導語：如何才能寫好一篇工程質(zhì)量風險分析，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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【關鍵詞】AHP法；質(zhì)量；高沙土治理；風險

前言

2012年江蘇省水利廳“千名鄉(xiāng)鎮(zhèn)水利（水務）站站長培訓計劃”啟動，基層水利（水務）站站長大多具有豐富的土地治理項目建設管理經(jīng)驗。本文抓住培訓班在揚州大學舉辦的機會，調(diào)查擁有十年以上參與管理建設高沙土項目經(jīng)驗的水利站長，收集統(tǒng)計整理調(diào)查數(shù)據(jù)，建立高沙土工程項目風險分析模型，運用AHP分層法分析具體風險因素。

1 AHP基本原理與模型的建立

層次分析法（Analytic Hierarchy Process簡稱AHP）是美國運籌學家T. L. Saaty教授提出的，該方法能夠把復雜問題中的各種因素通過專家意見和分析者的客觀判斷，能夠定性與定量相結合地分析各種影響因素或者風險，提供決策依據(jù)。

高沙土治理項目工程建設質(zhì)量風險影響因素分析的模型的建立通常分為以下幾步：

1.1根據(jù)項目特征將影響工程質(zhì)量風險的因素分類。

影響任何工程項目因素統(tǒng)歸為外因與內(nèi)因，高沙土治理項目工程根據(jù)內(nèi)外部不確定因素m類，第一類主要因素為{a1，a2，a3…a6}，如圖1中的“社會因素”、“自然因素”等；每一類主因素下面細分各個子因素aij，即第i主因素下的第j子因素，子因素的數(shù)目可以相同也可以不同。

1.2根據(jù)風險特征建立風險因素模糊評價集.

評價集是被調(diào)查者對評價對象可能做出的各種評價結果的集合。高沙土治理工程項目根據(jù)風險級情況建立的評價等級V=（v1，v2…v5）劃分為五個等級，對應的級別為“高”、“較高”、“一般”、“較低”、“低”。

1.3計算工程質(zhì)量風險權數(shù)

所謂權數(shù)就是各指標因素相對重要性大小的度量值，權數(shù)子集合理恰當，才可能得到綜合真實的評價結果。經(jīng)過調(diào)查形成，統(tǒng)計計算形成判斷矩陣，根據(jù)判斷矩陣計算特征向量形成的權數(shù)，通過一致性檢驗，確定權數(shù)分配的合理性。

（1）方根法計算判斷矩陣的特征向量：

計算判斷矩陣每一行元素的乘積Mi，即（i=1，2，...m）

（2）計算Mi的m次方根，公式為：

（3）對向量做歸一化或正規(guī)化處理，即：

則即為所求的特征向量。

（4）檢驗檢驗權數(shù)分配合理性

以上得到的特征向量即為所求的權數(shù)，為檢驗權數(shù)分配合理性，這需要對判斷矩陣進行一致性檢驗，檢驗公式為：CR=CI/RI

其中：CR：判斷矩陣的隨機一致性比率；

CI：判斷矩陣的一般一致性指標，由下式求出：

RI：判斷矩陣的平均一致性指標，對于1-9階判斷矩陣，RI值列于表1。

當CR

1.4綜合風險評價

（1）根據(jù)農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)高沙土治理的特點，采用AHP法確定指標的權重。運用Delphi法，邀請評價者對其重要程度分配打分，對各個指標的重要程度進行了兩兩比較，并進行計算，通過一致性檢驗。

（2）應用模糊數(shù)學的基本概念，確定每一個評價因子隸屬于評價等級集合中不同評價等級的程度，稱為隸屬度，以rij表示。評價因子集合A中的全部指標隸屬度的合成，即為第一級模糊綜合單因素評價矩陣。建立單因素評價矩陣R：

（3）利用A×R得到被評價對象的第一級模糊綜合評價結果向量B

R中不同的行反映了被評價對象從不同的單因素來看對各個等級模糊子集的隸屬程度。用模糊權向量A將不同的行進行綜合就可得到被評價對象從總體上來看對各等級模糊子集的隸屬程度，即模糊綜合評價結果向量B。

（4） 對第一類主要因素進行第二級模糊風險的綜合評價，將表1中的每一個A作為一類因素，此時B作為其單因素評價，構成第二級模糊風險綜合評價矩陣。最終形成結果向量，根據(jù)bi的大小，確定風險大小。

2 AHP法在高沙土治理工程質(zhì)量實例評價分析

2.1確定工程建設風險權重

對應表1《高沙土治理項目工程質(zhì)量因素分類表》，邀請20位實踐與理論管理檢驗豐富的水利站長作為評價者，通過調(diào)查、比較、驗算， 得到各個指標的風險權重結果如下：

2.2模糊綜合評估

利用德菲爾法（樣本取自水利站長的評分報告，見表1），對第二類子因素中各風險等級進行模糊評價。

得出第一級模糊綜合評價隸屬矩陣R1-R6。

根據(jù)上述計算得到第一級模糊綜合評價結果見表2：

表2 第一級模糊綜合評價結果

由此第二級評價結果如下：

根據(jù)上述計算結果，影響質(zhì)量的風險因素由高而低排序分別是施工單位相關管理因素、建設單位相關管理因素、監(jiān)理單位相關管理因素、勘測、設計單位相關管理因素、社會因素、自然因素。其中81.93%被調(diào)查者認為，高沙土治理工程質(zhì)量風險等級在一般風險及以上。這表明在高沙土治理工程建設過程中，需要進一步提高質(zhì)量風險防范意識。

3 結論

本文建立了高沙土質(zhì)量風險評價模型，調(diào)查了一線多年參與高沙土治理建設管理者，通過評價分析將傳統(tǒng)理論性與實踐性相結合，具有一定的指導性。在今后的治理過程中可以結合工程質(zhì)量影響因素風險等級，有的放矢制定相關制度政策，加強相關質(zhì)量控制面的管理監(jiān)督，確保每個治理工程項目質(zhì)量都能達到預期質(zhì)量目標。

參考文獻：

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【關鍵詞】公路工程；質(zhì)量風險；層次分析

在公路工程施工整體過程中，施工質(zhì)量從始至終都體現(xiàn)了很多的不確定性，它們也是造成公路工程質(zhì)量風險的來源。公路工程質(zhì)量風險管理就是管理公路工程質(zhì)量人員利用規(guī)范化的系統(tǒng)方法，對公路工程質(zhì)量產(chǎn)生的風險有效識別與分析，進一步對風險程度實施有效的控制，以便尋找避免或者盡量降低公路工程質(zhì)量風險發(fā)生幾率的有效對策，保證公路工程順利完工并且成功交付應用。

一、公路工程質(zhì)量風險管理內(nèi)容

公路工程質(zhì)量風險，具體是指出于公路工程自身實體質(zhì)量因素造成的生命財產(chǎn)損失所引發(fā)的具有不確定性的表述。公路工程質(zhì)量風險管理也就是對工程質(zhì)量風險因素進行一系列的識別、分析與控制，以便盡量減少存在的風險源，將風險產(chǎn)生的損失控制在決策者能夠承受的范圍。很明顯，公路工程質(zhì)量風險管理的目標應當盡量避免或者解決潛在風險造成的影響，提升控制風險的程度，避免公路工程在施工過程中的財產(chǎn)損耗與人員傷亡情況，最大程度上降低了公路工程質(zhì)量風險產(chǎn)生的損失，最終實現(xiàn)減少公路工程所需成本，提升工程整體質(zhì)量，按照工程期限順利竣工，及時形成經(jīng)濟效益。

公路工程建設項目屬于一個規(guī)模巨大的單個建設項目，整體質(zhì)量目標關系著產(chǎn)品能否滿足設計使用的要求，一旦質(zhì)量要求產(chǎn)生了重要問題就表示建設項目宣告失敗，致使投資失利以及延誤工期，也就是一票否決工程質(zhì)量權。由于對質(zhì)量目標風險造成影響的因素比較多，因此質(zhì)量風險管理具有十分重要的作用，除此之外還應當堅持合理性、科學性以及提升效率的基本原則。由于公路工程建設實際情況，造成對其質(zhì)量目標產(chǎn)生了很多風險因素類型，作用機理也極為復雜，無法正確進行辨別。因此相較于其它類型的風險管理來講，公路工程質(zhì)量風險管理工作具有比較大的難度。

二、層次分析法基本原理

層次分析法的原理就是把多個復雜體系所包含的因素，根據(jù)一定的關系劃分為具有一定規(guī)律的樹狀金字塔結構，因此也可以稱其為遞階層結構；具體根據(jù)專家的豐富經(jīng)驗以及直覺對統(tǒng)一層次內(nèi)相對因素的重要性進行判斷；之后在層次結構內(nèi)實施科學合成；主要目的是為了獲得決策因素相對目標重要性的總體排序。

應用層次分析法的過程可以分為七個步驟：

1、將分解工作結構作為基礎，將相似性質(zhì)工作的項目分為一組，進一步化整為零，以便能夠有效分析每一項工作風險。2、針對其中的任何一個特定工作產(chǎn)生的風險有效進行識別與分類，進一步構成該項工作的風險因素以及通過自由因素構成風險框架。3、構建對因素與子因素進行判斷的陣列，在專家充分發(fā)揮作用的情況下，根據(jù)科學規(guī)律準確判斷因素層與子因素層具有的重要作用，并且獲得各個元素的權重數(shù)值。4、對判斷多個風險因素造成的危害程度進行構建陣列時，一般使用風險高中低三個概念對危險程度進行表示，并且獲得各個風險因素相對的危險程度數(shù)值。5、將計算機軟件作為基礎，檢測專家判斷的一致性，如果不能達到檢測要求，就需要專家對評價數(shù)值重新調(diào)整，或者實行新一輪的評價，之后組織檢測，直到達到要求為止。6、通過綜合統(tǒng)一獲得的各個子因素相對程度數(shù)值，進一步獲得工作風險具有的概率數(shù)值，并且借此對工作風險程度進行判斷。7、分析研究構成整個項目的全部工作，并且統(tǒng)一各個風險程度，最終獲得項目的風險整體水平。

由于公路工程具有來源復雜且不同的風險，可以更加準確的確定單個子目標系統(tǒng)，可是很難定量總體目標質(zhì)量，總目標質(zhì)量由于具有分解特點，因此在公路工程質(zhì)量風險評價中可以應用層次分析法，便于構建模型，與公路工程建設特點相符合。

