導(dǎo)語：如何才能寫好一篇微觀和宏觀的區(qū)別，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關(guān)鍵詞：宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué) 微觀經(jīng)濟(jì)學(xué) 教學(xué)方法

中圖分類號：G642.0

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：C

當(dāng)前，各個高等院校在進(jìn)行經(jīng)濟(jì)學(xué)講解中，都采用了把微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)分開講解的方式，微觀多置于宏觀之前，這主要是沿襲了凱恩斯以后西方經(jīng)濟(jì)學(xué)分為微觀和宏觀兩個流派的做法。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)通過研究單個經(jīng)濟(jì)單位的經(jīng)濟(jì)行為來說明價格機(jī)制如何解決社會的資源配置問題；而宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)則更多地從整體上研究社會經(jīng)濟(jì)問題，涉及國家如何管理社會經(jīng)濟(jì)的問題和采取何種經(jīng)濟(jì)政策促進(jìn)實(shí)現(xiàn)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展、化解社會中不同利益的矛盾沖突，實(shí)現(xiàn)社會穩(wěn)定，主要關(guān)注資源利用問題。

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)與宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)在很多方面都有較大區(qū)別，但是又具有千絲萬縷的聯(lián)系，以下將從不同方面對這個問題進(jìn)行論述。

1 微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的差異

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)雖然同屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)科，很多教材甚至把他們編著在同一本書里，但是兩者卻存在著很多方面的差異。

首先，兩者的基本假定具有較大差異，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的幾個假設(shè)分別是：完全理性、市場出清和完全信息，總體是承認(rèn)市場的完善性，反對政府干預(yù)；而宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假設(shè)是市場機(jī)制不完善和政府具有調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的能力。

其次，研究的內(nèi)容看，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本內(nèi)容主要圍繞兩個市場（產(chǎn)品市場和生產(chǎn)要素市場）和兩個主體（企業(yè)和消費(fèi)者）來進(jìn)行論述的，主要研究的是最為基本的單位，居民、廠商、市場等個體對象。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)主要的研究內(nèi)容立足于經(jīng)濟(jì)體整體，把國民收入的決定理論作為主要研究內(nèi)容，主要研究的是整個經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行規(guī)律。兩者的研究對象的差異，導(dǎo)致了在研究方法上的差異，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)采用個量分析的方法，考察個量的決定、變動及其相互間的關(guān)系；宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)由于研究方法是總量分析，分析社會經(jīng)濟(jì)活動中的總量的決定、變動及其相互關(guān)系。

最后，兩者解決的問題不同，核心理論差異很大。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)主要解決的是資源的配置問題，研究市場經(jīng)濟(jì)如何使得資源配置優(yōu)化，進(jìn)而增加社會福利，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心理論為價格理論，也就是我們一般所說的“看不見的手理論”，其它內(nèi)容都是圍繞價格理論展開的，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)體系認(rèn)為市場是有效的，主張政府不要對經(jīng)濟(jì)進(jìn)行過多干預(yù)。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)主要研究解決的是資源的利用問題，研究使現(xiàn)有資源如何充分利用，較好地保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和增長，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心理論是國民收入決定理論，其它內(nèi)容也是圍繞國民收入的決定問題這一核心理論展開，并指出市場不能完善地解決經(jīng)濟(jì)問題，必須進(jìn)行政府的有效干預(yù)。

2 微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的相互聯(lián)系

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)雖然有很多不同，但是也存在著極其緊密的聯(lián)系，兩者共同形成了一個完整的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析體系。

首先，兩者研究的目的都是探究市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的規(guī)律，從而對人們的經(jīng)濟(jì)活動提供正確的指導(dǎo)，使得整個資源得到最優(yōu)的配置和有效利用，最終實(shí)現(xiàn)整個社會福利的最大化。

其次，微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)在內(nèi)容上存在相互聯(lián)系和補(bǔ)充，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的是假定資源已經(jīng)被充分利用的前提下如何最優(yōu)配置的問題，而宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)則主要是研究資源是如何被充分利用的，因此兩者的研究內(nèi)容缺一不可，缺失一個那么整個研究就會不完整，單一方面的研究也就無法進(jìn)行下去。

最后，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基礎(chǔ)，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)為宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)提供了很多研究方法和思想，而宏觀的很多內(nèi)容必須依賴于對微觀的研究成果才能得到，同時，微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)都是實(shí)證經(jīng)濟(jì)學(xué)，不進(jìn)行價值判斷，只是對經(jīng)濟(jì)問題進(jìn)行實(shí)證分析和描述。

3 教學(xué)中如何利用微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的區(qū)別和聯(lián)系問題

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)有著很多差異，又存在著千絲萬縷的聯(lián)系，雙方總的來說是作為一個整體出現(xiàn)在科學(xué)和教學(xué)體系中的，所以在教學(xué)中應(yīng)該特別注意兩者的關(guān)系。

在教學(xué)中，我們要在講解其中一門課的時候，有意識地涉及另外一門課的相關(guān)內(nèi)容，比如我們在講解微觀的柯布道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)的時候，應(yīng)該提及到宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中研究經(jīng)濟(jì)增長時要應(yīng)用此函數(shù)。同樣，我們在講解宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)時，也應(yīng)該對相關(guān)的微觀內(nèi)容進(jìn)行引用和比較，對兩者內(nèi)在的邏輯性給予必要的闡釋。

由于微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)在研究方法上很多地方具有統(tǒng)一性，因此很多微觀創(chuàng)立的思想在宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)方面也得到了非常廣泛的應(yīng)用，比如均衡的思想，是貫穿經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個主要思想，它是由微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)所創(chuàng)立的，但是在宏觀的很多內(nèi)容研究上都得到了使用，尤其是在國民收入的決定問題上，均衡思想被大量應(yīng)用，這樣在講解時，最好能夠把均衡思想在微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的使用和在宏觀經(jīng)濟(jì)的使用對比，聯(lián)系起來講解。

微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)在很多方面有聯(lián)系，在很多方面也有區(qū)別，因此教師有必要對兩者之間比較大的區(qū)別詳細(xì)進(jìn)行闡述，以引導(dǎo)學(xué)生在學(xué)習(xí)時建立起比較清晰的分析框架。比如，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)先是提出了幾條假設(shè)，在假設(shè)的基礎(chǔ)上對整個經(jīng)濟(jì)學(xué)問題進(jìn)行分析，他本身具有更為濃厚的演繹方法；而宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)在研究時，是對已發(fā)生的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象進(jìn)行總結(jié)，發(fā)現(xiàn)其中所蘊(yùn)含的經(jīng)濟(jì)規(guī)律，更偏向于歸納性的思考體系，這兩種分析問題的差異在學(xué)習(xí)中不斷地對學(xué)生進(jìn)行講解和分析，非常有助于學(xué)生對該門課程的深入學(xué)習(xí)和掌握。

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關(guān)鍵詞：化學(xué) 概念 教學(xué)質(zhì)量

一、明確概念的涵義，抓住概念的本質(zhì)的思維方法

明確概念的涵義，就是要特別注意它的準(zhǔn)確性，例如分子的概念：“分子是保持物質(zhì)化學(xué)性質(zhì)的一種微粒?！比缯f成“組成物質(zhì)的一種微粒”等就不準(zhǔn)確。教學(xué)時應(yīng)多設(shè)問，多向為什么，讓學(xué)生多動腦筋，才能把概念弄清楚，準(zhǔn)確把握概念的涵義。

抓住概念的本質(zhì)，就是要講清這個概念區(qū)別于其它概念而獨(dú)立存在的內(nèi)在特征，即概念本身的特殊性，如元素和單質(zhì)，元素是核電荷數(shù)相同的一類原子的總稱，基本微粒是原子；單質(zhì)是物質(zhì)，微觀上看是同種元素的原子構(gòu)成的純凈物，宏觀上看是由同種元素組成的純凈物，教學(xué)中必須抓住概念的這種本質(zhì)區(qū)別。[1]

二、從宏觀表象深入微觀實(shí)質(zhì)的認(rèn)識方法

初中學(xué)生對“摸不著，看不見”的微觀粒子感到很難理解，更難將微觀粒子的運(yùn)動與物質(zhì)的宏觀現(xiàn)象聯(lián)系起來。教師應(yīng)引導(dǎo)學(xué)生觀察、分析實(shí)驗現(xiàn)象，使學(xué)生在感知化學(xué)知識的基礎(chǔ)上，經(jīng)過思維加工建立化學(xué)概念。例如，為了引出原子概念，證明分子的可分性，可在教學(xué)中增加電解水的演示實(shí)驗。在實(shí)驗中，學(xué)生看到兩電極上產(chǎn)生氣泡，用帶火星的木條檢驗正極產(chǎn)生的氣體，看到其復(fù)燃，點(diǎn)燃負(fù)極產(chǎn)生的氣體，看到氣體燃燒時產(chǎn)生淡藍(lán)色火焰。然后引導(dǎo)學(xué)生思考：這些現(xiàn)象說明了什么問題？教師結(jié)合圖像進(jìn)行直觀分析：水分子可以再分，水分子是由更小的微粒子構(gòu)成的，這些微粒在化學(xué)變化中不能再分，是化學(xué)變化中的最小微粒，我們稱這些微粒為原子。最后進(jìn)行總結(jié)：水電解得到氧氣和氫氣兩種物質(zhì)，氧分子由氧原子構(gòu)成，氫分子由氫原子構(gòu)成，所以水分子是由氧原子和氫原子構(gòu)成的。這樣可以使學(xué)生把宏觀物質(zhì)和微觀粒子――分子、原子聯(lián)系起來，在腦子里形成微觀粒子的概念。

三、要注意分析概念間的相互聯(lián)系

初中化學(xué)雖然基本概念較多，又分散在不同章節(jié)，給教學(xué)帶來一定困難，但這些概念并不是孤立的，它們之間有著內(nèi)在的聯(lián)系，在教學(xué)中要善于總結(jié)、歸納各部分概念的體系和結(jié)構(gòu)，使之系統(tǒng)化、條理化。這樣不但有利于學(xué)生對概念的理解和掌握，而且有利于提高學(xué)生靈活運(yùn)用化學(xué)基本概念和化學(xué)基礎(chǔ)知識的能力。[2]

例如：有關(guān)物質(zhì)結(jié)構(gòu)的概念系統(tǒng)

系統(tǒng)中包含著豐富的知識內(nèi)容：

（1）分子、原子、離子都可以構(gòu)成物質(zhì)（共同點(diǎn)），但由分子構(gòu)成的物質(zhì)有單質(zhì)和化合物；由原子直接構(gòu)成的物質(zhì)有單質(zhì)，由離子構(gòu)成的物質(zhì)只有化合物（不同點(diǎn)）。

（2）分子、原子、離子之間可以相互轉(zhuǎn)變（聯(lián)系）。

（3）原子是由原子核和核外電子構(gòu)成的，原子核是由質(zhì)子和中子構(gòu)成的……

四、從不同角度去分析理解同一個概念

分別從宏觀、微觀的不同角度去分析、理解同一個概念，往往能使學(xué)生獲得一種“立體感覺”。比如，對物理變化和化學(xué)變化兩個概念的理解：從宏觀角度看，有新物質(zhì)生成的變化就是化學(xué)變化，而沒有生成其他物質(zhì)的變化是物理變化；從微觀角度理解，分子本身發(fā)生改變的是化學(xué)變化，而分子本身并沒有變化，只是分子間的間隔發(fā)生變化的是物理變化。這樣就能更好地區(qū)分物理變化和化學(xué)變化兩個概念。又如，對質(zhì)量守恒的理解：從宏觀角度看，參加化學(xué)反應(yīng)的各物質(zhì)的質(zhì)量總和等于反應(yīng)后生成的各物質(zhì)的質(zhì)量總和；從微觀角度看，化學(xué)變化前后原子的種類、原子數(shù)目、原子質(zhì)量都沒有改變。由此而獲得質(zhì)量守恒概念的“立體感覺”，能使學(xué)生更深刻、更全面地理解質(zhì)量守恒定律。

五、要注意區(qū)分概念

在化學(xué)基本概念中，相似而又有區(qū)別的概念很多，要加以比較區(qū)分。有比較才有鑒別，不同的概念也正是由于相互比較而存在的。對概念的應(yīng)用范圍和條件，在教學(xué)中也應(yīng)予以重視，學(xué)習(xí)中許多錯誤往往發(fā)生在概念的應(yīng)用范圍不清和條件掌握不準(zhǔn)確上。

例如：為幫助學(xué)生區(qū)分原子和分子的概念，比較如下。

（1）原子與分子相同點(diǎn)：

一同種微粒（原子或分子）大小、質(zhì)量都相同，微粒間有一定的間隔，微粒都在不停

地運(yùn)動。

（2）原子與分子間區(qū)別：

原子：（a）化學(xué)變化中的最小微粒；（b）在化學(xué)反應(yīng)中不可再分。

分子：（a）是保持物質(zhì)化學(xué)性質(zhì)的一種微粒；（b）在化學(xué)反應(yīng)中可分。

（3）原子與分子的聯(lián)系

分子由原子構(gòu)成，原子由原子核和核外電子構(gòu)成。分子比構(gòu)成它的原子大。4要抓好重點(diǎn)概念的教學(xué)

化學(xué)基本概念和原理是學(xué)習(xí)化學(xué)知識的基礎(chǔ)，它對學(xué)習(xí)元素化合物的知識、化學(xué)基本實(shí)驗和化學(xué)基本計算具有重要的指導(dǎo)作用。為了使學(xué)生能準(zhǔn)確、系統(tǒng)地掌握好化學(xué)基本概念，在教學(xué)中必須注意突出重點(diǎn)，在重點(diǎn)概念的理解和掌握上多下功夫。如：分子、原子、元素、單質(zhì)、化合物、氧化物、酸、堿、鹽、化學(xué)變化、四種反應(yīng)類型、金屬活動順序的應(yīng)用、質(zhì)量守恒定律、溶液、飽和溶液、溶解度、溶質(zhì)的質(zhì)量分?jǐn)?shù)等概念，在教學(xué)中必須下大力氣，從不同角度交待清楚，以利學(xué)生準(zhǔn)確、全面掌握知識。[3]

六、在教學(xué)中要逐步培養(yǎng)學(xué)生運(yùn)用化學(xué)基本概念和原理的能力

學(xué)習(xí)和掌握基本概念的目的，在于運(yùn)用概念和原理解釋及說明一些重要的化學(xué)事實(shí)、現(xiàn)象和變化。學(xué)生運(yùn)用概念的過程，就是加深理解和掌握概念的過程，也是對所學(xué)知識進(jìn)一步強(qiáng)化和記憶的過程，理解和運(yùn)用二者相結(jié)合，使知識和能力提高到新水平。

實(shí)踐證明，抓住以上六點(diǎn)進(jìn)行教學(xué)，可使學(xué)生感到化學(xué)是“有血有肉”的，而不是由枯燥、抽象、空洞的理論堆砌而成的，從而能激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)化學(xué)的興趣和主動性，故能大大提高化學(xué)教學(xué)質(zhì)量。

參考文獻(xiàn)：

[1]宋國榮.如何采取多種措施，提稿初中化學(xué)課堂效率[J]。中國校外教育2013（S2）

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（一）概念網(wǎng)絡(luò)

（二）概念對比

1.分子和原子

區(qū)別：在化學(xué)反應(yīng)中分子可分成原子，原子重組后成為別種物質(zhì)的分子。而原子是物質(zhì)發(fā)生化學(xué)反應(yīng)時的最小微粒，在化學(xué)反應(yīng)中不可 再分，化學(xué)反應(yīng)前后，原子種類并沒有改變。

相似點(diǎn)：它們的質(zhì)量、體積都很小，處于永恒運(yùn)動之中；同種分子（或原子）性質(zhì)相同，不同種分子（或原子）性質(zhì)各異。

相互關(guān)系：都是構(gòu)成物質(zhì)的微粒，分子是由原子構(gòu)成的， 在化學(xué)反應(yīng)中， 分子――原子――新分子，分子與構(gòu)成這種分子的原子相比，原子更小，但并不是說原子都一定比分子小。

2. 原子與元素

原子既表示種類，又講個數(shù)，有數(shù)量多少的含義。元素著眼于種類，不表示個數(shù)，沒有數(shù)量多少的含義。

應(yīng)用范圍及舉例：原子應(yīng)用于描述物質(zhì)的微觀結(jié)構(gòu)。例：一個水分子是由兩個氫原子和一個氧原子構(gòu)成的，但不能說一個水分子是由氫元素和氧元素組成的。元素應(yīng)用于描述物質(zhì)的宏觀組成。例：水是由氫元素和氧元素組成的，但不能說水是由兩個氫元素和一個氧元素組成的。

3. 原子和離子

區(qū)別：（1）結(jié)構(gòu)上，原子中，核內(nèi)質(zhì)子數(shù)=核外電子數(shù)；離子中，陽離子核內(nèi)質(zhì)子數(shù)>核外電子數(shù)，陰離子核內(nèi)質(zhì)子數(shù)

