論文摘要：畢業(yè)設(shè)計是大學(xué)本科教學(xué)過程中檢驗學(xué)生知識綜合應(yīng)用能力的一個實踐性很強的教學(xué)平臺。文章詳細介紹了同濟大學(xué)土木工程專業(yè)畢業(yè)設(shè)計教學(xué)質(zhì)量創(chuàng)新體系的建設(shè)內(nèi)容，涉及畢業(yè)設(shè)計教學(xué)指導(dǎo)思想、教學(xué)組織工作、教學(xué)質(zhì)量評價與激勵機制的創(chuàng)新做法以及教學(xué)創(chuàng)新實踐成果。

論文關(guān)鍵詞：畢業(yè)設(shè)計；教學(xué)質(zhì)量；創(chuàng)新機制；實踐成果

土木工程是當(dāng)前中國一個十分活躍的工程領(lǐng)域，城鎮(zhèn)建設(shè)和社會面貌變化與其密切相關(guān)，社會對土木工程專業(yè)人才培養(yǎng)寄予了厚望。大學(xué)本科最后一學(xué)期的畢業(yè)設(shè)計具有舉足輕重的地位，是檢驗學(xué)生運用專業(yè)知識解決工程問題能力的平臺，具有很強的實踐性。近幾年來同濟大學(xué)土木工程學(xué)院建筑工程系肩負社會責(zé)任，大力投入師資和經(jīng)費，實施教學(xué)改革，進行畢業(yè)設(shè)計教學(xué)質(zhì)量保證與創(chuàng)新體系建設(shè)，取得了豐碩成果，被評為上海市教學(xué)成果二等獎。本文介紹了畢業(yè)設(shè)計創(chuàng)新體系建設(shè)方面的一些做法。

一、畢業(yè)設(shè)計教學(xué)指導(dǎo)思想方面的創(chuàng)新

(一)對畢業(yè)設(shè)計教學(xué)重要性的認(rèn)識

1．畢業(yè)設(shè)計是學(xué)生在校學(xué)習(xí)的重要環(huán)節(jié)。畢業(yè)設(shè)計是學(xué)生運用專業(yè)知識解決工程問題的一個極其重要的實踐教學(xué)環(huán)節(jié)，是實現(xiàn)專業(yè)知識與工程實踐相融合的重要平臺，是培養(yǎng)應(yīng)用型人才的重要手段。這一階段的教學(xué)不僅能對學(xué)生的專業(yè)知識學(xué)習(xí)進行全面的考察和鞏固，而且還在擴大學(xué)生知識面，掌握新技術(shù)、新材料、新設(shè)備，培養(yǎng)發(fā)現(xiàn)問題和解決問題的能力，養(yǎng)成獨立思考和邏輯思維的習(xí)慣，激發(fā)對未來專業(yè)工作領(lǐng)域的“實戰(zhàn)”欲望，甚至在培養(yǎng)創(chuàng)新精神方面，與其他教學(xué)環(huán)節(jié)相比都有著不可替代的作用。在這樣的認(rèn)識前提下，就要求教和學(xué)的主體——教師和學(xué)生在思想上高度重視，在教學(xué)內(nèi)容的組織上精心安排，教學(xué)過程上嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實。

編者按：本論文主要從中國金融體系自身還不夠完善；各國現(xiàn)行的存款保險制度還有待于進一步完善；我國的隱性存款保險制度具有擠占替代作用；高額運行成本的制約；相關(guān)法律建設(shè)的滯后等進行講述，包括了存款保險制度可能弱化銀行和儲戶的風(fēng)險意識、存款保險制度可能引發(fā)逆向選擇問題、存款保險制度有可能帶來行業(yè)不公情況、建立一個龐大的存款保險機構(gòu)，必然需要建立一個龐大的、運行成本高昂的等，具體資料請見：

摘要：存款保險制度是金融安全網(wǎng)的有機組成部分，在維護金融穩(wěn)定方面發(fā)揮著重要作用。目前世界許多國家和地區(qū)都建立了存款保險制度，而我國至夸還沒有建立該制度。本文在廣泛參考有關(guān)研究文獻的基礎(chǔ)上，對我國至今尚未建立存款保險制度的原因進行了分析和歸類。

關(guān)鍵詞：保險存款保險制度制度建立原因分析

存款保險制度是指在金融體系中設(shè)立保險機構(gòu)，強制地或自愿地吸收銀行或其它金融機構(gòu)繳存的保險費，建立存款保險準(zhǔn)備金，一旦投保人遭受風(fēng)險事故，由保險機構(gòu)向投保人提供財務(wù)救援或由保險機構(gòu)直接向存款人支付部分或全部存款的制度。中國是儲蓄大國，據(jù)時刻財經(jīng)網(wǎng)報道，2008年全國人民幣各項存款增加7.69萬億元，比上年多增2.3萬億元。其中居民戶存款增加4.63萬億元，非金融性公司存款增加2.87萬億元。財政存款增加269億元。面對如此之高的儲蓄規(guī)模，而沒有相應(yīng)的存款保險制度對其進行保障，一旦發(fā)生金融危機，對金融市場造成的危害將是難以估計的。為避免這種情況的發(fā)生，我國存款保險制度的建立迫在眉睫，醞釀十年之久的存款保險制度呼之欲出。值此背景，就個人觀點對中國尚未建立存款保險制度的原因進行分析。

