導(dǎo)語：如何才能寫好一篇非法集資自查自糾報(bào)告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、指導(dǎo)思想

深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真落實(shí)省、市經(jīng)濟(jì)工作會議精神，按照省政府“金融要大發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)防范”的總體要求，全面排查地方金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，健全完善風(fēng)險(xiǎn)管控長效機(jī)制，努力提高我區(qū)地方金融機(jī)構(gòu)和上市公司規(guī)范運(yùn)作水平，合理引導(dǎo)民間融資陽光化、規(guī)范化發(fā)展，促進(jìn)全區(qū)金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行、科學(xué)發(fā)展，更好地發(fā)揮金融在推進(jìn)全區(qū)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中的支撐和保障作用。

二、排查對象和內(nèi)容

這次風(fēng)險(xiǎn)排查的對象為全區(qū)地方金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)上市公司和民間融資組織。主要是：農(nóng)村信用社、小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及我區(qū)境內(nèi)上市公司。

這次風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)內(nèi)容：一是地方金融機(jī)構(gòu)和上市公司風(fēng)險(xiǎn)情況，重點(diǎn)檢查法人治理結(jié)構(gòu)是否完善，管理層和高管人員內(nèi)部控制能力是否具備；內(nèi)控機(jī)制是否健全，各項(xiàng)基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性建設(shè)是否存在缺陷；規(guī)章制度是否健全落實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控措施是否到位；業(yè)務(wù)經(jīng)營和財(cái)務(wù)管理是否依法合規(guī)等。二是民間融資領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)情況，重點(diǎn)排查非法集資、高利貸等風(fēng)險(xiǎn)隱患。

三、方法步驟

風(fēng)險(xiǎn)排查采取自查和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行。具體分為五個階段：

（一）動員發(fā)動（4月8日以前）。制定風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，召開動員會議進(jìn)行部署。各街鎮(zhèn)政府和相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、主管部門及各法人機(jī)構(gòu)按照有關(guān)要求，分別制定本行業(yè)、本單位具體的風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案，進(jìn)一步明確排查目標(biāo)、細(xì)化排查任務(wù)、強(qiáng)化工作措施、落實(shí)工作責(zé)任，全面啟動排查工作。

（二）自查自糾（4月8日至4月22日）。各法人機(jī)構(gòu)對照排查內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行拉網(wǎng)式風(fēng)險(xiǎn)自查，全面查找風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)。自查自糾結(jié)束后10個工作日內(nèi)形成書面報(bào)告，報(bào)送區(qū)政府和相應(yīng)監(jiān)管、主管部門。各街鎮(zhèn)政府、行業(yè)監(jiān)管、主管部門要組織、指導(dǎo)和督促各法人機(jī)構(gòu)切實(shí)搞好自查自糾。

（三）現(xiàn)場檢查（4月22日至5月10日）。區(qū)政府將組織相關(guān)部門，根據(jù)行業(yè)性質(zhì)和特點(diǎn)對法人機(jī)構(gòu)自查自糾情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。同時配合做好上級相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、主管部門對各法人機(jī)構(gòu)組織的復(fù)查活動。

（四）整改提高（5月11日至6月20日）。各相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、主管部門對排查出的風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題，要認(rèn)真研究分析，逐個限期整改，切實(shí)堵塞漏洞、消除隱患。同時，對風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的一些共性、根本性的問題，要立足當(dāng)前、著眼長遠(yuǎn)，進(jìn)一步建立健全風(fēng)險(xiǎn)管控長效機(jī)制。

（五）總結(jié)驗(yàn)收（6月20日至7月5日）。整個排查工作基本結(jié)束后，由各行業(yè)監(jiān)管、主管部門分別對本地區(qū)和本行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查整改情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收，寫出總結(jié)報(bào)告，于7月5日前報(bào)區(qū)地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

四、工作要求

（一）強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。成立由區(qū)長任組長的區(qū)地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。各街鎮(zhèn)和行業(yè)監(jiān)管、主管部門也要成立相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)要靠上抓，抽調(diào)精干力量，全力組織實(shí)施，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作不走過場、取得成效。

