導(dǎo)語：金融投資類課程實(shí)踐環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

1金融投資類課程實(shí)踐教學(xué)的發(fā)展

一般來說，大學(xué)的金融相關(guān)專業(yè)涉及到投資操作環(huán)節(jié)的課程主要包括證券投資、期貨期權(quán)交易、外匯交易等內(nèi)容。這類課程一般包括相關(guān)市場的介紹、價(jià)值理論的研究、分析方法的介紹，以及風(fēng)險(xiǎn)控制的基本方法。我國金融市場由于建立比較晚，因此金融類課程的開設(shè)以及實(shí)踐教學(xué)的研究也主要始于20世紀(jì)90年代以后。證券市場和期貨市場剛剛建立之初，學(xué)生的實(shí)踐活動需要進(jìn)入相關(guān)金融企業(yè)進(jìn)行實(shí)地實(shí)習(xí)。然而類似金融交易類的證券和期貨公司當(dāng)時也不可能實(shí)現(xiàn)學(xué)生模擬實(shí)踐的要求，主要是以觀察和專業(yè)人士的講解為主，限于感性的認(rèn)識層面。因此，學(xué)校的金融教學(xué)多采用校內(nèi)建立模擬實(shí)驗(yàn)室的方法，進(jìn)行模擬實(shí)踐教學(xué)。賈墨月（1995）進(jìn)行了模擬金融市場的教學(xué)研究，在學(xué)校模擬建立完整的金融市場。從交易所、證券公司，到證券投資者，從法規(guī)學(xué)習(xí)、開戶、交易、撮合成交到交易結(jié)算，采取步步模仿式的教研體驗(yàn)方式。這種實(shí)驗(yàn)室的建設(shè)，需要的場地大、設(shè)備多、有紙化程度高。優(yōu)點(diǎn)是過程模擬效果好，缺點(diǎn)是僅選擇部分股票進(jìn)行內(nèi)部交易，限制了學(xué)生的思考范圍，真實(shí)感不強(qiáng)，而且交易時間僅限于上課時間，學(xué)生無法實(shí)現(xiàn)自主學(xué)習(xí)的實(shí)踐要素支持［1］。王志強(qiáng)（2001）提出金融教學(xué)引入電子化的方式，建議在有條件的情況下建立金融分析實(shí)驗(yàn)室，提出了電子化教學(xué)對培養(yǎng)復(fù)合型人才的必要性［2］。周建明、戴繼翔、張珍義（2002）從綜合運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)與多媒體教學(xué)手段構(gòu)建證券期貨模擬操作實(shí)踐教學(xué)基地的角度，對于在學(xué)校本地建立金融模擬實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行了有益的探索和實(shí)踐。其特點(diǎn)主要有：第一，通過當(dāng)時的電視網(wǎng)絡(luò)接收卡接收行情，實(shí)現(xiàn)了交易行情的實(shí)時傳送，真實(shí)性得到加強(qiáng)；第二，利用多媒體教學(xué)系統(tǒng)模擬委托終端，教師充當(dāng)紅馬甲功能，轉(zhuǎn)錄學(xué)生的交易指令；第三，實(shí)現(xiàn)了自動結(jié)算，人工回報(bào)，模擬了當(dāng)時散戶交易的情景，但仍落后于實(shí)際的交易手段；第四，采用了象征性的真實(shí)資金投入（50元人民幣，放大100倍，相當(dāng)于5萬元的保證金），并制定了獎罰措施；第五，自定交易規(guī)則。就當(dāng)時的技術(shù)條件來看，這套系統(tǒng)有效地解決了行情的真實(shí)性、成交的實(shí)時性、資金盈虧的真實(shí)感的問題，學(xué)生的積極性得到一定程度的激發(fā)［3］。但是正如作者所言，這套系統(tǒng)的最大缺點(diǎn)在于對教學(xué)秩序的有效控制難度大，它同時也使得學(xué)生課后模擬交易操作中的自主性受到較大限制。這一期間，模擬教學(xué)法的研究得到很大的發(fā)展，張啟富，林朝霞（2002）［4］、胡奕（2005）［5］、李爭鳴（2005）［6］等，都研究了證券期貨教學(xué)中模擬教學(xué)法的運(yùn)用，但普遍來看，當(dāng)時的實(shí)踐教學(xué)手段由于技術(shù)、資金等原因，仍然與金融市場實(shí)際交易環(huán)節(jié)存在較大差異。2005年前后，信息技術(shù)的普及使得證券期貨的模擬交易手段完全與市場同步。部分高校引進(jìn)了如世華財(cái)訊資訊系統(tǒng)和模擬交易系統(tǒng)（C／S系統(tǒng)）。這種系統(tǒng)使用衛(wèi)星進(jìn)行數(shù)據(jù)傳輸，行情數(shù)據(jù)、資訊信息完全與真實(shí)的市場同步，學(xué)生可以根據(jù)自己的學(xué)習(xí)內(nèi)容，結(jié)合基本面、技術(shù)面進(jìn)行市場分析，選擇投資品種，自主進(jìn)行投資決策。報(bào)盤后，設(shè)置與本地的模擬交易服務(wù)器根據(jù)市場成交原則，與實(shí)際行情數(shù)據(jù)相比對，符合成交規(guī)則的報(bào)盤即時予以成交，并同時回報(bào)給交易終端。教師從交易要素的環(huán)節(jié)中解放出來，更多地關(guān)注學(xué)生的交易品種、交易頻次、盈虧狀況等，學(xué)生可以實(shí)時查看自己當(dāng)前的排名狀況，自然地進(jìn)入到一種比賽的狀態(tài)。雖然是虛擬資金，但是人性中爭強(qiáng)和不甘落后的心理特點(diǎn)激勵著學(xué)生努力實(shí)現(xiàn)資金的最佳配置，認(rèn)真分析行情，謹(jǐn)慎進(jìn)行投資操作。21世紀(jì)10年代后半期，更多的金融服務(wù)公司推出了金融投資的教學(xué)平臺，世華公司進(jìn)而又推出了基于互聯(lián)網(wǎng)的B／S（瀏覽器／服務(wù)器）模擬交易系統(tǒng)，使實(shí)驗(yàn)室走出了固定的機(jī)房，虛擬實(shí)驗(yàn)室開始得到推廣和運(yùn)用。筆者在教學(xué)中實(shí)際使用了這套系統(tǒng)，并在實(shí)際使用中設(shè)計(jì)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目，取得一定的效果［7］。李麗娟、路應(yīng)金、馬永開（2005）［8］探討了C／S系統(tǒng)的規(guī)劃和使用，續(xù)志學(xué)（2011）［9］、劉澤良（2011）［10］等，開始設(shè)計(jì)和研究高校虛擬網(wǎng)絡(luò)實(shí)驗(yàn)室，基于不同學(xué)科專業(yè)特點(diǎn)，有的是建立在高校自身的硬件基礎(chǔ)上，有的是使用了第三方提供的虛擬實(shí)驗(yàn)平臺。實(shí)驗(yàn)技術(shù)的發(fā)展日新月異，當(dāng)代的金融投資類課程教學(xué)已經(jīng)不僅局限于教室—實(shí)驗(yàn)室的理論與實(shí)踐的結(jié)合，更是在電子信息所能達(dá)到的所有空間范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)了教學(xué)資源的共享。教師的職責(zé)從傳統(tǒng)的傳授到實(shí)驗(yàn)室實(shí)踐的設(shè)計(jì)和指導(dǎo)，發(fā)展到對于虛擬空間的掌控，課堂的延伸也給教師的工作帶來極大的挑戰(zhàn)。

