導(dǎo)語：商業(yè)銀行數(shù)據(jù)處理應(yīng)用論文一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

[摘要]本文主要是針對商業(yè)銀行電子銀行會計處理中的憑證設(shè)計和填制、打印等問題,利用計算機(jī)進(jìn)行了自動化設(shè)計。

[關(guān)鍵詞]電子銀行原始憑證函數(shù)

隨著電子銀行的普及，銀行會計的數(shù)據(jù)處理工作中存在的問題也日益顯露，筆者認(rèn)為電子銀行業(yè)務(wù)開展后，銀行會計的日常數(shù)據(jù)處理工作中存在票據(jù)中數(shù)據(jù)的填制等具體的業(yè)務(wù)處理問題可以通過EXCEL的強(qiáng)大的電子數(shù)據(jù)處理功能來完成。

銀行會計在填制某些原始憑證的時候，如銀行承兌匯票等票據(jù)，以前都是用手工方法填寫，工作量大，且容易出錯，為了節(jié)約人力和財力，筆者在調(diào)研后進(jìn)行了如下設(shè)計：

一、打印區(qū)域設(shè)置

以網(wǎng)銀手續(xù)費(fèi)憑證的填制為例,如圖1，會計人員需要在印制好格式的憑證上填制如下內(nèi)容,筆者通過測量憑證上需要填制的位置,通過EXCEL的列寬和行高來設(shè)定數(shù)據(jù)區(qū)域。

二、單位名稱設(shè)置

對于單位名稱和賬號等，可以直接輸入賬號，利用VLOOK（）函數(shù)來自動完成填制。例如，我們預(yù)先設(shè)置一個“客戶名稱與賬號”工作表如圖2，然后在“網(wǎng)上銀行手續(xù)費(fèi)”工作表中C2單元格中輸入公式:=VLOOKUP(A3,客戶名稱與賬號!B3:C38,2,FALSE)，則只要在A3單元格中輸入相關(guān)的單位賬號，就可以直接取得相關(guān)的單位名稱。

三、金額自動填寫設(shè)計

如圖,我們設(shè)K8單元格為數(shù)據(jù)源，可以通過函數(shù)或鏈接等方式獲取數(shù)據(jù),筆者在此處通過直接輸入數(shù)字的方式來說明問題。

在S6單元格中輸入公式：=INT($K$×8100)-INT($K$8×10)10，直接獲取分位數(shù)字。設(shè)計如下：

1.獲取角分位數(shù)字。設(shè)K8單元格中的數(shù)為345.67（元），則INT($K$8×100)的運(yùn)算結(jié)果為34567，而$K$8×10的運(yùn)算結(jié)果為3456.7，INT($K$8×10)10的運(yùn)算結(jié)果為34560，則INT($K$8×100)-INT($K$8×10)×10=34567-34560=7，為S6單元格中的分位數(shù)字，同理，在角位輸入：=INT(ABS($K$8×10))-INT(ABS($K$8))×10，在元位輸入：=INT(ABS($K$8))-INT(ABS($K$8/10))10，則角位和元位數(shù)字也可以輕松取得。

2.整數(shù)位數(shù)字的確定和人民幣符號的設(shè)置。在T8單元格輸入：=INT(K8)，再在P6單元格中輸入公式：=IF(LEN($T$8)>=2,LEFT(RIGHT($T$8,2),1),“￥”)。

在O6單元格中輸入：=IF(LEN($T$8)>=3,LEFT(RIGHT($T$8,3),1),IF(LEN($T$8)=2,“￥”,“”))，同理，N6、M6、L6、K6單元格中分別輸入：=IF(LEN($T$8)>=4,LEFT(RIGHT($T$8,4),1),IF(LEN($T$8)=3,“￥”,“”))，=IF(LEN($T$8)>=5,LEFT(RIGHT($T$8,5),1),IF(LEN($T$8)=4,“￥”,“”))，=IF(LEN($T$8)>=7,LEFT(RIGHT($T$8,7),1),IF(LEN($T$8)>=6,“￥”,“”))（假設(shè)數(shù)字不超過百萬），完成了小寫數(shù)字與“￥”輸入工作。

3.生成大寫金額。在C8單元格中輸入：=TEXT(INT(ABS(K8)),“[DBNum2]”)，然后在單元格D8中輸入：=TEXT(INT(ABS(K810))-INT(ABS(K8))×10,”[DBNum2]”)或=TEXT(R6,”[DBNum2]”)，在E8單元格中輸入：=TEXT(INT(ABS(K8×100))-INT(ABS(K8×10))×10,”[DBNum2]”)或=TEXT(S6,”[DBNum2]”)，然后我們在B7單元格中輸入：=IF(K8<0.1,E8&”分”,(IF(K8=INT(K8),C8&”元整”,(IF(C8=”零”,””&(IF(D8=”零“,”零“&E8&”分“,D8&”角“&(IF(E8=”零“,”“,E8&”分“)))),C8&”元“&(IF(D8=”零“,”零“&E8&”分“,D8&”角“&(IF(E8=”零“,”“,E8&”分“)))))))))。

也可以設(shè)置如下：在C8單元格中輸入：=TEXT(INT(ABS(K8)),”[DBNum2][$-804]G/通用格式元”)，直接取出不含角分的數(shù)值，然后和上面同理，取“整”、“角”或“分”，此處不再探討。

為了隱藏第8、9行的數(shù)值，可以設(shè)置文字顏色為白色，打印的時候就不打印這部分的內(nèi)容了。

四、日期自動更正為銀行特殊規(guī)定格式的設(shè)計

銀行要求會計人員在填寫有關(guān)憑證的時候，需要按照“某某某某年某某月某某日”的大寫格式來填寫，主要是為了防止篡改日期。而我們在利用EXCEL作為工具的時候，發(fā)現(xiàn)其日期格式根本沒有我們所需要的格式,可以通過如下操作完成日期格式設(shè)計：在設(shè)置單元格格式的時候，采用自定義格式，輸入：[DBNum2][$-804]yyyy”年”mm”月”dd”日”;@，定義其格式即可。例如，輸入2007-3-2，則自動顯示為“貳零零柒年零叁月零貳日”。

也可以在特定的單元格（假設(shè)為AC17）中輸入：=TEXT(AD17,”[DBNum2][$-804]yyyy年mm月dd日”)其中，設(shè)AD17為輸入日期的單元格，則AC17單元格返回的數(shù)值為銀行規(guī)定的日期格式：“某某某某年某某月某某日”。

參考文獻(xiàn):

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