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一、金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪的特點(diǎn)及原因分析

1、金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪的特點(diǎn)

近幾年來，隨著我國金融體制改革的逐步深化，金融業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，金融手段的高科技化以及金融業(yè)區(qū)際，國際聯(lián)系的日益密切，金融領(lǐng)域貪污賄賂等職務(wù)犯罪表現(xiàn)出許多不同以往的特點(diǎn)。

（1）犯罪手段從過去的以權(quán)謀私和監(jiān)守自盜轉(zhuǎn)向運(yùn)用專業(yè)知識(shí)，利用金融業(yè)務(wù)程序，制造漏洞進(jìn)行作案，犯罪的隱蔽性增強(qiáng)。

金融領(lǐng)域貪污犯罪賄賂等職務(wù)犯罪一般依附于金融業(yè)務(wù)實(shí)際。由于近年來金融經(jīng)營管理市場(chǎng)化進(jìn)程加快，計(jì)算機(jī)技術(shù)廣泛運(yùn)用，犯罪依附于金融業(yè)務(wù)的表現(xiàn)形式發(fā)生了變化。如福建省在上世紀(jì)90年代前5年連續(xù)查辦了10名銀行行長利用審批貸款受賄的案件。而再此后的5年里，這類案件有所減少，取而代之的是金融從業(yè)人員憑借自身專業(yè)知識(shí)，利用金融業(yè)務(wù)的時(shí)間差、地點(diǎn)差、利息差、行際差作案逐漸增多，這種行趨勢(shì)在新興的證券行業(yè)表現(xiàn)尤為突出。1998年以來，各級(jí)檢察機(jī)關(guān)每年都在這個(gè)領(lǐng)域查辦一批貪污賄賂等犯罪案件。反映出來的情況是，一些證券從業(yè)人員透支挪用巨額公款為個(gè)人進(jìn)行股票交易，違反規(guī)章允許或放縱股民進(jìn)行透支交易、利用變更電腦數(shù)據(jù)貪污或挪用股民保證金等。這類犯罪作案過程隱秘，在股票上升是由于有盈利，容易迅速平倉而不易被發(fā)覺，往往要等到股市下挫，出現(xiàn)巨額虧損無法平倉時(shí)，犯罪才得以暴露。

（2）犯罪主體以金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)特別是基層金融單位負(fù)責(zé)人為主，并向

多元化方向發(fā)展，共同犯罪增多，法人犯罪時(shí)有發(fā)生。

金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)貪污賄賂等犯罪往往與管理決策權(quán)力相關(guān)聯(lián)，因而掌握相應(yīng)權(quán)力的金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)各別是基層金融單位負(fù)責(zé)人犯罪一直占較大比例。同時(shí)由于一些地方特別是基層單位金融秩序混亂，管理不嚴(yán)，制度不落實(shí)，一些從事具體操作工作的人員同樣有機(jī)會(huì)實(shí)施犯罪。這就使金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪日趨基層化、低齡化，基層一線和年輕的從業(yè)人員占的比例越來越高。福建省查辦的案件中就發(fā)現(xiàn)有年僅21歲的出納庫管員，監(jiān)守自盜外匯庫款折合人民幣300多萬元，年僅25歲的證券公司報(bào)盤員，透支上千萬元公款進(jìn)行個(gè)人炒股。犯罪主體多元化還表現(xiàn)在共同犯罪增多。由于金融業(yè)務(wù)交叉，計(jì)算機(jī)聯(lián)網(wǎng)操作，單獨(dú)作案成功率越來越低，因而金融從業(yè)人員之間，甚至是金融從業(yè)人員與社會(huì)人員之間，相互利用、內(nèi)外勾結(jié)、多環(huán)節(jié)有預(yù)謀、有分工地進(jìn)行作案。同時(shí)還有一些金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)利用“法不責(zé)眾”的社會(huì)心態(tài)把謀取私利轉(zhuǎn)化單位行為，通過集體決策實(shí)施犯罪，以減輕個(gè)人責(zé)任，逃避法律制裁。如某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司私分公款50余萬元的案件，就是在公司負(fù)責(zé)人的策劃下，制造假理賠案百余件，標(biāo)的達(dá)23億元，保費(fèi)1000余萬元，從中騙取國家財(cái)政下?lián)軜I(yè)務(wù)費(fèi)進(jìn)行瓜分。