三、公路工程質(zhì)量風險管理中層次分析法的應用

大部分工程建設項目在實行過程中都沒有一個最佳的方法評價風險，經(jīng)常使用的分析方法有主觀評價法、決策樹法、層次分析法等?？墒沁@些方法容易受到個人傾向與感受的影響。其中層次分析法是一種廣泛應用在經(jīng)濟管理學中且結合定性與定量的方法，由于它是使用專家的知識經(jīng)驗設計指標系統(tǒng)，能夠分解很難定量的總體目標，通過精準化與定量化的子目標體系對問題進行解決，同時能夠使用一致性檢驗對專家一致性與合理性意見進行檢驗。層次分析法的重要思想就是利用方案之間的對比獲得相對好壞的判斷，從數(shù)學方法上促使多方案的比較成功過度到兩兩之間的比較，進一步對多方案比較產(chǎn)生的問題合理解決。它能夠把不能量化處理的風險因素按照大小進行排序，并且很好的區(qū)分它們。其主要特點是：數(shù)學化與系統(tǒng)化風險管理人員的思維，有利于量化風險決策依據(jù)，使人更加容易接受。此外，層次分析法對于無結構化的評價系統(tǒng)決策以及多目標決策等問題更加適合應用。

（一）構建評價質(zhì)量風險度的層次結構

公路工程質(zhì)量總體目標工作具體體現(xiàn)在投資執(zhí)行階段。參照相關資料文獻，分析該階段對質(zhì)量目標產(chǎn)生的風險因素，構建評價質(zhì)量風險度的層次結構。例如某省道改線工程，最高層是質(zhì)量系統(tǒng)目標總風險度的評價。第二層是與系統(tǒng)存在著影響關系的風險因素，第三層次是相關質(zhì)量的風險因素分類。

（二）建立判斷矩陣

根據(jù)質(zhì)量系統(tǒng)風險因素結構，聘請公路工程建設施工單位、駐地辦監(jiān)理的一部分學者專家以及相關技術人員兩兩比較評價各個風險因素具有的重要性，再進行平均，對數(shù)據(jù)實施處理之后組成判斷矩陣。分別包括判斷矩陣A-B、B1-C，B3-C。

（三）檢驗并且確定權重

確定各個風險要素有關判斷原則的重要程度，也就是權重。通過對各判斷矩陣的特征向量進行計算，之后進行歸一化處理。

（四）判斷一致性

在構建判斷矩陣的過程中，由于關系到專家主觀作出的判斷，無法十分精準的判斷出比值，僅能實行估計，因此必須分析相容性與誤差。誤差估計勢必造成判斷矩陣特征數(shù)值產(chǎn)生偏差，為了確保分析評價的有效性，憑此對相容性指標進行定義。

結束語

本文主要是將公路工程質(zhì)量風險管理作為主要切入點，同時在整個體系中引入層次分析法，確定對質(zhì)量風險管理因素進行評估分析時層次分析法發(fā)揮的重要作用。為公路工程質(zhì)量風險管理提供了科學的管理工具。事實上公路工程建設質(zhì)量風險管理是一個多目標的評價體系，很難具體量化總目標，常常要依賴可以量化的多級子目標逐級綜合評價。層次分析法的重要特點就是，雖然具有眾多的風險因素，但是能夠較為客觀體現(xiàn)工程質(zhì)量實際存在的風險問題。

參考文獻：

[1]王蓮芬、許樹柏，層次分析法引論[M].北京：中國人民大學出版社，2007。

[2]劉燦南， 工程招標承包中的風險研究[J]. 西安建筑科技大學學報，2009，（4）。

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公路工程項目建設是一項系統(tǒng)和復雜的工作，可能面臨來自各方面的風險，甚至帶來不必要的損失。為有效應對這些風險，降低不必要的損失，提高公路工程項目建設的質(zhì)量和效益，采取有效的風險管理技術是十分必要的。對以上問題進行探討分析，并提出相應的風險管理技術措施，希望能為實際工作的有效開展提供啟示。

關鍵詞：

公路工程；項目建設；風險管理

0引言

公路工程項目建設中，采取有效措施落實項目風險管理技術，提高工程質(zhì)量和效益是施工單位的重要目標和追求。但一些施工單位對這些問題不重視，制約工程質(zhì)量和效益提高，需要采取改進和完善措施。

1公路工程項目風險識別技術

1.1風險識別的作用

公路工程項目風險識別是指找出影響項目目標順利實現(xiàn)的主要風險因素，并識別出這些風險究竟有哪些基本特征和可能會對哪些方面產(chǎn)生影響。公路工程項目風險識別是項目風險管理不可缺少的重要環(huán)節(jié)，在項目風險管理中具有重要的現(xiàn)實意義。若不能準確地識別項目面臨的潛在風險，就會失去處理這些風險的最佳時機。

1.2風險識別的內(nèi)容

項目風險識別是一項貫穿于公路工程項目實施全過程的項目風險管理工作。風險識別包括識別內(nèi)在風險及外在風險。內(nèi)在風險指公路工程項目工作組能加以控制和影響的風險，如人事任免和成本估計等。外在風險指超出公路項目工作組等控制力和影響力之外的風險，如市場轉向或政府行為等。嚴格來說，任何能進行潛在問題識別的信息源都可用于風險識別。信息源有主觀和客觀兩種?？陀^的信息源包括工程文檔、計劃分析、需求分析、技術性能評價等；主觀信息源是基于有經(jīng)驗的專家的經(jīng)驗判斷[1]。例如，在一個公路工程項目中究竟存在著何種風險，是項目工期風險、項目成本風險，還是項目質(zhì)量風險；在一項項目風險中，究竟是有預警信息風險還是無預警信息風險；項目風險的存在會給整個工程項目帶來何種影響，比如項目范圍、項目工期、項目成本、項目質(zhì)量等方面。

1.3分析風險的造成因素

公路工程項目風險識別還應該識別和確認項目風險是何種因素造成的，是來自于項目內(nèi)部因素還是來自于項目外部因素。通常來說，如果風險來自項目內(nèi)部，項目組織或者項目團隊采取相應的措施就能夠對這些風險進行管理和控制。例如，為了避免項目拖延時間，保證項目工程質(zhì)量，可以通過項目成員的合理安排和項目資源的合理調(diào)配解決這些問題。但是，項目組織和團隊難以實現(xiàn)對項目外部因素所造成的風險控制與管理，組織和團隊對風險控制的影響比較小，難以發(fā)揮實際作用。但是，可以采取相應的規(guī)避方法和轉移方法來實現(xiàn)對由外部因素造成的風險[2]。比如，項目建設需要的資源價格發(fā)生了很大變化，項目業(yè)主、項目客戶或者是政府提出的項目變更計劃都是屬于外部因素，這種風險難以通過組織或者團隊的努力去控制。

1.4了解風險給公路工程帶來的威脅與機遇

從嚴格意義上來講，公路工程項目風險包括損失和收益的可能性。因此，在識別項目風險的時候，需要全面地認識項目風險可能帶來的威脅與機遇。一般來說，項目風險帶來的威脅是一種負面的影響，會對整個項目產(chǎn)生不利影響，而項目風險帶來的機遇則是一種正面影響，會對整個項目帶來收益。在進行風險識別的時候，不僅要認識項目風險的威脅，還要認識項目風險的機遇，并對威脅與機遇轉化的條件進行分析，在制定具體的公路工程項目風險應對措施時，要通過多方面的努力，盡可能消除項目風險帶來的威脅，最大限度地利用項目風險帶來的機遇。

2公路工程項目風險分析與評價技術

2.1公路工程項目風險分析方法

一般來說，系統(tǒng)運行風險包括以下幾個方面：①風險識別。對相關的情況進行檢測，對潛在的風險范圍采取措施進行檢測；②風險量化。對某件事情發(fā)生的概率進行確定，并分析其可能產(chǎn)生的效果；③風險影響評估和方案選擇。對風險發(fā)生的后果進行定量的計算，并且為了預防風險，制定切實可行的方案；④風險處理計劃。包括各種處理風險的方法，并制定具體的風險處理行動。對于上述這些步驟，在對公路工程項目風險進行分析時，也可以以此為參考。眾所周知，一般在風險分析中，所做的大部分工作都局限于任務風險的分析，這種方法對于項目風險分析具有積極的意義。風險分析的方法包括兩種，既包括定性分析，又包括定量分析，而定量分析法是建立在定性分析法基礎之上的。下面簡要介紹兩種風險分析法。

2.1.1定性風險分析方法

就目的來看，定性風險分析法主要是為了確定風險的來源，初步判斷風險的嚴重程度，對風險有個基本了解?？梢悦黠@的知道，對風險進行初步分析的目的是為了識別系統(tǒng)中可能存在的風險源。而下面介紹的方法則用于定量的分析各種風險，知道風險源可能會對系統(tǒng)造成的損失，從而進一步判斷系統(tǒng)風險的大小。

2.1.2定量風險分析方法

定量風險分析是建立在定性分析的基礎之上的，首先給出各個風險源的風險量化指標及其發(fā)生概率，然后采用一定的方法將它們合成，得出系統(tǒng)風險的量化值。定量風險分析是基于定性風險分析基礎上的數(shù)學處理過程。從該方法誕生到現(xiàn)在已經(jīng)經(jīng)過一段時間的發(fā)展演變，目前較為成熟的方法有PRA（概率風險評估），DPRA（動態(tài)風險概率評估）及仿真通用軟件VERT（風險評審技術）等。PRA和DPRA都是在FTA分析基礎上的量化，具有廣泛的運用，主要表現(xiàn)在可靠性及運行系統(tǒng)風險分析領域內(nèi)。如果對此稍作改造，便可將它在項目風險分析領域進行運用。分析的步驟為：①對項目研制過程中的困難環(huán)節(jié)進行識別，并找出風險源；②考察不同的風險源在項目研制中的地位與作用，分析它們之間的邏輯關系，在此基礎上給出項目的風險源樹；③對各風險源后果的大小進行識別，此外，還有必要識別風險概率；④對風險源進行組合，組合的方法有邏輯方法和數(shù)學方法，組合之后得到系統(tǒng)風險的度量。如果是用DPRA進行評估，還需要對他們之間在時間上的關系進行考慮[3]。

