導(dǎo)語：如何才能寫好一篇合規(guī)管理的建議，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關(guān)鍵詞：證券公司；法律；合規(guī)管理；問題建議

一、證券公司法律合規(guī)的含義

隨著我國證券行業(yè)近20年的發(fā)展，證券公司對(duì)內(nèi)部法律合規(guī)開始逐步重視起來，作為金融機(jī)構(gòu)面臨的核心風(fēng)險(xiǎn)之一的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司內(nèi)部紛紛建立了法律合規(guī)部門專門負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)管理也因此已經(jīng)成為證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心部門，中國證監(jiān)會(huì)在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》的第二條對(duì)合規(guī)管理的定義為：“證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為?！币虼?，建立健全的合規(guī)管理體系，是確保證券公司合法、合規(guī)經(jīng)營的重要手段，也是加強(qiáng)我國證券公司核心競(jìng)爭力的好方法，并對(duì)我國證券公司合規(guī)監(jiān)管的制度轉(zhuǎn)變具有很大的影響。

二、證券公司法律合規(guī)管理存在的問題

2008年8月1日自中國證監(jiān)會(huì)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》以來，我國證券公司的法律合規(guī)管理體系逐步建立，但是證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)管理仍然出現(xiàn)不少問題，法律合規(guī)的職能經(jīng)常發(fā)揮不出應(yīng)有的作用，主要面臨的以下困境：

1.法律合規(guī)管理的獨(dú)立性不足

我國證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)部門由于其特殊性必需獨(dú)立于證券公司其他部門，可見合規(guī)管理的獨(dú)立性是有效實(shí)現(xiàn)合規(guī)的前提條件，但當(dāng)前我國證券公司普遍都存在合規(guī)管理獨(dú)立性不足的問題，最主要表現(xiàn)在對(duì)高級(jí)管理人員的合規(guī)管理上，公司的內(nèi)部制約機(jī)制很多情況下流于形式。雖然在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》中明確了證券公司的合規(guī)管理人員具有一定的獨(dú)立性的規(guī)定，但是由于合規(guī)管理部門甚至合規(guī)總監(jiān)其自身就受到高級(jí)管理人員的間接約束，特別在薪酬福利和績效考評(píng)上都會(huì)受到公司管理層的影響，因此法律合規(guī)的獨(dú)立性很難得到保障。

2.法律合規(guī)管理部門職責(zé)主次不分

目前，我國證券公司的組織架構(gòu)體系一般包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層、各職能部門和分支機(jī)構(gòu)組成。組織體系下的各部門都要負(fù)責(zé)對(duì)本部門的業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)監(jiān)管，而法律合規(guī)部門要對(duì)各部門的合規(guī)情況進(jìn)行復(fù)核，但法律合規(guī)部門更重要的職責(zé)是識(shí)別證券公司管理層的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保證證券公司規(guī)避可能因此出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)給公司帶來巨大損失。介于目前證券公司的高管層是證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的重要誘因，因此證券公司法律合規(guī)部門必須將重點(diǎn)放在合規(guī)經(jīng)營管理層的各項(xiàng)行為上。但實(shí)踐中法律合規(guī)部門卻極少合規(guī)經(jīng)營管理層的業(yè)務(wù)，更多的是審核業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)是否合規(guī)，而業(yè)務(wù)部門也為了逃避法律責(zé)任，將審核法律合規(guī)的任務(wù)完全交給法律合規(guī)部門來審核，就出現(xiàn)法律合規(guī)部門將主要精力放在日常的常規(guī)性合規(guī)業(yè)務(wù)上，忽略了最重要的對(duì)管理層的合規(guī)工作。

3.法律合規(guī)部門淪為應(yīng)付外部監(jiān)管的專職機(jī)構(gòu)

由于證券公司法律合規(guī)部門不是證券公司的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)部門，不直接產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益，因此很多中小型證券公司對(duì)法律合規(guī)部門的建設(shè)相比較經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)部門比較滯后，存在人員配備少、管理層也不太重視等情況。甚至個(gè)別證券公司的合規(guī)管理對(duì)內(nèi)流于形式，把設(shè)立法律合規(guī)部門的目的定性為應(yīng)付對(duì)外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)察上，把所有的工作職責(zé)放在與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“公關(guān)”上，只要做到外部監(jiān)管能應(yīng)對(duì)自如，證券公司的法律合規(guī)就算完成了。

4.法律合規(guī)專業(yè)性人才不足，缺乏合規(guī)人才的培養(yǎng)機(jī)制

由于證券公司法律合規(guī)近幾年才剛有所起步，對(duì)合規(guī)人才的需求不是很大，往往證券公司里的法律合規(guī)部門的員工不超過五人，法律合規(guī)部門的員工也大多由稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理部門里的具備法律背景的員工抽調(diào)過來，但這與法律合規(guī)的崗位要求有一定的差距。隨著近些年融資融券和股指期貨等新的金融創(chuàng)新產(chǎn)品的推出，對(duì)法律合規(guī)人才的專業(yè)行要求也更為嚴(yán)格，最好是具有復(fù)合型人才除了自身要具備法律背景之外還需要掌握一些金融、財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)專業(yè)的知識(shí)，而且要了解其他業(yè)務(wù)崗位的工作職責(zé)和工作流程，可見法律合規(guī)的人才的專業(yè)性要求比較高，但目前證券公司內(nèi)部對(duì)合規(guī)人才的培養(yǎng)卻非常不重視，缺乏像經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門那樣的培訓(xùn)機(jī)制，導(dǎo)致法律合規(guī)人才的專業(yè)性明顯不足，法律合規(guī)人才高素質(zhì)隊(duì)伍亟待加強(qiáng)。

三、證券公司法律合規(guī)管理的建議

1.完善法律合規(guī)管理的內(nèi)部機(jī)制，確保合規(guī)管理的內(nèi)部獨(dú)立性

合規(guī)管理的獨(dú)立性不足的情況存在已久，這就要理順法律合規(guī)部門和經(jīng)營管理層及各職能部門的關(guān)系，因此筆者建議法律合規(guī)部門特

別是合規(guī)總監(jiān)的任免、薪酬、績效考勤必須獨(dú)立于經(jīng)營管理層，合規(guī)總監(jiān)的直屬上司應(yīng)該為董事會(huì)，對(duì)董事會(huì)直接負(fù)責(zé)。合規(guī)總監(jiān)的下屬部門的考核也應(yīng)有合規(guī)總監(jiān)獨(dú)立考核，由監(jiān)事會(huì)或者董事會(huì)監(jiān)督。另外，法律合規(guī)部門要加強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)，主動(dòng)合規(guī)其他業(yè)務(wù)部門的履行職責(zé)的情況，保證證券公司的合規(guī)運(yùn)營。

2.明確各部門的合規(guī)管理職責(zé)，推進(jìn)證券公司全員合規(guī)

《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》的第三條規(guī)定：“證券公司的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。”從規(guī)定中可以看出，法律合規(guī)的管理不是單靠合規(guī)部門就行的，也不是法律合規(guī)部門的一家責(zé)任，在現(xiàn)實(shí)中證券公司的各業(yè)務(wù)部門將部門內(nèi)的各類合同或者投資項(xiàng)目、產(chǎn)品業(yè)務(wù)方案等要求法律合規(guī)部門“會(huì)簽”，法律合規(guī)部門承擔(dān)了業(yè)務(wù)部門合規(guī)職責(zé)，這樣違背了全員合規(guī)的理念。因此筆者建議，證券公司內(nèi)部要制定相關(guān)的法律合規(guī)審查的主體和職責(zé)，合規(guī)審查的責(zé)任明確到各部門，而法律合規(guī)部門可以將主要精力放在審查公司的各項(xiàng)制度上和經(jīng)營管理層的決策上，這樣既保證了合規(guī)管理的有效性，同時(shí)也推動(dòng)了證券公司的全員合規(guī)的良好氛圍。

3.加強(qiáng)證券公司的合規(guī)文化建設(shè)

證券公司的合規(guī)文化建設(shè)有利于將員工的合規(guī)理念與日常業(yè)務(wù)工作相聯(lián)系，在工作中自覺合規(guī)約束自己，有利于降低證券公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此筆者建議，建設(shè)公司的合規(guī)文化，首先要做到法律合規(guī)部門自身要以身作則，遵守法律法規(guī)和公司內(nèi)部的規(guī)定。其次法律合規(guī)部門要對(duì)公司內(nèi)部員工進(jìn)行定期的合規(guī)培訓(xùn)，并且和員工的績效工資掛鉤，讓員工在培訓(xùn)中培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)。第三，要讓經(jīng)營管理層來支持倡導(dǎo)合規(guī)文化的建設(shè)，建議經(jīng)營管理層的總經(jīng)理或者副總經(jīng)理擔(dān)任合規(guī)文化建設(shè)的負(fù)責(zé)人，合規(guī)總監(jiān)擔(dān)任副手，有利于合規(guī)文化建設(shè)在政策執(zhí)行上的保障。

4.重視培養(yǎng)高素質(zhì)的專業(yè)性法律合規(guī)人才

目前證券公司法律合規(guī)部門的現(xiàn)狀是合規(guī)人員需求量小，但專業(yè)性要求高的特點(diǎn)，經(jīng)常出現(xiàn)招不到合適員工的現(xiàn)象，這對(duì)證券公司的內(nèi)部合規(guī)管理的發(fā)展是不利的，人才得不到很好的補(bǔ)充嚴(yán)重影響合規(guī)管理的質(zhì)量。因此筆者建議，法律合規(guī)人才的培養(yǎng)是長期性的工作，可以從每年公司招聘的應(yīng)屆大學(xué)生中選有潛質(zhì)的，這些大學(xué)生應(yīng)當(dāng)具有復(fù)合型的專業(yè)背景，然后通過一到兩年的各個(gè)崗位的輪崗，再安排的法律合規(guī)的崗位上，這樣做既有利于法律合規(guī)人才對(duì)各業(yè)務(wù)部門的流程熟悉便于開展合規(guī)工作，而且對(duì)合規(guī)部門在公司里的影響力逐步加強(qiáng)。

四、結(jié)語

篇2

【關(guān)鍵詞】縣城；城市規(guī)劃；管理

1.　目前縣級(jí)城市規(guī)劃管理存在的主要問題

1.1城市規(guī)劃執(zhí)法體系尚未建立健全

目前我國城市規(guī)劃行政執(zhí)法的相關(guān)法律法規(guī)主要內(nèi)容包括城市規(guī)劃行政執(zhí)法機(jī)關(guān)有對(duì)城市規(guī)劃建設(shè)審批監(jiān)督、審批后的監(jiān)督檢查及對(duì)未經(jīng)規(guī)劃部門批準(zhǔn)的違法建設(shè)行為依法查處的權(quán)利。但是，現(xiàn)行的法律法規(guī)規(guī)定政府執(zhí)法部門除公安機(jī)關(guān)外沒有對(duì)人的強(qiáng)制執(zhí)行權(quán)，造成了執(zhí)法主體管理的職能被弱化，監(jiān)督力度不足，對(duì)違法建設(shè)行為難以有效制止，影響城市規(guī)劃的總體布局。此外，盡管有一些縣級(jí)城市解決了城市規(guī)劃管理權(quán)限統(tǒng)一的問題，但是對(duì)于規(guī)劃建設(shè)中各項(xiàng)資源的投入?yún)s十分有限，使得城市規(guī)劃執(zhí)法明顯滯后于城市規(guī)劃的發(fā)展。

1.2城市規(guī)劃管理缺乏有效的決策機(jī)制

當(dāng)前城市規(guī)劃部門既是規(guī)劃編制與審批單位，又是規(guī)劃決策與執(zhí)行機(jī)構(gòu)，致使管理部門的自由裁量權(quán)過大，同時(shí)對(duì)于城市規(guī)劃管理職能的劃分不清楚使得政府和規(guī)劃之間缺乏充分的交流。政府對(duì)于城市規(guī)劃的宣傳力度不到位，居民對(duì)政府城市規(guī)劃政策充分的理解和支持，使得規(guī)劃部門和居民之間缺乏有效的溝通，增加了規(guī)劃管理工作的復(fù)雜性。此外，部分城市在城市規(guī)劃編制時(shí)不能和城市規(guī)劃管理和建設(shè)的需求相適應(yīng)，導(dǎo)致在完成城市總體規(guī)劃審批程序后難以利用現(xiàn)有資源及時(shí)組織編制分區(qū)規(guī)劃及控制性詳細(xì)規(guī)劃，從而難以形成全面的城市規(guī)劃編制體系。

1.3文物古跡保護(hù)力度不夠

我國古代歷史悠久，文化燦爛，遺存的文物古跡眾多。在現(xiàn)代化建設(shè)過程中，部分縣級(jí)城市政府及規(guī)劃部門不能充分意識(shí)到文物古跡的文化和藝術(shù)價(jià)值，缺乏對(duì)文物古跡進(jìn)行有效的保護(hù)和修繕，盲目的追求城市現(xiàn)代化的進(jìn)程，甚至有的城市對(duì)一些文物古跡進(jìn)行拆除，造成了難以挽回的損失。在城市發(fā)展和文物古跡保護(hù)方面，政府和城市規(guī)劃部門應(yīng)該進(jìn)行合理的規(guī)劃，避免城市的發(fā)展對(duì)文物古跡的破壞。

1.4土地利用規(guī)劃和環(huán)境保護(hù)問題

土地規(guī)劃和環(huán)境問題已經(jīng)成為城市規(guī)劃管理總亟待解決的問題。首先，由于我國城鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展及城市化進(jìn)程的逐步加快，城市規(guī)劃的編制和實(shí)施普遍超前于土地利用規(guī)劃，并且土地利用規(guī)劃和城市規(guī)劃由于分屬不用的部門，造成了再實(shí)際工作中缺乏有效的協(xié)調(diào)和銜接；其次，部分城市在規(guī)劃中對(duì)土地利用規(guī)劃不合理，城市商業(yè)區(qū)不斷占用公共區(qū)空間，使得城市綠化面積和公共活動(dòng)區(qū)面積逐漸縮小，城市商業(yè)區(qū)人流和交通過分密集；最后，城市工業(yè)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展帶來了一系列的環(huán)境問題，包括廢氣及污水的大量排放，影響城市居民生活的質(zhì)量。

