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一、基層外匯管理轉(zhuǎn)型的邏輯起點(diǎn)

（一）外匯管理體制改革全面推開(kāi)，貿(mào)易投資便利化大勢(shì)所趨

2012年8月貨物貿(mào)易外匯管制度改革全國(guó)推廣實(shí)施，施行近20年的核銷制度全面退出歷史舞臺(tái)，2013年資本項(xiàng)目便利化、外債管理、服務(wù)貿(mào)易等一系列改革進(jìn)入快車道。改革步入深水區(qū)，進(jìn)一步放松管制，大幅減少審批簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程，推動(dòng)貿(mào)易投資便利化成為大勢(shì)所趨。

（二）法規(guī)清理系統(tǒng)整合理念轉(zhuǎn)變，基層外匯管理轉(zhuǎn)型持續(xù)深化

伴隨改革深入，各項(xiàng)法規(guī)清理工作有序展開(kāi)，如貨物貿(mào)易改革共廢止了116件與貿(mào)易外匯管理有關(guān)的規(guī)范性文件；服務(wù)貿(mào)易改革廢止了52個(gè)文件（含3個(gè)與外部委聯(lián)合發(fā)文）；簡(jiǎn)化外債直接投資管理，取消了35項(xiàng)行政審批。改革后，為了實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、有效核查、精準(zhǔn)打擊，國(guó)家外匯局總局穩(wěn)步推進(jìn)大規(guī)模系統(tǒng)整合。新的外匯監(jiān)管模式，使得對(duì)基層監(jiān)管人員的綜合監(jiān)測(cè)分析能力要求不斷提高，轉(zhuǎn)型迫在眉睫。為應(yīng)對(duì)新形勢(shì)下的外匯管理挑戰(zhàn)，基層外匯局一系列人員培訓(xùn)、結(jié)構(gòu)調(diào)整正在逐步展開(kāi)，通過(guò)配備更加專業(yè)化的隊(duì)伍和不斷的培訓(xùn)，基層外匯管理轉(zhuǎn)型持續(xù)深化。

二、基層外匯管理工作亟待解決的問(wèn)題

（一）防風(fēng)險(xiǎn)的慣性思維加大了理念轉(zhuǎn)型難度

由于我國(guó)在改革初期外匯儲(chǔ)備緊缺，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)十分脆弱，為保障國(guó)民經(jīng)濟(jì)安全穩(wěn)定運(yùn)行，外匯管理長(zhǎng)期以來(lái)形成了重流出、輕流入；重事前、輕事后的傳統(tǒng)管理思維模式。隨著國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的巨大變化，原有的管理模式和理念已經(jīng)不能適應(yīng)。傳統(tǒng)的外匯管理理念以“有罪假設(shè)”、“正面清單”為主，新的外匯管理理念則轉(zhuǎn)變?yōu)椤盁o(wú)罪假設(shè)”、“負(fù)面清單”，管理理念的巨大變化，基層外匯管理人員，尤其是長(zhǎng)期堅(jiān)守在外匯管理一線崗位的工作人員，由于思維慣性，容易出現(xiàn)理念一時(shí)難以轉(zhuǎn)變的問(wèn)題，增加了新的理念轉(zhuǎn)型難度。

（二）機(jī)構(gòu)及人員配備與快速增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)規(guī)模不匹配

外匯管理改革在便利企業(yè)的同時(shí)，大幅度增加了對(duì)基層外匯局的非現(xiàn)場(chǎng)工作量，隨著外匯業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)，機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員結(jié)構(gòu)同外匯業(yè)務(wù)規(guī)模快速增長(zhǎng)不匹配日益明顯。以寧夏為例，寧夏涉外經(jīng)濟(jì)總量雖然不大，但近年來(lái)發(fā)展比較快，伴隨著“寧夏內(nèi)陸開(kāi)放型試驗(yàn)區(qū)”、“銀川市綜合保稅區(qū)”建設(shè)全面推進(jìn)，對(duì)外開(kāi)放程度將進(jìn)一步擴(kuò)大，外匯收支對(duì)地方經(jīng)濟(jì)的影響日益增強(qiáng)。目前，外匯管理處從事經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目外匯管理工作的專職人員僅6人，肩負(fù)18個(gè)崗位的工作，面臨日常柜臺(tái)業(yè)務(wù)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析和現(xiàn)場(chǎng)核查、銀行窗口指導(dǎo)、進(jìn)行各類理論調(diào)研、指導(dǎo)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)工作等多重任務(wù)。機(jī)構(gòu)及人員配備與快速增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)規(guī)模不匹配，為基層外匯管理轉(zhuǎn)型帶來(lái)壓力。

