導(dǎo)語：如何才能寫好一篇監(jiān)管體制論文，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關(guān)鍵詞：金融監(jiān)管；體制；比較

一、金融監(jiān)管體制概述

金融監(jiān)管體制是指為實(shí)現(xiàn)特定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而對(duì)金融活動(dòng)施加影響的一整套機(jī)制和組織結(jié)構(gòu)的總和。與之密切相關(guān)的基本要素：首先是體制參與者，即由誰監(jiān)管和對(duì)誰監(jiān)管，核心是金融監(jiān)管機(jī)關(guān)的設(shè)置、職責(zé)職權(quán)的依法定位；其次是如何監(jiān)管，即為實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管目標(biāo)而采用的各種方式、方法和手段，體制的各種參與者按照一定方式有規(guī)律地相互作用，以完成特定的目的?？梢姡瑢?duì)金融監(jiān)管體制的研究涉及到對(duì)金融監(jiān)管機(jī)關(guān)組織構(gòu)成、職權(quán)的分析、金融監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)作用機(jī)制的分析等。

根據(jù)監(jiān)管主體的多少，金融監(jiān)管體制可分為一元化監(jiān)管體制與多元化監(jiān)管體制。前者是獨(dú)家監(jiān)管型，即只有一家執(zhí)行金融監(jiān)管的機(jī)關(guān)，實(shí)行高度集中的單一型監(jiān)管體制。后者是多家監(jiān)管型，即執(zhí)行金融監(jiān)管的機(jī)關(guān)為兩家或兩家以上共同分工負(fù)責(zé)進(jìn)行金融監(jiān)管。實(shí)行這種體制的國家根據(jù)監(jiān)管權(quán)限在中央與地方的劃分的不同，又可分為一線多元監(jiān)管體制和雙線多元監(jiān)管體制。實(shí)行一線多元體制的國家或地區(qū)，金融健全權(quán)力集中于中央，在中央一級(jí)又分別由兩個(gè)或兩個(gè)以上的機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)監(jiān)管。這種體制實(shí)際上是以財(cái)政部和中央銀行為主題開展工作。實(shí)行雙線多元體制的國家主要是聯(lián)邦制國家，以美國和加拿大為典型代表。其基本框架如下：

二、美國金融監(jiān)管體制

在世界各國金融監(jiān)管體制中，美國的監(jiān)管體制被公認(rèn)為是最健全、最完備、最具代表性的，1999年11月4日。美國參眾兩院通過了《1999年金融服務(wù)法》(FinancialService8Actofl999)，廢除了1933年制定的《格拉斯·斯蒂格爾法》，徹底結(jié)束了銀行、證券、保險(xiǎn)的分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)監(jiān)管的局面，開辟了金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)的新紀(jì)元，美國金融監(jiān)管也最終形成了現(xiàn)行的雙線多元監(jiān)管模式。這種新的監(jiān)管體系順應(yīng)了金融服務(wù)業(yè)混合經(jīng)營、金融集團(tuán)的發(fā)展趨勢(shì)，在制度上實(shí)現(xiàn)了金融監(jiān)管的創(chuàng)新。由于美國處于世界頭號(hào)金融強(qiáng)國的地位，因此。對(duì)美國現(xiàn)行金融監(jiān)管體制的考察研究，將在構(gòu)思我國金融監(jiān)管體制改革的方向和具體策略等方面提供諸多啟示。

美國金融監(jiān)管體制比較復(fù)雜，聯(lián)邦和各州都有權(quán)對(duì)銀行發(fā)照注冊(cè)并進(jìn)行監(jiān)督，即實(shí)行雙軌銀行制度。在聯(lián)邦一級(jí)，有財(cái)政部通貨監(jiān)理局、聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)和聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司三大銀行監(jiān)管機(jī)關(guān)。在州一級(jí)，各州都有各自的金融法規(guī)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)分述如下：

(一)通貨監(jiān)理局

通貨監(jiān)理局是美國資格最老的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，它是根據(jù)(國民銀行法)于1863年建立的。只有向該局注冊(cè)的銀行才能稱為國民銀行。通貨監(jiān)理局在技術(shù)上受財(cái)政部指揮。不過實(shí)際上它的活動(dòng)與財(cái)政部沒有正式聯(lián)系_保持著相當(dāng)大的獨(dú)立性。通貨監(jiān)理局的主要職責(zé)是審查國民銀行的注冊(cè)和分支行的設(shè)置，審核銀行的合并，收集國民銀行業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，并進(jìn)行與國民銀行體系有關(guān)的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)調(diào)研工作；制訂相應(yīng)的管理?xiàng)l例和法規(guī)，并組織貫徹執(zhí)行；檢查國民銀行的資本營運(yùn)、貸款結(jié)構(gòu)和數(shù)量、存款安全程度和貸款利率水平等經(jīng)營情況，對(duì)經(jīng)營管理混亂或違反金融法規(guī)要求的，有權(quán)命令其停業(yè)，進(jìn)行清理整頓，有權(quán)撤換國民銀行的正副行長和高級(jí)負(fù)責(zé)人員。通貨監(jiān)理局每年需向國會(huì)報(bào)告工作情況。

(二)聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)

聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)是根據(jù)1913年(聯(lián)邦儲(chǔ)備法)成立的，該系統(tǒng)有以下3個(gè)機(jī)構(gòu)：

1、聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)

聯(lián)邦儲(chǔ)各委員會(huì)的主要職能是制定金融政策，此外還要規(guī)定金融規(guī)章、制度，監(jiān)督管理下屬的聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行和會(huì)員銀行的業(yè)務(wù)。監(jiān)督貨幣的投入與回籠：執(zhí)行有關(guān)管制銀行控股公司活動(dòng)的法令，并作為聯(lián)邦政府的人。

2、聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行

每家聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行都是股份有限公司，股份由參加的會(huì)員銀行認(rèn)購。所有在聯(lián)邦注冊(cè)的國民銀行都必須是會(huì)員，而在各州注冊(cè)的銀行則可以自由參加或退出。

3、聯(lián)邦公開市場委員會(huì)

該委員會(huì)是聯(lián)邦儲(chǔ)各系統(tǒng)中指導(dǎo)公開市場業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)。委員會(huì)每四至五周在白宮開會(huì)一次，決定公開市場的方針政策，通過買賣政府證券、聯(lián)邦機(jī)構(gòu)證中國改革券和銀行承兌票據(jù)以及買賣外匯等辦法來調(diào)節(jié)市場上的銀根。此外，還設(shè)有供咨詢的顧問委員會(huì)。

(三)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司

聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司建立于1933年。其宗旨是為了保險(xiǎn)存款。防止個(gè)別銀行的信用危機(jī)擴(kuò)散到其他銀行而設(shè)立的。按規(guī)定，只要是聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)中的銀行都要求向聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)，未參加聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)的州注冊(cè)銀行是否參加保險(xiǎn)可以悉聽尊便。該保險(xiǎn)公司的職責(zé)除了接受存款保險(xiǎn)外。還包括審核檢查批準(zhǔn)投保銀行的經(jīng)營范圍。設(shè)立分支行等：考慮投保銀行送交的統(tǒng)計(jì)、報(bào)告；幫助面臨破產(chǎn)的銀行調(diào)整經(jīng)營方向，組織清理和安排銀行破產(chǎn)時(shí)資產(chǎn)清理。債務(wù)償還等。為了保證在聯(lián)邦政府支持下的保險(xiǎn)存款得到償付，解除向銀行擠提的風(fēng)險(xiǎn)，聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司還享有在緊急情況下向財(cái)政部借入資金的權(quán)利。

(四)州銀行當(dāng)局

美國各州都有自己的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理州注冊(cè)銀行。這些機(jī)構(gòu)同時(shí)管理州內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)，如儲(chǔ)蓄存款協(xié)會(huì)、信貸和金融公司等。一般來講，它們的具體職責(zé)范圍基本與通貨監(jiān)理局一樣，各州之間略有區(qū)別，共同責(zé)任如下：批準(zhǔn)新銀行的成立，開設(shè)或關(guān)閉分支行機(jī)構(gòu)，以及控股公司在州內(nèi)的業(yè)務(wù)范圍：審核銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)帳冊(cè)：制定一些規(guī)章制度，保障消費(fèi)者與貸款者的利益。一般州的監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)銀行的監(jiān)督采取放松態(tài)度，許多銀行都愿意向州銀行注冊(cè)，紐約市區(qū)銀行盡管業(yè)務(wù)遍及全世界，但它們大部分是州注冊(cè)銀行。基本框架如下：

從上述分析可知，盡管各金融監(jiān)管機(jī)關(guān)互有分工，各負(fù)其責(zé)，各有自己管轄的范圍和重點(diǎn)，但各機(jī)關(guān)職責(zé)互相交叉重疊之處是明顯的。例如，國民銀行須接受通貨監(jiān)理局的監(jiān)督，但所有的國民銀行必須假如聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)并且參加聯(lián)邦存款保險(xiǎn)，因此，國民銀行屬于三個(gè)不同的聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)關(guān)的管理職權(quán)范圍之內(nèi)。那些參加存款保險(xiǎn)的州會(huì)員銀行必須同時(shí)接受聯(lián)邦儲(chǔ)備理事會(huì)、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司和州銀行監(jiān)督機(jī)關(guān)的檢查和監(jiān)督，分別向三個(gè)金融監(jiān)管機(jī)關(guān)上交經(jīng)營報(bào)告和統(tǒng)計(jì)資料。

三、中國金融監(jiān)管體制

我國金融監(jiān)管體制的建設(shè)大體分為兩個(gè)階段：第一階段是1998年以前由中國人民銀行統(tǒng)一實(shí)施金融監(jiān)管：第二階段是從1998年開始。對(duì)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管從中國人民銀行統(tǒng)一監(jiān)管中分離出來，分別由中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)，形成了由中國人民銀行、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)三家分業(yè)監(jiān)管的格局。2003年中國銀行監(jiān)督管理委員會(huì)正式組建，接管了中國人民銀行的銀行監(jiān)管職能，由此我國正式確立了分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管、三會(huì)分工的金融監(jiān)管體制，而中國金融監(jiān)管也形成了現(xiàn)行的多元化監(jiān)管體制。我國現(xiàn)行金融監(jiān)管體制的基本特征是分業(yè)監(jiān)管。按照金融監(jiān)管的分工，銀監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)商業(yè)銀行、政策性銀行、外資銀行、農(nóng)村合作銀行(信用社)、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管，以大銀行業(yè)為口徑，銀監(jiān)會(huì)成立了監(jiān)管一部、二部、三部、合作金融監(jiān)管部和非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部，自上而下相應(yīng)設(shè)立了省局，市分局、縣(市)辦事處體制。而證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)則分別負(fù)責(zé)證券、期貨、基金和保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管；內(nèi)部設(shè)立了相應(yīng)的監(jiān)管部室，自上而下則建立了相應(yīng)會(huì)、局(省、市、計(jì)劃單列)的體制。銀監(jiān)會(huì)成立后，中國人民銀行著重加強(qiáng)制定和執(zhí)行貨幣政策的職能，負(fù)責(zé)金融體系的支付安全，發(fā)揮中央銀行在宏觀調(diào)控和防范與化解金融風(fēng)險(xiǎn)中的作用。這種金融監(jiān)管組織結(jié)構(gòu)表明，除中央銀行負(fù)責(zé)宏觀調(diào)控外，其他幾個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)都是集中于相對(duì)行業(yè)的微觀規(guī)制層面，選擇這種監(jiān)管體制的最大好處是有利于提高監(jiān)管的專業(yè)化水平并及時(shí)達(dá)到監(jiān)管目標(biāo)，有利于提高“機(jī)構(gòu)監(jiān)管”的效率。其基本框架如下：

四、中美金融監(jiān)管體制比較

中國和美國金融監(jiān)管體制的異同，可從以下兩個(gè)方面進(jìn)行比較：

(一)分業(yè)監(jiān)管和混業(yè)監(jiān)管

因?yàn)楦鲊?jīng)濟(jì)、社會(huì)、政治體制各異，信用發(fā)展程度不同，各個(gè)國家的監(jiān)管模式相當(dāng)多樣化。而且，各國金融經(jīng)營模式和其監(jiān)管模式并非是一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系，實(shí)行分業(yè)經(jīng)營的國家可能實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)管，采用混業(yè)經(jīng)營的國家也可能繼續(xù)分業(yè)監(jiān)管。從監(jiān)管模式來看主要是有分業(yè)監(jiān)管和統(tǒng)一監(jiān)管。而中國和美國采用的都是分業(yè)監(jiān)管模式，雖然兩國的經(jīng)營模式不盡相同，但監(jiān)管體制仍然堅(jiān)持分業(yè)監(jiān)管的模式，也就是將金融機(jī)構(gòu)按金融市場劃分為銀行、證券、保險(xiǎn)三個(gè)領(lǐng)域，在每個(gè)領(lǐng)域分別設(shè)立一個(gè)專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全面監(jiān)管。美國自1999年的金融服務(wù)現(xiàn)代化法案出臺(tái)，銀行業(yè)走向了全能化，但是其監(jiān)管體制仍然維系著令人眼花繚亂的傘狀監(jiān)管，它不僅存在不同金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管主體還存在著不同級(jí)政府設(shè)立的監(jiān)管主體。銀行以及儲(chǔ)蓄性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管由貨幣監(jiān)理局、美聯(lián)儲(chǔ)和存款保險(xiǎn)公司三大聯(lián)邦級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和各州監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要受聯(lián)邦政府法的管轄。而證券交易委員會(huì)是基于證券交易法設(shè)立的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。對(duì)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券信息披露、證券交易所柜臺(tái)交易和證券業(yè)協(xié)會(huì)等履行監(jiān)管職能。美國的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)則由所在各州保險(xiǎn)監(jiān)管局負(fù)責(zé)。中國的分業(yè)監(jiān)管情況在前面闡述過，這里就不再贅述。

但是，分業(yè)監(jiān)管模式也存在很大的弊端，如各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)性差，容易出現(xiàn)監(jiān)管真空地帶：監(jiān)管機(jī)構(gòu)龐大，監(jiān)管成本較高，尤其針對(duì)全能銀行進(jìn)行的分業(yè)監(jiān)管，容易產(chǎn)生重復(fù)監(jiān)管問題。

(二)機(jī)構(gòu)監(jiān)管和功能監(jiān)管

按照監(jiān)管主體的標(biāo)準(zhǔn)劃分，金融監(jiān)管模式可以分為功能監(jiān)管和機(jī)構(gòu)監(jiān)管。功能監(jiān)管按不同金融業(yè)務(wù)的種類進(jìn)行監(jiān)管，如銀行業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)分別由一個(gè)監(jiān)管主體的不同職能部門或由不同的監(jiān)管主體按照不同的業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行監(jiān)管。對(duì)一個(gè)給定的金融活動(dòng)均由同一個(gè)監(jiān)管者監(jiān)管。目前實(shí)踐中的功能型監(jiān)管模式表現(xiàn)為三種模式，即統(tǒng)一監(jiān)管型、牽頭監(jiān)管型和傘形監(jiān)管。1999年11月美國國會(huì)通過了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，該法案允許金融控股公司通過設(shè)立子公司的形式經(jīng)營多種金融業(yè)務(wù)，如存貸款、保險(xiǎn)承銷和經(jīng)紀(jì)以及投資銀行等。但金融控股公司本身并不開展業(yè)務(wù)，其主要職能是向聯(lián)儲(chǔ)申請(qǐng)執(zhí)照、對(duì)集團(tuán)公司及子公司進(jìn)行行政管理。對(duì)應(yīng)金融控股公司這種傘狀結(jié)構(gòu)，美聯(lián)儲(chǔ)被賦予傘型結(jié)構(gòu)監(jiān)管者(UmbrellaSupervision)職能，并且與財(cái)政部一起認(rèn)定哪些業(yè)務(wù)屬于允許金融控股公司經(jīng)營的金融業(yè)務(wù)。在傘型監(jiān)管模式下。金融控股公司的銀行部分由財(cái)政部貨幣監(jiān)管總署、美國聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司監(jiān)管，證券部分由證券交易委員會(huì)監(jiān)管，保險(xiǎn)部分由州保險(xiǎn)監(jiān)管署監(jiān)管。證券交易委員會(huì)和州保險(xiǎn)監(jiān)管署被統(tǒng)稱為功能監(jiān)管者(FunctionalRegulators)，如圖4所示。

機(jī)構(gòu)監(jiān)管則按不同的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，中國目前主要采用的就是這種監(jiān)管模式。這種金融監(jiān)管組織結(jié)構(gòu)表明，除中央銀行負(fù)責(zé)宏觀調(diào)控外，其他幾個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)都是集中于相對(duì)行業(yè)的微觀規(guī)制層面，選擇這種監(jiān)管體制的最大好處是有利于提高監(jiān)管的專業(yè)化水平并及時(shí)達(dá)到監(jiān)管目標(biāo)。有利于提高“機(jī)構(gòu)監(jiān)管”的效率。就我國現(xiàn)行金融監(jiān)管體制而言，從其實(shí)際運(yùn)行以來所取得的成效來看，在總體上是值得肯定的，它不僅統(tǒng)一了監(jiān)管框架，加強(qiáng)了監(jiān)管專業(yè)化，提高了監(jiān)管效率，而且還有利于中央銀行更加有效的制定與執(zhí)行貨幣政策。但是，近幾年隨著金融全球化、自由化和金融創(chuàng)新的發(fā)展迅猛，金融業(yè)開放加快，金融監(jiān)管環(huán)境發(fā)生重大變化，分業(yè)監(jiān)管體制已顯現(xiàn)出明顯的不適應(yīng)，其本身所固有的問題也逐漸顯露出來。