2．縣級(jí)城市科學(xué)規(guī)劃建設(shè)和管理的幾點(diǎn)建議

2.1　建立城市規(guī)劃委員會(huì)

為了科學(xué)指導(dǎo)和規(guī)劃全縣經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和建設(shè)的可持續(xù)發(fā)展，應(yīng)該建立城市規(guī)劃委員會(huì)，采取公平、公正和公開的決策原則，加強(qiáng)城市規(guī)劃指導(dǎo)、規(guī)范審批、強(qiáng)化監(jiān)督實(shí)施、建立健全規(guī)劃管理體制，對(duì)縣城重大的規(guī)劃建設(shè)事項(xiàng)統(tǒng)一進(jìn)行規(guī)劃管理。城市規(guī)劃委員會(huì)作為縣級(jí)政府重大規(guī)劃的決策性機(jī)構(gòu)，在人員組成上應(yīng)由縣城主要領(lǐng)導(dǎo)班子、相關(guān)職能部門的主要負(fù)責(zé)人、大中型企業(yè)代表以及部分市民組成。在規(guī)劃委員會(huì)下應(yīng)設(shè)辦公室　，作為常設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，與規(guī)劃部門合署辦公　，處理規(guī)劃委員會(huì)　、專家咨詢委員會(huì)日常事務(wù)、行使執(zhí)行、協(xié)調(diào)　、組織、監(jiān)督的職能。通過建立督辦制度，及時(shí)將例會(huì)確定的事項(xiàng)，性質(zhì)，進(jìn)行責(zé)任分解　，　明確時(shí)間節(jié)點(diǎn)，進(jìn)行跟蹤督辦，并將實(shí)施情況及時(shí)向規(guī)劃委員會(huì)報(bào)告。

2.2　推動(dòng)城市規(guī)劃走向法制化、制度化

目前我國指導(dǎo)城市規(guī)劃的法律是《城鄉(xiāng)規(guī)劃法》，它對(duì)加強(qiáng)城鄉(xiāng)規(guī)劃管理、協(xié)調(diào)城鄉(xiāng)空間布局、保護(hù)環(huán)境和歷史文物古跡、促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮了重要作用。但是我國城市規(guī)劃的法律法規(guī)體系還很不完善，在城市規(guī)劃的各個(gè)方面及與其密切聯(lián)系的環(huán)境權(quán)、公共安全和衛(wèi)生方面都有著很大的立法空間。同時(shí)，對(duì)于鄉(xiāng)、鎮(zhèn)及村莊的規(guī)劃也應(yīng)有配套的法律法規(guī)，結(jié)合鄉(xiāng)鎮(zhèn)的發(fā)展規(guī)律和發(fā)展實(shí)際，加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)規(guī)劃管理。

2.3　建立完善的城市規(guī)劃編制體系

為了給城市發(fā)展的各個(gè)階段及規(guī)劃實(shí)施的各個(gè)層面提供合理的法律依據(jù)和技術(shù)指導(dǎo)，政府及規(guī)劃主管部門應(yīng)該充分重視城市規(guī)劃編制工作，健全完善城市規(guī)劃編制體系，提高城市規(guī)劃編制水平，以能夠有效管理城市的土地利用和各項(xiàng)城市建設(shè)活動(dòng)，為城市的科學(xué)合理規(guī)劃提供一個(gè)有效的依據(jù)。

2.4　積極引導(dǎo)公眾參與城市規(guī)劃

目前，我國城市規(guī)劃中市民參與的程度還較低，僅處于告知性參與。城市規(guī)劃不僅是規(guī)劃者或者政府部門的政務(wù)，公眾作為城市的主人，也有權(quán)利和義務(wù)參與到城市的規(guī)劃建設(shè)中，同時(shí)公眾也有智慧和能力為城市的建設(shè)發(fā)展出言獻(xiàn)策，政府應(yīng)該加強(qiáng)公眾參與城市規(guī)劃建設(shè)的積極性和熱情，在城市重大規(guī)劃決策時(shí)可以采取利用規(guī)劃展覽的方式，廣泛征求咨詢公眾的意見，并聽取和采納其中合理性建設(shè)性的意見。

2.5　加強(qiáng)城市規(guī)劃工作的執(zhí)法監(jiān)督

城市的發(fā)展離不開合理科學(xué)的規(guī)劃，對(duì)于既定的規(guī)劃政策規(guī)劃執(zhí)法部門應(yīng)該切實(shí)執(zhí)行，在規(guī)劃審批過程及行使權(quán)利時(shí)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)督，依照相關(guān)法律法規(guī)辦事，避免有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)等現(xiàn)象發(fā)生。發(fā)揮各部門及部門之間的監(jiān)督和制約，定期和不定期的進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，制止違法違規(guī)行為，維護(hù)城市規(guī)劃的權(quán)威性和嚴(yán)肅性。同時(shí)，應(yīng)該加強(qiáng)城市規(guī)劃宣傳力度，提高公眾參與城市規(guī)劃的熱情，積極維護(hù)城市形象，推動(dòng)城市規(guī)劃的有效實(shí)施。

結(jié)論

城市建設(shè)是一個(gè)長期的系統(tǒng)工程，關(guān)系到規(guī)劃、建設(shè)、管理每個(gè)環(huán)節(jié)，規(guī)劃是指導(dǎo)，建設(shè)是手段，管理則是保障。為了城市的可持續(xù)發(fā)展，必須加強(qiáng)城市的規(guī)劃建設(shè)和管理，合理利用土地，準(zhǔn)確定位，科學(xué)規(guī)劃，推進(jìn)城市開發(fā)發(fā)展，為市民營造一個(gè)舒適宜居的生態(tài)家園。

參考文獻(xiàn)：

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篇3

第二條 確保住宅小區(qū)建設(shè)規(guī)模。

（1）堅(jiān)持“統(tǒng)一規(guī)劃、合理布局、綜合開發(fā)、配套建設(shè)”的原則，住宅全面納入小區(qū)規(guī)劃建設(shè)。新建住宅小區(qū)（舊城改造中的住宅小區(qū)除外）應(yīng)當(dāng)達(dá)到一定的建設(shè)規(guī)模，原則上市區(qū)不少于8萬平方米，縣城不少于5萬平方米。住宅小區(qū)經(jīng)統(tǒng)一規(guī)劃后，鼓勵(lì)多家開發(fā)企業(yè)共同開發(fā)。對(duì)達(dá)到15萬平方米以上的大型住宅小區(qū)，報(bào)建中市本級(jí)審批的收費(fèi)可給予適當(dāng)優(yōu)惠。

（2）住宅小區(qū)建設(shè)單位必須具有相適應(yīng)的房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)等級(jí)和開發(fā)實(shí)力，不得越級(jí)承接房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)。

（3）禁止黨政機(jī)關(guān)和事業(yè)單位（包括公職人員、已享受房改的人員）組織職工新建福利住房和經(jīng)濟(jì)適用住房。

（4）城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)嚴(yán)禁擅自新建私人住宅，嚴(yán)禁無證開發(fā)商品住房，嚴(yán)禁利用劃撥土地擅自進(jìn)行商品房開發(fā)，嚴(yán)禁在集體土地上從事房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營活動(dòng)。

（5）房地產(chǎn)管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)的管理，會(huì)同有關(guān)部門嚴(yán)格控制建設(shè)規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)、銷售價(jià)格和對(duì)象，落實(shí)土地、稅費(fèi)等方面的優(yōu)惠政策。企業(yè)新建職工住宅小區(qū)納入全市住宅小區(qū)建設(shè)規(guī)劃統(tǒng)一管理，嚴(yán)禁借經(jīng)濟(jì)適用房之名從事商品房開發(fā)經(jīng)營活動(dòng)。

第三條 嚴(yán)格住宅小區(qū)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)。

（1）住宅小區(qū)建設(shè)應(yīng)當(dāng)符合城市居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計(jì)規(guī)范。

（2）新建小區(qū)應(yīng)保證綠地面積達(dá)到規(guī)定要求，未達(dá)到規(guī)定面積的應(yīng)繳納異地綠化費(fèi)。

（3）住宅建筑設(shè)計(jì)既要堅(jiān)持合理、實(shí)用、規(guī)范的原則，又要提高設(shè)計(jì)藝術(shù)，追求美觀精致。鼓勵(lì)建中、高層建筑，新建六層以下（含六層）的樓房，屋頂一律采取坡屋頂?shù)攘Ⅲw狀設(shè)計(jì)，外墻采用國家認(rèn)定的合格涂料，做到顏色與環(huán)境協(xié)調(diào)。房屋裝修不得擅自改變結(jié)構(gòu)和外觀設(shè)計(jì)。

（4）住宅小區(qū)的規(guī)劃設(shè)計(jì)方案由城市規(guī)劃行政主管部門組織計(jì)劃、建設(shè)、房地產(chǎn)、建工、園林、公用事業(yè)、國土、環(huán)保、消防等部門會(huì)審，經(jīng)專家評(píng)審報(bào)批同意后，方可實(shí)施。經(jīng)批準(zhǔn)的規(guī)劃設(shè)計(jì)方案不得擅自修改。確需修改規(guī)劃設(shè)計(jì)方案的，由規(guī)劃行政主管部門組織重新評(píng)審。

（5）住宅小區(qū)建設(shè)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)劃設(shè)計(jì)要求，搞好小學(xué)、幼托、上下水、供電、供氣、廣電、電信、消防、道路、路燈、環(huán)保、衛(wèi)生等公共基礎(chǔ)設(shè)施的配套，并做到基礎(chǔ)配套設(shè)施建設(shè)與住宅建設(shè)同步進(jìn)行，為社區(qū)和治安管理提供必要場(chǎng)所。完成配套建設(shè)的，免套費(fèi)。通過拍賣方式取得土地使用權(quán)的中高層建筑配套費(fèi)全免，其他行政性收費(fèi)減半收取，六層以下（含六層）配套費(fèi)減半收取。已建成的住宅小區(qū)配套建設(shè)未完成的，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定補(bǔ)建，未補(bǔ)建的，全額補(bǔ)套費(fèi)。

（6）住宅小區(qū)各項(xiàng)建設(shè)工程合格率應(yīng)達(dá)到100%，優(yōu)良率達(dá)到30%以上。

住宅小區(qū)竣工后，由房地產(chǎn)管理部門會(huì)同建設(shè)、規(guī)劃、園林、建工、公用事業(yè)、消防、人防等部門對(duì)照經(jīng)評(píng)審的設(shè)計(jì)方案對(duì)小區(qū)建設(shè)進(jìn)行分期驗(yàn)收或綜合驗(yàn)收。未經(jīng)分期驗(yàn)收或綜合驗(yàn)收的，不得交付使用，房地產(chǎn)管理部門不予辦理房屋產(chǎn)權(quán)登記發(fā)證手續(xù)。

第四條 加強(qiáng)住宅小區(qū)建設(shè)管理。

（1）住宅小區(qū)建設(shè)由房地產(chǎn)管理部門根據(jù)房地產(chǎn)發(fā)展需要及時(shí)提出開發(fā)建設(shè)計(jì)劃，經(jīng)計(jì)劃、建設(shè)、房產(chǎn)、規(guī)劃、國土等部門共同審查后，報(bào)市政府審批。

（2）住宅小區(qū)建設(shè)納入房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目管理。開發(fā)建設(shè)單位要將經(jīng)相關(guān)部門審查的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目手冊(cè)在項(xiàng)目開工前和建設(shè)過程中定期送房地產(chǎn)管理部門審查。房地產(chǎn)管理部門根據(jù)住宅小區(qū)規(guī)劃設(shè)計(jì)要求和房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目手冊(cè)的審批內(nèi)容全面監(jiān)督實(shí)施，各相關(guān)部門應(yīng)按照管理職能各負(fù)其責(zé)，相互配合，加強(qiáng)監(jiān)管。

（3）政府確定的住宅小區(qū)建設(shè)項(xiàng)目、單位定向開發(fā)項(xiàng)目及其它需要招投標(biāo)的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的招投標(biāo)（不包括工程建設(shè)、勘察、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理的招投標(biāo)），由房地產(chǎn)管理部門組織實(shí)施。未經(jīng)招投標(biāo)或進(jìn)場(chǎng)交易的，不得對(duì)外發(fā)包。

（4）開發(fā)建設(shè)單位要建立質(zhì)量保證體系，依法辦理工程質(zhì)量監(jiān)理手續(xù)，委托具有相應(yīng)資質(zhì)等級(jí)的工程監(jiān)理單位監(jiān)理，并積極采用新技術(shù)、新工藝、新材料，確保住宅建設(shè)質(zhì)量。

（5）住宅小區(qū)項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)符合《城市房地產(chǎn)管理法》第三十八條、第三十九條規(guī)定的條件。在轉(zhuǎn)讓行為實(shí)施前，轉(zhuǎn)讓雙方須持轉(zhuǎn)讓合同到房地產(chǎn)管理部門和規(guī)劃、土地管理部門審批。

（6）預(yù)售商品房時(shí)，必須交清全部土地使用權(quán)出讓金，取得土地使用權(quán)證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證和施工許可證，完成預(yù)售商品房工程建設(shè)總投資的25%以上，已確定施工進(jìn)度和竣工交付日期，并取得房地產(chǎn)管理部門頒發(fā)的《商品房預(yù)售許可證》。交付使用時(shí)，開發(fā)建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)向購買人提供住宅質(zhì)量保證書和住宅使用說明書，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)為購房人辦理產(chǎn)權(quán)登記發(fā)證手續(xù)。

