編者按：本文主要從引言；OECD國(guó)家監(jiān)管政策的演變；現(xiàn)階段OECD國(guó)家監(jiān)管治理的具體實(shí)踐；OECD國(guó)家監(jiān)管治理對(duì)我國(guó)的啟示四個(gè)方面進(jìn)行論述。其中，主要包括：促進(jìn)各國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展并提升其應(yīng)變能力、傳統(tǒng)的監(jiān)管方式是簡(jiǎn)單的“命令控制”式的直接干預(yù)模式、“非管制化”和“減少文牘主義”很快讓位于監(jiān)管改革理念、監(jiān)管質(zhì)量管理理念、監(jiān)管政策理念、監(jiān)管治理、監(jiān)管治理的內(nèi)涵：從充分保護(hù)私人投資者和消費(fèi)者權(quán)益的角度，論述監(jiān)管治理的必要性、將監(jiān)管治理安排置于其政治、經(jīng)濟(jì)、法律和文化的大環(huán)境中（制度稟賦）來(lái)考慮、OECD實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管治理的三要素、轉(zhuǎn)變觀念，引入監(jiān)管治理理念、運(yùn)用多種監(jiān)管工具，并積極推動(dòng)對(duì)RIA的政治承諾、擴(kuò)大政府咨詢(xún)和獨(dú)立機(jī)構(gòu)的研究

一、引言

有鑒于監(jiān)管型國(guó)家的興起與監(jiān)管失靈現(xiàn)象的出現(xiàn)，政府監(jiān)管改革已成為當(dāng)今世界各國(guó)最為重要的政府改革課題之一，其目標(biāo)是促進(jìn)各國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展并提升其應(yīng)變能力。當(dāng)前的監(jiān)管改革是希望透過(guò)制度與流程的設(shè)計(jì)以引導(dǎo)發(fā)展出一個(gè)更為健全及符合民主治理精神的監(jiān)管系統(tǒng)，同時(shí)促進(jìn)目前多層次監(jiān)管治理結(jié)構(gòu)間地協(xié)調(diào)與配合，以期最終能矯正監(jiān)管失靈現(xiàn)象并完成社會(huì)各組成部分自我治理與自我監(jiān)管。

美國(guó)著名公共行政學(xué)者DavidH．Rosenbloom曾定義公共行政為：“政府立法、行政、司法部門(mén)對(duì)社會(huì)進(jìn)行全部或局部監(jiān)管或提供服務(wù)的過(guò)程。”政府的功能正是以其對(duì)公民的“服務(wù)”或“監(jiān)管”過(guò)程來(lái)實(shí)現(xiàn)。正如OECD公共管理委員會(huì)(PublicManagementCommittee)所指出的，監(jiān)管質(zhì)量對(duì)于經(jīng)濟(jì)績(jī)效及政府在改善公民生活質(zhì)量方面所做努力的效果，都至關(guān)重要。以O(shè)ECD為代表的發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家首次提出了監(jiān)管治理理念，目前已有一半以上的OECD國(guó)家在監(jiān)管治理理念的指導(dǎo)下確定了不同性質(zhì)的監(jiān)管政策質(zhì)量評(píng)估方案及立法。為了使我國(guó)監(jiān)管改革能更符合公民的利益，以實(shí)現(xiàn)善治，有必要將監(jiān)管治理作為監(jiān)管政策制定與執(zhí)行過(guò)程中重要的遵循準(zhǔn)則與規(guī)范架構(gòu)。在這方面，OECD國(guó)家監(jiān)管政策從干預(yù)主義到監(jiān)管治理的演變，對(duì)我國(guó)監(jiān)管改革具有重要的參考價(jià)值、典型意義和借鑒作用。

二、OECD國(guó)家監(jiān)管政策的演變

自20世紀(jì)80年代以來(lái)，OECD國(guó)家監(jiān)管政策經(jīng)歷了從干預(yù)主義到監(jiān)管治理的演變過(guò)程，經(jīng)歷了如下幾個(gè)階段

××市“鄉(xiāng)財(cái)鄉(xiāng)用縣監(jiān)管”改革，在確保鄉(xiāng)鎮(zhèn)預(yù)算管理權(quán)、資金所有權(quán)與使用權(quán)、財(cái)務(wù)審批權(quán)及債權(quán)債務(wù)關(guān)系“五權(quán)”不變的前提下，實(shí)行了以“預(yù)算共編、帳戶(hù)統(tǒng)設(shè)、資金統(tǒng)調(diào)、集中收付、采購(gòu)統(tǒng)辦、票據(jù)統(tǒng)管”為主要內(nèi)容的管理模式。在實(shí)施新的模式中，各縣區(qū)堅(jiān)持把鄉(xiāng)鎮(zhèn)作為獨(dú)立的預(yù)算主體，規(guī)范了鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政預(yù)算編制和調(diào)整程序，實(shí)現(xiàn)了縣鄉(xiāng)預(yù)算共同編制；各縣區(qū)對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的銀行帳戶(hù)進(jìn)行了全面清理，統(tǒng)一在鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社開(kāi)設(shè)了“收入專(zhuān)戶(hù)”、工資專(zhuān)戶(hù)”，“運(yùn)轉(zhuǎn)性支出專(zhuān)戶(hù)”，“社保資金專(zhuān)戶(hù)”，“項(xiàng)目資金專(zhuān)戶(hù)”，“村級(jí)資金專(zhuān)戶(hù)”等六個(gè)帳戶(hù)，并規(guī)范了帳戶(hù)的業(yè)務(wù)操作流程；對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)實(shí)行了集中支付，將鄉(xiāng)鎮(zhèn)預(yù)算內(nèi)、外收支全部納入縣區(qū)財(cái)政統(tǒng)一監(jiān)管，統(tǒng)一調(diào)度鄉(xiāng)鎮(zhèn)預(yù)算內(nèi)、外的各項(xiàng)資金，有效地保證了鄉(xiāng)鎮(zhèn)各項(xiàng)支出的需求；鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府采購(gòu)已全部納入縣區(qū)統(tǒng)管，縣區(qū)對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府采購(gòu)目錄范圍和限額標(biāo)準(zhǔn)以上的采購(gòu)業(yè)務(wù)統(tǒng)一辦理；對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)使用的各種稅、費(fèi)票據(jù)進(jìn)行了全面清理，實(shí)行“票據(jù)統(tǒng)管”，達(dá)到了源頭控制、以票管收的目的；全面開(kāi)展了“五清”工作，為改革順利實(shí)施排除了障礙，取得了初步成效。

一、改革取得的初步成效

（一）創(chuàng)新了鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政管理理念。各縣區(qū)把實(shí)行鄉(xiāng)財(cái)鄉(xiāng)用縣監(jiān)管改革作為調(diào)整和完善鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政管理體制、加強(qiáng)財(cái)政監(jiān)管、規(guī)范理財(cái)行為、轉(zhuǎn)變政府職能、化解鄉(xiāng)村債務(wù)和緩解鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政困難的重要手段，推進(jìn)了財(cái)政工作績(jī)效評(píng)價(jià)體系、縣鄉(xiāng)民主理財(cái)制度、控制和化解鄉(xiāng)村債務(wù)長(zhǎng)效機(jī)制等一系管理制度的創(chuàng)新，“為公理財(cái)，為民服務(wù)，以人為本”的財(cái)政發(fā)展理念逐漸被鄉(xiāng)鎮(zhèn)接受。尤其是將控制鄉(xiāng)村發(fā)生新債和加大化解鄉(xiāng)村舊債作為考核鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作和主要領(lǐng)導(dǎo)政績(jī)的重要內(nèi)容,引導(dǎo)鄉(xiāng)鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)樹(shù)立正確的政績(jī)觀和科學(xué)的發(fā)展觀,杜絕了鄉(xiāng)鎮(zhèn)舉債建設(shè),超前消費(fèi)的錯(cuò)誤行為,使“還債也是政績(jī)”的理念成為廣泛共識(shí)。從而，為不斷提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)理財(cái)、聚財(cái)和管財(cái)工作水平開(kāi)創(chuàng)了一個(gè)新局面。