聯(lián)系：原子和離子都是構(gòu)成物質(zhì)的微粒，同種元素的原子和離子，它們的核電荷數(shù)相同，但核外電子數(shù)不同，它們在一定條件下可相互轉(zhuǎn)化，即：

三、物質(zhì)的分類

（一）概念網(wǎng)絡(luò)

（二）概念對比

1. 混合物和純凈物

區(qū)別：混合物，宏觀上由兩種或多種物質(zhì)混合而成，微觀上由不同種分子構(gòu)成，一般無固定的組成和性質(zhì)，各成分保持自己原有的性質(zhì)。純凈物，宏觀上由同種物質(zhì)組成，微觀上由同種分子構(gòu)成，有固定的組成和性質(zhì)，其組成元素具有固定的比例。

聯(lián)系：兩者在一定條件下可相互轉(zhuǎn)換，幾種不同的純凈物經(jīng)機(jī)械混合可成為混合物，混合物經(jīng)分離可提純?yōu)榧儍粑?。世界上沒有絕對純凈的物質(zhì)，所謂純凈物是指含雜質(zhì)很少具有一定純度的物質(zhì)。

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關(guān)鍵詞：宏觀審慎監(jiān)管 微觀審慎監(jiān)管資本要求金融穩(wěn)定

中圖分類號：F830.2文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1006-1770(2010)011-017-05

當(dāng)前全球性金融危機(jī)表明，僅僅依賴微觀審慎監(jiān)管不足以維護(hù)金融穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)增長，因為微觀審慎監(jiān)管將經(jīng)濟(jì)波動視為外生風(fēng)險，忽視了金融機(jī)構(gòu)行為本身的系統(tǒng)性內(nèi)涵，因而，應(yīng)當(dāng)對現(xiàn)有金融監(jiān)管體系進(jìn)行結(jié)構(gòu)性調(diào)整（Lo, 2009）。美國、英國以及歐盟等重要國家和地區(qū)的金融改革建議和立法草案，也紛紛將宏觀審慎監(jiān)管作為核心內(nèi)容加以強(qiáng)調(diào)，大都要求設(shè)立或明確宏觀審慎監(jiān)管職責(zé)行使者，建構(gòu)宏觀審慎監(jiān)管框架；從而將其置于極為重要的位置。本文試圖對宏觀審慎監(jiān)管的必要性、實(shí)現(xiàn)方式及其作用限度加以分析。

一、微觀審慎監(jiān)管緣何失敗

（一）監(jiān)管目標(biāo)與監(jiān)管實(shí)踐脫節(jié)，宏觀目標(biāo)形同虛設(shè)

縱觀金融發(fā)展和金融監(jiān)管史，在世界主要國家的金融監(jiān)管立法中，維護(hù)金融體系穩(wěn)定而非確保單個金融機(jī)構(gòu)的安全是監(jiān)管者的主要價值取向。相關(guān)國際組織的典型文件如巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的《有效銀行監(jiān)管核心原則》（2006年修訂版）別指出，有效的銀行監(jiān)管并不要求單個銀行不能倒閉，而是確保整個銀行體系的穩(wěn)健運(yùn)行。從這個意義上說，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)性穩(wěn)定本身就應(yīng)當(dāng)是金融監(jiān)管題中應(yīng)有之義（參見表1）。在這些國家或地區(qū)的監(jiān)管立法中，保護(hù)金融體系穩(wěn)定性始終是監(jiān)管目標(biāo)中最重要的內(nèi)容之一，換言之，就目標(biāo)而言，傳統(tǒng)監(jiān)管模式（至少在立法條文中）并沒有否認(rèn)或忽視宏觀目標(biāo)即系統(tǒng)性穩(wěn)定的重要性。

盡管監(jiān)管目標(biāo)中不乏宏觀考量，但在過去幾十年的監(jiān)管實(shí)踐中，金融監(jiān)管在很大程度上體現(xiàn)為對單個機(jī)構(gòu)穩(wěn)健狀況的關(guān)注，微觀實(shí)體的安全在很大程度上被錯誤地等同于金融穩(wěn)定目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，比如忽略國際政治經(jīng)濟(jì)層面的大國博弈而片面從技術(shù)性環(huán)節(jié)對單個銀行資本充足率的過分強(qiáng)調(diào)。（周仲飛，2009、2010）。

（二）片面強(qiáng)調(diào)微觀審慎監(jiān)管導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)行為模式雷同，使金融系統(tǒng)風(fēng)險承受能力和自我糾錯能力下降

微觀審慎監(jiān)管以安全性和穩(wěn)定性為重心，以商業(yè)銀行為重點(diǎn)，主要關(guān)注信用違約概率（PD）以及違約損失率，參見圖1所示矩陣。在監(jiān)管者看來，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以由此二者組成的矩陣來比照分析自身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，減少和消除矩陣中右上角資產(chǎn)，而努力增加左下角資產(chǎn)。微觀審慎監(jiān)管的這種做法會導(dǎo)致兩大問題：一是合成謬誤。具體又存在兩種情形：(1)同樣或類似的監(jiān)管規(guī)定使得各金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、風(fēng)險承受能力和風(fēng)險偏好趨于同質(zhì)化，從而在整體上助漲殺跌，客觀上成為宏觀經(jīng)濟(jì)周期的放大器和助推器；(2)忽視系統(tǒng)風(fēng)險的積累。假設(shè)一個銀行獲得為期一周的存款，然后向其他銀行發(fā)放為期兩周的貸款，后者又向第三家銀行發(fā)放為期三周的貸款并按此模式周而復(fù)始繼續(xù)下去……片面強(qiáng)調(diào)微觀審慎監(jiān)管就難以發(fā)現(xiàn)這個漫長的資產(chǎn)鏈條最終系于一筆短期存款上，從而忽視了期限錯配給整個系統(tǒng)帶來的風(fēng)險。二是導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的分散化投資策略效果減弱。一個機(jī)構(gòu)的分散化策略是否有效在很大程度上依賴于其他機(jī)構(gòu)的相關(guān)策略。由于微觀審慎監(jiān)管者對“風(fēng)險”存在著較為狹隘甚至僵化的理解，忽視了風(fēng)險與承受能力的匹配程度。在這個意義上，微觀與宏觀審慎監(jiān)管的區(qū)別就類似于投資管理中的單一資產(chǎn)管理管理與資產(chǎn)組合管理的區(qū)別。

因而，傳統(tǒng)上對微觀審慎監(jiān)管的過度傾斜在一定程度上減少了金融機(jī)構(gòu)的異質(zhì)性，增加了系統(tǒng)的整體風(fēng)險，內(nèi)生性地削弱了系統(tǒng)的風(fēng)險承受能力和自我糾錯能力。

（三）在微觀審慎監(jiān)管框架下，單個金融機(jī)構(gòu)對負(fù)外部性不負(fù)責(zé)任，導(dǎo)致“公地悲劇”

在微觀審慎監(jiān)管體系下，每個機(jī)構(gòu)都承擔(dān)著風(fēng)險，但沒有一個機(jī)構(gòu)可以單獨(dú)采取行動有效地管理這種風(fēng)險，由此帶來了金融系統(tǒng)顯著的負(fù)外部性。這些溢出效應(yīng)不僅隨著機(jī)構(gòu)自身的膨脹而加劇，而且機(jī)構(gòu)間的相互傳播也趨于頻密，并在金融危機(jī)等極端情形下帶來社會福利的重大損失，從而導(dǎo)致“太大而不能倒”（too big to fail）或“聯(lián)系太緊密而不能倒”，形成了典型的“公地悲劇”。

在金融創(chuàng)新、市場競爭加劇、以及科技進(jìn)步等多因素復(fù)合作用下，各金融機(jī)構(gòu)之間聯(lián)系的增強(qiáng)和交易復(fù)雜程度的提升，使得整個體系的穩(wěn)定性對單個機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定狀況十分敏感，任何一個小的擾動都可能帶來極為嚴(yán)重的類似“蝴蝶效應(yīng)”的后果，這導(dǎo)致整個系統(tǒng)變得十分脆弱。比如，2008年AIG、貝爾斯登、雷曼兄弟的重組與破產(chǎn)就對金融系統(tǒng)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成了嚴(yán)重后果（IMF, 2009）。

在聯(lián)系日趨復(fù)雜和緊密的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)下，假定單個機(jī)構(gòu)風(fēng)險狀況的簡單加總就是系統(tǒng)風(fēng)險的這種線性監(jiān)管思路面臨著根本性挑戰(zhàn)，在這種框架下，推行市場自律和基于原則的監(jiān)管反倒會加劇系統(tǒng)風(fēng)險的形成，增強(qiáng)系統(tǒng)的脆弱性。

二、尋找“宏觀審慎”的邊界

金融穩(wěn)定政策的目標(biāo)是保證金融業(yè)對宏觀經(jīng)濟(jì)提供穩(wěn)定的金融服務(wù)供給，比如支付服務(wù)、信用媒介和風(fēng)險轉(zhuǎn)移等，這就要求減少信用和流動性供給過程中產(chǎn)生大的波動（Bank of England, 2009）。因此，宏觀審慎監(jiān)管的目標(biāo)就是保證金融服務(wù)實(shí)際供給與實(shí)體經(jīng)濟(jì)對金融服務(wù)的現(xiàn)實(shí)需求基本平衡，既要避免因為金融服務(wù)供給的波動引起實(shí)體經(jīng)濟(jì)的動蕩，也要防范實(shí)體經(jīng)濟(jì)對信用和信貸需求的變化對金融業(yè)構(gòu)成劇烈沖擊。然而，“宏觀”意味著一個宏大的概念，其范圍最終確定需考慮以下幾點(diǎn)：

（一）經(jīng)濟(jì)危機(jī)和金融危機(jī)的關(guān)系

宏觀審慎監(jiān)管的提出反映了金融穩(wěn)定與實(shí)體經(jīng)濟(jì)間的緊密關(guān)聯(lián)，但是在對具體存在著何種關(guān)聯(lián)的問題上卻存在著非常不同的看法，而這又直接影響到應(yīng)當(dāng)建立的宏觀審慎監(jiān)管的目標(biāo)及其延伸的范圍邊界。這種爭論所涉及的基本問題是，究竟是實(shí)體經(jīng)濟(jì)危機(jī)引發(fā)了金融危機(jī)，還是金融危機(jī)引發(fā)了實(shí)體經(jīng)濟(jì)危機(jī)。持前說者進(jìn)而認(rèn)為，宏觀審慎監(jiān)管的使命就在于保證金融系統(tǒng)免受經(jīng)濟(jì)危機(jī)的沖擊，確保其彈性和活力；持后說者認(rèn)為，宏觀審慎監(jiān)管應(yīng)當(dāng)定位于為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供穩(wěn)定有效的信用供給，保證實(shí)體經(jīng)濟(jì)免受金融業(yè)波動的影響（FSA, 2009）。在我們看來，它們之間的關(guān)系類似于雞與蛋孰先孰后的關(guān)系，一定要鑒別出先后順序意義不大，事實(shí)上在不同的發(fā)展階段，它們的關(guān)系也存在著差異。比如，在經(jīng)濟(jì)增長階段，適當(dāng)收緊資本和流動性要求，熨平信用周期就有利于保持金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表的平穩(wěn)增長，從而增加金融系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行的持續(xù)性。而在經(jīng)濟(jì)下行階段，穩(wěn)定金融系統(tǒng)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信用供給目標(biāo)就可能與微觀審慎監(jiān)管的目標(biāo)相沖突。此時，如果監(jiān)管者只是關(guān)注單個機(jī)構(gòu)的安全性和穩(wěn)健性就很可能導(dǎo)致信用緊縮，從而客觀上加劇實(shí)體經(jīng)濟(jì)危機(jī)。在這種情形下，宏觀審慎監(jiān)管政策的主要任務(wù)就是通過利用在繁榮時期儲備的資本維持信用的平穩(wěn)供給。

（二）宏觀審慎監(jiān)管、貨幣政策與微觀審慎監(jiān)管之間的關(guān)系

盡管微觀審慎監(jiān)管與貨幣政策之間存在著某些重疊之處，宏觀審慎監(jiān)管政策與貨幣政策在目標(biāo)上存在顯著差別：貨幣政策的目標(biāo)是穩(wěn)定物價，而宏觀審慎旨在確保金融系統(tǒng)在整體上保持活力，從而保證金融服務(wù)的穩(wěn)定供應(yīng)。

比如，在過去20年中，英國名義需求的增長與經(jīng)濟(jì)的供給能力大體上相一致，商品價格相對穩(wěn)定。但是英國的資產(chǎn)負(fù)債表和海外銀行資產(chǎn)增長迅速，從而出現(xiàn)了“不影響通脹目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的金融失衡”，貨幣政策實(shí)際上對此無能為力，參見圖2。那些認(rèn)為中央銀行應(yīng)當(dāng)對資產(chǎn)價格的變動或經(jīng)濟(jì)失衡負(fù)起更大作用的看法，會在操作中遭遇很多障礙：（1）短期無風(fēng)險利率對金融系統(tǒng)的風(fēng)險承擔(dān)傾向的影響尚不明確。盡管在通常情形下，貨幣政策對資產(chǎn)價格的影響是貨幣傳導(dǎo)機(jī)制中的關(guān)鍵因素，但是當(dāng)風(fēng)險利差迅速調(diào)整時，這種影響的大小就很難確定，也就使得無風(fēng)險利率對風(fēng)險行為及風(fēng)險利差的影響能力大大削弱。（2）僅僅依賴貨幣政策控制流動性，防范銀行資產(chǎn)負(fù)債表擴(kuò)張的成本巨大，甚至可能導(dǎo)致實(shí)體經(jīng)濟(jì)的動蕩，并使得物價穩(wěn)定目標(biāo)形同虛設(shè)（IMF, 2009）。（3）利用利率工具來防范資產(chǎn)泡沫風(fēng)險會動搖市場的價格預(yù)期，削弱央行貨幣政策的可信度。

我們認(rèn)為，宏觀審慎監(jiān)管處于微觀審慎政策和貨幣政策之間，并居間發(fā)揮紐帶作用：（1）要保證金融業(yè)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融服務(wù)供給的總量要求，就必須考慮對貨幣政策的影響進(jìn)行定量和定性分析；（2）宏觀審慎監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)又不同于貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，有必要以微觀審慎監(jiān)管工具為基礎(chǔ)實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)?？傮w上看，保證金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性與靈活性就要求在經(jīng)濟(jì)上升通道中穩(wěn)定信用供給的數(shù)量和成本，而在下行通道時，宏觀審慎監(jiān)管的主要作用就需要利用和調(diào)整監(jiān)管資本來保證金融系統(tǒng)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的借貸不過分縮減。

（三）對監(jiān)管目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的其他限制性因素

這些因素包括：（1）在資本自由流動、跨境借貸日益便捷和各經(jīng)濟(jì)體相互依賴深化的背景下，試圖通過對本國金融體系的監(jiān)管來嚴(yán)格控制國內(nèi)市場的信用總量很難實(shí)現(xiàn)。（2）盡管信用供給主要與銀行有關(guān)，因而監(jiān)管銀行對抑制資產(chǎn)泡沫、防止金融失衡有一定的作用，但一方面有時泡沫和失衡與銀行的信用供給關(guān)系不大，另一方面最近十幾年來“影子銀行”體系發(fā)展迅速，這就會使得宏觀審慎監(jiān)管工具難以見效。比如本世紀(jì)初網(wǎng)絡(luò)泡沫的爆發(fā)就主要由機(jī)構(gòu)投資者推動起來，銀行信用并不是它的主要融資渠道。因此，網(wǎng)絡(luò)股災(zāi)難對傳統(tǒng)金融系統(tǒng)并沒有產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性后果，反倒是緊隨其后的電信泡沫破滅引發(fā)的違約潮對銀行業(yè)的系統(tǒng)穩(wěn)定造成了很大沖擊（Bank of England, 2000）。（3）宏觀審慎監(jiān)管目標(biāo)不應(yīng)當(dāng)偏離或阻礙實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來的信用效應(yīng)。比如，在全球?qū)嶋H利率降低時，信用就傾向于擴(kuò)張；由于全球資金成本的降低來自于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展（如亞洲國家的高額儲蓄），這時就不能用宏觀審慎政策來平衡這種信用擴(kuò)張效果，這也同樣適用于生產(chǎn)力提高帶來的資本需求膨脹。但是，在經(jīng)濟(jì)基本面導(dǎo)致負(fù)債率過度上升時，就需要宏觀審慎監(jiān)管政策對此做出反應(yīng)。