五、結(jié)語

篇2

關(guān)鍵詞：金融安全，證券監(jiān)管，制度規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)防范

一、入世后經(jīng)濟(jì)全球化影響下的證券市場

我國的金融市場從形成到現(xiàn)在僅十多年時(shí)間，存在諸多問題待以解決。金融市場還不健全完善，我國金融市場規(guī)模小、管理不夠規(guī)范、發(fā)展相對(duì)落后。加入WTO后，金融市場開放的進(jìn)程加快。20世紀(jì)后半葉，經(jīng)濟(jì)全球化以人們難以預(yù)料及前所未有的速度迅猛前進(jìn)，國與國之間的經(jīng)濟(jì)交往依存變得越來越重要。在其進(jìn)程中，金融國際化已成為經(jīng)濟(jì)全球化的最主要表現(xiàn)形式和最本質(zhì)的內(nèi)容。世紀(jì)之交，中國加快了加入WTO的步伐并取得重要發(fā)展，入世后的中國經(jīng)濟(jì)將迅速發(fā)展。①然而也面臨國際經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的威脅。經(jīng)濟(jì)安全特別是金融安全關(guān)系到國家的長遠(yuǎn)發(fā)展。加入WTO后，我國金融安全面臨巨大挑戰(zhàn)。亞洲金融危機(jī)就是生動(dòng)的一課。②我國證券市場也將應(yīng)對(duì)一系列市場巨變，維護(hù)金融穩(wěn)定勢(shì)在必行。

（一）加入WTO對(duì)我國金融安全形成挑戰(zhàn)。我國金融發(fā)展將面臨自身素質(zhì)不高、體制尚不健全的不足和國際力量強(qiáng)力沖擊的嚴(yán)峻局面，關(guān)系到國家的政治安全與社會(huì)安全。

⒈我國現(xiàn)行宏觀金融調(diào)控面臨挑戰(zhàn)。在完全的資本流動(dòng)下，以獨(dú)立的貨幣政策實(shí)現(xiàn)貨幣供應(yīng)量的調(diào)控受到制約。我國現(xiàn)行的宏觀貨幣政策手段，主要通過控制國有商業(yè)銀行的信貸總量來調(diào)控貨幣供應(yīng)量，在調(diào)控手段上還沒有真正實(shí)現(xiàn)間接化。[1]（P35-37）加入WTO后，國際金融市場的資金供應(yīng)狀況的變化和利率的變動(dòng)將直接影響我國金融市場和貨幣供應(yīng)量，從而增加調(diào)控難度，使我國現(xiàn)行宏觀調(diào)控面臨挑戰(zhàn)。

⒉金融監(jiān)管面臨挑戰(zhàn)。一方面，隨著我國加入WTO，金融日益市場化和國際化，金融風(fēng)險(xiǎn)更加出現(xiàn)不確定性。金融監(jiān)管部門將面臨更加復(fù)雜的金融環(huán)境。另一方面，我國監(jiān)管部門在十多年的工作中雖積累了一定經(jīng)驗(yàn)但一般多為立足國內(nèi)，缺乏國際金融市場監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)。再者，對(duì)國內(nèi)金融監(jiān)管未真正實(shí)現(xiàn)間接調(diào)控和建立有效的監(jiān)管體系。國際化進(jìn)程將加快，國際資本流動(dòng)將更加頻繁。一方面它將促使人民幣加快可自由兌換，加大我國對(duì)外匯市場的監(jiān)管難度。另一方面，國際游資和國際資本的非法流出入也可能鉆我國金融市場不健全的空子而更加猖獗。，從而加大對(duì)我國金融市場的沖擊。

⒊尚不健全的金融市場面臨挑戰(zhàn)。

⒋金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展也將面臨挑戰(zhàn)。加入WTO后，我國將逐步取消對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營業(yè)務(wù)和地域限制，外資金融機(jī)構(gòu)將快速增加。在國內(nèi)金融市場還不發(fā)達(dá)時(shí)，外資金融機(jī)構(gòu)的大量涌入會(huì)導(dǎo)致國內(nèi)金融業(yè)競爭加劇，國內(nèi)企業(yè)無法與之對(duì)抗，從而不利于民族產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

（二）我國證券監(jiān)管須盡快國際化，應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)。依據(jù)加入WTO的相關(guān)規(guī)定，我國

券市場要在5年后對(duì)WTO成員國逐步開放。作為金融市場的關(guān)鍵部分，證券市場國際化程度加深加大，證券監(jiān)管面臨挑戰(zhàn)。

⒈自身監(jiān)管體制存在缺陷、不足，[2]（P47-50）影響效率、質(zhì)量。主要表現(xiàn)在：第一，監(jiān)管層次過于單一，還沒形成監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券業(yè)自律與社會(huì)輿論等多層次的監(jiān)管體系。第二，監(jiān)管缺乏足夠的透明性，即投資者很難預(yù)測股市政策變動(dòng)的情況，從而形成難以估量的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。第三，監(jiān)管手段運(yùn)用不科學(xué)，監(jiān)管水平低下存在著計(jì)劃與市場機(jī)制、行政手段與法律手段等運(yùn)用不協(xié)調(diào)的現(xiàn)象。

⒉證券市場本身國際化、市場化日益加大，在廣度和深度上進(jìn)一步發(fā)展。入世后，市場將發(fā)生一系列變化。[3]（P20-21）首先是參與主體將更加多樣化，國際因素增加，外國競爭者將會(huì)出現(xiàn)。其次是證券市場層次將更多樣化。其三，證券市場交易品種將更加多樣化。外資機(jī)構(gòu)基于在業(yè)務(wù)能力、市場經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理乃至資金等方面的競爭優(yōu)勢(shì)，會(huì)相應(yīng)地對(duì)國內(nèi)證券市場的金融品種提出超前要求。金融衍生品將會(huì)應(yīng)運(yùn)而生。

在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨發(fā)展機(jī)遇的同時(shí)也承受著國際風(fēng)險(xiǎn)的沖擊壓力。在金融市場面臨如何確保金融安全、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境下，證券監(jiān)管在保障證券市場健康發(fā)展方面擔(dān)當(dāng)重任，其健全與完善是十分重要的。

二、證券監(jiān)管理論的基本闡釋

（一）證券監(jiān)管作為維護(hù)證券市場發(fā)展的重要舉措，其實(shí)際操作效果顯現(xiàn)等均需科學(xué)理論的指導(dǎo)，才能夠全面系統(tǒng)地審視和剖析實(shí)效，以達(dá)到最佳效績的目的。以下就證券監(jiān)管的必要性及其理念、模式、組織因素等基本理論進(jìn)行闡述：[4]（P30-32）監(jiān)管行為及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)與存在具有一定的合理性。監(jiān)管，一般意義上是指為了實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)，監(jiān)管主體利用各種監(jiān)管手段對(duì)監(jiān)管對(duì)象所采取的一種有意識(shí)和主動(dòng)的干預(yù)和控制活動(dòng)，對(duì)監(jiān)管的必要性，即為什么存在監(jiān)管及其存在意義，有如下幾種理論。

⒈市場失靈的。市場失靈的論認(rèn)為由于市場不完全性的存在，市場失靈不可避免。為了減少市場失靈的影響，需要政府進(jìn)行干預(yù)即需要證券監(jiān)管部門來彌補(bǔ)市場的缺失。反對(duì)者認(rèn)為這種理論未必能夠站住腳，因?yàn)槭袌鍪ъ`論強(qiáng)調(diào)的只不過是在市場失靈是從市場外尋求一種力量的幫助來找到均衡點(diǎn)，但這種職能完全不必要設(shè)置一個(gè)監(jiān)管者來實(shí)現(xiàn)，完全可以以立法的形式來解決問題。同時(shí)，市場是不完全的，但置身于市場中的政府同樣是不完全的，有時(shí)政府的不完全更勝于市場的不完全，按照這一理論監(jiān)管不但不能提高效率，反而會(huì)給市場“添亂”。

⒉交易成本論。交易成本論源于新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)，即制度或法律之所以重要，在于交易雙方之間交易成本的客觀存在，而監(jiān)管行為及監(jiān)管機(jī)構(gòu)則是為了減少交易成本而存在的。諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主貝克爾在此基礎(chǔ)上認(rèn)為，法律設(shè)計(jì)的最優(yōu)勢(shì)，法庭來執(zhí)法時(shí)最優(yōu)的制度根本不需要監(jiān)管來行使這種職能。與市場失靈論相同，交易成本論同樣存在正反兩派觀點(diǎn)，主張監(jiān)管存在的人認(rèn)為，監(jiān)管好比交易雙方之間的媒介，其存在的合理性在于，盡可能的節(jié)省交易成本；而反對(duì)者認(rèn)為這一媒介的存在完全沒有必要，不僅不會(huì)有效地節(jié)省交易成本，而且還會(huì)帶來其他更為嚴(yán)重的問題。

⒊信息不完全論。由于信息具有共享的特點(diǎn)，是一種準(zhǔn)公共物品，就像市場只能提供不充足的其他物品一樣，市場只能提供不完全的信息，因而獲取信息的代價(jià)往往是昂貴的。當(dāng)信息不完全時(shí)，由于經(jīng)濟(jì)人的有限性和機(jī)會(huì)主義傾向，會(huì)使交易的費(fèi)用趨于上升，市場效率低下，從而使市場有效配置資源的功能受到限制。所以，在證券監(jiān)管方面，監(jiān)管行為和監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在是必要的。

（二）證券監(jiān)管的理論、監(jiān)管模式、組織因素。

前已述及，鑒于證券市場上市場本身有時(shí)失靈，交易成本的存在、信息的不對(duì)稱以及法律的不完備使得證券監(jiān)管在理論上存在必要性和合理性。證券監(jiān)管付諸于實(shí)施需要理念指導(dǎo)、模式選擇，更應(yīng)當(dāng)具體分析鑒定其組織因素，從而達(dá)到內(nèi)部結(jié)構(gòu)合理，層次分明，發(fā)揮實(shí)際效用。

⒈樹立正確的證券監(jiān)管理念。[5]（P110）理念一詞是法理學(xué)、法哲學(xué)上的用語，與精神、思想詞義相近。一般理解，理念是一種理性的認(rèn)識(shí)，是上升到一定理論高度的觀念.也可以說是指導(dǎo)思想、目標(biāo)或原則。

⑴證券監(jiān)管理念的提出。監(jiān)管理念是監(jiān)管者開展監(jiān)管工作的目的、要求和行動(dòng)指南，是證券監(jiān)管工作的指導(dǎo)思想。正是基于此，證券市場上各國對(duì)理念的共同認(rèn)識(shí)，1998年9月證監(jiān)會(huì)國際組織在內(nèi)羅畢會(huì)議上通過了一項(xiàng)國際監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)——《證券監(jiān)管的目標(biāo)》。監(jiān)管理念的提出，讓我們對(duì)證券監(jiān)管有一次全面系統(tǒng)地審視和剖析，這對(duì)證券監(jiān)管大有裨益，有利于證券市場真正走上規(guī)范和健康發(fā)展的道路。

⑵證券監(jiān)管理念的運(yùn)用。監(jiān)管理念雖然并不做為監(jiān)管要素，但每個(gè)監(jiān)管要素都受其影響，滲透在每一人監(jiān)管要素之中，并且自始至終貫徹在整個(gè)證券監(jiān)管的過程中，發(fā)揮著指導(dǎo)的作用。

⒉證券監(jiān)管的模式選擇。即監(jiān)管主體怎么監(jiān)管。不同的監(jiān)管理念決定不同的監(jiān)管模式。

從世界各國來看，證券監(jiān)管模式無外乎是政府主導(dǎo)型、行業(yè)自律型和以由政府監(jiān)管和行業(yè)自律相結(jié)合的中間型三種。[6]（P38）

⑴政府主導(dǎo)型模式，即由政府成立專門監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行集中統(tǒng)一的監(jiān)管，行業(yè)自律在監(jiān)管活動(dòng)過程中發(fā)揮作用。我國和美國均屬于政府主導(dǎo)型。

⑵行業(yè)自律型模式，即主要由于行業(yè)協(xié)會(huì)自律組織進(jìn)行證券監(jiān)管，具有靈活、及時(shí)、準(zhǔn)確等政府主導(dǎo)型不及的優(yōu)點(diǎn)，政府在監(jiān)管過程中處于宏觀調(diào)控，創(chuàng)造良好市場環(huán)境的角色。英國等歐洲一些國家屬于行業(yè)自律型.

⑶政府監(jiān)管和行業(yè)自律相結(jié)合型。即由于前兩者均存在一定的缺陷，所以，采取綜合運(yùn)用政府主導(dǎo)和行業(yè)自律的各個(gè)優(yōu)勢(shì)，彌補(bǔ)其不足與缺陷，從而互相取長補(bǔ)短，此種類型為大多數(shù)國家所采用。

⒊證券監(jiān)管的組織因素為其運(yùn)行的基礎(chǔ)保障。主要包括監(jiān)管主體、監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管對(duì)象和監(jiān)管手段等四方面因素，構(gòu)成監(jiān)管體系的基礎(chǔ)，。

⑴監(jiān)管主體，即有誰監(jiān)管。

⑵監(jiān)管目標(biāo)，即為什么監(jiān)管。

⑶監(jiān)管對(duì)象，即監(jiān)管什么。

⑷監(jiān)管手段，即怎樣監(jiān)管。

經(jīng)過時(shí)間驗(yàn)證的大量理論表明證券監(jiān)管是必要的，也是重要的。合理恰當(dāng)?shù)谋O(jiān)管將有利于證券市場的健康發(fā)展，更有利于國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。同樣，唯有以科學(xué)理論指導(dǎo)的監(jiān)管體系才能起到應(yīng)有的保障作用。

三、對(duì)我國證券監(jiān)管的回顧和反思

中國證券監(jiān)管體制是伴隨著證券市場的產(chǎn)生和發(fā)展而逐步建立起來的。證券市場由于建立時(shí)間短暫，各種制度體系尚未健全完善，許多問題亟待解決；與之伴生的證券監(jiān)管體制也具備了證券市場的一些弊端，同時(shí)由于自身的特殊性，其不健全、不完備更為嚴(yán)重。亟待結(jié)合實(shí)際，立足于世界，認(rèn)真分析其弊端之所在，并加以科學(xué)理論的指導(dǎo)改革，以達(dá)到建立完善的證券監(jiān)管體制目標(biāo)，服務(wù)市場發(fā)展。

（一）我國證券監(jiān)管體制的回顧

中國證券監(jiān)管體制是隨著證券市場的產(chǎn)生和發(fā)展而逐步建立起來的。其發(fā)展歷程體現(xiàn)著政券市場改革的變化。[7]（P58）

1證券監(jiān)管體制的源淵及其發(fā)展。1992年以前，我國證券市場沒有集中統(tǒng)一的監(jiān)管，主要由中國人民銀行主管，國家體改委，其他政府機(jī)構(gòu)和上海深圳兩地政府參與管理。1992年10月，國務(wù)院決定成立國務(wù)院證券管理委員會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)，統(tǒng)一監(jiān)管全國證券市場，同時(shí)將發(fā)行股票的試點(diǎn)從上海深圳等少說地方推廣到全國。從1996年3月，中國證監(jiān)會(huì)授權(quán)部分省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市和省會(huì)城市的證券期貨監(jiān)管部門對(duì)證券和期貨市場部分監(jiān)管職責(zé)，至此形成中央和地方分級(jí)監(jiān)管的全國證券監(jiān)管體系。1997年，中央決定中國證監(jiān)會(huì)對(duì)上海證券交易所、深圳證券交易所和各期貨交易所實(shí)行垂直管理，并分別在上海和深圳設(shè)立了監(jiān)管專員辦事處。1997年金融工作會(huì)議決定對(duì)證券監(jiān)管體制進(jìn)行改革，完善管理體系，實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)對(duì)全國證券期貨業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管。①1998年，國務(wù)院證券委員會(huì)撤銷其職能并入中國證監(jiān)會(huì)。

考慮到特殊的政治、經(jīng)濟(jì)、文化、市場化進(jìn)程等條件的限制，中國采用的是集中立法型監(jiān)管模式，并于1998年10月正式確立。

2我國證券監(jiān)管現(xiàn)狀。目前我國證券市場實(shí)行的是集中統(tǒng)一的監(jiān)管體系：即以政府監(jiān)管為主導(dǎo)，集中監(jiān)管和市場自律相結(jié)合的市場監(jiān)管框架。