（二）規(guī)范了鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府理財(cái)行為。一是收入進(jìn)一個(gè)“籠子”，鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政預(yù)算內(nèi)外收入全部上繳縣級(jí)財(cái)政集中管理和核算，確保了收入的及時(shí)足額入庫(kù)，促進(jìn)了鄉(xiāng)鎮(zhèn)收入有效增長(zhǎng)。二是支出一個(gè)“口子”，按照“保工資、保運(yùn)轉(zhuǎn)、保重點(diǎn)”的順序，合理安排支出和撥付資金，收緊了資金管理的“口袋”。三是資金調(diào)控一個(gè)“盤(pán)子”，在不改變鄉(xiāng)鎮(zhèn)資金所有權(quán)的前提下，對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政預(yù)算內(nèi)外資金綜合預(yù)算，統(tǒng)籌安排，統(tǒng)一使用，增強(qiáng)了縣級(jí)財(cái)政的調(diào)控能力。四是專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)行一條“路子”，社會(huì)保障資金、退耕還林補(bǔ)助和糧食補(bǔ)助等專(zhuān)項(xiàng)資金實(shí)行專(zhuān)戶(hù)管理、封閉運(yùn)行，社會(huì)化發(fā)放，嚴(yán)格按“報(bào)帳制”、“直通車(chē)”操作辦法管理，并實(shí)行了涉農(nóng)資金發(fā)放“一卡通”，確保了專(zhuān)款專(zhuān)用，發(fā)揮了資金使用效益。五是管好一支“筆頭子”，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)都成立了民主理財(cái)小組，大額支出經(jīng)民主理財(cái)小組集體研究通過(guò)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)長(zhǎng)一枝筆審批，鄉(xiāng)鎮(zhèn)會(huì)計(jì)核算中心集中核算，定期公示，強(qiáng)化了監(jiān)督機(jī)制，提高了鄉(xiāng)鎮(zhèn)遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律，維護(hù)財(cái)經(jīng)秩序的自覺(jué)性。

（三）保證了基層政權(quán)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。改革后，各縣區(qū)都程度不同地加大了對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的轉(zhuǎn)移支付力度，今年各縣區(qū)對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的財(cái)力補(bǔ)助比上年凈增加了8989.1萬(wàn)元，平均增長(zhǎng)27.48%，較好地體現(xiàn)了“財(cái)力下移，缺口上移”的指導(dǎo)思想，確保了鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府的基本支出和農(nóng)村公益事業(yè)的快速發(fā)展及基層政權(quán)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。全市鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)年人均公用經(jīng)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)平均達(dá)到了2000多元，最高的嵐皋、鎮(zhèn)坪、漢陰縣分別達(dá)到3000、3600、4000元。村級(jí)補(bǔ)助各縣區(qū)保證了省定每個(gè)村不低于1.2萬(wàn)元的標(biāo)準(zhǔn)，旬陽(yáng)、嵐皋等縣將村級(jí)補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)提高到1.5至1.6萬(wàn)元，鄉(xiāng)村兩級(jí)政權(quán)組織運(yùn)轉(zhuǎn)艱難的狀況得到了明顯改善。

（四）制止了鄉(xiāng)村兩級(jí)發(fā)生新債。通過(guò)實(shí)行改革，又進(jìn)一步全面核實(shí)和鎖定鄉(xiāng)村債務(wù)的底數(shù)，在全市建立起以“核實(shí)底數(shù)，控制增量，消化存量，目標(biāo)考核”為主要內(nèi)容大控制和化解鄉(xiāng)村債務(wù)的長(zhǎng)效機(jī)制。各縣區(qū)在控制和化解鄉(xiāng)村債務(wù)方面都推出了新舉措，扎住了舉債的口子，從根本上為緩解鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政困難創(chuàng)造了有利條件。漢濱區(qū)制定控制新債“十不準(zhǔn)”規(guī)定，并對(duì)新增債務(wù)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)實(shí)行“一票否決”制；鎮(zhèn)坪縣政府與鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府簽定“化解債務(wù)責(zé)任狀”；平利縣實(shí)行“化解債務(wù)雙向考核”，即縣政府考核鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府，縣財(cái)政局考核鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政所；紫陽(yáng)縣對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)工資性貸款統(tǒng)一由縣財(cái)政打包，與鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社簽定協(xié)議，承借承還；旬陽(yáng)縣對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)收入返還部分，明確了用于化解債務(wù)的比例，從用途上予以限制；其他縣區(qū)也都制定了鄉(xiāng)村債務(wù)化解辦法。上半年,全市鄉(xiāng)村兩級(jí)在沒(méi)有發(fā)生新債的前提下，共化解舊債771.6萬(wàn)元。

摘要:文章以英國(guó)為例,簡(jiǎn)述了1997年開(kāi)始英國(guó)對(duì)其金融監(jiān)管模式進(jìn)行全面改革的原因措施意義以及其后在國(guó)際社會(huì)造成的影響,對(duì)我國(guó)完善和發(fā)展自有金融監(jiān)管模式的啟示

關(guān)鍵詞:金融監(jiān)管模式;改革;啟示

一英國(guó)金融監(jiān)管模式的改革

金融監(jiān)管模式是指一國(guó)關(guān)于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融監(jiān)管法規(guī)的結(jié)構(gòu)性體制安排20世紀(jì)末,一些發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)發(fā)展的需要,先后對(duì)金融監(jiān)管模式作了重大改革,尤以英國(guó)最為典型,其改革對(duì)全球金融業(yè)的發(fā)展都產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響

1.改革前的分業(yè)監(jiān)管體制自20世紀(jì)80年代以來(lái),以新型化多樣化電子化為特征的金融創(chuàng)新,改變了英國(guó)傳統(tǒng)的金融運(yùn)作模式發(fā)生在銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)證券投資業(yè)之間的業(yè)務(wù)彼此滲透,使英國(guó)金融業(yè)多元化混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)加強(qiáng)越來(lái)越多的非金融機(jī)構(gòu)也開(kāi)始經(jīng)營(yíng)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù),混業(yè)經(jīng)營(yíng)的日益發(fā)展,使英國(guó)成為全球金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)程度最高的國(guó)家之一論文

然而,直到1998年之前,英國(guó)實(shí)行的仍然是以政府監(jiān)管和自律組織自律相結(jié)合的分業(yè)監(jiān)管體制在分業(yè)監(jiān)管時(shí)期監(jiān)管機(jī)構(gòu)分別行使對(duì)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)證券投資業(yè)房屋協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能,同時(shí)自律組織發(fā)揮了較大作用,三個(gè)證券自律組織分別負(fù)責(zé)證券公司基金管理公司和投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)行為監(jiān)管和審慎監(jiān)管在英國(guó)分業(yè)監(jiān)管使得一個(gè)金融機(jī)構(gòu)同時(shí)受幾個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同時(shí)監(jiān)管的現(xiàn)象大量存在,不僅成本增加,效率降低,監(jiān)管者與被監(jiān)管者間容易產(chǎn)生爭(zhēng)議,分業(yè)監(jiān)管體制的弊端顯現(xiàn)無(wú)余隨著20世紀(jì)90年代中期以后分業(yè)監(jiān)管有效性的降低,特別是在巴林銀行事件后,英國(guó)國(guó)內(nèi)要求改革金融監(jiān)管體制的呼聲日益高漲在這種情況下,英國(guó)朝野上下對(duì)改革金融監(jiān)管模式有了較為統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)

20世紀(jì)末，一些發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)發(fā)展的需要，先后對(duì)金融監(jiān)管模式作了重大改革，尤以英國(guó)最為典型。繼1997年英國(guó)工黨政府上臺(tái)以來(lái)，英國(guó)金融業(yè)已由分業(yè)監(jiān)管轉(zhuǎn)向了混業(yè)監(jiān)管。一個(gè)全新的綜合性的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)——金融服務(wù)監(jiān)管局(FinancialServicesAurhority)，已經(jīng)取代了若干個(gè)獨(dú)立的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一行使對(duì)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)的監(jiān)管職能，從而成為英國(guó)整個(gè)金融行業(yè)唯一的監(jiān)管局。英國(guó)金融監(jiān)管模式的改革，對(duì)英國(guó)和全球金融業(yè)的發(fā)展都將產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。

一、金融監(jiān)管模式改革的政策背景

1.金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的程度不斷加深。自20世紀(jì)80年代以來(lái)，以新型化、多樣化、電子化為特征的金融創(chuàng)新，改變了英國(guó)傳統(tǒng)的金融運(yùn)作模式。發(fā)生在銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券投資業(yè)之間的業(yè)務(wù)彼此滲透，使英國(guó)金融業(yè)多元化混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)加強(qiáng)。特別是20世紀(jì)90年代以后一浪高過(guò)一浪的金融業(yè)并購(gòu)浪潮，使銀行、保險(xiǎn)、證券、信托實(shí)現(xiàn)了跨行業(yè)的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)間的業(yè)務(wù)界限愈來(lái)愈模糊不清。越來(lái)越多的非金融機(jī)構(gòu)也開(kāi)始經(jīng)營(yíng)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)，如英國(guó)的房屋建筑業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)開(kāi)展住房信貸業(yè)務(wù)日益銀行化，事實(shí)上已經(jīng)成為金融業(yè)的有機(jī)組成部分?；鞓I(yè)經(jīng)營(yíng)的日益發(fā)展，使英國(guó)成為全球金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)程度最高的國(guó)家這一。