三、宏觀審慎監(jiān)管的實(shí)現(xiàn)：以資本要求為中心的分析

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在危機(jī)爆發(fā)后提出了一系列積極的改革思路，比如加強(qiáng)對銀行交易賬戶的資本要求，提高資本質(zhì)量，引入杠桿率指標(biāo)，設(shè)計國際流動性標(biāo)準(zhǔn)等。我們認(rèn)為，以資本要求為中心的監(jiān)管工具可以成為完善監(jiān)管改革的重要突破點(diǎn)和便捷方式，理由是：（1）金融機(jī)構(gòu)的資本是聯(lián)系風(fēng)險與資產(chǎn)的樞紐，以資本金為基礎(chǔ)進(jìn)行杠桿化操作，以實(shí)現(xiàn)金融資源的跨期和跨境配置是金融業(yè)區(qū)別于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要特征。對資本的定量和定性要求的松緊程度可以降低金融服務(wù)的杠桿率和價格，從而事倍功半地影響金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)與風(fēng)險偏好，進(jìn)而影響金融業(yè)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融服務(wù)供給。（2）資本監(jiān)管歷史悠久，監(jiān)管者對其有著豐富的經(jīng)驗教訓(xùn)，通過對傳統(tǒng)資本監(jiān)管加以修正，完全有可能藉此實(shí)現(xiàn)宏觀審慎目標(biāo)。

（一）動態(tài)準(zhǔn)備金制度（Dynamic Provisioning）

危機(jī)爆發(fā)后，最先于2000年在西班牙實(shí)施的動態(tài)準(zhǔn)備金制度引起了監(jiān)管界的極大興趣。傳統(tǒng)準(zhǔn)備金制度僅對已出現(xiàn)的損失計提專項準(zhǔn)備，是對風(fēng)險的事后估計，提取比例的差異反映損失程度不同，這在一定程度上扭曲了銀行的利潤和清償能力。20世紀(jì)七八十年生的銀行危機(jī)，促使西班牙監(jiān)管當(dāng)局重新審視對銀行的監(jiān)管制度和銀行的不良貸款問題，并自2000年開始實(shí)施動態(tài)準(zhǔn)備金制度，即在傳統(tǒng)的一般和專項準(zhǔn)備金的基礎(chǔ)上，引入動態(tài)準(zhǔn)備，以反映對潛在信用風(fēng)險的事前估計。經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張時期，不良貸款比例低，事后計提的專項準(zhǔn)備小于潛在的信用風(fēng)險，銀行應(yīng)建立動態(tài)準(zhǔn)備金；經(jīng)濟(jì)衰退時，不良貸款比例高，專項準(zhǔn)備不足以覆蓋貸款損失，動用事前提取的動態(tài)準(zhǔn)備金補(bǔ)齊差額。動態(tài)準(zhǔn)備金制度涵蓋了對未來經(jīng)濟(jì)周期的預(yù)測，是潛在風(fēng)險估計值與實(shí)際風(fēng)險值的差額。潛在風(fēng)險可以由銀行運(yùn)用內(nèi)部模型法估計，也可采用監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)法算出；實(shí)際風(fēng)險值就是當(dāng)期準(zhǔn)備金。動態(tài)準(zhǔn)備每季從損益賬戶中提取，有助于熨平傳統(tǒng)準(zhǔn)備金的親周期波動。參見圖3。該制度所蘊(yùn)含的動態(tài)性、前瞻性和逆周期性特征，對增強(qiáng)銀行業(yè)的彈性，促使銀行針對特定類型貸款提取準(zhǔn)備金很有幫助，從而有利于從整體上提高金融系統(tǒng)的安全性（Bank of England, 2009）。

（二）系統(tǒng)性資本附加費(fèi)制度（Systemic Capital Surcharge）

由于現(xiàn)有的監(jiān)管制度僅僅關(guān)注單個機(jī)構(gòu)的風(fēng)險，而對系統(tǒng)風(fēng)險疏于監(jiān)管，這變相地鼓勵了金融機(jī)構(gòu)的冒險行為，加劇了道德風(fēng)險和公地悲劇，并為金融機(jī)構(gòu)提供了隱性政府擔(dān)保。為此，BIS(2009)提出，在微觀審慎監(jiān)管所要求的資本充足率規(guī)定基礎(chǔ)上，應(yīng)當(dāng)對可能引發(fā)系統(tǒng)風(fēng)險的機(jī)構(gòu)甚至整個行業(yè)征收資本附加費(fèi)，這種資本要求關(guān)注的重心是整個系統(tǒng)的風(fēng)險承擔(dān)與信用狀況。類似于“誰污染誰付費(fèi)”原則，避免由全體納稅人為金融機(jī)構(gòu)的冒險行為負(fù)責(zé)。

和動態(tài)準(zhǔn)備金制度類似，系統(tǒng)性資本附加費(fèi)同樣應(yīng)當(dāng)具有逆周期特征，在經(jīng)濟(jì)繁榮時征收防止信用濫用，在經(jīng)濟(jì)蕭條時減少對信用供給的阻礙（Tucker, 2009）。附加費(fèi)的征收應(yīng)當(dāng)包含兩個主要部分：（1）行業(yè)集中度附加費(fèi)，即針對不同行業(yè)的發(fā)展走勢和在宏觀經(jīng)濟(jì)中的比重設(shè)定不同的風(fēng)險權(quán)重，并據(jù)此收取附加費(fèi)，以實(shí)現(xiàn)在宏觀上調(diào)控金融機(jī)構(gòu)對不同行業(yè)授信的邊際成本，從而有助于監(jiān)管者提早預(yù)防危機(jī)的爆發(fā)。（2）機(jī)構(gòu)重要性附加費(fèi)，即針對那些對可能構(gòu)成系統(tǒng)性威脅的金融機(jī)構(gòu)提出額外的資本要求。不同于前者，這種附加費(fèi)并不是根據(jù)機(jī)構(gòu)本身的風(fēng)險狀況來征收的，而是根據(jù)機(jī)構(gòu)可能導(dǎo)致的負(fù)外部性加以收取，其目的是降低那些具有系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)經(jīng)營失敗的概率，促使金融機(jī)構(gòu)調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債表，比如縮小規(guī)?；蛘邷p少與其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)交叉，以避免產(chǎn)生可能危及系統(tǒng)穩(wěn)定性的損失。

確定系統(tǒng)性資本附加費(fèi)的具體標(biāo)準(zhǔn)需要對收費(fèi)基準(zhǔn)、行業(yè)風(fēng)險參數(shù)、系統(tǒng)重要性參數(shù)、可能的違約損失、具體行業(yè)或機(jī)構(gòu)的額外資本等一系列標(biāo)準(zhǔn)加以確定。這個過程不僅需要定量依據(jù)，在很多時候還需要定性判斷；不僅需要單一指標(biāo)，常常需要根據(jù)多個目標(biāo)綜合決策；不僅需要做出靜態(tài)的收費(fèi)指標(biāo)，而且要根據(jù)經(jīng)濟(jì)中長期發(fā)展趨勢做出動態(tài)調(diào)整。

（三）監(jiān)管資本評估制度（Supervisory Capital Assessment Program, SCAP）

SCAP即通常所謂的“壓力測試”，是美國聯(lián)邦銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)（包括美聯(lián)儲、貨幣監(jiān)理署、聯(lián)邦存款保險公司）在2009年2月至5月期間對轄下資產(chǎn)超過1000億美元的銀行控股公司（BHCs）實(shí)施的監(jiān)管舉措。該制度假設(shè)了一個比預(yù)期走勢更為惡劣的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，進(jìn)而考察BHCs的資本能否支持其繼續(xù)向具有信用能力的貸款人發(fā)放貸款。那些在評估中被監(jiān)管者認(rèn)為資本不足的機(jī)構(gòu)，需要在公開市場或通過財政部的資本援助項目發(fā)行強(qiáng)制轉(zhuǎn)換債券湊集并補(bǔ)足。

SCAP的實(shí)施過程是：（1）監(jiān)管機(jī)構(gòu)給定基本環(huán)境假設(shè)和惡劣環(huán)境假設(shè)，前者為2009年2月對經(jīng)濟(jì)發(fā)展預(yù)期所達(dá)成的共識，后者設(shè)定為比基本環(huán)境惡劣得多的宏觀經(jīng)濟(jì)；在這兩種假定下，金融機(jī)構(gòu)分別預(yù)測自身的損失、收入和貸款損失準(zhǔn)備金情況。（2）監(jiān)管機(jī)構(gòu)獲得初始預(yù)測值后，對其加以審查和調(diào)整，并從金融機(jī)構(gòu)收集大量有關(guān)其貸款與證券組合、交易賬戶、衍生品頭寸等數(shù)據(jù)，監(jiān)管者據(jù)此對金融機(jī)構(gòu)的未來收支以及準(zhǔn)備金做出獨(dú)立預(yù)測；之后，由150多名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、金融分析師、律師、會計師等專業(yè)人士對最后預(yù)測值進(jìn)行審查和分析。（3）監(jiān)管者把2010年設(shè)定為更為惡劣的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，在此環(huán)境下利用最終預(yù)測值比較和計算金融機(jī)構(gòu)的資本的數(shù)量和構(gòu)成，凡是一級資本總值低于風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的6%或者一級資本中的普通權(quán)益資本低于風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的4%的機(jī)構(gòu)都需要額外補(bǔ)充資本金。參見圖4（Board of Governors of the Federal Reserve System, 2009）。

SCAP通過設(shè)定經(jīng)濟(jì)環(huán)境，最終將資本要求落實(shí)到金融機(jī)構(gòu)，將宏觀與微觀審慎監(jiān)管熔于一爐，兼顧總體信用供給的宏觀目標(biāo)和單個機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行的目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)了對單個機(jī)構(gòu)的宏觀審慎監(jiān)管。此外，這種監(jiān)管工具和手段具有覆蓋范圍的全面性、監(jiān)管執(zhí)行的一致性、評估過程的獨(dú)立性和評估角度的多元性、目標(biāo)與行動的清晰和可預(yù)測性、過程與結(jié)果的透明性等諸多鮮明特征。

四、啟示與借鑒

（一）對宏觀審慎監(jiān)管與微觀審慎監(jiān)管之間的關(guān)系要有清楚的認(rèn)識，避免不加具體分析地實(shí)施“別人感冒我吃藥”的“跟風(fēng)式”改革

如前所述，宏觀審慎監(jiān)管與其說是一種監(jiān)管模式，不如說是一種監(jiān)管理念，而這種理念已經(jīng)很清楚地體現(xiàn)在金融監(jiān)管立法目標(biāo)中。這次金融危機(jī)反映的不是整個監(jiān)管體系的失敗，而是忽視宏觀目標(biāo)的微觀審慎監(jiān)管措施本身具

有的內(nèi)生缺陷及其不可持續(xù)性。因此，目前首要的工作是立足國情，分析宏觀監(jiān)管目標(biāo)的具體內(nèi)容和實(shí)現(xiàn)方式。

（二）提高金融監(jiān)管政策工具的宏觀取向，將宏觀目標(biāo)嵌入微觀監(jiān)管措施

目前，以“一行三會”為基本架構(gòu)的我國現(xiàn)行金融監(jiān)管體系所采取的政策工具與世界上主要國家的做法并無根本差異，同樣面臨在微觀措施的制定與執(zhí)行過程中缺乏對宏觀考量的弊病，比如套用巴塞爾資本協(xié)議的規(guī)定客觀上導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)的順周期性等。為此，我國應(yīng)未雨綢繆，將國外成功的監(jiān)管改革措施融入到我國的監(jiān)管實(shí)踐中，尤其是要避免過于注重微觀審慎監(jiān)管而導(dǎo)致的內(nèi)生性風(fēng)險，比如，考慮引入系統(tǒng)性資本附加費(fèi)制度，從而通過融資成本工具實(shí)現(xiàn)對過熱經(jīng)濟(jì)部門的宏觀調(diào)控和風(fēng)險管理；考慮引入杠桿率監(jiān)管制度和逆周期資本附加制度，控制監(jiān)管套利行為的實(shí)施，努力熨平或緩解金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的順周期性。

(三）加強(qiáng)國家統(tǒng)計局、財政部、國家發(fā)展改革委等宏觀經(jīng)濟(jì)部門與一行三會的信息共享和共同分析機(jī)制，探索建立宏觀金融監(jiān)控指標(biāo)

在我國，國家統(tǒng)計局負(fù)責(zé)對宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀與趨勢的數(shù)據(jù)收集和分析，財政部負(fù)責(zé)實(shí)施財政政策，發(fā)改委負(fù)責(zé)國家宏觀投資計劃的審批，上述工作對宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控與金融監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)具有重要的支撐性作用。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與前述宏觀調(diào)控部門積極合作，充分利用后者的信息優(yōu)勢，積極甄別對金融穩(wěn)定具有重要意義的控制變量，探索我國經(jīng)濟(jì)波動和金融危機(jī)之間的互動關(guān)系。這種合作機(jī)制和研究是建立有效的早期預(yù)警體系的基石，也是有效改造現(xiàn)有微觀審慎監(jiān)管措施的必然要求。

注：

本文僅代表作者個人觀點(diǎn)，出于學(xué)術(shù)探討目的，不代表所在單位觀點(diǎn)，特此聲明。

參考文獻(xiàn)：

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2.周仲飛，2009，資本充足率：一個被神化了的銀行法制度[J]，法商研究，第3期.

3.周仲飛，2010，銀行法研究[M]，上海財經(jīng)大學(xué)出版社，2010年7月.

4.Bank for International Settlements, 2009, 79th Annual Report.

5. Bank of England, 2000, Financial Stability Review, June.

作者簡介：

篇5

【關(guān)鍵詞】寫作策略；宏觀策略；微觀策略

1.理論背景

寫作需要學(xué)習(xí)者具有較好的語言綜合能力。首先，學(xué)生需要從細(xì)微處處理好文章的微觀結(jié)構(gòu)；其次，學(xué)生還需要從全局上把握好文章的宏觀結(jié)構(gòu)；最后，學(xué)生還需要注重積累和借助他人幫助等策略來提高自己的寫作水平。思維狀態(tài)是不可透視的，那么，在寫作過程中學(xué)生會怎樣有意識或無意識的運(yùn)用一些寫作策略呢？此種研究在國內(nèi)還不多見。

2.提高大學(xué)生英語寫作水平的策略

大學(xué)生有時能無意識的運(yùn)用語篇宏觀和微觀寫作策略。這里的語篇宏觀策略和微觀策略理論指的是系統(tǒng)功能語法中的主述位結(jié)構(gòu)以及關(guān)于銜接的理論。語篇的宏觀結(jié)構(gòu)包括語篇的主題鏈系統(tǒng)和主述位結(jié)構(gòu)，微觀結(jié)構(gòu)包括指稱、替代、省略、連接、詞匯銜接等銜接手段，以及語法隱喻等更為高深的寫作技巧。下面從五個方面分別介紹宏觀策略，微觀策略，英語寫作思維策略、平時積累的策略，自我檢驗與他人檢驗的策略。

2.1借助語篇宏觀策略從全局上把握文章的框架結(jié)構(gòu)

主題鏈系統(tǒng)包括語篇中相輔相成關(guān)系的篇章主題、序列主題和主位主題。主述位結(jié)構(gòu)超越了小句，由多個小句組成。因而，主題鏈系統(tǒng)和主述位結(jié)構(gòu)被認(rèn)為是語篇的宏觀結(jié)構(gòu)。

下面以《新編英語教程（修訂版）2》第四單元中的一個段落為例來說明主述位結(jié)構(gòu)運(yùn)用于具體教學(xué)的可行性和可操作性。該段主要講述太陽能量在水中的存在形式。該段有四個主位，依次排列如下：

例1：The sun’s energy(T1) takes water from rivers, lakes, and oceans and returns it to the earth in the form of rain or snow(R1). When rain or snow falls on the land, some of it (T2)flows into rivers and streams(R2). This flowing water(T3) can be used to produce mechanical energy and electricity(R3). Water(T4) can also be converted to steam, which produces energy to operate machines(R4). [3]

從這四個主位，我們可以看出，整個段落圍繞“the sun’s energy”這個話題而展開。T1引出話題，也引出了太陽能如何轉(zhuǎn)化到水中。T2至T3緊扣能量（energy）這個話題，講述了太陽能存在于水中的具體形式。

下面我們來看看該段落中的主述位結(jié)構(gòu)式如何一步步向前推進(jìn)的。

T1R1,T2(=R1)R2,T3(=R2)R3,T4(=T3)R4

通過對主位、述位的切分，我們發(fā)現(xiàn)該段主要使用了兩種主位推進(jìn)模式，即延續(xù)型和主位同一型。前三句間的主述位結(jié)構(gòu)關(guān)系屬于延續(xù)型，最后兩句間的主述位結(jié)構(gòu)關(guān)系屬于主位同一型。每兩句間或像鏈條一般環(huán)環(huán)相扣，如T2(=R1)、T3(=R2)，或像鑰匙扣并行展開，如(T4(=T3))=R2。通過各句的主位主題The sun’s energy，rain or snow，water我們可以歸納出整個段落的序列主題sun’s energy in water。整個文章結(jié)構(gòu)顯得非常緊湊。

