導語：如何才能寫好一篇法律風險培訓，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、我國企業(yè)法律風險防范存在的問題

(一)企業(yè)法律風險防范意識薄弱

在我國,雖然越來越多的企業(yè)設置了法律工作機構,但是法律風險防范意識并不強,對法律機構的職能在理解和認識上也存在偏差。某些企業(yè)僅把企業(yè)法制工作當作一種擺設,只是應國家規(guī)定而建立,應付檢查而已;還有一些企業(yè)認為建立專門法律機構降低了效率,提高了支出,打官司找社會上的律師即可,于是把企業(yè)的法律機關變成了社會上的法律服務部門,獨立核算,自負盈虧,沒有一個深入了解企業(yè),適合企業(yè)的法律機構;另外,某些企業(yè)沒有充分意識到加強法律風險防范的必要性,雖然設立法制機構,但對法律風險防范沒有足夠重視,一旦事發(fā),才去亡羊補牢,把法律部門的工作人員當成“消防員”,使得企業(yè)糾紛多,律師繁忙辦案,無暇顧及企業(yè)的法律風險防范問題,形成惡性循環(huán)。

企業(yè)對法律風險的防范疏于管理還體現(xiàn)在投入企業(yè)法律部門的資金嚴重不足。美國企業(yè)投入企論文業(yè)法律部門的費用占企業(yè)總收入的1%,而中國企業(yè)投入的費用僅占0.02%,50倍的資金差距?！霸凇畤衅髽I(yè)法律風險防范國際論壇’上,全球企業(yè)法律顧問協(xié)會中國事務委員會委員呂立山向中國的企業(yè)家們提出建議:‘現(xiàn)在是采取行動的時候了!’他認為,隨著中國公司的不斷國際化,其所面臨的法律風險還將增加?！?/p>

(二)企業(yè)的法律風險防范體系設置及制度問題首先,企業(yè)法律風險防范體系設置問題。由于企業(yè)的法律意識薄弱,一些企業(yè)尚未真正建立自己的綜合法律機構,法律風險防范體系也就更無從談起。2007年國資委統(tǒng)計,在159家央企中,有36家沒有建立專門的法律機構;第二,企業(yè)法律風險防范規(guī)章制度不健全。例如,在53家大型央企中,有16家沒有設立總法律顧問制度,占總數(shù)的四分之一以上;第三,企業(yè)法律工作人員難以進入決策層。企業(yè)法律部門的側重點在善后而非預防,重點定位錯誤,法律服務人員難從根本上監(jiān)測經(jīng)營運轉(zhuǎn)。并且企業(yè)專職法律工作人員少,專業(yè)素養(yǎng)低。

二、我國企業(yè)法律風險產(chǎn)生的原因分析

企業(yè)法律風險產(chǎn)生的原因分為內(nèi)因和外因:內(nèi)因是企業(yè)內(nèi)部主觀原因,主要是由企業(yè)自身人員因素和制度缺陷造成的。外因是客觀環(huán)境原因,是由于法律、法規(guī)的變化以及不可抗力和意外事件的發(fā)生造成的。其中,內(nèi)因是促使企業(yè)法律風險產(chǎn)生的最主要原因。

(一)企業(yè)自身制度缺陷

企業(yè)自身制度缺陷是導致企業(yè)法律風險產(chǎn)生的重要原因。制度的合理性與企業(yè)面臨的法律風險成正比。某些企業(yè)存在有法律漏洞的、不合理的、甚至是不合法的制度,企業(yè)在極大的法律風險中運營,危機重重。其原因有三:首先,法律審核把關不嚴,在制定某些制度過程中沒有法律人員的參與和審核,法律知識的欠缺使某些不規(guī)范甚至是不合法的制度產(chǎn)生;其次,缺乏嚴格的法律審核程序,工作體制不健全,沒有制度保障。

(二)企業(yè)自身人員因素

人員因素也是企業(yè)法律風險產(chǎn)生的重要原因之一。制度的制定和運作都是由內(nèi)部人員來完成的,企業(yè)人員的素質(zhì)高低,思想水平和行動能力是企業(yè)的風險因素。企業(yè)管理者的經(jīng)營理念決定著企業(yè)的發(fā)展方向和政策的制定;有些企業(yè)人員被眼前的利益誘惑不惜讓企業(yè)冒巨大的法律風險或者由于法律盲點把企業(yè)引入風險之中卻渾然不覺;所產(chǎn)生的后果都是可怕的。同時,企業(yè)制定出的政策,要靠全體員工去實施,法律風險存在于運營的各個環(huán)節(jié),企業(yè)員工對政策的理解和實施能力的不足,是即使有著良好制度的企業(yè)卻仍然陷入法律風險之中的主要原因。法律工作人員不能和諧融入經(jīng)營決策,數(shù)量少,素質(zhì)也有待提升。

三、我國企業(yè)構建高效法律風險防范體系的設想

(一)提高企業(yè)全體人員法律素質(zhì)并加強法律風險防范意識

企業(yè)的全體成員要把法律風險防范融入決策和生產(chǎn)經(jīng)營各個環(huán)節(jié)中。

1.企業(yè)的領導層要提高法律素質(zhì)并加強法律風險防范意識

企業(yè)領導的思想決策對企業(yè)有重大影響,正確先進的法律思想對企業(yè)的法制建設有舉足輕重的作用。所以企業(yè)領導階層要重視法律風險防范意識的加強,通過建立健全領導干部法制講座制度與法律知識考試考核制度,不斷進行法律知識培訓,以便了解與企業(yè)業(yè)務相關的法律知識和法律風險,讓法律風險成為制定決策中的考慮因素。

2.提高法律工作人員地位

企業(yè)要重新定位法律工作人員地位,授予法律顧問權力并在程序和方式上對其參與經(jīng)營決策做出明確規(guī)定,使其能夠進入企業(yè)的決策領域。企業(yè)法律顧問的工作從事后處理為主轉(zhuǎn)向事前防范為主。企業(yè)法律顧問在法律風險防范機制中具有主導作用,其對本企業(yè)生產(chǎn)情況熟悉,能夠?qū)⑵髽I(yè)的有利條件充分運用,對具體的經(jīng)營管理環(huán)節(jié)提供法律分析意見,實施法律風險調(diào)查,進行法律風險論證,制定風險控制措施。企業(yè)法律顧問進入到企業(yè)的決策領域,協(xié)調(diào)配合企業(yè)管理。

3.加強員工法律培訓

企業(yè)加強對員工的風險管理培訓,使其具有法律風險防范常識,只有依靠全體的力量才能及時發(fā)現(xiàn)所有潛在風險。企業(yè)要全面提高企業(yè)員工的法律風險防范意識,重視法律知識教育培訓,建立和健全普及性和專業(yè)性相結合的培訓機制,結合崗位實際需要對企業(yè)職工進行法律培訓和普法教育,并加強對有關部門重點崗位的工作人員的法律培訓力度,加大合同法、公司法、財稅法、擔保法、金融法等經(jīng)濟法律知識的培訓,強化法律風險意識,從而推進法律風險防范有效高效實施。

(二)完善企業(yè)法律風險防范體系的規(guī)章制度企業(yè)法律風險防范體系要依照法律風險防范規(guī)章制度來運行,規(guī)章制度的健全與否直接影響風險防范體系的運轉(zhuǎn)。企業(yè)法律風險防范規(guī)章制度是整個企業(yè)法律風險防范體系運轉(zhuǎn)的綱領,完備可行的規(guī)章制度是企業(yè)進行高效法律風險防范的保障。1.通過風險分析評估、控制管理、監(jiān)控更新制度構建和完善法律風險防范體系。企業(yè)法律風險防范體系有效運轉(zhuǎn)是法律風險分析評估,法律風險控制管理,法律風險監(jiān)督三環(huán)節(jié)共同協(xié)調(diào)運作的結果。要對法律風險進行有效的預防就要對其進行分析,制定相關的具體措施,然后監(jiān)督執(zhí)行?！?/p>

2.設立總法律顧問制度?？偡深檰栔贫鹊慕⒑屯晟剖瞧髽I(yè)法律風險防范體系建設的重要保障。企業(yè)總法律顧問主要職責是全面負責本企業(yè)的法律事務,領導本企業(yè)法律顧問機構,依法對企業(yè)重大經(jīng)營決策提出意見,保證企業(yè)經(jīng)營活動的合法性,依法維護企業(yè)的合法權益;負責做好企業(yè)合同管理、商務談判、知識產(chǎn)權、工商管理、招標投標、改制重組、訴訟、仲裁等方面的法律工作;協(xié)助董事長抓好企業(yè)規(guī)章制度建設,負責組織本企業(yè)重要規(guī)章制度的制定和實施,建立健全企業(yè)內(nèi)部法律顧問機構;主管企業(yè)的法制宣傳和培訓下屬單位法律事務工作;對本企業(yè)及被投資企業(yè)違反法律法規(guī)的行為提出糾正意見,并負責或者協(xié)助企業(yè)主要領導指導、監(jiān)督整改工作?！?/p>

3.建立重大決策法律論證制度。重大的決策對企業(yè)的發(fā)展有致命的影響,企業(yè)應該重點對重大經(jīng)營決策的法律風險進行有效防范,來預防和減少經(jīng)營決策風險。企業(yè)法制部門的法律工作者要全面介入經(jīng)營管理活動,提供優(yōu)質(zhì)高效法律服務。企業(yè)的重點項目在進行的每個環(huán)節(jié)中,都面臨風險,這就要求既要從整體上控制,更要把握重中之重。既要將所有的經(jīng)營管理行為都納入法律風險控制體系,更要嚴格審查,監(jiān)控重點環(huán)節(jié),使企業(yè)合同交易,環(huán)境拓展,勞動用工,財務運轉(zhuǎn)等都法制化、規(guī)范化。企業(yè)要建立重大決策法律論證制度,對重大決策全面管理,全程跟蹤,重點監(jiān)控。從而有效掌控、防范重大法律風險。

4.建立企業(yè)合同法律風險防范制度。第一,合同管理不僅是對合同文本的管理,而且合同洽談、簽訂、履行等各個環(huán)節(jié)都納入其中。一個企業(yè)項目的發(fā)生要牽扯很多合同關系,各種簽證、確認書、保函、驗收證明和結算書等等,都在這個項目的合同圈內(nèi),組成一個“合同群”。而要制定嚴格的合同管理制度,法律工作者的全程參與是必不可缺少的,所以每個經(jīng)營中的合同都要配備相應的專門法律人員管理。對于重大的項目,配備法律工作組,進行特別管理。

篇2

中圖分類號：D920.4 文獻標識碼：A 文章編號：1009-0592（2014）09-204-02

隨著經(jīng)濟的發(fā)展，物流作為新興的產(chǎn)業(yè)受到世界各國的廣泛的關注。物流企業(yè)在日常的經(jīng)營管理和對外的營銷活動中，促使企業(yè)形成許多的法律關系。而法律關系是指經(jīng)過法律調(diào)整帶有權利和義務性質(zhì)的社會關系，當法律風險處于不穩(wěn)定狀態(tài)的時候就會產(chǎn)生法律風險，物流企業(yè)的法律風險是指在物流企業(yè)的運營中，由于對物流企業(yè)法律法規(guī)的不熟悉，造成物流企業(yè)的行為違反相關的規(guī)定，沒有盡到法律規(guī)定的義務，造成物流企業(yè)喪失一些特定的權利，最終導致受到懲罰。在物流企業(yè)的經(jīng)營中存在著嚴重的法律風險，通常表現(xiàn)為內(nèi)部管理落后、遭受詐騙、遭受行業(yè)協(xié)會的處罰、遭到起訴等。物流行業(yè)的發(fā)展狀況以及物流企業(yè)的市場經(jīng)濟地位決定了物流企業(yè)的行業(yè)特點，而物流企業(yè)的風險由于受到行業(yè)的特點的影響具有擴張性和隱蔽性。這樣物流企業(yè)的日常經(jīng)營中，就會由于某個細節(jié)的安排出現(xiàn)差錯就會引起物流企業(yè)的巨大法律風險，進而給物企業(yè)帶來經(jīng)濟損失。

