導(dǎo)語：如何才能寫好一篇集團(tuán)機(jī)構(gòu)改革方案，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

人們常用“換湯不換藥”或“換湯也換藥”來形容某一改革方案的得失。借用這一說法，我們有理由認(rèn)為，本次政府機(jī)構(gòu)改革方案拿出來的是“新藥方”。這可以從如下一些方面來解讀：

首先，執(zhí)政黨及其政府統(tǒng)籌管理經(jīng)濟(jì)的思路、模式發(fā)生了質(zhì)的變化。與企業(yè)關(guān)系最密切的經(jīng)貿(mào)委的撤裁，中央企業(yè)工委、中央金融工委的取消，“計(jì)委”中計(jì)劃職能的徹底淡化，等等，清晰地表明“黨政不分”、“政企不分”時(shí)代的結(jié)束，聚精會神搞建設(shè)要按經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事，要有一套符合實(shí)際的辦法，已經(jīng)成為高層決策者的共識。

其次，在市場經(jīng)濟(jì)不斷深入發(fā)展中提出的要求，得到了充分的呼應(yīng)。比如商務(wù)部的組建，不僅是原有內(nèi)貿(mào)、外貿(mào)管理職能的簡單合并，更應(yīng)該視作內(nèi)外市場統(tǒng)一，擴(kuò)大出口與拉動內(nèi)需的任務(wù)統(tǒng)一以及進(jìn)出口權(quán)的進(jìn)一步放開，流通領(lǐng)域作用上升等等形勢變化的必然結(jié)果。

第三，對國有資產(chǎn)的管理進(jìn)一步提出了明確的、系統(tǒng)的思路。龐大的國有資產(chǎn)始終是國家經(jīng)濟(jì)的重要基礎(chǔ)，如何管好、用活國有資產(chǎn)事關(guān)重大。與以往那種誰都伸手，卻又誰都不負(fù)責(zé)的機(jī)構(gòu)體系相比，新組建的國資委、銀監(jiān)會等部門應(yīng)該承擔(dān)“出資人”的角色，從而擔(dān)負(fù)國有資產(chǎn)保值增值的重任。

最后，“專家治國”雛形初現(xiàn)，新機(jī)構(gòu)、新職能正在要求普通公務(wù)員提高業(yè)務(wù)水準(zhǔn)，形成一個(gè)技術(shù)官僚、或管理精英集團(tuán)。比如，發(fā)展和改革委的工作重點(diǎn)將放在中長期的經(jīng)濟(jì)預(yù)測方面，這當(dāng)然不能靠亂拍腦袋行事；食品藥品監(jiān)管局將從生物、基因等高科技方面把好關(guān)，沒兩下子那怎么行？

篇2

一、基本情況

（一）改革前企業(yè)機(jī)構(gòu)情況

××市分公司在崗的領(lǐng)導(dǎo)、員工有××人，承包門市有*人，停薪留職有*人，離退休人員有*人。經(jīng)理室成員*人，支部委員*人。原下設(shè)機(jī)構(gòu)為“三部兩公司”，“三部”即綜合事務(wù)部、資產(chǎn)財(cái)務(wù)部、產(chǎn)業(yè)發(fā)展部；“兩公司”即教材公司和圖書公司。

（二）改革后企業(yè)機(jī)構(gòu)情況

按照集團(tuán)總部、××市公司的改革文件精神，通過競聘上崗演講大會，我店于2006年7月27日完成了新一輪的機(jī)構(gòu)改革。

人員情況：在崗的領(lǐng)導(dǎo)、員工有××人，調(diào)離本店的1*人，停薪留職的*人，申請辦理病退的*人，申請內(nèi)部退養(yǎng)的*人，達(dá)到離崗休息條件的*人，離退休人員有*人。經(jīng)理室成員*人，支部委員*人。

崗位設(shè)置情況：下設(shè)機(jī)構(gòu)為“三部”，××管理部、××業(yè)務(wù)部、××業(yè)務(wù)部。

××管理部

有工作人員*人，下設(shè)辦公室主辦、財(cái)務(wù)室主辦和后勤室主辦。其中：部長兼辦公室主辦；支部委員××*兼任后勤室主辦、綜治辦主任，享受部長級待遇；財(cái)務(wù)室主辦由××市公司財(cái)務(wù)部副部長××*兼；××同志擔(dān)任××××××，兼××和女工委員，享受部長級待遇。

××業(yè)務(wù)部

有工作人員*人，下設(shè)信息室主辦、業(yè)務(wù)室主辦、門市營銷主辦和配送中心主辦各1人，門市部另設(shè)柜組長*人，其它四級崗位員工*人。

××業(yè)務(wù)部

有工作人員*人，下設(shè)發(fā)行部主辦和業(yè)務(wù)室主辦各*人，倉庫保管員2人。其中：李紅雨同志任教材業(yè)務(wù)部部長兼工會主席，享受副經(jīng)理待遇。

二、改革措施

1、堅(jiān)持改革和穩(wěn)定并重的原則，確保推行改革穩(wěn)步進(jìn)行。改革和穩(wěn)定并舉是××××深化改革的出發(fā)點(diǎn)，在對待機(jī)構(gòu)改革和競爭上崗這項(xiàng)事關(guān)員工切身利益的重大問題上，我店經(jīng)理室從改革發(fā)展和企業(yè)穩(wěn)定的高度出發(fā)，一方面作深作細(xì)思想工作，通過召開店務(wù)擴(kuò)大會、職工大會，與員工進(jìn)行思想溝通等形式，在干部職工中宣傳改革的形勢和深遠(yuǎn)意義，運(yùn)用“以人為本”的工作方法，到干部職工中了解情況，開展調(diào)研活動，促使我店出臺的改革方案在符合上級改革方案精神的情況下，也符合我店實(shí)際，更具有科學(xué)合理性。為使廣大職工的思想與改革同步，我店閔經(jīng)理以企業(yè)面臨的困境作教材，采取算“三筆賬”的辦法，即算經(jīng)濟(jì)虧損賬、算資產(chǎn)消耗賬和算改革效益賬，從而使廣大職工思想高度統(tǒng)一到改革上來，使企業(yè)干部職工認(rèn)識到深化書店改革，轉(zhuǎn)換經(jīng)營體制機(jī)制是促進(jìn)企業(yè)發(fā)展壯大的最直接有效的手段，是大勢所趨，現(xiàn)實(shí)所迫，“早改早主動，晚改就被動，不改死路一條”，營造了濃厚的改革輿論氛圍，為改革奠定了堅(jiān)實(shí)的群眾基礎(chǔ)，增強(qiáng)了內(nèi)在動力。

2、成立深化改革領(lǐng)導(dǎo)小組，制定方案，確保改革有條不紊。6月9日，我店根據(jù)市公司改革文件精神，成立了深化改革領(lǐng)導(dǎo)工作小組。領(lǐng)導(dǎo)小組由經(jīng)理層、職工代表組成。組長：××*，副組長：××，辦公室主任：××，資料員：××，組員：××、張亞。在對內(nèi)部崗位設(shè)置上，我們堅(jiān)持“按需設(shè)崗、按崗聘任、公開告示、競爭上崗”和“公開、公平、公正”的原則，制定了由經(jīng)理室研究、全體職工大會反復(fù)討論、廣泛征求意見后通過的《××*分公司改革實(shí)施方案》，得到全體員工的擁護(hù)。

3、堅(jiān)持公平公正的原則，積極穩(wěn)妥地推進(jìn)改革。改革的目標(biāo)就是要建立起能上能下、能進(jìn)能出、有效激勵(lì)、競爭擇優(yōu)、充滿活力的用人機(jī)制；建立起一支精簡、高效的員工隊(duì)伍，進(jìn)一步調(diào)動全員的工作能動性，以增強(qiáng)企業(yè)的市場競爭能力。7月27日，我店舉行了二、三級崗位競聘上崗演講大會。此次競聘崗位演講大會經(jīng)過充分準(zhǔn)備、周密策劃、精心組織實(shí)施，成立了由競聘領(lǐng)導(dǎo)小組和員工代表組成的評委會。競聘實(shí)行“三公開”，即公開競聘演說，公開測評打分，公開最終結(jié)果。競爭上崗程序按照張榜公布崗位、職數(shù)、職責(zé)、工作目標(biāo)、上崗條件及薪酬標(biāo)準(zhǔn)事項(xiàng)——報(bào)名——資格審查——競聘打分——現(xiàn)場公布結(jié)果——聘任上崗等環(huán)節(jié)進(jìn)行，共有××位員工競聘*個(gè)部門部長和*個(gè)主辦崗位。為接受群眾的監(jiān)督，經(jīng)理室聘請職工代表進(jìn)行現(xiàn)場算分統(tǒng)計(jì)，并將測評打分結(jié)果現(xiàn)場公布。在這次競聘演講中，出現(xiàn)了一個(gè)既顯公平又戲劇性的結(jié)果，兩位同志在競聘圖書業(yè)務(wù)部營銷主辦一職時(shí)出現(xiàn)了相同的分?jǐn)?shù)。最后采取即興演講“當(dāng)上××主辦后的工作思路”進(jìn)行現(xiàn)場“pk”，這實(shí)屬少有的情況更進(jìn)一步增加了這次競聘上崗位演講的公正性，在員工中激起了強(qiáng)烈反響。

三、改革成效

企業(yè)改革乃大勢所趨、形勢所迫。通過這次機(jī)構(gòu)改革，干部職工出現(xiàn)了人心思變，人心思進(jìn)，精神面貌、工作狀態(tài)煥然一新，對這次改革所取得的成果大家都給予了充分的肯定。改革后的企業(yè)充滿活力、面貌一新，概括起來，在以下幾個(gè)方面發(fā)生了較大變化：

（一）通過改革，全體員工的思想觀念轉(zhuǎn)變了。長期以來，企業(yè)多年來的薪酬制度和人事制度，已經(jīng)在部分職工心中根深蒂固，認(rèn)為進(jìn)了國有企業(yè)就有了鐵飯碗，就是國家的人，只要企業(yè)存在就有自己的一份，干好干壞一個(gè)樣。這些與市場經(jīng)濟(jì)要求格格不入的舊觀念，一度成為企業(yè)發(fā)展的阻力。在企業(yè)改革中，經(jīng)理室與干部職工進(jìn)行面對面的交流思想，引導(dǎo)員工解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，提高對改革必要性和緊迫性的認(rèn)識，干部員工都能理解改革，支持改革，大家在觀念上行動上真正轉(zhuǎn)到了適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)要求上來，精神面貌煥然一新，參與工作的熱情提高了，主動學(xué)習(xí)的積極性增強(qiáng)了，各部門都煥發(fā)出蓬勃生機(jī)，呈現(xiàn)出欣欣向榮、蒸蒸日上的局面。

（二）通過改革，企業(yè)管理體制和運(yùn)行機(jī)制理順了。改革前，各部門在經(jīng)營管理方面缺乏主動性和自主性，大事小事均需向經(jīng)理室匯報(bào)或請示，這在某種程度上制約了企業(yè)的發(fā)展空間。通過改革，建立了管理人員能上能下的制度，精簡機(jī)構(gòu)和人員，理順了組織體系，提高了工作效率。通過勞動用工制度的改革，打破了論資排輩的舊有觀念，實(shí)行能者上，平者讓的擇優(yōu)上崗制度，把那些身體好、文化高、技術(shù)精、有自我犧牲精神的員工安排到技術(shù)要求高的重要崗位，這進(jìn)一步優(yōu)化了勞動組織結(jié)構(gòu)，公司在崗人數(shù)大幅度降低，而勞動生產(chǎn)率卻大大提高了。在分配制度改革方面，改變了傳統(tǒng)的薪酬制度和分配模式，新的薪酬標(biāo)準(zhǔn)由崗位工資、年功工資和績效工資三部分組成，實(shí)現(xiàn)了員工的收入與公司的效益、個(gè)人的業(yè)績掛鉤。

（三）通過改革，各部門的家底基本摸清了。為確保改革后的新班子能順利開展，我們通過企業(yè)自我清查，力爭把家底摸準(zhǔn)、摸實(shí)、摸細(xì)，并把資產(chǎn)、債務(wù)和人員狀況作為重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真的核實(shí)，做到了改革后心中有數(shù)，思路清晰，避免盲目性。我們對中心門市部進(jìn)行了全面的盤存，按照有關(guān)政策規(guī)定，著力解決改革前遺留的各種問題；我們加強(qiáng)了信息網(wǎng)絡(luò)的科學(xué)管理和檢查維護(hù)，保證信息安全暢通；我們對財(cái)務(wù)工作進(jìn)行了“回頭看”，做到賬目清晰，便于工作的交接，這些工作的到位使改革后的企業(yè)能順利發(fā)展提供了保證。

篇3

微觀意義上的政企關(guān)系

人們已習(xí)慣于把政府所有與經(jīng)濟(jì)活動有關(guān)的行為都稱之為宏觀管理或宏觀調(diào)控，這是一種錯(cuò)誤。其實(shí)，政府的經(jīng)濟(jì)管理職能可以分為宏觀調(diào)控、微觀管理和微觀管制三方面。

宏觀調(diào)控的對象是作為宏觀總量的國民經(jīng)濟(jì)，一項(xiàng)宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響力之廣，幾乎能波及到每一個(gè)微觀經(jīng)濟(jì)主體甚至每一個(gè)公民。因此宏觀意義上的政企關(guān)系是一種間接關(guān)系。

微觀管理是政府代表國家站在出資者立場上依靠行政命令或直接參與市場的方式對微觀經(jīng)濟(jì)主體實(shí)施的一種內(nèi)部管理，主要指國有資產(chǎn)運(yùn)營管理、部分社會公益事業(yè)和部分城市公用事業(yè)的投資和直接管理活動。微觀管理的主體大多為地方政府，而公共企業(yè)的職員都具有國家公務(wù)員的身份。

微觀管制則是政府站在完全中立的立場上，依據(jù)法律法規(guī)對微觀經(jīng)濟(jì)主體實(shí)施的一種外部限制和監(jiān)督，它包括經(jīng)濟(jì)性管制（市場準(zhǔn)入和特定產(chǎn)品定價(jià)）、社會性管制（產(chǎn)品質(zhì)量、污染排放及勞動安全等標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)定）以及反壟斷和反不正當(dāng)競爭管制；

由此可見，微觀管理和微觀管制體現(xiàn)的是微觀意義上的直接的政企關(guān)系。而且微觀管制又是政府最常見最繁雜的行政行為。計(jì)劃體制下，政府成立大量的產(chǎn)業(yè)主管部門在幾乎所有的產(chǎn)業(yè)(其中大部分為競爭性產(chǎn)業(yè))領(lǐng)域從事微觀管理活動。隨著改革的深入，大部分政府微觀管理活動將被取消，競爭性產(chǎn)業(yè)的組織和協(xié)調(diào)應(yīng)逐步過渡給市場或企業(yè)自愿加入的行業(yè)組織(協(xié)會、商會)。而大量被節(jié)約下來的行政資源應(yīng)該用來充實(shí)和加強(qiáng)政府的宏觀調(diào)控和微觀管制，尤其是歷來缺乏認(rèn)識和不被重視的微觀管制。

本次國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革對政企關(guān)系的調(diào)整：進(jìn)展與不足

1． 進(jìn)展方面。本次機(jī)構(gòu)改革根據(jù)精簡、統(tǒng)一、效能和權(quán)責(zé)一致的原則，在建立辦事高效、運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、行為規(guī)范的行政管理體系方面確實(shí)取得了空前的進(jìn)展。主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

──把綜合經(jīng)濟(jì)部門改組成了宏觀調(diào)控部門。如將國家發(fā)展計(jì)劃委員會（原國家計(jì)委）的職能定位在"負(fù)責(zé)研究提出國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃、總量平衡、結(jié)構(gòu)調(diào)整的宏觀調(diào)控調(diào)控部門。"而把國家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會職能定位在"負(fù)責(zé)調(diào)節(jié)近期國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的宏觀調(diào)控部門。"為此這兩大部門在某些職能上也作了重要調(diào)整，例如把制訂產(chǎn)業(yè)政策和調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)等職能移交給了國家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會。

──調(diào)整和減少了專業(yè)經(jīng)濟(jì)部門。如在郵電部和電子工業(yè)部的基礎(chǔ)上組建信息產(chǎn)業(yè)部；把煤炭、冶金、機(jī)械、國內(nèi)貿(mào)易、化工等部改為由國家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會管理的國家局，將它們的行業(yè)主管職能完全剝離出去，使政府與國有企業(yè)的關(guān)系調(diào)整為："政府按投入企業(yè)的資本享有所有者的權(quán)益，向企業(yè)派出稽查特派員，監(jiān)督企業(yè)資產(chǎn)運(yùn)營和盈虧狀況；負(fù)責(zé)企業(yè)主要領(lǐng)導(dǎo)干部的考核、任免。"從新三定方案來看，這些專業(yè)經(jīng)濟(jì)管理部門實(shí)際上是走向行業(yè)協(xié)會的一種過渡形式。其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制的大幅度削減也表明了本屆政府在政企分開問題上的強(qiáng)硬態(tài)度。

──加強(qiáng)了執(zhí)法監(jiān)管部門。如由地質(zhì)礦產(chǎn)部、國家土地管理局、國家海洋局和國家測繪局共同組建國土資源部；組建勞動和社會保障部；把國家環(huán)境保護(hù)局升格為正部級單位；在國家醫(yī)藥管理局、衛(wèi)生部藥政局及國家中醫(yī)藥管理局的基礎(chǔ)上組建 國家藥品監(jiān)督管理局等。

以上舉措都表明，本次機(jī)構(gòu)改革在宏觀調(diào)控、微觀管理和微觀管制三方面行政資源的合理配置上邁出了堅(jiān)實(shí)的一步。各機(jī)構(gòu)三定方案的制定和實(shí)施也較順利。實(shí)質(zhì)性的政企分開預(yù)計(jì)明年初即可完成。

2.不足之處。相對于本次機(jī)構(gòu)改革的深廣程度來說，前期的調(diào)研和行政組織法律等準(zhǔn)備工作顯得有些倉促，以至于某些決策有悖于本次改革的精神，同時(shí)也遺留下了一些短期內(nèi)無法解決但在一定程度上會給機(jī)構(gòu)改革帶來負(fù)面影響的問題。這主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

──紡織總會和輕工總會本來已不在國務(wù)院系列，讓它們向行業(yè)協(xié)會過渡是上一次機(jī)構(gòu)改革已經(jīng)解決了的事情，這一次卻使它們回到政府行政系列，確實(shí)出乎意料；再如有色金屬總公司分解為三個(gè)大型集團(tuán)公司，是國有企業(yè)改革的題中之意，看不出有成立有色金屬局的必要；建材局在屢次機(jī)構(gòu)改革中都保留下來也是令人費(fèi)解的現(xiàn)象。

