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篇1

[關(guān)鍵詞]合同形式；效力層次

一、合同的形式

所謂合同形式，就是指合同的表現(xiàn)形式或表達(dá)方式。1999年10月1日，我國(guó)《合同法》正式實(shí)施，根據(jù)其規(guī)定，合同形式至少包括三種基本形式，口頭形式、書面形式和其他形式的合同。關(guān)于“口頭合同”和“書面形式”至此不再贅述。關(guān)于其他形式的合同，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)合同法〉若干問(wèn)題的解釋（二）》的規(guī)定，“當(dāng)事人未以書面形式或者口頭形式訂立合同，但從雙方從事的民事行為能夠推定雙方有訂立合同意愿的，人民法院可以認(rèn)定是《合同法》中的“其他形式”訂立的合同?！币虼耍瑢?duì)于其他形式的合同從本質(zhì)來(lái)說(shuō)應(yīng)當(dāng)可以表述為推定形式的合同。我國(guó)現(xiàn)行《仲裁法》司法解釋第二條規(guī)定，“當(dāng)事人概括約定仲裁事項(xiàng)為合同爭(zhēng)議的，基于合同成立、效力、變更、轉(zhuǎn)讓、履行、違約責(zé)任、解釋、解除等產(chǎn)生的糾紛都可以認(rèn)定為仲裁事項(xiàng)。”顯然這里沒(méi)有將合同形式規(guī)定為仲裁事項(xiàng)，因此嚴(yán)格地說(shuō)，因合同形式在當(dāng)事人之間發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)由人民法院判定其是否為其他形式合同，而仲裁機(jī)構(gòu)是無(wú)權(quán)加以認(rèn)定的。

二、口頭合同法律效力及其限制形式

從口頭合同本身所體現(xiàn)的意思表示來(lái)看，它只能體現(xiàn)在合同當(dāng)事人之間或者合同當(dāng)事人本身，一旦出現(xiàn)理解不同則會(huì)產(chǎn)生爭(zhēng)議，甚至引發(fā)訴訟。所以，這類合同是往往被稱為“君子協(xié)議”，也被法律規(guī)定盡量減少使用的，實(shí)踐中律師也往往告知當(dāng)事人盡量避免使用口頭合同。因此，與書面形式或其他形式的合同相比，口頭合同的效力層次最低。

然而，口頭合同卻是在實(shí)踐中最常運(yùn)用的一種合同形式，一般體現(xiàn)在衣食住行的消費(fèi)方面。例如，日常購(gòu)物或者接受服務(wù)時(shí)，消費(fèi)者與商家之間的合同就是口頭合同，其中消費(fèi)者與商家之間的討價(jià)還價(jià)，從法律角度看就是一個(gè)訂立合同的過(guò)程。雖然口頭合同訂立過(guò)程方便快捷，但這也帶來(lái)一定的司法成本，因此，我國(guó)現(xiàn)行《合同法》通過(guò)格式合同立法來(lái)解決這一問(wèn)題，其目的就在于盡量避免使用口頭合同給生活帶來(lái)不必要的麻煩?！逗贤ā返谌艞l規(guī)定：“格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款?！币虼?，《合同法》的對(duì)于格式合同的這一規(guī)定是對(duì)日常生活的高度總結(jié)與提煉。格式合同在生活中普遍廣泛運(yùn)用，方便了人們的日常生活，也推動(dòng)了社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展進(jìn)程。

三、書面合同法律效力及其層次劃分

《合同法》第三章“合同的效力”分別從審批與登記、附條件、附期限、行為、行為內(nèi)容等方面對(duì)于合同的效力加以規(guī)范，但對(duì)于合同文本之間的效力層次并沒(méi)有做出規(guī)定，因此，在實(shí)踐中合同當(dāng)事人往往因?yàn)楹贤谋局g的效力劃分產(chǎn)生爭(zhēng)議。例如，關(guān)于數(shù)據(jù)電文，《合同法》沒(méi)有對(duì)信件或數(shù)據(jù)電文與合同正本發(fā)生沖突時(shí)如何界定效力問(wèn)題加以規(guī)定，在實(shí)踐中，關(guān)于合同的文本還包括有合同中的要約、要約邀請(qǐng)、承諾、追認(rèn)書、確認(rèn)書、聲明書以及合同的原本、正本、副本，那么，這些法律文件與合同究竟具有什么樣的關(guān)系呢？

（一）數(shù)據(jù)電文合同

如今，互聯(lián)網(wǎng)和電子數(shù)據(jù)交換等數(shù)字化通訊手段已經(jīng)廣泛地運(yùn)用于日常工作和生活。在日常的民商事交往中，大量的數(shù)據(jù)電文的內(nèi)容所體現(xiàn)的仍然是當(dāng)事人之間交往的內(nèi)容，與以紙質(zhì)文件為基礎(chǔ)的傳統(tǒng)商業(yè)活動(dòng)沒(méi)有本質(zhì)區(qū)別，但數(shù)據(jù)電文的超文本性卻不容忽視。數(shù)據(jù)電文是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)通訊的方式表現(xiàn)出來(lái)的，具有形式多樣性和快速多變性，大量的數(shù)據(jù)電文被迅速交換，而每份數(shù)據(jù)電文一般只包含簡(jiǎn)短的信息。電子商務(wù)的經(jīng)營(yíng)者已經(jīng)習(xí)慣于使用電子文本以外的數(shù)據(jù)庫(kù)、文件列表、索引、代碼或其他引證。正是如此，存在于互聯(lián)網(wǎng)上的電子交易暴露出來(lái)的問(wèn)題層出不窮。眾所周知，如今已經(jīng)進(jìn)入電子時(shí)代，數(shù)據(jù)電文存在的客觀性與合理性毋庸置疑，現(xiàn)行法律承認(rèn)電子合同的超文本性。作為我國(guó)信息化領(lǐng)域第一部法律，《中華人民共和國(guó)電子簽名法》已于2005年4月1日起正式實(shí)施，該法對(duì)于數(shù)據(jù)電文、電子簽名制度和電子認(rèn)證制度分別做出了規(guī)定，并制定了相應(yīng)的法律責(zé)任。該法第三條規(guī)定，“民事活動(dòng)中的合同或者其他文件、單證等文書，當(dāng)事人可以約定使用或者不使用電子簽名

、數(shù)據(jù)電文。當(dāng)事人約定使用電子簽名、數(shù)據(jù)電文的文書，不得僅因?yàn)槠洳捎秒娮雍灻?、?shù)據(jù)電文的形式而否定其法律效力。前款規(guī)定不適用下列文書：（一）涉及婚姻、收養(yǎng)、繼承等人身關(guān)系的；（二）涉及土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓的；（三）涉及停止供水、供熱、供氣、供電等公用事業(yè)服務(wù)的；（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的不適用電子文書的其他情形?！庇纱丝梢?，我國(guó)現(xiàn)有法律制度對(duì)于數(shù)據(jù)電文是允許的，但同時(shí)設(shè)置了一定的管理和限制使用制度，如根據(jù)上述不適用文書第一款的規(guī)定不得對(duì)于涉及婚姻以及房產(chǎn)、土地權(quán)益轉(zhuǎn)讓使用數(shù)據(jù)電文，但實(shí)踐中網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)上卻大量出現(xiàn)運(yùn)用數(shù)據(jù)電文來(lái)進(jìn)行此類服務(wù)或交易，如婚戀網(wǎng)站從事婚姻介紹、網(wǎng)上賣房等，所引發(fā)的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)引起警惕。

（二）復(fù)制件問(wèn)題

復(fù)制件包括復(fù)印件、影印件、傳真件等，廣泛地存在于民事與經(jīng)濟(jì)交往中。依據(jù)《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的規(guī)定》第四十九條規(guī)定，“對(duì)書證、物證、視聽資料進(jìn)行質(zhì)證時(shí)，當(dāng)事人有權(quán)要求出示證據(jù)的原件或者原物。但有下列情況之一的除外：（一）出示原件或者原物確有困難并經(jīng)人民法院準(zhǔn)許出示復(fù)制件或者復(fù)制品的；（二）原件或者原物已不存在，但有證據(jù)證明復(fù)制件、復(fù)制品與原件或原物一致的。”依據(jù)法律的規(guī)定，復(fù)制件的效力低于原件，除非得到審判機(jī)構(gòu)的確認(rèn)，換言之，一旦出現(xiàn)當(dāng)事人之間對(duì)于合同的復(fù)制件發(fā)生爭(zhēng)議提起訴訟，如果不能提供合同原件或有其他證據(jù)佐證，那么就會(huì)面臨敗訴的危險(xiǎn)。因此，在我們?nèi)粘Ｉ钪?，要保持高度的證據(jù)意識(shí)，對(duì)于合同的復(fù)制件應(yīng)當(dāng)保留好相應(yīng)的原件，以維護(hù)自身的合法權(quán)益。

（三）原本、正本與副本問(wèn)題

從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，合同的原本、正本與副本問(wèn)題已經(jīng)超越《合同法》調(diào)整的范圍，所以我國(guó)現(xiàn)行《合同法》對(duì)此并沒(méi)有作出規(guī)范，那么，如何對(duì)于合同的原本、正本與副本加以規(guī)范呢？依據(jù)檔案法制的基本原理可以這樣認(rèn)為，所謂合同原本，應(yīng)當(dāng)是形成合同文本的所有原始文件的總稱，包括要約邀請(qǐng)、邀約、承諾、確認(rèn)、聲明、合同或協(xié)議書簽發(fā)稿等，一般用于存檔備案，因此在效力劃分上，原本效力最高，而對(duì)于合同正本與合同副本，只要有雙方的簽字，法律效力是一樣的。合同正本出自于合同原本，主要是直接當(dāng)事人交往使用，合同副本主要是供合同當(dāng)事人以外的利害關(guān)系人使用。

四、其他形式合同的法律效力

關(guān)于其他形式的合同的法律效力，可參考下面的案例。根據(jù)中國(guó)法院網(wǎng)，[1]賽特國(guó)際旅行社訴文化部文化市場(chǎng)發(fā)展中心合作合同糾紛一案，于2005年4月12日在北京市東城區(qū)人民法院審理終結(jié)，法院在審理后認(rèn)為，原告起訴無(wú)事實(shí)及法律依據(jù)，依法裁定予以駁回。

賽特國(guó)際旅行社訴稱，其與被告及案外第三方曾就聯(lián)合主辦“2003年中國(guó)藝術(shù)之鄉(xiāng)文化博覽會(huì)”事宜達(dá)成合作協(xié)議。因遭遇“非典”疫情，該博覽會(huì)被迫延期。三方就延期舉辦博覽會(huì)事宜又簽訂協(xié)議書，但被告于疫情解除后單方做出停辦決定，給原告造成了損失，故要求被告返還投資款、支付投資款的利息并賠償損失。被告文化部文化市場(chǎng)發(fā)展中心辯稱，因“非典”，博覽會(huì)停止工作。經(jīng)三方協(xié)商一致，對(duì)因停辦造成的經(jīng)濟(jì)損失如何處理進(jìn)行了約定。三方清理完帳目后簽署了備忘錄，確認(rèn)三方分別承擔(dān)前期經(jīng)濟(jì)損失費(fèi)用，對(duì)組委會(huì)購(gòu)買的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行了分配，同時(shí)，被告退還原告其余投資款?！胺堑洹边^(guò)后，博覽會(huì)未能重新啟動(dòng)。原告訴訟請(qǐng)求無(wú)事實(shí)和法律依據(jù)，故被告不同意原告的訴訟請(qǐng)求。

法院在審理中認(rèn)為，合同系平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。本案原、被告及案外第三方簽訂的合作協(xié)議的形式和內(nèi)容不違背法律規(guī)定，屬有效合同。同時(shí)三方簽署的關(guān)于各方平均承擔(dān)博覽會(huì)前期經(jīng)濟(jì)損失的備忘錄的形式和內(nèi)容亦不違背法律規(guī)定，系三方的真實(shí)意思表示，亦應(yīng)確認(rèn)為有效合同?，F(xiàn)三方已在具有合同性質(zhì)的備忘錄中就共同承擔(dān)前期經(jīng)濟(jì)損失事宜達(dá)成一致，并且被告已按備忘錄的約定，向原告退還了扣除原告應(yīng)承擔(dān)的前期損失后的剩余投資款。故原告起訴缺乏事實(shí)及法律依據(jù)，對(duì)其訴訟請(qǐng)求法院不予支持。

從上述案例來(lái)看，對(duì)于其他形式的合同的法律效力，如案例中的備忘錄的法律效力，人民法院認(rèn)定為有效合同。

[參考文獻(xiàn)]

[1]李麗,李健.備忘錄具合同性質(zhì) 賽特國(guó)旅敗訴.中國(guó)法院網(wǎng)[ol]. chinacourt. org. 訪問(wèn)時(shí)

篇2

2、當(dāng)事人采用合同書形式訂立合同的，自雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章時(shí)合同成立。如雙方當(dāng)事人未同時(shí)在合同書上簽字或蓋章，則以當(dāng)事人中最后一方簽字或蓋章的時(shí)間為合同的成立時(shí)間。

3、當(dāng)事人采用數(shù)據(jù)電文等電子傳輸形式訂立合同的，自一方系統(tǒng)收到另一方承諾的數(shù)據(jù)電文時(shí)，合同成立。

4、雖然沒(méi)有口頭或書面等協(xié)議，如果一方當(dāng)事人履行了主要義務(wù)，對(duì)方也接受了，合同依然成立。

【法律依據(jù)】

篇3

電子病歷不是法定的證據(jù)形式，其成為法庭

定案依據(jù)的最大障礙來(lái)自其證據(jù)能力的欠缺

所謂證據(jù)能力，是指證據(jù)資料在法律上允許其作為證據(jù)的資格，在英美法系國(guó)家稱為證據(jù)的可采性。大陸法系國(guó)家對(duì)于證據(jù)能力一般依證據(jù)立法確定，大體上有兩種類型：一是概括式；二為列舉式。一般認(rèn)為，我國(guó)立法對(duì)證據(jù)形式的規(guī)定采取的是列舉式。包括電子病歷在內(nèi)的數(shù)據(jù)電文尚未被納入《民事訴訟法》及《刑事訴訟法》列舉的法定的證據(jù)形式范疇，電子病歷不是獨(dú)立的證據(jù)。因此在司法實(shí)踐中，如果遇到必須使用電子病歷的情況時(shí)，有人主張將其作為書證或視聽資料。

書證說(shuō)在學(xué)術(shù)界有較大影響，認(rèn)為電子病歷應(yīng)是一種特殊的書證。其理由主要有：其一，從理論上看，書證是指以文字、符號(hào)、圖形等所表達(dá)的思想和記載的內(nèi)容對(duì)案件起證明作用的文件或其他書面材料。電子病歷也是以其所表達(dá)的思想或記載的內(nèi)容來(lái)反映案件情況的，只需引入一種被稱作“功能等同法”的新技術(shù)，就可以實(shí)現(xiàn)電子病歷的紙質(zhì)功能而得到法律確認(rèn)。其二，從立法上看，我國(guó)1999年制定的《合同法》第11條明確規(guī)定：“書面形式是指合同書、信件及數(shù)據(jù)電文等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式”。該條規(guī)定明確將“數(shù)據(jù)電文”這一典型的電子證據(jù)形式納入了“書面形式”范圍，這無(wú)異于已經(jīng)在立法上明確了電子病歷的法律地位。但關(guān)鍵的問(wèn)題在于，我國(guó)現(xiàn)行的相關(guān)法律并沒(méi)有對(duì)“功能等同法”的新技術(shù)作

出相應(yīng)的法律規(guī)定，如何實(shí)現(xiàn)電子病歷的紙質(zhì)功能，如何保證電子病歷的原始性、安全性和完整性，沒(méi)有法律依據(jù)，其證據(jù)效力值得懷疑。雖然電子病歷是數(shù)據(jù)電文的一種，但電子病歷與《合同法》規(guī)定的數(shù)據(jù)電文有著重大的區(qū)別，電子病歷具有極強(qiáng)的人身性。而《電子簽名法》在一定程度上為電子病歷的證據(jù)效力設(shè)置了障礙（關(guān)于此點(diǎn)在后祥述）。

視聽資料說(shuō)是當(dāng)前學(xué)界的主流觀點(diǎn)。主張?jiān)撜f(shuō)的理由主要是：視聽資料均以電磁或其他形式存儲(chǔ)在非傳統(tǒng)意義的介質(zhì)之上，其信息內(nèi)容同樣是電子形式的，信息記錄和讀取、識(shí)別都必須借助電子設(shè)備。而且現(xiàn)在的許多視聽資料就是以數(shù)字形式存儲(chǔ)的，能夠直接為計(jì)算機(jī)所處理。因此電子病歷是一種視聽資料。但筆者認(rèn)為電子病歷不同于視聽資料。視聽資料作為獨(dú)立的證據(jù)形式，強(qiáng)調(diào)的是其以聲音、圖像等可聽、可視資料所反映的內(nèi)容來(lái)證明案件事實(shí)的特性，也正是基于此，許多學(xué)者主張以“音像證據(jù)”來(lái)代替“視聽資料”。而電子病歷則是以與案件有關(guān)的電磁記錄、命令記錄來(lái)反映案件事實(shí)的，雖然最終可能也以聲音、圖像等可聽、可視的形式表現(xiàn)出來(lái)，但我們不能僅僅因此就將其納人視聽資料的范疇。《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第22條規(guī)定：“調(diào)查人員調(diào)查收集計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)或者錄音、錄像等視聽資料的，應(yīng)當(dāng)要求被調(diào)查人員提供有關(guān)資料的原始載體。”此處將計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)與視聽資料并列，說(shuō)明計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)不是視聽資料。

電子病歷不是法定的病歷形式，這是

電子病歷證據(jù)效力所面臨的又一法律障礙

不僅其他部門法律、法規(guī)對(duì)電子病歷的規(guī)定是一片空白，就是《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》及其配套文件對(duì)電子病歷也只字未提，未對(duì)電子病歷提出明確的要求和規(guī)范。與《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》同時(shí)施行的《病歷書寫基本規(guī)范》（試行）對(duì)病歷的書寫、修改、補(bǔ)記等作出了較為詳細(xì)的規(guī)定?！恫v書寫基本規(guī)范》（試行）第4條規(guī)定：“住院病歷書寫應(yīng)當(dāng)使用藍(lán)黑墨水、碳素墨水，門(急)診病歷和需復(fù)寫的資料可以使用藍(lán)色或黑色油水的圓珠筆?！钡?條規(guī)定：“病歷書寫應(yīng)當(dāng)文字工整，字跡清晰，表述準(zhǔn)確，語(yǔ)句通順，標(biāo)點(diǎn)正確。書寫過(guò)程中出現(xiàn)錯(cuò)字時(shí)，應(yīng)當(dāng)用雙線劃在錯(cuò)字上，不得采用刮、粘、涂等方法掩蓋或去除原來(lái)的字跡?！睆囊陨弦?guī)定可以看出，我國(guó)現(xiàn)行的法律只規(guī)定了紙質(zhì)病歷一種形式，從另一方面講也就是沒(méi)有承認(rèn)電子病歷的法律地位。由于電子病歷的使用沒(méi)有法律依據(jù)和法律標(biāo)準(zhǔn)，目前最后提交的病歷定稿仍然需要打印出紙質(zhì)版本，由主管醫(yī)生簽字認(rèn)定后送病案室保存。當(dāng)發(fā)生醫(yī)療事故爭(zhēng)議時(shí)，醫(yī)院出示的也必須是經(jīng)醫(yī)生簽名的紙質(zhì)病歷。其實(shí)這涉及到證據(jù)的一個(gè)非常重要的問(wèn)題，即“原件”問(wèn)題。

