導(dǎo)語：金融公司業(yè)務(wù)分析框架創(chuàng)建一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

業(yè)務(wù)需求是IT項(xiàng)目和其他許多IT工作的起點(diǎn)，它也是業(yè)務(wù)分析領(lǐng)域的核心。業(yè)務(wù)需求的質(zhì)量支配著IT解決方案所需的時(shí)間和花費(fèi)。目前關(guān)于業(yè)務(wù)分析或需求的文章主要從單個(gè)角色，即業(yè)務(wù)分析師的角度來闡述如何收集和分析業(yè)務(wù)需求。以金融企業(yè)為背景，同時(shí)從企業(yè)和個(gè)人的角度系統(tǒng)地闡述如何制訂、實(shí)施、執(zhí)行和測量業(yè)務(wù)分析和需求流程的論述幾乎沒有。筆者將就此話題與讀者進(jìn)行探討。

一、業(yè)務(wù)分析的目的與常見問題

本文所討論的需求和業(yè)務(wù)分析主要針對金融行業(yè)，如銀行、保險(xiǎn)公司和貸款機(jī)構(gòu)等。業(yè)務(wù)分析的目的：確保IT或非IT的解決方案符合業(yè)務(wù)擁有者或客戶的期望；識別并清楚定義真正的業(yè)務(wù)問題和業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)；確保IT部門為業(yè)務(wù)部門或客戶做正確的事并且交付正確的結(jié)果；確保業(yè)務(wù)部門或客戶得到他們真正需要的；將項(xiàng)目成本的收益最大化。目前企業(yè)中業(yè)務(wù)分析領(lǐng)域常見的問題：低質(zhì)量的需求，例如需求不清楚、不完整、描述模糊、界限和范圍定義不清楚等；現(xiàn)有的流程或模板存在各種各樣的漏洞，例如業(yè)務(wù)分析的某些方面并沒有覆蓋到；對現(xiàn)有的流程和系統(tǒng)缺乏了解；企業(yè)有自己的業(yè)務(wù)分析和需求流程，但并沒有相關(guān)的指南和模板，每個(gè)項(xiàng)目所采用的文檔格式和原則不一樣；業(yè)務(wù)分析師缺乏適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)分析技能，例如不知道如何采用用例分析模式(UseCaseModeling),即項(xiàng)目的需求分析流程自始至終由用例驅(qū)動(dòng)；沒有統(tǒng)一的需求變更的批準(zhǔn)、記錄和跟蹤方式。

二、高質(zhì)量需求和業(yè)務(wù)分析的要素

大型金融企業(yè)有大量不同規(guī)模、復(fù)雜程度及特性的IT項(xiàng)目和維護(hù)工作，業(yè)務(wù)分析師的業(yè)務(wù)水平參差不齊。大型企業(yè)要達(dá)到高質(zhì)量的需求和業(yè)務(wù)分析，僅寄希望于業(yè)務(wù)分析師的努力是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，需要從四方面，即人、流程、治理和測量來構(gòu)建和實(shí)施高質(zhì)量的業(yè)務(wù)流程和框架。業(yè)務(wù)分析師：人的要素即業(yè)務(wù)分析師，在北美類似的職位還有業(yè)務(wù)系統(tǒng)分析師、業(yè)務(wù)專家、業(yè)務(wù)顧問等。它是作為商業(yè)和IT之間的橋梁，介于客戶和IT團(tuán)隊(duì)之間，在IT項(xiàng)目中負(fù)責(zé)發(fā)掘、分析、傳達(dá)和確認(rèn)客戶的需求。同時(shí)了解有關(guān)業(yè)務(wù)的各種問題并發(fā)現(xiàn)新的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，給出解決方案；參與系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、測試和實(shí)施以及各種協(xié)調(diào)工作。根據(jù)筆者和其他同行的經(jīng)驗(yàn)，北美的需求分析師和軟件開發(fā)人員的最佳比例應(yīng)介于1：2和1：4之間，有的公司或項(xiàng)目可以達(dá)到1：5或1：6，但當(dāng)比例達(dá)到或超過1：7或1：8時(shí)，需求分析師的工作量和壓力明顯加大，工作質(zhì)量明顯下降。流程：除了確保業(yè)務(wù)分析師能夠交付高質(zhì)量的工作外，還需要識別和制訂相應(yīng)的流程和規(guī)則。業(yè)務(wù)分析不僅包含需求開發(fā)流程，還有需求管理和風(fēng)險(xiǎn)管理流程。只有流程是不夠的，還需要明確適用于業(yè)務(wù)分析的組織級基本原則和提高效率、保證一致性的模板。治理：為了確保業(yè)務(wù)分析流程得到有效和正確地執(zhí)行，相關(guān)人員遵循既定的標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)文檔，如需求文檔等。企業(yè)需要有相關(guān)的治理機(jī)制，包含監(jiān)督、控制、跟蹤和審計(jì)。測量和分析：對每個(gè)項(xiàng)目的需求質(zhì)量和流程執(zhí)行情況進(jìn)行評估、測量和分析，為需求風(fēng)險(xiǎn)管理提供相關(guān)信息，同時(shí)識別不足之處，為需求質(zhì)量和流程的提高指明方向。

