導(dǎo)語(yǔ)：外匯管理履職困惑與定位選擇論文一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

履職中存在的困惑

外匯管理是一個(gè)公共選擇，同時(shí)又是國(guó)家宏觀調(diào)控體系的重要組成部分。它既要體現(xiàn)政府管理的意愿，又要體現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的普遍要求。當(dāng)前，外匯管理部門在管理和服務(wù)方面做了大量工作，但存在投入與產(chǎn)出不匹配的現(xiàn)象，需要我們認(rèn)真研究并加以解決。一是外匯局承擔(dān)著“不能承受之重”。近幾年，面對(duì)熱錢流入、持續(xù)雙順差和龐大的外匯儲(chǔ)備規(guī)模，社會(huì)上對(duì)外匯局的質(zhì)疑從未間斷，認(rèn)為是外匯局的工作沒做好，才使得不該流入的“熱錢”流入了，造成龐大的外匯儲(chǔ)備規(guī)模。而實(shí)際上，我國(guó)當(dāng)前國(guó)際收支狀況是國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的結(jié)果，反映了經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級(jí)緩慢、居民消費(fèi)需求不足、民間投資難以啟動(dòng)等問題。而這些問題又源于投融資體制不發(fā)達(dá)、金融改革滯后等深層次因素。因此，要實(shí)現(xiàn)國(guó)際收支平衡，需匯率政策、利率政策、貿(mào)易政策、引進(jìn)外資政策協(xié)同配合，需通過(guò)政策調(diào)整和引導(dǎo)逐步擴(kuò)大內(nèi)需。但在目前的認(rèn)識(shí)上，很多人只從一個(gè)相對(duì)孤立的角度來(lái)看待和理解外匯管理，對(duì)外匯管理在金融宏觀調(diào)控中的地位缺乏整體性認(rèn)識(shí)，試圖靠外匯局一個(gè)部門的力量來(lái)完成維護(hù)國(guó)際收支平衡的任務(wù)，這對(duì)外匯局來(lái)說(shuō)顯然是無(wú)法完成的任務(wù)。二是外匯管理的短期目標(biāo)與長(zhǎng)期目標(biāo)有可能出現(xiàn)背離。近年來(lái)，外匯管理經(jīng)歷了由“寬進(jìn)嚴(yán)出”到均衡管理的演變，這是對(duì)在不同時(shí)期、不同背景下，對(duì)資金流出和流入的管理有不同側(cè)重的客觀反映。由于部分政策法規(guī)的調(diào)整是壓力下的適應(yīng)性反應(yīng)，因而從發(fā)現(xiàn)問題、逐級(jí)反饋到制定政策、分步實(shí)施，都會(huì)存在不可避免的時(shí)滯，導(dǎo)致在政策出臺(tái)時(shí)作為決策依據(jù)的經(jīng)濟(jì)狀況可能已發(fā)生變化甚至逆轉(zhuǎn)而形成政策與形勢(shì)“錯(cuò)配”的問題。如果在一定時(shí)期過(guò)度追求短期均衡的目標(biāo)，會(huì)使得對(duì)維護(hù)長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定安全的核心目標(biāo)出現(xiàn)偏離。三是有效監(jiān)管與便利服務(wù)的沖突。外匯管理的核心內(nèi)容是真實(shí)性、合規(guī)性審核，而在實(shí)施過(guò)程中總會(huì)面臨真實(shí)性審核、管理與為涉匯主體提供便利化、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的矛盾。目前，外匯管理采取的手段基本上都是微觀手段，如審批、登記等。這些手段一般只有兩種選擇，批，或者不批。而且，這些手段都是“一對(duì)一”地面對(duì)銀行和企業(yè)，只要是不予批準(zhǔn)，勢(shì)必會(huì)“動(dòng)了別人的奶酪”，銀行、企業(yè)或個(gè)人就會(huì)強(qiáng)烈反對(duì)。而且真實(shí)性、合規(guī)性管理的鏈條上，又有上中下游管理之分，如果上游、中游都同意、批準(zhǔn)、“放水”，外匯管理部門作為下游會(huì)非常被動(dòng)，處理不好就會(huì)成為矛盾的焦點(diǎn)。四是“傳統(tǒng)角色”定位與職能沖突。長(zhǎng)期以來(lái)，外匯管理主要針對(duì)具體企業(yè)、具體業(yè)務(wù)行為，采用行政化、半行政化的管理方式，對(duì)具體業(yè)務(wù)行為有較強(qiáng)的約束力。但這也常常導(dǎo)致“此消彼長(zhǎng)、此起彼伏”的現(xiàn)象：微觀主體忙于打“擦邊球”，外匯局疲于“堵漏洞”。外匯管理要實(shí)現(xiàn)宏觀目標(biāo)，可謂費(fèi)時(shí)又費(fèi)力。近年來(lái)，伴隨著外匯領(lǐng)域市場(chǎng)化程度的日益提高，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)開始從單一走向多元，市場(chǎng)主體趨利性增加，機(jī)構(gòu)反監(jiān)管能力也明顯增強(qiáng)。市場(chǎng)化要求更好地發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用，不可避免地會(huì)與外匯管理的行政管制措施形成矛盾。五是外匯交易方式的創(chuàng)新使監(jiān)管有效性降低。近年來(lái)，我國(guó)金融創(chuàng)新步伐明顯加快，外匯的新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，特別是交叉性業(yè)務(wù)和相互滲透性業(yè)務(wù)日益增多，如外資銀行離岸賬戶服務(wù)創(chuàng)新和銀行組合類貿(mào)易融資產(chǎn)品創(chuàng)新等，導(dǎo)致真實(shí)貿(mào)易投資背景下跨境套利情況越來(lái)越多。這些套利行為通過(guò)延遲購(gòu)匯和替代購(gòu)匯，導(dǎo)致外匯資金過(guò)度流入，不利于整個(gè)金融宏觀調(diào)控的大局。但由于這些跨境套利活動(dòng)都有真實(shí)的貿(mào)易投資背景，傳統(tǒng)的合規(guī)性、真實(shí)性的審批、審核外匯管理手段對(duì)其無(wú)能為力。

