導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇近期的風(fēng)險(xiǎn)管理案例，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關(guān)鍵詞：冶金企業(yè);安全生產(chǎn)管理;風(fēng)險(xiǎn)管理;注意事項(xiàng)

一、引言

（一）冶金企業(yè)引入風(fēng)險(xiǎn)管理的背景

為了進(jìn)一步適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的需要，做好企業(yè)的安全管理工作，是所有企業(yè)面臨的重要問(wèn)題。如果企業(yè)中存在著某一方面哪怕是微乎其微的安全隱患，也會(huì)存在發(fā)生安全事故的可能性。一起安全事故的發(fā)生輕則給企業(yè)帶來(lái)不必要的經(jīng)濟(jì)損失，重則會(huì)給企業(yè)帶來(lái)滅頂之災(zāi)。所以，缺乏安全生產(chǎn)的企業(yè)就猶如無(wú)源之水、無(wú)本之木，這樣是不會(huì)獲得持續(xù)發(fā)展的。只有抓好安全生產(chǎn)工作，才能全面提升企業(yè)的安全管理水平，才能確保企業(yè)安全生產(chǎn)，才能實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益最大化，才能更好地保持企業(yè)強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)頭，增強(qiáng)企業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的競(jìng)爭(zhēng)力。近幾年，冶金企業(yè)在改造、更新、重組做大做強(qiáng)過(guò)程中，生產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，生產(chǎn)工藝不斷革新、技術(shù)管理不斷進(jìn)步，特別是PLC在冶煉工序上的應(yīng)用，工業(yè)自動(dòng)化程度顯著提高。所以，再沿用過(guò)去直接具體的傳統(tǒng)安全管理方式、常規(guī)的管理模式已經(jīng)不能適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)生產(chǎn)形勢(shì)的需要，已不能適應(yīng)先進(jìn)技術(shù)發(fā)展和生產(chǎn)秩序順利進(jìn)行的需要。安全管理在一定程度上呈現(xiàn)出與現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展的不適應(yīng)落后狀態(tài)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理的主要流程

第一，目標(biāo)規(guī)劃。風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)規(guī)劃，是管理層在對(duì)外部環(huán)境和內(nèi)部條件進(jìn)行認(rèn)真分析研究的基礎(chǔ)上，對(duì)一定時(shí)期內(nèi)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理的工作目標(biāo)、階段重點(diǎn)、方針策略、主要措施、實(shí)施步驟等作出的具有系統(tǒng)性、全局性的謀劃。一個(gè)完整的目標(biāo)規(guī)劃包括以下幾個(gè)方面：內(nèi)外部形勢(shì)判斷；組織目標(biāo)的確定；實(shí)現(xiàn)的方針策略；實(shí)施的重點(diǎn)步驟；組織技術(shù)等保障。第二，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。技術(shù)層面的第一個(gè)環(huán)節(jié)，是關(guān)鍵環(huán)節(jié)或者基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。它的主要功能是尋找冶金企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能領(lǐng)域，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的具體目標(biāo)。第三，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)排序。就是從兩個(gè)變量來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)值。風(fēng)險(xiǎn)值與以下因素有關(guān)：風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的概率（可能性），風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的負(fù)面后果。風(fēng)險(xiǎn)值=事件概率×后果，數(shù)據(jù)值高=高風(fēng)險(xiǎn)，數(shù)據(jù)值低=低風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)估算的注意點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)排序的價(jià)值是在比較中得到實(shí)證的；用經(jīng)過(guò)等級(jí)估算選出的具體對(duì)象，與隨機(jī)的，沒有針對(duì)性的，任意的開展安全生產(chǎn)檢查活動(dòng)比較，來(lái)體現(xiàn)等級(jí)排序在安全生產(chǎn)管理中的作用。第四，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)處理。針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)我們能做什么？不是所有風(fēng)險(xiǎn)都需要應(yīng)對(duì)的，可采取的正確的做法是：我們通?？梢愿淖冎贫缺苊馑?，目前容忍接受它，積極應(yīng)對(duì)減少它（減少可能性或結(jié)果）。第五，風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的關(guān)鍵點(diǎn)有兩個(gè)：需要關(guān)注影響和結(jié)果而非只注重投入與產(chǎn)出；質(zhì)量衡量應(yīng)與數(shù)量衡量相配合。評(píng)估方法要考慮結(jié)果評(píng)估與過(guò)程評(píng)估相結(jié)合。實(shí)現(xiàn)的途徑是單項(xiàng)評(píng)估與多樣化評(píng)估、綜合評(píng)估相結(jié)合。

二、當(dāng)前冶金企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問(wèn)題

近年來(lái)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理已逐步成為國(guó)際經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的熱點(diǎn)，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理日益為各國(guó)政府、企業(yè)以及相關(guān)經(jīng)濟(jì)組織所重視。在發(fā)達(dá)國(guó)家，不僅風(fēng)險(xiǎn)管理理論發(fā)展迅速，而且很多企業(yè)都已認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，越來(lái)越多地將全面風(fēng)險(xiǎn)管理作為企業(yè)管理的重中之重。我國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)管理理論及應(yīng)用發(fā)展相對(duì)滯后，2006年10月國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，要求央屬企業(yè)必須建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，切實(shí)加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。在國(guó)內(nèi)冶金企業(yè)中，除少數(shù)大型央企建立健全了風(fēng)險(xiǎn)管理體系外，絕大部分企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理仍處于被動(dòng)狀態(tài)，不同程度地存在風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)不足，缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理策略，缺少風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才，以及風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)、資金不足等問(wèn)題?？偟膩?lái)說(shuō)，國(guó)內(nèi)冶金企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作相對(duì)比較薄弱，具體表現(xiàn)為：

（一）企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際不匹配

企業(yè)對(duì)自身戰(zhàn)略目標(biāo)未進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，甚至在目標(biāo)制定時(shí)急于求成，希望以最快的方式獲得回報(bào)，導(dǎo)致在經(jīng)營(yíng)發(fā)展過(guò)程中承擔(dān)了過(guò)多自身難以承受的風(fēng)險(xiǎn)，加之缺乏相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施，在重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之時(shí)無(wú)從應(yīng)對(duì)，致使企業(yè)遭受巨額損失，戰(zhàn)略目標(biāo)難以實(shí)現(xiàn)。

（二）重視具體風(fēng)險(xiǎn)的管理，缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理整體策略

在企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，往往將絕大部份精力投入到具體風(fēng)險(xiǎn)管理中，缺乏系統(tǒng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，導(dǎo)致企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的資源分配不均，影響企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的整體效率和效果。

（三）多為事后控制，缺乏主動(dòng)性

企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理多為事后控制，缺乏系統(tǒng)的、定時(shí)的評(píng)估，缺少積極的、主動(dòng)的、靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，不能從根本上防范重大風(fēng)險(xiǎn)。

（四）缺乏強(qiáng)大的信息系統(tǒng)支持

企業(yè)內(nèi)部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息的認(rèn)識(shí)不統(tǒng)一，尚未形成企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)信息標(biāo)準(zhǔn)和傳送渠道，未形成協(xié)調(diào)、統(tǒng)一的溝通體系。對(duì)于具體風(fēng)險(xiǎn)，缺乏量化和信息化的數(shù)據(jù)支持，從而影響決策的效率和效果。

（五）風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)不清

大部份企業(yè)沒有專職的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)和相應(yīng)的人力資源，風(fēng)險(xiǎn)管理職能、職責(zé)分散在不同的部門和崗位，缺乏明確的、針對(duì)不同層面的風(fēng)險(xiǎn)管理職能描述和職責(zé)要求。

三、冶金企業(yè)安全生產(chǎn)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的注意事項(xiàng)

風(fēng)險(xiǎn)之于冶金企業(yè)，是與生俱來(lái)的。尤其是在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)日益全球化、競(jìng)爭(zhēng)日益殘酷的復(fù)雜市場(chǎng)環(huán)境中，冶金企業(yè)不僅面臨著自然災(zāi)害、財(cái)產(chǎn)損害、業(yè)務(wù)中斷、盜竊及產(chǎn)品責(zé)任等傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，還面臨著市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)等諸多風(fēng)險(xiǎn)因素，尤其是安全生產(chǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防控更是重中之重。如何強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理，有效規(guī)避、分散、化解和抵御各類風(fēng)險(xiǎn)，是每一個(gè)冶金企業(yè)生存發(fā)展之路必須面對(duì)的問(wèn)題。為此，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理的理念，冶金企業(yè)安全生產(chǎn)應(yīng)該著力做好五個(gè)方面的注意事項(xiàng)。

（一）嚴(yán)格落實(shí)預(yù)防為主的方針

對(duì)事故的預(yù)測(cè)不是僅僅憑借經(jīng)驗(yàn)和事故總結(jié)，而是在橫向到邊、縱向到底、不留死角的區(qū)域劃分下，根據(jù)不同的區(qū)域特點(diǎn)，運(yùn)用現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)多角度、全方位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，找出危險(xiǎn)源，評(píng)價(jià)它的風(fēng)險(xiǎn)程度，制定對(duì)應(yīng)級(jí)別的控制措施。這樣就更加體現(xiàn)了預(yù)防為主的方針，使預(yù)防目標(biāo)和手段更加科學(xué)。可以說(shuō)，引入風(fēng)險(xiǎn)管理將使冶金企業(yè)傳統(tǒng)的“防御式”被動(dòng)安全管理轉(zhuǎn)向“攻防式”主動(dòng)安全管理，使冶金企業(yè)安全生產(chǎn)管理更加科學(xué)與有效。

（二）重視提高員工的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力

將風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用在冶金企業(yè)安全生產(chǎn)管理中時(shí)，需要圍繞安全生產(chǎn)過(guò)程中的各項(xiàng)因素進(jìn)行，特別是要重視“人”的作用，即加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)辨別能力、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、安全業(yè)務(wù)知識(shí)等等，關(guān)鍵內(nèi)容就是事故的預(yù)防、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的控制方式、重點(diǎn)監(jiān)控措施、日常監(jiān)控內(nèi)容等等。在評(píng)估的過(guò)程中，要使用定性與定量相結(jié)合的方式進(jìn)行，在風(fēng)險(xiǎn)的處理方面，要加強(qiáng)對(duì)評(píng)估結(jié)果的反饋以及反饋的響應(yīng)工作，對(duì)于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的評(píng)估可以以隱患通知書或者其他專項(xiàng)整改方式的形式出現(xiàn)，在日常工作中要加強(qiáng)對(duì)反饋結(jié)果的處理，提升冶金安全生產(chǎn)管理的成效。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理要與生產(chǎn)實(shí)際相結(jié)合

要發(fā)揮出風(fēng)險(xiǎn)管理的效用，除了要遵循全面、系統(tǒng)的原則以外，還要將風(fēng)險(xiǎn)管理工作與生產(chǎn)的實(shí)際情況進(jìn)行密切的結(jié)合，這樣就能夠?qū)踩碚摗⒔?jīng)驗(yàn)教訓(xùn)與生產(chǎn)實(shí)踐進(jìn)行密切的結(jié)合，也可以將風(fēng)險(xiǎn)管理的效果發(fā)揮至最大化。此外，在風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程中，管理人員必須要加強(qiáng)與一線員工的溝通與交流，傾聽他們的心聲，積極地吸取他們的建議與意見，將風(fēng)險(xiǎn)管理與作業(yè)方式和事故類型進(jìn)行密切的結(jié)合，這樣才能夠?qū)L(fēng)險(xiǎn)管理的成效發(fā)揮至最大化。

（四）注重風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展的持續(xù)性

將風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)用于冶金企業(yè)安全生產(chǎn)管理的工作中時(shí)，應(yīng)該根據(jù)工作的實(shí)際情況以及具體的進(jìn)度進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，這樣才能夠適應(yīng)新形勢(shì)的發(fā)展，才能夠令風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到持續(xù)的改善，才能夠推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的全面發(fā)展。

（五）完善風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制

完善的監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制能夠有效保證冶金安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的順利開展，因此冶金企業(yè)應(yīng)該在原有監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制的基拙之上，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制：

1.冶金企業(yè)應(yīng)該在遵循冶金行業(yè)安全監(jiān)督規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)之上建立冶金企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督體系，對(duì)冶金企業(yè)執(zhí)行有關(guān)法律規(guī)范、規(guī)章制度進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督，這樣能夠有效督促冶金企業(yè)按照冶金行業(yè)安全生產(chǎn)規(guī)范進(jìn)行冶金產(chǎn)品的生產(chǎn)。

2.冶金企業(yè)還應(yīng)該進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)機(jī)制，制定科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)對(duì)冶金安全生產(chǎn)狀況展開綜合評(píng)估，這樣能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)冶金生產(chǎn)過(guò)程中可能會(huì)出現(xiàn)的安全事故，并且采取合理措施加以控制，這樣能夠確保冶金安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的效果。

四、結(jié)語(yǔ)

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，生產(chǎn)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，生產(chǎn)過(guò)程中大量使用新工藝、新材料，新技術(shù)不斷得到推廣和運(yùn)用，由于管理跟不上規(guī)模的擴(kuò)大，對(duì)新工藝、新材料、新技術(shù)的安全特性認(rèn)識(shí)不足，片面追求經(jīng)濟(jì)效益，致使生產(chǎn)安全事故不斷發(fā)生，火災(zāi)、爆炸、空難、化學(xué)品及核泄漏事故等嚴(yán)重威脅著人類的安全和健康。事故不僅造成經(jīng)濟(jì)上的損失，而且給人類的心靈留下久久的創(chuàng)傷和難以抹去的陰影，也給個(gè)人、家庭和社會(huì)留下了沉重的包袱和不穩(wěn)定因素。實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向的安全生產(chǎn)管理是控制和減少事故的重要手段，一方面通過(guò)宏觀的安全生產(chǎn)管理來(lái)解決全社會(huì)共性的問(wèn)題，是促進(jìn)安全生產(chǎn)工作的根本途徑；另一方面通過(guò)推動(dòng)企業(yè)安全生產(chǎn)管理，提高廣大干部職工的安全意識(shí)和安全知識(shí)水平，控制和減少事故隱患、杜絕“三違”現(xiàn)象。同時(shí)，推行現(xiàn)代安全管理來(lái)滿足現(xiàn)代企業(yè)安全生產(chǎn)的需要，降低人類的風(fēng)險(xiǎn)代價(jià)?？傊?，只有不斷創(chuàng)新和進(jìn)步，搞好安全生產(chǎn)管理工作，才能有效實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)目標(biāo)。

作者:鄭赟 單位:浙江中平粉末冶金有限公司

參考文獻(xiàn)：

[1]方曉嶺.冶金企業(yè)安全生產(chǎn)應(yīng)急管理體系研究[J].世界有色金屬,2016（13）:137~139

篇2

1.風(fēng)險(xiǎn)管理理論概述

1.1風(fēng)險(xiǎn)管理的定義及特點(diǎn)

風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過(guò)科學(xué)合理的方式，實(shí)現(xiàn)對(duì)可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)的一種管理過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)有：（1）針對(duì)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)管理旨在針對(duì)可能或即將出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)開展的相關(guān)管理，側(cè)重于控制風(fēng)險(xiǎn)。（2）管理效果的不可預(yù)測(cè)性。在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)是否出現(xiàn)，具有不確定性，使得風(fēng)險(xiǎn)管理的效果具有不可預(yù)測(cè)性的特點(diǎn)。（3）預(yù)防性。風(fēng)險(xiǎn)管理的目的主要是為了預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，提前作出相應(yīng)的管理對(duì)策，從而更好地實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理。

1.2風(fēng)險(xiǎn)管理的作用

在項(xiàng)目開發(fā)中，可能會(huì)出現(xiàn)不同的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，能夠有效地實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，進(jìn)而將風(fēng)險(xiǎn)降至最低，推動(dòng)項(xiàng)目開發(fā)工作順利開展。風(fēng)險(xiǎn)管理的作用主要有：（1）能夠減小風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的影響。在項(xiàng)目開發(fā)中，可能存在的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)給項(xiàng)目的開發(fā)工作帶來(lái)嚴(yán)重地影響，造成相應(yīng)的損失，通過(guò)科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)管理，能夠有效地減少風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的影響，進(jìn)而降低風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。（2）能夠推動(dòng)項(xiàng)目的正常有序進(jìn)行。通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理，能夠減少項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)阻礙，從而更好地推動(dòng)項(xiàng)目的正常有序進(jìn)行。（3）提高生產(chǎn)效率。在風(fēng)險(xiǎn)管理當(dāng)中，能夠提出相應(yīng)的管理方法，這些管理方法不僅可以運(yùn)用到風(fēng)險(xiǎn)管理方面，而且還可以為日常的生產(chǎn)管理提供借鑒，從而很好地提高生產(chǎn)效率。

2.政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題

案例：湖南攸縣酒埠江旅游區(qū)開發(fā)項(xiàng)目

攸縣酒埠江旅游區(qū)是湖南省風(fēng)景名勝區(qū)之一，其中酒仙湖更是國(guó)家AAAA級(jí)景區(qū)。旅游區(qū)東與江西萍鄉(xiāng)市接壤，南距炎帝陵80公里、井岡山120公里，西距南岳90公里，北距株洲120公里、至長(zhǎng)沙160公里。岳汝高速、衡炎高速、國(guó)道106和醴茶鐵路構(gòu)筑了通往景區(qū)的快捷通道，交通便捷，是一塊值得開發(fā)的風(fēng)水寶地。近年來(lái)，攸縣縣委、政府加大了對(duì)旅游項(xiàng)目開發(fā)的支持力度，先后籌措資金26億元，用于景區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。2013年，我縣游客接待總?cè)藬?shù)291.2萬(wàn)人次，旅游綜合收入3.74億元，其中，門票收入900萬(wàn)元。在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，酒埠江旅游開發(fā)項(xiàng)目重點(diǎn)從成本風(fēng)險(xiǎn)與運(yùn)營(yíng)方面進(jìn)行了管理，對(duì)項(xiàng)目開發(fā)成本以及今后的成本回收、盈利等進(jìn)行了分析，并制作了具體的分析文件，并作出了相應(yīng)的管理方案，如《湖南攸縣酒埠江旅游景區(qū)開發(fā)總體規(guī)劃》，酒埠江旅游開發(fā)投資公司明確了風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，這些具體的工作盡管在一定程度上對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了相應(yīng)的管理，但是并沒有起到很好的風(fēng)險(xiǎn)管理效果。

