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內(nèi)容提要：“經(jīng)濟(jì)人”問題包括兩個(gè)方面：一是什么是“經(jīng)濟(jì)人”的本質(zhì)，二是如何有效約束“經(jīng)濟(jì)人”，使其選擇符合社會最優(yōu)原則；筆者認(rèn)為，不管一個(gè)人在現(xiàn)實(shí)中的表現(xiàn)是利他或是利己，“經(jīng)濟(jì)人”的本質(zhì)始終是利己；如何有效約束“經(jīng)濟(jì)人”，使其選擇符合社會最優(yōu)原則，關(guān)鍵是制度創(chuàng)新。

關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)人研究

作者簡介：宋圭武，男，1964年10月生，甘肅靖遠(yuǎn)人，畢業(yè)于上海交通大學(xué)，現(xiàn)為中共甘肅省委黨校經(jīng)濟(jì)學(xué)部教授，主要研究方向?yàn)榻?jīng)濟(jì)理論和中國經(jīng)濟(jì)改革問題。

“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的一個(gè)基本前提。“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)、資源稀缺性、供給與需求、成本與收益等概念構(gòu)成了經(jīng)濟(jì)學(xué)分析框架的基本范疇體系。正確界定“經(jīng)濟(jì)人”的內(nèi)涵和特征，既有助于建立有效的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論分析框架，也更有助于對實(shí)踐中現(xiàn)實(shí)問題的深刻分析。

“經(jīng)濟(jì)人”問題包括兩個(gè)方面：一是什么是“經(jīng)濟(jì)人”的本質(zhì)；二是如何有效約束“經(jīng)濟(jì)人”，使其選擇符合社會最優(yōu)原則。

對于“經(jīng)濟(jì)人”問題的第一個(gè)方面，即什么是“經(jīng)濟(jì)人”的本質(zhì)，在經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究進(jìn)程中，始終是一個(gè)充滿爭議的話題。

古典經(jīng)濟(jì)學(xué)在其理論體系中，將“經(jīng)濟(jì)人”本質(zhì)界定成是追求自我利益最大化的主體。但利他現(xiàn)象又是客觀存在的事實(shí)，所以，斯密同時(shí)又承認(rèn)：“無論假定人如何自利，在人的本性中還存在著某些本原（pirnciples），使他關(guān)心其他人的命運(yùn)，考慮其他人的幸福，雖然他從這種關(guān)心和考慮中除了看到它時(shí)的愉快之外一無所獲。憐憫和同情就屬于這種本原……。即是最大的惡棍，最執(zhí)迷不悟的慣犯，也或多或少地具有這種天性。”①

新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)在其理論體系中，將“經(jīng)濟(jì)人”本質(zhì)界定成是追求自我效用最大化的主體。但同時(shí)馬歇爾也承認(rèn)：經(jīng)濟(jì)人實(shí)際上也是一個(gè)懷有利他的愿望、甘受勞苦和犧牲以贍養(yǎng)家庭的人。

貝克爾是美國芝加哥學(xué)派的主要代表和新自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要成員之一。他將“利他”和“利己”統(tǒng)一到“經(jīng)濟(jì)人”的效用函數(shù)中，認(rèn)為，“經(jīng)濟(jì)人”的本質(zhì)不僅是利己，也有利他的一面。

解決“經(jīng)濟(jì)人”本質(zhì)問題的關(guān)鍵是如何將利己與利他有效統(tǒng)一起來。古典經(jīng)濟(jì)學(xué)和新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)雖然承認(rèn)“經(jīng)濟(jì)人”的本質(zhì)是利己，但并沒有解決好“利他”與“利己”的關(guān)系。貝克爾雖然將“利他”與“利己”統(tǒng)一到‘經(jīng)濟(jì)人“的效用函數(shù)中，但“利他”與“利己”本質(zhì)是一對矛盾的范疇，是不能將兩者同時(shí)歸到同一范疇的本質(zhì)中的，因?yàn)檫@種統(tǒng)一在理論體系的邏輯建構(gòu)上是矛盾的。

