導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇憲法監(jiān)督制度，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

第二條生產(chǎn)、銷售絮用纖維制品，將生活用絮用纖維制品用于經(jīng)營(yíng)或者公益活動(dòng)，以及對(duì)絮用纖維制品質(zhì)量實(shí)施監(jiān)督管理，必須遵守本辦法。

本辦法所稱絮用纖維制品是指以天然纖維、化學(xué)纖維或其加工成的絮片、墊氈等作為填充物、鋪墊物的制品；包括生活用絮用纖維制品和非生活用絮用纖維制品。

第三條國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局（以下簡(jiǎn)稱國(guó)家質(zhì)檢總局）主管全國(guó)絮用纖維制品的質(zhì)量監(jiān)督管理工作，其所屬的中國(guó)纖維檢驗(yàn)局負(fù)責(zé)組織實(shí)施本辦法規(guī)定的質(zhì)量監(jiān)督管理工作。

省、自治區(qū)、直轄市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門（以下簡(jiǎn)稱省級(jí)質(zhì)監(jiān)部門）主管本行政區(qū)域內(nèi)絮用纖維制品的質(zhì)量監(jiān)督工作。設(shè)有專業(yè)纖維檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)的地方，由質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門委托專業(yè)纖維檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)依法對(duì)絮用纖維制品質(zhì)量實(shí)施監(jiān)督（質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門和專業(yè)纖維檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)統(tǒng)稱纖維質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)）。

第四條禁止生產(chǎn)、銷售或者在經(jīng)營(yíng)或者公益活動(dòng)中使用劣質(zhì)生活用絮用纖維制品。

具有下列情形之一的生活用絮用纖維制品是劣質(zhì)生活用絮用纖維制品：

（一）以本辦法第六條所列明的禁用原料生產(chǎn)的；

（二）以本辦法第七條所列明的限用原料生產(chǎn)的；

（三）以非生活用絮用纖維制品冒充的；

（四）其他存在危及人體健康安全的不合理危險(xiǎn)的；有保障人體健康安全的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，但不符合該標(biāo)準(zhǔn)的。

第二章質(zhì)量義務(wù)

第五條絮用纖維制品原料的質(zhì)量，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定的要求。

用于加工制作絮用纖維制品的再加工纖維，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家規(guī)定的包裝要求；禁止作為生活用絮用纖維制品原料的再加工纖維，其最小單位產(chǎn)品包裝的顯著位置應(yīng)當(dāng)標(biāo)注“禁止用于加工生活用絮用纖維制品”的警示。再加工纖維的質(zhì)量監(jiān)督管理辦法另行制定。

第六條嚴(yán)禁將醫(yī)用纖維性廢棄物、使用過(guò)的殯葬用纖維制品、來(lái)自傳染病疫區(qū)無(wú)法證實(shí)其未被污染的纖維制品、國(guó)家禁止進(jìn)口的廢舊纖維制品以及其他被有毒有害物質(zhì)污染的纖維和纖維制品等物質(zhì)（以下統(tǒng)稱禁用原料），用于加工制作絮用纖維制品、其他纖維制品以及相關(guān)原料。

第七條不得將下列物質(zhì)做為生產(chǎn)生活用絮用纖維制品的原料（以下統(tǒng)稱限用原料）：

（一）被污染的纖維及纖維下腳；

（二）廢舊纖維制品或其再加工纖維；

（三）纖維制品下腳或其再加工纖維，但符合國(guó)家規(guī)定的除外；

（四）二、三類棉短絨；

（五）經(jīng)脫色漂白處理的纖維下腳、纖維制品下腳、再加工纖維；

（六）未洗凈的動(dòng)物纖維；

（七）發(fā)霉變質(zhì)的絮用纖維；

（八）國(guó)家規(guī)定的其他物質(zhì)。

第八條絮用纖維制品生產(chǎn)者應(yīng)當(dāng)具備下列質(zhì)量保證條件：

（一）必要的人員、設(shè)備、工具、場(chǎng)地；

（二）健全的內(nèi)部質(zhì)量管理制度和組織生產(chǎn)所必需的標(biāo)準(zhǔn)；

（三）國(guó)家規(guī)定的其他條件。

第九條絮用纖維制品生產(chǎn)者應(yīng)當(dāng)進(jìn)行原料進(jìn)貨檢查驗(yàn)收和登記，驗(yàn)明絮用纖維制品原料符合相關(guān)質(zhì)量要求以及包裝、標(biāo)識(shí)等要求。

生產(chǎn)者進(jìn)行再加工纖維原料進(jìn)貨檢查驗(yàn)收和登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)驗(yàn)明用于加工制作絮用纖維制品的再加工纖維符合本辦法第五條第二款規(guī)定的包裝及標(biāo)識(shí)要求。

第十條生產(chǎn)者應(yīng)當(dāng)對(duì)其生產(chǎn)的絮用纖維制品質(zhì)量負(fù)責(zé)。

絮用纖維制品質(zhì)量應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法》第二十六條規(guī)定要求及其他法定要求。

絮用纖維制品標(biāo)識(shí)應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法》第二十七條、第二十八條規(guī)定要求及其他法定要求。

第十一條生活用絮用纖維制品應(yīng)當(dāng)標(biāo)注有符合國(guó)家規(guī)定要求的標(biāo)識(shí)；其中以纖維制品下腳或其再加工纖維作為鋪墊物原料的，還必須按照規(guī)定在標(biāo)識(shí)中對(duì)所用原料予以明示說(shuō)明。

第十二條非生活用絮用纖維制品除依法標(biāo)注標(biāo)識(shí)外，還必須按國(guó)家規(guī)定在顯著位置加注“非生活用品”警示。

第十三條生產(chǎn)絮用纖維制品，應(yīng)當(dāng)經(jīng)檢驗(yàn)合格后，方可出廠。

第十四條銷售絮用纖維制品應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）建立健全并執(zhí)行進(jìn)貨驗(yàn)收制度，驗(yàn)明絮用纖維制品質(zhì)量合格證明和其他標(biāo)識(shí)；

（二）采取適當(dāng)措施，保持銷售的絮用纖維制品的質(zhì)量；

（三）銷售的絮用纖維制品有符合國(guó)家規(guī)定要求的標(biāo)識(shí)；生活用絮用纖維制品是以纖維制品下腳或其再加工纖維作為鋪墊物原料的，在標(biāo)識(shí)中必須有符合本辦法第十一條規(guī)定的明示說(shuō)明；屬非生活用絮用纖維制品的，必須在顯著位置有“非生活用品”的警示；

（四）國(guó)家規(guī)定的其它要求。

第十五條將生活用絮用纖維制品用于經(jīng)營(yíng)或者公益活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)建立并執(zhí)行進(jìn)貨檢查驗(yàn)收制度。

第十六條將生活用絮用纖維制品用于經(jīng)營(yíng)的，應(yīng)當(dāng)自行對(duì)生活用絮用纖維制品質(zhì)量進(jìn)行定期檢查，對(duì)存在危及人體健康和人身安全不合理危險(xiǎn)的或者已經(jīng)不符合保障人體健康和人身安全標(biāo)準(zhǔn)的生活用絮用纖維制品，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更換。

第十七條禁止以不合格絮用纖維制品或原料冒充合格產(chǎn)品，禁止在絮用纖維制品中摻雜、摻假，以假充真，以次充好。

禁止將前款規(guī)定的絮用纖維制品用于經(jīng)營(yíng)。

第十八條不得偽造絮用纖維制品產(chǎn)地，不得偽造或冒用他人的廠名、廠址。

第三章質(zhì)量監(jiān)督

第十九條纖維質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)絮用纖維制品質(zhì)量實(shí)施監(jiān)督檢查。

纖維質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)在實(shí)施監(jiān)督檢查過(guò)程中，根據(jù)違法嫌疑證據(jù)或者舉報(bào)，對(duì)涉嫌違反本辦法規(guī)定的行為進(jìn)行查處時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法行使法律、法規(guī)規(guī)定的職權(quán)。

第二十條根據(jù)監(jiān)督檢查的需要，可以由專業(yè)纖維檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)等具有法定資質(zhì)的產(chǎn)品質(zhì)量檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)對(duì)絮用纖維制品質(zhì)量進(jìn)行檢驗(yàn)；需要抽樣檢驗(yàn)的，應(yīng)當(dāng)依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。

第二十一條生活用絮用纖維制品生產(chǎn)者、銷售者、消費(fèi)者以及將生活用絮用纖維制品用于經(jīng)營(yíng)或者公益性活動(dòng)的，可以委托專業(yè)纖維檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)等具有法定資質(zhì)的產(chǎn)品質(zhì)量檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)對(duì)絮用纖維制品進(jìn)行質(zhì)量檢驗(yàn)。

第二十二條專業(yè)纖維檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)等具有法定資質(zhì)的產(chǎn)品質(zhì)量檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行絮用纖維制品質(zhì)量檢驗(yàn)，必須執(zhí)行相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)規(guī)范和有關(guān)規(guī)定，客觀、公正、及時(shí)地出具檢驗(yàn)結(jié)果，保證檢驗(yàn)結(jié)果合法、有效。

第二十三條任何單位和個(gè)人有權(quán)對(duì)違反本辦法規(guī)定的行為進(jìn)行投訴和舉報(bào)。

纖維質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)受理的投訴和舉報(bào)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核實(shí)，并對(duì)違反本辦法的行為進(jìn)行查處。

第二十四條省級(jí)質(zhì)監(jiān)部門根據(jù)監(jiān)督檢查和舉報(bào)等情況，負(fù)責(zé)組織確定本轄區(qū)內(nèi)絮用纖維制品質(zhì)量違法行為較突出的重點(diǎn)區(qū)域、場(chǎng)所，并報(bào)請(qǐng)當(dāng)?shù)厝嗣裾M織相關(guān)部門對(duì)該重點(diǎn)區(qū)域、場(chǎng)所的質(zhì)量違法行為進(jìn)行整治。

第二十五條纖維質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)督檢查、委托服務(wù)以及核查后的投訴舉報(bào)等情況，建立絮用纖維制品相關(guān)單位或個(gè)人的質(zhì)量檔案。

纖維質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)根據(jù)質(zhì)量檔案，按規(guī)定對(duì)絮用纖維制品相關(guān)單位或個(gè)人的質(zhì)量信用進(jìn)行評(píng)定，并根據(jù)評(píng)定結(jié)果實(shí)行分類監(jiān)督管理。有關(guān)絮用纖維制品質(zhì)量信用評(píng)定的方法另行制定。

第二十六條任何單位和個(gè)人不得包庇、縱容絮用纖維制品質(zhì)量違法行為，或者拒絕、阻撓、干預(yù)纖維質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)依法對(duì)違反本辦法行為的查處。

第二十七條各級(jí)質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門及專業(yè)纖維檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)工作人員對(duì)絮用纖維制品質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督檢查，不得，，。

第四章罰則

第二十八條在生產(chǎn)、銷售活動(dòng)中違反本辦法第四條規(guī)定的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法》第四十九條、第五十條等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

在經(jīng)營(yíng)中違反本辦法第四條規(guī)定的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法》第六十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰。

在公益活動(dòng)中違反本辦法第四條規(guī)定的，責(zé)令限期更換合格產(chǎn)品，向有關(guān)主管部門進(jìn)行通報(bào)。

第二十九條違反本辦法第八條規(guī)定的，責(zé)令整改，并記入其質(zhì)量檔案；對(duì)限期內(nèi)不予整改的，可以予以公告。

第三十條違反本辦法第九條第一款規(guī)定的，予以警告，并處以3萬(wàn)元以下罰款。

違反本辦法第九條第二款規(guī)定的，予以警告，可處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款。

第三十一條違反本辦法第十條第三款、第十一條、第十二條、第十四條第（三）項(xiàng)規(guī)定，未按本辦法要求標(biāo)注標(biāo)識(shí)的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法》第五十四條進(jìn)行處罰；其中未按本辦法規(guī)定標(biāo)注有關(guān)原料明示說(shuō)明或警示語(yǔ)的，按照對(duì)違反《中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法》第二十七條第（五）項(xiàng)的處罰規(guī)定處罰。

第三十二條違反本辦法第十七條規(guī)定的，按照《中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法》第五十條、六十二條規(guī)定予以處罰。

第三十三條違反本辦法第十八條規(guī)定的，按照《中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法》第五十三條規(guī)定予以處罰。

第三十四條違反本辦法第二十二條規(guī)定的，按照《中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法》第五十七條規(guī)定予以處罰。

第三十五條違反本辦法第二十七條規(guī)定的，按照《中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法》第六十八條規(guī)定予以處罰。

篇2

關(guān)鍵詞：警察權(quán)憲法制約憲法監(jiān)督

當(dāng)今社會(huì)，警察是國(guó)家維持統(tǒng)治秩序和社會(huì)安全的不可或缺的力量，任何一個(gè)社會(huì)及其人民都需要一個(gè)強(qiáng)有力的、能夠保障社會(huì)安寧的警察隊(duì)伍。但是，如果誓察所行使的權(quán)力一旦被濫用，反過(guò)來(lái)又會(huì)侵害社會(huì)及人民的合法權(quán)益。因?yàn)槭牟鞕?quán)是國(guó)家公權(quán)力體系中最為重要的權(quán)力之一，它包括警察在行使的法定的行政職能和刑事職能中的一切權(quán)力，它的行使直接影響到公民的私權(quán)利。因此替察權(quán)在一個(gè)社會(huì)、一個(gè)國(guó)家中實(shí)際運(yùn)行的狀況在某種程度上標(biāo)志著這個(gè)國(guó)家法治文明的發(fā)展水平，一旦權(quán)力被濫用將造成對(duì)公民權(quán)利的極大侵犯。尤其是在當(dāng)今中國(guó)，我們已經(jīng)明確地將“依法治國(guó)”和“尊重和保障人權(quán)”寫進(jìn)了憲法，誓察權(quán)行使必須以尊重和保障人權(quán)為第一要旨。而依據(jù)憲法理論，公權(quán)力的行使和私權(quán)利的享有是一種此漲彼消的反比例關(guān)系，警察權(quán)的擴(kuò)大意味著公民權(quán)利的縮小，警察權(quán)的濫用往往使公民的權(quán)利化為烏有f}l。而的核心內(nèi)容就是通過(guò)調(diào)整國(guó)家公權(quán)力和公民私權(quán)利之間的關(guān)系，以規(guī)范國(guó)家公權(quán)力的運(yùn)行，防止國(guó)家的公權(quán)力對(duì)公民的私權(quán)利造成的侵害，實(shí)現(xiàn)對(duì)人權(quán)的最大限度的尊重和保障。

對(duì)誓察權(quán)的制約和監(jiān)督，應(yīng)該說(shuō)我國(guó)在制度上設(shè)立的監(jiān)督方式還是比較完備的。既有國(guó)家監(jiān)督(包括國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)的監(jiān)督、人民政府的監(jiān)督以及國(guó)家檢察機(jī)關(guān)和人民法院的監(jiān)督)，也有社會(huì)監(jiān)督(包括黨的機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、人民團(tuán)體的監(jiān)督以及社會(huì)輿論的監(jiān)督);既有來(lái)自這些外部力量的監(jiān)督，也有來(lái)自公安機(jī)關(guān)內(nèi)部的監(jiān)察部門和督察力量的有力監(jiān)督;既有事前監(jiān)督，也有事后監(jiān)督等等。這些監(jiān)督方式都從某一個(gè)方面和角度保證了公安機(jī)關(guān)能夠嚴(yán)格地依法行使職權(quán)，自覺(jué)地為人民服務(wù)。但是，從監(jiān)督的實(shí)效來(lái)看，確實(shí)還存在著許多問(wèn)題，最突出的問(wèn)題是監(jiān)督形式雖然比較豐富，但具有實(shí)效的監(jiān)督方式少。尤其是對(duì)于警察權(quán)濫用的制約和監(jiān)督機(jī)制的憲法設(shè)計(jì)尚有一定的缺陷。對(duì)此，筆者擬以憲法的視角從限權(quán)、制衡、監(jiān)督三個(gè)方面對(duì)警察權(quán)的憲法制約和監(jiān)督機(jī)制的構(gòu)建及其完善等問(wèn)題進(jìn)行粗略探討。

一、限權(quán)—明確，察權(quán)的法定權(quán)限，確立檢察官在偵查中的主導(dǎo)地位

依據(jù)的理論，任何權(quán)力都必須得以制衡，不受制約的權(quán)力會(huì)自發(fā)地向外和向內(nèi)尋求擴(kuò)張，導(dǎo)致越權(quán)和濫權(quán)、擅權(quán)。權(quán)力必須要有制約，而惟有權(quán)力才能制衡權(quán)力。且愈重要的權(quán)力，愈需要與之相匹配的權(quán)力來(lái)進(jìn)行制衡。而警察權(quán)作為國(guó)家公權(quán)力體系中重要的組成部分，和其他公權(quán)力一樣具有易擴(kuò)張性。正如孟德斯鴻在其《論法的精神》中寫道，“在警政的實(shí)施上，懲罰者與其說(shuō)是法律，毋寧說(shuō)是官吏。在犯罪的審判上，懲罰者與其說(shuō)是官吏，毋寧說(shuō)是法律。誓察的事務(wù)是時(shí)時(shí)刻刻發(fā)生的事情，幾乎不需要什么手續(xù)、形式。”這段話一方面說(shuō)明誓察權(quán)力廣泛，另一方面說(shuō)明誓察在行使權(quán)力過(guò)程中受約束的程序少，也就是誓察的“自由裁量權(quán)”大。因此由于警察權(quán)先天的易擴(kuò)張性，往往最容易被濫用。而它一旦被濫用，對(duì)人民的傷害，對(duì)社會(huì)的損害就會(huì)極為普遍極為深重。因此，從角度來(lái)構(gòu)建限制警察權(quán)的機(jī)制尤為必要。