2.1政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀

從上述案例中，可以反映出我國(guó)政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，能夠很好地認(rèn)識(shí)存在的風(fēng)險(xiǎn)，并在風(fēng)險(xiǎn)管理方面作了一些工作，重點(diǎn)體現(xiàn)在成本風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)這些層面，取得了一定的成效。但是，在整體項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面，并沒有很好地從風(fēng)險(xiǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)去強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理。在政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面，存在的風(fēng)險(xiǎn)不僅有成本風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，還有項(xiàng)目開發(fā)過(guò)程中的工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)等，這些都應(yīng)該納入到政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理當(dāng)中。

2.2政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題

2.2.1缺乏明確的風(fēng)險(xiǎn)管理主體

在上述案例中，開展了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，但是并沒有明確風(fēng)險(xiǎn)管理的主體，也就是由哪一個(gè)主體負(fù)責(zé)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作。在政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，不僅有政府部門，而且還有開發(fā)商、承包商等，這些主體在旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理當(dāng)中都負(fù)有一定的管理責(zé)任，但是在具體風(fēng)險(xiǎn)管理主體方面并沒有明確。

2.2.2未能規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任類型

政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，由于不同因素的影響，往往會(huì)導(dǎo)致不同的風(fēng)險(xiǎn)存在，如人動(dòng)會(huì)導(dǎo)致人力管理風(fēng)險(xiǎn)，自然因素會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目開發(fā)受阻等。在這些不同的風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)時(shí)，湖南婁底漣源龍山國(guó)家森林公園旅游項(xiàng)目中未能規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任類型，沒有很好地結(jié)合不同的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)需要承擔(dān)的相關(guān)責(zé)任類型進(jìn)行規(guī)范，導(dǎo)致在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)之后，難以利用相應(yīng)的責(zé)任類型追究相關(guān)人員的責(zé)任。

2.2.3風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施流程不明晰

風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施流程旨在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，按照相應(yīng)的程序?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，進(jìn)而達(dá)到相應(yīng)的管理效果。在湖南酒埠江旅游開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理方面，并沒有很好地明晰風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施流程，而只是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理作了非常概括性的部署，在具體實(shí)施流程上往往難以得到實(shí)現(xiàn)。由于風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施流程不明晰，不僅給風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施帶來(lái)困難，而且還將會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理不全面、缺乏可行性等問(wèn)題的出現(xiàn)，使得項(xiàng)目的開發(fā)受到相應(yīng)的影響。

2.2.4風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督力度不夠

在政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面，往往只是對(duì)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作作出了相應(yīng)的規(guī)定，但是在風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督方面并沒有加大監(jiān)督力度，在湖南酒埠江旅游景區(qū)開發(fā)項(xiàng)目中，并沒有加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督工作力度，而只是以職能管理的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行監(jiān)督，使得項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，并不能全面地了解風(fēng)險(xiǎn)管理的具體進(jìn)展以及可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

3.政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策

針對(duì)政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，本文從這樣幾個(gè)方面提出了針對(duì)性的改進(jìn)對(duì)策：

3.1明確風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任主體

在政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面，針對(duì)缺乏明確的風(fēng)險(xiǎn)管理主體的問(wèn)題，可以通過(guò)明確風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任主體的措施予以解決。通過(guò)明確風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任主體，可以更好地推動(dòng)責(zé)任主體開展相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任時(shí)，由該具體的責(zé)任主體承擔(dān)相應(yīng)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)這一點(diǎn)，政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中可以成立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理小組，由專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員成立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理小組，負(fù)責(zé)開展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作，承擔(dān)由此而出現(xiàn)的各種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。

3.2構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任承擔(dān)體系

針對(duì)政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任類型不規(guī)范問(wèn)題，可以通過(guò)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任承擔(dān)體系，用以規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任類型。一是制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任承擔(dān)制度。在政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，可以結(jié)合項(xiàng)目開發(fā)實(shí)際情況以及可能存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任承擔(dān)制度，通過(guò)制度的方式對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任予以明確，為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任承擔(dān)提供制度保障。二是對(duì)項(xiàng)目管理中的各個(gè)主體的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任進(jìn)行明確劃分。在政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目中，有很多參與主體，這些主體由于分工不同，從事的工作內(nèi)容也不同，需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型也有著不同的表現(xiàn)形式。在這種情況下，可以對(duì)項(xiàng)目管理中的各個(gè)主體的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任進(jìn)行明確，如政府的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任主要是融資風(fēng)險(xiǎn)、開發(fā)商的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任主要是開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)以及項(xiàng)目能否得到最終的實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)等，通過(guò)明確劃分各個(gè)主體的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，從而根據(jù)這些不同的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任來(lái)追究相關(guān)主體的責(zé)任。

3.3采取多樣化的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法

在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面，可能存在的風(fēng)險(xiǎn)種類有很多，需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，從而提高項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量與效率。針對(duì)政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范方法單一的問(wèn)題，可以采取多樣化的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，從而對(duì)可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行快速識(shí)別，進(jìn)而達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。一是建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)?？梢栽谡谫Y開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并以具體的數(shù)據(jù)、問(wèn)題表現(xiàn)等對(duì)識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確。在開展風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，則運(yùn)用這些識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行衡量，以此來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別。二是構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)反饋平臺(tái)。由于政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不可控性與不可預(yù)知性，隨時(shí)都可能會(huì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)這一點(diǎn)，可以構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)反饋平臺(tái)，項(xiàng)目開發(fā)的各個(gè)主體每天都要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行反饋，并將具體的反饋內(nèi)容到平臺(tái)上面，進(jìn)而對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行整體分析，從而對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)進(jìn)行識(shí)別。

3.4制定系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)管理流程

針對(duì)政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施流程不明晰的問(wèn)題，可以制定系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，通過(guò)具體的流程來(lái)推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開展。一是制作風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施流程圖。政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面，可以結(jié)合項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，制作風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施流程圖，通過(guò)流程圖的形式表現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)管理的具體實(shí)施流程。二是制定風(fēng)險(xiǎn)管理操作手冊(cè)。在政府融資開發(fā)旅游景區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面，可以制定風(fēng)險(xiǎn)管理操作手冊(cè)，風(fēng)險(xiǎn)管理的各個(gè)主體通過(guò)學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理操作手冊(cè)進(jìn)而掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的具體管理流程，按照這些管理流程實(shí)施對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理，從而將風(fēng)險(xiǎn)減小至最小的范圍內(nèi)，為旅游景區(qū)項(xiàng)目的開發(fā)工作提供相應(yīng)的保障。

3.5建立科學(xué)的監(jiān)督機(jī)制，加大風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督力度

篇3

關(guān)鍵詞：安全氛圍 隱患排查 專項(xiàng)攻關(guān)

近期，筆者就工會(huì)組織開展群眾勞動(dòng)安全監(jiān)督工作進(jìn)行了深入調(diào)查和深度思考。

一、落實(shí)安全風(fēng)險(xiǎn)管理，開展群眾勞動(dòng)安全監(jiān)督工作情況

1.構(gòu)建覆蓋全局的勞動(dòng)安全群眾監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)。建立了路局、站段、車間、班組“四級(jí)”職工勞動(dòng)安全監(jiān)督員隊(duì)伍，形成了覆蓋全局、結(jié)構(gòu)合理、責(zé)任心強(qiáng)、業(yè)務(wù)精通的勞動(dòng)安全群眾監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)。目前，有局級(jí)監(jiān)督員239人，站段級(jí)監(jiān)督員2365人，車間級(jí)監(jiān)督員6320人，班組級(jí)監(jiān)督員9870人。以站段工會(huì)為主體，集中對(duì)監(jiān)督員進(jìn)行怎樣識(shí)別、研判和評(píng)估安全風(fēng)險(xiǎn)；如何做好職工勞動(dòng)安全的預(yù)想、預(yù)警和預(yù)案基本知識(shí)的培訓(xùn)。為了保證監(jiān)督員發(fā)揮作用，路局統(tǒng)一為班組勞動(dòng)安全監(jiān)督員制作了袖標(biāo)，亮出身份，佩戴監(jiān)督標(biāo)識(shí)上崗。今年以來(lái)，站段、車間組織監(jiān)督活動(dòng)262次，發(fā)現(xiàn)各類勞動(dòng)安全隱患6776件，已經(jīng)整改解決5964件，正在整改812件，為確保勞動(dòng)安全穩(wěn)定做出了貢獻(xiàn)。

2.把實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理作為勞動(dòng)安全監(jiān)督工作重點(diǎn)。按照路局、局黨委建立10項(xiàng)機(jī)制36個(gè)配套辦法的安全風(fēng)險(xiǎn)管理要求，局工會(huì)在認(rèn)真調(diào)研的基礎(chǔ)上，制定了《沈陽(yáng)鐵路局職工代表視察辦法》和《沈陽(yáng)鐵路局安全生產(chǎn)群眾監(jiān)督辦法》，圍繞路局“八消滅、兩減少”安全目標(biāo)，確定勞動(dòng)安全監(jiān)督要實(shí)行“兩個(gè)提高、五個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)杜絕”目標(biāo)，把實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理作為勞動(dòng)安全監(jiān)督工作重點(diǎn)。全局工會(huì)圍繞路局、局黨委不同時(shí)期如春運(yùn)、暑運(yùn)、安全月、黃金周等安全工作重點(diǎn)難點(diǎn)，有針對(duì)性制定勞動(dòng)安全風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和防范措施，把防控職工勞動(dòng)安全風(fēng)險(xiǎn)管理落實(shí)到工作崗位、作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)和日常工作行為當(dāng)中，使勞動(dòng)安全群眾監(jiān)督工作更具有針對(duì)性和實(shí)效性。

3.通過(guò)開展安全文化教育強(qiáng)化職工勞動(dòng)安全意識(shí)。充分發(fā)揮工會(huì)優(yōu)勢(shì)，從文化的角度促進(jìn)安全理念的樹立、安全環(huán)境熏陶和安全行為養(yǎng)成。引導(dǎo)職工群眾牢固樹立“違章就是犯罪”的安全榮辱觀、“事故是最大損失”的安全效益觀、“確保安全是天職”的安全責(zé)任觀，積極營(yíng)造勞動(dòng)安全環(huán)境和氛圍。去年，路局下發(fā)《防止車輛傷害和觸電雙十條強(qiáng)制規(guī)范措施》后，各級(jí)工會(huì)通過(guò)對(duì)職工面對(duì)面宣講、組織職工代表抽查考試、舉辦專題知識(shí)競(jìng)賽等形式，強(qiáng)化了職工對(duì)勞動(dòng)安全強(qiáng)制規(guī)范的熟知運(yùn)用能力。同時(shí)，各級(jí)工會(huì)以典型事故案例為教材，通過(guò)舉辦事故案例巡回展、播放安全生產(chǎn)專題片、開展歷史上的今天教育、編排《安全情景劇》等形式進(jìn)行勞動(dòng)安全教育。2012年，局工會(huì)牽頭攝制的電視專題片《生命的代價(jià)》榮獲鐵道部安全教育電視片展播一等獎(jiǎng)。

4.切實(shí)加大現(xiàn)場(chǎng)勞動(dòng)安全監(jiān)督檢查。結(jié)合工會(huì)特點(diǎn)，注重發(fā)揮職工代表、勞動(dòng)安全監(jiān)督員、各級(jí)勞模和職工家屬的作用，動(dòng)員方方面面的力量，努力形成工會(huì)組織推進(jìn)安全風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)大合力。堅(jiān)持以現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)為重點(diǎn)，特別是以工務(wù)系統(tǒng)天窗施工為重點(diǎn)，組織安全監(jiān)督員及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患、及時(shí)報(bào)告險(xiǎn)情、及時(shí)跟蹤問(wèn)題整改。去年以來(lái)，全局各級(jí)工會(huì)充分利用“紅黃白”通知書等形式，共制止現(xiàn)場(chǎng)違章9927次，排查舉報(bào)各類現(xiàn)場(chǎng)隱患4153個(gè)，保證了現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)安全基本穩(wěn)定。動(dòng)員廣大職工積極開展安全生產(chǎn)專項(xiàng)攻關(guān)活動(dòng)，以合理化建議、技術(shù)創(chuàng)新為抓手，大力開展科技保安全活動(dòng)。去年以來(lái)，局工會(huì)表彰安全生產(chǎn)合理化建議116條，基層站段表彰1238條，在控制安全風(fēng)險(xiǎn)，破解安全難題，穩(wěn)定勞動(dòng)安全上發(fā)揮了積極的作用。

二、落實(shí)安全風(fēng)險(xiǎn)管理，開展群眾勞動(dòng)安全監(jiān)督工作存在問(wèn)題和不足

1.個(gè)別單位現(xiàn)場(chǎng)安全卡控薄弱，勞動(dòng)安全監(jiān)督員不起作用，安全監(jiān)督工作流于形式。通過(guò)深入41個(gè)單位對(duì)勞動(dòng)安全工作進(jìn)行研判和檢查，發(fā)現(xiàn)作為勞動(dòng)安全工作最前沿陣地的車間、班組排查勞動(dòng)安全隱患質(zhì)量低，開展監(jiān)督活動(dòng)基本是落實(shí)在紙面上，停留在記錄本上，日常勞動(dòng)安全監(jiān)督工作基本是流于形式，沒有起到應(yīng)有的作用。

2.個(gè)別單位勞動(dòng)安全監(jiān)督員隊(duì)伍配置不合理，培訓(xùn)不到位。有的單位勞動(dòng)安全監(jiān)督員由工班長(zhǎng)擔(dān)任，路局檢查發(fā)現(xiàn)了也不及時(shí)調(diào)整；有的單位長(zhǎng)期不對(duì)勞動(dòng)安全監(jiān)督員隊(duì)伍進(jìn)行培訓(xùn)，不組織開展事故隱患舉報(bào)活動(dòng)；有的單位將局工會(huì)下發(fā)的勞動(dòng)安全監(jiān)督員手冊(cè)、袖標(biāo)長(zhǎng)期放在副主席的辦公室不下發(fā)給監(jiān)督員，沒有亮出身份，沒有佩戴監(jiān)督標(biāo)識(shí)上崗。

3.個(gè)別單位落實(shí)《沈陽(yáng)鐵路局職工代表視察辦法》不認(rèn)真。沒有按照文件要求，每季度組織職工代表開展一次勞動(dòng)安全專項(xiàng)視察，有的開展視察了，但質(zhì)量不高，沒有發(fā)現(xiàn)有價(jià)值問(wèn)題；還有的單位對(duì)視察中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題跟蹤整改不到位，勞動(dòng)安全“紅黃白”通知書制度堅(jiān)持的不好。

三、落實(shí)安全風(fēng)險(xiǎn)管理，開展群眾勞動(dòng)安全監(jiān)督工作措施和思考

1.營(yíng)造勞動(dòng)安全濃厚氛圍。安全關(guān)鍵是人，人的關(guān)鍵是思想意識(shí)和自我控制能力。勞動(dòng)安全事故風(fēng)險(xiǎn)源是職工自我保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)表現(xiàn)。要以提高職工勞動(dòng)安全意識(shí)和自我保護(hù)能力為目的，廣泛開展勞動(dòng)安全教育，促進(jìn)職工安全素質(zhì)整體提高。堅(jiān)持“班組每天、車間每月、全段每季”開展一次勞動(dòng)安全教育活動(dòng)；落實(shí)“每日一題、每月一考”的勞動(dòng)安全學(xué)習(xí)制度；利用“班前強(qiáng)調(diào)做好提醒、班中聯(lián)控做好落實(shí)、班后總結(jié)分析問(wèn)題”等形式，確保職工勞動(dòng)安全教育制度化、經(jīng)?；⒁?guī)范化。我認(rèn)為，只有加大勞動(dòng)安全教育，才能進(jìn)一步提高職工群眾對(duì)勞動(dòng)安全認(rèn)識(shí)，努力營(yíng)造“人人懂安全，人人想安全，人人保安全”的濃厚氛圍。

2.組織勞動(dòng)安全隱患排查。安全風(fēng)險(xiǎn)管理在現(xiàn)場(chǎng)。從源頭上消除勞動(dòng)安全風(fēng)險(xiǎn)，就是要將事故隱患消滅在初始階段，做好超前預(yù)想和防范。認(rèn)真組織廣大勞動(dòng)安全監(jiān)督員，以作業(yè)職場(chǎng)為安全風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，大力開展勞動(dòng)安全隱患排查活動(dòng)。不斷健全勞動(dòng)安全監(jiān)督制度，堅(jiān)持班組每天班前排查一次安全隱患、車間每月全面排查一次安全隱患、站段每季排查一次安全隱患，確定勞動(dòng)安全風(fēng)險(xiǎn)源，建立勞動(dòng)安全問(wèn)題庫(kù)，針對(duì)勞動(dòng)安全隱患制定具體的解決措施。我認(rèn)為，如果廣大職工在現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)中都能夠堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)，遵守規(guī)章制度，落實(shí)作業(yè)程序，勞動(dòng)安全風(fēng)險(xiǎn)就能控制，就能避免職工傷亡事故。