這里筆者認(rèn)為：不管一個(gè)人在現(xiàn)實(shí)中的表現(xiàn)是利他或是利己，“經(jīng)濟(jì)人”的本質(zhì)始終是利己。為什么？因?yàn)槔谋举|(zhì)仍是利己。

在現(xiàn)實(shí)生活中，利他的表現(xiàn)形式主要有：一是基于基因關(guān)系而產(chǎn)生的利他；二是基于理性計(jì)算而產(chǎn)生的利他；三是沒有基因關(guān)系而基于本能產(chǎn)生的利他。

由于基因是生命的基本元素，是不同生命個(gè)體能產(chǎn)生區(qū)別的一個(gè)基本載體；所以，人類基于基因關(guān)系而產(chǎn)生的利他行為，其本質(zhì)仍是利己。

基于理性計(jì)算而產(chǎn)生的利他是人類在追求自我利益的博弈過程中形成的一種均衡，其本質(zhì)也是利己。因?yàn)槿祟惿鐣睦娌┺氖且粋€(gè)動態(tài)過程，利他的目的是行為主體期待在另一時(shí)間和另一地點(diǎn)得到至少相等或更大的收益回報(bào)。所以，利他也是行為主體將資源在不同時(shí)間和空間的一種配置，他不刻意追求某一時(shí)和某一地的效用最大化，而目的是追求人生總效用的最大化。在這種情況下，利他是手段，利己是目的；利他是局部均衡，利己是總體均衡。

沒有基因關(guān)系而基于本能產(chǎn)生的利他，其本質(zhì)也是追求自身效用最大化的一種表現(xiàn)。生活在世界中的人，每個(gè)人的效用偏好結(jié)構(gòu)都是不同的。公元前6世紀(jì)畢達(dá)哥拉斯說：生活就像奧林匹克賽會，聚到這里來的人們通常抱有三種目的：有些人摩拳擦掌以折桂，有些人做買賣以贏利，但還有一些人只是單純做參觀者，冷眼靜觀這一切。這里反映的情況就是效用偏好結(jié)構(gòu)的不同。具有相同目的的人，其效用偏好結(jié)構(gòu)可能大致相同，但絕對的看，這些人肯定會具有不同的效用偏好結(jié)構(gòu)；具有不同目的的人，其效用偏好結(jié)構(gòu)肯定是不同的。有些人更注重物質(zhì)性收益；有些人更注重精神性收益。有些人更偏好生理需求的滿足；而有些人更偏好內(nèi)心感受的體驗(yàn)。有些人更多考慮個(gè)人實(shí)際感覺；而有些人更多考慮社會評價(jià)。有些人更偏好“利”，有些人更偏好“名”。在偏好“利”和物質(zhì)收益的效用結(jié)構(gòu)中，利他所占的權(quán)重相對較少，在偏好“名”和精神收益的效用結(jié)構(gòu)中，利他所占的權(quán)重相對較多。所以，一個(gè)人是選擇更多利己，還是選擇更多利他，與其對“名”與“利”的不同偏好有很大關(guān)系。每個(gè)人在進(jìn)行選擇時(shí)，總是在進(jìn)行著“名”與“利”的一種權(quán)衡，以期實(shí)現(xiàn)特定效用偏好結(jié)構(gòu)下的效用最大化。由于效用偏好結(jié)構(gòu)不同，所以在現(xiàn)實(shí)世界，“見利忘義”與“舍生取義”兩種情況都有可能發(fā)生。

