導(dǎo)語：財(cái)政局銀行改革工作方案一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

為規(guī)范政府性資金存放商業(yè)銀行管理，積極探索建立政府性資金存款與商業(yè)銀行對我市貢獻(xiàn)掛鉤的激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)商業(yè)銀行加大對我市經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度，充分發(fā)揮政府性資金的杠桿和導(dǎo)向作用，特制定本方案。

一、總體思路

按照“規(guī)范、透明、公平、激勵(lì)”的原則，探索政府性資金存款與商業(yè)銀行對我市貢獻(xiàn)相掛鉤的途徑，堅(jiān)持不改變資金所有權(quán)、使用權(quán)和管理權(quán)的前提下，對政府性資金存放商業(yè)銀行實(shí)行“指標(biāo)評價(jià)、額度總控、資金集中、統(tǒng)一調(diào)度、安全保值、風(fēng)險(xiǎn)評估”；對商業(yè)銀行按考評量化計(jì)分所占比重進(jìn)行存款分配，引導(dǎo)和撬動(dòng)商業(yè)銀行加大對我市銀行信貸資金的支持力度，不斷提高政府性資金綜合效益。

二、改革內(nèi)容

（一）資金范圍。本實(shí)施方案所指的政府性資金包括：

1、由中央、省或市本級財(cái)政預(yù)算安排，在年度預(yù)算執(zhí)行中列支，并核撥到專戶管理的專項(xiàng)資金。

2、依據(jù)法律法規(guī)，按規(guī)定程序征收或向社會(huì)募集、具有專門用途并在財(cái)政專戶中管理的財(cái)政性資金，包括非稅收入以及社?；?。

3、由市財(cái)政國庫支付中心統(tǒng)一賬戶管理的市直預(yù)算單位往來資金。

4、經(jīng)市政府常務(wù)會(huì)議批準(zhǔn)保留和開設(shè)的市直預(yù)算單位實(shí)有資金賬戶的資金和市公積金管理中心管理的公積金。

（二）賬戶設(shè)置及資金管理。設(shè)立財(cái)政資金統(tǒng)分賬戶（以下簡稱“統(tǒng)分賬戶”），即：收支總戶+收入分戶模式，對財(cái)政性資金進(jìn)行統(tǒng)一歸集、統(tǒng)一分配、統(tǒng)一支付、統(tǒng)一核算，實(shí)現(xiàn)財(cái)政性資金的統(tǒng)一管理和規(guī)范運(yùn)作。

1、統(tǒng)一歸集市本級納入專戶管理的財(cái)政性資金。

2、統(tǒng)一分配調(diào)度各類資金。每年3月20日、6月20日、9月20日、12月20日前，對統(tǒng)分賬戶及相關(guān)賬戶資金存量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，按照考核確定的存款分配比例，對其實(shí)際資金存量進(jìn)行調(diào)整，收入分戶資金以定期存單或協(xié)定存款形式存入銀行。當(dāng)收支總戶的現(xiàn)金存量不足以滿足資金支付需求時(shí)，按照事先確定的存款分配比例，從各商業(yè)銀行調(diào)回存款。

3、統(tǒng)一支付。從收支總戶統(tǒng)一支付和解繳各類資金。

4、統(tǒng)一核算各類資金。對納入統(tǒng)分賬戶的各類資金，均按其資金性質(zhì)、科目和預(yù)算單位等進(jìn)行明細(xì)核算，確保?？顚Ｓ谩?/p>

5、社保基金專戶、保留的財(cái)政專戶、市財(cái)政國庫支付中心統(tǒng)管的市直預(yù)算單位往來資金賬戶、經(jīng)市政府常務(wù)會(huì)議批準(zhǔn)保留和開設(shè)的市直預(yù)算單位實(shí)有資金賬戶，以及市公積金管理中心管理的公積金賬戶的資金存量，全部納入總量考核。