一、物流企業(yè)的法律風險

物流企業(yè)的法律風險主要表現(xiàn)在下列的幾個方面：一是普遍的現(xiàn)實性。物流企業(yè)在經(jīng)營中的法律風險是無處不在的，物流企業(yè)作為是物流法律關系的主體，不能夠選擇客戶，在經(jīng)營中可能會與到各種各樣的客戶，可能由于交易對象的違約和詐騙而帶來各種法律風險。另外物流企業(yè)可能由于缺乏法律法規(guī)的意識在經(jīng)營中容易造成法律風險。二是不確定性。物流企業(yè)的運營中涉及到多方的營銷主體，并且擁有復雜的社會關系，這就會造成物流的各個環(huán)節(jié)都存在發(fā)生法律風險的隱患，這樣物流企業(yè)難以預料經(jīng)營中的法律風險，這就造成了法律風險的不確定性。三是極大的損害性。法律風險是物流企業(yè)發(fā)生風險的可能性，而且法律風險往往會造成物流企業(yè)的法律糾紛，這樣給物流企業(yè)造成經(jīng)濟損失，嚴重的甚至造名譽損失和破產(chǎn)。

二、物流企業(yè)法律風險產(chǎn)生的原因

物流企業(yè)法律風險的產(chǎn)生分為內(nèi)部原因和外部原因。造成物流企業(yè)的法律風險的內(nèi)部原因在于在物流企業(yè)的內(nèi)部管理中存在管理不當、法律關系處理不當，這種內(nèi)部法律風險表現(xiàn)為公司在公司的范圍內(nèi)部、非業(yè)務性的風險，常見的內(nèi)部風險為公司治理法律的風險和企業(yè)勞資糾紛法律風險。物流企業(yè)在物流業(yè)務的運作中產(chǎn)生的法律風險為外部法律風險，這種風險的危害性比較大。物流企業(yè)法律風險產(chǎn)生原因如下：

（一）風險防范資金和人員的匱乏

隨著物流業(yè)務的逐步發(fā)展，企業(yè)的管理者在物流企業(yè)的經(jīng)營中逐漸認識到物流法律風險防范的重要性以及物流管理的重要性，但是對于防范物流企業(yè)法律風險的措施沒有進行落實以及到位的宣傳，物流企業(yè)的員工沒有進行相關的法律知識的培訓，員工自身的法律素質(zhì)沒有得到提高，不能夠做好法律風險的防范工作。探究其原因在于物流企業(yè)的風險防范資金困乏，不能夠聘請經(jīng)驗豐富的物流專家進行員工培訓，更沒有聘請物流師對物流業(yè)務作指導以及擔當企業(yè)的法律顧問。另外大多數(shù)物流企業(yè)沒有設立專門的物流風險防控部門，這樣就無法有效的規(guī)避物流經(jīng)營中的法律風險。

（二）現(xiàn)行物流法律和技術標準的缺失

目前，我國物流也發(fā)展迅速，成為帶動經(jīng)濟發(fā)展的重要動力，但是我國尚未出臺統(tǒng)一、完備的物流法律法規(guī)以及物流的行業(yè)標準，僅有的法律法規(guī)層次比較低、涉及到的范圍比較狹窄，實用性并不大，這也成為引起物流企業(yè)法律風險的重要原因之一。物流企業(yè)沒有規(guī)范的合同范本，大多數(shù)物流企業(yè)采用的是貨代合同，這樣就是造成物流主體的法律地位不明確，這樣就會帶來諸多的法律風險。

（三）意外事故引發(fā)法律風險

在物流企業(yè)的經(jīng)營中會遇到各種的意外事故，都可能會引起物流的法律風險。例如運輸企業(yè)的運輸中可能會遇到交通事故、船舶碰撞、沉船等事故造成的理賠，而倉儲企業(yè)會由于發(fā)生火災、水災、倉庫被盜等原因而引起糾紛，貨物的裝卸企業(yè)也會因為機械事故而造成的貨物損壞，進而可能引起法律風險。在物流企業(yè)的經(jīng)營中沒有充分的重視對意外事故的防范，雖然這類的風險不可以徹底的消除，但是物流企業(yè)可以通過合理的安排和處理，降低意外事故引起的法律風險的損失。

（四）合同引發(fā)法律風險

在物流企業(yè)的經(jīng)營中，物流企業(yè)由于合用而引發(fā)諸多的法律風險，這類的法律風險也常成為業(yè)務風險，它會給物流企業(yè)帶來嚴重的經(jīng)濟損失，因此物流企業(yè)需要高度的重視合同引發(fā)的法律風險。在物流企業(yè)的經(jīng)營中不可缺少合同的簽訂環(huán)節(jié)，合同的訂立對于物流企業(yè)的經(jīng)營具有重要的意義。物流企業(yè)的合同簽訂包括眾多的內(nèi)容，例如有合同簽訂的談判、合同內(nèi)容的組織、合同形式的選擇等，物流企業(yè)的經(jīng)營中會因為業(yè)務和同的簽訂不合理而造成法律風險。物流企業(yè)的經(jīng)營活動屬于存在高風險的商業(yè)活動，在物流企業(yè)進行簽訂合同的時候需要注意注意合同的內(nèi)容，如果沒有詳細的研究合同的條款，就會埋下法律風險的隱患。在物流企業(yè)的經(jīng)營中，簽訂的合同中，由于業(yè)務員的疏忽，沒有發(fā)現(xiàn)合同的內(nèi)容被修改了，合同條款“限額賠償責任”改為了“全額賠償責任”，在物流企業(yè)違約引起的糾紛中，由于合同條款的擬定失誤造成的法律風險，讓物流企業(yè)處于不利的地位。在合同的履行當中也會引起法律風險。合同的履行是指合同雙方依照合同的規(guī)定履行義務。多數(shù)的物流企業(yè)重視業(yè)務的拓展而忽視合同的履約，這樣就會影響到物流企業(yè)的運作。物流企業(yè)如果沒有依照合同進行履約，就會引起客戶的追究違約責任，這樣就會引起法律風險。在物流企業(yè)中，由于客戶的延遲交貨而提出倒簽提單和預簽提單的要求，物流企業(yè)會為了留住客戶而答應這些不合理的要求，這樣就會給物流企業(yè)造成法律風險。

（五）詐騙而引起的法律風險

物流企業(yè)在市場經(jīng)濟的環(huán)境中經(jīng)營，服務的對象比較多，而我國的市場經(jīng)濟體制不完善，法制程度并不高，這樣在物流企業(yè)的經(jīng)營中存在著詐騙的行為。這樣物流企業(yè)的經(jīng)營中容易受到欺騙而引發(fā)法律風險，物流企業(yè)在經(jīng)營中，由于運輸企業(yè)或者倉儲企業(yè)在接受客戶交貨時，沒有對貨物基礎檢查，這樣在貨物交貨時，而在交貨的時候又分不清造成貨物損害的原因，這樣容易引發(fā)糾紛而給物流企業(yè)帶來法律風險。物流企業(yè)有時候會委托合作伙伴履行服務的行為，但是可能由于合作伙伴的詐騙而給物流企業(yè)帶來法律風險。

三、物流企業(yè)規(guī)避法律風險的措施

（一）樹立法律風險意識

物流企業(yè)在市場經(jīng)濟的經(jīng)營中需要，樹立正確的法律意識。物流行業(yè)的管理者需要收集物流行業(yè)的法律法規(guī)，規(guī)范物流企業(yè)的業(yè)務。在物流企業(yè)的經(jīng)營中如果遇到物流企業(yè)的權利和利益受到損害的情況，需要運用法律武器維護自身的合法權益。物流企業(yè)需要加強員工的法律知識的培訓和教育。在培訓中引用典型的事例，并且對案例進行深入的剖析，從而讓員工深入的了解到法律知識，能夠樹立正確的風險防范意識。物流企業(yè)也可以配置風險防范資金，用來聘請專業(yè)的物流師，對物流企業(yè)的合同進行審核、做出相應的風險預警、從而降低了企業(yè)的法律風險。

（二）加強合同管理，防范外部風險

物流企業(yè)在經(jīng)營中需要通過合同來確定雙方的權利，并且需要合同來保障雙方的經(jīng)濟利益。因此需要重視物流企業(yè)的經(jīng)營中的合同。我國法律相關條款規(guī)定，如果訂立合同的雙方對合同條款存在爭議，可以做出不利于格式合同制定者的解釋。因此物流企業(yè)需要對合同條款的內(nèi)容進行仔細的研究和分析，并且需要對格式合同的內(nèi)容做出一定的修改。只有擬定科學合理的合同，在出現(xiàn)法律糾紛的時候，才能夠讓物流企業(yè)處理有利的地位，從而有效的防范法律風險。物理企業(yè)的工作人員需要充分的掌握合同條款的內(nèi)容，在業(yè)務的經(jīng)營中，依法開展物流活動，這樣才能夠做好法律風險防范的準備工作。在開展物流業(yè)務的時候需要對市場進行調(diào)研，確保項目具有可行性。然后需要詳細的了解合作伙伴以及客戶的資信情況，這樣才能夠在源頭上防范詐騙和違約的行為。在物流企業(yè)訂立合同的時候需要對可能遇到的風險進行明確的責任劃分，這樣可以避免法律風險。需要安排專業(yè)物流師對物流合同履行中的情況進行控制，及時的采取措施，這樣可以有效的防止法律風險的產(chǎn)生。

（三）加強內(nèi)部控制，完善內(nèi)部控制機制

法律風險的存在會給物流企業(yè)的經(jīng)營帶來經(jīng)濟的損失，物流企業(yè)需要用理性的眼光，采取合理的風險防范措施，把法律風險降低到最小化。員工需要明確各個崗位的職責，強化對物流經(jīng)營活動的風險管理。物流企業(yè)需要健全考核機制，讓員工增強責任心和使命感，這樣才能夠提高員工的法律風險防范的意識。另外物流企業(yè)需要建立法律風險防范的應急措施，提前做好準備，成了應急小組，對出現(xiàn)的法律風險進行及時的解決，最大程度的控制法律風險。

（四）完善保險制度，解決物流企業(yè)的風險責任問題

物流企業(yè)屬于高風險的商業(yè)活動，在進行有毒、易燃、易爆的物品時，訂立保險可以有效的防范物流企業(yè)法律的風險。物流企業(yè)可以通過購買商業(yè)保險來轉(zhuǎn)嫁風險責任。第三方物流責任險的范圍包括有物流企業(yè)經(jīng)營中的風險由被保險人承擔物流貨物的損失以及物流企業(yè)對貨物承擔的安全倉儲、運輸?shù)呢熑物L險，這樣可以為物流企業(yè)提供保障。物流企業(yè)可以根據(jù)自身經(jīng)營的范圍附加一些保險，例如包裝責任保險、提貨不著責任保險、盜竊責任保險等，這樣可以把物流企業(yè)的風險降到最低程度。

篇3

[論文關鍵詞]石化企業(yè)；合同管理；法律風險

合同管理是企業(yè)的經(jīng)營管理的重要組成部分，合同既是企業(yè)從事生產(chǎn)經(jīng)營獲取經(jīng)濟利益的重要途徑，也是產(chǎn)生糾紛的根源，目前企業(yè)所面臨的法律風險，最突出的是合同風險。在一些有關合同管理中，法律的風險是出現(xiàn)在多個方面的，這當中包括了很多有關內(nèi)部的風險，也與外來風險有著明確的聯(lián)系。為更有效地防范合同管理中的法律風險，實現(xiàn)企業(yè)利益的最大化，首先應加強自身建設，不斷強化領導干部和員工的法律風險防范意識，同時，建立一整套合同管理的法律風險防范機制。

一、合同管理中常見的法律風險

（一）合同簽約主體資質(zhì)審核

因簽約主體不適格，在一般合同條款當中，除了爭議問題，我們可以利用條款來解決當事人中，二者的約束力問題，如果出現(xiàn)了其他條款，這屬于無效條款，這樣一來合同的目的是沒辦法實現(xiàn)的，也浪費了很多的時間、人力，因此，這給企業(yè)帶來了很大的危險。做好合同相對人的資信調(diào)查，建立信用等級評價在合同訂立初期尤為重要。在某些特殊領域，如油田勘探開發(fā)技術服務、工程監(jiān)理、勞保用品采購等方面的合同則必須選擇具備中石化市場準入證的公司簽訂。