2.2公路工程項目風險評價技術

2.2.1VERT技術

VERT是一種通用仿真軟件，該軟件為項目研制構造過程網(wǎng)絡，能夠將各種復雜的邏輯關系，抽象為時間、費用、性能的三元組的變化。網(wǎng)絡模型在決策的時候可以運用，能夠對時間、費用、性能等風險的關鍵性參數(shù)進行統(tǒng)籌與處理，實現(xiàn)多目標的最優(yōu)化問題。通過豐富的節(jié)點邏輯功能，對一定的時間流、費用流和性能流流向相應的活動進行有效的控制。每一次的仿真運行通過蒙特卡洛模擬，這些參數(shù)流在網(wǎng)絡中按概率隨機流向不同的部分，其經(jīng)歷的活動不同，產(chǎn)生的變化不盡相同，最后到某一個狀態(tài)終止。用戶通過多次仿真之后，通過節(jié)點收集到的各參數(shù)，對整個系統(tǒng)的情況進行了解，然后輔助決策，如果具有合理的網(wǎng)絡結構，良好的邏輯關系，正確的數(shù)學關系，并且數(shù)據(jù)真實可靠，在實踐中可以較好地模擬實際系統(tǒng)，對時間、費用、性能的分布進行很好的模擬，通過這種方式可以更好地知道整個系統(tǒng)研制的風險。

2.2.2項目風險評價技術

項目風險評價是指在項目的全生命周期內(nèi)對公路工程項目風險進行連續(xù)的辨識和分析，為有效地控制風險提供依據(jù)。風險評價通常也分為兩個步驟：一是風險辨識；二是風險分析。項目風險評價是管理和控制風險的前提，在實踐中必須高度重視。

3公路工程項目風險應對技術

公路工程項目風險處理手段主要包括風險控制、風險自留、風險轉移三種類型。其中，項目風險控制是指采取一切可能的手段規(guī)避項目風險、消除項目風險，或采取應急措施將已經(jīng)發(fā)生的風險及其可能造成的風險損失控制在最低限度或可以接受的范圍內(nèi)。項目風險自留也是項目風險控制的處理手段之一，其前提在于通過對項目風險的評估，得出發(fā)生概率較小或者概率較大但風險損失較小或者概率與風險損失均較大但在預期范圍或可接受的范圍內(nèi)[4]。與前兩種措施相比，項目風險轉移是更為有效的項目風險處理手段。比如，將項目轉移給從事風險合并事務的專業(yè)保險公司或其他風險投資機構，這是一種符合市場經(jīng)濟規(guī)則且公平的轉移手段。

4結語

整個公路工程項目建設中，為有效應對可能存在的風險，應該落實風險管理技術，嚴格按要求開展各項工作，并及時采取風險防范措施。從而降低不必要的損失，提高公路工程建設質(zhì)量和效益。

作者：孔維恒 單位：故城縣交通運輸局

參考文獻：

[1]沈建明.項目風險管理[M].北京：機械工業(yè)出版社，2004.

[2]張龍興，凌理，張文斌.高速公路建設項目知識管理關鍵技術設計[J].湖南交通科技，2013（1）：135-141.

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【關鍵詞】房地產(chǎn)；開發(fā)項目；風險分析；應對措施

【 abstract 】 real estate development with the risk is higher, with a long cycle and the characteristics of the process is complicated, and real estate projects with the interests of the developers not only closely linked, also affect the interests of the people. In this paper the development of real estate project risk analysis, puts forward the countermeasures to real estate development project risk effective measures.

【 keywords 】 real estate; Development projects; Risk analysis; measures

中圖分類號：F293.33文獻標識碼：A 文章編號：

房地產(chǎn)開發(fā)的風險貫穿于項目的投資決策階段、土地的獲得階段、建設和銷售階段的全部過程。所以房地產(chǎn)的開發(fā)具有風險較高、周期較長以及過程復雜的特點，而房地產(chǎn)項目不僅與開發(fā)商的利益緊緊相連，也影響著老百姓的利益。許多企業(yè)沒有做好房地產(chǎn)項目的風險管理，面對突如其來的風險顯得舉足無措，從而造成較大的損失甚至倒閉，也同時給企業(yè)給社會帶來了巨大的浪費。因而做好房地產(chǎn)開發(fā)項目的風險管理是一個頗為迫切的課題。

一、房地產(chǎn)開發(fā)項目風險分析

1、政策風險

指一個國家所處的國際國內(nèi)政治環(huán)境變動及相應的政策法律調(diào)整，造成房地產(chǎn)開發(fā)商經(jīng)濟上的損失。房地產(chǎn)行業(yè)與國民經(jīng)濟的發(fā)展密切相關，受政策的影響很大，政府對房價的限制、貸款利率的規(guī)定、土地供應量的控制、土地使用的約束、環(huán)境保護的要求，以及對投資規(guī)模、投資方向和稅收的控制等，都會對房地產(chǎn)開發(fā)項目構成風險。

2、經(jīng)濟風險

指經(jīng)濟形勢（如市場需求、購買力、利率、稅率、匯率等）變動，造成房地產(chǎn)開發(fā)商經(jīng)濟上的風險。從可行性研究到樓盤上市的時段內(nèi)，市場需求變動的可能性很大，消費者的消費需求也會發(fā)生變化。由于經(jīng)濟發(fā)展的周期性，房地產(chǎn)產(chǎn)品的供求關系隨時間而變化。而房地產(chǎn)的不可移動性和地區(qū)性，使一個地區(qū)空余的房地產(chǎn)并不能彌補另一地區(qū)的短缺，這導致房地產(chǎn)開發(fā)收益隨開發(fā)時機不同而異。一般而言，經(jīng)濟發(fā)展趨勢是影響開發(fā)時機的主要因素。同時，開發(fā)項目在年內(nèi)的推出時機也同開發(fā)風險密切相關，如一般住宅項目最好在年底推出，以適應國人喜歡年終集中消費的習慣。當然，不同類型的開發(fā)項目對時間的敏感程度也有所差別。

3、資金風險

房地產(chǎn)開發(fā)所需巨額資金的籌集和融通是開發(fā)商最為關切和破費心機的問題，籌資風險指因使用借貸資金而導致的自有資金回報盈利的不確定性以及因為缺乏資金導致項目無法進行后續(xù)開發(fā)使前期投入的資金無法收回的可能性。當投資中借貸比例越大時，籌資風險也越高。由于各種籌資方式所用手段、工具和所面臨的環(huán)境不同，因而各種籌資方式也具有不同的風險。

4、建造風險

建造風險主要體現(xiàn)在招投標、合同、承包商履約能力、成本、工期、質(zhì)量等方面。招投標時要選擇適當?shù)恼袠四Ｊ?，選擇符合條件的設計單位、施工單位和監(jiān)理單位。在項目建設過程中，需要訂立許多合同，如施工合同、材料供應合同等。如果合同管理不善或合同執(zhí)行不嚴，可能出現(xiàn)合同糾紛，這種糾紛可能影響到項目的質(zhì)量、工期和成本，給項目相關方都造成損失。如果承包商沒有履約能力，可能導致拖延工期，從而影響進度及房屋銷售。建造成本在房地產(chǎn)開發(fā)項目中占很大的比例，如果建造成本不能得到有效控制，將會大幅增加房地產(chǎn)項目的開發(fā)成本。房產(chǎn)作為房地產(chǎn)開發(fā)項目的最后產(chǎn)品，其質(zhì)量不僅影響到銷售，還影響到用戶的安全。因而，在建造過程中，應充分保證房屋的質(zhì)量。

5、技術和經(jīng)營風險

由于科技進步可能對房地產(chǎn)商品的適用性構成威脅，迫使開發(fā)商追加投資進行房地產(chǎn)的更新、翻修和改造。由于建筑設計變動可能導致工程成本增加，從而影響項目形成后的租售。另外，開發(fā)商主觀上對開發(fā)成本、租金售價、開發(fā)周期以及資金籌措等的預測錯誤和決策失誤，導致預期收益不能實現(xiàn)，或不足以補償經(jīng)營費用的可能性而產(chǎn)生經(jīng)濟風險。當然，自然因素（如洪水、火災、地震等）也不容忽視，一旦出現(xiàn)，造成的損失是相當大的。

二、防范房地產(chǎn)開發(fā)項目風險的有效措施

1.重視可行性分析

決策的正確與否關系到整個項目的成敗。因而,在項目的決策階段, 應充分搜集項目相關的各種信息, 實地考察和調(diào)查,獲得詳實的數(shù)據(jù), 做好項目的市場分析、財務評估、人力資源分析、項目的敏感因素評估, 確定房地產(chǎn)開發(fā)項目盈利的可能性, 并在此基礎上做出決策。市場分析包括分析房地產(chǎn)開發(fā)項目市場定位、競爭優(yōu)勢、競爭對手、顧客群體、項目的市場銷售潛力等; 財務評估包括房地產(chǎn)開發(fā)項目的利潤預測、銷售盈虧平衡點的估測、投資構成的估測、投資回收期及內(nèi)部收益率的估測、流動資金周轉速度的估測、資產(chǎn)及負債比的發(fā)展趨勢估測、資金籌措方法等; 人力資源分析包括分析該房地產(chǎn)開發(fā)項目高層管理者的經(jīng)營能力, 確定招聘適合本項目的人才; 對房地產(chǎn)項目未來發(fā)展最為敏感的四大因素是銷售價格的變化、因市場而引起的銷售數(shù)量變化、因成本增減引起的變化、因投資或資金籌措引起的變化。同時, 在可行性研究階段, 還要分析房地產(chǎn)開發(fā)項目利益相關方的利益博弈與調(diào)協(xié)。

2、建立信息中心

房地產(chǎn)企業(yè)應建立信息中心, 搜集房地產(chǎn)行業(yè)的相關信息, 為企業(yè)決策提供信息支持。房地產(chǎn)行業(yè)作為一個風險較高的行業(yè), 如果缺乏及時、充分的信息, 就很難做出正確的決策, 進而影響項目的順利進行。在項目的可行性階段, 足夠的信息可以幫助決策者做出正確的判斷, 從而減少投資決策失誤, 避免風險; 在項目的開發(fā)過程中,足夠的信息有助于管理者進行有效管理。首先, 應成立專門的組織機構,由該機構對企業(yè)內(nèi)外的相關信息進行搜集整理; 其次, 要建立規(guī)章制度,明確信息流的流轉方式與方向, 通過制度的約束來保證信息中心能夠及時準確地獲取信息; 最后, 信息搜集不是目的, 由專人對信息進行匯總、整理和分析, 形成對房地產(chǎn)開發(fā)項目有用的信息。