（3）犯罪進(jìn)而越來越大，上千萬的特大案件已不鮮見，賬款流向集中在從事營利性活動(dòng)和用于揮霍上。

在上世紀(jì)90年代初期，貪污賄賂上百萬元在金融領(lǐng)域比較少見。然而近年來，查辦金融貪污賄賂等犯罪平均案件逐漸上升，上千萬元的特大案件逐年增多，僅1998年以來，福建省就查辦百萬元以上案件29件，其中上千萬元以上的案件就有5件。據(jù)對(duì)一些典型案件分析，犯罪巨額賬款多被犯罪分子用于人人炒股、經(jīng)商、投資、甚至販毒，炒賣外匯，賭博等非法活動(dòng)上，給國家財(cái)產(chǎn)造成無法挽回的巨大損失。

（4）犯罪同金融違法經(jīng)營、金融詐騙犯罪相伴生，危害后果更加嚴(yán)重，容易引發(fā)嚴(yán)重的社會(huì)問題。

這是近年來金融體制改革中暴露出來的犯罪特點(diǎn)，從查處的金融違規(guī)經(jīng)營，金融詐騙犯罪中大都能發(fā)現(xiàn)金融從業(yè)人員的貪污賄賂行為。有的金融詐騙犯罪就是不法分子利用重金行賄，促使從業(yè)人員違反國家信貸政策和規(guī)定，放寬貸款條件和數(shù)額而得逞的。目前較為嚴(yán)重的違章拆借資金現(xiàn)象，往往也是一些從業(yè)人員出于個(gè)人賺取利息差或回扣造成的，證券業(yè)也存在類似情況，在一起證券從業(yè)人員私分公款案我們發(fā)現(xiàn)，行為人采用一種資金“空敲”的方式，虛擬高出證券公司實(shí)有資金數(shù)倍甚至幾十倍的資金，通過電腦轉(zhuǎn)讓給一些有關(guān)系的股民炒股，甚至轉(zhuǎn)入虛設(shè)的股民帳戶進(jìn)行自營，然后提取巨額管理費(fèi)用，進(jìn)行私分貪污。金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪同金融違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象，金融詐騙犯罪緊密相連，嚴(yán)重?fù)p害了國家金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，使這類犯罪的危害性超出了經(jīng)濟(jì)意義。比如，銀行從業(yè)人員貪污賄賂犯罪使正常渠道很難獲得銀行貸款。經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，對(duì)資金需求旺盛的地區(qū)因此出現(xiàn)了民間合作基金會(huì)，甚至出現(xiàn)非法“標(biāo)會(huì)”泛濫的現(xiàn)象，這一方面沖擊金融正常秩序，另一方面，由于這些民間融資活動(dòng)沒有保障且容易被不法分子利用，一旦經(jīng)營失敗，大批資金無法收回，會(huì)民四處索債嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

（5）犯罪涉外情節(jié)增多，區(qū)際化，國際化趨勢(shì)日漸明顯。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前這種趨勢(shì)至少表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是境外人員參與金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪。比較典型的是少數(shù)不法外商在華投資經(jīng)商中，采取行賄手段，誘使金融機(jī)構(gòu)一些意志薄弱者為其違規(guī)獲取貸款或逃避監(jiān)管，非法進(jìn)行資金經(jīng)營提取便利。二是為逃避國內(nèi)法律制裁，金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪分子在世界范圍尋找退路。他們有的攜巨額贓款潛逃在外，有的千方百計(jì)地把贓款轉(zhuǎn)移到境外金融機(jī)構(gòu)藏匿，還有的把贓款用于境外投資，經(jīng)商等。對(duì)熟悉金融管理的犯罪分子來講，利用世界性的金融工具和金融手段來實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)很容易得逞。如果沒有有效對(duì)策和措施加以遏制，金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪區(qū)際化，國際化將呈發(fā)展趨勢(shì)，其表現(xiàn)形式也將趨于多樣化。

2、金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪的原因

導(dǎo)致金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪的原因很多，有犯罪主體主觀方面的原因，也有金融體制，金融立法，金融監(jiān)管以及懲治與防范金融犯罪等方面的問題。具體而言，主要有如下幾條：

（1）轉(zhuǎn)軌時(shí)期金融體制還不能適應(yīng)和發(fā)展的要求，雖然金融組織體系已經(jīng)基本形成，但金融機(jī)構(gòu)的功能和服務(wù)水準(zhǔn)，包括從業(yè)人員的金融信用意識(shí)遠(yuǎn)未達(dá)到轉(zhuǎn)軌的要求。許多金融改革措施沒有真正落實(shí)到位，留下發(fā)生犯罪的隱患。

