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篇1

國際市場變幻莫測，各國學(xué)者也應(yīng)從多方面對國際經(jīng)濟法進行剖析，提出不同的理論。本文通過分析當今時代背景，概述了杰克遜實用主義、彼得斯曼自由主義兩種分析國際經(jīng)濟法的視角，以便使國際經(jīng)濟法的理論更為豐富。

關(guān)鍵詞：

國際經(jīng)濟法；多元化；視角

國家經(jīng)濟法興起于二戰(zhàn)之后，是剛剛起步的一項法律，同時也是概念飽受爭議的領(lǐng)域。盡管如此，國際經(jīng)濟法這一領(lǐng)域卻沒有出現(xiàn)過百家爭鳴這樣的景象，理論較為單一匱乏。然而隨著各個國家經(jīng)濟的發(fā)展與市場的開放，國際經(jīng)濟法這一領(lǐng)域逐漸受到人們的重視，其理論與實踐都得到了豐富，逐漸出現(xiàn)學(xué)者豐富國際經(jīng)濟法的理論上知識，并與其他學(xué)者進行交流，從而促進國際經(jīng)濟法理論的多元化發(fā)展，豐富了剖析國際經(jīng)濟法的視角。

1時代背景

自20世紀80年代開始，全球的政治格局、經(jīng)濟格局都發(fā)生了極大地變化：英國與美國開始推行新自由主義政策、拉丁美洲陷入債務(wù)危機中不能自拔、而亞洲“四小龍”經(jīng)濟的發(fā)展突飛猛進、蘇聯(lián)解體而導(dǎo)致的東歐劇變等，一系列國際方面政治與經(jīng)濟因素的影響，迫使各國改變自身的經(jīng)濟體制，逐漸與其他國家進行貿(mào)易。全球經(jīng)濟體制開始轉(zhuǎn)型，并逐漸結(jié)合，也符合了全球一體化的趨勢。國際層面，二戰(zhàn)后建立的國際經(jīng)濟組織WTO、IMF以及世界銀行同樣也發(fā)生變化，而這種全球性的經(jīng)濟制度變革，對各個國家的政治、文化、環(huán)境等都會產(chǎn)生較大的影響。以環(huán)境為例，各個國家發(fā)展經(jīng)濟，就必須采集生產(chǎn)所必備的資源，如今，由于人類對資源的過分開采，部分資源已瀕臨消失，且在生產(chǎn)過程中產(chǎn)生大量的廢棄物，使環(huán)境受到污染，人類與自然的關(guān)系也逐漸緊張。由此可見，國際經(jīng)濟法已不再僅僅涉及經(jīng)濟方面，其對政治、人文、環(huán)境等問題都有所涉及，國際經(jīng)濟法的研究領(lǐng)域逐漸擴大，相關(guān)學(xué)者的視角也不可只局限于經(jīng)濟，應(yīng)拓展自己的視野，挖掘國際經(jīng)濟的內(nèi)涵，從而使國際經(jīng)濟法律制度日趨完善，各國經(jīng)濟得到穩(wěn)步發(fā)展。

2國際經(jīng)濟法理論的具體視角

2．1杰克遜實用主義政策視角。杰克遜對國家經(jīng)濟法的剖析角度與理論別具一格，其將國際經(jīng)濟法作為一種實用主義的憲法對待，以政策與制度作為切入點，對國際經(jīng)濟法進行分析，具體有以下兩點：第一，杰克遜在關(guān)稅及貿(mào)易總協(xié)定或世界貿(mào)易組織的研究中，無論是研究的具體內(nèi)容，還是論述的總體風格，都體現(xiàn)其所秉持的實用主義與提出的政策導(dǎo)向。杰克遜的研究風格有別于傳統(tǒng)意義上公法和私法、經(jīng)濟制度和法律制度、外交和貿(mào)易、國際和國內(nèi)之間所存在的差異。雖然在杰克遜的論述中，依舊可以發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟優(yōu)于法律、私法優(yōu)于公法、國際優(yōu)于國內(nèi)，但相比之前的國際經(jīng)濟法學(xué)者，杰克遜更善于處理這些問題，其能夠?qū)⒏髋衫碚摷礆v史材料糅合在一起，對自身理論進行證明。杰克遜沒有紙上談兵，對國際經(jīng)濟法的研究并沒有脫離實際，其沒有抽象地探究國際經(jīng)濟法存在的意義、價值以及自由貿(mào)易與市場經(jīng)濟之間的關(guān)系。而是將國際經(jīng)濟法的存在與價值、以及國際法可以使自由貿(mào)易得到發(fā)展，結(jié)合時事進行論述。即可探尋到世界貿(mào)易體制應(yīng)建立一定的規(guī)則導(dǎo)向，利用規(guī)則引導(dǎo)各個國家進行跨國貿(mào)易。然而，杰克遜并沒有急于為世界建立嚴苛、明確的國際公共法律以及設(shè)立相應(yīng)的監(jiān)管機制，凡是較為宏偉的計劃或理論，杰克遜本著實用主義理論，都對其持有懷疑態(tài)度。杰克遜強調(diào)利用強調(diào)利用多元化的互惠、交易、協(xié)調(diào)過程，從而使各國決策者對自由貿(mào)易持支持態(tài)度，并支持制定國際經(jīng)濟法律。第二，杰克遜不僅強調(diào)建立國際經(jīng)濟法對世界貿(mào)易進行導(dǎo)向，并制定詳細的規(guī)則與秩序，要求各國遵守，還將關(guān)稅及貿(mào)易總協(xié)定或世界貿(mào)易組織甚至一般的國際經(jīng)濟關(guān)系所制定的體制上升至憲法高度。杰克遜從國際經(jīng)濟憲法的角度看待國際經(jīng)濟法，將其精神充分體現(xiàn)出來，強調(diào)利用規(guī)則對貿(mào)易進行導(dǎo)向，而非通過強權(quán)對貿(mào)易進行干預(yù)，杰克遜認為可以通過國際組織的“SIFT”過濾功能，選取國內(nèi)政策符合要求的國家，給予一定的優(yōu)惠政策。同時要求不符合要求的國家，減少國家政府對自由貿(mào)易的限制，避免部分國家假借自由貿(mào)易對其他國家造成傷害。

2．2彼得斯曼自由主義理想視角。彼得斯曼是著名的經(jīng)濟法學(xué)家，同時也是國際經(jīng)濟法中自由主義民主理論的創(chuàng)始人。彼得斯曼將關(guān)稅及貿(mào)易總協(xié)定或世界貿(mào)易組織法的理論同實踐、歷史相結(jié)合，提出知識與價值的最終體現(xiàn)是個人，如果個人不僅可以在國內(nèi)市場自由使用財產(chǎn)，在跨國市場或國際市場都擁有自由使用財產(chǎn)的權(quán)利，便可體現(xiàn)國際范圍內(nèi)分工的專業(yè)化與合理化，從而使各國國民財富能夠得到長久增長，而各個國家的經(jīng)濟也可以得到穩(wěn)步發(fā)展，進而使世界經(jīng)濟呈現(xiàn)持續(xù)繁榮的狀態(tài)，若要使世界經(jīng)濟狀態(tài)能夠到達這種狀態(tài)，并得以保持，便需各國制定相關(guān)的民主憲法法律制度。然而，各國在對外貿(mào)易方面都極為小心，各國長久以來都以重商主義為主要思想，并推行貿(mào)易保護政策，從而保證本國企業(yè)的發(fā)展，對外來企業(yè)進行限制，甚至打壓，從而避免國內(nèi)部分生產(chǎn)部門受到?jīng)_擊與傷害，然而這卻為國家整體的發(fā)展與國民經(jīng)濟總值帶來負面影響。因此，國家如果希望解決國內(nèi)自由貿(mào)易政策失靈，體制失效的問題，便需國際經(jīng)濟法律規(guī)則的幫助。WBG、IMF、關(guān)稅及貿(mào)易總協(xié)定與世界貿(mào)易組織這類國際經(jīng)濟組織通過建立經(jīng)濟制度調(diào)整各個國家之間經(jīng)濟貿(mào)易各方面的細節(jié)，如關(guān)稅，對各國經(jīng)濟事務(wù)尤其是對外經(jīng)濟事務(wù)方面進行指導(dǎo)與干預(yù)，并警告與約束一部分違背國際經(jīng)濟規(guī)則的國家，甚至采取適當?shù)氖侄螌ζ溥M行制裁，避免國家的公共權(quán)力被部分人濫用，從而對國家經(jīng)濟造成損害，甚至威脅到世界經(jīng)濟的安全。彼得斯曼提出，世界貿(mào)易組織的干預(yù)范圍逐漸擴大，法律規(guī)則也日益明確、檢查機制也得到完善與強化，從而證明國際經(jīng)濟法能夠借助完善的機制對跨國使用的私人財產(chǎn)進行保護。

3結(jié)束語：

現(xiàn)今，世界經(jīng)濟逐漸向一體化發(fā)展，國際經(jīng)濟法的作用也日益明顯，各國學(xué)者對這一學(xué)術(shù)領(lǐng)域的探索越發(fā)深入。學(xué)者應(yīng)從多方面角度剖析國際經(jīng)濟法，完善國際經(jīng)濟制度，使國際經(jīng)濟能夠得到穩(wěn)步發(fā)展，進而使世界各國受益。

參考文獻

［1］那力，王彥志．國際經(jīng)濟法理論的多元視角［J］．法制與社會發(fā)展，2006，02：61－67．

篇2

特征。當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的形成不僅有其深刻的歷史背景，也有其深厚的現(xiàn)實基礎(chǔ)。全面地剖析其形成的原因和條件，有利于把握當代國際貿(mào)易發(fā)展的趨勢，同時也有利于對中國外經(jīng)貿(mào)發(fā)展的更進一步思考。

一、當代國際貿(mào)易創(chuàng)新概述

創(chuàng)新是當代國際貿(mào)易發(fā)展的最顯著的特征。當代國際貿(mào)易創(chuàng)新就是對90年代以來國際貿(mào)易各個領(lǐng)域、各個方面的全面的立體式的創(chuàng)新現(xiàn)象的集中概括。當代國際貿(mào)易創(chuàng)新標明國際貿(mào)易進入了一個全新的發(fā)展時代。如果把當代國際貿(mào)易創(chuàng)新作一簡單的概括，我們就會發(fā)現(xiàn)，當代國際貿(mào)易創(chuàng)新包含了國際貿(mào)易發(fā)展的各個方面。

（一）觀念創(chuàng)新它具體包括：（1）把貿(mào)易開放看成是對外開放的起點和基本方面；（2）客觀地估價對外貿(mào)易在一國經(jīng)濟發(fā)展中的實際作用，把經(jīng)濟發(fā)展與貿(mào)易發(fā)展的平衡、國際貿(mào)易與國內(nèi)貿(mào)易的協(xié)調(diào)看成是發(fā)展對外貿(mào)易的基本原則；（3）把對外貿(mào)易看成是處理國家關(guān)系的越來越重要的外交手段。

（二）格局創(chuàng)新它具體包括：（1）以地緣經(jīng)濟為特征的貿(mào)易集團取代了以政治聯(lián)盟為基礎(chǔ)的貿(mào)易聯(lián)盟，貿(mào)易集團化格局基本確立；（2）區(qū)域貿(mào)易集團具有強烈的對外擴展趨勢，全球一體化步伐正在加快；（3）國際貿(mào)易重心已從單一的歐洲重心過渡到了多重重心并存的狀態(tài)，并正在形成以亞太為重心的新單一重心的格局。

（三）制度創(chuàng)新它具體包括：（1）具有真正法人地位的、擁有更強約束性和更高運轉(zhuǎn)效能的世界貿(mào)易組織逐步取代關(guān)貿(mào)總協(xié)定；（2）區(qū)域性協(xié)調(diào)機制的迅速建立和不斷加強；（3）國別的“管理貿(mào)易”制度的推廣和普遍化。

（四）政策創(chuàng)新它具體包括：（1）有限制的可調(diào)節(jié)的自由貿(mào)易政策逐步抬頭，保護主義開始相對地退入低潮；（2）直接的貿(mào)易限制措施逐漸被間接的貿(mào)易限制措施所取代，新型的更靈活和更隱蔽的貿(mào)易限制措施正在不斷地被創(chuàng)造出來；（3）貿(mào)易政策趨向于和其它經(jīng)濟政策甚至外交政策的更大程度上的溶合；（4）區(qū)域內(nèi)“共同貿(mào)易政策”開始形成。

（五）構(gòu)成創(chuàng)新它具體包括：（1）國際貿(mào)易的內(nèi)容在比例結(jié)構(gòu)上出現(xiàn)重大調(diào)整；服務(wù)貿(mào)易的比重相對于貨物貿(mào)易正在快速上升；制成品中技術(shù)產(chǎn)品特別是高新尖技術(shù)產(chǎn)品的比重大幅度增加；原材料產(chǎn)品中具有特別意義的資源產(chǎn)品的貿(mào)易量增長迅速；（2）多邊貿(mào)易的內(nèi)容和范圍大大擴展：烏拉圭回合協(xié)議把服務(wù)貿(mào)易、與貿(mào)易有關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)和投資措施以及長期游離于關(guān)貿(mào)總協(xié)定體制以外的農(nóng)產(chǎn)品和紡織品納入到多邊體制的管轄范圍。

（六）工具創(chuàng)新它具體包括：（1）投資和知識產(chǎn)權(quán)成為推動國際貿(mào)易的越來越重要的手段；（2）現(xiàn)代通訊技術(shù)為國際貿(mào)易提供了新的信息工具；（3）國際貿(mào)易慣例、規(guī)則的革新更科學(xué)地規(guī)范了國際貿(mào)易的全過程；（4）運輸方式的革命使國際貿(mào)易如虎添翼；（5）各國在促進和便利貿(mào)易發(fā)展方面的一系列新的政策舉措。事實上，當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的實際內(nèi)容還遠不止上述這些方面。當代國際貿(mào)易創(chuàng)新已經(jīng)深入到當代國際經(jīng)濟發(fā)展的各個領(lǐng)域，并通過和當代國際金融創(chuàng)新、國際投資創(chuàng)新的日益溶合，產(chǎn)生新的更廣泛的創(chuàng)新，從而推動整個國際經(jīng)濟的全面創(chuàng)新。

當代國際貿(mào)易創(chuàng)新是近現(xiàn)代國際貿(mào)易發(fā)展史上的重大事件，也是當代國際經(jīng)濟發(fā)展中的突出現(xiàn)象。它呈現(xiàn)出下列一些鮮明的特征：

首先，當代國際貿(mào)易創(chuàng)新是全面性的和立體性的創(chuàng)新。這個全面的立體式的國際貿(mào)易創(chuàng)新局面可以概括為以觀念創(chuàng)新為基礎(chǔ)、以格局創(chuàng)新為突破、以制度創(chuàng)新為實質(zhì)，通過政策創(chuàng)新、構(gòu)成創(chuàng)新和工具創(chuàng)新具體體現(xiàn)的包含國際貿(mào)易各個方面、貫穿國際貿(mào)易全過程的創(chuàng)新。

其次，當代國際貿(mào)易創(chuàng)新具有比較明顯的時間分水嶺。當代國際貿(mào)易創(chuàng)新由于它的全面性和立體性，在時間上便呈現(xiàn)出明顯的同步性，并構(gòu)成了比較明確的劃分國際貿(mào)易不同發(fā)展階段的時間分水嶺。這個時間分水嶺大致是1990——1995年。盡管國際貿(mào)易創(chuàng)新的某些方面可能明顯地早于這一時期，而且，當代國際貿(mào)易創(chuàng)新過程尚未結(jié)束，但是，有一點是可以肯定的，那就是當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的主要過程、方面和內(nèi)容基本上都發(fā)生在當代國際政治格局大轉(zhuǎn)換后的5年左右的時期內(nèi)。這一時期同時也是世界經(jīng)濟、國際關(guān)系大調(diào)整的時期。當代國際貿(mào)易創(chuàng)新預(yù)示著國際經(jīng)濟貿(mào)易大發(fā)展的時代的來臨。

再次，當代國際貿(mào)易創(chuàng)新突出了開放與自由的主題。當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的一個鮮明的特點是崇尚開放與自由，努力掙脫70年代中期開始形成的愈演愈烈的全球性的貿(mào)易保護主義浪潮對國際貿(mào)易自由化發(fā)展近20年的禁錮，鮮明地高舉起了開放和自由的旗幟，推動了國際貿(mào)易的自由化進程。從觀念創(chuàng)新到制度創(chuàng)新，從格局創(chuàng)新到政策創(chuàng)新，都在不同程度上以不同的方式體現(xiàn)了開放與自由的精神。從這個意義上說，當代國際貿(mào)易創(chuàng)新是開放的創(chuàng)新、自由的創(chuàng)新，是對長期猖獗的貿(mào)易保護主義的強有力的反擊。它迎來了國際貿(mào)易逐步自由化發(fā)展的新時代。但是，我們又不能不注意到，這一成就的取得實際上是自由主義對保護主義長期抗爭的結(jié)果，而且也是自由主義一定程度上的妥協(xié)和退讓的結(jié)果。這突出地表現(xiàn)在國際貿(mào)易格局創(chuàng)新方面。貿(mào)易集團內(nèi)部的自由化可以被看成是自由主義的勝利，但是，承諾貿(mào)易集團成員共同一致的對外保護的合法性本身又標明了這種自由化的淺薄。因此，當代國際貿(mào)易創(chuàng)新決不意味著貿(mào)易自由主義的根本性勝利和貿(mào)易保護主義的壽終正寢。事實上，當代國際貿(mào)易創(chuàng)新不過是相對提高了貿(mào)易的自由化傾向，在一定程度上抑制了貿(mào)易保護主義的發(fā)展勢頭。

最后，發(fā)達國家是當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的發(fā)動者、主導(dǎo)者和主要參加者。這是當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的又一重要特點。當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的掀起首先是基于西方發(fā)達國家的推動。在國際政治發(fā)生根本性變遷后，與此關(guān)系最為緊密的西方發(fā)達國家既出于爭取更大的自身利益又出于維護共同的國際利益才推動了當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的掀起和深入發(fā)展，并直接成為各個創(chuàng)新領(lǐng)域和方面的主要參加者。與此同時，西方發(fā)達國家還一直操縱著當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的全過程，把握著創(chuàng)新的發(fā)展方向。這些都保障了發(fā)達國家最終成為當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的最大受者。

二、當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的原因剖析

當代國際貿(mào)易創(chuàng)新作為90年代這一特定時代的產(chǎn)物，有其形成的深刻的歷史背景和濃厚的現(xiàn)實基礎(chǔ)。全面地深入地剖析當代國際貿(mào)易創(chuàng)新形成的原因和條件，有利于把握當代國際貿(mào)易發(fā)展的趨勢。當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的原因可以從下面幾方面加以剖析。

（一）當代國際政治格局的急劇轉(zhuǎn)換為當代國際貿(mào)易創(chuàng)新提供了極為寬松的國際政治環(huán)境國際貿(mào)易發(fā)展史清楚地表明，國際貿(mào)易的發(fā)展和國際政治環(huán)境之間存在著緊密的相關(guān)關(guān)系。國際政治環(huán)境健康穩(wěn)定的時期往往就是國際貿(mào)易蓬勃發(fā)展的時期；國際政治環(huán)境動蕩不定特別是在大規(guī)模的戰(zhàn)爭時期，國際貿(mào)易就會停滯甚至萎縮。因此，寬松的國際政治環(huán)境是國際貿(mào)易發(fā)展和創(chuàng)新的前提條件。

二戰(zhàn)后逐漸形成的美蘇對抗的“冷戰(zhàn)”的國際政治格局把整個世界長期籠罩在政治和軍事對抗的威脅之中，國際經(jīng)濟貿(mào)易的發(fā)展無疑受到了各方面的直接和間接的影響和制約。隨著蘇聯(lián)的突然解體和東歐國家的劇變，“冷戰(zhàn)”的政治格局終于被打破。但是，由于舊的國際政治格局的打破具有“突發(fā)性”，新的國際政治格局無法形成，因此，國際政治格局出現(xiàn)了一個新格局的醞釀和形成的“無格局”的時期。在這個時期，國際政治環(huán)境出現(xiàn)了前所未有的寬松狀態(tài)。美國等西方發(fā)達國家由于突然沒有了政治對手而表現(xiàn)出了政治神經(jīng)從未有過的松馳，國際政治矛盾與對抗被暫時擱置下來，和平與發(fā)展的時代主題比以往任何時期都更為明確。在這個“無格局”時期，各國為了迅速壯大自己的經(jīng)濟實力，以便在未來的新的國際政治格局中處于相對有利的地位，紛紛把注意力轉(zhuǎn)向經(jīng)濟貿(mào)易的發(fā)展方面。在國際間的雙邊和多邊關(guān)系上，經(jīng)濟貿(mào)易關(guān)系逐漸上升到首要的位置。為了推動本國經(jīng)濟的迅速發(fā)展，同時能夠最大限度地獲取對外貿(mào)易的利益，各國紛紛采取了一系列支持和促進對外貿(mào)易發(fā)展的方針、政策和措施，并在健全和維護國際貿(mào)易制度、法律和秩序等方面進行了全面的富有成效的國際合作和努力。所有這些方面都推動和促進了當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的形成和發(fā)展。