我國(guó)替察權(quán)最顯著一個(gè)特點(diǎn)就是警察權(quán)界限缺乏憲法的明確定位。由于誓察權(quán)界限的不確定性，有時(shí)政府會(huì)出于某種考慮，要求公安部門承擔(dān)某些政治、經(jīng)濟(jì)或社會(huì)性任務(wù)，而這些任務(wù)超出了警察理應(yīng)承擔(dān)的正常范圍，從而導(dǎo)致了誓察權(quán)力的擴(kuò)張，并為那些貪婪的警察制造出了尋租的機(jī)會(huì)。譬如有的地方政府提出，公安部門要為經(jīng)濟(jì)建設(shè)、要為某項(xiàng)政治任務(wù)保駕護(hù)航。這實(shí)際上是逼迫誓察去承擔(dān)他所不應(yīng)承擔(dān)的行政職能，而警察權(quán)也就借此延伸到社會(huì)生活的各領(lǐng)域中?；蛘哂捎诠膊块T與政府的重要任務(wù)聯(lián)系在一起，由此在決策層上獲得了與其職能不相稱的權(quán)力。這樣，從制度上警察的強(qiáng)制性權(quán)力延伸到了非警察事務(wù)中，這必然會(huì)誘惑誓察腐敗。因此，只有憲法將警察權(quán)力限定在于明確的法定范圍之內(nèi)時(shí)，其權(quán)力才有可能被有效地約束、監(jiān)督。

就警察的刑事職能而言，我國(guó)《憲法》第135條對(duì)公檢法三機(jī)關(guān)之間的關(guān)系一直作出的設(shè)計(jì)就是“人民法院、人民檢察院和公安機(jī)關(guān)進(jìn)行刑事訴訟，應(yīng)當(dāng)分工負(fù)責(zé)，互相配合，互相制約，以保證準(zhǔn)確有效地執(zhí)行法律?！边@一設(shè)計(jì)從憲法上確立了中國(guó)的公檢法三機(jī)關(guān)之間既是一種互相配合、制衡的關(guān)系，又是一種“流水作業(yè)式”的刑事訴訟構(gòu)造。依照理論，權(quán)力只有相互制衡，公民的私權(quán)利才能得到有效的保障。而這一訴訟結(jié)構(gòu)在強(qiáng)調(diào)偵查、公訴、審判三個(gè)權(quán)力之間相互制衡的同時(shí)，又強(qiáng)調(diào)密切配合，這本身在形式邏輯上就出現(xiàn)了矛盾。強(qiáng)調(diào)配合固然能起到增強(qiáng)打擊犯罪的合力，但是犯罪嫌疑人的合法權(quán)利靠什么機(jī)制來(lái)保障呢?而且對(duì)于審判前程序而言，由公安機(jī)關(guān)直接面對(duì)被追訴者，自行決定實(shí)施旨在限制或者剝奪公民基本權(quán)益的強(qiáng)制性措施，諸如逮捕、拘留、搜查、扣押、勘驗(yàn)、檢查等，而這些措施卻又無(wú)法獲得中立司法機(jī)構(gòu)的授權(quán)和審查，遭受不公正對(duì)待的公民也不能獲得有效的司法救濟(jì)。這必然使訴訟活動(dòng)成為公安機(jī)關(guān)針對(duì)公民自行實(shí)施的單方面治罪活動(dòng)。這種司法制約機(jī)制的缺乏，直接導(dǎo)致被追訴者地位的嚴(yán)重惡化和警察權(quán)力的無(wú)限膨脹甚至濫用的局面岡。

因此，筆者認(rèn)為有必要構(gòu)建偵訴一體化的刑事司法模式，在刑事訴訟的審前程序中加強(qiáng)對(duì)警察權(quán)的限制和制約。在這里需要強(qiáng)調(diào)的是筆者贊成龍宗智先生主張的“偵訴一體化”的觀點(diǎn)[3]，不贊成有些學(xué)者主張的“檢警一體化”的觀點(diǎn)[4]。檢警一體化，強(qiáng)調(diào)的是檢察官對(duì)警察的指揮，容易弱化警察的責(zé)任感，不利于偵查的專業(yè)分工，反而不利于偵破[4]。加強(qiáng)偵訴合作的具體設(shè)想是:警察偵查案件，得隨時(shí)向檢察官報(bào)告?zhèn)刹榈倪^(guò)程，自覺(jué)地接受檢察官指導(dǎo)和限制，以防止警察權(quán)力的無(wú)限膨脹甚至濫用。檢察官認(rèn)為必要，可以親自偵查案件，可以介人任何案件的偵查。檢察官認(rèn)為需要警察幫助時(shí)，警察必須予以協(xié)助。檢察官的命令，警察應(yīng)當(dāng)接受，否則構(gòu)成讀職。偵訴一體化的核心是確立檢察官在偵查階段的主導(dǎo)地位，偵查機(jī)關(guān)的所有訴訟行為，特別是調(diào)查、取證行為，必須服從檢察機(jī)關(guān)的領(lǐng)導(dǎo)、約束和監(jiān)督，從而在提高訴訟效率的同時(shí)，又為公民合法權(quán)利的保障設(shè)了一道屏障，也有利于防止被追訴者地位的嚴(yán)重惡化和警察權(quán)的無(wú)限膨脹甚至濫用。

二、制衡—建立司法審查制度，以司法權(quán)控制贊察權(quán)

警察權(quán)應(yīng)當(dāng)受到司法權(quán)的控制是的必然要求，也是當(dāng)今社會(huì)發(fā)展的時(shí)代潮流和趨勢(shì)。最常見(jiàn)的司法權(quán)對(duì)警察權(quán)的控制方式就是行政訴訟，當(dāng)事人可以在警察的執(zhí)法行為作出之后向司法機(jī)關(guān)提出請(qǐng)求，由司法機(jī)關(guān)對(duì)警察的執(zhí)法行為的合法性等予以審查并作出處理。除了這種事后監(jiān)督模式的行政訴訟之外，另一種較常見(jiàn)的司法權(quán)控制警察權(quán)的方式是警察在作出某些涉及公民基本權(quán)益的行為之前，必須首先向司法機(jī)關(guān)申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)司法機(jī)關(guān)審查同意并取得相應(yīng)的許可證狀之后，才能實(shí)施相應(yīng)的行政行為。司法權(quán)對(duì)警察權(quán)的這種控制模式一般主要適用于那些涉及到公民基本權(quán)利的行為領(lǐng)域。譬如，當(dāng)需要對(duì)公民臨時(shí)限制人身自由或者需要進(jìn)行搜查、扣押、羈押、監(jiān)聽(tīng)等情形時(shí)，警察無(wú)權(quán)直接決定和實(shí)施，而是必須事先向法院、治安法官等提出申請(qǐng)，由法官?zèng)Q定是否批準(zhǔn)同意[5]。以司法權(quán)控制警察權(quán)，正是基于對(duì)警察權(quán)的天然的易擴(kuò)張性的考慮，因此有著堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。

首先，以司法權(quán)控制警察權(quán)符合理論中“權(quán)力須得分工和制約”原理的需要。我國(guó)的警察主要承擔(dān)著治安行政管理和代表國(guó)家偵查犯罪、追訴犯罪的職能。在這一職責(zé)的驅(qū)動(dòng)下，警察在履行職能過(guò)程中捕捉、搜集當(dāng)事人違法犯罪證據(jù)的主觀積極性非常強(qiáng)烈。更重要的是，警察擁有強(qiáng)大的國(guó)家權(quán)力，掌握著豐富的權(quán)力資源，警察權(quán)本身又具有單向性和強(qiáng)制性的特點(diǎn)，而行政相對(duì)人、犯罪嫌疑人等則處于被管理和被追訴的地位，他們的權(quán)利最容易受到具有強(qiáng)制特性的警察權(quán)的侵害。根據(jù)“任何人都不得在自己為當(dāng)事人的案件中擔(dān)任裁判者”這一法律格言，對(duì)于為維護(hù)治安和追訴犯罪而采取的涉及公民基本權(quán)利的行為，如果允許警察自己作出決定并對(duì)當(dāng)事人的不滿和異議作出最終認(rèn)定，則無(wú)疑違反了這一理念。馬克思也曾經(jīng)說(shuō)過(guò):“在刑事訴訟中，法官、原告和辯護(hù)人都集中到一個(gè)人身上，這種集中是和心理學(xué)的全部規(guī)律相矛盾的。”因此對(duì)于警察權(quán)的行使，司法權(quán)作為社會(huì)正義的最后一道防線，對(duì)社會(huì)糾紛和爭(zhēng)議享有最終的裁決權(quán)，由司法權(quán)予以控制是合乎權(quán)力分工和制約理論的。

其次，以司法權(quán)控制警察權(quán)也符合我國(guó)憲法保障公民人權(quán)的理念。當(dāng)今中國(guó)，保障人權(quán)和正當(dāng)程序觀念已經(jīng)深人人心，為國(guó)家權(quán)力行使過(guò)程中必須予以考慮的重要內(nèi)容。而警察作為國(guó)家維持統(tǒng)治秩序和社會(huì)安全的重要工具，在行使職權(quán)時(shí)，也必然是傾向于維護(hù)國(guó)家、社會(huì)的利益。對(duì)于被管理者來(lái)說(shuō)，在面對(duì)代表強(qiáng)大國(guó)家、擁有國(guó)家強(qiáng)制力的警察面前，特別是在被警察采取限制自由的措施之后，其必然處于弱者地位，權(quán)利更容易遭受警察權(quán)的侵害。從一定意義上說(shuō)，警察扮演的是控告、追訴者的角色，不能由警察自身對(duì)限制、剝奪公民權(quán)利的行為是否合法作最終的裁決，因?yàn)椤氨豢厝嗣鎸?duì)具備法官絕對(duì)權(quán)力的追訴人，束手無(wú)助”、“控告人如果成為法宮，就需要上帝作為律師’’I61。而司法權(quán)從其本質(zhì)上說(shuō)應(yīng)當(dāng)是超然、中立的，控、審分離、司法最終裁判等原則也為現(xiàn)代法治國(guó)家所公認(rèn)。因此，以司法權(quán)來(lái)控制偵查權(quán)的行使，符合上述理念和原則，也有利于保障公民權(quán)利、維護(hù)人權(quán)。

因此，為體現(xiàn)懲罰犯罪和保護(hù)人權(quán)的統(tǒng)一，有必要在我國(guó)刑事偵查程序中建立司法審查制度以制約膨脹的警察權(quán)。具體設(shè)想是:(1)建議在全國(guó)各基層法院設(shè)立司法審查庭或治安法庭，專門負(fù)責(zé)對(duì)在偵控機(jī)關(guān)提請(qǐng)適用的強(qiáng)制性措施的合法性進(jìn)行審查，簽發(fā)司法令狀。(2)確立司法審查的例外。即在特定情況下賦予偵控機(jī)關(guān)可無(wú)證采取強(qiáng)制性措施的權(quán)力。(3)建立人身保護(hù)令制度。賦予當(dāng)事人及其人、辯護(hù)人在訴訟的各階段都有權(quán)向檢察機(jī)關(guān)申請(qǐng)取保候?qū)彽臋?quán)利，如遭拒絕，應(yīng)嫌疑人、被告人的要求，由法院在聽(tīng)取控辯雙方意見(jiàn)后迅速作出裁決。如仍遭拒絕，可向上級(jí)法院上訴。這樣將警察擁有的事關(guān)公民的人身權(quán)和重大的財(cái)產(chǎn)權(quán)的決定權(quán)被改變?yōu)樯暾?qǐng)權(quán)，警察對(duì)任何公民的人身權(quán)和重大財(cái)產(chǎn)權(quán)的決定，都只能依申請(qǐng)，而由法院做出最終決定。

三、監(jiān)督—設(shè)立人民偵查員制度，加強(qiáng)人民群眾的監(jiān)督

警察權(quán)在行使的過(guò)程中往往直接與人民群眾發(fā)生關(guān)系，警察能不能嚴(yán)格依法行使權(quán)力，最有發(fā)言權(quán)的還是人民群眾，特別是有關(guān)事件的當(dāng)事人。因此，為了增強(qiáng)警民溝通、建立和諧社會(huì)，筆者認(rèn)為可以參照人民法院系統(tǒng)的‘，人民陪審員”制度以及人民檢察院系統(tǒng)最近推行的“人民監(jiān)督員”制度，在警察體系內(nèi)部也引人“人民監(jiān)督員”(或稱之為“人民偵查員”)制度，即在訴前的偵查階段吸納社會(huì)公眾參與，尤其涉及對(duì)公民基本權(quán)利采取限制和剝奪的強(qiáng)制措施時(shí)，由社會(huì)公眾進(jìn)行監(jiān)督制約的民主制度。其憲法基礎(chǔ)主要體現(xiàn)在以下方面:

第一，人民偵查員制度具有明確的憲法和法律依據(jù)?！稇椃ā访鞔_規(guī)定，國(guó)家的一切權(quán)力屬于人民，人民享有廣泛的管理國(guó)家事務(wù)和社會(huì)事務(wù)的權(quán)利，警察權(quán)的行使也必須接受人民的監(jiān)督?！稇椃ā返?7條第2款規(guī)定:“一切國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)家工作人員必須依靠人民的支持，經(jīng)常保持同人民的密切聯(lián)系，傾聽(tīng)人民的意見(jiàn)和建議，接受人民的監(jiān)督，努力為人民服務(wù)”。第41條規(guī)定:“中華人民共和國(guó)公民對(duì)于任何國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)家工作人員，有提出批評(píng)和建議的權(quán)利”?！度嗣窬旆ā返?條規(guī)定:“人民警察必須依靠人民的支持，保持同人民的密切聯(lián)系，傾聽(tīng)人民的意見(jiàn)和建議，接受人民的監(jiān)督，維護(hù)人民的利益，全心全意為人民服務(wù)”。第46條規(guī)定:“公民或者組織對(duì)人民替察的違法、違紀(jì)行為，有權(quán)向人民警察機(jī)關(guān)或者人民檢察院、行政監(jiān)察機(jī)關(guān)檢舉、控告。受理檢舉、控告的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)直處，并將查處結(jié)果告知檢舉人、控告人”。這些都是實(shí)行人民偵查員制度的憲法和法律的依據(jù)。列寧曾指出:“憲法就是一張記載著人民權(quán)利的紙”。人民的權(quán)利真正得以實(shí)現(xiàn)，最重要的是通過(guò)一定的途徑和載體，從“紙上”落到實(shí)處。否則，人民的權(quán)利只能是一句空談。實(shí)行人民偵查員制度，就是為了落實(shí)憲法和法律的上述規(guī)定，為人民群眾行使對(duì)公安工作的監(jiān)督搭建一座實(shí)實(shí)在在的橋梁，通過(guò)這種制度化的剛性程序，將警察權(quán)的行使直接置于人民的監(jiān)督之下，保障人民監(jiān)督權(quán)利的行使，促進(jìn)人民民主的經(jīng)常化、程序化、制度化。

第二，人民偵查員制度具有堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。建立人民偵查員這種由社會(huì)公眾監(jiān)督制約司法活動(dòng)的民主制度，其基本的憲證理論基礎(chǔ)就是馬克思列寧主義關(guān)于對(duì)國(guó)家權(quán)力實(shí)行監(jiān)督制約和司法的民主性的理論。具體地說(shuō)，著重體現(xiàn)在以下方面:

一是權(quán)力的監(jiān)督制約理論。權(quán)力需要監(jiān)督和制約，不受監(jiān)督的權(quán)力必然產(chǎn)生腐敗，這是一條公律。替察權(quán)作為一項(xiàng)重要國(guó)家權(quán)力，其兼具行政性和司法性，直接影響到公民人身權(quán)利和財(cái)產(chǎn)權(quán)利，必須受到有效的監(jiān)督制約。這種監(jiān)督制約既要有法律程序上的制約，又要有人民群眾和社會(huì)各界的民主監(jiān)督，惟有如此才能有效地防止權(quán)力濫用和腐敗，保持警察權(quán)的人民性。

