(fēng)險(xiǎn)高收益的特點(diǎn)，可以立即投資；第4區(qū)的信息化項(xiàng)目雖然風(fēng)險(xiǎn)低但其預(yù)期收益也很低，即使投資也不會(huì)為企業(yè)帶來明顯的收益，因此可以做出不投資的決策。第2區(qū)域和第3區(qū)域中的信息化項(xiàng)目不確定性偏高且預(yù)期收益高。其中，第3區(qū)域中的項(xiàng)目不確定性更大一些，因此決策者應(yīng)該暫且觀察一段時(shí)間，以后再做投資可能是更好的決策。相比較處于第2區(qū)域的項(xiàng)目不確定性相對(duì)小一些，則在當(dāng)時(shí)可以做出投資的決策。區(qū)域5和區(qū)域6中的信息化項(xiàng)目預(yù)期收益都很低，一般來說決策者可能放棄這些項(xiàng)目的投資，但由于區(qū)域6中的信息化項(xiàng)目具有更高的不確定性，因此不排除以后可能會(huì)有盈利的可能，決策者可以等待一段時(shí)間再確定下一步?jīng)Q策將是一個(gè)明智的選擇。信息化投資項(xiàng)目與實(shí)物期權(quán)的對(duì)應(yīng)關(guān)系如表1所示。

以上討論的實(shí)物期權(quán)只是針對(duì)信息化項(xiàng)目在一個(gè)時(shí)點(diǎn)上的管理方法，如果將時(shí)間因素考慮進(jìn)來，隨著內(nèi)部及外部環(huán)境的變化，信息化項(xiàng)目的不確定性將減少，對(duì)應(yīng)的實(shí)物期權(quán)也將隨之發(fā)生變化。如第6區(qū)域中的某一信息化項(xiàng)目執(zhí)行了推遲期權(quán)，經(jīng)過一段時(shí)間發(fā)現(xiàn)該項(xiàng)目的不確定性已經(jīng)大大降低，相應(yīng)的技術(shù)難點(diǎn)已經(jīng)突破，所處的內(nèi)外部環(huán)境等都朝著有利的方向發(fā)展，則此信息化項(xiàng)目將處于第1區(qū)的低風(fēng)險(xiǎn)高收益區(qū)，可以立即投資，執(zhí)行擴(kuò)張期權(quán)。

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Research on the enterprises informationization multi-project invest decision-making based

on the real option

ZHANG Cong-hui

(Economy management departpenemt,Tianjin electron informstion vocation technology college,Tianjin 300132,China)

Abstract: Business investment project information to the unusual project information to the project, a high degree of uncertainty, the delay immateriality and sexual characteristics and traditional investment decisions is very high appraisal method on the face of uncertainty in the informatization project can't make a scientific judgment, unable to give investors more flexibility.

篇9

Abstract: Engineering project investment has all the characteristics of the project investment and the unique risk of engineering project investment makes the risk assessment more especially on methods. The article for the risk assessment methods which are commonly used in the engineering project investment decision-making makes comparative analysis, comparing their advantages and disadvantages and proposes new application skills.

關(guān)鍵詞:項(xiàng)目;投資決策;風(fēng)險(xiǎn);評(píng)價(jià)方法

Key words: project;investment decision-making;risk;evaluation method

中圖分類號(hào):F287 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1006-4311(2010)08-0098-03