（2）金融法制不完善，許多新的金融工具和金融手段沒有相應(yīng)的法律規(guī)范，一些行為的罪與非罪限模糊，使不法分子鉆法律空子實(shí)施犯罪。

（3）是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度執(zhí)行不嚴(yán)，監(jiān)督制約機(jī)制薄弱，致使一些金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪持續(xù)時(shí)間長，金額巨大卻不易被發(fā)現(xiàn)。

缺乏強(qiáng)有力的犯罪懲治和防范機(jī)制。雖然司法機(jī)關(guān)和金融部門做了很多努力，但打擊力度還不夠，防范效果不盡人意。

二、懲治與防范金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪工作中遇到的困難和問題

從懲治犯罪方面看，困難和問題主要是現(xiàn)有的執(zhí)法水平，工作措施同遏制金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪發(fā)展勢(shì)頭，保障金融安全的要求還不相適應(yīng)。具體表現(xiàn)在三個(gè)矛盾上

1、犯罪行為的超大超前性與法律規(guī)范的滯后性之間的矛盾

作為行為的規(guī)范，法律通常有一定的預(yù)見性，能夠涵蓋未來可能發(fā)生的某些犯罪行為。但對(duì)于各種改革和創(chuàng)新最為活躍，最為頻繁的金融領(lǐng)域來說，法律的這種預(yù)見性是十分有限的，盡管這幾年制定和修改了包括刑法在內(nèi)的一系列法律法規(guī)，初步形成了較為完善的法律規(guī)范體系，為懲治金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪提供了有力的法律武器，但金融領(lǐng)域中仍有一些明顯的違規(guī)現(xiàn)象處于法律的真空狀況，經(jīng)貪污賄賂犯罪的滋生提供了溫床。比如。前文提及的證券業(yè)中存在資金“空敲”現(xiàn)象，表面看由此產(chǎn)生的利潤是單位所有，但這種利潤往往被列為帳外收入，隨時(shí)可能落入私囊。對(duì)這種行為，現(xiàn)有的法律就沒有相應(yīng)的處罰規(guī)定。目前多融領(lǐng)域各種違規(guī)現(xiàn)象表明，不法之徒千方百計(jì)尋找法律上的空當(dāng)，利用管理疏漏。實(shí)施金融犯罪，幾乎每一項(xiàng)金融改革創(chuàng)新措施出臺(tái)，都有一些新的犯罪形式隨之出現(xiàn)，而法律往往是在這之后才能作出相應(yīng)的規(guī)范。

2、犯罪復(fù)雜性，專業(yè)化偵查人員相關(guān)知識(shí)缺乏、偵查手段簡單之間的

盾。

金融經(jīng)營管理的高度專業(yè)性決定了金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪具有不同于其他領(lǐng)域貪污賄賂犯罪的特征，這就是犯罪情節(jié)更復(fù)雜，犯罪主體專業(yè)素質(zhì)更高，犯罪手段智能化更明顯。貪污犯罪手段通常是涂改或毀損賬目，在金融領(lǐng)域則可能表現(xiàn)為通過計(jì)算機(jī)利用管理漏洞，輕而易舉地把銀行巨額資金轉(zhuǎn)為私有，同中卻可能同某項(xiàng)復(fù)雜的金融決策聯(lián)系一起，隱蔽性更強(qiáng)。相對(duì)于這些特點(diǎn)來說，我們現(xiàn)有的偵查工作并不適應(yīng)。突出的問題是偵查人員多沒有金融從業(yè)的實(shí)踐，對(duì)金融管理經(jīng)營知之不多，往往用對(duì)會(huì)通常情況下貪污賄賂等犯罪的思路和方法來偵查金融領(lǐng)域的犯罪，偵查手段停留在比較簡單的層面和較低水平上，有時(shí)控制了犯罪分子，卻因?yàn)椴皇煜そ鹑谶\(yùn)行規(guī)則或計(jì)算中管理系統(tǒng)而抓不住作案證據(jù)，掌握不了贓款流向，有時(shí)發(fā)現(xiàn)了犯罪痕跡，而犯罪分子卻早已逃之夭夭。