──在各專業(yè)部門大力改革和削弱的有利條件下，不應(yīng)解散而是應(yīng)充實(shí)國有資產(chǎn)管理部門，如成立國有資產(chǎn)管理委員會，代表國家統(tǒng)一行使國有資產(chǎn)保值增值的職能。令人失望的是，本次改革使中央一級國有資產(chǎn)和國有大型企業(yè)的管理陷入混亂局面。插手這一塊的有財(cái)政部的產(chǎn)權(quán)登記部門、有國家機(jī)關(guān)事物管理局、有國家經(jīng)貿(mào)委、有對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作部、有人事部甚至還有國務(wù)院辦公廳。大型企業(yè)稽查特派員是一種外部監(jiān)督制度，它并不介入企業(yè)的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)。那么現(xiàn)在誰作為國有產(chǎn)權(quán)的代表進(jìn)入到企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)中去呢？這個(gè)問題沒有解決，本次機(jī)構(gòu)改革就不能說是成功的。

──非競爭性行業(yè)如鐵路、電信、郵政、廣播、電視、城市公用事業(yè)如何政企、政事分開，如何通過國有獨(dú)資公司或政府公司制度來規(guī)范這些企事業(yè)單位的經(jīng)濟(jì)行為，本次改革沒有觸及。而誰都清楚，這些行業(yè)存在的問題決不亞于競爭性行業(yè)里國有企業(yè)所面臨的問題，而且都是消費(fèi)者極為關(guān)心的問題

──機(jī)構(gòu)改革和政府組織機(jī)構(gòu)的調(diào)整都應(yīng)該納入行政法制化的軌道，即必須由法律來產(chǎn)生政府機(jī)構(gòu)，通過法律把政府機(jī)構(gòu)的行為規(guī)范化。我國的情況則相反，是先有行政機(jī)構(gòu)，再由行政機(jī)構(gòu)來產(chǎn)生法律。由此而來的法律必然失之公正，而且在法律產(chǎn)生之前，相關(guān)行政機(jī)構(gòu)的行為得不到制約，很可能有損相對人的利益；此外該機(jī)構(gòu)還可能被隨意調(diào)整甚至撤消。本次改革也不例外，沒有修改藥品管理法而產(chǎn)生新的藥政機(jī)構(gòu)"國家藥品監(jiān)督管理局"；沒有出臺電信法而產(chǎn)生政企尚未分開的電信管制機(jī)構(gòu)"信息產(chǎn)業(yè)部"；國土資源部與勞動和社會保障部等新機(jī)構(gòu)也面臨類似問題。

這里有必要特別討論國家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會的行政性質(zhì)問題。由于經(jīng)國家濟(jì)貿(mào)易委員會除近期國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的宏觀調(diào)控職能外，還接管了由部改為局的工業(yè)部門的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、生產(chǎn)運(yùn)行、投融資導(dǎo)向、技術(shù)進(jìn)步、軍工配套、進(jìn)出口以及監(jiān)督管理國有大型企業(yè)等微觀管理職能。因此它活象一條"人魚"，上半截是日本"通產(chǎn)省"，下半截是80年代的國家經(jīng)委。作為"通產(chǎn)省"，行政指導(dǎo)是它的基本行政行為；作為國家經(jīng)委，它則可以行政命令。在行政法學(xué)上，行政指導(dǎo)是非強(qiáng)制性的，相對人不服從，無須承擔(dān)法律責(zé)任；相反，有誤導(dǎo)效果的行政指導(dǎo)則必須對因此受損的相對人負(fù)賠償責(zé)任。行政命令是強(qiáng)制性的。以往由經(jīng)濟(jì)綜合管理部門施行的行政命令的作用范圍是國有（營）企業(yè)，但在非國有企業(yè)已占國民經(jīng)濟(jì)大半壁江山的今天，如果沒有明確的職能劃分和嚴(yán)格的法律界定，如何能控制它將行政命令的觸角伸向非國有經(jīng)濟(jì)呢？國家濟(jì)貿(mào)易委員會隨時(shí)都可能跨越宏觀和微觀的界限，隨意使用行政指導(dǎo)和行政命令，由此給企業(yè)造成經(jīng)濟(jì)損失。這個(gè)問題不解決，本次機(jī)構(gòu)改革必然馬失前蹄，無功而返。下文要討論的"行業(yè)自律價(jià)"問題便能說明這一點(diǎn)。

今后政企關(guān)系之間可能產(chǎn)生的主要矛盾

如上所述，隨著大部分競爭性產(chǎn)業(yè)主管部門的削弱，政府微觀管理的重心應(yīng)該轉(zhuǎn)移到國有資產(chǎn)權(quán)益的維護(hù)和對非競爭性或模擬競爭性產(chǎn)業(yè)的直接控制等方面來。同時(shí)，包括這些產(chǎn)業(yè)在內(nèi)的所有產(chǎn)業(yè)的各種類型的企業(yè)，今后更多要打交道的，是那些得到進(jìn)一步加強(qiáng)的具有行政執(zhí)法監(jiān)督權(quán)力的微觀管制部門。政企之間這種直接關(guān)系的轉(zhuǎn)變，尤其在磨合時(shí)期，不可避免會產(chǎn)生某些新的矛盾或使原有的矛盾更加突出。

1. 在微觀管理方面，矛盾之一發(fā)生在國有資產(chǎn)的逐級者之間，其焦點(diǎn)是企業(yè)剩余索取權(quán)和經(jīng)營控制權(quán)的分配。這種矛盾會因目前國有資產(chǎn)多頭管理的局面而加劇；矛盾之二發(fā)生在那些政企緊密結(jié)合的公共企（事）業(yè)（如中央電視臺、中國郵政、中國電信等）身上。由于這些公共企（事）業(yè)的性質(zhì)和經(jīng)營行為缺乏法律規(guī)范，在這些單位及其競爭者和消費(fèi)者之間的利益平衡問題上，政府的處境會很尷尬。

2. 在微觀管制方面，矛盾之一來源于某些產(chǎn)業(yè)的行政管制立法不足（如電信法、證券

法、藥品管理法等），這一方面使管制部門缺乏執(zhí)法依據(jù)；另一方面又為管制部門行政違法（越權(quán)、濫用權(quán)、不作為及違反程序）提供了條件。前者損害消費(fèi)者利益和公共利益，后者損害相對人利益。矛盾之二來源于許多不合理的法律條款未能及時(shí)修改，這同樣會影響執(zhí)法效果和損害相對人利益。

3. 政企（事）聯(lián)盟對行政管制的干擾。以往某一行政管制機(jī)構(gòu)在對違法企業(yè)行政執(zhí)法時(shí)，常常會遭遇到企業(yè)主管部門和其所在地地方政府的干擾。這種干擾有時(shí)甚至有法律的依據(jù)，如水污染防治法就規(guī)定，當(dāng)環(huán)保部門決定關(guān)閉某嚴(yán)重超標(biāo)準(zhǔn)排污企業(yè)時(shí)，必須證得該企業(yè)主管部門或綜合經(jīng)濟(jì)管理部門的同意。在政企不分的情況下，企業(yè)和其主管部門是利益共同體，它們一致對付管制機(jī)構(gòu)是必然的事情。這一次機(jī)構(gòu)改革，雖然許多行業(yè)主觀部門轉(zhuǎn)變?yōu)閷I(yè)經(jīng)濟(jì)管理部門，不再直接管理企業(yè)，只從事行業(yè)指導(dǎo)性管理。但它們與企業(yè)之間"舊情"依在，在企業(yè)求援的時(shí)候，它們很難袖手旁觀。不但依然可能幫助企業(yè)逃避或減輕行政法律責(zé)任，甚至還有可能創(chuàng)造出一項(xiàng)新的管制政策，置管制機(jī)構(gòu)于不顧。我們舉一個(gè)近期發(fā)生的事例來說明上述觀點(diǎn)。

說明上述問題的一個(gè)"故事"：行業(yè)自律價(jià)

今年7月24日，國內(nèi)最大一家羊絨生產(chǎn)企業(yè)到國家經(jīng)貿(mào)委政法司宣傳處遞交《關(guān)于懇請國家經(jīng)貿(mào)委加強(qiáng)對制止無序競爭、規(guī)范市場秩序宣傳工作的建議》以及本企業(yè)與另12家大型工商企業(yè)聯(lián)合起草的《制止惡性競爭、規(guī)范市場秩序推動工商聯(lián)手、實(shí)現(xiàn)共同發(fā)展》的呼吁書，請求國家經(jīng)貿(mào)委審核后在媒體公開發(fā)表。國家經(jīng)貿(mào)委三位有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)分別在7月27日、8月7日和8月11日作了批示，均認(rèn)為不但要大力支持該項(xiàng)宣傳活動，而且要發(fā)動委管國家局、中介組織、重點(diǎn)企業(yè)（商產(chǎn)業(yè)政策司）制定一個(gè)更詳細(xì)的方案，持之以恒，抓出成效。這個(gè)更詳細(xì)的方案就是國家經(jīng)貿(mào)委于8月18日的《關(guān)于部分工業(yè)產(chǎn)品實(shí)行行業(yè)自律價(jià)的意見》。之后，作為價(jià)格主管部門的國家計(jì)委和國家經(jīng)貿(mào)委委管國家局陸續(xù)在建材、冶金等行業(yè)聯(lián)合制定以行業(yè)平均生產(chǎn)成本（系行業(yè)少數(shù)令頭企業(yè)的加權(quán)平均成本）為基礎(chǔ)的行業(yè)自律價(jià)，要求行業(yè)內(nèi)企業(yè)不等低于此成本銷售本企業(yè)產(chǎn)品，并制定了相應(yīng)的監(jiān)督制裁措施。

雖然故事還在進(jìn)行，但它卻足以反映兩大宏觀調(diào)控部門做法的一些不妥之處：

1. 行業(yè)自律價(jià)本是一些市場份額很高的大型國有企業(yè)的"價(jià)格卡特爾"行為，有阻礙競爭的"串謀"嫌疑。兩委不但不對其進(jìn)行反壟斷調(diào)查，反而主動介入，違反經(jīng)濟(jì)學(xué)常識地在所謂"產(chǎn)業(yè)集中度高和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)矛盾不突出"的行業(yè)實(shí)行自律價(jià)，欲置中小型企業(yè)于死地，難免有失公正，是"助紂為虐"也。

2. 實(shí)際上，以低于成本價(jià)格銷售商品，圖謀擴(kuò)大市場份額從而破壞市場秩序的正是那些行業(yè)令頭企業(yè)。果真想維護(hù)競爭，受害企業(yè)就應(yīng)該訴諸于《價(jià)格法》和《反不正當(dāng)競爭法》，由此兩法授權(quán)的行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)調(diào)查處理。兩委的介入，可以說一是濫用職權(quán)（計(jì)委），一是越權(quán)（經(jīng)貿(mào)委），與"貴族企業(yè)"上演了一出"狐假虎威"的鬧劇。作為反不正當(dāng)競爭法執(zhí)行機(jī)構(gòu)的國家工商行政管理局由于"權(quán)威"不足，則樂得"袖手旁觀"。

3. 許多中小企業(yè)低價(jià)傾銷其積壓產(chǎn)品，本是一種退出市場的合理行為，并沒有違反價(jià)格法（見該法第14條第2款），如果要求它們按大企業(yè)的平均成本銷售產(chǎn)品，勢必將其擠出市場，使其處境更遭。由此而造成的社會成本明顯地大大高于企業(yè)提起反不正當(dāng)競爭訴訟的成本。因此兩委的介入是"撿了芝麻丟了西瓜"。

4. 行業(yè)自律價(jià)的基礎(chǔ)是行業(yè)內(nèi)少數(shù)主要生產(chǎn)企業(yè)的的加權(quán)平均成本。很顯然，政府不可能獲取企業(yè)真實(shí)的成本資料，因此，由各主管局計(jì)算并公布的行業(yè)自律價(jià)缺乏真實(shí)性，從而很可能成為維護(hù)壟斷的"幌子"。

5. 由于協(xié)議企業(yè)之間相互監(jiān)督的成本太高，"價(jià)格卡特爾"往往很快就解體于協(xié)議企業(yè)的私下違約，政府出面來支持這種事情，真可謂"吃力不討好"，留下笑柄。

若干建議

1．加快行政法制化建設(shè)的進(jìn)程。目前最迫切的是改革部門立法的傳統(tǒng)，建立確實(shí)能體現(xiàn)各利益集團(tuán)利益的立法制度。在此基礎(chǔ)上盡快出臺急需的新法律，同時(shí)抓緊補(bǔ)充、修改和淘汰大批有明顯缺陷的法律法規(guī)。尤其是要使國家機(jī)構(gòu)組織、職能、編制、工作程序盡早法定化。

2．政府應(yīng)當(dāng)自覺將微觀經(jīng)濟(jì)管理的范圍收縮到最小程度（只限于國資管理、公共事業(yè)管理）。因而必須明確委管國家局的設(shè)置只是一種過渡形式，時(shí)機(jī)成熟即予以撤消，不一定非等到下一屆政府。

篇4

無論發(fā)端于1994年的城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)改革，還是肇始于2009年的公立醫(yī)院改革，鎮(zhèn)江兩輪醫(yī)改的“魂”一以貫之――從百姓健康需求出發(fā)，整體設(shè)計(jì)醫(yī)保、醫(yī)療、醫(yī)藥聯(lián)動改革方案。

鎮(zhèn)江醫(yī)改“眼睛向下”，給中國人民大學(xué)醫(yī)改研究中心主任王虎峰留下深刻印象。他說，有些地方醫(yī)改進(jìn)入誤區(qū)，一門心思新建擴(kuò)建大醫(yī)院，結(jié)果，患者更加留戀大醫(yī)院，“看病難、看病貴”更嚴(yán)重了。而鎮(zhèn)江眼光長遠(yuǎn)，從一開始就集中財(cái)力物力，做優(yōu)基層醫(yī)衛(wèi)機(jī)構(gòu)，做實(shí)大醫(yī)院和基層的分工協(xié)作機(jī)制，強(qiáng)基固本，提升能力，吸引患者分級醫(yī)療。

近幾年，鎮(zhèn)江各級政府拿出10多個(gè)億，用于318個(gè)村衛(wèi)生室和30多個(gè)社區(qū)服務(wù)中心的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)。

2009年，鎮(zhèn)江成立了兩大醫(yī)療集團(tuán)，成為全國醫(yī)聯(lián)體的摹本――以市一院為核心，整合市二院、四院和新區(qū)醫(yī)院，吸納10家社區(qū)衛(wèi)生機(jī)構(gòu)，成立康復(fù)醫(yī)療集團(tuán)；以江蘇大學(xué)附屬醫(yī)院為核心，整合市三院、中醫(yī)院、359醫(yī)院，吸納5家社區(qū)衛(wèi)生機(jī)構(gòu)，成立江濱醫(yī)療集團(tuán)。

在黎明社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心，“鎮(zhèn)江一院神經(jīng)內(nèi)科康復(fù)病房”牌子很醒目。中心主任欒立敏說，神經(jīng)內(nèi)科長期“一床難求”，科里便下派3名專家和護(hù)士長同我們聯(lián)辦病房，分流康復(fù)患者。目前，36張康復(fù)病床供不應(yīng)求。患者方開翔告訴記者，這里護(hù)理水平和病房硬件不比市一院差，“但因?yàn)槭巧鐓^(qū)，報(bào)銷比例卻高出40%，達(dá)到90%，劃算！”

患者和醫(yī)療資源下沉，社區(qū)和大醫(yī)院雙贏。全市社區(qū)門診量每年以10%速度遞增，大醫(yī)院就醫(yī)結(jié)構(gòu)和醫(yī)療成本也隨之優(yōu)化。而大醫(yī)院每派一名醫(yī)生坐診社區(qū)，還能拿到8萬元財(cái)政補(bǔ)貼，下派醫(yī)生也獲得優(yōu)先晉升職稱的條件。

在農(nóng)村，則以縣人民醫(yī)院為龍頭，構(gòu)建與46個(gè)鎮(zhèn)醫(yī)院和村衛(wèi)生室一體化診療的健康服務(wù)體系。“以前農(nóng)民拍片子都到市里。去年我們成立了覆蓋全市的‘3個(gè)中心’，即臨床檢驗(yàn)、醫(yī)學(xué)影像和消毒供應(yīng)中心。現(xiàn)在，鎮(zhèn)醫(yī)院拍好片子，幾秒鐘就傳輸?shù)绞杏跋裰行模屴r(nóng)民一步跨進(jìn)網(wǎng)絡(luò)醫(yī)療時(shí)代?！睋P(yáng)中市人民醫(yī)院院長朱春陽說。

此外，今年揚(yáng)中市全面推進(jìn)鄉(xiāng)村醫(yī)生簽約服務(wù)。去年4月份以來，揚(yáng)中市選擇14個(gè)基礎(chǔ)較好的村衛(wèi)生室（社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站），啟動鄉(xiāng)村醫(yī)生簽約服務(wù)試點(diǎn)工作。截至2014年底，全市累計(jì)簽約3231人次，免除居民一般診療費(fèi)自付部分2142元，在已享受門診報(bào)銷比例的基礎(chǔ)上，再次累計(jì)報(bào)銷慢病藥品費(fèi)用56632元。該市的具體做法是：

衛(wèi)生、財(cái)政、物價(jià)、醫(yī)保等部門聯(lián)合出臺了《揚(yáng)中市鄉(xiāng)村醫(yī)生簽約服務(wù)工作實(shí)施方案》，成立了以分管副市長為組長，相關(guān)部門、各鎮(zhèn)街區(qū)負(fù)責(zé)人組成的領(lǐng)導(dǎo)小組，并將簽約服務(wù)工作納入到單位目標(biāo)管理考核。市衛(wèi)生局黨委建立了掛鉤聯(lián)系制度，每位局領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系1-2個(gè)簽約試點(diǎn)村衛(wèi)生室。

出臺了《揚(yáng)中市鄉(xiāng)村醫(yī)生“務(wù)實(shí)進(jìn)修”培訓(xùn)方案（試行）》，依托市人民醫(yī)院、中醫(yī)院和專業(yè)公共衛(wèi)生機(jī)構(gòu)對鄉(xiāng)村醫(yī)生進(jìn)行面對面、一對一、手把手地帶教培訓(xùn)。

主要通過以下幾種途徑開展簽約服務(wù)：一是通過65歲以上老年人免費(fèi)體檢、婦女病篩查、企事業(yè)單位職工體檢等進(jìn)行集中簽約；二是通過村衛(wèi)生室門診點(diǎn)對點(diǎn)簽約；三是通過上門服務(wù)入戶簽約。簽約重點(diǎn)人群為老年人、高血壓、糖尿病患者、孕產(chǎn)婦、嬰幼兒、精神病患者等。

衛(wèi)生部門會同財(cái)政部門，將簽約服務(wù)工作開展情況列入每兩個(gè)月一次的績效考核，考核內(nèi)容包括村衛(wèi)生室日常管理、鄉(xiāng)村醫(yī)生簽約服務(wù)質(zhì)量和簽約對象滿意度等，考核結(jié)果直接與公共衛(wèi)生經(jīng)費(fèi)補(bǔ)助、機(jī)構(gòu)評先、負(fù)責(zé)人任期考核掛鉤。