依據(jù)《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》第28條第2款規(guī)定，在進(jìn)行醫(yī)療事故鑒定時(shí)，要求醫(yī)療機(jī)構(gòu)提供的是病歷資料的原件。且在《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》中，并未規(guī)定醫(yī)療機(jī)構(gòu)在不能提供原件的情況下，可以提供復(fù)制件的例外情形。之所以作出如此規(guī)定，就在于電子病歷“原始性”問(wèn)題不管是從技術(shù)的角度，還是從法律的角度目前都沒(méi)有得到有效解決。認(rèn)定電子病歷原始性的難點(diǎn)主要有：第一，電子病歷增、刪、改后不留任何痕跡，無(wú)法從字跡上分辯其原始性；第二，電子病歷的數(shù)字化和虛擬化難于實(shí)現(xiàn)對(duì)其原件的界定。利用“窗口”，在不同時(shí)間、地點(diǎn)，不同的人們可以獲取同一內(nèi)容的電子病歷；第三， 電子病歷不具有固定的存儲(chǔ)載體，人們無(wú)法通過(guò)存儲(chǔ)載體來(lái)判別電子病歷的原始性；第四，電子病歷簽署技術(shù)不普及不成熟，借助印章或簽名難以判定其是否為原件。電子病歷最原始的形式是儲(chǔ)存在計(jì)算機(jī)內(nèi)磁性介質(zhì)中的電子數(shù)據(jù)，這種數(shù)據(jù)只有借助系統(tǒng)設(shè)備和標(biāo)準(zhǔn)平臺(tái)才能在屏幕上或輸出文件中被人識(shí)讀，但這只能算作一種抄錄，不是原件。因此電子病歷不具有法定性，在我國(guó)司法活動(dòng)中只具有一定的參考價(jià)值。

《電子簽名法》規(guī)定的例外情形，

為電子病歷的證據(jù)效力設(shè)置了法律障礙

有學(xué)者根據(jù)2005年4月1日開始實(shí)施的《電子簽名法》第2條及第7條規(guī)定，認(rèn)為由于電子病歷是數(shù)據(jù)電文的一種，電子病歷與數(shù)據(jù)電文一樣具有證據(jù)效力，《電子簽名法》為電子病歷簽發(fā)了通行證。但筆者以為，此觀點(diǎn)值得商榷。

確實(shí)，電子病歷從其生成、保存等屬性看，屬于數(shù)據(jù)電文之一種，但是電子病歷具有極強(qiáng)的特殊性，即電子病歷具有人身性。病歷是關(guān)于病人發(fā)病情況、病情發(fā)展變化、轉(zhuǎn)歸和診療情況的系統(tǒng)記錄，所記載的信息無(wú)不關(guān)涉患者的人身權(quán)。

首先，醫(yī)療活動(dòng)本身就是對(duì)身體權(quán)、健康權(quán)和生命權(quán)的維護(hù)行為，而作為對(duì)醫(yī)療活動(dòng)全程記錄的病歷必然涉及患者這些生存的權(quán)利。

其次，病歷中所記錄的信息既涉及患者姓名權(quán)、隱私權(quán)、自等精神上的人格權(quán)利，也可能涉及患者婚姻、家庭等親屬法上的身份權(quán)。

最后，作為患者的一些特殊權(quán)利的行使與保障也與病歷息息相關(guān)。有學(xué)者認(rèn)為，患者享有醫(yī)療平等權(quán)、疾病認(rèn)知權(quán)、知情同意權(quán)、保守個(gè)人秘密權(quán)、監(jiān)督醫(yī)療過(guò)程權(quán)、醫(yī)療賠償權(quán)等權(quán)利。我國(guó)《憲法》和《民法通則》中都規(guī)定了公民的人身權(quán)利不受侵犯，以此為基礎(chǔ)，相關(guān)的醫(yī)療法

律、法規(guī)詳細(xì)地規(guī)定了患者的權(quán)利，如患者的知情同意權(quán)、隱私權(quán)等。因此，患者的知情同意權(quán)和隱私權(quán)等不僅僅只是醫(yī)療倫理上的權(quán)利，而且是患者法律上的權(quán)利，其基礎(chǔ)就在于人身權(quán)是公民應(yīng)享有的最為重要的權(quán)利。

由于病歷記載著如此之多有關(guān)患者人身權(quán)利的信息，如果大力推廣使用電子病歷并在現(xiàn)有法律框架下承認(rèn)其證據(jù)效力，患者的有關(guān)權(quán)利如何能得到保障和實(shí)現(xiàn)？現(xiàn)有法律、法規(guī)對(duì)病歷的所有權(quán)沒(méi)有統(tǒng)一的規(guī)定，對(duì)電子病歷的病歷構(gòu)造、標(biāo)準(zhǔn)用語(yǔ)、錄入主體、錄入程序、修改主體、如何修改、身份識(shí)別、安全性措施、電子病歷如何公開及有關(guān)主體的法律責(zé)任等問(wèn)題都沒(méi)有作出規(guī)定。同時(shí)由于電子病歷受載體和操作權(quán)的限制，在各種同意書、委托書、患者拒絕治療、尸解、要求轉(zhuǎn)院等必須有患者本人或家屬簽名的場(chǎng)合，如何實(shí)現(xiàn)電子版下的患者（或其人）簽名既缺乏技術(shù)支持也缺乏法律規(guī)制。因此在目前的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下患者的知情同意權(quán)、隱私權(quán)等人身權(quán)就很容易受到侵犯。

由于電子病歷與患者的人身權(quán)密不可分，其是否與《電子簽名法》規(guī)定的數(shù)據(jù)電文一樣，具有法律效力，值得深思。《電子簽名法》注意到了該問(wèn)題，作出了相應(yīng)的例外規(guī)定，“民事活動(dòng)中的合同或者其他文件、單證等文書，當(dāng)事人可以約定使用或者不使用電子簽名、數(shù)據(jù)電文。當(dāng)事人約定使用電子簽名、數(shù)據(jù)電文的文書，不得僅因?yàn)槠洳捎秒娮雍灻?、?shù)據(jù)電文的形式而否定其法律效力。前款規(guī)定不適用下列文書：（一）涉及婚姻、收養(yǎng)、繼承等人身關(guān)系的；（二）涉及土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓的；（三）涉及停止供水、供熱、供氣、供電等公用事業(yè)服務(wù)的；（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的不適用電子文書的其他情形?！睆脑摋l的法律規(guī)定可以看出由于電子病歷涉及到患者的人身權(quán)，法律并不承認(rèn)其效力。

篇4

趙慶慶

前言

人身保險(xiǎn)實(shí)踐中發(fā)生了許多這樣的案例，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)公司以保單并非投保人親自簽名為由，主張保險(xiǎn)合同無(wú)效，不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。這個(gè)問(wèn)題乍看起來(lái)不起眼，只是一個(gè)簽名問(wèn)題，可是保險(xiǎn)公司和投保人就代簽名而產(chǎn)生的糾紛不在少數(shù)，雙方的理由似乎也是含糊，不那么令人信服，法院對(duì)涉及此問(wèn)題的訴訟的判決和依據(jù)也不盡相同，一切都讓人覺得其中應(yīng)該有深層次的東西。本文就是想探究這個(gè)問(wèn)題，研究代簽名人生保險(xiǎn)保單的法律效力。

文章的第一部分首先根據(jù)現(xiàn)有法律對(duì)合同無(wú)效和合同有效的規(guī)定，從正反兩個(gè)方面分析了代簽名保單的效力，認(rèn)為保險(xiǎn)公司僅僅以保單代簽名為由主張保單無(wú)效是沒(méi)有法律依據(jù)的。接著從證據(jù)角度指出了簽名在意思表示和告知義務(wù)方面的證明力，并進(jìn)一步分析保險(xiǎn)公司不能夠僅僅根據(jù)簽名的瑕疵提出投保人意思表示和告知義務(wù)的瑕疵，從而主張保單無(wú)效。然后，從保險(xiǎn)關(guān)系分析人的不規(guī)范行為保單效力的影響，認(rèn)為應(yīng)該把風(fēng)險(xiǎn)分配給保險(xiǎn)公司。最后，從保險(xiǎn)公司的角度分析，僅以代簽名認(rèn)定保單無(wú)效對(duì)保險(xiǎn)公司也不是完全有利的。

文章的第二部分在第一部分分析的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)論述了民事法律制度應(yīng)該如何規(guī)范保單簽名，確認(rèn)代簽名的效力，分配風(fēng)險(xiǎn)。另外還從保險(xiǎn)監(jiān)管、保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)、保險(xiǎn)人行為規(guī)范和投保人自身素質(zhì)的角度對(duì)如何規(guī)范保單簽名作了簡(jiǎn)要分析。

本文分析的是個(gè)人保險(xiǎn)人保人簽名問(wèn)題，這些分析其實(shí)也適用于保險(xiǎn)公司的員工和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工，以及被保險(xiǎn)人簽名被代簽的問(wèn)題。但是，相比之下，它們之間仍有許多區(qū)別，為了把研究相對(duì)集中，文章沒(méi)有展開論述，但是這些問(wèn)題非常值得深入研究。

本文的寫作方法是對(duì)問(wèn)題的分析從小的切入點(diǎn)入手，首先進(jìn)行法條分析，從法律規(guī)范的層面論述，然后不斷深入法理，逐步延展，層層遞進(jìn)，注重法條和理論的結(jié)合。

在人身保險(xiǎn)實(shí)踐中，保險(xiǎn)人以投保人的名義保人在保單上簽名，即投保人與保險(xiǎn)人之間保單上客戶的簽名是保險(xiǎn)人替客戶簽的，不是客戶親筆所簽的現(xiàn)象十分普遍。當(dāng)保險(xiǎn)事故發(fā)生后，尤其是在射幸性質(zhì)比較突出的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的賠付中，保險(xiǎn)金的支付要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于保費(fèi)的收入，保險(xiǎn)人有時(shí)就以保單上沒(méi)有客戶真實(shí)簽名為由，主張保險(xiǎn)合同無(wú)效，拒絕承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任，客戶與保險(xiǎn)人就保險(xiǎn)合同的效力發(fā)生爭(zhēng)議。本文擬就人身保險(xiǎn)保單代簽名的法律問(wèn)題進(jìn)行研究。

首先需要說(shuō)明的是，人身保險(xiǎn)實(shí)踐中有這樣兩種情況，第一種是一些沒(méi)有權(quán)卻以保險(xiǎn)人的名義代保險(xiǎn)人與投保人簽訂保險(xiǎn)合同。第二種是保險(xiǎn)人在當(dāng)事人沒(méi)有投保意思的情況下，擅自為其與保險(xiǎn)人訂立合同。在這兩種情況下也往往同時(shí)涉及“保險(xiǎn)人”代簽保單的情況，但這并不是關(guān)鍵的問(wèn)題，因?yàn)樯顚哟魏突镜膯?wèn)題是，在第一種情況下，根據(jù)具體的客觀情況，這樣的行為對(duì)保險(xiǎn)人可能構(gòu)成無(wú)權(quán)或與之形成表見關(guān)系，對(duì)投保人來(lái)說(shuō)可能構(gòu)成保險(xiǎn)欺詐；第二種情況常常發(fā)生于保險(xiǎn)人與當(dāng)事人曾經(jīng)存在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)接觸的情形，如當(dāng)事人曾經(jīng)通過(guò)保險(xiǎn)人投過(guò)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)人利用此間獲得的各種當(dāng)事人的信息（如銀行帳號(hào)）和保險(xiǎn)活動(dòng)的不規(guī)范擅自為當(dāng)事人續(xù)保，冒簽保單，保險(xiǎn)公司把保費(fèi)劃入其帳上，在不存在表見和當(dāng)事人事后明示或默示認(rèn)可的情況下，當(dāng)事人沒(méi)有投保的意思表示，保險(xiǎn)合同根本不成立，而且甚之保險(xiǎn)人可能侵犯當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)權(quán)和人身權(quán)。

本文所論述的代簽保單問(wèn)題不包括以上情況，其事實(shí)前提為：1）保險(xiǎn)人是有保險(xiǎn)人授權(quán)的人；2）保險(xiǎn)人以投保人的名義代簽保單；3）投保人有投保的意思表示。同時(shí)，根據(jù)投保人對(duì)代簽名的心理狀態(tài)，此時(shí)代簽名存在以下三種類型：

第一種是投保人明確同意保險(xiǎn)人代其簽名，如投保人為了便利，授意保險(xiǎn)人全權(quán)處理自己的投保事項(xiàng)，簽名自然包括其中。

第二種是投保人事先不知道保險(xiǎn)人代其簽名，后來(lái)發(fā)現(xiàn)但未表示反對(duì)，默認(rèn)保險(xiǎn)人的代簽行為，如，投保人不知道須自己簽名，保險(xiǎn)人擅自替投保人簽名，或投保人知道須親自簽名但認(rèn)可保險(xiǎn)人代簽的行為，或者投保人曾經(jīng)有過(guò)親自簽名，但是保險(xiǎn)人在投保人簽單后回公司交單，因投保單內(nèi)容填寫有誤而不能進(jìn)單，于是重新填寫一份并代客戶在投保單上簽名，投保人在拿到保單時(shí)發(fā)現(xiàn)簽名不是自己所簽。以上情況下投保人都知悉代簽名的存在。

第三種是，投保人始終不知道簽名為保險(xiǎn)人代簽，這種情況多因?yàn)楸ｋU(xiǎn)人近似地模仿了投保人的簽名。

這樣的分類不僅能夠幫助我們認(rèn)識(shí)實(shí)踐種代簽保單的情形，而且這樣的分類在規(guī)范代簽保單的法律制度設(shè)計(jì)上也是有意義的，這將在文章的最后論述。

以下進(jìn)入對(duì)人身保險(xiǎn)保單代簽名法律問(wèn)題的研究部分，首先根據(jù)現(xiàn)有法律規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)公司主張代簽保單無(wú)效提出質(zhì)疑。

一、從法律對(duì)合同無(wú)效的規(guī)定看

保險(xiǎn)公司主張代簽保單無(wú)效必須要有法律依據(jù)，那么法律對(duì)保險(xiǎn)合同無(wú)效是如何規(guī)定的？《合同法》是調(diào)整合同關(guān)系的一般法、基本法，適用于保險(xiǎn)合同，《保險(xiǎn)法》是調(diào)整保險(xiǎn)合同關(guān)系的專門法律，所以首先從《合同法》和《保險(xiǎn)法》對(duì)合同無(wú)效的規(guī)定來(lái)分析。

《合同法》第五十二條　有下列情形之一的，合同無(wú)效：

（一）一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益；

（二）惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益；

（三）以合法形式掩蓋非法目的；

（四）損害社會(huì)公共利益；

（五）違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。

《保險(xiǎn)法》第十二條第二款　投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)不具有保險(xiǎn)利益的，保險(xiǎn)合同無(wú)效。

以上可以清楚看出，單單保險(xiǎn)人保人簽名保單的事實(shí)不屬于以上法條所規(guī)定的合同無(wú)效的情形，那么又是否違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定呢。

《合同法》與《保險(xiǎn)法》中都沒(méi)有針對(duì)保單簽名的直接規(guī)定，而有關(guān)保險(xiǎn)合同形式的規(guī)定是這樣的：

《合同法》第十條　當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式。

法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。當(dāng)事人約定采用書面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。

《合同法》第十一條　書面形式是指合同書、信件和數(shù)據(jù)電文（包括電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。

《保險(xiǎn)法》第十三條　投保人提出保險(xiǎn)要求，經(jīng)保險(xiǎn)人同意承保，并就合同條款達(dá)成協(xié)議，保險(xiǎn)合同成立。保險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向投保人簽發(fā)保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證，并在保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證中載明當(dāng)事人雙方約定的合同內(nèi)容。

經(jīng)投保人和保險(xiǎn)人協(xié)商同意，也可以采取前款規(guī)定以外的其他書面形式訂立保險(xiǎn)合同。

從《合同法》和《保險(xiǎn)法》的規(guī)定來(lái)看，保險(xiǎn)合同必須采用書面形式訂立，但書面形式并不僅限于保單，還包括合同書、信件和數(shù)據(jù)電文（包括電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等其他可以有形地表現(xiàn)保險(xiǎn)合同內(nèi)容的形式，而其中一些合同形式本身的技術(shù)特點(diǎn)就決定了不可能要求當(dāng)事人親筆簽名，不能把簽名作為合同形式的要件，盡管目前保險(xiǎn)實(shí)踐中保險(xiǎn)合同的表現(xiàn)形式一般是保單、暫保單和其他書面的保險(xiǎn)合同，但新合同法對(duì)合同形式的規(guī)定正是為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中出現(xiàn)的新的合同形式的，保險(xiǎn)合同的形式必然也會(huì)不斷被探索和創(chuàng)新的。

雖然其中有些合同形式引起了一些法律問(wèn)題，爭(zhēng)議很大，仍然沒(méi)有解決，比如電子簽名的效力，而且具體到人身保險(xiǎn)合同，目前人身保險(xiǎn)合同的表現(xiàn)形式是保單，但是這至少說(shuō)明當(dāng)前法律并沒(méi)有把簽名作為訂立保險(xiǎn)合同的形式要件。

所以投保人親自簽名保單不是法律的強(qiáng)制性規(guī)定，違反法律的強(qiáng)制性規(guī)定并不構(gòu)成代簽保單無(wú)效的依據(jù)。

2000年7月26日，保監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行為有關(guān)問(wèn)題的通知》 其中規(guī)定，“人身保險(xiǎn)投保書、健康及財(cái)務(wù)告知書，以及其余表明投保意愿或申請(qǐng)變更保險(xiǎn)合同的文件，應(yīng)當(dāng)由投保人親自填寫，由他人代填的，必須有投保人親筆簽名確認(rèn)，不得由他人代簽。對(duì)代簽名的投保或變更申請(qǐng)，必須經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人進(jìn)行補(bǔ)簽名，否則保險(xiǎn)公司不得接受。”雖然該通知要求保單應(yīng)為投保人親自簽名，但是沒(méi)有對(duì)保險(xiǎn)人代簽如何處理做出規(guī)定，并且保監(jiān)會(huì)的通知不屬于法律、法規(guī)，只是規(guī)章，不能作為認(rèn)定合同無(wú)效的依據(jù)。

二、從法律對(duì)合同成立和效力的規(guī)定看

以下進(jìn)一步從正面對(duì)代簽名保單的效力進(jìn)行分析。合同法第二章對(duì)合同的訂立做出規(guī)定，其中合同成立的要件可以概括為：1。有雙方或多方的當(dāng)事人；2）有合同的基本條款；3）當(dāng)事人之間對(duì)合同條款的合意。

而且《合同法》第三十七條　采用合同書形式訂立合同，在簽字或者蓋章之前，當(dāng)事人一方已經(jīng)履行主要義務(wù)，對(duì)方接受的，該合同成立。

《保險(xiǎn)法》第十三條　投保人提出保險(xiǎn)要求，經(jīng)保險(xiǎn)人同意承保，并就合同的條款達(dá)成協(xié)議，保險(xiǎn)合同成立。

而《保險(xiǎn)法》第十四條　保險(xiǎn)合同成立后，投保人按照約定交付保險(xiǎn)費(fèi)；保險(xiǎn)人按照約定的時(shí)間開始承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。

保險(xiǎn)法與合同法的規(guī)定是一致的，都未規(guī)定投保人的簽名是合同成立的要件，而是將意思表示一致作為合同成立的主要標(biāo)志。

從代簽保單的實(shí)際情況來(lái)看，雖然簽名不是投保人親自所簽，但投保人與保險(xiǎn)人有真實(shí)的接觸，投保人存在真實(shí)的投保意思表示，知道保險(xiǎn)人在進(jìn)行為其訂立保險(xiǎn)合同的活動(dòng)，投保人已按約繳納了保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)公司也簽發(fā)了保險(xiǎn)單，雙方保險(xiǎn)合同的內(nèi)容“認(rèn)可”（認(rèn)可的問(wèn)題在后面作詳細(xì)論述），所以該保險(xiǎn)合同事實(shí)上已經(jīng)成立。

合同成立表明合同存在，這是一個(gè)事實(shí)問(wèn)題。依法成立的合同如果符合一定的條件就是為法律認(rèn)可的有效合同，這些條件是：1）同主體合格，即雙方當(dāng)事人都必須具有訂立保險(xiǎn)合同的資格。保險(xiǎn)人必須是依法成立的保險(xiǎn)公司，且必須在經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。投保人必須具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力；2）合同當(dāng)事人人的意思表示一致。具體地就是雙方當(dāng)事人必須自愿，雙方訂立保險(xiǎn)合同的意思表示必須真實(shí)，投保人訂立合同的要求（即要約）必須經(jīng)過(guò)保險(xiǎn)人同意承保。3）合同內(nèi)容合法。

代簽名保單如果符合這些要件就是有效的，而實(shí)踐中被保險(xiǎn)公司主張無(wú)效的代簽名保單往往是符合合同的有效要件的。

從以上對(duì)合同無(wú)效和有效的正反兩個(gè)方面分析來(lái)看，保險(xiǎn)公司僅僅以保單代簽名主張保險(xiǎn)合同無(wú)效是沒(méi)有法律依據(jù)的。