（二）落實(shí)責(zé)任分工。各街鎮(zhèn)是防范轄區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)地方金融穩(wěn)定的第一責(zé)任人，對本轄區(qū)風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)總責(zé)，全面配合做好有關(guān)部門的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。各行業(yè)監(jiān)管、主管部門要按照誰審批誰負(fù)責(zé)、誰監(jiān)管誰負(fù)責(zé)、誰主管誰負(fù)責(zé)的原則，嚴(yán)格落實(shí)工作職責(zé)，加強(qiáng)對本行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的組織、指導(dǎo)和督查，確保各項(xiàng)任務(wù)落到實(shí)處。區(qū)金融服務(wù)中心在發(fā)揮好領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職能作用、搞好組織協(xié)調(diào)的同時，具體負(fù)責(zé)全區(qū)農(nóng)村信用社、小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及境內(nèi)上市公司風(fēng)險(xiǎn)排查工作的方案制定和組織實(shí)施。區(qū)公安分局負(fù)責(zé)民間融資領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)情況排查，重點(diǎn)排查非法集資、高利貸等風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)厲打擊各類金融違法犯罪活動。區(qū)工商分局要配合做好全區(qū)民間融資中介組織風(fēng)險(xiǎn)排查工作。區(qū)委宣傳部要加強(qiáng)對這次風(fēng)險(xiǎn)排查的宣傳引導(dǎo)，營造良好的輿論環(huán)境。我區(qū)已上市公司、相關(guān)銀行機(jī)構(gòu)要主動排查金融風(fēng)險(xiǎn)，做到自查自糾，并將自查自糾情況及時上報(bào)監(jiān)管部門。

（三）加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)。各街鎮(zhèn)、各有關(guān)部門要加強(qiáng)情況交流和信息溝通，相互支持、密切配合，形成整體合力。尤其是對一些跨區(qū)域、跨行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題，堅(jiān)持條塊結(jié)合、左右聯(lián)動，妥善予以化解和消除，避免形成系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要建立風(fēng)險(xiǎn)排查工作信息報(bào)送制度。各街鎮(zhèn)、各有關(guān)部門在風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)敏感性強(qiáng)、容易誘發(fā)重大案件和影響社會穩(wěn)定的問題，要在第一時間報(bào)告區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

篇2

根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展 “鞏固治亂象成果 促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔**〕*號）、《*關(guān)于開展“鞏固治亂象成果 促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知》（**合規(guī)〔**〕*號）文件的相關(guān)要求，為了鞏固前期工作成果，防止市場亂像反彈回潮，按照省分公司的工作通知在**市全轄范圍內(nèi)開展**年亂象整治工作，現(xiàn)將*排查工作組織實(shí)施情況報(bào)告如下：

一、有關(guān)“鞏固治亂象成果 促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”專項(xiàng)排查的工作部署

為了打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，推動銀行業(yè)**業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，*作為金融單位更加責(zé)無旁貸的肩負(fù)著落實(shí)亂像治理和合規(guī)建設(shè)的主體責(zé)任，特針對分公司的“鞏固治亂象成果 促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”排查方案召開了專項(xiàng)會議成立了工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

以*總為組長，**部**經(jīng)理及其他部門負(fù)責(zé)人為組員，**總要求*部要帶頭負(fù)責(zé)指導(dǎo)開展小組監(jiān)管精神的貫徹落實(shí)，推動整體中介市場亂象整治的工作部署。同時，擬定了《**中心支公司關(guān)于整治亂象和合規(guī)建設(shè)的工作方案》，該方案強(qiáng)調(diào)了本次整治亂象和合規(guī)建設(shè)專項(xiàng)工作第一責(zé)任人為*總經(jīng)理，并對**自查自糾工作負(fù)最終責(zé)任。

**管理部負(fù)責(zé)職場宣傳布置工作及內(nèi)勤教育培訓(xùn)活動。培訓(xùn)部負(fù)責(zé)外勤人員的宣導(dǎo)教育工作，制定外勤宣導(dǎo)工作計(jì)劃，并對培訓(xùn)宣導(dǎo)情況進(jìn)行階段總結(jié)。個險(xiǎn)部根據(jù)監(jiān)管、分公司自查范圍、重點(diǎn)，負(fù)責(zé)制定個險(xiǎn)渠道自查自糾工作計(jì)劃，對照自查工作分工表，逐條進(jìn)行自查整改，建立相關(guān)制度，落實(shí)本次自查整改工作各項(xiàng)內(nèi)容。**管理部為本次自查整改工作的牽頭部門，負(fù)責(zé)總體方案的制定及下發(fā)，同時負(fù)責(zé)統(tǒng)籌本次自查整改過程中的各項(xiàng)工作，與各部門、分公司進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，配合**各部門完成自查整改工作。

本次排查工作重點(diǎn)主要通過對照**年深化整治市場亂象工作自查發(fā)現(xiàn)問題整改及問責(zé)情況進(jìn)行“回頭看”，并對**年工作進(jìn)行排查，及時了解和掌握亂象整治工作開展情況和存在的風(fēng)險(xiǎn)，審核針對銷售理賠、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)等數(shù)據(jù)進(jìn)行排查的工作底稿和報(bào)告。