1.證照已作廢或提供虛假證照

個別企業(yè)管理者為了簡化流程，急于獲得經(jīng)濟利益，未對簽約方進行詳細的資信調(diào)查，就與不法企業(yè)訂立合同，給企業(yè)造成了巨大的損失。企業(yè)遭受合同欺詐后，應利用《合同法》中無效合同的相關條例積極維護自身的合法權益，要求返還財產(chǎn)。對于金額巨大，影響惡劣的，可請求公安部門、司法機關介入處理。

2.履約能力調(diào)查

履約能力即合同簽約方履行合同的實際能力，包括支付能力和生產(chǎn)能力。合同簽約方同作為市場主體，內(nèi)部和外部的風險都可能影響到簽約方的履約能力。在合同簽訂前有必要對簽約方的履約能力作全面的審查，可自行也可委托社會中介機構進行調(diào)查。審查履約能力的目的是提高經(jīng)濟合同的可行性和真實性。在調(diào)查支付能力時，主要審核當事人的注冊資本、銀行存款、資金來源等情況；在調(diào)查生產(chǎn)能力時，主要審查當事人的生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)能力、產(chǎn)品質(zhì)量、技術力量、交貨能力和已有業(yè)績等情況。

（二）合同簽訂不符合法定程序

根據(jù)法律規(guī)定，競爭性談判和招投標是訂立合同的兩種基本方式。企業(yè)在選擇供應商或服務方時應遵循公平、公開、公正和誠實信用的原則，但在實際操作中卻存在著一些不法程序，嚴重影響評審結果的公正性和嚴肅性，而且傷害大多數(shù)參與者的利益，這些情況會帶來合同無效的法律風險。競爭性談判所存在的不法程序：參加談判的供貨商少于三家；未對談判材料嚴格保密；對個別供應商存在歧視，談判文件有實質(zhì)性變動的未以書面形式及時通知所有參加談判的供應商；未按照事先公布評審標準和評審程序淘汰供應商。

（三）合同履行過程中合同簽約方和合同條款的變更

合同履行中由于某種原因?qū)е潞贤灱s主體變更，合同的權利義務轉(zhuǎn)讓給第三方，第三方的履約能力和信用程度對合同一方來說就是未知風險。例如合同債務轉(zhuǎn)讓后，原債務人的責任就會隨之債務的轉(zhuǎn)移而被消滅，而債權人對新債務人的實際履約能力可能并不了解，新債務人對債權人來說就是一個新的風險。對于內(nèi)容不可避免會發(fā)生變化的情況。合同的訂立者不可能要求合同雙方完成的每一項工作，已約定的條款會根據(jù)實際情況隨時發(fā)生變化，原個別合同條款已沒必要履行。此時合同內(nèi)容的變化對雙方當事人就意味著風險的產(chǎn)生。

（四）新修訂的法律法規(guī)和國家政策變動

國家政策變動、法律法規(guī)的修訂帶來的合同風險屬于企業(yè)的外部法律風險。在簽訂合同前，必須熟知與與該合同緊密相關的法律法規(guī)，如在簽訂勞務派遣合同時，就必須對新《勞動合同法》的相關內(nèi)容熟悉把握。根據(jù)我國《合同法》和《民法通則》相關規(guī)定，違背法律和行政法規(guī)的合同屬無效合同。國家經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌必然會導致相關政策的調(diào)整與變動，國家政策變動包括稅收政策變化、金融政策變化、產(chǎn)業(yè)政策變化等。由于我國合同法尚未設立情勢變更規(guī)定，因而防范由于政策變動帶來的合同風險顯得尤為重要。

二、防范合同風險的應對措施

（一）緊抓合同管理關鍵點，夯實合同管理基礎。加強合同的信息化建設，全面推廣合同管理信息系統(tǒng)（ CMIS） 的實施，實現(xiàn)對合同全過程、全方位、全生命周期的動態(tài)監(jiān)管。嚴把合同法律審查關，落實合同會簽制度，做好合同風險的事先防范，以小的投入獲得大的收益。

（二）嚴把標準文本使用關，大力推行標準文本“本土化”改造。在簽訂合同前，企業(yè)應優(yōu)先選擇中石化自主開發(fā)的標準合同文本，具有提高工作效率、降低締約成本、維護交易安全、預先分化風險、防范法律責任等優(yōu)點。但標準文本不能滿足實際情況時，需對標準合同文本實行“本土化”改造，從而提高標準文本使用率，不斷降低合同文本使用風險。

（三）開展法律風險管理培訓，增強全員法律意識。大力宣傳普法教育，不僅對法律部門人員開展專業(yè)培訓，更要加強對管理層和關鍵崗位的法律風險培訓，使其充分意識到各自崗位可能存在的潛在法律風險，從而達到事前防范的目的。對領導干部，要重點宣傳依法合規(guī)、誠信經(jīng)營的法治文化理念，在相應的培訓中加入法律課程；對經(jīng)營管理人員，要按照“干什么、學什么，缺什么、補什么”的原則，加強《合同法》、《公司法》、《環(huán)境保護法》等方面知識的學習；從而建立一支素質(zhì)高、能力強、業(yè)務精的普法隊伍，以飽滿的熱情帶動更多的員工投入到學法用法的活動中來。

（四）要確保合同正常進行。簽訂一個好的合同只是開始，合同的履行才是真正重要的環(huán)節(jié)。本著“管理出效益，法律管理出大效益”的原則，強化維權意識，切實改變合同簽訂后缺乏監(jiān)管、維權力度不夠或合同違約不維權等現(xiàn)象，努力向合同管理要效益。企業(yè)要針對本行業(yè)的特點對企業(yè)員工開展結合工作實際的法律培訓，提高員工的法律素養(yǎng)，以便在合同履行的過程中及時收集保管好已經(jīng)履行合同義務的證據(jù)，有時合同內(nèi)容會發(fā)生一些變化，占主導和支配地位的合同當事人有可能會利用優(yōu)勢地位在履行過程中讓相對方承擔合同義務之外的工作。就好比是這種特殊的情況，我們應該做好如何才能夠補充好合同的記錄，以及書面?zhèn)渫浀膬?nèi)容，順利將整理好的文件帶到當事人的面前，讓他蓋章簽字，假如對方不簽收合同，也不簽字蓋章，可以經(jīng)過辦理人員的指示，將這封文件轉(zhuǎn)交給相對人作為書面上的確切證據(jù)。

篇4

當前國有企業(yè)法律風險防控工作中存在的問題

（一）對法律風險防范工作重視程度不夠

建立健全企業(yè)法律風險防范機構及其配備合格的法律工作人員是做好企業(yè)法律風險防范工作的前提和基礎。早在2004年5月國資委就下發(fā)《國有企業(yè)法律顧問管理辦法》第5條規(guī)定，國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構和企業(yè)應當建立防范風險的法律機制，建立健全企業(yè)法律顧問制度。第23條大型企業(yè)設置專門的法律事務機構，其他企業(yè)可以根據(jù)需要設置法律事務機構。雖然從1997年起我國就開始建立企業(yè)法律顧問制度，但作為企業(yè)行政管理高層，法律風險防范意識還較差，對法律工作的認識，認為只有出問題后才用法律工作者的低級錯誤認識還比較嚴重，法律風險仍以事后法律補救為主，對事前法律防范、事中法律控制為主的法律風險防范意識重視程度不夠，很多大型國有企業(yè)不設置專門的法律部門，有的上萬名職工的大中型企業(yè)只有1-2名法律從業(yè)人員，其分公司及下屬子公司沒有相應配備法律工作人員，機構運作不規(guī)范，或等到發(fā)生糾紛后才急著聘請律師解決法律問題等等做法，不能有效起到糾紛解決或防范法律風險的作用。

（二）法律風險防范機制建立不完善

企業(yè)法律工作的實質(zhì)是控制和解決法律風險，只是在傳統(tǒng)的法律服務中，企業(yè)工作人員都將重心放在了對個別或特定法律風險的控制和解決上，很難以整體的、連續(xù)的系統(tǒng)的方式來認識、控制和解決風險，造成企業(yè)法律風險防范工作長期處在被動狀態(tài)。其意義和作用一直沒被企業(yè)所充分認識。因此要通過風險防范機制的建立和運行，來解決企業(yè)面對的各種問題。

（三）法律風險防范工作人員解決實際問題的能力差

大中型國有企業(yè)雖然設有法律服務機構和人員，但很多法律人員因缺少正規(guī)系統(tǒng)的學習培訓而缺乏實踐工作經(jīng)驗；一些小型國有企業(yè)以及大中型國有企業(yè)下屬的分公司和子公司一般沒設法律機構或法律專業(yè)人員，普通人員因缺乏法律專業(yè)知識，在簽訂合同、章程制定以及處理勞動關系等問題上，起不到風險防范的作用，難免會使企業(yè)造成損失。公司法律工作人員對新事務如企業(yè)上市、并購、國際貿(mào)易、知識產(chǎn)權等專業(yè)知識缺少專業(yè)定期定向培訓，遇到這些新問題也只能束手無策。

對促進法律風險防范工作策略的認識

（一）設置法律風險防范部門，提高法律風險防范重要性的認識

現(xiàn)在企業(yè)法律事務機構作為一個相對獨立的組織系統(tǒng)，具有自身獨特運行規(guī)律和發(fā)展規(guī)律的結構和要素。法律事務機構是專門承擔法律事務職能，是一個職能部門，他具有與企業(yè)財務部門、人力資源部門、發(fā)展規(guī)劃部門具有同等地重要性。國資委在有關文件中強調(diào)，“隨著經(jīng)濟全球化步伐的加快和國內(nèi)外市場競爭的加劇，中央企業(yè)面臨的法律風險將日益增大，特別是實施走出去戰(zhàn)略，參加國際競爭與合作，對中央企業(yè)依法決策和依法經(jīng)營提出了更高要求，當前加強法律風險防范機制建設是中央企業(yè)適應經(jīng)濟全球化的競爭環(huán)境變化的迫切需要，是保障國有資產(chǎn)安全、實現(xiàn)國有資產(chǎn)保值增值的迫切需要，也是中央企業(yè)改革發(fā)展的迫切需要?！币虼耍梢钥闯龇娠L險防范部門不是可有可無的部門，而是必須建立的機構，國有企業(yè)應根據(jù)自己的業(yè)務性質(zhì)及涉及的專業(yè)經(jīng)濟領域配置相應規(guī)模的法律事務機構。規(guī)模大及業(yè)務量大的國有企業(yè)應當設立直接隸屬于經(jīng)理層的獨立的法律職能部門，各分公司或子公司至少配備1-2名法律專業(yè)人員。中型企業(yè)或規(guī)模較小的企業(yè)應當設置法律職能部門或者配置法律專業(yè)人員，將法律風險防范工作納入企業(yè)管理的全過程，實現(xiàn)對企業(yè)法律顧問風險的全方位防范和動態(tài)化監(jiān)控。

（二）建立健全風險防范機制，避免或減少風險的發(fā)生

企業(yè)法律風險防范機制是企業(yè)在戰(zhàn)略、經(jīng)營目標過程中，為了合理、有效地控制企業(yè)面臨的法律風險而建立的，同一系列制度、流程、活動構成的有機整體。筆者認為建立健全企業(yè)法律風險防范機制主要有兩項工作，一是識別和分析企業(yè)面臨的法律風險。要熟悉企業(yè)產(chǎn)品和服務的工作流程、管理制度，以及與這些產(chǎn)品和服務相關的法律制度，從而全面梳理企業(yè)存在哪些風險點和風險源，這是法律風險防控管理的基礎。二是建立風險防范工作制度和完善工作流程，形成法律風險防范的長效機制。針對企業(yè)存在的法律風險，建立和完善有效防范這些風險的措施和制度，對風險防控的流程予以明確并加以落實，實現(xiàn)對法律風險全面、規(guī)范、動態(tài)的管理，為公司戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)創(chuàng)造條件。比如有的企業(yè)建立了合同管理制度，規(guī)定法律工作者介入到合同簽訂履行工作中，對合同對方履約能力、合同內(nèi)容審查、價格談判等事項都做了明確的規(guī)定，對物資采購、產(chǎn)品銷售過程都規(guī)定了法律人員參與的方式，法律人員認真履行職責，起了防患于未然的功效。