一、中國金融體系自身還不夠完善

美國聯(lián)邦存款保險公司是根據(jù)1933年《格拉斯—斯蒂格爾法》建立的一個獨立的金融管理機構(gòu)，其目的是通過存款保險的方式保護存款者利益，穩(wěn)定公眾對銀行體系的信心，監(jiān)督并促使銀行在保證安全的前提下進行經(jīng)營活動。聯(lián)邦存款保險公司的建立標(biāo)志著美國存款保險制度的建立。繼美國之后，西方國家紛紛建立了各具特色的存款保險制度，最大限度地保護了存款人的利益也極大地減輕了銀行的壓力和風(fēng)險，有效地加強了各國的金融安全。但不可否認(rèn)的是，在各國建立存款保險制度時，都已具備較為完善的金融市場體系及嚴(yán)格的監(jiān)管體系。而中國當(dāng)前的金融市場發(fā)展在許多方面仍不夠成熟，如：金融監(jiān)管制度需要進一步完善，城鄉(xiāng)信用信用社經(jīng)營與管理中仍然存在許多問題，銀行業(yè)金融機構(gòu)破產(chǎn)制度尚未完全建立，非上市銀行尤其是地方城市商業(yè)銀行與城鄉(xiāng)信用社的財務(wù)報告不規(guī)范，信息披露不充分等。只有這些問題都得到較好解決，我國的存款保險制度的最終建立才能夠得到更好的支撐和保障。

【內(nèi)容提要】機制設(shè)計理論是最近二十年微觀經(jīng)濟領(lǐng)域中發(fā)展最快的一個分支，在實際經(jīng)濟中具有很廣闊的應(yīng)用空間。機制設(shè)計理論實際上就是委托理論或信息經(jīng)濟學(xué)理論。本文論述了信息經(jīng)濟學(xué)理論在社會經(jīng)濟各個方面的應(yīng)用，并對國有企業(yè)的激勵問題作一簡單探討。

【關(guān)鍵詞】激勵機制設(shè)計信息經(jīng)濟學(xué)

一．信息經(jīng)濟學(xué)的基本要點

1.信息與激勵。信息經(jīng)濟學(xué)是近年來最重要和充滿活力的經(jīng)濟研究領(lǐng)域,它研究決策者擁有不同信息的狀況。信息的非對稱性在很多領(lǐng)域存在,所謂非對稱信息是指某些參與人擁有而另一些參與人不擁有的信息。例如:銀行不可能了解借貸者未來收入的全部信息,拍賣人并不知道潛在客戶所愿支付的全部信息,政府在不太了解個人和企業(yè)納稅能力時必須制定稅收政策等,這類現(xiàn)象稱為外生信息不對稱。公司的所有者并不全部了解經(jīng)營者資產(chǎn)營運信息,行政管理者也不了解下屬是否在認(rèn)真扎實地履行職責(zé)等,這類現(xiàn)象稱為內(nèi)生信息不對稱。不完全、非對稱分布的信息會帶來很嚴(yán)重的后果,尤其當(dāng)信息優(yōu)勢經(jīng)常被有策略的利用起來,因此,信息經(jīng)濟學(xué)研究集中在如何才能制定出能處理非對稱信息下不同激勵和控制問題的契約和制度。在外生信息不對稱的情況下,決策者通過設(shè)計一個激勵合同或契約,以獲得真實、有用的信息,誘導(dǎo)他人“講真話”;在內(nèi)生信息不對稱的情況下,決策者通過設(shè)計一個激勵機制,以誘使另一方當(dāng)事人采取正確的行為,形成“不偷懶”。這使我們能更好的理解保險市場、信用市場、拍賣、公司內(nèi)部組織、工資結(jié)構(gòu)、稅收系統(tǒng)、社會保障、競爭條件、政治制度等等問題。信息經(jīng)濟學(xué)研究信息與激勵的一個基本結(jié)論是,任何一種制度安排或政策,只有滿足個人的“激勵相容約束”才是可行的。威廉·維克里(WillianVickrey)的研究關(guān)注不同類型的拍賣者的特性以及他們?nèi)绾伪蛔顑?yōu)設(shè)計以創(chuàng)造經(jīng)濟效率。他的努力為一個充滿活力的研究領(lǐng)域奠定了基礎(chǔ),并且這一領(lǐng)域已經(jīng)擴展到實用范疇,如:財政部發(fā)售公債等。20世紀(jì)40年代后期,維克里設(shè)計了一個模型表明能通過設(shè)計所得稅獲取效率與公平的平衡。25年后,詹姆斯·米爾利斯(JamesMirrlees)找到了能更徹底地解決最優(yōu)所得稅問題的辦法。米爾利斯很快認(rèn)識到他的方法能被應(yīng)用到很多其它的類似問題。這已經(jīng)成為現(xiàn)代關(guān)于復(fù)雜信息和激勵問題分析的一個重要組成部分。米爾利斯的方法在不能觀測到其他人行為的情況下尤為有價值,即所謂的道德風(fēng)險。要回避由于非對稱信息所產(chǎn)生的道德風(fēng)險,關(guān)鍵是要設(shè)計一些最優(yōu)的契約或機制。