（二）當代國際經(jīng)濟相互依賴關(guān)系的日益增強為當代國際貿(mào)易創(chuàng)新提供了廣寬的國際經(jīng)濟舞臺和創(chuàng)新壓力當代世界生產(chǎn)力的發(fā)展推動了全球經(jīng)濟的社會化、國際化進程，社會分工、國際分工日益朝著更廣泛、更深刻的方向發(fā)展，整個國際經(jīng)濟越來越成為一個緊密相聯(lián)、不可分割的發(fā)展體系。這是當代國際經(jīng)濟發(fā)展中的最顯著的特點。

在相互依賴的國際經(jīng)濟環(huán)境中，國際貿(mào)易起著極為重要的作用。首先，國際貿(mào)易具有聯(lián)結(jié)作用。國際經(jīng)濟從一開始就是通過貿(mào)易紐帶聯(lián)結(jié)的。正是由于國際貿(mào)易這一特殊的橋梁作用的存在和發(fā)揮，整個國際經(jīng)濟才被凝合為一個整體。其次，國際貿(mào)易具有滲透作用。它通過貿(mào)易和與貿(mào)易有關(guān)的其它國際經(jīng)濟活動對國際經(jīng)濟的

全面的滲透，進一步地把整個國際經(jīng)濟各個組成部分和領(lǐng)域溶合為一個有機的發(fā)展體系。再次，國際貿(mào)易還具有導(dǎo)向作用。貿(mào)易往往是雙邊或多邊經(jīng)濟關(guān)系發(fā)展的先遣，貿(mào)易關(guān)系的健康發(fā)展總是能夠推動雙邊或多邊的經(jīng)濟關(guān)系包括其它政治、文化等關(guān)系的全面發(fā)展。這使得相互依賴的國際經(jīng)濟建立在更深厚的社會基礎(chǔ)上。最后，國際貿(mào)易還起著助動作用。對外貿(mào)易對一國國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展的助動作用實際上還表現(xiàn)為對外貿(mào)易對一國更大規(guī)模和更大程度上溶入國際經(jīng)濟體系的助動。這種雙重助動作用是國際經(jīng)濟相互依賴體系的重要動力來源。但是，隨著國際政治經(jīng)濟環(huán)境的大規(guī)模變遷，當代國際經(jīng)濟的相互依賴關(guān)系無論在其基礎(chǔ)還是在其表現(xiàn)形式上都發(fā)生了深刻的變化。從基礎(chǔ)看，單一政治聯(lián)盟基礎(chǔ)正在向以地緣經(jīng)濟聯(lián)盟為主的多基礎(chǔ)過渡。從表現(xiàn)形式看，相互依賴關(guān)系逐漸表現(xiàn)為包括不同發(fā)展水平、不同社會制度的各國之間的相互依存，同時還不斷產(chǎn)生著迫切要求在更廣泛的基礎(chǔ)上協(xié)調(diào)各國政策與利益的強烈愿望。為了適應(yīng)上述變化，以便能夠在新的歷史條件下繼續(xù)發(fā)揮聯(lián)結(jié)、滲透、導(dǎo)向和助動作用，國際貿(mào)易必須創(chuàng)新。這是當代國際貿(mào)易創(chuàng)新形成的重要原因。

（三）當代科技革命的迅猛發(fā)展和國際生產(chǎn)力的飛速增長為當代國際貿(mào)易創(chuàng)新提供了堅實的技術(shù)基礎(chǔ)和雄厚的物質(zhì)基礎(chǔ)以信息革命、生物工程等為特征的當代科技革命在過去的10年里取得了輝煌的成就。它不僅表現(xiàn)為新技術(shù)日新月異的發(fā)明，而且更突出地表現(xiàn)在新技術(shù)的應(yīng)用上的突飛猛進。這不僅給國際貿(mào)易的發(fā)展帶來了新的勃勃生機，而且還為當代國際貿(mào)易創(chuàng)新提供了堅實的技術(shù)基礎(chǔ)。事實上，電子數(shù)據(jù)交換的日益廣泛的運用和全球范圍“信息高速公路”計劃的推出，以現(xiàn)代技術(shù)服務(wù)和信息傳輸為內(nèi)容的國際服務(wù)產(chǎn)品的形成和發(fā)展，以高新尖技術(shù)產(chǎn)品為交易對象的現(xiàn)代技術(shù)貿(mào)易的日益壯大，既是當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的基礎(chǔ)，它們本身又構(gòu)成了當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的組成部分。

二戰(zhàn)后半個世紀的相對和平的國際環(huán)境帶來了國際生產(chǎn)力的飛速增長。這不僅表現(xiàn)在西方發(fā)達國家普遍的經(jīng)濟衰退程度的下降和期限的縮短上，更表現(xiàn)為廣大發(fā)展中國家民族經(jīng)濟的振興和繁榮。國際生產(chǎn)力的發(fā)展直接帶動了當代國際貿(mào)易構(gòu)成的創(chuàng)新，還推動了當代國際貿(mào)易其它領(lǐng)域和方面的創(chuàng)新。為了適應(yīng)和容納當代國際生產(chǎn)力的日益膨脹的需要，同時又能反過來進一步推動當代國際生產(chǎn)力的更快地增長，當代國際貿(mào)易必須在觀念、制度和政策等方面實現(xiàn)全面的創(chuàng)新。

（四）當代各國經(jīng)濟所面臨的問題和困難的解決為當代國際貿(mào)易創(chuàng)新提供了外在強制當各國開始把主要注意力集中到經(jīng)濟發(fā)展方面以后，那些一直被“冷戰(zhàn)”狀態(tài)所掩蓋或淡化的經(jīng)濟發(fā)展問題開始越來越清楚地暴露出來。盡管不同的國家都存在著各自不同的問題，但是它們大都共同面臨著下列問題：其一，如何更有效地實現(xiàn)國內(nèi)經(jīng)濟與國際經(jīng)濟的溶合？如何發(fā)揮對外貿(mào)易對國內(nèi)經(jīng)濟增長的“發(fā)動機”作用？其二，如何保持國際支的基本平衡？如何消除貿(mào)易收支的逆差？其三，如何實行各國經(jīng)濟貿(mào)易政策的國際間協(xié)調(diào)？如何合理地分割國際貿(mào)易利益？

上述問題歸結(jié)到一點，就是各國迫切希望對“冷戰(zhàn)”后的國際貿(mào)易發(fā)展的各個方面作出新的安排。這在客觀上對當代國際貿(mào)易創(chuàng)新起著外在強制的作用。作為這一強制作用的結(jié)果，各國開始了貿(mào)易觀念的反思和創(chuàng)新，并就國際貿(mào)易制度、格局和政策的國際宏觀安排和微觀實施進行著少有的真誠的國際合作。國際貿(mào)易的全面創(chuàng)新得到了各國普遍的強有力的扶持和推動。

（五）當代國際貿(mào)易發(fā)展自身所面臨的問題和困難的解決為當代國際貿(mào)易創(chuàng)新提供了內(nèi)在動力當代國際貿(mào)易發(fā)展受到了來自兩個方面的阻撓。第一個方面是國際貿(mào)易長期以來一直面臨的而又無法消除的障礙。這些障礙中最突出的有兩個：一是自由貿(mào)易和保護貿(mào)易的兩難選擇。各國對外貿(mào)易政策和制度的搖擺不定人為造成了國際貿(mào)易發(fā)展的無序性和非周期性動蕩。二是多邊貿(mào)易體制的功能殘缺與低效能。關(guān)貿(mào)總協(xié)定無法管轄所有的貿(mào)易行為，而且僅有的管轄能力還表現(xiàn)為“軟約束”。這更加劇了國際貿(mào)易發(fā)展的無序性和非周期性動蕩。第二個方面是國際貿(mào)易同時又面臨著新的國際環(huán)境的挑戰(zhàn)。具體體現(xiàn)在：一是如何適時地變更有關(guān)國際貿(mào)易的一系列的思想和觀念；二是如何調(diào)整“冷戰(zhàn)”后的國際貿(mào)易格局；三是如何在現(xiàn)有的基礎(chǔ)和框架上改革和完善國際貿(mào)易制度；四是怎樣在國際貿(mào)易的構(gòu)成、手段和工具上充分體現(xiàn)當代科技革命的最新成就和現(xiàn)代經(jīng)濟貿(mào)易理論的最新發(fā)展。

當代國際貿(mào)易發(fā)展自身所面臨的上述兩個方面的問題和困難嚴重地阻礙著國際貿(mào)易的健康發(fā)展和其對國際經(jīng)濟的推動作用的正常發(fā)揮。它們從國際貿(mào)易的內(nèi)在的最深層次上驅(qū)動著國際貿(mào)易自身的全面創(chuàng)新。這是當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的內(nèi)在動力之所在。正是由于這一內(nèi)在動力的驅(qū)動，當代國際貿(mào)易才發(fā)生了從觀念到格局、制度、政策、構(gòu)成和工具的全面的深刻的創(chuàng)新。

三、幾點啟示

從當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的原因的初步剖析，可以得出下列啟示性的結(jié)論，它們能夠引發(fā)人們對中國外經(jīng)貿(mào)發(fā)展的更進一步的思考。

第一，寬松的政治環(huán)境不僅有利于經(jīng)濟貿(mào)易的發(fā)展，還可能成為經(jīng)濟貿(mào)易振興與騰飛的前提條件當代國際貿(mào)易創(chuàng)新得益于國際政治格局的實質(zhì)性轉(zhuǎn)換，得益于和平與發(fā)展時代的真正到來。中國對外經(jīng)濟貿(mào)易的大發(fā)展同樣離不開中國政治環(huán)境的穩(wěn)定。這是保證中國改革開放最終取得成功的根本前提。

第二，只有堅決地把中國經(jīng)濟更大程度地溶入國際經(jīng)濟的發(fā)展體系，中國經(jīng)濟貿(mào)易才會有真正起飛的明天當代國際貿(mào)易創(chuàng)新建立在當代國際經(jīng)濟相互依賴關(guān)系日益加強的基礎(chǔ)之上。沒有這種依賴關(guān)系，國際貿(mào)易創(chuàng)新就難以形成。事實上，如果一國經(jīng)濟脫離這種相互依賴的國際經(jīng)濟關(guān)系，那么它也就不可能從這種相互依賴中獲得利益。盡管溶入相互依賴關(guān)系體系需要付出代價和作出犧牲，但對于長期實行封閉經(jīng)濟的中國來說更應(yīng)如此。從長遠利益看，這乃是一個民族立于世界強國之林的基本出路。

第三，科技發(fā)展是經(jīng)濟貿(mào)易發(fā)展的基本生長點科技進步和廣泛應(yīng)用是當代國際貿(mào)易創(chuàng)新的重要基礎(chǔ)，它直接影響和制約著當代國際貿(mào)易創(chuàng)新中的構(gòu)成創(chuàng)新和工具創(chuàng)新，并通過各種途徑對整個國際貿(mào)易產(chǎn)生作用。中國對外經(jīng)濟貿(mào)易的發(fā)展同樣離不開科技基礎(chǔ)。因此，不僅要在觀念上，更應(yīng)該在實踐中，真正地把科技看成是經(jīng)濟貿(mào)易發(fā)展的強支撐，甚至是根本支撐。

篇3

引語：鄭州日產(chǎn)用文化演繹著帕拉丁，并致力于用文化塑造一支優(yōu)秀團隊。下面是鄭州日產(chǎn)對企業(yè)文化的初步探索。 企業(yè)的發(fā)展由技術(shù)、資金、產(chǎn)品、設(shè)備、人員等諸多要件組成，但這些要件必須靠有效的管理才能實現(xiàn)最佳配置，發(fā)揮最大效能。鄭州日產(chǎn)在十年發(fā)展歷程中，實力不斷增強，產(chǎn)品逐步升級，管理的層級也正逐步攀升，尤其在近兩年的企業(yè)發(fā)展中，企業(yè)管理的最高層級——企業(yè)文化管理得到有效加強?，F(xiàn)在，企業(yè)文化正逐步成為企業(yè)快速發(fā)展的動力源，成為統(tǒng)領(lǐng)企業(yè)發(fā)展各要件的重要力量。

一、文化建設(shè)、觀念先行

任何變革都是一場觀念的洗禮。鄭州日產(chǎn)在企業(yè)管理創(chuàng)新過程中，始終堅持從觀念轉(zhuǎn)變?nèi)胧?，用良好的輿論氛圍確保每一項管理措施的成功推行。

1、植入變化觀念，員工觀念洗禮的第一步。

經(jīng)過三、四個月深入地宣傳灌輸，鄭州日產(chǎn)廣大員工的意識理念發(fā)生了很大變化：由害怕、拒絕變化，到接受、容納變化，再到歡迎、適應(yīng)變化。這個觀念轉(zhuǎn)變的過程是艱難的、痛苦的、漫長的。但這為鄭州日產(chǎn)走管理創(chuàng)新之路邁出了堅實的第一步，為建設(shè)鄭州日產(chǎn)特色的企業(yè)文化奠定了良好的理念基礎(chǔ)。

半年后，我們順利推行了“全員下崗、競爭上崗”的全新用人機制，初步理順了鄭州日產(chǎn)的組織結(jié)構(gòu)。雖是“全員下崗”，涉及人員近2000人，但“競爭上崗”基本達到了機會公平、過程公正、結(jié)果公開的預(yù)期目的。期間，也有少部分人到黨委、工會申訴，但不足1％，我們靠一對一的思想政治工作很快解決了他們的思想顧慮，使他們順利進入再就業(yè)中心。重要的是，在崗員工的危機意識、創(chuàng)新意識大大提升，公司的精神面貌、工作效率也隨之大為改觀。

2、主動與團隊——績效管理的意識動力。

在完成人員及結(jié)構(gòu)的初步優(yōu)化組合后，鄭州日產(chǎn)開始引進更為科學(xué)的人員管理模式——績效管理。對于這種管理模式的吸收運用，我們同樣是兩條腿走路——確保其穩(wěn)、其成。

首先，我們聘請了咨詢專家做專項導(dǎo)入工程。專家從技術(shù)方面給予了專業(yè)指導(dǎo)，在導(dǎo)入過程中，我們還分層次組織了十幾場績效管理專題培訓(xùn)，并進行了三個月的實戰(zhàn)演練。導(dǎo)入、培訓(xùn)、演練的過程，既是技術(shù)消化過程，也是觀念接收過程。半年后，從管理層到基層員工，對績效管理均有了一個相對深刻地理性認識。

其次，進行觀念培養(yǎng)與意識養(yǎng)成?？冃Ч芾碇嘏囵B(yǎng)員工的主動意識和團隊意識，主要通過層級管理實現(xiàn)。

為達到上述目的，我們借助于對兩本書的觀念吸收：一是《致加西亞的一封信》，它告訴全體員工，要學(xué)會服從上級的安排，始終抱著忠誠于公司的信念，主動去克服工作中出現(xiàn)的任何困難，直至完成任務(wù)；二是《圣杯的故事》，這個故事讓廣大員工尤其是管理者認識到，團隊的力量讓我們無往不勝，只有合作才能雙贏，一枝獨秀不是春，萬木蔥蘢才成林。這些觀念的植入為績效管理正式實施發(fā)揮了良好的推動作用，使員工的工作狀態(tài)悄然發(fā)生變化：被動變主動，工作效率有效提高；推諉扯皮變溝通協(xié)作，部門間的邊緣職能有效加強。

變化、服從、主動、團隊等觀念為鄭州日產(chǎn)的管理創(chuàng)新初步奠定了意識基礎(chǔ)，有效發(fā)揮了在企業(yè)變革中思想政治工作“統(tǒng)一思想、提高認識”的基本職能，并逐步形成了鄭州日產(chǎn)價值觀的雛形。

二、鄭州日產(chǎn)價值理念的形成

價值觀的形成，需要相當長的時間。鄭州日產(chǎn)結(jié)合企業(yè)發(fā)展的特定理念需求，逐步建立并不斷完善公司的價值理念體系。

同時還提出了公司對管理者的要求：“作風踏實，強調(diào)團隊、溝通，面對現(xiàn)實、追求卓越”。

以及對員工的要求：“永遠努力學(xué)習(xí)，忠誠于公司，工作踏實，為人正直” 等；

明確了公司判斷工作和行為的標準、原則，即“結(jié)果最重要，任何哀嘆、抱怨都不如主動去行動，用最少的人辦最多的事”等等。

基本價值理念確立后，我們對其進行了反復(fù)地宣傳灌輸，組織了十幾場專題討論會、堅持逢會必講價值觀、在具體工作中逐步體驗價值觀、通過多種文體活動演繹價值觀等，使公司的價值觀念逐步滲透到員工的思想中，逐漸成為員工的意識主流，成為鄭州日產(chǎn)判斷是非的標準。

2002年，是鄭州日產(chǎn)統(tǒng)一價值觀的第一年，也是鄭州日產(chǎn)步入良性發(fā)展軌道的關(guān)鍵一年。實踐證明，統(tǒng)一價值觀與公司各項管理措施一道出色地完成了年度預(yù)定目標，實現(xiàn)了鄭州日產(chǎn)經(jīng)營形勢的良性好轉(zhuǎn)。2002年，鄭州日產(chǎn)的產(chǎn)銷同比增幅均超過50％，創(chuàng)歷年來利稅、利潤之新高，nissan d22皮卡車首次在國產(chǎn)高檔皮卡市場中占據(jù)半壁以上江山，成為中國高檔皮卡的領(lǐng)頭羊。

2、結(jié)合公司管理的現(xiàn)狀需求，及時補充完善公司價值觀。

在培育公司價值觀過程中，公司黨委書記、總經(jīng)理郭振甫及時提出，我們要反對八種現(xiàn)象：自由主義、本位主義、無政府主義、小團體主義、好人主義、個人利益無限膨脹、享樂主義和“夫人”現(xiàn)象。同時，我們要樹立以下八種觀念：競爭的觀念、危機的觀念、協(xié)作的觀念、秩序的觀念、變化的觀念、等級的觀念、學(xué)習(xí)的觀念和誠信的觀念。在“破”中“立”，“破舊”而“立新”。我們對反對的八種現(xiàn)象和倡導(dǎo)的八種觀念進行了詳細的解釋論證，一方面在多種會議、活動中作專題宣講，加速理念滲透；另一方面我們把它寫進了2003年度公司工作報告，作為對公司價值觀的深化說明。另外，我們還把公司價值觀的全部內(nèi)容匯編成冊，發(fā)放給每一位員工，作為員工日常學(xué)習(xí)材料。

八種現(xiàn)象、八種觀念及其解釋說明加強了價值觀的指向性，使公司價值觀更加貼近員工、貼近工作要求，促進公司價值觀更加直觀地深入員工的心中。

這個過程，逐漸淡化了自由主義、本位主義現(xiàn)象，員工的責任意識、忠誠意識逐漸提高，加上理念及各專業(yè)培訓(xùn)力度的加大和績效管理等措施的推進，員工的競爭觀念、學(xué)習(xí)觀念也逐步加強。鄭州日產(chǎn)的工作節(jié)奏加快了，生產(chǎn)能力快速提升，目前月產(chǎn)已近3000臺，是三年前的三倍，而我們目前的在崗人員僅1800人，比三年前少了近千人。

3、在公司快速發(fā)展過程中逐步詮釋價值觀。

進入2003年，日本日產(chǎn)同步車型帕拉丁落戶鄭州日產(chǎn)，這是一款具有國際水準的suv，車未上市，訂單已紛至沓來。3 月份一上市，車迷好評如潮。但我們也聽到了幾個呼喚帕拉丁更完美的聲音。其中一位用戶對帕拉丁幾個細微之處不夠完美表示遺憾。公司以此事為契機，首先組織1800名員工觀看了記錄片，然后展開了工作質(zhì)量及其標準的大討論。經(jīng)歷了幾十場討論，每個人都對鄭州日產(chǎn)的市場定位及產(chǎn)品要求有了更清晰的認識。黨委書記郭振甫同時結(jié)合公司發(fā)展要求，圍繞“拒絕平庸、超越自我、追求卓越”分別在公司高層、中層、基層員工中做了三次專題講話。講話對企業(yè)如何實踐“三個代表”明確了要求，強調(diào)要與時俱進；分析了影響鄭州日產(chǎn)前進的癥結(jié)是很多人小富即安、不敢立大志，要求“拒絕平庸、超越自我、追求卓越”成為鄭州日產(chǎn)永恒的主題。這次講話，透徹剖析了鄭州日產(chǎn)的現(xiàn)狀，挖掘了深藏在內(nèi)心、表現(xiàn)在工作中的企業(yè)弊端，在更高層次上統(tǒng)一了員工的價值理念。

三、建立企業(yè)行為規(guī)范體系

觀念的植入最終必須體現(xiàn)在行為上才具有實質(zhì)意義。統(tǒng)一價值觀的過程，同時也是共性行為習(xí)慣形成的過程。結(jié)合公司價值觀要求，公司上下對有悖于價值觀的行為進行了逐步修正，如走路的速度不夠快，走路時吃東西、吸煙、上下班的時間不夠嚴謹?shù)?。每發(fā)現(xiàn)一點，公司都會在相關(guān)會議、活動中反復(fù)指正，教育員工快速改進。

