導(dǎo)語：如何才能寫好一篇社會風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、農(nóng)貿(mào)市場概況

二、項(xiàng)目概況

三、可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及其評價(jià)

（一）項(xiàng)目不實(shí)施的社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)及評價(jià)

（二）項(xiàng)目實(shí)施的社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)及評價(jià)

（三）項(xiàng)目可行性綜合評價(jià)

四、已經(jīng)和正在采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

（一）已經(jīng)對個體工商戶切身利益的最大努力維護(hù)；

（二）科學(xué)長遠(yuǎn)、根本上保護(hù)居民和個體工商戶利益的爭取；

（三）科學(xué)合理資金統(tǒng)籌與監(jiān)管；

（四）施工期間居民和個體工商戶利益基本保障；

（五）竣工后市場的合理配置與管理；

五、下步風(fēng)險(xiǎn)防范方案

六、結(jié)論

農(nóng)貿(mào)市場籌建指揮部維穩(wěn)工作辦公室：

根據(jù)鎮(zhèn)重大事項(xiàng)社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估工人方案規(guī)定，對有可能在較大范圍內(nèi)對人民群眾生產(chǎn)、生活、權(quán)益造成影響的重大事項(xiàng)，重大決策等，必須列入社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估的范圍。農(nóng)貿(mào)市場的籌建與否，以及籌建決定后涉及到居委會居民、三星村村民以及經(jīng)營的相關(guān)個體工商戶的經(jīng)營、生活和其他權(quán)益，有可能引發(fā)社會矛盾糾紛，所以必須對該事項(xiàng)及潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行先期預(yù)測、研判、介入、防范，在了解民情、反映民意、集中民智、珍惜民資的基礎(chǔ)之上，實(shí)現(xiàn)科學(xué)決策、民主管理、依法實(shí)施，切實(shí)維護(hù)廣大居民和經(jīng)營戶的根本利益。

按照上述要求，人民政府作為項(xiàng)目籌建責(zé)任單位，對該籌建項(xiàng)目進(jìn)行了全面的、認(rèn)真的社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估，形成了社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告如下。

一、農(nóng)貿(mào)市場概況

農(nóng)貿(mào)市場位于集鎮(zhèn)西街區(qū)，建于年，占地面積6000m2,內(nèi)有門面88個，攤位110個，每天銷售各類農(nóng)副產(chǎn)品幾十噸，其它商品如日用品、服裝等便民用品銷量也較大，是全鎮(zhèn)唯一集貿(mào)市場，服務(wù)于本鎮(zhèn)及周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)群眾，直接服務(wù)于居委會和三星等村5000多居民。因?yàn)槟昃媒?jīng)常小修，但主體建材嚴(yán)重老化，市場頂棚于今年4月25日突然坍塌，為保證群眾生命安全，我鎮(zhèn)已將頂棚全部拆除，現(xiàn)已成露天市場。

二、項(xiàng)目概況

根據(jù)群眾反映及評估小組調(diào)查，如果全部拆除廢棄不僅為成千上萬群眾帶來生活不便而且對經(jīng)營戶和其它攤點(diǎn)帶來嚴(yán)重社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)，盡管現(xiàn)在該重建項(xiàng)目資金沒有著落，但黨委政府也決定重建并為此多方奔走籌措。預(yù)算需資金約55萬元，含檁子7.56萬元，瓦3.78萬元，邊角架4.48萬元，中間架2.52萬元，撐木1.8萬元，鐵柱9.1萬元，椽批1.8萬元，水泥砂礫2.4萬元，工人工資15萬元，管理費(fèi)4萬元，其它3萬元，計(jì)劃鎮(zhèn)自籌15萬，還有40萬缺口正報(bào)告爭取。施工日期暫不能確定。

三、可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及評價(jià)

（一）項(xiàng)目不實(shí)施的社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)及評價(jià)

1、因市場門面攤位與個體經(jīng)營戶簽有合同，如果不修必須承擔(dān)理賠，而政府理賠能力不夠會引發(fā)糾紛，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)在0.8至1之間；

2、周邊村農(nóng)戶尤其三星村、居委會沒有田土靠販買和其它臨時經(jīng)營為生，將引發(fā)群眾上訪和生活土地糾紛，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)在0.8至1之間；

3、因沒有市場經(jīng)營者滿街亂搭亂建，影響居民正常生活和其它店面經(jīng)營，將引發(fā)管理與經(jīng)營糾紛，經(jīng)營者與居民糾紛，經(jīng)營者之間糾紛，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)0.6左右；

4、城建站職工安置服務(wù)性工作被動等引發(fā)糾紛，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)0.5左右；

綜上所述如果資金籌不到或缺口過大，將有社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)為0.8，即不籌建風(fēng)險(xiǎn)極高。

（二）項(xiàng)目實(shí)施的社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)及評價(jià)

1、預(yù)算資金有缺口而導(dǎo)致工程質(zhì)量不過關(guān)或者中途停工，將引發(fā)社會糾紛，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為0.8；

2、承建項(xiàng)目公平合理性，將影響施工時間、施工預(yù)算、施工質(zhì)量潛伏隱患，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為0.6；

3、施工前及施工期造成經(jīng)營戶利益損失可能引發(fā)竣工后管理與分配的個別糾紛，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為0.2至0.4；

4、竣工后承租、市場資源配置和城建市場管理可能引發(fā)新的糾紛，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為0.2至0.4。

綜上所述按加權(quán)值（4x0.8+3x0.6+2×0.3+1x0.3）／10＝0.59即風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為0.59的中等風(fēng)險(xiǎn)。

（三）項(xiàng)目可行性綜合評價(jià)

綜合（一）（二）的評價(jià)分析結(jié)果，鎮(zhèn)政府要采取籌、借、討、集、租等多種落實(shí)資金啟動并完成項(xiàng)目才是最佳降低風(fēng)險(xiǎn)的有效辦法。

四、已經(jīng)和正在采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

（一）已經(jīng)全部拆除未塌、失修的其他部分，并搭了遮陽擋雨臨時棚維護(hù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)和根本利益。

（二）已經(jīng)承諾并進(jìn)行重建疏導(dǎo)情緒爭取最大理解與支持；

（三）正在向上級政府，相關(guān)部門、在外人士等爭討資金，同時鎮(zhèn)政府壓減各項(xiàng)支出，擠挪非重點(diǎn)急需資金，籌措部門、單位、個人資金；

（四）優(yōu)先考慮原經(jīng)營者利益，合理配置安排市場，做好宣傳解釋工作，及時掌握動態(tài)信息。

篇2

【關(guān)鍵詞】社會穩(wěn)定；風(fēng)險(xiǎn)評估；第三方組織

對重大事項(xiàng)開展社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估是中央面對復(fù)雜社會形勢形勢所做出的一項(xiàng)重要部署，是社會管理領(lǐng)域的一個重大創(chuàng)新。十七屆五中全會明確要求“建立社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制”，“十二五”規(guī)劃綱要也提出要“建立重大工程項(xiàng)目建設(shè)和重大政策制定的社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制”。至此，推進(jìn)重大事項(xiàng)社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估（下文簡稱風(fēng)評）成了全國社會管理領(lǐng)域的一項(xiàng)重要工作。

但是，各地在風(fēng)評工作的實(shí)踐中普遍存在一些亟需解決的問題。

首先，各地開展的評估操作普遍存在評估程序不嚴(yán)格、評估結(jié)論可信度低等現(xiàn)象。

一個規(guī)范的評估需要通過問卷調(diào)查、個體訪談、群體訪談等形式了解相關(guān)人群的訴求；應(yīng)該組織、公安、司法等部門召開聯(lián)席會議，論證應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的措施和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。但是，各地在評估中往往沒有按照規(guī)范程序進(jìn)行操作，例如，發(fā)放調(diào)查問卷時并沒有進(jìn)行隨機(jī)抽樣；問卷設(shè)計(jì)簡單粗糙，缺乏基本的信度效度檢測；甚至根本沒有問卷調(diào)查這個過程。又如，召開風(fēng)險(xiǎn)論證聯(lián)席會議首先需要一個初步的風(fēng)評草案，然后逐項(xiàng)分析論證，最后保存好會議紀(jì)要。但很多會議由于事前沒有準(zhǔn)備草案，大家的討論沒有集中點(diǎn)，開成了散漫的“神仙會”；下結(jié)論時，主要靠牽頭單位領(lǐng)導(dǎo)的個人經(jīng)驗(yàn)，而不是根據(jù)評估指標(biāo)做系統(tǒng)判斷；更有甚者，很多風(fēng)險(xiǎn)論證會并沒有形成會議紀(jì)要附署在風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告后。

由于評估程序不嚴(yán)格規(guī)范，評估的結(jié)論自然可信度很低，一位地方黨委主管風(fēng)評的領(lǐng)導(dǎo)曾氣憤地批評這種風(fēng)險(xiǎn)評估“徒具形式，既沒有實(shí)際效用，又交代不了上級檢查?！?/p>

其次，在各地的風(fēng)評操作中，評估工作通常由重大項(xiàng)目的報(bào)（建）單位、重大政策的出臺部門負(fù)責(zé)組織，于是，風(fēng)評的責(zé)任主體“既當(dāng)運(yùn)動員又當(dāng)裁判員”，陷入“自己評自己”的困境。

目前來看，國內(nèi)幾乎所有風(fēng)評實(shí)施細(xì)則都規(guī)定：在確定風(fēng)評主體時遵循“誰審批誰負(fù)責(zé)”、“誰主管誰負(fù)責(zé)”、“誰建設(shè)誰負(fù)責(zé)”的原則①。也就是說，重大政策的起草部門、重大建設(shè)項(xiàng)目的審批部門、建設(shè)部門是風(fēng)評的責(zé)任主體，負(fù)責(zé)組織風(fēng)評工作。從表面上看，這個種做法體現(xiàn)了“責(zé)權(quán)利”統(tǒng)一的原則，但事實(shí)上這是一種典型的“自己評自己”，我們很難指望一個建設(shè)項(xiàng)目的報(bào)（建）單位，一面撰寫項(xiàng)目的可行性報(bào)告，一面在風(fēng)評報(bào)告中作出“暫緩建設(shè)、停止建設(shè)”的結(jié)論；我們很難指望一個政府部門，一邊制定新的社會管理政策，一邊又在風(fēng)評報(bào)告中承認(rèn)自己制定的方案“有很大的社會風(fēng)險(xiǎn)”。可以說這種評估責(zé)任主體的“錯位”現(xiàn)象不僅會破壞風(fēng)評的科學(xué)性，甚至?xí)p害風(fēng)評的嚴(yán)肅性。

從根本上看，造成上述問題的原因在于當(dāng)前社會沒有專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)，今后必須培育專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)，形成風(fēng)險(xiǎn)評估的第三方，使重大事項(xiàng)社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估走上專業(yè)化的道路。

風(fēng)評涉及到許多專業(yè)知識，諸如問卷設(shè)計(jì)、抽樣調(diào)查等。對項(xiàng)目的建設(shè)方、政策的出臺部門而言，風(fēng)評并不是一項(xiàng)常態(tài)工作，他們常常缺少這方面的經(jīng)驗(yàn)和專門人才。另外，目前各地組建的風(fēng)險(xiǎn)評估小組由公安、、司法等相關(guān)部門的工作人員和科研院所的學(xué)者組成，共同座談分析事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)，但是相關(guān)部門不可能每次都把自己最有經(jīng)驗(yàn)的人員派來參與評估，“專家學(xué)者”也常常不是風(fēng)險(xiǎn)評估領(lǐng)域的專家，而是社會學(xué)、法學(xué)、管理學(xué)、新聞傳播等領(lǐng)域的學(xué)者。因此，評估小組的成員有很大的不確定性，從根本上看是臨時性、非專業(yè)性的。這種局面也嚴(yán)重地影響”風(fēng)評”的質(zhì)量，使風(fēng)評結(jié)論難以起到實(shí)際效果。只有把風(fēng)險(xiǎn)評估的具體操作交給專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評估人員，才可能從根本上解決這個問題。

目前一些地方已經(jīng)嘗試著走專業(yè)化的道路，如上海市、深圳市、寧波市把一些風(fēng)評項(xiàng)目委托給投資咨詢公司。投資公司按照“建設(shè)項(xiàng)目社會影響評估”的指標(biāo)體系進(jìn)行”風(fēng)評”。這種做法在一定程度上實(shí)現(xiàn)了評估的專業(yè)化，評估的準(zhǔn)確性有了一定的保證。但是，這種嘗試也存在一些問題，首先，“建設(shè)項(xiàng)目社會影響評估”盡管和風(fēng)評存在一些重合的地方，但是也有很多不同，把它的指標(biāo)體系套用到風(fēng)評中，存在很多問題，不能準(zhǔn)確預(yù)測出未來的風(fēng)險(xiǎn)。其次，投資咨詢公司并不是嚴(yán)格意義上的“第三方專業(yè)組織”，它僅僅是一種提供咨詢服務(wù)的企業(yè)――這種服務(wù)不像審計(jì)所、環(huán)評所提供的服務(wù)一樣有“公共性”。因此，投資咨詢公司所做的風(fēng)評報(bào)告在公信力上存在天然缺陷。