第五條 強(qiáng)化住宅小區(qū)物業(yè)管理。

（1）開發(fā)建設(shè)單位申報(bào)住宅小區(qū)規(guī)劃設(shè)計(jì)方案評(píng)審時(shí)必須附有物業(yè)管理方案，并在評(píng)審規(guī)劃設(shè)計(jì)方案同時(shí)進(jìn)行審定。未作好物業(yè)管理方案的小區(qū)規(guī)劃設(shè)計(jì)方案不予審批。

（2）開發(fā)建設(shè)單位在新建住宅小區(qū)預(yù)（銷）售前，須選聘具有相應(yīng)資質(zhì)的物業(yè)管理企業(yè)承擔(dān)前期物業(yè)管理，簽訂前期物業(yè)管理服務(wù)協(xié)議，并報(bào)市房地產(chǎn)管理部門備案。否則，其房屋不得預(yù)（銷）售。

（3）住宅小區(qū)經(jīng)綜合驗(yàn)收合格，且物業(yè)管理方案已落實(shí)的，開發(fā)建設(shè)單位方可移交業(yè)主委員會(huì)選聘具有相應(yīng)資質(zhì)的物業(yè)管理企業(yè)進(jìn)行管理，并按有關(guān)規(guī)定移交相關(guān)資產(chǎn)和資料。違者，由房地產(chǎn)管理部門依照《湖南省城市住宅區(qū)物業(yè)管理?xiàng)l例》進(jìn)行處罰。

（4）住宅銷售時(shí)，開發(fā)建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)依照《住宅共用部位共用設(shè)施設(shè)備維修基金管理辦法》，履行住宅共用部位共用設(shè)施設(shè)備維修基金代收代繳義務(wù)，確保售后維修管理，維護(hù)業(yè)主的合法權(quán)益。

篇4

一、主要成效

（一）嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任，推進(jìn)陽光編制進(jìn)程。為有效控制全區(qū)機(jī)關(guān)事業(yè)單位機(jī)構(gòu)編制和財(cái)政供養(yǎng)人員規(guī)模，降低行政成本，減輕財(cái)政負(fù)擔(dān)，建立健全了機(jī)構(gòu)編制管理與人員經(jīng)費(fèi)管理工作制度。在受理各部門（單位）用編申請(qǐng)時(shí)重點(diǎn)把握三個(gè)原則：一是分類管理原則。嚴(yán)格按照“三定”規(guī)定和有關(guān)機(jī)構(gòu)編制文件確定的機(jī)構(gòu)類型、編制性質(zhì)、編制數(shù)額和結(jié)構(gòu)比例管理使用編制，認(rèn)真落實(shí)機(jī)構(gòu)編制實(shí)名制管理制度，嚴(yán)禁混編混崗。二是編內(nèi)進(jìn)人原則。機(jī)關(guān)事業(yè)單位各類新進(jìn)人員，均須在有空編且符合單位編制結(jié)構(gòu)的前提下進(jìn)行。對(duì)已經(jīng)超編或者滿編的，不再受理增人計(jì)劃及進(jìn)人申請(qǐng)，對(duì)確需增加人員的，堅(jiān)持先出后進(jìn)，嚴(yán)格按照滿編或超編單位“出一進(jìn)一”、空編單位“按需進(jìn)人”原則。三是合理流動(dòng)原則。調(diào)整、增加人員原則上從同級(jí)次、同經(jīng)費(fèi)類型單位在編在職人員中調(diào)整，嚴(yán)格控制經(jīng)費(fèi)自理事業(yè)單位人員向財(cái)政補(bǔ)貼或財(cái)政撥款事業(yè)單位、財(cái)政補(bǔ)貼事業(yè)單位人員向財(cái)政撥款事業(yè)單位逆向流動(dòng)。

（二）完善工作程序，規(guī)范編制管理行為。專門制作下發(fā)了《槐蔭區(qū)機(jī)關(guān)事業(yè)單位編制管理工作流程》，進(jìn)一步明確了各部門（單位）在用編、入編、減編等各個(gè)環(huán)節(jié)的工作流程和具體操作辦法。具體工作中注重做到以下幾點(diǎn)：一是明確編制審批在先原則。凡未經(jīng)編制使用計(jì)劃許可審批、未按規(guī)定辦理編制使用審批的新進(jìn)人員，一律不得列入機(jī)構(gòu)編制實(shí)名制管理，組織、人社、財(cái)政等部門一律不得辦理相關(guān)手續(xù)。二是建立增人事先溝通機(jī)制。建立起政策性安置、公務(wù)員招錄、事業(yè)單位招聘、領(lǐng)導(dǎo)干部任職等增人事項(xiàng)事前溝通機(jī)制，由編辦先行對(duì)用編單位的編制數(shù)額、職數(shù)配備、經(jīng)費(fèi)類型等要素進(jìn)行審核。三是明確編制使用程序。按照申請(qǐng)用編計(jì)劃、用編許可審批、用編許可執(zhí)行、辦理用編手續(xù)、核發(fā)工資經(jīng)費(fèi)的管理工作流程，進(jìn)一步細(xì)化分解具體操作步驟和方法，不斷完善編制管理的程序和人員調(diào)配流程。

（三）把好準(zhǔn)入口關(guān)，增強(qiáng)編制監(jiān)督實(shí)效。創(chuàng)新實(shí)施了編制使用審核制度，各部門（單位）辦理招考、錄用、聘用、調(diào)動(dòng)等事宜的，先向區(qū)編辦提報(bào)《槐蔭區(qū)機(jī)關(guān)事業(yè)單位編制使用審批表》，編辦定期審核匯總，報(bào)編委主任審批。經(jīng)研究同意使用編制的，向用編單位下達(dá)《編制使用核準(zhǔn)通知單》，并規(guī)定當(dāng)年度有效。用編單位憑《編制使用核準(zhǔn)通知單》到組織、人社部門辦理招考、錄用、聘用、調(diào)動(dòng)等事宜。

（四）搭建信息平臺(tái)，構(gòu)建機(jī)構(gòu)編制動(dòng)態(tài)管理機(jī)制。區(qū)編辦聯(lián)合區(qū)委組織部、區(qū)人社局共同下發(fā)了《關(guān)于做好〈機(jī)關(guān)事業(yè)單位機(jī)構(gòu)編制管理證〉換發(fā)工作的通知》，要求各部門（單位）認(rèn)真核對(duì)實(shí)名制信息數(shù)據(jù)庫在編工作人員數(shù)及姓名，按照管理權(quán)限分別報(bào)區(qū)委組織部、區(qū)人社局審核通過后，為各部門（單位）所有人員重新?lián)Q發(fā)了全市統(tǒng)一的《機(jī)構(gòu)編制管理證》。積極探索《機(jī)構(gòu)編制管理證》、機(jī)構(gòu)編制臺(tái)賬、機(jī)構(gòu)編制管理信息庫“一證一賬一系統(tǒng)”三位一體的機(jī)構(gòu)編制動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，在嚴(yán)控總量上實(shí)行機(jī)構(gòu)限額管理、編制總量控制，在盤活存量上實(shí)行編制空量集中管理、統(tǒng)籌調(diào)劑使用，在動(dòng)態(tài)調(diào)整上實(shí)行科學(xué)合理、適時(shí)調(diào)整機(jī)制，充分發(fā)揮有限機(jī)構(gòu)編制資源的最大最優(yōu)使用效益。

二、困難與問題

（一）機(jī)構(gòu)編制工作宣傳力度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。由于編辦體制調(diào)整時(shí)間短，在宣傳手段和力度上相對(duì)欠缺，一些部門（單位）還停留在以往的模式，對(duì)做好新形勢(shì)下機(jī)構(gòu)編制管理工作的重視程度和支持力度都不夠到位，片面認(rèn)為編辦只是設(shè)立機(jī)構(gòu)、增加編制等單一業(yè)務(wù)工作，難以引起各部門（單位）領(lǐng)導(dǎo)及社會(huì)各界對(duì)機(jī)構(gòu)編制工作的認(rèn)可。同時(shí)，由于編辦工作的特殊性，長期以來習(xí)慣于“只做不說”或是“多做少說”，“重工作輕宣傳”的思想仍然存在，處于一種封閉和隱秘的工作狀態(tài)，其所操作的各種改革方案，即使在部門內(nèi)部也并不公開，社會(huì)認(rèn)知度和知情度就更不高。

（二）實(shí)名制管理“動(dòng)態(tài)調(diào)整”難度較大。傳統(tǒng)意義上的機(jī)構(gòu)編制管理，只管編制不管人頭，只管總量不管結(jié)構(gòu)，只管編制核定不管使用效果，致使決策后的執(zhí)行和監(jiān)督力度明顯不夠。而機(jī)構(gòu)編制動(dòng)態(tài)管理，是職能有轉(zhuǎn)有變、機(jī)構(gòu)有設(shè)有撤、編制有增有減、人員有進(jìn)有出的動(dòng)態(tài)調(diào)整管理機(jī)制，是一種發(fā)揮機(jī)構(gòu)編制資源最大效益的科學(xué)管理模式。機(jī)構(gòu)編制實(shí)名制實(shí)施以來，超編混編的情況是清楚了，但要解決這些問題以實(shí)現(xiàn)真正意義上的“名實(shí)對(duì)應(yīng)”并非易事，主要是由于各部門（單位）在發(fā)生人員變動(dòng)、退休等情況時(shí)調(diào)整不夠及時(shí)，從而造成了實(shí)名制信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)滯后。

（三）制度建設(shè)有待加強(qiáng)，影響了部門職能履行。雖然近年來有關(guān)機(jī)構(gòu)編制工作的法規(guī)、政策規(guī)定陸續(xù)出臺(tái)，但是由于人們過去的工作習(xí)慣，不少工作仍然靠著以往經(jīng)驗(yàn)去推動(dòng)，在很大程度上制約了編辦職能作用的發(fā)揮。因此，如何通過制度建設(shè)強(qiáng)化機(jī)構(gòu)編制部門職責(zé)，通過規(guī)范的程序加強(qiáng)同相關(guān)部門的協(xié)作配合，仍是今后一個(gè)時(shí)期需要下大氣力研究和探索的重大課題。

三、對(duì)策與建議

（一）提高認(rèn)識(shí)，狠抓落實(shí)，確保財(cái)政供養(yǎng)人員只減不增。當(dāng)前，區(qū)委、區(qū)政府推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和改善民生的任務(wù)非常艱巨，對(duì)機(jī)構(gòu)編制資源的配置、職能的轉(zhuǎn)變提出了更高的要求。因此，編辦不僅要有“施工隊(duì)”的實(shí)務(wù)本領(lǐng)，更要有“設(shè)計(jì)院”的超前眼光，以增強(qiáng)工作的前瞻性和主動(dòng)性。同時(shí)，在管理對(duì)象上，更注重全方位，在管理方式上，更注重多樣性，并嚴(yán)格按照“總量控制、計(jì)劃使用、動(dòng)態(tài)調(diào)整、科學(xué)管理”原則，堅(jiān)決貫徹落實(shí)嚴(yán)控機(jī)構(gòu)編制和財(cái)政供養(yǎng)人員只減不增要求，進(jìn)一步加強(qiáng)機(jī)構(gòu)編制管理，努力發(fā)揮機(jī)構(gòu)編制部門在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的橋梁紐帶、參謀助手和保駕護(hù)航作用。

（二）嚴(yán)格管理，深入調(diào)研，發(fā)揮好機(jī)構(gòu)編制部門職能作用。根據(jù)行政管理體制改革和分類推進(jìn)事業(yè)單位改革的主要精神，圍繞黨委、政府中心工作，緊緊抓住群眾最關(guān)心、社會(huì)最關(guān)注、涉及全局的關(guān)鍵問題，深入基層，加強(qiáng)全局性、前瞻性調(diào)查研究，使機(jī)構(gòu)編制工作體現(xiàn)時(shí)代性、把握規(guī)律性、富于創(chuàng)造性。綜合研究探索機(jī)構(gòu)編制管理的新思路、新方法、新途徑，逐步建立起嚴(yán)格的申請(qǐng)、審批、核準(zhǔn)、公示、督查、處理、反饋等遞進(jìn)式工作流程，并嚴(yán)格落實(shí)“一家承辦、一支筆審批、一家發(fā)文”制度，真正做到高起點(diǎn)定位、高標(biāo)準(zhǔn)要求、高效能運(yùn)作，以奮發(fā)有為的精神風(fēng)貌和一流的工作業(yè)績樹立機(jī)構(gòu)編制部門良好形象。

（三）統(tǒng)一思想，協(xié)調(diào)配合，構(gòu)建機(jī)構(gòu)編制管理綜合約束機(jī)制。機(jī)構(gòu)編制部門要充分發(fā)揮源頭和基礎(chǔ)性作用，主動(dòng)去溝通協(xié)調(diào)紀(jì)檢、組織、財(cái)政、人社等部門，齊抓共管，真正形成推進(jìn)機(jī)構(gòu)編制實(shí)名制工作合力。下一步，在征求組織、財(cái)政、人社等部門意見的基礎(chǔ)上，制定并印發(fā)《槐蔭區(qū)機(jī)關(guān)事業(yè)單位機(jī)構(gòu)編制實(shí)名制管理工作流程》，對(duì)全區(qū)機(jī)構(gòu)、編制信息調(diào)整程序，增員入編、減員銷編調(diào)整等工作程序進(jìn)行明確，為機(jī)構(gòu)編制管理前置審批奠定基礎(chǔ)。通過與各部門的協(xié)調(diào)配合，把管編制、管人員、管經(jīng)費(fèi)有機(jī)結(jié)合起來，將機(jī)構(gòu)編制管理證作為機(jī)構(gòu)編制調(diào)整、人員進(jìn)出以及核定工資、辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)、核撥經(jīng)費(fèi)的重要依據(jù)，為動(dòng)態(tài)管理提供機(jī)制保障。

