導語：如何才能寫好一篇進一步加強風險管控，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

2020年，公司緊緊圍繞年度安全生產(chǎn)工作計劃，認真貫徹上級部門關(guān)于安全生產(chǎn)工作的決策部署，嚴格落實安全生產(chǎn)主體責任，加強風險分級管控機制建設(shè)，強化隱患排查治理,積極組織開展安全生產(chǎn)大檢查、危險化學品綜合治理、春夏火災(zāi)防控、“安全生產(chǎn)月”、消防宣傳月等專項工作，實現(xiàn)了生產(chǎn)安全事故為零的目標，確保了公司系統(tǒng)生產(chǎn)經(jīng)營活動的平穩(wěn)運行?，F(xiàn)將2020年工作開展情況總結(jié)如下：

一、2020年開展的重點工作

(一)嚴格落實安全生產(chǎn)主體責任，組織簽訂公司與各所屬企業(yè)的2020年度安全生產(chǎn)、消防安全目標責任書共計118份,并跟進所屬企業(yè)目標責任書的層層分解簽訂，確保安全責任到崗、到人，實現(xiàn)責任全覆蓋。

(二)認真貫徹落實上級部門關(guān)于安全生產(chǎn)工作文件198份，重點組織開展了“春節(jié)”“兩會”期間安全生產(chǎn)大檢查、“安全生產(chǎn)月”、危險化學品綜合治理、春夏火災(zāi)防控、消防安全宣傳月等專項工作。同時，公司安委辦對各所屬企業(yè)文件落實情況進行督導檢查，確保文件指示精神傳達到位，各專項工作落到實處。截止11月，公司共匯總并向國資委上報各類安全生產(chǎn)工作信息60余份。

(三)深入開展隱患治理，加強節(jié)假日和重大活動期間安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查，及時消除事故隱患。一是采取定期檢查、駐企督查等方式對各所屬企業(yè)安全生產(chǎn)工作開展情況進行監(jiān)督管理；二是組織開展“全國兩會”、春節(jié)、勞動節(jié)、中秋節(jié)、國慶節(jié)等重大活動重要節(jié)日期間的安全檢查，公司領(lǐng)導帶隊深入生產(chǎn)一線，對各所屬企業(yè)安全生產(chǎn)各項工作情況進行督查。三是開展春夏火災(zāi)防控工作，重點落實消防安全主體責任、“6+1”自查自糾措施、電氣設(shè)備消防安全檢查，截止12月底，公司開展督導檢查12次，累計排查各類隱患210項，整改完成208項，整改率為98.18%。

(四)進一步貫徹全員安全教育理念，以提高安全意識、安全素質(zhì)為目標，組織開展安全教育培訓。一是認真做好新入職員工的“三級”安全教育培訓工作。二是開展風險分級管控專項培訓，提升廣大干部員工風險辨識和風險評價的能力，切實落實各項管控措施。三是開展安全生產(chǎn)標準化專項培訓，對標準化體系的管理、評價、提升等工作進行培訓學習。四是認真抓好特種作業(yè)人員等相關(guān)專項培訓，五是聘請安全生產(chǎn)專家開展安全生產(chǎn)方面的培訓講座，對《地方黨政領(lǐng)導干部安全生產(chǎn)責任制規(guī)定》等安全生產(chǎn)相關(guān)法律法規(guī)、制度規(guī)范進行闡述和解讀，強化全員責任意識，進一步提升安全管理水平。2020年度，公司各所屬企業(yè)新員工入職培訓開展21次，共計1253人；開展特種作業(yè)人員培訓3次，共計242人；開展安全管理人員培訓1次，共計51人；開展消防安全、交通安全、職業(yè)健康及節(jié)假日期間安全專項培訓40余次，累計參訓人數(shù)達5400人次。

(五)以“生命至上、安全發(fā)展”為主題，積極組織開展“安全生產(chǎn)月”活動。一是購置《施精準之策，固預(yù)防之本--構(gòu)建雙重預(yù)防管控機制解讀》《隱患直擊》兩部警示教育片下發(fā)至各所屬企業(yè)，組織全體員工觀看學習；二是通過電子屏、廣播、網(wǎng)絡(luò)等媒體開設(shè)宣傳專題、設(shè)置宣傳專欄、張貼宣傳掛圖、播放宣傳片等方式，累計懸掛安全宣傳標語21條，制作安全生產(chǎn)板報14塊、安全漫畫140幅，微信平臺專題報道3篇；三是公司對所屬企業(yè)開展了新版安全生產(chǎn)標準化、風險分級管控兩項專題培訓；四是組織開展了公司級應(yīng)急演練9次，共146人參與演練。此外，部分所屬企業(yè)還組織開展了文藝匯演、主題征文比賽和消防安全漫畫展等有特色的活動。

“安全生產(chǎn)月”活動結(jié)束后，公司對安全家書、“我為安全作診斷”兩項活動的優(yōu)秀個人和“安全生產(chǎn)月”活動優(yōu)秀企業(yè)進行了表彰獎勵。

(六)開展打擊假冒特種作業(yè)證專項行動。公司各所屬生產(chǎn)型企業(yè)按照專項治理行動工作要求，排查特種作業(yè)人員共計619人，查驗后在有效期內(nèi)真實證件數(shù)量為619個，查驗后假證件數(shù)量為0，完成了公司特種作業(yè)人員證書檢查的全覆蓋。同時，各所屬企業(yè)對本企業(yè)特種作業(yè)人員的相關(guān)信息進行了更新建檔，確保本企業(yè)特種作業(yè)人員持證率達到100%，特種作業(yè)操作證查驗率達到100%。

(七)開展風險分級管控機制建設(shè)，加強對各所屬企業(yè)風險分級管控機制建設(shè)的指導、監(jiān)督工作，督促各所屬企業(yè)健全完善安全風險分級管控機制。公司應(yīng)急管理部結(jié)合正在開展的風險分級管控機制建設(shè)專項工作，組織所屬企業(yè)班組長以上管理人員開展了風險分級管控知識培訓和新版安全生產(chǎn)標準化規(guī)范專題培訓，進一步提高風險辨識和評估能力。

(九)修訂完善公司安全生產(chǎn)、環(huán)境保護管理制度。三季度應(yīng)急管理部根據(jù)公司2015版安全生產(chǎn)、環(huán)境保護管理制度，從管理范圍、管控內(nèi)容、獎懲方式、制度銜接等方面對現(xiàn)有基礎(chǔ)管理制度以及17個暫行辦法、10個應(yīng)急預(yù)案進行再次修訂。

二、工作中存在的主要問題

2020年，安全生產(chǎn)工作取得了一定的成效，但是，與公司總體工作目標還有一定的差距，主要表現(xiàn)在：

一是個別企業(yè)消防系統(tǒng)存在故障，未及時檢查整改，暴露出各企業(yè)安全生產(chǎn)管理仍然存在薄弱環(huán)節(jié)，要強化安全管理制度和管理流程落實，進一步加強風險管控和隱患排查整治，為生產(chǎn)經(jīng)營活動提供堅實的安全保障。

二是公司各生產(chǎn)型企業(yè)特種作業(yè)工種存在人數(shù)配備不足的情況，各企業(yè)要加強特種作業(yè)人員的取證培訓，積極鼓勵員工考取特種作業(yè)操作證。

第二部分2021年重點工作

一、總體思路

2021年，公司將深入貫徹落實國家、自治區(qū)黨委、自治區(qū)人民政府和自治區(qū)國資委關(guān)于安全生產(chǎn)工作的決策部署，認真貫徹上級部門文件指示精神，牢固樹立安全發(fā)展、綠水青山就是金山銀山的理念，弘揚生命至上、安全第一的思想，嚴格落實安全生產(chǎn)主體責任，健全安全管理體系，認真履行監(jiān)督、檢查、指導、服務(wù)職能，進一步加大日常安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查和考核力度，持續(xù)提高應(yīng)急救援和防災(zāi)減災(zāi)救災(zāi)能力，確保公司系統(tǒng)安全、穩(wěn)定生產(chǎn)，為實現(xiàn)2021年安全環(huán)保目標而努力奮斗。

二、工作目標

2021年公司要實現(xiàn)“六個為零”的工作目標。

(一)“六個為零”是：

1.人身傷亡事故為零；

2.重大設(shè)備事故為零；

3.火災(zāi)事故為零；

4.負全部責任、主要責任、同等責任的一般及以上交通事故為零(一般事故指造成重傷1至2人，或者輕傷3人以上，或者財產(chǎn)損失超過1萬元不足3萬元的事故)；

5.職業(yè)病發(fā)病人數(shù)為零；

6.環(huán)境事件為零。

二、重點工作

(一)認真貫徹落實上級部門關(guān)于安全生產(chǎn)的決策部署，通過會議傳達、印發(fā)通知、制定方案等形式進行宣傳落實，把安全發(fā)展理念貫穿于全年工作中。

(二)嚴格落實安全生產(chǎn)、環(huán)境保護主體責任。組織簽訂2021年度安全生產(chǎn)、消防安全、環(huán)境保護目標責任書，通過目標責任的層層分解落實，建立“橫向到邊，縱向到底”的安全生產(chǎn)責任體系。進一步加強安全生產(chǎn)目標過程管理和結(jié)果考核，強化日常安全檢查和年度綜合考核力度，做到有目標、有實施、有檢查、有考核。

(三)貫徹落實風險分級管控和隱患排查治理雙重機制。在2020年雙重機制建立完善的基礎(chǔ)上，督促各所屬企業(yè)逐步落實風險分級管控和隱患排查治理雙重機制，對不同等級的安全風險, 要采取有針對性的管控措施，實行差異化管理; 對高風險等級區(qū)域, 要實施重點監(jiān)控，加強監(jiān)督檢查，嚴格落實管控措施，有效防范重特大安全事故

(四)加強特種設(shè)備和特種作業(yè)人員安全管理。督促所屬生產(chǎn)型企業(yè)認真做好鍋爐、壓力管道、起重設(shè)備、儀器儀表、液化石油氣罐等特種設(shè)備的監(jiān)督管理，督促做好特種設(shè)備按期檢測檢驗，強化特種設(shè)備作業(yè)人員持證上崗監(jiān)督檢查，確保特種設(shè)備和特種作業(yè)人員安全管理各項規(guī)定落實到位。

(五)進一步加強危險化學品安全管理。督促所屬生產(chǎn)型企業(yè)健全完善危險化學品生產(chǎn)、儲存、經(jīng)營、裝卸、運輸、使用安全管理制度，規(guī)范相關(guān)流程，并加強崗位人員安全操作和安全技術(shù)培訓，做到持證上崗。公司定期組織開展危險化學品專項監(jiān)督檢查，及時排查和消除事故隱患，確保危險化學品安全。

(六)加強環(huán)境保護管理。認真貫徹落實國家關(guān)于環(huán)境保護工作的方針政策，堅持節(jié)約資源和保護環(huán)境的工作目標，督促所屬企業(yè)健全和完善環(huán)境保護管理體系，推進資源循環(huán)利用，努力降低能耗、物耗；加強環(huán)境保護宣傳和教育培訓，充實環(huán)境保護管理隊伍，完善環(huán)保監(jiān)測管理制度，完善突發(fā)環(huán)境事件的應(yīng)急救援機制。

(七)貫徹落實污染防治攻堅戰(zhàn)各項措施。根據(jù)公司打好污染防治攻堅戰(zhàn)實施方案要求，督促各所屬企業(yè)按計劃推行各項措施的落實。

篇2

關(guān)鍵詞：風險管理　可持續(xù)發(fā)展　人本理念

概論

企業(yè)風險管理是對企業(yè)內(nèi)可能產(chǎn)生的各種風險進行識別、衡量、分析、評價，并適時采取及時有效的方法進行防范和控制，用最經(jīng)濟合理的方法來綜合處理風險，以實現(xiàn)最大安全保障的一種科學管理方法。

所謂企業(yè)風險是指企業(yè)內(nèi)外環(huán)境的不確定性、生產(chǎn)經(jīng)營活動的復(fù)雜性和企業(yè)能力的有限性而導致企業(yè)的實際收益達不到預(yù)期收益，甚至導致企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動失敗的可能性。