問題是，人們?yōu)槭裁磿欣男в闷媒Y(jié)構(gòu)？對于基于基因原則而產(chǎn)生的利他效用偏好結(jié)構(gòu)，根據(jù)有關(guān)研究，其產(chǎn)生的原因可能更多出于一種遺傳的需要。對于沒有基因關(guān)系而產(chǎn)生的利他，其利他的效用偏好結(jié)構(gòu)主要應(yīng)來自如下兩個(gè)方面。一是教育。教育內(nèi)容的主流基本是利他的。通過這種教育的外部強(qiáng)化，將直接或間接改變一個(gè)人的效用偏好結(jié)構(gòu)。二是行為主體的自我反省。由于一個(gè)人在現(xiàn)實(shí)世界總是在不斷地進(jìn)行著利益博弈，這種利益博弈會最終影響一個(gè)人的深層心理結(jié)構(gòu)，從而改變其效用偏好結(jié)構(gòu)。當(dāng)然，利益博弈的最終結(jié)果并不必然會催生更多的利他主義，這里更多取決于利益博弈的規(guī)則和制度約束。一般而言，如果一個(gè)社會的利益博弈規(guī)則是對利他者更有利，則其利益博弈的結(jié)果是將有利于產(chǎn)生更多的利他行為；反之，則反之。一個(gè)人在一生中，其效用偏好結(jié)構(gòu)并不是固定不變的，而是隨時(shí)間而變化的。所以，一個(gè)人在人生的不同階段，其對利他與利己的偏好程度會有所不同。

這里雖然一個(gè)人一生的效用偏好結(jié)構(gòu)隨時(shí)間的變化而變化，但時(shí)間本身并不是一個(gè)人效用偏好改變結(jié)構(gòu)的實(shí)際決定因素。改變一個(gè)人效用偏好結(jié)構(gòu)的因素主要有：1.原有的效用偏好結(jié)構(gòu)。效用偏好結(jié)構(gòu)的改變具有路徑依賴性，新的效用偏好結(jié)構(gòu)要受到原有效用偏好結(jié)構(gòu)慣性沖擊力的影響。2.生理因素。一個(gè)人生理?xiàng)l件的改變將直接影響其效用偏好結(jié)構(gòu)的改變，如有的人得了肝病，則原來飲酒的偏好將會隨之改變。3.職業(yè)改變。一個(gè)人在一生中，職業(yè)的改變是常有的事，有的人一生中可能會改變職業(yè)五、六次以上，不同的職業(yè)必然具有不同的激勵系統(tǒng)，相應(yīng)一個(gè)人的效用偏好結(jié)構(gòu)這時(shí)也會一定有所變化，以適應(yīng)這種新情況。4.社會影響。社會影響主要是指一個(gè)人所處的社會環(huán)境及時(shí)尚對一個(gè)人效用偏好結(jié)構(gòu)的改變所產(chǎn)生的作用。一個(gè)中國人，如果轉(zhuǎn)到美國定居，其效用偏好結(jié)構(gòu)肯定會發(fā)生變化，因?yàn)槌鲇谏畹男枰?，他只有在生活方式上融入?dāng)?shù)刂髁魃鐣?，才有可能更好地?shí)現(xiàn)他的人生價(jià)值。同樣，由于社會潮流和時(shí)尚也在不斷變化，所以，即使一個(gè)人處在同一國家中，他也會為了適應(yīng)形勢和潮流而不斷改變自己的效用偏好結(jié)構(gòu)。從眾行為的普遍性為人們隨社會環(huán)境而改變效用偏好結(jié)構(gòu)提供了一定的心理基礎(chǔ)。5.自然環(huán)境因素。人也是適應(yīng)環(huán)境的產(chǎn)物。不同的自然環(huán)境，必然會為人們提供不同的選擇菜單。人們選擇的過程也就是一個(gè)適應(yīng)和改變的過程，在這種人與自然環(huán)境的互動關(guān)系中，人自身的效用偏好結(jié)構(gòu)必然會隨所處自然環(huán)境的改變而改變。

人們選擇利他，實(shí)質(zhì)也是在選擇消費(fèi)“利他”這種產(chǎn)品。人們對“利他”產(chǎn)品的消費(fèi)，其消費(fèi)特點(diǎn)與一般產(chǎn)品并無多大區(qū)別。

