導(dǎo)語：如何才能寫好一篇經(jīng)濟(jì)及社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)社會(huì) 理性認(rèn)知 管控機(jī)制

DOI：

10.16657/ki.issn1673-9132.2016.01.224

一、我國(guó)已進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)

人類文明進(jìn)入新世紀(jì)以來，日益頻繁的“天災(zāi)人禍”不斷加深人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)危害程度的認(rèn)知，“9？11”恐怖襲擊、2003年肆虐全球的非典、印度洋海嘯帶走沿岸15萬生命、“蘇丹紅”食品危機(jī)對(duì)體制的拷問等，各種各類的突發(fā)性事件嚴(yán)重威脅著人類生存安全和社會(huì)和諧穩(wěn)定?，F(xiàn)階段的我國(guó)處于轉(zhuǎn)型期，隨著社會(huì)轉(zhuǎn)型速度的不斷加快，復(fù)雜的利益格局頻繁碰撞、調(diào)整，各類突發(fā)事件不斷發(fā)生，各種矛盾的復(fù)雜性增加，社會(huì)生活中的不確定因素明顯增多，危及社會(huì)的安全與穩(wěn)定，給社會(huì)帶來諸多的風(fēng)險(xiǎn)集聚和爆發(fā)。同時(shí)，大規(guī)模流行病、地震、旱澇災(zāi)害、毒疫苗、礦難、地溝油，霧霾等各類突發(fā)事件頻頻發(fā)生，風(fēng)險(xiǎn)上升為公共危機(jī)。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為公共危機(jī)，意味著社會(huì)公眾的目光焦點(diǎn)投向那些影響自身安危的各類潛在風(fēng)險(xiǎn)，社會(huì)輿論的熱點(diǎn)也折射出民眾對(duì)自身安全的風(fēng)險(xiǎn)焦慮，政府當(dāng)局也相應(yīng)地不斷調(diào)整對(duì)生態(tài)環(huán)境、人文災(zāi)難等問題的認(rèn)識(shí)角度和重視程度，來增強(qiáng)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，就表明國(guó)家已進(jìn)入了現(xiàn)代化發(fā)展的深水區(qū)――風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)。那么如何規(guī)避各種風(fēng)險(xiǎn)，追求社會(huì)健康穩(wěn)定的發(fā)展軌道，實(shí)現(xiàn)人類社會(huì)的和諧安全和進(jìn)步，是我們必須給予高度關(guān)注的重大課題。

二、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的理性認(rèn)知――社會(huì)各類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化多角度公共危機(jī)

風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)，一般理解是社會(huì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)逐漸接替經(jīng)濟(jì)財(cái)富的增長(zhǎng)成為社會(huì)的主要關(guān)注對(duì)象。人們對(duì)發(fā)生危機(jī)的一連串加深的后果有了高度的認(rèn)知。在社會(huì)現(xiàn)代化進(jìn)程的中早期，社會(huì)關(guān)注的重點(diǎn)是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和財(cái)富創(chuàng)造，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生被看做是偶然發(fā)生的，很小概率性的事件，和現(xiàn)實(shí)利益相比，它造成的損失往往被忽略。然而，當(dāng)現(xiàn)代化進(jìn)入后期，風(fēng)險(xiǎn)開始占據(jù)主場(chǎng)，國(guó)家、社會(huì)、民眾已不可能只見利益而無視風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)橐辉俦l(fā)的風(fēng)險(xiǎn)造成了社會(huì)公共危機(jī)， 它所帶來的經(jīng)濟(jì)社會(huì)等各類損失超出了社會(huì)乃至國(guó)家承受的極限。風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)也是對(duì)現(xiàn)有的社會(huì)制度和社會(huì)組織管理的一個(gè)極大的挑戰(zhàn)，因此政府和機(jī)構(gòu)需要一套新的方法、路徑對(duì)現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行多方位的管理和控制。

處于深化改革期的中國(guó)社會(huì)，一直面對(duì)著各方面復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)帶來的各種挑戰(zhàn)，地震洪水和突發(fā)性的，還有嚴(yán)峻的國(guó)際壓力和沖突，所有這些都需要通過社會(huì)公共危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)管理來應(yīng)對(duì)、減少和控制。十七大以來，我國(guó)社會(huì)不穩(wěn)定的因素大量出現(xiàn)，加上別有用心的勢(shì)力挑唆、片面夸大，很多負(fù)面情緒在醞釀在傳播，這一切表明社會(huì)處在風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)期。

現(xiàn)階段，我國(guó)處理危機(jī)的手段還不完善，各個(gè)環(huán)節(jié)的配合還不協(xié)調(diào)，許多問題的解決大多采取事后控制的手段，等風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生才啟動(dòng)應(yīng)急程序。因此，建立社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本框架，規(guī)范社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管控的長(zhǎng)效機(jī)制，把化解社會(huì)不穩(wěn)定因素的工作做在前位，通過穩(wěn)妥的決策、慎重的實(shí)施，盡可能將社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)降低到最萌芽的狀態(tài)、最小的限度，這是直面社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)這一客觀事實(shí)的科學(xué)舉措。

三、構(gòu)建社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)效管控機(jī)制――形成中國(guó)信心的常態(tài)化

一切社會(huì)都會(huì)有矛盾和風(fēng)險(xiǎn)，這并不可怕，可怕的是沒有緩和與化解矛盾與風(fēng)險(xiǎn)的有效機(jī)制。影響轉(zhuǎn)型成本的因素很多，地理環(huán)境、資源、人口、技術(shù)水平、國(guó)際形勢(shì)等等，但最重要的因素則是制度變革路徑的選擇和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制的手段和方式。在全面深化改革的過程中，我們要以攻堅(jiān)克難的改革思維和依法治國(guó)的法治思維，從有關(guān)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管控的法律法規(guī)建設(shè)、制度安排、指揮體系、協(xié)調(diào)機(jī)制等方面不斷打造和提升我們應(yīng)對(duì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平。

（一）完善社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管控的法律法規(guī)和制度安排

從社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐看來，很多國(guó)家在構(gòu)建社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制的同時(shí)，先后建立和補(bǔ)充了完備的法律條文、法規(guī)體系來確立和保證政府在緊急狀態(tài)下的職責(zé)和權(quán)限。多年來各國(guó)處理各種危機(jī)的實(shí)踐證明，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理必須納入法制化的軌道，涉及危機(jī)管理的法制越健全，越有利于對(duì)突發(fā)危機(jī)事件應(yīng)急措施的第一時(shí)間應(yīng)對(duì)和處理危機(jī)的高效性。

（二）打造社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管控的各級(jí)核心指揮系統(tǒng)

社會(huì)危機(jī)管理的成效，關(guān)鍵在于一個(gè)級(jí)別清楚，分類明確，高度權(quán)威，高效率，高協(xié)調(diào)的核心指揮系統(tǒng)。這個(gè)指揮系統(tǒng)要體現(xiàn)一個(gè)國(guó)家各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)決策層的戰(zhàn)略危機(jī)應(yīng)變能力，擔(dān)當(dāng)著風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)管理核心決策者和指揮各環(huán)節(jié)協(xié)調(diào)配合的角色。美國(guó)在20世紀(jì)70年代就建立了以總統(tǒng)為核心的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理指揮系統(tǒng)。而俄羅斯，在長(zhǎng)期應(yīng)對(duì)各類危機(jī)的實(shí)踐中，也形成了以總統(tǒng)為核心的指揮主體風(fēng)險(xiǎn)管理權(quán)力機(jī)構(gòu)。

（三）建立社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)知評(píng)測(cè)報(bào)警體系

傳統(tǒng)社會(huì)中的風(fēng)險(xiǎn)由于局限于一定地域和范圍之內(nèi)，往往是可以直接感知、可以計(jì)量和可以預(yù)測(cè)的。而現(xiàn)代社會(huì)的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，就其存在形式而言，有些風(fēng)險(xiǎn)因素可能可以感知到，有很多甚至于根本就不會(huì)事前感知到或者預(yù)測(cè)到。隨著當(dāng)代社會(huì)聯(lián)系的日益增強(qiáng)，一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)常常會(huì)激化和引發(fā)其他風(fēng)險(xiǎn)，從而形成復(fù)雜局面復(fù)合型的風(fēng)險(xiǎn)，加大了針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范和危機(jī)管理的實(shí)踐難度。在經(jīng)濟(jì)全球化的大背景下，世界上任何一個(gè)地方發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，都有可能向全球迅速擴(kuò)展，演化成更大范圍、更大影響的危機(jī)，這樣也使預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的難度增加了。因此，我們必須建立一套高效社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)知評(píng)測(cè)報(bào)警體系，以應(yīng)對(duì)更加復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生情況。

（四）強(qiáng)化國(guó)民風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，理性面對(duì)危機(jī)

政府風(fēng)險(xiǎn)管理的效果和結(jié)果與所轄國(guó)民的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的強(qiáng)弱有著直接的關(guān)系，對(duì)一個(gè)國(guó)家而言，充滿理性的國(guó)民風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)是整個(gè)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、公共危機(jī)管理的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)。因此，國(guó)家不僅僅要加強(qiáng)對(duì)公共危機(jī)管理者的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)教育，風(fēng)險(xiǎn)管控能力培養(yǎng)，更加要注重對(duì)全體國(guó)民經(jīng)常的進(jìn)行有針對(duì)性的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)，使國(guó)民在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，能夠理性應(yīng)對(duì)，配合相關(guān)配套措施的開展，減少不良后果。

社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理是各國(guó)政府共同面對(duì)的現(xiàn)實(shí)問題，也是社會(huì)各界和公眾共同關(guān)注的問題，在風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)下，預(yù)防和減少社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，是政府職能和公共管理的重要目標(biāo)和嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。健全和完善社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管控的法律法規(guī)，探索和實(shí)踐社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，提高公眾綜合素質(zhì)和社會(huì)責(zé)任，應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，化風(fēng)險(xiǎn)為機(jī)遇，進(jìn)入發(fā)展的安全軌道。

參考文獻(xiàn)：

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醫(yī)院院長(zhǎng)事跡報(bào)告—敬業(yè)愛崗 奉獻(xiàn)社會(huì)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！

我叫楊麗婭，是崆峒區(qū)一名宣傳工作者，今天有幸能夠參加“全國(guó)第二屆道德模范提名獎(jiǎng)” 獲得者劉惠君同志的先進(jìn)事跡報(bào)告會(huì)，并與大家共話道德的力量，我的心情萬分激動(dòng)。我今天報(bào)告的題目是《敬業(yè)愛崗，奉獻(xiàn)社會(huì)》。

今年第二屆全國(guó)道德模范評(píng)選表彰活動(dòng)開展以來，經(jīng)過基層推薦、審核公示、群眾投票、評(píng)委評(píng)選、等程序，共有100多萬群眾通過報(bào)紙、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)三種方式進(jìn)行了投票，劉惠君以66萬票數(shù)脫穎而出，最終獲得“全國(guó)助人為樂道德模范提名獎(jiǎng)”。

在素有“道源圣地”美譽(yù)的國(guó)家5a級(jí)風(fēng)景名勝區(qū)崆峒山下，提起劉惠君這個(gè)名字，可謂是家喻戶曉，婦孺皆知。她不僅僅是平?jīng)雠匝壑小俺晒φ摺钡拇~，更是集信心、恒心、仁心于一身的“好醫(yī)生”、“好女人”的典范。她勇于創(chuàng)新，自主創(chuàng)業(yè)，醫(yī)技高超，醫(yī)德高尚的優(yōu)秀品質(zhì)，受到了廣大干部群眾、患者及其家屬的普遍認(rèn)可和贊譽(yù)。由她親手創(chuàng)辦并以她的名字命名以原平?jīng)鍪行l(wèi)生局審批的平?jīng)鍪准颐駹I(yíng)醫(yī)院——平?jīng)龌菥摊涐t(yī)院，不但在隴東地區(qū)聲名遠(yuǎn)播，而且在陜甘寧三省都享有盛譽(yù)，聞名前來就醫(yī)、問診的患者絡(luò)繹不絕——她就是平?jīng)鍪谢菥啬c醫(yī)院院長(zhǎng)劉惠君。

多 年來，她憑著嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目茖W(xué)態(tài)度和務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，在肛腸治療領(lǐng)域不斷探索、鉆研、創(chuàng)新，其研究、創(chuàng)新成果得到了國(guó)內(nèi)許多權(quán)威專家學(xué)者的肯定，劉惠君現(xiàn)任中國(guó)西部肛腸學(xué)會(huì)理事、甘肅肛腸學(xué)會(huì)常務(wù)理事、崆峒區(qū)工商聯(lián)副會(huì)長(zhǎng)、平?jīng)鍪嗅轻紖^(qū)第十五屆人大代表。

艱苦創(chuàng)業(yè)　銳意進(jìn)取

1993年，她放棄了人們很羨慕的地區(qū)醫(yī)院工作，在平?jīng)鲛k起了西北首家肛腸醫(yī)院、平?jīng)雒駹I(yíng)醫(yī)院。從辦院初期至現(xiàn)在，劉惠君和她的醫(yī)院始終堅(jiān)持“?？啤２?、專治”的特色，以國(guó)際、國(guó)內(nèi)肛腸醫(yī)學(xué)前沿研究為發(fā)展方向，兼收并蓄，不斷創(chuàng)新診療手段，最大程度為患者減輕病痛。在她和醫(yī)院同仁的不懈努力下，惠君痔瘺醫(yī)院不斷發(fā)展壯大，病人逐年增加，醫(yī)院規(guī)模逐年擴(kuò)大，現(xiàn)以成為綜合功能齊全、技術(shù)國(guó)內(nèi)領(lǐng)先、設(shè)施完善、集臨床、教學(xué)和科研為一體的西北最大的肛腸?？漆t(yī)院。前來就診的患者從平?jīng)龀禽椛涞搅岁?、甘、寧、青、新疆?省。17年來，她憑著過硬的診療技術(shù)和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，低廉的醫(yī)療費(fèi)用，已先后為萬余例患者解除了病痛。

恪盡職守　敬業(yè)奉獻(xiàn)

17年的心血，17年的堅(jiān)持與奮斗，她恪盡職守，盡職盡責(zé)服務(wù)于患者。在多年的醫(yī)療實(shí)踐中，她不斷刻苦學(xué)習(xí)，潛心鉆研，引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)技術(shù)，采用中西醫(yī)結(jié)合的方法，內(nèi)服外敷兼治，部分藥品是她自己多年研究配制的專用良藥。她靠自己多年的臨床經(jīng)驗(yàn)，匯各家之長(zhǎng)的先進(jìn)技術(shù)，以及嫻熟的手術(shù)方法為病人治療，而且時(shí)間短，愈合快，無后遺癥，術(shù)中術(shù)后無痛苦。20年來，她始>文秘站:感謝信、一面面錦旗，就是廣大患者對(duì)她的診療技術(shù)和醫(yī)德作風(fēng)的寫真。一頂頂桂冠、一項(xiàng)項(xiàng)榮譽(yù)，就是對(duì)她愛崗敬業(yè)的詮釋。