二是社會(huì)主義民主法治的理論。黨的十六大提出社會(huì)主義民主法治建設(shè)，要實(shí)現(xiàn)黨的領(lǐng)導(dǎo)、人民當(dāng)家做主和依法治國(guó)的有機(jī)統(tǒng)一。黨的十六屆四中全會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)不斷提高發(fā)展社會(huì)主義民主政治的能力，推進(jìn)社會(huì)主義民主的制度化、規(guī)范化和程序化，推進(jìn)決策的科學(xué)化、民主化，加強(qiáng)對(duì)權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督。實(shí)行人民偵查員制度，通過(guò)制度化、規(guī)范化和程序化的途徑，貫徹社會(huì)主義民主法治的理論，在法律監(jiān)督中體現(xiàn)人民意志，是實(shí)現(xiàn)“立警為公、執(zhí)法為民”的一個(gè)重要措施。

篇3

關(guān)鍵詞：警察權(quán)憲法制約憲法監(jiān)督

當(dāng)今社會(huì)，警察是國(guó)家維持統(tǒng)治秩序和社會(huì)安全的不可或缺的力量，任何一個(gè)社會(huì)及其人民都需要一個(gè)強(qiáng)有力的、能夠保障社會(huì)安寧的警察隊(duì)伍。但是，如果誓察所行使的權(quán)力一旦被濫用，反過(guò)來(lái)又會(huì)侵害社會(huì)及人民的合法權(quán)益。因?yàn)槭牟鞕?quán)是國(guó)家公權(quán)力體系中最為重要的權(quán)力之一，它包括警察在行使的法定的行政職能和刑事職能中的一切權(quán)力，它的行使直接影響到公民的私權(quán)利。因此替察權(quán)在一個(gè)社會(huì)、一個(gè)國(guó)家中實(shí)際運(yùn)行的狀況在某種程度上標(biāo)志著這個(gè)國(guó)家法治文明的發(fā)展水平，一旦權(quán)力被濫用將造成對(duì)公民權(quán)利的極大侵犯。尤其是在當(dāng)今中國(guó)，我們已經(jīng)明確地將“依法治國(guó)”和“尊重和保障人權(quán)”寫進(jìn)了憲法，誓察權(quán)行使必須以尊重和保障人權(quán)為第一要旨。而依據(jù)憲法理論，公權(quán)力的行使和私權(quán)利的享有是一種此漲彼消的反比例關(guān)系，警察權(quán)的擴(kuò)大意味著公民權(quán)利的縮小，警察權(quán)的濫用往往使公民的權(quán)利化為烏有。而的核心內(nèi)容就是通過(guò)調(diào)整國(guó)家公權(quán)力和公民私權(quán)利之間的關(guān)系，以規(guī)范國(guó)家公權(quán)力的運(yùn)行，防止國(guó)家的公權(quán)力對(duì)公民的私權(quán)利造成的侵害，實(shí)現(xiàn)對(duì)人權(quán)的最大限度的尊重和保障。

對(duì)誓察權(quán)的制約和監(jiān)督，應(yīng)該說(shuō)我國(guó)在制度上設(shè)立的監(jiān)督方式還是比較完備的。既有國(guó)家監(jiān)督(包括國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)的監(jiān)督、人民政府的監(jiān)督以及國(guó)家檢察機(jī)關(guān)和人民法院的監(jiān)督)，也有社會(huì)監(jiān)督(包括黨的機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、人民團(tuán)體的監(jiān)督以及社會(huì)輿論的監(jiān)督)；既有來(lái)自這些外部力量的監(jiān)督，也有來(lái)自公安機(jī)關(guān)內(nèi)部的監(jiān)察部門和督察力量的有力監(jiān)督；既有事前監(jiān)督，也有事后監(jiān)督等等。這些監(jiān)督方式都從某一個(gè)方面和角度保證了公安機(jī)關(guān)能夠嚴(yán)格地依法行使職權(quán)，自覺(jué)地為人民服務(wù)。但是，從監(jiān)督的實(shí)效來(lái)看，確實(shí)還存在著許多問(wèn)題，最突出的問(wèn)題是監(jiān)督形式雖然比較豐富，但具有實(shí)效的監(jiān)督方式少。尤其是對(duì)于警察權(quán)濫用的制約和監(jiān)督機(jī)制的憲法設(shè)計(jì)尚有一定的缺陷。對(duì)此，筆者擬以憲法的視角從限權(quán)、制衡、監(jiān)督三個(gè)方面對(duì)警察權(quán)的憲法制約和監(jiān)督機(jī)制的構(gòu)建及其完善等問(wèn)題進(jìn)行粗略探討。

一、限權(quán)—明確，察權(quán)的法定權(quán)限，確立檢察官在偵查中的主導(dǎo)地位

依據(jù)的理論，任何權(quán)力都必須得以制衡，不受制約的權(quán)力會(huì)自發(fā)地向外和向內(nèi)尋求擴(kuò)張，導(dǎo)致越權(quán)和濫權(quán)、擅權(quán)。權(quán)力必須要有制約，而惟有權(quán)力才能制衡權(quán)力。且愈重要的權(quán)力，愈需要與之相匹配的權(quán)力來(lái)進(jìn)行制衡。而警察權(quán)作為國(guó)家公權(quán)力體系中重要的組成部分，和其他公權(quán)力一樣具有易擴(kuò)張性。正如孟德斯鴻在其《論法的精神》中寫道，“在警政的實(shí)施上，懲罰者與其說(shuō)是法律，毋寧說(shuō)是官吏。在犯罪的審判上，懲罰者與其說(shuō)是官吏，毋寧說(shuō)是法律。誓察的事務(wù)是時(shí)時(shí)刻刻發(fā)生的事情，幾乎不需要什么手續(xù)、形式?！边@段話一方面說(shuō)明誓察權(quán)力廣泛，另一方面說(shuō)明誓察在行使權(quán)力過(guò)程中受約束的程序少，也就是誓察的“自由裁量權(quán)”大。因此由于警察權(quán)先天的易擴(kuò)張性，往往最容易被濫用。而它一旦被濫用，對(duì)人民的傷害，對(duì)社會(huì)的損害就會(huì)極為普遍極為深重。因此，從角度來(lái)構(gòu)建限制警察權(quán)的機(jī)制尤為必要。

我國(guó)替察權(quán)最顯著一個(gè)特點(diǎn)就是警察權(quán)界限缺乏憲法的明確定位。由于誓察權(quán)界限的不確定性，有時(shí)政府會(huì)出于某種考慮，要求公安部門承擔(dān)某些政治、經(jīng)濟(jì)或社會(huì)性任務(wù)，而這些任務(wù)超出了警察理應(yīng)承擔(dān)的正常范圍，從而導(dǎo)致了誓察權(quán)力的擴(kuò)張，并為那些貪婪的警察制造出了尋租的機(jī)會(huì)。譬如有的地方政府提出，公安部門要為經(jīng)濟(jì)建設(shè)、要為某項(xiàng)政治任務(wù)保駕護(hù)航。這實(shí)際上是逼迫誓察去承擔(dān)他所不應(yīng)承擔(dān)的行政職能，而警察權(quán)也就借此延伸到社會(huì)生活的各領(lǐng)域中?；蛘哂捎诠膊块T與政府的重要任務(wù)聯(lián)系在一起，由此在決策層上獲得了與其職能不相稱的權(quán)力。這樣，從制度上警察的強(qiáng)制性權(quán)力延伸到了非警察事務(wù)中，這必然會(huì)誘惑誓察腐敗。因此，只有憲法將警察權(quán)力限定在于明確的法定范圍之內(nèi)時(shí)，其權(quán)力才有可能被有效地約束、監(jiān)督。

就警察的刑事職能而言，我國(guó)《憲法》第135條對(duì)公檢法三機(jī)關(guān)之間的關(guān)系一直作出的設(shè)計(jì)就是“人民法院、人民檢察院和公安機(jī)關(guān)進(jìn)行刑事訴訟，應(yīng)當(dāng)分工負(fù)責(zé)，互相配合，互相制約，以保證準(zhǔn)確有效地執(zhí)行法律?！边@一設(shè)計(jì)從憲法上確立了中國(guó)的公檢法三機(jī)關(guān)之間既是一種互相配合、制衡的關(guān)系，又是一種“流水作業(yè)式”的刑事訴訟構(gòu)造。依照理論，權(quán)力只有相互制衡，公民的私權(quán)利才能得到有效的保障。而這一訴訟結(jié)構(gòu)在強(qiáng)調(diào)偵查、公訴、審判三個(gè)權(quán)力之間相互制衡的同時(shí)，又強(qiáng)調(diào)密切配合，這本身在形式邏輯上就出現(xiàn)了矛盾。強(qiáng)調(diào)配合固然能起到增強(qiáng)打擊犯罪的合力，但是犯罪嫌疑人的合法權(quán)利靠什么機(jī)制來(lái)保障呢?而且對(duì)于審判前程序而言，由公安機(jī)關(guān)直接面對(duì)被追訴者，自行決定實(shí)施旨在限制或者剝奪公民基本權(quán)益的強(qiáng)制性措施，諸如逮捕、拘留、搜查、扣押、勘驗(yàn)、檢查等，而這些措施卻又無(wú)法獲得中立司法機(jī)構(gòu)的授權(quán)和審查，遭受不公正對(duì)待的公民也不能獲得有效的司法救濟(jì)。這必然使訴訟活動(dòng)成為公安機(jī)關(guān)針對(duì)公民自行實(shí)施的單方面治罪活動(dòng)。這種司法制約機(jī)制的缺乏，直接導(dǎo)致被追訴者地位的嚴(yán)重惡化和警察權(quán)力的無(wú)限膨脹甚至濫用的局面岡。

因此，筆者認(rèn)為有必要構(gòu)建偵訴一體化的刑事司法模式，在刑事訴訟的審前程序中加強(qiáng)對(duì)警察權(quán)的限制和制約。在這里需要強(qiáng)調(diào)的是筆者贊成龍宗智先生主張的“偵訴一體化”的觀點(diǎn)，不贊成有些學(xué)者主張的“檢警一體化”的觀點(diǎn)。檢警一體化，強(qiáng)調(diào)的是檢察官對(duì)警察的指揮，容易弱化警察的責(zé)任感，不利于偵查的專業(yè)分工，反而不利于偵破。加強(qiáng)偵訴合作的具體設(shè)想是：警察偵查案件，得隨時(shí)向檢察官報(bào)告?zhèn)刹榈倪^(guò)程，自覺(jué)地接受檢察官指導(dǎo)和限制，以防止警察權(quán)力的無(wú)限膨脹甚至濫用。檢察官認(rèn)為必要，可以親自偵查案件，可以介人任何案件的偵查。檢察官認(rèn)為需要警察幫助時(shí)，警察必須予以協(xié)助。檢察官的命令，警察應(yīng)當(dāng)接受，否則構(gòu)成讀職。偵訴一體化的核心是確立檢察官在偵查階段的主導(dǎo)地位，偵查機(jī)關(guān)的所有訴訟行為，特別是調(diào)查、取證行為，必須服從檢察機(jī)關(guān)的領(lǐng)導(dǎo)、約束和監(jiān)督，從而在提高訴訟效率的同時(shí)，又為公民合法權(quán)利的保障設(shè)了一道屏障，也有利于防止被追訴者地位的嚴(yán)重惡化和警察權(quán)的無(wú)限膨脹甚至濫用。

二、制衡—建立司法審查制度，以司法權(quán)控制贊察權(quán)

警察權(quán)應(yīng)當(dāng)受到司法權(quán)的控制是的必然要求，也是當(dāng)今社會(huì)發(fā)展的時(shí)代潮流和趨勢(shì)。最常見(jiàn)的司法權(quán)對(duì)警察權(quán)的控制方式就是行政訴訟，當(dāng)事人可以在警察的執(zhí)法行為作出之后向司法機(jī)關(guān)提出請(qǐng)求，由司法機(jī)關(guān)對(duì)警察的執(zhí)法行為的合法性等予以審查并作出處理。除了這種事后監(jiān)督模式的行政訴訟之外，另一種較常見(jiàn)的司法權(quán)控制警察權(quán)的方式是警察在作出某些涉及公民基本權(quán)益的行為之前，必須首先向司法機(jī)關(guān)申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)司法機(jī)關(guān)審查同意并取得相應(yīng)的許可證狀之后，才能實(shí)施相應(yīng)的行政行為。司法權(quán)對(duì)警察權(quán)的這種控制模式一般主要適用于那些涉及到公民基本權(quán)利的行為領(lǐng)域。譬如，當(dāng)需要對(duì)公民臨時(shí)限制人身自由或者需要進(jìn)行搜查、扣押、羈押、監(jiān)聽(tīng)等情形時(shí)，警察無(wú)權(quán)直接決定和實(shí)施，而是必須事先向法院、治安法官等提出申請(qǐng)，由法官?zèng)Q定是否批準(zhǔn)同意。以司法權(quán)控制警察權(quán)，正是基于對(duì)警察權(quán)的天然的易擴(kuò)張性的考慮，因此有著堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。

首先，以司法權(quán)控制警察權(quán)符合理論中“權(quán)力須得分工和制約”原理的需要。我國(guó)的警察主要承擔(dān)著治安行政管理和代表國(guó)家偵查犯罪、追訴犯罪的職能。在這一職責(zé)的驅(qū)動(dòng)下，警察在履行職能過(guò)程中捕捉、搜集當(dāng)事人違法犯罪證據(jù)的主觀積極性非常強(qiáng)烈。更重要的是，警察擁有強(qiáng)大的國(guó)家權(quán)力，掌握著豐富的權(quán)力資源，警察權(quán)本身又具有單向性和強(qiáng)制性的特點(diǎn)，而行政相對(duì)人、犯罪嫌疑人等則處于被管理和被追訴的地位，他們的權(quán)利最容易受到具有強(qiáng)制特性的警察權(quán)的侵害。根據(jù)“任何人都不得在自己為當(dāng)事人的案件中擔(dān)任裁判者”這一法律格言，對(duì)于為維護(hù)治安和追訴犯罪而采取的涉及公民基本權(quán)利的行為，如果允許警察自己作出決定并對(duì)當(dāng)事人的不滿和異議作出最終認(rèn)定，則無(wú)疑違反了這一理念。馬克思也曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：“在刑事訴訟中，法官、原告和辯護(hù)人都集中到一個(gè)人身上，這種集中是和心理學(xué)的全部規(guī)律相矛盾的。”因此對(duì)于警察權(quán)的行使，司法權(quán)作為社會(huì)正義的最后一道防線，對(duì)社會(huì)糾紛和爭(zhēng)議享有最終的裁決權(quán)，由司法權(quán)予以控制是合乎權(quán)力分工和制約理論的。

其次，以司法權(quán)控制警察權(quán)也符合我國(guó)憲法保障公民人權(quán)的理念。當(dāng)今中國(guó)，保障人權(quán)和正當(dāng)程序觀念已經(jīng)深人人心，為國(guó)家權(quán)力行使過(guò)程中必須予以考慮的重要內(nèi)容。而警察作為國(guó)家維持統(tǒng)治秩序和社會(huì)安全的重要工具，在行使職權(quán)時(shí)，也必然是傾向于維護(hù)國(guó)家、社會(huì)的利益。對(duì)于被管理者來(lái)說(shuō)，在面對(duì)代表強(qiáng)大國(guó)家、擁有國(guó)家強(qiáng)制力的警察面前，特別是在被警察采取限制自由的措施之后，其必然處于弱者地位，權(quán)利更容易遭受警察權(quán)的侵害。從一定意義上說(shuō)，警察扮演的是控告、追訴者的角色，不能由警察自身對(duì)限制、剝奪公民權(quán)利的行為是否合法作最終的裁決，因?yàn)椤氨豢厝嗣鎸?duì)具備法官絕對(duì)權(quán)力的追訴人，束手無(wú)助”、“控告人如果成為法宮，就需要上帝作為律師’’。而司法權(quán)從其本質(zhì)上說(shuō)應(yīng)當(dāng)是超然、中立的，控、審分離、司法最終裁判等原則也為現(xiàn)代法治國(guó)家所公認(rèn)。因此，以司法權(quán)來(lái)控制偵查權(quán)的行使，符合上述理念和原則，也有利于保障公民權(quán)利、維護(hù)人權(quán)。

因此，為體現(xiàn)懲罰犯罪和保護(hù)人權(quán)的統(tǒng)一，有必要在我國(guó)刑事偵查程序中建立司法審查制度以制約膨脹的警察權(quán)。具體設(shè)想是：(1)建議在全國(guó)各基層法院設(shè)立司法審查庭或治安法庭，專門負(fù)責(zé)對(duì)在偵控機(jī)關(guān)提請(qǐng)適用的強(qiáng)制性措施的合法性進(jìn)行審查，簽發(fā)司法令狀。(2)確立司法審查的例外。即在特定情況下賦予偵控機(jī)關(guān)可無(wú)證采取強(qiáng)制性措施的權(quán)力。(3)建立人身保護(hù)令制度。賦予當(dāng)事人及其人、辯護(hù)人在訴訟的各階段都有權(quán)向檢察機(jī)關(guān)申請(qǐng)取保候?qū)彽臋?quán)利，如遭拒絕，應(yīng)嫌疑人、被告人的要求，由法院在聽(tīng)取控辯雙方意見(jiàn)后迅速作出裁決。如仍遭拒絕，可向上級(jí)法院上訴。這樣將警察擁有的事關(guān)公民的人身權(quán)和重大的財(cái)產(chǎn)權(quán)的決定權(quán)被改變?yōu)樯暾?qǐng)權(quán)，警察對(duì)任何公民的人身權(quán)和重大財(cái)產(chǎn)權(quán)的決定，都只能依申請(qǐng)，而由法院做出最終決定。