三明醫(yī)改：基層

醫(yī)療機(jī)構(gòu)告別“大鍋飯”

福建省三明市雖然不是醫(yī)改試點(diǎn)城市，但它卻走在了醫(yī)改的前列，猶如一匹脫韁的黑馬。

該市公立醫(yī)院的改革有很多值得學(xué)習(xí)的地方，從2012年開始，三明市積極推行院長年薪制、三保經(jīng)辦合一、藥品零差率銷售等措施。2014年出臺了19份醫(yī)改相關(guān)文件，分別對考評機(jī)制、分配機(jī)制等政策進(jìn)行調(diào)整。三明市在全市22家二級以上公立醫(yī)院實(shí)行院長和醫(yī)生（技師、臨床藥師）年薪制，并對院長年薪制進(jìn)行核定試行、調(diào)整、兌現(xiàn)及修訂等，更加突出體現(xiàn)公益性辦院方向的指標(biāo)。

梁仕勤是第一批拿院長年薪的人?！叭ツ昴晷侥玫搅?1萬多元，縣委書記一年才掙7萬多元，我們的工資比當(dāng)?shù)厣鐣骄べY高出好幾倍?！?/p>

院長和醫(yī)生（技師、臨床藥師）年薪制是三明醫(yī)改的“明星產(chǎn)品”，在設(shè)計(jì)過程中，三明市提出醫(yī)生收入要達(dá)到當(dāng)?shù)厣鐣骄杖氲?倍以上，引發(fā)業(yè)內(nèi)極大關(guān)注。

去年5月20日，三明市政府《關(guān)于深化醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)第二輪改革的通知》，參照三明市公立醫(yī)院改革的做法，在基層醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)實(shí)行定崗定編不定人和工資總額控制、人事自主、分配自主、管理自主的改革。

基層醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)是保護(hù)居民健康的網(wǎng)底。但這個(gè)網(wǎng)底存在很多問題。比如分配機(jī)制不合理，獎(jiǎng)勵(lì)績效工資每月差異僅一兩百元，不足以調(diào)動醫(yī)護(hù)人員的積極性。醫(yī)技人員缺編40%左右，一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院只有2名全科醫(yī)生，醫(yī)技人員基本為零，個(gè)別衛(wèi)生院2007年配發(fā)的200毫安X線機(jī)、B超機(jī)等設(shè)備，因沒人會用都沒有拆封。

此輪基層醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)改革，三明市把打破大鍋飯的分配機(jī)制作為切入點(diǎn)，大幅拉開收入差距，調(diào)動全體醫(yī)務(wù)人員的積極性。典型的做法之一就是將公立醫(yī)院院長年薪制擴(kuò)展到基層醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人，鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院院長也開始拿年薪――考核合格的，按全院平均年薪的3倍發(fā)放年薪；考核不合格的，按全員平均年薪兌現(xiàn)年薪。連續(xù)兩年考核低于60分的，予以免職。院長（主任）年薪從醫(yī)院工資總額中發(fā)放，不再由財(cái)政另外核撥。

新規(guī)定還賦予基層醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)的院長（主任）更多的收入分配權(quán)，除院長本人的年薪外，其他人員的薪酬在工資總額范圍內(nèi)由院長自主分配，實(shí)行同工同酬制度，所有入編和不入編人員，全部實(shí)行聘用制和崗位管理，以崗定薪、按勞取酬。

篇5

一、中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀及存在問題

“九五”以來，中小企業(yè)在廣州經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中扮演的角色越來越重要，不僅是拉動經(jīng)濟(jì)增長、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)體制改革、擴(kuò)大出口、發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)以及促進(jìn)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的主要力量之一，而且還是增加就業(yè)崗位、安置城鄉(xiāng)勞動力就業(yè)和培養(yǎng)企業(yè)家的主要渠道和基本場所。截止年末，廣州共有獨(dú)立核算工業(yè)企業(yè)38270家，其中中型企業(yè)362家，小型企業(yè)37663家，占總數(shù)的99.36%；國內(nèi)貿(mào)易業(yè)企業(yè)或機(jī)構(gòu)27635家，其中限額以下企業(yè)27029家，占總數(shù)的97.8%；餐飲業(yè)1936家，其中限額以下企業(yè)1758家，占總數(shù)的90.8%；私營企業(yè)37436家，個(gè)體工商戶221724家。另據(jù)市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局統(tǒng)計(jì)，至年12月，全市共有鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)98557家，從業(yè)人數(shù)達(dá)1195207人，預(yù)計(jì)全年總產(chǎn)值達(dá)1576億元，實(shí)現(xiàn)國內(nèi)生產(chǎn)總值351.7億元，工業(yè)增加值249.2億元，實(shí)交稅金26.5億元。

這些企業(yè)按所有制結(jié)構(gòu)、行業(yè)分布和屬地范圍，分為鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、城市工業(yè)企業(yè)、城市第三產(chǎn)業(yè)企業(yè)、外資和港澳臺資企業(yè)、個(gè)體私營企業(yè)以及各集團(tuán)、股份公司屬下中小企業(yè)等6種相互交叉的類型。與之相對應(yīng)，市一級政府行政機(jī)構(gòu)承擔(dān)行政管理職能的有：市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局、市經(jīng)委區(qū)街工業(yè)辦公室、市商委企業(yè)指導(dǎo)處、市外經(jīng)貿(mào)委企業(yè)管理處、市工商局個(gè)體私營經(jīng)濟(jì)處等。市科委、教委、民政局有關(guān)處室還相應(yīng)承擔(dān)高新技術(shù)型中小企業(yè)、校辦產(chǎn)業(yè)企業(yè)和民政福利企業(yè)的行政管理工作。

這種管理體制存在的主要問題有：一是機(jī)構(gòu)重疊、職能重復(fù)，導(dǎo)致政出多門、效率不高，各部門只管各自系統(tǒng)內(nèi)的中小企業(yè)，政策缺乏統(tǒng)一性。二是當(dāng)前中小企業(yè)發(fā)展所遇到的問題越來越明顯地表現(xiàn)為一些超越所有制形式、行業(yè)分布和屬地范圍的帶有共性的問題，單個(gè)行政機(jī)構(gòu)所提供的管理、服務(wù)不能全面滿足中小企業(yè)發(fā)展的需要。三是政府職能定位不盡合理，宏觀管理不足，微觀干預(yù)過多。

從年開始，我市將原各行業(yè)的政府主管機(jī)構(gòu)進(jìn)行職能劃分，通過資產(chǎn)分割和重新授權(quán)分別成立了具有行業(yè)管理職能的集團(tuán)公司和9個(gè)行業(yè)協(xié)會。此外，我市設(shè)有生產(chǎn)力促進(jìn)中心、中小企業(yè)信用擔(dān)保中心、產(chǎn)權(quán)交易所、軟件園、科學(xué)城等一系列社會中介機(jī)構(gòu)或服務(wù)企業(yè)。

目前這種管理體系也存在著以下問題：一是行業(yè)協(xié)會力量較弱，采取掛靠的形式依附于本行業(yè)集團(tuán)公司，職責(zé)沒有完全落實(shí)，工作開展困難較大。二是資金總量不足且分散使用，沒有發(fā)揮出應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)、社會效益，特別是投資引導(dǎo)作用不明顯。三是社會中介機(jī)構(gòu)服務(wù)范圍局限于本系統(tǒng)企業(yè)，缺乏市場競爭，服務(wù)意識不強(qiáng)。四是缺乏專業(yè)人才，服務(wù)質(zhì)量不高。這些因素延緩了中介市場的發(fā)育，反過來又影響了中介機(jī)構(gòu)的生存。

二、建立統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)的必要性

1．組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，有助于各種所有制類型的中小企業(yè)取得平等的發(fā)展機(jī)會，符合社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根本要求。黨的十五大突破了所有制的限制，肯定了民營經(jīng)濟(jì)在社會主義市場經(jīng)濟(jì)的地位和作用，以中小企業(yè)為主體的民營經(jīng)濟(jì)獲得了寬松的發(fā)展環(huán)境。長期以來，國家、省、市出臺了不少扶持中小企業(yè)發(fā)展的政策措施，但囿于所有制形式、行業(yè)和屬地范圍的局限，受惠面比較窄，客觀上造成了中小企業(yè)間的“不平等”，與市場經(jīng)濟(jì)要求“公平、公開、公正”的原則相悖。對中小企業(yè)實(shí)行統(tǒng)一管理服務(wù)，政府對各種類別的中小企業(yè)在管理和服務(wù)上一視同仁，有助于從整體上加強(qiáng)政策引導(dǎo)和綜合服務(wù)，保持政策措施的統(tǒng)一性、連續(xù)性和完整性，進(jìn)一步打破經(jīng)濟(jì)的“唯成分論”，不僅會激發(fā)民營經(jīng)濟(jì)參與國有中小企業(yè)改革的熱情，進(jìn)而推動國有中小企業(yè)改革轉(zhuǎn)制的進(jìn)程，而且還會有效克服“無主管”企業(yè)在市場準(zhǔn)入方面的困難，使政府的服務(wù)全面到位。

2．組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，有助于加快廣州經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，促進(jìn)城市綜合競爭力的提升。區(qū)域性中心城市的競爭力取決于傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、服務(wù)產(chǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展。這三個(gè)方面都有中小企業(yè)發(fā)展的無限空間，三者能否實(shí)現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展很大程度將依賴于中小企業(yè)的發(fā)展。與其它城市相比，廣州在這方面具有相對優(yōu)勢。要將優(yōu)勢繼續(xù)保持下去，并在城市綜合實(shí)力競爭中轉(zhuǎn)化為勝勢，就必須從戰(zhàn)略的高度重視中小企業(yè)問題，盡快建立統(tǒng)一高效的中小企業(yè)管理機(jī)構(gòu)和功能強(qiáng)大的中小企業(yè)社會化服務(wù)體系，引導(dǎo)中小企業(yè)按城市產(chǎn)業(yè)方向發(fā)展，籍以調(diào)整城市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和生產(chǎn)力布局，鞏固傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，積極發(fā)展都市型工業(yè)，大力促進(jìn)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，全面提升第三產(chǎn)業(yè)的素質(zhì)。

3．組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，有助于解決廣州中小企業(yè)發(fā)展“瓶頸”，促進(jìn)中小企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。與大型企業(yè)相比，中小企業(yè)是市場競爭的弱者，有著自身難以克服的缺陷，歸納起來有：一是企業(yè)規(guī)模小，技術(shù)裝備水平不高，產(chǎn)品質(zhì)量檔次較低；二是信用能力低，籌資融資困難較大，尤其是發(fā)展高科技企業(yè)存在著技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)，單憑企業(yè)自身的力量是很難承擔(dān)的；三是獲取信息的能力較弱；四是企業(yè)管理較為粗放，資源浪費(fèi)和生產(chǎn)安全問題突出；五是缺乏高素質(zhì)的管理人才和高水平的技術(shù)人才；六是開發(fā)設(shè)計(jì)能力、自主創(chuàng)新能力較低；七是對政策、法規(guī)缺乏了解。中小企業(yè)的“先天不足”，迫切需要一個(gè)統(tǒng)一的管理、服務(wù)機(jī)構(gòu)，為創(chuàng)業(yè)和企業(yè)發(fā)展提供規(guī)范的政策引導(dǎo)、資金融通、信息獲取、人力支持、法律支援、管理咨詢、科技開發(fā)、市場準(zhǔn)入、教育培訓(xùn)等一系列的綜合配套服務(wù)。

4．組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，有助于市政府中小企業(yè)管理資源和服務(wù)機(jī)構(gòu)的優(yōu)化和合理配置，實(shí)現(xiàn)政府職能的根本轉(zhuǎn)變。目前，我市從事中小企業(yè)管理、服務(wù)的行政機(jī)構(gòu)和事業(yè)單位雖然不少，但都自成一體、各自為政，缺乏一個(gè)能夠承擔(dān)中小企業(yè)管理和扶持責(zé)任的統(tǒng)一的專職機(jī)構(gòu)，缺少能夠肩負(fù)起整合廣州科學(xué)園區(qū)資源、研發(fā)資源、資金資源、咨詢輔導(dǎo)資源、信息資源等中小企業(yè)發(fā)展重要資源責(zé)任的社會化綜合服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，造成了政府管理資源的重復(fù)配置及人力、物力、財(cái)力的浪費(fèi)。因此，按“精簡、統(tǒng)一、效能”原則，組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理、服務(wù)機(jī)構(gòu)，歸并分散在政府職能部門對中小企業(yè)管理的行政職能，是建立高效、廉潔政府的必然要求，是推進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變，深化政府審批制度改革和企業(yè)管理制度改革的有效途徑，也是政府機(jī)構(gòu)改革的題中應(yīng)有之義。

5．組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，有助于我市中小企業(yè)從容應(yīng)對加入世界貿(mào)易組織，在經(jīng)濟(jì)全球化步伐加快的形勢下贏得先機(jī)。我國加入世界貿(mào)易組織已近在眼前，對外開放將邁進(jìn)一個(gè)新的階段，國民經(jīng)濟(jì)將在更大范圍內(nèi)和更深程度上融入世界經(jīng)濟(jì)，競爭將是全方位的和更加激烈的。這對中小企業(yè)來說，既是新的發(fā)展機(jī)遇又是嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。世界貿(mào)易組織所帶來的挑戰(zhàn)主要是在產(chǎn)業(yè)組織、企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略、引入現(xiàn)代管理和政府宏觀管理等方面，這恰恰又是當(dāng)前我市中小企業(yè)發(fā)展所面臨的突出的難點(diǎn)問題。因此，統(tǒng)建一個(gè)以服務(wù)于中小企業(yè)為基本宗旨的政府管理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)和改進(jìn)政府對中小企業(yè)的宏觀管理，建立和完善以中小企業(yè)為主要服務(wù)對象的社會化服務(wù)體系和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，幫助中小企業(yè)擴(kuò)大優(yōu)勢，彌補(bǔ)不足，是我們的企事業(yè)和政府從容應(yīng)對經(jīng)濟(jì)全球化所帶來的壓力的迫切需要。

篇6

一、中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀及存在問題“九五”以來，中小企業(yè)在**經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中扮演的角色越來越重要，不僅是拉動經(jīng)濟(jì)增長、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)體制改革、擴(kuò)大出口、發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)以及促進(jìn)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的主要力量之一，而且還是增加就業(yè)崗位、安置城鄉(xiāng)勞動力就業(yè)和培養(yǎng)企業(yè)家的主要渠道和基本場所。截止**年末，**共有獨(dú)立核算工業(yè)企業(yè)38270家，其中中型企業(yè)362家，小型企業(yè)37663家，占總數(shù)的99.36%；國內(nèi)貿(mào)易業(yè)企業(yè)或機(jī)構(gòu)27635家，其中限額以下企業(yè)27029家，占總數(shù)的97.8%；餐飲業(yè)1936家，其中限額以下企業(yè)1758家，占總數(shù)的90.8%；私營企業(yè)37436家，個(gè)體工商戶221724家。另據(jù)市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局統(tǒng)計(jì)，至**年12月，全市共有鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)98557家，從業(yè)人數(shù)達(dá)1195207人，預(yù)計(jì)全年總產(chǎn)值達(dá)1576億元，實(shí)現(xiàn)國內(nèi)生產(chǎn)總值351.7億元，工業(yè)增加值249.2億元，實(shí)交稅金26.5億元。這些企業(yè)按所有制結(jié)構(gòu)、行業(yè)分布和屬地范圍，分為鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、城市工業(yè)企業(yè)、城市第三產(chǎn)業(yè)企業(yè)、外資和港澳臺資企業(yè)、個(gè)體私營企業(yè)以及各集團(tuán)、股份公司屬下中小企業(yè)等6種相互交叉的類型。與之相對應(yīng)，市一級政府行政機(jī)構(gòu)承擔(dān)行政管理職能的有：市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局、市經(jīng)委區(qū)街工業(yè)辦公室、市商委企業(yè)指導(dǎo)處、市外經(jīng)貿(mào)委企業(yè)管理處、市工商局個(gè)體私營經(jīng)濟(jì)處等。市科委、教委、民政局有關(guān)處室還相應(yīng)承擔(dān)高新技術(shù)型中小企業(yè)、校辦產(chǎn)業(yè)企業(yè)和民政福利企業(yè)的行政管理工作。這種管理體制存在的主要問題有：一是機(jī)構(gòu)重疊、職能重復(fù)，導(dǎo)致政出多門、效率不高，各部門只管各自系統(tǒng)內(nèi)的中小企業(yè)，政策缺乏統(tǒng)一性。二是當(dāng)前中小企業(yè)發(fā)展所遇到的問題越來越明顯地表現(xiàn)為一些超越所有制形式、行業(yè)分布和屬地范圍的帶有共性的問題，單個(gè)行政機(jī)構(gòu)所提供的管理、服務(wù)不能全面滿足中小企業(yè)發(fā)展的需要。三是政府職能定位不盡合理，宏觀管理不足，微觀干預(yù)過多。從**年開始，我市將原各行業(yè)的政府主管機(jī)構(gòu)進(jìn)行職能劃分，通過資產(chǎn)分割和重新授權(quán)分別成立了具有行業(yè)管理職能的集團(tuán)公司和9個(gè)行業(yè)協(xié)會。此外，我市設(shè)有生產(chǎn)力促進(jìn)中心、中小企業(yè)信用擔(dān)保中心、產(chǎn)權(quán)交易所、軟件園、科學(xué)城等一系列社會中介機(jī)構(gòu)或服務(wù)企業(yè)。目前這種管理體系也存在著以下問題：一是行業(yè)協(xié)會力量較弱，采取掛靠的形式依附于本行業(yè)集團(tuán)公司，職責(zé)沒有完全落實(shí)，工作開展困難較大。二是資金總量不足且分散使用，沒有發(fā)揮出應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)、社會效益，特別是投資引導(dǎo)作用不明顯。三是社會中介機(jī)構(gòu)服務(wù)范圍局限于本系統(tǒng)企業(yè)，缺乏市場競爭，服務(wù)意識不強(qiáng)。四是缺乏專業(yè)人才，服務(wù)質(zhì)量不高。這些因素延緩了中介市場的發(fā)育，反過來又影響了中介機(jī)構(gòu)的生存。

二、建立統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)的必要性

1．組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，有助于各種所有制類型的中小企業(yè)取得平等的發(fā)展機(jī)會，符合社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根本要求。黨的十五大突破了所有制的限制，肯定了民營經(jīng)濟(jì)在社會主義市場經(jīng)濟(jì)的地位和作用，以中小企業(yè)為主體的民營經(jīng)濟(jì)獲得了寬松的發(fā)展環(huán)境。長期以來，國家、省、市出臺了不少扶持中小企業(yè)發(fā)展的政策措施，但囿于所有制形式、行業(yè)和屬地范圍的局限，受惠面比較窄，客觀上造成了中小企業(yè)間的“不平等”，與市場經(jīng)濟(jì)要求“公平、公開、公正”的原則相悖。對中小企業(yè)實(shí)行統(tǒng)一管理服務(wù)，政府對各種類別的中小企業(yè)在管理和服務(wù)上一視同仁，有助于從整體上加強(qiáng)政策引導(dǎo)和綜合服務(wù)，保持政策措施的統(tǒng)一性、連續(xù)性和完整性，進(jìn)一步打破經(jīng)濟(jì)的“唯成分論”，不僅會激發(fā)民營經(jīng)濟(jì)參與國有中小企業(yè)改革的熱情，進(jìn)而推動國有中小企業(yè)改革轉(zhuǎn)制的進(jìn)程，而且還會有效克服“無主管”企業(yè)在市場準(zhǔn)入方面的困難，使政府的服務(wù)全面到位。

