導語：財務資金管理系統(tǒng)推廣問題探析一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

［摘要］隨著信息化的發(fā)展，為提高企業(yè)在社會的競爭力，財務管理方面提出了更高的要求。企業(yè)要管理下屬公司的資金僅依靠傳統(tǒng)的管理方法往往效果不佳，此時財務資金管理系統(tǒng)便能發(fā)揮出重要的作用。文章分析財務資金管理系統(tǒng)建設和推廣中遇到的問題，主要從人員安置及員工心理問題、對財務資金管理系統(tǒng)認知不足、系統(tǒng)管理目標與現(xiàn)狀的沖突、業(yè)務與財務資金管理系統(tǒng)的沖突四個方面分析，并且提出相應解決問題的建議。

［關鍵詞］財務資金管理系統(tǒng);推廣;問題

1財務資金管理系統(tǒng)的概述

財務資金管理系統(tǒng)是集團公司為建立統(tǒng)一規(guī)范、信息集成、數(shù)據(jù)共享和資源優(yōu)化的財務信息化平臺，實現(xiàn)財務資源與信息的適度集中管理，滿足公司所有成員單位財務和資金運轉(zhuǎn)的實時監(jiān)控要求，提高管理效率與力度，為企業(yè)管理者提供決策支持的集中財務核算系統(tǒng)。財務資金管理系統(tǒng)對資金的實時監(jiān)控和運營，加強了企業(yè)集團資金管理方面的統(tǒng)一性和便捷性，增強財務管控，強化資金統(tǒng)籌管理，防范資金運營中的高風險，提高資金運作效益，提高資金使用率，降低財務風險和財務費用，優(yōu)化資源配置促進企業(yè)的產(chǎn)銷體系建設，資金管理處于企業(yè)整體管理系統(tǒng)的核心地位。

2集團財務資金管理系統(tǒng)運用與推廣的現(xiàn)狀

2.1人員安置及員工心理問題。人員的問題是任何財務信息化建設都必須面臨的，財務資金管理系統(tǒng)建設和推廣主要有兩個方面:(1)對系統(tǒng)建成之后的擔憂，在建設系統(tǒng)的初期都需要企業(yè)內(nèi)部相關崗位的員工配合支持，系統(tǒng)逐漸成熟之后會取代或減少相應崗位員工的工作，此時企業(yè)必定會精減人員。這會對資金管理崗位的員工造成不安，和對財務資金管理系統(tǒng)的建設和推廣進行抵觸。人員的安置和建設期資金管理人員的擔憂都需要面對和解決。(2)員工自身能力問題，資金系統(tǒng)建立后，會改變原有的操作模式，并且需要對系統(tǒng)進行操作甚至使用熟練。如果原有的資金管理人員計算機使用能力薄弱，接收使用資金系統(tǒng)會存在一定困難。2.2對財務資金管理系統(tǒng)認知不足。系統(tǒng)都是逐步上線逐步完善的。根據(jù)企業(yè)的實際情況，系統(tǒng)與業(yè)務的逐步調(diào)整，逐漸趨于完善。但是在系統(tǒng)建設當中會有一個階段性的目標。然而很多領導或者員工則會認為系統(tǒng)只要建成就會實現(xiàn)完全自動化，并不理解系統(tǒng)自動化程度和業(yè)務現(xiàn)實情況密切相連。比如要實現(xiàn)財務資金管理系統(tǒng)的第一階段的目標就是實時查詢企業(yè)銀行賬戶資金余額，完成資金支付功能，資金歸集統(tǒng)一調(diào)配。第一個階段任務的第一要求就是直聯(lián)。如果業(yè)務上直聯(lián)未完成，財務資金管理系統(tǒng)就不能直接獲取未直連賬戶的資金信息、不能完成資金在線支付、不能進行資金歸集。2.3系統(tǒng)管理目標與現(xiàn)狀的沖突。財務資金管理系統(tǒng)建設的第一階段目標肯定要滿足資金查詢、資金支付、資金歸集統(tǒng)一調(diào)配的目標。要達到這些目標首先要做到與銀行賬戶直連，而與銀行賬戶直連過程中會存在一些困難。目前對直連的問題分為內(nèi)部及外部。外部的問題是，各子公司分散在各個地區(qū)，由于地方的一些保護政策要求，子公司在各地區(qū)開立了地方性商業(yè)銀行賬戶或者村鎮(zhèn)銀行賬戶，這些銀行賬戶財務公司要辦理銀行直連非常困難，甚至無法辦理直連;專用賬戶直連問題，企業(yè)的專用賬戶使用時間的不確定性，是否需要直連，銀行本身對注銷賬戶會有一定控制，然而如果對專用賬戶也進行直連，注銷之時會難上加難。內(nèi)部問題主要是一些歷史原因?qū)е掠行┳庸就I(yè)，但會產(chǎn)生資源或資產(chǎn)維護的業(yè)務，然而以前高管股東的糾紛沒有有效解決，銀行處理問題無法拿到完整手續(xù)，無法辦理銀行業(yè)務。2.4業(yè)務與財務資金管理系統(tǒng)沖突。財務資金管理系統(tǒng)建立后，管理要求所有的資金支付都要走財務資金管理系統(tǒng)財務公司賬戶支付，但是事實總有例外。比如:(1)業(yè)務要求馬上付款，但是財務資金系統(tǒng)線上付款肯定是層層審批，全集團排隊，依次付款，這種情況肯定不能滿足業(yè)務的需求。(2)收款賬戶的特殊性，技術方面暫未攻克，比如銀行有子賬戶的情況，財務公司賬戶無法完成付款，但是招商銀行賬戶就能完成。