2.金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的缺陷日漸暴露。1998年6月1日之前英國(guó)實(shí)行的是“分業(yè)監(jiān)管”，共有9家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別是英格蘭銀行的審慎監(jiān)管司(SSBE)、證券與投資管理局(SIB)、私人投資監(jiān)管局(PIA)、投資監(jiān)管局(IMRO)、證券與期貨管理局(SFA)、房屋協(xié)會(huì)委員會(huì)(BSC)、財(cái)政部保險(xiǎn)業(yè)董事會(huì)(IDT)、互助會(huì)委員會(huì)(FSC)和友好協(xié)會(huì)注冊(cè)局(RFS)。這些監(jiān)管機(jī)構(gòu)分別行使對(duì)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券投資業(yè)、房屋協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能。由于在英國(guó)已經(jīng)形成了一個(gè)跨行業(yè)的金融市場(chǎng)，銀行、保險(xiǎn)公司與投資基金都在爭(zhēng)奪共同的顧客，經(jīng)營(yíng)著類(lèi)似的金融產(chǎn)品。分業(yè)監(jiān)管雖然表面上無(wú)所不包，但一個(gè)金融機(jī)構(gòu)同時(shí)受幾個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)政出多門(mén)的“混合監(jiān)管”，不僅成本增加，效率降低，監(jiān)管者與被監(jiān)管者間容易產(chǎn)生爭(zhēng)議，而且某些被監(jiān)管者可以鉆多個(gè)監(jiān)管者之間信息較少溝通的漏洞，通過(guò)在不同業(yè)務(wù)類(lèi)別間轉(zhuǎn)移資金的方法，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，人為地抬高或降低盈利等方法，以達(dá)到逃稅、內(nèi)部交易甚至洗黑錢(qián)等目的。20世紀(jì)90年代中期以后分業(yè)監(jiān)管有效性的降低，使英國(guó)朝野上下對(duì)改革金融監(jiān)管模式，逐漸有了較為統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)。

二、金融監(jiān)管模式改革的主要內(nèi)容

1.頒布新的金融監(jiān)管法律。英國(guó)曾實(shí)施過(guò)較長(zhǎng)時(shí)期的自律式監(jiān)管體制。英格蘭銀行對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管的主要特點(diǎn)是以金融機(jī)構(gòu)自律監(jiān)管為主，英格蘭銀行的監(jiān)管為輔，且以“道義勸告”為主要監(jiān)管方式。20世紀(jì)后期，英國(guó)制定了一系列用以指導(dǎo)相關(guān)金融業(yè)的法律、法規(guī)，這種情況才有所改變。2000年6月，英國(guó)女王正式批準(zhǔn)了《2000年金融服務(wù)和市場(chǎng)法》(FinancialServicesandMarketsAct2000)。這是一部英國(guó)歷史上議院對(duì)提案修改達(dá)2000余次創(chuàng)下修改最多記錄的立法，也是英國(guó)建國(guó)以來(lái)最重要的一部關(guān)于金融服務(wù)的法律，它使得此前制定的一系列用于監(jiān)管金融業(yè)的法律、法規(guī)，如1979年信用協(xié)會(huì)法(theCreditUnionsAct1979)、1982年保險(xiǎn)公司法(theInsuranceCompaniesAct1982)、1986年金融服務(wù)法(theFinancialServicesAct1986)、1986年建筑協(xié)會(huì)法(theBuildingSocietiesAct1986)、1987年銀行法(theBankingAct1987)、1992年友好協(xié)會(huì)法(thefriendlySocietiesAct1992)等，都為其所取代，從而成為英國(guó)金融業(yè)的一部“基本法”。該法明確了新成立的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和被監(jiān)管者的權(quán)力、責(zé)任及義務(wù)，統(tǒng)一了監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范了金融市場(chǎng)的運(yùn)作。這一整套新的“游戲規(guī)則”為英國(guó)適應(yīng)新世紀(jì)金融業(yè)的發(fā)展和監(jiān)管，提供了一個(gè)空前嶄新的改革框架。

編者按：本文主要從全省國(guó)企改革發(fā)展暨國(guó)資監(jiān)管工作進(jìn)展情況；形勢(shì)和需要正確把握的幾個(gè)問(wèn)題；全省國(guó)企改革發(fā)展和國(guó)資監(jiān)管工作的總體思路和主要任務(wù)進(jìn)行講述。其中，主要包括：以國(guó)有企業(yè)戰(zhàn)略性重組為主線(xiàn)，國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局和結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化、以產(chǎn)權(quán)多元化改革為重點(diǎn)，國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)制進(jìn)一步轉(zhuǎn)換、以“四資運(yùn)作”為抓手，國(guó)有資本調(diào)控功能進(jìn)一步放大、以轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式為著力點(diǎn)，國(guó)有經(jīng)濟(jì)運(yùn)行質(zhì)量進(jìn)一步改善、以實(shí)現(xiàn)國(guó)有資產(chǎn)保值增值為目標(biāo)，國(guó)資監(jiān)管工作效能進(jìn)一步提高、以迎接、學(xué)習(xí)、貫徹黨的十七大和省委七屆三次會(huì)議精神為契機(jī)，國(guó)企黨建和黨風(fēng)廉政建設(shè)得到進(jìn)一步改進(jìn)和加強(qiáng)、我省國(guó)企改革發(fā)展暨國(guó)資監(jiān)管面臨的形勢(shì)、需要正確把握的幾個(gè)問(wèn)題、圍繞發(fā)展壯大國(guó)有經(jīng)濟(jì)，在國(guó)有企業(yè)戰(zhàn)略性重組方面要有新突破、圍繞健全現(xiàn)代企業(yè)制度，在深化股份制改革方面開(kāi)創(chuàng)新局面、圍繞落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，在轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式方面取得新進(jìn)步、圍繞提高國(guó)有資本配置效率，在“四資”聯(lián)動(dòng)運(yùn)作上要有新舉措、圍繞提高監(jiān)管效能，在完善國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)管體制方面邁出新步伐、圍繞進(jìn)一步落實(shí)黨的十七大和省委七屆三次會(huì)議精神，在企業(yè)黨建、反腐倡廉和穩(wěn)定工作上取得新成效等，具體材料請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)：

同志們：

這次會(huì)議的主要任務(wù)是，深入貫徹落實(shí)黨的十七大、省委七屆三次會(huì)議和全國(guó)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理工作會(huì)議精神，總結(jié)交流20*年工作，安排部署20*年工作。省政府對(duì)這次會(huì)議十分重視，瑞彬副省長(zhǎng)親臨會(huì)議并將作重要講話(huà)，我們要認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)、全面貫徹。下面，我講三點(diǎn)意見(jiàn)。

一、20*年全省國(guó)企改革發(fā)展暨國(guó)資監(jiān)管工作進(jìn)展情況

20*年是全省國(guó)資系統(tǒng)開(kāi)拓創(chuàng)新、扎實(shí)工作的一年，是國(guó)有企業(yè)改革發(fā)展取得積極進(jìn)展的一年，是國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)管水平不斷提高的一年。在省委、省政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全省國(guó)資系統(tǒng)認(rèn)真貫徹黨的十七大和省委七屆三次會(huì)議精神和科學(xué)發(fā)展觀，深化改革，加快發(fā)展，全省國(guó)有經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)又好又快發(fā)展態(tài)勢(shì)，為全省經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。

20*年，全省國(guó)有企業(yè)實(shí)現(xiàn)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入3126億元，同比增長(zhǎng)24.9%；實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額188.4億元，同比增長(zhǎng)46.8%；交納稅金234.1億元，同比增長(zhǎng)19.9%。其中省政府國(guó)資委所出資企業(yè)實(shí)現(xiàn)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入2090億元，同比增長(zhǎng)32.7%；實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)139.3億元，同比增長(zhǎng)39.3%；交納稅金168.9億元，同比增長(zhǎng)23.6%，主營(yíng)業(yè)務(wù)收入、實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)和交納稅金均創(chuàng)歷史最好水平。