她是一位不滿足于現(xiàn)狀的專業(yè)型人才，為了醫(yī)院的發(fā)展，她就像一臺(tái)充足電的馬達(dá)，時(shí)刻不停地運(yùn)轉(zhuǎn)著。她在平時(shí)的診療工作中，注意收集疑難病例，并邊實(shí)踐邊深入地從理論上尋求突破，積累了豐富的臨床經(jīng)驗(yàn)。從一名普通醫(yī)師到副主任醫(yī)師，從一名默默無聞的創(chuàng)業(yè)者到享譽(yù)業(yè)界的專家，她付出了很多，也收獲了很多。這些年，她先后在國(guó)際、國(guó)家級(jí)重點(diǎn)醫(yī)學(xué)雜志和學(xué)術(shù)研討會(huì)上發(fā)表各種醫(yī)學(xué)論文43篇，數(shù)量之多，成果之豐，在醫(yī)學(xué)界女性中并不多見，她的才華也引起國(guó)內(nèi)同行的注目。她的多篇有價(jià)值的論文被國(guó)內(nèi)、國(guó)外醫(yī)學(xué)雜志引用，同時(shí)獲得省、市級(jí)科技進(jìn)步成果獎(jiǎng)7項(xiàng)，她參與編寫了《中西醫(yī)結(jié)合治療大腸學(xué)》、《肛腸治療進(jìn)展》等專業(yè)書籍7部。從1998年開始，劉惠君因在肛腸診療研究領(lǐng)域所取得的突出成就，先后受到日本、新加坡等國(guó)家和香港地區(qū)多次邀請(qǐng)，參加國(guó)際、國(guó)內(nèi)肛腸學(xué)術(shù)研討會(huì)。

心系群眾　奉獻(xiàn)社會(huì)

作為一名企業(yè)家，劉惠君沒有忘記自己應(yīng)該承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任和義務(wù)，積極奉獻(xiàn)愛心，回報(bào)社會(huì)，熱心參與各類社會(huì)公益事業(yè)?！搬t(yī)者仁心”。這是劉惠君常掛在嘴邊的一句座右銘，也是她始終踐行的為人行醫(yī)準(zhǔn)則。自辦院以來，她按時(shí)為國(guó)家上繳了規(guī)定稅收，先后共安置大、中專畢業(yè)生、下崗職工、失業(yè)人員達(dá)1200多人（次），為社會(huì)培養(yǎng)專業(yè)技術(shù)人才162 名。經(jīng)過學(xué)習(xí)使這些學(xué)生在自己家鄉(xiāng)的醫(yī)院和門診工作，解決了當(dāng)?shù)鼗颊呖床‰y的問題。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，自辦院以來，她先后為貧困患者減免醫(yī)療費(fèi)用60多萬元。她扶助貧困山區(qū)的教育事業(yè)，積極參與社會(huì)公益事業(yè)，參與婦聯(lián)組織的“春蕾計(jì)劃”活動(dòng)，資助貧困學(xué)生、使他們順利完成小學(xué)、初中學(xué)業(yè)，資助聾啞兒童、孤兒、單親貧困母親，給她們送去了物質(zhì)和精神上的鼓勵(lì)、幫助她們走出了困境。為留守兒童獻(xiàn)愛心，做起了“愛心媽媽”。為地震遇災(zāi)兒童送去溫暖、為他們撐起一片愛的藍(lán)天，經(jīng)她資助的共計(jì)300多人，捐款30多萬，捐物480多件。。

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關(guān)鍵詞：基層民警；心理壓力；調(diào)試途徑

基層民警日常的工作內(nèi)容就是處理人民日常生活中遇到與自身利益發(fā)生沖突的瑣事，在處理這些瑣事的同時(shí)又要保護(hù)人民的生命財(cái)產(chǎn)安全這足以證明基層民警工作的重要性、危險(xiǎn)性、繁雜性等特點(diǎn)。這樣的工作會(huì)使基層民警長(zhǎng)期處在焦慮與壓力的環(huán)境中，基層民警的24小時(shí)待命又使得他們生活無序，基層民警所承受的心理壓力要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于其他職業(yè)。

筆者主持的大學(xué)生創(chuàng)新訓(xùn)練項(xiàng)目《風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)視閾下基層民警心理壓力狀況調(diào)查研究》這一課題，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的相關(guān)理論對(duì)現(xiàn)階段的基層民警的心理壓力狀況及調(diào)試途徑略加闡述。

一、風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)與基層民警間心理壓力的關(guān)系

（一）風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的概念

風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)這一理論是一個(gè)學(xué)者之間存在較多爭(zhēng)論的學(xué)術(shù)問題，筆者總結(jié)了學(xué)者之間存在爭(zhēng)議的幾個(gè)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的當(dāng)代社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)特征：一、從社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的來源及表現(xiàn)上來看，當(dāng)代風(fēng)險(xiǎn)主要是人為性風(fēng)險(xiǎn)。隨著人類認(rèn)識(shí)能力的增加，科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步，信息量的擴(kuò)大，當(dāng)代社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)為人造風(fēng)險(xiǎn)或人為風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)在全球化背景下已經(jīng)超越時(shí)空成為人類共同面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)。 二、從全球化的維度來看，當(dāng)代風(fēng)險(xiǎn)主要是全球性風(fēng)險(xiǎn)。全球化已經(jīng)成為當(dāng)代世界發(fā)展不可抵擋的趨勢(shì)和潮流。按照吉登斯的理解，全球化以為這世界范圍內(nèi)社會(huì)聯(lián)系的增強(qiáng)，任何一種社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)都將呈現(xiàn)出全球化效應(yīng)。筆者認(rèn)為無論這一理論學(xué)者們之間存在怎樣的爭(zhēng)議，風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)終究是人類社會(huì)的一種形態(tài)所在。風(fēng)險(xiǎn)存在于世間的每個(gè)角落，應(yīng)該辯證的看待這些風(fēng)險(xiǎn)，無論這些風(fēng)險(xiǎn)是災(zāi)難還是人們生活中遇到的一些瑣事。人類時(shí)代不斷在進(jìn)步，不斷在創(chuàng)新。如何能很好的管理好這些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該成為社會(huì)進(jìn)步的關(guān)鍵。

（二）風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)與基層民警心理壓力的關(guān)系

風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)，從字面上理解是帶有風(fēng)險(xiǎn)的人類社會(huì)，社會(huì)中的風(fēng)險(xiǎn)又該是公安機(jī)關(guān)去處理，所以風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)與公安機(jī)關(guān)是密不可分的。

正是因?yàn)橛辛诉@些風(fēng)險(xiǎn)，所以每個(gè)國(guó)家和地方都會(huì)有警察這一職業(yè)。我國(guó)人口眾多，隨之發(fā)生在身邊所謂的這些繁瑣性的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性就會(huì)升高。公安機(jī)關(guān)把處理這些繁瑣的案件稱之為治安案件。治安案件的發(fā)生率非常高，有數(shù)據(jù)顯示2012年間我國(guó)公安機(jī)關(guān)共受理13889480起治安案件，查處治安案件13310741起。 這足以表明治安案件的數(shù)量巨大，治安案件都是人民內(nèi)部矛盾，雖然在處理時(shí)會(huì)給予過錯(cuò)方輕微的處罰，但主要還是本著教育為主、懲戒為輔的原則進(jìn)行。

二、我國(guó)基層民警在風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)視閾下的心理壓力狀況

（一）研究現(xiàn)狀

筆者選取的問卷樣表是《成人心理壓力量表》，這一量表是對(duì)被調(diào)查者的壓力水平、身體狀況、社會(huì)支持、各方面進(jìn)行測(cè)試的量表。問卷共設(shè)置了17個(gè)用數(shù)值來回答的題目，最終每題的分值相加總分小于40的表示壓力管理良好。筆者還在問卷的最后設(shè)置了一道多選題，題目?jī)?nèi)容是"您覺得您的壓力主要來源于？"選項(xiàng)是"家庭方面、身心健康方面、工作方面、社會(huì)輿論"。

課題小組成員在2015年的5月份就開始陸續(xù)收到郵寄回校的問卷，截止到2015年的10月份共收到問卷386份，其中有效問卷332份。通過對(duì)332份有效問卷的數(shù)據(jù)分析得出其中42.42%來自西部省份，40.26%來自中部省份，17.32%來自東部省份。通過對(duì)回收的問卷中基本信息的分析我們發(fā)現(xiàn)科員占總被調(diào)查者的83.98%，科員是公務(wù)員隊(duì)伍中最基層的職位，體現(xiàn)了"基層"二字。

（二）心理壓力狀況

此次研究，筆者將數(shù)據(jù)匯總成了電子表格，再由電子數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成了圖表的形式，以下是將問卷中關(guān)鍵因子分析后形成的圖表：

在圖表1和圖表2中可以看出，這次被調(diào)查的基層民警有37.23%很少能在一天中至少能有一頓均衡的飲食、有48.05%的基層民警偶爾或者很少能在一個(gè)星期中有四天能睡個(gè)好覺。從這個(gè)數(shù)據(jù)可以看出連一天中好好吃一頓飯、一個(gè)星期有四天的時(shí)間可以睡7小時(shí)以上這種正常身體機(jī)能所需都不能滿足。調(diào)查問卷中的多選題中基層民警覺得壓力主要來源工作方面的比重占83.12%，足以見得工作方面給基層民警帶來的嚴(yán)重壓力。

筆者2015年在派出所見習(xí)時(shí)發(fā)現(xiàn)，派出所民警上兩天班休息一天。兩天中包括值夜班，上班期間源源不斷的會(huì)有治安案件，治安糾紛。很多時(shí)候，案子還沒有開始處理，就又來了新案件。吃飯時(shí)間不定點(diǎn)、不定時(shí)。遇到很緊急的事情很多時(shí)候都顧不上吃飯，每天休息時(shí)間只有早上6點(diǎn)至早上8點(diǎn)。像這樣的超負(fù)荷的工作量和工作時(shí)間在每個(gè)基層派出所都是常事，由于缺乏緩釋過程和自我調(diào)節(jié)的時(shí)間，身心損耗得不到及時(shí)補(bǔ)充，身體素質(zhì)明顯下降，職業(yè)病叢生。

（三）基層民警心理壓力源分析

從圖3可以看出受調(diào)查的332位基層民警中有83.12%認(rèn)為壓力主要來源于工作方面，38.1%認(rèn)為來自家庭方面，34.2%認(rèn)為來自身、心健康方面，19.48%來自社會(huì)輿論。以下是筆者對(duì)這些壓力來源的分析：

1.與工作有關(guān)的壓力

基層民警的工作環(huán)境惡虐而且繁雜，為了維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、為了社會(huì)的長(zhǎng)治久安、為了保一方平安基層民警隨時(shí)可能面對(duì)危險(xiǎn)，面對(duì)歹徒、面對(duì)糾紛。這些都是社會(huì)的陰暗面，而基層民警又需要同這些陰暗面天天打交道。每天接觸的都是形形的人物，基層民警這一個(gè)職業(yè)是在和平年代流血最多的職業(yè)。雖然軍人的職責(zé)是保家衛(wèi)國(guó)，但基層民警這一職業(yè)在和平年代的犧牲數(shù)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于軍人。據(jù)公安部統(tǒng)計(jì)，建國(guó)至2005年有15000萬人民警察為國(guó)捐軀，20多萬民警光榮負(fù)傷。僅2003年一年就有470多名民警犧牲，6000多名民警受傷，平均每天傷亡近17人。

2. 來自家庭方面的壓力

由于基層民警工作時(shí)間長(zhǎng)，工作對(duì)象復(fù)雜。也會(huì)有不少家人反對(duì)基層民警的工作，既沒時(shí)間照顧家人，又沒精力關(guān)心家庭。這樣長(zhǎng)期以來，家庭矛盾越積越多。這樣不和諧的家庭環(huán)境會(huì)對(duì)基層民警的心理壓力帶來很多負(fù)面影響。

3. 來自社會(huì)輿論的壓力

自中央開展執(zhí)法規(guī)范化的舉措以后，警察執(zhí)法更文明化、制度化。開展這項(xiàng)措施以后，刑訊逼供和職權(quán)濫用的問題得到了有效解決。但這項(xiàng)舉措實(shí)施以后不可避免的讓警察的執(zhí)法環(huán)境和執(zhí)法威嚴(yán)大大不如以前，有數(shù)據(jù)表明僅在2003年的9月至10月的一個(gè)月內(nèi)，全球500家中文網(wǎng)站上的有關(guān)襲警新聞就有46條，涉及暴力襲警案件14起，平均約為兩天一件。據(jù)杭州市調(diào)查，2002年間基層民警又1436人遭到過謾罵，136人遭到過圍攻，64人受到過恐嚇，104人受輕傷。

三、壓力緩解及調(diào)試途徑

（一）從民警個(gè)體角度出發(fā)

作為一位基層民警，整體素質(zhì)會(huì)直接影響到公安工作的成敗。既然我們發(fā)現(xiàn)了問題，就應(yīng)該去解決問題。在上文中簡(jiǎn)要分析了基層民警的心理壓力來源，面對(duì)形形的壓力應(yīng)如何緩解和調(diào)試我提出以下幾點(diǎn)建議：

1.基層民警要勇于挑戰(zhàn)自我

步入工作后，因?yàn)榫瘎?wù)工作量大的原因使很多基層民警喪失了對(duì)學(xué)習(xí)的熱情，每天面對(duì)社會(huì)的陰暗面使基層民警同時(shí)喪失了對(duì)生活的樂趣，無論是對(duì)家庭還是對(duì)工作都提不起勁，使自己陷入一種消極的狀態(tài)。這種時(shí)候應(yīng)該給自己設(shè)立一個(gè)目標(biāo)，如今天工作時(shí)我要在一個(gè)自己定的時(shí)間內(nèi)完成一件治安調(diào)解案件。當(dāng)完成自己給自己設(shè)立的目標(biāo)時(shí)就會(huì)有一種成就感，這種成就感會(huì)推動(dòng)自己潛意識(shí)去把下一件事完成的更好。在這積累的過程中，可能慢慢就從消極的狀態(tài)轉(zhuǎn)化到了積極的狀態(tài)。這樣的狀態(tài)會(huì)使人處在一種樂觀的心態(tài)中，從而更好的工作和生活。

2.基層民警應(yīng)建立良好的人際和家庭關(guān)系

基層民警這一職業(yè)很多時(shí)候不能照顧到家庭，家人在休息的時(shí)候基層民警在備勤，家人在團(tuán)圓的時(shí)候基層民警在處理治安糾紛。沒有太多的時(shí)候去陪伴家人，很多不能理解的家人就會(huì)不支持基層民警的工作。上班時(shí)間這么累，下了班回到家還要和家人爭(zhēng)吵。這樣的行為一定會(huì)增加基層民警的心理壓力，所以有著和諧的家庭關(guān)系對(duì)基層民警心理健康起著很關(guān)鍵的作用。安全的家庭生活，感到身心放松是減緩壓力的最佳場(chǎng)所。 都說家是心靈的港灣，處理好和"港灣"的和諧關(guān)系才可以讓基層民警更愿意和家人進(jìn)行心靈上的交流。

（二）從公安機(jī)關(guān)的角度出發(fā)

1.應(yīng)適當(dāng)提高基層民警待遇

基層民警工資應(yīng)高于普通公務(wù)員工資，高強(qiáng)度、高風(fēng)險(xiǎn)性的崗位待遇應(yīng)高于普通崗位。這樣才能充分的調(diào)動(dòng)基層民警的工作積極性，使基層民警在干工作時(shí)心理平衡。

2.成立專門的心理服務(wù)機(jī)構(gòu)

