導(dǎo)語：如何才能寫好一篇履職評價(jià)報(bào)告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

題，監(jiān)控與評價(jià)體系的建立與實(shí)施是提高旅游英語教學(xué)質(zhì)量的必要條件。本文著重分析了海南經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院應(yīng)用外語系《旅游英語》教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系的建立與實(shí)施，并探討其中存在的問題。

關(guān)鍵詞：高職 旅游英語 教學(xué)質(zhì)量 監(jiān)控 評價(jià)

1 研究背景

近年來，隨著旅游業(yè)的發(fā)展，社會對旅游英語專業(yè)人才的需求也逐漸增大，培養(yǎng)具有較強(qiáng)英語語言表達(dá)能力及具備旅游專業(yè)知識的復(fù)合型人才就成了各專業(yè)院校的人才培養(yǎng)目標(biāo)?！叭绾翁岣呗糜斡⒄Z教學(xué)質(zhì)量”成了各個(gè)高職院校廣泛關(guān)注和研究的課題。建立與實(shí)施教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控和評價(jià)體系是確保教學(xué)質(zhì)量提高的重要保證，因此，必須對旅游英語課程建立教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系。

1.1 旅游英語教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系的內(nèi)涵及意義

旅游英語教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系是指在教學(xué)質(zhì)量評價(jià)的基礎(chǔ)上，在公開、公平和公正的原則下，通過學(xué)校教務(wù)處、系部或旅游專業(yè)督導(dǎo)組等督導(dǎo)機(jī)構(gòu)，按照相關(guān)的監(jiān)督程序，對影響旅游英語教學(xué)質(zhì)量的諸要素和教學(xué)過程的各個(gè)環(huán)節(jié)，進(jìn)行積極認(rèn)真的規(guī)劃、檢查、評價(jià)、反饋和教學(xué)調(diào)節(jié)，以確保旅游英語教學(xué)工作按計(jì)劃、有效率地進(jìn)行，使旅游英語專業(yè)教學(xué)達(dá)到本專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的過程。

旅游教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系的建立與實(shí)施，有利于促進(jìn)規(guī)范本專業(yè)教學(xué)管理、全面保證教學(xué)質(zhì)量，推動整體教學(xué)質(zhì)量意識的增強(qiáng)。通過督導(dǎo)組織不定期地了解教師的教學(xué)狀態(tài)、教學(xué)效果和學(xué)生的學(xué)習(xí)效果等情況，對課堂教學(xué)中教學(xué)活動和效果進(jìn)行判斷，幫助教學(xué)管理部門掌握教學(xué)活動的運(yùn)行方向，為教學(xué)過程的反饋調(diào)控和決策咨詢提供可靠的信息。旅游英語教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系的建立與實(shí)施，有利于幫助教師及時(shí)了解教學(xué)效果和學(xué)生的學(xué)習(xí)效果，使旅游英語專業(yè)教學(xué)得以緊緊圍繞教學(xué)計(jì)劃及專業(yè)人才培養(yǎng)方案，最終達(dá)到旅游英語專業(yè)培養(yǎng)具有較強(qiáng)英語語言綜合運(yùn)用能力及具備旅游專業(yè)知識的復(fù)合型人才的目標(biāo)。

1.2 影響旅游英語教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系的因素

影響旅游英語教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系的因素有很多，有主觀因素和客觀因素，有外在因素也有內(nèi)在因素等，具體包括：旅游英語教學(xué)硬件設(shè)施的利用，專業(yè)教師隊(duì)伍的整體素質(zhì)，旅游英語教學(xué)評價(jià)體系的建立與實(shí)施，旅游英語教學(xué)質(zhì)量觀念的更新等等。

2 我院旅游英語教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系的建立與實(shí)施

2.1 我院旅游英語教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系的建立與實(shí)施現(xiàn)狀