一、地方市場(chǎng)監(jiān)管體制改革基本情況及存在問(wèn)題

2013年3月，全國(guó)啟動(dòng)了食品安全監(jiān)管體制改革。2015年，在省政府的部署下，福建省各縣（市）在第一輪改革重新組建食品藥品監(jiān)管機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，整合了工商、質(zhì)監(jiān)、食藥監(jiān)職能（下稱(chēng)“三合一”）成立市場(chǎng)監(jiān)督管理局，實(shí)行了綜合執(zhí)法，取得了很好的成效。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全國(guó)七成縣區(qū)、1/4左右的地市實(shí)行了綜合執(zhí)法，這次全國(guó)層面的市場(chǎng)監(jiān)管體制改革充分吸收了基層經(jīng)驗(yàn)，是基層實(shí)踐轉(zhuǎn)化為頂層設(shè)計(jì)的一次成功探索的范例。然而，基層在改革中也不同程度地存在四個(gè)方面問(wèn)題：（一）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)設(shè)置不盡科學(xué)高效。由于沒(méi)有頂層統(tǒng)一設(shè)計(jì)，各縣（市）自行設(shè)置內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，所設(shè)置機(jī)構(gòu)和數(shù)量都不統(tǒng)一，區(qū)域的協(xié)同性較差。個(gè)別地方?jīng)]有根據(jù)監(jiān)管任務(wù)的繁重性，科學(xué)設(shè)置機(jī)構(gòu)，比如食品安全監(jiān)管內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)只設(shè)置一個(gè)，在內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)總量占比中還不到10%，沒(méi)有很好地貫徹國(guó)務(wù)院關(guān)于“綜合設(shè)置市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的地方，要把食品安全作為綜合執(zhí)法首要責(zé)任”的要求。（二）機(jī)構(gòu)整合不夠及時(shí)到位。因機(jī)構(gòu)改革是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及職能劃轉(zhuǎn)、人員變動(dòng)、崗位調(diào)整、場(chǎng)所集中、裝備調(diào)配，系統(tǒng)平臺(tái)的整合與磨合等，工作量很大，個(gè)別地方又有等靠思想，未能序時(shí)推進(jìn)工作，機(jī)構(gòu)整合和班子配齊直到2016年上半年完成，落后于省市的時(shí)間要求。（三）部分干部積極性未充分調(diào)動(dòng)。部分干部未能正確看待機(jī)構(gòu)改革個(gè)人“進(jìn)退留轉(zhuǎn)”和收入的變化，思想波動(dòng)大，消極怠工，不思進(jìn)取，監(jiān)管高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的一些干部甚至產(chǎn)生了“干活是找死，不干是等死，反正都是死，累著死不如睡著死”等錯(cuò)誤思想，不積極履行職責(zé)，不主動(dòng)作為。個(gè)別單位還有一些“不遲到，不早退，不動(dòng)腦，不干活”的“四不”干部，存在庸懶散現(xiàn)象，總體活力不夠。（四）一些地方隊(duì)伍專(zhuān)業(yè)性被弱化?！叭弦弧焙?，專(zhuān)業(yè)監(jiān)管人員調(diào)整頻繁，流動(dòng)大，截至2017年6月份，三明市縣級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管局共有55名專(zhuān)業(yè)干部或辭職或調(diào)離本單位，其中年輕骨干占絕大多數(shù)?？傮w來(lái)看，各縣級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管隊(duì)伍雖有所壯大，但專(zhuān)業(yè)人才比例卻在下降，專(zhuān)業(yè)監(jiān)管人員數(shù)量與監(jiān)管任務(wù)不相匹配。

