導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇全過程風(fēng)險(xiǎn)管理，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

[關(guān)鍵詞]物流金融；風(fēng)險(xiǎn)管理；過程；融資

一.物流金融的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程

在物流金融領(lǐng)域存在著很多的風(fēng)險(xiǎn)因素，其中部分因素是完全獨(dú)立存在的，但也有一部分是彼此之間是互相作用的。要完成對(duì)物流金融風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)工作，就需要準(zhǔn)確的選取科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)。

（一）融資企業(yè)存在風(fēng)險(xiǎn)的研究

對(duì)于目前多數(shù)的第三方物流企業(yè)，其更樂意和自己比較了解而且彼此之間具有長(zhǎng)期合作關(guān)系的中小企業(yè)提供物流資金增值服務(wù)，物流企業(yè)之所以這樣做目的也是為了更好的規(guī)避物流金融的風(fēng)險(xiǎn)。在對(duì)物流企業(yè)的信用等級(jí)評(píng)估工作中，主要涉及到了以下幾個(gè)方面：

1.企業(yè)運(yùn)營(yíng)能力

選取企業(yè)的運(yùn)營(yíng)能力作為定性指標(biāo)；對(duì)于持續(xù)運(yùn)營(yíng)三年以上的融資企業(yè)其信譽(yù)等級(jí)評(píng)為“優(yōu)”；經(jīng)營(yíng)未滿1年者評(píng)為“差”；處于憂和差之間的融資企業(yè)就被評(píng)為了“中”。融資企業(yè)提供了資產(chǎn)回報(bào)率，而第三方物流企業(yè)根據(jù)融資企業(yè)的物流數(shù)據(jù)情況提供出存貨周轉(zhuǎn)率。

2.融資企業(yè)的盈利能力

以“連續(xù)盈利能力”作為定性指標(biāo)，對(duì)于一些連續(xù)三年內(nèi)持續(xù)盈利的企業(yè)評(píng)定為“優(yōu)”，連續(xù)三年內(nèi)少于兩年盈利的企業(yè)被評(píng)定為“差”；而連續(xù)三年內(nèi)兩年盈利者評(píng)為“中”。一系列的相關(guān)數(shù)據(jù)如：銷售利潤(rùn)率和稅后利潤(rùn)率均由融資企業(yè)所提供。

3.融資企業(yè)的償還能力

以企業(yè)穩(wěn)定存貨為定性目標(biāo)，在最近一年內(nèi)，融資企業(yè)在第三方物流存貨的規(guī)模處于穩(wěn)定和升高者評(píng)定為“優(yōu)”，存貨規(guī)模浮動(dòng)較大者評(píng)為“差”，中間者記為“中”。由融資企業(yè)提供資產(chǎn)負(fù)債率和速動(dòng)比率。

4.企業(yè)的信用記錄

由于我國(guó)目前發(fā)展相對(duì)滯后的企業(yè)資信評(píng)級(jí)體系，導(dǎo)致第三方物流企業(yè)始終不能以較低的成本來直接的獲得所有融資企業(yè)的信用評(píng)定等級(jí)，只能通過以之前合作記錄為依據(jù)，完成對(duì)該企業(yè)履約率的統(tǒng)計(jì)，并以此來作為衡量企業(yè)合同執(zhí)行情況的主要指標(biāo)。

（二）物流金融風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的建立

在現(xiàn)階段穩(wěn)定的銀行政策的影響下，第三方物流企業(yè)作為了型物流金融風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者，其中金融風(fēng)險(xiǎn)影響因素的主要來源就是抵押物本身和融資企業(yè)，對(duì)此，我們提出了詳細(xì)的一套物流金融風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系。

（三）對(duì)物流金融風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的檢驗(yàn)

雖然物流金融風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的是在對(duì)實(shí)踐的不斷歸納和總結(jié)以及對(duì)模型的借鑒優(yōu)化的基礎(chǔ)之上形成的，但為保證該指標(biāo)體系的可靠性和專業(yè)性，我們還需要對(duì)這一風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系進(jìn)行檢驗(yàn)工作。

二.物流金融風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估工作

物流風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估工作也就是在物流金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子完成量子化分析的過程，對(duì)物流金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的結(jié)果對(duì)的對(duì)后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)處理方法有著直接的決定性作用。在本研究中利用了BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)來完成對(duì)物流金融的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。主要步驟如下：

（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的建立

在設(shè)計(jì)過程中，網(wǎng)絡(luò)層數(shù)和網(wǎng)絡(luò)擬合度與每一層的節(jié)點(diǎn)數(shù)呈現(xiàn)一種正相關(guān)的關(guān)系，為實(shí)現(xiàn)擬合度的提高雖然可以通過增加網(wǎng)絡(luò)層數(shù)的措施，但這也直接導(dǎo)致了網(wǎng)絡(luò)的復(fù)雜化，進(jìn)而也增加了訓(xùn)練的時(shí)間。所以引用了一個(gè)同時(shí)含有一個(gè)隱含層的具有三層BP的神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)。BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的主要特征的體現(xiàn)就是對(duì)BP算法，又稱之為梯度優(yōu)化法。一般所涉及到的BP算法確定的原則就是：沿著表現(xiàn)函數(shù)下降最快的方法來進(jìn)行對(duì)網(wǎng)絡(luò)權(quán)值和閥值的修正。

（二）風(fēng)險(xiǎn)樣本數(shù)據(jù)的獲取

1.樣本數(shù)據(jù)的采集

為了更好地說明物流金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型的具體實(shí)現(xiàn)過程，同時(shí)也為了更好的說明模型的有效性和可靠性，需要制定一個(gè)物流金融風(fēng)險(xiǎn)樣本數(shù)據(jù)收集表。表中數(shù)據(jù)信息要詳盡具體，同時(shí)細(xì)分了高風(fēng)險(xiǎn)樣本和低風(fēng)險(xiǎn)樣本以及中風(fēng)險(xiǎn)樣本。所采集到的樣本數(shù)據(jù)經(jīng)過一定的整理后錄入從而形成一個(gè)完整的物流金融風(fēng)險(xiǎn)樣本數(shù)據(jù)匯總表。

2.樣本的處理

由于在物流金融風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系中同時(shí)涵蓋了定性指標(biāo)和定量指標(biāo)，在兩類指標(biāo)之間又缺少一個(gè)統(tǒng)一的度量標(biāo)準(zhǔn)，而且也不符合神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)對(duì)于數(shù)據(jù)輸入的需求，因此特加大了對(duì)網(wǎng)絡(luò)收斂性的訓(xùn)練。另外對(duì)輸入風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行了一定的預(yù)處理過程，通常所應(yīng)用到的處理方法就是模糊化和歸一化等。

（三）物流金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的仿真

1.隱含層的節(jié)點(diǎn)數(shù)

據(jù)上述可知，物流金融的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型一般都是由具有三層結(jié)構(gòu)的BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)組成，其中在輸入層中有著15個(gè)節(jié)點(diǎn)，而輸出層僅有1個(gè)節(jié)點(diǎn)，在隱含層的節(jié)點(diǎn)數(shù)值取值范圍一般都在6到14之間。但據(jù)研究發(fā)現(xiàn)，當(dāng)節(jié)點(diǎn)數(shù)為14個(gè)時(shí)，評(píng)估模型的誤差是較小的，同時(shí)網(wǎng)絡(luò)誤差的收斂性也較好，因此可以將物流金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型中隱含層節(jié)點(diǎn)數(shù)的數(shù)量確定為14個(gè)。

2.網(wǎng)絡(luò)訓(xùn)練函數(shù)

在系統(tǒng)中所應(yīng)用的Traing D函數(shù)來完成對(duì)BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的訓(xùn)練可以實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)能夠很快的進(jìn)行收斂，而且過程中所產(chǎn)生的誤差也比較小。但相比較于Traing D函數(shù)，Traing DM函數(shù)對(duì)神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的訓(xùn)練得到的結(jié)果是：能夠使網(wǎng)絡(luò)收斂速度更快，所以從風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型優(yōu)化的角度考慮，一般我們選取的訓(xùn)練函數(shù)是Traing DM.

3.網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)速率

網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)速率的選擇直接影響到了網(wǎng)絡(luò)收斂性的穩(wěn)定。一般情況下，所選擇的學(xué)習(xí)速率是0.01，在這一速率下，神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)不僅具備良好的穩(wěn)定性，而且也能很快的實(shí)現(xiàn)收斂。適當(dāng)?shù)奶岣呔W(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)速率，將其數(shù)值從0.01升高到0.02時(shí)，出現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)誤差曲線的明顯震蕩；而當(dāng)數(shù)值為0.05時(shí)，誤差又不能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。綜上，為實(shí)現(xiàn)物流金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的最優(yōu)化，一般所采取的神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)速率為0.01.

（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的檢驗(yàn)

風(fēng)險(xiǎn)模型的評(píng)估結(jié)果基本上能夠和樣本的實(shí)際相一致，所以我們可以認(rèn)為給予神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的物流金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型有著良好的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力。

三.物流金融風(fēng)險(xiǎn)的處理

（一）管理型物流金融風(fēng)險(xiǎn)處理措施

1.風(fēng)險(xiǎn)回避

管理型物流方案在執(zhí)行過程中會(huì)存在一定的潛在的風(fēng)險(xiǎn)，造成很多不利后果，所以需要采取一些手段和方法來減輕影響，比如放棄執(zhí)行或者改變?cè)杏?jì)劃選擇其他風(fēng)險(xiǎn)小的方案，這樣一來就能夠有效的回避風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于有風(fēng)險(xiǎn)的物流金融業(yè)務(wù)，需要綜合自身物流實(shí)力來采取回避風(fēng)險(xiǎn)的措施，做到最小損失。

2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

風(fēng)險(xiǎn)防范意味著在實(shí)施過程中，要尋找潛在風(fēng)險(xiǎn)，采取措施，減少風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)概率，避免嚴(yán)重?fù)p害。在實(shí)際操作過程中，第三方物流應(yīng)加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高責(zé)任心，完善公司相關(guān)制度，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，幫助企業(yè)健康發(fā)展。

（二）財(cái)務(wù)型物流金融風(fēng)險(xiǎn)處理措施

1.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

所謂風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)指的就是企業(yè)自身承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失，又稱之為風(fēng)險(xiǎn)自留。在物流金融的實(shí)踐中，第三方物流往往起著被動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的角色，在某項(xiàng)具體的業(yè)務(wù)開展之前，物流方可能也會(huì)意識(shí)到融資方抵押物所具備的風(fēng)險(xiǎn)，但是未能對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)作出正確的預(yù)估，因而導(dǎo)致預(yù)防措施未能及時(shí)的采取進(jìn)而導(dǎo)致了巨大的損失。在業(yè)務(wù)往來中，任何的一種業(yè)務(wù)行為都會(huì)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，有風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)有收益，因此為保證企業(yè)收益的增加，也就需要采取恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。

2.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移也是一種風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，這是主動(dòng)將項(xiàng)目或相關(guān)的財(cái)務(wù)后果轉(zhuǎn)移到其他單位或個(gè)人，從而有效地避免風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移作為了第三方物流企業(yè)常常采用的風(fēng)險(xiǎn)處理措施，物流方就是通過出讓一部分的收益，然后成功的將物流金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)嫁給別人，從而有效的降低業(yè)務(wù)總體的風(fēng)險(xiǎn)。

四.結(jié)語(yǔ)

本文對(duì)物流金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行了初步的探討，主要涉及到了以下幾方面的具體內(nèi)容：

1.建立了一個(gè)具有良好的識(shí)別能力的物流金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型；2.介進(jìn)行了對(duì)物流金融風(fēng)險(xiǎn)管理全過程的系統(tǒng)研究；3.建立了物流金融的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，并驗(yàn)證了該指標(biāo)體系的穩(wěn)定性和一致性。

物流金融正處在一個(gè)高度發(fā)展壯大的時(shí)期，而且現(xiàn)階段相關(guān)部門對(duì)其研究的投入力度也在不斷的加大，相信在不久的將來，物流金融必將會(huì)呈現(xiàn)出一種全新的形態(tài)，進(jìn)而更好的為社會(huì)的發(fā)展做出更好更大的貢獻(xiàn)。

參考文獻(xiàn)

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篇2

1 營(yíng)銷稽查工作現(xiàn)狀

1.1 稽查工作業(yè)務(wù)量龐大

電力營(yíng)銷工作中的專業(yè)點(diǎn)多、面廣，而且具體的業(yè)務(wù)內(nèi)容也比較繁雜，僅靠資源有限的稽查工作難以達(dá)到對(duì)所有工作環(huán)節(jié)全面而系統(tǒng)的稽查。因此，稽查人員需要對(duì)重點(diǎn)、熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題進(jìn)行了解，以合理安排稽查資源。但是現(xiàn)有的稽查理論、工具，不能給予稽查人員在面對(duì)規(guī)模不斷擴(kuò)大、復(fù)雜性不斷提升的稽查范圍時(shí)，提供科學(xué)、詳細(xì)的方向，但談不上對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行深挖和分析，最后往往淪為走形式完成任務(wù)。

1.2 存在少量“兩張皮”現(xiàn)象

稽查整改建議好壞的重要標(biāo)志是稽查能否被落實(shí)并產(chǎn)生預(yù)期的效果，如果缺乏系統(tǒng)性、可操作性的建設(shè)措施，使問題與建議形成兩張皮，這樣的稽查建議不但起不到應(yīng)有的作用，還會(huì)破壞稽查形象，降低稽查質(zhì)量，有時(shí)還會(huì)造成誤導(dǎo)和損失。

