導語：金融突發(fā)事故應(yīng)對方案一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

1、總則

1、1編制目的

維護良好社會環(huán)境，保持正常金融秩序，促進全省金融業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

1、2編制依據(jù)

依據(jù)《突發(fā)事件應(yīng)對法》和《國家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《省突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》及有關(guān)經(jīng)濟、金融法律法規(guī)，制定本預(yù)案。

1、3適用范圍

本預(yù)案適用于人民銀行、政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村合作金融機構(gòu)、證券公司、期貨公司、保險公司等各類金融機構(gòu)，因下列事項引起嚴重后果，確需有關(guān)部門給予支持和援助的突發(fā)事件。

(1)因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件等不可抗力因素引起的、危及金融安全與穩(wěn)定的突發(fā)事件；

(2)各金融機構(gòu)出現(xiàn)被沖擊、被盜、被搶、被襲擊，運鈔車輛遭搶劫、劫持等突發(fā)事件；

(3)金融機構(gòu)計算機系統(tǒng)因硬件設(shè)施受損或普遍遭受病毒侵襲，發(fā)生系統(tǒng)性故障；

(4)金融機構(gòu)高級管理人員集體辭職、失蹤、發(fā)生重大意外事故或者高級管理人員、業(yè)務(wù)營銷人員攜巨款潛逃，發(fā)生特大金融詐騙案件；

(5)金融債券到期未能及時兌付、金融機構(gòu)被公告撤銷(關(guān)閉)或其他因素引發(fā)存款擠提、保證金擠提、集體退保、其他債務(wù)擠兌、集體上訪等規(guī)模較大的群體性事件；

(6)金融機構(gòu)發(fā)生支付困難、償付能力惡化或者出現(xiàn)巨額虧損；

(7)出現(xiàn)對金融業(yè)、金融機構(gòu)進行負面失實報道，造成嚴重影響金融業(yè)健康發(fā)展的重大事件；

(8)暴發(fā)區(qū)域性金融風險或系統(tǒng)性金融危機；

(9)發(fā)生其他影響金融穩(wěn)定運行的事件。

1、4工作原則

統(tǒng)一指揮，條塊結(jié)合；依法處置，穩(wěn)妥縝密；整合資源，信息共享。

2、組織機構(gòu)與職責

2、1省金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部及職責

成立省金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部(以下簡稱“省應(yīng)急指揮部”)，統(tǒng)一領(lǐng)導、指揮和協(xié)調(diào)全省金融突發(fā)事件處置工作。由聯(lián)系金融工作的副省長擔任總指揮，省政府聯(lián)系金融工作的副秘書長、人行蘭州中心支行行長擔任副總指揮，人行蘭州中心支行、銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局、省財政廳、省公安廳的分管領(lǐng)導為成員。

省應(yīng)急指揮部主要職責：研究部署全省金融突發(fā)事件應(yīng)急工作，指導金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的制定和實施；修訂《省金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》；根據(jù)情況和需要，在發(fā)生金融突發(fā)事件時，決定是否啟動本預(yù)案；負責組織、協(xié)調(diào)各成員單位和相關(guān)部門，調(diào)動社會各方力量，協(xié)商應(yīng)對策略，采取措施，妥善處置；圍繞經(jīng)濟發(fā)展，社會安定，分析經(jīng)濟金融形勢，消除社會不穩(wěn)定因素，維護正常的經(jīng)濟金融秩序；根據(jù)金融突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢，決定是否終止本預(yù)案。

2、2省應(yīng)急指揮部辦公室及職責

省應(yīng)急指揮部辦公室設(shè)在人行蘭州中心支行，辦公室主任由人行蘭州中心支行行長兼任。

辦公室主要職責：負責接收、管理、上報有關(guān)資料和信息，核實了解金融突發(fā)事件的具體情況，提出處置意見建議，及時報告省應(yīng)急指揮部；在省應(yīng)急指揮部決定啟動本預(yù)案后，通知并協(xié)調(diào)各成員單位和有關(guān)部門具體實施；督促檢查各市州、各部門、各成員單位應(yīng)急預(yù)案的制定和實施情況；組織開展應(yīng)急工作信息報送和新聞報道工作；負責金融突發(fā)事件信息檔案的建立與管理。

2、3各成員單位職責

人行蘭州中心支行：負責組織制定本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案；根據(jù)相關(guān)職責，當全省人民銀行系統(tǒng)或金融機構(gòu)發(fā)生金融突發(fā)事件時，按照相關(guān)應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)對金融突發(fā)事件的有關(guān)規(guī)定，實施報告和處置；對金融突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴重程度做出判斷，指導本系統(tǒng)和相關(guān)金融機構(gòu)突發(fā)事件處置工作；根據(jù)金融突發(fā)事件嚴重程度和涉及范圍，建議省應(yīng)急指揮部啟動本預(yù)案。