二、推進(jìn)地方市場(chǎng)監(jiān)管體制改革工作的幾點(diǎn)思路

分析問(wèn)題是為了解決問(wèn)題，借鑒以上縣級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管體制改革中存在的問(wèn)題，結(jié)合工作實(shí)際，筆者認(rèn)為要注重從以下四個(gè)方面推進(jìn)地方市場(chǎng)監(jiān)管體制改革工作。（一）科學(xué)配置監(jiān)管資源。堅(jiān)持省市縣統(tǒng)籌，相對(duì)統(tǒng)一的原則，做到既有省上的頂層設(shè)計(jì)，也體現(xiàn)市縣的具體實(shí)際。1、問(wèn)計(jì)于基層干部。沒(méi)有調(diào)查就沒(méi)有發(fā)言權(quán)，考慮到基層先行改革的實(shí)際，省市可深入基層一線(xiàn)，借鑒基層改革的經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)分析和研判，為省市改革所用。進(jìn)一步改進(jìn)調(diào)研方式，既開(kāi)好座談會(huì)，認(rèn)真聽(tīng)取基層干部的意見(jiàn)，又要針對(duì)一些關(guān)鍵性的問(wèn)題，以不具名問(wèn)卷調(diào)查等方式，了解干部的真實(shí)想法，真正做到解決問(wèn)題在基層。2、科學(xué)制定“三定”規(guī)定?！叭ā币?guī)定是機(jī)構(gòu)改革精神的集中體現(xiàn)，也是部門(mén)運(yùn)行和依法履職的基本依據(jù)，切實(shí)把制定“三定”規(guī)定作為機(jī)構(gòu)改革實(shí)施工作的中心環(huán)節(jié)，做細(xì)做實(shí)“三定”工作。首先，科學(xué)劃分各層級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)事權(quán)，突出省級(jí)作為決策層，市縣級(jí)作為執(zhí)行層的不同層級(jí)職責(zé)特點(diǎn)，進(jìn)一步理順職責(zé)關(guān)系，做到各層級(jí)既有分工又有配合。在內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)設(shè)置方面要上下職責(zé)能打得通、銜接得上，但不必一一對(duì)應(yīng)，上下一般粗。比如省可設(shè)立反壟斷的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，地市沒(méi)有這方面的監(jiān)管權(quán)就不必設(shè)立。比如，國(guó)家層面，原食品業(yè)務(wù)板塊設(shè)立監(jiān)管生產(chǎn)（管源頭的，從全國(guó)層面來(lái)說(shuō)很重要）、監(jiān)管經(jīng)營(yíng)（含銷(xiāo)售和餐飲兩個(gè)環(huán)節(jié)）的機(jī)構(gòu)，市縣一般設(shè)生產(chǎn)、流通、餐飲三個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，因?yàn)榛鶎痈嗟氖蔷唧w監(jiān)管。如果此次改革內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)編制數(shù)量有壓縮，最好監(jiān)管生產(chǎn)、流通的設(shè)一個(gè)，監(jiān)管餐飲的設(shè)一個(gè)，越往基層，餐飲監(jiān)管的工作量越大，風(fēng)險(xiǎn)也大，有必要單設(shè)。其次，圍繞監(jiān)管主業(yè)科學(xué)設(shè)置內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。圍繞深入推進(jìn)商事制度改革，抓好產(chǎn)品質(zhì)量和嚴(yán)守食品藥品安全底線(xiàn)不放松，維護(hù)好消費(fèi)者權(quán)益和市場(chǎng)秩序，推動(dòng)全面質(zhì)量提升和知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)等重點(diǎn)監(jiān)管任務(wù)，統(tǒng)籌考慮內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)置。最后，優(yōu)化后勤保障機(jī)構(gòu)的設(shè)置，充分吸納原工商部門(mén)機(jī)構(gòu)體系完整、設(shè)置科學(xué)的做法，繼續(xù)保留法制、信息化等后勤科室，為依法監(jiān)管、智慧監(jiān)管提供強(qiáng)有力的保障。3、繼續(xù)推進(jìn)縣級(jí)改革。糾正縣級(jí)“此輪改革與己無(wú)關(guān)”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)?？h級(jí)的“三合一”雖然先行完成了，但此輪機(jī)構(gòu)改革，縣級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管局對(duì)應(yīng)國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局新增加的職責(zé)，也要相應(yīng)增加價(jià)格監(jiān)督檢查職責(zé)。同時(shí)，按照中央改革的精神，下一步要整合組建市場(chǎng)監(jiān)管綜合執(zhí)法隊(duì)伍，鼓勵(lì)地方將商務(wù)執(zhí)法、鹽業(yè)執(zhí)法等，整合劃入市場(chǎng)監(jiān)管綜合執(zhí)法隊(duì)伍，這些隊(duì)伍的職責(zé)也都是縣級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)將要承接的。因此，基層改革也是進(jìn)行時(shí)，而不是完成時(shí)。（二）有序推進(jìn)機(jī)構(gòu)改革。按照中央規(guī)定的時(shí)間表、路線(xiàn)圖，壓茬推進(jìn)并把握好節(jié)奏、步驟和力度。1、整合機(jī)構(gòu)職能。盡快配齊領(lǐng)導(dǎo)班子，盡快實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所、人員的有機(jī)整合，不具備集中辦公條件的地方，內(nèi)設(shè)的綜合機(jī)構(gòu)最好能集中辦公。黨委和政府在力量配備、資源配置、投入保障、基層建設(shè)上給予傾斜，確保新機(jī)構(gòu)有足夠的力量和資源有效履職。2、加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)。加快實(shí)現(xiàn)六個(gè)統(tǒng)一，即統(tǒng)一機(jī)構(gòu)名稱(chēng)，統(tǒng)一執(zhí)法主體、執(zhí)法文書(shū)、執(zhí)法證件，統(tǒng)一標(biāo)識(shí)和服裝，統(tǒng)一辦公軟件，統(tǒng)一投訴舉報(bào)平臺(tái)，統(tǒng)一規(guī)章制度，進(jìn)一步提高機(jī)構(gòu)的運(yùn)行效率和部門(mén)形象。3、強(qiáng)化督查問(wèn)責(zé)。機(jī)構(gòu)改革工作意義重大，任務(wù)艱巨，在推進(jìn)過(guò)程中會(huì)遇到各種具體問(wèn)題，省市縣政府應(yīng)充分發(fā)揮督查作用，對(duì)本級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管體制改革工作進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)督查，做到改革推進(jìn)到哪里，督查就跟進(jìn)到哪里，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)列出清單，明確責(zé)任，銷(xiāo)號(hào)管理，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，確保各項(xiàng)改革任務(wù)落到實(shí)處。（三）提高干部的歸屬感。經(jīng)歷了省以下垂直管理到屬地管理及兩輪機(jī)構(gòu)體制改革（縣級(jí)是三輪），目前，涉及市場(chǎng)監(jiān)管改革相關(guān)部門(mén)的人員的感慨頗多，情感也比較復(fù)雜，工作責(zé)任心和事業(yè)心有所弱化，可能對(duì)新組建的機(jī)構(gòu)沒(méi)有太大的歸屬感和集體榮譽(yù)感。因此，在此輪改革中，強(qiáng)調(diào)紀(jì)律剛性約束的同時(shí)，也要注重文化的柔性感染，特別是做好用人導(dǎo)向和思想教育工作，讓干部更多地感受到黨的溫暖和“家”的溫暖，促進(jìn)機(jī)構(gòu)、職能、隊(duì)伍的深度融合。重點(diǎn)處理好三個(gè)關(guān)系。1、正確處理好老中青干部接續(xù)發(fā)展的關(guān)系。內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和領(lǐng)導(dǎo)編制減少會(huì)涉及個(gè)人利益調(diào)整，有可能會(huì)出現(xiàn)中青年干部向上流動(dòng)困難、干部積極性受挫等問(wèn)題，給機(jī)關(guān)作風(fēng)帶來(lái)了一些負(fù)面影響。機(jī)構(gòu)改革工作意義重大，任務(wù)艱巨，在推進(jìn)過(guò)程中會(huì)遇到各種具體問(wèn)題，省市縣政府應(yīng)充分發(fā)揮督查作用，對(duì)本級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管體制改革工作進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)督查，做到改革推進(jìn)到哪里，督查就跟進(jìn)到哪里，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)列出清單，明確責(zé)任，銷(xiāo)號(hào)管理，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，確保各項(xiàng)改革任務(wù)落到實(shí)處。對(duì)一些干部的錯(cuò)誤想法及不良的作風(fēng)，應(yīng)予以糾正。首先，細(xì)致做好思想政治工作。教育引導(dǎo)干部識(shí)大局，顧大體，正確看待個(gè)人進(jìn)退，同時(shí)關(guān)心干部、愛(ài)護(hù)干部，解決好干部的合理訴求。其次，樹(shù)立正確的用人導(dǎo)向。堅(jiān)持不唯年齡，不唯資歷，切實(shí)把一批想干事、能干事、干成事、廉潔、德才兼?zhèn)洹⑷罕姽J(rèn)、業(yè)績(jī)突出的優(yōu)秀人才選拔到更加重要的位置，承擔(dān)更大的責(zé)任，不能讓新機(jī)構(gòu)成為青年人的訓(xùn)練場(chǎng)，中年人的工作間，老年人的休息室。最后，更加注重培養(yǎng)后備干部。根據(jù)性格、知識(shí)水平、專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)等實(shí)際情況，對(duì)中青年干部有計(jì)劃地進(jìn)行定向培養(yǎng)，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，使后備干部隊(duì)伍始終保持生機(jī)活力，為事業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的人才保障。2、正確處理好人才培育與基層干部成長(zhǎng)的關(guān)系?；鶎优d全局興，基層強(qiáng)全局強(qiáng)。目前，涉及市場(chǎng)監(jiān)管的部門(mén)有70%的干部戰(zhàn)斗在基層所，他們承擔(dān)著大量的日常工作，有著較為豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。應(yīng)正視這個(gè)現(xiàn)狀，牢固樹(shù)立“人才存在于群眾之中”的大人才觀，全面把握人才發(fā)展性、多樣性、相對(duì)性、層次性的特征，對(duì)基層干部高看一眼，厚愛(ài)一層，讓他們做有勁頭，干有奔頭，營(yíng)造基層干部人人立志成才的良好氛圍。3、正確處理好業(yè)務(wù)建設(shè)與文化建設(shè)的關(guān)系。堅(jiān)持將文化建設(shè)融入市場(chǎng)監(jiān)管的各項(xiàng)工作中，將凝心向上，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣的文化理念滲透于監(jiān)管工作的每個(gè)環(huán)節(jié)中，做到業(yè)務(wù)建設(shè)與文化建設(shè)相互促進(jìn)，共同提升，有效增強(qiáng)干部的榮譽(yù)感和歸屬感，為市場(chǎng)監(jiān)管事業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展凝聚人心、激發(fā)活力、增強(qiáng)動(dòng)力。（四）充實(shí)做強(qiáng)監(jiān)管力量。當(dāng)前市場(chǎng)監(jiān)管的突出矛盾是監(jiān)管力量的薄弱與監(jiān)管任務(wù)艱巨繁重之間的矛盾。新組建的市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)要實(shí)現(xiàn)“一支隊(duì)伍管市場(chǎng)”的目標(biāo)，必須打造一支高素質(zhì)、專(zhuān)業(yè)化的精銳之師。1、保持隊(duì)伍的安定與穩(wěn)定。市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)要爭(zhēng)取當(dāng)?shù)卣闹С?，維持與監(jiān)管任務(wù)相適應(yīng)的人員編制數(shù)，保證一定數(shù)量的監(jiān)管人員，避免出現(xiàn)“三合一”后，干部編制數(shù)大幅縮減，從加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管變成了弱化市場(chǎng)監(jiān)管，這樣的教訓(xùn)在一些地方是存在的；嚴(yán)格控制出口，減少干部特別是年輕優(yōu)秀干部外流數(shù)量，不能讓任務(wù)繁重的市場(chǎng)監(jiān)管局變成“市場(chǎng)養(yǎng)老局”。2、綜合與專(zhuān)業(yè)監(jiān)管并重。隨著社會(huì)的發(fā)展，分工越來(lái)越細(xì)化，業(yè)態(tài)越來(lái)越復(fù)雜，沒(méi)有良好的專(zhuān)業(yè)背景和職業(yè)化經(jīng)驗(yàn)積累，難以勝任藥品、醫(yī)療器械等健康類(lèi)產(chǎn)品以及特種設(shè)備等領(lǐng)域的監(jiān)管。一支隊(duì)伍管市場(chǎng)方向是對(duì)的，但就怕出現(xiàn)沒(méi)有正確區(qū)分專(zhuān)業(yè)監(jiān)管與綜合監(jiān)管之間的界限，該管的沒(méi)管好，不該管的也去管，因此要合中有分，進(jìn)一步明晰職責(zé)，做到分工負(fù)責(zé)，各負(fù)其責(zé)。按照“頂層要專(zhuān)業(yè)，基層要覆蓋”，進(jìn)一步優(yōu)化資源配置和人員組合。頂層要專(zhuān)業(yè)，主要是針對(duì)省市機(jī)關(guān)特別是食品藥品、特種設(shè)備、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)等領(lǐng)域，監(jiān)管機(jī)構(gòu)和人員配置要突出專(zhuān)業(yè)性。這些監(jiān)管機(jī)構(gòu)和人員要對(duì)所負(fù)責(zé)的領(lǐng)域進(jìn)行深入研究，成為行家里手，擔(dān)負(fù)起主要監(jiān)管職責(zé)，并加強(qiáng)對(duì)基層的業(yè)務(wù)指導(dǎo)?；鶎右采w，主要是針對(duì)縣里特別是市場(chǎng)監(jiān)管所，做到兩個(gè)全覆蓋，即基層負(fù)責(zé)大多數(shù)領(lǐng)域的日常監(jiān)管，基層的日常監(jiān)管要覆蓋到每個(gè)市場(chǎng)主體，基層監(jiān)管人員要掌握各個(gè)領(lǐng)域基礎(chǔ)的監(jiān)管知識(shí)和技能，做到全覆蓋。3、強(qiáng)化基層基礎(chǔ)建設(shè)。確保人員數(shù)量符合基層監(jiān)管的需要，按照“市場(chǎng)監(jiān)管所力量不低于70%”的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行配置，建立起簡(jiǎn)約高效的基層管理體制，打通監(jiān)管最后一公里；按照“五個(gè)一”建設(shè)思路，即“一個(gè)合格的基層班子，一支過(guò)硬的干部隊(duì)伍，一套科學(xué)的監(jiān)管機(jī)制，一套標(biāo)準(zhǔn)的工作裝備，一個(gè)適宜的工作環(huán)境”，逐步推進(jìn)市場(chǎng)監(jiān)管所規(guī)范化建設(shè)。4、加強(qiáng)培訓(xùn)教育與交流。突出監(jiān)管需求，著力提升干部履職水平。打造學(xué)習(xí)型干部，引導(dǎo)干部樹(shù)立終身學(xué)習(xí)的理念，充分調(diào)動(dòng)干部在學(xué)中干、干中學(xué)的熱情，全面提高干部隊(duì)伍的整體素質(zhì)。打造復(fù)合型干部，針對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管人員即將行使多部門(mén)監(jiān)管職責(zé)，監(jiān)管綜合知識(shí)儲(chǔ)備不足的問(wèn)題，著力培養(yǎng)由一崗到多職、單面手到多面手的復(fù)合型隊(duì)伍。同時(shí)，建立合理的交流輪崗機(jī)制，促進(jìn)干部的多崗位鍛煉。