篇4

論文摘要：風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行的核心職能，風(fēng)險(xiǎn)管理能力是銀行的核心能力，這不僅關(guān)系到國(guó)有商業(yè)銀行的生存基礎(chǔ)，幫助其擺脫不良資產(chǎn)困境，還直接影響到產(chǎn)品創(chuàng)新、市場(chǎng)擴(kuò)大、績(jī)效管理、盈利能力等發(fā)展性問(wèn)題。重構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，應(yīng)當(dāng)按照銀行業(yè)國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)——《巴塞爾協(xié)議》的有關(guān)原則要求，借鑒世界先進(jìn)銀行經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，建立符合國(guó)有商業(yè)銀行實(shí)際的、完善有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和機(jī)制。

前花旗銀行總裁沃爾特·瑞斯頓有句名言：事實(shí)上銀行家從事的是管理風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。這句話道出了銀行的核tD職能就是管理風(fēng)險(xiǎn)。然而，國(guó)有商業(yè)銀行具有的卻是一個(gè)失效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，在解決巨額不良資產(chǎn)和應(yīng)對(duì)未來(lái)環(huán)境挑戰(zhàn)的雙重壓力下，國(guó)有商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系再造刻不容緩。

一、國(guó)有商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系現(xiàn)狀和失效原因

自上世紀(jì)90年代中期，四大銀行開始在信貸管理中全面采用審貸分離、分級(jí)審批的方法，后來(lái)陸續(xù)引進(jìn)了信用評(píng)級(jí)、授信管理、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度，并成立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一專事風(fēng)險(xiǎn)管理，在審慎的會(huì)計(jì)原則、內(nèi)控制度建設(shè)方面也取得進(jìn)一步完善，隨著銀行經(jīng)營(yíng)范圍和品種的擴(kuò)增，風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋的內(nèi)容由表內(nèi)業(yè)務(wù)到表外業(yè)務(wù)，從國(guó)內(nèi)到海外分支機(jī)構(gòu)，在不良資產(chǎn)處置方面也作了大量實(shí)踐，近年來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理逐漸得到重視并提到了經(jīng)營(yíng)管理的核心位置上來(lái)，制度、規(guī)則、方法和相關(guān)的研究得以豐富、完善，一個(gè)比較集中、統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)雛形在四大銀行內(nèi)建立起來(lái)。與風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)建設(shè)的進(jìn)步相對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)管理體系的整體有效性卻存在嚴(yán)重問(wèn)題，造成風(fēng)險(xiǎn)管理體系失效的原因之一是體制造成的管理層風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，把主要精力放在追求擴(kuò)張上，對(duì)資本金、準(zhǔn)備金充足與否并不真正關(guān)心，長(zhǎng)期不良資產(chǎn)問(wèn)題并未真正列入管理者的考核目標(biāo)，四大銀行高管人員沒有因整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理局面的形成和一再惡化而被免職的事例。在產(chǎn)權(quán)和公司治理問(wèn)題沒有解決的情況下，國(guó)家信用擔(dān)保和注資行為使四大銀行在技術(shù)上破產(chǎn)卻免于遭受擠提和清算，事實(shí)上助長(zhǎng)了嚴(yán)重的道德風(fēng)險(xiǎn)。原因之二是缺乏系統(tǒng)完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。在風(fēng)險(xiǎn)管理逐步被重視的過(guò)程中，雖然學(xué)習(xí)引進(jìn)了西方銀行的很多制度、方法，也形成了各自的體系，但是框架粗糙、基礎(chǔ)薄弱、制度和技術(shù)平臺(tái)沒有建立起來(lái)，缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理工具發(fā)揮作用的機(jī)制，在具體操作中經(jīng)常被異化走形。原因之三是人員風(fēng)險(xiǎn)管理素養(yǎng)和銀行文化跟不上，國(guó)有商業(yè)銀行沒有西方銀行數(shù)百年的商業(yè)錘煉，缺少高度專業(yè)化的銀行家隊(duì)伍，缺乏規(guī)范的行業(yè)經(jīng)營(yíng)作風(fēng)和優(yōu)良文化氛圍熏陶，形成了普遍的粗放經(jīng)營(yíng)習(xí)慣。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理體系有效性再造的思路

1．熟悉現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的國(guó)際通行規(guī)則和構(gòu)造有效風(fēng)險(xiǎn)管理體系的一般內(nèi)容、方法、步驟，借鑒對(duì)照優(yōu)良銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確立風(fēng)險(xiǎn)管理體系再造的目標(biāo)體系。巴塞爾協(xié)議框架原則已成為國(guó)際銀行業(yè)通行的“游戲規(guī)則”，其對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的指導(dǎo)原則得到普遍認(rèn)同，也為指導(dǎo)國(guó)有銀行再造風(fēng)險(xiǎn)管理體系提供了基本框架?，F(xiàn)代銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的思想、理論、方法，已經(jīng)形成齊備的體系，用于指導(dǎo)變革、補(bǔ)充完善國(guó)有商業(yè)銀行的現(xiàn)有體系的缺陷。以國(guó)際領(lǐng)先銀行風(fēng)險(xiǎn)管理作為學(xué)習(xí)標(biāo)桿，借鑒其經(jīng)驗(yàn)，尋找差距不足。結(jié)合三個(gè)方面構(gòu)造出國(guó)有商業(yè)銀行一個(gè)較標(biāo)準(zhǔn)完備的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

2．從國(guó)有商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)現(xiàn)狀出發(fā)，抓住影響有效性的主要問(wèn)題特征和薄弱環(huán)節(jié)，運(yùn)用恰當(dāng)?shù)姆椒?、措施、策略造就風(fēng)險(xiǎn)管理效果。無(wú)論是與巴塞爾協(xié)議要求還是優(yōu)良銀行的現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)管理體系相比，國(guó)有商業(yè)銀行在體制、市場(chǎng)環(huán)境、管理基礎(chǔ)等方面有很多條件并不具備，所以只能從實(shí)際出發(fā)，在現(xiàn)狀與目標(biāo)之間，針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)為主要風(fēng)險(xiǎn)、基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱、風(fēng)險(xiǎn)管理人才和體制環(huán)境較差等特征，提出有效解決方法。

3．拓展建立和改造有效風(fēng)險(xiǎn)管理體系的思路。不僅從國(guó)有商業(yè)銀行內(nèi)部和現(xiàn)狀著眼，還應(yīng)在銀行外部建立更廣泛的風(fēng)險(xiǎn)防范處置機(jī)制，在面臨新的風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題上拓展思路，尋求良策。

三、國(guó)有商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理體系的一般內(nèi)容

1．風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象和風(fēng)險(xiǎn)處置方法機(jī)制

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象是經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各種風(fēng)險(xiǎn)，大的方面可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是與系統(tǒng)因素引起的資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)，是無(wú)法進(jìn)行分散的風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是與個(gè)體因素相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，能夠通過(guò)組合進(jìn)行分散掉。從經(jīng)營(yíng)管理的角度，可將銀行的風(fēng)險(xiǎn)主要分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人違約的不確定性，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要指價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)指網(wǎng)信息、程序、控制系統(tǒng)問(wèn)題引起的操作不當(dāng)、失誤引起的風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是預(yù)期的支付風(fēng)險(xiǎn)，各種風(fēng)險(xiǎn)往往相互蘊(yùn)涵并在一定條件下相互轉(zhuǎn)化。

風(fēng)險(xiǎn)處置手段主要有：避免消除風(fēng)險(xiǎn)、抑制風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。避免消除風(fēng)險(xiǎn)包括通過(guò)科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序化、過(guò)程標(biāo)準(zhǔn)化、政策合理化可以避免操作失誤和錯(cuò)誤決策，通過(guò)約束激勵(lì)機(jī)制防范投機(jī)冒險(xiǎn)和失德行為，通過(guò)各種組合來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)。抑制風(fēng)險(xiǎn)主要包括對(duì)沖、掉期(嚴(yán)格講前兩種是組合的特例)、互換、期權(quán)等技術(shù)的運(yùn)用。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)保險(xiǎn)和其他手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁。承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)主要包括不可避免和難以轉(zhuǎn)嫁的信用風(fēng)險(xiǎn)，這是銀行需要積極管理的重點(diǎn)。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理，巴塞爾協(xié)議規(guī)定了包括最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管檢查、市場(chǎng)約束三大支柱機(jī)制，并針對(duì)銀行業(yè)面臨的信用、操作、利率等主要風(fēng)險(xiǎn)提出了標(biāo)準(zhǔn)法、內(nèi)部法兩種計(jì)量辦法和相應(yīng)的資本管理原則，其中在資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)基礎(chǔ)上對(duì)銀行資本充足率作出不得低于8％，核心資本不得低于資本的50％的要求。

2．管理設(shè)施和有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)

風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)施是指戰(zhàn)略、政策、模式、組織、文化等一整套體系。風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略是為了一個(gè)目標(biāo)使風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)計(jì)、方法、工具和經(jīng)營(yíng)發(fā)展環(huán)境、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)相契合匹配的過(guò)程，戰(zhàn)略把風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的各個(gè)方面有機(jī)組織起來(lái)。風(fēng)險(xiǎn)政策是一定時(shí)期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略貫穿于業(yè)務(wù)的具體處理原則。風(fēng)險(xiǎn)管理模式主要分為集權(quán)和分權(quán)兩種模式，國(guó)有商業(yè)銀行目前采取的是一種較為集權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)管理模式，其優(yōu)點(diǎn)是集中管理風(fēng)險(xiǎn)、保證控制，但是依賴于有效的信息傳遞，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)敏感性差，不利于鍛煉隊(duì)伍和調(diào)動(dòng)基層的積極性。風(fēng)險(xiǎn)管理組織一般包括風(fēng)險(xiǎn)決策的委員會(huì)、具體負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理事務(wù)的職能部門以及獨(dú)立的審計(jì)部門，一般的職能包括：政策制訂和督導(dǎo)，授信管理及盡職調(diào)查，資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程控制與評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)考核。文化由對(duì)風(fēng)險(xiǎn)普遍認(rèn)同的理解、觀念、信條、嗜好、習(xí)慣而形成的組織氛圍。

有效風(fēng)險(xiǎn)管理要求風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)施適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境，設(shè)施之間能夠協(xié)調(diào)一致，滲透在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)層次。國(guó)有商業(yè)銀行基本具備了設(shè)施的形式，但是在協(xié)同方面、在貫徹方面、在文化等軟件方面較為薄弱。有效風(fēng)險(xiǎn)管理的重要基礎(chǔ)是風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，只有完善有效的風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)，才能識(shí)別、度量和分析風(fēng)險(xiǎn)，制訂正確的管理措施，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。信息系統(tǒng)包括存儲(chǔ)客戶基本信息、財(cái)務(wù)信息、經(jīng)營(yíng)管理信息、信譽(yù)記錄、賬戶交易記錄、合同信息的客戶數(shù)據(jù)庫(kù)，存儲(chǔ)宏觀經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)等信息的環(huán)境信息數(shù)據(jù)庫(kù)，存儲(chǔ)自身資產(chǎn)品種、數(shù)量、質(zhì)量、分布的數(shù)據(jù)庫(kù)，以及建立在規(guī)范、完整、及時(shí)、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)信息基礎(chǔ)上的計(jì)量、分析、評(píng)估、處置系統(tǒng)。有效的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)已成為國(guó)有商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的最大瓶頸。

四、提高國(guó)有商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平的措施和策略

提高國(guó)有商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，首先要建立風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，設(shè)立中短期和長(zhǎng)期目標(biāo)。中短期目標(biāo)是盡快扭轉(zhuǎn)現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理局面，達(dá)到銀監(jiān)會(huì)提出的國(guó)有商業(yè)銀行未來(lái)三年改革目標(biāo)中的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)；長(zhǎng)期目標(biāo)是建設(shè)具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力銀行所應(yīng)具備的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理體系。 (一)實(shí)現(xiàn)中、短期目標(biāo)的措施、策略

1．針對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行以信用風(fēng)險(xiǎn)為主要風(fēng)險(xiǎn)的特征，將不良資產(chǎn)比率控制下來(lái)，保證新增信貸質(zhì)量，是最主要、最緊迫的目標(biāo)，其次是保證達(dá)到符合巴塞爾協(xié)議原則的資本充足率、撥備水平及風(fēng)險(xiǎn)分散要求。不良資產(chǎn)率的下降，將極大緩解資本金補(bǔ)充和呆帳準(zhǔn)備金計(jì)提的壓力?？刂撇涣假Y產(chǎn)比率，一方面對(duì)存量資產(chǎn)通過(guò)資產(chǎn)管理公司積極處置，更為重要的是防范新的不良資產(chǎn)，對(duì)此，加緊完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，重點(diǎn)是事前控制方面，加強(qiáng)授信管理工作，加快風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系和內(nèi)部信用評(píng)級(jí)建設(shè)工作。補(bǔ)充資本和提足呆帳準(zhǔn)備金可結(jié)合注資、發(fā)行次級(jí)債和上市妥善解決。

2．與產(chǎn)權(quán)及公司治理改革結(jié)合起來(lái)。國(guó)有商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平提不上來(lái)，引進(jìn)的先進(jìn)方法發(fā)揮不了效果，原則執(zhí)行不下去，與體制息息相關(guān)。巴塞爾協(xié)議原則以及借鑒西方銀行帶給我們的最大啟示并不是復(fù)雜的框架和技術(shù)，而是制度基礎(chǔ)、思想和機(jī)制。結(jié)合這次改革上市，將公司治理機(jī)制與風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制協(xié)調(diào)起來(lái)，包括制衡、激勵(lì)、內(nèi)控和決策等方面。

3．通過(guò)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型改善承受風(fēng)險(xiǎn)水平。國(guó)有商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)主體在于傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)，其現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理水平缺乏對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)有效管理，使得傳統(tǒng)業(yè)務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)收益上不對(duì)稱。利用國(guó)有商業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)加大現(xiàn)代綜合零售業(yè)務(wù)(消費(fèi)信貸)和中間業(yè)務(wù)，既是銀行的發(fā)展方向，也是避開管理難度較大的高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的良策。

4．總結(jié)過(guò)去風(fēng)險(xiǎn)管理中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。斯蒂芬·羅斯在新近發(fā)表的論文《法治金融》中，認(rèn)為學(xué)習(xí)過(guò)去的失誤是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。事實(shí)上，目前國(guó)有商業(yè)銀行(包括西方銀行)風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)的路徑很大程度上是：通過(guò)危機(jī)事件、重大違規(guī)或失誤案例引起銀行的警醒和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的漏洞查找、彌補(bǔ)整治，甚至引發(fā)立法和政策的改變。國(guó)有商業(yè)銀行有無(wú)數(shù)的不良資產(chǎn)案例，從中可以進(jìn)行很有價(jià)值的研究和挖掘，并可能導(dǎo)致發(fā)現(xiàn)并形成獨(dú)到的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、能力，遺憾的是，西方銀行比我們更熱衷研究這些案例。

5．注意防范新的風(fēng)險(xiǎn)。未來(lái)國(guó)有商業(yè)銀行面臨的新風(fēng)險(xiǎn)有資本市場(chǎng)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)(包括上市操作和并購(gòu)風(fēng)險(xiǎn))、跨國(guó)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、銀行衍生金融交易風(fēng)險(xiǎn)，以及信息技術(shù)時(shí)代特有的網(wǎng)絡(luò)銀行安全風(fēng)險(xiǎn)等。這里僅敘述近期上市的風(fēng)險(xiǎn)。上市信息披露風(fēng)險(xiǎn)不僅使國(guó)有銀行的風(fēng)險(xiǎn)信息暴露于眾，而且因不熟悉境外上市規(guī)則以及境內(nèi)外標(biāo)準(zhǔn)差異造成操作風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)人壽事件就是—個(gè)例子?；鹜顿Y者可能只對(duì)短期逐利有興趣，而對(duì)改造國(guó)有商業(yè)銀行無(wú)恒久興趣，這可能使得借助海外機(jī)構(gòu)投資者力量實(shí)現(xiàn)公司治理的意圖落空；而戰(zhàn)略投資者的操作往往會(huì)造成股價(jià)的大幅波動(dòng)，甚至海外戰(zhàn)略投資者的背景復(fù)雜，操作動(dòng)機(jī)不局限于逐利。防范新的風(fēng)險(xiǎn)已成為一個(gè)緊迫的現(xiàn)實(shí)。

(二)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期目標(biāo)的措施

1．對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)和政策長(zhǎng)期不懈的執(zhí)行。以巴塞爾協(xié)議框架原則和國(guó)際領(lǐng)先銀行風(fēng)險(xiǎn)管理適合的做法為標(biāo)桿，在深刻理解的基礎(chǔ)上，不斷對(duì)照，持續(xù)改進(jìn)。貫徹落實(shí)和機(jī)制建立是一個(gè)關(guān)鍵性工作。第一，風(fēng)險(xiǎn)管理不是風(fēng)險(xiǎn)管理部門的專屬職能，要建立風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)無(wú)處不在和全員參與的積極風(fēng)險(xiǎn)管理的理念。第二，風(fēng)險(xiǎn)政策制定要與業(yè)務(wù)政策相協(xié)調(diào)，在推行過(guò)程中要和業(yè)務(wù)有關(guān)部門、環(huán)節(jié)、人員充分溝通。第三，機(jī)制建立是長(zhǎng)期作用力的過(guò)程，要強(qiáng)調(diào)建立強(qiáng)大持久的規(guī)范力量，對(duì)違規(guī)行為也要有強(qiáng)大的抑制力量，責(zé)任必須能夠落實(shí)到人，激勵(lì)約束要到位。第四，要有切合實(shí)際的推行方法，效果在于細(xì)節(jié)。比如：在向基層經(jīng)辦人員推出每一種產(chǎn)品時(shí)都要附上產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書，載明該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)原理、操作原則、行為禁止等內(nèi)容，起到提醒、幫助熟悉、規(guī)范操作指導(dǎo)的作用。第五，允許適當(dāng)創(chuàng)新，例如，推行銀團(tuán)貸款辦法，使單獨(dú)決策中存在的約束軟化在銀團(tuán)決策中得以硬化；銀行在辦理抵押貸款業(yè)務(wù)的同時(shí)可以設(shè)立抵押公司在二級(jí)市場(chǎng)運(yùn)作，不僅使住房抵押貸款保持活躍性，而且在利率波動(dòng)時(shí)，銀行和抵押公司形成風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，以穩(wěn)定收益。

