導(dǎo)語：如何才能寫好一篇小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的基本特點(diǎn)，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關(guān)鍵詞：小農(nóng)經(jīng)濟(jì)；三農(nóng)問題；小農(nóng)制

中圖分類號(hào)：F325 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2012）09-0-02

中國是一個(gè)農(nóng)業(yè)大國。農(nóng)民人數(shù)己達(dá)8億，占全國人口的絕大多數(shù)。隨著改革的深入以及社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民問題日益突出。三農(nóng)問題不僅已成為制約我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸，也是我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過程中的一個(gè)重要課題。因此，正視并解決三農(nóng)問題，不僅關(guān)系到中國改革的進(jìn)一步深入，關(guān)系到社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，同時(shí)它對我國農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的實(shí)現(xiàn)以及國民經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)發(fā)展也具有重大意義。目前，我國正在進(jìn)行社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)問題再次引起學(xué)界的廣泛關(guān)注。而從已有的關(guān)于小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的研究和論述看，如何定義小農(nóng)經(jīng)濟(jì)？小農(nóng)經(jīng)濟(jì)對社會(huì)生產(chǎn)和社會(huì)生活產(chǎn)生了怎樣的影響？是否需要對小農(nóng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行改造？如何改造？這些疑問在學(xué)者界引起了激烈的爭論。本文主要通過對這些爭論進(jìn)行整理綜合，以期為進(jìn)一步深入研究小農(nóng)經(jīng)濟(jì)問題奠定理論基礎(chǔ)。

一、關(guān)于小農(nóng)經(jīng)濟(jì)定義的爭論

要研究小農(nóng)經(jīng)濟(jì)問題，就要清楚小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的定義。而在對“小農(nóng)經(jīng)濟(jì)”含義的認(rèn)識(shí)上，目前學(xué)術(shù)界存在很多的分歧。有的學(xué)者所說的“小農(nóng)”只是指自耕農(nóng)，而不包括依附農(nóng)和佃農(nóng)（劉昶，1981）；有的學(xué)者則把經(jīng)營地主也包括到“小農(nóng)（經(jīng)濟(jì)）”中去（黃宗智，1986）；還有的學(xué)者把中國歷史上的“小農(nóng)經(jīng)濟(jì)”類同于現(xiàn)代的“家庭農(nóng)場”，并對“小農(nóng)經(jīng)濟(jì)”這個(gè)概念的科學(xué)性提出質(zhì)疑（趙岡，1994）。

學(xué)者們從不同的視角出發(fā)，得到的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的定義也不盡相同，主要有以下幾種觀點(diǎn)：

馬克思從批判的角度對小農(nóng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行研究。他認(rèn)為小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是歷史上小生產(chǎn)的一種，即農(nóng)業(yè)領(lǐng)域中的小生產(chǎn)。馬克思指出：“這種生產(chǎn)方式是以土地及其他生產(chǎn)資料的分散為前提的。它既排斥生產(chǎn)資料的積累，也排斥協(xié)作，排斥同一生產(chǎn)過程內(nèi)部的分工，排斥社會(huì)對自然的統(tǒng)治和支配，排斥社會(huì)生產(chǎn)力的自由發(fā)展。它只同生產(chǎn)和社會(huì)的狹隘的自然產(chǎn)生的界限相容，”’可見，馬克思強(qiáng)調(diào)了小農(nóng)經(jīng)濟(jì)在所有制基礎(chǔ)、組織形式、社會(huì)分工以及生產(chǎn)規(guī)模等方面的特點(diǎn)。這些特點(diǎn)為學(xué)者分析小農(nóng)經(jīng)濟(jì)提供了基本的理論框架。

新帕爾格雷夫經(jīng)濟(jì)學(xué)大辭典也對小農(nóng)經(jīng)濟(jì)一詞進(jìn)行解釋。該書指出：“小農(nóng)是居住在鄉(xiāng)村并在土地上工作的人，在經(jīng)濟(jì)學(xué)里，‘小農(nóng)’一詞有時(shí)在較為狹窄的意義上用來指小農(nóng)民（佃戶或小自耕農(nóng)），而不是農(nóng)業(yè)勞動(dòng)者或很大的地主。小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是這樣一種經(jīng)濟(jì)，在這種經(jīng)濟(jì)里，主要由佃戶和小自耕農(nóng)來耕種”。

以前蘇聯(lián)學(xué)者恰亞諾夫?yàn)榇淼膭趧?dòng)—消費(fèi)均衡學(xué)派認(rèn)為，小農(nóng)家庭以滿足消費(fèi)需要為首要生產(chǎn)目的，勞動(dòng)供給與消費(fèi)滿足之間的均衡是決定其生產(chǎn)投入和運(yùn)行機(jī)制的重要因素。恰亞諾夫認(rèn)為，在生產(chǎn)力沒有發(fā)生重大變革的條件下，農(nóng)民家庭農(nóng)場長期存在具有一定的合理性。

西奧多·舒爾茨等經(jīng)濟(jì)學(xué)家則從經(jīng)濟(jì)人假設(shè)出發(fā)，提出了一種在競爭的市場環(huán)境中追逐利潤的農(nóng)民經(jīng)濟(jì)模式。他們認(rèn)為，以家庭為單位的傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)如同在特定資源和技術(shù)下的“資本主義企業(yè)”，追求最大利潤，對價(jià)格反應(yīng)靈敏，其生產(chǎn)要素的配置行為也符合帕累托最優(yōu)原則，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是“貧窮而有效率”的。舒爾茨在《改造傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)》一書中指出，為小農(nóng)提供現(xiàn)代生產(chǎn)要素是實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵，而農(nóng)民家庭農(nóng)場的經(jīng)營模式則完全可以保留下來。

我國學(xué)者對小農(nóng)經(jīng)濟(jì)也進(jìn)行了較為深入的研究。以李根蟠為代表的部分學(xué)者認(rèn)為：“小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是農(nóng)業(yè)與手工業(yè)相結(jié)合的二重性經(jīng)濟(jì)。其本質(zhì)內(nèi)涵，一是以個(gè)體家庭為生產(chǎn)和消費(fèi)單位，即把物質(zhì)再生產(chǎn)和人口再生產(chǎn)結(jié)合在個(gè)體家庭之中；二是以直接生產(chǎn)者的小私有制為基礎(chǔ)，這種小私有制包括對土地、農(nóng)具、耕畜和其他生產(chǎn)資料不同程度的所有權(quán)?！?/p>

朱筱新認(rèn)為：“小農(nóng)經(jīng)濟(jì)，是以家庭或家族為組成單位，在小土地分散式經(jīng)營中，通過男耕女織的生產(chǎn)方式，形成的一種自給自足的經(jīng)濟(jì)形態(tài)和特定的生產(chǎn)與生活格局。小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是封建社會(huì)的產(chǎn)物，也是封建社會(huì)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。它的產(chǎn)生，有深刻的歷史和社會(huì)根源，更對中國的社會(huì)發(fā)展，乃至人們的觀念意識(shí)及文化傳統(tǒng)，有至關(guān)重要的影響?！?/p>

李伏明認(rèn)為：“所謂小農(nóng)，是一個(gè)與‘大農(nóng)’相對的概念，指的是它的生產(chǎn)規(guī)模小—一般是以家庭為單位組織農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，與一個(gè)人或組織是否擁有土地及擁有土地的數(shù)量無關(guān)…這就是說，無論是地主、自耕農(nóng)還是佃農(nóng)，只要其生產(chǎn)規(guī)模小，以小家庭為單位組織生產(chǎn)，即是小農(nóng)經(jīng)濟(jì)?！?/p>

通過對小農(nóng)經(jīng)濟(jì)概念的綜述，可以發(fā)現(xiàn)：馬克思最早提出小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的概念，其關(guān)注點(diǎn)集中于所有制以及生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系問題的探討，他較為準(zhǔn)確的概括出那個(gè)歷史時(shí)期小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的特征；恰亞諾夫的理論產(chǎn)生于當(dāng)時(shí)蘇聯(lián)特定的社會(huì)環(huán)境。他迷戀農(nóng)莊傳統(tǒng)，提出了勞動(dòng)—消費(fèi)均衡模式；舒爾茨的理論則建立在商品經(jīng)濟(jì)條件下，他在經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的基礎(chǔ)上對小農(nóng)經(jīng)濟(jì)問題進(jìn)行闡釋。恰亞諾夫與舒爾茨的觀點(diǎn)雖不相同，但他們從生產(chǎn)動(dòng)機(jī)的視角來分析小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的研究思路對后來學(xué)者的研究有所啟示。李根蟠、朱筱新等學(xué)者都強(qiáng)調(diào)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)，反映了在生產(chǎn)力水平較低的情況下，農(nóng)戶家庭經(jīng)營的二重性特點(diǎn)。李根蟠的概念對小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的制度基礎(chǔ)也有所涉及。

綜合上邊的分析，由于不同的歷史時(shí)期、不同的國情或體制環(huán)境、不同的分析視角，對小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的定義存在爭論是必然的，因此應(yīng)根據(jù)具體的情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)的、比較的分析才能得出合適的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的定義。

二、關(guān)于小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的地位和作用的爭論

篇2

學(xué)和行本來是有機(jī)聯(lián)著的，學(xué)了必須要想，想通了就要行，要在行的當(dāng)中才能看出自己是否真正學(xué)到了手。否則讀書雖多，只是成為一座死書庫。下面給大家分享一些關(guān)于高中知識(shí)要點(diǎn)歷史，希望對大家有所幫助。

古代中國經(jīng)濟(jì)的基本結(jié)構(gòu)與特點(diǎn)1、發(fā)達(dá)的古代農(nóng)業(yè)(一)早期農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的出現(xiàn)

1、中國是世界農(nóng)業(yè)起源地之一，距今一萬年左右農(nóng)業(yè)開始起源，距今七八千年時(shí)原始農(nóng)業(yè)已相當(dāng)發(fā)達(dá)，是世界上最早培植水稻和粟的國家。

原始農(nóng)業(yè)的主要耕作方法是刀耕火種。

2、商周時(shí)期出現(xiàn)了青銅農(nóng)具，但使用并不普遍，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)仍以石器、木器、骨器為主;

人們已懂得了開溝排水、漚制綠肥、除草培土和治蟲滅害等技術(shù);西周時(shí)后世的主要農(nóng)作物基本具備;家庭飼養(yǎng)業(yè)也得到發(fā)展;人們也由經(jīng)常遷徙走向定居生活。

(二)精耕細(xì)作的傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)

1、耕作方式的發(fā)展：

自春秋戰(zhàn)國至明清時(shí)期，鐵犁牛耕成為中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)的主要耕作方式。

春秋戰(zhàn)國時(shí)期鐵犁牛耕逐漸推廣;西漢趙過推廣兩人三牛的耦犁，并出現(xiàn)犁壁;東漢出現(xiàn)直轅犁;隋唐時(shí)期出現(xiàn)曲轅犁，并增加了犁箭、犁評(píng)。

2、耕作技術(shù)的進(jìn)步：

①耕作方法：春秋戰(zhàn)國出現(xiàn)壟作法，西漢趙過推廣"代田法"。

②耕作技術(shù)：魏晉南北朝時(shí)期，北方旱地形成耕耙耱技術(shù);南方水田也采用耕耙技術(shù)。

③耕作制度：漢代基本上以一年一熟為主;宋代推廣水旱輪作的稻麥復(fù)種制;明清時(shí)期，北方黃河流域形成了兩年三熟制和三年四熟制;南方長江流域發(fā)展多種形式的一年兩熟制;閩江和珠江流域一些地區(qū)形成一年三熟制。

3、水利設(shè)施的完善：

著名的水利工程有戰(zhàn)國時(shí)期的都江堰、漢朝的漕渠、白渠和龍首渠等;人們還創(chuàng)造和改進(jìn)了灌溉工具，曹魏時(shí)馬鈞改制翻車用于灌溉;唐朝時(shí)創(chuàng)造了筒車;宋朝出現(xiàn)了利用水力的高轉(zhuǎn)筒車;明清時(shí)出現(xiàn)風(fēng)力水車。

(三)男耕女織的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)

1、商周時(shí)期，土地歸國家所有，勞動(dòng)者在田間集體耕作。

春秋戰(zhàn)國時(shí)期，鐵農(nóng)具的出現(xiàn)和牛耕的逐漸推廣，提高了社會(huì)生產(chǎn)力。封建土地私有制確立，以一家一戶為單位男耕女織的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)逐步形成。

2、小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)：分散性;

封閉性;落后性;脆弱性。

3、小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的地位：小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是中國封建社會(huì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的基本模式，在中國封建經(jīng)濟(jì)中始終占主導(dǎo)地位;

小農(nóng)經(jīng)濟(jì)又是兩千多年中國封建社會(huì)生存和發(fā)展的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，它是封建王朝財(cái)政收入、徭役兵役的主要來源，它的興衰關(guān)系到封建經(jīng)濟(jì)的繁榮和封建政權(quán)的安危;它長期的牢固存在是中國封建社會(huì)發(fā)展緩慢和封建社會(huì)長期延續(xù)的重要原因。

4、對小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的評(píng)價(jià)：

小農(nóng)經(jīng)濟(jì)下的農(nóng)業(yè)處境有了明顯的改善，擁有一定的土地、農(nóng)具和牲畜等生產(chǎn)資料，勞動(dòng)產(chǎn)品除繳納賦稅外可供自己支配，因此他們具有很高的生產(chǎn)積極性。他們在自己有限的土地上，努力提高耕作技術(shù)、精耕細(xì)作，在較長時(shí)期內(nèi)推動(dòng)了社會(huì)的發(fā)展、經(jīng)濟(jì)的進(jìn)步和國家的統(tǒng)一。但隨著生產(chǎn)力和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)狹小的生產(chǎn)規(guī)模和簡單的性別分工，很難擴(kuò)大在生產(chǎn)、很難提高生產(chǎn)技術(shù)，這就日益阻礙了社會(huì)分工和社會(huì)交換，從而影響中國經(jīng)濟(jì)社會(huì)的長期持續(xù)發(fā)展。到了近代小農(nóng)經(jīng)濟(jì)越來越嚴(yán)重阻礙了資本主義萌芽的成長，它成為了阻礙近代中國發(fā)展的重要因素。

2、古代手工業(yè)的進(jìn)步(一)素稱發(fā)達(dá)的官營手工業(yè)

1、官營手工業(yè)由政府直接經(jīng)營，進(jìn)行集中的大作坊生產(chǎn)。

它憑借國家權(quán)力，征調(diào)優(yōu)秀工匠，使用上等原料，生產(chǎn)不計(jì)成本，產(chǎn)品大多精美。

①商周時(shí)代，青銅鑄造進(jìn)入繁榮時(shí)期，展示出輝煌燦爛的青銅文明。②西周晚期中國已有鐵器，人工冶鐵屬于春秋時(shí)期，戰(zhàn)國時(shí)期掌握了鑄造生鐵技術(shù)，發(fā)明鑄鐵柔化技術(shù)和多管鼓風(fēng)技術(shù)，東漢杜詩發(fā)明水力鼓風(fēng)冶鐵工具--水排，北宋時(shí)普遍使用煤作冶鐵燃料，南宋開始使用焦炭冶鐵。③春秋晚期掌握了煉鋼的方法和淬火技術(shù)，西漢掌握了炒鋼技術(shù)，"百煉鋼"在西漢出現(xiàn)，南北朝有灌鋼法。

2、絲織業(yè)：世界上最早養(yǎng)蠶繅絲織綢的國家;

商代室內(nèi)養(yǎng)蠶很普遍，并出現(xiàn)了織機(jī);西周絲織技術(shù)突飛猛進(jìn)，出現(xiàn)斜紋提花織物;戰(zhàn)國時(shí)出現(xiàn)多種絲織品;西漢在長安設(shè)東西織室，發(fā)明了提花機(jī);唐代絲織技術(shù)進(jìn)一步提高，并吸收了波斯等國的技藝;宋代絲織品種類繁多，織錦吸收了花鳥畫中的寫實(shí)風(fēng)格;明清時(shí)期，絲織業(yè)的發(fā)展進(jìn)入鼎盛時(shí)期，明代中后期，絲織業(yè)最早出現(xiàn)了資本主義萌芽。

3、商代已燒紙出原始瓷器;

東漢燒出成熟的青瓷，北朝燒出成熟的白瓷;唐朝形成南青北白兩大制瓷系統(tǒng);宋代是我國制瓷業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要階段;元代燒出了著名的清華和釉里紅，我國進(jìn)入彩瓷生產(chǎn)時(shí)期;明清時(shí)期，青花瓷、彩瓷、琺瑯彩爭奇斗艷;江西景德鎮(zhèn)是著名的瓷都。

(二)艱難經(jīng)營的民間手工業(yè)

1、元朝時(shí)，民間棉紡能手黃道婆推廣先進(jìn)的棉紡織技術(shù)，棉紡織品產(chǎn)量增多，改變了絲、麻、棉的紡織品比例。

明中葉以后，紡織、制瓷、礦冶等行業(yè)中，民營手工業(yè)甚至超過官營手工業(yè)，占據(jù)全社會(huì)手工業(yè)生產(chǎn)的主導(dǎo)地位。

中國古代手工業(yè)享譽(yù)世界

2、西漢開始，中國絲綢遠(yuǎn)銷亞洲、歐洲，為中國獲得"絲國"的譽(yù)稱。

唐朝起，中國瓷器大量輸出國外。

(三)資本主義萌芽

明朝中后期在商品經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的江南一些地區(qū)、一些生產(chǎn)部門出現(xiàn)資本主義生產(chǎn)關(guān)系的萌芽，其標(biāo)志就是手工業(yè)工場。除蘇州的絲織業(yè)外，在江南的棉布襪制造業(yè)、榨油業(yè)、礦冶業(yè)中也出現(xiàn)了類似的資本主義萌芽。清代資本主義萌芽繼續(xù)緩慢發(fā)展：手工工場的規(guī)模擴(kuò)大了，分工更細(xì)密了;出現(xiàn)的手工業(yè)部門和地區(qū)增多了。

明清資本主義萌芽稀疏地出現(xiàn)在個(gè)別地區(qū)、個(gè)別生產(chǎn)部門，多為分散的手工工場，發(fā)展速度又相當(dāng)緩慢。微弱的資本主義萌芽始終未能發(fā)展到工場手工業(yè)階段，其力量還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足以分解封建生產(chǎn)方式，在全國范圍內(nèi)農(nóng)業(yè)和家庭手工業(yè)相結(jié)合的自然經(jīng)濟(jì)仍占據(jù)主要地位。

3、古代商業(yè)的發(fā)展(一)重農(nóng)抑商下的古代商業(yè)

1、先秦時(shí)期：古代商業(yè)活動(dòng)興起于商代，商朝的移民為了維持生計(jì)，進(jìn)行商品交易，周人稱其職業(yè)為在"商人";

春秋戰(zhàn)國時(shí)期，官府控制商業(yè)的局面被打破，城市商業(yè)繁榮，商人社會(huì)地位提高，各地出現(xiàn)了許多擁有雄厚資產(chǎn)的大商人。

2、秦漢時(shí)期：商業(yè)初步發(fā)展。

國家的統(tǒng)一和農(nóng)業(yè)、手工業(yè)的發(fā)展推動(dòng)了商業(yè)的發(fā)展，但由于重農(nóng)抑商政策的推行，商業(yè)艱難發(fā)展。商人經(jīng)商受到地點(diǎn)、時(shí)間的限制，商業(yè)總體水平發(fā)展不高。

3、隋唐時(shí)期：商業(yè)進(jìn)一步發(fā)展。

由于農(nóng)業(yè)的發(fā)展、手工業(yè)的進(jìn)步，特別是大運(yùn)河的開通促進(jìn)商品流通的范圍擴(kuò)大。都市和鄉(xiāng)村貿(mào)易發(fā)展起來;柜坊和飛錢相繼問世。

4、宋元時(shí)期：商業(yè)空前繁榮。

農(nóng)業(yè)和手工業(yè)的高度發(fā)展，政府逐漸放松了對商品交易的限制，水陸交通便利，促進(jìn)了兩宋商業(yè)的繁榮，出現(xiàn)了紙幣"交子"。商稅成為政府的重要財(cái)源。元代交通發(fā)達(dá)促使商業(yè)繼續(xù)繁榮。

5、明清時(shí)期：商業(yè)繼續(xù)繁榮。

農(nóng)副產(chǎn)品大量進(jìn)入市場成為商品，貨幣的作用越來越大，出現(xiàn)了地域性的商人群體，叫做"商幫"。實(shí)力最強(qiáng)的是徽商和晉商。