作者:蔡文富 單位:福建省三明市食品藥品監(jiān)管局

我國(guó)食品安全長(zhǎng)期實(shí)行的分段監(jiān)管為主、品種監(jiān)管為輔的監(jiān)管體制，由于存在責(zé)權(quán)不明、職能分散、體系分割等問(wèn)題，備受公眾詬病。2013年3月，國(guó)家正式啟動(dòng)食品監(jiān)管大部制改革①＊，對(duì)衛(wèi)生、食藥監(jiān)、農(nóng)業(yè)、質(zhì)檢、工商、商務(wù)等機(jī)構(gòu)涉及食品安全協(xié)調(diào)與監(jiān)管的部門(mén)進(jìn)行整合，將農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全(包括生豬屠宰)監(jiān)管交農(nóng)業(yè)部門(mén)統(tǒng)一負(fù)責(zé)，食品加工、流通、餐飲等環(huán)節(jié)監(jiān)管由國(guó)家食藥監(jiān)總局統(tǒng)一負(fù)責(zé)，食品安全委員會(huì)辦公室(食安辦)負(fù)責(zé)對(duì)各部門(mén)的監(jiān)管、指導(dǎo)與協(xié)調(diào)工作［1］。大部制改革精簡(jiǎn)了食品監(jiān)管機(jī)構(gòu)，通過(guò)減少縱向組織層次，拓寬組織管理幅度［2－3］，在食品安全問(wèn)題難以快速識(shí)別根源、明確劃分責(zé)任情況下，通過(guò)組織職責(zé)整合及內(nèi)部化，提高組織監(jiān)管效率。大部制改革也強(qiáng)化了現(xiàn)代食品質(zhì)量安全“全程監(jiān)管”“無(wú)縫化對(duì)接”的政策理念。食品監(jiān)管大部制改革符合國(guó)際強(qiáng)化食品安全監(jiān)管的基本趨勢(shì)，對(duì)監(jiān)管組織職能分工及協(xié)調(diào)機(jī)制也提出了新的要求。組織理論研究指出，隨著組織分工與協(xié)調(diào)機(jī)制標(biāo)準(zhǔn)化程度的提高，組織管理幅度得以拓寬［4］。實(shí)踐方面，由于地方組織分工及協(xié)調(diào)水平存在差異，導(dǎo)致食品監(jiān)管大部制改革在地方推進(jìn)中面臨諸多困難與障礙，特別是在西部欠發(fā)達(dá)地區(qū)。地方改革執(zhí)行效果決定著食品安全政策目標(biāo)的達(dá)成［5－6］。面對(duì)地方大部制改革存在的困難與障礙，以及轉(zhuǎn)變政府職能這一改革的邏輯與現(xiàn)實(shí)起點(diǎn)［7］，準(zhǔn)確把握地方食品監(jiān)管大部制改革的組織現(xiàn)狀成為重要前提。目前，國(guó)內(nèi)對(duì)食品安全監(jiān)管體制的研究主要集中在監(jiān)管制度及體系的頂層設(shè)計(jì)、監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)總結(jié)與探索等［8］，對(duì)地方特別是基層組織現(xiàn)狀的認(rèn)知及分析不足。課題組于2013—2014年對(duì)貴州省及九個(gè)市州、88個(gè)縣及兩個(gè)經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)的農(nóng)業(yè)(畜牧)、商務(wù)、衛(wèi)生、質(zhì)監(jiān)、工商、食藥監(jiān)等相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職能部門(mén)，以及各級(jí)政府食品安全委員會(huì)辦公室(食安辦)，進(jìn)行了實(shí)地調(diào)查。此次調(diào)查對(duì)地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職能部門(mén)設(shè)置及分工、組織職責(zé)界定與職能劃分、組織協(xié)調(diào)機(jī)制建立、組織保障能力建設(shè)等，進(jìn)行了縱向(不同行政級(jí)別)與橫向(不同監(jiān)管機(jī)構(gòu))比較，分析了存在的主要問(wèn)題，進(jìn)而探討了推進(jìn)地方食品監(jiān)管大部制改革的組織完善對(duì)策。

一、地方食品監(jiān)管大部制改革的組織現(xiàn)狀———對(duì)貴州省的調(diào)查

1．監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職能部門(mén)設(shè)置

首先，監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)立方面。目前，我國(guó)各地區(qū)在食品監(jiān)管中基本建立起省級(jí)到縣級(jí)的“三級(jí)機(jī)構(gòu)體系”，各級(jí)政府也設(shè)立了食品安全委員會(huì)辦公室(食安辦)等協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)地方食品安全監(jiān)管工作。從地方大部制改革涉及的相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀看，農(nóng)業(yè)、工商、質(zhì)監(jiān)、食藥監(jiān)等部門(mén)均設(shè)立了食品專(zhuān)門(mén)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，擁有較強(qiáng)的監(jiān)管實(shí)力，并體現(xiàn)出一定的組織分工及專(zhuān)業(yè)化特點(diǎn)。主要體現(xiàn)在:縱向上，省級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的專(zhuān)職程度高，設(shè)置了專(zhuān)門(mén)的食品監(jiān)管機(jī)構(gòu)，如食品安全監(jiān)管部門(mén)，農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管部門(mén)、食品生產(chǎn)、流通監(jiān)管部門(mén)等;縣級(jí)及以下監(jiān)管機(jī)構(gòu)多為綜合性部門(mén)(如主要由政策法規(guī)部門(mén)、綜合部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)等負(fù)責(zé));橫向上，農(nóng)業(yè)、衛(wèi)生、質(zhì)監(jiān)、工商、食藥監(jiān)等食品監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置相對(duì)完善，但只有農(nóng)業(yè)、工商與衛(wèi)生等部門(mén)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)(區(qū))設(shè)有相關(guān)責(zé)任機(jī)構(gòu)。這些特點(diǎn)必然影響到地方食品監(jiān)管大部制改革對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的精簡(jiǎn)與統(tǒng)一的進(jìn)程。其次，職能部門(mén)設(shè)置方面。職能部門(mén)的設(shè)置體現(xiàn)了機(jī)構(gòu)職責(zé)的貫徹與實(shí)施。大部制改革前，各機(jī)構(gòu)內(nèi)部根據(jù)職能分工情況設(shè)立了監(jiān)管、技術(shù)與執(zhí)法等職能部門(mén)。其中，食品監(jiān)管部門(mén)比較獨(dú)立和統(tǒng)一;技術(shù)部門(mén)主要集中在衛(wèi)生、農(nóng)業(yè)與質(zhì)監(jiān)等機(jī)構(gòu)，如衛(wèi)生部門(mén)的疾控中心，農(nóng)業(yè)部門(mén)的農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)督檢驗(yàn)檢測(cè)中心，質(zhì)監(jiān)部門(mén)的質(zhì)量監(jiān)督檢測(cè)院(所)等;工商等機(jī)構(gòu)擁有完善的執(zhí)法部門(mén)。從職能部門(mén)分工來(lái)看，縱向上，各機(jī)構(gòu)職能部門(mén)的專(zhuān)業(yè)化程度從省級(jí)至縣級(jí)逐步降低，綜合性逐漸增強(qiáng)?？h級(jí)機(jī)構(gòu)多數(shù)職能部門(mén)均為綜合性部門(mén);橫向上，監(jiān)管部門(mén)的專(zhuān)職程度最高，其次為技術(shù)部門(mén)，執(zhí)法部門(mén)的綜合性最強(qiáng)。職能部門(mén)的分工特點(diǎn)對(duì)地方大部制改革中各機(jī)構(gòu)整合以及資源剝離產(chǎn)生著直接影響。

