導(dǎo)語：如何才能寫好一篇合同風(fēng)險論文，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

1.1關(guān)鍵條款約定明確

筆者曾經(jīng)經(jīng)辦過一起工程施工合同糾紛案件，該工程項(xiàng)目包括幾個標(biāo)段，我方合同內(nèi)的價格條款援引了另一標(biāo)段的價格但證明該價格的證據(jù)材料是復(fù)印件。由于第三方不予配合導(dǎo)致我方不能提供證據(jù)原件，加之我方提出的調(diào)查取證申請法院亦未受理，最后只能通過鑒定來確認(rèn)結(jié)算價格。這一案例充分說明對于關(guān)鍵性條款最好不要采取援引的方式，如果進(jìn)行援引也要拿到被援引文件的原件，否則在訴訟中就要承擔(dān)“舉證不能”的法律風(fēng)險，而且還要支付額外的成本來實(shí)現(xiàn)訴訟目的，這無疑增加了企業(yè)的負(fù)擔(dān)。

1.2縮略用語應(yīng)作定義

合同語言追求言簡意賅，但并不是說只要簽約時雙方經(jīng)辦人員能明白用意就可以任意縮略。凡是在合同內(nèi)落字的詞語均要反復(fù)推敲，以保證僅能得出唯一性的解釋，絕不可存有歧義以至于在合同履行過程中成為被對方致命攻擊的武器。對于可能存在歧義的意思表示，筆者主張要么用長句表述，可以多用限定語，不要嫌繁瑣；要么采用定義的方式，明確其在合同內(nèi)的具體涵義，以避免將來去證明真實(shí)意思表示的麻煩。

1.3履約順序格外注意

在合同履行過程中，有些企業(yè)由于擔(dān)心對方的履約能力問題而停止履行合同義務(wù)，殊不知這已使自身淪為違約方，并可能要承擔(dān)違約責(zé)任。為避免前述情形的出現(xiàn)，起草合同時在合同義務(wù)的安排上應(yīng)盡量將對方合同義務(wù)的履行時間放在己方之前。當(dāng)然，如果雙方談判地位懸殊，在履約順序上無法作出有利的約定，那么在懷疑對方的履約能力時，應(yīng)該依據(jù)合同法對不安抗辯權(quán)的規(guī)定來有禮、有力、有節(jié)地維護(hù)己方的合法權(quán)益。

1.4生效條款認(rèn)真設(shè)計(jì)

當(dāng)事人一般會約定合同在簽字蓋章后生效，當(dāng)然法律法規(guī)要求辦理批準(zhǔn)或登記手續(xù)方可生效的合同另當(dāng)別論。但是，一些公司考慮到母公司對該項(xiàng)目有不予批準(zhǔn)的可能，有時會與對方約定合同在母公司批準(zhǔn)后生效。但是，市場競爭瞬息萬變，附條件生效的條款反而給對方留下了毀約的空間。因此，對于那些對企業(yè)未來發(fā)展至關(guān)重要的項(xiàng)目，承辦人員在設(shè)計(jì)合同生效條款時要作出充分的考慮，以避免因內(nèi)部審批效率問題而錯失商機(jī)。

1.5合同內(nèi)容宜繁忌簡

由于受傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和儒家禮讓文化的影響，一些企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)干部及具體業(yè)務(wù)承辦人員對合同內(nèi)容的詳略程度存在錯誤認(rèn)識，甚至感覺難以破開情面與對方商榷具體詳細(xì)的條款，認(rèn)為在合同履行中去相互磨合更為穩(wěn)妥。這實(shí)際上已經(jīng)為合同的履約風(fēng)險埋設(shè)下了重大隱患，且往往在對方不誠信的情況下容易被對方加以利用。為防范出現(xiàn)前述情形，筆者一貫主張“先小人后君子”，在起草合同時應(yīng)盡量預(yù)見到履行中可能發(fā)生的各種情形并予以規(guī)范，可以說“不怕寫不好，就怕想不到”，合同內(nèi)容約定的越詳細(xì)對雙方的保護(hù)力度就越大。

1.6解約條款增加主動

筆者注意到許多合同在起草時未約定解約條款，在對方遲延履行主要債務(wù)的情形下，只能依據(jù)合同法規(guī)定的法定解除權(quán)，先行履行法定的催告義務(wù)，如對方在合理期限內(nèi)仍未予履行，則通過發(fā)出解約通知來解除合同。上述程序嚴(yán)格限定了守約方的解約步驟，在某種程度上增加了守約方解約的時間成本，實(shí)際上不利于對守約方的保護(hù)。為防患于未然，企業(yè)在起草合同時應(yīng)著力設(shè)計(jì)解約條款，以使己方在對方違約時處于更為主動的地位。

2合同審核是風(fēng)險防范的保障

2.1審核流程必不可少

企業(yè)一般通過制定合同管理辦法來規(guī)范內(nèi)部的合同流轉(zhuǎn)程序，但一些企業(yè)對合同的審核重視不夠，部分業(yè)務(wù)部門的承辦人員甚至認(rèn)為合同審查是憑空挑錯、故意找茬，對其他部門的審核意見存在抵觸心理。事實(shí)上，人無完人，每個人、每個部門的知識多都局限于本專業(yè)領(lǐng)域內(nèi)，而從一份合同的內(nèi)容上看，除包括業(yè)務(wù)條款外，還包括財(cái)務(wù)、稅收、法律等多個條款，這些方面單純依靠業(yè)務(wù)部門作出判斷難免會失之偏頗。所以，一份合同在初稿完成后，交由相關(guān)部門審核是對公司利益的最大保護(hù)。

2.2審核部門合理確定

如上所述，審核流程必不可少。但是，如何確定企業(yè)內(nèi)部參與審核的部門，以保證有必要參與審核的部門都能參與進(jìn)來，同時又不至于因?yàn)閰⑴c審核的部門過多而導(dǎo)致合同流轉(zhuǎn)的效率下降。根據(jù)目前大多數(shù)企業(yè)的部門設(shè)置模式，一份合同在業(yè)務(wù)部門擬定初稿后，一般應(yīng)由業(yè)務(wù)部門提請法務(wù)部門、財(cái)稅部門來從各自的專業(yè)角度審核把關(guān)。多數(shù)企業(yè)能夠做到合同的法律審核，但對財(cái)稅審核往往重視不夠，甚至認(rèn)為沒有必要，只是將財(cái)稅部門簡單地理解為企業(yè)出納的角色。這種錯誤的認(rèn)識往往會使企業(yè)在資金籌措、稅務(wù)規(guī)劃方面由于欠缺事前考慮而限于被動，并最終增加企業(yè)的交易成本。有鑒于此，建議企業(yè)在合同審核時不應(yīng)遺漏財(cái)稅部門，對于交易金額較大的合同，更應(yīng)從經(jīng)濟(jì)角度做好論證以確定最佳的交易模式。

2.3審核時間不宜倉促

企業(yè)在合同審核過程中容易影響審核質(zhì)量的因素還包括審核時間過于倉促。有的合同，業(yè)務(wù)承辦部門到了簽署當(dāng)日才提請相關(guān)部門審核，審核時間甚至可以以分計(jì)算。這樣做，一方面是對其他部門工作人員不夠尊重，另一方面會直接影響合同的審查質(zhì)量。我們知道，合同審查不是讀小說，合同內(nèi)的用詞用語不得有半點(diǎn)馬虎大意，合同語言需要反復(fù)推敲以避免產(chǎn)生歧義。業(yè)務(wù)承辦部門在初稿形成后，應(yīng)盡早交予相關(guān)部門審核，并詳細(xì)向?qū)徍瞬块T交待合同簽署的背景，以及己方關(guān)注的關(guān)鍵條款，以使審核人員能夠準(zhǔn)確把握合同的主旨。

3合同履行是風(fēng)險防范的關(guān)鍵

3.1履行義務(wù)依約進(jìn)行

在合同管理的過程中，我們不僅強(qiáng)調(diào)要簽署一份漂亮的合同，更要強(qiáng)調(diào)合同的履行不要走樣。我們注意到，部分業(yè)務(wù)承辦人員的合同意識比較淡薄，合同簽訂后竟被束之高閣，在履行合同時則隨意而為，導(dǎo)致與對方當(dāng)事人產(chǎn)生矛盾，平添了不少麻煩。毋庸置疑，合同作為簽約雙方對交易行為真實(shí)意思的表示，應(yīng)被視為約束當(dāng)事人雙方的“法律”，在履行過程中應(yīng)被嚴(yán)格遵守，不容許任何一方恣意踐踏，以維護(hù)交易的安全性和穩(wěn)定性。建議合同承辦人員應(yīng)將合同隨時放在案頭，作為履行己方義務(wù)和接受對方履約行為的依據(jù)，做到一切以生效的合同為準(zhǔn)繩。

3.2變更合同重新審核

合同在履行過程中很有可能會遇到一些在簽訂合同時未能預(yù)見到的情況，對于這類問題雙方當(dāng)事人應(yīng)采取書面協(xié)議的方式，以避免在未來發(fā)生糾紛的情況下對協(xié)議的內(nèi)容糾纏不清。書面協(xié)議的具體內(nèi)容大體包括兩種類別，一種是對原合同未作約定的事項(xiàng)進(jìn)行補(bǔ)充，一種是對原合同已作約定的事項(xiàng)予以變更。在起草時要注意與原合同的銜接，并建議按照合同的審核流程再次流轉(zhuǎn)審查，以使合同的履行不偏離企業(yè)的立約宗旨，避免出現(xiàn)合同履行失控的情況。

3.3履行當(dāng)中保留證據(jù)

雙方當(dāng)事人在合同履行過程中往往會采取往來函件的方式溝通信息，一些函件在內(nèi)容上涉及雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，在發(fā)生糾紛時具有證據(jù)作用，應(yīng)作為重要文件予以保留。合同承辦人員應(yīng)將合同及履約過程中形成的全部函件、憑證歸檔管理，便于在雙方發(fā)生法律糾紛的情況下收集整理證據(jù)材料。

當(dāng)然，筆者在工作當(dāng)中歸納整理的上述點(diǎn)滴體會囊括不了業(yè)務(wù)實(shí)踐當(dāng)中合同風(fēng)險的全部內(nèi)容。合同風(fēng)險的識別防范與合同管理人員的業(yè)務(wù)水平及職業(yè)素養(yǎng)休戚相關(guān)。但是我們堅(jiān)信，只要多學(xué)習(xí)多思考，就會不斷提高我們的合同管理水平，為企業(yè)的發(fā)展壯大更好地發(fā)揮保駕護(hù)航的作用。

篇2

1.風(fēng)險資本的合同治理研究。在風(fēng)險資本合同治理中有影響的學(xué)者主要進(jìn)行了如下三個方面的研究：有些學(xué)者研究分階段投資在風(fēng)險資本治理中的效率。Sahlman（1990）認(rèn)為分階段投資是風(fēng)險資本控制投資項(xiàng)目最好的辦法。Bergemann和Hege（1998）發(fā)現(xiàn)分階段投資對風(fēng)險資本具有項(xiàng)目質(zhì)量的學(xué)習(xí)效應(yīng)。Nether（1999）的研究則發(fā)現(xiàn)分階段投資是解決投資后風(fēng)險資本被創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)套牢的有效機(jī)制。其他學(xué)者的研究也發(fā)現(xiàn)，相對于事前的一次性投資，分階段投資能解決事后風(fēng)險資本被創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)套牢的道德風(fēng)險問題（Wang&Zhou，2004）。同時，也有學(xué)者指出分階段投資可能導(dǎo)致產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度不夠的情況下，風(fēng)險資本事后套牢創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)的問題（Bigus，2006）。部分學(xué)者研究風(fēng)險資本使用投資工具的投資治理作用。Kaplan和Stromberg（2002）發(fā)現(xiàn)美國風(fēng)險資本大量使用可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股等可轉(zhuǎn)換證券。由于在風(fēng)險資本投資中，投資合同簽訂后投資雙方付出的努力對風(fēng)險資本投資的成功都具有重要的作用。不少學(xué)者發(fā)現(xiàn)通過合理的轉(zhuǎn)換比例、轉(zhuǎn)換條件設(shè)計(jì)，可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股能解決風(fēng)險資本和創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)事后投資過程中投入不足的雙邊道德風(fēng)險問題還有部分學(xué)者利用規(guī)范分析研究投資合同中關(guān)鍵決策控制權(quán)分配在風(fēng)險資本治理中的作用。Neher（1999）認(rèn)為，由于創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)異質(zhì)性的人力資本在創(chuàng)業(yè)中的重要性，賦予風(fēng)險資本關(guān)鍵決策控制權(quán)可以解決風(fēng)險資本投資后被創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)套牢的道德風(fēng)險問題。Hellman（1998）發(fā)現(xiàn)具有控制權(quán)的風(fēng)險資本，在創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)管理層不能勝任的情況下，能付出最優(yōu)的努力搜尋職業(yè)經(jīng)理人并用職業(yè)經(jīng)理人替換創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)管理層。不少學(xué)者研究關(guān)鍵控制權(quán)在風(fēng)險資本和創(chuàng)業(yè)企業(yè)管理層之間的調(diào)整。如Kaplan和Stromberg（2002）等發(fā)現(xiàn)風(fēng)險資本會擁有對投資企業(yè)關(guān)鍵決策（資產(chǎn)處置，項(xiàng)目退出方式，管理層替換）的控制權(quán)，尤其是在投資企業(yè)經(jīng)營狀況變的比較糟糕的情況下。Vauhkonen（2003）論證了當(dāng)創(chuàng)業(yè)企業(yè)業(yè)績高度相關(guān)的指標(biāo)變差時應(yīng)該由風(fēng)險資本控制；在業(yè)績指標(biāo)中等的情況下，應(yīng)該由雙方共同控制；而在業(yè)績指標(biāo)非常好時則由創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)繼續(xù)控制。