(二)市的變遷和城市的發(fā)展

1、宋朝以前，縣治以上的城市，一般都在特定的位置設(shè)市，市四周有圍墻，與民居嚴(yán)格分開。

官府設(shè)市令或市長，對市場交易進(jìn)行嚴(yán)格的管理。

2、宋朝時(shí)，城市中坊和市的界限被打破，市分散在城中，城郊和鄉(xiāng)村的"草市"也更加普遍。

經(jīng)營時(shí)間限制也被打破，早市、夜市晝夜相接，交易活動(dòng)也不再受官府的直接監(jiān)管。

3、絲綢之路的開通、大運(yùn)河的開鑿、經(jīng)濟(jì)中心的逐漸南移等，也催生了一批城市的興起和繁榮。

揚(yáng)州、成都 成為當(dāng)時(shí)最繁榮的大都會(huì)。

(三)官府控制下的對外貿(mào)易

1、中國古代對外貿(mào)易的發(fā)展概況

西漢：陸上絲綢之路、海上絲綢之路的開通，對外貿(mào)易逐漸發(fā)展起來，主要商品是絲綢。

唐朝：廣州成為重要的外貿(mào)港口，政府設(shè)立市舶使，專管對外貿(mào)易。

兩宋：為增加財(cái)政收入積極發(fā)展海外貿(mào)易，海外貿(mào)易稅收甚至成為南宋國庫的重要財(cái)源。

元朝：主要的港口有泉州、廣州和慶元(寧波)，泉州是重要的對外貿(mào)易港口。

明清：對外貿(mào)易萎縮。明清兩朝實(shí)行"海禁"和"閉關(guān)鎖國"政策。

2、中國古代官方貿(mào)易的特點(diǎn)及目的

官府控制下的中國古代對外貿(mào)易，朝貢貿(mào)易即通過朝貢和賞賜完成交易占有重要地位。特點(diǎn)是"厚往薄來""倍償其價(jià)"。目的是在政治上宣揚(yáng)國威，而不是獲取最大的經(jīng)濟(jì)利益。

4、古代的經(jīng)濟(jì)政策(一)土地制度的演變

1、土地制度的演變歷程

(1)原始社會(huì)--氏族公社公有制

(2)奴隸社會(huì)--井田制。夏、商、西周時(shí)期，一切土地屬于國家。國王把土地層層分封，受封者世代享用，但不得轉(zhuǎn)讓與買賣;同時(shí)要向國王交納貢賦。那時(shí)的耕地，成方成塊，形同井字，被稱為"井田"這種土地國有制度被稱為"井田制"。實(shí)質(zhì)上是一種名義上國有而實(shí)際上是各級(jí)奴隸主私有的土地制度。

(3)春秋時(shí)期--到戰(zhàn)國時(shí)期，各諸侯國先后進(jìn)行變法。秦國的商鞅變法，廢除井田制，以法律形式確立了封建土地私有制。

(4)封建社會(huì)--以私有制為主體多種土地制度所有制并存。封建社會(huì)有四種土地所有制;①土地國有制：國家政權(quán)直接掌握的土地，由國家經(jīng)營，主要用于封賞和對農(nóng)民授田。代表性的土地制度就是均田制，即封建國家把控制的土地分給農(nóng)民使用。②地主土地私有制：封建地主占有全國大部分土地，并利用政治經(jīng)濟(jì)特權(quán)，大量兼并農(nóng)民土地。③小農(nóng)土地私有制：廣大農(nóng)民占有很少土地。④君主土地私有制：君主直接掌握的一部分土地，其收入主要用于君主開支。

封建土地所有制以地主土地私有制為主體，它在封建社會(huì)中長期占據(jù)主導(dǎo)地位。

2、土地兼并

①概念：指地主官僚貴族通過各種手段兼并農(nóng)民土地甚至國有土地，使封建國家、農(nóng)民控制的土地?cái)?shù)量急劇減少，土地逐漸集中到地主手中。其根源是封建土地私有制，土地私人所有，土地可以買賣和轉(zhuǎn)讓。土地兼并既是封建土地私有制發(fā)展的必然產(chǎn)物，也是封建經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然產(chǎn)物。

②土地兼并產(chǎn)生的影響：在政治上導(dǎo)致國家財(cái)政收入減少，加劇了社會(huì)的兩極分化，導(dǎo)致社會(huì)矛盾尖銳;豪強(qiáng)地主勢力的增強(qiáng)影響中央集權(quán)。

經(jīng)濟(jì)上造成農(nóng)民普遍貧困，使之無力購買手工業(yè)品，影響了手工業(yè)擴(kuò)大再生產(chǎn)，抑制了手工業(yè)的發(fā)展，從長遠(yuǎn)來看，它阻礙了中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，特別是資本主義萌芽的產(chǎn)生和發(fā)展。

③面對土地高度集中，歷朝政府都采取措施抑制兼并，以維護(hù)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)，鞏固統(tǒng)治。北魏至唐朝前期，政府實(shí)行均田制。制定官民占有土地的最高限額，限制土地買賣。明朝政府丈量全國土地，按照人丁和田畝的多寡收取賦稅。

④封建政府采取抑制土地兼并的措施不能成功的原因：土地兼并的根源是封建土地私有制，規(guī)定土地私有，并可以自由買賣的轉(zhuǎn)讓;土地是封建社會(huì)的主要財(cái)富和各種財(cái)富的最終歸宿;封建政府是地主階級(jí)利益的代表，不可能真正抑制土地兼并。

(二)"重農(nóng)抑商"

1、目的：經(jīng)濟(jì)目的是保障農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，維護(hù)封建政權(quán)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)--自然經(jīng)濟(jì)，確保賦役的征派和地租的征收;

政治目的是加強(qiáng)對人們的控制、鞏固封建統(tǒng)治;根本目的是維護(hù)封建統(tǒng)治。

2、演變過程：

①為保障農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的勞動(dòng)力，禁止農(nóng)民棄農(nóng)經(jīng)商，商鞅首倡"重農(nóng)抑商"。

影響：保障了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和小農(nóng)經(jīng)濟(jì)，有利于鞏固封建土地所有制，促進(jìn)封建經(jīng)濟(jì)的發(fā)展;保證賦役的征派和地租征收，鞏固了封建制度和封建統(tǒng)治。

②西漢初年，社會(huì)經(jīng)過長期戰(zhàn)亂，經(jīng)濟(jì)凋敝，富商大賈乘機(jī)囤積居奇，操縱物價(jià)。漢武帝推行一系列經(jīng)濟(jì)政策，鹽鐵官營，加強(qiáng)對工商業(yè)的管理、對工商業(yè)征收重稅，這些政策有效地避免了因商人非法牟利對恢復(fù)發(fā)展社會(huì)經(jīng)濟(jì)的阻礙;打擊富商大賈也有利于鞏固中央集權(quán)、維護(hù)國家統(tǒng)一。

③明清時(shí)期，工商業(yè)空前興盛，但封建政府依然固守重農(nóng)抑商政策。明清兩代繼續(xù)實(shí)行專賣制度，壟斷鹽、茶等重要商品的經(jīng)營，而對民營商業(yè)，不斷加征商稅，破壞工商業(yè)的正當(dāng)經(jīng)營，以致影響到資本主義萌芽的發(fā)展。

(三)"海禁"與"閉關(guān)鎖國"

1、明太祖時(shí)期，實(shí)行"海禁"，禁止官民私自下海，對外貿(mào)易只能在官方主持下進(jìn)行。

2、清初，為了對付東南沿海的抗清斗爭，政府厲行"海禁"。

篇3

？眼中圖分類號(hào)？演G63 ？眼文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼？演B ？眼文章編號(hào)？演0457-6241（2014）03-0050-03

高中歷史必修2專題1的第一個(gè)學(xué)習(xí)主題是古代中國農(nóng)業(yè)，課程標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)要求“知道古代中國農(nóng)業(yè)的主要耕作方式和土地制度，了解古代中國農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的基本特點(diǎn)”。雖然各個(gè)版本的教科書對這個(gè)主題的敘述方式有較大差異，但是都涉及一些基本概念，如古代農(nóng)業(yè)、傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)、自然經(jīng)濟(jì)等。由于教科書的敘述比較簡略，一些教師反映學(xué)生在學(xué)習(xí)時(shí)搞不清楚這些概念有什么區(qū)別。概念不清，要準(zhǔn)確、全面地認(rèn)識(shí)古代中國農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的基本特點(diǎn)就比較困難。本文對這幾個(gè)概念略作梳理，供教師們參考。

農(nóng)業(yè)按照歷史發(fā)展進(jìn)程可以劃分為原始農(nóng)業(yè)、古代農(nóng)業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)三個(gè)階段。①“由于古代農(nóng)業(yè)主要通過傳承、應(yīng)用生產(chǎn)活動(dòng)中積累的經(jīng)驗(yàn)來發(fā)展生產(chǎn)，故又稱為傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)”。②原始農(nóng)業(yè)階段的生產(chǎn)工具和技術(shù)是使用木石農(nóng)具，刀耕火種，撂荒耕作制；傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)是以用蓄力牽引或人工操作的金屬農(nóng)具為標(biāo)志，鐵犁牛耕為其典型形態(tài)，生產(chǎn)技術(shù)建立在直觀經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上；現(xiàn)代農(nóng)業(yè)階段的生產(chǎn)技術(shù)和方法的特點(diǎn)則是建立在科學(xué)理論和科學(xué)實(shí)驗(yàn)基礎(chǔ)上。中國農(nóng)業(yè)在戰(zhàn)國時(shí)期進(jìn)入傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)階段。③美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家舒爾茨把農(nóng)業(yè)所處的狀態(tài)分為三種類型：傳統(tǒng)型的、現(xiàn)代型的和過渡型的。傳統(tǒng)型農(nóng)業(yè)的一個(gè)重要特征是技術(shù)狀態(tài)長期基本保持不變，農(nóng)業(yè)要素的供給者和需求者多年前就達(dá)到了特殊的長期均衡狀態(tài)，繼續(xù)向農(nóng)民世代使用的那種類型的農(nóng)業(yè)要素投資收益率低?，F(xiàn)代型農(nóng)業(yè)的基本特征是農(nóng)民使用現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要素，而且任何一種新生產(chǎn)要素只要是有利的，它的出現(xiàn)與被采用之間的時(shí)延是很短的，國家的研究機(jī)構(gòu)有責(zé)任去發(fā)現(xiàn)并發(fā)展這些新農(nóng)業(yè)要素。向新農(nóng)業(yè)要素投資的收益率高。過渡型農(nóng)業(yè)則介于前兩者之間，處于由傳統(tǒng)向現(xiàn)代過渡階段。④舒爾茨所說的農(nóng)業(yè)所處狀態(tài)，類似于農(nóng)業(yè)歷史發(fā)展階段，只是在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)之間加了一個(gè)過渡型農(nóng)業(yè)。這種過渡型農(nóng)業(yè)，相當(dāng)于我國一些學(xué)者所說的近代農(nóng)業(yè)?？傊?，傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)是過去曾經(jīng)存在過，或現(xiàn)在仍地方在一些存在的一種農(nóng)業(yè)狀態(tài)，是與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)完全不同的一種農(nóng)業(yè)狀態(tài)。

有學(xué)者認(rèn)為，應(yīng)該對古代農(nóng)業(yè)和傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)在概念上加以區(qū)分：傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)是指在歷史上形成的、且又系統(tǒng)流傳下來影響至今的一種農(nóng)業(yè)文化，它與古代農(nóng)業(yè)既有聯(lián)系、又有區(qū)別。傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)來源于古代農(nóng)業(yè)，是對古代農(nóng)業(yè)的繼承和發(fā)揚(yáng)。古代農(nóng)業(yè)是過去已經(jīng)發(fā)生過的事情，它并不包含與現(xiàn)在的關(guān)系和影響，而傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)則包含了與現(xiàn)在的關(guān)系和影響。如“傳統(tǒng)耕犁”指的是現(xiàn)在農(nóng)村還在使用的保留古代耕犁特征的農(nóng)具，而絕不是唐代或宋代制造的耕犁。①

如果用現(xiàn)代化史觀來研究農(nóng)業(yè)發(fā)展史，對古代農(nóng)業(yè)與傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)做這樣的區(qū)分是有意義的。古代農(nóng)業(yè)與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)相對應(yīng)，主要是用來定位農(nóng)業(yè)發(fā)展的不同歷史階段；傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)相對應(yīng)，則主要是為了反映農(nóng)業(yè)發(fā)展的延續(xù)性、繼承性。古代是已經(jīng)過去的事情，而傳統(tǒng)則是延續(xù)到現(xiàn)代的事情。做了這樣的區(qū)分，我們就可以把現(xiàn)代化看做是“一個(gè)傳統(tǒng)性不斷削弱和現(xiàn)代性不斷增強(qiáng)的過程”。②這樣，傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)就可以作為我們考察農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的出發(fā)點(diǎn)，有利于我們思考?xì)v史與現(xiàn)實(shí)的關(guān)系。例如：面對近代以來的社會(huì)經(jīng)濟(jì)文化變遷，傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)做出了哪些反應(yīng)？傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)有哪些方面不適應(yīng)現(xiàn)代社會(huì)的要求，需做出改進(jìn)；有哪些方面可以繼承和發(fā)揚(yáng)？等等。

小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是“以戶為單位從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的個(gè)體經(jīng)濟(jì)”。作為一種農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織形式，它在中國古代歷史上不是唯一的，但卻是主要的。中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)自春秋戰(zhàn)國以來，存在過以下幾種農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織形式：國家屯田經(jīng)營、地主莊園經(jīng)營、富農(nóng)經(jīng)營、自耕農(nóng)經(jīng)營、租佃農(nóng)經(jīng)營、寺院經(jīng)營等。③其中富農(nóng)經(jīng)營、自耕農(nóng)經(jīng)營、租佃農(nóng)經(jīng)營在本質(zhì)上是同一種經(jīng)營形式：家庭農(nóng)場，也就是我們常說的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)。家庭農(nóng)場以一家一戶為單位，主要靠自家勞動(dòng)力來從事農(nóng)業(yè)經(jīng)營，但也不排除少量的雇傭勞動(dòng)。在中國古代歷史上，多種農(nóng)業(yè)經(jīng)營形式并存，但是家庭農(nóng)場逐漸顯示出其優(yōu)越性，成為中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)最基本的經(jīng)營形式。這一發(fā)展趨勢是由中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)自身的特點(diǎn)所決定的。中國農(nóng)業(yè)以種植業(yè)為主，種植業(yè)生產(chǎn)必須在耕地上平面展開，而不能像工業(yè)生產(chǎn)那樣在一個(gè)較小的空間集中作業(yè)。因此，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工作的監(jiān)督很難。而且，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的周期長，很多作物的生長都需要大半年的時(shí)間。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)，工作的質(zhì)量無法按照統(tǒng)一固定的標(biāo)準(zhǔn)來檢查。各個(gè)環(huán)節(jié)質(zhì)量的好壞，都要積累到最后才能表現(xiàn)出來，即農(nóng)業(yè)收成的好壞。解決監(jiān)督難的辦法就是盡量利用生產(chǎn)者自發(fā)的工作意愿來代替從上而下的監(jiān)督工作。在這里，家庭農(nóng)場就發(fā)揮了特長，因?yàn)榧彝マr(nóng)場靠家庭成員為勞動(dòng)力骨干，具有最大最可靠的激勵(lì)機(jī)制，只需最低限度的監(jiān)督工作。④因此，盡管中國古代農(nóng)業(yè)多種經(jīng)營形式并存，但是發(fā)展的結(jié)果是家庭農(nóng)場占主導(dǎo)地位。無論是官府、地主還是寺院，都把大部分土地出租給佃戶耕種，而佃戶則以家庭為單位從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。在家庭農(nóng)場中，家庭不僅是一個(gè)生產(chǎn)單位，而且還是一個(gè)消費(fèi)單位，更是社會(huì)組織的基本細(xì)胞，承擔(dān)著各種社會(huì)經(jīng)濟(jì)政治功能。這是以家庭農(nóng)場為主導(dǎo)的中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織形式的基本特點(diǎn)。

自然經(jīng)濟(jì)是與商品經(jīng)濟(jì)相對應(yīng)的一個(gè)概念。馬克思說，在自然經(jīng)濟(jì)中，“經(jīng)濟(jì)條件的全部或絕大部分，還是在本經(jīng)濟(jì)單位中生產(chǎn)的，并直接從本經(jīng)濟(jì)單位的總產(chǎn)品中得到補(bǔ)償和再生產(chǎn)。此外，它還要以家庭手工業(yè)和農(nóng)業(yè)相結(jié)合為前提”。⑤列寧也說：“在自然經(jīng)濟(jì)下，社會(huì)是由許許多多同類的經(jīng)濟(jì)單位（父權(quán)制的農(nóng)民家庭、原始村社、封建領(lǐng)地）組成的，每個(gè)這樣的單位從事各種經(jīng)濟(jì)工作，從采掘各種原料開始，直到最后把這些原料制作得可供消費(fèi)?！雹抟簿褪钦f，在自然經(jīng)濟(jì)中，每個(gè)經(jīng)濟(jì)單位都是自給自足的，而要做到自給自足，必須以家庭手工業(yè)和農(nóng)業(yè)相結(jié)合為前提。對照馬克思和列寧描述，中國古代農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)并不完全是自然經(jīng)濟(jì)。家庭農(nóng)場的生產(chǎn)、生活并不是完全自給自足的，其農(nóng)產(chǎn)品除了繳納租賦、自用外，還需要拿出一部分到市場上出售，換取貨幣，以便購買自家不能生產(chǎn)的鐵農(nóng)具、食鹽等生產(chǎn)、生活資料。自唐朝兩稅法施行以后，還要用貨幣繳納賦稅。到了明清時(shí)期，還要用貨幣交地租。因此，古代農(nóng)業(yè)中家庭農(nóng)場的生產(chǎn)，雖然大多不以商品生產(chǎn)為目的，但是其產(chǎn)品中或多或少有一部分作為商品流向市場。另有一部分農(nóng)場，則專門從事商品生產(chǎn)。可以說，古代農(nóng)業(yè)中商品生產(chǎn)雖然不占主導(dǎo)地位，但是始終存在著商品生產(chǎn)和與之相應(yīng)的商品市場。早在春秋戰(zhàn)國時(shí)期，農(nóng)業(yè)中的商品生產(chǎn)就已經(jīng)發(fā)展起來，尤其是在城郊園圃業(yè)、林、牧、漁業(yè)中，從事商品生產(chǎn)的程度較高。另外，小農(nóng)家庭如果生產(chǎn)有余，也將剩余的糧、布出賣。那時(shí)的市場形態(tài)多種多樣，主要有市井、墟市、邑市、城市等等。他們遍布城鄉(xiāng)各地，形成不同層次的市場，共同構(gòu)成商品交換經(jīng)濟(jì)的內(nèi)容。此后，農(nóng)業(yè)領(lǐng)域內(nèi)的商品生產(chǎn)，呈現(xiàn)出一種多元發(fā)展的趨勢，園圃種植業(yè)、林業(yè)、漁業(yè)和牧業(yè)，都廣泛從事商品生產(chǎn)。但是由于歷代政府的抑商政策和土貢政策的沖擊，使我國農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的商品生產(chǎn)沒有形成規(guī)模效應(yīng)，只能依附于小農(nóng)經(jīng)濟(jì)和地主田莊經(jīng)濟(jì)，難以獨(dú)立發(fā)展。特別是唐代以后，由于人口增加及谷物種植區(qū)域的擴(kuò)大，逐漸抹平了我國黃河、長江流域作物種植業(yè)和畜牧業(yè)的區(qū)域界限，制約了農(nóng)業(yè)領(lǐng)域商品生產(chǎn)的進(jìn)一步分化與獨(dú)立發(fā)展。①宋元明清時(shí)期，為紡織業(yè)提供原料的棉花、麻類、蠶桑生產(chǎn)發(fā)展起來，形成各種經(jīng)濟(jì)作物的專業(yè)區(qū)、專業(yè)戶。隨著各種非糧食生產(chǎn)專業(yè)戶、城市商旅人口的不斷增長，對商品糧的需求量越來越大，釀酒業(yè)的興盛也需要大批糧食。大量糧食進(jìn)入市場流通，表明糧食商品化趨勢加強(qiáng)，越來越多的家庭農(nóng)場被卷入市場經(jīng)濟(jì)。

因此，有學(xué)者提出，我國古代經(jīng)濟(jì)“是自然經(jīng)濟(jì)和商品經(jīng)濟(jì)的結(jié)合”。②在一定的歷史時(shí)期中，自給性生產(chǎn)居于主導(dǎo)地位，商品性生產(chǎn)處于從屬地位。在另一個(gè)歷史時(shí)期，兩者的地位可能持平。在商品經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，商品性生產(chǎn)則可能占主導(dǎo)地位。當(dāng)然，從我國古代農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的整體來看，還是自然經(jīng)濟(jì)占主導(dǎo)地位。

【作者簡介】鄭林，男， 1966生，北京師范大學(xué)歷史學(xué)院副教授，主要研究方向?yàn)闅v史課程與教學(xué)論，科學(xué)技術(shù)史、農(nóng)業(yè)史。

篇4

【摘 要 題】農(nóng)村改革與發(fā)展

【關(guān) 鍵 詞】小農(nóng)經(jīng)濟(jì)/公共產(chǎn)品供給/二元結(jié)構(gòu)

【 正 文】

一、土地制度和小農(nóng)經(jīng)濟(jì)：“二元均衡”經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的形成和變動(dòng)趨勢

西方制度經(jīng)濟(jì)理論指出，不同的產(chǎn)權(quán)安排會(huì)導(dǎo)致不同的制度績效。因此，以制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論分析中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)中農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)效率時(shí)，必須考察特定的產(chǎn)權(quán)安排背景。事實(shí)上，在經(jīng)營方式和效率等方面，中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)所體現(xiàn)出來的特點(diǎn)，與其特有的土地產(chǎn)權(quán)制度有著極強(qiáng)的相關(guān)性。