⑴監(jiān)管主體。1998年國務(wù)院批準(zhǔn)了中國證監(jiān)會(huì)的職能、內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員編制的“三定”方案，確定了證監(jiān)會(huì)是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)全國證券期貨市場，并成為取代國務(wù)院證券委員會(huì)職能的唯一最高證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。根據(jù)該方案規(guī)定，證監(jiān)會(huì)將建立集中統(tǒng)一的證券期貨監(jiān)管體系，在全國各地設(shè)立派出監(jiān)管機(jī)構(gòu)并實(shí)行垂直管理，但是現(xiàn)實(shí)中，我國監(jiān)管主體存在多元化現(xiàn)象，主管部門之間關(guān)系較為復(fù)雜和不協(xié)調(diào)。

⑵自律組織是資本市場監(jiān)管體制中不可或缺的一個(gè)重要組成部分。自律組織有兩種形式即社會(huì)性的監(jiān)督組織和行業(yè)自律。前者主要包括證券業(yè)中介服務(wù)組織如會(huì)計(jì)師事務(wù)所。后者包括兩方面：一是證券交易所的場內(nèi)自律，二是場外交易的自律即中國證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行的自律監(jiān)管。

⑶監(jiān)管法規(guī)體系。1998年以前我國證券市場和監(jiān)管是通過一系列的行政法規(guī)包括全國性的行政法規(guī)和地方性的行政法規(guī)進(jìn)行的。1998年《證券法》的通過標(biāo)志我國證券市場依法治市進(jìn)入一個(gè)嶄新的階段?！蹲C券法》和《公司法》作為我國證券監(jiān)管的法律基礎(chǔ)和其他證券法規(guī)共同構(gòu)成證券監(jiān)管法規(guī)體系。

（二）對(duì)證券監(jiān)管體制的反思

我國證券監(jiān)管剛剛起步，受制于證券市場發(fā)展大環(huán)境的影響，還存在諸多問題。因此對(duì)我國證券監(jiān)管體制進(jìn)行反思，進(jìn)行制度缺陷的分析研究是十分必要。謹(jǐn)此依據(jù)證券監(jiān)管的基本理論和我國國情，結(jié)合國際化進(jìn)行現(xiàn)行體制的反思以利于發(fā)展。主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行。

⒈我國證券監(jiān)管體制自身的不足缺陷是導(dǎo)致監(jiān)管效率低下、違法證券行為層出不窮的關(guān)鍵內(nèi)因之處在。主要體現(xiàn)在以下幾方面。

⑴監(jiān)管理念與市場要求存在偏差。監(jiān)管理念作為證券監(jiān)管的指導(dǎo)思想和實(shí)踐原則，滲透在整個(gè)監(jiān)管過程中。監(jiān)管理念確定的好壞準(zhǔn)確與否直接從根源上決定著監(jiān)管工作的效率。對(duì)比現(xiàn)行國際監(jiān)管理念，我國證券市場與之距離甚遠(yuǎn)：

第一，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的功能定位于為國有大中型企業(yè)搞活服務(wù)，這使得國企在證券市場中受到政策的傾斜和特殊的照顧，造成了市場主體的人為不平等、證券監(jiān)管的獨(dú)立性不能保證，公信力受到懷疑。第二，行政主導(dǎo)市場，及證券發(fā)行監(jiān)管以行政審批、額度控制為主要手段。證券監(jiān)管帶有濃重的行政色彩，手段直接，忽視市場公平、高效、透明的客觀要求。第三，重視政府監(jiān)管，忽視自律作用。

⑵監(jiān)管體制尚未健全，行業(yè)自律作用未能充分發(fā)揮?，F(xiàn)行監(jiān)管體制主張集中統(tǒng)一監(jiān)管由政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)一管理。而市場變化的復(fù)雜性和先天性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管缺陷不能保證證券市場健康運(yùn)行。我國行業(yè)自律管理遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能發(fā)揮應(yīng)有的作用。主要體現(xiàn)在以下兩點(diǎn)：

①監(jiān)管主體權(quán)限過大。縱觀證監(jiān)會(huì)這幾年的監(jiān)管行為，仿佛偏離了正確監(jiān)管軌道。它事無巨細(xì)的凡涉及證券活動(dòng)的事情都深度介入，證監(jiān)會(huì)掌握著中國證券業(yè)的生殺予奪的大權(quán)，并以法律形式確定下來。從權(quán)限授予來看，證監(jiān)會(huì)是“運(yùn)動(dòng)員”與“裁判員”兼于一身。權(quán)限的過度集中與壟斷從而可能導(dǎo)致腐敗。在行政法學(xué)理論中，僅有強(qiáng)調(diào)限制權(quán)力過度膨脹才能達(dá)到以“權(quán)”制約“權(quán)”。

②自律監(jiān)管有名無實(shí)。我國目前除了兩家證券交易所從某種程度上講屬于一種行業(yè)自律組織，對(duì)其會(huì)員機(jī)構(gòu)、場內(nèi)上市公司行使部分監(jiān)管職能外，作為行業(yè)性民間協(xié)會(huì)的中國證券業(yè)協(xié)會(huì)仍處于非常薄弱的地位。而證券交易所由于缺乏職責(zé)相對(duì)應(yīng)的法律約束機(jī)制，表現(xiàn)為過多地追求盈利而忽視其應(yīng)有的監(jiān)督職能。其次，社會(huì)性的監(jiān)督組織沒有起到應(yīng)有的作用。其中問題尤為突出的當(dāng)屬證券咨詢業(yè)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所?？偟膩碇v，我國證券資格事務(wù)所的執(zhí)業(yè)水平低下，執(zhí)業(yè)道德約束沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。

⒉證券監(jiān)管體制自身不足是造成監(jiān)管實(shí)效較差的根本原因。[8]（P93-95）但證券市場的外部環(huán)境不樂觀也在一定程度上增加了監(jiān)管的難度，使之沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。內(nèi)外交困使證券監(jiān)管面臨嚴(yán)峻形勢(shì)。主要有以下幾方面：

⑴我國證券監(jiān)管的外部法律環(huán)境不健全。從我國法律環(huán)境看，法制不健全以及法規(guī)不能協(xié)調(diào)配合，致使監(jiān)管部門很難對(duì)證券市場違法行為進(jìn)行定性和查處。特別是我國證券法制框架還存在許多不足。與之相配套的公司法、合同法、稅法和破產(chǎn)法等法律法規(guī)缺位或不健全。如我國至今沒有出臺(tái)競爭法，對(duì)壟斷行為的處理無法可依，我國對(duì)證券市場的爭論解決體系及公正和有效的司法體系的建設(shè)存在很大缺陷，投資者的合法權(quán)益得不到保證，法院判例受地方保護(hù)主義的影響，而且我國法律間的協(xié)調(diào)存在問題，有時(shí)互相矛盾。尤其是公司法現(xiàn)已經(jīng)明顯落后。

⑵監(jiān)管的微觀主體治理結(jié)構(gòu)不合理。如果證券監(jiān)管的微觀主體缺乏約束機(jī)制，即使監(jiān)管再得力，手段再有效，也難得理想效果。主要表現(xiàn)為上市公司結(jié)構(gòu)中國有企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)相當(dāng)不合理，普遍存在一股獨(dú)大的現(xiàn)象。大股東擁有絕對(duì)控制權(quán)，不僅中小股東利益得不到保障，而且企業(yè)缺乏長期的發(fā)展目標(biāo)。從而難保障其依據(jù)經(jīng)濟(jì)法則嚴(yán)格自律。在上市公司，特別是國企上市公司治理結(jié)構(gòu)不出現(xiàn)根本改觀的情況下，企望其自律是一種空想。

⑶我國證券市場面臨信用困境。在一個(gè)社會(huì)信用缺乏的市場上，欺騙行為經(jīng)常發(fā)生。我國目前證券市場上投資者（莊家）、上市公司和中介組織信用缺失情況嚴(yán)重。當(dāng)欺騙收益大于道德收益時(shí)，道德風(fēng)險(xiǎn)將可能發(fā)生。從根本上講是由于社會(huì)信譽(yù)的缺失和欺詐行為所付出的代價(jià)太小而造成的。

四、關(guān)于證券監(jiān)管的建議

改革是一個(gè)漸進(jìn)的、系統(tǒng)的工程，需要全面考慮，放眼未來，對(duì)證券監(jiān)管體制進(jìn)行有效的改造。

（一）加強(qiáng)證券監(jiān)管體制自身建設(shè)，逐步健全完善。證券市場是變化無窮的，僅有掌握客觀規(guī)律制定完善制度方能保障市場健康運(yùn)行。主要有以下幾方面進(jìn)行。

⒈樹立科學(xué)監(jiān)管理念。在中國證券市場日益國際化的趨勢(shì)下，樹立正確的監(jiān)管理念是監(jiān)管工作的重中之重，也是健全監(jiān)管體制的理論基礎(chǔ)。因此，監(jiān)管理念主要包括：第一，保護(hù)投資者的合法權(quán)益；第二，確保公平、高效、透明；第三，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；第四，樹立國際化意識(shí)。這些理念的發(fā)揮作用還依賴于認(rèn)真貫徹執(zhí)行于實(shí)際工作之中。

⒉明確監(jiān)管職能，提高監(jiān)管水平。[9]（P211）監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為規(guī)則的制定者和執(zhí)行者，其職能就是保障市場的公平、公開以及公正地對(duì)待所有市場參與者，體現(xiàn)其監(jiān)管理念和目標(biāo)。相應(yīng)地其權(quán)限應(yīng)當(dāng)依據(jù)其職能而定，即僅能作為“裁判員”。并非事無巨細(xì)一概全攬并把“運(yùn)動(dòng)員”兼于一身。同時(shí)，改善監(jiān)管手段，提高監(jiān)管水平，努力實(shí)現(xiàn)手段的間接化、多樣化、市場化，減少政府對(duì)市場的操縱。此外，應(yīng)當(dāng)提倡監(jiān)管行為程序制定的科學(xué)化、民主化，保證公正的權(quán)衡各方利益，保護(hù)投資者信心。

⒊完善監(jiān)管體系，充分發(fā)揮行業(yè)自律監(jiān)管。隨著證券市場的成熟，政府主導(dǎo)和行業(yè)自律相結(jié)合的監(jiān)管體系日益成為大多數(shù)國家選擇的主流。充分發(fā)揮兩者的優(yōu)勢(shì)，避免各自的缺憾，對(duì)于完善監(jiān)管體系是十分重要的。行業(yè)自律監(jiān)管的培養(yǎng)和成熟有助于彌補(bǔ)我國政府主導(dǎo)型模式的缺陷，有利于發(fā)揮其靈活性、高效性和及時(shí)性等諸多優(yōu)點(diǎn)。我國立法機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)出臺(tái)行業(yè)自律監(jiān)管的相關(guān)法律法規(guī)，提供法律上的依據(jù)做到有法可依。（二）改善證券監(jiān)管的外部環(huán)境，營造良好社會(huì)氛圍。

監(jiān)管環(huán)境的好壞關(guān)系到監(jiān)管工作能否最大程度的發(fā)揮制度規(guī)范優(yōu)勢(shì)，同時(shí)只有內(nèi)外俱優(yōu)才能達(dá)到效績最優(yōu)。主要從以下幾方面改善外部環(huán)境。

⒈健全完善相關(guān)法律制度，建立良性的立法、司法環(huán)境。結(jié)合目前市場需求不斷完備證券監(jiān)管的法律制度，盡快細(xì)化證券法的相關(guān)規(guī)則具體化操作，出臺(tái)相關(guān)的《證券交易法》、《證券信譽(yù)評(píng)級(jí)法》等法制，形成完善的證券法規(guī)體系。同時(shí)相進(jìn)的競爭法、公司法、稅法等經(jīng)濟(jì)法規(guī)也應(yīng)出臺(tái)或改善其不合理的部分。此外，現(xiàn)有法律法規(guī)之間的協(xié)調(diào)、銜接應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化，避免配合不力，以免影響法律手段在實(shí)際運(yùn)用中難以奏效。

⒉市場微觀主體治理結(jié)構(gòu)合理化，改善增強(qiáng)約束機(jī)制。①[10]（P315）監(jiān)管的有效性在很大程度上取決于上市公司的自律和證券市場機(jī)制的作用。作為上市公司中的大多數(shù)企業(yè)，國有企業(yè)改變目前的股權(quán)結(jié)構(gòu)和股權(quán)性質(zhì)，可以從根本上改善法人治理機(jī)制結(jié)構(gòu)，保護(hù)股東切身利益并最終加強(qiáng)公司自律。主要通過國有股減持、合理分散股權(quán)、創(chuàng)造股權(quán)新構(gòu)等手段來使之完善。相應(yīng)的，應(yīng)改變公司經(jīng)理層的生成機(jī)制，盡快健全職業(yè)經(jīng)理人市場，使公司經(jīng)理層通過市場達(dá)到優(yōu)化配置，從而形成有效的激勵(lì)約束機(jī)制。

⒊重構(gòu)社會(huì)信用體系，恢復(fù)我國證券市場的公信力。這需要政府對(duì)這一體系進(jìn)行構(gòu)建?？梢詮囊韵聨追矫孢M(jìn)行：第一，構(gòu)建我國的經(jīng)理人市場，從外部強(qiáng)化經(jīng)理人員的責(zé)任，形成市場產(chǎn)生的壓力。第二，建立企業(yè)和個(gè)人信用全國聯(lián)網(wǎng)的信用體系，形成規(guī)范我國信用環(huán)境的社會(huì)極大約束力。第三，成立信用擔(dān)保中心和相應(yīng)的配套機(jī)構(gòu)。信用擔(dān)保中心主要為金融機(jī)構(gòu)或其他需要信用服務(wù)的用戶提供擔(dān)保服務(wù)，承擔(dān)對(duì)所擔(dān)保對(duì)象的財(cái)務(wù)、經(jīng)營狀況的跟蹤監(jiān)督服務(wù)。

我國證券監(jiān)管體系處于特殊的經(jīng)濟(jì)發(fā)展時(shí)期，其本身體現(xiàn)了中國經(jīng)濟(jì)改革時(shí)期的種種特征，或有利于證券市場發(fā)展，或不利于證券市場的前進(jìn)。同時(shí)，在全球化程度加大的大環(huán)境下，我國證券監(jiān)管體制應(yīng)當(dāng)立足國情，放眼世界，不斷健全、完善。證券監(jiān)管體制的建設(shè)，不僅關(guān)系到證券市場的發(fā)展，更關(guān)系到經(jīng)濟(jì)安全，國民經(jīng)濟(jì)的長遠(yuǎn)發(fā)展。

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篇3

關(guān)鍵詞:金融監(jiān)管;金融開放

隨著金融全球化和經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快,國際金融的運(yùn)行格局發(fā)生了巨大的變化,國際金融監(jiān)管也出現(xiàn)了新的發(fā)展趨勢(shì)。20世紀(jì)80年代以來,世界經(jīng)濟(jì)和金融的不穩(wěn)定性日漸突出。面對(duì)金融全面開放,為了能夠更有效地提高金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行和金融資源配置的效率,保證金融市場穩(wěn)定,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展,我國金融監(jiān)管需要進(jìn)行不斷地創(chuàng)新和變革。

一、開放條件下中國金融監(jiān)管體制的挑戰(zhàn)和問題

我國現(xiàn)行的金融監(jiān)管模式是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管模式,即以中國人民銀行、中國銀行監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)為主體的“一行三會(huì)”的分業(yè)監(jiān)管體制。隨著金融全球化和經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快,金融開放的進(jìn)一步深入,現(xiàn)行金融監(jiān)管體制面臨著巨大的挑戰(zhàn),在實(shí)踐中也產(chǎn)生了諸多問題:

(一)金融監(jiān)管法治環(huán)境薄弱

金融監(jiān)管立法仍然滯后,立法技術(shù)亦不成熟。《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》等金融監(jiān)管領(lǐng)域的基本法律至今沒有與之相配套的實(shí)施細(xì)則。一些重要領(lǐng)域仍然處于法律真空狀態(tài)。法律、法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定并不協(xié)調(diào),甚至存在嚴(yán)重沖突。盲目移植、照搬照抄、脫離實(shí)際的規(guī)定大量存在。金融監(jiān)管執(zhí)法不嚴(yán)、違法不究的情況也屢見不鮮。

(二)金融監(jiān)管目標(biāo)不合理

我國金融監(jiān)管目標(biāo)是既要保障國家貨幣政策和宏觀調(diào)控的有效實(shí)施,又要承擔(dān)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)存款人利益、保障平等競爭和金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益、維護(hù)整個(gè)金融體系安全穩(wěn)定、促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展。金融監(jiān)管目標(biāo)具有多重性和綜合性,實(shí)際上是對(duì)金融監(jiān)管目標(biāo)的弱化,從而制約了金融監(jiān)管的功效。

我國的金融監(jiān)管目標(biāo)和中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是一致的。這使得中國金融監(jiān)管的主要工作就是進(jìn)行貨幣政策的執(zhí)行和信貸規(guī)?？刂频暮弦?guī)性檢查,并沒有真正從金融運(yùn)行的安全性、高效性出發(fā),形成獨(dú)立的、明確的職能。

