導(dǎo)語：如何才能寫好一篇微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最核心的理論，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

摘 要 微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)作為西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的一部分，對于經(jīng)濟(jì)類本科生的學(xué)習(xí)而言，具有極其重要的基礎(chǔ)作用。而大部分學(xué)生在走向工作崗位后，所學(xué)的知識卻難以轉(zhuǎn)化為實(shí)踐，本科在校生也希望能通過增加實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)來增強(qiáng)實(shí)際動(dòng)手能力。文章旨在教學(xué)改革的基礎(chǔ)上，建立一個(gè)操作平臺，即開發(fā)出一套能讓學(xué)生動(dòng)手操作的教學(xué)輔助軟件，從而達(dá)到讓學(xué)生實(shí)踐的目的。

關(guān)鍵詞微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)改革軟件開發(fā)一、經(jīng)濟(jì)類專業(yè)教學(xué)改革問題的提出目前許多高等院校都開設(shè)了經(jīng)濟(jì)學(xué)系，為社會培養(yǎng)了大量具有本科學(xué)歷的經(jīng)濟(jì)學(xué)人才。但學(xué)生在走向工作崗位后，常會發(fā)現(xiàn)在校期間所學(xué)的理論知識很難迅速轉(zhuǎn)化為實(shí)際技能應(yīng)用于實(shí)際工作中。同時(shí)，在校就讀的很多同學(xué)也希望在學(xué)習(xí)中能通過增加實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)來增強(qiáng)實(shí)際動(dòng)手能力。為了切實(shí)滿足學(xué)生對實(shí)際操作這一需要，很多高等院校開始開發(fā)各種軟件和操作平臺，如貿(mào)易模擬實(shí)驗(yàn)室，模擬談判室等，也確實(shí)起到了一定的作用，而針對經(jīng)濟(jì)學(xué)類的教學(xué)輔助軟件和動(dòng)手操作平臺卻少之又少，很難滿足經(jīng)濟(jì)類學(xué)生的要求。針對學(xué)生在高校的學(xué)習(xí)情況，在教學(xué)改革的基礎(chǔ)上，開發(fā)出一套真正能讓學(xué)生動(dòng)手操作的教學(xué)輔助軟件，成了很多同學(xué)迫切的需要。本文主要對微觀部分的開發(fā)做以簡要介紹。二、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系西方經(jīng)濟(jì)學(xué)分為宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)兩大部分，兩者均使用均衡分析與邊際分析，它們相互補(bǔ)充和相互依存，共同支架起西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的整個(gè)體系。相對于宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)以社會總體為研究對象，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)則以個(gè)量分析為出發(fā)點(diǎn)，從資源稀缺這個(gè)基本概念出發(fā)，認(rèn)為所有個(gè)體以期利用有限的資源取得最大的收獲，以此來考察個(gè)體取得最大收獲的條件。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)所包括的內(nèi)容相當(dāng)廣泛，主要有均衡價(jià)格理論、消費(fèi)者行為理論、生產(chǎn)者行為理論、一般均衡理論與福利經(jīng)濟(jì)學(xué)等等［1］。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是中觀部分和宏觀部分的基礎(chǔ)，只有在了解微觀層面的基礎(chǔ)上才能進(jìn)行宏觀的國家調(diào)控和中觀的政策分析。因此，針對微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的的教學(xué)改革，主要側(cè)重于基礎(chǔ)的夯實(shí)。而對學(xué)生而言，積累案例知識和加強(qiáng)動(dòng)手能力也成了當(dāng)務(wù)之急。三、經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)改革的意義西方經(jīng)濟(jì)學(xué)作為高等院校經(jīng)濟(jì)類的本科必修課程，已成為重中之重，而目前在校生學(xué)習(xí)狀況的反饋情況卻不盡如人意。因此，對本次教學(xué)改革，應(yīng)該是具有深遠(yuǎn)意義的。（一）解決理論與實(shí)際脫節(jié)問題。經(jīng)濟(jì)學(xué)作為人們?nèi)粘躺钪薪佑|最多的學(xué)科之一，本該與實(shí)際緊密相聯(lián)，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)更能解釋許多現(xiàn)實(shí)中的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。因此教改要達(dá)到的首要目的即讓學(xué)生可以將理論實(shí)踐于現(xiàn)實(shí)。（二）重視西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的基礎(chǔ)作用。對于高校的經(jīng)濟(jì)學(xué)系學(xué)生而言，最基礎(chǔ)也是最核心的內(nèi)容無疑是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)。所以對于西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的基礎(chǔ)——微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)行教學(xué)改革，從長遠(yuǎn)意義上來說，對整個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)都有著很深的影響。（三）面向市場經(jīng)濟(jì)。西方國家在發(fā)展市場的幾百年中，有許多成功的經(jīng)驗(yàn)和合理的做法，這些東西反映了市場經(jīng)濟(jì)的一般規(guī)律。而根據(jù)這些規(guī)律提出一些政策主張、制度框架，也成為世界各國在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、經(jīng)濟(jì)交往中普遍遵循的國際慣例和通行做法，應(yīng)該是值得我們學(xué)習(xí)和借鑒的［2］。對于擔(dān)負(fù)著未來重任的本科學(xué)生而言，學(xué)好微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)——西方經(jīng)濟(jì)學(xué)對于市場經(jīng)濟(jì)下的我國是具有重要作用的。四、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)改革的內(nèi)容任何一門知識，都應(yīng)該經(jīng)過由理論到實(shí)踐，再由實(shí)踐升華到理論這樣一個(gè)過程。因此對本次教學(xué)改革的內(nèi)容，初步設(shè)想包括四個(gè)方面，即基礎(chǔ)理論的夯實(shí)、經(jīng)典案例分析、模擬公司運(yùn)行，以及與國內(nèi)外圖書和網(wǎng)上資料“連——連——看”。（一）基礎(chǔ)理論的夯實(shí)。理論聯(lián)系實(shí)際，這是教學(xué)輔助的最重要目的之一。軟件開發(fā)的第一部分必然要對學(xué)生的基礎(chǔ)知識進(jìn)行考核和鞏固。當(dāng)然，軟件不應(yīng)該完全模仿教科書的內(nèi)容，進(jìn)行再一次的知識填充。這一部分應(yīng)側(cè)重于將現(xiàn)實(shí)中大量的小例子與微觀的理論相結(jié)合的方式，借以讓學(xué)生對知識的了解加深。經(jīng)濟(jì)概念大多是由經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象而來，將這些現(xiàn)象再升華為理論，而教改的目的之一便是增強(qiáng)理解性和記憶性。在這一部分，可將某些有特點(diǎn)的概念與實(shí)際相聯(lián)系進(jìn)行分析。如果大量的知識可以和生活相聯(lián)系，與目前的市場，我國的發(fā)展?fàn)顩r相聯(lián)系，對于學(xué)生來說，無疑是加強(qiáng)了記憶和了解。對于教師而言，在教學(xué)中也發(fā)揮了相當(dāng)大的輔助作用。

（二）微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)典案例分析。目前，本科生西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的教科書，大部分是由國內(nèi)的學(xué)者編著的，其目的主要讓學(xué)生對西方的經(jīng)濟(jì)體系有一定程度的了解。因此在編書過程中，必然會略去一部分經(jīng)典案例及其背景和分析。軟件開發(fā)的這一部分主要搜尋教科書上略去的大量的國內(nèi)外經(jīng)典案例，結(jié)合微觀知識進(jìn)行詳細(xì)分析。例如微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中的博弈模型——囚徒困境，被堪稱為經(jīng)典案例。如果在軟件開發(fā)上能模擬案例的真實(shí)情景，讓學(xué)生作為案例的參與者，無疑會讓他們更深切地領(lǐng)悟整個(gè)案例的過程。在這個(gè)模型中，學(xué)生可以模擬囚徒做出選擇，選擇的答案不同，“命運(yùn)”也就不同，也可以模擬警察對囚徒進(jìn)行審訊，即如何制造“困境”的過程。如2004年美國朗訊公司的朗訊中國“賄賂門”事件，事實(shí)上，對于任何想進(jìn)入中國市場的跨國公司而言，也面臨著類似的“囚徒困境”。假設(shè)有兩個(gè)跨國公司A和B正在爭取同一個(gè)項(xiàng)目，他們在處理與政府公職人員的關(guān)系上有兩個(gè)選擇，行賄或不行賄［3］，學(xué)生可以模擬公司A和B進(jìn)行抉擇。在案例中學(xué)習(xí)，既是老師的要求，也是學(xué)生的渴望。軟件開發(fā)基于兩種目的結(jié)合，給學(xué)生創(chuàng)造了動(dòng)手平臺，給教師也提供了寶貴的案例資料。（三）模擬公司運(yùn)行。在完成上述兩個(gè)環(huán)節(jié)之后，軟件最重要的部分是訓(xùn)練學(xué)生的實(shí)際動(dòng)手能力。第三部分，軟件會生成一定的運(yùn)行環(huán)境，學(xué)生需要自己動(dòng)手操作來完成重重難題。微觀重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)個(gè)量分析，與宏觀的整體調(diào)控有很大的區(qū)別。因此在進(jìn)行模擬環(huán)境時(shí)，主要側(cè)重于企業(yè)內(nèi)部，或某個(gè)市場的內(nèi)部，而并非從整體上來調(diào)節(jié)各產(chǎn)業(yè)和部門間的運(yùn)作。比如在進(jìn)入這一部分之后，軟件會將一個(gè)公司的背景資料給出，并提出公司運(yùn)行的要求。學(xué)生要通過微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和各方面知識相結(jié)合進(jìn)行經(jīng)營和運(yùn)作。學(xué)生首先要針對企業(yè)進(jìn)行市場調(diào)查、目標(biāo)市場需求狀況分析等，然后針對企業(yè)內(nèi)部營銷個(gè)案分析、人力資源培訓(xùn)、福利分配設(shè)計(jì)等。同時(shí)考慮到學(xué)科間的交叉性，可以同產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)的產(chǎn)業(yè)組織學(xué)等學(xué)科相聯(lián)系，對市場結(jié)構(gòu)與行為、績效的關(guān)系進(jìn)行分析并給出有實(shí)際意義的結(jié)論措施等。在給出初始資金、人力和資本之后，所有的操作將由學(xué)生獨(dú)立完成。一定時(shí)間內(nèi)的經(jīng)營效果和政策效應(yīng)將作為公司效益的評判標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)最后會給出相應(yīng)的評價(jià)和建議。（四）連——連——看。國內(nèi)的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)教材對西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的講解并不全面，很多理論帶有政治色彩便被略去。學(xué)生除了書本上的知識之外，對一本真正的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)書籍也想了解得更多。介于本科生外語水平的有限性，學(xué)生很難讀懂一本原文的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)教材。而國內(nèi)外有諸多網(wǎng)站和圖書資料可供查閱，這一部分主要便是提供一些知名網(wǎng)站和書籍介紹等，并可以通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行微觀知識乃至經(jīng)濟(jì)學(xué)新聞的最新動(dòng)態(tài)展示。由于軟件的制作限制，上述幾個(gè)環(huán)節(jié)的題庫也會存在有限性，軟件開發(fā)之后可以成立專門的網(wǎng)站提供新的題庫下載和知識的更新，從而使軟件時(shí)常在線更新，不至于落伍。以上是教學(xué)改革的一個(gè)初步設(shè)想，而真正的教改之路還要更久更長，教改的結(jié)果是否有成效也不是一朝一夕便能體現(xiàn)。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的軟件開發(fā)將會是一個(gè)長期的過程，并且要在不斷修改中加強(qiáng)和完善。我們期待這套軟件能成為學(xué)生的實(shí)踐助手，讓他們在面對真正的經(jīng)濟(jì)問題之前，已經(jīng)具備了一定的素質(zhì)和能力，那么教改的目的也就達(dá)到了。 文章項(xiàng)目來源：天津工業(yè)大學(xué)教務(wù)處。

參考文獻(xiàn)

1.高鴻業(yè).西方經(jīng)濟(jì)學(xué)（微觀部分）［M］.北京：中國人民大學(xué)出版社，2004

篇2

 

    馬歇爾結(jié)構(gòu)是經(jīng)濟(jì)學(xué)有史以來最精巧的理論之一，嚴(yán)謹(jǐn)，簡潔。在這一方面，可以與之并論的可能只有馬克思的勞動(dòng)價(jià)值論。馬歇爾范式的前提是土地的收益遞減規(guī)律，所以，它應(yīng)該只能適用于受土地限制的經(jīng)濟(jì)或與土地有關(guān)的產(chǎn)業(yè)。比如，前工業(yè)時(shí)代的經(jīng)濟(jì)以及工業(yè)時(shí)代的糧食、咖啡、礦產(chǎn)品等產(chǎn)業(yè)。它并不適合用來描述增長中的經(jīng)濟(jì)，比如亞當(dāng)斯密和馬克思觀察到的經(jīng)濟(jì)，以及揚(yáng)和阿瑟觀察到的經(jīng)濟(jì)。它適用于增長還沒有出現(xiàn)的前工業(yè)經(jīng)濟(jì)。如果按照楊小凱的思路嚴(yán)格推理下去，馬歇爾范式將完全失去存在的基礎(chǔ)。

 

    對于增長中的市場，馬歇爾范式的預(yù)言沒有一項(xiàng)曾經(jīng)出現(xiàn)過，經(jīng)濟(jì)學(xué)在心安理得地用馬歇爾范式向我們宣告市場是安全的時(shí)候，卻有意無意地忘記告訴我們，馬歇爾的市場同時(shí)是沒有增長的。關(guān)于這一點(diǎn)，只有熊比特提到過，他說，均衡的經(jīng)濟(jì)是不會出現(xiàn)增長的，只能是一個(gè)“往復(fù)循環(huán)”的經(jīng)濟(jì)，（熊比特；1990）這樣的經(jīng)濟(jì)顯然僅僅發(fā)生在前工業(yè)社會。當(dāng)時(shí)市場的運(yùn)行既符合熊比特對沒有增長的“往復(fù)循環(huán)”經(jīng)濟(jì)的描述，也符合馬歇爾范式的預(yù)言：收益遞減，完全競爭，市場有均衡的價(jià)格，沒有利潤，沒有增長，沒有失業(yè)，沒有危機(jī)?！八偸潜３种环N均衡，因此是井然有序而且可以預(yù)測的，。。。。它又是平穩(wěn)的，因而安全；它改變起來十分緩慢因而是可持續(xù)的。不太冒失也不太有利可圖”。（athur；1996）對馬歇爾范式而言，唯一的例外可能就是信息對稱假設(shè)，由于信息的不對稱，在一切成熟的前工業(yè)社會，都有商人巨富產(chǎn)生，但即使有這樣的資金積累和企業(yè)家素質(zhì)，再加上工匠們的經(jīng)驗(yàn)積累（干中學(xué)），仍然不足以形成經(jīng)濟(jì)的增長；即使是革命性的創(chuàng)新，也都因?yàn)樯a(chǎn)局限在土地之上，而無法產(chǎn)生增長。至少一千多年的時(shí)間，就都在“往復(fù)循環(huán)”的單調(diào)重復(fù)中度過了。土地收益遞減的強(qiáng)大威力，促成了市場的平穩(wěn)和和諧，即使有天災(zāi)人禍的波動(dòng)或噪聲，也會在市場中收斂到均衡的狀態(tài)。馬歇爾范式得到了近于完美的實(shí)現(xiàn)。以至于經(jīng)濟(jì)學(xué)家產(chǎn)生了一個(gè)錯(cuò)覺，以為分工和市場在那個(gè)時(shí)代竟然完全不存在。在這樣均衡的市場中，經(jīng)濟(jì)學(xué)是不必要的，一切都由市場本身安排妥當(dāng)了，也許這就是為什么，經(jīng)濟(jì)學(xué)幾乎是唯一一個(gè)從古希臘的哲人思辯直接跳躍到了亞當(dāng)斯密時(shí)代，[馬歇爾 ]而其它的科學(xué)或社會科學(xué)，多多少少在這期間都有所傳承，有所研究，有所成就。

 

    一切都顯得超乎想象地簡單，只要我們將市場和分工的存在歷史，延伸到它們的定義所能允許的時(shí)代，然后用古典作家一直到馬歇爾發(fā)現(xiàn)的收益遞減規(guī)律，去解釋被土地局限的經(jīng)濟(jì)體系，我們就會發(fā)現(xiàn)，馬歇爾范式的解釋和預(yù)言幾乎是完美的。唯一可能的懷疑是，那時(shí)的經(jīng)濟(jì)可以稱為市場經(jīng)濟(jì)嗎？這個(gè)問題應(yīng)該由僅將工業(yè)化經(jīng)濟(jì)定義為市場經(jīng)濟(jì)的人來回答。根據(jù)馬歇爾的理解，收益遞減的經(jīng)濟(jì)也可以是市場經(jīng)濟(jì)。而收益遞減是而且僅僅是土地的經(jīng)濟(jì)特征。再先進(jìn)的技術(shù)，再強(qiáng)大的分工效應(yīng)，應(yīng)用到土地上，收益都是遞減的。只有離開了土地的束縛，分工的收益遞增效果才可以顯示出來，被我們觀察到，經(jīng)濟(jì)才有可能增長，這一轉(zhuǎn)折的出現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)史上稱為“工業(yè)革命”。當(dāng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入這樣的時(shí)代，馬歇爾范式的使命就應(yīng)該完結(jié)了，它的一切預(yù)言都再也沒有意義，阿瑟（athur；1999）的論述有助于幫助我們理解這一點(diǎn)。這樣，我們就不難理解，為什么將馬歇爾范式應(yīng)用到工業(yè)化以后的市場，會在理論上出現(xiàn)那么多“例外”，因?yàn)樵谠鲩L的時(shí)生的經(jīng)濟(jì)學(xué)現(xiàn)象，幾乎全部是馬歇爾范式的“例外”。我們也不難理解，為什么市場會“失靈”。市場“失靈”，本來就是一個(gè)奇怪的概念，市場中發(fā)生的一切，本來就是應(yīng)該在市場中發(fā)生的，它如何“失靈”？失靈的是馬歇爾范式。同樣我們也不難理解，為什么一切旨在研究我們時(shí)代的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的理論，都“缺乏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”，無法與馬歇爾范式兼容。經(jīng)濟(jì)學(xué)家根本無法將描述前工業(yè)市場的均衡結(jié)構(gòu)，與研究工業(yè)化市場經(jīng)濟(jì)的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，或者增長理論，或者收益遞增經(jīng)濟(jì)學(xué)兼容在一個(gè)理論框架內(nèi)。

 

    馬歇爾范式不需要與其他經(jīng)濟(jì)理論兼容，反之也是一樣，因?yàn)轳R歇爾范式描述的是受土地約束的市場。如果它與增長中的經(jīng)濟(jì)有關(guān)，那就是它會提醒我們，在這個(gè)星球上的增長最終是有限的。在這個(gè)意義上來說，還馬歇爾范式以本來面目，反而給它留下了更大的發(fā)展空間，因?yàn)槲覀儗?shí)在有必要知道，在最終的限制來到之前，市場的正反饋機(jī)制會不會將我們生存其中的自然破壞得不可恢復(fù)。

 

    經(jīng)濟(jì)學(xué)史有一個(gè)觀點(diǎn)認(rèn)為，亞當(dāng)斯密是從增長這個(gè)角度來研究經(jīng)濟(jì)學(xué)的，而馬歇爾范式是從資源的最優(yōu)分配這個(gè)角度來研究經(jīng)濟(jì)學(xué)的，還有人以此來劃分經(jīng)濟(jì)學(xué)在不同時(shí)期的研究重點(diǎn)，認(rèn)為到了索羅以后經(jīng)濟(jì)學(xué)家，增長問題又回到了經(jīng)濟(jì)學(xué)的視野當(dāng)中。

這樣的分類引出了幾個(gè)很有意思的問題。

 

    第一，從馬歇爾以來，有幾個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家是在用馬歇爾范式研究資源的最優(yōu)分配？各自都有什么成就？其實(shí)，如果馬歇爾范式是成立的，就沒有任何必要研究資源的分配，資源已經(jīng)由市場分配完畢了；即使其中出現(xiàn)了波動(dòng)，市場也有能力自我調(diào)節(jié)，也不需要任何研究。比如在前工業(yè)社會的市場，就是這個(gè)情景。如果資源分配的異動(dòng)到了值得經(jīng)濟(jì)學(xué)家來研究的地步，馬歇爾范式就不可能成立。雖然有所謂噪聲理論試圖將經(jīng)濟(jì)的周期性危機(jī)理解為總的均衡前提下的噪聲，但這個(gè)理論更接近在地心說的地球外面多套幾個(gè)圈，將馬歇爾的簡潔結(jié)構(gòu)弄得復(fù)雜無比。

 

    第二，當(dāng)增長重新回到經(jīng)濟(jì)學(xué)家的視野中的時(shí)候，亞當(dāng)斯密的傳統(tǒng)卻沒有回來。增長模型的“進(jìn)步”，僅僅表現(xiàn)在數(shù)學(xué)工具上，而在經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)理上，卻顯得蒼白無力。增長模型告訴我們的是，當(dāng)生產(chǎn)的要素發(fā)生了增量，增長就會發(fā)生，但是，要素的增量是如何發(fā)生的呢？它似乎是因?yàn)橛性鲩L才發(fā)生的。熊比特（1990）深知增長模型的經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)理缺陷，所以他另辟蹊徑，希望用創(chuàng)新來作為增長的第一推動(dòng)，或者用類似進(jìn)化論中的災(zāi)難說將企業(yè)家能力納入增長的原因中去。但他似乎并不那么成功，因?yàn)闊o論是創(chuàng)新，還是災(zāi)難，都在“往復(fù)循環(huán)”的經(jīng)濟(jì)中發(fā)生過。

 

    第三，這樣的經(jīng)濟(jì)學(xué)史一定要漏掉經(jīng)濟(jì)學(xué)中不可以忽略的一個(gè)人，凱恩斯。他顯然不是研究資源的分配，他只是看到了這市場的表現(xiàn)和馬歇爾范式的預(yù)言相去太遠(yuǎn)。凱恩斯主義有兩個(gè)預(yù)言，一個(gè)是說，通漲和失業(yè)不可能同時(shí)出現(xiàn)；另一個(gè)是說，通漲和失業(yè)不可能同時(shí)消除。（薩繆爾森；1992）在形式上，是他的第二個(gè)預(yù)言與馬歇爾范式的預(yù)言不相容，但奇怪的是，以馬歇爾范式為核心的經(jīng)濟(jì)學(xué)卻因?yàn)樗牡谝粋€(gè)預(yù)言失敗而拋棄他，似乎是不滿他沒有估計(jì)到，這市場比他想象的還要更加險(xiǎn)惡。

 

    關(guān)心經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科結(jié)構(gòu)科學(xué)性的人，一直都在為一個(gè)問題所困惑：亞當(dāng)斯密的傳統(tǒng)是如何被經(jīng)濟(jì)學(xué)拋棄的？切斷分工與經(jīng)濟(jì)學(xué)的聯(lián)系的，正是馬歇爾范式。亞當(dāng)斯密理論暗示，收益遞減并不重要，重要的是增長；而馬歇爾則正好相反，他暗示，收益遞減更重要，哪怕將增長放在一邊。前面說過，收益遞增與增長的關(guān)系并不那么直觀，直觀的是它與壟斷的關(guān)系，所以經(jīng)濟(jì)學(xué)就更有動(dòng)機(jī)“不允許”它存在了。沒有了收益遞增，亞當(dāng)斯密的分工就失去了增長的內(nèi)在機(jī)制，失去了它的理論意義，經(jīng)濟(jì)學(xué)就這樣告別了亞當(dāng)斯密。以至于當(dāng)增長的研究回到經(jīng)濟(jì)學(xué)家的視野中來的時(shí)候，亞當(dāng)斯密的傳統(tǒng)仍然無法回歸。但是，新古典增長模型無法在均衡的馬歇爾范式中找到立足點(diǎn)，于是只好將一切增長的內(nèi)在機(jī)制黑箱化，增長變成了投入增量的函數(shù)，這樣的增長模型顯然不是經(jīng)濟(jì)學(xué)的本意，也使它遭到批評，說它沒有微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)。經(jīng)濟(jì)學(xué)不得不繼續(xù)困惑，為什么亞當(dāng)斯密在他開創(chuàng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)里竟然沒有任何位置？是亞當(dāng)斯密錯(cuò)了還是經(jīng)濟(jì)學(xué)錯(cuò)了？

 

    奇怪的是，馬歇爾范式也與經(jīng)濟(jì)學(xué)，特別是蓬勃發(fā)展的當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的各種理論不兼容，但這種不兼容除了被一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家用來質(zhì)疑他們不喜歡的理論之外，從來沒有引起任何人的深究。

 

    與整個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)如此不和諧的馬歇爾范式，如何可以成為經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心，屹立百年而不倒，經(jīng)濟(jì)學(xué)家可以懷疑它的假設(shè)，（除了收益遞減假設(shè)以外，受到懷疑的還有“理性”假設(shè)，信息對稱假設(shè)，更不用說完全競爭假設(shè)。）卻不愿意懷疑它的結(jié)論，甚至不顧科學(xué)的基本要求，寧可另起爐灶建立完全不同的經(jīng)濟(jì)學(xué)，也要保留它在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的核心地位，約翰·?？怂沟莱隽似渲械膴W妙，這理論中有一個(gè)“更為偉大的部分”，經(jīng)濟(jì)學(xué)不能任其“崩潰”。（athur；1996）

      經(jīng)濟(jì)學(xué)太需要一個(gè)市場安全的保證了，只有馬歇爾范式可以提供這樣的保證。為了這個(gè)“更為偉大的部分”，經(jīng)濟(jì)學(xué)完全容忍了馬歇爾范式不允許增長的缺陷。甚至為消除市場的不安全而生的經(jīng)濟(jì)學(xué)家如凱恩斯，也從不敢直接挑戰(zhàn)馬歇爾范式本身，而是小心翼翼地在馬歇爾范式之外，做著馬歇爾范式無法完成的工作；研究收益遞增的經(jīng)濟(jì)學(xué)家如阿瑟，也希望收益遞增能和馬歇爾范式繼續(xù)共存，他寧可建立兩個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)也不愿懷疑馬歇爾范式。直到斯蒂格利茨，他似乎要直接挑戰(zhàn)馬歇爾范式了，他（sdigliyz；2001）宣稱，不包含失業(yè)的經(jīng)濟(jì)理論，就不可能是好的經(jīng)濟(jì)理論。但很顯然，他也不愿直接面對馬歇爾范式。經(jīng)濟(jì)學(xué)家太看重理論的力量了，好象沒有了馬歇爾范式的支撐，市場就真的會崩塌；或者，他們都明白經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)際擔(dān)負(fù)的意識形態(tài)使命，經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展是一回事，而隨時(shí)可以用馬歇爾范式來為一種社會制度辯護(hù)又是一回事。雖然馬克思經(jīng)濟(jì)學(xué)的原理被廣泛應(yīng)用在市場經(jīng)濟(jì)的每一個(gè)國家，但幾乎沒有人愿意承認(rèn)，只因?yàn)轳R克思說過，這孩子將來會死；馬歇爾范式的預(yù)言沒有一項(xiàng)為真，卻被經(jīng)濟(jì)學(xué)供奉起來，明知道是一個(gè)班駁的泥胎，卻仍然香火不斷。經(jīng)濟(jì)學(xué)是科學(xué)還是婢女？

