導(dǎo)語：金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系建設(shè)研究一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

【內(nèi)容摘要】由于院校差異，各高校在金融工程專業(yè)人才培養(yǎng)定位和專業(yè)能力定位有所不同，本文以貴州商學(xué)院為例，提出了地方本科院校金融工程專業(yè)“一低一高”人才培養(yǎng)定位和“3+4”專業(yè)能力定位，并據(jù)此進(jìn)行了2個(gè)課堂的實(shí)踐教學(xué)體系、7個(gè)能力的實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系和4種形式的實(shí)驗(yàn)教學(xué)安排的設(shè)計(jì)，介紹了貴州商學(xué)院金融工程專業(yè)及實(shí)驗(yàn)教學(xué)建設(shè)的特色，以供地方本科院校金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系設(shè)計(jì)借鑒。

【關(guān)鍵詞】專業(yè)定位;金融工程;實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系;專業(yè)特色

一、地方本科金融工程專業(yè)人才培養(yǎng)及專業(yè)定位

金融工程發(fā)源于美國，其專業(yè)開始主要設(shè)置碩士學(xué)位解決實(shí)際金融問題的人才培養(yǎng)，專業(yè)人才培養(yǎng)定位包括設(shè)置在工程學(xué)院強(qiáng)調(diào)數(shù)學(xué)建模培養(yǎng)金融工程師、設(shè)置在數(shù)統(tǒng)學(xué)院強(qiáng)調(diào)數(shù)學(xué)理論培養(yǎng)數(shù)理金融理論人才、設(shè)置在金融學(xué)院或商學(xué)院強(qiáng)調(diào)職業(yè)導(dǎo)向和案例教學(xué)培養(yǎng)金融機(jī)構(gòu)工作的實(shí)用型人才三個(gè)方向［1］。目前將近300所院校開設(shè)了金融工程本科專業(yè)。國內(nèi)金融工程專業(yè)大多數(shù)開設(shè)在經(jīng)管學(xué)院、金融學(xué)院或商學(xué)院，各個(gè)院校的人才培養(yǎng)定位也有所區(qū)別，具有金融碩博點(diǎn)的重點(diǎn)高校主要培養(yǎng)理論型兼顧應(yīng)用型人才，地方性普通高校主要培養(yǎng)應(yīng)用型、管理型人才，然而在地方性普通高校由于師資力量、生源基礎(chǔ)限制，基本以描述性與定性內(nèi)容進(jìn)行教學(xué)，缺乏數(shù)理分析和定量分析內(nèi)容，人才培養(yǎng)更多強(qiáng)調(diào)實(shí)踐，培養(yǎng)操作為主的應(yīng)用型金融人才，與金融學(xué)專業(yè)化、差異化不明顯［2］。因此地方本科院校尤其是西部地區(qū)地方本科院校應(yīng)該定位服務(wù)于地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的應(yīng)用型金融人才，探索并完善“辦學(xué)特色與社會(huì)需求相融合、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育與專業(yè)教育相融合、實(shí)踐教育與行業(yè)協(xié)同相融合、素質(zhì)教育與核心價(jià)值觀相融合、個(gè)性化培養(yǎng)與質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)相融合”的本科人才培養(yǎng)體系。根據(jù)貴州商學(xué)院金融工程專業(yè)能力定位上就低掌握金融產(chǎn)品交易與分析能力、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作與管理能力，掌握金融計(jì)量和數(shù)理分析能力，培養(yǎng)具有大量從事最基本金融業(yè)務(wù)操作型應(yīng)用型人才，逐步了解金融量化交易與分析能力、計(jì)算機(jī)編程與金融建模能力、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力、金融風(fēng)險(xiǎn)管理能力，培養(yǎng)少量理論型兼顧應(yīng)用型人才，為其進(jìn)一步發(fā)展奠定基礎(chǔ)。通過“一低一高”專業(yè)能力定位和“3+4”能力培養(yǎng)模塊培養(yǎng)大量應(yīng)用型基礎(chǔ)人才，少量理論兼顧應(yīng)用型高端人才。

