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為規(guī)范政府性資金存放銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下統(tǒng)稱金融機構(gòu)）管理，積極探索建立政府性資金存放與金融機構(gòu)對我縣貢獻掛鉤的激勵機制，引導金融機構(gòu)加大對我縣經(jīng)濟發(fā)展的支持力度，充分發(fā)揮政府性資金的杠桿和導向作用，根據(jù)市人民政府辦公室《關(guān)于印發(fā)市市本級政府性資金存放金融機構(gòu)管理改革實施方案的通知》要求，結(jié)合我縣實際，制定本方案。

一、總體思路

按照“規(guī)范、透明、公平、激勵”的原則，探索政府性資金存放與金融機構(gòu)對我縣貢獻相掛鉤的途徑，在不改變資金所有權(quán)、使用權(quán)和管理權(quán)的前提下，對政府性資金存放金融機構(gòu)實行“指標評價、額度總控、資金集中、統(tǒng)一調(diào)度”管理，對金融機構(gòu)按考核量化打分所占比重進行存款分配，引導和撬動金融機構(gòu)加大有效信貸資金投放，提高政府性資金使用效益。

二、改革內(nèi)容

（一）資金范圍。

本方案所指的政府性資金包括以下幾個方面：

1.由中央、省市或縣級財政預算安排，在年度預算執(zhí)行中列支，并核撥到專戶管理的專項資金。

2.依據(jù)法律法規(guī)，按規(guī)定程序征收或向社會募集、具有專門用途并在財政專戶中管理的財政性資金，包括非稅收入、社?；鹨约罢曰稹?/p>

3.縣直行政事業(yè)單位往來資金。

4.鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政管理的對公存款。

（二）資金管理。

1.縣財政局與相關(guān)單位按照考核確定的存款分配比例，對各金融機構(gòu)存款資金采取多劃少補的方式對其實際資金存量進行調(diào)整。

2.社?；饘舸婵?、非稅收入存款及鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政管理的對公存款存量統(tǒng)一納入總量考核，如因其存款和管理的特殊性，不予調(diào)整。

（三）金融機構(gòu)考核評價激勵機制。

制定《縣政府性資金存放金融機構(gòu)考核評價激勵暫行辦法》對金融機構(gòu)進行考評，確定各金融機構(gòu)的存款比例，確保政府性資金向金融機構(gòu)進行存款分配的透明、公正、公開，引導金融機構(gòu)加大對我縣經(jīng)濟社會發(fā)展的支持力度。

1.建立考核評價指標。

考核評價指標分為以下三大類：

（1）納稅規(guī)模指標，反映各金融機構(gòu)在我縣繳納的地方財政收入。

（2）貸款規(guī)模指標，反映各金融機構(gòu)對我縣經(jīng)濟社會發(fā)展的支持力度。包括企業(yè)貸款、消費貸款、農(nóng)業(yè)貸款三個分指標。

（3）服務質(zhì)量指標，反映各金融機構(gòu)資金收付結(jié)算的及時性。包括非稅收入劃解與資金調(diào)度及時性、按本方案調(diào)整存款及時性兩個分指標。

2.核定各金融機構(gòu)總得分。

考核評價采用評分法。首先，將每項指標及相關(guān)分指標確定一個權(quán)重；其次，按照指標權(quán)重，計算該金融機構(gòu)的各指標得分；最后，將該金融機構(gòu)的分項指標得分加總，計算出該金融機構(gòu)的總得分。

3.核定政府性資金存款在各金融機構(gòu)的分配比例。

計算單個金融機構(gòu)總得分在各金融機構(gòu)得分總和中所占的比重，作為政府性資金存款在該金融機構(gòu)的分配比例，從而確定該金融機構(gòu)獲得的政府性資金存款分配數(shù)額。

對金融機構(gòu)的考核評價原則上每季度開展一次。

對當年在新設立的金融機構(gòu)或其它特殊情況，由縣政府按照一事一議的方式確定資金支持額度。

對納稅總額、存貸比、貸款余額、當年新增貸款指標均下降的金融機構(gòu)，自次年起減少在該金融機構(gòu)的財政存款量。

（四）政策性銀行考核評價激勵機制。

1.考核評價內(nèi)容。

農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行支行（以下稱縣農(nóng)發(fā)行）圍繞縣委、縣政府中心工作，各項業(yè)務指標完成情況。當年新增貸款額不低于上年增加額，貸款增幅不低于全縣平均水平。

對縣農(nóng)發(fā)行的考核評價原則上每季度一次，實行單獨考核激勵。

2.政府性資金存放來源。

主要為項目資本金、地方配套資金或縣財政專戶資金。

3.政府性資金存放方式。

一是將涉及到縣農(nóng)發(fā)行放貸的項目資本金、銀行貸款，在該行專戶存儲。二是縣財政專戶資金存放支持。三是政策性銀行在完成考核指標的前提下，政府性資金存放總量可達平均數(shù)。

（五）預警機制。

為確保政府性資金的安全，當金融機構(gòu)在流動性、管理以及內(nèi)部控制方面與監(jiān)管指標存在較大差異時，縣財政部門將及時收回政府性資金存款。

三、實施步驟和要求

（一）成立組織機構(gòu)?？h政府成立縣政府性資金存放金融機構(gòu)管理改革工作領(lǐng)導小組，成員單位由縣財政局、金融辦、人民銀行支行、國稅局、地稅局組成。領(lǐng)導小組辦公室設在縣政府金融辦，具體負責組織協(xié)調(diào)考核評價工作。

（二）調(diào)整資金存放。根據(jù)考核評價結(jié)果確定的存款分配比例，縣財政局將存放在各金融機構(gòu)的政府性資金存款調(diào)整到位。

（三）嚴肅考核紀律。各金融機構(gòu)要嚴格執(zhí)行賬戶管理和銀行結(jié)算有關(guān)規(guī)定。對違反銀行結(jié)算制度，任意壓票、退票、截留、挪用結(jié)算資金的金融機構(gòu)，縣財政局將取消其財政存款業(yè)務三年，人民銀行支行要按有關(guān)規(guī)定追究其相關(guān)責任。

（四）加強協(xié)調(diào)配合。各部門要密切配合、加強協(xié)作，共同做好政府性資金存放金融機構(gòu)管理改革工作?？h政府金融辦、財政局等單位要共同做好各項考核評價指標的統(tǒng)計測算工作，并按照考核評價結(jié)果及時調(diào)整政府性資金存放數(shù)額；縣人民銀行、國稅局、地稅局負責提供各金融機構(gòu)的經(jīng)營業(yè)績和納稅規(guī)模等相關(guān)數(shù)據(jù)。

四、本方案由縣財政局負責解釋。