3、建立風險預警體系

建立房地產(chǎn)風險預警體系, 便于房地產(chǎn)企業(yè)更自覺、更系統(tǒng)地管理項目開發(fā)過程中的風險。由于房地產(chǎn)開發(fā)項目有自己的特點, 風險不能完全用定量指標來衡量, 很多情況下僅憑管理者的主觀分析來判斷風險。因而, 在預測企業(yè)經(jīng)營風險時,應建立合理的風險指標體系, 引入“A 計分法”, 即把影響企業(yè)風險的經(jīng)營因素列出,再根據(jù)其影響大小賦予不同的值,然后根據(jù)企業(yè)實際情況對各影響因素做標記, 加總有標記的各項分值, 最后與臨界值比較來評價經(jīng)營風險狀況。依據(jù)建立的風險指標體系, 并憑借以往房地產(chǎn)開發(fā)項目中的經(jīng)驗和歷史數(shù)據(jù), 運用先進的技術和手段, 加以整理分析, 通過信息中心收集的最新信息和數(shù)據(jù), 對房地產(chǎn)行業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)項目進行風險預警, 如果發(fā)現(xiàn)風險, 立即啟動風險預警, 并采取相關措施, 進行風險防范。

4、重視工程質(zhì)量

房地產(chǎn)作為開發(fā)項目的最終產(chǎn)品, 既關系到用戶的使用價值, 又關系到用戶的生命安全。因而, 重視工程質(zhì)量, 對保證產(chǎn)品質(zhì)量、保障用戶使用價值和生命安全具有重要意義。對項目進行全面質(zhì)量管理, 保證工程質(zhì)量, 質(zhì)量管理需要一批專業(yè)質(zhì)量人才。質(zhì)量人才要具備參與房地產(chǎn)工程質(zhì)量工作總體策劃的能力, 能具體負責落實質(zhì)量方針和質(zhì)量目標, 進行現(xiàn)場指導和幫助解決實際質(zhì)量問題, 這就要求他們既懂技術又懂管理。對反映項目質(zhì)量的材料、環(huán)境、配套設施實行全方位、全過程管理, 嚴把質(zhì)量關, 逐步完善房地產(chǎn)開發(fā)項目的各種安全設施。在工程施工中, 要建立項目經(jīng)理負責制度, 由項目經(jīng)理負責工程質(zhì)量的組織保證。在工程招標過程中實行公開、公平、公正的原則, 擇優(yōu)錄用符合條件并具有較高信譽和實力的施工單位, 從而確保工程的施工質(zhì)量和施工安全。在工程建設項目施工中, 施工項目部要明確工程的領導責任和施工人員的責任義務, 定期召開工程質(zhì)量會議和安全專題會議, 從思想上高度重視工程質(zhì)量, 深刻認識“百年大計、質(zhì)量第一”、“質(zhì)量重于泰山”的含義。在施工過程中, 要全面貫徹質(zhì)量保證體系, 多方位、大力度保證施工質(zhì)量和施工安全。

5、規(guī)避和轉移風險。通過項目保險轉移風險, 購買保險是轉移和減少風險的途徑之一。開發(fā)商應根據(jù)項目的實際情況選擇保險險種, 并選擇信譽良好的保險公司, 通過工程擔保, 也能有效地轉移風險。規(guī)避和轉移風險的方式還有多種: 一是完全規(guī)避風險, 即通過放棄或拒絕合作停止業(yè)務活動來回避風險源。雖然潛在的或不確定的損失能就此避免, 但獲得利益的機會也會因此喪失; 二是風險損失的控制, 即通過降低損失發(fā)生的概率來降低損失發(fā)生的程度; 三是轉移風險, 即將潛在損失以一定的方式轉移給對方或第三方; 四是自留風險, 可以是被動的, 也可以是主動的, 可以是無意識的, 也可以是有意識的。因為有時完全回避風險是不可能或明顯不利的, 有計劃的風險自留不失為一種規(guī)避風險的方式。

篇5

1．1招投標市場缺乏規(guī)范性

眾所周知，電力工程招投標活動應遵循公平、公開、公正和誠實信用的原則，是一種符合市場經(jīng)濟規(guī)律競爭的行為［1］。從某個角度來講，這種競爭行為更有利于行業(yè)的健康、有序發(fā)展。然而，就當前我國電力工程招投標市場的運行情況來看，由于電力企業(yè)長期處在壟斷的地位，使得企業(yè)的法律意識淡薄，其中的串標、陪標等不良問題時有發(fā)生，不僅違背了電力工程招投標市場公平、公正、公開的原則，同時也擾亂了招投標市場的競爭秩序，不利于電力工程招投標的順利實施。

1．2對市場調(diào)研的不足

電力工程具有資源占用量大、市場回報滯后、工程周期較長等特點，因此，在電力工程實施之前，必須進行項目前期的市場調(diào)研，這也是電力工程招投標工作中非常重視的環(huán)節(jié)。只有了解市場的變化，才能確保電力工程招投標的可靠性、有效性、時效性［2］。然而，就當前對市場調(diào)研的情況來分析，整體調(diào)研工作做得不好，市場調(diào)研缺乏全面性，甚至忽視了市場調(diào)研對電力工程招投標的重要性，造成一些項目立項不準、錯誤的問題，致使資源浪費、虧損的現(xiàn)象發(fā)生。經(jīng)過大量的實踐調(diào)查發(fā)現(xiàn)，電力工程項目在實施的過程中，由于對市場調(diào)研不足而造成電力結構布局不合理等問題，不利于電力工程的順利進行。

2電力工程招投標風險管理的特點分析

通過以上的分析了解到，在電力工程招投標實施的過程中，存在一定的風險性，而引發(fā)這些風險的因素有很多，如何有效避免這些風險因素是當前電力企業(yè)發(fā)展中重點關注的問題［3］。由于招投標工作環(huán)節(jié)多、流程繁雜，導致電力工程招投標面臨多方面風險。為保證招投標工作的順利實施，應積極做好電力工程招投標風險管理工作，進一步對招投標風險進行有效控制。電力工程招投標風險管理主要具備以下幾方面特點。

1)全過程的特點，電力工程本身具有周期長、經(jīng)營活動長等特點，而在任何一個經(jīng)營活動的環(huán)節(jié)都有可能引發(fā)電力工程招投標風險，也將給電力工程招投標工作造成極大的影響，因此，應從招標準備、投標、開評標階段的控制來規(guī)范招標采購的質(zhì)量，嚴格按招投標法律法規(guī)履行對提出招標采購項目的需求計劃申請、逐級審核需求計劃、批復計劃、以及對項目招標準備階段(招標需求計劃、招標方案、招標文件、投標資格等)的管理。做好風險的預防、發(fā)現(xiàn)、揭示、解決等工作，切實有效地解決風險因素對工程的影響。

2)眾所周知，電力工程招投標的風險大多是人為因素所引發(fā)的，會給電力工程招投標工作造成一定的風險，致使電力工程招投標工作受到嚴重的影響。另外，工作人員是電力工程招投標風險控制管理的主角。因此，要避免工作人員的原因而引發(fā)工程風險的問題，培養(yǎng)全員風險管理理念。作為一名風險管理人員，應充分發(fā)揮出自身管理風險、規(guī)避風險的作用，根據(jù)招投標采購相關的法律法規(guī)制定相關的業(yè)務指導書，成立專門的招標及監(jiān)督機構，統(tǒng)一管理項目招標采購，規(guī)范項目招標采購工作。也可以通過定期抽查和交叉檢查等形式，加強對項目招標行為的管理和監(jiān)督，實現(xiàn)項目招標采購活動的規(guī)范化、標準化和制度化。

3)風險管理的動態(tài)性。通過對以往電力工程招投標工作中的風險問題調(diào)查發(fā)現(xiàn)，電力工程招投標中所遇到的風險具有變遷性、動態(tài)性的特征，因此，在進行電力工程招投標風險管理的過程中，需要保證風險管理的動態(tài)性，根據(jù)外界的變化進行改進和完善，保證電力工程招投標實施的有效性、合理性，有效避免風險對工程的影響。

3電力工程招投標風險分析和管理

3．1合同風險分析和管理

合同是電力工程招投標實施的主要依據(jù)，合同的擬定也可以說是法律文件的依據(jù)，也是整個電力工程項目風險管理的重要依據(jù)，因此，在電力工程招投標風險管理的過程中，管理者需有較強的風險意識，尤其是在起草合同文件的過程中，需要站在風險管理的角度上對每一條合同條款進行詳細斟酌，避免合同風險的發(fā)生給項目帶來巨大的損失［4］。對合同的風險管理主要從以下幾方面進行。

1)草擬合同必須采用嚴謹?shù)恼Z言。從某個角度上看，合同是索賠的依據(jù)，合同是否完善直接影響著索賠的效率，因此，通過完善的合同可以有效防止和減少合同中存在的爭議、疏漏、歧義等問題。因此，在草擬合同時需要用嚴謹?shù)恼Z言來對合同進行表達，由項目管理部門起草標準合同文本并定期修訂，經(jīng)法律等部門審核后印發(fā)使用。根據(jù)項目實施的實際情況，就合同中未盡事宜進行修改和補充，切實有效地確保合同草擬的準確性、有效性。

2)合理選擇合同的計價形式。在選擇電力工程招投標合同計價形式方面，應根據(jù)工程項目的特點、內(nèi)容以及實際情況選擇不同的計價形式和計價類型，有效降低合同風險，提高合同實施的有效性。例如，固定價合同方式主要應用于工程量變化不大、施工條件較好、施工工藝成熟、風險量較小的電力工程項目中，實現(xiàn)事半功倍的效果。

3)對風險的合理分配。在以往電力工程招投標過程中，經(jīng)常存在一些風險因素，尤其是在合同擬定的過程中，合同擬定的不合理條款經(jīng)常會引發(fā)一些糾紛，不利于電力工程的順利進行［5］。因此，作者認為，在電力工程招投標合同風險分析和管理的過程中，應合理分配風險。電力工程合同中任何一種風險，都應由最優(yōu)能力或是最適宜承擔該風險損失的一方來承擔，從而實現(xiàn)對風險的合理轉移，有效避免風險給電力工程招投標帶來的影響，確保電力工程的有效實施。