 

五、結(jié)論

 

    收益遞增的基本原理告訴我們，增長中的市場是一個(gè)充滿正反饋機(jī)制的市場，完全競爭狀態(tài)從來沒有出現(xiàn)過，增長和壟斷的趨勢是同時(shí)發(fā)生的，壟斷的出現(xiàn)只是時(shí)間問題。由于壟斷的贏利動(dòng)機(jī)對價(jià)格的扭曲，以及先發(fā)優(yōu)勢的鎖定機(jī)制使次優(yōu)技術(shù)有機(jī)會排擠掉更好的技術(shù)，再加上對收入分配差異的強(qiáng)化，帕累托最優(yōu)也根本沒有機(jī)會出現(xiàn)。這種由一系列正反饋機(jī)制組成的市場系統(tǒng)，阿瑟（athur；1996）說它充滿了變數(shù)，毫無可預(yù)測性；馬歇爾（附錄8）說壟斷價(jià)格不可能回到均衡狀態(tài)；索羅斯（1998）說資本主義市場充滿了破壞性巨大的危機(jī)；馬克思說，這市場以失業(yè)為增長的條件，危機(jī)則是它永遠(yuǎn)的特征；列寧說，它發(fā)展到一定階段，就一定意味著戰(zhàn)爭。

 

    將馬歇爾范式放到前工業(yè)社會的市場中去，只會更有利于經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)學(xué)不僅可以回到亞當(dāng)斯密的傳統(tǒng)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家也可以用更開放的態(tài)度來研究一個(gè)收益遞增的市場，經(jīng)濟(jì)學(xué)不再因?yàn)槟硞€(gè)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象冒犯了馬歇爾范式而“不允許”這現(xiàn)象存在。經(jīng)濟(jì)學(xué)也不再是一個(gè)“例外”的科學(xué)，它的學(xué)科結(jié)構(gòu)也會更加完美和諧。

 

    更重要的是，這樣可以避免更多的人受到誤導(dǎo)，毫無心理準(zhǔn)備地去擁抱一個(gè)充滿危機(jī)和變數(shù)的市場。收益遞增的市場是必要的，因?yàn)樗窃鲩L的唯一來源；但收益遞增的市場絕不是充分的，我們還需要市場以外的手段來消除這市場的巨大破壞性。換一個(gè)角度看，結(jié)果也是一樣：我們必須對市場進(jìn)行約束，就像每一個(gè)市場國家都正在做的那樣；我們也必須對市場實(shí)行嚴(yán)密的監(jiān)控，就像無數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家正在從事的日常工作那樣；我們也隨時(shí)準(zhǔn)備出手干預(yù)市場，就像許多政府已經(jīng)做過的那樣，但是，我們不要妄想，去替代市場完成增長的工作。

 

 

    參考文獻(xiàn)：

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李伯重：“中國全國市場的形成，1500—1840年”《清華大學(xué)學(xué)報(bào)：哲社版》1999.04

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盛洪： 《治大國若烹小鮮：關(guān)于政府的制度經(jīng)濟(jì)學(xué)》。上海三聯(lián)書店 2003

薩繆爾森，p. 和諾德豪斯，w.：《經(jīng)濟(jì)學(xué)》 中國發(fā)展出版社 1992

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熊彼特，a.：《經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論》何畏 等譯   商務(wù)印書館，1990

陳平于2001年10月17日在首屆中國經(jīng)濟(jì)年會全體會議上是發(fā)言來自：

、business.sohu.com/2004/05/16/48/article220144890.shtml

[1] 陳平教授于2001年10月17日在首屆中國經(jīng)濟(jì)年會全體會議的發(fā)言中對此有過總結(jié)。

[2] 中國經(jīng)濟(jì)史研究已成為一門專門的學(xué)科，有了大量的成果。例如，程念祺，1999；李伯重，1999；盛洪，2003

1可惜我沒有讀到李嘉圖的原文，但譚崇臺（2001）在他的《發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)》一書中有過這樣的論述。

篇3

統(tǒng)計(jì)學(xué)發(fā)展到如今已有300多年的歷史.它是分支眾多、實(shí)用性強(qiáng)、應(yīng)用面廣、體系比較完整的方法論科學(xué)，是探索自然、認(rèn)識社會、推斷未知的重要思維方式與工具.它融合于自然科學(xué)、實(shí)驗(yàn)科學(xué)、經(jīng)濟(jì)科學(xué)、管理科學(xué)等學(xué)科.

我校統(tǒng)計(jì)學(xué)專業(yè)是一個(gè)新專業(yè)，2010年開始招生.綜合性大學(xué)背景下省屬院校的統(tǒng)計(jì)學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)模式，值得我們思考，確定了我院統(tǒng)計(jì)學(xué)專業(yè)的人才培養(yǎng)目標(biāo)，即培養(yǎng)適應(yīng)我國社會主義現(xiàn)代化建設(shè)的需要，德、智、體全面發(fā)展，具有良好的數(shù)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)素養(yǎng)，掌握統(tǒng)計(jì)學(xué)的基本理論和方法，能夠?yàn)閷?shí)際問題的解決和決策提供量化的依據(jù)，熟練地運(yùn)用常用的統(tǒng)計(jì)軟件處理和分析數(shù)據(jù)，能在企業(yè)、事業(yè)單位和經(jīng)濟(jì)、管理部門從事統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)信息管理、數(shù)量分析等開發(fā)、應(yīng)用和管理工作，或在科研、教育部本文由收集整理門從事研究和教學(xué)工作的專門人才.本文在綜合性大學(xué)背景下，利用多學(xué)科交叉的優(yōu)勢，對統(tǒng)計(jì)學(xué)專業(yè)的人才培養(yǎng)模式進(jìn)行研究.

一、優(yōu)化課程體系，培養(yǎng)應(yīng)用型和創(chuàng)新型人才

在課程體系設(shè)置上，體現(xiàn)“以人為本”的精神，以培養(yǎng)應(yīng)用型和創(chuàng)新型人才為目的，調(diào)整重組專業(yè)，優(yōu)化整合課程結(jié)構(gòu)，拓展強(qiáng)化實(shí)踐技能，注重實(shí)施創(chuàng)新教育，將整個(gè)課程體系構(gòu)建為“四個(gè)平臺，八個(gè)模塊”，即通識教育平臺、公共基礎(chǔ)平臺、學(xué)科基礎(chǔ)平臺、專業(yè)方向平臺；進(jìn)一步細(xì)化為通識教育必修課程模塊、通識教育選修課程模塊、學(xué)科基礎(chǔ)必修課程模塊、學(xué)科基礎(chǔ)選修課程模塊、專業(yè)方向必修課程模塊、專業(yè)方向選修課程模塊、實(shí)踐性教育模塊、素質(zhì)教育模塊.

主要課程為數(shù)學(xué)分析、高等代數(shù)、空間解析幾何、概率論、數(shù)理統(tǒng)計(jì)、常微分方程、應(yīng)用隨機(jī)過程、應(yīng)用回歸分析、時(shí)間序列分析、多元統(tǒng)計(jì)分析、金融數(shù)學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)理論、抽樣調(diào)查、統(tǒng)計(jì)計(jì)算等.

根據(jù)專業(yè)發(fā)展將課程分為數(shù)理模塊、應(yīng)用模塊；根據(jù)能力和興趣將學(xué)生分為提高型和應(yīng)用型兩類人才分別培養(yǎng)，強(qiáng)化學(xué)生的應(yīng)用統(tǒng)計(jì)軟件能力和各種資格證的職業(yè)技能，按照多元化人才培養(yǎng)目標(biāo)，構(gòu)建層次、課程模塊，不同層次的學(xué)生選擇不同的模塊，滿足學(xué)生個(gè)性化發(fā)展需要，為因材施教創(chuàng)造條件.

二、優(yōu)化教學(xué)內(nèi)容，重視與其他學(xué)科的交叉融合

根據(jù)學(xué)生能力和興趣將按照提高型和應(yīng)用型兩類人才分別培養(yǎng)，滿足學(xué)生個(gè)性化發(fā)展需要.由此整合教學(xué)內(nèi)容，統(tǒng)籌兼顧.具體如下：

優(yōu)化整體課程結(jié)構(gòu).按照提高型和應(yīng)用型的多元化人才培養(yǎng)目標(biāo)，逐步修訂教學(xué)計(jì)劃，從課程設(shè)置、學(xué)時(shí)安排、教學(xué)內(nèi)容、實(shí)踐性環(huán)節(jié)上，全面構(gòu)筑新的課程體系，根據(jù)專業(yè)發(fā)展構(gòu)建層次、課程模塊，不同層次的學(xué)生選擇不同的模塊；從教學(xué)內(nèi)容上揭示各課程之間相互關(guān)系，從必修課、選修課、限選課等設(shè)置上科學(xué)安排模塊課程，實(shí)現(xiàn)多種課程形態(tài)有機(jī)結(jié)合，為因材施教創(chuàng)造條件.在教學(xué)內(nèi)容上，根據(jù)培養(yǎng)方案，認(rèn)真研究各學(xué)期的課程安排，本著“拓寬知識，保證基礎(chǔ)，提高素質(zhì)，重在應(yīng)用”的原則，由淺入深，循序漸進(jìn)，制定課程教學(xué)大綱，統(tǒng)籌考慮各門課程的教學(xué)內(nèi)容應(yīng)該講哪些內(nèi)容，講到什么程度，從而避免教學(xué)內(nèi)容的重復(fù)性.

強(qiáng)化基礎(chǔ)，突出應(yīng)用.在大學(xué)二年級，為學(xué)生開設(shè)spss統(tǒng)計(jì)軟件課，這樣在后面的課程教學(xué)中，要求學(xué)生結(jié)合所學(xué)統(tǒng)計(jì)理論和方法，用spss、sas等統(tǒng)計(jì)軟件進(jìn)行數(shù)據(jù)分析及處理，進(jìn)一步提高學(xué)生的計(jì)算機(jī)和統(tǒng)計(jì)軟件應(yīng)用能力，與保險(xiǎn)公司、證券公司、調(diào)查公司、統(tǒng)計(jì)局等企事業(yè)單位合作，作為穩(wěn)定的教學(xué)實(shí)踐基地，增強(qiáng)專業(yè)實(shí)踐能力.

利用綜合性大學(xué)多學(xué)科的優(yōu)勢，重視統(tǒng)計(jì)學(xué)與其他一些學(xué)科的融合.統(tǒng)計(jì)的理論與方法來源于各種學(xué)科領(lǐng)域數(shù)據(jù)分析的需要，統(tǒng)計(jì)學(xué)作用的發(fā)揮及地位的提高也取決于統(tǒng)計(jì)方法對這些學(xué)科領(lǐng)域的應(yīng)用.從這個(gè)意義上看，可以說，沒有與專門學(xué)科的相結(jié)合，統(tǒng)計(jì)學(xué)

就失去生命力.因此開設(shè)一些邊緣學(xué)科課程，如統(tǒng)計(jì)模型、運(yùn)籌與優(yōu)化、實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)、會計(jì)學(xué)、證券與期貨投資分析、金融管理原理、應(yīng)用統(tǒng)計(jì)專題等，同時(shí)讓學(xué)生用統(tǒng)計(jì)方法及統(tǒng)計(jì)軟件解決生物、醫(yī)學(xué)、林學(xué)、教育、心理、體育等其他學(xué)科的問題.

三、改革實(shí)踐教學(xué)體系，培養(yǎng)學(xué)生的綜合素質(zhì)

適當(dāng)增加實(shí)踐教學(xué)課程，調(diào)整實(shí)踐教學(xué)課時(shí)比例和學(xué)時(shí)分配.結(jié)合理論知識增加綜合性、設(shè)計(jì)性、開放性實(shí)驗(yàn)內(nèi)容，充分利用實(shí)驗(yàn)室資源訓(xùn)練學(xué)生的計(jì)算機(jī)操作能力和數(shù)據(jù)處理能力.根據(jù)專業(yè)技能需求適當(dāng)增加實(shí)踐性強(qiáng)的課程.在掌握一定統(tǒng)計(jì)學(xué)專業(yè)基礎(chǔ)知識的基礎(chǔ)上，增設(shè)實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)、生物統(tǒng)計(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)預(yù)測與決策、數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)與應(yīng)用、市場調(diào)查與分析等一系列與實(shí)際應(yīng)用緊密結(jié)合的實(shí)踐性課程.

篇4

[關(guān)鍵詞] 傳統(tǒng)文化創(chuàng)意文化創(chuàng)意經(jīng)濟(jì)

最初，人們?yōu)榱松娑Y(jié)成了社會，而結(jié)成社會的本意是要更好地完善自我，建立“自由王國”，馬克思把所設(shè)想的社會描繪為“自由人的共同體”或“自由、平等的生產(chǎn)者聯(lián)合社會”。但是，數(shù)千年的傳統(tǒng)文化則與人類的初衷大相徑庭，傳統(tǒng)文化強(qiáng)調(diào)以“我”為中心，具有強(qiáng)烈的主觀色彩和實(shí)用主義的文化。它是建立在部落、民主及國家生存需要基礎(chǔ)之上，以獲得生活物質(zhì)為基本出發(fā)點(diǎn)的協(xié)調(diào)性文化。這種文化的基本特征是強(qiáng)調(diào)同一性，所謂“集體主義”的同一性是中外一切傳統(tǒng)文化的最高價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)。

原始時(shí)代的狩獵經(jīng)濟(jì)，決定了文化必須具有協(xié)調(diào)人們共同對付惡劣自然環(huán)境的能力，以保證人類獲得最基本的生活資源和安全保障；到了農(nóng)耕時(shí)代，階級陣線較為分明，利益沖突較為尖銳，為了奪取社會財(cái)富，除了戰(zhàn)爭之外，文化成為組織社會生產(chǎn)的重要方式，并且總是以武力為后盾，迫使全社會接受以“服從”為核心的價(jià)值觀；進(jìn)入工業(yè)文明后，轟鳴的大機(jī)器使得分工專業(yè)化和科層制的組織化，再一次把人給異化了：人類在創(chuàng)造巨大財(cái)富的時(shí)候，個(gè)人卻成了社會機(jī)器中的螺絲釘，在整體的追求中失去了個(gè)體存在的意義。由于生產(chǎn)的社會化，以機(jī)器運(yùn)轉(zhuǎn)為紐帶的流水線生產(chǎn)方式?jīng)Q定了“權(quán)威”的中心地位，故而權(quán)威主義成為這個(gè)時(shí)期社會文化的主要特征。

無論什么樣的文化形態(tài)，皆是以獲取物質(zhì)利益為基本前提，把社會成員組織成一個(gè)結(jié)構(gòu)牢固的團(tuán)體為己任，并且千方百計(jì)地維護(hù)為其服務(wù)的所謂“主流價(jià)值觀”。在這樣的背景之下，主流價(jià)值觀引導(dǎo)的主流文化是以政權(quán)的轉(zhuǎn)移為轉(zhuǎn)移的。文化的先進(jìn)性與否要由當(dāng)時(shí)的最高統(tǒng)治者來下定義的，“忠君”、“敬上”乃其主要內(nèi)容，“服從”和“恭順”被標(biāo)榜為美德，森嚴(yán)而合法的等級是其外衣，任何脫離主流價(jià)值觀的思想或行為都會被扼殺在萌芽狀態(tài)。社會成員被人為地歸結(jié)為“類”，而不能有自己的個(gè)性，更不要說獨(dú)立的思想了。在傳統(tǒng)文化中，除了最高統(tǒng)治者（或統(tǒng)治集團(tuán)），任何個(gè)人都是微不足道的。因此說，傳統(tǒng)文化具有強(qiáng)烈的政治意識，重視群體關(guān)系的和諧，同時(shí)又極力貶低個(gè)體的作用和價(jià)值，它從根本上扼殺了個(gè)性的要求和發(fā)展。諸如，群體優(yōu)先于個(gè)體，共性優(yōu)先于個(gè)體；人多力量大，規(guī)模才能帶來效益，這類思想已根深蒂固。工業(yè)化時(shí)代的科層制組織形式強(qiáng)制個(gè)人放棄個(gè)性以適應(yīng)組織的發(fā)展，傳統(tǒng)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一些理論也要求忽視不同于其他人的少數(shù)個(gè)體的需求。

隨著信息社會的到來，全球化進(jìn)程的步伐加快了，各種文化之間的交融和滲透已經(jīng)非常頻繁，文化的疆界也越來越模糊，因而傳統(tǒng)文化的價(jià)值觀被從根本上撼搖。信息社會即是“經(jīng)濟(jì)建立在信息上”的社會，是“創(chuàng)造、生產(chǎn)和分配信息的社會”；政治建立在公開和透明的信息上的社會，是依靠這些信息建立和諧的社會。在信息社會里，信息取代了資本成了重要的戰(zhàn)略資源，這是社會進(jìn)步、經(jīng)濟(jì)繁榮與科技發(fā)展的重要因素。在信息社會里，人們對信息的需求呈幾何級增加。同時(shí)，信息的生產(chǎn)也呈現(xiàn)出“超級函數(shù)”般地增長。在信息社會里，時(shí)間在超強(qiáng)度地縮短，空間在奇跡般地?cái)U(kuò)大。這使得人們的時(shí)空觀念發(fā)生了離異性的變化：時(shí)間變得越來越寶貴，而空間則變得越來越狹?。ɑ蛘哒f空間觀念被淡化）。如此的變化，焉有傳統(tǒng)文化和其產(chǎn)生基礎(chǔ)的傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)的容身之所呢？于是，創(chuàng)意文化及其產(chǎn)業(yè)便應(yīng)運(yùn)而生。

由“創(chuàng)意文化”(Creative culture)衍生出來的“創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)”（Creative Industry）這個(gè)概念是由英國于上世紀(jì)90年代首先提出的，“創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)”推崇創(chuàng)新理念、強(qiáng)調(diào)文化對經(jīng)濟(jì)的支持及推動(dòng)作用的產(chǎn)業(yè)形態(tài)；倡導(dǎo)源自個(gè)人創(chuàng)意、技巧及才華，通過運(yùn)用知識產(chǎn)權(quán)，創(chuàng)造財(cái)富和就業(yè)潛力的拓展，尊重以個(gè)人為基礎(chǔ)的發(fā)展方式。自20世紀(jì)90年代以來，世界上的先進(jìn)國家紛紛把發(fā)展創(chuàng)意文化及其產(chǎn)業(yè)作為本國調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、提升國家綜合競爭力的主要手段。1997年，新上任的英國首相布萊爾就成立“創(chuàng)意文化產(chǎn)業(yè)特別工作組”，并親任組長。數(shù)年來，文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)已經(jīng)為英國國民經(jīng)濟(jì)做出了巨大貢獻(xiàn)。目前，亞洲的日本和韓國也都相繼提出了以創(chuàng)意文化及產(chǎn)業(yè)立國的戰(zhàn)略。

創(chuàng)意文化及產(chǎn)業(yè)是立足于社會物質(zhì)財(cái)富相對富足的基礎(chǔ)之上的，它是對傳統(tǒng)文化經(jīng)濟(jì)的致命的挑戰(zhàn)。同時(shí)，昌盛已久的傳統(tǒng)文化是建立在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上的，而創(chuàng)意文化活動(dòng)的表現(xiàn)者―“創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)”則是建立在創(chuàng)意文化的基礎(chǔ)上的，這也是對傳統(tǒng)文化觀念的一次逆反。美國社會心理學(xué)家H.馬斯洛在《人類動(dòng)機(jī)論》中的“需求層次”理論指出，隨著科技進(jìn)步，財(cái)富增加和文化的發(fā)展，人類對精神需求的追求將成為主體。若說在物質(zhì)生活領(lǐng)域共性高于個(gè)性，那么人類精神需求則必然地與個(gè)性并存，人們對精神需求的追求不應(yīng)該也決不可能被統(tǒng)一起來！

在這樣的歷史條件下，傳統(tǒng)的思維方式開始越來越無法解釋很多社會現(xiàn)象：感性消費(fèi)超過了理性消費(fèi)，消費(fèi)者愿意為“體驗(yàn)經(jīng)濟(jì)”慷慨解囊。規(guī)模帶來的效益越來越小，而創(chuàng)意卻能一本萬利?！拔幕?、娛樂而不是那些看上去更實(shí)在的汽車制造、鋼鐵、金融服務(wù)業(yè)―正在迅速成為新的全球經(jīng)濟(jì)增長的驅(qū)動(dòng)輪。”創(chuàng)意文化的產(chǎn)品能夠通過產(chǎn)業(yè)化模式低成本大量復(fù)制，增加共享人的數(shù)量而把市場交易的規(guī)模和范圍擴(kuò)大，借助衍生開發(fā)來求得市場利潤的幾何倍增。這方面的例子很多，作為中國第一位彩鈴歌手的北京大學(xué)生粥稀稀，他所創(chuàng)造的搞笑彩鈴僅在3個(gè)月的時(shí)間內(nèi)下載量就達(dá)100萬次以上，為公司創(chuàng)造了近300萬的利潤。電影行業(yè)最關(guān)注的是“票房”，即用共享人數(shù)量作為衡量影片成功與否的標(biāo)準(zhǔn)。

網(wǎng)絡(luò)的誕生更給普遍意義的邏輯以造成了沉重打擊，隨著技術(shù)的發(fā)展，個(gè)人實(shí)現(xiàn)自我，自我表達(dá)有了更多、更有力的通道?；ヂ?lián)網(wǎng)將世界壓縮，然后再連接起來。于是，每個(gè)人都可以使自己在某一領(lǐng)域擁有一定的高度?；ヂ?lián)網(wǎng)時(shí)代的各種奇跡，說到底是被解放出來的個(gè)人力量的成功。博客的奇跡就在于是要顛覆公共話語的霸權(quán)，超級女生和“萊卡好男兒”們要求顛覆精英與草根的傳統(tǒng)社會界限設(shè)置，而芙蓉姐姐和孔慶翔式的“審丑”更深層次上來說是公眾對傳統(tǒng)一元化的社會價(jià)值評判體系的顛覆要求。這些突如其來的風(fēng)暴式的成功，事實(shí)上是在新技術(shù)支持下的社會成員對自我實(shí)現(xiàn)的一次次艱難的探索。這些奮斗可能是莽撞、混亂或破壞式的。其行為可能是解構(gòu)多于建構(gòu)，但它所反映的探索方向卻是不容忽視的。

當(dāng)互聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)成熟到一定階段，實(shí)現(xiàn)個(gè)性回歸從藝術(shù)家或哲學(xué)家的孤獨(dú)呼喚變成整個(gè)社會的普遍共識，公眾也就從盲目的革命和解構(gòu)轉(zhuǎn)向更有理性和建設(shè)性的探索。在這樣的條件下，創(chuàng)意文化便應(yīng)運(yùn)而生。

創(chuàng)意文化活動(dòng)與傳統(tǒng)文化活動(dòng)的最大區(qū)別在于，把“創(chuàng)意”作為產(chǎn)品或服務(wù)提供實(shí)用價(jià)值之外的文化附加值，其最終目的則是提升產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。通過直接制造精神產(chǎn)品或者為物質(zhì)產(chǎn)品提供精神附加值而得到利潤的創(chuàng)造價(jià)值的活動(dòng)方式，迎合了人類對精神需求的追求與個(gè)性不可分割的原則。因此，創(chuàng)意文化就超越了自身的意義，發(fā)展成為以社會成員幸福為基礎(chǔ)的和諧社會的先期成果。創(chuàng)意文化為我們提供了一種全新的事業(yè)，使大家超越社會分工，把個(gè)人的才智從較為僵化的社會機(jī)器中解放出來。創(chuàng)意文化鼓勵(lì)個(gè)人全面挖掘自己的潛能，來為社會的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。這樣的發(fā)展模式已經(jīng)證明能夠很好的利用人類的智慧，并且能夠?yàn)槊總€(gè)社會成員實(shí)現(xiàn)自我和獲得幸福提供更好的幫助。英國一家經(jīng)紀(jì)公司用5500萬美元購買了一個(gè)音樂家的未來版稅收入，再把其版稅收入證券化，發(fā)行證券。這樣就出現(xiàn)了三贏的局面：音樂家、經(jīng)紀(jì)公司、投資者都盈利。類似這樣的創(chuàng)意經(jīng)濟(jì)在全世界每天創(chuàng)造著220億美元的價(jià)值。

創(chuàng)意文化為社會成員的個(gè)性追求提供了極為廣闊的空間，個(gè)人的創(chuàng)造力和才智不但得到了最充分的發(fā)揮，而且又滿足了某一個(gè)人不想雷同他人的那一部分追求。這樣，創(chuàng)意文化首次將個(gè)人的創(chuàng)造性從有形產(chǎn)品和產(chǎn)業(yè)的附屬地位中解脫出來，提高到了前所未有的高度。創(chuàng)意文化活動(dòng)已經(jīng)在廣告、建筑、交互休閑軟件、音樂、電影和電視等領(lǐng)域嶄露頭角，并且造就了許多英雄個(gè)人的傳奇史詩。

“自主表達(dá)”和“自我意識”成為創(chuàng)意文化領(lǐng)域的工作方式和成功之路，依靠充分發(fā)掘和發(fā)揮自己的個(gè)性，眾多的個(gè)人獲得了利潤和成功。一些人為“谷歌”制作圖表，為“蘋果”涉及電腦外殼，還有一些人去錄制稀奇古怪的手機(jī)彩鈴，等等。這些工作不但充滿了樂趣，而且還能得到實(shí)在的物質(zhì)報(bào)酬。由此可見，創(chuàng)意文化活動(dòng)的發(fā)生發(fā)展使得規(guī)?；拇髾C(jī)器生產(chǎn)不再成為惟一的盈利途徑。

創(chuàng)意文化活動(dòng)可大可小，大規(guī)模的復(fù)制則要視情況而定。所以，創(chuàng)意文化活動(dòng)中個(gè)人工作和小團(tuán)隊(duì)工作都是可以選擇的方式，創(chuàng)作變得更加自由?！肮雀琛崩谩氨馄绞健钡膬?nèi)部組織代替了科層制，員工之間的關(guān)系平等和睦，每個(gè)人都充滿了理想和激情。公司也可以輕松地把內(nèi)部員工組成研發(fā)團(tuán)隊(duì)，依照個(gè)人的興趣和所謂“頭腦風(fēng)暴”來決定其研發(fā)項(xiàng)目。這種方式即是創(chuàng)意文化時(shí)代的一種表現(xiàn)形式。