近幾年來，我院加大了對教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系的關(guān)注力度，投入了大量資金，建立了多媒體教室、多媒體語音室、各專業(yè)教學(xué)實(shí)訓(xùn)室等，完善了校園網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，尤其是教室的視頻監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了對教學(xué)的實(shí)時(shí)監(jiān)控。同時(shí)，成立了以各系推選教師組成的教學(xué)督導(dǎo)組，對教學(xué)進(jìn)行不定時(shí)的教學(xué)、教學(xué)文件、聽課評課等的督導(dǎo)和意見反饋。學(xué)院教務(wù)處、各院系還對學(xué)生進(jìn)行隨機(jī)的教學(xué)情況訪談，了解實(shí)時(shí)教學(xué)效果并進(jìn)行反饋。每學(xué)期的中后期，對于每個(gè)班的每位教師的教學(xué)情況進(jìn)行量化問卷調(diào)查，并統(tǒng)計(jì)分?jǐn)?shù)和學(xué)院排名。以上種種的做法都表明了學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)層對于教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系建立的重視，也建立了較完善的教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系。在學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和支持下，各系部也對此問題進(jìn)行了細(xì)化和實(shí)施。從去年12月以來，應(yīng)用外語系的旅游英語專業(yè)學(xué)科組就把教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控問題作為學(xué)院課題進(jìn)行了深入的研究。以下是對我院應(yīng)用外語系11級旅游英語班學(xué)生、12級旅游英語班及外語系專業(yè)教師的抽樣問卷調(diào)查分析：

2.1.1 教學(xué)硬件設(shè)施的使用現(xiàn)狀分析

通過對我院應(yīng)用外語系11級旅游英語班和12級旅游英語班調(diào)查顯示，超過91.67%的學(xué)生表示課堂上多媒體教學(xué)設(shè)施的有效運(yùn)用，可以使學(xué)生更身臨其境地感受旅游景點(diǎn)和旅游文化，可以使他們對旅游英語專業(yè)知識的學(xué)習(xí)更感興趣；超過67%的學(xué)生和教師都表示在多媒體教室或?qū)в螌?shí)訓(xùn)室進(jìn)行模擬導(dǎo)游實(shí)訓(xùn)或模擬景點(diǎn)講解，可以使他們的專業(yè)實(shí)踐能力得到更進(jìn)一步發(fā)展。

2.1.2 旅游英語教師的專業(yè)素質(zhì)現(xiàn)狀分析

教學(xué)質(zhì)量的高低，很大程度上取決于教師隊(duì)伍整體素質(zhì)的高低。我系旅游英語教師的專業(yè)隊(duì)伍包括：副教授以上職稱3名，講師5名。其中，具有碩士以上學(xué)位者占50%，在讀碩士占50%；具有“雙師”素質(zhì)者3名；旅行社掛職者2名；到目前為止，本專業(yè)教師隊(duì)伍在旅游英語方面的科研成果有很多，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，包括：省級規(guī)劃教材一本《導(dǎo)游服務(wù)英語》（學(xué)生評價(jià)教材滿意率達(dá)到91%以上）、課題結(jié)題2個(gè)，旅游英語教研論文等。通過對15名外語系專業(yè)教師的抽樣調(diào)查發(fā)現(xiàn)，61.54%的教師表示我系的旅游專業(yè)教師師資隊(duì)伍情況（綜合考慮：學(xué)歷、旅游英語專業(yè)教學(xué)經(jīng)驗(yàn)、科研能力等因素）良好，而30.77%的教師則認(rèn)為這些方面尤其是“導(dǎo)游專業(yè)知識和技能”和科研能力方面都有待加強(qiáng)。

2.1.3 旅游英語教學(xué)評價(jià)體系的建立與實(shí)施現(xiàn)狀分析

學(xué)校教務(wù)處統(tǒng)一實(shí)施的學(xué)生評價(jià)教師教學(xué)質(zhì)量的評價(jià)指標(biāo)和體系，包括：評價(jià)教師的教學(xué)目標(biāo)和內(nèi)容，教學(xué)過程與方法，教師的基本素養(yǎng)，教學(xué)即時(shí)效果和教學(xué)特色等幾方面評價(jià)指標(biāo)。通過調(diào)查，超過83.33%的學(xué)生和61.54%的教師都表示對于這套評價(jià)體系和指標(biāo)滿意。

學(xué)校規(guī)定，每位教師每學(xué)期聽同事的課不少于6節(jié)課，并對聽課教師的教學(xué)總體情況進(jìn)行量化評價(jià)。專業(yè)教師同事之間聽課評價(jià)指標(biāo)主要包括：教師教態(tài)、精神狀態(tài)、語音、語言運(yùn)用、對問題的闡述情況、重難點(diǎn)、對內(nèi)容的嫻熟程度、重視學(xué)生實(shí)踐能力的培養(yǎng)、是否給予學(xué)生思考、聯(lián)想、創(chuàng)新的啟迪與啟發(fā)、是否調(diào)動課堂氣氛、是否有效運(yùn)用現(xiàn)代化教學(xué)手段等方面，以及學(xué)生上課的情況。調(diào)查顯示，三分之二以上的教師認(rèn)為這套評價(jià)體系能夠綜合反映教師課堂教學(xué)的效果。

