導(dǎo)語：如何才能寫好一篇經(jīng)濟(jì)學(xué)最重要的概念，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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【關(guān)鍵詞】博弈論，發(fā)展，前景

一、導(dǎo)論

博弈論理論的發(fā)展為很多問題的研究提供了非常有效的研究思路。但是博弈論的發(fā)展歷程是怎樣的、它是如何受到大家重視的、它的未來發(fā)展前景又是如何？本文通過對相關(guān)文獻(xiàn)的搜集和整理，對上述問題進(jìn)行梳理，有助于對博弈論有個(gè)更為清晰的認(rèn)識(shí)。對博弈論發(fā)展的歷史、現(xiàn)狀和趨勢有所了解，對我們更好的掌握這門學(xué)科有很大的好處。

二、博弈論的早期研究

很多學(xué)者想追溯博弈論的起源，但是針對這個(gè)問題并沒有一個(gè)公認(rèn)的答案。如果按照把博弈問題應(yīng)用到?jīng)Q策問題和對決策問題的研究標(biāo)準(zhǔn)，那么可以說博弈論的歷史非常悠久。因?yàn)樵谌藗兊娜粘Ｉ詈蜕a(chǎn)中常常都會(huì)進(jìn)行博弈分析。有文獻(xiàn)記載的最早具有博弈思想的事例可追溯到兩千多年前我國的“齊威王田忌賽馬”、一千五百年前巴比倫猶太教法典中的“婚姻合同問題”等。如果按照現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)和博弈論中經(jīng)常引述的最早包含博弈思想的文獻(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)，古諾1838年關(guān)于寡頭之間通過產(chǎn)量決策進(jìn)行競爭的模型可以看做博弈論早期研究的起點(diǎn)。1883年伯特蘭德的通過價(jià)格進(jìn)行博弈的寡頭競爭模型也是包含博弈思想的經(jīng)典文獻(xiàn)。對博弈論問題比較系統(tǒng)密集的研究開始于二十世紀(jì)初期。齊默羅和波雷爾對象棋博弈等的系統(tǒng)研究可以代表系統(tǒng)研究博弈理論的開端。諾依曼和摩根斯坦一九二八年給出了擴(kuò)展形博弈定義。但是，這些研究都沒有完成博弈論的理論體系。盡管如此，這些早期的研究還是對博弈論理論的產(chǎn)生起到了非常重要的作用。

三、博弈論的形成

對于一個(gè)理論的真正發(fā)展來說，僅有一些零星的研究還是不足以發(fā)展出博弈論的理論體系的，更重要的不是誰曾經(jīng)有過零星的研究，而是誰的工作或者文章發(fā)表以后，它的思想或方法就引起了人們的興趣和重視，并開始有越來越多的追隨者。就像哥倫布并不是到達(dá)美洲的第一人，但卻因?yàn)樗陌l(fā)現(xiàn)新大陸沒有“失落”過，所以哥倫布享有發(fā)現(xiàn)新大陸發(fā)現(xiàn)者的榮譽(yù)。同樣的道理，馮?諾依曼和摩根斯坦1944年出版的《博弈論和經(jīng)濟(jì)行為》，應(yīng)該被看做博弈論歷史的真正起點(diǎn)。在《博弈論和經(jīng)濟(jì)行為》中引入了博弈論的擴(kuò)展表示和正規(guī)形表示，并定義了極小化極大解，指出這種解在所有兩人零和博弈中都存在。該書在總結(jié)以往研究成果的基礎(chǔ)上，給出了博弈論研究的一般框架，概念術(shù)語和表述方法，提出了相對系統(tǒng)的博弈理論。盡管現(xiàn)在看來該書某些地方還不全面，但是，其對博弈理論發(fā)展所起的巨大作用是不可否認(rèn)的。

四、博弈論的成長和發(fā)展

博弈論第一個(gè)研究出現(xiàn)在20世紀(jì)40年代末和50年代初。在第二次世界大戰(zhàn)期間，博弈論的思想和研究方法在軍事領(lǐng)域的應(yīng)用推動(dòng)作用下，這時(shí)博弈論的研究隊(duì)伍已經(jīng)有了很大的發(fā)展。納什加入到博弈論的隊(duì)伍是這個(gè)時(shí)期最重要的事件之一。納什在1950年將博弈論擴(kuò)展到非零和博弈，并提出納什均衡概念和證明了納什均衡存在性的納什定理，發(fā)展了非合作博弈的理論基礎(chǔ)。除了納什的研究成果以外，這個(gè)時(shí)期還出現(xiàn)了很多博弈理論家和博弈論研究成果。例如，囚徒困境博弈的實(shí)驗(yàn)。五十年代中后期一直到七十年代也是博弈論發(fā)展歷史中產(chǎn)生重要理論成果的階段。例如：“微分博弈”的概念、“強(qiáng)均衡”的概念、關(guān)于重復(fù)博弈的“民間定理”。這個(gè)期間最重要的成果有賽爾騰1965年提出的在博弈方選擇“相機(jī)計(jì)劃”的博弈中不是所有的納什均衡都是合理的，因?yàn)榭赡艽嬖诳疹^威脅的問題。1975年又提出了“顫抖手均衡”的概念。70年代博弈論發(fā)展中最重要的事件還包括“進(jìn)化博弈論”的發(fā)展。此外“共同知識(shí)”在博弈論中的重要性也受到重視。

五、博弈論的成熟與主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的融合

80、90年代是博弈論走向成熟的時(shí)期，在這個(gè)時(shí)期博弈論在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的應(yīng)用領(lǐng)域越來越廣泛，在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的地位達(dá)到了最高峰。這個(gè)時(shí)期的重要理論進(jìn)展包括“順退歸納法”、“序列均衡”的概念、《進(jìn)化和博弈論》的出版、“完美貝葉斯均衡”的概念。正是這個(gè)時(shí)期，博弈論受到經(jīng)濟(jì)學(xué)家真正的廣泛的重視，并被看做經(jīng)濟(jì)學(xué)核心的分析方法。也正是這個(gè)階段開始，博弈論的思想、詞匯開始在經(jīng)濟(jì)學(xué)雜志上大量出現(xiàn)。博弈論之所以會(huì)在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的地位上升的這么快答案首先是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的規(guī)模越來越大，對抗性競爭性越來越強(qiáng)，因此，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的博弈性越來越強(qiáng)。其次，信息技術(shù)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)信息化的發(fā)展使得人們認(rèn)識(shí)信息的作用和規(guī)律的要求不斷提高。從而促進(jìn)了信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展要求。因此信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展也對博弈論的發(fā)展起到了促進(jìn)作用。

六、博弈論的發(fā)展前景

由于博弈論本身優(yōu)美深刻的本質(zhì)魅力，新的博弈分析工具和應(yīng)用領(lǐng)域的不斷發(fā)現(xiàn)，一定會(huì)吸引大量學(xué)者加入。而且隨著博弈理論的發(fā)展和博弈研究的不斷深入，人們認(rèn)識(shí)到這種理論還存在不少問題，特別是它的理論基礎(chǔ)方面還存在一些沒有很好解決的根本問題，這充分保證了博弈論在未來相當(dāng)長的時(shí)間內(nèi)的發(fā)展?jié)摿?。在金融、貿(mào)易、法律、政治等領(lǐng)域不斷提出新的博弈論應(yīng)用課題這也是今后博弈論進(jìn)一步發(fā)展的巨大動(dòng)力。而且，在合作博弈和非合作博弈兩大博弈中，非合作博弈是博弈的主流，但是，合作博弈也具有相當(dāng)重要的作用，而且要比非合作博弈理論更加復(fù)雜。正是由于這些原因，博弈論在未來一段時(shí)間內(nèi)必然會(huì)有更進(jìn)一步的發(fā)展，也會(huì)對經(jīng)濟(jì)學(xué)和其他學(xué)科的發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。

參考文獻(xiàn)：

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然而，知識(shí)資產(chǎn)特性中一項(xiàng)最大的詭秘就是，與貨幣或?qū)嵨镔Y產(chǎn)的不變性質(zhì)不同，知識(shí)資產(chǎn)自身一直處在變化當(dāng)中。比如，娃哈哈的老板宗慶后有一句管理名言“先吃肉，后啃骨頭”，是說經(jīng)營企業(yè)要“先易后難”。這句話在十年前可能是對的，但是在今天和明天可能都不對。因?yàn)槠髽I(yè)生存的條件已經(jīng)徹底地改變了，“先吃肉，后啃骨頭”必須是在市場競爭不那么劇烈的時(shí)候、市場環(huán)境變化不那么復(fù)雜的時(shí)候、行業(yè)發(fā)展不那么快的時(shí)候。而新經(jīng)濟(jì)（不特指互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)）的情形是“風(fēng)卷殘?jiān)啤?，而且是放大了馬太效應(yīng)的“贏家通吃”。所以，今天和明天的商業(yè)運(yùn)營一定是“先難后易”。

今天，很少有人否定知識(shí)資產(chǎn)在后工業(yè)社會(huì)（還有各種稱呼，比如“知識(shí)社會(huì)”）的決定性作用，但是，知識(shí)比起資本、生產(chǎn)設(shè)備，甚至是企業(yè)品牌、市場份額等那些概念都更加難以捉摸。知識(shí)的概念被認(rèn)為過于簡單又過于含混不清，在管理和決策上無法進(jìn)行分析。畢竟，知識(shí)的本質(zhì)作為一個(gè)不折不扣的哲學(xué)問題（認(rèn)識(shí)論問題），已經(jīng)困擾了人類幾千年。

看看當(dāng)前的企業(yè)管理理論。比如，關(guān)于企業(yè)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論主要集中在關(guān)注最大化利潤的過程；關(guān)于企業(yè)的組織理論則關(guān)注最大化的控制；而企業(yè)的人際關(guān)系理論則傾向于強(qiáng)調(diào)最大化個(gè)人滿足，與由此可能帶來的個(gè)人生產(chǎn)率和創(chuàng)造力。基于知識(shí)的理論現(xiàn)在還處在發(fā)展的非常早期階段。主要是關(guān)注最大化企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)生、存儲(chǔ)和應(yīng)用過程，其假定是企業(yè)是將知識(shí)轉(zhuǎn)化成利潤的一種機(jī)制。

如果采用一元的認(rèn)識(shí)論，那么最大化知識(shí)增長或組織學(xué)習(xí)，就是要進(jìn)行不斷的實(shí)驗(yàn)，使企業(yè)組織能學(xué)習(xí)其環(huán)境條件，也包括學(xué)習(xí)如何滿足客戶需求和應(yīng)付競爭。但這里存在著認(rèn)識(shí)論難題――除非對于環(huán)境描述的知識(shí)與該組織無關(guān)，否則就無法對這種相互作用進(jìn)行分析。如果采用的認(rèn)識(shí)論是多元論，那么企業(yè)組織仍然可以被看作是實(shí)現(xiàn)知識(shí)增長的一種手段，而多元認(rèn)識(shí)論有了更大的解釋力。

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[關(guān)鍵詞] 社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué) 社會(huì)健康保險(xiǎn)政策 養(yǎng)老金經(jīng)濟(jì)學(xué)

The Theoretical Foundations of the Economics of Social Policy and the Effects of Social Policy

Personnel Bureau， Chinese Academy of Social Sciences

[Abstracts] Professor Rosner uses the set of microeconomic concepts and tools to analyze the

cause of social policy， the extent of social policy， the objectives of social policy， some political science aspects， and the effects of social policy. It provides a new paradigm for the analysis of social policy. We introduce the findings to Chinese scholars.

[Key Words] Economics of Social Policy， Social Health Policy， Economics of Pensions

前言

社會(huì)政策一直是一個(gè)重要的社會(huì)問題，也是一個(gè)重要的政治問題。社會(huì)政策針對貧困、失業(yè)和社會(huì)供養(yǎng)等等問題規(guī)劃藍(lán)圖，因而能讓人們對未來充滿希望。社會(huì)政策的制度設(shè)置應(yīng)當(dāng)被視為對具體社會(huì)問題的回答，要理解一項(xiàng)社會(huì)政策制度設(shè)置的應(yīng)力，我們必須理解它為什么要建立。一個(gè)國家的制度選擇要考慮它的歷史傳統(tǒng)、政治體系和社會(huì)結(jié)構(gòu)。對于探詢在不同制度結(jié)構(gòu)下，社會(huì)政策產(chǎn)生什么樣的后果，經(jīng)濟(jì)理論是一個(gè)有用的分析手段。維也納大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系羅斯那先生（Rosner，2003）[1]的專著《社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)》，運(yùn)用主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論對社會(huì)政策的研究基礎(chǔ)進(jìn)行了深入的探索，為社會(huì)政策研究提供了新的范式。筆者將其中主要研究成果介紹給國內(nèi)學(xué)者，以期拓寬我們社會(huì)政策研究的視角。

1、社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本范疇和計(jì)量方法

1.1社會(huì)政策的范圍：

社會(huì)政策范圍不僅覆蓋資助貧困人口，還包括幫助人口中的其他社會(huì)弱勢群體。從實(shí)踐上講，社會(huì)政策的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：（1）健康保險(xiǎn)，（2）退休人員和老年人的供養(yǎng)，（3）幫扶失業(yè)者，（4）有關(guān)家庭的政策，（5）貧困。這種限定不是基于任何理論界限，而是基于需要限定和大多數(shù)國家現(xiàn)存的制度安排。

1.2社會(huì)政策的目標(biāo)：

為了評(píng)價(jià)社會(huì)政策的效果，我們必須清楚所提出的社會(huì)政策計(jì)劃的原因，否則，我們無法評(píng)價(jià)社會(huì)政策的福利效果。社會(huì)政策的目標(biāo)有：（1）反貧困，（2）防止意外事件（保險(xiǎn)），（3）再分配，（4）規(guī)定有利于弱勢群體的契約結(jié)構(gòu)（例如，勞動(dòng)法、租金管制）。

不同的社會(huì)政策計(jì)劃，其目標(biāo)的重要性是不同的。反貧困計(jì)劃不是為全體人口提供公共健康保險(xiǎn)的主要目的，盡管反貧計(jì)劃對減少貧困有貢獻(xiàn)，對于貧困人口來說非常重要?；攫B(yǎng)老金是反貧非常重要手段，但幾乎不適合防止風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃，特別是對于私人退休供養(yǎng)。我們并不清楚建立社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃的原因，個(gè)人要面對許多風(fēng)險(xiǎn)，其中一些風(fēng)險(xiǎn)可以通過商業(yè)保險(xiǎn)避免，如防止火災(zāi)、汽車被偷等等。社會(huì)政策計(jì)劃則不涉及防止火災(zāi)和汽車被偷遭受的損失。但大多數(shù)國家針對一些不測事件，建立了社會(huì)政策計(jì)劃。因此，我們將思考，為什么一些風(fēng)險(xiǎn)被納入社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃，而其他的則沒有被納入。社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃賴以設(shè)立的最重要的風(fēng)險(xiǎn)有：（1）失業(yè)，（2）疾病，（3）殘疾，（4）與退休有關(guān)的財(cái)富損失，（5）壽命超過個(gè)人資產(chǎn)和財(cái)富承受力，（6）照料需求。

“再分配”概念通常指從富人征收財(cái)富轉(zhuǎn)付給窮人，這個(gè)概念太狹窄，不能很好地說明社會(huì)政策計(jì)劃的范圍。我們需要區(qū)分四種再分配類型：（1）垂直的：由于不同水平的收入和財(cái)富，在個(gè)人或家庭戶之間進(jìn)行的再分配。（2）水平的：在相同收入水平的群體內(nèi)，根據(jù)個(gè)人或家庭戶的具體特征進(jìn)行的再分配。（3）個(gè)人所處的生命周期階段：將個(gè)人或家庭戶在某個(gè)時(shí)點(diǎn)的錢挪到相同個(gè)人或家庭戶另一個(gè)時(shí)點(diǎn)上使用。（4）在不同的同批人之間的再分配：如果在某時(shí)刻出生的人必須支付給先于他出生的那些人多于（或少于）他從之后出生的人得到的，這是有利于先他出生（之后出生）的同批人的代際再分配。第一、二、四種類型是人與人之間的再分配，第三種類型是個(gè)人自身的再分配。

