導(dǎo)語：投資理財(cái)企業(yè)監(jiān)管工作匯報(bào)一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

按照市、縣政府的工作部署，我局從清理主體資格和規(guī)范經(jīng)營行為入手，對民間投資理財(cái)咨詢類公司開展了專項(xiàng)檢查?，F(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、前期工作開展情況

目前，我縣登記注冊的民間投資理財(cái)類企業(yè)只有1家——縣投資理財(cái)咨詢公司，成立于2013年2月27日，按省、市相關(guān)文件要求，我局已于2013年11月11日對該公司進(jìn)行了規(guī)范，責(zé)成其變更為“縣投資管理有限責(zé)任公司”，并規(guī)范其經(jīng)營范圍為：實(shí)業(yè)投資與投資項(xiàng)目管理；房屋中介服務(wù)（以上經(jīng)營范圍不含前置許可項(xiàng)目，涉及后置許可項(xiàng)目的憑有郊許可證或?qū)徟募氖陆?jīng)營活動(dòng)）。另有2家公司投資咨詢公司，其登記許可的經(jīng)營范圍不涉及金融業(yè)務(wù)，且現(xiàn)在均已停業(yè)。

二、監(jiān)管中存在的問題

(一)“打擦邊球”現(xiàn)象突出?！稄V告法》調(diào)整范圍為金融機(jī)構(gòu)，而對新興的投資理財(cái)咨詢、服務(wù)等的廣告存在模糊不清的界定。因此，企業(yè)對外宣傳時(shí)，有可能會存在不同程度的故意鉆法律空子，規(guī)避法律責(zé)任的情形發(fā)生。（尚未發(fā)現(xiàn)）

（二）“打游擊戰(zhàn)”現(xiàn)象突出。企業(yè)LED店堂廣告多屬于企業(yè)自建，企業(yè)對自己的宣傳內(nèi)容可以隨意修改，市場巡查人員一到就改，一走又恢復(fù)，增加監(jiān)管難度。巡查執(zhí)法人員對此行為又無法律授權(quán)的強(qiáng)制手段。（尚未發(fā)現(xiàn)）

（三）監(jiān)管手段缺乏。投資理財(cái)咨詢類企業(yè)銀行活動(dòng)賬戶多為個(gè)人賬號，由于工商職能限制，無法有效實(shí)施資金流向監(jiān)測、行為監(jiān)控，監(jiān)管達(dá)不到預(yù)期效果。

（四）法律上存在障礙。工商機(jī)關(guān)對投資理財(cái)咨詢類企業(yè)從事非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、非法集資或變相非法集資、放高利貸等非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)無管轄權(quán)，不能有效實(shí)施調(diào)查、核實(shí)、認(rèn)定和取締。投（融）資理財(cái)信息咨詢類企業(yè)，不屬于金融機(jī)構(gòu)或準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)，屬于信息咨詢類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，只能為資金供求雙方提供信息、中介服務(wù)，按照規(guī)定向服務(wù)對象收取中介服務(wù)費(fèi)用，不能從事吸收公眾存款、向社會公眾募集資金、發(fā)放貸款、私募投資等金融業(yè)務(wù)。此類企業(yè)良莠不齊，一些企業(yè)披著合法企業(yè)的外衣，以項(xiàng)目投資、投資理財(cái)為名，通過虛假宣傳、高收益誘惑等手段，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、非法集資或變相非法集資、放高利貸，不屬于一般意義上的超范圍經(jīng)營，實(shí)質(zhì)上屬于《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國務(wù)院令第247號）第三條、第四條所規(guī)定的“非法金融機(jī)構(gòu)”、“非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)”，虛假廣告、誤導(dǎo)宣傳、合同欺詐只是表現(xiàn)形式、方法手段。

三、今后監(jiān)管工作打算

（一）廣泛宣傳，營造良好氛圍

一是廣泛宣傳相關(guān)法規(guī)政策，在主流媒體省工商局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管局、中國證券監(jiān)督管理委員會監(jiān)管局聯(lián)合公告，擴(kuò)大社會知曉度；二是在中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營場所、主要街道、超市、社區(qū)廣告欄張貼公告，警示企業(yè)經(jīng)營行為；三是在紅盾外網(wǎng)、工商微博擬寫投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)提示，對投資理財(cái)咨詢類中介機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)、準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍進(jìn)行解讀，提醒投資人理性選族理財(cái)機(jī)構(gòu)。

（二）嚴(yán)格審批，把好準(zhǔn)入關(guān)口

從2013年11月起，我局就暫停了涉及“投資咨詢”、“理財(cái)咨詢”、“投資管理”的工商核名和登記。

（三）強(qiáng)化監(jiān)管，規(guī)范經(jīng)營行為

一是加大廣告整治力度，組建廣告整治巡查小組，重點(diǎn)排查清理以報(bào)刊雜志、戶外廣告、DM傳單等形式的涉及非法集資廣告資訊信息。二是加大市場巡查力度，按照“一周一檢查、一月一約談”的工作要求，深入企業(yè)開展日常監(jiān)管，從源頭上防范非法集資行為，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，保護(hù)群眾合法權(quán)益。

四、工作建議

（一）明確牽頭單位，組建專門工作機(jī)構(gòu)。省政府辦公廳文件雖然將民間投資理財(cái)咨詢類企業(yè)界定為普通工商類企業(yè)，如果此類企業(yè)從事非法金融業(yè)務(wù)，工商部門則缺乏監(jiān)管手段、無案件管轄權(quán)。借鑒外地有效做法，應(yīng)該成立由銀監(jiān)辦或金融辦牽頭，并從工商、公安、人行、金融辦（銀監(jiān)局）等部門抽調(diào)精通法律法規(guī)、熟悉金融業(yè)務(wù)、工作責(zé)任心強(qiáng)的人員，組建強(qiáng)有力的專門工作機(jī)構(gòu)，實(shí)行集中統(tǒng)一辦公，進(jìn)行聯(lián)合、動(dòng)態(tài)和濃度監(jiān)管，才能既切實(shí)維護(hù)金融秩序和確保社會穩(wěn)定，以有利于助推經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（二）利用主流媒體，廣泛宣傳教育。堅(jiān)持政府主導(dǎo)，通過主流媒體，加大非法集資危害性的宣傳力度，正面引導(dǎo)廣大群眾遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，理性參與投資理財(cái)活動(dòng)。

（三）加強(qiáng)協(xié)作，形成監(jiān)管合力。相關(guān)職能部門要加大對投融資理財(cái)企業(yè)的日常監(jiān)管力度，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，嚴(yán)格履行部門工作職責(zé)，充分發(fā)揮各部門在監(jiān)管投資理財(cái)咨詢新興行業(yè)中的職能作用，真正做到會管、能管，有效防止和化解各類矛盾及風(fēng)險(xiǎn)。