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1、證券業(yè)協(xié)會(huì)的基本理論分析

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)于1991年8月28日成立，總部設(shè)在北京。證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于中介組織，它是介于政府與證券業(yè)市場(chǎng)主體之間，為政府干預(yù)證券市場(chǎng)，同時(shí)為證券市場(chǎng)主體提供信息咨詢等各種服務(wù)的自律性組織。

1.1．證券業(yè)協(xié)會(huì)的特征中介性。證券業(yè)協(xié)會(huì)是證監(jiān)會(huì)與證券市場(chǎng)之間，市場(chǎng)主體之間的傳道者和中介，它的存在有利于加強(qiáng)證監(jiān)會(huì)與證券市場(chǎng)的溝通，形成政府和證券市場(chǎng)的良性互動(dòng)。民間性。證券業(yè)協(xié)會(huì)是非官方性質(zhì)的，屬于民間的機(jī)構(gòu)，獨(dú)立于政府系統(tǒng)。在其成員內(nèi)部，他們實(shí)行自律管理，自我管理，一般而言，它不受政府直接管理和控制，而且他們的主要經(jīng)費(fèi)來(lái)源是自己籌集的。公共性。證券業(yè)協(xié)會(huì)以實(shí)現(xiàn)和維護(hù)其內(nèi)部成員和整個(gè)證券行業(yè)的利益為其宗旨，其行為的效力主要依靠公信力來(lái)支撐和維持。也就是說(shuō)，證券業(yè)協(xié)會(huì)的行為的可靠性、公正性和正確性一般能夠得到市場(chǎng)主體和社會(huì)公眾的公認(rèn)和政府的確認(rèn)。①

1.2．證券業(yè)協(xié)會(huì)的功能服務(wù)功能。證券業(yè)協(xié)會(huì)是證監(jiān)會(huì)和證券市場(chǎng)之間的紐帶和中介。它的服務(wù)功能體現(xiàn)在：首先，它為證監(jiān)會(huì)服務(wù)。協(xié)會(huì)通過(guò)國(guó)家或法律的授權(quán)，對(duì)組織成員和其他相關(guān)市場(chǎng)主體進(jìn)行管理。其次，它服務(wù)于市場(chǎng)主體。證券法第一百七十六條第二款規(guī)定證券業(yè)協(xié)會(huì)依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求，同時(shí)第三款又規(guī)定證券業(yè)協(xié)會(huì)收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)。干預(yù)功能。證券業(yè)協(xié)會(huì)在市場(chǎng)中的反應(yīng)靈敏，信息的獲取能力優(yōu)于政府，在市場(chǎng)監(jiān)管中的監(jiān)管成本小且效率高。所以證券業(yè)協(xié)會(huì)可以幫助政府干預(yù)證券市場(chǎng)。證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)市場(chǎng)主體的干預(yù)主要表現(xiàn)為兩方面，一方面是對(duì)其成員的自律，另一方面是引導(dǎo)市場(chǎng)主體貫徹落實(shí)國(guó)家對(duì)證券行業(yè)的政策。

同時(shí)，它的干預(yù)功能體現(xiàn)在其對(duì)證監(jiān)會(huì)的干預(yù)，表現(xiàn)在：證券業(yè)協(xié)會(huì)在其職責(zé)范圍內(nèi)，通過(guò)參與證監(jiān)會(huì)決策、監(jiān)督其行為、反饋市場(chǎng)信息，來(lái)影響和制約證監(jiān)會(huì)的行為，避免政府失靈。協(xié)調(diào)功能。證券業(yè)協(xié)會(huì)是政府和證券業(yè)市場(chǎng)之間的協(xié)調(diào)器。證券業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)協(xié)調(diào)證券市場(chǎng)主體與證監(jiān)會(huì)之間的關(guān)系來(lái)有效地提高證券市場(chǎng)的運(yùn)行效率和證券市場(chǎng)的安全性。為了防止證監(jiān)會(huì)權(quán)力的濫用以更好的干預(yù)市場(chǎng)，協(xié)會(huì)一方面協(xié)助證監(jiān)會(huì)干預(yù)市場(chǎng)，向市場(chǎng)主體傳達(dá)證監(jiān)會(huì)的政策法規(guī)，另一方面，將市場(chǎng)主體的訴求反映給證監(jiān)會(huì)，使得三者關(guān)系形成良性互動(dòng)。②同時(shí)它協(xié)調(diào)市場(chǎng)主體之間的關(guān)系。這種協(xié)調(diào)關(guān)系體現(xiàn)在：當(dāng)各個(gè)市場(chǎng)主體出現(xiàn)矛盾或者利益沖突時(shí)，協(xié)會(huì)會(huì)協(xié)調(diào)其行業(yè)內(nèi)的矛盾和利益關(guān)系，使得市場(chǎng)更有效地運(yùn)行。

2、證券業(yè)協(xié)會(huì)存在的正當(dāng)性的憲政理論基礎(chǔ)