(三)金融監(jiān)管的內(nèi)容和方式存在缺陷

重市場準(zhǔn)入,輕市場退出。目前的監(jiān)管大多對(duì)金融機(jī)構(gòu)、金融業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入進(jìn)行嚴(yán)格限制,而在問題金融機(jī)構(gòu)的處理上則缺少詳細(xì)的可操作的市場退出規(guī)定。在金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)暴露時(shí),“一行三會(huì)”的監(jiān)管只能借助于行政手段來化解金融風(fēng)險(xiǎn),違反了市場規(guī)律,進(jìn)一步加劇了金融風(fēng)險(xiǎn)。

重現(xiàn)場監(jiān)管、輕非現(xiàn)場監(jiān)管。我國的金融監(jiān)管主要采用現(xiàn)場監(jiān)管?，F(xiàn)場監(jiān)管雖然能夠比較細(xì)致地了解、發(fā)現(xiàn)那些從金融機(jī)構(gòu)公開的財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)資料中難以發(fā)現(xiàn)的隱蔽性問題。但是,它本身也存在許多不足,如,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管不足,隨意性、非規(guī)范性較大,人力不足以及重復(fù)檢查并存等等。

重合規(guī)性監(jiān)管、輕風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管。先行金融監(jiān)管的主要內(nèi)容是對(duì)金融業(yè)市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)帳目、資本狀況等是否符合法律法規(guī)的合規(guī)性監(jiān)管,而對(duì)金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管尚不規(guī)范和完善。強(qiáng)調(diào)從資本充足性和資產(chǎn)流動(dòng)性方面進(jìn)行監(jiān)管,忽視了金融機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營能力、盈利能力和發(fā)展前景等指標(biāo)的監(jiān)管。重視傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù),而對(duì)表外業(yè)務(wù)及其他金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管較少。

(四)金融監(jiān)管信息仍不透明

目前中國的金融監(jiān)管仍處在起步階段,金融監(jiān)管信息系統(tǒng)尚處于一種分割、低效、失真的狀態(tài)。中國金融監(jiān)管信息不透明主要表現(xiàn)在:“三會(huì)”的監(jiān)管信息系統(tǒng)處于分割狀態(tài),不能實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息共享;金融監(jiān)管信息實(shí)行定時(shí)報(bào)送制度,使得金融監(jiān)管信息收集效率很低;金融機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)存在人為調(diào)整,虛報(bào)、瞞報(bào)現(xiàn)象屢有發(fā)生;缺乏社會(huì)監(jiān)督中介機(jī)構(gòu)如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)表、資料的真實(shí)性審查,等等。

(五)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間缺乏協(xié)調(diào),監(jiān)管存在“真空”

我國的金融監(jiān)管組織體系還不健全,整個(gè)金融監(jiān)管組織體系仍按計(jì)劃管理模式設(shè)置,“一行三會(huì)”雖各有分工、各有工作側(cè)重,但是相互之間仍存在職責(zé)不清、相互扯皮的問題,有時(shí)出現(xiàn)職責(zé)沖突,有時(shí)出現(xiàn)監(jiān)管“真空”,從而降低了整個(gè)金融監(jiān)管的效率。我國的銀行、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)的混業(yè)經(jīng)營趨勢(shì)正逐步加強(qiáng),原有的以機(jī)構(gòu)類型確定監(jiān)管對(duì)象的監(jiān)管模式難以發(fā)揮作用,進(jìn)而出現(xiàn)金融監(jiān)管“真空”。

二、我國金融監(jiān)管體制改革的制度設(shè)計(jì)

前述問題產(chǎn)生的根本原因在于我國分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的模式已嚴(yán)重滯后于國際發(fā)展與實(shí)踐需要。隨著金融全球化、經(jīng)濟(jì)一體化和金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的趨勢(shì)不斷深化,各國金融監(jiān)管當(dāng)局在金融監(jiān)管體制上不斷做出相應(yīng)調(diào)整,而我國仍采取根據(jù)既定金融機(jī)構(gòu)的形式和類別進(jìn)行監(jiān)管的傳統(tǒng)方式。在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)界限日趨模糊的情況下,這種監(jiān)管方式的弊端日益凸顯。

國外的金融機(jī)構(gòu)大都為混業(yè)經(jīng)營。盡管加入WTO后對(duì)進(jìn)入中國的外資金融機(jī)構(gòu)仍可限制其經(jīng)營業(yè)務(wù),但外資金融機(jī)構(gòu)可以利用其境外的后援體系,其混業(yè)經(jīng)營的優(yōu)勢(shì)仍能發(fā)揮,使我國金融機(jī)構(gòu)在競爭中處于下風(fēng)?；鞓I(yè)經(jīng)營已是大勢(shì)所趨,當(dāng)前我國金融機(jī)構(gòu)的諸多業(yè)務(wù)創(chuàng)新已具有部分混業(yè)經(jīng)營的性質(zhì),光大控股集團(tuán)、天津泰達(dá)投資控股有限公司等金融控股公司的組建事實(shí)上也拉開了我國金融機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營的序幕。與我國實(shí)行的分業(yè)經(jīng)營相適應(yīng)的分業(yè)監(jiān)管體制已不適應(yīng)這一趨勢(shì)的發(fā)展。為適應(yīng)混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展要求,我國應(yīng)在現(xiàn)有的金融監(jiān)管基礎(chǔ)上平穩(wěn)過渡,依據(jù)金融體系基本功能逐步改革和完善監(jiān)管體制,實(shí)現(xiàn)跨產(chǎn)品、跨機(jī)構(gòu)、跨市場的協(xié)調(diào)。

中國人民銀行作為國務(wù)院直屬的政府機(jī)構(gòu)應(yīng)放棄金融監(jiān)管職能,著重于貨幣政策的制定和實(shí)施,做好宏觀調(diào)控,這樣有利于金融監(jiān)管效率的提高。在“三駕馬車”(即銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì))的基礎(chǔ)上設(shè)立“中國金融服務(wù)監(jiān)管局”作為整個(gè)金融業(yè)的最高監(jiān)管機(jī)構(gòu),維護(hù)整個(gè)金融業(yè)的安全與穩(wěn)定,對(duì)各類金融業(yè)予以全面監(jiān)管。將銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)集中置于中國金融服務(wù)監(jiān)管局的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)之下,對(duì)各類分業(yè)經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)以及金融控股公司名下的子公司實(shí)施功能化監(jiān)管,并定期召開由三大部門共同參與的聯(lián)席會(huì)議,加強(qiáng)“三駕馬車”之間的聯(lián)系。中國金融服務(wù)監(jiān)管局則有權(quán)對(duì)各監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)和各種爭議予以界定和仲裁。金融控股公司母公司則由中國金融服務(wù)監(jiān)管局直接監(jiān)管,從而形成一個(gè)立體的、有層次的、有分工的、橫向與縱向并重的金融監(jiān)管體制。

三、我國金融監(jiān)管體制改革的理念建設(shè)

在建立完善的金融監(jiān)管法律、法規(guī)體系,完善金融監(jiān)管內(nèi)容和方法,改善信息披露制度、強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督,加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)配合的同時(shí),在體制轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)監(jiān)管理念的轉(zhuǎn)變是我國金融監(jiān)管體制改革的關(guān)鍵:金融監(jiān)管活動(dòng)應(yīng)從事后被動(dòng)處置向事前預(yù)警防范轉(zhuǎn)變;金融監(jiān)管內(nèi)容應(yīng)從合規(guī)性、機(jī)構(gòu)性監(jiān)管向合規(guī)性與風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管并重、功能性監(jiān)管轉(zhuǎn)變;樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念,轉(zhuǎn)變控制金融風(fēng)險(xiǎn)的思路,使金融監(jiān)管既要強(qiáng)調(diào)金融業(yè)的安全與穩(wěn)定,又要注重提高金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行效率以及國際競爭力。唯有在金融監(jiān)管改革的不斷深入以及金融業(yè)的不斷發(fā)展的過程中實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管理念及時(shí)、科學(xué)的調(diào)整,才能在開放條件下促進(jìn)金融監(jiān)管的不斷成熟和我國金融市場的健康、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。

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篇4

近幾年來，我國地方金融發(fā)展非?？欤贿^，地方金融在發(fā)展過程中也暴露出不少問題，給我國進(jìn)一步加強(qiáng)地方金融管理帶來嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。為了進(jìn)一步促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，有必要進(jìn)一步完善地方金融管理體制。我國實(shí)施了多輪政府機(jī)關(guān)簡政放權(quán)改革，使得金融管理工作主要由地方承擔(dān)，但是，由于各省市經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平以及金融發(fā)展?fàn)顩r不同，導(dǎo)致目前為此依然還沒有形成統(tǒng)一的地方金融管理體制。目前我國地方金融管理執(zhí)行的是“一行三會(huì)”管理模式，地方金融管理主體的權(quán)責(zé)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，地方金融管理法律制度還不健全，影響了地方金融管理效率?？偠灾?，根據(jù)我國地方金融管理體制缺陷而提出有針對(duì)性的改革措施具有重大現(xiàn)實(shí)意義。

二、地方金融管理體制存在的問題

(一)地方金融管理體制不適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需求

在我國不斷推進(jìn)金融行業(yè)改革創(chuàng)新的歷史條件下，地方金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)該大膽創(chuàng)新。地方金融行業(yè)雖然得到了快速發(fā)展，但是，由于創(chuàng)新存在盲目性，地方金融管理體制仍然還存在不適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求的問題，具體表現(xiàn)為：第一，國家與地方金融管理部門之間信息溝通不順暢，比如地方金融機(jī)構(gòu)中包含大量擔(dān)保公司與典當(dāng)公司，國家并沒有很好地將其納入管理范疇，增加了地方金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；第二，地方金融管理體制不健全，國家很難對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效監(jiān)管，甚至出現(xiàn)許多金融機(jī)構(gòu)脫離了國家金融監(jiān)管范疇，增加了金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能。另外，地方保護(hù)主義的存在，不同地方立足于本區(qū)域利益，制約了地方金融發(fā)揮其合力，不利于地方資源的有效配置。

(二)地方金融管理主體權(quán)責(zé)有待強(qiáng)化

各省市建立的地方金融管理主體不盡相同，甚至有些省市沒有專門的金融管理部門，成立的金融管理部門名稱存在權(quán)責(zé)不清晰、職能不明確、多頭管理等問題。比如有的省市對(duì)不同地方金融機(jī)構(gòu)設(shè)立不同的管理部門，省金融辦、國資委、省工業(yè)和信息化廳等部門負(fù)責(zé)農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、信托公司、小額貸款公司等，多頭管理的存在，會(huì)導(dǎo)致金融管理機(jī)構(gòu)職能交叉情況的出現(xiàn)，對(duì)于充分發(fā)揮地方資源的優(yōu)勢(shì)是很不利的，也容易引發(fā)不同金融管理機(jī)構(gòu)互相推諉扯皮，導(dǎo)致金融管理效益低下。

(三)地方金融監(jiān)管與地方金融發(fā)展不符

當(dāng)前我國對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)實(shí)施“一行三會(huì)”管理模式，對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入嚴(yán)格把關(guān)，在抑制地方金融風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮了重要的作用，不過，由于不同省市對(duì)金融資源需求不一樣，中央政府對(duì)各省市地方金融采用“一刀切”管理模式，沒有考慮到不同省市金融資源需求的差異性，導(dǎo)致有些省市金融資源嚴(yán)重不足，制約了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。因此，建議地方金融監(jiān)管的權(quán)力下放到省市，讓各省市能夠針對(duì)本省市需求情況合理配置地方金融資源。

三、完善地方金融管理體制建設(shè)的建議

(一)引導(dǎo)建立正確的地方金融發(fā)展觀

地方政府只有樹立正確的地方金融發(fā)展觀，根據(jù)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，切實(shí)做好地方金融發(fā)展規(guī)劃。為此，國家應(yīng)該進(jìn)一步完善地方金融管理法律法規(guī)，對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)的權(quán)責(zé)進(jìn)行規(guī)范，中央政府主要對(duì)地方金融預(yù)算做好管理工作，控制地方金融風(fēng)險(xiǎn)。

(二)對(duì)中央與地方金融管理的邊界進(jìn)行明確規(guī)定

地方金融管理體制是復(fù)雜的系統(tǒng)工程，優(yōu)化地方金融管理體制，需要界定中央與地方金融管理的邊界。中央對(duì)地方金融管理發(fā)揮總領(lǐng)作用，引導(dǎo)地方金融管理的良性發(fā)展，使得中央和地方金融管理更加協(xié)調(diào)。中央對(duì)地方金融管理領(lǐng)導(dǎo)過程中，要遵循“垂直監(jiān)管，地方協(xié)調(diào)”原則，即中央金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管工作，地方金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)工作?？偠灾胤浇鹑诠芾眢w系要秉持中央金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管，地方金融管理機(jī)構(gòu)負(fù)總責(zé)，理清地方金融管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，規(guī)范地方金融日常管理制度以及風(fēng)險(xiǎn)處置流程制度，確保地方金融業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。

(三)執(zhí)行統(tǒng)一的監(jiān)管主體下的分類監(jiān)管

篇5

【關(guān)鍵詞】支付工具；監(jiān)管

支付工具是支付體系的重要組成部分，目前以票據(jù)、銀行卡為主體的支付工具監(jiān)管體制已經(jīng)初步建立，對(duì)我國支付市場的發(fā)展起到了重要的作用，但也不可避免地存在一些問題亟需完善。

一、我國支付工具監(jiān)管存在的問題

（一）支付工具監(jiān)管的法律法規(guī)不完善

目前我國支付工具監(jiān)管的法律法規(guī)主要有《票據(jù)法》和《中國人民銀行法》，1995年頒布的《票據(jù)法》對(duì)各種票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利的行使、票據(jù)義務(wù)的履行做出了全面系統(tǒng)地規(guī)定?！吨袊嗣胥y行法》主要是在法律上賦予人民銀行承擔(dān)支付清算管理和維護(hù)運(yùn)行的職責(zé)義務(wù)，在支付工具監(jiān)管中扮演核心角色。另外還有一些部門規(guī)章，如《支付結(jié)算辦法》等。而對(duì)銀行卡的規(guī)范，1999年起實(shí)施的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》是我國迄今為止對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)定最為詳盡最權(quán)威的行政規(guī)章。從2006年3月開始實(shí)施的《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的申請(qǐng)開辦、風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)外包等做出了法律規(guī)定。從目前的法律法規(guī)來看，《票據(jù)法》中存在的一些不足已經(jīng)不能完全適應(yīng)當(dāng)前票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，而對(duì)銀行卡的立法層次明顯偏低，缺乏系統(tǒng)性，況且有些條款已經(jīng)明顯過時(shí)。

（二）支付工具監(jiān)管的目標(biāo)未建立一個(gè)框架

監(jiān)管目標(biāo)是指監(jiān)管者通過監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的預(yù)期結(jié)果。它決定著監(jiān)管的行為方式，影響著監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制。目前，我國支付工具監(jiān)管目標(biāo)尚不清晰，雖然在實(shí)踐中基本上把安全和效率作為首先考慮內(nèi)容，但缺少一個(gè)明確的框架，制約了監(jiān)管功效的有效發(fā)揮。

（三）支付工具監(jiān)管的主體不清

從世界范圍看，目前許多中央銀行的支付監(jiān)管職責(zé)都得到了明確的法律授權(quán)。例如，澳大利亞1998年《支付系統(tǒng)（管理）法》允許儲(chǔ)備銀行指定監(jiān)督對(duì)象，決定被監(jiān)督系統(tǒng)的參與標(biāo)準(zhǔn)以及安全和效率標(biāo)準(zhǔn)，并支付體系的發(fā)展方向。而且，從國際清算銀行調(diào)查的情況來看，對(duì)支付體系進(jìn)行監(jiān)督已經(jīng)成為十國集團(tuán)中央銀行的一項(xiàng)核心職能。相比之下，我國2003年銀行監(jiān)管體制改革，根據(jù)新修訂的《中國人民銀行法》，支付工具監(jiān)管制度的制定由人民銀行會(huì)同銀監(jiān)部門進(jìn)行，有關(guān)結(jié)算糾紛的受理和處置由銀監(jiān)部門進(jìn)行。我國人民銀行近年來突出了支付服務(wù)，淡化了支付體系監(jiān)督。這種安排，割裂了支付工具的內(nèi)在聯(lián)系，增加了協(xié)調(diào)成本，削弱了支付工具監(jiān)管效率。

（四）支付工具監(jiān)管的手段單一

我國支付工具的不斷豐富和發(fā)展，使得支付工具中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)不斷增多，監(jiān)管的必要性增強(qiáng)。近年來，在對(duì)支付工具的監(jiān)管方面，重點(diǎn)加強(qiáng)了對(duì)簽發(fā)空頭支票的處罰、加大對(duì)銀行卡犯罪的監(jiān)測和打擊力度、強(qiáng)化對(duì)票據(jù)印制的管理和對(duì)銀行承兌匯票等易發(fā)案件票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)防范等。此外，人民銀行與商業(yè)銀行建立了支付服務(wù)與政策協(xié)商例會(huì)制度，通過密切溝通、協(xié)商，改進(jìn)相關(guān)政策和監(jiān)管的實(shí)施效果。