6、建立健全預(yù)算單位銀行賬戶的動(dòng)態(tài)管理，規(guī)范財(cái)政專戶和預(yù)算單位銀行賬戶開戶銀行的選擇方式，應(yīng)當(dāng)實(shí)行招投標(biāo)的要堅(jiān)決采用招投標(biāo)方式。

（三）考核評價(jià)激勵(lì)機(jī)制。按照《市市本級政府性資金存放商業(yè)銀行考核評價(jià)激勵(lì)暫行辦法》對商業(yè)銀行進(jìn)行考評，確定各商業(yè)銀行的存款比例，確保政府性資金向銀行進(jìn)行存款分配時(shí)的透明、公正，引導(dǎo)商業(yè)銀行加大對我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的支持力度。

1、建立考核評價(jià)指標(biāo)。考核評價(jià)指標(biāo)分為以下三大類：

（1）納稅規(guī)模指標(biāo)，反映銀行在淮納稅情況。

（2）貸款規(guī)模指標(biāo)，反映銀行對我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的支持力度。包括：期末貸款余額、考核期末貸款增長率、對淮期末存貸比、對淮期末增量存貸比、期末對中小企業(yè)貸款余額、考核期末對中小企業(yè)貸款增長率、期末對淮投資公司貸（融）款余額等七個(gè)分指標(biāo)。

（3）行風(fēng)評議指標(biāo)，反映銀行的服務(wù)承諾和在淮設(shè)立的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等情況。

2、核定各商業(yè)銀行總評分。采用評分辦法對各商業(yè)銀行進(jìn)行評價(jià)。首先，每項(xiàng)指標(biāo)及相關(guān)分指標(biāo)確定一個(gè)分值；其次，計(jì)算每家銀行各項(xiàng)指標(biāo)，占所有被考核銀行指標(biāo)之和的比重；第三，將每家銀行的各項(xiàng)指標(biāo)的比重乘以分值，確定每家銀行各項(xiàng)指標(biāo)的分值；第四，將該銀行的各項(xiàng)指標(biāo)得分加總，計(jì)算出該銀行的總得分。

對地方法人金融機(jī)構(gòu)，在計(jì)算對淮存貸比指標(biāo)時(shí)，在實(shí)際存貸比基礎(chǔ)上另加10%，作為計(jì)算數(shù)據(jù)。

3、考評時(shí)間安排。對商業(yè)銀行考核評分原則每年進(jìn)行兩次，分別為7月上旬和次年元月中旬。

4、核定政府性資金存款在各商業(yè)銀行的分配比例。計(jì)算各商業(yè)銀行的總得分在各商業(yè)銀行評分總和中所占的比重，作為政府性資金存款在該商業(yè)銀行的分配比例，從而確定該商業(yè)銀行獲得的政府性資金存款分配數(shù)額。

5、新設(shè)銀行支持。對當(dāng)年在淮新設(shè)立的商業(yè)銀行，給予5000萬元存款支持，營業(yè)滿一年后參與考核評價(jià)。

6、約束性措施。對納稅總額、對淮存貸比、貸款余額、對中小企業(yè)貸款余額當(dāng)年均下降的，自次年起取消在該商業(yè)銀行的財(cái)政存款業(yè)務(wù)。

（四）預(yù)警機(jī)制。為確保政府性資金的安全，當(dāng)商業(yè)銀行流動(dòng)性或管理以及內(nèi)部控制出現(xiàn)問題時(shí)，及時(shí)收回政府性資金存款。

三、實(shí)施步驟

（一）在《日報(bào)》和政府網(wǎng)站上公布《市市本級政府性資金存放商業(yè)銀行管理改革實(shí)施方案》和《市市本級政府性資金存放商業(yè)銀行考核評價(jià)激勵(lì)暫行辦法》，并將評價(jià)結(jié)果每半年在《日報(bào)》和政府網(wǎng)站上進(jìn)行公示。

（二）根據(jù)評價(jià)結(jié)果確定的存款分配比例，將存放商業(yè)銀行的資金逐步調(diào)整到位。