0引言

從項(xiàng)目的一次性特點(diǎn)可以看到項(xiàng)目必然存在不確定性。從眾多的研究中我們不難發(fā)現(xiàn),項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的最大不確定性存在于項(xiàng)目的前期。三峽工程論證階段項(xiàng)目投資是570億元而在實(shí)際與爭(zhēng)議中卻是1000億元到4000億元,著名的珠海機(jī)場(chǎng)預(yù)測(cè)客流量1200萬人與實(shí)際客流量70萬人的懸殊,這些強(qiáng)烈反差存在的原因是在前期階段決策者對(duì)項(xiàng)目的了解和認(rèn)識(shí)還很缺陷,決策的依據(jù)建立在不夠精確的預(yù)測(cè)和分析評(píng)估的基礎(chǔ)上,決策者的技術(shù)水平及價(jià)值觀也容易產(chǎn)生決策結(jié)果的極大不確定性,這都必然使項(xiàng)目今后的開展和項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)受到較大的影響。要提高決策的科學(xué)性就必須做好項(xiàng)目決策階段的風(fēng)險(xiǎn)分析,而風(fēng)險(xiǎn)分析的重點(diǎn)就是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),評(píng)價(jià)方法運(yùn)用的科學(xué)性已經(jīng)成為判斷風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是否合理的依據(jù),因此有必要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法做出合理有效的選擇運(yùn)用。本文將針對(duì)目前在項(xiàng)目決策階段常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法進(jìn)行研究,并從中比較它們的優(yōu)劣勢(shì)和適用范圍,希望能對(duì)從事工程項(xiàng)目投資決策風(fēng)險(xiǎn)分析的人員在合理選擇風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法上有所幫助。

1工程項(xiàng)目投資決策中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)常用方法

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法一般可分為定性評(píng)價(jià)、定量評(píng)價(jià)、定性與定量相結(jié)合三類,有效的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法一般采用定性與定量相結(jié)合的系統(tǒng)方法。對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法很多,從早期的史蒂夫.J的針對(duì)全壽命周期的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的調(diào)查可以看到在前期決策階段應(yīng)用比較多的是調(diào)查打分法、蒙特卡洛模擬法、計(jì)劃評(píng)審技術(shù)、敏感性分析。不過隨著方法的改進(jìn)和研究的深入,前期階段已經(jīng)不僅僅局限于這幾種方法,目前較為常用的有調(diào)查打分法,概率分析法,蒙特卡洛模擬法,層次分析法,模糊綜合評(píng)價(jià)法等。

1.1 調(diào)查打分法調(diào)查打分法是利用專家的經(jīng)驗(yàn)等隱性知識(shí)、直觀判斷項(xiàng)目每一單一風(fēng)險(xiǎn)并賦予相應(yīng)的權(quán)重,如0~1之間的一個(gè)數(shù),0代表沒有風(fēng)險(xiǎn),10代表風(fēng)險(xiǎn)最大,然后把各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)重加起來,再與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析比較。具體包括三部分的工作內(nèi)容:①識(shí)別出工程項(xiàng)目可能遇到的所有風(fēng)險(xiǎn),并列出風(fēng)險(xiǎn)表;②將列出的風(fēng)險(xiǎn)表提交給有關(guān)專家,利用專家的經(jīng)驗(yàn)對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性進(jìn)行評(píng)價(jià);③收集專家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)意見,對(duì)專家評(píng)價(jià)結(jié)果做計(jì)算分析,綜合整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析概況并確定出主要風(fēng)險(xiǎn)因素。

1.2 概率樹分析概率樹分析是假定風(fēng)險(xiǎn)變量之間是相互獨(dú)立的,在構(gòu)造概率樹的基礎(chǔ)上,將每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)變量的各種狀態(tài)取值組合計(jì)算,分別計(jì)算各種狀態(tài)下風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)值及相應(yīng)的概率,得到評(píng)價(jià)指標(biāo)的概率分布,并統(tǒng)計(jì)出評(píng)價(jià)指標(biāo)低于或高于基準(zhǔn)值的累計(jì)概率,計(jì)算評(píng)價(jià)指標(biāo)的期望值,方差,標(biāo)準(zhǔn)差和離散系數(shù)。