2．強(qiáng)化基礎(chǔ)工作。無(wú)論是授信、評(píng)級(jí)等基本風(fēng)險(xiǎn)管理手段還是資產(chǎn)組合管理、RAROC等高級(jí)方法，均要求以堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)工作為前提，風(fēng)險(xiǎn)定量管理以及各種模型建立更是需要及時(shí)準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和長(zhǎng)期的驗(yàn)證，國(guó)有商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)方法的落后在于基礎(chǔ)工作的薄弱。

3．人力資源、文化環(huán)境建設(shè)

將恰當(dāng)?shù)娜朔旁谇‘?dāng)?shù)奈恢蒙蠈?duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理很有必要，一方面通過(guò)人力資源合理配置，引進(jìn)專業(yè)人才，建立推行人員風(fēng)險(xiǎn)履歷；另一方面要加強(qiáng)人員的風(fēng)險(xiǎn)理念教育和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理技能培訓(xùn)，例如可以實(shí)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)師制度，任何崗位說(shuō)明里都提供有該崗位范圍內(nèi)每種業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可咨詢的導(dǎo)師名單，員工隨時(shí)可向某類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)師進(jìn)行咨詢。

篇5

【關(guān)鍵詞】科技期刊 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 管理 控制

科技期刊在編輯出版和經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)，給相應(yīng)的期刊經(jīng)營(yíng)帶來(lái)一定的危機(jī)和損失①。所以，在期刊經(jīng)營(yíng)與管理過(guò)程中需要引入風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，適時(shí)地對(duì)期刊進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、預(yù)測(cè)、分析及管理，防患于未然，進(jìn)而謀求科技期刊編輯出版和經(jīng)營(yíng)安全，保證和提高科技期刊的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益②。

一、科技期刊風(fēng)險(xiǎn)因素分析

在期刊經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，其風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自多個(gè)方面，具體包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)、出版風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人力風(fēng)險(xiǎn)等。準(zhǔn)確把握期刊經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的類別，是正確分析、預(yù)測(cè)和化解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。在科技期刊編輯出版與經(jīng)營(yíng)過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)與形成的因素主要包括環(huán)境因素、決策因素、管理因素、規(guī)劃因素、市場(chǎng)因素、編輯因素等③。分析科技期刊經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)因素有利于準(zhǔn)確預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，并針對(duì)性地實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理。（1）環(huán)境因素：常見的包括自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等。它們屬于不確定和不可抗拒的風(fēng)險(xiǎn)因素，在我們實(shí)際管理與操作中很難對(duì)這些進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)因素分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)防范。（2）決策因素：在科技期刊的實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，決策者所做的每一個(gè)決定對(duì)于期刊的經(jīng)營(yíng)與發(fā)展有著重要的影響，這主要是由于這些決策是經(jīng)營(yíng)者確定科技期刊未來(lái)的發(fā)展方向，但是眾所周知，人們對(duì)未來(lái)的認(rèn)識(shí)是不全面的，當(dāng)前的預(yù)測(cè)與未來(lái)的實(shí)際不可能完全相符合。所以，決策水平的高低直接關(guān)系到期刊經(jīng)營(yíng)的成?。惶岣咂诳瘺Q策質(zhì)量和水平，就要實(shí)現(xiàn)決策科學(xué)化、民主化，而決策科學(xué)化問(wèn)題從來(lái)都是與決策民主化問(wèn)題密切相關(guān)的，可以有效避免因?yàn)闆Q策失誤而造成期刊經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)④。（3）管理因素：良好的管理措施可以有效提高效益、提高產(chǎn)出及質(zhì)量，但管理不善也會(huì)出風(fēng)險(xiǎn)、出損失、出危機(jī)；可建立基于規(guī)則的風(fēng)險(xiǎn)管理來(lái)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，只需要監(jiān)控運(yùn)營(yíng)過(guò)程，對(duì)編輯出版、及其流程設(shè)計(jì)進(jìn)行規(guī)范與監(jiān)控；進(jìn)一步強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)部管理，規(guī)范員工責(zé)任、財(cái)務(wù)管理制度等。使全體成員不僅能夠真心認(rèn)同企業(yè)的價(jià)值觀，而且通過(guò)規(guī)范約束來(lái)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)行為對(duì)企業(yè)文化做出約定。建立科學(xué)的稿件管理制度，嚴(yán)格編輯出版規(guī)范和編輯出版流程，化解科技期刊經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。（4）規(guī)劃因素： 切實(shí)制訂好期刊的發(fā)展規(guī)劃，明確近期和遠(yuǎn)期發(fā)展目標(biāo)，盡量避免盲目發(fā)展、無(wú)序發(fā)展，謀求科技期刊的進(jìn)一步健康發(fā)展。而經(jīng)營(yíng)者在制定近期和遠(yuǎn)期發(fā)展規(guī)劃的過(guò)程中如果缺乏計(jì)劃性、目標(biāo)性和目的性，往往會(huì)給期刊的發(fā)展埋下巨大的隱患和風(fēng)險(xiǎn)；另外，規(guī)劃的科學(xué)性、客觀性、可操作性差也會(huì)給期刊的發(fā)展與經(jīng)營(yíng)帶來(lái)巨大的風(fēng)險(xiǎn)。（5）市場(chǎng)因素：中國(guó)現(xiàn)有科技期刊近5000種，其在開展學(xué)術(shù)交流、普及科學(xué)知識(shí)等方面發(fā)揮著重要作用。目前，隨著科技期刊市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭(zhēng)，其競(jìng)爭(zhēng)的不確定性和不可控因素同時(shí)增加，給科技期刊的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展帶來(lái)了巨大的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與威脅。其中，科技期刊數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展是給期刊發(fā)展帶來(lái)巨大影響的一個(gè)典型例子，它直接導(dǎo)致期刊發(fā)行量下降，廣告投放減少，加大了期刊的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。所以，運(yùn)用科學(xué)的方法、客觀地收集并分析科技期刊經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)的出現(xiàn)的各方面市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)期刊品牌細(xì)分市場(chǎng)及消費(fèi)者予以了重點(diǎn)分析，準(zhǔn)確把握市場(chǎng)動(dòng)向，適應(yīng)我國(guó)科技期刊市場(chǎng)需要，適時(shí)對(duì)經(jīng)營(yíng)策略進(jìn)行調(diào)整，為期刊營(yíng)銷管理者制定有效的市場(chǎng)營(yíng)銷策略提供重要的市場(chǎng)依據(jù)⑤。（6）編輯因素：由于編輯業(yè)務(wù)素質(zhì)原因或責(zé)任心不強(qiáng)，發(fā)生報(bào)道失實(shí)，給期刊造成不同層面的風(fēng)險(xiǎn)與損失。在科技期刊品牌培育和品牌建設(shè)的過(guò)程中，有賴于一支專業(yè)的作者隊(duì)伍、編輯隊(duì)伍、編輯委員會(huì)專家和經(jīng)營(yíng)管理隊(duì)伍。

二、期刊風(fēng)險(xiǎn)管理與控制

1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，是指用感知、判斷或歸類的方式對(duì)當(dāng)前潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行鑒別的一個(gè)過(guò)程，它是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。只有在正確識(shí)別出期刊所面臨的風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，科技期刊的經(jīng)營(yíng)者出才能夠主動(dòng)選擇適當(dāng)有效的方法改進(jìn)期刊管理措施。具體可以通過(guò)對(duì)科技期刊經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在的客觀資料、數(shù)據(jù)進(jìn)行定期分析，或者是針對(duì)案例進(jìn)行深入分析，探究其中存在的深層次的問(wèn)題，進(jìn)行整理與歸納，從而能夠在其中找到相應(yīng)的規(guī)律及威脅期刊管理的風(fēng)險(xiǎn)。

2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前或之后，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，損失的可能性進(jìn)行量化評(píng)估，結(jié)合其它因素進(jìn)行全面考慮，評(píng)估發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性及危害程度。期刊的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是在期刊風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分析的前提下，與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，對(duì)期刊發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性、程度、損失、預(yù)期、可承受能力等實(shí)施量化分析⑥⑦。

在期刊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中可以采用多種操作方法，例如用知識(shí)分析方法、模型分析的方法、定性分析和定量分析等方法找出風(fēng)險(xiǎn)對(duì)期刊運(yùn)營(yíng)的影響程度，無(wú)論何種方法，共同的目標(biāo)都是找出面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其影響，有效地轉(zhuǎn)移化解風(fēng)險(xiǎn)，最大限度地挽回?fù)p失。

3、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是指在發(fā)生損失之前，為了消除或盡可能地減少損失而采取的各種措施，以減小損失發(fā)生的可能性及損失程度。在期刊實(shí)際經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，若想做到預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，那么期刊的經(jīng)營(yíng)者就首先需要對(duì)各自期刊編輯、出版的整體流程做到了如指掌，這樣才能對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)作出最快、最準(zhǔn)的判斷，并可以有針對(duì)性地實(shí)施應(yīng)對(duì)措施⑧。

4、風(fēng)險(xiǎn)回避

在期刊經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，其風(fēng)險(xiǎn)性是必然存在的，可以說(shuō)，任何經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都具有風(fēng)險(xiǎn)性；而風(fēng)險(xiǎn)回避則可以在完成風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估后，考慮到風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的可能性，采取一些主動(dòng)合理的措施來(lái)應(yīng)對(duì)，但是如果發(fā)現(xiàn)險(xiǎn)發(fā)生的概率很高，而且可能的損失也很大，又沒有其他有效的對(duì)策來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，則需要采取放棄項(xiàng)目、放棄原有計(jì)劃或改變目標(biāo)等方法主動(dòng)繞開風(fēng)險(xiǎn)，能將風(fēng)險(xiǎn)的概率降至最低，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。

5、風(fēng)險(xiǎn)自留

任何經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都具有風(fēng)險(xiǎn)性，風(fēng)險(xiǎn)有大有小，有可避風(fēng)險(xiǎn)也有不可回避風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)自留也稱為風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，是指期刊理性或非理性的主動(dòng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，即指期刊以其內(nèi)部的資源來(lái)彌補(bǔ)損失。目前在發(fā)達(dá)國(guó)家的大型企業(yè)中較為盛行⑨。只有敢于并善于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，甚至冒風(fēng)險(xiǎn)，才能贏得期刊經(jīng)營(yíng)的主動(dòng)權(quán)和效益。

6、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)及其可能造成的損失全部或部分通過(guò)合同或非合同的方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給另外一個(gè)人或單位的一種風(fēng)險(xiǎn)處理方式。在我們?nèi)粘＝?jīng)濟(jì)生活中，常見的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式包括財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和財(cái)務(wù)型保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩種。其中財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等；作為期刊經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)（如廣告）經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，借助外界資源和優(yōu)勢(shì)，轉(zhuǎn)移部分自己的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施必要的“借勢(shì)”經(jīng)營(yíng)。而另外一種財(cái)務(wù)型保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)訂立保險(xiǎn)合同，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司（保險(xiǎn)人）。

三、科技期刊風(fēng)險(xiǎn)控制的措施

在期刊編輯出版與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，實(shí)施具有針對(duì)性的期刊風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)防范，是保證期刊經(jīng)營(yíng)安全以及期刊經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的關(guān)鍵，也是科技期刊經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中需要控制的核心內(nèi)容。具體的應(yīng)對(duì)措施包括：（1）科學(xué)民主決策：這就需要加強(qiáng)期刊決策質(zhì)量，預(yù)防和控制期刊風(fēng)險(xiǎn)，其中的重點(diǎn)就是堅(jiān)持并加強(qiáng)決策的民主性和科學(xué)性，避免僅憑個(gè)體興趣、經(jīng)驗(yàn)拍腦門決策，彌補(bǔ)個(gè)體經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的不足，發(fā)揮群體智慧，實(shí)現(xiàn)期刊決策的最優(yōu)化。（2）科學(xué)管理：對(duì)期刊的編輯管理、日常管理應(yīng)做到規(guī)范化、制度化、程序化、民主化，尤其在編輯出版方面的管理措施更要注意規(guī)范、制度化，避免出現(xiàn)盲區(qū)和留有死角，保證期刊編輯出版與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的慣性運(yùn)行⑩。（3）社會(huì)保險(xiǎn)：可以通過(guò)保險(xiǎn)的方式將期刊職工的人力風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給社會(huì)，而期刊本身保險(xiǎn)則可以通過(guò)購(gòu)買期刊財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)等方式轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。（4）經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目論證：在進(jìn)行經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目論證過(guò)程中應(yīng)保證決策的民主、科學(xué)性。通過(guò)實(shí)施同行專家、評(píng)標(biāo)委員會(huì)、職工民主評(píng)議，對(duì)即將上馬的項(xiàng)目必要性、可行性和可操作性進(jìn)行全面論證，從而避免期刊重大經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的盲目性和決策失誤。（5）編輯出版質(zhì)量：科技期刊品牌的立足點(diǎn)是其內(nèi)容質(zhì)量，而內(nèi)容的質(zhì)量主要取決于作者隊(duì)伍的整體水平。編輯隊(duì)伍是決定期刊成敗的關(guān)鍵，這主要是由于編輯可以從專業(yè)知識(shí)深度和廣度對(duì)期刊所發(fā)表文章進(jìn)行把握⑾。編輯隊(duì)伍的專業(yè)化與學(xué)者化，要求編輯不僅是某一專業(yè)的學(xué)者，還應(yīng)是一位編輯學(xué)的學(xué)者。通常科技期刊都有編外的由相關(guān)領(lǐng)域的科技人員組成的編委和審稿隊(duì)伍，是科技期刊學(xué)術(shù)治理機(jī)構(gòu)和學(xué)術(shù)決策組織的重要形式，這支隊(duì)伍的組建及其管理是決定科技期刊水平高低和經(jīng)營(yíng)成敗的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是科技期刊質(zhì)量建設(shè)的重要保證，它對(duì)期刊品牌培育具有舉足輕重的作用。

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⑾鄺俊健、鄺慧、馬冠群 等，《國(guó)內(nèi)期刊醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)管理研究文獻(xiàn)計(jì)量學(xué)分析》[J].《中國(guó)執(zhí)業(yè)藥師》，2010（11）：18-22

篇6

隨著貴州旅游業(yè)的深入開展，貴州屯堡文化旅游地產(chǎn)的投融資博弈與金融風(fēng)險(xiǎn)管理勢(shì)在必行。

（一）貴州省開發(fā)屯堡文化旅游地產(chǎn)投融資博弈進(jìn)行金融創(chuàng)新的必要性

貴州省對(duì)屯堡文化旅游區(qū)的開發(fā)，涉及到貴州省西南安順地區(qū)一個(gè)方圓200多里的大明王朝古代漢族群體，被譽(yù)為“明代軍屯文化活體博物館”的――貴州省屯堡文化旅游區(qū)。貴州省在明朝建省前后，朱元璋把當(dāng)時(shí)京城南京和安徽省鳳陽(yáng)地區(qū)一帶軍民調(diào)往現(xiàn)在的貴州安順地區(qū)開辟了200里的軍屯、民屯和商屯，至今保存尚好的屯堡村寨有天龍屯堡、九溪和云峰八寨等十幾個(gè)，從金融角度分析具有旅游資源形態(tài)。對(duì)貴州省開發(fā)屯堡文化旅游地產(chǎn)投融資博弈進(jìn)行金融創(chuàng)新，有助于我省的新農(nóng)村建設(shè)和我國(guó)大西南民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的和諧發(fā)展，有助于我省農(nóng)村金融風(fēng)險(xiǎn)管理及農(nóng)村金融風(fēng)險(xiǎn)控制，意義非常重大。

（二）貴州省開發(fā)屯堡文化旅游地產(chǎn)投融資博弈創(chuàng)新的可能性

貴州屯堡文化旅游服務(wù)業(yè)是國(guó)內(nèi)頂級(jí)、國(guó)內(nèi)唯一性和國(guó)際一流的旅游資源。貴州屯堡文化游目前暫時(shí)是短線旅游商品，可以采用黃果樹瀑布游加長(zhǎng)到達(dá)屯堡文化旅游帶的營(yíng)銷模式，迅速形成短線快速啟動(dòng)，貴州屯堡文化旅游區(qū)未來(lái)可以進(jìn)行短線旅游產(chǎn)品和黃果樹瀑布游等長(zhǎng)線產(chǎn)品旅游運(yùn)作相互結(jié)合的旅游支撐結(jié)構(gòu)，這對(duì)貴州省的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和旅游事業(yè)的大發(fā)展，意義重大，實(shí)在是可喜可賀。因?yàn)橘F州西線旅游市場(chǎng)發(fā)展較早，貴州屯堡旅游的游客量有一定保障，僅2010年第一季度黃果樹的游客量就有15萬(wàn)多人次，黃果樹瀑布2010年將有約0.6億元到1億元人民幣的門票收入?？紤]到產(chǎn)品的互補(bǔ)性，貴州屯堡旅游區(qū)的市場(chǎng)具有非常有利的條件。但是，貴州屯堡文化資源，特別是高品位一流屯堡文化旅游資源的開發(fā)具有很高的難度，需要進(jìn)行文化內(nèi)涵的深度挖掘，升華提煉項(xiàng)目開發(fā)理念，通過(guò)產(chǎn)品策劃、游憩方式設(shè)計(jì)來(lái)打造市場(chǎng)核心吸引力。只有開展金融服務(wù)業(yè)創(chuàng)新，將游憩方式、游線結(jié)構(gòu)、收入模式、營(yíng)銷方案、政府政策與管理、企業(yè)運(yùn)作商業(yè)模式等相互銜接配合，落實(shí)到實(shí)際的屯堡文化旅游地產(chǎn)建設(shè)融資博弈與經(jīng)營(yíng)信貸博弈之中，才能達(dá)到順利開發(fā)的目標(biāo)。這是一個(gè)系統(tǒng)工程，前期工作，要求高水準(zhǔn)的專家團(tuán)隊(duì)、旅游運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)及建筑景觀藝術(shù)設(shè)計(jì)高手的通力協(xié)助。貴州屯堡文化旅游資源是極具吸引力的高品質(zhì)旅游吸引物，因此，具備成為國(guó)際一流的旅游目的地的可能性和條件，貴州屯堡文化旅游大有可為，值得金融機(jī)構(gòu)大力扶植和大力開發(fā)。