二、**中介市場亂象整治的自查方案和實(shí)施情況

**.銷售理賠排查

針對在銷售理賠中的過程中存在欺騙、隱瞞、誤導(dǎo)等問題，違規(guī)銷售未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的金融產(chǎn)品等現(xiàn)象，**管理部與培訓(xùn)部共同對**的所有培訓(xùn)課件及培訓(xùn)檔案進(jìn)行了排查，**目前所使用的課件共有**個，其中新人班課件**個，產(chǎn)品課件**個，都是總公司下發(fā)的制式課件，同進(jìn)**對所組織的**期新人班、**期回爐班、**期同業(yè)班的檔案進(jìn)行排查，經(jīng)排查**的培訓(xùn)課件與培訓(xùn)檔案符合公司的要求,未發(fā)現(xiàn)**有擅自設(shè)計(jì)課件，業(yè)務(wù)人員擅自設(shè)計(jì)、修改、印制宣傳資料，擅自使用含有誤導(dǎo)內(nèi)容的宣傳資料及產(chǎn)品信息的情況。

為了防止業(yè)務(wù)人員在銷售過程中利用產(chǎn)品進(jìn)行非法集資活動，**同時對自保件、保單借款和退保情況進(jìn)行了排查，**年**月至**年**月**自保件累計(jì)*件，占比**%； 截止目前該排查期間沒有客戶辦理保單借款，其中有**件正常退保并為親辦退保手續(xù)；**目前客戶回訪成功率能夠達(dá)到**%，對*自保件進(jìn)行排查發(fā)現(xiàn)理財(cái)型產(chǎn)品**件，保障型產(chǎn)品*件，未發(fā)現(xiàn)問題。

**.銷售亂象

**保單生成系統(tǒng)為分公司系下系統(tǒng)，所售產(chǎn)品均為*名下所有，面訪**各營服的營服經(jīng)理、內(nèi)勤、部經(jīng)理、**名組經(jīng)理、**名入司半年以上的業(yè)務(wù)人員以及隨機(jī)回訪公司客戶共*余人。*排查區(qū)間自**年**月至**年**月，累計(jì)新契約保單**件，其中投資型產(chǎn)品*件，保障型產(chǎn)品**件，保障型產(chǎn)品占比*.**%。從投保的產(chǎn)品來看**的產(chǎn)品宣導(dǎo)及日常培訓(xùn)側(cè)重于保障型產(chǎn)品，未發(fā)現(xiàn)有業(yè)務(wù)人員虛構(gòu)**理財(cái)產(chǎn)品，或?qū)?*產(chǎn)品偽造成理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售的行為。

財(cái)務(wù)部調(diào)取了**年**月**日至**年**月*日的內(nèi)財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)與個險(xiǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，該期間所有**筆方案投產(chǎn)比，未發(fā)現(xiàn)有超出預(yù)算現(xiàn)象，查看**筆方案對應(yīng)的業(yè)務(wù)報(bào)銷類方案、業(yè)務(wù)招待、培訓(xùn)費(fèi)報(bào)銷所必須的簽到表、照片，及核對預(yù)算投產(chǎn)比是否與報(bào)銷一致或高于預(yù)算投產(chǎn)比等資料，并未存在客戶“吃回扣”返還現(xiàn)金禮品等報(bào)銷信息單據(jù)或者可疑開支。

針對拒不依法履行**合同約定的賠償或者給付**金義務(wù)，惡意拖賠惜賠等違法行為，運(yùn)營部調(diào)出期間所有保全、退保業(yè)務(wù)。**年**月至**年**月**自保件累計(jì)*件，占比*.**%。 截止目前該排查期間沒有客戶辦理保單借款，其中有**件正常退保并為親辦退保手續(xù)；**目前客戶回訪成功率能夠達(dá)到*.*%，對*自保件進(jìn)行排查發(fā)現(xiàn)理財(cái)型產(chǎn)品**件，保障型產(chǎn)品*件，未發(fā)現(xiàn)問題。抽查*份和客戶、在職業(yè)務(wù)人員聯(lián)系確認(rèn)，占比為*%保單不存在拒不依法履行**合同約定的賠償或者給付**金義務(wù)，惡意拖賠惜賠的問題。

財(cái)務(wù)部調(diào)取了該期間內(nèi)所有的發(fā)票開具共*份，通過將開票軟件及留存發(fā)票申請表發(fā)票記賬聯(lián)，個險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)個人保單數(shù)據(jù)，包括繳費(fèi)金額，險(xiǎn)種，繳費(fèi)日期，保單號等資料進(jìn)行核對，并未發(fā)現(xiàn)虛假承保、虛假理賠等問題，抽查比例為*%。