這半年以來，旅游英語專業(yè)學(xué)科組除了實(shí)施學(xué)生評價(jià)教師和教師之間互評體系之外，還成立專業(yè)督導(dǎo)組與學(xué)院督導(dǎo)組一起對專業(yè)教學(xué)進(jìn)行教學(xué)質(zhì)量隨機(jī)抽查，及對學(xué)生進(jìn)行調(diào)查和訪談，確保了教學(xué)大綱、教學(xué)計(jì)劃及人才培養(yǎng)目標(biāo)的有效實(shí)施。

2.1.4 旅游英語教學(xué)質(zhì)量觀念更新的現(xiàn)狀分析

一直以來，英語教學(xué)質(zhì)量都與學(xué)生的A/B級、四六級過級率、課程考核優(yōu)秀率等量化考核方式直接掛鉤，而忽視了所培養(yǎng)的專業(yè)人才是否適應(yīng)市場需求。旅游英語專業(yè)學(xué)科組建立與實(shí)施教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控和評價(jià)體系這半年以來，改變了以純分?jǐn)?shù)定學(xué)生能力的看法，對畢業(yè)生進(jìn)行跟蹤調(diào)查并收集畢業(yè)生的反饋信息，從市場需求和旅游英語職業(yè)技能角度出發(fā)，培養(yǎng)掌握導(dǎo)游服務(wù)程序和技能，掌握一定的處理復(fù)雜多變工作環(huán)境的應(yīng)變能力的、具有較強(qiáng)語言綜合運(yùn)用能力的復(fù)合型人才。調(diào)查顯示，超過91.67%的旅游英語專業(yè)的學(xué)生認(rèn)為，通過教師的《旅游英語》課，他們有較多的英語語言運(yùn)用機(jī)會，他們的英語語言綜合運(yùn)用能力都能夠得以發(fā)展。此外，50%以上的學(xué)生表示本學(xué)期有去旅行社或酒店等旅游企業(yè)的實(shí)踐學(xué)習(xí)機(jī)會，如：本學(xué)期已選派一部分學(xué)生去服務(wù)博鰲論壇，去迪拜、新加坡實(shí)習(xí)等，他們的實(shí)踐能力和語言運(yùn)用也能夠得以發(fā)展。

教學(xué)質(zhì)量的提高，離不開完善的課程考核和對學(xué)生的即時(shí)、有效的評價(jià)體系。旅英班的日常對話或景點(diǎn)講解的實(shí)訓(xùn)考核標(biāo)準(zhǔn)包括：學(xué)生的著裝、表情、肢體語言等外表評價(jià)，語言流利程度、用詞準(zhǔn)確等語言評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，連貫性、講話方式、職業(yè)技能和團(tuán)隊(duì)合作等十幾項(xiàng)的綜合評價(jià)考核。調(diào)查顯示，91.67%以上的本專業(yè)學(xué)生對于目前實(shí)施的《旅游英語》課程形成性考核評價(jià)的方式滿意，并且認(rèn)為考核評價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)制定規(guī)范、合理，有利于提高學(xué)生旅游英語口語能力。

2.2 我院旅游英語教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控與評價(jià)體系的建立與實(shí)施過程中存在的問題及對策

2.2.1 提高旅游英語教師的專業(yè)素質(zhì)的有效途徑

雖然大部分教師認(rèn)為本專業(yè)教師隊(duì)伍的整體素質(zhì)良好，仍有30.77%的教師認(rèn)為本專業(yè)教師隊(duì)伍的建設(shè)還需要加強(qiáng)。因?yàn)槭袌鰧τ谌瞬诺男枨笫遣粩嘧兓?，為了更好地從市場和職業(yè)角度培養(yǎng)人才，以便更好地建立動態(tài)的質(zhì)量監(jiān)控和評價(jià)體系，需要教師不斷地到旅游企業(yè)進(jìn)行掛職鍛煉。在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，所有的教師都希望學(xué)校給予專業(yè)教師更多的企業(yè)掛職鍛煉或“雙師”型素質(zhì)師資培訓(xùn)的機(jī)會，以便于更進(jìn)一步提高本專業(yè)的教學(xué)質(zhì)量。