2.風(fēng)險資本增值服務(wù)治理研究。投資后，風(fēng)險資本一般會通過增值服務(wù)提升創(chuàng)業(yè)企業(yè)的管理水平，幫助企業(yè)獲取創(chuàng)業(yè)過程中稀缺的人力資源和外部資源———融資、供應(yīng)商關(guān)系、客戶等。近年來，學(xué)者傾向從企業(yè)風(fēng)險特征、風(fēng)險資本特征來研究風(fēng)險資本提供增值服務(wù)的關(guān)鍵影響因素。Sapienza等（1996）認(rèn)為影響風(fēng)險資本提供增值服務(wù)的因素主要有項(xiàng)目的風(fēng)險（創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)管理水平）、商業(yè)風(fēng)險、項(xiàng)目不確定性以及風(fēng)險資本管理人的經(jīng)驗(yàn)。Schefczyk和Gerpott（2001）證實(shí)德國風(fēng)險資本投資階段偏好與所投企業(yè)特征（市場增長率、是否作為沉默合伙人）顯著影響風(fēng)險資本對所投企業(yè)咨詢類的增值服務(wù)（研發(fā)咨詢、制造決策、銷售決策以及融資決策）的選擇和頻率。Bottazzi等（2008）發(fā)現(xiàn)具有商業(yè)經(jīng)驗(yàn)合伙人的風(fēng)險投資公司會更積極的幫助被投資企業(yè)招募管理人員，董事，協(xié)助后續(xù)融資，并保持與被投資公司積極的聯(lián)系。同時獨(dú)立型風(fēng)險投資公司比附屬型風(fēng)險投資公司更積極支持被投資公司Vladimir等（2010）發(fā)現(xiàn)相對于獨(dú)立型風(fēng)險資本，公司型風(fēng)險資本向創(chuàng)業(yè)型企業(yè)提供更有效的增值服務(wù)功能。另一些學(xué)者研究風(fēng)險資本提供增值服務(wù)的類型及對其投資企業(yè)業(yè)績的影響，主要有如下的研究成果：Sapienza等（1996）研究表明美國，英國，法國以及荷蘭等國風(fēng)險資本比較注重的增值方式是戰(zhàn)略咨詢、人際往來、以及幫助企業(yè)建立與其他公司和專業(yè)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)。Berghe&Levrau（2002）證實(shí)風(fēng)險資本通過在戰(zhàn)略層面（董事會建議，幫助融資，商業(yè)建議）、教練服務(wù)以及網(wǎng)絡(luò)服務(wù)（合同資源，管理層招募）等增值服務(wù)幫助比利時高科技企業(yè)提升價值。Vladimir等（2010）研究表明，相比獨(dú)立型風(fēng)險資本，公司型風(fēng)險資本能顯著的提高與母公司戰(zhàn)略一致的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)的IPO估值和并購溢價。

3.風(fēng)險資本董事會治理研究。國外關(guān)于風(fēng)險資本對參股企業(yè)董事會的投資治理研究主要集中在三個方面：一部分學(xué)者研究風(fēng)險資本對創(chuàng)業(yè)型企業(yè)董事會結(jié)構(gòu)———董事會獨(dú)立性、規(guī)模以及董事長和總經(jīng)理兩職分離的影響。大部分學(xué)者的研究表明風(fēng)險資本的進(jìn)入能顯著增加被投資企業(yè)董事會的獨(dú)立性，主要體現(xiàn)在：接受風(fēng)險資本投資的企業(yè)的董事會構(gòu)成中有更多的具有行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的獨(dú)立董事長與總經(jīng)理一般是分別任命的（Gatsi，2006）；接受風(fēng)險資本投資的企業(yè)具有更大的董事會。另一方面，在公開上市時，接受風(fēng)險資本投資的企業(yè)的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)持股比例更低，創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)更可能被替換。另一部份學(xué)者研究影響風(fēng)險資本董事會治理的關(guān)鍵因素。學(xué)者們研究發(fā)現(xiàn)，風(fēng)險資本聯(lián)合投資、風(fēng)險資本投資股權(quán)比例、風(fēng)險資本類型（獨(dú)立型，公司型）以及風(fēng)險資本聲譽(yù)（能力）等都是影響風(fēng)險資本改善董事會治理的關(guān)鍵因素，主要結(jié)論有：聯(lián)合投資、風(fēng)險資本聲譽(yù)以及風(fēng)險資本股權(quán)投資比例與風(fēng)險資本參股企業(yè)的董事會獨(dú)立性正相關(guān)。此外，Ivanov和Masulis（2007）證實(shí)公司型風(fēng)險資本投資的企業(yè)董事會和薪酬委員會中具有更多的外部董事；同時會出現(xiàn)更高比例的強(qiáng)制性CEO輪換。還有少部分學(xué)者研究風(fēng)險資本董事會治理的效率。Baker和Gompers（2002）證實(shí)風(fēng)險資本能提高其投資企業(yè)董事會獨(dú)立性，并顯著的降低公開上市后公司失敗率。Wan（2007）發(fā)現(xiàn)風(fēng)險資本能力（quality）對參股企業(yè)上市后董事會獨(dú)立性以及財(cái)務(wù)報表的質(zhì)量有積極影響。

4.國內(nèi)相關(guān)研究介紹。國內(nèi)關(guān)于風(fēng)險資本對參股企業(yè)投資治理的研究大多還處于總結(jié)發(fā)達(dá)國家風(fēng)險資本的典型合同治理機(jī)制，并對之進(jìn)行規(guī)范或定性分析。一些學(xué)者通過定性分析或規(guī)范分析研究分階段投資在風(fēng)險資本投資治理中的作用。勞劍東等（2001）發(fā)現(xiàn)分階段投資情況下，風(fēng)險資本相當(dāng)于獲得了在后續(xù)階段放棄投資或重新評估企業(yè)并繼續(xù)投資的期權(quán)。陳灝康（2006）認(rèn)為分期注入資金是風(fēng)險投資家所能運(yùn)用的重要監(jiān)控機(jī)制。曹國華，潘蓉（2007）認(rèn)為在分階段投資下，創(chuàng)業(yè)企業(yè)管理層為了獲得企業(yè)所需的后續(xù)資金，必須按照合同的規(guī)定運(yùn)作企業(yè)并投入有效的努力。另一些學(xué)者研究投資形式在風(fēng)險資本投資治理中的作用。唐偉（2005）認(rèn)為在風(fēng)險資本家與創(chuàng)業(yè)企業(yè)管理層的聯(lián)合努力能提高項(xiàng)目收益，雙方的努力程度與投入正相關(guān)，且在風(fēng)險資本投入比例低的條件下，風(fēng)險資本應(yīng)該獲得普通股。李建軍、費(fèi)方域（2010）發(fā)現(xiàn)可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股是風(fēng)險資本實(shí)施事前獲得控制權(quán)的有效機(jī)制。還有一些學(xué)者對風(fēng)險投資治理中的控制權(quán)分配的效率進(jìn)行了研究。為了減少創(chuàng)業(yè)企業(yè)管理層的機(jī)會主義行為，同時為創(chuàng)業(yè)企業(yè)提供必要的管理支持，風(fēng)險資本通常會以適當(dāng)?shù)姆绞街苯訁⑴c企業(yè)管理（張曉晴，2006）。李建軍，費(fèi)一文（2008）研究發(fā)現(xiàn)，在風(fēng)險資本和創(chuàng)業(yè)企業(yè)管理層關(guān)于退出方式和時機(jī)的選擇存在利益沖突的情況下，條件控制相對單邊控制能更好的解決合同不完全情況下事后退出方式和時機(jī)的有效選擇問題?？傮w來說，國內(nèi)風(fēng)險資本投資治理研究還處于從國外典型問題出發(fā)，總結(jié)國外主要研究成果的階段；還非常缺乏中國轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)和關(guān)系文化特征背景下的風(fēng)險投資治理問題研究，尤其缺乏中國市場背景下，結(jié)合中國風(fēng)險資本自身稟賦特征、所投資企業(yè)風(fēng)險特征的風(fēng)險資本投資治理模式和效率的實(shí)證研究。

二、現(xiàn)有研究總結(jié)

1.目前關(guān)于風(fēng)險資本投資治理的研究主要集中在合同治理、增值服務(wù)以及董事會治理的模式與增值服務(wù)的作用上，缺乏對風(fēng)險資本選擇的各種投資治理關(guān)鍵影響因素的研究，尤其缺乏風(fēng)險資本組織結(jié)構(gòu)特征、、風(fēng)險資本人力資本特征、風(fēng)險資本投資風(fēng)格以及所投企業(yè)的風(fēng)險特征等關(guān)鍵因素對風(fēng)險資本選擇合同治理、增值服務(wù)治理以及董事會治理等治理方式影響的研究。忽略風(fēng)險資本投資環(huán)境（風(fēng)險資本稟賦特征，所投企業(yè)風(fēng)險特征），單純地研究風(fēng)險資本投資治理機(jī)制的作用是不符合管理學(xué)中情景管理理論的，這樣的研究對風(fēng)險資本投資實(shí)踐指導(dǎo)意義不大。

2.目前研究缺乏關(guān)于風(fēng)險資本投資治理對企業(yè)持續(xù)增長影響機(jī)理的深入實(shí)證研究。風(fēng)險資本對所投資企業(yè)創(chuàng)新能力與長期業(yè)績的提升是風(fēng)險資本投資成功的關(guān)鍵。關(guān)于合同治理的研究缺乏關(guān)于包含分階段投資、投資工具、關(guān)鍵決策分配權(quán)（管理層替換權(quán)，優(yōu)先清算權(quán)等）以及反稀釋條款等合同治理模式對風(fēng)險資本所投資企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力、盈余管理和長期業(yè)績影響的效率分析。增值服務(wù)治理效率的分析相對較多，但大多集中在增值服務(wù)對風(fēng)險資本參股企業(yè)長期績效的影響，缺乏關(guān)于增值服務(wù)對企業(yè)創(chuàng)新能力和管理能力影響的深入研究。最后，關(guān)于風(fēng)險資本如何影響被投資企業(yè)董事會治理效率的研究就更少。關(guān)于風(fēng)險資本投資治理與績效之間的研究可能還需要調(diào)整研究視角，從一個更完整的治理組合角度研究投資治理的效率。

3.目前的研究缺乏對于風(fēng)險資本治理機(jī)制之間內(nèi)相互影響的研究。目前國內(nèi)外學(xué)者傾向于從治理機(jī)制內(nèi)生關(guān)系（替代或互補(bǔ)）的角度研究治理組合對上市公司的治理效率缺乏關(guān)于合同治理、增值服務(wù)治理以及董事會治理之間的相互影響的研究，就很難指導(dǎo)風(fēng)險資本投資治理組合的選擇，也更難以深入分析風(fēng)險資本治理組合與創(chuàng)業(yè)型企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新、長期業(yè)績之間的關(guān)系。

4.缺乏轉(zhuǎn)型市場尤其是中國市場背景下的風(fēng)險資本治理機(jī)制的實(shí)證研究。當(dāng)前，相關(guān)研究主要集中在北美、歐洲等西方發(fā)達(dá)市場。過去由于風(fēng)險資本投資數(shù)據(jù)的缺乏，還缺少對中國風(fēng)險資本治理微觀機(jī)制的黑箱進(jìn)行深入解剖和系統(tǒng)研究，以梳理我國風(fēng)險資本治理機(jī)制特征，揭示我國風(fēng)險資本治理機(jī)制的形成機(jī)理、治理機(jī)制之間的相互影響以及治理機(jī)制組合對所投資企業(yè)創(chuàng)新能力和長期增長的影響。，將限制風(fēng)險資金對我國新興產(chǎn)業(yè)的孵化和推動，不利于我國產(chǎn)業(yè)產(chǎn)業(yè)升級和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型。

三、研究未來發(fā)展方向和對中國的意義

篇3

【關(guān)鍵詞】合同管理；措施；工程

1.工程合同管理存在主要問題

1.1 缺乏足夠的法律知識，合同簽定不規(guī)范

合同簽定的不規(guī)范主要包括合同的不嚴(yán)謹(jǐn)和存在漏洞。由于建設(shè)工程的特殊性，客觀上要求合同條款細(xì)致嚴(yán)密，盡可能做到面面俱到。在實(shí)際工作中，合同雙方由于法律意識淡薄或缺乏合同管理的經(jīng)驗(yàn)，訂立的合同約束條款不全、內(nèi)容不明、職責(zé)不清等現(xiàn)象經(jīng)常發(fā)生。比如有些建設(shè)項(xiàng)目為了回避可能承擔(dān)的責(zé)任，不采用標(biāo)準(zhǔn)的合同文本，而采用一些自制的、不規(guī)范的文本進(jìn)行簽約，避重就輕，轉(zhuǎn)嫁工程風(fēng)險。加上在合同編寫過程中使用模糊語言，以至于出現(xiàn)理解偏差的情況，出現(xiàn)問題的時候，雙方勢必會互相推卸責(zé)任，導(dǎo)致工程糾紛，嚴(yán)重的還會導(dǎo)致合同最終難于履行。而有些合同條款存在漏洞或缺陷。比如在合同的違約責(zé)任條款，合同一方為了降低違約責(zé)任或是怕傷及感情，往往對違約責(zé)任不多作規(guī)定，這樣一旦違約事件發(fā)生，就沒有相關(guān)的合同條文作依據(jù)追究違約方的違約責(zé)任。