二、貴州屯堡文化旅游地產(chǎn)的投融資博弈與金融風(fēng)險(xiǎn)管理的政策選擇

為了促進(jìn)中國(guó)西部大開發(fā)在西南民族地區(qū)的腹地貴州省屯堡文化旅游地產(chǎn)建設(shè)中加強(qiáng)投融資博弈的因子，促進(jìn)貴州省金融效率的提升，建議試行如下的金融服務(wù)政策和金融風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

（一）建議設(shè)立貴州省屯堡文化旅游地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基金（Venture Capital）

貴州省屯堡文化旅游產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金的資金來(lái)源，可以申請(qǐng)文物保護(hù)單位資助的資金，例如，申請(qǐng)鄉(xiāng)村旅游的資金，申請(qǐng)旅游小城鎮(zhèn)的建設(shè)資金，申請(qǐng)旅游國(guó)債等等。貴州省和安順市應(yīng)運(yùn)用好貴州省屯堡文化旅游地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基金的示范帶動(dòng)功能，加強(qiáng)對(duì)旅游地產(chǎn)投資的宏觀調(diào)控，遵循科學(xué)規(guī)劃，合理發(fā)展，循序漸進(jìn)的原則，吸引多種民間資金投入，建設(shè)好貴州屯堡文化旅游區(qū)。

（二）貴州省旅游業(yè)金融服務(wù)業(yè)集中投入貴州三大旅游品牌的建設(shè)

貴州省近年來(lái)旅游地產(chǎn)主要突出了三大品牌：第一品牌是夏季貴陽(yáng)避暑，廣告用語(yǔ)是爽爽的貴陽(yáng)。第二品牌是冬季貴州的溫泉旅游。第三大品牌更加突出了貴州獨(dú)一性的特色：貴州是中國(guó)唯一保存完好的明代屯堡之都。貴州省要加大對(duì)三大旅游品牌的地產(chǎn)開發(fā)，利用金融制度的完善及管理，嚴(yán)格控制貴州三大旅游品牌外的大項(xiàng)目的旅游地產(chǎn)投資。

（三）銀行對(duì)貴州屯堡文化旅游投融資要與綠色碳基金掛鉤

貴州屯堡文化旅游業(yè)是綠色產(chǎn)業(yè)，銀行對(duì)屯堡文化旅游地產(chǎn)的信貸符合低碳金融的要求。銀行等金融主體對(duì)旅游地產(chǎn)投資和融資應(yīng)循序漸進(jìn)，合理投放，貸前審慎，貸后監(jiān)控，強(qiáng)化綠化面積和造林固碳的要求，確保旅游貸款的安全和質(zhì)量，銀行對(duì)貴州屯堡文化旅游投融資要與綠色碳基金掛鉤，增加碳信用，利用國(guó)際國(guó)內(nèi)碳交易市場(chǎng)套利避險(xiǎn)。

（四）加強(qiáng)銀行等金融機(jī)構(gòu)與貴州各鄉(xiāng)鎮(zhèn)基層政府的金融等信息溝通

貴州屯堡文化旅游地產(chǎn)金融博弈的風(fēng)險(xiǎn)管理需要加強(qiáng)與地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府的聯(lián)系與溝通，保證銀行信貸資金的安全。加強(qiáng)貴州屯堡文化旅游市場(chǎng)分析，指導(dǎo)投資決策。為了保證投資安全，保證貸款資金的如期收回，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)注重加強(qiáng)市場(chǎng)分析，用以指導(dǎo)投資人的決策，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。一是各級(jí)銀行要切實(shí)落實(shí)貸款抵押擔(dān)保手續(xù)，并密切關(guān)注借款人和擔(dān)保人的經(jīng)營(yíng)狀況，貸款一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)采取相應(yīng)措施保證資金回收。二是嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目資本金制度，對(duì)在建旅游工程不得隨意追加投資。最后，對(duì)已經(jīng)形成的不良貸款項(xiàng)目，銀行要認(rèn)真分析貴州旅游業(yè)不良貸款的形成原因，加強(qiáng)與政府有關(guān)職能部門的溝通，取得政府部門積極協(xié)助銀行等金融主體對(duì)屯堡文化旅游貸款項(xiàng)目的管理。在內(nèi)控上，要制訂具體的回收、盤活或處置方案，適時(shí)跟蹤，注意監(jiān)控，逐步壓縮不良貸款存量。

（五） 開展貴州屯堡文化旅游地產(chǎn)的資產(chǎn)證券化

加快貴州屯堡文化旅游地產(chǎn)的資產(chǎn)證券化的進(jìn)程，提高銀行與其他投融資主體的資產(chǎn)的流動(dòng)性，這是貴州省屯堡文化旅游地產(chǎn)投融資博弈與金融風(fēng)險(xiǎn)管理的題中應(yīng)有之義。若能在近期有計(jì)劃、有步驟地開展旅游房地產(chǎn)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，將使銀行等投融資的金融主體多年來(lái)沉淀在貴州旅游業(yè)的龐大資金得以盤活，從而緩解投資風(fēng)險(xiǎn)和融資風(fēng)險(xiǎn)，并促進(jìn)貴州旅游資產(chǎn)的良性發(fā)展。打造高品位一流的“貴州屯堡文化旅游區(qū)”，需要金融業(yè)制度創(chuàng)新，確保銀行等金融主體的金融利潤(rùn)和金融增值的實(shí)現(xiàn)。成功地把貴州屯堡文化旅游地產(chǎn)的金融博弈和金融風(fēng)險(xiǎn)管理打造成貴州金融服務(wù)博弈的典型案例和金融博弈的經(jīng)典傳奇。

篇7

戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是事關(guān)并購(gòu)重組項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵。在分析并購(gòu)重組項(xiàng)目戰(zhàn)略動(dòng)機(jī)的基礎(chǔ)上，從銀監(jiān)會(huì)近期的政策文件以及經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)的角度入手，探討了項(xiàng)目戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容和方法，并進(jìn)行了某海外項(xiàng)目重組案的案例分析。

〔關(guān)鍵詞〕

并購(gòu)重組；戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；協(xié)同

隨著我國(guó)有色行業(yè)的產(chǎn)能過(guò)剩問(wèn)題日益突顯，新建項(xiàng)目逐步減少，通過(guò)政策引導(dǎo)和市場(chǎng)機(jī)制優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)成為主流，而并購(gòu)重組則是優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的重要手段。并購(gòu)重組出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)是整合資源，獲取協(xié)同效應(yīng)，服務(wù)于企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo),其具有“高風(fēng)險(xiǎn)高收益”的特點(diǎn)。因此，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是事關(guān)并購(gòu)重組項(xiàng)目成敗的首要問(wèn)題和關(guān)鍵問(wèn)題。本文即是從資金供應(yīng)方的角度探討并購(gòu)重組項(xiàng)目的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。

1并購(gòu)重組的戰(zhàn)略動(dòng)機(jī)

了解并購(gòu)重組的動(dòng)機(jī)是科學(xué)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的前提。并購(gòu)重組研究歷來(lái)注重理論與實(shí)踐相結(jié)合，著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家J.弗雷德.威斯通在總結(jié)1895年以來(lái)并購(gòu)重組案例和理論研究的基礎(chǔ)上，將并購(gòu)重組的動(dòng)因歸納為效率理論、信息與信號(hào)、問(wèn)題與管理主義、自由現(xiàn)金流量假說(shuō)、市場(chǎng)力量、稅收籌劃和再分配等7個(gè)方面。為貼近工程咨詢實(shí)際，本文將上述動(dòng)因概述為經(jīng)營(yíng)管理協(xié)同、財(cái)務(wù)稅收協(xié)同、市場(chǎng)協(xié)同、低價(jià)投機(jī)、人利益5個(gè)方面：1）經(jīng)營(yíng)管理協(xié)同。主要表現(xiàn)為原輔材料、技術(shù)、人力管理等資源互補(bǔ)，如礦山與冶煉企業(yè)的重組。2）財(cái)務(wù)稅收協(xié)同。主要表現(xiàn)為將外部融資轉(zhuǎn)為內(nèi)部融資，降低融資成本，如吸引投資基金入股；或利用一方的稅收優(yōu)惠降低稅負(fù)，典型的是資不抵債企業(yè)的并購(gòu)。3）市場(chǎng)協(xié)同。主要表現(xiàn)為獲取市場(chǎng)壟斷、定價(jià)權(quán)或開辟新的市場(chǎng)領(lǐng)域，典型表現(xiàn)是同一行業(yè)的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，如南北車合并；或生產(chǎn)優(yōu)勢(shì)與市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)的結(jié)合，如一些貿(mào)易公司（市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)）對(duì)礦山或冶煉廠（生產(chǎn)優(yōu)勢(shì)）的并購(gòu)。4）低價(jià)投機(jī)。基于認(rèn)為目標(biāo)企業(yè)價(jià)值被低估的并購(gòu)，如金融危機(jī)時(shí)基金或財(cái)務(wù)公司基于資本運(yùn)作而收購(gòu)礦產(chǎn)資源。5）人利益。管理層出于某種個(gè)人利益而做出的并購(gòu)重組舉動(dòng)，如過(guò)去幾年部分大型企業(yè)的大肆擴(kuò)張有一定的人利益成分。上述動(dòng)機(jī)中，經(jīng)營(yíng)管理協(xié)同、財(cái)務(wù)稅收協(xié)同和市場(chǎng)協(xié)同具有明顯的戰(zhàn)略意圖，而低價(jià)投機(jī)和人利益也有戰(zhàn)略層面的考量，故而戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)并購(gòu)重組項(xiàng)目尤其重要。

2戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估角度

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的角度需緊緊圍繞動(dòng)機(jī)展開，各種動(dòng)機(jī)下的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估角度見表1（但不限于）展開。此外，對(duì)于資金提供方而言，評(píng)估戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)還應(yīng)考慮協(xié)同效應(yīng)未能實(shí)現(xiàn)時(shí)，并購(gòu)方可能采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施或退出策略。上述戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容與銀監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的指導(dǎo)思想不謀而合，可以提高項(xiàng)目的融資效率。

3戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法

從評(píng)估角度分析，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目標(biāo)是資金安全和戰(zhàn)略目標(biāo)（特別是財(cái)務(wù)目標(biāo)）的可達(dá)性，注重資源的協(xié)同，具體的角度包括項(xiàng)目的市場(chǎng)、技術(shù)、經(jīng)營(yíng)管理及其他有形或無(wú)形資源，與工程咨詢的理念相同。借鑒工程咨詢方法（尤其是經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)方法）可有效解決戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的部分問(wèn)題。推薦的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法如下：1）經(jīng)營(yíng)管理協(xié)同角度。產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略的相關(guān)性可以盡職調(diào)查為基礎(chǔ)，通過(guò)定性分析完成；額外回報(bào)可借助財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)中的有無(wú)對(duì)比法、前后對(duì)比法計(jì)算。2）財(cái)務(wù)稅收協(xié)同角度?？芍苯佑?jì)算或通過(guò)財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)計(jì)算。3）市場(chǎng)協(xié)同角度。定性與定量分析相結(jié)合，定量分析主要通過(guò)市場(chǎng)預(yù)測(cè)方法完成。4）低價(jià)投機(jī)角度。通過(guò)對(duì)比估值報(bào)告和審計(jì)報(bào)告判斷，成長(zhǎng)性可通過(guò)行業(yè)生命周期理論判斷。5）人利益角度?？赏ㄟ^(guò)是否具有協(xié)同效應(yīng)判斷；價(jià)值增長(zhǎng)的動(dòng)力來(lái)源可通過(guò)因素分析法（連環(huán)替代法）或敏感性分析來(lái)判斷。并購(gòu)方案中的退出策略對(duì)資金提供方控制資金風(fēng)險(xiǎn)非常重要，一般在協(xié)議中有相關(guān)的約束條款，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)建議由專業(yè)的法務(wù)人員評(píng)估。需要說(shuō)明的是，定性與定量分析相結(jié)合是戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的指導(dǎo)思想，而建立在大量盡職調(diào)查信息基礎(chǔ)上的定性分析判斷在實(shí)踐中往往起到?jīng)Q定性作用，定量分析只是驗(yàn)證和細(xì)化定性判斷的結(jié)果。

4案例分析

某海外中資冶煉廠擬與當(dāng)?shù)亓硪淮笮筒蛇x冶聯(lián)合企業(yè)重組，以期解決自身的原料不足及財(cái)務(wù)困境問(wèn)題。重組雙方的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)如表2所列。通過(guò)上述分析，可基本判斷雙方重組的動(dòng)機(jī)是經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)稅和市場(chǎng)協(xié)同，且協(xié)同效益明顯，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)較小，融資機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)關(guān)注項(xiàng)目貸款擔(dān)保和還款架構(gòu)設(shè)計(jì)。

5結(jié)論與建議

篇8

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)，到2012年三季度末，我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款余額為4788億元，不良貸款率為0.95%，較二季度的4564億元和0.94%均有小幅上升。

從商業(yè)銀行的類型看

2012年前三季度，除大型商業(yè)銀行不良貸款率保持下降外，股份制商業(yè)銀行、城商行、農(nóng)商行和外資行在這三個(gè)季度內(nèi)的不良貸款率均有所上升。而包括大型商業(yè)銀行在內(nèi)的所有類別的銀行機(jī)構(gòu)不良貸款余額均有所上升。具體來(lái)看，大型商業(yè)銀行三季度不良貸款余額為3070億元，不良貸款率為1%，股份制商業(yè)銀行三季度不良貸款余額為743億元，不良貸款率為0.7%，城市商業(yè)銀行三季度不良貸款余額為424億元，不良貸款率為0.85%，農(nóng)村商業(yè)銀行三季度不良貸款余額為487億元，不良貸款率為1.65%，外資銀行三季度不良貸款余額為63億元，不良貸款率為0.62%。銀行資產(chǎn)質(zhì)量的總體分布狀況符合各類銀行的經(jīng)營(yíng)特征和我們的一般判斷。

2012年三季度末全部商業(yè)銀行及不同類型商業(yè)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)如表1、表2所示。

就具體銀行而言，8家股份制商業(yè)銀行（民生、興業(yè)、光大、浦發(fā)、招商、平安、華夏、中信）三季度末不良貸款余額合計(jì)626.37億元，較年初增加132.13億元，增長(zhǎng)26.7%。與年初相比，8家股份制商業(yè)銀行不良貸款余額均有增加，其中：浦發(fā)銀行增加28.95億，增量最多；平安銀行增長(zhǎng)71.7%，增速最快；華夏銀行增加3.34億，增長(zhǎng)6%，最為穩(wěn)定。不良率方面，三季度末，8家股份制商業(yè)銀行不良貸款率0.64%，較年初上升0.07個(gè)百分點(diǎn)。與年初相比，華夏銀行不良貸款率下降0.07個(gè)百分點(diǎn)，下降最多，但不良率仍為同業(yè)最高；中信不良率與年初基本持平；其他銀行不良率較年初均有上升，其中平安、浦發(fā)上升較多，不良率分別較年初上升0.27和0.14個(gè)百分點(diǎn)。

8家股份制商業(yè)銀行的不良貸款余額和不良貸款率如圖1、圖2所示。

從不良貸款的結(jié)構(gòu)看

呈現(xiàn)出較強(qiáng)的同構(gòu)性。區(qū)域方面，江浙等地區(qū)成為銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)暴露比較集中的區(qū)域，據(jù)媒體報(bào)道，9月末溫州地區(qū)銀行業(yè)不良貸款率達(dá)3.27%，而在8月末時(shí)，這一指標(biāo)為3%。某全國(guó)性股份制商業(yè)銀行溫州分行截至9月末的不良貸款余額27.28億元，不良率5.42%，不良貸款增量占全行不良貸款增量的70%。行業(yè)方面，鋼貿(mào)、光伏等行業(yè)的不良貸款增長(zhǎng)迅速。根據(jù)上海銀監(jiān)局統(tǒng)計(jì)，9月末，上海地區(qū)銀行業(yè)鋼貿(mào)表內(nèi)外授信余額1853.08億元，不良貸款余額24.34億元，不良貸款率1.31%。業(yè)務(wù)方面，多數(shù)商業(yè)銀行的中小企業(yè)業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資產(chǎn)品等成為新增不良貸款的高發(fā)領(lǐng)域。銀行間不良貸款的同構(gòu)性在一定程度上反映了競(jìng)爭(zhēng)的同質(zhì)性，還未形成真正差異化的經(jīng)營(yíng)策略。