1.3社會(huì)政策的經(jīng)濟(jì)學(xué)方法

經(jīng)濟(jì)學(xué)家們用經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法分析社會(huì)政策。這種分析的基本要素是：經(jīng)濟(jì)學(xué)家探討人們面對不同的選擇，將如何行動(dòng)。經(jīng)濟(jì)學(xué)家把社會(huì)現(xiàn)實(shí)看作是個(gè)人選擇的結(jié)果。但社會(huì)政策涉及到不可忽視的危險(xiǎn)局面，在這種局面下，理性個(gè)人不可能做出連續(xù)的選擇。而且，對于一些人，理性選擇假設(shè)不適用，例如，精神有障礙的人。限制選擇的一個(gè)特別重要的例子是法律框架，尤其是社會(huì)政策的背景。

社會(huì)政策分析使用微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的概念和技術(shù)分析工具。它假定在某些限制下，家庭戶效用最大化。這些限制包括預(yù)算限制和現(xiàn)存的管制。例如，最長工作時(shí)間限制。形式分析使用適當(dāng)?shù)臄?shù)學(xué)，即受約束的最優(yōu)化技術(shù)。如果做一般的了解，圖表分析通常足夠了。

1.4政治科學(xué)方面的問題

就社會(huì)政策來講，存在著不同的政治結(jié)構(gòu)。按照個(gè)人受影響的方式進(jìn)行區(qū)分，社會(huì)補(bǔ)助金有：（1）只針對貧困或首要針對貧困的社會(huì)援助計(jì)劃；（2）對所有那些主要通過與工資收入相關(guān)聯(lián)的支付繳費(fèi)款的人員的計(jì)劃；（3）針對所有公民的計(jì)劃。如果第一種方式是社會(huì)政策的核心，減少貧困是它的主要目的。這種類型社會(huì)政策的意圖可以與自由思想相聯(lián)系，即支持窮人，把其他的事情交給市場。在第二種方式社會(huì)政策中，保護(hù)工人的收入是重要的目標(biāo)。第三種類型的社會(huì)政策希望為每一個(gè)人提供最低限度的保護(hù)，同時(shí)，保護(hù)工人的收入。有人認(rèn)為，社會(huì)民主思想支持這種類型的政策。20世紀(jì)90年代，這三種類型政策的區(qū)分越來越模糊。當(dāng)評(píng)價(jià)不同社會(huì)政策體系的實(shí)際運(yùn)行情況時(shí)，這些區(qū)分就更加模糊了。

我們同樣需要對國家作為社會(huì)政策的管理者和國家作為社會(huì)政策計(jì)劃的組織者的差異。我們也可以區(qū)分不同的社會(huì)政策的組織結(jié)構(gòu)：（1）國家組織健康服務(wù)等活動(dòng)。國家按照中央或地方的水平，直接提供服務(wù)。如果服務(wù)的平等性被認(rèn)為是必不可少的話，國家組織活動(dòng)是一種切合實(shí)際的供給方式。（2）國家為社會(huì)政策建立特別機(jī)構(gòu)，使之為社會(huì)政策提供基本的框架。這些機(jī)構(gòu)通常有法律限定的組織領(lǐng)域和活動(dòng)范圍，在這種情況下，機(jī)構(gòu)之間不存在針對顧客或活動(dòng)領(lǐng)域的競爭。這些的機(jī)構(gòu)通常按照職業(yè)界限來劃定。（3）國家強(qiáng)制公民操心自己的福利，并可能補(bǔ)貼付款，但把組織的機(jī)構(gòu)留給市場。

2、社會(huì)政策的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析

2.1一般均衡、帕累托有效與福利經(jīng)濟(jì)學(xué)定理[2]

討論社會(huì)政策計(jì)劃的效果，必須提及比較的標(biāo)準(zhǔn)，否則，不可能闡述一項(xiàng)計(jì)劃的引入以及它的實(shí)施范圍是否有利于或者減少福利。

前面已提過，人與人之間的收入再分配是社會(huì)政策一個(gè)重要的目標(biāo)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家的任務(wù)是發(fā)現(xiàn)如何用最低成本實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)，以及這樣的政策的效果是什么。但其它社會(huì)政策計(jì)劃怎樣呢？用保險(xiǎn)防止不測事件和確保個(gè)人自身的再分配？人們能自我照料嗎？社會(huì)政策對市場經(jīng)濟(jì)是一個(gè)有意的、必要的補(bǔ)充。為了理解這種背景下社會(huì)政策，我們需要探討介入市場體制的運(yùn)行。第一個(gè)問題是：商品和服務(wù)只通過市場分配給個(gè)人，這種經(jīng)濟(jì)的后果是什么？這是一般均衡理論所探討的。有兩個(gè)問題需要提及：（1）有均衡嗎？均衡是價(jià)格的向量。（2）如果有，這樣的均衡從社會(huì)想望的意義上講，是件好事嗎？有一個(gè)更深層次的問題，對社會(huì)政策特別有意義，在一些情況下，自愿合約不被社會(huì)接受，不被法院受理，如賣身為奴。在什么情況下，認(rèn)識(shí)均衡在特殊意義下是件好事，這就需要引入“帕累托效率”概念。

帕累托有效分配不必是一種值得想望的分配，它可以是一種極端不平等的分配。關(guān)于“帕累托效率”，一般均衡理論的有一個(gè)強(qiáng)有力的定理：在某種經(jīng)濟(jì)狀態(tài)下，市場均衡是帕累托有效。我們從一般市場均衡理論導(dǎo)出福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的兩個(gè)定理。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第一定理：不可能使某人改善而不損害他人。第二定理：在稍加嚴(yán)格的條件下，通過再分配資財(cái)可以實(shí)現(xiàn)每一個(gè)合理的帕累托有效分配，而把其它的分配叫交給競爭的市場。第二個(gè)定理能用于社會(huì)政策的背景嗎？這有一個(gè)很大的益處，因?yàn)檫@樣，國家可以把它的活動(dòng)限定在再分配。這個(gè)命題的基本內(nèi)涵是政府征稅，以資助特殊群體。不幸的是，事情并不那么簡單，在大多數(shù)情況下，征稅和轉(zhuǎn)移支付產(chǎn)生大量的分配效應(yīng)，因此，沒有任何分配效應(yīng)的再分配是不切實(shí)可行的選擇。

2.2不確定性分析

馮紐曼-摩根斯坦（NM）效用函數(shù)：經(jīng)濟(jì)學(xué)中分析不確定性問題，最重要的一個(gè)概念是預(yù)期效用函數(shù)或者叫馮紐曼-摩根斯坦（NM）效用函數(shù)。NM效用函數(shù)不是處理不確定性問題唯一的效用概念，但卻是一個(gè)最重要的概念。從數(shù)學(xué)上講，NM效用函數(shù)的優(yōu)越之出在于他容易操作，并且經(jīng)過適當(dāng)修正，均衡分析（包括福利經(jīng)濟(jì)學(xué)定理）的基本結(jié)果有效。不確定性對于社會(huì)政策具有重要意義，即使在帕累托意義上不存在外部性，一些人在不確定性得到解決后，情況變得相當(dāng)糟糕——一些人可能失去工作能力，得病，或者壽命超過他們的預(yù)期和他們積累的財(cái)富資源，解決這樣問題的一種方法是保險(xiǎn)。不測事件有關(guān)的涉及社會(huì)政策的基本問題是：為什么可以通過市場來保險(xiǎn)來防備有些不測事件的發(fā)生，而對其他一些不測事件，則不存在市場保險(xiǎn)，必須由社會(huì)政策來補(bǔ)充？

是否存在與不確定性相聯(lián)系的特定的市場失靈？從帕累托意義上講，保險(xiǎn)市場有效運(yùn)行的條件是什么？均衡有效的條件有兩個(gè)（1）事件的獨(dú)立性，（2）不存在信息不對稱，與不對稱信息相聯(lián)系，導(dǎo)致非帕累托最優(yōu)均衡的兩個(gè)問題：一是逆向選擇（事前機(jī)會(huì)主義），另一個(gè)是道德風(fēng)險(xiǎn)（事后機(jī)會(huì)主義）。這些都是研究社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要概念。

2.3.制定社會(huì)政策的經(jīng)濟(jì)原因

首先是風(fēng)險(xiǎn)分離與保險(xiǎn)金供給不足。在不同的保險(xiǎn)計(jì)劃中，風(fēng)險(xiǎn)分離不被社會(huì)想望，有兩個(gè)原因：一個(gè)是規(guī)范方面的原因：為什么具有不同風(fēng)險(xiǎn)的人要支付不同的保險(xiǎn)費(fèi)？二是如果出現(xiàn)信息不對稱，風(fēng)險(xiǎn)分離可能導(dǎo)致保險(xiǎn)金供給不足。避免風(fēng)險(xiǎn)分離的一個(gè)辦法是建立社會(huì)保險(xiǎn)。當(dāng)社會(huì)保險(xiǎn)建立后，它不可與以能夠分離風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司為競爭對手。因?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司會(huì)拿走風(fēng)險(xiǎn)很小的保險(xiǎn)對象，而把風(fēng)險(xiǎn)很大的保險(xiǎn)對象留給社會(huì)保險(xiǎn)。這并不是說就沒有競爭，但風(fēng)險(xiǎn)分離必須被抑制，抑制的辦法是，強(qiáng)制保險(xiǎn)公司為申請人提供一份合約。另一個(gè)辦法是，競爭的社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)之間橫向補(bǔ)貼，即擁有風(fēng)險(xiǎn)很小的保險(xiǎn)對象的社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)必須給擁有風(fēng)險(xiǎn)很大的保險(xiǎn)對象的社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供補(bǔ)貼。一種風(fēng)險(xiǎn)，由于它產(chǎn)生惡劣后果的概率很高，市場保險(xiǎn)公司不愿為它保險(xiǎn)，而社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以為它保險(xiǎn)。社會(huì)保險(xiǎn)是在一種制度安排內(nèi)保險(xiǎn)和再分配收入的設(shè)置。

第二個(gè)方面是經(jīng)典的市場失靈觀點(diǎn)，即信息不對稱。由于信息不對稱，市場分配的結(jié)局是非帕累托有效，從這個(gè)意義上講，出現(xiàn)市場失靈。這可以不是社會(huì)政策一個(gè)重要的問題，因?yàn)樗菦]有被覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)很小的保險(xiǎn)對象。然而，如果抑制個(gè)人所屬的群體產(chǎn)生成本，可以看到，在這種情況下，高風(fēng)險(xiǎn)群體被約束在市場中，那就是一個(gè)嚴(yán)重的社會(huì)問題了。[3]

2.4 社會(huì)政策的效應(yīng)

不管社會(huì)政策的意圖是什么，我們必須考慮社會(huì)政策所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。有時(shí)候，這種考慮會(huì)被拒絕，因?yàn)橐恍┤苏J(rèn)為社會(huì)政策頒布的目的是應(yīng)當(dāng)將經(jīng)濟(jì)考慮置于一邊。但社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)探討的是：經(jīng)濟(jì)學(xué)家要做的事情不是討論一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃是否應(yīng)當(dāng)實(shí)施，而是分析社會(huì)政策應(yīng)當(dāng)怎樣實(shí)施，并有收效，即以最小的成本達(dá)到社會(huì)政策的想望的效果。

社會(huì)政策計(jì)劃有兩種類型的效應(yīng)：一是A型分配效應(yīng)（allocative effects），二是D型分配效應(yīng)(distributive effects)。這兩種分配的意思幾乎一樣。之所以做出區(qū)分，是為了分析兩種不同的問題：A型分配問題是分析社會(huì)政策計(jì)劃怎樣影響資源的使用，即在引入養(yǎng)老金制度后，總的儲(chǔ)蓄是更高了還是更低了，以及勞動(dòng)供給由此受到怎樣的影響。自由地享用健康服務(wù)如何影響社會(huì)政策計(jì)劃的供給，這是總的福利問題，不考慮在不同人群之間如何分配。對D型分配后果的分析是探討既定的福利總量如何被分配。它探詢的是誰受惠和誰支付的問題。盡管在許多情況下，這兩個(gè)問題不可能被明確地區(qū)分，但為了分析的方便，必須做出區(qū)分。

2.4.1 A型分配效應(yīng)（Allocative effects）：A型分配效應(yīng)最重要的原因是通過實(shí)施社會(huì)政策計(jì)劃，相對價(jià)格改變。價(jià)格變化是因?yàn)槟撤N商品或活動(dòng)變的便宜了，以及資助計(jì)劃需要繳納保險(xiǎn)費(fèi)改變其它商品或活動(dòng)的相對價(jià)格。為了了解稅收或收益如何通過改變相對價(jià)格影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，我們可以使用標(biāo)準(zhǔn)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)分析工具。在家庭戶理論和公司理論中，有替代效應(yīng)和收入效應(yīng)之分（具體分析略）。這些A型分配效應(yīng)是目前許多國家社會(huì)政策最重要的問題之一。在社會(huì)政策背景下討論的最重要的A型分配效應(yīng)包括：（1）勞動(dòng)力需求和勞動(dòng)力供給（如養(yǎng)老金計(jì)劃、失業(yè)保險(xiǎn)、貧困減少等）。（2）儲(chǔ)蓄和消費(fèi)（如養(yǎng)老金計(jì)劃、健康保險(xiǎn)等）。（3）使用免費(fèi)和（或）補(bǔ)貼價(jià)格供給的商品和服務(wù)（如健康服務(wù)、住房補(bǔ)貼、貧困減少等）。

2.4.2 D型分配效應(yīng)。分析一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃的收入分配的效應(yīng)時(shí)，我們必須對下列問題做出判斷和假設(shè)：

（1）、比較分配的標(biāo)準(zhǔn)是什么？我們是使用“歷史上既定的分配”還是使用“理論上解釋性的分配”作為標(biāo)準(zhǔn)呢？一個(gè)現(xiàn)存的制度的D型分配效應(yīng)的理論分析，使用理論標(biāo)準(zhǔn)更可取，不應(yīng)把這條標(biāo)準(zhǔn)看成規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)——一個(gè)公平的分配或非常不公平的分配，而是在具體假設(shè)下的奏效的分配。經(jīng)濟(jì)學(xué)可以分析一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃產(chǎn)生什么樣的變化。

（2）、計(jì)算再分配的使用什么樣的計(jì)量單位？一方面使用以個(gè)人、家庭戶或家庭為計(jì)量單位的數(shù)據(jù)，會(huì)使研究的結(jié)果產(chǎn)生差異；另一方面的問題是數(shù)據(jù)的可得性。在一些國家，關(guān)于家庭戶的收入數(shù)據(jù)很難得到。

（3）、再分配或保險(xiǎn)？我們不能從理論上區(qū)分一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃是提供保險(xiǎn)好還是再分配收入好。有時(shí)候，把再分配計(jì)劃看作保險(xiǎn)是一個(gè)有用的方法。因此，當(dāng)探詢一項(xiàng)計(jì)劃的垂直再分配的問題時(shí)，我們把收入流看作是既定的；而當(dāng)探詢一項(xiàng)計(jì)劃的水平再分配的問題時(shí)，我們把某些特征看成是既定的（如家庭規(guī)模、發(fā)生疾病的概率等等）。