宣鋼公司作為國有大型企業(yè)，引入風險管理可以有效規(guī)避市場潛在風險，是科學發(fā)展與持續(xù)發(fā)展的必然要求。通過實施風險管理能夠切實保障企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營穩(wěn)定有序，且良性循環(huán)。

1.企業(yè)風險管理的內(nèi)容

企業(yè)風險管理具體包括企業(yè)風險識別、企業(yè)風險衡量和企業(yè)風險處理三個方面。

企業(yè)風險識別是風險分析和管理中的一項基礎(chǔ)性工作，其主要任務(wù)是明確企業(yè)風險的存在，并找到主要的風險因素，為后面的風險度量和風險決策奠定基礎(chǔ)。

借助企業(yè)風險衡量，以便確定對企業(yè)發(fā)展影響的嚴重性并采取相應(yīng)的措施，它其實就是運用一定方法對風險發(fā)生的可能性或損失范圍與程度進行估計和衡量。

企業(yè)風險處理則是針對不同類型、不同規(guī)模、不同概率的企業(yè)內(nèi)外部風險，采取相應(yīng)的對策、措施或方法，使風險損失的影響降到最小限度。

按照風險的來源不同，可以分為外部風險和內(nèi)部風險。具體地講：企業(yè)外部風險包括：顧客風險、競爭對手風險、政治環(huán)境風險、法律環(huán)境風險、經(jīng)濟環(huán)境風險等；企業(yè)內(nèi)部風險包括：產(chǎn)品風險、營銷風險、財務(wù)風險、人事風險、組織與管理風險等。

2.企業(yè)風險管理現(xiàn)狀分析

宣鋼公司始終堅持“七統(tǒng)一”的經(jīng)營管理模式和“集中一貫制”的管理原則，在明確各職能部門歸口管理職能和職責的基礎(chǔ)上，把握關(guān)鍵，完善制度，突出規(guī)章制度的標準化和剛性管理。自2010年開始，宣鋼公司堅持圍繞安全生產(chǎn)、現(xiàn)場管理、財務(wù)管理、產(chǎn)品研發(fā)、基礎(chǔ)管理、標準化作業(yè)、物資檢驗、工程建設(shè)、互助檢修、能源管控、綜合利用、物流、質(zhì)量、環(huán)境保護等方面，不斷梳理和重新修訂各項規(guī)章制度500多項，目前已形成了一套與當前生產(chǎn)經(jīng)營流程緊密銜接的較為完整的內(nèi)部管理制度，對公司財務(wù)、市場、運營、法律等方面的風險管理發(fā)揮了重要作用。

此外，宣鋼公司為建立高效、精干的組織機構(gòu)，提高專業(yè)化、系統(tǒng)化管理水平，在修訂、完善公司各職能部門主要職責和管理權(quán)限的同時，進一步加強、加快權(quán)力運行機制建設(shè)，按管理崗位嚴格設(shè)定權(quán)責，固化管理（業(yè)務(wù)）流程，明確各崗位管理范疇。使得部門職責與權(quán)力運行機制從職能部門和具體崗位權(quán)責兩方面交相呼應(yīng)，共同構(gòu)成宣鋼公司完整的業(yè)務(wù)（事務(wù)）操作權(quán)限指引，進一步理順了管理體制，強化了風險控制，減少和杜絕管理空白，優(yōu)化了資源配置。確保國有資產(chǎn)保值、增值。

3.企業(yè)風險管理存在的問題

一是宣鋼公司未建立全面風險管理組織體系，主要依靠各業(yè)務(wù)管理部門完成風險信息收集、風險評估等基礎(chǔ)工作，并依據(jù)各專業(yè)系統(tǒng)管理規(guī)章進行事中的風險管理，而在公司整體層面上未建立統(tǒng)一風險管理策略和風險管理方案，風險管理工作相對較為分散。

二是風險管理工作主要集中在業(yè)務(wù)層面，由公司各業(yè)務(wù)部門構(gòu)建了風險管理的第一防線，而未明確建立風險管理職能部門或董事會的第二道防線以及內(nèi)審部門的第三道防線。

三是員工風險管理意識不強，沒有將風險管理意識轉(zhuǎn)化為共同認識和自覺行動，風險管理文化建設(shè)還需進一步加強。

四是風險管理信息系統(tǒng)不夠完善，缺乏風險管理的信息技術(shù)手段，無法通過信息系統(tǒng)實現(xiàn)風險預(yù)警。

4.加強企業(yè)風險管理的思路及重點工作

一是加強風險管理文化的宣傳力度，將風險管理文化建設(shè)融入公司文化建設(shè)全過程，增強員工風險管理意識。針對當前鋼鐵行業(yè)嚴峻形勢，采取多種途經(jīng)和形式，加強對風險管理理念、知識、流程、管控核心內(nèi)容的培訓，培養(yǎng)風險管理人才，培育風險管理文化。

二是盡早建立和完善風險管理組織體系，明確公司法人治理結(jié)構(gòu)、風險管理職能部門、內(nèi)部審計部門和法律事務(wù)部門以及其他有關(guān)職能部門、業(yè)務(wù)單位在公司全面風險管理中的職責、權(quán)限，使公司全面風險管理工作實現(xiàn)統(tǒng)一領(lǐng)導、協(xié)調(diào)運行的總體目標，從而確保公司形成高效運轉(zhuǎn)、有效制衡的監(jiān)督約束機制。

三是逐步構(gòu)建風險管理的三道防線，將風險管理工作與薪酬制度和人事制度相結(jié)合，增強各級管理人員特別是高級管理人員風險意識，防止盲目擴張、片面追求業(yè)績、忽視風險等行為的發(fā)生。

四是根據(jù)國家五部委聯(lián)合下發(fā)的《企業(yè)內(nèi)部控制制度》要求，并按照集團公司統(tǒng)一安排，適時啟動宣鋼公司內(nèi)控體系建設(shè)工作，將內(nèi)控建設(shè)與全面風險管理體系的健全有機結(jié)合，構(gòu)建完善的公司全面風險管理體系。

五是加強風險管理信息系統(tǒng)建設(shè)。在對公司ERP系統(tǒng)的管理功能進一步完善、開發(fā)的基礎(chǔ)上，建立涵蓋風險管理基本流程和內(nèi)部控制系統(tǒng)各環(huán)節(jié)的風險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對風險的計量、定量分析與定量測試工作。

5.結(jié)語

篇3

    提升價值 不再單純盯份額

    2004年上海人身險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整力度加大使得上海的壽險業(yè)務(wù)

    首次出現(xiàn)負增長，但業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)有了明顯改善，部分公司改變了原短期險種主導銀保業(yè)務(wù)的狀態(tài)，十年期銀保產(chǎn)品占銀保業(yè)務(wù)比重大大上升。但是在風險準備金撥備方面，各家公司差異較大，高的提取1/12，低的提取1/365.上海保監(jiān)局有關(guān)負責人強調(diào)，2005年上海保險業(yè)仍然將加快結(jié)構(gòu)調(diào)整，大力推進醫(yī)療、公眾等責任保險發(fā)展，提供高質(zhì)量的風險管理，服務(wù)發(fā)揮保險的保障作用。

    業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整也確實給保險企業(yè)帶來了實實在在的好處。2004中國人壽的市場份額從去年的的45%上升到50%以上，但為了改變過去一直只追求市場份額為目標的模式，該公司有意識地加強了對盈利能力較高的風險型保單的銷售。這樣的策略為中國人壽帶來了諸多好處：保單質(zhì)量有較大改善、凈保費收入中風險型保單業(yè)務(wù)收入的比重快速增加、新業(yè)務(wù)的增加值及內(nèi)涵價值得到提升。

    風險控制 提升期交業(yè)務(wù)比例

    從2004年的業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢來看，大公司在積極調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，中小公司也在努力實現(xiàn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)化，提高期交業(yè)務(wù)和風險型業(yè)務(wù)今年將繼續(xù)延續(xù)下來。目前包括民生人壽在內(nèi)的多家公司正在全力推進個人壽險的期交業(yè)務(wù)工作，力爭能在2005年進一步優(yōu)化期交業(yè)務(wù)的所占比例。中國人壽表示將在險種結(jié)構(gòu)方面重點發(fā)展高邊際利潤傳統(tǒng)產(chǎn)品和風險型分紅保險，實現(xiàn)美國會計準則下保費收入的較快增長。在交費結(jié)構(gòu)上，繼續(xù)大力發(fā)展期交業(yè)務(wù)，特別是10年期以上的業(yè)務(wù)，促進交費結(jié)構(gòu)持續(xù)改善，提高業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展能力。

    專家指出，期交保費業(yè)務(wù)不但有利于保險公司改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，而且對保戶也是相當有利的。因為期交保費的總額絕對值雖然大于躉交，但在期交過程中任何一個時間出險時保險公司都要進行理賠。按第一次交費，一般期交保費是幾千元博十萬元甚至幾十萬，可差幾十倍，此時對于被保險人來說，利益是最大化的。

    利潤先導 重點關(guān)注新品

    調(diào)整是必然的，但什么樣的調(diào)整力度和方向才最適合保險行業(yè)呢？在商業(yè)銀行紛紛向保險領(lǐng)域滲透的背景下，尋找新的、適應(yīng)中國保險市場長期發(fā)展的銀保合作模式，已成為各家保險公司的重要課題。據(jù)了解，2004年中國太平洋人壽、新華人壽、泰康人壽等積極發(fā)展長期儲蓄類銀行保險產(chǎn)品，3家公司十年期銀行保險產(chǎn)品的增加幅度超過100%. 平安保險在過去的一年時間里，主動放棄部分薄利的銀行保險及團體保險市場，控制高手續(xù)費的銀行保險產(chǎn)品，銀行保險同比下降了43.8%。

篇4

匯豐銀行經(jīng)驗及做法

匯豐銀行重塑戰(zhàn)略發(fā)展目標?！爸塾谌颍⒆阌诳蛻?，量力而行，科學發(fā)展。”是匯豐銀行戰(zhàn)略發(fā)展目標的精髓。匯豐銀行一方面鑒匯豐銀行以本土化來推進國際化的，即通過在全球各主要市場上努力將自己打造成當?shù)乇就粱潭茸罡叩耐赓Y銀行來實現(xiàn)“成為全球領(lǐng)先的國際化銀行”的戰(zhàn)略目標;另一方面靠穩(wěn)固的客戶關(guān)系來打造“百年老店”。匯豐銀行將“把握市場增長機遇，為客戶拓展商機，助推企業(yè)和經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，幫助個人實現(xiàn)夢想”作為具體發(fā)展目標。“45%用于資本積累，40%用于分紅回饋股東，15%用于激勵員工”的盈利的分配制度成為其持續(xù)近150年穩(wěn)健發(fā)展的“引擎”。這使得銀行資本規(guī)模與業(yè)務(wù)發(fā)展水平掛鉤，也相應(yīng)實現(xiàn)了銀行利益與客戶利益、個人利益的完美統(tǒng)一。

匯豐銀行重審風險治理效能。匯豐銀行以風險管理文化為骨架，以獨立化、專業(yè)化的風險治理為大腦，以科學化的風險管理模式為手段，使得150歲的匯豐銀行步伐矯健。一是風險管理文化深入人心?！跋窠?jīng)營業(yè)務(wù)一樣管理風險”是匯豐銀行風險管理理念，這一理念被灌輸于全體員工，也直接決定了風險管理被置于與業(yè)務(wù)經(jīng)營同等重要的地位，確保了銀行總體上不會出現(xiàn)風險管控讓位于業(yè)務(wù)發(fā)展的情況。目前匯豐銀行全球共有員工27萬人，其中風險管理員工2.6萬人，占比約為10%，對風險管理重視程度可見一斑。二是集團風險治理決定了銀行如何發(fā)展。集團風險管理委員會作為銀行董事會下設(shè)委員會之一，是銀行的大腦，它通過科學設(shè)定銀行資本充足率、資本利潤率、風險資產(chǎn)利潤率、成本收入比等指標，從整體上把控銀行風險偏好，直接決定銀行發(fā)展的方向和速度。三是以三道防線、壓力測試、全流程風險管理政策等為突出特點的風險管理模式?jīng)Q定了風險治理的執(zhí)行力。以匯豐銀行零售業(yè)務(wù)操作風險防控三道防線為例，匯豐銀行構(gòu)建了以業(yè)務(wù)條線管控為最下層、風險管理部門為中層、內(nèi)部審計為上層的金字塔型操作風險管控三道防線，其中業(yè)務(wù)條線承擔了風險防控的最重要責任，負責確保零售業(yè)務(wù)關(guān)鍵風險得到有效識別、監(jiān)控和緩釋。