篇5

各省、自治區(qū)、直轄市及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)工業(yè)和信息化、發(fā)展改革、財(cái)政、人力資源社會(huì)保障、國土資源、環(huán)境保護(hù)、農(nóng)業(yè)、商務(wù)、國資、稅務(wù)、工商、質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督、安全生產(chǎn)監(jiān)管、能源、煤炭主管部門，中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)，各銀監(jiān)局：

淘汰落后產(chǎn)能是推動(dòng)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和節(jié)能減排的重要舉措。為貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)淘汰落后產(chǎn)能工作的通知》（國發(fā)[2010]7號(hào)）、《國務(wù)院關(guān)于化解產(chǎn)能嚴(yán)重過剩矛盾的指導(dǎo)意見》（國發(fā)[2013]41號(hào)）部署，做好淘汰落后產(chǎn)能工作，現(xiàn)提出以下意見：

一、總體要求

（一）指導(dǎo)思想。全面貫徹黨的十和十八屆三中、四中、五中、六中全會(huì)及中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，深入貫徹系列重要講話精神，按照統(tǒng)籌推進(jìn)“五位一體”總體布局和協(xié)調(diào)推進(jìn)“四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局要求，牢固樹立和貫徹落實(shí)創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，深入推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。實(shí)現(xiàn)工作方式由主要依靠行政手段，向綜合運(yùn)用法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)手段和必要的行政手段轉(zhuǎn)變；實(shí)現(xiàn)界定標(biāo)準(zhǔn)由主要依靠裝備規(guī)模、工藝技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，向能耗、環(huán)保、質(zhì)量、安全、技術(shù)等綜合標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)變；建立市場(chǎng)化、法治化、常態(tài)化的工作推進(jìn)機(jī)制。

（二）基本原則。

――堅(jiān)持市場(chǎng)倒逼、企業(yè)主體。健全公開透明的市場(chǎng)規(guī)則，強(qiáng)化市場(chǎng)競(jìng)爭機(jī)制和倒逼機(jī)制，發(fā)揮市場(chǎng)配置資源的決定性作用，優(yōu)化供給結(jié)構(gòu)，促進(jìn)優(yōu)勝劣汰。發(fā)揮企業(yè)市場(chǎng)主體作用，強(qiáng)化企業(yè)責(zé)任意識(shí)。

――堅(jiān)持政府推動(dòng)、依法依規(guī)。強(qiáng)化法治意識(shí)和法治思維，充分發(fā)揮法律法規(guī)的約束作用和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的門檻作用，營造公平競(jìng)爭的市場(chǎng)環(huán)境，依法依規(guī)推動(dòng)落后產(chǎn)能退出。加強(qiáng)政策引導(dǎo)，完善體制機(jī)制，保障企業(yè)和職工合法權(quán)益，確保社會(huì)穩(wěn)定。

――堅(jiān)持統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、突出重點(diǎn)。以建設(shè)市場(chǎng)化和法治化落后產(chǎn)能退出機(jī)制為重點(diǎn)，加強(qiáng)部門協(xié)同，創(chuàng)新方式方法，推動(dòng)重點(diǎn)行業(yè)和重點(diǎn)地區(qū)率先突破，形成可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)做法。

（三）工作目標(biāo)。以鋼鐵、煤炭、水泥、電解鋁、平板玻璃等行業(yè)為重點(diǎn)，通過完善綜合標(biāo)準(zhǔn)體系，嚴(yán)格常態(tài)化執(zhí)法和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施，促使一批能耗、環(huán)保、安全、技術(shù)達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)和生產(chǎn)不合格產(chǎn)品或淘汰類產(chǎn)能（以上即為落后產(chǎn)能），依法依規(guī)關(guān)停退出，產(chǎn)能過剩矛盾得到緩解，環(huán)境質(zhì)量得到改善，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化升級(jí)；通過落實(shí)部門聯(lián)動(dòng)和地方責(zé)任，構(gòu)建多標(biāo)準(zhǔn)、多部門、多渠道協(xié)同推進(jìn)工作格局。

二、主要任務(wù)

（四）能耗方面。嚴(yán)格執(zhí)行節(jié)約能源法，對(duì)達(dá)不到強(qiáng)制性能耗限額標(biāo)準(zhǔn)要求的產(chǎn)能，應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)整改；確需延長整改期限的，可提出不超過3個(gè)月的延期申請(qǐng)；逾期未整改或經(jīng)整改仍未達(dá)標(biāo)的，依法關(guān)停退出。（工業(yè)和信息化、發(fā)展改革主管部門負(fù)責(zé)）

（五）環(huán)保方面。嚴(yán)格執(zhí)行環(huán)境保護(hù)法律法規(guī)，對(duì)超過大氣和水等污染物排放標(biāo)準(zhǔn)排污、違反固體廢物管理法律法規(guī)，以及超過重點(diǎn)污染物總量控制指標(biāo)排污的企業(yè)，責(zé)令采取限制生產(chǎn)、停產(chǎn)整治等措施；情節(jié)嚴(yán)重的，報(bào)經(jīng)有批準(zhǔn)權(quán)的人民政府批準(zhǔn)，責(zé)令停業(yè)、關(guān)閉。（環(huán)境保護(hù)主管部門負(fù)責(zé)）

（六）質(zhì)量方面。嚴(yán)格執(zhí)行產(chǎn)品質(zhì)量法，對(duì)相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量達(dá)不到強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)要求的產(chǎn)能，依法查處并責(zé)令停產(chǎn)整改；在6個(gè)月內(nèi)未整改或經(jīng)整改仍未達(dá)標(biāo)的，報(bào)經(jīng)有批準(zhǔn)權(quán)的人民政府依法關(guān)停退出。（質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督主管部門負(fù)責(zé)）

（七）安全方面。嚴(yán)格執(zhí)行安全生產(chǎn)法，對(duì)安全生產(chǎn)條件達(dá)不到相關(guān)法律、行政法規(guī)和國家標(biāo)準(zhǔn)或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求的產(chǎn)能，立即停產(chǎn)停業(yè)整頓；經(jīng)停產(chǎn)停業(yè)整頓仍不具備安全生產(chǎn)條件的，予以關(guān)閉；有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)?shù)蹁N其相關(guān)證照。（安全生產(chǎn)監(jiān)管主管部門及其他有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的部門負(fù)責(zé)）

（八）技術(shù)方面。按照有關(guān)產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定，淘汰相關(guān)工藝技術(shù)裝備，須拆除相應(yīng)主體設(shè)備。具備拆除條件的應(yīng)立即拆除；暫不具備拆除條件的，應(yīng)立即斷水、斷電，拆除動(dòng)力裝置，封存主體設(shè)備（生產(chǎn)線），企業(yè)向社會(huì)公開承諾不再恢復(fù)生產(chǎn)，同時(shí)在省級(jí)人民政府或省級(jí)主管部門網(wǎng)站公告，接受社會(huì)監(jiān)督，并限時(shí)拆除。嚴(yán)厲打擊違法生產(chǎn)和銷售“地條鋼”行為，依法全面拆除生產(chǎn)建筑用鋼的工頻爐、中頻爐等裝備。（工業(yè)和信息化、發(fā)展改革、能源、煤炭、質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督主管部門牽頭，相關(guān)部門按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

（九）產(chǎn)能退出。通過依法關(guān)停、停業(yè)、關(guān)閉、取締整個(gè)企業(yè)，或采取斷電、斷水，拆除動(dòng)力裝置，封存主體設(shè)備等措施淘汰相關(guān)主體設(shè)備（生產(chǎn)線），使相應(yīng)產(chǎn)能不再投入生產(chǎn)。（相關(guān)部門按職責(zé)分工分別負(fù)責(zé)）

三、政策措施

（十）加大資金扶持。充分利用工業(yè)企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整專項(xiàng)獎(jiǎng)補(bǔ)資金、差別電價(jià)加價(jià)收入和省級(jí)淘汰落后產(chǎn)能專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)資金等，對(duì)符合條件的企業(yè)職工安置、轉(zhuǎn)產(chǎn)轉(zhuǎn)型等予以支持。（財(cái)政主管部門負(fù)責(zé)，工業(yè)和信息化、發(fā)展改革、人力資源社會(huì)保障、價(jià)格等主管部門配合）

（十一）加大技術(shù)扶持。加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)和行業(yè)準(zhǔn)入（規(guī)范）管理，通過先進(jìn)適用技術(shù)的推廣，引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)行技術(shù)改造升級(jí)，降低產(chǎn)能改造成本，提高運(yùn)營效率。（發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門負(fù)責(zé)）

（十二）執(zhí)行價(jià)格政策。對(duì)鋼鐵、水泥、電解鋁等行業(yè)能耗、電耗達(dá)不到強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的產(chǎn)能，以及屬于《產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄（2011年本）（修正）》淘汰類的產(chǎn)能，執(zhí)行差別電價(jià)、階梯電價(jià)、懲罰性電價(jià)和超定額用水累進(jìn)加價(jià)等差別化能源資源價(jià)格。（工業(yè)和信息化、發(fā)展改革、價(jià)格主管部門負(fù)責(zé)）

（十三）落實(shí)差別化信貸政策。落實(shí)有保有控的金融政策，對(duì)有效益、有前景，且主動(dòng)退出低端低效產(chǎn)能、化解過剩產(chǎn)能、實(shí)施兼并重組的企業(yè)，按照風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)原則，積極予以信貸支持。對(duì)未按期退出落后產(chǎn)能的企業(yè)，嚴(yán)控新增授信，壓縮退出存量貸款。運(yùn)用市場(chǎng)化手段妥善處置企業(yè)債務(wù)和銀行不良資產(chǎn)。（中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)局負(fù)責(zé)）

（十四）做好職工安置。要把職工安置作為去產(chǎn)能工作的重中之重，指導(dǎo)企業(yè)落實(shí)主體責(zé)任，依法妥善處理勞動(dòng)關(guān)系，制定好職工安置方案和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。落實(shí)促進(jìn)自主創(chuàng)業(yè)、鼓勵(lì)企業(yè)吸納就業(yè)和幫扶困難人員就業(yè)等各項(xiàng)政策，做好社保關(guān)系接續(xù)和轉(zhuǎn)移，按規(guī)定落實(shí)好社會(huì)保障待遇。加強(qiáng)職業(yè)介紹和技能培訓(xùn)，增強(qiáng)失業(yè)人員的再就業(yè)能力。（人力資源社會(huì)保障主管部門負(fù)責(zé)）

（十五）盤活土地資源。產(chǎn)能退出后的劃撥用地，可依法轉(zhuǎn)讓或由地方政府收回，地方政府收回原劃撥土地使用權(quán)后的土地出讓收入，可按規(guī)定通過預(yù)算安排支付產(chǎn)能退出企業(yè)職工安置費(fèi)用。退出后的工業(yè)用地，在符合城鄉(xiāng)規(guī)劃的前提下，可用于轉(zhuǎn)產(chǎn)發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)，其中轉(zhuǎn)產(chǎn)為生產(chǎn)業(yè)等國家鼓勵(lì)發(fā)展行業(yè)的，可在5年內(nèi)繼續(xù)按原用途和土地權(quán)利類型使用土地。（國土資源、財(cái)政主管部門負(fù)責(zé)）

（十六）嚴(yán)格執(zhí)法監(jiān)管。加大節(jié)能監(jiān)察力度，全面調(diào)點(diǎn)行業(yè)能源消耗情況，嚴(yán)格依法處置主要工序或單位產(chǎn)品能源消耗不達(dá)標(biāo)的企業(yè)。（工業(yè)和信息化、發(fā)展改革主管部門負(fù)責(zé)）

強(qiáng)化環(huán)保執(zhí)法，督促企業(yè)全面落實(shí)環(huán)保法律法規(guī)，嚴(yán)格依法處理環(huán)境違法行為，進(jìn)一步完善污染源自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)；納入排污許可證管理的所有企事業(yè)單位必須按期持證排污、按證排污，不得無證排污。（環(huán)境保護(hù)主管部門負(fù)責(zé)）

加強(qiáng)產(chǎn)品質(zhì)量管理執(zhí)法，全面調(diào)查生產(chǎn)許可獲證企業(yè)生產(chǎn)狀況和生產(chǎn)條件，嚴(yán)厲打擊無證生產(chǎn)等違法行為。對(duì)因工藝裝備落后、環(huán)保和能耗不達(dá)標(biāo)被依法關(guān)停的企業(yè)，注銷生產(chǎn)許可證。（質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督主管部門負(fù)責(zé)）

嚴(yán)格安全生產(chǎn)監(jiān)督執(zhí)法，組織檢點(diǎn)行業(yè)安全生產(chǎn)情況，依法查處不具備安全生產(chǎn)條件的企業(yè)。（安全生產(chǎn)監(jiān)管主管部門及其他負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的部門負(fù)責(zé)）

（十七）強(qiáng)化懲戒約束。對(duì)未按期完成落后產(chǎn)能退出的企業(yè)，由相關(guān)部門將有關(guān)信息納入全國信用信息共享平臺(tái)，并在“信用中國”網(wǎng)站等平臺(tái)公布，在土地供應(yīng)、資金支持、稅收管理、生產(chǎn)許可、安全許可、債券發(fā)行、融資授信、政府采購、公共工程建設(shè)項(xiàng)目投標(biāo)等方面，依法依規(guī)實(shí)施聯(lián)合懲戒和信用約束。（發(fā)展改革主管部門牽頭，各相關(guān)部門按職責(zé)分工落實(shí)）