1.3 稽查整改不夠徹底

傳統(tǒng)的稽查整改跟蹤，往往只停留在問題表面的整改，未能舉一反三地對(duì)問題根源整改情況進(jìn)行分析、確證。另外，對(duì)收集到的問題整改信息，缺乏科學(xué)評(píng)估整改效果的理論工具，難以起到有效評(píng)價(jià)稽查問題是否整改到位，往往出現(xiàn)屢查屢錯(cuò)、屢改屢錯(cuò)的現(xiàn)象。

2 應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)管理理論的解決思路

本文通過風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心理論、工具，解決在營(yíng)銷稽查全過程中存在的部分缺陷與不足。首先，通過風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向理論，明確稽查事項(xiàng)側(cè)重點(diǎn)，尋求一種既能保持稽查效果又能提高稽查效率的全新方式。另外，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略理論創(chuàng)新性地應(yīng)用在問題建議方面，以避免稽查建議與問題兩張皮的情況。最后，針對(duì)營(yíng)銷稽查工作閉環(huán)中的稽查跟蹤，借助剩余風(fēng)險(xiǎn)理論工具，科學(xué)分析問題整改成效，防止問題整改走過場(chǎng)。

3 風(fēng)險(xiǎn)理論在稽查實(shí)踐中的應(yīng)用

3.1稽查實(shí)施——風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向理論

風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向理論，要求稽查人員對(duì)被稽查單位進(jìn)行稽查前，首先要識(shí)別和評(píng)價(jià)被稽查單位的營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)情況，然后再以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向選擇稽查策略，以指導(dǎo)稽查實(shí)施。因此，在稽查實(shí)施階段應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)單項(xiàng)理論，需要經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及明確稽查實(shí)施策略共三個(gè)步驟。

3.1.1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，是指通過對(duì)通過業(yè)務(wù)流程梳理、指標(biāo)分析等方法，經(jīng)過分析、歸納，梳理出各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是做好、風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，只有全面、深入識(shí)別營(yíng)銷業(yè)務(wù)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，才能為后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和制定稽查策略提供基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)信息。

目前，稽查人員在稽查實(shí)施過程中缺乏系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別思想、方法，沒能很好的將具有潛在風(fēng)險(xiǎn)的營(yíng)銷業(yè)務(wù)、異常營(yíng)銷現(xiàn)象或歷史事故進(jìn)行分析、梳理，造成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)錯(cuò)漏、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不夠全面等情況[2]。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法主要有業(yè)務(wù)流程法、指標(biāo)分析法、分解分析法、失誤樹分析法等[3]。在開展?fàn)I銷稽查識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可單獨(dú)使用上述其中一種方法，也可交互使用各種方法：

（1）業(yè)務(wù)流程法，是指根據(jù)不同的營(yíng)銷業(yè)務(wù)流程，對(duì)每一階段和環(huán)節(jié)，逐個(gè)進(jìn)行調(diào)查分析，找出風(fēng)險(xiǎn)狀況信息的方法[4]。這種方法比較簡(jiǎn)潔和直觀，易于發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵控制點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)因素。比如在對(duì)業(yè)擴(kuò)報(bào)裝業(yè)務(wù)進(jìn)行稽查前，可利用業(yè)務(wù)流程法識(shí)別出各流程環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）指標(biāo)分析法，是指稽查人員經(jīng)過實(shí)際的調(diào)查研究，對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷服務(wù)各類核心指標(biāo)進(jìn)行因素分解，以挖掘影響核心指標(biāo)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)事件。比如抄表差錯(cuò)率指標(biāo)[5]，計(jì)算公式為：當(dāng)年電費(fèi)回收率=（實(shí)際到賬的當(dāng)年電費(fèi) / 當(dāng)年應(yīng)收電費(fèi)）* 100%[6]。

（3）歷史事故分析法，是指通過調(diào)研、分析企業(yè)或行業(yè)已發(fā)生的典型歷史營(yíng)銷事故，對(duì)引起歷史事故的風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)因進(jìn)行分解分析，以判斷、提煉出未來稽查工作中應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)范圍。

3.1.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上通過從可能性和影響兩個(gè)角度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行評(píng)估，把各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度由大到小進(jìn)行劃分[7]，為稽查人員以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向針對(duì)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制定、實(shí)施稽查策略。

在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程中，稽查人員可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)后果和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率兩個(gè)維度進(jìn)行考慮。

（1）當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)概率一定時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)后果越嚴(yán)重，則營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)值越高。風(fēng)險(xiǎn)后果可以從經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、人身安全等若干方面考慮[8]。如“重要客戶未配備應(yīng)急電源或應(yīng)急電源無(wú)法及時(shí)啟動(dòng)，供電局應(yīng)急發(fā)電裝置配置不足或無(wú)法及時(shí)接入”事件，該風(fēng)險(xiǎn)為重大風(fēng)險(xiǎn)，主要從社會(huì)效益考慮，會(huì)造成重要客戶停電、甚至長(zhǎng)時(shí)間停電無(wú)法恢復(fù)，在全省及以上范圍產(chǎn)生不良影響。

（2）當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)后果一定時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)概率越高，則營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)值也越高。風(fēng)險(xiǎn)概率在這里是指“營(yíng)銷服務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性有多大”，潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性與營(yíng)銷服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)生數(shù)量有極大的關(guān)系。如抄核收業(yè)務(wù)，一個(gè)地市局是數(shù)以千萬(wàn)計(jì)的業(yè)務(wù)量即使單件事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)后果只是微弱或一般的營(yíng)銷差錯(cuò)，但當(dāng)業(yè)務(wù)量積累到一定量時(shí)，會(huì)發(fā)生“從量變到質(zhì)變”的飛躍，從而使?fàn)I銷風(fēng)險(xiǎn)值飆高。比如收費(fèi)方面，若是收費(fèi)員每天挪用一點(diǎn)零碎電費(fèi)或錯(cuò)收一戶電費(fèi)，久而久之，電費(fèi)損失積少成多，嚴(yán)重?fù)p害了供電企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。本文由收集整理

3.1.3 以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的稽查策略

基于上述風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向確定各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的稽查策略，如稽查形式、稽查方法等，以達(dá)到有的放矢，從而大大提升稽查效率和效果（如表4所示）。

3.2 稽查建議—風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)理論

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略就是指對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)排序后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度、風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)制訂相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。營(yíng)銷稽查問題作為歷史風(fēng)險(xiǎn)事件，可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略理論，提出風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移共三種整改建議。

（1）風(fēng)險(xiǎn)控制，是指控制風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的動(dòng)因、環(huán)境、條件等，來達(dá)到減輕風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)的損失或降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率的目的[9]。一般來說，營(yíng)銷服務(wù)各類制度、業(yè)務(wù)指導(dǎo)書等規(guī)范執(zhí)行類問題建議都是常見的風(fēng)險(xiǎn)控制類建議。

（2）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，是指企業(yè)經(jīng)過成本效益權(quán)衡后主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。如技術(shù)線損的問題建議，因?yàn)閾p耗的電量較少，帶來的風(fēng)險(xiǎn)也較少，若要控制的話需要投入大量的資金、資產(chǎn)進(jìn)行電網(wǎng)架構(gòu)的改造，因此可采取風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)策略類建議，對(duì)此問題不投入資源進(jìn)行控制。

（3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，是指企業(yè)通過合同、契約等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到第三方，企業(yè)對(duì)轉(zhuǎn)以后的風(fēng)險(xiǎn)不再擁有所有權(quán)。比如計(jì)量設(shè)備技術(shù)層面高科技的問題建議，電網(wǎng)企業(yè)自身技術(shù)能力不足，此時(shí)可采取風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略，問題整改落實(shí)職責(zé)通過技術(shù)外包合同形式轉(zhuǎn)移給電科院等外部技術(shù)單位。

3.3 稽查跟蹤—剩余風(fēng)險(xiǎn)理論

剩余風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)存在的管理問題或風(fēng)險(xiǎn)加以實(shí)施控制、整改后的風(fēng)險(xiǎn)水平[10]。

稽查人員在評(píng)價(jià)問題整改效果時(shí)，可以運(yùn)用剩余風(fēng)險(xiǎn)理論，分別對(duì)問題事實(shí)和問題根源進(jìn)行全面評(píng)價(jià)，從未來剩余風(fēng)險(xiǎn)角度來衡量問題的整改情況，以避免稽查問題屢改屢犯的情況。及時(shí)問題整改跟蹤，有利于客觀評(píng)價(jià)問題整改效果，并及時(shí)督促、推進(jìn)問題整改往正確方向發(fā)展。按照分析、評(píng)估后的剩余風(fēng)險(xiǎn)程度，可以將稽查整改效果分為“有效整改”、“有限整改”以及“無(wú)效整改”共三種情況。有效整改，為經(jīng)過稽查跟蹤證明，整改單位已完成整改措施，原稽查問題所揭示的風(fēng)險(xiǎn)已得到有效控制或化解的，剩余風(fēng)險(xiǎn)較小且可以接受。有限整改，為經(jīng)過稽查跟蹤證明，整改單位已采取整改措施，原稽查問題所揭示的風(fēng)險(xiǎn)已得到一定控制或降低，但是剩余風(fēng)險(xiǎn)較大、不可接受。無(wú)效整改，為經(jīng)過稽查跟蹤證明，整改單位已采取或未采取整改措施，原稽查問題所揭示的風(fēng)險(xiǎn)沒有得到控制，剩余風(fēng)險(xiǎn)沒有明顯下降。

篇3

關(guān)鍵詞：電力營(yíng)銷 風(fēng)險(xiǎn)管理 現(xiàn)狀

2008年9月，源自美國(guó)次貸危機(jī)引起的全球金融危機(jī)，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)產(chǎn)生了重大影響，金融市場(chǎng)的急劇震蕩波及到實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，一些用電客戶尤其是高耗能客戶，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)惡化，資金鏈斷裂，為了轉(zhuǎn)嫁危機(jī)，拖欠電費(fèi)的情況頻發(fā)，供電企業(yè)電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大[1]。從供電企業(yè)內(nèi)部看，近年來，供電企業(yè)對(duì)加強(qiáng)電費(fèi)回收、防范電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)的重視程度有了顯著提高，把百分之百回收電費(fèi)作為業(yè)績(jī)考核的主要指標(biāo)，但電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的概念提出也是近幾年的事，風(fēng)險(xiǎn)管理的思想還不深入，還沒有形成完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，管理團(tuán)隊(duì)的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)還沒有轉(zhuǎn)化為科學(xué)常態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐。

1、國(guó)外電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管理研究研究狀況分析

風(fēng)險(xiǎn)管理最早起源上個(gè)世紀(jì)初的美國(guó)。1901年美國(guó)威雷特博士出版了他的《風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)理論》，開始對(duì)風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行系統(tǒng)研究，1919年美國(guó)雷特出版了《風(fēng)險(xiǎn)與不確定性》一書，提出了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的概念，開始對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警進(jìn)行研究。1921年美國(guó)奈特出版了《風(fēng)險(xiǎn)、不確定性與利潤(rùn)》，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)理論做了進(jìn)一步的拓展[2]。50年代以后，風(fēng)險(xiǎn)及其預(yù)警研究得到廣泛重視，一批論文和著作出版，這些著作對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的形成、類型和預(yù)防進(jìn)行了廣泛研究，但他們主要側(cè)重于金融方面，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)過程而言其風(fēng)險(xiǎn)管理主要是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，基本未對(duì)企業(yè)的營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警系統(tǒng)也沒有形成實(shí)踐體系。盡管一些著作提到了營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)，但都是一筆帶過[3-4]。只是美國(guó)學(xué)者James衛(wèi)Forkan的新作《營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)》一書，開始了對(duì)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)研究。在書中，James對(duì)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的成因、類型、表現(xiàn)進(jìn)行了研究，提出了營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)防范的具體措施。近年來，隨著經(jīng)濟(jì)全球化和信息化，企業(yè)面臨的營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)逐漸增加，很多企業(yè)在面臨營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)時(shí)束手無(wú)策，給企業(yè)運(yùn)營(yíng)帶來很大威脅，甚至面臨倒閉，所以企業(yè)營(yíng)銷管理問題，在國(guó)內(nèi)外又逐漸得到關(guān)注，成為學(xué)者們關(guān)注的焦點(diǎn)。

進(jìn)入20世紀(jì)90年代，隨著全球一體化的發(fā)展及企業(yè)外部環(huán)境變化的不確定性增加，許多企業(yè)越來越重視風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理，全面風(fēng)險(xiǎn)管理等新理論被提出并納入實(shí)踐。國(guó)外電力企業(yè)對(duì)電力營(yíng)銷中電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管理，都納入了企業(yè)整體的風(fēng)險(xiǎn)管理體系當(dāng)中，并且由于電力營(yíng)銷的特殊性和各國(guó)電力營(yíng)銷體制的差別、文化的差異，國(guó)外電力企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)可資借鑒的也不多。