匯豐銀行重建風險治理基礎(chǔ)。近年來，匯豐銀行以大數(shù)據(jù)管理為基礎(chǔ)，以先進的風險管理工具為手段，以優(yōu)秀的人才儲備為支撐，為其打造了堅實的風險治理基礎(chǔ)。一是匯豐銀行有意識地將歷史數(shù)據(jù)進行歸集、整理、分析。例如匯豐銀行用于直觀風險分析的風險圖譜、內(nèi)部審計部門建立的由不同地區(qū)、不同業(yè)務(wù)條線、不同風險類型組成的三維全球風險識別系統(tǒng)，依據(jù)的基礎(chǔ)均是海量歷史數(shù)據(jù)。二是匯豐銀行風險管理工具、管理方法走在銀行業(yè)前列。三是人才儲備為銀行發(fā)展提供源動力。匯豐銀行將擁有較高專業(yè)素質(zhì)的員工視為銀行可持續(xù)發(fā)展的前提。除與銀行發(fā)展密切聯(lián)系的員工激勵政策外，系統(tǒng)性、專業(yè)化、不同層次的培訓機制是該行留住人才的重要手段之一。

加快我國銀行業(yè)治理改革路徑

加快我國銀行業(yè)改革

重塑我國銀行業(yè)治理理念。一是中資銀行應(yīng)當重塑發(fā)展戰(zhàn)略，特別是應(yīng)當將國家戰(zhàn)略、民族戰(zhàn)略融入其自身的發(fā)展當中，制定具有全球視野、兼顧長遠、充分市場化的發(fā)展戰(zhàn)略。銀行的經(jīng)營發(fā)展策略，應(yīng)以滿足客戶需求為核心，重視資本積累、服務(wù)實體經(jīng)濟和員工個人發(fā)展的統(tǒng)一。二是中資銀行應(yīng)當重審風險治理效能，最為重要的是加強風險文化建設(shè)，將風險文化植入業(yè)務(wù)發(fā)展中，明確專家治行的理念，確保董事會下設(shè)的各專門委員會的專業(yè)性。除此之外，中資銀行應(yīng)完善壓力測試的手段，加強三道防線的建設(shè)，尤其在個人業(yè)務(wù)中，重點加強業(yè)務(wù)部門承擔風險治理第一道防線的能力。三是隨著巴塞爾III的監(jiān)管要求落地、風險計量模型不斷完善、銀行業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜多樣，市場環(huán)境對銀行風險治理提出了更高的要求。中資銀行應(yīng)當積極適應(yīng)當前的變化，重建公司治理尤其是風險治理的基礎(chǔ)，秉持大數(shù)據(jù)的治理理念，有序的改進風險測量模型和方法，對流動性風險管理、市場風險管理實現(xiàn)精細化管理，同時要注重相關(guān)風險管理專才的引進和培養(yǎng)。

加快“走出去”、深入“引進來”。一是加快中資銀行走出去步伐，改變中資企業(yè)走出去對外資銀行的過度依賴。目前中資企業(yè)境外融資的主要渠道還是依靠外資銀行發(fā)達的國際網(wǎng)絡(luò)，中資銀行走出去的步伐落后于中資企業(yè)，未能對中資企業(yè)走出去提供有力支撐。中資銀行亟需重塑國際化戰(zhàn)略，以人民幣國際化為契機，以金融服務(wù)便利化為重點，加快打造國際性銀行，為中資企業(yè)保駕護航。二是深化對外開放水平，真正變引“資”為引“智”。目前對外資銀行準入門檻還較高，開放程度尚有較大提升空間，為了促進中資銀行更好、更快地走出去，需要加快引進來的步伐，形成引進來、走出去共同深入的良好局面。

推進銀行業(yè)治理體系改革。一是公司治理體系改革。在鞏固近十年來股份制改革成果的基礎(chǔ)上，進一步完善三會一層的治理結(jié)構(gòu)和制衡有效、激勵兼容的運行機制，促進各治理主體規(guī)范、充分、高效行使權(quán)利履行義務(wù)。注重發(fā)揮績效考核的指揮棒作用，樹立正確的發(fā)展觀，改進績效考評體系，抑制盲目沖動，加快扭轉(zhuǎn)以規(guī)模、排名論英雄的粗放發(fā)展模式。二是業(yè)務(wù)治理體系改革。適應(yīng)銀行集團化發(fā)展要求，根據(jù)不同業(yè)務(wù)特點，分別實行子公司制、條線事業(yè)部制、專營部門制和分支機構(gòu)制改革，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營行為。三是風險治理體系改革。在鞏固信貸風險管控機制的基礎(chǔ)上，推進表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣和母子公司的集團并表全面風險管理，合理確定風險偏好，控制整體杠桿水平和風險水平。按照實質(zhì)重于形式的原則，建立覆蓋非信貸和表外資產(chǎn)的全口徑分層次的資本占用和風險撥備等制度。強化銀行集團在風險管理中的主體責任和監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督責任。

提高銀行業(yè)治理監(jiān)管有效性

改進監(jiān)管模式。2009年開始，英國進行了根本性的金融監(jiān)管體系改革，在英格蘭銀行下設(shè)金融政策委員會（FPC），承擔宏觀審慎管理職責。撤銷金融服務(wù)局，成立金融行為監(jiān)管局（FCA），在英格蘭銀行下設(shè)審慎監(jiān)管局（PRA），分別承擔金融行為監(jiān)管和消費者保護及微觀審慎監(jiān)管職責;PRA和FCA之間相互協(xié)調(diào)合作，并受FPC的指導。英國金融監(jiān)管改革的核心是由英格蘭銀行承擔主要的宏觀和微觀審慎監(jiān)管職能，負責維護整個金融體系的穩(wěn)定和銀行集團的穩(wěn)健經(jīng)營。英國金融監(jiān)管改革對我國完善宏觀審慎和微觀審慎監(jiān)管有重要的借鑒作用。在我國現(xiàn)行“一行三會”的監(jiān)管體制下，應(yīng)努力實現(xiàn)宏觀、微觀審慎有效監(jiān)管“有所為，有所不為”。一是重點突出消費者保護。英國金融改革的重要經(jīng)驗之一即依據(jù)“雙峰”監(jiān)管理論，將消費者保護置于核心地位，將其視為提高市場誠信度和有效競爭的前提。在現(xiàn)有體制下，我們應(yīng)當首先突出銀行機構(gòu)“三道防線”的主體責任，并對其“三道防線”實施行為監(jiān)管，推動銀行不斷前移風險管控關(guān)口，最終形成第一道防線能夠有效控制主要風險，保護消費者合法、合理權(quán)益的局面。二是進一步鞏固和完善分業(yè)監(jiān)管的專業(yè)化優(yōu)勢，樹立整體視角和思維，綜合考慮貨幣市場、信貸市場、資本市場、保險市場等不同行業(yè)、不同市場相互之間的影響，將金融體系作為一個整體，從宏觀經(jīng)濟發(fā)展的整體出發(fā)，注重金融政策、措施、執(zhí)行的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，進一步加強宏觀審慎監(jiān)管。三是進一步改進完善微觀銀行業(yè)監(jiān)管，堅持市場化改革方向，切實轉(zhuǎn)變職能和作風，簡政放權(quán)，建立公開公平、開放透明的市場規(guī)則。四是堅持宏觀審慎與微觀審慎監(jiān)管相結(jié)合，統(tǒng)籌考慮我國經(jīng)濟發(fā)展周期和金融市場發(fā)展變化趨勢，科學制定商業(yè)銀行資本充足率、杠桿率、流動性、貸款損失準備等監(jiān)管標準，合理確定監(jiān)管要求，體現(xiàn)逆周期宏觀審慎監(jiān)管要求，及時、充分反映我國銀行業(yè)面臨的單體風險和系統(tǒng)性風險。

改進監(jiān)管技能。長期以來，監(jiān)管部門對商業(yè)銀行風險監(jiān)管中往往注重定性分析，重點監(jiān)管銀行貸款投向的合規(guī)性、安全性等，主觀性較強，而對銀行風險識別、計量、監(jiān)測等往往缺乏量化分析手段。因此，及各部門應(yīng)結(jié)合大力推動商業(yè)銀行新資本管理和流動性風險管理等辦法有效實施的契機，推進銀行業(yè)風險治理改革。一是引導、督促商業(yè)銀行進一步完善對資本和各類風險計量的制度方法，優(yōu)化信息系統(tǒng)，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量;加強與內(nèi)部風險管理的有機結(jié)合，明確發(fā)展目標和風險偏好，提出科學的資本規(guī)劃;強化管理，不斷優(yōu)化風險計量工具，完善風險管理政策與流程，健全風險制衡機制;持續(xù)改進風險管理，積極開發(fā)運用新型風險計量工具，提高風險識別努力和計量準確性。二是加強監(jiān)管人員和銀行業(yè)高管人員的培訓學習，引導銀行準確計量監(jiān)管資本要求，全面覆蓋各類風險，構(gòu)建全面風險管理架構(gòu)，健全內(nèi)部資本評估程序，強化銀行業(yè)穩(wěn)健運行的微觀基礎(chǔ)。三是引導、鼓勵符合條件的商業(yè)銀行開展資本創(chuàng)新，推動新型資本工具發(fā)行，拓寬資本補充渠道。四是提高監(jiān)管有效性，通過監(jiān)管規(guī)章、制度管住銀行風險行為;通過市場準入把好準入關(guān)口;利用好銀監(jiān)會開發(fā)的“1104”系統(tǒng)、風險預(yù)警系統(tǒng)，完善監(jiān)管評級標準，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，精準定位風險，加強系統(tǒng)性風險監(jiān)測，提高非現(xiàn)場監(jiān)管的水平;科學立項，突出重點，提高專項檢查比重，探索通過整合集中等方式組建專業(yè)檢查隊伍，加強處罰問責，提高現(xiàn)場檢查的有效性，及時確認風險，對銀行出現(xiàn)危機隱患能夠有適當?shù)奈C處置安排。

強化國際監(jiān)管與協(xié)作。匯豐銀行營業(yè)網(wǎng)點遍及全球75個國家地區(qū)，540萬個客戶，其龐大的全球網(wǎng)絡(luò)給監(jiān)管帶來了挑戰(zhàn)?？鐕y行的發(fā)展需要加強國際監(jiān)管并強化國際監(jiān)管的作用。一是銀行業(yè)監(jiān)管部門要注意處理好金融監(jiān)管與金融創(chuàng)新相互促進的關(guān)系，根據(jù)金融創(chuàng)新的發(fā)展不斷調(diào)整、改進金融監(jiān)管手段和完善市場規(guī)則。二是金融穩(wěn)定監(jiān)管委員會（FSOC）等國際機構(gòu)要加強與各國、地區(qū)金融監(jiān)管部門的合作，制定合理有效的銀行國際監(jiān)管標準，完善國際監(jiān)管制度，增強國際金融市場和各類金融產(chǎn)品的透明度，強化市場紀律。三是要通過統(tǒng)一監(jiān)管措施和監(jiān)管標準提高各國金融監(jiān)管水平，更有效地在世界范圍內(nèi)確認和防范跨國銀行機構(gòu)潛在的風險，防范其監(jiān)管套利帶來的金融風險。四是要深入?yún)⑴c國際監(jiān)管改革，進一步加強國家或地區(qū)雙邊或區(qū)域監(jiān)管磋商合作，促進多方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，健全跨境經(jīng)營的全球性重要銀行的監(jiān)管聯(lián)系會議機制，加強信息交流和在市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、危機管理等方面的合作，從而實現(xiàn)對跨國銀行的有效監(jiān)管，防范風險。

