導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇合規(guī)管理體系建設(shè)情況，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、G證券公司內(nèi)部管理體系搭建

在新的形勢(shì)下，G公司重新搭建了內(nèi)部的管理體系以適應(yīng)新的形勢(shì)的變化。增加了合規(guī)管理，銷售職能、投顧隊(duì)伍建設(shè)、主動(dòng)客戶服務(wù)理念等。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部經(jīng)過(guò)了組織結(jié)構(gòu)的調(diào)整，將經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的重點(diǎn)放在了營(yíng)銷上，將服務(wù)的重點(diǎn)放在了客戶上。業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中心，作為強(qiáng)大的后臺(tái)支持部門主要負(fù)責(zé)全公司后臺(tái)業(yè)務(wù)的支撐，擬通過(guò)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中心搭建龐大的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)，輻射到公司各個(gè)部門?？蛻舴?wù)中心主要負(fù)責(zé)接受客戶咨詢，解答客戶問(wèn)題。零售業(yè)務(wù)中心顛覆了傳統(tǒng)客戶服務(wù)的概念，增加了主動(dòng)服務(wù)的理念。

新的營(yíng)業(yè)部組織體系有以下幾大變化：一是設(shè)立了專職的合規(guī)負(fù)責(zé)人崗位且獨(dú)立于營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的管理，突出合規(guī)的重要性。二是設(shè)立了業(yè)務(wù)運(yùn)行崗負(fù)責(zé)內(nèi)部運(yùn)營(yíng)體系的支撐，搭建起營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)以確保各部門運(yùn)轉(zhuǎn)順利。三是改變了原來(lái)客戶服務(wù)的概念，將大堂經(jīng)理納入了客戶服務(wù)部，實(shí)現(xiàn)了從客戶走進(jìn)營(yíng)業(yè)大廳到客戶辦理完業(yè)務(wù)離開(kāi)營(yíng)業(yè)部的一整套服務(wù)流程的統(tǒng)一管理，改變了之前證券營(yíng)業(yè)部缺少大堂引領(lǐng)人員的局面。四是將傳統(tǒng)的客戶服務(wù)部更名為銷售服務(wù)部，改變了過(guò)去客戶服務(wù)人員坐等客戶來(lái)咨詢的服務(wù)方式，增加了“營(yíng)銷”的概念，強(qiáng)調(diào)“主動(dòng)營(yíng)銷、主動(dòng)服務(wù)”的理念。銷售服務(wù)部的設(shè)立完全顛覆了傳統(tǒng)客戶服務(wù)的理念，是證券公司向“以客戶為中心”的服務(wù)的轉(zhuǎn)變的主要體現(xiàn)；五是增設(shè)了銷售管理部，主要是指客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，他們主要對(duì)潛在客戶的挖掘、開(kāi)發(fā)與維護(hù)。

二、證券公司內(nèi)部管理體系建設(shè)之一-----合規(guī)化管理

（一）合規(guī)體系的搭建

G證券公司在監(jiān)管部門的要求下，在公司總部專門設(shè)立的合規(guī)管理部，負(fù)責(zé)全公司所有業(yè)務(wù)的合規(guī)性。在營(yíng)業(yè)部設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人，主要負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部所有業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

（二）合規(guī)培訓(xùn)

該公司積極參加中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)負(fù)責(zé)人培訓(xùn)。每年由總部合規(guī)管理組織兩次內(nèi)部合規(guī)負(fù)責(zé)人的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，重視合規(guī)負(fù)責(zé)人的專業(yè)素養(yǎng)的培養(yǎng)。營(yíng)業(yè)部每個(gè)月召開(kāi)一次合規(guī)工作例會(huì)、對(duì)全員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。

三、G證券公司內(nèi)部管理體系建設(shè)之二---業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)體系的搭建

為了確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)高效、順利的進(jìn)行，保障公司總部與營(yíng)業(yè)部以及各部門之間溝通通暢，以確保各項(xiàng)工作有效的運(yùn)轉(zhuǎn)，G證券公司十分重視業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)支撐體系的搭建。公司總部設(shè)立業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中心，營(yíng)業(yè)部設(shè)立業(yè)務(wù)運(yùn)行崗。負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部各部門之間業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)。建立起橫向縱向貫通的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)體系網(wǎng)。

四、G證券公司內(nèi)部管理體系建設(shè)之三--投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)

（一）投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)組織結(jié)構(gòu)的建設(shè)

在新的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式下，G證券公司認(rèn)識(shí)到：?jiǎn)渭兊臑榭蛻籼峁┩ǖ朗降姆?wù)只能滿足客戶最基礎(chǔ)的需求，只有通過(guò)提供投資咨詢服務(wù)來(lái)滿足客戶對(duì)資產(chǎn)增值的需求。因此，公司總部設(shè)立財(cái)富管理中心，其主要職責(zé)為：消化公司研發(fā)產(chǎn)品和其他研發(fā)資源素材，將其提煉集成投資產(chǎn)品，系統(tǒng)性的提供給客戶，提升客戶附加值和忠誠(chéng)度，對(duì)營(yíng)業(yè)部的銷售團(tuán)隊(duì)與銷客戶服務(wù)人員團(tuán)隊(duì)形成有效支持。

（二）形成公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品化，

將源自客戶的需求提煉成產(chǎn)品，打破傭金定價(jià)的傳統(tǒng)觀念，豐富服務(wù)類型，更重要的是取得服務(wù)定價(jià)權(quán)。由專業(yè)的投顧人員負(fù)責(zé)研究咨詢工作，形成一系列的專業(yè)產(chǎn)品即A、B、C三種，三種產(chǎn)品對(duì)應(yīng)不同的客戶群體，服務(wù)的內(nèi)容也有所區(qū)別。通過(guò)這種咨詢服務(wù)的產(chǎn)品化，使得對(duì)客戶的服務(wù)形成了差異化和特色，該公司在行業(yè)率先采用向以投資咨詢服務(wù)為主轉(zhuǎn)型，成為了該公司服務(wù)工作的一大亮點(diǎn)，這種服務(wù)模式目前在行業(yè)內(nèi)備受推崇。

五、G證券公司內(nèi)部管理體系建設(shè)之四--客戶服務(wù)體系的創(chuàng)新

（一）客戶服務(wù)內(nèi)部體系的搭建

在新的形勢(shì)下，G證券公司轉(zhuǎn)換思想，及時(shí)調(diào)整思路，對(duì)原有的客戶服務(wù)模式進(jìn)行調(diào)整，將“銷售”的概念加入到客戶服務(wù)中，對(duì)客服人員、強(qiáng)調(diào)在新形勢(shì)下主動(dòng)服務(wù)的重要性。最重要的是理解了客戶服務(wù)的實(shí)質(zhì)：對(duì)證券投資者的服務(wù)不僅限于他來(lái)營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶與股票方面的服務(wù)。將眼界打開(kāi)，深度的挖掘需求擴(kuò)大服務(wù)的外延。G證券公司將客戶服務(wù)人員分成了主攻銷售的服務(wù)經(jīng)理與主要對(duì)客戶進(jìn)行親情維護(hù)的坐席崗。

（二）客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的使用

和其他證券公司一樣，G證券公司在近些年來(lái)認(rèn)識(shí)到了客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（即CRM系統(tǒng)）的重要性，公司著力于開(kāi)發(fā)客戶關(guān)系系統(tǒng)。通過(guò)CRM系統(tǒng)該公司有效的對(duì)所有的客戶進(jìn)行分類，對(duì)客戶全面掌握。服務(wù)人員對(duì)客戶的深層次了解，對(duì)客戶個(gè)性化的信息進(jìn)行識(shí)別后有針對(duì)性的進(jìn)行服務(wù)，提升了服務(wù)質(zhì)量與客戶滿意度。同時(shí)，將客戶服務(wù)人員從繁瑣的手勞動(dòng)中解放了出來(lái)，大大提高了工作效率。

（三）客戶適當(dāng)性管理

根據(jù)證監(jiān)會(huì)的要求，G證券公司制定了客戶適當(dāng)性管理制度，根據(jù)對(duì)客戶的了解，根據(jù)客戶的收入情況、投資風(fēng)險(xiǎn)偏好、專業(yè)知識(shí)水平等為其提供與之相適應(yīng)的證券服務(wù)和產(chǎn)品。平時(shí)開(kāi)展投資者教育工作，舉行投資者報(bào)告會(huì)、開(kāi)辦股民學(xué)校等。通過(guò)多種方式為客戶提供最適合的服務(wù)和產(chǎn)品。

六、G證券公司內(nèi)部管理體系建設(shè)之五--營(yíng)銷管理體系的建立

隨著營(yíng)銷隊(duì)伍的逐漸擴(kuò)大，營(yíng)銷管理工作就顯得相當(dāng)重要。G公司總部的零售業(yè)務(wù)中心主要是對(duì)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)進(jìn)行業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)與管理；人力資源中心負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理的招聘、錄用、從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)資格管理、培訓(xùn)與考核。市場(chǎng)場(chǎng)營(yíng)銷中心對(duì)營(yíng)銷活動(dòng)進(jìn)行策劃、對(duì)營(yíng)銷渠道進(jìn)行開(kāi)發(fā)。營(yíng)業(yè)部設(shè)立銷售管理部進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)的開(kāi)展。隨著營(yíng)銷工作的逐步開(kāi)展，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的不斷擴(kuò)大，G證券公司也經(jīng)歷了營(yíng)銷規(guī)模盲目擴(kuò)大，營(yíng)銷人員管理不當(dāng)?shù)那闆r。但隨著監(jiān)管力度的加強(qiáng)，市場(chǎng)的逐漸規(guī)范，G證券公司也認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷管理工作的重要性，從各方面開(kāi)展?fàn)I銷管理工作，期望通過(guò)努力打造一支規(guī)范、穩(wěn)健、有活力的營(yíng)銷隊(duì)伍。

七、G證券公司內(nèi)部管理體系建設(shè)之六――渠道開(kāi)發(fā)體系的建立

篇2

關(guān)鍵詞：機(jī)構(gòu)檔案管理；操作模式；信息分類原則，問(wèn)題研究

1 區(qū)域機(jī)構(gòu)整合化檔案管理體系的基本格局

在現(xiàn)代的機(jī)構(gòu)檔案管理方面，包括著多種形式的組織結(jié)構(gòu)模式。在管理模式方面，包括四個(gè)方面的經(jīng)營(yíng)形式，一是直接管理形式，對(duì)基本機(jī)構(gòu)的行政及人事檔案進(jìn)行垂直的管理。二是開(kāi)放平臺(tái)管理，對(duì)企事業(yè)單位的操作及服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行規(guī)劃分析。三是資金服務(wù)性管理，利用一定的平臺(tái)服務(wù)進(jìn)行收費(fèi)保持機(jī)能正常運(yùn)轉(zhuǎn)。四是趨勢(shì)發(fā)展管理，對(duì)管理的層次結(jié)構(gòu)因素進(jìn)行分析找出關(guān)鍵點(diǎn)推動(dòng)其重點(diǎn)發(fā)展。在具體的實(shí)操化管理狀態(tài)中要結(jié)合相應(yīng)的制度原則，創(chuàng)新原則，分析原則，對(duì)既定的管理目標(biāo)進(jìn)行相應(yīng)的優(yōu)化分析，得出科學(xué)有效的結(jié)論，推進(jìn)管理效果的高效集中化，以發(fā)展為探討情況，針對(duì)特定的存在進(jìn)行特定的管理，堅(jiān)持一切從實(shí)際出發(fā)的管理態(tài)度，才能對(duì)實(shí)際檔案信息進(jìn)行深刻有效的管理，從而提高管理機(jī)能的運(yùn)轉(zhuǎn)效率。

2 基本檔案人事管理職能的主體地位凸顯

基本的機(jī)構(gòu)檔案管理的過(guò)程中要以具體化、精細(xì)化的任務(wù)為整體導(dǎo)向，即在過(guò)程中建立任務(wù)具體責(zé)任模式，使人員在檔案的基本管理中能夠保證擁有與利用豐富的服務(wù)機(jī)會(huì)，以真正獲得真正的管理經(jīng)驗(yàn)。任務(wù)具體的模式是多種實(shí)現(xiàn)方式的集合體，包含著“以具體任務(wù)為定向、以管理為過(guò)程、以解決為目的”的共同特征。以任務(wù)為導(dǎo)向的管理還包括人員走出管理的理念，樹(shù)立精細(xì)化的管理理念。在具體過(guò)程中落實(shí)到每個(gè)人員、每個(gè)小組具體的責(zé)任，在保證進(jìn)度和質(zhì)量的前提下，優(yōu)化管理結(jié)構(gòu)，多方面進(jìn)行管理搭配，提高效率。

3 機(jī)構(gòu)信息化檔案管理體系主要問(wèn)題

3.1 管理體系建設(shè)問(wèn)題

深入分析現(xiàn)代的機(jī)構(gòu)檔案管理模式，可以感受到在管理方面的核心競(jìng)爭(zhēng)力的缺乏，但由于目前管理體系不夠完善，因而也導(dǎo)致管理模式的建設(shè)體系建設(shè)與飛速發(fā)展的信息趨勢(shì)不相適應(yīng)，而組織結(jié)構(gòu)化的管理體系建設(shè)與整體制度體系建設(shè)密不可分，據(jù)有關(guān)調(diào)查顯示：目前有82%的人們對(duì)基本的人事檔案體系建設(shè)不夠滿意，而有32%的個(gè)人和78.5%的產(chǎn)業(yè)用戶對(duì)機(jī)構(gòu)檔案制度管理體系建設(shè)不夠滿意；目前還沒(méi)有建立科學(xué)、規(guī)范、高效的“管理機(jī)構(gòu)”，有43.2%的社會(huì)群體對(duì)企事業(yè)單位的檔案信息管理的信用度不夠認(rèn)可，這說(shuō)明政府還么有把信用體系建設(shè)納入到機(jī)構(gòu)整體事業(yè)管理發(fā)展戰(zhàn)略當(dāng)中，這就會(huì)導(dǎo)致事業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大但由于管理體系不夠完善，因而會(huì)制約現(xiàn)代企事業(yè)機(jī)構(gòu)單位的發(fā)展。