但從我國對(duì)支付工具的監(jiān)督的手段看主要采取行政手段，嚴(yán)重依賴于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查和行政處罰，監(jiān)管手段相對(duì)單一。

二、完善我國支付工具監(jiān)管的建議

（一）健全支付工具監(jiān)管的法律法規(guī)體系

建議進(jìn)一步完善以《中國人民銀行法》為中心的支付工具法律、法規(guī)體系，對(duì)《票據(jù)法》要根據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行修改完善。同時(shí)，建議盡快出臺(tái)《銀行卡條例》，加快支付工具監(jiān)管的法律體系的建設(shè)步伐，從而推動(dòng)我國支付市場的發(fā)展。

（二）明確支付工具監(jiān)管的核心目標(biāo)

我國支付工具監(jiān)管的目標(biāo)既要借鑒國外，也要考慮我國的國情。支付工具監(jiān)管的目標(biāo)應(yīng)建立一個(gè)框架，其核心目標(biāo)是“安全、高效、快捷、經(jīng)濟(jì)”，促進(jìn)整個(gè)支付市場持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展，防止混亂和風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)然，支付工具監(jiān)管的目標(biāo)不是一成不變的，從長遠(yuǎn)的角度考慮，隨著我國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，市場的不斷完善，我國支付工具監(jiān)管的目標(biāo)也將隨之改變。

（三）明確支付工具監(jiān)管的主體

應(yīng)當(dāng)明確支付工具的監(jiān)管主體為中國人民銀行，中國人民銀行獨(dú)立行使支付工具監(jiān)管權(quán)，應(yīng)在《中國人民銀行法》的基礎(chǔ)上，科學(xué)制定市場規(guī)則，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，合理引導(dǎo)支付工具的發(fā)展。同時(shí)，基于支付工具監(jiān)管和銀行監(jiān)管根本目標(biāo)的一致性和部分監(jiān)管手段的重疊性，人民銀行和銀監(jiān)部門必須加強(qiáng)合作，以實(shí)現(xiàn)安全、高效、快捷和經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管目標(biāo)。

（四）豐富支付工具監(jiān)管的手段

一是要建立健全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，防范和控制支付風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于支付工具的風(fēng)險(xiǎn)防范，要仔細(xì)研究風(fēng)險(xiǎn)案例，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范規(guī)律，為金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾防范支付風(fēng)險(xiǎn)提供指引和提示。二是在監(jiān)管時(shí)間上，應(yīng)變事后監(jiān)管為事前、事中全過程的監(jiān)督、指導(dǎo)、服務(wù)及跟蹤處理，不應(yīng)過度依賴于現(xiàn)場檢查和行政處罰，要將管理重心前移，盡可能地將問題消滅在萌芽狀態(tài)，避免不良后果的出現(xiàn)，有效規(guī)避管理風(fēng)險(xiǎn)。

作者簡介：

劉春梅（1980-），女，吉林東遼人，碩士，中級(jí)會(huì)計(jì)師，現(xiàn)供職于中國人民銀行?？谥行闹小?/p>

篇6

關(guān)鍵詞：本科教學(xué)質(zhì)量；關(guān)鍵環(huán)節(jié)；關(guān)鍵問題；解決路徑

中圖分類號(hào)：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

我國高等學(xué)校本科教學(xué)質(zhì)量與教學(xué)改革工程正式啟動(dòng)，各高校都在積極探索提高本科教學(xué)質(zhì)量的措施和辦法，盡管人們的看法各異，探索的范圍涉及到高等教育的方方面面，但在這些探索中，使用頻率較高的詞語主要有七個(gè)：培養(yǎng)目標(biāo)、專業(yè)設(shè)置、課程體系、教學(xué)方法、實(shí)踐教學(xué)、師資隊(duì)伍、科學(xué)研究。這七個(gè)關(guān)鍵詞體現(xiàn)了高校本科教學(xué)的基本環(huán)節(jié)，也體現(xiàn)了本科教學(xué)質(zhì)量與教學(xué)改革工程的關(guān)鍵。筆者綜合各方面的看法，從宏觀的維度對(duì)這些關(guān)鍵環(huán)節(jié)及其存在的問題和解決的路徑作系統(tǒng)分析，以使人們對(duì)提高本科教學(xué)質(zhì)量和教學(xué)改革有更清晰的認(rèn)識(shí)。

一、培養(yǎng)目標(biāo)

培養(yǎng)目標(biāo)即是指人才培養(yǎng)的方向和層次。培養(yǎng)目標(biāo)事關(guān)高校定位、人才培養(yǎng)模式和辦學(xué)特色，沒有科學(xué)的培養(yǎng)目標(biāo)，也不可能有良好的教學(xué)質(zhì)量。

關(guān)于高校培養(yǎng)目標(biāo)，我國《高等教育法》明確規(guī)定：“高等教育的任務(wù)是培養(yǎng)具有創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的高級(jí)專門人才，發(fā)展科學(xué)技術(shù)文化，促進(jìn)社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)”，這是對(duì)高校培養(yǎng)目標(biāo)的總體界定。但是，社會(huì)對(duì)人才的需求是多層次的，任何一所高校都不可能培養(yǎng)出社會(huì)所需要的各層各類人才，只能根據(jù)學(xué)校的現(xiàn)實(shí)條件確定人才培養(yǎng)的方向和層次。而現(xiàn)實(shí)的情況是，一些大學(xué)在培養(yǎng)目標(biāo)上比較盲目，看見別的大學(xué)提培養(yǎng)“一流人才”，它也提培養(yǎng)“一流人才”；看見別的大學(xué)提培養(yǎng)“創(chuàng)新人才”，它也提培養(yǎng)“創(chuàng)新人才”，如此等等，全然不顧自身的條件，其結(jié)果必然是浪費(fèi)教育資源，貽誤大學(xué)生就業(yè)，造成教學(xué)質(zhì)量滑坡。

確定培養(yǎng)目標(biāo)的基本原則應(yīng)是因校而異，因人而異，即是：不同層次的高校培養(yǎng)目標(biāo)有所不同，同一層次的高校培養(yǎng)目標(biāo)應(yīng)各有特點(diǎn)，同一高校同一專業(yè)不同的學(xué)生培養(yǎng)目標(biāo)也應(yīng)有所不同。只有這樣，高校人才培養(yǎng)才能在宏觀上充分滿足社會(huì)對(duì)人才的多方面需要，在中觀上有利于形成各高校人才培養(yǎng)特色，在微觀上有利于學(xué)生的個(gè)性發(fā)展。

二、專業(yè)設(shè)置

專業(yè)設(shè)置是高等教育部門根據(jù)學(xué)科分工和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)需求所設(shè)置的學(xué)業(yè)門類，它是人才培養(yǎng)模式的重要組成部分。專業(yè)設(shè)置是現(xiàn)代大學(xué)存在的基本依據(jù)，是提高大學(xué)教學(xué)質(zhì)量的基本前提。

我國高校專業(yè)設(shè)置目前存在的主要問題，一是專業(yè)嚴(yán)重老化，相當(dāng)多的專業(yè)延自于上個(gè)世紀(jì)中期，不能適應(yīng)當(dāng)代社會(huì)發(fā)展；二是專業(yè)嚴(yán)重雷同，從研究型大學(xué)到教學(xué)型大學(xué)很多專業(yè)都是一樣的，有人據(jù)此而譏諷中國“只有一所大學(xué)”；三是專業(yè)劃分過細(xì)，不利于培養(yǎng)學(xué)生廣泛的適應(yīng)能力；四是專業(yè)設(shè)置不靈活，學(xué)校設(shè)置新專業(yè)的自不夠，學(xué)生選擇專業(yè)的靈活度也不夠。

改變我國高校專業(yè)設(shè)置的局面，需要解決好兩個(gè)問題：

第一，解決好高校專業(yè)設(shè)置的指導(dǎo)思想問題。專業(yè)教育是高校服務(wù)社會(huì)的主要載體之一，因而專業(yè)設(shè)置首先必須符合社會(huì)需要；大學(xué)同時(shí)負(fù)有引領(lǐng)社會(huì)的職能，因而大學(xué)必須研究并把握社會(huì)發(fā)展的規(guī)律，使專業(yè)設(shè)置具有一定超前性；專業(yè)設(shè)置還必須充分考慮學(xué)生的需求，使專業(yè)設(shè)置有利于學(xué)生的個(gè)性發(fā)展。因此，大學(xué)專業(yè)設(shè)置的基本指思想應(yīng)是面向市場，面向?qū)W生，面向未來。

第二，把握好專業(yè)設(shè)置的技術(shù)性問題。一是要把握好專業(yè)口徑的寬窄。專業(yè)口徑是指劃分專業(yè)時(shí)所規(guī)定的主干學(xué)科或主要學(xué)科基礎(chǔ)及業(yè)務(wù)范圍的覆蓋面。長期以來，我國高校專業(yè)設(shè)置口徑過窄，現(xiàn)在各高校都在采取措施“寬專業(yè)、厚基礎(chǔ)”，方向是正確的。但我們也要警惕另外一種傾向，好象一拓寬專業(yè)口徑就什么都要學(xué)，科學(xué)的專業(yè)口徑應(yīng)恰如其份地掌握寬窄平衡。二是要把握好專業(yè)設(shè)置方向。設(shè)置方向是指在專業(yè)口徑之內(nèi)分專攻方向，以剛化或活化專業(yè)。專業(yè)口徑反應(yīng)了專業(yè)設(shè)置的統(tǒng)一性要求，設(shè)置方向則側(cè)重專業(yè)的某一方面，體現(xiàn)了專業(yè)設(shè)置的靈活性。大專業(yè)多方向，已是發(fā)達(dá)國家高校專業(yè)設(shè)置的一個(gè)基本特點(diǎn)，我國教育部也明確提出“對(duì)一些確有一定社會(huì)需求的專門人才，可通過在寬口徑專業(yè)內(nèi)設(shè)置柔性的專業(yè)方向或選修課組進(jìn)行培養(yǎng)”，但更多的高校希望國家允許學(xué)校在審批后舉辦專業(yè)目錄以外的特殊專業(yè)或試辦專業(yè)，通過此種方式拓寬專業(yè)發(fā)展的空間，不斷孕育新的專業(yè)。三是把握好專業(yè)設(shè)置時(shí)間。專業(yè)設(shè)置時(shí)間是指學(xué)生入學(xué)后什么時(shí)候確定專業(yè)。推遲大學(xué)生的專業(yè)定向，是當(dāng)代各國高等教育發(fā)展中的一個(gè)較流行的趨向，我國各高校目前也大多順應(yīng)了這一趨向，這相對(duì)于過去學(xué)生一進(jìn)校門就定專業(yè)無疑是一大進(jìn)步。但推遲專業(yè)定向?qū)W(xué)校的管理能力和師資水平等提出了更高的要求，因而不是所有的高?？梢砸徊降轿坏?。四是把握好專業(yè)設(shè)置的空間。專業(yè)設(shè)置空間是指學(xué)生的專業(yè)確定之后，還有沒有游移的空間和更改的可能。我國高校目前在專業(yè)設(shè)置空間方面較過去有了較大拓展，學(xué)生轉(zhuǎn)專業(yè)、轉(zhuǎn)系、轉(zhuǎn)院有了一定的自由度，但受辦學(xué)條件的限制，學(xué)生的跨專業(yè)、跨系、跨院學(xué)習(xí)，很多學(xué)校還難以做到。專業(yè)設(shè)置空間保持一定彈性，是對(duì)專業(yè)設(shè)置時(shí)間彈性的必要補(bǔ)充，有助于更好適應(yīng)未來人才培養(yǎng)模式的變革創(chuàng)新。

專業(yè)設(shè)置還要解決好高校自問題，以能更靈敏地反應(yīng)社會(huì)需求。

三、課程體系

課程體系建設(shè)是高校教學(xué)基本建設(shè)的重要內(nèi)容，也是實(shí)施本科教學(xué)質(zhì)量和教學(xué)改革工程的關(guān)鍵內(nèi)容。

課程就是知識(shí)，課程體系建設(shè)就是知識(shí)體系建設(shè)。我國高校課程體系存在著知識(shí)劃分過細(xì)、內(nèi)容陳舊并過于求同、脫離社會(huì)需求、缺少實(shí)踐性、課程結(jié)構(gòu)不當(dāng)?shù)葐栴}，這些問題造成了學(xué)生知識(shí)面窄，動(dòng)手能力、創(chuàng)造能力差等缺陷。

改革高校課程體系，首先要樹立全新的課程觀。高校作為培養(yǎng)高素質(zhì)人才的地方，不僅要傳承知識(shí)，更重要的是要發(fā)現(xiàn)知識(shí)、發(fā)展知識(shí)，學(xué)生不僅要去適應(yīng)社會(huì)，而且要去推動(dòng)社會(huì)發(fā)展。因此，高校要努力構(gòu)建有利于學(xué)生知識(shí)、能力、素質(zhì)協(xié)調(diào)發(fā)展，有利于培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)能力、實(shí)踐能力、創(chuàng)新能力的整體優(yōu)化的課程體系。

改革高校課程體系，關(guān)鍵要處理好三種關(guān)系：一是處理好既有知識(shí)和未來知識(shí)的關(guān)系。在科技迅猛發(fā)展、知識(shí)更新加快的條件下，高校課程體系在讓學(xué)生掌握既有知識(shí)的同時(shí)，要有助于學(xué)生探求和掌握新知識(shí)。二是處理好“專業(yè)化”和“綜合化”的關(guān)系。信息時(shí)代，一方面社會(huì)分工越來越細(xì)，另一方面社會(huì)化程度越來越高，只掌握單一的專業(yè)知識(shí)難以適應(yīng)社會(huì)的發(fā)展，也難以學(xué)好專業(yè)知識(shí)，高校要努力開發(fā)專業(yè)綜合和學(xué)科綜合課程，以培養(yǎng)學(xué)生廣泛的適應(yīng)力。三是要處理好專業(yè)知識(shí)和非專業(yè)知識(shí)的關(guān)系。傳統(tǒng)的高校課程體系結(jié)構(gòu)表現(xiàn)為“三層樓”，實(shí)際上也可以分為專業(yè)課程和非專業(yè)課程“兩條線”。高校人才培養(yǎng)的實(shí)踐表明，大學(xué)生僅有專業(yè)知識(shí)和能力是不夠的，還必須具有一定的非專業(yè)知識(shí)和能力才能適應(yīng)社會(huì)，比如一定的社會(huì)知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，一定的表達(dá)能力、交際能力等。高校課程體系只有做到專業(yè)課程和非專業(yè)課程有機(jī)配置，才能培養(yǎng)出高素質(zhì)的人才。

四、教學(xué)方法

教學(xué)方法，主要是課堂教學(xué)方法，一直都是高校改革的核心問題。改革開放二十多年來，高校受到了一些新思想、新觀念的影響，但課堂教學(xué)并未從根本上擺脫“教材中心”、“教師中心”、“滿堂灌”的模式，課堂教學(xué)改革任重而道遠(yuǎn)。

改革高校課堂教學(xué)方法，仍然有賴于高校教師進(jìn)一步確立新的教學(xué)觀、師生觀、課堂觀。教學(xué)的目的不是傳授知識(shí)，而是傳授方法，開啟智慧；教師和學(xué)生是知識(shí)探究過程中平等的合作關(guān)系；教師的職責(zé)不僅是教“書”，更重要的是教“人”，即既要教給學(xué)生知識(shí)和技能，又要教會(huì)學(xué)生做人，只有既教書又育人的教師才是合格的教師；大學(xué)生處于從“讀書人”向“社會(huì)人”轉(zhuǎn)變的時(shí)期，因此，高校教學(xué)必須更加緊密地結(jié)合社會(huì)實(shí)際，高校的課堂應(yīng)是第一課堂（教室）、第二課堂（校園文化活動(dòng)）和第三課堂（社會(huì)）的有機(jī)結(jié)合，課堂不僅要教給學(xué)生知識(shí)和技能，而且要塑造學(xué)生的精神品格。新的教學(xué)觀、師生觀、課堂觀，決定了高校課堂教學(xué)是探討、互動(dòng)的過程，也是理論和實(shí)踐相結(jié)合的過程，這樣一個(gè)過程決定了高校的課堂教學(xué)方法必須以互動(dòng)式教學(xué)方法為主，要更多地采用案例式、討論式、啟發(fā)式、情景式等教學(xué)方法。

五、實(shí)踐教學(xué)