2金融投資類實(shí)踐性教學(xué)資源和實(shí)踐環(huán)境

建構(gòu)主義學(xué)習(xí)理論提倡的學(xué)習(xí)方法是教師指導(dǎo)下的、以學(xué)生為中心的學(xué)習(xí)，學(xué)生是知識意義的主動建構(gòu)者，教師是學(xué)習(xí)過程的組織者、幫助者、指導(dǎo)者和促進(jìn)者，媒體是用來創(chuàng)設(shè)情境、進(jìn)行協(xié)作式學(xué)習(xí)和會話交流的工具。教師的主導(dǎo)地位體現(xiàn)在專業(yè)知識權(quán)威與專業(yè)知識學(xué)習(xí)環(huán)境的架構(gòu)；學(xué)生的主體性則得到了更大程度的拓展，他們可以在現(xiàn)代教學(xué)體系框架中處于更加主動的地位，不僅可以在課堂上學(xué)、在書本上學(xué)，還可以無限擴(kuò)展自己的學(xué)習(xí)空間，并且能夠在模擬環(huán)境中做到“做中學(xué)”，并在做的過程中實(shí)現(xiàn)“基于問題的學(xué)習(xí)”方式。可見，技術(shù)的進(jìn)步創(chuàng)新了現(xiàn)代教育手段和方法，也使先進(jìn)的教育理論可以應(yīng)用于實(shí)踐，進(jìn)一步強(qiáng)化了“教師為主導(dǎo)，學(xué)生為主體”的教學(xué)模式，對于改善和提高教學(xué)效果起到了積極的作用。