（三）加強法律專業(yè)人員的業(yè)務培訓，提高業(yè)務工作能力

篇5

[關鍵詞] 電力企業(yè) 合同風險 管理探析

買賣合同是出賣人轉(zhuǎn)移標的物的所有權于買受人，買受人支付價款的合同。我國電力系統(tǒng)近年來已發(fā)生合同糾紛多起，發(fā)案環(huán)節(jié)多發(fā)生于電力企業(yè)在實施農(nóng)網(wǎng)改造、房地產(chǎn)開發(fā)聯(lián)合建設、建設工程施工轉(zhuǎn)包分包等非主營業(yè)務和多經(jīng)輔業(yè)單位購買或者供應材料設備、商品房買賣的過程中。從案件標的額看，最低近萬元，最高達7000多萬元，案件平均標的額約為65萬元。爭議標的額高，會對電力企業(yè)的案件管理和經(jīng)營效益產(chǎn)生重大影響。在買賣合同糾紛中，電力企業(yè)多以被告身份出現(xiàn)，并且，電力企業(yè)多承擔敗訴結果。一旦被列為被告，最終敗訴承擔全部或者大部分責任的為60%。因此，加強電力企業(yè)的買賣合同風險管理已經(jīng)成為企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的迫切需要。

一、電力企業(yè)買賣合同風險的表現(xiàn)形式

電力企業(yè)買賣合同風險通常在以下幾個方面：

第一，合同主體問題。在買賣合同中，由于行為人沒有權以被人名義訂立的合同，未經(jīng)被人追認，對被人不發(fā)生效力,由行為人承擔責任。

第二，合同條款問題。這是決定買賣合同目的實現(xiàn)的最主要的合同條款。當事人應當在合同中明確約定買賣標的物執(zhí)行的質(zhì)量標準和檢驗標準條款。如果雙方約定不明確，將會導致嚴重后果。

第三，合同履行問題。買賣合同當事人如果沒有按要求履行合同義務，必然會帶來履行風險。

第四，合同爭議解決問題。買賣合同當事人如果忽視管轄法院的選擇，一旦發(fā)生訴訟將會給企業(yè)造成維權困難。

第五，合同管理問題。做好合同管理工作可以為糾紛的處理做好證據(jù)收集等基礎工作。假若丟失書面合同這―重要證據(jù)，就會導致維權不能。

第六，訴訟時效保全問題。超過訴訟時效將導致實體權利的喪失。

第七，以物抵債問題。當事人一定要嚴格控制以物抵債的履行方式。

第八，代為履行和債務轉(zhuǎn)移問題。《合同法》第六十五條對代履行作出規(guī)定：當事人約定由第三人履行債務的，第三人不履行或者履行債務不符合約定，債務人應當向債權人承擔違約責任?！逗贤ā返诎耸臈l對債務轉(zhuǎn)移作出規(guī)定：債務人將合同的義務全部或者部分轉(zhuǎn)移給第三人的，應當經(jīng)債權人同意。

二、電力企業(yè)買賣合同風險產(chǎn)生的原因

1.合同管理制度不完善，規(guī)范管理程度不高

合同管理制度不完善，造成企業(yè)合同管理工作無“章”可尋。首先，買賣合同簽訂的規(guī)范性不夠。這一方面體現(xiàn)在合同文字不嚴謹，容易發(fā)生歧義、誤解和爭議。另一方面是合同條款不全面、不完整，有缺陷、有漏洞。其次，合同審批過程缺乏管理。同時，缺乏專門的合同管理部門，導致合同只能在各部門流轉(zhuǎn)審核，由于缺乏專人自始至終的跟蹤和管理，也在一定程度上影響了合同的審批效率。

2.合同風險控制體系不健全

合同管理具有風險控制環(huán)節(jié)多，參與人員廣泛等特點，需要建立起一個全面、完善、嚴謹?shù)暮贤L險管理體系，才能對合同風險實施有效的控制。而目前電力企業(yè)風險控制體系不夠健全，造成了買賣合同案件此起彼伏。

3.企業(yè)對合同管理關注度不夠，風險意識不強

首先，企業(yè)對合同管理不夠關注，致使承辦人員起草的合同文本質(zhì)量不高且沒有被管理層審查發(fā)現(xiàn)，導致合同內(nèi)容存在漏洞。其次，企業(yè)重視證據(jù)的程度不夠，導致在出現(xiàn)買賣合同風險的時候，案件的敗訴率較高。再次，對買賣合同中的各類風險缺乏合理的評估，在合同執(zhí)行中，缺乏風險預案與對策。最后，企業(yè)對合同風險的崗位培訓往往只進行業(yè)務培訓，沒有進行崗位職責教育，致使合同承辦人員和合同審查人員對合同風險意識不強，不能對訂立合同引起足夠的重視。

4.企業(yè)的內(nèi)部控制制度不完善

建立完善的內(nèi)控制度，對于合同風險的防范是十分重要。首先，合同簽訂過程的監(jiān)控是十分必要的。其次，合同履行中也需要監(jiān)控。合同履行是當事人執(zhí)行合同規(guī)定義務的行為。為保證合同的順利履行，實施履行監(jiān)控，建立相應合同執(zhí)行的調(diào)整和控制制度是十分必要的。

三、構建電力企業(yè)買賣合同風險的管理體系

1.完善合同風險管理的流程

風險管理是一個完整的體系，包括了風險識別、風險評價、風險處理、風險監(jiān)控，這四個環(huán)節(jié)缺一不可。因此，電力企業(yè)應建立起一套科學的風險管理系統(tǒng)，從而能夠及時地對買賣合同中存在的風險進行識別與評價，運用合理的風險管理手段進行風險處理，并進行實時監(jiān)控已識別和未識別的風險。

（1）風險識別

風險識別是風險管理的第一步，在整個風險管理中占有重要位置，只有全面、準確地發(fā)現(xiàn)和識別風險，才能衡量風險和選擇管理技術。進行風險識別的方法很多，常用的有：核對表、問卷調(diào)查、德爾菲方法、頭腦風暴法等。主要從五個方面進行風險識別：第一，合同主體風險要素。主要包括主體資格、無權、資信情況和履約能力。第二，條款風險要素。主要包括質(zhì)量和質(zhì)量標準、標的物的檢驗標準和檢驗條款、價款的結算、違約責任。第三，履行風險因素。第四，爭議解決風險因素。第五，訴訟時效風險因素。

（2）風險評價

風險評價是風險管理中不可缺少的一環(huán)，它的重要性在于使風險分析定量化。主要是采取科學的方法將識別出的風險進行分類，同時根據(jù)其權重大小予以排列，為有針對性、有重點地管理好風險提供科學依據(jù)。

（3）風險處理

風險處理是指電力企業(yè)在充分認識到所面臨風險的基礎上，結合實際，選擇合適的風險管理手段對風險進行處理的過程。風險處理包括風險回避、風險自留、風險控制、風險轉(zhuǎn)移四種方式。

（4）風險監(jiān)控

風險監(jiān)控是對風險處理行為的系統(tǒng)化的追蹤和評估過程，跟蹤已經(jīng)識別的風險，監(jiān)測剩余風險并不斷識別新的風險，通過對監(jiān)控信息的反饋，不斷修訂風險管理計劃，使其適應合同的發(fā)展，并評估這些計劃對降低合同風險的效果。

例如，某供電公司與某化工企業(yè)簽訂供用電合同?；て髽I(yè)因經(jīng)營原因，長期拖欠供電公司巨額電費，于是，供電公司考慮要采取停止供電的措施以維護自己合法權益。但是，因為該化工企業(yè)系當?shù)匾M的重點項目，因此政府一直協(xié)調(diào)供電公司繼續(xù)供電，希望該企業(yè)經(jīng)營能好轉(zhuǎn)，再償還電費，哪知拖欠電費越來越多，長期以來陷入惡性循環(huán)的矛盾之中。

對于這個供用電買賣合同引發(fā)的風險及對風險的管理，見圖3-1電力企業(yè)買賣合同案例風險管理圖所示。通過運用這套風險管理流程體系，能夠使電力企業(yè)及時發(fā)現(xiàn)、處理已存在的風險，實時監(jiān)控、預測潛在的風險，最大限度地降低買賣合同風險對企業(yè)所帶來的損失。

2.建立健全合同風險管理制度

首先，設立企管法規(guī)部，作為合同管理的綜合職能部門。企管法規(guī)部的職能有:日常合同及合同風險管理、商務事務咨詢、法律事務咨詢。在企管法規(guī)部設立法律顧問和合同管理崗，法律顧問、合同管理崗的人員要取得《企業(yè)法律顧問執(zhí)業(yè)資格證》或《律師資格證》。這樣由專業(yè)人員進行合同管理工作，有利于防范合同風險的產(chǎn)生。其次，建立完善的合同管理制度。合同管理制度，主要包括合同管理機構與職責、合同訂立審批制度、合同履行付款審批制度、合同專用章使用制度、合同檔案制度，以及合同簽約率和履行率考核制度等。

3.建立健全電力企業(yè)的合同教育與培訓體系

合同教育與培訓是合同管理中一項基礎的工作，具體的培訓工作應考慮：首先，培訓內(nèi)容方面?！逗贤ā肥桥嘤柕闹饕獌?nèi)容，但絕不是照本宣科，而是結合典型案例，通過分析糾紛產(chǎn)生的原因，對照合同法的相關條款找出答案。其次，培訓對象方面。培訓對象包括合同審批層、合同審查層和合同承辦層，即所有與合同訂立、履行相關的人員均應接受培訓。再次，教員選擇方面。對常規(guī)性培訓，可以聘請高等院校的教授、具有豐富實踐經(jīng)驗的律師及本企業(yè)內(nèi)部的法律顧問進行與《合同法》有關的合同知識培訓工作。最后，培訓方式方面。可以采取多種形式相結合的方式。最終培訓的效果還取決于實際工作能力的提高，并且培訓要制度化、經(jīng)常化。

（四）實施防范合同風險的內(nèi)部控制

有效進行合同管理內(nèi)部控制，應做好簽約前、簽約時、簽約后的控制。首先，簽約前詳細了解對方當事人的履約信息應重點了解對方的企業(yè)性質(zhì)、經(jīng)營范圍、資信狀況以及近期的經(jīng)營業(yè)績、商業(yè)信譽等。其次，審查合作方簽約資格和人權限。我國法律對某些特定行業(yè)的從業(yè)資格做了限制性規(guī)定，千萬不能與沒有資格的主體簽訂合同。再次，合同標的符合法律規(guī)定和合同約定。買賣合同必須確保標的是法律允許的轉(zhuǎn)讓物，或者是對方當事人經(jīng)營或業(yè)務范圍內(nèi)的有權處分物。最后，合同條款應完備規(guī)范。企業(yè)應做好合同文本起草。合同文稿應當準確表達雙方談判的真實意思。同時，加強過程管理，及時化解履行過程中的風險。第六，將仲裁作為解決買賣合同爭議的首要方法，明確在合同爭議解決條款中進行約定。

參考文獻：

[1]中華人民共和國合同法.第10版.北京:法律出版社，2008.

[2]黃賢東，陸毅.淺談企業(yè)合同管理審計[J].財會通訊•綜合(上)，2009,(l).

[3]陳新文.淺談企業(yè)合同管理中的法律風險及防范[J].法學視野,2009,(8).