銀監(jiān)局：負責組織制定本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案；根據(jù)監(jiān)管職責，當銀行類金融機構(gòu)出現(xiàn)突發(fā)事件時，按照本行業(yè)對突發(fā)事件處置的有關(guān)規(guī)定和應(yīng)急預(yù)案，實施報告和處置；對金融突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴重程度做出判斷，在及時向省應(yīng)急指揮部報告的同時，指導本系統(tǒng)和銀行類金融機構(gòu)突發(fā)事件的處置工作；根據(jù)事件嚴重程度和涉及范圍，建議省應(yīng)急指揮部啟動本預(yù)案。

證監(jiān)局：負責組織制定本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案；根據(jù)監(jiān)管職責，當證券公司、期貨公司等證券類金融機構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件時，按照本行業(yè)對金融突發(fā)事件處置的有關(guān)規(guī)定和應(yīng)急預(yù)案，實施報告和處置；對金融突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴重程度做出判斷，在及時向省應(yīng)急指揮部報告的同時，指導本系統(tǒng)和證券類金融機構(gòu)突發(fā)事件的處置工作；根據(jù)事件嚴重程度和涉及范圍，建議省應(yīng)急指揮部啟動本預(yù)案。

保監(jiān)局：負責組織制定本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案；根據(jù)監(jiān)管職責，當保險類金融機構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件時，按照中國保監(jiān)會的授權(quán)及本行業(yè)對突發(fā)事件處置的有關(guān)規(guī)定和應(yīng)急預(yù)案，實施報告和處置；對金融突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴重程度做出判斷，在及時向省應(yīng)急指揮部報告的同時，指導本系統(tǒng)和保險類金融機構(gòu)突發(fā)事件處置工作；根據(jù)事件嚴重程度和涉及范圍，建議省應(yīng)急指揮部啟動本預(yù)案。

省財政廳：在處置金融突發(fā)事件過程中需要動用財政資金時，經(jīng)省政府批準后予以及時劃撥；積極申請有關(guān)優(yōu)惠稅費政策，防止經(jīng)濟金融運行出現(xiàn)不穩(wěn)定因素。

省公安廳：加強對金融機構(gòu)安全保衛(wèi)工作的監(jiān)督指導，督促金融機構(gòu)按照國務(wù)院《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》有關(guān)規(guī)定，落實防范措施；派出警力參與金融突發(fā)事件處置工作，對有關(guān)嫌疑人員采取控制措施；查處違法犯罪行為，維護社會治安秩序；防止出現(xiàn)群體性事件和發(fā)生治安事件，保證金融單位正常業(yè)務(wù)經(jīng)營和員工人身及財產(chǎn)安全。

2、4各金融機構(gòu)職責

負責組織制定本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，并將預(yù)案報屬地監(jiān)管部門備案；及時向相關(guān)監(jiān)管部門報告發(fā)生的金融突發(fā)事件；發(fā)生突發(fā)事件時，各金融機構(gòu)按省應(yīng)急指揮部要求，共同開展處置工作。

2、5信息聯(lián)絡(luò)員

各成員單位要確定1—2名聯(lián)絡(luò)員，負責相關(guān)事宜聯(lián)絡(luò)和溝通、指令傳達等工作，聯(lián)絡(luò)員變更要及時向省應(yīng)急指揮部辦公室報告。

3、事件分級

金融突發(fā)事件按照特別重大(Ⅰ級)、重大(Ⅱ級)、較大(Ⅲ級)和一般(Ⅳ級)分為4個等級。當金融突發(fā)事件等級指標有交叉、難以判定級別時，按較高一級突發(fā)事件處理，防止風險擴散；當金融突發(fā)事件等級隨時間推移有所上升時，應(yīng)按升級后的級別處理。

3、1Ⅰ級金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為Ⅰ級事件：

(1)具有全國性影響的金融(含證券、期貨)突發(fā)事件；

(2)金融行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)，需要各有關(guān)部門協(xié)同配合共同處置的金融突發(fā)事件；

(3)國際上出現(xiàn)的，已經(jīng)影響或極有可能影響國內(nèi)宏觀金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

3、2Ⅱ級金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為Ⅱ級事件：

(1)對金融行業(yè)造成影響，但未造成全國性影響的金融突發(fā)事件；

(2)省級監(jiān)管部門不能單獨應(yīng)對，需要進行跨省區(qū)市或跨部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件。