三、從證據(jù)角度看

法律對(duì)合同形式的要求明顯地表現(xiàn)出從重形式到重意思的趨勢(shì)。但重意思不等于完全否定形式，因?yàn)榉呻y以確定純粹的內(nèi)心意思，只有意思以一定形式表現(xiàn)出來(lái)，能被人們把握和認(rèn)定時(shí)，法律才能準(zhǔn)確地評(píng)價(jià)，而且，過(guò)去的即成為歷史，所以客觀發(fā)生過(guò)的事實(shí)必須從客觀留下的印記進(jìn)行考察，合同形式便能滿足這兩個(gè)方面的要求，體現(xiàn)了安全和效率的平衡。

人身保單是人身保險(xiǎn)合同的證明文件，與保險(xiǎn)條款、聲明、批注以及與合同有關(guān)的投保單、更改保單申請(qǐng)書、體檢報(bào)告書及其他的約定書共同構(gòu)成完整的保險(xiǎn)合同。實(shí)踐中所說(shuō)的人身保單代簽名實(shí)際是指代簽名存在于這些法律性文件中，并非僅指保單的代簽名，因?yàn)閷?shí)際上保單和其他文件是不可分割或重合的。人身保險(xiǎn)中，投保人的簽名主要存在于投保單中。

投保單是保險(xiǎn)公司事先準(zhǔn)備、具有統(tǒng)格式的，由投保人填寫而向保險(xiǎn)人發(fā)出的訂立保險(xiǎn)合同的書面要約。投保單作為體現(xiàn)投保人購(gòu)買保險(xiǎn)意向的書面要約，為了體現(xiàn)真實(shí)投保意愿，維護(hù)投保人的利益，避免理賠糾紛，其內(nèi)容必須完整、準(zhǔn)確和真實(shí)。人身保險(xiǎn)中，投保人須完整、準(zhǔn)確和真實(shí)地填寫投保單所列明要求投保人填寫的項(xiàng)目，包括投保人資料、被保險(xiǎn)人資料、受益人資料、投保事項(xiàng)、健康告知、財(cái)務(wù)及其他告知說(shuō)明、特別約定和投保聲明等，真實(shí)性特別要求投保單一般由投保人親自填寫并簽名，而不是保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員填寫并代簽名。

投保單經(jīng)過(guò)保險(xiǎn)人簽章承諾后，保險(xiǎn)合同成立，作為保單的重要組成部分。保單載明當(dāng)事人雙方法律上的權(quán)利義務(wù)與責(zé)任，是保險(xiǎn)合同內(nèi)同的外部表現(xiàn)，即保險(xiǎn)合同內(nèi)容的載體，其內(nèi)容包括以下四個(gè)部分：（1）聲明事項(xiàng)，即投保人應(yīng)向保險(xiǎn)人說(shuō)明的具體事項(xiàng)，如被保險(xiǎn)人名稱（姓名）及住所、保險(xiǎn)標(biāo)的極其所在地、保險(xiǎn)價(jià)值及金額、保險(xiǎn)期限、危險(xiǎn)說(shuō)明及承諾的義務(wù)。（2）保險(xiǎn)事項(xiàng)，及保險(xiǎn)人責(zé)任范圍。（3）除外責(zé)任，及免除保險(xiǎn)人責(zé)任的事項(xiàng)。（3）條件事項(xiàng)，及保險(xiǎn)合同當(dāng)事人雙方享受的權(quán)利和應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。

這樣，保險(xiǎn)單的法律意義就在于：（1）證明保險(xiǎn)合同的成立。（2）確認(rèn)保險(xiǎn)合同內(nèi)容。（3）明確當(dāng)事人雙方履行保險(xiǎn)合同的依據(jù)，另外保險(xiǎn)單還具有證券作用。

投保人在保單上的簽名在以下兩個(gè)方面起到表面（初步、推定）證明作用，一、投保人確認(rèn)保險(xiǎn)人給出的保險(xiǎn)條款，認(rèn)可保險(xiǎn)合同的權(quán)利和義務(wù)，其簽訂保險(xiǎn)合同的意思表示是真實(shí)的。二、投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，并保證告知內(nèi)容的真實(shí)性。如果投保人的簽名是不真實(shí)的，那么以上兩個(gè)方面就存在瑕疵，此時(shí)保單就構(gòu)成了瑕疵保單。瑕疵保單是相對(duì)于優(yōu)質(zhì)保單而言，主要指從保險(xiǎn)人向投保人推銷保險(xiǎn)那到保險(xiǎn)人簽發(fā)正式保單的過(guò)程中，由于各方的過(guò)錯(cuò)而導(dǎo)致保單在形式或內(nèi)容上存在瑕疵。

投保人或保險(xiǎn)人可以對(duì)瑕疵保單提出質(zhì)疑或主張。前面的分析已經(jīng)表明，保險(xiǎn)人僅以保單的代簽名為由主張保險(xiǎn)合同無(wú)效是沒(méi)有法律依據(jù)的，以下分析保險(xiǎn)人是否能夠根據(jù)代簽名而對(duì)投保人的意思表示和告知義務(wù)提出質(zhì)疑，進(jìn)而質(zhì)疑保險(xiǎn)合同的效力。

首先，有投保人親筆簽名的保單是其真實(shí)意思表示的集中體現(xiàn)。在民事糾紛的訴訟或仲裁中，有真實(shí)簽名的保單是一種書證，是本證、直接證據(jù)和原始證據(jù)，能夠幫助司法機(jī)關(guān)或仲裁機(jī)構(gòu)迅速、準(zhǔn)確地查明事實(shí)。那么，投保人的代簽名這種形式上瑕疵潛在可能表明投保人的意思表示存在瑕疵，因?yàn)橥侗Ｈ丝赡懿磺宄?、不知道或根本不曾認(rèn)可合同的權(quán)利和義務(wù)。那么根據(jù)《合同法》第四十八條第一款　行為人沒(méi)有權(quán)、超越權(quán)或者權(quán)終止后以被人名義訂立的合同，未經(jīng)被人追認(rèn)，對(duì)被人不發(fā)生效力，由行為人承擔(dān)責(zé)任，和第五十四條 下列合同，當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷：

（一）因重大誤解訂立的；

（二）在訂立合同時(shí)顯失公平的。

一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的合同，受損害方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷，保險(xiǎn)合同的效力確實(shí)可能存在瑕疵。

但是，司法上也不排除其他有證據(jù)力的證據(jù)。保單上雖然沒(méi)有投保人的真實(shí)簽名，但其他證據(jù)足以證實(shí)投保人的真實(shí)意思表示，比如通過(guò)投保人繳納保費(fèi)。畢竟保單并不是像票據(jù)這樣具有文義性、無(wú)因性，可以以保單以外的證據(jù)進(jìn)行說(shuō)明。

而且關(guān)鍵的是，對(duì)此瑕疵有資格質(zhì)疑并提出主張的是投保人而非保險(xiǎn)人，因?yàn)楫?dāng)事人只能以己方意思表示的瑕疵對(duì)合同效力提出質(zhì)疑和主張，這是法律賦予他的權(quán)利，當(dāng)事人不能以對(duì)方意思表示的瑕疵提出質(zhì)疑和主張，所以保險(xiǎn)人不能質(zhì)疑投保人的意思表示。況且，保險(xiǎn)人也不可能證明意思表示的瑕疵，因?yàn)楫?dāng)保險(xiǎn)人為了自己的利益質(zhì)疑代簽保單的效力時(shí)，投保人（或受益人）因其利益與保險(xiǎn)人的利益是相對(duì)的，不會(huì)質(zhì)疑保單的效力，更無(wú)所謂質(zhì)疑自己意思表示的真實(shí)性，本人對(duì)保險(xiǎn)合同權(quán)利義務(wù)內(nèi)容表示認(rèn)可，這是證明意思表示真實(shí)最有力的證據(jù)，還有其他什么證據(jù)能夠推翻當(dāng)事人自覺、自愿承認(rèn)的自己內(nèi)心意思嗎？正所謂“春江水暖鴨先知”、“冷暖自知”。

其次，保單代簽名確實(shí)有時(shí)伴隨著或暗示著投保人非親自填寫告知事項(xiàng)，如實(shí)告知義務(wù)的履行存在瑕疵。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第十七條第一款和第二款 訂立保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)向投保人說(shuō)明保險(xiǎn)合同的條款內(nèi)容，并可以就保險(xiǎn)標(biāo)的或者被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問(wèn)，投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知。

投保人故意隱瞞事實(shí)，不履行如實(shí)告知義務(wù)的，或者因過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，如果保單上表明的投保人所告知的情況與事實(shí)不符，根據(jù)第十七條的第三款和第四款投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。

投保人因過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但可以退還保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人可以投保人沒(méi)有履行如實(shí)告知義務(wù)，主張不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任，那么保險(xiǎn)人需對(duì)此進(jìn)行證明是不容易的的。原因是：

第一、要證明被保險(xiǎn)人未如實(shí)履行告知義務(wù)，保險(xiǎn)人首先需要證明投保人告知的情況與事實(shí)不符，并且這種不符還必須是與保險(xiǎn)事故的發(fā)生或者說(shuō)保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)責(zé)任的承擔(dān)是有實(shí)質(zhì)關(guān)系，不能是微不足道的，比如在人身保險(xiǎn)中投保人把自己的地址填寫錯(cuò)誤。但在實(shí)踐中，因?yàn)槿松肀ｋU(xiǎn)合同一般具有長(zhǎng)期性，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，時(shí)間過(guò)久，保險(xiǎn)公司再對(duì)被保險(xiǎn)人在投保之前的真實(shí)情況，如健康狀況進(jìn)行核查是不容易或者已經(jīng)不可能了，事過(guò)境遷，可能根本沒(méi)有被保險(xiǎn)人投保時(shí)真實(shí)情況的證據(jù)留下。

第二、如果保險(xiǎn)人確實(shí)對(duì)此做出了證明，那么這種不一致能夠初步推定投保人在履行告知義務(wù)時(shí)存在故意或者過(guò)失，無(wú)論哪一種情況，保險(xiǎn)人都可以達(dá)到不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的目的。但是反過(guò)來(lái)，恰恰又因?yàn)楸问撬舜灥?，尤其是保險(xiǎn)人代簽的，這極大地降低或消除了投保人的可歸責(zé)性，因?yàn)椴灰恢驴赡苁怯傻谌嗽斐傻?，并且被保險(xiǎn)人并沒(méi)有以自己親筆簽名表示了對(duì)告知事項(xiàng)的認(rèn)可，在保險(xiǎn)人代簽保單的情況下尤其如此，基于保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)人的特殊法律關(guān)系，故意和過(guò)失是否應(yīng)該歸責(zé)于投保人更是復(fù)雜和不確定的（稍后進(jìn)行詳細(xì)分析），保險(xiǎn)人的代簽名恰又成為投保人故意或過(guò)失推定的反證。可以看出，實(shí)際上保險(xiǎn)人對(duì)代簽名提出質(zhì)疑對(duì)自己主張投保人沒(méi)有履行如實(shí)告知義務(wù)是不利的，因?yàn)檫@不但要對(duì)簽名進(jìn)行鑒定，成本不低，而且代簽名的事實(shí)還可能成為投保人的抗辯。

另外，一般人壽保險(xiǎn)合同和健康保險(xiǎn)合同大都存在不可爭(zhēng)條款（又稱兩年后不否定條款、不可抗辯條款），其內(nèi)容是，在被保險(xiǎn)人生存期間，從保險(xiǎn)合同生效之日起滿一定時(shí)期后（通常為兩年），保險(xiǎn)人不得以投保人在訂立合同時(shí)違反誠(chéng)信原則，未如實(shí)履行告知義務(wù)為理由，而主張解除合同。這樣的規(guī)定一方面是因?yàn)榈谝稽c(diǎn)所說(shuō)的可證性問(wèn)題，另一方面是因?yàn)槿松砗贤P(guān)乎被保險(xiǎn)人的重大人身利益，法律對(duì)合同訂立后保險(xiǎn)人對(duì)投保人是否履行如實(shí)告知義務(wù)提出異議并解除合同的權(quán)利行使作了期限的限制。

另外，按照《合同法》第三章的規(guī)定，當(dāng)事人就發(fā)生合同爭(zhēng)議時(shí)，只有有管轄權(quán)的人民法院或者當(dāng)事人雙方選定的仲裁機(jī)構(gòu)有權(quán)認(rèn)定合同的效力。所以，投保人和保險(xiǎn)人就代簽名保單的法律效力發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)將有關(guān)爭(zhēng)議提交有關(guān)的人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)，由其確認(rèn)。

三、從保險(xiǎn)關(guān)系來(lái)看

有觀點(diǎn)認(rèn)為，保險(xiǎn)人是保險(xiǎn)人的人，如果為投保人“全權(quán)”并代簽保險(xiǎn)單，這是雙方，保險(xiǎn)合同無(wú)效。這種觀點(diǎn)錯(cuò)誤在于以下兩個(gè)方面：

第一，保險(xiǎn)人以投保人的名義代代簽保單并非的民事法律行為，而是一個(gè)事實(shí)行為。民事法律行為的要件是意思表示，意思表示指某人將其內(nèi)心追求某種法律效果的意圖以一定方式表現(xiàn)于外部，使得他人根據(jù)常識(shí)、交易習(xí)慣或者雙方之間的默契得知這種意圖的行為。保險(xiǎn)人代為簽名，但投保的意思表示是投保人自己做出的，投保人已經(jīng)口頭或以除親自簽名以外的其他書面方式表明了自己的意思的情況下，人所為的代簽名行為只是一項(xiàng)事實(shí)行為。因此保險(xiǎn)人只是保險(xiǎn)人為意思表示，但沒(méi)有同時(shí)保人為意思表示。所以無(wú)所謂雙方。只是這種事實(shí)行為構(gòu)成保險(xiǎn)合同的一個(gè)瑕疵，不能。

第二、即使是保險(xiǎn)人保人為意思表示，但只要得到投保人的授權(quán)，保險(xiǎn)人是可以同時(shí)作為保險(xiǎn)人和投保人雙方的人的。

實(shí)際上，問(wèn)題應(yīng)該這樣分析，保險(xiǎn)人是保險(xiǎn)人的履行輔助人，對(duì)保險(xiǎn)人的業(yè)務(wù)拓展發(fā)揮非常重要的作用。人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中投保人尤其會(huì)經(jīng)常和保險(xiǎn)人接觸，通過(guò)保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人訂立和履行保險(xiǎn)合同。

《保險(xiǎn)法》第一百二十五條 保險(xiǎn)人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取手續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人，保監(jiān)會(huì)2001年11月16日頒布的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)第4號(hào)令）第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指依照《保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定，經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)設(shè)立的，根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位，1997年11月30日中國(guó)人民銀行公布《保險(xiǎn)人管理規(guī)定(試行)》第四十八條 個(gè)人人是指根據(jù)保險(xiǎn)人委托，向保險(xiǎn)人收取手續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的個(gè)人，以及《保險(xiǎn)法》第一百二十七條 保險(xiǎn)人委托保險(xiǎn)人代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)人簽訂委托協(xié)議，依法約定雙方的權(quán)利和義務(wù)及其他事項(xiàng)，從以上可以看出，保險(xiǎn)人（個(gè)人保險(xiǎn)人和機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)人）與保險(xiǎn)公司的關(guān)系應(yīng)是與被人的關(guān)系，而不是雇傭關(guān)系，其法律責(zé)任的歸屬應(yīng)適用民法及相關(guān)法律、法規(guī)中關(guān)于關(guān)系法律責(zé)任的規(guī)定。

保險(xiǎn)人借助人擴(kuò)展?fàn)I業(yè)活動(dòng)，獲得收益，保險(xiǎn)人在權(quán)限內(nèi)所為合法行為的效果當(dāng)然直接歸于被人，即保險(xiǎn)人。“利之所在，損之所歸”，如果僅僅是保單的簽名存在瑕疵，不能證明投保人告知事項(xiàng)與事實(shí)不符，那么，簽名的瑕疵即便能夠引起什么法律后果，這種法律后果也應(yīng)該有由保險(xiǎn)人承擔(dān)。投保人沒(méi)有過(guò)錯(cuò)，本人須對(duì)人的這種過(guò)錯(cuò)承擔(dān)責(zé)任。

而人身保險(xiǎn)實(shí)踐中，保險(xiǎn)人代簽背后常常隱藏著人對(duì)投保人和保險(xiǎn)人的欺詐，如為誘導(dǎo)投保人訂立保險(xiǎn)合同，向其作關(guān)于保險(xiǎn)條款的不實(shí)陳述，或不如實(shí)轉(zhuǎn)達(dá)投保人所告知的事項(xiàng)，使保險(xiǎn)人對(duì)本不承保的危險(xiǎn)做出承保，由此會(huì)造成當(dāng)事人意思表示的不真實(shí)。這就是保險(xiǎn)人存在于投保人和保險(xiǎn)人之間所產(chǎn)生了成本和風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)濟(jì)學(xué)上有許多有關(guān)人的理論，并且管理學(xué)上也研究如何控制人。在這方面，法學(xué)上研究人主要是研究如何在投保人和保險(xiǎn)人之間分配人風(fēng)險(xiǎn)。

投保人履行告知義務(wù)的方法通常采用書面詢問(wèn)回答方式，即由保險(xiǎn)公司在投保書中附加詢問(wèn)表，由投保人逐項(xiàng)據(jù)實(shí)填寫，并且推定保險(xiǎn)公司在詢問(wèn)表中所提出的事項(xiàng)，即為有關(guān)的重要事實(shí)。

篇5

本期和大家一起分享日常HR工作中典型勞動(dòng)關(guān)系短信離職解除勞動(dòng)關(guān)系的案例。員工給公司人事經(jīng)理的離職短信能作為證據(jù)使用嗎？案件當(dāng)事人以手機(jī)短信作為證據(jù)呈交法院能被支持嗎？很多人對(duì)此都存在不同理解。筆者以案例分析為基礎(chǔ)，同時(shí)結(jié)合我國(guó)審判實(shí)踐及現(xiàn)有規(guī)定，對(duì)離職短信解除勞動(dòng)關(guān)系的認(rèn)定與對(duì)法律行為性質(zhì)的認(rèn)定問(wèn)題給予明確的探討和分析，提出了個(gè)人觀點(diǎn)。

案情簡(jiǎn)介

王某于2009年3月入職某電子科技有限公司，擔(dān)任公司綜合部軟件開發(fā)管理工作，公司與王某依法簽訂了四年的勞動(dòng)合同。2011年10月14日，王某由于近期工作壓力大，同時(shí)家中有事，于是王某以短信形式向公司人事經(jīng)理提出離職。短信內(nèi)容為：“某經(jīng)理，您好！這段時(shí)間，身心疲憊，無(wú)論怎樣努力，總是不盡人意。為不影響后續(xù)的工作，在此向您提出離職。離職交接期間的工作，我會(huì)照常進(jìn)行，請(qǐng)您及時(shí)儲(chǔ)備合格的人選。感謝公司領(lǐng)導(dǎo)及您的培養(yǎng)?！惫境霾钔獾氐娜耸陆?jīng)理接到短信后立即向公司領(lǐng)導(dǎo)作了匯報(bào)。公司會(huì)議決定同意王某的辭呈，同時(shí)要求人事經(jīng)理及時(shí)招聘信息，加強(qiáng)候選人的甄選。同日，人事經(jīng)理回復(fù)王某短信，告知公司同意其離職。巧逢周末雙休，王某經(jīng)仔細(xì)思量后反悔。于是，王某10月17日（周一）又到公司上班，以其未提交書面辭職信，離職短信不具備法律效力為由要求繼續(xù)履行勞動(dòng)合同，否則要求公司給予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。公司以其離職短信證明王某已主動(dòng)提出離職為由拒絕繼續(xù)履行勞動(dòng)合同，據(jù)此雙方發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)。2011年11月20日，王某一紙?jiān)V狀，將公司至勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委員會(huì)，要求公司承擔(dān)違法解除勞動(dòng)合同賠償金。庭審中公司出示了王某手機(jī)離職短信的證據(jù)，證明王某主動(dòng)提出離職，公司不存在支付經(jīng)濟(jì)賠償。但王某以自己未提出書面解除勞動(dòng)關(guān)系通知書為由，主張離職短信無(wú)效。勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委未支持王某的申訴請(qǐng)求。王某不服，依法向人民法院提起了訴訟。