1.3 蒙特卡洛模擬法蒙特卡洛模擬法又稱隨機(jī)抽樣法或統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)法,是評(píng)價(jià)工程風(fēng)險(xiǎn)常用的一種方法。它是利用隨機(jī)發(fā)生器取得隨機(jī)數(shù),賦值給輸入變量,通過計(jì)算機(jī)計(jì)算得出服從各種概率分布的隨機(jī)變量,再通過隨機(jī)變量統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)進(jìn)行隨機(jī)模擬,達(dá)到求解復(fù)雜問題近似解的一種數(shù)學(xué)仿真方法。此方法的精度和有效性取決于仿真計(jì)算模型的精度和各輸入量概率分布估計(jì)的有效性,可用來解決難以用解析方法求解的復(fù)雜問題,具有極大的優(yōu)越性。

蒙特卡洛模擬法的基本原理:

假定函數(shù)Y=f(x1,x2,…,xn),其中x1,x2,…,xn的概率分布已知(常用主觀概率估計(jì))。由于Y=f(x1,x2,…,xn)未知或是一復(fù)雜函數(shù),蒙特卡洛模擬法利用一隨機(jī)數(shù)發(fā)生器抽樣取出每一組隨機(jī)變量(x1,x2,…,xn)的值(x1,x2,…,xn),然后按Y對(duì)x1,x2,…,xn的關(guān)系確定函數(shù)Y的值yi,yi=f(x1i,x2i,…,xni)反復(fù)獨(dú)立抽樣多次(i=1,2,3,…,n),可以得到函數(shù)Y的一批抽樣數(shù)據(jù)y1,y2,…,yn。當(dāng)模擬次數(shù)足夠多時(shí),可得出與實(shí)際情況相近的函數(shù)Y的概率分布和數(shù)字特征。

1.4 層次分析法層次分析法又稱AHP法,是20世紀(jì)70年代美國學(xué)者T.L.Saaty提出的,是一種在經(jīng)濟(jì)學(xué),管理學(xué)中廣泛應(yīng)用的方法。層次分析法可以將無法量化的風(fēng)險(xiǎn)按照大小排出順序,把他們彼此區(qū)別開來。

層次分析法本質(zhì)上是一種決策思維方式,它把復(fù)雜的問題分解為各組成因素,將這些因素按支配關(guān)系分組,以形成有序的遞階層次結(jié)構(gòu),對(duì)結(jié)構(gòu)中每一層次因素的相對(duì)重要性,依據(jù)人們對(duì)客觀現(xiàn)實(shí)的判斷給予定量表示,再利用數(shù)學(xué)方法確定每一層次全部因素相對(duì)重要性的權(quán)值,得到最低層相對(duì)最高層的相對(duì)重要性次序的組合權(quán)值,以此作為評(píng)價(jià)和選擇方案的依據(jù)。

1.5 模糊綜合評(píng)價(jià)法模糊數(shù)學(xué)是美國加利福尼亞大學(xué)的Chad于1965年提出來的。40多年來模糊數(shù)學(xué)得到了迅速發(fā)展,已被廣泛應(yīng)用于自然科學(xué),社會(huì)科學(xué)和管理科學(xué)的各個(gè)領(lǐng)域,其有效性已得到了充分的驗(yàn)證。

模糊綜合評(píng)價(jià)首先確定評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,然后建立風(fēng)險(xiǎn)因素集U,接下來確定影響因素的權(quán)重向量,建立隸屬度,根據(jù)隸屬函數(shù)對(duì)方案各目標(biāo)的影響因素建立模糊評(píng)價(jià)矩陣,按照模糊數(shù)學(xué)的計(jì)算方法,得出最終評(píng)價(jià)結(jié)果。

2常用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法利弊分析

為了能夠結(jié)合實(shí)際項(xiàng)目合理地選擇風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法,必須對(duì)各種方法的優(yōu)缺點(diǎn)和使用范圍做深入的分析。

調(diào)查打分法的優(yōu)點(diǎn)是簡(jiǎn)單易行,節(jié)約時(shí)間,專家的經(jīng)驗(yàn)越豐富,參與的專家越多,所得出的結(jié)論越準(zhǔn)確。但是該方法存在著很大的弊端就是嚴(yán)重依賴專家的經(jīng)驗(yàn)判斷,如果參與評(píng)價(jià)的專家經(jīng)驗(yàn)不足可能會(huì)造成評(píng)價(jià)的失誤,從而造成決策的失誤。

