導(dǎo)語：外匯市場信用體系建設(shè)問題應(yīng)對論文一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

摘要：建立有效的政策反饋渠道，利用一線服務(wù)窗口，與各部分協(xié)調(diào)溝通，及時補充和校驗非現(xiàn)場把握的信息資源，發(fā)現(xiàn)異常情況及時進行反饋，進步數(shù)據(jù)信息的可信度，從而不斷增強經(jīng)濟主體的自覺遵法和誠信經(jīng)營意識，促進外匯市場健康有序發(fā)展。

一、加強法規(guī)建設(shè)，解決信用體系機制不健全的題目

法規(guī)建設(shè)是信用體系建設(shè)的保障，只有具備完善的法規(guī)制度、嚴(yán)格的執(zhí)法程序、健全的重辦失信機制，才能解決信用體系機制不健全的題目，才能構(gòu)建完整的外匯市場信用體系。

(一)進一步完善外匯治理法規(guī)。進一步清理、修訂、補充、完善相關(guān)外匯治理法規(guī)，進步法律層次，部分規(guī)章和規(guī)范性文件與上位法保持一致。進步政策的可操縱性，明確界定市場主體失信行為標(biāo)準(zhǔn)，對于沒有明確失信行為處罰標(biāo)準(zhǔn)的，要研究制定相關(guān)罰則。按照“疏堵并舉、公然透明、簡明實用、同一穩(wěn)定”的原則，建立一個科學(xué)、公道、簡明的外匯法規(guī)體系。避免出現(xiàn)政策法規(guī)條塊分割、前后矛盾、朝令夕改的現(xiàn)象，消除外匯治理漏洞。

(二)增強執(zhí)行政策法規(guī)的剛性。外匯治理具有涉及面廣、治理環(huán)節(jié)較多的特點，能否堅持依法行政和執(zhí)法水平高低將直接關(guān)系到社會方方面面職員的親身利益。為此，依法行政、廉潔從政、增強執(zhí)行政策法規(guī)的剛性成為外匯監(jiān)管職員的必然選擇。只有通過自身的示范和帶動作用，才能增強公民的信用意識，進步社會公信力，體現(xiàn)法律的公正性。

(三)建立嚴(yán)格的失信懲戒機制。建立對失信涉匯主體的懲罰機制，是完成好外匯市場信用體系建設(shè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，使誠信者得到社會的認同，使失信者得到應(yīng)有的懲罰。方面要求加大對涉匯主體的檢查力度，與相關(guān)部分密切配合，嚴(yán)厲打擊各種外匯違法違規(guī)行為，依法懲辦違法違規(guī)行為。另一方面加大對失信主體的懲罰力度，使失信違約者付出很高的本錢代價。通過對遵法者提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)和對失信行為的重辦的方法，保障取信者的正當(dāng)權(quán)益，促進外匯市場信用體系健康發(fā)展。

二、整合信息資源，解決外匯監(jiān)管手段缺失的題目

目前，無論是外匯局內(nèi)部，還是政府各職能部分，信用信息數(shù)據(jù)開放程度均較低，固然各部分都有較為完善的監(jiān)測系統(tǒng)，但僅局限于本部分和本崗位，信息不能共享。運用科技手段，利用現(xiàn)有資源，建立同一、高效、完整、共享的監(jiān)管平臺，實現(xiàn)對涉匯主體信用的數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化治理。

外匯治理局建立內(nèi)部監(jiān)管信用平臺。研究開發(fā)信用信息系統(tǒng)，建立外匯監(jiān)管平臺，對涉匯主體的合規(guī)經(jīng)營進行綜合評價。建立與外匯各信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口制，采集國際收支監(jiān)測系統(tǒng)、外匯賬戶信息系統(tǒng)、外匯反洗錢系統(tǒng)、因私購匯系統(tǒng)、結(jié)售匯系統(tǒng)等數(shù)據(jù)信息。將外匯指定銀行、涉匯企業(yè)、涉匯居民個人納進到合規(guī)經(jīng)營評價體系。按照交易主體，設(shè)定相關(guān)信用評價數(shù)據(jù)指標(biāo)和預(yù)警值，對交易主體所有交易記錄的數(shù)據(jù)進行對比、分析和監(jiān)測。通過對交易主體的事后監(jiān)管，實現(xiàn)外匯市場信用體系數(shù)字化。

以“電子口岸”為載體建立外部監(jiān)管平臺。由于“電子口岸”包括了海關(guān)、稅務(wù)、質(zhì)檢等多個部分，應(yīng)該說，政府所把握的企業(yè)信用信息資源，盡大部分分布在這些部分中。如：質(zhì)檢把握企業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量信用信息；工商把握企業(yè)是否遵法經(jīng)營；稅務(wù)把握企業(yè)偷、漏、騙稅方面的信息；海關(guān)把握企業(yè)進出口中是否存在違法、走私情況的信息；外匯把握有關(guān)企業(yè)騙匯的信息；銀行把握企業(yè)信貸信用信息。但是，這些信用信息資源分散在各個部分，缺乏一個有效的溝通渠道。而“電子口岸”完全可以把分散的企業(yè)信用信息資源整合在一起，結(jié)合“金關(guān)、金稅、金卡”工程建設(shè)，對“電子口岸”的數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)信息進行擴充，建立一個企業(yè)信用信息的社會公共服務(wù)網(wǎng)頁，制定一套企業(yè)信用信息、交換制度，設(shè)定治理權(quán)限，進行網(wǎng)絡(luò)化治理，努力實現(xiàn)有效監(jiān)管和高效運作。