科技的發(fā)展發(fā)展給創(chuàng)意文化的參與者以無限的創(chuàng)造空間，每個(gè)人只要愿意都可以走進(jìn)創(chuàng)意文化的領(lǐng)域中來，因?yàn)槭裁磩?chuàng)意都可能贏利。如今，以博客、播客、食品短片、手機(jī)作品等手段，來實(shí)現(xiàn)自己的創(chuàng)意已經(jīng)變得十分方便，在得到樂趣的同時(shí)獲得成功的可能性也越來越大。各大門戶網(wǎng)站開始忙著搭建各種個(gè)人平臺，在提供服務(wù)的同時(shí)也整合了個(gè)人的智慧，這又是一種創(chuàng)造價(jià)值的新方式。所以，美國學(xué)者布賴恩.卡欣慷慨地說：“信息產(chǎn)品的非傳統(tǒng)特性極有可能對新經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)造成深遠(yuǎn)的影響，如果把微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中有關(guān)‘看不見的手’的各種假設(shè)套進(jìn)明天即將出現(xiàn)的信息經(jīng)濟(jì)中，這種假設(shè)勢必難以成立?！?/p>

信息社會不但強(qiáng)調(diào)物質(zhì)文明和精神文明，而且更注重政治文明。政治文明的體制是一個(gè)能夠充分照顧到每一個(gè)人或階層權(quán)益的民主政治體制，而非集中制。尊重少數(shù)人的權(quán)益，允許不同意見的存在便是民主政治的首要特征。民主的政府力圖避免多數(shù)對少數(shù)的過度強(qiáng)制，并盡量爭取二者間的妥協(xié)，藉以保證政治過程的和諧與穩(wěn)定。這種政治理念反映在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中就誘發(fā)了“長尾理論”的誕生，美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家克里斯.安德森在2004年10月提出了“長尾理論”。該理論認(rèn)為，只要存儲和流通的渠道足夠大，需求不旺或銷量不佳的產(chǎn)品就足以同那些熱賣品的大份額市場相匹敵或超越它（也就是說，不僅要關(guān)注“大多數(shù)”，而且還要照顧“少數(shù)”）。這個(gè)理論盯住了福利經(jīng)濟(jì)學(xué)中“帕累托曲線”上長期被忽視的那個(gè)長尾巴，可謂是物質(zhì)文明的又一進(jìn)步吧。

篇5

而現(xiàn)在，隨著國際網(wǎng)絡(luò)信息業(yè)的飛速發(fā)展和軟件辦公數(shù)字化日新月異的進(jìn)步，網(wǎng)絡(luò)傳播的快捷性和低成本性，數(shù)字化溝通的準(zhǔn)確性與邊際成本的異常低微性等等，導(dǎo)致了約束“長尾產(chǎn)品”的顯示因素中最核心的因素――邊際交易成本驚人的下降，如果生產(chǎn)“長尾產(chǎn)品”有利可圖的話，那么這片冰凍的市場將會被激活，形成一片新的可以進(jìn)行現(xiàn)實(shí)交易的市場，我們可以叫做藍(lán)海市場。

在這里，筆者結(jié)合自身經(jīng)歷的關(guān)于“長尾產(chǎn)品”及長尾理論實(shí)踐的一些具體情況，提出討論觀點(diǎn)，希望對相關(guān)人員能有所幫助啟發(fā)。

“長尾”乍現(xiàn)

2006年8月28日，上海威貞實(shí)業(yè)在機(jī)械項(xiàng)目――雙螺桿空氣壓縮機(jī)項(xiàng)目的連續(xù)兩個(gè)月(7～8月)合并銷售報(bào)表業(yè)績?nèi)缦滤尽?見圖2、表1)在當(dāng)天的會議上，營銷部門的兩位領(lǐng)導(dǎo)對七八兩個(gè)月合并報(bào)表的數(shù)據(jù)有不同的看法。營銷總經(jīng)理張總認(rèn)為，從兩個(gè)月的數(shù)據(jù)可以看出，前兩個(gè)月的市場主流需求是3～25立方排氣量的空壓機(jī)，共銷售216臺，而其余類型的空壓機(jī)銷售量總和才是91臺，是前面龍頭產(chǎn)品(3～25立方排氣量的空壓機(jī))銷售量的42％，并且分散到6個(gè)系列，平均每個(gè)系列的銷售量僅是龍頭產(chǎn)品銷售量的7％。由于需求量少，生產(chǎn)難以批量，必然導(dǎo)致單機(jī)成本上升，管理費(fèi)用上升，影響企業(yè)總體效益。因此，張總認(rèn)為，企業(yè)生產(chǎn)應(yīng)當(dāng)集中到龍頭產(chǎn)品上來，從人力、財(cái)力、物力綜合方面向龍頭產(chǎn)品集中，停止這些零散的“長尾”產(chǎn)品的生產(chǎn)，只有集中精力，把優(yōu)勢集中到強(qiáng)點(diǎn)上，才能在市場上取勝。

但營銷副總林總卻不這么看。他認(rèn)為，雖然從數(shù)量上看，這些后來的“長尾”產(chǎn)品需求量不多，并且多是非標(biāo)產(chǎn)品，個(gè)性化和差異化特征明顯，和同行相比，能生產(chǎn)這些差異化產(chǎn)品的企業(yè)并不多，并且非標(biāo)生產(chǎn)雖然成本大(非批量)，設(shè)計(jì)成本、管理成本核算相對高，但同時(shí)非標(biāo)產(chǎn)品的定價(jià)也是上限定價(jià)，單機(jī)利潤并不比龍頭產(chǎn)品的單機(jī)利潤少，相反，非標(biāo)產(chǎn)品的單機(jī)利潤要明顯比標(biāo)準(zhǔn)化的龍頭產(chǎn)品單機(jī)利潤高許多，因此，林總主張，繼續(xù)保留“長尾”產(chǎn)品的生產(chǎn)。

張總旗幟鮮明地反對林總的觀點(diǎn)。他說，兩個(gè)月的財(cái)務(wù)成本利潤核算表格大家都看得到，如果不是按平均銷售成本核算的話，非標(biāo)產(chǎn)品的附加邊際成本要高出批量產(chǎn)品平均成本5～10倍，單獨(dú)核算這些“長尾產(chǎn)品”是虧損的，主要虧損在宣傳推廣成本和銷售成本及市場成交成本上。做企業(yè)不是福利院，如果明知是虧損的，為什么還要繼續(xù)做。

但林總繼續(xù)堅(jiān)持自己的觀點(diǎn)。他說，這些非標(biāo)的“長尾產(chǎn)品”的生產(chǎn)，正是我們與眾不同的地方，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持。

雙方爭執(zhí)不下，征求筆者意見，要求筆者決斷，并從9月份開始執(zhí)行之。筆者當(dāng)時(shí)沒有表態(tài)，事后調(diào)查了相關(guān)的財(cái)務(wù)資料和市場銷售資料，發(fā)現(xiàn)兩個(gè)人說的確實(shí)都有理。最后總結(jié)分析發(fā)現(xiàn)，兩人爭議的核心，林總是看中這一片市場，這是藍(lán)海市場啊，既有利基，也沒有像龍頭產(chǎn)品正面市場那么劇烈的殘酷競爭；而張總算的是成本和利潤，經(jīng)營和銷售總要知道是盈利還是虧損，張總的分析是正確的，非標(biāo)產(chǎn)品的邊際成本事后進(jìn)行了單獨(dú)核算，虧損相當(dāng)大，主要是邊際成本已經(jīng)遠(yuǎn)大于市場交易價(jià)值，從財(cái)務(wù)角度講無交易的必要性，因?yàn)槭敲黠@的虧損。

捕捉“長尾”

兩天后，筆者找張總和林總商議，說了自己的想法：首先，肯定張總集中力量搞龍頭產(chǎn)品的觀點(diǎn)是對的，繼續(xù)執(zhí)行，也肯定了張總對邊際成本的分析結(jié)論；其次，肯定了林總想拿下這一片藍(lán)海市場的想法是對的，但就是當(dāng)前成本特別是邊際成本太高；結(jié)論是支持林某繼續(xù)擴(kuò)大藍(lán)海市場的想法。此后經(jīng)過和財(cái)務(wù)部門、技術(shù)部門的多方溝通，筆者形成了如下決議并執(zhí)行：

第一，對龍頭產(chǎn)品，仍是重點(diǎn)，按張某的思路繼續(xù)執(zhí)行；

第二，對“長尾產(chǎn)品”，采取了如下動(dòng)作：

1．要求市場部建立一個(gè)專門銷售非標(biāo)產(chǎn)品的網(wǎng)站，利用網(wǎng)絡(luò)超低成本，邊際成本幾乎為零、傳播速度快、范圍廣的特點(diǎn)，降低對非標(biāo)產(chǎn)品在推廣宣傳方面的邊際成本，并提高了宣傳推廣的效果和力度。

2．要求技術(shù)部把改進(jìn)后和成系列的非標(biāo)產(chǎn)品的資料，以數(shù)字化的方式放在網(wǎng)頁上，讓有需求的客戶能很詳細(xì)地了解未來產(chǎn)品的基本情況，而取消了造樣品的做法，這樣一來也明顯降低了非標(biāo)產(chǎn)品生產(chǎn)制造的成本，代以電子數(shù)據(jù)這種邊際成本非常低的方式進(jìn)行。

3．要求管理者代表組織各部門重點(diǎn)研究對非標(biāo)的“長尾產(chǎn)品”在降低噪音和節(jié)約電能方面的研究，因?yàn)楣?jié)約能源也是客戶成本的重要組成部分。

4．對網(wǎng)站進(jìn)行推廣宣傳，和百度等公司進(jìn)行了推廣應(yīng)用的合作。

到2006年11月7日，經(jīng)過兩個(gè)多月的網(wǎng)絡(luò)化和數(shù)字化的運(yùn)營，“長尾產(chǎn)品”以極其低微的邊際成本改寫了長期傳統(tǒng)模式下進(jìn)行市場交易必虧的狀況，取得了非常好的效果，近兩個(gè)月中，通過網(wǎng)絡(luò)搜索到供應(yīng)信息的咨詢電話260多個(gè)，其中成交大宗貿(mào)易(60萬以上貿(mào)易額)2起，成交非標(biāo)產(chǎn)品兩款共計(jì)55臺。由于進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)化和電子數(shù)據(jù)管理，原來巨大的邊際交易成本下降到幾乎微不足道，非標(biāo)產(chǎn)品也就是“長尾”單獨(dú)核算首次盈利，并且盈利率不低龍頭產(chǎn)品。

2006年11月7日相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)如圖(見圖3、圖4、圖5)：

在2006年11月7日的會議上，張總看到財(cái)務(wù)報(bào)表，非常激動(dòng)，說自己五十多歲了，干了一輩子壓縮機(jī)銷售，沒想到現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)化和電子化能把成本特別是設(shè)計(jì)制造成本，推廣宣傳成本、供求銜接成本等降低到如此程度，原來看似死海一樣的潛在市場由于邊際成本變化直接導(dǎo)致預(yù)期利潤和“長尾產(chǎn)品”總成本的比例發(fā)生變化，由原來的絕對虧損變成了一部分能盈利，一旦能盈利，便具備市場交換的現(xiàn)實(shí)條件，這一片原來的死海也就被激活，首先變成了藍(lán)海市場。在這次會議上，張總再也沒有反對林總，而是要求對龍頭產(chǎn)品的推廣宣傳等也立即應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)化和電子數(shù)據(jù)管理等手段，以盡快降低成本。降低成本就預(yù)示著能降低價(jià)格，降低價(jià)格在同質(zhì)化的龍頭產(chǎn)品的競爭中意味著什么，不言自明。

“長尾”的啟示

這個(gè)案例發(fā)生在去年后半年，對大家是一次鍛煉。從上述實(shí)際應(yīng)用及其帶來的成功效果中，我們可以看出：

第一，網(wǎng)絡(luò)化信息和電子數(shù)據(jù)的應(yīng)用從根本上改變了以往“長尾產(chǎn)品”現(xiàn)實(shí)存在的綜合成本遠(yuǎn)大于預(yù)期利潤致使該對應(yīng)的“長尾市場”不能激活的狀況。長尾市場的激活，標(biāo)志著在網(wǎng)絡(luò)和電子時(shí)代豐饒經(jīng)濟(jì)學(xué)條件下新的市場機(jī)會和交換方式的產(chǎn)生，長尾市場的解放，是對以往需求方規(guī)模經(jīng)濟(jì)的擴(kuò)展，也是對傳統(tǒng)學(xué)院派經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的新補(bǔ)充和發(fā)展，它將在理論和實(shí)踐上不斷更新微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)時(shí)代的一些傳統(tǒng)觀點(diǎn)和方法，并在新的環(huán)境下指導(dǎo)市場執(zhí)行者產(chǎn)生真正的效益。

第二，在網(wǎng)絡(luò)化和電子數(shù)據(jù)應(yīng)用帶來的邊際成本減小、邊際效益上升的情況下，個(gè)性化產(chǎn)品、差異化或者說異質(zhì)化產(chǎn)品、非標(biāo)產(chǎn)品的生產(chǎn)成本、推廣宣傳成本、供求銜接成本等降低到足以激活該“長尾市場”的程度的時(shí)候，整個(gè)商業(yè)和營銷的概念也得以隨之改變。至少有一點(diǎn)，長尾理論的應(yīng)用告訴人們，應(yīng)該從傳統(tǒng)商業(yè)概念的注意力理論向長尾理論邁進(jìn)，長尾理論情況下，我們面臨的不是對信息注意力的多少的問題，而是更多關(guān)注信息、網(wǎng)絡(luò)、電子數(shù)據(jù)的增值附加服務(wù)問題。

第三，長尾理論的應(yīng)用，并不是對以往經(jīng)濟(jì)理論的否定，而是補(bǔ)充；長尾產(chǎn)品的生產(chǎn)銷售推廣宣傳，并不是對主流龍頭產(chǎn)品的否定，而是補(bǔ)充；長尾市場在新條件下的解放，并不是對主流市場的否定，而是補(bǔ)充和擴(kuò)展。

第四，長尾理論的應(yīng)用，是對傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)理論在差異化和異質(zhì)化方面的應(yīng)用；長尾產(chǎn)品的生產(chǎn)銷售推廣宣傳，是對個(gè)性化產(chǎn)品、差異化產(chǎn)品的生產(chǎn)銷售推廣宣傳；長尾市場是具有質(zhì)化和差別化的藍(lán)海市場。

篇6

關(guān)鍵詞：國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易；人才培養(yǎng)；課程體系；優(yōu)化

一、國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)課程體系的設(shè)計(jì)原則

隨著競爭的日益激烈，社會上對于外貿(mào)人才的需求越來越大，要求也越來越高。國際貿(mào)易人才不僅要具備扎實(shí)的基礎(chǔ)理論知識，還要擁有一定的實(shí)踐能力。課程體系的建設(shè)思想是要以通識教育為目標(biāo)，爭取培養(yǎng)出兼具理論和實(shí)踐的復(fù)合型人才，要把教與學(xué)有機(jī)地結(jié)合起來，將所有的課程模塊之間聯(lián)系起來。在這樣的課程體系之下，所有的課程和知識點(diǎn)都是相互聯(lián)系的，都能夠找到相結(jié)合的地方，借此開展對各課程的進(jìn)一步研究。

國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)課程體系的設(shè)計(jì)原則：一是要掌握一定程度的商務(wù)外語能力和計(jì)算機(jī)能力；二是要擁有扎實(shí)的專業(yè)理論基礎(chǔ)。國際貿(mào)易人才必須要熟練掌握國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易的專業(yè)理論知識和技能，對我國有關(guān)對外貿(mào)易的政策，國際貿(mào)易的慣例和規(guī)則，進(jìn)出口貿(mào)易的交易程序和合同條款等都必須有所了解。還需要具備一定的國際金融、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、社會文化等其他方面的基礎(chǔ)知識；三是要具有較好的綜合素質(zhì)。目前經(jīng)濟(jì)市場競爭非常激烈，若想要在激烈的市場競爭當(dāng)中脫穎而出，需要擁有創(chuàng)新的能力。必須要關(guān)注外貿(mào)的實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)和各種情況，第一時(shí)間掌握國際貿(mào)易的信息和商機(jī)。要善于發(fā)展新思維，探索新思路，在經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的浪潮中拔得頭籌。

二、目前高職國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)課程體系存在的問題

（一）傳統(tǒng)學(xué)科體系課程依舊占據(jù)主體地位

目前許多高職院校的國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)，其課程體系當(dāng)中傳統(tǒng)學(xué)科依舊占有主體地位，沒有能夠從崗位的要求、工作的規(guī)范上對課程進(jìn)行實(shí)質(zhì)的分析和研究。有的高職院校雖已有專門的高職教材，但是教材比較偏重于理論和知識，對于實(shí)踐的技能問題并未有所改觀，從而導(dǎo)致理論和實(shí)踐的教學(xué)安排、課程安排、教學(xué)實(shí)施安排及考核標(biāo)準(zhǔn)等等方面，都比較難實(shí)現(xiàn)外貿(mào)人才培養(yǎng)的目標(biāo)。

當(dāng)下，畢業(yè)生往往就業(yè)壓力較大，許多高職院校仍然是只重視對學(xué)生進(jìn)行基礎(chǔ)知識的傳授，而忽視了對其他實(shí)際技能方面的培育，與“以就業(yè)為中心”等指導(dǎo)思想不符。

（二）課程系統(tǒng)性不強(qiáng)，缺乏內(nèi)在生命力

國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)的主要學(xué)科有：經(jīng)濟(jì)學(xué)、國際貿(mào)易理論和國際貿(mào)易實(shí)務(wù)。經(jīng)濟(jì)學(xué)已經(jīng)擁有了幾百年的發(fā)展史，目前具有較為系統(tǒng)的理論體系，包括政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)等分支。而貿(mào)易實(shí)務(wù)也衍生出了許多學(xué)科，例如外貿(mào)英語函電、國際商法、國際金融、國際結(jié)算等等。上述學(xué)科都已自成一套完整的體系，又互相關(guān)聯(lián)，每個(gè)課程體系當(dāng)中都可以找到自己的位置和結(jié)合點(diǎn)。當(dāng)下學(xué)生普遍學(xué)習(xí)興趣不足，系統(tǒng)性不強(qiáng)和內(nèi)在生命力缺乏的課程體系都不足以有效地激發(fā)其興趣，使學(xué)生能夠按部就班地自覺安排學(xué)習(xí)進(jìn)度。

（三）課程設(shè)置不重視對創(chuàng)新能力的培養(yǎng)

對于創(chuàng)新能力的培養(yǎng)，目前往往形式過于單一，對于學(xué)生培養(yǎng)創(chuàng)造性的思維和發(fā)揮創(chuàng)新能力比較不利。創(chuàng)新能力的素質(zhì)培養(yǎng)，主要是通過對實(shí)踐性的教學(xué)來實(shí)現(xiàn)的。具體的課程設(shè)置有專業(yè)實(shí)習(xí)、學(xué)期作業(yè)、畢業(yè)實(shí)習(xí)、畢業(yè)論文、課外實(shí)踐等。實(shí)踐方面的教學(xué)為學(xué)生創(chuàng)造了開放的空間和發(fā)展的社會背景，為學(xué)生學(xué)習(xí)知識提供了載體，是激勵(lì)學(xué)生自主創(chuàng)新的動(dòng)力。調(diào)查研究表明，當(dāng)下國際貿(mào)易人才在創(chuàng)新方面的能力主要有：職業(yè)適應(yīng)力、業(yè)務(wù)拓展力、知識更新力以及組織協(xié)調(diào)力，其中業(yè)務(wù)拓展力最為關(guān)鍵。

（四）實(shí)踐教學(xué)滯后于外貿(mào)應(yīng)用能力的培養(yǎng)要求

實(shí)踐教學(xué)通常只停留在紙上談兵階段，缺少根據(jù)實(shí)際來設(shè)計(jì)實(shí)踐內(nèi)容，不曾體現(xiàn)出國際貿(mào)易的發(fā)展對實(shí)踐技能型人才的需要情況，從而使實(shí)踐過程中的內(nèi)容比較陳舊，項(xiàng)目缺乏創(chuàng)新。另外，由于實(shí)踐方面的配套設(shè)施比較落后，實(shí)踐方面的教學(xué)形式比較單調(diào)，通常就是電腦進(jìn)行簡單的模擬訓(xùn)練，達(dá)不到真正實(shí)踐的作用。同時(shí)，校外實(shí)習(xí)基地的建設(shè)也比較滯后，沒有進(jìn)行合理地規(guī)劃和安排，使得學(xué)生實(shí)習(xí)困難，實(shí)習(xí)起不到真正的實(shí)踐能力的訓(xùn)練。

（五）課程設(shè)置貪多求全，結(jié)構(gòu)不合理

許多高職院校要求學(xué)生必須修夠一定的學(xué)分才可畢業(yè)，所以課程設(shè)置上安排了過多的選修課，使得學(xué)生學(xué)業(yè)壓力巨大，缺少精力和時(shí)間去發(fā)展自己的個(gè)性需求和實(shí)踐需要。對于理論知識和實(shí)踐技能方面的課程安排，大多數(shù)學(xué)校比較重視理論課，忽視實(shí)踐課，更有甚者隨意縮短或取消實(shí)踐課的課時(shí)，導(dǎo)致學(xué)生的理論性大過實(shí)踐性，動(dòng)手能力太差，難以學(xué)以致用，將來面向社會很難適應(yīng)工作。

因?yàn)檎n程設(shè)置上往往過分貪求多而全，使得很多的課程內(nèi)容重復(fù)或交叉。這樣勢必導(dǎo)致學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性差，不愿意主動(dòng)學(xué)習(xí)，教學(xué)活動(dòng)難以開展和實(shí)施。另外，一些課程的設(shè)置老舊落后，更新不及時(shí)，嚴(yán)重落后于國際經(jīng)濟(jì)形勢，而在課時(shí)安排上受到傳統(tǒng)思想的影響又難以割舍，最終導(dǎo)致課程結(jié)構(gòu)的不合理現(xiàn)象長期存在。

三、高職國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易專業(yè)課程體系的優(yōu)化措施

課程體系的規(guī)劃安排和設(shè)置是高職院校展開教育的重點(diǎn)問題，直接影響著教育水平和教學(xué)成果的質(zhì)量高低。課程體系的優(yōu)化是一個(gè)動(dòng)態(tài)的持久的過程，需要根據(jù)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會的進(jìn)步不斷進(jìn)行更新和調(diào)整。同時(shí)課程體系的優(yōu)化亦是一個(gè)系統(tǒng)的工程，必須擁有配套的師資、教學(xué)條件、教學(xué)手段和教材設(shè)施等方可實(shí)現(xiàn)。各高職院校需要根據(jù)自己的實(shí)際情況和辦學(xué)理念，來合理安排和設(shè)置課程體系，最好具有一定的特點(diǎn)和特色。課程體系的優(yōu)化設(shè)置要以學(xué)生為主，重視對學(xué)生實(shí)際操作能力的培養(yǎng)，以幫助學(xué)生就業(yè)為目的，按照社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需要，以社會和企業(yè)對人才的需求為培養(yǎng)的目標(biāo)。

（一）強(qiáng)化實(shí)踐環(huán)節(jié)，加大實(shí)踐課比重

對于實(shí)務(wù)性的課程在進(jìn)行教學(xué)時(shí)，要注意加入一些模擬的實(shí)訓(xùn)，例如國際貿(mào)易實(shí)務(wù)、外貿(mào)制單、外貿(mào)函電、電子商務(wù)、國際商務(wù)談判、商務(wù)英語、外貿(mào)運(yùn)輸與保險(xiǎn)等，可以通過開展進(jìn)出口貿(mào)易模擬實(shí)訓(xùn)等。學(xué)生可以借由模擬的商務(wù)平臺，學(xué)習(xí)如何編寫外貿(mào)函電，填寫外貿(mào)制單，從而掌握一整套規(guī)范的進(jìn)出口貿(mào)易業(yè)務(wù)的實(shí)際操作。當(dāng)下許多學(xué)生畢業(yè)后難以被企業(yè)所接收，就是由于學(xué)生缺少實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，而開展模擬實(shí)訓(xùn)是解決這一問題的有效辦法之一。

在對待課程實(shí)踐、社會調(diào)研、畢業(yè)實(shí)習(xí)、畢業(yè)論文等環(huán)節(jié)，要切實(shí)保障實(shí)踐性教學(xué)的有效實(shí)施?？梢越M織學(xué)生進(jìn)行創(chuàng)建模擬的國際貿(mào)易公司，學(xué)生通過教師的指導(dǎo)，對模擬公司中進(jìn)行的一切國際貿(mào)易流程進(jìn)行掌握和學(xué)習(xí)，能夠?yàn)閷砭蜆I(yè)或創(chuàng)業(yè)積攢寶貴的經(jīng)驗(yàn)。

（二）以高技能人才培養(yǎng)目標(biāo)作為構(gòu)建專業(yè)課程體系的出發(fā)點(diǎn)

調(diào)查顯示，外貿(mào)企業(yè)往往比較在意工作人員的進(jìn)出口成本核算能力、進(jìn)出易磋商能力和跟單履行合同的能力，對函電處理和撰寫能力、單據(jù)的制作和結(jié)匯能力和信用證的審核能力等也比較重視。企業(yè)往往重視畢業(yè)生的專業(yè)實(shí)踐能力，這是畢業(yè)生可以順利就業(yè)的最核心的本領(lǐng)和技能。

企業(yè)對畢業(yè)生要求要具有邏輯思維、信息整合判斷能力等，遇到事情能夠?qū)で蟮胶线m的方法進(jìn)行解決是畢業(yè)生應(yīng)具備的基本能力。企業(yè)普遍表示，畢業(yè)生具備健康的身心、懂得團(tuán)隊(duì)的協(xié)作、會與人溝通、會處理問題，是一名合格的畢業(yè)生應(yīng)該具有的素質(zhì)。高職院校要以高技能為培養(yǎng)目標(biāo)，培養(yǎng)綜合性人才。

（三）定位高技能人才培養(yǎng)目標(biāo)

從畢業(yè)生的就業(yè)崗位和工作能力來進(jìn)行分析，得出國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)的人才培養(yǎng)的目標(biāo)有：具備良好的職業(yè)素養(yǎng)，掌握外貿(mào)跟單、外貿(mào)業(yè)務(wù)等方面的操作技能和知識，掌握國際結(jié)算、外貿(mào)金融等專業(yè)的知識和技能，能夠輕松應(yīng)對外貿(mào)跟單員、外貿(mào)單證員、外貿(mào)業(yè)務(wù)員等一線的崗位，具備金融專業(yè)背景的高素質(zhì)的技能型的人才。