二、金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系

(一)基于金融工程專業(yè)人才培養(yǎng)的“二個(gè)課堂”實(shí)踐教學(xué)體系。根據(jù)人才培養(yǎng)定位，金融工程專業(yè)既需要培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)操作分析能力、管理能力、設(shè)計(jì)能力、研究能力和創(chuàng)新能力，又需要培養(yǎng)學(xué)生具有良好社會(huì)責(zé)任感、創(chuàng)新精神、職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)。這些能力需要通過課堂內(nèi)和課堂外“二個(gè)課堂”共同完成，這些能力同樣需要專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)和專題實(shí)踐“二個(gè)課堂”來共同完成［3］。專業(yè)實(shí)驗(yàn)課堂通過課程實(shí)驗(yàn)、專題實(shí)驗(yàn)、項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)、案例教學(xué)等，培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)實(shí)踐能力和創(chuàng)新能力;專題實(shí)踐通過專業(yè)學(xué)科競(jìng)賽、社團(tuán)活動(dòng)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動(dòng)、認(rèn)知實(shí)習(xí)、專業(yè)實(shí)習(xí)、畢業(yè)實(shí)習(xí)、專題講座、社會(huì)實(shí)踐、公益服務(wù)、畢業(yè)論文、科研項(xiàng)目、文體活動(dòng)等，培養(yǎng)學(xué)生社會(huì)責(zé)任感、創(chuàng)新精神、職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)，提升學(xué)生的綜合素質(zhì)。通過二個(gè)課堂建立“實(shí)驗(yàn)、實(shí)訓(xùn)、實(shí)踐、實(shí)習(xí)”四實(shí)一體的實(shí)踐教學(xué)體系［4］。(二)基于金融工程專業(yè)能力定位的“七個(gè)模塊”實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系。金融工程專業(yè)尤其應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持理論教學(xué)和實(shí)驗(yàn)教學(xué)相結(jié)合，除了需要扎實(shí)的理論功底，也要進(jìn)行一定的實(shí)驗(yàn)操作才能將理論知識(shí)進(jìn)行應(yīng)用，培養(yǎng)學(xué)生在金融計(jì)量和數(shù)理分析、金融產(chǎn)品交易與分析、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作與管理，金融量化交易與分析、金融建模、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理七個(gè)模塊的動(dòng)手能力。金融產(chǎn)品交易與分析實(shí)驗(yàn)包括股票投資交易與分析、外匯交易與分析、期貨與期權(quán)交易與分析，主要是指通過股票、外匯、期貨與期權(quán)的仿真模擬交易平臺(tái)給學(xué)生開設(shè)虛擬賬戶，學(xué)生運(yùn)用所學(xué)投資交易的策略技巧和方法等知識(shí)分析金融產(chǎn)品基本面和技術(shù)面，進(jìn)行模擬交易操作，總結(jié)投資策略，掌握投資技巧。金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作與管理包括商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)、商業(yè)銀行管理決策實(shí)驗(yàn)、互聯(lián)網(wǎng)金融綜合實(shí)驗(yàn)、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)驗(yàn)、企業(yè)投融資實(shí)驗(yàn)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合實(shí)驗(yàn)、投資銀行業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)，主要是通過實(shí)驗(yàn)平臺(tái)模擬案例，完成若干業(yè)務(wù)任務(wù)，熟悉商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、投融資企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、投資銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)用型和操作型崗位的具體工作內(nèi)容和工作流程。金融計(jì)量和數(shù)理分析是向?qū)W生介紹Eviews軟件的線性回歸、非線性回歸、異方差性、序列相關(guān)性等，使學(xué)生學(xué)會(huì)使用計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)方法和技術(shù)科學(xué)數(shù)據(jù)分析與評(píng)價(jià)、金融分析、經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)、銷售預(yù)測(cè)和成本分析等。并在此基礎(chǔ)上從現(xiàn)實(shí)問題研究出發(fā)，選取多個(gè)財(cái)經(jīng)類熱點(diǎn)方向，以相關(guān)的經(jīng)典文獻(xiàn)和最新優(yōu)秀成果為學(xué)習(xí)對(duì)象，變換不同的研究方法和研究模型進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，引導(dǎo)學(xué)生發(fā)散思維，發(fā)現(xiàn)問題，分析問題，解決問題，鼓勵(lì)學(xué)生進(jìn)行實(shí)證論文寫作和課題申報(bào)。金融量化交易與分析是學(xué)生通過數(shù)量化方式及PY-THON計(jì)算機(jī)程序化進(jìn)行量化投資技術(shù)投資處理，包括量化選股、量化擇時(shí)、股指期貨套利、商品期貨套利、統(tǒng)計(jì)套利、算法交易，資產(chǎn)配置，風(fēng)險(xiǎn)控制等，最終發(fā)出買賣指令，以獲取穩(wěn)定收益。