目前公安部已經(jīng)在全國(guó)成立了8個(gè)民警心理服務(wù)站。但相對(duì)與基層民警的需求量，這8個(gè)站點(diǎn)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，公安機(jī)關(guān)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)應(yīng)在這方面加強(qiáng)力度，將保護(hù)基層民警心理健康提升到長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的工作計(jì)劃當(dāng)中來。

3.加強(qiáng)對(duì)基層民警心理調(diào)控

心理調(diào)控的目的在于對(duì)自身心理壓力的疏導(dǎo)，保持心理平衡。當(dāng)發(fā)現(xiàn)有民警壓力過大時(shí)，公安機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)部門應(yīng)通過專業(yè)的心理咨詢師對(duì)民警加入心理干預(yù)等方式對(duì)民警的心理壓力進(jìn)行調(diào)控。堅(jiān)持普及心理學(xué)知識(shí)，提高民警的個(gè)人修養(yǎng)和科學(xué)素質(zhì)。

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作者簡(jiǎn)介：

牟新（1982.5-），女，漢族，江蘇南京人，講師，碩士，研究方向：心理學(xué)、教育學(xué)。

伍斌（1996.3-），男，漢族，林芝人，南京森林警察學(xué)院治安系

學(xué)生。

翟飛（1989.7-），女，漢族，江蘇揚(yáng)中人，助教，碩士，主要研究方向：倫理學(xué)、心理學(xué)。

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【關(guān)鍵詞】風(fēng)險(xiǎn)社會(huì) 行政自由裁量權(quán) 控制

在當(dāng)今時(shí)代背景下，自由、人權(quán)與安全已成為人們?nèi)找骊P(guān)注和思考的重要議題，隨著科技的發(fā)展和現(xiàn)代化的持續(xù)前進(jìn)，人類社會(huì)中的不確定因素也在逐漸的加大。隨著中國(guó)的科學(xué)技術(shù)的發(fā)展和現(xiàn)代化建設(shè)的進(jìn)程以及加入世界貿(mào)易組織等一系列走向世界的融入全球化的過程，人們從“我餓”到“我怕”的轉(zhuǎn)變也昭示著中國(guó)已經(jīng)進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)，實(shí)質(zhì)上就是一個(gè)積極參與到全球風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)當(dāng)中去的積極探索。風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)是一個(gè)伴隨全球社會(huì)科技發(fā)展進(jìn)步的一個(gè)整體狀態(tài)，面對(duì)世界風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的整體推進(jìn)，中國(guó)在參與全球化的進(jìn)程中必須正確對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)帶來的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。

“風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)”作為一個(gè)完整的概念首次提出始于1986年烏爾里希?貝克在其《風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)》中的闡述，雖然貝克并沒有將“風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)”給出一個(gè)具體明確的涵義闡釋，但是他在隨后的著作世界風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)時(shí)代的生態(tài)政治、風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)理論修正等中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的概念進(jìn)行了全面的論述，貝克基于其提出的風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)理論中賦予風(fēng)險(xiǎn)一詞新的涵義。

風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)具有自始存在性，歷史延續(xù)性和普遍存在性，風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)具有不可控制性，歷史上我們就有未雨綢繆的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，即防范風(fēng)險(xiǎn)，通過采取措施來控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生以達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的。風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的潛在性質(zhì)表明了風(fēng)險(xiǎn)是不可能完全控制的，假如風(fēng)險(xiǎn)可以完全控制，即不存在我們后續(xù)的探索和研究。我國(guó)正處于重要的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型機(jī)遇期，如何正確的看待和處理風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)背景下我國(guó)的行政自由裁量權(quán)顯得尤為重要。行政自由裁量權(quán)在風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的背景下面臨著更大的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，二者是相輔相成的關(guān)系，只有基于公正合理的行政自由裁量權(quán)的行使人們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的大背景下才能應(yīng)付自如井然有序，反之，只有在風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制督促下其才能不斷進(jìn)步和發(fā)展，才能更好的發(fā)揮其作用。

風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)背景下，各種社會(huì)問題日益增多，各種各樣的社會(huì)關(guān)系漸趨復(fù)雜，在這樣的社會(huì)背景下行政自由裁量權(quán)涉及到社會(huì)生活的方方面面，行政機(jī)關(guān)在繼續(xù)行使行政自由裁量權(quán)時(shí)一方面保護(hù)了行政相對(duì)人的權(quán)利和利益，而另一方面由于現(xiàn)代化的不斷發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的深入越來越多的新情況、新問題暴露出來使得傳統(tǒng)的行政自由裁量權(quán)難免存在調(diào)整范圍的局限，而立法者對(duì)行政自由裁量權(quán)的把握也將對(duì)行政主體的權(quán)力形成一定的鼓勵(lì)或者是限制，因此對(duì)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)背景下的行政自由裁量權(quán)的控制和規(guī)制顯得尤為迫切和重要。要想使行政自由裁量權(quán)在風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的大背景下更好的發(fā)揮法律的目的和價(jià)值須得從立法規(guī)制、行政內(nèi)部控制、司法審查、公眾參與等方面對(duì)行政自由裁量權(quán)進(jìn)行控制，從而構(gòu)建一個(gè)完整的控制體系。

由于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制所涉及的許多問題，因此，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制的公共行政網(wǎng)絡(luò)是全球化的。顯然，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制領(lǐng)域的行政法，應(yīng)當(dāng)正視國(guó)際化公共行政網(wǎng)絡(luò)的現(xiàn)實(shí)，關(guān)注民族國(guó)家內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制與跨國(guó)、國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制之間的復(fù)雜關(guān)系，關(guān)注不同文化情境的行政法主義對(duì)此復(fù)雜關(guān)系的影響。這些都意味著傳統(tǒng)行政法需要迎接新的任務(wù)和考驗(yàn)。在世界范圍內(nèi)，西方國(guó)家行政法學(xué)者早已經(jīng)注意到了風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)帶給我們的挑戰(zhàn)，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制、以及行政法三個(gè)領(lǐng)域的理論，開始進(jìn)行全新的學(xué)術(shù)探索，同時(shí)各個(gè)國(guó)家也展開了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)背景下的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的理論探討和實(shí)踐總結(jié)。在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制領(lǐng)域，國(guó)外已經(jīng)開辟了一個(gè)全新的視野。由于西方社會(huì)的工業(yè)社會(huì)發(fā)展較早且成熟完善，而基于該社會(huì)背景在提出的風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)理論相對(duì)在西方社會(huì)的研讀與分析也相對(duì)成熟完善。因此，對(duì)于西方國(guó)家在風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)背景下對(duì)政府行政權(quán)力的控制和規(guī)制即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)背景下政府的行政自由裁量權(quán)的控制和規(guī)制具有啟發(fā)意義，我們通過對(duì)西方國(guó)家的控制與規(guī)制的研究與分析以期能夠得到治理風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)背景下我國(guó)行政自由裁量權(quán)的有效經(jīng)驗(yàn)。在結(jié)合西方國(guó)家的優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，堅(jiān)持我國(guó)基本的行政合法與行政合理原則，將風(fēng)險(xiǎn)管理與日常管理相結(jié)合，明確風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任和分工，定期開展學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。堅(jiān)持比例原則和信賴保護(hù)原則，擴(kuò)大公眾參與，吸收公眾力量共同應(yīng)對(duì)全球化風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)背景下的社會(huì)發(fā)展和治理問題。加強(qiáng)立法規(guī)制和行政內(nèi)部控制，健全審查管理體制機(jī)制。

本文針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)背景下行政自由裁量權(quán)的控制進(jìn)行了初步的探索和研究，理論的探討必須借助實(shí)踐進(jìn)行佐證，而對(duì)一個(gè)理論的研究必須具有現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)和研究的現(xiàn)實(shí)需要，這樣才會(huì)使我們的研究有意義有價(jià)值。基于此，本文通過對(duì)現(xiàn)代社會(huì)出現(xiàn)的問題的考察與理論的結(jié)合研究而得出初步的結(jié)論，風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)作為一個(gè)全新的概念而行政自由裁量權(quán)則屬于行政法學(xué)和行政管理學(xué)范疇之內(nèi)，在學(xué)科交叉的空白區(qū)域進(jìn)行研究是本文的創(chuàng)新點(diǎn)，通過多學(xué)科的內(nèi)容支撐來得出更為充實(shí)飽滿的研究成果。盡管前期進(jìn)行了資料的收集和探討，但在行文過程中難免存在很多缺陷和不足，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)背景下的行政自由裁量權(quán)的控制對(duì)策研究還需進(jìn)一步的實(shí)踐、研究與探討。

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[5]羅豪才.行政法論叢[M].北京：法律出版社，2000：82

篇5

隨著市場(chǎng)與政府及個(gè)體的多元化，在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展下，衍生出來的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)也逐漸在增加，我們需要采取必要的措施來減少社會(huì)的損失，增強(qiáng)個(gè)體的福利，維持市場(chǎng)秩序。在此基礎(chǔ)上，我們通過對(duì)社會(huì)系統(tǒng)的全面分析，在各種資源下，對(duì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了一系列的識(shí)別、評(píng)估和處理，運(yùn)用多種控制手段，合理調(diào)配市場(chǎng)、個(gè)體及政府間的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，建立動(dòng)態(tài)的、可調(diào)控的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。建立這樣的框架體系，有效的解決社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)多渠道的協(xié)調(diào)發(fā)展。多元化的社會(huì)已然到來，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)也不可避免的出現(xiàn)，我們需要重新認(rèn)識(shí)現(xiàn)在的社會(huì)結(jié)構(gòu)，農(nóng)村社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的存在只是這個(gè)體系中的一個(gè)區(qū)域性概念。農(nóng)村社會(huì)秩序的不穩(wěn)定正是由于國(guó)家在農(nóng)村管理方面相對(duì)薄弱，沒有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。我國(guó)正處在轉(zhuǎn)型期，建立社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，多農(nóng)村發(fā)展具有里程碑的意義。

二、對(duì)中國(guó)轉(zhuǎn)型期農(nóng)村社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的研究

1、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析

在社會(huì)發(fā)展多元化日益加劇下，我們?nèi)祟愖陨韺?shí)踐發(fā)展所帶來的副產(chǎn)品正逐漸日益突出。風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)已經(jīng)來臨，我們需要重新的總結(jié)這種變化。中國(guó)有13億人口，農(nóng)村人口占據(jù)多半，農(nóng)民、農(nóng)業(yè)在轉(zhuǎn)型期所面臨的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)很明顯的影響著農(nóng)村的社會(huì)結(jié)構(gòu)。識(shí)別農(nóng)村面臨的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，分析社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)帶來的一系列后果，研究建立社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范的機(jī)制及其所需環(huán)境，這都將對(duì)農(nóng)村社會(huì)發(fā)展有著深遠(yuǎn)影響。那么如何識(shí)別社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)？現(xiàn)代社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)巨多，外部風(fēng)險(xiǎn)由自然作物所產(chǎn)生，自然具有不變性和固定性。人物制造的風(fēng)險(xiǎn)是由于人類長(zhǎng)期學(xué)習(xí)認(rèn)識(shí)世界從而對(duì)世界的影響造成風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件沒有多少歷史經(jīng)驗(yàn)。從改革開放至今，農(nóng)村的社會(huì)結(jié)構(gòu)逐漸的復(fù)雜多元化，社會(huì)化矛盾也慢慢的突出，風(fēng)險(xiǎn)在增加，我們已經(jīng)不能的僅僅只從自然去分析社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是否加劇。角度不一樣，對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估也就不一樣，從個(gè)人看，從國(guó)家看，人類所面臨的風(fēng)險(xiǎn)在擴(kuò)大。如此看來，在國(guó)家這個(gè)大背景下，農(nóng)村所面臨的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是與這些年來農(nóng)村的改革體系有關(guān)，從傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)走向工業(yè)的時(shí)代，風(fēng)險(xiǎn)也在轉(zhuǎn)變加劇，隨之而來，對(duì)策也需要作出調(diào)整。

2、風(fēng)險(xiǎn)的衡量與預(yù)警

農(nóng)村社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是轉(zhuǎn)型期農(nóng)村向現(xiàn)代化發(fā)展路上不可回避的一個(gè)問題，現(xiàn)代化社會(huì)必然會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)村在轉(zhuǎn)型期所面臨的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)更多的是在歷史的變化下人為活動(dòng)所帶來的，從傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)代化工業(yè)農(nóng)業(yè)社會(huì)，其變化之快在一定程度上破壞了當(dāng)前國(guó)家建立的風(fēng)險(xiǎn)衡量計(jì)算系統(tǒng)。在新的衡量標(biāo)準(zhǔn)尚未建立起來之時(shí)，這種危機(jī)隨時(shí)會(huì)爆發(fā)，阻礙農(nóng)村邁向現(xiàn)代化的進(jìn)程。但是，仔細(xì)分析這種轉(zhuǎn)變帶來的風(fēng)險(xiǎn)，其還是具有一些本質(zhì)特征的。與傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)中自然災(zāi)害帶來的風(fēng)險(xiǎn)相比，現(xiàn)代化工業(yè)風(fēng)險(xiǎn)更是由于社會(huì)結(jié)構(gòu)的不斷變革引發(fā)的，其產(chǎn)生的后果具有復(fù)雜和不確定性。轉(zhuǎn)型期的農(nóng)村社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)正是在從單一的一個(gè)方面為整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)提出預(yù)警，其本質(zhì)特征也是表現(xiàn)在農(nóng)村社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)方面未知的意外已然成為歷史的主導(dǎo)力量。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、衡量風(fēng)險(xiǎn)，據(jù)其特征做出防范的預(yù)警，構(gòu)建出可行的方案應(yīng)對(duì)農(nóng)村社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)已不容忽視。根據(jù)歷史的變遷，我們總結(jié)出轉(zhuǎn)型期農(nóng)村主要存在的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)包括以下幾個(gè)方面：

（1）農(nóng)民失地風(fēng)險(xiǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，農(nóng)村正在向現(xiàn)代化城鎮(zhèn)發(fā)展，越來越多的建筑商涌向農(nóng)村，征用土地，建筑高層。在被征地的過程中，由于農(nóng)民本身的利益被制度框架的局限性所制約，他們得不到相應(yīng)的合理利益，這就造成了群體反對(duì)圍攻建筑商維權(quán)事件的發(fā)生，接著就產(chǎn)生過程風(fēng)險(xiǎn)。沒有了土地，農(nóng)民最基本的收入來源也被斬?cái)?，進(jìn)而觸發(fā)農(nóng)民的生存風(fēng)險(xiǎn)。

（2）農(nóng)村債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。這應(yīng)該說是農(nóng)民與鄉(xiāng)政府之間存在的風(fēng)險(xiǎn)。改革開放以來，農(nóng)村的經(jīng)濟(jì)發(fā)展突飛猛進(jìn)，農(nóng)民的生活逐漸得到改善，國(guó)家也相應(yīng)的做出了一系列的措施，以減少農(nóng)民的負(fù)擔(dān)。但是，農(nóng)業(yè)稅的改革，使得政府的收支矛盾加深，一直以來累積的農(nóng)村債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也慢慢地凸顯出來，鄉(xiāng)政府陷入了農(nóng)業(yè)稅債務(wù)困境中。農(nóng)村中的集資一定程度上彌補(bǔ)了我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的不足，但是也使得鄉(xiāng)村債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加劇，不利于農(nóng)村的和諧發(fā)展。