首先，同消費(fèi)一般產(chǎn)品一樣，人們對“利他”的消費(fèi)也遵循邊際效用遞減法則?！熬貌〈睬盁o孝子”反映的就是這種情況?！靶ⅰ北旧硎且环N利他收益，是一種道德評價(jià)。當(dāng)一個(gè)人在盡“孝”時(shí)，本身就是在消費(fèi)“孝”這種產(chǎn)品，并享受“孝”所帶來的精神收益，如良心受到安慰，受到別人好的評價(jià)，并被社會給予較高的地位等。但隨著時(shí)間的推移，消費(fèi)“孝”這種產(chǎn)品所帶來的效用是遞減的，所以，必有“久病床前無孝子”。當(dāng)然，一個(gè)人要想盡“孝”，肯定也有物質(zhì)的支出，這種物質(zhì)方面的支出也會進(jìn)一步加速“孝”產(chǎn)品效用的遞減速度。所以，“利他”產(chǎn)品和一般產(chǎn)品對人產(chǎn)生的刺激效用是相同的，都會隨著消費(fèi)量的增加而減少。

其次，人們在選擇消費(fèi)“利他”與“利己”時(shí)，二者存在替代現(xiàn)象。從產(chǎn)品的消費(fèi)過程看，產(chǎn)生替代現(xiàn)象的根本原因是資源的稀缺性。人們在選擇消費(fèi)“利他”還是“利己”，總是要涉及到資源的配置，而資源總是稀缺的；所以，從理論分析的角度看，人們選擇消費(fèi)“利他”產(chǎn)品與“利己”產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)存在替代現(xiàn)象。

再次，同一般產(chǎn)品消費(fèi)一樣，人們對“利他”產(chǎn)品的消費(fèi)，也存在時(shí)間配置問題。人們在消費(fèi)一般產(chǎn)品時(shí)，會有儲蓄行為，這是人們?yōu)榱嗽趯頃r(shí)間實(shí)現(xiàn)更好的消費(fèi)。人們在消費(fèi)“利他”產(chǎn)品時(shí)，也會出現(xiàn)類似的情況。

第四，一個(gè)理性人在進(jìn)行其消費(fèi)效用最大化目標(biāo)決策時(shí)，總是將消費(fèi)“利他”產(chǎn)品的效用與消費(fèi)“利己”產(chǎn)品的效用合在一起進(jìn)行綜合決策。其理性的基本決策原則是：邊際“利己”產(chǎn)品消費(fèi)收益＋邊際“利他”產(chǎn)品消費(fèi)收益＝邊際“利己”產(chǎn)品消費(fèi)支出＋邊際“利他”產(chǎn)品消費(fèi)支出。這里“利他”和“利己”產(chǎn)品的消費(fèi)收益，既包括現(xiàn)期的收益，也包括預(yù)期的未來收益。同樣，“利他”與“利己”產(chǎn)品的消費(fèi)支出，也是既包括現(xiàn)期的支出，也包括預(yù)期的未來支出。從實(shí)際情況看，對于消費(fèi)“利他”產(chǎn)品收益而言，更多是指預(yù)期的未來收益；對于消費(fèi)“利他”產(chǎn)品支出而言，更多是指現(xiàn)期支出，當(dāng)然，也可能需要有未來的支出。在現(xiàn)實(shí)世界，“經(jīng)濟(jì)人”在決策時(shí)，由于信息不對稱、理性有限、制度不完善等原因，其消費(fèi)決策很難達(dá)到理論上的最優(yōu)，只能是盡可能向最優(yōu)靠近。另外，由于不同個(gè)人的效用偏好結(jié)構(gòu)不同，所以不同個(gè)人的消費(fèi)最優(yōu)決策點(diǎn)也將是不同的。再者，由于一個(gè)人在生活的不同時(shí)期，其效用偏好結(jié)構(gòu)也會發(fā)生變化，所以一個(gè)人在不同時(shí)期的消費(fèi)最優(yōu)決策點(diǎn)也會不同。

對于“經(jīng)濟(jì)人”問題的第二個(gè)方面，即如何有效約束“經(jīng)濟(jì)人”，使其選擇符合社會最優(yōu)原則，筆者認(rèn)為，關(guān)鍵是制度創(chuàng)新。