2.2借助語篇微觀策略保證小句間的連貫性

指稱、、替代、省略、連接、復(fù)現(xiàn)、語法隱喻是在小句層面展開，因而屬于語篇的微觀結(jié)構(gòu)。指稱的銜接手段包括人稱指稱、指示代詞、用于指示指稱的副詞和在語篇中具有承接上下文作用的表示比較關(guān)系的詞。替代包括名詞性替代的one，ones，the same和so；②可以替代動詞詞組的替代詞為do；③能夠替代小句的替代詞為so和not。省略包括名詞性省略、動詞性省略和小句性省略。連接關(guān)系是最為復(fù)雜的一種銜接手段?？梢苑譃樵鲅a(bǔ)、轉(zhuǎn)折、因果和時間等四個大類。每一大類有課分為若干次類。詞匯銜接包括復(fù)現(xiàn)和搭配兩個大的類別。復(fù)現(xiàn)又包含了同一詞，同義詞（或近義詞），上位詞和概括詞四個小的類別。語法隱喻是更為高深的微觀寫作策略之一。語法隱喻理論可以用來減少寫作中口語化嚴(yán)重的現(xiàn)象。語法隱喻的一個重要實(shí)現(xiàn)方式就是名詞化。詞匯密度和語法復(fù)雜程度是兩個重要的語言特征。它們與名詞化有著密切的關(guān)系，同時也是口語體和書面體的主要區(qū)別。大學(xué)生英語寫作中最普遍、最典型的問題是造句欠簡練和用詞不當(dāng)。

在例1中This flowing water是語法隱喻的一種體現(xiàn)形式，第二句述位中的flow經(jīng)過語法隱喻轉(zhuǎn)化為flowing，變成了water的限定詞。water是rivers and streams的上位詞，因而是復(fù)現(xiàn)的一種。

下面再看看學(xué)生作文中概括名詞和人稱指稱誤用的例子。

例2：Maybe no one likes failure. They think it’s really terrible…

在第一句中，no one為單數(shù)，它的謂語動詞用likes也是正確的。然而，到了第二句卻用they回指no one。諸如此類的誤用在學(xué)生作文中很普遍，這樣的問題可以通過系統(tǒng)的講解和練習(xí)微觀寫作策略來得到解決。

2.3鼓勵學(xué)生積極運(yùn)用英語寫作思維

語篇連貫的首要前提就是思維要連貫。寫作時查字典或先用漢語句子構(gòu)思，再翻譯成英文的做法不僅影響思維的連貫性，還會使得表達(dá)生硬，不地道。

鑒于母語思維會產(chǎn)生負(fù)牽引的現(xiàn)象，建議在英語教學(xué)中采用以下策略：（1）讓學(xué)生了解漢語思維屬于螺旋式的思維模式，英語思維屬于直線型的思維模式，鼓勵學(xué)生在了解思維模式差異之后多模仿英語思維；（2）采用宏觀策略中的主述位模式來分析直線型的思維模式是如何產(chǎn)生的，從而在語篇的宏觀結(jié)構(gòu)層面糾正和避免母語思維的負(fù)牽引；（3）通過講解指稱、替代、省略、復(fù)現(xiàn)以及語法隱喻等語篇銜接知識，從語篇的微觀結(jié)構(gòu)層面糾正學(xué)生的母語思維的負(fù)牽引。

2.4注重平時積累

注重平時積累，背誦經(jīng)典的英文句子，積極做到學(xué)以致用，這些可以幫助學(xué)生積累英語知識。把剛學(xué)過的英語詞、句等精美的表達(dá)方式用于寫日記、發(fā)郵件，可以幫助學(xué)生溫顧所學(xué)知識。

2.5積極運(yùn)用自我檢驗與他人檢驗的策略

自我檢驗與他人檢驗的策略包括自我觀察和修正，及虛心向同學(xué)和老師求助等?！蔼?dú)學(xué)而無友，則孤陋而寡聞?！碧撔恼埥滩皇橛⒄Z寫作學(xué)習(xí)的一個好方法。

總之，英語寫作思維、平時積累和自我檢驗與他人檢驗三個策略要求學(xué)生功夫下在課堂之外。但這并不意味著在課堂上教師只需要給學(xué)生講授宏觀策略和微觀策略，恰恰相反，良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣對英語學(xué)習(xí)可以起到事半功倍的效果。宏觀策略、微觀策略等語篇策略可以幫助學(xué)生更好地組織文章結(jié)構(gòu)、糾正母語思維的負(fù)牽引及正確運(yùn)用英語寫作思維。平時積累以及自我檢驗與他人檢驗的策略可以幫助學(xué)生更好的內(nèi)化和鞏固語篇策略的知識，從而提高英語寫作水平。

3.結(jié)論

學(xué)生在寫作中使用宏觀策略和微觀策略，然而這種運(yùn)用基本上都是無意識的。他們甚至對什么是宏觀寫作策略和微觀寫作策略知之甚少。這種無意識的寫作方式表明，進(jìn)行專項訓(xùn)練來提高學(xué)生的寫作水平是非常有必要的。系統(tǒng)功能語言學(xué)中關(guān)于語篇功能的理論能夠幫助學(xué)生認(rèn)識宏觀寫作策略和微觀寫作策略。這種語篇的寫作模式非常系統(tǒng)，操作性強(qiáng)，因而能幫助學(xué)生有意識的運(yùn)用寫作策略。

【參考文獻(xiàn)】

［1］杜金榜.從學(xué)生英語寫作錯誤看寫作教學(xué)[J].外語教學(xué)，2001(2)：43-47.

［2］李觀儀.新編英語教程（修訂版）2 [M].上海：上海外語教育出版社，2008：43.

［3］潘鈞.大學(xué)英語寫作教學(xué)探析[J].外語教學(xué)與研究，1999(8)：24-26.

篇6

工程經(jīng)濟(jì)分析分為微觀經(jīng)濟(jì)分析（或稱財務(wù)評價）、宏觀經(jīng)濟(jì)分析（或稱國民經(jīng)濟(jì)評價）和不確定分析。微觀經(jīng)濟(jì)分析是從項目本身可能發(fā)生的財務(wù)收支的分析出發(fā),通過比較該項目需要發(fā)生的支出和它可能獲得的收入來研究投資項目的微觀經(jīng)濟(jì)效果，以判別項目在財務(wù)上的可行性。宏觀經(jīng)濟(jì)分析是從整個國民經(jīng)濟(jì)和國家利益出發(fā),分析和計算項目對整個國民經(jīng)濟(jì)的影響,以判別項目在經(jīng)濟(jì)上的合理性。

1.1微觀經(jīng)濟(jì)分析

微觀經(jīng)濟(jì)分析，即根據(jù)國家現(xiàn)行財稅制度和現(xiàn)行價格，分析、測算項目的效益和費(fèi)用，從項目的財務(wù)角度考察項目的獲利能力和償債能力等財務(wù)狀況,對項目的財務(wù)可行性進(jìn)行評價。其主要作用在于衡量項目的財務(wù)盈利能力；為項目制定資金規(guī)劃；為協(xié)調(diào)項目的利益和國家的利益提供依據(jù)；并利用有關(guān)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，通過財務(wù)報表，計算財務(wù)評價指標(biāo)和各項財務(wù)比率，進(jìn)行財務(wù)分析，做出財務(wù)評價。

1.2宏觀經(jīng)濟(jì)分析

宏觀經(jīng)濟(jì)分析,即是將擬建項目置于國民經(jīng)濟(jì)大系統(tǒng)之中，按照資金合理配置的原則，從國家和社會的角度分析項目的國民經(jīng)濟(jì)特征，揭示項目的社會經(jīng)濟(jì)本質(zhì)。從國民經(jīng)濟(jì)綜合平衡的角度考慮，計算項目對國民經(jīng)濟(jì)的凈貢獻(xiàn)，以評價項目的經(jīng)濟(jì)合理性。宏觀經(jīng)濟(jì)分析是項目經(jīng)濟(jì)分析的核心。

1.3不確定分析

不確定分析是研究各種經(jīng)濟(jì)參數(shù)發(fā)生變化時，經(jīng)濟(jì)分析結(jié)果的變化情況和變化范圍，估計經(jīng)濟(jì)分析結(jié)果所面臨的風(fēng)險，為投資決策提供風(fēng)險分析的資料和結(jié)果，以避免投資決策失誤。不確定分析是工程經(jīng)濟(jì)分析中的重要內(nèi)容。

2微觀經(jīng)濟(jì)分析和宏觀經(jīng)濟(jì)分析的關(guān)系

微觀經(jīng)濟(jì)分析和宏觀經(jīng)濟(jì)分析兩者之間相互聯(lián)系，既有共同之處，又有區(qū)別。

2.1共同點(diǎn)

1）評價目的相同:兩者都要求以最小的投入獲得最大的效益。

2）評價基礎(chǔ)相同:兩者都是在完成需求預(yù)測、工程技術(shù)方案、資金籌措等可行性研究的基礎(chǔ)上進(jìn)行分析的。

3）計算期相同:兩者都要計算包括建設(shè)期、運(yùn)營期全過程的費(fèi)用和效益。

2.2不同點(diǎn)

1）分析和評價的角度不同:微觀經(jīng)濟(jì)分析是從項目本身考察項目的財務(wù)特征;宏觀經(jīng)濟(jì)分析則是從國家的角度考察項目的經(jīng)濟(jì)特征。

2）采用的價格不同:微觀經(jīng)濟(jì)分析采用的是現(xiàn)行價格，宏觀經(jīng)濟(jì)分析采用的是影子價格。

3）主要參數(shù)不同:微觀經(jīng)濟(jì)分析采用的是官方匯率，動態(tài)計算的折現(xiàn)率采用財務(wù)貼現(xiàn)率;國民經(jīng)濟(jì)采用的是影子價格，動態(tài)計算采用經(jīng)濟(jì)貼現(xiàn)率。

3公路工程經(jīng)濟(jì)評價常用方法

公路工程項目與一般的工程項目有相同的地方:都需要通過可行性研究、設(shè)計、施工等嚴(yán)格的審批程序，批準(zhǔn)后消耗一定的建筑材料形成固定建筑物。公路工程在經(jīng)濟(jì)性分析時，許多國家基本上還是借鑒工程項目的經(jīng)濟(jì)評價方法。我國對公路工程項目的經(jīng)濟(jì)分析起步較晚,在公路工程的建設(shè)中，經(jīng)濟(jì)評價主要是在借鑒外國經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，形成了一套自己的技術(shù)經(jīng)濟(jì)論證方法。

4工程經(jīng)濟(jì)分析的意義

時代的發(fā)展，使我國公路建設(shè)出現(xiàn)了新的特點(diǎn)，建設(shè)規(guī)模擴(kuò)大了，投資增加了；公路建設(shè)項目作為一項高投入、高產(chǎn)出、高科技的大型建設(shè)項目，對整個國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)、社會發(fā)展、社會福利等方面影響巨大。因此，要以認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度對此進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析,把有限的資源用于社會效益和經(jīng)濟(jì)效益好的建設(shè)項目,最大限度地避免風(fēng)險，提高投資效益。

篇7

論文關(guān)鍵詞：宏觀；審慎監(jiān)管；貨幣政策；調(diào)控

0 導(dǎo)語

為了保證我國經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的安全、穩(wěn)定與效率，客觀上需要建設(shè)審慎的金融監(jiān)管體系。審慎的金融監(jiān)管體系不否認(rèn)金融監(jiān)管，而是要加強(qiáng)金融監(jiān)管，這種監(jiān)管是建立在對尊重市場自主權(quán)的基礎(chǔ)之上，是一種審慎的監(jiān)管。同時要求有更為深入廣泛的金融監(jiān)管體系，這個體系應(yīng)更多的從宏觀角度對金融進(jìn)行管理，尊重市場的調(diào)節(jié)和金融體系的效率，對市場的不完備進(jìn)行補(bǔ)充。

1 金融危機(jī)與宏觀審慎監(jiān)管的提出

1.1 金融危機(jī)的爆發(fā)及原因評析

2007年引爆于美國的次級住房抵押貸款債券市場危機(jī)持續(xù)升級，影響逐漸加劇，最終演變成上世紀(jì)30年代大蕭條以來最嚴(yán)重的全球性的金融危機(jī)。表面上看，此次危機(jī)爆發(fā)于金融體系最完善、金融創(chuàng)新最前沿以及金融理論和人才最豐富發(fā)達(dá)國家——美國，而且起端次級住房抵押貸款債券市場這一金融創(chuàng)新領(lǐng)域。危機(jī)似乎不同于八、九十年代爆發(fā)于發(fā)展中國家或地區(qū)的，主要集中在貨幣和銀行的危機(jī)。然而，IMF前首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家羅格夫等人根據(jù)有關(guān)金融危機(jī)的標(biāo)準(zhǔn)研究，通過將此次危機(jī)的資產(chǎn)價格、增長和政府債務(wù)等指標(biāo)同二戰(zhàn)以來發(fā)生的重大金融危機(jī)進(jìn)行一系列對比，研究結(jié)果表明此次危機(jī)和以往的危機(jī)并無本質(zhì)差別。

但是在客觀忽略資產(chǎn)價格泡沫極度膨脹的通貨膨脹目標(biāo)制的宏觀經(jīng)濟(jì)理論，以及以資本監(jiān)管為核心的微觀審慎監(jiān)管理論的指導(dǎo)下，形成的忽略金融監(jiān)管的宏觀政策框架，必然催生資產(chǎn)價格泡沫，積聚系統(tǒng)性風(fēng)險，在金融體系內(nèi)埋下重大隱患。泡沫一旦破滅，積聚的風(fēng)險迅速釋放，最終演變成全球性的金融危機(jī)，給實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成巨大的沖擊。

1.2 宏觀審慎監(jiān)管的提出

危機(jī)爆發(fā)后，國際理論界和實(shí)務(wù)界都對金融監(jiān)管進(jìn)行了深刻反思。為維護(hù)金融穩(wěn)定，金融監(jiān)管變革在所難免。綜合G20、FSB、BIS和IMF報告文件來看，金融監(jiān)管改革目的是保證金融穩(wěn)定，防止類似的危機(jī)的沖擊，預(yù)防系統(tǒng)性風(fēng)險。

改革主要集中在六大塊：

（1）增加資本和提高資本質(zhì)量，同時改善流動性和緩沖機(jī)制，緩解資本監(jiān)管順周期性。

（2）改革薪酬制度，維護(hù)金融穩(wěn)定。

（3）增強(qiáng)會計準(zhǔn)則實(shí)效性。

（4）改善場外衍生品交易市場。

（5）對具有系統(tǒng)性重要影響的金融機(jī)構(gòu)妥善處置。

（6）加強(qiáng)全球金融監(jiān)管合作，強(qiáng)化遵循統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。其他方面還包括對沖基金、信用評級公司和證券化等方面的監(jiān)管和改革。部分改革已在逐漸付諸行動并進(jìn)行了效果評估，有些改革尚處在討論和研究階段，監(jiān)管改革的機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。

當(dāng)然，以往的微觀審慎監(jiān)管對于保證單一機(jī)構(gòu)安全，從而保護(hù)金融消費(fèi)者（存款者和投資者）的利益有著積極意義。但是由于微觀監(jiān)管的固有弱點(diǎn)表明了其不僅強(qiáng)化了順周期性并且未能有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險，在保證單個金融機(jī)構(gòu)安全的同時卻有可能最終導(dǎo)致整個金融體系的崩潰。因而需要加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管。

“宏觀審慎監(jiān)管”的概念提出已久，地位也隨著此次危機(jī)的爆發(fā)顯著上升?！昂暧^審慎監(jiān)管”目前尚無明確定義。據(jù)已有的文獻(xiàn)來看，宏觀審慎監(jiān)管主要是相對“微觀審慎監(jiān)管”而言，金融監(jiān)管當(dāng)局從金融體系而非單一機(jī)構(gòu)的角度實(shí)施監(jiān)管，降低金融危機(jī)發(fā)生的概念，維護(hù)金融穩(wěn)定，密切關(guān)注金融體系對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響。宏觀審慎監(jiān)管同微觀審慎監(jiān)管在監(jiān)管目標(biāo)、最終目標(biāo)、風(fēng)險性質(zhì)的對待、機(jī)構(gòu)間風(fēng)險暴露相關(guān)性的重要性和審慎控制的實(shí)現(xiàn)方式上都有著本質(zhì)區(qū)別。

當(dāng)前，金融監(jiān)管改革依然處在成型階段。為維護(hù)金融穩(wěn)定，總的改革趨勢將向立足于微觀審慎監(jiān)管的宏觀審慎監(jiān)管模式的方向發(fā)展。其主要的新特征將體現(xiàn)在逆周期性監(jiān)管政策工具的選用和宏觀審慎監(jiān)管框架的構(gòu)建。