3.2 制度體系建設(shè)問(wèn)題

盡管企事業(yè)單位的檔案信息化建設(shè)模式取得了長(zhǎng)足進(jìn)步，而且在未來(lái)也有很好的發(fā)展前景，但目前仍然沒(méi)有建立科學(xué)、完善、高效的運(yùn)營(yíng)管理制度。在管理方面，由于沒(méi)有相關(guān)的制度進(jìn)行規(guī)制，就會(huì)使很多不法分子有機(jī)可圖，無(wú)論是社會(huì)還是個(gè)人的利益都有可能受損，因而會(huì)導(dǎo)致人們對(duì)管理失去信心。可以肯定的說(shuō)，目前在管理服務(wù)中上當(dāng)受騙的個(gè)人比比皆是，很多社會(huì)矛盾糾紛都無(wú)法順暢的解決，很多人也就只能忍氣吞聲、不了了之。這說(shuō)明管理在運(yùn)營(yíng)制度方面仍然不夠完善，這是需要檔案管理未來(lái)發(fā)展戰(zhàn)略中必須認(rèn)真加以考慮的問(wèn)題，否則就會(huì)制約企事業(yè)單位的未來(lái)發(fā)展。

3.3 檔案規(guī)劃制度的問(wèn)題

檔案管理規(guī)劃制度的不合理和中途不斷地改變也是導(dǎo)致管理方案不斷改變的重要因素。整體的檔案規(guī)劃體系與整體的管理方案是相互配套實(shí)行的，一方面出現(xiàn)問(wèn)題勢(shì)必影響另一方面的進(jìn)度實(shí)施。但是在現(xiàn)實(shí)中配套管理方案的規(guī)劃往往成為了被忽略的重要因素，從而使整體規(guī)劃管理體系缺乏了整體管理方案的導(dǎo)航，導(dǎo)致進(jìn)度的落后，不能如期完成管理工作。所以選擇一個(gè)完美合理的方案是解決整體信息檔案管理的首要因素。只有這樣才能為高效率的檔案管理實(shí)施打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

4 協(xié)調(diào)解決信息化檔案管理問(wèn)題的路徑研究

4.1 創(chuàng)新性的組織搭配模式

創(chuàng)新性管理模式是一種新的理念文化。它是源于歐美發(fā)達(dá)國(guó)家的一種工程高校管理理念，同時(shí)，創(chuàng)新性管理業(yè)是社會(huì)分工的精細(xì)化的體現(xiàn)，是現(xiàn)代管理模式的必然要求，是建立在常規(guī)管理的基礎(chǔ)上實(shí)行的一種全新型管理運(yùn)營(yíng)模式，并將常規(guī)管理引向更加深入高效的管理模式，是一種以最大限度地減少技術(shù)管理所占用的時(shí)間和社會(huì)資源和降低時(shí)間成本為主要目標(biāo)的全新的管理模式。

4.2 創(chuàng)新性工作管理方式的運(yùn)用

現(xiàn)代創(chuàng)新管理有三個(gè)層次：第一個(gè)層次是制度規(guī)范化，第二層次是方案精細(xì)化，第三個(gè)層次組織分工協(xié)調(diào)化。創(chuàng)新化管理就是落實(shí)到每個(gè)人具體的分工管理責(zé)任，將管理精細(xì)化、方向化，它要求每一個(gè)管理者都要把工作做到位。要把具體的工作步驟化并保證每天的工作要完成，每天都要對(duì)當(dāng)天的情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正，及時(shí)處理瑕疵等等。實(shí)質(zhì)上的創(chuàng)新化管理是整個(gè)項(xiàng)目工作的運(yùn)行核心。管理要做好，需要有效運(yùn)用創(chuàng)新技術(shù)與手段來(lái)對(duì)整體管理工作進(jìn)行精確指導(dǎo)、促進(jìn)整體管理的有效運(yùn)作。在實(shí)施創(chuàng)新化管理的過(guò)程中，最為重要的是邏輯性與創(chuàng)新思維相結(jié)合的意識(shí)。創(chuàng)新的境界就是將管理中的不確定性與可操作性完美地結(jié)合起來(lái)，從這個(gè)角度來(lái)講，創(chuàng)新化管理具有把整體管理引向成功的確定性方向。

4.3 信息檔案管理模式開(kāi)發(fā)系統(tǒng)的規(guī)劃性操作

信息管理系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)本質(zhì)上就是通過(guò)科學(xué)方法的綜合性分析，充分考慮外界的影響因素，進(jìn)行機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)的優(yōu)化選擇從而提出符合實(shí)際情況的設(shè)計(jì)方案從而提高系統(tǒng)的安全性，可靠性。在具體細(xì)化分析背景的要求之下，通過(guò)系統(tǒng)設(shè)計(jì)師設(shè)計(jì)出合理的系統(tǒng)規(guī)范設(shè)計(jì)，充分考慮可變和工程可控性的因素從而提高系統(tǒng)工程的合理性，防止造成系統(tǒng)信息的混亂。其實(shí)系統(tǒng)工程的開(kāi)發(fā)操控系數(shù)在很大程度上受項(xiàng)目設(shè)計(jì)師的設(shè)計(jì)水平和開(kāi)發(fā)部門的開(kāi)發(fā)能力決定的.要充分考慮系統(tǒng)模式的規(guī)范性要求，而且還要兼顧到信息管理系統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)適用性和使用功能耐久性。一般情況下，系統(tǒng)的設(shè)計(jì)要滿足以下的性能規(guī)范：

1.系統(tǒng)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的安全性

所謂系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的安全性設(shè)計(jì)是指在不影響信息系統(tǒng)正常工作的前提下，系統(tǒng)結(jié)構(gòu)能夠承受各種外界環(huán)境因素的影響，有一定的防災(zāi)害性能。并且能夠在一定的突發(fā)狀況下面前有一定的防控強(qiáng)度。安全性是系統(tǒng)建設(shè)的剛性要求，任何系統(tǒng)的建設(shè)都要將設(shè)計(jì)的安全性作為第一考慮因素。

2.系統(tǒng)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的經(jīng)濟(jì)性與適用性

經(jīng)濟(jì)性建立在安全性的前提條件之下的，只有保證了系統(tǒng)結(jié)構(gòu)模式的安全性，才能夠考慮建筑系統(tǒng)工程的經(jīng)濟(jì)性和適用性。在一般的情況下，系統(tǒng)工程首先要有良好的內(nèi)部穩(wěn)定條件和設(shè)計(jì)前景規(guī)劃，進(jìn)而創(chuàng)造出良好的檔案信息服務(wù)系統(tǒng)。

5 結(jié)語(yǔ)

滿足于趨向化多元化的檔案信息服務(wù)要求是滿足于檔案信息基本服務(wù)的有效前提，對(duì)于在信息媒介影響下的機(jī)構(gòu)檔案的信息管理在滿足于檔案信息高效率操作的前提下，對(duì)于既定和傳統(tǒng)的檔案管理模式進(jìn)行有效的創(chuàng)新，充分提高檔案信息的適用性和信息系統(tǒng)的操作完善性。

參考文獻(xiàn)

篇3

按照XX政府國(guó)資委根據(jù)XX政府國(guó)資委《關(guān)于開(kāi)展財(cái)務(wù)管理提升年活動(dòng)的通知》（甘國(guó)資發(fā)財(cái)監(jiān)【2019】103號(hào)）要求，XX公司決定在2019年開(kāi)展“財(cái)務(wù)管理提升年”專項(xiàng)活動(dòng)。根據(jù)“以高質(zhì)量發(fā)展為引領(lǐng)，以提升管理能力為主線，以夯實(shí)基礎(chǔ)管理為重點(diǎn)，以精益財(cái)務(wù)管理為目標(biāo)，開(kāi)展財(cái)務(wù)管理提升年”的精神。結(jié)合XX公司實(shí)際，針對(duì)自身短板，制定活動(dòng)方案如下：

一、指導(dǎo)思想

強(qiáng)化問(wèn)題導(dǎo)向，補(bǔ)齊工作短板。有什么問(wèn)題就解決什么問(wèn)題，什么問(wèn)題突出就重點(diǎn)解決什么問(wèn)題。以“強(qiáng)基固本、合規(guī)管理、控制風(fēng)險(xiǎn)、提質(zhì)增效”為主題，以“查找問(wèn)題、合規(guī)管理、填平補(bǔ)齊”為主要措施，以規(guī)范化、精細(xì)化、信息化為主要手段，切實(shí)解決企業(yè)財(cái)務(wù)管理中存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，切實(shí)消除管理短板，提高質(zhì)量效益，助推企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和高質(zhì)量發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

（一）加強(qiáng)內(nèi)控體系建設(shè)，提高防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)能力

按照《XX政府國(guó)資委關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)XX屬企業(yè)強(qiáng)化內(nèi)部控制體系建設(shè)的通知》的要求，依據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》和相關(guān)配套指引，立足企業(yè)實(shí)際，抓好內(nèi)部控制建設(shè)的基礎(chǔ)工作和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。一是持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制建設(shè)與執(zhí)行工作。二是全面梳理各類各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)處理規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化。三是結(jié)合企業(yè)內(nèi)部控制工作實(shí)際，以提高經(jīng)營(yíng)效率和效果為目標(biāo)，以財(cái)務(wù)內(nèi)部控制為切入點(diǎn)，以關(guān)鍵控制活動(dòng)為重點(diǎn)，著力提升內(nèi)部控制的健全性和有效性。

（二）加強(qiáng)合規(guī)管理，提升依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理水平

參照《中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）》（國(guó)資發(fā)法規(guī)【2018】106號(hào)），以市場(chǎng)交易、安全環(huán)保、產(chǎn)品質(zhì)量、勞動(dòng)用工、財(cái)務(wù)稅收等為重點(diǎn)領(lǐng)域，以制度制定環(huán)節(jié)、經(jīng)營(yíng)決策環(huán)節(jié)、生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)等為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，以管理人員、重要風(fēng)險(xiǎn)崗位人員等為重點(diǎn)人員，強(qiáng)化對(duì)規(guī)章制度、改革方案等重要文件的合規(guī)審查，確保符合法律法規(guī)、監(jiān)督規(guī)定等要求。積極培育合規(guī)文化，守法誠(chéng)信的價(jià)值觀。建立合規(guī)制度報(bào)告制度，重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件向XX國(guó)投集團(tuán)和有關(guān)部門報(bào)告。

（三）加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度建設(shè)，充分發(fā)揮制度的有效性

《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》是我國(guó)會(huì)計(jì)法規(guī)的組成部分，具有強(qiáng)制性。企業(yè)將在今年內(nèi)對(duì)照XX國(guó)投集團(tuán)公司制定的會(huì)計(jì)政策進(jìn)行再梳理、再評(píng)估、再完善。 對(duì)不符合的條款，要在今年內(nèi)完成修訂和整改。

（四）加強(qiáng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理，有效防范企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

深化全面預(yù)算管理，有效配置企業(yè)資源。做好財(cái)務(wù)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，提高財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量和時(shí)效，擴(kuò)大成果運(yùn)用。加強(qiáng)資金集中管理，統(tǒng)籌安排資金計(jì)劃，提高資金利用率，降低資金使用成本。加強(qiáng)應(yīng)收賬款和存貨管理，持續(xù)開(kāi)展“兩金壓降”專項(xiàng)工作，防止壞賬和存貨風(fēng)險(xiǎn)。以年度決算審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改為切入點(diǎn)，不斷改進(jìn)財(cái)務(wù)管理中存在的問(wèn)題。穩(wěn)步推進(jìn)財(cái)務(wù)精細(xì)化管理，深化財(cái)務(wù)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的協(xié)同。積極促進(jìn)先進(jìn)管理理念、技術(shù)和方法在企業(yè)財(cái)務(wù)管理中的應(yīng)用。

（五）加強(qiáng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，提升財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)素質(zhì)

建立與企業(yè)發(fā)展需要相適應(yīng)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)隊(duì)伍，加快推進(jìn)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人才結(jié)構(gòu)的調(diào)整。加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，采取各種培訓(xùn)方式，引導(dǎo)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，提高業(yè)務(wù)技能，適應(yīng)新形勢(shì)下財(cái)務(wù)管理要求。組織企業(yè)財(cái)務(wù)人員積極參加X(jué)X國(guó)資委、XX國(guó)投舉辦的培訓(xùn)班。積極探索提升企業(yè)財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)的方式。

（六）加強(qiáng)財(cái)務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)，打牢企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)