裁判過(guò)程及結(jié)果

一審人民法院認(rèn)為：手機(jī)短信是數(shù)據(jù)電文的一種，它符合證據(jù)屬性，能夠“證明案件真實(shí)情況”可以作為證據(jù)使用。根據(jù)我國(guó)《電子簽名法》的規(guī)定，電子簽名是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于識(shí)別簽名人身份并表明簽名人認(rèn)可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)電文是指以電子、光學(xué)、磁或者類似手段生成、發(fā)送、接收或者儲(chǔ)存的信息。手機(jī)電話短信即符合電子簽名、數(shù)據(jù)電文的形式。本案手機(jī)短信確屬王某手機(jī)發(fā)出，公司人事經(jīng)理電話收件箱中的信息是只讀文件，具有不可修改特點(diǎn)。從手機(jī)短信的基本內(nèi)容來(lái)看，打開手機(jī)收件箱，其信息均帶有發(fā)信人的手機(jī)號(hào)碼、發(fā)信時(shí)間和具體內(nèi)容（文字、符號(hào)、圖像）等具體資料，而且網(wǎng)絡(luò)操作系統(tǒng)中也有相應(yīng)記錄。同時(shí)，本案手機(jī)短信能夠有效表現(xiàn)所載內(nèi)容并能夠識(shí)別數(shù)據(jù)電文的發(fā)件人、收件人以及發(fā)送、接收的時(shí)間。法院通過(guò)對(duì)公司提供的手機(jī)短信生成、儲(chǔ)存、傳遞數(shù)據(jù)電文方法的可靠性，保持內(nèi)容的真實(shí)性及完整性，最終采信了王某手機(jī)短信內(nèi)容作為證據(jù)。

二審中級(jí)人民法院經(jīng)調(diào)查審理，采納了一審人民法院觀點(diǎn)，做出終審判決：駁回上訴，維持原判。

案例評(píng)析

在當(dāng)今社會(huì)，手機(jī)已成為人們信息溝通的主要通信工具之一。手機(jī)短信當(dāng)證據(jù)是否有法律依據(jù)，法庭能否采信？答案是肯定的。手機(jī)短信如果符合《中華人民共和國(guó)電子簽名法》的有關(guān)規(guī)定，手機(jī)短信符合法律、法規(guī)規(guī)定的原件形式要求的可以作為訴訟證據(jù)使用。

2005年4月1日生效的《中華人民共和國(guó)電子簽名法》（以上簡(jiǎn)稱《電子簽名法》）承認(rèn)了數(shù)據(jù)電文中電子簽名的法律效力。《電子簽名法》第2條第2款規(guī)定，“數(shù)據(jù)電文是以電子、光學(xué)、磁或者類似手段生成、發(fā)送、接收或者儲(chǔ)存的信息。”第7條規(guī)定；“數(shù)據(jù)電文不得僅因?yàn)槠涫且噪娮印⒐鈱W(xué)、磁或者類似手段生成、發(fā)送、接收或者儲(chǔ)存的而被拒絕作為證據(jù)使用?！薄峨娮雍灻ā返?條規(guī)定：“符合下列條件的數(shù)據(jù)電文，視為滿足法律、法規(guī)規(guī)定的原件形式要求：（一）能夠有效地表現(xiàn)所載內(nèi)容并可供隨時(shí)調(diào)取查用；（二）能夠可靠地保證自最終形成時(shí)起，內(nèi)容保持完整、未被更改。但是，在數(shù)據(jù)電文上增加背書以及數(shù)據(jù)交換、儲(chǔ)存和顯示過(guò)程中發(fā)生的形式變化不影響數(shù)據(jù)電文的完整性。”因此，《電子簽名法》為手機(jī)短信作為證據(jù)使用提供了相關(guān)的法律依據(jù)，在司法實(shí)踐中，被越來(lái)越廣泛地利用。

我國(guó)現(xiàn)行《刑事訴訟法》和《民事訴訟法》及司法解釋對(duì)各種證據(jù)形式均沒(méi)有做出確切的界定，導(dǎo)致理論界和實(shí)務(wù)界在對(duì)證據(jù)形式的認(rèn)識(shí)上界限模糊，認(rèn)識(shí)不一。電子證據(jù)不同于一般的傳統(tǒng)證據(jù)，同七種傳統(tǒng)的證據(jù)形式相比，電子證據(jù)并非是創(chuàng)造的一種全新證明機(jī)制，我們應(yīng)研究短信作為證據(jù)效力的法律理論和實(shí)踐問(wèn)題，大膽突破現(xiàn)有證據(jù)的表現(xiàn)形式，承認(rèn)電子證據(jù)為獨(dú)立的證據(jù)種類，從而消除電子證據(jù)處在書證和視聽資料之間的尷尬地位。

筆者認(rèn)為，手機(jī)短信是一種視聽資料，可以作為證據(jù)使用。1.從手機(jī)短信的合法性來(lái)講，手機(jī)通過(guò)辦理合法的入網(wǎng)手續(xù)或卡后，合法使用手機(jī)，手機(jī)收到的短信能作為合法的證據(jù)使用。2.從手機(jī)短信具有的關(guān)聯(lián)性來(lái)看，兩個(gè)號(hào)碼收發(fā)指定，具有對(duì)應(yīng)性。每個(gè)手機(jī)號(hào)碼只能在一個(gè)手機(jī)上收發(fā)短信，有發(fā)信人的手機(jī)號(hào)，有時(shí)間，有內(nèi)容，有的還有姓名，通過(guò)短信內(nèi)容查到手機(jī)號(hào)碼，具有涉案關(guān)聯(lián)性。3.從手機(jī)短信內(nèi)容封閉且不可修改性來(lái)講，一般的手機(jī)功能是不能修改短信內(nèi)容的，手機(jī)收件箱中的信息是只讀文件，只有在轉(zhuǎn)發(fā)的情況下才能刪改，轉(zhuǎn)發(fā)后只要不刪除，仍然恢復(fù)到接收時(shí)狀態(tài)。而且從手機(jī)短信的基本內(nèi)容來(lái)看，打開手機(jī)收件箱，其信息均帶有發(fā)信人的手機(jī)號(hào)碼、發(fā)信時(shí)間和具體內(nèi)容（文字、符號(hào)、圖像）等具體資料，相關(guān)操作系統(tǒng)中有相應(yīng)記錄。故手機(jī)短信具有認(rèn)定事實(shí)的合法性、真實(shí)性、客觀性、不易修改的特點(diǎn)，可以作為證據(jù)使用。

當(dāng)然，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，數(shù)據(jù)電文如果直接作為認(rèn)定事實(shí)的證據(jù)，還應(yīng)有其他書面證據(jù)相佐證。結(jié)合本案，本案從其所述的情況來(lái)看，公司人事經(jīng)理有王某手機(jī)離職短信的證據(jù)，同時(shí)公司還提供了相關(guān)間接證據(jù)，王某親筆填寫的入職信息登記表、《勞動(dòng)合同書》聯(lián)系方式等信息，該組證據(jù)中內(nèi)容體現(xiàn)的王某聯(lián)系方式確是手機(jī)號(hào)碼，證明發(fā)送離職短信的手機(jī)確為王某所屬，當(dāng)時(shí)體現(xiàn)了王某離職意愿，另外公司提供了人事經(jīng)理出差證明及出差期間回復(fù)王某的短信，其短信內(nèi)容上及時(shí)間上均有連貫性、關(guān)聯(lián)性，手機(jī)電話短信內(nèi)容中載明的辭呈及人事經(jīng)理同意離職事實(shí)、時(shí)間與公司人事經(jīng)理出差時(shí)間回復(fù)短信內(nèi)容上均相符，多份證據(jù)具有關(guān)聯(lián)性。故法院根據(jù)本案舉證情況認(rèn)定了離職短信具有合法效力，支持了公司觀點(diǎn)。

溫馨提示

手機(jī)短信作為證據(jù)可以被采信，但是效力的確定非常困難，也不能單獨(dú)作為定案證據(jù)。電子證據(jù)在證據(jù)保全、采集、審查和演示上需要有獨(dú)特的方法以及專業(yè)人員的支持。實(shí)踐中，當(dāng)事人在利用手機(jī)短信作為證據(jù)時(shí)，要注意以下幾點(diǎn)：

1.為防止手機(jī)短信滅失，在收到手機(jī)短信后、提訟前，可以將手機(jī)短信進(jìn)行公證，公證時(shí)注意保存手機(jī)型號(hào)，品牌，這份公證所具有的證據(jù)效力遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于短信本身。依據(jù)《民事訴訟法》第67條的規(guī)定，當(dāng)事人可以請(qǐng)公證機(jī)關(guān)對(duì)手機(jī)短信予以公證。經(jīng)過(guò)法定程序公證證明的法律行為、法律事實(shí)和文書，人民法院應(yīng)當(dāng)作為認(rèn)定事實(shí)的根據(jù)，但有相反證據(jù)足以公證證明的除外。因此，當(dāng)事人訴前可以考慮進(jìn)行公證。

2.為避免手機(jī)短信滅失，在提訟后，可以立即向法院申請(qǐng)證據(jù)保全。依據(jù)《民事訴訟法》第74條規(guī)定，在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，訴訟參加人可以向人民法院申請(qǐng)證據(jù)保全，請(qǐng)求人民法院以勘驗(yàn)、制作筆錄等方式將短信內(nèi)容固定下來(lái)。因此，當(dāng)事人可以向法院申請(qǐng)證據(jù)保全。

3.要注意取證手段的合法性和取證環(huán)節(jié)的完整性，即證據(jù)的收集方式或程序等要合法，使證據(jù)的形成不存在瑕疵。如證據(jù)中當(dāng)事人要有證據(jù)證明該手機(jī)號(hào)碼確屬對(duì)方所有，且屬于雙方前期確認(rèn)的聯(lián)絡(luò)方式，該手機(jī)號(hào)碼不存在被盜取，所用手機(jī)收件箱中短信應(yīng)屬只讀文件，不能修改等情況。

4.短信是間接證據(jù)，因此當(dāng)事人要盡量多的提供對(duì)自己有利的其他證據(jù)，使之彼此印證。所有證據(jù)保持一致，形成完整、有效、嚴(yán)密的證據(jù)鏈，就比較容易達(dá)到證明事實(shí)存在的效果。

法 規(guī) 導(dǎo) 讀

1.《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》第三十七條規(guī)定：“勞動(dòng)者提前三十日以書面形式通知用人單位，可以解除勞動(dòng)合同。勞動(dòng)者在試用期內(nèi)提前三日通知用人單位，可以解除勞動(dòng)合同?！?/p>

2.《中華人民共和國(guó)電子簽名法》第二條第二款規(guī)定，“數(shù)據(jù)電文是以電子、光學(xué)、磁或者類似手段生成、發(fā)送、接收或者儲(chǔ)存的信息?！?/p>

3.《中華人民共和國(guó)電子簽名法》第五條規(guī)定：“符合下列條件的數(shù)據(jù)電文，視為滿足法律、法規(guī)規(guī)定的原件形式要求：（一）能夠有效地表現(xiàn)所載內(nèi)容并可供隨時(shí)調(diào)取查用；（二）能夠可靠地保證自最終形成時(shí)起，內(nèi)容保持完整、未被更改。但是，在數(shù)據(jù)電文上增加背書以及數(shù)據(jù)交換、儲(chǔ)存和顯示過(guò)程中發(fā)生的形式變化不影響數(shù)據(jù)電文的完整性?！币虼耍峨娮雍灻ā窞槭謾C(jī)短信作為證據(jù)使用提供了相關(guān)的法律依據(jù)，在司法實(shí)踐中，被越來(lái)越廣泛地利用。

篇6

一、所謂情勢(shì)是指法律事實(shí)系在當(dāng)時(shí)的社會(huì)環(huán)境或經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的存在并繼續(xù)為背景而發(fā)生的；二、前述情勢(shì)發(fā)生了巨大變化，而且變化的巨大程度達(dá)到了導(dǎo)致當(dāng)事人的法律關(guān)系形成了顯失公平的后果，如僅只一般價(jià)格的漲跌，當(dāng)事人在法律關(guān)系成立當(dāng)時(shí)明知或者應(yīng)當(dāng)知道應(yīng)自負(fù)的一般市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即不得主張引用情勢(shì)變更原則，要求變更或解除法律關(guān)系；三、上述變化是當(dāng)事人在法律關(guān)系成立時(shí)所不能預(yù)見，也不能克服的；變化的發(fā)生更不是當(dāng)事人過(guò)錯(cuò)造成的；四、這種變化是在當(dāng)事人的法律關(guān)系成立以后，權(quán)利行使或義務(wù)履行之前，這一段過(guò)程之中發(fā)生并繼續(xù)存在的；如果在當(dāng)事人履行（或受領(lǐng)）遲延之后，才發(fā)生情勢(shì)變化或者在主張適用這個(gè)原則之時(shí)，情勢(shì)已恢復(fù)原態(tài)，這種變化已不再繼續(xù)存在，變化的結(jié)果已經(jīng)消滅，則都沒(méi)有適用這個(gè)原則的必要，自不得主張變更或者解除原法律關(guān)系；五、當(dāng)事人提出引用情勢(shì)變更原則，要求變更或者解除法律關(guān)系，雖然可以協(xié)商，但如果協(xié)商不成，則必須運(yùn)用訴權(quán)以求司法程序或準(zhǔn)司法程序解決。

由于合同法原理重視當(dāng)事人意思自治，合同是雙方法律行為，除非違法或違背公德，發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)情勢(shì)變更原則的運(yùn)用，一般都掌握較嚴(yán)。但如果情勢(shì)變更導(dǎo)致原已成立的法律關(guān)系產(chǎn)生顯失公平的后果，即有背誠(chéng)信原則和民商法保護(hù)平等主體之間的權(quán)義關(guān)系的立法主旨。所以只要符合上述五項(xiàng)要件，我國(guó)合同立法中引進(jìn)情勢(shì)變更原則是有利于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法制的建立和完善的。

有的同志對(duì)合同法草案第77條的規(guī)定持否定態(tài)度，其理由不外是：（1）有了《民法通則》的誠(chéng)實(shí)信用原則，就可以引申出情勢(shì)變更原則，法律關(guān)系理所當(dāng)然可以變更或解除；（2）情勢(shì)變更原則應(yīng)該由民法總則或者債法總則中去規(guī)定，合同法中沒(méi)有必要規(guī)定一般原則，如果需要，可以在各種合同中分別具體情況以“但書”形式去規(guī)定，即出現(xiàn)特殊情況允許變更或解除合同；（3）《民法通則》中“不可抗力”的規(guī)定可以包括“情勢(shì)變更”在內(nèi)，不必重復(fù)；（4）為什么不引進(jìn)英美法中“合同落空”的術(shù)語(yǔ)，而要引進(jìn)大陸法的術(shù)語(yǔ)？等等，等等。

我認(rèn)為：一、目前能把三部合同法合而為一，不能不說(shuō)是件好事，但愿能在1999年春夏出臺(tái)?？陀^上要求在合同法中先把民法總則或者債法總則的必要原則先在合同法中規(guī)定一些，以補(bǔ)《民法通則》的不足。二、情勢(shì)變更與不可抗力不能等同，與合同落空這個(gè)術(shù)語(yǔ)相比，其內(nèi)涵和外延也非同義，“合同落空”包括當(dāng)事人死亡、履行不能、合同違法和合同失效在內(nèi)，雖也可因情況變化而使合同落空，但情勢(shì)變更是后發(fā)的，不包括原始履行不能等在內(nèi)。不可抗力往往使債務(wù)人免除履行責(zé)任，而情勢(shì)變更則仍責(zé)令債務(wù)人參考原定責(zé)任作公平處理，即使解除合同仍應(yīng)補(bǔ)償對(duì)方損失。要分清這三者的區(qū)別，似應(yīng)寫成五千字議論文，才可說(shuō)清楚；三、依我國(guó)《民法通則》中“不可抗力”規(guī)定含義，似可包括政府政令改變?cè)趦?nèi)，但從近十年來(lái)外貿(mào)實(shí)踐來(lái)看，很多外方人士往往不同意我國(guó)的一般觀點(diǎn)，所以糾紛時(shí)起，也才有《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》中的提示或規(guī)定，可以在合同中約定“不可抗力的范圍”。因而在新的合同法中專引“情勢(shì)變更”一條而且強(qiáng)調(diào)指出“國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策、社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)生巨大變化”，即符合涉外要求，也迎合改革轉(zhuǎn)軌實(shí)際。

標(biāo)準(zhǔn)合同條款的三維規(guī)制思路

華東政法學(xué)院 徐士英

綜觀各國(guó)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同的規(guī)制，本文提出我國(guó)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同條款的行政規(guī)制、自律規(guī)制和法律規(guī)制的三維規(guī)制思路。

（一）國(guó)家對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同的行政規(guī)制

對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同的行政規(guī)制就是通過(guò)政府行政權(quán)力對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同的內(nèi)容予以公法意義上的認(rèn)可、許可、核準(zhǔn)和監(jiān)督，這是各國(guó)現(xiàn)行合同制度中的普通做法，也是對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同最早的規(guī)制方法。行政規(guī)制的方法具體可以歸納為事先審查和事后監(jiān)督。

事先審查是由行政監(jiān)督機(jī)關(guān)對(duì)一般的格式標(biāo)準(zhǔn)合同條款的內(nèi)容在其公開使用前先行審核，經(jīng)審核之后方許使用。如德國(guó)和日本的政府規(guī)定，對(duì)特種行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)條款實(shí)行強(qiáng)制性的使用前的行政審查，經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)后方可使用。特定行業(yè)包括銀行、保險(xiǎn)、建筑等合同。事后監(jiān)督是由專門的政府組織機(jī)構(gòu)對(duì)正在實(shí)行的標(biāo)準(zhǔn)合同條款予以審查，對(duì)認(rèn)為是不公平的條款就禁止使用的禁令。如法國(guó)和英國(guó)的政府就采用對(duì)標(biāo)準(zhǔn)條款合同的使用后監(jiān)督制度。以法國(guó)為例，政府組織了“禁止條款委員會(huì)”，專門負(fù)責(zé)對(duì)“職業(yè)經(jīng)營(yíng)者”與“非職業(yè)經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者”之間的條款進(jìn)行審查。

我國(guó)的《草案》吸收了各國(guó)立法中的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)合同的管理作出了總的規(guī)定：縣級(jí)以上各級(jí)人民政府工商行政管理部門和其他有關(guān)主管部門，依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的職責(zé)，負(fù)責(zé)對(duì)合同的監(jiān)督。本人認(rèn)為，根據(jù)這項(xiàng)規(guī)定，國(guó)家行政力量對(duì)合同的干預(yù)有了明確的法律依據(jù)，但同時(shí)，也應(yīng)當(dāng)限制國(guó)家對(duì)合同關(guān)系的干預(yù)，主要應(yīng)定位于規(guī)制標(biāo)準(zhǔn)合同公平性方面，而不是過(guò)多干預(yù)具體的合同關(guān)系，否則又將出現(xiàn)合同法和合同實(shí)踐的倒退。

（二）社會(huì)自治組織對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同的社會(huì)規(guī)制

這主要可分為兩個(gè)方面，一是指由各商業(yè)行業(yè)協(xié)會(huì)等民間自律組織對(duì)合同的標(biāo)準(zhǔn)條款進(jìn)行審查和監(jiān)督，從而取消或限制某些不公平條款之使用。然而，自律規(guī)制方法在實(shí)踐中可能會(huì)有些阻力，因?yàn)橛幸恍?biāo)準(zhǔn)合同本身就是由行業(yè)協(xié)會(huì)之類的組織為本行業(yè)所屬企業(yè)制定的，如上海市的照相行業(yè)協(xié)會(huì)指定的規(guī)則中對(duì)由于沖洗膠卷造成的消費(fèi)者的損失，最多賠償五至十卷膠卷，但是，對(duì)某些消費(fèi)者的損失來(lái)說(shuō)是不公平的，還應(yīng)該加以進(jìn)一步的完善。

社會(huì)自治組織規(guī)范的另一個(gè)方面就是消費(fèi)者力量的運(yùn)用。消費(fèi)者的監(jiān)督力量是極為重要的。國(guó)外在這方面有些經(jīng)驗(yàn)可資借鑒，法國(guó)1978年由政府成立一個(gè)《特別委員會(huì)》，專門調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)合同中的不公平條款。該委員會(huì)共15名成員。其中就包括消費(fèi)者的代表三名。英國(guó)1973年制定《公平交易法》，授權(quán)國(guó)務(wù)大臣可以根據(jù)消費(fèi)者保護(hù)顧問(wèn)委員會(huì)的建議命令，禁止不公平依靠的使用；以色列1969年的法律授予經(jīng)總檢察長(zhǎng)同意的消費(fèi)者委員會(huì)對(duì)不公平依靠的撤消權(quán)。我國(guó)的《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第24條也做了這方面的規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者不得以格式合同、通知、聲明、店堂告示等方法作出對(duì)消費(fèi)者不公平、不合理的規(guī)定，或者減輕、免除其損害消費(fèi)者合法權(quán)益的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任。”賦予消費(fèi)者的權(quán)利實(shí)質(zhì)上就是加強(qiáng)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同的社會(huì)監(jiān)督力量的運(yùn)用。