就目前而言，國內(nèi)外并沒有真正的風(fēng)險(xiǎn)評估第三方專業(yè)組織，政府部門應(yīng)該發(fā)揮引導(dǎo)、扶持的功能，培育真正的第三方社會風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)。從理論上看，專業(yè)評估機(jī)構(gòu)的組織形態(tài)類似于會計(jì)師事務(wù)所，由評估師組成，評估師要通過考試獲取資格證書，只有獲得資格證書的評估師才有資格參與風(fēng)險(xiǎn)評估。政府主管部門負(fù)責(zé)評估師資格考試和資格認(rèn)定，同時負(fù)責(zé)對評估機(jī)構(gòu)的資質(zhì)審核。這種風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)才算是真正的第三方專業(yè)組織，而不像投資咨詢公司一樣僅僅是一個咨詢服務(wù)企業(yè)。這種機(jī)構(gòu)才能做到所提供的服務(wù)既是針對企業(yè)的，也是面向政府和社會公眾的，既對企業(yè)負(fù)責(zé)，也對政府和公眾負(fù)責(zé)。

很明顯，培育上述專業(yè)評估機(jī)構(gòu)需要大量合格的“風(fēng)評師”，但我國目前沒有這一行業(yè)，也沒有相關(guān)的資格考試。這就需要政府部門從現(xiàn)在開始著手做一些基礎(chǔ)性的工作，例如和高等院校合作建立風(fēng)險(xiǎn)評估研究和培訓(xùn)基地，首先培養(yǎng)一批科研人員，再以他們?yōu)閹熧Y力量開展風(fēng)險(xiǎn)評估的教學(xué)培訓(xùn)并研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)評估的資格考試體系。時機(jī)成熟后，可以舉辦“風(fēng)險(xiǎn)評估師資格考試”，給考試合格人員頒發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)評估師資格證書”，進(jìn)而把風(fēng)評師組織起來形成專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)。

有了第三方專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)，我們就可以把風(fēng)評的責(zé)任主體與實(shí)施主體區(qū)別開來，由專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)具體的風(fēng)險(xiǎn)評估工作。重大事項(xiàng)決策的提出、政策的起草、項(xiàng)目的報(bào)（建）批、改革的牽頭、工作的實(shí)施等有關(guān)部門仍然是負(fù)責(zé)組織社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估工作的責(zé)任主體，但是責(zé)任主體并不負(fù)責(zé)具體評估（或僅僅負(fù)責(zé)初次評估），而是把具體評估（尤其是正式的二評）委托給專業(yè)評估機(jī)構(gòu)。風(fēng)評的責(zé)任主體承擔(dān)評估的義務(wù)，出資聘請專業(yè)評估機(jī)構(gòu)做具體評估，同時對評估過程給予協(xié)助；專業(yè)評估機(jī)構(gòu)受聘于評估責(zé)任主體，提供優(yōu)質(zhì)的、低成本的評估服務(wù)，并對評估質(zhì)量承擔(dān)責(zé)任。

另外，有了第三方專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)后，就可以建立有效的責(zé)任追究制度。評估機(jī)構(gòu)和評估師評估了一個項(xiàng)目的社會風(fēng)險(xiǎn)后，地方的維穩(wěn)主管部門根據(jù)項(xiàng)目在實(shí)施中實(shí)際出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，對評估的準(zhǔn)確性進(jìn)行判定打分，每年做分值考核，當(dāng)評估機(jī)構(gòu)或評估師的分?jǐn)?shù)低于某個標(biāo)準(zhǔn)后，可取消其評估資格。在此期間，當(dāng)評估機(jī)構(gòu)、評估師出現(xiàn)重大工作失誤或篡改數(shù)據(jù)等問題時，主管部門可吊銷其評估資格。

總之，當(dāng)前必須大力培育專業(yè)的社會風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)，這樣才能使風(fēng)評工作獲得專業(yè)化的保障，風(fēng)評的科學(xué)性、規(guī)范性才會得到提高。另外，把風(fēng)評的具體操作交給專業(yè)組織就可以避免“自己評自己”的困境，同時，可以建立更有效的針對專業(yè)組織的監(jiān)督審查機(jī)制。這些都會在根本上提高風(fēng)評結(jié)論的公信力。

注釋：

篇3

關(guān)鍵詞:赤道原則;商業(yè)銀行;可持續(xù)發(fā)展

中圖分類號:F830文獻(xiàn)標(biāo)識碼:B文章編號:1007-4392(2009)06-0032-04

一、赤道原則概述

赤道原則(The Equator Principles,簡稱Eps)的誕生可以追溯到2002年。面對來自社會各界對金融機(jī)構(gòu)踐行社會責(zé)任的壓力,世界銀行屬下的國際金融公司與荷蘭銀行于該年10月在倫敦主持召開了一個由9家商業(yè)銀行參加的會議,專門討論在項(xiàng)目融資中屢屢碰到的環(huán)境與社會問題。會上,花旗銀行提出動議,認(rèn)為國際金融界應(yīng)盡量制定一個統(tǒng)一的規(guī)則來解決這些問題。隨后,荷蘭銀行、巴克萊銀行、西德意志州立銀行和花旗銀行同意成立一個任務(wù)工作組來起草一個框架,供其他金融機(jī)構(gòu)參考,這個框架就是赤道原則。這些原則主要包括:金融機(jī)構(gòu)在向一個項(xiàng)目進(jìn)行融資時,要對該項(xiàng)目對環(huán)境與社會的影響進(jìn)行一個綜合評估與判斷,并且用金融杠桿去積極影響該項(xiàng)目在環(huán)境保護(hù)以及周圍社會和諧發(fā)展上的作用。這是銀行業(yè)首次表明在環(huán)保與發(fā)展這樣的重大問題上自己應(yīng)該負(fù)起責(zé)任。

這套自愿性原則于2003年6月出臺,先后有花旗銀行、荷蘭銀行、匯豐銀行、渣打銀行和美洲銀行等62家世界知名金融機(jī)構(gòu)承諾接受這些原則,由此管理的項(xiàng)目融資約占全球項(xiàng)目融資總額的85%。赤道原則根據(jù)項(xiàng)目預(yù)期的社會與環(huán)境影響從大到小分為A、B、C三類,如表1所示,不同類型和位于不同國家的項(xiàng)目對社會和環(huán)境評估報(bào)告及行動方案的要求不同。通過實(shí)行赤道原則,互為競爭對手的大型跨國銀行已經(jīng)同意不在環(huán)境和社會問題上競爭,而是采取互相合作的方式,避免成為“向下游競爭”的推動者。赤道原則實(shí)際上已成為國際項(xiàng)目融資中的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和國際慣例,成為全球金融機(jī)構(gòu)踐行企業(yè)社會責(zé)任的一個基準(zhǔn)。興業(yè)銀行于2008年10月31日接受赤道原則,成為我國第一家“赤道銀行”。

二、商業(yè)銀行赤道原則的實(shí)踐

站在銀行的角度,可能會有以下憂慮:倘若為了節(jié)能減排,銀行壓縮給一個是污染大戶但同時可能是利潤大戶的貸款,那么,銀行會失去部分傳統(tǒng)業(yè)務(wù),盈利能力將受到影響。但從采納“赤道原則”的商業(yè)銀行實(shí)踐來看,實(shí)際情況并非如此,本文以花旗銀行和瑞穗銀行為例進(jìn)行分析說明。

(一)花旗銀行

花旗銀行是“赤道原則”的重要發(fā)起人、主要編寫者和積極踐行者。2003年,花旗銀行制定了環(huán)境與社會風(fēng)險(xiǎn)管理(Environmental and Social Risk Management,ESRM)體系,從信貸風(fēng)險(xiǎn)與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)角度來把控環(huán)境與社會風(fēng)險(xiǎn)?；ㄆ斓腅SRM體系通用于全球交易,對于被ESRM部門所評估過的交易與提供的咨詢,花旗將其輸入在一個系統(tǒng)里。這些交易在初期市場營銷階段就會被輸入到系統(tǒng),無論交易最后進(jìn)行與否。按照ESRM政策,相關(guān)交易被分為三種環(huán)境與社會風(fēng)險(xiǎn)類型。A類:預(yù)計(jì)交易的收益會對環(huán)境與社會造成的負(fù)面影響非常不利,結(jié)果不可逆轉(zhuǎn)。B類:預(yù)計(jì)交易的收益會對環(huán)境與社會造成的負(fù)面影響有限,通常很具體,可逆,而可用緩解措施來避免。C類:預(yù)計(jì)交易的收益會對環(huán)境與社會造成的負(fù)面影響非常小。凡是被歸為A類交易的,都需得到指定的高級信貸員和ESRM部門總監(jiān)的共同評估。

為了使ESRM體系獲得有效運(yùn)轉(zhuǎn),花旗銀行還設(shè)立了一個環(huán)保和社會風(fēng)險(xiǎn)政策審查委員會。該委員會由不同業(yè)務(wù)部門的高層經(jīng)理組成,并由花旗企業(yè)公民總監(jiān)總負(fù)責(zé)。委員會一年之中要召開2~3次會議,并對環(huán)境事務(wù)部門、ESRM部門,以及其他對操作環(huán)境政策與倡議相關(guān)部門提供咨詢服務(wù)。花旗企業(yè)公民總監(jiān)將對董事會的公共事務(wù)委員會匯報(bào)花旗的環(huán)境與社會方面的具體作為。

花旗銀行將ESRM原則嵌入信貸系統(tǒng)中,對環(huán)保和社會風(fēng)險(xiǎn)評估有嚴(yán)格的流程約束。比如,對于超過1000萬美元的項(xiàng)目融資,花旗銀行通常要經(jīng)過四道程序。

第一道程序是對環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)作出初步評估。如果項(xiàng)目屬于“赤道原則”重點(diǎn)審查的高社會或環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)類,則將該項(xiàng)目提交給花旗環(huán)保和社會風(fēng)險(xiǎn)政策審查委員審查。一是初步評估其潛在的社會和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn),二是初步判斷該項(xiàng)目的社會和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)屬于哪類級別。

第二道程序是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。如果初步環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評估獲得通過,客戶經(jīng)理將提交一份詳細(xì)的信貸分析報(bào)告,這份報(bào)告將包括項(xiàng)目背景以及項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的詳細(xì)分析、評估與分類。根據(jù)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的大小,花旗銀行通常將項(xiàng)目分成A、B、C三類,由環(huán)保和社會風(fēng)險(xiǎn)政策審查委員負(fù)責(zé)審訂。

第三道程序是風(fēng)險(xiǎn)評估決策階段。由高級信貸風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)負(fù)責(zé)審查上述社會和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果以及可行性解決方案,然后由其提交一份是否提供項(xiàng)目融資的建議書給花旗更高級別的管理者。如果建議獲得高級別管理者的認(rèn)可,則可以提供項(xiàng)目融資。

第四道程序是按“赤道原則”全面審查項(xiàng)目。項(xiàng)目融資發(fā)放后,信貸資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)則通過一套授信管理體系,監(jiān)管項(xiàng)目并確保項(xiàng)目融資使用全過程全都合規(guī)。

實(shí)行“赤道原則”對于花旗銀行來說好處十分明顯。第一,使用國際通行的環(huán)境和社會責(zé)任評估標(biāo)準(zhǔn),可以為發(fā)起人減少融資交易成本。第二,使用國際通行的項(xiàng)目執(zhí)行框架,能夠提高項(xiàng)目評審和貸款安排的速度。第三,提高項(xiàng)目融資效率,并且使項(xiàng)目融資上具有更多的確定性和安全性。第四,能為金融機(jī)構(gòu)贏得良好的社會聲譽(yù)。

目前,在花旗環(huán)保項(xiàng)目和政策已深入人心,許多業(yè)務(wù)部門的經(jīng)理和員工會參與開發(fā)創(chuàng)新環(huán)保產(chǎn)品與服務(wù)。他們根據(jù)ESRM體系、“赤道原則”與低碳原則,用嚴(yán)格的環(huán)境與社會指標(biāo)來審查并評估交易,以建設(shè)花旗的綠色投資。

與此同時,花旗銀行對可再生能源的信貸支持強(qiáng)勁。從2007年始,花旗在中國用于支持清潔能源和可再生能源的投資已經(jīng)超過8000多萬美元,其中包括4家太陽能公司和1家風(fēng)力發(fā)電公司。2007年5月9日,花旗銀行宣布將在未來10年內(nèi)出資500億美元,通過直接投資、融資等方式,在其服務(wù)的市場以及集團(tuán)內(nèi)部,與客戶一同支持可替代性能源和清潔科技的發(fā)展與市場化,以應(yīng)對全球氣候變暖。這500億美元的投資目標(biāo)是基于真實(shí)的市場活動與客戶的交易情況,以及花旗內(nèi)部運(yùn)營的能源節(jié)約項(xiàng)目。這一目標(biāo)包括花旗出資10億美元支持“克林頓氣候倡議”活動,為全球主要城市建筑的節(jié)能改造提供資助。

(二)瑞穗銀行

瑞穗銀行于2003年成為接受赤道原則的第18家銀行,薩哈林二期項(xiàng)目是瑞穗銀行在俄羅斯遠(yuǎn)東薩哈林島的一個石油天然氣開發(fā)融資項(xiàng)目,總費(fèi)用200億美元。瑞穗銀行在對該項(xiàng)目進(jìn)行研究時,就采用了赤道原則的要求,要求經(jīng)營者在冬天施工,以減少對下游的水資源、居民生活和鯨的不利影響。這對勞動者來說非常嚴(yán)酷,也加大了施工方的成本,但是這是硬性要求,施工方要取得貸款,就必須按規(guī)則辦事。施工方因此讓勞動者穿防寒服干活,而瑞穗銀行一直對此進(jìn)行監(jiān)督。