結(jié)合年度全面預(yù)算目標(biāo)及經(jīng)營(yíng)成果，對(duì)企業(yè)的盈利能力、資產(chǎn)質(zhì)量、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)增長(zhǎng)等方面，運(yùn)用定量分析和定性分析相結(jié)合、橫向?qū)Ρ扰c縱向?qū)Ρ然檠a(bǔ)充的方法，查找存在的差距與薄弱環(huán)節(jié)，診斷影響企業(yè)績(jī)效水平的主要因素。逐步將反應(yīng)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵指標(biāo)納入經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核。

三、進(jìn)度安排

XX公司開(kāi)展“財(cái)務(wù)管理提升年”活動(dòng)集中一年時(shí)間，分為三個(gè)階段、六個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行。推進(jìn)步驟及時(shí)間安排如下：

（一）第一階段：全面啟動(dòng)、制定方案

時(shí)間從2019年1月至2019年4月，本階段分為2個(gè)環(huán)節(jié)，即學(xué)習(xí)動(dòng)員，統(tǒng)一思想和自我診斷、找準(zhǔn)問(wèn)題環(huán)節(jié)。

1.學(xué)習(xí)動(dòng)員，統(tǒng)一思想

成立XX公司“財(cái)務(wù)管理提升年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，并在全公司范圍內(nèi)開(kāi)展“財(cái)務(wù)管理提升年”宣傳活動(dòng)，將提升財(cái)務(wù)管理的重要性、迫切性、嚴(yán)肅性貫徹落實(shí)到每個(gè)單位，每位職工。為持續(xù)開(kāi)展“財(cái)務(wù)管理提升年”活動(dòng)奠定良好的開(kāi)端。將財(cái)務(wù)管理的提升工作列為各單位績(jī)效考核的其中一項(xiàng)，以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的作風(fēng)和周到細(xì)致的服務(wù)保障XX公司財(cái)務(wù)管理工作不斷向前發(fā)展。

2.自我診斷、找準(zhǔn)問(wèn)題

對(duì)照檢查修改完善財(cái)務(wù)管理制度，在4月末完成“財(cái)務(wù)管理工作專項(xiàng)檢查”工作，對(duì)全公司的子公司、分公司、授權(quán)經(jīng)營(yíng)單位財(cái)務(wù)管理工作進(jìn)行檢查。找出存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，找準(zhǔn)存在的管理短板和管理瓶頸，形成詳實(shí)的分析意見(jiàn)。

（二）第二階段：專項(xiàng)提升、協(xié)同推進(jìn)

時(shí)間從2019年5月至2019年9月。本階段分為2個(gè)環(huán)節(jié)，即細(xì)化措施、落實(shí)責(zé)任環(huán)節(jié)和專項(xiàng)提升、全面整改環(huán)節(jié)

3.細(xì)化措施、落實(shí)責(zé)任

根據(jù)存在短板與問(wèn)題，對(duì)檢查結(jié)果提出整改清單，拿出工作舉措，明確提升項(xiàng)目，落實(shí)工作責(zé)任。

4.專項(xiàng)提升、全面整改

結(jié)合提升目標(biāo)，對(duì)管理提升措施進(jìn)行細(xì)化修訂完善內(nèi)部控制制度。

（三）第三階段：持續(xù)改進(jìn)、總結(jié)評(píng)價(jià)

時(shí)間從2019年10月至2019年12月。本階段分為2個(gè)環(huán)節(jié)，即檢查評(píng)價(jià)、持續(xù)改進(jìn)環(huán)節(jié)和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、表彰先進(jìn)環(huán)節(jié)。

5.檢查評(píng)價(jià)、持續(xù)改進(jìn)

領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)管理提升活動(dòng)進(jìn)行督導(dǎo)檢查和自查評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)管理提升活動(dòng)中存在的問(wèn)題，提出改進(jìn)意見(jiàn)，推動(dòng)持續(xù)改進(jìn)、全面提升、不斷形成符合企業(yè)自身特點(diǎn)的管理提升成果。

6.總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、表彰先進(jìn)

在年末召開(kāi)“財(cái)務(wù)管理提升年”總結(jié)會(huì)，通過(guò)回顧總結(jié)全年工作的開(kāi)展情況，對(duì)工作成效顯著的先進(jìn)單位、先進(jìn)個(gè)人進(jìn)行表彰。對(duì)廣泛認(rèn)可、行之有效的管理提升經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行固化，形成長(zhǎng)效機(jī)制，推廣應(yīng)用。

隨著財(cái)務(wù)管理水平的提升，必將影響和帶動(dòng)其他管理體系的優(yōu)化和提升，進(jìn)而建立健全以財(cái)務(wù)管理為核心的現(xiàn)代化企業(yè)管理體系，使XX公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力再上一個(gè)臺(tái)階。

篇4

為全力推進(jìn)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量

（企業(yè)發(fā)展規(guī)劃部工作總結(jié)）

時(shí)節(jié)如流、居諸不息，又到了總結(jié)一年過(guò)往，明晰思路與目標(biāo)，堅(jiān)定信心再出發(fā)的時(shí)刻?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎l(fā)展規(guī)劃部在集團(tuán)業(yè)務(wù)部門及公司領(lǐng)導(dǎo)的精心指導(dǎo)下、各部門的鼎力支持與配合下，基礎(chǔ)業(yè)務(wù)能力更為扎實(shí)，“務(wù)虛體系”業(yè)務(wù)更顯實(shí)效，精細(xì)化管理與全面管理水平均有較大提升，下面針對(duì)一年來(lái)主要工作完成情況及下一步工作思路做如下匯報(bào)：

一、2019年主要工作完成情況

1、強(qiáng)化戰(zhàn)略規(guī)劃引領(lǐng)，為企業(yè)持續(xù)發(fā)展明方向、劃路徑。

按照集團(tuán)公司編制三年滾動(dòng)規(guī)劃、專業(yè)化指導(dǎo)意見(jiàn)以及專業(yè)化建設(shè)項(xiàng)目調(diào)研等相關(guān)文件要求，部門在深入學(xué)習(xí)集團(tuán)公司新發(fā)展理念的基礎(chǔ)上，分析掌握經(jīng)濟(jì)發(fā)展、行業(yè)發(fā)展形勢(shì)，結(jié)合公司發(fā)展實(shí)際，把握方向，謀劃全局，提出戰(zhàn)略目標(biāo)，規(guī)劃戰(zhàn)略路徑，制定保障措施，高質(zhì)量完成了三年滾動(dòng)規(guī)劃、專業(yè)化建設(shè)總體規(guī)劃等綱領(lǐng)性文件的編制工作，并堅(jiān)持高站位、強(qiáng)管控、保落實(shí)的戰(zhàn)略思路，扎實(shí)推進(jìn)集團(tuán)公司改革發(fā)展新思路新舉措在公司落地落實(shí)，為解決影響公司整體改革發(fā)展的經(jīng)營(yíng)、經(jīng)濟(jì)、施工生產(chǎn)、專業(yè)化建設(shè)、虧損治理等重點(diǎn)工作打下了戰(zhàn)略基礎(chǔ)。

2、健全制度體系建設(shè)，為企業(yè)改革創(chuàng)新添動(dòng)力、激活力。

制度是企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的體制保證，高效發(fā)展的活力源泉，政令不清、執(zhí)行不力、獎(jiǎng)罰不明，企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)將陷入僵局直至衰亡。為重塑制度建設(shè)工作，切實(shí)發(fā)揮制度引領(lǐng)、規(guī)范、保障作用，部門在深入學(xué)習(xí)集團(tuán)公司制度體系建設(shè)工作經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，結(jié)合公司實(shí)際，制定了公司制度建設(shè)管理辦法，并于四季度開(kāi)展了制度評(píng)估及制度檔案信息收集工作，共收集制度類、管理類問(wèn)題五十余條，作為制度體系改革創(chuàng)新的方向依據(jù)，同時(shí)建立了制度信息檔案及有效性制度目錄，為公司制度信息系統(tǒng)集成夯實(shí)了基礎(chǔ)。通過(guò)一系列業(yè)務(wù)改革舉措，制度建設(shè)取得了一定創(chuàng)新實(shí)效，為公司制度建設(shè)合規(guī)性開(kāi)展及制度學(xué)習(xí)宣貫強(qiáng)化了基礎(chǔ)保障。

3、強(qiáng)化執(zhí)業(yè)資格人才培養(yǎng)，為企業(yè)經(jīng)營(yíng)拓展強(qiáng)基礎(chǔ)、作保障。

建造師人數(shù)緊缺、業(yè)績(jī)不足、證件不匹配等問(wèn)題一直以來(lái)困擾企業(yè)經(jīng)營(yíng)承攬的痼疾頑癥，如何為公司經(jīng)營(yíng)承攬獲取更多投標(biāo)資源，如何實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理人員“人證合一”，成為部門深入思考的問(wèn)題。通過(guò)過(guò)去的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)總結(jié)得來(lái)，正向的宣傳引導(dǎo)與做好配套服務(wù)已收效甚微，必須在完善執(zhí)業(yè)資格人才培養(yǎng)機(jī)制上下功夫，方能取得實(shí)效。在聽(tīng)取多方意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，部門結(jié)合集團(tuán)公司相關(guān)辦法與公司業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀制定了公司《注冊(cè)執(zhí)業(yè)資格證書管理辦法》，針對(duì)執(zhí)業(yè)資格人才供給與需求兩端矛盾，制定差異化、階梯式津貼補(bǔ)助原則與標(biāo)準(zhǔn)，使無(wú)證者渴望取證、持證者期盼價(jià)值實(shí)現(xiàn)，價(jià)值貢獻(xiàn)者真正受益。

4、實(shí)現(xiàn)資質(zhì)證照有序管理，為企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)力保駕、強(qiáng)護(hù)航。

一是積極響應(yīng)集團(tuán)戰(zhàn)略，助力新產(chǎn)業(yè)發(fā)展。近年來(lái)，建筑行業(yè)信息透明度越來(lái)越高，各級(jí)行政審批核查力度也日趨嚴(yán)格，今年資質(zhì)平移工作可謂一波三折，大體可以概況為“四進(jìn)住建部、五訪省建委、六跑市建委”，最終在對(duì)人員、業(yè)績(jī)等各項(xiàng)資料反復(fù)推敲、細(xì)致修改的基礎(chǔ)上，于10月份完成了房建、市政兩項(xiàng)一級(jí)資質(zhì)的兩次平移工作，及時(shí)解決了集團(tuán)建筑裝配科技公司“準(zhǔn)入不準(zhǔn)營(yíng)”的現(xiàn)實(shí)困難。

二是強(qiáng)力清理分支機(jī)構(gòu)，營(yíng)造良好經(jīng)營(yíng)生態(tài)環(huán)境。前些年受地方政策限制，公司經(jīng)營(yíng)承攬遺留的分公司達(dá)13 個(gè)之多，其中大部分被強(qiáng)制吊銷，此部分分支機(jī)構(gòu)因面臨超出公司業(yè)務(wù)布局、負(fù)責(zé)人離崗、注銷手續(xù)繁雜等因素影響，清理難度大，同時(shí)給企業(yè)信譽(yù)帶來(lái)一定影響，部門經(jīng)細(xì)致研究后，積極協(xié)調(diào)單位人員及社會(huì)中介機(jī)構(gòu)，采取就近原則，分頭辦理，并持續(xù)跟蹤，逐個(gè)銷號(hào)，經(jīng)過(guò)一年的不懈努力，現(xiàn)已基本清理完畢。

5、聚焦全面風(fēng)險(xiǎn)管控，為企業(yè)健康發(fā)展找癥結(jié)、開(kāi)良方。

風(fēng)險(xiǎn)防控事關(guān)企業(yè)改革發(fā)展穩(wěn)定大局，要上升到企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略高度與長(zhǎng)遠(yuǎn)角度看待。年初，部門在與集團(tuán)業(yè)務(wù)部門充分對(duì)接，深入學(xué)習(xí)外部管理經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，組織開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷調(diào)查等一系列風(fēng)控工作，系統(tǒng)梳理了公司當(dāng)前面臨的重大重要風(fēng)險(xiǎn)8項(xiàng)，并制定了專項(xiàng)防控方案，作為公司風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)性文件下發(fā)執(zhí)行。針對(duì)日趨復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境以及企業(yè)面臨的諸多問(wèn)題，探索建立完善公司風(fēng)險(xiǎn)防控體系，著力提升企業(yè)治理能力與合規(guī)性管理水平，將是下一步工作的重點(diǎn)研究方向。

6、積極落實(shí)國(guó)家政策，“三供一業(yè)”分離移交快進(jìn)推、見(jiàn)實(shí)效。

“三供一業(yè)”分離移交工作作為國(guó)企改革的一項(xiàng)重要任務(wù)，具有一定的政治性、系統(tǒng)性與復(fù)雜性。部門在單位領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，積極與地方各接收單位對(duì)接協(xié)商，明確時(shí)間表、路線圖，制定各階段任務(wù)與目標(biāo)。在積極清收回款，確保改造支付的基礎(chǔ)上，全力推進(jìn)預(yù)算上報(bào)、資產(chǎn)評(píng)估、資產(chǎn)移交、審計(jì)清算等工作。全年共回收資金629萬(wàn)，很大程度上緩解了資金壓力，新都職工家屬區(qū)也成為集團(tuán)內(nèi)首個(gè)完成分離移交的基地，受到上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的一致認(rèn)可，下一步將重點(diǎn)完成審計(jì)清算及剩余補(bǔ)助資金回籠工作。

二、存在的問(wèn)題

1、戰(zhàn)略規(guī)劃的執(zhí)行、監(jiān)控、糾偏、評(píng)價(jià)與考核等方面工作還存在很大不足。

2、國(guó)內(nèi)形式、行業(yè)形式、企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的認(rèn)識(shí)、分析判定能力還很欠缺。