2、國(guó)內(nèi)電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管理研究研究狀況分析

我國(guó)對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究相對(duì)起步較晚?？偟膩砜?，從20世紀(jì)80年代開始，一些學(xué)者將風(fēng)險(xiǎn)管理和安全系統(tǒng)工程理論引入中國(guó)，在少數(shù)企業(yè)試用。我國(guó)預(yù)警管理理論的研究與應(yīng)用經(jīng)歷了一個(gè)從宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)警滲透到企業(yè)預(yù)警、從定性為主到定性與定量相結(jié)合、從點(diǎn)預(yù)警到狀態(tài)預(yù)警轉(zhuǎn)變的過程。宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)警和金融預(yù)警是當(dāng)前的研究熱點(diǎn)，理論體系和方法也比較系統(tǒng)和規(guī)范。而在微觀經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，國(guó)內(nèi)的預(yù)警理論與應(yīng)用研究的開展則相對(duì)較為緩慢。代表性的研究是佘廉教授等專家群體所完成的一系列相關(guān)課題的研究，取得了一定的成果，并相繼出版了《企業(yè)管理滑坡探源》、《企業(yè)逆境管理》、《企業(yè)逆境管理探析》、《企業(yè)預(yù)警管理叢書》等專著，創(chuàng)立了企業(yè)逆境管理理論體系和企業(yè)預(yù)警管理理論體系。同時(shí)的研究還有一些:王林、唐曉東研究了經(jīng)濟(jì)波動(dòng)對(duì)企業(yè)的影響，并論述了構(gòu)造企業(yè)經(jīng)濟(jì)預(yù)警體系的三個(gè)方面即政策預(yù)警、外部經(jīng)濟(jì)預(yù)警和內(nèi)部經(jīng)濟(jì)預(yù)警;盧錫慧提出了建立企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理預(yù)警系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)和原則，他認(rèn)為企業(yè)數(shù)據(jù)預(yù)警分析包括企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益、企業(yè)活力和企業(yè)素質(zhì)三個(gè)方面;胡華夏、羅險(xiǎn)峰從企業(yè)生存風(fēng)險(xiǎn)的角度研究了企業(yè)預(yù)警系統(tǒng)，認(rèn)為應(yīng)從財(cái)務(wù)角度和企業(yè)經(jīng)營(yíng)的角度預(yù)測(cè)企業(yè)的生存風(fēng)險(xiǎn)，可以采用“A記分法”評(píng)定企業(yè)的生存風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警防控是近幾年才出現(xiàn)的，從所收集的資料分析來看，目前國(guó)內(nèi)大部分企業(yè)還缺乏對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，也沒有建立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)。關(guān)于營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理的研究還處在起步階段，有待進(jìn)一步加強(qiáng)研究[5]。

國(guó)內(nèi)供電企業(yè)對(duì)電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究應(yīng)用，已經(jīng)起步，基本上是從信用風(fēng)險(xiǎn)管理的角度切入，開展對(duì)電力客戶的信用等級(jí)評(píng)價(jià)，為電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提供依據(jù)。以國(guó)家電網(wǎng)公司為例，其2003年印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)電力營(yíng)銷工作的若干規(guī)定》(國(guó)家電網(wǎng)生(2003)490號(hào))，明確提出加強(qiáng)電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管理與研究，建立信用風(fēng)險(xiǎn)分析制度;2004年印發(fā)《關(guān)于電費(fèi)回收預(yù)警處理辦法》(國(guó)家電網(wǎng)生〔2004)165號(hào))，明確要求各地電力公司及所屬供電公司建立客戶信用等級(jí)評(píng)價(jià)制度、電費(fèi)回收預(yù)警分析報(bào)告制度、電費(fèi)回收動(dòng)態(tài)跟蹤及快速反應(yīng)制度[6]。國(guó)家電網(wǎng)公司2006年底開始實(shí)施的“十一五”企業(yè)級(jí)信息化規(guī)劃項(xiàng)目中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理已列為重要的應(yīng)用子系統(tǒng)。

2006年6月20日，國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱國(guó)資委)正式對(duì)外了《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(以下簡(jiǎn)稱《指引》)，從國(guó)有企業(yè)管理實(shí)踐的內(nèi)在需求以及國(guó)有資產(chǎn)出資人監(jiān)管的角度出發(fā)，對(duì)中央企業(yè)開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作的目標(biāo)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的內(nèi)容、流程以及工具和方法進(jìn)行了詳細(xì)的闡述，并提出了明確的執(zhí)行要求。這是國(guó)資委第一部以企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理為主要內(nèi)容的指導(dǎo)性文件，代表著國(guó)內(nèi)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐發(fā)展的新方向，《指引》的出臺(tái)開創(chuàng)了國(guó)有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理改革創(chuàng)新里程中的新起點(diǎn)。

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篇4

摘要：供電企業(yè)的銷售收入是電費(fèi)，從某種程度上來說，電力營(yíng)銷工作最后成果的體現(xiàn)也是電費(fèi)。業(yè)擴(kuò)管理風(fēng)險(xiǎn)要素、電費(fèi)安全風(fēng)險(xiǎn)要素、現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要素以及自動(dòng)化系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)要素等構(gòu)成電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)要素。建立電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系、完善電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制措施與控制評(píng)價(jià)，能夠最大限度有效防范電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)供電企業(yè)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展。

關(guān)鍵詞：電力營(yíng)銷；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管控；風(fēng)險(xiǎn)控制

一、電力營(yíng)銷概述

電力營(yíng)銷的基礎(chǔ)是為用戶提供穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)的電力，供電企業(yè)要想獲得健康持續(xù)發(fā)展，就必須成功實(shí)現(xiàn)電費(fèi)的回籠，進(jìn)而取得一定的經(jīng)濟(jì)收益。但是在實(shí)際生活中，拖欠電費(fèi)的現(xiàn)象非常嚴(yán)重，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展，這種由于拖欠電費(fèi)給供電企業(yè)所造成的電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)日益增大。就供電企業(yè)而言，雖然近幾年日益重視電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)的控制，但是總體上還沒有建立一個(gè)較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。就電力企業(yè)外部環(huán)境來說，雖然我國(guó)企業(yè)誠(chéng)信意識(shí)普遍提高，然而很多企業(yè)將拖欠電費(fèi)作為其營(yíng)銷的一種有效策略，不誠(chéng)信的行為普遍存在，尤其是一些高能耗的企業(yè)。本研究以電力營(yíng)銷為切入點(diǎn)，探討電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管控，從一定方面來說具有很強(qiáng)的理論與實(shí)際意義。

二、電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)分析

1.風(fēng)險(xiǎn)分析方法

總的來說，供電企業(yè)電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)較為單一，然而其風(fēng)險(xiǎn)源比較多。電費(fèi)損失的多少直接決定著電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)供電企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，但同樣的電費(fèi)損失出現(xiàn)在不同的用戶上，其影響的程度是有區(qū)別的，所以在評(píng)估電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要針對(duì)電力營(yíng)銷全過程與整個(gè)客戶群，而不是將重點(diǎn)放在一個(gè)用戶所形成的電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，風(fēng)險(xiǎn)分析的方法主要包括風(fēng)險(xiǎn)圖分析法、模糊綜合評(píng)價(jià)法、層次分析法、ISM模型分析法以及情景分析法等。

2.構(gòu)成電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)的要素

電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)要素一般來說，主要由業(yè)擴(kuò)管理風(fēng)險(xiǎn)要素、電費(fèi)安全風(fēng)險(xiǎn)要素、現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要素以及自動(dòng)化系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)要素等構(gòu)成。

業(yè)擴(kuò)管理風(fēng)險(xiǎn)包括用電項(xiàng)目審核、業(yè)擴(kuò)資料管理以及供用電合同簽訂等風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)供電企業(yè)而言，有責(zé)任審核申請(qǐng)用電的項(xiàng)目，對(duì)一些手續(xù)不合法或者主管部門明令限制的用電項(xiàng)目，供電企業(yè)要果斷拒絕其申請(qǐng)。然而在實(shí)際的操作過程中，假如供電企業(yè)沒有對(duì)用戶的用電資質(zhì)進(jìn)行嚴(yán)格的把關(guān)，將會(huì)造成無(wú)形的電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)。另外用戶所提供的相關(guān)資料必須與其申請(qǐng)主體要一致，避免將來出現(xiàn)不必要的電費(fèi)糾紛。業(yè)擴(kuò)資料管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于管理用戶業(yè)擴(kuò)資料不當(dāng)，所形成的簽訂供用電合同、現(xiàn)場(chǎng)勘察及裝表接等資料的不完善，假如供電企業(yè)與用戶發(fā)生糾紛，供電企業(yè)將會(huì)由于原始資料不足而發(fā)生電費(fèi)結(jié)算錯(cuò)誤，造成不必要的損失。供用電合同簽訂風(fēng)險(xiǎn)主要是指供電企業(yè)與用戶沒有簽訂供用電合同，或者雖然簽訂供用電合同，但是沒有詳細(xì)的附件，供電企業(yè)與用戶發(fā)生糾紛后所導(dǎo)致的諸如電費(fèi)回收困難等風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)際操作的過程中，供電企業(yè)要拒絕與非法企業(yè)簽訂供用電合同，盡可能地將合同中的條款進(jìn)行具體化，在合同中明確雙方的責(zé)任，避免糾紛發(fā)生所帶來的不必要損失。

電費(fèi)安全風(fēng)險(xiǎn)主要包括抄表風(fēng)險(xiǎn)、核算風(fēng)險(xiǎn)、收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)、欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)以及專業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)等。抄表風(fēng)險(xiǎn)主要是指供電企業(yè)工作人員在抄表過程中所出現(xiàn)的差錯(cuò)或者系統(tǒng)在倒入數(shù)據(jù)時(shí)所發(fā)生的差錯(cuò)，用戶以實(shí)際用電量和抄表電量不一致為由而拒絕繳納電費(fèi)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。核算風(fēng)險(xiǎn)是指供電企業(yè)沒有根據(jù)國(guó)家相關(guān)規(guī)定及時(shí)調(diào)整電價(jià)，計(jì)算的規(guī)則與國(guó)家相關(guān)規(guī)定有出入，用戶以電費(fèi)計(jì)算有誤為理由而拒絕繳納電費(fèi)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)是指供電企業(yè)由于沒有依據(jù)法定的程序及時(shí)通知繳費(fèi)或者催收，電費(fèi)不能及時(shí)收回所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)是指由于用電企業(yè)由于不可抗因素所導(dǎo)致的破產(chǎn)、重組及關(guān)閉，形成支付電費(fèi)的能力下降，而導(dǎo)致電費(fèi)欠收，或者因有些企業(yè)繳費(fèi)意識(shí)薄弱，故意拖欠電費(fèi)而造成電費(fèi)未能及時(shí)足額收取所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。專業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)是指供電企業(yè)人員在電費(fèi)計(jì)算、壞賬處理、電費(fèi)退補(bǔ)及違約金收取等方面，利用職務(wù)之便私自牟利所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括人員管理、裝置裝拆、裝置試驗(yàn)檢驗(yàn)及故障處置等風(fēng)險(xiǎn)。自動(dòng)化系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)安全、應(yīng)用程序、應(yīng)用數(shù)據(jù)以及運(yùn)行管理等風(fēng)險(xiǎn)。如今電力企業(yè)營(yíng)銷工作基本上實(shí)現(xiàn)了信息化與網(wǎng)絡(luò)化，自動(dòng)化系統(tǒng)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)相比傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)更需要引起供電企業(yè)的重視，如果未能及時(shí)加強(qiáng)對(duì)這一風(fēng)險(xiǎn)的管控，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)被纂改或者被刪除將會(huì)給供電企業(yè)造成無(wú)法挽回的損失。

三、電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制

1.電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制的基本策略與風(fēng)險(xiǎn)控制手段

電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的一個(gè)關(guān)鍵性環(huán)節(jié)就是風(fēng)險(xiǎn)控制，風(fēng)險(xiǎn)管理者需要采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制策略將電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失降低到最低。首先要努力降低電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)事故所發(fā)生的可能性；其次要努力降低電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)事故所產(chǎn)生的損失；最后在不能夠降低電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性與損失條件下，要制定風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略。一般來說，風(fēng)險(xiǎn)控制策略主要包括風(fēng)險(xiǎn)避免、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移以及損失控制等策略。隨著社會(huì)的發(fā)展與技術(shù)的進(jìn)步，電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制的手段已經(jīng)呈現(xiàn)多樣化。比如電費(fèi)超比風(fēng)險(xiǎn)采用應(yīng)用遠(yuǎn)程抄表系統(tǒng)及集中抄表系統(tǒng)等風(fēng)險(xiǎn)避免策略，采用加強(qiáng)抄表人員業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)、考核及輪換抄表區(qū)域等損失控制策略；電費(fèi)抄表風(fēng)險(xiǎn)控制采用成立抄表公司、分包抄表業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略；自動(dòng)化風(fēng)險(xiǎn)控制采用應(yīng)用性能較好的軟硬件設(shè)備、建立容災(zāi)系統(tǒng)等風(fēng)險(xiǎn)避免策略，采用完善人員管理制度、加強(qiáng)監(jiān)督管理等損失控制策略。

2.構(gòu)建電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系

在電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系中，首要的問題是誰(shuí)來管理風(fēng)險(xiǎn)，在這一體系中人是能動(dòng)性的因素，在特定的情境下，人的判斷與行為活動(dòng)是非常重要的。其次要保證所收集到信息的準(zhǔn)確性與完整性，進(jìn)而成為風(fēng)險(xiǎn)管理者決策的依據(jù)。最后電力營(yíng)全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管控離不開一定的技術(shù)與業(yè)務(wù)運(yùn)作，怎樣將這些先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)與計(jì)算機(jī)技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)合起來是一個(gè)重要的環(huán)節(jié)?？偟膩碚f一個(gè)有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系涵蓋到員工、技術(shù)、業(yè)務(wù)運(yùn)作及準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)等要素。

（1）構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)控制組織架構(gòu)與制定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施。為了最大限度管控電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)，供電企業(yè)應(yīng)當(dāng)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防線，將相關(guān)職能部門與業(yè)務(wù)單位作為首要防線，將風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)作為第二道防線，將內(nèi)部審計(jì)部門與審計(jì)委員會(huì)作為最后一道防線。供電企業(yè)的總經(jīng)理作為高層管理者應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險(xiǎn)政策，組建一個(gè)能夠有效應(yīng)對(duì)電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)的管理體系，業(yè)務(wù)管理層應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)控制每一筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，此外在這一管理體系中，注重各部門之間的配合協(xié)作。一般來說，電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制措施主要包括建立電費(fèi)內(nèi)控批準(zhǔn)制度與內(nèi)控報(bào)告制度、建立電費(fèi)內(nèi)控責(zé)任制度與內(nèi)控審計(jì)檢查制度、建立電費(fèi)內(nèi)控考核評(píng)價(jià)制度與電費(fèi)欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度以及建立電費(fèi)重要崗位權(quán)力制衡制度與電費(fèi)內(nèi)控崗位授權(quán)制度等。