概率樹法簡(jiǎn)單、易行,而且它的直觀特點(diǎn)可以讓我們分析比較出各個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)之間的大小關(guān)系。概率樹法也存在著應(yīng)用的局限性,風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)概率分布的確定存在難度和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生產(chǎn)生的后果難以確定,而且風(fēng)險(xiǎn)因素之間的獨(dú)立性假設(shè)違背了現(xiàn)實(shí)事物之間相關(guān)性的哲學(xué)理念。普遍提到的工程項(xiàng)目投資基本上是周期長,投入資金多的項(xiàng)目,相應(yīng)存在的風(fēng)險(xiǎn)因素也很多,如果僅僅用概率樹法估計(jì),在確定風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)概率分布上會(huì)存在很大的難度。概率樹法利用風(fēng)險(xiǎn)分析人員和轉(zhuǎn)接的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)或是歷史資料,這樣的依賴性使得該方法的運(yùn)用存在很大的制約因素,因此此種方法適用于那些風(fēng)險(xiǎn)因素較少的小型項(xiàng)目。

蒙特卡洛模擬法的應(yīng)用也有其局限性,主要是該方法要求對(duì)所分析的目標(biāo)變量能用一具體的數(shù)學(xué)計(jì)算模型來表達(dá),同時(shí)數(shù)學(xué)計(jì)算模型中的各種風(fēng)險(xiǎn)變量之間是相互獨(dú)立的,而且可以用各種概率分布來表達(dá)他們的不確定性。在風(fēng)險(xiǎn)分析中會(huì)遇到風(fēng)險(xiǎn)輸入變量的分解程度問題,一般而言,變量分解的越細(xì),風(fēng)險(xiǎn)變量個(gè)數(shù)也就越多,模擬結(jié)果的可靠性也就越高;變量分解程度越低,變量個(gè)數(shù)就越少,模擬結(jié)果的可靠性就越低,但能較快地獲得模擬結(jié)果。對(duì)一個(gè)具體項(xiàng)目,在確定風(fēng)險(xiǎn)變量分解程度時(shí),往往與風(fēng)險(xiǎn)變量間的相關(guān)性有關(guān),而變量分解過細(xì)往往會(huì)使得變量之間具有相關(guān)性。如果風(fēng)險(xiǎn)變量本身是相關(guān)的,模擬中將其視為獨(dú)立變量進(jìn)行抽樣,就可能導(dǎo)致錯(cuò)誤的結(jié)論。另外,在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際中要準(zhǔn)確地描述風(fēng)險(xiǎn)變量的風(fēng)險(xiǎn)程度、減少變量的個(gè)數(shù),只選擇對(duì)評(píng)價(jià)指標(biāo)有重大影響的關(guān)鍵變量,同時(shí),應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是一定要結(jié)合決策者的主觀判斷和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。另一個(gè)局限就是不同的決策者或風(fēng)險(xiǎn)分析專家的經(jīng)歷、工程時(shí)間背景以及所在企業(yè)經(jīng)營狀況等均不相同。因此,他們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀判斷也會(huì)不一樣。通常對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀判斷又被描述為風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度,不同的決策者對(duì)同樣的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的判斷是不一樣的,對(duì)同樣的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果的認(rèn)識(shí)和信心度是不一樣的,因此對(duì)最后的決策采取的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度也是不一樣的。