（三）對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同的法律規(guī)制

法律手段是各國(guó)通用且最有效之規(guī)制不公平合同條款的方法，它包括立法和司法規(guī)制兩個(gè)方面。1.立法規(guī)制。這是指國(guó)家通過(guò)立法將某些條款作為不公平條款明確寫進(jìn)法律，宣告其無(wú)效。在此，又有兩種具體方式，即一般法規(guī)定和特別法的規(guī)定。一般法規(guī)定是反映在民法對(duì)不公平合同或條款的原則性規(guī)定中。如《意大利民法典》列舉了各種“黑色條款”，寫明此種黑條款未經(jīng)當(dāng)事人特別書面協(xié)議不生效力；德國(guó)《一般契約法》中把不公平條款稱為“灰色條款”加以限制。我國(guó)民事立法中并未對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同的問(wèn)題加以一般規(guī)定，但盡管如此，《民法通則》的有關(guān)誠(chéng)實(shí)信用、公序良俗、公平原則的條文可以理解為限制不公平條款的一般依據(jù)。特別法規(guī)定是指通過(guò)民事或經(jīng)濟(jì)專門法對(duì)不公平合同條款進(jìn)行特定的規(guī)制。如以色列頒布了《標(biāo)準(zhǔn)合同法》、瑞典頒布了《不當(dāng)契約禁止法》，英國(guó)頒布了《不公平契約條款法》等，它們分別規(guī)定了無(wú)效條款的若干條件與特征。我國(guó)《草案》開始涉及此類規(guī)定，并由較為具體的體現(xiàn)，如第38條規(guī)定了標(biāo)準(zhǔn)合同的使用人的義務(wù)，即“采用標(biāo)準(zhǔn)合同條款訂立合同的，提供標(biāo)準(zhǔn)條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平的原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)，并采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對(duì)方的要求，對(duì)該條款予以說(shuō)明，提供標(biāo)準(zhǔn)條款的一方未盡到提示義務(wù)或者拒絕說(shuō)明的，該條款無(wú)效”、“提供標(biāo)準(zhǔn)合同條款一方免除己方當(dāng)事人主要義務(wù)，排除對(duì)方當(dāng)事人主要權(quán)利的，該條款無(wú)效”。這些規(guī)定彌補(bǔ)了民事立法的不足，而我國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面的立法是目前為止最為具體的專門立法法規(guī)制是指由法院認(rèn)定格式化條款是否經(jīng)由當(dāng)事人的合意納入契約，由法院解釋定型化契約條款，如有疑義，應(yīng)作有利于相對(duì)人的解釋；由法院審查定型化契約是否違反強(qiáng)行規(guī)定，或背于公序良俗而無(wú)效。一般而言，法院審查該類案件，首先應(yīng)以誠(chéng)實(shí)信用的原則作為標(biāo)準(zhǔn)，其次為公序良俗原則為準(zhǔn)，我國(guó)《草案》第39條規(guī)定：“對(duì)標(biāo)準(zhǔn)條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供標(biāo)準(zhǔn)條款一方的解釋。標(biāo)準(zhǔn)條款與非標(biāo)準(zhǔn)條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用非標(biāo)準(zhǔn)條款”。這就是司法規(guī)制的傾斜原則的體現(xiàn)，其目的是使失衡的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系重新得到平衡，從而實(shí)現(xiàn)了法律的公平正義的宗旨。總之，我國(guó)現(xiàn)已公布的《合同法草案》基本上吸收了有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)合同的重要理論貢獻(xiàn)，對(duì)我國(guó)的標(biāo)準(zhǔn)合同進(jìn)行規(guī)范是十分及時(shí)的。值得一提的是，尚有一些條款的規(guī)定稍嫌原則化，即具體條款不多，內(nèi)容仍不十分細(xì)。這個(gè)問(wèn)題可以在《合同法》頒布以后，再針對(duì)實(shí)際問(wèn)題制定一些具體的《標(biāo)準(zhǔn)合同條例》之類的法規(guī)等。

“抗辯權(quán)”問(wèn)題探討

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)法律系 陳大鋼

合同“抗辯權(quán)”屬于一種消極的權(quán)利，只能對(duì)抗對(duì)方要求履行合同的請(qǐng)求權(quán)，藉此達(dá)到中止或終止履行自己義務(wù)的目的，它并不創(chuàng)設(shè)任何積極的權(quán)利。在法理上，可以將合同履行“抗辯權(quán)”分為“同時(shí)履行抗辯權(quán)”與“不安抗辯權(quán)”。

“同時(shí)履行抗辯權(quán)”是指在合同對(duì)于履行順序沒(méi)有約定或者約定不明時(shí)，合同任何一方當(dāng)事人均可以將對(duì)方履行作為自己履行的條件，就是說(shuō)任何一方在對(duì)方履行之巧以拒絕對(duì)方要求履行的請(qǐng)求。合同法草案第67條規(guī)定：當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，沒(méi)有先后履行順序，應(yīng)當(dāng)同時(shí)履行。一方在對(duì)方未履行之前有權(quán)拒絕其履行請(qǐng)求。一方在對(duì)方履行債務(wù)不符合約定時(shí)，有權(quán)拒絕其相應(yīng)的履行請(qǐng)求。這是涉及到“同時(shí)履行抗辯權(quán)”問(wèn)題。

“不安抗辯權(quán)”則是指在合同履行順序已經(jīng)明確的情況下，因首先履行合同的一方在獲得對(duì)方將不履行合同的確切證據(jù)時(shí)，可以中止履行合同，除非對(duì)方提供履約擔(dān)保。在合同法草案第69條規(guī)定了行使“不安抗辯權(quán)”的四個(gè)條件：（一）經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化的；（二）轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)的；（三）嚴(yán)重喪失商業(yè)信譽(yù)的；（四）有其他喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力情形的。只要應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人，有證據(jù)證明對(duì)方有上述情形之一的，可以中止履行。

合同法草案還規(guī)定了行使“不安抗辯權(quán)”的法律后果，合同法草案第70條規(guī)定：當(dāng)事人依照本法第69條的規(guī)定中止履行的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知對(duì)方。對(duì)方提供適當(dāng)擔(dān)保時(shí)，應(yīng)當(dāng)恢復(fù)履行。中止履行后，對(duì)方在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行能力，也未提供適當(dāng)擔(dān)保，中止履行的一方可以解除合同。

設(shè)置“同時(shí)履行抗辯權(quán)”與“不可抗辯權(quán)”主要意義在于平衡當(dāng)事人的利益，在對(duì)方?jīng)]有履行合同的情況下，避免一方承擔(dān)履行合同義務(wù)而遭受損失。但是合同法草案第69條雖然設(shè)置了“不安抗辯權(quán)”，卻沒(méi)有能夠?qū)χ右試?yán)謹(jǐn)?shù)囊?guī)范，因?yàn)椤安话部罐q權(quán)”僅僅惠及履行義務(wù)在前一方的利益，而明顯忽略了履行義務(wù)在后一方的利益，履行義務(wù)在后一方遇到對(duì)方未履行合同情況下是否有權(quán)中止履行合同，合同法草案并沒(méi)有加以考慮。合同法草案之所以沒(méi)有規(guī)定可能是以為：設(shè)置履行義務(wù)在后一方的“合同抗辯權(quán)”沒(méi)有實(shí)際意義，由于履行義務(wù)在前的一方如不履行合同，已構(gòu)成違約，對(duì)方可以解除合同。但是問(wèn)題在于，該解除合同的權(quán)利只有在兩種情況下才能行使：一是對(duì)方嚴(yán)重違約，得以解除合同；二是出現(xiàn)額外期限違約，得以解除合同。對(duì)于非嚴(yán)重違約的情況或者經(jīng)催告后額外履行期間屆滿之前，非違約方一般不得解除合同。此時(shí)，履行義務(wù)在后一方由于不享有“合同抗辯權(quán)”而不能行使中止履行合同的權(quán)利，這樣就增加了履行義務(wù)在后的一方的合同風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)現(xiàn)行《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》第17條規(guī)定：“當(dāng)事人一方有另一方不能履行合同的確切證據(jù)時(shí)，可以暫時(shí)中止履行合同，但是應(yīng)當(dāng)立即通知另一方；當(dāng)另一方對(duì)履行合同提供了充分的保證時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行合同。當(dāng)事人一方?jīng)]有另一方不能履行合同的確切證據(jù)，中止履行合同的，應(yīng)當(dāng)負(fù)違反合同的責(zé)任。”由此可見，涉外經(jīng)濟(jì)合同法倒是對(duì)履行義務(wù)在前一方和履行義務(wù)在后一方的“合同抗辯權(quán)”都作了肯定。合同法草案應(yīng)當(dāng)吸取《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》的立法經(jīng)驗(yàn)，在“合同抗辯權(quán)”規(guī)定方面遵循無(wú)歧視待遇原則，避免履行義務(wù)在后一方“合同抗辯權(quán)”問(wèn)題上的不利狀態(tài)。

合同法草案規(guī)定的“同時(shí)履行抗辯權(quán)”是必要的，但是其內(nèi)容過(guò)于簡(jiǎn)單，而且這些內(nèi)容早己見諸于《民法通則》第88條的規(guī)定中，并沒(méi)有發(fā)展。按照合同法草案，合同對(duì)于履行順序沒(méi)有約定或者約定不明時(shí)，合同任何一方當(dāng)事人均可以將對(duì)方履行作為自己履行的條件，這一款規(guī)定貌似公正，但卻無(wú)法操作，設(shè)置“同時(shí)履行抗辯權(quán)”的目的，肯定是為了解決合同不履行的問(wèn)題。而合同法草案既然設(shè)置了“同時(shí)履行抗辯權(quán)”，卻仍然不能解決合同的履行問(wèn)題，因此，正如運(yùn)用“不安抗辯權(quán)”中止履行合同的一方在某種情況下可以解除合同，對(duì)于“同時(shí)履行抗辯權(quán)”，合同法草案也需要通過(guò)規(guī)定的細(xì)化來(lái)解決合同的履行問(wèn)題。是否可以規(guī)定：一是一方如果及時(shí)提供履行合同的保證，另一方“同時(shí)履行抗辯權(quán)”即告消滅，其應(yīng)繼續(xù)履行合同；二是一方如果不能及時(shí)提供履行合同的保證，另一方就有權(quán)要求解除合同，為了避免要求解除合同一方的違約風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該規(guī)定通過(guò)司法程序解除合同。

合同法應(yīng)設(shè)定附隨義務(wù)

福州大學(xué)社會(huì)科學(xué)系 葉知年

合同義務(wù)包括主給付義務(wù)和附隨義務(wù)。附隨義務(wù)是指法律沒(méi)有明文規(guī)定，當(dāng)事人之間亦無(wú)明確規(guī)定，但為維護(hù)對(duì)方當(dāng)事人的利益，并依社會(huì)的一般交易觀念，當(dāng)事人應(yīng)負(fù)擔(dān)的義務(wù)。

附隨義務(wù)與主給付義務(wù)的區(qū)別有三：（一）主給付義務(wù)自始確定，并決定合同的類型。附隨義務(wù)則是隨著合同關(guān)系的發(fā)展而不斷形成的，它在任何合同關(guān)系中均可發(fā)生，不受特定合同類型的限制。（二）主給付義務(wù)構(gòu)成雙務(wù)合同的對(duì)待給付，一方當(dāng)事人在對(duì)方當(dāng)事人未為對(duì)待給付之前，有權(quán)拒絕自己的給付。附隨義務(wù)原則上不屬于對(duì)待給付，不能發(fā)生同時(shí)履行抗辯權(quán)。（三）不履行主給付義務(wù)，債權(quán)人有權(quán)解除合同。反之，不履行附隨義務(wù)，債權(quán)人原則上不得解除合同，只可依債務(wù)不履行或者不完全履行的規(guī)定，就其所受損害請(qǐng)求賠償。

附隨義務(wù)的根據(jù)是民法上的誠(chéng)實(shí)信用原則。隨著誠(chéng)實(shí)信用原則的確定，合同關(guān)系已不僅局限于當(dāng)事人訂立的合同生效后所產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，合同上的損害賠償責(zé)任也不僅局限于合同債務(wù)得不到履行時(shí)的違約責(zé)任。實(shí)際上，由于誠(chéng)實(shí)信用原則的確立，傳統(tǒng)的合同義務(wù)已隨之?dāng)U大，欲訂立合同的當(dāng)事人在開始談判時(shí)就已應(yīng)承擔(dān)法律所要求的誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，違反該義務(wù)而給對(duì)方當(dāng)事人造成損失的，即使合同未正式成立或者已訂立的合同后來(lái)被撤銷或者宣告無(wú)效，也要進(jìn)行損害賠償。

根據(jù)各國(guó)民法的學(xué)說(shuō)與判例，附隨義務(wù)主要有：（一）注意義務(wù)。注意義務(wù)為一方當(dāng)事人在履行債務(wù)時(shí)的一般要求，即當(dāng)事人應(yīng)盡到合理的注意。當(dāng)事人的注意程度，因當(dāng)事人的地位、性質(zhì)而不同。一般來(lái)講，當(dāng)事人要盡到善良管理人或者如同管理自己事務(wù)的注意。就過(guò)失而言，一般過(guò)失和重大過(guò)失即反映了法律對(duì)當(dāng)事人注意程度的要求和當(dāng)事人注意義務(wù)的違反程度。注意義務(wù)的違反，即構(gòu)成當(dāng)事人的過(guò)失，從而構(gòu)成債的不履行的責(zé)任基礎(chǔ)。（二）告知義務(wù)。一方當(dāng)事人負(fù)有對(duì)有關(guān)對(duì)方當(dāng)事人利益的重大事項(xiàng)的告知義務(wù)。根據(jù)具體情況，告知義務(wù)包括以下內(nèi)容：1.使用方法的告知義務(wù)。如機(jī)器設(shè)備之出賣人在交付機(jī)器時(shí)，應(yīng)告知買受人機(jī)器的裝配、使用和維修保養(yǎng)方法。2.瑕疵的告知義務(wù)。有瑕疵物品的出賣人或者受贈(zèng)人，應(yīng)將標(biāo)的物的瑕疵（特別是隱蔽瑕疵）告知買受人或者受贈(zèng)人。3.忠實(shí)報(bào)告義務(wù)。如人應(yīng)向被人如實(shí)報(bào)告活動(dòng)進(jìn)行情況和相對(duì)人的情況；雇員應(yīng)向雇主如實(shí)報(bào)告與其勞務(wù)有關(guān)的一切情況。4.危險(xiǎn)告知義務(wù)。如在保險(xiǎn)合同中，投保人應(yīng)隨時(shí)將投保的財(cái)產(chǎn)和危險(xiǎn)情況及時(shí)告知保險(xiǎn)人。5.業(yè)務(wù)上的告知義務(wù)。從事承攬、運(yùn)送業(yè)務(wù)的承攬人、承運(yùn)人，對(duì)定作人、托運(yùn)人的詢問(wèn)應(yīng)如實(shí)告知。6.遲到告知義務(wù)。如在訂立合同過(guò)程中，受要約人在承諾期限內(nèi)發(fā)出承諾，按照通常情形能夠及時(shí)到達(dá)要約人，但因其它原因承諾到達(dá)要約人時(shí)超過(guò)承諾期限的，要約人欲不接受該承諾，應(yīng)及時(shí)通知受要約人；否則，該承諾有效。7.債權(quán)讓與和債務(wù)承擔(dān)時(shí)，有關(guān)債權(quán)或者債務(wù)的重要情況的告知義務(wù)。如抵押人轉(zhuǎn)讓已力理登記的抵押物的，應(yīng)當(dāng)通知抵押權(quán)人并告知受讓人轉(zhuǎn)讓物已經(jīng)抵押的情況；否則＊讓行為無(wú)效。8.履行合同中影響合同履行情況的告知義務(wù)。如雇員患有不適于繼續(xù)擔(dān)任工作的重大疾病時(shí)，應(yīng)及時(shí)告知雇主。9.給付不能的告知義務(wù)。一方當(dāng)事人因不可抗力或者意外事件而致給付不能時(shí)，應(yīng)及時(shí)將給付不能的原因及有關(guān)事實(shí)告知對(duì)方當(dāng)事人。（三）照顧義務(wù)。一方當(dāng)事人履行債務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)合理顧及對(duì)方當(dāng)事人和標(biāo)的物的狀況，使對(duì)方當(dāng)事人便利地接受履行。如在履行期限不明確的債務(wù)中，債務(wù)人雖可隨時(shí)向債權(quán)人履行義務(wù)，但應(yīng)給債權(quán)人必要的準(zhǔn)備時(shí)間；易碎物品之出賣人，應(yīng)妥當(dāng)包裝包的物。（四）忠實(shí)義務(wù)。它一般是指在雇傭合同中，雇員不得利用雇傭關(guān)系實(shí)施不利于雇主的行為。如雇員不得向他人泄露雇主的技術(shù)和商業(yè)秘密；受雇的電腦軟件設(shè)計(jì)者不得向他人泄露該開發(fā)中的軟件秘密。（五）保密義務(wù)。合同關(guān)系中，某些特殊情形不宜公開，否則對(duì)一方當(dāng)事人不利，此時(shí)他方當(dāng)事人負(fù)有保密該項(xiàng)秘密的義務(wù)。如技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同中，受讓方不得向第三人泄露秘密。（六）不作為義務(wù)。一方當(dāng)事人不得從事有損于對(duì)方當(dāng)事人利益的行為。如飲食店的出租人不得在該店隔壁再行開店，從事營(yíng)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，即為典型事例。

合同一方當(dāng)事人違反附隨義務(wù)，對(duì)方當(dāng)事人有權(quán)請(qǐng)求損害賠償，但不得解除合同。由于附隨義務(wù)帶有較明顯的社會(huì)道德價(jià)值判斷，且不屬于法律規(guī)定的義務(wù)，只有依賴法官依據(jù)社會(huì)一般交易觀念自由裁量，為便于實(shí)務(wù)操作，建議以后正式通過(guò)的《合同法》對(duì)此予以明確規(guī)定，即在《合同法（草案）》第126條中增加一個(gè)條款：“當(dāng)事人一方不履行協(xié)助、保護(hù)、通知以及其他依照誠(chéng)實(shí)信用原則和交易習(xí)慣所要求的義務(wù)，侵害對(duì)方人身、財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，受害人有權(quán)請(qǐng)求賠償，但不得解除合同?！?/p>

關(guān)于數(shù)據(jù)電文要約、承諾生效時(shí)間

上海社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所 張國(guó)炎

根據(jù)我國(guó)《合同法》（草案）第16條第二款規(guī)定：采用據(jù)電文形式訂立合同，收件人指定特定計(jì)算機(jī)系統(tǒng)接收數(shù)據(jù)電文的，該數(shù)據(jù)電文進(jìn)入該特定系統(tǒng)的時(shí)間，視為到達(dá)時(shí)間；未指定特定計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的，該數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人的任何計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的首次時(shí)間，視為到達(dá)時(shí)間。第16條第二款規(guī)定：采用數(shù)據(jù)電文形式訂立合同的，承諾到達(dá)的時(shí)間適用本法第16條第二款的規(guī)定。

從技術(shù)上分析，上述但書存在以下幾個(gè)問(wèn)題：（1）數(shù)據(jù)電文指的是哪些內(nèi)容，它的范圍有多大；（2）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的范圍有多大；（3）在電子郵件發(fā)收之間的時(shí)間空間如何分配；（4）在合理的推定范圍內(nèi)，運(yùn)行中的某個(gè)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)出了故障，該數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人的任何計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的首次時(shí)間是否合理。

從法理上分析，上述但書存在以下幾個(gè)問(wèn)題：（1）立法例到底采收信主義還是發(fā)信主義，或是兩者兼容；（2）在沒(méi)有事先約定的前提下，收件人是否有義務(wù)主動(dòng)收取數(shù)據(jù)電文資料。