篇5

【關(guān)鍵詞】全面預(yù)算；專業(yè)管理；績效考核；閉環(huán)管理

1 專業(yè)管理的目標描述

圍繞“集約、精益、全面、統(tǒng)籌”核心要求，健全戰(zhàn)略目標與年度預(yù)算相結(jié)合，財務(wù)預(yù)算與業(yè)務(wù)預(yù)算相銜接，事前綜合平衡、事中跟蹤控制、事后考核評估的全面預(yù)算閉環(huán)管理體系，突出全面性、協(xié)同性、嚴肅性特征，確保預(yù)算對所有單位、所有層級、所有收支和所有項目的有效約束，實現(xiàn)預(yù)算管理導向清晰、調(diào)控有力、執(zhí)行嚴格、考核嚴肅，持續(xù)提升預(yù)算管控力、執(zhí)行力和科學化、精益化水平。

2 專業(yè)管理工作流程

2.1成立組織機構(gòu)

全面預(yù)算管理是企業(yè)的綜合管理制度，涉及各個管理層次的權(quán)力和責任安排，因此預(yù)算管理需要設(shè)立專門的組織管理機構(gòu)。預(yù)算管理的組織機構(gòu)是全面預(yù)算管理的基礎(chǔ)和保證。組織機構(gòu)的設(shè)置包括各預(yù)算機構(gòu)的設(shè)置，各機構(gòu)的職能、責任單位的劃分、企業(yè)相關(guān)部門的職責，以便形成全員參與、齊抓共管的全面預(yù)算管理局面。

2.2制定公司規(guī)劃目標，編制年度滾動計劃

戰(zhàn)略規(guī)劃是企業(yè)資源配置的方向和目標，全面預(yù)算是戰(zhàn)略實施的工具和機制，要緊緊圍繞戰(zhàn)略目標編制年度滾動預(yù)算，盡量做到預(yù)算細化為以季度、月度為周期的基于工作計劃的滾動預(yù)算。

2.3預(yù)算上報

綜合計劃專業(yè)組、生產(chǎn)專業(yè)組、營銷專業(yè)組、基建專業(yè)組、物資專業(yè)組、信息化專業(yè)組等按期上報項目庫建立情況，并根據(jù)當年情況上報大修運維費用及各類成本費用，實現(xiàn)財務(wù)預(yù)算與業(yè)務(wù)預(yù)算協(xié)同，作為預(yù)算管理委員會下達預(yù)算的依據(jù)。

2.4標準成本應(yīng)用

通過強化定額和對標管理，明確制定成本費用控制標準，落實成本費用控制責任，壓縮可控費用，努力實現(xiàn)降本增效。根據(jù)各項管理費用的特點，凡有可能的都設(shè)置了消耗定額，如電話費根據(jù)對外聯(lián)絡(luò)需要的多少分檔設(shè)置定；運輸費用按單位性質(zhì)及百公里耗油量進行核定；辦公用品、差旅費等根據(jù)管理部門、生產(chǎn)部們、其它部門實際工作需要的不同，分別設(shè)置定額。

2.5“兩下兩上”年度預(yù)算完成

根據(jù)各單位上報年度預(yù)算計劃結(jié)合項目庫及年度滾動計劃，在標準成本的應(yīng)用下，對各項成本召開預(yù)算管理委員會，對年度預(yù)算按部門進行分解，明確每個項目的預(yù)算責任單位，同時確定各季度需完成的預(yù)算指標值進而完成“兩下兩上”年度預(yù)編制。

2.6預(yù)算執(zhí)行與分析

業(yè)務(wù)部門根據(jù)月度需完成的預(yù)算指標，自行將成本預(yù)算指標分解到具體項目，作為發(fā)策部，財務(wù)資產(chǎn)部進行監(jiān)控分析的依據(jù)，實現(xiàn)財務(wù)預(yù)算與綜合計劃對接。公司建立預(yù)算執(zhí)行分析制度，由公司預(yù)算委員會定期召開預(yù)算執(zhí)行分析會議，全面掌握預(yù)算的執(zhí)行情況，研究、落實解決預(yù)算執(zhí)行中存在問題。利用全面預(yù)算管控系統(tǒng)設(shè)置成本費用預(yù)算定額，實時監(jiān)控費用發(fā)生，跟蹤反饋預(yù)算執(zhí)行情況，對于超預(yù)算或無預(yù)算的項目無法通過。

2.7預(yù)算監(jiān)督與考核

財務(wù)部門定期對預(yù)算執(zhí)行進行監(jiān)控，每月中旬，對預(yù)算執(zhí)行情況下發(fā)監(jiān)控分析報告，對月度指標完成進度較慢的部門，召集相關(guān)部門負責人，對預(yù)算指標完成情況進行分析，回報存在的困難及問題，尤其是需要物資部門及其他部門配合的事情，在會議上進行明確，下發(fā)會議紀要，明確任務(wù)。財務(wù)部門定期對指標完成情況進行通報，對未完成指標的部門進行通報。預(yù)算考核與評價包括財務(wù)考核指標的定量考核和預(yù)算管理工作的定性評價，以月度分析、季度考核的形式，其結(jié)果按照公司組織績效考核實施細則有關(guān)規(guī)定進行。

3 取得成效

加強與辦公室、人力資源部等業(yè)務(wù)歸口部門的預(yù)算協(xié)同，強化六項費用和“三公”費用預(yù)算控制，提升會議費、業(yè)務(wù)招待等費用預(yù)算控制剛性，“三公”費用大幅降落。

篇6

一、上半年工作情況

半年來，我們圍繞分局總體部署，結(jié)合當?shù)貙嶋H，圍繞年初提出的“五加強”工作思路，認真履行職責，積極采取措施，強化銀行業(yè)監(jiān)管，取得了明顯效果。

（一）加強風險管控。一是注重把握風險重點。年初，根據(jù)省市銀行業(yè)監(jiān)管工作會議精神，我縣監(jiān)管辦全面分析轄內(nèi)銀行業(yè)金融風險情況，在年度工作會議上指出了當前銀行業(yè)面臨著金融政策調(diào)整、銀行業(yè)改革、經(jīng)濟形勢下行、“黃龍病”災(zāi)害和不良貸款反彈等五方面的壓力，需要各銀行業(yè)機構(gòu)重點防范果業(yè)貸款風險、房地產(chǎn)貸款風險、業(yè)務(wù)操作風險、資金流動風險、“影子銀行”風險和聲譽管理風險，并相應(yīng)提出了風險防范要求。二是清查非法集資風險。上半年，我們督促各銀行業(yè)機構(gòu)嚴格按照上級要求全面清查信貸資金流入高利貸、非法集資領(lǐng)域等違貸行為，加強對信貸資金流向跟蹤管控，同時，我縣監(jiān)管辦對清查非法集資風險工作進行了現(xiàn)場督導，防止和避免清查流于形式，以提高清查效果。到目前，未發(fā)現(xiàn)信貸人員從事非法集資行為。

（二）加強金融。一是優(yōu)化小微企業(yè)服務(wù)。按照上級要求，我們認真督促銀行業(yè)機構(gòu)組織開展第三屆小微企業(yè)金融服務(wù)宣傳，采取開辟宣傳欄、懸掛橫幅標語、散發(fā)宣傳資料、滾動電子顯示屏等不同方式，并結(jié)合“送金融知識下鄉(xiāng)”活動進行廣泛深入宣傳。同時，為解決小微企業(yè)信貸資金不足，引導農(nóng)村信用社加大對小微信貸支持，與當?shù)卣块T聯(lián)姻，開辦了財園信貸通和小微信貸通兩項業(yè)務(wù)，達成意向性貸款金額2.23億元,其中財園信貸通1.43億元、小微信貸通0.8億元。二是加強涉農(nóng)貸款支持。督促銀行業(yè)機構(gòu)特別是涉農(nóng)機構(gòu)進一步加大對“三農(nóng)”信貸支持。截至5月末，全縣共累計投放涉農(nóng)貸款493700萬元，涉農(nóng)貸款余額為292484萬元，比年初增加12596萬元。三是引領(lǐng)服務(wù)實體經(jīng)濟。上半年，我們積極舉措引領(lǐng)轄內(nèi)銀行業(yè)機構(gòu)支持實體經(jīng)濟，先后配合縣政府召開兩次銀企對接工作會，7家銀行機構(gòu)與40家小微企業(yè)簽訂意向性貸款達25185萬元。

（三）加強改革轉(zhuǎn)型。一是督促完善績效考核。上半年，我們監(jiān)管辦根據(jù)分局統(tǒng)一部署和要求督促轄內(nèi)銀行業(yè)機構(gòu)開展績效考核辦法的檢查，對績效考核辦法中各類指標權(quán)重不合理的及時加以糾正，著力突顯風險合規(guī)權(quán)重，降低業(yè)績考核比例，以增強績效考核的科學性和合理性。二是加快農(nóng)商行改革步伐。6月初，通過召開審慎監(jiān)管會談的形式督促農(nóng)信社盡快采取措施完善農(nóng)商行改革條件，充實各類監(jiān)管指標，力爭明年納入農(nóng)商行改革之列。

（四）加強質(zhì)效提升。一是加強高管人員管理。半年來，先后對擬任郵儲銀行支行行長王軍民、農(nóng)聯(lián)社營業(yè)部主任邱明華進行任職資格審查考試和談話，并提出初審意見。二是搞好非現(xiàn)場監(jiān)管。5月份，已派一人參加由分局組織的EAST系統(tǒng)應(yīng)用的培訓，系統(tǒng)學習該系統(tǒng)應(yīng)用技能，進一步提高了非現(xiàn)場分析預(yù)警能力，并運用該系統(tǒng)增強現(xiàn)場檢查實踐性，以提升現(xiàn)場檢查水平。

（五）加強內(nèi)部管理。一是開展黨的群眾路線教育活動。根據(jù)銀監(jiān)會、省局、分局開展群眾路線實踐教育活動工作要求，采取切實可行措施認真組織并積極配合縣委縣政府開展第二批黨的群眾路線實踐教育活動。組織員工召開動員會，學習有關(guān)文件，明確活動意義、要求和步驟，進一步增強員工參與意識；制定活動方案，對活動進行全面安排，明確學習重點與方法，制定學習計劃，確保學習有步驟地進行；采取“交流學習”、“專題討論”、“送學上門”和“調(diào)查研究”全方位、多層次抓好“學習教育”環(huán)節(jié)活動，認真學習了規(guī)定讀本和一系列講話精神，觀看了焦裕祿等人的電影，到革命蘇區(qū)興國、瑞金等地接受革命傳統(tǒng)教育，撰寫了心得體會，進一步提高了對黨的群眾路線的認識。目前，已按照上級要求全面完成了黨的群眾路線教育實踐第一環(huán)節(jié)各項工作，已進入第二環(huán)節(jié)，將組織黨員干部按照查擺要求，認真查找“”方面存在的問題，并提出針對性措施加以整改。二是深入推進黨風廉政建設(shè)。認真貫徹落實銀監(jiān)會系統(tǒng)開展廉政風險防控工作實施意見，在2013年探索、試點的工作基礎(chǔ)上，進一步推進分局系統(tǒng)廉政風險防控制度建設(shè)，嚴格執(zhí)行《銀監(jiān)分局重要崗位廉政（廉潔）風險預(yù)警指引（試行）》，扎實做好風險防控的各項工作。同時，結(jié)合干部職工思想狀況，按照分局部署和要求，開展了以“嚴明紀律風清銀監(jiān)”為主題的反腐倡廉專題教育活動，并制定了活動方案，以教育活動增強干部職工廉潔自律意識，從而加強黨風廉政建設(shè)。

二、下半年工作打算

下半年，我縣監(jiān)管辦將根據(jù)銀監(jiān)會、省局有關(guān)會議精神，結(jié)合自身實際，積極采取措施進一步強化監(jiān)管，確保全年各項工作任務(wù)圓滿完成。

（一）提升服務(wù)水平。一是正確引導信貸支持。在當前經(jīng)濟低位運行形勢下，正確研判經(jīng)濟形勢，客觀分析金融風險，圍繞縣委縣政府提出的經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略，積極引導銀行機構(gòu)做好信貸支持工作，既要加強銀企對接，又要加大有效資金投入，有效地促進銀行業(yè)與地方經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展。二是督促抓好農(nóng)信社改革。根據(jù)上級有關(guān)農(nóng)商行改制要求，全面督促農(nóng)村信用社抓好向農(nóng)商行改制準備工作，優(yōu)化各類改革指標，為明年農(nóng)信社改革提供條件。