層次分析法處理問題的程序與管理者的思維程序,分析解決問題的步驟相一致,有較廣泛的應(yīng)用性,易于理解和操作。最后綜合分析出整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度,既有定性分析、又有定量結(jié)果,能系統(tǒng)地綜合專家經(jīng)驗(yàn),更全面地看待項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn),為管理者提供一個(gè)全面了解項(xiàng)目全過程風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)會(huì),使其決策更為科學(xué)。需要指出的是,判斷矩陣是評(píng)價(jià)人進(jìn)行兩兩比較后得出的,所以,不同的人,做出的判斷矩陣可能不同。而且層次分析法結(jié)論的質(zhì)量依賴于專家的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和判斷。因此,應(yīng)多找?guī)讉€(gè)知識(shí)淵博,經(jīng)驗(yàn)豐富和判斷力強(qiáng)的人共同確定判斷矩陣中的標(biāo)度。層次分析法還存在這樣的缺陷,由于受計(jì)算規(guī)則的限制,該方法不易用于復(fù)雜的項(xiàng)目中,且風(fēng)險(xiǎn)因素的數(shù)目不能太多,一般認(rèn)為不宜超過9個(gè)。然而實(shí)踐中,特別是大型工程項(xiàng)目,往往存在大量的風(fēng)險(xiǎn)因素,在應(yīng)用該方法時(shí)有較大的困難,結(jié)果的可靠性也會(huì)受到一定程度的影響。

模糊綜合評(píng)價(jià)法在解決模糊概念的風(fēng)險(xiǎn)具有很大的實(shí)用性,模糊綜合評(píng)價(jià)既有嚴(yán)格的定量刻畫,也有對(duì)難以定量分析的模糊現(xiàn)象進(jìn)行主觀上的定性描述,把定性描述和定量分析緊密地結(jié)合起來,因此可以說是一種比較適合項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法,并且也是近年來發(fā)展較快的一種方法。

利用這些方法對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)時(shí),無論是建立層次結(jié)構(gòu)、構(gòu)造判斷矩陣,還是進(jìn)行模糊綜合評(píng)價(jià),人的主觀因素的成分很大,各種因素的權(quán)重設(shè)置主要靠人為設(shè)定,導(dǎo)致決策的準(zhǔn)確性不高。它們還有另外一個(gè)缺點(diǎn)是方法本身不具有利用新信息自動(dòng)調(diào)整權(quán)重分配的功能,當(dāng)研究對(duì)象樣本增加新的數(shù)據(jù)時(shí),不能記憶原有的知識(shí)并根據(jù)新增數(shù)據(jù)對(duì)權(quán)重進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整,也就是不能適應(yīng)評(píng)價(jià)對(duì)象的不確定性。除此以外,風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的相關(guān)性、評(píng)價(jià)樣本出現(xiàn)噪聲數(shù)據(jù)等問題都會(huì)影響上述評(píng)價(jià)方法的有效性。

根據(jù)上述對(duì)常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法論述分析可以總結(jié)概括出他們的各自的優(yōu)點(diǎn)、缺點(diǎn)和適用范圍,如表1所示。

從表1中我們可以看到各種方法的優(yōu)缺點(diǎn)和適用范圍比較明確,他們分屬于定性評(píng)價(jià),定量評(píng)價(jià),以及定性與定量相結(jié)合的評(píng)價(jià)方法。在此基礎(chǔ)上總結(jié)概括整體的定性評(píng)價(jià)與定量評(píng)價(jià)可以得到:定性評(píng)價(jià)方法的優(yōu)點(diǎn)是簡(jiǎn)單直觀、容易掌握,缺點(diǎn)是評(píng)價(jià)結(jié)果不能量化,而取決于評(píng)價(jià)人員的經(jīng)驗(yàn);定量評(píng)價(jià)是在風(fēng)險(xiǎn)量化基礎(chǔ)上進(jìn)行評(píng)價(jià),主要依靠歷史統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),運(yùn)用數(shù)學(xué)方法構(gòu)造數(shù)學(xué)模型進(jìn)行評(píng)價(jià)。應(yīng)用最為廣泛,認(rèn)可度最高的就是定性與定量相結(jié)合的評(píng)價(jià)方法,其中蒙特卡洛模擬法,層次分析法是目前應(yīng)用最多的方法。