**.業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

個險(xiǎn)部調(diào)取了渠道系統(tǒng)中*年**月至*年**月的**件保單。抽查**年**月-**月的保單*件占比為**.**%，其中退保件**件（含**件自保件），經(jīng)核查不存在虛掛應(yīng)收保費(fèi)現(xiàn)象。

**年**月**日至**年**月*日投保清單共計(jì)*份，抽查*份，占比為**%。公司針對客戶投保資料嚴(yán)格按照制度審查，一旦發(fā)現(xiàn)信息不真實(shí)、不完整的單據(jù)第一時間下問題件進(jìn)行提醒，不整改則拒絕核保通過。所以并無投保信息虛構(gòu)的現(xiàn)象發(fā)生，但經(jīng)過每個月的檢查發(fā)現(xiàn)存在一些客戶身份證信息過期現(xiàn)象，現(xiàn)已提醒更新并持續(xù)追蹤。

針對承保理賠檔案資料不真實(shí)、不完整問題，運(yùn)營部投保清單共計(jì)*份，抽查*份進(jìn)行核對主要核對的客戶投保資料（投被人的身份證、銀行卡、戶口簿和出生證明等資料），占比為**%。其中沒有客戶信息不真實(shí)、不完整，投保信息虛構(gòu)的現(xiàn)象存在；大額理賠共計(jì)*份，抽查*份，占比*%，全部信息真實(shí)，理賠調(diào)查完成有效；排查自查工作期間的相關(guān)退保及續(xù)期現(xiàn)金繳費(fèi)共計(jì)*份，抽查*份，占比**%。客戶均表示為知情，不存在違規(guī)問題。

財(cái)務(wù)部調(diào)取了該期間內(nèi)所有的發(fā)票開具共*份，通過將開票軟件及留存發(fā)票申請表發(fā)票記賬聯(lián)，個險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)個人保單數(shù)據(jù)，包括繳費(fèi)金額，險(xiǎn)種，繳費(fèi)日期，保單號等資料進(jìn)行核對，并未發(fā)現(xiàn)虛假承保、虛假理賠等問題，抽查比例為*%；抽查了該期間內(nèi)報(bào)銷單*筆，抽查比例為*%，通過查看業(yè)務(wù)報(bào)銷類方案、業(yè)務(wù)招待、培訓(xùn)費(fèi)（簽到表、照片），及核對預(yù)算投產(chǎn)比是否與報(bào)銷一致或高于預(yù)算投產(chǎn)比等資料，并未發(fā)現(xiàn)存在編制和提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的現(xiàn)象。

我司自*年**月*年**月共計(jì)上崗人力為*人，目前在職*人。個險(xiǎn)部以工號*-***為區(qū)間抽取外勤上崗資料*份，占目前在職人力人數(shù)的*.**%。核對這*份人員資料，包括身份證、銀行卡等個人信息，經(jīng)核實(shí)均為真實(shí)有效信息，不存在虛構(gòu)中介渠道從業(yè)人員資料等現(xiàn)象；排查自查工作期間的相關(guān)退保及續(xù)期現(xiàn)金繳費(fèi)共計(jì)*份，抽查*份進(jìn)行回訪詢問退保及繳費(fèi)相關(guān)問題，占比**%?？蛻艟硎緸橹?，排除串通中介渠道挪用、截留和侵占**費(fèi)的套取資金可能性，進(jìn)而排除向相關(guān)機(jī)構(gòu)、人員暗**付利益等的違法行為。

三、**中介市場亂像專項(xiàng)排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患

通過此次專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，*已營服為單位進(jìn)行了細(xì)化排查自查，暫無發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，但根據(jù)排查方案完善了相關(guān)制度，切實(shí)維護(hù)了消費(fèi)者的合法權(quán)益，更好為公司發(fā)展的保駕護(hù)航。

四、下一步工作的意見和建議

*一直秉承著高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)把關(guān)的工作理念，落實(shí)著抓早抓小責(zé)任到人的工作制度，經(jīng)過此次自查，我司并未發(fā)現(xiàn)有任何**中介市場亂象等現(xiàn)象和問題存在。但我們將繼續(xù)嚴(yán)格遵守“行業(yè)規(guī)范建設(shè)年”的工作要求多角度多層次的加深合規(guī)理念，深入持久的嚴(yán)格規(guī)范**銷售行為，來提高渠道業(yè)務(wù)品質(zhì)，防范和化解公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。