2 我國當(dāng)前金融監(jiān)管體系存在的不足與改良

2.1 我國當(dāng)前金融監(jiān)管體系的形成

改革開放以來，隨著我國金融業(yè)的快速發(fā)展，我國的金融監(jiān)管模式也在不斷變革?？偟脕碚f，可分為三個階段：

第一階段是1984年至1992年的統(tǒng)一監(jiān)管體制時期，人民銀行履行統(tǒng)一監(jiān)管職能。

第二階段為統(tǒng)一監(jiān)管向分業(yè)監(jiān)管的過渡時期。1992年10月證監(jiān)會的成立標(biāo)志分業(yè)監(jiān)管的開始，1998年保監(jiān)會的成立標(biāo)志人民銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會明確分工，分別對銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的分業(yè)監(jiān)管模式初步形成。

第三階段為1998年后的分業(yè)監(jiān)管體制時期。

其中2003年銀監(jiān)會的成立標(biāo)志著我國“一行三會”為基本格局的金融監(jiān)管體系最終形成，即分業(yè)多頭監(jiān)管的格局形成。為加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通、信息共享，形成安全有效的監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)，監(jiān)管聯(lián)席會議制度被引入。2004年三會簽署了《三大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融監(jiān)管分工合作備忘錄》，在明確各自職責(zé)分工的基礎(chǔ)上，建立定期信息交流制度，經(jīng)常聯(lián)席會機(jī)制。然而監(jiān)管聯(lián)席會已長時間沒召開，沒有達(dá)到預(yù)期效果。目前主要由一位國務(wù)院副總理定期召開金融旬會來加強(qiáng)監(jiān)管政策協(xié)調(diào)。

2.2 我國金融監(jiān)管體系的不足

盡管我國目前分業(yè)監(jiān)管有利于提升監(jiān)管專業(yè)化水平，有效防止了金融風(fēng)險傳染效應(yīng)，但如同大部分分業(yè)監(jiān)管模式一樣，我國當(dāng)前的監(jiān)管體系存在不足。錢小安認(rèn)為我國監(jiān)管體系不足體現(xiàn)在監(jiān)管重復(fù)與監(jiān)管空缺并存、監(jiān)管資源配置低效、監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制較弱等方面。根據(jù)引發(fā)此次金融危機(jī)金融監(jiān)管方面的缺失，從宏觀審慎監(jiān)管角度來看，我國金融體系存在三大方面的不足。

首先，缺乏穩(wěn)健的宏觀審慎分析平臺。系統(tǒng)性風(fēng)險的有效防范，必然需要對金融體系的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行整合、分析、檢測和評估，發(fā)現(xiàn)金融系統(tǒng)不穩(wěn)定性的來源，發(fā)出風(fēng)險警示。這就需要一個專門的分析平臺，一方面整合各微觀部門的信息數(shù)據(jù)，另一方面同時整合分析宏觀部門和微觀部門的信息數(shù)據(jù)。而目前，我國并沒有搭建這樣一個平臺。 轉(zhuǎn)貼于

其次，系統(tǒng)性風(fēng)險防范不足，存在監(jiān)管盲區(qū)。此次金融危機(jī)表明，由于缺乏對具有系統(tǒng)性重要影響的金融機(jī)構(gòu)（集團(tuán)）有效監(jiān)管，致使這些金融機(jī)構(gòu)過度承擔(dān)風(fēng)險，最終加劇金融危機(jī)程度。

最后，宏觀審慎監(jiān)管政策工具不完備。有效的金融監(jiān)管需要先進(jìn)監(jiān)管理念的同時，還需要有效的完備的金融監(jiān)管政策工具。而無論是在時間維度上的逆周期監(jiān)管政策，還是在行業(yè)維度上的對系統(tǒng)性風(fēng)險的有效監(jiān)控政策，我國都存在不足。

2.3 我國宏觀審慎監(jiān)管的框架構(gòu)建

在前面的章節(jié)中我們分析提出了我國在金融監(jiān)管上存在的不足，因此在我國未來的金融宏觀審慎監(jiān)管框架的構(gòu)建中，我們要提出針對性的對策。總得來看，我國宏觀審慎監(jiān)管框架有賴于宏觀審慎分析平臺的搭建、宏觀審慎監(jiān)管政策工具的完善以及組織合理安排下的政策協(xié)調(diào)機(jī)制健全。

首先，搭建宏觀審慎分析平臺，建立預(yù)警機(jī)制。宏觀審慎分析平臺的構(gòu)建，對系統(tǒng)性風(fēng)險進(jìn)行分析、評估和預(yù)警，對系統(tǒng)性風(fēng)險的防范具有重要意義。我國在這一環(huán)節(jié)的構(gòu)建大體可分為四步。首先確定平臺，即明確微觀和宏觀數(shù)據(jù)整合分析的職能的具體承擔(dān)部門，可以是“一行三會”當(dāng)中一個也可以新建一個部門。其二，信息數(shù)據(jù)的收集和整理。平臺構(gòu)建后，相關(guān)職能部門就得強(qiáng)化對系統(tǒng)性風(fēng)險相關(guān)信息數(shù)據(jù)的收集和整理，特別加強(qiáng)微觀和宏觀數(shù)據(jù)的有效整合，全面掌控系統(tǒng)性風(fēng)險變化趨勢。其三，系統(tǒng)性風(fēng)險評估體系的構(gòu)建。即從金融體系宏觀層面又從銀行、證券和保險等行業(yè)微觀層面加強(qiáng)對系統(tǒng)性風(fēng)險的檢測與評估，加大各行業(yè)微觀層面風(fēng)險評估對金融體系宏觀層面風(fēng)險評估的支持力度。

第二，完善宏觀審慎監(jiān)管政策工具，建立危機(jī)處理機(jī)制。從時間維度上說，我國應(yīng)完善包括逆周期貸款損失撥備和逆周期的信貸政策等在內(nèi)的各種逆周期監(jiān)管政策機(jī)制。同時，要加強(qiáng)對杠桿倍數(shù)的檢測，從微觀和宏觀角度有效控制金融體系的風(fēng)險過度承擔(dān)。完善相機(jī)抉擇機(jī)制，有效避免危機(jī)擴(kuò)大和擴(kuò)散。從行業(yè)維度上說，要加強(qiáng)對金融控股集團(tuán)監(jiān)管立法，完善對交叉性金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管政策工具，有效監(jiān)管金融創(chuàng)新、金融衍生產(chǎn)品。完善危機(jī)處理機(jī)制，設(shè)計多層次的應(yīng)急處理監(jiān)管政策工具。加快建立存款保險制度。

最后，合理架構(gòu)組織，健全宏觀審慎監(jiān)管政策協(xié)調(diào)機(jī)制。組織結(jié)構(gòu)鋪排，各部門政策協(xié)調(diào)是宏觀審慎監(jiān)管框架能否成功搭建的最關(guān)鍵因素。首先，系統(tǒng)性風(fēng)險信息的獲得、預(yù)警機(jī)制的建立、宏觀審慎監(jiān)管政策工具的設(shè)定需要各部門明確職責(zé)并加強(qiáng)溝通協(xié)作。其二，宏觀審慎監(jiān)管政策的制定和執(zhí)行需要各部門的密切配合。組織架構(gòu)設(shè)定對宏觀審慎監(jiān)管的效果有極大的影響。我國宏觀審慎監(jiān)管框架中的組織安排，首先是確定宏觀審慎分析平臺，作為宏觀審慎監(jiān)管總的召集人；其次是三會要加強(qiáng)對各自監(jiān)管行業(yè)的宏觀審慎監(jiān)管和微觀審慎監(jiān)管結(jié)合意識；其三，要加強(qiáng)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)同宏觀貨幣政策之間的協(xié)調(diào)；最后，宏觀審慎監(jiān)管政策實(shí)施部門要加強(qiáng)同人民銀行、財政部以及發(fā)改委等部門協(xié)調(diào)，制定科學(xué)的監(jiān)管政策并有效執(zhí)行，提高監(jiān)管水平和效率，維護(hù)宏觀金融穩(wěn)定。

3 宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策調(diào)控的聯(lián)系

在金融監(jiān)管中，有一項監(jiān)管占有非常重要的地位，即銀行監(jiān)管。這是由于：首先，銀行業(yè)在金融體系占主體地位。其次，在各類金融機(jī)構(gòu)中，銀行是最基本最重要的，也是最容易引發(fā)金融危機(jī)的部門。因此，作為我國貨幣政策執(zhí)行機(jī)構(gòu)的中央銀行——中國人民銀行的監(jiān)管必然在宏觀的金融監(jiān)管中占據(jù)極其重要的作用。

而在新的金融機(jī)制改革中，基于對資本充足率監(jiān)管的要求，必然要改革在此前大行其道的硬約束監(jiān)管機(jī)制。但在當(dāng)前的新的金融運(yùn)作形勢下，對于資金的過于嚴(yán)格的監(jiān)管可能會導(dǎo)致雁行的信貸減少，進(jìn)而導(dǎo)致整個社會總投資的下降，這自然不是金融監(jiān)管希望的結(jié)果。

但是在新的宏觀審慎的監(jiān)管機(jī)制下，政府實(shí)行貨幣調(diào)控政策則可以利用這樣較為完整系統(tǒng)的機(jī)制來進(jìn)行整體的調(diào)控，不僅可以提高貨幣政策在有效引導(dǎo)國民經(jīng)濟(jì)向更好的發(fā)展方向上進(jìn)步，還可以在這一較為拔高的視角上有效的規(guī)避一些金融風(fēng)險，更加有效的將我國經(jīng)濟(jì)引導(dǎo)至又好又快發(fā)展的康莊大道！

4 結(jié)語

篇8

關(guān)鍵詞：市場經(jīng)濟(jì)；宏觀調(diào)控；微觀規(guī)制；結(jié)構(gòu)調(diào)整；政府

建設(shè)社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制，必須完善宏觀調(diào)控體系。建立規(guī)劃、金融、財政之間相互配合和制約的經(jīng)濟(jì)機(jī)制，保持社會總需求與總供給的基本平衡，優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，提高投資效益，實(shí)現(xiàn)對國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的綜合協(xié)調(diào)與控制，是完善國家宏觀調(diào)控體系的主要內(nèi)容和基本目標(biāo)。除此之外，促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)和社會的協(xié)調(diào)發(fā)展，落實(shí)國家規(guī)劃提出的各項具體任務(wù)，調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和調(diào)節(jié)社會分配，還需要與產(chǎn)業(yè)政策相配合，保持國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的穩(wěn)定性和連續(xù)性，深入持久地做好各項微觀規(guī)制的基礎(chǔ)工作。

一、總量調(diào)控與結(jié)構(gòu)調(diào)整

實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)管理是政府的經(jīng)濟(jì)管理職能。其中，對國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀總量調(diào)控和結(jié)構(gòu)調(diào)整是政府經(jīng)濟(jì)管理的兩大基本方面。通常政府實(shí)施的宏觀調(diào)控主要是指對國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總量調(diào)控，政府對國民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)進(jìn)行的調(diào)整則屬于宏觀經(jīng)濟(jì)管理中的微觀規(guī)制。保持國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的良好態(tài)勢，即保持社會總需求與總供給基本平衡，需要政府進(jìn)行宏觀總量調(diào)控。宏觀總量調(diào)控又稱價值調(diào)控或信貸調(diào)控，是對社會總供給價值層面的調(diào)控，是通過控制貨幣總量而實(shí)現(xiàn)的對國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的調(diào)控，其對宏觀總量的調(diào)節(jié)是要達(dá)到對宏觀供給總量控制的直接目的，并以此間接約束社會總需求。宏觀總量調(diào)控的具體控制力表現(xiàn)在對貨幣發(fā)行總量、信貸供給總量、證券市場規(guī)模等方面價值總量的控制上及對銀行儲蓄和貸款的利率、銀行法定準(zhǔn)備金率的直接變動。宏觀總量調(diào)控是現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中政府經(jīng)濟(jì)管理職能的重要表現(xiàn)，是發(fā)揮政府宏觀調(diào)控作用的重要方面。政府擁有宏觀總量調(diào)控的職責(zé)，卻并不需要天天運(yùn)作這種對宏觀經(jīng)濟(jì)干預(yù)的職能。只有在國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢偏離正常狀態(tài)和秩序時，即社會總供求出現(xiàn)明顯失衡時，才需政府發(fā)揮宏觀調(diào)控作用，對國民經(jīng)濟(jì)總量進(jìn)行必要的價值調(diào)控。宏觀總量調(diào)控的重要性和有效性是由現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的實(shí)踐證實(shí)的。根據(jù)新古典理論，包括理性預(yù)期學(xué)派的觀點(diǎn)，政府的宏觀經(jīng)濟(jì)職責(zé)只在于維持市場秩序，讓市場的價格機(jī)制充分發(fā)揮作用，由市場利率和價格的升跌來調(diào)節(jié)投資、消費(fèi)、信貸等等，政府不應(yīng)為減少周期波動、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、增加就業(yè)等目的而對市場的價格信號和資源配置進(jìn)行直接干預(yù)。盡管至今在宏觀經(jīng)濟(jì)理論的研究中，還有不少人傳承新古典理論，主張自由市場經(jīng)濟(jì)，反對宏觀調(diào)控，但在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的實(shí)踐中，排斥政府作用，反對政府宏觀調(diào)控的聲音早已銷聲匿跡。

需要明確的是，宏觀總量調(diào)控的重要性是不可否認(rèn)的，而宏觀總量調(diào)控的有效性是有局限的。這就是說，在政府發(fā)揮宏觀經(jīng)濟(jì)管理作用中，總量調(diào)控的作用是顯著的、必要的，但卻不能解決國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中出現(xiàn)的所有問題，不能取代政府其他方面的宏觀經(jīng)濟(jì)管理作用。就政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理的兩大基本面來說，總量調(diào)控只能解決總量問題，即解決經(jīng)濟(jì)的過熱或過冷問題，解決投資總規(guī)模的過大或過小問題，解決國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展已經(jīng)或可能偏離基本運(yùn)行軌道的問題，等等，不能用于解決經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的問題。因此，不能將經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整混同于宏觀總量調(diào)控，不能期望通過總量調(diào)控改變國民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，總量調(diào)控肯定影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整，但經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的重要性區(qū)別于宏觀總量調(diào)控，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整不可用總量調(diào)控替代且不同于總量調(diào)控的政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理內(nèi)容。

在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中，社會生產(chǎn)的兩大部類包括物質(zhì)生產(chǎn)，也包括勞務(wù)生產(chǎn)。兩大部類的平衡包括國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中所有產(chǎn)業(yè)供給與市場需求間的結(jié)構(gòu)平衡。這種結(jié)構(gòu)平衡不僅是在價值層面上探討總量平衡關(guān)系，而是對實(shí)際生產(chǎn)能力的結(jié)構(gòu)的適當(dāng)要求，并在整個國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行范圍內(nèi)要實(shí)現(xiàn)結(jié)構(gòu)平衡。這其中，所有的供求結(jié)構(gòu)平衡都源自生活消費(fèi)品的供求結(jié)構(gòu)平衡要求。正是從滿足生活消費(fèi)的需求出發(fā)，才產(chǎn)生對整個國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的結(jié)構(gòu)平衡要求。這就是說，為實(shí)現(xiàn)生活消費(fèi)品的供求結(jié)構(gòu)平衡，其他所有方面的產(chǎn)品供求結(jié)構(gòu)都只是一種邏輯對應(yīng)關(guān)系，即都是在生活消費(fèi)品生產(chǎn)適當(dāng)?shù)幕A(chǔ)上一層接一層展開的生產(chǎn)消費(fèi)品的生產(chǎn)供給與市場需求間的結(jié)構(gòu)對稱要求。由于生產(chǎn)生活消費(fèi)品是生產(chǎn)的最終目的，生活消費(fèi)品的供求結(jié)構(gòu)平衡是社會最基礎(chǔ)的供求結(jié)構(gòu)平衡，所以，在調(diào)整社會生活消費(fèi)品需求方面，對整個國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行結(jié)構(gòu)平衡的影響最為基礎(chǔ)和最有連鎖反應(yīng)效力。

因此，在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中，政府的宏觀經(jīng)濟(jì)管理應(yīng)從滿足社會生活消費(fèi)品需求出發(fā)，不斷地對國民經(jīng)濟(jì)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整。這種結(jié)構(gòu)調(diào)整與總量調(diào)控有別，是政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理中微觀規(guī)制的重要方面。

二、微觀規(guī)制的基本特征

對國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整屬于微觀規(guī)制。微觀規(guī)制包含調(diào)整結(jié)構(gòu)，卻不只是表現(xiàn)在結(jié)構(gòu)調(diào)整方面，還有更多內(nèi)容。但表現(xiàn)在國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行多層面上發(fā)揮的政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理作用，微觀規(guī)制不同于宏觀總量調(diào)控的特征表現(xiàn)在以下方面。