3、犯罪的國際化趨勢(shì)與偵查工作跨國合作局限性之間的矛盾

同國內(nèi)金融與國際金融合的速度和廣泛性比較，懲治金融領(lǐng)域貪污賄賂犯罪的跨國作無論在廣度還是深度上都相形見拙。從目前有限的實(shí)踐看，造成合作困難的原因是多方面的。主觀方面來說，由于缺乏相應(yīng)的國際司法協(xié)助條約或協(xié)定，跨國合作偵查犯罪并不認(rèn)為是受請(qǐng)求方的義務(wù)，廣泛的能力合作由于缺乏訴訟體系不同，審批手段煩瑣，語言障礙，經(jīng)費(fèi)缺乏，等等。這些局限性往往造成偵查犯罪工作效率低下，訴訟周期拉長，使犯罪分子不能受到及時(shí)有力的懲罰，甚至在相當(dāng)長的時(shí)間內(nèi)逍遙法外。

與懲治犯罪不同的是，防范犯罪中遇到的困難更多來自主觀方面。盡管人們很容易理解金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪的危害性，但受功利主義的影響，有些金融部門執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)防范罪工作缺乏長遠(yuǎn)戰(zhàn)略的眼光，認(rèn)識(shí)上還存在種種誤區(qū)，突出表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：

（1）防范犯罪意識(shí)薄弱，存在片面追求金融經(jīng)濟(jì)效益，而忽視規(guī)范運(yùn)行手段的認(rèn)識(shí)誤區(qū)

金融系統(tǒng)既是國家經(jīng)濟(jì)宏觀調(diào)控部門，也是獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，獲取經(jīng)營利潤，創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益是它的重要任務(wù)。為實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)，有些金融部門在制定經(jīng)營管理策略中，往往把攻取利潤多不作為衡量經(jīng)營好壞的惟一標(biāo)準(zhǔn)。這樣有意無意地把從業(yè)人員誤導(dǎo)到功利主義的泥潭中去，片面地認(rèn)為只要有良好的經(jīng)濟(jì)效益，采取何種經(jīng)營手段無所謂，規(guī)范經(jīng)營的制度往往沒有得到有效執(zhí)行或落實(shí)，甚至被擱置一邊，以致各種違規(guī)操作滋長蔓延。

(2)防范犯罪的措施手段表面化，存在單純依賴強(qiáng)制性的法律，忽視培養(yǎng)自律意識(shí)的認(rèn)識(shí)誤區(qū)

一切犯罪行為都是從自律防線崩潰開始的。培養(yǎng)金融從業(yè)人員的自律意識(shí)是防范貪污賄賂等犯罪的治本性措施紀(jì)律，制度等他手段固然重要，但應(yīng)看到如果不把法律的強(qiáng)制性轉(zhuǎn)化為從業(yè)人員自律的自覺性，在種種誘惑考驗(yàn)面前，紀(jì)律、制度就可能變成一紙空文。一些金融部門在培訓(xùn)從業(yè)人員時(shí)，總認(rèn)為提高專業(yè)素質(zhì)對(duì)金融管理經(jīng)營是重要而迫切的，而樹立正確的價(jià)值觀，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德則沒有擺上應(yīng)有的位置。職業(yè)道德教育的弱化是一些從業(yè)人員是非標(biāo)準(zhǔn)模糊，走上犯罪道路而不自知。

(3)防范犯罪的實(shí)現(xiàn)方式被動(dòng)，存在停留于事后防范，而忽視預(yù)防機(jī)制建設(shè)的認(rèn)識(shí)誤區(qū)

這種誤區(qū)在執(zhí)法機(jī)關(guān)和金融部門都不同程度的存在。從執(zhí)法機(jī)關(guān)來說，幫助金融部門開展防范工作通常采用“亡羊補(bǔ)牢”的辦法，即結(jié)合辦案中發(fā)現(xiàn)的問題，就案論事，運(yùn)用檢察建議要求金融部門堵塞產(chǎn)生犯罪的漏洞，缺乏經(jīng)常性，系統(tǒng)性的工作策略。金融部門也是如此，只有發(fā)生犯罪后才引起警惕。比如，目前新的金融工具推廣很快，但很少有金融部門對(duì)這些金融工具使用中可能存在的犯罪隱患進(jìn)行事前研究，并建立配套的防范機(jī)制，往往是這些金融工具被不法分子利用，造成嚴(yán)重后果后，防范對(duì)策和措施才跟著出臺(tái)。