（4）、繳費(fèi)和補(bǔ)助金的歸屬，即：誰得到補(bǔ)助金，誰繳費(fèi)？社會(huì)政策法規(guī)只從形式上規(guī)定誰必須納稅和繳費(fèi)，誰接受補(bǔ)助金，而不決定誰實(shí)際承擔(dān)稅收負(fù)擔(dān)和誰實(shí)際得到補(bǔ)助金。 “稅收歸屬”探討這些問題。

（5）、應(yīng)用研究，使用解釋性的案例，還是使用真實(shí)數(shù)據(jù)，哪個(gè)更好？在大多數(shù)研究中，研究者更喜歡用實(shí)際數(shù)據(jù)，但研究社會(huì)政策時(shí)，使用實(shí)際數(shù)據(jù)會(huì)出現(xiàn)問題的。這些問題是由于在終生框架和在同批人之間的再分配中，分析收入再分配出現(xiàn)的。首先，研究者會(huì)需要幾十年個(gè)人化的數(shù)據(jù)，這樣的數(shù)據(jù)很難得到，因?yàn)槿狈^去幾十年數(shù)據(jù)的系統(tǒng)處理，另外，還因?yàn)楸环治龅闹贫仍O(shè)置存在的時(shí)間不夠長。其次，在使用經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)的時(shí)候，研究者可能混淆社會(huì)政策計(jì)劃的效應(yīng)和結(jié)構(gòu)變遷的效應(yīng)。例如，分析垂直再分配，研究者需要生命周期過程的收入數(shù)據(jù)，但由于不同的時(shí)間環(huán)境，收入發(fā)生變化了。由于經(jīng)濟(jì)增長，對于特定的同批人來說，收入增加對分析一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃的垂直再分配是無關(guān)緊要的。 3、應(yīng)用分析

在這部分，我們重點(diǎn)介紹社會(huì)健康保險(xiǎn)政策和養(yǎng)老金政策。

3.1社會(huì)健康保險(xiǎn)政策

3.1.1研究衛(wèi)生健康政策的兩種方法

在研究衛(wèi)生健康政策的文獻(xiàn)中，通常有兩種方法：一是精選的假設(shè)方法，另一個(gè)是社會(huì)政策方法。精選的假設(shè)方法把健康看作一種資本儲(chǔ)存，這種資本存量隨著時(shí)間的推移不斷下降，并增加健康支出。以這種方法為基礎(chǔ)進(jìn)行的研究所使用的工具是那些標(biāo)準(zhǔn)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論。社會(huì)政策方法是建立在這樣一種假設(shè)上：就衛(wèi)生健康問題來說，只有在技術(shù)的可得到的情況下，才有特殊服務(wù)需求在衛(wèi)生健康與其它商品消費(fèi)之間沒有多少替代的可能性，這種方法不探究衛(wèi)生健康效用，但是探究衛(wèi)生健康服務(wù)的效用，不考慮衛(wèi)生健康服務(wù)消費(fèi)與其它商品之間的選擇。這種方法是大多數(shù)涉及衛(wèi)生健康的社會(huì)政策立法的基礎(chǔ)。這兩種方法只有在事實(shí)的和規(guī)范的假設(shè)下才切合實(shí)際。精選的假設(shè)方法假定關(guān)于自己的衛(wèi)生健康服務(wù)消費(fèi)，人們能夠并且應(yīng)當(dāng)做出決策。社會(huì)政策方法則拒絕這種觀點(diǎn)，并假定哪有疾病，那里就有服務(wù)。我們可以把這兩種方法與事前和事后的觀點(diǎn)聯(lián)系起來：經(jīng)濟(jì)方法采用事前的觀點(diǎn)，它考慮預(yù)期效用；而社會(huì)政策方法關(guān)心實(shí)際結(jié)果，采用事后的觀點(diǎn)。每種方法都不全面，因?yàn)橐环N方法忽視的重要方面往往被另一種方法包含。概括地說，精選的假設(shè)方法忽視了需求問題，而社會(huì)政策方法沒有考慮提供衛(wèi)生健康服務(wù)的經(jīng)濟(jì)問題。

3.1.2公共健康保險(xiǎn)的目標(biāo)：規(guī)范方面的問題

（1）貧困。讓一些收入太低買不起保險(xiǎn)的人能夠得到健康服務(wù)。（2）維護(hù)人口健康。一項(xiàng)成功的政策不僅減少疾病發(fā)生率，還要提高健康水平，這是一種定位于輸出型的目標(biāo)。還有一種定位于輸入型的目標(biāo)，即保證良好的健康服務(wù)的供給。我們必須清楚地認(rèn)識(shí)到，人口健康并不隨著醫(yī)生和醫(yī)院床位數(shù)量的增加而提高。（3）社會(huì)健康政策要覆蓋沒有被商業(yè)保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。（4）實(shí)行有利于家庭的再分配計(jì)劃。（5）實(shí)行有利于高風(fēng)險(xiǎn)人群的再分配計(jì)劃。

3.1.3 A型分配效應(yīng)

社會(huì)健康政策具有A型分配效應(yīng)，它影響一個(gè)國家經(jīng)濟(jì)資源的使用。我們要關(guān)注的問題是社會(huì)政策是否導(dǎo)致更高的效率或更低的效率。隨著人均GDP的增加，人均健康支出也增加，健康支出成本增加的原因歸結(jié)于（1）價(jià)格上漲。我們必須對價(jià)格上漲與質(zhì)量提高做出區(qū)分，因此可以說，成本的增加不一定就是由價(jià)格上漲引起的。（2）政治和社會(huì)的因素。許多國家越來越多的人得到良好的衛(wèi)生健康服務(wù)，部分歸結(jié)于政治和社會(huì)因素，即越來越多的人享受服務(wù)、健康服務(wù)延伸到都市以外、過去被認(rèn)為是偏離行為現(xiàn)在被看作是健康問題。（3）人口演變。人口參數(shù)的變化會(huì)影響健康支出：預(yù)期壽命增加和人口構(gòu)成的變化。（4）技術(shù)進(jìn)步。由于技術(shù)進(jìn)步，許多醫(yī)療服務(wù)變得便宜了，但同時(shí)刺激新的醫(yī)療產(chǎn)品的研制，增加醫(yī)學(xué)研究成本。

3.1.4D型分配效應(yīng)

社會(huì)健康制度具有許多D型分配效應(yīng)：人與人之間垂直的、水平的和代際的再分配，以及個(gè)人在不同生命周期階段的再分配。評(píng)價(jià)人與人之間的再分配的基礎(chǔ)是公平保險(xiǎn)。評(píng)價(jià)再分配的數(shù)量，必須假設(shè)收益和成本的歸屬。我們還必須進(jìn)一步假定在社會(huì)健康政策體系中沒有赤字或剩余。假設(shè)社會(huì)健康政策體系僅僅是一項(xiàng)以健康服務(wù)成本為標(biāo)準(zhǔn)的保險(xiǎn)、別無其它，把分析D型再分配效應(yīng)建立在這樣的假設(shè)的基礎(chǔ)上是明智的。健康支出還要考慮社會(huì)地位和教育等問題。

3.2養(yǎng)老金經(jīng)濟(jì)學(xué)

3.2.1養(yǎng)老金制度的理論基礎(chǔ)：與基金制度比較，非基金制度的長處

要了解養(yǎng)老金制度的運(yùn)行情況，我們很自然地假定人們追求效用最大化，即探討最優(yōu)的儲(chǔ)蓄量是多少。為了方便起見，通常把養(yǎng)老金制度放在一個(gè)特殊的框架內(nèi)，即迭代模型中來分析。假定把一個(gè)人的一生分為兩個(gè)時(shí)期，每個(gè)時(shí)期有兩代人，一個(gè)人在第一時(shí)期工作，在第二時(shí)期不工作、如果沒有公共退休制度，只能消費(fèi)儲(chǔ)蓄金。再假定他只關(guān)心自己的消費(fèi)，不打算留下遺產(chǎn)，進(jìn)一步假定死亡的時(shí)間是確定的，那么:

max U(c1， c2)

c1是第一階段的消費(fèi)，c2是第二階段的消費(fèi)。如果沒有公共養(yǎng)老金，他必須考慮以下限制：

c1= w-s

c2=s(1+r)

s為儲(chǔ)蓄，r是利息率，結(jié)果是最優(yōu)儲(chǔ)蓄數(shù)量為s*。在封閉經(jīng)濟(jì)中累計(jì)的儲(chǔ)蓄決定資本存量。

為了討論公共養(yǎng)老金引入后的效應(yīng)，需要區(qū)分非基金制和基金制。在基金制下，如果繳費(fèi)比率不大于人們自愿選擇的儲(chǔ)蓄率，那么，限制不會(huì)改變（b：對養(yǎng)老金制度的繳費(fèi)比率）。

c1= w(1-b)-s

c2=s(1+r)+bw(1+r)

如果義務(wù)儲(chǔ)蓄擠出自愿儲(chǔ)蓄，那么最優(yōu)儲(chǔ)蓄量s*(=s+bw)，。如果引入非基金制計(jì)劃，并且繳費(fèi)比率定為β、養(yǎng)老金為p，那么個(gè)人面臨不同的限制，假定非基金養(yǎng)老金制度既沒有赤字也沒有剩余，β決定p，反之依亦然：

c1= w(1-β)-s

c2=p+s(1+r)

可以看到，如果兩個(gè)時(shí)期消費(fèi)的都是正常物品的話，?s/?p

通過引入非基金制確保所有幾代人更多效用的另一個(gè)假設(shè)是：什么時(shí)候通過要素W，一代人與下一代產(chǎn)生捐贈(zèng)，W相當(dāng)于勞動(dòng)生產(chǎn)率的增加。那么如何比較兩種養(yǎng)老金制呢？如果繳款率不超過最優(yōu)儲(chǔ)蓄率，那么基金制養(yǎng)老金計(jì)劃的引入不起什么作用。為了比較兩中制度，我們需要比較兩種收益率。假定繳款率b不變，如果（1+w+n）>1+r，或(w+n)>r，其中，w表示勞動(dòng)生產(chǎn)率（W=1+ w），n表示人口增長率（N=1+ n），r表示收益率。那么PAYG制比基金制有更多的收益，因而更優(yōu)。如果利息率低于人口增長率和生產(chǎn)率增長，那么引入PAYG制將確保帕累托改進(jìn)。從長遠(yuǎn)來看，我們不得不假定利息率不比人口增長率和生產(chǎn)率增長低，這就是為什么非基金制通常不是帕累托改進(jìn)的原因。概括地說，將PAYG制轉(zhuǎn)為基金制通常不會(huì)產(chǎn)生帕累托改進(jìn)。

3.2.2 A型效用：勞動(dòng)力供給

大多數(shù)國家的有效退休年齡在下降，分析這個(gè)問題必須假定養(yǎng)老金制度不改變個(gè)人財(cái)富，即這種養(yǎng)老金是一種公平養(yǎng)老金。尤其是如果一個(gè)人提前退休回推后退休，財(cái)富不變。如果有公平養(yǎng)老金，是什么原因刺激在某個(gè)具體年齡退休？假定一個(gè)人的效用函數(shù)分為消費(fèi)和閑暇兩部分，U(ct) + V(lt) 。其中，ct表示消費(fèi)，lt表示閑暇。他從t=0工作到N；儲(chǔ)蓄率為s；繳款率為b。那么c+b+s=1。終身效用是（T為最大生命跨度，c為一年的消費(fèi)）：

U(c)N+[(U(c)+v)(T-N)]= U(c)t+(T-N)v

人們最大化效用：

Max:TU(c)+(T-N)P

N， c

s. t. Tc≤N(1-b)+(T-N)P P:養(yǎng)老金

養(yǎng)老金制度是公平的，因此：

P=bN/(t-N)

預(yù)算限制減少到Tc≤N

如果沒有遺產(chǎn)，他消費(fèi)所有工作期間所掙，養(yǎng)老金不影響退休時(shí)間。如果有借貸限制，情況就不同了。如果貸款的利息率明顯高于儲(chǔ)蓄利率，那么養(yǎng)老金制度會(huì)影響退休決策。C*表示工作期間最優(yōu)消費(fèi)量，如果C*>1-b，他不能有最優(yōu)的消費(fèi)，因此他在工作期間的消費(fèi)是1-b，。最優(yōu)化問題變?yōu)椋–r表示退休期間的消費(fèi)）：

max NU(1-b)+(T-N)[U( Cr)+v]

Cr， N

s. t. N(1-b)+(t-N) C*≤N

可以看到?N/?b

3.2.3 D型分配效用

沒有養(yǎng)老金制度的D型分配效應(yīng)的一般理論，養(yǎng)老金制度的D型分配效應(yīng)完全取決于制度是如何被解釋。許多養(yǎng)老金制度慎重地再分配收入，通常是低收入人群受益，但也有意外的再分配效應(yīng)，主要是由于收入與生命預(yù)期的相互作用。與低收入人群相比，高收入人的預(yù)期壽命更高，因此由于生命預(yù)期的差異，有利于低收入人群的有計(jì)劃的再分配通常被削弱。而且，比較不同養(yǎng)老金制度的再分配效應(yīng)，必須考慮其他社會(huì)政策計(jì)劃，如社會(huì)援助、健康服務(wù)等。

影響再分配總量的三個(gè)重要方面是：（1）性別。女性預(yù)期壽命長于男性，平等對待男女的公共養(yǎng)老金制度，收入再分配有利于女性。（2）收入。由于高收入人群預(yù)期壽命更長，公共養(yǎng)老金制度的收入再分配有利于高收入人群。（3）婚姻狀況。大多數(shù)養(yǎng)老金制度支付幸存者養(yǎng)老金，主要接受者是女性，因?yàn)榕灶A(yù)期壽命比男性長。如果幸存者養(yǎng)老金制度根據(jù)經(jīng)濟(jì)狀況調(diào)查結(jié)果確定補(bǔ)助，那么幸存者養(yǎng)老金制度的再分配有利于單身有工資收入的家庭戶，如奧地利。

3.2.4人口變遷與同批人之間的再分配

預(yù)期壽命的增加和總和生育率的下降減少勞動(dòng)人口，這兩種人口學(xué)要素的變化對養(yǎng)老金制度產(chǎn)生的影響有：（1）從絕對數(shù)和占GDP上講，加重養(yǎng)老金負(fù)擔(dān)。（2）為了保持養(yǎng)老金制度收支平衡，必須增加繳款比率。（3）繳納的保險(xiǎn)費(fèi)的收益率顯著下降。（4）不同的同批人之間的再分配規(guī)模發(fā)生變化。 4、評(píng)論

羅斯那先生的研究成果至少給我們這么幾個(gè)印象：

第一、多學(xué)科交叉研究問題。羅斯那先生不僅使用了微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的概念和方法作為分析社會(huì)政策的原因和效果的基礎(chǔ)，還在分析過程中，涉及了政治科學(xué)方面的問題，將經(jīng)濟(jì)學(xué)與政治學(xué)巧妙地結(jié)合起來。另外，將人口學(xué)的變量（如預(yù)期壽命、生育率、人口增長、撫養(yǎng)比等概念）納入到分析中來。當(dāng)然，這在西方學(xué)者中并不希奇，但對于我們研究社會(huì)政策來說，仍然是富有啟發(fā)性的。我們國內(nèi)的有些學(xué)者一般比較熟悉或習(xí)慣于局限于自己的研究領(lǐng)域，很少或甚至不太愿意關(guān)注去他學(xué)科的研究成果，但在研究中如果需要運(yùn)用相關(guān)學(xué)科知識(shí)的時(shí)候，知識(shí)結(jié)構(gòu)不合理的缺陷就暴露出來。常常是研究經(jīng)濟(jì)學(xué)的不熟悉社會(huì)學(xué)，研究人口學(xué)的不熟悉經(jīng)濟(jì)學(xué)和社會(huì)學(xué)。錯(cuò)用、誤用其他學(xué)科概念、理論和方法的現(xiàn)象時(shí)常發(fā)生。單一的知識(shí)結(jié)構(gòu)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能社會(huì)政策研究的，社會(huì)政策研究需要大量的經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會(huì)學(xué)、政治學(xué)、人口學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)等學(xué)科甚至是自然科學(xué)的知識(shí)背景，不僅如此，還需要在研究中把這些知識(shí)綜合起來，作到融會(huì)貫通，只有這樣，社會(huì)政策研究的根基才會(huì)厚實(shí)。從我們閱讀的大量的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會(huì)學(xué)、人口學(xué)等社會(huì)科學(xué)的文獻(xiàn)來看，多學(xué)科的交叉研究已經(jīng)成為學(xué)術(shù)研究和政府政策研究的一種趨勢，我們需要補(bǔ)課并迎頭趕上。