2．組織職責(zé)界定與職能劃分

首先，職責(zé)界定情況。大部制改革前，地方食品安全條例及相關(guān)實(shí)施細(xì)則對(duì)各監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)給予了明確界定。對(duì)監(jiān)管職責(zé)的界定以食品供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)的專(zhuān)業(yè)分工為主要指導(dǎo)原則，并以此確定具體監(jiān)管對(duì)象(表1)。具體而言，農(nóng)業(yè)等部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)供應(yīng)鏈前端(食用農(nóng)產(chǎn)品)，質(zhì)監(jiān)等部門(mén)負(fù)責(zé)中端(加工食品)，工商、衛(wèi)生、食藥監(jiān)等部門(mén)負(fù)責(zé)供應(yīng)鏈末端(食品銷(xiāo)售、餐飲等)的食品安全監(jiān)管。大部制改革后，商務(wù)部門(mén)的食品監(jiān)管職能歸農(nóng)業(yè)部門(mén)負(fù)責(zé)，質(zhì)監(jiān)、工商等部門(mén)食品監(jiān)管職能統(tǒng)一歸食藥監(jiān)部門(mén)負(fù)責(zé)。對(duì)監(jiān)管職責(zé)的重新界定與梳理力求涵蓋食品供應(yīng)鏈整個(gè)過(guò)程及每個(gè)環(huán)節(jié)的同時(shí)，消除職責(zé)交叉，更好體現(xiàn)地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)在食品供應(yīng)鏈上的組織分工特點(diǎn)，以有效發(fā)揮監(jiān)管機(jī)構(gòu)的資源優(yōu)勢(shì)。其次，職能分工狀況。根據(jù)職責(zé)界定，各職能部門(mén)具體履行行政監(jiān)督、檢驗(yàn)檢測(cè)以及行政執(zhí)法等職能。其中，監(jiān)督職能對(duì)技術(shù)與執(zhí)法職能的履行起到組織與協(xié)調(diào)作用;技術(shù)與執(zhí)法職能為監(jiān)督職能的履行提供了必要的技術(shù)與執(zhí)法支撐(圖1)。比較地方監(jiān)管組織職能劃分情況，縱向上，各級(jí)機(jī)構(gòu)都需履行監(jiān)督職能，技術(shù)職能的履行主要集中在省級(jí)與市級(jí)機(jī)構(gòu)，執(zhí)法職能的執(zhí)行主要集中在市級(jí)與縣級(jí)機(jī)構(gòu);橫向上，大部制改革前，農(nóng)業(yè)、衛(wèi)生與質(zhì)監(jiān)等部門(mén)承擔(dān)重要的技術(shù)職能，工商與農(nóng)業(yè)等部門(mén)承擔(dān)主要執(zhí)法職能。此外，由于基層監(jiān)管機(jī)構(gòu)多為綜合性部門(mén)，職能劃分也呈現(xiàn)出綜合性、多功能特點(diǎn)。如基層工商所同時(shí)承擔(dān)著監(jiān)督、快檢以及執(zhí)法等綜合職能。大部制改革后，對(duì)部門(mén)綜合職能的梳理與整合，成為新機(jī)構(gòu)面臨的巨大挑戰(zhàn)。

摘要：由美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的金融危機(jī)，暴露出世界各國(guó)金融監(jiān)管體系存在的不足，本文以金融危機(jī)為背景，對(duì)美國(guó)金融監(jiān)管體系進(jìn)行剖析，從而提出參照美國(guó)傘形監(jiān)管模式，結(jié)合我國(guó)實(shí)際，建立一套有自己特色的金融監(jiān)管體系。

關(guān)鍵詞：金融危機(jī)；監(jiān)管體系；改革；啟示

一、金融危機(jī)暴露出金融監(jiān)管體制存在的弊端

本次金融危機(jī)的產(chǎn)生和蔓延暴露出國(guó)際金融監(jiān)管體制的諸多問(wèn)題，主要包括以下幾個(gè)方面:

（一）多頭監(jiān)管致重復(fù)監(jiān)管，阻礙行業(yè)順暢發(fā)展。在金融活動(dòng)多元化的進(jìn)程中，對(duì)某一監(jiān)管對(duì)象所出現(xiàn)的監(jiān)管體系機(jī)構(gòu)眾多、權(quán)限互有重疊、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不一致是很多國(guó)家金融監(jiān)管體制中共有的問(wèn)題。多頭監(jiān)管常常會(huì)發(fā)生“誰(shuí)都管”或“誰(shuí)都不管”的現(xiàn)象，甚至由于監(jiān)管領(lǐng)域界限不清和責(zé)任不明還會(huì)出現(xiàn)監(jiān)管部門(mén)為了獲取更多的監(jiān)管對(duì)象，存在放松監(jiān)管要求的動(dòng)機(jī)。以金融危機(jī)中的美國(guó)銀行監(jiān)管為例，由于銀行業(yè)的監(jiān)管分散在5個(gè)聯(lián)邦機(jī)構(gòu)中，每個(gè)聯(lián)邦機(jī)構(gòu)都有管理權(quán)，但同時(shí)沒(méi)有一個(gè)機(jī)構(gòu)擁有足夠的法律授權(quán)來(lái)負(fù)責(zé)金融市場(chǎng)和金融體系的整體風(fēng)險(xiǎn)。美國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)既有聯(lián)邦的，也有州一級(jí)的，針對(duì)不同的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，設(shè)立了不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。以花旗銀行為例，它不但要受到貨幣監(jiān)理署、聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)管署以及證券交易委員會(huì)的監(jiān)管，還要受到50個(gè)州的地方監(jiān)管者的監(jiān)管。這些機(jī)構(gòu)之間存在著交叉和重復(fù)監(jiān)管的現(xiàn)象。沒(méi)有任何單一金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)擁有監(jiān)控市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)所必備的信息與權(quán)威，現(xiàn)有金融監(jiān)管部門(mén)之間在應(yīng)對(duì)威脅金融市場(chǎng)穩(wěn)定的重大問(wèn)題時(shí)缺乏必要的協(xié)調(diào)機(jī)制。由于監(jiān)管目標(biāo)和監(jiān)管文化的不同，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)在金融機(jī)構(gòu)新設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、信息報(bào)送格式和程序、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度、資本充足率標(biāo)準(zhǔn)、高級(jí)管理人員資格審查、金融機(jī)構(gòu)兼并收購(gòu)等各個(gè)方面幾乎都存在不同的規(guī)定。大型金融集團(tuán)每年僅在年報(bào)的準(zhǔn)備和報(bào)送上就得花費(fèi)至少2個(gè)月的時(shí)間。金融機(jī)構(gòu)還常常因同一件事、在同一個(gè)部門(mén)（或子公司）不停地接受不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查。近年來(lái)，一直有業(yè)界人士抱怨，金融監(jiān)管體系不僅機(jī)構(gòu)太多，而且權(quán)限互有重疊，在全球金融市場(chǎng)密切相連的情勢(shì)下，這種過(guò)度監(jiān)管會(huì)影響金融業(yè)順暢發(fā)展。

（二）空白監(jiān)管致監(jiān)管真空，影響行業(yè)規(guī)范發(fā)展。當(dāng)前，隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，金融業(yè)務(wù)交叉，金融創(chuàng)新往往同時(shí)涉及銀行、保險(xiǎn)、證券等多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，往往使交叉領(lǐng)域出現(xiàn)監(jiān)管真空，而且近年來(lái)監(jiān)管領(lǐng)域呈現(xiàn)空白不斷增多的趨勢(shì)。有學(xué)者認(rèn)為，這次美國(guó)金融危機(jī)的根源之一就在于對(duì)從事混業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融集團(tuán)，缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)的監(jiān)管框架。由于對(duì)集團(tuán)沒(méi)有單一最終監(jiān)管者，而實(shí)行“功能性”監(jiān)管，集團(tuán)內(nèi)職能劃分不明確的業(yè)務(wù)就無(wú)人監(jiān)管，形成監(jiān)管漏洞和空白。集團(tuán)內(nèi)從事類(lèi)似業(yè)務(wù)的不同行業(yè)的部門(mén)之間則可能進(jìn)行監(jiān)管套利。還有，我們知道，20世紀(jì)90年代初，美國(guó)主要的商業(yè)銀行和證券公司都建立了衍生產(chǎn)品部，大力拓展結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品業(yè)務(wù)。這些結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品已經(jīng)不是傳統(tǒng)意義上的期權(quán)、期貨或掉期產(chǎn)品，而是多種基礎(chǔ)產(chǎn)品與多種基本的衍生產(chǎn)品的復(fù)雜混合體。10多年過(guò)去了，盡管結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)的重要收入來(lái)源，至今沒(méi)有一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣稱(chēng)對(duì)這些產(chǎn)品的運(yùn)行、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資者保護(hù)和運(yùn)作負(fù)有監(jiān)管責(zé)任，監(jiān)管權(quán)力的分散容易導(dǎo)致監(jiān)管空白。隨著投資銀行業(yè)務(wù)的興起，金融機(jī)構(gòu)杠桿比率不斷上升，金融產(chǎn)品的品種不斷增加;金融機(jī)構(gòu)過(guò)度冒險(xiǎn)，監(jiān)管部門(mén)卻存在監(jiān)管真空，造成風(fēng)險(xiǎn)不斷累積，影響行業(yè)規(guī)范發(fā)展，最終導(dǎo)致金融危機(jī)。