1.2 忽視合同的嚴(yán)肅性，違背合同的公平性的原則

簽訂合同的雙方，經(jīng)濟(jì)法律地位是平等的，沒有主從關(guān)系。自覺執(zhí)行合同條款，全面履行合同義務(wù)，是合同雙方當(dāng)事人應(yīng)盡的義務(wù)。但在實(shí)際工作中，一些合同當(dāng)事人忽視合同的嚴(yán)肅性，違背合同的等價有償原則，以各自的經(jīng)濟(jì)利益為中心，隨意對合同條款進(jìn)行更改。合同雙方這些自私行為，不利于合同的正常執(zhí)行，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)糾紛的發(fā)生，嚴(yán)重的還會損害其中一方的最終利益。

1.3 違反法律法規(guī)簽訂合同

有些合同雙方為了追求自身利益最大化，法律意識淡薄，不惜違反法律法規(guī)簽署一份象征性的合同，其實(shí)這樣的違法合同是無效的，合同雙方的權(quán)利和利益是不受到法律的保護(hù)，合同的履行與否也不受法律的約束和保護(hù)。這樣的合同風(fēng)險是顯而易見。

1.4 缺乏健全的合同管理機(jī)構(gòu)和合格的合同管理人才

一些建設(shè)項(xiàng)目不重視合同管理體系的建設(shè)，認(rèn)為簽合同只是走過場，合同只是形式和擺設(shè)，簽定合同之前對合同沒有進(jìn)行充分、必要的審查和評估，也沒有嚴(yán)格的簽定合同的程序。有些則是在合同履行過程中沒有專門的管理機(jī)構(gòu)對工程合同進(jìn)行監(jiān)督和管理，企業(yè)為了追求自身利益最大化，無視合同的存在，隨意施工，最終導(dǎo)致工程質(zhì)量的不合格，違背了簽定合同的初衷。另外合同管理是一項(xiàng)專業(yè)性、技術(shù)性要求很高的工作，需要有高素質(zhì)、有專業(yè)知識，能掌控全局的人來擔(dān)任。有些施工單位則是隨意指定人員來擔(dān)任這項(xiàng)工作，這是對這項(xiàng)工程的極不負(fù)責(zé)任的。

1.5 合同簽定后在可能面臨的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險和政策風(fēng)險

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險一般是指與工程有關(guān)的各種成本支出變化引起的風(fēng)險，比如通貨膨脹，物料物價上漲或降價等。若合同沒有制定應(yīng)對措施，必然會造成合同雙方中的一方經(jīng)濟(jì)損失；還有由于合同雙方對物價的估計(jì)方式不同，對價格調(diào)整的應(yīng)對措施有差別；合同一方的信譽(yù)或經(jīng)濟(jì)狀況等可能造成合同實(shí)施困難，引起合同風(fēng)險；政策風(fēng)險比如國家經(jīng)濟(jì)緊縮控制鍵建設(shè)投資、政府禁止開墾山林、禁止毀壞農(nóng)田等等可能會導(dǎo)致合同的終止、建設(shè)場地的毀壞、工程延期等帶來工程合同風(fēng)險，往往使得承包商這一方遭受損失。

2.工程合同風(fēng)險的應(yīng)對措施

工程合同的風(fēng)險管理，對增加收益、減少損失非常重要。如果能夠通過對風(fēng)險的識別、預(yù)測與分析來判斷風(fēng)險的來源和原因，就能最大限度防止合同風(fēng)險的產(chǎn)生或降低風(fēng)險產(chǎn)生時給企業(yè)帶來的損失，主要從以下幾個方面對工程合同風(fēng)險進(jìn)行控制和管理。

2.1 嚴(yán)把合同簽訂關(guān)，合同簽訂要規(guī)范化、嚴(yán)謹(jǐn)化

在合同簽訂前要進(jìn)行嚴(yán)格的審查。主要包括：合同雙方主體是否符合國家有關(guān)的執(zhí)業(yè)資質(zhì)條件及有關(guān)規(guī)定；工程建設(shè)項(xiàng)目是否合法，業(yè)主的審批手續(xù)是否完備健全；合同是否符合法律法規(guī)，是否完整無誤。合同是否采取了國家標(biāo)準(zhǔn)文本；合同雙方責(zé)任和權(quán)益是否有失偏頗，雙方如何制約；合同完不成時的法律責(zé)任以及補(bǔ)救措施；合同雙方對合同條款的理解必須取得一致，避免產(chǎn)生岐義。簽訂工程合同時，應(yīng)選擇恰當(dāng)?shù)陌l(fā)包方式，合同文本應(yīng)盡可能選用由國家頒發(fā)的通用性合同文本，再由合同雙方根據(jù)擬建工程的具體特點(diǎn)來起草。合同文本必須是雙方意愿的真實(shí)表達(dá)，做到文字表達(dá)嚴(yán)謹(jǐn)，不使用模棱兩可、含糊不清詞語。

2.2 對合同實(shí)行動態(tài)管理，嚴(yán)格按照合同條款執(zhí)行

在工程合同實(shí)施過程中，無論是建設(shè)方還是設(shè)計(jì)、監(jiān)理、施工方，嚴(yán)格按照合同條款進(jìn)行履約非常重要，只有按合同執(zhí)行才能最大限度降低合同風(fēng)險。合同依法簽訂后，建立合同實(shí)施的保障體系，保證合同實(shí)施過程中的日常工作有序地進(jìn)行，對合同的實(shí)施進(jìn)行動態(tài)管理，使工程項(xiàng)目的全部合同事件處于受控狀態(tài)，以保證合同的順利實(shí)現(xiàn)。建設(shè)單位嚴(yán)格按照合同條款，分解合同事件，對各個標(biāo)的做好事前、事中、事后控制。熟悉合同條款，找出合同履行中可能出現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)，提前制定預(yù)防措施，降低風(fēng)險的產(chǎn)生，提高合同的履約率。目前，廣東電網(wǎng)公司大型建設(shè)工程管理中引入了第三方法律事務(wù)服務(wù)，由專業(yè)的律師事務(wù)所參與項(xiàng)目合同全過程管理，在事前、事中和事后合同管控方面，取得了明顯的成效。

2.3 積極溝通，爭取對合同風(fēng)險化解機(jī)會

合同中的風(fēng)險條款是合同一方對另一方的制約條件。在合同實(shí)施中，如果雙方都能認(rèn)真執(zhí)行合同、履行自己的責(zé)任，合同實(shí)施得比較順利和滿意，合同雙方可利用這種友好的氣氛，對合同中的一些隱性風(fēng)險進(jìn)行協(xié)商和解釋，并作為合同的補(bǔ)充文本保存下來，使合同得以順利執(zhí)行。這樣就能使一些本來對自己不利的條款得到化解，將可能出現(xiàn)風(fēng)險進(jìn)行合理的分擔(dān)。

2.4 加強(qiáng)合同變更和索賠管理

由于工程合同的實(shí)施周期長，耗資大，所以在合同的實(shí)施過程中，不可避免地根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行合同變更，在合同變更中，變更量最大最頻繁的是工程變更，因此工程變更在合同索賠中所占的份額也最大，合同變更就意味著索賠的機(jī)會，用索賠和反索賠來彌補(bǔ)或減少損失，是施工單位普遍采用的風(fēng)險對策之一，也是建設(shè)方在項(xiàng)目風(fēng)險特別是投資造價控制中的 重點(diǎn)和難點(diǎn)。這就要求合同管理人員認(rèn)真分析合同，明確雙方責(zé)任，對合同雙方的往來文件、資料、圖紙、帳目等原始資料進(jìn)行搜集整理，密切關(guān)注合同實(shí)施中每一事件的詳細(xì)過程并記錄保存好，以作為工程變更、工程索賠的基本依據(jù)，尋找索賠機(jī)會，通過索賠和反索賠達(dá)到降低風(fēng)險、補(bǔ)償損失的目的。建設(shè)方則力求減少或避免索賠。

2.5 果斷采取經(jīng)濟(jì)措施

從經(jīng)濟(jì)觀點(diǎn)上說，采取經(jīng)濟(jì)措施產(chǎn)生的費(fèi)用比承擔(dān)風(fēng)險實(shí)際損失要合算得多。對工程風(fēng)險較大的某一部分工作，為避免違約承擔(dān)風(fēng)險，可采用增加經(jīng)濟(jì)投入的方式減少風(fēng)險。比如大幅度增加人員，增加了機(jī)械設(shè)備，增加班次，增加人員的工資、獎金或加班費(fèi)用等。雖然在經(jīng)濟(jì)上增加了支出，但保證了施工進(jìn)度，保證了企業(yè)信譽(yù)，避免了風(fēng)險的產(chǎn)生。

3.結(jié)束語

綜上所述，建設(shè)工程合同一經(jīng)簽訂，即成為合同雙方的最高行為準(zhǔn)則，合同中的每一條款都和雙方的切身利益相關(guān)。因此，熟悉和掌握與工程合同有關(guān)的法律法規(guī)，是控制和防范工程合同風(fēng)險的重要前提。其次，深入研究合同條款，簽訂完善的施工合同是控制合同風(fēng)險的重要保障。在執(zhí)行合同的過程中，加強(qiáng)合同動態(tài)管理和對工程風(fēng)險進(jìn)行分析和控制，在工作實(shí)踐中，既要堅(jiān)持按合同條款執(zhí)行，又能夠根據(jù)實(shí)際情況和合同雙方的真實(shí)意愿變通、調(diào)整，才能實(shí)現(xiàn)合同雙方的雙贏。

參考文獻(xiàn)：

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篇4

關(guān)鍵詞：勞動合同管理；人力資源；風(fēng)險

一、前言

我國出臺并頒布的《勞動合同法》對建立穩(wěn)定和諧的勞動關(guān)系有著巨大作用，因此，企業(yè)有必要認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)，強(qiáng)化勞動合同管理，這有利于規(guī)避企業(yè)人力資源風(fēng)險，促進(jìn)企業(yè)的良好運(yùn)營。

二、當(dāng)前企業(yè)人力資源的主要風(fēng)險

我國于2008年在《勞動法》的基礎(chǔ)上修訂并頒布了《勞動合同法》，這一法律的頒布有利于企業(yè)人力資源管理，構(gòu)建穩(wěn)定和諧的勞動雙方關(guān)系，但是法律的出臺在給企業(yè)帶來便利的同事，也帶來了一定的問題，而這些問題值得企業(yè)進(jìn)行積極解決。因此，在企業(yè)中，只有充分了解當(dāng)前人力資源管理存在的主要風(fēng)險，才能夠有的放矢，有針對性的進(jìn)行解決，已達(dá)到預(yù)期的效果。

（一）人力資源管理成本的風(fēng)險

在我國《勞動合同法》中，當(dāng)企業(yè)雇傭方想終止雇傭合同時，必須給予勞動者一定的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。按照通常情況，補(bǔ)償金是合同終止前一個月的含稅費(fèi)收入的百分之五十。因此，這一補(bǔ)償金在很大程度來說是隱形的，這就給企業(yè)造成了一定的風(fēng)險。有些人想通過不終止合同來規(guī)避這一風(fēng)險，這一就不會造成經(jīng)濟(jì)上的損失。但是這種行為只是暫時性的，并不能從根本上解決問題。

（二）人力資源制度帶來的風(fēng)險

我國現(xiàn)行的《勞動合同法》明確規(guī)定，當(dāng)勞動者在企業(yè)中連續(xù)工作滿十年的，并與企業(yè)連續(xù)簽訂兩次同期限勞動合同的，就可以與該企業(yè)簽訂無固定期限勞動合同。短期內(nèi)的勞動合同會造成公司企業(yè)員工大規(guī)模流失，造成人才的出走，不利于企業(yè)發(fā)展。因此很多企業(yè)通過固定期限勞動合同來避免這一情況的發(fā)生，使得雇傭方與勞動者的合作關(guān)系長久下去。雖然這一方法能夠使得員工的工作環(huán)境得以改善，但是員工在這樣的情況下會喪失工作的積極性，不利于公司的發(fā)展與創(chuàng)新。但是沒有新鮮血液的注入，企業(yè)的活力便會逐漸降低，不利于公司獲得利潤，在市場中占據(jù)有利地位。

（三）人力資源管理的風(fēng)險

人力資源管理的風(fēng)險主要是由管理不到位和管理過程不嚴(yán)謹(jǐn)而造成的。企業(yè)在沒有簽訂書面勞動合同就雇用勞動者，如果企業(yè)在勞動者工作一個月之內(nèi)補(bǔ)簽書面勞動合同，這是可以且合法的，但是如果企業(yè)的補(bǔ)簽時間超過了一個月，則是違反了法律的規(guī)定。針對這種情況，《勞動合同法》中指出企業(yè)除了支付在滿一個月而沒有達(dá)到一年的勞動者的雙倍工資之外，還需要與勞動者補(bǔ)簽書面勞動合同，如果勞動者不愿意與企業(yè)確立勞動關(guān)系時，才可以終止雙方之間的勞動合同。除了這個問題，還存在著勞動者工齡計(jì)算問題。根據(jù)《勞動合同法》，勞動者不是因個人原因被安排到新的用人單位后，員工需要將在原用人單位的工作時間合并到新的用人單位，這一計(jì)算方法和以往相比有著一定的改動，使得企業(yè)人力資源部門在進(jìn)行計(jì)算時出現(xiàn)問題，形成風(fēng)險。