2．1實(shí)踐教學(xué)的目的和原則

教學(xué)過程中的實(shí)踐既是目的也是手段。一般實(shí)踐教學(xué)追求的目標(biāo)有2種，一種是通過實(shí)驗(yàn)演示驗(yàn)證理論和方法，另一種是通過模擬提高學(xué)生所學(xué)的理論和方法的應(yīng)用能力。在具體金融投資類課程中，主要注意遵循這樣幾個原則：

（1）貫徹培養(yǎng)計(jì)劃和課程教學(xué)大綱的要求。任何一門課程都不是單獨(dú)的，都是設(shè)計(jì)在一定的培養(yǎng)目標(biāo)規(guī)范下的課程體系中的一個部分。應(yīng)用型人才和研究型人才的培養(yǎng)目標(biāo)不同，實(shí)踐中要達(dá)到的要求也不盡相同，本文主要以應(yīng)用型大學(xué)培養(yǎng)應(yīng)用型人才的角度進(jìn)行研究。

（2）保證課程體系的完整性。任何一種學(xué)習(xí)方法都不應(yīng)該割裂該門課程體系的整體性，對于知識體系的把握是實(shí)現(xiàn)本科生拓展學(xué)習(xí)能力和范圍的重要內(nèi)容，也是他們未來職業(yè)拓展的重要基礎(chǔ)。因此，應(yīng)當(dāng)慎重把握實(shí)踐教學(xué)與理論教學(xué)的平衡，在大學(xué)本科學(xué)習(xí)階段，實(shí)踐過程是理論教學(xué)的工具和方法。

（3）控制好學(xué)生課外學(xué)習(xí)的效果。任何課程的時間都是有限的，但現(xiàn)代技術(shù)發(fā)展提供了廣闊的課外學(xué)習(xí)空間。教師在設(shè)計(jì)學(xué)生課外學(xué)習(xí)的時候，必須同時考慮到學(xué)生學(xué)習(xí)效果的反饋渠道，做到對過程有所把握。

2．2實(shí)踐教學(xué)資源的組織架構(gòu)