3、風(fēng)險(xiǎn)管理形式大于實(shí)質(zhì)，風(fēng)險(xiǎn)防控體系尚未成形，長(zhǎng)效機(jī)制還不健全。

三、2020年工作安排

在做好部門日常工作的同時(shí)，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，著重抓好以下工作：

1、強(qiáng)化戰(zhàn)略引領(lǐng)，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力

強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，做好五年規(guī)劃編制工作，規(guī)范戰(zhàn)略執(zhí)行、監(jiān)控、糾偏、評(píng)價(jià)與考核等各環(huán)節(jié)管理流程，建立保障機(jī)制，保證目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，促進(jìn)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。

2、健全風(fēng)險(xiǎn)防控體系、提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力

研判企業(yè)內(nèi)外部發(fā)展環(huán)境，以合規(guī)管理為標(biāo)準(zhǔn)，以內(nèi)部控制為著手點(diǎn)，建立、健全各部門協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià)體系、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤與防控體系，保障企業(yè)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定。

篇5

一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵及作用

所謂合規(guī)，是指使銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合理風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并采取適當(dāng)措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的內(nèi)部控制活動(dòng)，它是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。因銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，在吸取大量銀行案件的教訓(xùn)后，銀行業(yè)合規(guī)問(wèn)題日益引起監(jiān)管者和銀行的高度關(guān)注和重視，合規(guī)管理作為專門的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)也日益得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。合規(guī)建設(shè)在銀行管理中的作用是指銀行主動(dòng)識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)修訂合規(guī)管理制度，采取懲戒措施，避免違規(guī)事件發(fā)生，持續(xù)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)過(guò)程。加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，建立和完善合規(guī)管理工作體制、機(jī)制，對(duì)于銀行業(yè)市場(chǎng)化改革具有深遠(yuǎn)的影響和意義。合規(guī)管理是銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。首先應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程。合規(guī)是銀行所有員工的共同責(zé)任。

二、郵儲(chǔ)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的主要問(wèn)題

從目前國(guó)內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行自身的情況看，我國(guó)郵政銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)建設(shè)中還存在以下問(wèn)題：

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在我國(guó)郵政銀行中是一個(gè)較新的管理理念和管理方式，是具有長(zhǎng)期性和全局性的工作。做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就必須使合規(guī)成為所有銀行從業(yè)人員自覺(jué)的行為，并使之真正融入到業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和領(lǐng)域中去。但近年來(lái)我國(guó)發(fā)生的銀行業(yè)大案要案無(wú)不顯示了銀行業(yè)部分職員甚至高層的管理人員的合規(guī)意識(shí)非常淡薄。在現(xiàn)實(shí)工作中，一些銀行工作人員特別是基層職員，對(duì)于什么是合規(guī)，為什么要合規(guī)，怎樣才能合規(guī)，還存在模糊的、甚至是錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)和做法：有的把合規(guī)作為一句時(shí)髦的口號(hào)，喊在嘴上，寫在紙上，釘在墻上，卻沒(méi)有統(tǒng)一的規(guī)劃和措施，始終沒(méi)有落實(shí)到行動(dòng)上；有的把合規(guī)同業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)立起來(lái)，一味強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)利益，以追求利潤(rùn)最大化為借口，逃避或抵制合規(guī)；有的長(zhǎng)官意志嚴(yán)重，習(xí)慣于傳統(tǒng)的思維方式和工作方法，輕制度管理重主觀行事。如果對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)涵和重要性的認(rèn)識(shí)依然無(wú)法滿足形勢(shì)的要求，必然會(huì)導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作形式化，為郵政銀行的運(yùn)行和發(fā)展埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患。但由于有關(guān)人員對(duì)合規(guī)的重要性認(rèn)識(shí)不足，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱，導(dǎo)致規(guī)定形同虛設(shè)。

（二）部分“規(guī)則”不規(guī)范。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》認(rèn)為合規(guī)中的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。雖然郵政銀行對(duì)外部規(guī)則如法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章等規(guī)則沒(méi)有制定的權(quán)力，但對(duì)于自身內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)規(guī)則，郵政銀行可以自主確定。這些內(nèi)部規(guī)則，保證了郵政銀行的正常運(yùn)行。但是，在這些郵政銀行內(nèi)部規(guī)則中，存在著一些突出問(wèn)題：一是內(nèi)容不規(guī)范。有的內(nèi)容空洞，缺乏可操作性；有的為獲取更多的利益，違法或者超越職權(quán)設(shè)立多收費(fèi)、高收費(fèi)事項(xiàng)，與外部規(guī)則或法律精神相抵觸；二是對(duì)內(nèi)部規(guī)則的執(zhí)行不到位，或者根本不執(zhí)行，而對(duì)這種不執(zhí)行規(guī)則的行為又缺少對(duì)相應(yīng)的懲罰補(bǔ)救規(guī)則，使得規(guī)則僅僅成為一種裝飾、一種擺設(shè)；三是備案審查工作不到位，表現(xiàn)在對(duì)規(guī)則制而不備或備而不審，制而不備逃避了外部監(jiān)管部門和上一級(jí)銀行的監(jiān)督，備而不審導(dǎo)致監(jiān)督流于形式。

（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不強(qiáng)。

第一，近年來(lái)，我國(guó)郵政銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展較快，取得了較好的效果，但我國(guó)郵政銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力總體上仍然不高，尤其是對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估上未實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和量化管理，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新和發(fā)展后勁不足，這與國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家的郵政銀行相比還有相當(dāng)差距；第二，在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中，新的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不斷產(chǎn)生，而有的郵政銀行對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)積累尚且不足，導(dǎo)致其對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)和處理能力較弱；第三，我國(guó)有的郵政銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)還不完善，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理活動(dòng)仍集中于傳統(tǒng)信貸領(lǐng)域，還不能做到對(duì)銀行整體經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的全面覆蓋，離全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的要求相差甚遠(yuǎn)；第四，我國(guó)郵政銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才缺乏，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍能力不高，在很大程度上制約了我國(guó)郵政銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展。

三、加強(qiáng)和改進(jìn)我國(guó)郵政銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策

針對(duì)以上我國(guó)郵政銀行合規(guī)管理中存在的問(wèn)題，結(jié)合我國(guó)金融市場(chǎng)和外部監(jiān)管部門對(duì)郵政銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，筆者認(rèn)為，加強(qiáng)和改進(jìn)我國(guó)郵政銀行合規(guī)管理應(yīng)從以下幾方面入手：

（一）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，塑造深厚的合規(guī)文化。

合規(guī)是銀行得以存在和發(fā)展的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，也是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。要進(jìn)一步倡導(dǎo)“合規(guī)從高層做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”等合規(guī)文化理念、意識(shí)和行為準(zhǔn)則。通過(guò)加強(qiáng)宣傳教育，讓員工了解和掌握合規(guī)知識(shí)，提高對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)和理解，以確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理切實(shí)有效。

（二）注重“規(guī)則”研究，確保規(guī)則制度的規(guī)范性。

郵政銀行的規(guī)章制度建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基礎(chǔ)和核心。為了更好地使郵政銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)能夠正常開(kāi)展，確保銀行經(jīng)營(yíng)行為符合國(guó)家法律、法規(guī)要求，郵政銀行首先應(yīng)加強(qiáng)對(duì)有關(guān)法律、法規(guī)的條文及其內(nèi)在精神的研究，提高相關(guān)理論水平，特別是應(yīng)重點(diǎn)研究與金融業(yè)務(wù)方面相關(guān)的法律知識(shí)、金融監(jiān)管規(guī)定，跟蹤關(guān)注外部規(guī)則的變化，積極參與與銀行自身利益密切相關(guān)的政策制定。

（三）建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

郵政銀行高級(jí)管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，按照獨(dú)立性、權(quán)威性和全面性的原則建立符合自身實(shí)際情況的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織，并配備充分和適當(dāng)?shù)牡馁Y源。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下，與各業(yè)務(wù)部門加強(qiáng)聯(lián)系，有效發(fā)現(xiàn)和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（五）建設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

篇6

關(guān)鍵詞：中小企業(yè)；審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)；防范策略

中小企業(yè)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的控制工作很大程度上影響著中小企業(yè)的運(yùn)營(yíng)穩(wěn)定性，在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)性因素較為復(fù)雜的情況下，制定中小企業(yè)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的方法策略，是很多中小企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略制定人員重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題。

一、中小企業(yè)中存在的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

（一）企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)不健全。從現(xiàn)有的一些中小企業(yè)審計(jì)工作運(yùn)行的情況來(lái)看，其內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)尚不成熟，導(dǎo)致企業(yè)產(chǎn)權(quán)存在模糊不清的問(wèn)題。部分中小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)權(quán)與所有權(quán)分配缺乏足夠的合理性，導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)者所受的約束存在不足。一些中小企業(yè)缺乏對(duì)管理性質(zhì)工作方案的有效關(guān)注，常規(guī)管理工作的制度無(wú)法得到有效的重視，最終導(dǎo)致中小企業(yè)無(wú)法有效的憑借資產(chǎn)規(guī)模優(yōu)勢(shì)，成熟的實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)治理結(jié)構(gòu)的改良。一些中小企業(yè)的出資人較少，導(dǎo)致獨(dú)資經(jīng)營(yíng)模式的占比始終較高，人為因素對(duì)中小企業(yè)的影響力偏大，無(wú)法為審計(jì)工作的有效構(gòu)建提供有利保障。（二）企業(yè)財(cái)務(wù)管理不規(guī)范。財(cái)務(wù)管理工作的規(guī)范化程度對(duì)企業(yè)審計(jì)工作的質(zhì)量具有較大的影響。但是，現(xiàn)有的很多中小企業(yè)缺乏對(duì)內(nèi)部控制工作行為的有效關(guān)注，沒(méi)能結(jié)合內(nèi)部控制體系建設(shè)的實(shí)際需要進(jìn)行內(nèi)部控制團(tuán)隊(duì)成員主體素質(zhì)的有效培育，導(dǎo)致企業(yè)的內(nèi)部控制體系建設(shè)缺乏足夠的健全性，無(wú)法在臨時(shí)決策管理體系建設(shè)方面取得理想的進(jìn)展。一些財(cái)務(wù)管理工作在實(shí)施的過(guò)程中，缺乏對(duì)決策制定程序的重視，存在少數(shù)人影響決策的問(wèn)題，最終導(dǎo)致內(nèi)部控制體系的建設(shè)缺乏足夠的規(guī)范性，無(wú)法為財(cái)務(wù)審計(jì)工作的推進(jìn)提供理想的基礎(chǔ)條件。部分內(nèi)部控制體系的建設(shè)工作對(duì)于財(cái)務(wù)工作的混亂性特征總結(jié)不夠全面，尤其對(duì)于財(cái)務(wù)審計(jì)工作可能存在的混亂現(xiàn)象缺乏足夠的關(guān)注，最終導(dǎo)致財(cái)務(wù)工作的核算缺乏足夠的精準(zhǔn)性，難以在會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性維護(hù)方面取得理想成效，無(wú)法為審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避提供有利支持。（三）監(jiān)督機(jī)制尚不完善。目前，一些中小企業(yè)并沒(méi)有結(jié)合審計(jì)工作的創(chuàng)新開(kāi)展需要，制定相應(yīng)的監(jiān)督工作改進(jìn)策略，尤其對(duì)于中小的企業(yè)的規(guī)模特征認(rèn)知存在不足，無(wú)法在企業(yè)的規(guī)模局限性得到充分顯現(xiàn)的情況下，實(shí)現(xiàn)對(duì)內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)的有效創(chuàng)新。一些審計(jì)專業(yè)人士對(duì)于審計(jì)監(jiān)督機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況缺乏有效的關(guān)注，簡(jiǎn)單的將監(jiān)督部門與財(cái)務(wù)部門進(jìn)行一體化處理，無(wú)法保證監(jiān)督職權(quán)具備足夠的獨(dú)立性，最終導(dǎo)致內(nèi)部審計(jì)工作的有效性無(wú)法得到充分的維護(hù)。（四）企業(yè)聘請(qǐng)社會(huì)審計(jì)可能存在利益需求。目前，一些中小企業(yè)在進(jìn)行社會(huì)審計(jì)工作體系創(chuàng)建的過(guò)程中，對(duì)于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者群體和所有者群體的狀態(tài)認(rèn)知存在不足，導(dǎo)致很多審計(jì)工作無(wú)法具備足夠的獨(dú)立性。此外，現(xiàn)有的很多社會(huì)審計(jì)機(jī)構(gòu)工作人員擁有較為明顯的利益目的，在利益傾向的影響下，無(wú)法保證審計(jì)工作具備足夠的客觀性。雖然國(guó)內(nèi)現(xiàn)有的審計(jì)工作法規(guī)相對(duì)健全，但依然無(wú)法全面的實(shí)現(xiàn)對(duì)審計(jì)工作細(xì)節(jié)的有效督導(dǎo)，不利于審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的全面有效規(guī)避。