“經(jīng)濟(jì)人”在進(jìn)行決策時(shí)，其決策的依據(jù)是自我利益最大化原則，這種自我利益最大化原則并不能保證社會利益最大化。而制度是將自我利益轉(zhuǎn)化為社會利益的一個(gè)轉(zhuǎn)化器。良好的制度將既能促進(jìn)個(gè)人利益最優(yōu)，也能促進(jìn)社會利益最優(yōu)。而不好的制度既不利于個(gè)人利益的有效實(shí)現(xiàn)，也不利于社會利益的有效實(shí)現(xiàn)。

如何構(gòu)建有效和良好的制度？筆者認(rèn)為，首先，社會制度應(yīng)體現(xiàn)公平性、競爭性、人道性以及實(shí)現(xiàn)三者的有機(jī)統(tǒng)一。所謂公平性就是社會應(yīng)當(dāng)為每一個(gè)人提供公平發(fā)展的機(jī)會，同時(shí)，社會應(yīng)當(dāng)真正體現(xiàn)按勞分配和按貢獻(xiàn)分配的原則。所謂競爭性就是社會應(yīng)當(dāng)充分引入競爭機(jī)制，應(yīng)當(dāng)在盡可能的條件下，允許人們?nèi)シe極競爭并為競爭者提供良好的競爭條件。所謂人道性就是社會應(yīng)當(dāng)有完善的社會救助體系，應(yīng)當(dāng)能讓弱者得到充分的利益表達(dá)和利益保護(hù)。公平性和人道性是秩序之源，而秩序又是催生道德的前提和基礎(chǔ)。一個(gè)社會如果失去了公平和人道，同時(shí)也就失去了秩序和道德。競爭性是社會活力之源。一個(gè)社會如果失去競爭性，社會就失去了發(fā)展的動力，社會只能以停滯和循環(huán)的形式存在。同時(shí)，社會的競爭性既為德的產(chǎn)生提供需求，又為才的產(chǎn)生提供供給。所以，一個(gè)良好的社會制度，應(yīng)當(dāng)是公平性、競爭性和人道性的有機(jī)統(tǒng)一。其次，應(yīng)不斷完善和強(qiáng)化利他主義的制度激勵。這里的激勵應(yīng)包括物質(zhì)和精神兩個(gè)方面。在自由市場經(jīng)濟(jì)中，由于物質(zhì)財(cái)富變現(xiàn)性的提高，從而也提高了物質(zhì)享受的選擇空間和消費(fèi)效用；所以，在市場經(jīng)濟(jì)條件下，人們更偏重于物質(zhì)利益的激勵。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下，由于物質(zhì)財(cái)富的變現(xiàn)性低，從而依靠物質(zhì)財(cái)富來提高享受效用的空間不大；所以，這時(shí)人們更偏好于精神的激勵。針對具體情況，政府應(yīng)制定最優(yōu)的獎勵制度體系，以最大限度地激發(fā)利他主義行為。合理的激勵制度體系應(yīng)體現(xiàn)：（1）實(shí)質(zhì)公正性；（2）執(zhí)行的有效性；（3）完備性，即應(yīng)充分考慮到實(shí)際生活中的各種情況；（4）平等性，即每個(gè)人都應(yīng)按同一制度體系激勵，不存在例外情況。第三，應(yīng)大力加強(qiáng)利他主義教育。第四，應(yīng)充分重視個(gè)人信仰體系的建設(shè)。靈魂的自覺是最好的約束，而信仰又是解決深層次靈魂問題的一劑良藥。第五，在社會權(quán)力體系中，掌握核心權(quán)力的當(dāng)局者應(yīng)優(yōu)先遵守制度。俗話說：上梁不正下梁歪，上行下效等等。這種說法的實(shí)質(zhì)是說明當(dāng)局者在制度建設(shè)中具有關(guān)鍵作用。

注釋：

①AdamSmith:TheoryofMoralSentiments,OxfordUniversityPress,1976,PartⅣ,ChapterⅡ,p.1