（3）糧食生產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)是世界人口第二大國(guó)，對(duì)糧食的需求也十分重要。隨著耕地面積的減少、日益變化的氣候、水資源的不足等等各種原因制約了糧食生產(chǎn)，而正在飛速發(fā)展的城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)、人口增長(zhǎng)及人民生活的改善，對(duì)糧食的需求呈現(xiàn)增長(zhǎng)趨勢(shì)，對(duì)糧食的品質(zhì)也有了更高的要求，但是糧食的供給長(zhǎng)期處于緊縮狀態(tài)。處于轉(zhuǎn)型期的中國(guó)，糧食生產(chǎn)方面存在著風(fēng)險(xiǎn)安全問題，隨著日新月異的變化，這個(gè)問題還將更加的突出。

（4）市場(chǎng)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。包括人口流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、貧富差距風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)市場(chǎng)化風(fēng)險(xiǎn)。轉(zhuǎn)型期的市場(chǎng)存在諸多的不確定因素，個(gè)體散戶無法應(yīng)對(duì)這樣的轉(zhuǎn)變，這會(huì)加劇農(nóng)村與城市的矛盾，引起不必要的安全隱患。

（5）農(nóng)村社會(huì)保障風(fēng)險(xiǎn)。老齡化正在我國(guó)盛行，而農(nóng)村大多都是留守在家的老人，對(duì)于他們的養(yǎng)老保險(xiǎn)問題，一時(shí)間無法得到保障，即使有，也只是保障低、政府扶持力度不大、法律法規(guī)問題缺失，引發(fā)諸如養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)等一系列的風(fēng)險(xiǎn)。

三、對(duì)處于轉(zhuǎn)型期的中國(guó)農(nóng)村社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的設(shè)計(jì)及政策建議

就目前的這種狀況，無論是從學(xué)術(shù)界分析還是政府的高度關(guān)注，他們都已經(jīng)達(dá)成共識(shí)，完善規(guī)章制度必須轉(zhuǎn)變?yōu)檎睦砟?，深入解析農(nóng)村社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)特性，正確識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)特征，并作出相應(yīng)的防范機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警體系確立應(yīng)遵循當(dāng)下大盤的實(shí)踐原則，在未出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)之前，進(jìn)行預(yù)測(cè)性的防范。我國(guó)目前還沒有這樣的機(jī)制體系，因此我們有如下設(shè)計(jì)建議：

（1）建立農(nóng)村社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。對(duì)轉(zhuǎn)型期的農(nóng)村發(fā)展存在的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)評(píng)估，可以有效地預(yù)防和減少各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制正處于成長(zhǎng)期，我們還應(yīng)加快對(duì)農(nóng)村地區(qū)的信息化建設(shè)，通過網(wǎng)絡(luò)，農(nóng)民朋友可以及時(shí)的了解各類風(fēng)險(xiǎn)。

（2）建立健全農(nóng)村社會(huì)組織的維權(quán)利益協(xié)調(diào)機(jī)制。利益協(xié)調(diào)包括利益分配和利益引導(dǎo)農(nóng)民在經(jīng)濟(jì)上處于弱勢(shì)，我們應(yīng)堅(jiān)持公平公正的則，減小農(nóng)民勞動(dòng)力與其他勞動(dòng)力之間的利益差距，健全利益引導(dǎo)協(xié)調(diào)機(jī)制，引導(dǎo)農(nóng)民自覺地維護(hù)自己的合法利益，減少社會(huì)矛盾沖突，必要的提高農(nóng)民在社會(huì)中的地位和決策影響力，進(jìn)一步落實(shí)公民權(quán)。

篇6

[關(guān)鍵詞]社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) 管理 倫理責(zé)任

[中圖分類號(hào)]B82-052 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A [文章編號(hào)]1007—1539（2013）01—0126-04

社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法與手段多種多樣，包括法律、政策等。然而，如果脫離了倫理責(zé)任，再精辟的設(shè)想都可能成為烏托邦。因?yàn)槭チ素?zé)任感的社會(huì)，一切有益的方式都無濟(jì)于事。從根本上講，風(fēng)險(xiǎn)問題的產(chǎn)生正是源于對(duì)倫理責(zé)任的蔑視。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的倫理責(zé)任問題之所以被關(guān)注，不僅因?yàn)槲覀兘裉焖庥龅纳鐣?huì)風(fēng)險(xiǎn)都來自于人類實(shí)踐活動(dòng)本身，是人自己制造的而非外生的沖突，更重要的是，它關(guān)系到人類的安全生存與幸福生活。因此，從倫理責(zé)任視角去審視社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理，將是一項(xiàng)重大而又根本的研究課題，無論對(duì)中國(guó)還是世界的和諧發(fā)展都具有十分重要的時(shí)代意義。

一、倫理責(zé)任是社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的題中應(yīng)有之義

在工具理性的理念支配下，人類的實(shí)踐活動(dòng)呈現(xiàn)片面發(fā)展態(tài)勢(shì)，人為地產(chǎn)生了諸多現(xiàn)代化的副作用或負(fù)面效應(yīng)，它們威脅著今天乃至未來人類的生存與生活，致使我們生活在現(xiàn)代文明的火山上。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)充斥著我們今天的生活，處處對(duì)和諧社會(huì)的發(fā)展制造障礙，以至于有一種觀點(diǎn)認(rèn)為，世界性的風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)成為這個(gè)時(shí)代的代名詞。

中國(guó)的現(xiàn)代化建設(shè)進(jìn)程中同樣存在著人為性社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的不斷完善，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌與社會(huì)轉(zhuǎn)型，促進(jìn)了社會(huì)飛速發(fā)展。改革開放以來，取得了舉世矚目的成就：經(jīng)濟(jì)迅速增長(zhǎng)，人民生活水平不斷提高。國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力日趨提升，現(xiàn)代化進(jìn)程取得了可喜的成效。它意味著我們艱辛的勞動(dòng)得到了實(shí)踐的認(rèn)可，一種高效率的發(fā)展模式與發(fā)展理念得以推行。但也不得不清醒地認(rèn)識(shí)到，伴隨社會(huì)轉(zhuǎn)型加速生成的各類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)為我們的改革與發(fā)展提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。處于轉(zhuǎn)型期的中國(guó)，諸多風(fēng)險(xiǎn)暗藏在社會(huì)中，直接威脅著我們的經(jīng)濟(jì)建設(shè)、政治文明建設(shè)與人們的幸福生活甚至生存，它毫無掩飾地警示著我們現(xiàn)代化的實(shí)踐活動(dòng)。換言之，中國(guó)現(xiàn)代化的發(fā)展也付出了巨大的代價(jià)，突出表現(xiàn)在資源浪費(fèi)、環(huán)境惡化、生態(tài)失衡、貧富差距過大、社會(huì)不和諧現(xiàn)象層出、不正當(dāng)贏利、結(jié)構(gòu)性失業(yè)與就業(yè)問題、個(gè)體化對(duì)傳統(tǒng)的消解、一部分人被邊緣化并陷入貧困狀態(tài)、頻發(fā)、突發(fā)性事故時(shí)有發(fā)生、物質(zhì)主義盛行、意義喪失等方面，這都將直接影響正常的社會(huì)秩序，致使中國(guó)的現(xiàn)代化進(jìn)程遇到了極大的障礙。它以一種外在的風(fēng)險(xiǎn)形式影響著現(xiàn)代化的進(jìn)程。面對(duì)這些具有威脅性的風(fēng)險(xiǎn)，我們不得不警鐘長(zhǎng)鳴，同時(shí)要有所作為。

通過反思風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)，我們不難看到，風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)就是組織化不負(fù)責(zé)任的社會(huì)狀態(tài)。在這個(gè)社會(huì)中，“責(zé)任”已成為過時(shí)的概念。有一種趨勢(shì)認(rèn)為，責(zé)任后文化是價(jià)值觀的“零點(diǎn)”，同時(shí)也被看作現(xiàn)代“虛無主義”的頂點(diǎn)。20世紀(jì)60年代，法國(guó)哲學(xué)家卡斯托利亞迪斯（Castoriadis）認(rèn)為，那種非好即壞的共識(shí)已不復(fù)存在了，隨之形成的普遍看法是，你可以做或不做任何事，只要于已有利就沒有什么是不對(duì)的。從這種意義上講，風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)又是“后道德”社會(huì)、“后責(zé)任”社會(huì)，或者說是處于倫理責(zé)任困境的社會(huì)：道德風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)。

一般認(rèn)為，責(zé)任是一個(gè)法律概念，是用來判定某個(gè)主體違背法律義務(wù)的行為所應(yīng)承受的不良后果。然而，責(zé)任也是一個(gè)倫理概念，它構(gòu)成了人們認(rèn)識(shí)道德義務(wù)的基礎(chǔ)。哈耶克認(rèn)為，責(zé)任實(shí)質(zhì)上超越了我們通常視之為道德的范圍。他說：“我們對(duì)我們社會(huì)秩序的運(yùn)作的整個(gè)態(tài)度，亦即我們對(duì)此一秩序在確定不同個(gè)人的相對(duì)地位時(shí)所采取的方式的贊賞或反對(duì)，都與我們對(duì)責(zé)任的看法有著緊密的勾連?！眰惱砼c責(zé)任問題以一定的方式被引入到生活方式的選擇中，讓我們看到了風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的倫理困境。這些困境涉及如何駕馭生存矛盾與限度問題，知識(shí)、科技發(fā)展與限度問題，權(quán)利與義務(wù)（責(zé)任）問題，整體的人的生存受到?jīng)_擊問題，等等。這就意味著責(zé)任概念超越了強(qiáng)制范疇，其重要意義在于它在引導(dǎo)人們進(jìn)行社會(huì)管理時(shí)所起到的重要作用。一個(gè)管理良好的社會(huì)應(yīng)當(dāng)做到：一方面，人們的行為都應(yīng)當(dāng)由責(zé)任感來引導(dǎo)，而這種責(zé)任感應(yīng)當(dāng)遠(yuǎn)大于法律所強(qiáng)設(shè)的義務(wù)；另一方面，公共輿論應(yīng)當(dāng)樹立責(zé)任觀念，為人們對(duì)其努力的成敗負(fù)有責(zé)任指明倫理方向。由此，在社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理中，倫理責(zé)任本身既是重要內(nèi)容，又是根本手段。

二、倫理責(zé)任是社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)驅(qū)力和內(nèi)在保障

首先，倫理責(zé)任是使人性向善的內(nèi)在動(dòng)力。德性“是一種更神圣的東西，被一種幾乎不可見的東西推動(dòng)，在它自己的道路上愉快地行進(jìn)”。作為德性之一的倫理責(zé)任，可推動(dòng)人的行為向良性的社會(huì)秩序行動(dòng)，它可激發(fā)人向善的主觀能動(dòng)性。不僅如此，倫理責(zé)任本身還調(diào)整與控制人與人、人與社會(huì)、人與自然之間的物質(zhì)變換關(guān)系，對(duì)他人、社會(huì)和自然擔(dān)當(dāng)起一種責(zé)任。由此，主體承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的能動(dòng)性、自由性、創(chuàng)造性便與現(xiàn)實(shí)性、客觀性統(tǒng)一起來，其能動(dòng)性和創(chuàng)造性便可得到進(jìn)一步的展現(xiàn)，社會(huì)責(zé)任自覺意識(shí)由此生發(fā)?！笆讋?chuàng)性和責(zé)任、成為有用乃至不可或缺之人的感覺，是人類靈魂必不可少的需求?！睆牧硪粋€(gè)角度看，創(chuàng)造性本身就是一種責(zé)任，是推進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與社會(huì)進(jìn)步的責(zé)任，是使一個(gè)民族不斷取得新勝利的責(zé)任。當(dāng)整個(gè)社會(huì)成員都有了這種責(zé)任感，那么，整個(gè)社會(huì)就會(huì)朝著自由、健康、和諧、安定、有序的方向前進(jìn)。責(zé)任意識(shí)足以支撐起政府與管理者的強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使他們?cè)谛惺构芾砺毮軙r(shí)能夠前瞻性地預(yù)計(jì)到風(fēng)險(xiǎn)所在，并防患于未然，在風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為危險(xiǎn)時(shí)，管理者能夠高度重視、積極應(yīng)對(duì)。如此，我們的風(fēng)險(xiǎn)管理又有何愁，風(fēng)險(xiǎn)可不戰(zhàn)自退。

其次，倫理性的東西是具有現(xiàn)實(shí)性的東西，它與人們的行為和生活緊密相關(guān)，法以倫理為其承擔(dān)者和基礎(chǔ)。“法不過是整體的一個(gè)分支或是像藤類植物，攀緣在自在自為地屹立著的樹上?！痹谶@里，倫理是自在自為的大樹，法乃是這棵大樹上的分支。法律的制定起源于一個(gè)社會(huì)的倫理性規(guī)范，倫理性的東西往往表現(xiàn)為風(fēng)俗、習(xí)慣等文化形式，為了使那些倫理性規(guī)范得到強(qiáng)制執(zhí)行，法律得以產(chǎn)生，此時(shí)，某些倫理責(zé)任便轉(zhuǎn)化為法律責(zé)任。如果某項(xiàng)規(guī)則在倫理上被認(rèn)為是不可取的，那么，無論如何它也不可能被制定為法律，否則。不僅不會(huì)促進(jìn)社會(huì)的發(fā)展，反而會(huì)阻礙社會(huì)的進(jìn)步，嚴(yán)重者會(huì)給社會(huì)帶來災(zāi)難性的風(fēng)險(xiǎn)，至少不會(huì)給社會(huì)帶來福祉。只有當(dāng)某些倫理規(guī)范被認(rèn)為需要強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，倫理規(guī)范才能轉(zhuǎn)化為法律規(guī)范，倫理責(zé)任才會(huì)轉(zhuǎn)化為法律責(zé)任。

最后，責(zé)任感是一種自覺承擔(dān)責(zé)任的倫理品性?？档抡J(rèn)為：“行為容易受人強(qiáng)迫，而意向決不受人擺布。道德談的是意向的義務(wù)，而法律所關(guān)心的是可能被強(qiáng)迫的、行為的外在職責(zé)。法律并不過問實(shí)現(xiàn)這些職責(zé)或者違背這些職責(zé)的意向?！眰惱碇鲀?nèi)，法律主外，法律只是外在約束，倫理則通過內(nèi)心的感化和情感的熏陶以達(dá)到規(guī)范主體行為的目的。在康德看來，“國(guó)家刑法之建立并不基于要維護(hù)國(guó)家的權(quán)力，而是基于倫理的報(bào)應(yīng)的必然性”。法律的強(qiáng)制有效性只是暫時(shí)的，只有當(dāng)政府和社會(huì)管理者強(qiáng)硬執(zhí)行時(shí)，它才具有絕對(duì)的有效性。與此相應(yīng)，倫理性的東西是使主體從內(nèi)心得到感化，曉之以理、動(dòng)之以情，以實(shí)現(xiàn)履行責(zé)任的意向。這就是我們通常所說的“改造人的主觀世界”。主體的主觀世界一經(jīng)形成，責(zé)任意識(shí)便可得到提升，就會(huì)在整個(gè)社會(huì)形成責(zé)任自覺的氛圍。我們與其不斷地在風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)后對(duì)某些管理者施以刑罰，不如事前實(shí)現(xiàn)與加強(qiáng)管理者倫理責(zé)任人格的培養(yǎng)，這才是社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的最根本路徑。