二、中小企業(yè)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

（一）保證社會(huì)審計(jì)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性。中小企業(yè)需要對(duì)社會(huì)審計(jì)機(jī)構(gòu)的工作內(nèi)容進(jìn)行完整的研究，尤其要對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師及相關(guān)獨(dú)立審計(jì)工作的運(yùn)行模式進(jìn)行分析，使審計(jì)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性建設(shè)工作可以得到有效的改進(jìn)。要加強(qiáng)法律因素應(yīng)用價(jià)值的關(guān)注，尤其要對(duì)會(huì)計(jì)師獨(dú)立行使審計(jì)職權(quán)過(guò)程中所需的法律支持予以明確，切實(shí)保證法律資源的保障性作用可以得到充分的顯現(xiàn)，為審計(jì)機(jī)構(gòu)作用的更好發(fā)揮提供完整的支持。（二）提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提升人員素質(zhì)水平。要加強(qiáng)對(duì)審計(jì)機(jī)構(gòu)重要運(yùn)行價(jià)值的關(guān)注，以此為基礎(chǔ)制定審計(jì)團(tuán)隊(duì)成員的素質(zhì)培訓(xùn)策略，尤其要對(duì)審計(jì)機(jī)構(gòu)的利益訴求進(jìn)行分析，使利益關(guān)聯(lián)因素的各方面影響可以借此得到明確，以便審計(jì)機(jī)構(gòu)重要運(yùn)作價(jià)值的開(kāi)發(fā)，并且保證審計(jì)團(tuán)隊(duì)成員的素質(zhì)可以在審計(jì)意見(jiàn)得到明確的情況下，有效的實(shí)現(xiàn)對(duì)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的改進(jìn)。（三）制定審計(jì)程序。審計(jì)程序在制定的過(guò)程中，需要加強(qiáng)對(duì)舞弊情況的重視，憑借審計(jì)程序的調(diào)節(jié)實(shí)現(xiàn)對(duì)各類審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的有效核實(shí)，保證審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方案的構(gòu)建可以在防控舞弊問(wèn)題方面取得進(jìn)展。（四）簡(jiǎn)化審計(jì)程序。審計(jì)程序的設(shè)置要對(duì)舞弊現(xiàn)象多發(fā)項(xiàng)目加以總結(jié)，并結(jié)合誠(chéng)信機(jī)制的建設(shè)強(qiáng)化審計(jì)程序調(diào)節(jié)合理性。注冊(cè)會(huì)計(jì)師群體需要進(jìn)行誠(chéng)信工作體系創(chuàng)新方案的設(shè)計(jì)，尤其要對(duì)審計(jì)機(jī)構(gòu)建設(shè)過(guò)程中的各類基礎(chǔ)性原則進(jìn)行分析，使審計(jì)機(jī)構(gòu)的具體建設(shè)工作可以在業(yè)務(wù)運(yùn)行體制創(chuàng)新方面取得理想的進(jìn)展，更好的實(shí)現(xiàn)對(duì)審計(jì)機(jī)構(gòu)重要價(jià)值的開(kāi)發(fā)，并為審計(jì)程序的進(jìn)一步簡(jiǎn)化創(chuàng)造有利條件。

三、結(jié)語(yǔ)

中小企業(yè)的審計(jì)工作風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成情況十分復(fù)雜，加強(qiáng)對(duì)審計(jì)工作現(xiàn)有問(wèn)題的研究，并從多個(gè)方面制定提升中小企業(yè)審計(jì)工作運(yùn)行質(zhì)量的具體策略，對(duì)提高中小企業(yè)審計(jì)性質(zhì)工作的綜合性運(yùn)行質(zhì)量，具有十分重要的意義。

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關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行 風(fēng)險(xiǎn)控制 定量方法改進(jìn) 可行措施

前言

商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的特殊性決定了風(fēng)險(xiǎn)控制在銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中的重要性。隨著巴塞爾協(xié)議Ⅲ的頒布和中國(guó)人民銀行一系列監(jiān)管政策的出臺(tái)，我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制壓力進(jìn)一步加大。如何平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，如何在銀行信貸客戶結(jié)構(gòu)及信貸投向調(diào)整情況下尋求銀行的可持續(xù)發(fā)展，是擺在我國(guó)商業(yè)銀行面前的重要課題。

1.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)概述

1.1商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類

所謂風(fēng)險(xiǎn)就是指未來(lái)收益的不確定性，而金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融變量的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)組合未來(lái)收益的不確定性。商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理中因受不確定因素影響而造成損失或者收益波動(dòng)的可能性。我國(guó)商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)中面臨著多類風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。其中，信用風(fēng)險(xiǎn)指?jìng)鶆?wù)人無(wú)法對(duì)未來(lái)的借貸按期限歸還本金利息的可能性，例如美國(guó)的次貸危機(jī)典型是由于信用危險(xiǎn)造成。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因?yàn)槭袌?chǎng)價(jià)格的波動(dòng)導(dǎo)致的損失，包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格及股價(jià)風(fēng)險(xiǎn)等。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，因法律事務(wù)的處理不當(dāng)或者是違規(guī)等原因造成的法律風(fēng)險(xiǎn)也屬于操作風(fēng)險(xiǎn)，從業(yè)務(wù)線看一般操作風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生在零售銀行業(yè)務(wù)和銷售商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)銀行一旦管理不善就會(huì)出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)不靈流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，銀行投資的失利也可能導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

特別的，我國(guó)商業(yè)銀行面對(duì)相同的市場(chǎng)，爭(zhēng)奪相同的客戶群體，并且都采用類似機(jī)制的營(yíng)運(yùn)模式，產(chǎn)品的種類也不夠全面，導(dǎo)致整體抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力不強(qiáng)。當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展極不穩(wěn)定，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展放緩，而利率市場(chǎng)化改革加速，這一切又加大了我國(guó)商業(yè)銀行的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。為此，我國(guó)商業(yè)銀行必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，尋求出更好的風(fēng)險(xiǎn)管理方法和策略。

1.2商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的特征

商業(yè)銀行作為經(jīng)營(yíng)貨幣信用業(yè)務(wù)的企業(yè)，與一般工商企業(yè)及其他經(jīng)濟(jì)單位相比，最顯著的特點(diǎn)是負(fù)債經(jīng)營(yíng)，即利用客戶的各種存款及其他借入款作為主要的營(yíng)運(yùn)資金，通過(guò)發(fā)放貸款和投資獲取收益，其自有資本占資產(chǎn)總額的比率遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其他行業(yè)。這一經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)決定了商業(yè)銀行本身就是一種具有內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)的特殊企業(yè)。因此，銀行風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失超過(guò)一般企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)損失，它具有涉及金額大、涉及面廣等特點(diǎn)。

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)既是銀行發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力又是制約力量之一。一方面，銀行風(fēng)險(xiǎn)客觀存在于銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)過(guò)程中，既帶來(lái)挑戰(zhàn)又帶來(lái)機(jī)遇，推動(dòng)銀行通過(guò)有效風(fēng)險(xiǎn)控制，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)負(fù)面效應(yīng)，獲取較好收益。從這個(gè)意義上講，銀行風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)銀行業(yè)的發(fā)展。另一方面，銀行風(fēng)險(xiǎn)可能造成的嚴(yán)重后果具有警戒作用，能夠?qū)︺y行行為產(chǎn)生一定的約束，成為銀行業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張的有效制約力量。

2.我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

目前，我國(guó)股份制銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略尚處于起步階段，面臨的風(fēng)險(xiǎn)仍然以信用風(fēng)險(xiǎn)為主，已經(jīng)初步實(shí)現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理比較薄弱，需要繼續(xù)強(qiáng)化。具體而言主要存在的問(wèn)題如下：

2.1風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)不足

在對(duì)待業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系上，存在兩種錯(cuò)誤思想認(rèn)識(shí)。一種是把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在業(yè)務(wù)發(fā)展的對(duì)立面，不能正確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)阻礙銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，其實(shí)不然，只有更好地控制了風(fēng)險(xiǎn)才能使得銀行開(kāi)展的業(yè)務(wù)更加的深入和安全。另一種是通過(guò)減少創(chuàng)新業(yè)務(wù)或者減少業(yè)務(wù)范圍，通過(guò)否定業(yè)務(wù)效益來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)和逃避風(fēng)險(xiǎn)，這樣去發(fā)展業(yè)務(wù)就像走進(jìn)了死胡同，會(huì)降低銀行整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力，對(duì)于其向著更高的層次發(fā)展起到了負(fù)面的作用。以上情況的發(fā)生是由于管理理念不夠明確，對(duì)銀行業(yè)務(wù)研究不夠透徹，對(duì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠明白，不清晰掌握當(dāng)今的經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)導(dǎo)致的。

風(fēng)險(xiǎn)管理是整個(gè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中的重要一環(huán)，需要具備先進(jìn)的理念和技術(shù)。由于我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理起步比較晚，風(fēng)險(xiǎn)管理人員在風(fēng)險(xiǎn)管理理念方面還不能滿足業(yè)務(wù)快速發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理日益變化的需要。具體體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念還不到位，仍以信用風(fēng)險(xiǎn)管理為主，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作性風(fēng)險(xiǎn)等重視不夠。二是缺乏在風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程中缺乏差別化的理念，忽略了不同業(yè)務(wù)、不同風(fēng)險(xiǎn)、不同地區(qū)之間存在的差異，不僅不能管理好業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，反而容易產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。

2.2風(fēng)險(xiǎn)管理方法落后

風(fēng)險(xiǎn)管理方法還比較落后，信息技術(shù)運(yùn)用嚴(yán)重滯后。長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面表現(xiàn)出突出的傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)模式的特征：即注重定性分析，主觀性較強(qiáng)，常常運(yùn)用經(jīng)驗(yàn)分析方法。如在信用風(fēng)險(xiǎn)控制中重視貸款投向合規(guī)性、貸款運(yùn)行的安全性等分析，但量化分析手段欠缺，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量、監(jiān)測(cè)等方面客觀性、科學(xué)性不夠突出。與國(guó)際先進(jìn)銀行大量運(yùn)用數(shù)理統(tǒng)計(jì)模型、金融工程等先進(jìn)方法相比，我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理方法和手段比較落后。

商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)和信息技術(shù)運(yùn)用上嚴(yán)重滯后，不僅使風(fēng)險(xiǎn)管理所需要的大量業(yè)務(wù)信息、市場(chǎng)信息缺失，而且無(wú)法建立相應(yīng)的資產(chǎn)組合管理模型和各種風(fēng)險(xiǎn)管理模型，無(wú)法準(zhǔn)確掌握風(fēng)險(xiǎn)敞口，不能把先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)運(yùn)用到業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理當(dāng)中。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理信息失真，直接影響了風(fēng)險(xiǎn)管理的決策科學(xué)性，也為風(fēng)險(xiǎn)管理方法的量化增加了困難。

2.3風(fēng)險(xiǎn)管理體系薄弱

一是完善的、垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理體制還沒(méi)有完全形成，還沒(méi)有形成橫到邊、豎到底的全面和全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。二是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體制不健全，不獨(dú)立，受外界干擾較多，獨(dú)立性原則在工作中體現(xiàn)不夠。三是反應(yīng)式、應(yīng)付式活動(dòng)多，主動(dòng)性、預(yù)見(jiàn)性活動(dòng)較少，內(nèi)部控制和管理效率未能和諧統(tǒng)一，無(wú)法建立持續(xù)監(jiān)控和改進(jìn)的內(nèi)控機(jī)制。四是從崗位職責(zé)角度看，還沒(méi)有形成完整、科學(xué)、有效的崗位職責(zé)體系，部門之間、崗位之間普遍存在界面不清、職責(zé)不明的現(xiàn)象。五是風(fēng)險(xiǎn)管理人員素質(zhì)較低。特別缺乏精通風(fēng)險(xiǎn)管理理論和風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)專業(yè)人才。

體系的健全和獨(dú)立并且逐步地完善是確保風(fēng)險(xiǎn)管理具有超前和客觀的分析能力的關(guān)鍵。從國(guó)際銀行看，基本都具有從董事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門到風(fēng)險(xiǎn)管理官在內(nèi)的較為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，這種獨(dú)立性不僅表現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)控制要獨(dú)立于市場(chǎng)開(kāi)拓，還表現(xiàn)在程序控制、內(nèi)部審計(jì)和法律管理等方面。例如在德國(guó)的銀行系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)控制上奉行“四眼原則”，即至少有四只眼睛同時(shí)盯住一筆業(yè)務(wù)，有兩只眼睛來(lái)自于市場(chǎng)拓展系統(tǒng)，有兩只眼睛來(lái)自于風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)，只有這樣才能確保銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分析和業(yè)務(wù)的判斷會(huì)更全面、更準(zhǔn)確。但在我國(guó)，一些銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系往往還不健全，風(fēng)險(xiǎn)管理受外界因素干擾較多，獨(dú)立性原則體現(xiàn)不夠。

3.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理方法創(chuàng)新

3.1定性分析方法與定量分析方法簡(jiǎn)述

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理方法大致可以分為兩類：定性分析方法和定量分析方法。定性分析方法是評(píng)估已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的影響和可能性的過(guò)程，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和條件進(jìn)行定性分析，并按影響大小排列它們對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響順序的分析方法。定性分析方法是預(yù)測(cè)分析的辦法中比較基礎(chǔ)的一種，定性風(fēng)險(xiǎn)分析的目的是利用已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的相應(yīng)影響，以及其他因素，對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)別進(jìn)行評(píng)價(jià)。但定性風(fēng)險(xiǎn)很依賴風(fēng)險(xiǎn)管理人員的個(gè)人經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)基礎(chǔ)，存在較大主觀性，在評(píng)估對(duì)象情況模糊時(shí)能起到較好的效果，這類方法主要適用于一些歷史數(shù)據(jù)不是很完善或者是沒(méi)有相關(guān)數(shù)據(jù)的事項(xiàng)。