（四）構(gòu)建基于工作過程系統(tǒng)化的課程體系

按照對國際貿(mào)易的相關(guān)崗位要求，教學(xué)方面的管理人員對該專業(yè)的各個(gè)崗位的工作任務(wù)和工作流程進(jìn)行更深層次的研究。確定了典型的工作任務(wù)之后，對關(guān)于工作行動(dòng)領(lǐng)域的范圍、數(shù)量、功能、工作過程等給予確定和評價(jià)，并把這一過程作為國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)學(xué)習(xí)范圍初選的標(biāo)準(zhǔn)。

根據(jù)對工作目標(biāo)、職業(yè)技能要求等的分析，把關(guān)于工作行動(dòng)領(lǐng)域內(nèi)的內(nèi)容轉(zhuǎn)變?yōu)閷I(yè)的課程學(xué)習(xí)領(lǐng)域，并逐個(gè)進(jìn)行深入分析和描述，對課程的理念、內(nèi)容、實(shí)施及評價(jià)等進(jìn)行設(shè)計(jì)，重點(diǎn)突出國際貿(mào)易的實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)。把對職業(yè)資格的認(rèn)證也融入到專業(yè)的課程教學(xué)當(dāng)中去，吸收優(yōu)秀企業(yè)的文化，對學(xué)生進(jìn)行有針對性的教育。不斷摸索出一套適應(yīng)職業(yè)人才的管理模式，不斷提升學(xué)生的職業(yè)素質(zhì)和專業(yè)素養(yǎng)，實(shí)現(xiàn)國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)學(xué)生畢業(yè)后能夠順利就業(yè)的目標(biāo)。

（五）建設(shè)工學(xué)結(jié)合的優(yōu)質(zhì)專業(yè)核心課程

按照外貿(mào)企業(yè)對于人才的職業(yè)要求，根據(jù)高職院校對于人才培養(yǎng)的目標(biāo)，學(xué)校和企業(yè)要結(jié)合起來共同促進(jìn)學(xué)生的教育工作，以培養(yǎng)滿足職業(yè)技能要求，具備實(shí)踐操作能力的人才為目標(biāo)?？梢匝埰髽I(yè)中的優(yōu)秀員工和高職院校的教師一同進(jìn)行探討，以具體的崗位要求為出發(fā)點(diǎn)，以企業(yè)的經(jīng)營任務(wù)為載體，分解工作任務(wù)，并針對各個(gè)學(xué)習(xí)情境，安排規(guī)劃學(xué)生的學(xué)習(xí)。根據(jù)教師的教學(xué)方法展開具體的教學(xué)內(nèi)容，并將企業(yè)的考核標(biāo)準(zhǔn)和方法融入到教學(xué)中，進(jìn)行教學(xué)上的考核，以達(dá)到教學(xué)與工作實(shí)際結(jié)合，切實(shí)培養(yǎng)學(xué)生實(shí)踐能力的目標(biāo)。

（六）加大課程教學(xué)方法的改革，加強(qiáng)教學(xué)質(zhì)量評價(jià)體系的建設(shè)力度

在教學(xué)過程中，要不斷按照教學(xué)內(nèi)容和學(xué)生的特點(diǎn)選擇合適的教學(xué)方法，積極引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行自我思考和探索，勇于實(shí)踐，以提升教學(xué)的質(zhì)量和學(xué)生的學(xué)習(xí)質(zhì)量。對于國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)的公共基礎(chǔ)課程方面，要充分運(yùn)用案例來進(jìn)行分析和討論，通過校內(nèi)的實(shí)訓(xùn)基地和課堂來進(jìn)行實(shí)踐性教學(xué)，邊教邊練，做到教與練的有機(jī)結(jié)合。對于專業(yè)技能課程方面，要通過項(xiàng)目教學(xué)方法、案例教學(xué)方法等，到模擬實(shí)訓(xùn)基地、項(xiàng)目模擬公司等地進(jìn)行組織教學(xué)，并在教學(xué)過程中強(qiáng)化學(xué)生的主體作用，以切實(shí)提高學(xué)生的動(dòng)手操作能力和自主學(xué)習(xí)能力。

對于如何建立并完善教學(xué)質(zhì)量評價(jià)體系，包括學(xué)校對課程教學(xué)質(zhì)量的評價(jià)體系、學(xué)生對課程教學(xué)質(zhì)量的評價(jià)體系、企業(yè)對課程教學(xué)質(zhì)量的評價(jià)體系等三個(gè)方面。具體的指標(biāo)有教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)態(tài)度、組織管理和教學(xué)效果。按照教學(xué)組織的側(cè)重點(diǎn)的不同，在校期間以學(xué)校的評價(jià)為主體，在企業(yè)進(jìn)行實(shí)習(xí)時(shí)，以學(xué)校和企業(yè)共同的評價(jià)為主。學(xué)生的成績，可參照其實(shí)習(xí)期間的工作完成情況、實(shí)習(xí)期間產(chǎn)品制作情況、資格證書的獲得情況、職業(yè)素養(yǎng)的表現(xiàn)情況為評價(jià)參考點(diǎn)，目的是為了提升學(xué)生的綜合實(shí)踐技能。

四、結(jié) 語

國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)課程體系的建設(shè)和優(yōu)化，需要通過各種科學(xué)有效的教學(xué)方法的運(yùn)用，將獨(dú)立的學(xué)科有機(jī)結(jié)合起來，構(gòu)建教與學(xué)的橋梁。針對目前教學(xué)體系上存在的種種問題，有針對性地借助一系列措施來發(fā)揮課程體系優(yōu)化的效能。隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程不斷加快，我國對國際貿(mào)易人才需要也不斷地增多增高，高職院校國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)的課程體系設(shè)置必須不斷適應(yīng)社會和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需求，及時(shí)更新理念，與時(shí)俱進(jìn)，并以市場經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向，培養(yǎng)既具有專業(yè)知識又具有實(shí)踐技能的實(shí)用型、復(fù)合型人才。

參考文獻(xiàn)：

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關(guān)鍵詞：金融學(xué)；高等教育；教學(xué)改革；培養(yǎng)目標(biāo)

中圖分類號：G640文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1006－3544（2008）02－0060－05

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，在金融全球化背景下，金融不僅是國際競爭的重要領(lǐng)域， 也直接關(guān)系到一國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會穩(wěn)定。在國內(nèi)外，金融學(xué)已經(jīng)成為一門具有特殊重要地位的社會科學(xué)。 但從目前的情況來看， 我國金融學(xué)高等教育明顯落后于經(jīng)濟(jì)體制改革和金融業(yè)的發(fā)展。同時(shí)與西方發(fā)達(dá)國家相比，無論在培養(yǎng)目標(biāo)、 課程結(jié)構(gòu)還是教學(xué)方法等方面都有較大的差距。如果不積極、及時(shí)地加以改革，金融學(xué)高等教育既不能很好地為我國的經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展服務(wù)， 也難以適應(yīng)金融全球化背景下中國所面臨的諸多挑戰(zhàn)。2007年美國次貸危機(jī)爆發(fā)，2008年危機(jī)深化并威脅全球的經(jīng)濟(jì)金融體系穩(wěn)定。 次貸危機(jī)的爆發(fā)和傳染再次驗(yàn)證了在金融全球化背景下各國是難以獨(dú)善其身的，只能審慎應(yīng)對。金融全球化不僅對一國的金融決策當(dāng)局和金融業(yè)界人士提出了新的挑戰(zhàn)， 也對我國的金融學(xué)高等教育提出了改革的要求。中國的金融學(xué)高等教育應(yīng)進(jìn)行與時(shí)俱進(jìn)的課程改革和教學(xué)改進(jìn)，以培養(yǎng)具有國際觀和參與國際競爭能力的金融人才。在此背景下，本文嘗試對我國金融學(xué)高等教育的改革思路和培養(yǎng)目標(biāo)設(shè)

計(jì)進(jìn)行分析和探討。

一、我國金融學(xué)高等教育的發(fā)展現(xiàn)狀及外部環(huán)境變化

（一）我國金融學(xué)高等教育的發(fā)展現(xiàn)狀

20世紀(jì)90年代以來， 我國金融學(xué)科建設(shè)及金融學(xué)高等教育的發(fā)展非常迅速， 主要表現(xiàn)為金融學(xué)高等教育規(guī)模迅速擴(kuò)大。但在“數(shù)量”迅速擴(kuò)張的同時(shí)，“質(zhì)量”并沒有得到相應(yīng)的提高。對照西方國家金融學(xué)高等教育的水平以及21世紀(jì)我國經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展的要求來看， 筆者認(rèn)為當(dāng)前我國金融學(xué)高等教育至少還存在如下的問題：

首先，金融學(xué)高等教育中的專業(yè)劃分過細(xì)，課程交叉、重復(fù)現(xiàn)象仍很嚴(yán)重。簡單的細(xì)化與分割容易使學(xué)生形成單純的專業(yè)意識和狹窄的知識結(jié)構(gòu)， 產(chǎn)生“只見樹木不見森林”的思維模式，這顯然不利于學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、 分析問題和解決問題能力的培養(yǎng)與提高。在金融全球化背景下，金融問題不再是某個(gè)國家或某個(gè)區(qū)域的問題， 也不再是某個(gè)部門或某個(gè)領(lǐng)域的問題，專業(yè)設(shè)置過細(xì)、過專、過窄，既不符合現(xiàn)代金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求， 也不利于學(xué)生在激烈的市場競爭中脫穎而出。

其次，課程體系盡管日趨完善，但至今仍無法與西方發(fā)達(dá)國家接軌。在歐美，資產(chǎn)定價(jià)（asset pricing）、公司金融（corporate finance）以及新近興起的市場微觀結(jié)構(gòu)（microstructure） 是金融學(xué)研究的主體，而國內(nèi)多數(shù)高校仍以“貨幣銀行”和“國際金融”為基調(diào)，這兩個(gè)領(lǐng)域在國外均屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)的范疇。這一差異使得我國的金融學(xué)高等教育在教學(xué)內(nèi)容和課程體系上還是以宏觀金融為主， 微觀金融領(lǐng)域的前導(dǎo)課程和基礎(chǔ)課程還相對薄弱， 這無法適應(yīng)當(dāng)前金融全球化背景下， 金融業(yè)所出現(xiàn)的日益衍生化和日益工程化的發(fā)展趨勢。 盡管一些條件較好的高校已開始引進(jìn)美國的原版金融學(xué)教材， 力圖在一個(gè)較高的水準(zhǔn)上更新金融學(xué)的教學(xué)內(nèi)容及課程設(shè)置， 但要真正有一個(gè)根本性、全面性、本土化的變革，則還有很長一段路要走。

（二）當(dāng)前我國金融學(xué)高等教育所面臨的外部環(huán)境變化

現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)是一種開放型經(jīng)濟(jì)， 世界經(jīng)濟(jì)的全球化意味著國際分工合作的加強(qiáng)與深化。 世界市場的形成極大地拓展了金融活動(dòng)的空間， 使得金融全球化的格局加速形成。需要特別強(qiáng)調(diào)的是，世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展越來越表現(xiàn)出“虛擬化”（或者說金融化）的特征， 現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)在金融經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的廣泛應(yīng)用以及世界各國經(jīng)濟(jì)聯(lián)系的加強(qiáng)等因素都推動(dòng)了金融全球化和金融自由化的加速形成。 金融創(chuàng)新的日新月異，金融衍生工具的廣泛運(yùn)用，在完善市場機(jī)制的同時(shí)也加劇了市場投機(jī)， 從而也孕育著深刻的金融矛盾和金融危機(jī)， 而金融全球化也使得金融危機(jī)很容易在世界各國傳染蔓延。20世紀(jì)90年代以來，國際金融危機(jī)此起彼伏， 當(dāng)前美國次貸危機(jī)正威脅著整個(gè)世界的經(jīng)濟(jì)發(fā)展， 日益開放的中國很難在危機(jī)中獨(dú)善其身。 金融危機(jī)的爆發(fā)和蔓延也充分表明了經(jīng)濟(jì)金融全球化背景下的金融機(jī)制的復(fù)雜性， 其規(guī)律人們目前還很難真正把握；同時(shí)，經(jīng)濟(jì)一體化和金融全球化的發(fā)展， 使金融危機(jī)的擴(kuò)散和傳遞速度日趨加快，危害日漸嚴(yán)重，金融安全為各國所普遍關(guān)注。這一切說明在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中， 金融運(yùn)動(dòng)所涌現(xiàn)出的形式之多、規(guī)律之復(fù)雜，是其他經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所無法比擬的，需要我們不斷加以研究和總結(jié)。這對當(dāng)前的金融學(xué)高等教育提出了更高的要求。

（三）國際經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展變化對我國金融學(xué)高等教育的挑戰(zhàn)

世界經(jīng)濟(jì)所表現(xiàn)出來的金融經(jīng)濟(jì)特征， 一方面更加突出了金融在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中的核心地位，另一方面也因其紛繁復(fù)雜而給我國的金融學(xué)高等教育帶來了諸多新的挑戰(zhàn)：

首先， 既然金融學(xué)所要研究的對象是當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)中最活躍的部分， 那么金融學(xué)也必然是一個(gè)不斷發(fā)展和完善的開放性學(xué)科。 面對新的經(jīng)濟(jì)和科技形勢，金融學(xué)高等教育應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化對基礎(chǔ)性、原理性的金融經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的研究， 不僅要加強(qiáng)對開放性金融運(yùn)行機(jī)制的研究，而且還要強(qiáng)化對金融工具、金融中介、金融市場、金融風(fēng)險(xiǎn)和金融制度創(chuàng)新的研究，以適應(yīng)不斷發(fā)展變化的金融學(xué)理論和實(shí)踐的需要。只有這樣， 整個(gè)金融學(xué)高等教育才有一個(gè)與現(xiàn)代金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)的理論基礎(chǔ)， 整個(gè)金融學(xué)高等教育才有一個(gè)正確的發(fā)展方向。

其次， 當(dāng)前國際金融業(yè)發(fā)展的顯著特征是日益衍生化、全球化和電子化。傳統(tǒng)的金融學(xué)高等教育的知識結(jié)構(gòu)已明顯落后于金融實(shí)踐發(fā)展的要求， 所以必須對教學(xué)內(nèi)容和課程設(shè)置進(jìn)行較大的調(diào)整。為了適應(yīng)現(xiàn)代金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要， 新的教學(xué)內(nèi)容必須融入對金融全球化、資產(chǎn)定價(jià)、金融工程、風(fēng)險(xiǎn)管理以及金融安全等新興課題的最新研究成果， 這樣的教學(xué)改革才可能保持應(yīng)有的前瞻性， 也容易保持與經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的同步性。

第三， 金融創(chuàng)新的日新月異使金融學(xué)的理論知識始終處于快速更新的狀態(tài)， 這對以傳授知識為核心的傳統(tǒng)教學(xué)方法也提出了很大的挑戰(zhàn)。 由于知識的傳授速度往往跟不上知識的更新速度， 所以傳統(tǒng)的以“傳授”為主導(dǎo)的教學(xué)方法就有一定的局限性。如果在教學(xué)的過程中不注重培養(yǎng)學(xué)生自我獲取知識的能力， 不能有效地啟發(fā)或誘導(dǎo)他們?nèi)ヌ綄そ鹑谥R或規(guī)律， 那么他們所接受的金融學(xué)高等教育必然不完整，更無法達(dá)到“終身受用”的目標(biāo)。

此外，需要特別強(qiáng)調(diào)的是金融學(xué)高等教育的培養(yǎng)目標(biāo)應(yīng)根據(jù)經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境的變化做出及時(shí)調(diào)整，并相應(yīng)地更新課程體系和教學(xué)內(nèi)容， 以培養(yǎng)出通曉金融理論與實(shí)務(wù)，特別是國際金融理論和實(shí)務(wù)的人才。

二、 對我國金融學(xué)高等教育改革指導(dǎo)思想的若干思考

筆者認(rèn)為教學(xué)內(nèi)容和課程體系的改革不能只停留在對教育內(nèi)容的簡單增刪修補(bǔ)、 課程設(shè)置的粗略調(diào)整這樣的層次上， 而是要打破舊的教育思想和觀念的束縛，確立新的教育思想和觀念，具體可從以下幾個(gè)方面來認(rèn)識：

（一）正確認(rèn)識知識、能力和素質(zhì)三者之間的辯證統(tǒng)一關(guān)系，樹立全面的素質(zhì)觀

傳統(tǒng)科學(xué)與知識發(fā)展緩慢， 造就了靜態(tài)的知識觀念， 當(dāng)代知識的迅速發(fā)展與更新則孕育了動(dòng)態(tài)的知識觀念。面向21世紀(jì)人才的培養(yǎng)，要求能夠?qū)⒅R的傳授、 能力的培養(yǎng)與全面素質(zhì)的提升完美地結(jié)合起來，這可以說是教育思想的一大轉(zhuǎn)變，也是培養(yǎng)模式的一種重大突破。筆者認(rèn)為，要樹立全面素質(zhì)觀，必須正確把握知識、 能力和素質(zhì)三者在教育中的辯證統(tǒng)一關(guān)系。在金融學(xué)高等教育中，傳授給學(xué)生的知識屬于表層的東西，但它又是基礎(chǔ)，是能力和素質(zhì)的載體。若沒有豐富的知識，也就不可能有強(qiáng)的能力和高的素質(zhì)； 學(xué)生的能力是在掌握了一定知識的基礎(chǔ)上經(jīng)過培養(yǎng)鍛煉和參加社會實(shí)踐而形成的， 它只有在社會實(shí)踐活動(dòng)中才能表現(xiàn)出來， 知識越豐富越有利于能力的增強(qiáng)， 強(qiáng)的能力可以促進(jìn)知識的獲?。凰刭|(zhì)是把外在獲得的知識、技能內(nèi)化于人的身心，升華形成穩(wěn)定的品質(zhì)和素養(yǎng)，成為內(nèi)在的東西，亦即做人的修養(yǎng)。因此說，知識、能力、素質(zhì)是辯證統(tǒng)一的關(guān)系，其中素質(zhì)處于核心的位置{1}。但是，如果簡單地認(rèn)為現(xiàn)代教育就是從知識教育或知識與能力的教育轉(zhuǎn)變?yōu)樗刭|(zhì)教育， 或者認(rèn)為從專業(yè)教育轉(zhuǎn)變?yōu)樗刭|(zhì)教育，可以不提知識和能力的教育的話，這就缺乏辯證的觀點(diǎn)了，并將導(dǎo)致實(shí)踐中的偏頗。筆者認(rèn)為，我國金融學(xué)高等教育的教學(xué)改革必須能夠正確體現(xiàn)知識、能力和素質(zhì)三者辯證統(tǒng)一的關(guān)系。金融學(xué)高等教育要以傳授體系完整的經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)知識為基礎(chǔ)，以培養(yǎng)學(xué)生的多種能力為核心，以提高學(xué)生的綜合素質(zhì)為根本目標(biāo)展開教學(xué)工作。 對照這樣一個(gè)總體要求， 目前的金融學(xué)高等教育在培養(yǎng)目標(biāo)、 教學(xué)計(jì)劃、課程設(shè)置、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法等方面均有需要改進(jìn)的地方。

（二）金融全球化背景下正確認(rèn)識通才教育和專才教育的關(guān)系，樹立新的培養(yǎng)目標(biāo)

進(jìn)入21世紀(jì)以后，現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)出現(xiàn)的綜合化、一體化、人文化、信息化趨勢，要求文理滲透和文理結(jié)合。在這種形勢下，高等教育不僅是以培養(yǎng)專門知識、技能、能力為目的的專業(yè)教育，而且是以全面提高人的基本綜合素質(zhì)為目的的“通才教育”?！巴ú沤逃本褪且貙捴R面、淡化專業(yè)，培養(yǎng)基礎(chǔ)寬厚、能力較強(qiáng)、素質(zhì)較高的通才，也就是說培養(yǎng)知識復(fù)合型和能力復(fù)合型的人才 {2} 。我們認(rèn)為，本科教育是高等教育的基礎(chǔ)， 就金融學(xué)本科專業(yè)教育的培養(yǎng)目標(biāo)而言，應(yīng)該淡化專業(yè)，強(qiáng)化基礎(chǔ)，注重素質(zhì)教育，使學(xué)生具有比較寬厚扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)、 金融理論基礎(chǔ)及相關(guān)專業(yè)的原理性知識，具有較強(qiáng)的獲取知識的能力，這是最主要的要求。在教育內(nèi)容上，理論應(yīng)當(dāng)與實(shí)踐緊密聯(lián)系，要培養(yǎng)學(xué)生適應(yīng)社會的能力，使他們畢業(yè)后能滿足社會的需要。 在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)下， 人才高度流動(dòng)， 特別是在金融領(lǐng)域， 隨著混業(yè)經(jīng)營的推進(jìn)和深化，金融從業(yè)人員不可能一輩子僅固定在銀行、證券或保險(xiǎn)的某一崗位上， 所以我們要注重夯實(shí)其理論基礎(chǔ)和提高其綜合素質(zhì)。同時(shí)，還要注意到金融學(xué)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)的多層次性特點(diǎn)。

（三）根據(jù)終身教育的發(fā)展趨勢，樹立注重學(xué)生的創(chuàng)新能力和綜合協(xié)調(diào)能力的教育觀

終身教育思想是20世紀(jì)60年代產(chǎn)生于西方的一種教育思想。 在過去的40年尤其是近10年來對世界各國的高等教育產(chǎn)生了極為廣泛的影響。 終身教育思想認(rèn)為高校課程設(shè)置不應(yīng)單純地追求某一學(xué)科知識的系統(tǒng)性和完整性， 而應(yīng)強(qiáng)調(diào)學(xué)科本身的綜合性和整體性 {3}?？梢钥闯觯K身教育思想是一種著眼于學(xué)生發(fā)展的教育觀念， 強(qiáng)調(diào)培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新能力和綜合協(xié)調(diào)能力。 我國要在激烈的國際金融競爭中立于不敗之地， 必須培養(yǎng)大批具有創(chuàng)新意識和創(chuàng)新能力的金融人才。我們知道，現(xiàn)代科技發(fā)展的特點(diǎn)之一就是日益求助于多學(xué)科融合的戰(zhàn)略來解決各種實(shí)際問題，如新近興起的金融工程學(xué)科就是如此，其理論基礎(chǔ)是金融經(jīng)濟(jì)學(xué)， 而技術(shù)基礎(chǔ)則大量運(yùn)用工程技術(shù)和數(shù)理模型。

終身教育思想要求金融學(xué)高等教育既要培養(yǎng)學(xué)生在未來任何時(shí)候都能獲取知識的能力， 同時(shí)也要為學(xué)生打下一個(gè)全面的理論知識基礎(chǔ)。 未來的金融人才必須具備綜合協(xié)調(diào)能力， 能夠?qū)⒍鄬W(xué)科的知識綜合運(yùn)用到金融實(shí)踐中，并不斷地加以創(chuàng)新和完善，推動(dòng)我國金融業(yè)整體競爭能力的提高。

（四）金融全球化背景下金融學(xué)高等教育的教學(xué)內(nèi)容應(yīng)從封閉走向開放

在靜態(tài)、封閉的知識觀支配下，確定性的追求成為教學(xué)內(nèi)容選擇和組織的根本原則，已成定論的、確定無疑的知識被納入課程，并一度視為天經(jīng)地義，而那些不確定的、有爭議的，處于發(fā)展之中的知識被拒之門外，造成知識即真理的印象，這容易導(dǎo)致學(xué)生形成凡是知識皆有定論的誤解， 嚴(yán)重歪曲了知識的本來面貌。這種知識觀顯然不適應(yīng)金融全球化背景下學(xué)生專業(yè)素養(yǎng)的提升。筆者認(rèn)為，在金融學(xué)教學(xué)中，應(yīng)特別關(guān)注知識的不確定性、未知性，讓學(xué)生認(rèn)識到知識不過是人們關(guān)于世界的假設(shè)，具有條件性、境域性，并非放之四海而皆準(zhǔn)。因此，知識的不確定性和不確定的知識理應(yīng)得到足夠的關(guān)注，納入課程編制的范疇。 金融學(xué)教學(xué)內(nèi)容不應(yīng)僅僅是既有知識的聚集，還應(yīng)包括對未知領(lǐng)域的探求，不應(yīng)僅僅是教材事先規(guī)定的材料， 還應(yīng)包括在具體的教學(xué)過程中不斷形成、產(chǎn)生的內(nèi)容。在金融教學(xué)過程中，讓學(xué)生意識到即便是確定的內(nèi)容， 也常常以不確定的形勢加以呈現(xiàn)，以凸顯知識的不確定特征。

（五）金融全球化背景下樹立教與學(xué)統(tǒng)一的教學(xué)觀

在現(xiàn)代高等教育的教學(xué)中， 教與學(xué)是相互統(tǒng)一的兩個(gè)方面，教師和學(xué)生形成教學(xué)的共同體。傳統(tǒng)教學(xué)觀往往將教學(xué)活動(dòng)視為知識的單向傳授，教師將作為真理的知識傳遞給學(xué)生，學(xué)生虛心接受，理解消化，教學(xué)過程成為單向的知識傳授過程。當(dāng)代知識觀強(qiáng)調(diào)知識的動(dòng)態(tài)性、開放性、內(nèi)在性，知識不再是永恒不變、放之四海而皆準(zhǔn)的真理，而是相對的、有待完善的東西，是需要批判、構(gòu)建的對象。而知識的構(gòu)建和完善需要通過師生之間的交往與對話才能實(shí)現(xiàn)。教學(xué)的過程是教師和學(xué)生之間、學(xué)生和學(xué)生之間一種互動(dòng)的過程。在這個(gè)過程中，社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要是根本， 教師和學(xué)生都應(yīng)圍繞這一中心來組織教學(xué)活動(dòng)。具體的在能力培養(yǎng)方面，筆者認(rèn)為應(yīng)注意以下幾方面：

1. 知識自我更新能力的培養(yǎng)。 正如我們上文反復(fù)強(qiáng)調(diào)的，金融全球化、金融自由化和金融衍生化使得金融知識更新周期大大縮短，因此，金融學(xué)專業(yè)人才的知識自我更新能力必須加強(qiáng)。這包括：（1）要加強(qiáng)培養(yǎng)學(xué)生獲取信息的能力， 使其掌握利用現(xiàn)代手段如互聯(lián)網(wǎng)查詢和獲取各種最新信息的能力。（2）要重視專業(yè)基礎(chǔ)課。與專業(yè)課相比，專業(yè)基礎(chǔ)課的知識老化周期要長得多， 專業(yè)基礎(chǔ)課一旦掌握牢固， 學(xué)生今后知識自我更新的能力就可以得到很大的提高。（3） 外語與計(jì)算機(jī)能力的提高，這已經(jīng)是一種共識，在當(dāng)前各種人才的競爭中，外語和計(jì)算機(jī)運(yùn)用能力的高低，往往成為成功與否的關(guān)鍵因素。