（2）準(zhǔn)確收集風(fēng)險(xiǎn)管理原始數(shù)據(jù)與建立電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制信息系統(tǒng)。電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管控需要不斷地收集和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的內(nèi)外部原始信息，且將這一原始信息的收集落實(shí)到各職能部門。建立風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)表制度是一個(gè)管理電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)原始數(shù)據(jù)收集的有力的手段，準(zhǔn)確收集且強(qiáng)化原始風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)能夠在很大程度上改變目前電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中所存在的沒有歷史數(shù)據(jù)的支撐，難以制定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與改進(jìn)措施，沒有歷史數(shù)據(jù)的支撐，難以做到對(duì)人員與運(yùn)營(yíng)資金有的放矢，以及沒有歷史數(shù)據(jù)支撐難以找到風(fēng)險(xiǎn)源與其相互關(guān)系等問題。電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)覆蓋內(nèi)部控制系統(tǒng)與風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)，能夠?qū)Ω鞣N風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效定量與計(jì)量分析，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)信息在各業(yè)務(wù)單位、各職業(yè)部門之間的共享，滿足風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合要求。

（3）電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制的評(píng)價(jià)。建立電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)價(jià)報(bào)告制度可能在一定程度上檢驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)管控的效果，通常情況下，電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)價(jià)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)完成情況與分析以及風(fēng)險(xiǎn)因素變化趨勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)控制改進(jìn)措施等。電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)價(jià)結(jié)果的有效程度一般取決于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的全面性與風(fēng)險(xiǎn)的量化、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的科學(xué)性與風(fēng)險(xiǎn)歷史數(shù)據(jù)的完善程度以及風(fēng)險(xiǎn)信息點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)的關(guān)聯(lián)程度等。

四、結(jié)論

總之，業(yè)擴(kuò)管理風(fēng)險(xiǎn)要素、電費(fèi)安全風(fēng)險(xiǎn)要素、現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要素以及自動(dòng)化系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)要素等構(gòu)成電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)要素。風(fēng)險(xiǎn)避免、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移以及損失控制是電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制的基本策略，在一個(gè)有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，人應(yīng)當(dāng)是第一位的，其次要發(fā)揮技術(shù)、業(yè)務(wù)運(yùn)作及準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)等要素的配合協(xié)作，建立電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系、完善電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制措施與控制評(píng)價(jià)，能夠最大限度有效防范電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)電力營(yíng)銷全過程風(fēng)險(xiǎn)管控的科學(xué)性與有效性，最終實(shí)現(xiàn)電費(fèi)及時(shí)全額回籠，實(shí)現(xiàn)其經(jīng)濟(jì)效益。

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關(guān)鍵詞：展會(huì)籌備；風(fēng)險(xiǎn)分析；風(fēng)險(xiǎn)管理

一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義、特征

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理人員對(duì)可能導(dǎo)致?lián)p失的項(xiàng)目不確定性進(jìn)行預(yù)測(cè)、識(shí)別、分析、評(píng)估和有效地處置，以最低成本為項(xiàng)目的順利完成提供最大安全保障的科學(xué)管理方法。不同的風(fēng)險(xiǎn)可能只存在于項(xiàng)目的某一階段，因此風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者也只在特定的時(shí)間內(nèi)才承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)。由于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是用來減輕或預(yù)測(cè)未來可能出現(xiàn)的問題，其真正價(jià)值只有在未來才能體現(xiàn)出來，有可能用于風(fēng)險(xiǎn)管理的投入在將來會(huì)抵消甚至多于風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估要隨著項(xiàng)目進(jìn)度的變化而變化。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一種非常有效的管理系統(tǒng)，運(yùn)用項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，對(duì)展會(huì)籌備工作進(jìn)行計(jì)劃與控制，可將過程化繁為簡(jiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。風(fēng)險(xiǎn)管理分為六個(gè)階段：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

二、展會(huì)籌備過程的風(fēng)險(xiǎn)分析

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的特征

（1）發(fā)生概率低，一旦發(fā)生危害極大

展會(huì)籌備過程中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性極低，一旦發(fā)生損失極大。若籌備期間正值流感嚴(yán)重期，大面積的集聚將不會(huì)被允許，因此必然使準(zhǔn)備工作推后，這會(huì)帶來極大的經(jīng)濟(jì)損失。所以，在每一次展會(huì)的籌備期間，如何控制風(fēng)險(xiǎn)，減小風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，將是各主辦單位面臨的重大課題。

（2）情況復(fù)雜，有效控制難

由于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的不確定性，很難準(zhǔn)確預(yù)測(cè)何時(shí)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生何種風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的危害性，從而想要及時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)就更加困難。

（二）風(fēng)險(xiǎn)分析SWOT方法

SWOT分析法的基準(zhǔn)點(diǎn)是對(duì)企業(yè)內(nèi)部環(huán)境之優(yōu)劣的分析，在了解企業(yè)自身特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，判明企業(yè)外部的機(jī)會(huì)和威脅，然后對(duì)環(huán)境作出準(zhǔn)確的判斷，繼而制定企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略和策略，借用到展會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理中進(jìn)行項(xiàng)目戰(zhàn)略決策和系統(tǒng)分析。

表一V區(qū)是內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)與外部機(jī)會(huì)是最理想的匹配，存在的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)較小，可通過兩種方式強(qiáng)化組織內(nèi)部的優(yōu)勢(shì)：一是通過找出最佳的資源組合來獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；二是通過提供資源來強(qiáng)化、擴(kuò)展已有的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。如某主辦方已經(jīng)打造出品牌展會(huì)，并且某一時(shí)期社會(huì)所關(guān)注的問題也跟品牌展會(huì)的主題相契合，那么選擇主題風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率將很小。

Ⅵ區(qū)是外部機(jī)會(huì)與內(nèi)部劣勢(shì)相匹配，可通過兩種方式權(quán)衡對(duì)機(jī)會(huì)的取舍：一是加強(qiáng)投資，將劣勢(shì)轉(zhuǎn)化為優(yōu)勢(shì)開拓機(jī)會(huì)；二是放棄機(jī)會(huì)給對(duì)手。如主題選擇為某一時(shí)期的熱點(diǎn)話題，但主辦方本身沒有足夠的人才籌備展會(huì)，那么可以在籌備時(shí)招聘所需人才，將劣勢(shì)轉(zhuǎn)化為優(yōu)勢(shì)，否則放棄籌備展會(huì)。

Ⅶ區(qū)是內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)與外部威脅相匹配，可有以下兩種選擇：一是通過重新構(gòu)建組織資源獲得竟?fàn)巸?yōu)勢(shì)，將威脅轉(zhuǎn)為機(jī)會(huì)；二是采取防守戰(zhàn)略，抓住其它象限中有前景的機(jī)會(huì)。如某主辦方擁有品牌展會(huì)，但正巧同一時(shí)期舉辦此展會(huì)的單位非常多，那么則可放棄此主題，選擇另外一個(gè)緊貼社會(huì)、新穎的主題。

Ⅷ區(qū)是與外部威脅與內(nèi)部劣勢(shì)相匹配，是最糟糕的匹配，存在的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)最大，也存在以下兩種選擇：一是主動(dòng)進(jìn)取，爭(zhēng)取領(lǐng)先；二是主動(dòng)放棄。

三、展會(huì)籌備過程的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

（一）制定完善的展會(huì)籌備方案

完善的展會(huì)籌備方案，是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的最佳措施。展會(huì)主題確定后，策劃人員就應(yīng)開始制定展會(huì)的籌備方案，做好展前的各項(xiàng)組織和準(zhǔn)備工作，使籌備工作按計(jì)劃進(jìn)行，對(duì)每一個(gè)小細(xì)節(jié)進(jìn)行規(guī)劃和描述，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。

（二）減輕風(fēng)險(xiǎn)

主要是為了降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減少后果的不利影響。一個(gè)好的展會(huì)主題是展會(huì)成功舉辦的關(guān)鍵要素，因此，在選擇展會(huì)主題時(shí)應(yīng)遵循創(chuàng)新型原則，創(chuàng)造性的思維，是整場(chǎng)展會(huì)創(chuàng)造性的基礎(chǔ)，沒有創(chuàng)造性的思維，展會(huì)的創(chuàng)造性也就無(wú)從談起；同時(shí)也要考慮時(shí)代因素，一場(chǎng)展會(huì)的主題應(yīng)盡量選擇社會(huì)所關(guān)注的熱點(diǎn)；最后也是極為重要的就是市場(chǎng)因素，選擇的主題應(yīng)能夠吸引大量的參會(huì)者，并且具有獨(dú)特性；為降低籌備過程中的社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，政府應(yīng)明確自己的產(chǎn)業(yè)政策及法律法規(guī)，同時(shí)不應(yīng)直接或間接地參加展會(huì)的組織工作，以免產(chǎn)生展會(huì)壟斷假象形成政府壟斷而非市場(chǎng)壟斷，挫傷社會(huì)力量舉辦會(huì)議的積極性，同時(shí)可能掩蓋會(huì)展產(chǎn)業(yè)的真正需求。

（三）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

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關(guān)鍵詞：建筑工程；安全風(fēng)險(xiǎn)；防范措施

中圖分類號(hào)：TU198文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A

引言

現(xiàn)階段建筑工程的施工現(xiàn)場(chǎng)安全風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工程，除了應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)施工單位加強(qiáng)安全風(fēng)險(xiǎn)的管理以外，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)的建筑、勘察、審核、設(shè)計(jì)、材料設(shè)備的供應(yīng)商等工程參與者履行和安全責(zé)任進(jìn)行有針對(duì)性的監(jiān)督、溝通與協(xié)調(diào)。調(diào)動(dòng)與協(xié)調(diào)好起工程各參與方的工作積極性，齊心協(xié)力，最終確保能夠?qū)崿F(xiàn)施工的安全生產(chǎn)，保證建筑工程總體質(zhì)量、工期完成情況以及總體投資目標(biāo)的完成。

一、建筑工程施工特點(diǎn)

建筑工程的施工過程比較復(fù)雜，在施工的過程中容易發(fā)生安全事故，屬于事故多發(fā)的行業(yè)。因?yàn)榻ㄖこ叹哂幸欢ǖ奈ｋU(xiǎn)性，建設(shè)周期比較長(zhǎng)，人員的流動(dòng)性比較大，并且露天高空作業(yè)較多，在施工中，勞動(dòng)強(qiáng)度高，機(jī)械設(shè)備的使用率高，并且具有一定的動(dòng)態(tài)性，所以在安全管理方面具有很大的難度。通過對(duì)以往建筑工程安全事故的調(diào)查分析，事故類型主要有高處墜落、施工坍塌、物體打擊、觸電、起重傷害等，稱為建筑業(yè)“五大傷害”，嚴(yán)重的威脅到施工人員的安全和社會(huì)的穩(wěn)定。所以應(yīng)該采取有效的措施，降低安全事故的發(fā)生幾率，實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)的管理目標(biāo)。

二、建筑工程施工現(xiàn)場(chǎng)的常見安全風(fēng)險(xiǎn)及其原因

1、安全意識(shí)淡薄

由于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)本身對(duì)于建筑安全等方面的相應(yīng)認(rèn)識(shí)程度到位，沒有深刻的認(rèn)識(shí)安全第一以及預(yù)防為主的原則中所包含的意義，從而導(dǎo)致了工作實(shí)際執(zhí)行期間，對(duì)于各個(gè)方面的安全工作忽視，而施工現(xiàn)場(chǎng)所呈現(xiàn)出的責(zé)任體系也不夠明確、獎(jiǎng)罰體制不完善、管理制度不健全，即便是制定的了相應(yīng)的管理制度，也僅僅只是流于形式上，沒有真正的貫徹到項(xiàng)目施工中;安全生產(chǎn)的相應(yīng)組織措施沒有切實(shí)的到位、落實(shí)力度不夠;班組在進(jìn)行項(xiàng)目安全專撿、安全自檢、公司管理等方面的檢查無(wú)法良好的結(jié)合在一起;施工現(xiàn)場(chǎng)所呈現(xiàn)出來的安全保障制度、體系過于薄弱，對(duì)于生產(chǎn)勞動(dòng)者的生命安全沒有引起足夠的重視，甚至由于部分工程本身的標(biāo)價(jià)過低，沒有對(duì)各項(xiàng)必須的勞動(dòng)保護(hù)裝備進(jìn)行配備，同時(shí)由于工期過緊等方面的因素，對(duì)于工作人員本身的勞動(dòng)時(shí)間延長(zhǎng)。

2、安全管理人員綜合素質(zhì)有限

通常情況下導(dǎo)致安全性事故發(fā)生的根本原因是整個(gè)建筑工程施工現(xiàn)場(chǎng)的安全風(fēng)險(xiǎn)管理以及管理體制尚不完善，同時(shí)安全管理機(jī)構(gòu)尚不夠健全。即使現(xiàn)階段每個(gè)施工單位已經(jīng)在開始施工前就成立了有關(guān)的安全管理部門，但這些安全管理部門大多數(shù)均是隨隨便便地拼湊成的，因此就算是具有比較認(rèn)真組成的部門以及安全管理規(guī)章，其中安全管理人員的綜合素質(zhì)也是良莠不齊的。