（二）推進案件治理。一是加大對新增貸款風險管控。督促銀行業(yè)機構(gòu)在拓展業(yè)務(wù)的同時，進一步加強貸款風險管控，特別是督促農(nóng)村信用社加強對房地產(chǎn)貸款、銀行承兌匯票、財圓通和小微信貸通等新開業(yè)務(wù)的風險管理，防止和避免新一輪貸款風險。二是督促員工行為整治年活動。嚴格按照員工行為整治年活動要求，認真搞好各銀行業(yè)機構(gòu)開展員工行為整治年活動的督促檢查工作，特別是要督促銀行業(yè)機構(gòu)加大對問題的整改力度，避免活動走過場，以確保取得實效。三是搞好案件專項治理分析。將召開案件專項治理分析會，全面總結(jié)案件專項治理工作，認真分析案件治理過程中存在的不足，全面分析原因，提出切實可行措施，進一步提高案件治理效果。

（三）加強廉政建設(shè)。一是繼續(xù)抓好黨風廉政建設(shè)。全面落實黨風廉政建設(shè)責任制，積極完成黨風廉政建設(shè)各項工作任務(wù)，做到以廉促監(jiān)管，以廉樹形象，深入持久地抓好黨風廉政建設(shè)。二是推進群眾路線教育活動。要把黨的群眾路線教育實踐活動與加強廉政建設(shè)結(jié)合起來，嚴格按照路線教育活動要求，不折不扣地開展好黨的群眾路線教育實踐活動，認真撰寫體會，如實對照查擺，搞好問題整改。三是開展“嚴明紀律風清銀監(jiān)”專題活動。以開展“嚴明紀律風清銀監(jiān)”為主題的反腐倡廉教育活動為契機，推進廉政教育，轉(zhuǎn)變工作作風，做到廉潔監(jiān)管、依法監(jiān)管，從而進一步樹立良好執(zhí)法形象。

篇7

2020年，合規(guī)風險部在總行黨委的正確領(lǐng)導下，緊緊圍繞總行制定的工作目標，轉(zhuǎn)變角色、理順思路、引導穩(wěn)健經(jīng)營和合規(guī)管理理念，堅持風險防范和業(yè)務(wù)發(fā)展并重，切實履行部門職責，提高工作時效和質(zhì)量，狠抓部門服務(wù)與管理，較好地完成了本部門2020年各項工作任務(wù)?，F(xiàn)對全年各項工作總結(jié)如下：

一、以“內(nèi)控合規(guī)風險管理系統(tǒng)”為抓手，持續(xù)推進全行流程銀行建設(shè)工作。

在2017年流程銀行建設(shè)、搭建“內(nèi)控合規(guī)風險管理系統(tǒng)”的基礎(chǔ)上持續(xù)改進流程銀行建設(shè)工作。一是在2020年3月、10月對XXXX個流程文件進行梳理，根據(jù)部分業(yè)務(wù)實際操作及在業(yè)務(wù)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，對流程文件與實際操作及相關(guān)規(guī)定不一致情況，對相關(guān)部門新增及修訂的各類辦法和實施細則與內(nèi)控系統(tǒng)中相對應(yīng)辦法及流程不一致的情況提出修改要求，限定時間、將修改申請及相應(yīng)流程文件報至我部門進行實時調(diào)整。二是實時將全部門新增制度、修改制度導入合規(guī)系統(tǒng)，及時為全行員工提供制度、流程依據(jù)。三是按季收集外部法律、法規(guī)、條例，同時導入內(nèi)控合規(guī)風險管理系統(tǒng)，為本行業(yè)務(wù)在開展中規(guī)避監(jiān)管風險提供制度支持。截止12月末，全行部門上線各類業(yè)務(wù)流程XXX個，通過不斷完善、修訂，現(xiàn)已更新各類內(nèi)部制度XXX個，外部規(guī)章及條例5442個，促進了本行內(nèi)部運行機制與流程改革的進一步完善。

二、持續(xù)加強各職能部門條線管控能力，充分發(fā)揮自律監(jiān)管再監(jiān)督的職能作用。

繼續(xù)加強合規(guī)體系建設(shè)，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進一步優(yōu)化修訂《自律監(jiān)管再監(jiān)督實施細則》，將開展自律監(jiān)管工作的范圍擴大至每個部門和分支機構(gòu)，在原修訂的9個職能部門基礎(chǔ)上，增加5個經(jīng)營部門，對于無向下管理職能的部室，強調(diào)自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強化自我檢查，主動整改，引導人人主動合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

2020年一季度，結(jié)合區(qū)聯(lián)社南疆審計分中心對我行2017年自律監(jiān)管審計情況，合規(guī)風險部梳理制定了《XX農(nóng)商銀行自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法》，對自律監(jiān)管再監(jiān)管實施的范圍、頻率及原則進行了規(guī)范，并要求各部門在各自職責的基礎(chǔ)上，結(jié)合《辦法》要求，對各部門自律監(jiān)管實施細則進行修訂，對開展自律監(jiān)管的時間、范圍和頻次進行明確，修訂后的《細則》經(jīng)合規(guī)風險部審查后各自，進一步規(guī)范了自律監(jiān)管工作，強化了第一道防線的管控作用。

加強和規(guī)范本行各部室自律監(jiān)管工作，有效提高內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《關(guān)于調(diào)整的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕260號）及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕99號），結(jié)合各部門制定的自律監(jiān)管實施細則，并制定《XX農(nóng)商銀行2016年下半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》及《XX農(nóng)商銀行2020年上半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》于2020年2月、8月組織人員對13個部門，下半年及2020年上半年部門自律監(jiān)管工作職責履行情況進行了現(xiàn)場監(jiān)督檢查，進一步規(guī)范我行自律監(jiān)管工作，加強內(nèi)部管控力度。

三、開展各類現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，督促業(yè)務(wù)條線合規(guī)開展工作。

今年以來，外部風險案件頻發(fā)，銀監(jiān)部門加大對各商業(yè)銀行監(jiān)管力度，逐步開展對票據(jù)、銷售業(yè)務(wù)等方面的監(jiān)管檢查，合規(guī)風險部從防范外部監(jiān)管風險及加強內(nèi)部管理、控制風險的角度，開展了多方位的檢查。

（一） 風險經(jīng)理平行作業(yè)專項檢查。根據(jù)2016年9月

10日的各項業(yè)務(wù)流程及2016年11月下發(fā)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風險經(jīng)理平行作業(yè)實施細則（試行）的通知》（〔2016〕459號）和《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風險經(jīng)理考核管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕469號）要求，制定《XX農(nóng)商銀行風險經(jīng)理平行作業(yè)流程專項檢查方案》，于2020年1月對 2016年9月-2016年12月發(fā)放的各類貸款（含公司類、零售類）貸款風險經(jīng)理平行作業(yè)全流程進行了專項檢查。

（二）按季開展XX管理工作檢查。根據(jù)《關(guān)于調(diào)整“XX農(nóng)商銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及不良貸款清收處置領(lǐng)導小組”職責的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕274號）要求，對資產(chǎn)保全部、計劃財務(wù)部、運營管理部、公司銀行部、總行營業(yè)部、對檢查存在的問題向行領(lǐng)導進行了匯報，并出具了檢查情況通報下發(fā)相關(guān)部門，督促各相關(guān)部門認真履職。

（三）開展征信工作專項檢查。為提高本行征信工作效率，明確征信工作管理部門及崗位職責，我部查找相關(guān)規(guī)定、撰寫檢查方案，于2020年4月抽查公司類、個人類、2016年下半年-2020年4月30日存量110筆貸款檔案，對征信管理工作崗位職責履行、制度執(zhí)行情況、征信登記情況、查詢情況做全面專項檢查。

（四）開展銀行卡業(yè)務(wù)專項檢查。為加強本行銀行卡業(yè)務(wù)管理，促進銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健、有序發(fā)展，防范銀行卡業(yè)務(wù)操作風險，于2020年6月組織開展銀行卡業(yè)務(wù)開展專項檢查，依據(jù)區(qū)聯(lián)社和本行銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度，對轄內(nèi)17家支行（營業(yè)部）、1家分理處、運營管理部和信息科技部銀行卡制度建設(shè)、銀行卡（片）管理和銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)操作等三大方面進行專項檢查。

（五）按季對三個經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務(wù)進行合規(guī)性檢查。為了逐步規(guī)范經(jīng)營部門業(yè)務(wù)合規(guī)操作，每季末對三個經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務(wù)（公司類貸款、個人類貸款、委托貸款）進行合規(guī)檢查，采取非現(xiàn)場檢查方式，根據(jù)實際情況每季度調(diào)閱不低于10%-30%的業(yè)務(wù)檔案，對存在的問題與客戶經(jīng)理溝通確認、督促整改。重點對200萬以上新增貸款進行全面檢查，按季出具檢查報告，及時提出合規(guī)建議、風險提示，提高信貸條線人員合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

（六）授權(quán)執(zhí)行情況專項檢查。根據(jù)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕425號）《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕394號）、《信貸管理基本制度》等的相關(guān)規(guī)定，制定《XX農(nóng)商銀行授權(quán)執(zhí)行情況的檢查方案》，采取非現(xiàn)場檢查方式從2020年8月21日—2020年9月15日，對全行2020年1月1日至2020年7月31日業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況進行專項檢查，其中抽查信貸審批類200筆、財務(wù)授權(quán)類97筆、資金業(yè)務(wù)類163筆（含理財、債券、同業(yè)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、大額存單）、大額支付類92筆資料。

（七）開展中長期貸款分期還款計劃落實情況專項檢查。為促進本行信貸業(yè)務(wù)審慎發(fā)展，加強信貸資金質(zhì)量，規(guī)范中長期信貸業(yè)務(wù)管理工作，揭示、糾正中長期信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行分期還款情況中存在的問題及風險點，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范中長期貸款還款方式的通知》（銀監(jiān)發(fā)【2010】103號）、《關(guān)于分期還款賬務(wù)處理的通知》（本行2013年9月30日下發(fā)的通知），與信貸管理部組成聯(lián)合檢查組，于2020年9月-10月對本行零售銀行部661戶、金額3.29億元，公司銀行部152戶、金額38.77億元中長期貸款的分期還款計劃制定、落實、執(zhí)行等情況進行全面檢查。

（八）開展按揭貸款抵押物權(quán)證專項檢查。為提高我行按揭貸款質(zhì)量，經(jīng)總行領(lǐng)導研究部署安排，于2020年10月3日至2020年10月12日組織專人對按揭貸款抵押物權(quán)證進行了全面細致的現(xiàn)場核查（截止2020年9月末，我行共計有29家房產(chǎn)開發(fā)公司的按揭貸款有存量余額，筆數(shù)1492筆，余額達42951.989萬元。有抵押物的按揭貸款合計1057筆，金額28964.6萬元（現(xiàn)房抵押245筆，金額6525.1萬元，在建工程預(yù)抵押812筆，金額22439.5萬元），無抵押物的按揭貸款435筆，金額13987.389萬元），核查工作覆蓋面達到100%。

四、適時開展離任審計。

根據(jù)人員離崗審計的通知及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂離任離崗審計辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)[2020]44號）文件的規(guī)定，對信貸管理部貸款審查崗、風險經(jīng)理崗，運營管理部放款審核崗，零售銀行部客戶經(jīng)理及城區(qū)支行客戶經(jīng)理離任審計、對擬離開本行的支行柜員及機關(guān)員工共計26人進行了離任審計，調(diào)閱信貸檔案合計1309筆，出具離任審計報告26份。

五、以銀監(jiān)局“合規(guī)文化建設(shè)年”活動為契機，結(jié)合本行實際，開展XX農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設(shè)年活動。

根據(jù)2020年全國銀行業(yè)監(jiān)管會議、新疆銀行業(yè)、XX地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管工作會議及自治區(qū)聯(lián)社工作會議精神，依據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于印發(fā)〈XX地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年工作方案〉和〈XX地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年工作任務(wù)分解表〉的通知》（XX銀監(jiān)辦發(fā)〔2020〕63號）要求，結(jié)合XX農(nóng)商銀行實際，制定《XX農(nóng)商銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”工作方案》，并于2020年5月在總行七樓會議室召開“合規(guī)文化建設(shè)年”活動動員大會，突出主體責任，變被動合規(guī)為主動合規(guī)，進一步深入推進合規(guī)建設(shè)，將各項工作貫穿全年，覆蓋到每位員工、每個崗位，達到“月月有活動、季季有、半年有小結(jié)、年終大總結(jié)”，掀起全行員工合規(guī)文化建設(shè)的大氛圍。一是進一步完善組織體系，重塑制度流程。二是開展形式多樣強化教育活動，營造合規(guī)文化建設(shè)活動大氛圍。三是加大合規(guī)風險排查，全面自查自糾。 