2. 專業(yè)能力的培養(yǎng)。 用人企業(yè)往往要求金融學(xué)專業(yè)畢業(yè)生具有較全面的專業(yè)理論知識和實(shí)務(wù)操作能力， 這就要求高等院校應(yīng)重視學(xué)生特別是本科生專業(yè)知識水平和實(shí)務(wù)操作能力的培養(yǎng)。 因此應(yīng)及時(shí)調(diào)整專業(yè)課程設(shè)置， 盡快更新本科學(xué)生所用的專業(yè)教材，以適應(yīng)當(dāng)前全球金融業(yè)發(fā)展的日新月異，使之能夠充分反映最新的研究成果和實(shí)務(wù)操作。 同時(shí)我們還必須大力更新教學(xué)方式、教學(xué)手段、實(shí)驗(yàn)手段、實(shí)習(xí)設(shè)計(jì)等諸多環(huán)節(jié)， 把金融學(xué)高等教育的重心從純粹的傳授知識轉(zhuǎn)移到激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和提高能力上來。

3. 其他綜合能力的培養(yǎng)。 金融是未來國際競爭的最重要領(lǐng)域之一， 金融全球化要求金融從業(yè)人員應(yīng)該具備比其他行業(yè)更高的綜合能力。 筆者認(rèn)為，這些能力主要包括社會交往能力、心理承受能力、管理決策能力、開拓創(chuàng)新能力等。這就要求我們在教學(xué)過程中要注入一些新的教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方法， 有意識地讓學(xué)生們領(lǐng)悟到這些能力的重要性， 并在學(xué)習(xí)的過程中自覺地加以磨煉。 只有重視這些能力的綜合培養(yǎng)和平衡發(fā)展， 才可能培養(yǎng)出符合未來經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展需要的合格人才。

三、我國金融學(xué)高等教育（本科）培養(yǎng)目標(biāo)的確定與設(shè)計(jì)

培養(yǎng)目標(biāo)的確定是金融學(xué)高等教育改革應(yīng)該明確的首要問題， 它不但涉及到人才培養(yǎng)的規(guī)格和模式， 同時(shí)還決定著金融學(xué)科教學(xué)內(nèi)容和課程體系的設(shè)置。 下面筆者以本科教育為例談?wù)剬ξ覈鹑趯W(xué)高等教育培養(yǎng)目標(biāo)的看法。

（一）畢業(yè)生應(yīng)該具有寬厚扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)、金融理論基礎(chǔ)

筆者認(rèn)為， 金融學(xué)本科教學(xué)應(yīng)強(qiáng)調(diào)素質(zhì)教育和應(yīng)用教育。金融領(lǐng)域知識寬泛，工作崗位繁多，金融學(xué)本科畢業(yè)生從事實(shí)際工作所需的知識和技能不可能在本科學(xué)習(xí)期間全部解決， 其中大部分應(yīng)該且只能在實(shí)踐中獲得和掌握。我們常說“授人魚不如授人以漁”，因此夯實(shí)學(xué)生的理論基礎(chǔ)，提高學(xué)生的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)學(xué)生從事實(shí)際工作的適應(yīng)能力，就成為本科教學(xué)的直接目的。也就是說，本科教育應(yīng)該是厚基礎(chǔ)、寬口徑，并以素質(zhì)教育為主，是寬厚基礎(chǔ)上的專業(yè)教育。我們知道，金融學(xué)是整個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域中最復(fù)雜也最趨近自然科學(xué)的領(lǐng)域。因此，理論功底既要強(qiáng)調(diào)宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)更要突出金融經(jīng)濟(jì)學(xué)， 后者包括資產(chǎn)定價(jià)、 公司金融以及新近興起的金融市場微觀結(jié)構(gòu)等相關(guān)的理論研究。掌握經(jīng)濟(jì)和金融的基本理論，對于畢業(yè)生在實(shí)際工作中理解宏觀經(jīng)濟(jì)和金融政策、 創(chuàng)造性地解決金融問題是非常重要的。 除此之外， 我們還應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對學(xué)生數(shù)理分析和計(jì)量建模能力的培養(yǎng)，為其以后的繼續(xù)深造打下扎實(shí)基礎(chǔ)，也有利于更好更快地和西方金融學(xué)研究接軌。

（二）畢業(yè)生應(yīng)該具有從事金融實(shí)務(wù)工作的能力

由于金融學(xué)專業(yè)本科畢業(yè)生最終要從事金融業(yè)務(wù)的具體操作，因此我們認(rèn)為，金融學(xué)本科階段的教育也應(yīng)該服務(wù)于知識應(yīng)用這一最終目的。 在強(qiáng)論理論基礎(chǔ)的同時(shí)，業(yè)務(wù)課程要與現(xiàn)實(shí)緊密結(jié)合。實(shí)務(wù)教育有多種途徑， 可以請從事實(shí)際工作的業(yè)內(nèi)人士直接向?qū)W生講授金融業(yè)務(wù)， 也可以讓學(xué)生直接從事短期的金融業(yè)務(wù)實(shí)踐， 還可以采取間接的辦法，就是讓教師先得到實(shí)踐的機(jī)會或得到實(shí)踐的教育，而后再向?qū)W生傳授金融實(shí)務(wù)知識。筆者認(rèn)為，本科階段實(shí)務(wù)教學(xué)的直接目的， 一方面是為了讓學(xué)生掌握實(shí)際工作技能， 另一方面也是為了通過實(shí)務(wù)教學(xué)， 讓學(xué)生更好地理解金融學(xué)的基本理論，以便在日后實(shí)際業(yè)務(wù)工作中能更好地應(yīng)用金融理論和提高實(shí)際業(yè)務(wù)水平。

（三）畢業(yè)生應(yīng)熟悉相關(guān)的經(jīng)濟(jì)原理并具備較高的外語與計(jì)算機(jī)水平

由于經(jīng)濟(jì)工作中各個(gè)專業(yè)具有較大的相互關(guān)聯(lián)性，而且社會對人才的需求不斷發(fā)生變化，因此，我們認(rèn)為， 金融學(xué)專業(yè)的學(xué)生還應(yīng)熟悉相關(guān)專業(yè)的原理性知識。教學(xué)計(jì)劃的安排應(yīng)該體現(xiàn)這一要求， 這可以通過安排一定的選修課來實(shí)現(xiàn)。同時(shí)我們認(rèn)為， 隨著中國經(jīng)濟(jì)與國際接軌和世界經(jīng)濟(jì)一體化、 金融全球化的趨勢， 金融學(xué)專業(yè)本科畢業(yè)生不僅要懂得金融理論與實(shí)務(wù)，也要懂得一定的國際經(jīng)濟(jì)管理，并具備一定的國際交往能力。此外，加強(qiáng)計(jì)算機(jī)教學(xué)，提高本科生計(jì)算機(jī)運(yùn)用能力， 有助于學(xué)生將來更好地完成工作。

（四）金融學(xué)專業(yè)本科畢業(yè)生應(yīng)該具有較強(qiáng)的創(chuàng)新開放意識和法制自律意識

中國目前正處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過程中， 轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)以及轉(zhuǎn)軌后的市場經(jīng)濟(jì)對金融人才的需求與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代對金融人才的需求是不同的， 其中一個(gè)很重要的差別就是“觀念”。我們認(rèn)為，為了適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的需求， 我們所培養(yǎng)的金融人才必須具有較強(qiáng)的市場經(jīng)濟(jì)意識，這些市場經(jīng)濟(jì)意識具體可包括以下四個(gè)方面：

1.風(fēng)險(xiǎn)意識。風(fēng)險(xiǎn)意識對于金融工作者尤為重要，這是因?yàn)椋海?）金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，國民經(jīng)濟(jì)中的諸多風(fēng)險(xiǎn)最終都會表現(xiàn)為金融風(fēng)險(xiǎn)；（2）金融業(yè)本身就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)， 微小的失誤都可能給金融機(jī)構(gòu)帶來巨大的損失。 培養(yǎng)金融學(xué)專業(yè)本科學(xué)生的競爭意識，特別是風(fēng)險(xiǎn)意識，應(yīng)該放在非常重要的位置， 這在課程體系的建設(shè)以及教學(xué)內(nèi)容等方面都應(yīng)該有充分的體現(xiàn)。

2.創(chuàng)新意識。金融全球化背景下金融創(chuàng)新更是日新月異。從宏觀的角度講， 一國的金融發(fā)展和金融創(chuàng)新是分不開的；從微觀的角度講，一個(gè)金融企業(yè)的發(fā)展也取決于它的產(chǎn)品創(chuàng)新能力。在市場經(jīng)濟(jì)中，金融體制不斷地適應(yīng)社會需求而發(fā)生變化， 而新的金融工具會層出不窮。沒有創(chuàng)新和超前意識，在激烈的市場競爭中就會處于不利的境地。因此，培養(yǎng)金融學(xué)專業(yè)本科學(xué)生的創(chuàng)新意識對于他們適應(yīng)市場競爭是很重要的。

3.開放意識。正如我們上文所反復(fù)強(qiáng)調(diào)的，世界經(jīng)濟(jì)一體化、 金融全球化和自由化是未來世界金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢， 各國經(jīng)濟(jì)金融聯(lián)系日益緊密。因此，熟悉國際經(jīng)濟(jì)，特別是國際金融慣例，對于造就金融人才是必須的。 而培養(yǎng)出具有開放意識以及深遠(yuǎn)的戰(zhàn)略眼光的金融人才， 是在今后激烈競爭的國際金融領(lǐng)域中獲得成功的一個(gè)保證。

4.自律意識。作為一名金融工作者，除了應(yīng)該懂得國家的基本法律制度， 并熟知和遵守金融法律法規(guī)外，還應(yīng)有很強(qiáng)的自律意識。無論是1995年的巴林銀行破產(chǎn)案， 還是2008年剛剛發(fā)生的法興銀行的71.4億美元的違規(guī)交易， 我們都看到了金融從業(yè)人員的欺詐投機(jī)行為對所在金融機(jī)構(gòu)的重大傷害，特別在金融全球化背景下大金融機(jī)構(gòu)的重創(chuàng)可能引發(fā)全球的經(jīng)濟(jì)金融動(dòng)蕩。因此，在金融學(xué)高等教育中必須加強(qiáng)對學(xué)生的自律意識和法制意識。

參考文獻(xiàn)：

［1］張亦春． 金融學(xué)專業(yè)教育改革研究報(bào)告［M］. 北京：高等教育出版社，2000.

篇8

【關(guān)鍵詞】 管理模式 市場關(guān)系 顧客中心 企業(yè)中心

一、企業(yè)管理模式的轉(zhuǎn)變?nèi)Q于產(chǎn)消關(guān)系

企業(yè)管理模式的轉(zhuǎn)變是在社會生產(chǎn)力極大發(fā)展的背景下發(fā)生的。有學(xué)者就此作出推斷：20世紀(jì)70-80年代，供需鏈的瓶頸從供方轉(zhuǎn)移到了需方，這是企業(yè)管理模式由“企業(yè)中心”向“顧客中心”轉(zhuǎn)變的根本原因。同時(shí)還把短缺經(jīng)濟(jì)和過剩經(jīng)濟(jì)作為供需鏈瓶頸轉(zhuǎn)移的時(shí)代標(biāo)志。筆者認(rèn)為，這樣的說法似是而非，不夠準(zhǔn)確。具體分析如下。

首先，過剩經(jīng)濟(jì)是市場經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)特征，是企業(yè)在市場競爭中為追求利潤最大化，過度擴(kuò)張生產(chǎn)能力的結(jié)果。社會經(jīng)濟(jì)就在供求之間從失衡到平衡再到失衡，不斷相互提升的過程中，一個(gè)臺階一個(gè)臺階地向前發(fā)展。也就是說，過剩經(jīng)濟(jì)只是一定社會經(jīng)濟(jì)條件下的相對過剩，這種現(xiàn)象即使在“短缺經(jīng)濟(jì)”時(shí)代也是經(jīng)常發(fā)生的。以此來看，“過剩經(jīng)濟(jì)”或“短缺經(jīng)濟(jì)”及“供需鏈瓶頸在供方或需方”就像一個(gè)蹺蹺板的兩端，都是特定時(shí)空下的相對狀況，用這些概念來描述不同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段必然詞不達(dá)意。

其次，盡管從產(chǎn)品層面看，社會勞動(dòng)生產(chǎn)率的提高無疑使得生產(chǎn)過?，F(xiàn)象的發(fā)生變得更為經(jīng)常和普遍，但據(jù)此認(rèn)為供需鏈的瓶頸由生產(chǎn)環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)移到了消費(fèi)環(huán)節(jié)，這是不準(zhǔn)確的。因?yàn)槿绻疆a(chǎn)品層面看這個(gè)問題，我們會發(fā)現(xiàn)生產(chǎn)過?？偸桥c大量的未滿足需求同時(shí)存在的。可見，經(jīng)常、普遍地出現(xiàn)生產(chǎn)過剩，并非真正的社會生產(chǎn)能力過剩或者市場需求超滿足了，那只是供需銜接的問題。它只能說明，隨著社會生產(chǎn)能力的大幅度提升，企業(yè)協(xié)調(diào)供需矛盾的能力變得不足，導(dǎo)致生產(chǎn)不能很好地契合市場需求。

最后，從顧客角度看，經(jīng)常和普遍的產(chǎn)品過剩，確實(shí)有利于自身市場地位的提高，從而有條件要求企業(yè)改善服務(wù)效率、提高服務(wù)質(zhì)量，甚至滿足各種個(gè)性化需求，但這種情況恰恰反映了供方存在瓶頸。在顧客的要求下，企業(yè)將被迫開始重視顧客，關(guān)注顧客的需求，并盡力讓顧客滿意，從而引發(fā)了管理模式的革命。當(dāng)然歸根結(jié)底，這一切主要是社會生產(chǎn)力發(fā)展的結(jié)果，也是市場經(jīng)濟(jì)的自我調(diào)節(jié)機(jī)制在起作用。

綜合上述分析，不難得出結(jié)論：產(chǎn)品過剩只是供求關(guān)系變化過程中的某個(gè)狀態(tài)而已，過剩經(jīng)濟(jì)也只是供求失衡的一種表現(xiàn)。它們對企業(yè)管理模式由“企業(yè)中心”向“顧客中心”轉(zhuǎn)變有一定的推動(dòng)作用，但不是根本性的作用。隨著社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，供需銜接由簡單變得復(fù)雜了，企業(yè)越來越難以適應(yīng)市場需求的變化，這才是導(dǎo)致企業(yè)管理模式轉(zhuǎn)變的根本原因。

二、市場競爭直接推動(dòng)產(chǎn)銷關(guān)系的轉(zhuǎn)變

為什么勞動(dòng)生產(chǎn)率（生產(chǎn)能力）提高了，企業(yè)與顧客的市場地位反而逆轉(zhuǎn)了？答案是市場競爭。既然如此，企業(yè)為什么還要努力提高勞動(dòng)生產(chǎn)率（生產(chǎn)能力）呢？答案依然是市場競爭。接下來，不妨運(yùn)用微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論作些簡單的推理和分析，看看市場競爭究竟是如何促使企業(yè)努力提高勞動(dòng)生產(chǎn)率以及最后使得產(chǎn)消關(guān)系發(fā)生逆轉(zhuǎn)的。

圖1（1）描述了大多數(shù)產(chǎn)品在自由競爭條件下的價(jià)格與銷量的相對變化情況。a：一種產(chǎn)品剛進(jìn)入市場時(shí)，價(jià)格較高，產(chǎn)品價(jià)值還未被市場廣泛認(rèn)知和接受，銷量緩慢增加；b：隨著越來越多消費(fèi)者或用戶對產(chǎn)品價(jià)值的了解和接受，市場需求開始快速增長，但由于競爭不斷加劇，雖然產(chǎn)品的銷量猛漲，產(chǎn)品價(jià)格卻開始一路下跌，除非需求的增加超過供給的增加；c：當(dāng)市場接近飽和時(shí)，即使繼續(xù)降價(jià)，品銷量也很難再大幅增長；d：當(dāng)價(jià)值更高的升級產(chǎn)品或替代產(chǎn)品逐漸占領(lǐng)市場時(shí)，老產(chǎn)品的價(jià)格與銷量雙雙大幅下降，最后不得不退出市場。

圖1（2）描述了大多數(shù)產(chǎn)品在自由競爭條件下的價(jià)格和成本隨時(shí)間變化情況。a：一種產(chǎn)品剛進(jìn)入市場時(shí)，還沒有競爭者，價(jià)格穩(wěn)居高位，但產(chǎn)品的成本也較高；b：當(dāng)其他企業(yè)也看好產(chǎn)品的市場前景時(shí)，就會有競爭者加入，市場需求增加的同時(shí)價(jià)格下降，但由于產(chǎn)品的成本相對較低，企業(yè)利潤可觀；c：市場需求增長潛力有限，企業(yè)競爭加劇，價(jià)格開始快速下跌，利潤微??；d：新產(chǎn)品逐漸占領(lǐng)市場，老產(chǎn)品的需求急劇萎縮，價(jià)格甚至跌破成本。

顯然，由于競爭的存在，企業(yè)很難通過提高產(chǎn)品價(jià)格來增加利潤，而只能通過價(jià)值創(chuàng)新及降低成本、擴(kuò)大銷量來實(shí)現(xiàn)利潤最大化。因此，伴隨著生產(chǎn)率的不斷提高，新技術(shù)、新產(chǎn)品也是層出不窮。以致于20世紀(jì)中后期，市場上豐富多樣且日新月異的產(chǎn)品供給，不僅使顧客的選擇余地空前增大，而且使消費(fèi)需求的快速變化與個(gè)性化、復(fù)合化（要求企業(yè)提供整體解決方案）的特征愈來愈顯著，顧客開始成為市場的主宰。過去，消費(fèi)需求簡單、明確且大眾化，市場的可預(yù)見性強(qiáng)，成本和效率的問題顯得更為突出；現(xiàn)在，消費(fèi)需求復(fù)雜、易變且個(gè)性化，產(chǎn)消分離引起的不對稱性矛盾更加突出，如果企業(yè)不能適應(yīng)消費(fèi)需求的變化，就難以生存和發(fā)展。因此，企業(yè)的一切管理活動(dòng)都要圍繞顧客轉(zhuǎn)，而且要與顧客、供應(yīng)商、服務(wù)機(jī)構(gòu)、競爭者等所有利益相關(guān)者密切合作，以充分利用各種社會資源去更有效地滿足顧客的需要，從而贏得顧客的長期持續(xù)購買。

三、企業(yè)的市場關(guān)系模型及其演進(jìn)

企業(yè)是商品經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，它從事生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的目的是通過滿足社會需要來獲取盈利。為此，企業(yè)需要供應(yīng)商、服務(wù)機(jī)構(gòu)提供資源來制造和銷售產(chǎn)品，需要顧客購買產(chǎn)品來獲得收入和利潤，還要與競爭者爭奪資源和顧客。我們把供應(yīng)商、服務(wù)機(jī)構(gòu)、顧客、競爭者統(tǒng)稱為利益相關(guān)者，各利益相關(guān)者之間形成錯(cuò)綜復(fù)雜的市場關(guān)系，其中最重要、最核心的一對關(guān)系是產(chǎn)消關(guān)系，其他市場關(guān)系都是服從和服務(wù)于產(chǎn)消關(guān)系的。如何看待這些利益相關(guān)者在企業(yè)實(shí)現(xiàn)自身盈利目標(biāo)的過程中所扮演的角色和作用，決定著企業(yè)期望與他們建立怎樣的市場關(guān)系，從而也決定了企業(yè)將采取何種管理模式。

如果企業(yè)把這些利益相關(guān)者視為具有不同利益訴求的博弈對手，把市場當(dāng)作各方博弈的舞臺，甚至不惜犧牲交易對象的利益來追求自身利益的最大化。那么，企業(yè)與各利益相關(guān)者之間除了交易和競爭，似乎不再有什么聯(lián)系，而且傾向于通過一體化戰(zhàn)略將交易和競爭內(nèi)部化，由此形成了企業(yè)與利益相關(guān)者之間相互獨(dú)立和封閉的關(guān)系。在這種狀況下，企業(yè)是以自身為中心來構(gòu)建市場關(guān)系的，與供應(yīng)商、服務(wù)機(jī)構(gòu)、顧客之間往往只為購買或銷售建立單向的聯(lián)系，彼此間為自身利益最大化而競爭，缺乏溝通與合作，與競爭者之間更是如此。圖2即是典型的以企業(yè)為中心的市場關(guān)系抽象模型。

圖2中，某企業(yè)指的是某種產(chǎn)品和服務(wù)的提供者；供應(yīng)商是指企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營所需的各種生產(chǎn)要素的提供者；服務(wù)機(jī)構(gòu)是指企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營所需的各種服務(wù)的提供者，包括中間商、物流公司、廣告公司、金融機(jī)構(gòu)等；顧客指某種產(chǎn)品和服務(wù)的最終購買者；競爭者包括與某企業(yè)在供應(yīng)商、服務(wù)機(jī)構(gòu)、顧客三方面可能有部分或全部重合的企業(yè)。

隨著社會生產(chǎn)力的發(fā)展和消費(fèi)需求日益復(fù)雜多變，產(chǎn)消矛盾日益突出，使得快速適應(yīng)市場需求的變化成為企業(yè)面臨的最大挑戰(zhàn)。最初，企業(yè)仍著眼于優(yōu)化內(nèi)部資源利用，表現(xiàn)為在企業(yè)內(nèi)部再造管理系統(tǒng)以適應(yīng)外部變化、減少浪費(fèi)，如準(zhǔn)時(shí)生產(chǎn)、全面質(zhì)量管理等。隨后，企業(yè)發(fā)現(xiàn)必須把顧客等利益相關(guān)者也考慮進(jìn)來，加強(qiáng)相互溝通和合作，這樣不僅可以降低交易成本、減少庫存、提高生產(chǎn)效率，還可以增強(qiáng)企業(yè)滿足消費(fèi)需求的能力，如供應(yīng)鏈管理、關(guān)系營銷、顧客關(guān)系管理、顧客資產(chǎn)管理、構(gòu)建價(jià)值網(wǎng)、合作競爭等。陳榮秋（2005）認(rèn)為，通過“全面顧客參與”能夠?qū)㈩櫩唾Y源與企業(yè)資源有機(jī)地融合到一起，最終滿足顧客個(gè)性化需求，實(shí)現(xiàn)顧客價(jià)值的最大化。但顯然除顧客以外的其他利益相關(guān)者的主動(dòng)參與，對于企業(yè)更有效地滿足顧客需求也是十分必要的，因?yàn)閱蝹€(gè)企業(yè)的資源是有限的?？傊?，企業(yè)在優(yōu)化配置內(nèi)部資源的同時(shí)，還要整合利用顧客、供應(yīng)商、服務(wù)機(jī)構(gòu)、競爭者的資源，以更好地滿足顧客需求及爭取更多盈利。最后，不僅在企業(yè)內(nèi)部以顧客為中心來組織生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，而且企業(yè)的外部市場關(guān)系也是以顧客為中心的，在資源配置和利用上則以開放和共享（整合利用各種社會資源）取代封閉和獨(dú)立（著眼于優(yōu)化內(nèi)部資源利用）。至此，以顧客為中心的市場關(guān)系最終形成。

市場關(guān)系從“以企業(yè)為中心”向“以顧客為中心”演變的過程中，企業(yè)與顧客、供應(yīng)商、服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系由封閉轉(zhuǎn)向開放、由競爭走向合作，同時(shí)加強(qiáng)了顧客與服務(wù)機(jī)構(gòu)、供應(yīng)商之間的聯(lián)系，甚至還與競爭者在產(chǎn)品研發(fā)、市場開拓等方面開展相互合作。這一切都為的是能夠充分利用各種社會資源，更好地滿足顧客需求，同時(shí)也為企業(yè)創(chuàng)造更多的價(jià)值。企業(yè)的市場關(guān)系最終轉(zhuǎn)向以顧客為中心，意味著企業(yè)管理模式亦由“以企業(yè)為中心”轉(zhuǎn)向“以顧客為中心”。

四、以顧客為中心構(gòu)建開放、共享的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

企業(yè)管理模式由“以企業(yè)為中心”轉(zhuǎn)向“以顧客為中心”，不僅體現(xiàn)在組織內(nèi)部堅(jiān)持顧客導(dǎo)向，始終把更好地滿足顧客需求作為實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)的前提和基礎(chǔ)，并據(jù)此作出一系列的調(diào)整。相應(yīng)地，企業(yè)也需要與具有不同能力要素的各利益相關(guān)者一起，組成以顧客為中心、資源共享、互利共贏的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，以充分利用包括顧客資源在內(nèi)的各種社會資源，為建立、維護(hù)和發(fā)展顧客關(guān)系服務(wù)。也就是說，怎樣有效地整合利用外部資源應(yīng)該成為企業(yè)管理的重要內(nèi)容之一。

1、傳統(tǒng)價(jià)值鏈理論的再認(rèn)識

邁克爾?波特于1985年提出的價(jià)值鏈模型解構(gòu)了企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)流程，是分析企業(yè)價(jià)值活動(dòng)的主要工具。他認(rèn)為企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營過程就是一連串相互關(guān)聯(lián)的增值活動(dòng)，這些增值活動(dòng)包括進(jìn)貨后勤、生產(chǎn)制造、發(fā)貨后勤、市場營銷、售后服務(wù)等與商品實(shí)體的制造和銷售有關(guān)的基本活動(dòng)，也包括企業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)、人力資源管理、研究與開發(fā)、采購等輔助活動(dòng)。他還據(jù)此指出了企業(yè)間的競爭其實(shí)是企業(yè)內(nèi)部多項(xiàng)活動(dòng)在進(jìn)行競爭，而不是某一項(xiàng)活動(dòng)的競爭。

根據(jù)邁克爾?波特的價(jià)值鏈理論，企業(yè)利用自身資源創(chuàng)造消費(fèi)者心目中的價(jià)值的活動(dòng)就是所謂的增值活動(dòng)，管理者應(yīng)通過分析企業(yè)內(nèi)部的價(jià)值活動(dòng)來優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部資源利用，從而幫助企業(yè)獲得競爭優(yōu)勢。但產(chǎn)品和服務(wù)的最終價(jià)值是由整個(gè)行業(yè)或者社會價(jià)值創(chuàng)造系統(tǒng)的各個(gè)成員――包括供應(yīng)商、服務(wù)機(jī)構(gòu)、顧客等以各自的資源共同參與創(chuàng)造的。產(chǎn)銷關(guān)系的逆轉(zhuǎn)，更是使得來自顧客的資源成為企業(yè)順利完成價(jià)值創(chuàng)造和交換所必需的關(guān)鍵資源。因此，企業(yè)需要構(gòu)建一個(gè)由各利益相關(guān)者組成的價(jià)值生成、分配、轉(zhuǎn)移和使用的關(guān)系和結(jié)構(gòu)，在優(yōu)化內(nèi)部資源利用的同時(shí)，還要善于利用本身資源來最佳地組合各利益相關(guān)者擁有的外部資源，才能最大限度地優(yōu)化價(jià)值活動(dòng)，有效提升企業(yè)的盈利能力和競爭能力。Normann and Ramirez（1993）在《從價(jià)值鏈到價(jià)值星系：設(shè)計(jì)互動(dòng)戰(zhàn)略》一文中明確指出：“一個(gè)成功的企業(yè)戰(zhàn)略分析的重心，并非只界定某特定產(chǎn)業(yè)或企業(yè)，而是必須聚焦于創(chuàng)造價(jià)值的系統(tǒng)本身”。