三、企業(yè)級業(yè)務(wù)分析框架的構(gòu)建

業(yè)務(wù)分析框架應(yīng)該遵循以下原則和目標(biāo)：框架應(yīng)以人、流程、治理和測量為中心。通過框架能夠交付高質(zhì)量的，可重復(fù)和穩(wěn)定的需求?？蚣艿哪康氖翘岣咝枨筚|(zhì)量和工作效率，減少錯(cuò)誤和降低成本。但在不合適的地方采用不合適的流程，或是制訂和使用過度復(fù)雜的流程，不僅造成浪費(fèi)，增加成本，而且使項(xiàng)目利益相關(guān)者對框架所帶來的積極成本效用和好處產(chǎn)生懷疑從而降低對整個(gè)流程的信心。因此需求框架應(yīng)該有足夠的靈活性以適用于不同規(guī)模、特點(diǎn)（技術(shù)類別和商業(yè)類別）以及開發(fā)方法論或模式的項(xiàng)目。流程應(yīng)簡單實(shí)用、易于遵循，按照“傻瓜化”的原則來設(shè)計(jì)，即只需具備基本知識和經(jīng)驗(yàn)的人員就可以執(zhí)行流程。同時(shí)對于每個(gè)流程，還應(yīng)該有相應(yīng)的指導(dǎo)和模板，實(shí)際操作人員明白3W，即為什么這樣做、應(yīng)該做什么和怎么做。企業(yè)級業(yè)務(wù)分析框架（如圖1所示）包括下列模塊。業(yè)務(wù)分析基本原則：定義適用于整個(gè)業(yè)務(wù)分析流程的原則，無論是IT項(xiàng)目、IT維護(hù)，還是僅限于商業(yè)業(yè)務(wù)范圍的業(yè)務(wù)分析,都應(yīng)該采用統(tǒng)一的業(yè)務(wù)分析流程；業(yè)務(wù)分析流程應(yīng)該采用上述用例驅(qū)動(dòng)模式；技術(shù)和業(yè)務(wù)部門的利益相關(guān)者如業(yè)務(wù)專家、系統(tǒng)專家、開發(fā)團(tuán)隊(duì)和測試團(tuán)隊(duì)都要及早參與到IT項(xiàng)目的需求階段。有時(shí)還需要系統(tǒng)架構(gòu)、信息安全等團(tuán)隊(duì)的參與。需求開發(fā)：需求開發(fā)是需求流程中的核心流程之一。在基于理解客戶和利益相關(guān)者需求的基礎(chǔ)上開發(fā)客戶的業(yè)務(wù)需求；建立和維護(hù)所有利益相關(guān)者對需求的共同理解；在整個(gè)系統(tǒng)開發(fā)生命周期中，需求被不斷地識別、跟蹤和細(xì)化。需求開發(fā)模塊內(nèi)有4個(gè)支持子件,即需求開發(fā)流程、指導(dǎo)、模板和培訓(xùn)工具。需求開發(fā)流程：第一步，收集客戶的需要和愿望。業(yè)務(wù)分析師要分清客戶的需要即必需的功能和客戶的愿望即最好有的功能。第二步，業(yè)務(wù)分析師識別、導(dǎo)出、分析、合并、記錄客戶的高層需求（包含功能性和非功能性）。第三步，在高層需求文檔諸如高層需求文件、產(chǎn)品分解圖(PBS)、產(chǎn)品流程圖(PFD)、背景圖(ContextDiagram)、用例模型的第一個(gè)版本完成后，由主要利益相關(guān)者如客戶、開發(fā)團(tuán)隊(duì)、測試團(tuán)隊(duì)進(jìn)行審核。第四步，批準(zhǔn)高層需求。第五步，項(xiàng)目經(jīng)理或業(yè)務(wù)分析師確立高層需求的基準(zhǔn)。第六步，在高層需求批準(zhǔn)后，業(yè)務(wù)分析師開始底層的需求工作，基本重復(fù)上述2~5的步驟，具體的文檔和內(nèi)容會(huì)不同。需求開發(fā)指導(dǎo)：對于需求開發(fā)過程中的每個(gè)子流程或領(lǐng)域需要制訂實(shí)踐指南，以避免相關(guān)人員如業(yè)務(wù)分析師走彎路，減少錯(cuò)誤。尤其對于大型項(xiàng)目，制訂統(tǒng)一的標(biāo)注和實(shí)踐指南尤為重要。