3、3Ⅲ級金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為Ⅲ級事件：

(1)對本省金融行業(yè)造成影響，但未造成全省性影響的金融突發(fā)事件；

(2)省級監(jiān)管部門能單獨應(yīng)對，不需要進行跨省區(qū)市或跨部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件。

3、4Ⅳ級金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為Ⅳ級事件：

(1)對市州金融行業(yè)造成影響，但未造成區(qū)域性(市州范圍內(nèi))影響的金融突發(fā)事件；

(2)市州監(jiān)管部門能單獨應(yīng)對，不需要省級監(jiān)管部門進行協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件。

4、預(yù)測、預(yù)警

4、1體系建立

人行蘭州中心支行、銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局應(yīng)建立本系統(tǒng)定性、定量數(shù)據(jù)監(jiān)測分析指標體系，加強本系統(tǒng)及金融機構(gòu)運行情況的跟蹤、監(jiān)測、分析，及時收集、匯總發(fā)生在本省范圍內(nèi)和省外對本省轄區(qū)形成重大影響的有關(guān)金融突發(fā)事件的信息，及時向省應(yīng)急指揮部辦公室報送風險提示信息，力爭早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

4、2信息報告

各成員單位應(yīng)將其監(jiān)管職責范圍內(nèi)發(fā)生的較大及以上金融突發(fā)事件及時向省應(yīng)急指揮部辦公室提出預(yù)警報告，省應(yīng)急指揮部辦公室根據(jù)各部門通報的信息，提出綜合性預(yù)警報告。

5、應(yīng)急響應(yīng)

5、1應(yīng)急信息

5、1、1信息報告原則

金融突發(fā)事件信息要按照分級負責、條塊結(jié)合、逐級上報、及時準確的要求報送。

5、1、2信息報告程序

發(fā)生金融突發(fā)事件時，事件發(fā)生單位應(yīng)在2小時內(nèi)立即向其上級主管單位、當?shù)卣?、金融監(jiān)管部門和公安部門報告，同時組織應(yīng)急工作組，開展處置工作。各接警單位、部門應(yīng)按工作權(quán)限、職責，及時向本系統(tǒng)、本行業(yè)的上一級單位報告。

5、1、3信息報告內(nèi)容

主要包括金融突發(fā)事件發(fā)生的時間、地點、性質(zhì)、等級、原因、危害程度、影響范圍、涉及金額、涉及人數(shù)、可能造成的損失等情況；事件發(fā)展態(tài)勢和擬采取的應(yīng)急對策；其他與事件有關(guān)的內(nèi)容。

處置金融突發(fā)事件過程中，相關(guān)省級監(jiān)管部門要及時統(tǒng)計、調(diào)查、分析事件所涉及的金融機構(gòu)的財產(chǎn)損失、人員傷亡等情況，處置的措施和取得的效果等內(nèi)容，并報告省應(yīng)急指揮部辦公室。

5、2事件處置原則

處置金融突發(fā)事件要反應(yīng)迅速、專業(yè)對口、各方參與、相互配合，做到依法、快速、高效、穩(wěn)妥和節(jié)約成本。同時工作人員要遵循保密原則，不得隨意向外泄漏相關(guān)情況。

金融突發(fā)事件處置工作應(yīng)在省應(yīng)急指揮部統(tǒng)一領(lǐng)導下，采取金融機構(gòu)、上級主管單位、監(jiān)管部門和人民銀行4級遞進的層次處置。

5、3Ⅰ級響應(yīng)

省級監(jiān)管部門接到報警后，屬于Ⅰ級金融突發(fā)事件的，應(yīng)在2小時內(nèi)報告省應(yīng)急指揮部。省應(yīng)急指揮部召開緊急成員會議，啟動本預(yù)案進行處置，并與國務(wù)院有關(guān)部門協(xié)商制定處置金融突發(fā)事件的措施，必要時報請國務(wù)院成立國家金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導小組進行處置。

5、4Ⅱ級響應(yīng)

省級監(jiān)管部門接到報警后，屬于Ⅱ級金融突發(fā)事件的，應(yīng)在2小時內(nèi)報告省應(yīng)急指揮部。省應(yīng)急指揮部召開緊急成員會議，啟動本預(yù)案進行處置，維護我省行政區(qū)域內(nèi)的社會穩(wěn)定。同時與其他省區(qū)市相關(guān)部門共同協(xié)商制定處置措施，并將結(jié)果報告上級單位。

5、5Ⅲ級響應(yīng)