根據(jù)赤道原則,瑞穗銀行對薩哈林二期項(xiàng)目制訂了7個標(biāo)準(zhǔn),從勞動者的條件、防治污染,到地區(qū)社會的安全、原住民等等,瑞穗銀行都采用了這些標(biāo)準(zhǔn)。同時還采取了世界銀行對不同產(chǎn)業(yè)中的63個指南,包括大氣污染,水污染的標(biāo)準(zhǔn)值等。赤道原則的采用并沒有降低銀行的業(yè)績,瑞穗銀行采用赤道原則在日本銀行當(dāng)中是最早的。2006年,瑞穗銀行在世界項(xiàng)目融資當(dāng)中,業(yè)績位于第3位,而前10名銀行中有7家采用了赤道原則。而在采用赤道原則之前,瑞穗銀行的業(yè)績排名是第18位。實(shí)證研究也表明,企業(yè)的環(huán)境績效與財(cái)務(wù)績效之間存在正相關(guān)關(guān)系,以檢視銀行相關(guān)的生態(tài)或社會議題的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會作為項(xiàng)目融資的切入點(diǎn),將有助于商業(yè)銀行獲得競爭優(yōu)勢。

瑞穗銀行的經(jīng)驗(yàn)是:采用赤道原則使銀行的內(nèi)部管理體制發(fā)生了變化,銀行的業(yè)績得到大大的提高,同時也使銀行與外部利益相關(guān)的一些交流體制也發(fā)生了變更。這些將促使銀行進(jìn)一步增加在可持續(xù)發(fā)展方面的一些舉措。

相對于國外同行,我國的金融機(jī)構(gòu)普遍將環(huán)境問題和社會問題的解決看作是一種慈善公益活動,而非核心商業(yè)元素。因此,也就沒有制定貸款的環(huán)保與社會責(zé)任審查機(jī)制,對環(huán)境、社會因素所帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)與收益的認(rèn)識,與其他新興市場相比也還停留在較低的水平上?？傮w而言,整個中國金融機(jī)構(gòu)關(guān)注企業(yè)社會責(zé)任尚處于意識萌動期。

三、我國商業(yè)銀行如何適應(yīng)赤道原則

赤道原則的正確實(shí)施需要一個適宜的金融生態(tài)環(huán)境,包括內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境。

(一)內(nèi)部環(huán)境

一是要增設(shè)相應(yīng)的機(jī)構(gòu)。如企業(yè)社會責(zé)任部或者環(huán)境與社會發(fā)展部,專門負(fù)責(zé)融資中的環(huán)境與社會風(fēng)險(xiǎn)的評估和防范,還有履規(guī)顧問/檢查員辦公室,專門受理和解決申訴和投訴。職責(zé)明晰、精簡高效的組織機(jī)構(gòu),是提高銀行管理質(zhì)量的內(nèi)在要求,也是承擔(dān)社會責(zé)任的有效前提。要做好環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評估、信息與交流及監(jiān)督框架等工作,確保赤道原則的有效實(shí)施。

二是招聘熟知赤道原則的專職人員和外部專家。培訓(xùn)負(fù)責(zé)信貸、法律、項(xiàng)目融資等事務(wù)的員工,也可以培訓(xùn)客戶。

三是應(yīng)建立遵守赤道原則的激勵機(jī)制。銀行業(yè)內(nèi)部必須建立相應(yīng)的激勵約束機(jī)制,使得銀行各分支機(jī)構(gòu)有動力去遵守赤道原則。不僅要有對商業(yè)銀行違規(guī)向環(huán)境違法項(xiàng)目貸款的行為實(shí)行責(zé)任追究和處罰的措施,還要有對切實(shí)執(zhí)行“綠色信貸”、成效顯著的商業(yè)銀行實(shí)行獎勵的政策。最后,把赤道原則轉(zhuǎn)化為內(nèi)部政策。應(yīng)學(xué)習(xí)和熟悉融資地區(qū)的社會與環(huán)境、法律以及國際條約等,結(jié)合本土實(shí)際情況來制定規(guī)則和操作辦法,增強(qiáng)項(xiàng)目選擇的遵從性和審查的可操作性。要借鑒其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn),根據(jù)赤道原則的精神,結(jié)合本機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況,編寫成如《赤道原則指南》和《赤道原則內(nèi)部程序》等文件作為內(nèi)部貸款政策的環(huán)境與社會責(zé)任標(biāo)準(zhǔn),如JP摩根就出版了綠色投資指南。結(jié)合國際先進(jìn)銀行的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),我國商業(yè)銀行在具體實(shí)施赤道原則的過程中,可按照風(fēng)險(xiǎn)評估?圯行動計(jì)劃?圯契約?圯監(jiān)督的流程進(jìn)行。

(二)外部環(huán)境

一是要以公益創(chuàng)新實(shí)踐可持續(xù)金融。所謂銀行“公益創(chuàng)新”就是指銀行采用拓展公益事業(yè)宣傳、公益事業(yè)關(guān)聯(lián)營銷、社會營銷、慈善活動、社區(qū)志愿者活動以及提供負(fù)責(zé)任的商業(yè)實(shí)踐等方式,將金融產(chǎn)品、技術(shù)、教育和培訓(xùn)等資源與社區(qū)和公益事業(yè)相結(jié)合,與客戶和社區(qū)形成伙伴關(guān)系,在拓寬溝通渠道,向社會提供支持的同時,贏得更多的商業(yè)機(jī)會。

二是處理好與發(fā)起人、非政府組織、國家機(jī)關(guān)、銀行業(yè)協(xié)會、媒體等利益相關(guān)者的關(guān)系,如可以向立法機(jī)關(guān)提出立法建議,制定一部《金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會責(zé)任法》,規(guī)定金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會責(zé)任的內(nèi)涵與外延、執(zhí)行與監(jiān)督、獎勵與懲罰等,特別是要詳細(xì)規(guī)定金融機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù),增設(shè)貸款人應(yīng)有的注意義務(wù)。這樣可以實(shí)現(xiàn)公平競爭,擴(kuò)大本機(jī)構(gòu)的影響,也可以得到立法機(jī)關(guān)和公眾等利益相關(guān)者的好評。

三是要健全征詢公眾意見和信息披露制度。要詳細(xì)編制企業(yè)社會報(bào)告,向公眾披露環(huán)境和社會政策,特別要著重強(qiáng)調(diào)與赤道原則有關(guān)的具體內(nèi)容。

在當(dāng)前嚴(yán)峻的國際經(jīng)濟(jì)形勢下,采納赤道原則將有利于商業(yè)銀行降低自身貸款業(yè)務(wù)中的社會和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn),遵循市場準(zhǔn)則,把企業(yè)社會責(zé)任與可持續(xù)金融作為現(xiàn)代銀行的核心理念與價(jià)值導(dǎo)向,通過提供卓越的金融產(chǎn)品和服務(wù)來發(fā)揮影響力,支持社會、經(jīng)濟(jì)、環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展。同時,通過這樣一種以社會責(zé)任為指引的經(jīng)營管理活動,銀行得以開辟出屬于自己的“藍(lán)?！?進(jìn)一步增強(qiáng)核心競爭力,并最終實(shí)現(xiàn)長期、可持續(xù)的發(fā)展。

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篇4

近年來，人們對于企業(yè)自身的社會責(zé)任產(chǎn)生了質(zhì)疑，比如環(huán)境污染問題和食品安全問題。種種這樣涉及社會責(zé)任管理的狀況使得企業(yè)的社會形象加速下滑，企業(yè)的發(fā)展也會變得舉步維艱。這是完全不符合我國可持續(xù)發(fā)展原則的，對于社會責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)控制來說，具有很重要的意義。隨著十八屆三中全會的召開，我國對于企業(yè)的社會責(zé)任管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制也開始加緊了前進(jìn)的步伐。國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會了關(guān)于2014年中央企業(yè)開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)工作事項(xiàng)的通知，這就是為了更好地讓企業(yè)適應(yīng)國內(nèi)外形勢的變化，不斷地提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力，確保企業(yè)和社會都快速穩(wěn)步地發(fā)展。

早從1990年開始，全世界都開始注意到了企業(yè)社會責(zé)任管理的重要性，于是掀起了一陣?yán)顺?。世界各國各組織著手制定企業(yè)社會責(zé)任的管理制度，隨之出現(xiàn)一些相關(guān)法律給予支持、保護(hù)和制約。對企業(yè)的社會責(zé)任意識有一定的提高作用，讓企業(yè)更自主地去擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任。企業(yè)社會責(zé)任這一管理規(guī)則發(fā)展至今，也遇到了許多麻煩和問題，如2008年的三鹿奶粉事件，到2012的工業(yè)松香腿鴨，以及亨氏等洋奶事件，都是企業(yè)忽視了社會責(zé)任的緣故，這就要付出相應(yīng)的甚至是更大的代價(jià)。正是這些問題，給企業(yè)帶來了更大更多的社會風(fēng)險(xiǎn)。此外還有環(huán)境因素的影響，如2010年英國石油泄漏事件、2004年四川沱江特大水污染案、2005年浙江東陽畫水鎮(zhèn)化工污染等，一些企業(yè)并沒有得到確切的環(huán)境評估報(bào)告，卻已經(jīng)上馬開工，存在極大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。因此，企業(yè)不僅自己要發(fā)展，還要帶動社會的發(fā)展，不要讓利益蒙蔽了雙眼。

企業(yè)的功用就在于它把社會的財(cái)富和社會責(zé)任聯(lián)系到了一起。隨著我國相關(guān)法律法規(guī)的不斷健全，社會責(zé)任開始成為一種義務(wù)，是企業(yè)不得不去施行的，這不僅是對企業(yè)自身的發(fā)展負(fù)責(zé)，還是社會和人民負(fù)責(zé)。一個企業(yè)最好的發(fā)展方向就是不需要花費(fèi)大量金錢來打造社會責(zé)任管理，只要在進(jìn)行社會責(zé)任管理工作，就會對企業(yè)對社會產(chǎn)生積極效果。比如，在食品安全問題上，加大質(zhì)量把關(guān)的力度就可以大大減少食品的不安全因素；企業(yè)不再強(qiáng)制訂購紙質(zhì)資料而采用“電紙書”，將會降低管理成本；對員工的教育采用責(zé)任管理，則會提高產(chǎn)品的生產(chǎn)率和生產(chǎn)質(zhì)量等。中國的企業(yè)社會責(zé)任管理政策正在緩慢發(fā)展，雖然已經(jīng)意識到了這種社會管理的缺失，卻也是力不從心，很多企業(yè)都是在無管理、無制度的條件下進(jìn)行生產(chǎn)的。

正是由于無“規(guī)”生產(chǎn)，讓企業(yè)承擔(dān)了更大的風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)讓實(shí)際情況與預(yù)期目標(biāo)相差甚遠(yuǎn)。企業(yè)在社會責(zé)任管理工作中不注重風(fēng)險(xiǎn)控制的現(xiàn)象屢見不鮮，它為企業(yè)帶來的不僅僅是不利的社會影響和形象的缺失，甚至還會造成致命的傷害。然而，現(xiàn)階段我國企業(yè)并沒有完全實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理政策，如風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對。風(fēng)險(xiǎn)管理的建立，讓一些隱藏的危險(xiǎn)變得不那么可怕，在每一個危險(xiǎn)后面總有一個解決辦法。這就相當(dāng)于給企業(yè)的生存發(fā)展上了一層厚厚的保險(xiǎn)。高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)讓更多的企業(yè)免于資金和形象損失，也讓他們得到了新的發(fā)展契機(jī)。本文就是基于上述認(rèn)識，致力于打造智能實(shí)用的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，讓風(fēng)險(xiǎn)與社會責(zé)任管理相結(jié)合，展開對企業(yè)社會責(zé)任管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制研究，讓更多的企業(yè)受益于此，從被動執(zhí)行到主動管理，創(chuàng)造出更適應(yīng)社會可持續(xù)發(fā)展的重要管理系統(tǒng)。

二、文獻(xiàn)綜述

根據(jù)企業(yè)社會責(zé)任管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制發(fā)展和研究，其研究成果豐碩，給社會和企業(yè)的共同進(jìn)步提供了有力技術(shù)支撐。但是其中仍然存在一些不可調(diào)和的矛盾，例如，風(fēng)險(xiǎn)控制的研究在我國企業(yè)中很少涉及，也沒有一個系統(tǒng)性的社會責(zé)任管理機(jī)制；社會責(zé)任管理與風(fēng)險(xiǎn)控制的融合研究不多，難以應(yīng)用于現(xiàn)階段多變的社會環(huán)境和自身環(huán)境。本文的重點(diǎn)就是針對企業(yè)社會責(zé)任管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制的研究，提出實(shí)際智能的系統(tǒng)管理體制，為社會和企業(yè)共同服務(wù)。

三、企業(yè)社會責(zé)任管理嵌入風(fēng)險(xiǎn)控制

（一）企業(yè)社會風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn) 傳統(tǒng)意義上的社會風(fēng)險(xiǎn)，是因?yàn)樯鐣h(huán)境的不利影響而造成的經(jīng)濟(jì)損失，比如社會動亂、世界性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)以及社會產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變革等等。然而現(xiàn)價(jià)段不僅僅是上述外部原因的控制，還有企業(yè)自身的環(huán)境影響，像上文中所描述的環(huán)境污染問題和食品安全問題，都是由于企業(yè)本身所造成的社會惡劣影響，對社會的發(fā)展是一種阻礙。本文所講述的企業(yè)社會責(zé)任管理，是把企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)歸結(jié)為沒有足夠重視社會責(zé)任的重要性。企業(yè)的社會責(zé)任是要求承擔(dān)一定的名譽(yù)損失、法律制裁、人才流失、甚至破產(chǎn)的危機(jī)。這時企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制的作用就得到了凸顯，企業(yè)按照與股東、亦或是債權(quán)人、供應(yīng)商之間的合同，建立相互間的權(quán)利和責(zé)任，為企業(yè)的發(fā)展提供更好的環(huán)境，企業(yè)的社會責(zé)任管理可以加大企業(yè)與外界之間的利益承擔(dān)關(guān)系。另一方面，在社會問題上，提供了很好的保障，在現(xiàn)如今的社會中，“假”產(chǎn)品橫行，這是企業(yè)社會責(zé)任的缺失，風(fēng)險(xiǎn)控制的介入，讓企業(yè)對于自身產(chǎn)品的質(zhì)量控制能力提高，避免了不良社會效應(yīng)的產(chǎn)生，也使得企業(yè)更加穩(wěn)步向前發(fā)展。企業(yè)借此向供應(yīng)商、消費(fèi)者等表示自己的產(chǎn)品是可以信賴的，主動承擔(dān)其社會責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。在多元化的社會環(huán)境下，各利益相關(guān)者，比如消費(fèi)者，對于多種多樣的生產(chǎn)企業(yè)不能準(zhǔn)確地達(dá)成信任，而企業(yè)又紛紛打出可信賴的大招牌。針對這種不對稱的結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀，企業(yè)就必須向消費(fèi)者等提供更為讓人信賴的信息，比如承擔(dān)社會責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)就是其中一種。