第二、社會(huì)政策的理論基礎(chǔ)。經(jīng)濟(jì)學(xué)有新古典主義、后凱恩斯主義、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)等學(xué)派，大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家的研究成果體現(xiàn)了新古典學(xué)派的思想，羅斯那先生的社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)也不例外，很自然地讓人想到了諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主貝克爾的研究[4]。但不管怎樣，羅斯那先生為我們研究和制定社會(huì)政策提供了一個(gè)很好的視角。他提示我們社會(huì)政策不僅僅是對社會(huì)問題簡單的描述和提出解決的辦法，社會(huì)政策更是一門學(xué)問，需要有理論基礎(chǔ)。廣泛地說，在經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)部，不僅新古典主義，其他學(xué)派同樣能夠?yàn)樯鐣?huì)政策提供理論基礎(chǔ)，其他學(xué)科的理論如社會(huì)學(xué)理論、政治學(xué)理論等也是如此。我們國內(nèi)的有些學(xué)者做社會(huì)政策研究，習(xí)慣于就某種社會(huì)問題和現(xiàn)象提出問題、進(jìn)行就事論事的分析，不太注意基礎(chǔ)理論的闡釋，使得政策建議顯得單薄、空泛，缺乏說服力，往往是一項(xiàng)社會(huì)政策研究學(xué)術(shù)論文不象學(xué)術(shù)論文，政府工作報(bào)告不象政府工作報(bào)告。象中國這樣一個(gè)國情復(fù)雜的國家，一種社會(huì)問題涉及許多方面，更有必要采用多種學(xué)科的理論、從不同的角度對社會(huì)政策的原因進(jìn)行闡述，并在研究中總結(jié)出一套有效的理論。

第三、社會(huì)政策的研究范圍。一般來講，社會(huì)政策應(yīng)當(dāng)有其研究的范圍，不能將其外延泛化。羅斯那先生總結(jié)了發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗(yàn)，將社會(huì)政策限定在五個(gè)方面，并指出這種限定不是基于任何理論界限，而是基于需要限定和大多數(shù)國家現(xiàn)存的制度安排。對這種限定可能會(huì)有爭論，但我們認(rèn)為這種限定具有一定合理性。我們需要做的是，根據(jù)我們國家的社會(huì)結(jié)構(gòu)和制度安排，中國社會(huì)政策的范圍和研究領(lǐng)域，在外延是否需要擴(kuò)大或縮小，在內(nèi)涵上是否需要增加或減少，值得進(jìn)一步探討。時(shí)下，學(xué)術(shù)界和政府界關(guān)注的農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)和農(nóng)村新型合作醫(yī)療制度，以及計(jì)劃生育政策等等，他們與社會(huì)政策的關(guān)系如何，都需要深入研究。

第四、社會(huì)政策的效應(yīng)。羅斯那先生區(qū)分了社會(huì)政策兩中不同的效應(yīng)，我們的理解是，A型分配效應(yīng)主要從物的或者說是資源總量方面反映社會(huì)政策的效應(yīng)，D型分配效應(yīng)則反映了人與人之間的關(guān)系。他的這種劃分為我們評(píng)價(jià)社會(huì)政策的實(shí)施效果提供了新的范式。他啟示我們進(jìn)一步分析：除了這兩種經(jīng)濟(jì)學(xué)的效應(yīng)，是否還有其他效應(yīng)呢？比如，社會(huì)政策的政治學(xué)效應(yīng)是什么、社會(huì)學(xué)的效應(yīng)是什么，這些都需要我們發(fā)揮空間思維能力，認(rèn)真思考。羅斯那先生的兩中劃分對于我們建立和實(shí)施一種嶄新的社會(huì)政策評(píng)價(jià)體系和評(píng)價(jià)的手段也是很有意義的，而且評(píng)價(jià)體系和評(píng)價(jià)手段也應(yīng)當(dāng)是多樣化的。如果一項(xiàng)社會(huì)政策研究有理論基礎(chǔ)，恰當(dāng)?shù)姆椒?，?xì)致的實(shí)證分析和可行的評(píng)價(jià)體系，那是再好不過了。

第五、社會(huì)政策的適用性。羅斯那先生明確指出，他的社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究是針對發(fā)達(dá)國家的，對于東亞國家和窮國幾乎沒有涉及。西方發(fā)達(dá)國家實(shí)行的是資本主義制度，市場化程度、城市化水平比我們高得多，由于是一元化的社會(huì)結(jié)構(gòu)，他們的社會(huì)政策主要針對城市人口的，他們沒有也不會(huì)涉及農(nóng)村人口。而中國是社會(huì)主義國家，城鄉(xiāng)差別仍就很大，二元結(jié)構(gòu)還要持續(xù)很多年，我們的社會(huì)政策顯然與西方國家既有相同的地方，更多是存在很大差異。通常我們做社會(huì)政策研究時(shí)，對城市和農(nóng)村問題是分別論述的。所以，我們必須考慮西方社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)在中國的適用性。我們借鑒西方研究的最新成果，但決不能盲目地追隨，盲目的追隨會(huì)使我們失去方向。我們借鑒要善于從社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)中體會(huì)其活躍的思想火花和開放的學(xué)術(shù)精神。我們研究和制定一項(xiàng)社會(huì)政策時(shí)需要考慮中國的歷史傳統(tǒng)、政治體系和社會(huì)結(jié)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)有關(guān)社會(huì)政策的制度結(jié)構(gòu)的信息，從中發(fā)展出中國的社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)。

參考文獻(xiàn)

[1]Rosner，Peter G.. The Economics of Social Policy[M]， Edward Elgar Publishing Limited， Cheltenham，UK·Northampton，MA，USA， 2003. 1-21.

[2]Myles， Gareth D. Public economics.[M] Cambridge:University Press.1995.10.

篇4

什么是浪費(fèi)？這個(gè)問題困擾老張10年了。最近，“供給側(cè)改革”的提法如日中天，成為2016年宏觀政策的關(guān)鍵詞。而“供給”與消費(fèi)密切相關(guān)，消費(fèi)與“浪費(fèi)”更是牢不可分。筆者決定不再苦思冥想，把多年來關(guān)于浪費(fèi)問題的思考拿出來，以就正于方家。

1 4種關(guān)于浪費(fèi)的理解

1.1 浪費(fèi)是人類生存斗爭的產(chǎn)物

自洪荒到近代，人類一直在為溫飽而斗爭。在物質(zhì)匱乏的時(shí)代，一粒糧食，一個(gè)物品，都具有生存的意義。作為中國人，告別“饑餓”的記憶僅有30多年。就世界而言，目前還有億萬人口沒解決溫飽問題。從生存的層次看，所謂浪費(fèi)，就是本可讓更多人生存的物質(zhì)資料被扔掉了。

1.2 浪費(fèi)的對象是人類勞動(dòng)的產(chǎn)品

很顯然，我們討論浪費(fèi)時(shí)，浪費(fèi)的對象是產(chǎn)品，是人類加工的產(chǎn)品。這種產(chǎn)品消耗了人類的勞動(dòng)，對人類的生存具有意義，它是稀缺的。這也是經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心和目的。

經(jīng)濟(jì)學(xué)告訴我們：“物質(zhì)是有限的，人類的欲望是無限的，經(jīng)濟(jì)學(xué)的目的就是用有限的資源，最大限度地滿足人們的欲望?！钡?，并非所有對人類生存有價(jià)值的東西都是產(chǎn)品，因此不存在浪費(fèi)的問題。比如，陽光、空氣和水，對人類和萬物而言，意義重大，但是，因?yàn)樗皇侨祟悇趧?dòng)的產(chǎn)品，因此，沒有“浪費(fèi)陽光”的說法。在現(xiàn)代化大生產(chǎn)化學(xué)工業(yè)發(fā)達(dá)前，水從來沒有被加工，因此，那時(shí)也沒有“浪費(fèi)水”的概念。

1.3 浪費(fèi)是福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的概念

浪費(fèi)，意味著本來有使用價(jià)值的東西，沒有發(fā)揮其效用。如果你不浪費(fèi)，別人可以生活得更好。從這個(gè)角度看，浪費(fèi)屬于“福利經(jīng)濟(jì)學(xué)”的范疇，存在“帕累托改進(jìn)”的可能。

也就是說，人類通過某種改變，在不損害其他人效用的情況下，另一部分人的效用會(huì)提高。比如，中國的改革開放，就從整體上提高了中國人的幸福感，雖然有些既得利益者不能繼續(xù)獲得期望的利益，但其整體狀況并未變得比以前更壞，但是，大多數(shù)普通人的福利卻增加了。

1.4 浪費(fèi)是一種道德規(guī)范

最后，我們討論“浪費(fèi)”時(shí)，是在討論某種道德規(guī)范。當(dāng)我們談及“浪費(fèi)”時(shí)，一般是在批評(píng)一個(gè)人、一件事、一個(gè)群體，是從社會(huì)學(xué)的角度去判斷“對和錯(cuò)”，是把一個(gè)行為放在道德規(guī)范中去做價(jià)值判斷。隨著社會(huì)的發(fā)展，道德規(guī)范的內(nèi)涵也在發(fā)展變化。因此，浪費(fèi)的內(nèi)涵也是發(fā)展變化的。

2 討論浪費(fèi)問題的3個(gè)層次

2.1 個(gè)人和家庭層面

這是核心的浪費(fèi)概念。筆者在農(nóng)村長大，小時(shí)候經(jīng)常吃不飽，更談不上吃好吃的了。30多年前，對于農(nóng)村普通家庭而言，浪費(fèi)糧食，可能餓死人，這是老年人的告誡，也是筆者這代人的親身體驗(yàn)。

隨著改革的深入，人們的生活日漸改善，現(xiàn)在溫飽已不成問題?，F(xiàn)在的“80后”“90后”聽到餓死人，就像聽到銀河外星系的事。其實(shí)，殷鑒不遠(yuǎn)，饑餓的記憶剛剛離開我們30多年。就家庭層面看，節(jié)儉會(huì)讓我們擁有更多的財(cái)富，提高個(gè)人和家庭的社會(huì)地位。這是反對浪費(fèi)的重要理由。

2.2 社會(huì)層面

從社會(huì)的角度，“浪費(fèi)”更多屬于道德范疇。從社會(huì)整體看，人和人的差距很大，富人的財(cái)富可能是窮人的數(shù)萬倍、數(shù)億倍；與此同時(shí)，必須承認(rèn)，人和人的能力差距也很大。

從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度，我們很難要求富人捐款給窮人。但是，如果富人奢侈，社會(huì)就會(huì)有合理的理由提出批評(píng)。更何況，社會(huì)上總有一些人，很難用經(jīng)濟(jì)學(xué)的“理性人”假設(shè)去討論。人類中總有一些高尚的人、一些圣人，他們傾向于總結(jié)或提倡一些道德規(guī)范，從人類公平的角度，約束那些存在“帕累托改進(jìn)”的行為。

2.3 人類層面

由于可與的物品或服務(wù)總是有限的，人類如果毫無節(jié)制地消費(fèi)，森林會(huì)消失、化石能源會(huì)用完、礦物質(zhì)會(huì)枯竭、生物會(huì)滅絕。人類為在這個(gè)星球上長期生存，就必須約束自己，而不能大肆揮霍。

以上是筆者在讀舊制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的祖師――凡伯倫的《有閑階級(jí)論》前的思考。而當(dāng)筆者接觸凡伯倫提出的“浪費(fèi)性消費(fèi)”后，就逐漸放開思想的約束，從道德層面、福利經(jīng)濟(jì)學(xué)層面轉(zhuǎn)向傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)，把浪費(fèi)放在供給和需求、需求和消費(fèi)中去討論，形成了新的思考。

3“浪費(fèi)性消費(fèi)”與生活的意義

3.1 浪費(fèi)概念是不斷演變的

隨著科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步，產(chǎn)品和服務(wù)日漸豐裕，人類的生產(chǎn)能力大幅提升。雖然在世界上還存在衣不蔽體、食不果腹的情況，但在發(fā)達(dá)國家和新興市場國家（例如中國），溫飽已經(jīng)不是問題。通過整個(gè)社會(huì)的財(cái)富轉(zhuǎn)移機(jī)制，諸如稅收、財(cái)政和社會(huì)保障體系，很多弱勢群體也可以維持最低生活水平，不會(huì)再擔(dān)心溫飽問題。中國就是典型案例，30多年時(shí)間，10幾億人口已解決了溫飽，并正轉(zhuǎn)向全面小康。

隨著經(jīng)濟(jì)的進(jìn)步，人們追求的價(jià)值目標(biāo)也在不斷演變，“浪費(fèi)”正在成為社會(huì)生活的主旋律。從某種意義上說，“浪費(fèi)”甚至成了人生的目標(biāo)。溫飽問題解決了，個(gè)人就一定想讓生活舒適一些。如此一來，“浪費(fèi)的經(jīng)濟(jì)學(xué)”就開始了。當(dāng)然，目前的“浪費(fèi)”依然是在道德規(guī)范的約束之下。

3.2 “浪費(fèi)”與生活質(zhì)量改善

先來看看時(shí)間的浪費(fèi)。筆者小時(shí)候，印象中，父母起得比我們早，睡得比我們晚，幾乎很少見他們睡覺，而且每天都是這樣。他們幾乎整天都在勞動(dòng)，盡最大可能不讓孩子們餓死。但是，現(xiàn)在我們正在嘗試把人生中最重要的財(cái)產(chǎn)――時(shí)間，從工作中轉(zhuǎn)移出來，盡最大的可能減少工作的時(shí)間，增加浪費(fèi)性時(shí)間――閑暇。在閑暇中，做一些沒有收入但會(huì)讓我們快樂的事情。

再看生活消費(fèi)品的“浪費(fèi)”。“居有定所”是一個(gè)人吃飽后最重要的事情，自古就有“廣廈千間，臥榻五尺”的說法。盡管我們睡覺的床就那么大，幾平方米就足夠，但住房面積卻逐漸增加，從十幾平方米向50平方米、100平方米，甚至向住獨(dú)棟別墅發(fā)展。為什么？因?yàn)橄胍嵘孢m感。顯然，這并非傳統(tǒng)意義上的浪費(fèi)，而是生活質(zhì)量提升的象征，應(yīng)列入合理的消費(fèi)范疇。

另一個(gè)著名的案例就是女人的服飾。菲律賓原總統(tǒng)馬科斯夫人擁有上千雙鞋，這被視為典型的浪費(fèi)和奢侈。但是，中國現(xiàn)在的女士們，一個(gè)人可能會(huì)買幾十雙鞋、幾十個(gè)包，衣服掛滿壁櫥。在女人的衣柜中，有的衣服或鞋子甚至從來沒有穿過。這些行為也未被列入強(qiáng)烈譴責(zé)的范疇，而被認(rèn)為是正常的，無可厚非。

3.3 浪費(fèi)性消費(fèi)