篇4

按照集團公司的統(tǒng)一部署，我礦從_月_日至__,月__日，集中__天的時間在全礦范圍內(nèi)開展了干部作風整頓。全礦___名副科級以上干部除了_名同志外出學(xué)習(xí)外，全部參加了整頓，并人人寫出了問題剖析及整改報告。這次整頓活動時間雖短，但效果明顯，促進了干部作風的進一步好轉(zhuǎn)，精神面貌有了明顯變化，責任意識、服務(wù)意識、大局意識有了明顯提高，各級班子的凝聚力、創(chuàng)造力和戰(zhàn)斗力明顯增強，為促進各項工作的順利開展，打好四季度雙決戰(zhàn)奠定了基礎(chǔ)，提供了保證?？偨Y(jié)這次干部作風整頓活動，其主要做法和特點是：

一、抓認識提高，確保整頓有序開展集團公司關(guān)于開展干部作風整頓的意見下發(fā)后，礦黨政班子立即召開聯(lián)席會議進行學(xué)習(xí)貫徹，結(jié)合礦區(qū)形勢特別是我礦近一個時期以來少數(shù)干部在思想作風、工作作風、領(lǐng)導(dǎo)作風尤其是安全管理中暴露出的形式主義、、自由主義問題，專題進行了學(xué)習(xí)討論。一致認為，在當前安全形勢比較嚴峻、完成全年任務(wù)特別是后幾個月各項任務(wù)指標的關(guān)鍵時期，開展這次干部作風整頓非常及時，非常重要和必要。在提高認識、統(tǒng)一思想基礎(chǔ)上，結(jié)合我礦實際，制訂下發(fā)了整頓意見，成立了整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組和督查小組，并于_月_日專門召開動員大會，作了全面部署和動員。絕大多數(shù)單位都能夠按照礦黨委、行政的統(tǒng)一部署和要求，結(jié)合自身實際，認真自查自糾，查擺問題，整改落實，特別是礦黨政班子成員還親自參加了所分管或聯(lián)系單位的班子會，切實加強了對作風整頓的領(lǐng)導(dǎo)。整頓期間，礦黨委在廣泛調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，又于_月__日專門組織召開了黨支部書記擴大會，針對部分單位在整頓活動中存在的搞形式、走過場的表現(xiàn)進行了嚴肅批評，并有針對性地提出了要求，使廣大黨員干部進一步提高了認識，端正了態(tài)度，增強了搞好整頓工作的的主動性性和緊迫感，為深入扎實地開展好整頓活動奠定了基礎(chǔ)。

二、抓重點難點，認真解決突出問題問題查擺得是否準確、透徹，是干部作風整頓的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。我們圍繞集團公司提出的這次作風整頓需要解決的重點問題，在廣泛調(diào)研和反復(fù)討論的基礎(chǔ)上，明確了干部作風整頓需要解決的重點問題，即：思想方面，主要解決在個別干部中存在的安于現(xiàn)狀，小成即滿，滿足于已有的成績，盲目樂觀；觀念更新不夠，因循守舊，求穩(wěn)怕亂，工作按部就班、得過且過、思路不開闊、缺乏創(chuàng)新精神和強烈的發(fā)展欲望的問題。作風方面，主要解決在個別干部中存在的：缺乏艱苦奮斗和吃苦耐勞的精神，工作不深入，作風不扎實，不愿做艱苦細致的工作；對工作要求不高，標準不嚴，應(yīng)付湊付，質(zhì)量不高，效率低下的問題。紀律方面，主要解決在個別干部中存在的組織紀律觀念不強，法紀意識淡薄，政令不暢，有令不行，有禁不止；做事主觀武斷，不受約束，我行我素，搞自由行事；紀律松散，自由散漫，上班遲到、早退，工作時間擅離崗位的問題。從而使整頓工作做到了有的放矢，對癥下藥，增強了整頓的針對性和實效性。

三、抓學(xué)習(xí)教育，深刻剖析思想根源作風整頓效果如何，學(xué)習(xí)教育是基礎(chǔ)。在整頓中，各單位結(jié)合實際，對學(xué)習(xí)內(nèi)容、時間和方式進行了細致的安排，采取切實有力的措施狠抓學(xué)習(xí)教育，收到了較好的效果。一是學(xué)習(xí)時間保證。不少單位正確處理工學(xué)矛盾，利用休息時間組織學(xué)習(xí)，切實做到了“兩手抓、兩不誤”。二是學(xué)習(xí)制度嚴格。大多數(shù)單位制定了考勤、考核制度，嚴格考核，保證了學(xué)習(xí)任務(wù)的完成。三是學(xué)習(xí)內(nèi)容豐富。除了學(xué)習(xí)好集團公司上半年兩個工作會議精神、七一黨性教育報告、“兩個條例”以及礦和集團公司一系列有關(guān)文件規(guī)定等必讀篇目外，一些單位還結(jié)合各自的職能和干部隊伍的實際，增加了學(xué)習(xí)內(nèi)容。四是學(xué)習(xí)方式多樣。很多單位采取集中學(xué)習(xí)、個人自學(xué)、專題輔導(dǎo)、對比教育、典型引導(dǎo)等方式，增強了學(xué)習(xí)教育的吸引力和生動性。五是學(xué)習(xí)效果明顯。廣大黨員干部認真撰寫讀書筆記和心得體會，積極開展討論，深刻反思“當干部為了什么，工作崗位上干了什么，今后為基層和群眾做些什么”等問題，真正做到了學(xué)有所思，學(xué)有所悟，學(xué)有所獲。在這次作風整頓活動中，各單位抓住征求意見、撰寫自我剖析材料和開好專題民主生活會三個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，采取“一人談、眾人幫、上級點、逐人進行”的方式，召開專題民主生活會，拿起批評與自我批評的武器，開展了積極健康的思想斗爭。切實查找干部作風方面存在的突出問題，深刻剖析思想根源，針對查擺出來的問題和反饋的意見，每名黨員干部著重從思想深處尋根源，主觀方面查原因，制度層面找漏洞，進行深刻的反思和剖析，寫出了較高質(zhì)量的自我剖析材料。礦黨政主要領(lǐng)導(dǎo)對班子成員的自查報告進行認真審閱，中層干部的自查報告經(jīng)本單位負責同志審閱后再統(tǒng)一交由礦干部作風整頓督導(dǎo)組把關(guān)，查找問題不準確、剖析原因不深刻的一律推倒重來，保證了查擺問題認真，自我剖析深刻，整改措施可行，集中整改到位?！痢咙h支部敢于動真，不怕露丑，批評和自我批評直呼其名，直點其事，做到了敲當面鑼對面鼓，解決了班子成員中存在的各類問題，收到了較好效果。曾因作風漂浮受到誡勉處理的××同志，通過認真進行自我剖析，找到了問題的病根所在，解開了思想上的疙瘩，樣樣工作搶在前，干在前，并不惜犧牲休息時間，積極進行技術(shù)改造，經(jīng)過潛心研究和反復(fù)實踐，成功解決了煤泥水閉路循環(huán)的老大難問題，通過自身的實際行動得到了廣大職工的認可。

四、抓督促檢查，確保整頓取得實效為確保這次干部作風整頓不走過場，取得實效，礦專門成立了由礦黨政主要領(lǐng)導(dǎo)參加的整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。同時，礦黨委從黨群部門抽調(diào)了一批政治素質(zhì)較高、業(yè)務(wù)能力較強的同志組成干部作風整頓督導(dǎo)組，分組包片深入全礦各基層單位，對干部作風整頓的每一個階段、每一個環(huán)節(jié)、每一份自我剖析材料都進行了認真的審查把關(guān)。整頓期間督察小組共深入基層組織檢查__次，提出意見和建議__條，確保了整頓工作不走過場，扎實有效。為確保整頓期間職工群眾反映的問題得到及時解決，礦紀委監(jiān)察科進一步暢通了監(jiān)督渠道，重新公布了監(jiān)督舉報電話，舉報箱堅持每兩天開啟一次，做到了來電必復(fù)，有信必閱，有訪必接。整頓期間共接到舉報電話_個，經(jīng)核實有價值的線索_條，我們及時進行了立案查處，做到了有問題給群眾一個說法，沒問題還干部一身清白，維護了整頓工作的嚴肅性。干部作風勞動紀律檢查小組也圍繞整頓重點，充分發(fā)揮自身作用，進一步加大了查崗力度，采取不定地點、不定時間、不提前打招呼，一竿子插到底的方法，深入井下一線、地面關(guān)鍵崗點和機關(guān)科室，重點對干部值班、盯班、交接班、值班下夜班以及遵章守紀、責任制落實等情況進行了認真檢查。檢查中抓住不落實的事，追究不落實的人，對查出的重點問題及時進行了通報。_月份共組織各類查崗__次，下發(fā)查崗?fù)▓骭期，對__名違反規(guī)定的干部職工進行了曝光量相和經(jīng)濟處罰，有力地促進了干部作風的好轉(zhuǎn)。

五、抓制度建設(shè)，鞏固整頓成果作風問題是個長期性的問題，不可能通過一個月的集中整頓就得到全部解決。所以在這次作風整頓中，我們本著邊查邊改，邊干邊改的原則，針對干部作風方面存在的突出問題，從制度上分析原因，從工作機制上找缺陷，從監(jiān)督措施上找不足，把整改融于日常工作和各項制度建設(shè)之中，通過健全完善相關(guān)制度規(guī)定，初步形成了機關(guān)作風建設(shè)的長效機制，推動了活動的深入開展。先后制定《關(guān)于嚴格干部作風勞動紀律檢查考核的規(guī)定》、《關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部轉(zhuǎn)變作風廉潔過節(jié)的意見》、《關(guān)于嚴格干部盯值班制度的九項規(guī)定》等硬性規(guī)定，建立起了職工群眾監(jiān)督、組織監(jiān)督等多種形式的監(jiān)督體系，做到了按制度辦事，靠制度管人，一級抓一級，層層抓落實，實現(xiàn)了壓力的逐級傳遞。并通過廣播、電視、宣傳欄等宣傳形式進行了廣泛宣傳，營造了良好的輿論氛圍，使廣大黨員干部進一步明確了什么該做，什么不該做，違反了要受什么處分，保證了已解決的問題不反彈，易出現(xiàn)的問題早防范，有效的鞏固了整頓成果。

篇5

今天，我們召開這次會議，既是一次干部思想作風紀律整頓活動的推進會，也是一次確保完成全年各項目標任務(wù)的動員會、誓師會，目的就是要解決當前干部隊伍中存在的思想作風紀律問題，嚴管理、嚴要求、嚴考核，使各級干部進一步認清形勢，統(tǒng)一思想，求真務(wù)實，以良好的精神狀態(tài)和扎實的工作作風，促進全礦各項工作的順利開展，確保完成今年各項目標任務(wù)。

下面，我主要講四個方面的問題。

一、為什么要開展干部作風整頓活動？

一是開展這項活動是認真貫徹有關(guān)指示精神的需要。進入四月份以后，全公司產(chǎn)量、銷量、效益呈逐月下降趨勢，個別單位安全事故接連發(fā)生、盜竊案件連續(xù)發(fā)生、工程設(shè)備檢查驗收把關(guān)不嚴、領(lǐng)導(dǎo)干部不請假私自外出，少數(shù)干部嚴重不負責任的給企業(yè)造成重大經(jīng)濟損失，更有甚者，發(fā)生了事故、案件既不匯報、也不處理，引起了職工群眾不滿，嚴重影響各項工作的順利開展。為此集中開展干部作風整頓，要求我們要把這項工作放在突出位置，抓緊抓好，抓出成效。

二是開展這項活動是解決干部中存在的思想、作風、紀律等方面問題的需要。應(yīng)該看到，目前干部隊伍的主流是好的，是和黨委、行政保持一致的，是有凝聚力和戰(zhàn)斗力的。但是，在少數(shù)干部身上也存在著“五個主義”和“四股歪風”的問題。這些問題雖然不突出，但如果不解決，將會嚴重影響到全礦的改革發(fā)展穩(wěn)定大局。具體是指：不負責任的。個別單位工作責任制不落實，工作寧推不攬，對安排的任務(wù)提條件、講價錢；有的不能按時按量地完成目標任務(wù)，工作長期被動；甚至有的因工作不到位出現(xiàn)失誤，造成損失。不求實效的形式主義。較突出的就是個別干部嚴在嘴上、嚴在紙上、嚴在會上，松在落實上；干工作不講效益、不講效率，好擺花架子。不守法紀的自由主義：有的干部外出不請銷假，我行我素；不執(zhí)行禁酒令，搞上有政策，下有對策；有的法律法規(guī)意識淡薄，甚至出現(xiàn)了毆打安監(jiān)員的違法違紀現(xiàn)象。不講原則的好人主義：有的干部遇到問題繞著走，怕得罪人，不履行職責；有的對本單位的問題捂著、護著，遇到問題當和事佬；不艱苦奮斗的享樂主義：少數(shù)干部貪圖享受，不愿吃苦，下井少、值班少；有的現(xiàn)場條件差了，就畏難發(fā)愁，不解決實際問題；吃喝玩樂風：有的內(nèi)部吃夠了，跑到外部；甚至有的不講道德，到了不該去的地方；鋪張浪費風：有的一邊講材料費不夠用，一邊用材料大手大腳，成車浪費水泥。請客送禮風：有的不把心思用在工作上，而是用在跑門子、拉關(guān)系上，用在請客送禮上；封建迷信風：有的信佛信教，修煉明令禁止的功法。盡管這些問題和現(xiàn)象發(fā)生在少數(shù)干部身上，但其危害很大，與當前的形勢極不相符，嚴重破壞了黨群、干群關(guān)系，影響了干部隊伍的整體形象，希望大家對照這些問題，對號入座，進行一次嚴格的自我檢查，自我剖析，制定措施，狠抓落實。版權(quán)所有

三是開展這項活動是完成下旬及后四個月各項目標任務(wù)的需要。－月份，順利完成了各項經(jīng)濟指標，實現(xiàn)了安全生產(chǎn)，職工效益獎金全面兌現(xiàn)，可以說，這對于激發(fā)干部職工的進取心、促進今后工作必將起到積極的推動作用。同時，我們也應(yīng)該清醒地看到，制約生產(chǎn)經(jīng)營目標完成的因素還不少，最為突出的就是產(chǎn)量和防治水問題。在產(chǎn)量上，現(xiàn)場比較艱苦，沒有超產(chǎn)能力。在后四個月，我們只能一班一班的組織，一天一天的落實，才能完成全年生產(chǎn)任務(wù)。

四是開展這項活動是搞好治安穩(wěn)定工作的需要。實踐證明，沒有穩(wěn)定的環(huán)境什么事情也干不成。當前，從治安穩(wěn)定形勢來看，雖然經(jīng)過廣大干部職工的共同努力，保持了穩(wěn)定發(fā)展的良好局面。但是由于影響，各種不穩(wěn)定因素仍然存在。各級干部一定要充分認識到穩(wěn)定工作的長期性、繁雜性、艱巨性，進一步轉(zhuǎn)變干部作風，切實把穩(wěn)定作為壓倒一切的政治任務(wù)來抓，做到未雨綢繆、見微知著，積極預(yù)防，超前工作，確保礦區(qū)長治久安。

二、采取強有力的措施，認真抓好干部作風整頓工作

為搞好這次干部作風整頓，黨委、行政已經(jīng)聯(lián)文下發(fā)了文件，成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了方法步驟，提出了明確要求。在這里，我再強調(diào)兩點。

一是干部要帶頭。在這次作風整頓中，領(lǐng)導(dǎo)干部要發(fā)揮帶頭作用，自覺堅持盯班、值班制度、請銷假制度、禁酒令等規(guī)章制度；同時，要在召開班子民主生活會的基礎(chǔ)上，召開黨政班子會議，進一步查擺自身問題，分析原因，制定出搞好后四個月各項工作的整改措施，張貼上墻，公開接受職工群眾監(jiān)督。

二是要抓好文件落實。各單位、科室要按照黨政聯(lián)文下發(fā)的文件要求，認真組織，周密安排，把這次作風整頓活動當作一項政治任務(wù)來對待，嚴格按照文件規(guī)定的三個階段進行整頓，不能走過場。在學(xué)習(xí)發(fā)動階段，各黨支部（總支）要組織班子成員集中學(xué)習(xí)，機關(guān)科室要組織科室人員集中學(xué)習(xí)，每天學(xué)習(xí)不少于半小時，并按照學(xué)習(xí)制度要求，建立學(xué)習(xí)簽到簿和記錄本；第二階段，各級領(lǐng)導(dǎo)干部及機關(guān)科室人員，都要聯(lián)系自身思想和工作實際，進行“九查三找一總結(jié)”。即查思想、查認識、查觀念、查作風、查紀律、查缺度、查管理、查精神狀態(tài)、查責任制落實、找差距、找漏洞、找不足，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，并以支部為單位召開一次民主生活會，按照要求，進行認真討論，人人開展批評與自我批評，切實從思想深處找原因、挖根源、論危害、定措施、明方向，做到一人談、眾人幫、逐個進行，真正把問題找全，把原因找準，為下一步制定整改措施奠定基礎(chǔ)。黨群部門包干人員必須參加包干單位的民主生活會，對問題比較突出的單位，分管要親自參加其民主生活會，否則一律推倒重來。

三是邊整邊改。根據(jù)存在的問題，各級干部都要根據(jù)整改措施邊整邊改。各黨支部及時掌握情況，紀委、組干要用簡報對工作變化大的單位、科室及個人及時總結(jié)表揚；通報批評活動開展不正常，作風沒有轉(zhuǎn)變，工作沒有起色的單位和干部。

三、進一步嚴班子、嚴干部，確保完成各項工作任務(wù)

工作好壞關(guān)鍵看班子、看干部，關(guān)鍵在干部作風。哪個單位工作好，首先是領(lǐng)導(dǎo)班子作風好；哪個單位工作不好，說明班子作風還有問題。檢驗一個單位、科室作風整頓工作好壞的主要標準，就是看有沒有完成目標任務(wù)。因此，要確保完成目標任務(wù)，從現(xiàn)在開始，就要嚴起來，緊起來，全力以赴抓好安全生產(chǎn)和治安穩(wěn)定兩項重點工作。

一要全力以赴抓好安全生產(chǎn)。在安全這個問題上，我們要始終保持清醒頭腦，沒有安全就沒有干部的政治生命，就沒有職工的家庭幸福，就沒有企業(yè)的經(jīng)濟效益，就沒有持續(xù)發(fā)展。因此，在安全工作上來不得半點馬虎。要堅持以“雙基”建設(shè)為平臺，在抓好“四個重點、三個薄弱”上下狠功夫和細功夫，確保實現(xiàn)安全奮斗目標。

二要全力以赴抓好治安穩(wěn)定工作。穩(wěn)定工作和安全生產(chǎn)同等重要，穩(wěn)定工作和安全生產(chǎn)一樣，都是當前頭等的政治任務(wù)。要嚴格執(zhí)行責任追究制度，切實避免因單位、部門工作不力而造成的問題，否則嚴肅追究其責任。要堅持依法治訪，進一步健全完善預(yù)警機制，努力構(gòu)建大工作格局。要加強治安管理，突出加大對矛盾糾紛和不穩(wěn)定因素的排查治理力度，積極開展嚴打整治斗爭，大造嚴打聲威，震懾犯罪分子。通過狠抓治安兩個關(guān)鍵，確保實現(xiàn)“四無”目標，達到上級和群眾兩個滿意。

篇6

關(guān)鍵詞：中職德育新課程；教學(xué)內(nèi)容生活化；教學(xué)效果

中圖分類號：G711文獻標識碼：A 文章編號：1992-7711（2013）02-029-2

著名教育家陶行知先生曾說：“教育只是通過生活才能產(chǎn)生作用并真正成為教育”。然而，長期以來，德育相當程度地存在脫離學(xué)生生活世界的現(xiàn)象，變成了道德知識和道德規(guī)范的教育。那么，如何實現(xiàn)德育教學(xué)生活化，提高德育課的針對性和實現(xiàn)性，這是每一個德育教師需要認真思考和探索的一個問題。

一、正確認識“教學(xué)生活化”在中職德育教學(xué)中的作用

1.當前中職德育課教學(xué)面臨的困境。

近年來，隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展和高中階段的擴招，中等職業(yè)學(xué)校的生源素質(zhì)正逐步下降。作為中考失敗者的中職生，文化基礎(chǔ)較差，學(xué)習(xí)能力偏弱，同時，心理素質(zhì)也相對薄弱，比較容易出現(xiàn)一些心理和行為上的偏差，上課遲到、早退，染發(fā)，著奇裝異服，有的甚至沾染上抽煙、喝酒、打架等社會不良習(xí)氣。另外，隨著經(jīng)濟的全球化、信息的網(wǎng)絡(luò)化、文化的多元化發(fā)展，學(xué)生的道德觀念、價值取向面臨著極大的沖擊，其中很多片面的價值取向和輿論導(dǎo)向如利己主義、享樂主義、自由主義等已嚴重影響到學(xué)生的健康成長，社會的德育氛圍令人擔憂。這些都給中職學(xué)校德育教育教學(xué)帶來了不少的難度。

2.“回歸學(xué)生真實的生活”是當前中職德育課教學(xué)的必然趨勢。

著名教育家陶行知先生說過：“我們深信生活是教育的中心。生活教育是給生活以教育，用生活來教育，為生活向前向上的需要而教育。教育要通過生活才能發(fā)生力量而成為真正的教育。”學(xué)生，他首先是人，是現(xiàn)實生活中的人。世界瞬息萬變的萬物無時無刻不在對他們產(chǎn)生影響，這也為我們提供了豐富的德育素材。為此，師生必須共同走向廣闊而豐富的社會生活，挖掘生活中的課程資源和教學(xué)元素。特別是教師一定要多了解、關(guān)心、感受學(xué)生的生活，更多關(guān)注學(xué)生所面臨的多元化價值觀念沖突背景，將學(xué)生所面臨的具體生動、豐富多彩的真實生活引入教學(xué)，使學(xué)生產(chǎn)生親切感和認同感，從而激發(fā)和增強學(xué)生的參與意識、學(xué)習(xí)動力和探究沖動，促使學(xué)生學(xué)會思考生活，善于提煉生活，最終使教學(xué)回歸生活，使學(xué)生在生活中表現(xiàn)得富有道德性。