商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量變化的主要原因

2012年年初以來(lái)銀行業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量下降，既有宏觀環(huán)境的原因，也有銀行自身經(jīng)營(yíng)管理的因素，具體包括以下幾個(gè)方面：

一是宏觀經(jīng)濟(jì)不景氣。2012年前三個(gè)季度，我國(guó)GDP增速分別為8.1%、7.6%和7.4%，呈現(xiàn)出逐季下滑態(tài)勢(shì)，表明經(jīng)濟(jì)下行壓力仍較大。不少工業(yè)產(chǎn)品的產(chǎn)銷量增長(zhǎng)顯著放緩，前三季度鋼材產(chǎn)量增長(zhǎng)5.7%，水泥增長(zhǎng)6.7%，十種有色金屬增長(zhǎng)7.1%，乙烯下降2.9%，汽車增長(zhǎng)7.3%。企業(yè)盈利能力不斷減弱，前三季度，規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長(zhǎng)10.0%，增速比上半年回落0.5個(gè)百分點(diǎn)。受此影響，不少企業(yè)出現(xiàn)產(chǎn)品銷售不暢、資金回流減速、財(cái)務(wù)狀況惡化、還款能力下降。

二是金融環(huán)境較緊。為防范通脹反彈，央行自今年5月18日下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)和6月8日下調(diào)貸款利率0.25個(gè)百分點(diǎn)后，再未對(duì)上述指標(biāo)行調(diào)整，而是轉(zhuǎn)而通過(guò)公開市場(chǎng)操作調(diào)節(jié)全社會(huì)流動(dòng)性。目前大型金融機(jī)構(gòu)和中小金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金率分別為20%和16.5%，仍處于歷史較高水平，全社會(huì)的流動(dòng)性依然較緊，不少企業(yè)，特別是廣大中小企業(yè)融資難問(wèn)題未得到徹底解決，一旦受外部環(huán)境變化資金緊張，即可能出現(xiàn)資金鏈斷裂。

三是部分出口導(dǎo)向型企業(yè)訂單下滑。受全球金融危機(jī)影響，我國(guó)出口增長(zhǎng)嚴(yán)重低迷，1～10月全國(guó)出口累計(jì)金額為16709億元，同比增長(zhǎng)7.8%，一些行業(yè)和產(chǎn)品，如紡織服裝等出現(xiàn)零增長(zhǎng)甚至負(fù)增長(zhǎng)，不少企業(yè)的海外訂單大幅度減少，再加上受人民幣升值、勞動(dòng)力成本上升、環(huán)保投入增加等因素影響，出口導(dǎo)向型企業(yè)的效益直線下滑，沿海大量企業(yè)瀕臨破產(chǎn)，給銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量造成沖擊。

四是部分行業(yè)受國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策調(diào)控及產(chǎn)能過(guò)剩等因素影響。如房地產(chǎn)行業(yè)，在國(guó)家限購(gòu)、限貸、限價(jià)等政策的作用下，整個(gè)市場(chǎng)極度低迷。1～6月，全國(guó)住宅銷售面積同比下降11.2%，銷售額下降6.5%，下半年有所反彈，但仍不景氣。1～10月住宅銷售面積下降1.2%，銷售額增長(zhǎng)6.6%。由于銷售不暢，不少開發(fā)企業(yè)資金回籠緩慢，財(cái)務(wù)壓力較大。此外，光伏、造船、風(fēng)電設(shè)備等產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)在經(jīng)濟(jì)下行期得到極大釋放，而這些行業(yè)在過(guò)去幾年則吸收了大量銀行信貸資金，當(dāng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)暴露后，這些信貸資金便被“套牢”。

五是部分地區(qū)和領(lǐng)域受民間借貸、擔(dān)保代償?shù)扔绊?。在過(guò)去兩年流動(dòng)性過(guò)剩時(shí)，江浙等區(qū)域民間借貸盛行。民間借貸資金大都投向股市、房市，在流動(dòng)性收緊后，資金鏈斷裂，波及到大量企業(yè)。此外，一些輕資產(chǎn)的行業(yè)，如鋼貿(mào)等，普遍采用聯(lián)保互保方式獲取銀行信貸，部分企業(yè)在獲得資金后，并非用于購(gòu)貨等正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，極易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，一旦出現(xiàn)償債能力不足時(shí)，就迫使為其提供擔(dān)保的企業(yè)代償，從而由單個(gè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)多個(gè)企業(yè)的成片、連環(huán)倒閉，銀行損失巨大。

六是部分銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平亟待提高。近期信貸風(fēng)險(xiǎn)集中暴露后，不少商業(yè)銀行開展了一輪又一輪的風(fēng)險(xiǎn)排查和自查自糾活動(dòng)，對(duì)已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，也集中進(jìn)行了反思和調(diào)查。調(diào)查結(jié)果表明，在任何一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)案例背后，總存在著銀行自身經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的問(wèn)題，如風(fēng)險(xiǎn)管理體系不健全，風(fēng)險(xiǎn)管理流程不科學(xué)，風(fēng)險(xiǎn)政策制度不完善，以及在操作環(huán)節(jié)的授信調(diào)查不盡職，風(fēng)險(xiǎn)分析不到位，授信審批不嚴(yán)格，信貸監(jiān)控不及時(shí)等等，這些問(wèn)題的存在直接導(dǎo)致了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各種不規(guī)范行為，并最終引發(fā)信貸風(fēng)險(xiǎn)。

銀行業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量趨勢(shì)研判

未來(lái)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量變化趨勢(shì)可從以下幾方面考慮：

經(jīng)濟(jì)基本面情況

從目前情況看，宏觀經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)出一定的企穩(wěn)局面：一方面，摩根大通全球PMI指標(biāo)從8月份站上50點(diǎn)后，已經(jīng)連續(xù)三個(gè)月保持在榮枯分水線之上，10月份全球PMI為51.3。此外，自9月份以來(lái)，BDI指數(shù)呈震蕩上行趨勢(shì)，11月15日達(dá)到1024點(diǎn)。這兩個(gè)先行指標(biāo)預(yù)示著全球經(jīng)濟(jì)有進(jìn)一步向好的跡象。另一方面，10月份國(guó)內(nèi)發(fā)電量增速達(dá)到6.44%，擺脫了過(guò)去6月份連續(xù)2%以內(nèi)的低增長(zhǎng)或零增長(zhǎng)局面。目前普遍預(yù)計(jì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)在三季度已經(jīng)見底，而根據(jù)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，銀行不良率見頂往往滯后經(jīng)濟(jì)增速見底兩個(gè)季度，如果上述關(guān)于三季度經(jīng)濟(jì)已經(jīng)見底的預(yù)判成立，那么可以預(yù)計(jì)我國(guó)銀行業(yè)不良率可能將在明年中期見頂。

金融政策和金融環(huán)境

如果貨幣當(dāng)局出臺(tái)大規(guī)模釋放流動(dòng)性的金融政策，不少企業(yè)將因此能順利渡過(guò)難關(guān)，降低銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量下行的壓力。并且，銀行信貸投放量增大后，作為計(jì)算不良率分母的貸款總額快速增長(zhǎng)，也會(huì)稀釋不良率指標(biāo)。但由于擔(dān)憂通脹壓力反彈，預(yù)計(jì)貨幣當(dāng)局近期不會(huì)出臺(tái)大規(guī)模釋放流動(dòng)性的意圖，從這一點(diǎn)看，銀行資產(chǎn)質(zhì)量短期內(nèi)不會(huì)有顯著改善，仍將面臨較大壓力。各家銀行不良率的下降依賴于加大對(duì)不良貸款的清收處置和嚴(yán)格控制新增不良貸款。

不良貸款的先行指標(biāo)變化情況

一般而言，銀行逾期貸款、關(guān)注類貸款是不良貸款的先行指標(biāo)，通常會(huì)有一定比例的逾期貸款的和關(guān)注類最終會(huì)轉(zhuǎn)化為不良貸款。因此，考察這兩個(gè)指標(biāo)的變化情況對(duì)于預(yù)測(cè)未來(lái)不良貸款的增減有重要意義。今年上半年，上市銀行逾期貸款較年初增長(zhǎng)32%，三季度不良即出現(xiàn)小幅回升。而三季度有4家銀行公布了新增逾期貸款規(guī)?？傆?jì)為106億元，這4家銀行上半年新增逾期貸款366億元。從2008年至2011年的歷史數(shù)據(jù)看，不良貸款一般在逾期貸款回升后一到兩個(gè)季度出現(xiàn)反彈。若三季度全行業(yè)新增逾期貸款下降，預(yù)示著不良貸款的凈形成率在2013年上半年回落的可能性較大。

從上述分析判斷看，我們認(rèn)為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行不良資產(chǎn)總體不會(huì)出現(xiàn)大的增長(zhǎng)，但可能在未來(lái)一到兩個(gè)季度繼續(xù)小幅上升，并可能在2013年中期見頂，隨后逐步回落。

提高銀行業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量的相關(guān)建議

提高銀行業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量，一方面要著力銀行經(jīng)營(yíng)的外部發(fā)展環(huán)境，提振市場(chǎng)信心，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)活力，促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展，另一方面也要大力提升銀行自身的經(jīng)營(yíng)管理特別是風(fēng)險(xiǎn)管控能力。具體可從以下幾方面入手：

一是改善經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境。宏觀層面，應(yīng)多渠道入手，通過(guò)加大政府補(bǔ)貼，放開市場(chǎng)準(zhǔn)入等方式，刺激出口，提振內(nèi)需，加速投資，加快經(jīng)濟(jì)恢復(fù)和增長(zhǎng)。在微觀層面，降低企業(yè)稅賦水平，減少行政干預(yù)，為企業(yè)營(yíng)造良好的發(fā)展環(huán)境，促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展，提升發(fā)展質(zhì)量。

二是逐步放松金融緊縮。包括：降低存款準(zhǔn)備金率，調(diào)低利率，減輕企業(yè)財(cái)務(wù)費(fèi)用負(fù)擔(dān)。

三是深化金融發(fā)展的深度和廣度。所謂深度，指資金配置效率，引導(dǎo)資金投向資金缺乏且更具活力的中小企業(yè)。所謂廣度，指大力扶持為中小企業(yè)服務(wù)的專門銀行或?qū)I(yè)金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)銀行加大金融產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富金融產(chǎn)品種類。

四是促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展。一方面，加快建設(shè)股票、債券、風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)投資基金等多層次的資本市場(chǎng)，擴(kuò)大企業(yè)融資渠道；另一方面，放開并購(gòu)、重組的限制政策，出臺(tái)有效措施鼓勵(lì)優(yōu)勢(shì)企業(yè)通過(guò)市場(chǎng)、資金、品牌、技術(shù)、管理等方式整合劣勢(shì)企業(yè)，幫助企業(yè)盤活。

五是穩(wěn)定房地產(chǎn)市場(chǎng)。房地產(chǎn)涉及上下游七、八十個(gè)行業(yè)，中小企業(yè)的貸款大都用房房地產(chǎn)作抵押，要保持房地產(chǎn)行業(yè)穩(wěn)定、健康發(fā)展。

六是增強(qiáng)銀行間協(xié)調(diào)性。阻斷因銀行集中抽貸、收貸、催貸而引發(fā)的連鎖反應(yīng)，加強(qiáng)銀行信息共享，促進(jìn)銀行有序行動(dòng)，并引導(dǎo)銀行通過(guò)貸款救濟(jì)等方式與企業(yè)共存亡。

七是改善地方信用環(huán)境。減少政府干擾商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)規(guī)則辦事，真正實(shí)現(xiàn)銀行獨(dú)立決策、自主經(jīng)營(yíng)。

篇9

關(guān)鍵詞：雙重轉(zhuǎn)型；全面市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；次貸危機(jī)；監(jiān)管滯后

中圖分類號(hào)：F830.2　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A　文章編號(hào)：1006-142812008)08-0043-04

一、花旗案例：雙重轉(zhuǎn)型帶來(lái)的全面市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)析

從全球范圍來(lái)看，美國(guó)1999年《金融現(xiàn)代服務(wù)法案》標(biāo)志著金融市場(chǎng)綜合化成為主流趨勢(shì)，全球金融業(yè)開始打破分業(yè)經(jīng)營(yíng)格局，迅速開展機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品雙重維度上的轉(zhuǎn)型。金融控股集團(tuán)(以下簡(jiǎn)稱金控集團(tuán))正是雙重市場(chǎng)轉(zhuǎn)型的產(chǎn)物。

所謂機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型，即傳統(tǒng)分業(yè)經(jīng)營(yíng)管制下的金融企業(yè)通過(guò)自生或者并購(gòu)的路徑進(jìn)行組織擴(kuò)張，成為可以在多個(gè)金融領(lǐng)域開展綜合性業(yè)務(wù)的金融控股集團(tuán)或者準(zhǔn)金融控股集團(tuán)。所謂產(chǎn)品轉(zhuǎn)型，即依托金融工程技術(shù)的支持，傳統(tǒng)的單一功能金融產(chǎn)品相互組合或者聯(lián)結(jié)，成為覆蓋多個(gè)金融領(lǐng)域及市場(chǎng)環(huán)節(jié)的衍生金融產(chǎn)品。而金控集團(tuán)既是機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型所形成的新型企業(yè)組織，也是推動(dòng)和實(shí)踐轉(zhuǎn)型產(chǎn)品的市場(chǎng)主體。一方面，“機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型”提高了金融控股集團(tuán)的競(jìng)爭(zhēng)能力，能更好地適應(yīng)“產(chǎn)品轉(zhuǎn)型”后的激烈市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)；另一方面，“產(chǎn)品轉(zhuǎn)型”溶解了原有的市場(chǎng)隔閡，增加了金融企業(yè)轉(zhuǎn)型為混業(yè)集團(tuán)的壓力與動(dòng)力，也提供了現(xiàn)實(shí)的業(yè)務(wù)通路。

有研究表明，綜合化經(jīng)營(yíng)的本質(zhì)就是用權(quán)威關(guān)系代替價(jià)格機(jī)制以便節(jié)約某些交易成本(Luna，2003；Rose，2004)?；ㄆ旒瘓F(tuán)是商業(yè)銀行向金融控股集團(tuán)轉(zhuǎn)型的典型代表，擴(kuò)張轉(zhuǎn)型的成本節(jié)約優(yōu)勢(shì)得以在短期內(nèi)凸顯。1999～2003年屬于快速擴(kuò)張期，花旗集團(tuán)資產(chǎn)年均增幅達(dá)到12.3％，營(yíng)業(yè)凈收入年均增幅達(dá)到9％，而同期營(yíng)業(yè)費(fèi)用年均增幅僅為6％。然而值得注意的是，2003年后，花旗集團(tuán)機(jī)構(gòu)擴(kuò)張帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)開始顯現(xiàn)，集團(tuán)收益下滑，導(dǎo)致最終出售了保險(xiǎn)、年金以及資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，步入了所謂的“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”時(shí)期。花旗集團(tuán)的財(cái)務(wù)狀況變遷表明，金控集團(tuán)的綜合化不僅會(huì)帶來(lái)收益，也會(huì)帶來(lái)隱含的風(fēng)險(xiǎn)成本。

從結(jié)構(gòu)特性的角度來(lái)看，可以用全面市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)描述金控集團(tuán)的這種風(fēng)險(xiǎn)特征。所謂全面市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即由于金控集團(tuán)業(yè)務(wù)的多元化和產(chǎn)品的衍生性，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)在不同金融子公司間的傳導(dǎo)和聯(lián)動(dòng)，并通過(guò)杠桿效應(yīng)增加集團(tuán)乃至整個(gè)金融市場(chǎng)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。而機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品雙重轉(zhuǎn)型正是全面市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的導(dǎo)火線。

在機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型方面，金控集團(tuán)通過(guò)設(shè)立提供不同金融服務(wù)的子公司，快速實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的擴(kuò)張。在實(shí)現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)的同時(shí)，出于集團(tuán)整體利益的考量，可能在各子公司之間產(chǎn)生內(nèi)部交易和轉(zhuǎn)移定價(jià)行為，使得局限于某金融子系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)上述交易管道擴(kuò)散到其他子系統(tǒng)，從而釀成金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。另外，盡管子公司具有獨(dú)立法人地位，但由于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的嚴(yán)格規(guī)定，或者出于維護(hù)集團(tuán)信譽(yù)等原因，集團(tuán)很可能被迫對(duì)陷入危機(jī)的子公司提供流動(dòng)性、債務(wù)擔(dān)保等，而直接影響到下屬的其他子公司的財(cái)務(wù)狀況和市場(chǎng)信心。而在產(chǎn)品轉(zhuǎn)型方面，隨著金融工程技術(shù)的不斷發(fā)展，跨市場(chǎng)衍生產(chǎn)品越來(lái)越成為全球金融交易的主流品種。通過(guò)遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等工具的組合使用，衍生產(chǎn)品具有復(fù)雜的結(jié)構(gòu)特性，聯(lián)結(jié)了傳統(tǒng)的信貸、債券、權(quán)益投資、擔(dān)保等市場(chǎng)，也使得風(fēng)險(xiǎn)能夠跨市場(chǎng)傳遞甚至放大。

由于結(jié)構(gòu)優(yōu)勢(shì)，金控集團(tuán)廣泛涉足衍生產(chǎn)品，進(jìn)一步強(qiáng)化了全面市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。而這種風(fēng)險(xiǎn)累積到一定程度，便可能誘發(fā)市場(chǎng)危機(jī)。從2007年初開始的次貸危機(jī)，將以花旗集團(tuán)為代表的金控集團(tuán)的全面市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)集中暴露出來(lái)。通過(guò)長(zhǎng)期的證券化過(guò)程，花旗集團(tuán)已經(jīng)把相當(dāng)部分的信貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到了外部市場(chǎng)。但是，由于花旗集團(tuán)實(shí)施綜合化轉(zhuǎn)型后，全面參與了跨市場(chǎng)特性的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的多個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)循環(huán)回歸銀行系統(tǒng)，構(gòu)成了全面市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，花旗的全面市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：