三、實行分類監(jiān)管，解決失信懲戒執(zhí)行難的題目

實行分類監(jiān)管是完善信用體系建設(shè)，懲戒失信企業(yè)的有效方式。只有對涉匯主體實行分類監(jiān)管，才能體現(xiàn)“突出重點、抓大放小、獎優(yōu)罰劣”原則，才能實現(xiàn)監(jiān)管的目的，促進涉外經(jīng)濟健康發(fā)展。

(一)對外匯指定銀行實行量化考評。首先，考核外匯指定銀行對外匯治理局報送的統(tǒng)計數(shù)據(jù)信息的時效性、正確性、完整性和真實性，并確定分值。其次，考核外匯指定銀行內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況，以及執(zhí)行外匯法規(guī)履行代位監(jiān)視職責(zé)情況。根據(jù)遵法取信記錄，進行等級評定。對于合規(guī)性等級較好的銀行，除定期通報外，對業(yè)務(wù)授權(quán)和外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)進等方面優(yōu)先考慮；對于合規(guī)性等級較差的銀行，將其作為重點檢查和監(jiān)管的對象；對有違規(guī)行為進行處罰，題目嚴(yán)重者停辦部分外匯業(yè)務(wù)。

(二)對企業(yè)實行信用等級評定。對進出口企業(yè)，根據(jù)企業(yè)的進出口核銷率、預(yù)期未核銷率、預(yù)收貨款占比、國際收支統(tǒng)計申報、貿(mào)易真實性以及違規(guī)違法記錄等硬指標(biāo)，確定企業(yè)的等級。對信譽程度好的企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，在核銷單領(lǐng)用、核銷治理等建立綠色通道，并將信應(yīng)著重解決的四個題目用等級信息提供給外匯指定銀行，作為其審核進出口開證、付匯、結(jié)匯的參考。對信譽程度低，確定為“關(guān)注類”的企業(yè)，在外匯治理方面進行限制，并將信息反饋給外匯指定銀行、工商、海關(guān)、稅務(wù)等監(jiān)管部分，嚴(yán)重的給予經(jīng)濟處罰。對外商投資企業(yè)、境外投資、境外上市等企業(yè)，考核外匯登記、資本金到位、外債登記核準(zhǔn)、境外投資批準(zhǔn)、外匯年檢、國際收支統(tǒng)計申報、境外上市股票外匯登記、調(diào)回境外上市外匯資金和規(guī)范使用外匯賬戶等指標(biāo)，進行等級評定。對不遵法企業(yè)定期上報總局，在相關(guān)網(wǎng)站上或?qū)I(yè)雜志上公布其信用等級評價結(jié)果，并與其他監(jiān)管部分建立信息交流機制。公務(wù)員之家

(三)對個人實行信用登記備案。利用國際收支、個人購匯、反洗錢等系統(tǒng)進行非現(xiàn)場監(jiān)測，對違反外匯治理規(guī)定的有關(guān)當(dāng)事人進行備案登記，建立個人信用數(shù)據(jù)庫。根據(jù)大額和可疑外匯資金交易報告，建立“黑名單”、“重點關(guān)注名單”等個人信用記錄，并在人民銀行的個人征信系統(tǒng)公布，作為個人信用記錄。

四、營造誠信氛圍，解決涉匯主體取信意識不強的題目

采取多種方式、多種手段、利用多種載體，加大外匯政策法規(guī)和誠信興商活動的宣傳力度，營造外匯主體取信氛圍，從而使廣至公民樹立“老實取信榮，見利忘義恥”觀念，老實興商，進步涉匯主體取信意識，促合規(guī)經(jīng)營。(一)從正面進行引導(dǎo)。充分利用新聞媒體、政府網(wǎng)站、報刊雜志等載體，宣傳外匯政策法規(guī)，定期對外公布遵法取信榮譽企業(yè)名單，宣傳其先進典型經(jīng)驗，以及外匯治理局給予提供的便利政策。通過宣傳報道，弘揚正氣，讓老實取信者得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，受到社會的尊重。(二)從反面進行警戒。對違法違規(guī)者，向社會公然表露外匯違法違規(guī)負面信息，供社會公眾查詢，從反面進行警戒，引導(dǎo)教育涉匯主體遵法經(jīng)營，震懾外匯違法行為。(三)從日常進行督促。建立有效的政策反饋渠道，利用一線服務(wù)窗口，與各部分協(xié)調(diào)溝通，及時補充和校驗非現(xiàn)場把握的信息資源，發(fā)現(xiàn)異常情況及時進行反饋，進步數(shù)據(jù)信息的可信度，從而不斷增強經(jīng)濟主體的自覺遵法和誠信經(jīng)營意識，促進外匯市場健康有序發(fā)展。