3.德育教學(xué)生活化的涵義。

德育課教學(xué)生活化就是將學(xué)生課堂學(xué)習(xí)的間接經(jīng)驗與現(xiàn)實生活的直接經(jīng)驗有機結(jié)合起來，將課堂學(xué)習(xí)與生活實踐有效統(tǒng)一起來，構(gòu)建職中學(xué)生各種感興趣并且能夠主動進行的學(xué)習(xí)活動，把生活世界提供給學(xué)生理解和體驗，使學(xué)生在與現(xiàn)實世界的撞擊、交流中進行探究和思考，產(chǎn)生對世界、對生活的愛，從而自發(fā)地、主動地去關(guān)注社會、關(guān)注生活，并在主動的活動中建構(gòu)自己的知識。

具有生活化的課堂教學(xué)應(yīng)具備以下特征：一是教學(xué)目標生活化，二是教學(xué)內(nèi)容生活化，三是教學(xué)方法生活化，四是教學(xué)評價生活化。

本文就“教學(xué)內(nèi)容生活化”，作了一些新的探索。

二、教學(xué)內(nèi)容生活化在中職德育課中的實施

1.教學(xué)內(nèi)容生活化，引導(dǎo)學(xué)生觀察生活。

現(xiàn)階段中職學(xué)生往往通過媒體、網(wǎng)絡(luò)等吸收大量信息，他們的眼界比以往任何一個時代的學(xué)生都開闊。在進行教學(xué)設(shè)計時，除了從報紙上、網(wǎng)上找供討論的問題，教師更要注重著眼于身邊事，注重尋找學(xué)生身邊的“熱點”，使討論的問題來源于學(xué)生可感知的社會活動及現(xiàn)實生活，鼓勵學(xué)生多用辨證的眼光關(guān)注周圍的生活，關(guān)注多彩的社會，用案例來證明自己的觀點，做一個善于觀察的有心人。

比如，在上《職業(yè)道德與法律》這門課時，引導(dǎo)學(xué)生觀察我縣城鎮(zhèn)交通狀況，讓學(xué)生討論你是否要遵守交通秩序，對不遵守交通秩序者怎么辦等問題進行討論，判斷與選擇，既增強了學(xué)生的主體意識，也提高了學(xué)生的道德認知能力。

2.教學(xué)內(nèi)容生活化，引導(dǎo)學(xué)生感悟生活。

中職學(xué)生，他們正處于心理和生理的第二“斷乳期”，而且一部分學(xué)生剛剛離開父母住到學(xué)校宿舍，他們的獨立性與依賴性、自覺性與幼稚性相互交織，因而內(nèi)心世界十分封閉，不愿意向大人開放。而封閉心理使學(xué)生遇到問題或困惑時得不到及時排解與宣泄，極容易導(dǎo)致學(xué)生自卑自棄、狹隘獨尊、自我封閉等等，在與同學(xué)、集體、老師的關(guān)系中，很多時候表現(xiàn)出一種可怕的冷漠。如何糾正上述的心理偏差，德育課應(yīng)該告別生硬的說教，回歸生活，關(guān)注生活，指導(dǎo)生活，幫助學(xué)生正確認識社會、認識自己，做—個心中有愛，熱愛生活的人。

我在教《哲學(xué)與人生》這門課中，結(jié)合我校曾邀請中央級聾啞歌舞團到學(xué)校演出，給全體師生留下了極大的震撼事例，用他們成長的經(jīng)歷和成功去啟發(fā)、引導(dǎo)我們的學(xué)生，在德育課上取得了非常好的效果。

3.教學(xué)內(nèi)容生活化，引導(dǎo)學(xué)生理解生活。

德育課有著與其他學(xué)科不同的特點，它不僅給學(xué)生提供認識事物的工具和方法，更重要的是鑄造學(xué)生的靈魂。但由于我們的教育仍存在著有意無意拔高的傾向，有的甚至嚴重脫離社會和學(xué)生的實際，使得本來正確的德育內(nèi)容懸在空中，學(xué)生只是一味地埋頭苦讀，他們還沒有形成科學(xué)的世界觀、人生觀和價值觀，思想認識片面、極端，是非觀念模糊，對真善、美和假、丑、惡缺乏分辨和鑒別能力，道德觀念淡薄，義利不分，缺乏正義感和社會責任感。面對這些狀況，德育課教學(xué)應(yīng)該擺脫大而空的教條，在學(xué)生生活世界的全方位中對其進行道德教育，使學(xué)生在生活中生成良好的德性。

我縣經(jīng)濟欠發(fā)達，而我校學(xué)生大部分又來自農(nóng)村，家庭相對來說都不太富裕。在上《經(jīng)濟政治與社會》這門課有關(guān)內(nèi)容時，我就巧妙地選擇材料，從歷史、地域、家庭實際、發(fā)展等不同角度去正確引導(dǎo)學(xué)生，熱愛我們的家鄉(xiāng)，熱愛我們的家庭。

4.教學(xué)內(nèi)容生活化，引導(dǎo)學(xué)生體驗生活。

德育的過程與生活過程是內(nèi)在一致的，德育來源于生活而最終又要服務(wù)于生活，在生活中學(xué)，到生活中用。陶行知曾提出過“生活教育就是教學(xué)做合一”的觀點，這其中的“做”也就是實踐。實踐性是很多課程的追求，但是德育課更加關(guān)注這一點，在課程性質(zhì)和課程理念中都強調(diào)了要注重學(xué)生的生活體驗和自身的實踐。讓學(xué)生在生活世界中經(jīng)風雨、見世面，體驗生活，體驗社會，德育才能顯現(xiàn)深厚的基礎(chǔ)和強大的生命力。

例如，在上《職業(yè)生涯規(guī)劃》這門課時，我們要幫助學(xué)生了解自己即將從事的職業(yè)，樹立正確的職業(yè)觀，合理地利用當?shù)靥赜械牡乩碣Y源和人文資源，尊重專心于自己未來從事的職業(yè)。比如對建筑專業(yè)的學(xué)生，我結(jié)合我縣從本校畢業(yè)走出來的許多成功人士的例子，剖析他們的成長經(jīng)歷，巧妙將我們的學(xué)生把他們作為奴隸的榜樣，參觀他們創(chuàng)建的企業(yè)，到他們的企業(yè)去實習(xí)鍛煉，教學(xué)效果非常明顯。

三、德育新課程教學(xué)內(nèi)容生活化帶來的反思

德育教學(xué)生活化要求我們在教學(xué)過程中必須要始終緊跟時代變化發(fā)展，緊貼社會生活實際，最重要的是緊貼我們的學(xué)生生活實際。要善于理解和把握學(xué)生的實際生活，不僅做學(xué)生生活的發(fā)現(xiàn)者、挖掘者，更要做學(xué)生生活的引領(lǐng)者。

德育課教學(xué)生活化是立足以人為本，以學(xué)生為本，立足于課內(nèi)外結(jié)合。課堂與生活聯(lián)系，是促進知情意行統(tǒng)一的整體思想，根據(jù)學(xué)生生理、心理發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律安排課程的開放性教學(xué)。做到用生活教育，才能彰顯出德育課的魅力，才能體驗出德育課強大的生命力。

[參考文獻]

[1]陶行知.生活教育文選[M].四川教育出版社，1988.

[2]魯杰.回歸生活——“品德與生活”、“品德與社會”課程與教材探尋[J].課程·教材·教法，2003（09）.

篇7

一、經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究與經(jīng)濟法治實踐的關(guān)系

經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究與經(jīng)濟法治實踐活動的關(guān)系，是我國經(jīng)濟法學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)關(guān)系。法學(xué)研究的價值和生命力在于其對現(xiàn)實和實踐的指引作用，而法律實踐對法學(xué)研究也具有反饋作用。衡量經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)價值的高低，一個重要的標準是看它對法治實踐發(fā)生作用的大?。欢饬拷?jīng)濟法治實踐科學(xué)與否，關(guān)鍵是看它能否自覺接受經(jīng)濟法學(xué)理論的指導(dǎo)。經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究承擔著法律研究的基礎(chǔ)性工作，其中包括經(jīng)濟法學(xué)理論的論證、法律框架的設(shè)計、具體規(guī)范的擬定、法律實施的糾偏，對經(jīng)濟法的精髓及法的理念的把握；經(jīng)濟法實踐承擔著法律實施的重要任務(wù)，涉及經(jīng)濟法的精髓、法的理念及法律制度在社會中發(fā)揮有效的作用。學(xué)術(shù)研究和法律實踐相生共長，法學(xué)理論源于實踐，又高于實踐，兩者并不矛盾。法律工作者所從事的法學(xué)理論研究，實際上是從另外一個角度（理論文本角度）開始、延續(xù)、深化實踐者所進行的法律實踐中的理論爭議。其所產(chǎn)出的法學(xué)知識，正可視為內(nèi)在于法律實踐中的深度闡述。[1]因此，當前經(jīng)濟法理論研究者應(yīng)當緊緊圍繞實踐中的重點、熱點和難點問題進行研究和探討，將研究成果運用于解決實際問題，不斷提高經(jīng)濟法學(xué)研究的可應(yīng)用性和法律實踐的準確性。

經(jīng)濟法學(xué)研究的發(fā)展過程表明，正確處理學(xué)術(shù)研究與法治實踐的關(guān)系，關(guān)鍵在于積極發(fā)揮學(xué)術(shù)研究對于法治實踐的能動作用，努力運用學(xué)術(shù)研究為法治實踐服務(wù)，只有這樣，才能建構(gòu)起經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究與法治實踐的良性互動關(guān)系，實現(xiàn)經(jīng)濟法學(xué)研究的實踐價值，為經(jīng)濟法學(xué)研究的發(fā)展提供更為廣闊和豐富的空間和途徑。轉(zhuǎn)型期的中國，其經(jīng)濟法治建設(shè)和發(fā)展，更迫切需要學(xué)術(shù)研究積極回應(yīng)經(jīng)濟法治建設(shè)過程中所遇到的重大理論和實踐問題。近年來我國經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究提出的諸多理論命題和許多制度構(gòu)建都適時地契合了中國經(jīng)濟法制建設(shè)和發(fā)展的需要，對推動中國社會經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型和健康發(fā)展做出了重要貢獻。不過，從改革開放30年來看，經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究從整體上仍缺乏一種對現(xiàn)實問題或規(guī)則進行學(xué)理化、法理化甚至哲理化的深度思辨，對現(xiàn)代社會經(jīng)濟運行過程中的問題仍停留于甚至滿足于一種對策性的個案分析。特別是近年來，社會經(jīng)濟發(fā)展中出現(xiàn)了許多關(guān)聯(lián)性問題或事件，經(jīng)濟法理論研究沒有從規(guī)范性的對策機制中抽象或提煉出經(jīng)濟社會發(fā)展中存在的具有規(guī)律性的原理。如金融危機發(fā)生的國家尤其是現(xiàn)代資本主義國家，對自由主義市場推崇極至而排斥國家對市場的正當干預(yù)，將這些問題上升到法治角度，這便觸及到經(jīng)濟法的本質(zhì)和價值問題。因此，經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究應(yīng)當對經(jīng)濟法治實踐中的問題進行深入理論分析，而不是簡單地將理論轉(zhuǎn)化為對策性工具。

學(xué)術(shù)研究與法治實踐的關(guān)系，在學(xué)術(shù)研究對象和方法意義上，還體現(xiàn)為理念研究與經(jīng)驗研究的關(guān)系。法治理念與實踐活動，都是社會法治生活的有機構(gòu)成部分，因此，經(jīng)濟法理念研究與經(jīng)驗研究，都屬于學(xué)術(shù)研究，都受到學(xué)術(shù)研究與法治實踐關(guān)系的約束，同時遵循學(xué)術(shù)研究與法治實踐關(guān)系的對立統(tǒng)一辯證規(guī)定性。當然，經(jīng)濟法理念研究與經(jīng)驗研究又是針對不同對象，分別運用規(guī)范研究方法和經(jīng)驗研究方法展開的研究，因此，理念研究更多地體現(xiàn)為關(guān)于社會偏好和價值取向的應(yīng)然研究，經(jīng)驗研究則更多體現(xiàn)為關(guān)于法律行為和法治關(guān)系的實然研究，兩種研究分別反映著經(jīng)濟法治生活的彼岸性和此岸性，指向法治生活和法治實踐的不同層面，具有不同的研究價值、學(xué)術(shù)意義和實際功能，相互之間又有矛盾關(guān)系。[2]經(jīng)濟法理念，是指在特定社會中的人們，對經(jīng)濟法本質(zhì)及其發(fā)展規(guī)律，在宏觀上和整體上的一種理性把握和構(gòu)建，是經(jīng)濟法理性的最高表現(xiàn)形態(tài)，也是經(jīng)濟法律制定和實施的最高原則。用經(jīng)濟法理念和思維統(tǒng)攝經(jīng)濟法學(xué)的學(xué)術(shù)研究，并以此指導(dǎo)經(jīng)濟法治實踐，不僅可以厘清經(jīng)濟法與傳統(tǒng)法的關(guān)系，而且可以實現(xiàn)經(jīng)濟法對經(jīng)濟社會關(guān)系調(diào)整達到預(yù)期的目的。經(jīng)濟法理念站在經(jīng)濟法整體的角度和發(fā)展的高度上，對現(xiàn)行的經(jīng)濟法律或者是即將制定的法律，進行認識和分析，并根據(jù)經(jīng)濟發(fā)展的實際情況來預(yù)測和把握經(jīng)濟法的發(fā)展方向。一方面，對于現(xiàn)行的經(jīng)濟法律制度，作出是否適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展實踐需要的評價，然后形成立、改、廢的決策，從而使經(jīng)濟法得以補充、完善和發(fā)展。另一方面，指導(dǎo)立法者從總結(jié)的經(jīng)濟實踐經(jīng)驗中抽象出對未來具有指導(dǎo)意義的東西，并反映到經(jīng)濟法立法上，使經(jīng)濟法立法既肯定現(xiàn)實，又或多或少地對現(xiàn)實作出創(chuàng)造性的規(guī)定，以便從經(jīng)濟法上把握現(xiàn)實的未來。[3]因此，經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究如何剖析和解答經(jīng)濟法實踐中的問題，即如何具體回應(yīng)在科學(xué)發(fā)展觀的指導(dǎo)理念下經(jīng)濟社會發(fā)展中面臨的矛盾問題，有待經(jīng)濟法學(xué)從社會本位、平衡協(xié)調(diào)和人本主義理念高度進行分析并提供具體的制度設(shè)計方案。

二、經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究中經(jīng)濟法與部門法的關(guān)系

中國法學(xué)界秉承了大陸法系傳統(tǒng)，再加之上世紀50年代受前蘇聯(lián)法學(xué)的影響，從而對部門法的劃分及其調(diào)整對象理論推崇至極，一度使經(jīng)濟法與其他部門法的關(guān)系處于“緊張狀態(tài)”之中。其實，法的部門法劃分本身就是遵循主客觀標準而非單一的客觀標準，[4]以往那種囿于大陸法傳統(tǒng)的客觀標準試圖將經(jīng)濟法的調(diào)整對象與傳統(tǒng)部門法作涇渭分明的劃分，從而使經(jīng)濟法陷入了調(diào)整對象之爭的“陷阱”。在上個世紀80、90年代出現(xiàn)的“經(jīng)濟法與民法之爭”讓這種理論上的誤解表現(xiàn)得淋漓盡致。盡管新世紀以來，隨著社會主義市場經(jīng)濟法律體系的建構(gòu)與完善，無論是官方還是學(xué)術(shù)界，經(jīng)濟法已被視為中國特色社會主義法律體系中的重要組成部分，成為七大法律部門之一。近些年來，法學(xué)界也在逐步淡化部門法的論戰(zhàn)，在經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究和討論中也較少涉及到調(diào)整對象的理論爭辯，但是，經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究中卻一直存在著一種“異民法”或“反民法”的路徑情結(jié)。經(jīng)濟法與其他部門法的關(guān)系問題，特別是部門法之間的及合作問題，卻少有提及。以往的學(xué)術(shù)研究中，經(jīng)濟法與部門法的關(guān)系只是通過簡單的比較，展示他們之間的聯(lián)系與區(qū)別，法律部門之間的關(guān)系也較多地集中在總論層次，而未深入到具體制度層次予以比較，較多地研究部門法間的區(qū)別，而忽視了部門法間的聯(lián)系；較多地作表層（如法律現(xiàn)象）的比較，而忽視了對深層（如法律現(xiàn)象的經(jīng)濟社會基礎(chǔ)）的比較；較多地對民商法、行政法與經(jīng)濟法作比較，而忽視了社會法（如勞動法）與經(jīng)濟法的比較。這些都是在對經(jīng)濟法與相關(guān)法律部門作比較研究時存在的缺陷。[5]

部門法的出現(xiàn)是根據(jù)各個部門法解決不同類型經(jīng)濟關(guān)系問題而形成的學(xué)理上的劃分，但社會問題總是千變?nèi)f化，初始的分類是為了實現(xiàn)分工，但分工形成之后卻不斷走向封閉，導(dǎo)致部門法的分類與社會現(xiàn)實日益脫節(jié)。盡管法律可以通過技術(shù)和程序?qū)崿F(xiàn)分類，而具體的社會事實卻只能由規(guī)律和現(xiàn)實決定，從而很難保證二者的整齊劃分及嚴格對應(yīng)。其實，不同的法律在不同的歷史時期彰顯不同的法律價值并有著不同的貢獻。就民法與經(jīng)濟法的關(guān)系而言，放在縱向的法制變遷中考察，在市場經(jīng)濟發(fā)展到壟斷階段之前，以主體平等、契約自由和產(chǎn)權(quán)私有為原則的民法對維護和促進市場交易與自由競爭發(fā)揮著重要作用。但當市場經(jīng)濟發(fā)展到壟斷階段以后，要維護和促進人們的自由，必須首先反壟斷，反對壟斷者壟斷經(jīng)濟、操縱社會、濫用優(yōu)勢，只有反壟斷取得了成功，重新構(gòu)建了人們之間的平等，維護和促進了市場競爭，恢復(fù)了人們的自由，為民法奠定了基礎(chǔ)，民法才能重新發(fā)揮作用。所以，依法反壟斷便成為了奠定人的平等、保障人的自由、促進自由競爭的根本前提和首當其沖的任務(wù)。經(jīng)濟法（反壟斷法）成為了平等奠定法、自由保障法和自由競爭法。[6]因而，現(xiàn)代經(jīng)濟法的出現(xiàn)，不是民法的相向物，也不應(yīng)當成為民法的排斥物。兩法在共同維護市場競爭秩序和維護人權(quán)方面發(fā)揮著殊途同歸的作用。

在經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究中，不僅應(yīng)當充分認識到經(jīng)濟法與其他部門法之間的價值，而且，針對轉(zhuǎn)型期各類復(fù)雜的社會經(jīng)濟矛盾的交錯性和迸發(fā)性，應(yīng)當在法律機制和功能上重視和發(fā)揮經(jīng)濟法與其他部門法之間的功能組合研究，根據(jù)具體現(xiàn)實問題的性質(zhì)和特點，尋找不同法律功能組合的可能和模式，以發(fā)揮法律之間的協(xié)同效應(yīng)和系統(tǒng)效應(yīng)?，F(xiàn)代經(jīng)濟社會發(fā)展中諸多矛盾的交錯性及連帶性，使得當今社會尤其是轉(zhuǎn)型期中國出現(xiàn)了一種經(jīng)濟與社會發(fā)展的“斷裂”現(xiàn)象，[7]這為不同部門法功能的組合提供了直接的動因與契機。這一斷裂的現(xiàn)實形態(tài)表現(xiàn)為：經(jīng)濟發(fā)展引發(fā)貧富懸殊，從而造成社會不公的心理日益普遍；經(jīng)濟發(fā)展引發(fā)環(huán)境污染，從而造成可持續(xù)發(fā)展的危機；經(jīng)濟發(fā)展的斷裂現(xiàn)象伴隨著社會主體的利益分化日益加劇，社會不滿和社會矛盾日益明顯，但是又缺乏合理、合法的渠道進行宣泄。這些斷裂現(xiàn)象的產(chǎn)生既非一朝一夕，亦不是單一因素的作用，而是多方面因素長期作用的結(jié)果。因此，斷裂的修復(fù)也必然需要全面系統(tǒng)、綜合漸進的思路。面對經(jīng)濟和社會發(fā)展中出現(xiàn)的斷裂現(xiàn)象，需要重建現(xiàn)代市場經(jīng)濟體制中經(jīng)濟與社會發(fā)展相互關(guān)聯(lián)和協(xié)調(diào)的新機制。法律制度具有的功能是修復(fù)這種斷裂的社會現(xiàn)象的重要方式。而法律修復(fù)手段的運用，也應(yīng)當包括法律功能組合的路徑。例如經(jīng)濟法與社會法是兼有經(jīng)濟功能和社會功能的主要法律部門，對斷裂社會的修復(fù)，需要經(jīng)濟法學(xué)者加強對經(jīng)濟法與社會法的經(jīng)濟功能和社會功能進行有機組合與運用的研究，從而使其共同擔負起社會整合的法律功能。