2．組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，有助于加快**經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，促進(jìn)城市綜合競爭力的提升。區(qū)域性中心城市的競爭力取決于傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、服務(wù)產(chǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展。這三個(gè)方面都有中小企業(yè)發(fā)展的無限空間，三者能否實(shí)現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展很大程度將依賴于中小企業(yè)的發(fā)展。與其它城市相比，**在這方面具有相對優(yōu)勢。要將優(yōu)勢繼續(xù)保持下去，并在城市綜合實(shí)力競爭中轉(zhuǎn)化為勝勢，就必須從戰(zhàn)略的高度重視中小企業(yè)問題，盡快建立統(tǒng)一高效的中小企業(yè)管理機(jī)構(gòu)和功能強(qiáng)大的中小企業(yè)社會化服務(wù)體系，引導(dǎo)中小企業(yè)按城市產(chǎn)業(yè)方向發(fā)展，籍以調(diào)整城市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和生產(chǎn)力布局，鞏固傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，積極發(fā)展都市型工業(yè)，大力促進(jìn)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，全面提升第三產(chǎn)業(yè)的素質(zhì)。

3．組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，有助于解決**中小企業(yè)發(fā)展“瓶頸”，促進(jìn)中小企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。與大型企業(yè)相比，中小企業(yè)是市場競爭的弱者，有著自身難以克服的缺陷，歸納起來有：一是企業(yè)規(guī)模小，技術(shù)裝備水平不高，產(chǎn)品質(zhì)量檔次較低；二是信用能力低，籌資融資困難較大，尤其是發(fā)展高科技企業(yè)存在著技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)，單憑企業(yè)自身的力量是很難承擔(dān)的；三是獲取信息的能力較弱；四是企業(yè)管理較為粗放，資源浪費(fèi)和生產(chǎn)安全問題突出；五是缺乏高素質(zhì)的管理人才和高水平的技術(shù)人才；六是開發(fā)設(shè)計(jì)能力、自主創(chuàng)新能力較低；七是對政策、法規(guī)缺乏了解。中小企業(yè)的“先天不足”，迫切需要一個(gè)統(tǒng)一的管理、服務(wù)機(jī)構(gòu)，為創(chuàng)業(yè)和企業(yè)發(fā)展提供規(guī)范的政策引導(dǎo)、資金融通、信息獲取、人力支持、法律支援、管理咨詢、科技開發(fā)、市場準(zhǔn)入、教育培訓(xùn)等一系列的綜合配套服務(wù)。

4．組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，有助于市政府中小企業(yè)管理資源和服務(wù)機(jī)構(gòu)的優(yōu)化和合理配置，實(shí)現(xiàn)政府職能的根本轉(zhuǎn)變。目前，我市從事中小企業(yè)管理、服務(wù)的行政機(jī)構(gòu)和事業(yè)單位雖然不少，但都自成一體、各自為政，缺乏一個(gè)能夠承擔(dān)中小企業(yè)管理和扶持責(zé)任的統(tǒng)一的專職機(jī)構(gòu)，缺少能夠肩負(fù)起整合**科學(xué)園區(qū)資源、研發(fā)資源、資金資源、咨詢輔導(dǎo)資源、信息資源等中小企業(yè)發(fā)展重要資源責(zé)任的社會化綜合服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，造成了政府管理資源的重復(fù)配置及人力、物力、財(cái)力的浪費(fèi)。因此，按“精簡、統(tǒng)一、效能”原則，組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理、服務(wù)機(jī)構(gòu)，歸并分散在政府職能部門對中小企業(yè)管理的行政職能，是建立高效、廉潔政府的必然要求，是推進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變，深化政府審批制度改革和企業(yè)管理制度改革的有效途徑，也是政府機(jī)構(gòu)改革的題中應(yīng)有之義。

5．組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，有助于我市中小企業(yè)從容應(yīng)對加入世界貿(mào)易組織，在經(jīng)濟(jì)全球化步伐加快的形勢下贏得先機(jī)。我國加入世界貿(mào)易組織已近在眼前，對外開放將邁進(jìn)一個(gè)新的階段，國民經(jīng)濟(jì)將在更大范圍內(nèi)和更深程度上融入世界經(jīng)濟(jì)，競爭將是全方位的和更加激烈的。這對中小企業(yè)來說，既是新的發(fā)展機(jī)遇又是嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。世界貿(mào)易組織所帶來的挑戰(zhàn)主要是在產(chǎn)業(yè)組織、企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略、引入現(xiàn)代管理和政府宏觀管理等方面，這恰恰又是當(dāng)前我市中小企業(yè)發(fā)展所面臨的突出的難點(diǎn)問題。因此，統(tǒng)建一個(gè)以服務(wù)于中小企業(yè)為基本宗旨的政府管理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)和改進(jìn)政府對中小企業(yè)的宏觀管理，建立和完善以中小企業(yè)為主要服務(wù)對象的社會化服務(wù)體系和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，幫助中小企業(yè)擴(kuò)大優(yōu)勢，彌補(bǔ)不足，是我們的企事業(yè)和政府從容應(yīng)對經(jīng)濟(jì)全球化所帶來的壓力的迫切需要。

6．組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，國務(wù)院和許多省、市在政府機(jī)構(gòu)改革中已進(jìn)行了成功的實(shí)踐。**年，國家經(jīng)貿(mào)委設(shè)立了中小企業(yè)司，主要承擔(dān)中小企業(yè)政策制定中的協(xié)調(diào)工作，指導(dǎo)中小企業(yè)的改革和發(fā)展，促進(jìn)和健全中小企業(yè)報(bào)務(wù)體系，落實(shí)“制定扶持政策、指導(dǎo)企業(yè)改革，組織對外交流、建立服務(wù)體系”的職能。從中央已批準(zhǔn)的省級改革方案看，各地都結(jié)合國家對機(jī)構(gòu)改革的統(tǒng)一要求，理順了中小企業(yè)工作管理體制。到目前為止，全國31個(gè)省(自治區(qū)、直轄市)已有21個(gè)建立了中小企業(yè)管理機(jī)構(gòu)，如浙江、江蘇、山東設(shè)立了中小企業(yè)局（辦），同時(shí)掛鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局（辦）牌子，上海單獨(dú)設(shè)立了促進(jìn)小企業(yè)發(fā)展協(xié)調(diào)辦公室，工作都在有效地開展。**年下半年，國家明顯加大了中小企業(yè)工作力度。10月，國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)了國家經(jīng)貿(mào)委《關(guān)于鼓勵(lì)和促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干政策意見》，《意見》第二十三條明確指出：“為促進(jìn)中小企業(yè)的發(fā)展，由國家經(jīng)貿(mào)委牽頭，科技部、財(cái)政部、人民銀行、稅務(wù)總局等部門參加，成立全國推動中小企業(yè)發(fā)展工作領(lǐng)導(dǎo)小組，辦公室設(shè)在國家經(jīng)貿(mào)委。各地要結(jié)合地方機(jī)構(gòu)改革，理順中小企業(yè)管理體制，盡快明確中小企業(yè)管理機(jī)構(gòu)，推動本地區(qū)中小企業(yè)的發(fā)展?！?2月，國務(wù)院正式成立推動中小企業(yè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開了改革開放20年來第一個(gè)全國性的中小企業(yè)工作會議。會上，國家經(jīng)貿(mào)委李榮融副主任肯定了理順中小企業(yè)管理體制所取得的成績，指出，“中小企業(yè)誰都管，誰都不管的局面已得到扭轉(zhuǎn)”，中小企業(yè)必將獲得更好的發(fā)展。這次會議提出了近期中小企業(yè)工作的指導(dǎo)思想：以黨的五中全會和中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于鼓勵(lì)和促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干政策意見》，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，在規(guī)范企業(yè)改制、完善信用擔(dān)保體系、拓寬融資渠道、開通信息網(wǎng)絡(luò)、推進(jìn)信用制度建立及加強(qiáng)企業(yè)管理等方面邁出實(shí)質(zhì)性步伐，加快社會化服務(wù)體系建設(shè)，為城鄉(xiāng)各類中小企業(yè)創(chuàng)造公平競爭的環(huán)境，不斷加強(qiáng)中小企業(yè)的整體活力。并具體提出了近期中小企業(yè)工作要突出的5個(gè)重點(diǎn)。目前，我市中小企業(yè)熱切盼望建立統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，以利于自身的發(fā)展。在**年機(jī)構(gòu)改革時(shí)，白云區(qū)和芳村區(qū)把鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局和工業(yè)局合并，一套人馬兩塊牌，管理運(yùn)作就比較順。最近,芳村區(qū)又在研究如何進(jìn)一步理順中小企業(yè)管理體制，建立中小企業(yè)發(fā)展局和服務(wù)中心的問題。其他區(qū)(縣級市)則觀望等待市里的統(tǒng)一部署。由此看來，我市建立統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)的條件已基本具備，時(shí)機(jī)逐步成熟。

三、組建統(tǒng)一的中小企業(yè)管理服務(wù)機(jī)構(gòu)的建議根據(jù)國家經(jīng)貿(mào)委《關(guān)于鼓勵(lì)和促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干政策意見》，從我市中小企業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展中具有的重要地位和作用的實(shí)際出發(fā),為認(rèn)真應(yīng)對我國加入世界貿(mào)易組織和經(jīng)濟(jì)一體化趨勢帶來的影響，建議盡快考慮和及早抓好我市中小企業(yè)管理機(jī)構(gòu)與服務(wù)組織的建設(shè)，切實(shí)加大對中小企業(yè)的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和服務(wù)，通過加強(qiáng)財(cái)稅、融資、擔(dān)保、信息、技術(shù)等服務(wù)手段，創(chuàng)造有利于中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)發(fā)展的公平競爭環(huán)境，促進(jìn)**中小企業(yè)持續(xù)快速健康地發(fā)展。

1.成立中小企業(yè)協(xié)調(diào)管理部門?；痉桨福涸O(shè)立**市中小企業(yè)發(fā)展局，同時(shí)保留**市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局的牌子。中小企業(yè)發(fā)展局作為市政府的組成部門，代表政府統(tǒng)一管理全市各類行業(yè)、各種經(jīng)濟(jì)成分的中小企業(yè)，行使相關(guān)的行政職能。在新的機(jī)構(gòu)改革中，可把分散于市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局、市經(jīng)委區(qū)街工業(yè)辦、市商委企業(yè)指導(dǎo)處、市外經(jīng)委企業(yè)管理處、市工商管理局個(gè)體私營經(jīng)濟(jì)處以及各集團(tuán)、股份公司等單位承擔(dān)的行政管理職能剝離出來，劃歸中小企業(yè)發(fā)展局統(tǒng)一管理。中小企業(yè)發(fā)展局對中小企業(yè)的關(guān)系，是一種以加強(qiáng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和服務(wù)為主要內(nèi)容的新型關(guān)系，其主要職能是:制定中小企業(yè)發(fā)展政策，維護(hù)中小企業(yè)合法權(quán)益；協(xié)調(diào)有關(guān)部門關(guān)于中小企業(yè)計(jì)劃的行動，組織和調(diào)動社會各方面的力量，共同促進(jìn)中小企業(yè)的發(fā)展；防止大企業(yè)的不正當(dāng)兼并排擠，保護(hù)中小企業(yè)的生存和發(fā)展；推動企業(yè)合作，提高中小企業(yè)的競爭能力；幫助中小企業(yè)提高素質(zhì)，促進(jìn)中小企業(yè)現(xiàn)代化；組織中小企業(yè)的產(chǎn)品展銷和促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易與技術(shù)合作等。這不僅能最大限度地保護(hù)中小企業(yè)的利益，而且能更好地推動中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新，擴(kuò)大出口，公平競爭，最終推動我市經(jīng)濟(jì)社會的穩(wěn)步發(fā)展。保留鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局的牌子確有必要。一是我市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局有管理中小企業(yè)的成功經(jīng)驗(yàn)。多年來，鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局管理著我市9.8萬家鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，管理的企業(yè)數(shù)量占我市中小企業(yè)總量的78.4%，鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的創(chuàng)業(yè)發(fā)展一直都是我市中小企業(yè)的佼佼者。多年的服務(wù)管理實(shí)踐，使鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局探索積累了一套指導(dǎo)中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)發(fā)展的行之有效的方法，這是統(tǒng)一管理全市中小企業(yè)不可或缺的基本條件。二是有利于貫徹落實(shí)國家有關(guān)發(fā)展鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的法律與政策。保留鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局牌子，不僅保持了與設(shè)在國家農(nóng)業(yè)部的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局上下對接，有利于相關(guān)工作的開展，而且可以幫助鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)繼續(xù)享受從中央到地方的政策扶持，有利于鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展壯大。參考方案：如果在機(jī)構(gòu)編制上難以解決，可考慮設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展局，由市經(jīng)委管理。同時(shí)加掛鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局牌子，接受農(nóng)業(yè)部鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局、省農(nóng)業(yè)廳的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

篇7

評級業(yè)發(fā)展動態(tài)

評級動態(tài)

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，從2009年10月標(biāo)普、穆迪、惠譽(yù)三大評級機(jī)構(gòu)相繼下調(diào)希臘信用評級至2012年2月的兩年半內(nèi)，三大評級機(jī)構(gòu)針對歐洲經(jīng)濟(jì)體、歐洲金融穩(wěn)定工具、歐洲商業(yè)銀行和美國、澳大利亞等，先后總計(jì)了64次下降信用評級、銀行信用評級或評級下調(diào)警告（列入負(fù)面觀察名單），平均每月達(dá)2.2次之多，由此造成的直接經(jīng)濟(jì)損失不可估量。國際貨幣基金組織（IMF）研究表明，上述評級中至少出現(xiàn)了9次信用評級失敗案例（指“在連續(xù)12個(gè)月的時(shí)間里級別變動達(dá)到或超過三個(gè)小級別”）。此前，在2008年金融危機(jī)期間也曾出現(xiàn)至少9次信用評級的失敗案例。此外，三大評級機(jī)構(gòu)在結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品、企業(yè)債信用評級等方面也屢屢發(fā)生失誤，評級結(jié)果備受外界質(zhì)疑。

與三大評級機(jī)構(gòu)對應(yīng)的是，一部分其他評級機(jī)構(gòu)正在積極參與國際評級市場競爭。2010年7月，中國知名評級機(jī)構(gòu)——大公國際——首次了針對全球50個(gè)經(jīng)濟(jì)體的信用評級，并于2011年7月首次為馬來西亞的商業(yè)銀行評級報(bào)告。日本資信評估公司（JCR）和日本評級投資信息中心（R&I）評級的數(shù)量，從2000年的20個(gè)經(jīng)濟(jì)體迅速增長到2010年的81個(gè)經(jīng)濟(jì)體。

遭受質(zhì)疑

三大評級機(jī)構(gòu)連續(xù)密集調(diào)低歐美經(jīng)濟(jì)體信用評級，不僅難以給市場參與者提供可預(yù)見性的評級信息，反而引發(fā)了市場的恐慌情緒，使歐債危機(jī)從歐洲“邊緣經(jīng)濟(jì)體”國家（如希臘、西班牙等）向意大利、法國、德國等歐洲“核心經(jīng)濟(jì)體”國家擴(kuò)散，加劇了國際金融市場的動蕩。該做法及其對中國等新興經(jīng)濟(jì)體評級歷來較低，且不時(shí)發(fā)表看空觀點(diǎn)的舉動，使得國際市場上質(zhì)疑聲起，認(rèn)為此舉助長了金融市場的投機(jī)行為，與三大評級機(jī)構(gòu)在2008年金融危機(jī)中的表現(xiàn)并無實(shí)質(zhì)區(qū)別。

綜合來看，國際社會對評級公司的看法包括：一是對評級水平和效果不甚滿意，特別是對其前瞻性判斷存在質(zhì)疑；二是評級業(yè)有可能在整個(gè)經(jīng)濟(jì)周期變動過程中起到“順周期”的作用，從而加劇宏觀經(jīng)濟(jì)的周期性波動；三是從短期來看，敏感時(shí)期的評級調(diào)整會加大經(jīng)濟(jì)金融系統(tǒng)的不穩(wěn)定性；四是評級機(jī)構(gòu)運(yùn)用的方法論與內(nèi)部程序不夠透明，行業(yè)壟斷程度高，評級機(jī)構(gòu)內(nèi)部業(yè)務(wù)間有可能存在利益沖突，影響其獨(dú)立性；五是部分監(jiān)管者和投資者過度依賴外部評級，容易產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任推諉，也造成評級業(yè)對市場的影響力過分強(qiáng)大。

改良實(shí)踐

金融危機(jī)以來，三大評級機(jī)構(gòu)結(jié)合市場批評和監(jiān)管意見，在自我反思的基礎(chǔ)上，也采取了一些改良措施。

一是提高評級質(zhì)量。三大評級機(jī)構(gòu)增強(qiáng)了公司債與市政債評級的可比性，改進(jìn)了結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品評級模型，調(diào)整了對銀行及企業(yè)評級方法等。穆迪、標(biāo)普在評級過程中更加突出宏觀經(jīng)濟(jì)評估的重要性，如穆迪專門成立了宏觀經(jīng)濟(jì)委員會，以提高各評級部門對宏觀形勢看法的一致性，而標(biāo)普重新修訂了銀行業(yè)評級標(biāo)準(zhǔn)，引入國別風(fēng)險(xiǎn)和外部支持的影響，并據(jù)此于2011年11月對全球數(shù)十家主要金融機(jī)構(gòu)的評級作出調(diào)整。

二是增強(qiáng)了信息透明度。根據(jù)近年來各經(jīng)濟(jì)體相繼出臺的信用評級監(jiān)管政策，三大評級機(jī)構(gòu)相繼披露了其評級方法和評級流程，并就重大修訂事項(xiàng)加強(qiáng)與投資者的交流，以提高評級符號、意見、分析方法、評級數(shù)據(jù)或研究透明度。

三是改善公司治理。惠譽(yù)集團(tuán)成立了Fitch Solutions公司，將評級業(yè)務(wù)與非評級業(yè)務(wù)分開。穆迪建立了全球合規(guī)部，加強(qiáng)了在合規(guī)方面的資源投入，建立起專門的跟蹤評級團(tuán)隊(duì)，增強(qiáng)了支持部門的職能，并釋放分析部門的資源。標(biāo)普聘請了外部獨(dú)立董事，成立了政策管理委員會和風(fēng)險(xiǎn)檢查委員會。此外，標(biāo)普于2011年8月以“超越經(jīng)濟(jì)體利益”的姿態(tài)調(diào)降美國信用評級，也是希望能夠恢復(fù)自身所謂的公信力，以鞏固現(xiàn)有商業(yè)利益。