實(shí)踐教學(xué)是高校人才培養(yǎng)模式不可替代、不可逾越的組成部分。高校實(shí)踐教學(xué)包括生產(chǎn)實(shí)習(xí)、認(rèn)識(shí)實(shí)習(xí)、課程實(shí)驗(yàn)、課程設(shè)計(jì)、教學(xué)實(shí)習(xí)、畢業(yè)實(shí)習(xí)和畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）等環(huán)節(jié)，其作用就在于幫助學(xué)生完成從知識(shí)向能力，從理論向?qū)嵺`的飛躍。長期以來，我國高等教育存在著重知識(shí)輕能力，重理論輕實(shí)踐的弊病，實(shí)踐教學(xué)被置于次要和服從的地位，實(shí)踐教學(xué)系統(tǒng)不完整，設(shè)施不到位，指導(dǎo)教師不匹配，管理不嚴(yán)格，更缺乏支撐高校實(shí)踐教學(xué)的社會(huì)條件，從而造成了大學(xué)生普遍存在動(dòng)手能力、實(shí)踐能力差的問題，嚴(yán)重影響了高校教學(xué)質(zhì)量。

改變高校實(shí)踐教學(xué)薄弱的現(xiàn)狀，一是要在思想上真正重視實(shí)踐教學(xué)，要把實(shí)踐教學(xué)放在與理論教學(xué)同等重要的地位；二是要加強(qiáng)實(shí)踐教學(xué)的規(guī)范化、系統(tǒng)化建設(shè)，國家要根據(jù)高校的類別制定不同類型的實(shí)踐教學(xué)大綱，對(duì)實(shí)踐教學(xué)的基本環(huán)節(jié)、基本內(nèi)容、基本設(shè)施、指導(dǎo)教師、課時(shí)和學(xué)分等，都要提出明確要求，以確保實(shí)踐教學(xué)的系統(tǒng)性、規(guī)范性和先進(jìn)性；三是要加強(qiáng)實(shí)踐教學(xué)教師隊(duì)伍建設(shè)，核心問題是從企事業(yè)單位引進(jìn)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富的人作為實(shí)踐教學(xué)指導(dǎo)教師，以確保實(shí)踐教學(xué)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；四是要?jiǎng)?chuàng)造全社會(huì)支持高校實(shí)踐教學(xué)的環(huán)境條件。大學(xué)生的實(shí)踐能力最終只能在真實(shí)的工作環(huán)境中形成，而高校不可能提供全部的真實(shí)工作環(huán)境，只能依靠社會(huì)，社會(huì)作為高等教育成果的享有者，也完全有義務(wù)支持高校的教育教學(xué)。國家可以作出政策規(guī)定或立法，一切合法單位都有義務(wù)和責(zé)任為大學(xué)生的實(shí)踐實(shí)習(xí)提供支持，國家則為這些單位提供稅收減免或獎(jiǎng)金，對(duì)學(xué)生實(shí)踐活動(dòng)中有可能造成的設(shè)備損壞或其它損失，國家也可以制定相應(yīng)的賠償措施，而對(duì)一些無故拒絕大學(xué)生實(shí)踐活動(dòng)的單位，則應(yīng)作出相應(yīng)的處罰規(guī)定。只有全社會(huì)為高校實(shí)踐教學(xué)提供支持，高校實(shí)踐教學(xué)的薄弱狀況才能從根本上改變，大學(xué)生動(dòng)手能力和實(shí)踐能力差的問題才能從根本上解決。

六、師資隊(duì)伍

“百年大計(jì)，教育為本，教育大計(jì)，教師為本”。教師隊(duì)伍是高校教學(xué)資源中的核心資源，是提高教學(xué)質(zhì)量的決定性因素。

我國高校師資隊(duì)伍一直存在著數(shù)量不夠、質(zhì)量不高、結(jié)構(gòu)不合理的問題，擴(kuò)招以后，這些問題更加突顯，解決這些問題必須靠體制和機(jī)制創(chuàng)新。

第一，要建立以國家為主，高校為輔，能吸納社會(huì)優(yōu)秀人才加入教師隊(duì)伍的高校師資培養(yǎng)體制。國家要充分發(fā)揮師范大學(xué)培養(yǎng)高校教師的主渠道作用，保證高校有穩(wěn)定可靠的師資來源。目前，不少高校提出了師資“碩士化”和“博士化”的目標(biāo)，研究生正成為高校師資的重要來源，國家應(yīng)規(guī)定研究生必須學(xué)習(xí)高等教育教學(xué)方面的課程，使研究生能成為高校師資的有效補(bǔ)充。高校自身對(duì)師資的培養(yǎng)主要是優(yōu)秀研究生留校任教，這仍將是高校師資的重要渠道。開發(fā)高校師資資源的另一個(gè)重要舉措，就是吸納社會(huì)上有豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的優(yōu)秀人才，主要是吸引企事業(yè)單位有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人才到高校任教，這在國際上已是一個(gè)通行的做法，但在我國還沒有得到應(yīng)有的重視。吸引有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人到學(xué)校任教，不僅有利于充實(shí)高校教師隊(duì)伍數(shù)量，而且有利于加強(qiáng)高校與社會(huì)的聯(lián)系，有利于培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐能力。

第二，建立以聘任制為核心的高校教師管理體制，打破教師身份和技術(shù)職務(wù)的終身制。高校實(shí)際存在的終身制，是一種缺乏競爭、激勵(lì)和活力的制度，極不利于調(diào)動(dòng)教師的積極性，不利于高等教育事業(yè)的發(fā)展。終身制是高校教師管理中存在的主要問題，而實(shí)施聘任制則是打破終身制的主要措施，在聘任制體制下，再進(jìn)一步強(qiáng)化以教師資格認(rèn)證制為核心的用人機(jī)制、以績效考核為核心的激勵(lì)約束機(jī)制、以育人為核心的師德建設(shè)機(jī)制、以優(yōu)秀教師資源共享為核心的兼職教師機(jī)制、以吸引優(yōu)秀中青年教師為核心的資助傾斜機(jī)制等，就能建立起充滿活力和效率的高校教師隊(duì)伍。

就提高教師的水平而言，高校應(yīng)著力培養(yǎng)“三師”型教師。高校的培養(yǎng)目標(biāo)和教學(xué)特點(diǎn)，決定了高校教師不僅應(yīng)具有豐富的理論知識(shí)，而且應(yīng)具備豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)應(yīng)具有較強(qiáng)的科研能力，高校教師只有同時(shí)具備了這三種能力，才能成為合格的教師，才能確保高校教學(xué)質(zhì)量的提高。

七、科學(xué)研究

大學(xué)本科教學(xué)過程具有很強(qiáng)的探索性，它不僅要傳授知識(shí)，還擔(dān)負(fù)著發(fā)現(xiàn)未知和培養(yǎng)學(xué)生探求新知能力的任務(wù)。因此，大學(xué)本科教學(xué)過程本身就內(nèi)含著教學(xué)與科研兩種因素，兩者是緊密結(jié)合在一起的。科研可以促進(jìn)教學(xué)內(nèi)容的更新，可以促進(jìn)教學(xué)方法的改革，也可以促進(jìn)教師素質(zhì)的提高，是確保教學(xué)質(zhì)量的重要支撐。

篇7

論文摘要：風(fēng)險(xiǎn)管理能力已經(jīng)成為商業(yè)銀行生存與發(fā)展的核心能力之一。伴隨著全球金融一體化進(jìn)程的加快，商業(yè)銀行面臨的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)越來越復(fù)雜，與外資銀行競爭的日趨激烈，中國商業(yè)銀行業(yè)固有和新增風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步加大，銀行業(yè)管理的內(nèi)外部環(huán)境也更加復(fù)雜多變。面對(duì)越來越激烈的競爭環(huán)境，如何全面提高自身的競爭力，構(gòu)建完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管控的水平，是中國銀行業(yè)尤其是商業(yè)銀行迫切需要解決的重要問題。經(jīng)濟(jì)資本的引入將有助于我國銀行提高經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)自身決策能力，取得較高的利潤回報(bào)率。推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)資本的合理配置。

論文關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)資本商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量額度和管理機(jī)制決定了銀行的風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過經(jīng)濟(jì)資本在各類風(fēng)險(xiǎn)、各個(gè)層面和各種業(yè)務(wù)之間進(jìn)行分配?？梢郧宄仫@示不同地區(qū)、部門、客戶和產(chǎn)品的真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)水平，實(shí)現(xiàn)資本與風(fēng)險(xiǎn)的匹配，防止業(yè)務(wù)的盲目擴(kuò)張，從而推動(dòng)資源分配機(jī)制的不斷完善。

一、經(jīng)濟(jì)資本的含義以及計(jì)量

經(jīng)濟(jì)資本又稱風(fēng)險(xiǎn)資本、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本，是基于銀行全部風(fēng)險(xiǎn)的資本，是一種虛擬的、與銀行非預(yù)期損失等額的資本。銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)損失分三類：預(yù)期損失、非預(yù)期損失和異常損失。銀行資產(chǎn)損失曲線見圖1。

損失概率分布

預(yù)期損失(ExpectedI．oss，EL)是指銀行從事某項(xiàng)業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的平均損失，計(jì)算公式為：EL=AE×LGDXEDF其中：AE為風(fēng)險(xiǎn)敞口；LGD為違約時(shí)的真實(shí)損失率；EDF為預(yù)期違約率。一般以準(zhǔn)備金計(jì)入銀行經(jīng)營成本或在產(chǎn)品價(jià)格中補(bǔ)償，已不構(gòu)成真正的風(fēng)險(xiǎn)。災(zāi)難性損失發(fā)生概率極低，但損失巨大。非預(yù)期損失額就等于經(jīng)濟(jì)資本。也可將非預(yù)期損失稱為經(jīng)濟(jì)資本。

經(jīng)濟(jì)資本的計(jì)量是經(jīng)濟(jì)資本管理的核心，也是經(jīng)濟(jì)資本配置、計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本回報(bào)率(aAROC)及經(jīng)濟(jì)增加值(EVA)的基礎(chǔ)。依照現(xiàn)代商業(yè)銀行所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)濟(jì)資本也可相應(yīng)地分為覆蓋信用風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)資本、覆蓋市場風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)資本與覆蓋操作風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)資本，其計(jì)算基本公式為：經(jīng)濟(jì)資本=信用風(fēng)險(xiǎn)的非預(yù)期損失+市場風(fēng)險(xiǎn)的非預(yù)期損失+操作風(fēng)險(xiǎn)的非預(yù)期損失一重疊計(jì)算的損失從數(shù)量上來看，在其他條件不變的情況下，銀行管理者總是希望銀行需要持有的經(jīng)濟(jì)資本越少越好，越少的經(jīng)濟(jì)資本表明銀行實(shí)際承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平越低。

二、經(jīng)濟(jì)資本在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用

2006年底開始生效的《巴塞爾新資本協(xié)議》指出，資本作為銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的最終保證，應(yīng)在所有敞口上得到合理配置，資本配置的基本原則是將資本要求與風(fēng)險(xiǎn)度量直接掛鉤，這是新資本協(xié)議基本框架第二支柱內(nèi)容的一部分。

(一)樣本數(shù)據(jù)的采集

以某大型國有控股商業(yè)銀行一地級(jí)市分行為例，該銀行2002年7月至2007年1月發(fā)生的全部公司貸款數(shù)據(jù)，共有370筆貸款。其中2007年1月31日仍具有余額的貸款227筆，沒有余額的貸款143筆(已到期并本息結(jié)清)。將具有余額的227筆貸款作為一個(gè)組合，計(jì)算其非預(yù)期損失，其中11筆貸款已到期但本息未全部償還，作違約處理。我們需要估計(jì)在2007年1月31日這一時(shí)點(diǎn)各債務(wù)人的年違約概率，并在這一時(shí)點(diǎn)計(jì)量該貸款組合的非預(yù)期損失。

(二)違約概率的估計(jì)

該銀行已建立了客戶信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)，根據(jù)債務(wù)人的信用評(píng)級(jí)與其年違約概率之間的映射關(guān)系，可以分別確定2007年1月31日這一時(shí)點(diǎn)各債務(wù)人的年違約概率(見表1)。

(三)違約損失率的估計(jì)

我們采用該行上一期，即1998年1月至2002年6月的違約損失率38．2461％作為該分行2002年7月至2007年1月發(fā)生的公司貸款的預(yù)期違約損失率的估計(jì)值。按照加權(quán)平均的方法進(jìn)行頻帶劃分并要求每個(gè)頻帶內(nèi)的貸款筆數(shù)不少于10筆，將貸款組合劃分為8個(gè)頻帶，計(jì)算結(jié)果如下(見表2)：

(四)樣本數(shù)據(jù)的分組以及頻帶的劃分

一旦確定了頻帶，便可估計(jì)出各頻帶內(nèi)的預(yù)期違約個(gè)數(shù)和預(yù)期損失，并計(jì)算出貸款組合的違約損失分布。將不同頻帶內(nèi)的貸款項(xiàng)目作為一個(gè)整體計(jì)算整個(gè)貸款組合的違約損失分布，使用聚合信用風(fēng)險(xiǎn)模型結(jié)合表2的參數(shù)，計(jì)算得出整個(gè)貸款組合損失為1×L的概率P(1oss=n×L)，n=0，1，2……從而得出損失分布圖．如圖2所示：

根據(jù)違約損失分布圖計(jì)算出貸款組合的預(yù)期損失和在置信水平=99．9％下的非預(yù)期損失，結(jié)果如表3。

根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》所要求的置信水平99．9％，計(jì)量出該貸款組合應(yīng)配置的經(jīng)濟(jì)資本為12510．7萬元。另外，按照預(yù)期損失的計(jì)算公式：預(yù)期損失(EL)=風(fēng)險(xiǎn)敞口(EAD)×違約概率(PD)×違約損失率(LGD)，計(jì)算出的預(yù)期損失為5269．012萬元，與表3中的預(yù)期損失5339．300萬元相差不大，說明該方法是可行的。

三、在現(xiàn)階段中國商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本運(yùn)用過程中應(yīng)注意的問題

第一，在管理上，某些地方的銀行就存在著重理論、輕操作，重宣傳、輕落實(shí)，重推廣、輕實(shí)踐等問題。日常工作中，更多地關(guān)注表內(nèi)貸款管理，對(duì)經(jīng)濟(jì)資本的管理幅度不能涵蓋銀行全部風(fēng)險(xiǎn)；與財(cái)務(wù)和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的管理銜接性不夠；較注重風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)濟(jì)資本的事后定量計(jì)量，而不具備資源配置和預(yù)算管理的功能，沒有形成對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和資本回報(bào)的有效約束機(jī)制。

第二，在考核方式上，由于各行的考評(píng)辦法與銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》對(duì)資本的要求存在資產(chǎn)分類不一致、資本要求比例存在差異，所以導(dǎo)致和以經(jīng)濟(jì)增加值為核心的事后考核機(jī)制仍然不是剛性的資本約束，在一定程度上誤導(dǎo)了經(jīng)濟(jì)資本的導(dǎo)向性作用。

篇8

（一）我國高校內(nèi)部的二重權(quán)力結(jié)構(gòu)

1．管理科層結(jié)構(gòu)。高校內(nèi)部的政治權(quán)力是國家政治權(quán)力在高校中的體現(xiàn)，是社會(huì)意識(shí)形態(tài)在教育領(lǐng)域中的反映，其權(quán)力代表機(jī)構(gòu)為學(xué)校黨委，通過黨的委員會(huì)、常務(wù)委員會(huì)與紀(jì)律檢查委員會(huì)等機(jī)構(gòu)行使政治權(quán)力。高校的行政權(quán)力機(jī)構(gòu)為校長辦公室等職能部門，高校通過校長、副校長和校務(wù)委員會(huì)等來行使行政權(quán)力。上述機(jī)構(gòu)共同構(gòu)成了我國高校的管理體系，行使高校內(nèi)部的政治與行政性事務(wù)管理權(quán)力。

2．教師決策結(jié)構(gòu)。專業(yè)權(quán)力是指專業(yè)人員根據(jù)專業(yè)事務(wù)、活動(dòng)等特點(diǎn)和規(guī)律對(duì)其專業(yè)領(lǐng)域施加的影響與干預(yù)力量，權(quán)力主體是學(xué)者或由專家、學(xué)者組成的學(xué)術(shù)性機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)代高校的組織系統(tǒng)以學(xué)科、專業(yè)為基礎(chǔ)進(jìn)行構(gòu)建，人員構(gòu)成主體是傳承、發(fā)現(xiàn)和創(chuàng)新高深學(xué)問的教授為主體的教師群體，行使權(quán)力的對(duì)象是學(xué)術(shù)性事務(wù)。我國高校作為特殊的學(xué)術(shù)組織，專業(yè)人員做出決策的機(jī)構(gòu)主要是學(xué)術(shù)委員會(huì)，此外還有教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)、職工代表大學(xué)及工會(huì)等。這些機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)學(xué)術(shù)事務(wù)管理，包括課程設(shè)置管理、教學(xué)安排、入學(xué)要求、學(xué)位條件、學(xué)術(shù)規(guī)劃、教授聘任和授予學(xué)位等學(xué)術(shù)性工作。我國高校學(xué)術(shù)委員會(huì)的成員一般由校長、副校長、學(xué)院院長、研究所所長、系主任、工會(huì)代表以及學(xué)生代表等組成，運(yùn)行的邏輯是學(xué)術(shù)自由、教授民主治學(xué)。