2.所得稅。很久以來,哲學(xué)家、經(jīng)濟學(xué)家和政治學(xué)家一直在研究所得稅原理,不同的公平原理決定了稅收結(jié)構(gòu)。在20世紀(jì)40年代中期,維克里分析中強調(diào)累進稅率安排將會影響個人努力工作的積極性,因此他重新定義這個問題時注意到了以下兩個方面:激勵問題——每個個人在選擇工作努力程度時會考慮稅收安排,非對稱信息——實際上個人的生產(chǎn)力對政府來說是未知的,他定義了解決的總原則,但并未成功地掌握其精確因素。直到25年后,這個問題才被米爾利斯重新考慮,他通過建立一個范例(樣本),來分析具有廣效性的以非對稱信息為主要組成部分的經(jīng)濟糾紛,解決了這一問題。米爾利斯定義了一個嚴(yán)格的條件(單一交叉點),大大簡化了問題,使問題有可能解決。他的分析中含有揭示原則——一個普遍原則的萌芽思想。根據(jù)這一原理,在非對稱信息條件下的激勵問題能從相對有限的分配機制集合中找到解決方法,這種分配機制能導(dǎo)致個人在不與自身利益沖突的情況下暴露出真實的私人信息。通過這一機制,制定最佳條約以及對激勵問題的其它解決辦法變得容易多了。

3.道德風(fēng)險。在經(jīng)濟活動中,往往存在著這樣的現(xiàn)象,即某些人在最大限度地增進自身利益時,往往作出不利于他人的行動。這就是所謂的道德風(fēng)險。如保險業(yè)存在顯著的問題是被保物品的損壞不僅僅依賴于天氣、偷盜這些外部因素,而且依賴于投保人對被保物品的管理,這一點使保險公司付出了昂貴代價。健康和殘疾保險等社會保障體系中也出現(xiàn)類似問題。保險項目會加大風(fēng)險承擔(dān)并影響到個人管理被保物品的辦法。在分析這些所謂的道德風(fēng)險問題時面臨的主要困難與維克里強調(diào),米爾利斯解決的所得稅問題很類似。20世紀(jì)70年代中期,通過簡化問題定義,米爾利斯為日益有力的分析鋪平了道路。他注意到人的行為間接暗示了對可能發(fā)生的各種結(jié)果可能性的選擇。因此,最佳補償協(xié)議的條件提供了人選擇可能性信息及保險保護必須被限制在一定范圍以提供商合適的激勵因素。在設(shè)計激勵方案時,委托人必須考慮激勵人的成本與委托人利益的一致性。人對處罰的敏感度越高,人對結(jié)果選擇的信息量越大,成本越低。合約中規(guī)定,人承擔(dān)不受歡迎結(jié)果的部分成本或者獲取令人滿意結(jié)果中的部分利潤。投保人像保管未保險物品一樣保管被保險物品,執(zhí)行者像管理自己的公司一樣管理公司。

摘要:我國工程咨詢業(yè)作為新興產(chǎn)業(yè)，最近幾年發(fā)展很快，已具有相當(dāng)規(guī)模和實力，設(shè)計行業(yè)經(jīng)過多年的發(fā)展，技術(shù)力量迅速增長，技術(shù)水平也有了很大提高。咨詢評審機制是通過咨詢對工程設(shè)計方案的安全性、經(jīng)濟性、美觀性、先進性進行評定、審核的過程和方式。通過評審可使每一設(shè)計在每一個細節(jié)做到盡量完善，避免日后在施工過程中過多修改，使設(shè)計在滿足功能和造價要求的前提下盡可能滿足人性化綠色化要求，體現(xiàn)以人為本，與環(huán)境為善，因此加快建立設(shè)計咨詢評審機制非常重要。工程設(shè)計的咨詢評審，通常是對設(shè)計方案中執(zhí)行可行性研究、可持續(xù)發(fā)展、建設(shè)方案（設(shè)計的構(gòu)造方式、基礎(chǔ)形式、所用材料、設(shè)備種類、型號等）、設(shè)計風(fēng)險等方面進行的評審。

關(guān)鍵詞:加強;設(shè)計;咨詢;評審

1.設(shè)計執(zhí)行可行性研究方案的評審

可行性研究是編制設(shè)計任務(wù)書的重要依據(jù)，也是進行初步設(shè)計和工程建設(shè)管理工作中的重要環(huán)節(jié)。可行性研究不僅對擬議中的項目進行系統(tǒng)分析和全面論證，判斷項目是否可行，值得投資，要進行反復(fù)比較，尋求最佳建設(shè)方案，避免項目方案的多變造成的人力、物力、財力的巨大浪費和時間的延誤。假如在設(shè)計初期不能嚴(yán)格執(zhí)行設(shè)計任務(wù)書的要求，不能將建設(shè)意圖用標(biāo)準(zhǔn)的技術(shù)術(shù)語表達出來，自然也就無法有效地控制設(shè)計全過程。如果使工程的初步設(shè)計起不到控制工程輪廓及主要功能的作用，或在只有一個粗略的方案下便草率地進入施工圖設(shè)計，以后的項目管理與施工肯定會出問題。對可行性研究中的總的目標(biāo)控制不好，致使設(shè)計過程中朝令夕改，設(shè)計者無所適從，顧此失彼，往往造成產(chǎn)品先天不足。工程項目的建造成本也在很大程度上直接取決于可行性研究及設(shè)計，因此，對設(shè)計進行咨詢評審的首要環(huán)節(jié)，就要看設(shè)計是否符合可行性研究批復(fù)方案的各項要求。