監(jiān)管改革趨勢

金融危機(jī)以來，全球?qū)π庞迷u級監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)識發(fā)生了巨大變化，國際組織和各經(jīng)濟(jì)體普遍從基本法律和規(guī)章制度兩個(gè)層面加快完善監(jiān)管架構(gòu)。

改革方向

針對三大評級機(jī)構(gòu)在危機(jī)中的表現(xiàn)，許多國際組織、美國、歐盟等經(jīng)濟(jì)體相繼頒布了監(jiān)管改革政策，使得評級行業(yè)環(huán)境發(fā)生重大變化。具體變化趨勢包括：一是從監(jiān)管部門不明確、沒有監(jiān)管部門，到設(shè)立或指定監(jiān)管部門；二是從簡單注冊、不需注冊，到必須注冊或獲得牌照；三是從自律管理、不監(jiān)管，到加強(qiáng)監(jiān)管、全面監(jiān)管；四是從監(jiān)管法規(guī)過度依賴、使用被認(rèn)可評級機(jī)構(gòu)的評級結(jié)果，到修改有關(guān)監(jiān)管法規(guī)，減少或不使用評級機(jī)構(gòu)的評級結(jié)果，同時(shí)鼓勵(lì)大型投資人自建內(nèi)部評級體系；五是從評級行業(yè)高度壟斷，到降低評級機(jī)構(gòu)或業(yè)務(wù)準(zhǔn)入門檻，推動競爭；六是從三大評級機(jī)構(gòu)高度壟斷全球評級市場，到增加認(rèn)可本土評級機(jī)構(gòu)；七是從只認(rèn)可發(fā)行人付費(fèi)模式，到增加認(rèn)可投資人付費(fèi)模式。

監(jiān)管立法

2011年的亞太經(jīng)合組織（APEC）夏威夷峰會呼吁對國際信用評級體系進(jìn)行全面評估，“二十國集團(tuán)”（G20）更是明確提出加強(qiáng)信用評級機(jī)構(gòu)監(jiān)管、推動監(jiān)管合作、遵守國際執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、防止利益沖突和減少過度依賴等具體意見。在此框架下，金融穩(wěn)定理事會（FSB）、國際證監(jiān)會組織（IOSCO）、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會（BCBS）等國際組織共同合作，以IOSCO修訂后的《信用評級機(jī)構(gòu)基本行為準(zhǔn)則》和FSB在2010年10月提出的高級原則為基礎(chǔ)，推動國際信用評級行為標(biāo)準(zhǔn)的修改完善，并協(xié)調(diào)各經(jīng)濟(jì)體監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，制訂減少各經(jīng)濟(jì)體監(jiān)管當(dāng)局和金融機(jī)構(gòu)對外部評級依賴的原則，消除審慎監(jiān)管框架下因使用外部評級所引發(fā)的不恰當(dāng)激勵(lì)。IMF和世界銀行（WB）也積極開展信用評級行業(yè)研究，提出了相應(yīng)的政策建議。

除國際組織外，各經(jīng)濟(jì)體也加快了監(jiān)管立法步伐，推動信用評級行業(yè)從自律管理向注冊準(zhǔn)入和直接監(jiān)管轉(zhuǎn)變。在基本法律層面，典型法案包括美國的《多德-弗蘭克華爾街改革和消費(fèi)者保護(hù)法案》、《信用評級機(jī)構(gòu)改革法案》和歐盟《信用評級機(jī)構(gòu)監(jiān)管法規(guī)》、日本《金融工具和交易法案》等；在規(guī)章制度層面，具有代表性的包括美國《對注冊為NRSRO的信用評級機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則》、歐盟《信用評級機(jī)構(gòu)監(jiān)管法規(guī)——背書制度應(yīng)用指導(dǎo)原則》、印度《信用評級機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)則》和馬來西亞《信用評級機(jī)構(gòu)注冊指導(dǎo)意見》等。從經(jīng)濟(jì)體自身操作來看，美國、歐盟、日本等將信用評級監(jiān)管上升至基本法層面，澳大利亞、加拿大、印度、馬來西亞、韓國、墨西哥、新加坡、南非以及我國等主要依靠出臺或修訂部門規(guī)章實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)。

實(shí)踐做法

危機(jī)以來，國際組織和各經(jīng)濟(jì)體在反思信用評級問題的基礎(chǔ)上陸續(xù)提出改革方案。

在加強(qiáng)監(jiān)管方面，各經(jīng)濟(jì)體進(jìn)一步明確和完善了信用評級的專業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，實(shí)行評級機(jī)構(gòu)分類管理，降低評級機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入門檻。在減少利益沖突方面，各經(jīng)濟(jì)體針對評級結(jié)果的產(chǎn)生過程，紛紛提出一系列改善評級機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理的舉措，強(qiáng)化責(zé)任追究，提高信息披露的透明度，探索評級付費(fèi)模式多樣化。

在降低對外部評級依賴方面，國際社會將信用評級機(jī)構(gòu)改革問題上升到宏觀審慎性政策層面，從監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和法律法規(guī)、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理、金融機(jī)構(gòu)投資決策等方面減少依賴。

在評級方面，IMF將評級結(jié)果上升到威脅金融穩(wěn)定的影響因素之一，提高評級透明度、改善評級方法論和過程成為關(guān)注重點(diǎn)。

在區(qū)域性評級機(jī)構(gòu)方面，歐盟之前計(jì)劃在2012年上半年成立一家由30家金融行業(yè)投資者參與、每家投資者出資1000萬歐元的基金會，采用投資者付費(fèi)和定期更換評級公司的“輪值模式”，并希望于2012年下半年起開始對外評級，期望5年至7年后用現(xiàn)金償還投資。目前，該方案的籌建方——羅蘭貝格公司——尚未得到德法等經(jīng)濟(jì)體大銀行的支持，僅能依靠個(gè)別出資者的有限資金維持和推動籌建。

在國際交流與合作方面，國際金融監(jiān)管合作已成共識。美國證監(jiān)會（SEC）于2012年3月宣布分別與歐盟證券與市場管理局（ESMA）、開曼群島貨幣監(jiān)管局就跨境金融監(jiān)管合作事宜簽訂諒解備忘錄，對評級機(jī)構(gòu)制定了較一般金融機(jī)構(gòu)更為深入的合作規(guī)定。同月，ESMA宣布確認(rèn)美國、加拿大、中國香港及新加坡的信用評級監(jiān)管制度與歐盟監(jiān)管制度同等嚴(yán)格和具有可背書性。截至目前，與歐盟互相認(rèn)可評級結(jié)果的經(jīng)濟(jì)體已達(dá)6個(gè)。南非、加拿大也在研究與國際機(jī)制、歐盟認(rèn)證一致的規(guī)管架構(gòu)，以期與IOSCO、G20和歐盟等制定的國際標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)踐接軌。

進(jìn)一步改進(jìn)建議

目前，國際監(jiān)管改革雖然已經(jīng)取得一些進(jìn)展，但重構(gòu)國際信用評級體系應(yīng)當(dāng)認(rèn)真總結(jié)汲取此次金融危機(jī)及仍在演進(jìn)中的歐債危機(jī)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，遵循信用經(jīng)濟(jì)和信用評級發(fā)展的規(guī)律并逐步推進(jìn)。

厘清認(rèn)識誤區(qū)，正確認(rèn)識信用評級行業(yè)的定位與作用。IMF將評級機(jī)構(gòu)作用總結(jié)為信息角色、監(jiān)測角色和認(rèn)證角色。雖然信用評級機(jī)構(gòu)須對照進(jìn)行反省和改正，但也應(yīng)破除公眾對評級機(jī)構(gòu)的過高期望和要求，使信用評級行業(yè)回歸“本源”。首先，國際信用體系與各經(jīng)濟(jì)體信用狀況密不可分。信用全球化導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)國際化使每個(gè)經(jīng)濟(jì)體的局部信用風(fēng)險(xiǎn)都有可能演變成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，每個(gè)經(jīng)濟(jì)體的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示程度都與其他經(jīng)濟(jì)體的信用安全密切相關(guān)，其評級體系都應(yīng)是國際信用評級體系的組成部分。其次，信用評級機(jī)構(gòu)并非萬能。一方面，信用評級是對受評對象未來償債能力和違約風(fēng)險(xiǎn)水平的判斷，不可避免會出現(xiàn)與實(shí)際不符的情況。另一方面，只有在信息可靠充分、論證合理的前提下，才有可能作出合理的判斷。因此，市場參與者應(yīng)理性看待評級機(jī)構(gòu)的作用，將評級結(jié)果作為風(fēng)險(xiǎn)評判的參考和借鑒之一。最后，外部評級機(jī)構(gòu)并非沒有存在的價(jià)值，而應(yīng)是內(nèi)部評級的有益補(bǔ)充。無論對于發(fā)行人還是投資者，外部評級都能大幅節(jié)約由信息不對稱產(chǎn)生的交易成本，從而對中小型投資者更具經(jīng)濟(jì)性。同時(shí)，評級機(jī)構(gòu)通過實(shí)地訪談可獲得單個(gè)投資者難以獲得的詳細(xì)信息，這是外部評級相對于投資者內(nèi)部評級的優(yōu)勢。

多舉措防止利益沖突，實(shí)踐推行投資人付費(fèi)模式。國際信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)建立規(guī)范有效的內(nèi)部控制程序與運(yùn)作機(jī)制。在業(yè)務(wù)領(lǐng)域，應(yīng)在評級業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間設(shè)立“防火墻”，進(jìn)行有效隔離。在公司治理層面，要充分發(fā)揮獨(dú)立董事的作用，并嘗試在信用評審委員會中引入投資人代表，提高評級的客觀性和公正性。在內(nèi)部控制方面，由合規(guī)部門定期審查評級假設(shè)、模型和方法的重大改變，專職合規(guī)人員直接向外部董事和投資人代表報(bào)告，提高評級信息的透明度和可信度。在人員管理方面，實(shí)行從業(yè)人員認(rèn)證制度、輪崗制度和回顧審查機(jī)制。在提高透明度方面，加大評級方法論、評級收入來源、評級結(jié)果表現(xiàn)、結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品評級等方面的信息披露頻率和力度，提高評級公司對公眾認(rèn)知的宣傳和普及力度。此外，應(yīng)從根源上切斷利益沖突的來源，推進(jìn)投資人（或代表投資方的行業(yè)協(xié)會）付費(fèi)模式，切斷評級機(jī)構(gòu)與發(fā)行人的利益鏈條，確保評級過程及結(jié)果的客觀、獨(dú)立和公正。

減少對外部信用評級的依賴。與G20及FSB的主張相同，借鑒此次金融危機(jī)的教訓(xùn)，反思監(jiān)管規(guī)則對信用評級結(jié)果的過度依賴，國際組織和各經(jīng)濟(jì)體監(jiān)管部門可逐步取消對評級結(jié)果直接引用的監(jiān)管規(guī)定，借助市場機(jī)制“選擇”和“認(rèn)可”評級結(jié)果，引導(dǎo)評級機(jī)構(gòu)真正實(shí)現(xiàn)為投資者服務(wù)。進(jìn)而通過市場力量，約束和推動評級機(jī)構(gòu)提高評級結(jié)果質(zhì)量，使評級行業(yè)真正回歸到作為信息和監(jiān)測角色的定位。在評級結(jié)果“去監(jiān)管化”的同時(shí)，由于評級行業(yè)在資本風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)方面的重要參考作用，及由此對金融市場和宏觀經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的系統(tǒng)性影響，監(jiān)管部門需加強(qiáng)對評級機(jī)構(gòu)的認(rèn)證管理，制訂評級行業(yè)的認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，完善評級行業(yè)的準(zhǔn)入和退出機(jī)制。大型金融機(jī)構(gòu)不同于一般零售投資者，僅僅依靠外部評級是不夠的，應(yīng)充分利用其內(nèi)部掌握的信息、研究能力，更多依靠自身獨(dú)立評估信用風(fēng)險(xiǎn)，并將外部評級作為補(bǔ)充參考，從而在一定程度上減少由少數(shù)機(jī)構(gòu)壟斷評級結(jié)果造成的“順周期”性和投資者的盲目“跟風(fēng)”。

扶持和培育本土信用評級機(jī)構(gòu)。作為國際信用評級體系的重要組成部分，各經(jīng)濟(jì)體信用評級機(jī)構(gòu)在維護(hù)金融安全方面意義重大。因此，應(yīng)積極扶持發(fā)展本土信用評級機(jī)構(gòu)，促進(jìn)國內(nèi)、國際信用評級行業(yè)的有序競爭。一是要健全信用評級法規(guī)和監(jiān)管體系，明確信用評級在經(jīng)濟(jì)體立法、政策制訂、政府監(jiān)管和信息披露等方面的地位和作用。通過整合監(jiān)管和市場資源，優(yōu)化對評級機(jī)構(gòu)的管理職能。二是要針對性地解決評級行業(yè)存在的癥結(jié)性難題。完善本土評級機(jī)構(gòu)的法人治理結(jié)構(gòu)，改進(jìn)評級流程和優(yōu)化評級方法，真正貫徹為投資人服務(wù)的經(jīng)營理念，提高優(yōu)秀本土評級機(jī)構(gòu)的行業(yè)地位和與國際評級市場對接的能力。三是要把本土評級體系的培育與國內(nèi)債券市場建設(shè)、跨境經(jīng)濟(jì)活動相結(jié)合。由本土評級機(jī)構(gòu)提供相應(yīng)評級服務(wù)，保障對外投資安全。本土評級機(jī)構(gòu)可積極借鑒國際評級技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)，增強(qiáng)外部競爭和內(nèi)在動力，通過優(yōu)勝劣汰、兼并收購而不斷發(fā)展壯大。

篇8

一位不愿透露姓名的研究人士表示，除了世界銀行以外，目前有多家智囊機(jī)構(gòu)正在就鐵道部未來改革出具方案。

據(jù)悉，方案主要圍繞兩大問題展開：一是解決鐵道部的壟斷問題，二是繼續(xù)推進(jìn)大部制改革。由于鐵道部缺席此前的大部制改革，2008年設(shè)立的交通運(yùn)輸部管理的范圍，并未涵蓋非常重要的鐵路。

上述研究人士表示，就他所知，目前幾份報(bào)告的內(nèi)容大同小異，主要圍繞上述問題展開。因?yàn)楦鞣綄Ω母镉胁煌庖?，所以最終的改革思路還需要進(jìn)一步研究才能確定。

“政企分離”至今沒進(jìn)展

據(jù)《新世紀(jì)周刊》此前報(bào)道，早在原鐵道部長上任前，學(xué)者和鐵道部官員在改革的原則上就形成了共識，即按照“政企分開、網(wǎng)運(yùn)分離、打破壟斷、引入競爭”的原則，逐步推進(jìn)鐵路改革。

彼時(shí)，鐵道部提出了一個(gè)為期十年的改革設(shè)想：第一步用大約三年時(shí)間，將客運(yùn)與路網(wǎng)分離，以當(dāng)時(shí)的14個(gè)地方鐵路局為基礎(chǔ)，分別組建客運(yùn)公司；然后再用三年的時(shí)間組建貨運(yùn)公司，實(shí)現(xiàn)貨運(yùn)與路網(wǎng)的分離；最后在客運(yùn)和貨運(yùn)均與路網(wǎng)分離的情況下，組建統(tǒng)一的國家鐵路路網(wǎng)公司。

不料，這些改革終究無法落實(shí)。

中國社科院工經(jīng)所研究員余暉表示，關(guān)于鐵道部政企分開、放開鐵路定價(jià)權(quán)的思路，早在上世紀(jì)九十年末就有人提出過。

“如今這么多年過去，政企分離在鐵路上沒有什么進(jìn)展?！庇鄷熣f。他認(rèn)為，鐵路要想實(shí)施政企分離，那是很簡單的事情，只要他們放得開，加大力度。

內(nèi)部調(diào)整已經(jīng)開始

事實(shí)上，在“7?23”甬溫線特別重大鐵路交通事故后，鐵道部在醞釀拆分一些大的站段之后，其內(nèi)部機(jī)構(gòu)改革已在加速推進(jìn)中。去年底，鐵道部就開始醞釀?wù){(diào)整現(xiàn)有的生產(chǎn)力布局，一些大的站段由于不適應(yīng)當(dāng)前鐵路的安全生產(chǎn)管理和運(yùn)輸效率，極有可能面臨拆分的命運(yùn)。而在去年11月，鐵道部下發(fā)《關(guān)于調(diào)整鐵道部內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置的通知》，要撤銷鐵道部咨詢調(diào)研組、鐵道部客運(yùn)專線系統(tǒng)集成辦公室，撤銷鐵道部運(yùn)輸局裝備部、基礎(chǔ)部、客運(yùn)專線技術(shù)部、土地管理部。設(shè)立鐵道部運(yùn)輸局機(jī)務(wù)部、車輛部、供電部、工務(wù)部、電務(wù)部。

前述不愿透露姓名的研究人士表示，這些改革都是為了解決時(shí)代撤銷鐵路分局造成的歷史遺留問題。大站段管轄范圍太廣，而目前的管理方式又比較粗放，某些環(huán)節(jié)銜接不暢則容易誘發(fā)事故。

2005年3月18日，推出他的改革方案：撤銷當(dāng)時(shí)全國15個(gè)鐵路局(包括青藏鐵路公司)的所有鐵路分局，同時(shí)新成立太原、西安、武漢3個(gè)鐵路局，加上原有的15個(gè)鐵路局(公司)，全國鐵路共設(shè)立18個(gè)鐵路局(公司)，所有鐵路局(公司)實(shí)行直接管理站段的體制。

此外，負(fù)債累累的鐵道部因資金不足，在地方上的地位也受到了削弱。廣西壯族自治區(qū)政府全資公司廣西鐵路投資集團(tuán)的一份發(fā)債說明書顯示，2011年至2015年，廣西鐵路項(xiàng)目預(yù)算為2800億元，其中1000億元由鐵道部出資。而鐵道部傳統(tǒng)上占主導(dǎo)地位。

不過在余暉看來，這些舉措只是鐵道部內(nèi)部調(diào)整、主輔分離的措施，和政企分離沒有多大關(guān)系。改革的力度并不大。

改革不得不進(jìn)行

鐵道部近來改革聲音迭起。

“民航一開始也是壟斷行業(yè)，現(xiàn)在卻有很多民營資本加入。”余暉舉了中國民航和中國電信改革的例子，他認(rèn)為這是政企分離比較成功的例子。民航中民營資本目前加入的較多，電信寬帶價(jià)格雖然還是比較高，但至少他們做出了一些實(shí)質(zhì)性的舉措。