(一)長期性

宏觀總量調(diào)控基本上是短期性的，而進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整的微觀規(guī)制具有長期性特征。在實(shí)際工作中，不論政府的微觀規(guī)制表現(xiàn)在國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的哪個層面，都是政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理必須長抓不懈的內(nèi)容。中國社會科學(xué)院學(xué)部委員劉樹成指出：“節(jié)能減排，以及把住土地閘門等，本屬于政府的微觀規(guī)制職能。我們常說把住兩個閘門：一個是信貸閘門，一個是土地閘門。信貸閘門屬政府的宏觀調(diào)控問題，而土地閘門屬政府的微觀規(guī)制問題。但由于政府的微觀規(guī)制是‘政府’的職能，很多人就將其視為‘宏觀’問題而歸入宏觀調(diào)控職能中。這樣一來，不利于節(jié)能減排和把住土地閘門的貫徹執(zhí)行。因為宏觀調(diào)控是針對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的短期波動和變化而采取的措施，根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢的‘冷熱’變化，其方向和力度可以時松時緊。但節(jié)能減排和把住土地閘門等這些屬于微觀規(guī)制方面的長期任務(wù)，卻不能時松時緊，而必須‘長’抓不懈?，F(xiàn)在，一些地方由于抓緊了節(jié)能減排和土地利用等審批工作，因此經(jīng)常有人問，什么時候宏觀調(diào)控可以轉(zhuǎn)松。其意思是，什么時候節(jié)能減排的審批門檻和土地閘門可以放松。所以，要把節(jié)能減排和把住土地閘門等這些政府的微觀規(guī)制從宏觀調(diào)控中剝離出來，以利于‘長’抓不懈，下大力推進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。”

(二)針對性

宏觀總量調(diào)控對微觀經(jīng)濟(jì)實(shí)體的影響具有普遍性或共同性，而不具有局部的針對性；而微觀規(guī)制在國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行各層面的作用都具有約束被規(guī)制者的針對性，即其作用不是泛泛地鋪天蓋地，而是針對具體的局部解決具體的規(guī)制問題。如，結(jié)構(gòu)調(diào)整要解決鋼鐵產(chǎn)能過剩的問題，就要有針對性地對鋼鐵產(chǎn)業(yè)進(jìn)行有效規(guī)制，做出具體的減少產(chǎn)能的安排并落到實(shí)處，直至達(dá)到調(diào)整目的。

(三)績效性

宏觀總量調(diào)控對國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響具有時效性，一旦情況發(fā)生變化，宏觀總量調(diào)控必須極為迅速地隨之變化，而在此之前的調(diào)控即失去時效，不再有延續(xù)存在的價值和意義。而微觀規(guī)制是長期性的政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理的具體內(nèi)容，因此，微觀規(guī)制具有政府實(shí)際工作成果的績效性，是長期的工作積累，與宏觀總量調(diào)控的時效性有所不同。如，政府對土地資源的微觀規(guī)制，是長年不斷的工作內(nèi)容，而控制好土地資源，就是市場經(jīng)濟(jì)體制下政府工作的重要績效。

(四)法制性

宏觀總量調(diào)控是對國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行做出的價值調(diào)控，雖然是依法實(shí)施的經(jīng)濟(jì)調(diào)控，但這種調(diào)控并不體現(xiàn)具體的法律規(guī)制，而更多的是經(jīng)濟(jì)政策層面上的直接反映。因此，準(zhǔn)確地講，宏觀總量調(diào)控表現(xiàn)出很強(qiáng)的政策性，是國家主要宏觀經(jīng)濟(jì)政策走勢的集中體現(xiàn)。但對微觀規(guī)制來說，不論是哪一方面的工作，都要依據(jù)具體的法律法規(guī)條款辦事，不可能脫離法律法規(guī)的規(guī)定對微觀經(jīng)濟(jì)實(shí)體進(jìn)行規(guī)制，因此，就這一點(diǎn)而言，與宏觀總量調(diào)控具有的政策性表現(xiàn)不同，微觀規(guī)制具有鮮明的法制性，表現(xiàn)為任何規(guī)制都要嚴(yán)格地按相應(yīng)法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。如，反壟斷法規(guī)定：經(jīng)營者集中達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的申報標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)事先向國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)申報，未申報的不得實(shí)施集中。于是，國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)作為具體承辦的政府部門就要依法接受有關(guān)經(jīng)營者集中的申報，嚴(yán)格制止未經(jīng)申報的經(jīng)營者集中。

(五)基礎(chǔ)性

宏觀總量調(diào)控治標(biāo)不治本，因此，具有時效性和熱點(diǎn)性，而不能在對國民經(jīng)濟(jì)的調(diào)控中直接觸及和解決運(yùn)行基礎(chǔ)的建設(shè)問題。凡進(jìn)行宏觀總量調(diào)控，都必定要成為社會關(guān)注的熱點(diǎn)，成為一段時間內(nèi)的經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)問題。但與宏觀總量調(diào)控的治標(biāo)不治本不同，政府承擔(dān)的各方面的微觀規(guī)制任務(wù)，都是既治標(biāo)也治本，而且重在治本。所以，嚴(yán)格的說，政府在宏觀經(jīng)濟(jì)管理中實(shí)施微觀規(guī)制是為解決國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中各方面的基礎(chǔ)問題，具有基礎(chǔ)性特征。如，政府對電力業(yè)務(wù)許可證的頒發(fā)，就是一種基礎(chǔ)性的規(guī)制電力行業(yè)經(jīng)營與發(fā)展的宏觀管理手段，可以通過這一手段的運(yùn)用達(dá)到有效約束電力行業(yè)的發(fā)電企業(yè)、輸電企業(yè)和供電企業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模、技術(shù)進(jìn)步、網(wǎng)點(diǎn)分布等直接的規(guī)制目的。

三、微觀規(guī)制的多層面表現(xiàn)

政府微觀規(guī)制負(fù)責(zé)對國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的多層面進(jìn)行調(diào)整。其職責(zé)是市場經(jīng)濟(jì)體制的賦予，是國家法律的規(guī)定，是政府經(jīng)濟(jì)管理職能的落實(shí)。

(一)調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

保持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)平衡是保持國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行良好態(tài)勢的基本面。微觀規(guī)制的長期任務(wù)之一就是保持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)平衡，因此，政府微觀規(guī)制的工作重點(diǎn)就是要不斷地根據(jù)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的情況變化調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，基本實(shí)現(xiàn)國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的動態(tài)平衡。通過具體的協(xié)調(diào)工作，運(yùn)用適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)業(yè)政策，政府調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)微觀規(guī)制的成效表現(xiàn)為：一方面促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，另一方面保持市場供求結(jié)構(gòu)的基本平衡。

(二)配置自然資源

自然資源屬于國家所有。土地是最重要的自然資源。除土地資源外，國家所有的自然資源還有：石油、煤炭、礦山、河流、風(fēng)力、海洋、森林、野生動物，等等。耕地是最寶貴的土地資源，保護(hù)耕地是全國人民的神圣使命。按照憲法的規(guī)定，農(nóng)村耕地是農(nóng)民集體的生產(chǎn)資料，歸農(nóng)民集體支配。但各級政府對農(nóng)村耕地的保護(hù)是義不容辭的，必須落實(shí)到實(shí)處。無論何時何地，保護(hù)耕地都是政府微觀規(guī)制的重要任務(wù)，是政府經(jīng)濟(jì)管理工作中的重中之重。而城市土地及其他非農(nóng)民集體所屬土地由各級政府負(fù)責(zé)支配。政府對土地資源的配置是重要的微觀規(guī)制權(quán)力，是政府參與國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)和干預(yù)國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要途徑和手段。只要政府把好土地使用關(guān)，就是做好宏觀經(jīng)濟(jì)管理中最基礎(chǔ)的微觀規(guī)制工作，就可基本保障國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域不發(fā)生大問題。至于其他自然資源的宏觀配置，也是均由政府的各專職部門負(fù)責(zé)。肩負(fù)重任的政府職能部門必須依據(jù)國家法律，認(rèn)真履行微觀規(guī)制職責(zé)，按國家規(guī)劃妥善配置各類自然資源，以滿足國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)的需要。

(三)創(chuàng)辦政府企業(yè)

政府企業(yè)亦稱公營企業(yè)、公共企業(yè)、公企業(yè)，是政府財政直接投資設(shè)立的企業(yè)。歐洲共同體在1980年的法規(guī)指南中明確地對各個國家都存在的公營企業(yè)，即政府企業(yè)，界定為：政府當(dāng)局可以憑借它對企業(yè)的所有權(quán)、控股權(quán)或管理條例，對其施加直接或間接支配性影響的企業(yè)，而政府包括中央政府和地方政府。創(chuàng)辦政府企業(yè)可直接調(diào)整國民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，穩(wěn)定和維護(hù)市場秩序，滿足居民對某些生活必需品的需求。所以，政府企業(yè)屬于規(guī)制經(jīng)濟(jì)范疇，是政府實(shí)施微觀規(guī)制的重要方面，是政府的經(jīng)濟(jì)管理職能的重要表現(xiàn)。在世界各國，幾乎無一例外，都存在由政府企業(yè)構(gòu)成的規(guī)制經(jīng)濟(jì)，只是各國之間的規(guī)制經(jīng)濟(jì)占國民經(jīng)濟(jì)的比重有些差別。目前，世界各國的發(fā)展趨勢是，中央政府企業(yè)的數(shù)量相對減少，而地方政府企業(yè)的數(shù)量相對增多。只要直接為民眾服務(wù)的責(zé)任在地方政府，那么地方政府就有責(zé)任設(shè)立企業(yè)以滿足社會需求。有關(guān)國家安全的生產(chǎn)部門，自然壟斷行業(yè)及提供重要的公共產(chǎn)品與服務(wù)的產(chǎn)業(yè)，應(yīng)是政府設(shè)立企業(yè)的主要領(lǐng)域。

(四)實(shí)施行政管理

政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理中的微觀規(guī)制對國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的服務(wù)還表現(xiàn)在需要實(shí)施多方面的必要的行政管理。

1　工商行政管理。在市場經(jīng)濟(jì)體制下，工商行政管理體現(xiàn)政府部門對微觀經(jīng)濟(jì)實(shí)體進(jìn)入市場經(jīng)營的基礎(chǔ)服務(wù)，為企業(yè)辦理營業(yè)執(zhí)照及其他必須辦理的手續(xù)。政府的工商行政管理服務(wù)是微觀規(guī)制，也是對企業(yè)資格的確認(rèn)。在信息技術(shù)高度發(fā)達(dá)的時代，政府要對微觀經(jīng)濟(jì)實(shí)體的各方面服務(wù)做到周全而細(xì)致。

2　就業(yè)資質(zhì)管理。在規(guī)范的勞動力市場，必定要突出表現(xiàn)政府的微觀規(guī)制作用。這就是政府要對勞動力進(jìn)行社會保障性質(zhì)的就業(yè)培訓(xùn)，還要對各種就業(yè)的資質(zhì)給予確認(rèn)。政府的這方面工作亦屬于微觀規(guī)制的內(nèi)容。這是政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理中對勞動力市場給予的規(guī)制，是政府引導(dǎo)勞動力市場走向規(guī)范的重要舉措。

3　行政許可證管理。建立行政許可證制度是市場經(jīng)濟(jì)條件下政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理的一項重要的微觀規(guī)制內(nèi)容。按照《中華人民共和國行政許可法》建立的行政許可證制度是我國政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理中微觀規(guī)制的重要內(nèi)容。由中央政府授權(quán)的各專門機(jī)構(gòu)實(shí)施的各類行政許可證管理對規(guī)范市場和推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要的基礎(chǔ)性作用。

4　反壟斷管理。按照《中華人民共和國反壟斷法》建立的政府反壟斷組織機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)市場經(jīng)濟(jì)體制下的反壟斷管理。政府的此項工作屬于微觀規(guī)制，是市場走向成熟時產(chǎn)生的微觀經(jīng)濟(jì)對政府行政管理的特定需求。

5　文化市場管理。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，文化市場是一個特殊的市場，政府對文化市場的行政管理是一種特殊的市場管理。因此，政府對文化市場的行政管理也屬于政府微觀規(guī)制。在這一領(lǐng)域，政府的管理工作含有十分復(fù)雜的規(guī)制內(nèi)容。做好文化市場的規(guī)制工作，對促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展具有特別重要的意義。

6　價格管制。在市場經(jīng)濟(jì)體制下，絕大部分商品和服務(wù)的價格要市場化，但還要保留一小部分政府管制價格。依據(jù)相關(guān)法律，政府對這方面管制價格的行政管理，也屬于政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理中的微觀規(guī)制工作。

(五)保護(hù)生態(tài)環(huán)境

保護(hù)生態(tài)環(huán)境是政府的重要職責(zé)。政府的微觀規(guī)制職能必須體現(xiàn)在保護(hù)生態(tài)環(huán)境的具體工作中。十一五規(guī)劃綱要指出：各地區(qū)要切實(shí)承擔(dān)對所轄地區(qū)環(huán)境質(zhì)量的責(zé)任，實(shí)行嚴(yán)格的環(huán)?？冃Э己恕h(huán)境執(zhí)法責(zé)任制和責(zé)任追究制。各級政府要將環(huán)保投入作為本級財政支出的重點(diǎn)并逐年增加。健全環(huán)境監(jiān)管體制，提高監(jiān)管能力，加大環(huán)保執(zhí)法力度。實(shí)施排放總量控制、排放許可和環(huán)境影響評價制度。實(shí)行清潔生產(chǎn)審核、環(huán)境標(biāo)識和環(huán)境認(rèn)證制度，嚴(yán)格執(zhí)行強(qiáng)制淘汰和限期治理制度，建立跨省界河流斷面水質(zhì)考核制度。實(shí)行環(huán)境質(zhì)量公告和企業(yè)環(huán)保信息公開制度，鼓勵社會公眾參與并監(jiān)督環(huán)保。大力發(fā)展環(huán)保產(chǎn)業(yè)，建立社會化多元化環(huán)保投融資機(jī)制，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)手段加快污染治理市場化進(jìn)程。積極參與全球環(huán)境與發(fā)展事務(wù)，認(rèn)真履行環(huán)境國際公約。

(六)保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)

保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)是現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中極其重要的政府微觀規(guī)制內(nèi)容。在新的歷史條件下，對各級政府保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)的微觀規(guī)制工作，十一五規(guī)劃綱要要求做到：加強(qiáng)公民知識產(chǎn)權(quán)意識，健全知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)體系，建立知識產(chǎn)權(quán)預(yù)警機(jī)制，依法嚴(yán)厲打擊侵犯知識產(chǎn)權(quán)行為。加強(qiáng)計量基礎(chǔ)研究，完善國家標(biāo)準(zhǔn)體系，及時淘汰落后標(biāo)準(zhǔn)。優(yōu)先采用具有自主知識產(chǎn)權(quán)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，積極參與制定國際標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)展專利、商標(biāo)、版權(quán)轉(zhuǎn)讓與、無形資產(chǎn)評估等知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)。

四、微觀規(guī)制的放松與改善

在市場經(jīng)濟(jì)體制的政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理中，微觀規(guī)制是重要的基礎(chǔ)，也是政府工作職責(zé)的表現(xiàn)。根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行不斷變化的情況，政府的微觀規(guī)制運(yùn)作也要適應(yīng)變化的情況及時做出放松規(guī)制或改善規(guī)制的相應(yīng)安排。

(一)微觀規(guī)制的放松

實(shí)施微觀規(guī)制是政府通過直接或間接的手段對國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行各層面不同程度的強(qiáng)化干預(yù)的表現(xiàn)。在國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行較為順暢的時期，政府微觀規(guī)制的干預(yù)范圍可以有所收縮，干預(yù)強(qiáng)度可以有所減弱，這就是所謂的微觀規(guī)制的放松。如，在第二次世界大戰(zhàn)時期，為戰(zhàn)爭的需要，美國政府投資設(shè)立2000多家政府企業(yè)，專門生產(chǎn)軍火和其他軍用物資，待戰(zhàn)爭結(jié)束后，這些企業(yè)全部被政府賣掉，這就是微觀規(guī)制放松的典型實(shí)例。在我國的市場經(jīng)濟(jì)建設(shè)中，根據(jù)發(fā)展的需要，如果將一項原先政府嚴(yán)格規(guī)制的項目降低控制強(qiáng)度，那就是單一項目的微觀規(guī)制的放松。如，在我國改革后，起初是政府管制全部旅游景區(qū)的門票價格，而現(xiàn)在只是對少數(shù)著名旅游景區(qū)的門票價格進(jìn)行管制，這就是比較明顯的政府微觀規(guī)制的放松。

篇9

關(guān)鍵詞：概念圖；化學(xué)；復(fù)習(xí)課教學(xué)

中圖分類號：G633.8 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1992-7711（2014）09-0132