三、經(jīng)濟法學(xué)的基礎(chǔ)研究與應(yīng)用研究的關(guān)系按照法學(xué)研究不同的屬性，經(jīng)濟法學(xué)的研究可以劃分為基礎(chǔ)研究與應(yīng)用研究?；A(chǔ)研究以探討經(jīng)濟法現(xiàn)象的本質(zhì)、研究其價值為宗旨，通過對法治現(xiàn)象因果的研究，揭示經(jīng)濟法律現(xiàn)象的定理、通則和發(fā)展規(guī)律。應(yīng)用研究泛指經(jīng)濟法制度的研究，是針對特定的現(xiàn)實經(jīng)濟法律問題，探索或者創(chuàng)造出新的知識或者方法，從而為解決問題和完成任務(wù)提供理論依據(jù)、實際途徑和可行方法的研究。就其研究內(nèi)容來看，經(jīng)濟法基礎(chǔ)研究是關(guān)于經(jīng)濟法現(xiàn)象本質(zhì)因果聯(lián)系的發(fā)現(xiàn)和闡明，而應(yīng)用研究則是關(guān)于經(jīng)濟法問題與對策因果聯(lián)系的分析和論證。在經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究的過程中，經(jīng)濟法學(xué)的基礎(chǔ)研究，也可以稱謂為經(jīng)濟法總論研究。經(jīng)濟法總論重在探求各種經(jīng)濟法規(guī)范和各種經(jīng)濟法現(xiàn)象的普遍規(guī)律和最基本、最一般的原理，側(cè)重于探索和認識經(jīng)濟法本質(zhì)特征、運動規(guī)律及發(fā)展趨勢的學(xué)理性研究，意在闡明學(xué)理，屬于學(xué)術(shù)理論研究。經(jīng)濟法學(xué)的應(yīng)用研究，亦可視為經(jīng)濟法分論研究，一般指側(cè)重于解決現(xiàn)實問題的經(jīng)濟法的對策性研究。經(jīng)濟法分論研究具有特定的實際目的或應(yīng)用目標以及指向明確的應(yīng)用范圍和領(lǐng)域，屬于問題對策研究，通常表現(xiàn)為指出經(jīng)濟與社會發(fā)展中的問題、分析問題，并提出解決問題的經(jīng)濟法對策、路徑和方法，主要作用是解決經(jīng)濟法學(xué)發(fā)展中的具體問題，具有針對性、時效性和可操作性。

總論研究與分論研究又是相互聯(lián)系、辯證統(tǒng)一的。總論研究可以為分論研究提供理論依據(jù)、知識基礎(chǔ)、觀察視角、分析工具和一般定理，可以在研究領(lǐng)域和知識體系范圍內(nèi)確定應(yīng)用研究的方位，從而在宏觀上和一般規(guī)律的層面上透視問題、剖析問題和把握問題，可以檢測應(yīng)用對策的科學(xué)性和合理性。而總論研究的重大突破，可以引發(fā)分論研究的重大變革。分論研究實際上可以看作是關(guān)于總論研究的發(fā)展研究，是把總論研究發(fā)展為實際運用形式，把總論研究的知識、理論和方法運用于具體問題及其解決的研究活動。離開總論研究的分論研究，是缺乏對于經(jīng)濟法本質(zhì)性和規(guī)律性的把握、缺乏理論認識和科學(xué)方法、缺乏深刻性、科學(xué)性和合理性的研究。離開分論研究的總論研究，則會演變?yōu)槿狈ΜF(xiàn)實論據(jù)和適用性的空洞的抽象研究，缺乏現(xiàn)實意義和價值的虛假命題、思維訓(xùn)練和經(jīng)院哲學(xué)。

我國經(jīng)濟法學(xué)發(fā)展的歷史表明，經(jīng)濟法學(xué)是基礎(chǔ)性和理論性、現(xiàn)實性和應(yīng)用性兼?zhèn)涞膶W(xué)科，因此，兼顧總論研究與分論研究，正確處理總論研究與分論研究的辯證關(guān)系，通過強化總論研究來深化分論研究，通過推進分論研究來豐富總論研究，實現(xiàn)總論研究與分論研究的有效結(jié)合和良性互動，在兩者的共同發(fā)展中提高經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究的科學(xué)性和應(yīng)用性。當然，經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究的科學(xué)化，關(guān)鍵是經(jīng)濟法基礎(chǔ)理論的科學(xué)化。經(jīng)濟法總論不以某個和某些部門經(jīng)濟法或單項經(jīng)濟法作為研究對象，而是把經(jīng)濟法的各部門和各單項法律結(jié)合起來，作為一個整體進行研究。然而，在當前經(jīng)濟法理論研究的出發(fā)點上，一些經(jīng)濟法論者輕視總論研究、淡化總論研究，懷疑甚至否定總論研究的意義。在經(jīng)濟法總論研究中囿于經(jīng)濟法視角而論經(jīng)濟法，沒有從經(jīng)濟、社會、法律、歷史、思想、文化的角度，更未立足于整個人文社會科學(xué)的基礎(chǔ)上去檢視與探求構(gòu)建經(jīng)濟法學(xué)的基礎(chǔ)，因而沒有在此基礎(chǔ)上闡析經(jīng)濟法的原理，以至于學(xué)術(shù)界有人認為目前的經(jīng)濟法理論研究出現(xiàn)了“總論行政法化，分論民商法化”的論調(diào)。比如我們在研究經(jīng)濟法功能時，極少運用社會學(xué)知識進行創(chuàng)新性研究。如社會分配和社會正義，分論中的宏觀調(diào)控問題、社會保障問題以及當下存在的貧富差距等問題，應(yīng)當在總論研究中對經(jīng)濟法的正義價值及分配功能進行重點研究，以此來指導(dǎo)分論的制度建設(shè)和完善。不過，在經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究中，無論是總論研究還是分論研究，學(xué)者們又多喜歡進行應(yīng)然論證，而輕視實證分析。沒有真正遵循“總論是分論的總結(jié)，分論是總論具體化與實現(xiàn)”。分裂總論與分論之間的關(guān)系、缺少實證分析的中國經(jīng)濟法學(xué)的研究路徑，既不符合法學(xué)發(fā)展的一般規(guī)律，也使得研究結(jié)果嚴重脫離、超然于現(xiàn)實。在對待總論與分論研究關(guān)系的態(tài)度上，總論的研究一方面要以分論的研究為依托，立足分論歸納出來的總論才更具有說服力和生命力；另一方面要重視分論的學(xué)理化和法理化研究，并從經(jīng)濟法具體制度中歸納出經(jīng)濟法的基本原則等共性內(nèi)容，這種共性內(nèi)容自然就是總論的內(nèi)容。

四、經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究的傳承與創(chuàng)新的關(guān)系

學(xué)術(shù)研究中吸收他人的研究成果與實現(xiàn)自主創(chuàng)新，是具有重要區(qū)別的兩種形式的學(xué)術(shù)活動?？茖W(xué)的學(xué)術(shù)研究活動，必然是運用科學(xué)的思想和方法，在已有研究的基礎(chǔ)上實現(xiàn)科學(xué)創(chuàng)新的研究和研究的科學(xué)創(chuàng)新。法學(xué)研究的創(chuàng)新，通常是指適應(yīng)社會的發(fā)展變化而引進或創(chuàng)造新的法律文化元素，主要進行的是制度方面的創(chuàng)新。同時，法學(xué)創(chuàng)新應(yīng)當是一種全面的創(chuàng)新，包括法律內(nèi)容的創(chuàng)新、法律觀念的轉(zhuǎn)換、法律體系的重構(gòu)等方面的改革，一般是一個破舊立新的過程。[8]就當代整個法學(xué)的宏觀發(fā)展而言，中國法學(xué)在30年的時間里以加速度的方式增長，確實有相當可觀的知識增量。但是中國法學(xué)的知識增長與理論變革其實在很大程度上依賴于對其他學(xué)科知識、理論、方法的移植或引進，真正屬于法學(xué)自己的原創(chuàng)性的知識、理論、方法較少。將其放在整個人文社會科學(xué)領(lǐng)域中來看，法學(xué)領(lǐng)域涌現(xiàn)的很多新話語、新思想、新方法其實并不新，大多來自于哲學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、政治學(xué)、社會學(xué)、心理學(xué)等其他學(xué)科。在某種意義上說，法學(xué)實際上已經(jīng)成為其他人文科學(xué)、社會科學(xué)乃至自然科學(xué)的話語、理論和方法的輸出地和實驗田。[9]同時我國經(jīng)濟法學(xué)發(fā)展歷程表明，在學(xué)術(shù)研究活動中正確把握吸收與創(chuàng)新的關(guān)系，是推動學(xué)術(shù)發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。在這其中，必須將正確地吸收他人成果作為吸收他人成果的基礎(chǔ)，而合理吸收他人的研究成果，又包括合理選擇和正確利用他人的成果。另一方面，了解、吸收和利用他人的研究成果，是為了實現(xiàn)學(xué)術(shù)的創(chuàng)新，這就需要在學(xué)術(shù)研究中貫徹創(chuàng)新精神。根據(jù)經(jīng)濟法學(xué)研究的基本特性和法治要求，正確把握創(chuàng)新的法治方向和法治功能，并以客觀公正合理的學(xué)術(shù)評價和科學(xué)的學(xué)術(shù)批評，來評價和鑒別學(xué)術(shù)研究及其成果的創(chuàng)新性。

學(xué)術(shù)理論研究成果的尊重與積累，有利于學(xué)術(shù)共同體的形成，有利于學(xué)術(shù)知識的積累，有利于基本范疇的形成。經(jīng)濟法理論的發(fā)展與知識的增長都是積累的過程，對經(jīng)濟法的解讀過程要求將經(jīng)濟法理論建立在某種前期知識或語境上，從而使經(jīng)濟法理論可以為人們所理解。如果沒有任何前期知識或者參考框架，我們不但無法解讀經(jīng)濟法理論，而且經(jīng)濟法理論對于試圖理解它的人而言也可能是無意義的。因此，不論是提出新的觀點，還是批判他人的觀點，都必須建立在已有研究成果的基礎(chǔ)上。然而，一些對經(jīng)濟法學(xué)理論的責備與批評，通常是在沒有認真閱讀相關(guān)的經(jīng)濟法文獻，以及沒有全面理解被批評者理論觀點的前提下提出的，最終成為簡單化的批評或亂貼標簽。因此，有關(guān)經(jīng)濟法的研究和批判應(yīng)當遵守以下兩點約束。第一，批判他人的觀點必須首先確定解讀的論述框架，即前期的知識結(jié)構(gòu)，厘清被批判者的理論前提與框架。第二，在提出自己的觀點時，必須清楚自己的理論前提與框架，否則，就將模糊自己所解釋或描述的內(nèi)容。經(jīng)濟法學(xué)理論與批判具有科學(xué)解釋與人文解釋的雙重性質(zhì)，而且科學(xué)解釋是基礎(chǔ)。對經(jīng)濟法理論及其命題的證明，從嚴格意義上講都是一種演繹或不完全歸納推理，因而在本質(zhì)意義上是一種有益的假定，這種假定將來還可能被新的知識所證偽，從而提出更逼真的命題。有人在進行研究和批判時不遵守這些最基本的認識論和方法論的約束，經(jīng)常提出一些絕對性結(jié)論，使學(xué)術(shù)研究走向片面和偏執(zhí)。[10]

經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究的創(chuàng)新，是強調(diào)在傳承基礎(chǔ)上的創(chuàng)新。創(chuàng)新要經(jīng)受實踐的檢驗，要放在整個法學(xué)理論知識體系中進行評判，而不是簡單的自說自話。作為專業(yè)性的認識和探索活動，經(jīng)濟法學(xué)研究既是在社會實踐基礎(chǔ)上進行的，又是通過吸收他人研究成果而進行的。法律應(yīng)當是現(xiàn)實的，法律的主要目的是為了解決人類發(fā)展的現(xiàn)實問題。人本法律觀也強調(diào)法律的現(xiàn)實性，將人的生活、人的全面發(fā)展與法律直接結(jié)合起來，讓法律與公民的生活緊密結(jié)合在一起，并解決公民新生活中所遭遇的現(xiàn)實問題，使法律成為公民的生活規(guī)范和生活方式；改變法學(xué)理論與生活嚴重疏離的現(xiàn)象，讓法學(xué)研究從現(xiàn)實的生活經(jīng)驗出發(fā)，把法學(xué)的概念、范疇和原理建立在豐富的實證材料上，讓法學(xué)成為人的生活之學(xué)。法學(xué)研究中法律觀的創(chuàng)新和具體法律制度的創(chuàng)新是法學(xué)創(chuàng)新的兩條基本途徑。[11]“以人為本”是科學(xué)發(fā)展觀的核心，也是馬克思法學(xué)的基本理念。“以人為本”在中國怎樣進行創(chuàng)造性的運用與發(fā)展的問題，實際上也就是中國法學(xué)如何創(chuàng)新，如何在法學(xué)領(lǐng)域內(nèi)落實“以人為本”的問題。故如何在經(jīng)濟法學(xué)領(lǐng)域內(nèi)落實“以人為本”，實現(xiàn)經(jīng)濟法學(xué)的創(chuàng)新與現(xiàn)代化，就是將經(jīng)濟法學(xué)與“以人為本”結(jié)合起來，實現(xiàn)“以人為本”的法律化，從而推動現(xiàn)代人的塑造，實現(xiàn)經(jīng)濟法制現(xiàn)代化與人的現(xiàn)代化和諧同步的發(fā)展。

五、經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究的本土化與國際化的關(guān)系

從我國經(jīng)濟法學(xué)發(fā)展的歷史過程來看，經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究的本土化與國際化的關(guān)系問題具有相對復(fù)雜性，需要清楚認識和正確把握。需要明確的是，經(jīng)濟法學(xué)研究發(fā)展的本土化與國際化的關(guān)系，并非經(jīng)濟法學(xué)研究殊具體性與一般普遍性之間的關(guān)系，因為無論在經(jīng)濟法還是在經(jīng)濟法學(xué)的意義上，都不存在標準的國際化的經(jīng)濟法學(xué)，在市場競爭形態(tài)、法律文化傳統(tǒng)、法律體系、核心價值和法治發(fā)展歷程及水準迥然相異的不同經(jīng)濟社會法律體制之間，現(xiàn)實存在的只是各種不同的國家或者各種文化和法律背景下的經(jīng)濟法（學(xué)）。既然如此，所謂經(jīng)濟法學(xué)學(xué)術(shù)研究的本土化與國際化的關(guān)系問題，本質(zhì)上并非經(jīng)濟法學(xué)中的中國特色與國際標準之間的關(guān)系問題，而只是中國的經(jīng)濟法學(xué)研究特色與其他不同國家和地區(qū)的經(jīng)濟學(xué)研究相互影響和借鑒的問題。[2]在不同的國家或者法律背景基礎(chǔ)上生成的經(jīng)濟法學(xué)，其學(xué)術(shù)性質(zhì)、研究前提、研究內(nèi)容、價值取向、根本立場和功能效用等方面具有較大的差異性甚至對立性，無視這些差異性和對立性，無視它們之間經(jīng)濟和文化的巨大差異，從而把特定國家或地區(qū)的經(jīng)濟法學(xué)理解為國際標準的通說；把特定國家或地區(qū)的經(jīng)濟法律制度看作是普遍的示范制度；把特定國家或地區(qū)的經(jīng)濟法學(xué)看作是世界標準經(jīng)濟法學(xué)，實際上曲解了本土化與國際化的本質(zhì)屬性。因此，不能將西方經(jīng)濟法學(xué)的個性視作并代替世界經(jīng)濟法學(xué)的共性，也不能將西方經(jīng)濟法學(xué)的共性來遮蔽中國經(jīng)濟法學(xué)的個性。

篇8

（一）羅爾斯的正義原則

當代美國新自由主義政治哲學(xué)家羅爾斯指出：“正義是社會制度的首要價值，正像真理是思想體系的首要價值一樣?！保?］“對我們來說，正義的基本問題是社會的基本結(jié)構(gòu)，或更準確地說，是社會主要制度分配基本權(quán)利和義務(wù)，決定由社會合作產(chǎn)生的利益之劃分的方式?！保?］他承認人們的不同生活前景受到各種體制的限制和影響，受到自然和社會偶然因素的影響，承認這種不平等是自我無法選擇的。他提出兩個正義原則，期望調(diào)節(jié)主要的社會制度來處理這種出發(fā)點的不平等，盡可能地排除各種偶然因素的影響，以解決社會的不公平問題。與傳統(tǒng)的社會契約論者不同，羅爾斯設(shè)計了一個非歷史、非現(xiàn)實的“原初狀態(tài)”，并通過對原初狀態(tài)的主客觀方面的限制，篩選出“作為公平的正義”的兩個正義原則。［3］第一個原則（平等的自由原則）：每個人對與其他人所擁有的最廣泛的基本自由體系相容的類似自由體系都應(yīng)有一種平等的權(quán)利。第二個原則（差別原則）：社會的和經(jīng)濟的不平等應(yīng)這樣安排，使它們被合理地期望適合于每一個人的利益，并且依系于地位和職務(wù)向所有人開放。對于兩個原則次序的安排，羅爾斯提出一個獨特的“詞典式次序”概念，確定了第一個原則的優(yōu)先權(quán)，即平等自由制度是至高無上的，是不可侵犯的，任何社會都不能以較大的社會經(jīng)濟利益為理由違反這一原則；而第二個原則中的機會公平原則又是優(yōu)先于差別原則的。在這一原則下，社會基本結(jié)構(gòu)分為公民的政治權(quán)利和公民的社會和經(jīng)濟利益兩部分，兩部分的問題相應(yīng)地由機會公平原則和差別原則加以處理。機會公平原則旨在保障公民平等自由的政治權(quán)利，且具有優(yōu)先性；而差別原則用在指定和建立社會和經(jīng)濟利益的分配方面。

（二）羅爾斯的正義原則與教育公平

早在2007年，總理就在政府工作報告中強調(diào)，“教育是國家發(fā)展的基石，教育公平是重要的社會公平”，在2010年召開的全國教育工作會議上，他又說教育公平是社會公平的重要基礎(chǔ)，是最基本最重要的公平，是實現(xiàn)社會公平“最偉大的工具”，從而把促進教育公平提高到前所未有的高度，反映了人民群眾的心聲和期盼。促進教育公平，是讓全體人民共享改革發(fā)展成果的重要體現(xiàn)，是實現(xiàn)社會和諧發(fā)展目標的重要基礎(chǔ)，教育不公平勢必嚴重影響社會公平正義。用羅爾斯的正義原則指導(dǎo)教育的公平和正義，具有重大的現(xiàn)實意義?！肮健笔且环N價值判斷，是基于對事物在數(shù)量、程度、品質(zhì)等方面因?qū)?yīng)性或非對應(yīng)性分布（或分配）而造成的一種社會現(xiàn)象的主觀感受和價值評判。根據(jù)羅爾斯正義原則，教育公平應(yīng)包含兩個基本的概念：一是“教育平等”，二是“教育機會均等”。首先，優(yōu)先的“平等自由原則”在教育上的訴求應(yīng)當表達為“教育平等”，也就是說教育權(quán)是人與生俱來的、不可被剝奪的一種權(quán)利。當然，這一原則只是“形式上無差別”，“并未告訴我們，在這些事情上如何確定平等性或比例性，所以它作為行為的具體指導(dǎo)仍然缺少實用性”。［4］其次，如果希望能達到一種事實上的平等，那么一個前提就是打破形式上的平等，以一種不平等作為前提，在教育上采取措施使所有人“教育機會均等”。再者，在教育實施的過程中，對最少受惠者必須通過一定的政策傾斜和物質(zhì)資助給予一定的補償，保證他們能夠接受同樣的受教育機會，這是正義原則應(yīng)用在教育公平上的必然要求。

二、教育公平視角下的農(nóng)村基礎(chǔ)教育課程公平

（一）課程公平是教育公平的關(guān)鍵

目前，課程公平對于教育公平的意義尚未引起人們足夠的關(guān)注，對教育公平的探討，基本上都集中于經(jīng)濟發(fā)展不平衡、城鄉(xiāng)差異、家庭文化背景不同以及受教育權(quán)的性別差異等較為宏觀的維度，所追求的多是一種外在平等或形式平等，而對教育的內(nèi)在平等或?qū)嵸|(zhì)平等（即人從事某一活動或享有某種資源的內(nèi)部條件的一致性，如課程、教學(xué)和評價的平等）極少關(guān)注。［5］換言之，這些研究更多關(guān)注的是一種顯性的平等，而對影響教育公平的隱性因素，對教育內(nèi)部尤其是課程公平與否缺乏關(guān)注?！翱茽柭鼒蟾妗保ā督逃龣C會的平等性報告》）明確指出：“教育機會寓于某種特定課程的接觸之中。機會的多少視兒童學(xué)習(xí)的課程的水平高低而定。對某些兒童來說，所達到的課程水平越高，所獲得的機會就越多。”［6］課程所蘊含的教育權(quán)利和教育機會是實質(zhì)的、內(nèi)在的，學(xué)生是否就學(xué)，反映的只是形式上的外在的教育權(quán)利和教育機會問題。法國、美國、英國、加拿大和澳大利亞的研究者都發(fā)現(xiàn)，學(xué)校知識才是產(chǎn)生不平等的關(guān)鍵。［7］因此，要考察教育公平的程度，應(yīng)該把課程公平與否當作一個重要的觀測點。課程公平是教育公平的微觀化和具體化。對于學(xué)生學(xué)習(xí)結(jié)果的差異，人們常常歸因到學(xué)生個體的學(xué)習(xí)能力和努力程度的不同，并且獲得了多數(shù)人的理解和認可，但是，借助社會學(xué)的“學(xué)科之眼”可以發(fā)現(xiàn)，基礎(chǔ)教育的課程內(nèi)容不利于農(nóng)村學(xué)生卻是更為主要、更為關(guān)鍵、也更為隱蔽的原因。