2、以顧客為中心的價(jià)值網(wǎng)絡(luò)

20世紀(jì)90年代，知識經(jīng)濟(jì)與全球化迅猛發(fā)展。一方面，使企業(yè)所處的市場環(huán)境變得十分動(dòng)蕩，“大而全”的一體化模式已然不能適應(yīng)新的形勢，企業(yè)轉(zhuǎn)而向自己的核心優(yōu)勢環(huán)節(jié)收縮以增強(qiáng)適應(yīng)能力；另一方面，使得顧客資源的累積和開發(fā)利用成為企業(yè)競爭制勝最重要的戰(zhàn)略武器。其結(jié)果是，企業(yè)將集成的價(jià)值鏈進(jìn)行分解、重構(gòu)，以顧客為中心形成價(jià)值創(chuàng)造和交換的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，簡稱為價(jià)值網(wǎng)絡(luò)。企業(yè)的價(jià)值網(wǎng)絡(luò)主要有兩種基本形態(tài)：一是股權(quán)型網(wǎng)絡(luò)，這是企業(yè)通過股權(quán)關(guān)系擁有或者控制的子公司所組成的控制型股權(quán)網(wǎng)絡(luò)；二是契約型網(wǎng)絡(luò)，這是企業(yè)通過與供應(yīng)商、合作伙伴等利益相關(guān)方形成的長期契約而構(gòu)成的非控制型網(wǎng)絡(luò)。它們的共同特征是：企業(yè)價(jià)值活動(dòng)向核心優(yōu)勢環(huán)節(jié)收縮；企業(yè)管理的核心任務(wù)是顧客資源的最大累積和充分利用；企業(yè)更多地依賴商業(yè)模式創(chuàng)新來整合內(nèi)、外部資源為顧客創(chuàng)造新價(jià)值；組成價(jià)值網(wǎng)絡(luò)的各企業(yè)之間相互介入、資源共享，尋求整體競爭能力的提升。

蘋果公司原是一體化生產(chǎn)硬件、操作系統(tǒng)和應(yīng)用軟件的電腦公司。但蘋果公司在推出iPod和iPhone時(shí)，只做設(shè)計(jì)和營銷，產(chǎn)品配件的生產(chǎn)和組裝都是由代工企業(yè)完成的。還不止于此，2003年蘋果公司與唱片公司合作，開設(shè)iTunes線上音樂商店，讓iPod用戶則可以隨心所欲的挑選每一首音樂，這一定程度上推動(dòng)了iPod取代Walkman隨身聽的地位在全球熱賣。2005年底iPod占據(jù)數(shù)字音樂播放器市場75%的份額，蘋果公司的利潤翻了四倍。遵循同樣的成功邏輯，2007年蘋果公司推出iPhone，2008年開放iPhone的應(yīng)用開發(fā)接口。所有第三方軟件公司都可以為iPhone開發(fā)應(yīng)用程序，iPhone用戶則可以通過App Store瀏覽和下載喜歡的應(yīng)用程序。用戶所支付的費(fèi)用由蘋果公司與應(yīng)用程序開發(fā)商3：7分成。至2009年底，App Store上的應(yīng)用程序超過了十萬個(gè)，累積下載量超過了三十億次，當(dāng)年銷售額占移動(dòng)應(yīng)用程序市場額的99%，手機(jī)總銷量則翻了幾番，達(dá)到2510萬部。

蘋果公司的成功轉(zhuǎn)型，為企業(yè)構(gòu)建以顧客為中心、資源共享、互利共贏的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，以充分利用包括顧客資源在內(nèi)的各種社會資源，促進(jìn)顧客關(guān)系的建立、維護(hù)和發(fā)展，提供了一個(gè)很好的例證。

【參考文獻(xiàn)】

[1] 陳榮秋：顧客中心的管理[J].管理學(xué)報(bào)，2005（2）.

[2] Richard Normann，Refeal Ramirez. From Value Chain to Value Constellation：Designing Interactive Strategy[J].Harvard Business Review，1993（3）.

篇9

關(guān)鍵詞：農(nóng)村金融；差異需求；分層供給；行為選擇；機(jī)制設(shè)計(jì)

文章編號：1003－4625（2008）09－0018－06中圖分類號：F830.6文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

Abstract: Based on the idea and framework of mechanism design theory, this paper constructed restriction mechanism model about diversity demand and delamination supply behavior choice, and analyzed influence of correlative restriction mechanism variable to rural financial supply-demand behavior choice. Consequently,brought forward the suggestion via improving correlative mechanism variable in rural financial market, promoting matching behavior choice of the suppliers and demanders in rural financial market, improving the efficiency in rural financial market, to strengthen the devotion of finance to “agriculture, countryside and farmers”.

Key Words: Rural Finance; Diversity Demand; Delamination Supply; Behavior Choice; Mechanism Design

一、引言

近年來，伴隨著我國農(nóng)村發(fā)展、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和農(nóng)民的增收而來的是其日益增長的金融需求；與此同時(shí)，農(nóng)民群體內(nèi)部的收入差異日益擴(kuò)大，這一差異不僅表現(xiàn)在地區(qū)和地區(qū)之間，也表現(xiàn)在同一地區(qū)的不同農(nóng)戶之間。

基于我國地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和農(nóng)民收入的不同，農(nóng)村問題的側(cè)重點(diǎn)也不同；我國不同地區(qū)市場結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)迥異，地區(qū)之間農(nóng)村金融需求千差萬別。即便是同一地區(qū)農(nóng)民的收入差距也不斷擴(kuò)大，涉及同一地區(qū)農(nóng)民收入分層的問題。農(nóng)民收入差距的擴(kuò)大，必然會影響其融資需求及其行為選擇。

我國復(fù)雜的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和收入結(jié)構(gòu)對金融的需求變得復(fù)雜化，對此，必須以多元的農(nóng)村金融供給來匹配，現(xiàn)階段需要一個(gè)多層次、梯度化的農(nóng)村金融供給。為此，有學(xué)者分析了多種金融機(jī)構(gòu)共存下的小額信貸市場均衡，通過設(shè)計(jì)貸款合同，使得三類供給者(正式金融機(jī)構(gòu)、政府機(jī)構(gòu)和非政府機(jī)構(gòu))得以有效區(qū)分三類收入群體(高收入者、中低收入者和低收入者)，從而改進(jìn)農(nóng)村金融市場效率。

從已有的研究文獻(xiàn)看，對基于自利動(dòng)機(jī)的我國農(nóng)村金融分層供給和差異需求行為選擇的研究并不多，尤其是很少有基于機(jī)制設(shè)計(jì)思想給出簡單明了的模型推導(dǎo)。因此，本文試圖通過有關(guān)約束機(jī)制模型的推導(dǎo)分析，考察農(nóng)村高收入者、中收入者和低收入者的差異需求行為選擇，以及作為農(nóng)村金融供給者的代表的正式金融和民間金融相應(yīng)的分層行為選擇，并就此提出相關(guān)的政策建議，以便改進(jìn)機(jī)制設(shè)計(jì)，促進(jìn)不同農(nóng)村金融供求的匹配，在滿足不同層次農(nóng)村金融需求的情況下，最大化各種金融供給者的利益，從而改善農(nóng)村金融市場供求匹配狀況和效率。

二、我國農(nóng)村金融的多元供給者和需求者的分類及特征

（一）我國農(nóng)村金融市場上的供給者及簡化分類

當(dāng)前我國農(nóng)村金融市場形成了包括商業(yè)性、政策性、合作性金融在內(nèi)的，以正式金融為主導(dǎo)、以農(nóng)村信用合作社為核心的農(nóng)村金融體系。同時(shí)，還有內(nèi)生于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的民間金融，日益發(fā)揮作用的小額信貸服務(wù)，以及以貧困人口福利改進(jìn)為重要目的的貧困救濟(jì)。

正式金融主要是指由政府供給的，外生于經(jīng)濟(jì)體系的一類金融，它們的金融活動(dòng)受到中央貨幣當(dāng)局的監(jiān)管。我國農(nóng)村正式金融體系主要包括中國農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行及其他正式金融等。

民間金融即非正式金融，則指處于央行和金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管之外的那些金融活動(dòng)。民間金融在我國農(nóng)村地區(qū)的規(guī)模很大①，發(fā)生率也很高②，因此在農(nóng)村金融市場上占據(jù)重要的地位。

為便于討論，本文把農(nóng)村金融供給主體僅分為正式金融和民間金融③兩類，討論兩類具有代表性的供給者基于自利動(dòng)機(jī)的行為選擇。

（二）我國農(nóng)村金融市場上的需求者及特征

我國農(nóng)村金融市場上的需求者主要有農(nóng)戶、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)和各級政府及一些事業(yè)單位。為了簡化問題的討論，筆者僅考慮農(nóng)戶的需求行為，并根據(jù)農(nóng)戶的收入和其他特征的不同，將其簡單分為三類，即高收入型農(nóng)戶、中收入型農(nóng)戶和低收入型農(nóng)戶。

高收入型農(nóng)戶的收入相對較高，其收入除了滿足一般性的生活消費(fèi)之外，還有部分節(jié)余。但其自有資金并不能滿足擴(kuò)大生產(chǎn)的需要，因此需要借貸；其借款主要用于生產(chǎn)性投資，還可能投資于非農(nóng)生產(chǎn)的其他領(lǐng)域，因而其面臨的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)相對較小。在個(gè)人財(cái)產(chǎn)方面有一定的積累，因此可以應(yīng)對數(shù)量較小的貸款抵押要求。

中收入型農(nóng)戶是指基本達(dá)到溫飽狀態(tài)的農(nóng)村中低收入者，主要從傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中取得收入，因此面臨的不確定性較大，需要借款來維持生產(chǎn)，平滑消費(fèi)。其擁有生產(chǎn)能力并且具有傳統(tǒng)的信用意識，一旦得到貸款，將會努力工作進(jìn)行償還。由于其可以選擇的其他獲取收入的途徑不多，即借款的機(jī)會成本較小，他們可能愿意忍受更高的利率。而且他們只有很少的個(gè)人財(cái)產(chǎn)，幾乎無法提供正式的貸款抵押物。

低收入型農(nóng)戶則掙扎在生存線上，幾乎沒有生產(chǎn)能力，因此在任何情況下，都無力償還貸款。當(dāng)他們也需要資金來維持基本的生存需要，他們沒有任何符合抵押要求的財(cái)產(chǎn)，也無力從其他途徑取得收入。在這種情況下，他們對利率存在著極高的忍耐度，需求的利率彈性幾乎為零。

對于三類農(nóng)戶的劃分依據(jù)諸多因素中，本文主要考慮包括收入水平、抵押物的可得性、貸款的主要用途、對利率的忍受程度等。

三、農(nóng)村金融多元供求者的行為選擇：基于機(jī)制設(shè)計(jì)理論思想的模型分析

（一）機(jī)制設(shè)計(jì)理論及其在分析農(nóng)村金融供求者行為選擇中的適用性

資源配置機(jī)制問題一直是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的核心問題。亞當(dāng)?斯密用“看不見的手”來比喻市場如何在理想狀態(tài)下保證稀缺資源的有效分配，但現(xiàn)實(shí)情況通常是并不理想的，因?yàn)橥耆偁師o法實(shí)現(xiàn)，市場主體間信息不對稱，外部性導(dǎo)致了私人生產(chǎn)和消費(fèi)可能會對社會成本和福利產(chǎn)生影響。既然市場機(jī)制會失靈，那么是否存在其他機(jī)制能夠替代或是改進(jìn)市場機(jī)制，以保證資源的有效配置呢？或者說對于給定的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，是否存在一個(gè)或多個(gè)機(jī)制來保證既定社會目標(biāo)也即資源配置帕累托最優(yōu)的實(shí)現(xiàn)？

經(jīng)濟(jì)學(xué)在這方面的發(fā)展成果就是由赫維茨開創(chuàng)并由馬斯金和邁爾森進(jìn)一步發(fā)展和運(yùn)用的機(jī)制設(shè)計(jì)理論。概括地說，機(jī)制設(shè)計(jì)理論是在已知目標(biāo)既定的條件下，求解最優(yōu)的路徑也即探討什么樣的經(jīng)濟(jì)機(jī)制可以實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的問題。

機(jī)制設(shè)計(jì)理論的激勵(lì)問題涉及兩個(gè)方面內(nèi)容：最優(yōu)機(jī)制和效率機(jī)制。無論是哪一個(gè)方面，機(jī)制設(shè)計(jì)都是一種典型的三階段不完全信息博弈。在第一階段，委托人提供一種機(jī)制安排，具體形式可能是規(guī)則、契約、最終分配方案等。第二階段則由人決定是否接受這種機(jī)制。若是接受機(jī)制，則進(jìn)入第三階段博弈：人在機(jī)制約束下選擇對自己有利的行動(dòng)。這一博弈在大多數(shù)經(jīng)濟(jì)事件中的問題是第一階段過于復(fù)雜。因此，現(xiàn)實(shí)中人們往往選擇直接跳過第一階段進(jìn)入第二階段進(jìn)行，即委托人在第二階段接受機(jī)制，第三階段在機(jī)制下選擇。這就是所謂的“顯示性原理”，它在研究中的應(yīng)用大大簡化了問題的復(fù)雜程度，人的類型空間就直接等同于信號空間，把復(fù)雜的社會選擇問題轉(zhuǎn)換成博弈論可處理的不完全信息博弈，并可進(jìn)行數(shù)理模型分析。

我們把機(jī)制設(shè)計(jì)理論基本思想和框架運(yùn)用到分析農(nóng)村金融市場多元相關(guān)利益主體基于自利動(dòng)機(jī)的行為選擇問題上，具有適用性和深遠(yuǎn)的理論實(shí)際意義。在這里可以先假設(shè)，無論是多元的農(nóng)村金融供給者還是分層的需求者，都不討論第一階段的東西，即現(xiàn)行的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體系和金融制度的機(jī)制設(shè)計(jì)是否合理，而是直接進(jìn)入第二階段，接受現(xiàn)有的機(jī)制體系，認(rèn)為這些太復(fù)雜，無論是正規(guī)金融還是民間金融的供給，無論是高收入型農(nóng)戶、中收入型農(nóng)戶還是低收入型農(nóng)戶的需求，都是客觀存在。所爭論的則是第三階段的內(nèi)容，行為選擇機(jī)制：農(nóng)村金融供求雙方如何選擇自己的行為，標(biāo)準(zhǔn)是對自己最有利。同時(shí)分析農(nóng)村金融多元供求主體在相關(guān)機(jī)制約束下基于自利動(dòng)機(jī)的行為選擇，相關(guān)機(jī)制變量的改變對相關(guān)行為選擇的影響，從而考慮改進(jìn)和完善相關(guān)機(jī)制來促進(jìn)農(nóng)村金融供求的匹配和市場效率的提高。

（二）基于約束機(jī)制的農(nóng)村金融供給者與需求者可能的行為選擇

從需求者的角度考慮，一般而言，高收入型農(nóng)戶可以以較低的利率從正式金融部門借款，但考慮到正式金融部門可能要求較高的抵押物，他們也可能求助于民間金融獲得貸款。在某些情況下，他們還可能通過賄賂金融機(jī)構(gòu)或者政府的工作人員來獲得不用償還的救濟(jì)款或者利率極低的扶貧貸款。中收入型農(nóng)戶雖然也希望從正式金融部門得到利率較低的貸款，但苦于貸款抵押的限制，最終只能向民間金融部門借貸，同時(shí)，小額貸款也向他們提供了另外一條取得貸款的途徑。由于他們沒有足夠的財(cái)產(chǎn)去賄賂主管貧困救濟(jì)和扶貧貸款的工作人員，這兩種價(jià)格低廉的資金不會為他們所獲得。低收入型農(nóng)戶長期以來就被排斥在正式金融體系之外，在一般情況下，商業(yè)性的小額信貸體系也不會惠及他們，其面臨著成本高昂的民間高利貸或者是免費(fèi)獲得政府救濟(jì)。

從供給者的角度來說，正式金融部門需要考慮如何在保證自身利益的前提下，擴(kuò)大借貸交易形成的空間；民間金融需要考慮如何確定不同的利率水平，從而使得自身收益最大化。

因此，我們需要考慮的問題是，面對不同層次的需求，農(nóng)村金融的提供者會如何選擇；哪些因素使得他們背離了自身的最優(yōu)目標(biāo)；應(yīng)該如何設(shè)計(jì)適當(dāng)?shù)慕栀J約束機(jī)制，擴(kuò)大交易達(dá)成的空間，自動(dòng)分離不同層次的需求者，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村金融市場供求間的匹配。

（三）農(nóng)村金融供給者與需求者行為選擇的模型分析

借鑒普蘭納布?巴德漢、克里斯托夫?尤迪在《發(fā)展微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》一書中的模型①，以保證基于自利動(dòng)機(jī)的借款者和貸款者參與為約束條件，構(gòu)造簡單的約束機(jī)制模型，探討實(shí)現(xiàn)借貸交易的必要條件及不同機(jī)制變量對于實(shí)現(xiàn)交易的影響，借款者和貸款者在相關(guān)機(jī)制約束下的行為選擇以及引入新的機(jī)制變量對于合約實(shí)施的影響?；灸Ｐ秃拖嚓P(guān)假設(shè)如下：

假設(shè)農(nóng)村金融市場上的供給者正式金融組織和民間金融組織用下標(biāo)F和I表示，差異需求者高收入、中收入和低收入型農(nóng)戶用上標(biāo)H、M和L表示；農(nóng)村金融市場上的利率為i，貸款者需要對借款者進(jìn)行必要的監(jiān)督，其付出的監(jiān)督成本為c②，c∈(0，1)，貸款者將資金投入農(nóng)村借貸市場的機(jī)會成本為c0；借款者運(yùn)用貸款從事農(nóng)業(yè)型生產(chǎn)投資獲得的效用為R，付出固定的成本為s，其還款概率p取決于i和c，與i成反向關(guān)系，與c成正向關(guān)系，pH>pM>pL③，借款人運(yùn)用貸款從事農(nóng)業(yè)型生產(chǎn)投資的機(jī)會成本為c1，c>c>c④。假設(shè)當(dāng)借款人項(xiàng)目事件失敗時(shí)，貸款人將不能追回任何貸款和利息，此時(shí)貸款人的收益將為0；只要借款人的項(xiàng)目事件成功，貸款人便可收回全部款項(xiàng)；借款人和貸款人均為風(fēng)險(xiǎn)中立。所以，當(dāng)項(xiàng)目事件成功時(shí)，貸款者的收益為i－c，借款者的收益為R－i－s；當(dāng)項(xiàng)目事件失敗時(shí)，貸款者的收益為－c，借款者的收益為－s。

所以，貸款者的期望收益為：

π=p(i,c)(i-c)+[1-p(i,c)](-c)（1）

=p(i,c)i-c

(R>c1≥0)

借款者的期望收益為：

π=p(i,c)(R-i-c)+[1-p(i,c)](-s)（2）

=p(i,c)(R-i)-s

基于自利動(dòng)機(jī)，保證借款者和貸款者參與的約束機(jī)制基本模型簡化為：

p(i,c)i-c>c0

p(i,c)(R-i)-s>c1（3）

1.基于相關(guān)機(jī)制設(shè)計(jì)的農(nóng)村正式金融市場供求行為選擇

對于正式金融市場，約束機(jī)制模型相應(yīng)轉(zhuǎn)化為：

p(iF,cF)iF-cF>c0

p(iF,cF)(R-iF)-s>c1（4）

若存在均衡的i、c，則必然滿足：

i>（5）

i

即：

若要公式(7)成立，則監(jiān)督成本c和機(jī)會成本c0必須較小，機(jī)會成本c1和付出的固定成本s也必須較小，而收益R和還款概率p必須較大。

下面討論正式金融組織將如何基于不同機(jī)制分層不同類型的借款者，并考慮改進(jìn)相應(yīng)借貸合約機(jī)制以優(yōu)化農(nóng)村金融市場供求效率。

（1）基于利率變動(dòng)機(jī)制的差異需求與分層供給行為選擇

由于正式金融部門往往受限于高昂的信息成本，因此無法以較低的成本篩選潛在的借款人類型，只好以相同的利率水平向不同類型的借款人提供貸款。

由于PH(i,c)i-c>pM(i,c)i-c，放貸給高收入型農(nóng)戶將給正式金融組織帶來更大的收益。

從前面的模型可知，高收入型農(nóng)戶可以接受的利率上限為=中收入型農(nóng)戶可以接受的利率上限為=，低收入型農(nóng)戶可以接受的利率上限為=，由于c>c>c，所以

（2）基于利率管制機(jī)制的差異需求與分層供給行為選擇

盡管近年來，隨著我國農(nóng)村金融體系改革的深入，一些正式金融組織的借貸利率逐漸放開，但彈性仍然有限，存在著一定的利率管制。

假設(shè)受到政府管制等一系列因素影響，正式金融組織的利率為，此時(shí)借款者足額還款的概率p僅由監(jiān)督成本c決定，為p(c)，則公式(3)的機(jī)制約束問題變?yōu)椋?/p>

p(c)

-c>c0

p(c)(R-

)-s>c1（8）

在滿足

π=p(c)-c（9）

⇒=p′(c)-1=0⇒p′(c)=

說明當(dāng)邊際監(jiān)督成本等于利率水平的倒數(shù)時(shí)有最優(yōu)解，且在均衡點(diǎn)處。

但由于信息不完全，正式金融組織無法充分了解借款者的情況，即使付出了很大的監(jiān)督成本收益也較低，即p′(c)很可能不大。而在管制且上限時(shí)，利率往往較低，這時(shí)將導(dǎo)致p′(c)

同理，如果有利率管制且有一個(gè)較高的下限時(shí)，將不能滿足

（3）基于要求抵押機(jī)制的差異需求與分層供給行為選擇

對于農(nóng)村正式金融組織來說，即便存在一個(gè)較高的利率可以分離低風(fēng)險(xiǎn)(高收入型農(nóng)戶)和高風(fēng)險(xiǎn)(中低收入型農(nóng)戶)，利率管制的存在也使其不便。由此，正式金融部門出于自身利益最大化的考慮，其理性的行為選擇是不提供任何貸款的。

基于信息非對稱及由此導(dǎo)致的逆向選擇問題，當(dāng)放貸者未能有效甄別金融市場上風(fēng)險(xiǎn)程度不同的借款者時(shí)，將遭受損失。對此，正式金融組織可以通過設(shè)計(jì)相關(guān)機(jī)制來消除逆向選擇問題，機(jī)制之一就是要求抵押貸款，即把相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給借款人承擔(dān)，避免貸款者的收益取決于借款人不為人知的類型。

現(xiàn)假設(shè)借款人能夠提供的抵押品價(jià)值為ν，并當(dāng)借款人的相關(guān)項(xiàng)目事件失敗時(shí)，抵押物將歸貸款人所有。當(dāng)借款項(xiàng)目事件成功時(shí)，貸款者的收益為i－c，借款者的收益為R－i－s；當(dāng)借款項(xiàng)目事件失敗時(shí)，貸款者的收益為ν－c，借款者的收益為－s－ν。

這時(shí)，公式(3)的約束機(jī)制問題變?yōu)椋?/p>

p(i,c)i-c+[1-p(i,c)]ν>c0

p(i,c)(R-i)-s-[1-p(i,c)]ν>c1（10）

即：

顯而易見，如果引入抵押品而進(jìn)一步完善農(nóng)村正式金融供求的相關(guān)機(jī)制，則部分地緩解了其所面對的不確定性風(fēng)險(xiǎn)，降低了正式金融組織可以接受的利率水平。在相同的利率水平上，其愿意提供的貸款數(shù)量增加，即抵押品的存在有利于擴(kuò)大農(nóng)村正式金融部門的貸款供給規(guī)模。

另一方面，農(nóng)戶所能接受的利率水平也降低了。由于僅有高收入的農(nóng)戶能提供一定數(shù)量的抵押品，而中收入農(nóng)戶僅能提供較少的抵押品，低收入農(nóng)戶則無法提供抵押品，從而中低收入農(nóng)戶將自動(dòng)退出正式金融貸款對象的隊(duì)伍。同時(shí)，對抵押品價(jià)值z的要求應(yīng)處于一個(gè)合理的水平①，如果過高，則即便是高收入型農(nóng)戶也無法提供正式金融組織所要求的抵押品，即i*

2.基于相關(guān)機(jī)制設(shè)計(jì)的農(nóng)村民間金融市場供求行為選擇

相對于正式金融組織而言，內(nèi)生于農(nóng)村的民間金融組織基于地緣、人脈關(guān)系等具有信息方面的優(yōu)勢，其可以以較小的成本甄別不同類型的需求者；同時(shí)由于其不受利率上限的限制，對于不同的借款人，民間金融可以要求不同水平的利率；此外，民間金融還可以以較小的監(jiān)督成本c監(jiān)督借款者的行為，且較為有效，即p′(c)較大，能夠同時(shí)向高中收入型農(nóng)戶提供貸款。

對于高收入型農(nóng)戶而言，供求約束機(jī)制為：

i>

i

對于中收入型農(nóng)戶而言，供求約束機(jī)制為：

i>

i

假設(shè)監(jiān)督成本、所獲收益和固定成本均相同，pH>pM，ωH>ωM。因此，對于民間金融來說，

可見，民間金融組織能夠運(yùn)用其信息上的優(yōu)勢，以較小的成本分離高中收入型需求者，利用不同的利率達(dá)到分離均衡，同時(shí)其較小的監(jiān)督成本和較好的監(jiān)督效果擴(kuò)大了借貸機(jī)制有效性的范圍。對于高收入型農(nóng)戶而言，當(dāng)正式金融組織的監(jiān)督成本較小或?qū)ζ湟蟮牡盅浩穬r(jià)值較大時(shí)，其更傾向于向民間金融組織借款，即便民間金融要求的利率略高。

對于農(nóng)村的低收入型農(nóng)戶而言，他們借款主要是用于維持最基本的消費(fèi)性支出，即維持生存。他們?nèi)狈趧?dòng)能力或其他可以獲得收入的途徑，即使僥幸借到錢，也沒有能力償還，可以認(rèn)為他們的還款概率接近于0。同時(shí)他們沒有任何抵押品，從事其他活動(dòng)的機(jī)會成本也接近于0，他們的收益僅僅來源于違約所得的貸款。