構(gòu)建實(shí)踐教學(xué)的資源并加以有效利用，是教師的職責(zé)。教師是教學(xué)過程的主導(dǎo)，是學(xué)習(xí)資源和環(huán)境的建構(gòu)者，主導(dǎo)著教學(xué)資源的配置、教學(xué)內(nèi)容的進(jìn)展，以及對教學(xué)過程的控制和調(diào)整。應(yīng)用型大學(xué)金融專業(yè)教師應(yīng)當(dāng)兼具理論和實(shí)踐功底，尤其是從事投資類專業(yè)課程的教師，必須具有相關(guān)的崗位閱歷，而不僅僅是考取一個資格證書。教師作為教學(xué)活動的主導(dǎo)，其可利用的資源主要包括“兩實(shí)兩虛”構(gòu)成的核心資源和其他資源?！皟蓪?shí)”是指具有固定地點(diǎn)、具體設(shè)備的實(shí)體課堂和實(shí)體實(shí)驗(yàn)室，這是延續(xù)傳統(tǒng)的基本教學(xué)資源。當(dāng)前的實(shí)體課堂已經(jīng)可以是聲、光、電、網(wǎng)絡(luò)等各類媒體的結(jié)合，教師可利用資源極其豐富。實(shí)驗(yàn)室則是為某一專業(yè)領(lǐng)域?qū)ｉT構(gòu)造的模擬、驗(yàn)證性的場所，有專門的儀器、設(shè)備和管理操作規(guī)程等。它們的共同特點(diǎn)是教與學(xué)的直接性、具體性，師生可以面對面交流，但是作為計(jì)劃內(nèi)教學(xué)，時間有限、信息量有限?！皟商摗笔侵附⒃谛畔⒕W(wǎng)絡(luò)技術(shù)基礎(chǔ)上的網(wǎng)絡(luò)學(xué)堂（BB）和虛擬實(shí)驗(yàn)室平臺（如世華公司提供的模擬操作B／S系統(tǒng)）。網(wǎng)絡(luò)學(xué)堂是一種基于計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺，教師可以在網(wǎng)上課程公告、上傳電子教案、布置作業(yè)，進(jìn)行網(wǎng)上測試、網(wǎng)上答疑和開展討論，還可以提供課程學(xué)習(xí)有關(guān)的學(xué)習(xí)資源和有用的網(wǎng)絡(luò)連接。學(xué)生則可以通過網(wǎng)絡(luò)學(xué)堂瀏覽完整的課程信息、提交作業(yè)、參與討論或發(fā)起討論活動。虛擬實(shí)驗(yàn)室平臺可以是學(xué)校自主開發(fā)，也可以是商家提供。筆者當(dāng)前使用的平臺可以實(shí)現(xiàn)證券、期貨（包括股指期貨）和外匯的實(shí)時模擬交易，提供比賽分組功能，可以從多個角度對交易結(jié)果進(jìn)行統(tǒng)計(jì)跟蹤。這類虛擬的教學(xué)環(huán)境資源的最大特點(diǎn)是拓展了時空，信息量龐大，有利于學(xué)生自主性、個性化地學(xué)習(xí)。其他資源可以包括實(shí)習(xí)基地和各類公共信息資源。實(shí)習(xí)基地是崗位認(rèn)識實(shí)習(xí)的最佳選擇，業(yè)務(wù)的真實(shí)性、崗位的現(xiàn)實(shí)性是其最大的亮點(diǎn)。但是，由于金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)性特點(diǎn)，學(xué)生的實(shí)習(xí)難以做到實(shí)際體驗(yàn)真實(shí)的業(yè)務(wù)操作。公共信息資源可謂龐雜浩瀚，從傳統(tǒng)的廣播、電視、報(bào)刊，到信息時代的互聯(lián)網(wǎng)，可利用的教學(xué)信息資源極其廣泛。對于尤其講求真實(shí)性、時效性的金融分析來說，公共信息平臺的資訊與信息交流是必不可少的。但是，金融類課程教學(xué)中使用的信息專業(yè)指向明確，分類信息中很容易找到需要的資訊材料。

3實(shí)踐性教學(xué)過程的組織與設(shè)計(jì)

由于金融投資類實(shí)習(xí)基地的實(shí)習(xí)，一般具有特殊目的，也很少結(jié)合具體的課程內(nèi)容，而公共信息資源的使用貫穿于整個教學(xué)過程之中，因此本文主要僅就上述實(shí)踐性教學(xué)的核心資源的組織和使用進(jìn)行論述和說明。總的思路是：兩實(shí)兩虛，虛實(shí)結(jié)合，縱橫交錯，理論與實(shí)踐密切結(jié)合。

3．1實(shí)體課堂中引入實(shí)盤案例輔助

傳統(tǒng)課堂告別了粉筆時代，早期的多媒體在信息化網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的推動下已經(jīng)使課堂的范圍隨時可以連接到整個世界。在證券期貨類課程教學(xué)中采用案例法教學(xué)，一般是選取典型的靜態(tài)案例，在案例運(yùn)用之前，需要重新渲染原來的環(huán)境，分析過程和結(jié)論也相對固定呆板。而在課堂上運(yùn)用當(dāng)前正在發(fā)生，或最近發(fā)生的金融市場事件作為案例，就會顯得真實(shí)、客觀，尤其是當(dāng)事件（如次貸危機(jī)、歐債危機(jī)等）還沒有確定具體結(jié)論（如技術(shù)分析對下一步走勢的預(yù)測）時，更能夠激發(fā)學(xué)生的參與意識，并且隨著事件的發(fā)展，學(xué)生也會不斷地校正自己的結(jié)論。比如基本分析中有關(guān)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、國際經(jīng)濟(jì)形勢，技術(shù)分析中幾乎所有的內(nèi)容都可以在實(shí)盤中找到近期合適的例子。當(dāng)然，這種實(shí)盤案例教學(xué)給教師的挑戰(zhàn)也是很大的［11］。