中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)里，在土地私有和自由買賣合法的制度安排下，土地的兼并成為一種不可抑制和逆轉(zhuǎn)的必然趨勢。兼并者為了從土地資源中獲取更多的地租收益，有最大限度擴(kuò)大土地規(guī)模的激勵(lì)。在一定的技術(shù)生產(chǎn)條件下，他會(huì)選擇能夠最大化其地租收益的人地結(jié)合比例，這與資本主義中企業(yè)家行為選擇存在著相似之處，就是以最佳的規(guī)模來實(shí)現(xiàn)自身利益最大化的目標(biāo)。大土地所有者會(huì)根據(jù)土地占有的多少，規(guī)模的大?。俣夹g(shù)條件是一定的），來決定租佃或雇傭勞動(dòng)者的多寡，吸納或滲出農(nóng)業(yè)勞動(dòng)者，產(chǎn)生如傅筑夫?qū)⒅袊耐恋丶娌⑴c英國的圈地運(yùn)動(dòng)比較研究后指出的，土地私有和兼并造就了大量的農(nóng)業(yè)無產(chǎn)者，使中國的租佃關(guān)系中土地所有者一方能夠?qū)ψ舛愡M(jìn)行極端索取，對農(nóng)民殘酷剝削，農(nóng)民只有以此作為交換才能與土地相結(jié)合，從而“在形式上也形成了像鳥一樣無拘無束的無產(chǎn)者”。［1］

這些農(nóng)業(yè)無產(chǎn)者失去生產(chǎn)資料又不能全部被大土地所有者吸納，就產(chǎn)生了極大的生存危機(jī)。由于當(dāng)時(shí)生產(chǎn)力發(fā)展的限制，城市工商業(yè)不夠發(fā)達(dá)，農(nóng)業(yè)中產(chǎn)生的相對過剩人口沒有渠道滲出，游離在生產(chǎn)領(lǐng)域邊緣，成為社會(huì)動(dòng)蕩的根源和威脅統(tǒng)治者生存的一個(gè)群體。因此，國家就必須擔(dān)負(fù)起安置流民的責(zé)任。而最重要的方法之一，就是將國有土地平均分割，給無地農(nóng)民經(jīng)營。這就是均田制，中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)中一種最有代表性和典型性意義的土地制度安排。國家將國有土地平均分配給他的編戶齊民，一方面是為了保證穩(wěn)定可靠和最大限度的租稅來源，另一方面也是出于對政局穩(wěn)定和國家安全方面的考慮。當(dāng)國家使土地承擔(dān)起這種農(nóng)業(yè)失業(yè)人口“蓄水池”的功能時(shí)，對于人地結(jié)合的比例是否為一定技術(shù)前提下的最佳規(guī)模，可能考慮的就會(huì)比大土地所有者欠缺得多。

馬克思在論述這種小農(nóng)經(jīng)濟(jì)時(shí)說：這種生產(chǎn)方式是以土地及其他生產(chǎn)的分散為前提的，它既排斥生產(chǎn)資料的積聚，也排斥協(xié)作，排斥同一生產(chǎn)過程內(nèi)部的分工，排斥社會(huì)對自然的統(tǒng)治和支配，排斥社會(huì)生產(chǎn)力的自由發(fā)展。它只同生產(chǎn)和社會(huì)的狹隘的自然產(chǎn)生的界限相容。［2］小塊土地所有制按其性質(zhì)來說就排斥社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)力的發(fā)展、勞動(dòng)的社會(huì)形式、資本的社會(huì)積聚、大規(guī)模的畜牧和科學(xué)不斷擴(kuò)大的應(yīng)用。［3］據(jù)此，長期在我國史學(xué)界就有觀點(diǎn)認(rèn)為，這是我國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)長期停滯不前、不能發(fā)展的根源，甚至造成了對現(xiàn)代化進(jìn)程的阻礙。

近年來開始出現(xiàn)其他角度的分析，認(rèn)為這樣的經(jīng)營特點(diǎn)造成了高效的農(nóng)業(yè)，對傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)繁榮作出了貢獻(xiàn)。趙岡就認(rèn)為家庭農(nóng)場是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)較合適的經(jīng)營方式。一來是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)所要求的最佳規(guī)模不大，二來因農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的特性決定的：首先，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工作的監(jiān)督很難，因此監(jiān)督費(fèi)用會(huì)比其他產(chǎn)業(yè)部門高很多。其次，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期長，農(nóng)業(yè)耕作的各個(gè)環(huán)節(jié)工作質(zhì)量無法按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)來逐一檢查，各環(huán)節(jié)步驟質(zhì)量的好壞，只能從最后收成的好壞多寡體現(xiàn)。這樣一來，家庭農(nóng)場因依靠家庭成員而具有可靠的激勵(lì)機(jī)制，比大規(guī)模農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要有較大的優(yōu)勢。這種以家庭為經(jīng)營單位的耕作方式，是在井田制私田經(jīng)營中，以及土地私有后自發(fā)形成的經(jīng)營方式。國家在為了安置個(gè)體家庭分配土地給無地農(nóng)民的均田制度中，沿襲了這種經(jīng)營方式。對于大土地所有者，多采用租佃制方式將土地租給佃農(nóng)，尤其是土地規(guī)模大時(shí)，也同樣體現(xiàn)出大土地所有和小土地家庭經(jīng)營的特點(diǎn)來。雖然在后期土地經(jīng)營中出現(xiàn)了雇傭制，但是根據(jù)考證對于租佃制或雇傭制的選擇中，雇傭制的替代與土地所有者性質(zhì)與其土地規(guī)模大小雖有一定的相關(guān)性，更重要的卻是來源于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)水平的提高。

傅筑夫認(rèn)為在中國，土地兼并導(dǎo)致的土地所有權(quán)的集中，伴隨的是經(jīng)營規(guī)模的不斷縮小，經(jīng)營方式的更加分散。有經(jīng)濟(jì)學(xué)家稱之為中國農(nóng)業(yè)經(jīng)營的“過密化”。這種特色的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)在中國歷史上能長期占據(jù)主導(dǎo)地位，是依靠國家的支持實(shí)現(xiàn)的，這種支持一方面體現(xiàn)在國家通過政策（如均田、摧抑兼并等）穩(wěn)定保持土地產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)和經(jīng)營方式上，另一方面，在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域中國家主動(dòng)承擔(dān)起了具有公共產(chǎn)品性質(zhì)的技術(shù)創(chuàng)新和推廣、水利設(shè)施建設(shè)等方面的職能，也成為小農(nóng)經(jīng)濟(jì)在中國歷史上長期興旺發(fā)達(dá)的重要原因。

二、公共物品的供給與小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的保障

1.傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)中的技術(shù)創(chuàng)新和信息傳播

前文論及土地私有和自由買賣的合法化對農(nóng)業(yè)產(chǎn)生的影響，首先是產(chǎn)生出大量的與土地相脫離的“自由人”。這些人的存在會(huì)對政權(quán)的穩(wěn)定帶來嚴(yán)重的威脅，更重要的是，當(dāng)時(shí)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)水平，也還難以提供如此多的剩余產(chǎn)品養(yǎng)活過剩人口。因此，一方面為了保證國家政權(quán)的穩(wěn)定安全，“授田與民”來達(dá)到“人得耕種，不得買賣，以贍貧弱”的目的，另一方面為了能從產(chǎn)出中提取更多的租稅收入，統(tǒng)治者對于能夠提高授田農(nóng)戶勞動(dòng)生產(chǎn)率和農(nóng)業(yè)產(chǎn)量的技術(shù)創(chuàng)新和推廣十分重視。為此，各朝統(tǒng)治者都不遺余力地鼓勵(lì)推廣使用先進(jìn)的農(nóng)業(yè)技術(shù)和新的工具，通過提高土地單位面積的產(chǎn)量來增加總的產(chǎn)量。在土地授民的基礎(chǔ)上，推廣農(nóng)業(yè)技術(shù)和指導(dǎo)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)成為了歷朝歷代統(tǒng)治者責(zé)無旁貸的職能。

反觀中國農(nóng)業(yè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)史，農(nóng)業(yè)技術(shù)的發(fā)明、使用和推廣都深深打上了國家行為的烙印。早在漢武帝的時(shí)候，就曾在全國范圍內(nèi)由政府倡導(dǎo)新技術(shù)和新工具的采用，大力推廣犁耕和新的耕作方法（代田制和區(qū)田制），是中國歷史上首次由政府出面在全國推動(dòng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方法的轉(zhuǎn)變，從而在短期內(nèi)普及了新的技術(shù)，并迅速提高了農(nóng)業(yè)產(chǎn)量，使中國農(nóng)業(yè)生產(chǎn)就此走上精耕細(xì)作的道路。

國家以完備的層級(jí)官僚體制為依托，承擔(dān)起技術(shù)創(chuàng)新和推廣的主要責(zé)任，在客觀上部分地替代了市場形成的自發(fā)力量。以至于有些學(xué)者認(rèn)為，中國封建地主政權(quán)雖然不是由于管理水利灌溉而出現(xiàn)的東方專制國家，但在實(shí)行重農(nóng)政策，保護(hù)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)時(shí)，卻類似地采取了一系列直接促進(jìn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的措施。在國家干預(yù)下的幾次重要的農(nóng)業(yè)耕作工具的發(fā)展推廣使用，先進(jìn)的耕作方法傳播普及速度之快，范圍之廣，足以證明這種方式對于市場自發(fā)形成的傳播機(jī)制有很好的替代性。

同以上分析相映證的是，在我國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新和傳播中，最活躍的行為主體是統(tǒng)治者在各區(qū)域中對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)負(fù)責(zé)的人，某些朝代稱之為農(nóng)官。據(jù)史料記載，很多當(dāng)時(shí)先進(jìn)的生產(chǎn)工具、耕作技術(shù)的創(chuàng)新也多是來源于他們的聰明才智。他們集農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者、技術(shù)使用者和租稅收入執(zhí)行者于一身，既有農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，又兼有國家賦予的提高生產(chǎn)率的職責(zé)，是當(dāng)時(shí)最具有創(chuàng)新動(dòng)力和創(chuàng)新能力，以及傳播動(dòng)力和傳播能力的行為主體。固然有提高國家收入的意圖，但這種模式對于傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)增長有很高的貢獻(xiàn)率。這也可以看作是國家為了換取收入而向在國有土地上勞動(dòng)者提供的一種服務(wù)。

隨著國家經(jīng)濟(jì)控制權(quán)力被削弱和侵蝕，均田制度的逐步瓦解，這種技術(shù)創(chuàng)新和傳播的信息體系也因之解體了。因此在中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)后期，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)方面再?zèng)]有發(fā)生什么重大的突破，更多地是對原有技術(shù)體系的細(xì)化和完善。相較于國家主導(dǎo)型的技術(shù)創(chuàng)新和推廣機(jī)制而言，這一階段農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率和產(chǎn)值的提高，更多地體現(xiàn)了市場化導(dǎo)向的特征。

2.基本農(nóng)田水利設(shè)施的供給

小農(nóng)經(jīng)濟(jì)細(xì)微的生產(chǎn)組織和廣泛的地理分布不僅帶來了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)上技術(shù)變革的麻煩，而且使得“公共物品”——水利工程灌溉設(shè)施及運(yùn)輸倉儲(chǔ)等方面產(chǎn)生了先天供給不足的缺陷。對于自然條件不穩(wěn)定、不平衡的農(nóng)業(yè)大國，為了提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)水平、保障穩(wěn)定的農(nóng)業(yè)產(chǎn)出和防止因天災(zāi)引起的農(nóng)業(yè)波動(dòng)，統(tǒng)治者以其所獲取的租金中的一部分用于向社會(huì)提供必須的服務(wù)。這類服務(wù)的特征是必須有龐大的資金支持，有序的協(xié)作、計(jì)劃和組織，復(fù)雜的技術(shù)和相應(yīng)的大規(guī)模的勞動(dòng)投入，這是國家機(jī)器所擁有和擅長的能力，可以憑借整個(gè)國家掌握的資源和權(quán)力作為支撐。

固然小農(nóng)個(gè)體都可以意識(shí)到這類物品的供給對其再生產(chǎn)的重要性，但由其能力和性質(zhì)決定，組織一個(gè)系統(tǒng)工程所需要的交易成本（組織費(fèi)用、談判、磨擦等等）足以破滅任何一個(gè)自發(fā)的小農(nóng)組織下的雄心壯志。因此在初期，這類物品的供給是完全依賴國家意志來實(shí)現(xiàn)的。尤其是在各朝發(fā)展農(nóng)業(yè)的初期，中央集權(quán)的力量最為強(qiáng)大時(shí)，往往伴隨著大規(guī)模、大投資的水利系統(tǒng)工程的進(jìn)行。從漢武帝至三國期間，各政權(quán)都曾普遍興修水利。這有助于我們觀測國家在對經(jīng)濟(jì)資源控制力比較，對其“編戶齊民”的授田者的經(jīng)濟(jì)效率既承擔(dān)后果（獲取所有權(quán)收益租金與稅收）又負(fù)有責(zé)任（經(jīng)濟(jì)增長和社會(huì)安定）時(shí)，大型的水利工程、灌溉設(shè)施等有穩(wěn)定、周期性和地域性增長的現(xiàn)象。

由于水利工程的供給是以大規(guī)模、大系統(tǒng)、大協(xié)作、大投入的方式組織起來的，這樣的國家供給部分替代了農(nóng)戶個(gè)體可能需要的投入。對于經(jīng)濟(jì)能力弱小、缺乏應(yīng)對危機(jī)和風(fēng)險(xiǎn)能力的小型家庭農(nóng)場，提供了較高層次的生產(chǎn)保障，使他們比較容易在現(xiàn)實(shí)復(fù)雜多變的自然環(huán)境下生存。這樣小規(guī)模、家庭經(jīng)營、簡單協(xié)作、小投入的生產(chǎn)方式與大規(guī)模、系統(tǒng)組織、高度分工協(xié)作、大投入的公共物品的供給相配合，宏觀上減弱并消解了可能因缺乏此類供給而帶來的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)波動(dòng)，提高了農(nóng)業(yè)整體產(chǎn)出效率和生產(chǎn)水平；微觀上為小型家庭農(nóng)業(yè)的存在和延續(xù)提供了必要的保障，防止了小農(nóng)階層的迅速分化，使小規(guī)模的家庭農(nóng)場在兼并和自由買賣的威脅下，有可能維持最低限度的再生產(chǎn)，降低了自耕農(nóng)階層瓦解的可能性。

一方面是國家機(jī)器上精密先進(jìn)極具現(xiàn)代生產(chǎn)經(jīng)營特點(diǎn)的系統(tǒng)工程，另一方面是大量分散細(xì)小的家庭農(nóng)耕方式的簡單生產(chǎn)單位；不同于劉易斯二元經(jīng)濟(jì)中兩部門的劃分和兩者間存在的巨大勢差和隔離，他們都統(tǒng)一在中央集權(quán)的農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)體系中。這兩個(gè)規(guī)模、形式全然相反的二元結(jié)合在一起，創(chuàng)造了中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的高效率，維護(hù)了農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性。

與技術(shù)擴(kuò)散的特征相類似，我們可看到隨著國家所有的土地的削減，國家“授田于民”的能力喪失，以及由此產(chǎn)生的財(cái)政收入的銳減，在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)后期（宋后），由政府規(guī)劃實(shí)施的大型的農(nóng)田水利設(shè)施寥寥無幾。后期農(nóng)田水利設(shè)施建設(shè)主要致力于既有水利設(shè)施的修復(fù)與改善。這一時(shí)期可數(shù)的較大規(guī)模的工程多是在天災(zāi)人禍的背景下被動(dòng)實(shí)施的，而且往往因?yàn)閷θ肆Α⑽锪驼８鞯姆恋K而受到相關(guān)利益階層、豪強(qiáng)貴族的阻撓，最終半途而廢。對原有水利設(shè)施的修修補(bǔ)補(bǔ)就成為這一階段水利建設(shè)的主流。

其次，中小型水利工程的興起和水利環(huán)境的破壞相伴。中小型水利工程的興起與國家權(quán)力向地方權(quán)力，主要是人口、土地和財(cái)力資源各方面的轉(zhuǎn)移和分化直接相關(guān)。同國家追求的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)相似，地方政府和地方豪強(qiáng)對地方農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的責(zé)任和自身利益極其關(guān)注，使區(qū)域性、小范圍的水利設(shè)施建設(shè)既成為必要又成為可能。但與此同時(shí)，由于私有權(quán)（大土地私有和小土地私有）的強(qiáng)化和國家控制力的減弱，使土地利用方面的短期行為大量滋生。太湖流域就曾因豪強(qiáng)任意兼并和圈圍，個(gè)體農(nóng)民自筑騰岸止水旱，使得大圩田被分割為零亂的小圩，使塘埔圩田系統(tǒng)始終未得到有效的改變。

這種由于缺乏統(tǒng)一規(guī)劃、混亂無序?qū)е碌霓r(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施的破壞，用現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)觀點(diǎn)可以解釋為“個(gè)體理性導(dǎo)致的集體非理性”以及“公共物品提供中的市場失靈”。徐浩在解釋為何中國華北農(nóng)業(yè)由先進(jìn)變?yōu)槁浜?，在清代農(nóng)業(yè)勞動(dòng)生產(chǎn)率呈現(xiàn)出停滯和下降趨勢時(shí)，認(rèn)為農(nóng)田水利失修是最根本的原因。農(nóng)田水利失修造成水旱災(zāi)害，使農(nóng)民生命財(cái)產(chǎn)被破壞，是對農(nóng)村宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性打擊，即使在一般年景也使農(nóng)業(yè)水平下降，糧食單位產(chǎn)量普遍偏低?！昂臃啦簧疲瑥]舍難保，水利未興，耕鑿何賴，試觀歷年以來土地之肥瘠，煙村之多寡，以及小民之貧富，大半均由河防水利之所致，合境大利大害無過于此。”［4 ］但我們也不能小視在這一過程里中心工程中私人投資興起的意義，這是當(dāng)國家財(cái)力有限卻又需要提供必需的公共物品時(shí)，逐漸發(fā)展出的一種公私合作的權(quán)宜之計(jì)。它以給予合作投資個(gè)體某種優(yōu)惠政策為前提，同時(shí)投資個(gè)體往往也是當(dāng)?shù)赝恋厮写髴?，?dāng)這種合作觸犯到其自身利益時(shí)，工程往往就會(huì)半途而廢。

由于國家勢力的變動(dòng)和土地所有權(quán)結(jié)構(gòu)的變動(dòng)，這種“二元均衡”在中后期尤其是均田、屯田逐漸縮小的趨勢下，逐步失去了存在的基礎(chǔ)。隨著這種小農(nóng)經(jīng)濟(jì)中個(gè)體農(nóng)業(yè)經(jīng)營和國家保障的“二元結(jié)構(gòu)”逐步退出歷史舞臺(tái)，體現(xiàn)并加劇了傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)及其經(jīng)營模式的逐步分化衰落，直至被現(xiàn)代農(nóng)業(yè)技術(shù)和生產(chǎn)方式所替代。

參考文獻(xiàn)

［1］傅筑夫.中國古代經(jīng)濟(jì)史概論［M］.北京：中國社會(huì)科學(xué)出版社，1981。

［2］馬克思.資本論：第1卷［M］.北京：人民出版社，1975。

［3］馬克思.資本論：第3卷［M］.北京：人民出版社，1975。

篇5

關(guān)鍵詞：農(nóng)戶金融服務(wù)；非正式金融；減貧機(jī)制

中國分類號(hào)：F832　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A　文章編號(hào)：1003-7217(2007)06-0010-06

貧困問題作為一項(xiàng)世界性研究難題，長期以來一直吸引著經(jīng)濟(jì)學(xué)家、社會(huì)學(xué)家、政治學(xué)家、人類學(xué)家及其他相關(guān)學(xué)科學(xué)者們的目光。小農(nóng)家庭由于自身經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱與高度脆弱性特征，往往長期處于貧困的邊緣m或者陷入貧困者行列之中。從貧困的形成原因來看，低收入、資本與人力資本的缺乏是最主要的因素，而在家庭經(jīng)濟(jì)中，三者往往又是相互聯(lián)系、彼此強(qiáng)化的。無論是貧困者緩解貧困，還是減少貧困的發(fā)生率，資金(或信貸)的可獲得性是至關(guān)重要的影響因素。因而，關(guān)注農(nóng)戶的金融服務(wù)狀況是關(guān)注貧困的一個(gè)必不可少的重要方面。隨著對農(nóng)戶金融服務(wù)實(shí)踐的變化，相關(guān)研究也日益增多，國內(nèi)外許多學(xué)者從對農(nóng)戶金融服務(wù)需求本質(zhì)的理解、可供形式、減貧機(jī)制、正式與非正式金融的交互作用等多個(gè)不同角度進(jìn)行了研究。本文擬對其中有代表性的研究進(jìn)行綜述。