省級監(jiān)管部門接到報警后，屬于Ⅲ級金融突發(fā)事件的，應(yīng)在2小時內(nèi)報告省應(yīng)急指揮部。省級監(jiān)管部門能夠單獨應(yīng)對的，由事件發(fā)生單位與所涉及相關(guān)部門共同處置，啟動本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案進行處置。需要省級監(jiān)管部門跨部門協(xié)調(diào)應(yīng)對處置的，由省應(yīng)急指揮部決定召開緊急成員會議，啟動本預(yù)案進行處置。

5、6Ⅳ級響應(yīng)

各市州監(jiān)管部門接到報警后，屬于Ⅳ級金融突發(fā)事件的，應(yīng)在2小時內(nèi)報告省應(yīng)急指揮部。相關(guān)市州監(jiān)管部門能夠單獨應(yīng)對的，啟動本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，并與突發(fā)事件發(fā)生單位共同處置。需要市州監(jiān)管部門跨部門協(xié)調(diào)應(yīng)對處置的，啟動當?shù)亟鹑谕话l(fā)事件應(yīng)急預(yù)案進行處置。

5、7成員單位應(yīng)急預(yù)案啟動

本預(yù)案啟動后，各成員單位要在省應(yīng)急指揮部統(tǒng)一指揮下，立即啟動本部門、本單位的應(yīng)急預(yù)案，在職責范圍內(nèi)開展處置工作，防止風險進一步擴散。

5、8相關(guān)應(yīng)急預(yù)案終止

省應(yīng)急指揮部根據(jù)金融突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢和事件處置情況，決定終止本預(yù)案的實施。同時，各成員單位根據(jù)突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢和處置情況，決定終止本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，并向省應(yīng)急指揮部報告。

5、9與其他部門的協(xié)調(diào)

省應(yīng)急指揮部協(xié)調(diào)法院、檢察院、工商、稅務(wù)、企業(yè)主管部門，依法維護金融機構(gòu)的合法權(quán)益，打擊各類損害金融機構(gòu)的違法違規(guī)行為，并給予金融機構(gòu)各類優(yōu)惠政策，幫助其渡過難關(guān)。金融機構(gòu)出現(xiàn)支付風險時，各級財政部門及有關(guān)部門、單位應(yīng)籌集資金進行救助。

5、10相關(guān)信息對外

根據(jù)處置金融突發(fā)事件的需要，實行新聞制度，由省應(yīng)急指揮部或各成員單位指定專門的新聞發(fā)言人，統(tǒng)一對外信息。未經(jīng)授權(quán)，其他單位和個人不得接受采訪或?qū)ν庑畔ⅰ?/p>

省應(yīng)急指揮部要協(xié)調(diào)各媒體，統(tǒng)一宣傳口徑，及時、準確報道事件的有關(guān)情況，澄清事實，正確引導輿論。

6、后期處置

6、1原因調(diào)查和責任追究

各成員單位按照各自權(quán)限、職責對金融突發(fā)事件進行全面調(diào)查，追究相關(guān)人員責任。

相關(guān)監(jiān)管部門對事件所涉及金融機構(gòu)的賬目進行保管、清理，對關(guān)閉的金融機構(gòu)個人債權(quán)進行核實，落實兌付和補償措施。

6、2損失評估

相關(guān)監(jiān)管部門對事件所涉及金融機構(gòu)在突發(fā)事件中的直接損失和間接損失進行評估，并報告省應(yīng)急指揮部辦公室。

6、3分析總結(jié)

金融突發(fā)事件處置完畢，負責事件處置工作的成員單位應(yīng)在處置工作完成后10個工作日內(nèi)向省應(yīng)急指揮部辦公室提交書面報告。報告內(nèi)容包括：基本情況、采取的措施、處置結(jié)果和防范措施。

6、4改進措施

各成員單位應(yīng)及時總結(jié)金融突發(fā)事件處置經(jīng)驗，汲取教訓，并針對事件暴露出的問題，找出差距，堵塞漏洞，制定和完善各項制度辦法，并強化內(nèi)部管理，加強外部監(jiān)管，防止類似事件再次發(fā)生。同時，向省應(yīng)急指揮部辦公室提出預(yù)案修訂的建議。

7、附則

7、1預(yù)案修訂

省應(yīng)急指揮部應(yīng)根據(jù)實際情況變化，及時修訂完善本預(yù)案，并上報省政府批準后實施。

7、2預(yù)案解釋

本預(yù)案由人行蘭州中心支行會同有關(guān)部門制定，由人行蘭州中心支行負責解釋。

7、3預(yù)案實施

本預(yù)案自印發(fā)之日起實施。