三、監(jiān)督—設(shè)立人民偵查員制度，加強(qiáng)人民群眾的監(jiān)督

警察權(quán)在行使的過(guò)程中往往直接與人民群眾發(fā)生關(guān)系，警察能不能嚴(yán)格依法行使權(quán)力，最有發(fā)言權(quán)的還是人民群眾，特別是有關(guān)事件的當(dāng)事人。因此，為了增強(qiáng)警民溝通、建立和諧社會(huì)，筆者認(rèn)為可以參照人民法院系統(tǒng)的“人民陪審員”制度以及人民檢察院系統(tǒng)最近推行的“人民監(jiān)督員”制度，在警察體系內(nèi)部也引人“人民監(jiān)督員”(或稱之為“人民偵查員”)制度，即在訴前的偵查階段吸納社會(huì)公眾參與，尤其涉及對(duì)公民基本權(quán)利采取限制和剝奪的強(qiáng)制措施時(shí)，由社會(huì)公眾進(jìn)行監(jiān)督制約的民主制度。其憲法基礎(chǔ)主要體現(xiàn)在以下方面：

第一，人民偵查員制度具有明確的憲法和法律依據(jù)。《憲法》明確規(guī)定，國(guó)家的一切權(quán)力屬于人民，人民享有廣泛的管理國(guó)家事務(wù)和社會(huì)事務(wù)的權(quán)利，警察權(quán)的行使也必須接受人民的監(jiān)督。《憲法》第27條第2款規(guī)定：“一切國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)家工作人員必須依靠人民的支持，經(jīng)常保持同人民的密切聯(lián)系，傾聽(tīng)人民的意見(jiàn)和建議，接受人民的監(jiān)督，努力為人民服務(wù)”。第41條規(guī)定：“中華人民共和國(guó)公民對(duì)于任何國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)家工作人員，有提出批評(píng)和建議的權(quán)利”?！度嗣窬旆ā返?條規(guī)定：“人民警察必須依靠人民的支持，保持同人民的密切聯(lián)系，傾聽(tīng)人民的意見(jiàn)和建議，接受人民的監(jiān)督，維護(hù)人民的利益，全心全意為人民服務(wù)”。第46條規(guī)定：“公民或者組織對(duì)人民替察的違法、違紀(jì)行為，有權(quán)向人民警察機(jī)關(guān)或者人民檢察院、行政監(jiān)察機(jī)關(guān)檢舉、控告。受理檢舉、控告的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)直處，并將查處結(jié)果告知檢舉人、控告人”。這些都是實(shí)行人民偵查員制度的憲法和法律的依據(jù)。列寧曾指出：“憲法就是一張記載著人民權(quán)利的紙”。人民的權(quán)利真正得以實(shí)現(xiàn)，最重要的是通過(guò)一定的途徑和載體，從“紙上”落到實(shí)處。否則，人民的權(quán)利只能是一句空談。實(shí)行人民偵查員制度，就是為了落實(shí)憲法和法律的上述規(guī)定，為人民群眾行使對(duì)公安工作的監(jiān)督搭建一座實(shí)實(shí)在在的橋梁，通過(guò)這種制度化的剛性程序，將警察權(quán)的行使直接置于人民的監(jiān)督之下，保障人民監(jiān)督權(quán)利的行使，促進(jìn)人民民主的經(jīng)?；⒊绦蚧?、制度化。

第二，人民偵查員制度具有堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。建立人民偵查員這種由社會(huì)公眾監(jiān)督制約司法活動(dòng)的民主制度，其基本的憲證理論基礎(chǔ)就是馬克思列寧主義關(guān)于對(duì)國(guó)家權(quán)力實(shí)行監(jiān)督制約和司法的民主性的理論。具體地說(shuō)，著重體現(xiàn)在以下方面：

一是權(quán)力的監(jiān)督制約理論。權(quán)力需要監(jiān)督和制約，不受監(jiān)督的權(quán)力必然產(chǎn)生腐敗，這是一條公律。替察權(quán)作為一項(xiàng)重要國(guó)家權(quán)力，其兼具行政性和司法性，直接影響到公民人身權(quán)利和財(cái)產(chǎn)權(quán)利，必須受到有效的監(jiān)督制約。這種監(jiān)督制約既要有法律程序上的制約，又要有人民群眾和社會(huì)各界的民主監(jiān)督，惟有如此才能有效地防止權(quán)力濫用和腐敗，保持警察權(quán)的人民性。

二是社會(huì)主義民主法治的理論。黨的十六大提出社會(huì)主義民主法治建設(shè)，要實(shí)現(xiàn)黨的領(lǐng)導(dǎo)、人民當(dāng)家做主和依法治國(guó)的有機(jī)統(tǒng)一。黨的十六屆四中全會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)不斷提高發(fā)展社會(huì)主義民主政治的能力，推進(jìn)社會(huì)主義民主的制度化、規(guī)范化和程序化，推進(jìn)決策的科學(xué)化、民主化，加強(qiáng)對(duì)權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督。實(shí)行人民偵查員制度，通過(guò)制度化、規(guī)范化和程序化的途徑，貫徹社會(huì)主義民主法治的理論，在法律監(jiān)督中體現(xiàn)人民意志，是實(shí)現(xiàn)“立警為公、執(zhí)法為民”的一個(gè)重要措施。

篇4

關(guān)鍵詞：銀行監(jiān)管；存款保險(xiǎn)；道德風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)管寬容

中圖分類號(hào)：F830文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1006-1428（2007）03-0051-04

隨著金融深化，有著一定監(jiān)管職權(quán)的存款保險(xiǎn)制度正日益成為銀行業(yè)危機(jī)救助的核心制度安排。同時(shí)，它也是完善的金融監(jiān)管體系中不可或缺的重要組成部分。根據(jù)世界銀行2005年工作報(bào)告《世界存款保險(xiǎn)：全面的數(shù)據(jù)》，已有越來(lái)越多的國(guó)家在其存款保險(xiǎn)制度中引入監(jiān)管職權(quán)。Cull，Senbet和Sorge通過(guò)對(duì)58個(gè)國(guó)家數(shù)據(jù)的實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)，在監(jiān)管環(huán)境較好、法制較為健全的國(guó)家，存款保險(xiǎn)會(huì)有利于金融的健康發(fā)展。如果存款保險(xiǎn)制度安排不包括一些相關(guān)的監(jiān)管措施，則會(huì)造成金融體系的不穩(wěn)定，從而破壞金融業(yè)的良性循環(huán)。

一、 早期存款保險(xiǎn)的缺陷

20世紀(jì)80年代后，美國(guó)的銀行和儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)危機(jī)加深。自1980年至1983年，美國(guó)有118家儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)破產(chǎn)，損失資產(chǎn)430億美元。同時(shí)，1980年至1994年間，投保于美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）的商業(yè)銀行和儲(chǔ)蓄銀行中有1617家被關(guān)閉或得到FDIC的財(cái)務(wù)支持，這使FDIC在1988年第一次遭受損失。加拿大自1982年至1992年，也有25個(gè)投保存款類機(jī)構(gòu)破產(chǎn)，加拿大存款保險(xiǎn)公司（CDIC）（以下簡(jiǎn)稱CDIC）為此遭受了巨大損失。

分析兩國(guó)金融危機(jī)的原因，除了宏觀因素如國(guó)家整體的政治、經(jīng)濟(jì)、金融和立法狀況外，金融監(jiān)管的乏力也是一個(gè)主要原因。而監(jiān)管當(dāng)局如美國(guó)家庭信貸聯(lián)邦委員會(huì)（FHLBB）在監(jiān)管措施、人員配備等方面存在嚴(yán)重問(wèn)題，其監(jiān)管力量不足且缺乏培訓(xùn)，對(duì)所屬FSLIC在職責(zé)和資源方面也沒(méi)有充分授權(quán)，缺乏必要措施和進(jìn)行及時(shí)調(diào)整，出現(xiàn)監(jiān)管空隙和監(jiān)管不足，從而引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)。另外，從1980年到1984年間，美國(guó)聯(lián)邦和州銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)中的檢查人員總數(shù)不斷減少，檢查次數(shù)和頻率在下降（見(jiàn)圖1和圖2），而盈利銀行承擔(dān)過(guò)度風(fēng)險(xiǎn)的情況并沒(méi)有得到有效控制，這進(jìn)一步鼓勵(lì)很多儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)更加大膽地投放高風(fēng)險(xiǎn)貸款業(yè)務(wù)，并最終導(dǎo)致了危機(jī)的暴發(fā)。

圖1 美國(guó)聯(lián)邦銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)中檢查人員數(shù)量變化圖

注：資料來(lái)源：FDIC在FRB，OCC和州銀行監(jiān)管會(huì)議信息的基礎(chǔ)上收集而成。FRB：聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行，OCC：貨幣監(jiān)理署

二、 金融監(jiān)管在存款保險(xiǎn)制度中的引入和強(qiáng)化

圖2 對(duì)不同評(píng)級(jí)的金融機(jī)構(gòu)平均檢查間隔

注：資料來(lái)源：FDIC，F(xiàn)RB和OCC

對(duì)上世紀(jì)八、九十年代美國(guó)和加拿大銀行業(yè)危機(jī)的調(diào)查分析表明，銀行監(jiān)管體系并沒(méi)有起到應(yīng)有的作用，存款保險(xiǎn)制度作為純粹的“付款箱”對(duì)金融穩(wěn)定所發(fā)揮的作用不盡如人意。主要有以下兩個(gè)方面：一是只存在一個(gè)監(jiān)管者時(shí)，由于缺少制約和相互監(jiān)督，監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)為維護(hù)監(jiān)管名譽(yù)延遲關(guān)閉本該關(guān)閉的金融機(jī)構(gòu)，出現(xiàn)監(jiān)管寬容；二是由于有存款保險(xiǎn)制度的存在，受保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)傾向于從事高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)。

1987年，加拿大對(duì)CDIC立法進(jìn)行了重新修訂。擴(kuò)大了CDIC的法定權(quán)力，增加了一定的監(jiān)管職權(quán)，并為控制風(fēng)險(xiǎn)制定了早期干預(yù)措施。存款保險(xiǎn)的目的也進(jìn)一步明確為：為保護(hù)存款人利益而提供保險(xiǎn)并可采取措施將損失暴露最小化；促進(jìn)和致力于維護(hù)金融體系穩(wěn)定；在促進(jìn)成員機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)操作方面發(fā)揮重要作用。這標(biāo)志著在存款保險(xiǎn)制度中首次強(qiáng)調(diào)了主動(dòng)性干預(yù)并增加了監(jiān)管職責(zé)。1991年美國(guó)《聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司改進(jìn)法》（FDICIA）（以下簡(jiǎn)稱FDICIA）的出臺(tái)，意味著存款保險(xiǎn)體制開(kāi)始引入并強(qiáng)化對(duì)資本不足的存款類金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管和干預(yù)的措施，同時(shí)在監(jiān)管體系上也進(jìn)行了創(chuàng)新。該法在強(qiáng)化FDIC監(jiān)管職權(quán)方面主要規(guī)定：(1) FDIC在處置問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)時(shí)遵循“成本最小化”原則,即處置成本給存款保險(xiǎn)基金帶來(lái)的損失最??；(2)立即糾正機(jī)制，對(duì)“資本嚴(yán)重不足”的銀行，可采取從限制某項(xiàng)業(yè)務(wù)到關(guān)閉該機(jī)構(gòu)等的嚴(yán)厲措施。

從美加兩國(guó)所采取的措施來(lái)看，主要是從成本最低和風(fēng)險(xiǎn)最小化的角度來(lái)考慮。在處置破產(chǎn)和關(guān)閉銀行過(guò)程中要做到成本最低，存款保險(xiǎn)公司應(yīng)該在銀行破產(chǎn)或被關(guān)閉之前參與并全面了解有關(guān)銀行的信息，以便在銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)最終決定關(guān)閉某銀行后，能夠盡力設(shè)計(jì)出使銀行資產(chǎn)價(jià)值最大化和負(fù)債最小化的方案，并有權(quán)采取一切有效措施處置其資產(chǎn)和負(fù)債。而風(fēng)險(xiǎn)最小化也可以說(shuō)是損失最小化則要求存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)能夠?qū)λ斜ｃy行面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)和監(jiān)測(cè)，如有必要，還可以在銀行實(shí)際破產(chǎn)前采取行動(dòng)，或關(guān)閉該銀行，或?qū)ζ溥M(jìn)行接管。實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)最小化管理體制的存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擁有較大的權(quán)力，它可以與銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)一起決定銀行業(yè)和存款保險(xiǎn)體系的準(zhǔn)入和退出，制定和修改存款保險(xiǎn)條款，按照一定的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算存款保險(xiǎn)的保費(fèi)以及當(dāng)銀行的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，可以對(duì)其采取行動(dòng)，即所謂的早期干預(yù)措施。

三、 存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管職權(quán)的特點(diǎn)

（一）從維護(hù)自身利益的角度出發(fā)實(shí)施監(jiān)管職權(quán)

由于存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要獨(dú)自承擔(dān)因銀行倒閉所造成基金支付的損失，這就使它更有積極性去監(jiān)管甚至關(guān)閉有問(wèn)題的銀行，并且能激發(fā)其監(jiān)管的主動(dòng)性和責(zé)任心以及避免監(jiān)管寬容。而銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，因銀行倒閉的賠付最終不是由其擔(dān)負(fù)，因此對(duì)倒閉時(shí)機(jī)的選擇以及倒閉后責(zé)任的考慮有可能增大銀行倒閉賠付的成本。

（二）降低道德風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)金融的安全與穩(wěn)定

實(shí)行存款保險(xiǎn)制度對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)而言，會(huì)使其免遭擠兌浪潮的沖擊，于是在信息不對(duì)稱的情況下，有些機(jī)構(gòu)會(huì)在資產(chǎn)組合方面為實(shí)現(xiàn)高收益鋌而走險(xiǎn)，選擇風(fēng)險(xiǎn)更高、回報(bào)更豐厚的投資，從而加大其破產(chǎn)的可能性，這將不利于金融穩(wěn)定。存款保險(xiǎn)對(duì)儲(chǔ)戶的保護(hù)則使其較少關(guān)注銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的安全與否，降低了其將資金轉(zhuǎn)移到安全機(jī)構(gòu)的警惕性，弱化了市場(chǎng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的約束力。因此，適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管是存款保險(xiǎn)制度有效運(yùn)作的必然要求。

（三）僅對(duì)問(wèn)題銀行進(jìn)行監(jiān)管，不涉及銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的常規(guī)業(yè)務(wù)

銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的目的是實(shí)現(xiàn)公共政策目標(biāo)、政府的優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略和其他參與者利益的普遍保護(hù)以及維護(hù)整個(gè)金融體系的安全。而存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的目標(biāo)則是通過(guò)監(jiān)管可以降低存款類金融機(jī)構(gòu)倒閉的可能性，及早發(fā)現(xiàn)問(wèn)題避免危機(jī)的傳播，同時(shí)提高存款保險(xiǎn)的有效性和高效性，使損失暴露最小化。因此，銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)日常的合規(guī)性監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，保持整個(gè)銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行。當(dāng)發(fā)現(xiàn)某銀行經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)始介入并進(jìn)行全程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

（四）積極采取早期糾正措施，減少銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)在關(guān)閉問(wèn)題銀行過(guò)程中的寬容

銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)問(wèn)題銀行更多的是實(shí)施挽救措施。但由于銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)缺乏行動(dòng)的決心，他們?cè)诰戎鷨?wèn)題金融機(jī)構(gòu)過(guò)程中經(jīng)常猶豫不決，希望盡量寬限時(shí)間，能夠通過(guò)更強(qiáng)有力的監(jiān)管措施就可以讓問(wèn)題銀行恢復(fù)健康運(yùn)營(yíng)，不愿意看到因銀行倒閉導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散并暴露監(jiān)管的不足和缺陷，結(jié)果正是由于這種監(jiān)管寬容最終導(dǎo)致危機(jī)暴發(fā)。而存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)采取早期糾正措施的核心是及早發(fā)現(xiàn)和解決受保存款類金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，在有問(wèn)題銀行尚有能力吸納自己的虧損時(shí)，通過(guò)早期糾正措施來(lái)保護(hù)存款保險(xiǎn)體系與納稅人，從而降低存款保險(xiǎn)基金的長(zhǎng)期虧損風(fēng)險(xiǎn)。由于存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)閉問(wèn)題銀行的決心，迫使銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)考慮接受和正視所監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須倒閉的事實(shí)，加速了問(wèn)題銀行的市場(chǎng)退出，減少了損失。