三、針對企業(yè)人力資源風(fēng)險的措施與方法

（一）認(rèn)真簽訂勞動合同

根據(jù)《勞動合同法》規(guī)定，只有用人單位和勞動者簽訂了正式的書面的勞動合同，雙方的勞動關(guān)系才開始正式建立。如果雇傭方和勞動者已經(jīng)建立起勞動關(guān)系卻沒有簽訂書面的勞動合同，則應(yīng)該從勞動者開始工作的那一天開始的一個月的時間內(nèi)簽訂書面勞動合同。同時，如果勞動者已經(jīng)工作滿一年卻還沒有和用人單位簽訂書面勞動合同，那么在法律上將認(rèn)定勞動者和用人單位之間已經(jīng)簽訂了“無固定期限勞動合同”。所以，用人單位要和勞動者認(rèn)真簽訂勞動合同，這有利于保障雙方的權(quán)益，避免發(fā)生糾紛。

（二）規(guī)避勞動合同簽訂帶來的風(fēng)險

上文提及無固定期限勞動合同存在著一定的風(fēng)險，因此企業(yè)應(yīng)有意識地規(guī)避這一風(fēng)險。應(yīng)該簽訂無固定期限合同的員工猶如一顆定時炸彈，勞動者期初會要求口頭訂立固定期限的勞動合同，但是經(jīng)過一段時間又反悔要求用人單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。因此用人單位無論是在簽訂無固定期限勞動合同還是簽訂固定期限勞動合同，都要和勞動者簽訂書面協(xié)議，做到有理有據(jù)，避免日后不必要的麻煩。

（三）根據(jù)法律規(guī)定依程序解除勞動合同

用人單位和員工解除勞動合同時，每一個過程都要按照法律法規(guī)的規(guī)定，不能隨意跳過步驟。用人單位在解除勞動合同時要提前一個月對員工進(jìn)行書面通知，讓員工有一定的時間準(zhǔn)備相關(guān)事宜。其次要向員工出具相關(guān)證明來證明本單位已與員工解除勞動關(guān)系。如果是員工主動提出辭職，那么根據(jù)規(guī)定企業(yè)是不需要支付辭退金的，但是為了避免日后不必要的麻煩，用人單位需要員工提交辭職信，來證明是員工本人主動請辭。

四、結(jié)束語

強(qiáng)化勞動合同管理，化解企業(yè)人力資源風(fēng)險，這是有助于企業(yè)發(fā)展的重要方面，企業(yè)如果想長久發(fā)展下去，就要和勞動者搞好關(guān)系。同樣的，勞動者為了自身的權(quán)利和意義，也應(yīng)該和用人單位簽訂書面合同以維護(hù)自身權(quán)益。

參考文獻(xiàn)

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[2]周波《強(qiáng)化勞動合同管理化解企業(yè)用工風(fēng)險》[j]《上海企業(yè)》2012年01期

[3]高杰《私營企業(yè)和諧勞動關(guān)系構(gòu)建研究》[j]東北財(cái)經(jīng)大學(xué)博士論文2013-12-01

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篇5

一、 論風(fēng)險問題

斯蒂格利茨對風(fēng)險問題的研究，主要集中于他與羅斯柴爾德(M.Rothschild)在70年代早期合作發(fā)表的一系列論文之中。

斯蒂格利茨在與羅斯柴爾德合作的論文《遞增風(fēng)險：定義》(1970)中，首先對風(fēng)險的傳統(tǒng)定義進(jìn)行了總結(jié)，并提出了新的定義方法。他們認(rèn)為，人們通常用四種定義來說明一個隨機(jī)變量(Y)較另一個隨機(jī)變量(X)具有更大的風(fēng)險(假定二者均值相同)，即：(1)隨機(jī)變量Y等于隨機(jī)變量X加干擾項(xiàng)Z(均值為零的噪音)；(2)每一個風(fēng)險規(guī)避者更偏好X，即對一個凹效用函數(shù)而言，EU(X)≥EU(Y)；(3)與隨機(jī)變量X相比，隨機(jī)變量Y的概率密度函數(shù)在其尾部具有更大的權(quán)數(shù)；(4)隨機(jī)變量Y的方差大于X。通過對隨機(jī)變量的偏序進(jìn)行檢驗(yàn)，他們指出前三種定義是等價的，而第四種定義則與之不同。為了更準(zhǔn)確地把握風(fēng)險的含義，他們還對“更高的風(fēng)險”給出了一個正規(guī)的定義，即如果一個隨機(jī)變量的密度函數(shù)是另一個隨機(jī)變量的密度函數(shù)加上一個“保持均值不變的差”(Mean Preserving Spreads)，則該隨機(jī)變量具有更高的風(fēng)險。其中，“保持均值不變的差”是一個均值為零的分段函數(shù)。斯蒂格利茨與羅斯柴爾德的這一定義，成為大多數(shù)論述風(fēng)險問題文獻(xiàn)的分析基礎(chǔ)。

斯蒂格利茨在與羅斯柴爾德合作的《遞增風(fēng)險：經(jīng)濟(jì)影響》(1971)論文中，進(jìn)一步對遞增風(fēng)險的經(jīng)濟(jì)影響及其具體應(yīng)用進(jìn)行了論述，分別就不確定性對儲蓄收益率的影響、資產(chǎn)組合選擇問題、廠商的生產(chǎn)問題和廠商多期計(jì)劃問題等進(jìn)行了深入的分析和考察，其主要結(jié)論包括：(1)均方差分析方法一般會導(dǎo)致錯誤的結(jié)論、相關(guān)函數(shù)的凹行或凸性條件可以用阿羅-普拉特的相對和絕對風(fēng)險規(guī)避概念進(jìn)行表述；(2)廠商在不確定條件下的產(chǎn)出總是低于確定性條件下的產(chǎn)出，廠商對遞增風(fēng)險的最優(yōu)反應(yīng)是削減產(chǎn)量而非價格(這是新凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的基石之一)。

這些發(fā)表于70年代早期的論文，奠定了斯蒂格利茨的學(xué)術(shù)地位、并部分地奠定他的研究方向和風(fēng)格。有人曾經(jīng)形象地指出：斯蒂格利茨的學(xué)術(shù)生涯，就是他關(guān)于風(fēng)險和不完全信息的基本思想在整個經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域不斷傳播的過程。

二、委托-和道德風(fēng)險、信息甄別、不完全競爭等理論

斯蒂格利茨對風(fēng)險和不確定性的研究，直接導(dǎo)致了他對委托-及道德風(fēng)險、信息甄別、不完全競爭等問題的研究。這些研究既是它對前述分析工具和基本思想的理論應(yīng)用，又構(gòu)成了他對各種具體經(jīng)濟(jì)問題進(jìn)行分析的立足點(diǎn)。

1.委托-和道德風(fēng)險。斯蒂格利茨利用不完全信息和非對稱信息，對委托-及道德風(fēng)險問題進(jìn)行了研究。主要成果反映在其與阿諾特合著的《對道德風(fēng)險的基本分析》(1998)、《道德風(fēng)險與非市場制度》(1991)等論文之中。

斯蒂格利茨等認(rèn)為，不完全信息和非對稱信息的存在會引起委托-和道德風(fēng)險問題。由于人和委托人的利益和行為動機(jī)可能不一致、且存在非對稱信息，因此，人的行為可能不符合委托人的利益。他們指出，即使發(fā)生這種情況(對委托人而言，人的行動并非最優(yōu)秀的)，委托人可能仍然偏好人參與其中的結(jié)果、而非沒人參與時的情形。例如在刑事審訊中，殺人嫌疑犯可能更偏愛雇用一個人(律師)所產(chǎn)生的結(jié)果(定罪為過失殺人)、而不是沒有人時的結(jié)果(判處死刑)。當(dāng)然，最符合委托人利益的結(jié)果(無罪釋放)可能通過人的其它行動(例如向法官行賄、做偽證等)取得。由于委托人不能根據(jù)可觀測到的信息完全推斷人的真實(shí)行為，因而他對人的能力、人根據(jù)委托人的利益采取行動的程度等無法獲得準(zhǔn)確的了解。因此，斯蒂格利茨等將委托-關(guān)系的特征描述為：委托人由于部分非對稱信息的存在而具有的風(fēng)險的情形。

將努力函數(shù)引入分析模型，使得雙方簽訂的合約對雙方的偏好集和機(jī)會集產(chǎn)生了間接的影響、并使得市場活動更趨復(fù)雜。據(jù)此，阿諾特和斯蒂格利茨(1988)針對意外保險指出：“即使預(yù)期效用函數(shù)、努力程度與發(fā)生意外事故的概率的關(guān)系等基本函數(shù)是相當(dāng)良好的，無差異曲線和可行集卻也未必：無差異曲線不必是凸的、可行集必定不是凸的；價格-消費(fèi)線和收入-消費(fèi)線可能是不連續(xù)的；努力程度一般不是保險政策或商品價格等參數(shù)的單調(diào)函數(shù)或連續(xù)函數(shù)”。顯然，不連續(xù)性將削弱人們對市場機(jī)制的自信。此外，他們認(rèn)為非市場因素會使得道德風(fēng)險問題進(jìn)一步加劇。為此，阿諾特和斯蒂格利茨(1991)所得出的結(jié)論是：“當(dāng)發(fā)生明顯的市場失靈時，非市場因素至少部分具有克服市場缺陷的強(qiáng)烈動機(jī)”。

2.信息甄別模型。阿克洛夫的“舊車市場模型”和斯彭斯-的“勞動力市場模型”，分別對逆向選擇的機(jī)理和信號傳遞的作用進(jìn)行了分析；斯蒂格利茨則提出了信息甄別模型和保險市場模型，大大拓展了經(jīng)濟(jì)學(xué)界對逆向選擇和信號理論的研究。

斯蒂格利茨在其所發(fā)表的《“信息甄別”理論、教育與收入分配》(1975)論文中，以“受教育水平”作為市場信號，對信息甄別的內(nèi)在機(jī)制進(jìn)行了研究。而在《質(zhì)量依賴于價格的原因和后果》(1987)論文中，則考察了價格水平充當(dāng)市場信號、并具有信息甄別作用的情形，尤其是對信息甄別問題給出了更一般的分析。斯蒂格利茨認(rèn)為，價格水平除了傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)理論通常所描述的作用外、還具有充當(dāng)市場信號的功能-它傳遞信息并影響市場參與者的行為。在存在非對稱信息的情況下，價格的變化具有兩方面的效應(yīng)：在信息不變的條件下沿著需求曲線的移動以及信息的變化引起的需求曲線本身的移動。例如，在保險市場上，愿意支付較高價格的投保者，往往具有更大的發(fā)生意外的可能性；保險公司可根據(jù)他們愿意支付的價格，將投保人甄別開來、并使不同類型的投保人選擇不同的保險合同。

斯蒂格利茨的這類模型，具有四個突出的特點(diǎn)：(1)許多結(jié)論依賴于規(guī)模收益遞增的假定；(2)所有模型均包含某種信息不對稱；(3)當(dāng)存在信息甄別時，某一市場價格上的供給和需求可能不會相等；(4)即使對于完全相同的商品，也會出現(xiàn)多種市場價格，即市場價格是一個分布、而非單一值。在信息甄別模型中，不完全信息和非對稱信息可能使得市場失靈，使得市場均衡偏離最優(yōu)水平。它們在勞動市場、信貸市場和保險市場上的應(yīng)用，則為新凱恩斯主義對自由放任的質(zhì)疑態(tài)度提供了微觀基礎(chǔ)。

3.不完全競爭。對不完全競爭的分析是斯蒂格利茨的另一項(xiàng)重要學(xué)術(shù)貢獻(xiàn)。他在一系列相關(guān)論文中均將廠商模型化為面對風(fēng)險(產(chǎn)出依賴于隨機(jī)變量)、市場結(jié)構(gòu)(行業(yè)中的廠商數(shù)量)內(nèi)生地決定及采用博弈論思想(進(jìn)入戰(zhàn)略和退出戰(zhàn)略等)的生產(chǎn)單位。

斯蒂格利茨在其與迪克西特合著的《壟斷競爭與最優(yōu)產(chǎn)品多樣性》(1977)論文中指出，外部效應(yīng)、規(guī)模經(jīng)濟(jì)和分配公正，是導(dǎo)致不完全競爭的市場結(jié)構(gòu)的主要原因。為此，他們提出了一個針對規(guī)模經(jīng)濟(jì)的壟斷競爭模型，對不同假設(shè)條件下的市場均衡與社會最優(yōu)的關(guān)系進(jìn)行了對比。他們首先將規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題巧妙地轉(zhuǎn)換為產(chǎn)品種類和產(chǎn)品數(shù)量的關(guān)系問題。他們認(rèn)為，在存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)的條件下，通過減少產(chǎn)品種類、增加每種產(chǎn)品的產(chǎn)出數(shù)量，能夠降低企業(yè)成本、節(jié)省社會經(jīng)濟(jì)資源；與此同時，產(chǎn)品種類的減少將使得消費(fèi)者產(chǎn)品消費(fèi)種類的減少，從而引起社會福利損失(消費(fèi)者更偏愛消費(fèi)的多樣性)。由此，他們將規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題變?yōu)楫a(chǎn)品種類和產(chǎn)品數(shù)量問題，且其社會福利性質(zhì)依賴于消費(fèi)者效用函數(shù)的形式(因?yàn)樾в煤瘮?shù)反映了消費(fèi)者對產(chǎn)品種類多樣化的偏好狀況)。