2.設(shè)計執(zhí)行可持續(xù)發(fā)展方案的評審

在人們?nèi)找嬷匾暛h(huán)境問題的今天，可持續(xù)發(fā)展越來越成為人們關(guān)注的熱點，可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的核心是經(jīng)濟發(fā)展與保護資源、保護生態(tài)環(huán)境的協(xié)調(diào)一致，讓人類子孫后代能夠享有充分的資源和良好的自然環(huán)境。然而可持續(xù)發(fā)展關(guān)注的熱點主要集中于土地、自然資源等不可再生資源的可持續(xù)利用上，集中于經(jīng)濟發(fā)展的可持續(xù)研究上，忽視了對設(shè)計進行可持續(xù)性研究，由此有的設(shè)計造成了資源的巨大浪費和環(huán)境的嚴(yán)重破壞。如何落實科學(xué)發(fā)展觀的要求，把握住人與自然的平衡，實現(xiàn)發(fā)展與環(huán)境、資源的協(xié)調(diào)，最終實現(xiàn)可持續(xù)的發(fā)展，關(guān)鍵就在于設(shè)計環(huán)節(jié)。設(shè)計是將科學(xué)技術(shù)轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力的橋梁，圖紙上每一條線、每一個點和數(shù)字都代表著技術(shù)責(zé)任和一定數(shù)量的資金，每一頁圖紙上都占用著一定的土地資源和自然資源，設(shè)計質(zhì)量的優(yōu)劣對國家資源的浪費與節(jié)約有著直接的聯(lián)系。有很多的新材料和新技術(shù)應(yīng)用要從設(shè)計開始，在設(shè)計過程中可突破傳統(tǒng)的設(shè)計方案，合理采用新技術(shù)、新材料。目前有很多設(shè)計大力應(yīng)用新技術(shù)新材料都達到了節(jié)省成本、提高效能和縮短工期的作用。設(shè)計單位可以利用自己的專業(yè)知識，向委托方提供有利于可持續(xù)發(fā)展的設(shè)計方案、新的環(huán)保材料、建造技術(shù)和環(huán)保技術(shù)?？沙掷m(xù)發(fā)展評審時要求項目的設(shè)計要具有先進性、科學(xué)性、超前性，并有發(fā)展余地。設(shè)計時除了要考慮人們現(xiàn)在生活需要，還要考慮未來需要，使項目具有一定的前瞻性，能與以后的經(jīng)濟、技術(shù)、文化發(fā)展相銜接。設(shè)計的先進性還表現(xiàn)在盡可能利用已有的新技術(shù)、新材料、新工藝，并具有一定的超前性，設(shè)計的先進性使項目能經(jīng)得起時間考驗，同時具有可持續(xù)發(fā)展前景。

1.管理機制設(shè)計的研究概述

“管理機制”一詞在社會科學(xué)中的使用頻率很高，但其理論研究還有很大不足，與實踐中系統(tǒng)地考慮和運用的需要還有較大的差距。然而，只要有組織系統(tǒng)存在，作為支撐組織運行的管理機制就會存在，其構(gòu)成和機理的研究就會一直延續(xù)下去。

1.1關(guān)于管理機制方法論的認(rèn)識

管理機制理論的誕生受機械論的影響巨大，其中“定構(gòu)定動”的思想是管理機制的理論來源?！岸?gòu)定動”思想認(rèn)為，一些要素經(jīng)過相關(guān)作用的特定關(guān)系形成特定結(jié)構(gòu)系統(tǒng)，進而形成穩(wěn)定的、規(guī)律的運動過程和形態(tài)。亞里士多德、笛卡兒和拉美特立等哲學(xué)家的思想體系是這種思想的來源。在這種機械論的指導(dǎo)下，對管理機制的認(rèn)識有兩種主要的思想，一是機制是靜止不變的思想，即機制是規(guī)律的體現(xiàn)，是永恒不變的；二是結(jié)構(gòu)決定機制，機制是結(jié)構(gòu)的體現(xiàn)，有什么結(jié)構(gòu)就有什么機制。

1.2關(guān)于管理機制基礎(chǔ)理論的研究

管理機制基礎(chǔ)理論主要來源于心理學(xué)、經(jīng)濟學(xué)和社會學(xué)的研究，主要圍繞行為、效率、信息和集體行動選擇等方面的機理研究，進而展開對組織的管理機制的研究。關(guān)于管理機制基礎(chǔ)理論和設(shè)計理論的概述，李學(xué)棟（2005）作了比較詳細的歸納，并在研究了管理機制的概念、作用特征和分類的基礎(chǔ)上研究了其設(shè)計問題。

論文關(guān)鍵詞：環(huán)境設(shè)計參與機制概念模塊

論文內(nèi)容摘要：如何建立用戶的參與機制始終是環(huán)境設(shè)計工作過程中應(yīng)關(guān)注的重要問題；本文著先從理論角度分析了該機制的工作要點，接著探討了以強化用戶參與性為目的的幾種參與組織方式，并闡述其工作特點與使用邏輯。

一、用戶參與機制的理論基礎(chǔ)

認(rèn)知科學(xué)領(lǐng)域探索人捷克島夫的模型理論可以被用來說明參與機制中的工作要點。模型強調(diào)3個模塊，即“語言、空間和概念再現(xiàn)”。該模型又被稱為“再現(xiàn)模塊”或“界面模塊”，大致是用以解釋人是如何用語言來描述空間的，而語言和空間認(rèn)知之間的關(guān)系就是在這個再現(xiàn)模塊的基礎(chǔ)上建立起來的。對某一設(shè)計方案的認(rèn)知，從設(shè)計師內(nèi)部模塊的設(shè)計語言輸出到用戶內(nèi)部模塊的再建，要借助概念模塊的語言描述；概念模塊可由設(shè)計師與用戶共建，但更應(yīng)取決于用戶；用戶概念模塊構(gòu)建的基礎(chǔ)是空間再現(xiàn)模型，其表達形式通常為文字、圖形、立體模型。因此，最終語言輸出能力的高低取決于在用戶概念模塊的協(xié)助下，通過設(shè)計師提供的空間，再現(xiàn)模型表達形式的豐富性與易讀性。