一、對農(nóng)戶(農(nóng)民)經(jīng)濟(jì)行為的解讀

英國學(xué)者弗蘭克?艾利思把農(nóng)戶定義為“以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)為主、主要從農(nóng)業(yè)中獲得生活資料、在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中主要利用家庭成員勞動(dòng)的一個(gè)基本生產(chǎn)、生活單位。他們部分地參與常常是不完全或不全面的投入與產(chǎn)出市場”。對農(nóng)戶研究的本質(zhì)目的是對農(nóng)戶行為的解讀，其中爭論的焦點(diǎn)在于農(nóng)戶是否經(jīng)濟(jì)理性，這涉及到是否可以把農(nóng)戶看作一個(gè)現(xiàn)代生產(chǎn)基本單位，以便選擇農(nóng)戶金融服務(wù)的基本框架。張杰(2005)認(rèn)為，中國的農(nóng)戶如能被確認(rèn)為富于理性的小農(nóng)，那么，就沒有必要單獨(dú)為其設(shè)計(jì)一套農(nóng)貸制度安排，而只需將現(xiàn)在已經(jīng)存在并很好地服務(wù)于現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的金融體系直接延伸到農(nóng)村經(jīng)濟(jì)，為農(nóng)戶提供金融服務(wù)即可。

現(xiàn)代歐美學(xué)者研究農(nóng)戶行為的經(jīng)典文獻(xiàn)可以大致劃分為兩類：一類強(qiáng)調(diào)小農(nóng)的理性動(dòng)機(jī)，另一類則堅(jiān)守小農(nóng)的生存邏輯。舒爾茨把農(nóng)戶看作資本主義市場經(jīng)濟(jì)中的企業(yè)單位，認(rèn)為農(nóng)民比起任何資本主義企業(yè)家來毫不遜色，據(jù)此，改造傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)的出路在于激勵(lì)農(nóng)民為追求利潤而創(chuàng)新的行為(1964)。波普金更進(jìn)一步認(rèn)為，農(nóng)場完全可以視作資本主義的公司，小農(nóng)無論是在市場領(lǐng)域還是政治社會(huì)活動(dòng)中，都更傾向于按理性的投資者的原則行事(1979)。由于以上兩者的觀點(diǎn)十分接近，人們將其概括為“舒爾茨一波普金命題”。這一命題實(shí)際上強(qiáng)調(diào)，對于農(nóng)戶或者小農(nóng)，重要的是為其提供所謂的“現(xiàn)代市場要素”和創(chuàng)造外部市場條件，至于小農(nóng)如何行事，那是他們自己的事情。

與“舒爾茨一波普金”命題的樂觀傾向相比，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的“生存命題”則顯得有些悲觀。他們從鄉(xiāng)村社會(huì)關(guān)系與倫理角度出發(fā)，分析農(nóng)戶(農(nóng)民)的生存方式與經(jīng)濟(jì)行為邏輯。其中，以察亞諾夫(Chay-anov，1925)、波蘭尼(Polanyi，1957)為代表的“道義小農(nóng)派”質(zhì)疑古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的嚴(yán)格理性分析范式，認(rèn)為小農(nóng)的行為明顯偏離經(jīng)濟(jì)計(jì)算的路徑，不同于資產(chǎn)擁有者，因?yàn)樗还蛡騽趧?dòng)，因此難以計(jì)算成本收益，其產(chǎn)品也主要是為了滿足自身消費(fèi)而不是追求利潤。后來，美國經(jīng)擠學(xué)家J?斯科特(Scott，1976)通過細(xì)致的案例考察進(jìn)一步闡發(fā)和擴(kuò)展了上述邏輯，并明確提出著名的“道義經(jīng)濟(jì)”命題。在斯科特看來，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)堅(jiān)守的是“安全第一”的原則，具有強(qiáng)烈生存取向的農(nóng)民寧可選擇避免經(jīng)濟(jì)災(zāi)難，而不會(huì)冒險(xiǎn)追求平均收益的最大化。實(shí)際上，斯科特所揭示的這一“生存?zhèn)惱怼睒?gòu)成前資本主義農(nóng)業(yè)秩序中諸多技術(shù)、社會(huì)和道德安排的基礎(chǔ)，農(nóng)村信貸安排自然也不例外。

對于中國農(nóng)戶的解讀，華裔學(xué)者黃宗智教授的貢獻(xiàn)是難以逾越的。他基于華北小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的史料研究提出了小農(nóng)經(jīng)濟(jì)“半無產(chǎn)化”以及著名的“拐杖邏輯”。在黃宗智之前，人們已經(jīng)對中國小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的特征做過大量描述和確認(rèn)，黃宗智自然也認(rèn)同對中國小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的“過密化”刻畫，但他對“過密化”的討論旨在表明，由于“過密化”源自一個(gè)農(nóng)戶家庭不能解雇多余的勞動(dòng)力，因而中國的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)不會(huì)產(chǎn)生大量原本可從小農(nóng)家庭農(nóng)場分離出來的“無產(chǎn)一雇傭”階層。但他同時(shí)指出，在當(dāng)時(shí)情境下，若剩余勞動(dòng)力從家庭農(nóng)場分離出來，他必然成為家族的最后一代，即作為雇傭階層的收入不足以維持勞動(dòng)力的再生產(chǎn)，只能是自我維生至消亡。如此，既然多余的農(nóng)村勞動(dòng)力無法獨(dú)立成為一個(gè)新的階層，那么，他們就必然會(huì)繼續(xù)附著在小農(nóng)經(jīng)濟(jì)之上，非農(nóng)工作與收入只能成為生活的“拐杖”。這種狀況長期決定著中國農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的制度結(jié)構(gòu)、演進(jìn)走向以及總體績效。可即便是富余大戶，也是“以末致富，以本守之”，這與中國長期封建歷史過程中的重農(nóng)抑工的根本性制度安排有關(guān)。

綜合上述觀點(diǎn)，可以發(fā)現(xiàn)，農(nóng)民表面的非理性恰恰是現(xiàn)實(shí)環(huán)境下的理性；解釋農(nóng)戶行為特征與貧困的原因應(yīng)從社會(huì)制度安排、農(nóng)產(chǎn)品市場結(jié)構(gòu)與生產(chǎn)要素市場的高度分割的原因結(jié)合出發(fā)；考察與安排農(nóng)村金融服務(wù)時(shí)，要綜合考慮歷史與現(xiàn)實(shí)的各種制約因素，將之作為動(dòng)態(tài)的變遷背景，才可能實(shí)現(xiàn)農(nóng)村金融制度供給與需求的良性耦合。

二、農(nóng)戶金融服務(wù)的需求與信貸特征

農(nóng)戶的金融服務(wù)需求主要有三個(gè)方面：第一，提供儲(chǔ)蓄便利，積累資本以購買耐用消費(fèi)品；第二，獲取信貸以平滑消費(fèi)，包括產(chǎn)出與投入時(shí)間上的不匹配、生命周期需要、緊急事件需要；第三，利用信貸資金投資。

對窮人儲(chǔ)蓄能力的懷疑是補(bǔ)貼信貸與貧困者金融服務(wù)認(rèn)識(shí)誤區(qū)產(chǎn)生的主要原因。事實(shí)上，窮人不僅可以從收入(工資或其他收入)扣出一部分，也可以從支出(日常開支)中省出一些用于儲(chǔ)蓄。即使是最窮的人也必須花錢購買如食物與衣服等最基本的物品，每一次他們的確存在儲(chǔ)蓄的機(jī)會(huì)而且他們也確實(shí)這樣做，無論金額多么微小。許多貧困家庭主婦在這樣努力，盡管他們的丈夫不能從他們的收入中提供任何儲(chǔ)蓄。她們的成功體現(xiàn)在她們每一次出借小額款項(xiàng)(也包括數(shù)量很少的米、煤油與鹽)的習(xí)慣上。為農(nóng)戶提供儲(chǔ)蓄便利可以增進(jìn)農(nóng)戶儲(chǔ)蓄，從而提高農(nóng)戶信貸能力。

在解決資金困境時(shí)，農(nóng)戶資金需求遵循特殊的差序格局，即其融資順序依次為：增加非農(nóng)收入進(jìn)行的內(nèi)源融資、利用親緣關(guān)系進(jìn)行的友情借貸、利用本社區(qū)其他非正式信貸形式、國家信貸或帶有官方性質(zhì)的正規(guī)信貸、其他商業(yè)性的信貸。在還貸特征上也與市場經(jīng)濟(jì)所要求的契約信用相背離，帶有鄉(xiāng)土社會(huì)信用特征，有著明顯的圈層結(jié)構(gòu)：其信用由家庭圈層、親緣圈層、社區(qū)圈層至社區(qū)之外依次減弱甚至完全喪失。根據(jù)郭曉鳴(2004)在四川4個(gè)不

同類型的地區(qū)和少數(shù)民族地區(qū)等隨機(jī)抽取243戶農(nóng)戶的問卷調(diào)查結(jié)果顯示，在2001～2003年的三年間，農(nóng)戶在信用社貸款的按時(shí)還本付息率僅為34.3％，私人借款的還款率則達(dá)到86.8％。農(nóng)戶資金需求遵循特殊的差序格局，是對還款能力不確定的理性選擇，由于收入流的非穩(wěn)定性特點(diǎn)導(dǎo)致的不確定性，當(dāng)還款期來臨而無法歸還時(shí)，親緣關(guān)系與社區(qū)內(nèi)的融資易于達(dá)成諒解并順延。事實(shí)上，貧困者對聲譽(yù)可能也是很珍惜的，因?yàn)槿舾狈β曌u(yù)資本，生存危機(jī)會(huì)更嚴(yán)重，對他們來說，一筆金額很小的融資可能是一筆救命錢。信用特征的圈層結(jié)構(gòu)則與信息監(jiān)控水平、重復(fù)博弈與違約懲罰力度有關(guān)。若是構(gòu)建合理的制度安排，農(nóng)戶圈層結(jié)構(gòu)的信用特征也是可以改變的。

三、農(nóng)戶金融服務(wù)的國際實(shí)踐與困境

早期，政策制訂者期望宣傳高利貸的罪惡，試圖通過發(fā)展正規(guī)金融來替代它(Adams and Fitchett，1992)。但是，以城鎮(zhèn)為基礎(chǔ)的信貸配置(Lipton，1976)與正式貸款人面臨的利率限制(Vega，1981)二者相輔而形成發(fā)展中國家的金融抑制(Edward s，Shaw，1973)；窮人缺乏合適的擔(dān)保(Pischke，1983；Rudra，1982；Binswanger and Sillers，1983)，越是小額借款者，面臨的交易成本越高(Aron，1981；Tim-berg andAiyar，1984)；最終保護(hù)、仲裁與腐敗情形(Ladman and Tinnermeir，1981；Adams and Vogel，1985，Ghatak，1977)等原因造成鄉(xiāng)村多數(shù)農(nóng)戶很難獲得正常信貸。在工業(yè)化后期，許多國家提出工業(yè)反哺農(nóng)業(yè)的理論，于是優(yōu)惠信貸(補(bǔ)貼信貸)成為許多國家為農(nóng)業(yè)發(fā)展提供的一項(xiàng)重要政策。從20世紀(jì)50年代初到80年代，許多國家提供優(yōu)惠信貸供給作為農(nóng)村發(fā)展的中心策略。然而，由于優(yōu)惠信貸通常遭遇極低的還款率與高漲的補(bǔ)貼成本，致使許多優(yōu)惠信貸無法惠及真正的窮人。自20世紀(jì)70年代以來，拉美和南亞的一些發(fā)展中國家陸續(xù)開展一系列以非政府組織為主導(dǎo)的試驗(yàn)，設(shè)計(jì)和實(shí)施專門為窮人和小型經(jīng)營活動(dòng)提供貸款和儲(chǔ)蓄服務(wù)的項(xiàng)目。試驗(yàn)成功的小額信貸機(jī)構(gòu)主要有孟加拉國的Grameen銀行、玻利維亞的Banco Soi銀行和印度尼西亞的Unit Desa項(xiàng)目等。Global Resource Centrefor Microfinance 2004年的一份報(bào)告稱，已探明從事小額信貸的商業(yè)銀行和其他正規(guī)金融機(jī)構(gòu)有225家(包括花旗銀行、德意志銀行等)，其中已經(jīng)獲得較高回報(bào)，甚至超出本國銀行業(yè)的平均水平(Isern，2005)。在控制信貸風(fēng)險(xiǎn)、提高償還率方面，小額信貸機(jī)構(gòu)獨(dú)樹一幟，創(chuàng)造了不少為人熟知并廣為復(fù)制的技術(shù)，如整貸零還、小組連保貸款、動(dòng)態(tài)激勵(lì)、靈活的抵押方式等，用來克服信息不對稱障礙，提高償還率。

然而，小額信貸在實(shí)踐中也面臨一些問題。首先，非市場化模式的小額信貸存在著可持續(xù)性與選擇性剝離。的問題。其次，市場化的小額信貸利率過高，根據(jù)Micmfinance Bulletin 2003年7月號(hào)的調(diào)查，在向最窮的人發(fā)放貸款的49家小額信貸機(jī)構(gòu)中，平均運(yùn)營成本為其發(fā)放貸款數(shù)額的59％，而人力成本接近50％。盡管較高的利率可以擴(kuò)展小額信貸的延伸性，但利率過高也會(huì)導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn)的增大，對社會(huì)造成不良影響(Woller andWoodworth，2001)。

在低收入國家，政府大都把農(nóng)業(yè)信貸的名義利率定得很低，而貸給農(nóng)村貧民的貸款利率則更低。德爾?W?亞當(dāng)斯駁斥了用于論證低息農(nóng)業(yè)貸款合理性的主要的八種觀點(diǎn)：高利貸論、高收入國家的低利率政策、貸款者獲得了廉價(jià)的資金、貸款者的生存力、農(nóng)民的行為、收入轉(zhuǎn)移機(jī)制、利率與通貨膨脹、次佳論點(diǎn)。認(rèn)為低息貸款政策是低收入國家的金融市場經(jīng)營不善的主要原因，它們挫傷了農(nóng)戶進(jìn)行儲(chǔ)蓄的積極性，并對貸款者分配貸款的方式極為不利。而且，與低息貸款相對應(yīng)的低息攬儲(chǔ)極不利于動(dòng)員農(nóng)村儲(chǔ)蓄以擴(kuò)大資金供給。

關(guān)于非正式金融與正式金融的利率差距，謝平、陸磊(2003)的研究認(rèn)為，由于信貸配置中的腐敗行為，民間借貸與正規(guī)金融價(jià)格實(shí)際是均衡的，不能簡單定義民間借貸是高利貸，如果如此定義，則正規(guī)金融也同樣具備高利貸特征。巴甫洛(1979)指出低息借貸對一些借款者來講并不便宜，利率償還只是總借款費(fèi)用的一部分，額外的費(fèi)用包括表格填寫、賄賂、拜見放貸者所需交通費(fèi)用以及進(jìn)行協(xié)商和償還貸款所占用時(shí)間的機(jī)會(huì)成本，就一個(gè)新的小額借款者來說，他的貸款交易費(fèi)用可能是應(yīng)付利息的好幾倍；卡仁?辛格考察了一個(gè)印度村莊消費(fèi)性貸款的利率結(jié)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)其年利息率平均為143％，從利息的構(gòu)成來看，機(jī)會(huì)成本約占50％以上，風(fēng)險(xiǎn)成本25％，分配成本15％，壟斷利潤則只占6％。

四、農(nóng)戶金融服務(wù)的減貧機(jī)制

關(guān)于農(nóng)戶金融服務(wù)的減貧機(jī)制，已有研究主要是遵循如下圖所示思路進(jìn)行的：

所謂可追加性研究是指農(nóng)戶獲得貸款前后的境況改善與生活影響。在眾多小額信貸制度影響分析的文獻(xiàn)中，有關(guān)金融服務(wù)對家庭經(jīng)濟(jì)生活的影響被集中在六個(gè)方面：平滑消費(fèi)；減低對高利貸的依賴程度；對家庭開辦小型企業(yè)的影響；對家庭資產(chǎn)選擇的影響；對家庭成員職業(yè)選擇的影響；對家庭收入的改善。其中，平滑消費(fèi)與家庭資產(chǎn)選擇是最明顯的，而對高利貸依賴的影響是最不確定的(Kacoski andTownsend，2002)。

郭沛(2001)通過對陜西、河南小額信貸的受惠農(nóng)戶進(jìn)行調(diào)查，并進(jìn)行收入影響計(jì)量檢驗(yàn)，認(rèn)為小額信貸為貧困農(nóng)戶的收入增長具有正面的影響力，有助于貧困農(nóng)戶收入增加和財(cái)產(chǎn)積累。江曙霞、嚴(yán)玉華(2006)運(yùn)用靜態(tài)灰關(guān)聯(lián)和前移動(dòng)態(tài)關(guān)聯(lián)矩陣對中國農(nóng)村民間信用緩解貧困的有效性進(jìn)行了實(shí)證分析，結(jié)果表明，民間信用可以有效緩解中國農(nóng)戶的貧困狀況。Binawnager和Rosenzweing(1990)發(fā)現(xiàn)一個(gè)相似的利潤最大化投資組合窮人比富人所得回報(bào)會(huì)低30％，而改善信貸可得性則有助于提高生產(chǎn)效率。

由于農(nóng)戶信貸資金可得性主要來自于農(nóng)村非正規(guī)金融，國外學(xué)者就此進(jìn)行了多樣性的相關(guān)研究。首先是非正式金融是否可以在村莊內(nèi)實(shí)現(xiàn)收入互保、平滑消費(fèi)的檢驗(yàn)。Morduch(1991)，Cater(1991)和Udry(1990)分別用印度南部、布基納法索(非洲國家)與北尼日利亞(非洲中西部國家)鄉(xiāng)村家庭面板數(shù)據(jù)對家庭收入特異風(fēng)險(xiǎn)在總風(fēng)險(xiǎn)中的重要性進(jìn)行了實(shí)證檢驗(yàn)，Mordueh發(fā)現(xiàn)家庭特異風(fēng)險(xiǎn)占家庭收入總風(fēng)險(xiǎn)的75％～96％，Cater和Udry也得到相近的結(jié)論。Alderman與Paxson(1992)以消費(fèi)與保險(xiǎn)理論為基礎(chǔ)，提出了一個(gè)計(jì)量模型用以檢驗(yàn)村莊

內(nèi)部的相互借貸對家庭間實(shí)現(xiàn)收入保險(xiǎn)、平滑消費(fèi)的可能性。Deaton(1992a)對村莊內(nèi)部是否比跨村之間有著更多的收入共變進(jìn)行了檢驗(yàn)，其F檢驗(yàn)表明結(jié)論是否定的，這實(shí)質(zhì)上反映的是相鄰村莊之間的同質(zhì)性。其次是對農(nóng)村變異的金融形式的研究。Becker(1974)、Lueas and Stark(1985)、Cox(1987)對承受疾病災(zāi)害的家庭接受親戚與鄰里的饋贈(zèng)現(xiàn)象進(jìn)行了考察，認(rèn)為這是類似于信貸、相互提供收入保險(xiǎn)的一種形式。姜旭朝、蔣貞燦(2005)則認(rèn)為，農(nóng)村婚嫁費(fèi)用及其中的民間資金流動(dòng)也反映著社會(huì)保障因素，亦即一種民間互保形式。

在非正式金融形式研究中，RoSCA(輪會(huì))的作用機(jī)制得到最為廣泛與深入的研究。Rogier和Chavas(1997)提出了一個(gè)簡潔的模型，很好地說明了參加RoSCA比通過自己積累資金平均可以提前一半的時(shí)間獲得耐用品。Anderson與Baland則從男女主人在家庭資源配置偏好差異與決策權(quán)爭奪角度出發(fā)，通過博弈模型說明婦女參加RoSCA有利于促進(jìn)低收人家庭儲(chǔ)蓄，提高家庭教育資本的積累與耐用消費(fèi)品的投資能力。Besley和Levenson(1996)運(yùn)用1977～1991年臺(tái)灣地區(qū)212 046戶家庭面板數(shù)據(jù)，對家庭是否參與輪會(huì)(RoSCA)與其消費(fèi)耐用消費(fèi)品金額的相關(guān)性進(jìn)行了實(shí)證檢驗(yàn)，證明非正式金融在家庭資本積累與耐用消費(fèi)品購置中起著積極作用。

五、農(nóng)戶金融服務(wù)中的正式與非正式金融的連接

政府優(yōu)惠信貸容易產(chǎn)生指向偏誤，小額信貸的高監(jiān)控與收貸成本會(huì)內(nèi)生過高的利率，因而，非正式金融作為農(nóng)戶信貸的補(bǔ)充形式是必要而且客觀存在的。正式金融與非正式金融分別采用不同的行為規(guī)則集合與激勵(lì)結(jié)構(gòu)去處理監(jiān)控與激勵(lì)問題，滿足了不同群體的借款者的需求。非正式金融在農(nóng)村與城鎮(zhèn)充滿活力地運(yùn)行，成為許多借款人主要的信貸資源。Tsai(2003)對中國江浙農(nóng)村非正式金融的研究表明，在有的鄉(xiāng)村地區(qū)，正規(guī)金融發(fā)展較好，非正式金融也同樣或更加活躍。對其原因，他從以下幾個(gè)方面給出了解釋：正式金融供給不足而產(chǎn)生的制度外需求；地方治理與市場互動(dòng)的產(chǎn)物；地方政治經(jīng)濟(jì)因素導(dǎo)致的市場分割；非正式金融極低的交易成本與社區(qū)互保機(jī)制。