六、結(jié)合實際，開展有針對性的法律合規(guī)知識培訓，定期召開案例分析及法律合規(guī)知識培訓。 

基于XX農(nóng)商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過程中存在的風險狀況，結(jié)合本行及他行近期出現(xiàn)的信貸業(yè)務(wù)法律風險實際案例，定期召開XX農(nóng)商銀行案例分析及法律合規(guī)培訓會議，以合規(guī)使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風險防范、以及信貸業(yè)務(wù)辦理及回收過程的法律實務(wù)、合規(guī)管理為主題，結(jié)合案例分析，開展培訓。截止2020年12月末，累計開展信貸業(yè)務(wù)法律法規(guī)培訓6次，參訓近230人次。

七、開展各類制度、合同協(xié)議等合規(guī)審查、合規(guī)咨詢、風險提示

對相關(guān)部門的合規(guī)咨詢、合規(guī)審查事項，做到急客戶所急，第一時間開展合規(guī)審查，對需交律師開展法律性審查的事項，積極與律師溝通，督促早回復(fù)，早辦理業(yè)務(wù)。截止12月末，回復(fù)各類法律業(yè)務(wù)咨詢155份、下發(fā)風險提示書3份、審核各類制度、辦法下達合規(guī)審核意見書23份。

八、做好外部檢查的配合工作，并以銀監(jiān)局業(yè)務(wù)檢查及本部門檢查發(fā)現(xiàn)問題為基礎(chǔ)，重視跟蹤落實整改。

按照XX銀監(jiān)分局對XX農(nóng)商銀行同業(yè)業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查意見書的要求，組織金融市場部、計劃財務(wù)部、審計部對列示問題進行整改，并將整改和追究情況形成整改及責任追究報告報送銀監(jiān)局。對XX審計分中心提出的有關(guān)自律監(jiān)管再監(jiān)督方面存在的問題進行逐項整改，并形成整改報告報送審計部。按照銀監(jiān)局關(guān)于“兩加強兩遏制”回頭看整改問責工作的要求，對本行自開展“兩加強兩監(jiān)制”工作及回頭看中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況及問責情況進行追蹤落實，向銀監(jiān)局報送落實整改問責情況的報告及報表。對新疆銀監(jiān)局關(guān)于統(tǒng)計現(xiàn)場檢查評估發(fā)現(xiàn)問題，組織信貸管理部、計劃財務(wù)部、人力資源部等相關(guān)部門對存在問題逐項落實整改，對存在問題進行了追究處理，向監(jiān)管部門報送了整改及問責情況報告。

通過組織相關(guān)部門對外部檢查發(fā)現(xiàn)問題進行核查反饋，安排人員對發(fā)現(xiàn)問題逐項逐筆跟蹤落實整改情況，對問題產(chǎn)生原因進行分析并提出后期整改要求，提升了業(yè)務(wù)部門合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的意識，為后期業(yè)務(wù)合規(guī)開展奠定基礎(chǔ)。

九、加強風險監(jiān)測、積極開展“三違反”“三套利”“四不當”“亂象治理”等風險自查，提高本行風險自我防控能力。

為全面貫徹落實本行風險管理政策，實現(xiàn)對重大風險指標的監(jiān)管和風險預(yù)警，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號）規(guī)定、銀監(jiān)局關(guān)于監(jiān)管評級的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行管理的實際情況，制定了《新疆XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重大風險控制指標監(jiān)測預(yù)警方案》，并于每季度定期開展指標監(jiān)測預(yù)警，提示指標控制部門做好管控工作。

制定XX農(nóng)商銀行“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作自查方案，組織相關(guān)部門，制度建設(shè)、合規(guī)管理、風險管理、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營中有無違法、違規(guī)、違章情況開展自查，并按要求形成自查報告報送監(jiān)管部門。

根據(jù)XX銀監(jiān)局關(guān)于開展“監(jiān)管套利”“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”行為專項治理行為自查的要求，制定XX農(nóng)商銀行“監(jiān)管套利”、“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”專項治理工作自查方案，組織相關(guān)部門對本行同業(yè)、理財、貼現(xiàn)、信貸等業(yè)務(wù)進行自查，按要求形成自查報告報送監(jiān)管部門。

為進一步規(guī)范XX農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)行為，進一步防控金融風險，結(jié)合“三違反”“三套利”“四不當”專項自查工作，組織相關(guān)部門針對股權(quán)和對外投資、機構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員行為、行業(yè)廉潔風險、監(jiān)管履職、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動十個方面的內(nèi)容進行自查，并對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行了整改和追究，向銀監(jiān)部門做了報告。

組織開展了同業(yè)投資業(yè)務(wù)風險排查，對本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營定位是否偏離“三農(nóng)”和小微企業(yè)，資金業(yè)務(wù)是否存在規(guī)模擴大、增速過快、占比過高等現(xiàn)象，以及資金流動是否存在異常；近年來規(guī)模擴張速度是否過快，擴張方式是否主要通過同業(yè)與金融市場業(yè)務(wù)進行排查，并向監(jiān)管部門做了報告。

十、重視內(nèi)部教育培訓，提高部門人員專業(yè)技能素質(zhì)。

合規(guī)風險部新的職能定位要求員工綜合素質(zhì)強，對本行各項業(yè)務(wù)知識均能達到一定的掌握程度，本部門員工普遍業(yè)務(wù)知識較單一，實際能力與工作要求存在一定的差距，因此員工普遍感覺需要學習的知識和內(nèi)容多，學習和提升的要求迫切；針對這種狀況，我部門堅持內(nèi)部定期集中學習，對近期新發(fā)文件、各類制度、監(jiān)管部門規(guī)章、風險提示、相關(guān)法條等輪流組織學習，組織者要搜集資料、提前解讀、屆時負責講解，這一做法有效提升了部門員工的整體素質(zhì)；同時，部門鼓勵自學，引導年輕人利用好業(yè)余時間，參加各類職業(yè)資格類考試，拓寬知識面，提高履職能力。目前部門5名員工中一名中級職稱、一名助理級、三名正在報考中級職稱，形成比、學、趕、超、積極向上的良好氛圍。

十一、重視案件防控工作，落實案件防控各項舉措。

積極按照案件防控工作的要求，于年初制定了《XX農(nóng)商銀行2020年度案件防控工作計劃》，并開展了涉及多個業(yè)務(wù)領(lǐng)域、多個重要崗位的風險排查；組織力量對案件風險防控重要環(huán)節(jié)如授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等關(guān)鍵環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況開展檢查，對員工8小時以外行為管控進行排查，防范案件風險的發(fā)生。

按季完成對全行員工異常行為的排查，梳理、記錄員工違規(guī)違紀檔案并按季向全行公示；篩選強制休假各崗位主要風險點，配合人力資源部實施重要崗位的強制休假；完成本行案件風險排查相關(guān)報表并匯總各縣聯(lián)社數(shù)據(jù)，按季度撰寫案件防控工作報告，報送區(qū)聯(lián)社，及當?shù)劂y監(jiān)局；與監(jiān)察部門共同組成案件防控及黨風廉政建設(shè)考核小組對全行19個支行、15個部門進行了上半年案件防控考核工作，形成《XX農(nóng)商銀行2020年上半年案件防控考核情況報告》下發(fā)全行。

十二、完成其他相關(guān)工作

履行風險管理委員會辦公室職責，按季組織召開風險管理委員會會議，對大額貸款風險分類情況進行認定審議，并于會后及時形成會議紀要下發(fā)。

抽調(diào)人員配合審計部門開展上、下半年兩次遵循性審計，并抽調(diào)人員配合XX審計分中心對XX地區(qū)各縣市開展審計工作。

按照行內(nèi)安排，完成了每個季度各職能部門日常工作及重點工作完成情況的檢查，有效地配合了人力部門的績效考核工作。

抽調(diào)人員配合審計部門開展不良貸款責任認定工作。

按照行內(nèi)安排，做好干部下沉及結(jié)對扶貧工作。

十三、本年度工作中存在的問題：

（一）開展合規(guī)風險相關(guān)知識培訓的深度和廣度仍需加強，全員合規(guī)意識還有待進一步強化，今后需加強對合規(guī)人員的培訓和提升，接受先進的合規(guī)理念和合規(guī)知識，通過培訓和轉(zhuǎn)培訓帶動全行觀念和知識的進一步更新。

（二）受人員素質(zhì)及信息渠道限制的影響，適應(yīng)新形勢、不斷跟進新業(yè)務(wù)要求的力度不足。隨著及互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，各項新業(yè)務(wù)層出不窮，同時金融監(jiān)管不斷加強，對后續(xù)金融機構(gòu)的各項業(yè)務(wù)開展提出了新的挑戰(zhàn)，合規(guī)檢查及合規(guī)審查工作也面對新的要求，后續(xù)在學習新業(yè)務(wù)、適應(yīng)新形勢方面將持續(xù)加強內(nèi)部培訓，鼓勵自學，有效提升人員素質(zhì)，不斷跟進監(jiān)管要求及外部變化。

（三）風險監(jiān)測需進一步強化。發(fā)揮好牽頭作用，進一步強化風險監(jiān)測管控職能，針對全行各項風險數(shù)據(jù)、風險事件需持續(xù)跟蹤監(jiān)測，并做到風險預(yù)警監(jiān)督工作，提高風險管控力度。

（四）本年度存款任務(wù)完成率未達100%。后續(xù)將進一步加強存款營銷力度，嚴格執(zhí)行部門內(nèi)績效考核，督促部門成員完成任務(wù)。

十四、2019年工作計劃：

（一）加強對重點業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查，加大案件風險排查的力度和廣度，持續(xù)開展對三個經(jīng)營部門新發(fā)放貸款合規(guī)檢查的同時，逐步開展對新開辦業(yè)務(wù)、案件風險高發(fā)環(huán)節(jié)、XX管理等多維度的檢查，筑牢案件風險防范的籬笆。對照我行已實施的各類業(yè)務(wù)辦法及流程文件，一方面檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中存在的問題，持續(xù)規(guī)范；另一方面在檢查過程中收集業(yè)務(wù)辦法及流程文件中與現(xiàn)行業(yè)務(wù)不相適應(yīng)的部分，集中統(tǒng)一組織相關(guān)部門修訂完善。

（二）繼續(xù)加強合規(guī)體系建設(shè)，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進一步強化第一道防線的管控作用，突出部門管理條線，對于無向下管理職能的部室或分支機構(gòu)，則強調(diào)自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強化自我檢查，主動整改，引導人人主動合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

（三）加強合規(guī)理念和法律合規(guī)知識的培訓力度，通過參加區(qū)聯(lián)社相關(guān)培訓、外部培訓、自覺主動學習等多種方式提升合規(guī)人員自身素質(zhì)的同時，加大對全行培訓力度，有針對性地對檢查中發(fā)現(xiàn)問題、風險高發(fā)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、本行業(yè)務(wù)咨詢及法律服務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)開展培訓，解決工作中實際問題，有效提升員工合規(guī)意識，增強解決實際問題的能力。

（四）加強風險管理，通過匯總分析違規(guī)記錄，查找和發(fā)現(xiàn)風險易發(fā)的部位、環(huán)節(jié)、實施風險識別、風險預(yù)警，有針對性地組織開展風險排查，防患于未然。

（五）加強對外部監(jiān)管制度的學習和解讀，加強學習新業(yè)務(wù)、新知識的力度，更快更好地適應(yīng)外部形勢變化，做好制度辦法的合規(guī)審查及新業(yè)務(wù)的合規(guī)審核，推進我行各項業(yè)務(wù)合規(guī)開展。

篇8

一、我國衍生金融市場金融業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀

衍生金融工具種類繁多，形式多樣，主要以貨幣、利率、匯率、股票、股指等為標的物，是從這些標的物中衍生出來的金融衍生產(chǎn)品。本節(jié)主要從場內(nèi)與場外業(yè)務(wù)出發(fā)，綜合闡述衍生金融市場金融業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀。