二、用戶參與機制的組織

1.參與性設(shè)計軟件的使用和開發(fā)建議

[論文關(guān)鍵詞]巨災(zāi)風(fēng)險債券；契約條款；履約保證；剩余索取權(quán)與控制權(quán)對應(yīng)

[論文摘要]巨災(zāi)風(fēng)險債券的契約條款是債券交易各方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的載體。基于剩余索取權(quán)與控制權(quán)對應(yīng)的一般原則，必須在理順債券運行中多方主體的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，因為巨災(zāi)風(fēng)險債券的條款設(shè)計須解決的一個核心問題，也不例外的在于如何平衡債權(quán)債務(wù)雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，保證債券的順利運作。但是，在進行巨災(zāi)風(fēng)險債券契約條款設(shè)計時，必須比較巨災(zāi)風(fēng)險債券在現(xiàn)金流結(jié)構(gòu)、信用結(jié)構(gòu)和期權(quán)結(jié)構(gòu)上與一般債券的異同，在債券契約條款設(shè)計中應(yīng)包含一些限制性條款，以便巨災(zāi)風(fēng)險債券的契約條款的科學(xué)性。

無論何種融資契約，其合同條款只是表象，也即契約關(guān)系的外部載體，契約背后反映的實質(zhì)上是其所承擔(dān)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。正因為如此，融資契約條款設(shè)計的目的也就是契約雙方(或多方)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的平衡。巨災(zāi)風(fēng)險債券的條款設(shè)計須解決的一個核心問題，也不例外地在于如何平衡債權(quán)債務(wù)雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，保證債券的順利運作，達到雙方各自交易的初衷。本文基于剩余索取權(quán)與控制權(quán)對應(yīng)的一般原則，對以履約保證機制為重點的巨災(zāi)風(fēng)險債券契約條款設(shè)計機制問題進行了一些探析。

一、巨災(zāi)風(fēng)險債券的契約條款設(shè)計概覽

巨災(zāi)風(fēng)險債券(CatastropheBond)是20世紀(jì)90年代以來全球巨災(zāi)事故頻繁發(fā)生且損失幅度劇增的大背景催生出來的一種新型ART(AlternativeRiskTransfer)工具，它由(再)保險公司(或其設(shè)立或指定的SPV，即特殊目的機構(gòu)SpecialPurposeVehicle)發(fā)行，收益取決于該公司或整個行業(yè)的巨災(zāi)損失狀況。與普通債券不同的是，巨災(zāi)風(fēng)險債券本金的返還與否依賴于特定事件的發(fā)生：若在期內(nèi)未發(fā)生約定的巨災(zāi)事故，發(fā)行人按約向投資者還本付息；若發(fā)生預(yù)先規(guī)定的觸發(fā)事件(TriggeringEvent)，則發(fā)行人向投資者償付本金或利息的義務(wù)將部分乃至全部被免除，債券發(fā)行人將運用該筆基金進行理賠。作為一種新型的保險風(fēng)險證券化工具，巨災(zāi)風(fēng)險債券的出現(xiàn)不僅增強了保險業(yè)的承保能力，也為投資者提供了一種從分散化投資組合中獲得較高收益的有效途徑，對保險業(yè)乃至整個金融業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生了相當(dāng)?shù)挠绊懀殉蔀槠駷橹惯\作的最為成熟和廣泛的巨災(zāi)風(fēng)險證券化工具。我國自2006年起也開始初步籌劃相關(guān)的地震風(fēng)險債券的運作。

根據(jù)企業(yè)契約理論中有關(guān)所有制、治理結(jié)構(gòu)的一般論點，企業(yè)是一系列契約的組合，是個人之間交易產(chǎn)權(quán)的一種方式。企業(yè)治理結(jié)構(gòu)設(shè)計的一般原則是剩余索取權(quán)與剩余控制權(quán)的對應(yīng)。企業(yè)的融資活動深刻影響著企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)，因而融資契約的設(shè)計也理應(yīng)遵守剩余索取權(quán)與剩余控制權(quán)相對應(yīng)的原則。據(jù)此，又結(jié)合當(dāng)前理論界主流的債務(wù)契約設(shè)計理論，企業(yè)融資契約要解決的核心問題就是如何設(shè)計一種能使剩余所有權(quán)和剩余控制權(quán)相匹配的最優(yōu)契約，以在投資者和股東之間合理地分配現(xiàn)金收益流，或在特定情況下及時地將企業(yè)的控制權(quán)由企業(yè)內(nèi)部轉(zhuǎn)移到債權(quán)人手中，以保護債權(quán)人的合法利益，使投資者愿意提供足夠數(shù)量的資金滿足企業(yè)的投資需求。一言以蔽之，融資契約的條款設(shè)計要解決兩個問題：現(xiàn)金收益流的分配以及保證履約機制的設(shè)置。

論文關(guān)鍵詞：區(qū)域創(chuàng)新資源整合實現(xiàn)機制

論文摘要：創(chuàng)新資源整合對于提高創(chuàng)新資源利用效率，推動區(qū)域科技創(chuàng)新具有重要的戰(zhàn)略意義。從區(qū)域創(chuàng)新資源及其整合的概念入手，基于資源整合的三大驅(qū)動力量——市場、政府和社會的視角，詳細論證了區(qū)域創(chuàng)新資源整合的實現(xiàn)機制，在此基礎(chǔ)上提出了一些相應(yīng)的政策建議。