針對以上企業(yè)社會責(zé)任的研究，來分析現(xiàn)階段企業(yè)社會風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)，從企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生原因來看，不外乎是企業(yè)為了自身的利益，而忽略了社會責(zé)任，給相關(guān)利益人造成了直接或者間接的損失。企業(yè)的這種自私行為，最終將會自食惡果，承擔(dān)社會責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。從企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)對象來看，企業(yè)社會風(fēng)險(xiǎn)有內(nèi)外兼有的特性，所謂內(nèi)外兼有就是指社會責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的是個人或者組織。隨著企業(yè)的這種社會責(zé)任的發(fā)展，企業(yè)的治理有著自我完善性，其相關(guān)利益人就會發(fā)動一切因素來保護(hù)自身的合法權(quán)益，因此，企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的特點(diǎn)會更加浮現(xiàn)。從企業(yè)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)來看，具有一定的復(fù)雜性。社會責(zé)任管理是對相關(guān)利益人或者環(huán)境進(jìn)行責(zé)任承擔(dān)，在這個過程中，企業(yè)所承擔(dān)的社會風(fēng)險(xiǎn)的種類也會有所不同。此外，從承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果來看，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)有兩重性：一是給企業(yè)自身產(chǎn)生了巨大的損失，二是給社會和人們的日常生活造成了不利影響。再者，從企業(yè)社會風(fēng)險(xiǎn)控制上來看，這種風(fēng)險(xiǎn)是可以避免的，這就需要控制機(jī)制的作用。綜上所述，企業(yè)的社會責(zé)任中風(fēng)險(xiǎn)控制的特征可由圖1表示。

（二）企業(yè)社會風(fēng)險(xiǎn)控制路徑 企業(yè)在社會責(zé)任管理中是有一定的操作風(fēng)險(xiǎn)的，這種風(fēng)險(xiǎn)為企業(yè)帶來了許多不利的影響，例如，管理人員的操作不力，以及企業(yè)中的業(yè)務(wù)欺騙等，都讓企業(yè)的社會風(fēng)險(xiǎn)控制得不到適時的管理。企業(yè)社會責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的控制，是由多方面的工作所決定的。它控制工作是否順利進(jìn)行，都與外界多種因素有關(guān)。這種因素包括企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的模式、企業(yè)的員工素質(zhì)、企業(yè)的相關(guān)利益人等。因此，社會責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)入企業(yè)課程中，為生產(chǎn)經(jīng)營過程的質(zhì)量以及員工工作環(huán)境增加了風(fēng)險(xiǎn)保障，從而控制好企業(yè)社會責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。從企業(yè)的相關(guān)利益的監(jiān)管方面來說，政府是在整個過程中的宏觀調(diào)控者，政府依據(jù)國家頒布的相關(guān)法律法規(guī)，對企業(yè)進(jìn)行有效的監(jiān)管和約束，在適時的情況下披露企業(yè)社會責(zé)任管理的信息；人民大眾對于企業(yè)中的社會風(fēng)險(xiǎn)也有監(jiān)督的權(quán)利。企業(yè)只有意識到了外部環(huán)境對于企業(yè)自身發(fā)展的重要意義，才能由以往的被動執(zhí)行到現(xiàn)在的主動履行，為企業(yè)自身的可持續(xù)發(fā)展做出重大努力。

企業(yè)社會責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)控制不僅僅需要以上路徑得以實(shí)施，還需要社會道德層面的幫助，文化方面的輔助。中國現(xiàn)代化建設(shè)需要道德和文化作為基礎(chǔ)，才能穩(wěn)步向前。有些是法律法規(guī)所規(guī)定不到的，就需要社會道德評價(jià)。比如中小企業(yè)的一些小批量摻假產(chǎn)品，并沒有對整個社會產(chǎn)生大面積的影響，在法律上沒有定性的懲罰，此時就需要道德來評價(jià)，用道德標(biāo)準(zhǔn)來約束企業(yè)自身的發(fā)展。其企業(yè)社會風(fēng)險(xiǎn)的控制可如圖2所示。

（三）企業(yè)社會責(zé)任管理中的主要風(fēng)險(xiǎn) 所謂風(fēng)險(xiǎn)，即為在達(dá)到預(yù)計(jì)目標(biāo)的過程中遇到的所有不確定因素。風(fēng)險(xiǎn)無處不在，時刻影響著企業(yè)的經(jīng)營和管理。由上文中所列舉的企業(yè)社會風(fēng)險(xiǎn)控制的主要作用源來看，企業(yè)可能面臨如下不同風(fēng)險(xiǎn)，影響著企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

（1）企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)不明確。每個企業(yè)對其自身的風(fēng)險(xiǎn)控制是不同的，比如鋼材生產(chǎn)公司目標(biāo)是其質(zhì)量問題，食品公司目標(biāo)是食品安全問題，因此，企業(yè)對于風(fēng)險(xiǎn)控制的定位一定要科學(xué)，充分根據(jù)自身情況來開展控制工作，同時還要對現(xiàn)階段社會的主要環(huán)境作一個必要的分析。

（2）企業(yè)對外部變化沒有及時應(yīng)對。一個企業(yè)的發(fā)展如果忽視社會責(zé)任，會出現(xiàn)非常嚴(yán)重的后果。雖然當(dāng)前大多數(shù)企業(yè)已經(jīng)意識到社會責(zé)任管理中風(fēng)險(xiǎn)控制，但是真正能及時發(fā)現(xiàn)并且還能及時有效分析的比例并不多。這就使得不少企業(yè)錯失了應(yīng)對危機(jī)的最佳時機(jī)，以至于發(fā)生不可挽救的影響。

（3）企業(yè)對內(nèi)無法客觀分析。企業(yè)內(nèi)部控制是從20世紀(jì)90年代就開始獲得企業(yè)各界人士的重視，但是仍然存在著不能正確科學(xué)分析自身的不足和矛盾。由于受到種種利益的限制，企業(yè)的改革也無法順利進(jìn)行，這就造成了所實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)控制政策無法滿足實(shí)際情況的需要。

（4）企業(yè)的管理不能與時俱進(jìn)。在企業(yè)的發(fā)展過程中，會出現(xiàn)思想保守的階段，也會出現(xiàn)思想政策偏“左”的現(xiàn)象，這就讓企業(yè)的管理控制無法真正與時俱進(jìn)，成為了一種空談。這樣一來，就會企業(yè)的發(fā)展埋下了一顆“定時炸彈”，隨時都有可能使企業(yè)大廈發(fā)生坍塌現(xiàn)象。

早在1999年，國外的學(xué)者就提出了企業(yè)的戰(zhàn)略實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)是引起風(fēng)險(xiǎn)浪潮的重大導(dǎo)火索。對企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略實(shí)施不到位，或者根本無法定位企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)，這都是企業(yè)在社會責(zé)任管理中所要面臨的風(fēng)險(xiǎn)。（四）企業(yè)社會責(zé)任管理中嵌入風(fēng)險(xiǎn)控制的管理機(jī)制 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制的目的是什么，這一點(diǎn)要明確，它在企業(yè)的發(fā)展歷程中占有很大的作用。它的目的就是通過科學(xué)的企業(yè)改革和企業(yè)機(jī)制，來保證企業(yè)社會責(zé)任管理有條不紊的進(jìn)行，避免潛在風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。企業(yè)的利益是與所有相關(guān)利益人所決定的，企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品銷售不出去，也就無法獲得利益。在現(xiàn)實(shí)生活中的外部環(huán)境與企業(yè)本身內(nèi)部矛盾的共同作用下促進(jìn)了潛在危機(jī)的發(fā)生，因此社會風(fēng)險(xiǎn)控制的管理機(jī)制必須改革，并且建立起只能以社會責(zé)任管理為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。這才是現(xiàn)代化企業(yè)的發(fā)展方向，同時它也是現(xiàn)實(shí)的選擇。

我國的社會責(zé)任管理的風(fēng)險(xiǎn)控制，借鑒了國外先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)，有了迅猛的發(fā)展，并且也開始建立一套自己的管理系統(tǒng)。首先，健全現(xiàn)階段我國法律法規(guī)的不足，從企業(yè)的外部和內(nèi)部同時入手，共同治理，在制度上先人一步，做好社會風(fēng)險(xiǎn)管理的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。其次，建立起特殊通道，讓特殊問題特殊對待，使之更有效地解決問題。通過特殊通道，讓更多符合條件的企業(yè)得到更快地發(fā)展，更有效地承擔(dān)其社會責(zé)任，加強(qiáng)社會風(fēng)險(xiǎn)的控制。各個企業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展，避免危機(jī)重演。最后，企業(yè)的監(jiān)管制度一定要過硬，可以與政府協(xié)調(diào)建立共同監(jiān)管制度，對企業(yè)社會責(zé)任進(jìn)行引導(dǎo)，并且加大企業(yè)社會責(zé)任信息的披露，還要建立相對健全的獎懲制度，對表現(xiàn)良好的企業(yè)給予政策上的獎勵，對表現(xiàn)不好的企業(yè)進(jìn)行停業(yè)整頓。

參考文獻(xiàn)：

[1]李維安：《中國公司治理原則與國際比較》，中國財(cái)經(jīng)經(jīng)濟(jì)出版社2001年版。

[2]張兆國、劉永麗、鄭潔：《企業(yè)社會風(fēng)險(xiǎn)控制研究》，《財(cái)會通訊》2010年第12期。

[3]趙艷榮、葉、李響：《基于戰(zhàn)略視角的企業(yè)社會責(zé)任管理研究》，《企業(yè)經(jīng)濟(jì)》2012年第9期。

篇5

董 　編譯

編者按：近年來，關(guān)于金融服務(wù)對環(huán)境和社會造成影響的問題，已經(jīng)引起了許多銀行的重視。越來越多的銀行意識到了忽視社會和環(huán)境問題會嚴(yán)重威脅銀行信用和聲譽(yù)。BankTrack是一家致力于促進(jìn)國際銀行業(yè)可持續(xù)性發(fā)展的非政府組織，它基于《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)可持續(xù)性的科勒維科什俄宣言》(Collevecchio Declaration)（以下簡稱《聯(lián)合宣言》）編制的此手冊，概述了銀行業(yè)在深化可持續(xù)性方面獨(dú)特的作用和責(zé)任，被國際銀行業(yè)看作是《聯(lián)合宣言》實(shí)施指南的最新版本。

可持續(xù)性承諾

(Commitment to Sustainability)

重新詮釋使命

一個真正意義上的可持續(xù)銀行的使命不僅僅被單純定義為股東利益最大化和客戶滿意，而應(yīng)該與更加廣泛的可持續(xù)目標(biāo)相結(jié)合。你的銀行可以回顧一下《世界人權(quán)宣言》(UDHR)、《21世紀(jì)議程》（Agenda 21）和《千年發(fā)展目標(biāo)》（MDGs)，并思考如何能夠運(yùn)用金融手段以實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)，如何有效使用資金促進(jìn)社會和環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展，如何將生態(tài)限制、社會公正和經(jīng)濟(jì)公平在人類活動中進(jìn)行整合，我們理想中的世界應(yīng)該是什么樣的以及銀行在這方面能做出哪些貢獻(xiàn)。

評估業(yè)務(wù)組合

在對銀行使命重新詮釋的基礎(chǔ)上，銀行需要對其所提供的金融服務(wù)對環(huán)境和社會所造成的所有直接和間接影響進(jìn)行評估。分析一下銀行經(jīng)營活動所處的國家和區(qū)域，以及銀行活躍客戶所處的行業(yè)和領(lǐng)域，看看這些活動對銀行新使命的影響是正面還是負(fù)面的，銀行服務(wù)和手段在哪些方面造成了對社會和環(huán)境的破壞，哪些金融服務(wù)（在特定的區(qū)域、國家、行業(yè)）有助于實(shí)現(xiàn)銀行的使命，哪些金融服務(wù)與銀行的可持續(xù)性使命存在本質(zhì)上的矛盾。

重新調(diào)整戰(zhàn)略

在對業(yè)務(wù)組合進(jìn)行評估后，銀行面臨著不同的戰(zhàn)略選擇。為了銀行的可持續(xù)發(fā)展，戰(zhàn)略上的調(diào)整是不可避免的。在對從前經(jīng)驗(yàn)、當(dāng)前能力和未來愿景進(jìn)行評價(jià)的基礎(chǔ)上，銀行需要給社會和環(huán)境問題賦予足夠的優(yōu)先權(quán)。應(yīng)該選擇那些銀行想要關(guān)注的客戶以及銀行想要有所發(fā)展的行業(yè)、區(qū)域和國家作為戰(zhàn)略重點(diǎn)。