（一）發(fā)展現(xiàn)狀1.場內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀。場內(nèi)業(yè)務(wù)又稱交易所業(yè)務(wù)，是指在交易所（一般為證券交易所）首次發(fā)行、出售一種衍生金融產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。場內(nèi)業(yè)務(wù)具有標準化的特點，流動性強，但很難做到產(chǎn)品設(shè)計的靈活性。在我國，衍生金融市場的核心就是交易所。我國金融衍生品市場從2010年推出股指期貨后開始逐步發(fā)展，目前雖然只有滬深300股指期貨、5年期國債期貨以及上證50ETF期權(quán)三個品種，但中金所的10年期國債期貨、上證50和中證500指數(shù)期貨以及歐元兌美元、澳元兌美元期貨已處在仿真交易運行階段；上交所的上證180ETF期權(quán)、中國平安期權(quán)、上汽集團期權(quán)以及深交所的期權(quán)品種也在仿真交易期。2.場外業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀。場外是指通過代銷渠道如銀行、券商等，金融衍生場外業(yè)務(wù)是指通過非證券市場的代銷渠道進行的金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)。而我國衍生金融場外業(yè)務(wù)發(fā)展主要以商業(yè)銀行的衍生金融業(yè)務(wù)為主。場外金融衍生品市場的最大的特點是交易金額大，交易成本低，交易靈活性高。然而，由于商業(yè)銀行衍生金融業(yè)務(wù)起步時我國金融市場還不夠完善，市場暫時還不具備能夠支撐衍生金融產(chǎn)品發(fā)展的要素，這使得我國衍生金融市場產(chǎn)外業(yè)務(wù)受到一定的挫傷。直至2003年2月5日銀監(jiān)會頒布《金融機構(gòu)衍生品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》后，我國商業(yè)銀行衍生金融業(yè)務(wù)才得到了一定的發(fā)展。然而我國衍生金融場外業(yè)務(wù)與國際衍生金融場外業(yè)務(wù)相比仍然有較大的差距。我國衍生金融場外市場業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模仍較小，收入占比比較低，業(yè)務(wù)品種單一、應(yīng)用領(lǐng)域還有待開闊，同金融市場業(yè)務(wù)一樣，各地衍生金融市場業(yè)務(wù)也呈現(xiàn)出發(fā)展不平衡的態(tài)勢。

（二）發(fā)展特點1.交易品種豐富，業(yè)務(wù)繁多，投資者結(jié)構(gòu)以機構(gòu)與企業(yè)為主。衍生金融業(yè)務(wù)種類繁多，交易品種豐富，涉及股票、指數(shù)、匯率和利率等的期貨、期權(quán)、互換和遠期交易，其中場內(nèi)交易市場（交易所市場）主要交易期貨、期權(quán)等標準化合約，場外市場(OTC)市場主要交易互換、遠期等非標準化合約。目前，我國投資衍生金融品的個體較少，多為機構(gòu)或企業(yè)為了套期保值而進行投資。2.我國衍生金融業(yè)務(wù)全球化趨勢逐漸明顯，交易所競爭力增強，但我國衍生金融業(yè)務(wù)還處在發(fā)展的初級階段。不論場外市場還是場內(nèi)市場，吸引更多的交易者進行交易是實現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)的主要手段之一，從而帶來成本的節(jié)約。因此，全球各個交易市場通過技術(shù)和制度創(chuàng)新形成自家的優(yōu)勢以吸引更多的投資者，致使衍生品市場的競爭日益激烈。我國交易所業(yè)不例外，我國衍生金融業(yè)務(wù)隨著金融行業(yè)的發(fā)展也在不斷的發(fā)展，隨著我國上海自由貿(mào)易區(qū)門戶對金融行業(yè)的開放，我國衍生金融行業(yè)也開始追隨金融業(yè)的步伐向全球化的方向發(fā)展。然而，盡管交易量逐漸增多，競爭力有所增強，但不論從監(jiān)管還是從風險控制方面都還有待提高。

二、我國衍生金融業(yè)務(wù)存在問題

（一）衍生金融業(yè)務(wù)普及度低盡管我國衍生金融產(chǎn)品繁多，但衍生金融業(yè)務(wù)普及度卻是極低的。第一，衍生金融知識普及率低，沒有接觸過衍生金融產(chǎn)品的商戶一般情況下對衍生金融市場是完全不了解的，甚至許多投資者在完全不了解衍生金融產(chǎn)品的情況下就對其進行投資，對衍生金融業(yè)務(wù)更是一頭霧水，這不僅增大了自身投資風險，同時也增強了市場風險。第二，衍生金融業(yè)務(wù)種類繁多，不易了解。多數(shù)衍生金融業(yè)務(wù)都是從一些金融業(yè)務(wù)中衍生出來的，很多都是金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，種類繁多，新穎，不具備專業(yè)知識是很難對其有深刻的認識的。一些衍生金融業(yè)務(wù)的復(fù)雜性也決定了金融衍生業(yè)務(wù)的普及率低這一特點。

（二）衍生金融市場場內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢與全球衍生金融市場金融業(yè)務(wù)發(fā)展相比，我國衍生金融市場場內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，一方面中國的金融衍生品市場起步較晚，使得場內(nèi)交易基本處于空白狀態(tài)；另一方面，場內(nèi)業(yè)務(wù)缺乏創(chuàng)新，自主研發(fā)的交易產(chǎn)品較為局限。加之，境外市場多內(nèi)來一直對中國衍生金融市場虎視眈眈，紛紛搶先于中國，上市中國金融品類衍生產(chǎn)品，例如，2006年9月5日，新加坡交易所推出了新華富時A50指數(shù)期貨，這是全球第一個針對中國A股市場的指數(shù)期貨合約。境外市場搶先推出我國金融品的衍生產(chǎn)品對我國市場造成了極大的威脅，從時間上來看，同一時區(qū)中后發(fā)行同一種衍生產(chǎn)品的，在競爭中就處于不利地位；從監(jiān)管方面來看，我國監(jiān)管機構(gòu)無權(quán)管理境外發(fā)行衍生金融產(chǎn)品的場內(nèi)市場，境外發(fā)行的國內(nèi)衍生品由于一些境外市場價格的操作行為，產(chǎn)生的負面影響，會波及我國證券市場，我國監(jiān)管機構(gòu)對這些現(xiàn)象所能采取的監(jiān)管和補救措施十分有限。

（三）衍生金融市場場外業(yè)務(wù)紛繁復(fù)雜，建設(shè)不規(guī)范①，缺乏有力的監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)督管理衍生金融產(chǎn)品本身是企業(yè)用于規(guī)避風險所產(chǎn)生的一種產(chǎn)品。金融衍生產(chǎn)品的出現(xiàn)，提供了新的風險管理手段，它將市場經(jīng)濟中分散在社會經(jīng)濟每個角落的市場風險、信用風險等，集中在幾個期貨、期權(quán)市場或互換、遠期等場外交易市場上，將風險先集中，再分割，然后消除或重新分配，從而能更好地滿足不同投資者的不同需求，有助于投資者認識分離各種風險構(gòu)成和正確定價，使其能根據(jù)各種風險的大小和自己的偏好更有效地配置資金，以達到收益和風險的權(quán)衡。然而，由于衍生金融市場場外業(yè)務(wù)紛繁復(fù)雜，且缺乏有力的監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)督管理，導致有部分投機商家利用衍生金融市場進行投機，這一種行為將衍生金融市場風險無限放大，嚴重影響了市場秩序，重則導致金融危機的出現(xiàn)。我國目前建立有效的衍生金融市場監(jiān)管機制勢在必行。

三、結(jié)論

篇9

[關(guān)鍵詞]電力工程；安全、質(zhì)量；管理；

中圖分類號：F407.61 文獻標識碼：A 文章編號：1009-914X（2014）44-0109-01

當前我國正處在一個新的電力建設(shè)高峰期，電力工程建設(shè)的進度應(yīng)與安全質(zhì)量管理水平同比例提升。然而，目前建設(shè)、監(jiān)理、施工隊伍基建管理水平與國網(wǎng)公司要求普遍存在差距。相當數(shù)量的建設(shè)、監(jiān)理、施工單位管理者對安全質(zhì)量管理的制度、標準、流程不熟悉，對國網(wǎng)公司基建安全管理要求貫徹不力，貫徹執(zhí)行和推進落實環(huán)節(jié)存在不到位現(xiàn)象。部分工程建設(shè)一線人員素質(zhì)偏低，安全質(zhì)量方面的意識和能力素質(zhì)需要提高。

一、當前電力基建安全質(zhì)量管理方面存在的問題

一是安全活動開展不夠深入。基層單位和項目現(xiàn)場安全要求落實不到位，措施計劃不具體，照抄照搬，缺乏針對性，存在簡單化、表面化現(xiàn)象。少數(shù)單位活動開展不夠深入扎實，對活動理解片面，活動過程中對計劃落實不到位，缺少跟蹤和總結(jié)。

二是安全質(zhì)量責任不能有效落實。安全檢查方面，存在問題發(fā)現(xiàn)淺顯且不全面，發(fā)現(xiàn)問題較少，檢查、整改力度不足等問題，個別工程項目管理制度要求不落實，不嚴格執(zhí)行工作標準，存在安全隱患。

“大建設(shè)”體系建設(shè)后，有些職能管理部門項目管理范圍擴大，但存在相應(yīng)安全質(zhì)量管理人員配備不足現(xiàn)象；相反個別部門改革后，質(zhì)量管理機構(gòu)有所弱化；部分施工或分包單位超能力承攬任務(wù)，施工項目部層管理人員配備嚴重不足，對施工現(xiàn)場、分包隊伍的管控難以達到要求。

三是安全質(zhì)量管理執(zhí)行力不強。分包管理不到位、起重機械和腳手架專項治理工作不到位、安全檢查工作不到位、風險識別、動態(tài)評估工作不到位等問題，影響了當前安全管理基礎(chǔ)工作成效；設(shè)計質(zhì)量和設(shè)備質(zhì)量控制、原材料檢驗試驗、隱蔽工程質(zhì)量管理、各級質(zhì)量檢查驗收等重要環(huán)節(jié)的質(zhì)量控制措施沒有完全落實；數(shù)碼照片管理不規(guī)范，引用錯誤或失效文件、質(zhì)量檢驗試驗原始記錄不真實等管理“通病”問題仍然不同程度存在。建設(shè)、監(jiān)理、施工隊伍基建管理水平低，管理者對安全質(zhì)量管理的制度、標準、流程不熟悉，對公司基建安全管理要求貫徹不力，貫徹執(zhí)行和推進落實環(huán)節(jié)存在不到位現(xiàn)象，這些都嚴重影響了電力建設(shè)的安全質(zhì)量。

四是工程分包管理不規(guī)范。系統(tǒng)外隊伍及分包隊伍安全管理不到位，個別項目施工方案、安全措施執(zhí)行不到位，未對施工作業(yè)進程進行嚴格監(jiān)護，存在隨意施工現(xiàn)象，釀成事故。

分包準入管理存在薄弱環(huán)節(jié)，部分單位對分包管理規(guī)定中的資質(zhì)條件沒有掌握，在實際工作中管控不嚴。

五是安全質(zhì)量基礎(chǔ)工作有待強化。多數(shù)項目未做到對逐項作業(yè)進行風險識別、評估，風險定級停留在固有風險等級上，現(xiàn)場勘察不細，未對作業(yè)人員等六個維度開展動態(tài)計算調(diào)整，風險定級不準確。

基建安全管理信息數(shù)據(jù)治理不到位，認識還不夠清晰，操作仍存在較多錯誤，參建人員信息填錄不正確，上報數(shù)據(jù)與實際情況仍有較大差距。

基建質(zhì)量管理信息中，優(yōu)質(zhì)工程上報數(shù)據(jù)多個單位出現(xiàn)系統(tǒng)與紙質(zhì)版文件不一致等現(xiàn)象。

六是安全質(zhì)量管理不平衡現(xiàn)象突出。通過110千伏優(yōu)質(zhì)工程核查看，低電壓等級項目的質(zhì)量工藝水平與高電壓等級項目的質(zhì)量工藝水平存有較大差距，110千伏及以下工程質(zhì)量總體水平不高，需持續(xù)提升；