而前述研究人士說，對鐵道部未來要改革，中央已經(jīng)下定決心。

因此，去年9月，在鐵路合作組織第三部長級會議上，鐵道部部長盛光祖強(qiáng)調(diào)，今后幾年仍是中國鐵路高速發(fā)展的時(shí)期，將推進(jìn)鐵路體制機(jī)制改革，轉(zhuǎn)變鐵道部職能，強(qiáng)化鐵路運(yùn)輸企業(yè)市場主體地位，推進(jìn)鐵路經(jīng)營管理機(jī)制創(chuàng)新。

而在去年12月底召開的全國鐵路工作會議上，國務(wù)院副總理張德江提出，“要深化鐵路改革，大膽探索、努力破解制約鐵路發(fā)展的體制性機(jī)制性問題……加快中國高鐵走出去步伐。”

北京理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授胡星斗認(rèn)為，目前中國鐵路總長度只有9萬多公里，是美國的三分之一，而中國人口卻是美國的3倍。并且美國人出行的交通方式主要的是汽車和飛機(jī)，中國人出行的主要方式就是火車，而中國人均鐵路長度只有一根香煙的長度，“單從每年的春運(yùn)來看，中國鐵路到了不得不改革的時(shí)候?！?/p>

胡星斗認(rèn)為，近年來中國的鐵路發(fā)展取得了很大的成就，可布局卻非常不合理。

“高鐵動車發(fā)展過快，擠掉了普通車，給農(nóng)民工等普通弱勢群體帶來了沉重的負(fù)擔(dān)?！背丝推胀ㄜ囎坏剑哞F和動車平時(shí)甚至是拉空車，胡星斗認(rèn)為這正是鐵路政企不分造成的。

中國鐵路實(shí)行統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一核算，外國資本、民營資本若是進(jìn)入，沒有支配權(quán)、自，甚至是利潤的分享權(quán)，也只能是虧損。

突破點(diǎn)在既得利益者

中國鐵路要想走出這種尷尬的局面，政企分離在所難免。

關(guān)于這一點(diǎn)，胡星斗的觀點(diǎn)和世行在報(bào)告中提出的建議十分相似。他表示，中國要改變鐵路的壟斷格局，就應(yīng)撤銷鐵道部，設(shè)立鐵路總局，歸交通運(yùn)輸部管理。鐵路總局只負(fù)責(zé)相關(guān)規(guī)定的制定，進(jìn)行宏觀管理和監(jiān)督，而把貨運(yùn)、客運(yùn)、各個(gè)鐵路局交給市場，“真正想改革就不能在做裁判員的同時(shí)做運(yùn)動員?！焙嵌氛f。

前述研究人士也表示，解決鐵道部目前債務(wù)問題的出路也是鐵道部政企分開。2009年鐵道部負(fù)債1.33萬億元，負(fù)債率超過53%。2010年負(fù)債近1.9萬億元，負(fù)債率57%。2011年三季度，其負(fù)債已過2萬億元，負(fù)債率超過60%。2012年，鐵路建設(shè)或?qū)⒗^續(xù)面臨資金緊張的局面。

中國鐵路政企分離改革提了這么多年，但是進(jìn)展不大，究竟應(yīng)該從何突破，實(shí)行政企分離？

前述研究人士表示，政企不分的大體制不改，只是搞搞管理體制的小動作，無法從根本上解決鐵路的安全問題和提高鐵路的運(yùn)營效率，必須從頂層動手。

篇9

關(guān)鍵詞:金融危機(jī);金融監(jiān)管體制;混業(yè)監(jiān)管

中圖分類號:F830 文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A 文章編號:1003-9031(2010)07-0034-04DOI:10.3969/j.issn.1003-9031.2010.07.07

我國真正意義上的金融監(jiān)管是從1984年中國人民銀行專門行使中央銀行職能開始的,其金融監(jiān)管體制的建設(shè)大體分為兩個(gè)階段:第一階段是1998年以前由中國人民銀行統(tǒng)一實(shí)施金融監(jiān)管;第二階段是從1998年國務(wù)院證券委與中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“證監(jiān)會”)合并,中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“保監(jiān)會”)正式成立,這一系列事件表明證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管從中國人民銀行統(tǒng)一監(jiān)管中分離出來,形成了由中國人民銀行、證監(jiān)會和保監(jiān)會三家分業(yè)監(jiān)管的格局。2003年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“銀監(jiān)會”)正式組建,接管了中國人民銀行的銀行監(jiān)管職能,由此我國正式確立了分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管、一行三會的金融監(jiān)管體制。

一、我國金融監(jiān)管體制現(xiàn)狀

我國目前的金融監(jiān)管體制從金融監(jiān)管權(quán)力的分配結(jié)構(gòu)和層次來看,采取的是一線多頭的“一行三會”模式(如圖1);從金融監(jiān)管對象來看,我國采取的是典型的機(jī)構(gòu)型監(jiān)管模式,即按金融機(jī)構(gòu)類型設(shè)立監(jiān)管機(jī)構(gòu),不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對不同的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督;從監(jiān)管主體的數(shù)量來看,我國采取的是分業(yè)監(jiān)管模式。

當(dāng)前我國建立金融監(jiān)管體制對我國金融市場健康、穩(wěn)定的發(fā)展起到了巨大的作用。分業(yè)經(jīng)營使各類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)更加專業(yè)化,這樣既便于內(nèi)部管理,又利于貨幣當(dāng)局的外部監(jiān)控,有助于及時(shí)達(dá)到監(jiān)管目標(biāo),提高“機(jī)構(gòu)監(jiān)管”的效率,降低系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。但隨著金融全球化、自由化和金融創(chuàng)新的迅猛發(fā)展,金融業(yè)開放加快,金融監(jiān)管環(huán)境發(fā)生了重大變化,我國現(xiàn)行監(jiān)管體制面臨著多方面的沖擊與挑戰(zhàn)。

1.我國金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營趨勢對分業(yè)監(jiān)管體制的挑戰(zhàn)

混業(yè)經(jīng)營是指在一個(gè)法人主體下,同時(shí)經(jīng)營銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等多種業(yè)務(wù)。隨著我國金融體制的不斷深化,金融全球一體化進(jìn)程不斷加快,我國金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的趨勢逐漸顯露,銀證合作、銀保合作和證保合作逐步開展,各種形式的實(shí)行混業(yè)經(jīng)營的金融控股公司,如光大集團(tuán)、中信集團(tuán)、平安集團(tuán)等開始嶄露頭角。就我國目前的情況來看,由政府層面推動的混業(yè)經(jīng)營正在穩(wěn)步發(fā)展:2008年1月,銀監(jiān)會與保監(jiān)會簽署了《關(guān)于加強(qiáng)銀保深層次合作和跨業(yè)監(jiān)管合作諒解備忘錄》,明確了銀保相互投資試點(diǎn)的條件;2008年末的《財(cái)經(jīng)》年會上,保監(jiān)會主席吳定富表示,今后保險(xiǎn)資金將圍繞股市適當(dāng)加大投資力度,保險(xiǎn)資金進(jìn)入股市比例可以達(dá)到15%,目前只有8%,還有7%的提升空間;2009年1月,證監(jiān)會和銀監(jiān)會聯(lián)合了《關(guān)于開展上市商業(yè)銀行在證券交易所參與債券交易試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》,明確14家上市銀行經(jīng)核準(zhǔn)后,可以向證券交易所申請從事證券交易。可見,銀保、銀證以及保證之間的混業(yè)經(jīng)營已經(jīng)真實(shí)存在。這樣,現(xiàn)行建立在分業(yè)經(jīng)營基礎(chǔ)上的分業(yè)監(jiān)管體制將會產(chǎn)生更多的監(jiān)管真空,有可能出現(xiàn)制度落后于市場的弊病,導(dǎo)致監(jiān)管失靈和低效,進(jìn)而對我國金融市場的穩(wěn)定產(chǎn)生更加不利的影響。

2.外資金融機(jī)構(gòu)涌入對我國現(xiàn)行金融監(jiān)管體制的挑戰(zhàn)

我國加入WTO后,開始逐步放開金融市場,隨著金融服務(wù)業(yè)的開放,盡管進(jìn)入我國的外資銀行需根據(jù)我國的法律規(guī)定強(qiáng)行實(shí)行分業(yè)經(jīng)營,但是其母行大多實(shí)行的是混業(yè)經(jīng)營,其先天優(yōu)勢必將對我國分業(yè)經(jīng)營,分業(yè)監(jiān)管體制提出挑戰(zhàn)。同時(shí),隨著國際金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的飛速發(fā)展,新型金融衍生工具的不斷出現(xiàn),我國傳統(tǒng)的金融監(jiān)管制度、監(jiān)管手段面臨失效的危險(xiǎn),金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)加大。另外,我國“重進(jìn)輕出”,進(jìn)入金融市場審批最為嚴(yán)格,經(jīng)營次之,而缺乏退出機(jī)制,在外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入的現(xiàn)實(shí)下,監(jiān)管規(guī)則與國際接軌的要求越來越迫切,對于出現(xiàn)嚴(yán)重問題的金融機(jī)構(gòu),要該清算的清算,該破產(chǎn)的破產(chǎn),不能政府一味買單,應(yīng)建立退出機(jī)制,逐漸強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)自身的風(fēng)險(xiǎn)控制。

3.現(xiàn)行監(jiān)管體制下的監(jiān)管機(jī)構(gòu)面臨諸多挑戰(zhàn)

我國現(xiàn)行的分業(yè)監(jiān)管模式是建立在一行三會分別對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的基礎(chǔ)上的,但我國的中央銀行缺乏獨(dú)立性,“三會”的事業(yè)單位性質(zhì)給金融監(jiān)管工作帶來諸多“尷尬”,“一行三會”缺乏有效的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。如銀監(jiān)會、保監(jiān)會和證監(jiān)會三方于2004年6月簽署了《在金融監(jiān)管方面分工合作的備忘錄》,三方在《備忘錄》中明確了分工合作框架和協(xié)調(diào)機(jī)制,但由于缺乏協(xié)調(diào)溝通,重復(fù)監(jiān)管和監(jiān)管真空的現(xiàn)象沒有得到良好解決,導(dǎo)致監(jiān)管成本增加,監(jiān)管效率降低,金融創(chuàng)新的發(fā)展受到了一定程度的阻礙。這些問題直接影響了當(dāng)前“分業(yè)監(jiān)管”的實(shí)效性。另外,我國相應(yīng)的法律法規(guī)不健全,缺乏對監(jiān)管機(jī)構(gòu)自身的監(jiān)管。監(jiān)管部門作為政府權(quán)力的壟斷部門,只有對其權(quán)力進(jìn)行有效制衡,才能保證其對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行準(zhǔn)確有效的監(jiān)管。

二、我國金融監(jiān)管體制應(yīng)對金融危機(jī)的新要求

2009年12月1日,法國財(cái)政部長克里斯廷?拉加德稱,歐盟各國的財(cái)政部長已經(jīng)就全面整改歐盟金融監(jiān)管體系的問題達(dá)成了妥協(xié),將新成立一整套的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。①而早在去年三月,美國財(cái)政部就公布了改革藍(lán)圖(簡稱“保爾森計(jì)劃”),即“目標(biāo)導(dǎo)向”的監(jiān)管改革方向。這項(xiàng)計(jì)劃也被視為美國自上世紀(jì)經(jīng)濟(jì)“大蕭條”以來,規(guī)模最大的金融監(jiān)管體制改革計(jì)劃。②2009年6月17日,美國政府正式公布了20世紀(jì)30年代大蕭條以來最大規(guī)模的金融監(jiān)管改革方案白皮書,期望以此恢復(fù)公眾投資者對美國金融體系的信心。③根據(jù)美國金融監(jiān)管體制的改革方案并借鑒歐洲主要國際金融監(jiān)管體制改革的經(jīng)驗(yàn),可發(fā)現(xiàn)我國金融監(jiān)管體制應(yīng)對金融危機(jī)的新要求,主要有以下幾點(diǎn)。

1.完善金融混業(yè)經(jīng)營及監(jiān)管方面的法律法規(guī),加大金融混業(yè)監(jiān)管的趨勢

在一定程度上,我國的金融立法滯后于實(shí)踐的發(fā)展。這需要立法機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門共同努力,依據(jù)金融市場開放的現(xiàn)狀、外資金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立與經(jīng)營情況,以及國際金融監(jiān)管變化趨勢,逐步完善金融法律法規(guī)體系。其中包括:合理確定金融發(fā)展目標(biāo),體現(xiàn)安全與效率并重的立法理念;健全金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入和退出機(jī)制,強(qiáng)化核心業(yè)務(wù)下的混業(yè)經(jīng)營;建立對金融控股公司的監(jiān)管法律制度,明確界定金融控股公司與子公司以及子公司之間的法律關(guān)系,構(gòu)筑防火墻以有效控制金融風(fēng)險(xiǎn);充分滿足我國入世后的要求,完善與WTO規(guī)則及國際金融監(jiān)管慣例相吻合的金融監(jiān)管法律體系;不斷完善與基本法規(guī)相配套的專業(yè)性法規(guī)及實(shí)施細(xì)則和補(bǔ)充規(guī)定。在立法過程中,應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)劃性,增強(qiáng)系統(tǒng)性,提高針對性,強(qiáng)化操作性,切實(shí)提高立法質(zhì)量;應(yīng)明確金融機(jī)構(gòu)通過控股公司實(shí)現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營是必然趨勢,并對要求進(jìn)行混業(yè)經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)格的資質(zhì)審批;應(yīng)消除國家財(cái)政對大型金融機(jī)構(gòu)的隱性擔(dān)保,建立對各類主體一視同仁的市場待遇,最后還需要嚴(yán)格執(zhí)法。

2.建立功能性統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu),逐漸形成統(tǒng)一監(jiān)管體制

所謂的“功能性金融監(jiān)管”,是指依據(jù)金融體系基本功能而設(shè)計(jì)的監(jiān)管,較之傳統(tǒng)的金融監(jiān)管如機(jī)構(gòu)監(jiān)管,它能夠?qū)嵤┛绠a(chǎn)品、跨機(jī)構(gòu)、跨市場的協(xié)調(diào),且更具連續(xù)性和統(tǒng)一性。

金融危機(jī)引發(fā)了各個(gè)監(jiān)管當(dāng)局的反思。2008年3月31日,美國財(cái)政部公布了《現(xiàn)代化金融監(jiān)管架構(gòu)藍(lán)圖》,其中,最突出的特點(diǎn)是謀求建立一個(gè)統(tǒng)一綜合的、對系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)能保持高度警惕的功能導(dǎo)向型監(jiān)管體系;2009年5月,歐盟委員會也提出了組建“歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理委員會”的改革方案,負(fù)責(zé)監(jiān)測整個(gè)歐盟金融市場上可能出現(xiàn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。新一輪的金融監(jiān)管改革在發(fā)達(dá)國家中率先掀起,避免出現(xiàn)監(jiān)管真空地帶、有效監(jiān)管交叉地帶、建立及時(shí)發(fā)現(xiàn)和有效應(yīng)對系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警體系是目前金融監(jiān)管改革的主要方向。2003年政府機(jī)構(gòu)改革以后,我國形成了“一行三會”式的監(jiān)管框架。由于時(shí)間較短,這套體制不可能很快磨合到位,而且類似于英美式的協(xié)調(diào)磋商機(jī)制也沒有真正建立起來。從我國現(xiàn)實(shí)出發(fā),政府可以考慮參照美國聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會模式,建立固定的金融協(xié)調(diào)委員會。最后,可以將銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會合并,成立像英國金融服務(wù)監(jiān)管局那樣的統(tǒng)一監(jiān)管組織。

3.適當(dāng)控制金融產(chǎn)品的過度衍生化、過度資產(chǎn)證券化

金融衍生品在規(guī)避市場波動、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、增加市場流動性等方面具有重要作用。但如果金融衍生品被集中發(fā)行或過度衍生,進(jìn)而引發(fā)出金融市場風(fēng)險(xiǎn)時(shí),它又會演變成為風(fēng)險(xiǎn)“放大器”。此次金融危機(jī)就是最大的佐證,當(dāng)金融業(yè)務(wù)相互交融,金融創(chuàng)新層出不窮,金融衍生品經(jīng)過多層級派生,其基礎(chǔ)價(jià)值和產(chǎn)品信息已很難被認(rèn)知,衍生出的金融風(fēng)險(xiǎn)也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出監(jiān)管的預(yù)料。因此,我國在發(fā)展金融衍生品市場的過程中,對衍生品的派生層次和杠桿率的監(jiān)管尤為重要。金融衍生品交易的杠桿率與市場基礎(chǔ)建設(shè)、參與機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力以及整個(gè)金融安全網(wǎng)的發(fā)展?fàn)顩r應(yīng)當(dāng)是互相匹配的,金融衍生品管理體系的目標(biāo)應(yīng)定位為“促進(jìn)發(fā)展、控制風(fēng)險(xiǎn)”。

但需要注意的是,我國金融創(chuàng)新尚處在起步階段,在國際金融競爭日益激烈的環(huán)境下,不能由于擔(dān)心市場風(fēng)險(xiǎn)而阻礙金融創(chuàng)新,而是應(yīng)變教訓(xùn)為經(jīng)驗(yàn),對金融創(chuàng)新的應(yīng)用及推廣作辯證分析,堅(jiān)持發(fā)展具有可控性、適度性和規(guī)范性的創(chuàng)新,通過加強(qiáng)監(jiān)管,事前規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),使監(jiān)管和創(chuàng)新始終保持動態(tài)平衡,在相互作用、共同發(fā)展的同時(shí),促進(jìn)金融改革不斷深化。

4.建立完善的公司治理監(jiān)管和金融機(jī)構(gòu)管理層監(jiān)管機(jī)制

現(xiàn)代企業(yè)制度對企業(yè)自身的要求是自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧,且要充分體現(xiàn)出產(chǎn)權(quán)明晰、權(quán)責(zé)明確、政企分開、管理科學(xué)的特征,而實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代企業(yè)制度法人治理結(jié)構(gòu)的主要形式是規(guī)范的公司制。只有有效的控股公司法人治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度得以建立,各種利益主體之間的關(guān)系才能得到較好處理。

促成此次危機(jī)的原因之一便是金融機(jī)構(gòu)管理層經(jīng)營行為短期化,它與不合理的激勵(lì)機(jī)制分不開:一方面,薪酬激勵(lì)機(jī)制與經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)評估后的公司業(yè)績脫鉤;另一方面,薪酬結(jié)構(gòu)和年度分紅形式導(dǎo)致了過度的短期化行為的發(fā)生,有損股東的長期利益。對此,歐美國家已認(rèn)識到對高層管理人員的薪酬體系變革亟待進(jìn)行,以盡快彌補(bǔ)目前薪酬制度中存在的缺陷,獎(jiǎng)勵(lì)真實(shí)的業(yè)績表現(xiàn),懲罰高風(fēng)險(xiǎn)套利行為。