非正式金融的形式多樣，并且在各國有一定的差別，總結(jié)起來大致共有10種類型：專職但不受管制的金融機(jī)構(gòu)，如信用合作社、土著銀行(aboriginalbank)、當(dāng)鋪等；職業(yè)放貸者(money lenders)；商人(traders)；典當(dāng)商；銀背；地主；親友；金錢護(hù)衛(wèi)(mon-ey guards)；小組儲(chǔ)蓄(group saving)；輪流儲(chǔ)蓄與信貸協(xié)會(huì)(RoSCAs：rotating savings and credit associa-tions)、聚會(huì)(ASCrAs：accumulating savings andcredit associations)等。

由于發(fā)展中國家普遍存在的二元金融結(jié)構(gòu)與金融抑制，即使非正式金融市場廣泛存在，也可能存在資金供給不足。因此，如何構(gòu)建農(nóng)戶金融服務(wù)中的正式與非正式金融的連接是實(shí)踐中已然產(chǎn)生也是具有典型研究意義的問題。當(dāng)前存在的主要連接形式有：小額信貸中的小組聯(lián)保貸款、放貸者與銀行機(jī)構(gòu)的連接、農(nóng)業(yè)相關(guān)產(chǎn)業(yè)與農(nóng)戶的信貸。

不少學(xué)者對農(nóng)戶金融服務(wù)中的正式與非正式金融的連接進(jìn)行了研究。Tsai(2004)在比較中印非正式金融與小額信貸時(shí)指出，自組織的目的是幫助成員有規(guī)律地小額儲(chǔ)蓄，在成員間創(chuàng)立內(nèi)部保險(xiǎn)基金以便應(yīng)付急需，通過集體決策增強(qiáng)成員權(quán)利，為集體成員擴(kuò)展無擔(dān)保貸款。Seibel(1985)則以西非農(nóng)村金融自組織為例，分別就儲(chǔ)貸協(xié)會(huì)與銀行機(jī)構(gòu)實(shí)行連接的原則做了詳細(xì)闡述。以儲(chǔ)貸協(xié)會(huì)特別是以農(nóng)戶小組、手工業(yè)小組、商人小組為基礎(chǔ)的聯(lián)保貸款可以有效地解決信息不對稱、監(jiān)控與還款激勵(lì)問題，為儲(chǔ)貸協(xié)會(huì)設(shè)置的會(huì)計(jì)賬戶也有利于資金的安全與管理的便利。Floro和Ray(1997)以菲律賓的情形為例，考察了放貸者與銀行機(jī)構(gòu)的連接在配置效率與小農(nóng)福利的潛在影響。通過與農(nóng)業(yè)密切相關(guān)的產(chǎn)業(yè)對難以獲得信貸的小規(guī)模農(nóng)戶進(jìn)行借款，增強(qiáng)了貧困農(nóng)戶的信貸能力。事實(shí)上，一些非正式貸款者起著銀行資金的輸送管道作用，如谷物收購者對谷物種植者，奶制品公司對奶牛放養(yǎng)農(nóng)戶，農(nóng)用生產(chǎn)資料經(jīng)營公司對農(nóng)戶等。政策的制訂者們也會(huì)思考這個(gè)問題，即增加正式金融資金的供給是否能夠增加放貸者的競爭數(shù)量，從而降低小農(nóng)獲取貸款的利率，改善貸款獲得者的福利呢?Floro和Ray通過建立博弈模型分析說明，由于一個(gè)地方很難會(huì)產(chǎn)生幾個(gè)同類的放貸者，而且由于壓低產(chǎn)出價(jià)格或抬高投入品價(jià)格因素的存在，使顯性利率無法顯示實(shí)際利率水平，重復(fù)博弈下放貸者的共謀可能只是增加放貸者從中獲取租金的能力。劉峰、許永輝、何田以黑龍江個(gè)案為例，對農(nóng)戶聯(lián)保貸款制度進(jìn)行了研究，并提出了相關(guān)的政策建議。、黃良赳對社會(huì)信用合作組織在農(nóng)戶貸款中的作用進(jìn)行了研究，并提出分別以政府、民間、企業(yè)信用資源為平臺(tái)，以增加農(nóng)戶貸款資金可得性。

篇6

一、構(gòu)建合理而有效的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織模式是改造傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)、發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的必由之路

現(xiàn)代農(nóng)業(yè)是借鑒現(xiàn)代工業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用當(dāng)代產(chǎn)業(yè)制度與科學(xué)技術(shù)改造傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)的產(chǎn)業(yè)化過程。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的制度基礎(chǔ)，生產(chǎn)組織及其規(guī)模化是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展的必由之路。

從歷史發(fā)展的角度看，農(nóng)業(yè)與工業(yè)起步階段的生產(chǎn)組織方式都是以家庭為基本生產(chǎn)組織單位，所以，農(nóng)業(yè)發(fā)展的生產(chǎn)組織方式也應(yīng)當(dāng)借鑒工業(yè)發(fā)展的生產(chǎn)組織方式。早期的工業(yè)發(fā)展是以家庭手工業(yè)為主要特征，生產(chǎn)落后，勞動(dòng)生產(chǎn)率低，但最終發(fā)展到生產(chǎn)高度發(fā)達(dá)、勞動(dòng)生產(chǎn)率極高的現(xiàn)代大工業(yè)，其演變就是企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模不斷壯大，企業(yè)內(nèi)部高度組織化的發(fā)展過程。沒有規(guī)模化，企業(yè)就沒有規(guī)模經(jīng)濟(jì)，無法擴(kuò)大市場、降低成本、獲取高額利潤，也沒有足夠的資金推動(dòng)技術(shù)進(jìn)步；沒有組織化，企業(yè)的規(guī)模生產(chǎn)不能有效整合，同樣也無法實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)。所以，生產(chǎn)組織是規(guī)模化生產(chǎn)的基礎(chǔ)，而生產(chǎn)的組織化與規(guī)?；枪I(yè)由原始手工業(yè)發(fā)展成為現(xiàn)代大工業(yè)發(fā)展的必由之路，同樣，也將成為現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展的必由之路。

從世界發(fā)展的角度看，從上世紀(jì)30年代開始，發(fā)達(dá)國家開始對傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)進(jìn)行現(xiàn)代化改造，以家庭農(nóng)場為基礎(chǔ)實(shí)現(xiàn)土地的相對集中，通過各種各樣的一體化組織和合作社組織將分散的家庭農(nóng)場納入到市場化、產(chǎn)業(yè)化、規(guī)?；?、專業(yè)化的軌道,是發(fā)達(dá)國家農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織制度變革的基本經(jīng)驗(yàn)。他們的經(jīng)驗(yàn)表明，合理而有效的生產(chǎn)組織方式在改造傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)中起著決定性的作用。日本通過農(nóng)村合作社，代表分散的農(nóng)戶與市場各主體進(jìn)行博弈，以增加農(nóng)民的市場話語權(quán)。以出口創(chuàng)匯為特色的荷蘭，成立各種專業(yè)合作社，從生產(chǎn)資料的采購，到農(nóng)產(chǎn)品的銷售和農(nóng)業(yè)支持貸款，均來自專業(yè)合作社。可見，以農(nóng)戶為基本經(jīng)營單位構(gòu)建合理而有效的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織模式，同樣是我國改造傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)，發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的關(guān)鍵。

二、現(xiàn)有農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織模式存在的問題

自上世紀(jì)80年代以來，我國開始實(shí)施農(nóng)村土地管理制度改革，實(shí)行了，極大地釋放了廣大農(nóng)民的勞動(dòng)積極性，提高了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力。但是，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，這種以家庭為主體的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織方式暴露出小農(nóng)經(jīng)濟(jì)固有的效率低下的特點(diǎn)。在小規(guī)模的生產(chǎn)組織約束下，資源不能在合理的產(chǎn)業(yè)半徑內(nèi)得到優(yōu)化配置，在生產(chǎn)組織上不能形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)，生產(chǎn)專業(yè)化程度低，技術(shù)服務(wù)不到位，農(nóng)工商貿(mào)一體化產(chǎn)業(yè)鏈整合不夠，數(shù)量農(nóng)業(yè)與品質(zhì)農(nóng)業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)布局不合理，城鄉(xiāng)信息不對稱，農(nóng)業(yè)組織化程度低引致市場結(jié)構(gòu)不對稱。

目前，我國農(nóng)業(yè)還存在一種新的生產(chǎn)組織模式：農(nóng)戶＋生產(chǎn)基地＋龍頭企業(yè)，生產(chǎn)基地可以給農(nóng)戶的專業(yè)化生產(chǎn)以技術(shù)支持，農(nóng)產(chǎn)品由龍頭企業(yè)收購，在一定地域范圍內(nèi)形成一定規(guī)模的專業(yè)化的農(nóng)工商一體化產(chǎn)業(yè)鏈，極大地推動(dòng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代化方向發(fā)展。但是，這種生產(chǎn)組織模式也存在一些問題：（1）農(nóng)戶的產(chǎn)品銷售主要依賴于龍頭企業(yè)，分散的農(nóng)戶在與龍頭企業(yè)的利益博弈中居于不利地位；（2）龍頭企業(yè)直接面對大量而分散的農(nóng)戶，交易成本劇增；（3）龍頭企業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)性給農(nóng)產(chǎn)品銷售帶來不確定性；（4）農(nóng)業(yè)具有地域廣闊性與產(chǎn)品多樣性的特點(diǎn)，現(xiàn)階段難以在各地都找到對應(yīng)農(nóng)產(chǎn)品的龍頭企業(yè)。因此，改造生產(chǎn)組織，以有效解決上述問題，是當(dāng)前農(nóng)業(yè)工作的重點(diǎn)之一。

三、改造現(xiàn)有的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織模式，提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織的專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化與規(guī)?；?，逐步實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)的現(xiàn)代化

篇7

隨著我國社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷增長，農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)也不斷地發(fā)展。為加快我國農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化進(jìn)程，必須建立現(xiàn)代化農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。在全球經(jīng)濟(jì)一體化的形勢下，我國農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)必須突破傳統(tǒng)的經(jīng)營模式，促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的形成，以推動(dòng)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化是農(nóng)業(yè)發(fā)展的重要手段，其有利于增加農(nóng)民的收入，提高農(nóng)民的生活水平，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)效益最大化，對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著重要的影響。在越來越激烈的市場競爭中，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)為尋求生存，必須推進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化，提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的國際競爭力，促進(jìn)農(nóng)業(yè)綜合效益的提高。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化，力求將我國農(nóng)業(yè)發(fā)展成為現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)，充分利用先進(jìn)的生產(chǎn)設(shè)備和科學(xué)技術(shù)，采用標(biāo)準(zhǔn)化的生產(chǎn)，以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)，進(jìn)而提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效益。

 

1 實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的重要性

 

隨著我國社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷增長，為促進(jìn)我國農(nóng)業(yè)的發(fā)展，我國開始致力于推動(dòng)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化，以實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、產(chǎn)品加工和銷售一體化。在這種情況下，有利于調(diào)整農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)資源優(yōu)化配置。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的發(fā)展，能促進(jìn)農(nóng)村第二產(chǎn)業(yè)和第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，帶動(dòng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的增長，從而使農(nóng)民獲得更多的收入，以提高農(nóng)民的生活水平，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村城鎮(zhèn)化。實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化是全球經(jīng)濟(jì)一體化的必然要求，是提高農(nóng)業(yè)國際競爭力的重要途徑，是促進(jìn)我國城市現(xiàn)代化的前提條件。在這種情況下，只有不斷地探索和創(chuàng)新農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化道路，才能實(shí)現(xiàn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)變。

 

我國加入世界貿(mào)易組織后，對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展越來越重視，為使我國農(nóng)業(yè)的發(fā)展更具國際化，能在激烈的競爭中占有一席之地，必須轉(zhuǎn)變以往的農(nóng)業(yè)經(jīng)營模式，促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的形成。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的實(shí)現(xiàn)，能突破自給自足的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)，將市場作為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的導(dǎo)向，充分利用農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資源，實(shí)現(xiàn)資源的有效整合?；冢瑪U(kuò)大農(nóng)戶的經(jīng)營規(guī)模，以滿足現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展要求。

 

2 農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的影響

 

2.1 農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要?jiǎng)恿?/p>

 

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化是發(fā)展新農(nóng)村中的重要組成部分，是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要推動(dòng)力。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的實(shí)現(xiàn)，能使農(nóng)業(yè)的發(fā)展更符合社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制的要求，加快農(nóng)業(yè)粗放型經(jīng)營模式向集約型經(jīng)營模式的轉(zhuǎn)變。實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化后，農(nóng)業(yè)的勞動(dòng)生產(chǎn)率得到提高，優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品數(shù)量增加，促使農(nóng)業(yè)生產(chǎn)走向?qū)I(yè)化，實(shí)現(xiàn)規(guī)?；?jīng)營。在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的推動(dòng)下，農(nóng)業(yè)開始慢慢轉(zhuǎn)型，注重企業(yè)內(nèi)部管理，形成產(chǎn)業(yè)鏈，以增加農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)效益，推動(dòng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

 

2.2 農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化是農(nóng)民增產(chǎn)增收的重要保障

 

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化打破了傳統(tǒng)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)模式，讓農(nóng)民的生產(chǎn)更具有導(dǎo)向性，能滿足市場的需求，以使其生產(chǎn)更具有針對性。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化將農(nóng)業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)有效的結(jié)合，將小農(nóng)戶團(tuán)結(jié)在一起，減少風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)。通過產(chǎn)業(yè)鏈的形式，讓龍頭企業(yè)帶動(dòng)農(nóng)戶的發(fā)展，進(jìn)而保障農(nóng)戶的收益不受到損害。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化需要科學(xué)技術(shù)的支持，以提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中的技術(shù)含量，減少農(nóng)業(yè)生產(chǎn)勞動(dòng)時(shí)間，提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)勞動(dòng)率，創(chuàng)造更多的利潤。其主要是通過企業(yè)和農(nóng)戶或是股份合作制等形式來進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，以使企業(yè)和農(nóng)戶共同承擔(dān)生產(chǎn)過程中的風(fēng)險(xiǎn)，一同享受所獲得的利益，以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)經(jīng)營一體化，擴(kuò)大農(nóng)業(yè)的收入來源，進(jìn)而提高農(nóng)民的收入，保障農(nóng)民的生活質(zhì)量。

 

2.3 農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化是加快我國城市化進(jìn)程的重要手段

 

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的實(shí)現(xiàn)，能加強(qiáng)農(nóng)村與城市之間的交流，將農(nóng)業(yè)與市場相結(jié)合，以實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)結(jié)合，推動(dòng)城鎮(zhèn)化的發(fā)展，促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的增長。由于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化是將農(nóng)業(yè)與工商業(yè)融合在一起的新道路，其能促進(jìn)農(nóng)村工業(yè)化的形成，進(jìn)而推動(dòng)我國城市化的發(fā)展。

 

3 促進(jìn)我國農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化形成的有效途徑

 

3.1 由龍頭企業(yè)帶動(dòng)農(nóng)村農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的發(fā)展

 

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展中最為重要的前提便是擁有專業(yè)的生產(chǎn)基地，以形成區(qū)域化生產(chǎn)。生產(chǎn)基地的建設(shè)要結(jié)合當(dāng)?shù)氐霓r(nóng)業(yè)生產(chǎn)特點(diǎn)和基本情況，要以當(dāng)?shù)氐氖袌鲂枨鬄橐罁?jù)，以此發(fā)展特色的農(nóng)業(yè)產(chǎn)品，開拓產(chǎn)品市場，充分利用當(dāng)?shù)刭Y源優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的區(qū)域化。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要重視龍頭企業(yè)在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中的作用，大力發(fā)展龍頭企業(yè)，以通過龍頭企業(yè)來帶動(dòng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的發(fā)展，促進(jìn)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的提高。

 

3.2 不斷地創(chuàng)新科學(xué)技術(shù)，將先進(jìn)的技術(shù)引入農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中

 

科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力，在農(nóng)業(yè)的發(fā)展中也不例外。為實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化，必須不斷地創(chuàng)新科學(xué)技術(shù)，尤其是精加工技術(shù)和降低耗能的技術(shù)。深入農(nóng)業(yè)改革，創(chuàng)新農(nóng)業(yè)生產(chǎn)模式，大力推廣先進(jìn)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)，以保障農(nóng)業(yè)生產(chǎn)能與時(shí)俱進(jìn)，具有現(xiàn)代特點(diǎn)。要做好農(nóng)業(yè)技術(shù)示范工作，教會(huì)農(nóng)民如何利用先進(jìn)的生產(chǎn)技術(shù)來進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，大力宣傳科學(xué)技術(shù)在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中的作用，保障農(nóng)業(yè)產(chǎn)品的高質(zhì)量，促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)品市場競爭力的提高。

 

3.3 政府要加強(qiáng)宏觀調(diào)控

 

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的實(shí)現(xiàn)，要依靠政府的宏觀調(diào)控作用。政府要做好指引工作，制定科學(xué)的相關(guān)政策并貫徹落實(shí);要在各地區(qū)之間做好橋梁工作，加強(qiáng)協(xié)調(diào)作用，以保障各地間農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)的順利開展;要建立健全的信息網(wǎng)絡(luò)服務(wù)體系，以為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)提供重要的技術(shù)指導(dǎo)，進(jìn)而為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化提供良好的發(fā)展環(huán)境。

 

4 結(jié)束語

 

促進(jìn)我國農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化是社會(huì)發(fā)展的必然要求，只有加快農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化進(jìn)程，才能使我國農(nóng)業(yè)在新時(shí)期下獲得發(fā)展機(jī)遇，推動(dòng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，為農(nóng)民帶來更好的生活。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化并不是一個(gè)簡單的過程，其對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的影響是巨大的，為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)必須轉(zhuǎn)變陳舊的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)觀念，創(chuàng)新農(nóng)業(yè)生產(chǎn)模式，以促進(jìn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效益的提高。

篇8

它與刀耕火種的亞馬遜熱帶雨林農(nóng)業(yè)不同。熱帶雨林農(nóng)業(yè)燒毀了大量的森林，3～5年內(nèi)便耗盡了地力，農(nóng)民不得不再次遷移。其環(huán)境負(fù)面效應(yīng)是顯而易見的。它與我國黃河流域的黃土高原農(nóng)業(yè)也不同。水土流失、植被破壞以及區(qū)域的長期貧困，是黃土高原農(nóng)業(yè)的主要特征。

它也不同于規(guī)模農(nóng)業(yè)、集約化農(nóng)業(yè)，依靠大量的農(nóng)藥化肥的投入，造成土壤的板結(jié)、水環(huán)境的破壞。千年以來，江南水鄉(xiāng)一直是我國人口最稠密、經(jīng)濟(jì)最為富庶的農(nóng)村地區(qū)，也是生態(tài)環(huán)境最為精致的地區(qū)，引發(fā)了無數(shù)文人墨客的贊嘆。

然而，在工業(yè)化、城市化浪潮沖擊下，江南水鄉(xiāng)農(nóng)業(yè)迅速衰落。昔日創(chuàng)造、維護(hù)著優(yōu)美的生態(tài)環(huán)境的農(nóng)業(yè)，也變成了生態(tài)環(huán)境的主要污染源。隨著歲月的流逝，人們甚至已經(jīng)忘記，江南水鄉(xiāng)的農(nóng)業(yè)哺育了燦爛輝煌的江南水鄉(xiāng)文明。

農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式與水源地保護(hù)

農(nóng)業(yè)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)部門，也是最古老的人-水關(guān)系的載體。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式發(fā)生了劇烈的變革，從精耕細(xì)作的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入到基于大量能源投入的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)。

它對水環(huán)境的影響也日益顯著?？傮w而言，直接的影響包括：

大量的農(nóng)業(yè)水消費(fèi)。全球范圍內(nèi)，農(nóng)業(yè)用水比例超過70%；且無論在發(fā)達(dá)國家還是發(fā)展中國家，農(nóng)業(yè)用水比例都很高。例如同樣屬于稻作文化的日本，農(nóng)業(yè)灌溉用水占水資源占有量的70%；OECD成員國農(nóng)業(yè)用水比例超過40%；在我國，超過70%的水資源是農(nóng)業(yè)部門消耗的。

高強(qiáng)度的化肥和農(nóng)藥使用，是水體富營養(yǎng)化的主要原因。我國2010年首次全國污染源普查報(bào)告稱，農(nóng)業(yè)源已經(jīng)成為我國水環(huán)境主要污染物的主要來源。

過量的農(nóng)藥化肥施用，造成土壤板結(jié)、水土流失以及自然生境的破壞，導(dǎo)致了農(nóng)田等生態(tài)要素的生態(tài)服務(wù)功能的萎縮和下降。

我國正處于快速工業(yè)化和城市化階段。工業(yè)化和城市化的閘門打開以后，農(nóng)村青壯勞動(dòng)力涌入城市，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的勞動(dòng)力成本大幅度提高。

另一方面，由于青壯勞動(dòng)力大量進(jìn)城務(wù)工，農(nóng)村基本上只剩下老人和小孩，不可能再從事繁重的體力勞動(dòng)。不可避免地，化肥、農(nóng)藥等能源物質(zhì)的投入開始了對勞動(dòng)的大量替代。同時(shí)，受制于我國龐大的農(nóng)村人口基數(shù)和非常有限的耕地，農(nóng)業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營依然停留在小農(nóng)經(jīng)濟(jì)階段。這就意味著有效的管理、監(jiān)督或規(guī)制都面臨著非常高的成本。