銀行需要做出如下艱難的選擇：脫離那些與持續(xù)性使命相沖突的活動，切斷與那些不符合銀行發(fā)展路徑的客戶的聯(lián)系，終止那些有害于社會與環(huán)境的項(xiàng)目，將注意力轉(zhuǎn)移到那些有益的商業(yè)活動上。

不要將可持續(xù)性當(dāng)作一種形式。要認(rèn)識到可持續(xù)發(fā)展已經(jīng)成為銀行所有商業(yè)活動的核心，因?yàn)殂y行的絕大多數(shù)活動都會對社會和環(huán)境產(chǎn)生影響，這種影響有時還是負(fù)面的。目前銀行遇到的挑戰(zhàn)是需要首先承認(rèn)這些影響，而后促使其向好的方面轉(zhuǎn)化。

制定行業(yè)和區(qū)域/國家政策

對于那些決心要進(jìn)入的特定行業(yè)和區(qū)域/國家，銀行需要制定出具體的政策，以應(yīng)對挑戰(zhàn)。這些政策具有雙重的目的：以文字形式清晰地定義了銀行使命，有助于促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展；同時，也定義了每位客戶在獲得各類金融服務(wù)前需要達(dá)到的環(huán)境與社會責(zé)任最低標(biāo)準(zhǔn)。

在這些政策中，應(yīng)該明確說明哪些特定類型的企業(yè)和計(jì)劃可以優(yōu)先獲得銀行的金融服務(wù)。此外，還應(yīng)列出最低標(biāo)準(zhǔn)的條件?？梢园严嚓P(guān)領(lǐng)域的國際條約和其他重要的國際慣例作為參考，并結(jié)合自己的解釋或說明對最低標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定義。

制定解決特定問題的政策

有些重要問題在銀行涉足的所有領(lǐng)域中都會遇到，這就需要銀行制定一些有針對性的解決問題的政策。這種跨領(lǐng)域的政策必須覆蓋人權(quán)、氣候變遷、賦稅逃避、腐敗、公司治理，以及《千年發(fā)展目標(biāo)》中所涉及的減貧和降低兒童死亡率等問題。這些政策應(yīng)該建立在國際慣例的基礎(chǔ)上，如《里約環(huán)境與發(fā)展宣言》(RDED)、《21世紀(jì)議程》、《聯(lián)合國全球協(xié)議》(Global Compact)等。

對員工進(jìn)行能力培養(yǎng)、培訓(xùn)、激勵和獎勵

為了將遠(yuǎn)大的目標(biāo)付諸于實(shí)踐，銀行需要花費(fèi)巨大的精力和財(cái)力培養(yǎng)員工。除此之外，一個可持續(xù)性的人力資源政策也會吸引、激發(fā)和獎勵那些為了銀行的使命和可持續(xù)目標(biāo)做出杰出貢獻(xiàn)的員工。

不要對那些僅僅取得短期成績的員工（包括董事會成員）進(jìn)行獎勵，要獎勵那些致力于實(shí)施銀行政策、工作嚴(yán)謹(jǐn)而認(rèn)真的員工。銀行的獎勵體系應(yīng)該將可持續(xù)性和長期愿景結(jié)合在一起，并且將審慎的決策視為價(jià)值創(chuàng)造的源泉。

加強(qiáng)創(chuàng)新

技術(shù)創(chuàng)新導(dǎo)致新產(chǎn)品和新加工工藝的產(chǎn)生，金融創(chuàng)新也一樣。銀行及其他金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該利用一切智力和金融手段來推動其他企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動，幫助貧困者創(chuàng)業(yè)，創(chuàng)建那些可持續(xù)運(yùn)用資源和生態(tài)體系的商業(yè)活動。

當(dāng)你的銀行在可持續(xù)發(fā)展的慢慢長路上剛剛整裝待發(fā)的時候，不要期望可以獲得“可持續(xù)銀行獎”，要當(dāng)你真正具備足夠?qū)嵙Φ臅r候，再來申請此項(xiàng)殊榮。

“不傷害”承諾

(Commitment to“Do No Harm”)

重新定義銀行風(fēng)險(xiǎn)

在初期，銀行股東和員工對于風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識較為膚淺尚可，但如果想在可持續(xù)道路上闊步前行，銀行必須對風(fēng)險(xiǎn)有更加全面的認(rèn)識。銀行對風(fēng)險(xiǎn)的再定義要建立在其促進(jìn)社會和環(huán)境可持續(xù)發(fā)展使命的基礎(chǔ)之上。應(yīng)該認(rèn)識到那些不利于人類和社會發(fā)展的活動的所有直接和間接的影響都是存在的，都應(yīng)盡量避免或?qū)p害降到最低。

不要以為可持續(xù)性只是一個關(guān)乎銀行聲譽(yù)的問題，盡管當(dāng)銀行為那些破壞環(huán)境和社會發(fā)展的客戶提供融資的時候，銀行的聲譽(yù)確實(shí)受到了威脅。要認(rèn)識到如果銀行不從根本上改進(jìn)其經(jīng)營方針，長期來講風(fēng)險(xiǎn)將會進(jìn)一步加大。

設(shè)定最低環(huán)境和社會責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)

銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)需要建立在預(yù)防性原則基礎(chǔ)之上，盡量避免和降低社會和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。為了做到這一點(diǎn)，銀行需要對特定的行業(yè)、問題以及政策設(shè)立一套最低標(biāo)準(zhǔn)。這些政策需要說明下列兩個問題：第一，銀行在提供任何金融服務(wù)給客戶之前應(yīng)該堅(jiān)持的最低標(biāo)準(zhǔn)；第二，銀行需要設(shè)定一個遠(yuǎn)景目標(biāo)以便今后在這些領(lǐng)域進(jìn)一步推動持續(xù)性發(fā)展。

不要僅僅因?yàn)槟硞€項(xiàng)目的發(fā)起人具備良好聲譽(yù)，或該項(xiàng)目沒有違反法律規(guī)定，或該項(xiàng)目有多邊開發(fā)銀行的參與，就為這樁存在問題的項(xiàng)目提供融資。要切記這個項(xiàng)目關(guān)系到銀行的資金、標(biāo)準(zhǔn)、名譽(yù)和決策。銀行必須自己站出來對這些負(fù)責(zé)。

詳細(xì)說明政策的適用范圍

銀行應(yīng)詳細(xì)定義適用每一行業(yè)、區(qū)域/國家和問題的政策范圍，指明政策發(fā)生效力的條件，這一點(diǎn)至關(guān)重要。一項(xiàng)即使非常有效的政策但如果只適用于銀行投資的一小部分的話，其效果也很可能差強(qiáng)人意。所以，銀行的政策適用范圍必須要足夠的寬泛，這樣才能覆蓋到某一行業(yè)或某一問題所涉及的所有的企業(yè)；但同時也要足夠具體和詳細(xì)以便能夠保證有效地實(shí)施。政策范圍包括地理、行業(yè)、客戶類型和金融服務(wù)四個方面。

不要對某些國家、行業(yè)或問題采用特殊政策，盡管同行已經(jīng)在這么做。要堅(jiān)持采用業(yè)已按照國際慣例設(shè)立的標(biāo)準(zhǔn)。

建立環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理體系

為了確保銀行的最低標(biāo)準(zhǔn)適用于所有金融服務(wù)，需要一套非常靈活的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，包括創(chuàng)建一套涵蓋《聯(lián)合宣言》中六原則的全面的可持續(xù)發(fā)展方法，確保足夠的內(nèi)部資源，建立標(biāo)準(zhǔn)化的交易程序，引入正規(guī)的客戶監(jiān)管機(jī)制，建立股東投訴機(jī)制等等。

不要妄圖以較低的成本實(shí)施一套高效的環(huán)境和社會管理系統(tǒng)。要把客戶的社會和環(huán)境行為作為篩選客戶的標(biāo)準(zhǔn)。從長期來看，這有利于銀行降低違約風(fēng)險(xiǎn)，獲得新的商業(yè)機(jī)會。

實(shí)施、實(shí)施、實(shí)施

實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的標(biāo)準(zhǔn)，僅僅挑選政策是不足以實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的，實(shí)施一套功能全面的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)才是成功的關(guān)鍵。只有承諾付諸于實(shí)施，銀行的政策才是有意義的。以往的經(jīng)驗(yàn)表明，政策的實(shí)施常常是個薄弱環(huán)節(jié)，因此應(yīng)投入足夠的精力。

負(fù)責(zé)任承諾

(Commitment to Responsibility)

對銀行造成的間接影響負(fù)責(zé)

正如過去銀行由于為某國或某一行業(yè)的經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展做出貢獻(xiàn)而受到稱贊一樣，如今，銀行也應(yīng)對其金融決策所造成的有害影響與銀行客戶共同承擔(dān)責(zé)任。這樣做有助于銀行從過去的錯誤中吸取教訓(xùn)，調(diào)整政策，從而加倍努力來減輕和補(bǔ)償由銀行活動引起的負(fù)面影響。

全面接受這些責(zé)任是銀行在通往可持續(xù)道路上的一個重要的里程碑。當(dāng)銀行公開為其金融服務(wù)所帶來的負(fù)面影響承擔(dān)責(zé)任的時候，將極大地推動銀行使命的內(nèi)部化進(jìn)程。

責(zé)任分擔(dān)的指導(dǎo)方針

銀行由于向那些對社會和環(huán)境造成危害的項(xiàng)目和企業(yè)提供了融資而獨(dú)自承擔(dān)社會責(zé)任的情況很少發(fā)生。銀行在承認(rèn)應(yīng)該承擔(dān)部分責(zé)任的前提下，應(yīng)該與其他銀行、非政府組織和其他股東設(shè)立一項(xiàng)關(guān)于責(zé)任分擔(dān)的指導(dǎo)方針。這對于評估特定案例中每一責(zé)任人的責(zé)任大小來說非常必要，在評估的基礎(chǔ)上決定包括銀行在內(nèi)的每一位責(zé)任人應(yīng)該采取什么樣的步驟來減輕損害，并提供相應(yīng)的補(bǔ)償。

對于那些未滿足環(huán)境和社會責(zé)任最低標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)，不要認(rèn)為只要要求這些客戶不把貸款用于那些有害活動就可以向他們貸款。要只向那些滿足最低標(biāo)準(zhǔn)的客戶提供融資服務(wù)。

支持環(huán)境和社會責(zé)任立法

銀行應(yīng)該支持政府對銀行的環(huán)境和社會責(zé)任立法管理。政府應(yīng)確保外資企業(yè)及其股東將對其所造成的環(huán)境和社會損害承擔(dān)責(zé)任。由于銀行要對其貸款決策失誤所造成的負(fù)面影響與其客戶分擔(dān)一部分責(zé)任，所以在這方面的責(zé)任立法中，銀行也應(yīng)該參與進(jìn)來。除此之外，銀行還應(yīng)呼吁在國際法中也體現(xiàn)這種責(zé)任。

確保公平而全面的零售金融服務(wù)

銀行應(yīng)采取所有必要手段確保所有零售客戶都可以享受到相同利率的零售產(chǎn)品，而不論其種族、、性別及其他特征。應(yīng)采取一切可能的方式手段詞避免對零售客戶發(fā)放所謂的掠奪性貸款(predatory lending)。

銀行的服務(wù)不要只針對少數(shù)富人而忽視其他客戶，要努力成為服務(wù)于各類階層的全面的銀行。要做到這一點(diǎn)雖然不易，但是對銀行長遠(yuǎn)利益有益。

發(fā)揮影響力

銀行的影響力不僅僅作用于客戶，通過與同業(yè)機(jī)構(gòu)在銀團(tuán)貸款等方面的合作，銀行能夠鼓勵其他銀行也采用通行的環(huán)境和社會標(biāo)準(zhǔn)。在銀行尋求與其他金融機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略伙伴關(guān)系時，應(yīng)該確保將可持續(xù)承諾思想也傳遞給伙伴。此外，銀行還擁有發(fā)言權(quán)，可以支持那些將會推動可持續(xù)發(fā)展的研究項(xiàng)目和國家政策。

不要抱怨其他銀行沒有制定環(huán)境和社會標(biāo)準(zhǔn)而造成了競爭的不平等。要試著通過利用你的銀行和其他銀行的紐帶關(guān)系鼓勵其他銀行也采取世界標(biāo)準(zhǔn)的可持續(xù)政策。

問責(zé)度承諾

(Commitment to Accountability)

為政策提供咨詢

當(dāng)銀行提供貸款的企業(yè)及其活動對社會生活造成損害而使相關(guān)利益者遭受損失時，銀行應(yīng)對其負(fù)責(zé)。對于那些在法律上捍衛(wèi)更廣泛的社會和環(huán)境利益的非政府組織，銀行也要負(fù)起責(zé)任。在實(shí)施方面，問責(zé)度要求銀行在制定可持續(xù)性政策、目標(biāo)、程序和標(biāo)準(zhǔn)時應(yīng)該向社團(tuán)組織提供咨詢。對于社會團(tuán)體所提出的擔(dān)憂、異議及其他建議，銀行必須予以重視。

確保信息的充分透明

銀行應(yīng)確保公眾能夠從銀行客戶那里得到那些給社會帶來影響的活動的信息。這樣做也符合銀行的利益，使銀行能夠了解公眾的擔(dān)憂，從而在其演化為沖突之前把問題解決。