（二）農(nóng)村基礎(chǔ)教育課程不公平的現(xiàn)狀分析

應(yīng)該承認，新課程方案從宏觀上注重了一定的公平性，但在實施過程中，各地區(qū)各階層以及不同群體學(xué)生的要求不可能完全得到滿足，從而造成了課程的不公現(xiàn)象，尤其對農(nóng)村基礎(chǔ)教育而言，情形尤為嚴重。

1．課程目標與農(nóng)民的現(xiàn)實需求相互沖突

毋庸諱言，在中國人的傳統(tǒng)價值排序中，城市高于農(nóng)村，前者代表先進、富裕，而后者則意味著愚昧、落后，這種觀念也在我國長期存在的城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)中得到不斷強化。于是，不少農(nóng)村家長和學(xué)生都把“知識改變命運”解讀為“升學(xué)進入城市”。在筆者看來，這是無可指責的。但是，官方文件（《基礎(chǔ)教育課程改革綱要（試行）》）卻又明確指出，農(nóng)村中學(xué)課程要為當?shù)厣鐣?jīng)濟發(fā)展服務(wù)。這顯然與農(nóng)民子弟的主觀愿望相沖突。因此，對于我國農(nóng)村基礎(chǔ)教育的培養(yǎng)目標來說，為農(nóng)還是離農(nóng)的選擇困境短期內(nèi)不可能消失。在一定程度上農(nóng)村教育應(yīng)該培養(yǎng)安于農(nóng)村、安于農(nóng)業(yè)的人才，然而，由于農(nóng)村本身處于現(xiàn)代化變革過程中，這決定著農(nóng)村教育又不能將培養(yǎng)目標只是簡單確定，尤其是不能僅僅確定為培養(yǎng)安于傳統(tǒng)農(nóng)村與傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)的人才。［8］再者，現(xiàn)代中國社會的主流文化是城市文化，如果農(nóng)村教育單純追求本土化，就是在某種程度上等同于自我邊緣化，等同于放棄了通過考試向上的流動機會，必然導(dǎo)致農(nóng)村學(xué)生低社會地位的再生產(chǎn)，這顯然有失教育公平，也不利于社會和諧穩(wěn)定。所以，當下農(nóng)村基礎(chǔ)教育的課程目標至少應(yīng)該考慮三類學(xué)生的需要，即為繼續(xù)升學(xué)的學(xué)生提供更多發(fā)展的可能性，為不能升學(xué)的學(xué)生回到農(nóng)村做準備，為農(nóng)村人口流向城市做準備。

2．剛性的課程設(shè)置剝奪了學(xué)生的發(fā)展機會

當今時代，是一個人們特別重視學(xué)生學(xué)習(xí)自由、獨立性和個性的時代，因為彈性化的課程設(shè)置注重人性關(guān)懷，體現(xiàn)了實質(zhì)的、內(nèi)在的公平，所以成為一種世界性的趨勢。但是，由于不少農(nóng)村學(xué)校仍然把升學(xué)作為幾乎唯一的辦學(xué)目標，導(dǎo)致對學(xué)科課程的過度強化，削弱了各類綜合活動課程。每節(jié)課都被置于考試指揮棒的陰影下，縈繞在師生腦際的問題是：這一節(jié)課學(xué)什么？小升初考不考？中考考不考？學(xué)校課程設(shè)置完全和升學(xué)考試對接，其他課程都被排除在學(xué)生的經(jīng)驗之外。這種學(xué)校課程設(shè)置上的單一性，根本無法滿足農(nóng)村學(xué)生多方面發(fā)展的要求，“它忽視了個人所具有的微妙而復(fù)雜的作用，忽視了個人所具有的各種各樣的表達形式和手段”。［9］由于種種原因，很多學(xué)生升學(xué)希望渺茫，課程對于他們也就根本起不到促進自身發(fā)展的作用。結(jié)果，社會上一直在譴責的學(xué)生負擔過重問題，對這部分農(nóng)村學(xué)生來說，卻完全成了一個偽命題，因為他們的肩膀還根本夠不著這種負擔，還沒有資格“負擔過重”，他們是被基礎(chǔ)教育拋棄的“旁觀者”。多數(shù)學(xué)生的發(fā)展機會和潛能就這樣被無聲無息地剝奪和扼殺了。

3．課程資源的選擇陷入捉襟見肘的境地

課程資源是指供給課程活動、滿足課程活動需要的一切，包括構(gòu)成課程目標、內(nèi)容的來源和保障課程活動進行的設(shè)備和材料，即所謂“素材性課程資源和條件性課程資源”。［10］前者是指學(xué)生學(xué)習(xí)和收獲的對象從哪里來，包括各種知識、技能、經(jīng)驗、智慧、感受等因素；后者是指那些并不是學(xué)生學(xué)習(xí)和收獲的直接對象，但卻是學(xué)生學(xué)習(xí)和有所收獲的條件，包括人力、物力、財力以及時間、場地、媒介、設(shè)備、設(shè)施和環(huán)境等因素。目前農(nóng)村基礎(chǔ)教育現(xiàn)有的教學(xué)設(shè)備短缺、簡陋，實驗室、語音室、機房、多媒體教室等現(xiàn)代化教學(xué)設(shè)施嚴重不足或是形同虛設(shè)，受條件性課程資源的制約，許多學(xué)校無法按照新課改的要求開齊、開足所有課程。而從素材性課程資源來看，由于教師課程資源意識的普遍淡薄，導(dǎo)致農(nóng)村鄉(xiāng)土文化等本土資源無法進入教師的視野，只能處在“澗戶寂無人，紛紛開且落”的自生自滅狀態(tài)，不能及時加工、轉(zhuǎn)化為校本課程。

4．課程內(nèi)容脫離農(nóng)村實際

理想的課程應(yīng)能在學(xué)生的已知和未知之間架起一座橋梁，幫助學(xué)生逐步獲取未知的經(jīng)驗。新課程開發(fā)的前期試驗主要以城市學(xué)生的學(xué)力為根據(jù)，課程內(nèi)容以反映城市兒童的經(jīng)驗為主，與農(nóng)村學(xué)生的生活經(jīng)驗相距甚遠，從而導(dǎo)致農(nóng)村學(xué)生產(chǎn)生厭學(xué)、畏難的情緒。例如，某版數(shù)學(xué)教材上有這樣一道習(xí)題，［11］某市出租車的收費標準：不超過3km計費為7．0元，3km后按2．4／km元計費。（1）寫出車費y（元）與路程x（km）之間的關(guān)系式；（2）小亮乘出租車出行，付費12．3元，你能算出小亮乘車的路程嗎？這樣的情境設(shè)置本身沒有問題，但畢竟可以看出其城市化的傾向，對于農(nóng)村的學(xué)生來說，實際上增加了難以為人所察覺的障礙。又如，初中英語課程是建立在小學(xué)開設(shè)英語課的基礎(chǔ)上的，而由于當前農(nóng)村小學(xué)即使開設(shè)英語課程，與城市小學(xué)相比，也難以達到同樣的目標要求，從而造成學(xué)生升入初中后英語學(xué)習(xí)的困難。課程內(nèi)容這一“規(guī)則的不公”導(dǎo)致了農(nóng)村學(xué)生在受教育機會上“起點的不公”，其背后體現(xiàn)的恰恰是“城市中心”的價值取向。

三、回歸教育正義：基于課程公平的農(nóng)村基礎(chǔ)教育課程實施

在中國目前的城鄉(xiāng)二元體制中，農(nóng)村學(xué)生顯然是受教育過程中的“不利群體”，他們“從一開始就處于困難的地位；他們或者由于缺乏兒童早期所需要的身體上或心理上的適當照顧，或者是由于缺乏學(xué)前教育。他們同那些比較富裕階級的兒童相比，都是處于不利地位的”。［12］前文已經(jīng)述及，羅爾斯期望達到的是一種事實上的平等，而要達到這種平等，實際上就需要以一種不平等為前提，即對先天不利者和有利者使用不同的尺度。換言之，為事實上的平等，形式上的平等就要被打破。據(jù)此，當下情形下的農(nóng)村基礎(chǔ)教育課程實施，首要的就是實行差異公平，因為它尤其能為那些最少受惠的社會成員帶來補償，因而是正義的。具體說來，要采取以下措施：

（一）對農(nóng)村基礎(chǔ)教育實行政策傾斜

俗語云，“解鈴還需系鈴人”，從歷史上看，我國的國家政策是城鄉(xiāng)二元分割的最重要推手，當前要回歸農(nóng)村基礎(chǔ)教育的公平，關(guān)鍵仍然是政府的政策扶持力度。政府應(yīng)在研究和正視農(nóng)村基礎(chǔ)教育課程改革所面臨的諸多難題的基礎(chǔ)上，有針對性地制定向農(nóng)村傾斜的教育政策。要樹立城鄉(xiāng)整體教育觀，意識到城鄉(xiāng)教育發(fā)展的差異但又不能把二者割裂開來，而是加強城鄉(xiāng)教育的交流與合作，把城鄉(xiāng)教育納入統(tǒng)一的教育發(fā)展規(guī)劃。要規(guī)范農(nóng)村教育體制，加大中央政府在普及義務(wù)教育中的責任。另外，要確立農(nóng)村教育的發(fā)展目標，統(tǒng)籌規(guī)劃農(nóng)村基礎(chǔ)教育、職業(yè)技術(shù)教育和成人教育。

（二）發(fā)揮校本教研的引領(lǐng)作用

我國地域遼闊，各地農(nóng)村學(xué)?，F(xiàn)實情況千差萬別，不同學(xué)校、不同教師所遇到的問題也不盡相同。新課程提出的各種宏大理念的落實，需要和各地各校的具體實際相結(jié)合。法國年鑒學(xué)派史學(xué)家費爾南•布羅代爾曾說：“在巨大而沉默的大海之上，高踞著在歷史上造成喧嘩的人們。但恰恰像大海深處那樣沉默而無邊無際的歷史內(nèi)部的背后，才是進步的本質(zhì)?！保?3］要真實地推動課改的歷史進程，千萬所普普通通的學(xué)校才是根本。因此，必須開展以教師為主體的與新課程相適應(yīng)的校本教學(xué)研究，以新課程實施過程中學(xué)校所面臨的各種具體問題為對象，切實解決農(nóng)村基礎(chǔ)教育改革中存在的實際問題，注重概括、提升、總結(jié)經(jīng)驗和探索規(guī)律，把教師個人的自我反思、教師集體的同伴互助、專業(yè)研究人員的專業(yè)引領(lǐng)，作為開展校本教研的基本要素，搭建教學(xué)理論與教學(xué)實踐之間的橋梁。

（三）強化地方課程和校本課程

開發(fā)地方課程和校本課程是克服當前農(nóng)村基礎(chǔ)教育課程內(nèi)容脫離農(nóng)村生活傾向的重要措施，農(nóng)村社會生活確實需要而國家課程中又缺少的內(nèi)容，可以在農(nóng)村地方課程中體現(xiàn)。比如：地方的歷史、地理、自然、人文、環(huán)境；教育部規(guī)定的但尚未進入國家課程中的教育內(nèi)容，如人口、國防、安全、法制、職業(yè)指導(dǎo)、青春期教育等；農(nóng)村職業(yè)技術(shù)或勞動技術(shù)教育的內(nèi)容；與農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民有關(guān)的實用知識、技能的內(nèi)容；根據(jù)統(tǒng)編教材改編、補充、整理的聯(lián)系實際的教學(xué)內(nèi)容或教學(xué)參考資料。地方課程和校本課程更強調(diào)課程內(nèi)容的時代性和現(xiàn)實性，對理論知識的系統(tǒng)性、連貫性和深刻性的追求與國家課程不同。不同內(nèi)容可按不同層次，分別由地方和學(xué)校來組織開發(fā)。如筆者所在的淮安，既是運河之都，又是總理故鄉(xiāng)，近年來當?shù)剞r(nóng)村學(xué)校開發(fā)了有關(guān)運河文化及精神的地方課程、校本課程，取得了比較好的實效。

（四）提高校長和教師的課程能力

篇9

內(nèi)容摘要：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸在中國方興未艾，但其發(fā)展基本上處于失范狀態(tài)。法律制度供給嚴重不足，政府實際監(jiān)管缺位，未能起到有效的規(guī)范和引導(dǎo)作用。其主要原因在于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)的自身演化特質(zhì)和中國政府一貫奉行的金融抑制政策。準確定位中國政府在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展中的角色，應(yīng)當立足于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的特性，考慮如何協(xié)調(diào)和平衡中國當下金融法治肩負的安全、效率和公平三大價值，尤其要重視金融公平價值。有鑒于此，同時參考國外先進經(jīng)驗，解決之道在于實行包容性兼管、柔性兼管和激勵性規(guī)制，起到規(guī)范、約束、控制與引導(dǎo)、激勵、扶持并舉的作用。在具體制度設(shè)計上，應(yīng)當通過明確P2P網(wǎng)絡(luò)借貸法律性質(zhì)、市場準入制度、經(jīng)營范圍、風險控制機制、退出機制和相關(guān)配套制度來進行回應(yīng)。

關(guān)鍵詞 ：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸 政府監(jiān)管 金融消費者權(quán)利保護 金融公平 金融監(jiān)管體制改革

金融安全與金融效率向來是傳統(tǒng)金融法治價值觀的核心所在。近年來，隨著中國金融發(fā)展日益呈現(xiàn)出不均衡的態(tài)勢，金融資源分配嚴重失衡，廣大中低收入者越來越被排斥在正規(guī)金融體系之外，傳統(tǒng)金融法治價值觀不斷受到質(zhì)疑和反思，金融公平價值引起了學(xué)界的重視和探討，并逐漸成為引領(lǐng)金融領(lǐng)域革新的價值基石?！? 〕而作為微型金融和小額信貸形式的新銳代表，發(fā)韌于歐美、隨后席卷全球的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，〔2 〕一經(jīng)引入便在中國異軍突起，發(fā)展迅猛，受到了社會中低收入者和小微企業(yè)主的廣泛青睞和熱烈追捧，〔3 〕被視為實現(xiàn)普惠金融和金融公平價值的有力工具?！? 〕它融合了互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)優(yōu)勢和小微金融理念，以網(wǎng)絡(luò)平臺為依托，將資金富余并且有投資意愿的個人，與信用良好但資金短缺的中小微企業(yè)主、大學(xué)生、工薪階層等傳統(tǒng)金融體制下的弱勢群體撮合在一起，從而實現(xiàn)資金雙方的互助共贏。在整個借貸過程中，P2P網(wǎng)絡(luò)平臺本身并非借貸合同的一方，而是為雙方提供交易機會，促成交易達成，依靠收取服務(wù)費來維持平臺運轉(zhuǎn)，帶有明顯的中介服務(wù)性質(zhì)，實際上是傳統(tǒng)民間借貸在網(wǎng)絡(luò)時代的新形式。這種無抵押、無擔保、方便快捷、直接透明、依靠信用的小額借貸方式，很大程度上緩解了長期以來傳統(tǒng)金融弱勢群體融資難的問題，打破了傳統(tǒng)金融機構(gòu)的壟斷地位，改變了目前資本市場供需結(jié)構(gòu)失衡的困境，為中國金融體制的革新和普惠金融的實現(xiàn)作出了有益的探索和卓越貢獻。

然而，由于存在相關(guān)立法缺失、信用體系不健全、風險控制機制不完善、監(jiān)管缺乏等因素，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸在中國基本上處于野蠻瘋長的狀態(tài)，暗藏了極大的金融風險和社會隱患，對金融安全和秩序價值帶來了巨大的沖擊和挑戰(zhàn)。盡管P2P行業(yè)自律已陸續(xù)展開，但收效甚微，無法從根本上扭轉(zhuǎn)整個行業(yè)的混亂局面?！? 〕因而，政府的適度作為和必要的外部制度規(guī)范已成為當下治理P2P行業(yè)“市場失靈”困境、確保行業(yè)健康發(fā)展的關(guān)鍵。而厘清政府在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中的職責權(quán)限，從制度上進行回應(yīng)和構(gòu)建則是目前亟待解決的難題。頗為遺憾的是，目前學(xué)界對這一問題的研究基本上是從P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險防控、法律監(jiān)管或者規(guī)制的角度側(cè)面涉及政府的作為，〔6 〕而鮮有正面探討政府角色難題，并且主要集中于簡單粗疏的規(guī)范、約束和管控，更多強調(diào)金融監(jiān)管安全價值的實現(xiàn)，而忽視了其背后的金融效率和金融公平價值的達成，孤立了具體的監(jiān)管體制與政府角色之間內(nèi)在統(tǒng)一、相互影響和相互制約的有機聯(lián)系。有鑒于此，筆者將從現(xiàn)行制度規(guī)范和政府監(jiān)管存在的問題出發(fā)，剖析其原因，探尋政府在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中應(yīng)有的角色定位和背后機理，并通過域外P2P網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管實踐的比較分析，提出政府在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中對制度需求的回應(yīng)之策。

一、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸制度現(xiàn)狀與政府角色問題審視

準確定位政府在中國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中的角色，需要立足于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的運行現(xiàn)狀，從現(xiàn)行法律制度規(guī)范和政府實際作為兩個角度出發(fā)，考察其是否解決了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展中涉及的基本問題，并檢討可能的原因。

（一）制度層面：基本法律規(guī)范薄弱

從具體業(yè)務(wù)性質(zhì)來看，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸屬于小額信貸和民間借貸在網(wǎng)絡(luò)時代的金融創(chuàng)新，理論上規(guī)范小額信貸和民間借貸的制度都可以適用于它，但中國目前既沒有處于基礎(chǔ)性地位的民間借貸立法，也無全面系統(tǒng)的小額信貸法律體系，制度供給嚴重匱乏。不僅民間借貸一直未取得正式的金融機構(gòu)身份，合法與否的界限爭論不休，〔7 〕而且自P2P網(wǎng)絡(luò)借貸在中國興起以來，現(xiàn)行相關(guān)法律規(guī)范、政府文件對其合法與否更是未置一詞，因而P2P網(wǎng)絡(luò)借貸事實上一直游走于法律的灰色地帶，法律地位模糊不清。

從現(xiàn)行法律規(guī)定和司法解釋來看，勉強支撐P2P行業(yè)運行、被業(yè)界引用最多的《民法通則》、《合同法》、《物權(quán)法》中關(guān)于意思自治、居間合同、借款合同等基本民事法律規(guī)范，以及最高法院關(guān)于四倍利率上限的司法解釋規(guī)定，均不足以論證P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的合法身份，更無法涵蓋P2P網(wǎng)絡(luò)借貸最基本的法律規(guī)范需求。這不僅因為網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺經(jīng)營的是貨幣，涉及對風險管控有著特殊要求的金融領(lǐng)域，而且在于民間借貸采納了網(wǎng)絡(luò)這種新型媒介之后，因其虛擬性、超越時空性、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)依賴性等特征帶來的一系列需要重新規(guī)范的問題都無法在現(xiàn)行法律中得到解答。例如關(guān)于服務(wù)平臺主體的準入條件、業(yè)務(wù)范圍、運營要求、風險控制、退出機制、客戶權(quán)益保護等等一系列法律問題?！? 〕甚至嚴格地說，如果依據(jù)1996年中國人民銀行制定的《貸款通則》或者1998年國務(wù)院通過的《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》的相關(guān)規(guī)定，〔9 〕作為民間借貸創(chuàng)新形式的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸應(yīng)當被認為非法。相應(yīng)地，《公司法》、《證券法》和《刑法》中關(guān)于非法集資、非法吸收公眾存款、集資詐騙的相關(guān)規(guī)定也就成為判斷和處理P2P網(wǎng)絡(luò)借貸涉嫌違法或犯罪的主要法律依據(jù)。

盡管面對日益高漲的民間融資需求，近年來國務(wù)院、中國人民銀行等相關(guān)機構(gòu)都頻頻表態(tài)，不斷釋放出松綁民間借貸、建議給予民間借貸合法地位的政策信號，但都僅僅停留在政策層面，沒有具體的實施細則和操作辦法，更沒有直接針對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的政策方針?！?0 〕即使少數(shù)緊隨時代脈搏的地方政府出臺了地方政府規(guī)章和規(guī)范性文件，對民間借貸和小額信貸予以規(guī)范引導(dǎo)，甚至鼓勵和支持民間借貸信息網(wǎng)絡(luò)化平臺運作，但對平臺運營的實際問題并無具體涉及?！?1 〕到目前為止，唯一可以算得上針對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險的官方文件是2011年8月21日中國銀監(jiān)會的《關(guān)于人人貸有關(guān)風險提示的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)［2011］254號）?！锻ㄖ访鞔_指出了人人貸存在影響宏觀調(diào)控效果、容易演變?yōu)榉欠ń鹑跈C構(gòu)、業(yè)務(wù)風險難以控制、監(jiān)管職責不清和法律性質(zhì)不明等七大問題和風險，同時要求銀行業(yè)金融機構(gòu)建立與人人貸中介公司之間的“防火墻”、加強銀行業(yè)從業(yè)人員管理、加強與工商管理部門的溝通等三個方面來作好風險防范。遺憾的是，這項通知只是提出了防止P2P網(wǎng)絡(luò)借貸潛在風險向銀行業(yè)金融機構(gòu)蔓延的監(jiān)管措施，并未具體規(guī)定如何控制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險，沒有正面解決P2P網(wǎng)絡(luò)借貸存在的制度規(guī)范問題。