3、落實(shí)工作人員技術(shù)以及安全教育工作不到位

造成建筑工程施工現(xiàn)場(chǎng)安全事故的另一大原因是，落實(shí)專門的工作人員技術(shù)以及安全教育的培訓(xùn)工作不夠到位。通常而言，安全事故發(fā)生后，究其原因一方面是因?yàn)槭┕と藛T團(tuán)隊(duì)自身的綜合素質(zhì)不過關(guān)，他們其中大多數(shù)均是才離開相依為命的生活圈子來到城市的農(nóng)民工朋友，但是因?yàn)榻ㄖ袠I(yè)自身的特點(diǎn)，農(nóng)民工團(tuán)隊(duì)的流通性相當(dāng)大，由于農(nóng)民工的自我保護(hù)以及安全意識(shí)非常缺乏，因此有可能對(duì)建筑工地現(xiàn)場(chǎng)的情況都不是非常清楚的，因此這種情況下就很容易由于一個(gè)小小的隱患、問題或者疏忽就造成安全類事故的發(fā)生。

4、建筑工程施工器材質(zhì)量不達(dá)標(biāo)

另一方面，很多建筑工程的施工企業(yè)通常過于追求其經(jīng)濟(jì)效益，而盲目的陷入到了同行之間的惡意競(jìng)爭(zhēng)中。實(shí)踐中因?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)以及體制改革的原因，建筑行業(yè)內(nèi)部一直存在著非常激烈的競(jìng)爭(zhēng)，相關(guān)工程的施工企業(yè)為了謀其生存，并且獲取更高的經(jīng)濟(jì)收益，很容易忽視現(xiàn)場(chǎng)施工人員的生命安全以及必要保障，很少考慮其投入安全風(fēng)險(xiǎn)的支出，施工人員購(gòu)買的生產(chǎn)設(shè)備器材經(jīng)常不達(dá)標(biāo)，更有甚者，還有可能會(huì)使用一些質(zhì)量偽劣的生產(chǎn)產(chǎn)品，在建筑工程的施工過程中甚至?xí)倒p料，并且想通這種手段顯著減少經(jīng)濟(jì)成本投入，但是通常卻最終導(dǎo)致讓人痛心的安全事故。

5、建筑工程施工現(xiàn)場(chǎng)的總負(fù)責(zé)人安全生產(chǎn)意識(shí)薄弱

由于很多建筑工程施工企業(yè)的相關(guān)負(fù)責(zé)人安全生產(chǎn)意識(shí)相對(duì)淡薄，因此對(duì)于安全生產(chǎn)的管理工作沒有落實(shí)到位。因?yàn)槭┕た傌?fù)責(zé)人或者施工經(jīng)營(yíng)者遠(yuǎn)離工程的施工現(xiàn)場(chǎng)，因此很少有人會(huì)真正意識(shí)到現(xiàn)場(chǎng)安全生產(chǎn)的關(guān)鍵性、重要性以及必要性。這是由于，對(duì)于安全風(fēng)險(xiǎn)防范工作的成本投入和公司的最終收益之間并沒有根本上的聯(lián)系，僅僅是一種只有投入而沒有任何產(chǎn)出的投資，因此這樣一來，建筑工程經(jīng)營(yíng)者對(duì)于施工現(xiàn)場(chǎng)的安全生產(chǎn)投入就更為的忽視。特別是依據(jù)現(xiàn)階段我國(guó)建筑市場(chǎng)中廣泛流行的經(jīng)營(yíng)方式，許多施工項(xiàng)目的總負(fù)責(zé)人都僅僅是在施工隊(duì)掛牌，而其背后真正的權(quán)力均在工程施工的“老板”那里。

三、建筑工程安全風(fēng)險(xiǎn)的防治措施以及控制手段

1、加強(qiáng)建筑施工企業(yè)安全施工的觀念

在管理工作中，應(yīng)將建筑施工的安全管理工作擺到首要位置，真正認(rèn)識(shí)到建筑施工安全生產(chǎn)責(zé)任重大，將國(guó)家有關(guān)建筑的法律、法規(guī)、規(guī)范等，及時(shí)傳達(dá)貫徹和落實(shí)到每一個(gè)建筑施工工地，加強(qiáng)施工安全管理的力度。

2、加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員施工安全教育

施工企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)從業(yè)的人員的安全教育工作，在上崗前進(jìn)行必要的生產(chǎn)安全培訓(xùn)，從而強(qiáng)化從業(yè)人員的安全意識(shí)，使其在施工中時(shí)刻意識(shí)到安全的重要性，嚴(yán)格遵守施工中的安全規(guī)范，保證施工中操作的安全性，同時(shí)施工企業(yè)還要做好從業(yè)人員所必備的安全防護(hù)設(shè)施，從而保證施工中人員的安全性。

3、落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制

要從講政治、促發(fā)展、保穩(wěn)定的高度，以對(duì)人民群眾高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，層層建立健全安全生產(chǎn)責(zé)任制，明確安全管理人員及其職責(zé)，明確各有關(guān)單位，以及有關(guān)人員的安全生產(chǎn)責(zé)任，建立安全生產(chǎn)管理的資料檔案，安全生產(chǎn)與經(jīng)濟(jì)利益掛鉤，實(shí)施規(guī)范化管理，保證施工生產(chǎn)的安全。

4、創(chuàng)造良好的建筑施工現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境

良好的施工環(huán)境是安全生產(chǎn)的基礎(chǔ)保障，在建筑工程施工中，施工人員要從事高強(qiáng)度的體力勞動(dòng)，容易形成疲勞作業(yè)。所以應(yīng)該本著以人為本的原則，創(chuàng)造一個(gè)輕松的施工氛圍。在施工現(xiàn)場(chǎng)，應(yīng)該合理的使用色彩，減少施工人員的疲勞度。減少噪聲以及粉塵的污染，防止對(duì)施工人員的身體健康造成影響，在良好的施工環(huán)境中，可以有效的降低安全事故發(fā)生的幾率。

5、規(guī)范施工操作，加強(qiáng)安全生產(chǎn)監(jiān)督

監(jiān)理人員要在施工現(xiàn)場(chǎng)充分的發(fā)揮出監(jiān)理的監(jiān)督職責(zé)，做好監(jiān)督檢查工作，嚴(yán)格檢查施工的中操作的規(guī)范性及是否依照操作規(guī)程來進(jìn)行施工。同時(shí)還要對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的各種不安全行為進(jìn)行規(guī)范。監(jiān)督好施工現(xiàn)場(chǎng)的各項(xiàng)防護(hù)工作的落實(shí)情況，確保做到文明施工。在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)安全隱患問題，要責(zé)令施工單位進(jìn)行限期整改，沒進(jìn)行整改的要立即停工進(jìn)行整頓。

6、加大施工企業(yè)安全生產(chǎn)的投入

安全一直是施工企業(yè)長(zhǎng)期不變的宗旨，在施工現(xiàn)場(chǎng)，施工企業(yè)要加強(qiáng)對(duì)安全生產(chǎn)的投入力度，及時(shí)引進(jìn)及使用先進(jìn)的生產(chǎn)工藝和技術(shù)，對(duì)存在著較大缺陷及安全隱患的工藝和設(shè)備要進(jìn)行淘汰，從而保證生產(chǎn)的安全。同時(shí)還要加強(qiáng)制度的完善，以嚴(yán)格的安全制度再加之先進(jìn)的科技，勢(shì)必會(huì)有效的提高施工企業(yè)的安全生產(chǎn)能力和水平。

結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，在進(jìn)行工程施工安全管理控制的過程中，整個(gè)工程隊(duì)伍都應(yīng)當(dāng)要樹立起安全第一、預(yù)防為主的安全意識(shí)，同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)要在實(shí)際施工操作的過程中，不斷的對(duì)于各方面經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)，從而找出真正適合企業(yè)自身的安全管理措施和項(xiàng)目管理措施，最大限度的提升施工安全管理措施的水平、技能，如此以來才能夠滿足施工所呈現(xiàn)出的相應(yīng)需求。此外，施工項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)管理工作同樣也屬于一項(xiàng)綜合性的復(fù)雜工作，必須要事無(wú)巨細(xì)，要隨時(shí)做好防范措施，保證質(zhì)量如期完成施工任務(wù)。

參考文獻(xiàn)

[1]方東平，黃新宇.工程建設(shè)安全管理[M].中國(guó)水利水電出版社，2005.

篇7

關(guān)鍵詞 電力營(yíng)銷 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管控 風(fēng)險(xiǎn)控制

一、電力營(yíng)銷概述

電力營(yíng)銷的基礎(chǔ)是為用戶提供穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)的電力，供電企業(yè)要想獲得健康持續(xù)發(fā)展，就必須成功實(shí)現(xiàn)電費(fèi)的回籠，進(jìn)而取得一定的經(jīng)濟(jì)收益。但是在實(shí)際生活中，拖欠電費(fèi)的現(xiàn)象非常嚴(yán)重，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展，這種由于拖欠電費(fèi)給供電企業(yè)所造成的電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)日益增大。就供電企業(yè)而言，雖然近幾年日益重視電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)的控制，但是總體上還沒有建立一個(gè)較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。就電力企業(yè)外部環(huán)境來說，雖然我國(guó)企業(yè)誠(chéng)信意識(shí)普遍提高，然而很多企業(yè)將拖欠電費(fèi)作為其營(yíng)銷的一種有效策略，不誠(chéng)信的行為普遍存在，尤其是一些高能耗的企業(yè)。本研究以電力營(yíng)銷為切入點(diǎn)，探討電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管控，從一定方面來說具有很強(qiáng)的理論與實(shí)際意義。

二、電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)分析

1.風(fēng)險(xiǎn)分析方法

總的來說，供電企業(yè)電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)較為單一，然而其風(fēng)險(xiǎn)源比較多。電費(fèi)損失的多少直接決定著電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)供電企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，但同樣的電費(fèi)損失出現(xiàn)在不同的用戶上，其影響的程度是有區(qū)別的，所以在評(píng)估電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要針對(duì)電力營(yíng)銷全過程與整個(gè)客戶群，而不是將重點(diǎn)放在一個(gè)用戶所形成的電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，風(fēng)險(xiǎn)分析的方法主要包括風(fēng)險(xiǎn)圖分析法、模糊綜合評(píng)價(jià)法、層次分析法、ISM模型分析法以及情景分析法等。

2.構(gòu)成電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)的要素

電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)要素一般來說，主要由業(yè)擴(kuò)管理風(fēng)險(xiǎn)要素、電費(fèi)安全風(fēng)險(xiǎn)要素、現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要素以及自動(dòng)化系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)要素等構(gòu)成。

業(yè)擴(kuò)管理風(fēng)險(xiǎn)包括用電項(xiàng)目審核、業(yè)擴(kuò)資料管理以及供用電合同簽訂等風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)供電企業(yè)而言，有責(zé)任審核申請(qǐng)用電的項(xiàng)目，對(duì)一些手續(xù)不合法或者主管部門明令限制的用電項(xiàng)目，供電企業(yè)要果斷拒絕其申請(qǐng)。然而在實(shí)際的操作過程中，假如供電企業(yè)沒有對(duì)用戶的用電資質(zhì)進(jìn)行嚴(yán)格的把關(guān)，將會(huì)造成無(wú)形的電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)。另外用戶所提供的相關(guān)資料必須與其申請(qǐng)主體要一致，避免將來出現(xiàn)不必要的電費(fèi)糾紛。業(yè)擴(kuò)資料管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于管理用戶業(yè)擴(kuò)資料不當(dāng)，所形成的簽訂供用電合同、現(xiàn)場(chǎng)勘察及裝表接等資料的不完善，假如供電企業(yè)與用戶發(fā)生糾紛，供電企業(yè)將會(huì)由于原始資料不足而發(fā)生電費(fèi)結(jié)算錯(cuò)誤，造成不必要的損失。供用電合同簽訂風(fēng)險(xiǎn)主要是指供電企業(yè)與用戶沒有簽訂供用電合同，或者雖然簽訂供用電合同，但是沒有詳細(xì)的附件，供電企業(yè)與用戶發(fā)生糾紛后所導(dǎo)致的諸如電費(fèi)回收困難等風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)際操作的過程中，供電企業(yè)要拒絕與非法企業(yè)簽訂供用電合同，盡可能地將合同中的條款進(jìn)行具體化，在合同中明確雙方的責(zé)任，避免糾紛發(fā)生所帶來的不必要損失。

電費(fèi)安全風(fēng)險(xiǎn)主要包括抄表風(fēng)險(xiǎn)、核算風(fēng)險(xiǎn)、收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)、欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)以及專業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)等。抄表風(fēng)險(xiǎn)主要是指供電企業(yè)工作人員在抄表過程中所出現(xiàn)的差錯(cuò)或者系統(tǒng)在倒入數(shù)據(jù)時(shí)所發(fā)生的差錯(cuò)，用戶以實(shí)際用電量和抄表電量不一致為由而拒絕繳納電費(fèi)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。核算風(fēng)險(xiǎn)是指供電企業(yè)沒有根據(jù)國(guó)家相關(guān)規(guī)定及時(shí)調(diào)整電價(jià)，計(jì)算的規(guī)則與國(guó)家相關(guān)規(guī)定有出入，用戶以電費(fèi)計(jì)算有誤為理由而拒絕繳納電費(fèi)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)是指供電企業(yè)由于沒有依據(jù)法定的程序及時(shí)通知繳費(fèi)或者催收，電費(fèi)不能及時(shí)收回所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)是指由于用電企業(yè)由于不可抗因素所導(dǎo)致的破產(chǎn)、重組及關(guān)閉，形成支付電費(fèi)的能力下降，而導(dǎo)致電費(fèi)欠收，或者因有些企業(yè)繳費(fèi)意識(shí)薄弱，故意拖欠電費(fèi)而造成電費(fèi)未能及時(shí)足額收取所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。專業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)是指供電企業(yè)人員在電費(fèi)計(jì)算、壞賬處理、電費(fèi)退補(bǔ)及違約金收取等方面，利用職務(wù)之便私自牟利所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括人員管理、裝置裝拆、裝置試驗(yàn)檢驗(yàn)及故障處置等風(fēng)險(xiǎn)。自動(dòng)化系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)安全、應(yīng)用程序、應(yīng)用數(shù)據(jù)以及運(yùn)行管理等風(fēng)險(xiǎn)。如今電力企業(yè)營(yíng)銷工作基本上實(shí)現(xiàn)了信息化與網(wǎng)絡(luò)化，自動(dòng)化系統(tǒng)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)相比傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)更需要引起供電企業(yè)的重視，如果未能及時(shí)加強(qiáng)對(duì)這一風(fēng)險(xiǎn)的管控，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)被纂改或者被刪除將會(huì)給供電企業(yè)造成無(wú)法挽回的損失。