金融建模是以實(shí)際建模案例為基礎(chǔ)，運(yùn)用MATLAB軟件以解決實(shí)際金融問題為主題，訓(xùn)練學(xué)生在金融數(shù)據(jù)環(huán)境下運(yùn)用計(jì)算機(jī)建模方法解決實(shí)際的能力。金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)是通過案例實(shí)驗(yàn)形式讓學(xué)生掌握金融產(chǎn)品準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、融資主體信用評(píng)級(jí)、項(xiàng)目盡調(diào)、法務(wù)審核、產(chǎn)品協(xié)議、產(chǎn)品設(shè)計(jì)與定價(jià)、商家銷售與資金募集、產(chǎn)品運(yùn)維、投后風(fēng)險(xiǎn)管理和產(chǎn)品兌付等。金融風(fēng)險(xiǎn)管理是運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理理論，聯(lián)系中國金融市場(chǎng)實(shí)踐，收集信息，分析數(shù)據(jù)，進(jìn)行金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析與管理、金融模擬風(fēng)險(xiǎn)投資與控制等。(三)基于地方本科院校金融工程專業(yè)實(shí)際的“四種形式”實(shí)驗(yàn)安排。在金融工程專業(yè)人才培養(yǎng)方案制定中，專業(yè)實(shí)驗(yàn)分為課程實(shí)驗(yàn)、專題實(shí)驗(yàn)、項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)和案例實(shí)驗(yàn)四種形式［5］。課程實(shí)驗(yàn)是在理論課程學(xué)習(xí)過程中，根據(jù)課程內(nèi)容需要進(jìn)行相對(duì)應(yīng)內(nèi)容的一定實(shí)驗(yàn)以加深理論知識(shí)掌握，比如金融工程專業(yè)國標(biāo)規(guī)定的專業(yè)核心課中證券投資學(xué)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、金融工程學(xué)、金融計(jì)量學(xué)，還有國際金融、期貨與期權(quán)、商業(yè)銀行經(jīng)營管理、互聯(lián)網(wǎng)金融、個(gè)人理財(cái)、保險(xiǎn)學(xué)、投資銀行學(xué)、PYTHON語言程序設(shè)計(jì)、MATLAB語言、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)等課程中根據(jù)教學(xué)進(jìn)度安排一定的實(shí)驗(yàn)課時(shí)。專題實(shí)驗(yàn)是在證券、期貨、基金等公司行業(yè)使用較多的應(yīng)用課程，主要是一些計(jì)量軟件和量化投資或金融建模軟件如EVIEWS、PYTHON、MATLAB等軟件應(yīng)用。項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)是作為專業(yè)能力項(xiàng)目單獨(dú)安排一定的獨(dú)立時(shí)間進(jìn)行實(shí)驗(yàn)，一般放在一個(gè)學(xué)期的單獨(dú)幾周完成，如證券投資模擬交易、金融量化投資實(shí)驗(yàn)、金融建模實(shí)驗(yàn)、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)實(shí)驗(yàn)、企業(yè)投融資決策實(shí)驗(yàn)等。案例實(shí)驗(yàn)是以案例形式引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行驗(yàn)證實(shí)驗(yàn)并讓學(xué)生模仿操作，掌握實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目的操作及相應(yīng)知識(shí)，進(jìn)而進(jìn)行創(chuàng)新性解決問題。如實(shí)證分析與寫作實(shí)驗(yàn)、金融建模實(shí)驗(yàn)和金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)實(shí)驗(yàn)，都可以以已發(fā)表的實(shí)證論文、已完成的金融模型和金融產(chǎn)品為案例，引導(dǎo)學(xué)生完整的進(jìn)行流程操作，讓學(xué)生模仿熟悉掌握每個(gè)操作步驟及注意事項(xiàng)，進(jìn)而進(jìn)行創(chuàng)新性撰寫實(shí)證論文、金融建模和金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)。地方本科院?？梢愿鶕?jù)師資水平、生源基礎(chǔ)、培養(yǎng)目標(biāo)定位等決定專業(yè)實(shí)驗(yàn)體系的內(nèi)容，同樣可以根據(jù)學(xué)校制度和學(xué)時(shí)等安排實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目的實(shí)驗(yàn)形式，具體實(shí)驗(yàn)形式如表1所示。金融產(chǎn)品交易與投資分析、金融機(jī)構(gòu)管理與業(yè)務(wù)操作、金融計(jì)量和數(shù)理分析3個(gè)模塊作為金融工程必須掌握的實(shí)驗(yàn)課程安排在課程實(shí)驗(yàn)中，也可以安排在第3～5學(xué)期的最后兩周集中進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)，金融建模、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、金融量化交易與分析、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)4個(gè)模塊作為學(xué)生可以區(qū)別化側(cè)重學(xué)習(xí)的實(shí)驗(yàn)課程由學(xué)生自主重點(diǎn)選修，地方本科院校根據(jù)自身特點(diǎn)選擇其中一兩個(gè)模塊作為本校金融工程的專業(yè)特色重點(diǎn)打造。所有實(shí)驗(yàn)內(nèi)容在每項(xiàng)實(shí)驗(yàn)教學(xué)過程中均可以學(xué)科競(jìng)賽形式開展。