經(jīng)濟(jì)周期背景下信貸資產(chǎn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。信貸資產(chǎn)是證券化產(chǎn)品的收益基礎(chǔ)，也是證券化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的根本肇因。在美國(guó)經(jīng)濟(jì)的繁榮周期，出于利益驅(qū)動(dòng)，銀行發(fā)放了大量資質(zhì)較差的所謂次級(jí)貸款(sub-primeloan)。這些借款人在2006年遭遇利率上升后就難以還貸，大大降低了MBS及其他衍生證券的價(jià)值。在花旗集團(tuán)的按揭貸款中，個(gè)人信用級(jí)別(FICO)和按揭比(LTV)呈明顯的負(fù)相關(guān)關(guān)系。從整體來(lái)看，次級(jí)客戶的按揭比傾向較高，按揭比例在90％以上的達(dá)到33.33％。所以，花旗集團(tuán)按揭貸款內(nèi)含了一定的違約風(fēng)險(xiǎn)，一旦遭遇利率等市場(chǎng)環(huán)境的較大變化，這種內(nèi)含的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)外化。2006年以來(lái)，隨著美國(guó)進(jìn)入加息周期，花旗集團(tuán)的一次按揭的延遲率從1.40％上升至2007年4季度的2.56％，其中，次級(jí)貸款的延遲率達(dá)到7.83％；而二次按揭的延遲率也從0.14％上升至1.38％。低信用級(jí)別、高按揭比的貸款就成為主要的風(fēng)險(xiǎn)敞口，并最終構(gòu)成了花旗集團(tuán)的貸款損失。

表內(nèi)和表外的投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。在市場(chǎng)脫媒和利率變動(dòng)加劇的壓力下，美國(guó)商業(yè)銀行紛紛開展投資業(yè)務(wù)，大量投資于高度衍生的證券化產(chǎn)品。而銀行的傳統(tǒng)內(nèi)控機(jī)制難以有效管理高度專業(yè)化和復(fù)雜化的證券投資業(yè)務(wù)。從業(yè)務(wù)分類的角度來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要包括：納入表內(nèi)核算的銀行內(nèi)部投資部門；包銷制度下的證券承銷部門必須自行承擔(dān)未能賣出的資產(chǎn)支持證券；銀行設(shè)立的對(duì)投資者開放的投資機(jī)構(gòu)，在次按市場(chǎng)崩潰面臨投資者贖回壓力時(shí)，銀行被迫出面承擔(dān)流動(dòng)性供應(yīng)，進(jìn)而接手市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。在轉(zhuǎn)型為金融控股集團(tuán)后，花旗成為美國(guó)資產(chǎn)證券化交易市場(chǎng)的重要參與者，主要業(yè)務(wù)包括基礎(chǔ)資產(chǎn)的收購(gòu)與證券化衍生品的設(shè)計(jì)、發(fā)售、承銷業(yè)務(wù)，二級(jí)市場(chǎng)的證券產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，以及相關(guān)信用支持業(yè)務(wù)。截至2008年1季度，花旗集團(tuán)該部分業(yè)務(wù)的直接損失就達(dá)256億美元，表內(nèi)存量敞口達(dá)291億美元。作為逐利手段，花旗積極參與資產(chǎn)支持證券的自營(yíng)交易，截至2008年1季度末，經(jīng)過(guò)對(duì)沖后的花旗集團(tuán)的表內(nèi)證券敞口為227億美元，在2007年4季度和2008年1季度計(jì)提的相關(guān)損失達(dá)到226億美元。最后，花旗集團(tuán)是全美領(lǐng)先的債券承銷商，證券化市場(chǎng)的動(dòng)蕩形成大量積壓債券，造成花旗集團(tuán)相關(guān)損失27億美元。

擔(dān)保供應(yīng)服務(wù)的信用增級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。作為內(nèi)部擔(dān)保，出讓資產(chǎn)的銀行可能自行購(gòu)買部分次級(jí)受償?shù)淖C券，從而保留了部分風(fēng)險(xiǎn)。不過(guò)，為了滿足破產(chǎn)隔離和會(huì)計(jì)下賬的嚴(yán)格要求，這種風(fēng)險(xiǎn)留存比例一般很小。直

到1990年代，為了提高證券化產(chǎn)品的吸引力，銀行開始通過(guò)CDS互相提供外部信用擔(dān)保，從而大幅增加了風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)。至2007年底，以次級(jí)受償權(quán)為核心的信用增級(jí)證券就逾1000億美元，一些銀行機(jī)構(gòu)持有的該類證券甚至超過(guò)了自身所有者權(quán)益的10％。

直接融資市場(chǎng)的杠桿授信風(fēng)險(xiǎn)。為了爭(zhēng)奪有限的間接融資市場(chǎng)，也為了從日益繁榮的直接融資市場(chǎng)分取利益，美國(guó)銀行放任大量銀行資金通過(guò)投資機(jī)構(gòu)注入證券化市場(chǎng)。這種授信業(yè)務(wù)具有高度的杠桿性，尤其是衍生品對(duì)沖交易信貸往往能達(dá)到數(shù)十倍的杠桿，其破壞性遠(yuǎn)比信貸資產(chǎn)內(nèi)含的違約風(fēng)險(xiǎn)要大。當(dāng)使用杠桿授信的投資機(jī)構(gòu)深陷困境時(shí)，商業(yè)銀行賬上的擔(dān)保物――資產(chǎn)支持證券也急劇貶值。截至2007年底，花旗針對(duì)資本市場(chǎng)的信貸業(yè)務(wù)收入達(dá)到989億美元，其中，針對(duì)對(duì)沖基金的授信業(yè)務(wù)即次貸產(chǎn)品擔(dān)保融資損失達(dá)12億美元。

二、次貸危機(jī)的警示：功能性監(jiān)管滯后及其變革

令人遺憾的是，無(wú)論是作為宏觀風(fēng)險(xiǎn)管理者的行政監(jiān)管當(dāng)局，還是對(duì)自身業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)的金控集團(tuán)，在次貸危機(jī)中都沒能表現(xiàn)出良好的應(yīng)對(duì)能力，并且暴露出風(fēng)險(xiǎn)管理的制度性缺陷。

在綜合化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，金融企業(yè)往往是以有形資源為依據(jù)確定擴(kuò)張邊界，而在一定程度上忽視了風(fēng)險(xiǎn)管理能力的約束條件。一個(gè)例子是，至少在2007年，花旗的1億美金以上單日交易損失記錄竟然沒有統(tǒng)計(jì)高度風(fēng)險(xiǎn)的債務(wù)抵押債券(CDO)業(yè)務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)管理能力的約束導(dǎo)致金控集團(tuán)不能有效實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置，設(shè)置了業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的瓶頸，并因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)而產(chǎn)生了新的成本。

對(duì)于金控集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)造成的外部效應(yīng)，美國(guó)行政監(jiān)管當(dāng)局未能實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管。1999年《金融現(xiàn)代服務(wù)法案》建立的功能性監(jiān)管體制是在不觸動(dòng)現(xiàn)有監(jiān)管體制的前提下，促進(jìn)各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的職能協(xié)調(diào)、信息溝通以及執(zhí)法合作，本質(zhì)上仍然是分業(yè)監(jiān)管的模式，并沒有提供明確的制度構(gòu)建和授權(quán)支撐。例如，由美聯(lián)儲(chǔ)理事會(huì)作為金融控股公司的主要監(jiān)管人，而金融控股公司的下屬子公司依然由各職能監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。而為了盡量降低改革成本，在原則性地安排監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)作關(guān)系的同時(shí)，功能性監(jiān)管卻沒能賦予主要監(jiān)管者明確的授權(quán)。例如，在金融控股公司監(jiān)管上，在監(jiān)管過(guò)程中若出現(xiàn)分歧，且分業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為美聯(lián)儲(chǔ)理事會(huì)的監(jiān)管內(nèi)容確有不恰當(dāng)時(shí)，優(yōu)先執(zhí)行各分業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)的規(guī)定。

由于所謂的主監(jiān)管體制的權(quán)能設(shè)計(jì)模糊化，監(jiān)管政策協(xié)調(diào)性不足，在市場(chǎng)轉(zhuǎn)型的特殊歷史時(shí)期加劇了監(jiān)管與市場(chǎng)的脫離，導(dǎo)致金控集團(tuán)監(jiān)管效果受到較大影響。例如，并表風(fēng)險(xiǎn)管理是巴塞爾和美聯(lián)儲(chǔ)的一致要求，一家擁有國(guó)際活躍銀行的銀行集團(tuán)在并表時(shí)，應(yīng)該在最大可能程度上涵蓋其從事的所有銀行業(yè)務(wù)和其他相關(guān)的金融業(yè)務(wù)(保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)除外)，而不管這些業(yè)務(wù)是否受到了監(jiān)管。然而，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)(FASB)卻為開設(shè)表外實(shí)體大開方便之門，使得投資業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的表外化成為美國(guó)金控集團(tuán)的顯著特征。而Baxter(2003)早就警告，(美國(guó))金融機(jī)構(gòu)為了規(guī)避短期的合規(guī)成本而向海外轉(zhuǎn)移，給風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管者構(gòu)成了困難，而規(guī)避者也會(huì)最終付出遠(yuǎn)大于合規(guī)成本的代價(jià)。

在次貸危機(jī)的沉重壓力下，美國(guó)金融監(jiān)管體制改革已是大勢(shì)所趨。今年3月31日，美國(guó)財(cái)政部正式公布了名為《現(xiàn)代化金融監(jiān)管架構(gòu)藍(lán)皮書》的改革計(jì)劃，從歷史的角度來(lái)看，該藍(lán)皮書是對(duì)1999年《金融現(xiàn)代服務(wù)法案》以來(lái)美國(guó)金融監(jiān)管體制改革的繼續(xù)和深化，是監(jiān)管體制對(duì)于金融市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品雙重轉(zhuǎn)型趨勢(shì)的回應(yīng)。

藍(lán)皮書指出，目標(biāo)性監(jiān)管模式是未來(lái)的最優(yōu)選擇，其三大監(jiān)管目標(biāo)為：一是市場(chǎng)穩(wěn)定性監(jiān)管(market stability regulation)，即保障整體金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性。作為中央銀行，美聯(lián)儲(chǔ)(Fed)負(fù)有穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)的傳統(tǒng)職能，因此成為市場(chǎng)穩(wěn)定監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并擁有監(jiān)管整個(gè)金融體系和所有金融特許機(jī)構(gòu)的廣泛權(quán)力；二是審慎性金融監(jiān)管(prudential financial regulation)，即對(duì)具有政府保證性質(zhì)的特定金融市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)管，為此將專門建立審慎金融監(jiān)管局；三是商業(yè)行為監(jiān)管(busi-ness conduct regulation)，主要是為市場(chǎng)實(shí)務(wù)制定行為標(biāo)準(zhǔn)。在商業(yè)行為的監(jiān)管領(lǐng)域，商業(yè)行為監(jiān)管局(CBRA)將取代美國(guó)證監(jiān)會(huì)(SEC)和商品期貨交易委員會(huì)(CFFC)的大部分職能，聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)(FTC)的部分職能，以及美聯(lián)儲(chǔ)、州立保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、其他聯(lián)邦出席機(jī)構(gòu)監(jiān)管者的相應(yīng)職能。

三、我國(guó)金控集團(tuán)的轉(zhuǎn)型特征及其監(jiān)管建議

作為金融市場(chǎng)變革的后發(fā)國(guó)家，我國(guó)市場(chǎng)轉(zhuǎn)型也有其特點(diǎn)。從國(guó)際比較的視野來(lái)看，美國(guó)等地的金控集團(tuán)已經(jīng)進(jìn)入業(yè)務(wù)成熟、風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的敏感時(shí)期，而我國(guó)金控集團(tuán)尚處于成型階段，綜合化效益比較明顯，風(fēng)險(xiǎn)暴露尚不充分。

但隨著業(yè)務(wù)綜合化層級(jí)提升，金控集團(tuán)面臨的全面市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)日益增大，卻缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體制。而且，我國(guó)金控集團(tuán)的主業(yè)特征比較明顯，綜合化轉(zhuǎn)型在資源分配、管理架構(gòu)、文化統(tǒng)合等方面以商業(yè)銀行為主導(dǎo)，使得不同金融機(jī)構(gòu)的差異性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步放大。所以，我國(guó)應(yīng)該盡快啟動(dòng)對(duì)金融控股集團(tuán)的全面監(jiān)管，防止次貸危機(jī)中花旗現(xiàn)象在我國(guó)的重演。

從近期來(lái)看，可以在維系分業(yè)監(jiān)管體制的基礎(chǔ)上夯實(shí)金控集團(tuán)的主監(jiān)管機(jī)制。當(dāng)前階段，我國(guó)金控集團(tuán)實(shí)施的是聯(lián)席會(huì)議下的主監(jiān)管制度，即以母公司或主體業(yè)務(wù)為分類依據(jù)，由銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等行使對(duì)各類金控集團(tuán)的主監(jiān)管權(quán)，各分業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有責(zé)任向主監(jiān)管機(jī)構(gòu)傳送信息、協(xié)同檢查等。必須承認(rèn)，基于主業(yè)的主監(jiān)管體制具有分業(yè)監(jiān)管結(jié)構(gòu)的內(nèi)在缺陷，生效的前提是有明確的制度構(gòu)建和授權(quán)支撐，否則就會(huì)淪為形式化。而從現(xiàn)實(shí)考慮，保留現(xiàn)有的監(jiān)管結(jié)構(gòu)而新設(shè)聯(lián)合監(jiān)督委員會(huì)是完全統(tǒng)一監(jiān)管的成本最低的替代方案(Aburamus&Tailor，2000)。有鑒于此，在次貸危機(jī)后出臺(tái)的《美國(guó)現(xiàn)代化金融監(jiān)管架構(gòu)藍(lán)皮書》就著力強(qiáng)化美國(guó)總統(tǒng)金融工作小組的協(xié)調(diào)權(quán)能，以夯實(shí)美聯(lián)儲(chǔ)的金控集團(tuán)主監(jiān)管人地位。就我國(guó)現(xiàn)有立法而言，《中國(guó)人民銀行法》第9條規(guī)定“建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制”，建議以此為依據(jù)由國(guó)務(wù)院出臺(tái)具有效力的實(shí)施細(xì)則，將現(xiàn)有的金融監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度轉(zhuǎn)化為國(guó)務(wù)院直屬的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)委員會(huì)，由央行及其他監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人組成，并突出央行的居中協(xié)調(diào)地位，通過(guò)制度建構(gòu)解決金控集團(tuán)的監(jiān)管協(xié)調(diào)問(wèn)題。

篇10

關(guān)鍵詞：錦州25-1南油田群 區(qū)域化開發(fā) 系統(tǒng) 集成 協(xié)同

渤海海域是中國(guó)近海重要的油氣生產(chǎn)區(qū)，經(jīng)過(guò)40多年的勘探開發(fā)，目前已成為近海最密集油田生產(chǎn)區(qū)，并呈現(xiàn)出從對(duì)大中型油田的“獨(dú)立”開發(fā)到對(duì)油田群的“聯(lián)合”開發(fā)再到區(qū)域性“聯(lián)動(dòng)”開發(fā)(區(qū)域開發(fā)) [1]的變化趨勢(shì)。這種趨勢(shì)和密集油田生產(chǎn)區(qū)的形成，勢(shì)必在油氣田開發(fā)規(guī)劃設(shè)計(jì)、經(jīng)濟(jì)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、開發(fā)建設(shè)、生產(chǎn)運(yùn)行維護(hù)管理以及操作模式等方面引起一系列變化。在渤海遼東灣錦州25—1南油氣田的開發(fā)過(guò)程中，中國(guó)海油石油總公司于2007年底提出了油氣田區(qū)域開發(fā)的新模式，即以區(qū)域內(nèi)儲(chǔ)量豐度和產(chǎn)能較好的JZ25—1S油氣田為區(qū)域開發(fā)核心，以點(diǎn)帶面實(shí)現(xiàn)JZ25—1S周邊區(qū)域油氣資源以經(jīng)濟(jì)開采為目標(biāo)統(tǒng)籌勘探、開發(fā)、穩(wěn)定生產(chǎn)為一體的開發(fā)策略模式。

與區(qū)域開發(fā)模式相對(duì)應(yīng)，原僅負(fù)責(zé)錦州25-1南油氣田開發(fā)的工程項(xiàng)目組統(tǒng)籌承擔(dān)起區(qū)域內(nèi)三個(gè)油田開發(fā)建設(shè)。2007年開建的錦州25-1南油氣田和在2008年并入開發(fā)的錦州25-1油田、金縣1-1油田，構(gòu)成了一個(gè)最高年產(chǎn)275萬(wàn)方原油，6億標(biāo)方天然氣的油田群落，這三個(gè)超大級(jí)項(xiàng)目的合并，相互之間無(wú)論是設(shè)計(jì)、建造還是海上安裝，都存在著交叉與連接，因此，絕不能按照等同于把工作量簡(jiǎn)單疊加的模式進(jìn)行管理，而必須尋找出更為高效的管理方法，采用更為先進(jìn)的管理手段，才能實(shí)現(xiàn)區(qū)域開發(fā)的最終目標(biāo)。

1. 區(qū)域開發(fā)工程建設(shè)階段的難點(diǎn)/特點(diǎn)

1) 考慮周邊油田依托開發(fā)：錦州25-1南油田的先期開發(fā)要充分考慮緊隨其后開發(fā)的JX1-1和JZ25-1油田，設(shè)計(jì)方案調(diào)整多，對(duì)錦州25-1南油田工程建設(shè)進(jìn)度影響大；