大多數(shù)影響社會和非政府組織的環(huán)境和社會信息并不屬于商業(yè)機(jī)密的范疇。所以銀行客戶不應(yīng)以商業(yè)機(jī)密為由不公布信息。而且，銀行客戶在商業(yè)機(jī)密上的利益也并不是至高無上的，除非其重要性超過了公眾對于所遭受的直接影響的知情權(quán)。

建立投訴機(jī)制

作為環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)內(nèi)容的一部分，銀行應(yīng)為當(dāng)?shù)孛癖姾推渌嫦嚓P(guān)者設(shè)立一項(xiàng)投訴機(jī)制。這項(xiàng)投訴機(jī)制應(yīng)該面向那些生存環(huán)境受到銀行客戶的活動影響的個人，以及那些維護(hù)更廣泛的社會和環(huán)境利益的非政府組織。

不要期望非政府組織和那些遭受負(fù)面影響的個人會相信銀行的公共關(guān)系聲明。要力爭通過銀行負(fù)責(zé)任的實(shí)際行動來獲得公眾長久的贊譽(yù)。

支持金融業(yè)在社會和環(huán)境問題上的規(guī)定

作為對投訴機(jī)制的補(bǔ)充，銀行應(yīng)該支持政府就社會和環(huán)境問題對金融行業(yè)進(jìn)行管理。繼2004年7月巴塞爾新資本協(xié)議公布以來，全球金融監(jiān)管者都要求銀行進(jìn)行綜合的風(fēng)險(xiǎn)評估。但巴塞爾新資本協(xié)議并沒有明確指出銀行應(yīng)該對哪些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，而將這項(xiàng)任務(wù)留給了各國的金融監(jiān)管者。

透明度承諾

(Commitment to Transparency)

撰寫年度持續(xù)性報(bào)告

每年，銀行都應(yīng)該就如何達(dá)到預(yù)期目標(biāo)撰寫報(bào)告。內(nèi)容包括銀行將優(yōu)先解決哪些社會和環(huán)境問題以及為了解決這些問題銀行應(yīng)該做些什么。“全球報(bào)告倡議（GRI）指引”可以作為這類報(bào)告一個參考。

不要以為單純依靠GRI指引，或者只要回答一些問題就足以提交一個全面的銀行報(bào)告了。GRI指引及其對金融業(yè)的補(bǔ)充內(nèi)容十分寬泛，而且是為金融業(yè)整體而設(shè)計(jì)的。要不斷改進(jìn)透明度以超越這一基準(zhǔn)。

政策透明度及其實(shí)施

政策透明原則要求銀行把所有行業(yè)和國家政策都公之于眾。作為年度持續(xù)性報(bào)告的一部分，銀行還應(yīng)系統(tǒng)性地陳述其環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的實(shí)施情況。如果銀行有效實(shí)施了上述系統(tǒng)，那將成為實(shí)施透明度原則的領(lǐng)軍者。

不要僅為了市場營銷的目的而年度持續(xù)性報(bào)告。銀行所公布的報(bào)告一定要建立在標(biāo)準(zhǔn)化和有據(jù)可查的參數(shù)的基礎(chǔ)上，且要求外部能夠?qū)@些參數(shù)進(jìn)行核實(shí)。

公布重要客戶的詳細(xì)信息

對銀行股東來講，能向他們證明銀行的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)運(yùn)行良好的最好證據(jù)就是公布那些銀行客戶的信息。股東們應(yīng)該可以在銀行網(wǎng)站上找到這些銀行主要客戶的詳細(xì)信息，同時還可以找到銀行的社會和環(huán)境評估報(bào)告。

像世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等多邊開發(fā)銀行早已為這一領(lǐng)域設(shè)立了基準(zhǔn)。近年來，許多出口信貸機(jī)構(gòu)（ECAs）也開始在網(wǎng)站上公布其客戶的詳細(xì)信息。你的銀行也可以采用相同的方式來滿足股東們對透明度的要求。作為第一步，銀行可以在網(wǎng)站上公布出那些承銷銀團(tuán)的參與者的信息。這些信息大多都會在財(cái)經(jīng)新聞里出現(xiàn)，所以銀行似乎沒有理由反對這一做法。

不要一邊以商業(yè)機(jī)密為由拒絕向非政府組織和股東們公布某項(xiàng)銀團(tuán)貸款的信息，另一邊卻在財(cái)經(jīng)新聞里大肆宣傳你的銀行參與了該承銷銀團(tuán)。銀行主要客戶的詳細(xì)信息要對公眾透明。

可持續(xù)市場和公司治理承諾(Commitment to Sustainable Markets and Governance)

支持資源行業(yè)的透明度

在那些擁有豐富石油、天然氣和礦產(chǎn)資源的國家，具備較強(qiáng)治理能力的政府能夠創(chuàng)造可觀的收入促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，減少貧困。而如果政府治理能力較差，則會產(chǎn)生相反的結(jié)果，導(dǎo)致貧困、腐敗和沖突的發(fā)生，這就是所謂的“資源詛咒”。對這樣的國家來講，確保公眾從資源行業(yè)投資中受益至關(guān)重要。

資源行業(yè)透明度行動計(jì)劃(EITI)和付款公布活動（Publish What You Pay）都旨在通過改善透明度和強(qiáng)化問責(zé)度來打破“資源詛咒”。銀行應(yīng)該支持EITI和付款公布活動，遵守其制定的標(biāo)準(zhǔn)。

不要認(rèn)為只要遵紀(jì)守法就可以實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。在一個腐敗的，沒有民主的國家，不要總是躲在法律的背后。你相信這些國家的政府能夠保護(hù)銀行的名譽(yù)嗎？

遵守金融部門在環(huán)境和社會問題上的法律規(guī)定

金融部門在立法時常常忽視社會和環(huán)境因素。為了增強(qiáng)政府在推動銀行可持續(xù)發(fā)展方面的治理能力，銀行應(yīng)該努力將環(huán)境和社會議題涵蓋在金融部門立法中。

在國際層面，銀行應(yīng)該遵守聯(lián)合國環(huán)境計(jì)劃署的金融計(jì)劃(UNEP Finance Initiative)，鼓勵其他金融機(jī)構(gòu)（如那些新興市場國家的金融機(jī)構(gòu)）以一種更加負(fù)責(zé)任的方式向社會提供金融服務(wù)。

不要像美國在《綜合環(huán)境反應(yīng)補(bǔ)償責(zé)任法》（CERCLA）立法和歐洲在《歐洲環(huán)境責(zé)任指令》中那樣反對參與環(huán)境責(zé)任立法的銀行，要利用銀行的政治影響力促進(jìn)與可持續(xù)發(fā)展議題相關(guān)的立法發(fā)展。

反對利用避稅港避稅

銀行應(yīng)反對利用避稅港逃避稅收的做法。避稅港幫助富人和企業(yè)逃稅，剝奪了當(dāng)?shù)卣磕陰资畠|美元的財(cái)政收入，而且抑制了政府稅收的財(cái)富再分配和拓展發(fā)展機(jī)會的功能。銀行的信托和私人銀行業(yè)務(wù)部門不應(yīng)該涉足避稅活動，也不應(yīng)參與那些幫助違法資本外逃的金融交易。

不要支持存在問題的企業(yè)和富人在其居住地逃避稅收。要承認(rèn)稅收對提高一國政府能力所起到的重要作用。

將環(huán)境和社會問題列在股票研究中

篇6

低碳金融，顧名思義也被稱為“綠色金融”。低碳金融泛指低碳與金融的交融，即為溫室氣體排放的金融服務(wù)，內(nèi)容包含碳排放權(quán)交易及其相關(guān)的如銀行信貸等等。所以銀行的重要意義在低碳金融中得到非常充分的體現(xiàn)。2009年劉明康提出，兩個重要的成分需要銀行去發(fā)揮：一個是實(shí)行推廣低碳金融的觀念，二是努力去創(chuàng)新低碳金融相關(guān)的業(yè)務(wù)。2010年馬驍說，雖然對于低碳金融，銀行試圖在發(fā)揮一些些的作用和措施，然而仍然沒有發(fā)揮到實(shí)質(zhì)的程度，很難對金融機(jī)構(gòu)造成影響。銀行作為低碳金融開展的主力軍，發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。為了經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展、銀行業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展、民生環(huán)境的不斷改善以及充分發(fā)揮銀行業(yè)的社會責(zé)任，低碳金融發(fā)展勢在必行。

（一）低碳金融支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展

改革開放以來，中國經(jīng)濟(jì)發(fā)生了天翻地覆的變化。然而，伴隨經(jīng)濟(jì)增長背后的環(huán)境問題日益突出，環(huán)境污染引發(fā)的全球氣候變暖問題日益嚴(yán)重，2009年哥本哈根大會，全世界應(yīng)對氣候變化提出的低碳口號，我國在“十二五”規(guī)劃中明確提出了低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展思路來應(yīng)對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展對資源環(huán)境的負(fù)面影響。我國實(shí)施的節(jié)能減排任務(wù)工作，遏制高耗能、高污染投資，發(fā)展低污染、低耗能投資，優(yōu)化資源配置，這些都需要金融手段的支持。低碳金融在支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著重要作用。

（二）低碳金融是銀行業(yè)發(fā)展的一大創(chuàng)新

低碳金融是銀行業(yè)發(fā)展自我、應(yīng)對現(xiàn)代復(fù)雜經(jīng)濟(jì)形勢的自主選擇，是實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)有傳統(tǒng)金融向現(xiàn)代金融轉(zhuǎn)型的最佳路徑。開發(fā)節(jié)能減排項(xiàng)目、建設(shè)相關(guān)配套設(shè)施不可避免地需要研制開發(fā)新的金融產(chǎn)品和新的融資方式，而低碳金融的提出正合時宜，延伸了金融創(chuàng)新的創(chuàng)新空間。低碳金融也推動了銀行業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展，順應(yīng)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大潮流。

（三）低碳金融是銀行業(yè)履行社會責(zé)任的需要

銀行的社會責(zé)任不僅表現(xiàn)為繳納稅收和創(chuàng)造利潤，進(jìn)行慈善捐助，更表現(xiàn)在通過自身的銀行業(yè)服務(wù)特別是信貸，向那些低耗能、低污染、高效益的環(huán)境友好型企業(yè)或者項(xiàng)目發(fā)放貸款，優(yōu)化信貸資金配置，達(dá)到環(huán)境可持續(xù)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展雙重功效。低碳金融是銀行業(yè)履行社會責(zé)任和實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)環(huán)境可持續(xù)發(fā)展的統(tǒng)一。銀行業(yè)通過低碳金融服務(wù)和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，既可以達(dá)到促進(jìn)低碳經(jīng)濟(jì)的發(fā)展又可以實(shí)現(xiàn)自身的企業(yè)價(jià)值。2008年，興業(yè)銀行率先公開宣布承諾采納“赤道原則”，成為全國首家、全球第三十六家采納“赤道原則”的銀行機(jī)構(gòu)，也成為了低碳金融的先行者。

國內(nèi)銀行業(yè)開展低碳金融業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀分析

（一）低碳金融得到銀行業(yè)普遍認(rèn)同

赤道原則，國際大多金融機(jī)構(gòu)遵循建立推行的，它的依據(jù)是世界金融銀行及公司相關(guān)的規(guī)則，主要是評判、估測以及管理各項(xiàng)融資服務(wù)中的相關(guān)社會和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，旨在管理和發(fā)展與項(xiàng)目融資有關(guān)的社會和環(huán)境問題的一系列原則和準(zhǔn)則。作為用來規(guī)范銀行業(yè)項(xiàng)目投融資的赤道原則目標(biāo)是對銀行企業(yè)項(xiàng)目在投融資時，綜合評判、考察此項(xiàng)投融資對環(huán)境社會造成的不良影響，并且為了在周圍社會和諧發(fā)展方面發(fā)揮積極作用，積極利用金融杠桿促進(jìn)該項(xiàng)目的運(yùn)行。赤道原則為金融機(jī)構(gòu)的融資提供了行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，已成為國際慣例。赤道原則適用于全球各個項(xiàng)目資金總成本超過1000萬美元的所有新項(xiàng)目融資和因擴(kuò)充、改建對環(huán)境或社會造成重大影響的原有項(xiàng)目。赤道原則的意義在于把環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)評估和項(xiàng)目融資具體化，為銀行信貸支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了準(zhǔn)則。截止2006年，位于世界各地的90%以上的金融機(jī)構(gòu)在利用《赤道原則》進(jìn)行全球的項(xiàng)目投融資業(yè)務(wù)。聯(lián)合國大力倡導(dǎo)各國開展低碳金融的相關(guān)立法。我國第一家赤道原則使用的興業(yè)銀行，在2009年，在項(xiàng)目融資服務(wù)上興業(yè)銀行為擴(kuò)大福建華電永安發(fā)電，赤道原則遍布全世界69家的金融機(jī)構(gòu)，全球項(xiàng)目融資總額的85﹪是其提供的。

（二）商業(yè)銀行的綠色信貸

我國當(dāng)前的低碳金融以綠色信貸為主，主要開發(fā)一系列相關(guān)的保護(hù)環(huán)境、節(jié)能減排的項(xiàng)目，遏制高耗能高污染產(chǎn)業(yè)的擴(kuò)張。綠色信貸為轉(zhuǎn)變銀行信貸模式、保護(hù)生態(tài)環(huán)境、增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展發(fā)揮著重要作用。在我國，綠色信貸主要依賴于銀行，銀行在綠色信貸方面進(jìn)行大量的積極探索和大膽的實(shí)踐。到2009年末尾，興業(yè)銀行總計(jì)總計(jì)發(fā)放了金額高達(dá)165.83億元、共計(jì)223筆的節(jié)能減排的貸款項(xiàng)目。興業(yè)銀行在綠色信貸說方面取得了非常顯著的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。