典型的浪費(fèi)性消費(fèi)是“鉆石”。鉆石本身是一個(gè)沒有什么用處的東西，但卻成了“身份的象征”“奢華的象征”，而且價(jià)格很貴，只能用“克拉”來衡量。這些鉆石，價(jià)值動(dòng)輒幾萬元、幾十萬元，上千萬元的也不少見。日常生活中，看電影、旅游、逛公園、聽音樂會(huì)等，這些活動(dòng)離生存目標(biāo)也越來越遠(yuǎn)，但顯然已經(jīng)被人們接受，并不認(rèn)為是“浪費(fèi)”了。

顯然，從需求端看，浪費(fèi)性消費(fèi)成了人類生活的主旋律。除了明顯的有悖道德理念的行為，大部分的“浪費(fèi)”行為都被視為正常。當(dāng)然，從另一個(gè)方面看，科學(xué)技術(shù)進(jìn)步、生產(chǎn)力的發(fā)展，其目的并非是生產(chǎn)更多的產(chǎn)品，而是讓人們生活得更舒適。

篇5

由美國次貸危機(jī)引起的世界性金融危機(jī)，是一個(gè)從量變到部分質(zhì)變，再到整體質(zhì)變的過程，在這個(gè)過程中，由于虛擬經(jīng)濟(jì)的無形，人們忽略甚至看不到其危險(xiǎn)性。

實(shí)際上，我認(rèn)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)決定虛擬(模擬)經(jīng)濟(jì)，虛擬(模擬)經(jīng)濟(jì)反作用于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。如果虛擬經(jīng)濟(jì)對實(shí)體進(jìn)行適當(dāng)?shù)哪M，它會(huì)促進(jìn)資本向有成長性的領(lǐng)域內(nèi)流動(dòng)，分享其成果，這就是真正的錢生錢了。這就是虛擬經(jīng)濟(jì)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)正向的反作用。如果虛擬經(jīng)濟(jì)進(jìn)行的模擬超過了一定的度，會(huì)產(chǎn)生負(fù)方向的反作用，也就是虛擬經(jīng)濟(jì)引起的金融危機(jī)。如何達(dá)到虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)，這是最難的。研究虛擬經(jīng)濟(jì)最重要的是把握這個(gè)“度”，因?yàn)椤岸取币彩且粋€(gè)變量，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展是快速的，需要在動(dòng)態(tài)中把握“度”的變化。

這次美國金融危機(jī)，實(shí)際是金融產(chǎn)品的虛擬過度，大大超過了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)。也就是說超過了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的真實(shí)總量。

20世紀(jì)初，資本主義國家的商品經(jīng)濟(jì)已經(jīng)很發(fā)達(dá)，而且整個(gè)世界都無法阻止這個(gè)發(fā)展趨勢，但是1929年出現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)危機(jī)，隨后出現(xiàn)了凱恩斯的宏觀調(diào)控理論，使資本主義的經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新階段。其實(shí)，宏觀調(diào)控應(yīng)該是現(xiàn)代商品市場經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)理論，即使一個(gè)國家的制度有所不同，只要進(jìn)入世界性的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)，就必須重視宏觀調(diào)控。然而，80年代，正是美國，在某些新自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家的影響下，廢除了大蕭條后制定的《格拉斯一斯蒂格爾法》，允許商業(yè)銀行涉足證券市場；另一方面允許私人金融機(jī)構(gòu)涉足以前只有有政府背景的機(jī)構(gòu)才能經(jīng)營的業(yè)務(wù)。90年代市場放開之后，私人的金融機(jī)構(gòu)為了追求高額的利潤展開激烈的競爭，使房貸標(biāo)準(zhǔn)不斷降低，各種風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制被所謂“效率優(yōu)先”所代替，終于引發(fā)次貸危機(jī)。

從另一方面看，我們可把美國廢除《格拉斯一斯蒂格爾法》，看成是進(jìn)入金融市場經(jīng)濟(jì)的標(biāo)志，虛擬經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造的“錢生錢”的神話，造成了金融市場的繁榮，也蘊(yùn)含著巨大的風(fēng)險(xiǎn)，在“安然事件”發(fā)生后，幾乎沒有人想到還有一個(gè)更大的危機(jī)在后面。

篇6

[關(guān)鍵詞] 效用；邊際效用遞減；物理學(xué)；可驗(yàn)證性

[作者簡介] 吳偉，重慶城市管理職業(yè)學(xué)院講師，研究方向：價(jià)格理論及其應(yīng)用，重慶，401331

[中圖分類號(hào)] F016 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)] 1007-7723（2014）05-0014-0003

在經(jīng)濟(jì)學(xué)文獻(xiàn)中，幾乎隨處可以看到物理學(xué)的深遠(yuǎn)影響，或許是為顯得更加客觀，經(jīng)濟(jì)學(xué)不僅像物理學(xué)那樣大量使用數(shù)學(xué)、采用數(shù)據(jù)，而且還直接引進(jìn)大量物理學(xué)概念：諸如彈性、均衡等。經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)該向物理學(xué)取經(jīng)嗎？從物理學(xué)的豐碩成果看，答案是肯定的。然而，經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)該向物理學(xué)借鑒的是什么呢？現(xiàn)在的主流趨勢是恰當(dāng)?shù)膯幔?/p>

一、邊際效用遞減規(guī)律的提出

經(jīng)濟(jì)思想發(fā)展歷史上，法國經(jīng)濟(jì)學(xué)家孔迪亞克被認(rèn)為是效用價(jià)值論的開創(chuàng)者①[1][2]。他早在1778 年出版的《談商業(yè)與政府關(guān)系》一書中就認(rèn)為[3]：效用是人們消費(fèi)商品的過程中產(chǎn)生的滿足感，因此，效用只是人們賦予商品的一種主觀屬性而已。這種效用價(jià)值觀思想迅速傳播至法、德、英等歐洲國家。

在效用理論上，影響最大卻是比孔迪亞克晚幾年的邊沁[4]。邊沁是英國哲學(xué)家，他在1789至1802年期間提出的效用概念包含三個(gè)方面的含義：其一，是效用概念的基本內(nèi)涵幸福、實(shí)惠、好處、快樂、利益；其二，是每個(gè)人都爭取這指數(shù)愈高愈好。其三，是一個(gè)人的收入增加，收入帶來的效用增加速度減慢② 。

邊沁概念的第三個(gè)含義就是邊際效用遞減規(guī)律。后來，德國經(jīng)濟(jì)學(xué)家戈森（1810 ～ 1858） 也提出了“戈森定理”[5]，在內(nèi)容上包含了邊沁的第三個(gè)含義，概述起來有三個(gè)方面： （1）欲望或效用遞減定理，消費(fèi)物品的過程中，人的欲望或物品的效用是遞減的；（2）邊際效用相等定理，即稀缺的約束下，要最大化滿足欲望，分配稀缺物品時(shí)，要能使人的各種欲望被滿足的程度相等；（3）原來的欲望被滿足后，只有發(fā)現(xiàn)新享樂或擴(kuò)充舊享樂，才能取得更多享樂。

19 世紀(jì)70 年代初的“邊際革命”由三個(gè)代表人物發(fā)起③ [6]：英國經(jīng)濟(jì)學(xué)家杰文斯、奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)家門格爾、法國經(jīng)濟(jì)學(xué)家L?瓦爾拉斯。他們在經(jīng)濟(jì)學(xué)上的貢獻(xiàn)差不多就是戈森定理的進(jìn)一步發(fā)展，在形式上主要就是數(shù)學(xué)方法的引進(jìn)。

19 世紀(jì)90 年代，邊際效用價(jià)值論發(fā)展為兩個(gè)流派[7]：一個(gè)是以奧地利學(xué)派為代表的心理學(xué)派，另一個(gè)是以洛桑學(xué)派為代表的數(shù)理學(xué)派。前者以門格爾和他的繼承者龐巴維克為代表。

心理學(xué)派將心理分析引入經(jīng)濟(jì)學(xué)研究領(lǐng)域，引申出邊際效用量決定商品價(jià)值的規(guī)律，認(rèn)為價(jià)值不取決于生產(chǎn)商品所耗費(fèi)的社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)量，而取決于物品的效用和稀缺性，取決于消費(fèi)者主觀上感覺到的邊際效用。后者以杰文斯、瓦爾拉斯及其繼承者帕累托為代表。數(shù)理學(xué)派用數(shù)學(xué)方法論證自己的邊際效用學(xué)說，包括基數(shù)效用論和序數(shù)效用論兩套原理和方法。

二、邊際效用遞減規(guī)律的適用前提辨析

邊際效用遞減規(guī)律：在一定時(shí)間內(nèi)，一個(gè)人消費(fèi)一種產(chǎn)品的邊際效用，隨其消費(fèi)量的增加而減少，又叫戈森（Gossen）第一法則[8] 。

（一）產(chǎn)品概念的理解

首先，這一規(guī)律的分析對象是人們的消費(fèi)行為，哪些行為算消費(fèi)行為呢？穿衣吃飯一般都沒有異議地被認(rèn)為是消費(fèi)。但是讀書識(shí)字、旅游享受、身體鍛煉、尋醫(yī)問藥甚至求神拜佛等諸多行為能否算到消費(fèi)行為的范圍呢？要怎樣界定這個(gè)理論的適用范圍才是恰當(dāng)?shù)哪兀?/p>

回到最基本的立場上：從實(shí)用主義的立場來看，邊際效用理論作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)容，其主要目的是什么呢？把問題再提升一層：經(jīng)濟(jì)學(xué)作為經(jīng)驗(yàn)科學(xué)，是一門社會(huì)科學(xué)，但仍屬于科學(xué)的范疇，那么科學(xué)的目的是什么呢？認(rèn)識(shí)世界。衡量科學(xué)最重要的標(biāo)準(zhǔn)是什么呢？解釋力。解釋力就是一個(gè)理論能夠解釋的事實(shí)、現(xiàn)象的多少。解釋力越強(qiáng)是指能夠解釋的現(xiàn)象、事實(shí)越多。也就是說，解釋力越強(qiáng)的理論，適用的范圍越廣泛 ①。所以，作為科研工作者，要做的是盡可能拓展理論的適用范圍。以邊際效用遞減規(guī)律為例，它用于人們對產(chǎn)品的消費(fèi)行為的分析。如果產(chǎn)品的含義越廣泛，那么能夠用以分析的行為就會(huì)越廣泛，就越有機(jī)會(huì)挖掘出更大的解釋力。

那么在經(jīng)濟(jì)學(xué)的范疇內(nèi)，什么是產(chǎn)品呢？產(chǎn)品看得見嗎？有沒有非?？陀^、直觀的標(biāo)準(zhǔn)，一下子就可以判斷出哪些事物可以算，哪些不能算經(jīng)濟(jì)學(xué)中的產(chǎn)品？這里需要注意的是：經(jīng)濟(jì)學(xué)作為社會(huì)科學(xué)，其研究領(lǐng)域區(qū)別于自然科學(xué)的最重要一點(diǎn)就是涉及到對“人”的分析。而人作為社會(huì)動(dòng)物，在社會(huì)領(lǐng)域中的所有變量里，沒有哪個(gè)會(huì)是常數(shù)[9]。自然科學(xué)中，可以找到諸如阿弗加德羅常數(shù)等常數(shù)、常量，但是在社會(huì)科學(xué)中，沒有這個(gè)優(yōu)勢。也就是說，不能找到一個(gè)這樣的準(zhǔn)則，根據(jù)這個(gè)準(zhǔn)則對事物性質(zhì)的判斷結(jié)論是一勞永逸的。因此，還需要從“人”自身來界定產(chǎn)品。

作為經(jīng)濟(jì)學(xué)中最為基礎(chǔ)的概念之一――產(chǎn)品，只能從行為上判斷：

“‘物品’是從英語‘goods’這個(gè)字翻譯過來的。因此，‘物品’這一詞有很廣泛的含義。它不僅可釋義為產(chǎn)品（product）或商品（commodity），也包括服務(wù)（service）、友情、聲望、空氣、清潔、幽靜、愛人、愛，等等。凡是有勝于無的東西，不管是有形或無形，都是‘物品’――‘有勝于無’是經(jīng)濟(jì)學(xué)上的‘物品’定義。從個(gè)人的角度看，親生的孩子、江上的清風(fēng)、山間的明月，都是有勝于無；美麗的相貌、可信的聲譽(yù)、動(dòng)聽的聲音、溫馨的回憶、思考的能力，等等，都是物品。” [10]因此，物品、商品、服務(wù)等都是產(chǎn)品的近義詞或替代詞。并且，產(chǎn)品可以是有形的，也可以是無形的。

對產(chǎn)品概念的這樣廣泛理解，立刻就大大拓展了邊際效用遞減規(guī)律的適用范圍。從這樣的界定，可以立刻判斷，如果某產(chǎn)品由多個(gè)部分組成，其中單一部分對人們而言就沒有什么意義，因此不能算一個(gè)完整的產(chǎn)品。

最常見到的一個(gè)所謂“反例”是對于一輛四輪車而言，輪胎從一個(gè)逐漸增加到四個(gè)，邊際效用是增加了的。這樣的理解就誤解了產(chǎn)品的含義。在這里，因?yàn)橐０l(fā)揮車輪的作用，需要四個(gè)輪子同時(shí)到位，那么四個(gè)輪胎放到一起才能算一個(gè)產(chǎn)品?？梢姡a(chǎn)品的概念與人們?nèi)粘５睦斫馐遣淮笠恢碌?②。

（二）“一定時(shí)間”是多長呢？

先來看一個(gè)現(xiàn)象：在日常生活里，我們會(huì)時(shí)不時(shí)地遇到有商場、快餐、電影院等商家派發(fā)優(yōu)惠券。在這些派發(fā)優(yōu)惠券的活動(dòng)中，有一個(gè)容易獲得眾所認(rèn)同的現(xiàn)象（規(guī)律）：商家派發(fā)出來的優(yōu)惠券上主要內(nèi)容無非就是告訴人們：做回頭客，繼續(xù)來消費(fèi)，有優(yōu)惠、有好處，一個(gè)較為突出的表現(xiàn)就是價(jià)格上會(huì)有一個(gè)折扣，而且這個(gè)折扣在時(shí)間上的規(guī)律表現(xiàn)往往是，越是在較短的時(shí)間內(nèi)回來消費(fèi)，享受到的價(jià)格折扣幅度會(huì)越大。因此，折扣券上的有效時(shí)間越是迫在眉睫，其優(yōu)惠幅度越大。這是為什么呢？

毋庸質(zhì)疑，這是消費(fèi)領(lǐng)域中的問題，當(dāng)然可以用邊際效用遞減規(guī)律來解釋。但要怎么進(jìn)行解釋呢？邊際效用遞減規(guī)律有時(shí)間上的約束，優(yōu)惠券的現(xiàn)象滿足嗎？要怎么判斷呢？“在一定時(shí)間內(nèi)”，這個(gè)時(shí)間是多久呢？一年？一個(gè)月？一周？一天？還是一個(gè)小時(shí)呢？對于優(yōu)惠券這個(gè)問題，時(shí)間長短要怎么界定呢？如果像自然科學(xué)那樣，有明確而固定的常量標(biāo)準(zhǔn)，那就太簡單不過了。然而，按照前文的說明，人類世界里，是沒有常數(shù)的。也就是說，我們肯定無法為邊際效用遞減規(guī)律找到一個(gè)明確的時(shí)間范圍。既然如此，那這個(gè)“在一定時(shí)間內(nèi)”的前提是否多余呢？