三、電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制

1.電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制的基本策略與風(fēng)險(xiǎn)控制手段

電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的一個(gè)關(guān)鍵性環(huán)節(jié)就是風(fēng)險(xiǎn)控制，風(fēng)險(xiǎn)管理者需要采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制策略將電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失降低到最低。首先要努力降低電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)事故所發(fā)生的可能性；其次要努力降低電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)事故所產(chǎn)生的損失；最后在不能夠降低電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性與損失條件下，要制定風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略。一般來說，風(fēng)險(xiǎn)控制策略主要包括風(fēng)險(xiǎn)避免、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移以及損失控制等策略。隨著社會(huì)的發(fā)展與技術(shù)的進(jìn)步，電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制的手段已經(jīng)呈現(xiàn)多樣化。比如電費(fèi)超比風(fēng)險(xiǎn)采用應(yīng)用遠(yuǎn)程抄表系統(tǒng)及集中抄表系統(tǒng)等風(fēng)險(xiǎn)避免策略，采用加強(qiáng)抄表人員業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)、考核及輪換抄表區(qū)域等損失控制策略；電費(fèi)抄表風(fēng)險(xiǎn)控制采用成立抄表公司、分包抄表業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略；自動(dòng)化風(fēng)險(xiǎn)控制采用應(yīng)用性能較好的軟硬件設(shè)備、建立容災(zāi)系統(tǒng)等風(fēng)險(xiǎn)避免策略，采用完善人員管理制度、加強(qiáng)監(jiān)督管理等損失控制策略。

2.構(gòu)建電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系

在電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系中，首要的問題是誰(shuí)來管理風(fēng)險(xiǎn)，在這一體系中人是能動(dòng)性的因素，在特定的情境下，人的判斷與行為活動(dòng)是非常重要的j其次要保證所收集到信息的準(zhǔn)確性與完整性，進(jìn)而成為風(fēng)險(xiǎn)管理者決策的依據(jù)。最后電力營(yíng)全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管控離不開一定的技術(shù)與業(yè)務(wù)運(yùn)作，怎樣將這些先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)與計(jì)算機(jī)技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)合起來是一個(gè)重要的環(huán)節(jié)。總的來說一個(gè)有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系涵蓋到員工、技術(shù)、業(yè)務(wù)運(yùn)作及準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)等要素。

3.構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)控制組織架構(gòu)與制定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施

為了最大限度管控電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)，供電企業(yè)應(yīng)當(dāng)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防線，將相關(guān)職能部門與業(yè)務(wù)單位作為首要防線，將風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)作為第二道防線，將內(nèi)部審計(jì)部門與審計(jì)委員會(huì)作為最后一道防線。供電企業(yè)的總經(jīng)理作為高層管理者應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險(xiǎn)政策，組建一個(gè)能夠有效應(yīng)對(duì)電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)的管理體系，業(yè)務(wù)管理層應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)控制每一筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，此外在這一管理體系中，注重各部門之間的配合協(xié)作。一般來說，電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制措施主要包括建立電費(fèi)內(nèi)控批準(zhǔn)制度與內(nèi)控報(bào)告制度、建立電費(fèi)內(nèi)控責(zé)任制度與內(nèi)控審計(jì)檢查制度、建立電費(fèi)內(nèi)控考核評(píng)價(jià)制度與電費(fèi)欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度以及建立電費(fèi)重要崗位權(quán)力制衡制度與電費(fèi)內(nèi)控崗位授權(quán)制度等。

4.準(zhǔn)確收集風(fēng)險(xiǎn)管理原始數(shù)據(jù)與建立電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制信息系統(tǒng)

電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管控需要不斷地收集和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的內(nèi)外部原始信息，且將這一原始信息的收集落實(shí)到各職能部門。建立風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)表制度是一個(gè)管理電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)原始數(shù)據(jù)收集的有力的手段，準(zhǔn)確收集且強(qiáng)化原始風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)能夠在很大程度上改變目前電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中所存在的沒有歷史數(shù)據(jù)的支撐，難以制定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與改進(jìn)措施，沒有歷史數(shù)據(jù)的支撐，難以做到對(duì)人員與運(yùn)營(yíng)資金有的放矢，以及沒有歷史數(shù)據(jù)支撐難以找到風(fēng)險(xiǎn)源與其相互關(guān)系等問題。電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)覆蓋內(nèi)部控制系統(tǒng)與風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)，能夠?qū)Ω鞣N風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效定量與計(jì)量分析，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)信息在各業(yè)務(wù)單位、各職業(yè)部門之間的共享，滿足風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合要求。

5.電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制的評(píng)價(jià)

建立電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)價(jià)報(bào)告制度可能在一定程度上檢驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)管控的效果，通常情況下，電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)價(jià)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)完成情況與分析以及風(fēng)險(xiǎn)因素變化趨勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)控制改進(jìn)措施等。電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)價(jià)結(jié)果的有效程度一般取決于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的全面性與風(fēng)險(xiǎn)的量化、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的科學(xué)性與風(fēng)險(xiǎn)歷史數(shù)據(jù)的完善程度以及風(fēng)險(xiǎn)信息點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)的關(guān)聯(lián)程度等。

四、結(jié)論

總之，業(yè)擴(kuò)管理風(fēng)險(xiǎn)要素、電費(fèi)安全風(fēng)險(xiǎn)要素、現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要素以及自動(dòng)化系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)要素等構(gòu)成電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)要素。風(fēng)險(xiǎn)避免、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移以及損失控制是電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制的基本策略，在一個(gè)有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，人應(yīng)當(dāng)是第一位的，其次要發(fā)揮技術(shù)、業(yè)務(wù)運(yùn)作及準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)等要素的配合協(xié)作，建立電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系、完善電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制措施與控制評(píng)價(jià)，能夠最大限度有效防范電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)電力營(yíng)銷全過程風(fēng)險(xiǎn)管控的科學(xué)性與有效性，最終實(shí)現(xiàn)電費(fèi)及時(shí)金額回籠，實(shí)現(xiàn)其經(jīng)濟(jì)效益。

參考文獻(xiàn)：

[1]李宗虎.電力營(yíng)銷全過程電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管理.北京：華北電力大學(xué)，2010.

[2]舒旭輝.電費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)管理重在事前防范.中國(guó)電力企業(yè)管理，2009，（5）.

篇8

關(guān)鍵詞：市政路橋工程；總承包；風(fēng)險(xiǎn)管理

工程總承包是指從事工程承包的企業(yè)受業(yè)主委托，按照合同的約定負(fù)責(zé)項(xiàng)目的可行性研究、勘察、設(shè)計(jì)、采購(gòu)、施工、試運(yùn)行等全過程工作或其中若干階段的承包施工。這意味著項(xiàng)目的大部分建設(shè)管理工作都交由承包單位負(fù)責(zé)，而相關(guān)的政府部門主要負(fù)責(zé)監(jiān)督、決策和籌資工作。這種承包方法給與項(xiàng)目承包單位最大的項(xiàng)目開展自由性，做好對(duì)市政路橋工程總成包的風(fēng)險(xiǎn)管理，能夠有效的保證市政資金應(yīng)用的有效性，保證公眾資金的安全使用。

一、總承包模式概述

由于受市政單位專業(yè)職能的限制，市政路橋工程在施工時(shí)必須采取總承包模式，只有這樣才能夠保證路橋工程的勘察、設(shè)計(jì)、施工的工作質(zhì)量。目前，市政道路工程采用總承包的模式已經(jīng)成為市政路橋和其他項(xiàng)目施工的常用方法，其風(fēng)險(xiǎn)控制體系也比較完善，但為了保證公共資金的使用安全，仍然需要加大對(duì)市政路橋工程總承包的風(fēng)險(xiǎn)管理。

工程總承包管理模式一般分為三種：

第一種是設(shè)計(jì)施工采購(gòu)總承包，這種總承包模式是指工程承包企業(yè)需要按照合同約定，負(fù)責(zé)工程項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、采購(gòu)、施工、試運(yùn)行等服務(wù)，并保證工程承包項(xiàng)目的質(zhì)量、安全、工期和總造價(jià)，這種總成包方式是現(xiàn)如今我國(guó)市政路橋工程項(xiàng)目總承包最主要的一種應(yīng)用方式。

第二種工程總承包模式是設(shè)計(jì)采購(gòu)與施工管理總承包，這種總承包模式是國(guó)際建筑市場(chǎng)中常用的總承包模式，在我國(guó)部分市政路橋工程項(xiàng)目的總承包中也會(huì)采用。這種承包模式是通過招標(biāo)來選擇承包商，并由承包商與業(yè)主簽訂合同，保證工程的設(shè)計(jì)、材料設(shè)備供應(yīng)、施工管理等工作能夠得到科學(xué)化的執(zhí)行，并按照業(yè)主的要求利用招標(biāo)的方法選擇或推薦合適的項(xiàng)目分包商來完成設(shè)計(jì)、采購(gòu)、施工等任務(wù)。這種承包模式實(shí)施一次性總報(bào)價(jià)的方式支付，但這種承包方法業(yè)主單位需要擔(dān)負(fù)一定的風(fēng)險(xiǎn)，而承包商所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)則會(huì)降低。

第三種工程總承包是設(shè)計(jì)加施工總承包，在這種承包模式中，承包單位負(fù)責(zé)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)和施工，并按照合同規(guī)定對(duì)所承包項(xiàng)目的質(zhì)量、安全、工期和造價(jià)負(fù)責(zé)。這種承包模式在市政道路工程總承包中應(yīng)用比較少，但作為工程總承包的一種常見模式，仍然有一定的應(yīng)用概率。

二、市政工程總承包風(fēng)險(xiǎn)管理探討

1、項(xiàng)目全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

市政路橋工程總承包模式，一般會(huì)采用設(shè)計(jì)施工采購(gòu)總承包或設(shè)計(jì)采購(gòu)與施工管理總承包模式，這兩種模式市政單位的相關(guān)管理部門都不會(huì)直接參與項(xiàng)目的勘測(cè)、設(shè)計(jì)、施工、試運(yùn)行的全過程。在項(xiàng)目全過程中，相關(guān)的負(fù)責(zé)單位和部門僅僅需要做好項(xiàng)目全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理控制。由于市政路橋工程具有工期長(zhǎng)、工程復(fù)雜、受自然環(huán)境和社會(huì)因素影響大等特點(diǎn)，因此項(xiàng)目全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理必須形成一整套行之有效的制度，并對(duì)該制度進(jìn)行貫徹執(zhí)行，才能夠保證項(xiàng)目全過程風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

項(xiàng)目全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，需要包含重要風(fēng)險(xiǎn)源方案、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)控體系以及系統(tǒng)的全過程風(fēng)險(xiǎn)管理控制措施。路橋工程項(xiàng)目開展中，需要有完整的管控隊(duì)伍參與到項(xiàng)目監(jiān)管工作中，實(shí)現(xiàn)對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防。一旦工程項(xiàng)目出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，則要求相關(guān)的參與部門能夠在第一時(shí)間介入工程項(xiàng)目，采用預(yù)設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)處理方案，將損失降到最低。這就要求在項(xiàng)目開展過程中，項(xiàng)目各有關(guān)管理人員能夠?qū)L(fēng)險(xiǎn)管理和施工管理工作緊密結(jié)合，在項(xiàng)目各項(xiàng)工作開展中時(shí)刻關(guān)注路橋工程項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)防控、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)處理等工作。

2、風(fēng)險(xiǎn)的分配措施

2.1 風(fēng)險(xiǎn)的分配原則

風(fēng)險(xiǎn)的分配是指在市政路橋工程總承包管理中，將可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)分配給容易控制的一方。這種風(fēng)險(xiǎn)分配方法能夠保證雙方在工程建設(shè)中都能夠獲得預(yù)期的收益，并且實(shí)現(xiàn)對(duì)路橋工程項(xiàng)目有效的風(fēng)險(xiǎn)控制。在市政工程總承包中，工程項(xiàng)目的施工組織部門要承擔(dān)施工質(zhì)量和公共資金的使用風(fēng)險(xiǎn)，另外還有來自社會(huì)和行政系統(tǒng)的不可預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)。而承包單位則要承擔(dān)對(duì)分包商的組織風(fēng)險(xiǎn)，并按照合同要求承擔(dān)分包商的施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。在市政路橋工程施工中，對(duì)于難以預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)。這是因?yàn)槌邪淘谑┕ぶ行枰袚?dān)的工程勘察、規(guī)劃、設(shè)計(jì)、施工風(fēng)險(xiǎn)是極大的，如果讓承辦單位負(fù)擔(dān)過多的風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)疑使不公平的，而且會(huì)影響承包單位的工作積極性。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分配時(shí)，要符合工程慣例，一旦產(chǎn)生問題，依托于工程慣例的風(fēng)險(xiǎn)控制能夠得到較快的解決。