為了反映產(chǎn)品種類的多樣化在消費(fèi)者效用函數(shù)中的作用，并體現(xiàn)產(chǎn)品替代對消費(fèi)者效用、從而對社會福利的影響，迪克西特和斯蒂格利茨構(gòu)造了著名的“迪克西特-斯蒂格利茨效用函數(shù)”(后被人們引申為D-S生產(chǎn)函數(shù)，在現(xiàn)代內(nèi)生增長理論、尤其是品種增加型或質(zhì)量改進(jìn)型的經(jīng)濟(jì)增長模型中，得到了廣泛的應(yīng)用)，并分別對固定替代彈性、可變替代彈性和非對稱情形下的效用函數(shù)及其市場均衡同社會最優(yōu)的對比進(jìn)行了討論。他們的研究表明：在固定替代彈性的情形下，壟斷競爭市場的市場均衡和約束最優(yōu)完全一致，即具有相同的企業(yè)數(shù)目、同樣多的產(chǎn)品種類和產(chǎn)量；無約束最優(yōu)擁有比市場均衡和約束最優(yōu)更多的企業(yè)和更多的產(chǎn)品種類，但仍沒有企業(yè)達(dá)到平均成本曲線的最低點(diǎn)。因此，社會最優(yōu)并不是將產(chǎn)出擴(kuò)大到窮盡全部規(guī)模經(jīng)濟(jì)的情形。此外，他們還在固定替代彈性情形下，第一次嚴(yán)密地推導(dǎo)出了人們熟悉的張伯倫dd曲線和DD曲線。

三、保險市場、金融市場和勞動力市場

篇6

關(guān)鍵詞：風(fēng)險管理，風(fēng)險識別，風(fēng)險評價，風(fēng)險對策決策

 

1.風(fēng)險涵義的理解

風(fēng)險的概念至今在學(xué)術(shù)界尚無統(tǒng)一的定義，我們可以從多種角度理解風(fēng)險的涵義。主要包括以下四個方面：（1）風(fēng)險是一種不確定性。這種不確定性，既是機(jī)會又是威脅。（2）風(fēng)險產(chǎn)生損失的后果。（3）風(fēng)險是預(yù)期和后果之間的差異。（4）風(fēng)險與個人，群體或組織行為相聯(lián)系，不與行為相聯(lián)系的風(fēng)險只是一種危險。

2.風(fēng)險管理的意義

（1）通過風(fēng)險分析，可以加深對項(xiàng)目和風(fēng)險的認(rèn)識，了解風(fēng)險對項(xiàng)目的影響，權(quán)衡利弊，以便減少或分散風(fēng)險，抓住并利用有利的機(jī)會；（2）通過檢查信息、數(shù)據(jù)和資料，可明確項(xiàng)目的有關(guān)前提和假設(shè)；（3）通過風(fēng)險分析，提高項(xiàng)目計(jì)劃的可信度，改善項(xiàng)目組織內(nèi)外部的聯(lián)系；（4）便于將各種處理風(fēng)險的方式靈活的組合起來，在項(xiàng)目管理中減少被動；（5）積累的風(fēng)險資料和數(shù)據(jù)為以后的各項(xiàng)工作提供反饋，促進(jìn)項(xiàng)目執(zhí)行組織和管理者對將來項(xiàng)目管理的改進(jìn)；（6）對于無法避免的風(fēng)險，能夠明確項(xiàng)目將承受的損失；（7）為項(xiàng)目施工、運(yùn)營、選擇合同形式和制定應(yīng)急計(jì)劃提供依據(jù)。

3.風(fēng)險管理過程

風(fēng)險管理就是一個識別、確定和度量風(fēng)險，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險處理方案的過程。建設(shè)工程風(fēng)險管理在這一點(diǎn)上并無特殊性。風(fēng)險管理的過程包括：風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險對策決策、實(shí)施決策、檢查五個方面的內(nèi)容。

4.風(fēng)險識別

風(fēng)險識別是將引起風(fēng)險的主要因素分層查找出來進(jìn)行歸類。

4.1風(fēng)險識別的原則

1．由粗及細(xì)，由細(xì)及粗；2．嚴(yán)格界定風(fēng)險內(nèi)涵并考慮風(fēng)險因素之間的相關(guān)性；3．先懷疑，后排除；4．排除與確認(rèn)并重；5．必要時，可作實(shí)驗(yàn)論證。

4.2風(fēng)險識別的方法

識別項(xiàng)目風(fēng)險的方法很多，主要有：德爾菲法（Delphi method）、頭腦風(fēng)暴法（Brainstorming）、情景分析法（Scenarios analysis）、核對表法（Checklists）、面談法（Interviewing）、事故樹法（Fault Tree Analysis，F(xiàn)TA）等。在進(jìn)行風(fēng)險識別時，除了采用上述方法之外，對建設(shè)工程風(fēng)險的識別，還應(yīng)根據(jù)其自身特點(diǎn)，采取相應(yīng)的方法。綜合起來，建設(shè)工程識別的方法有：1．專家調(diào)查法2．財(cái)務(wù)報表法3．流程圖法4．初始清單法5．經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法6．風(fēng)險調(diào)查法。

5.風(fēng)險評價

風(fēng)險評價是在風(fēng)險識別之后，對認(rèn)識到的風(fēng)險作的進(jìn)一步分析。

5.1風(fēng)險評價的基本內(nèi)容

1．比較各項(xiàng)目風(fēng)險，確定先后順序；2．從項(xiàng)目整體出發(fā)，弄清各風(fēng)險事件之間的因果關(guān)系，制定系統(tǒng)的風(fēng)險管理計(jì)劃；3．考慮各種風(fēng)險、威脅和機(jī)會之間互相轉(zhuǎn)化的條件；4．量化已識別的風(fēng)險的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險發(fā)生的不確定性。

5.2風(fēng)險評價的作用

一是更準(zhǔn)確地認(rèn)識風(fēng)險；二是保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性；三是合理選擇風(fēng)險對策，形成最佳風(fēng)險對策組合。

5.3風(fēng)險評價的方法

對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險評價的方法一般可分為定性評價和定量評價兩大類。具體方法有很多，主要有：蒙特卡羅模擬法（Monte Carlo Simulation）、外推法（Extrapolation）、主觀概率評分法（Subjective Probability Method）、層次分析法（AnalyticalHierarchy Process，AHP）、決策樹法（DecisionTree Analysis）等。

6.風(fēng)險對策

風(fēng)險被識別和分析評價后，就應(yīng)當(dāng)考慮對各種風(fēng)險的處理方法。風(fēng)險的防范手段即為風(fēng)險對策，也稱為風(fēng)險管理技術(shù)。主要手段有：

6.1風(fēng)險回避

風(fēng)險回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。但在采用風(fēng)險回避對策時需要注意幾點(diǎn)問題：1．回避一種風(fēng)險可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險；2．回避風(fēng)險的同時也失去了從風(fēng)險中獲利的可能性；3．回避風(fēng)險可能不實(shí)際或不可能。

6.2風(fēng)險控制

風(fēng)險控制是一種預(yù)防和減少風(fēng)險損失的主動、積極的風(fēng)險對策。它就辨別出的關(guān)鍵風(fēng)險因素逐一提出技術(shù)上可行、經(jīng)濟(jì)上合理的預(yù)防措施，以盡可能低的風(fēng)險成本降低風(fēng)險發(fā)生的可能性，并努力將風(fēng)險損失控制在最小程度。

6.3風(fēng)險自留

風(fēng)險自留就是將風(fēng)險留給自己承擔(dān)。風(fēng)險自留為企業(yè)自身保留了從中獲利的可能性，同時也減少了在采取某種防范風(fēng)險措施時所發(fā)生的費(fèi)用。風(fēng)險自留通常適用于風(fēng)險損失小，發(fā)生頻率高的風(fēng)險。

6.4風(fēng)險轉(zhuǎn)移

風(fēng)險轉(zhuǎn)移是試圖將項(xiàng)目投資者可能面臨的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給他人承擔(dān)，以避免風(fēng)險損失的一種方法。轉(zhuǎn)移風(fēng)險是為降低系統(tǒng)風(fēng)險，在各部分之間進(jìn)行的風(fēng)險再分配。論文大全。它是建設(shè)工程風(fēng)險管理中非常重要而且廣泛應(yīng)用的一項(xiàng)對策，分為非保險轉(zhuǎn)移（通過鑒定合同的方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險）和保險轉(zhuǎn)移（通過工程保險的方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險）兩種形式。論文大全。

7.實(shí)施決策

實(shí)施決策就是對風(fēng)險對策所作出的決策進(jìn)一步落實(shí)到具體的計(jì)劃和措施，從而保證風(fēng)險事件發(fā)生時，能有一系列的既定計(jì)劃，指導(dǎo)風(fēng)險事件處理工作的正常進(jìn)行，減少風(fēng)險事件造成的損失。

8.檢查

在建設(shè)工程實(shí)施過程中，要對各項(xiàng)風(fēng)險對策的執(zhí)行情況不斷的進(jìn)行檢查，并評價各項(xiàng)風(fēng)險對策的執(zhí)行效果；在工程實(shí)施條件發(fā)生變化時，要確定是否需要提出不同的風(fēng)險處理方案。此外，還需要檢查是否有被遺漏的或者是新發(fā)現(xiàn)的工程風(fēng)險，開始新一輪的風(fēng)險管理過程。論文大全。

由此可知，風(fēng)險檢查的目的有三個：一是監(jiān)視風(fēng)險的狀況；二是檢查風(fēng)險的對策是否有效，監(jiān)控機(jī)制是否在運(yùn)行；三是不斷識別新的風(fēng)險并制定對策。

參考文獻(xiàn)

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[3] 余建星編著. 工程項(xiàng)目風(fēng)險管理［M］. 天津：天津大學(xué)出版社，2006

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篇7

    論文關(guān)鍵詞 危險 增加 義務(wù) 保險法

    一、危險增加通知義務(wù)基礎(chǔ)理論

    (一)危險增加通知義務(wù)涵義

    “這里所謂的危險程度增加,是指訂約當(dāng)時所未曾預(yù)料或未予估計(jì)的危險可能性的增加。” 而我國另一著名保險法學(xué)者溫世揚(yáng)先生的定義則為:“危險增加,是指當(dāng)事人在訂約之際未曾預(yù)見,但在保險有效期間內(nèi),作為保險合同基礎(chǔ)的原危險的狀況發(fā)生了變化,使保險標(biāo)的受損的可能性增加?！?相比較而言,可以看出,后一種觀點(diǎn)對危險增加的定義更為細(xì)微,也在一方面指出了危險增加通知義務(wù)的來源。筆者贊同后一種觀點(diǎn)。

    原保險法第37條“在合同有效期內(nèi),保險標(biāo)的危險程度增加的,被保險人按照合同約定應(yīng)當(dāng)及時通知保險人,保險人有權(quán)要求增加保險費(fèi)或者解除合同;被保險人未履行前款規(guī)定的通知義務(wù)的,因保險標(biāo)的危險程度增加而發(fā)生的保險事故,保險人不承擔(dān)賠償責(zé)任。”相比較2009年《保險法》第52條分別增加了危險程度“顯著”二字,和提前解除應(yīng)“退還多余保費(fèi)”的規(guī)定,無疑對投保人和被保險人更為有利。

    此處所謂的危險程度的增加,僅僅是程度的增加而非是種類的增加。因?yàn)椴煌谋ｋU合同承保的風(fēng)險種類是特定的。若是因?yàn)槌斜５谋ｋU標(biāo)的風(fēng)險種類的增加,由于其不是保險合同承保的風(fēng)險,所以保險人是不必承擔(dān)保險責(zé)任的,這里也就沒有更深一步討論的必要。

    關(guān)于危險程度的增加,不同的學(xué)者觀點(diǎn)亦是不完全相同。“危險程度顯著增加,通常具備三個特性:(1)重要性。對保險人繼續(xù)承?；蛘咛岣弑ＹM(fèi)有重要影響的危險;(2)持續(xù)性。如果危險只是一時的變化,繼而又恢復(fù)原狀的,則不構(gòu)成危險的增加;危險改變這一狀況須持續(xù)一段時間,對價平衡受到破壞,投保方需履行通知義務(wù)。(3)不可預(yù)見性,即危險增加必須是當(dāng)事人訂約之初未曾預(yù)料到,保險人未估算在危險之內(nèi)的。” 也有其他學(xué)者將其歸納為“顯著性、持續(xù)性、不可預(yù)見性”等等。還有學(xué)者主張,還應(yīng)當(dāng)有“期間性”,即危險程度的增加必須是在合同成立并生效,或保險人承擔(dān)保險責(zé)任期間。

    筆者此處有不同理解,筆者認(rèn)為這主要涉及危險程度增加的發(fā)生和履行的期間,應(yīng)當(dāng)是危險程度增加通知義務(wù)的題中之義,否則又何談危險程度增加通知義務(wù)一說呢?