四、組織實(shí)施

（十八）完善工作機(jī)制。各地要按照《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)淘汰落后產(chǎn)能工作的通知》《國務(wù)院關(guān)于化解產(chǎn)能嚴(yán)重過剩矛盾的指導(dǎo)意見》要求，發(fā)揮好省級(jí)淘汰落后產(chǎn)能工作協(xié)調(diào)（領(lǐng)導(dǎo)）小組作用，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)分工，強(qiáng)化協(xié)調(diào)配合，形成工作合力。各地工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門要履行牽頭職責(zé)，強(qiáng)化綜合協(xié)調(diào)，把握時(shí)間節(jié)點(diǎn)，統(tǒng)籌推進(jìn)工作。各參與部門要按照職責(zé)分工，強(qiáng)化執(zhí)法監(jiān)督，完善配套政策，主動(dòng)開展工作。（工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門分別牽頭，各參與部門按職責(zé)分工落實(shí)）

（十九）抓好工作落實(shí)。每年3月底前，各地工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門牽頭，聯(lián)合發(fā)展改革、環(huán)境保護(hù)、質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督、安全生產(chǎn)監(jiān)管等主管部門，以鋼鐵、煤炭、水泥、電解鋁、平板玻璃行業(yè)為重點(diǎn)（各地可結(jié)合本地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展實(shí)際和結(jié)構(gòu)調(diào)整需要，擴(kuò)大行業(yè)范圍），研究制定工作方案，明確年度重點(diǎn)任務(wù)、時(shí)間節(jié)點(diǎn)、工作措施和責(zé)任部門，報(bào)經(jīng)省級(jí)人民政府同意后實(shí)施。

每年12月底前，各地發(fā)展改革、環(huán)境保護(hù)、質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督、安全生a監(jiān)管主管部門將當(dāng)年鋼鐵、煤炭、水泥、電解鋁、平板玻璃等重點(diǎn)行業(yè)依法關(guān)閉退出的企業(yè)、設(shè)備及產(chǎn)能情況，函告同級(jí)工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門，計(jì)入當(dāng)年落后產(chǎn)能退出情況。

次年1月底前，各地工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門將上年度落后產(chǎn)能退出情況報(bào)經(jīng)省級(jí)人民政府同意后，報(bào)工業(yè)和信息化部、國家能源局，抄報(bào)國家發(fā)展改革委、財(cái)政部、人力資源社會(huì)保障部、國土資源部、環(huán)境保護(hù)部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、人民銀行、國務(wù)院國資委、稅務(wù)總局、工商總局、質(zhì)檢總局、安全監(jiān)管總局、銀監(jiān)會(huì)。（工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門牽頭，發(fā)展改革、環(huán)境保護(hù)、質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督、安全生產(chǎn)監(jiān)管等主管部門按職責(zé)分工落實(shí)）

（二十）加強(qiáng)監(jiān)督檢查。各地工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門要及時(shí)了解、掌握工作進(jìn)展，定期組織相關(guān)部門進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)進(jìn)展較慢的地區(qū)采取通報(bào)、約談等方式進(jìn)行督辦。（工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門牽頭，發(fā)展改革、環(huán)境保護(hù)、質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督、安全生產(chǎn)監(jiān)管等主管部門按職責(zé)分工落實(shí)）

（二十一）強(qiáng)化信息公開。各地工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門要在網(wǎng)站公告年度落后產(chǎn)能退出企業(yè)名單、設(shè)備（生產(chǎn)線）和產(chǎn)能情況，接受社會(huì)監(jiān)督。各地工業(yè)和信息化、發(fā)展改革、質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督、安全生產(chǎn)監(jiān)管主管部門，要定期公布不達(dá)標(biāo)應(yīng)限期整改的企業(yè)名單（“黃牌”名單），以及經(jīng)整改仍不達(dá)標(biāo)、已依法關(guān)閉的企業(yè)名單（“紅牌”名單）。各地環(huán)境保護(hù)主管部門要定期公布超標(biāo)排放企業(yè)名單，以及超標(biāo)排放情節(jié)嚴(yán)重的企業(yè)名單。（工業(yè)和信息化、能源、煤炭、發(fā)展改革、環(huán)境保護(hù)、質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督、安全生產(chǎn)監(jiān)管等主管部門按職責(zé)分工落實(shí)）

（二十二）加強(qiáng)行業(yè)自律。各相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)要充分發(fā)揮熟悉行業(yè)的優(yōu)勢(shì)，及時(shí)反映企業(yè)訴求，引導(dǎo)企業(yè)做好自律，自覺執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)政策。（相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)落實(shí)）

（二十三）做好宣傳引導(dǎo)。各地要做好政策宣傳解讀，總結(jié)好的經(jīng)驗(yàn)和有效做法，通過報(bào)刊、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等方式進(jìn)行宣傳，加強(qiáng)示范引導(dǎo)，營造良好輿論氛圍。（工業(yè)信息化、能源、煤炭主管部門牽頭，相關(guān)部門配合）

依法依規(guī)推動(dòng)落后產(chǎn)能退出是當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期落實(shí)去產(chǎn)能任務(wù)、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的重要措施。工業(yè)和信息化部、國家能源局將會(huì)同淘汰落后產(chǎn)能工作部際協(xié)調(diào)小組成員單位，加強(qiáng)對(duì)各地工作的指導(dǎo)，研究完善相關(guān)政策措施，適時(shí)組織對(duì)各地工作開展情況進(jìn)行督促檢查，并將有關(guān)情況報(bào)國務(wù)院。

工業(yè)和信息化部

國家發(fā)展和改革委員會(huì)

財(cái)政部

人力資源和社會(huì)保障部

國土資源部

環(huán)境保護(hù)部

農(nóng)業(yè)部

商務(wù)部

中國人民銀行

國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)國家

稅務(wù)總局

國家工商行政管理總局

國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局

國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

篇6

為了貫徹《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步深化住房制度改革加快住房建設(shè)的通知》（國發(fā)〔1998〕23號(hào)）和《國務(wù)院批轉(zhuǎn)國家計(jì)委關(guān)于加強(qiáng)房地產(chǎn)價(jià)格調(diào)控加快住房建設(shè)意見的通知》（國發(fā)〔1998〕34號(hào)），充分發(fā)揮價(jià)格杠桿在引導(dǎo)消費(fèi)、啟動(dòng)住房市場(chǎng)方面的調(diào)控作用，促進(jìn)住宅業(yè)成為新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)，現(xiàn)就進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)濟(jì)適用住房價(jià)格管理的有關(guān)問題通知如下：

一、建立成本約束機(jī)制，努力降低經(jīng)濟(jì)適用住房價(jià)格

規(guī)范成本構(gòu)成，健全約束機(jī)制，是降低經(jīng)濟(jì)適用住房價(jià)格、擴(kuò)大住房消費(fèi)需求的有效措施。當(dāng)前，各地經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)成本不規(guī)范，缺乏約束機(jī)制，在一定程度上妨礙了經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)和流通，影響了住房制度改革的深入發(fā)展。各級(jí)政府價(jià)格主管部門要會(huì)同有關(guān)部門和單位建立經(jīng)濟(jì)適用住房成本約束機(jī)制，嚴(yán)格控制其成本構(gòu)成。實(shí)行經(jīng)濟(jì)適用住房定價(jià)審價(jià)制度，對(duì)向中低收入家庭供應(yīng)、享受政府優(yōu)惠政策、并按國家住宅建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)建設(shè)的經(jīng)濟(jì)適用住房，實(shí)施政府指導(dǎo)價(jià)管理。

經(jīng)濟(jì)適用住房的成本包括征地拆遷補(bǔ)償費(fèi)、勘察設(shè)計(jì)和前期工程費(fèi)、建安工程費(fèi)、住宅小區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)費(fèi)（含小區(qū)非營業(yè)性配套公建費(fèi)）、管理費(fèi)、貸款利息和稅金等七項(xiàng)因素。管理費(fèi)按不超過成本費(fèi)用前四項(xiàng)之和的2％計(jì)算；貸款利息按當(dāng)年人民銀行公布的法定貸款利率、工程建設(shè)平均貸款周期（七層及以上為18個(gè)月，七層以下為12個(gè)月）和成本費(fèi)用前四項(xiàng)之和的40％計(jì)算。

利潤以成本費(fèi)用前四項(xiàng)之和為基數(shù)，按最高不超過3％計(jì)算。

進(jìn)一步加強(qiáng)地價(jià)管理，降低住房建設(shè)成本。各級(jí)政府價(jià)格主管部門、土地管理部門要在當(dāng)?shù)卣念I(lǐng)導(dǎo)下，切實(shí)做好城鎮(zhèn)國有土地基準(zhǔn)地價(jià)、標(biāo)定地價(jià)的定期確定公布工作，以基準(zhǔn)地價(jià)為依據(jù)調(diào)控引導(dǎo)地價(jià)水平。要認(rèn)真落實(shí)經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)用地年度供應(yīng)計(jì)劃，確保經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)用地要求，嚴(yán)禁將用于經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)的行政劃撥土地有償轉(zhuǎn)讓或用于高標(biāo)準(zhǔn)的商品房建設(shè)。城區(qū)改造拆遷，對(duì)拆遷戶實(shí)行拆除房作價(jià)補(bǔ)償、安置房政府定價(jià)有償提供的辦法。具體管理辦法由省物價(jià)局會(huì)同有關(guān)部門制定。

加強(qiáng)對(duì)建安工程定額的管理，增強(qiáng)制定建安工程定額的透明度，保證制定工程定額的合理性、科學(xué)性。今后調(diào)整建安工程定額，建設(shè)行政主管部門必須按照有關(guān)規(guī)定組織物價(jià)、計(jì)劃、財(cái)政、勞動(dòng)等部門論證。要加強(qiáng)對(duì)住房建設(shè)中供水、供電、供氣等附屬設(shè)施建設(shè)費(fèi)用的管理，各項(xiàng)費(fèi)用要公開標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)算定額。

住宅區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)費(fèi)（含小區(qū)非營業(yè)性配套公建費(fèi)），必須按國家技術(shù)監(jiān)督局、建設(shè)部《城市居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計(jì)規(guī)范》（國標(biāo)GB50180－93）規(guī)定執(zhí)行，不得自行擴(kuò)大配套規(guī)模，加大開發(fā)成本。

小區(qū)內(nèi)經(jīng)營性配套設(shè)施按照“誰投資、誰所有、誰受益”的原則投資建設(shè)，不得計(jì)入經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)成本。

二、繼續(xù)清理涉及經(jīng)濟(jì)適用住房的收費(fèi)，努力減輕經(jīng)營者和消費(fèi)者的負(fù)擔(dān)

本著大力扶持和加快經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)的原則，各地要進(jìn)一步加大清費(fèi)治亂的力度，堅(jiān)決取消各種不合理的收費(fèi)和重復(fù)收費(fèi)，取消企業(yè)資質(zhì)審查、工程竣工驗(yàn)收、產(chǎn)權(quán)審核等收費(fèi)及各種押金、保證金；整頓、規(guī)范征地管理費(fèi)、供電貼費(fèi)和各種證照收費(fèi)；降低過高的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)經(jīng)濟(jì)適用房一律實(shí)行減半征收。涉及經(jīng)濟(jì)適用住房的收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)的審批管理權(quán)限，集中在中央和省兩級(jí)，各地不得越權(quán)出臺(tái)收費(fèi)項(xiàng)目和擅自提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

經(jīng)認(rèn)真清理，現(xiàn)對(duì)國家法律、法規(guī)和省以上人民政府以及省物價(jià)、財(cái)政部門批準(zhǔn)的涉及經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)和流通環(huán)節(jié)的22項(xiàng)收費(fèi)予以公布（其中，減半收費(fèi)17項(xiàng)）。凡本通知未公布的其他合法收費(fèi)項(xiàng)目（含各種合法基金、資金、保證金和附加費(fèi)等），各地、各部門一律不得再向經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)、開發(fā)企業(yè)和購房者收取。凡本通知予以公布、各地尚未開征的各項(xiàng)收費(fèi)，一律不得再重新開征；凡具體執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)低于公布收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，也不得重新提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

對(duì)重大建設(shè)收費(fèi)項(xiàng)目開展專項(xiàng)治理。取消對(duì)經(jīng)濟(jì)適用住房收取商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)費(fèi)，商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照“誰投資、誰所有、誰受益”的原則經(jīng)營或?qū)嵭杏袃敵鲎尯娃D(zhuǎn)讓。配套建設(shè)的商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，未經(jīng)商業(yè)主管部門批準(zhǔn)，不準(zhǔn)擅自改變用途；對(duì)需要實(shí)行政府定價(jià)出售、出租的商業(yè)用房，應(yīng)按保本或微利的原則核定價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)。規(guī)范人防工程易地建設(shè)費(fèi)，對(duì)設(shè)防城市經(jīng)濟(jì)適用住房的開發(fā)建設(shè)，按規(guī)定同步配套建設(shè)人防工程，不得收費(fèi)；因地質(zhì)等原因不能同步配套建設(shè)，必須易地建設(shè)的，按規(guī)定收取易地建設(shè)費(fèi)；嚴(yán)禁向非設(shè)防地區(qū)經(jīng)濟(jì)適用住房收取人防工程易地建設(shè)費(fèi)。免收城市基礎(chǔ)設(shè)施配套費(fèi)。

規(guī)范壟斷行業(yè)和行政管理部門的收費(fèi)行為。供水、供電部門按規(guī)定收取水增容費(fèi)、電增容費(fèi)（貼費(fèi)）后，不得再向經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)或開發(fā)企業(yè)重復(fù)收取相關(guān)的建設(shè)費(fèi)用。停止向住房開發(fā)建設(shè)收取用電權(quán)費(fèi)。對(duì)舊城改造的經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)項(xiàng)目，應(yīng)扣除原有水電容量部分后，繳納水電增容費(fèi)。有關(guān)行政管理部門在辦理征地和批準(zhǔn)建設(shè)項(xiàng)目手續(xù)時(shí)，不得代其他部門收取費(fèi)用，也不得收取代征手續(xù)費(fèi)。