2.2.2 改進(jìn)旅游英語教學(xué)評價(jià)體系的對策

雖然被調(diào)查的全部的旅游英語專業(yè)學(xué)生和大部分教師認(rèn)為對本專業(yè)目前使用的評價(jià)教師教學(xué)質(zhì)量的評價(jià)指標(biāo)和體系滿意，仍有38.46%的教師建議在此評價(jià)基礎(chǔ)上，學(xué)生應(yīng)給予教師具體評語并由系統(tǒng)統(tǒng)一時(shí)間發(fā)送到教師郵箱，以便于教師及時(shí)反思及調(diào)整。調(diào)查還顯示，為了進(jìn)一步提高教學(xué)質(zhì)量，絕大部分的教師贊同教師的教學(xué)質(zhì)量自我監(jiān)控為基礎(chǔ)并定期集體研討的做法。

關(guān)于對學(xué)生考核評價(jià)方面，超過66.67%的學(xué)生都表示應(yīng)該讓他們自己也參與到旅游英語課程形成性考核評價(jià)中，并占一定比例分值，這樣做，以便于提高學(xué)生的自主學(xué)習(xí)積極性。超過50%的學(xué)生認(rèn)為，本課程應(yīng)該采取形成性考核為主加終結(jié)性考核為輔的綜合評價(jià)考核方式，更有利于他們綜合語言運(yùn)用能力的提高。

2.2.3 提高旅游英語專業(yè)學(xué)生實(shí)踐能力的對策

大部分的學(xué)生表示，通過本專業(yè)的實(shí)訓(xùn)課學(xué)習(xí)，及網(wǎng)絡(luò)資源的學(xué)習(xí)，自己的語言綜合運(yùn)用能力能夠得到發(fā)展。但仍有部分被調(diào)查的旅游英語專業(yè)學(xué)生表示，建議學(xué)校或系部與更多的旅游企業(yè)合作（如：“訂單式培養(yǎng)”“工學(xué)結(jié)合”等），增加本專業(yè)的校外實(shí)踐基地建設(shè)數(shù)量，以便提供給學(xué)生更多的校外旅游企業(yè)實(shí)踐、實(shí)習(xí)機(jī)會，使他們的專業(yè)實(shí)踐能力得到進(jìn)一步提高。

3 結(jié)語

通過對半年以來旅游英語教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控和評價(jià)體系實(shí)施情況的調(diào)查分析，本專業(yè)基本上建立了完善的教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控和評價(jià)體系，并且實(shí)施情況良好。而以上實(shí)施過程中發(fā)現(xiàn)的問題需要進(jìn)一步落實(shí)。

教學(xué)質(zhì)量的監(jiān)控和評價(jià)體系是一個(gè)永恒的課題，只有根據(jù)市場對人才的需求，建立、實(shí)施和不斷完善教學(xué)質(zhì)量的監(jiān)控和評價(jià)體系，形成動態(tài)的教學(xué)質(zhì)量的監(jiān)控和評價(jià)體系，才能使旅游英語專業(yè)在激烈的市場競爭中得以立足。

參考文獻(xiàn)：

[1]方惠堅(jiān)，等.中國高等教育的改革與發(fā)展[M].北京：清華大學(xué)出版社，2001.

篇2

這種格式代表了一種標(biāo)準(zhǔn)，在編制時(shí)有了依據(jù)。

 

 

一、部門單位概況

(一)部門(單位)主要職責(zé)職能，組織架構(gòu)、人員及資產(chǎn)等基本情況。

(二)當(dāng)年部門(單位)履職總體目標(biāo)、工作任務(wù)。

(三)當(dāng)年部門(單位)年度整體支出績效目標(biāo)。

(四)部門(單位)預(yù)算績效管理開展情況。

(五)當(dāng)年部門(單位)預(yù)算及執(zhí)行情況。注釋：不要用單位的介紹來編寫，一定要用評價(jià)的眼光去組織材料。

二、績效實(shí)現(xiàn)情況

(一)履職完成情況：從數(shù)量、質(zhì)量、時(shí)效等方面歸納反映年度主要計(jì)劃任務(wù)完成情況。

(二)履職效果情況：從社會效益、經(jīng)濟(jì)效益(如有)、生態(tài)效益(如有)等方面反映部門(單位)履職效果的實(shí)現(xiàn)情況。

(三)社會滿意度及可持續(xù)性影響(如有)