篇6

加入世貿(mào)組織后，國內(nèi)企業(yè)經(jīng)營者要面臨的市場環(huán)境日益復雜多變，法律風險成為每個企業(yè)必須面對的風險之一。特別是中小企業(yè)，雖然其在經(jīng)濟中的地位已經(jīng)日益凸顯，并扮演著越來越重要的角色，但是其占有市場份額率低、經(jīng)濟實力差，一旦遭遇法律風險就極易陷入困境，甚至導致破產(chǎn)。因此，高度重視企業(yè)經(jīng)營中潛在的法律風險，并采取相應的措施予以回避是每個中小企業(yè)應當予以高度重視的問題。

何謂企業(yè)法律風險

2004年，國務院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會的《國有企業(yè)法律顧問管理辦法》（以下簡稱《辦法》）中首次明確了企業(yè)法律風險的含義，其是指在法律實施過程中，由于行為人做出的具體法律行為不規(guī)范而導致的與企業(yè)所期望達到的目標相違背的法律不利后果發(fā)生的可能性。①

依據(jù)上述《辦法》中的定義分析企業(yè)法律風險，可以發(fā)現(xiàn)有如下幾個要素：第一，行為人的違規(guī)行為是引起企業(yè)法律風險的直接原因，行為人可以以作為方式為之，也可以以不作為方式為之，但沒有違規(guī)行為，就不會有法律風險；第二，行為人不規(guī)范行為招致的不利后果是法律上的不利后果；第三，既然沒有違規(guī)行為就不會有法律風險，從這個角度上來講，企業(yè)法律風險是完全可以在事前避免的。

企業(yè)法律風險的表現(xiàn)及成因

表現(xiàn)。企業(yè)的法律風險可能存在于設立、經(jīng)營和清算各個環(huán)節(jié)，其表現(xiàn)形式大致如下：

一、設立階段。發(fā)起人行為不當會招致法律風險。主要包括：企業(yè)的發(fā)起人對企業(yè)法律風險估計不充分，導致企業(yè)設立階段的組織產(chǎn)生問題；發(fā)起人本身并不具備發(fā)起的資格，但是卻進行了資金募集等發(fā)起行為；發(fā)起人沒有履行相應的義務。這些都會使企業(yè)設立的合法性存在問題，導致法律風險出現(xiàn)，嚴重時甚至會導致企業(yè)夭折。發(fā)起人要承擔債務上的連帶責任，構成犯罪的還會被追究刑事責任。

二、經(jīng)營階段。概括而言，企業(yè)經(jīng)營階段的法律風險主要包含如下內(nèi)容：其一，勞動關系法律風險。用人單位與勞動者之間簽訂的勞動合同以及福利、工傷、養(yǎng)老等問題的解決不僅涉及到勞動者和企業(yè)的利益，而且關乎一個國家和社會的穩(wěn)定，因此受到整個社會的高度重視。國家陸續(xù)頒布了多項法律法規(guī)，確保勞動者合法權益受到保護。企業(yè)在雇傭勞動者之前應當熟悉國家頒布的保護勞動者權益的法律法規(guī)和政策，按照法律的要求為勞動者提供適宜的勞動環(huán)境，保障勞動者合法權益。如果企業(yè)漠視這些，則會導致勞動糾紛的發(fā)生。其二，合同關系法律風險。在企業(yè)經(jīng)營過程中，絕大多數(shù)的交易都是通過合同行為來完成的。在此過程中可能出現(xiàn)如下風險：一、合同的規(guī)定違反了法律的強制性規(guī)定，構成了民法通則和合同法中合同無效或可撤銷的情形，則此種情況下，企業(yè)要承擔由此帶來的不利法律后果。中小企業(yè)由于其經(jīng)濟實力相對較弱，生意往來又常常是熟人交易，往往并不會讓律師等專業(yè)法律工作者介入合同簽訂的過程，因而合同的簽訂可能會存在漏洞，導致法律風險。交易雙方都有可能利用合同的漏洞謀取不符合雙方交易目的的不當利益，致使合同目的不能實現(xiàn)，另一方損失慘重。

三、清算階段。企業(yè)在進入清算程序后，要成立清算組織，對企業(yè)的債權債務進行清算。在這個過程中，特別是在申報企業(yè)債權或者債務的環(huán)節(jié)，操作稍有差錯，不但有可能觸犯法律，因此引起不必要的麻煩，還有可能導致應當主張的債權不能得到實現(xiàn)，企業(yè)經(jīng)濟利益受損。而清算工作一旦完成，企業(yè)便會被注銷，即使承受損失，也無法再以企業(yè)的名義進行追償，因而這種損失在某種程度上是無法彌補的。

成因。致使企業(yè)招致法律風險的因素大致可以包含如下兩類：

一、外部原因。改革開放后，我國的市場經(jīng)濟異?；钴S，競爭機制逐步形成。但是，由于我國法制建設起步較晚，落后于實踐，對于企業(yè)的部分經(jīng)營活動明顯缺乏規(guī)制。在許多情況下，企業(yè)利用自身在市場中的優(yōu)勢地位，謀取利益，行為不當，從而招致法律風險。另外，在勞動合同中，勞動者是受國家法律和政策重點保護的對象，目前在市場上也存在部分勞動者利用合同漏洞向企業(yè)索取高額賠償?shù)男袨椋@也是中小企業(yè)面臨法律風險的因素之一。在市場環(huán)境當中，由于法制機制不完善，競爭規(guī)則也存在很多問題，不按照法律規(guī)定進行合法經(jīng)營的企業(yè)比比皆是，特別是企業(yè)在設立、上市、并購、清算等環(huán)節(jié)中存在違規(guī)的現(xiàn)象更為嚴重。企業(yè)在這種操作中往往希望降低經(jīng)營成本，在競爭中獲取更多的利潤，很多企業(yè)也都是隨波逐流，與其他市場主體共同進行違規(guī)操作，但是結果往往事與愿違，使企業(yè)的行為招致法律風險，往往會付出更多的經(jīng)營成本。

二、內(nèi)部原因。外因是事物發(fā)展的動力，而內(nèi)因才是事物發(fā)展的根本原因。作為市場活動的主體，企業(yè)應當對自己的一切行為承擔法律后果。同時，企業(yè)創(chuàng)設的目的是追求利潤，在競爭規(guī)則尚不完善的今天，很多企業(yè)為了追求利益最大化，不惜違反市場規(guī)則。很多企業(yè)主體在企業(yè)的設立過程、經(jīng)營過程、清算過程中，以及在合同行為和人事行為等方面缺乏合法的制度，導致違法違規(guī)現(xiàn)象頻繁發(fā)生。具體地說，造成目前這種現(xiàn)象的原因大致包括：第一，企業(yè)為了追求利潤最大化，而不惜使用違法違規(guī)手段，導致自身的行為不符合現(xiàn)有的法律規(guī)范和政策，給企業(yè)帶來法律風險，承擔不利后果。第二，企業(yè)直接負責人對于企業(yè)的法律問題沒有給予高度的重視，很多經(jīng)營者對法律根本不了解，導致行為觸犯法律，招致法律風險。這種情況在中小企業(yè)中表現(xiàn)得更為明顯。依據(jù)有關報道，美國企業(yè)支出的平均法律風險費用占企業(yè)總收入的1%，而我國與面臨的法律風險分值相對應，應支出的法律風險費用為企業(yè)總收入的0.4%，而實際只支出了0.02%，法律事務方面的費用支出嚴重不足。②這些行為極易使中小企業(yè)陷入到繁冗的訴訟當中，耗時耗力、耗財傷神，如果嚴重的話，企業(yè)負責人還會被追究刑事責任?？陀^地說，這種法律風險的產(chǎn)生完全是由于經(jīng)營者不夠重視以及對于法律不熟悉造成的，而如果采取得當措施的話，這種風險是完全可以避免的。

企業(yè)法律風險防控體系的建立

我國社會主義市場經(jīng)濟競爭機制逐步完善，市場逐步成熟，規(guī)則也逐漸地透明化、合理化。對于違反法律進行操作的企業(yè)的懲治力度越來越大。在這種情況下，企業(yè)必須規(guī)范自身行為，在企業(yè)內(nèi)部建立法律風險防范體系，把自身所面臨的風險消滅在事前的準備過程中，真正降低企業(yè)的經(jīng)營成本。筆者認為，中小企業(yè)應當從以下幾個方面建立風險防控體系：

提高法律意識，注重合法經(jīng)營。目前由于企業(yè)經(jīng)營者的無知或是對法律的不重視而導致發(fā)生法律風險的情況并不少見。這應當引起企業(yè)經(jīng)營者的高度重視。企業(yè)經(jīng)營者須知，隨著市場競爭規(guī)則的逐步完善，懷著僥幸心理以不正當手段獲取利潤只會給企業(yè)招致更大的風險。經(jīng)營者要提高法律意識，樹立正確的法律觀念，并認真學習相關法律法規(guī)和政策。

建立合規(guī)部，審查內(nèi)部行為。合規(guī)經(jīng)營是降低企業(yè)法律風險的有效途徑之一。具體說，合規(guī)是指符合社會規(guī)范。要使企業(yè)的行為符合社會規(guī)范，目前普遍的做法是在企業(yè)內(nèi)部建立合規(guī)審查部門，審查企業(yè)日常的經(jīng)營行為，審查對象包括管理者和被雇傭員工，使其行為符合企業(yè)經(jīng)營所需遵守的社會規(guī)范。

合規(guī)部的工作應當包括以下內(nèi)容：第一，應當及時培訓員工，培養(yǎng)員工的合規(guī)意識。在合規(guī)部中應當專門安排負責員工培訓的工作人員，對新入職的員工進行合規(guī)培訓，使員工在工作之初即樹立合規(guī)意識，在工作中時刻提醒自己的行為應當合規(guī)。同時也應當對老員工組織定期培訓。第二，及時制定企業(yè)的合規(guī)準則。這是合規(guī)部最重要的任務。合規(guī)部要根據(jù)每個部門的不同職責，制定不同的合規(guī)準則，如果有必要，還要針對每個崗位制定不同的合規(guī)準則，并且要和薪酬福利部門相配合，將合規(guī)表現(xiàn)作為考察員工的基本要求之一。第三，對員工日常行為的合規(guī)進行監(jiān)督和檢查。合規(guī)部應當設專人負責企業(yè)內(nèi)部合規(guī)行為的審查。這些審查包括對合同內(nèi)容進行審查、對重大商業(yè)行為的審查，同時也包括對重要負責人的行為的審查。

聘請專業(yè)的法律顧問。由于重視程度不夠和市場經(jīng)驗不足，大多數(shù)中小企業(yè)往往在出現(xiàn)訴訟糾紛時才想起求助專業(yè)的法律人士，而在平時的經(jīng)營中則很少聘請律師對其行為進行審查。這種方式起到的效果差強人意。另外，隨著我國市場經(jīng)濟規(guī)則的不斷完善，龐大的法律體系已經(jīng)使不專門從事法律服務的人無所適從，不知道該如何適用法律。因此，聘請專業(yè)的法律人士，在企業(yè)日常的經(jīng)營行為中進行嚴格把關，是減少企業(yè)法律風險的必然途徑。在發(fā)達國家，很多文書不經(jīng)律師作出不得生效。雖然在我國沒有類似的規(guī)定，但是在進行關系重大的交易時，聘請法律專業(yè)人士協(xié)助，是降低企業(yè)法律風險的重要途徑。（作者單位：湖州師范學院）

注釋

篇7

關鍵詞：物業(yè)服務企業(yè)；法律風險；防范機制

中圖分類號：D920.0 文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2014）04-0-01

一、物業(yè)服務企業(yè)可能面臨的法律風險

通過對物業(yè)服務企業(yè)經(jīng)常發(fā)生的各類法律案件的綜合分析，法律風險主要包括以下幾個方面：

勞務用工風險。這類風險是指企業(yè)在用工過程中對有關勞動報酬、工作時間、休息休假、勞動保護、保險福利等直接涉及勞動者切身利益而引發(fā)的法律糾紛。企業(yè)用工不規(guī)范、員工違規(guī)操作導致傷亡都是這類風險產(chǎn)生的原因。

收費風險。收費風險是指物業(yè)服務企業(yè)在收費過程中因業(yè)主拒交物業(yè)費、采暖費而引發(fā)的法律糾紛。據(jù)有關資料統(tǒng)計，物業(yè)服務收費爭議在全國都是一個普遍現(xiàn)象，各地住宅小區(qū)大約有15%的物業(yè)費收不上來。

治安風險治安風險是指由于外界第三人的過錯和違法行為，給物業(yè)服務范圍內(nèi)的業(yè)主或非業(yè)主使用人造成人身損害、喪失生命和財產(chǎn)損失等產(chǎn)生的風險。如小區(qū)發(fā)生入室盜竊等各類治安事件時，就會給物業(yè)管理服務工作帶來一定風險。