需求開發(fā)模板：對于需求開發(fā)過程中的各種文檔需要制訂適用于不同規(guī)模、層次、復(fù)雜度和特性的項(xiàng)目，模板的主要目的是統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、減少誤解、提高工作效率。需求開發(fā)培訓(xùn)：需求分析師的水平和經(jīng)驗(yàn)直接影響需求的質(zhì)量和業(yè)務(wù)分析流程的執(zhí)行。通過相關(guān)培訓(xùn)，將其業(yè)務(wù)能力提升到滿足企業(yè)項(xiàng)目的水平是提高企業(yè)效率的有效途徑之一。培訓(xùn)不僅局限于知識的獲得，而且應(yīng)該覆蓋流程的熟悉，工具的使用等。需求管理：需求管理是需求流程中的另一核心流程。其目的是確保所有需求管理的任務(wù)被執(zhí)行并得到滿意結(jié)果。項(xiàng)目需求流程的一致性包括形式、內(nèi)容、格式、實(shí)踐等。需求管理通常由項(xiàng)目經(jīng)理和業(yè)務(wù)分析師共同完成。通過sign-off(批準(zhǔn))來確保需求相關(guān)文檔獲得主要利益相關(guān)者的批準(zhǔn)，通過制訂需求追溯性矩陣來保證需求的可追溯性，識別并管理需求流程中的不一致性，及時(shí)更新、分析由變更請求而產(chǎn)生的影響。業(yè)務(wù)分析風(fēng)險(xiǎn)管理：該模塊是業(yè)務(wù)分析風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分。其目的是及早識別需求中的不同流程風(fēng)險(xiǎn)，并在其不同階段識別、消除或降低風(fēng)險(xiǎn)。需求風(fēng)險(xiǎn)管理通常由項(xiàng)目經(jīng)理、業(yè)務(wù)分析師和其他團(tuán)隊(duì)共同完成。

業(yè)務(wù)分析治理：業(yè)務(wù)分析治理是整個(gè)企業(yè)IT治理的一部分。包括對業(yè)務(wù)分析流程的監(jiān)督、控制、品質(zhì)保證和審計(jì)。通常由獨(dú)立于項(xiàng)目之外的多個(gè)第三方來執(zhí)行。具體的組織結(jié)構(gòu)和執(zhí)行方式因企業(yè)的IT治理模式和架構(gòu)不同而不同。業(yè)務(wù)分析測量和分析：測量和分析是CMMI中的一個(gè)流程。目的是確保管理團(tuán)隊(duì)審閱相關(guān)測量結(jié)果和報(bào)告，為其持續(xù)性提高采取相應(yīng)更正行動(dòng)。采用外部標(biāo)準(zhǔn)如CMMI來衡量流程的成熟度。測量和分析的重要部分是度量信息，包含清楚定義度量信息；有效實(shí)施度量信息；收集和分析與度量信息相關(guān)的數(shù)據(jù)，并與管理團(tuán)隊(duì)討論。