更糟糕的是，這些勉強支撐P2P網(wǎng)絡(luò)借貸運轉(zhuǎn)的相關(guān)法律規(guī)范和政策性文件之間還存在協(xié)調(diào)性差、相互沖突的問題。這就為實踐中政府在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展中的角色定位和職責履行增添了混亂因素。首先，法律與司法解釋間的沖突。典型地表現(xiàn)在《最高人民法院關(guān)于審理借貸案件的若干意見》（以下簡稱《若干意見》）與《合同法》中關(guān)于利率規(guī)定的沖突?！度舾梢庖姟返?條規(guī)定：借貸雙方對有無約定利息發(fā)生爭議又不能證明的，由各地人民法院根據(jù)本地區(qū)的實際情況掌握，但最高不能超過銀行同類貸款利率的4倍。而《合同法》第211條規(guī)定：支付利息約定不明的，視為不支付利息。其次，法律與行政法規(guī)之間的沖突。比如依上文所列法律和司法解釋相關(guān)規(guī)定，公民與非金融企業(yè)之間的借貸只要是雙方意思表示真實，借貸的利率低于銀行同期貸款利率4倍，就屬于合法的民事行為，但是依據(jù)《貸款通則》或者《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)取締辦法》則為非法吸收公眾存款的違法行為。此外，由于政策的歷時性和應(yīng)急性，現(xiàn)行法律規(guī)范與政策文件之間的多處矛盾和張力，就更加不勝枚舉?！?2 〕

（二）政府角色：監(jiān)管缺位

不僅與P2P網(wǎng)絡(luò)借貸相關(guān)的現(xiàn)行法律規(guī)范未能從制度上明確界定政府的職責權(quán)限，而且從實踐中來看，政府面對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展中暴露出來的種種“市場失靈”問題亦未能積極處理，履行必要的監(jiān)管、規(guī)范和引導(dǎo)作用，基本上處于缺位狀態(tài)。

首先，政府對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的監(jiān)管職責不清，各部門相互推諉。盡管中國銀監(jiān)會是目前為止唯一就P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)風險官方指示的機構(gòu)，但從上文的分析可知，《風險提示》并未涉及任何針對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的監(jiān)管措施，也未提及監(jiān)管主體，甚至直指P2P網(wǎng)絡(luò)借貸目前存在“監(jiān)管職責不清，法律性質(zhì)不明”的客觀現(xiàn)實。實踐中P2P網(wǎng)絡(luò)借貸到底由中國銀監(jiān)會、中國人民銀行、工商、公安、網(wǎng)監(jiān)和信息產(chǎn)業(yè)等哪個部門監(jiān)管或者協(xié)調(diào)監(jiān)管、如何監(jiān)管也無確定的做法。曾有記者就深圳本地網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的監(jiān)管問題，分別致電深圳銀監(jiān)局和深圳市工商局，上述部門均表示“目前對該網(wǎng)站沒有明確的監(jiān)管責任”。深圳銀監(jiān)局認為，借貸網(wǎng)站不屬于金融機構(gòu)，且網(wǎng)站的設(shè)立并非他們的審批范圍，故目前并沒有納入銀監(jiān)局的監(jiān)管范圍。深圳工商部門表示，如果網(wǎng)站涉及從事其他金融服務(wù)，一定要經(jīng)過銀監(jiān)部門審批后，工商部門才會予以審批。而網(wǎng)絡(luò)信貸業(yè)務(wù)范圍是否已超過網(wǎng)站經(jīng)營范圍，或涉嫌其他金融業(yè)務(wù)，則需經(jīng)過詳細調(diào)查并與銀監(jiān)部門協(xié)調(diào)?！?3 〕

其次，政府有限的監(jiān)管流于形式，未能觸及到P2P網(wǎng)絡(luò)借貸運營的實質(zhì)問題。從P2P網(wǎng)絡(luò)借貸實際準入程序來看，只有通信管理部門和工商行政管理部門是平臺主體的審批機關(guān)。成立P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，首先需要網(wǎng)站經(jīng)營者擁有工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，然后向通信管理部門申請頒發(fā)《電信與信息服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》，即《ICP許可證》。在取得《ICP許可證》后再向工商行政管理部門申請增加“互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)”的經(jīng)營范圍，在當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理經(jīng)營性網(wǎng)站備案即可進行網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營?！?4 〕在實際審批中，工商行政管理部門對經(jīng)營性網(wǎng)站備案一般只需要提交網(wǎng)站基本情況、網(wǎng)站聯(lián)系辦法、網(wǎng)站所有者的基本登記情況、網(wǎng)站所有者聯(lián)系辦法等材料，對網(wǎng)站的形式監(jiān)管遠高于實質(zhì)監(jiān)管，而通信管理部門對網(wǎng)站的審查則更偏重于對非法言論和內(nèi)容的屏蔽。相對于網(wǎng)絡(luò)平臺經(jīng)營的金融業(yè)務(wù)所具有天然高風險性來說，兩個部門都毫無涉及，也無力涉及，更談不上具體的監(jiān)管原則和措施。實踐中，絕大多數(shù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸并未取得正規(guī)金融信息服務(wù)牌照，在工商行政管理部門注冊的是投資咨詢類公司或者網(wǎng)絡(luò)技術(shù)類的電子商務(wù)公司，而在網(wǎng)站平臺上發(fā)揮的是金融中介公司，其實質(zhì)是金融脫媒，規(guī)避中國金融業(yè)務(wù)牌照管制，〔15 〕事實上處于政府各部門的監(jiān)管真空中。至于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸運營中出現(xiàn)的各種卷款逃跑、非法吸儲、涉嫌高利貸等“東窗事發(fā)”現(xiàn)象，也只能依賴于事后的民事、刑事司法懲罰或者行政查處。此外，與P2P網(wǎng)絡(luò)借貸具體業(yè)務(wù)聯(lián)系密切的還有中國人民銀行負責的征信系統(tǒng)服務(wù)平臺。盡管《征信管理條例》已于2013年3月15日正式實施，但中國人民銀行并未將網(wǎng)貸行業(yè)納入征信系統(tǒng)的建設(shè)范疇，這就意味著P2P網(wǎng)絡(luò)借貸公司無法直接調(diào)取用戶央行征信信息進行信用評級，增添了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的信用風險控制成本和平臺客戶征信信息造假的機會?！?6 〕

（三）原因：行業(yè)演化特質(zhì)與金融抑制政策

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸制度供給極度羸弱的窘境與政府在其中監(jiān)管缺位、作用虛空的現(xiàn)狀實際上是相互影響、相互制約的關(guān)系。但這僅僅是表象。深究其原因，既與P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)特征和發(fā)展歷程直接相關(guān)，也與長久以來，中國政府在金融領(lǐng)域的一貫政策和態(tài)度以及中國金融法治的整體狀況密不可分。

一方面，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)發(fā)展歷程短、底子薄、特性復(fù)雜。從時間上看，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸最先起源于2005年的英國Zopa公司，2006年引入中國，到現(xiàn)在也不過八九個年頭，正處于疾速發(fā)展階段，而且具體運營模式不斷推陳出新、精彩紛呈，甚至較之P2P網(wǎng)絡(luò)借貸初衷有異化的現(xiàn)象，〔17 〕行業(yè)特性遠未發(fā)展成熟。行業(yè)自身風險特質(zhì)的暴露有一個自然過程，社會對該行業(yè)的了解認識和深入研究也需要時間的累積。并且，作為金融領(lǐng)域的創(chuàng)新模式，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸在傳統(tǒng)民間借貸和小額信貸的基礎(chǔ)上融合了網(wǎng)絡(luò)技術(shù)這一特性，橫跨了IT行業(yè)和金融行業(yè)，這就更增添了行業(yè)演化的復(fù)雜性、不確定性和高風險性，給政府的適當作為和制度供給帶來了嚴重的挑戰(zhàn)。尤其是在中國民間借貸整體立法薄弱、嚴重滯后的背景下，現(xiàn)有的法律規(guī)范根本無力將其納入到相應(yīng)的調(diào)整范圍中來，而實踐中又確實超出了政府現(xiàn)有各部門的監(jiān)管范圍，導(dǎo)致了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸實際運營中政府角色缺位和制度供給虛空。

另一方面，中國金融業(yè)長期由國家金融壟斷，政府對民間金融向來采取否定排斥和歧視打壓態(tài)度，奉行金融抑制政策?！?8 〕民間金融一直被排除在正規(guī)金融體系之外，得不到必要的承認、規(guī)范和引導(dǎo)。從金融法治供給角度來看，中國金融立法主要針對正規(guī)金融立法，如《中國人民銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》、《證券法》等等，而關(guān)于民間金融的專門立法幾乎空白?，F(xiàn)行調(diào)整民間金融的法律制度主要散見于《民法通則》、《合同法》等民事法律規(guī)范和強調(diào)事后嚴苛懲戒的刑事法律體系中。它既沒有確立民間金融的監(jiān)管主體，也沒有科學(xué)合理的監(jiān)管機制，實踐中規(guī)制不足和監(jiān)管過度并存，監(jiān)管措施完全淪為簡單粗暴和消極單一的取締和禁止，根本談不上規(guī)范和引導(dǎo)。在中國金融供需市場嚴重不平衡，大量信貸需求無法滿足的情況下，那些潛生暗長的地下錢莊、合會、私募集資等民間金融機構(gòu)則主要放任于市場自由調(diào)節(jié)，依賴鄉(xiāng)規(guī)民約和私力救濟，而等到嚴重事故發(fā)生時則只有政府取締和事后的司法處置。盡管近年來迫于信貸緊縮、民間借貸愈演愈烈的客觀情勢，政府對民間金融的態(tài)度已漸趨緩和，從最初的“嚴格限制”轉(zhuǎn)變?yōu)椤笆聦嵞S”再到“逐漸承認”，但這僅僅停留在效力層級較低的政府規(guī)范性文件或者原則性政策階段，主要法律制度并未作出及時的更新和回應(yīng)，依然沒有明確其合法地位，也沒有清晰細化的可操作性規(guī)則。在民間金融發(fā)展的這種傳統(tǒng)路徑和宏觀背景下，作為民間借貸創(chuàng)新形式的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，政府就更加無暇顧及，表現(xiàn)得相對消極和淡漠也就不足為奇了。因而，政府當前在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中的作用基本形同虛設(shè)，既沒有達到促進其規(guī)范運作、防范風險的基本作用，實現(xiàn)金融法治的安全和秩序價值，更談不上對這種新型的民間金融和小額信貸形式進行必要的引導(dǎo)和扶持，以促進其健康快速地發(fā)展。

二、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中政府角色如何定位？

從以上論述可以看到，面對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸市場的失靈，政府應(yīng)當改變傳統(tǒng)的民間金融監(jiān)管理念和規(guī)制路徑，確立科學(xué)有效的政府職責權(quán)限。這就不能僅僅要求政府對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸進行簡單粗疏的規(guī)范、約束和控制，而應(yīng)當在規(guī)范的背后加強引導(dǎo)、在約束的同時實行激勵、在控制的側(cè)面進行扶持，實行包容性監(jiān)管、柔性監(jiān)管和激勵性規(guī)制，〔19 〕在確保P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險安全的同時促進其健康快速地發(fā)展，為P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的良性發(fā)展提供相對寬松、安全有序和充滿活力的市場環(huán)境。而政府的這種角色定位，則是由P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的自身特性和中國金融法治肩負的價值綜合決定的。

首先，政府應(yīng)當對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸進行必要的規(guī)范、約束和控制，以確保金融安全價值的實現(xiàn)。金融安全在金融法治價值體系中居于核心地位。〔20 〕由于金融業(yè)的信用脆弱性、金融機構(gòu)內(nèi)在脆弱性以及金融資產(chǎn)價格的內(nèi)在波動性，〔21 〕金融業(yè)不僅成為傳統(tǒng)的高風險行業(yè)，而且其風險發(fā)生具有連鎖效應(yīng)，會危及到整個社會的秩序和穩(wěn)定。因而，防范金融風險、維護金融業(yè)的安全和穩(wěn)定，也就成為了金融監(jiān)管當局的重要目標和各國金融法治的共同價值追求?！?2 〕而P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，較之傳統(tǒng)的金融服務(wù)，由于現(xiàn)行法律規(guī)范的不完備、信用體系的不健全、內(nèi)部治理欠規(guī)范、外部監(jiān)督虛空、網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的特殊性等因素而更加成了高風險的集聚地。幾乎從借款人到貸款人、網(wǎng)絡(luò)平臺運營方，再到中間擔保方和保險方，無不隱藏著隨時都可能爆發(fā)的風險和社會隱患。例如，就借款人而言，可能因為借款人的信用風險而危及出借人的資金回收，甚至惡劣情況下出現(xiàn)合同詐騙或者集資詐騙；貸款人可能利用網(wǎng)絡(luò)的虛擬性、隱蔽性和單筆貸款的小額性而進行洗錢犯罪；網(wǎng)絡(luò)平臺可能利用平臺非法集資，或者在業(yè)務(wù)管理和運營中出現(xiàn)操作風險和道德風險，泄露、違法利用借貸主體的個人信息；中間擔保方和保險方因資金斷裂引發(fā)的風險等等。事實上，一旦P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險爆發(fā)，不僅直接危及到借貸雙方的利益，影響到平臺的正常運轉(zhuǎn)，而且還會引起整個行業(yè)的動蕩和社會秩序的穩(wěn)定。例如，震驚業(yè)內(nèi)外的哈哈貸宣布關(guān)閉、南通貝爾創(chuàng)投被調(diào)查、〔23 〕淘金貸負責人攜款潛逃、〔24 〕眾貸網(wǎng)滿月即破產(chǎn) 〔25 〕等事件無不一次又一次地向社會發(fā)出了嚴重的風險警告。因而，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)亟待政府加強規(guī)范，以約束業(yè)內(nèi)行為，控制行業(yè)風險，從而保障網(wǎng)絡(luò)借貸市場秩序價值的實現(xiàn)。

其次，政府在控制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險的同時還應(yīng)當積極引導(dǎo)和適度激勵，以促進金融效率價值的實現(xiàn)。隨著金融全球化趨勢日益明顯和市場競爭的日趨激烈，效率已成為金融業(yè)生存和發(fā)展的靈魂，而不斷的金融創(chuàng)新則是提高金融效率的不竭動力。因而，規(guī)范金融市場交易活動，促進金融創(chuàng)新，實現(xiàn)金融市場資源配置的帕累托最優(yōu)和金融效率的最大化，也是金融法治的題中應(yīng)有之義?！?6 〕政府監(jiān)管在實現(xiàn)金融安全價值的同時也不應(yīng)當忽視金融效率價值的提升。尤其作為小微金融和民間借貸創(chuàng)新形式的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，其程序便捷、直接透明、小額低廉等高效率特征正是該行業(yè)誕生的內(nèi)在奧秘和疾速擴展的活力之源。較之銀行復(fù)雜的貸款審批程序和種種嚴苛貸款條件，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸手續(xù)簡便、條件相對寬松，借貸雙方通過網(wǎng)絡(luò)平臺進行信息、身份驗證和資料審核后即可實現(xiàn)轉(zhuǎn)賬借款，迅速滿足小額投資理財和信貸資金需求。而與傳統(tǒng)民間借貸的高利率和高風險相比，網(wǎng)絡(luò)平臺的公平透明和競標參與方式，不僅可以使利率維持在一個相對合理的范圍，而且通過資金打散的方式組成多筆小額貸款，有效地降低了還款風險，這就從側(cè)面抑制了高利貸、地下錢莊、高息攬儲等非法金融行為，引導(dǎo)民間資金的合理流動和規(guī)范化、陽光化發(fā)展。因此，盡管P2P網(wǎng)絡(luò)借貸表現(xiàn)的種種市場失靈，亟待政府的監(jiān)管和規(guī)制，但政府規(guī)范和約束P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)的同時，也應(yīng)當注意措施的選擇和尺度的把握，并且輔以積極的引導(dǎo)和必要的激勵，而不能以犧牲P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的獨特高效為代價，從而遏殺了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)的成長和發(fā)展機會。

最后，不可忽視的是，政府在防范P2P網(wǎng)絡(luò)借貸金融風險、保障金融創(chuàng)新效率的同時，還應(yīng)當進行必要的扶持，以推動其金融公平價值的最大實現(xiàn)。金融不僅具有經(jīng)濟屬性，而且內(nèi)在地包含社會屬性，金融資源應(yīng)當成為社會各階層共同參與利用的工具，讓社會全體成員分享金融發(fā)展的成果，實現(xiàn)包容性增長。〔27 〕然而，由于中國長期的國家金融壟斷制和金融資本的逐利性，金融資源在不同所有制、城鄉(xiāng)之間配置失衡，金融日益成為少數(shù)富貴階層的專利，廣大低收入階層和窮人長期得不到正規(guī)金融服務(wù)，金融排斥現(xiàn)象日趨嚴重，金融公平價值逐漸引起社會的重視和探討?！?8 〕盡管學(xué)界對金融公平的界定尚未形成統(tǒng)一的說法，但一般認為，金融公平是指在金融活動中各類主體不因自身經(jīng)濟實力、所有權(quán)性質(zhì)、地域和行業(yè)等因素而受到差別對待，能夠公平地參與金融活動，機會均等地分享金融資源，分享金融福利，實現(xiàn)社會利益的最大化。〔29 〕而P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，從誕生起便將客戶目標定位于中低收入者和廣大窮人，不僅有眾多的中小微企業(yè)，而且存在大量生活貧困者、處于社會底層和邊緣地帶的弱勢群體。它不以吸取利差為盈利方式，更多的是希望連接有借貸需求的雙方，滿足傳統(tǒng)金融體制下得不到金融服務(wù)群體的需求。因而，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸具有先天的公益性，很大程度上是對傳統(tǒng)金融體制的矯正和調(diào)整，是促進金融公平價值實現(xiàn)和發(fā)揮金融社會功能的有利工具。更加不可忽視的是，不少P2P網(wǎng)絡(luò)借貸本身就專注于社會扶貧事業(yè)和公益項目，而且已展開了卓有成效的實踐。無論是針對發(fā)展中國家貧困人群進行零利率貸款的Kiva，還是專門面向?qū)W生群體發(fā)放小額助學(xué)貸款、提供培訓(xùn)實習(xí)機會的齊放網(wǎng)，或者提供給農(nóng)戶和大學(xué)生低額服務(wù)費的宜信平臺，都是通過金融服務(wù)實現(xiàn)鼓勵創(chuàng)業(yè)、消除貧困、扶助弱勢群體的典范?！?0 〕從這個意義上說，政府更應(yīng)當在約束和控制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行為的同時，進行必要的扶持和鼓勵，促進金融公平價值的最大實現(xiàn)，推動普惠金融的發(fā)展。

需要進一步討論的是，金融安全價值、金融效率價值和金融公平價值之間是對立統(tǒng)一的關(guān)系，〔31 〕三者之間既存在某種程度的矛盾沖突，也有內(nèi)在的協(xié)調(diào)統(tǒng)一性。就金融安全和金融效率價值而言，秩序的強調(diào)和過度的監(jiān)管必然有損金融創(chuàng)新和活力，影響金融效率的實現(xiàn)，而放松管制、一味追求金融自由則會因為道德風險和逆向選擇，導(dǎo)致金融失序和風險的極度增加，金融問題治亂循環(huán)的發(fā)展歷史就是金融安全和金融效率之間內(nèi)在緊張關(guān)系最好的注腳。〔32 〕而金融公平價值的忽視和金融排斥現(xiàn)象的加劇，正是傳統(tǒng)金融法治僅局限于金融安全和金融效率的結(jié)果。反之，金融安全價值的實現(xiàn)是金融效率價值提升的前提，金融效率的最大化實現(xiàn)才有金融市場的生存和安全可言，而達到金融公平才有真正持久的金融安全與金融效率?？傊?，金融安全、金融效率和金融公平三者之間既非相互孤立，亦非簡單組合，而是內(nèi)在地統(tǒng)一于穩(wěn)定健康的金融市場發(fā)展中。相應(yīng)地，政府在履行P2P網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展中的職責過程中，也存在著張力與統(tǒng)一，如何做到規(guī)范與約束、控制與引導(dǎo)、激勵與扶持并舉，需要協(xié)調(diào)和平衡，但又確實統(tǒng)一于監(jiān)管和規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的實踐中，這就給制度的供給和建構(gòu)提出了嚴峻的挑戰(zhàn)。