2.2 風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移方式

在市政路橋工程風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移方式，主要會(huì)用到工程保險(xiǎn)、工程擔(dān)保、聯(lián)合投標(biāo)、工程分包等方法。這些方法能夠有效的將工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。但風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移并不能完全消除風(fēng)險(xiǎn)，市政的項(xiàng)目負(fù)責(zé)單位及承包企業(yè)仍然需要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。雖然風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移會(huì)讓第三方單位承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，但由于風(fēng)險(xiǎn)的可控性和不確定性，因此第三方單位并不一定會(huì)在合作中受到損失，而且還有很大的概率在分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)獲得利潤(rùn)，實(shí)現(xiàn)雙贏或多贏。

3、總承包主要風(fēng)險(xiǎn)管理措施

3.1 地質(zhì)勘查

地質(zhì)勘查是項(xiàng)目規(guī)劃、設(shè)計(jì)和施工的工作基礎(chǔ)。市政路橋工程施工中，地質(zhì)勘查的工作成果直接影響著相關(guān)項(xiàng)目的可行性。當(dāng)總承包合同簽訂后，一旦在地質(zhì)勘查工作中發(fā)現(xiàn)存在問題，承包單位便可以按照合同條款來規(guī)避這方面的風(fēng)險(xiǎn)。為了有效控制地質(zhì)勘查階段的風(fēng)險(xiǎn)，在投標(biāo)前各投標(biāo)單位要實(shí)現(xiàn)開展一定的地質(zhì)勘查工作，并由業(yè)主單位對(duì)未中標(biāo)的單位給與一定的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。業(yè)主單位也可以委托第三方進(jìn)行地質(zhì)勘查，從而在投標(biāo)前確保地質(zhì)勘查風(fēng)險(xiǎn)的可控性。還可以在簽訂合同時(shí)制定一個(gè)合理的地質(zhì)勘查規(guī)劃，當(dāng)調(diào)查結(jié)果與業(yè)主單位的合同勘查結(jié)果有較大出入時(shí)，可以協(xié)商解決，降低風(fēng)險(xiǎn)。

3.2 現(xiàn)場(chǎng)條件變化

市政路橋工程影響范圍廣，施工區(qū)域大，因而施工現(xiàn)場(chǎng)很可能會(huì)由于諸多不可控因素出現(xiàn)一定的變化。在簽訂合同時(shí)可以對(duì)可能出現(xiàn)的現(xiàn)場(chǎng)變化設(shè)計(jì)幾套可行的預(yù)控方案，以保證現(xiàn)場(chǎng)條件變化影響工程施工時(shí)，承包單位能夠獲得一定的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。

3.3 承包商的選擇

對(duì)總承包商的選擇必須慎重，如果承包商選擇不善，將會(huì)對(duì)總承包合同帶來極大的危害，不但不能發(fā)揮總承包合同的優(yōu)勢(shì)，對(duì)于造價(jià)控制及工程質(zhì)量都不能保證。除對(duì)總承包商的財(cái)務(wù)能力，技術(shù)能力，管理水平以及業(yè)績(jī)與信譽(yù)進(jìn)行細(xì)致的考慮外，還應(yīng)對(duì)承包商的總承包合同的經(jīng)驗(yàn)，履約情況，設(shè)計(jì)能力及設(shè)計(jì)與施工的配合能力進(jìn)行評(píng)價(jià)。

3.4 合同執(zhí)行及支付

市政道路以工程總承包的方式進(jìn)行施工，相比于傳統(tǒng)合同，業(yè)主單位對(duì)工程項(xiàng)目施工的可控性降低。為了保證將合同執(zhí)行及支付風(fēng)險(xiǎn)降到最低，可以采用成本加酬金的方式，由業(yè)主單位承擔(dān)主要風(fēng)險(xiǎn)。而業(yè)主單位在支付時(shí)，需要對(duì)承包商上報(bào)的材料進(jìn)行詳細(xì)的考察和核算，保證合同價(jià)格制定合理。

3.5 變更

工程變更是市政路橋工程項(xiàng)目施工中不可避免的現(xiàn)象，為了避免變更給總承包帶來風(fēng)險(xiǎn)，在合同中應(yīng)該注明相關(guān)條款，給業(yè)主留下工程變更的余地，并和總承包上進(jìn)行變更價(jià)款和相關(guān)事宜的協(xié)商，避免出現(xiàn)勞資雙方矛盾。

綜上所述，市政路橋工程作為民生工程，涉及到公共資金的使用和城市的總體規(guī)劃建設(shè)。因此，在市政路橋總承包中，無(wú)論是業(yè)主單位還是承包單位都要做好工程總承包的風(fēng)險(xiǎn)控制，將市政路橋工程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)降到最低，以在雙方都能夠獲益的前提下，保證工程施工質(zhì)量。

參考文獻(xiàn)：

篇9

【關(guān)鍵詞】水利工程；風(fēng)險(xiǎn)管理；全面

中圖分類號(hào)： TV 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)：

水利工程的建設(shè)特點(diǎn)是工程規(guī)模大、投資額度大、建設(shè)工期長(zhǎng)、影響因素多,在建設(shè)過程中不可避免地面臨著自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn),如臺(tái)風(fēng)、洪水、地震、海潮、地質(zhì)災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、原材料、技術(shù)失誤、判斷錯(cuò)誤等。因此,在工程建設(shè)的同時(shí)開展工程質(zhì)量管理、投資控制和風(fēng)險(xiǎn)分析是現(xiàn)代水利工程建設(shè)管理的重要內(nèi)容[1]。水利工程風(fēng)險(xiǎn)分析是指根據(jù)工程實(shí)際特點(diǎn),針對(duì)不同建設(shè)階段,研究評(píng)價(jià)各風(fēng)險(xiǎn)因素,確定風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別,建立預(yù)警系統(tǒng),采取風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施,以降低風(fēng)險(xiǎn)損失。因此為確保工程建設(shè)健康、有序地進(jìn)行,開展水利工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)分析的研究就顯得十分必要。

一、風(fēng)險(xiǎn)管理與水利工程風(fēng)險(xiǎn)管理理論

風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)自古就有，現(xiàn)代的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)往往是在二戰(zhàn)催發(fā)的，強(qiáng)調(diào)的主要是個(gè)人或組織在未來遇到傷害的可能性。水利工程風(fēng)險(xiǎn)管理而言，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的不確定性特點(diǎn)，它涉及到不同社會(huì)主體之間的默契合作，指的則是在整個(gè)水利工程項(xiàng)目施工的全過程中，涉及到風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警，風(fēng)險(xiǎn)衡量、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的整個(gè)流程，強(qiáng)調(diào)的水利工程風(fēng)險(xiǎn)主要是人為性的風(fēng)險(xiǎn)，涉及到水利單位縱向部門之間權(quán)責(zé)明，橫向部門之間協(xié)調(diào)合作等問題，從而達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、減少損失的目的[2]。

由于水利工程工作的專業(yè)性特征，這一切都是為預(yù)控不確定風(fēng)險(xiǎn)做準(zhǔn)備的，由于水利工程周期長(zhǎng)，不確定因素多，與其他行業(yè)相比，這就更具突出性。水利工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的變化一般是很復(fù)雜的，監(jiān)管難度大，尋租空間較大。水利項(xiàng)目工程風(fēng)險(xiǎn)處處顯現(xiàn)，因此，水利風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括目標(biāo)的確定、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防范方案的決策、方案計(jì)劃的實(shí)施、檢查和評(píng)估反饋這幾道程序落實(shí)的過程[3]。它要求鑒別風(fēng)險(xiǎn)的來源、范圍、特征，本著防患于未然的要求，對(duì)于水利工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)防范決策，應(yīng)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)源的確認(rèn)，根據(jù)危險(xiǎn)程度而確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生次序，評(píng)估的基本前提是風(fēng)險(xiǎn)的分析。風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用于水利工程項(xiàng)目管理的必要性在于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的控制和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的后果，有利于減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率和不確定性。針對(duì)己經(jīng)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)，按照科學(xué)的程序予以評(píng)估，利于節(jié)約成本，減少損失，從而更加利于構(gòu)建成本節(jié)約、風(fēng)險(xiǎn)弱化的長(zhǎng)效機(jī)制。

二、水利工程風(fēng)險(xiǎn)的影響

由于水利工程的風(fēng)險(xiǎn)性很大，存在諸多的不確定因素，也很難對(duì)其進(jìn)行科學(xué)的預(yù)測(cè)，因此對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境也會(huì)產(chǎn)生巨大的影響。主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：

1、人員的傷亡，因?yàn)閷?duì)員工的安全性不重視，安全設(shè)施不齊全以及工程負(fù)責(zé)人的責(zé)任意識(shí)差等。

2、耗費(fèi)大量的人力財(cái)力物力，大多數(shù)工程都偷工減料，采用最差的原材料，縮短工期，只注重一時(shí)半會(huì)的使用，而忽略了工程的長(zhǎng)期使用價(jià)值，這樣就使得不停的要對(duì)工程進(jìn)行維修，從而提高了其建設(shè)成本。而國(guó)外的水利工程，重視其長(zhǎng)期的使用價(jià)值，很多都用了一個(gè)世紀(jì)以后仍然很好，這也是中國(guó)人在工程建設(shè)也外國(guó)人最大的區(qū)別。

3、環(huán)境污染嚴(yán)重，整天的工程建設(shè)，排放很多的粉塵和煙塵，污染了空氣。廢水的大量排放，水污染嚴(yán)重。

4、生態(tài)環(huán)境破壞嚴(yán)重，水利工程減少了河流的多樣性，從而降低了生物群的多樣性。

三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理

水利工程項(xiàng)目的全面風(fēng)險(xiǎn)管理就是工程全壽命周期的風(fēng)險(xiǎn)管理,包括全過程、全要素、全風(fēng)險(xiǎn)、全團(tuán)隊(duì)的風(fēng)險(xiǎn)管理, 全過程風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)水利工程建設(shè)的全過程(如立項(xiàng)階段、勘測(cè)設(shè)計(jì)階段、招投標(biāo)階段、施工建設(shè)階段、運(yùn)營(yíng)階段等)存在的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行管理和控制[4]。對(duì)于各過程中被評(píng)估為Ⅰ級(jí)的嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn),考慮采取風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)分散等措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其發(fā)生后的危害;對(duì)于Ⅱ級(jí)一般風(fēng)險(xiǎn),則根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)投資與效益的比例關(guān)系,考慮采取風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避或風(fēng)險(xiǎn)控制等措施降低風(fēng)險(xiǎn)危害;對(duì)于III級(jí)輕微風(fēng)險(xiǎn),考慮風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)利用等控制措施。全要素風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)影響工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的工期因素、質(zhì)量因素、造價(jià)因素實(shí)現(xiàn)全方位風(fēng)險(xiǎn)管理。由于這3個(gè)因素是相互影響和相互轉(zhuǎn)化的,因此要分析和預(yù)測(cè)工程項(xiàng)目中這3個(gè)要素變動(dòng)與發(fā)展的趨勢(shì),還要控制這3個(gè)要素的變動(dòng),從而達(dá)到全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。

全風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理:一是分析、識(shí)別和確定工程的風(fēng)險(xiǎn)性事件;二是控制風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生和發(fā)展的過程,進(jìn)行監(jiān)測(cè)和跟蹤;三是控制全風(fēng)險(xiǎn)的管理儲(chǔ)備。根據(jù)專家給定的權(quán)重采用模糊綜合評(píng)定法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的量化或定性分析,實(shí)現(xiàn)全風(fēng)險(xiǎn)管理。全團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理是指參與項(xiàng)目建設(shè)的利益主體包括項(xiàng)目法人或業(yè)主、設(shè)計(jì)院、監(jiān)理工程師、造價(jià)工程師、承包商或分包商等共同實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理。有時(shí)這些利益主體之間的各自利益會(huì)發(fā)生沖突,這就要求在工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理中,全面協(xié)調(diào)各個(gè)利益主體之間的利益與關(guān)系,將不同主體聯(lián)合在一起構(gòu)成一個(gè)全面合作的團(tuán)隊(duì),并通過這個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同努力,實(shí)行全團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理。

結(jié)論：

水利工程的建設(shè)特點(diǎn)是工程規(guī)模大、投資額度大、建設(shè)工期長(zhǎng)、影響因素多,在建設(shè)過程中隱藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。因此,在工程建設(shè)的同時(shí)開展工程質(zhì)量管理、投資控制和風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代水利工程建設(shè)管理的重要內(nèi)容。水利工程風(fēng)險(xiǎn)管理是指根據(jù)工程實(shí)際特點(diǎn),針對(duì)不同建設(shè)階段,研究評(píng)價(jià)各風(fēng)險(xiǎn)因素,確定風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別,建立預(yù)警系統(tǒng),采取風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施,以降低風(fēng)險(xiǎn)損失、保證工程建設(shè)順利進(jìn)行。

參考文獻(xiàn)：

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篇10

Abstract： There are different degrees of risk in the life cycle of the project contract. Most construction general contracting units focus only on project management and contract risk management in the process of contract fulfillment， particularly with respect to the management of various engineering claims in the performance process. Contract risk management is often overlooked by many contractors at the stage of bidding and contracting， but in fact， this stage not only determines the contractor's decision making， but also determines the distribution of rights and obligations between the owner and the contractor. This paper selects this perspective as the focus of the whole process risk management analysis.