存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)采取早期糾正措施是一種激勵(lì)相容的監(jiān)管策略，同時(shí)它也優(yōu)化了整個(gè)金融監(jiān)管激勵(lì)相容的環(huán)境，符合成本最小或損失暴露最小的原則。它不但給問(wèn)題銀行選擇倒閉的自由，同時(shí)，也讓問(wèn)題銀行在倒閉之前能有一個(gè)回旋的余地，使其更有一種激勵(lì)去選擇最佳的處置結(jié)果。

（五）對(duì)問(wèn)題存款類金融機(jī)構(gòu)處置過(guò)程全面監(jiān)控

在對(duì)問(wèn)題存款類金融機(jī)構(gòu)處置過(guò)程中，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)一般采取收購(gòu)與承接（P&A）、存款償付以及向?yàn)l臨倒閉的銀行提供貸款、資助、資產(chǎn)收購(gòu)或承擔(dān)債務(wù)等多種形式的資金支持（OBA）。無(wú)論采取什么方式，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)都會(huì)從維護(hù)基金安全的角度對(duì)整個(gè)處置過(guò)程精心安排、全面監(jiān)控，確保資金的有效使用。

四、 存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與監(jiān)管所可能產(chǎn)生的問(wèn)題

在全方位、多元化的銀行監(jiān)管體制下，如果各監(jiān)管主體定位不準(zhǔn)確，協(xié)調(diào)不一致，缺乏信息交流與溝通和作風(fēng)官僚化則容易導(dǎo)致政出多門、重復(fù)監(jiān)管以及監(jiān)管資源的浪費(fèi)。同時(shí)，各機(jī)構(gòu)間的監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)也容易導(dǎo)致對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的寬容，從而可能產(chǎn)生監(jiān)管不足，使監(jiān)管流于形式。

然而實(shí)踐證明，幾個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)并存并不一定是監(jiān)管資源的浪費(fèi)或監(jiān)管重復(fù)，關(guān)鍵是能否做好信息共享和監(jiān)管協(xié)調(diào)。世界上許多國(guó)家都有多個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，它們的效率都很高，并長(zhǎng)期維護(hù)著金融市場(chǎng)的安全與穩(wěn)定（見(jiàn)表1）。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)間監(jiān)管信息是否能共享，直接影響著監(jiān)管協(xié)調(diào)、監(jiān)管效率和監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)。Charles M Kahn 和 Joac A C Santos 通過(guò)研究證明當(dāng)存在多個(gè)監(jiān)管者時(shí)，監(jiān)管者可能會(huì)傾向于不愿意共享信息。為避免這一問(wèn)題，監(jiān)管者應(yīng)根據(jù)各自的信息優(yōu)勢(shì)來(lái)安排監(jiān)管范圍和監(jiān)管職責(zé)。同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)建立專門的制度和設(shè)立專門的機(jī)構(gòu)來(lái)解決信息共享問(wèn)題。美國(guó)對(duì)商業(yè)銀行和儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)監(jiān)管的部門較多,為了避免發(fā)生上述問(wèn)題，他們于1970年建立了聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查官協(xié)會(huì)（FFIEC），由FRB、OCC（貨幣監(jiān)理署）、 OTS（儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦公室）、FDIC輪流出任協(xié)會(huì)主席。該協(xié)會(huì)是一個(gè)非監(jiān)管權(quán)力機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)監(jiān)管行業(yè)組織職責(zé)、制定統(tǒng)一的銀行業(yè)監(jiān)管指標(biāo)、報(bào)表體系和分析方法等，溝通各機(jī)構(gòu)間監(jiān)管信息，保證監(jiān)管的一致和協(xié)調(diào)。幾十年來(lái)該機(jī)構(gòu)運(yùn)作的效果很好，確保了各監(jiān)管機(jī)構(gòu)間的協(xié)調(diào)，減少了監(jiān)管中不必要的重復(fù)，提高了監(jiān)管的一致性和效率。

表1 世界主要國(guó)家銀行業(yè)多元化的監(jiān)管主體

注：資料來(lái)源：1．周林等：《世界銀行業(yè)監(jiān)管》，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，1998年10月

2、張荔等：《發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管比較研究》，中國(guó)金融出版社，2003年4月。

當(dāng)然，在多個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在的情況下，監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)是不可避免的。然而，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在監(jiān)管過(guò)程中，出于自身利益的考慮以及采取早期糾正措施將會(huì)減少因監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)所導(dǎo)致的監(jiān)管寬容。同時(shí)，由于與銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同對(duì)受保機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，在雙方競(jìng)爭(zhēng)的相互制約下可使銀行業(yè)免受監(jiān)管過(guò)度的影響。另一方面，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與監(jiān)管，由于相互制約和監(jiān)督，使銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)減少了因監(jiān)管壟斷而向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)尋租的機(jī)會(huì)，降低了監(jiān)管的道德風(fēng)險(xiǎn)。

五、我國(guó)應(yīng)建立具有監(jiān)管職權(quán)的存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

（一）我國(guó)存款類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題

2003年我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管職能從央行分離出來(lái)，成立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)專門行使對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能。目前銀行監(jiān)管已逐步從合規(guī)性監(jiān)管向風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與合規(guī)監(jiān)管并重轉(zhuǎn)變。在全面推行五級(jí)分類制度的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)引入國(guó)際先進(jìn)的CAMELs等一系列審慎監(jiān)管制度，對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管力度進(jìn)一步加大。

然而，盡管我國(guó)金融監(jiān)管水平與十幾年前相比已經(jīng)有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，但由于受銀行業(yè)整體發(fā)展水平和監(jiān)管體系管理問(wèn)題的影響與國(guó)際監(jiān)管水平相比還有很大差距。

1．由于缺乏規(guī)范的市場(chǎng)退出機(jī)制，在問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的監(jiān)管過(guò)程中表現(xiàn)出的拖延和容忍，給國(guó)家造成了很大損失。監(jiān)管當(dāng)局更多地是關(guān)心機(jī)構(gòu)的生存問(wèn)題，存在監(jiān)管容忍及延遲關(guān)閉現(xiàn)象，沒(méi)有及早采取糾正措施，導(dǎo)致一些高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)狀況持續(xù)惡化，最終增大處置成本。如中農(nóng)信和海發(fā)行的問(wèn)題就是最明顯的案例。

在銀行的資本充足率監(jiān)管方面，國(guó)有商業(yè)銀行股改后，仍有30%的存款類金融機(jī)構(gòu)資本充足率很低。對(duì)于這些資本不足的機(jī)構(gòu)，目前很難及早采取市場(chǎng)退出的有效措施，這既暴露了我們監(jiān)管手段的軟弱無(wú)力，同時(shí)也無(wú)法對(duì)經(jīng)營(yíng)管理者形成有效的威懾。

2．金融創(chuàng)新產(chǎn)品、新市場(chǎng)和新的金融運(yùn)作形式大量涌現(xiàn)以及中小企業(yè)信貸、小額信貸等方面業(yè)務(wù)的不斷增長(zhǎng)，使舊有的監(jiān)管規(guī)章難以適應(yīng)新的發(fā)展形勢(shì)，如建設(shè)銀行吉林分行3.2億元金融詐騙案等暴露了我國(guó)金融監(jiān)管方面的薄弱和不足。另外，由于配套的行業(yè)規(guī)范如會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、外部審計(jì)等不完善，造成金融業(yè)務(wù)操作上的風(fēng)險(xiǎn)，使我國(guó)金融業(yè)大案、要案頻發(fā)且不斷升級(jí)。

3．監(jiān)管人員的嚴(yán)重缺乏和監(jiān)管理念滯后制約了監(jiān)管水平的提高，難以滿足銀行業(yè)發(fā)展的要求。目前，我國(guó)金融監(jiān)管隊(duì)伍的金融業(yè)務(wù)水平，特別是對(duì)金融衍生工具、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作和財(cái)務(wù)分析方面，與金融監(jiān)管的要求還存在很大距離。雖然銀監(jiān)會(huì)在對(duì)監(jiān)管人員的培訓(xùn)方面投入了很大力量，但是與日益增長(zhǎng)的監(jiān)管業(yè)務(wù)量要求還是相去甚遠(yuǎn)。監(jiān)管理念的更新和風(fēng)險(xiǎn)防范的操作，需要有一大批既精業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況和內(nèi)控制度，又熟悉經(jīng)營(yíng)政策、行業(yè)運(yùn)行和市場(chǎng)變化的監(jiān)管人員來(lái)實(shí)現(xiàn)。只有這樣的監(jiān)管人員，才能比較準(zhǔn)確地掌握金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況，真正發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、識(shí)別和控制的監(jiān)管作用。

（二）我國(guó)建立有檢查職權(quán)存款保險(xiǎn)制度應(yīng)注意的問(wèn)題

根據(jù)我國(guó)多種形式的銀行體系（國(guó)有、股份制和信用合作社等）、銀行業(yè)監(jiān)管的現(xiàn)狀和銀行經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)暴露以及問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)救助資金來(lái)源的不確定性，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的設(shè)計(jì)不應(yīng)該僅僅具有“付款箱”功能，要使有限的資金得到合理的運(yùn)用，使存款保險(xiǎn)基金的損失最小，增大監(jiān)管的激勵(lì)相容和有效性，彌補(bǔ)監(jiān)管工作的不足，就應(yīng)該賦予存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)一定的檢查職權(quán)，將責(zé)、權(quán)、利有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，從而達(dá)到既保護(hù)了部分存款人的利益又保護(hù)了廣大納稅人的利益。

設(shè)計(jì)我國(guó)存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的檢查職權(quán)和范圍應(yīng)根據(jù)我國(guó)的實(shí)際情況，與現(xiàn)有的監(jiān)管機(jī)構(gòu)形成有效的分工與合作：

1．存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可大力發(fā)展非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)。主要通過(guò)建立一些統(tǒng)計(jì)模型，對(duì)金融機(jī)構(gòu)按期提交的各項(xiàng)報(bào)表和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查報(bào)告，同時(shí)與一些機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)一道加以深入分析，了解銀行的經(jīng)營(yíng)狀況。

2．注重對(duì)小型受保存款類金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。對(duì)資產(chǎn)規(guī)模較小、資本充足率低于巴塞爾協(xié)議的基本要求、法人治理結(jié)構(gòu)不夠完善、管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力較差、交易行為不規(guī)范的中小金融機(jī)構(gòu)如城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社等，它們問(wèn)題較多，面臨著較為嚴(yán)峻的生存壓力。這一類機(jī)構(gòu)倒閉的概率相對(duì)較大。為提高監(jiān)管效率，對(duì)這類機(jī)構(gòu)應(yīng)更多地由存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與實(shí)施主監(jiān)管職責(zé)的銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)密切保持溝通并進(jìn)行協(xié)同檢查。

3．對(duì)問(wèn)題存款類金融機(jī)構(gòu)，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在與主監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成一致意見(jiàn)后，有權(quán)實(shí)施一系列正式或非正式的糾正措施。

篇5

關(guān)鍵詞：保險(xiǎn)；表見(jiàn)；超越權(quán)

一、保險(xiǎn)表見(jiàn)制度的重要性

在現(xiàn)代生活，保險(xiǎn)起著為資本投資、生產(chǎn)和流通保駕護(hù)航的作用，有利于社會(huì)穩(wěn)定，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。作為保險(xiǎn)行業(yè)的延伸行業(yè)，保險(xiǎn)對(duì)于整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)具有不容忽視的地位，她是聯(lián)系客戶和保險(xiǎn)公司的橋梁。而保險(xiǎn)人就從事保險(xiǎn)的工作，是以保險(xiǎn)人的名義從事保險(xiǎn)活動(dòng)，其辦理的所有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，皆由保險(xiǎn)人所有和承擔(dān)。保險(xiǎn)人的行為屬于民法上之一種，應(yīng)遵循民法關(guān)于的一般規(guī)定。但是縱然合同里明文規(guī)定哪些可為哪些不可為，人違規(guī)操作的事情還是無(wú)法杜絕。人受委托人的委托，代表委托人從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，以努力實(shí)現(xiàn)委托人利益最大化。但由于信息不對(duì)稱，人對(duì)該交易的了解要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于委托人，人就有可能采取欺騙手段，在交易中為爭(zhēng)取自身的利益而損害委托人的利益。更為重要的是，從法律上來(lái)講，人代表委托人在交易中所做出的承諾，最終都要由委托人來(lái)承擔(dān)，因此有必要規(guī)范行為，并明確行為的效力，以保護(hù)受害者，尤其是表見(jiàn)?！侗ｋU(xiǎn)法》第127條第2款規(guī)定：“保險(xiǎn)人沒(méi)有權(quán)、超越權(quán)或者權(quán)終止后以保險(xiǎn)人名義訂立合同，使投保人有理由相信其有權(quán)的，該行為有效。保險(xiǎn)人可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)人的責(zé)任。”

二、保險(xiǎn)表見(jiàn)具有下列法律特征

1.無(wú)權(quán)而為行為。權(quán)的行使基礎(chǔ)是保險(xiǎn)人的合法授權(quán)。而保險(xiǎn)表見(jiàn)人在從事有關(guān)保險(xiǎn)活動(dòng)中沒(méi)有保險(xiǎn)人的法定授權(quán)，這種授權(quán)上的瑕疵可能由于保險(xiǎn)人怠于及時(shí)授權(quán)所致，比如上一次授權(quán)期限到期而沒(méi)有辦理新的授權(quán)手續(xù)致使保險(xiǎn)表見(jiàn)的發(fā)生，也可能由于保險(xiǎn)人的過(guò)錯(cuò)所致，例如：超越權(quán)而造成保險(xiǎn)表見(jiàn)，本來(lái)保險(xiǎn)人只授權(quán)人辦理房屋按揭保證保險(xiǎn)而沒(méi)有授權(quán)其辦理車輛按揭保證保險(xiǎn)，但人在工作中卻同時(shí)了這兩種保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。[1]

2.客觀上具有足以使投保人相信其有權(quán)的情形。僅有保險(xiǎn)權(quán)的表象，實(shí)無(wú)合法授權(quán)，這是保險(xiǎn)表見(jiàn)的基本特征。委托權(quán)行使的基礎(chǔ)是被人的合法授權(quán)，而保險(xiǎn)表見(jiàn)人在從事有關(guān)保險(xiǎn)活動(dòng)中沒(méi)有保險(xiǎn)人的合法授權(quán)。行為人可以是沒(méi)有權(quán)的人，也可以是超越權(quán)的人，還可以是權(quán)已經(jīng)終止的人，但必須是與保險(xiǎn)人具有關(guān)系的某些表象。這些表面要件足以使無(wú)過(guò)錯(cuò)的第三人相信其有權(quán)。比如人拿著從保險(xiǎn)人處取得的蓋有保險(xiǎn)人印章的保險(xiǎn)憑證與相對(duì)人為相關(guān)保險(xiǎn)活動(dòng)，則相對(duì)人可以據(jù)此認(rèn)為人享有權(quán)，無(wú)論保險(xiǎn)人追認(rèn)與否，均構(gòu)成保險(xiǎn)表見(jiàn)。

3.相對(duì)人是善意的且無(wú)過(guò)錯(cuò)。因相對(duì)人的過(guò)錯(cuò)而相信行為人具有權(quán)，則不能成立表見(jiàn)。例如我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)“民法典”第I69條之但書規(guī)定：“但第三人明知其無(wú)權(quán)或可得而知者，不在此限”。其第107第還規(guī)定：“權(quán)之限制或撤回，得以對(duì)抗善意第三人。但第三人因過(guò)失而不知其事實(shí)者，不在此限”。 [2]我國(guó)《民法通則》第66條第4款也有類似規(guī)定：“第三人知道行為人沒(méi)有權(quán)、超越權(quán)或者權(quán)已終止，還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，由第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任”。所謂“相對(duì)人善意且無(wú)過(guò)錯(cuò)”，包括兩個(gè)方面的含義。第一，相對(duì)人相信人所進(jìn)行的行為屬于權(quán)限內(nèi)的行為。第二，相對(duì)人并無(wú)過(guò)錯(cuò)，即相對(duì)人已盡了充分的注意，仍無(wú)法否認(rèn)行為人的權(quán)。一般而言，之相對(duì)人應(yīng)對(duì)人有無(wú)權(quán)加以慎重審查。如相對(duì)人因輕信人有權(quán)而為之，或者因疏忽大意而未對(duì)行為人的資格或權(quán)進(jìn)行審查而相信行為人的權(quán)，不能成立表見(jiàn)，即本人對(duì)此不負(fù)授權(quán)人的責(zé)任。授權(quán)之意思表示由本人直接向相對(duì)人所為，相對(duì)人應(yīng)當(dāng)審查行為人有沒(méi)有權(quán)及其權(quán)的范圍，即對(duì)授權(quán)之意思表示進(jìn)行審查。如權(quán)之意思表示直接向人所為，相對(duì)人不僅應(yīng)當(dāng)審查本人有沒(méi)有授權(quán)的意思表示，而且還應(yīng)當(dāng)按本人與人之間的種種事情來(lái)審查是否有權(quán)以及權(quán)的范圍。