所以對于低收入型農(nóng)戶而言，公式(3)可寫為：

p(i,c)i-c>c0

1-s>0即：i>

1-s>0

由于p(i,c)0，∞，即必須滿足i>+∞。顯然，這是不可能成立的。因此，具有信息優(yōu)勢的民間金融不會選擇向低收入型農(nóng)戶貸款。

四、農(nóng)村金融差異需求與分層供求及匹配機(jī)制設(shè)計(jì)的政策建議

基于前面的分析和推論，提出如下政策建議：

（一）農(nóng)村金融供給體系的機(jī)制設(shè)計(jì)：發(fā)展多層次的金融供給組織

由于我國的正式金融部門受到信息成本的制約和利率制定的約束，其提供貸款的規(guī)模和對象受到限制。而民間金融組織由于地緣、社會關(guān)系等方面的優(yōu)勢，可以以很小的成本鑒別和監(jiān)督不同類型的借款者，通過利用不同的利率來補(bǔ)償可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，從而被排斥在正式金融供給之外的中收入型農(nóng)戶的借款需求可能得到滿足，而高收入型農(nóng)戶也可能因?yàn)楸苊馓峁┑盅浩范@得更大的收益。因此，民間金融在一定程度上可以彌補(bǔ)正式金融的不足，增進(jìn)農(nóng)村居民的福利。對于低收入農(nóng)戶，民間金融卻無法滿足其金融需要，其需要的資金只有通過國家的扶貧貸款和貧困救濟(jì)才可能得以滿足。小額貸款的存在可使中收入型農(nóng)戶增加取得貸款的途徑。因此，包括民間金融組織和小額信貸在內(nèi)的其他金融組織的存在是十分必要的，國家應(yīng)該引導(dǎo)和規(guī)范民間金融而不是一味打壓，從而使其更好地為農(nóng)村居民服務(wù)。

（二）利率機(jī)制設(shè)計(jì)：進(jìn)一步放寬對正式金融的利率限制

農(nóng)村信用社的利率能夠在更大范圍內(nèi)浮動(dòng)，且將作為更加市場化的主體與其他金融組織展開競爭，將有效地降低農(nóng)村金融市場的利率，改善金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)，滿足農(nóng)村的差異需求及分層供給的匹配。

（三）抵押品機(jī)制設(shè)計(jì)：考慮農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)承包，增加有效性抵押品

對于農(nóng)村的相關(guān)金融組織來說，農(nóng)村居民缺乏有效的抵押品，未能提供有效地用于彌補(bǔ)信息非對稱而引致的逆向選擇、道德風(fēng)險(xiǎn)等問題的抵押品，可以從制度上考慮農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)承包制，從而提供有效的抵押品。

（四）基于低收入需求者的機(jī)制設(shè)計(jì)：加強(qiáng)財(cái)政金融的支農(nóng)力度

加強(qiáng)國家財(cái)政的支農(nóng)力度，進(jìn)一步規(guī)范貧困救濟(jì)和扶貧貸款的發(fā)放，嚴(yán)格控制其投向。不能直接參與和農(nóng)戶的金融交易的政府，應(yīng)該嚴(yán)格對于扶貧貸款對象的選擇，相對弱化對于貸款回收率①的要求；應(yīng)該加強(qiáng)對作為人的金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。

總之，多層次的農(nóng)村需求體系要求我們培養(yǎng)多元化的農(nóng)村供給體系，基于機(jī)制設(shè)計(jì)的視角，考慮構(gòu)建“雙重四元”②的農(nóng)村金融體系，并考慮積極推行利率方面的改革，促進(jìn)金融部門之間有序競爭，以提高農(nóng)村居民的福利。同時(shí)國家應(yīng)該嚴(yán)格立法和監(jiān)督，保障農(nóng)村最貧困人口的金融需求得以滿足。

參考文獻(xiàn)：

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篇10

內(nèi)容提要: 在反壟斷法的適用除外制度中，爭議最大的就是“不景氣卡特爾的適用除外”，雖然美國、日本等國家現(xiàn)都已取消了這一制度，但是鑒于它曾經(jīng)有過作用，而且當(dāng)我們目前還不能有效地事前防范經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)，在我國反壟斷法中設(shè)立“不景氣卡特爾適用除外制度”是必要的。本文運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)與法學(xué)的基本理論，分析“不景氣卡特爾適用除外制度”存在的合理性與局限性，以求證政府采用此制度糾正市場失靈時(shí)的作用與界限。同時(shí)，借鑒日本經(jīng)驗(yàn)，說明我國實(shí)施“不景氣卡特爾適用除外制度”時(shí)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則及需要明確的問題。最后指出：在解決經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)，如何實(shí)施該項(xiàng)帶有諸多爭議的制度，仍然是有待于不斷探討的課題。

引言

我國《反壟斷法》第15條規(guī)定，只要經(jīng)營者能夠證明相關(guān)協(xié)議是在經(jīng)濟(jì)不景氣時(shí)期為緩解銷售量嚴(yán)重下降或者生產(chǎn)明顯過剩而達(dá)成、并且不會嚴(yán)重限制相關(guān)市場的競爭、能夠使消費(fèi)者分享由此產(chǎn)生的利益，該協(xié)議就不被反壟斷法所禁止。據(jù)此，在我國市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過程中，如果出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，經(jīng)營者在滿足法定條件的前提下，可以通過申請“不景氣卡特爾”來克服供需失衡所帶來的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。然而，克服經(jīng)濟(jì)危機(jī)是否一定要通過不景氣卡特爾？政府在什么樣的經(jīng)濟(jì)危機(jī)條件下必須出面以限制競爭的方式替代市場機(jī)制的作用？政府如何適用法定要件來認(rèn)可經(jīng)營者的申請、通過實(shí)施不景氣卡特爾適用除外制度以恢復(fù)市場的供求平衡？在反壟斷法的實(shí)施過程中，對上述問題的判斷完全是依賴于政府各部門對市場理念及競爭政策的認(rèn)識與重視，尤其是在經(jīng)濟(jì)危機(jī)的大背景下，政府在審查經(jīng)營者實(shí)施不景氣卡特爾申請時(shí)，又不可避免地會受到其它經(jīng)濟(jì)政策的影響，從而人們總是會對其效果有著截然不同的評價(jià)。

筆者認(rèn)為，理解和解決上述問題的關(guān)鍵，在于對不景氣卡特爾的存在、作用、合理性與局限性的認(rèn)識。為此，本文從論述不景氣卡特爾適用除外制度的性質(zhì)入手，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)與法學(xué)的基本原理分析該制度的作用與界限，并通過分析日本的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來加以證明。

一、對不景氣卡特爾的法律規(guī)制

（一）不景氣卡特爾適用除外的一般原理

不景氣卡特爾是指因市場經(jīng)濟(jì)存在著周期性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，在經(jīng)濟(jì)不景氣時(shí)期，生產(chǎn)者之間可以達(dá)成以克服經(jīng)濟(jì)危機(jī)為目的、以限制生產(chǎn)量與銷售量為內(nèi)容的協(xié)議。

在反壟斷法中設(shè)置不景氣卡特爾適用除外制度的原理是，本來在市場機(jī)制作用下的周期性經(jīng)濟(jì)危機(jī)可以淘汰非效率的市場主體，使社會的總需求與總供給回復(fù)平衡。但是，經(jīng)濟(jì)不景氣時(shí)，特別是在不景氣日益嚴(yán)重的情況下，僅僅依靠市場機(jī)制的作用所帶來的后果則是：一方面，當(dāng)特定的產(chǎn)業(yè)因危機(jī)受到毀滅性的打擊后，它會牽連相關(guān)的產(chǎn)業(yè)也不斷地破產(chǎn)、休業(yè)、解散，失業(yè)增大；另一方面，在市場逐漸恢復(fù)供求關(guān)系平衡的過程中，又會因經(jīng)濟(jì)不景氣，有的設(shè)備或因閑置而受到破壞，或因被處置而在恢復(fù)生產(chǎn)時(shí)又顯得供應(yīng)不足，從而導(dǎo)致該產(chǎn)業(yè)不僅是非效率的企業(yè)破產(chǎn)，也會導(dǎo)致優(yōu)秀企業(yè)的破產(chǎn)，使其整體陷入毀滅性的困境，最終導(dǎo)致社會混亂。這種經(jīng)濟(jì)社會的混亂與損失不僅給產(chǎn)業(yè)，也給一般消費(fèi)者帶來不利影響，整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)都會遭受損失。當(dāng)經(jīng)濟(jì)陷入深刻危機(jī)時(shí)，為了避免這種現(xiàn)象的發(fā)生，政府有必要在一定的前提下，允許生產(chǎn)者實(shí)施以限制生產(chǎn)、銷售量為目的的卡特爾。

（二）不景氣卡特爾適用除外的條件與問題

正是基于以上理由，各國反壟斷法對不景氣卡特爾的適用條件和范圍均作出了明確的規(guī)定。以日本曾有過的規(guī)定為例，首先是對主體的限制，只有商品生產(chǎn)企業(yè)及企業(yè)聯(lián)合組織才能成為實(shí)施不景氣卡特爾的主體，商品的銷售者被排除在外；其次是對適用條件的限制，規(guī)定了積極要件與消極要件。積極要件包括，“可能會導(dǎo)致該商品價(jià)格低于平均生產(chǎn)費(fèi)用，而且該事業(yè)者的相當(dāng)一部分業(yè)務(wù)存在繼續(xù)經(jīng)營下去的困難”，以及“通過企業(yè)的合理化，可以克服前面所面臨的困難”；而消極要件則包括，“這種克服困難的事態(tài)不能超過必要的程度”，“不會損害一般消費(fèi)者和相關(guān)事業(yè)者的利益”，“沒有不正當(dāng)?shù)膮^(qū)別對待”，“沒有不正當(dāng)?shù)叵拗七M(jìn)入或退出”；最后是在滿足所有條件的情況下，作為法定的程序，有關(guān)限制生產(chǎn)量、銷售量或者設(shè)備（妨礙設(shè)備更新或改良的除外）的行為必須事先取得認(rèn)可。此外，僅限于因技術(shù)上的原因而不能克服的、在限制該事業(yè)的商品生產(chǎn)數(shù)量方面存在顯著困難的情況下，才允許申請價(jià)格卡特爾。總之，只有在滿足了上述條件之后被認(rèn)可的卡特爾，才能被認(rèn)為是例外，而且只是作為克服不景氣、解決供應(yīng)過剩手段的卡特爾。

二、不景氣卡特爾適用除外與市場效率

（一）不景氣卡特爾適用除外的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理與分歧

經(jīng)濟(jì)學(xué)是用效率標(biāo)準(zhǔn)判斷市場競爭成果的。[1]在反壟斷法中設(shè)立不景氣卡特爾適用除外制度，是為了將不景氣卡特爾作為糾正過去投資非效率性的一種措施。為了回避市場失靈，政府可以用計(jì)劃以事前介入的方式來替代市場對資源的配置，實(shí)踐也曾證明奏效的計(jì)劃是可以防止市場配置資源的非效率性。但是，由于與市場失靈相對應(yīng)的是政府失靈的客觀性，因此，只能在堅(jiān)持以競爭政策為核心的前提下，從盡可能發(fā)揮市場機(jī)制本身的作用出發(fā)來智慧地創(chuàng)設(shè)一種有效的制度。不景氣卡特爾就是作為糾正過去市場失靈所帶來的投資非效率的一種措施被提出來的。

但是如何對應(yīng)因市場失靈帶來的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，是讓市場機(jī)制自行恢復(fù)經(jīng)濟(jì)平衡，還是通過其它方法來幫助市場擺脫困境，歷來存在著分歧。產(chǎn)生認(rèn)識分歧的原因，來自經(jīng)濟(jì)學(xué)的兩種分析方法，即靜態(tài)的分析方法與動(dòng)態(tài)的分析方法。在經(jīng)濟(jì)學(xué)說史上，根據(jù)研究方法的不同，J·A熊彼特將經(jīng)濟(jì)學(xué)分為兩大體系——靜態(tài)的經(jīng)濟(jì)學(xué)與動(dòng)態(tài)的經(jīng)濟(jì)學(xué)。他將事先給予一定的條件（如消費(fèi)者的需求狀態(tài)、技術(shù)與人口、資本等因素），以及完全競爭的市場結(jié)構(gòu)狀態(tài)稱為靜態(tài)。在所給予的條件及完全競爭狀態(tài)下、運(yùn)用一般均衡與經(jīng)濟(jì)循環(huán)原理，對市場機(jī)制配置資源的結(jié)果所進(jìn)行的分析為靜態(tài)分析方法，以此方法分析市場機(jī)制配置資源的有效性，為市場的靜態(tài)效率；與此相反，對不事先給予任何條件、有著實(shí)際投資變動(dòng)與技術(shù)革新的純粹現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)狀態(tài)稱為動(dòng)態(tài)。以景氣的變動(dòng)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展為對象，運(yùn)用競爭過程原理對市場機(jī)制配置資源的結(jié)果進(jìn)行分析的方法為動(dòng)態(tài)分析方法，以期得出市場機(jī)制在動(dòng)態(tài)過程中配置資源的效率（即市場的動(dòng)態(tài)效率）。

特別需要提出的是，運(yùn)用靜態(tài)分析法所得出的靜態(tài)效率與運(yùn)用動(dòng)態(tài)分析法所得出的動(dòng)態(tài)效率，在用于判斷不景氣卡特爾適用除外制度的合理性時(shí)，其結(jié)論是相悖的。由于理論上對市場競爭成果的判斷標(biāo)準(zhǔn)與價(jià)值不同，還由于不景氣卡特爾制度所帶來的效率不是來源于市場競爭機(jī)制，而是壟斷，所以人們總是考慮著從不同的角度來證明該制度存在的合理性是什么。

（二）不景氣卡特爾適用除外與市場效率

1．不景氣卡特爾適用除外與市場靜態(tài)效率

當(dāng)我們用靜態(tài)的效率觀點(diǎn)來分析不景氣卡特爾存在的合理性時(shí)，其最大的問題就是它無法說明在不景氣“特別”深刻的情況下，市場靜態(tài)配置資源的功能是否還能有效率地發(fā)揮作用，換句話說，價(jià)值規(guī)律與競爭規(guī)律在資源配置上的作用是客觀存在，而且若是在一般均衡理論的分析框架下對其進(jìn)行分析的話，是否會發(fā)生經(jīng)濟(jì)不景氣同市場的靜態(tài)效率沒有關(guān)系，它與人們在追求創(chuàng)新過程中所產(chǎn)生的供求失衡相聯(lián)系，所以此時(shí)所發(fā)生的“經(jīng)濟(jì)社會的混亂與損失”完全可以認(rèn)為正是靜態(tài)意義上的市場配置資源機(jī)制正常發(fā)揮作用的有力證據(jù)。對此我們可以這樣理解：由于一般均衡理論是在一切市場均處在完全競爭的條件下來證明靜態(tài)的資源有效配置的，所以，從理論上講，壟斷的存在會妨礙資源在靜態(tài)意義上的有效配置。而所謂的不景氣是在一定的時(shí)期內(nèi)，因信息的不對稱，對未來市場價(jià)格的不明確等市場失靈所帶來的，主要表現(xiàn)在消費(fèi)與投資分配結(jié)果上的非效率性——投資過剩。所以，從市場的靜態(tài)機(jī)能方面來看，理論上的理由說明，在市場自身機(jī)能的作用下，當(dāng)出現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)不景氣，便可以由市場競爭機(jī)制來將非效率的企業(yè)與設(shè)備從市場中排除出去，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的合理化，即通過不景氣的淘汰過程實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的合理化。并且不景氣時(shí)期的價(jià)格下降還可以創(chuàng)造出新的需求，這種需求的增加正是擺脫不景氣的根本出路。這種認(rèn)識還表明特別是在不景氣“已日益嚴(yán)重”的情況下，其“優(yōu)勝劣汰”的結(jié)果也正是一種處理經(jīng)濟(jì)危機(jī)的有效辦法。

從以上分析可以看出：從確保靜態(tài)資源配置效率性這個(gè)角度出發(fā)，不景氣卡特爾適用除外制度缺乏存在的正當(dāng)理由。

2．不景氣卡特爾適用除外與市場的動(dòng)態(tài)效率

由于市場的靜態(tài)效率的分析是建立在假設(shè)的條件下完成的，所以動(dòng)態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)對此提出批評的最充分的理由是現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)社會根本不存在完全競爭，競爭實(shí)際上是市場主體的爭勝過程，具體內(nèi)容主要有技術(shù)進(jìn)步、新產(chǎn)品與新市場的開發(fā)、新的生產(chǎn)組織形式的變革等競爭的動(dòng)態(tài)因素。但是，市場的靜態(tài)效率的分析方法卻排除了這些內(nèi)容而僅僅去說明競爭過程的最終狀態(tài)，為此，動(dòng)態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)的任務(wù)就是要說明競爭過程對市場資源有效配置的影響。

按照市場動(dòng)態(tài)效率的分析方法，無論市場結(jié)構(gòu)是壟斷的還是競爭的，重要的條件是要能夠保證經(jīng)營者有足夠的投資與創(chuàng)新的信心與自由，然后用擴(kuò)大投資的行為和創(chuàng)新的行為所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)與成功之間的比例來分析市場競爭的成果，即壟斷并非在任何條件下都是非效率的。[2]從這個(gè)意義上講，不景氣卡特爾是實(shí)現(xiàn)市場動(dòng)態(tài)效率的一種激勵(lì)機(jī)制，它與以維護(hù)市場機(jī)制為目的反壟斷法是相互聯(lián)系的，不景氣卡特爾成為減少經(jīng)營者投資的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)經(jīng)營者不斷擴(kuò)大投資的一種手段。在市場競爭活動(dòng)中，經(jīng)營者通常擔(dān)心的是供應(yīng)過剩帶來的價(jià)格下降，與此同時(shí)又希望自己能擴(kuò)大市場占有份額。對各經(jīng)營者來說，在預(yù)測將來的需求會擴(kuò)大時(shí)，他最希望的是其他經(jīng)營者少投資，而只有自己不斷擴(kuò)大投資?？墒窃谛畔⒘繘]有絕對差的經(jīng)營者之間，當(dāng)某一經(jīng)營者在預(yù)測將來的需求會擴(kuò)大時(shí)，一般來講，他的競爭對手同樣也會有這樣的預(yù)測，假如各經(jīng)營者都只是依照自己的判斷為擴(kuò)大生產(chǎn)而增加投資的話，那么整個(gè)產(chǎn)業(yè)的投資就會過剩，供需失衡導(dǎo)致未來價(jià)格下跌。為了回避此情況，經(jīng)營者就需要有一種能在預(yù)防整個(gè)產(chǎn)業(yè)未來投資過剩方面發(fā)揮保障作用的機(jī)制，而卡特爾可以支撐價(jià)格不下落。

據(jù)此，不景氣卡特爾適用除外制度的作用就在于：它能夠增強(qiáng)投資者的投資信心，減少投資風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)榕c改善生產(chǎn)效率相比，經(jīng)營者更愿意依賴強(qiáng)硬的政策來保障投資擴(kuò)大市場占有量。

上述分析表明，當(dāng)市場的價(jià)格機(jī)制不能事先預(yù)知供求關(guān)系而只能在失衡后自動(dòng)恢復(fù)時(shí)，不景氣卡特爾制度的存在意義就在于它可以刺激一國擴(kuò)大投資。如果將引導(dǎo)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模作為重要的政策目標(biāo)，不景氣卡特爾就具有激勵(lì)投資的作用，是合理的手段。它的證明方法是：因不景氣卡特爾所帶來的市場靜態(tài)的非效率性（只要存在著壟斷，就無法實(shí)現(xiàn)市場的靜態(tài)效率）與經(jīng)濟(jì)成長相抵之后，再來計(jì)算國民經(jīng)濟(jì)的得與失（可以是國際競爭的得與失、長遠(yuǎn)利益與眼前利益的得與失），如果它的結(jié)果是對一定的壟斷行為加以適當(dāng)?shù)卣咝员Ｗo(hù)實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)增長目標(biāo)的話，就表明這一政策具有相應(yīng)的合理性。

（三）作者觀點(diǎn)

1．對市場的靜態(tài)效率與動(dòng)態(tài)效率的認(rèn)識

靜態(tài)的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析方法是將競爭與壟斷對立起來，通過一般均衡原理與帕累托最優(yōu)，[3]對完全競爭條件下的市場的靜態(tài)效率做出了充分的說明。由于完全競爭理論的概念是明確的，市場的靜態(tài)效率是通過嚴(yán)格的數(shù)學(xué)論證方式得出的結(jié)果，從而可以從理論上對競爭的作用作出充分的證明。為此它對各國的反壟斷立法與競爭政策產(chǎn)生著深遠(yuǎn)的影響，使各國的反壟斷法都以“維護(hù)自由、公正的市場競爭秩序”為其直接的立法目的。

與此相反，動(dòng)態(tài)的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析方法是在競爭的過程中分析競爭與壟斷的關(guān)系，指出競爭與壟斷不是絕對對立的，是可以相互轉(zhuǎn)換的，在一定的條件下，壟斷也可以帶來市場的動(dòng)態(tài)效率。[4]但是由于對市場動(dòng)態(tài)效率的求證是以現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)社會的狀態(tài)為條件，那么對客觀社會的認(rèn)識會因人而異。還有，社會經(jīng)濟(jì)的客觀變化又不能被人們完全所預(yù)料，所以在現(xiàn)有理論的條件下，通過保護(hù)壟斷的方式來最終實(shí)現(xiàn)競爭的效果，只能是反壟斷法與競爭政策的一種例外。

2．對不景氣卡特爾適用除外合理性與缺陷的認(rèn)識

關(guān)于不景氣卡特爾適用除外的合理性，有關(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論與實(shí)踐都可以說明以下三點(diǎn)：

第一，完全競爭性的市場結(jié)構(gòu)是理想的市場結(jié)構(gòu)，現(xiàn)實(shí)社會的市場結(jié)構(gòu)總是以“壟斷競爭”（企業(yè)數(shù)目眾多、產(chǎn)品有差別、企業(yè)自由進(jìn)入或退出）為常態(tài)，所以僅依市場的靜態(tài)效率為標(biāo)準(zhǔn)來確定一國的競爭政策是不現(xiàn)實(shí)的；

第二，各國政府促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目的是為了不斷地滿足人們?nèi)找嬖鲩L的物質(zhì)文化的要求，因此擴(kuò)大投資與不斷技術(shù)創(chuàng)新是市場主體進(jìn)行競爭的主要方式，尤其是在發(fā)展中國家，政府對競爭實(shí)力強(qiáng)的企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障，有利于本國經(jīng)濟(jì)發(fā)展；

第三，市場失靈的客觀性使政府在主要依賴競爭政策克服市場失靈的同時(shí)，還要依托其它政策來保持經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與穩(wěn)定，特別是在市場經(jīng)濟(jì)體制尚不健全的國家。鑒于上述原因，基于市場的動(dòng)態(tài)效率原理對競爭與壟斷間對立統(tǒng)一關(guān)系的證明，發(fā)展中國家在不斷完善市場經(jīng)濟(jì)體制的過程中，許可個(gè)別陷入困境的產(chǎn)業(yè)通過卡特爾來恢復(fù)競爭秩序以對應(yīng)經(jīng)濟(jì)危機(jī)是可行的。但是，在信息不完善的現(xiàn)實(shí)社會中，特別是在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，發(fā)展中國家積極推進(jìn)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展是有著風(fēng)險(xiǎn)的。因?yàn)樵谀男╊I(lǐng)域、保持怎樣的發(fā)展速度，是政策制定者或執(zhí)行者事前的主觀預(yù)測。而不景氣卡特爾適用除外制度的合理性是以未來經(jīng)濟(jì)一定會高速發(fā)展為必要條件的，由于這個(gè)必要條件具有一定的主觀因素，所以它的合理性也只有事后才能得到證明?？梢哉f，無論是競爭的理論還是競爭的實(shí)踐，都從根本上否定卡特爾時(shí)，在特殊情況下通過限制競爭的卡特爾適用除外政策來恢復(fù)競爭秩序，是有著市場風(fēng)險(xiǎn)的。因此西方先進(jìn)國家在經(jīng)濟(jì)進(jìn)入穩(wěn)定發(fā)展時(shí)期后便紛紛廢除了不景氣卡特爾適用除外制度以及其它的反壟斷法適用除外制度。

三、不景氣卡特爾適用除外制度的性質(zhì)

關(guān)于反壟斷法的卡特爾適用除外問題，法學(xué)界也依然存在著分歧，對該制度的性質(zhì)、地位與作用界限有著不同的認(rèn)識。有學(xué)者認(rèn)為它是競爭政策屈服于產(chǎn)業(yè)政策的結(jié)果，但也有學(xué)者用了美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家熊彼特的一句名言來說明不景氣卡特爾存在的意義為：“汽車正是因?yàn)橛辛藙x車才比沒剎車時(shí)跑得更快，”認(rèn)為不景氣卡特爾說到底就是不景氣時(shí)的一種避難措施，它并沒有對日本戰(zhàn)后所形成的市場競爭狀態(tài)形成一般性的限制，認(rèn)識到不景氣卡特爾具有避難的作用，企業(yè)才能采取大膽的行動(dòng)，競爭才會更加活躍。[5]

關(guān)于不景氣卡特爾適用除外制度的性質(zhì)問題，我國經(jīng)濟(jì)法學(xué)界還缺乏深入地研究，日本經(jīng)濟(jì)法學(xué)界對此曾有著各種觀點(diǎn)與學(xué)說。在日本高速經(jīng)濟(jì)發(fā)展時(shí)期，這些學(xué)說對日本政府實(shí)施反壟斷法產(chǎn)生著不同的影響。

（一）“本來的適用除外”與“倒退的適用除外”

市場失靈理論表明，在現(xiàn)實(shí)市場經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，并不是所有的問題均能依靠競爭原理得以解決，競爭機(jī)制的作用不是無限的，而是有限的，反壟斷法適用除外制度就是基于競爭原理以外的政策與制度的原因設(shè)立的。所以在法律規(guī)范的內(nèi)容上，可以將反壟斷法適用除外制度分為兩類：“本來的適用除外”與“倒退的適用除外”。該分類是現(xiàn)代日本經(jīng)濟(jì)法學(xué)的主流學(xué)說。

所謂“本來的適用除外”是指競爭原理在自然壟斷領(lǐng)域與公共事業(yè)領(lǐng)域、知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域不能發(fā)揮應(yīng)有的作用，自然壟斷所固有的行為、行使知識產(chǎn)權(quán)的行為以及個(gè)別公共事業(yè)領(lǐng)域的壟斷行為是反壟斷法本來的界限，因?yàn)檫@些壟斷行為根源于這些產(chǎn)業(yè)或領(lǐng)域不具有競爭性，或者競爭并不一定帶來經(jīng)濟(jì)效益，所以才作為反壟斷法的適用除外。

