導(dǎo)語：非法集資問題治理方案一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

為貫徹落實全國整治非法集資問題專項行動電視電話會議精神，進一步建立健全防范和處置金融風(fēng)險工作機制，打擊非法集資活動，維護金融市場正常秩序，改善和優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，確保我區(qū)金融安全，實現(xiàn)金融產(chǎn)業(yè)和地方經(jīng)濟的良性循環(huán)和協(xié)調(diào)發(fā)展。結(jié)合工作實際，制定我區(qū)整治非法集資問題專項行動工作方案。

一、工作任務(wù)

（一）貫徹落實國家、省、市和區(qū)委區(qū)政府關(guān)于整治非法集資問題部署要求，建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的綜合治理長效機制，構(gòu)筑上下聯(lián)動的宣傳教育體系、齊抓共管的監(jiān)測預(yù)警體系、準(zhǔn)確有效的性質(zhì)認(rèn)定體系、穩(wěn)妥有力的善后處置體系和及時靈敏的信息匯總報告體系。

（二）組織有關(guān)部門對涉嫌非法集資的案件進行性質(zhì)認(rèn)定，重大案件的認(rèn)定意見按程序報批，并集中進行治理和打擊；研究分析非法集資活動規(guī)律，及時向區(qū)政府及上級部門報告非法集資案件處置情況及打擊非法集資活動的情況。

（三）加強對民間借貸的監(jiān)管，嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)的信貸資金流入民間借貸市場，嚴(yán)禁擔(dān)保、典當(dāng)、投資咨詢等中介機構(gòu)從事高利貸和非法集資活動。

（四）深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動，采取多種形式開展安全風(fēng)險提示和警示教育，深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，增強群眾對非法集資活動的防范和識別能力。

二、職責(zé)分工

整治非法集資問題專項行動政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到維護正常經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定的大局。為此，我區(qū)成立了“整治非法集資問題專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組”，負(fù)責(zé)專項行動的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)，區(qū)政府分管金融工作的副區(qū)長任組長，相關(guān)職能部門和單位分管領(lǐng)導(dǎo)任成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在區(qū)金融辦，負(fù)責(zé)專項行動的日常組織協(xié)調(diào)。各單位的具體職責(zé)是：

（一）區(qū)委宣傳部負(fù)責(zé)整治行動的新聞宣傳管理工作；協(xié)調(diào)有關(guān)新聞媒體配合有關(guān)部門開展必要的新聞宣傳，對拒不履行義務(wù)和逃避執(zhí)行的被執(zhí)行人名單進行公布，督促被執(zhí)行人自覺履行義務(wù)；正確引導(dǎo)輿論導(dǎo)向，教育和提示公眾防范各種形式的金融風(fēng)險，提高公眾的識別能力。

（二）區(qū)委政法委負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)政法部門相互配合，解決重大、疑難、復(fù)雜的執(zhí)行案件。

（三）區(qū)信訪局通過信訪渠道及時掌握有關(guān)非法集資活動的信息，負(fù)責(zé)涉及非法金融活動的信訪接待工作，協(xié)調(diào)指導(dǎo)有關(guān)部門及時妥善處理群眾反映的信訪問題。

（四）區(qū)發(fā)改局負(fù)責(zé)本系統(tǒng)金融案件的監(jiān)測預(yù)警，配合有關(guān)部門做好風(fēng)險處置工作；會同有關(guān)部門對上市公司運營情況跟蹤監(jiān)測，關(guān)注上市公司資金鏈條問題，維護上市公司良好形象。

（五）區(qū)財政局加強對小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管，督促引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營；對涉及本行業(yè)金融案件性質(zhì)作出初步認(rèn)定及查處工作，配合有關(guān)部門做好風(fēng)險處置工作。

（六）區(qū)企業(yè)發(fā)展局負(fù)責(zé)對我區(qū)擔(dān)?；厝腭v企業(yè)進行調(diào)查摸底，加強日常監(jiān)管，督促引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營。對涉及本行業(yè)金融案件性質(zhì)作出初步認(rèn)定及查處工作，配合有關(guān)部門做好風(fēng)險處置工作。

（七）區(qū)服務(wù)業(yè)發(fā)展局負(fù)責(zé)對我區(qū)典當(dāng)行等中介機構(gòu)進行調(diào)查摸底，加強日常監(jiān)管，督促引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營。對涉及本行業(yè)金融案件性質(zhì)作出初步認(rèn)定及查處工作，配合有關(guān)部門做好風(fēng)險處置工作。

（八）區(qū)法制辦負(fù)責(zé)對涉嫌非法集資的案件性質(zhì)認(rèn)定提出法律意見，對涉及打擊非法集資活動的行政復(fù)議案件進行審理。

（九）公安分局對單位或個人舉報、移送的涉嫌非法金融案件，要及時依法立案偵查；對從事非法集資活動的單位或個人依法采取強制措施，依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，最大限度挽回經(jīng)濟損失；對事實清楚、證據(jù)確鑿且觸犯刑法的案件，及時移送檢察機關(guān)；維護打擊非法金融活動的現(xiàn)場秩序和處置由此引起的群體性事件；配合相關(guān)部門對影響大、涉及面廣、案情復(fù)雜的金融案件進行暗訪調(diào)查等活動。