三、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中發(fā)生的比較常見(jiàn)的幾種情況。

1.超越權(quán)限的。[3]即在被人授權(quán)不明的情況下，人超越權(quán)而為行為，善意相對(duì)人已盡應(yīng)盡的注意義務(wù)，仍然不知其越權(quán)，而與其進(jìn)行交易。委托權(quán)限的有無(wú)、大小取決于本人的授權(quán)，而授權(quán)這一法律行為在實(shí)踐中往往被忽視。《民法通則》第65條第3款規(guī)定：“委托書授權(quán)不明的，被人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，人負(fù)連帶責(zé)任”。此規(guī)定即是成立此種表見(jiàn)的法律依據(jù)?！睹穹ㄍ▌t》第65條第2款規(guī)定：“書面委托的授權(quán)委托書應(yīng)載明人的姓名或者名稱、事項(xiàng)、權(quán)限和期間，并有委托人簽名或者蓋章”。根據(jù)此規(guī)定，委托之被人將人的姓名或者名稱、事項(xiàng)、權(quán)限和權(quán)的有效期在委托書中寫明，以此確定人的身份、事項(xiàng)、權(quán)限和期間，使相對(duì)人能夠正確了解人，從而進(jìn)行有效產(chǎn)生當(dāng)事人預(yù)期的法律效果。如果證書或展業(yè)證書授權(quán)不明，使善意且無(wú)過(guò)錯(cuò)的投保人相信人資格、事項(xiàng)、權(quán)限和期間而與人實(shí)施民事行為，保險(xiǎn)人就應(yīng)當(dāng)向投保人承擔(dān)民事責(zé)任，人承擔(dān)連帶責(zé)任，使善意且無(wú)過(guò)錯(cuò)的投保人的合法利益得到保護(hù)。所以權(quán)限范圍表述應(yīng)該明確，意思表達(dá)不能模糊，否則，不僅投保人無(wú)法辨別權(quán)利界限，人甚至保險(xiǎn)人也難以有效遵循，為事后表見(jiàn)糾紛理下隱患。

2.權(quán)已經(jīng)撤銷或消滅后，被人未收回各種證件并以適當(dāng)方式通知第三人，善意第三人非因過(guò)失而不知權(quán)已經(jīng)消失，仍然與離職人進(jìn)行交易。[4]從法律上講，關(guān)系終止應(yīng)在當(dāng)事人之間產(chǎn)生無(wú)權(quán)的法律后果，但根據(jù)利益衡平原則，保險(xiǎn)人不及時(shí)對(duì)保險(xiǎn)人的客戶群進(jìn)行終止關(guān)系的通知或公告并收回有關(guān)文書，保險(xiǎn)權(quán)的不確定性就不能及時(shí)消除，相對(duì)人有合理的理由相信人有權(quán)，法律責(zé)任應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)人承擔(dān)。

3.權(quán)自始不存在的這種情況下，表現(xiàn)為：被人以直接或間接的方式使第三人以為其授權(quán)人權(quán)。但事實(shí)上被人并未授權(quán)，但是被人明知無(wú)權(quán)人以自己名義為行為，而不做否認(rèn)。因此也構(gòu)成表見(jiàn)。如本人以直接或者間接方式聲明授予行為人權(quán)，但實(shí)際上并未授權(quán)。在這種情況下，該行為人以本人的名義與相對(duì)人所為民事行為，成立此種表見(jiàn)。在該行為人以本人的名義與相對(duì)人實(shí)施民事行為前，本人以與聲明授權(quán)行為人以權(quán)相同的方式撤銷原聲明，只有使撤銷的意思表示到達(dá)相對(duì)人，才能使行為人的行為成為狹義的無(wú)權(quán)。由此而產(chǎn)生的行為的法律后果由保險(xiǎn)人承擔(dān)，

四、超越權(quán)的具體理解

對(duì)于《保險(xiǎn)法》第127條對(duì)規(guī)定的“超越權(quán)限”作何理解，是否只包括“超越權(quán)”還是包含了《合同法》第49條“行為人沒(méi)有權(quán)、超越權(quán)或者權(quán)終止后以被人名義訂立的合同，相對(duì)人有理由相信行為人有權(quán)的，該行為有效”的規(guī)定所規(guī)定的三種情況。筆者認(rèn)為是包括《合同法》的三種情況。

1.在我國(guó)的整個(gè)法律體系中，《合同法》是上位法，是規(guī)范民事法律行為的一項(xiàng)基本法律制度，其效力及于民商事的所有領(lǐng)域。而《保險(xiǎn)法》是下位法，是規(guī)范在保險(xiǎn)這個(gè)特殊的金融領(lǐng)域的法律制度。從上位法統(tǒng)領(lǐng)下位法的規(guī)則中，可見(jiàn)對(duì)于某一具體法律制度的規(guī)定要服從上位法的規(guī)定。

2.依據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)2001年11月16日的《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》第5條規(guī)定：“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)沒(méi)有權(quán)、超越權(quán)或者權(quán)終止后以被人名義從事的保險(xiǎn)活動(dòng)，未經(jīng)被人追認(rèn)的，由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)法律責(zé)任。相對(duì)人有理由相信保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有權(quán)的，該保險(xiǎn)行為有效，由保險(xiǎn)人承擔(dān)法律責(zé)任”。該條規(guī)定和我國(guó)合同法的規(guī)定是一致的。

3.從公平角度和最大程度保護(hù)弱者的角度看，保險(xiǎn)公司也應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)任。保險(xiǎn)公司作為法人和格式合同的訂立者應(yīng)該負(fù)有謹(jǐn)慎的注意義務(wù)，對(duì)于那些離職的人和根本就無(wú)權(quán)的人的有權(quán)外觀要承擔(dān)責(zé)任。

注釋：

[1] 桑萍：《試論保險(xiǎn)表見(jiàn)》，《市場(chǎng)周刊·財(cái)經(jīng)論壇》2004年第8期。

[2]萬(wàn)可佳：《淺談保險(xiǎn)表見(jiàn)》，《中國(guó)保險(xiǎn)管理干部學(xué)院學(xué)報(bào)》2004年第5期。

[3]宋鳳茹：《保險(xiǎn)人的“表見(jiàn)”-《保險(xiǎn)法》第128的理解與適用》，《經(jīng)濟(jì)師》2006年第1期。

篇6

關(guān)鍵詞：消炎止靈片；微生物限度檢查；方法學(xué)驗(yàn)證

中藥口服制劑容易受到微生物的污染，因此微生物限度檢查是《中國(guó)藥典》2010年版一部中藥丸劑必檢項(xiàng)目，是微生物污染狀況控制的重要指標(biāo)。當(dāng)建立的微生物限度檢查法時(shí)，應(yīng)進(jìn)行方法學(xué)驗(yàn)證，以確定所采用的方法是否適合該產(chǎn)品，使檢驗(yàn)結(jié)果更具有有效性。因此本文通過(guò)對(duì)遼寧朝陽(yáng)龍城制藥廠提供的消炎止靈片不同批次進(jìn)行了微生物限度檢查法的驗(yàn)證，從而確定了該品種的微生物限度檢查法。

1儀器與材料

1.1儀器 生物安全柜（BHC-1300ⅡA2），生化培養(yǎng)箱（SHP-150），隔水培養(yǎng)箱（JC303-3B ）。

1.2培養(yǎng)基和稀釋液 營(yíng)養(yǎng)肉湯培養(yǎng)基、營(yíng)養(yǎng)瓊脂培養(yǎng)基、改良馬丁培養(yǎng)基、玫瑰紅鈉瓊脂培養(yǎng)基、膽鹽乳糖培養(yǎng)基、4-甲基傘形酮葡糖苷酸培養(yǎng)基（MUG）。稀釋液：pH7.0無(wú)菌氯化鈉-蛋白胨緩沖液，按要求配制，滅菌。

1.3菌種 大腸埃希菌、金黃色葡萄球菌、枯草芽孢桿菌、白色念珠菌和黑曲霉均由中國(guó)藥品生物制品檢定所提供。

2方法

2.1菌液制備菌液制備 接種大腸埃希菌、金色葡萄球菌、枯草芽孢桿菌的新鮮培養(yǎng)物至營(yíng)養(yǎng)瓊脂培養(yǎng)基中，30～35℃培養(yǎng)18～24h；接種白色念珠菌的新鮮培養(yǎng)物至改良馬丁培養(yǎng)基中，23～28℃培養(yǎng)24～48h。上述培養(yǎng)物用0.9%無(wú)菌氯化鈉溶液制成每1ml含菌數(shù)50～100cfu的菌懸液。接種黑曲霉的新鮮培養(yǎng)物至改良馬丁瓊脂斜面培養(yǎng)基上，23～28℃培養(yǎng)5～7d，加入3～5ml含0.05%（ml/ml） 聚山梨酯80的0.9%無(wú)菌氯化鈉溶液，將孢子洗脫。然后，用適宜方法吸出孢子懸液至無(wú)菌試管中，用含0.05%（ml/ml） 聚山梨酯80的0.9%無(wú)菌氯化鈉溶液制成每1ml含孢子數(shù)50～100cfu的孢子懸液。

菌懸液制備后，若在室溫下放置應(yīng)在2h內(nèi)使用，若保存在2～8℃的菌懸液可以在24h內(nèi)使用。黑曲霉菌的孢子懸液保存在2～8℃，可在存儲(chǔ)期內(nèi)替代對(duì)應(yīng)量的新鮮孢子懸液使用。

2.2供試液制備 取10g，加pH7.0無(wú)菌氯化鈉-蛋白胨緩沖液100ml，振搖，制成1：10的供試液。取1：10的供試液1ml，加入pH7.0無(wú)菌氯化鈉-蛋白胨緩沖液9ml，即為1：100的供試夜；取1：100的供試液1ml，加入pH7.0無(wú)菌氯化鈉-蛋白胨緩沖液9ml，即為1：1000的供試夜。

2.3細(xì)菌、霉菌和酵母菌計(jì)數(shù)的驗(yàn)證實(shí)驗(yàn) 驗(yàn)證試驗(yàn)分4組，進(jìn)行3次獨(dú)立的平行試驗(yàn)，并分別計(jì)算試驗(yàn)組的菌數(shù)回收率和稀釋劑對(duì)照組的菌數(shù)回收率。

2.3.1供試液制備 依據(jù)《中國(guó)藥典》2010年版一部附錄"微生物限度檢查法"中供試液制備法：取本品10g，加pH7.0無(wú)菌氯化鈉-蛋白胨緩沖液至100ml，作為1：10的供試液。①試驗(yàn)組 分別取1：10供試液1ml采用薄膜過(guò)濾法，加至100mlpH7.0無(wú)菌氯化鈉-蛋白胨緩沖液中，混勻，全量通過(guò)濾膜后，以pH7.0無(wú)菌氯化鈉-蛋白胨緩沖液沖洗濾膜（約100ml/次，沖洗3次），分別加入50～100cfu試驗(yàn)菌懸液，待其通過(guò)濾膜，再加入50mlpH7.0無(wú)菌氯化鈉-蛋白胨緩沖液沖洗內(nèi)壁，取膜貼至營(yíng)養(yǎng)瓊脂培養(yǎng)基平皿中，每株試驗(yàn)菌平行制備2個(gè)平皿。②菌液組：取上述制備的菌液，照上述方法，測(cè)定所加的試驗(yàn)菌數(shù)。③供試品對(duì)照組：取1：10供試液1ml，采用薄膜過(guò)濾法加至100mlpH7.0無(wú)菌氯化鈉-蛋白胨緩沖液中，混勻，全量通過(guò)濾膜后，以pH7.0無(wú)菌氯化鈉-蛋白胨緩沖液沖洗濾膜（約100ml/次，沖洗3次），取膜貼至營(yíng)養(yǎng)瓊脂培養(yǎng)基平皿中。④稀釋劑對(duì)照組：取稀釋液1ml和50～100cfu試驗(yàn)菌，按薄膜過(guò)濾法測(cè)定其菌數(shù)。⑤常規(guī)法檢查白色念珠菌、黑曲霉。

測(cè)試結(jié)果見(jiàn)表1：

由表1數(shù)據(jù)可知， 在3次獨(dú)立的平行試驗(yàn)中，稀釋劑對(duì)照組的菌數(shù)回收率均大于70%，試驗(yàn)組的菌數(shù)回收率也均大于70%，證明照該供試液制備方法和計(jì)數(shù)法測(cè)定供試品的細(xì)菌、霉菌和酵母菌數(shù)方法可行。

所以，消炎止靈片的細(xì)菌計(jì)數(shù)可以采用薄膜過(guò)濾法，霉菌和酵母菌采用常規(guī)法檢查。

2.4 控制菌檢查方法驗(yàn)證 陽(yáng)性對(duì)照組檢出試驗(yàn)菌，陰性對(duì)照組沒(méi)有菌生長(zhǎng)，試驗(yàn)組檢出試驗(yàn)菌，所以消炎止靈片的控制菌檢測(cè)方法可以按此供試液制備法和控制菌檢查法進(jìn)行供試品的控制菌檢查。。

3結(jié)論

3.1細(xì)菌計(jì)數(shù)方法可采用薄膜過(guò)濾法測(cè)定，消除甲氧芐啶的抑菌性，霉菌和酵母菌計(jì)數(shù)方法采用常規(guī)平皿法測(cè)定。

3.2大腸埃希菌、大腸菌群按常規(guī)法進(jìn)行控制菌檢查。

3.3注意不同的培養(yǎng)時(shí)間對(duì)樣品細(xì)菌總數(shù)計(jì)數(shù)結(jié)果的影響 樣品經(jīng)24h培養(yǎng)后，有的菌落很小，容易漏掉，培養(yǎng)48h后，菌落不但變大，而且還有很多新生長(zhǎng)出來(lái)的菌落，培養(yǎng)72h后，菌落數(shù)增加不多，但菌落明顯變大，而且混雜的霉菌生長(zhǎng)旺盛，影響結(jié)果的觀察計(jì)數(shù)。同時(shí)這也是一些樣品經(jīng)72h培養(yǎng)后細(xì)菌總數(shù)技術(shù)有明顯增加的一個(gè)原因。培養(yǎng)24h和培養(yǎng)48h計(jì)數(shù)結(jié)果有明顯差異，所以在規(guī)定的培養(yǎng)環(huán)境下，應(yīng)嚴(yán)格遵守培養(yǎng)時(shí)間，以便真實(shí)的反映出樣品中細(xì)菌總數(shù)的水平。

參考文獻(xiàn)：

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篇7

存款保險(xiǎn)制度是一種金融保障制度，是指由符合條件的各類存款性金融機(jī)構(gòu)集中起來(lái)建立一個(gè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，各存款機(jī)構(gòu)作為投保人按一定存款比例向其繳納保險(xiǎn)費(fèi)，建立存款保險(xiǎn)準(zhǔn)備金，當(dāng)成員機(jī)構(gòu)發(fā)生經(jīng)營(yíng)危機(jī)或面臨破產(chǎn)倒閉時(shí)，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向其提供財(cái)務(wù)救助或直接向存款人支付部分或全部存款，從而保護(hù)存款人利益，維護(hù)銀行信用，穩(wěn)定金融秩序的一種制度。

存款保險(xiǎn)制度可以分為顯性存款保險(xiǎn)制度和隱性存款保險(xiǎn)制度，顯性存款保險(xiǎn)制度是指國(guó)家用法律明確規(guī)定建立存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的運(yùn)作程序及銀行發(fā)生破產(chǎn)時(shí)的相關(guān)賠付事項(xiàng)；隱性存款保險(xiǎn)制度是指國(guó)家沒(méi)有明確的法律規(guī)定銀行機(jī)構(gòu)等發(fā)生破產(chǎn)時(shí)如何對(duì)公眾的存款進(jìn)行賠付，但在實(shí)際情況發(fā)生時(shí)，國(guó)家會(huì)采取一定的措施，因此在公眾心中形成了存款保護(hù)的期望。

二、 我國(guó)建立存款保險(xiǎn)制度的必要性

我國(guó)目前的金融改革將會(huì)以加強(qiáng)金融體系建設(shè)為重點(diǎn)，從方向來(lái)看，金融市場(chǎng)自由化，利率市場(chǎng)化以及經(jīng)營(yíng)模式混業(yè)化將是不可避免的幾個(gè)趨勢(shì)；從事實(shí)來(lái)看，我國(guó)先后發(fā)生的中銀信托投資公司、中國(guó)農(nóng)村發(fā)展信托投資公司經(jīng)營(yíng)失敗以及各種城市信用危機(jī)等等，可以看出部分金融機(jī)構(gòu)內(nèi)在的風(fēng)險(xiǎn)。這種背景下，金融危機(jī)和金融風(fēng)險(xiǎn)的防范是重中之重。就國(guó)內(nèi)的金融安全網(wǎng)，銀監(jiān)會(huì)等起著宏觀審慎監(jiān)管職能，央行起著最后貸款人職能，而顯性存款保險(xiǎn)制度仍缺失，現(xiàn)行的隱形存款保險(xiǎn)制度以國(guó)家信用為擔(dān)保已經(jīng)不能適應(yīng)當(dāng)前金融市場(chǎng)的發(fā)展，建立存款保險(xiǎn)制度勢(shì)在必行。