如果說技術(shù)是現(xiàn)代社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的物質(zhì)保障機(jī)制，制度是現(xiàn)代社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的強(qiáng)制性約束機(jī)制的話，倫理責(zé)任則是現(xiàn)代社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)驅(qū)力和內(nèi)在保障力量。現(xiàn)代社會(huì)管理進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段，那就是技術(shù)、制度和倫理呈三足鼎立之勢(shì)，共同支撐起社會(huì)的和諧發(fā)展。而在這個(gè)三足鼎立之勢(shì)中，倫理責(zé)任又充當(dāng)著技術(shù)與制度不可替代的作用，而且是根本上的源頭作用。倫理責(zé)任可塑造公民善良的人格，形成優(yōu)良的道德風(fēng)尚，為技術(shù)與制度管理提供基礎(chǔ)性的動(dòng)力和保障。倫理責(zé)任是現(xiàn)代社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)有追求，它決定著現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理理念與境界的提升，因?yàn)閭惱硇缘墓芾怼凹仁且环N‘人性’，一種‘道德哲學(xué)’，一種‘精神科學(xué)’，又是一種‘嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目茖W(xué)’”?，F(xiàn)代社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理與倫理責(zé)任是關(guān)聯(lián)在一起的，追求卓越的管理就是追求倫理性的東西。倫理性的管理同時(shí)又是對(duì)人的尊重，是實(shí)現(xiàn)人本性、和諧化的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的根本所在。優(yōu)秀的政府或管理者的秘訣就在于，懂得人的價(jià)值觀和倫理責(zé)任的內(nèi)在本性，懂得如何把人的內(nèi)在心理效能發(fā)揮到極致。

三、增強(qiáng)倫理責(zé)任意識(shí)，提升社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)合管理水平

中國(guó)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)在得到快速發(fā)展的同時(shí)，也遭遇到諸多風(fēng)險(xiǎn)，同樣表明了一種“有組織的不負(fù)責(zé)任”狀況，在社會(huì)管理工作中存在著諸多不符合、不適應(yīng)社會(huì)發(fā)展要求的問題，因而需要我們關(guān)口前移，找到風(fēng)險(xiǎn)所在的源頭，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)合治理。

社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任主體為復(fù)合主體，即政府、市場(chǎng)、家庭、民間組織、公民個(gè)人等。管理的目的在于謀取公民利益最大化，從總體上提升社會(huì)利益和公平正義，因而政府的決策必然要考慮到正義與幸福的價(jià)值問題，這是一個(gè)倫理價(jià)值問題。處理復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)問題，以保障社會(huì)定寧和諧和人民生活安康，是國(guó)家與政府的責(zé)任。復(fù)合治理就是“要綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、行政管理、道德約束、心理疏導(dǎo)、輿論引導(dǎo)等手段，規(guī)范社會(huì)行為，調(diào)節(jié)利益關(guān)系，減少社會(huì)問題，化解社會(huì)矛盾”。復(fù)合治理就需要復(fù)合主體之間動(dòng)態(tài)協(xié)調(diào)、相互平衡，積極挖掘源頭，構(gòu)建相互支撐的聯(lián)動(dòng)機(jī)制。這是社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)合責(zé)任：既是政府的責(zé)任，同時(shí)也是各社會(huì)管理部門的共同責(zé)任。這個(gè)復(fù)合治理，意在強(qiáng)調(diào)多方參與、共同治理。風(fēng)險(xiǎn)本是客觀存在的，發(fā)展的道路上總會(huì)遇到這樣那樣的矛盾與沖突。關(guān)鍵在于要及時(shí)弄清風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因、發(fā)展與規(guī)律，從根源上進(jìn)行分析、化解風(fēng)險(xiǎn)，把社會(huì)管理的突破口前移，以便增強(qiáng)化解、治理風(fēng)險(xiǎn)的前瞻性、主動(dòng)性和有效性。

第一，提高政府的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和責(zé)任意識(shí)。在制度轉(zhuǎn)軌過程中，政府的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的削弱是整個(gè)轉(zhuǎn)軌失序的首要原因，將會(huì)引爆所有潛在的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。因而，提高政府的綜合管理能力成為風(fēng)險(xiǎn)管理的重中之重。這就要求我們一方面要改革政府內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)，充分提高政府對(duì)市場(chǎng)與公民社會(huì)的綜合監(jiān)管能力，另一方面要求我們不斷調(diào)整政府與市場(chǎng)、公民社會(huì)的關(guān)系，使之形成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的聯(lián)動(dòng)機(jī)制。提升倫理責(zé)任意識(shí)，建立問責(zé)制度與責(zé)任追究制度，加大各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行力度。

第二，強(qiáng)化個(gè)人與組織的責(zé)任意識(shí)。責(zé)任感的強(qiáng)化有利于公民個(gè)人與組織提高自身的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，以提高其實(shí)踐行為的理性程度，充分預(yù)測(cè)危險(xiǎn)爆發(fā)的可能性，并相應(yīng)提高其決策能力。與此同時(shí)，積極培育和不斷完善壯大市場(chǎng)和公民社會(huì)，充分挖掘它們?cè)诂F(xiàn)代治理中的潛能，使之發(fā)揮最大的治理功能，利用公民社會(huì)來有效地制約市場(chǎng)的無限擴(kuò)張。加強(qiáng)對(duì)各責(zé)任主體的責(zé)任感教育，使他們從思想上認(rèn)清其肩負(fù)的神圣職責(zé)，快速有效地遏制風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步發(fā)展和升級(jí)。

篇7

關(guān)鍵詞：農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)；應(yīng)對(duì)策略；風(fēng)險(xiǎn)防范體系

中圖分類號(hào)：F320 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1673-291X（2012）07-0036-02

一、農(nóng)戶面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)指農(nóng)戶在生產(chǎn)和生活中所面臨的遭受損失的可能性。這些風(fēng)險(xiǎn)的存在不僅直接影響到了農(nóng)戶的財(cái)產(chǎn)安全和收入的穩(wěn)定性，而且關(guān)系到整個(gè)社會(huì)的長(zhǎng)治久安。如何有效防范和化解農(nóng)戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)也成為建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村、構(gòu)建和諧社會(huì)急需解決的問題。當(dāng)前，農(nóng)戶面臨多種風(fēng)險(xiǎn)，比如按風(fēng)險(xiǎn)損害對(duì)象可分為人身風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因可分為自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。本文主要就對(duì)農(nóng)戶產(chǎn)生較大影響的和農(nóng)戶比較關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，具體對(duì)自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)展開分析。

1.自然風(fēng)險(xiǎn)。自然風(fēng)險(xiǎn)是指由于自然現(xiàn)象或物理現(xiàn)象所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，具有較強(qiáng)的地域性和季節(jié)性。自然風(fēng)險(xiǎn)也是農(nóng)戶所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：干旱、洪澇、雪災(zāi)、雹災(zāi)、暴風(fēng)及各種病蟲害災(zāi)害等等。中國(guó)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)面臨著較大的自然風(fēng)險(xiǎn)和自然災(zāi)害。這些自然風(fēng)險(xiǎn)的存在極大地影響到農(nóng)作物的收成和農(nóng)戶收入的穩(wěn)定性，并且關(guān)系到中國(guó)的糧食安全問題。比如2008年南方經(jīng)歷一場(chǎng)百年一遇的冰雪災(zāi)害，2010年西南五省所遭受的干旱，都造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。

2.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是指由于個(gè)人行為的反常或不可預(yù)料的團(tuán)體行為所致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前，農(nóng)戶面臨的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)有所抬頭，主要表現(xiàn)為家庭財(cái)產(chǎn)的被盜事件屢見不鮮，尤其是家畜被盜事件更是頻頻發(fā)生，以至于到了人畜共屋的地步，農(nóng)戶養(yǎng)一頭牛或幾只羊也天天提心吊膽的，為了防止被盜只好人和家畜共居一室；還有的農(nóng)戶夜里不敢睡著，時(shí)刻警惕著。即使如此農(nóng)戶也難以有效防范偷盜事件的發(fā)生，往往是農(nóng)戶辛辛苦苦養(yǎng)壯了牛、養(yǎng)肥了羊，一夜之間全不見了，可謂為誰辛苦為誰忙，到頭來空忙一場(chǎng)。大多數(shù)農(nóng)戶在偷盜事件發(fā)生后很少報(bào)案，即使報(bào)了案也很難追回被盜的財(cái)物。這不僅給農(nóng)戶直接帶來了財(cái)產(chǎn)損失，而且造成了極大的心理負(fù)擔(dān)，導(dǎo)致由于害怕被盜而不敢養(yǎng)家畜了。因此農(nóng)戶面臨的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)更值得我們關(guān)注。

3.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指在產(chǎn)銷過程中，由于各種因素的變動(dòng)或估計(jì)的錯(cuò)誤，導(dǎo)致產(chǎn)量減少或價(jià)格漲跌所致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制逐步完善的現(xiàn)在，農(nóng)戶面臨的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)也更加突出了。在市場(chǎng)機(jī)制的自發(fā)調(diào)節(jié)作用下，往往出現(xiàn)個(gè)體理性與集體非理性的矛盾，比如農(nóng)戶看到去年大蒜價(jià)格漲了，能賺錢，今年都跟種，大蒜價(jià)格又因供過于求而大幅下跌，這就是農(nóng)戶面臨的典型的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)在農(nóng)戶分散經(jīng)營(yíng)的情況下，也始終面臨著小農(nóng)戶與大市場(chǎng)的矛盾。

二、目前農(nóng)戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主要應(yīng)對(duì)措施

一般而言，應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本方法主要有兩種：風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)融資。風(fēng)險(xiǎn)控制的具體方法有風(fēng)險(xiǎn)回避、防損和減損，即風(fēng)險(xiǎn)防范；風(fēng)險(xiǎn)融資的主要方式包括風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。防范風(fēng)險(xiǎn)的具體措施一般可分為“事前”預(yù)防策略、“事中”控制策略和“事后”融資策略。農(nóng)戶在長(zhǎng)期的應(yīng)對(duì)和管理風(fēng)險(xiǎn)的過程中形成的應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的方法和措施主要有以下幾種：

1.“事前”預(yù)防策略?！笆虑啊鳖A(yù)防策略，即農(nóng)戶想方設(shè)法回避所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，比如采取一些興修水利、推廣學(xué)習(xí)農(nóng)林科技知識(shí)等積極有效的措施來防范各種自然風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；農(nóng)戶為了規(guī)避家畜被盜的風(fēng)險(xiǎn)，就不敢養(yǎng)家畜了等。這種策略雖然能夠有效防范風(fēng)險(xiǎn)，而又具有一定的局限性，因?yàn)橛行╋L(fēng)險(xiǎn)是難以避免的，并且?guī)в邢麡O防御的性質(zhì)，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也把增加收入的可能性排除了。

2.“事中”控制策略。“事中”控制策略，即農(nóng)戶在風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生過程中采取各種措施來盡可能的減少損失，比如通過及時(shí)灌溉來減輕旱情、噴撒農(nóng)藥來減輕病蟲害等自然風(fēng)險(xiǎn)等，這是一種行之有效的減少損失的好方法。

3.“事后”融資策略。盡管農(nóng)戶采取了各種各樣的措施來有效防范和減少損失的發(fā)生，而有些損失是避免不了的，這樣就面臨著風(fēng)險(xiǎn)融資問題：即由誰來承擔(dān)損失的后果更有效，是由農(nóng)戶自己來承擔(dān)損失的后果，即風(fēng)險(xiǎn)自留，還是轉(zhuǎn)移給他人來承擔(dān)損失的后果，即風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。目前，中國(guó)農(nóng)戶大都選擇了風(fēng)險(xiǎn)自留，其主要方式包括：（1）動(dòng)用儲(chǔ)蓄，農(nóng)戶在遇到各種風(fēng)險(xiǎn)造成的損失時(shí)，首先會(huì)選擇動(dòng)用儲(chǔ)蓄，這也是收入的跨時(shí)期轉(zhuǎn)移的一種具體方式。動(dòng)用儲(chǔ)蓄不僅可以有效緩解農(nóng)戶的消費(fèi)波動(dòng)，而且?guī)Ыo農(nóng)戶的主觀感受較好。但是動(dòng)用儲(chǔ)蓄的局限性是農(nóng)戶通常沒有更多的儲(chǔ)蓄，而且儲(chǔ)蓄資產(chǎn)的分布也不均衡，限制了這種方式的廣泛應(yīng)用。（2）借貸，當(dāng)有些風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失超出了農(nóng)戶的儲(chǔ)蓄時(shí)，更多的農(nóng)戶選擇借貸來渡過難關(guān)。而由于農(nóng)村金融抑制的存在和農(nóng)戶借貸的特殊性，導(dǎo)致農(nóng)戶很難從正規(guī)金融機(jī)構(gòu)獲得貸款。使得農(nóng)戶轉(zhuǎn)而依靠民間借貸，即主要依靠社會(huì)網(wǎng)絡(luò)向親朋好友借貸，這也會(huì)受到借貸數(shù)量有限的限制。并且當(dāng)農(nóng)戶采用借貸方式渡過難關(guān)后，在未來收入不夠穩(wěn)定的情況下，借貸給農(nóng)戶將來的生活造成了一定的負(fù)面影響，主要體現(xiàn)為農(nóng)戶面臨著較強(qiáng)的還貸壓力。（3）減少開支與出售財(cái)產(chǎn)，當(dāng)面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)損失時(shí)，由于儲(chǔ)蓄不足以及借貸數(shù)量有限，一些農(nóng)戶仍然不能獲得安全保障時(shí)，不得不采用減少開支、出售財(cái)產(chǎn)等措施。減少開支也是農(nóng)戶應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失的一項(xiàng)重要措施。在風(fēng)險(xiǎn)損失不大時(shí)，農(nóng)戶減少開支首先是壓縮非日常支出，當(dāng)損失很大時(shí)，農(nóng)戶才會(huì)壓縮日常生活開支。但是這種減少開支是有限的，農(nóng)戶很難僅僅通過減少開支來應(yīng)付較大的損失。出售財(cái)產(chǎn)盡管也可以幫助農(nóng)戶渡過一時(shí)難關(guān)，而卻往往受到農(nóng)戶財(cái)產(chǎn)有限、急于變賣時(shí)會(huì)受到流動(dòng)性約束等因素的制約。

三、如何更好地應(yīng)對(duì)農(nóng)戶面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

為了更好地應(yīng)對(duì)農(nóng)戶面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，在目前農(nóng)戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主要應(yīng)對(duì)措施的基礎(chǔ)上，應(yīng)根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)的原因、特征及其影響來采取針對(duì)性的應(yīng)對(duì)策略，才能更好的防范和化解農(nóng)戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