由于科技的迅速發(fā)展，當(dāng)今數(shù)據(jù)電文大有改進(jìn)，從原來(lái)的電傳發(fā)展到現(xiàn)在的圖文傳真、圖像、聲音、影像傳真、電子郵件等。除電子郵件外，電傳、傳真均可以現(xiàn)場(chǎng)（on spot）傳遞，即點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的傳遞，例如通過(guò)熱線（hotline）、在線（online）、專線或通過(guò)monet、onstar等形式，從理論上講，這些傳遞任務(wù)可以在毫秒的時(shí)間內(nèi)完成，因此在技術(shù)上一般不會(huì)發(fā)生爭(zhēng)議，除非有技術(shù)故障。然而在電子郵件的傳遞上，發(fā)件人是根據(jù)對(duì)方的域名，將郵件發(fā)送至對(duì)方的服務(wù)器（server）中的電子信箱，再由收件人任意打開其電子信箱收取郵件。從理論上講，電子郵件最起碼通過(guò)三個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行交換，即發(fā)件人的服務(wù)器、公共數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)及收件人的服務(wù)器；而在公共數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)多的情況下，其系統(tǒng)將成為n+1.由此可知：（1）電子郵件在傳遞中將消耗時(shí)間，交換系統(tǒng)越多，其消耗的時(shí)間更長(zhǎng)；（2）除每時(shí)不停地收取信件外，對(duì)定時(shí)收件人、每日或每周收件人來(lái)說(shuō)，發(fā)件到收件最起碼有一段時(shí)間，或一天、兩天……的時(shí)間，如果收件人不收或電腦出故障，或忘記密碼等緣故，該郵件可能永遠(yuǎn)收不到；（3）假設(shè)以電子郵件進(jìn)入收件人的任何（第一個(gè)）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的首次時(shí)間，視為到達(dá)時(shí)間，而發(fā)件人在收件人收到電子郵件之前，又以電話、傳真的方式通知收件人撤銷其電子郵件，其兩者效力如何？再者，電子郵件傳遞的速度還取決于信息港的出口帶寬、路徑、文件大小、計(jì)算機(jī)硬件系統(tǒng)等因素，由于存在這些不同參數(shù)，發(fā)到收件時(shí)間空間將隨機(jī)增加。

篇7

關(guān)鍵詞　網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)　格式合同　消費(fèi)者權(quán)益　告知義務(wù)　撤銷權(quán)

中圖分類號(hào)：D923. 6

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

消費(fèi)者進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)時(shí)與經(jīng)營(yíng)者或服務(wù)提供者簽訂的網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同是交易的憑證，也是發(fā)生糾紛后尋求法律救濟(jì)的根本依據(jù)。因此通過(guò)合理規(guī)制網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同，解決其中存在的法律問(wèn)題，以達(dá)到保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的目的。

一、網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同的概念和特點(diǎn)

一般情況下，網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同是指消費(fèi)者為購(gòu)買商品或接受服務(wù)而與提供者或經(jīng)營(yíng)者之間通過(guò)網(wǎng)絡(luò)訂立的合同。①網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同的訂立方式具有其特殊性，通常是“點(diǎn)擊”訂立。網(wǎng)絡(luò)商家通過(guò)計(jì)算機(jī)程序在其交易網(wǎng)站等平臺(tái)上預(yù)先擬定好“點(diǎn)擊條款”，網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)者一旦點(diǎn)擊“我同意”，則該條款就成為消費(fèi)者與網(wǎng)站經(jīng)營(yíng)者等商家之間的合同條款，并適用于所有點(diǎn)擊該條款的網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)者。②因此網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同也常被稱為“點(diǎn)擊合同”。這些事先擬定好的條款被稱為格式條款，包含這些格式條款的合同即是格式合同。然而大多數(shù)的網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同即是這樣的格式合同。對(duì)于這類格式合同，消費(fèi)者往往別無(wú)選擇，只能接受，從而處于被動(dòng)的地位。

二、網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同下消費(fèi)者最需保護(hù)的權(quán)利

從消費(fèi)者在購(gòu)物網(wǎng)站注冊(cè)賬戶成為潛在網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)者，到收到遞送來(lái)的商品，整個(gè)網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)過(guò)程都存在著漏洞。瀏覽商品時(shí)，網(wǎng)絡(luò)商家提供模棱兩可的描述性文字、價(jià)格，隱藏關(guān)鍵信息的圖片，甚至提供大量虛假商品信息使消費(fèi)者上當(dāng)受騙。訂立網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同時(shí)，沒(méi)有統(tǒng)一規(guī)范的格式合同常令消費(fèi)者不知所措。網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)者收到配送的商品時(shí)，經(jīng)常會(huì)發(fā)現(xiàn)實(shí)物與網(wǎng)上描述不一致，購(gòu)買數(shù)量與收到數(shù)量不符，貨品質(zhì)量有瑕疵等等問(wèn)題。綜上，網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)者以下兩種權(quán)利最容易受到侵犯。

（一）公平交易權(quán)。

消費(fèi)者的公平交易權(quán)是消費(fèi)者與經(jīng)營(yíng)者之間進(jìn)行的消費(fèi)交易中所享有的獲得公平的交易條件的權(quán)利。③在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下，由于信息量過(guò)于龐雜，消費(fèi)者通常要依賴經(jīng)營(yíng)者提供的信息，正確判斷商品、服務(wù)的價(jià)值。因而更容易被經(jīng)營(yíng)者欺騙而進(jìn)行不公平的交易。如網(wǎng)絡(luò)商家所制定的格式條款往往冗長(zhǎng)、繁雜，使消費(fèi)者難以注意到隱蔽其中的不合理、不公平內(nèi)容，削減消費(fèi)者閱讀的興趣而蒙混過(guò)關(guān)。還有的網(wǎng)絡(luò)商家故意使用模糊不清、前后矛盾的標(biāo)價(jià)方式來(lái)迷惑消費(fèi)者上當(dāng)。消費(fèi)者由于時(shí)間、精力等因素限制，通常不細(xì)加研究就點(diǎn)擊“同意”，忽略了不公平、不合理的內(nèi)容，正中商家下懷。

（二）知悉權(quán)。

網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同應(yīng)披露交易信息，并應(yīng)提供給網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)者足夠有效的信息，以供其作出正確的交易決策。同時(shí)也是給網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)者以審查合同條款的機(jī)會(huì)，這是民法公平誠(chéng)實(shí)原則與合同自由原則的具體反映。消費(fèi)者在網(wǎng)絡(luò)中消費(fèi)時(shí)，最容易被侵犯的就是知悉權(quán)。由于接觸不到現(xiàn)實(shí)的經(jīng)營(yíng)者和商品，就只能憑借網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)者在網(wǎng)上的廣告和宣傳來(lái)了解有關(guān)商品或服務(wù)的信息，往往不能知悉其中的關(guān)鍵信息，從而被誤導(dǎo)而買錯(cuò)商品。由于我國(guó)的立法滯后于網(wǎng)絡(luò)電子商務(wù)的發(fā)展，盡管我國(guó)現(xiàn)行法律對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息披露有所規(guī)定，但沒(méi)有針對(duì)網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同的信息披露作出專門規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)者很容易受到虛假?gòu)V告的影響，損害自身的知悉權(quán)。

三、我國(guó)現(xiàn)行立法的不足

網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)活動(dòng)中訂立的合同大多是格式合同，我國(guó)相關(guān)法律對(duì)格式合同的規(guī)范不夠完整，缺乏體系，在司法實(shí)踐中難以操作，不利于消費(fèi)者權(quán)的保護(hù)。

《合同法》和《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》關(guān)于格式合同的規(guī)定只有幾個(gè)條文，過(guò)于籠統(tǒng)、原則，實(shí)際操作中有較大難度，不能滿足對(duì)消費(fèi)合同監(jiān)管的需求。④盡管《電子商務(wù)法》中也有相關(guān)規(guī)定，但其側(cè)重點(diǎn)在于規(guī)范企業(yè)與企業(yè)之間的電子貿(mào)易活動(dòng)，對(duì)消費(fèi)者利益的保護(hù)并不到位。另外，我國(guó)規(guī)定因格式合同引發(fā)爭(zhēng)議時(shí)，只有人民法院和仲裁機(jī)構(gòu)有認(rèn)定處理權(quán)，而人民法院的處理也僅限于個(gè)案處理，不能阻止使用方繼續(xù)使用不公平的條款和其他消費(fèi)者簽訂合同。最終結(jié)果是維護(hù)了個(gè)案公平，保護(hù)了特定的消費(fèi)者，其他消費(fèi)者的權(quán)益并未因此得到同樣保護(hù)。

另外，由于網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同是數(shù)據(jù)電文形式這一特點(diǎn)，現(xiàn)行立法也沒(méi)有專門的規(guī)定。我國(guó)現(xiàn)行的《合同法》雖規(guī)定數(shù)據(jù)電文屬于合同的書面形式，但實(shí)際中這樣的規(guī)定是不夠的。因?yàn)槿绻娮訑?shù)據(jù)交換不以固定形式保存下來(lái)，這些電子信息轉(zhuǎn)瞬即逝，消費(fèi)者很難再找回來(lái)并作為證據(jù)。

四、完善網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)者法律保護(hù)體系

首先應(yīng)完善《合同法》關(guān)于數(shù)據(jù)電文形式的合同的規(guī)定。除了規(guī)定數(shù)據(jù)電文屬于合同的書面形式，還應(yīng)規(guī)定這種類型的合同必須可以調(diào)取以備日后查用。⑤這樣規(guī)定能使數(shù)據(jù)電文形式的合同具有更高的可操作性，同時(shí)更有利于調(diào)查取證。

其次，為保護(hù)網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)者的公平交易權(quán)和知悉權(quán)，還應(yīng)針對(duì)數(shù)據(jù)電文形式的格式合同作特殊規(guī)定。如規(guī)定在訂立該合同之前，網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同制訂方對(duì)消費(fèi)者有合理的告知義務(wù)，以便讓消費(fèi)者能夠充分了解其內(nèi)容，不至于盲目訂立合同，從而保障消費(fèi)者的公平交易權(quán)和知悉權(quán)。

最后，由于在締結(jié)網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同時(shí)消費(fèi)者不能直觀的接觸、了解商品，由于獲取商品信息的不對(duì)等，使得消費(fèi)者處于弱勢(shì)地位。所以應(yīng)放寬合同撤銷的標(biāo)準(zhǔn)，具體體現(xiàn)在對(duì)退換貨問(wèn)題上應(yīng)更加寬容。

對(duì)于網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同的撤銷，目前的解決辦法主要有兩種，一是通過(guò)雙方協(xié)商來(lái)退換貨，二是通過(guò)第三方交易平臺(tái)和支付平臺(tái)共同協(xié)調(diào)買賣雙方的請(qǐng)求，并通過(guò)買家申述機(jī)制來(lái)進(jìn)行退換貨以達(dá)到與撤銷合同相同的效果。但這兩種方法都不能很好地解決消費(fèi)者退換貨的問(wèn)題。一方面，由于網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)存在商品遞送環(huán)節(jié)，而非傳統(tǒng)的“一手交錢，一手交貨”模式，具有一定的復(fù)雜性，所以在買賣雙方協(xié)商的過(guò)程中常會(huì)發(fā)生各種扯皮，最后經(jīng)常不能圓滿解決。另一方面，由于參與協(xié)調(diào)的第三方平臺(tái)也是盈利性質(zhì)的，每當(dāng)涉及到其自身利益時(shí)，這種中間人的角色即會(huì)喪失其應(yīng)有的作用，而只顧追求自身利益卻不顧消費(fèi)者的利益。

所以在退換貨問(wèn)題上，可以借鑒國(guó)外立法，賦予消費(fèi)者在訂立合同后冷卻期內(nèi)的撤銷權(quán)。冷卻期制度是指在交易合同成立后作為買方的消費(fèi)者可以在一定期限內(nèi)無(wú)條件地取消合同，而不必承擔(dān)違約責(zé)任。⑥冷卻期制度的制訂為消費(fèi)者的退換貨權(quán)提供了法律依據(jù)。同時(shí)，冷卻期制度的具體實(shí)施過(guò)程中，還應(yīng)考慮到物流配送等環(huán)節(jié)消耗的時(shí)間，參考目前第三方平臺(tái)規(guī)定的退換貨時(shí)間節(jié)點(diǎn)，給予人性化的合理規(guī)定。如規(guī)定在消費(fèi)者收到遞送的貨物后開始計(jì)算冷卻期，或?qū)⑦f送時(shí)間算入冷卻期內(nèi)，以及適當(dāng)延長(zhǎng)冷卻期等等。當(dāng)然還應(yīng)考慮到冷卻期制度被濫用的情況，對(duì)冷卻期的具體適用范圍作出規(guī)定。如由于消費(fèi)者自身過(guò)錯(cuò)在冷卻期內(nèi)對(duì)商品造成損毀的，不能再行使撤銷權(quán)等。

（作者單位：南京理工大學(xué)人文與社會(huì)科學(xué)學(xué)院）

注釋：

①譚琳. 論網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)合同的法律適用. 許昌學(xué)院學(xué)報(bào)，2010（1）：136.

②潘軍，崔宏利. 網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)擊合同下在線消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律問(wèn)題研究. 重慶郵電大學(xué)學(xué)報(bào)，2010，22（4）：22.

③李昌麒，許明月. 消費(fèi)者保護(hù)法. 法律出版社，2005：70.

④李曉娟，孫爽. 消費(fèi)合同監(jiān)管簡(jiǎn)論. 首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)學(xué)報(bào)，2008（3）：94.

篇8

客戶顧某持一張某商業(yè)銀行借記卡，到另一家商業(yè)銀行下屬的自助銀行刷卡取款，見自助銀行門禁上設(shè)有一個(gè)裝置，和一條提示：進(jìn)門前請(qǐng)先刷卡并輸入密碼。顧某刷卡并輸入密碼后因自助銀行門未開而離去。此后顧某發(fā)現(xiàn)借記卡內(nèi)存款少了萬(wàn)余元，顧某報(bào)案并向法院發(fā)卡銀行，要求發(fā)卡銀行賠償被盜取存款及相應(yīng)利息。警方查明，顧某所刷門禁上裝置為犯罪分子安裝的盜碼設(shè)備。審理法院認(rèn)為，自助銀行的門禁處缺少使用說(shuō)明、操作規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)提示，造成顧某銀行卡密碼和信息的失密。在這起跨行交易中，發(fā)卡銀行未能及時(shí)督促行在交易場(chǎng)所履行告知義務(wù)。原告作為普通的借記卡持有人，在門禁操作系統(tǒng)無(wú)任何說(shuō)明的情況下，足有理由相信“盜碼器”是銀行的裝置，顧某在本案中沒(méi)有過(guò)錯(cuò)，不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任，法院依據(jù)我國(guó)《合同法》和《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，判決發(fā)卡銀行全額賠償顧某損失。

商業(yè)銀行常見的告知義務(wù)

商業(yè)銀行與客戶法律關(guān)系的本質(zhì)更多主要體現(xiàn)為合同關(guān)系。告知義務(wù)來(lái)源于《合同法》第六十條和第九十二條規(guī)定。就告知義務(wù)而言，商業(yè)銀行至少應(yīng)當(dāng)特別注意以下幾個(gè)方面：

格式合同條款的說(shuō)明義務(wù)

商業(yè)銀行與客戶簽訂的合同多屬于格式條款合同。格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款?！逗贤ā返谌艞l規(guī)定：“采用格式合同訂立合同的，提供格式條款的一方，應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)，并采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對(duì)方的要求，對(duì)該條款予以說(shuō)明”。商業(yè)銀行作為合同當(dāng)事人對(duì)合同相對(duì)方利益有重大影響的事項(xiàng)負(fù)有向?qū)Ψ秸f(shuō)明的法定義務(wù)。一些商業(yè)銀行為防范格式合同說(shuō)明的法律風(fēng)險(xiǎn)，在合同條款中往往進(jìn)行特殊標(biāo)注，商業(yè)銀行的工作人員在使用合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分注意格式合同中黑體字、斜體字或者劃線標(biāo)注條款內(nèi)容，耐心、細(xì)致地向客戶進(jìn)行告知性說(shuō)明，并特別注意《合同法》第四十一條規(guī)定，即對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋。對(duì)格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供格式條款一方解釋。格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用非格式條款。由此，亦應(yīng)注意說(shuō)明內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與合同內(nèi)容相一致。

對(duì)于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中還應(yīng)當(dāng)注意向客戶說(shuō)明的形式，重要金融產(chǎn)品信息、產(chǎn)品推介廣告等，應(yīng)當(dāng)符合《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第二十四條規(guī)定：即經(jīng)營(yíng)者不得以格式合同、通知、聲明、店堂告示等方式做出對(duì)消費(fèi)者不公平、不合理的規(guī)定，或者減輕、免除經(jīng)營(yíng)者損害消費(fèi)者合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任。格式合同、通知、聲明、店堂告示等含有上述內(nèi)容的，其內(nèi)容將依法確認(rèn)無(wú)效。盡管業(yè)界對(duì)商業(yè)銀行客戶是否屬于消費(fèi)者有著不同的聲音，但其說(shuō)明形式的法律風(fēng)險(xiǎn)仍然不能忽視。

合同履行過(guò)程中的通知義務(wù)

商業(yè)銀行因未及時(shí)履行通知義務(wù)或不履行通知義務(wù)引發(fā)客戶投訴乃至訴訟的事件屢見不鮮。如客戶周某2007年11月份購(gòu)買的新股申購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品原約定，產(chǎn)品到期日為2008年2月26日，因該理財(cái)產(chǎn)品申購(gòu)的新股未上市，按合同規(guī)定順延五個(gè)工作日，實(shí)際為3月6日到賬。銀行未及時(shí)履行通知義務(wù)，引發(fā)客戶周某投訴。商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品某些約定事項(xiàng)實(shí)現(xiàn)多附條件，其所附條件不僅是商業(yè)銀行員工應(yīng)當(dāng)說(shuō)明事項(xiàng)，其相關(guān)的重要問(wèn)題、重大變化包括異常交易也應(yīng)是通知事項(xiàng)。為此，2008年4月份中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[200847號(hào)]）明確規(guī)定：“商業(yè)銀行在與客戶簽訂合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確約定與客戶聯(lián)絡(luò)和信息傳遞的方式，以及信息傳遞過(guò)程中雙方的責(zé)任，確?？蛻艏皶r(shí)獲取信息，避免導(dǎo)致客戶未及時(shí)獲知信息錯(cuò)過(guò)資金使用和再投資機(jī)會(huì)。商業(yè)銀行在未與客戶約定的情況下，在網(wǎng)站公布產(chǎn)品相關(guān)信息而未確認(rèn)客戶已經(jīng)獲取該信息，不能視為其向客戶進(jìn)行了信息披露?！毙枰⒁獾氖?，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，某些交易如基金申購(gòu)成功與否的確認(rèn)權(quán)，并不在銀行，商業(yè)銀行不承擔(dān)對(duì)交易成功的確認(rèn)義務(wù)，依據(jù)上述通知精神，商業(yè)銀行如果未與客戶在合同中約定交易資金查詢、通知責(zé)任，則可能引發(fā)糾紛。

商業(yè)銀行與客戶合同內(nèi)容、履行方式等情況變化應(yīng)當(dāng)通過(guò)協(xié)商、通知等方式調(diào)整。在合同履行期間，中央銀行調(diào)整利率，商業(yè)銀行是否應(yīng)當(dāng)履行告知義務(wù)？筆者認(rèn)為，《商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率上下限，確定存款、貸款利率。對(duì)于存款利率的調(diào)整，商業(yè)銀行予以公告即可，沒(méi)有特定通知義務(wù)。從實(shí)踐上看，各家商業(yè)銀行在貸款合同中均沒(méi)有約定銀行有告知義務(wù)，有的還約定“貸款利率根據(jù)中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)整，貸款人無(wú)需就此另行通知借款人”。我國(guó)實(shí)行的是法定利率，利率調(diào)整是公開的政策性新聞，客戶可以通過(guò)公共渠道獲悉，即便沒(méi)有這樣的約定，商業(yè)銀行亦無(wú)法定通知義務(wù)。

商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)。商業(yè)銀行可否單方面調(diào)整某項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)？筆者認(rèn)為，若收費(fèi)調(diào)整具有明確的法律依據(jù)，商業(yè)銀行可以通過(guò)公告方式進(jìn)行。若商業(yè)銀行在推介業(yè)務(wù)過(guò)程中已經(jīng)明確承諾收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，在無(wú)強(qiáng)制性規(guī)范調(diào)整的情況下，商業(yè)銀行不得單方面改變收費(fèi)承諾，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

產(chǎn)品選擇使用的闡釋義務(wù)