1引言

創(chuàng)新資源的有效配置是地區(qū)經(jīng)濟、社會和諧可持續(xù)發(fā)展的重要推動力，而要實現(xiàn)“有效配置”，“整合”是首要基礎(chǔ)。2005年科技部等四部委聯(lián)合《“十一五”國家科技基礎(chǔ)條件平臺建設(shè)實施意見》，在實施原則中“整合”與“共享”被明確為平臺建設(shè)的主線。在科技部的指導(dǎo)下，各地區(qū)不同程度先后啟動了科技基礎(chǔ)條件平臺建設(shè)并已取得良好成效。然而，我國科技資源共享建設(shè)啟動時間不長，總體尚處于探索階段，基礎(chǔ)條件平臺建設(shè)的推進必然會面臨資源整合過程中的諸多問題，其主要表現(xiàn)是整合難、共享難。這個問題的存在不僅影響了企業(yè)的創(chuàng)新、高校和科研機構(gòu)成果的轉(zhuǎn)化，而且直接造成了創(chuàng)新資源的閑置、重復(fù)購置和浪費，進而制約了區(qū)域經(jīng)濟的發(fā)展。如何充分有效整合已有創(chuàng)新資源、形成高效的創(chuàng)新資源體系、提高創(chuàng)新資源配置效力就成為擺在我們面前的一個重要課題。

國內(nèi)外學(xué)者對創(chuàng)新資源的配置問題進行了大量的研究，從現(xiàn)有的文獻資料看，由于科技資源是創(chuàng)新資源最重要的組成部分，學(xué)者們對創(chuàng)新資源配置的研究主要集中于科技資源的研究。國外關(guān)于創(chuàng)新資源配置的研究目前主要是從宏觀和微觀兩個層面展開的，他們對宏觀層面的科技資源配置研究主要是基于國家視角來進行的，其主要研究方向是關(guān)于宏觀科技資源配置的比較研究和關(guān)于在科技資源配置中政府采取的政策措施的研究，并且認(rèn)為，國家進行科技資源配置主要是通過科技政策和科技計劃來實施的；他們對微觀層面的研究主要是關(guān)于企業(yè)的研發(fā)資源配置來展開的，而在區(qū)域?qū)用嫔系南嚓P(guān)研究則比較少見。國內(nèi)對創(chuàng)新資源整合的研究盡管涉及到了國家層面、區(qū)域?qū)用婧推髽I(yè)層面，但主要以國家層面的研究為主，對區(qū)域?qū)用娴难芯可⒁娪谟嘘P(guān)文獻中。其主要代表性的理論是：譚清美認(rèn)為，為了有效配置創(chuàng)新資源，必須建立區(qū)域創(chuàng)新資源共享網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)…；吳建南等將科技資源整合模式劃分為大學(xué)資源開放模式、孵化器整合資源模式、行業(yè)資源集聚模式以及政府下設(shè)中介機構(gòu)整合資源模式；喬冬梅和楊艦等提出了利用區(qū)域科技計劃整合中央與地方科技資源的具體措施；張文霞和李正風(fēng)等(2007)探討了利用地方科技投入指南來整合科技資源的制度性途徑；劉丹鶴和楊艦認(rèn)為科技資源的整合模式有官產(chǎn)學(xué)研聯(lián)盟模式、技四種。本文從資源整合的三大驅(qū)動力量——市場、政府和社會的角度詳細論證了區(qū)域創(chuàng)新資源整合的實現(xiàn)機制，在此基礎(chǔ)上提出了一些簡單的結(jié)論和建議。

2區(qū)域創(chuàng)新資源及其整合的內(nèi)涵

【內(nèi)容提要】機制設(shè)計理論是最近二十年微觀經(jīng)濟領(lǐng)域中發(fā)展最快的一個分支，在實際經(jīng)濟中具有很廣闊的應(yīng)用空間。機制設(shè)計理論實際上就是委托理論或信息經(jīng)濟學(xué)理論。本文論述了信息經(jīng)濟學(xué)理論在社會經(jīng)濟各個方面的應(yīng)用，并對國有企業(yè)的激勵問題作一簡單探討。

【關(guān)鍵詞】激勵機制設(shè)計信息經(jīng)濟學(xué)