而且，在城市化過程中，農(nóng)村被“邊緣化”的趨勢日益明顯。也就是說，農(nóng)村成為城市發(fā)展的“副產(chǎn)品”，其社會(huì)經(jīng)濟(jì)的綜合價(jià)值被削減為提供建設(shè)用地的價(jià)值；無論農(nóng)村內(nèi)部還是外部，都存在強(qiáng)烈的貼現(xiàn)未來的傾向；傳統(tǒng)的社區(qū)集中瓦解，基層組織行政化的色彩日益濃厚，甚至演變成為鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府的行政分支。

農(nóng)村社會(huì)的劇烈變革，主要影響之一便是社區(qū)公共物品的供應(yīng)機(jī)制被打破：村民失去自制機(jī)制，而政府的大包大攬覆蓋的范圍和效率都非常有限。由于環(huán)境物品基本都是公共物品，那么水環(huán)境狀況的惡化也就不難理解了。

而在江南水鄉(xiāng)的發(fā)展歷史上，傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)的生產(chǎn)生活方式非但不存在當(dāng)前的各種問題，反而孕育了光輝燦爛的江南水鄉(xiāng)文化，誕生了中國最為富庶的水鄉(xiāng)農(nóng)村，又在此基礎(chǔ)上形成了世界上最大的城市群之一。

相比而言，世界上其他著名的農(nóng)業(yè)文明要遜色得多：兩河文明衰退，尼羅河和黃河三角洲已經(jīng)面目全非。作為維系幾千年而不退化的農(nóng)業(yè)系統(tǒng)，江南水鄉(xiāng)堪稱人類歷史的奇跡，是高度和諧而可持續(xù)的人類生態(tài)系統(tǒng)的楷模。

持續(xù)不斷的水利建設(shè)

大量的學(xué)者從不同的角度，對江南水鄉(xiāng)的傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式進(jìn)行了全面的剖析。

相關(guān)的研究發(fā)現(xiàn)，江南水鄉(xiāng)人與自然的和諧主要與以下幾個(gè)方面的因素有關(guān)。

首先是江南水鄉(xiāng)歷史上持續(xù)不斷的水利建設(shè)。

即使從春秋吳越時(shí)期算起，數(shù)千年的大區(qū)域網(wǎng)狀水利建設(shè)持續(xù)改造著江南水鄉(xiāng)農(nóng)村社區(qū)的結(jié)構(gòu)和組織方式。一般農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)，尤其是中國古代，小農(nóng)意識(shí)是居于主導(dǎo)地位的，“各家自掃門前雪，哪管他人瓦上霜”。

美國人明恩溥（阿瑟?史密斯）在其著作中曾指出，中國的農(nóng)村居民缺乏公共意識(shí)，鄉(xiāng)村缺乏公共物品。小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的主要特征就是自給自足、嚴(yán)重缺乏公共物品意識(shí)。于是在許多農(nóng)村地區(qū)，生態(tài)環(huán)境成為了普遍的“公地的悲劇”。

但是，傳統(tǒng)的江南社會(huì)，大規(guī)模的水利建設(shè)和維護(hù)，以及相應(yīng)的利益分配，都要求協(xié)調(diào)、合作、互助和寬容。州縣河道、鄉(xiāng)村水網(wǎng)和各種堤壩，是人們生活、生產(chǎn)、出行、運(yùn)輸、防災(zāi)的依靠，也是決定一個(gè)地區(qū)盛衰存亡的公共系統(tǒng)。

這種重大的公共物品，在生產(chǎn)力水平較低的階段，其建設(shè)和維護(hù)必須有強(qiáng)有力的組織體系和社會(huì)發(fā)動(dòng)機(jī)制，客觀上會(huì)不斷影響人們的公共物品思想。

因此，有學(xué)者認(rèn)為，江南水鄉(xiāng)是我國傳統(tǒng)文化中最強(qiáng)調(diào)公共意識(shí)的。長期對這一巨大系統(tǒng)的維護(hù)除了組織、協(xié)調(diào)和管理的要求之外，還對這一地區(qū)的個(gè)人的社會(huì)行為準(zhǔn)則和道德評(píng)價(jià)產(chǎn)生了很大的影響。

修橋鋪路是鄉(xiāng)間鄰里最為認(rèn)同的義舉善舉，雨天被行人踩壞的路面，天晴后總會(huì)有人加以修繕。這就充分保障了社區(qū)層面公共物品的有效供給。

精耕細(xì)作的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)揮到極致

其次，江南水鄉(xiāng)將精耕細(xì)作的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)揮到極致。在江南這樣的自然環(huán)境中，傳統(tǒng)社會(huì)過低的人口密度是難以維持的。粗放的廣種薄收不會(huì)比精耕細(xì)作有效。本質(zhì)上，這還是與水網(wǎng)體系有關(guān)。

水網(wǎng)非自然所賜，而是地區(qū)社會(huì)集防災(zāi)、交通、灌溉和供排水為一體的基礎(chǔ)設(shè)施。既然是基礎(chǔ)設(shè)施，就要求供給的效率，要求人口的集中。而人口的集中則要求對土地相對于當(dāng)時(shí)的集約經(jīng)營。所以即使在古代，江南水鄉(xiāng)農(nóng)作精細(xì)化的趨勢也比其他地區(qū)更為明顯。

這種對精細(xì)的追求成為一種傳統(tǒng)，并滲透到生活的方方面面。在過去，田埂不整、農(nóng)具生銹、路面不平、穿戴不潔，都是不光彩的事情。即便是貧寒之家，干凈會(huì)受人尊重，邋遢會(huì)遭人恥笑。錦繡江南其實(shí)就是這種精耕細(xì)作的農(nóng)耕文化的果實(shí)，而非大自然的恩賜。

水與綠是聚落的主旋律

與中國多數(shù)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)地區(qū)不同，江南傳統(tǒng)農(nóng)村，在個(gè)人、家庭、村落，都更為注意對個(gè)性的追求。人們之間的競爭往往是比賽誰更別出心裁，誰更不同凡響，織布、編織、竹木手藝、耕作、釀造，都是如此。沒有特色就是平庸，不會(huì)獲得鄰居的尊重。正因?yàn)槿绱?，才形成了豐富的文化多樣性，村村有特點(diǎn)，鎮(zhèn)鎮(zhèn)有特點(diǎn)。

此外，江南地區(qū)是傳統(tǒng)社會(huì)人與自然和諧的典范，水與綠是聚落的主旋律。無論宅院還是村落，都是一種近乎完美的人類生態(tài)系統(tǒng)。鄉(xiāng)間民居往往同時(shí)具有生產(chǎn)和生活雙重功能，對自然要素的利用和保護(hù)發(fā)揮到極致。抗旱、防澇、御寒、避暑，各種功能和諧地統(tǒng)一。

經(jīng)典的農(nóng)宅通常由一條宅溝環(huán)抱。為了抗臺(tái)防澇，故開掘宅溝的泥土用以填高宅基，具有避洪作用。理想的農(nóng)家住房是白墻黑瓦。地上也許鋪以青磚，也許就是泥土地面，但都會(huì)被勤勞的主人打理得平滑如鏡。屋后則竹林環(huán)伺、林木蔥蘢，那既是主人的財(cái)富，又是抗風(fēng)、防寒和避暑的屏障，還代表著主人的品位。

這樣的布局也許不被“現(xiàn)代”的規(guī)劃者看好，但實(shí)際上效益極高。溝中的魚蝦，樹蔭下雞舍豬圈，竹林的春筍、夏日的林蔭和主人工余飯后的竹制品，農(nóng)宅中的一切都那么和諧，看不到絲毫浪費(fèi)。能不能實(shí)現(xiàn)“零排放”的爭論，放在彼時(shí)的場景中，其實(shí)是沒有意義的，江南的農(nóng)宅，本身就是一種零排放系統(tǒng)。

人與自然的關(guān)系被割裂

但令人遺憾的是，在我國快速工業(yè)化和城市化浪潮中，江南水鄉(xiāng)的傳統(tǒng)文化受到了較徹底的破壞。

導(dǎo)致這種損失的思想根源，是認(rèn)為現(xiàn)代化、城市化、工業(yè)化，無論其形式和內(nèi)涵，都有固有的正當(dāng)性，可以肆無忌憚地割斷現(xiàn)在與過去的聯(lián)系；凡是現(xiàn)代的、城市的就是好的，傳統(tǒng)和保守被視為絕對意義上的落后；過度的物質(zhì)主義使我們將所謂傳統(tǒng)文化局限于看得見、摸得著的范疇，限制在可以貨幣化的方面；對于城市化、現(xiàn)代化引發(fā)的各種問題，試圖以技術(shù)的進(jìn)步和工程的建設(shè)，替代自然的生態(tài)服務(wù)功能。

社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展使人們的生產(chǎn)生活擺脫了水資源和水環(huán)境的約束，但是傳統(tǒng)生產(chǎn)生活中，人與水、人與土地乃至人與自然的依賴關(guān)系、情感認(rèn)同等等關(guān)系都被割裂了。在這種情況下，包括水環(huán)境在內(nèi)的自然被濫用的趨勢很難避免，各種生態(tài)環(huán)境問題的出現(xiàn)也就不難理解了。

復(fù)興的展望

江南水鄉(xiāng)的生產(chǎn)生活方式，歸根到底表現(xiàn)為人與水、人與土地乃至人與自然環(huán)境的關(guān)系上。

傳統(tǒng)模式下，人與水之間的關(guān)系非常密切。人對水高度依賴。失去水的支撐，生產(chǎn)和生活都無法運(yùn)轉(zhuǎn)。同時(shí)人的活動(dòng)也在改變著水，使得相對有限的水資源能夠承載越來越密集的人口。然而，這種關(guān)系隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展正逐漸扭曲。

人對水的利用程度不斷加強(qiáng)，但人與水之間直接的關(guān)系反而越來越遠(yuǎn)。當(dāng)人們開始不再喝河里的水，當(dāng)人們甚至不再種田、無需灌溉，更無需坐船出行時(shí)，人對水的密切關(guān)系就已經(jīng)消失了。而人對水的利用就逐步變成對水資源的濫用。

曾經(jīng)非常緊密的江南水鄉(xiāng)人水關(guān)系，在快速城市化過程中，被不斷疏遠(yuǎn)了。工業(yè)化和城市化改變了區(qū)域人民群眾整體落后的生活狀態(tài)，降低了老百姓對自然的依賴，同時(shí)也疏遠(yuǎn)了人與水、人與自然的關(guān)系。

有意思的是，在中國，往往環(huán)境友好的方式出現(xiàn)在一些對生態(tài)環(huán)境依賴程度較高的、產(chǎn)城經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對協(xié)調(diào)的地方。以江蘇宿遷市為例，這個(gè)三湖三河環(huán)繞之城，依靠難以復(fù)制的濕地生態(tài)環(huán)境，醞釀出高度仰賴優(yōu)質(zhì)水源的白酒產(chǎn)業(yè)。如開創(chuàng)綿柔品質(zhì)先河的洋河酒，必須依賴獨(dú)特的生態(tài)環(huán)境所造就的天然小分子水才能生產(chǎn)。人與水、人與環(huán)境的關(guān)系，在這里，成為支撐城市產(chǎn)業(yè)發(fā)展的必要條件。

未來環(huán)境友好的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式，需要研究人造資本（尤其是機(jī)械）對勞動(dòng)的替代，即無臭化、省力化和無害化。這需要與之相配套的農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)。日本在這方面做得較好，例如每個(gè)村都配備了簡易高效的堆肥設(shè)施；農(nóng)業(yè)生產(chǎn)已經(jīng)沒有十分繁重的勞動(dòng)，即使老年人也能夠輕松勝任。實(shí)際上，日本和歐洲許多發(fā)達(dá)國家，由于老年化的影響，老年人仍然是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的主力。

此外，還必須加強(qiáng)對農(nóng)村的人力資本的投入。其核心是教導(dǎo)農(nóng)民如何科學(xué)施肥。為此需要重建我們當(dāng)前的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)體系，建立深入田間地頭的農(nóng)業(yè)科技服務(wù)人員。同樣以日本為例，在日本，每個(gè)村均配備了若干名營農(nóng)指導(dǎo)員，為日本農(nóng)業(yè)一村一品運(yùn)動(dòng)的成功推進(jìn)提供了有力的支撐。

篇9

1.中國當(dāng)代社會(huì)面臨的信用危機(jī)

改革開放以來,無論是工人、農(nóng)民還是知識(shí)分子、政府官員,都越來越多地走出了祖祖輩輩生活的空間,經(jīng)商的人也日益增多。由此帶來的是中國歷史上前所未有的人際之間的豐富交往。在建設(shè)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的今天,個(gè)人與組織之間、組織與組織之間,乃至個(gè)人與政府、組織與政府、政府與政府之間的交易和交往都更為頻繁,交往范圍更大。隨著交通、通訊特別是網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展,可以說,我們已經(jīng)進(jìn)入了一個(gè)“無限”可能的交往時(shí)代,人類之間的聯(lián)系變得前所未有的“密切”——世界變成了“地球村”。

但是,表面上“無限”的交往頻度背后是人們非?！坝邢蕖钡慕煌疃?人們在交往日益“密切”的同時(shí)卻似乎永遠(yuǎn)地喪失了交往的“親密”。人們發(fā)現(xiàn),彼此之間越來越難以建立信任了,哪怕曾經(jīng)是兩小無猜、親知近鄰?！皻⑹臁边@一名詞所昭示的,是人們不再珍視信用。地球“村”沒有鄉(xiāng)村里溫馨寧靜中的樸實(shí)與坦誠,沒有鄉(xiāng)村里人與人之間的默契和信任;相反,現(xiàn)在的鄉(xiāng)村卻日益沾染了城市之風(fēng),農(nóng)民也開始用自己的信用換錢而最終在幾年間毀了幾千年積累下的美德。信用,真如當(dāng)年魯迅所說的,自由“固不是錢所能買到的,但能夠?yàn)殄X而賣掉”[1]。

對此,許多人深感憂慮,越來越多的有識(shí)之士指出,社會(huì)進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的繁榮景象背后依然涌動(dòng)著暗流:我們正在面臨著巨大的“信用危機(jī)”。[2]人們看到,我國正“處于經(jīng)濟(jì)體制過渡的特定時(shí)期,……誠實(shí)信用的傳統(tǒng)道德受到?jīng)_擊,短期行為以及不講信用大行其道?！瓘漠a(chǎn)品信用到市場信用,以至于整個(gè)社會(huì)信用存在全面短缺”[3]。這導(dǎo)致“當(dāng)下我們在建設(shè)市場經(jīng)濟(jì)過程中陷入了一種怪圈:一方面各種市場法制規(guī)則不斷完善,市場運(yùn)行有法可依;另一方面部分市場主體個(gè)人信用淪喪”[4]。人們在慨嘆世風(fēng)日下、人心不古的同時(shí),自己的行為卻又充滿了投機(jī)取巧、見利忘義的色彩。更有經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為,目前中國經(jīng)濟(jì)的首要問題“不是需求不足,而是信用不足”。林毅夫教授指出:“與社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的社會(huì)信用體系在我國剛剛出現(xiàn),處于起步階段,遠(yuǎn)遠(yuǎn)談不上成熟。企業(yè)信用制度沒有建立,個(gè)人信用更為落后,造成市場經(jīng)濟(jì)秩序混亂,我國歷史上長期形成的‘童叟無欺、誠實(shí)守信’的商業(yè)信用傳統(tǒng)也大大削弱?！盵5]

更讓人們憂慮的是,信用危機(jī)帶來的現(xiàn)實(shí)影響嚴(yán)重制約了市場經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。這表現(xiàn)為“假冒偽劣商品泛濫、虛假廣告遍地,企業(yè)之間三角債、銀行呆壞帳、信用卡詐騙、偷稅漏稅、走私騙匯等問題,造成全社會(huì)的信用危機(jī)感,影響經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率?！瑫r(shí)涉及信用的經(jīng)濟(jì)糾紛、債權(quán)債務(wù)案件及各種詐騙活動(dòng)也大量增加,失信泛濫進(jìn)而降低社會(huì)道德水平”[5]。信用危機(jī)“反映在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域就是,加大了交易風(fēng)險(xiǎn)和成本,阻礙了市場主體間的正常經(jīng)濟(jì)交往,壓抑了資本的活躍程度。反映在社會(huì)層面就是扭曲了社會(huì)評(píng)價(jià)體系,品行信用惡劣者無論從社會(huì)評(píng)價(jià)上還是經(jīng)濟(jì)上都不用付出相應(yīng)的代價(jià),反倒是只要有錢便成為人人景仰的英雄?！盵4]。信用的喪失也影響到了國際貿(mào)易,在西部大開發(fā)中這一點(diǎn)體現(xiàn)得尤其明顯。“西部各省、區(qū)政府引資的熱情不能說不高,出臺(tái)的引資文件不能說不優(yōu)惠,但目前引資的效果卻并不是十分理想。……國內(nèi)外資本沒有滾滾流入商機(jī)巨大的西部地區(qū)市場”,重要的原因是西部的政府和企業(yè)還缺少良好的信用。對于海外投資者而言,撤回投資“不是大陸沒有市場,很簡單的原因就是商業(yè)信用和商業(yè)道德太差,應(yīng)收賬款收不回來”[6]。而我們知道,如果人們之間沒有信用,企業(yè)沒有信用,甚至政府也不講信用,那么交往、交易以及其他正常的社會(huì)生活都將難以進(jìn)行。因而有人認(rèn)為:“如果任這種信用淪喪的局面持續(xù)發(fā)展下去,不但建設(shè)社會(huì)主義市場體制的目標(biāo)將變得遙不可及,而且還會(huì)帶動(dòng)整個(gè)社會(huì)的道德水平滑坡,從而使依法治國失去最根本的道德支持?！盵4]

2.理解信用危機(jī)的社會(huì)科學(xué)方法

面對著日益嚴(yán)重的“信用危機(jī)”,人們在尋求著解救之道,如建立信用數(shù)據(jù)庫、信用中介、信用排行榜等等。但是,治病必須先診病,只有找到病因,才能對癥下藥。我們必須思考的是:為什么在市場經(jīng)濟(jì)和現(xiàn)代化進(jìn)程中會(huì)出現(xiàn)“信用危機(jī)”?根本性的問題究竟是什么?人們把解決這一問題的希望寄托在信用制度的建立、道德的約束、政府的管制和法律的規(guī)范之上,那么這些措施會(huì)對于解決這一問題有幫助嗎?如果不能,應(yīng)對“信用危機(jī)”的基礎(chǔ)條件究竟何在?流星,

在有關(guān)“信用危機(jī)”成因和解決之道的理解上,大致說來有兩種基本的態(tài)度:一種是道德哲學(xué)的[7],一種是社會(huì)科學(xué)的。人們通常采取的是道德哲學(xué)的態(tài)度,得出的答案是,“守信”是一種美德,因此背信違約的人都是道德敗壞;或者換一種表達(dá),是認(rèn)識(shí)上的錯(cuò)誤或者觀念上的落后。[8]但是,這樣的回答其實(shí)并沒有給出答案,因?yàn)闉槭裁础叭钡隆焙蜑槭裁础笆拧痹诤芏鄷r(shí)候不過是表里之別,是同一個(gè)問題的不同側(cè)面。[9]我們常常把一些不守信用的行為稱為沒有道德。但把信用歸結(jié)為一個(gè)道德問題并不能使我們獲得更深入的認(rèn)識(shí),除了由此引發(fā)出的“道德義憤”和相應(yīng)的意識(shí)形態(tài)批判以及借以展現(xiàn)的社會(huì)良心,我們無法從這一進(jìn)路獲得更多的啟示,更不要說是解決的辦法。把問題歸結(jié)為道德敗壞也就意味著終結(jié)思考。要更好地理解這個(gè)問題,必須選擇另外一條進(jìn)路。流星,

我們或許都曾經(jīng)向別人發(fā)誓諸如從今天早起床一個(gè)小時(shí)之類的事,但是我們似乎都在隨后的日子里背棄了自己的諾言,錚錚誓言總會(huì)被起床時(shí)的困倦之苦所壓倒。這個(gè)事實(shí)似乎表明,我們總是從衡量“當(dāng)下”的、可以確知的快樂和痛苦——或者用經(jīng)濟(jì)學(xué)的術(shù)語成本和收益——出發(fā)來選擇行動(dòng)。如果我們向別人承諾早起床而沒有履行,而對方也很看重這個(gè)承諾,比如他是你的老板,那么即使是這樣輕微的“違約”行為也會(huì)被認(rèn)為是“失信”。進(jìn)一步講,即使是很少的人履行了諾言,那么他們也不是因?yàn)槁男兄Z言本身是一種美德,而是因?yàn)榭粗亓嗽缙鹚鶐淼拈L遠(yuǎn)利益,如身體健康、學(xué)業(yè)有成、領(lǐng)導(dǎo)賞識(shí),等等,這和不起床這一與之相反的行為選擇在邏輯上是一致的。由這個(gè)例子我們可以知道,是因?yàn)槁男兄Z言對人們有利而促使“應(yīng)當(dāng)守信”成為原則,而不是“應(yīng)當(dāng)守信”這個(gè)原則促使了人們履行諾言。這也就是為什么人人都希望別人守信而自己不愿意守信的原因,不然為什么要強(qiáng)調(diào)“信用”呢?