（二）我國高校內(nèi)部權(quán)力結(jié)構(gòu)的特征

我國高校內(nèi)部擁有兩大并行的權(quán)力系統(tǒng)，一種是以黨委、行政管理組織為網(wǎng)絡(luò)的管理權(quán)力系統(tǒng)。另一種是以教授等專業(yè)人員為核心，以學(xué)術(shù)委員會(huì)、教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)等學(xué)術(shù)組織為載體的專業(yè)權(quán)力系統(tǒng)。從高校內(nèi)部權(quán)力運(yùn)行來看，管理權(quán)力集中，專業(yè)權(quán)力弱化，二者之間的失衡與沖突構(gòu)成了我國現(xiàn)有的高校內(nèi)部管理體制。

1．管理權(quán)力集中。就組織架構(gòu)而言，高校成為國家政治體系與行政體系在教育系統(tǒng)上的延伸，采用政府模式加以組織和運(yùn)轉(zhuǎn)。目前，高校內(nèi)部的管理職能由校黨委和校務(wù)委員會(huì)等職能部門承擔(dān)，管理權(quán)力明顯上移，主要集中在學(xué)校層面，院（部）、系、所（中心）的管理自嚴(yán)重不足，阻礙了其他利益群體參與學(xué)校事務(wù)尤其是學(xué)術(shù)性事務(wù)的機(jī)會(huì)。例如，高校內(nèi)部各類教育教學(xué)資源的配置采用行政分配體制，屬于行政權(quán)力范疇。此外，隨著高校規(guī)模的不斷擴(kuò)大，科層管理結(jié)構(gòu)的界面增多，阻礙信息交流?？茖咏Y(jié)構(gòu)內(nèi)部的權(quán)力邊界不清，責(zé)任不明，導(dǎo)致工作效率低下。

2．專業(yè)權(quán)力缺失。高校沒有充分考量學(xué)術(shù)專業(yè)組織的特殊性，設(shè)置合適的專業(yè)化組織管理機(jī)構(gòu)并使之有效發(fā)揮預(yù)設(shè)職能。高校內(nèi)部普遍存在管理權(quán)力壟斷學(xué)術(shù)資源、侵吞學(xué)術(shù)權(quán)益甚至取代專業(yè)權(quán)力行使職權(quán)的現(xiàn)象。高校權(quán)力向政治、行政管理靠攏，管理權(quán)力強(qiáng)過專業(yè)權(quán)力，學(xué)術(shù)群體專業(yè)權(quán)力的權(quán)威受到挑戰(zhàn)。具體表現(xiàn)為：高校決策由管理層人員制定；決策過程非民主化、非透明化；以教授為代表的教師團(tuán)體在決策中的權(quán)威作用受到忽視甚至限制；學(xué)術(shù)專業(yè)人員在管理科層結(jié)構(gòu)中被邊緣化，喪失話語權(quán)；高校大部分的學(xué)術(shù)事務(wù)不是由學(xué)術(shù)專業(yè)人員及其團(tuán)體管理，而是由管理權(quán)力來決定。專業(yè)權(quán)力和管理權(quán)力沖突的焦點(diǎn)是學(xué)術(shù)資源分配權(quán)與學(xué)術(shù)事務(wù)管理權(quán)。管理權(quán)力在學(xué)術(shù)資源的獲取、分配以及學(xué)術(shù)資源分配方案的執(zhí)行等環(huán)節(jié)作用突出，與此相對(duì)，專業(yè)權(quán)力明顯缺失，背離了高校學(xué)術(shù)共同體的組織特性以及追求高深學(xué)問知識(shí)、利用專業(yè)知識(shí)服務(wù)社會(huì)的本質(zhì)特征，嚴(yán)重影響著高校學(xué)術(shù)事務(wù)、學(xué)術(shù)活動(dòng)的順利開展。

二、權(quán)力失衡狀態(tài)下的高校學(xué)科建設(shè)困境

高校內(nèi)部教育制度科層化，導(dǎo)致管理權(quán)力插足學(xué)術(shù)事務(wù)，成為學(xué)術(shù)管理的掌舵人，阻礙了學(xué)術(shù)的自由發(fā)展，破壞了學(xué)術(shù)制度建立所需要的民主、自由、平等的精神。具體到學(xué)科建設(shè)而言，對(duì)學(xué)科組織、學(xué)科制度、學(xué)科結(jié)構(gòu)、學(xué)科隊(duì)伍等方面產(chǎn)生了諸多負(fù)面影響。

（一）學(xué)科組織混亂

學(xué)科組織是指以高校體系化的、高深的專業(yè)知識(shí)學(xué)科為直接操作材料的具有高度自主性的社會(huì)實(shí)體，是高校教學(xué)、研究與社會(huì)服務(wù)三大職能的實(shí)現(xiàn)平臺(tái)，為學(xué)科建設(shè)提供組織支撐。高校的學(xué)科組織主要包括學(xué)部、專業(yè)學(xué)院、普通學(xué)院、學(xué)系、研究所、研究中心、教研室等。我國現(xiàn)有高校的學(xué)科組織是1952年院系調(diào)整以及二十世紀(jì)八九十年代以來教育改革的結(jié)果，普遍存在以下幾個(gè)方面的問題。一是學(xué)院數(shù)量過多，覆蓋的學(xué)科面狹窄，不利于發(fā)揮學(xué)科整合功能。例如，北京大學(xué)設(shè)有15個(gè)學(xué)院和15個(gè)獨(dú)立系，清華大學(xué)有13個(gè)學(xué)院和5個(gè)獨(dú)立系。學(xué)院機(jī)構(gòu)數(shù)量過多，導(dǎo)致其覆蓋的學(xué)科范圍過于狹窄，分科嚴(yán)重，校內(nèi)院系間的學(xué)科與專業(yè)重復(fù)建設(shè)，有限教育資源被嚴(yán)重浪費(fèi)；二是院系設(shè)置沒有層次，所有院系實(shí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)管理，無法反映不同性質(zhì)學(xué)科之間的邏輯關(guān)系，違背了不同學(xué)科發(fā)展的特點(diǎn)和規(guī)律，造成不同學(xué)科間的盲目攀比、惡性競爭以及學(xué)科間的壁壘森嚴(yán)，資源無法共享。三是系、所等基層學(xué)術(shù)組織嚴(yán)重虛化，學(xué)術(shù)管理職權(quán)集中在學(xué)院層級(jí)，基層學(xué)術(shù)組織話語權(quán)缺失，學(xué)術(shù)發(fā)展空間遭到嚴(yán)重?cái)D壓，中層與基層學(xué)術(shù)組織之間責(zé)、權(quán)、利分配不清，影響學(xué)術(shù)管理效能。

（二）缺乏學(xué)科制度

學(xué)科制度是指高校學(xué)科組織中規(guī)訓(xùn)學(xué)科帶頭人、控制學(xué)者學(xué)術(shù)職業(yè)樣式的規(guī)范，是一種知識(shí)生產(chǎn)與高級(jí)專門人才培養(yǎng)同步進(jìn)行的整合性制度，是學(xué)科建設(shè)順利進(jìn)行的制度保障。目前，我國高校學(xué)科制度缺乏，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。一是學(xué)科體系不規(guī)范，學(xué)科設(shè)置呆板、滯后、混亂。二是課程標(biāo)準(zhǔn)主要根據(jù)國家制定的學(xué)科專業(yè)目錄和人才培養(yǎng)目標(biāo)及規(guī)格來安排，具有滯后性。三是學(xué)科研究規(guī)范缺失，學(xué)術(shù)道德失范行為時(shí)有發(fā)生。四是學(xué)科評(píng)價(jià)不科學(xué)，目前對(duì)學(xué)術(shù)的評(píng)價(jià)尚無科學(xué)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)被學(xué)術(shù)界廣泛認(rèn)可，學(xué)科評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)單一，不同學(xué)科采用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，有失科學(xué)性；五是學(xué)科獎(jiǎng)懲制度不合理，權(quán)力掌握在管理部門領(lǐng)導(dǎo)手里，沒有在知識(shí)行動(dòng)者群體內(nèi)部進(jìn)行。

（三）學(xué)科結(jié)構(gòu)失衡

學(xué)科結(jié)構(gòu)是指學(xué)科組成及其相互關(guān)聯(lián)的方式，是高校學(xué)科存在的基本表征方式，是學(xué)科建設(shè)的核心要素。我國高校學(xué)科建設(shè)普遍存在學(xué)科結(jié)構(gòu)失衡問題，表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。一是不同學(xué)科領(lǐng)域的分布不均衡，普遍沒有主體學(xué)科。如果將學(xué)科分為基礎(chǔ)學(xué)科、應(yīng)用學(xué)科和職業(yè)學(xué)科的話，縱觀世界一流大學(xué)的學(xué)科設(shè)置，不難發(fā)現(xiàn)，它們可以缺少職業(yè)學(xué)科，有限選擇應(yīng)用學(xué)科，但是基礎(chǔ)學(xué)科必不可少，哲學(xué)、數(shù)學(xué)、化學(xué)、物理學(xué)、歷史學(xué)、生物學(xué)等基礎(chǔ)學(xué)科的設(shè)置率幾乎為100％。二是盲目追求學(xué)科門類的綜合性，基礎(chǔ)學(xué)科不完整、不扎實(shí)，主干學(xué)科雖有較大發(fā)展，但力量不強(qiáng)，特色學(xué)科的特色缺失、水平不高。三是瞄準(zhǔn)學(xué)科趨向與前景的新興邊緣學(xué)科、交叉學(xué)科、學(xué)科群建設(shè)缺乏，學(xué)科間的交叉融合發(fā)展存在壁壘。例如，管理制度的缺失構(gòu)成學(xué)科間交叉融合的體制障礙，學(xué)科帶頭人與學(xué)科建設(shè)負(fù)責(zé)人之間責(zé)、權(quán)、利不明晰，學(xué)科內(nèi)部人員的不穩(wěn)定形成人際障礙。

（四）學(xué)術(shù)隊(duì)伍薄弱

學(xué)術(shù)隊(duì)伍是指學(xué)科建設(shè)的主體人員構(gòu)成，是學(xué)科建設(shè)的著力點(diǎn)與人力資源保障。學(xué)術(shù)隊(duì)伍建設(shè)的目標(biāo)是形成一支主要由學(xué)科帶頭人、骨干教師組成的高水平師資隊(duì)伍。目前，高校管理中存在用人機(jī)制過于剛性、科研氛圍不夠?qū)捤?、分配機(jī)制激勵(lì)性差等弊端，使得學(xué)術(shù)隊(duì)伍出現(xiàn)結(jié)構(gòu)不合理、隊(duì)伍穩(wěn)定性差、作用發(fā)揮低效等問題，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。一是學(xué)術(shù)帶頭人老齡化，骨干教師人數(shù)不多，學(xué)術(shù)梯隊(duì)結(jié)構(gòu)不盡合理。二是不少學(xué)科的科研人員均由某一知名學(xué)者培養(yǎng)，研究領(lǐng)域、學(xué)術(shù)觀點(diǎn)趨同，學(xué)術(shù)隊(duì)伍的“近親繁殖”現(xiàn)象較為嚴(yán)重。三是青年教師流動(dòng)性大，以學(xué)科帶頭人為核心的學(xué)術(shù)團(tuán)隊(duì)尚未完全建立，學(xué)術(shù)隊(duì)伍出現(xiàn)新斷層。

三、基于學(xué)科建設(shè)的高校內(nèi)部管理體制改革策略

（一）合理設(shè)置組織結(jié)構(gòu)，分配組織權(quán)力

高校內(nèi)部管理體制創(chuàng)新就是根據(jù)高校教學(xué)、科研規(guī)律設(shè)置組織結(jié)構(gòu)，并在不同組織間分配權(quán)力，通過權(quán)力制衡實(shí)現(xiàn)有效運(yùn)行。以學(xué)科建設(shè)為核心的高校內(nèi)部管理體制改革的首要任務(wù)是構(gòu)建適合學(xué)術(shù)生長與發(fā)展的組織形態(tài)，即改革、調(diào)整基層學(xué)術(shù)組織建設(shè)，使教師這一專業(yè)群體參與學(xué)術(shù)組織建設(shè)，并成為學(xué)科建設(shè)的主體與重要依靠力量。一是結(jié)合學(xué)校的歷史優(yōu)勢(shì)與發(fā)展定位，進(jìn)行院（部）、系、所（中心）的機(jī)構(gòu)改革和建立合理架構(gòu)。組建實(shí)體性的交叉學(xué)科實(shí)驗(yàn)室或研究中心，組織多學(xué)科、跨學(xué)科的研究團(tuán)隊(duì)，促進(jìn)不同學(xué)科的交叉、融合。增強(qiáng)學(xué)科組織的開放性，使來自不同學(xué)科領(lǐng)域的學(xué)者在寬松的學(xué)術(shù)環(huán)境從事開拓性研究。二是強(qiáng)化學(xué)術(shù)專業(yè)權(quán)力的重要載體學(xué)術(shù)組織的作用，凸顯高校組織結(jié)構(gòu)的知識(shí)特征。學(xué)術(shù)委員會(huì)、專業(yè)建設(shè)委員會(huì)、教學(xué)工作委員會(huì)、職務(wù)評(píng)審委員會(huì)等學(xué)術(shù)組織是彰顯教授治學(xué)、強(qiáng)化學(xué)術(shù)專業(yè)權(quán)力的平臺(tái)，應(yīng)該承載起學(xué)科規(guī)劃、聘任、經(jīng)費(fèi)、平臺(tái)運(yùn)作與管理的職責(zé)。三是加強(qiáng)學(xué)科基地建設(shè)，加強(qiáng)重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室、實(shí)驗(yàn)基地、研究中心等的建設(shè)，為學(xué)科建設(shè)具體工作的開展提供科研平臺(tái)、交流平臺(tái)。

（二）加強(qiáng)制度建設(shè)，推進(jìn)專業(yè)權(quán)力制度化

通過合理的制度安排，應(yīng)形成黨委領(lǐng)導(dǎo)、校長治校、教授治學(xué)的總體格局以及專業(yè)權(quán)力為基礎(chǔ)、彈性多元的權(quán)力配置結(jié)構(gòu)。一是高校應(yīng)盡快建立學(xué)校章程。一方面明確組織機(jī)構(gòu)及權(quán)限劃分，對(duì)高校內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、功能定位、權(quán)責(zé)范圍、運(yùn)行機(jī)制等做出明確規(guī)定，尤其是明確高校校長的權(quán)利與義務(wù)，使其從繁忙的一般行政事務(wù)中解放出來，致力于學(xué)科建設(shè)、科研創(chuàng)新方面的領(lǐng)導(dǎo)工作，確立基層學(xué)術(shù)組織以及教授等學(xué)術(shù)專業(yè)人員的地位，使其發(fā)揮學(xué)科建設(shè)的主體作用。另一方面，高校章程應(yīng)該凸顯權(quán)力共享、共同治理、張揚(yáng)學(xué)術(shù)權(quán)力、講求權(quán)力制衡的原則，樹立法律意義上的權(quán)威性，規(guī)制高校內(nèi)部人員行為。二是完善相關(guān)委員會(huì)制度，尤其是教授委員會(huì)或者評(píng)議會(huì)制度，這是體現(xiàn)民主、自由、平等的知識(shí)管理制度和學(xué)術(shù)民主制度的可行路徑。教授委員會(huì)或評(píng)議會(huì)由教授等學(xué)術(shù)專業(yè)人員組成，是自治機(jī)構(gòu)，而非官僚機(jī)構(gòu)，是高校實(shí)現(xiàn)學(xué)術(shù)自治、自由的組織形式，應(yīng)該在學(xué)科建設(shè)方面發(fā)揮決策與作用。

（三）發(fā)揚(yáng)民主治學(xué)，遵循學(xué)術(shù)自由

“從教育的立場看，惟有一個(gè)真正的民主的政治環(huán)境，始能孕育真正自由或通達(dá)的教育”。民主治學(xué)、學(xué)術(shù)自由就是充分發(fā)揮教授的主體參與作用，以科學(xué)、民主態(tài)度解決學(xué)術(shù)事務(wù)及保證學(xué)術(shù)自由的理念。實(shí)現(xiàn)學(xué)術(shù)自由最根本的途徑就是學(xué)術(shù)權(quán)力由教授等專業(yè)人員而非行政人員掌握。教授作為教師群體中的核心，掌握本領(lǐng)域最前沿知識(shí)，明確未來發(fā)展方向，是學(xué)術(shù)活動(dòng)的主體，熟悉高校學(xué)術(shù)活動(dòng)的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，在學(xué)科建設(shè)等系列重大問題上最具話語權(quán)。教授等專業(yè)人員在確立學(xué)科發(fā)展方向、構(gòu)建學(xué)科平臺(tái)基地和學(xué)科創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)、設(shè)立學(xué)科項(xiàng)目、培養(yǎng)結(jié)構(gòu)合理的高水平學(xué)科隊(duì)伍、營造寬松的學(xué)術(shù)環(huán)境等學(xué)科建設(shè)的具體運(yùn)行中具有決策、執(zhí)行、評(píng)估、監(jiān)督權(quán)力。在學(xué)術(shù)隊(duì)伍的人員管理方面要?jiǎng)?chuàng)新管理制度，通過實(shí)行合同聘任制、分級(jí)流動(dòng)制和引入外部競爭機(jī)制，建立有活力和競爭力的教師聘任和職務(wù)晉升制度。