1.進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)防范體系，大力發(fā)展政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)，主要來應(yīng)對(duì)農(nóng)戶面臨的自然風(fēng)險(xiǎn)。（1）通過完善風(fēng)險(xiǎn)防范體系，消除或減少可能引發(fā)損失的各種因素，來達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)、減少損失的目的，尤其對(duì)于應(yīng)對(duì)自然風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。風(fēng)險(xiǎn)防范體系的建立不僅需要農(nóng)戶的積極參與，更需要國(guó)家政府的大力推動(dòng)。對(duì)于自然風(fēng)險(xiǎn)而言，通過完善風(fēng)險(xiǎn)防范體系，如通過天氣預(yù)報(bào)，對(duì)一些惡劣天氣、自然災(zāi)害提前采取一些應(yīng)對(duì)防范措施來有效防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；通過興修水利則可以有效防范旱澇災(zāi)害的發(fā)生；通過普及推廣農(nóng)業(yè)科技知識(shí)，則可以減少病蟲害的發(fā)生等等。（2）大力發(fā)展政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)，主要來應(yīng)對(duì)農(nóng)戶面臨的自然風(fēng)險(xiǎn)。在完善風(fēng)險(xiǎn)防范體系的基礎(chǔ)上，還要建立風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償機(jī)制，來更好的應(yīng)對(duì)農(nóng)戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)損失。由于大部分自然風(fēng)險(xiǎn)屬于可保風(fēng)險(xiǎn)，因此可以通過保險(xiǎn)的方式來轉(zhuǎn)移農(nóng)戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)是化解農(nóng)戶面臨的自然風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定農(nóng)戶收入的重要途徑，又由于農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)具有較強(qiáng)的公共性和正外部性，僅靠市場(chǎng)機(jī)制的自發(fā)調(diào)節(jié)很難實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的健康發(fā)展，因此應(yīng)當(dāng)大力發(fā)展政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)，來應(yīng)對(duì)農(nóng)戶面臨的自然風(fēng)險(xiǎn)。另外，可以考慮推出農(nóng)業(yè)巨災(zāi)保險(xiǎn)來應(yīng)對(duì)大面積的特大自然災(zāi)害。

2.加強(qiáng)社會(huì)治安、嚴(yán)厲打擊不法行為，主要來應(yīng)對(duì)農(nóng)戶面臨的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。由于社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生主要是由于人為的因素造成的，而農(nóng)戶面臨的偷盜風(fēng)險(xiǎn)是由于人為的不合法行為導(dǎo)致的。因此通過加強(qiáng)社會(huì)治安、嚴(yán)厲打擊不法行為、營(yíng)造一個(gè)安居樂業(yè)的環(huán)境是至關(guān)重要的。要提高公安部門對(duì)農(nóng)村偷盜事件的重視程度，不要以為是小案公安部門就不夠重視，因?yàn)檫@不僅直接關(guān)系著農(nóng)戶的財(cái)產(chǎn)安全和收入穩(wěn)定，還給農(nóng)戶帶來了很大的心理負(fù)擔(dān)，同時(shí)也關(guān)系到整個(gè)社會(huì)的治安狀況。通過提高破案率，不僅可以使農(nóng)戶的財(cái)產(chǎn)損失得到補(bǔ)償，還可以使農(nóng)戶可以放心地去多養(yǎng)家畜，更為關(guān)鍵的是通過營(yíng)造一個(gè)良好的社會(huì)治安環(huán)境可以來有效防范農(nóng)村偷盜行為的再次發(fā)生。因此要通過加強(qiáng)社會(huì)治安、嚴(yán)厲打擊不法行為來避免農(nóng)戶為了應(yīng)對(duì)社會(huì)的偷盜風(fēng)險(xiǎn)而采取的消極的不敢養(yǎng)家畜的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的行為，這樣才能真正解決農(nóng)戶所面臨的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

3.大力發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)，主要來應(yīng)對(duì)農(nóng)戶面臨的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)可以有效規(guī)避農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格的波動(dòng)性，避免“谷賤傷農(nóng)”事件的發(fā)生。首先應(yīng)當(dāng)在農(nóng)村進(jìn)行廣泛的期貨知識(shí)的教育和宣傳，使廣大農(nóng)戶可以更好地認(rèn)識(shí)和運(yùn)用農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)，更好地了解市場(chǎng)需求，防止出現(xiàn)個(gè)體理性、集體非理的發(fā)生。其次要根據(jù)市場(chǎng)需要開發(fā)并推出新品種，形成相對(duì)完善的農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)體系，使農(nóng)戶所面臨的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的分散。另外，為了克服農(nóng)戶分散、信息不對(duì)稱和相關(guān)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力缺乏等問題，可以通過適當(dāng)?shù)姆绞桨艳r(nóng)戶組織起來，積極探索“公司+農(nóng)戶”和“期貨+訂單”等有益方式，通過組織的形式更有效的發(fā)揮農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)的作用。

這樣，通過進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)防范體系，大力發(fā)展政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)主要來應(yīng)對(duì)農(nóng)戶面臨的自然風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)社會(huì)治安、嚴(yán)厲打擊不法行為主要來應(yīng)對(duì)農(nóng)戶面臨的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)；大力發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)主要來應(yīng)對(duì)農(nóng)戶面臨的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，再配合目前農(nóng)戶已有的應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的措施，可以更為有效地防范和化解農(nóng)戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

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篇8

項(xiàng)目融資的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性和擴(kuò)散性，因此必須對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的全過程進(jìn)行社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理，以保證各方的利益不受損失。引發(fā)項(xiàng)目融資社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的因素有很多，本文將項(xiàng)目融資的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)主要?dú)w為以下五類：

（一）項(xiàng)目融資征地拆遷類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)征地拆遷類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于項(xiàng)目的建設(shè)經(jīng)營(yíng)需要而導(dǎo)致的土地征用、居民拆遷、移民安置與補(bǔ)償?shù)纫蛩囟l(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。征地拆遷類風(fēng)險(xiǎn)也是項(xiàng)目融資中最常見的一類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，貸款項(xiàng)目往往會(huì)因項(xiàng)目建設(shè)用地需要涉及征地拆遷。1.建設(shè)征地。農(nóng)民由于土地的征收失去部分或全部的土地后，其賴以生存的生活方式被打破，即便獲得相應(yīng)的補(bǔ)償，他們?nèi)匀灰鎸?duì)生活習(xí)慣和生計(jì)方式的改變，一旦花光了項(xiàng)目單位給予的補(bǔ)償，生活溫飽再次難以解決時(shí)，就有可能激發(fā)矛盾，引發(fā)惡性事件。因此對(duì)于失地農(nóng)民，僅僅給予其充分的補(bǔ)償是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，政府和項(xiàng)目單位應(yīng)對(duì)其采取技能培訓(xùn)等措施解決其就業(yè)問題，恢復(fù)其生計(jì)來源，而對(duì)于有些情緒較大則需進(jìn)行心理疏導(dǎo)，并且做好失地農(nóng)民的社會(huì)保障工作。2.城市房屋拆遷。由項(xiàng)目建設(shè)和運(yùn)營(yíng)需要引起的城市拆遷導(dǎo)致的社會(huì)矛盾更加突出。非自愿移民這個(gè)群體一直以來都是世界銀行和亞洲銀行最為關(guān)注的群體，拆遷補(bǔ)償制度是否合理公平、申訴渠道是否通暢、拆遷執(zhí)行單位的執(zhí)行方式都可能成為引發(fā)社會(huì)矛盾的導(dǎo)火索。此外，被拆遷的居民通常被安置在新的居住區(qū)域里，人作為社會(huì)性的動(dòng)物，社交網(wǎng)絡(luò)和人際關(guān)系的改變都會(huì)使其難以適應(yīng)新的生活。國(guó)內(nèi)因?qū)θ谫Y項(xiàng)目中社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足而導(dǎo)致項(xiàng)目遭受巨大損失的例子數(shù)不勝數(shù)，例如，中冶置業(yè)南京下關(guān)地王項(xiàng)目，昔日的全國(guó)總價(jià)地王如今被第四次拆分轉(zhuǎn)讓，中冶置業(yè)以256億元拿下的下關(guān)1、2、3號(hào)地塊由于拆遷困難等問題，在近4年的時(shí)間內(nèi)都無法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的施工，使項(xiàng)目陷入資金流動(dòng)困難的僵局，中冶置業(yè)最終選擇放棄了這個(gè)拆遷緩慢、開發(fā)周期長(zhǎng)并且占用資金多的項(xiàng)目。項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)中，項(xiàng)目的失敗必然導(dǎo)致銀行收益的損失，征地拆遷類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的防范對(duì)項(xiàng)目方和貸款銀行都有著重要的意義。

（二）項(xiàng)目融資事故災(zāi)難類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目融資事故災(zāi)難類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)主要包括由自然和事故災(zāi)難導(dǎo)致的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。1.自然災(zāi)害類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。鑒于我國(guó)是自然災(zāi)害頻發(fā)的國(guó)家之一，項(xiàng)目融資由于自然災(zāi)害引發(fā)的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)也占有一定比例。自然災(zāi)害主要包括地震、臺(tái)風(fēng)、泥石流、火山爆發(fā)、洪澇等。地震災(zāi)害容易引發(fā)次生災(zāi)害，導(dǎo)致爆炸起火、房屋道路橋梁坍塌、毒氣泄漏、放射物污染等。洪澇災(zāi)害是我國(guó)氣象災(zāi)害中最為嚴(yán)重的一種，臺(tái)風(fēng)則是氣象災(zāi)害中破壞強(qiáng)度最大的一種。自然災(zāi)害具有不可控性，不管出現(xiàn)哪種，都會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目不可挽回的損失。對(duì)于災(zāi)害高發(fā)地區(qū)的融資項(xiàng)目，項(xiàng)目方和貸款銀行都應(yīng)考慮到自然災(zāi)害類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的項(xiàng)目完工和收益風(fēng)險(xiǎn)。2.事故災(zāi)難類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目融資的事故災(zāi)難類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)主要分為項(xiàng)目建設(shè)期的事故災(zāi)難風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)期的事故災(zāi)難風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目建設(shè)期的事故災(zāi)難風(fēng)險(xiǎn)包括：火災(zāi)、爆炸、施工人員的安全事故、施工設(shè)備發(fā)生故障等，項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)期的事故災(zāi)難主要發(fā)生在一些高危行業(yè)里，例如礦業(yè)、化工產(chǎn)業(yè)、發(fā)電行業(yè)、機(jī)械制造業(yè)等。這些行業(yè)會(huì)不同程度的產(chǎn)生大量的有毒有害氣體、儲(chǔ)存易燃易爆物料，其生產(chǎn)過程如果不進(jìn)行嚴(yán)格的安全控制，極易發(fā)生火災(zāi)、爆炸和毒氣泄漏等事件。項(xiàng)目事故災(zāi)難會(huì)直接導(dǎo)致項(xiàng)目質(zhì)量受損、成本超支、工期拖延、停工、施工人員傷害等問題，也會(huì)間接的增加貸款銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)。例如，武漢某建筑工地的電梯墜落事件，在建筑工地的施工現(xiàn)場(chǎng)，一臺(tái)正在施工的升降機(jī)在升到距離地面約100米高度的距離時(shí)，突然間墜落下來，電梯里面19名作業(yè)的工人隨之墜下，全部當(dāng)場(chǎng)死亡。在事故原因調(diào)查中，在場(chǎng)的工人說到，提前檢查時(shí)原本發(fā)現(xiàn)升降機(jī)支架有螺絲松動(dòng)，并且升降機(jī)經(jīng)常嚴(yán)重超載，這些問題恰恰說明了對(duì)施工安全的忽視，項(xiàng)目建設(shè)時(shí)期應(yīng)盡量避免這種悲劇的發(fā)生。

（三）項(xiàng)目融資勞工問題類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目融資勞工問題類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)主要由勞工薪資待遇和勞工的工作條件等問題導(dǎo)致。1.勞工薪資待遇問題。項(xiàng)目建設(shè)過程中勞工的薪資待遇問題切實(shí)關(guān)乎勞工權(quán)益，項(xiàng)目單位由于違約或資金短缺而導(dǎo)致拖欠工資、歧視或者虐待基層勞工的行為也會(huì)引起社會(huì)沖突的產(chǎn)生。勞工由于信息不對(duì)等，與項(xiàng)目方勢(shì)力的懸殊，而無法通過合法的渠道爭(zhēng)取自己的權(quán)益，從而產(chǎn)生。2.勞工的工作條件。勞工的工作條件也是導(dǎo)致勞工問題的一個(gè)導(dǎo)火索，包括工作環(huán)境、安全設(shè)施、工作時(shí)間和強(qiáng)度等。工作過程中，應(yīng)保證勞工的工作時(shí)間和強(qiáng)度控制在合理范圍類，疲勞作業(yè)極易導(dǎo)致事故；對(duì)于地下作業(yè)和高空作業(yè)等高危行業(yè)應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)控安全設(shè)施，將勞工生命安全放在首位。隨著勞工權(quán)益維護(hù)意識(shí)增強(qiáng)，勞工問題的日益凸顯，由勞工問題引發(fā)的社會(huì)事件比比皆是，其導(dǎo)致的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)直接影響到項(xiàng)目的建設(shè)和運(yùn)營(yíng)，對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生負(fù)面社會(huì)影響，造成項(xiàng)目方的還貸危機(jī)。

（四）項(xiàng)目融資環(huán)境污染類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目融資的環(huán)境污染類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是指由于項(xiàng)目融資的建設(shè)運(yùn)營(yíng)而對(duì)周邊的生態(tài)環(huán)境造成的影響。由于人們環(huán)境保護(hù)意識(shí)的增強(qiáng)，涉及環(huán)境問題的項(xiàng)目備受各方利益相關(guān)者的關(guān)注，媒體輿論的壓力極易造成社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的放大，貸款項(xiàng)目由于環(huán)境問題引發(fā)的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)一觸即發(fā)。國(guó)內(nèi)由于項(xiàng)目融資啟動(dòng)時(shí)環(huán)評(píng)不充分、對(duì)環(huán)境問題造成的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的忽視而使項(xiàng)目停滯甚至“下馬”的案例不勝枚舉。例如，啟動(dòng)排海工程、昆明PX項(xiàng)目、舜盈光伏項(xiàng)目等等，這些項(xiàng)目的“下馬”也警示了項(xiàng)目方，盲目追求經(jīng)濟(jì)效益，不重視環(huán)境問題，造成嚴(yán)重的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目只能停工。