3．2施工技術風險分析和管理

在電力工程招投標過程中，還涉及到施工技術風險，而且施工技術的選擇是否合理將直接影響到電力工程的后期施工質(zhì)量，是電力工程招投標風險分析和管理過程中必須重視的問題［6］。以往電力工程施工技術的選擇缺乏對整體工程的考慮，而且，所選擇的施工技術過于傳統(tǒng)，缺乏對施工技術的創(chuàng)新，造成電力工程的索賠風險、工程變更風險增加，不利于電力工程的順利進行。另外，在現(xiàn)階段由于業(yè)主對電力工程造價成本控制極為重視，對施工方案的分析論證也會更加嚴格，這樣才能達到施工質(zhì)量的要求。因此，在電力工程招投標風險管理中，應注意施工技術的風險管理，主要對施工的具體情況進行分析，了解業(yè)主對工程質(zhì)量的需求，不斷對施工技術進行改進和完善，確保施工技術的應用更適合該工程的順利進行，有效避免因工程施工技術的不合理而出現(xiàn)工程質(zhì)量不達標的問題，將施工技術風險降至最低，確保電力工程施工的順利進行。同時，大量實踐證明，通過合理應用施工技術能夠保障電力工程的施工質(zhì)量，確保電力工程項目的順利實施。

3．3設計技術風險分析和管理

電力工程招投標工作開展前需要對工程進行設計，并且提出相應的設計方案。設計技術則是電力工程招投標風險分析和管理的關鍵，設計的質(zhì)量、內(nèi)容和深度直接影響到項目能否順利實施。因此，設計技術是開展招投標工作的先天條件，在電力工程招投標過程中應注重設計技術的風險分析和管理。在設計電力工程施工方案的過程中，應明確電力工程招投標中的各項因素，再根據(jù)各項因素對電力工程可能存在的風險進行全面剖析。在設計過程中通過合理的設計避開這些風險因素，確保電力工程的順利實施，有效避免設計技術風險的發(fā)生，同時，對確保電力工程的質(zhì)量也有著極大的作用。

4結語

篇6

關鍵詞：項目管理 風險分析 BP 神經(jīng)網(wǎng)絡 模型

中圖分類號：F282 文獻標識碼：A 文章編號：1674-098X（2015）10（c）-0062-02

1 工程項目中的風險

風險在任何工程項目中都存在，按照風險種類分類有自然風險、政治風險、經(jīng)濟風險、技術風險、責任風險和決策風險等。工程項目實施過程中，可能遇到暴雨、洪水、泥石流、不良的地質(zhì)條件等自然風險;工程所在國政局動蕩等政治風險;通貨膨脹、資金籌措困難等經(jīng)濟風險;設計不完善、施工工藝很落后等技術風險;合約方違約等責任風險;信息失真和經(jīng)驗缺失等帶來的決策風險。諸如此類風險都會造成工程項目的不確定性，如工期延長、成本超支、工程質(zhì)量未達要求等，導致工程項目無法正常交付使用。

2 傳統(tǒng)風險分析的方法

傳統(tǒng)的風險分析方法可分為定性和定量兩種。

2.1 定性風險分析方法

定性風險分析的方法一般是憑經(jīng)驗界定風險源，如列舉法、專家經(jīng)驗法（Delphi法）及決策樹方法等。以專家經(jīng)驗法為例，風險分析的過程為專家憑借在工程項目中的大量經(jīng)驗識別出工程項目可能存在的風險源，并給出對每一類風險源的綜合印象，判明各種風險源可能對工程項目造成的破壞，是一種定性對風險的嚴重程度進行分析的方法。

2.2 定量風險分析方法

傳統(tǒng)的定量的風險分析方法是在定性分析的基礎上進行數(shù)學處理而實現(xiàn)的。如PRA（概率風險評估），DPRA（動態(tài)風險概率評估）及仿真通用軟件VERT（風險評審技術）等。在定性分析的基礎上，定量風險分析對工程項目中各個風險源發(fā)生的概率，給出各個風險源的風險量化指標，通過進行數(shù)學處理，得到工程項目中各類風險的量化值。

3 BP神經(jīng)網(wǎng)絡模型

3.1 人工神經(jīng)網(wǎng)絡模型

神經(jīng)網(wǎng)絡的研究始于20世紀40年代，人工神經(jīng)網(wǎng)絡，是指模擬人類神經(jīng)細胞群學習特性的結構和功能而構成的一種信息處理系統(tǒng)或計算機系統(tǒng)，由于人工神經(jīng)網(wǎng)絡模型適用于復雜環(huán)境，可實現(xiàn)多目標控制要求，并具有以任意精度逼近任意非線性連續(xù)數(shù)的特性，已應用于許多復雜控制系統(tǒng)的領域。

3.2 BP神經(jīng)網(wǎng)絡

1986年D.E.Runelhart和J.L.McCelland及其研究小組提出PDP（Parallel Dis2t ributed Processing）網(wǎng)絡思想，他們還提出了一種網(wǎng)絡學習算法――BP算法（誤差反向傳播算法），至今在人工神經(jīng)網(wǎng)絡中，影響最大、使用最廣泛的一類就是BP神經(jīng)網(wǎng)絡。BP網(wǎng)絡在結構上分為輸入層、隱層和輸出層，是典型的多層網(wǎng)絡結構，層與層之間多采用全互連方式，同一層單元之間不存在相互連接。3層的BP神經(jīng)網(wǎng)絡結構見圖1。

除輸入層單元外，BP神經(jīng)網(wǎng)絡的其他基本處理單元均為非線性輸入輸出關系，層與層之間的的連接權值也是可以調(diào)節(jié)的，一般選用以下函數(shù)計算公式。

4 基于BP神經(jīng)網(wǎng)絡的風險分析模型

在BP神經(jīng)網(wǎng)絡的基礎上，我們建立模型對工程項目中的風險進行分析，可分為3個階段：風險辨識、BP神經(jīng)網(wǎng)絡處理和風險評估。

4.1 風險辨識

辨識工程項目所面臨的風險為工程項目風險分析的第一階段，我們將工程項目所面臨的風險進行分類，分為6種：自然風險、政治風險、經(jīng)濟風險、技術風險、責任風險和決策風險，也可根據(jù)具體工程項目實際情況確定風險分類;然后，根據(jù)已做出的工程項目風險分類，列出每一類風險可能會造成工程項目的無法正常完成的不確定因素。

4.2 BP神經(jīng)網(wǎng)絡處理

根據(jù)風險辨識得到的工程項目風險因素清單，我們首先要對各種風險因素的歷史數(shù)據(jù)進行格式化處理，以便完成輸入層信息的輸入。還需提供歷史的項目風險系數(shù)，然后進行BP神經(jīng)網(wǎng)絡中連接權值的訓練，得到輸入層、隱層及輸出層的之間權值。完成訓練后，在具體的某一工程項目中，即可根據(jù)現(xiàn)有的專家風險評估數(shù)據(jù)作為輸入，得到風險評價系數(shù)。

項目風險系數(shù)是一種評價項目的風險程度的指標，工期、費用和效益投入比是用于評價工程項目的3個客觀指標，工程項目的風險系數(shù)可以用下式表述。

式中：r為風險系數(shù);

、分別為實際工期和計劃工期;

、分別為實際費用和計劃費用;

、分別為實際效能和預計效能;

分別是時間、費用和效能的加權系數(shù)，結合工程項目對各種資源的要求確定3個指標的值，且滿足=1的條件。

4.3 風險評估

風險評價系數(shù)的取值越小，說明風險越小，取值越大，說明風險越大，風險狀況的分區(qū)需要根據(jù)工程項目的具體情況進行劃分。以下列出了5個區(qū)間的劃分方法。

（1）r<0.2，工程項目的風險很低，即使損失發(fā)生，對工期、費用和效益投入比的影響很小;

（2）0.2r<0.4，工程項目的風險較低，如果損失發(fā)生，對工期、費用和效益投入比有一定的影響;

（3）0.4r<0.6，工程項目的風險處于中等水平，如果損失發(fā)生，有出現(xiàn)重大損失的可能;

（4）0.6r<0.8，工程項目的風險較大，必須采取避險措施，杜絕損失發(fā)生;

（5）0.8r<1，工程項目的風險極大，建議重新進行對該工程項目決策論證。

5 結語

將人工神經(jīng)網(wǎng)絡方法應用于工程項目風險分析之中，在大量的歷史數(shù)據(jù)的基礎上，采用BP神經(jīng)網(wǎng)絡模型對風險進行定量分析，大大提高了對風險評價系數(shù)預測的準確性，為工程項目的投資決策提供可信度較高的風險評價方案，特別適用于有著豐富的同類項目實施經(jīng)驗和資料的企業(yè)。

參考文獻

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關鍵詞:PDCA;風險管理;工程施工;應用

前言

風險管理是人們對潛在意外損失的評估，以達到提前預防、有效控制的目的。規(guī)模較大、工程復雜等均屬于建筑工程的特點，同時，建筑工程建筑周期較長，加之具有生產(chǎn)的單件性，導致施工工程中存在諸多不確定因素，使得建筑施工面臨巨大風險，由此可見，工程施工的風險管理具有不可磨滅的意義。因此，相關施工企業(yè)必須在國家相關政策的指導下，采用科學手段，加強施工風險管理，達到高效防范風險的目的，促使工程順利、有序進行，為企業(yè)帶來更大的經(jīng)濟效益。

一、工程施工風險基本概述

工程施工風險指在建筑工程施工的基礎上，以具體施工時間為基準，在特定的自然環(huán)境、社會環(huán)境以及法律環(huán)境影響下，發(fā)生損害合同當事人或合同雙方利益的可能性，其具有不可確定性。換言之，工程施工風險指建筑工程施工發(fā)包人與承包人在正式施工期間可能發(fā)生的不可測事件，例如，現(xiàn)場人員傷亡、安裝設備遭到損害、工程材料出現(xiàn)問題、自然災害導致工期耽誤、由于人為原因導致工程質(zhì)量缺陷等意外事故。