全面清理房地產(chǎn)交易環(huán)節(jié)的收費(fèi)，取消各種名目的管理費(fèi)、監(jiān)證費(fèi)，降低交易手續(xù)費(fèi)等收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)房地產(chǎn)流通。

建立和完善房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)負(fù)擔(dān)卡制度，加強(qiáng)對(duì)建設(shè)項(xiàng)目收費(fèi)的監(jiān)審。實(shí)行《建設(shè)項(xiàng)目收費(fèi)登記卡》制度。收費(fèi)單位收費(fèi)時(shí)，必須按省政府公布的涉及經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)，并按規(guī)定在《建設(shè)項(xiàng)目收費(fèi)登記卡》上如實(shí)記載。拒絕記載的，房地產(chǎn)開發(fā)和建設(shè)單位有權(quán)拒繳。

三、規(guī)范經(jīng)濟(jì)適用住房價(jià)格行為，維護(hù)市場(chǎng)正常交易秩序，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)適用住房的建設(shè)和流通

各級(jí)政府價(jià)格主管部門要積極指導(dǎo)、幫助房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)建立健全價(jià)格行為自我約束機(jī)制，監(jiān)督企業(yè)銷售住房實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)，禁止虛假標(biāo)價(jià)。對(duì)違反國家規(guī)定亂加費(fèi)用、短給面積、價(jià)格欺詐等不正當(dāng)價(jià)格行為，要依法查處。

凡銷售價(jià)格未經(jīng)物價(jià)部門審批的住宅不得冠以“安居房”、“解困房”、“平價(jià)房”、“成本房”、“微利房”和“經(jīng)濟(jì)適用住房”等名稱，防止以此誤導(dǎo)和蒙騙購房者。銷售經(jīng)濟(jì)適用住房不得在公開標(biāo)明的住宅價(jià)格外加價(jià)，不得加收任何費(fèi)用，也不得在經(jīng)濟(jì)適用住房交付使用時(shí)委托物業(yè)管理單位追加房價(jià)外的任何費(fèi)用（國家調(diào)整的稅收除外）。

經(jīng)營者必須在經(jīng)濟(jì)適用住房銷售點(diǎn)掛牌或以售房說明書等形式顯示以下內(nèi)容：

    （一）每個(gè)具體住房售賣單元的座落位置、結(jié)構(gòu)、形狀、面積、朝向、樓層、售價(jià)、付款方式及優(yōu)惠折扣率；

    （二）房價(jià)外代收代付的選擇項(xiàng)目與收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

經(jīng)濟(jì)適用住房交易的合同售賣面積應(yīng)與實(shí)際面積相符。售房契約中所列的建筑面積或庭院土地使用面積與房地產(chǎn)管理部門核發(fā)的《房地產(chǎn)證》記載面積的誤差值在測(cè)量規(guī)范允許范圍（正負(fù)1％）以內(nèi)的，交易雙方可不作任何補(bǔ)償；誤差值超過正負(fù)1％的，按照契約規(guī)定的售房價(jià)格多退少補(bǔ)。

經(jīng)濟(jì)適用住房交易必須做到質(zhì)價(jià)相符。經(jīng)營者應(yīng)按建設(shè)部門制定的《商品房購銷合同示范文本》的要求簽訂售房契約（合同），明確標(biāo)示住房的結(jié)構(gòu)、材料、設(shè)備、裝修質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。并嚴(yán)格按售房契約的標(biāo)示交付購房者質(zhì)價(jià)相符的住房，不得變相提高房價(jià)。

規(guī)范政府定價(jià)行為。省物價(jià)局統(tǒng)一制定《安徽省經(jīng)濟(jì)適用住房價(jià)格審核申請(qǐng)表》，在出售（或預(yù)售）前，由房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營企業(yè)按要求如實(shí)填報(bào)，報(bào)送當(dāng)?shù)貎r(jià)格主管部門、建設(shè)或房地產(chǎn)行政主管部門審核，由價(jià)格主管部門行文執(zhí)行。對(duì)申報(bào)手續(xù)、資料齊全的，物價(jià)等部門在接到書面申請(qǐng)30日內(nèi)要審核、審批完畢。

各級(jí)政府價(jià)格主管部門核定經(jīng)濟(jì)適用住房價(jià)格，除審核成本外，還要兼顧審核住房的建設(shè)質(zhì)量、地理位置、供求情況等因素，在利潤率不超過3％限幅內(nèi)，明確開發(fā)企業(yè)的具體定價(jià)權(quán)限。

四、加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)適用住房價(jià)格的管理，加大監(jiān)督檢查力度

各級(jí)政府要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌組織安排深化住房制度改革和加快住宅建設(shè)發(fā)展的各項(xiàng)政策措施的實(shí)施工作，切實(shí)保證經(jīng)濟(jì)適用住房價(jià)格各項(xiàng)政策的落實(shí)。

本通知下發(fā)后，各級(jí)政府要組織有關(guān)部門定期對(duì)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)適用住房價(jià)格和涉及經(jīng)濟(jì)適用住房的收費(fèi)進(jìn)行專項(xiàng)檢查。對(duì)不按本通知規(guī)定的各種價(jià)格和收費(fèi)違法行為，一經(jīng)查實(shí)，要依照《中華人民共和國價(jià)格法》從嚴(yán)處罰，并按規(guī)定將罰沒款上交財(cái)政；同時(shí)追究直接責(zé)任人和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

各地要及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷完善扶持經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)和流通的政策措施，協(xié)調(diào)處理好出現(xiàn)的新矛盾、新問題，并將執(zhí)行中出現(xiàn)的重大問題及時(shí)報(bào)告省政府。

附：

涉及經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)和流通環(huán)節(jié)的收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)表

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

｜  序  ｜                  ｜                                        ｜                  ｜

｜      ｜    收  費(fèi)  項(xiàng)  目｜       收    費(fèi)    標(biāo)    準(zhǔn)             ｜     收費(fèi)依據(jù)     ｜

｜  號(hào)  ｜                  ｜                                        ｜                  ｜

｜－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜

｜      ｜  ｜土地補(bǔ)償費(fèi)    ｜按新修訂的《土地管理法》規(guī)定執(zhí)行。      ｜                  ｜

｜      ｜  ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜《中華人民共和    ｜

｜      ｜  ｜安置補(bǔ)助費(fèi)    ｜同        上                            ｜國土地管理法》    ｜

｜      ｜  ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜                  ｜

｜      ｜土｜地上附著物和青｜                                        ｜                  ｜

｜      ｜地｜              ｜同        上                            ｜                  ｜

｜      ｜安｜苗的補(bǔ)償費(fèi)    ｜                                        ｜                  ｜

｜      ｜置｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜                  ｜

｜      ｜補(bǔ)｜拆遷補(bǔ)償費(fèi)    ｜由市、縣政府規(guī)定                        ｜                  ｜

｜      ｜償｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜                  ｜

｜      ｜費(fèi)｜新蔬菜基地開發(fā)｜                                        ｜                  ｜

｜      ｜  ｜              ｜征用蔬菜基地，征多少補(bǔ)多少              ｜                  ｜

｜      ｜  ｜基金          ｜                                        ｜                  ｜

篇7

    法發(fā)[2004]5號(hào)

    各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院， 解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級(jí)人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)分院；各省、自治區(qū)、直轄市國土資源廳（國土環(huán)境資源廳、國土資源和房屋管理局、房屋土地資源管理局、規(guī)劃和國土資源局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)國土資源局；各省、自治區(qū)建設(shè)廳，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)建設(shè)局，各直轄市房地產(chǎn)管理局：

    為保證人民法院生效判決、裁定及其他生效法律文書依法及時(shí)執(zhí)行，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》、《中華人民共和國土地管理法》、《中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法》等有關(guān)法律規(guī)定，現(xiàn)就規(guī)范人民法院執(zhí)行和國土資源、房地產(chǎn)管理部門協(xié)助執(zhí)行的有關(guān)問題通知如下：

    一、人民法院在辦理案件時(shí)，需要國土資源、房地產(chǎn)管理部門協(xié)助執(zhí)行的，國土資源、房地產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)按照人民法院的生效法律文書和協(xié)助執(zhí)行通知書辦理協(xié)助執(zhí)行事項(xiàng)。

    國土資源、房地產(chǎn)管理部門依法協(xié)助人民法院執(zhí)行時(shí)，除復(fù)制有關(guān)材料所必需的工本費(fèi)外，不得向人民法院收取其他費(fèi)用。登記過戶的費(fèi)用按照國家有關(guān)規(guī)定收取。

    二、人民法院對(duì)土地使用權(quán)、房屋實(shí)施查封或者進(jìn)行實(shí)體處理前，應(yīng)當(dāng)向國土資源、房地產(chǎn)管理部門查詢?cè)撏恋?、房屋的?quán)屬。

    人民法院執(zhí)行人員到國土資源、房地產(chǎn)管理部門查詢土地、房屋權(quán)屬情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具協(xié)助查詢通知書。

    人民法院執(zhí)行人員到國土資源、房地產(chǎn)管理部門辦理土地使用權(quán)或者房屋查封、預(yù)查封登記手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具查封、預(yù)查封裁定書和協(xié)助執(zhí)行通知書。

    三、對(duì)人民法院查封或者預(yù)查封的土地使用權(quán)、房屋，國土資源、房地產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理查封或者預(yù)查封登記。

    國土資源、房地產(chǎn)管理部門在協(xié)助人民法院執(zhí)行土地使用權(quán)、房屋時(shí)，不對(duì)生效法律文書和協(xié)助執(zhí)行通知書進(jìn)行實(shí)體審查。國土資源、房地產(chǎn)管理部門認(rèn)為人民法院查封、預(yù)查封或者處理的土地、房屋權(quán)屬錯(cuò)誤的，可以向人民法院提出審查建議，但不應(yīng)當(dāng)停止辦理協(xié)助執(zhí)行事項(xiàng)。

    四、人民法院在國土資源、房地產(chǎn)管理部門查詢并復(fù)制或者抄錄的書面材料，由土地、房屋權(quán)屬的登記機(jī)構(gòu)或者其所屬的檔案室（館）加蓋印章。無法查詢或者查詢無結(jié)果的，國土資源、房地產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)書面告知人民法院。

    五、人民法院查封時(shí)，土地、房屋權(quán)屬的確認(rèn)以國土資源、房地產(chǎn)管理部門的登記或者出具的權(quán)屬證明為準(zhǔn)。權(quán)屬證明與權(quán)屬登記不一致的，以權(quán)屬登記為準(zhǔn)。

    在執(zhí)行人民法院確認(rèn)土地、房屋權(quán)屬的生效法律文書時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照人民法院生效法律文書所確認(rèn)的權(quán)利人辦理土地、房屋權(quán)屬變更、轉(zhuǎn)移登記手續(xù)。

    六、土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)歸屬同一權(quán)利人的，人民法院應(yīng)當(dāng)同時(shí)查封；土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)歸屬不一致的，查封被執(zhí)行人名下的土地使用權(quán)或者房屋。

    七、登記在案外人名下的土地使用權(quán)、房屋，登記名義人（案外人）書面認(rèn)可該土地、房屋實(shí)際屬于被執(zhí)行人時(shí)，執(zhí)行法院可以采取查封措施。

    如果登記名義人否認(rèn)該土地、房屋屬于被執(zhí)行人，而執(zhí)行法院、申請(qǐng)執(zhí)行人認(rèn)為登記為虛假時(shí)，須經(jīng)當(dāng)事人另行提起訴訟或者通過其他程序，撤銷該登記并登記在被執(zhí)行人名下之后，才可以采取查封措施。

    八、對(duì)被執(zhí)行人因繼承、判決或者強(qiáng)制執(zhí)行取得，但尚未辦理過戶登記的土地使用權(quán)、房屋的查封，執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)向國土資源、房地產(chǎn)管理部門提交被執(zhí)行人取得財(cái)產(chǎn)所依據(jù)的繼承證明、生效判決書或者執(zhí)行裁定書及協(xié)助執(zhí)行通知書，由國土資源、房地產(chǎn)管理部門辦理過戶登記手續(xù)后，辦理查封登記。

    九、對(duì)國土資源、房地產(chǎn)管理部門已經(jīng)受理被執(zhí)行人轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)、房屋的過戶登記申請(qǐng)，尚未核準(zhǔn)登記的，人民法院可以進(jìn)行查封，已核準(zhǔn)登記的，不得進(jìn)行查封。

    十、人民法院對(duì)可以分割處分的房屋應(yīng)當(dāng)在執(zhí)行標(biāo)的額的范圍內(nèi)分割查封，不可分割的房屋可以整體查封。

    分割查封的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中明確查封房屋的具體部位。

    十一、人民法院對(duì)土地使用權(quán)、房屋的查封期限不得超過二年。期限屆滿可以續(xù)封一次，續(xù)封時(shí)應(yīng)當(dāng)重新制作查封裁定書和協(xié)助執(zhí)行通知書，續(xù)封的期限不得超過一年。確有特殊情況需要再續(xù)封的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過所屬高級(jí)人民法院批準(zhǔn)，且每次再續(xù)封的期限不得超過一年。

    查封期限屆滿，人民法院未辦理繼續(xù)查封手續(xù)的，查封的效力消滅。

    十二、人民法院在案件執(zhí)行完畢后，對(duì)未處理的土地使用權(quán)、房屋需要解除查封的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出裁定解除查封，并將解除查封裁定書和協(xié)助執(zhí)行通知書送達(dá)國土資源、房地產(chǎn)管理部門。

    十三、被執(zhí)行人全部繳納土地使用權(quán)出讓金但尚未辦理土地使用權(quán)登記的，人民法院可以對(duì)該土地使用權(quán)進(jìn)行預(yù)查封。