一．信息經(jīng)濟學(xué)的基本要點

1.信息與激勵。信息經(jīng)濟學(xué)是近年來最重要和充滿活力的經(jīng)濟研究領(lǐng)域,它研究決策者擁有不同信息的狀況。信息的非對稱性在很多領(lǐng)域存在,所謂非對稱信息是指某些參與人擁有而另一些參與人不擁有的信息。例如:銀行不可能了解借貸者未來收入的全部信息,拍賣人并不知道潛在客戶所愿支付的全部信息,政府在不太了解個人和企業(yè)納稅能力時必須制定稅收政策等,這類現(xiàn)象稱為外生信息不對稱。公司的所有者并不全部了解經(jīng)營者資產(chǎn)營運信息,行政管理者也不了解下屬是否在認(rèn)真扎實地履行職責(zé)等,這類現(xiàn)象稱為內(nèi)生信息不對稱。不完全、非對稱分布的信息會帶來很嚴(yán)重的后果,尤其當(dāng)信息優(yōu)勢經(jīng)常被有策略的利用起來,因此,信息經(jīng)濟學(xué)研究集中在如何才能制定出能處理非對稱信息下不同激勵和控制問題的契約和制度。在外生信息不對稱的情況下,決策者通過設(shè)計一個激勵合同或契約,以獲得真實、有用的信息,誘導(dǎo)他人“講真話”;在內(nèi)生信息不對稱的情況下,決策者通過設(shè)計一個激勵機制,以誘使另一方當(dāng)事人采取正確的行為,形成“不偷懶”。這使我們能更好的理解保險市場、信用市場、拍賣、公司內(nèi)部組織、工資結(jié)構(gòu)、稅收系統(tǒng)、社會保障、競爭條件、政治制度等等問題。信息經(jīng)濟學(xué)研究信息與激勵的一個基本結(jié)論是,任何一種制度安排或政策,只有滿足個人的“激勵相容約束”才是可行的。威廉·維克里(WillianVickrey)的研究關(guān)注不同類型的拍賣者的特性以及他們?nèi)绾伪蛔顑?yōu)設(shè)計以創(chuàng)造經(jīng)濟效率。他的努力為一個充滿活力的研究領(lǐng)域奠定了基礎(chǔ),并且這一領(lǐng)域已經(jīng)擴展到實用范疇,如:財政部發(fā)售公債等。20世紀(jì)40年代后期,維克里設(shè)計了一個模型表明能通過設(shè)計所得稅獲取效率與公平的平衡。25年后,詹姆斯·米爾利斯(JamesMirrlees)找到了能更徹底地解決最優(yōu)所得稅問題的辦法。米爾利斯很快認(rèn)識到他的方法能被應(yīng)用到很多其它的類似問題。這已經(jīng)成為現(xiàn)代關(guān)于復(fù)雜信息和激勵問題分析的一個重要組成部分。米爾利斯的方法在不能觀測到其他人行為的情況下尤為有價值,即所謂的道德風(fēng)險。要回避由于非對稱信息所產(chǎn)生的道德風(fēng)險,關(guān)鍵是要設(shè)計一些最優(yōu)的契約或機制。

2.所得稅。很久以來,哲學(xué)家、經(jīng)濟學(xué)家和政治學(xué)家一直在研究所得稅原理,不同的公平原理決定了稅收結(jié)構(gòu)。在20世紀(jì)40年代中期,維克里分析中強調(diào)累進稅率安排將會影響個人努力工作的積極性,因此他重新定義這個問題時注意到了以下兩個方面:激勵問題——每個個人在選擇工作努力程度時會考慮稅收安排,非對稱信息——實際上個人的生產(chǎn)力對政府來說是未知的,他定義了解決的總原則,但并未成功地掌握其精確因素。直到25年后,這個問題才被米爾利斯重新考慮,他通過建立一個范例(樣本),來分析具有廣效性的以非對稱信息為主要組成部分的經(jīng)濟糾紛,解決了這一問題。米爾利斯定義了一個嚴(yán)格的條件(單一交叉點),大大簡化了問題,使問題有可能解決。他的分析中含有揭示原則——一個普遍原則的萌芽思想。根據(jù)這一原理,在非對稱信息條件下的激勵問題能從相對有限的分配機制集合中找到解決方法,這種分配機制能導(dǎo)致個人在不與自身利益沖突的情況下暴露出真實的私人信息。通過這一機制,制定最佳條約以及對激勵問題的其它解決辦法變得容易多了。

3.道德風(fēng)險。在經(jīng)濟活動中,往往存在著這樣的現(xiàn)象,即某些人在最大限度地增進自身利益時,往往作出不利于他人的行動。這就是所謂的道德風(fēng)險。如保險業(yè)存在顯著的問題是被保物品的損壞不僅僅依賴于天氣、偷盜這些外部因素,而且依賴于投保人對被保物品的管理,這一點使保險公司付出了昂貴代價。健康和殘疾保險等社會保障體系中也出現(xiàn)類似問題。保險項目會加大風(fēng)險承擔(dān)并影響到個人管理被保物品的辦法。在分析這些所謂的道德風(fēng)險問題時面臨的主要困難與維克里強調(diào),米爾利斯解決的所得稅問題很類似。20世紀(jì)70年代中期,通過簡化問題定義,米爾利斯為日益有力的分析鋪平了道路。他注意到人的行為間接暗示了對可能發(fā)生的各種結(jié)果可能性的選擇。因此,最佳補償協(xié)議的條件提供了人選擇可能性信息及保險保護必須被限制在一定范圍以提供商合適的激勵因素。在設(shè)計激勵方案時,委托人必須考慮激勵人的成本與委托人利益的一致性。人對處罰的敏感度越高,人對結(jié)果選擇的信息量越大,成本越低。合約中規(guī)定,人承擔(dān)不受歡迎結(jié)果的部分成本或者獲取令人滿意結(jié)果中的部分利潤。投保人像保管未保險物品一樣保管被保險物品,執(zhí)行者像管理自己的公司一樣管理公司。

【內(nèi)容提要】機制設(shè)計理論是最近二十年微觀經(jīng)濟領(lǐng)域中發(fā)展最快的一個分支，在實際經(jīng)濟中具有很廣闊的應(yīng)用空間。機制設(shè)計理論實際上就是委托理論或信息經(jīng)濟學(xué)理論。本文論述了信息經(jīng)濟學(xué)理論在社會經(jīng)濟各個方面的應(yīng)用，并對國有企業(yè)的激勵問題作一簡單探討。

【關(guān)鍵詞】激勵機制設(shè)計信息經(jīng)濟學(xué)