二、PDCA風險管理具體步驟分析

圖一PDCA風險管理流程圖PDCA風險管理具體步驟包括四個方面的內(nèi)容，即風險規(guī)劃、實施執(zhí)行、檢查反饋以及管理評審。在具體工程中執(zhí)行風險管理，以檢查反饋為基礎，及時獲得相關有效信息，致使風險控制進入新的發(fā)展階段。在此前提下，來往反復，實現(xiàn)執(zhí)行過程秩序化、系統(tǒng)化，從而達到提高經(jīng)濟效益的目的。

三、PDCA風險管理在工程施工中的應用探究

(一)PDCA風險管理內(nèi)容

針對PDCA風險管理，其在不同階段存在不同的任務。首先，針對風險規(guī)劃階段，其主要任務包括風險辨識、風險分析、風險評價以及風險處置。其次，針對實施執(zhí)行階段，主要工作內(nèi)容包括組織結構與責任、教育與培訓，同時需開始實施風險管理計劃。再次，針對檢查反饋階段，其主要工作內(nèi)容包括風險監(jiān)督以及反饋和改進。最后，針對管理評審階段，管理層評審是該階段主要工作內(nèi)容。

(二)風險規(guī)劃階段

在風險規(guī)劃階段，相關人員應準確分析施工工程管理過程中存在的不確定因素以及可能產(chǎn)生的風險問題，并研究風險和不確定因素可能造成的影響力度。在此基礎上，擬定行之有效的預防措施，以達到降低風險影響的目的，從而節(jié)約工程施工成本。(1)風險辨識:風險辨識屬于風險管理的第一步，是整個風險管理的基礎，其主要在于確認工程中可能存在的風險。在風險辨識的基礎上，明確需控制的變量，探究風險可能造成的風險。(2)風險分析:風險分析是在已確定風險個案的基礎上，構建具有一定聯(lián)系的風險分析模型，探討各類風險可能造成的影響，并分析影響程度。一般情況下，風險分析必須以實際項目為基礎，在研究項目需求、策略以及項目時間和預算經(jīng)費的前提下，制定行之有效的風險預防方案。然而，在實際工程施工中，風險發(fā)生概率以及影響程度是風險分析的重難點。其中工程施工風險主要包括合同風險、建筑風險兩大方面，自然風險、政治風險、社會風險、經(jīng)濟風險、工期風險、費用風險以及質(zhì)量風險等均屬于建筑風險范疇。(3)風險評價:風險評價是在掌握風險影響大小以及風險可能性等信息的基礎上，以實際項目成本、項目工期等為依據(jù)，采用決策樹、期望貨幣價值等措施，達到現(xiàn)有分析結果與可能性結果的高度融合，制定正確的風險因素處理優(yōu)先級，達到高效調(diào)配資源的效果。(4)風險處置:風險處置即采用正確的風險處理方法，針對可能發(fā)生的風險，預先制定對應措施。風險規(guī)避、風險降低、風險轉移和風險保留屬于風險處置的四種基本方式。

(三)實施執(zhí)行階段

實施執(zhí)行階段，是在風險規(guī)劃擬定的風險管理計劃基礎上，項目管理人員將計劃付諸實施的過程，其中包括組織機構、教育培訓以及實施落實三方面內(nèi)容。(1)組織機構:為保證風險管理系統(tǒng)得到有效實施，提高風險管理效率，需明確相關工作人員的工作與職責，盡量細化職能，保證工作質(zhì)量有所提高，迫使組織機構更部門各司其職，共同配合。(2)教育培訓:為提升風險管理工作人員的專業(yè)知識與工作能力，為提高風險管理質(zhì)量提供保障，需定期開展風險管理教育培訓，確保風險管理工作人員順應時展需求，達到提高風險管理工作人員綜合能力的目的。(3)實施落實:在風險規(guī)劃擬定的風險管理計劃的基礎上，項目風險管理人員嚴格控制風險，掌握風險實施計劃、資源需求以及時間安排等內(nèi)容，且在總結實際情況的前提下，將相關信息及時反饋于上級部門。

(四)檢查反饋階段

構建風險監(jiān)察制度是工程施工中的重要環(huán)節(jié)，通過指派專人對風險進行監(jiān)察、控制，并及時反饋監(jiān)察結果，達到風險重認的目的，從而判定項目是否存在其他風險。在不斷重認、評估、矯正、改善的基礎上，提高風險管理的效率。與此同時，在監(jiān)察管理過程中，判斷是否產(chǎn)生新的風險，一旦發(fā)現(xiàn)新風險，需及時對其進行評估，且分析其可能存在的影響，進而改善風險規(guī)劃，保證全面規(guī)避工程風險。

(五)管理評審階段

管理評審環(huán)節(jié)主要工作內(nèi)容在于定期開展風險管理評審工作，以正確、有效的風險管理措施為保障，檢查評估管理系統(tǒng)是否發(fā)生異常。針對風險管理評審內(nèi)容主要包括以下幾方面:風險管理辦法、風險管理目標、風險管理成果、風險管理技術以及風險監(jiān)督過程等。

參考文獻:

［1］孟憲魁．PDCA風險管理在工程施工中的應用［J］．鐵道工程學報，2006，04:101－104．

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關鍵詞：電力工程；施工項目；風險分析；防范措施

電力工程施工項目的安全性是現(xiàn)階段施工過程中需要注意的問題，這對于整體工程質(zhì)量能夠具有一定的影響，所以在具體施工過程中需要明確施工風險因素，并且采取有效的措施避免此類情況的發(fā)生，繼而促進電力工程能夠取得良好的施工效果。筆者以電力工程施工項目風險中的投資風險為切入點，深入分析當前施工過程中需要完善的策略。

1電力工程施工項目投資風險分析

從目前情況分析，電力工程項目施工風險因素相對較多，這其中最為嚴重的當屬投資風險因素，這對于之后的施工進度及竣工具有重要的影響力，并且對最終的使用效能也會造成極大的弊端，所以必須對電力工程項目施工投資風險予以重視，并對其產(chǎn)生的原因進行具體的分析，以尋求最有效的解決措施。根據(jù)以往研究可以看出，投資風險主要體現(xiàn)在3個層面：分別是政府政策、經(jīng)營風險及融資風險。①針對政策風險來說，主要是指影響商業(yè)環(huán)境的相關政府決策具有不穩(wěn)定性，這其中主要包含以下內(nèi)容：規(guī)章制度變化、價格控制、國有化威脅等等，政府政策在某種程度上能夠起到良好的推動作用，反之則會帶來一定的弊端，這種不確定對其施工的影響十分嚴重，并且對其施工的有效性帶來極大的弊端；②經(jīng)營風險，這主要是與當前市場競爭有著密切的關聯(lián)，在投資階段可以說是風險無處不在，在其過程中，市場環(huán)境變化、企業(yè)內(nèi)部控制，決策及模式的選擇上都會造成影響；③融資風險，就是在施工過程中是否具有充足的資金儲備，顯然這已經(jīng)成為現(xiàn)階段制約工程項目施工的首要危險因素，必須引起重視。

2優(yōu)化項目施工風險的具體措施

2．1政策風險應對措施。針對上文提到的政策風險因素，首先需要發(fā)揮政府的職能作用，為企業(yè)的發(fā)展推行更為科學合理的有效政策，為電力工程的施工創(chuàng)造良好的大環(huán)境，降低政策風險的負面作用，由此能夠有效推進項目投資，以增加電力工程項目施工過程中的政策因素的干擾，達到最優(yōu)質(zhì)的施工效果。2．2經(jīng)營風險主要策略。電力企業(yè)的發(fā)展狀況對實際施工會造成極大的影響，沒有有效的管理無法達到良好的管理效果，這對實際施工而言會帶來巨大的影響。所以針對電力企業(yè)發(fā)展而言，需要從市場瞬息萬變中獲取到更多的有價值的信息，并且積極投身于企業(yè)內(nèi)部改革，以完善企業(yè)的整體發(fā)展方案，這對于企業(yè)各項電力工程施工而言是非常有效的措施，并且直接關系到最終的施工質(zhì)量。因而從整體角度分析，電力企業(yè)經(jīng)營風險中的規(guī)避措施就認清在企業(yè)發(fā)展過程中存在哪些風險因素，在工程施工之前需要考慮各項風險因素，在投資之前，則需要做好詳細論證分析，并且予以正確投資決策，同時采取適當經(jīng)營策略，還有有效的風險規(guī)避策略，從根本上避免由此帶來的施工風險，提升施工的整體效能。2．3融資風險完善對策。雖然現(xiàn)階段電力企業(yè)呈現(xiàn)出良好的發(fā)展趨勢，但是在具體應用還存在很多的弊端，必須給予足夠的重視，采取積極有效的應對措施，這種融資風險必然會影響到企業(yè)未來的發(fā)展。所以給予上述狀況下，企業(yè)必須對其自身發(fā)展給予有效的調(diào)配，為企業(yè)電力工程施工做好充足的準備，具體而言需要適當拓寬融資渠道，在融資方式上則需要不斷追求創(chuàng)新，但是必須要是在政策允許的范圍之內(nèi)，融合多種融資方式，這樣才能為電力工程施工給予充足的資金保障，從而達到分散風險的目的，合理控制風險，并且能夠有效規(guī)避風險。

3結束語

總體來說，電力工程施工項目風險是當前制約其發(fā)展的主要因素，必須對其進行有效的分析，然后提出針對性的優(yōu)化措施，以促進電力工程施工能夠獲得預期的效果。

作者:楊野 單位:國網(wǎng)內(nèi)蒙古東部電力有限公司

［參考文獻］

［1］韓英豪．電力工程項目投資風險分析及其防范措施研究［J］．信息系統(tǒng)工程，2013，（12）：77．

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1風險管理應用電力工程項目的背景

風險管理理論自中國20世紀80年代引入以來，己逐漸被采用并應用到金融、信貸、壽險等多個領域，同時也被應用到大型電力工程項目管理中，如二灘電力工程項目制定了項目風險管理方案，三峽工程項目實施過程中已成功地運用了項目風險管理方法，并且在大型電力項目管理中顯示了廣闊的前景，但應該看到電力建設過程是一個周期長，投資多，技術要求高，系統(tǒng)復雜的過程，在該過程中，未確定因素、隨機因素和模糊因素大量存在，并不斷變化，由此而造成的風險直接威脅項目的順利實施和成功，電力建設項目總體風險是由相互作用甚至是相互依存的若干子項目風險按一定規(guī)律復合而成的，因此需要在整個項目實施過程的每個階段，對可能遇到的風險及實際遇到的風險進行動態(tài)的分析和評價，及時提出風險處理的辦法策略。