當(dāng)然我們不能簡(jiǎn)單地說哪一個(gè)方法就是最科學(xué)的,而要針對(duì)具體項(xiàng)目采取適合項(xiàng)目的方法對(duì)項(xiàng)目決策階段的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)合理的評(píng)價(jià),這樣才能為后階段的風(fēng)險(xiǎn)防范制定合理的對(duì)策,為風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù),最主要的是為項(xiàng)目決策提供科學(xué)的依據(jù)。

3結(jié)論與展望

闡述了常用的決策階段風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法,并對(duì)比分析了他們的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)和各自的適用范圍,較為科學(xué)的方法就是將定性與定量有力的結(jié)合起來,取長補(bǔ)短使得風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)更為科學(xué),從而提高投資決策的合理性。

需要指出的是無論采用什么樣的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià)技術(shù),要想識(shí)別所有的風(fēng)險(xiǎn)是不可能的,無需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的過分精確,否則勞而無功。風(fēng)險(xiǎn)的程度本身并沒有實(shí)質(zhì)的物理意義,僅僅表明采取行動(dòng)的需要;在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí),必須堅(jiān)持實(shí)事求是,反映出必要的事實(shí)情況。

在以上研究的基礎(chǔ)上,將結(jié)合工程項(xiàng)目實(shí)例,在具體的實(shí)施中進(jìn)一步完善各種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法,以期建立有效的工程項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法體系。

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篇10

（四川大學(xué)，成都 610000）

（Sichuan University，Chengdu 610000，China）

摘要： 隨著中國會(huì)展業(yè)的高速發(fā)展，辦展的潛在風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)增加，而展會(huì)活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)是會(huì)展流程中最易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。本文通過對(duì)會(huì)展活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制提出了會(huì)展活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

Abstract: With the high-speed development of Chinese exhibition industry, the potential risk of exhibition also accordingly increases, and exhibition activity site is most likely to trigger risks in exhibition process. This paper puts forward the risk countermeasures of exhibition activity site by risk analysis, risk identification and risk control of exhibition activity site.

關(guān)鍵詞 ： 會(huì)展現(xiàn)場(chǎng)；風(fēng)險(xiǎn)控制；風(fēng)險(xiǎn)分析；風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

Key words: exhibition site；risk control；risk analysis；risk countermeasure

中圖分類號(hào)：F713.83 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1006-4311（2015）06-0157-02

0 引言

會(huì)展經(jīng)濟(jì)為我國社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出了積極的貢獻(xiàn)，會(huì)展業(yè)是現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的重要組成部分，其發(fā)展程度體現(xiàn)了一個(gè)國家的文化、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的綜合發(fā)展水平，會(huì)展的開展不僅為本行業(yè)創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，同時(shí)也能帶動(dòng)交通、旅游、餐飲等相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。會(huì)展最大的特點(diǎn)是人流量大，人群密度大，受關(guān)注程度高，由于這些特點(diǎn)的存在，也給會(huì)展帶來了許多風(fēng)險(xiǎn)和不確定性，如果不能有效地控制，極易造成不可挽回的損失和觸目驚心的后果。目前會(huì)展行業(yè)在我國尚屬起步階段，相關(guān)方面的法律法規(guī)相關(guān)制度還不健全，會(huì)展場(chǎng)所內(nèi)安全設(shè)施不夠完善，面對(duì)突發(fā)的安全事故缺乏應(yīng)急預(yù)案等等，這些問題制約了我國會(huì)展經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)化、規(guī)范化、規(guī)模化發(fā)展的趨勢(shì)。本文在對(duì)會(huì)展現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，提出了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，以期對(duì)會(huì)展行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范有所裨益。

1 會(huì)展活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)類型分析

風(fēng)險(xiǎn)是指遭受損失的可能性。會(huì)展活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)具有較強(qiáng)的獨(dú)特性，主要表現(xiàn)在單位時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)高度集中，多種風(fēng)險(xiǎn)并存簡(jiǎn)單來說，會(huì)展活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)類分類如下：