定量風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析，一般情況下都是通過(guò)定性分析法排出了先后順序之后再把風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行進(jìn)一步的量化分析。定量風(fēng)險(xiǎn)分析一般應(yīng)當(dāng)在確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃時(shí)再次進(jìn)行，以確定項(xiàng)目總風(fēng)險(xiǎn)是否已經(jīng)減少到滿意程度。重復(fù)進(jìn)行定量風(fēng)險(xiǎn)分析反映出來(lái)的趨勢(shì)可以指出需要增加還是減少風(fēng)險(xiǎn)管理措施，它是主動(dòng)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的一項(xiàng)依據(jù)，并作為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的組成部分。定量風(fēng)險(xiǎn)分析提供了相當(dāng)直接的數(shù)字，能容易地應(yīng)用各種逼近模型。定量分析后的許多具體調(diào)查工作可以用最小優(yōu)先經(jīng)驗(yàn)執(zhí)行。

定量分析法也包括很多種不同的方法，一般會(huì)有模擬法，概率樹(shù)分析法，概率分布法以及外推法等等。所謂的模擬法，是利用系統(tǒng)的模型對(duì)于系統(tǒng)行為進(jìn)行分析和判斷，將一些具有很大的影響力的因素進(jìn)行具體的量化。對(duì)于一些工程項(xiàng)目一般都會(huì)用網(wǎng)絡(luò)圖作為項(xiàng)目的模型。概率樹(shù)分析法就是按照邏輯學(xué)的分析原則，將不同可能的風(fēng)險(xiǎn)原因勾勒成樹(shù)狀，進(jìn)行多種原因的分析和可能性的推導(dǎo)，其一般是通過(guò)結(jié)果向著可能產(chǎn)生原因的邏輯分析的過(guò)程。概率分布法是把整個(gè)事件作為一個(gè)整體來(lái)分析，然后根據(jù)專家的評(píng)定以及相關(guān)的歷史資料等等來(lái)分析不同的可能所占這整個(gè)事件一份之中的概率，由于這些事件的互相排斥性，所以這些概率的和為一。外推法都是風(fēng)險(xiǎn)分析中比較好的辦法，外推法還根據(jù)不同的情況分為很多種，比較常見(jiàn)的是時(shí)間序列法，它是根據(jù)之前的數(shù)據(jù)以及相關(guān)的歷史資料作為推斷事件或者規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的總要依據(jù)，來(lái)推斷出來(lái)以后的事項(xiàng)之中各項(xiàng)數(shù)值以及情況發(fā)生的概率以及不同的后果等等。

3.2形成以定量為主、定性為輔的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，西方銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)運(yùn)用方面己經(jīng)達(dá)到了很發(fā)達(dá)的程度。西方銀行已建立了龐大而健全的數(shù)據(jù)庫(kù)，擁有先進(jìn)的技術(shù)方法，大量使用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型、數(shù)理模型等先進(jìn)工具對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量的分析。特別是新巴塞爾協(xié)議公布以后，協(xié)議中推薦使用的方法，大都在西方銀行中有了實(shí)際的運(yùn)用：比如內(nèi)部評(píng)級(jí)方法（IRB），風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法（VAR）以及操作風(fēng)險(xiǎn)的高級(jí)測(cè)量法等。除了這些方法外，一些大銀行還建立了自己的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型，比如信貸矩陣模型，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的衡量基本上都采用定量的方法。西方商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理決策中也非常重視定量模型計(jì)算出的結(jié)果，建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型和機(jī)制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)做出識(shí)別和反映，這些都值得我們國(guó)家的商業(yè)銀行借鑒

我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)以實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議為契機(jī)，建設(shè)內(nèi)部評(píng)級(jí)體系為突破口，全面提高風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量水平，逐漸提高組合風(fēng)險(xiǎn)管理水平，逐漸由定性較多轉(zhuǎn)變?yōu)槎枯^多的方式。隨著我國(guó)市場(chǎng)化進(jìn)程的深入，企業(yè)管理越來(lái)越規(guī)范，特別是隨著信息披露制度的健全，信息逐步透明，信息渠道的拓寬，為銀行更為準(zhǔn)確和全面的掌握企業(yè)信息提供良好了基礎(chǔ)，同時(shí)也為銀行對(duì)企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定量分析提供了可能。銀行可通過(guò)收集風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的因素，建立相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)化公式或模型，根據(jù)公式或模型推導(dǎo)結(jié)果對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)級(jí)，進(jìn)而研究風(fēng)險(xiǎn)控制方法，采取有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)措施。同時(shí)，信息系統(tǒng)和先進(jìn)IT技術(shù)的快速發(fā)展為商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)收集、處理以及風(fēng)險(xiǎn)量化模型的使用提供了硬件及軟件支持，使得商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)量化更準(zhǔn)確、更科學(xué)、更具可操作。

未來(lái)我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理將更加強(qiáng)調(diào)定量分析，通過(guò)大量運(yùn)用數(shù)理統(tǒng)計(jì)模型來(lái)識(shí)別、衡量和監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，這使得風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越多地體現(xiàn)出數(shù)理化、定量化的特征，逐步由簡(jiǎn)單的技術(shù)管理過(guò)渡到復(fù)雜的統(tǒng)計(jì)分析管理，并最終走向定量分析。但在短期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)還是以定量、定性分析相結(jié)合，做好定性分析就是要在信息尚不完備的條件下，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)、行業(yè)變化趨勢(shì)的分析，憑借與客戶的接觸對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和甄別。我國(guó)商業(yè)銀行由于成立時(shí)間短，數(shù)據(jù)儲(chǔ)備嚴(yán)重不足，且缺乏規(guī)范性、數(shù)據(jù)質(zhì)量不高。所以，目前主要精力要花費(fèi)在數(shù)據(jù)的積累，數(shù)據(jù)清洗和數(shù)據(jù)整合上，必須加快數(shù)據(jù)清洗和補(bǔ)錄工作，建立并實(shí)行完整、嚴(yán)格、一致的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，制定數(shù)據(jù)質(zhì)量管理規(guī)章，確保數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和全面性。只有數(shù)據(jù)得到了規(guī)范，并且在不同的時(shí)點(diǎn)都有較高的精確度，定量分析才會(huì)發(fā)揮其應(yīng)用的作用和效果。

4.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制管理策略創(chuàng)新

4.1建立健全科學(xué)完備的風(fēng)險(xiǎn)控制管理機(jī)制

未來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的不確定性、日益強(qiáng)化的監(jiān)管環(huán)境，使銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)更加隱蔽，更加多元化，更具殺傷力。商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類和范圍在明顯增多，不僅包括國(guó)際金融危機(jī)以來(lái)地方政府融資平臺(tái)、房地產(chǎn)行業(yè)、產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)等帶來(lái)的信用風(fēng)險(xiǎn)，也包括在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度放緩的環(huán)境下，少數(shù)基層機(jī)構(gòu)的員工內(nèi)外勾結(jié)、欺詐作案可能導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)。與此同時(shí)，利率市場(chǎng)化進(jìn)程加快和匯率走勢(shì)的撲朔迷離使之還面臨著日益凸顯的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。在企業(yè)社會(huì)責(zé)任日益引起社會(huì)廣泛關(guān)注的環(huán)境下，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)也正在成為威脅銀行安全的炸彈。如果銀行不顧風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致巨額損失，按照監(jiān)管要求，就必然相應(yīng)地進(jìn)行撥備，侵蝕或消耗資本，或沖減利潤(rùn)，這反過(guò)來(lái)必然會(huì)降低銀行的市值。因此，在新的經(jīng)營(yíng)環(huán)境下，股份制銀行要進(jìn)一步強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理觀念，應(yīng)把風(fēng)險(xiǎn)管控?cái)[到更加突出的位置。在風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容上，要由單一信用風(fēng)險(xiǎn)管理向國(guó)家、信用、市場(chǎng)、操作多種類型風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)變；在風(fēng)險(xiǎn)管理方式上，要由審批授信等直接管理向直接管理結(jié)合運(yùn)用模型進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的定量分析等間接管理相結(jié)合轉(zhuǎn)變；要由事后被動(dòng)督導(dǎo)型管理為主向源頭控制型管理與末端治理型管理相結(jié)合轉(zhuǎn)變。在風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制上，要由懲罰功能向懲罰功能與激勵(lì)功能并重轉(zhuǎn)變；在風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)象上，要由單筆貸款向企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變；由單一行業(yè)向資產(chǎn)組合管理轉(zhuǎn)變。在風(fēng)險(xiǎn)管理范圍上，由國(guó)內(nèi)管理向全球管理轉(zhuǎn)變。在風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)上，由強(qiáng)調(diào)審貸分離向建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系轉(zhuǎn)變。在風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)上，由定性分析向定性、定量分析相結(jié)合轉(zhuǎn)變。

4.2大力發(fā)展中小企業(yè)業(yè)務(wù)，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)

從很多銀行的業(yè)務(wù)報(bào)告中不難看出，大多數(shù)商業(yè)銀行都一致展示中小企業(yè)金融服務(wù)方面的能力。中小企業(yè)的融資需求往往以流動(dòng)資金為主，融資期限較短，金額不大，可以有效提高商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的流動(dòng)性。同時(shí)，中小企業(yè)數(shù)量多，行業(yè)分布廣泛，可以降低商業(yè)銀行對(duì)單一客戶、行業(yè)的融資集中度，分散信貸風(fēng)險(xiǎn)。但中小企業(yè)的業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)種類、經(jīng)營(yíng)狀況等千差萬(wàn)別，靠經(jīng)驗(yàn)不足以對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)判別，在此情況下，銀行既要保持穩(wěn)定的收益，又要有效控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，這需要借助有效的工具，收集大量的信息，找到與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種因素，通過(guò)建立公式或者模型，推導(dǎo)出風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度并進(jìn)行評(píng)級(jí)，進(jìn)而考慮如何把握信貸投向，達(dá)到最大程度控制風(fēng)險(xiǎn)的目的。同時(shí)，在信貸管理方面，可以制定有區(qū)別的融資策略，將中小企業(yè)信貸從其他信貸中分離出來(lái)專管專放，建立中小企業(yè)服務(wù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，做到方便快捷、合規(guī)管理。只有為廣大中小企業(yè)提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，才能為中小企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展開(kāi)拓空間，才可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制。

4.3建立內(nèi)部信用評(píng)級(jí)體系，注重技術(shù)創(chuàng)新

商業(yè)銀行內(nèi)部信用評(píng)級(jí)是開(kāi)展信用風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)方法，商業(yè)銀行要建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系，內(nèi)部評(píng)級(jí)體系建設(shè)應(yīng)作為基礎(chǔ)環(huán)節(jié)予以加強(qiáng)。加強(qiáng)內(nèi)部評(píng)級(jí)體系建設(shè)，確定是否存在風(fēng)險(xiǎn)，存在哪些風(fēng)險(xiǎn)，存在風(fēng)險(xiǎn)的大小程度，才能為風(fēng)險(xiǎn)管理決策人員提供決策依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確性和全面性將直接影響到風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量，甚至影響到整個(gè)組織全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終效果。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)體系建設(shè)，應(yīng)從技術(shù)支持，評(píng)級(jí)方法和評(píng)級(jí)應(yīng)用這個(gè)方面著手，完善數(shù)據(jù)選取，參數(shù)估算，映射和參數(shù)應(yīng)用等階段的風(fēng)險(xiǎn)量化過(guò)程。同時(shí)，以內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)為核心，開(kāi)發(fā)全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，從全面、系統(tǒng)的角度為風(fēng)險(xiǎn)管理提供決策依據(jù)。

同時(shí)要運(yùn)用先進(jìn)的現(xiàn)代技術(shù)，建立操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、預(yù)報(bào)和信息制度，學(xué)習(xí)和借鑒科學(xué)的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)，建立適合于我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行度量和預(yù)測(cè)。通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)及管理流程風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)排查，識(shí)別和評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)并建立“風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)”，確定控制措施和要求。

5.結(jié)語(yǔ)

風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作作為一項(xiàng)具有制約性、關(guān)鍵性的綜合型工程，在整個(gè)商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)中起著連接性、協(xié)調(diào)性的重要作用。應(yīng)從內(nèi)部控制體系建設(shè)開(kāi)始，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)平臺(tái)。借鑒國(guó)際先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、方法和技術(shù)，研究我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)控體系評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依托內(nèi)控體系標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)建內(nèi)部控制體系。建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對(duì)業(yè)務(wù)和管理流程進(jìn)行連續(xù)監(jiān)控，并通過(guò)審核、評(píng)價(jià)和改進(jìn)，不斷主動(dòng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。從商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制安全管理體系的良性改造以及整個(gè)商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)的長(zhǎng)久發(fā)展的基本前提出發(fā)，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的執(zhí)行力度，深入開(kāi)展新型定量方法的推廣培訓(xùn)工作，堅(jiān)持“定量為主，定性為輔”的基本指導(dǎo)方針，從而實(shí)現(xiàn)定性主導(dǎo)向定量主導(dǎo)的適時(shí)全面轉(zhuǎn)變，繼而提升整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)的綜合競(jìng)爭(zhēng)力，最終實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的可持續(xù)增長(zhǎng)。

參考文獻(xiàn)：

[1]楊曉光.中國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分析[R].CFEF研究報(bào)告，2009，（9）.

[2]張吉光.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與管理[M].北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，2006.