首先，商業(yè)銀行為研發(fā)產(chǎn)品命名時(shí)，不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂和蘊(yùn)含潛在風(fēng)險(xiǎn)或易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言，以便于客戶了解、理解金融產(chǎn)品的特性，有利于客戶選擇，有利于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員推介。其次，商業(yè)銀行不得銷售無(wú)市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)和無(wú)定價(jià)依據(jù)的產(chǎn)品，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理推介、演示金融產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)具有客觀性、合理性、可信性，并保障推介產(chǎn)品的合法性，如不得以發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品名義代銷境外基金或者違反法律法規(guī)規(guī)定的其他境外投資理財(cái)產(chǎn)品。再次，涉及金融產(chǎn)品功能選擇時(shí)應(yīng)充分闡釋并尊重客戶的選擇權(quán)。如在個(gè)人住房按揭貸款還款方式上，應(yīng)當(dāng)明示不同情形下本息還款法和本金還款法兩種還款方法的利弊關(guān)系，以及告知購(gòu)房者根據(jù)《合同法》和合同約定享有變更還款方法的權(quán)利。對(duì)產(chǎn)品的闡釋義務(wù)還應(yīng)當(dāng)包括對(duì)產(chǎn)品使用方法的告知，尤其是電子銀行產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品的推介，作為客戶其依法依約享有了解產(chǎn)品系統(tǒng)功能及其安全性的權(quán)利。

客戶財(cái)產(chǎn)安全的風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)

保護(hù)客戶存款等財(cái)產(chǎn)安全是商業(yè)銀行的法定義務(wù)重要組成部分，全面準(zhǔn)確地揭示有關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，同樣是商業(yè)銀行一種告知義務(wù)。有關(guān)法規(guī)和規(guī)范性文件中對(duì)此有著明確的要求。如《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二十九條指出：“商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料，商業(yè)銀行銷售的各類投資產(chǎn)品介紹，以及商業(yè)銀行對(duì)客戶投資情況的評(píng)估和分析等，都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確，確保客戶能夠正確理解風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。商業(yè)銀行通過(guò)理財(cái)服務(wù)銷售其他產(chǎn)品，也應(yīng)當(dāng)進(jìn)行明確的風(fēng)險(xiǎn)揭示?！?/p>

根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》第十條的規(guī)定，在開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)時(shí)商業(yè)銀行負(fù)有告知風(fēng)險(xiǎn)的義務(wù)。目前，有的銀行的相關(guān)條款中只是規(guī)定了客戶應(yīng)盡的謹(jǐn)慎義務(wù)，但沒(méi)有提示風(fēng)險(xiǎn)。以某行個(gè)人網(wǎng)銀電子協(xié)議為例，其“網(wǎng)上自助注冊(cè)須知”僅注明開通個(gè)人網(wǎng)上銀行可獲得的便利，并未提及風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別問(wèn)題，查遍其“服務(wù)協(xié)議”，也只有一條涉及責(zé)任：“由于密碼泄露造成的后果由甲方承擔(dān)?！弊裱\(chéng)實(shí)信用“帝王條款”，從保護(hù)客戶利益角度出發(fā)，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的善意提醒應(yīng)貫穿銀行提供網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的整個(gè)服務(wù)過(guò)程，這既包括客戶締結(jié)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)合同前業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的揭示，也包括在合同履行過(guò)程可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的防范方法告知，乃至客戶辦理各種業(yè)務(wù)時(shí)密碼的設(shè)定、證件保管等應(yīng)當(dāng)盡可能多渠道地揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

揭示理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前商業(yè)銀行面臨的突出問(wèn)題，全面落實(shí)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》和《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示要求，對(duì)于維護(hù)商業(yè)銀行和客戶利益具有特殊意義。該《指引》第二十三條指出：“對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大的投資產(chǎn)品，特別是與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品，商業(yè)銀行不應(yīng)主動(dòng)向無(wú)相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或者評(píng)估不適宜購(gòu)買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售該產(chǎn)品?？蛻糁鲃?dòng)要求了解或者購(gòu)買有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)，并以書面形式確認(rèn)是客戶主動(dòng)要求了解和購(gòu)買該產(chǎn)品?！钡谌畻l指出：“商業(yè)銀行提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，要向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)設(shè)計(jì)客戶確認(rèn)和簽字欄，客戶確認(rèn)欄應(yīng)載明客戶抄錄：本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險(xiǎn)提示，充分了解并清楚知曉本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”。

商業(yè)銀行不僅要充分揭示客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，還應(yīng)充分注意經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)環(huán)境對(duì)客戶人身安全影響，周到、細(xì)致、及時(shí)提醒客戶注意臺(tái)階、轉(zhuǎn)門、地面、玻璃屏風(fēng)、障礙物等可能出現(xiàn)的意外傷害。

防范告知義務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

推廣有效告知形式，妥善保存維權(quán)證據(jù)。

商業(yè)銀行應(yīng)充分認(rèn)識(shí)并重視告知義務(wù)作為法律行為的后果，嚴(yán)肅告知形式，充實(shí)告知內(nèi)容，完備告知手續(xù)，妥善保管告知文件、資料。重要事項(xiàng)的通知應(yīng)當(dāng)采用書面形式，并經(jīng)客戶簽署。商業(yè)銀行對(duì)涉及客戶權(quán)利與義務(wù)的協(xié)議、章程等不應(yīng)單方面進(jìn)行修改，依據(jù)金融監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)整的亦應(yīng)進(jìn)行必要的通知。對(duì)于有關(guān)告知內(nèi)容確實(shí)需要以郵寄方式送達(dá)的，應(yīng)當(dāng)采取掛號(hào)、特快專遞、電報(bào)等方式，并注意標(biāo)注通知內(nèi)容。對(duì)于法律法規(guī)或監(jiān)管部門明確以公告方式通知的，應(yīng)當(dāng)注意公告的醒目性、持續(xù)性，并保留有效證明材料。審慎選用以網(wǎng)站宣傳資料方式對(duì)特定客戶告知，防止未盡告知義務(wù)產(chǎn)生的違約等法律風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于推行有效告知義務(wù)產(chǎn)生的必要費(fèi)用，商業(yè)銀行可以通過(guò)合同方式約定承擔(dān)，并注意有關(guān)收費(fèi)應(yīng)當(dāng)符合《商業(yè)銀行法》等規(guī)定。

消除不當(dāng)告知現(xiàn)象，依法處理客戶投訴。

諸多商業(yè)銀行被訴案件表明，不當(dāng)履行告知義務(wù)往往成為訴訟焦點(diǎn)，客戶投訴轉(zhuǎn)化為訴訟形式，與不當(dāng)告知行為具有較高的關(guān)聯(lián)度，因此，商業(yè)銀行既要防止告知義務(wù)的不履行，也要防止不全面履行告知義務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)。一方面，商業(yè)銀行開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)尤其是創(chuàng)新業(yè)務(wù)的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)梳理并明確需要向客戶告知事項(xiàng)、形式、程序等，建立健全告知義務(wù)制度。另一方面，應(yīng)當(dāng)廣泛開展與告知義務(wù)有關(guān)的培訓(xùn)，規(guī)范告知行為，揭示告知法律風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于客戶經(jīng)理或者臨柜人員不當(dāng)履行告知義務(wù)，引發(fā)客戶投訴行為的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真查找原因，明確是非責(zé)任，采取有效措施化解客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，努力消除投訴演化為訴訟可能。

杜絕違法告知行為，維護(hù)商業(yè)銀行信譽(yù)。

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的根本保證，商業(yè)銀行違反法律法規(guī)爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)或產(chǎn)品營(yíng)銷，必將損害商業(yè)銀行的利益和信譽(yù)。杜絕以告知高息形式吸收資金等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為；防止在產(chǎn)品推介過(guò)程中夸大產(chǎn)品安全功能，嚴(yán)防違規(guī)承諾高收入、低風(fēng)險(xiǎn)或零風(fēng)險(xiǎn)方式誤導(dǎo)客戶；以審慎原則對(duì)涉及客戶權(quán)利的有關(guān)請(qǐng)求作出承諾，必要時(shí)有關(guān)承諾行為應(yīng)通過(guò)法律專業(yè)人員審查。依據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，推介理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，如無(wú)法在宣傳材料和介紹材料中提供科學(xué)、準(zhǔn)確的測(cè)算依據(jù)和方式，則不得出現(xiàn)“預(yù)期收益率”或“最高收益率”字樣，不得提示以往業(yè)績(jī)和未來(lái)業(yè)績(jī)。金融監(jiān)管部門則應(yīng)嚴(yán)肅執(zhí)法，做到違法必究，依法維護(hù)客戶權(quán)益和正常金融秩序。

全面履行合同義務(wù)，推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理。

篇9

【關(guān)鍵詞】政府采購(gòu);法律制度;構(gòu)建

【正文】

一、政府采購(gòu)法律制度亟待建立

政府采購(gòu)是當(dāng)今世界各國(guó)政府管理社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的一種重要手段,它是指各級(jí)政府及其所屬部門和機(jī)構(gòu),為了開展日常財(cái)務(wù)活動(dòng)或?yàn)楣娞峁┓?wù)的需要,在財(cái)政的監(jiān)督下,以法定的手段、方法和程序,從市場(chǎng)上購(gòu)買商品、服務(wù)和工程的行為。由于我國(guó)正處于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的初期,人們對(duì)政府采購(gòu)的認(rèn)識(shí)不夠全面、深入,使在國(guó)內(nèi)、國(guó)際市場(chǎng)上都具有相當(dāng)規(guī)模的我國(guó)政府采購(gòu),缺乏完善、統(tǒng)一的法律制度規(guī)范。近幾年來(lái),隨著人們認(rèn)識(shí)的提高,在一些地方和部門開始制定地方性法規(guī)和部門規(guī)章來(lái)規(guī)范政府采購(gòu)行為,確實(shí)解決了一些問(wèn)題。但由于政出多門,沒(méi)有進(jìn)行統(tǒng)一的論證和科學(xué)的制度設(shè)計(jì),條塊分割情況十分嚴(yán)重,政府采購(gòu)仍處于較混亂的狀態(tài)。因此,有必要建立統(tǒng)一的政府采購(gòu)法律制度。

(一)建立政府采購(gòu)法律制度是規(guī)范政府采購(gòu)行為的需要

在我國(guó)不同地區(qū)和部門頒布的政府采購(gòu)法律文件中,對(duì)政府采購(gòu)的界定、政府采購(gòu)主體、政府采購(gòu)包括的內(nèi)容、管理政府采購(gòu)的機(jī)構(gòu)等都規(guī)定的不盡相同。如對(duì)政府采購(gòu)管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,財(cái)政部規(guī)定:“財(cái)政部負(fù)責(zé)全國(guó)政府采購(gòu)的管理和監(jiān)督工作”。北京市規(guī)定:“市財(cái)政局負(fù)責(zé)政府采購(gòu)工作的管理、監(jiān)督和指導(dǎo),市財(cái)政局所屬北京市政府采購(gòu)辦公室負(fù)責(zé)政府采購(gòu)的日常事務(wù)性工作”。上海市規(guī)定:“上海市政府采購(gòu)委員會(huì)是本市政府采購(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)制定政府采購(gòu)政策、審議政府采購(gòu)目錄、協(xié)調(diào)政府采購(gòu)的日常管理工作。采購(gòu)委員會(huì)設(shè)立政府采購(gòu)管理辦公室。政府采購(gòu)管理辦公室設(shè)在市財(cái)政局,負(fù)責(zé)政府采購(gòu)的日常工作?！痹谄渌矫?也存在同樣的差異,因此導(dǎo)致了管理上的混亂和采購(gòu)上的不規(guī)范。建立政府采購(gòu)法律制度,可以克服上述弊端,統(tǒng)一規(guī)范政府采購(gòu)行為。

(二)建立政府采購(gòu)法律制度是有效利用財(cái)政資金的需要

由于缺乏統(tǒng)

一、完備的政府采購(gòu)法律制度,各級(jí)政府的財(cái)政支出各自為政,環(huán)節(jié)多,單價(jià)高,采購(gòu)方式不規(guī)范、不透明,導(dǎo)致盲目采購(gòu)、重復(fù)采購(gòu)等浪費(fèi)現(xiàn)象依然存在。據(jù)有關(guān)專家對(duì)政府采購(gòu)試點(diǎn)地區(qū)招標(biāo)采購(gòu)的情況分析,節(jié)約率普遍在10%-15%以上,部分項(xiàng)目達(dá)到30%-50%。對(duì)于滾存赤字已達(dá)千億元的我國(guó)財(cái)政來(lái)說(shuō),實(shí)行政府采購(gòu)無(wú)疑是一項(xiàng)利國(guó)利民的改革,但是由于缺乏統(tǒng)一的法律規(guī)范,很難達(dá)到上述效果。盡管在一些地方和部門已頒布實(shí)施有關(guān)規(guī)定,但由于其效力低,內(nèi)容差異大,也難以發(fā)揮其應(yīng)有的效果。

(三)建立政府采購(gòu)法律制度是有效防止腐敗現(xiàn)象發(fā)生的需要

在日常工作中,不僅每一級(jí)政府都會(huì)參與物資和勞務(wù)的采購(gòu),而且數(shù)量可觀,金額巨大。但許多官員或一般公眾對(duì)采購(gòu)程序卻知之甚少,這就給采購(gòu)人員使用種種方式來(lái)操縱結(jié)果提供了可能。廠商為了銷售常常采取各種利誘手段誘使采購(gòu)者購(gòu)買質(zhì)低價(jià)高的商品,導(dǎo)致腐敗現(xiàn)象發(fā)生。建立政府采購(gòu)法律制度,規(guī)范政府采購(gòu)行為,增強(qiáng)政府采購(gòu)的公開、公平和公正性,使政府采購(gòu)過(guò)程處于公眾的監(jiān)督之下。同時(shí),在政府采購(gòu)立法中增加懲罰欺詐行為和行賄受賄的條款,可以對(duì)腐敗現(xiàn)象進(jìn)行有效防治,從而促進(jìn)政府采購(gòu)過(guò)程的廉潔。

二、政府采購(gòu)法律制度的基本原則

(一)堅(jiān)持“三公”原則

“三公”原則就是公開、公平、公正原則。公開原則是世界各國(guó)管理公共支出的一個(gè)共同原則,因?yàn)檎少?gòu)合同是采購(gòu)機(jī)關(guān)使用納稅人稅款和其它公共專項(xiàng)投資簽訂的買賣合同,在采購(gòu)中必須對(duì)納稅人以及社會(huì)公眾負(fù)責(zé)。因此,要求政府采購(gòu)依據(jù)的法律、政策、采購(gòu)項(xiàng)目、合同條件、投標(biāo)人資格預(yù)審和評(píng)價(jià)投標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)等都必須對(duì)社會(huì)公開,以便公眾和檢察、監(jiān)督機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查、監(jiān)督。公平原則是指所有參加競(jìng)爭(zhēng)的投標(biāo)商都能獲得平等的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)會(huì)并受到同等待遇。也就是說(shuō),對(duì)所有參加投標(biāo)的供應(yīng)商、承包商、服務(wù)提供商等,應(yīng)一視同仁,不得采取歧視性的政策,但為發(fā)展本國(guó)經(jīng)濟(jì),推進(jìn)國(guó)內(nèi)就業(yè)而歧視外國(guó)競(jìng)爭(zhēng)者的情況除外。因?yàn)橹挥性诠降幕A(chǔ)上才能發(fā)揮競(jìng)爭(zhēng)的作用,才能保證提供物美價(jià)廉的商品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。公正原則是指評(píng)標(biāo)過(guò)程中應(yīng)客觀公正,防止權(quán)錢交易等腐敗現(xiàn)象的發(fā)生,以真正發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制在政府支出管理中的重要作用,實(shí)現(xiàn)政府與市場(chǎng)在支出管理領(lǐng)域的最佳結(jié)合。

(二)堅(jiān)持競(jìng)爭(zhēng)性原則

世界各國(guó)都將競(jìng)爭(zhēng)性原則作為政府采購(gòu)法律制度的一項(xiàng)重要原則。政府采購(gòu)的目標(biāo)主要是通過(guò)促進(jìn)供應(yīng)商、承包商和服務(wù)提供商之間最大程度的競(jìng)爭(zhēng)來(lái)實(shí)現(xiàn)的,通過(guò)賣方之間的競(jìng)爭(zhēng),一方面可以促使投標(biāo)人提供更好的商品、服務(wù)和技術(shù)等,并且設(shè)法降低產(chǎn)品成本和投標(biāo)報(bào)價(jià),從而促進(jìn)整個(gè)社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)率的提高;另一方面可以形成政府采購(gòu)的買方市場(chǎng),從而使用戶能以較低價(jià)格采購(gòu)到質(zhì)量較高的商品,實(shí)現(xiàn)政府采購(gòu)高效率的目標(biāo)。

(三)堅(jiān)持效率原則

效率原則也是各國(guó)常見的采購(gòu)原則。效率包括經(jīng)濟(jì)效率和管理效率兩個(gè)方面,經(jīng)濟(jì)效率要求政府在采購(gòu)過(guò)程中,能大幅度的節(jié)約開支,強(qiáng)化預(yù)算約束,有效提高資金使用效率,實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)機(jī)制與財(cái)政政策的最佳結(jié)合。管理效率原則要求政府經(jīng)常公布招標(biāo)信息,減少中間環(huán)節(jié),及時(shí)購(gòu)買物美價(jià)廉的商品和勞務(wù),使財(cái)政管理從價(jià)值形態(tài)延伸到實(shí)物形態(tài),規(guī)范支出管理,提高支出效能。

(四)堅(jiān)持合理保護(hù)民族工業(yè)原則對(duì)本國(guó)政府采購(gòu)市場(chǎng)的適度放開并有效保護(hù)是國(guó)際通行的做法。目前為止,只有參加了世界貿(mào)易組織的《政府采購(gòu)協(xié)議》的成員國(guó),才按照協(xié)議的要求開放國(guó)內(nèi)政府采購(gòu)市場(chǎng),大多數(shù)國(guó)家還只是在本國(guó)范圍內(nèi)進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng),以保護(hù)民族工業(yè)。如美國(guó)政府采購(gòu)制度的一項(xiàng)重要原則就是國(guó)內(nèi)產(chǎn)品優(yōu)先原則,日本和其它國(guó)家對(duì)開放政府采購(gòu)市場(chǎng)都采取了不同程度的限制措施。作為發(fā)展中國(guó)家的我國(guó)更應(yīng)該通過(guò)法律手段,有效地保護(hù)國(guó)內(nèi)的政府采購(gòu)市場(chǎng),適當(dāng)限制外國(guó)產(chǎn)品的數(shù)量(尤其是電子、汽車等幼稚產(chǎn)品),以促進(jìn)民族工業(yè)的發(fā)展。

三、政府采購(gòu)需要建立統(tǒng)一的法律制度

政府采購(gòu)法律制度是政府采購(gòu)制度的法律體現(xiàn)和重要依托,對(duì)政府采購(gòu)進(jìn)行法制化管理是對(duì)政府采購(gòu)進(jìn)行有效管理的主要方式。隨著國(guó)際貿(mào)易一體化的發(fā)展,一些國(guó)家和區(qū)域組織已經(jīng)制定了一系列政府采購(gòu)規(guī)則,如世界貿(mào)易組織制定的《政府采購(gòu)協(xié)議》、歐盟制定的《關(guān)于貨物、工程及服務(wù)采購(gòu)的示范法》、世界銀行實(shí)施的《國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行貸款和國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)貸款采購(gòu)指南》等。我國(guó)由于長(zhǎng)期實(shí)行計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制,對(duì)政府采購(gòu)的認(rèn)識(shí)不足,直到20世紀(jì)90年代中期以來(lái),有些地方和部門才開始規(guī)范政府采購(gòu)活動(dòng),但至今沒(méi)有全國(guó)性的、統(tǒng)一的、專門的政府采購(gòu)法律法規(guī)。在相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間的政府采購(gòu)實(shí)務(wù)中,采購(gòu)部門都是根據(jù)不同的采購(gòu)行為,適用不同行政部門的規(guī)章、辦法、規(guī)定和條例等。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷完善和深入發(fā)展,政府采購(gòu)活動(dòng)急需進(jìn)一步規(guī)范,要求健全政府采購(gòu)的統(tǒng)一法律制度。