所謂“倒退的適用除外”是指在市場競爭領(lǐng)域的某些壟斷行為雖然是違反反壟斷法的行為，但因擁有其他政策上的理由而不為反壟斷法所禁止。如本文所討論的不景氣卡特爾的適用除外，就是典型的“倒退的適用除外”。日本經(jīng)濟(jì)法學(xué)界之所以用“倒退”來表述，是因?yàn)樗麄冋J(rèn)為當(dāng)年在“原始反壟斷法”中設(shè)立不景氣卡特爾適用除外制度是日本競爭政策的一個(gè)大倒退，是基于競爭政策以外的目的將不景氣卡特爾行為作為反壟斷法的適用除外，它從根本上動(dòng)搖了反壟斷法的效力，它的適用只能是反壟斷法的極為例外情況?，F(xiàn)在日本的反壟斷法中所保留的“倒退的適用除外”僅有“維持再銷售價(jià)格協(xié)議”。

（二）“確認(rèn)說”與“創(chuàng)設(shè)說”

圍繞著卡特爾適用除外制度的適法性問題，在日本經(jīng)濟(jì)法學(xué)界曾有過“確認(rèn)說”與“創(chuàng)設(shè)說”之爭，爭論的核心是如何理解卡特爾的違反要件——“公共利益”。

以正田彬教授為代表的“確認(rèn)說”認(rèn)為：反壟斷法適用除外制度規(guī)定的卡特爾，其本身并不違反反壟斷法，反壟斷法只不過是對它的這一性質(zhì)加以確認(rèn)。[6]理由是，自由競爭不能完全代表公共利益，卡特爾雖然是限制競爭的行為，但不一定就是違反公共利益的行為。[7]正田彬教授對反壟斷法適用除外制度性質(zhì)的認(rèn)識，來源于他對經(jīng)濟(jì)法的認(rèn)識，正田彬教授認(rèn)為市場經(jīng)濟(jì)的壟斷現(xiàn)象主要表現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)強(qiáng)者對經(jīng)濟(jì)弱者的支配與限制，從而破壞了市場經(jīng)濟(jì)自由、公平競爭的正常秩序，經(jīng)濟(jì)法作為國家干預(yù)市場經(jīng)濟(jì)之法，其主要目的就是保護(hù)經(jīng)濟(jì)弱者，如消費(fèi)者、中小企業(yè)、勞動(dòng)者，以恢復(fù)市場經(jīng)濟(jì)的正常秩序。[8]

以金澤良雄教授為代表的“創(chuàng)設(shè)說”在批評“確認(rèn)說”時(shí)認(rèn)為：原始反壟斷法中所規(guī)定的自然壟斷、合作組織的共同行為等是形式上違反了反壟斷法，但它與競爭政策的目的是一致的，反壟斷法可以將它們確認(rèn)為適用除外。但是1953年在反壟斷法中設(shè)立的卡特爾適用除外，是基于競爭政策以外的其它政策原理而創(chuàng)設(shè)的適用除外，根據(jù)這些適用除外的規(guī)定，將本來違反反壟斷法的行為從其適用范圍中排除，所以是“創(chuàng)設(shè)行為”。

（三）不同學(xué)說對不景氣卡特爾適用除外制度實(shí)施的影響

從理論上講，不論是“本來的適用除外”、“倒退的適用除外”還是“確認(rèn)說”、“創(chuàng)設(shè)說”，他們的根本分歧均與如何理解市場競爭成果的兩種不同效率相關(guān)。根據(jù)市場的靜態(tài)效率，卡特爾是競爭的最大障礙，因此，“倒退說”與“創(chuàng)設(shè)說”都認(rèn)為反壟斷法與競爭政策的制定與實(shí)施，只能根據(jù)市場的靜態(tài)效率原理（以保護(hù)公正、自由的市場競爭秩序?yàn)槟康模﹣泶_定，否則就是“倒退的”，是需要“創(chuàng)設(shè)的”；而“本來說”與“確認(rèn)說”則認(rèn)為競爭與壟斷“本來”就不是對立的，如果將市場的靜態(tài)效率作為反壟斷法與競爭政策的基本原則的話，那么不景氣卡特爾適用除外制度的合理性則是依據(jù)市場的動(dòng)態(tài)效率，為實(shí)現(xiàn)其它政策的目的，作為反壟斷法的例外而存在是對反壟斷法立法目的補(bǔ)充，反壟斷法應(yīng)當(dāng)對它加以“確認(rèn)”。

在法律的實(shí)施方面，“確認(rèn)說”、“創(chuàng)設(shè)說”都認(rèn)為從行為要件上看，所有的卡特爾適用除外行為均是“不正當(dāng)?shù)南拗平灰住钡男袨?，是反壟斷法所禁止的行為。但從違法要件上看，“確認(rèn)說”擴(kuò)大了自由、公平競爭的含義，將其等同于“公共利益”，即只要不違反“公共利益”，就不違反自由、公平競爭，它只是在形式上屬于被反壟斷法所禁止的行為，適用除外制度的作用就是對這些形式上違法的行為加以適法性的確認(rèn)。與此相反，“創(chuàng)設(shè)說”認(rèn)為適用除外的卡特爾，不是形式上的違法，而是本質(zhì)上的違法，給予這種違法行為的適用除外是基于其它政策的目的來實(shí)現(xiàn)“公共利益”的，它與反壟斷法通過自由、公平的競爭而實(shí)現(xiàn)的“公共利益”是不完全相同的，反壟斷法對適用除外卡特爾的判斷標(biāo)準(zhǔn)還是競爭原理，否則就會動(dòng)搖了反壟斷法的根本價(jià)值。反壟斷法對卡特爾的適用除外是采取有條件的“容忍”，是從考慮競爭政策與其他特別必要或特別緊急的政策相協(xié)調(diào)的前提下，對卡特爾所采取的一時(shí)性的、不得不容忍的一種例外。

筆者認(rèn)為，“確認(rèn)說”的理論容易造成適用除外制度與反壟斷法的維護(hù)市場自由、公平競爭秩序這一根本制度具有同等的法律地位。如果再進(jìn)一步分析的話，在一國建立市場經(jīng)濟(jì)體制的進(jìn)程中，當(dāng)人們還沒有完全接受自由、公平競爭原理時(shí)，這種學(xué)說還會帶來適用除外制度的擴(kuò)大化，從而影響該國市場經(jīng)濟(jì)體制的建立與完善，所以作者贊同“創(chuàng)設(shè)說”。在反壟斷法的實(shí)施中，卡特爾的適用除外范圍是十分有限的，適用除外的條件也是極其嚴(yán)格的，尤其是不景氣卡特爾的適用除外，只是當(dāng)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)生危機(jī)時(shí)，本來通過市場競爭的靜態(tài)效率是可以恢復(fù)的，但是政府基于加速發(fā)展經(jīng)濟(jì)的目的，替代了市場機(jī)制而采取的一時(shí)的、通過限制競爭的方法實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)恢復(fù)的法律手段。

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四、日本不景氣卡特爾適用除外制度的實(shí)踐

就日本的實(shí)踐來看，1953年之前的反壟斷法的政策目標(biāo)就是著眼于要全力保障匱乏的資源在靜態(tài)配置上的效率性，并與戰(zhàn)后日本經(jīng)濟(jì)民主化政策緊密相連，因?yàn)閺?qiáng)調(diào)市場的靜態(tài)效率，一定意義上就是強(qiáng)調(diào)市場機(jī)制的主導(dǎo)作用，從而盡可能地減少政府的干預(yù)，使日本的經(jīng)濟(jì)體制從戰(zhàn)時(shí)的統(tǒng)制經(jīng)濟(jì)體制中迅速地解脫出來。但是這一競爭政策的目標(biāo)不久就被現(xiàn)實(shí)所修正。

（一）日本反壟斷中設(shè)立卡特爾適用除外制度的社會背景

眾所周知，日本的反壟斷法是在美國向日本全面推進(jìn)經(jīng)濟(jì)民主化、自由化的特殊背景下制定的。這個(gè)被稱之為“原始禁止壟斷法”自確立之日起，就因全面禁止卡特爾而遭到了來自日本產(chǎn)業(yè)界與官方的強(qiáng)烈反對與批判，對卡特爾放松規(guī)制的要求時(shí)有出現(xiàn)。

1951年7月朝鮮戰(zhàn)爭結(jié)束，一直疲軟的日本經(jīng)濟(jì)因戰(zhàn)爭帶來的“特需熱”也趨于終了。這種“戰(zhàn)時(shí)特需熱”的結(jié)束及世界經(jīng)濟(jì)的不景氣又帶來了日本出口業(yè)的嚴(yán)重困難，于是1953年3月5日，第15次國會眾議院經(jīng)濟(jì)安定委員會審議了反壟斷法的修改案，決定在“原始反壟斷法”中設(shè)立不景氣卡特爾適用除外制度。當(dāng)時(shí)的公正交易委員會委員長橫田俊對此曾解釋說：“在不景氣日益深刻的情況下，依靠單純的自由競爭的自動(dòng)調(diào)節(jié)功能來阻止事態(tài)的發(fā)展，會給產(chǎn)業(yè)界招來毀滅性的競爭，對日本經(jīng)濟(jì)的破壞具有不可挽回的危險(xiǎn)性。為了調(diào)整事業(yè)者因生產(chǎn)過剩造成的供求不平衡，安定市場價(jià)格，就不得不采取以對應(yīng)不景氣所必要的、最小限度的方法?！盵9]

但事后的現(xiàn)實(shí)卻與人們的意志相反，進(jìn)入六十年代適用除外立法開始不斷增多，對反壟斷法適用除外的嚴(yán)格限制僅僅是停留在口頭上了。[10]為什么會這樣？當(dāng)我們今天再來對此加以評價(jià)的話，其原因并不像理論那樣地難以解釋，它實(shí)際上就是在當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入高速發(fā)展的特殊背景下，首先是政府從政治的角度對實(shí)現(xiàn)市場配置資源的二種效率加以相互妥協(xié)。即：將反壟斷法作為維持市場的靜態(tài)效率的基本法律手段，以確保市場經(jīng)濟(jì)體制的不斷完善這一政治性要求，與在實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高速增長過程中，認(rèn)為政府應(yīng)當(dāng)積極介入市場經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，運(yùn)用市場的動(dòng)態(tài)效率原理，對擴(kuò)大投資給予激勵(lì)性保護(hù)的政治性要求之間的相互妥協(xié)。其次是競爭文化的影響?？梢赃@樣說，在當(dāng)時(shí)的社會背景下，是相信市場規(guī)律的作用，還是相信政府的作用，對此日本的經(jīng)濟(jì)界更愿意依賴后者，因?yàn)楫?dāng)時(shí)日本的市場經(jīng)濟(jì)體制尚未成熟，戰(zhàn)時(shí)的統(tǒng)制經(jīng)濟(jì)思想依然在影響著人們，加之以美國反壟斷法為藍(lán)本的日本反壟斷法與當(dāng)時(shí)的日本現(xiàn)實(shí)社會存在著嚴(yán)重的脫節(jié)，使人們不敢相信僅憑這部法律就能解決市場中所出現(xiàn)的一切問題。

（二）日本不景氣卡特爾適用除外制度的實(shí)施與廢除

在運(yùn)用不景氣卡特爾適用除外克服經(jīng)濟(jì)危機(jī)的效果無法事先確定的話，則可以采取歷史的研究方法對其加以說明。

1．日本不景氣卡特爾適用除外制度的實(shí)施效果

戰(zhàn)后，日本在市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中曾經(jīng)歷了兩次大的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，以下以此為例，考察不景氣卡特爾適用除外制度的實(shí)施效果。

第一次經(jīng)濟(jì)危機(jī)發(fā)生于上一世紀(jì)的五十年代，是因朝鮮戰(zhàn)爭軍用特需產(chǎn)品投資過熱而引起的危機(jī)，直接遭受沖擊的是中小企業(yè)與出口企業(yè)。通過限制競爭的方式克服本次經(jīng)濟(jì)危機(jī)的主要理由是日本經(jīng)濟(jì)的脆弱性，所實(shí)施的卡特爾主要包括限制生產(chǎn)數(shù)量、銷售數(shù)量、最低價(jià)格、工作日及設(shè)備的共同處置等。從1959年至1964年五年間，共有49件不景氣卡特爾獲得反壟斷法適用除外的許可，其中再加上1958年通過行政指導(dǎo)所進(jìn)行的縮短工作日的共同行為33件，1962年12件，合計(jì)是94件不景氣卡特爾獲得了實(shí)際上的實(shí)施。[11]需要我們注意的是，擺脫這次危機(jī)之后，日本經(jīng)濟(jì)迅速地進(jìn)入了高速增長期，并將本次的部分危機(jī)對策上升為了基本的法律，如《中小企業(yè)安定法》、《進(jìn)出口貿(mào)易法》中都有卡特爾適用除外的規(guī)定。

第二次經(jīng)濟(jì)危機(jī)發(fā)生于上一世紀(jì)七十年初。這次全球性的石油危機(jī)在短期內(nèi)接連爆發(fā)了兩次，像日本這樣對原油依賴性極強(qiáng)的國家能迅速地?cái)[脫困境，令世人所注目。1973年與1978年的兩次石油危機(jī)，造成能源配料價(jià)格提高，大量消耗能源（尤其是電力能源）的日本基礎(chǔ)材料產(chǎn)業(yè)（如煉鋼業(yè)、紡織業(yè)）陷入困境，并暴露出這些產(chǎn)業(yè)存在設(shè)備與技術(shù)落后的問題。

面對這一危機(jī)，通產(chǎn)省認(rèn)為危機(jī)產(chǎn)業(yè)因投資大轉(zhuǎn)產(chǎn)難，整體發(fā)展水平還落后于先進(jìn)國家，加之這些產(chǎn)業(yè)陷入危機(jī)還會殃及到全產(chǎn)業(yè)界，最終影響到整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的安定，從而提出在政府的指導(dǎo)下，通過卡特爾適用除外的方式，共同限制生產(chǎn)與設(shè)備處理。與此相反，公正交易委員會認(rèn)為，陷入危機(jī)的產(chǎn)業(yè)是投資不合理造成的，應(yīng)當(dāng)運(yùn)用市場機(jī)制的競爭原理，通過優(yōu)勝劣汰的方式實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的合理化。但是，在這次的爭論中，通產(chǎn)省意見被采納，《特定不景氣產(chǎn)業(yè)安定臨時(shí)措施法》作為限時(shí)立法得以通過（時(shí)限為五年，1978年至1983年）。依據(jù)該法，相關(guān)產(chǎn)業(yè)的多數(shù)企業(yè)參加了共同限制設(shè)備與共同限制產(chǎn)量的卡特爾，其中有4件限制設(shè)備的卡特爾、3件限制產(chǎn)量的卡特爾、1件兩者共同限制的卡特爾獲得許可。[12]本次經(jīng)濟(jì)危機(jī)結(jié)束之后，日本經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的合理化，同時(shí)也實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)由高速發(fā)展向穩(wěn)定發(fā)展轉(zhuǎn)換的軟著陸，它使我們從另一個(gè)層面看到，政府在經(jīng)濟(jì)危機(jī)發(fā)生時(shí)，運(yùn)用積極的干預(yù)政策替代市場競爭的靜態(tài)效率，通過統(tǒng)一的共同行為實(shí)現(xiàn)設(shè)備的更新與產(chǎn)業(yè)的調(diào)整，在市場機(jī)制尚不成熟的情況下，其結(jié)果與“優(yōu)勝劣汰”的市場調(diào)整是可以相同的。

2．日本不景氣卡特爾適用除外制度的廢除

上一世紀(jì)八十年代日本經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了穩(wěn)步發(fā)展的階段，從1988年到1999年不景氣卡特爾適用除外制度被廢除，這期間沒有再發(fā)生過適用除外的申請。于是在政府放松行政規(guī)制的計(jì)劃中，不景氣卡特爾適用除外制度被理所當(dāng)然地列為廢除之列，這是因?yàn)椋?/p>

從整個(gè)時(shí)代的背景來看，日本發(fā)展為世界經(jīng)濟(jì)大國之后，以美國為首的西方國家對日本政府過度保護(hù)國內(nèi)市場與企業(yè)的政策提出強(qiáng)烈的批評，而國內(nèi)受國家保護(hù)的產(chǎn)業(yè)經(jīng)營效率低的問題也越來越明顯，這些都與經(jīng)濟(jì)大國的身份不相符，因此日本政府決定對原有的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)進(jìn)行根本性的改革，提出了建立一個(gè)進(jìn)一步對外開放的、市場主體更加獨(dú)立的、根據(jù)市場原理運(yùn)行的經(jīng)濟(jì)社會的改革目標(biāo)。

從改革的目標(biāo)來看，要建立根據(jù)市場原理運(yùn)行的經(jīng)濟(jì)社會，就需要強(qiáng)化競爭政策。在市場經(jīng)濟(jì)體制下，反壟斷法適用除外制度，說到底也是一種例外的制度，當(dāng)年為了培育與強(qiáng)化國內(nèi)企業(yè)的競爭力，制定各種卡特爾適用除外制度，它的實(shí)施雖然對該產(chǎn)業(yè)部分經(jīng)營者帶來保護(hù)性的效果，但同時(shí)也帶來經(jīng)營不努力，損壞消費(fèi)者利益的不良后果。雖說不景氣卡特爾適用除外制度已多年沒有實(shí)際利用，但是它的存在會對經(jīng)營者產(chǎn)生回避競爭的不良影響而不利于反壟斷法的實(shí)施。

顯然，由于反壟斷法維護(hù)市場競爭秩序的功能是通過政府的規(guī)制得以實(shí)現(xiàn)的，因此對不景氣卡特爾適用除外制度來講，無論是想強(qiáng)調(diào)它存在的理由，還是要說明廢除它的理由，都會受到政府不同時(shí)期經(jīng)濟(jì)政策的左右，表現(xiàn)出政府在競爭價(jià)值與其他社會價(jià)值之間進(jìn)行選擇、協(xié)調(diào)或相互妥協(xié)。卡特爾的適用除外制度就是這種妥協(xié)與選擇的產(chǎn)物。如今日本政府全面廢止不景氣卡特爾的適用除外，一方面是日本的市場經(jīng)濟(jì)體制日益趨向成熟，另一方面是日本經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)入了穩(wěn)定發(fā)展階段，不景氣卡特爾適用除外失去了存在的價(jià)值，但它并不能說明反壟斷法的內(nèi)在矛盾性就此消失。

五、對我國不景氣卡特爾適用除外制度的思考

（一）不景氣卡特爾適用除外制度在反壟斷法中地位

如果我們對反壟斷法應(yīng)有作用的理解只限定在保障市場的靜態(tài)效率時(shí)，那么盡管日本六十年代妨礙市場機(jī)能發(fā)揮作用的卡特爾盛行，但日本社會卻在這一時(shí)期實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)的高速增長，對此僅用反壟斷法的觀點(diǎn)是無法作出合理地說明的。這就提示我們不得不認(rèn)真地思考這樣的問題：反壟斷法不是保障市場競爭秩序的唯一手段，要承認(rèn)還應(yīng)當(dāng)有與此相聯(lián)系的其他法律，也就是說，反壟斷法如能在保障市場的靜態(tài)效率方面充分發(fā)揮有效作用的話，是需要其他政策配合的（主要是產(chǎn)業(yè)政策的配合）。所以我國反壟斷法第四條規(guī)定：“國家制定和實(shí)施與社會主義市場經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的競爭規(guī)則，完善宏觀調(diào)控，健全統(tǒng)一、開放、競爭、有序的市場體系?！焙螢椤芭c社會主義市場經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的競爭規(guī)則”？作者認(rèn)為：在競爭關(guān)系向壟斷關(guān)系轉(zhuǎn)換（或相反）的過程中，當(dāng)保障市場的靜態(tài)效率的條件與保障市場的動(dòng)態(tài)效率的條件相矛盾時(shí)，在反壟斷法內(nèi)在的理論體系中就有可能形成探明其解決方法的課題——這就是（不景氣卡特爾）適用除外制度在反壟斷法中的地位及適用條件問題。

（二）關(guān)于不景氣卡特爾適用除外制度的實(shí)施

現(xiàn)實(shí)中，卡特爾行為是市場主體在競爭中最常見的一種行為，被認(rèn)為是對自由、公正競爭直接產(chǎn)生影響的壟斷行為，所以各國反壟斷法均對它加以禁止，但卻又不是始終如一的全面禁止，對卡特爾的態(tài)度也不是純粹地堅(jiān)持某一原理，而是根據(jù)不同的理由與事實(shí)來確定卡特爾的界限。這就可以理解為，各國政府是在不同的條件下，運(yùn)用最為靈活的方式（主要是通過臨時(shí)性的立法）來為卡特爾提供適用除外條件，可見政府在運(yùn)用與實(shí)施反壟斷法時(shí)具有很大的彈性。從本文所論述的過程來看，關(guān)于適用除外的卡特爾，當(dāng)我們考慮如何論述它的界限的時(shí)候，就發(fā)現(xiàn)論述的方法是多么的不容易。再當(dāng)我們思考著用什么樣的理論可以論證適法的卡特爾存在的合理性時(shí)，更感覺到它是一個(gè)政治與經(jīng)濟(jì)相互影響的問題，也是一個(gè)世界性的問題。

從反壟斷法所設(shè)計(jì)的各項(xiàng)制度看，一方面它是以自由主義的哲學(xué)為依據(jù)的法，另一方面又是實(shí)現(xiàn)以價(jià)格理論為支撐的競爭政策的法。然而市場經(jīng)濟(jì)機(jī)制始終要保持的“自由競爭”與它本身不可能完全實(shí)現(xiàn)“有效競爭”之間的矛盾，是決定適用除外卡特爾制度作用與界限的根本條件，本文以日本不景氣卡特爾適用除外制度為例所做的分析表明：一方面，不景氣卡特爾適用除外存在的合理性與實(shí)施的理由是此一時(shí)，彼一時(shí)的。但在另一方面，即便是所謂的“良性卡特爾”，對它的適用也是要規(guī)定嚴(yán)格的條件的。如果我們承認(rèn)這是值得借鑒的經(jīng)驗(yàn)的話，那么在我國反壟斷的不景氣卡特爾適用除外制度的實(shí)施過程，就應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識如下兩個(gè)問題，它也是作者從不同角度反復(fù)論證不景氣卡特爾制度作用與界限的目的所在。

首先是對不景氣卡特爾適用除外制度作用的客觀認(rèn)識。由于我國尚處在市場經(jīng)濟(jì)體制的初級階段，還不能單純地依賴市場機(jī)制本身來克服周期性的經(jīng)濟(jì)波動(dòng)，不景氣卡特爾適用除外制度，作為一種重要的危機(jī)對策，必將會在今后我國的市場經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中得到運(yùn)用。所以面對經(jīng)營者提出的各種適用不景氣卡特爾的申請理由，反壟斷法執(zhí)行機(jī)關(guān)在按照法定條件一一加以判斷時(shí)，客觀地理解該制度的作用，是有效地發(fā)揮這一制度作用的重要前提。

其次是對不景氣卡特爾適用除外制度作用界限的客觀認(rèn)識。不論界定不景氣卡特爾適用除外制度的作用有多困難，也不論它怎樣地受政治、經(jīng)濟(jì)因素的影響，但在反壟斷法中對卡特爾適用除外的規(guī)制原則是：不景氣卡特爾的適用除外制度在立法上必須與規(guī)定嚴(yán)格的要件相聯(lián)系，在法律運(yùn)用上必須與限制性解釋相聯(lián)系，在實(shí)施程序上必須與嚴(yán)格的申報(bào)制度相聯(lián)系。只有這樣，才可能避免政府在執(zhí)行反壟斷法時(shí)的擴(kuò)大解釋。日本在每一次實(shí)施不景氣卡特爾時(shí)，都是要根據(jù)當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)狀況，針對產(chǎn)業(yè)界所面臨的實(shí)際困難，通過臨時(shí)立法程序來確定此次適用的具體條件。目前我國反壟斷法中關(guān)于不景氣卡特爾適用除外的規(guī)定是非常概括的，而且適用的條件與其它適用除外的壟斷協(xié)議相同（“經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)證明所達(dá)成的協(xié)議不會嚴(yán)重限制相關(guān)市場的競爭，并且能夠使消費(fèi)者分享由此產(chǎn)生的利益”），這就會給執(zhí)法機(jī)關(guān)帶來擴(kuò)大解釋之虞，因?yàn)樗c我們過去的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制息息相關(guān)，所以對不景氣卡特爾適用除外制度作用的界限必須保持清醒的認(rèn)識。

我國的反壟斷法已經(jīng)于2008年8月1日起開始正式實(shí)施，作者對這部歷盡艱辛而終將誕生的“年輕”法律充滿了信心與期待。由于出現(xiàn)全球性金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)，目前各國政府相繼出臺了不同的對應(yīng)措施，以恢復(fù)市場的競爭效率。在這一過程中，我們應(yīng)當(dāng)借鑒日本的經(jīng)驗(yàn)，客觀地認(rèn)識不景氣卡特爾選用除外制度的作用與界限，針對不同的危機(jī)現(xiàn)狀，制定出嚴(yán)格的適用除外條件，并確定明確地適用申請程序。我們期待著我國的反壟斷法在此方面能發(fā)揮出應(yīng)有的作用。

注釋:

[1]效率性是判斷市場競爭成果的一般價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)，其中包括市場的靜態(tài)效率（如平均費(fèi)用最小化）、市場的動(dòng)態(tài)效率（如技術(shù)進(jìn)步）及社會的效率（如環(huán)境保護(hù)、社會安全等）。

[2]參見陳秀山：《現(xiàn)代競爭理論與競爭政策》，商務(wù)印書館1997年版，第52－56頁。

[3]參見〔美〕曼斯費(fèi)爾德：《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》，中國人民大學(xué)出版社1999年版，第241－268頁。

[4]在競爭過程視野內(nèi)強(qiáng)調(diào)競爭的壟斷趨勢與壟斷的競爭特征。如果將競爭理解為一個(gè)動(dòng)態(tài)爭勝過程，那么非政府壟斷具有內(nèi)生性質(zhì)與效率屬性。詳細(xì)原理請參見：王廷惠：《競爭與壟斷：過程競爭理論視角的分析》，經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社2007年版，第90－111頁。

[5]參見［日］後藤晃·鈴村興太郎：《日本の競爭政策》，東京大學(xué)出版社1999年出版，第394頁。

[6]參見日本經(jīng)濟(jì)法學(xué)會編：《經(jīng)濟(jì)法講座》第2卷，《獨(dú)禁法の理論と展開［1］》，三省堂2002年版，第150頁。

[7]參見前注[6]，日本經(jīng)濟(jì)法學(xué)會編書，第156頁。

[8]參見［日］丹宗昭信、伊從寬著：現(xiàn)代法律學(xué)全集《經(jīng)濟(jì)法總論》，青林書院1999年版，第90頁。

[9]［日］經(jīng)濟(jì)安定委員會：議事錄第一五號（一九五三年三月五日），第5頁。

[10]參見齊虹麗：《政府規(guī)制與反壟斷法適用除外──以日本禁止壟斷法中的適用除外制度為討論中心》，載《法學(xué)評論》2004年第6期。