（五）項(xiàng)目融資文化因素類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)文化因素類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行項(xiàng)目融資對(duì)人文環(huán)境和宗教文化的影響，包括項(xiàng)目建設(shè)造成的對(duì)旅游資源及景觀的破壞，對(duì)宗教設(shè)施、文物古跡、少數(shù)民族風(fēng)俗習(xí)慣、土著人權(quán)的破壞或影響等。1.文化遺產(chǎn)的破壞。近年來隨著城市的快速發(fā)展，面臨著各種基礎(chǔ)建設(shè)及農(nóng)村城鎮(zhèn)化建設(shè)與文化遺產(chǎn)保護(hù)間的矛盾，盲目的開發(fā)造成了眾多文化遺產(chǎn)的損失和破壞，這種建設(shè)性破壞對(duì)文化遺產(chǎn)造成毀滅性的災(zāi)難，遭到當(dāng)?shù)鼐用竦膹?qiáng)烈反對(duì)，引發(fā)社會(huì)危機(jī)。2.宗教場(chǎng)所設(shè)施的破壞。項(xiàng)目的建設(shè)和實(shí)施對(duì)當(dāng)?shù)鼐用竦纳鐣?huì)和文化影響是潛在和長(zhǎng)期的。土地的征用如果造成了寺廟、墓地、教堂、宗教場(chǎng)所或儀式臺(tái)等的破壞，很有可能引發(fā)當(dāng)?shù)鼐用駜?nèi)心對(duì)項(xiàng)目的強(qiáng)烈抵觸和阻工事件的發(fā)生，這些宗教文化場(chǎng)所代表著當(dāng)?shù)匾淮磐降木裎拷搴托撵`依托，如不處理好項(xiàng)目融資實(shí)施中涉及的宗教文化問題，便會(huì)導(dǎo)致宗教問題產(chǎn)生的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。3.少數(shù)民族習(xí)俗的破壞。由于少數(shù)民族生活習(xí)俗和等的特殊性，在少數(shù)民族區(qū)域開展的項(xiàng)目融資，要把保護(hù)少數(shù)民族風(fēng)俗、文化、民族遺產(chǎn)放在首位，減少與少數(shù)民族地區(qū)人民發(fā)生沖突的風(fēng)險(xiǎn)，避免民族矛盾的產(chǎn)生。土耳其伊利蘇大壩的修建便是文化因素類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)典型案例，伊利蘇項(xiàng)目開始于1954年，是由土耳其國(guó)家水利工程總指揮部按照增強(qiáng)底格里斯河土壤和水資源的研究需求而發(fā)起的。伊利蘇大壩完成后，它將淹沒哈桑凱伊夫小鎮(zhèn)，這是一個(gè)古老的小鎮(zhèn)，擁有豐富的歷史和文化，包括已經(jīng)存在了幾個(gè)世紀(jì)的村莊和文物，并且導(dǎo)致當(dāng)?shù)赝林用竦拇笠?guī)模非自愿移民。由于伊利蘇項(xiàng)目違反世界銀行的規(guī)定，所以世界銀行拒絕為其貸款。此項(xiàng)目至今爭(zhēng)議不斷，受到國(guó)際NGO環(huán)保組織和當(dāng)?shù)鼐用竦膹?qiáng)烈反對(duì)。文化因素類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)影響深遠(yuǎn)，在項(xiàng)目融資中應(yīng)盡力避免和緩解，解決好項(xiàng)目建設(shè)與文化保護(hù)之間的沖突，以免引發(fā)社會(huì)矛盾，造成銀行的借貸風(fēng)險(xiǎn)。

二、項(xiàng)目融資社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的防范策略

隨著社會(huì)的發(fā)展，人們意識(shí)到當(dāng)前社會(huì)已經(jīng)進(jìn)入了一個(gè)新的關(guān)鍵時(shí)期，資源消耗加速，環(huán)境惡化日漸加劇，社會(huì)貧富差距增大，社會(huì)矛盾擴(kuò)大化，直接影響者人類社會(huì)的生存和發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)意識(shí)到不負(fù)責(zé)任的信貸行為對(duì)其在法律、經(jīng)營(yíng)和名譽(yù)方面帶來的風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)政府和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)項(xiàng)目融資社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的管理進(jìn)行積極的探索，并且規(guī)定國(guó)家發(fā)改委審批核準(zhǔn)或者報(bào)國(guó)務(wù)院審批核準(zhǔn)的固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目，項(xiàng)目主體需進(jìn)行社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。這些舉動(dòng)和措施都標(biāo)志著我國(guó)政府和金融機(jī)構(gòu)對(duì)項(xiàng)目的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)更加重視，并且落腳于中國(guó)實(shí)際的金融環(huán)境。針對(duì)項(xiàng)目融資的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理，借鑒國(guó)內(nèi)外實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，本文提出相應(yīng)的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范策略。

（一）加強(qiáng)銀行自身建設(shè)，將社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的理念滲透到企業(yè)文化中風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防是風(fēng)險(xiǎn)管理中的基石，也顯示了防患于未然的重要性。銀行業(yè)必須轉(zhuǎn)變其利益至上的經(jīng)營(yíng)理念，對(duì)內(nèi)部員工進(jìn)行培訓(xùn)，加強(qiáng)員工對(duì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。項(xiàng)目融資社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的管理直接關(guān)系到企業(yè)社會(huì)責(zé)任的執(zhí)行，負(fù)責(zé)任的信貸行為可以為銀行帶來良好的聲譽(yù)，將防范社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的理念塑造為企業(yè)文化有利于銀行金融業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

（二）建立項(xiàng)目融資社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)，培養(yǎng)復(fù)合型的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理人才在銀行內(nèi)部成立獨(dú)立的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估部門，明確部門的職責(zé)，一方面有利于項(xiàng)目融資社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督和預(yù)警，另一方面能夠保證項(xiàng)目融資流程中對(duì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的全程控制。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的涵蓋范圍復(fù)雜廣泛，設(shè)計(jì)經(jīng)濟(jì)、法律、管理、社會(huì)學(xué)等多個(gè)領(lǐng)域，管理者需要跨專業(yè)、知識(shí)面廣的復(fù)合型人才。因此，需要在銀行進(jìn)行內(nèi)部專業(yè)培訓(xùn)，并通過招聘外部專家學(xué)者，對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)。

（三）借鑒國(guó)內(nèi)外經(jīng)驗(yàn)，制定銀行業(yè)內(nèi)部融資指南國(guó)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要用赤道原則來對(duì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，通過借鑒其成功的管理經(jīng)驗(yàn)，我國(guó)銀行業(yè)可將其轉(zhuǎn)化為各個(gè)行業(yè)的融資指南，使其具有強(qiáng)操作性。將融資項(xiàng)目依據(jù)該行業(yè)的融資指南和社會(huì)準(zhǔn)則進(jìn)行審查，銀行信貸部門對(duì)于客戶提出的貸款申請(qǐng)，在進(jìn)行審核和準(zhǔn)入控制時(shí)，不僅要滿足國(guó)家信貸政策，同時(shí)也要滿足社會(huì)和環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于具有社會(huì)公益效益和有利于社會(huì)發(fā)展的項(xiàng)目，給予支持和優(yōu)惠政策，不同的項(xiàng)目融資，實(shí)行差別化定價(jià)策略。

篇9

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（2）工程建設(shè)運(yùn)行后的收益風(fēng)險(xiǎn)

南水北調(diào)工程建設(shè)的運(yùn)行后主要的收益來自調(diào)水后售水收入，而其主要受水價(jià)的影響較大。一方面，水資源的天然稟賦性，長(zhǎng)期以來，水價(jià)主要包括向用戶收取的存蓄、管理、輸送和處理的成本，但并不包括調(diào)水成本。對(duì)于南水北調(diào)這樣的大型工程而言，其包含了全部這些要素，因此，要打破水資源是自然的公共資源、水利工程是公益性事業(yè)的觀點(diǎn)實(shí)現(xiàn)水價(jià)的重新核算是工程建設(shè)運(yùn)行后面臨的主要收益風(fēng)險(xiǎn)之一；另一方面，存在一個(gè)重要關(guān)鍵點(diǎn)，即為調(diào)水成本、服務(wù)成本附加到調(diào)水資源上形成的水價(jià)高于當(dāng)?shù)厮畠r(jià)，不僅會(huì)引起民眾的不滿而且會(huì)造成售水困難甚至滯銷，市場(chǎng)沒有意愿支付其實(shí)際消費(fèi)水量的費(fèi)用，則會(huì)面臨較大的調(diào)水使用和銷售問題。

1.3 生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)

（1）工程建設(shè)的生態(tài)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

工程建設(shè)的生態(tài)環(huán)境主要指工程建設(shè)產(chǎn)生調(diào)水引起的沿岸地質(zhì)條件和水生生物的影響。一方面，南水北調(diào)工程產(chǎn)生的生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)包括調(diào)水過程中一定程度導(dǎo)致下游輸沙量的減少,輸沙量的減少,相應(yīng)有機(jī)物質(zhì)吸附的載體減少,必然會(huì)引起水質(zhì)變化,同時(shí)河口沉積過程也將產(chǎn)生相應(yīng)變化，從而可能導(dǎo)致河岸及沿岸地址條件的變化。另一方，南水北調(diào)工程的調(diào)水會(huì)使得供水河流流域水量、水質(zhì)以及水文條件的變化，會(huì)影響水生物物種多樣性，導(dǎo)致水生物種群結(jié)構(gòu)變化種類下降。據(jù)統(tǒng)計(jì)研究表明：南水北調(diào)工程在長(zhǎng)江中上游水庫(kù)的修建在一定程度上導(dǎo)致下游輸沙量的減少,輸沙量的減少,水生生物群落結(jié)構(gòu)發(fā)生顯著變化,物種減少。1998年與1983年相比,浮游生物減少69%，1998年與1992年相比,底棲生物減少54%，底棲生物生物量1998年比1982年減少88.6%。國(guó)家保護(hù)種如中華鱘、白鰭豚、胭脂魚等幾乎滅絕[6]。除此之外，工程運(yùn)行過程中引起的水文變化，也可能影響調(diào)水平衡和造成洪澇災(zāi)害[7],同時(shí)調(diào)水帶來的氣候變化影響和連鎖反應(yīng)目前還尚未確定有待進(jìn)一步研究。

（2）工程建設(shè)的水質(zhì)水體污染風(fēng)險(xiǎn)

水污染問題是南水北調(diào)工程的一個(gè)重要的生態(tài)課題。其中，東線工程的調(diào)水區(qū)位于工業(yè)污染嚴(yán)重的長(zhǎng)江三角洲,輸水區(qū)經(jīng)過污染嚴(yán)重的淮河流域,受水區(qū)到達(dá)污染嚴(yán)重的海河流域。主要受水區(qū)幾乎有河皆枯、有水皆污,污水灌溉進(jìn)一步引起土壤、農(nóng)作物和地下水的污染。數(shù)據(jù)顯示，海河流域一、二、三級(jí)支流的近10 000 km河長(zhǎng)中,已有約4 000 km河道常年干涸，北京市市區(qū)排放廢污水經(jīng)北運(yùn)河、北京排污河、永定新河入海,其中，38%的水量用于農(nóng)業(yè)灌溉[8]。與此同時(shí)，由于缺水嚴(yán)重，南水北調(diào)涉及的省、市、縣，許多地方的水源已被污染，其中包括工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)廢水排污，主要是由于水量供給不足，許多地下水被污染，居民只能打井取水，普遍深度為30m~50m，且機(jī)井報(bào)廢率高達(dá)1/5，過分開采地下水形成漏斗區(qū)，一些地區(qū)是南水北調(diào)東線輸水線路的必經(jīng)之地，而且同相關(guān)河流和湖泊相聯(lián)結(jié)進(jìn)行水量調(diào)劑，必然會(huì)受到影響。

社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是一種導(dǎo)致社會(huì)沖突,危及社會(huì)穩(wěn)定和社會(huì)秩序的可能性,更直接地說,社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)意味著爆發(fā)社會(huì)危機(jī)的可能性[9]。按風(fēng)險(xiǎn)來源分，南水北調(diào)工程建設(shè)可分為移民風(fēng)險(xiǎn)、水事糾紛風(fēng)險(xiǎn)以及工程的認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)。

（1）工程建設(shè)的移民風(fēng)險(xiǎn)

一般而言，大型水利工程建設(shè)都會(huì)涉及到移民，而移民問題也是誘發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的主要方面。南水北調(diào)工程建設(shè)過程中，移民數(shù)量雖沒有三峽多但僅僅在中線移民過程中，河南境內(nèi)移民達(dá)16.2萬。一方面，這些移民將會(huì)失去土地，如何進(jìn)行合理補(bǔ)償，解決移民的就業(yè)問題、生活問題是工程建設(shè)的前提，貫穿了整個(gè)工程建設(shè)過程，并且從三峽移民的經(jīng)驗(yàn)得知，移民需要一個(gè)長(zhǎng)效的保障機(jī)制，否則會(huì)帶來如產(chǎn)業(yè)空心化等“后移民”問題的出現(xiàn)[10]。另一方面，和一般移民工程類似，移民對(duì)安置地氣候與水土、生活習(xí)俗、語言溝通、人際交往、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式等無法適應(yīng)，異地外遷移民與安置地居民在生活方式、風(fēng)俗習(xí)慣、等方面可能存在差異，容易產(chǎn)生各種矛盾和沖突，形成潛在的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

（2）工程建設(shè)的水事糾紛

由于南水北調(diào)工程建設(shè)橫跨眾多省、市、縣，省界之間、地市縣之間、鄉(xiāng)鎮(zhèn)界之間存在著用水矛盾，如果解決不好就會(huì)引發(fā)水事糾紛。對(duì)于豐水期而言，相對(duì)來說不會(huì)存在太大的水事糾紛。然而，在枯水期工農(nóng)業(yè)用水緊張情況下，出現(xiàn)水事糾紛無法避免，另外在同一個(gè)行政區(qū)的干旱年份，關(guān)于工業(yè)用水、農(nóng)業(yè)用水以及特殊行業(yè)的用水優(yōu)先權(quán)問題也是區(qū)段內(nèi)產(chǎn)生水事糾紛一個(gè)主要方面。出現(xiàn)上述問題的出現(xiàn)主要是由于在工程的建設(shè)過程中涉及的地區(qū)、參與主體和利益相關(guān)者都有投入到工程的建設(shè)和支持中，每個(gè)主體都擁有調(diào)水資源的使用權(quán)，從一定程度上說，糾紛風(fēng)險(xiǎn)有可能出現(xiàn)用水械斗等現(xiàn)象，產(chǎn)生社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)質(zhì)上就是“穩(wěn)定問題”。

（3）工程建設(shè)的認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)

受傳統(tǒng)水資源“取之不竭，用之不盡”觀念的影響,人們對(duì)用水節(jié)水和水危機(jī)意識(shí)不強(qiáng)，同時(shí)，由于調(diào)水大部分涉及的縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)一級(jí)的民眾，須征得農(nóng)民的耕地和住宅，而農(nóng)民意識(shí)中會(huì)以為調(diào)水的用途主要是決絕如北京、天津這樣的大型城市，對(duì)其補(bǔ)償只是象征性的，會(huì)造成一定意識(shí)上的認(rèn)知錯(cuò)誤。另外,對(duì)一些常識(shí)問題久議不決,無謂爭(zhēng)論北方是否缺水,而且一拖就是幾十年，從社會(huì)發(fā)展的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益考慮,南水北調(diào)勢(shì)在必行，但對(duì)于調(diào)水工程可能產(chǎn)生的負(fù)面影響和工程成本與收益的平衡問題的擔(dān)心使得工程建設(shè)是否執(zhí)行存在較大的爭(zhēng)議和認(rèn)知差異。

南水北調(diào)工程建設(shè)與運(yùn)營(yíng)管理的風(fēng)險(xiǎn)防范與控制

2.1 工程建設(shè)與管理的工程風(fēng)險(xiǎn)控制和防范

針對(duì)南水北調(diào)工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)及三條線路的工程建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的控制。一方面，應(yīng)嚴(yán)格遵守工程建設(shè)國(guó)家相關(guān)法律，嚴(yán)格審核工程建設(shè)承擔(dān)方資質(zhì)，實(shí)施嚴(yán)格的工程質(zhì)量建立機(jī)制，

對(duì)不具備監(jiān)理資質(zhì)的監(jiān)理公司堅(jiān)決予以查禁，拒絕出現(xiàn)人為工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)應(yīng)建立不同省政管轄區(qū)及建設(shè)主體間的溝通，加強(qiáng)公眾知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)，避免工程建設(shè)出現(xiàn)的行政和尋租問題。另一方面，對(duì)于防洪風(fēng)險(xiǎn)則應(yīng)結(jié)合南水北調(diào)工程的特殊需要,加強(qiáng)水利工程建設(shè),提高現(xiàn)有和在建水利工程抗御洪水的能力,以減少或消除洪水風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)洪水汛期的水文監(jiān)測(cè)和預(yù)警，特別是對(duì)豐水期的水量進(jìn)行實(shí)時(shí)預(yù)報(bào)，加強(qiáng)防洪保障措施。