2風險管理在電力工程項目中的實施過程

2.1風險管理計劃。對電力工程項目來說，制定一個有效的風險管理計劃是十分必要的。但是這項工作常常被忽視。如果出現(xiàn)問題，沒有一個可行的計劃，即使是一個小失誤也會演變成突發(fā)危機。制定電力工程項目風險管理計劃，需要了解風險管理的工作原理，對事故、概率、影響、緩解、應對、削減、危險等各方因素進行分析，進而對事故發(fā)生（轉變?yōu)閱栴}）的概率和所帶來的影響進行系統(tǒng)的計算，以估計風險。其具體內(nèi)容主要有工程項目的項目分解、風險成因和對項目目標的影響、工程項目風險承擔人及其他們應分擔的風險、風險分析及其信息處理過程的安排、針對每項風險所應用的應對措施和實施行動計劃、風險應對的費用預算和時間計劃等。

2.2風險識別。電力工程項目風險識別是十分重要的一步，是構建項目風險評價指標體系的一項基礎性工作，是對項目所面臨的以及潛在的風險源和風險因素加以判斷、歸類，并鑒定風險性質(zhì)的過程，也就是要找出風險之所在和引起風險的主要因素，并對其后果做出定性的估計。在大部分情況下，風險并不顯而易見，往往若隱若現(xiàn)在電力工程項目實施的各個環(huán)節(jié)，或被種種假象所掩蓋，所以要根據(jù)電力工程項目風險的特點，采用具有針對性的識別方法和工具。工程風險識別常見的方法主要有專家調(diào)查法、流程圖法和初始清單法，此外還有現(xiàn)場調(diào)查法、財務報表分析法、風險因素法等。每一種方法都有其適用范圍，都有各自的優(yōu)缺點。在電力工程項目風險管理實際中究竟應采用哪種方法，通常要視具體情況而定，通常需要綜合運用幾種方法，才能收到良好的效果。

2.3風險評價與分析。風險識別之后，就必須在識別風險因素的基礎上對其進行進一步的分析和評估，運用概率和數(shù)理統(tǒng)計的方法對項目發(fā)生的概率、項目風險的影響范圍、項目風險后果的嚴重程度和項目的發(fā)生時間進行估計和評價。為電力工程項目的風險管理決策提供信息，為項目的運行決策提供依據(jù)，同時也便于項目管理人員采用合適的對策，加強風險管理，盡量減少風險所造成的損失。項目風險分析評價就是指項目管理人員對可能導致?lián)p失的項目的不確定性進行預測、識別、分析、評估的過程，并確定項目的整體風險是否能為項目主體所承受。風險分析包括以下三個主要步驟：（1）采集數(shù)據(jù)。采集與所要分析的風險相關的各種數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)既可能是從投資者或者承包商過去類似項目經(jīng)驗的歷史記錄中獲得，也可能是從項目計劃書、項目目標、項目檔案中獲得的。所采數(shù)據(jù)必須客觀可統(tǒng)計。某些情況下，直接的數(shù)據(jù)資料還不夠充分，尚需主觀評價，需要通過專家調(diào)查的方法獲得具有經(jīng)驗性和專業(yè)知識的主觀評價。（2）完成風險分析模型。以已經(jīng)得到的有關風險的信息為基礎，對風險發(fā)生的可能性和可能的結果給以明確的定量化。通常用概率來表示風險發(fā)生的可能性，可能的結果體現(xiàn)在項目的現(xiàn)金流上，用貨幣表示。（3）對風險分析給出結論。在不同風險事件的不確定性已經(jīng)模型化后，緊接著就要評價這些風險的全面影響。通過評價把不確定性與可能結果綜合起來。電力工程風險分析評估方法有許多，常見的主要有調(diào)查和專家打分法、層次分析法、模糊數(shù)學法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬法、影響圖法等。

2.4風險處理。完成了風險分析和評估之后，項目管理者就需要選擇行之有效的策略，并尋求既符合實際、又會有明顯效果的應對風險的具體措施，即風險處理，使風險轉化為機會或使風險所造成的負面效應降到最低的程度。對電力工程項目來說，通過對風險的識別、估計、評價，風險管理人員已對其存在的種種風險和潛在的損失等方面有了一定的把握。在此基礎上，項目管理者所面臨的問題是根據(jù)已經(jīng)編制的風險應對計劃，在回避、轉移、分散、防范和自留等眾多應對措施中，選擇行之有效的措施。

2.5風險監(jiān)控。在電力項目整個過程中，項目管理者需要隨時掌握項目各方面矛盾可能帶來的風險問題，無論風險有沒有被管理者認識到（識別），整個工程及其過程都應置于風險管理者的監(jiān)測之下。一方面要跟蹤已經(jīng)識別的風險，識別剩余風險和未出現(xiàn)的風險，保證風險應對計劃的執(zhí)行。根據(jù)擬定的風險對策（風險計劃），協(xié)調(diào)、解決和處理風險問題，把經(jīng)濟損失和影響限制在最小的范圍之內(nèi)，另一方面需對各種風險控制行動產(chǎn)生的實際效果進行考察、監(jiān)視殘留風險的變化情況，進而考慮是否需要調(diào)險管理計劃以及是否啟動相應的應急措施等，達到對電力工程整個項目的風險監(jiān)督與控制。

3結語

在電力工程項目管理中，有自然、社會、人為、技術多方面的風險存在，對項目的質(zhì)量、成本和進度有著不同程度的影響，進而威脅到電力企業(yè)的經(jīng)濟效益。為此，必須完善風險管理體系，對各種風險予以及時有效的處理。

參考文獻

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[2]夏磊.風險管理體系在電力工程項目管理中的應用[J].中國高新技術企業(yè)，2012，28（16）：132—133.

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[4]電力工程項目風險管理研究[D].華北電力大學，2007.

[5]中國華電集團東華熱電項目風險管理案例研究[D].華北電力大學，2007.

篇10

關鍵詞：工程施工 招投標階段 風險分析 風險管理

1 建設工程招投風險分析與管理

建設工程風險主要來源于設計技術風險、施工技術風險、自然及環(huán)境風險、政治社會風險、經(jīng)濟風險、合同風險、人員風險、材料設備風險、組織協(xié)調(diào)風險等，這些風險只能依靠項目管理人員分析預測。

1.1 設計技術風險

工程設計是工程建設實施的龍頭，沒有一個完善的設計，無從談及招標及合同。設計變更是造成工程索賠的重要原因，因此在工程招標之前應盡量完善設計工作。只有避免在設計方案不確定時招標，才能避免由此帶來的風險。設計方案是否確定應做為是否開展招標工作的先決條件。

1.2 施工技術風險

在設計方案確定的情況下應研究施工方案，因為任何施工方案都不能保證沒有變更和索賠。每一個施工方案，無論它是傳統(tǒng)的還是新創(chuàng)的，都有自身獨特的優(yōu)點和局限。業(yè)主必須對施工方案中存在的風險進行考慮和評估，當采用新的施工方法和技術時，工程變更與索賠的風險會大大增加，所以必須根據(jù)工程項目的具體情況，確定適合的施工方案。

1.3 自然及環(huán)境風險

自然及環(huán)境風險包括洪水、地震、火災、臺風、雷電等是不可抗拒自然力，另外不明的水文氣象條件，復雜的工程地質(zhì)條件，惡劣的氣候、施工對環(huán)境的影響等都是潛在的風險因素。招標人在起草招標文件時時應充分考慮這些因素，對不可抗力的級別加以界定，要求承包商在投標文件中充分考慮自然及環(huán)境影響對工程的影響。對不可抗力如何界定是關系到工程實施過程中風險分擔的一個重要問題，因為不可抗力引起的風險主要包括超過合同規(guī)定等級的地震、風暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預測到的地質(zhì)條件。按照一般合同條件，這類風險應由合同主體共同承擔，承包商一般只能得到工期延誤的補償。

1.4 政治社會風險

政治社會風險表現(xiàn)很多，項目管理人員除了要求具備豐富的自然科學領域的知識，還需具備政治頭腦。例如，國內(nèi)某工程招標工作已完成，但此時政府投資方卻發(fā)現(xiàn)整體投資規(guī)模過大，要求重新調(diào)整工程規(guī)模，工程開標半年以后仍未定標，投標書早已超出了投標有效期；另一BOT引水項目，招標工作業(yè)已完全，但由于連續(xù)干旱，水源饋乏，政府不得已迫使該項目流產(chǎn)。按《招標招標法》規(guī)定，出現(xiàn)上述情況時招標人要給予投標人予經(jīng)濟補償，因此招標人應為此付出代價。以上兩個舉例在工程實施中不在多數(shù)，但以上兩案例卻是事實，這不得不提醒招標人在招標時應慎重。

目前，招標人承擔最普遍的政治社會風險是拆遷問題，在城市工程實施過程中由于拆遷問題而造成的工期延誤比比皆是。工程延期使得招標人要承擔工期延誤及工程延期索賠的雙重風險。如何解決由拆遷而造成的風險，需要招標人具體情況，具體分析，妥善處理。

1.5 合同風險

工程合同既是項目管理的法律文件，也是項目全面風險管理的主要依據(jù)。在工程實踐中，采用哪一種合同計價方式，應根據(jù)建設工程的特點，招標人對籌建工作的設想，對工程費用、工期和質(zhì)量的要求等，綜合考慮進行確定。項目的管理者必須具有強烈的風險意識，在起草合同文件時學會從風險分析與風險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解。否則，風險將給項目帶來巨大的損失。

1.5.1 選擇合適的合同計價形式

根據(jù)不同工程項目內(nèi)容選擇不同合同計價類型。根據(jù)工程項目的特點和實際，適當選擇計價形式，降低工程的合同風險。

對于施工條件較好，工程量變化不大、施工工藝成熟的項目，風險量較小，可以采用固定價合同方式，以求得承包商在競爭中較低的報價。

對于工程量變化較大的項目，采取可調(diào)價合同，在工程量可能變化的幅度范圍內(nèi)采取不同的結算單價。

對于招標階段建材市場價較高的項目，一定要在合同增加材料調(diào)價條款，因為招標階段與實施階段有一個時間差，在這一個時間段攀升較高的材料降價的可能性較大，而繼續(xù)漲價的空間較小。