如何促進(jìn)有效履職

分析上述困惑產(chǎn)生的原因，我們不難發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前形勢(shì)對(duì)外匯管理部門正確履行職責(zé)、確?！熬S護(hù)匯率穩(wěn)定，促進(jìn)國(guó)際收支平衡，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展”目標(biāo)任務(wù)的完成提出了更高的要求,需要外匯監(jiān)管體制從監(jiān)管思想到監(jiān)管方式進(jìn)行變革。一是準(zhǔn)確進(jìn)行職能定位，加強(qiáng)社會(huì)宣傳。外匯管理部門需要結(jié)合新形勢(shì)的要求，對(duì)履職面臨的環(huán)境進(jìn)行充分評(píng)估，對(duì)外匯管理職能定位予以重新審視，真正做到有所為，有所不為。要充分利用各種媒體，大力宣傳外匯局職能和外匯政策，澄清外界誤解，爭(zhēng)取社會(huì)各方的理解、支持和配合，為外匯局“減壓”；同時(shí)，還應(yīng)積極主動(dòng)向涉匯主體傳遞正確的政策信息，擴(kuò)大外匯管理政策的影響力，正確引導(dǎo)輿論導(dǎo)向，消除負(fù)面影響，為政策實(shí)施創(chuàng)造良好氛圍，有效推動(dòng)履職目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。二是建立清晰穩(wěn)定的政策框架。要著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，建立清晰、規(guī)范、有效、穩(wěn)定的外匯管理政策框架，明確外匯監(jiān)管實(shí)施的范圍與政策邊界。管理中對(duì)審核對(duì)象已經(jīng)政府其它部門進(jìn)行了合法性審查的內(nèi)容，外匯管理部門無(wú)需再對(duì)這些內(nèi)容做重復(fù)審查。強(qiáng)調(diào)更多地運(yùn)用法律和市場(chǎng)的手段，減少行政依賴，編織好政策法規(guī)“網(wǎng)眼”，保持外匯管理政策的穩(wěn)定性和連續(xù)性，避免政策頻繁調(diào)整造成的不便，穩(wěn)定市場(chǎng)主體的政策預(yù)期。同時(shí)，政策的制定要有前瞻性，以避免制定的新政策在出臺(tái)后由于情況逆轉(zhuǎn)而產(chǎn)生錯(cuò)配的現(xiàn)象。三是在政策導(dǎo)向上順應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律和要求。要注重市場(chǎng)導(dǎo)向，盡可能避免行政干預(yù)；要注重價(jià)格杠桿調(diào)節(jié)，盡可能避免數(shù)量限制；要注重通過(guò)技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)收支行為的規(guī)范，盡可能避免對(duì)交易主體經(jīng)營(yíng)便利性的干擾；要注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、可疑企業(yè)的約束，盡可能避免對(duì)正常企業(yè)動(dòng)用監(jiān)管資源；要注重運(yùn)用窗口指導(dǎo)工具，充分認(rèn)識(shí)到窗口指導(dǎo)是現(xiàn)代金融調(diào)控的重要手段。四是管理手段上應(yīng)構(gòu)建總量風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。外匯管理真實(shí)性審核的目標(biāo)指向，應(yīng)從平衡外匯短缺的目標(biāo)指向轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y金流動(dòng)總量風(fēng)險(xiǎn)管理，從而防范國(guó)際收支根本性失衡，避免引起經(jīng)濟(jì)金融的劇烈震蕩。要擯棄傳統(tǒng)逐筆真實(shí)性審核的方式和單筆交易風(fēng)險(xiǎn)控制的方式，轉(zhuǎn)為對(duì)跨境資金流動(dòng)總體風(fēng)險(xiǎn)的控制。應(yīng)將總量風(fēng)險(xiǎn)管理與個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合，通過(guò)對(duì)個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)性識(shí)別和個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)分類（而不是傳統(tǒng)的逐筆進(jìn)行真實(shí)性審核），并突出高風(fēng)險(xiǎn)個(gè)體管理，來(lái)實(shí)現(xiàn)總量風(fēng)險(xiǎn)的控制五是設(shè)定一定的風(fēng)險(xiǎn)容忍度，以總量風(fēng)險(xiǎn)可控為主要考慮要素，適當(dāng)兼顧正常類企業(yè)所占的份額。一般情況下，正常企業(yè)應(yīng)為正態(tài)分布的大部分。應(yīng)按涉匯主體風(fēng)險(xiǎn)程度的高低，確定梯度監(jiān)管力度，對(duì)不同等級(jí)的主體實(shí)行差異化監(jiān)管，只對(duì)超過(guò)一定容忍限度的涉匯主體啟動(dòng)監(jiān)管程序。

本文作者：趙洪波工作單位：臨沂市外匯中心支局