篇8

一、相關(guān)概念界定

（一）銀行合規(guī)的含義

所謂合規(guī)，即合乎規(guī)范。銀行合規(guī)是指銀行所經(jīng)營(yíng)及管理的所有活動(dòng)都應(yīng)該合乎法律法規(guī)、規(guī)則、相關(guān)的準(zhǔn)則、政策等規(guī)范和規(guī)章制度，同時(shí)，還要和道德行為以及誠(chéng)實(shí)守信相符合。

（二）銀行合規(guī)文化的概念

銀行合規(guī)文化是以合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)作為基礎(chǔ)而衍生出來(lái)的有關(guān)銀行怎樣規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種管理手段，主要包括合規(guī)理念、合規(guī)價(jià)值，以及合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)機(jī)制等各方面。商業(yè)銀行的合規(guī)文化建設(shè)主要是要使每一個(gè)銀行內(nèi)的員工都能夠?qū)徫粯I(yè)務(wù)操作中的各種風(fēng)險(xiǎn)和控制方法都熟知和掌握，并將進(jìn)行合規(guī)操作作為崗位工作的第一要義，使合規(guī)能夠成為商業(yè)銀行所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的自覺(jué)規(guī)范。

二、農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)中現(xiàn)狀

當(dāng)前，農(nóng)村商業(yè)銀行在合規(guī)文化的建設(shè)上還存在很多不足，面臨著較大的挑戰(zhàn)。

（一）從外部環(huán)境來(lái)看，在對(duì)各商業(yè)銀行的監(jiān)管上，銀監(jiān)會(huì)的執(zhí)行力度越來(lái)越嚴(yán)格、規(guī)范和全面

公眾對(duì)銀行的輿論監(jiān)督方面也越來(lái)越強(qiáng)烈，對(duì)于銀行的合規(guī)事項(xiàng)方面的投訴越來(lái)越多。

（二）從內(nèi)部因素上看，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面

首先，農(nóng)村商業(yè)銀行的在合規(guī)意識(shí)的自覺(jué)和主動(dòng)性方面不強(qiáng)，合規(guī)管理理念落后。

其次，農(nóng)村商業(yè)銀行在控制力上顯著不足，執(zhí)行力度不夠。

再次，農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控的制度體系建設(shè)上不夠完善，在內(nèi)控管理上還存在很多的盲區(qū)。

第四，農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控信息的交流上明顯不足、溝通不順暢，在風(fēng)險(xiǎn)以及案件的報(bào)告制度上存在缺位。

最后，農(nóng)村商業(yè)銀行在關(guān)鍵崗位各人員的工作上缺乏有效監(jiān)督位，震懾力不夠。

三、完善農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)的構(gòu)想

（一）樹(shù)立合規(guī)價(jià)值理念，用合規(guī)促發(fā)展

合規(guī)價(jià)值理念是商業(yè)銀行從業(yè)員工的必備理念，更是銀行從業(yè)人員素質(zhì)的集中體現(xiàn)。作為一家以經(jīng)濟(jì)效益為核心的組織來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行是由員工構(gòu)成的，如果員工不能將合規(guī)當(dāng)作是自己從業(yè)準(zhǔn)繩，那么銀行就不能做到合規(guī)運(yùn)營(yíng)，就必然會(huì)導(dǎo)致其運(yùn)轉(zhuǎn)受到影響。例如，興業(yè)銀行以及中航油的案例就是由于一個(gè)員工的不合規(guī)經(jīng)營(yíng)而使企業(yè)造成了巨大的損失。

一直以來(lái)，農(nóng)村商業(yè)銀行對(duì)員工績(jī)效考核的重中之重就是經(jīng)營(yíng)的業(yè)績(jī)，而對(duì)合規(guī)的功效無(wú)視或短視，具體體現(xiàn)在在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的重視度上嚴(yán)重不足。在銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中提到：合規(guī)能夠降低由于遭受監(jiān)管處罰與法律訴訟而引發(fā)的財(cái)務(wù)損失的可能性；還能夠增強(qiáng)商業(yè)銀行的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，帶來(lái)聲譽(yù)和財(cái)富收入價(jià)值。因此，合規(guī)管理其實(shí)應(yīng)該是商業(yè)銀行的價(jià)值和效益中心之一。所以，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)該將合規(guī)文化建設(shè)作為其發(fā)展中不可忽視的一部分，將其作為員工績(jī)效考核的評(píng)價(jià)指標(biāo)，對(duì)弄虛作假的要嚴(yán)厲處分，對(duì)內(nèi)控管理水平較高的、發(fā)展質(zhì)量?jī)?yōu)良的應(yīng)給予獎(jiǎng)勵(lì)，在銀行內(nèi)部要樹(shù)立起“以合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，以合規(guī)促發(fā)展”的管理理念，并逐漸形成科學(xué)合規(guī)管理的良好氛圍。

（二）加強(qiáng)合規(guī)機(jī)制建設(shè)力度，提升執(zhí)行力

結(jié)合國(guó)外商業(yè)銀行發(fā)展的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，要提高銀行內(nèi)員工的執(zhí)行力，保證制度的有效執(zhí)行，需要有效的激勵(lì)機(jī)制、強(qiáng)大的合規(guī)檢查機(jī)制，以及嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制度和強(qiáng)有力的內(nèi)部審計(jì)機(jī)制制四個(gè)機(jī)制的有力支持。農(nóng)村商業(yè)銀行的合規(guī)文化建設(shè)也應(yīng)該借鑒國(guó)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行開(kāi)展和建設(shè)。首先，作為農(nóng)村商業(yè)銀行要建立科學(xué)合理的激勵(lì)和約束機(jī)制，讓員工能夠有章可循，并規(guī)范和引導(dǎo)員工的行為。同時(shí)，應(yīng)將評(píng)價(jià)結(jié)果和內(nèi)控管理的效果作為考核、審計(jì)的依據(jù)，和薪酬分配和干部使用相掛鉤。其次，在合規(guī)檢查中，要對(duì)各個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)過(guò)程進(jìn)行全程覆蓋，不能留有盲區(qū)。其次，要定期對(duì)行業(yè)所有員工在規(guī)章制度和法律法規(guī)的遵守和執(zhí)行情況進(jìn)行合規(guī)性檢查，以確保各項(xiàng)制度和規(guī)范都能得到有效執(zhí)行。再次，要建立嚴(yán)格且全面的合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制，對(duì)于執(zhí)行不力或者不按章所循導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)失控相關(guān)責(zé)任人，要給予嚴(yán)肅處理。還要建立誠(chéng)信檢舉機(jī)制，鼓勵(lì)員工對(duì)于違反操守的行為進(jìn)行舉報(bào)。最后，要嚴(yán)格審計(jì)合規(guī)檢查、風(fēng)險(xiǎn)隱患和制度缺陷等方面，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患和風(fēng)險(xiǎn)案例進(jìn)行處理來(lái)督促有關(guān)制度的落實(shí)，從而保證內(nèi)控機(jī)制的良好運(yùn)行。

（三）建立合格的“規(guī)”，實(shí)現(xiàn)安全和經(jīng)濟(jì)的雙重目標(biāo)

合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ)是合規(guī)制度的建立，它是商業(yè)銀行建設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制以及有效內(nèi)部控制體系的核心。而要實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)和安全的雙重目標(biāo)，各農(nóng)村商業(yè)銀行要建立一系列的合規(guī)的“規(guī)”，不僅簡(jiǎn)單的滿足法律法規(guī)的要求，還要和銀行內(nèi)各方面的管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)能夠，以及各崗位的運(yùn)作單元等都形成文化性的管理體系，是激勵(lì)機(jī)制、監(jiān)控評(píng)價(jià)、剛責(zé)機(jī)制等多個(gè)管理要素相結(jié)合的載體。從安全角度來(lái)說(shuō)，首先要保證銀行內(nèi)所有運(yùn)行的業(yè)務(wù)管理活動(dòng)都是有章可循、可操作的，并將一系列的規(guī)范性要求真正的落實(shí)到具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)當(dāng)中；其次，要建立后評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤，并結(jié)合商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)環(huán)境的變化來(lái)進(jìn)行不斷的完善，及時(shí)的對(duì)新出現(xiàn)的漏洞進(jìn)行修復(fù)和調(diào)整，以避免因?yàn)樾屡f制度的交叉而出現(xiàn)的矛盾和風(fēng)險(xiǎn)隱患。從經(jīng)濟(jì)角度來(lái)看，一方面這些“規(guī)”要能反映出銀行的經(jīng)濟(jì)效益的需求，以及農(nóng)村商業(yè)銀行為地方、市民、中小企業(yè)服務(wù)的定位需求；另一方面，這些“規(guī)”還應(yīng)該和監(jiān)管要求、法律法規(guī)，以及商業(yè)銀行自身的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)活動(dòng)、激勵(lì)機(jī)制和績(jī)效考核等相符合，并隨著環(huán)境的變化而進(jìn)行動(dòng)態(tài)的調(diào)整。

篇9

【關(guān)鍵詞】差錯(cuò)管理；血站；質(zhì)量；問(wèn)題

812文章編號(hào)：1004-7484（2014）-06-3645-02

差錯(cuò)是工作中普遍存在的，同時(shí)也是可以避免的。血站是醫(yī)院中的重要組成部分，它關(guān)系到血者和受血者的安危，如果血站出現(xiàn)了差錯(cuò)，就會(huì)帶來(lái)很多的問(wèn)題，甚至威脅到受血者的生命安全。筆者根據(jù)實(shí)際情況，針對(duì)差錯(cuò)管理現(xiàn)在血站質(zhì)量管理中的應(yīng)用進(jìn)行了探討，希望能為廣大的相關(guān)工作者提供一些參考依據(jù)。

1資料與方法

1.1一般資料將我市的兩個(gè)血站作為本次實(shí)驗(yàn)的對(duì)象，A血站采取差錯(cuò)管理方法，B血站采取常規(guī)的管理方式。對(duì)比兩個(gè)血站的管理情況，兩個(gè)血站的基本情況并無(wú)差異，P>0.05，差異無(wú)統(tǒng)計(jì)學(xué)意義，具有一定的可比性。

1.2管理方法B血站進(jìn)行常規(guī)質(zhì)量管理，建立質(zhì)量管理體系，制定質(zhì)量管理制度，將管理制度落實(shí)到采血、供血的各個(gè)環(huán)節(jié)和方面，同時(shí)還要對(duì)工作進(jìn)行檢查。A血站則進(jìn)行差錯(cuò)管理，差錯(cuò)管理的方式具體如下。

1.2.1對(duì)差錯(cuò)信息進(jìn)行收集為了方便、快速的發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，并且找出差錯(cuò)產(chǎn)生的原因，血站的管理人員必須及時(shí)的掌握差錯(cuò)信息。一般情況下，差錯(cuò)可能存在于管理和技術(shù)操作中的各個(gè)環(huán)節(jié)，其中又包括了以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：第一是獻(xiàn)血的環(huán)節(jié)，其主要體現(xiàn)在，對(duì)獻(xiàn)血者的判斷不準(zhǔn)確，獻(xiàn)血者被不適當(dāng)?shù)奶蕴?，不適當(dāng)?shù)倪M(jìn)行重新獻(xiàn)血，或者是對(duì)獻(xiàn)血者的生理狀況評(píng)價(jià)不合理，獻(xiàn)血者的資料出現(xiàn)問(wèn)題，資料找不到等等。第二是保存血液的過(guò)程，其主要體現(xiàn)在，因?yàn)檫`反操作程序使得血液不合格。第三是檢測(cè)的過(guò)程。檢測(cè)的標(biāo)本本身不合理，血液樣品的血型、抗體檢查、病毒記錄等不符合要求，發(fā)送的結(jié)果是錯(cuò)誤的。第四是外審、內(nèi)審、常態(tài)審核以及管理評(píng)審當(dāng)中所發(fā)現(xiàn)的不合格。第五是設(shè)備保養(yǎng)和維護(hù)不合理而導(dǎo)致的差錯(cuò)。第六是嚴(yán)重的環(huán)境污染問(wèn)題或者是安全事故所導(dǎo)致的差錯(cuò)。

血站的差錯(cuò)貫穿于整個(gè)過(guò)程，只有認(rèn)真的對(duì)差錯(cuò)進(jìn)行分析，并且進(jìn)行歸納，才能有效的防止差錯(cuò)出現(xiàn)。

1.2.2對(duì)人員進(jìn)行合理的管理因?yàn)槿藛T是造成差錯(cuò)的重要原因，因此必須對(duì)人員進(jìn)行合理的管理。首先，血站必須要根據(jù)國(guó)家制定的《血站質(zhì)量管理規(guī)范》來(lái)制定崗位管理制度，對(duì)工作人員的責(zé)任進(jìn)行嚴(yán)格的劃分，從而避免出現(xiàn)越俎代庖或者推卸責(zé)任的現(xiàn)象。其次，要提高工作人員對(duì)組織文化、價(jià)值觀、發(fā)展戰(zhàn)略的認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)他們的工作積極性。而且還要最大限度的消除工作人員的變數(shù)，使工作質(zhì)量和管理效果得到保障。最后，血站還要采取主動(dòng)學(xué)習(xí)和討論學(xué)習(xí)的模式，鼓勵(lì)工作人員找出差錯(cuò)，提出預(yù)防差錯(cuò)的方法。在平時(shí)還要加強(qiáng)對(duì)工作人員的培訓(xùn)，使培訓(xùn)和工作人員的薪資、獎(jiǎng)金、晉升等掛鉤，從而提高他們的能力和素質(zhì)。