    (二)危險增加通知義務(wù)的法理基礎(chǔ)

    此涉及風(fēng)險和保險的涵義區(qū)別。“風(fēng)險是指損失的不確定性。它有兩層含義:一是可能存在的損失;二是這種損失是不確定的” 而“保險(insurance)是源自14世紀(jì)意大利商業(yè)用語,本意為抵當(dāng)、擔(dān)護(hù)、保護(hù)、負(fù)擔(dān)之意,至14世紀(jì)后半期擴(kuò)充為保險之意” 目前關(guān)于保險的涵義主要有損失說的損失賠償說、損失分擔(dān)說和損失轉(zhuǎn)嫁說;非損失說中技術(shù)說、欲望滿足說等。單就危險程度增加通知義務(wù)而言,筆者贊成損失分擔(dān)說和損失轉(zhuǎn)嫁說。但是從微觀上,單就投保人和保險人訂立的保險合同,根據(jù)合同的相對性適用損失轉(zhuǎn)嫁說更貼切。

    從保險學(xué)原理上來說,保險人根據(jù)投保人履行如實(shí)告知義務(wù),運(yùn)用大數(shù)法則進(jìn)行精密的計(jì)算,進(jìn)而估算出所保標(biāo)的物遭遇風(fēng)險的概率。投保人繳納相應(yīng)的保險費(fèi)把損失的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給了保險人。但是由于保險合同是一個繼續(xù)性合同,標(biāo)的物遭遇風(fēng)險也在隨時的變化,由于保險人計(jì)算的風(fēng)險概率是以標(biāo)的物遭遇正常風(fēng)險的概率,一旦標(biāo)的物在實(shí)務(wù)中所面臨的風(fēng)險程度增加超過了保險人承保風(fēng)險的范圍,則是保險學(xué)大數(shù)法則的顛覆?！氨ｋU人無論于締約時或定約后關(guān)于危險的掌握及控制于事實(shí)上幾乎立于無能之地位” 所以需要投保人履行相應(yīng)的危險程度增加的通知義務(wù),進(jìn)而是保險人重新運(yùn)用大數(shù)法則進(jìn)行計(jì)算,或增加保費(fèi)或解除合同,此處也可以稱為對價平衡原則。

    從民法原理,保險合同訂立生效后,危險增加通知義務(wù)是誠實(shí)信用原則的體現(xiàn)。此外有一些學(xué)者也主張,根據(jù)情勢變更原則來推定危險增加通知義務(wù)的合理性。筆者并不贊同,“所謂情勢變更原則是指合同在履行過程中出現(xiàn)了不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人的客觀情況的異常變動,致使合同成立時的基礎(chǔ)喪失,合同的基本目的因此不能實(shí)現(xiàn),基于公平原則,法律允許當(dāng)事人變更或解除合同而免于承擔(dān)責(zé)任的法律制度?！?在此可以看出,情勢變更是不可歸責(zé)合同雙方當(dāng)事人的原因的客觀情況的變動,而事實(shí)是在保險中的引起危險程度增加的原因,有相當(dāng)一部分是歸責(zé)于當(dāng)事人的。所以情勢變更原則不能推定危險增加通知義務(wù)合理性。

    二、危險增加通知義務(wù)性質(zhì)

    (一)關(guān)于危險增加通知義務(wù)的性質(zhì),學(xué)術(shù)界的觀點(diǎn)集中在法定義務(wù)、約定義務(wù)之間

    其中法定義務(wù)是指,法律明文規(guī)定苛責(zé)于投保人或被保險人來承擔(dān),無論保險合同本身是否約定。而約定義務(wù)則是,法律并不明文規(guī)定把這項(xiàng)義務(wù)強(qiáng)行加于投保人或被保險人,而是根據(jù)保險合同雙方來約定。

    對此我國《保險法》52條規(guī)定“在合同有效期內(nèi),保險標(biāo)的的危險程度顯著增加的,被保險人應(yīng)當(dāng)按照合同約定及時通知保險人……”由此可見我國《保險法》將其界定了約定義務(wù)。根據(jù)合同的相對性,合同雙方不得為第三人設(shè)定義務(wù),除非該第三人同意,否則該義務(wù)約定不對第三人產(chǎn)生效力。所以此處讓危險增加的通知義務(wù)讓被保險人承擔(dān),且被保險人并不一定是保險合同的當(dāng)事人,筆者認(rèn)為這一點(diǎn)在法理是說不通的。如果規(guī)定其為約定義務(wù),那么必須在合同中明確約定已征得被保險人的同意。因此筆者建議我國立法應(yīng)該將其界定為法定義務(wù)。

篇8

【論文摘要】送電線路施工是一項(xiàng)非常復(fù)雜的系統(tǒng)的工作，從施工準(zhǔn)備到工程竣工時時刻刻都存在風(fēng)險。在錯綜復(fù)雜的風(fēng)險因素關(guān)系中，針對不同的項(xiàng)目和不同的風(fēng)險管理需要，采取有針對性的識別方法，做到有的放矢的風(fēng)險識別就成為風(fēng)險管理的重點(diǎn)。識別工作的好與否將直接影響對風(fēng)險的估計(jì)和評價，進(jìn)而影響決策者對風(fēng)險的回避和防范措施，關(guān)系到整個項(xiàng)目的成敗。風(fēng)險識別是一項(xiàng)非常繁重的工作，涉及的范圍廣，在識別中應(yīng)盡量做到不漏項(xiàng)，同時又重點(diǎn)突出。本文選擇送電線路施工階段的風(fēng)險管理為研究課題，借鑒國內(nèi)外風(fēng)險管理理論，從施工企業(yè)角度出發(fā)，對送電線路施工階段的風(fēng)險進(jìn)行了系統(tǒng)的研究。

1送電線路風(fēng)險管理的概念

所謂送電線路風(fēng)險管理是指對送電線路的風(fēng)險因素進(jìn)行識別、分析、評估，并制定防范對策等一系列管理過程。目前，人們通常用到系統(tǒng)理論、概率論、數(shù)理統(tǒng)計(jì)理論、模糊數(shù)學(xué)理論等方法對風(fēng)險進(jìn)行估計(jì)，但是，人們還無法運(yùn)用我們?nèi)缃袼苷莆盏乃械募夹g(shù)、方法、理論，對風(fēng)險進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)測。隨著人類科學(xué)和文明發(fā)展，人們對自然和科學(xué)規(guī)律的認(rèn)識越來越深入，人們對風(fēng)險的預(yù)測準(zhǔn)確度會越來越高。

2送電線路施工風(fēng)險的特征

送電線路除了具有風(fēng)險的客觀性、多樣性、影響全局性和規(guī)律性的普遍特點(diǎn)外，還因其所處地質(zhì)水文環(huán)境、結(jié)構(gòu)形式、材料、施工工藝的不同有其自身的特征。

2.1所處地質(zhì)、水文環(huán)境的復(fù)雜和不完全明了性，造成送電線路施工風(fēng)險的難預(yù)測性基礎(chǔ)施工經(jīng)常會因?yàn)榈刭|(zhì)等原因不得不改變施工方案和更換施工設(shè)備，進(jìn)而造成工期和成本的變化。送電線路基礎(chǔ)無論在工期和質(zhì)量方面還是在成本和效益方面都占有很大的比重，有時甚至決定整個項(xiàng)目的工期和施工企業(yè)的效益乃至整個項(xiàng)目的成敗。

2.2施工階段各個風(fēng)險因素的相關(guān)性突出由于送電線路的施工工期安排緊湊，工序的銜接非常緊密，一個風(fēng)險發(fā)生會導(dǎo)致相關(guān)的很多風(fēng)險指標(biāo)發(fā)生變化，有時因?yàn)橐粋€風(fēng)險因素的出現(xiàn)就會導(dǎo)致整個項(xiàng)目停工。

2.3風(fēng)險發(fā)生概率的難確定性與其他項(xiàng)目可以通過大量的可重復(fù)的類似事件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)得出風(fēng)險事件的發(fā)生概率不同，送電線路施工的風(fēng)險概率難于進(jìn)行定量評估。有時只能采取定性的方式評估送電線路施工階段的風(fēng)險。

2.4施工階段的風(fēng)險管理收益和風(fēng)險管理成本的比值大也就是說用較小的風(fēng)險管理成本可以獲得較大的風(fēng)險管理收益或者可以說用較小的風(fēng)險管理成本可以避免較大的風(fēng)險損失。因?yàn)槲覈碗娋€路施工企業(yè)的管理人員水平相對較弱，施工企業(yè)有很大的風(fēng)險管理收益空間，為企業(yè)的風(fēng)險管理收益提供了很好的機(jī)會。

3施工階段風(fēng)險管理的評價準(zhǔn)則

風(fēng)險的評價要求解決風(fēng)險的影響以及應(yīng)采取何種對策處理風(fēng)險等問題。為了解決上述問題，我們應(yīng)建立風(fēng)險評價的準(zhǔn)則。

3.1風(fēng)險回避準(zhǔn)則風(fēng)險回避準(zhǔn)則時最基本的風(fēng)險評價準(zhǔn)則，根據(jù)這一準(zhǔn)則們對風(fēng)險活動采取禁止或完全不作為的態(tài)度。在企業(yè)經(jīng)營活動中，人們寧愿放棄較小的風(fēng)險受益而不從事風(fēng)險活動，或者寧愿付出較高的代價來完全回避風(fēng)險。

3.2風(fēng)險權(quán)衡準(zhǔn)則風(fēng)險權(quán)衡的前提是：世界存在著一些可接受的、不可避的風(fēng)險。乘飛機(jī)是冒著可能失事的風(fēng)險，但是不能因?yàn)橛惺碌娘L(fēng)險而不乘飛機(jī)旅行。風(fēng)險權(quán)衡則正是需要確定可接受風(fēng)險的程度，而這是一件困難的工作。

3.3風(fēng)險處理成本最小準(zhǔn)則風(fēng)險權(quán)衡準(zhǔn)則的前提是假設(shè)存在著一些可接受的風(fēng)險。這里有兩種含義：一是不對風(fēng)險作處理即可接受（小概率或小損失風(fēng)險）；二是付出較小的代價即可避免風(fēng)險。對于第二類可定性地歸納為，若此風(fēng)險處理成本足夠小，人們是可以接受的。

3.險成本/效益比較準(zhǔn)則人們只有在效益大大增加地情形下，才肯去花費(fèi)風(fēng)險處理成本，因?yàn)槌袚?dān)了風(fēng)險，就應(yīng)當(dāng)有更好的利潤。風(fēng)險處理成本應(yīng)該和風(fēng)險受益相匹配。當(dāng)人們付出了較小的風(fēng)險處理費(fèi)用或承擔(dān)了一定的風(fēng)險損失期望后就可以要求有較高的回報。

4送電線路施工風(fēng)險管理模型與管理程序

4.1送電線路施工風(fēng)險管理模型因?yàn)槭鹿始捌鋼p失的性質(zhì)是復(fù)雜的，所以風(fēng)險管理的邏輯關(guān)系也是復(fù)雜的。風(fēng)險管理模型至少有五個因素：基本事件（低級的原始事件）；初始事件（對系統(tǒng)正常功能的偏離）；后果（初始事件發(fā)生的瞬時結(jié)果）；損失（描述死亡、傷害及環(huán)境破壞等的財(cái)產(chǎn)損失）；費(fèi)用（損失的價值）。結(jié)合故障樹分析，低級的原始事件可看作故障樹中的基本事件，而初始事件則相當(dāng)于故障樹的一組頂上事件。對風(fēng)險管理來說，必須考慮系統(tǒng)可能發(fā)生的一組頂上事件和總損失。

4.2風(fēng)險評價和管理程序送電線路施工企業(yè)對現(xiàn)有設(shè)施進(jìn)行評價和風(fēng)險管理時，應(yīng)考慮所評價項(xiàng)目的優(yōu)先順序。評價和風(fēng)險管理的程序框架見圖1：

5送電線路施工風(fēng)險管理模型下的具體措施

由于不同的送電線路具有不同的風(fēng)險影響因素，或者影響程度不相同，體現(xiàn)出絕對的多樣性，所以具體的風(fēng)險應(yīng)對措施也有所不同。5.1采用擔(dān)?；蚵募s保函的方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險送電線路施工招標(biāo)或履行合同過程中，業(yè)主為避免出現(xiàn)承包人在中標(biāo)后不簽承包合同，或簽合同后不履約，或在預(yù)付款支付后不實(shí)施合同義務(wù)和責(zé)任等風(fēng)險，業(yè)主一般在投標(biāo)過程中和簽訂合同以前以及支付預(yù)付款前，要求承包人提交由擔(dān)保公司出具的履約擔(dān)?；蜚y行出具的履約保函，將承包人可能出現(xiàn)的違約風(fēng)險轉(zhuǎn)移給出具擔(dān)保的擔(dān)保公司或銀行。

5.2采用分包方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險承包人在履行合同的過程中，遇到對于自身來說有比較大風(fēng)險的項(xiàng)目，或由于成本、質(zhì)量、工期等可能會因受到自身?xiàng)l件限制而產(chǎn)生風(fēng)險時，可以向業(yè)主申請把此部分分包出去，以轉(zhuǎn)移風(fēng)險。由于承接此部分工程的分包人往往對這樣的工程有豐富的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)的施工隊(duì)伍，所以對其來說，承接此部分工程不一定存在風(fēng)險，可能還是一次機(jī)會。