    十四、被執(zhí)行人部分繳納土地使用權(quán)出讓金但尚未辦理土地使用權(quán)登記的，對(duì)可以分割的土地使用權(quán)，按已繳付的土地使用權(quán)出讓金，由國土資源管理部門確認(rèn)被執(zhí)行人的土地使用權(quán)，人民法院可以對(duì)確認(rèn)后的土地使用權(quán)裁定預(yù)查封。對(duì)不可以分割的土地使用權(quán)，可以全部進(jìn)行預(yù)查封。

    被執(zhí)行人在規(guī)定的期限內(nèi)仍未全部繳納土地出讓金的，在人民政府收回土地使用權(quán)的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)將被執(zhí)行人繳納的按照有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)退還的土地出讓金交由人民法院處理，預(yù)查封自動(dòng)解除。

    十五、下列房屋雖未進(jìn)行房屋所有權(quán)登記，人民法院也可以進(jìn)行預(yù)查封：

    （一）作為被執(zhí)行人的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，已辦理了商品房預(yù)售許可證且尚未出售的房屋；

    （二）被執(zhí)行人購買的已由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)辦理了房屋權(quán)屬初始登記的房屋；

    （三）被執(zhí)行人購買的辦理了商品房預(yù)售合同登記備案手續(xù)或者商品房預(yù)告登記的房屋。

    十六、國土資源、房地產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)人民法院的協(xié)助執(zhí)行通知書和所附的裁定書辦理預(yù)查封登記。土地、房屋權(quán)屬在預(yù)查封期間登記在被執(zhí)行人名下的，預(yù)查封登記自動(dòng)轉(zhuǎn)為查封登記，預(yù)查封轉(zhuǎn)為正式查封后，查封期限從預(yù)查封之日起開始計(jì)算。

    十七、預(yù)查封的期限為二年。期限屆滿可以續(xù)封一次，續(xù)封時(shí)應(yīng)當(dāng)重新制作預(yù)查封裁定書和協(xié)助執(zhí)行通知書，預(yù)查封的續(xù)封期限為一年。確有特殊情況需要再續(xù)封的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過所屬高級(jí)人民法院批準(zhǔn)，且每次再續(xù)封的期限不得超過一年。

    十八、預(yù)查封的效力等同于正式查封。預(yù)查封期限屆滿之日，人民法院未辦理預(yù)查封續(xù)封手續(xù)的，預(yù)查封的效力消滅。

    十九、兩個(gè)以上人民法院對(duì)同一宗土地使用權(quán)、房屋進(jìn)行查封的，國土資源、房地產(chǎn)管理部門為首先送達(dá)協(xié)助執(zhí)行通知書的人民法院辦理查封登記手續(xù)后，對(duì)后來辦理查封登記的人民法院作輪候查封登記，并書面告知該土地使用權(quán)、房屋已被其他人民法院查封的事實(shí)及查封的有關(guān)情況。

    二十、輪候查封登記的順序按照人民法院送達(dá)協(xié)助執(zhí)行通知書的時(shí)間先后進(jìn)行排列。查封法院依法解除查封的，排列在先的輪候查封自動(dòng)轉(zhuǎn)為查封；查封法院對(duì)查封的土地使用權(quán)、房屋全部處理的，排列在后的輪候查封自動(dòng)失效；查封法院對(duì)查封的土地使用權(quán)、房屋部分處理的，對(duì)剩余部分，排列在后的輪侯查封自動(dòng)轉(zhuǎn)為查封。

    預(yù)查封的輪侯登記參照第十九條和本條第一款的規(guī)定辦理。

    二十一、已被人民法院查封、預(yù)查封并在國土資源、房地產(chǎn)管理部門辦理了查封、預(yù)查封登記手續(xù)的土地使用權(quán)、房屋，被執(zhí)行人隱瞞真實(shí)情況，到國土資源、房地產(chǎn)管理部門辦理抵押、轉(zhuǎn)讓等手續(xù)的，人民法院應(yīng)當(dāng)依法確認(rèn)其行為無效，并可視情節(jié)輕重，依法追究有關(guān)人員的法律責(zé)任。國土資源、房地產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)按照人民法院的生效法律文書撤銷不合法的抵押、轉(zhuǎn)讓等登記，并注銷所頒發(fā)的證照。

    二十二、國土資源、房地產(chǎn)管理部門對(duì)被人民法院依法查封、預(yù)查封的土地使用權(quán)、房屋，在查封、預(yù)查封期間不得辦理抵押、轉(zhuǎn)讓等權(quán)屬變更、轉(zhuǎn)移登記手續(xù)。

    國土資源、房地產(chǎn)管理部門明知土地使用權(quán)、房屋已被人民法院查封、預(yù)查封，仍然辦理抵押、轉(zhuǎn)讓等權(quán)屬變更、轉(zhuǎn)移登記手續(xù)的，對(duì)有關(guān)的國土資源、房地產(chǎn)管理部門和直接責(zé)任人可以依照民事訴訟法第一百零二條的規(guī)定處理。

    二十三、在變價(jià)處理土地使用權(quán)、房屋時(shí)，土地使用權(quán)、房屋所有權(quán)同時(shí)轉(zhuǎn)移；土地使用權(quán)與房屋所有權(quán)歸屬不一致的，受讓人繼受原權(quán)利人的合法權(quán)利。

    二十四、人民法院執(zhí)行集體土地使用權(quán)時(shí)，經(jīng)與國土資源管理部門取得一致意見后，可以裁定予以處理，但應(yīng)當(dāng)告知權(quán)利受讓人到國土資源管理部門辦理土地征用和國有土地使用權(quán)出讓手續(xù)，繳納土地使用權(quán)出讓金及有關(guān)稅費(fèi)。

    對(duì)處理農(nóng)村房屋涉及集體土地的，人民法院應(yīng)當(dāng)與國土資源管理部門協(xié)商一致后再行處理。

    二十五、人民法院執(zhí)行土地使用權(quán)時(shí)，不得改變?cè)恋赜猛竞统鲎屇晗蕖?/p>

    二十六、經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行人和被執(zhí)行人協(xié)商同意，可以不經(jīng)拍賣、變賣，直接裁定將被執(zhí)行人以出讓方式取得的國有土地使用權(quán)及其地上房屋經(jīng)評(píng)估作價(jià)后交由申請(qǐng)執(zhí)行人抵償債務(wù)，但應(yīng)當(dāng)依法向國土資源和房地產(chǎn)管理部門辦理土地、房屋權(quán)屬變更、轉(zhuǎn)移登記手續(xù)。

    二十七、人民法院制作的土地使用權(quán)、房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移裁定送達(dá)權(quán)利受讓人時(shí)即發(fā)生法律效力，人民法院應(yīng)當(dāng)明確告知權(quán)利受讓人及時(shí)到國土資源、房地產(chǎn)管理部門申請(qǐng)土地、房屋權(quán)屬變更、轉(zhuǎn)移登記。

    國土資源、房地產(chǎn)管理部門依據(jù)生效法律文書進(jìn)行權(quán)屬登記時(shí)，當(dāng)事人的土地、房屋權(quán)利應(yīng)當(dāng)追溯到相關(guān)法律文書生效之時(shí)。

    二十八、人民法院進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全和先予執(zhí)行時(shí)適用本通知。

    二十九、本通知下發(fā)前已經(jīng)進(jìn)行的查封，自本通知實(shí)施之日起計(jì)算期限。

    三十、本通知自2004年3月1日起實(shí)施。

    中華人民共和國最高人民法院

    中華人民共和國國土資源部

篇8

一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為銀行主要風(fēng)險(xiǎn)

巴塞爾委員會(huì)會(huì)計(jì)工作組主席arnoldschilder先生說過，“發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)不亞于實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。2005年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件；2008年，該機(jī)構(gòu)公布了對(duì)21個(gè)國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實(shí)施狀況的調(diào)查報(bào)告。

調(diào)查結(jié)果表明，有20個(gè)國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求，一些國家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的一部分。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險(xiǎn)管控部門，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的獨(dú)立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認(rèn)可。調(diào)查報(bào)告指出，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強(qiáng)化全面合規(guī)的政策和程序，合規(guī)文化、意識(shí)和培訓(xùn)不足，不能有效識(shí)別或確認(rèn)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告指出，合規(guī)建設(shè)是一個(gè)長期持續(xù)的過程，必須從各個(gè)方面得到加強(qiáng)。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項(xiàng)需要持續(xù)進(jìn)行的重要工作。早在2006年，中國銀監(jiān)會(huì)主席劉明康就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強(qiáng)調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性。他指出，“國內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財(cái)務(wù)損失數(shù)量驚人，機(jī)構(gòu)聲譽(yù)嚴(yán)重受損，危及公眾對(duì)銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)之一，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機(jī)構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費(fèi)的成本也就越高。”

二、商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的問題

根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定，對(duì)本行現(xiàn)有的管理制度進(jìn)行梳理，并報(bào)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象，這也成為影響合規(guī)管理實(shí)質(zhì)效果的重要因素。下面，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例，進(jìn)行簡單剖析：

首先，制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個(gè)方面，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則，并沒有根據(jù)本行具體流程和特點(diǎn)進(jìn)行細(xì)化，因而形成“雞肋”制度，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經(jīng)相對(duì)細(xì)化，具有較強(qiáng)的可行性，但各個(gè)分支行依然盲目進(jìn)行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對(duì)相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性，某些時(shí)效性較強(qiáng)的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇，不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性。三是個(gè)別未列入銀監(jiān)會(huì)重點(diǎn)監(jiān)管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)踐不匹配。

其次，制度建設(shè)脫離具體運(yùn)營環(huán)境。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進(jìn)的狀態(tài)下，某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個(gè)較長的周期。也就是說，在銀行首先進(jìn)行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下，才有望設(shè)立并出臺(tái)具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度，否則，將因?yàn)橹贫冉ㄔO(shè)脫離具體運(yùn)營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會(huì)層面設(shè)置專門委員會(huì)和首席信息官職位，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè)，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。

最后制度執(zhí)行力不足。例如，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求，“合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)審批”。但在具體執(zhí)行過程中，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)制定，并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進(jìn)入執(zhí)行階段，并未提交董事會(huì)決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求，又不符合銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求中關(guān)于“合規(guī)政策由董事會(huì)審議批準(zhǔn)”的規(guī)定。

三、商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)建議

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問題，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個(gè)方面改善合規(guī)管理工作，提高合規(guī)管理水平。

(一)商業(yè)銀行應(yīng)樹立全面合規(guī)建設(shè)理念

首先，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性，更要兼顧全面性。

根據(jù)監(jiān)管要求，合規(guī)的“規(guī)”，既包括對(duì)現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和自律組織的規(guī)定，也包括銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。也就是說，商業(yè)

銀行的合規(guī)建設(shè)，屬于廣義的范疇，相對(duì)于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合“外規(guī)”，也應(yīng)合“內(nèi)規(guī)”。因此，銀行同業(yè)不僅需立足金融機(jī)構(gòu)的特殊角度，強(qiáng)化專業(yè)性的合規(guī)制度建設(shè)；也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設(shè)置，建立完備的合規(guī)制度體系。從合規(guī)建設(shè)內(nèi)容角度，商業(yè)銀行應(yīng)重視全面性，不僅要涵蓋所有業(yè)務(wù)、各后臺(tái)部門、各分支機(jī)構(gòu)，更要涵蓋全體工作

人員；不僅重視專業(yè)合規(guī)，還應(yīng)涵蓋非專業(yè)合規(guī)。

據(jù)筆者了解，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、部門分支機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理。而在后臺(tái)支持部門的合規(guī)運(yùn)作、勞動(dòng)用工管理、知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面，其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識(shí)、合規(guī)意識(shí)建設(shè)深度和廣度的不足。

其次，合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合；從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié)；因此，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù)。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實(shí)現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對(duì)較弱；側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險(xiǎn)防范，但對(duì)于合規(guī)績效考核、合規(guī)問責(zé)制度、誠信舉報(bào)制度等需持續(xù)改進(jìn)的后續(xù)制度建設(shè)體系，相對(duì)弱化甚至不完整；合規(guī)管理的長效機(jī)制建設(shè)工作有待深化。

例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容，應(yīng)注意涉及股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、獨(dú)立董事在履行決策、監(jiān)督職能時(shí)的內(nèi)容；在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)置方面，應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素，細(xì)化銀行的法律部門、合規(guī)部門、內(nèi)部審計(jì)等不同部門需要重點(diǎn)負(fù)責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求，從而實(shí)現(xiàn)銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)意識(shí)，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力。

(二)商業(yè)銀行應(yīng)注意法律與業(yè)務(wù)人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點(diǎn)，即法律知識(shí)和銀行專業(yè)知識(shí)并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù)，需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認(rèn)為，這一要求，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系，銀行合規(guī)內(nèi)含了對(duì)合法性審查的要求，合法是合規(guī)管理的基礎(chǔ)。銀行要做好合規(guī)管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機(jī)制。

目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài)。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成，一般負(fù)責(zé)訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險(xiǎn)控制部、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)強(qiáng)，而法律常識(shí)相對(duì)欠缺的特點(diǎn)。也有的銀行雖然部門合設(shè)，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過分清晰，與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下，合規(guī)建設(shè)與管理人員，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度。從人力資源合理配置角度，形成對(duì)金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

上述工作模式，將“合法”，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期，導(dǎo)致銀行實(shí)務(wù)工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對(duì)接，不利于提高銀行整體工作效率。

(三)商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機(jī)制，實(shí)現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果

要實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作，各有側(cè)重，建立合規(guī)管理的層層防線，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力。要達(dá)到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細(xì)化，實(shí)現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一。