當(dāng)前金融危機(jī)下的高管限薪問題引起了我國社會的廣泛關(guān)注,但薪酬激勵(lì)機(jī)制的變革卻被忽略,管理層經(jīng)營行為的短期化現(xiàn)象在我國金融機(jī)構(gòu)中普遍存在。管理層與員工間的薪酬差距需要保持在合理的水平上,但又不能失去薪酬激勵(lì)的作用。管理層的高薪不應(yīng)來自短期表現(xiàn),而應(yīng)著眼于長期的業(yè)績表現(xiàn)。因此,本次金融危機(jī)對我國金融機(jī)構(gòu)薪酬制度改革的啟示是機(jī)制的變革,而非簡單地限薪。

三、后危機(jī)時(shí)代我國金融監(jiān)管體制的現(xiàn)實(shí)選擇

隨著全球金融一體化進(jìn)程加快,混業(yè)經(jīng)營趨勢深化。理論界對我國政府金融監(jiān)管體制現(xiàn)實(shí)選擇問題的爭論也被推上了風(fēng)口浪尖。一些學(xué)者認(rèn)為面對混業(yè)經(jīng)營的國際化趨勢,我國應(yīng)當(dāng)積極創(chuàng)造有利條件,實(shí)現(xiàn)由分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管向統(tǒng)一監(jiān)管模式的過渡。如:曹紅輝(2006)認(rèn)為隨著我國金融服務(wù)市場的全面開放,國內(nèi)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)所面臨的競爭形勢相當(dāng)嚴(yán)峻。及時(shí)調(diào)整以往“分業(yè)經(jīng)營”的發(fā)展戰(zhàn)略,采取金融功能型監(jiān)管理念,建立統(tǒng)一的監(jiān)管模式已成必然[1]。曹鳳岐(2009)提出,為了提高監(jiān)管效率,可以考慮在必要時(shí)成立國家金融監(jiān)管委員會或國家金融監(jiān)管協(xié)調(diào)委員會作為監(jiān)管的權(quán)威機(jī)構(gòu),通過對金融控股公司的監(jiān)管實(shí)現(xiàn)對銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的全面監(jiān)管[2]。即將所有金融機(jī)構(gòu)都置于其監(jiān)督之下,實(shí)行功能監(jiān)管,消除監(jiān)管真空,強(qiáng)化協(xié)調(diào)。另一些學(xué)者則認(rèn)為我國現(xiàn)行的“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”體制是符合我國國情的制度安排,分業(yè)經(jīng)營在一段時(shí)期內(nèi)仍然是中國現(xiàn)實(shí)狀況,所以采用分業(yè)監(jiān)管比較合適。如:銀監(jiān)會主席劉明康認(rèn)為關(guān)于中國的金融監(jiān)管體系問題,現(xiàn)在的確存在成本高、效率低的問題,但是中國的金融不同于其他國家,監(jiān)管機(jī)構(gòu)不僅管理風(fēng)險(xiǎn),而且要兼顧改革、發(fā)展、開放和解決歷史包袱等問題,現(xiàn)在分業(yè)監(jiān)管符合初級階段的狀況。①目前的任務(wù)是加強(qiáng)各監(jiān)管部門的信息溝通和互相協(xié)調(diào)。中國銀監(jiān)會副主席王兆星認(rèn)為,中國目前的金融發(fā)展水平與西方國家處于不同階段,金融綜合經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營還處于初步階段,分業(yè)監(jiān)管能夠適應(yīng)目前中國金融業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r。②

金融監(jiān)管體制是各國歷史和國情的產(chǎn)物。確立金融監(jiān)管體制模式的基本原則是:以提高監(jiān)管的效率為前提,在避免過分的職責(zé)交叉和相互掣肘同時(shí)又要注意權(quán)力的相互制約,避免權(quán)力過度集中。因此,從我國現(xiàn)實(shí)出發(fā),政府可以考慮參照美國以前的“傘形”監(jiān)管模式,建立固定的金融協(xié)調(diào)委員會。從長期來看,最后可以將銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會合并,成立統(tǒng)一的監(jiān)管組織,具體監(jiān)管架構(gòu)如圖2所示。

1.堅(jiān)持多頭監(jiān)管體制

“傘形”監(jiān)管是美國自1999年《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》頒布后,在改進(jìn)原有分業(yè)監(jiān)管體制的基礎(chǔ)上形成的監(jiān)管體制,這種監(jiān)管體制的最大特點(diǎn)是“雙重多頭”監(jiān)管?！半p重”是指聯(lián)邦和各州均有金融監(jiān)管的權(quán)力;“多頭”是指有多個(gè)部門負(fù)有監(jiān)管職責(zé)[3]。美國在此次金融危機(jī)前一直采取這種監(jiān)管模式,且其曾是美國金融業(yè)發(fā)展繁榮的堅(jiān)實(shí)根基。然而,隨著金融的全球化發(fā)展和金融機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營的不斷推進(jìn),“雙重多頭”的監(jiān)管體制出現(xiàn)了越來越多的“縫隙”,并使一些風(fēng)險(xiǎn)極高的金融衍生品成為漏網(wǎng)之魚。金融危機(jī)后美國的改革藍(lán)圖則順應(yīng)了金融發(fā)展的潮流,逐步實(shí)現(xiàn)從分支機(jī)構(gòu)、分業(yè)監(jiān)管向綜合、統(tǒng)一監(jiān)管的轉(zhuǎn)變,究其原因是美國全面實(shí)現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營的事實(shí)與分業(yè)監(jiān)管相悖。但我國目前分業(yè)經(jīng)營仍較為嚴(yán)格,堅(jiān)持多頭監(jiān)管體制仍是我國現(xiàn)實(shí)選擇。

2.通過金融監(jiān)管委員會滲入有效的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制

我國可以通過構(gòu)建金融監(jiān)管委員會,采取聯(lián)席會議等例會與臨時(shí)會議的形式對金融業(yè)的聯(lián)合監(jiān)管以及專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管的協(xié)調(diào)與通報(bào)工作進(jìn)行討論。其成員構(gòu)成應(yīng)是來自三家專業(yè)性的監(jiān)管部門,即銀監(jiān)會、證監(jiān)會與保監(jiān)會。由于我國商業(yè)銀行體系在金融體系中占據(jù)核心地位,銀行“一業(yè)獨(dú)大”特征顯著,因此該會議的協(xié)調(diào)人應(yīng)是銀行監(jiān)管部門[4]。

3.通過金融控股公司體現(xiàn)功能型監(jiān)管

我國可以構(gòu)建純粹型金融控股公司,采取母子公司組織結(jié)構(gòu),其銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)分別由控股公司的各子公司經(jīng)營,母公司則主要承擔(dān)管理、控制和協(xié)調(diào)的職責(zé)。金融控股公司又按其經(jīng)營業(yè)務(wù)的不同接受金融監(jiān)管委員會下設(shè)的三大監(jiān)管主體的監(jiān)管,監(jiān)管權(quán)力在業(yè)務(wù)性質(zhì)的基礎(chǔ)上劃分,而不再按從事業(yè)務(wù)活動公司的機(jī)構(gòu)性質(zhì)劃分,充分體現(xiàn)機(jī)構(gòu)型監(jiān)管向功能型監(jiān)管的轉(zhuǎn)變。此外,中國人民銀行與各監(jiān)管職能分開后,將主要致力于完善有關(guān)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行規(guī)則和改進(jìn)金融業(yè)宏觀調(diào)控政策,更好地發(fā)揮中央銀行在宏觀調(diào)控與防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)中的作用,使金融服務(wù)得到進(jìn)一步改善。

參考文獻(xiàn):

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①資料來源:筆者根據(jù)全球財(cái)經(jīng)中文頻道(.

①資料來源:韓雪萌.劉明康在銀監(jiān)會2006年工作會議上強(qiáng)調(diào)以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)監(jiān)管工作全局[N/OL].省略/bencandy.php?fid=60&id=2961.

篇10

【關(guān)鍵詞】 民間金融 金融改革 法律規(guī)制 溫州

一、《方案》出臺背景分析

1、國有銀行的金融壟斷與民間資本積聚之間的矛盾

我國的民間金融產(chǎn)生發(fā)展一直處于自生自滅狀態(tài)，正規(guī)金融組織一直以來在我國的金融領(lǐng)域是主旋律，而民間金融則是游離主旋律之外的副旋律。政府對民間金融也一直采取鴕鳥姿態(tài)，在法律上既沒有給其合法的名分，也沒有嚴(yán)格禁止，在沒有出現(xiàn)大問題就保持現(xiàn)狀，任其發(fā)展，然而這種方式注定不能長久。

在我國，一方面中小企業(yè)融資要從正規(guī)金融機(jī)構(gòu)獲得融資十分困難。其中一個(gè)最大的阻礙來自地方政府和國有大型企業(yè)，國有企業(yè)大量從銀行獲得貸款不可避免地壓縮了中小企業(yè)的貸款。在中國人民銀行2012年早期的報(bào)告顯示，全國將近1/3的貸款，即14萬億人民幣流向政府，其中30%～40%的銀行貸款流向政府的各種基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目。相反，中小企業(yè)4000多萬家，為我國經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)了60%的GDP，80%的就業(yè)崗位和50%的稅收總額，但獲得的金融扶持力度和貢獻(xiàn)相比遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能匹配。另一個(gè)障礙是大銀行的壟斷。四大國有銀行占據(jù)了全國60%的銀行貸款。雖然美國在這方面有相似的集中，但是美國大約有18000家商業(yè)銀行、儲蓄所和地方金融機(jī)構(gòu)，還有大量的互助儲蓄銀行和信用合作社，而中國只有大概400家商業(yè)銀行和3000家農(nóng)村信用社和鄉(xiāng)鎮(zhèn)銀行。大銀行都傾向于借款給大公司以節(jié)約成本，而這種傾向在發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)體是通過大銀行提供一些靈活的金融來解決的。例如，一個(gè)擁有良好信用記錄的小企業(yè)可以通過主信用卡來獲得巨額的貸款，這種方式在中國卻沒有適用。在中國缺乏多層次的金融體系和金融產(chǎn)品為多元化的經(jīng)濟(jì)提供資金支持，現(xiàn)有的農(nóng)村信用社、儲蓄銀行等金融組織也名不副實(shí)，沒有達(dá)到其設(shè)計(jì)的初衷。

另一方面，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展人民手中積蓄了大量的財(cái)富，中國社會科學(xué)院2012年社會藍(lán)皮書稱，中國民間借貸市場總規(guī)模超過4萬億元，約為銀行表內(nèi)貸款規(guī)模的10%～20%。民間借貸發(fā)展為畸形發(fā)展，重要因素就是民間資本缺乏合適的投資渠道，通貨膨脹率高于銀行存款利率、實(shí)體經(jīng)濟(jì)放緩利潤收窄、股市不景氣，資本的逐利性決定了其大量涌向了房地產(chǎn)甚至“錢炒錢”的投機(jī)領(lǐng)域，推高了房地產(chǎn)泡沫，其涉及面的廣泛性也引發(fā)了社會的不安。

總的來說，我國經(jīng)濟(jì)總體上還是存在著所謂“兩多兩難”問題，即所謂“民間資金多，投資難；中小企業(yè)多，融資難”。如此一來，在中國南方的許多地區(qū)，民間金融快速發(fā)展以彌補(bǔ)正規(guī)金融的不足。民營經(jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)催生了民間金融的發(fā)展，民間金融的繁榮也極大促進(jìn)了民營經(jīng)濟(jì)的騰飛。我國民營經(jīng)濟(jì)對國民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)日益巨大，然而融資難已成為制約民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸。中小企業(yè)不能得到國家正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的“寵愛”，只能投入民間金融的“懷抱”，二者的“錯(cuò)位”游走在合法和非法之間的模糊地帶，默默地為中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展作出了卓越的貢獻(xiàn)。民間金融市場的安全，關(guān)乎到中國金融大堤的安全。如果政府再遲遲沒有對民間金融市場從法律上采取明確而有效的規(guī)范和引導(dǎo)，這支副旋律將不能很好地發(fā)揮其配合主旋律的功效，更甚至獨(dú)唱其旋律擾亂整個(gè)國家金融的樂章。

2、為何“情有獨(dú)鐘”選溫州

一方面，溫州具備綜合金融改革的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)和有利條件，是我國民營經(jīng)濟(jì)的“發(fā)源地”和“風(fēng)向標(biāo)”。溫州民間資本充裕，民營企業(yè)尤其是中小企業(yè)數(shù)量眾多。粗略統(tǒng)計(jì)顯示，溫州有40多萬民營中小企業(yè)和6000多億元民間資金，堅(jiān)實(shí)的民營經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)將為溫州金融改革創(chuàng)造有利的條件。根據(jù)中國人民銀行監(jiān)測，2011年8月末，溫州民間融資參與民間借貸的資本約1200億元，占全市銀行貸款的20%左右，同比增長50%。從利率水平來看，去年9月民間借貸綜合利率25.44%，同比上漲近80%。其中，融資中介機(jī)構(gòu)出借年利率一度高達(dá)48.92%。學(xué)者辜勝阻在溫州市的調(diào)查也表明，中小企業(yè)能夠從銀行等主流的金融機(jī)構(gòu)獲得貸款的比例只有10%左右，80%以上依靠民間借貸生存。

另一方面，溫州是民間借貸危機(jī)的“暴風(fēng)眼”、“重災(zāi)區(qū)”。2011年，溫州爆發(fā)民企債務(wù)危機(jī)，民間金融迅速積聚巨大金融風(fēng)險(xiǎn)。有統(tǒng)計(jì)顯示，2011年1—9月浙江共發(fā)生228起企業(yè)主逃逸事件，其中溫州以84起居首。備受關(guān)注的吳英案更是引發(fā)了各界對民間融資合法性的激烈討論。2012年4月20日最高人民法院依法裁定不核準(zhǔn)吳英死刑，將案件發(fā)回浙江省高級人民法院重新審判。5月21日下午，浙江省高級人民法院經(jīng)重新審理后，對吳英案作出終審判決，以集資詐騙罪判處被告人吳英死刑，緩期二年執(zhí)行。2009年金華市中院一審判處吳英死刑時(shí)，馬光遠(yuǎn)曾撰文指出，這個(gè)案子無論如何，都將是一個(gè)標(biāo)桿。吳英案的影響力和重要性早已超越了案件本身，已成為中國金融制度和司法展示給世界的一個(gè)重要標(biāo)本。吳英的命運(yùn)與民間借貸緊緊的栓在了一起，從死刑到死緩，對于吳英個(gè)人而言，死緩給了她生存的權(quán)利，但是對于民間借貸市場而言，改革才剛剛起步，民間借貸市場依舊形勢嚴(yán)峻。

3、我國金融立法方面的不足

改革開放以來，我國在推進(jìn)金融體制改革、加強(qiáng)金融監(jiān)管的同時(shí)，也十分重視金融法制建設(shè)，現(xiàn)已逐步建立和完善了金融法律體系。1995 年，《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《票據(jù)法》、《保險(xiǎn)法》四部金融法律的相繼出臺，標(biāo)志著我國金融法律框架的初步形成?！渡虡I(yè)銀行法》和《保險(xiǎn)法》分別對金融領(lǐng)域內(nèi)占主導(dǎo)地位的兩大類金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止、經(jīng)營原則作出了規(guī)定；《票據(jù)法》則對經(jīng)營活動中的票據(jù)類型和票據(jù)行為進(jìn)行了規(guī)范。這三部法律的頒布實(shí)施，為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定，提供了強(qiáng)有力的法律依據(jù)。但是金融方面的律法是一項(xiàng)長期、系統(tǒng)的工程，十幾年前制定的一系列金融法律由于當(dāng)時(shí)的市場化程度不高而留下了許多計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的烙印。具體說來主要有以下幾方面的不足。

金融立法不成系統(tǒng)。金融領(lǐng)域法律制度的缺失和不協(xié)調(diào)對金融發(fā)展形成了制約。在信用體系的建立和應(yīng)用方面，民間金融越來越需要依賴專門的征信部門或借助社會征信機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對借款人信用狀況的調(diào)查和分析。然而，在征信方面我國還缺乏完整的法律法規(guī)，阻礙了征信業(yè)的發(fā)展。

金融立法對新興金融業(yè)務(wù)缺乏相應(yīng)規(guī)定。例如《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第3條所列舉的業(yè)務(wù)都僅限于商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，而對于現(xiàn)代商業(yè)銀行的新興金融業(yè)務(wù)如資產(chǎn)重組、投資理財(cái)、衍生金融工具、基金管理、信息咨詢、消費(fèi)信貸及金融制度創(chuàng)新等卻缺乏相應(yīng)的規(guī)定，而這些都是中小企業(yè)融資和居民投資的重要渠道。從目前來看，國內(nèi)大型金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的金融產(chǎn)品主要都是些基礎(chǔ)產(chǎn)品，而其中又主要是資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)，大量的中間業(yè)務(wù)開發(fā)不足，金融衍生產(chǎn)品則基本沒有涉及。民營經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和民間資本的積累也需要金融機(jī)構(gòu)提供更多新興的金融業(yè)務(wù)來滿足企業(yè)和居民的投資生產(chǎn)需要。繼續(xù)實(shí)施過嚴(yán)的管制政策，將導(dǎo)致現(xiàn)有銀行機(jī)構(gòu)在競爭中處于不利境地且不利于其業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展。

立法滯后缺乏對民間金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的支持。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，已滲透到社會經(jīng)濟(jì)生活的各個(gè)領(lǐng)域，國有的金融體系是市場經(jīng)濟(jì)的主動脈，民間金融則是為國民經(jīng)濟(jì)輸血的“毛細(xì)血管”，而如今巨大民間資本卻沒有合法的運(yùn)營機(jī)構(gòu)。例如在立法中對村鎮(zhèn)銀行設(shè)立方面設(shè)置了許多無形的障礙，金融立法的滯后一定程度上堵塞了“毛細(xì)血管”的暢通。金融立法對于促進(jìn)我國金融業(yè)持續(xù)穩(wěn)定、健康發(fā)展，進(jìn)而帶動經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有十分重要的意義。當(dāng)前我國的金融立法與金融改革開放同步推進(jìn)，進(jìn)入全新階段。

在金融風(fēng)險(xiǎn)防范上缺少法律依據(jù)。面對潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，制定金融風(fēng)險(xiǎn)防范法是非常有必要的。從目前我國的現(xiàn)狀來看，各銀行不正當(dāng)?shù)臄垉π袨楹妥龇ㄅc國家鼓勵(lì)投資的行為是背道而馳的。這樣做，居民存款的數(shù)字上升了，而實(shí)際上存款的另一部分，銀行則將其作為信貸資金投放到信貸市場，這種投放是有一定期限的，假如在一定期限內(nèi)或者說在短于貸款期間的時(shí)間內(nèi)發(fā)生存款擠兌，銀行是無法應(yīng)對的。近幾年發(fā)生的農(nóng)村合作基金會無法兌付到期“存款”的事實(shí)就是一個(gè)鮮活的例證。而一旦發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)如擠兌風(fēng)險(xiǎn)通常采取的方法是以政府信用作擔(dān)保，以人民銀行的再貸款為主要支撐的隱性保險(xiǎn)制度，與其讓隱性制度在后臺救火，不如建立一套完整的防范風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警法律制度。