2) 首個(gè)連續(xù)進(jìn)行三次浮托安裝的項(xiàng)目:CEP/WHPA和CEPA組塊均采用浮托安裝，其中兩個(gè)萬(wàn)噸級(jí)組塊浮托，一個(gè)6000噸級(jí)組塊浮托；

3) 工程量大：新建8座平臺(tái)、新建一個(gè)終端(氣)/擴(kuò)建一個(gè)終端(油)等，全油田鋼材用量近10萬(wàn)噸；其中導(dǎo)管架近3萬(wàn)噸，組塊近2.5萬(wàn)噸，以青島現(xiàn)場(chǎng)鋼材年加工能力（導(dǎo)管架10萬(wàn)噸，組塊8萬(wàn)噸）進(jìn)行測(cè)算，均占約1/3的工作量；

4) 工期緊張：JZ25-1S油田一、三建設(shè)周期29個(gè)月，JX1-1及JZ25-1油田建設(shè)周期均為26個(gè)月，這三個(gè)油田如果正常周期均應(yīng)該在32～34個(gè)月，周期壓縮半年以上，同時(shí)受遼東灣冰期無(wú)法施工，平行項(xiàng)目多，大浮吊資源和大噸位的半潛駁資源緊張等限制；

5) 長(zhǎng)距離大負(fù)荷電量輸送：金縣油田自身未設(shè)電站,所需電力(13000KW)通過(guò)30公里35KV海底電纜輸送（三個(gè)油田采用電力組網(wǎng)設(shè)計(jì)），30公里海纜的鋪設(shè)還要進(jìn)行對(duì)接處理；

6) 海上作業(yè)氣候窗窄:冬季有浮冰，全年只有4月-9月份具備組塊浮托的施工條件；

7) 協(xié)調(diào)界面交錯(cuò)復(fù)雜:

* 與地方的協(xié)調(diào)：金縣和錦州25-1S均在軍纜附近和禁錨區(qū)，金縣1－1還處在國(guó)家級(jí)斑海豹自然保護(hù)區(qū)，需大力協(xié)調(diào)地方政府、軍方、漁民等，目前JZ25-1S的《水上水下作業(yè)許可證》仍未得到辦理，鋪管屢受限制；

* 與在生產(chǎn)油田的協(xié)調(diào)：油終端的改擴(kuò)建、JZ20-2依托改造都需要與生產(chǎn)方提前溝通，在生產(chǎn)調(diào)整期間進(jìn)行端口預(yù)留，在渤海3000萬(wàn)方目標(biāo)實(shí)現(xiàn)日益接近的09年，在生產(chǎn)油田都不可能專門停產(chǎn)進(jìn)行改造過(guò)程中工藝管線等的連接；

* 與生產(chǎn)方的協(xié)調(diào)：我項(xiàng)目滾動(dòng)開發(fā)，歷時(shí)長(zhǎng)達(dá)5年，先投產(chǎn)項(xiàng)目交于生產(chǎn)方，后續(xù)項(xiàng)目的投產(chǎn)均需要與生產(chǎn)方進(jìn)行部分施工的協(xié)調(diào)；

* 與鉆完井、修井機(jī)項(xiàng)目的協(xié)調(diào)：我項(xiàng)目新建8個(gè)平臺(tái)，其中6個(gè)井口平臺(tái)，施工界面各不相同：三個(gè)浮托組塊，模塊鉆機(jī)/修井機(jī)要在陸地進(jìn)行吊裝上組塊、兩個(gè)修井機(jī)由工程負(fù)責(zé)裝船及海上安裝、一個(gè)修井機(jī)工程只負(fù)責(zé)海上吊裝，界面協(xié)調(diào)工作大。

三、實(shí)施區(qū)域開發(fā)工程建設(shè)管理的基本思路

按照六個(gè)“統(tǒng)一”的基本要求，對(duì)區(qū)域油氣資源的開發(fā)項(xiàng)目管理按照項(xiàng)目群管理的要求和方法，從項(xiàng)目管理組織、項(xiàng)目管理各要素以及項(xiàng)目管全過(guò)程（全生命周期）實(shí)施系統(tǒng)的、集成的、協(xié)同的管理。

管理集成思想最基本的特點(diǎn)是整體優(yōu)化性和動(dòng)態(tài)發(fā)展性。管理集成運(yùn)用系統(tǒng)化的思想，以系統(tǒng)整體優(yōu)化為目標(biāo)，使系統(tǒng)各要素集合成一個(gè)有機(jī)整體，并以系統(tǒng)為對(duì)象綜合性地解決管理系統(tǒng)問(wèn)題。

(1)全生命周期集成

將項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)周期，從決策、設(shè)計(jì)施工、運(yùn)營(yíng)到后評(píng)價(jià)，各階段各環(huán)節(jié)之間通過(guò)充分的交流集成為一個(gè)整體。

(2)項(xiàng)目管理要素集成

工程項(xiàng)目同時(shí)具有范圍、工期、費(fèi)用、質(zhì)量、人力資源、采購(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、溝通等多個(gè)相互影響和制約的管理目標(biāo)。在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中對(duì)這些目標(biāo)和要素進(jìn)行通盤的規(guī)劃和考慮，以達(dá)到對(duì)項(xiàng)目的全局優(yōu)化。

(3)項(xiàng)目管理組織集成

項(xiàng)目管理各參與方包括業(yè)主、承包商、分包商、供應(yīng)商等，通過(guò)多項(xiàng)目運(yùn)作，各方之間是由獨(dú)立的、單一的合同關(guān)系變成相互聯(lián)系的長(zhǎng)期的合作關(guān)系。項(xiàng)目參與方之間增強(qiáng)相互交流和了解，加強(qiáng)各方的合作，從而追求利益最大化。

項(xiàng)目?jī)?nèi)部的管理組織的集成能充分發(fā)掘原有的工程項(xiàng)目管理組織體系的潛力，提高工程項(xiàng)目管理水平。

四、區(qū)域開發(fā)工程建設(shè)管理方面所做的探索與實(shí)踐

以系統(tǒng)思維為基礎(chǔ)，按照項(xiàng)目群管理的方法，對(duì)多項(xiàng)目實(shí)施統(tǒng)籌管理（關(guān)鍵詞：系統(tǒng)、集成、協(xié)同）。

1.整合項(xiàng)目組織機(jī)構(gòu)

目標(biāo)：宏觀管理層面——統(tǒng)籌管理、消除壁壘、目標(biāo)趨同

微觀操作層面——專人專責(zé)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、協(xié)同高效

通用部門如行政部、財(cái)務(wù)部、采辦部、控制部等作為項(xiàng)目的統(tǒng)一管控機(jī)構(gòu)，對(duì)項(xiàng)目群的整體管理負(fù)責(zé)；專業(yè)部門原則上一部多責(zé)，全面掌握三個(gè)油田的整體情況，并在職責(zé)上明確統(tǒng)一管理和協(xié)調(diào)三個(gè)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、建造以及安裝施工，專業(yè)管理人員和技術(shù)人員在具體項(xiàng)目的具體工作中專人專責(zé)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一。

案例：項(xiàng)目組按照長(zhǎng)期機(jī)構(gòu)的管理方式進(jìn)行管理，注重長(zhǎng)期性、穩(wěn)定性和發(fā)展性（07年項(xiàng)目組在部門設(shè)立了主管崗位，為員工規(guī)劃職業(yè)發(fā)展通道，每年通過(guò)考核選聘）。

2.踐行統(tǒng)一規(guī)劃思路

目標(biāo)：處理好區(qū)域長(zhǎng)期規(guī)劃和近期實(shí)施的關(guān)系

在油田地面設(shè)施的建設(shè)過(guò)程中，由于要充分考慮到區(qū)域滾動(dòng)開發(fā)的可能性，因此在油氣工藝流程、設(shè)備預(yù)留能力、能源綜合利用以及油田生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)等在設(shè)計(jì)、建造過(guò)程中要予以統(tǒng)一規(guī)劃，追求區(qū)域效益的最大化；但由于后期并入項(xiàng)目的不確定性，給統(tǒng)一規(guī)劃造成一定的困難，處理好區(qū)域的長(zhǎng)期規(guī)劃和近期實(shí)施的矛盾異常重要。

案例：油田群的總體產(chǎn)能規(guī)劃不能一步到位，盲目放大，要兼顧啟輸能力。采用關(guān)鍵設(shè)備預(yù)留能力的方式（三甘醇，電站，熱站等的能力儲(chǔ)備）。后期隨著產(chǎn)能擴(kuò)大，逐步提高整體處理能力。

提前介入后續(xù)油田的方案規(guī)劃，及時(shí)跟蹤后續(xù)油田的方案變化，在先期開發(fā)油田的工程設(shè)計(jì)工作中力爭(zhēng)做到設(shè)計(jì)的前瞻性、靈活性。

（1）在JZ25-1南油氣田的電氣系統(tǒng)設(shè)計(jì)中考慮后續(xù)油田電力依托以及電力組網(wǎng)的需要，在該油田的電氣系統(tǒng)設(shè)計(jì)中考慮了增加一臺(tái)主電站，以及實(shí)現(xiàn)電力組網(wǎng)的具體要求，進(jìn)行了設(shè)備設(shè)施以及空間相應(yīng)的預(yù)留。從而保證了主電站增加以及電力組網(wǎng)區(qū)域開發(fā)決策的順利實(shí)現(xiàn)。

（2）在JZ25-1南油氣田平臺(tái)總體布置的方案中，統(tǒng)籌考慮了后續(xù)油田油氣接入設(shè)備的布置需求，提前規(guī)劃了相應(yīng)的區(qū)域。從而實(shí)現(xiàn)了將JX1-1油田油、氣接入所增加的三相分離器，原油輸送泵，天然氣壓縮機(jī)以及JZ25-1油田接入需要的斷塞流捕集器，清管球接收器等設(shè)備的布置融入了平臺(tái)的總體布置規(guī)劃，又未對(duì)JZ2-1南整體工程進(jìn)度造成大的影響。

（3）在JZ25-1南油氣田工藝流程中原油外輸泵的方案設(shè)計(jì)中，不僅充分考慮了后續(xù)兩個(gè)接入油田和本油田高峰年產(chǎn)量時(shí)的外輸需要，還兼顧了當(dāng)只有JZ25-1南先期部分油田投產(chǎn)時(shí)的小流量外輸要求，為油氣田的順利投產(chǎn)提供了有力的保障。

3、建立資源調(diào)配機(jī)制

* 人力資源調(diào)配：通過(guò)“專人專責(zé)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一”的職責(zé)界定，利用項(xiàng)目?jī)?nèi)部專家進(jìn)行培訓(xùn)，充分挖掘潛力；有效利用外部專家資源：利用專家審查會(huì)解決疑難方案，優(yōu)化方案設(shè)計(jì)，緩解工作量成倍增長(zhǎng)與人力資源短缺的矛盾；

* 場(chǎng)地資源調(diào)配：統(tǒng)籌調(diào)研場(chǎng)地，在計(jì)劃的編制中，合理安排組塊開工時(shí)間順序，合理安排同一滑道上的組塊擺放；

* 船舶資源調(diào)配：在編制導(dǎo)管架、組塊海上安裝計(jì)劃時(shí)，充分考慮資源條件，完工狀態(tài)，使海上安裝進(jìn)行連續(xù)作業(yè)，減少動(dòng)復(fù)員，有效并充分利用海上安裝資源。

4、創(chuàng)建信息共享平臺(tái)

目標(biāo)：信息全面共享、溝通及時(shí)有效、提升管理效率

（1） 建立協(xié)同的網(wǎng)絡(luò)辦公系統(tǒng)和遠(yuǎn)程視頻會(huì)議系統(tǒng)

為有效地溝通，及時(shí)傳達(dá)信息，實(shí)現(xiàn)無(wú)紙化辦公，項(xiàng)目組建立了內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)辦公系統(tǒng)，所有實(shí)時(shí)信息、文件、圖紙、進(jìn)度計(jì)劃等數(shù)據(jù)，所有團(tuán)隊(duì)的成員不論身在何處，根據(jù)授權(quán)都可以分享、訪問(wèn)，并及時(shí)地處理。另外，根據(jù)項(xiàng)目組分為塘沽、青島、蓬萊、綏中、營(yíng)口等5個(gè)辦公地點(diǎn)的實(shí)際情況，我們還開通了遠(yuǎn)程視頻會(huì)議系統(tǒng)，在進(jìn)一步保持高效溝通的同時(shí)，進(jìn)一步減少了人員差旅次數(shù)，降低了行政辦公費(fèi)用。

（2） 設(shè)立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的平臺(tái)

眾所周知，任何項(xiàng)目都會(huì)始終處于一個(gè)動(dòng)態(tài)循環(huán)的風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中。管理的過(guò)程實(shí)際上也是一個(gè)不斷發(fā)現(xiàn)、解決，再發(fā)現(xiàn)、再解決風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。因此，我們始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在作為項(xiàng)目管理的頭等大事來(lái)抓，在控制步安排專職崗位來(lái)負(fù)責(zé)具體的執(zhí)行。自啟動(dòng)伊始，項(xiàng)目組就運(yùn)用提前制定好的一整套風(fēng)險(xiǎn)管理體系對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，并在每個(gè)季度召開項(xiàng)目組主管以上人員參加的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議，借鑒HAZOP、PEER REVIEW等國(guó)際通行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具中的方法，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和分析，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)登記表中的各項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行落實(shí)、更新。今年三月至四月，項(xiàng)目組與總公司審計(jì)監(jiān)察部共同開發(fā)出一套工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理軟件，并將錦州25-1南項(xiàng)目組作為應(yīng)用試點(diǎn)，從而使得該項(xiàng)工作走向更加系統(tǒng)、更加規(guī)范的運(yùn)行軌道。

5.制定通用工作模版

目標(biāo)：工作程序化、模版標(biāo)準(zhǔn)化

建立對(duì)員工工作流程和工作行為上要求和約束的一套管理文件。按進(jìn)度控制、質(zhì)量、安全、現(xiàn)場(chǎng)文明、人力管理、材料采購(gòu)、設(shè)備管理、工程資料管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、溝通協(xié)調(diào)、完工管理、報(bào)表管理等方面的管理文件。

案例：（1）采辦合同的標(biāo)準(zhǔn)化和通用性；（2）JZ25－1S青島現(xiàn)場(chǎng)管理規(guī)定適用于所有外埠工作團(tuán)隊(duì)

6.建立資源調(diào)配機(jī)制

目標(biāo)：緩解工作量成倍增長(zhǎng)與人力資源短缺的矛盾

根據(jù)各項(xiàng)目的進(jìn)展情況，合理調(diào)配人力資源。按照總公司大項(xiàng)目的標(biāo)準(zhǔn)配置，三個(gè)大項(xiàng)目同時(shí)運(yùn)作至少需要120人左右，而目前項(xiàng)目各類人員的總和不過(guò)80余人，到目前為止，項(xiàng)目運(yùn)作正常。

案例：通過(guò)“專人專責(zé)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一”的職責(zé)界定，充分挖掘潛力；有效利用外部專家資源如：專項(xiàng)審查（拒錘方案、隔水導(dǎo)管抗冰方案等典型事例）；

7.探索統(tǒng)一管理模式

目標(biāo)：追求單一項(xiàng)目最優(yōu)與整體效益最大化的協(xié)同

工程項(xiàng)目同時(shí)具有范圍、工期、費(fèi)用、質(zhì)量、人力資源、采購(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、溝通等多個(gè)相互影響和制約的管理目標(biāo)。在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中對(duì)多項(xiàng)目的這些目標(biāo)和要素進(jìn)行通盤的規(guī)劃和考慮，以達(dá)到對(duì)項(xiàng)目的全局優(yōu)化。

案例：（1）區(qū)域事務(wù)統(tǒng)一協(xié)調(diào)（油田群均處在軍事管制區(qū)內(nèi)）；（2）采辦的集中管理（選項(xiàng)報(bào)價(jià)、議標(biāo)追加、合同模式的統(tǒng)一、合同條款的通用性）；（3）建造中各油田的協(xié)同（后續(xù)油田的改造工作提前到前一油田的正常建造過(guò)程中節(jié)約資源和費(fèi)用，內(nèi)部各油田進(jìn)度計(jì)劃的協(xié)同，稀缺資源如場(chǎng)地滑道在內(nèi)部各油田之間的協(xié)調(diào)、關(guān)鍵技術(shù)和管理人員的共享）；（4）設(shè)備取證檢驗(yàn)的統(tǒng)一控制。在錦州25-1南油田及后續(xù)的兩個(gè)油田首次由甲方直接委托第三方對(duì)國(guó)內(nèi)設(shè)備進(jìn)行檢驗(yàn)發(fā)證，改變了以往由設(shè)備廠家直接聘請(qǐng)第三方檢驗(yàn)發(fā)證的模式，確保第三方的公正性及檢驗(yàn)的準(zhǔn)確性和適用標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性，同時(shí)也體現(xiàn)了規(guī)模效益。

五、結(jié)束語(yǔ)

區(qū)域開發(fā)今后將會(huì)成為我國(guó)近海油氣田開發(fā)的主要模式，而區(qū)域開發(fā)目標(biāo)能夠成功實(shí)現(xiàn)，需要以工程建設(shè)為保障。項(xiàng)目區(qū)域化管理作為海洋石油工程建設(shè)過(guò)程中的一個(gè)新生事物，無(wú)論是理論還是實(shí)踐，都需要廣大石油工作者在實(shí)際工作過(guò)程中堅(jiān)持不懈地探索與完善，以實(shí)現(xiàn)油氣田開發(fā)區(qū)域聯(lián)動(dòng)經(jīng)濟(jì)效益最大化的目標(biāo)。