1.2.3對(duì)工作的流程進(jìn)行合理的設(shè)計(jì)因?yàn)檠镜母黜?xiàng)工作具有一定的復(fù)雜性，而且工作環(huán)境也是動(dòng)態(tài)、變化的，因此必須對(duì)工作的流程進(jìn)行合理的設(shè)計(jì)。比如，我國(guó)制定的《血站質(zhì)量管理規(guī)范》要求血站必須建立和實(shí)施血液隔離以及放行程序。當(dāng)前國(guó)內(nèi)還沒(méi)有關(guān)于血液批的統(tǒng)一定義，所以為了完成血液批的放行，必須根據(jù)實(shí)際情況，采取這樣的方式，“以完整質(zhì)量控制下的血壓檢測(cè)報(bào)告為批”，在這其中，不需要分析血液采集的時(shí)空，更不需要以血液采集的時(shí)空為批，血壓檢測(cè)報(bào)告按批出具。這也可以在一定程度上制定出更加實(shí)際，更加靈活的差錯(cuò)管理方式。在平時(shí)還要整理各種工作記錄，比如血液采集工作記錄、差錯(cuò)內(nèi)部記錄、工作交接記錄、差錯(cuò)資料收集統(tǒng)計(jì)表等等。

1.2.4實(shí)施全面的管理血站同樣也可以實(shí)施全面管理的方式，全面管理涉及的內(nèi)容很多，它既包括了血站的管理和服務(wù)，也包括了血站的技術(shù)、質(zhì)量等等。它的焦點(diǎn)在于提供高質(zhì)量的供血服務(wù)，使得獻(xiàn)血者、用血單位、受血者都能對(duì)血站感到滿意。在全面管理當(dāng)中融入差錯(cuò)管理，必須要考慮當(dāng)前的技術(shù)水平、環(huán)境等因素，及時(shí)對(duì)工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)能力，建立良好的溝通渠道。此外，為了提高員工的積極性，必須要采取獎(jiǎng)懲措施，將員工工作中的差錯(cuò)情況和薪資、獎(jiǎng)勵(lì)、晉升等掛鉤。最后，還要要求工作人員每個(gè)月都必須寫出一份《差錯(cuò)報(bào)告》，針對(duì)工作中出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行分析，提出解決問(wèn)題的方法和措施，這樣才能找到問(wèn)題癥結(jié)所在，并且不斷的進(jìn)步。

2結(jié)果

2008年2月――11月，A血站的血液報(bào)廢數(shù)量為4689U，報(bào)廢率也在6.6%左右，而B(niǎo)血站的血液報(bào)廢數(shù)量為6941U，報(bào)廢率為9.8%。因此差錯(cuò)管理的效果明顯優(yōu)于常規(guī)管理，P

3討論

差錯(cuò)在工作中的存在是難免的，要想避免出現(xiàn)差錯(cuò)，就必須采取合理的管理措施，將血站質(zhì)量管理的各項(xiàng)工作落到實(shí)處，只有這樣，才能真正的減少差錯(cuò)出現(xiàn)的機(jī)率，并且提高差錯(cuò)管理水平。

首先，領(lǐng)導(dǎo)要重視這個(gè)問(wèn)題，轉(zhuǎn)變觀念，提高支持力度。在管理的過(guò)程中將血站的宗旨、目標(biāo)、人文環(huán)境進(jìn)行統(tǒng)一，創(chuàng)造一個(gè)團(tuán)隊(duì)性強(qiáng)的差錯(cuò)管理環(huán)境。其次，要有配套的體系建設(shè)平臺(tái)，通過(guò)建立質(zhì)量體系，將所有和血液質(zhì)量有關(guān)的人員、活動(dòng)進(jìn)行合理控制。在此基礎(chǔ)上，輔之以差錯(cuò)管理措施，這樣就能達(dá)到管理的目的。最后還要建立差錯(cuò)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，根據(jù)血站的實(shí)際情況，將差錯(cuò)管理和質(zhì)量建設(shè)進(jìn)行結(jié)合，遵循以人文本的原則，從而營(yíng)造差錯(cuò)管理的氛圍。

參考文獻(xiàn)

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關(guān)鍵詞：煤礦；安全；目標(biāo)

長(zhǎng)期的安全工作實(shí)踐證明，做實(shí)“十個(gè)深化”，促進(jìn)“十個(gè)轉(zhuǎn)變”，實(shí)現(xiàn)“十個(gè)提高”，就一定能打造安全型礦井，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安。

一、深化安全文化建設(shè)，由“安全型”向“本質(zhì)安全型”轉(zhuǎn)變，提高和諧礦井創(chuàng)建能力。抓好安全文化建設(shè)，可更好地進(jìn)促進(jìn)安全生產(chǎn)良性發(fā)展。堅(jiān)持安全理念引導(dǎo)人的原則，以“如何將安全文化理念深植職工心中”為主題，開(kāi)展多種形式的研討活動(dòng)，全面普及具有自身特色的“三五三四、五個(gè)一”安全文化核心理念。

二、深化安全培訓(xùn)，由“注重取證”向“增強(qiáng)技能”轉(zhuǎn)變，提高職工安全技術(shù)素質(zhì)。建設(shè)一支高素質(zhì)的職工隊(duì)伍，是煤礦實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)的根本保證。

三、深化現(xiàn)場(chǎng)管理，由“形態(tài)質(zhì)量”向“內(nèi)在質(zhì)量”轉(zhuǎn)變，提高質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)水平。建立健全現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)量管理評(píng)估體系，制定質(zhì)量評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)設(shè)計(jì)、施工、驗(yàn)收全過(guò)程的標(biāo)準(zhǔn)化控制、全員參與的質(zhì)量管理，杜絕“豆腐渣”工程、面子工程等現(xiàn)象。

四、深化區(qū)隊(duì)班組建設(shè)，由“生產(chǎn)任務(wù)型”向“安全生產(chǎn)型”轉(zhuǎn)變，提高全面管理能力。班組建設(shè)是礦井安全生產(chǎn)的基礎(chǔ)。把班組建設(shè)納入安全管理總體規(guī)劃，徹底扭轉(zhuǎn)重生產(chǎn)輕安全的不良傾向，夯實(shí)安全基礎(chǔ)。建立有效的班組管理辦法和考核機(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)行正班長(zhǎng)抓安全、副班長(zhǎng)抓生產(chǎn)的要求，給班組提供規(guī)范、科學(xué)、具體的安全管理平臺(tái)。

五、深化安全責(zé)任制，由“條目化”向“問(wèn)責(zé)制”轉(zhuǎn)變，提高全員執(zhí)行力。嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究制度，克服“高度重視下的麻痹松懈癥”，是防止事故頻發(fā)的必要舉措。按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，逐級(jí)落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，確保把安全生產(chǎn)法律法規(guī)、規(guī)章制度和各項(xiàng)措施落實(shí)到現(xiàn)場(chǎng)以及每一個(gè)崗位。

六、深化科技興安，由“重硬件投入”向“軟硬件結(jié)合”轉(zhuǎn)變，提高礦井安全保障能力。依靠科技進(jìn)步，實(shí)現(xiàn)安技措各類要素資源的優(yōu)化配置，提高安全生產(chǎn)快速反應(yīng)能力和應(yīng)變能力，是提升預(yù)防災(zāi)害能力、實(shí)現(xiàn)安全高效生產(chǎn)的有力保障。建立安全生產(chǎn)技術(shù)保障體系，加大新技術(shù)、新裝備的推廣應(yīng)用力度，不斷提高礦井安全技術(shù)裝備水平；拓寬資金渠道，確保“科技興安”的必要投入；高度重視人才隊(duì)伍建設(shè)，為實(shí)現(xiàn)“科技興安”提供堅(jiān)實(shí)保證。以建設(shè)具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的數(shù)字化礦井為目標(biāo)，加大對(duì)礦井關(guān)鍵生產(chǎn)技術(shù)的科研攻關(guān)，實(shí)現(xiàn)礦井安全生產(chǎn)的自動(dòng)化、信息化，形成一個(gè)集成、高效、覆蓋生產(chǎn)全過(guò)程的安全管理系統(tǒng)。加大以預(yù)防安全事故、改善生產(chǎn)條件為目標(biāo)的安全技術(shù)改造力度，增強(qiáng)礦井防災(zāi)抗災(zāi)能力。

七、深化隱患排查治理，由“告知檢查”向“隨機(jī)抽查”轉(zhuǎn)變，提高超前預(yù)防能力。要堅(jiān)持念好“查、訪、包、抓、改”五字經(jīng)，做到對(duì)不安全因素“發(fā)現(xiàn)得快、控制得住、排查得早、解決得好”。深入“查”，堅(jiān)持每周召開(kāi)隱患排查分析會(huì)，不間斷地開(kāi)展“三不定”檢查活動(dòng)，將事先通知式的安全檢查，改變?yōu)橐噪S機(jī)抽查及巡查為主；經(jīng)?！霸L”，加大業(yè)務(wù)科室深入基層、指導(dǎo)基層、服務(wù)基層力度，及時(shí)指導(dǎo)幫助基層解決現(xiàn)場(chǎng)安全隱患；負(fù)責(zé)“包”，堅(jiān)持單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員包保制度，將安全隱患整改任務(wù)量化、細(xì)化，落實(shí)到每名班子成員及業(yè)務(wù)科室身上；狠心“抓”，本著“誰(shuí)包掛，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，一竿子插到底，下狠心，以“三鐵”精神堅(jiān)決把隱患解決掉；徹底“改”，加強(qiáng)對(duì)重大隱患危險(xiǎn)源的整改監(jiān)控，把事故發(fā)生后的責(zé)任追究提前到對(duì)隱患責(zé)任的追究，對(duì)違反隱患排查有關(guān)規(guī)定者，追究責(zé)任。出現(xiàn)重大隱患，對(duì)不作為的單位領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)決給予行政和經(jīng)濟(jì)處罰。

八、深化監(jiān)督檢查，由“靜態(tài)單一”向“動(dòng)態(tài)循環(huán)”轉(zhuǎn)變，提高安全監(jiān)控水平。推行安全責(zé)任監(jiān)控和安全信息監(jiān)控，對(duì)不同層次的安全管理人員上崗情況和各個(gè)區(qū)隊(duì)、地點(diǎn)的不安全隱患實(shí)行動(dòng)態(tài)循環(huán)控制，努力消除人的不安全行為、物的不安全狀態(tài)和環(huán)境的不安全因素。嚴(yán)格落實(shí)值班跟班責(zé)任制，對(duì)于發(fā)生事故采取措施不及時(shí)，延誤時(shí)機(jī)或因其他失職瀆職行為而影響安全工作的有關(guān)人員，堅(jiān)決嚴(yán)肅查處；對(duì)于發(fā)生事故而瞞報(bào)、謊報(bào)或拖延不報(bào)，造成事故進(jìn)一步擴(kuò)大的，要嚴(yán)厲追究其責(zé)任，確保安全管理的嚴(yán)肅性。

九、深化安全管理體系建設(shè)，由“條塊單列型”向“網(wǎng)絡(luò)覆蓋型”轉(zhuǎn)變，提高全員抓安全的能力。安全生產(chǎn)工作涉及方方面面，是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，需要充分調(diào)動(dòng)各方面的力量。堅(jiān)持“安全第一，預(yù)防為主，全員動(dòng)手，綜合治理”的方針，超前管理，共同維護(hù)良好的安全生產(chǎn)局面。圍繞安全生產(chǎn)的主題，黨政工團(tuán)各級(jí)組織積極行動(dòng)，緊密協(xié)作，各司其職，做到合作與分工相結(jié)合，齊抓共管，努力形成統(tǒng)一高效、運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、行為規(guī)范的安全生產(chǎn)監(jiān)督體系，為礦井保安全、促生產(chǎn)營(yíng)造一個(gè)更具人性化的工作氛圍。

十、深化專業(yè)會(huì)戰(zhàn)，由“常規(guī)管理”向“重點(diǎn)突出”轉(zhuǎn)變，提高礦井防災(zāi)抗災(zāi)能力。抓住安全主要矛盾，解決關(guān)鍵環(huán)節(jié)存在的問(wèn)題，是搞好安全管理的突破口和立足點(diǎn)。當(dāng)前，我們應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)省“安全生產(chǎn)落實(shí)年”部署要求，深化安全整治。強(qiáng)化一通三防，搞好礦井通風(fēng)系統(tǒng)優(yōu)化，開(kāi)展綜合防塵質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)活動(dòng)，杜絕通防事故的發(fā)生。超前編制落實(shí)防治水措施，按照“有疑必探，先探后采”的原則，嚴(yán)格按照控采方案施工。大力整頓運(yùn)輸秩序，規(guī)范使用各類安全設(shè)施，加強(qiáng)小絞車使用和設(shè)備起吊、裝車、封車、運(yùn)輸?shù)戎攸c(diǎn)環(huán)節(jié)的安全管理。開(kāi)展機(jī)電、綜機(jī)、皮帶管理專項(xiàng)治理會(huì)戰(zhàn)，提高設(shè)備運(yùn)行質(zhì)量、檢修維護(hù)質(zhì)量、安全管理質(zhì)量。加大對(duì)地面重大危險(xiǎn)源的監(jiān)控力度，加強(qiáng)地面防火、交通管理、兩季“三防”等工作，確保礦井安全生產(chǎn)長(zhǎng)治久安。