三、地方本科院校金融工程專業(yè)及實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系建設(shè)特色

在貴州金融市場(chǎng)快速發(fā)展背景下，貴州商學(xué)院實(shí)施“新商科”學(xué)科體系建設(shè)，服務(wù)于地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需求，培養(yǎng)具有社會(huì)責(zé)任感、創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的高素質(zhì)專門人才，金融工程專業(yè)以此為引領(lǐng)逐步形成了“新商科”+專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)+案例教學(xué)的專業(yè)建設(shè)特色。(一)人才培養(yǎng)方案基本立足于“新商科”建設(shè)。所謂“新商科”是在金融工程專業(yè)除了專業(yè)知識(shí)以外，還需要通過技術(shù)支撐、法商融合和人文滲透進(jìn)行全方位打造，即專業(yè)+技術(shù)+法律+人文。在專業(yè)建設(shè)上，確立“一低一高”定位和“3+4”能力模塊培養(yǎng)目標(biāo)。一低通過金融產(chǎn)品交易與分析、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作與管理、金融計(jì)量和數(shù)理分析能力3個(gè)能力模塊著重使學(xué)生能夠熟練掌握操作銀行柜臺(tái)、證券投資交易分析等傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)、數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法和計(jì)量軟件使用;一高通過金融量化交易與分析、金融建模、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理4個(gè)能力模塊使學(xué)生了解金融工程解決實(shí)際問題方法。主要課程圍繞這些能力模塊開設(shè)。在技術(shù)上，加強(qiáng)數(shù)理分析和計(jì)算機(jī)軟件學(xué)習(xí)，分別開設(shè)了微積分、線性代數(shù)、概率論、統(tǒng)計(jì)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融計(jì)量學(xué)、Python等必修課程，增設(shè)Excel在金融中使用、MATLAB、C++、人工智能、數(shù)學(xué)建模等選修課程。在法律上，主要開設(shè)民法典、民商法等，使學(xué)生掌握經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)法律規(guī)則，通過金融專題講座了解金融監(jiān)管現(xiàn)狀。人文滲透主要是通過開設(shè)的人文通識(shí)選修課和學(xué)生第二課堂加強(qiáng)，培養(yǎng)學(xué)生社會(huì)責(zé)任感、創(chuàng)新精神、職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)，提升學(xué)生的綜合素質(zhì)。。(二)專業(yè)能力訓(xùn)練主要通過專業(yè)實(shí)驗(yàn)課程彌補(bǔ)。由于金融機(jī)構(gòu)的特殊性，學(xué)生很難進(jìn)行大規(guī)模的進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)集中專業(yè)實(shí)踐，即使進(jìn)行實(shí)踐，在實(shí)習(xí)實(shí)踐過程中也很難接觸金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)。在每個(gè)學(xué)期開設(shè)圍繞金融工程專業(yè)七個(gè)專業(yè)能力的理論課程后，學(xué)院借助于先進(jìn)的實(shí)驗(yàn)平臺(tái)、虛擬仿真系統(tǒng)以及合作的金融機(jī)構(gòu)將其如表1所示全部通過專業(yè)實(shí)驗(yàn)的形式進(jìn)行訓(xùn)練，將理論知識(shí)進(jìn)行應(yīng)用，轉(zhuǎn)化為動(dòng)手操作和解決實(shí)際問題的能力，培養(yǎng)應(yīng)用型人才，目前申報(bào)了《金融量化投資課程設(shè)計(jì)》《金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)課程設(shè)計(jì)》《科教融合教學(xué)方案設(shè)計(jì)》等教改項(xiàng)目，組織編寫了涵蓋七大能力模塊的《金融綜合實(shí)驗(yàn)教程》。(三)實(shí)際問題解決可以通過案例教學(xué)強(qiáng)化。金融工程專業(yè)的案例教學(xué)主要通過兩個(gè)層次進(jìn)行，一是在理論課程中通過案例教學(xué)掌握和鞏固理論知識(shí)，二是通過案例實(shí)驗(yàn)如前所述的實(shí)證論文寫作實(shí)驗(yàn)、金融建模實(shí)驗(yàn)和金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)實(shí)驗(yàn)讓學(xué)生掌握綜合性的解決實(shí)際問題的操作。貴州商學(xué)院的案例教學(xué)正在逐步從部分課程理論章節(jié)有案例教學(xué)到所有專業(yè)課程所有章節(jié)案例教學(xué)全覆蓋，案例教學(xué)由案例補(bǔ)充理論向以案例剖析理論轉(zhuǎn)變，有步驟有側(cè)重地進(jìn)行案例庫建設(shè)的過程中。

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作者：段登輝