如果是這樣的話,那么是否有信用就不是一個(gè)簡單的道德問題,而是一個(gè)利弊權(quán)衡的問題。換言之,只有在守信是對自己有利的時(shí)候,人們才會(huì)守信;相反,如果背信比守信更有利可圖,那么人們就會(huì)背信。這就是經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)上所津津樂道的“有效違約”。而這樣一種理解也正是本文所采取的進(jìn)路。

不過,這樣一條進(jìn)路只是從方向上引導(dǎo)我們把握“信用危機(jī)”的一般原因。要回答前面提出的問題即為什么在中國古代的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)和改革開放前的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)下,人們都很珍視“信用”,而當(dāng)我們向市場經(jīng)濟(jì)這個(gè)更為高級(jí)的經(jīng)濟(jì)形態(tài)邁進(jìn)的時(shí)候卻反而要面臨“信用危機(jī)”時(shí),我們還要從不同經(jīng)濟(jì)形態(tài)的歷史語境出發(fā)來具體分析。



二、市場經(jīng)濟(jì)對傳統(tǒng)信用的摧毀

1.中國傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)中的信用制度

中國古代是一個(gè)珍視信用的社會(huì),我們歷代傳下來的古訓(xùn)正表明了這一點(diǎn):“民無信不立”;“人而無信,不知其可”;“大丈夫一言既出,駟馬難追”;“一諾千金,一言九鼎”,等等。而這與當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)密切相關(guān)。

在傳統(tǒng)的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)中,人們生活在一個(gè)狹小的空間內(nèi),從事的生產(chǎn)活動(dòng)和日常生活都大體類似,都遵守相同的生產(chǎn)和生活的規(guī)律,春種秋收,日出而作,日暮而息。對此,先生有非常精辟的論述:“農(nóng)業(yè)和游牧業(yè)和工業(yè)不同,它是直接取資于土地的。游牧的人可以逐水草而居,飄忽無定;做工業(yè)的人可以擇地而居,遷移無礙;而種地的人卻搬不動(dòng)地,長在土里的莊稼行動(dòng)不得,侍候莊稼的老農(nóng)也因之像是半身插入了土里。……直接靠農(nóng)業(yè)來謀生的人是粘著在土地上的。……一代一代的下去,不太有變動(dòng)。……以農(nóng)為生的人,世代定居是常態(tài),遷移是變態(tài)。”[10]7“鄉(xiāng)土社會(huì)是一個(gè)生活很安定的社會(huì)?！豹10]21

在這樣一個(gè)祖祖輩輩都生活在一個(gè)固定的空間里的“社區(qū)”中,人們彼此都是熟人?！班l(xiāng)土社會(huì)在地方性的限制下成了生于斯、死于斯的社會(huì)。常態(tài)的生活是終老是鄉(xiāng)。假如在一個(gè)村子里的人都是這樣的話,在人和人的關(guān)系上也就發(fā)生了一種特色,每個(gè)孩子都是在人家眼中長大的,在孩子眼里周圍的人也是從小就看慣的。這是一個(gè)‘熟悉’的社會(huì),沒有陌生的社會(huì)?！盵10]22,7而且,這種“熟悉”也是因?yàn)橄嗨?“鄉(xiāng)土社會(huì)里是‘人怕出名,豬怕壯’。不為人先,不為人后,做人就得循規(guī)蹈矩。這種社會(huì)用不上常態(tài)曲線,而是一個(gè)模子里印出來的一套”[10]22。

深入的彼此了解是傳統(tǒng)信用的根本。以人口定居和熟人社區(qū)為特征的小農(nóng)經(jīng)濟(jì),造就了人與人之間的坦誠無邪,造就了人們之間的親密、默契與知根知底。在這樣的情況下,信用是根本不用強(qiáng)調(diào)就通行的規(guī)矩:“鄉(xiāng)土社會(huì)里從熟悉得到信任。這信任并非沒有根據(jù)的,其實(shí)最可靠也沒有了,因?yàn)檫@是規(guī)矩?！l(xiāng)土社會(huì)的信用并不是對契約的重視,而是發(fā)生于對一種行為的規(guī)矩熟悉到不假思索時(shí)的可靠性”[10]10。退一步講,在這樣的社會(huì)中,即使有人想要坑蒙拐騙也是很難實(shí)現(xiàn)的,因?yàn)槿粘５慕煌?guī)則也全都是彼此默會(huì)的,稍有動(dòng)作就會(huì)被察覺。人們之間太知根知底了,即使“一次兩次”騙倒這些憨厚樸實(shí)的人是很容易的事,但是在一個(gè)人口不怎么流動(dòng)的地域,“再三再四”就幾乎不可能了。

更為重要的是,信用是一個(gè)人在熟人社區(qū)的生存之本。一旦喪失了信譽(yù),生存本身就岌岌可危了。因?yàn)樾∞r(nóng)經(jīng)濟(jì)的定居和熟人的特點(diǎn)從另一個(gè)方面來說,就是隔絕和束縛。在這樣的社區(qū)中,一個(gè)人或一個(gè)家庭就被完全隔離并監(jiān)管了起來。因?yàn)槿藗兗茸卟怀鲞@個(gè)圈子,又每天都在這個(gè)圈子的注視之下。在這種情況下,人們對社區(qū)的依賴也是格外強(qiáng)烈的,因?yàn)榧词乖诮?jīng)濟(jì)上能夠自給自足,但在其他方面也仍然需要群體的幫助。[10]9如果失去了信用從而沒有人愿意與之交往,那么一旦遇到天災(zāi)人禍、遇到諸如水利、安全保衛(wèi)這類只有群體才能應(yīng)付的事情,這些人就會(huì)遇到嚴(yán)峻的生存危機(jī)。我們知道,以上所說的那些需要群體應(yīng)對的困難在古今都是經(jīng)常發(fā)生的。顯然,在小農(nóng)經(jīng)濟(jì)下,信用成了生存最大的保證。

這樣的生存境地是給定的,因而守信用也就自然會(huì)成為人們的天性。“生活上被土地所囿住的鄉(xiāng)民,他們平素所接觸的是生而與俱的人物,正像我們的父母兄弟一般,并不是由于我們選擇得來的關(guān)系,而是無需選擇,甚至先我而在的一個(gè)生活環(huán)境。”[10]10以至于在傳統(tǒng)的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)下,“信用”根本就不是個(gè)會(huì)被提出的問題。信用就是道德,就是習(xí)慣,就是天性。

在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)下,人口定居和熟人社區(qū)這兩個(gè)特點(diǎn)絲毫沒有改變。農(nóng)民不允許進(jìn)城的政策、城市戶籍管理制度、“單位”以及各級(jí)黨政組織的建立,反而強(qiáng)化了這一特點(diǎn)。計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期,全國的思想高度統(tǒng)一,“忠誠可靠”的成為了人們行為的榜樣,“不老實(shí)”的“壞分子”是人人喊打的過街老鼠。這就讓有賊心的也沒了賊膽。所以這一時(shí)期,信用甚至?xí)刃∞r(nóng)經(jīng)濟(jì)下更好。

2.現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)對傳統(tǒng)信用制度的沖擊

改革開放以來,特別是進(jìn)入到20世紀(jì)90年代,社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的全面推進(jìn),越來越改變了人們的生存環(huán)境:人們活動(dòng)的空間大大拓展,機(jī)會(huì)越來越多,時(shí)間越來越成為最稀缺的資源,人口在大范圍流動(dòng)起來;人們?nèi)找孢M(jìn)入一個(gè)陌生的社會(huì),彼此的觀念趨于多元,競爭激烈、風(fēng)險(xiǎn)加大、權(quán)威削弱,新生事物層出不窮,社會(huì)急劇變化。在這樣的歷史語境下,個(gè)體的行為方式也必然會(huì)發(fā)生根本性的轉(zhuǎn)變?！爸鹄痹絹碓匠蔀槿藗兊氖滓康?人們擺脫了地緣、血緣的束縛,生活自立、選擇自主和責(zé)任自負(fù)成為了現(xiàn)代人的特點(diǎn),而這些因素對傳統(tǒng)信用的沖擊無疑是致命的。

首先,人口的流動(dòng)和關(guān)系的陌生,就使得人們之間不可能有很深的了解,不可能建立起小農(nóng)經(jīng)濟(jì)下那樣無間的信用。“現(xiàn)代社會(huì)是個(gè)陌生人組成的社會(huì),各人不知道各人的底細(xì),所以(凡事事先都)得講個(gè)明白;還要怕口說無憑,畫個(gè)押,簽個(gè)字。這樣才發(fā)生法律。”[10]10“在我們社會(huì)的激速變遷中,從鄉(xiāng)土社會(huì)進(jìn)入現(xiàn)在社會(huì)的過程中,我們在鄉(xiāng)土社會(huì)中所養(yǎng)成的生活方式處處產(chǎn)生了流弊。陌生人所組成的現(xiàn)代社會(huì)是無法用鄉(xiāng)土社會(huì)的習(xí)俗來應(yīng)付的?！盵10]10-11費(fèi)先生的剖析實(shí)在是鞭辟入里。傳統(tǒng)的信用是扎根在傳統(tǒng)的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)、鄉(xiāng)土社會(huì)中的,有其存在的需求和現(xiàn)實(shí)條件;現(xiàn)在“時(shí)代不同了”,人口定居和熟人社區(qū)一去不復(fù)返,傳統(tǒng)的信用也就失去了賴以存在的基礎(chǔ)。

現(xiàn)代的人口流動(dòng)、機(jī)會(huì)增多、變革加劇和權(quán)威削弱以及個(gè)體的自立自主都使得現(xiàn)代人受到的束縛和控制變小了。換句話說,人們也具有了打破傳統(tǒng)信用的可能。

在今天激烈變革、追名逐利的社會(huì)之中,信用越來越不足以保障人們的生存,更別說發(fā)展了。“老實(shí)人吃虧”、“老實(shí)就是傻”反映了現(xiàn)代社會(huì)的新標(biāo)準(zhǔn),精明算計(jì)成了人們立足社會(huì)的根本。正如亞當(dāng)?斯密所分析的,現(xiàn)代人的自私和理性是在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)大潮的激蕩中不得不為的生存之道。[11]傳統(tǒng)的信用不但不能幫助人們適應(yīng)時(shí)代,甚至往往成為了自設(shè)的樊籬。這時(shí),打破傳統(tǒng)信用已經(jīng)不僅是一種可能,而且會(huì)成為意愿。

現(xiàn)代的社會(huì)環(huán)境和個(gè)體特點(diǎn)使傳統(tǒng)的信用不再具有存在的基礎(chǔ),也不再成為人們生存的保障和有利的行為選擇,因而也就不再為人們所珍視。我們可以看到,無疑是市場經(jīng)濟(jì)與現(xiàn)代化一手促成了這一切的變化。

但問題也就出在這里。市場經(jīng)濟(jì)在打破了傳統(tǒng)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和社會(huì)秩序以及與之休戚與共的傳統(tǒng)信用之后,卻不可能在短期內(nèi)建立起新的適用于現(xiàn)代社會(huì)的現(xiàn)代信用。于是,隨著市場經(jīng)濟(jì)的到來,一邊是傳統(tǒng)信用的瓦解,而另一邊卻是現(xiàn)代信用的缺失,出現(xiàn)了信用制度的“青黃不接”,信用危機(jī)就由此而來。

信用危機(jī)的出現(xiàn)是市場經(jīng)濟(jì)建立過程中必然出現(xiàn)的社會(huì)現(xiàn)象,不以我們的好惡和意志為轉(zhuǎn)移,而是現(xiàn)代人不得不面對的“命運(yùn)”。人們對于傳統(tǒng)信用的喪失是非常痛心的,甚至以此來批評(píng)市場經(jīng)濟(jì)和現(xiàn)代社會(huì)。但是,這些批評(píng)的道德色彩過于濃重,對于理解問題本身并無補(bǔ)益。如果我們拋開感情因素而冷靜地加以分析,我們就會(huì)看到,既然打破傳統(tǒng)信用是市場經(jīng)濟(jì)展開和推行的必然結(jié)果,那么我們選擇了市場經(jīng)濟(jì)也就意味著我們選擇了放棄傳統(tǒng)信用,在選擇了市場經(jīng)濟(jì)后又來批評(píng)市場經(jīng)濟(jì)毀掉了傳統(tǒng)道德就沒有絲毫的道理。熊掌與魚不可得兼,我們要從小農(nóng)經(jīng)濟(jì)和計(jì)劃經(jīng)濟(jì)進(jìn)入到市場經(jīng)濟(jì)就必須承擔(dān)傳統(tǒng)信用衰敗的后果。市場經(jīng)濟(jì)帶來了繁榮多彩的現(xiàn)代社會(huì),但也帶來了人與人之間的冷漠和憚忌。正所謂“成也蕭何,敗也蕭何”。其實(shí),這在馬克思的《資本論》中早已經(jīng)入木三分、淋漓盡致地被刻畫了出來。

因此,我們只有在正視市場經(jīng)濟(jì)進(jìn)程中信用危機(jī)不可避免的前提下,才能找到解決之道。道德的批評(píng)和一時(shí)的意氣最終只能成為我們逃避現(xiàn)實(shí)和推卸責(zé)任的借口,而于事無補(bǔ)。我們要做的,不應(yīng)是發(fā)牢騷和談感慨,而應(yīng)是借助市場經(jīng)濟(jì)和現(xiàn)代社會(huì)所提供給我們的分析工具來進(jìn)行心平氣和的思考,尋求應(yīng)對的良方。



三、市場在克服信用危機(jī)中的基礎(chǔ)性作用

1.信用危機(jī)非市場解決機(jī)制的困境

面對傳統(tǒng)信用危機(jī),呼聲最高的是引入政府干預(yù)、頒布相關(guān)法律和加強(qiáng)道德教育。許多人呼吁:“信用是市場經(jīng)濟(jì)得以運(yùn)行最起碼的基礎(chǔ)。”[4]“市場經(jīng)濟(jì)不僅是法制經(jīng)濟(jì),也是信用經(jīng)濟(jì)”[注:這一口號(hào)目前頗為流行。參見劉曉辰:《構(gòu)建誠信責(zé)任對市場規(guī)范意義重大》,2002年7月15日《中國證券報(bào)》;梁庚水:《信用是財(cái)富》,2001年8月2日《茂永晚報(bào)》;李雯:《市場經(jīng)濟(jì)條件下我國的信用制度建設(shè)》,《理論與探索》2003年第3期;《呼喚信用經(jīng)濟(jì)》,2001年12月17日《福建日報(bào)》;任保平、鈔小靜:《經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期市場秩序建設(shè)的信用制度供給》,《思想戰(zhàn)線》2006年第1期。],并且開出了自己的藥方:“大力培育社會(huì)信用觀念和意識(shí)”,“大力倡導(dǎo)誠實(shí)守信的職業(yè)道德”[13],以期“在不太長的時(shí)間內(nèi),使我國社會(huì)信用觀念淡薄和信用制度缺失的現(xiàn)象有一個(gè)根本的改觀,為建設(shè)市場經(jīng)濟(jì)和實(shí)施依法治國方略奠定堅(jiān)實(shí)的社會(huì)信用基礎(chǔ)”[4];促進(jìn)“信用管理系列的立法和執(zhí)法,即使用信用的規(guī)范和失信懲罰機(jī)制的建立和完善;政府對信用交易和信用管理行業(yè)的監(jiān)督和管理”[5];“加強(qiáng)法制建設(shè),要維護(hù)法律在防范和化解信用風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)中的權(quán)威性、嚴(yán)肅性,把社會(huì)信用建立在法制的基礎(chǔ)上”[14]。

這些觀點(diǎn)顯然認(rèn)為,由于市場經(jīng)濟(jì)導(dǎo)致了信用危機(jī),必須強(qiáng)化道德教育和由政府與法律加以有力的引導(dǎo)和干預(yù)。[15]林毅夫教授在接受采訪時(shí)明確提出了這一觀點(diǎn):“市場自我規(guī)范也有缺陷,比如監(jiān)理公司有可能對施工隊(duì)進(jìn)行過分的干預(yù)或者收到施工隊(duì)的好處而不負(fù)責(zé)的進(jìn)行監(jiān)督管理,政府要做的工作就是防止這些情況的出現(xiàn)。”[5]

2.市場對重建現(xiàn)代信用制度的基礎(chǔ)性作用

市場中有人會(huì)利用權(quán)力尋租,但是政府不會(huì)尋租么?難道政府的權(quán)力不是更大,不是更有尋租的動(dòng)力?愿望良好的人們顯然虛構(gòu)了一個(gè)公正無私的“理想政府”,并且忽略了市場自身的巨大影響。這個(gè)“理想政府”在現(xiàn)實(shí)中是不存在的,如此強(qiáng)調(diào)政府管制的結(jié)果很可能是欲速則不達(dá),反而會(huì)阻礙市場功能的發(fā)揮。實(shí)際上,林毅夫教授自己也承認(rèn),“市場有自我凈化功能,可以通過制度的選擇和安排來實(shí)現(xiàn)”。他舉的例子也很形象地說明了這一點(diǎn):“在家居裝修市場,存在著偷工減料、不按標(biāo)準(zhǔn)施工、以次充好等不守信行為。針對這種現(xiàn)象,北京就自發(fā)地出現(xiàn)了‘居然家居市場’,進(jìn)入這個(gè)市場的工程隊(duì),必須遵守它所制定的規(guī)范,報(bào)價(jià)設(shè)計(jì)合理、操作規(guī)范等,這樣就把信用好的施工隊(duì)和街頭‘游擊隊(duì)’區(qū)分開,進(jìn)入這個(gè)市場的施工隊(duì)信譽(yù)好,生意好,取得的回報(bào)也好,市場的這種安排使守信者得到收益。同時(shí),家裝還需要專業(yè)信息和專門人才,市場上就出現(xiàn)了專業(yè)的監(jiān)理公司,為業(yè)主提供服務(wù),幫助他們考查施工隊(duì)的操作行為、用料情況等,杜絕了施工隊(duì)可能的失信行為。”[5]不僅中國的市場機(jī)制已經(jīng)在逐步克服信用危機(jī),西方國家的經(jīng)驗(yàn)也可供參考。“在美國,每個(gè)人都有專門的信用號(hào)碼和由專業(yè)公司做出的信用報(bào)告,以供任何公司、銀行和業(yè)務(wù)對象有償查詢。若個(gè)人信用差就有可能被打入黑名冊,直接影響到經(jīng)濟(jì)生活。”[16]依靠市場自發(fā)建立的這些消費(fèi)者信用報(bào)告,美國成為了世界上消費(fèi)信貸相當(dāng)發(fā)達(dá)的國家之一,其信用制度已經(jīng)相當(dāng)成熟。[17]這些例證都說明了林教授強(qiáng)調(diào)的市場的“自我凈化”能力。

信用的建立需要也只能以市場為基礎(chǔ)。面對著這樣一個(gè)瞬息萬變和無限豐富的現(xiàn)代社會(huì),政府往往會(huì)顯得力不從心。[18]同理,人們往往把責(zé)任歸結(jié)為政府,也是走錯(cuò)了路:信用制度建立緩慢的原因不是政府的阻撓或者延誤,而是制度本身缺乏支撐的基礎(chǔ),建立起來也是空中樓閣。而市場的完善,是一個(gè)公共選擇,需要量的積累。[19]在歐美等發(fā)達(dá)國家,建立信用制度已有150多年的歷史,目前個(gè)人信用消費(fèi)已占全社會(huì)消費(fèi)總量的10%以上,企業(yè)間的信用支付方式已占到社會(huì)經(jīng)營活動(dòng)的80%以上,純粹的現(xiàn)金交易方式已越來越少。即使在個(gè)人支付活動(dòng)中,信用付款方式也已逐漸占據(jù)了主導(dǎo)地位。比如在奧地利,信用制度建成已久,奧地利國民對使用信用卡和信貸消費(fèi)早已習(xí)以為常。[20]

要解決信用危機(jī),必須首先認(rèn)識(shí)到市場經(jīng)濟(jì)是重塑信用的基本機(jī)制,認(rèn)識(shí)到市場本身的基礎(chǔ)性作用。那些把信用危機(jī)看作市場的陰暗面從而過分強(qiáng)調(diào)通過規(guī)制和制度建設(shè)來解決問題的觀點(diǎn)是舍本逐末。這帶來的一個(gè)直接的后果是,許多人把解救之道放在了政府、法律和道德觀念之上,而市場在這個(gè)時(shí)候成了盲點(diǎn)。市場經(jīng)濟(jì)摧毀了傳統(tǒng)信用,也必然要依靠市場經(jīng)濟(jì)來重塑現(xiàn)代信用。[21]85-88法律只能成為輔助的工具,而道德說教已經(jīng)根本起不到作用。“要改變信用淪喪的這一現(xiàn)狀,簡單的呼吁是蒼白的,畢竟不講信用,而輕松獲得利益的誘惑勝過任何諄諄教導(dǎo)”[4]。



四、市場機(jī)制下的信用特點(diǎn)及其建立條件

1.市場經(jīng)濟(jì)條件下的現(xiàn)代信用制度特點(diǎn)