知識的學(xué)習(xí)是發(fā)展智育的重要手段之一，是學(xué)生各方面素質(zhì)得以提升的前提和重要途徑。翻開教科書，我們不難發(fā)現(xiàn)，里面的知識都是按照單元、課題進(jìn)行編排，對應(yīng)我們的課堂教學(xué)就有新授課、復(fù)習(xí)課、練習(xí)課等。但在實(shí)際教學(xué)過程中，我們往往重視新授課，而忽視復(fù)習(xí)課教學(xué)。一般情況下復(fù)習(xí)課就是讓學(xué)生自己看課本，進(jìn)行知識的梳理。而化學(xué)學(xué)科知識的特點(diǎn)之一就是“既多又分散”，復(fù)習(xí)如果不得法，效果往往事倍功半。那如何才能幫助學(xué)生將分散的知識進(jìn)行高度濃縮，讓學(xué)生“對學(xué)習(xí)的內(nèi)容所反映的事物的性質(zhì)、規(guī)律以及該事物與其他事物之間的內(nèi)在聯(lián)系達(dá)到較深刻的理解，最終形成特定的認(rèn)知圖式或認(rèn)知結(jié)構(gòu)”呢？概念圖作為一種教學(xué)的認(rèn)知工具，可以很巧妙地解決上述難題。

一、概念圖的結(jié)構(gòu)及繪制

概念圖是1970年由教育心理學(xué)國際專家約瑟夫？D？諾瓦克教授根據(jù)奧蘇貝爾的認(rèn)知同化理論在康奈爾大學(xué)發(fā)展而來的。一幅概念圖一般由“節(jié)點(diǎn)”、“連線”和“文字標(biāo)注”三部分組成。每個節(jié)點(diǎn)表示一個概念，同一層級的節(jié)點(diǎn)一般用同種圖形及顏色標(biāo)識；相關(guān)節(jié)點(diǎn)之間用連線連接，表示概念之間存在意義關(guān)系，連線可以沒有方向，也可以單向或雙向；文字標(biāo)注標(biāo)在連線的上方或下方，對概念之間的意義關(guān)系進(jìn)行必要的說明或闡述。繪制概念圖的方式很多，我們可以利用黑板、粉筆或紙、筆等工具，也可以利用辦公應(yīng)用軟件，如PPT、畫圖等，還可以利用專門的制作軟件，如：MindManager，F(xiàn)reeMind等。繪制過程一般遵循如下步驟：1. 確定某一單元或主題之后，羅列相關(guān)概念，找出核心概念。2. 以核心概念為中心，分析確定其他概念與核心概念的關(guān)系，分清層次和等級。3. 在相關(guān)概念之間連線，并做好文字標(biāo)注。4. 對概念圖進(jìn)行反思，進(jìn)一步完善。

二、概念圖在化學(xué)復(fù)習(xí)教學(xué)中的應(yīng)用

1. 概念圖在基本概念復(fù)習(xí)中的應(yīng)用

《物質(zhì)構(gòu)成的奧秘》和《自然界的水》兩個單元涉及的內(nèi)容在初中化學(xué)課程中占有極其重要的地位，是“雙基”教學(xué)的重要組成部分。“人們根據(jù)物質(zhì)由微觀粒子構(gòu)成的觀點(diǎn)，通過對微觀粒子及運(yùn)動特點(diǎn)的不斷探究和發(fā)現(xiàn)來認(rèn)識

和解釋宏觀物質(zhì)組成、結(jié)構(gòu)和性質(zhì)變化的規(guī)律，成為化學(xué)學(xué)科的重要內(nèi)容和特點(diǎn)，也是現(xiàn)代科學(xué)關(guān)于物質(zhì)世界認(rèn)識的重要成果。在促進(jìn)學(xué)生科學(xué)物質(zhì)觀、正確世界觀的形成和發(fā)展過程中，具有獨(dú)特的教育價值和文化傳承功能?！币虼?，在這兩個單元的復(fù)習(xí)教學(xué)中構(gòu)建概念圖顯得尤為重要。人教版教材也已體現(xiàn)出這一點(diǎn)，如圖1所示。為了讓學(xué)生更好地明確微粒、元素與物質(zhì)之間的關(guān)系，學(xué)會用微粒的觀點(diǎn)、元素的觀點(diǎn)看待物質(zhì)，幫助學(xué)生形成“宏觀――微觀――符號”三重表征的思維方式，我在教材已有概念圖的基礎(chǔ)上，又加以改動和補(bǔ)充，以“物質(zhì)的微觀構(gòu)成與宏觀組成”為主題，層層深入，引導(dǎo)學(xué)生完成基本概念知識體系的構(gòu)建。

首先，教師引導(dǎo)學(xué)生完成“物質(zhì)與微粒的構(gòu)成關(guān)系”的構(gòu)建，如圖2所示：

其次，教師引導(dǎo)學(xué)生完成“物質(zhì)與元素的組成關(guān)系”的構(gòu)建，如圖3所示：

再次，教師引導(dǎo)學(xué)生完成“宏觀――微觀――符號”的構(gòu)建，如圖4所示：

2. 概念圖在單元復(fù)習(xí)中的應(yīng)用

人教版第四單元《自然的水》的主題是水，有關(guān)水（下轉(zhuǎn)第134頁）（上接第132頁）的知識從自然界到實(shí)驗室，從社會到學(xué)科，從宏觀到微觀，最后引出化學(xué)式與化合價結(jié)束全單元的內(nèi)容，引領(lǐng)學(xué)生從宏觀和微觀兩個視角看待物質(zhì)及物質(zhì)的變化，幫助學(xué)生在《物質(zhì)構(gòu)成的奧秘》基礎(chǔ)上進(jìn)一步形成“宏觀――微觀――符號”三重表征的思維方式。因此，教師可以引導(dǎo)學(xué)生以水為主線，構(gòu)建如下概念圖進(jìn)行積極有效的復(fù)習(xí)（按照序號依次出示）：

篇10

一、何為框架

對藝術(shù)管理理論框架進(jìn)行分析之前，有必要弄清楚框架及其作用?？蚣茉臼且粋€傳播學(xué)的概念，后來運(yùn)用于各個領(lǐng)域?？蚣鼙欢x為：人們或組織對事件的主觀解釋與思考結(jié)構(gòu)(臧國仁，1999:32)?？蚣芤环矫婺軌蚩蛳薏糠质聦?shí)，使其隱藏；另一方面架構(gòu)部分內(nèi)容，使其突出。藝術(shù)管理理論框架建構(gòu)過程牽涉藝術(shù)管理信息的選擇、重組、強(qiáng)調(diào)。

對于藝術(shù)管理學(xué)科來說，亟需有自己的理論框架，理論框架對于一個學(xué)科來說，猶如思想信念對于一個人，沒有框架的學(xué)科就沒有根基。值得注意的是，藝術(shù)管理框架的建構(gòu)將影響人們對藝術(shù)管理的理解，將人們的注意力引到事實(shí)的某些方面，從而使其忽略其他方面。因此框架建構(gòu)的恰當(dāng)與否，將極大地影響到藝術(shù)管理今后的發(fā)展道路。好的框架能使道路筆直平坦，有助于藝術(shù)管理的發(fā)展、研究；不合適的框架，若被業(yè)界所認(rèn)同，難免造成多數(shù)研究方向的不恰當(dāng)。因此對現(xiàn)有藝術(shù)管理理論框架進(jìn)行質(zhì)疑，并探討構(gòu)建更趨合理的藝術(shù)管理理論框架意義重大。

二、現(xiàn)有藝術(shù)管理理論框架

關(guān)于藝術(shù)管理理論框架，孫儀先說：“藝術(shù)管理可分為藝術(shù)經(jīng)濟(jì)管理和藝術(shù)行政管理兩大類，都屬于研究社會精神文化的管理學(xué)范疇?！?11〉對于孫儀先的表述，成喬明提出質(zhì)疑。早先，成喬明認(rèn)為：“藝術(shù)管理的理論框架，應(yīng)該是一種在藝術(shù)行政管理、藝術(shù)中介管理的兩大類別下的風(fēng)鈴式管理結(jié)構(gòu)?！髞砥湔J(rèn)為把藝術(shù)管理分為藝術(shù)行政管理和藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理更加合適。

成喬明質(zhì)疑孫儀先關(guān)于藝術(shù)管理理論框架的描述是從藝術(shù)市場出發(fā)，以藝術(shù)經(jīng)濟(jì)管理為突破口，提出藝術(shù)經(jīng)濟(jì)管理有三種分類：宏觀藝術(shù)經(jīng)濟(jì)管理(即政府對藝術(shù)市場和藝術(shù)經(jīng)濟(jì)活動的管理)、中觀藝術(shù)經(jīng)濟(jì)管理(即藝術(shù)行業(yè)協(xié)會、藝術(shù)產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、藝術(shù)生產(chǎn)及銷售企業(yè)等對藝術(shù)市場和藝術(shù)經(jīng)濟(jì)活動行業(yè)性的管理)、微觀藝術(shù)經(jīng)濟(jì)管理(藝術(shù)傳播企業(yè)即藝術(shù)中介對自身的市場和經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行的企業(yè)化管理)。并進(jìn)一步指出這三種分類在宏觀、中觀、微觀視角下分別隸屬于藝術(shù)行政管理、藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理、藝術(shù)中介管理。因此，成喬明認(rèn)為藝術(shù)經(jīng)濟(jì)管理與藝術(shù)行政管理的關(guān)系息息相關(guān)，根本無法截然分開。筆者認(rèn)為，成喬明關(guān)于藝術(shù)管理理論框架的重構(gòu)，是值得肯定和學(xué)習(xí)的，但其藝術(shù)管理理論框架仍然存在缺陷。

三、現(xiàn)有藝術(shù)管理理論框架的缺陷

(一）藝術(shù)管理理論框架分析過程與分析結(jié)論前后矛盾

成喬明從市場角度出發(fā)，按照宏觀、中觀、微觀管理的概念——管理權(quán)限的作用范圍、效應(yīng)大小、事物間外在與內(nèi)在的區(qū)別一來劃分藝術(shù)經(jīng)濟(jì)管理。接著成喬明繼續(xù)基于宏觀、中觀、微觀的視角，從藝術(shù)經(jīng)濟(jì)管理擴(kuò)展到藝術(shù)管理進(jìn)行分析，最后得出的藝術(shù)管理理論框架分類卻還是停留在宏觀層面。成喬明構(gòu)建出的藝術(shù)管理理論框架兩個類別(藝術(shù)行政管理和藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理)均屬于宏觀藝術(shù)管理層面，不免顯得多余；另一方面，成喬明從前面分析藝術(shù)中介管理屬于微觀藝術(shù)經(jīng)濟(jì)管理，最后得出藝術(shù)中介管理屬于宏觀層面的藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理，在分析過程與分析結(jié)論中，藝術(shù)中介管理所屬層次出現(xiàn)前后矛盾。

(二）藝術(shù)行政管理與藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理截然分開

成喬明將藝術(shù)行政管理從藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理中分離出

來，他認(rèn)為只有藝術(shù)行業(yè)管理才屬于藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理的范圍，藝術(shù)行政管理單獨(dú)劃分為一個框架分支。在筆者看來，藝術(shù)行政管理與藝術(shù)行業(yè)管理均屬于宏觀藝術(shù)管理。藝術(shù)行業(yè)協(xié)會和機(jī)構(gòu)的藝術(shù)行業(yè)管理和政府的藝術(shù)行政管理應(yīng)同屬于宏觀藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理。原因在于：他們之間的區(qū)別僅在于管理的主體(組織和管理者)不同、作用的法律效力程度不同，它們的作用對象、范圍沒有本質(zhì)的區(qū)別，都是對各門類盈利與非盈利藝術(shù)行業(yè)的規(guī)范，都是對藝術(shù)企業(yè)外在的規(guī)范與管理，并沒有涉及藝術(shù)企業(yè)內(nèi)在的自為管理。管順豐等編著的《藝術(shù)管理》將藝術(shù)產(chǎn)業(yè)定義為：以“美感創(chuàng)意”為核心，通過技術(shù)的介入和產(chǎn)業(yè)化的方式制造、營銷不同形態(tài)藝術(shù)產(chǎn)品的行業(yè)。[4](192)由此可以證明藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理屬于宏觀層面；同時，該書還將藝術(shù)產(chǎn)業(yè)政策、藝術(shù)產(chǎn)業(yè)集群、藝術(shù)行業(yè)管理歸屬為藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理，這也說明藝術(shù)行業(yè)管理和藝術(shù)行政管理均屬于宏觀層面的藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理。

(三）藝術(shù)中介管理不屬于微觀藝術(shù)經(jīng)濟(jì)管理

藝術(shù)中介是指一群藝術(shù)企業(yè)，并不是指單個、單體的藝術(shù)企業(yè)。藝術(shù)中介就是在藝術(shù)市場上專門從事藝術(shù)流通和買賣的中間機(jī)構(gòu)。成喬明在其碩士論文中對藝術(shù)中介進(jìn)行了分類：一是傳播文化型中介；二是贏利型中介；三是前兩種類型兼而有之。(4)由此可以看出藝術(shù)中介是屬于類的概念，居于藝術(shù)生產(chǎn)方和藝術(shù)消費(fèi)方之間的藝術(shù)介紹和傳播機(jī)構(gòu)都屬于這一類。因此藝術(shù)中介管理絕不是指微觀層面的管理活動，藝術(shù)中介仍然是屬于行業(yè)管理的范圍，可以稱之為藝術(shù)中介行業(yè)管理。藝術(shù)中介管理應(yīng)該與藝術(shù)生產(chǎn)管理、藝術(shù)消費(fèi)管理并列，他們都是屬于藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理。

宏觀管理是指對事物間外在的關(guān)系進(jìn)行管理，如藝術(shù)行政管理、藝術(shù)中介管理、藝術(shù)行業(yè)管理、藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理等，都是強(qiáng)調(diào)對群體性組織活動的管理。微觀管理是指事物間內(nèi)在的管理關(guān)系，如企業(yè)內(nèi)部管理活動，強(qiáng)調(diào)的是單個、單體企業(yè)內(nèi)部管理活動，組織內(nèi)部的人和事的管理。從宏觀管理和微觀管理的差別也說明藝術(shù)中介管理絕不屬于微觀層面的藝術(shù)管理活動，而是屬于宏觀藝術(shù)管理。

(四）分類不明確

從成喬明對藝術(shù)管理理論框架構(gòu)建的分析中，可以看出，按照藝術(shù)管理主體的不同類別劃分和按照藝術(shù)生產(chǎn)、流通、消費(fèi)過程中的作用不同進(jìn)行劃分夾雜其中。政府對藝術(shù)市場和藝術(shù)經(jīng)濟(jì)活動的管理、藝術(shù)行業(yè)協(xié)會等對藝術(shù)市場和藝術(shù)經(jīng)濟(jì)活動行業(yè)性的管理屬于按照藝術(shù)管理主體的不同類別劃分總結(jié)出來的，藝術(shù)中介管理則是按照藝術(shù)生產(chǎn)、流通、消費(fèi)過程中的作用不同進(jìn)行劃分并總結(jié)出來的。分類視角的不統(tǒng)一導(dǎo)致類與類之間交融性大一藝術(shù)行政管理和藝術(shù)行業(yè)管理都屬于藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理的范疇，成喬明卻將其劃分為兩個不同的類。

四、基于橫向和縱向視角的藝術(shù)管理理論框架的建構(gòu)

(一)基于藝術(shù)管理作用范圍大小的理論框架建構(gòu)

基于以上的分析，筆者認(rèn)為從縱向視角分析，按照藝術(shù)管理的作用范圍大小劃分，可將藝術(shù)管理劃分為宏觀藝術(shù)管理即藝術(shù)行政管理；中觀藝術(shù)管理即藝術(shù)行業(yè)管理；微觀藝術(shù)管理即藝術(shù)企業(yè)管理(這里企業(yè)的概念包括了以營利為目的的藝術(shù)企業(yè)和非盈利性組織)，藝術(shù)企業(yè)內(nèi)部管理活動；渺觀藝術(shù)管理即組成企業(yè)的團(tuán)隊、班組的管理活動，管理者既從事創(chuàng)作生產(chǎn)、又負(fù)責(zé)管理(見圖1)。前面論述了藝術(shù)行政管理和藝術(shù)行業(yè)管理均屬于藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理，因宏觀和中觀的概念差別本身就是不明顯的，這樣將中觀藝術(shù)管理歸屬于宏觀藝術(shù)管理也是合適的，因此并沒有和這里的戈1J分相矛盾。

藝術(shù)管理

藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理圖1基于藝術(shù)管理作用范圍大小的理論框架

這種劃分突出、架構(gòu)起了藝術(shù)管理的主體組織-政府部門、藝術(shù)行業(yè)部門、藝術(shù)企業(yè)、藝術(shù)團(tuán)隊、班組等。其優(yōu)點(diǎn)在于可以理清不同層次的藝術(shù)管理人才，明確不同層次藝術(shù)管理人才的素質(zhì)要求，如從事藝術(shù)產(chǎn)業(yè)管理的管理者可劃分為藝術(shù)行政管理者和藝術(shù)行業(yè)管理者，藝術(shù)企業(yè)管理范圍內(nèi)的管理者可劃分為高層藝術(shù)管理者(總裁、董事長、經(jīng)理等)、中層藝術(shù)管理者(地區(qū)總經(jīng)理、副總經(jīng)理等)、底層藝術(shù)管理者(藝術(shù)部主管、各團(tuán)隊管理者)，從各類管理者所處環(huán)境和職責(zé)出發(fā)理清各類管理者的素質(zhì)要求，從而有助于按照藝術(shù)管理人才的層次進(jìn)行有重點(diǎn)、有階段、有秩序的培養(yǎng)。