這里用一個(gè)經(jīng)典物理學(xué)定律來解釋一個(gè)重要的理念：

好些物理學(xué)規(guī)律，比如自由落體運(yùn)動(dòng)規(guī)律中的重力加速度數(shù)值為9.8米每秒、庫侖定律等理論的前提條件都需要真空狀態(tài)。而何為真空呢？真空是一種不存在任何物質(zhì)的空間狀態(tài)。在驗(yàn)證這些物理定律時(shí)，物理學(xué)家們找到的是“不存在任何物質(zhì)的空間狀態(tài)”嗎？物理學(xué)家們的實(shí)驗(yàn)室基本上都是人造的，也就是說真空的狀態(tài)也是人造的。那么他們?nèi)绾文茏龅玫皆斐鰜淼拇_是真空狀態(tài)呢？要把實(shí)驗(yàn)儀器中的所有氣體全部抽走是真空的必要條件，但是這一點(diǎn)就無法絕對完成。要構(gòu)造真空的實(shí)驗(yàn)環(huán)境，科學(xué)家們能做的就是不斷地努力把儀器中的氣體抽出來，但是他們永遠(yuǎn)不可能達(dá)到一個(gè)所謂的絕對真空狀態(tài)。既然不可能達(dá)到絕對真空狀態(tài)，豈不是這些物理學(xué)定律就沒有機(jī)會(huì)得到檢驗(yàn)了？

物理學(xué)研究得到的豐碩成果，以及帶給我們的巨大價(jià)值意味著：我們想錯(cuò)了。錯(cuò)在誤解了科學(xué)① [10]。首先，實(shí)驗(yàn)條件越苛刻，難度就越高，相應(yīng)的成本就越高。而科學(xué)本身就含包著效率、簡單之意，也就是說絕對不是不顧成本進(jìn)行科學(xué)研究；其次，更重要的是，所有的檢驗(yàn)都只是模擬、只是逼近。即對于需要真空狀態(tài)的物理學(xué)定律而言，真空的程度越高，那么實(shí)驗(yàn)結(jié)果與理論推推測的結(jié)果之間的誤差就會(huì)越小。所有的驗(yàn)證都是有誤差的，人們能做的是，不斷努力（或改進(jìn)實(shí)驗(yàn)條件、或者改進(jìn)理論）從而縮小實(shí)驗(yàn)結(jié)論與理論結(jié)論的誤差。

經(jīng)濟(jì)學(xué)作為科學(xué)，其驗(yàn)證過程與物理學(xué)沒有差異?；氐竭呺H效用遞減規(guī)律的前提條件之一――“一定時(shí)間”中，其含義的時(shí)間有多長呢？理論上，這個(gè)時(shí)間應(yīng)為零：即消費(fèi)一個(gè)產(chǎn)品與下一個(gè)產(chǎn)品之間的時(shí)間間隔為零。顯然，這樣的條件怎么可能達(dá)到呢？當(dāng)然達(dá)不到。作為發(fā)展最為成熟的物理學(xué)所需要的絕對真空狀態(tài)又何時(shí)實(shí)現(xiàn)過呢？如同物理學(xué)中，越是接近真空狀態(tài)，理論推測結(jié)論就會(huì)越準(zhǔn)確（即實(shí)驗(yàn)結(jié)論與理論結(jié)論誤差越小），在邊際效用遞減規(guī)律里，消費(fèi)同種產(chǎn)品時(shí)，相鄰兩次消費(fèi)活動(dòng)之間的時(shí)間間隔越短，邊際效用遞減的效果就越明顯。消費(fèi)者對所消費(fèi)商品的愿意付出的價(jià)格高低取決于消費(fèi)所得的效用大小，消費(fèi)所得的效用越大，愿意付出的價(jià)格也就會(huì)越大。在優(yōu)惠券的例子中，如果消費(fèi)者在更短的時(shí)間內(nèi)做“回頭客”，則能獲得的效用就會(huì)下降得更多，那么商家就得給予更多的價(jià)格優(yōu)惠。這就是前述問題的解釋。

三、結(jié) 論

經(jīng)濟(jì)學(xué)受到物理學(xué)的影響絕不能被低估。新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的大宗師馬歇爾[11]是一個(gè)極佳的例子，他本人首先是個(gè)數(shù)學(xué)家、哲學(xué)家，然后才是經(jīng)濟(jì)學(xué)家。非常容易觀察到的情況是：不僅表現(xiàn)在大量物理學(xué)概念不斷被引進(jìn)到經(jīng)濟(jì)學(xué)中，還表現(xiàn)在對數(shù)學(xué)知識(shí)的大量應(yīng)用?？梢哉f，沒有物理學(xué)就沒有經(jīng)濟(jì)學(xué)。但是，不幸的是這些方面的影響對與經(jīng)濟(jì)學(xué)的科學(xué)性的進(jìn)一步發(fā)展可能是弊大于利的。筆者認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)更應(yīng)該受到物理學(xué)在追求科學(xué)性的理念上的影響，其中最為重要的理念就是追尋可驗(yàn)證性，即可以用現(xiàn)實(shí)中事實(shí)、規(guī)律來證實(shí)這個(gè)理論的對錯(cuò)。這是科學(xué)最重要、最不可或缺的要求。物理學(xué)作為一門發(fā)展得最為成熟的自然科學(xué)，在追求可驗(yàn)證性方面積累了大量難得的“經(jīng)驗(yàn)”、“教訓(xùn)”。經(jīng)濟(jì)學(xué)要獲得進(jìn)一步的發(fā)展，應(yīng)該停下腳步，反思現(xiàn)在所做的工作是否是恰當(dāng)?shù)?，反思向物理學(xué)所學(xué)到的是精華還是表象、形式。我們應(yīng)該以理論大師馬歇爾為榜樣，他雖然具備深厚的數(shù)學(xué)功底，但是在其代表作《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》中卻見不到數(shù)學(xué)知識(shí)的大量應(yīng)用，顯然，他認(rèn)為數(shù)學(xué)只是形式，代表不了經(jīng)濟(jì)學(xué)的實(shí)質(zhì)內(nèi)容，即數(shù)學(xué)的采用與經(jīng)濟(jì)學(xué)的科學(xué)性無關(guān)。同時(shí)，也有人指出，上世紀(jì)60年代末經(jīng)濟(jì)學(xué)頒發(fā)諾貝爾獎(jiǎng)的原因并非是數(shù)學(xué)的應(yīng)用[12]，而是可驗(yàn)證性的富有成效的追求。作為經(jīng)濟(jì)學(xué)者，只有隨時(shí)牢記經(jīng)濟(jì)學(xué)作為一門社會(huì)科學(xué)，必須按照科學(xué)的要求來進(jìn)行學(xué)習(xí)和研究，才能無愧于社會(huì)科學(xué)皇后的美譽(yù)。

[參考文獻(xiàn)]

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[9]帕斯卡?薩蘭著，李子譯.奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派：學(xué)智之旅的頂級(jí)成就[EB/OL]http：///Portal/pencilwork/20110518014127.aspx，原文見“在線雜志”“自由意志學(xué)派論文”（Libertatian Papers）.

[10]高小勇.經(jīng)濟(jì)學(xué)家：無知無畏的瘋狂[M].北京：朝華出版社.2005.

篇7

第一個(gè)理財(cái)概念：

區(qū)分“投資”與“消費(fèi)”

一般人消費(fèi)前，沒有這種概念，學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)的人消費(fèi)前會(huì)考慮，這個(gè)消費(fèi)是屬于“投資”行為還是“消費(fèi)”行為。先請看一個(gè)明顯的例子：

10年前甲和乙是本科的同學(xué)，在社會(huì)工作5年后，不約而同積蓄了30萬元人民幣。5年前，他們都花掉了這30萬元。甲去通州購買了一套房。乙去買了一輛“奧迪”。

5年后的今天：甲的房子，市值60萬元，而乙的二手車，市值只有5萬元。

兩人目前的資產(chǎn)，明顯有了很大差異，但他們的收入都一樣，而且同樣學(xué)歷、基本具備同樣的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，為何大家財(cái)富不一樣？

甲花錢買房是“投資”行為――錢其實(shí)沒有花出去，只是轉(zhuǎn)移在了房子里，以后還是都?xì)w自己。乙花錢買車是“消費(fèi)”行為――錢是花出去的，給了別人，二手車用過10年后，幾乎一文不值。車跟房子不一樣，房子10年后，說不定已翻了好幾番。

第二個(gè)理財(cái)概念：

先儲(chǔ)蓄后消費(fèi)

大家每個(gè)月都會(huì)將工資的一部分儲(chǔ)蓄起來，有些人儲(chǔ)蓄工資的10%，有些20%，有些30%。大部分人是一個(gè)月后，把沒有花出去的錢儲(chǔ)蓄起來，而且每個(gè)月儲(chǔ)蓄多少基本沒譜。

在著名的美國第一學(xué)府哈佛大學(xué)，第一堂經(jīng)濟(jì)學(xué)課只教兩個(gè)概念。

第一個(gè)概念：花錢要區(qū)分“投資”行為或“消費(fèi)”行為。

第二個(gè)概念：每月先儲(chǔ)蓄30%的工資，剩下來的才進(jìn)行消費(fèi)。

哈佛教導(dǎo)出來的人，以后都很富有，并非主要因?yàn)樗麄兪敲３錾?、收入豐厚，而是他們每月的行為跟一般的普通老百姓，只有一點(diǎn)不一樣――

哈佛教條：儲(chǔ)蓄30%的工資是硬指標(biāo)，剩下才消費(fèi)。每月儲(chǔ)蓄的錢是每月最重要的目標(biāo)，只有超額完成，剩下的錢才會(huì)越來越多。

一般人：先花錢，能剩多少便儲(chǔ)蓄多少，儲(chǔ)蓄剩下的錢并不多。

第三個(gè)理財(cái)概念：

剩下的才是財(cái)富

富有的定義，并不是你每月工資掙得多，而是你每月“剩下多少”――剩下的才是財(cái)富。請看例子：

美國人每月工資高出中國人二三倍，照一般的觀念看，一般的美國人應(yīng)比中國人富有。但實(shí)際情況卻不是這樣。一般美國人都有幾張信用卡，他們喜歡消費(fèi)，每月不單只是“月光一族”，更普遍的是欠下信用卡不少的債。

一般的美國人，銀行的儲(chǔ)蓄都不夠幾千美金。在中國，沒有這種情況，中國人善于儲(chǔ)蓄，一般人在銀行都有存款，超過十幾萬元的，人數(shù)還不少。

篇8

    一、1900年前后西方貨幣金融理論研究的基本狀況

    在回顧20世紀(jì)西方貨幣金融理論所取得的重要進(jìn)展之前,對該領(lǐng)域在歷史上的發(fā)展及上一個(gè)世紀(jì)之交西方學(xué)者在這一領(lǐng)域的研究狀況作以簡要概括,應(yīng)該是邏輯的起點(diǎn)。

    (一)貨幣金融理論逐步發(fā)展為相對獨(dú)立的學(xué)科體系

    從歷史發(fā)展的進(jìn)程看,對貨幣金融問題的研究,應(yīng)該說在古代先賢哲人那里便已開始了,但在政治經(jīng)濟(jì)學(xué)(或經(jīng)濟(jì)學(xué))作為獨(dú)立的學(xué)科誕生之前,這方面的研究主要是與哲學(xué)、倫理學(xué)、政治學(xué)等學(xué)科融合在一起,體現(xiàn)在思想家內(nèi)容豐富的著作中。如古希臘哲學(xué)家柏拉圖(Platon,前427-前347年)在他的《理想國》和《法律論》兩部著作中,就曾對貨幣和高利貸問題進(jìn)行過專門的論述;古希臘另一位偉大的思想家亞里士多德(Aristoteles,前384-前322年)在他的《政治論》和《倫理學(xué)》著作中也曾多次討論過貨幣和高利貸問題,并對貨幣流通、價(jià)值形式和信用的基本原理進(jìn)行了深入的分析。古代思想家對貨幣、信用問題的分析在貨幣金融思想史中具有開端的意義。

    政治經(jīng)濟(jì)學(xué)或經(jīng)濟(jì)學(xué)在西方形成為相對獨(dú)立的學(xué)科大致是在15-16世紀(jì),也就是在資本主義制度開始確立的時(shí)期。在此之前,由其社會(huì)性質(zhì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平所決定,經(jīng)濟(jì)學(xué)還不可能成為獨(dú)立的學(xué)科。15-16世紀(jì),西歐的封建制度開始解體,資本主義制度快速成長,小商人和手工業(yè)者開始獨(dú)立出來,自然經(jīng)濟(jì)迅速向商品經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變,資本的原始積累以各種方式在加速,社會(huì)生活中經(jīng)濟(jì)力量的主導(dǎo)地位日益明顯。與此同時(shí),學(xué)術(shù)研究中對經(jīng)濟(jì)問題給予了前所未有的關(guān)注,政治經(jīng)濟(jì)學(xué)或經(jīng)濟(jì)學(xué)開始從哲學(xué)、倫理學(xué)、政治學(xué)等學(xué)科中相對獨(dú)立出來。

    在政治經(jīng)濟(jì)學(xué)或經(jīng)濟(jì)學(xué)開始走向相對獨(dú)立的過程中,最初的也是最有影響的是被稱為重商主義的經(jīng)濟(jì)學(xué)。重商主義對經(jīng)濟(jì)問題的研究已不是像前人那樣主要放在哲學(xué)和政治學(xué)著作中,而是把經(jīng)濟(jì)問題作為一個(gè)單獨(dú)的范疇來研究。1615年,盂列克欽寫作了《獻(xiàn)給國王和王后的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)》一書,這是歷史上第一次使用"政治經(jīng)濟(jì)學(xué)"這一概念。托馬斯·孟于1664年出版了《英國得自對外貿(mào)易的財(cái)富》,該書被稱為"重商主義的圣經(jīng)"。

    雖然重商主義者開始把經(jīng)濟(jì)問題作為相對獨(dú)立的范疇來研究,但真正確立經(jīng)濟(jì)學(xué)作為獨(dú)立學(xué)科地位的則是古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的興起。古典經(jīng)濟(jì)學(xué)興盛的時(shí)期是從17世紀(jì)60年代到19世紀(jì)中期,其代表人物在英國是從威廉·配第開始到李嘉圖;在法國是從布阿吉爾貝爾到西斯蒙第。最著名的著作有威廉·配第1662年發(fā)表的《賦稅論》、布阿吉爾貝爾1695年的《法蘭西詳情》、大衛(wèi)·休謨1752年的《政治論叢》、亞當(dāng)·斯密1776年的《國民財(cái)富的性質(zhì)與原因的研究》、李嘉圖1817年的《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)及賦稅原理》、西斯蒙第1819年的《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》等。威廉·配第被視為古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的創(chuàng)始人,李嘉圖則被稱為古典政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的集大成者,亞當(dāng)·斯密既被視為古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的大師,又因創(chuàng)立了比較完備的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)體系而被看作現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的開創(chuàng)者。古典經(jīng)濟(jì)學(xué)興盛的時(shí)期,也是資本主義制度確立的時(shí)期,經(jīng)濟(jì)自由主義是經(jīng)濟(jì)理論的主導(dǎo)思想。在資本主義快速發(fā)展的過程中,貨幣、信用、資本的積聚和集中成為經(jīng)濟(jì)生活中的重要內(nèi)容,新式銀行的出現(xiàn),銀行券的發(fā)行與流通使金融在經(jīng)濟(jì)中的地位日益突出,因此,在古典經(jīng)濟(jì)學(xué)體系中,對貨幣、信用、利息、銀行等問題的研究成為最重要的內(nèi)容之一。

    19世紀(jì)70年代,以法國的瓦爾拉斯、英國的杰文斯和奧地利的門格爾為代表的經(jīng)濟(jì)學(xué)家建立了從各個(gè)市場分析供求的微觀分析方法,也稱均衡分析方法,他們提出了邊際需求的概念,認(rèn)為邊際需求決定要素價(jià)格,要素價(jià)格決定市場均衡。馬歇爾1890年出版了《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》一書,被認(rèn)為是這一時(shí)期邊際主義理論發(fā)展的集大成者,該書的廣泛使用使微觀分析成為主流。該書也是第一次放棄使用"政治經(jīng)濟(jì)學(xué)"而采用"經(jīng)濟(jì)學(xué)"這一概念,這也標(biāo)志著西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的完全獨(dú)立。