其次，從投資的角度看，能把大量的錢放到銀行的人是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，這些人更多的集中在低收入階層，人數(shù)眾多，難以抵抗投資風(fēng)險(xiǎn)。所以說(shuō)最基本的，為了維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，任何國(guó)家和地區(qū)都不會(huì)放任銀行破產(chǎn)而不管不顧。而存款保險(xiǎn)制度能把儲(chǔ)戶的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，在金融領(lǐng)域中解決金融問(wèn)題，降低金融危機(jī)對(duì)社會(huì)的危害。

除此之外，特別是一些政府主導(dǎo)的投資項(xiàng)目集聚了大量商業(yè)銀行的資金，有的項(xiàng)目效益低，而銀行內(nèi)部風(fēng)控分析和操作水平又過(guò)于低下，顯性、隱形的呆賬、壞賬已經(jīng)累計(jì)到一個(gè)令人擔(dān)憂的水平。長(zhǎng)此以往，依托國(guó)家信用來(lái)“躺著掙錢”的銀行將爆發(fā)中國(guó)經(jīng)濟(jì)無(wú)法承受的全面危機(jī)。因此，推出存款保險(xiǎn)制度，讓銀行業(yè)為自己的行為買單，提前把銀行業(yè)的危機(jī)和整個(gè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)隔開(kāi)。

三、 存款保險(xiǎn)制度的邏輯定位

因?yàn)殂y行破產(chǎn)的負(fù)面效應(yīng)不僅覆蓋面廣而且深度深，所以要在銀行業(yè)推行保險(xiǎn)制度。同時(shí)，銀行和其他產(chǎn)業(yè)一樣，盈利離不開(kāi)創(chuàng)新和競(jìng)爭(zhēng)，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下，作為獨(dú)立法人和經(jīng)濟(jì)實(shí)體，沒(méi)有任何理由做到無(wú)論怎樣經(jīng)營(yíng)都不會(huì)破產(chǎn)。銀行破產(chǎn)時(shí)有發(fā)生，然而這些破產(chǎn)銀行在地方政府的援助下并未引起社會(huì)廣泛關(guān)注，這些銀行作為金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中的失敗者給銀行業(yè)帶來(lái)了沖擊。

隨著國(guó)家放寬銀行業(yè)入行門檻，大量民資進(jìn)入此行業(yè)，這些銀行繼續(xù)消費(fèi)國(guó)家信用，對(duì)很多納稅人來(lái)說(shuō)都是不公平的；此外如果國(guó)家繼續(xù)擔(dān)保，進(jìn)入銀行的民資穩(wěn)賺不賠，沒(méi)有企業(yè)會(huì)花費(fèi)不必要的成本來(lái)提升自我實(shí)力，創(chuàng)新能力，這樣以來(lái)，銀行業(yè)根本不會(huì)有什么競(jìng)爭(zhēng)，民資進(jìn)入銀行業(yè)的目的也就無(wú)法達(dá)到。因此，存款保險(xiǎn)制度的建立，使得民資進(jìn)入銀行業(yè)全面展開(kāi)，激烈競(jìng)爭(zhēng)的局面即將形成，銀行間的產(chǎn)業(yè)格局發(fā)生變革。

那時(shí)儲(chǔ)戶的擔(dān)心會(huì)讓他們把錢理性的放在大銀行中，地區(qū)性小銀行或股份制小銀行壓力增大，只能追求低風(fēng)險(xiǎn)低回報(bào)的項(xiàng)目或者把有限的資金用到高效益的中小微企業(yè)的服務(wù)上。長(zhǎng)久以來(lái)，利率市場(chǎng)化必然壓縮銀行的利潤(rùn)空間，大銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)也不可避免，搶奪中小銀行生存空間。如此看來(lái)，存款保險(xiǎn)制度推動(dòng)了銀行業(yè)真正全面的改革。

所以說(shuō)，即將推行的存款保險(xiǎn)制度就是撬動(dòng)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的杠桿。存款保險(xiǎn)制度推行后，在制度層面上意味著國(guó)家信用將退出銀行業(yè)，商業(yè)信用取而代之。商業(yè)信用與國(guó)家的信用比較顯然是脆弱的、是不可靠的，然后銀行破產(chǎn)則將成為一種自然而然的現(xiàn)象，為銀行業(yè)打造出“適者生存”的競(jìng)爭(zhēng)格局，銀行間真正的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)爆發(fā)，在為利率市場(chǎng)化的全面推開(kāi)，構(gòu)造一個(gè)托底的保障制度，銀行業(yè)格局發(fā)生變革，最終在銀行業(yè)發(fā)揮出市場(chǎng)機(jī)制調(diào)節(jié)資源的作用，各類實(shí)體經(jīng)濟(jì)均能以平等的地位找到為之服務(wù)的銀行，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)發(fā)展的“新常態(tài)”。這就是存款保險(xiǎn)制度的邏輯定位。

四、構(gòu)建中國(guó)特色存款保險(xiǎn)制度

2014 年11月30 日，國(guó)務(wù)院由中國(guó)人民銀行起草的《存款保險(xiǎn)條例（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)稿》），勾勒出中國(guó)存款保險(xiǎn)制度的大致輪廓；12月30日，已完成向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)階段。2015年1月，人民銀行副行長(zhǎng)潘功勝就存款保險(xiǎn)制度進(jìn)行介紹：在中國(guó)存款保險(xiǎn)制度的設(shè)計(jì)上，一方面充分考慮了中國(guó)的現(xiàn)實(shí)情況，另一方面也充分吸收了國(guó)際上尤其是國(guó)際金融危機(jī)之后主要經(jīng)濟(jì)體對(duì)存款保險(xiǎn)制度改革的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。在核心要素方面，需實(shí)行強(qiáng)制保險(xiǎn)，所有的存款類金融機(jī)構(gòu)都必須加入存款保險(xiǎn)制度。具體來(lái)說(shuō)：

首先是參與機(jī)構(gòu)范圍。《意見(jiàn)稿》要求在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的從事存款吸收業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等，均需加入存款保險(xiǎn)，在資金的管理和運(yùn)用上以安全性為首要原則來(lái)合理界定投資范圍。

其次是有限保險(xiǎn)。這也是國(guó)際實(shí)踐的主流模式，“有限”體現(xiàn)在兩個(gè)方面，一是只對(duì)部分類型的存款賬戶提供保障，在《意見(jiàn)稿》中，金融同業(yè)存款以及其他一些特定存款（如商業(yè)銀行高管在其就職銀行的存款）不在保險(xiǎn)范圍；二是只對(duì)限額以下的賬戶提供全額保障，限額以上部分的償付，主要來(lái)自清算財(cái)產(chǎn)。目前，《意見(jiàn)稿》規(guī)定的償付限額為50萬(wàn)元人民幣。

再次是存款保險(xiǎn)制度的組織形式。目前采取了操作上更為易行，也更簡(jiǎn)單的存款保險(xiǎn)基金，而非常見(jiàn)的獨(dú)立法人模式。

篇8

【關(guān)鍵詞】直線度檢測(cè)；激光準(zhǔn)直；PSD； 圖像處理

1前言

直線度測(cè)量是幾何量計(jì)量領(lǐng)域最基本的項(xiàng)目，它是平面度、平行度、垂直度、同軸度等幾何量測(cè)量的基礎(chǔ)。直線度測(cè)量也是機(jī)械制造業(yè)中非常重要的內(nèi)容，與尺寸精度、圓度和粗糙度同稱為影響產(chǎn)品質(zhì)量的4大要素。

軍工業(yè)中，火炮軸線直線度是一個(gè)非常重要的指標(biāo)，它直接影響炮彈的命中精度。大多的炮管屬于細(xì)長(zhǎng)管，軸線直線度，即空間直線度是直線度測(cè)量中屬于較困難的領(lǐng)域。針對(duì)這一問(wèn)題，本文簡(jiǎn)單分析幾種常用的炮管內(nèi)徑直線度檢測(cè)方法。直線度測(cè)量目前國(guó)內(nèi)外采用較多的方法有激光準(zhǔn)直法、量規(guī)檢測(cè)法、杠桿法、PSD法等[1]，并給出高精度直線度檢測(cè)方法[2]。

2 直線度檢測(cè)幾種主要檢測(cè)方法

（1）平晶干涉法

（2）激光準(zhǔn)直法

激光準(zhǔn)直法以準(zhǔn)直激光束的能量中心作為測(cè)量基準(zhǔn)，測(cè)量原理如圖2所示。激光器發(fā)出的激光經(jīng)過(guò)準(zhǔn)直系統(tǒng)后照射在測(cè)量元件，測(cè)量元件感知炮管被測(cè)截面實(shí)際中心位置的變化，其上裝有的CCD可實(shí)時(shí)得到相應(yīng)的圖像，經(jīng)圖像處理后可獲得各被測(cè)截面實(shí)際的圓心位置，再經(jīng)直線度評(píng)定即可獲得炮管的軸線直線度。此方法原理簡(jiǎn)單，設(shè)備簡(jiǎn)單，精度較高。但測(cè)量對(duì)象受硬件尺寸的影響較大，對(duì)于細(xì)長(zhǎng)的炮管，此法很難實(shí)現(xiàn)。

（3）量規(guī)檢測(cè)法

（4）杠桿法

杠桿法是目前我國(guó)一些生產(chǎn)單位正在使用的方法。測(cè)量時(shí)，炮管在工作臺(tái)上移動(dòng)，測(cè)量元件感知被測(cè)截面圓心位置的變化，并通過(guò)杠桿反映給千分表進(jìn)行讀數(shù)。其測(cè)量原理如圖4所示。此方法屬于近似測(cè)量，每次測(cè)量的都是某一軸向截面內(nèi)的直線度，要達(dá)到測(cè)量軸線直線度的目的，要多次旋轉(zhuǎn)炮管。而且，其測(cè)量精度不高，測(cè)量設(shè)備笨重，效率較低，形成生產(chǎn)環(huán)節(jié)中的瓶頸，急需改進(jìn)。

（5） 指示器法

被測(cè)零件被安裝在精密分度裝置的兩同軸頂尖之間，這兩個(gè)頂尖的公共軸線平行于平板底面，以公共軸線作為測(cè)量基準(zhǔn)。根據(jù)被測(cè)部位的長(zhǎng)度和精度要求，確定被測(cè)橫截面的數(shù)目和位置以及各橫截面輪廓上等分測(cè)點(diǎn)的數(shù)目和等分角。然后，轉(zhuǎn)動(dòng)被測(cè)零件，用指示器在各橫截面輪廓上對(duì)各個(gè)等分測(cè)點(diǎn)逐一進(jìn)行測(cè)量，同時(shí)記錄各測(cè)點(diǎn)的示值。用各橫截面輪廓中心的連線體現(xiàn)實(shí)際被測(cè)軸線。

上述測(cè)量方法也可以用立式分度測(cè)量裝置或圓度儀式的測(cè)量?jī)x器來(lái)實(shí)現(xiàn)。

（6）PSD法

PSD法主要就是用PSD代替CCD傳感器，響應(yīng)速度非常高。PSD作為一種非掃描型器件具有自動(dòng)定光斑重心的特點(diǎn)，以其作為傳感器并配以其他措施來(lái)檢測(cè)身管直線度是一種極佳方案。PSD作為位置探測(cè)器件，相對(duì)于上述其他器件有更為顯著的優(yōu)點(diǎn)：

①運(yùn)算量小。由PSD得到的位置信號(hào)本身即為光斑的重心位置，無(wú)須計(jì)算。

②對(duì)光斑無(wú)要求。PSD對(duì)光斑可不作任何限制，故使用中光斑離焦與否、光斑強(qiáng)度分布是否均勻影響不大。

③背景噪聲容易去除。由于被測(cè)位置一般只限于有限的光斑，其他背景均是我們所不期望的，故應(yīng)予以消除。

④分辨率高。由于PSD為連續(xù)型器件，其位置分辨率只取決于器件自身的噪聲限和A/D轉(zhuǎn)換的精度，一般情況下可達(dá)到微米量級(jí)。

⑤測(cè)量范圍大。PSD的測(cè)量范圍只取決于敏感面的大小。而四象限探測(cè)器最大只能測(cè)量光斑本身尺度范圍內(nèi)的位置信息。

（7）圖像處理法

基于圖像處理的激光反射法，是通過(guò)國(guó)內(nèi)外直線度檢測(cè)方法的比較，提出的一種新型炮管軸線直線度檢測(cè)方法。其總體結(jié)構(gòu)類似PSD法，其主要操作步驟為：數(shù)據(jù)采集圖像處理質(zhì)心提取直線度評(píng)定等步驟。實(shí)驗(yàn)結(jié)果表明，圖像處理法測(cè)量精度可以達(dá)到相機(jī)整像素的1/4，證明，該方法具有靈敏度高、測(cè)量速度快，對(duì)被測(cè)對(duì)象尺寸要求較低，適合在工廠內(nèi)使用等優(yōu)點(diǎn)。

3 結(jié)論

通過(guò)對(duì)上述幾種火炮內(nèi)徑直線度檢測(cè)方法的評(píng)定與比較，對(duì)于精度要求不高、批量小炮管內(nèi)徑檢測(cè)，我們可以采用杠桿法和量規(guī)測(cè)量法，否則，我們必須采用PSD法和圖像處理法[7]。這兩種方法不僅測(cè)量精度高，而且可以實(shí)時(shí)在線、非接觸檢測(cè)，保證工件內(nèi)表面質(zhì)量不受損傷和提高了檢測(cè)效率。

參考文獻(xiàn)：

[1] HAO Qun. Straightness Measurement Using Laser Diode and CCD Camera [J]. Lasers ，1999，（6）：215-220.

[2] 季立江、廖俊必、史偉，于圖像處理的炮管軸線直線度檢測(cè)方法[J]. 兵工自動(dòng)化自動(dòng)檢測(cè)技術(shù)。2002年第21卷第6期.

[3]程石、黃平，火炮身管直線度檢測(cè)方法及測(cè)量元件選擇。國(guó)防技術(shù)基礎(chǔ). 2007年2月 第二期.

[4]馬永軍，管道內(nèi)表面圖像分析與識(shí)別系統(tǒng)。長(zhǎng)春大學(xué)學(xué)報(bào)，1999，9（1）：24-28.