2.2 工程建設(shè)與管理的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制

一方面，對(duì)于工程建設(shè)投融資的風(fēng)險(xiǎn)控制而言，在南水北調(diào)工程投融資體制的設(shè)計(jì)、建立與運(yùn)行過程中,必須綜合保證投融資進(jìn)度與工程建設(shè)進(jìn)度相匹配,優(yōu)化投融資決策,盡量降低資金的使用成本,提高資金的使用效率。與此同時(shí)，應(yīng)打破政府財(cái)政投入的單一方式，充分利用市場(chǎng)機(jī)制，吸引非政府財(cái)政投資，成立基金合法吸收民資資金，優(yōu)化投融資配置。另一方面，對(duì)于水價(jià)產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)將工程產(chǎn)生的調(diào)水價(jià)格與當(dāng)?shù)厮Y源價(jià)格進(jìn)行統(tǒng)一協(xié)調(diào)和調(diào)度，形成統(tǒng)一管理，盡可能的制定統(tǒng)一水價(jià)，但是對(duì)于統(tǒng)一行政區(qū)內(nèi)的水價(jià)制定，仍需要沿用以往的差別化用水價(jià)格，實(shí)現(xiàn)工業(yè)、農(nóng)業(yè)以及生活用水價(jià)格差別化，盡可能的彌補(bǔ)調(diào)水成本，增加調(diào)水收益。以此同時(shí)，應(yīng)該通過科學(xué)合理的方法測(cè)算水價(jià)，綜合國(guó)內(nèi)外調(diào)水的水價(jià)定價(jià)經(jīng)驗(yàn)和成功做法，遵循水價(jià)定價(jià)應(yīng)考慮居民的基本用水需求和承受能力的原則，研究“兩部制水價(jià)” 實(shí)施的可行性。

2.3工程建設(shè)與管理的生態(tài)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防范與控制

對(duì)于工程建設(shè)產(chǎn)生的生態(tài)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，從宏觀方面應(yīng)建立生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和處置的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制。首先，應(yīng)該確立生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素即影響因子，確定南水北調(diào)工程運(yùn)行生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)敏感區(qū)域,并針對(duì)具體的生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)行分類管理和治理。其次，需要對(duì)南水北調(diào)工程運(yùn)行生態(tài)與環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)測(cè)，構(gòu)建南水北調(diào)工程運(yùn)行生態(tài)與環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)測(cè)體系,確定生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防范區(qū)域，同時(shí)根據(jù)生態(tài)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。與此相對(duì)，應(yīng)采取微觀應(yīng)對(duì)水污染的具體措施，減小風(fēng)險(xiǎn)區(qū)的污染企業(yè),倡導(dǎo)清潔生產(chǎn)，實(shí)行強(qiáng)截污導(dǎo)流工程的運(yùn)行管理,不僅要加強(qiáng)工程的技術(shù)管理,還要提高操作人員的技能。同時(shí)，加強(qiáng)污水處理廠的監(jiān)督,要定期對(duì)處理設(shè)備進(jìn)行檢查,確保應(yīng)急情形下的正常使用。強(qiáng)作業(yè)人員的環(huán)境保護(hù)意識(shí),提高操作技能,同時(shí)需要開展環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的應(yīng)急演練,提高風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的處理效率[11]。

2.4工程建設(shè)與管理的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制

（1）對(duì)于南水北調(diào)水利工程建設(shè)過程中的移民風(fēng)險(xiǎn)，需要認(rèn)清移民風(fēng)險(xiǎn)的主要風(fēng)險(xiǎn)因素和實(shí)質(zhì)原因方可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效處置。工程建設(shè)移民最重要的是要解決移民的生存問題，而決定這一問題順利實(shí)施的根本即為建立合理的補(bǔ)償機(jī)制，因此應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，盡可能的將移民生存補(bǔ)償與工程建設(shè)收益相結(jié)合，同時(shí)積極拓寬補(bǔ)償渠道完善補(bǔ)償方式，探索將農(nóng)村社會(huì)保險(xiǎn)與移民補(bǔ)償相結(jié)合的新方式。除此之外，應(yīng)建立積極有效的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，發(fā)揮民間學(xué)會(huì)和協(xié)會(huì)作用，了解移民的真實(shí)需求和實(shí)際需要，避免因溝通不暢而造成矛盾的產(chǎn)生和激化。

（2）對(duì)于工程建設(shè)運(yùn)行之后可能出現(xiàn)的水事糾紛和工程建設(shè)認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)制定合理詳盡的，做好分水、用水規(guī)劃問題，對(duì)于工業(yè)、農(nóng)業(yè)以及特殊用水需求應(yīng)該制定好合理的優(yōu)先使用順序；對(duì)于不同行政管轄區(qū)域，應(yīng)在工程運(yùn)行前期簽訂政府間的用水協(xié)定，成立水量分配協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，以保證可能因調(diào)水用水產(chǎn)生的糾紛。與此同時(shí)，應(yīng)加大工程建設(shè)調(diào)水以及水分配方面的宣傳力度，正確引導(dǎo)民眾、企業(yè)以及參與機(jī)構(gòu)對(duì)工程建設(shè)的理解和支持，消除民眾對(duì)工程建設(shè)以及水資源使用方面的誤區(qū)，保障工程的順利建設(shè)和運(yùn)行。

結(jié) 論

南水北調(diào)工程項(xiàng)目龐大,運(yùn)行時(shí)間長(zhǎng),管理過程中難度重重,必須清楚的認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)才能對(duì)其進(jìn)行有效的防范與控制。本文從工程項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理角度，分析了南水北調(diào)水利工程建設(shè)和管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其進(jìn)行了分類，將工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)分為工程建設(shè)本身的風(fēng)險(xiǎn)、工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，并針對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了再一次的分類，將工程風(fēng)險(xiǎn)分為建設(shè)期風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)行期風(fēng)險(xiǎn)，將經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)分為工程建設(shè)投融資風(fēng)險(xiǎn)和水價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，將生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)分為生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和水環(huán)境影響，將社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分為移民風(fēng)險(xiǎn)、水事糾紛和工程認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)，從風(fēng)險(xiǎn)源上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了細(xì)分，并針對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生來源和誘發(fā)原因，提出了風(fēng)險(xiǎn)防范與控制的對(duì)策，對(duì)南水北調(diào)工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)分類和防范提供了參考。

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篇10

【關(guān)鍵詞】綠色信貸 利益相關(guān)者 綠色信貸政策

一、綠色信貸政策產(chǎn)生背景與含義

改革開放以來，我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，已成為世界第二大經(jīng)濟(jì)體。但是我國(guó)長(zhǎng)期形成的粗放型經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式并未發(fā)生根本性改變，許多地方以環(huán)境為代價(jià)換取GDP增長(zhǎng)，以致經(jīng)濟(jì)發(fā)展與資源環(huán)境的矛盾日趨尖銳。對(duì)于環(huán)境管理，我國(guó)長(zhǎng)期以來依賴行政手段，導(dǎo)致管理成本高、管理效率低和污染容易再次發(fā)生等問題。然而運(yùn)用環(huán)境經(jīng)濟(jì)手段，即遵循經(jīng)濟(jì)規(guī)律和自然規(guī)律，并綜合運(yùn)用技術(shù)和行政辦法，可以高效、靈活、長(zhǎng)效地解決環(huán)境問題。

一些污染企業(yè)享受國(guó)家信貸支持，卻違法排污、破壞環(huán)境;一些高新環(huán)?？萍贾行∑髽I(yè)致力于環(huán)保節(jié)能產(chǎn)品的研究生產(chǎn)，卻面臨信貸難的問題。于是近年來我國(guó)開始推進(jìn)綠色信貸政策的實(shí)施，利用信貸手段促進(jìn)節(jié)能減排的政策、制度安排及實(shí)踐。綠色信貸政策包括三個(gè)核心內(nèi)容（環(huán)境保護(hù)部環(huán)境與經(jīng)濟(jì)政策研究中心，2010）：“一是利用恰當(dāng)?shù)男刨J政策和手段（包括貸款品種、期限、利率和額度等）支持環(huán)保和節(jié)能項(xiàng)目或企業(yè);二是對(duì)違反環(huán)保和節(jié)能等相關(guān)法律法規(guī)的項(xiàng)目或企業(yè)采取停貸、緩貸、甚至收回貸款等信貸處罰措施;三是貸款人運(yùn)用信貸手段，引導(dǎo)和督促借款人防范環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，履行社會(huì)責(zé)任，并以此降低信貸風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

綠色信貸政策要求銀行限制授信于“高耗能高污染”行業(yè)，促使污染企業(yè)主動(dòng)提高環(huán)保意識(shí)。綠色信貸也要求銀行大力支持環(huán)境保護(hù)和節(jié)能減排項(xiàng)目。實(shí)行綠色信貸政策將環(huán)境信息與金融機(jī)構(gòu)共享，有利于金融機(jī)構(gòu)充分了解企業(yè)環(huán)境信息、判斷企業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，避免企業(yè)因環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)給金融機(jī)構(gòu)帶來的呆賬。

二、綠色信貸的發(fā)展動(dòng)力

（一）國(guó)家政策的引導(dǎo)

政府在環(huán)境和金融方面的相關(guān)政策引導(dǎo)銀行開展綠色信貸，同時(shí)銀行作出具體計(jì)劃和措施響應(yīng)政府的綠色號(hào)召。銀行的措施包括，內(nèi)部規(guī)定了對(duì)某些行業(yè)企業(yè)提供信貸支持或限制信貸規(guī)模，風(fēng)險(xiǎn)管理開始考慮環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。銀行的貸款結(jié)構(gòu)已經(jīng)開始改變，厭惡風(fēng)險(xiǎn)的銀行已對(duì)綠色信貸的投資持有信心。一些重要行業(yè)受到國(guó)家政策的關(guān)注，同時(shí)也是許多銀行在評(píng)估環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的焦點(diǎn)。例如，政府要求大型的以煤炭為動(dòng)力的工廠達(dá)到一定程度的低碳目標(biāo)。國(guó)家政策旨在淘汰能源利用效率低的過時(shí)科技、支持能源利用效率高的科技發(fā)展，特別是風(fēng)能和太陽能等可再生能源的利用科技。國(guó)家政策將“高耗能高污染”行業(yè)區(qū)分出來。這些國(guó)家政策給銀行的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指明方向。

（二）新業(yè)務(wù)市場(chǎng)的驅(qū)動(dòng)

考慮到綠色金融的政策是長(zhǎng)期的，對(duì)于銀行來說，綠色信貸是一種長(zhǎng)期的盈利項(xiàng)目。目前綠色信貸領(lǐng)先的國(guó)內(nèi)銀行有興業(yè)銀行和上海浦東發(fā)展銀行。領(lǐng)先的銀行認(rèn)為這是一個(gè)開發(fā)金融服務(wù)產(chǎn)品的機(jī)會(huì)，并認(rèn)為越快開展綠色信貸的銀行將在服務(wù)質(zhì)量上領(lǐng)先于其他同行競(jìng)爭(zhēng)者。這兩年，他們已開始宣傳自己的綠色信貸服務(wù)區(qū)別于其他銀行的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

（三）來自利益相關(guān)者的壓力

當(dāng)今環(huán)境問題嚴(yán)重的情境下，如果企業(yè)和銀行不能有效地控制環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，將會(huì)遭遇來自各方相關(guān)利益者的譴責(zé)，最終導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失、受到法律制裁、聲譽(yù)遭受損害。早期世界銀行的貸款項(xiàng)目，由于缺乏對(duì)項(xiàng)目的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，嚴(yán)重破壞了自然環(huán)境。雖然世界銀行后來了一系列的政策和措施確保貸款項(xiàng)目要考慮環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，但是它早期的項(xiàng)目還是難以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，并且成為一些非政府組織的批判對(duì)象。例如，非洲的東部電力高速公路項(xiàng)目已經(jīng)成為眾矢之的，環(huán)保人士和專家均擔(dān)心項(xiàng)目會(huì)引起埃塞俄比亞和肯尼亞的生態(tài)問題和社會(huì)動(dòng)亂。

雖然目前國(guó)內(nèi)銀行沒有直接被卷入環(huán)境問題中，但是由于利益相關(guān)者關(guān)注環(huán)保的、有社會(huì)責(zé)任的投資，國(guó)內(nèi)銀行也不得不在這種壓力中謹(jǐn)慎考慮貸款項(xiàng)目。2010年紫金礦業(yè)有毒廢水泄漏事件引起了嚴(yán)重的環(huán)境污染，使得2000多噸的魚被毒死。在這一事件中，沒有任何一個(gè)銀行因向紫金礦業(yè)提供貸款而被要求支付環(huán)境恢復(fù)費(fèi)用。盡管如此，公眾已開始強(qiáng)烈反應(yīng)要求保護(hù)社區(qū)和環(huán)境安全。當(dāng)今中國(guó)相關(guān)環(huán)境的法律也開始逐步成熟，所有企業(yè)必定在環(huán)保法律、利益相關(guān)者的壓力下面臨挑戰(zhàn)。

三、綠色信貸政策

為推動(dòng)綠色信貸實(shí)施，我國(guó)原國(guó)家環(huán)境保護(hù)總局、中國(guó)人民銀行和銀監(jiān)會(huì)于2007年7月聯(lián)合了《關(guān)于落實(shí)環(huán)保政策法規(guī)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的意見》，明確要求金融機(jī)構(gòu)和環(huán)保部門按照環(huán)境法律要求嚴(yán)格進(jìn)行信貸管理和環(huán)保監(jiān)管，明確規(guī)定各級(jí)環(huán)保部門與金融機(jī)構(gòu)要密切配合，完善信息溝通機(jī)制，將企業(yè)的環(huán)境信息納入人民銀行征信管理系統(tǒng)。《意見》的標(biāo)志著中國(guó)綠色信貸政策正式啟程。2007年11月銀監(jiān)會(huì)頒布《節(jié)能減排授信工作指導(dǎo)意見》以來，綠色信貸政策引起了社會(huì)普遍關(guān)注，并成為促進(jìn)節(jié)能減排的重要市場(chǎng)手段。2012年2月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)了《綠色信貸指引》，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效開展綠色信貸、大力促進(jìn)節(jié)能減排和環(huán)境保護(hù)，從金融機(jī)構(gòu)綠色信貸的組織管理、內(nèi)部政策制度及能力建設(shè)、流程管理、內(nèi)部控制及信息披露等方面提出了明確要求。

許多省市也積極推行綠色信貸，如廣東省環(huán)保廳了《廣東省環(huán)境保護(hù)廳重點(diǎn)污染源環(huán)境保護(hù)信用管理辦法》，對(duì)納入重點(diǎn)污染源信用管理等級(jí)評(píng)定的企業(yè)進(jìn)行了環(huán)境保護(hù)信用審核，對(duì)擬評(píng)為紅牌（環(huán)保嚴(yán)管企業(yè)）的企業(yè)要求整改，若不能及時(shí)摘牌或完成整改，企業(yè)未來貸款將受到相關(guān)限制。河北省制定了《河北省綠色信貸政策效果評(píng)價(jià)方法（試行）》，評(píng)估了地方性銀行的綠色信貸政策執(zhí)行情況，向社會(huì)大眾并取得了積極反響。