（三）現(xiàn)行的外匯監(jiān)測(cè)模式不完全適應(yīng)日益復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境

經(jīng)過(guò)多年努力，國(guó)家外匯管理局已經(jīng)逐步整合各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)，基本上實(shí)現(xiàn)了對(duì)跨境資金的有效監(jiān)測(cè)。但目前，個(gè)別業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)還沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全整合，各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)相對(duì)獨(dú)立，難以實(shí)現(xiàn)對(duì)涉匯主體跨境收支數(shù)據(jù)進(jìn)行全面的分析、甄別?？梢哉f(shuō)，系統(tǒng)整合及數(shù)據(jù)利用問(wèn)題已經(jīng)成為突破外匯管理方式轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵因素之一。另一方面，改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)實(shí)現(xiàn)了涉外經(jīng)濟(jì)的跨越式發(fā)展，外匯領(lǐng)域市場(chǎng)化程度日益提高，涉外主體在國(guó)內(nèi)跨地域資金非對(duì)稱流動(dòng)，對(duì)現(xiàn)有“屬地監(jiān)管”模式已經(jīng)形成挑戰(zhàn)。各基層外匯局只負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)發(fā)生的外匯業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)管，難以完整地把握監(jiān)管對(duì)象整體業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況，亟需外匯領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)跨部門、跨地區(qū)合作監(jiān)管。

三、建議思考

“五個(gè)轉(zhuǎn)變”以打破舊有管理模式為出發(fā)點(diǎn)，著眼新形勢(shì)下我國(guó)跨境資金監(jiān)管形勢(shì)，啟動(dòng)新一輪外匯管理改革，對(duì)基層外匯管理提出了更高的要求。因此，基層外匯管理部門要抓住各種機(jī)遇，努力學(xué)習(xí)，下大功夫，徹底更新理念，增強(qiáng)政策敏感度，提高發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的敏銳性，以適應(yīng)新形勢(shì)下外匯管理的需要。

（一）加快機(jī)構(gòu)設(shè)置轉(zhuǎn)型

“五個(gè)轉(zhuǎn)變”對(duì)外匯管理職能進(jìn)行了重新整合，以監(jiān)測(cè)分析為核心，核查分類為手段。以往一崗多責(zé)、博而不專的崗位設(shè)置，已經(jīng)難以滿足的要求。再造外匯業(yè)務(wù)管理流程，推進(jìn)監(jiān)管流程精細(xì)化，形成較為科學(xué)的機(jī)構(gòu)設(shè)置，是實(shí)現(xiàn)“五個(gè)轉(zhuǎn)變”改革目標(biāo)，提升監(jiān)管效能的正確方向。具體來(lái)講，當(dāng)前涉外主體外匯業(yè)務(wù)越來(lái)越豐富，資金呈現(xiàn)多渠道流動(dòng)，既涉及貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易等經(jīng)常項(xiàng)目業(yè)務(wù)，又有投資、外債等資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)。因而，基層外匯管理局應(yīng)逐步推進(jìn)經(jīng)常項(xiàng)目與資本項(xiàng)目的整合，形成綜合業(yè)務(wù)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)核查分類的監(jiān)管流程，打造專業(yè)化的外匯管理團(tuán)隊(duì)。對(duì)于中心支局及縣支局來(lái)說(shuō)，流程再造尤為重要，既解決了人力資源短缺，又實(shí)現(xiàn)了干部隊(duì)伍轉(zhuǎn)型。只有這樣才能有望做到外匯管理“專、精、深”，提高打擊異常資金跨境流動(dòng)的準(zhǔn)確性。