不同地區(qū)間、不同項目間也存在質(zhì)量水平不平衡的現(xiàn)象。

線路工程安全質(zhì)量管理與變電工程存在差距。

二、電力基建安全質(zhì)量管理工作重點

在安全管理方面，要扎實開展基建專業(yè)“安全管理提升”活動。優(yōu)化安全質(zhì)量“月度分析點評”機制，加大基建安全風險全面防控力度，杜絕轉(zhuǎn)包與違規(guī)分包，落實電力建設(shè)“安全生產(chǎn)標準化規(guī)范及達標評級”要求，實施標準化安全防護設(shè)施統(tǒng)一配置，加強災(zāi)害預(yù)警，加強檢查監(jiān)督，落實防范措施，推進安全施工標準化，提高施工安全防護水平，不發(fā)生人身死亡和較大及以上基建安全事故。

在質(zhì)量管理方面，繼續(xù)深入落實“國家電力公司關(guān)于進一步提高工程建設(shè)安全質(zhì)量和工藝水平的決定”文件，加強施工過程質(zhì)量控制，強化質(zhì)量檢查監(jiān)督，深化標準工藝管理，推進標準工藝庫、典型施工方法、工藝設(shè)計成果的宣貫與應(yīng)用，加強薄弱環(huán)節(jié)管理，提升設(shè)備安裝、二次接線等環(huán)節(jié)的質(zhì)量，加強優(yōu)質(zhì)工程建設(shè)，全部新建工程達到優(yōu)質(zhì)工程標準。

重點做好以下工作：

一是在基建系統(tǒng)開展“安全管理提升”活動。認真落實國網(wǎng)公司年度安全工作意見，結(jié)合安全策劃、檢查督查等專項活動，制定落實重點工作計劃，在公司基建系統(tǒng)廣泛開展“安全管理提升”活動。

二是加強安全檢查監(jiān)督與風險管控。完善月度安全質(zhì)量分析點評機制，每月召開安全質(zhì)量分析點評會，分析基建安全質(zhì)量管理和風險預(yù)控情況，部署下月工作重點，跟蹤掌控重大風險作業(yè)進程和風險控制結(jié)果，總結(jié)提煉基建安全管理創(chuàng)新經(jīng)驗，組織推廣。

三是進一步推進安全文明施工標準化。完善安全文明施工標準，開展執(zhí)行情況檢查監(jiān)督。組織編制輸變電工程安全防護設(shè)施標準化配置指導意見，研究提出標準化配置內(nèi)容、組織形式和管理辦法。

四是進一步規(guī)范分包管理。加強分包管理，堅持選擇能力符合要求的合格分包隊伍，杜絕違規(guī)分包，建設(shè)管理、監(jiān)理單位切實履行審批流程和監(jiān)管職責，認真審查施工方案，并監(jiān)督安全措施落實，消除分包作業(yè)現(xiàn)場的安全隱患，改善作業(yè)安全環(huán)境，切實實現(xiàn)“無差別”管理。

五是進一步加強基建安全風險管控工作。加強策劃管理，進行年度風險分析。

開發(fā)應(yīng)用輸變電工程施工安全風險動態(tài)評估和過程控制電子化管理模塊，納入基建管理信息系統(tǒng)，加強風險管理的過程審核、監(jiān)控。

六是加強重點工程、重要時段、重要環(huán)節(jié)安全管理。

對大型重點工程施工高峰期開展安全質(zhì)量管理專項督查。結(jié)合不同季節(jié)，有目的開展春季開工、復(fù)工，夏季防汛、防臺風、防地質(zhì)災(zāi)害、迎峰度夏，秋冬季防凍傷、防中毒，加強“十一”、“春節(jié)”等法定假期安全管理。

七是確保實現(xiàn)新建電力工程全部達到優(yōu)質(zhì)工程標準。

優(yōu)化完善優(yōu)質(zhì)工程評定辦法，研究過程評價方法，將優(yōu)質(zhì)工程標準覆蓋到各級電力工程，實施公司和省級公司兩個層面分層開展優(yōu)質(zhì)工程評定，制定詳細計劃，縮短優(yōu)質(zhì)工程評定與工程投運時間的間隔。

八是全面應(yīng)用標準工藝。

優(yōu)化完善標準工藝管理辦法，確定公司層面標準工藝應(yīng)用率考核方式，按公司要求形成管理標準，并對各單位標準工藝應(yīng)用情況進行考核。

加強隊伍建設(shè)，開展標準工藝培訓交流等活動，促進低電壓等級工程標準工藝應(yīng)用水平的提升。

九是加強培訓、競賽、交流。

開展質(zhì)量管理知識競賽，面向全公司系統(tǒng)各層面質(zhì)量管理人員，發(fā)現(xiàn)和培養(yǎng)人才，豐富質(zhì)量培訓方式，提高效果。開展輸變電工程安全、質(zhì)量、項目管理流動紅旗競賽，通過競賽活動促進基建管理水平提高。開展安全質(zhì)量管理培訓，對各層面項目及安全質(zhì)量管理人員進行培訓，提高業(yè)務(wù)能力和水平。開展監(jiān)理人員培訓，提高監(jiān)理人員素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。

十是認真研究解決安全質(zhì)量方面的層次問題。

篇10

一、內(nèi)部管理方面

(一)嚴格落實崗位責任，強化內(nèi)部管控機制

按照會計內(nèi)部控制條例，結(jié)合柜員具體分工和操作內(nèi)容，參照“十個必須、三十條嚴禁”等會計制度，明確員工各自崗位職責、工作內(nèi)容及責任和義務(wù)，確保員工在實際操作中嚴格執(zhí)行，使各崗位間相互制約、員工各施其職、責任事故明確到人。行內(nèi)處處呈現(xiàn)嚴謹?shù)墓ぷ鞣諊?，員工具備良好的職業(yè)操守。

(二)執(zhí)行輪崗坐班制，有效防范操作風險

為達到互相學習共同提高的目的，及激勵員工積極進取，上半年，我支行對本部和分理處的部分柜員進行了崗位輪換，輪崗工作成效顯著，深受廣大員工好評。

為有效防范風險，我支行積極實施網(wǎng)點負責人坐班制，通過現(xiàn)場辦公的方式，及時適時了解營業(yè)場所、業(yè)務(wù)操作當中的不足，進行有效管理和監(jiān)督，規(guī)范柜員臨柜操作，及時防范風險。同時這一舉措進一步加強了管理人員與柜員之間的溝通和交流，為大家互相配合工作創(chuàng)造了良好基礎(chǔ)。

(三)提升會計管理水平，整改中加強學習

我支行于年初提出申報會計工作二級達標單位，為順利通過申報會計達標，提高支行總體會計管理水平，經(jīng)細致討論后，我們提出采取邊學習邊檢查邊整改的方法，會計主管輪留在兩個網(wǎng)點蹲點指導,引導柜員樹立人人重視、人人有責的觀念，同時監(jiān)管柜員日常工作。

此外，通過每月召開事后監(jiān)督分析、臨柜業(yè)務(wù)操作和會計知識學習等會議，及時通報事后監(jiān)督情況，分析差錯原因和問題根源，使會計管理水平不斷提高。借助申報達標這次機會，一方面發(fā)現(xiàn)不足，提高了整體會計管理水平，并在今后的會計工作中不斷得到完善。另一方面，也為我們以后申報其他指標積累了經(jīng)驗。

(四)提高風險意識，杜絕違規(guī)操作

據(jù)不完全統(tǒng)計，銀行業(yè)內(nèi)大部分業(yè)務(wù)差錯和違規(guī)操作案例的發(fā)生,均由柜員思想意識淡薄，風險防范意識不強引起。故柜員的思想教育工作就顯得十分重要,灌輸合規(guī)操作理念,提高風險意識。對于新柜員,要強化業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能的練習,在老柜員的幫帶下順利上崗。平時勤加考核技能，征求柜員意見并合理制訂各自技能考核最低標準，激勵柜員自行練習。并建立相應(yīng)獎罰機制，柜員年底測試時必須達到經(jīng)協(xié)商同意的最低標準。

(五)開展星級評比，推進整體服務(wù)

根據(jù)總行下發(fā)的《“講合規(guī)、優(yōu)服務(wù)、比技能、提質(zhì)量、防風險”勞動競賽實施辦法》通知內(nèi)容，結(jié)合雁蕩支行實際情況，經(jīng)過柜員充分討論，制定了雁蕩支行“三星”評比細則，按月進行考核評比排名，公布得分情況，引起柜員對業(yè)務(wù)技能和服務(wù)質(zhì)量方面的重視，激勵柜員不斷進步與完善，營造柜員積極向上的工作氛圍。

二、安全保衛(wèi)方面

(一)貫徹文件精神，落實責任制，提高安防意識

及時貫徹上級安全保衛(wèi)工作的有關(guān)文件精神，每月組織柜員召開安全保衛(wèi)會議、學習法律法規(guī)知識；結(jié)合網(wǎng)點實際，查漏補缺；將安全隱患消滅在萌芽狀態(tài)，全面提升柜員的安防意識。

成立“三防一?！本C合治理工作領(lǐng)導小組，并簽訂責任書。采取群防群治，與鄰近有關(guān)單位和個人簽訂周邊朋友關(guān)系，加強對網(wǎng)點保安的管理，確保在世博會期間防止各類事故及案件的發(fā)生，實現(xiàn)安全經(jīng)營無事故。

(二)加強防護設(shè)施的管理，建立臺帳做好安防

根據(jù)總行制訂的安全保衛(wèi)月查制度，組織安全員和消防員定期檢查和突擊檢查相結(jié)合，加強對柜員制度執(zhí)行、安防設(shè)施維護情況進行檢查。發(fā)現(xiàn)問題及時整改，保證各網(wǎng)點的安全運營。落實柜員每天2次監(jiān)控回放、每月2次入侵報警測試，每月1次110報警測試。同時做好記錄，確保監(jiān)控、報警等安防設(shè)施保持良好運行狀態(tài)。強化ATM檢查維護及夜間巡查，切實加強風險防范。

加強安全保衛(wèi)檔案管理。根據(jù)安全保衛(wèi)檔案目錄，充實安全保衛(wèi)紙質(zhì)檔案和電子檔案，對轄內(nèi)各網(wǎng)點的重要部位安全防范檔案建立電子臺帳。

三、行風建設(shè)方面

(一)落實監(jiān)察和行風建設(shè)工作，努力提高服務(wù)質(zhì)量

重視行風建設(shè)和監(jiān)察工作，組織全支行干部員工觀看警示教育片；分理處以上領(lǐng)導干部、客戶經(jīng)理和會計主管參加廉政知識考試；加強勞動紀律的考核和服務(wù)監(jiān)督。

做好對柜員八小時以外的動態(tài)考核工作，通過談心和家訪來了解柜員的家庭生活、業(yè)余愛好，解決柜員的實際生活困難，消除風險隱患。通過開展“尋找未知的自己”活動，讓柜員發(fā)現(xiàn)自身的不足并進行改進，從而進一步提高支行整體服務(wù)水平。

(二)認真準備市級精神文明單位復(fù)評工作

我支行在1997年已榮獲市文明單位稱號。網(wǎng)點搬遷，使我支行形象有了顯著改觀，服務(wù)水平、環(huán)境衛(wèi)生有了明顯的改善，使支行的綜合實力不斷提高，實現(xiàn)精神文明和業(yè)務(wù)雙豐收。

在全面總結(jié)上半年工作后，認真分析各項成果的得失利弊、工作的盲點，并結(jié)合我支行實際情況，我提出了下半年工作計劃，初步構(gòu)思如下：

1、以帳戶年審為契機，對所有帳戶開展一次全面梳理。對不規(guī)范帳戶進行清理，完善賬戶管理工作。

2、加強財務(wù)費用管理，提倡厲行節(jié)約，杜絕不合理開支。

3、加強會計業(yè)務(wù)培訓，組織柜員內(nèi)控知識考試和技能考核，全面提高柜員業(yè)務(wù)水平。

4、組織全體員工進行營業(yè)場逃生演練。熟練掌握各種應(yīng)急預(yù)案，全面提升柜員的安全防范意識。

5、食堂早日按期竣工，改善職工生活。