美國(guó)學(xué)者丹萊夫曾說(shuō)過(guò)："憲政意指法律化的政治秩序，即限制和鉗制政治權(quán)利的公共規(guī)則和制度，憲政的出現(xiàn)與約束國(guó)家及其官員相關(guān)"。③憲政它所關(guān)注的是對(duì)權(quán)力的制衡問(wèn)題，強(qiáng)調(diào)權(quán)力運(yùn)行后社會(huì)狀態(tài)的平衡有序，是對(duì)國(guó)家政治體制的全面設(shè)計(jì)。實(shí)行憲政的目的是要限制和防范政府權(quán)力，從而維護(hù)社會(huì)整體利益。我國(guó)在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌而來(lái)的過(guò)程中遺留了很多計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期行政手段干預(yù)經(jīng)濟(jì)的問(wèn)題，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的經(jīng)驗(yàn)告訴我們：政府是不能過(guò)多干預(yù)經(jīng)濟(jì)的，否則會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)發(fā)展的緩慢。

因此，證券業(yè)協(xié)會(huì)可以有效地防止證監(jiān)會(huì)權(quán)力的濫用，防止證監(jiān)會(huì)過(guò)度干預(yù)市場(chǎng)，同時(shí)可以協(xié)助證監(jiān)會(huì)管理證券市場(chǎng)，以平衡證監(jiān)會(huì)與協(xié)會(huì)在干預(yù)市場(chǎng)上的權(quán)力。有限政府是指政府自身在規(guī)模、職能、權(quán)力和行為方式上受到法律和社會(huì)的嚴(yán)格限制和有效制約。在有限政府中，無(wú)限權(quán)力不應(yīng)存在。因?yàn)闄?quán)力的集中會(huì)導(dǎo)致社會(huì)利益的分配不對(duì)等從而導(dǎo)致社會(huì)的不公。證券業(yè)協(xié)會(huì)的存在是建立有限政府的體現(xiàn)。憲法和法律賦予證監(jiān)會(huì)對(duì)證券業(yè)市場(chǎng)的監(jiān)督管理的權(quán)力，使得其能夠肩負(fù)起對(duì)社會(huì)和公民的重任，有效發(fā)揮其職能，但是，在證券市場(chǎng)中，證監(jiān)會(huì)如果過(guò)度的干預(yù)證券市場(chǎng)，會(huì)妨礙市場(chǎng)機(jī)制作用正常發(fā)揮，也會(huì)造成證監(jiān)會(huì)權(quán)力的濫用，導(dǎo)致腐敗。因此證監(jiān)會(huì)需要輔之以協(xié)會(huì)來(lái)干預(yù)證券市場(chǎng)。協(xié)會(huì)在限制證監(jiān)會(huì)權(quán)力，保證經(jīng)濟(jì)民主上發(fā)揮巨大的作用。協(xié)會(huì)的存在不僅是有限政府的體現(xiàn)，也有利于建立一個(gè)有效政府。

3、證券業(yè)協(xié)會(huì)面臨的問(wèn)題及其完善

3.1.證券業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)管權(quán)力還不夠如前所述，權(quán)力的集中會(huì)導(dǎo)致行政肆意，社會(huì)力量的機(jī)制將使社會(huì)矛盾不斷，沖突加劇。而現(xiàn)在我們所面對(duì)的一個(gè)情況是：證監(jiān)會(huì)的權(quán)力過(guò)于集中，而對(duì)協(xié)會(huì)下放的權(quán)力極小，在《證券法》條文中我們可以看到，目前法律規(guī)定的協(xié)會(huì)的監(jiān)管權(quán)力僅限于些虛權(quán)，如協(xié)助證監(jiān)會(huì)教育和組織會(huì)員執(zhí)行證券法律法規(guī)，向證監(jiān)會(huì)反映會(huì)員的建議和要求等。

而證監(jiān)會(huì)的權(quán)力并不是有限權(quán)力，這與我們建立有限政府，實(shí)行憲政的目標(biāo)并不一致。憲政與無(wú)限權(quán)力是不能共存的。而目前證監(jiān)會(huì)可以憑借其無(wú)限權(quán)力干預(yù)證券業(yè)市場(chǎng)的方方面面，事實(shí)上，證券市場(chǎng)的很多事宜由證監(jiān)會(huì)管理的成本太大或效率太低，同時(shí)賦予證監(jiān)會(huì)過(guò)大的權(quán)力容易造成權(quán)力的濫用。所以證監(jiān)會(huì)應(yīng)將更多的應(yīng)由證券業(yè)協(xié)會(huì)承擔(dān)的監(jiān)管性職能逐步交給協(xié)會(huì)，給予其更多的權(quán)力發(fā)揮其職能，服務(wù)整個(gè)證券市場(chǎng)。這樣不僅能夠保證我們所說(shuō)的有限政府的建立，制約證監(jiān)會(huì)的權(quán)力，以平衡各方權(quán)力，同時(shí)也能促進(jìn)證券市場(chǎng)的發(fā)展和完善。

3.2.證券業(yè)協(xié)會(huì)制約和配合證監(jiān)會(huì)的能力還不夠。分權(quán)制衡是一種憲政的設(shè)計(jì)。制衡不僅指制約和限制，還包含有協(xié)同、衡平。因此證券業(yè)協(xié)會(huì)不能只注重制約證監(jiān)會(huì)，還需注意彼此之間的配合和平衡。證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)市場(chǎng)的干預(yù)雖然處于輔助地位，但不是單純的被動(dòng)地位。它與證監(jiān)會(huì)干預(yù)之間存在著互動(dòng)關(guān)系，構(gòu)成證監(jiān)會(huì)干預(yù)的一種重要的制約力量。這種制約有助于防止政府對(duì)市場(chǎng)主體的單向控制。