    在邊際主義興起(有些學(xué)者稱為西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的第)之后,貨幣、資本市場開始成為經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科體系中的重要內(nèi)容,貨幣金融理論便在經(jīng)濟(jì)學(xué)科體系中快速發(fā)展起來,并隨著金融在經(jīng)濟(jì)生活中地位的上升而逐漸成為經(jīng)濟(jì)學(xué)科體系中最重要的支柱之一。在20世紀(jì)初期信用貨幣廣泛流通和貨幣金融關(guān)系與經(jīng)濟(jì)生活日益緊密地融合在一起之后,貨幣金融理論在經(jīng)濟(jì)學(xué)體系中的地位上升的同時(shí),也逐漸形成自己相對獨(dú)立的學(xué)科體系并在這個(gè)體系中得到更快的發(fā)展。

    (二)20世紀(jì)初西方貨幣金融理論研究的基本狀況

    如前所述,對貨幣金融問題的研究,在古代先賢哲人那里即已開始,其思想體現(xiàn)在他們的哲學(xué)、政治學(xué)等著作中,所表達(dá)的主要是貨幣、信用問題的社會(huì)性和政治性等方面。從涉及的內(nèi)容看,主要包括貨幣、信用、銀行等方面。其中,在貨幣理論方面,研究的主要范疇有:貨幣的起源、幣材、價(jià)值形式,貨幣的性質(zhì)與職能,鑄幣與可兌換銀行券,貨幣發(fā)行權(quán)、貨幣流通與貨幣制度,貨幣與財(cái)富的關(guān)系,貨幣數(shù)量與商品價(jià)格的關(guān)系等;在信用理論方面,有信用的起源、信用形式,利息的本質(zhì)、利息率的決定以及高利貸問題;在銀行方面,有銀行的產(chǎn)生、職能,銀行在經(jīng)濟(jì)中的作用,銀行與貨幣兌換業(yè)和銀錢業(yè)的關(guān)系,銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系等;在國際經(jīng)濟(jì)關(guān)系方面,有匯率的決定、國際收支的平衡等。這些內(nèi)容就現(xiàn)在看來,有些已屬于貨幣史、信用史、銀行史的范疇,理論分析多有大致可以接受的結(jié)論,后來未有大的發(fā)展。有些則成為后來研究的起點(diǎn),并隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展不斷擴(kuò)展豐富起來。

    19世紀(jì)末20世紀(jì)初,西方的社會(huì)經(jīng)濟(jì)體制發(fā)生了很大的變化,資本主義從自由競爭走向壟斷,產(chǎn)業(yè)革命后生產(chǎn)力獲得了極大的發(fā)展,科學(xué)、技術(shù)條件極大改善,經(jīng)濟(jì)空前繁榮。與此同時(shí),貨幣制度與貨幣體系也發(fā)生了重大變化,信用貨幣廣泛流通,經(jīng)濟(jì)的貨幣化趨勢日益明顯,貨幣金融在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位和作用突出出來。在這一時(shí)期,對貨幣金融問題的研究有兩個(gè)特點(diǎn)極為突出:一方面,對歷史發(fā)展中形成的貨幣金融基本理論問題有了重新認(rèn)識(shí)和發(fā)展;另一方面,開辟了許多新的研究領(lǐng)域,采用了新的研究方法特別是微觀分析法,形成了新的研究體系,研究內(nèi)容大大擴(kuò)展。關(guān)于前者,最突出地表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

    1.關(guān)于貨幣的本質(zhì)與貨幣的職能

    對貨幣的本質(zhì)和職能的認(rèn)識(shí),是貨幣金融理論中最基本的問題。早期的思想家研究經(jīng)濟(jì)和貨幣金融問題,大都是從此開始的。對這個(gè)問題的看法,歷史上大致有兩種觀點(diǎn),即"貨幣金屬觀"和"貨幣名目觀"。貨幣金屬觀認(rèn)為貨幣的本質(zhì)是財(cái)富,必須具有實(shí)質(zhì)價(jià)值,貨幣天然是貴金融,貨幣的職能便是儲(chǔ)藏財(cái)富,交換的目的便是增加財(cái)富的儲(chǔ)藏。貨幣名目觀認(rèn)為,貨幣是一種價(jià)值符號(hào),只是名目上的存在,其流通是由國家的權(quán)威規(guī)定的,由此貨幣的職能是充當(dāng)交換手段。到19世紀(jì)末20世紀(jì)初,西方學(xué)者已不是這樣簡單的看待貨幣了。一方面,他們認(rèn)識(shí)到生產(chǎn)的擴(kuò)大和經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要更多的貨幣,而貨幣不必限于具有實(shí)體價(jià)值的貴金屬,于是有了銀行券和紙幣的流通;另一方面,學(xué)者們也認(rèn)識(shí)到,銀行券和紙幣的流通也不能是無限制的,要有一定的價(jià)值儲(chǔ)備作基礎(chǔ)。由此,對貨幣職能的看法也擴(kuò)展到流通手段、計(jì)價(jià)手段和財(cái)富儲(chǔ)藏這幾個(gè)方面。

篇9

中國經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)行理論創(chuàng)新至少具有兩方面的重要性：一方面，改革開放三十多年以來我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長，取得了舉世矚目的成就，國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)者都在討論中國經(jīng)濟(jì)成功的秘訣是什么？中國經(jīng)濟(jì)增長的路徑有什么特點(diǎn)？中國是不是走出了一條特殊的發(fā)展道路？有些學(xué)者指出，隨著未來中國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長，“中國模式”必將大行其道，而經(jīng)濟(jì)學(xué)理論研究的中心也會(huì)轉(zhuǎn)移到中國。總結(jié)和提煉中國經(jīng)濟(jì)增長的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，是中國經(jīng)濟(jì)學(xué)理論創(chuàng)新的重要課題。

另一方面，中國經(jīng)濟(jì)學(xué)理論創(chuàng)新的重要性，在于經(jīng)過三十多年的改革開放之后，當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)再一次處于一個(gè)新的十字路口，面臨全面轉(zhuǎn)型的艱巨任務(wù)。如果未來二三十年中國可以繼續(xù)保持健康穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，其影響會(huì)比過去三十多年取得的成就還要重要，中華民族富強(qiáng)的夢想就能夠最終真正實(shí)現(xiàn)。但要實(shí)現(xiàn)這一偉大目標(biāo)，我們面臨的各種挑戰(zhàn)是史無前例的。這對中國經(jīng)濟(jì)學(xué)理論創(chuàng)新提出了迫切的要求，需要我們創(chuàng)新性地不斷去研究中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中出現(xiàn)的問題，創(chuàng)新性地不斷去找到解決問題的辦法。

改革開放還沒有完全成功，中國模式的提法不宜操之過急

對于有些學(xué)者提出經(jīng)濟(jì)增長的中國模式，我認(rèn)為這種提法需要謹(jǐn)慎，不宜操之過急。毋庸置疑，我國過去三十多年改革開放所取得的成就、所走過的道路，有很多值得總結(jié)和提煉的東西。我們需要在充分比較研究世界各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，積極總結(jié)我國改革開放以來成功的經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)正視和反思所走過的彎路，為中國經(jīng)濟(jì)學(xué)理論創(chuàng)新創(chuàng)造良好的條件。但是，中國經(jīng)濟(jì)改革和發(fā)展理論的提出、尤其是理論體系的創(chuàng)建，是對于中國經(jīng)濟(jì)實(shí)踐的總結(jié)和提煉，它本身也要經(jīng)得起實(shí)踐的檢驗(yàn)。我國改革開放的實(shí)踐，顯然還沒有完全成功，應(yīng)該說僅僅走了一半甚至只是一小半。我國現(xiàn)在所面臨的各種轉(zhuǎn)型中的挑戰(zhàn)，正是需要進(jìn)一步改革開放的體現(xiàn)。而我國未來的改革開放實(shí)踐，還有待于我們更加努力的奮斗和大膽的嘗試。在這種情況下，過早地提出一個(gè)模式或者一個(gè)理論體系，有可能不一定經(jīng)得起長期實(shí)踐的檢驗(yàn)。

日本就是這樣一個(gè)例子。日本在上世紀(jì)七八十年代經(jīng)濟(jì)的騰飛，使得大家覺得日本創(chuàng)造了一種新的市場經(jīng)濟(jì)模式。各種總結(jié)日本經(jīng)驗(yàn)的文章和學(xué)術(shù)觀點(diǎn)林林總總。比如我們熟知的零庫存、主銀行制度等概念都是在這時(shí)期風(fēng)行世界的。一些學(xué)者甚至提出日本模式要主導(dǎo)世界經(jīng)濟(jì)未來的增長。然而，日本在上世紀(jì)八、九十年代之后，經(jīng)濟(jì)陷入長達(dá)二十多年的停滯，被稱為“迷失的年代”。所以，事后日本經(jīng)濟(jì)實(shí)踐證明了所謂日本模式其實(shí)是經(jīng)不起時(shí)間考驗(yàn)的。

另外，過早地、倉促地提出一種模式，有可能對我們未來的發(fā)展道路產(chǎn)生誤導(dǎo)。我國過去三十多年的高速增長，什么方面我們做對了，什么沒有做對？什么方面做對了，未來三十年需要繼續(xù)堅(jiān)持？什么方面需要調(diào)整、甚至徹底的改變？這些都需要我們做非常深入的研究。過早提出某種模式，可能會(huì)使我們的發(fā)展思路受到限制。一些過去做的不對的東西，或者過去做對了但未來需要改變的東西，容易在中國模式的思維框架下得以延續(xù)，影響未來改革開放的進(jìn)程，影響經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的實(shí)踐。

所以，我個(gè)人認(rèn)為，在經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的范圍之內(nèi)，有關(guān)中國模式這種提法，現(xiàn)在不能操之過急。

少談一些主義，多研究一些問題

理論創(chuàng)新的思想源泉在于從現(xiàn)實(shí)出發(fā)，對具體問題進(jìn)行嚴(yán)謹(jǐn)踏實(shí)的研究。當(dāng)現(xiàn)有的知識(shí)和理論無法解決現(xiàn)實(shí)面臨的具體問題時(shí)，就應(yīng)該從新的角度探索新的理論。一個(gè)問題的解決及其產(chǎn)生的后續(xù)影響，往往能啟發(fā)出新的理論；而新的理論的逐漸積累，會(huì)慢慢地形成理論體系，進(jìn)而發(fā)展出新的學(xué)科。

中國經(jīng)濟(jì)過去三十多年的實(shí)踐積累了很多經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)值得總結(jié)，同時(shí)產(chǎn)生很多重大的問題值得研究，這是中國經(jīng)濟(jì)學(xué)理論研究的一個(gè)“金礦”，需要我們扎扎實(shí)實(shí)地靜下心來去研究。近些年來，中國經(jīng)濟(jì)學(xué)理論研究的發(fā)展速度非?？欤谎芯凯h(huán)境日益改善，研究隊(duì)伍逐漸形成和壯大。假以時(shí)日，中國經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的成果會(huì)越來越多，越來越好，中國經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系的建立也就越來越有希望。

但是另一方面，在經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)術(shù)界里，當(dāng)前也存在一些比較浮躁的現(xiàn)象。高談闊論、隨意開藥方的比較多；講事實(shí)，看數(shù)據(jù)，做分析的比較少，埋頭做深入研究的則更少。比如，對于當(dāng)前全社會(huì)普遍關(guān)注的房價(jià)問題，我們很少看到基于對現(xiàn)實(shí)數(shù)據(jù)進(jìn)行嚴(yán)謹(jǐn)分析，去討論房價(jià)高企背后的各種因素以及高房價(jià)對不同家庭的影響，進(jìn)而提出有意義的政策建議。現(xiàn)有的討論，更多是觀點(diǎn)和立場的重復(fù)，往往是利益決定立場，立場決定觀點(diǎn)。

關(guān)于中國經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論創(chuàng)新，我想借用先生的一句話，“多研究些問題，少談些主義”。近一百年前，先生就告誡道，好聽的進(jìn)口的各種主義，談起來很容易，不需要?jiǎng)幽X筋費(fèi)工夫，聽起來很好聽，但卻是危險(xiǎn)的，甚至是“中國思想界破產(chǎn)的鐵證”。在當(dāng)今知識(shí)快餐化的信息時(shí)代，高談主義和口號(hào)，再加上精彩的段子，往往會(huì)有很大的市場。但是正如先生指出的，空談主義，對于真正理解現(xiàn)實(shí)問題，對于真正找到解決中國問題的辦法，是沒有幫助的。

走國際化和本土化相結(jié)合的道路，做有世界水平的中國學(xué)問

從研究方法來講，什么樣的方法適合中國經(jīng)濟(jì)理論的創(chuàng)新？我個(gè)人認(rèn)為應(yīng)該走國際化和本土化相結(jié)合的道路，做有世界水平的中國學(xué)問?，F(xiàn)在有人想通過簡單地拼湊一些概念和方法，就貿(mào)然提出要建立中國的經(jīng)濟(jì)學(xué)，號(hào)稱要把世界經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的大本營放到中國來，這是經(jīng)不起實(shí)踐檢驗(yàn)的。對于中國經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的創(chuàng)新，我認(rèn)為我們需要掌握世界上先進(jìn)的研究方法，只要是好用的分析方法都可以用。在分析方法上，一定要走國際化的道路，與國際學(xué)術(shù)界接軌。

通過多年的知識(shí)積累，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展出一些非常好的研究方法和工具，比如在大樣本的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上怎樣提煉出有意義的因果關(guān)系。這些方法和工具我們應(yīng)當(dāng)很好地借鑒。但是，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的模型，是不是原封不動(dòng)地照搬到中國來就可以直接應(yīng)用呢？這顯然是不正確的，但卻屢見不鮮。比如最近西方的一些赫赫有名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家紛紛看衰中國，如諾貝爾獎(jiǎng)得主克魯?shù)侣ツ甑滋岢觯袊康禺a(chǎn)泡沫的破滅將會(huì)是比美國次貸危機(jī)更嚴(yán)重的一次危機(jī)，而這次危機(jī)對于世界經(jīng)濟(jì)是一個(gè)難以想象的災(zāi)難。這些西方學(xué)者所使用的分析方法和理論模型本身并沒有錯(cuò)，理論邏輯也非常嚴(yán)謹(jǐn)，但為什么他們看中國往往會(huì)走眼呢？道理很簡單，因?yàn)樗麄兯褂美碚撃Ｐ捅澈蟮募僭O(shè)不符合中國的實(shí)際情況，他們往往對中國的情況知之甚少。

要利用西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論研究中國問題，必須了解中國的實(shí)際情況。在國外經(jīng)濟(jì)學(xué)家不要求實(shí)地調(diào)研，但是在中國一定要做調(diào)研，原因在于中國幅員遼闊，各地情況迥異，一個(gè)具體的政策出臺(tái)以后在各地貫徹實(shí)施的程度也可能會(huì)大不相同。因此，中國經(jīng)濟(jì)學(xué)的創(chuàng)新，在分析方法上要國際化，在研究的問題和關(guān)注點(diǎn)上一定要本土化，了解中國，服務(wù)于中國。只有確實(shí)了解中國的實(shí)際情況，將先進(jìn)的研究方法和中國的獨(dú)特經(jīng)濟(jì)實(shí)踐相結(jié)合，這樣才能作出真正有意義、有創(chuàng)新性、經(jīng)得起時(shí)間檢驗(yàn)的理論研究，作出有世界水平的中國學(xué)問。

由中等收入陷阱引出的經(jīng)濟(jì)增長理論問題

現(xiàn)在社會(huì)上很關(guān)注中等收入陷阱的問題，這是因?yàn)橹袊F(xiàn)階段的收入水平正好步入中等收入階段，未來我們能不能化解中等收入陷阱的風(fēng)險(xiǎn)，對于中國未來二三十年經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。