關(guān)鍵詞：合同；風(fēng)險(xiǎn)管理；承包商；全過程

Key words： contract；risk management；contractor；whole process

中圖分類號(hào)：TU723.1 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-4311（2017）16-0065-03

1 投標(biāo)前的工程合同審查階段

工程合同審查是一項(xiàng)十分繁雜的技術(shù)性工作。要求合同管理人員熟悉工程相關(guān)的法律、法規(guī)，充分理解合同l款。合同審查主要要做的工作包括審查合同的合法性、完善性，以及合同雙方權(quán)利與義務(wù)的關(guān)系分析、合同條款之間的聯(lián)系等。

1.1 合同合法性審查。通常由律師對(duì)工程合同的合法性進(jìn)行審查，以此來控制合同文件的有效性。工程合同的簽訂與實(shí)施必須在國(guó)家法律、法規(guī)的基礎(chǔ)上進(jìn)行，不得與之有相違背的地方。值得注意的是，不同的國(guó)家，對(duì)于不同類型的工程，工程法規(guī)的具體要求和內(nèi)容可能不相同。這種情況一般在招標(biāo)文件中會(huì)有特別的說明，承包商在審查合同時(shí)應(yīng)當(dāng)特別注意。

1.2 合同完備性審查。根據(jù)最新版的FIDIC合同條件的規(guī)定，工程合同的主要組成部分應(yīng)當(dāng)具有工程合同協(xié)議書、中標(biāo)通知書、合同通用條款、合同專項(xiàng)條款、施工圖紙、工程量清單等相關(guān)合同文件。因此工程合同審查首先應(yīng)對(duì)上述的各種合同文件、技術(shù)設(shè)計(jì)文件的齊全性進(jìn)行仔細(xì)審查，如果發(fā)現(xiàn)合同文件不夠齊全，應(yīng)及時(shí)向業(yè)主補(bǔ)充或者澄清。另外，還應(yīng)進(jìn)行合同條款完備性的審查，如合同條款是否齊全，各種問題是否都有明確規(guī)定、不漏項(xiàng)。否則會(huì)使合同雙方責(zé)任劃分不明確，對(duì)合同的解釋不一致而產(chǎn)生合同問題的爭(zhēng)端。

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，工程合同管理也的發(fā)展、各種合同關(guān)系也逐漸變得越來越復(fù)雜，合同條款的各項(xiàng)規(guī)定也逐漸完善起來，各種標(biāo)準(zhǔn)的合同文件也在不斷地修改和補(bǔ)充。但是，沒有一分任何一分合同文本是絕對(duì)標(biāo)準(zhǔn)和完備的，因?yàn)槊總€(gè)工程都是不一樣的，具有各自不同的特性，工程內(nèi)容和要求也有很大的差異。其次，對(duì)于長(zhǎng)期合作、工程項(xiàng)目相對(duì)簡(jiǎn)單的合同雙方，雙方具有足夠的經(jīng)驗(yàn)和信任，可以遵循工程慣例中常規(guī)的做法、規(guī)范，以簡(jiǎn)化復(fù)雜的合同條款，降低合同成本。

1.3 合同雙方權(quán)利與義務(wù)關(guān)系的審查。一般工程合同雙方具有十分復(fù)雜的權(quán)利責(zé)任關(guān)系，合同應(yīng)公平合理地規(guī)定合同雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。由于工程合同是雙務(wù)合同，權(quán)利與義務(wù)是相互制約、互為前提的關(guān)系，如圖1所示。

合同雙方的任何一方得到一項(xiàng)權(quán)利的同時(shí)，必然要承擔(dān)與此相關(guān)的一項(xiàng)義務(wù)；當(dāng)他有一個(gè)必須完成的義務(wù)時(shí)，則必然又會(huì)有與此義務(wù)相關(guān)的一項(xiàng)權(quán)利，并且這項(xiàng)權(quán)利是以完成該項(xiàng)義務(wù)為必須的。業(yè)主與承包商之間的合同權(quán)利與義務(wù)關(guān)系也是如此，業(yè)主擁有一項(xiàng)合同權(quán)利時(shí)，則一定會(huì)對(duì)應(yīng)著承包商要付的一項(xiàng)義務(wù)；反之，承包商得到一項(xiàng)權(quán)利，又是對(duì)業(yè)主一項(xiàng)義務(wù)的對(duì)應(yīng)。

如果合同規(guī)定了業(yè)主可以行使一項(xiàng)權(quán)利，則需要具體分析業(yè)主實(shí)行該項(xiàng)權(quán)利會(huì)對(duì)承包商產(chǎn)生什么樣的影響，業(yè)主行使權(quán)利的同時(shí)必然伴隨著要盡到相應(yīng)的責(zé)任，而這個(gè)責(zé)任常?？梢员怀邪汤?，變成權(quán)利，同時(shí)對(duì)業(yè)主產(chǎn)生權(quán)利制約，這樣才能確保業(yè)主擁有權(quán)利的合理性；如果合同規(guī)定了承包商要完成一項(xiàng)任務(wù)，那么承包商應(yīng)當(dāng)仔細(xì)分析完成這項(xiàng)合同義務(wù)需要什么樣的條件，特別是需要業(yè)主提供的條件業(yè)主是否已經(jīng)提供，在這樣明確規(guī)定的前提下，雙方都具有各自的約束，才能平衡好合同雙方權(quán)利與義務(wù)的關(guān)系。

每一項(xiàng)工程項(xiàng)目的建設(shè)過程都具有其內(nèi)部活動(dòng)之間的邏輯聯(lián)系，因此要進(jìn)行各個(gè)工程活動(dòng)之間的合同所定義的邏輯關(guān)系的審查。若雙方的責(zé)任互為條件的，雙方的義務(wù)也存在某種邏輯關(guān)系。即雙方的每個(gè)任務(wù)都需要彼此之間的相互配合才能完成。例如，下圖所示的某工程設(shè)計(jì)和施工之間的責(zé)任邏輯關(guān)系，業(yè)主通過向承包商提供工程項(xiàng)目的勘察基礎(chǔ)資料，讓承包商完成工程設(shè)計(jì)中的一個(gè)部分，承包商完成設(shè)計(jì)任務(wù)之后必須向業(yè)主報(bào)告審查，通過業(yè)主認(rèn)準(zhǔn)之后才能進(jìn)行下一步的施工，每一個(gè)環(huán)節(jié)都需要相互之間的共同協(xié)調(diào)和配合，如圖2所示。

每一份工程合同的工程條款之間也具有內(nèi)在的邏輯關(guān)系，因此要進(jìn)行合同條款之間內(nèi)在聯(lián)系的審查。每一項(xiàng)合同條款所定義的合同要求或者合同問題都具有一定的內(nèi)在邏輯關(guān)系，通過這些內(nèi)在聯(lián)系共同形成一個(gè)有機(jī)整體，才能構(gòu)成一份完整的合同。例如合同條款規(guī)定的每一道工序的管理，包括關(guān)于工程質(zhì)量管理方面的程序、關(guān)于合同價(jià)格方面的規(guī)定、工程變更的規(guī)定這些相對(duì)應(yīng)的合同條款規(guī)定是相互聯(lián)系的，只有工程師對(duì)工程質(zhì)量檢查合格，并簽發(fā)了合格證書，才能進(jìn)入計(jì)價(jià)計(jì)量程序，工程變更確認(rèn)簽字之后，才能進(jìn)行工程款的結(jié)算。從這一點(diǎn)可以看出，合同管理人員應(yīng)當(dāng)十分注重合同的整體性，合同條款之間的內(nèi)在聯(lián)系、矛盾和不足。修改合同時(shí)若只對(duì)合同部分條款進(jìn)行補(bǔ)充、增加或刪減，而忽略了合同的整體性，則十分容易與合同其他部分產(chǎn)生相互矛盾的問題。

2 工程合同訂立階段

現(xiàn)如今工程承包市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，招標(biāo)程序與招標(biāo)文件也越來越完備，工程項(xiàng)目往往趨向于加大承包商的工程風(fēng)險(xiǎn)與責(zé)任。承包商在招標(biāo)投標(biāo)過程中是處于買方位置，想要簽訂一個(gè)對(duì)承包商自身合理有利的文件往往十分的困難。因此，承包商必須在合同簽訂之間，非常仔細(xì)透徹地研究合同文件，對(duì)合同條款中不利的部分、要承擔(dān)哪些責(zé)任、可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與問題是十分清楚的，并做好重復(fù)的準(zhǔn)備工作與應(yīng)對(duì)措施。

承包商在獲得招標(biāo)文件開始，就應(yīng)當(dāng)對(duì)工程合同條款的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和分析。在投標(biāo)階段，承包商要對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)作出全面的預(yù)測(cè)和分析。主要考慮三個(gè)方面的問題，第一，工程實(shí)施過程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)有何規(guī)律；第二，如果發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)對(duì)工程項(xiàng)目實(shí)施過程中的工期、成本、質(zhì)量產(chǎn)生多大程度的影響，承包商會(huì)因此承擔(dān)多大的經(jīng)濟(jì)責(zé)任甚至法律責(zé)任；第三，如何制定出有效可行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

在整個(gè)合同簽訂階段，承包商需要組織非常強(qiáng)有力的投標(biāo)班子，并且需要企業(yè)工作人員與項(xiàng)目人員的共同協(xié)調(diào)配合工作。在這個(gè)階段設(shè)計(jì)到的合同風(fēng)險(xiǎn)管理工作主要有四個(gè)方面，第一，投標(biāo)及合同簽訂的決策工作，例如投標(biāo)方向的選擇、全面正確地分析招標(biāo)文件、投標(biāo)策略的確定、合同談判策略、合同簽訂決策等；第二，進(jìn)行合同談判工作，承包商應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要成立專門的合同談判小組，并從中選擇熟悉工程合同條款、有豐富的合同管理經(jīng)驗(yàn)和能力的人作為主持人，主持相關(guān)的合同談判工作；第三，合同評(píng)審工作，通過對(duì)合同的分析與評(píng)審，為工程投標(biāo)報(bào)價(jià)的確定、報(bào)價(jià)策略的制定、合同談判與簽訂工作的進(jìn)行提供決策信息，并可以對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)管理提出意見；第四，選擇分包單位，進(jìn)行工程項(xiàng)目的分包，包括專業(yè)工程分包、勞務(wù)工程分包、設(shè)備采購(gòu)的分包等，制定相應(yīng)的分包合同，以及各個(gè)分包單位之間的組織、管理與協(xié)調(diào)工作。

3 工程合同全工程風(fēng)險(xiǎn)管理總結(jié)

工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)十分系統(tǒng)、復(fù)雜的工作，在合同的不同階段有著不同的管理重點(diǎn)，歸納起來主要分為項(xiàng)目投標(biāo)前、項(xiàng)目投標(biāo)與合同談判階段、工程合同履行直到工程竣工階段、工程質(zhì)量缺陷責(zé)任期階段。承包商對(duì)于工程合同全過程管理以及其施方案見表1。

對(duì)于承包商來說，全過程的合同風(fēng)險(xiǎn)管理工作有幾下幾個(gè)方面的難點(diǎn)與挑戰(zhàn)：

第一，在整個(gè)建設(shè)工程全壽命周期內(nèi)，各個(gè)階段的工程項(xiàng)目建設(shè)任務(wù)是分別分別給不同的部門完成的，例如一般是由企業(yè)的開發(fā)部或者商務(wù)部進(jìn)行項(xiàng)目跟蹤階段的合同管理工作，由招投標(biāo)部門實(shí)施項(xiàng)目投標(biāo)前、項(xiàng)目投標(biāo)階段，在工程合同簽訂之后，又會(huì)將項(xiàng)目交給企業(yè)的項(xiàng)目部實(shí)施，當(dāng)項(xiàng)目竣工移交之后，又會(huì)有另外的部門跟蹤項(xiàng)目質(zhì)量保證期內(nèi)項(xiàng)目缺陷的維修、整改工作。不同的部門成員對(duì)于合同風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)水平、管理經(jīng)驗(yàn)是不一樣的，如何能做到工程合同全壽命周期內(nèi)各個(gè)階段的合同管理工作有效的銜接，風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)的傳遞和共享，需要各個(gè)部門的團(tuán)隊(duì)協(xié)作和配合，并且落實(shí)好風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

第二，在工程項(xiàng)目合同風(fēng)險(xiǎn)管理的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)時(shí)無(wú)刻都會(huì)存在變化的，隨著工程項(xiàng)目實(shí)施的進(jìn)行，可能會(huì)產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)項(xiàng)目造成難以預(yù)測(cè)的影響，因此要進(jìn)行隨時(shí)的合同風(fēng)險(xiǎn)管理工作的預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的制定工作。

第三，工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理的全壽命周期內(nèi)，不同階段有著不同風(fēng)險(xiǎn)管理的難點(diǎn)與重點(diǎn)，也有著不同的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容與應(yīng)對(duì)措施，許多承包商在工程合同簽訂前并不重視合同的風(fēng)險(xiǎn)管理，即不重視工程項(xiàng)目的調(diào)查和分析工作，未對(duì)合同進(jìn)行詳細(xì)的審查，因此直接影響其投標(biāo)報(bào)價(jià)策略，甚至簽訂合同的失誤，如簽訂一份風(fēng)險(xiǎn)分配不合理的工程合同，在工程項(xiàng)目實(shí)施階段會(huì)產(chǎn)生大量的困難與爭(zhēng)端。

國(guó)際上許多知名的建筑企業(yè)、工程承包商都對(duì)工程合同的全過程風(fēng)險(xiǎn)管理十分重視，并配有專門的部門、專業(yè)的合同風(fēng)險(xiǎn)管理人員，并且做到全過程重視、全員工參與、全面的思維策略，這樣才能讓出全過程風(fēng)險(xiǎn)管理工作取得成效。

參考文獻(xiàn)：

[1]王浩.國(guó)際工程項(xiàng)目承包商合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)研究[D].華北電力大學(xué)，2011.