（十）工商分局對我區(qū)投資咨詢公司等中介機構(gòu)進行調(diào)查摸底，加強對投資咨詢公司等中介機構(gòu)的監(jiān)管，督促引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營；按照工商職能對涉嫌非法集資活動的舉報線索進行調(diào)查；監(jiān)測檢查媒體廣告情況，依法查處涉及非法集資活動的非法廣告；向領(lǐng)導(dǎo)小組及相關(guān)部門提供相關(guān)違法主體的工商登記信息；參與查處利用公司名義進行的非法集資活動，依照工商法規(guī)進行行政處罰等。

（十一）區(qū)法院依法審判涉及非法集資活動的各類案件；加強與各成員單位聯(lián)系，對處置非法集資活動提出法律意見，及時處理需要協(xié)調(diào)的事項。

（十二）區(qū)檢察院辦理和指導(dǎo)非法集資活動涉嫌犯罪案件的批捕、起訴、訴訟監(jiān)督工作，依法查辦和預(yù)防與非法集資活動相關(guān)的職務(wù)犯罪案件；提出對處置非法集資活動的法律意見，加強與各成員單位的聯(lián)系，及時處理需要協(xié)調(diào)的事項。

（十三）各街道辦事處按照“屬地管理”原則，妥善處置與非法集資活動有關(guān)的群體性事件，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)防范和打擊非法集資的宣傳教育工作。

三、工作機制

各成員單位要按照職責(zé)分工，切實履行職責(zé)；要互通信息，互相配合，齊抓共管，形成合力；要堅持保密原則，遵守保密紀(jì)律，確保打擊非法集資活動，維護金融穩(wěn)定工作的有序開展。

（一）預(yù)警排查。各成員單位要加強信息交流和協(xié)調(diào)溝通，注重分析非法集資活動的方式、特點和規(guī)律，要指定專門人員和相關(guān)機構(gòu)，通過建立健全群眾舉報、媒體監(jiān)督、日常監(jiān)管和定期排查等信息采集渠道，建立健全“反應(yīng)靈敏、預(yù)警及時、配合密切、應(yīng)對有力”的監(jiān)控預(yù)警工作體系，切實做好非法金融活動的防范預(yù)警工作。

1.對一般性的金融案件或通過舉報掌握的苗頭性金融案件，由相關(guān)部門進行核查，并將排查情況及時報告區(qū)整治非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱“區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室”）。對尚未造成不良影響的，以說服教育為主，講明政策，限期糾正。

2.對社會影響較大、性質(zhì)惡劣的金融案件，由區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室召集召開聯(lián)席會議，研究相應(yīng)措施，啟動處置預(yù)案，防止事態(tài)進一步擴大。

3.對跨區(qū)域非法集資案件，先由區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室上報區(qū)政府，經(jīng)區(qū)政府研究后，按有關(guān)程序進行處理。

4.各成員單位要建立維護金融穩(wěn)定應(yīng)急預(yù)案和響應(yīng)機制，報區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案；要規(guī)范檔案管理，并做好保密工作。

（二）立案交辦。區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在接到相關(guān)成員單位的報告或群眾舉報及新聞媒體的報道后，對涉嫌非法集資活動的案件，應(yīng)按規(guī)定的程序予以立案、登記。重大非法集資案件，在立案的同時要及時向區(qū)政府報告。對屬于系統(tǒng)內(nèi)的非法集資案件，區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)及時向相關(guān)行業(yè)主管部門進行交辦。

（三）性質(zhì)認(rèn)定。各成員單位對政策界限清楚的非法集資案件，以及區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室交辦的非法集資案件，要立即組織本部門人員會同相關(guān)部門進行調(diào)查，并依法作出性質(zhì)認(rèn)定。對自身難以認(rèn)定或認(rèn)定不準(zhǔn)的非法金融案件，及時報告區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由全體或部分成員單位進行研究認(rèn)定。經(jīng)公安機關(guān)立案偵查、事實清楚、證據(jù)確鑿且觸犯刑法的案件，直接進入刑事訴訟程序。

（四）依法處置。對已經(jīng)認(rèn)定的非法集資案件，區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要及時向公安部門和有關(guān)部門移送交辦。相關(guān)成員單位要在區(qū)政府的統(tǒng)一組織下，依法、認(rèn)真進行查處并負(fù)責(zé)做好債權(quán)債務(wù)的清理清退及善后處置工作，進展情況和結(jié)果要及時報告區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

（五）信息溝通。各成員單位要建立日常報告制度，及時將本部門、本轄區(qū)非法集資活動信息報送區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)督促各成員單位落實好信息報告制度，并負(fù)責(zé)向區(qū)政府提交維護金融穩(wěn)定工作年度報告，同時抄送各成員單位。

（六）宣傳教育。區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)制定、組織實施打擊非法金融活動的宣傳教育規(guī)劃，對成員單位開展此項工作進行督促和指導(dǎo)；各成員單位要組織開展宣傳教育活動，宣傳非法集資活動的表現(xiàn)形式、特點和危害，剖析典型案例，引導(dǎo)社會公眾增強法律意識、風(fēng)險意識和辨別能力，自覺遠(yuǎn)離非法集資活動。