5.3采取適當(dāng)?shù)暮贤?jì)價方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險對于項(xiàng)目業(yè)主來說，根據(jù)工程實(shí)際情況選擇合適的計(jì)價形式，可以轉(zhuǎn)移項(xiàng)目風(fēng)險。常用的有固定總價合同、單價合同以及其他計(jì)價合同形式。

5.4運(yùn)用合同條件轉(zhuǎn)移風(fēng)險在送電線路施工合同中，業(yè)主可以運(yùn)用某些條件來轉(zhuǎn)移風(fēng)險，這種轉(zhuǎn)移風(fēng)險的方式實(shí)際上是利用合同條件來開脫責(zé)任。FIDIC合同條件中就有一些業(yè)主免責(zé)條款。例如我們可以改進(jìn)企業(yè)的資質(zhì)管理辦法，調(diào)控行業(yè)總量，優(yōu)化行業(yè)結(jié)構(gòu)逐步發(fā)展智力密集型和資金密集型的施工企業(yè)，形成工程總承包企業(yè)、施工承包企業(yè)和專業(yè)承包、勞務(wù)承包三個層次的組織結(jié)構(gòu)。還可以借鑒FIDIC合同的標(biāo)準(zhǔn)分包合同條件，制訂適合于我國實(shí)際情況的分包合同文本，建立和完善專業(yè)分包和勞務(wù)分包的管理體制，制訂相關(guān)的法規(guī)和管理辦法，規(guī)范專業(yè)分包和勞務(wù)分包市場，健全工程總分包管理體制，建立一套符合國際慣例的總分包合同管理制度。

5.5保險保險作為轉(zhuǎn)移風(fēng)險的一種方式，是應(yīng)對送電線路施工風(fēng)險的重要措施。送電線路施工保險是指業(yè)主、承包人或其他被保人向保險人繳納一定的保險費(fèi)，一旦投保的風(fēng)險事件發(fā)生，造成財(cái)產(chǎn)損失或人身傷亡時，由保險人給與一定的補(bǔ)償?shù)囊环N制度。從風(fēng)險管理的角度看，其實(shí)質(zhì)是一種風(fēng)險轉(zhuǎn)移，將原應(yīng)由業(yè)主、承包人或其他被保險人承擔(dān)的風(fēng)險責(zé)任轉(zhuǎn)移給保險人。送電線路施工一般是線長、面廣、點(diǎn)多、流動性大、施工條件復(fù)雜、潛伏的風(fēng)險因素多，業(yè)主或承包人經(jīng)常采取保險的方式，以比較小的代價，換得受損失時的補(bǔ)償保障。

6結(jié)論

對于送電線路施工風(fēng)險的研究可以從多個角度進(jìn)行，本文主要考慮送電線路施工項(xiàng)目的特點(diǎn)，對送電線路施工過程中的風(fēng)險管理方法進(jìn)行探討。實(shí)踐證明，送電線路施工過程中的風(fēng)險管理對于搞好架空送電線路工程施工安全，防止事故的發(fā)生頗有成效，值得大力推廣。

參考文獻(xiàn)

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2黃盛雄.回顧與展望我國送電線路施工技術(shù)的發(fā)展[J].廣東科技，2008，8

篇9

【論文關(guān)鍵詞】施工企業(yè);風(fēng)險; 管理途徑

隨著改革開放的不斷深入，市場經(jīng)濟(jì)體制的逐步規(guī)范和不斷完善，環(huán)境的不斷變化和競爭的日趨激烈，建筑施工企業(yè)面臨的風(fēng)險也隨之加大。施工企業(yè)如何能在強(qiáng)手如林、競爭激烈的社會中生存。那就要看施工企業(yè)經(jīng)營者和施工項(xiàng)目管理者的風(fēng)險意識強(qiáng)不強(qiáng)，風(fēng)險控制的重要性認(rèn)識足不足。有的施工組織設(shè)計(jì)和施工技術(shù)方案等文件中有一些風(fēng)險控制措施，但僅限于一些工程質(zhì)量、進(jìn)度、安全等方面，缺乏系統(tǒng)性。因此，加強(qiáng)施工企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險管理對提高施工企業(yè)抵御經(jīng)營風(fēng)險的能力，促使施工企業(yè)在激烈的市場競爭中穩(wěn)步、健康發(fā)展具有十分重要的意義。

1 施工企業(yè)常見的幾種經(jīng)營風(fēng)險。

施工企業(yè)與其他行業(yè)相比，具有周期性長、規(guī)模大、投資多、產(chǎn)品多樣性和流動性等特點(diǎn)，這些特點(diǎn)決定了其風(fēng)險的表現(xiàn)形式不同于其他行業(yè)，而且其存在方式也貫穿于生產(chǎn)經(jīng)營活動的全過程。施工企業(yè)常見的經(jīng)營風(fēng)險主要有投標(biāo)報價風(fēng)險、合同履約風(fēng)險、現(xiàn)場作業(yè)風(fēng)險、物資漲價風(fēng)險、結(jié)算訴訟風(fēng)險等幾種。

1.1 投標(biāo)報價風(fēng)險

施工企業(yè)經(jīng)營營銷活動主要是承攬任務(wù)、參與工程項(xiàng)目的投標(biāo)。在目前建筑市場“僧多肉少”、競爭不規(guī)范的情況下，往往迫使建筑施工企業(yè)必須低價中標(biāo)，而低價中標(biāo)中蘊(yùn)含著很大的施工風(fēng)險，主要表現(xiàn)在投標(biāo)成本和投標(biāo)回報上，以及標(biāo)價盈利空間的不確定性上。

1.2 合同履約風(fēng)險

施工企業(yè)與工程發(fā)包方簽訂的合同因類型選擇不同、合同條款遺漏、責(zé)任義務(wù)不清、簽證索賠不明確等原因，形成項(xiàng)目施工中的合同履約風(fēng)險，主要體現(xiàn)在合同實(shí)施中的不確定性。

1.3 現(xiàn)場作業(yè)風(fēng)險

施工工藝是否合理、技術(shù)方案是否可行、采用的新技術(shù)是否已成熟掌握，工期、質(zhì)量、安全、成本控制的施工措施是否得當(dāng)，這些構(gòu)成了項(xiàng)目施工風(fēng)險的主要因素。

1.4 物資供應(yīng)風(fēng)險

物資漲價風(fēng)險由于工程項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模大，時間長，投資數(shù)額大，建筑材料受市場需求和宏觀經(jīng)濟(jì)變化的影響。

2 如何加強(qiáng)施工企業(yè)風(fēng)險的管理

身處風(fēng)險叢林的施工企業(yè)，如何有效規(guī)避風(fēng)險，合理減少風(fēng)險帶來的各種損失，是確保企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營健康安全發(fā)展的重要保證。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)各級領(lǐng)導(dǎo)要切實(shí)樹立強(qiáng)烈的風(fēng)險意識和危機(jī)防范意識，在順境中要居安思危、未雨綢繆，在逆境中要居險思變、運(yùn)籌帷幄，做到風(fēng)險分析要超前、風(fēng)險決策要慎重、風(fēng)險防范要科學(xué)。對施工企業(yè)存在的主要風(fēng)險，我們通過以下措施來加強(qiáng)管理。

2.1 搞好基礎(chǔ)工作，理性分析決策，防范經(jīng)營投標(biāo)風(fēng)險。

施工企業(yè)應(yīng)認(rèn)真做好前期調(diào)研，全方位、多渠道地掌握工程發(fā)包方及其項(xiàng)目的有關(guān)資金、立項(xiàng)、審批、招標(biāo)等情況，遠(yuǎn)離可能造成相當(dāng)大的損失或應(yīng)用其他對策的代價昂貴，得不償失的工程項(xiàng)目，同時要做好政策研究，吃透國家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)政策，避免工程項(xiàng)目受政策風(fēng)險的波及與影響。取得招標(biāo)文件后，應(yīng)當(dāng)深入研究和分析，正確理解招標(biāo)文件，吃透發(fā)包商意圖及要求。全面分析投標(biāo)人須知，詳細(xì)審查圖紙，復(fù)核工程量，分析合同文本，研究招標(biāo)策略，在投標(biāo)承諾前做到心中有數(shù)，留有余地，提出兌現(xiàn)承諾的應(yīng)對辦法。

2.2 嚴(yán)防合同履約風(fēng)險建立合同評審制度，完善企業(yè)合同管理。

嚴(yán)格合同評審、靈活談判技巧、防范合同履約風(fēng)險。首先合同簽訂前，必須熟悉和掌握國家有關(guān)法律法規(guī)，做好招標(biāo)文件和合同評審，認(rèn)真研讀條款，分析合同文本，盡力排除風(fēng)險因素。然后通過靈活多變的合同談判方式，對條款進(jìn)行拾遺補(bǔ)缺，特別是對付款方式和索賠進(jìn)行約定，以防止商業(yè)陷阱。在談判中要沉著應(yīng)對、處處設(shè)防，做到心中有數(shù)、取舍有度，安全走出合同談判的風(fēng)險關(guān)。最后以合同為武器，當(dāng)工程進(jìn)度款被拖欠或工程竣工后結(jié)算久拖不決時，要充分運(yùn)用《合同法》及時向發(fā)包商發(fā)出書面催告通知，依法采取工程留置權(quán)，并爭取首先提出優(yōu)先受償?shù)闹鲝?，防止工程交工或交出后被動起訴。

2.3追求過程精品，強(qiáng)化項(xiàng)目管理，防范現(xiàn)場作業(yè)風(fēng)險。

在生產(chǎn)組織和現(xiàn)場管理過程中，企業(yè)管理水平的高低直接反映抵御風(fēng)險能力的大小。把工程項(xiàng)目作為企業(yè)效益的源頭，作為管理的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。項(xiàng)目部要把質(zhì)量、安全、工期責(zé)任指標(biāo)分解落實(shí)到每個人，大力開展標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)，堅(jiān)持動態(tài)管理、節(jié)點(diǎn)考核，以一次成優(yōu)確保全面創(chuàng)優(yōu)，從而有效規(guī)避對業(yè)主承諾的質(zhì)量風(fēng)險;再者，要選準(zhǔn)適合企業(yè)實(shí)際的核心技術(shù)作為培育對象，使之發(fā)揮持續(xù)推動企業(yè)技術(shù)進(jìn)步、提高核心競爭力的作用。最后，要把項(xiàng)目管理效益最大化作為成本控制的目標(biāo)，強(qiáng)化檢查控制，消滅虧損項(xiàng)目，避免低價中標(biāo)帶來的效益風(fēng)險。

2.4 強(qiáng)化采購招標(biāo)，嚴(yán)格采購管理，防范物資采購風(fēng)險。

要想防范物資采購風(fēng)險，一是要建立合格供應(yīng)商名單，依法簽訂供貨合同。二是實(shí)行陽光采購，進(jìn)行內(nèi)部公開招標(biāo)，貨比三家，在保證質(zhì)量的同時，確保降低材料采購成本。三是對發(fā)包商指定的供貨商要依法收取合理的工程配合費(fèi)，明確付款方式，堅(jiān)決制止發(fā)包商直接向分包方付款的現(xiàn)象，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益;對于大宗材料，一定要在合同中約定按市場價取費(fèi)，爭取發(fā)包商簽認(rèn)。

總之，經(jīng)營與風(fēng)險是相伴相生的，同時，高風(fēng)險又是與高利潤緊密聯(lián)系的。面對生產(chǎn)經(jīng)營過程中形形的風(fēng)險帶來的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，施工企業(yè)要緊緊把握主動權(quán)，從完善內(nèi)部經(jīng)營管理機(jī)制入手，努力協(xié)調(diào)好自身與市場、社會和環(huán)境的復(fù)雜關(guān)系，才能保證企業(yè)在競爭白熱化的風(fēng)險市場中，實(shí)現(xiàn)安全、健康和穩(wěn)步的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

[1]杜少華.淺談施工企業(yè)加強(qiáng)經(jīng)營工作的重要性[J]，安裝，2006（03）

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論文關(guān)鍵詞 建設(shè)工程 勘察合同 合同驗(yàn)收

一、 項(xiàng)目、合同主體、合同簽訂的風(fēng)險防范

（一） 項(xiàng)目風(fēng)險防范

1.項(xiàng)目的風(fēng)險。我國建設(shè)工程方面的法律法規(guī)的不成熟、不完善及市場管控機(jī)制的缺失，使得一些動機(jī)不純的人有機(jī)可乘，而這將導(dǎo)致勘察合同的風(fēng)險。

首先，待勘察項(xiàng)目非真實(shí)存在的風(fēng)險?！敖ㄔO(shè)工程勘察項(xiàng)目”分為國家項(xiàng)目和私人項(xiàng)目。國家項(xiàng)目要求必須具備立項(xiàng)報告、政府批文、發(fā)改委的企業(yè)投資項(xiàng)目備案證、資金來源等正式文件。私人項(xiàng)目同樣具有證明其項(xiàng)目存在的相關(guān)文件，如發(fā)包方是房地產(chǎn)公司須有其項(xiàng)目部或公司真實(shí)有效的的專屬印章；或者完成項(xiàng)目審批手續(xù)（土地出讓合同或成交確認(rèn)書、規(guī)劃部門意見、項(xiàng)目可行性報告、環(huán)保局環(huán)評批復(fù)等）的正式文件。此類風(fēng)險表現(xiàn)為：承包方采用欺詐的方式，偽造項(xiàng)目。此欺詐行為表現(xiàn)為：（1）以虛假廣告宣傳的方式，如發(fā)包方在不屬于己方的待開發(fā)的土地旁樹廣告牌。（2）通過偽造印章的方式。（3）出具虛假的文件報告或材料。