篇9

為防范辦照、辦證過(guò)程中的廉政風(fēng)險(xiǎn)，該局重點(diǎn)采取了四項(xiàng)措施:一是堅(jiān)持公開(kāi)透明。按照《省工商局政務(wù)公開(kāi)實(shí)施辦法》的規(guī)定，將行政審批事項(xiàng)、依據(jù)、權(quán)限、時(shí)限、程序、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)、舉報(bào)電話等向社會(huì)公開(kāi)。在公開(kāi)的內(nèi)容上堅(jiān)持以公開(kāi)為原則，不公開(kāi)為例外，認(rèn)真落實(shí)行政許可結(jié)果、行政處罰結(jié)果、享受優(yōu)惠政策結(jié)果、服務(wù)承諾結(jié)果等“四公示”制度，自覺(jué)接受群眾監(jiān)督。在公開(kāi)方式上，因地制宜，因事制宜，選擇網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體、設(shè)立公示欄、印發(fā)便民手冊(cè)、設(shè)置電子顯示屏和觸摸屏等多種形式公開(kāi)，切實(shí)方便群眾知情、辦事。二是推行網(wǎng)上行政審批和電子監(jiān)察。以政府開(kāi)展電子政務(wù)建設(shè)為契機(jī)，依托全省統(tǒng)一的電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，將工商機(jī)關(guān)行政審批項(xiàng)目在網(wǎng)上實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通，使審批事項(xiàng)能夠在網(wǎng)上辦理，真正做到“一門受理，網(wǎng)上流轉(zhuǎn)，全程監(jiān)督，公開(kāi)透明”。通過(guò)電子監(jiān)察，加強(qiáng)對(duì)審批項(xiàng)目的實(shí)時(shí)監(jiān)督，使整個(gè)審批流程公開(kāi)透明，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)預(yù)警糾錯(cuò)。三是加強(qiáng)辦證窗口規(guī)范化建設(shè)。要求注冊(cè)大廳必須做到一個(gè)“窗口”對(duì)外，實(shí)行一條龍服務(wù);嚴(yán)格執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制、限時(shí)辦結(jié)制、一次性告知制等制度;倡導(dǎo)引導(dǎo)服務(wù)、預(yù)約服務(wù)、跟蹤服務(wù)等延伸服務(wù)事項(xiàng)。

突出干部選拔任用工作的規(guī)范，著力防控用人風(fēng)險(xiǎn)

由于工商部門實(shí)現(xiàn)省以下垂直管理，因此，做好選人用人風(fēng)險(xiǎn)的防控是該局十分關(guān)注的一項(xiàng)工作。主要采取以下措施把住“六關(guān)”:一是民主推薦關(guān)。實(shí)施公平公開(kāi)的民主推薦制度，凡民主推薦票數(shù)未達(dá)到規(guī)定得票率的，不得列為考察對(duì)象。二是干部考察關(guān)?？疾旄刹繒r(shí)堅(jiān)持廣泛認(rèn)真聽(tīng)取群眾意見(jiàn);紀(jì)檢監(jiān)察干部參加干部考察工作，對(duì)考察過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督;堅(jiān)持群眾公認(rèn)的原則對(duì)民主測(cè)評(píng)中沒(méi)有得到多數(shù)干部群眾支持的不得作為提拔任用的對(duì)象。三是廉政審查關(guān)。人事部門對(duì)擬提拔使用干部在提交黨組會(huì)研究之前書面函詢紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)，由紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)對(duì)擬提拔任用的干部進(jìn)行廉政審查，凡未經(jīng)廉政審查或經(jīng)審查廉政方面存在問(wèn)題的，不予提拔重用，防止干部“帶病提拔”。四是會(huì)議決定關(guān)。各級(jí)黨組討論決定干部任免事項(xiàng)充分發(fā)揚(yáng)民主，一律采取無(wú)記名投票表決的方式作出決定。五是公示試用關(guān)。

突出項(xiàng)目建設(shè)和大額資金使用的規(guī)范，著力防控項(xiàng)目、資金風(fēng)險(xiǎn)

工商行政管理系統(tǒng)屬垂直管理體制，系統(tǒng)較大，每年都有一部分項(xiàng)目建設(shè)和大額資金使用，該局重點(diǎn)采取了以下措施:一是堅(jiān)持黨組集體研究的原則。凡重大工程項(xiàng)目、政府采購(gòu)項(xiàng)目、大額資金的使用都必須經(jīng)黨組集體研究決定，同時(shí)成立相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組必須有紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人參加，對(duì)決策過(guò)程以及執(zhí)行情況實(shí)施監(jiān)督。二是規(guī)范項(xiàng)目建設(shè)和資金分配使用行為。制定出臺(tái)了《江西省工商行政管理系統(tǒng)基本建設(shè)管理辦法》。對(duì)基本建設(shè)項(xiàng)目申報(bào)、審批及立項(xiàng)、基本資金管理、項(xiàng)目建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、項(xiàng)目工程招標(biāo)、項(xiàng)目設(shè)計(jì)、項(xiàng)目開(kāi)工審批、項(xiàng)目施工管理、工程竣工驗(yàn)收、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)管理、項(xiàng)目建設(shè)審計(jì)、項(xiàng)目建設(shè)檔案管理等全過(guò)程進(jìn)行規(guī)范。為加強(qiáng)省局對(duì)系統(tǒng)基本建設(shè)項(xiàng)目補(bǔ)助資金的管理，出臺(tái)了《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)工商系統(tǒng)基建項(xiàng)目補(bǔ)助資金管理使用的通知》。為確保專項(xiàng)補(bǔ)助資金分配的合理和公正性，省局成立了有紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)參加的專項(xiàng)補(bǔ)助資金分配領(lǐng)導(dǎo)小組，從制度層面上有效地防控了項(xiàng)目建設(shè)和資金使用風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)格執(zhí)行公開(kāi)招投標(biāo)和政府采購(gòu)有關(guān)規(guī)定。堅(jiān)持公開(kāi)、公正、公平，防止暗箱操作搞私下交易;招投標(biāo)結(jié)果在第一時(shí)間向全局干部職工公示，以接受群眾監(jiān)督。四是實(shí)行會(huì)計(jì)集中核算管理制度。省局近年來(lái)對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及所屬事業(yè)單位進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)發(fā)現(xiàn)，個(gè)別單位財(cái)務(wù)管理不規(guī)范，為加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，在全系統(tǒng)推行了會(huì)計(jì)集中核算管理制度，取消了省局機(jī)關(guān)和直屬機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)崗位，由計(jì)財(cái)處對(duì)各單位的財(cái)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一收付、統(tǒng)一核算、統(tǒng)一管理。（本文作者：王曦單位：江西財(cái)經(jīng)大學(xué)）

篇10

貴州省食品藥品檢驗(yàn)所，貴州貴陽(yáng)550004

【摘要】目的：建立活血止痛貼微生物限度檢查方法。方法：按照2010版《中國(guó)藥典》一部的微生物限度檢查法，采用常規(guī)平皿法和平皿稀釋法對(duì)各試驗(yàn)菌的回收率逐一進(jìn)行驗(yàn)證；采用常規(guī)法和稀釋法進(jìn)行控制菌銅綠假單胞菌和金黃色葡萄球菌的方法驗(yàn)證。結(jié)果：大腸埃希菌、金黃色葡萄球菌、枯草芽孢桿菌采用平皿稀釋法時(shí)，回收率均高于70%；白色念珠菌、黑曲霉采用常規(guī)平皿法時(shí)回收率均高于70%，采用稀釋法檢查控制菌銅綠假單胞菌和金黃色葡萄球菌時(shí)實(shí)驗(yàn)組檢出實(shí)驗(yàn)菌。結(jié)論：活血止痛貼細(xì)菌計(jì)數(shù)采用平皿稀釋法檢查，霉菌和酵母菌計(jì)數(shù)采用常規(guī)平皿法檢查，控制菌銅綠假單胞菌和金黃色葡萄球菌采用稀釋法檢查，方法經(jīng)驗(yàn)證有效，可用于此藥品的微生物限度檢查，能有效控制藥品質(zhì)量，準(zhǔn)確可靠。

關(guān)鍵詞 活血止痛貼； 微生物限度檢查法； 稀釋法

【中圖分類號(hào)】R927.11【文獻(xiàn)標(biāo)志碼】 A【文章編號(hào)】1007-8517（2015）04-0014-03

1實(shí)驗(yàn)材料

1.1供試品活血止痛貼（批號(hào)：140401、140402、140403，貴州心意藥業(yè)有限責(zé)任公司），規(guī)格： 2.3g/貼，9貼/盒。

1.2儀器高壓蒸汽滅菌器、凈化操作間、凈化工作臺(tái)、生物安全柜、振蕩器、電熱恒溫水浴箱、電熱恒溫培養(yǎng)箱。

1.3培養(yǎng)基pH 7.0無(wú)菌氯化鈉-蛋白胨緩沖液、營(yíng)養(yǎng)瓊脂培養(yǎng)基、玫瑰紅鈉瓊脂培養(yǎng)基、膽鹽乳糖培養(yǎng)基、營(yíng)養(yǎng)肉湯、溴化16烷基三甲胺瓊脂培養(yǎng)基、甘露醇氯化鈉瓊脂培養(yǎng)基（均由北京陸橋技術(shù)有限責(zé)任公司生產(chǎn)）.

1.4菌種大腸埃希菌（Escherichia coli） ［CMCC（B）44102］第3代；金黃色葡萄球菌（Staphylococcus aureus）［CMCC（B） 26003］第3代；枯草芽孢桿菌（Bacillus subtilis）［CMCC（B） 63501］第3代；白色念珠菌（Candida albicans）［CMCC（F） 98001］第3代；黑曲霉（Aspergillus niger）［CMCC（F） 98003］第3代；銅綠假單孢菌（Pseudomonas aeruginosa） ［CMCC（B） 10104］第3 代。

2方法與結(jié)果

2.1菌液制備方法接種大腸埃希菌、金黃色葡萄球菌、枯草芽孢桿菌、銅綠假單胞菌的新鮮培養(yǎng)物至營(yíng)養(yǎng)肉湯培養(yǎng)基中，置30～35℃培養(yǎng)18～24h，分別取上述培養(yǎng)物1ml，加0.9% 的無(wú)菌氯化鈉溶液9ml，10倍遞增稀釋制成每1ml含菌數(shù)為50～100cfu的菌懸液；接種白色念珠菌的新鮮培養(yǎng)物至改良馬丁培養(yǎng)基中，置23～28℃培養(yǎng)24～48h，取培養(yǎng)物1ml，加0.9% 無(wú)菌氯化鈉溶液9ml，10倍遞增稀釋制成每1ml含菌數(shù)為50～100cfu的菌懸液；接種黑曲霉的新鮮培養(yǎng)物至改良馬丁瓊脂斜面培養(yǎng)基中，置23～28℃培養(yǎng)5～7d，加入5ml含0.05% （ml/ml） 聚山梨酯80的0.9%無(wú)菌氯化鈉溶液，將孢子洗脫。吸出孢子懸液至無(wú)菌試管內(nèi)。取原液1ml，加含0.05% （ml /ml）聚山梨酯80的0.9% 無(wú)菌氯化鈉溶液9ml，10倍遞增稀釋制成每1ml 含孢子數(shù)為50～100cfu的孢子懸液。

2.2供試液制備按2010年版《中國(guó)藥典》一部附錄微生物限度檢查法之規(guī)定，取供試品100cm2，放置于無(wú)菌紙上，粘貼面朝上，用無(wú)菌紗布覆蓋貼膏劑的粘貼面，然后用無(wú)菌剪刀剪碎，置500ml無(wú)菌的含玻璃珠的三角瓶中，加30ml的十四烷基酸異丙酯，45℃保溫振搖至供試品分散均勻，加pH 7.0無(wú)菌氯化鈉-蛋白胨緩沖液至200ml，充分振搖，將部分油脂倒出，將剩余萃取液倒入無(wú)菌的分液漏斗中待油水明顯分層，萃取，用三角燒瓶收集水層作為1∶20供試液，備用。

2.3菌落計(jì)數(shù)方法的驗(yàn)證

2.3.1試驗(yàn)組取1∶20供試液分1、0.5、0.2ml和含50~100cfu的試驗(yàn)菌液（大腸埃希菌、金黃色葡萄球菌、枯草芽孢桿菌、白色念珠菌、黑曲霉），分別注入平皿中，立即傾注營(yíng)養(yǎng)瓊脂培養(yǎng)基（大腸埃希菌、金黃色葡萄球菌、枯草芽孢桿菌）和玫瑰紅鈉瓊脂培養(yǎng)基（白色念珠菌和黑曲霉），每株試驗(yàn)菌平行制備2個(gè)平皿，大腸埃希菌、金黃色葡萄球菌、枯草芽孢桿菌置30～35℃培養(yǎng)3d，白色念珠菌和黑曲霉置23～28℃培養(yǎng)5d，測(cè)定其菌數(shù)。

2.3.2菌液組分別吸取含50~100cfu的試驗(yàn)菌液（大腸埃希菌、金黃色葡萄球菌、枯草芽孢桿菌、白色念珠菌、黑曲霉），注入滅菌平皿中，立即傾注營(yíng)養(yǎng)瓊脂培養(yǎng)基（大腸埃希菌、金黃色葡萄球菌、枯草芽孢桿菌）和玫瑰紅鈉瓊脂培養(yǎng)基（白色念珠菌和黑曲霉）每株試驗(yàn)菌平行制備2個(gè)平皿，大腸埃希菌、金黃色葡萄球菌、枯草芽孢桿菌置30～35℃培養(yǎng)3d，白色念珠菌和黑曲霉置23～28℃培養(yǎng)5d，測(cè)定其菌數(shù)。

2.3.3供試品對(duì)照組取1∶20供試液分1、0.5、0.2ml分別注入平皿中，立即傾注營(yíng)養(yǎng)瓊脂培養(yǎng)基和玫瑰紅鈉瓊脂培養(yǎng)基，細(xì)菌計(jì)數(shù)和霉菌及酵母菌計(jì)數(shù)分別平行制備2個(gè)平皿，營(yíng)養(yǎng)瓊脂培養(yǎng)基置30～35℃培養(yǎng)3d，玫瑰紅鈉瓊脂培養(yǎng)基置23～28℃培養(yǎng)5d，測(cè)定其菌數(shù)。

2.3.4回收率計(jì)算各試驗(yàn)菌株的回收率=（實(shí)驗(yàn)組平均菌落數(shù)－供試品對(duì)照組平均菌落數(shù)）÷菌液組平均菌落數(shù)×100%，結(jié)果見(jiàn)表1-3。

由表1、表2、表3的結(jié)果可知，平皿稀釋法試驗(yàn)大腸埃希菌、金黃色葡萄球菌、枯草芽孢桿菌3株菌株回收率均能達(dá)到70% 以上，常規(guī)平皿法試驗(yàn)白色念珠菌、黑曲霉2株菌株回收率均能達(dá)到70% 以上，說(shuō)明平皿稀釋法法可用于活血止痛貼的細(xì)菌計(jì)數(shù)，常規(guī)平皿法可用于活血止痛貼的霉菌及酵母菌計(jì)數(shù)。

2.4控制菌檢查方法的驗(yàn)證

2.4.1金黃色葡萄球菌檢查方法的驗(yàn)證

2.4.1.1試驗(yàn)組分別取1∶20的供試液各20ml及含50~100cfu金黃色葡萄球菌菌液，分別接種至100、200ml的營(yíng)養(yǎng)肉湯培養(yǎng)基內(nèi)，34℃培養(yǎng)24h，可見(jiàn)100ml培養(yǎng)基不混濁，200ml培養(yǎng)基混濁，取上述兩種培養(yǎng)物，劃線接種至甘露醇氯化鈉瓊脂培養(yǎng)基的平板上，培養(yǎng)24h，可見(jiàn)100ml的無(wú)菌生長(zhǎng)，200ml的有菌落生長(zhǎng)，呈金黃色，圓形凸起，邊緣整齊，光滑濕潤(rùn)，外周有黃色環(huán)。

2.4.1.2陰性菌對(duì)照組取1∶20的供試液20ml及含50~100cfu大腸埃希菌菌液，接種至200ml的營(yíng)養(yǎng)肉湯培養(yǎng)基內(nèi)，34℃培養(yǎng)24h。取上述培養(yǎng)物，劃線接種至甘露醇氯化鈉瓊脂培養(yǎng)基的平板上，培養(yǎng)24h，平板上無(wú)菌生長(zhǎng)。

2.4.1.3驗(yàn)證結(jié)果上述方法試驗(yàn)組100ml未檢出金黃色葡萄球菌，200ml檢出了金黃色葡萄球菌，陰性菌對(duì)照組未檢出大腸埃希菌。說(shuō)明稀釋法200ml營(yíng)養(yǎng)肉湯培養(yǎng)基可以用于退熱貼金黃色葡萄球菌的檢查。結(jié)果見(jiàn)表4。

2.4.2銅綠假單胞菌檢查方法的驗(yàn)證

2.4.2.1試驗(yàn)組分別取1∶20的供試液各20ml及含50~100cfu銅綠假單胞菌菌液，分別接種至100、200ml的膽鹽乳糖增菌培養(yǎng)基內(nèi)，34℃培養(yǎng)24h，可見(jiàn)100ml培養(yǎng)基不混濁，200ml培養(yǎng)基混濁，有菌膜生長(zhǎng)，取上述兩種培養(yǎng)物，劃線接種至溴化16烷基三甲胺瓊脂培養(yǎng)基平板上，培養(yǎng)24h，可見(jiàn)100ml的無(wú)菌生長(zhǎng)，200ml的有菌落生長(zhǎng)，呈灰白色，扁平、無(wú)定形、周邊有擴(kuò)散現(xiàn)象，表面濕潤(rùn)，菌落周圍有水溶性藍(lán)綠色素?cái)U(kuò)散，使培養(yǎng)基顯藍(lán)綠色。

2.4.2.2陰性菌對(duì)照組取1∶20的供試液20ml及含50~100cfu大腸埃希菌菌液，接種至200ml的膽鹽乳糖增菌培養(yǎng)基內(nèi)，34℃培養(yǎng)24h。取上述培養(yǎng)物，劃線接種至溴化16烷基三甲胺瓊脂培養(yǎng)基平板上，培養(yǎng)24h，平板上無(wú)菌生長(zhǎng)。

2.4.2.3驗(yàn)證結(jié)果上述方法試驗(yàn)組100ml未檢出銅綠假單胞菌，200ml檢出了銅綠假單胞菌，陰性菌對(duì)照組未檢出銅綠假單胞菌。說(shuō)明稀釋法200ml膽鹽乳糖增菌培養(yǎng)基可以用于活血止痛貼銅綠假單胞菌的檢查。結(jié)果見(jiàn)表5。

3結(jié)論

綜上所述，活血止痛貼細(xì)菌計(jì)數(shù)采用平皿稀釋法檢查，霉菌和酵母菌計(jì)數(shù)采用常規(guī)平皿法檢查，控制菌銅綠假單胞菌和金黃色葡萄球菌采用稀釋法檢查，方法經(jīng)驗(yàn)證有效，可用于此藥品的微生物限度檢查，能有效控制藥品質(zhì)量，準(zhǔn)確可靠。

參考文獻(xiàn)

［1］國(guó)家藥典委員會(huì)．中華人民共和國(guó)藥典（一部）［M］．北京：中國(guó)醫(yī)藥科技出版社，2010：79-88.