公共環(huán)境管理風險。這類風險是指物業(yè)服務企業(yè)依據(jù)合同，在對小區(qū)內(nèi)公共區(qū)域的管理和養(yǎng)護過程中未履行應盡的義務或管理、養(yǎng)護不善帶來的風險。如檢查井因沼氣過多，因明火引發(fā)爆炸、春秋兩季兒童焚燒未及時清理的柳絮或落葉引發(fā)燒傷、保潔員違反規(guī)定在小區(qū)內(nèi)焚燒落葉而引發(fā)火災等。

其它風險。這類風險是指由各類突發(fā)或不可預見的事件給企業(yè)帶來的風險。如業(yè)主家因裝修、改造不當發(fā)生管線斷裂而導致樓下浸水，小區(qū)道路因動物糞便、下雪結冰致使行人跌傷等等，而一旦出現(xiàn)此類事件，法院會從保護弱勢群體的角度出發(fā)，往往將相關責任推向物業(yè)服務企業(yè)。

二、物業(yè)服務企業(yè)如何有效進行法律風險防范

以建立健全法律風險防控機制為核心，通過推行法律顧問制度，加強重要環(huán)節(jié)和重點領域的法律風險防控，培育良好的風險意識和合規(guī)文化，形成有效防控法律風險的組織體系、責任體系、制度體系和工作流程，為推動企業(yè)實現(xiàn)跨越發(fā)展提供保障。

（一）建立企業(yè)法律顧問制度

法律顧問作為企業(yè)的高級管理人員，參與企業(yè)的各項重大決策，使企業(yè)決策層直接獲得法律風險防范建議，有效規(guī)避企業(yè)重大經(jīng)營決策及經(jīng)營行為中的法律風險。形成由決策層主導、法律顧問及法律事務機構牽頭、業(yè)務部門和全體員工共同參與的法律風險防控體系。

（二）建立健全企業(yè)內(nèi)部法律風險防控機制

一是結合企業(yè)實際需要，建立健全法律事務工作各項管理辦法。具體包括：法律事務工作管理辦法、訴訟和非訴訟案件管理辦法、合同管理辦法等系列管理辦法。二是建立科學的法律風險防控工作流程。在信息收集、風險識別、風險分析、風險評估、風險處理、溝通與協(xié)調(diào)、監(jiān)督與改進等基本內(nèi)容上建立一套有效、迅捷的工作流程，確保能夠及時發(fā)現(xiàn)風險、迅速預警、有效應對。三是實現(xiàn)對法律風險防控的動態(tài)管理。針對法律風險暴露出來的問題，企業(yè)應當根據(jù)實際情況采取相應整改措施，及時堵塞管理漏洞。對企業(yè)內(nèi)發(fā)生的各類案件尤其是具有代表性的案件要及時進行通報，防止同類風險再次發(fā)生。

（三）加強重要環(huán)節(jié)和重點領域的法律風險防控

一是經(jīng)營決策中的法律風險防控。將風險防控引入決策機制，做到?jīng)Q策先問法，違法不決策，杜絕因違法決策導致的法律糾紛案件。二是經(jīng)營活動中的法律風險防控。對企業(yè)各業(yè)務單元、各業(yè)務流程及各項經(jīng)營管理活動中的風險點、風險源要進行集中清理，定期排查，并建立風險信息庫。對發(fā)現(xiàn)的法律風險要及時進行分析、確認，形成預警并逐級上報。三是合同管理中的法律風險防控。嚴格履行合同管理的各項程序，要明確合同雙方的權利與義務，并對可能涉及到的索賠問題進行明示，適時掌握合同的履行狀況，對履行周期長、標的金額大的合同，實行定期跟蹤報告制度。四是涉及行政管理的法律風險防控。企業(yè)相關部門要深入研究環(huán)保、土地、勞動、稅務、工商管理、安全生產(chǎn)等方面的法律法規(guī)，堅持依法辦事、按程序辦事，防范行政法律風險。

（四）積極運用訴訟、仲裁等手段建立多元化法律救濟途徑

物業(yè)服務作為一項特殊的產(chǎn)品，由于生產(chǎn)服務環(huán)節(jié)龐雜，加之外界環(huán)境條件多變、不可預見因素多等原因，在生產(chǎn)經(jīng)營過程中產(chǎn)生法律訴訟及糾紛是不可避免的。因此要建立多元化法律救濟途徑，運用法律武器保障企業(yè)合法權益。當發(fā)生法律訴訟時，涉及到的各級人員必須要有保護企業(yè)利益的意識和維權意識，要有嚴謹、認真、細致的工作態(tài)度，注重對相關證據(jù)的收集與資料保管，綜合運用協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟、訴訟保全、申請執(zhí)行等法律手段，力求以最合理的成本，通過最適當?shù)姆赏緩胶头椒?，采取?guī)避、減輕、轉(zhuǎn)移、化解、退出等處理手段維護企業(yè)的合法權益及現(xiàn)實利益。絕不能消極等待或聽之任之，將風險擴大。

（五）建立健全法律風險防控責任體系

一是在管理層面按照“誰決策、誰負責”的原則制定企業(yè)法律風險責任認定制度。對事關企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營等重大事項的決定，每一環(huán)節(jié)要建立相應的論證責任制、評估責任制、領導責任制。二是建立健全法律風險防控工作的監(jiān)督、考評和獎懲制度。要完善責任追究的程序、健全處罰體系，形成黨紀、政紀、法律處罰的不同責任等級，根據(jù)決策或工作失誤而產(chǎn)生的法律風險的大小、造成經(jīng)濟損失的程度、主體責任的大小，追究當事人相應的責任。

篇8

關鍵詞 高校 管理 法律 風險 防范

中圖分類號：G712.4 文獻標識碼：A

1高校和學生在法律層面的關系

由于社會的持續(xù)發(fā)展，我國法律不斷獲得完善，在高校的管理當中，學校和學生之間不單單是管理和被管理的關系，為了符合社會的發(fā)展所需，若想創(chuàng)建和諧校園，則需通過依法治校的管理形式，這也成為高校教育事業(yè)發(fā)展的必定之路。對于教育關系而言，高校和大學生之間屬于管理和被管理的關系，而在法律層面，兩者則屬于平等的關系，具備相同的權利與義務，學校為學生提供良好學習環(huán)境的同時，也要保障學生的人身安全與權益，確保學生能夠順利完成學業(yè)。而對大學生來講，應當對自身權利與義務采取正確的定位，束縛自身行為并主動配合學校的管理。對于學校的日常學習與活動而言，高校和大學生相互間具有教育和被教育的行政法律關系，對于生活以及課外而言，高校則需在尊重學生的同時，積極完成自身的監(jiān)管責任與管理義務，將自己在民事法律方面的工作做好，不但要保障學生能夠健康成長，還要確保學生的正常權利，確保學生不被傷害。

2高校學生管理法律風險的防范措施

2.1清除學生管理規(guī)章制度

因為一些學生管理規(guī)章制度規(guī)定較早，并且當時在學生管理方面具有較強的軍事化、準軍事化因素，使得規(guī)章制度早已不符合當前的時代背景，不僅無法具有管理學生的作用，還會導致高校深陷法律風險當中。

當前時期大學建設需要在規(guī)章制度方面體現(xiàn)出現(xiàn)代性，這也成為高校管理規(guī)范化、科學化的基本需求。清除學生管理規(guī)章制度的必要性表現(xiàn)在以下幾點：

（1）違背國家法律條例的學校規(guī)章制度并不具備法律效力，根據(jù)這類規(guī)章制度所進行的學生管理行為在司法程序中較易被撤銷；

（2）通過這類違背法律條例的規(guī)章制度執(zhí)行的學生管理行為，會令學生變成被告，導致不論在法律層面還是輿論層面，都會令學校深陷不利的局面。所以，高校通過當前法律條例以及理念，清除學生管理規(guī)章制度存在必要性。

在清除學校管理規(guī)章制度時，可以通過兩個方式進行：第一，聘請當?shù)胤蓪＜覅⑴c到審核學生管理規(guī)章制度，將一些違背法律條例的制度進行廢除或改革；第二，學校管理層應當招收具備法律素養(yǎng)、法律特長的人員融入到學生管理工作當中，包含了規(guī)劃規(guī)章制度、策劃、執(zhí)行等工作，從而提高學生管理工作的合法性、規(guī)范性，有效規(guī)避法律風險。

2.2高校應不斷建立依法管理的理念，建立法律風險防范意識

一定要對學生管理部門人員執(zhí)行法律培訓，協(xié)助其了解同高校學生有關的法律條例，協(xié)助他們了解在管理時適合法律的方法。特別要讓管理人員建立行使權力的科學程序觀念，并對學生權利給予保護。需提高對教師和學生的法律意識教育。盡可能融合相應案例，讓師生熟悉學生生活、學習當中引發(fā)的法律風險以及對學校的影響，使其擁有一些預防風險的措施。并且，相應的法律學習以及培訓應當為定期和經(jīng)常性的，對管理學生的教師以及學生干部的培訓內(nèi)容應各有側重。

2.3強化學校安全管理工作

高校安全管理范疇成為學校對學生管理工作中的法律風險的高發(fā)區(qū)。對于我國高校的學生安全管理工作而言，較易出現(xiàn)法律問題。比如：上海某校的宿舍突發(fā)火災，導致幾名女生跳樓墜亡；南京某校學生在使用熱水器時，出現(xiàn)觸電身亡事件。諸如此類事件存在的共同點，學校并不是首要責任人，也并非直接責任人，可是因為校方在學生安全管理中擔負著一定義務，雖然校方可能已經(jīng)辦理了相應保險，或可以通過其他方式獲得補償，可是校方通常會在此類事件中深陷法律問題，較難脫離出去，最終通常以賠償了結。

學生人身、財產(chǎn)安全屬于校園安全的基本，學生安全管理也屬于學生管理最為主要的內(nèi)容。學生安全管理范疇較易引發(fā)法律風險，因此，高校應當通過以下方面進行防范：

（1）學校設施的采購應當要求產(chǎn)品具備良好的安全標準，不可以購買劣質(zhì)、假冒產(chǎn)品，并且，需要采購的產(chǎn)品一定為已投保產(chǎn)品；

（2）必須常規(guī)化、制度化的審查校園安全問題，比如學生宿舍的電路安全問題；

（3）強化校園突發(fā)安全問題的防范；

（4）積極運用風險轉(zhuǎn)移體制，可以購買相應責任險的形式把學生管理中的法律責任轉(zhuǎn)移到保險機構，進而實現(xiàn)風險規(guī)避，并對學生的權益保障十分有利。

2.4創(chuàng)建法律風險總體評估體系

（1）需融合與學生有關的法律體系的發(fā)展變化情況，對高校的相應規(guī)章制度進行清除與排查，必須要令高校的管理制度與法律規(guī)范的變化相符；

（2）要運用良好的職業(yè)素養(yǎng)，使用風險分布圖的方式對法律風險進行正確辨識；

（3）需融合法律風險類別、產(chǎn)生概率、持續(xù)時間、產(chǎn)生頻率、關聯(lián)性、處理成本、可能形成的損害程度等原因，對法律風險采取定性、定量的分級和分析。透過法律風險的總體評估，對明確法律風險的分布情況以及嚴重程度十分有利，對明確防范的重要措施十分有利；

（4）創(chuàng)建完善的法律風險管理程序。在程序中明確易引發(fā)法律風險的重要方面，通過重要內(nèi)容，不斷明確行為人的行為形式。并且，需建議高校設定法律風險防范的專業(yè)機構或?qū)I(yè)人員，有利于提升高校的風險防范能力。

篇9

摘要：加強合規(guī)建設,建立和完善合規(guī)管理工作體制、機制,對于銀行業(yè)市場化改革具有深遠的影響和意義。商業(yè)銀行如何加強合規(guī)管理,減少操作風險和違規(guī)風險,是銀行經(jīng)營中必須面對的問題,結合自己在咨詢公司期間幫助多家商業(yè)銀行進行合規(guī)建設的經(jīng)驗,提出了對合規(guī)的認識和銀行合規(guī)管理部門職責邊界,對于商業(yè)銀行加強合規(guī)管理具有重要的意義。