2. 項(xiàng)目風(fēng)險的防范。上述引發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險的行為締結(jié)的合同無效，甚至可能觸犯到刑法，于勘察單位是得不償失。最優(yōu)做法是防范于未然：一是核查待勘察項(xiàng)目是否存在。國家項(xiàng)目可以查驗(yàn)其立項(xiàng)報告、政府批文等文件的真實(shí)有效性；私人項(xiàng)目可去查驗(yàn)項(xiàng)目地國土資源局、建設(shè)規(guī)劃局等政府部門查驗(yàn)土地存在與否及用途、開發(fā)主體等備案信息的真實(shí)性、一致性。二是核查待勘察項(xiàng)目是否具有合法性。深入了解項(xiàng)目有關(guān)文件，在有關(guān)部門核查項(xiàng)目是否完備規(guī)劃許可證、環(huán)評批復(fù)等行政審批手續(xù)以及土地出讓合同書或能否查到該合同書的備案信息，也可在項(xiàng)目地的省級建設(shè)主管部門查驗(yàn)項(xiàng)目的備案登記記錄。

（二） 合同訂立的風(fēng)險防范

合同訂立的風(fēng)險指善意締結(jié)合同的雙方在磋商、談判及簽訂階段忽略了某些潛在重大問題或在重大問題上互不相讓未達(dá)成合意導(dǎo)致的風(fēng)險。建設(shè)工程勘察合同的訂立方式主要為直接發(fā)包和招標(biāo)發(fā)包。

1. 直接發(fā)包方式訂立合同的風(fēng)險及防范。直接發(fā)包是指發(fā)包方不再組織進(jìn)行招投標(biāo)，直接將勘察業(yè)務(wù)發(fā)包給具備相應(yīng)資質(zhì)、有能力及良好信譽(yù)的特定承包人。其中，還需關(guān)注承包方將工程主體外的勘察業(yè)務(wù)再分包等問題。再分包在法律上沒有明確規(guī)定是以招標(biāo)還是直接分包的方式進(jìn)行。實(shí)踐中，多表現(xiàn)為承包方找相熟或常合作的勘察單位，由其直接承接。

直接發(fā)包方式締結(jié)的勘察合同對象或技術(shù)要求特殊，或建造外觀設(shè)計(jì)工藝的特別，抑或用途特別且對國家關(guān)系重大不宜招標(biāo)，不同于一般的勘察合同，因而發(fā)包時更小心、慎重，否則可能引發(fā)風(fēng)險：（1）發(fā)包方對本應(yīng)當(dāng)招標(biāo)卻未進(jìn)行招標(biāo)代之以直接發(fā)包?，F(xiàn)實(shí)中，發(fā)包方為了私益，向有關(guān)主管部門報批時提供虛假材料證明工程系《建設(shè)工程勘察設(shè)計(jì)管理?xiàng)l例》第十六條規(guī)定的情形。（2）發(fā)包方將勘察業(yè)務(wù)直接發(fā)包與不符合資質(zhì)條件的勘察單位。（3）承包方違法分包。如未經(jīng)發(fā)包方書面同意而發(fā)包；分包給不具相應(yīng)等級資質(zhì)的勘察單位；將主體部分進(jìn)行分包。（4）承包方將承攬的勘察工程轉(zhuǎn)包給一個或多個單位。

上述行為違反國家法律法規(guī)的禁止性規(guī)定，合同無效。為了保證工程質(zhì)量，保護(hù)公共利益，需從源頭上防范：（1）發(fā)包方可建立和完善內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，對合同發(fā)包方式進(jìn)行嚴(yán)格管控和審查。（2）承包方在承接勘察業(yè)務(wù)前需詳細(xì)了解待勘察工程的性質(zhì)，是否屬于國家法律法規(guī)規(guī)定的必須招標(biāo)的情形。（3）發(fā)包方直接發(fā)包前，嚴(yán)格審查承接單位的綜合、專業(yè)勘察技術(shù)能力和資信條件。（4）發(fā)包方應(yīng)明確勘察工程非主體部分的承包人及信息，并查驗(yàn)其資質(zhì)等級水平是否其承攬的勘察業(yè)務(wù)相符。（5）發(fā)包方可與承包方在勘察合同談判過程約定限制承包方違法發(fā)包和轉(zhuǎn)包的責(zé)任條款，并設(shè)定雙方共同認(rèn)定的監(jiān)督機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督。

2. 招標(biāo)發(fā)包方式訂立合同的風(fēng)險及防范。實(shí)踐中，不符中標(biāo)條件的勘察單位以不正當(dāng)手段成為勘察合同的承包人，違背了組織招標(biāo)程序的初衷，合同是無效的。此風(fēng)險表現(xiàn)為：（1）投標(biāo)人間串通投標(biāo)。如相互約定以何種方式報價，內(nèi)部競價或內(nèi)定中標(biāo)人再參與投標(biāo)。（2）投標(biāo)人與招標(biāo)人間串通投標(biāo)。表現(xiàn)為招標(biāo)人收受賄賂、回扣等在招標(biāo)前故意泄露標(biāo)底使特定投標(biāo)人中標(biāo)，預(yù)先內(nèi)定中標(biāo)人；招標(biāo)后定標(biāo)前，招標(biāo)人幫助投標(biāo)人撤換投標(biāo)文件或更改報價。（3）投標(biāo)人以他人名義參與競標(biāo)或以其他不正當(dāng)手段騙取中標(biāo)。（4）招標(biāo)人違反程序進(jìn)行招標(biāo)活動。表現(xiàn)為不具備招標(biāo)條件而進(jìn)行招標(biāo)；邀請招標(biāo)不依法發(fā)出邀請書；投標(biāo)人數(shù)不合法定要求；設(shè)置障礙將部分投標(biāo)人排除在外；評標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)或方法欠缺公正性、適應(yīng)性、科學(xué)性等。

以上不當(dāng)行為獲得的中標(biāo)是無效的，簽訂勘察合同當(dāng)然無效，建議防范措施如下：（1）招投標(biāo)前，互查對方的資質(zhì)、信用條件以及其簽訂合同的動機(jī)與合理性。（2）招投標(biāo)中，嚴(yán)格照法定程序進(jìn)行，堅(jiān)持公平、公正、公開的原則，禁止暗箱操作。對投標(biāo)各方標(biāo)底以及合同標(biāo)底嚴(yán)格保密，嚴(yán)格限制標(biāo)底接觸人員并采責(zé)任制，以防泄漏。（3）評標(biāo)委員會成員評標(biāo)時須秉持公正的態(tài)度，利害關(guān)系人員應(yīng)回避，招標(biāo)方需加強(qiáng)自查自糾。（4）評標(biāo)工作應(yīng)圍繞統(tǒng)一科學(xué)合理的評標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。

二、 合同內(nèi)容的風(fēng)險防范

（一）合同內(nèi)容的風(fēng)險

建設(shè)工程勘察工作周期較長，作業(yè)量大，勘察費(fèi)用較高，且勘察前期勘察深度有限，可能存在對整體工程有重大影響但又無法預(yù)見的情況，而在該階段可能無法勘察出來，使得對整個建設(shè)工程的勘察期限、提交勘察成果期限、勘察費(fèi)用等相關(guān)合同內(nèi)容就無法準(zhǔn)確評估和預(yù)計(jì)?？芍?，合同內(nèi)容的確定難以一步到位，構(gòu)成了合同內(nèi)容風(fēng)險，表現(xiàn)為：（1）對勘察的范圍、深度等主要勘察業(yè)務(wù)內(nèi)容約定不明確或合同當(dāng)事人之間未達(dá)成一致。（2）對建設(shè)工程勘察成果的提交時間、驗(yàn)收時間、標(biāo)準(zhǔn)和方法及評審機(jī)構(gòu)未做出詳實(shí)約定導(dǎo)致意見不一。（3）勘察質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)包括工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)與合同約定的質(zhì)量要求，而當(dāng)事人之間在勘察質(zhì)量驗(yàn)收時認(rèn)為就合同約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)未達(dá)成一致。（4）對勘察費(fèi)用或費(fèi)用計(jì)算依據(jù)、計(jì)算范圍、基數(shù)以及技術(shù)類的復(fù)雜系數(shù)等情況，以及由于無法預(yù)計(jì)的勘察情況產(chǎn)生的額外費(fèi)用（如工程科研實(shí)驗(yàn)費(fèi)）的計(jì)算方法約定不明確未達(dá)成一致。（5）未對合同糾紛的解決方式進(jìn)行協(xié)商并達(dá)成一致。

（二）合同內(nèi)容風(fēng)險的防范

合同內(nèi)容的風(fēng)險主要是談判人員的不謹(jǐn)慎造成的被固定下來的合同條款及文本存在風(fēng)險。這類風(fēng)險具有較高的可控性，可以進(jìn)行防控：總方略是建立合同會審制度。同時，借鑒建設(shè)工程施工合同中的“通用條款”、“專用條款”、“特殊條款”的劃分對合同內(nèi)容進(jìn)行管理審查。具體如下：（1）審查勘察合同整體內(nèi)容的邏輯性、周密性，同時就雙方合同文件組成及解釋順序，內(nèi)容的解釋權(quán)進(jìn)行明確的約定。（2）對照規(guī)范的建設(shè)工程勘察合同文本，審查是否有遺漏條款。（3）通用條款部分比照國家相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，審查合同內(nèi)容是否符合國家的一般或強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)。（4）專用條款針對各個勘察工程的特點(diǎn)制定的，需緊密結(jié)合勘察工程的實(shí)際情況，充分考慮相關(guān)因素進(jìn)行審查：①明確勘察合同內(nèi)容（如質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)）中具體適用的法律、法規(guī)及標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范名稱，不得低于國家標(biāo)準(zhǔn)；②審查勘察內(nèi)容（如工程量、價款、勘察成果提交時間、竣工、結(jié)算等）的變更與調(diào)整是否合理合法，及時進(jìn)行溝通；③明確審查有關(guān)違約、索賠及爭議的解決方式的條款，審查是否有合同陷阱等明顯不公平情況的存在。（5）針對特殊條款部分，主要審查的是勘察進(jìn)程中出現(xiàn)緊急、不可預(yù)測的情況時，合同雙方的當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)的分配：①明確發(fā)生不可抗力時，雙方的利益分配；②明確發(fā)生特殊地質(zhì)勘察情況時，額外勘察費(fèi)用的承擔(dān)；③明確勘察合同的投保事項(xiàng)及內(nèi)容。

三、 合同履行過程中的風(fēng)險及防范

（一）合同履行過程中的風(fēng)險

勘察合同履行的風(fēng)險即合同當(dāng)事人未誠實(shí)地按照合同義務(wù)內(nèi)容自覺全面地履行義務(wù)導(dǎo)致的的風(fēng)險，具體表現(xiàn)：（1）發(fā)包方引起的風(fēng)險，①未按照合同約定的時間或進(jìn)度支付勘察工程預(yù)付款及進(jìn)度款；②在遇上重大情勢變更的情況，未通知承包方暫停勘察；③未履行保密義務(wù)，泄露勘察成果給第三方，導(dǎo)致承包方的知識產(chǎn)權(quán)受到侵害。（2）承包方而言，未按法定或約定的義務(wù)進(jìn)行勘察活動造成的風(fēng)險，①擅自將建設(shè)工程的非主體部分分包勘察業(yè)務(wù)；②擅自將勘察業(yè)務(wù)的主體、關(guān)鍵、核心部分分包、轉(zhuǎn)包給其他單位；③擅自將勘察業(yè)務(wù)再分包給其他單位；④遇到影響勘察合同履行進(jìn)度的特殊情況，未履行通知義務(wù)；⑤未按約定提交勘察成果。

（二）合同履行過程中的風(fēng)險防范

勘察合同履行過程中的風(fēng)險屬于動態(tài)風(fēng)險，因而要實(shí)時、及時地發(fā)現(xiàn)并消除風(fēng)險源?？偡婪妒侄问墙⒉⑼晟票O(jiān)理制度，即合同履行過程中的跟蹤、監(jiān)督和檢查制度。具體措施如下：（1）勘察合同雙方明確約定監(jiān)理單位對合同履行的全程進(jìn)行獨(dú)立、公平、自主的監(jiān)督管理，包括對勘察質(zhì)量的控制、勘察費(fèi)用的控制、勘察進(jìn)度的控制、勘察合同的變更等方面進(jìn)行監(jiān)理；（2）發(fā)包方依據(jù)監(jiān)理單位提交的相關(guān)監(jiān)理資料（含進(jìn)度計(jì)劃、監(jiān)理日記、監(jiān)理月報等資料），支付給承包方勘察工程預(yù)付款和進(jìn)度款；（3）監(jiān)理單位的監(jiān)督管理：①督促發(fā)包方按照合同內(nèi)容支付勘察費(fèi)用；②督促承包方按照國家的強(qiáng)制標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范和合同的約定進(jìn)行勘察活動，提交勘察成果；③督促合同雙方當(dāng)事人履行相關(guān)的通知、協(xié)助、保密義務(wù)；（4）當(dāng)事人雙方建立和事實(shí)合同臺賬和合同報表制度，互相對合同履行全過程進(jìn)行監(jiān)控。

  　四、 竣工結(jié)算過程中的風(fēng)險及防范