（二）加快監(jiān)管模式轉(zhuǎn)型

舊的管理模式主要依靠事前管理、行為管理和其它部門的前置管理。新的管理模式取消了多項(xiàng)前置審批，企業(yè)不再需要拿著前置審批的批件辦理對(duì)外支付或者收匯，極大地便利了涉外主體。隨著外匯局各項(xiàng)改革的有序推進(jìn)，對(duì)跨境資金收付主體的監(jiān)管逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑氨憷?、事后監(jiān)管；從對(duì)逐筆交易的具體監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)交易主體的總量監(jiān)管。這一巨大變化要求基層外匯局加快監(jiān)管模式轉(zhuǎn)型，通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、核查實(shí)現(xiàn)資金流入流出的均衡管理。同時(shí)，積極嘗試搭建橫向的地區(qū)協(xié)作聯(lián)動(dòng)監(jiān)管機(jī)制，強(qiáng)化信息共享與監(jiān)管合作，全面掌握異常涉外主體的業(yè)務(wù)運(yùn)作情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)線索，實(shí)施精準(zhǔn)打擊，切實(shí)提升“主體監(jiān)管”效率與效果。

（三）加快人員技術(shù)轉(zhuǎn)型

近年來(lái)，外匯管理局積極貫徹“五個(gè)轉(zhuǎn)變”改革思想，以主體監(jiān)管為主線，以事后核查為原則，對(duì)過(guò)去分散的多條線的業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行改造整合，初步建立起統(tǒng)一高效的跨境資金數(shù)據(jù)采集、監(jiān)測(cè)、分析和預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)跨境資金流動(dòng)的實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)與核查。要求基層外匯管理工作者不能再停留在辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)、簡(jiǎn)單依靠系統(tǒng)力量查看數(shù)據(jù)的水平上，而必須認(rèn)識(shí)到監(jiān)測(cè)與核查是未來(lái)外匯管理方式轉(zhuǎn)變后工作的兩大抓手，監(jiān)測(cè)分析質(zhì)量決定“五個(gè)轉(zhuǎn)變”能否更快實(shí)現(xiàn)。因此，基層人員技術(shù)轉(zhuǎn)型是關(guān)鍵，應(yīng)盡快適應(yīng)外匯管理轉(zhuǎn)型要求，由程序性操作向主動(dòng)分析轉(zhuǎn)變，由單一監(jiān)測(cè)型向復(fù)合分析型轉(zhuǎn)變。努力提升非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析技能與現(xiàn)場(chǎng)核查能力，從宏觀、中觀、微觀等不同層面分析外匯收支情況，深入挖掘數(shù)據(jù)之間的內(nèi)在聯(lián)系，提高對(duì)數(shù)據(jù)變化的敏感性，加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)的管理利用。同時(shí)，改進(jìn)核查方法與思路，探索提高核查效率的方式方法，有效實(shí)現(xiàn)監(jiān)測(cè)分析結(jié)論向現(xiàn)場(chǎng)核查成果的轉(zhuǎn)化。

（四）加快監(jiān)管角色轉(zhuǎn)型

外匯管理改革出發(fā)點(diǎn)是以人為本，著力點(diǎn)是改善對(duì)涉外經(jīng)濟(jì)主體的服務(wù)。這就要求基層外匯局改變以往服務(wù)意識(shí)相對(duì)淡薄的“自我主人翁”局面，糾正認(rèn)識(shí)、認(rèn)清職責(zé)，由傳統(tǒng)的“管制”思維轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺?wù)”思維，圍繞外匯管理中心工作積極開(kāi)展有針對(duì)性的宣傳教育活動(dòng)，全面普及外匯管理政策法規(guī)、提高社會(huì)公眾合法經(jīng)營(yíng)意識(shí)、震懾外匯違規(guī)主體。尤其是在當(dāng)前改革快速穩(wěn)步推出的新時(shí)期，更應(yīng)增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，勤于換位思考，設(shè)身處地為市場(chǎng)主體著想。緊抓銀企這一外匯管理政策的傳導(dǎo)者和執(zhí)行者，積極嘗試建立市場(chǎng)化培訓(xùn)機(jī)制，將政策宣傳與業(yè)務(wù)指導(dǎo)相結(jié)合，改進(jìn)對(duì)涉外主體的信息服務(wù)，創(chuàng)造性地搭建外匯業(yè)務(wù)政策服務(wù)平臺(tái)，始終以便利企業(yè)，減少其經(jīng)營(yíng)和管理成本為目標(biāo)，緊緊依靠廣大涉外主體的正確理解和支持，提升外匯管理改革的執(zhí)行力。

作者：田耘單位：中國(guó)人民銀行銀川中心支行