關鍵詞：商業(yè)銀行;合規(guī)管理

中圖分類號：F83 文獻標識碼：A文章編號：1672-3198（2011）05-0179-02

1 對合規(guī)工作的基本理解

合規(guī)是當前國內(nèi)外銀行業(yè)務十分關注的一個熱點問題。從世界范圍來看,強調(diào)合規(guī)的一個重要原因是:隨著經(jīng)濟和金融國際化程度的加深,銀行面臨的經(jīng)濟金融風險日益突出,嚴格的外部合規(guī)監(jiān)管并不能實現(xiàn)對風險的有效管理。同時銀行業(yè)面臨的風險出現(xiàn)了復雜化和復合強化的特征,銀行在管理風險時,不同的風險管理模式最終內(nèi)生出合規(guī)要求。在這種背景之下,銀行合規(guī)管理一方面需要滿足監(jiān)管當局和同業(yè)共同遵守的最低要求,更重要的是需要建立能夠很好管理其風險的內(nèi)部合規(guī)機制和模式。

對于合規(guī)來講,合規(guī)具有雙重含義:一是銀行的內(nèi)部管理制度和業(yè)務規(guī)則要符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準則;二是內(nèi)部管理制度得到實際執(zhí)行。其中的“規(guī)”主要包括立法機構和監(jiān)管機構的基本法律、規(guī)則和準則,市場慣例,行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)標準和規(guī)則,以及適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則等。實踐表明,外部的法規(guī)必須轉(zhuǎn)化為銀行的內(nèi)部標準并在內(nèi)規(guī)中得以體現(xiàn)和貫徹、遵守實行,外部合規(guī)性監(jiān)管不應該、事實上也不可能替代銀行內(nèi)部的合規(guī)風險管理,有效的合規(guī)性監(jiān)管必須以健全、高效的銀行合規(guī)風險管理機制為基礎,加強銀行合規(guī)風險管理機制建設更是日顯重要,而監(jiān)管者應將更多的精力放在監(jiān)管銀行的內(nèi)控制度及其執(zhí)行情況上。遵守銀行內(nèi)部規(guī)章制度對于防范道德風險和操作風險具有重要的意義。

基于對合規(guī)的上述理解,搞好合規(guī)工作必須以下面幾個理念為基本出發(fā)點:

第一,必須將合規(guī)工作貫徹到工作流程中。遵循法規(guī)必須在經(jīng)營管理各項工作流程中完成,因此,應基于流程來管理合規(guī)風險,即必須建立合規(guī)要求與業(yè)務流程的對應關系,在各項業(yè)務流程中充分貫徹各項合規(guī)要求。

第二,必須從系統(tǒng)性角度抓好合規(guī)工作。合規(guī)風險管理是一項系統(tǒng)的工作,涉及到職責、業(yè)務流程、績效考核、企業(yè)文化等方方面面,因此,應從改善內(nèi)部環(huán)境、主動評估識別合規(guī)風險、有效控制合規(guī)風險、監(jiān)督評價風險、報告合規(guī)風險等方面系統(tǒng)抓起。

第三,合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè),每時每刻都面臨著風險,都需要管理風險。所以說合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。

第四,內(nèi)部合規(guī)管理必須全員參與。因為銀行的風險管理涉及到銀行經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)和眾多人員,既涉及合規(guī)管理部門,也涉及各業(yè)務部門;既涉及管理層,更涉及一般員工,并且必須有很好的風險管理文化,才可能有好的合規(guī)風險管理體系與機制。因此,內(nèi)部合規(guī)管理必須是領導高度重視,全員參與。

2 對法律合規(guī)部門建設的設想

從國內(nèi)外情況來看,合規(guī)部門分為“小合規(guī)”模式與“大合規(guī)”模式。所謂“小合規(guī)”模式是指合規(guī)部門主要圍繞銀行制度的制定,以審核、檢查、評估銀行制度是否符合法律、法規(guī)和準則為工作重點;所謂“大合規(guī)”模式是指除“小合規(guī)”內(nèi)容外,合規(guī)部門還有檢查監(jiān)督本行制度職責,既負責制度制定的合規(guī)管理,也負責制度執(zhí)行的合規(guī)管理。商業(yè)銀行系統(tǒng)采取了與法律事務合署辦公的“大合規(guī)”模式。因此,銀行法律合規(guī)部門的職能應主要集中在如何確保法律法規(guī)、監(jiān)管要求、全行制度制定管理和制度在全行層面如何得到有效貫徹實施上。

2.1 法律事務方面

（1）為管理層提供法律顧問服務,對全行重大決策和重點項目提供專項法律服務;

（2）根據(jù)業(yè)務部門和分支機構的需要,參與新業(yè)務、新產(chǎn)品開發(fā)設計,進行法律可行性論證和交易法律結構的設計;

（3）負責全行標準格式合同的制定、修改、清理等工作;

（4）負責審核全行非標準格式合同、協(xié)議及其他法律性文件,起草重要業(yè)務合同文本,并負責對其要素含意的解釋;

（5）負責全行民事案件和仲裁案件的管理、指導,管理并參與處理經(jīng)濟糾紛訴訟、仲裁案件、被訴案件,配合有關部門處理各種法律糾紛;

（6）對不良資產(chǎn)重大清收案件和疑難案件提供法律技術援助;

（7）承辦外聘法律顧問、訴訟律師的審查、報批及日常工作聯(lián)系等管理工作;

（8）負責為全行業(yè)務經(jīng)營活動提供法律咨詢意見,向行領導提供法律信息和建議;

（9）管理全行知識產(chǎn)權工作;

（10）負責全行法制宣傳教育和法律培訓。

2.2 合規(guī)管理方面

（1）負責牽頭全行內(nèi)部控制與合規(guī)體系的建立與維護；

（2）負責對外部法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度進行識別,組織全行定期對規(guī)章制度進行有效性清理；

（3）負責對全行規(guī)章制度和各部門內(nèi)部擬訂的規(guī)章制度進行合法合規(guī)性審查；

（4）負責牽頭組織對全行各級機構法律法規(guī)和規(guī)章制度的執(zhí)行情況進行合規(guī)檢查；

（5）負責全行合規(guī)風險報告的管理。

2.3 反洗錢管理方面

（1）統(tǒng)一管理、協(xié)調(diào)和檢查全行反洗錢工作;

（2）組織落實涉及洗錢交易信息的采集、分析、統(tǒng)計和報送工作,對涉嫌洗錢行為實施監(jiān)控。

2.4 其他法律合規(guī)事務

（1）制定和落實授權管理制度,管理授權合規(guī)工作,集中辦理授權書的制作工作;

（2）完成行領導交辦的其他工作。

另外,由于操作風險管理與合規(guī)和內(nèi)控關系比較密切,從中國銀行、工商銀行等其他銀行經(jīng)驗來看,也可以納入合規(guī)部統(tǒng)一管理。

在崗位設置和編制確定上,從精簡原則考慮,法律合規(guī)部可下設三個崗位:法律事務崗、合規(guī)管理崗、綜合事務崗。法律事務崗編制2人,主要負責法律事務、合同管理等;合規(guī)管理崗編制2人,負責內(nèi)控和操作風險管理、合規(guī)報告授權管理等;綜合事務崗編制1人,負責反洗錢、檔案管理等。

3 對做好法律合規(guī)工作的建議

3.1 合規(guī)管理的目標

法律合規(guī)部成立以后,法律咨詢審查（含授信法律審查）、合同管理、訴訟案件管理、合規(guī)管理（可以包括證照印章歸口管理）、規(guī)章制度審查、授權、反洗錢、法律宣傳培訓和知識產(chǎn)權保護等職能,要統(tǒng)一歸并到法律合規(guī)部門,實行集中管理。目標是建立“統(tǒng)一指導、分散管理、職責明確、運行有效”的合規(guī)管理體系,形成對合規(guī)風險不斷識別、評估、監(jiān)控和報告的動態(tài)過程和機制,確保經(jīng)營符合法律、法規(guī)、規(guī)章和監(jiān)管部門要求,確保審慎經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展,并力爭在一至兩年內(nèi),把合規(guī)工作做成當?shù)赝瑯I(yè)的典范。

3.2 實現(xiàn)合規(guī)管理的方法

一是完善架構,明確職責,建立高素質(zhì)合規(guī)管理隊伍。按總行的要求和安排,在組織架構中增加法律合規(guī)部,界定合規(guī)部門與其他部門的關系。搭建法律和合規(guī)事務運行基礎,在人力資源上給予保證。

二是建立合規(guī)管理組織、制度、報告路線。法律合規(guī)部擬定全行合規(guī)管理工作機制,歸口管理相關部門的合規(guī)管理工作,建立各部門和分支行的專、兼職合規(guī)經(jīng)理隊伍,為開展工作提供必要條件。根據(jù)合規(guī)風險處置的先后順序,制定合規(guī)管理流程,出臺《合規(guī)管理實施細則》,并按規(guī)定認真做好合規(guī)風險識別、評估和化解工作,切實履行各項合規(guī)管理職責,切實履行合規(guī)報告制度。

三是出臺一系列合規(guī)事務配套制度。制定或完善《規(guī)章制度管理實施細則》、《證照管理實施細則》、《業(yè)務印章管理實施細則》、《業(yè)務轉(zhuǎn)授權管理實施細則》、建立健全規(guī)章制度和新業(yè)務的合規(guī)審查機制,明確證照管理和印章管理工作的職責分工和工作流程,加強業(yè)務轉(zhuǎn)授權管理,從源頭上確保業(yè)務經(jīng)營依法合規(guī)。

四是出臺一系列法律事務配套制度。制定或完善《合同管理實施細則》、《律師聘用管理實施細則》、《訴訟案件管理實施細則》,對合同的起草、談判、審查、訂立、履行及檔案保管等進行規(guī)范、監(jiān)督;規(guī)范全行各類訴訟行為和律師聘用工作,最大限度地維護本行合法權益。

五是強化反洗錢管理工作。反洗錢是合規(guī)風險管理的重要組成部分,要充分認識反洗錢工作的重要性和緊迫性,應以《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》及《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等監(jiān)管法規(guī)為契機制定或完善《反洗錢實施細則》,加強對反洗錢工作的人員配置和支持,加大可疑資金交易識別和分析力度,加強與當?shù)乇O(jiān)管機構的溝通,及時匯報反洗錢工作的進展情況,爭取監(jiān)管機構對本行反洗錢工作的理解、支持和指導,進一步推動反洗錢工作,維護全國性股份制銀行良好聲譽和形象。

六是提高合規(guī)檢查評價的有效性。合規(guī)檢查評價是合規(guī)管理體系中的重要驅(qū)動力,應把合規(guī)檢查作為合規(guī)部門一項常規(guī)工作來抓,建立定期的合規(guī)檢查評價機制,提高合規(guī)檢查的計劃性、持續(xù)性和有效性。合規(guī)部門定期組織對全行業(yè)務部門、機構、網(wǎng)點不同層次的多維合規(guī)性檢查,以便發(fā)現(xiàn)問題,及時采取糾正和預防措施,持續(xù)改進。要在合規(guī)檢查評價的基礎上,建立合規(guī)管理的考評機制并執(zhí)行問責制,對合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的違法、違規(guī)行為要嚴肅追究責任;并實行檢查和整改責任制,切實提高檢查質(zhì)量。同時應考慮將合規(guī)檢查評價結果與績效考核掛鉤,通過發(fā)揮績效考核的導向作用,促使各級機構加強合規(guī)經(jīng)營管理。

七是強化合規(guī)宣傳、教育和培訓。按照全員參與的原則,合規(guī)管理部門要開展針對合規(guī)管理人員和全行人員的不同層次的宣傳、教育和培訓。對合規(guī)管理人員加強法律法規(guī)和專業(yè)知識的培訓,確保從業(yè)人員具備應有的適當?shù)膶I(yè)素質(zhì)。對其他員工負責提供關于操作執(zhí)行中相關的法律、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部規(guī)章制度等方面的培訓,提高執(zhí)行規(guī)章制度的能力,確保內(nèi)外部的制度規(guī)定切實得到貫徹落實。