1.1 會(huì)展活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)類型

會(huì)展活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)從是否可控的角度分類可分為自然威脅和人為威脅。從風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容可分為以下四種：第一，物質(zhì)損失風(fēng)險(xiǎn)，由于會(huì)展期間突發(fā)的意外事故或者人為損害等而造成的物資運(yùn)輸、安裝、參展、撤展等的直接經(jīng)濟(jì)損失。第二，財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)，包括財(cái)產(chǎn)和物資在上述過程中遭受到的損失，或會(huì)展所在地發(fā)生諸如戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊、環(huán)境污染、疾病爆發(fā)等災(zāi)難性事件，導(dǎo)致會(huì)展中途取消給主辦方和參展者造成的損失。第三，法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)：包括會(huì)展組織者或參展方在展覽過程中由于疏忽或過失，造成其他地方的財(cái)產(chǎn)損失或人身傷亡，根據(jù)法律規(guī)定需要承擔(dān)的賠償責(zé)任。第四，在展會(huì)期間，由于會(huì)展組織者管理不善而造成的組織者、參展方的員工或臨時(shí)雇傭人員因自然災(zāi)害或意外事故受到的人身傷害。

1.2 會(huì)展活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

會(huì)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是把會(huì)展項(xiàng)目可能發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)歸類并進(jìn)行全面分析，確定風(fēng)險(xiǎn)來源，查明可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)癥兆。會(huì)展活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一般有以下四類：

1.2.1 會(huì)展特性風(fēng)險(xiǎn)

會(huì)展活動(dòng)包括的要素有：會(huì)展的類型、規(guī)模、時(shí)間、地點(diǎn)等。這些因素存在問題就會(huì)導(dǎo)致會(huì)展出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，如會(huì)展出席人員規(guī)模超出會(huì)展場(chǎng)地極限就可能引起擁擠、踩踏事件；會(huì)展的類型不能吸引參展方和觀眾到場(chǎng)，地點(diǎn)偏遠(yuǎn)、交通不便，時(shí)間過長或過短都會(huì)導(dǎo)致會(huì)展大打折扣。

1.2.2 會(huì)展人事風(fēng)險(xiǎn)

會(huì)展人事指主辦方、參展方和觀眾。會(huì)展活動(dòng)的主辦方主要包括主持人、安保人員和其他相關(guān)人員。他們工作是否到位、安全意識(shí)、心理素質(zhì)直接影響著展會(huì)能否成功。重要參展商是否出席、參展觀眾人數(shù)多少等會(huì)影響到會(huì)展的效果。

1.2.3 會(huì)展環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

包括展館自然環(huán)境、周邊的社會(huì)環(huán)境。一旦發(fā)生自然與社會(huì)因素方面的突發(fā)狀況，如：瘟疫、地震、火災(zāi)、水災(zāi)、動(dòng)亂、交通癱瘓等導(dǎo)致會(huì)展延期、中斷或取消，會(huì)展前期準(zhǔn)備工作前功盡棄，會(huì)展投入無法收回。

1.2.4 會(huì)展技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

會(huì)展場(chǎng)館內(nèi)部的設(shè)備設(shè)施一般包括投影儀、網(wǎng)絡(luò)接口、音響、電腦、同聲傳譯、燈光、防火設(shè)備等。這些設(shè)備設(shè)施應(yīng)用涉及多媒體技術(shù)、微電子技術(shù)、信息可視化技術(shù)、計(jì)算機(jī)技術(shù)等，一旦技術(shù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)故障，都可能會(huì)引起現(xiàn)場(chǎng)人群混亂，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

2 會(huì)展活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析方法

會(huì)展風(fēng)險(xiǎn)分析是將會(huì)出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的影響和影響程度進(jìn)行恰如其分的評(píng)估和分析，分定性分析和定量分析兩種方法。