從我國現(xiàn)行金融立法對國內(nèi)中資金融機(jī)構(gòu)的管理制度看，過嚴(yán)的業(yè)務(wù)范圍管制政策已不能適應(yīng)金融自由化的需要。我國金融法制在立法取向上過于強(qiáng)調(diào)金融市場整體的安全和秩序，尤其是維護(hù)國有財(cái)產(chǎn)的安全，疏忽了金融機(jī)構(gòu)的自身價(jià)值目標(biāo)——自主、效益最大化和公平競爭的環(huán)境。正是由于諸多金融立法方面的缺陷，且在全國范圍內(nèi)開展大型的金融改革條件也還未成熟，因此催生了溫州的金融改革方案，希望起到試點(diǎn)示范的作用，為以后更大范圍的金融改革開辟道路。

二、《方案》的創(chuàng)新與意義

金融改革核心問題是金融一元化向多元化的發(fā)展，它包括金融機(jī)構(gòu)多元化、利率市場化、監(jiān)管保險(xiǎn)制度化、貨幣兌換自由化等“四大改革目標(biāo)”。人們自然期待金融改革的“溫州模式”，最終實(shí)現(xiàn)突破并星火燎原。從這次《方案》的十二項(xiàng)內(nèi)容看，針對我國現(xiàn)有金融立法的不足《方案》在許多方面都有所觸及，哪怕程度有限，意義仍非同尋常。

1、強(qiáng)調(diào)規(guī)范民間金融，鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域，適度打破金融壟斷格局

民間金融的畸形發(fā)展，根源在于我國的金融壟斷?！斗桨浮吩诘谝豁?xiàng)和第二項(xiàng)中就提出了“規(guī)范發(fā)展民間融資”和“加快發(fā)展新型金融組織”，表明了國家對民間金融市場的重視和態(tài)度“從堵到疏”的轉(zhuǎn)變。正式將民間金融納入主流的融資制度體系，提出要指定規(guī)范民間融資備案管理制度，民間金融的陽光化之路正式啟動。另外，還鼓勵(lì)和支持民間資金參與地方金融機(jī)構(gòu)改革，依法發(fā)起設(shè)立或參股村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社等新型金融組織。符合條件的小額貸款公司可改制為村鎮(zhèn)銀行。這些政策制度都有重大的突破和創(chuàng)新，十分鼓舞人心。

2、強(qiáng)調(diào)了金融改革服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的宗旨，開發(fā)新型金融產(chǎn)品服務(wù)小微企業(yè)

《方案》十二項(xiàng)任務(wù)中有多項(xiàng)與此相關(guān)。具體來說，在引導(dǎo)社會資金的導(dǎo)向方面，《方案》第六項(xiàng)提出支持發(fā)展面向小微企業(yè)和“三農(nóng)”的融資租賃企業(yè)，建立小微企業(yè)融資綜合服務(wù)中心探索多層次金融服務(wù)體系；第八項(xiàng)強(qiáng)調(diào)要?jiǎng)?chuàng)新發(fā)展針對小微企業(yè)和“三農(nóng)”的專項(xiàng)金融產(chǎn)品與服務(wù)，鼓勵(lì)溫州轄區(qū)內(nèi)各銀行機(jī)構(gòu)加大對小微企業(yè)的信貸支持；第十項(xiàng)強(qiáng)調(diào)推動小微企業(yè)信用體系建設(shè)等。這在客觀上凸顯了小微企業(yè)的金融服務(wù)需求在當(dāng)前金融服務(wù)體系中難以得到滿足，需要成為金融改革的重點(diǎn)之一。

3、尊重了溫州民間融資活動活躍的市場傳統(tǒng)，適當(dāng)調(diào)整了相關(guān)的金融監(jiān)管制度，為民間資本創(chuàng)造更多的投資空間

《方案》順應(yīng)民間資本投資多元化的現(xiàn)實(shí)需要，為民間資本尋找更多合法的渠道?！斗桨浮返?條“發(fā)展專業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。引導(dǎo)民間資金依法設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)”，有利于民間資本繞開“中間人”直接參與企業(yè)投資，變債券為股權(quán)，從根本上擺脫“高利貸”的陰影；第4條“開展個(gè)人境外直接投資試點(diǎn)，探索建立規(guī)范便捷的直接投資渠道”，這在國內(nèi)屬于首創(chuàng)，有利于我國外匯儲備回歸人民和外匯投資的多元化；第7條“培育發(fā)展地方資本市場。依法合規(guī)開展非上市公司股份轉(zhuǎn)讓及技術(shù)、文化等產(chǎn)權(quán)交易”，有望催生全國最大的非上市公司股份轉(zhuǎn)讓及技術(shù)、文化等產(chǎn)權(quán)交易的平臺。

總的來說，溫州能成為金融改革的突破口是非常有意義的，是打破當(dāng)前金融壟斷，構(gòu)建競爭有序的金融生態(tài)的一次重要試驗(yàn)，這一劑“良藥”能否達(dá)到人們預(yù)期的效果還有待配套實(shí)施細(xì)則出臺和實(shí)踐的檢驗(yàn)，但值得肯定的是，不管效果如何，在更大意義上都將為中國金融改革探索道路、積累經(jīng)驗(yàn)。

三、《方案》仍需完善的地方

雖然這次《方案》的出臺在許多方面都有創(chuàng)新和突破，讓我們看到了金融改革的希望，但是是否可以將民間金融納入監(jiān)管軌道，引導(dǎo)隱藏在“地下”的6000億溫州民資實(shí)現(xiàn)“陽光化”？溫州又將如何提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，為全國的金融改革和經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供經(jīng)驗(yàn)？應(yīng)該清醒地認(rèn)識到，此次溫州的金融改革試驗(yàn)只是全面復(fù)雜金融改革的開始，《方案》仍然有一些令人遺憾的地方，筆者認(rèn)為亟待從以下幾個(gè)方面加大改革力度。

1、建立和健全村鎮(zhèn)銀行的市場準(zhǔn)入機(jī)制

此次《方案》第二項(xiàng)中提及的“還鼓勵(lì)和支持民間資金參與地方金融機(jī)構(gòu)改革，依法發(fā)起設(shè)立或參股村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社等新型金融組織。符合條件的小額貸款公司可改制為村鎮(zhèn)銀行”。無疑是最讓人熱血沸騰的一項(xiàng)，但是在實(shí)踐中人們的美好夢想?yún)s會被潑許多冷水。

例如中國銀監(jiān)會在2007年的《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》里，村鎮(zhèn)銀行是股份制銀行，實(shí)行“主發(fā)起人制度”，即發(fā)起人或出資人中應(yīng)至少有1家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。初衷是希望通過現(xiàn)有商業(yè)銀行控股來保證村鎮(zhèn)銀行的專業(yè)性，加強(qiáng)監(jiān)控控制風(fēng)險(xiǎn)，但由于商業(yè)銀行對此缺乏積極性，不重視農(nóng)村市場及操作上的繁瑣成為村鎮(zhèn)銀行設(shè)立的一大障礙。截至2011年5月底，全國共組建村鎮(zhèn)銀行536家，距銀監(jiān)會計(jì)劃的1027家相距甚遠(yuǎn)。相同情況還有銀監(jiān)會在2009年制定的《小額貸款公司改制設(shè)立村鎮(zhèn)銀行暫行規(guī)定》，主發(fā)起人必須有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)也是市場準(zhǔn)入的基本條件。另外，“鼓勵(lì)和支持民間資金參與地方金融機(jī)構(gòu)改革”并非此次溫州金融改革首次提及，2005年的《非公有制經(jīng)濟(jì)36條》，以及2010年的《鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資發(fā)展若干意見》這兩個(gè)新舊“36條”文件中，早就明確鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入金融業(yè)，在法律和政策層面也早就有相關(guān)文件。提及最大障礙是在實(shí)際操作層面，由于利益集團(tuán)和謹(jǐn)慎監(jiān)管等多重因素，民間資本涉足金融業(yè)多年來困難重重。目前國內(nèi)只有民生銀行、浙商銀行、臺州商業(yè)銀行等寥寥數(shù)家具有民營血統(tǒng)，近年來申請成立銀行的民間機(jī)構(gòu)，基本上都被監(jiān)管層以各種理由婉拒。

因此，必須通過建立健全村鎮(zhèn)銀行的市場準(zhǔn)入機(jī)制，使得民間金融“浮出水面”，良性發(fā)展，同時(shí)賦予其與商業(yè)銀行同等的“國民待遇”進(jìn)行監(jiān)管，才能逐步形成競爭性市場環(huán)境，提高金融配置效率。隨著溫州金融改革試驗(yàn)區(qū)的建立，民間資本必然會對建立村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行大膽的嘗試，然而在實(shí)踐中如果碰到主發(fā)起人制度“玻璃門”，溫州是否有權(quán)限對此進(jìn)行修改？筆者認(rèn)為，最好的做法是銀監(jiān)會或國務(wù)院修改主發(fā)起人制度門檻，出臺《村鎮(zhèn)銀行市場準(zhǔn)入條例》，規(guī)定符合一定的條件、遵循一定的行為準(zhǔn)則和行為規(guī)范，政府原則上就應(yīng)該按照固定的模式，頒發(fā)經(jīng)營許可證，而不是像現(xiàn)在這樣存在制度歧視，設(shè)置“玻璃門”。

當(dāng)前，在我國已加WTO，金融對外開放力度加大，經(jīng)濟(jì)金融改革與發(fā)展面臨新的發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)的形勢下，開放民營金融市場準(zhǔn)入，顯得十分必要。這不僅是所有制結(jié)構(gòu)調(diào)整和發(fā)展的需要也是平衡中外金融發(fā)展速度、促進(jìn)民族金融發(fā)展的需要。從金融制度變遷角度看，民營經(jīng)濟(jì)金融成長的真正要素存在于本部門的經(jīng)濟(jì)流程中，民間金融機(jī)構(gòu)比國有金融制度更適合于非國有產(chǎn)出的金融需要。

因此，國家對民營經(jīng)濟(jì)金融支持更為切實(shí)可行的策略是，放松對金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入限制激勵(lì)內(nèi)生于民營經(jīng)濟(jì)的金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生，并給予政策上的扶持與引導(dǎo)。民間金融機(jī)構(gòu)只要股東人數(shù)、資本金、經(jīng)營者資格及其他有關(guān)條件達(dá)到法律規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，就可以注冊登記，金融管理部門只是審核其是否達(dá)到法律規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)私人錢莊、民間金融合會等“灰色金融”從“地下”走向“地上”，向規(guī)范化、合法化、機(jī)構(gòu)化金融轉(zhuǎn)變。在現(xiàn)實(shí)條件下，政府一方面要降低金融準(zhǔn)入門檻，允許那些股東人數(shù)、資本金、經(jīng)營者資格及其他條件達(dá)到法律規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)模較大的私人錢莊、金融合會以股份制或股份合作制的形式進(jìn)行注冊、登記，按正規(guī)金融的要求規(guī)范管理，接受監(jiān)督，將其轉(zhuǎn)變?yōu)檎?guī)的民間金融組織；另一方面，要引導(dǎo)小規(guī)模的私人錢莊和民間資金參與農(nóng)村信用社、城市信用社、農(nóng)村商業(yè)（合作）銀行、城市商業(yè)銀行等正規(guī)民間金融的改制，將原先投向地下錢莊的社會閑散資金吸引到合法的投資軌道上來，截?cái)嗟叵洛X莊的社會資金供應(yīng)來源。

2、建立存款保險(xiǎn)制度

作為金融機(jī)構(gòu)退出機(jī)制中的一項(xiàng)重要制度，存款保險(xiǎn)制度是指一個(gè)國家為保護(hù)存款人利益和維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定，通過法律形式建立的一種在銀行因意外事故破產(chǎn)時(shí)進(jìn)行債務(wù)清償?shù)闹贫取?/p>

存款保險(xiǎn)制度起源于美國。上世紀(jì)30年代初，美國受經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響，幾乎每年就有兩千家以上銀行倒閉。為保護(hù)存款人的利益、維護(hù)金融穩(wěn)定，美國國會于1933年通過《格拉斯-斯蒂格爾法》建立聯(lián)邦存款保險(xiǎn)局（FDIC），率先確立強(qiáng)制存款保險(xiǎn)制度。上世紀(jì)80年代以來，系統(tǒng)性銀行危機(jī)波及全球，發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家都同樣受到了嚴(yán)重威脅。為了降低金融危機(jī)的可能性，減少金融危機(jī)造成的社會成本，各國都著手建立金融安全網(wǎng)。迄今為止，全球約有90個(gè)國家和地區(qū)建立了顯性存款保險(xiǎn)制度。許多國家的實(shí)踐證明，良好的存款保險(xiǎn)制度，在提高公眾對金融機(jī)構(gòu)的信心、形成有效的市場退出機(jī)制、減輕政府負(fù)擔(dān)、降低金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融安全等方面發(fā)揮了巨大作用。

在這次的《方案》中沒有提到之前呼聲很高的利率市場化改革，除了銀行大利益集團(tuán)的力量之外，更重要的原因在于現(xiàn)有的市場配套和監(jiān)管力量沒有做好足夠的準(zhǔn)備來應(yīng)付一個(gè)充分競爭的金融市場。決策層對此采取了比較謹(jǐn)慎的態(tài)度。

在現(xiàn)有脆弱的基礎(chǔ)上大尺度開放金融市場反而可能會帶來更大的混亂，一旦國有大型銀行受到?jīng)_擊，其破壞力要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過近期的民間借貸風(fēng)波。筆者認(rèn)為，盡管推行利率市場已成為共識，但不可操之過急，因?yàn)闈撛诘娘L(fēng)險(xiǎn)不容忽視。如果實(shí)行利率市場化，意味著銀行之間將展開價(jià)格競爭，如果競爭力低下的銀行利潤空間將被壓縮甚至可能出現(xiàn)破產(chǎn)倒閉。那么廣大存款人的資產(chǎn)該如何保護(hù)？如果沒有建立存款保險(xiǎn)制度就放開利率市場其實(shí)相當(dāng)于將儲戶的資產(chǎn)曝露于風(fēng)險(xiǎn)之中。

其實(shí)我國存款保險(xiǎn)制度早在2003年就開始醞釀建立，2004年底完成《存款保險(xiǎn)條例》初稿，央行金融穩(wěn)定局還專門成立存款保險(xiǎn)處。央行的2005年年報(bào)也曾提出，要加快存款保險(xiǎn)制度建設(shè)，推動《存保條例》盡快出臺。然而，為何直到現(xiàn)在都還未與公眾見面？存款保險(xiǎn)制度涉及很多內(nèi)容。如巨額的存款保險(xiǎn)基金從何而來？怎樣建立與存保制密切相關(guān)的法律保障體系，如何協(xié)調(diào)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與央行、銀監(jiān)會、財(cái)政部的關(guān)系等等，這些都需要認(rèn)真考慮。但是，隨著《方案》的出臺，要實(shí)現(xiàn)利率市場化，打破金融業(yè)的壟斷，當(dāng)務(wù)之急是建立存款保險(xiǎn)制度，現(xiàn)在正是《保險(xiǎn)存款條例》出臺的最好時(shí)機(jī)。

3、建立征信制度降低民間金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

信用制度是保證金融體系正常運(yùn)行的重要制度，征信制度的建立是金融機(jī)構(gòu)降低風(fēng)險(xiǎn)和民間資本進(jìn)入正規(guī)融資體系的重要制度保障。當(dāng)前，中國政府高度重視社會信用制度建設(shè)，把健全社會信用體系作為關(guān)系經(jīng)濟(jì)發(fā)展全局的一件大事來抓。國務(wù)院專門成立了以中國人民銀行牽頭的建立企業(yè)和個(gè)人征信體系專題工作小組，負(fù)責(zé)總體規(guī)劃和組織協(xié)調(diào)工作，各地社會誠信建設(shè)取得明顯進(jìn)展。我國的金融監(jiān)管部門應(yīng)盡快建立一個(gè)由中央銀行牽頭、由各金融機(jī)構(gòu)參與并聯(lián)合工商管理、消費(fèi)者協(xié)會、稅務(wù)、保險(xiǎn)、不動產(chǎn)管理等部門組成的征信體系，建立包括企業(yè)法人、個(gè)體工商戶、私營企業(yè)、合伙制企業(yè)、自然人在內(nèi)的信用數(shù)據(jù)庫，隨時(shí)向客戶提供有不良信用記錄的黑名單，以保證金融交易中有關(guān)當(dāng)事人的利益，通過征信制度的建立就可以降低民間金融的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

《方案》中提到的第七項(xiàng)“培育發(fā)展地方資本市場。依法合規(guī)開展非上市公司股份轉(zhuǎn)讓及技術(shù)、文化等產(chǎn)權(quán)交易”和第八項(xiàng)“積極發(fā)展各類債券產(chǎn)品。推動更多企業(yè)尤其是小微企業(yè)通過債券市場融資。建立健全小微企業(yè)再擔(dān)保體系”，這些交易平臺都必須建立在一套完整規(guī)范的信用制度之上，沒有信用體系的建立就談不上民間金融體系良好運(yùn)行。因此，政府應(yīng)盡快出臺建立信用制度的相關(guān)條例。

總的來說，民間金融作為誘致性制度變遷的產(chǎn)物，經(jīng)過多年實(shí)踐后，最終還是需要由政府來完成正式制度的供給。我國政府已經(jīng)開始嘗試去引導(dǎo)民間金融這一非正規(guī)金融向正規(guī)金融的轉(zhuǎn)變。這次《方案》是一個(gè)很好的嘗試，十二項(xiàng)任務(wù)在各方面都有創(chuàng)新和突破，是金融改革一次重要的試驗(yàn)，改革才剛剛開始，在實(shí)踐時(shí)許多方面都需要細(xì)化，配套的實(shí)施規(guī)范也應(yīng)陸續(xù)出臺，以經(jīng)受住今后金融改革更大的挑戰(zhàn)。

另外，近期許多學(xué)者提出了中國需謹(jǐn)防“中等收入陷阱”，即一個(gè)經(jīng)濟(jì)體的人均收入達(dá)到世界中等水平后，由于不能順利實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，導(dǎo)致新的增長動力特別是內(nèi)生動力不足，經(jīng)濟(jì)長期停滯不前；同時(shí)，快速發(fā)展中積聚的問題集中爆發(fā)，造成貧富分化加劇、產(chǎn)業(yè)升級艱難、城市化進(jìn)程受阻、社會矛盾凸顯等。筆者認(rèn)為，我國現(xiàn)在正面臨著許多這方面的問題，要跨越“中等收入陷阱”還需從根本上轉(zhuǎn)移我國的經(jīng)濟(jì)增長方式。“百業(yè)興則金融興，百業(yè)枯則金融亡”。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液，金融改革事關(guān)到整個(gè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級。作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展血液的金融，除了正規(guī)金融的主動脈外，還應(yīng)該打通“毛細(xì)血管”讓民間金融走上法律規(guī)范發(fā)展的陽光大道，在金融體系中擁有一席之地，堅(jiān)定不移地進(jìn)行金融改革，以更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，為我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

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