3．2實(shí)體實(shí)驗(yàn)室仿真和集中交易

實(shí)驗(yàn)室一般模擬交易所和經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)過程，可以進(jìn)行開戶、交易、結(jié)算等環(huán)節(jié)的實(shí)習(xí)、實(shí)踐，針對理論課中重點(diǎn)的內(nèi)容進(jìn)行仿真、模擬業(yè)務(wù)過程。一般設(shè)定若干項(xiàng)目，提出具體要求，進(jìn)行專項(xiàng)的任務(wù)體驗(yàn)。這種教學(xué)方式的優(yōu)點(diǎn)是可以集中時間完成教師設(shè)計(jì)的多項(xiàng)實(shí)驗(yàn)任務(wù)，學(xué)生和教師面對面交流；缺點(diǎn)是時間集中統(tǒng)一，任務(wù)整齊劃一，無法體現(xiàn)學(xué)生學(xué)習(xí)的自主性。

3．3虛擬實(shí)驗(yàn)平臺的自主性模擬實(shí)踐

這項(xiàng)實(shí)踐主要是運(yùn)用虛擬實(shí)驗(yàn)平臺，在理論課程開課的時候就布置學(xué)生開始以自學(xué)為主的模擬體驗(yàn)，這是一種伴隨課程全過程的模擬實(shí)踐，采取的是建構(gòu)主義教育理論中“隨機(jī)進(jìn)入教學(xué)”的方法。當(dāng)然也可以使用校內(nèi)實(shí)驗(yàn)室實(shí)驗(yàn)平臺。但是，校內(nèi)實(shí)驗(yàn)室有時候機(jī)位緊張，或者學(xué)生不方便總到固定的交易場所，所以還有一定的局限性。這種伴隨課程全過程的自主性模擬實(shí)踐，目的是盡早接觸市場，感性體會交易過程，把交易中的問題提出來，帶回到課堂中，或通過網(wǎng)絡(luò)學(xué)堂進(jìn)行討論交流。

3．4網(wǎng)絡(luò)學(xué)堂

網(wǎng)絡(luò)學(xué)堂作為教學(xué)的輔助手段越來越受到重視。對于一門授課時間有限，又需要廣泛拓展資源的課程來說就更為重要。網(wǎng)絡(luò)學(xué)堂是一個相對固化的、全面承擔(dān)課外學(xué)習(xí)指導(dǎo)的極具拓展性的教學(xué)平臺。網(wǎng)絡(luò)學(xué)堂中針對學(xué)生的理論和實(shí)踐學(xué)習(xí)需求，建立的內(nèi)容包括了專業(yè)知識部分的文字和講座視頻，市場結(jié)構(gòu)上包括了監(jiān)管部門鏈接、國內(nèi)外主要交易所鏈接、國內(nèi)主要期貨公司鏈接、國內(nèi)主要咨詢網(wǎng)站鏈接等。學(xué)生自主性模擬實(shí)踐中會遇到諸多問題，而網(wǎng)絡(luò)學(xué)堂中的交流互動功能可以實(shí)現(xiàn)學(xué)生與學(xué)生之間、學(xué)生與教師之間自由地進(jìn)行溝通和交流，使疑難問題可以在不同層次上得到解決［12］。

4結(jié)束語

單純理論課的教學(xué)注重“教”的過程，而“學(xué)”的環(huán)節(jié)較為被動，主要體現(xiàn)為聽課、讀書、邏輯思考、應(yīng)對考試等?，F(xiàn)代科學(xué)技術(shù)在金融領(lǐng)域和教學(xué)領(lǐng)域的應(yīng)用，使金融投資類課程的教學(xué)進(jìn)入了一個嶄新的發(fā)展階段。教師的“主導(dǎo)”作用可以得到進(jìn)一步的發(fā)揮，而學(xué)生的“主體”地位也有條件得到突出。在實(shí)踐中，學(xué)生的主體地位得到強(qiáng)化，學(xué)生小組分工互助，自主研究，自主決策，既實(shí)現(xiàn)了現(xiàn)實(shí)場景的模擬，貫徹了教師的設(shè)計(jì)理念，又同時鍛煉了學(xué)生的創(chuàng)新能力，促進(jìn)了學(xué)生的討論和協(xié)作，激發(fā)了他們對課程中理論方法的反思?？陀^上實(shí)現(xiàn)了認(rèn)知主義教學(xué)理論所倡導(dǎo)的“探究式”的教學(xué)模式，以及基于問題的學(xué)習(xí)模式的要求。