一．信息經(jīng)濟學(xué)的基本要點

1.信息與激勵。信息經(jīng)濟學(xué)是近年來最重要和充滿活力的經(jīng)濟研究領(lǐng)域,它研究決策者擁有不同信息的狀況。信息的非對稱性在很多領(lǐng)域存在,所謂非對稱信息是指某些參與人擁有而另一些參與人不擁有的信息。例如:銀行不可能了解借貸者未來收入的全部信息,拍賣人并不知道潛在客戶所愿支付的全部信息,政府在不太了解個人和企業(yè)納稅能力時必須制定稅收政策等,這類現(xiàn)象稱為外生信息不對稱。公司的所有者并不全部了解經(jīng)營者資產(chǎn)營運信息,行政管理者也不了解下屬是否在認(rèn)真扎實地履行職責(zé)等,這類現(xiàn)象稱為內(nèi)生信息不對稱。不完全、非對稱分布的信息會帶來很嚴(yán)重的后果,尤其當(dāng)信息優(yōu)勢經(jīng)常被有策略的利用起來,因此,信息經(jīng)濟學(xué)研究集中在如何才能制定出能處理非對稱信息下不同激勵和控制問題的契約和制度。在外生信息不對稱的情況下,決策者通過設(shè)計一個激勵合同或契約,以獲得真實、有用的信息,誘導(dǎo)他人“講真話”;在內(nèi)生信息不對稱的情況下,決策者通過設(shè)計一個激勵機制,以誘使另一方當(dāng)事人采取正確的行為,形成“不偷懶”。這使我們能更好的理解保險市場、信用市場、拍賣、公司內(nèi)部組織、工資結(jié)構(gòu)、稅收系統(tǒng)、社會保障、競爭條件、政治制度等等問題。信息經(jīng)濟學(xué)研究信息與激勵的一個基本結(jié)論是,任何一種制度安排或政策,只有滿足個人的“激勵相容約束”才是可行的。威廉·維克里(WillianVickrey)的研究關(guān)注不同類型的拍賣者的特性以及他們?nèi)绾伪蛔顑?yōu)設(shè)計以創(chuàng)造經(jīng)濟效率。他的努力為一個充滿活力的研究領(lǐng)域奠定了基礎(chǔ),并且這一領(lǐng)域已經(jīng)擴展到實用范疇,如:財政部發(fā)售公債等。20世紀(jì)40年代后期,維克里設(shè)計了一個模型表明能通過設(shè)計所得稅獲取效率與公平的平衡。25年后,詹姆斯·米爾利斯(JamesMirrlees)找到了能更徹底地解決最優(yōu)所得稅問題的辦法。米爾利斯很快認(rèn)識到他的方法能被應(yīng)用到很多其它的類似問題。這已經(jīng)成為現(xiàn)代關(guān)于復(fù)雜信息和激勵問題分析的一個重要組成部分。米爾利斯的方法在不能觀測到其他人行為的情況下尤為有價值,即所謂的道德風(fēng)險。要回避由于非對稱信息所產(chǎn)生的道德風(fēng)險,關(guān)鍵是要設(shè)計一些最優(yōu)的契約或機制。

2.所得稅。很久以來,哲學(xué)家、經(jīng)濟學(xué)家和政治學(xué)家一直在研究所得稅原理,不同的公平原理決定了稅收結(jié)構(gòu)。在20世紀(jì)40年代中期,維克里分析中強調(diào)累進稅率安排將會影響個人努力工作的積極性,因此他重新定義這個問題時注意到了以下兩個方面:激勵問題——每個個人在選擇工作努力程度時會考慮稅收安排,非對稱信息——實際上個人的生產(chǎn)力對政府來說是未知的,他定義了解決的總原則,但并未成功地掌握其精確因素。直到25年后,這個問題才被米爾利斯重新考慮,他通過建立一個范例(樣本),來分析具有廣效性的以非對稱信息為主要組成部分的經(jīng)濟糾紛,解決了這一問題。米爾利斯定義了一個嚴(yán)格的條件(單一交叉點),大大簡化了問題,使問題有可能解決。他的分析中含有揭示原則——一個普遍原則的萌芽思想。根據(jù)這一原理,在非對稱信息條件下的激勵問題能從相對有限的分配機制集合中找到解決方法,這種分配機制能導(dǎo)致個人在不與自身利益沖突的情況下暴露出真實的私人信息。通過這一機制,制定最佳條約以及對激勵問題的其它解決辦法變得容易多了。

3.道德風(fēng)險。在經(jīng)濟活動中,往往存在著這樣的現(xiàn)象,即某些人在最大限度地增進自身利益時,往往作出不利于他人的行動。這就是所謂的道德風(fēng)險。如保險業(yè)存在顯著的問題是被保物品的損壞不僅僅依賴于天氣、偷盜這些外部因素,而且依賴于投保人對被保物品的管理,這一點使保險公司付出了昂貴代價。健康和殘疾保險等社會保障體系中也出現(xiàn)類似問題。保險項目會加大風(fēng)險承擔(dān)并影響到個人管理被保物品的辦法。在分析這些所謂的道德風(fēng)險問題時面臨的主要困難與維克里強調(diào),米爾利斯解決的所得稅問題很類似。20世紀(jì)70年代中期,通過簡化問題定義,米爾利斯為日益有力的分析鋪平了道路。他注意到人的行為間接暗示了對可能發(fā)生的各種結(jié)果可能性的選擇。因此,最佳補償協(xié)議的條件提供了人選擇可能性信息及保險保護必須被限制在一定范圍以提供商合適的激勵因素。在設(shè)計激勵方案時,委托人必須考慮激勵人的成本與委托人利益的一致性。人對處罰的敏感度越高,人對結(jié)果選擇的信息量越大,成本越低。合約中規(guī)定,人承擔(dān)不受歡迎結(jié)果的部分成本或者獲取令人滿意結(jié)果中的部分利潤。投保人像保管未保險物品一樣保管被保險物品,執(zhí)行者像管理自己的公司一樣管理公司。