2.1 定性分析

定性風(fēng)險(xiǎn)分析是評(píng)估已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的影響和可能性的過程。定性分析適用于簡(jiǎn)單、規(guī)模較小的會(huì)展，或者會(huì)展主辦方缺乏組織會(huì)展的經(jīng)驗(yàn)也可以采用定性分析方法，估計(jì)概率統(tǒng)計(jì)。方法如表1。

2.2 定量分析

復(fù)雜、規(guī)模較大的會(huì)展活動(dòng)采用定性分析的方法來確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可能性顯然是不適合的，這時(shí)定量風(fēng)險(xiǎn)分析方法的優(yōu)勢(shì)就顯現(xiàn)出來，在定性分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合定量分析的方法，并盡量用數(shù)字的形式來分析風(fēng)險(xiǎn)對(duì)會(huì)展活動(dòng)的影響。這種方法是長期組織會(huì)展，擁有豐富經(jīng)驗(yàn)的會(huì)展主辦方經(jīng)常采用的風(fēng)險(xiǎn)分析方式。

3 會(huì)展活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性,或者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。

3.1 會(huì)展主辦方要提供全方位、多層次的會(huì)展服務(wù)

會(huì)展服務(wù)要貫穿于整個(gè)會(huì)展活動(dòng)的所有階段，展會(huì)的工作人員要做好服務(wù)工作，交通、餐飲等相關(guān)行業(yè)也要采取措施配合展會(huì)的舉辦。

3.2 會(huì)展建筑及展館基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)按時(shí)維護(hù)

會(huì)展建筑物要安全穩(wěn)固，內(nèi)部要有足夠的空間，滿足人流數(shù)量的要求。同時(shí)還要設(shè)有緊急通道，當(dāng)突發(fā)事故發(fā)生時(shí)，參展人員和群眾可以及時(shí)撤離。

3.3 不斷完善會(huì)展設(shè)備設(shè)施

會(huì)展期間要安排專人負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)展設(shè)備設(shè)施的使用和維修，保證設(shè)備設(shè)施正常運(yùn)行。

3.4 保障會(huì)展信息安全

運(yùn)用信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)對(duì)會(huì)展期間的天氣情況進(jìn)行預(yù)測(cè)，防范自然災(zāi)害的發(fā)生，制定科學(xué)合理的應(yīng)急預(yù)案，保護(hù)會(huì)展的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和網(wǎng)絡(luò)信息安全。加強(qiáng)對(duì)會(huì)展工作人員和參展商的培訓(xùn)，提高他們的自我安全保護(hù)意識(shí)。

4 會(huì)展活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

4.1 規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，主要是通過改變會(huì)展活動(dòng)計(jì)劃來避免風(fēng)險(xiǎn)事件。措施是：對(duì)會(huì)展場(chǎng)館進(jìn)行監(jiān)控，以防意外發(fā)生；及時(shí)處理垃圾與進(jìn)行場(chǎng)館消毒，保證現(xiàn)場(chǎng)衛(wèi)生健康安全；預(yù)測(cè)自然災(zāi)害和認(rèn)為破壞，做好應(yīng)對(duì)方案；監(jiān)事和控制人流，及時(shí)引導(dǎo)和疏散。

4.2 減少風(fēng)險(xiǎn)

想方設(shè)法去減少風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的后果，從而達(dá)到減少損失的目的。措施是：安排安全保衛(wèi)工作，預(yù)防各種可能的安全問題；對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行安全教育和培訓(xùn)；檢查并保證消防系統(tǒng)的正常運(yùn)作。

4.3 應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不采取任何措施，主要適用于對(duì)會(huì)展活動(dòng)的影響比較小的風(fēng)險(xiǎn)事件。措施是：事故發(fā)生時(shí)，及時(shí)組織人員疏散；對(duì)參會(huì)人數(shù)預(yù)估，并評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，做好晉級(jí)突發(fā)事件的處理；配備醫(yī)療急救、火災(zāi)撲滅等保障。

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