既然要從市場經(jīng)濟(jì)本身來尋求信用危機(jī)的解決之道,我們就必須從把握和依照市場的經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)以及由此導(dǎo)致的現(xiàn)代社會(huì)和現(xiàn)代人的特點(diǎn)著手。前文的分析已經(jīng)表明,人們是否珍視信用是一種在特定時(shí)空內(nèi)的趨利避害的行為;而市場經(jīng)濟(jì)是一種跨地域的大規(guī)模經(jīng)濟(jì),它在最大限度上拓展了現(xiàn)代人的生存空間,并使現(xiàn)代人的利害算計(jì)成為了生活的首要問題。由此我們可以引申出的結(jié)論是,現(xiàn)代信用的生命力必然不同于小農(nóng)經(jīng)濟(jì)下的傳統(tǒng)信用,它必須能夠在大的時(shí)空格局中成為人們利益的有效保障,否則就沒有意義?，F(xiàn)代信用的基礎(chǔ)不是固定的居民、熟悉的人群、穩(wěn)定的社區(qū),而是流動(dòng)的人口、陌生的個(gè)體、變動(dòng)快速的社會(huì)。現(xiàn)代信用對于現(xiàn)代個(gè)體(包括個(gè)人、企業(yè)以及某些時(shí)候的政府)的最大功用就在于它能夠在一個(gè)瞬息萬變的時(shí)代最大可能的促成這些不斷流動(dòng)的、陌生的、自利的個(gè)體間的有效合作。

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究表明,市場作為現(xiàn)代的合作機(jī)制,其運(yùn)行的效果取決于“交易成本”的高低。[注:參見R?科斯、A?阿爾欽、D?諾斯等:《財(cái)產(chǎn)權(quán)利與制度變遷》,上海三聯(lián)出版社1991年版;張五常:《經(jīng)濟(jì)解釋》,商務(wù)印書館2000年版。]而與交易成本密切相關(guān)的首先是信息問題。市場經(jīng)濟(jì)的跨地域性和交易雙方陌生性就使得交易所必需的信息很難獲得。現(xiàn)在為人們所樂道的國外“信用商品”、“信用消費(fèi)”就是為了解決交易信息問題而產(chǎn)生的。[23]與信息問題密切相關(guān)的是交易安全。市場經(jīng)濟(jì)條件下的交易不但跨越的范圍廣闊,而且標(biāo)的也往往非常大,在缺少信息的情況下,信用本身就是一個(gè)安全的信號(hào),可以成為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的指示燈。[23]品牌和商譽(yù)正是作為一種現(xiàn)代信用,來標(biāo)識(shí)和保證交易安全。

至少就傳遞信息和節(jié)省交易成本而言,一個(gè)有信用的現(xiàn)代個(gè)體更有利于促成交易,促進(jìn)投資和資金流通。因此,實(shí)際上現(xiàn)代信用本身就成了非常有價(jià)值的無形資本。之所以出現(xiàn)假冒偽劣的行為,恰恰是假冒者要搭現(xiàn)代信用的無形資本這個(gè)便車而引發(fā)的。近年很多大企業(yè)紛紛推出“信息論壇”等類似的大型研討會(huì),許多學(xué)者紛紛對信用問題發(fā)表看法,“信用危機(jī)”是一個(gè)直接原因,但是更深層次的原因則是,人們越來越意識(shí)到了信用在市場經(jīng)濟(jì)中的巨大價(jià)值。顯然,正是在這里,現(xiàn)代信用開始找到了自己的合適位置。我們也進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)了現(xiàn)代信用與傳統(tǒng)信用的一個(gè)不同:傳統(tǒng)信用,用先生的話來說,是一種“不假思索”的近乎天性的習(xí)慣,而現(xiàn)代信用是基于人們理性算計(jì)的功利選擇。一句話,市場經(jīng)濟(jì)條件下的現(xiàn)代信用就是一件商品,雖然是比較特殊的商品。但是,市場經(jīng)濟(jì)中哪一件商品不是特殊的呢?

因此,影響現(xiàn)代信用的首先不是所謂“信用制度”的建立以及法律的規(guī)制,而是參與交易的個(gè)體對信用價(jià)格的判斷;信用制度能夠起作用的前提也并不是因?yàn)檫@個(gè)制度本身如何的先進(jìn),而是因?yàn)檫@個(gè)制度能夠把每一個(gè)不同個(gè)體的信用價(jià)格充分和真實(shí)的標(biāo)識(shí)出來。換句話說,現(xiàn)代信用的確立首先是人們認(rèn)識(shí)到“信用有價(jià)”,它的建立則必須依賴對市場中每個(gè)個(gè)體的信用“實(shí)際定價(jià)”。這也就是張五常教授反復(fù)提及的弗里德曼的名言:“人的靈魂是可以出售的?！烁饔袃r(jià)!”[24]

2.建立現(xiàn)代信用制度及信用定價(jià)的困難

既然信用定價(jià)可以解決信用危機(jī),為什么市場經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的今天,信用危機(jī)仍然無法得到有效的緩解呢?其困難在于,從意識(shí)到“信用有價(jià)”到能夠較為便利地對每個(gè)個(gè)體信用進(jìn)行定價(jià),這中間的距離仍然是非常大的。由此,我們可以很容易發(fā)現(xiàn)目前炒作得很熱的所謂“個(gè)人信用制度”、“社會(huì)信用制度”、“信用記錄與公布制度”以及相應(yīng)的“信用消費(fèi)”和現(xiàn)在大力推行的“學(xué)生信用貸款”等等,雖然都是很有針對性地提出的、解決當(dāng)前信用危機(jī)的解決辦法,都表明了人們的熱切愿望,但是都不能從根本上解決對每個(gè)具體的個(gè)體信用進(jìn)行實(shí)際定價(jià)的問題。人們期待的那些信用制度短期內(nèi)都不能幫助定價(jià),反而要以個(gè)體信用定價(jià)作為運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。

一個(gè)耐人尋味的例子是,在以信用為基礎(chǔ)的分期付款購車、購房這類商業(yè)交易中,商家(銀行、保險(xiǎn)公司以及經(jīng)銷商)并不認(rèn)可所謂信用記錄和那些信用中介,甚至不完全相信自己以往的信息記錄,而都要從頭“層層盤查,真可謂‘寧可少貸一千,不能錯(cuò)貸一人’。購房貸款要清查一遍,汽車信貸要清查一遍,反正只要是與信用沾邊的事,都要從頭再來?！豹26]對風(fēng)險(xiǎn)的恐懼是貸款方或擔(dān)保方設(shè)立層層關(guān)卡的重要原因。銀行、保險(xiǎn)公司、經(jīng)銷商都沒有錯(cuò),試想誰愿意將錢借給不知根知底的人?但問題是,這樣周而復(fù)始的信用“盤查”何時(shí)是個(gè)盡頭?對于一手托三方(廠家、經(jīng)銷商、消費(fèi)者)的信用消費(fèi),是得到社會(huì)各界的一致認(rèn)可的:對小到老百姓生活水平的提高,大到國家拉動(dòng)內(nèi)需來說,信用消費(fèi)都是一把難得的“金鑰匙”。然而,這把在國外屢試不爽的“金鑰匙”緣何帶到國內(nèi)就銹跡斑斑呢?難道中國人都是不講信用的?波斯納的目光很敏銳,他看到了“信用消費(fèi),是得到社會(huì)各界的一致認(rèn)可的”,人們認(rèn)識(shí)到了信用的價(jià)值,但是在具體定價(jià)過程中,“這把在國外屢試不爽的‘金鑰匙’……帶到國內(nèi)就銹跡斑斑”。“主要問題之一就出在政府有關(guān)部門上(對個(gè)人資料發(fā)掘權(quán)應(yīng)該由政府享有)。在老百姓遭遇到信用消費(fèi)的諸多麻煩手續(xù)后,盡快建立信用制度成了長期以來老百姓的一致呼聲,然而遺憾的是‘建立信用制度’一直‘只聞樓梯響,不見人下來’。耐不住性子的一些金融機(jī)構(gòu)紛紛推出信用評(píng)價(jià)體系,各自為政,信息不能共享,致使一些消費(fèi)者往往在某金融單位信用良好,而在另一金融機(jī)構(gòu)信用為零。購房貸款與汽車信貸也同樣遭遇著‘信用割據(jù)’的尷尬:購房時(shí)信用與購車時(shí)的信用依舊‘老死不相往來’。信用的一統(tǒng)已迫在眉睫?！盵25]

于是我們看到了這樣一個(gè)在如今頗為普遍但也頗為怪異的現(xiàn)象:人們一方面承認(rèn)信用有價(jià),另一方面,在實(shí)際定價(jià)中又不得不否定信用的價(jià)值。于是周而復(fù)始的信用“盤查”這種怪現(xiàn)象的出現(xiàn)就是必然的,因?yàn)椤皞€(gè)人信用”這種商品剛剛投入市場,市場還要反復(fù)的加以估量。這時(shí)無論是民間組織、中介機(jī)構(gòu)還是地方或中央政府都無法通過建立幾套制度或頒布幾部法律來解決這個(gè)問題。信用定價(jià)最終只能靠市場本身來實(shí)現(xiàn),這同其他商品的定價(jià)并無差別。許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家的研究表明,在這個(gè)必定信息不完全、存在交易成本的世界里,市場是定價(jià)的最佳系統(tǒng)。

“信用定價(jià)”困難除了這個(gè)一般性的原因外,還有一個(gè)特殊的原因,即信用不但是一種商品,還是一種特殊的商品。每個(gè)人自己對自己信用的估價(jià)很可能同市場對之的定價(jià)不等。西方國家常常會(huì)出現(xiàn)的信用卡透支欺詐的情況很能說明這一問題。次級(jí)貸危機(jī)是新近的例證。即使現(xiàn)代信用制度建立起來了,可以很便利地為每個(gè)個(gè)體定價(jià),由于個(gè)體自己認(rèn)為自己“不值那么多錢”,那么也還會(huì)出現(xiàn)信用欺詐的情況。問題的實(shí)質(zhì)在于信用存在雙重估價(jià):一是別人對一個(gè)人信用的估價(jià);一是這個(gè)人自己對自己信用的估價(jià)。當(dāng)代信用危機(jī)的一個(gè)重要原因,就在于信用商品的外在估價(jià)和內(nèi)在估價(jià)不同這一特點(diǎn)。

中國社會(huì)當(dāng)代的“信用危機(jī)”不應(yīng)籠統(tǒng)地歸結(jié)為“中國人都是不講信用”甚至大而化之地指向民族素質(zhì),而是因?yàn)榫唧w的信用定價(jià)機(jī)制沒能及時(shí)建立,人們在一時(shí)沒有辦法給每個(gè)個(gè)體信用進(jìn)行簡便定價(jià)的情況下,只能把信用的價(jià)格壓低,甚至確定為“零”。3.克服現(xiàn)代信用危機(jī)和完善信用定價(jià)制度的長期性

由于信用定價(jià)的上述特點(diǎn)和實(shí)踐困境,現(xiàn)代信用危機(jī)的克服和信用制度的建立勢必是一個(gè)長期的歷史過程。急功近利的政府干預(yù)只能導(dǎo)致欲速則不達(dá),因?yàn)樾庞枚▋r(jià)既不是政府所能解決的問題,同時(shí),讓人們認(rèn)識(shí)到“信用有價(jià)”、“人各有價(jià)”也并不全是政府的“道德教育”、“法制教育”、“精神文明建設(shè)”的功勞。我們必須一直堅(jiān)持的思路是從市場經(jīng)濟(jì)本身和現(xiàn)代社會(huì)以及現(xiàn)代人的特點(diǎn)來理解這個(gè)問題。[26]而按照這一思路,最終決定人們行動(dòng)的只能是每個(gè)人權(quán)衡利弊后的理性選擇。新晨

當(dāng)然,這并非是說政府和法律不該或者不能起作用。美國次級(jí)貸危機(jī)的發(fā)生的確在提醒我們注意政府監(jiān)管和法律規(guī)制。我們不能把政府和法律的作用作為基礎(chǔ)性作用,市場才是基礎(chǔ)。[27]那么,政府和法律的作用是什么呢?其最重要的作用是抬高一個(gè)社會(huì)中信用的平均價(jià)格。而提高信用平均價(jià)格的方法可以有兩種:一個(gè)是懲罰背信行為,一個(gè)是獎(jiǎng)勵(lì)守信行為,即分別提高背信的成本和守信的收益。一個(gè)人不守信付出多少代價(jià),也就意味著這個(gè)被背棄的信用價(jià)值多少,同樣,一個(gè)人守信的收益也可以度量信用的價(jià)格。因?yàn)榉擅媲叭巳似降?所以即使是對某一個(gè)特殊個(gè)體的懲罰或獎(jiǎng)勵(lì)也都意味著在對每個(gè)社會(huì)成員的信用價(jià)格進(jìn)行調(diào)節(jié)。每個(gè)人在此基礎(chǔ)上可以通過自己的行為提升和降低自己信用的價(jià)格。

信用制度的建立與市場經(jīng)濟(jì)的成熟一樣,不是一朝一夕可以實(shí)現(xiàn)的,“需要時(shí)間的鬼斧神工”[28]。時(shí)間可以把許多起初看似不利的因素化為促成轉(zhuǎn)變的最初條件?！靶畔⒏顡?jù)”固然可憂,但是這恰恰是最終建立統(tǒng)一制度的基礎(chǔ),至少可以培養(yǎng)某些非正式制度的生成。人們也需要在時(shí)間的磨礪中不斷覺醒,不斷認(rèn)識(shí)并且最終確定信用的價(jià)值。正如蘇力所說,“時(shí)間是超出任何個(gè)人或一些人的能力的,是‘上帝’的事業(yè)。事實(shí)上,時(shí)間本身并不可能有什么神力,而只是一種簡便化的標(biāo)記,它標(biāo)記的是各種資源的積累、傳統(tǒng)的承接或轉(zhuǎn)換、合法性的確立。我們的責(zé)任只是,在中國經(jīng)濟(jì)改革的大背景下,注重研究和解決中國的實(shí)際問題,這就是在創(chuàng)造、積累資源?！盵21]22[感謝匿名評(píng)審人和伏軍博士提出的修改意見,也感謝北大經(jīng)濟(jì)學(xué)院曹和平老師的提醒與點(diǎn)評(píng)。感謝曹志勛同學(xué)出色的研究幫助。一如成例,文責(zé)自負(fù)。]

[參考文獻(xiàn)]

[1]魯迅.墳[M].北京:人民文學(xué)出版社,1973:130.

[2]陳明.信用危機(jī)的發(fā)生及其對策探析[J].經(jīng)濟(jì)師,2006(1):84-85.

[3]周芬棉.應(yīng)當(dāng)盡快建立上市公司信用制度[N].檢察日報(bào),2001-08-20(1).

[4]王鋒.信用制度建設(shè)不容忽視[N/OL].法制日報(bào),2001-07-09.

[5]胡梅娟.專訪林毅夫:改善制度安排倡導(dǎo)信用文化[EB/OL].人民網(wǎng),2001-08-11./GB/jinji/36/20010811/532993.html.

[6]劉曉辰.西部信用“缺失”嚇退資本[N].經(jīng)濟(jì)日報(bào),2001-10-09(7).

[7]郭建新.信用制度建設(shè)的道德思考[J].經(jīng)濟(jì)經(jīng)緯,2003(1):88-90.

[8]夏學(xué)鑾.信用制度是現(xiàn)代人成功的階梯[M]∥北京大學(xué)“信用中國”論壇文集,北京大學(xué),2002.

[9]宋希仁.論信用和誠信[J].湘潭大學(xué)社會(huì)科學(xué)學(xué)報(bào),2002(5):130-133,144.[10].鄉(xiāng)土中國、生育制度[M].北京:北京大學(xué)出版社,1998.

[11]亞當(dāng)?斯密.國民財(cái)富的性質(zhì)和原因的研究[M].北京:商務(wù)印書館,1972:13.

[13]大力倡導(dǎo)公民基本道德規(guī)范[N].人民日報(bào),2001-10-30(1).

[14]崔礪,金秦杰.代表委員:用法制保證社會(huì)信用制度的建立[EB/OL].新華網(wǎng),2001-03-09.http:∥/lianghui/20010309/419914D.htm.

[15]童中賢.政府信用狀況與建設(shè)思路[J].廣東行政學(xué)院學(xué)報(bào),2003(1):25-28.

[16]美國的個(gè)人信用制度[EB/OL].新華網(wǎng),2005-02-02:/banyt/2005-02/02/content_2539204.htm.

[17]邵祖華.美國的個(gè)人信用制度及其啟示[J].中國信用卡,2001(1):38-43.

[18]埃米爾?涂爾干.社會(huì)分工論[M].渠東,譯.北京:生活?讀書?新知三聯(lián)書店,2000:17.

[19]鄭戈.法治的可能性及其限度:一個(gè)“公共選擇理論”的分析模型[EB/OL].北大法律信息網(wǎng),2008-01-10./article/user/article_display.asp?ArticleID=28131.

[20]黎越.奧地利信用消費(fèi)誠信為先[N].經(jīng)濟(jì)日報(bào),2001-08-27(8).

[21]蘇力.法治及其本土資源[M].北京:中國政法大學(xué)出版社,1996.

[22]理查德?波斯納.法律理論的前沿[M].武欣,凌斌,譯.北京:中國政法大學(xué)出版社.2003.

[23]埃里克?波斯納.法律與社會(huì)秩序[M].沈明,譯.北京:中國政法大學(xué)出版社,2004.

[24]張五常.學(xué)術(shù)上的老人與海[M].北京:社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社,2001:151.

[25]清建.信用的代價(jià)[EB/OL].精品網(wǎng),2001-10-23./703/a/703a065.htm.

[26]陳善昂.建立社會(huì)信用體系的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析[J].福建金融,2003(3):7-10.

[27]周漢華.信用與法律[J].經(jīng)濟(jì)社會(huì)體制比較,2002(3):18-24.

[28]蘇力.閱讀秩序[M].濟(jì)南:山東教育出版社,1999:12.

[責(zé)任編輯蔣萬勝]AttributiveCausesforCurrentCreditabilityCrisisinChineseSocietyandItsSolutionthroughMarket

LINGBin

(LawSchool,BeijingUniversity,Beijing100871)

Abstract:Acreditabilitycrisisoccursbecausemarketeconomyhasreplacedthetraditionalcreditabilitywhichdependedontheplannedandsmallscalefarmingeconomyforsustenance,butamoderncreditabilityishardtobeestablishedinashorttimetoadapttomarketeconomy.Theessenceofcreditabilitycrisisliesinthefactthatcreditabilityasaspecialpieceofmerchandiseunderthecircumstancesofmarketeconomyishardtobepreciselypricedbecauseofimmaturemarketmechanism,whichleadstoaconfusionincreditabilitymarket,hencethecreditabilitycrisis.Thiscreditabilitycanberemovedbylaworgovernmentalinterference,butcanonlydependupondevelopmentofmarketeconomyandthecourseofsteadyaccumulation.

KeyWords:moderncreditability;creditabilitycrisis;systemofcreditability;marketmechanism

摘要:市場經(jīng)濟(jì)取代了傳統(tǒng)信用賴以建立和存續(xù)的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)和計(jì)劃經(jīng)濟(jì),但是難以在短時(shí)間內(nèi)建立起適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代信用,由此帶來了信用危機(jī)。信用危機(jī)的實(shí)質(zhì)在于,信用在市場經(jīng)濟(jì)條件下成為了一種特殊商品,但是這種信用商品由于市場機(jī)制尚不健全而難以得到準(zhǔn)確的市場定價(jià),導(dǎo)致了信用市場的混亂并最終引發(fā)了信用危機(jī)。這一危機(jī)很難依靠法律制度或者政府干預(yù)加以化解,而是只能依靠市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,在逐步積累過程中得到清除。

篇10

關(guān)鍵詞：農(nóng)民流動(dòng)、社會(huì)意識(shí)、社會(huì)變遷、農(nóng)村研究、中國

社會(huì)意識(shí)指社會(huì)的精神生活過程。1長期以來，受小農(nóng)經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)方式的影響而形成的小農(nóng)觀念，是農(nóng)村社會(huì)意識(shí)的主要表現(xiàn)形態(tài)。改革開放后，隨著商品經(jīng)濟(jì)的確立和發(fā)展，農(nóng)民外出務(wù)工人數(shù)的日益增加，農(nóng)村的社會(huì)意識(shí)是否發(fā)生了變化？發(fā)生了怎樣的變化？農(nóng)村社會(huì)意識(shí)的變化與農(nóng)民流動(dòng)之間又是否存在何種關(guān)系？這些是近年來國內(nèi)外學(xué)術(shù)界十分關(guān)注的問題。本文通過對20個(gè)樣本村實(shí)證調(diào)查結(jié)果的綜合分析，從農(nóng)村文化意識(shí)、經(jīng)濟(jì)意識(shí)、政治意識(shí)等方面的變化狀況入手，來初步解析農(nóng)民流動(dòng)與農(nóng)村傳統(tǒng)社會(huì)意識(shí)變化間的關(guān)系。

一、樣本村的基本概況

本課題研究的20個(gè)村，皆系非隨機(jī)抽樣選取的樣本。它們并不具有代表性、推論性，但具有一定的類型分析意義，即能對我國中部地區(qū)特別是江西農(nóng)村幾種不同經(jīng)濟(jì)社會(huì)狀況村的農(nóng)民流動(dòng)與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)關(guān)系進(jìn)行探索性研究。這20個(gè)村都在江西農(nóng)村，因此這些村的狀況在一定程度上反映了江西農(nóng)村目前的大概面貌和現(xiàn)實(shí)處境。