對于工程內(nèi)容及技術經(jīng)濟指標尚未全面確定，投標報價的依據(jù)尚不充分的情況下，招標人因工期要求緊迫，必須發(fā)包的工程；或且招標人與承包人之間有著高度的信任，承包人在某些方面具有獨特的技術、特長或經(jīng)驗。由于在簽訂合同時，招標人提供不出可供承包人準確報價所必需的資料，報價缺乏依據(jù)，因此，在合同內(nèi)只能商定酬金的計算方法，即成本加酬金的方式。以成本加酬金這種計價方式簽訂的合同，有兩個明顯的缺點：一是招標人對工程總價不能有效的控制；二是承包人對降低成本不太感興趣。因此，采用這種合同計價方式。其條款必須非常嚴格。

1.5.2 嚴密的語言表達

語言是合同的載體，合同是索賠的依據(jù)。完善的合同可以防止或減少爭議，從而減少費用，如果在合同中沒有嚴密的表達，很可能給工程索賠留下隱患。

1.5.3 合理的風險分配

根據(jù)風險管理的基本理論，建設工程風險應由有關各方分擔，而風險分擔的原則是:任何一種風險都應由最適宜承擔該風險或最有能力進行損失制的一方承擔，符合這一原則的風險轉移是合理的，可以取得雙贏或多贏的效果。

目前，國內(nèi)建筑市場處于買方市場，造成招標人在招標人做出很多不對稱的合同條款，通過風險轉移條款轉嫁了，但由于風險責任與權力平衡的關系，這種轉移后面往往隱藏著更大風險，如某些承包商，為了抵償承擔風險造成的損失，加大索賠力度，將主要精力放在索賠上，不但影響工程投資，進而可能影響施工進度、質(zhì)量；某些承包商由于承擔了較大的風險損失，不得不依靠偷工減料爭取利潤空間；甚至某些承包商由于風險造成的壓力，無力施工，企業(yè)倒閉等。由此可見，合理的風險分配顯得同樣重要。

從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。因為項目參加者如果都不承擔任何風險，他就沒有任何責任，當然也就沒有控制的積極性，就不可能搞好工作。因此只有讓各方承擔相應的風險責任，通過風險的分配以加強責任心和積極性，達到能更好地計劃與控制。

公平合理，責、權、利平衡。一是風險的責任和權力應是平衡的。有承擔風險的責任，也要給承擔者以控制和處理的權力，如果有了某些權力，則也要承擔相應的風險責任；二是風險與機會盡可能對等，對于風險的承擔者應該同時享受風險控制獲得的收益和機會收益，也只有這樣才能使參與者勇于去承擔風險；三是承擔的可能性和合理性，承擔者應該擁有預測、計劃、控制的條件和可能性，有迅速采取控制風險措施的時間、信息等條件，只有這樣，參與者才能理性地承擔風險。

符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。如采用國際慣例FIDIC合同條款，就明確地規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風險分配，比較公平合理。

2 工程擔保及工程保險

工程擔保及工程保險并不能擔保及轉移建設工程的所有風險，建設工程自身及其外部環(huán)境的復雜性，給人們?nèi)娴?、系統(tǒng)的識別工程風險帶來了許多具體的困難。

2.1 工程擔保

工程擔保是最基本、最有效的風險防范手段，對于招標人來說 ，擔保需要分階段設置實施：招標投標階段的投標擔保；工程實施初期的預付款擔保；合同執(zhí)行過程中履約擔保；工程保修期保修擔保。作為投標人來說，政府為保證解決拖欠工程款問題而設立的業(yè)主支付擔保無疑給處于買方市場激烈競爭中的施工企業(yè)吃了一顆定心丸。這些擔保做為建設工程承包合同的從屬合同在招投標階段必須精心設置。

2.1.1 投標擔保

投標擔保可采用銀行保函或擔保公司擔保書、投標保證金等方式，具體方式可由招標人在招標文件中規(guī)定。采用投標保證金的，在確定中標人后，招標人應當在與中標人簽訂合同5個工作日內(nèi)，向未中標的投標人和中標人退回其投標保證金；除不可抗拒因素外，投標人有以下兩種情形的投標保證金將不予退還：①招標人在規(guī)定的投標有效期內(nèi)撤銷或修改其投標文件；②中標人在收到中標通知書后，無正當理由拒絕簽合同協(xié)議書或未按招標文件規(guī)定提交履約擔保。實行合理低價中標的，也可以要求按照與第二標投標報價的差額進行賠償；除不可抗拒因素外，招標人不與中標人簽訂工程合同的，招標人應當按照投標保證金的兩倍返還中標人。

2.1.2 預付款擔保

預付款擔保是為了保證承包人因經(jīng)營狀況不良或某些原因挪用、轉移預付款無法按合同規(guī)定完成相應工程內(nèi)容而采取的措施。預付款擔保在發(fā)包人支付預付款之日至發(fā)包人按合同規(guī)定向承包人收回全部工程預想付款之日有效，擔保額可根據(jù)預付款扣回情況而遞減。

2.1.3 承包商履約擔保

履約擔?？梢圆捎勉y行保函或擔保公司擔保書、履約保證金的方式，也可以引入承包商的同業(yè)擔保，即由實力強、信譽好的承包商為其他承包商提供履約擔保。

對于履約擔保，如果是非業(yè)主的原因，承包商沒有履行合同義務，擔保人應承擔其擔保責任：一是向該承包商提供資金、設備、技術援助，使其能繼續(xù)履行合同義務；二是直接接管該工程或另覓經(jīng)業(yè)主同意的其他承包商，負責完成合同的剩余部分，業(yè)主只按原合同支付工程款；三是按合同約定，對業(yè)主蒙受的損失進行補償。

實行履約保證金的，應當按照《招標投標法》的規(guī)定執(zhí)行?！墩袠送稑朔ā返?6條規(guī)定：“招標文件要求中標人提供履約保證金的，中標人應當提交?！钡?0條規(guī)定：“中標人不履行與招標人訂立的合同的，履約保證金不予以退還，給招標人造成的損失超過履約保證金數(shù)額的，還應當對超過部分予以賠償?！?/p>

2.1.4 質(zhì)量保修擔保

在《建筑法》和《建設工程質(zhì)量管理條例》中，對工程質(zhì)量保修制度作了明確規(guī)定。為了保證保修責任的落實，應建立工程質(zhì)量的保修擔保制度。通常，監(jiān)理人從第一個付款周期開始，在發(fā)包人的進度付款中，按專用合同條款的約定扣留質(zhì)量保證金，直至扣留的質(zhì)量保證金總額達到專用合同條款約定的金額或比例為止。質(zhì)量保證金的計算額度不包括預付款的支付、扣回及價格調(diào)整的金額。在合同約定的缺陷期滿時，承包人向發(fā)包人申請到期應返還承包人剩余的質(zhì)量保證金金額，發(fā)包人應在14天內(nèi)會同承包人按照合同約定的內(nèi)容核實承包人是否完成缺陷責任。如無異議，發(fā)包人應當在核實后將剩余保證金退還承包人。在合同約定的缺陷責任期滿時，承包人沒有完成缺陷責任的，發(fā)包人有權扣留與未履行責任剩余工作所需金額相應的質(zhì)量保證金余額，并有權按照合同的約定要求延長缺陷責任期，直至完成剩余工作為止。

2.1.5 業(yè)主支村擔保

多年來，由于建設領域拖欠工程款和拖欠農(nóng)民工工資問題做為一項嚴重的社會問題驚動了中央，業(yè)主支付擔保由此而生。2003年，《國務院辦公廳關于切實解決建設領域拖欠工程款問題的通知》中提出“對項目積極推行業(yè)主工程款支付擔保等風險管理方式”。業(yè)主支付擔保是保證人依據(jù)《中華人民共和國擔保法》為業(yè)主提供的，保證業(yè)主按照合同規(guī)定的支付條件，如期將工程款支付給承包商，如果業(yè)主不能按合同要求支付工程款，將由保證人負責向承包商履行支付責任的信用擔保。業(yè)主支付擔保是與承包商履約擔保對等的反擔保措施，它作為一種維護建筑市場秩序、保證工程項目參與各方守信履約，實現(xiàn)公開、公正、公平的風險管理機制。

2.2 工程保險

我國目前雖已開設建筑工程一切險和安裝工程一切險，但真正投保的工程卻不多，參加工程保險雖然能使建設工程發(fā)生重大損失后可以從保險公司及時得到賠償，使建設工程實施能不中斷地、穩(wěn)定的進行，從而最終保證建設工程的進度和質(zhì)量，但保險的缺點首先表現(xiàn)為機會成本增加，其次工程保險合同的內(nèi)容較為復雜，保險費沒有統(tǒng)一固定的費率，需根據(jù)特定建設工程的類型、建設地點自然條件（包括氣候、地質(zhì)、水文等條件）、保險范圍、免賠額大小等加以綜合考慮。另外，很重要的一個原因，工程保險費用沒有列入工程概預算。

目前，納入國家法律的保險是建筑職工意外傷害保險，《建筑法》第48條規(guī)定：“建筑職工企業(yè)必須為從事危險作業(yè)的職工辦理意外傷害保險，支付保險費?！睋?jù)此，建筑職工意外傷害保險屬強制性保證。投保人是施工企業(yè)，也可以由施工企業(yè)委托項目經(jīng)理部代辦。被保險人應當是施工現(xiàn)場上的作業(yè)人員及其管理人員，包括房屋拆除現(xiàn)場的有關人員。保險期限應當自批準開工之日起至合同竣工之日止，因故拖延工期的，須辦理保險順延長續(xù)。意外傷害保險費應列入直接工程費中的現(xiàn)場管理費，計入工程成本。

工程擔保及工程保險做為規(guī)避風險的常規(guī)方式，應得到招標雙方的重視。工程擔保制度在工程實施過程中已經(jīng)較成熟，而工程保險則需要我們繼續(xù)探討與研究。

3 總結

總之，建設工程風險影響因素多，分析難度大，風險分析是業(yè)主和承包商在招投標階段工作的核心內(nèi)容，必需根據(jù)工程的實際進行細致的分析，全面判別風險程度，提出規(guī)避風險對策，采取科學的手段進行預測與預防，把風險損失降到最低。

參考文獻

[1]《建設工程合同管理》.中國建設監(jiān)理協(xié)會.組織編寫.