（三）銀行業(yè)的低碳金融創(chuàng)新

一段時間內(nèi)，快速發(fā)展的碳排放權(quán)交易市場，不斷出現(xiàn)與低碳金融相關(guān)的金融創(chuàng)新項(xiàng)目，包括各種產(chǎn)品創(chuàng)新、融資服務(wù)以及其他金融服務(wù)。在2007年，中國銀行有了“掛鉤海外二氧化碳排放額度期貨價(jià)格”理財(cái)產(chǎn)品，隨后深圳發(fā)展銀行也推出了。2010年4月8日，《中國光大銀行碳中和服務(wù)協(xié)議》是北京環(huán)交所與光大銀行簽訂。同時，私募基金和我國信托公司在低碳金融相關(guān)義務(wù)進(jìn)行開拓。在信貸中為了應(yīng)對金融環(huán)境類風(fēng)險(xiǎn)，在積極支持低碳金融相關(guān)類的融資項(xiàng)目，國際銀行開展了相關(guān)的環(huán)境影響評價(jià)體系，對“雙高”項(xiàng)目減少貸款，同時嚴(yán)格檢測環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。

國內(nèi)銀行業(yè)開展低碳金融業(yè)務(wù)的不足

（一）我國低碳金融的政策法律支持不足

就目前而言，我國低碳經(jīng)濟(jì)仍處于發(fā)展的初級階段，雖然政府對于低碳金融的關(guān)注日益增強(qiáng)，然而相關(guān)的政策法規(guī)還沒有成型，信貸投融資和稅收等一系列配套的政策服務(wù)的不完善，不能夠達(dá)到為低碳金融發(fā)展的投融資提供寬松的政策支撐。

（二）我國的低碳金融服務(wù)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備不足

我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展中低碳金融尚處于初級階段，金融業(yè)特別是銀行類的利潤幅度、利益空間以及管理水平等方面水平仍然較低。特別是沒有優(yōu)良合理的安排好銀行業(yè)的人員分配、公司治理、機(jī)構(gòu)配備的各方面的情況。低碳金融業(yè)務(wù)面臨著各種各樣的成套的風(fēng)險(xiǎn)包括社會風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、科技力量風(fēng)險(xiǎn)、國內(nèi)市場化的風(fēng)險(xiǎn)及一切其他不可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)。

（三）金融業(yè)特別是銀行在綠色信貸方面的比重仍小

目前，在綠色信貸方面，中國主要倚重的是綠色信貸銀行公司，很大范圍的體現(xiàn)在銀行上。銀行不斷提高的綠色信貸利益在銀行業(yè)的信貸總量中所占的比重依然是較低的，導(dǎo)致此結(jié)果的原因是綠色信貸所需要的外部環(huán)境的不樂觀。目前綠色信貸仍然較模糊，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)缺少專業(yè)的相關(guān)人員，綠色信貸的產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)和指導(dǎo)目錄仍然不明確，無法去制定金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的考核評定辦法和無法細(xì)則化。

國內(nèi)銀行業(yè)發(fā)展低碳金融的完善建議

（一）加快建立與低碳金融有關(guān)的政策、法律、法規(guī)

到目前為止、金融企業(yè)的相關(guān)社會環(huán)境保護(hù)的責(zé)任沒有制定出來相關(guān)的法律法規(guī)。就目前而言，我國低碳經(jīng)濟(jì)仍處于發(fā)展的初級階段，雖然政府對于低碳金融的關(guān)注日益增強(qiáng)，然而相關(guān)的政策法規(guī)還沒有成型，信貸投融資和稅收等一系列配套的政策服務(wù)的不完善，不能夠達(dá)到為低碳金融發(fā)展的投融資提供寬松的政策支撐。我國雖然大力宣傳赤道原則，但是效果欠佳，金融企業(yè)對此回應(yīng)甚少。所以，建立健全的低碳金融法律法規(guī)，明確金融企業(yè)的社會責(zé)任，并使之體系化是當(dāng)務(wù)之急。在現(xiàn)在的法律法規(guī)中明確貸款人的相關(guān)義務(wù)，科學(xué)審慎的評判金融企業(yè)的環(huán)境社會問題。同時，對社會環(huán)境的評估報(bào)告去參照赤道原則做出相應(yīng)的更改。

（二）完善低碳金融投資市場體系

低碳金融業(yè)務(wù)要在市場經(jīng)濟(jì)中的發(fā)展。現(xiàn)在，銀行業(yè)的產(chǎn)品相似和一些規(guī)則制度的相近，銀行業(yè)的發(fā)展受到了限制，活力不足，銀行準(zhǔn)入的不完善，在市場競爭中讓銀行之間競爭發(fā)展，通過這種方式推動低碳金融業(yè)務(wù)的開展顯然是力不從心。經(jīng)理人市場競爭機(jī)制在推動低碳金融發(fā)展中的意義得到證實(shí)。低碳金融投資市場體系的完善對低碳金融業(yè)務(wù)的開展發(fā)揮著重要積極地作用，低碳金融普遍得到公眾的認(rèn)可，社會發(fā)展的需求，也需要建立完善的低碳金融投資市場體系。

（三）綠色金融的發(fā)展需要綠色信貸的推動

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(二) 社會民生不斷改善。民生“十件實(shí)事”推進(jìn)順利，涉及群眾生產(chǎn)生活的一些困難和問題得到有效解決。爭取各級教育建設(shè)資金5767萬元，有效改善了辦學(xué)條件，高考成績連續(xù)19年位居荊州第一、全省領(lǐng)先。繼續(xù)推進(jìn)基本公共衛(wèi)生服務(wù)均等化，全縣248個村衛(wèi)生室“五化”達(dá)標(biāo)率70%，新農(nóng)合大病保險(xiǎn)、單獨(dú)兩孩政策得到有效落實(shí)。城鎮(zhèn)新增就業(yè)6150人，安置下崗失業(yè)2025人，農(nóng)村富余勞動力轉(zhuǎn)移就業(yè)5468人；新增扶持創(chuàng)業(yè)621人，發(fā)放小額貸款3195萬元，開展各類特色技能培訓(xùn)2544人；正式啟動規(guī)范調(diào)整公務(wù)員第三步津補(bǔ)貼和事業(yè)單位績效工資工作。向省、市科技部門申報(bào)高新技術(shù)企業(yè)3個，申報(bào)國家創(chuàng)新基金1項(xiàng)，申報(bào)省級各類科技計(jì)劃7項(xiàng)。基本完成農(nóng)村低保評議工作，做到了“誰有資格吃低保，群眾代表說了算”；農(nóng)村特困人員供養(yǎng)、困難群眾醫(yī)療救助和臨時救助按政策不斷提高，累計(jì)發(fā)放各類社會救助款4591萬元。認(rèn)真開展血防綜合治理，全面完成春季查滅螺任務(wù)，疫情形勢穩(wěn)定。王家大湖片區(qū)扶貧綜合開發(fā)進(jìn)展順利，今年全縣第一批624戶農(nóng)村危房改造工作啟動，開工5處農(nóng)村安全飲水工程，年內(nèi)可完工受益。

(三) 城市建設(shè)步伐穩(wěn)健。完成城市總規(guī)實(shí)施評估報(bào)告、修改論證報(bào)告和建設(shè)用地規(guī)模論證報(bào)告，指導(dǎo)完成南平鎮(zhèn)新一輪總體規(guī)劃修編及控制性詳細(xì)規(guī)劃、閘口鎮(zhèn)控制性詳細(xì)規(guī)劃編制工作。迎賓大道東段主體工程基本完工，啟動了原種場3號路和天頤二路人行道建設(shè)工程，友誼西路、原種場6號路等續(xù)建設(shè)工程順利推進(jìn)。207國道三座大橋累計(jì)完成貨幣工程量4300萬元。園區(qū)建設(shè)步伐加快，組織開展了仁和片區(qū)產(chǎn)業(yè)新城規(guī)劃評審，孱陵大道五期、民生路、興業(yè)路、興盛路、觀綠路5條道路建設(shè)完成時間節(jié)點(diǎn)任務(wù)，污水處理廠完成土建工程招標(biāo)。新鋪燃?xì)庵鞴?000米，新增天然氣用戶1197戶，天然氣銷售達(dá)440萬方；新鋪供水主管5210米，一水廠改擴(kuò)建二期工程年底可完工。改造下水道1090米，完成楊馬渠和百瓦渠綜合整治工程前期準(zhǔn)備工作。以文明縣城創(chuàng)建為重點(diǎn)，狠抓市容市貌管理，環(huán)衛(wèi)生產(chǎn)基地建設(shè)和埠河生活垃圾垂壓站的前期準(zhǔn)備基本完成。繼續(xù)保持違法建設(shè)露頭就打的高壓態(tài)勢，上半年處理違法建設(shè)21起，拆除違建4380平米。

(四) 各項(xiàng)改革有序推進(jìn)。扎實(shí)開展行政審批制度改革，新的政務(wù)中心大樓主體工程基本完工，9月份可入駐正式運(yùn)行，目前部門進(jìn)駐方式及人員基本確定，審定公布的243項(xiàng)行政許可審批項(xiàng)目全部進(jìn)駐，“三集中、三到位”工作穩(wěn)步推進(jìn)。加大行政許可并聯(lián)審批力度，嚴(yán)格非稅手工票據(jù)集中監(jiān)管，加強(qiáng)中介組織收費(fèi)行為整治，政務(wù)服務(wù)環(huán)境明顯好轉(zhuǎn)。積極穩(wěn)妥推進(jìn)食品安全監(jiān)管體制改革，順利完成了原衛(wèi)生局、人口計(jì)生局的機(jī)構(gòu)合并，縣婦幼保健院與縣計(jì)劃生育服務(wù)站、縣衛(wèi)生監(jiān)督局與縣計(jì)劃生育執(zhí)法大隊(duì)的整合工作也即將展開。事業(yè)單位分類改革進(jìn)展順利，已對現(xiàn)有353個事業(yè)單位進(jìn)行了初步分類，經(jīng)清理整頓、優(yōu)化整合后，可精減機(jī)構(gòu)50個，收回空編1490名。認(rèn)真開展

機(jī)關(guān)事業(yè)單位“吃空餉”專項(xiàng)整治工作，共查出“吃空餉”人員194人。雖然上半年總體平穩(wěn)，但我們面臨的問題也比較突出，主要是四個方面：一是保進(jìn)度、保位次壓力加大。上半年，我縣部分經(jīng)濟(jì)指標(biāo)沒有完成時序進(jìn)度，主要指標(biāo)今年上半年增速大都低于去年同期，增速在全市的位次也不同程度下滑。二是經(jīng)濟(jì)下行壓力加大。受成本上升和產(chǎn)品價(jià)格大幅下降的雙重?cái)D壓，企業(yè)效益出現(xiàn)下滑。項(xiàng)目建設(shè)速度偏慢，工業(yè)、城鎮(zhèn)、交通、園區(qū)設(shè)施項(xiàng)目，以及征地拆遷等方面的壓力較大。農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)質(zhì)效不優(yōu)，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)成本尤其是人工成本連年上漲，市場、自然等風(fēng)險(xiǎn)使農(nóng)民持續(xù)增收難度增大。同時，資金、用工、物流等生產(chǎn)要素持續(xù)緊張，要素保障跟進(jìn)不夠，經(jīng)濟(jì)回升的基礎(chǔ)不牢固。三是財(cái)政收支平衡壓力加大。全縣財(cái)政總收入下滑明顯，而重點(diǎn)建設(shè)和民生領(lǐng)域資金需求旺盛，收支矛盾比較突出。四是保障民生的壓力加大。民生建設(shè)上的欠賬還很多，社會維穩(wěn)壓力大，問題多，群眾意見也比較大，這是我們今后發(fā)展的一個重要壓力。