三、金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪的防范對(duì)策和措施

1、深化金融體制改革，加大金融監(jiān)督力度

預(yù)防和減少金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪的發(fā)生，適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，結(jié)合金融行業(yè)特點(diǎn)，深化金融體制改革，建立和完善金融監(jiān)管體系，加大金融監(jiān)管力度。要采取積極措施，著力解決金融監(jiān)管乏力問題，在監(jiān)管范圍上，既要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的監(jiān)管，也要加強(qiáng)對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)的管理，在監(jiān)管措施上，既要有預(yù)防性的監(jiān)管措施，也要建立事后化解性的監(jiān)管制度。在監(jiān)管手段上，既要建立監(jiān)管指標(biāo)體系，包括金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量，特別是信貸資產(chǎn)質(zhì)量，資產(chǎn)的流動(dòng)性，經(jīng)營的規(guī)范性和效益性，內(nèi)控制度和執(zhí)行情況，也要建立靈活，準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，以保證國家對(duì)金融活動(dòng)的運(yùn)行情況和管理過程進(jìn)行有效監(jiān)控，減少在金融領(lǐng)域?qū)嵤┴澪圪V賂等犯罪的可能性。

2、完善金融立法，強(qiáng)化金融執(zhí)法

目前，由于我國金融立法的滯后，致使金融市場(chǎng)一些違規(guī)經(jīng)營和非法交易活動(dòng)得不到有效懲治。解決這個(gè)問題，一方面要加強(qiáng)金融基本法律，制度的建設(shè)，在現(xiàn)有的《中國人名銀行法》，《商業(yè)銀行法》的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步制定統(tǒng)一的金融交易法律、法規(guī)，以規(guī)范市場(chǎng)行為；另一方面必須對(duì)我國現(xiàn)行刑事立法作出相應(yīng)的修改和補(bǔ)充，針對(duì)金融犯罪的特點(diǎn)，制定相應(yīng)的條文，以控制和防范金融犯罪，發(fā)揮刑法的威懾作用及預(yù)防效能。這方面必須做到：一要強(qiáng)化金融執(zhí)法，充分發(fā)揮國家金融監(jiān)管種類金融機(jī)構(gòu)的行為和意志金融犯罪等方面的作用，大力整頓金融秩序，加大金融監(jiān)管執(zhí)法力度，堅(jiān)決取締非法金融機(jī)構(gòu)，嚴(yán)禁任何非法金融活動(dòng)。二要強(qiáng)化對(duì)金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪的懲治。充分發(fā)揮包括檢察機(jī)關(guān)在內(nèi)的司法機(jī)關(guān)依法懲治金融犯罪的作用，分析犯罪原因，掌握犯罪規(guī)律，研究偵查策略，提高執(zhí)法水平，加大打擊力度，堅(jiān)決遏制大案要案上升的勢(shì)頭。

3、建立健全防范體制，加強(qiáng)道德教育

從查處的案件看，金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪告發(fā)的一個(gè)主要原因是有關(guān)單位部門監(jiān)督，制約機(jī)制不健全，有的形同虛設(shè)，一部分從業(yè)人員利用職務(wù)之便大肆貪污受賄。因此建立健全必要的防范工作機(jī)制是現(xiàn)實(shí)的迫切需要。一要加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，樹立良好的職業(yè)道德，職業(yè)紀(jì)律觀念，增強(qiáng)抵御社會(huì)上各種不正之風(fēng)侵襲的能力，同時(shí)，嚴(yán)把用人關(guān)，對(duì)不適合從事金融業(yè)的人員堅(jiān)決清退。二要系統(tǒng)地建立由職工代表大會(huì)監(jiān)督，專門機(jī)構(gòu)監(jiān)督，社會(huì)公開監(jiān)督以及執(zhí)法執(zhí)紀(jì)監(jiān)督組成的監(jiān)督制約體系，并有重點(diǎn)地對(duì)發(fā)放貸款、拆借資金、股票透支交易及電腦操作人員加強(qiáng)監(jiān)督與制約，發(fā)現(xiàn)問題，迅速作出處理。三要抓好制度落實(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行金融活動(dòng)的有關(guān)規(guī)定和程序，堵塞管理漏洞，減少隨意性，防止濫用職權(quán)和違規(guī)經(jīng)營。

4、加強(qiáng)部門聯(lián)系，爭取破案時(shí)機(jī)