3加強集團財務資金管理系統(tǒng)運用與推廣的建議

3.1對人員安置及員工心理輔導。財務資金管理系統(tǒng)建設中，人員是做事的根本，人的問題是首要問題，必須優(yōu)先解決。是否處理好人員問題，直接關系到財務資金管理系統(tǒng)上線的順利與否。如果員工帶著消極情緒或者阻礙心態(tài)參與建設項目會很不利于項目的開展。計劃初期就應該積極的宣傳資金管理系統(tǒng)，為員工宣傳積極的方面，排除不利影響及傳言。理出人員安置計劃，要讓員工明確不會因為系統(tǒng)的上線對他們的工作及收入造成不利的影響，在系統(tǒng)上線前多做培訓工作，盡量為計算機使用能力薄弱的員工考慮，甚至在上線后一段時間進行現(xiàn)場輔導。節(jié)省下來的人力可調(diào)配到其他崗位，或者兼職其他崗位，無法勝任的再進行調(diào)任安排。3.2灌輸財務資金管理系統(tǒng)建設過度和逐步完善的思想觀念。系統(tǒng)上線都是逐步上線逐步完善，然而無論是系統(tǒng)問題，業(yè)務問題還是管理問題，都有方法可以解決。一定時間內(nèi)使用臨時方案也未嘗不可，只要能夠基本保障系統(tǒng)建設的目標，并且朝向預期目標發(fā)展即可。讓領導層明白這個循序漸進的過程，而且要讓領導知道系統(tǒng)的階段性問題并不是財務資金管理系統(tǒng)的問題，而是企業(yè)實際經(jīng)營情況導致，避免領導讓財務資金管理系統(tǒng)夭折。實時查詢資金賬戶余額目標時，無法直連的銀行賬戶應做好兩方面的工作:(1)業(yè)務上對于無法直連的銀行賬戶盡量少用或不使用;(2)開通系統(tǒng)手工維護銀行賬戶余額的功能。這樣做也能推送出每日銀行賬戶余額，能夠讓領導做出更好更準確的經(jīng)營決策。實現(xiàn)資金順利支付目標時，統(tǒng)一用財務資金管理系統(tǒng)賬戶支付，確實無法完成的可以經(jīng)領導批準用其他賬戶完成。實現(xiàn)資金統(tǒng)一管理時，收款盡量用和財務公司直連能夠資金歸集的賬戶即可。在必須使用未直連賬戶收款，也可要求盡快轉(zhuǎn)到直連賬戶，以實現(xiàn)財務資金歸集統(tǒng)一管理目標。3.3從業(yè)務的逐步規(guī)范避免管理思路與現(xiàn)狀沖突。財務資金管理系統(tǒng)上線首要任務應該是各子公司清理自己的銀行賬戶，并且對其歸類處理。經(jīng)常使用的銀行賬戶與財務公司辦理直連，不經(jīng)常使用的銀行賬戶進行注銷處理。地方性保護政策所開戶的銀行賬戶應盡量規(guī)避交易發(fā)生。農(nóng)村商業(yè)銀行賬戶、城市商業(yè)銀行賬戶、保證金賬戶及專項資金賬戶，這幾類銀行賬戶金額變化少，開發(fā)財務資金管理系統(tǒng)的手工維護功能，并且要求各子公司財務人員實時手工維護銀行賬戶資金變化，滿足領導能實時查詢公司銀行賬戶資金變化的需求。對于企業(yè)內(nèi)部歷史原因?qū)е碌你y行賬戶無法辦理賬戶注銷或者賬戶直連的，盡量減少賬戶余額避免在此銀行賬戶發(fā)生交易，也可由其他公司代收代付，確實無法避免的交易量完全可以手工維護解決。3.4協(xié)調(diào)業(yè)務與財務資金管理系統(tǒng)沖突。任何事情都有例外，這是肯定的，交易每家都有自己立場，不能完全按照自己的條件操作。如果交易對象是強勢方，肯定就要依照對方的要求進行付款。財務資金管理系統(tǒng)應該按照規(guī)則保持最大限度付款，但是不能完全限制，特殊業(yè)務特殊處理。保留多方付款方式可以解決付款及時性問題，財務資金管理系統(tǒng)無法滿足的情況下，經(jīng)領導同意可以啟用臨時方案。同樣保留多賬戶付款也可以解決目前無法付款的情況，給系統(tǒng)多些時間解決技術問題，待業(yè)務和技術逐步規(guī)范，逐步減少非資金系統(tǒng)付款的情況。

4結(jié)論

競爭中獲取生存并得到發(fā)展，就必須要把資金管理作為企業(yè)管理體系的核心，并根據(jù)企業(yè)在發(fā)展中遇到的資金管理問題，進行流程、制度、管理軟件的補充、調(diào)整，這樣才能真正建立出一套完善可行的企業(yè)財務資金管理系統(tǒng)。資金系統(tǒng)在不斷的優(yōu)化與業(yè)務的交互發(fā)展之后，勢必會越來越好，在集團企業(yè)發(fā)展中起到舉足輕重的作用。

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［3］羅曉娟.完善資金管理系統(tǒng)－推進資金統(tǒng)管進程［J］．冶金財會，2015(33):32－33.

作者:袁成敏 單位:新希望化工投資有限公司