據(jù)調(diào)查，從合規(guī)制度建設(shè)角度，商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，普遍被賦予了對(duì)其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動(dòng)的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé)。但在實(shí)際工作中，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報(bào)告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識(shí)別任務(wù)。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機(jī)制角度，合規(guī)部門是負(fù)責(zé)合規(guī)性審查的最終機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負(fù)責(zé)者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機(jī)會(huì)而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行。

(四)商業(yè)銀行應(yīng)重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競(jìng)爭，進(jìn)行市場(chǎng)拓展和提升競(jìng)爭力的重要途徑，而這也對(duì)合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足，導(dǎo)致其對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的判斷難以把握：一方面因忽略風(fēng)險(xiǎn)而埋下風(fēng)控隱患，另一方面又可能因過分夸大風(fēng)險(xiǎn)而影響本行的發(fā)展。從這一實(shí)務(wù)角度，對(duì)銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)更高的要求，除具備法律、業(yè)務(wù)知識(shí)以外，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力。合格的合規(guī)工作人員，應(yīng)能夠做到及時(shí)、正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)及其內(nèi)涵，分析其對(duì)銀行業(yè)經(jīng)營的影響，并及時(shí)提出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的解決方案或建議。

據(jù)調(diào)查，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入。

篇9

（一）合規(guī)管理人員配置比例低

從機(jī)構(gòu)設(shè)置來看，雖然大部分保險(xiǎn)公司設(shè)置了專門的合規(guī)管理或法律事務(wù)部門，但也有部分保險(xiǎn)公司并未設(shè)立專職部門，特別是一些新成立的保險(xiǎn)公司，而是將合規(guī)管理的職能分散在行政、財(cái)務(wù)或業(yè)務(wù)管理等部門。從人員配置來看，以壽險(xiǎn)公司為例，如果以龐大的營銷員為基數(shù)計(jì)算合規(guī)管理人員配置，則比例極低。雖目前尚未有多少名營銷員配置一名合規(guī)管理人員的最佳比例測(cè)算，但從省級(jí)分公司以下，保險(xiǎn)公司基層分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員配置極低，有些基層機(jī)構(gòu)甚至尚無一名專職合規(guī)管理人員，僅有專職從事其他工作，而兼職合規(guī)管理的人員。

（二）合規(guī)管理人員素質(zhì)參差不齊

隨著中國保險(xiǎn)業(yè)的高速發(fā)展，對(duì)于行業(yè)合規(guī)管理工作的要求也越來越高。保監(jiān)會(huì)在2007年印發(fā)的《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》中明確指出：合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。要通過開展合規(guī)管理及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，通過預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估等措施給予風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。而目前的合規(guī)管理隊(duì)伍距離這一標(biāo)準(zhǔn)還有很大的距離，沒有對(duì)合規(guī)管理工作的全面考量，對(duì)合規(guī)管理人員的培訓(xùn)也是空白，導(dǎo)致合規(guī)管理人員只是停留在崗但角色，還無法勝任工作內(nèi)容。

（三）合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展結(jié)合不夠

一是合規(guī)管理存在滯后性。發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件發(fā)生后，才由合規(guī)管理人員提醒機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人開展整改，或是在當(dāng)事人離職、離崗后，才有合規(guī)管理人員對(duì)其在崗期間的工作進(jìn)行審計(jì)。二是合規(guī)管理處于被動(dòng)狀態(tài)。除常規(guī)及專項(xiàng)審計(jì)等工作外，尚不能參與業(yè)務(wù)開拓全流程，合規(guī)管理職能得不到有效發(fā)揮。三是合規(guī)管理定位不準(zhǔn)。將合規(guī)管理凌駕于業(yè)務(wù)發(fā)展之上，導(dǎo)致部分合規(guī)管理人員以監(jiān)督員自居，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展盲目“指手畫腳”。出現(xiàn)問題臨時(shí)抱佛腳，不出問題則是可有可無，導(dǎo)致合規(guī)管理人員在工作中只能“畏手畏腳”。

對(duì)基層保險(xiǎn)公司合規(guī)管理隊(duì)伍建設(shè)的建議

（一）堅(jiān)持科學(xué)的發(fā)展觀，樹立正確的業(yè)績觀

中國保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)過多年的高速發(fā)展，取得了輝煌的成就，但也暴露出了一些亟待解決的問題，如何樹立正確的績效觀，在現(xiàn)實(shí)利益和長遠(yuǎn)利益中做出選擇就是其中之一。對(duì)于基層保險(xiǎn)公司而言，在貫徹落實(shí)上級(jí)公司發(fā)展思路和舉措的同時(shí)，必須一是要杜絕經(jīng)營中的短視行為，在公司內(nèi)部樹立正確的業(yè)績觀和經(jīng)營導(dǎo)向，在追求保費(fèi)規(guī)模和市場(chǎng)份額的同時(shí)，更要追求合規(guī)經(jīng)營，陽光經(jīng)營。二是要重視對(duì)監(jiān)管政策和相關(guān)法律、法規(guī)的學(xué)習(xí)，既不能以不知道為由加以抗辯也不能以所謂的習(xí)慣做法加以抗辯。三是要樹立正確的績效觀，不能抱有僥幸的心理，不能以違規(guī)經(jīng)營為手段推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。四是要將合規(guī)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展統(tǒng)籌考慮，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)，履行案件防范職責(zé)。

（二）合理選配骨干，走合規(guī)管理隊(duì)伍多元化道路

在省級(jí)分公司層面配置專職合規(guī)管理工作人員以外，在基層公司建立由其他職能部門員工組成的兼職隊(duì)伍來承擔(dān)合規(guī)管理工作。省級(jí)分公司提供專項(xiàng)培訓(xùn)，提供統(tǒng)一操作手冊(cè)，并納入員工個(gè)人績效考核；在銷售隊(duì)伍中建立的黨員突擊隊(duì)、青年突擊隊(duì)等團(tuán)隊(duì)中建立兼職的合規(guī)管理自查自糾人員；邀請(qǐng)客戶擔(dān)任社會(huì)監(jiān)督員，為公司服務(wù)及合規(guī)經(jīng)營提出寶貴意見。

（三）加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，提高自身專業(yè)素質(zhì)和能力

篇10

合規(guī)建設(shè)現(xiàn)狀

(一)初步組建了合規(guī)管理部門，明確合規(guī)職責(zé)。從湖州市情況看，至20****年末，各縣(區(qū))農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)在原風(fēng)險(xiǎn)管理部門的基礎(chǔ)上，組建了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部，其工作職能增加了與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的內(nèi)容包括推動(dòng)本單位合規(guī)建設(shè)，識(shí)別、計(jì)量與監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南．開展合規(guī)培訓(xùn)與咨詢對(duì)制度的制訂與產(chǎn)品的開發(fā)提供必要的合規(guī)審核等內(nèi)容。

(二)配備了專職或兼職合規(guī)管理人員，強(qiáng)化合規(guī)管理。從調(diào)查情況看．湖州市各農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門從業(yè)人員數(shù)量從3人到5人不等．同時(shí)．兩家農(nóng)村合作對(duì)轄內(nèi)每個(gè)支行均配備了專職或兼職的合規(guī)管理員．主要是識(shí)別本支行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并提出糾正建議、參與本支行合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)操作程序、為員工提供合規(guī)咨詢、負(fù)責(zé)與總行合規(guī)部門保持聯(lián)系等．進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)本機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理。

(三)逐步建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，搭建合規(guī)管理運(yùn)作機(jī)制。目前，各縣區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)都針對(duì)自身實(shí)際制訂了《合規(guī)工作管理辦法》．對(duì)合規(guī)政策、合規(guī)管理程序、合規(guī)指南以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)作出明確的規(guī)定；同時(shí)。將管理辦法印發(fā)給轄內(nèi)每個(gè)支行或信用社，讓每一位員工逐步樹立合規(guī)經(jīng)營的理念

存在的問題

(一)合規(guī)理念不到位。主要體現(xiàn)在：一是部分管理人員重業(yè)務(wù)發(fā)展而輕風(fēng)險(xiǎn)防范．依法合規(guī)的經(jīng)營理念淡薄二是未將依法合規(guī)作為一項(xiàng)價(jià)值增值活動(dòng)。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，絕大多數(shù)客戶均為本地客戶，彼此之間較為熟悉．在業(yè)務(wù)辦理過程中，個(gè)別員工有章不循、違章操作的情況時(shí)有發(fā)生三是目前仍然是被動(dòng)合規(guī)而不是主動(dòng)合規(guī)?！﹩T工在對(duì)合規(guī)認(rèn)知上只知道要這樣做．而不知道為何要這樣做，因此，在管治壓力較大時(shí)能夠保持不違規(guī)．一旦管治放松就有可能發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。四是從已配備的合規(guī)管理人員看，真?zhèn)渎蓭煹葘I(yè)技術(shù)資格的幾乎沒有，普遍缺乏對(duì)法律、監(jiān)管規(guī)則的持續(xù)學(xué)習(xí)和研究能力，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)化程度不高．對(duì)銀行經(jīng)營決策難以提出有針對(duì)性的防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的建議。

(二)合規(guī)機(jī)制不健全。從目前情況看．農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制存在較明顯的缺陷．一是作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范各個(gè)責(zé)任主體董(理)事會(huì)、經(jīng)營管理層、專業(yè)職能部門的職責(zé)不明確，哪些屬于政策層面．哪些屬于操作層面不夠細(xì)化。二是沒有形成自上而下的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。部分農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)僅僅停留于在總部設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，沒有將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效地延伸到支行。細(xì)化到員工。三是沒有形成自下而上的監(jiān)督反饋體系。一些員工對(duì)合規(guī)理念認(rèn)知不足，同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理停留在中層，沒有深入到基層，使一些問題屢查屢犯，沒有得到徹底的解決。四是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路不夠明確，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的提示作用沒有充分反映。

(三)合規(guī)制度不完善。一是制度的全面性受到質(zhì)疑。深化農(nóng)村信用社改革后，雖然開展過整章建制工作，但因?yàn)闆]有系統(tǒng)的、完整的制度體系可供借鑒，往往都是縫縫補(bǔ)補(bǔ)，使制度的全面性受到質(zhì)疑。二是未形成有效的問責(zé)機(jī)制。目前一些農(nóng)村合作銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)基層建立了嚴(yán)格的問責(zé)制度，而對(duì)高級(jí)管理人員則“刑不上士大夫”。而事實(shí)上，作為高級(jí)管理人員掌握著人力、物力、財(cái)力等決策大權(quán)．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于基層操作人員。

(四)合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一。長期以來，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)被認(rèn)為是金融機(jī)構(gòu)中的弱勢(shì)群體，與國有商業(yè)銀行及其他股份制銀行相比．普遍存在法人治理不完善、內(nèi)部管理及機(jī)制建設(shè)滯后、人員素質(zhì)低下、自我糾錯(cuò)能力較差等問題。同時(shí)．這些問題已經(jīng)深入監(jiān)管者的潛意識(shí)中．導(dǎo)致監(jiān)管者在主觀上降低了對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，無論是日常監(jiān)管還是現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)問題．更容易得到監(jiān)管者的寬恕．導(dǎo)致合規(guī)問題屢查屢犯．合規(guī)進(jìn)程建設(shè)滯后

對(duì)策建議

(一)積極樹立合規(guī)意識(shí)，努力培育合規(guī)文化。一是積極樹立“合規(guī)人人有責(zé)”意識(shí)，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)．就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，以便及時(shí)整改二是積極倡導(dǎo)“主動(dòng)合規(guī)”經(jīng)營理念，形成主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的氛圍。對(duì)發(fā)現(xiàn)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而隱瞞不報(bào)．一旦被內(nèi)審部門或外部監(jiān)管者查實(shí)．隱瞞不報(bào)者一定要受到更加嚴(yán)厲的懲罰；而對(duì)于主動(dòng)報(bào)告問題或隱患的。則可以視情況減輕處罰．甚至免責(zé)乃至給予獎(jiǎng)勵(lì)。三是積極宣傳“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)既是產(chǎn)生或加劇銀行其他風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)誘因．也是導(dǎo)致銀行聲譽(yù)下降、誠信受損的直接原因，只有依法合規(guī)經(jīng)營才能使農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)獲得安全穩(wěn)健運(yùn)行的保障。

(二)重構(gòu)組織框架，建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

1．明確董事會(huì)與經(jīng)營管理層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該從管理層做起只有管理層以身作則，才能從根本上提升經(jīng)營管理水平。董事會(huì)要對(duì)經(jīng)營管理層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，并授權(quán)相關(guān)委員會(huì)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督。經(jīng)營管理層要在制定書面合規(guī)文件并報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后，認(rèn)真執(zhí)行合規(guī)政策，及時(shí)識(shí)別本機(jī)構(gòu)所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并定期向董事會(huì)報(bào)告工作。監(jiān)事會(huì)每年對(duì)董事會(huì)、經(jīng)營管理層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督評(píng)估。

2．建立合規(guī)部門．明確合規(guī)部門與相關(guān)部門的關(guān)系。設(shè)立專職的相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)部門。支持、協(xié)助高級(jí)管理層做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。合規(guī)管理部門主要負(fù)責(zé)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展．及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議業(yè)務(wù)部門應(yīng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定內(nèi)控程序并進(jìn)行自我風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估．主動(dòng)向合規(guī)部門提供風(fēng)險(xiǎn)信息和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估。審計(jì)部門獨(dú)立于合規(guī)部門，并對(duì)合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)。合規(guī)部門在定期向高級(jí)管理層報(bào)告的同時(shí)。對(duì)合規(guī)管理評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告

3．建立合規(guī)員隊(duì)伍．加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。合規(guī)員負(fù)責(zé)對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，合規(guī)員的報(bào)酬與檢查發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)、大小、多少相掛鉤。對(duì)合規(guī)員發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)由合規(guī)部門抓好督促落實(shí)整改工作，并定期對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)，從而使事后風(fēng)險(xiǎn)處置變?yōu)槭虑帮L(fēng)險(xiǎn)防范。