這是預(yù)防和懲治金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪所必須的工作協(xié)作。一方面，金融部門要主動(dòng)向檢察機(jī)關(guān)通報(bào)有關(guān)情況，使檢察機(jī)關(guān)對(duì)金融部門的工作情況、管理情況、經(jīng)營情況等有必要的了解，這對(duì)檢察機(jī)關(guān)及時(shí)發(fā)現(xiàn)犯罪，偵破案件很重要。同時(shí)，金融部門發(fā)現(xiàn)貪污賄賂等犯罪案件時(shí)，應(yīng)及時(shí)與檢察機(jī)關(guān)取得聯(lián)系，爭取破案時(shí)機(jī)，在檢察機(jī)關(guān)介入調(diào)查時(shí)，有關(guān)金融部門要主動(dòng)配合，積極協(xié)作，促進(jìn)有效地獲取犯罪證據(jù)。另一方面，檢察機(jī)關(guān)也要加強(qiáng)與金融部門溝通，聯(lián)系，互通信息，特別要研究分析金融領(lǐng)域貪污賄賂等犯罪發(fā)生的特點(diǎn)和規(guī)律，把握犯罪的總體走勢(shì)。對(duì)犯罪出現(xiàn)的新情況，新問題，要及時(shí)向金融部門通報(bào)，對(duì)辦案中發(fā)現(xiàn)的金融業(yè)務(wù)管理中的漏洞和問題，要及時(shí)發(fā)出檢察建議，督促金融部門建立規(guī)章制度。此外，為更有效的同金融犯罪作斗爭，檢察機(jī)關(guān)要建立一支結(jié)構(gòu)合理，綜合素質(zhì)較高的專業(yè)偵查隊(duì)伍，不僅要有一批偵查金融證券、保險(xiǎn)、計(jì)算機(jī)、外語等方面的人才，還要有一批從事金融犯罪理論和發(fā)展趨勢(shì)研究等方面的人才。

5、保持協(xié)作關(guān)系，建立犯罪信息系統(tǒng)

經(jīng)濟(jì)發(fā)展的全球化和金融犯罪的國際化，需要各國，各地區(qū)之間保持良好的經(jīng)常性的協(xié)作關(guān)系，共同對(duì)付金融領(lǐng)域中的貪污賄賂等犯罪。一是建立犯罪的信息交換系統(tǒng)，包括犯罪嫌疑人信息，犯罪手段信息、贓款流向信息，單位信息等多系統(tǒng)組成。建立犯罪嫌疑人信息系統(tǒng)，把犯罪嫌疑人的基本情況，活動(dòng)區(qū)域，涉嫌原因，作案手段，團(tuán)伙成員等信息匯集處理，建立人頭檔案，以便迅速發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人。贓款流向信息的建立有助于偵查人員判斷犯罪性質(zhì)追查犯罪線索。建立單位信息，通過各國，各地區(qū)的工商的登記，就業(yè)管理等部門，可以收集有關(guān)單位的名稱，地址，經(jīng)營狀況，注冊(cè)資金，資金實(shí)力，商業(yè)信用，法定代表人，股東違法犯罪記錄等信息，通過計(jì)算機(jī)管理，從而為偵破案件提供有價(jià)值的信息。二是建立工作聯(lián)系制度。這種聯(lián)系的重要媒介是相關(guān)國際組織，例如國際刑警組織，國際反洗錢金融訴訟特別工作組等。各國，各地區(qū)司法機(jī)關(guān)建立起經(jīng)常的工作聯(lián)系制度。個(gè)案的協(xié)查，犯罪嫌疑人引渡和遣返等。對(duì)我國來講，非常需要與我國金融犯罪牽涉較多的國家和地區(qū)保持密切的聯(lián)系，加強(qiáng)對(duì)這些國家和地區(qū)的法律規(guī)定，司法制度，司法運(yùn)作情況以及合作可能性的研究，擬定相應(yīng)的工作預(yù)案。一旦需要，就可以及時(shí)得到這些國家和地區(qū)的司法協(xié)助。、

總之，堅(jiān)決反對(duì)和防止腐敗是全黨一項(xiàng)重大的政治任務(wù)，必須加強(qiáng)教育，發(fā)展民主，健全法制，強(qiáng)化監(jiān)督，創(chuàng)新體制，才能從源頭上預(yù)防和解決腐敗問題。

參考文獻(xiàn)

1、蔡福元主編《金融法教程》法律出版社1987年出版

2、徐杰主編《經(jīng)濟(jì)法概論》中國政法大學(xué)出版社

3、顧功耘主編《中國證券法學(xué)》中國政法大學(xué)出版社1993年版

4、黃萬興主編《新刑法通論》吉林人民出版社2002版

5、孫國祥主編《新刑法教程》，南京大學(xué)出版社，1998年5月第一版