首先,政府采購(gòu)基本法是政府采購(gòu)法律制度中最重要的內(nèi)容,是政府采購(gòu)的最主要依據(jù)。具體內(nèi)容應(yīng)包括:總則、采購(gòu)方式及程序、監(jiān)督、履約、糾紛的解決、法律責(zé)任和附則等內(nèi)容?？倓t部分應(yīng)明確規(guī)定本法的宗旨、適用范圍、政府采購(gòu)的基本原則、政府采購(gòu)的主要管理部門及其職責(zé)。采購(gòu)方式及程序部分應(yīng)規(guī)定采購(gòu)的主要方式、其它方式及其程序。主要方式應(yīng)采取招標(biāo)投標(biāo)方式,因?yàn)檫@種方式能夠充分體現(xiàn)公開、公平、公正原則,招標(biāo)投標(biāo)是一種有組織的、公開的、規(guī)范的競(jìng)爭(zhēng)。監(jiān)督部分應(yīng)規(guī)定質(zhì)疑和投訴,主要內(nèi)容是作為公眾、檢察、監(jiān)督機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)采購(gòu)項(xiàng)目、合同條件、投標(biāo)人資格、評(píng)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、采購(gòu)從業(yè)人員資格、采購(gòu)管理和經(jīng)辦人員行為規(guī)范等提出質(zhì)疑和投訴,以充分體現(xiàn)公開原則,節(jié)約財(cái)政資金。履約部分主要規(guī)定采購(gòu)人員代表政府和投標(biāo)人訂立合同后,簽約雙方應(yīng)如何履行合同,履行的原則、規(guī)則等。糾紛的解決主要是規(guī)定在履約過(guò)程中發(fā)生糾紛后,是訴訟還是仲裁解決,或是采取一般合同糾紛的解決方式———或裁或?qū)?。法律?zé)任部分既應(yīng)包括招標(biāo)投標(biāo)中的法律責(zé)任,又應(yīng)該包括履約過(guò)程中的法律責(zé)任;既應(yīng)規(guī)定招標(biāo)方的責(zé)任,又應(yīng)規(guī)定投標(biāo)方的責(zé)任;既應(yīng)規(guī)定單位的責(zé)任,又應(yīng)規(guī)定直接責(zé)任人員和負(fù)直接責(zé)任的主管人員的責(zé)任。

其次,政府采購(gòu)法律制度是一個(gè)完整的體系,即除了政府采購(gòu)基本法外,還應(yīng)有與之相配套的招標(biāo)投標(biāo)法、合同法、產(chǎn)品質(zhì)量法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法、有關(guān)政府采購(gòu)的部門規(guī)章、地方性法規(guī)及地方政府規(guī)章等。

招標(biāo)投標(biāo)是政府采購(gòu)中最富有競(jìng)爭(zhēng)的一種采購(gòu)方式,能給采購(gòu)者帶來(lái)價(jià)格低、質(zhì)量高的工程、貨物和服務(wù),有利于節(jié)約國(guó)有資金,提高采購(gòu)質(zhì)量。《中華人民共和國(guó)招標(biāo)投標(biāo)法》已于2000年1月1日起實(shí)施,這部法律是我國(guó)第一部關(guān)于政府采購(gòu)方面的專門法律,特別是從事政府采購(gòu)的主要方式有了法律依據(jù),是政府采購(gòu)法律體系中不可缺少的配套法律。

合同是政府采購(gòu)的法律形式,合同法也就成為政府采購(gòu)法律體系中非常重要的組成部分。但是政府采購(gòu)的訂立過(guò)程與一般合同的訂立過(guò)程不同,它不像一般合同那樣完全是雙方當(dāng)事人自由意思的表示,而是一個(gè)完全公開的過(guò)程,受公眾及有關(guān)部門監(jiān)督檢察的過(guò)程,也是一個(gè)招標(biāo)投標(biāo)的競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程。因此《中華人民共和國(guó)合同法》作為政府采購(gòu)法律體系的組成部分,應(yīng)是政府采購(gòu)基本法的補(bǔ)充,當(dāng)政府采購(gòu)基本法沒(méi)有規(guī)定時(shí),適用合同法的規(guī)定。

產(chǎn)品質(zhì)量是政府采購(gòu)質(zhì)量的重要標(biāo)志。被采購(gòu)產(chǎn)品質(zhì)量過(guò)硬,被采購(gòu)服務(wù)優(yōu)質(zhì)上乘,被采購(gòu)方信譽(yù)可靠,才能實(shí)現(xiàn)政府采購(gòu)的經(jīng)濟(jì)、高效目標(biāo),才能達(dá)到節(jié)約財(cái)政開支,合理利用財(cái)政資金的目的。因此,產(chǎn)品質(zhì)量法也應(yīng)是政府采購(gòu)法律體系的一個(gè)重要組成部分。

反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法中有關(guān)“政府及其所屬部門不得濫用行政權(quán)力,限定他人購(gòu)買其指定的經(jīng)管者的商品”,“經(jīng)營(yíng)者不得采用財(cái)物或其它手段進(jìn)行賄賂以銷售或購(gòu)買商品”等規(guī)定,其目的是為了鼓勵(lì)競(jìng)爭(zhēng),制止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。而政府采購(gòu)的目的就是通過(guò)政府采購(gòu)促進(jìn)正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng),制止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。因此,反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法也是政府采購(gòu)法律體系的重要組成部分。

其它部門法律比如國(guó)際貿(mào)易法、國(guó)際稅法、公司法、行政法、刑法等法規(guī)中與政府采購(gòu)有關(guān)的規(guī)定,都應(yīng)屬于政府采購(gòu)法律體系的構(gòu)成內(nèi)容。此外,國(guó)務(wù)院各部門、地方人大和政府也可根據(jù)政府采購(gòu)基本法的規(guī)定,結(jié)合本部門、地區(qū)的實(shí)際情況,制定政府采購(gòu)的部門規(guī)章和地方性法規(guī)及地方政府規(guī)章,共同構(gòu)成我國(guó)完整的統(tǒng)一的政府采購(gòu)法律體系。

【參考資料】

[1]譚剛.改革現(xiàn)行采購(gòu)模式,建立政府采購(gòu)制度[J].特區(qū)理論與實(shí)踐,1999,(3).

篇10

主題：具備勞動(dòng)合同基本條款的入職審批表可以視為為勞動(dòng)合同

[基本案情]

上訴人（原審被告）：陳某

被上訴人（原審原告）：北京某物流有限公司（以下簡(jiǎn)稱某公司）

陳某于2011年6月30日入職某公司，擔(dān)任人力行政部員工，負(fù)責(zé)員工檔案管理工作。2011年8月17日，陳某以電子郵件的方式向某公司提交辭職報(bào)告。隨后即以要求該公司支付其2011年7月30日至2011年8月17日期間未訂立勞動(dòng)合同的兩倍工資差額為由向北京市海淀區(qū)勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委員會(huì)提出仲裁請(qǐng)求。仲裁裁決某公司向陳某一次性支付2011年7月30日至2011年8月17日期間未訂立書面勞動(dòng)合同兩倍工資差額。

某公司不服仲裁裁決，主張陳某入職當(dāng)日即與其訂立了為期3年的勞動(dòng)合同，該勞動(dòng)合同與《員工錄用審批表》、《公司物品申請(qǐng)表》一起放在了陳某的人事檔案袋中。陳某利用保管員工檔案的便利在離職時(shí)將包括勞動(dòng)合同在內(nèi)的相關(guān)資料帶走，但在仲裁庭審質(zhì)證時(shí)出具了與勞動(dòng)合同一起存放的《員工錄用審批表》和《公司物品申請(qǐng)表》的原件。故訴至一審法院，請(qǐng)求判決某公司無(wú)須支付陳某2011年7月30日至2011年8月17日期間未訂立書面勞動(dòng)合同兩倍工資差額。

[訴訟過(guò)程]

一審法院認(rèn)為，依據(jù)某公司提供的《工作職責(zé)》的內(nèi)容，陳某負(fù)責(zé)公司員工的檔案管理工作。但僅憑陳某負(fù)責(zé)保管檔案以及其持有部分某公司文件的事實(shí)并不足以證明某公司曾與陳某訂立有書面勞動(dòng)合同。反而，陳某持有的《員工錄用審批表》中明確約定了其工作部門、工作地點(diǎn)、聘用期限、試用期、工資待遇等，并附有某公司法定代表人的簽字，上述審批表內(nèi)容已經(jīng)具備勞動(dòng)合同的要件。因此，一審法院認(rèn)為該審批表具有勞動(dòng)合同的性質(zhì)，并據(jù)此判決：某公司無(wú)須支付陳某2011年7月30日至2011年8月17日期間未訂立書面勞動(dòng)合同兩倍工資差額。

一審判決后，陳某不服，上訴至北京市第一中級(jí)人民法院，請(qǐng)求判令某公司支付其2011年7月30日至2011年8月17日期間未訂立書面勞動(dòng)合同兩倍工資差額。

二審法院認(rèn)為，雙方當(dāng)事人均認(rèn)可填有《員工錄用審批表》且該表為陳某持有和提舉，結(jié)合《勞動(dòng)合同法》未訂立書面勞動(dòng)合同予以雙倍工資懲罰的立法目的予以分析：首先，該第兩倍差額的性質(zhì)并非勞動(dòng)者的勞動(dòng)所得而是對(duì)用人單位違反法律規(guī)定的一種懲戒，其目的在于提高書面勞動(dòng)合同簽訂率，明晰勞動(dòng)關(guān)系中的權(quán)利義務(wù)，而非勞動(dòng)者可以從中謀取超出勞動(dòng)報(bào)酬的額外利益。其次，陳某所持有的《員工錄用審批表》已基本實(shí)現(xiàn)了書面勞動(dòng)合同的功能，表中明確約定了陳某工作部門、工作地點(diǎn)、聘用期限、試用期、工資待遇等，并附有某公司法定代表人的簽字，既能夠明確雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系又固定了雙方的權(quán)利義務(wù)，已經(jīng)具備書面勞動(dòng)合同的要件。故二審法院對(duì)陳某要求某公司支付兩倍工資差額的上訴請(qǐng)求不予支持，并據(jù)此判決：駁回上訴，維持原判。

[裁判理由之法理評(píng)析]

本案爭(zhēng)議的焦點(diǎn)是陳某與某公司之間是否訂立過(guò)書面勞動(dòng)合同，即能否對(duì)某公司處以雙倍工資的懲罰。一、二審法院作出了與仲裁裁決截然相反的判決，分歧點(diǎn)是法院與仲裁部門在《員工錄用審批表》能否視為是書面勞動(dòng)合同上存在差異。就此，筆者基于《勞動(dòng)合同法》未訂立書面勞動(dòng)合同予以兩倍工資懲罰的立法目的，結(jié)合分析陳某所持有的《員工錄用審批表》的性質(zhì)，并適當(dāng)考量了陳某工作職責(zé)的特殊性，認(rèn)定該《員工錄用審批表》具有勞動(dòng)合同的性質(zhì)，對(duì)某公司不能處以雙倍工資的處罰是正確的。具體分析如下：

（一）兩倍工資的立法目的在于通過(guò)提高勞動(dòng)合同簽訂率來(lái)明晰勞動(dòng)關(guān)系中雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

《勞動(dòng)合同法》實(shí)施之前，用人單位不訂立勞動(dòng)合同的違法成本極低，不少用人單位故意拖延簽訂甚至不訂立勞動(dòng)合同。一旦發(fā)生工傷事故、追索勞動(dòng)報(bào)酬或經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金等糾紛時(shí)，用人單位便以不存在勞動(dòng)關(guān)系作為主要抗辯理由，勞動(dòng)者的損失難以計(jì)算。為了提高勞動(dòng)合同的簽訂率，規(guī)范勞動(dòng)用工市場(chǎng)，《勞動(dòng)合同法》創(chuàng)設(shè)了“兩倍工資”條款。

但是，在《勞動(dòng)合同法》實(shí)施之后，出現(xiàn)了一些勞動(dòng)者利用用人單位合同管理上的不完善，故意拖延不訂立勞動(dòng)合同，或者訂立勞動(dòng)合同而單方面銷毀，而后以書面勞動(dòng)合同未訂立為由要求用人單位支付兩倍工資的現(xiàn)象。針對(duì)兩倍工資條款在適用中所面臨的勞動(dòng)者的道德風(fēng)險(xiǎn)，審判實(shí)踐中，法官應(yīng)當(dāng)本著勞動(dòng)合同法及其他相關(guān)勞動(dòng)法律規(guī)定的立法目的，維護(hù)正常有序的勞資關(guān)系，面對(duì)較為復(fù)雜的事實(shí)認(rèn)定、法律適用及價(jià)值取向問(wèn)題，考慮個(gè)別公正的因素。

首先，依據(jù)《勞動(dòng)合同法》第16條的規(guī)定，勞動(dòng)合同是勞動(dòng)者與用人單位確立勞動(dòng)關(guān)系、明確雙方權(quán)利和義務(wù)的協(xié)議。因此，“兩倍工資”實(shí)質(zhì)上所要保護(hù)的是用人單位與勞動(dòng)者之間應(yīng)當(dāng)通過(guò)書面勞動(dòng)合同來(lái)明確的一種權(quán)利義務(wù)關(guān)系。一方面，勞動(dòng)合同一經(jīng)簽訂，雙方即建立了勞動(dòng)關(guān)系，雙方的權(quán)益一旦受到侵害便可按勞動(dòng)合同申請(qǐng)法律保護(hù)、維護(hù)自身利益；另一方面，有了書面合同，便于雙方再勞動(dòng)過(guò)程中依法規(guī)范自己的行為，按照合同行使自己的權(quán)利，履行自己的義務(wù)，減少不必要的爭(zhēng)端。而正是基于此，兩倍工資的立法本意是一種雙向保護(hù)，并不是一般認(rèn)識(shí)中的單維度保護(hù)勞動(dòng)者，更不是勞動(dòng)者可以從中謀取超出勞動(dòng)報(bào)酬額外利益的手段。

其次，從某種意義上說(shuō)，以勞動(dòng)合同的形式明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，使雙方之間有了一個(gè)具有法律約束力的協(xié)議，在勞動(dòng)過(guò)程中，用人單位依據(jù)勞動(dòng)合同管理職工，行使權(quán)利和履行義務(wù)，職工也可依據(jù)勞動(dòng)合同保護(hù)自身的權(quán)益、履行相應(yīng)的義務(wù)。因此可以認(rèn)為，即使存在書面勞動(dòng)合同未訂立的事實(shí)狀態(tài)，但只要用人單位已經(jīng)具備了訂立書面勞動(dòng)合同的必要履行行為，兩倍工資規(guī)定的目的就已經(jīng)得到實(shí)現(xiàn)，也應(yīng)予以排除適用兩倍工資的支付責(zé)任，由此確保相關(guān)義務(wù)與責(zé)任的合理配置，避免不當(dāng)加重用人單位一方的負(fù)擔(dān)。

本案中，陳某訴稱某公司未與其訂立書面勞動(dòng)合同。如果法院一概以書面勞動(dòng)合同逾期未訂立的事實(shí)狀態(tài)為適用雙倍工資支付責(zé)任的條件，支持其訴訟請(qǐng)求，極易引發(fā)勞動(dòng)者的道德風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)堅(jiān)持辯稱已經(jīng)與所有員工訂立書面勞動(dòng)合同且陳某的工作職責(zé)系員工檔案管理的用人單位一方也是不公正的。本案一、二審法院綜合了案件整體情況，將兩倍工資支付責(zé)任的規(guī)定進(jìn)行目的解釋，而不單單從書面訂約這一行為外觀上作簡(jiǎn)單判斷。

（二）勞動(dòng)者所持有的《員工錄用審批表》可以視為是雙方的書面勞動(dòng)合同

本案中，陳某提交了《員工錄用審批表》這一證據(jù)證明某公司僅與其簽訂了該審批表，并未訂立書面勞動(dòng)合同。該《員工錄用審批表》中載明：姓名陳某，性別女，部門人力行政部，工作地點(diǎn)北京……；聘用期限自2011年7月1日起至2014年7月1日止共叁年，試用期自2011年7月1日起至2011年9月30日止，共叁月；試用期待遇：基本工資1500元、崗位工資1500元、各項(xiàng)補(bǔ)貼500元、加班工資500元，合計(jì)4000元；轉(zhuǎn)正后待遇：……，合計(jì)5000元；審批表下方“人力資源部意見”以及“總經(jīng)理批示”欄分別由相關(guān)負(fù)責(zé)人及法定代表人蘇樹平的簽字。由此可見，陳某持有的《員工錄用審批表》明確約定了其工作部門、工作地點(diǎn)、聘用期限、試用期、工資待遇等，并附有某公司法定代表人蘇樹平的簽字。

對(duì)照《勞動(dòng)合同法》第10條所規(guī)定勞動(dòng)合同的必備條款，可以認(rèn)定該《員工錄用審批表》已經(jīng)具備了勞動(dòng)合同的要件，既明確雙方的勞動(dòng)關(guān)系又能固定雙方的權(quán)利義務(wù)，實(shí)現(xiàn)了勞動(dòng)合同法的基本功能。

此種情形下，即使用人單位某公司未與勞動(dòng)者陳某訂立書面勞動(dòng)合同，但基于《員工錄用審批表》上的種種約定，陳某最基本的勞動(dòng)者權(quán)利已經(jīng)得到保護(hù)。再結(jié)合上述對(duì)兩倍工資立法目的的分析可知，陳某所主張的兩倍工資差額不僅沒(méi)有事實(shí)基礎(chǔ)，也不符合兩倍工資關(guān)于通過(guò)提高書面勞動(dòng)合同簽訂率來(lái)明晰勞動(dòng)關(guān)系中的權(quán)利義務(wù)的立法本意，缺少法律依據(jù)。

由此可見，如果審判實(shí)踐中一概因逾期未訂立書面合同就直接適用兩倍工資罰則既有失公允，也不符合兩倍工資條款的邏輯體系，更不利于勞動(dòng)者道德風(fēng)險(xiǎn)的防范。但在何種情況下可以排除兩倍工資的支付責(zé)任，又能確保各方的利益平衡，尚需進(jìn)一步結(jié)合個(gè)案實(shí)際進(jìn)行分析。

（三）法官基于案件證據(jù)材料形成自由心證

法律規(guī)范的僵硬性與現(xiàn)實(shí)生活的流動(dòng)性之間的矛盾，主要通過(guò)司法裁量加以消弭。在案件的審理中，司法裁量是對(duì)于抽象判斷標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行具體化的過(guò)程，也是對(duì)于完整的裁判標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行要件化的過(guò)程。法官對(duì)于案件證據(jù)的綜合判斷與裁判標(biāo)準(zhǔn)要件相對(duì)應(yīng)的事實(shí)情況，由此導(dǎo)出相應(yīng)的裁判結(jié)論。在兩倍工資支付責(zé)任的司法裁判中，應(yīng)本著利益平衡原則，根據(jù)勞動(dòng)者道德風(fēng)險(xiǎn)的具體樣本，考量相關(guān)法律要件的事實(shí)查明問(wèn)題。本案中，陳某為了證明自己主張的事實(shí)屬實(shí)，提供證據(jù)加以證明，然而陳某與某公司之間各種利益的沖突決定了出示于法庭的證據(jù)真假摻半，法官必須充分地驗(yàn)證判斷該證據(jù)是否具有證據(jù)能力。由于存在以下事實(shí)，故法官在進(jìn)行心證時(shí)有了相應(yīng)的判斷：

第一，公司與其他員工訂立過(guò)書面勞動(dòng)合同。某公司在本案審理過(guò)程中，堅(jiān)稱公司的人力資源管理制度已日漸完善，公司與其他員工都訂立有書面勞動(dòng)合同。陳某身為公司人力行政部員工，深知公司管理規(guī)章和勞動(dòng)法律法規(guī)，公司沒(méi)有任何理由獨(dú)拒與其一人訂立勞動(dòng)合同。

第二，根據(jù)公司的人員檔案保管管理，公司其他員工檔案袋中都有《勞動(dòng)合同》、《員工錄用審批表》和《公司物品申請(qǐng)表》，陳某的員工檔案亦應(yīng)如此。現(xiàn)陳某在仲裁庭審質(zhì)證時(shí)僅出具了《員工錄用審批表》和《公司物品申請(qǐng)表》的原件，唯獨(dú)沒(méi)有提交《勞動(dòng)合同》，缺乏合理性基礎(chǔ)。

第三，陳某的工作職責(zé)是負(fù)責(zé)公司員工的檔案管理，既有入職后立即與公司訂立書面勞動(dòng)合同的工作便利，另又存在離職后利用保管員工檔案的便利帶走《勞動(dòng)合同》的可能性。