三、英美國家監(jiān)管實踐及啟示

作為新興的金融模式，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸在絕大多數(shù)國家并沒有形成具體的監(jiān)管模式，但其較之傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的高風險性早已引起了各國金融監(jiān)管層的高度重視和警惕。即使是在自由主義盛行、監(jiān)管環(huán)境相對寬松、信息技術(shù)發(fā)達、征信體系完善的發(fā)達國家，也對這個行業(yè)進行了諸多限制。而作為P2P網(wǎng)絡(luò)借貸鼻祖的英國和目前交易最為活躍、影響最為深廣的美國，已經(jīng)展開了相應(yīng)的監(jiān)管實踐，并且逐漸形成了較為明晰的監(jiān)管思路，分別代表了兩種各具特色的監(jiān)管路徑和演化歷程，為其他國家的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管提供了借鑒。因而，在中國當下國家本位主義依然盛行、民間金融抑制與事實監(jiān)管缺位并存的背景下，如何合理地確立中國政府對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的監(jiān)管體制和適當?shù)穆氊煓?quán)限，確有必要了解英美兩國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)的監(jiān)管探索和實踐歷程。尤其是其中關(guān)于監(jiān)管體制構(gòu)建的探討、監(jiān)管路徑的形成和監(jiān)管尺度的爭議，值得我們反思和琢磨。

（一）英國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管路徑

英國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)經(jīng)歷了從以行業(yè)自律為主到政府正式介入行業(yè)監(jiān)管的演化歷程。2005年，全球第一家P2P網(wǎng)絡(luò)借貸公司Zopa在英國誕生并迅速壯大，漸成行業(yè)規(guī)模，但當時英國金融市場的主要監(jiān)管機構(gòu)金融服務(wù)管理局（Financial Service Authority, FSA）并沒有將P2P網(wǎng)絡(luò)借貸納入監(jiān)管范圍。依據(jù)2000年《金融服務(wù)的市場法》的相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)SA的主要監(jiān)管對象是傳統(tǒng)的金融機構(gòu)，而P2P網(wǎng)絡(luò)借貸代表的是一種新興的業(yè)務(wù)，并不屬于現(xiàn)行監(jiān)管范圍?！?3 〕但是，英國政府根據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中涉及到的民間借貸性質(zhì)成分，將其劃分在消費者信貸市場，賦予英國公平交易辦公室（Office of Fair Trading, OFT）監(jiān)管。OFT的主要職責是加強消費者保護與維持商業(yè)交易公平競爭，主要監(jiān)管消費者信貸、反洗錢、房地產(chǎn)機構(gòu)等?！?4 〕因而，盡管P2P網(wǎng)絡(luò)借貸公司必須遵守1974年的《消費者信貸法》，并且依照規(guī)定從OFT處獲得消費者信貸許可證，但較之P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的行業(yè)特征和風險要求，這些措施顯然遠未觸及行業(yè)監(jiān)管實質(zhì)。

盡管如此，以Zopa為代表的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸公司為了獲得公眾信任、維護行業(yè)秩序，聯(lián)合業(yè)內(nèi)其他公司，如RateSetter、Funding Circle等主動成立行業(yè)自律協(xié)會（Peer-to -Peer Finance Association, P2PFA），并制定了有針對性的行業(yè)規(guī)則和經(jīng)營基本原則。〔35 〕它宣稱致力于提升商業(yè)行為準則和消費者保護的標準，并且要求成員遵守協(xié)會規(guī)則和經(jīng)營基本原則?！?6 〕這些行業(yè)規(guī)范既包括會員準入資格、申請程序，也包括會員內(nèi)部運營的基本要求，如公司架構(gòu)、規(guī)模、風險控制、平臺建設(shè)、反洗錢和欺詐措施、公司退出市場、消費者保護等十項內(nèi)容，〔37 〕基本上涵蓋了P2P行業(yè)發(fā)展的主要方面。同時，P2PFA還主動與政府展開溝通，申請成為合法組織，積極推動政府進行P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的行業(yè)監(jiān)管?！?8 〕顯然，在政府專門監(jiān)管缺失的情況下，P2PFA的行業(yè)自律和積極作為，很大程度上保障了英國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展，也為政府正式監(jiān)管規(guī)則的出臺奠定了良好的根基。

2014年4月，英國金融市場行為監(jiān)管局（Financial Conduct Authority，F(xiàn)CA） 〔39 〕正式介入P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)監(jiān)管，并早在2014年3月6日了《關(guān)于網(wǎng)絡(luò)眾籌和通過其他方式發(fā)行不易變現(xiàn)證券的監(jiān)管規(guī)則》，宣布將于2014年4月1日起正式施行。FCA充分肯定了眾籌這一新型融資方式，認為它為公司融資提供了除銀行、風險投資之外的更多選擇發(fā)揮了積極作用，并且計劃于2016年評估眾籌市場和監(jiān)管構(gòu)架以確認是否需要進一步變化。〔40 〕

該監(jiān)管規(guī)則適用于網(wǎng)絡(luò)借貸型眾籌（包括P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺）和股權(quán)投資型眾籌，并確立了不同的監(jiān)管標準，但從事以上兩類業(yè)務(wù)的公司都需要取得FCA的授權(quán)。其中，關(guān)于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，《監(jiān)管規(guī)則》主要從平臺最低資本要求、退出機制、爭議解決和補償、信息披露、業(yè)務(wù)報告等方面進行了規(guī)制?！?1 〕由于該規(guī)則是在2013年10月24日FCA的《關(guān)于眾籌平臺和其他相似活動的規(guī)范行為征求意見報告》的基礎(chǔ)上根據(jù)各方反饋意見進一步修改而成，因而受到了英國業(yè)界的普遍認可和廣泛支持?！?2 〕但是，畢竟新規(guī)則剛剛施行，具體的監(jiān)管效果還有待實踐的檢驗。

（二）美國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管歷程與爭議

與英國“姍姍來遲”的監(jiān)管路徑不一樣，美國早在2008年金融危機后就開始將P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)納入正式的監(jiān)管框架，但后來又經(jīng)歷了重新調(diào)研和反復(fù)爭議。

2008年前，盡管沒有專門針對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)的監(jiān)管，但由于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺通過銀行安排貸款給借款人并簽發(fā)票據(jù)、出售給貸款人的方式介入其中，因而一系列傳統(tǒng)的聯(lián)邦金融法律都可以直接或間接地適用到借貸活動中來，以保障網(wǎng)絡(luò)借貸平臺規(guī)范運行和借貸雙方的基本權(quán)益。這些法律包括《銀行保密法》、《電子資金轉(zhuǎn)賬法》、《全球和國內(nèi)商務(wù)電子簽名法》、《平等信用機會法》、《公平信用報告法》、《公平債務(wù)催收法》、《聯(lián)邦貿(mào)易委員會法》、《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》、《現(xiàn)役軍人民事救濟法》和《誠信借貸法》?！?3 〕

2008年11月，美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission, SEC）對美國當時最大的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺Prosper公司簽發(fā)了一項停止運營命令，認為Prosper發(fā)行了未登記的證券，違反了1933年《證券法》第五節(jié)的（a）和（c）部分的規(guī)定?！?4 〕SEC通過援引最高法院“SEC v. W.J. Howey Co”.關(guān)于投資合同和“Reves v. Ernst & Young”關(guān)于票據(jù)的判斷標準，認定Prosper發(fā)行的票據(jù)是證券。在Howey案中，依據(jù)《證券法》一項投資合同被定義為“錢投資于共同企業(yè)，并且期待其他人的努力來獲得利潤”?！?5 〕SEC通過列舉一系列事實，其中最主要的是貸款人依賴網(wǎng)絡(luò)借貸平臺Prosper貸款和貸款人、Prosper從事了一個共同企業(yè)獲取利潤的事實，以此認定Prosper滿足了《證券法》關(guān)于投資合同的規(guī)定。在Reves案中，最高法院認為票據(jù)被推定為證券，除非屬于排除列舉的范圍，并且應(yīng)用家族相似性的標準進行測試。家族相似性測試標準包括四個要素：（1）買賣雙方的動機；（2）發(fā)行計劃；（3）投資公眾的合理期待；（4）存在替代監(jiān)管體制?！?6 〕SEC認為Prosper票據(jù)買賣包含了對利潤的期待，并且向公眾廣泛發(fā)行，被市場認為是一種投資，但并沒有適當?shù)谋O(jiān)管措施，符合上述標準，因而屬于證券。由此，美國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺開始正式納入SEC的監(jiān)管范圍。Prosper在停業(yè)九個月后，獲得了SEC登記注冊的批準，于2009年7月再度開始運營。

2010年7月，美國頒布《多德-佛蘭克華爾街改革和消費者保護法》，試圖進一步調(diào)整監(jiān)管體制。該法第10章新設(shè)了金融消費者保護局（Consumer Financial Protection Bureau, CFPB），負責監(jiān)管金融消費者交易。關(guān)于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，《多德-佛蘭克法》第989（F）節(jié)委托美國審計總署和政府審計辦公室研究該行業(yè)，并提供最優(yōu)監(jiān)管結(jié)構(gòu)的報告。〔47 〕2011年7月，經(jīng)過廣泛的調(diào)查和咨詢，政府審計辦公室發(fā)表了題為“P2P網(wǎng)絡(luò)借貸：新的監(jiān)管挑戰(zhàn)可能隨著行業(yè)發(fā)展而出現(xiàn)”的報告。該報告提供了兩套P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)監(jiān)管方案：其一是類似當前的監(jiān)管格局，即貸款人主要通過證券監(jiān)管機構(gòu)保護，而借款人主要通過金融服務(wù)監(jiān)管者保護，包括CFPB；其二是為借貸雙方提供統(tǒng)一的聯(lián)邦監(jiān)管機構(gòu)，最大可能是CFPB?！?8 〕但是，它并沒有給出確定的建議，因而以SEC為主的現(xiàn)行監(jiān)管體制仍將持續(xù)。

盡管SEC的介入使P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺違約率有所有降低，但嚴格的監(jiān)管制度極大地增加了平臺的運營成本和時間成本，不少公司不堪重負。Prosper每年除了花費500萬美元完成登記程序外，還要另行增加100萬美元以執(zhí)行SEC的監(jiān)管規(guī)則?！?9 〕2010年第二季度，Prosper報道凈損失260萬美元，而業(yè)內(nèi)另一領(lǐng)頭羊公司Lending Club凈損失250萬美元?！?0 〕因而，SEC的監(jiān)管招致了業(yè)界的廣泛質(zhì)疑和批評。有學(xué)者認為SEC的監(jiān)管使P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)處境艱難，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺在積極調(diào)整自身的同時，SEC應(yīng)當放松監(jiān)管要求并進行監(jiān)管體制改革?！?1 〕還有學(xué)者認為SEC的監(jiān)管是一種錯誤的監(jiān)管，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺發(fā)行的票據(jù)并不符合《證券法》上關(guān)于證券認定標準，而且SEC的形式主義登記和廣泛信息披露要求并不是消費者所需求的，無法提供他們關(guān)于資金安全、明確回報和隱私的要求，反而導(dǎo)致了平臺運營成本和借貸風險的增加以及進入障礙，應(yīng)當由CFPB進行統(tǒng)一的監(jiān)管?！?2 〕當然，也有人認為由于P2P借貸平臺的不斷發(fā)展和模式更新，短期內(nèi)國會應(yīng)當采取觀望的態(tài)度并利用現(xiàn)行法律制度進行規(guī)制，長遠看則傾向于比照傳統(tǒng)借貸建立多機構(gòu)聯(lián)合監(jiān)管體制?！?3 〕

（三）英美兩國監(jiān)管實踐之啟示

比較英美兩國不同的監(jiān)管路徑和演化歷程，可以看出，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展的確給各國現(xiàn)行監(jiān)管體制帶來了沖擊和挑戰(zhàn)。即便如此，英美兩國由于現(xiàn)行法律體系的完善和包容性，基本上能將P2P網(wǎng)絡(luò)借貸納入到傳統(tǒng)的法律框架中來，為P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的初步發(fā)展提供基本的制度供給。因此，在兩國早期欠缺政府對行業(yè)監(jiān)管和專門立法的情況下，依然能有效運轉(zhuǎn)。同時，兩國政府都對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展高度重視和充分肯定，并且秉持積極開放的態(tài)度，展開一系列的調(diào)研和咨詢，試圖尋求一種優(yōu)化的監(jiān)管體制，以促進本國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展。但英美兩國現(xiàn)行監(jiān)管體制的形成，代表了兩種不同的演化路徑和調(diào)整思路。英國通過行業(yè)自律先行，積累了規(guī)制經(jīng)驗，并在此基礎(chǔ)上出臺了專門的法律制度和政府監(jiān)管方案，相對平穩(wěn)地構(gòu)建了本國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的監(jiān)管體制和容易為行業(yè)接受的政府角色。而美國一開始就實行相對嚴格的監(jiān)管體制，造成了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展的艱難，盡管試圖調(diào)整，但短時間難有根本性改變，不利于本國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展壯大，過度地追求金融安全價值卻扼殺了金融創(chuàng)新的空間和發(fā)展機遇，忽視了金融效率、金融公平與金融安全價值之間的平衡。這一點，尤其值得我們深思和警惕。

四、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸制度回應(yīng)之策

回應(yīng)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸在中國發(fā)展的制度需求，明確界定政府在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展中的職責權(quán)限，構(gòu)建科學(xué)的監(jiān)管體制，既要立足于中國現(xiàn)行突出的問題和背后因由，又要積極借鑒和反思英美國家P2P網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展中的政府角色和監(jiān)管體制的成敗得失，實行規(guī)范與引導(dǎo)、約束與激勵、控制與扶持并舉，協(xié)調(diào)好金融安全、金融效率與金融公平價值之間的關(guān)系。具體而言，中國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸制度供給應(yīng)當重點從以下幾個方面努力：

（一）明確P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的法律性質(zhì)

縱觀國內(nèi)外，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的日益壯大和不斷創(chuàng)新已成為不爭的事實，因而，中國政府應(yīng)當正視這一客觀現(xiàn)實，并且以包容開放的態(tài)度，充分肯定其正面作用，客觀公允地界定其法律性，這既是政府履行適當角色的基本前提，也是構(gòu)建P2P網(wǎng)絡(luò)借貸制度的首要問題。盡管P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺都聲稱為借貸雙方之間的中介平臺，僅起居間作用，中國銀監(jiān)會在《風險提示》中也將其定位為“信貸服務(wù)中介公司”，但從絕大多數(shù)網(wǎng)絡(luò)平臺的實際運轉(zhuǎn)來看，已經(jīng)觸及到金融理財服務(wù)范疇。如很多借貸平臺為分散風險提供配套系統(tǒng)，將投資者的資金打散同時借給多個借款人，或者將一筆較大的借款分成許多份由不同的投資者認購，這種貸款組合類似于傳統(tǒng)的債券型理財產(chǎn)品，是傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的延伸。但是它畢竟不吸收存款，與借貸雙方無實際債權(quán)債務(wù)關(guān)系，在客戶群體、信貸模式、貸款用途、責任承擔等方面又與正規(guī)金融機構(gòu)有很大的不同，〔54 〕因而可以認為它是從事金融理財服務(wù)的準金融機構(gòu)。〔55 〕

（二）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管的方向

1.明確監(jiān)管機構(gòu)。由于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸在中國模式的不斷發(fā)展創(chuàng)新和特征的復(fù)雜多樣性，因而目前很難確定單一的監(jiān)管主體，但我們可以借鑒美國目前綜合監(jiān)管格局的做法，從主要業(yè)務(wù)監(jiān)管機構(gòu)和輔助部門以及中央與地方相結(jié)合的思路來確立監(jiān)管體系。

中國目前的金融監(jiān)管體系實行的是“機構(gòu)監(jiān)管，分業(yè)監(jiān)管”的模式，即中國銀監(jiān)會負責存貸款類市場的監(jiān)管與管理，中國證監(jiān)會負責證券期貨市場的監(jiān)管與管理，中國保監(jiān)會負責保險市場的監(jiān)管與管理，各自分工明確，監(jiān)管效率高。〔56 〕結(jié)合P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)類型來看，屬于準金融機構(gòu)性質(zhì)，類似于銀行，與銀監(jiān)會的職責范疇更靠近。并且，中國銀監(jiān)會與P2P網(wǎng)絡(luò)借貸直接相關(guān)的《風險提示》的客觀事實，也表明它較早地關(guān)注到了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展動態(tài)和風險防范。因而，從中央層面來看，可以將P2P網(wǎng)絡(luò)借貸納入銀監(jiān)會的監(jiān)管范圍，進行統(tǒng)一的業(yè)務(wù)風險預(yù)警、監(jiān)測，防止P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的系統(tǒng)性風險發(fā)生。在具體監(jiān)管職責上，地方金融監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當按照銀監(jiān)會的總體監(jiān)管要求，落實本地方P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的監(jiān)管。同時，業(yè)務(wù)主管部門還應(yīng)當加強同工商、稅務(wù)、工信等部門之間的監(jiān)管協(xié)調(diào)機制和監(jiān)測信息共享機制，形成全方位的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)監(jiān)測體系和風險防控體系。

2.構(gòu)建監(jiān)管措施。首先，分類設(shè)立市場準入制度。由于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式的多樣性和不斷更新，因而切忌“一刀切”的市場準入標準，而應(yīng)當根據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸市場調(diào)研的情況嘗試分類許可，進行差異化的市場準入機制，為P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式的創(chuàng)新預(yù)留空間。根據(jù)不同的類別分別從注冊資本、人員資質(zhì)、技術(shù)條件、營業(yè)場所等方面進行相應(yīng)規(guī)定，但具體標準應(yīng)當注意尺度的把握，防止過嚴與不足，實現(xiàn)金融安全與效率的平衡。一方面，設(shè)立標準應(yīng)當略低于銀行類金融機構(gòu)，否則會造成行業(yè)進入壁壘，現(xiàn)有的大量P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺也會因為達不到準入條件而面臨退出市場的結(jié)局；另一方面，條件也不能過于寬松，達不到基本的篩選作用和保護金融消費者的目的。

其次，明確經(jīng)營范圍。監(jiān)管部門應(yīng)當尊重目前P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)已形成的關(guān)于其經(jīng)營范圍的普遍實踐和看法，即“為民間借貸雙方提供個人對個人小額信貸風險管理、理財咨詢等一整套信貸風險咨詢和管理服務(wù)”?！?7 〕但同時，明確規(guī)定P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)不得高息攬儲、發(fā)放貸款，不得非法集資，不得涉嫌洗錢、金融詐騙等非法金融活動。

再次，確立風險控制機制。應(yīng)當吸取美國當前P2P網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管教訓(xùn)，警惕嚴格的金融管制做法，實行合規(guī)監(jiān)管和風險監(jiān)管相結(jié)合的監(jiān)管模式，體現(xiàn)柔性監(jiān)管思路，給P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的進一步創(chuàng)新提供合理的空間。一方面，監(jiān)管部門應(yīng)當對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是否達到國家對其規(guī)定的各項標準、是否存在違法行為進行監(jiān)管，如關(guān)于賬戶管理、資金來源和流向的規(guī)定等。同時，監(jiān)管部門還應(yīng)當實行風險監(jiān)管，適時了解P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的資產(chǎn)流動性、資本充足率、盈利狀況、借貸利率、風險保障金等指標的運行情況來判斷平臺的風險狀況，從而全面、系統(tǒng)、動態(tài)地掌握P2P網(wǎng)絡(luò)平臺的運營風險狀況，形成長效的風險監(jiān)控和防范機制。

最后，完善退出機制。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的退出應(yīng)當符合一定的條件，并且履行必要的手續(xù)，以保障借貸雙方和網(wǎng)絡(luò)平臺的基本權(quán)益，將損失和風險減少到最低限度。如區(qū)分自愿解散與被迫終止運營的條件、通知程序、未履行完畢合同的處理、預(yù)留資金限額、特殊金融消費者的保護等等。

3.完善配套制度。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸制度供給方面，還應(yīng)當注意相關(guān)配套制度的建設(shè)。在控制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險、規(guī)約和約束其行為的同時，通過適度的制度傾斜和扶持，以及必要輔助建設(shè)，推動P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)的快速健康發(fā)展，更好地促進金融公平價值的實現(xiàn)。

首先，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展可以與國家產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域政策相結(jié)合，積極引導(dǎo)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸資金流向，緩解不同產(chǎn)業(yè)和區(qū)域在信貸資金供給嚴重不平衡的金融配置狀況，同時注意嚴格控制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸資金流向高風險行業(yè)以及脫離實體經(jīng)濟的趨勢。

其次，實行P2P網(wǎng)絡(luò)借貸特別項目的稅收優(yōu)惠和減免制度。如涉及“三農(nóng)”、教育、環(huán)保等公益扶貧性質(zhì)項目，可以享受一定的稅收優(yōu)惠或者減免待遇。

最后，積極推動征信體系建設(shè)，盡快將P2P網(wǎng)絡(luò)借貸納入央行征信系統(tǒng)的建設(shè)范疇，允許共享央行征信信息。同時，修改現(xiàn)行的《商業(yè)銀行法》、《稅收征收管理法》等法律法規(guī)中關(guān)于金融機構(gòu)或政府部門保密義務(wù)的規(guī)定，明確可以開放的數(shù)據(jù)范圍、獲取開放數(shù)據(jù)的方式以及數(shù)據(jù)用途限制等問題，以及禁止公開數(shù)據(jù)的保密義務(wù)和違反責任。

此外，還應(yīng)當積極發(fā)揮P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)協(xié)會的自律作用，加強政府與行業(yè)協(xié)會的溝通和合作，補充和完善政府監(jiān)管體制的不足。