八是大力營造良好的合規(guī)文化。合規(guī)管理是一項龐大的系統(tǒng)工程,需要銀行高級管理層的支持,各部門的大力協(xié)作和配合,全體員工的積極參與。良好的合規(guī)環(huán)境是有效實施合規(guī)管理的前提和基礎。通過加大宣傳教育,讓所有員工了解和掌握合規(guī)管理的知識,提高全行員工對合規(guī)管理重要性的認識和理解,大力營造“開動腦筋辦銀行、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實實做銀行”為準則的風險文化內(nèi)涵。培育創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境,提高全員合規(guī)風險意識,在全行范圍內(nèi)培養(yǎng)一種全員參與、共同提高、持續(xù)改進的風險文化。

3.3 合規(guī)管理的重點

眾所周知,合規(guī)風險是其他風險發(fā)生的誘因,也是操作風險發(fā)生的主要原因,內(nèi)部控制是對所有風險進行防范和控制的基礎,其中對操作風險的控制是防范其他風險的基礎。內(nèi)部控制三目標之一是遵循性目標（合規(guī)目標）,合規(guī)管理是為實現(xiàn)合規(guī)目標,對合規(guī)風險進行識別、評估、監(jiān)測、報告的過程。二是操作風險控制體系涵蓋了合規(guī)風險管理體系,在操作風險控制體系建設中,必須對所有環(huán)節(jié)中的操作風險進行系統(tǒng)識別與評估,有針對性地加強控制。

近年來,國內(nèi)外銀行日益重視合規(guī)管理工作,以風險為本的合規(guī)管理做法已經(jīng)獲得全球銀行業(yè)的普遍認同。銀監(jiān)會頒布的《指引》更是表明了我國監(jiān)管機構大力推進銀行合規(guī)管理的監(jiān)管態(tài)度,銀監(jiān)會已將銀行合規(guī)管理由原則性的倡導轉(zhuǎn)為具體的監(jiān)管要求,并在《指引》中第十八條第五款明確“組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性,為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導”。

鑒于以上,有無文件化操作風險控制體系成為監(jiān)管部門衡量是否合規(guī)的重要標準之一。建立透明化、系統(tǒng)化、程序化操作風險控制體系來滿足監(jiān)管部門和銀行合規(guī)風險管理的要求迫在眉睫,也是商業(yè)銀行的當務之急。

篇10

關鍵詞：企業(yè)經(jīng)濟合同；法律風險；合同管理

當前，雖然我國的法律法規(guī)以及企業(yè)與個人的法律意識都在持續(xù)提高，但違法經(jīng)營、商業(yè)欺詐、不當競爭、合同糾結等現(xiàn)象時有發(fā)生，企業(yè)守法氛圍依然嚴峻。我國企業(yè)普遍存在法律法規(guī)意識淡薄，企業(yè)進行管理經(jīng)營決策、簽訂合同等經(jīng)濟活動時，對合同管理工作缺乏清晰認識。此外，合同管理有關規(guī)章制度還相對不完善，未能通過法律有效維護企業(yè)自身權益，為企業(yè)健康發(fā)展造成了一定的法律風險與隱患。

一、企業(yè)經(jīng)濟合同法律風險概況與產(chǎn)生原因

1.企業(yè)經(jīng)濟合同法律風險的概況

企業(yè)經(jīng)濟合同是在市場經(jīng)濟的背景下平等主體的法人、其他經(jīng)濟機構、自然人、個體工商戶以及農(nóng)村承包經(jīng)營戶間，以通過經(jīng)濟活動完成經(jīng)濟目標為目的確立相互的權益和義務關系的合同。而最常見的企業(yè)經(jīng)濟合同的法律風險是由于外部的法律氛圍與社會環(huán)境發(fā)生改變時，或由于企業(yè)本身沒有依照法律或者合同規(guī)定行使權益與履行合同義務，因此產(chǎn)生對企業(yè)經(jīng)濟損失、合同糾紛或其他潛在的負面法律后果[1]。

2.企業(yè)經(jīng)濟合同的法律風險產(chǎn)生原因

企業(yè)經(jīng)濟合同的法律風險外部產(chǎn)生原因主要是由于立法的不完善，這種現(xiàn)象在我國國有企業(yè)體現(xiàn)的比較明顯。2009年，我國才頒布了《企業(yè)國有資產(chǎn)法》，但在此之前，我國并沒有國有企業(yè)資產(chǎn)的監(jiān)督責任，也沒有確立與細化的法律以及規(guī)定，還有就是遵紀守法方面的缺失。企業(yè)守法意識相對薄弱，只有杜絕違法經(jīng)營、商業(yè)欺詐、不當競爭、合同糾結等狀況的發(fā)生，才能有效減小或防止企業(yè)經(jīng)濟保同的法律風險[2]。企業(yè)經(jīng)濟合同的法律風險內(nèi)部產(chǎn)生原因是由于企業(yè)內(nèi)部的經(jīng)營管理結構造成的，許多大中型的企業(yè)或者國有企業(yè)都普遍存在一股獨大的現(xiàn)象，造成企業(yè)中占有小股份的股東權益沒有充分的自身權益安全保障，促使企業(yè)經(jīng)濟合同存在一定程度的法律風險。同時，由于企業(yè)決策層或企業(yè)管理人員法律法規(guī)意識淡薄，在企業(yè)管理經(jīng)營決策時過于注重企業(yè)利潤，忽視了法律效益，忽略了法律專業(yè)人員對企業(yè)經(jīng)營管理的積極作用，輕視了通過法律有效維護企業(yè)自身權益等。除了內(nèi)部與外部原因，當法律風險發(fā)生時，還存在一定的法律證據(jù)風險。在法律面前最主要的是提供有效的證據(jù)，而法律證據(jù)包含合同經(jīng)濟來往的憑證、函電、合同正本、質(zhì)檢報告和談判記錄等。企業(yè)在合同簽訂開始就應該全面收集、整理日常經(jīng)濟活動的合同有關資料，并做好合同資料的歸檔工作，保存相關的合同證據(jù)，做到防患于未然。一旦發(fā)生經(jīng)濟合同法律風險，由于比較全的合同證據(jù)與準備，能夠極大提升企業(yè)在合同糾紛中的勝算，有效減小因為合同法律風險所造成的損失，防止有理卻缺少證據(jù)的被動局面，保障企業(yè)的合法權益。

二、企業(yè)經(jīng)濟合同管理的重要意義

目前，企業(yè)經(jīng)濟合同是我國重要的合約方式，需要加強重視和管理。強化企業(yè)經(jīng)濟合同管理，不但能夠提升合同雙方的法律意識，還能防止合約的一方不履行義務或違法違規(guī)問題的發(fā)生，可以有效防控經(jīng)濟合同的法律風險，強化企業(yè)的正常經(jīng)營管理秩序，維護企業(yè)的經(jīng)濟利益，有效提高合同的履約率，保證合約雙方的法律權益，在法律層面降低和防止經(jīng)濟合同糾紛。隨著當前法律得到進一步的完善，企業(yè)的一切經(jīng)濟活動都與經(jīng)濟合同緊密相聯(lián)，經(jīng)濟合同的法律風險也直接關系企業(yè)的根本利益。提高企業(yè)經(jīng)濟合同的法律風險防范能力，加強企業(yè)經(jīng)濟合同管理，是企業(yè)經(jīng)營管理、維護企業(yè)自身合法權益的重要保障。

三、企業(yè)經(jīng)濟合同法律風險的規(guī)避措施

1.加強企業(yè)員工的法律知識培訓

通過分析企業(yè)經(jīng)濟合同法律風險產(chǎn)生的原因，可以充分說明，企業(yè)在經(jīng)濟合同法律風險的有效防范上，應進一步加強企業(yè)決策層與企業(yè)員工的法律常識與法律意識，提高企業(yè)員工對經(jīng)濟合同的重視與認知。經(jīng)常性組織企業(yè)管理人員、合同管理人員以及企業(yè)員工參加法律知識、合同管理有關規(guī)定的學習與培訓，增強企業(yè)全員的法律意識，并引進熟悉經(jīng)濟了解法律的專業(yè)高素質(zhì)人才，設置法律顧問等崗位，確立法律顧問的職責，及時、有效防止或者避免決策中可能出現(xiàn)的法律問題與經(jīng)濟合同中的法律風險，為企業(yè)經(jīng)濟合同管理未雨綢繆[3]。

2.健全企業(yè)法律設置，依法維護企業(yè)自身權益

目前，我國的大型企業(yè)普遍設置了法律顧問制度，而法律顧問的職責就是及時提出企業(yè)在經(jīng)營管理以及決策中涉及的相關法律問題，設置法律顧問、加強企業(yè)法律培訓、成立法律機構，只是有效防范法律風險的開始。當前，我國企業(yè)在法律方面的投入與西方發(fā)達國家相比還相對較少，企業(yè)法同、經(jīng)營管理決策等經(jīng)濟活動中產(chǎn)生法律風險的有效防范。因此，企業(yè)要不斷提高對企業(yè)法律方面工作的投入，成立由法律與經(jīng)濟方面專業(yè)高素質(zhì)人才組成的法律機構，把企業(yè)面臨的法律風險管控在最低。同時，企業(yè)也需要擁有法律水平與法律意識較高的決策層或管理人員，這樣可以有效減少或防止企業(yè)經(jīng)濟合同的法律風險，從而保證企業(yè)的合法權益。

3.完善合同管理及各項規(guī)章制度

為了更加有效的防范和降低法律風險，企業(yè)要建立與健全合同法律風險規(guī)避與防范管理機制，要建立層次分明的責任制管理體系，明確各個部門管理人員在合同管理上應該擔負的責任，并抓好落實。當經(jīng)濟合同法律風險出現(xiàn)時，要及時制定有效的法律風險應對措施，及時、妥善處理好法律問題，把由于企業(yè)經(jīng)濟合同法律風險為企業(yè)帶來的損失降到最低。同時，還要建立經(jīng)濟合同法律風險的有效管控方案，有效規(guī)避法津風險。

4.嚴格經(jīng)濟合同簽訂程序以及生效條件

制訂合同是存在一定風險且專業(yè)技術知識要求較高的經(jīng)營行為，而且企業(yè)經(jīng)濟合同的簽訂生效后，就會具有一定的法律效力。因此，要盡最大可能降低和規(guī)避企業(yè)經(jīng)濟合同簽訂所產(chǎn)生的法律風險，嚴格企業(yè)經(jīng)濟合同的簽訂程序。在合同簽訂前，對市場以及商品、合同另一方的經(jīng)營管理有關資質(zhì)證明進行調(diào)查等前期準備工作，以調(diào)查取得的實際資料作為參考依據(jù)。在合同的草擬、制訂、簽署中，要嚴格依照合同簽訂方式、內(nèi)容、合約生效條件以及合同另一方的代表權限，針對合同中專業(yè)性高的條款，應及時與相關法律專業(yè)人員溝通，積極聽取法律專業(yè)人員的意見或建議，要建立嚴格的合同審核、審批制度，從而確保簽訂的企業(yè)經(jīng)濟合同中的專業(yè)術語、名稱等符合有關法律法規(guī)及行業(yè)的標準，保證合同內(nèi)容的嚴謹與規(guī)范，確保合同管理工作無漏洞、無隱患。

四、結語

經(jīng)濟合同的法律風險關系企業(yè)的生存和發(fā)展，一旦發(fā)生法律風險問題，必將為企業(yè)造成嚴重經(jīng)濟損失與負面影響。因此，我們要提高對合同管理的重視，建立健全企業(yè)經(jīng)濟合同管理的規(guī)章制度，明確合同管理有關責任，不斷提升合同雙方的法律意識，引進專業(yè)的法律人才，成立專業(yè)技術過硬熟悉經(jīng)濟的法律機構，嚴格合同簽訂程序以及生效條件，加強對合同的審核與審批，從而有效提高防控經(jīng)濟合同法律風險的能力。當發(fā)生法律風險問題時，加強與專業(yè)法律人員交流與溝通，確保及時妥善采取相關措施，從而把法律風險給企業(yè)造成的損失降到最低，進一步維護企業(yè)的合法權益，促進企業(yè)健康發(fā)展。

作者:孫娜 單位:紫金礦業(yè)集團黃金冶煉有限公司

參考文獻：

[1]王放.企業(yè)經(jīng)濟行為中合同風險管理以及規(guī)避[J].現(xiàn)代商業(yè),2015(11):246.