比較跨過中等收入陷阱的國家，如日本、韓國、東亞四小龍，和陷入中等收入陷阱最典型的國家，如大部分拉美國家，它們之間的區(qū)別不在于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)或具體經(jīng)濟(jì)政策，不在于他們的資源稟賦，而是在于這些國家在社會(huì)流動(dòng)性方面的差異。陷入中等收入陷阱的國家，尤其是拉美國家，他們的社會(huì)流動(dòng)性很低，社會(huì)結(jié)構(gòu)趨于固化。一個(gè)國家是否能夠跨越中等收入陷阱，是一個(gè)長期經(jīng)濟(jì)增長的問題，其本質(zhì)在于是否能夠保持長期經(jīng)濟(jì)增長的活力。

就長期經(jīng)濟(jì)增長而言，西方經(jīng)濟(jì)增長理論認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)總量由資本、技術(shù)、勞動(dòng)力幾個(gè)經(jīng)濟(jì)因素構(gòu)成，長期經(jīng)濟(jì)增長必須來源于這三者的增長。通常人們認(rèn)為制度對于經(jīng)濟(jì)增長最重要。而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的制度，最重要的是要保護(hù)產(chǎn)權(quán)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)的制度。保護(hù)產(chǎn)權(quán)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)的作用是什么呢？是使得人們有積極性投資于資本、投資于發(fā)明創(chuàng)造。所以西方經(jīng)濟(jì)增長理論非常關(guān)注資本積累和發(fā)明創(chuàng)造的積極性。這不是說西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論不重視勞動(dòng)力。事實(shí)上，人力資本理論的提出，正是表明經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)識(shí)到勞動(dòng)力素質(zhì)提高的重要性。但是，人力資本的投資問題，特別是人力資本投資的動(dòng)力問題，現(xiàn)有的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論對此關(guān)注還非常不夠。

那么，為什么西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論不夠重視對人力資本投資激勵(lì)的研究呢？道理很簡單：在現(xiàn)實(shí)生活中，一個(gè)人投資人力資本，他的投資附屬于投資主體，沒有人可以奪走；但如果投資者投資建廠房或者購買機(jī)器設(shè)備，卻有可能被奪走或被侵占。所以西方理論更關(guān)注資本的產(chǎn)權(quán)保護(hù)問題，只有充分的產(chǎn)權(quán)保護(hù)，人們才愿意做物質(zhì)資本或研發(fā)投資。因?yàn)槿肆Y本不可剝奪，因此西方理論假設(shè)人們總是愿意做有效率的人力資本投資。但是，這種看法忽略了社會(huì)結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)制度對于人們進(jìn)行人力資本投資的積極性的影響。而人力資本投資積極性的高低可能是影響長期經(jīng)濟(jì)增長最重要的一個(gè)因素。這樣，我們就可以從對中等收入陷阱這一現(xiàn)實(shí)問題的思考延伸到對長期經(jīng)濟(jì)增長理論的反思；再從經(jīng)濟(jì)增長理論的創(chuàng)新，可以讓我們進(jìn)一步分析一個(gè)社會(huì)如何解決社會(huì)流動(dòng)性不足的問題。

篇10

關(guān)鍵詞：新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)；交易成本；公司管理理論

中圖分類號(hào)：F27 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

收錄日期：2015年6月8日

一、新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)概述

在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的各種理論觀點(diǎn)和流派學(xué)說中，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的崛起是很晚的，但它的地位相當(dāng)獨(dú)特，影響十分深遠(yuǎn)，其研究的領(lǐng)域和課題越來越寬廣，并且有成為經(jīng)濟(jì)學(xué)主流之勢。它的代表人物有科斯、諾思等。在我國經(jīng)濟(jì)體制改革、經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中，無論從理論探討上，還是實(shí)踐推進(jìn)中，也可以看到新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的影響。因此，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)當(dāng)成為我們了解的重點(diǎn)。

在現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)蔚為壯觀的體系中，制度經(jīng)濟(jì)學(xué)是特別引人注目的一支。制度是指人際交往中的規(guī)則及社會(huì)組織的結(jié)構(gòu)和機(jī)制。制度經(jīng)濟(jì)學(xué)是把制度作為研究對象的一門經(jīng)濟(jì)學(xué)分支。它研究制度對于經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響，以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展如何影響制度的演變。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為制度就是規(guī)則，不是我們傳統(tǒng)意義上所理解的政治或經(jīng)濟(jì)的制度，傳統(tǒng)上所理解的制度是政治或經(jīng)濟(jì)體制意義上的。制度這一概念是在“規(guī)則”這一意義上被制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家使用的。

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)是用經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法研究制度的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，它認(rèn)為在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中制度的作用是決定性的。其基本出發(fā)點(diǎn)的邏輯是這樣的：經(jīng)濟(jì)發(fā)展的績效是由人們的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、經(jīng)濟(jì)行為造成的，而人們活動(dòng)、行為的方式和邏輯是由人們的動(dòng)機(jī)決定的，人們的動(dòng)機(jī)則是由他們所生活于其中的制度所誘導(dǎo)、塑造和決定的。因此，制度是影響經(jīng)濟(jì)績效好壞以及確定經(jīng)濟(jì)績效好壞評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的最終決定因素。土地、勞動(dòng)、資本等生產(chǎn)要素，有了制度才得以發(fā)揮功能。

與舊制度經(jīng)濟(jì)學(xué)相比，二者既有共同點(diǎn)也有差異。例如，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)和舊制度經(jīng)濟(jì)學(xué)雖然都強(qiáng)調(diào)制度的重要性，都對新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)忽略制度的作用以及過分的形式化表示不滿。但二者還是有區(qū)別的：新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)是對新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的修正和發(fā)展，以實(shí)際的人出發(fā)來研究人，強(qiáng)調(diào)研究人、制度和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)三者間的相互關(guān)系。舊制度經(jīng)濟(jì)學(xué)盡管對古典經(jīng)濟(jì)理論不滿意，但沒有形成自己的理論體系。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)和舊制度經(jīng)濟(jì)學(xué)雖然都重視制度對經(jīng)濟(jì)效率的影響，但二者仍然有區(qū)別：舊制度經(jīng)濟(jì)學(xué)對經(jīng)濟(jì)問題的分析主要是從法律、文化等邏輯的角度分析；而新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)由于引進(jìn)了“交易費(fèi)用”的概念，將制度問題納入古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析框架，進(jìn)而使得用制度因素對經(jīng)濟(jì)問題的分析可以實(shí)現(xiàn)形式化、模型化。

二、公司管理理論概述

公司是企業(yè)的組織形式，按法律程序建立起來的企業(yè)組織，包括有限責(zé)任公司和股份有限公司。公司的典型特點(diǎn)是企業(yè)的所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離。公司制度是指在一定的歷史條件下所形成的企業(yè)經(jīng)濟(jì)關(guān)系，包括企業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和發(fā)展中的一些重要規(guī)定、規(guī)程和行動(dòng)準(zhǔn)則，通常情況下指的是公司管理制度。公司制度是公司為了規(guī)范員工行為，加強(qiáng)考勤管理，維護(hù)工作秩序，提高工作效率，經(jīng)過一定的程序嚴(yán)格制定相應(yīng)的制度，是公司管理的依據(jù)和準(zhǔn)則。一套科學(xué)完整的公司管理制度可以保證企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和職工的合法利益不受侵害。

企業(yè)管理理論經(jīng)過以下發(fā)展階段：科學(xué)管理理論認(rèn)為工人是機(jī)器，通過改善工作程序來提高效率；人際關(guān)系理論認(rèn)為工人是人，有需求，需要激勵(lì)，高效率的工作來自好的人際關(guān)系；系統(tǒng)理論認(rèn)為整個(gè)企業(yè)是一個(gè)有機(jī)系統(tǒng)，包括人、組織結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)技術(shù)和環(huán)境等因素；權(quán)變理論認(rèn)為企業(yè)管理要根據(jù)企業(yè)所處的內(nèi)外條件隨機(jī)應(yīng)變，沒有好的管理，只有最合適的管理；以人為本理論認(rèn)為企業(yè)管理應(yīng)該從人性出發(fā)，建立和諧的組織和企業(yè)。

現(xiàn)代企業(yè)管理是適應(yīng)現(xiàn)代生產(chǎn)力發(fā)展的客觀要求，運(yùn)用科學(xué)的思想、組織、方法和手段，對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營進(jìn)行有效管理，創(chuàng)造最佳經(jīng)濟(jì)效益的過程?，F(xiàn)代管理理論有四個(gè)特點(diǎn)：長遠(yuǎn)性、全局性、戰(zhàn)略管理的主體是企業(yè)的高層管理人員、戰(zhàn)略管理涉及企業(yè)大量資源的配置問題。

三、新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)與公司管理理論的區(qū)別與聯(lián)系

（一）公司的出現(xiàn)。從歷史發(fā)展角度來看，戰(zhàn)爭使得政府出現(xiàn)財(cái)務(wù)問題，商人的財(cái)富卻急劇增加，此時(shí)，商人出資幫助政府解決財(cái)政問題，政府則授權(quán)給商人進(jìn)行貿(mào)易、工程、稅收的權(quán)力，公司由此形成。在這個(gè)過程中，最重要的制度安排是合約。從制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來看，政府的層級(jí)機(jī)構(gòu)較多，機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)需要大量的交易成本，這樣的話，政府進(jìn)行貿(mào)易、工程、稅收時(shí)的效率較低，所以政府才有將這些職能承包給商人的動(dòng)機(jī)?？梢钥闯?，公司的出現(xiàn)是由于公司內(nèi)部的交易成本小于政府內(nèi)部的交易成本。交易費(fèi)用是新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本的概念?？扑拐J(rèn)為，交易費(fèi)用應(yīng)包括度量、界定和保障產(chǎn)權(quán)的費(fèi)用，發(fā)現(xiàn)交易對象和交易價(jià)格的費(fèi)用，討價(jià)還價(jià)、訂立合同的費(fèi)用，督促契約條款嚴(yán)格履行的費(fèi)用，等等。科斯認(rèn)為，企業(yè)的存在是為了節(jié)約市場交易費(fèi)用，即用交易費(fèi)用較低的企業(yè)內(nèi)交易來替代交易費(fèi)用較高的市場交易。但企業(yè)內(nèi)交易也有成本，如果過高，運(yùn)行的效率就會(huì)降低，又會(huì)被市場交易所取代。企業(yè)和市場的邊界，取決于兩者交易費(fèi)用的比較。

（二）以人為本?，F(xiàn)代企業(yè)管理理論重視以人為本的人力資源管理。企業(yè)人力資源管理絕不僅僅是簡單地加強(qiáng)對人員的培訓(xùn)，而是要致力于開發(fā)和完善獨(dú)特的人才培訓(xùn)機(jī)制，實(shí)施終身學(xué)習(xí)、不斷成長的激勵(lì)機(jī)制，開發(fā)人的潛能。要著力塑造吸引人才、留住人才的企業(yè)競爭平臺(tái)，造就能令人心情舒暢、有助于激發(fā)和釋放創(chuàng)新能力的工作環(huán)境，增加企業(yè)員工的歸屬感。在日常工作管理中，不再把人作為生產(chǎn)機(jī)器，人是社會(huì)人，是有需求的，堅(jiān)持以人為本理念。

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)強(qiáng)調(diào)研究人、制度與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)以及它們之間的相互關(guān)系，對傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)人假設(shè)做出了修正，對人的行為作出三點(diǎn)假定：人的行為動(dòng)機(jī)的雙重性，一方面人們追求財(cái)富最大化；另一方面又追求非財(cái)富人們要在二者之間進(jìn)行權(quán)衡，尋找均衡點(diǎn)。有限理性，是指人的行為“既是有意識(shí)的理性的，但這種理性又是有限的”，一方面人們面臨的是一個(gè)充滿不確定性的世界，環(huán)境復(fù)雜；另一方面人們對環(huán)境的認(rèn)識(shí)是有限的，制度通過設(shè)定一系列規(guī)則，可以減少環(huán)境的不確定性，提高人們認(rèn)知環(huán)境的能力。人的機(jī)會(huì)主義行為傾向，是指人具有為自己謀取最大利益的行為傾向，而制度可以在一定程度上對其進(jìn)行約束。由此可見，以人為本理念與制度運(yùn)用相結(jié)合可以提高企業(yè)的管理水平。

（三）公司文化。企業(yè)管理不僅需要“理性”，需要“條條框框”，同樣也需要“非理性”，需要“軟”因素。隨著科技的發(fā)展和社會(huì)的進(jìn)步，西方現(xiàn)代管理學(xué)強(qiáng)調(diào)管理的軟化，重視企業(yè)文化的作用。許多企業(yè)家逐步意識(shí)到，企業(yè)員工不僅是“經(jīng)濟(jì)人”而且是“文化人”，管理要有文化氛圍。企業(yè)文化具有教育功能，使員工產(chǎn)生團(tuán)結(jié)、進(jìn)取的精神境界；約束功能增強(qiáng)員工自我約束能力，使各項(xiàng)規(guī)定能有效落實(shí)；凝聚功能使員工處于最佳位置，達(dá)到整體大于個(gè)體之和的目的；協(xié)調(diào)功能使員工的人際關(guān)系和諧，自我協(xié)調(diào)能力增加。企業(yè)文化包括四層結(jié)構(gòu)：表層的物質(zhì)文化、淺層的行為文化、中層的制度文化、深層的精神文化，形成一個(gè)從表層到深層的有序結(jié)構(gòu)。在諾思（D.North）的框架中，文化作為制度的一個(gè)層面尤為受到重視。在他看來，文化作為秩序的倫理基礎(chǔ)，是一種“意識(shí)形態(tài)”，他更是從經(jīng)濟(jì)發(fā)展史的高度指出，“意識(shí)形態(tài)是人力資本”、“個(gè)人意識(shí)形態(tài)的信念強(qiáng)，說明他的意識(shí)形態(tài)資本大?！苯M織內(nèi)部的文化是一種巨大的“組織資本”，它除了通過知識(shí)、觀念和意識(shí)形態(tài)對企業(yè)家決策產(chǎn)生影響，更對人們發(fā)生相互關(guān)系提供一個(gè)框架（它可以通過向人們提供一個(gè)日常生活結(jié)構(gòu)來減少其不確定性），文化作為一組“通過教育和模仿而傳承下來的行為習(xí)慣”，對于各種制度安排的成本產(chǎn)生影響。企業(yè)作為節(jié)約交易費(fèi)用的誕生物，其單位組織成本（管理成本）的大小即反映了企業(yè)的邊界與實(shí)力，用法律、制度規(guī)范來監(jiān)督契約的執(zhí)行必顯得成本高昂。因此，企業(yè)文化作為一種心理約束，必定可以作為正規(guī)約束的替代。

從新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)來看，企業(yè)文化能夠有效地減少交易成本。在企業(yè)日常經(jīng)營活動(dòng)中，無論是制度管理還是人治管理都存在巨大的交易成本。采用人治管理，大量的人力成本與交流成本是無法避免的；使用制度管理，可以減少人力成本，但又增加了維護(hù)制度所產(chǎn)生的成本。最重要的是兩種管理方式都是帶有強(qiáng)制性的管理模式，員工處于被動(dòng)管理位置。假如企業(yè)長期使用這些管理方式，會(huì)減少員工的積極性和主動(dòng)性，降低工作效率，員工易出現(xiàn)逆反心理。而一個(gè)良好的公司文化不僅可以減少交易成本，還會(huì)避免這些問題出現(xiàn)，更有利于公司的管理。

綜上所述，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)對公司管理理論的發(fā)展有比較深遠(yuǎn)的影響，已有的公司管理理論許多都可以追溯到新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論，并且新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)能夠有效創(chuàng)新公司管理理論。

主要參考文獻(xiàn)：