(二）基于藝術(shù)門類的藝術(shù)管理理論框架構(gòu)建從橫向視角分析，按照藝術(shù)門類劃分藝術(shù)管理，可將其分為：造型藝術(shù)管理、表演藝術(shù)管理、文學(xué)藝術(shù)管理、綜合藝術(shù)管理(見圖2)。但這首先必須從眾多藝術(shù)門類劃分方法中選擇一種適合于藝術(shù)管理的藝術(shù)門類劃分方法。根據(jù)不同的原則和不同的角度，藝術(shù)門類的劃分主要有以下幾種分類方法：①以藝術(shù)對時間、空間的依賴關(guān)系不同，將藝術(shù)分為時間藝術(shù)(如音樂)、空間藝術(shù)(如繪畫)和時空藝術(shù)(如電影)。②以主體(人)對客體(藝術(shù))感知方式的區(qū)別分為視覺藝術(shù)(如音樂)、聽覺藝術(shù)(如繪畫)、視聽藝術(shù)(如電影)和想象藝術(shù)(如小說)。③從藝術(shù)重客觀再現(xiàn)或是重主觀表現(xiàn)的差異，分為再現(xiàn)藝術(shù)(如音樂)、表現(xiàn)藝術(shù)(如繪畫)。④以藝術(shù)語言的不同，分為造型藝術(shù)(繪畫、雕塑、工藝美術(shù)、攝影藝術(shù)、建筑藝術(shù)和園林藝術(shù)等)、表演藝術(shù)(音樂、舞蹈、戲劇、曲藝和雜技等)、語言藝術(shù)(文學(xué)的各種樣式：詩歌、散文、小說、劇本等)、綜合藝術(shù)(電影、電視劇等)。

歐美國家藝術(shù)管理理論界比較贊同把藝術(shù)分為視覺藝術(shù)和表演藝術(shù)兩大類。從歐美國家藝術(shù)管理相關(guān)的專著中也可以看出這種分類的痕跡：余丁教授和哥

倫比亞大學(xué)JoanJeffri教授合著的《向藝術(shù)致敬中美視覺藝術(shù)管理》、美國的Stein,TobieS.和Bathurst,Jessica的著作《PerformingArtsManagement AHandbookofProfessionalPractices》分別側(cè)重于視覺藝術(shù)管理和表演藝術(shù)管理；丹馬丁(DarMardin)對藝術(shù)管理的定義就明確指出了“促進(jìn)表演和視覺藝術(shù)產(chǎn)品”。我國藝術(shù)管理理論界還沒有系統(tǒng)地從藝術(shù)門類劃分角度論述的研究。事實(shí)上，歐美這種方法存在著以下兩個問題：其一，文學(xué)語言藝術(shù)作為藝術(shù)的一個門類，并不屬于視覺藝術(shù)和表演藝術(shù)的任何一類；其二，視覺藝術(shù)是從藝術(shù)欣賞、接受的方式進(jìn)行描述，表演藝術(shù)是從藝術(shù)形態(tài)創(chuàng)造方式來描述，分類的角度不同，不能混搭。

從藝術(shù)管理的角度，筆者比較傾向于以藝術(shù)語言的不同，分為造型藝術(shù)、表演藝術(shù)、文學(xué)語言藝術(shù)和綜合藝術(shù)。原因在于這種劃分方法基本上囊括了所有藝術(shù)門類，一方面，有利于藝術(shù)管理者把握各大類藝術(shù)(如造型藝術(shù))的審美特征、藝術(shù)接受、藝術(shù)創(chuàng)造共同的規(guī)律、符號特征，從而更好地把握藝術(shù)管理涉及的相關(guān)活動，有利于實(shí)現(xiàn)藝術(shù)管理的目的，即通過“替藝術(shù)活動締造最理想的環(huán)境”來促進(jìn)藝術(shù)創(chuàng)作和展示，平衡藝術(shù)管理活動涉及的方方面面的利益關(guān)系實(shí)現(xiàn)藝術(shù)效益、經(jīng)濟(jì)效益和社會效益的最大化。從事造型藝術(shù)管理的管理者，可根據(jù)造型藝術(shù)的主要特點(diǎn)促進(jìn)藝術(shù)創(chuàng)造，同時也可根據(jù)造型藝術(shù)共同的審美特征拉近藝術(shù)消費(fèi)者與藝術(shù)之間的距離，使藝術(shù)為廣大消費(fèi)者所接受。對于藝術(shù)管理來說，其他分類方法都不能達(dá)到這種效果，如以藝術(shù)對時間、空間的依賴關(guān)系區(qū)分為時間藝術(shù)、空間藝術(shù)和時空藝術(shù)，對于藝術(shù)管理者促進(jìn)藝術(shù)創(chuàng)造，便于藝術(shù)消費(fèi)者理解、接受藝術(shù)作用不是那么明顯，這種劃分本身并沒有多大問題，只是對藝術(shù)創(chuàng)造和藝術(shù)接受來說這種劃分是高度提煉、過于抽象的劃分。通過與其他分類方式的對比，

可以發(fā)現(xiàn)，以藝術(shù)語言為依據(jù)的劃分方法更有利于實(shí)現(xiàn)藝術(shù)管理的目的。另一方面，利用各大類藝術(shù)的共通性，有利于實(shí)現(xiàn)藝術(shù)企業(yè)人力資源、物質(zhì)資源高效使用。如在造型藝術(shù)各個具體的不同門類之間存在著藝術(shù)生產(chǎn)硬件設(shè)施、材料資源的部分互換互用性，如繪畫創(chuàng)作中的部分材料是雕刻藝術(shù)創(chuàng)作中也需要的，從而在造型藝術(shù)管理中提高物質(zhì)資源的有效利用。各大類藝術(shù)在創(chuàng)作、欣賞、接受等方面存在共通性，也有利于藝術(shù)管理者在各個不同具體藝術(shù)門類都能發(fā)揮作用，可以使一名藝術(shù)管理者兼顧造型藝術(shù)中各具體藝術(shù)門類的管理，節(jié)省人力資源。

根據(jù)以上分析和劃分，下面將列出每一類管理主體組織的具體內(nèi)容：

1. 造型藝術(shù)管理

造型藝術(shù)包括建筑、雕塑、繪畫、設(shè)計、書法、篆刻等藝術(shù)門類。造型藝術(shù)管理主體組織可劃分為造型藝術(shù)創(chuàng)作(生產(chǎn))組織、造型藝術(shù)中介組織、造型藝術(shù)服務(wù)組織，所謂藝術(shù)生產(chǎn)組織是指主要從事藝術(shù)生產(chǎn)、創(chuàng)作的組織、機(jī)構(gòu)，藝術(shù)中介組織指充當(dāng)藝術(shù)傳播、流通者的中介組織，藝術(shù)服務(wù)組織主要是從事藝術(shù)研究，藝術(shù)行業(yè)、產(chǎn)業(yè)、企業(yè)規(guī)范，服務(wù)于藝術(shù)生產(chǎn)、流通、消費(fèi)企業(yè)的組織，培育各類藝術(shù)人才，使藝術(shù)創(chuàng)作組織、藝術(shù)中介組織更加有序地進(jìn)行各自的活動。具體內(nèi)容包括：①造型藝術(shù)創(chuàng)作(生產(chǎn))組織，含各省級畫院、各類設(shè)計院、藝術(shù)區(qū)等。②造型藝術(shù)中介組織，有博物館、美術(shù)館、展覽館、拍賣行、畫廊等。③造型藝術(shù)服務(wù)組織，有造型藝術(shù)相關(guān)政府機(jī)構(gòu)、藝術(shù)家協(xié)會(中國美術(shù)家協(xié)會、中國工藝美術(shù)協(xié)會、中國工業(yè)設(shè)計協(xié)會、中國設(shè)計產(chǎn)業(yè)協(xié)會)、學(xué)會(中國油畫學(xué)會)、教育機(jī)構(gòu)(中央美術(shù)學(xué)院)、研究機(jī)構(gòu)(國家畫院)等。

2. 表演藝術(shù)管理

表演藝術(shù)通常包括舞蹈，音樂，曲藝，雜技，魔術(shù)等。同樣，表演藝術(shù)管理主體組織可劃分為表演藝術(shù)創(chuàng)作(生產(chǎn))組織、表演藝術(shù)中介組織、表演藝術(shù)服務(wù)組織。①表演藝術(shù)創(chuàng)作(生產(chǎn))組織：雜技團(tuán)、唱片公司等各類藝術(shù)生產(chǎn)企業(yè)等。②表演藝術(shù)中介組織：音樂會、劇院等。③表演藝術(shù)服務(wù)組織：廣播影視部等政府機(jī)構(gòu)、表演藝術(shù)相關(guān)協(xié)會和學(xué)會、教育機(jī)構(gòu)、研究機(jī)構(gòu)等。

3. 語言藝術(shù)管理

語言藝術(shù)是指借助語言、文字等手段塑造典型的形象反映社會生活的意識形式，屬于社會意識形態(tài)。語言藝術(shù)有詩歌、散文、小說、戲劇文學(xué)等。語言藝術(shù)管理主體組織包括：①語言藝術(shù)創(chuàng)作(生產(chǎn))組織：文化傳播企業(yè)、影視劇本創(chuàng)作企業(yè)等各類文學(xué)語言藝術(shù)生產(chǎn)企業(yè)。②語言藝術(shù)中介組織：出版社、雜志社，報社、圖書館等。③語言藝術(shù)服務(wù)組織：新聞出版總署等政府機(jī)構(gòu)、展覽機(jī)構(gòu)、文學(xué)語言藝術(shù)相關(guān)協(xié)會和學(xué)會、教育機(jī)構(gòu)、研究機(jī)構(gòu)等。

4. 綜合藝術(shù)管理

綜合藝術(shù)包括戲劇、戲曲、電影、電視等藝術(shù)門類。綜合藝術(shù)主體組織涉及的內(nèi)容包括了造型藝術(shù)、表演藝術(shù)、文學(xué)語言藝術(shù)中至少兩項內(nèi)容或者藝術(shù)形式為多種藝術(shù)的綜合，同樣可分為三種類型的組織主體：①綜合藝術(shù)創(chuàng)作(生產(chǎn))組織，即綜合文化事業(yè)單位、戲劇、戲曲、電影、電視藝術(shù)的生產(chǎn)企業(yè)等。②綜合藝術(shù)中介組織，即電影院、電視臺、遍布各省、市、縣、村鎮(zhèn)的文化館(站)群眾藝術(shù)館等。③綜合藝術(shù)服務(wù)組織，即文化部等政府機(jī)構(gòu)、展覽機(jī)構(gòu)(江蘇省展覽館)、綜合藝術(shù)相關(guān)協(xié)會(中國藝術(shù)家協(xié)會)和學(xué)會、教育機(jī)構(gòu)、研究機(jī)構(gòu)等。

這種框架突出、架構(gòu)起了對藝術(shù)知識領(lǐng)域的導(dǎo)向，其優(yōu)點(diǎn)前面已經(jīng)從藝術(shù)門類的宏觀層面進(jìn)行了論述，另外，這樣的劃分符合藝術(shù)管理專業(yè)不同學(xué)生的藝術(shù)學(xué)知識背景，有利于明確各藝術(shù)門類學(xué)生確定藝術(shù)管理學(xué)習(xí)、研究的方向。各學(xué)院可根據(jù)本學(xué)院自身學(xué)科優(yōu)勢、特點(diǎn)設(shè)置課程，如美術(shù)學(xué)院開設(shè)藝術(shù)管理專業(yè)可偏重于造型藝術(shù)管理，音樂學(xué)院可開設(shè)表演藝術(shù)管理等。

(三)兩種框架的對比分析與融合重構(gòu)

以上兩種劃分方法的出發(fā)點(diǎn)是不同的?；谒囆g(shù)管理的作用范圍大小的藝術(shù)管理理論框架的出發(fā)點(diǎn)是藝術(shù)管理的主體組織一政府部門、藝術(shù)行業(yè)部門、藝術(shù)企業(yè)、藝術(shù)團(tuán)隊、班組等；基于藝術(shù)門類的藝術(shù)管理理論框架的出發(fā)點(diǎn)是各個藝術(shù)門類一造型藝術(shù)、表演藝術(shù)、文學(xué)語言藝術(shù)、綜合藝術(shù)。因此，兩種框架下分支的關(guān)鍵詞也會不同，關(guān)注點(diǎn)也會有差異，基于藝術(shù)管理的作用范圍大小的藝術(shù)管理理論框架各分支則更加注重藝術(shù)法律、法規(guī)，藝術(shù)行業(yè)、行規(guī)的制定與修正，要求從宏觀上把握藝術(shù)的發(fā)展動態(tài)，追求藝術(shù)產(chǎn)業(yè)化，注重經(jīng)濟(jì)效益一將藝術(shù)產(chǎn)業(yè)作為重要的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)?；谒囆g(shù)門類的藝術(shù)管理理論框架各分支注重的是各門藝術(shù)的審美特征、藝術(shù)創(chuàng)造、藝術(shù)接受等，更加注重追求藝術(shù)品的品質(zhì)，滿足受眾日益增長的精神文化需求。兩種框架中，前者使藝術(shù)管理更加偏向于管理學(xué)，后者更加偏向于藝術(shù)學(xué)。那么哪種劃分方法更加適合我國的藝術(shù)管理專業(yè)教育呢？藝術(shù)管理發(fā)展較好的美國，大部分院校將藝術(shù)管理專業(yè)設(shè)在了藝術(shù)學(xué)院或教育學(xué)院，如紐約大學(xué)(NewYorkUniversity)視覺藝術(shù)管理專業(yè)、耶魯大學(xué)戲劇學(xué)院(YaleUniversity)藝術(shù)管理專業(yè)等，少部分院校將藝術(shù)管理專業(yè)設(shè)在商學(xué)院或公共管理學(xué)院。如卡耐基梅隆大學(xué)(CarnegieMellonUniversity)、印第安納大學(xué)(IndianaUniversity)。我國大陸則不同，基本上將藝術(shù)管理專業(yè)設(shè)在了藝術(shù)院校，因此我國藝術(shù)管理界更多學(xué)者認(rèn)為藝術(shù)管理應(yīng)該屬于藝術(shù)學(xué)而非管理學(xué)。就我國藝術(shù)管理專業(yè)的設(shè)置和兩種框架的對比分析，我們可以看出，基于藝術(shù)門類的藝術(shù)管理理論框架更加適合我國多數(shù)藝術(shù)院校藝術(shù)管理專業(yè)教育。但是隨著藝術(shù)管理研究的深入，并不能排除我國在管理學(xué)下開設(shè)藝術(shù)管理專業(yè)的可能；另一方面，我國藝術(shù)管理專業(yè)教育剛起步，并不完善，需要多視角地學(xué)習(xí)和研究，因此基于藝術(shù)管理作用范圍大小的藝術(shù)管理理論框架也是有用武之地的。

實(shí)際上，兩種框架對于藝術(shù)管理的工作內(nèi)容和主體組織也會產(chǎn)生不同的導(dǎo)向?；谒囆g(shù)管理作用范圍大小的藝術(shù)管理理論框架指明了管理的主體組織，如藝術(shù)行政管理的主體組織是政府行政部門機(jī)構(gòu)，具體的工作內(nèi)容是宏觀規(guī)劃管理，其不足之處在于沒有具體指明服務(wù)的藝術(shù)領(lǐng)域。基于藝術(shù)門類的藝術(shù)管理理論框架是對藝術(shù)知識領(lǐng)域的導(dǎo)向，如造型藝術(shù)管理主要針對造型藝術(shù)領(lǐng)域，具體的服務(wù)藝術(shù)對象是造型藝術(shù)，其不足之處在于工作內(nèi)容沒有明確。由此可以看出兩種框架各有優(yōu)缺點(diǎn)，因此可以將兩種框架融合重構(gòu)，吸收各自的長處，得出復(fù)合型藝術(shù)管理的理論框架(見圖3)。

復(fù)合型藝術(shù)管理理論框架能夠幫助人們了解更加全面的藝術(shù)管理，而不至于其重心偏向管理學(xué)或藝術(shù)學(xué)的任何一方，能夠很好地體現(xiàn)藝術(shù)管理這門交叉學(xué)科的特點(diǎn)，將管理學(xué)的原理運(yùn)用于藝術(shù)學(xué)領(lǐng)域。