摘要：以美國(guó)金融監(jiān)管改革為鏡，分析其緣起和對(duì)市場(chǎng)和政府關(guān)系之理念變化，由此啟發(fā)我們認(rèn)識(shí)到，當(dāng)前中國(guó)監(jiān)管機(jī)制的政府主導(dǎo)地位和作用是不容否認(rèn)和忽視的，以政府為主導(dǎo)的金融監(jiān)管是中國(guó)特定階段金融發(fā)展的監(jiān)管需求使然，冒然倉(cāng)促的追求金融監(jiān)管市場(chǎng)化顯然是不現(xiàn)實(shí)的。

關(guān)鍵詞：美國(guó)；金融監(jiān)管；金融監(jiān)管市場(chǎng)化；政府干預(yù)針對(duì)2008年美國(guó)金融監(jiān)管改革的討論熱點(diǎn)之一為“新的監(jiān)管模式是否增加了政府對(duì)金融市場(chǎng)的干預(yù)”[1]，這一熱點(diǎn)實(shí)質(zhì)切合了對(duì)中國(guó)國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管理論界原有的“中國(guó)政府金融監(jiān)管過(guò)度論”之詬病的再次思考。結(jié)合美國(guó)金融監(jiān)管改革的緣起和理念變化，在新一輪金融局勢(shì)下從中國(guó)金融發(fā)展實(shí)踐再次思考政府金融監(jiān)管定位和金融監(jiān)管是否應(yīng)該市場(chǎng)化問(wèn)題，應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)型期中國(guó)金融監(jiān)管體制的選擇有所裨益。

一、美國(guó)金融監(jiān)管改革相關(guān)分析

1．美國(guó)金融監(jiān)管體系改革的緣起———忽略的葛蘭里奇警告體現(xiàn)對(duì)政府干預(yù)作用漠視2008年的金融風(fēng)暴使我們看到，美國(guó)原有的“雙重多頭”金融監(jiān)管模式使得沒(méi)有任何一個(gè)機(jī)構(gòu)能夠得到足夠的法律授權(quán)來(lái)負(fù)責(zé)整個(gè)金融市場(chǎng)和金融體系的風(fēng)險(xiǎn)，最佳的監(jiān)管時(shí)機(jī)往往因?yàn)闀?huì)議和等待批準(zhǔn)而稍縱即逝，因此，普遍認(rèn)為正是這些監(jiān)管重疊和調(diào)控失靈缺陷的暴露直接引發(fā)了美國(guó)金融監(jiān)管體制改革的動(dòng)機(jī)。

然而回溯美國(guó)金融風(fēng)暴緣何禍起，我們更應(yīng)深層次的關(guān)注到，與效率優(yōu)先的美國(guó)金融監(jiān)管機(jī)制的相對(duì)應(yīng)的是以格林斯潘為代表的一代美國(guó)金融家們所擁戴的典型自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)思想和主張，他們認(rèn)為，“政府干預(yù)往往會(huì)帶來(lái)問(wèn)題，而不能成為解決問(wèn)題的手段”，“只有在市場(chǎng)自我糾正機(jī)制威脅了太多無(wú)辜的旁觀者的那些危機(jī)時(shí)期里，監(jiān)管才是必要的”，他們認(rèn)為，監(jiān)管往往或總是會(huì)妨礙市場(chǎng)的發(fā)展和創(chuàng)新[2]。也就是說(shuō)，究其更深入的原因，過(guò)度相信市場(chǎng)的自我調(diào)節(jié)作用，相信任何從事放貸的金融機(jī)構(gòu)都有能力控制他們的風(fēng)險(xiǎn)這一理念對(duì)美國(guó)金融風(fēng)暴禍起至關(guān)重要。

曾經(jīng)被美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局忽略的葛蘭里奇警告就是最好的例證。早在2000年，美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)前委員愛(ài)德華·葛蘭里奇（EdwardM．Gramlich）就已經(jīng)向當(dāng)時(shí)的美聯(lián)儲(chǔ)主席格林斯潘指出了快速增長(zhǎng)的居民次級(jí)住房抵押貸款可能造成的風(fēng)險(xiǎn)，希望美國(guó)有關(guān)監(jiān)管當(dāng)局能夠“加強(qiáng)這方面的監(jiān)督和管理”。其在2002年、2004年和2007年也曾多次拉響警報(bào)，并且明確揭示出美國(guó)金融監(jiān)管存在著嚴(yán)重的空白和失控問(wèn)題。然而非常遺憾的是，他的警告并沒(méi)到美國(guó)主要貨幣和監(jiān)管當(dāng)局高層的重視[3]。究其原因，因素很多，其中非常重要的一點(diǎn)正是上述提到的漠視政府干預(yù)作用的典型自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)思想作祟。

摘要:場(chǎng)外衍生品易受到信用風(fēng)險(xiǎn)的沖擊,美國(guó)對(duì)場(chǎng)外衍生品又缺乏監(jiān)管。金融危機(jī)中,在次貸違約與信用風(fēng)險(xiǎn)的沖擊之下,場(chǎng)外衍生品將風(fēng)險(xiǎn)放大到了金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此,美國(guó)推出的改革舉措,將互換等衍生品納入場(chǎng)內(nèi)交易和引入中央結(jié)算方的方法,限制信用風(fēng)險(xiǎn),并將場(chǎng)外衍生品納入監(jiān)管。借鑒美國(guó)的經(jīng)驗(yàn),我國(guó)的衍生品市場(chǎng)及監(jiān)管體系的建設(shè)與發(fā)展,應(yīng)肯定衍生品的價(jià)值,重視創(chuàng)新與監(jiān)管的和諧發(fā)展,重視立法明確監(jiān)管框架,并堅(jiān)持以場(chǎng)內(nèi)衍生品為基礎(chǔ)的發(fā)展思路。

關(guān)鍵詞:衍生品;監(jiān)管;金融危機(jī)

一、導(dǎo)言

衍生品本源于風(fēng)險(xiǎn)控制,但它具有高杠桿、高風(fēng)險(xiǎn)的特征,并曾在多次金融危機(jī)中充當(dāng)了發(fā)起源或傳染者的角色,而被巴菲特稱(chēng)為“大規(guī)模殺傷性金融武器”(FinancialWeaponsofMassiveDestruction),使其廣為人所詬病。在始于2007年的僅次于大蕭條的本輪金融危機(jī)當(dāng)中,衍生品再次充當(dāng)了推波助瀾的“邪惡”角色,這使其再次回到了輿論和改革的風(fēng)口浪尖之上。7月15日,美國(guó)通過(guò)了被稱(chēng)為《多德-弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法》的改革舉措,并在當(dāng)月21日被簽署而成為法令。該法的通過(guò)標(biāo)志,美國(guó)在對(duì)金融危機(jī)進(jìn)行了深刻反思之后,重啟了金融改革之旅,作為該法的核心內(nèi)容之一,衍生品市場(chǎng)監(jiān)管面臨史無(wú)前例的改革。此時(shí),研究衍生品在本次金融危機(jī)中的作用及美國(guó)衍生品市場(chǎng)的改革,不但可以明晰世界衍生品市場(chǎng)的發(fā)展方向,還能為我國(guó)發(fā)展衍生品市場(chǎng)最終成長(zhǎng)為世界一極提供借鑒。

二、衍生品及其風(fēng)險(xiǎn)概述

衍生品(Derivative)是有關(guān)互換現(xiàn)金流量和旨在為交易者轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的雙邊合約。合約到期時(shí),交易者對(duì)對(duì)方的支付由基礎(chǔ)商品、證券或指數(shù)的價(jià)值決定。衍生品的合約形式包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換等。衍生品可在場(chǎng)內(nèi)與場(chǎng)外交易,場(chǎng)內(nèi)衍生品是指在有組織的交易場(chǎng)所(通常是指交易所)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易的衍生品;除此之外的衍生品都稱(chēng)為場(chǎng)外衍生品。