（四）淡化管理科層制，實(shí)施決策專業(yè)化、特色化

篇9

關(guān)鍵字：質(zhì)量管理，建筑工程，問題，對(duì)策

中圖分類號(hào)：F253.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

隨著建筑行業(yè)的迅猛發(fā)展，房屋建筑工程質(zhì)量問題引起人們極大的關(guān)注，其質(zhì)量問題不僅關(guān)系到項(xiàng)目投資效益，更為重要的是項(xiàng)目建成后直接關(guān)系到人們的生命財(cái)產(chǎn)安全。因此，在房屋工程系統(tǒng)中，質(zhì)量管理是其關(guān)鍵和核心。筆者對(duì)房屋建筑工程管理中存在的諸多問題進(jìn)行分析，針對(duì)這些問題提出了一些改進(jìn)管理的可行性建議，旨在為房屋建筑工程質(zhì)量的有效管理提供借鑒，從而促進(jìn)建筑工程的投資效益的實(shí)現(xiàn)。

1 房屋建筑工程質(zhì)量管理基本認(rèn)識(shí)

要進(jìn)行房屋建筑工程質(zhì)量管理，必須首先了解房屋建筑工程質(zhì)量管理的特點(diǎn)，影響質(zhì)量管理的因素其工程質(zhì)量管理的原則等。

1.1 房屋建筑工程質(zhì)量的特點(diǎn)

房屋建筑工程的特點(diǎn)是由建筑工程本身的特性和生產(chǎn)過程的特點(diǎn)決定，概括起來包括以下幾點(diǎn)：一是生產(chǎn)的流動(dòng)性、產(chǎn)品的固定性；二是生產(chǎn)的單件性、產(chǎn)品的多樣性；三是產(chǎn)品形體龐大，直接投入生產(chǎn)周期長，且存在風(fēng)險(xiǎn)。四是產(chǎn)品的社會(huì)性、生產(chǎn)的外部約束性。由此決定房屋建筑工程質(zhì)量管理具有以下的特點(diǎn)：建筑工程質(zhì)量受材料好壞、設(shè)計(jì)水平、施工方法先進(jìn)與否、人員素質(zhì)的高低、技術(shù)措施是否到位、工期等多種因素的影響，可見要比一般工業(yè)產(chǎn)品的生產(chǎn)的質(zhì)量管理難度更大。

1.2影響房屋工程質(zhì)量的因素

建筑工程的質(zhì)量是由多個(gè)因素組成的系統(tǒng)，因而影響工程質(zhì)量的因素很多，概括起來主要有以下5個(gè)方面：材料、人、方法和環(huán)境、機(jī)械，通常工程建筑界稱之影響工程建筑質(zhì)量的4M1E。安全管理在建筑業(yè)中的重要性可以用圖1表示。

圖1.“4M1E”要素間的關(guān)系

1.3工程質(zhì)量控制的原則

業(yè)內(nèi)公認(rèn)，監(jiān)理單位是勘察設(shè)計(jì)和施工單位在實(shí)施質(zhì)量管理過程中起主要監(jiān)督作用的單位，監(jiān)理單位在質(zhì)量控制過程中必須遵循以下原則：以人為本的原則；質(zhì)量第一的原則；質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的原則；以預(yù)防為主的原則，防患于未然，加強(qiáng)過程中質(zhì)量檢查和控制；科學(xué)、公正、守法的職業(yè)道德規(guī)范[3]；以國家的規(guī)范的設(shè)計(jì)文件、合法的合同規(guī)定要求。

2. 我國建筑工程質(zhì)量管理中存在的主要問題

當(dāng)前國內(nèi)房屋建筑工程質(zhì)量管理存在許多亟待解決的問題，主要有以下幾個(gè)方面：

2.1企業(yè)人員的質(zhì)量意識(shí)不強(qiáng)

一方面，管理人員的質(zhì)量意識(shí)薄弱，不能充分認(rèn)識(shí)到質(zhì)量問題，這樣就無法高效開展質(zhì)量管理工作；另一方面，技術(shù)施工人員的專業(yè)素質(zhì)不高，在施工過程中出現(xiàn)一些偷工減料等違規(guī)操作，影響工程的質(zhì)量管理。另外，我國房屋建筑業(yè)的主力多為民工，民工的受教育水平較低，許多建筑施工單位沒有對(duì)它們進(jìn)行培訓(xùn)和教育也是安全管理的一個(gè)隱患。

2.2企業(yè)缺乏比較合理的管理體系

多數(shù)建筑企業(yè)沒有形成自己內(nèi)部目標(biāo)較明確的、統(tǒng)一而專業(yè)化的質(zhì)量管理體系。包括現(xiàn)代化的管理方式與有力的監(jiān)管體系等。項(xiàng)目指揮長既是行政主管領(lǐng)導(dǎo)，又是建設(shè)管理的“一肩挑”現(xiàn)象嚴(yán)重，政企不分，管理混亂，責(zé)任分工不明確們直接造成了工程質(zhì)量監(jiān)管的缺失。

2.3企業(yè)缺乏完善的質(zhì)量管理法律法規(guī)

除了政府1997年頒布的《中華人民共和國建筑法》外，絕大多數(shù)企業(yè)沒有形式詳細(xì)、適合本企業(yè)建筑的質(zhì)量管理法規(guī)，這樣宏觀或是微觀的監(jiān)管都得不到落實(shí)。另外，我國特殊的行政體制和工程建設(shè)的復(fù)雜性決定了建筑法的執(zhí)行難度，必須完善以《建筑法》為核心建筑工程質(zhì)量管理法規(guī)體系的建設(shè)，建立制度化、法制化的企業(yè)建筑質(zhì)量管理法規(guī)。

2.4建筑工程使用的材料、設(shè)備市場準(zhǔn)入把關(guān)不嚴(yán)

良好的操作設(shè)備與建材是建筑工程合理高效施工的前提，是工程質(zhì)量的保證。而不達(dá)標(biāo)的材料則會(huì)嚴(yán)重影響工程質(zhì)量。一些資質(zhì)不高、素質(zhì)較低的建筑企業(yè)為了中標(biāo)，不惜偷工減料，使用不合格原材料。查處的絕大多數(shù)“豆腐渣”工程都是如此。而一些地方，部分建筑施工設(shè)備市場準(zhǔn)入制度管理缺失，施工企業(yè)中出現(xiàn)低劣的建筑材料或嚴(yán)重廢舊的機(jī)器設(shè)備等現(xiàn)象，也必然也會(huì)對(duì)建筑工程質(zhì)量構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

3提高工程質(zhì)量管理的途徑

安全與科學(xué)的質(zhì)量管理的興國之道，也是企業(yè)立本之基，必須給予高度重視。

3.1加強(qiáng)管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)

一方面，要以一定的優(yōu)惠政策招納具有專業(yè)管理素質(zhì)的管理人才，為建筑工程質(zhì)量管理提供保障。另一方面，要盡可能采用優(yōu)質(zhì)的施工隊(duì)伍，要加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有員工的培訓(xùn)，提高他們的管理技能，加強(qiáng)他們的質(zhì)量管理意識(shí)。培訓(xùn)內(nèi)容必須包括管理專業(yè)理論知識(shí)，同時(shí)也要包括對(duì)實(shí)踐能力的培訓(xùn)，以及對(duì)質(zhì)量意識(shí)的培養(yǎng)。當(dāng)然，可以根據(jù)不同員工的需要各有側(cè)重。通過培訓(xùn)可以促使老員工不斷地學(xué)習(xí)現(xiàn)代管理理論知識(shí)，從而掌握先進(jìn)的管理技能。除此之外， 對(duì)從事建筑生產(chǎn)企業(yè)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行資質(zhì)評(píng)定和審核，由政府授權(quán)的專業(yè)學(xué)會(huì)負(fù)責(zé)，規(guī)范從業(yè)者的生產(chǎn)行為，逐步形成良好的市場環(huán)境。

3.2 嚴(yán)格完善并落實(shí)相關(guān)的法規(guī)制度

在國外通常是通過法律的形式明確建筑工程質(zhì)量管理制度。國家應(yīng)加強(qiáng)立法，嚴(yán)格杜絕“豆腐渣”工程。一方面制定和完善適合中國國情的建筑工程質(zhì)量管理制度，為建筑工程質(zhì)量管理提供可靠的法規(guī)制度；另一方面還要加強(qiáng)對(duì)建筑工程質(zhì)量管理的監(jiān)督促進(jìn)建筑工程質(zhì)量管理的規(guī)范化。如通過審核制度、資質(zhì)評(píng)定等工作對(duì)建筑工程進(jìn)行監(jiān)管。

3.3實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化的質(zhì)量管理模式

管理模式的好壞直接決定建筑工程質(zhì)量管理的成敗，可以從以下方面著手：一是加強(qiáng)國內(nèi)外的經(jīng)驗(yàn)交流，借鑒國外先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)，使我國建筑工程質(zhì)量管理與達(dá)到世界領(lǐng)先水平，從而優(yōu)化質(zhì)量管理工作；二是要采用先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)加強(qiáng)建筑工程質(zhì)量管理。引進(jìn)先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)、先進(jìn)的機(jī)械設(shè)備，以提高建筑工程建設(shè)的效率，使建筑工程建設(shè)更優(yōu)質(zhì)。三是對(duì)工程建設(shè)實(shí)行質(zhì)量責(zé)任制，使參與施工的人都明確自己作為施工人員的責(zé)任。

3.4鼓勵(lì)和扶持工程咨詢業(yè)的發(fā)展

工程咨詢業(yè)的發(fā)展是市場需求的結(jié)果。建筑產(chǎn)品的所有者-----業(yè)主，往往是工程管理的外行，從事工程咨詢業(yè)的專業(yè)人士加入項(xiàng)目管理無疑有利于建筑工程的控制和監(jiān)督，加強(qiáng)了業(yè)務(wù)對(duì)工程項(xiàng)目的管理。另外，專業(yè)人士的介入也減小了政府對(duì)工程管理的壓力，使工程質(zhì)量得到有效保證[5]。

3.5加強(qiáng)圖紙的會(huì)審制度

作為工程建設(shè)的前期工作，圖紙會(huì)審是進(jìn)行施工的重要依據(jù)，通過圖紙會(huì)審可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)、有效糾正錯(cuò)誤的建筑行為。因此，在開始建筑工程凍土施工之前，有必要加強(qiáng)對(duì)圖紙的會(huì)審，通過認(rèn)真仔細(xì)、全方位地審閱建筑圖紙，及時(shí)查找建筑工程中可能存在的不合理因素，并對(duì)其進(jìn)行修改和更正。這樣便可以充分地開展前期準(zhǔn)備工作，把建筑工程的質(zhì)量問題和安全隱患扼殺在搖籃里，從源頭上阻止質(zhì)量問題的出現(xiàn)。

3.6規(guī)范管理建材市場，采用優(yōu)質(zhì)的建筑材料

加強(qiáng)對(duì)建筑材料的檢測工作，要求選擇質(zhì)量更好的廠家，確保質(zhì)量更好的材料供應(yīng)，為建筑工程質(zhì)量提供基本保障。對(duì)建材市場進(jìn)行生產(chǎn)與銷售的整頓也是非常必要的。另外，需建立定期檢測建筑材料的機(jī)制，對(duì)常用的建材如水泥、鋼材等進(jìn)行嚴(yán)格的質(zhì)量檢測評(píng)定，嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)，防止不合格的、假冒偽劣建筑材料在工程施工過程中出現(xiàn)。最后，還必須重視對(duì)材料的運(yùn)輸、倉庫管理質(zhì)量工作。

參考文獻(xiàn)：

篇10

檔案是社會(huì)活動(dòng)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)過程中形成的具有一定保存價(jià)值的歷史紀(jì)錄，這些檔案記錄了過去與現(xiàn)在發(fā)生的各種活動(dòng)、組織機(jī)構(gòu)調(diào)整等信息，成為了為未來各項(xiàng)事業(yè)發(fā)展作出規(guī)劃或進(jìn)行各項(xiàng)決策的依據(jù)，或成為維護(hù)團(tuán)體或個(gè)人合法權(quán)益的憑證，所以，檔案是一筆寶貴財(cái)富。建立健全檔案管理制度體系，使各類檔案都得到有效保管和利用意義非常重大。但是，在目前的檔案管理制度體系當(dāng)中，還存在許多不利于提高檔案管理效率的問題，例如：檔案管理制度的制定僅以檔案管理業(yè)務(wù)的需要為導(dǎo)向，而很少兼顧到與管理制度相關(guān)的各方利益主體的需要，檔案管理理論仍停留在“單位本位”上，而沒有顧及檔案管理的目的與目標(biāo)，沒有樹立起為社會(huì)服務(wù)的檔案管理理念；許多檔案管理制度的制定都沒有聽取與檔案管理制度相關(guān)的利益主體的意見與建議。在這種檔案管理理念下制定出的管理制度自然無法滿足社會(huì)需求，制定的管理制度也由于缺乏外部約束力而使其執(zhí)行力大打折扣，弱化了檔案制度管理的效力。

二、加強(qiáng)檔案管理制度體系建設(shè)

構(gòu)建檔案管理制度體系沒有現(xiàn)成模式用來“克隆”，檔案管理制度體系的完善是一個(gè)長期的系統(tǒng)工程，需要做出認(rèn)真規(guī)劃。在“向管理要效益”社會(huì)發(fā)展背景下，檔案管理效果的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，已不再以上級(jí)部門或上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的標(biāo)準(zhǔn)作為依據(jù)，而取決于建立的檔案管理制度能否符合社會(huì)發(fā)展的要求，制度能否得到貫徹落實(shí)。當(dāng)代的管理潮流是“創(chuàng)新”，檔案管理的“創(chuàng)新”首先體現(xiàn)在制度體系建設(shè)中的創(chuàng)新。如何實(shí)現(xiàn)檔案管理制度體系建設(shè)的“創(chuàng)新”呢？筆者認(rèn)為應(yīng)做好如下幾點(diǎn)：

第一，從開發(fā)“管理層”入手。檔案產(chǎn)生于各類社會(huì)活動(dòng)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，檔案的作用是記載歷史事件，為維護(hù)相關(guān)利益主體的合法權(quán)益提供憑證，所以，檔案也是具有重要價(jià)值的無形資產(chǎn)。當(dāng)前，部分檔案管理單位仍缺乏對(duì)檔案管理在社會(huì)活動(dòng)與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中重要性的認(rèn)識(shí)，缺乏對(duì)提高檔案管理水平的切實(shí)舉措，這與整個(gè)社會(huì)發(fā)展趨勢(shì)及行政體制改革形勢(shì)不相適應(yīng)。造成這種現(xiàn)狀的根源，主要是檔案管理部門管理層缺乏重視，所以，提高檔案管理水平首先應(yīng)提高檔案管理層的現(xiàn)代管理意識(shí)，樹立檔案管理是服務(wù)社會(huì)、提高社會(huì)效益的理念。

第二，從管理“規(guī)范化”切入?！?0號(hào)令”的出臺(tái)，為檔案管理制度體系建設(shè)提供了必要的法律依據(jù)。完善檔案管理制度體系建設(shè)，就是要依據(jù)這一法令建立起適應(yīng)社會(huì)發(fā)展需要的檔案管理規(guī)范。法令強(qiáng)調(diào)了檔案資料收集的重要性，將檔案收集視為檔案管理實(shí)現(xiàn)規(guī)范化的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，沒有完善的檔案收集管理，檔案管理就成了無源之水。所以，對(duì)檔案收集管理應(yīng)在檔案管理制度體系中作出明確規(guī)范，使檔案收集管理目標(biāo)落實(shí)到管理部門和具體負(fù)責(zé)人。

第三，從優(yōu)化“檔案員”隊(duì)伍抓起。檔案管理制度體系要想得到切實(shí)落實(shí)，檔案管理人員作為執(zhí)行者具有關(guān)鍵性作用，檔案管理人員應(yīng)在檔案收集、檔案整理、檔案鑒定、檔案保管、檔案編研和檔案利用等環(huán)節(jié)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)管理制度。同時(shí)，要精通檔案專業(yè)知識(shí)，提高檔案管理的準(zhǔn)確性與有效性，全面提升檔案管理水平。要做到這一點(diǎn)，檔案管理人員應(yīng)通過學(xué)習(xí)掌握新知識(shí)、技術(shù)、以提高自身綜合素質(zhì)。在檔案收集管理中，對(duì)各類檔案資料做到認(rèn)真查驗(yàn)和及時(shí)收集，對(duì)發(fā)現(xiàn)的檔案信息源認(rèn)真追查，并對(duì)收集的檔案資料按所屬類別進(jìn)行歸類整理。在檔案保存管理中，保證檔案資源的安全、完整、并為檔案使用者提供查閱方便，使檔案資源真正發(fā)揮其應(yīng)有的價(jià)值。做到以上幾點(diǎn)，才是符合現(xiàn)代檔案管理要求的檔案員。