對照全年目標(biāo)，下半年要重點(diǎn)抓好以下四個方面：

(一) 全力促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。一是重抓產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。要進(jìn)一步加大調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)方式的力度，實(shí)現(xiàn)整體提升。工業(yè)方面：要圍繞全年目標(biāo)，抓緊抓實(shí)生產(chǎn)調(diào)度，在三、四季度趕產(chǎn)趕銷，包掛領(lǐng)導(dǎo)和“企業(yè)保姆”要深入重點(diǎn)骨干企業(yè)，摸清企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營中的困難問題，最大限度幫助企業(yè)解決生產(chǎn)要素和市場營銷方面的難題，確保企業(yè)充分發(fā)揮產(chǎn)能，滿負(fù)荷生產(chǎn)。要切實(shí)搞好服務(wù)，加快湖北車橋、湖北缸套整體搬遷、真誠造紙二期等規(guī)模企業(yè)在建項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度，確保年底投產(chǎn)達(dá)效。要認(rèn)真落實(shí)扶持中小企業(yè)成長的各項(xiàng)措施，尤其是緩解企業(yè)資金瓶頸，幫助企業(yè)開拓市場、盤活存量、擴(kuò)大規(guī)模、順利入規(guī)，9月底前要完成“小進(jìn)規(guī)”申報(bào)前的準(zhǔn)備工作。農(nóng)業(yè)方面：以全縣18個糧棉油高產(chǎn)創(chuàng)建示范片為抓手，狠抓農(nóng)作物田間管理，提高生產(chǎn)水平；近期要圍繞葡萄銷售做文章，既要規(guī)模擴(kuò)大、產(chǎn)量增加，又要銷售順暢；要抓好各項(xiàng)農(nóng)村政策落實(shí)，確保良種補(bǔ)貼、農(nóng)資綜合直補(bǔ)、糧食直補(bǔ)等資金及時足額落實(shí)到戶，兌現(xiàn)對種養(yǎng)殖大戶的扶持政策，調(diào)動農(nóng)民的生產(chǎn)積極性。要高度重視當(dāng)前防汛抗旱工作，密切關(guān)注水情雨情，一手抓防汛，一手抓抗旱，保豐收、保安全。三產(chǎn)業(yè)方面：要重點(diǎn)抓好市場建設(shè)和培育，加快明珠家居物流園、新天地三期、恒盛汽配城三期項(xiàng)目建設(shè)，力爭年內(nèi)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營戶入駐；城區(qū)生豬和肉牛定點(diǎn)屠宰場遷建及再生資源回收大市場、國際服裝城、楚豐農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)大市場三期新建等項(xiàng)目，也要盡快完成前期工作，爭取迅速啟動。二是重抓項(xiàng)目和招商。關(guān)于招商工作，前幾天的專題會已經(jīng)作了安排。目前，國家對宏觀政策調(diào)整采取“微刺激”、“微調(diào)”的方式，但對一些基礎(chǔ)建設(shè)領(lǐng)域的政策，一旦抓住了得到的就是大項(xiàng)目。省里也把抓長江經(jīng)濟(jì)帶項(xiàng)目儲備工作上升到戰(zhàn)略層面，這些都是擴(kuò)大投資的特大利好。我們要善于搶抓有利機(jī)遇，積極做好對上爭取工作，力爭超額完成全年投資任務(wù)。對70個億元以上在建項(xiàng)目，特別是納入省市重點(diǎn)建設(shè)的24個項(xiàng)目，各級領(lǐng)導(dǎo)干部要撲下身子，放下架子，舍得面子，深入現(xiàn)場跟蹤督辦、協(xié)調(diào)服務(wù)，確保項(xiàng)目建設(shè)力度不減，投資持續(xù)增長的勢頭不減。同時要抓好統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作，政策調(diào)整、方法調(diào)整要專題研究布置。三是重抓要素保障。第一要抓好用地保障。圍繞園區(qū)拓展和項(xiàng)目建設(shè)，專班還要再加力度，再加壓力，既要確保今年的征地拆遷任務(wù)圓滿完成，還要搞好對上銜接，最大限度地爭取用地指標(biāo)，擴(kuò)大土地儲備規(guī)模。園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施要加快科學(xué)論證，突出重點(diǎn)工程加快實(shí)施，污水處理廠要確保年底建成運(yùn)行，還要加快園區(qū)污水管網(wǎng)、衛(wèi)生、綠化整治。第二要抓好財(cái)政保障。今年財(cái)政支出壓力很大，要圍繞“財(cái)稅保均衡”，千方百計(jì)擴(kuò)大財(cái)源、增加收入，同時做細(xì)支出管理，厲行節(jié)約，把有限的資金用好，提高發(fā)展保障能力。第三要抓好金融保障。要更加積極地開展“銀企對接”，鼓勵銀行加大工業(yè)信貸投放，增加信貸規(guī)模，支持園區(qū)建設(shè)、大產(chǎn)業(yè)培育和中小企業(yè)成長，著力破解融資難問題。金融辦要努力作為，提高我縣存貸比。要高度重視當(dāng)前金融市場的規(guī)范問題，嚴(yán)厲打擊非法融資等擾亂金融秩序的行為，凈化金融環(huán)境。要突出抓好鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，南平、藕池、埠河要當(dāng)好排頭兵，其他鄉(xiāng)鎮(zhèn)要有工作亮點(diǎn)。

(二) 努力改善社會民生。一是抓好“十件實(shí)事”和議提案辦理。民生實(shí)事事關(guān)人民群眾切身利益，事關(guān)政府公信力和執(zhí)行力，各責(zé)任單位要深刻認(rèn)識自身在落實(shí)“十件實(shí)事”、辦理建議提案中所擔(dān)負(fù)的重大責(zé)任，切實(shí)增強(qiáng)緊迫感和責(zé)任感，加快推進(jìn)，抓好落實(shí)。關(guān)于民生實(shí)事，這里特別強(qiáng)調(diào)兩個問題。第一是農(nóng)村水環(huán)境治理問題，市委、市政府專門部署推進(jìn)，縣人大也出臺了決議，有關(guān)部門要認(rèn)真研究對策，拿出具體的操作辦法。第二是空氣治理問題，重點(diǎn)是抓好秸稈禁燒工作，縣政府將進(jìn)一步加大工作投入和力度，專班和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要在關(guān)鍵時間節(jié)點(diǎn)抓好落實(shí)，一定要抓出成效來。二是統(tǒng)籌抓好各類社會事業(yè)。要以創(chuàng)業(yè)帶動就業(yè)，統(tǒng)籌抓好大中專畢業(yè)生、農(nóng)村轉(zhuǎn)移勞動力、城鎮(zhèn)就業(yè)困難人員和退役軍人等群體的就業(yè)工作。要大力實(shí)施人才培訓(xùn)規(guī)劃，加強(qiáng)企業(yè)用工服務(wù)，著力解決企業(yè)用工結(jié)構(gòu)性矛盾和高端管理人才緊缺的問題。要抓好“住房、教育、醫(yī)療”這一最迫切的民生。加快各類保障性住房建設(shè)進(jìn)度，研究出臺城區(qū)個人建房的疏導(dǎo)措施；要加強(qiáng)教育亂收費(fèi)問題的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)一起，查處一起；進(jìn)一步推進(jìn)基層醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)體系建設(shè)，盡快完成城區(qū)衛(wèi)生醫(yī)療資源整合，降低藥品價(jià)格，讓老百姓切身感受到改革帶來的實(shí)惠。三是進(jìn)一步創(chuàng)新社會管理。當(dāng)前，既是發(fā)展黃金期，又是矛盾凸顯期，維穩(wěn)安全、生產(chǎn)安全、食品安全等問題的挑戰(zhàn)十分嚴(yán)峻。我們必須居安思危，加強(qiáng)和創(chuàng)新社會管理，

建立和完善矛盾糾紛大調(diào)解、社會組織服務(wù)、社會治安防控、公共安全監(jiān)管等體系，建立和完善群眾利益訴求表達(dá)、矛盾糾紛排查、社會風(fēng)險(xiǎn)評估、網(wǎng)絡(luò)輿情引導(dǎo)等機(jī)制，完善網(wǎng)格化運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制，努力營造安全有序、共建共享的和諧社會環(huán)境。(三) 堅(jiān)定不移推進(jìn)改革。一是要增強(qiáng)改革意識。就是要進(jìn)一步解放思想，放開手腳，創(chuàng)新發(fā)展。二是突出改革重點(diǎn)。要繼續(xù)推進(jìn)事業(yè)單位分類改革。在上半年工作的基礎(chǔ)上，要盡快啟動行政類及經(jīng)營類事業(yè)單位改革，結(jié)合事業(yè)單位分類，做好事業(yè)單位撤、并、轉(zhuǎn)工作。要按照精簡、統(tǒng)一、效能的原則，繼續(xù)改革相關(guān)政府機(jī)構(gòu)，推進(jìn)機(jī)構(gòu)職責(zé)整合。要對接好國務(wù)院取消和下放的行政審批事項(xiàng)，深化行政審批制度改革，完成政務(wù)服務(wù)中心搬遷工作，縣編辦、監(jiān)察局、政府法制辦要繼續(xù)對各部門“三集中、三到位”工作情況、進(jìn)駐新的政務(wù)服務(wù)中心運(yùn)行管理情況實(shí)時跟蹤督辦。要深化財(cái)稅金融改革，改進(jìn)預(yù)算管理制度，積極推進(jìn)財(cái)政預(yù)算公開和政府部門“三公”經(jīng)費(fèi)公開，打造陽光財(cái)政。要深化投融資體制改革，做大做強(qiáng)城司，積極開發(fā)新的融資平臺，今年在這些方面要有實(shí)際性的探索和努力。要深化農(nóng)村綜合改革。抓好農(nóng)村集體建設(shè)用地使用權(quán)、宅基地使用權(quán)、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)確權(quán)登記頒證試點(diǎn)工作。積極推進(jìn)農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)，引導(dǎo)土地向?qū)：辖M織、種養(yǎng)大戶、家庭農(nóng)場有序流動，完成年初確定的30萬畝土地流轉(zhuǎn)目標(biāo)，提高農(nóng)業(yè)規(guī)模經(jīng)營效益。三是要注重改革實(shí)效。面對一系列改革任務(wù)，我們要聯(lián)系縣情，有針對性的抓好推進(jìn)措施，要通過改革出優(yōu)勢、出保障、出成果、出經(jīng)驗(yàn)，務(wù)求改一項(xiàng)成一項(xiàng)，讓老百姓享受到更多的改革紅利。

(四) 提升城鄉(xiāng)建設(shè)水平。一是要加快城市建設(shè)步伐。要以“經(jīng)營城市”的理念，算好盈虧平衡賬，推進(jìn)城市基礎(chǔ)設(shè)施和功能要件建設(shè)。迎賓大道年內(nèi)要全線通車，迎賓大道綠化、三袁廣場擴(kuò)建工程要全面完成，年度道路建設(shè)計(jì)劃工程要全部開工。要抓好國道、省道、一級公路、大橋改造、鐵路拆遷等城鄉(xiāng)交通建設(shè)，認(rèn)真穩(wěn)妥進(jìn)行舊城改造，妥善研究城中村問題。同時，要認(rèn)真解決好城市公共設(shè)施配置不足的問題，比如城區(qū)停車場嚴(yán)重缺乏，有的十字路口還沒有紅綠燈，部分道路路面狹窄，公汽沒有港灣式?？空镜?，這些都是我們城市功能上的短板，住建、__、交通等部門必須高度重視，采取措施，該補(bǔ)的補(bǔ)上來，該到位的搞到位。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)也要結(jié)合鎮(zhèn)域特點(diǎn)和實(shí)力，合理有序推進(jìn)集鎮(zhèn)開發(fā)建設(shè)。要提前進(jìn)行城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和社會事業(yè)項(xiàng)目前期工作，今年9月份左右要初步確定明年總方案。二是要推進(jìn)規(guī)劃編制與管理。城市總規(guī)的修編要再抓緊，盡快完成綱要評審，力爭8月底完成總規(guī)修編評審工作，同時以此為基礎(chǔ)開展老城區(qū)、孱陵新區(qū)、城南片區(qū)等控制性詳細(xì)規(guī)劃調(diào)整。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要編制完成鎮(zhèn)區(qū)控制性詳細(xì)規(guī)劃，提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府駐地控制性詳規(guī)覆蓋率。要深入推進(jìn)城鄉(xiāng)建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃清查行動，大力開展“兩違”整治。一方面是“堵”的力度不能降，對違法建設(shè)要保持高壓態(tài)勢；一方面是“疏”的措施要盡快出臺，城區(qū)禁建已經(jīng)幾年，只堵不疏肯定不行，要研究實(shí)施具體的疏導(dǎo)辦法。對農(nóng)村建房管控也要進(jìn)一步加強(qiáng)，實(shí)施規(guī)劃引導(dǎo)，控制違規(guī)建設(shè)。__由于農(nóng)村建房管控抓得好，這次武瑞國道拆遷任務(wù)量很小，節(jié)省了很多資金成本和人力成本。三是要抓好城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生整治。目前，農(nóng)村環(huán)境衛(wèi)生問題已經(jīng)十分突出，比如修建的垃圾池?zé)o人清理，群眾怨言大，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要引起高度重視，問題解決的越晚，花的代價(jià)肯定就越大。甘家廠今年就在黑大公路和孟章公路沿線10個村，分別成立了保潔公司，在各村配備垃圾池、垃圾桶，定期對垃圾清運(yùn)和處理，并制定了環(huán)衛(wèi)專干巡查制度，保證工作效果，這種做法值得肯定。城區(qū)環(huán)境方面，“四城同創(chuàng)”取得了階段成效，我們有的同志感覺工作搞完了，下一步?jīng)]有了目標(biāo)，管理開始松弛，現(xiàn)在臟亂差的問題已經(jīng)出現(xiàn)反彈。對此，有關(guān)部門要制定措施，組織開展“四城同創(chuàng)”回頭望活動，進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)格化管理的責(zé)任考評，落實(shí)好“門前三包”制度，持續(xù)開展以占道經(jīng)營、流動夜市攤點(diǎn)、垃圾出門店、“牛皮癬”為重點(diǎn)的專項(xiàng)整治活動，規(guī)范街面秩序，維護(hù)城市整潔，創(chuàng)造長久舒心的生活環(huán)境。

(一) 圍繞目標(biāo)抓落實(shí)。各地各部門要認(rèn)真對照目標(biāo)任務(wù)，找準(zhǔn)自己的薄弱環(huán)節(jié)和工作重點(diǎn)，將未完成的任務(wù)進(jìn)行再分配，明確完成的時限、目標(biāo)和責(zé)任，大干快上，力爭把前幾個月掉下的進(jìn)度趕回來。不僅要完成年初“兩會”確定的計(jì)劃目標(biāo)，還要著眼“十二五”全局，力爭完成奮斗目標(biāo)。

(二) 嚴(yán)格督辦抓落實(shí)。督查室、效能辦要切實(shí)加大督查力度，完善督查方式，對各地各部門目標(biāo)完成情況跟蹤督查，定期通報(bào)，對工作進(jìn)展緩慢的，要及時提醒，加快推進(jìn)；對工作嚴(yán)重滯后的，要掛牌督辦，嚴(yán)肅整改。要突出工作績效考核，真正做到憑實(shí)績論貢獻(xiàn)，對完不成任務(wù)的責(zé)任單位和責(zé)任人要堅(jiān)決問責(zé)。