三、績效中存在問題及改進(jìn)措施

(一)主要問題及原因分析

(二)改進(jìn)的方向和具體措施

四、績效自評結(jié)果擬應(yīng)用和公開情況

篇3

（北京農(nóng)商業(yè)銀行 北京 100020）

摘要：作為涉及公眾利益的特殊金融機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行對其內(nèi)部公司治理結(jié)構(gòu)的有效性具有特殊要求。監(jiān)事會作為內(nèi)部公司治理的重要組成部分，能否有效地履行監(jiān)督職責(zé)，對于確保商業(yè)銀行合規(guī)運(yùn)營、穩(wěn)健發(fā)展，維護(hù)好股東、廣大存款人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益具有重要作用。本文以23家不同規(guī)模的商業(yè)銀行為分析樣本，通過統(tǒng)計(jì)分析的方法，對評價(jià)指標(biāo)體系進(jìn)行了設(shè)計(jì)，并提出了提升商業(yè)銀行監(jiān)事會履職有效性的改進(jìn)建議。

關(guān)鍵詞 ：商業(yè)銀行；監(jiān)事會；運(yùn)行評價(jià)

中圖分類號：F830.33文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號：1000-8772（2015）01-0097-03

作為商業(yè)銀行公司治理體系中的重要組成部分，監(jiān)事會的作用日益凸顯，也受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)、專家學(xué)者、社會公眾的高度關(guān)注，如何對監(jiān)事會的履職效率進(jìn)行評價(jià)，對于改進(jìn)商業(yè)銀行公司治理有效性具有重要意義。本文在對23家不同規(guī)模商業(yè)銀行監(jiān)事會的運(yùn)行情況進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合監(jiān)管要求及商業(yè)銀行公司治理實(shí)際，對評價(jià)指標(biāo)體系進(jìn)行了構(gòu)建，并提出了提升商業(yè)銀行監(jiān)事會履職有效性的改進(jìn)建議。

一、樣本選擇與研究方法

（一）樣本選擇

為了使構(gòu)建的評價(jià)指標(biāo)體系能更客觀、科學(xué)的反映整體情況，本文選取了包括工商銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等五大國有商業(yè)銀行，民生銀行、招商銀行等全國性股份制銀行，以及北京銀行、南京銀行、寧波銀行等城市商業(yè)銀行，重慶農(nóng)商銀行、上海農(nóng)商銀行等農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)的23家不同規(guī)模的商業(yè)銀行監(jiān)事會為研究樣本。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，截止2013年末，樣本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模與凈利潤分別占研究對象總體的81.68%和82.03%，研究結(jié)果能夠較好的反映總體情況。

（二）研究假設(shè)

監(jiān)事會履職受到各種因素影響，為了便于定量研究，假設(shè)監(jiān)事會下設(shè)委員會的數(shù)量、外部監(jiān)事專業(yè)背景、會議次數(shù)、履職覆蓋面、監(jiān)督檢查次數(shù)等指標(biāo)與監(jiān)事會運(yùn)行效率具有正相關(guān)關(guān)系，即上述指標(biāo)值越大，監(jiān)事會運(yùn)行的效率越高。

（三）研究方法

為了將影響監(jiān)事會運(yùn)行效率的多種因素歸集為幾個(gè)主要評價(jià)指標(biāo)，本文采用了多元統(tǒng)計(jì)分析方法中的 FA-PCA 綜合評價(jià)模型來對數(shù)據(jù)進(jìn)行處理。FA-PCA 綜合評價(jià)模型是基于因子分析的指標(biāo)分類優(yōu)勢和主成分分析對第一主成分的排序優(yōu)勢構(gòu)建的，具體操作過程為：首先用因子分析對原始指標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類并自然賦權(quán)，即以因子分析配合旋轉(zhuǎn)（一般采用 Varimax，方差極大化旋轉(zhuǎn)）最終確定指標(biāo)的分組。這樣將原來的多個(gè)指標(biāo)劃分為幾個(gè)“高度相關(guān)指標(biāo)組”，每一個(gè)指標(biāo)組對應(yīng)一個(gè)因子，并且組內(nèi)指標(biāo)相關(guān)度很高，組間指標(biāo)相關(guān)性較弱。同時(shí)按每個(gè)因子的方差貢獻(xiàn)率占所選因子的總方差貢獻(xiàn)率的比重作為該指標(biāo)組對應(yīng)的權(quán)重，形成自然賦權(quán)；其次用主成分分析結(jié)合數(shù)據(jù)對各指標(biāo)組求其對應(yīng)的第一主成分值，即從各指標(biāo)組數(shù)據(jù)的相關(guān)矩陣出發(fā)，求得研究對象對應(yīng)于這一指標(biāo)組的第一主成分得分，最終的計(jì)算結(jié)果是對每個(gè)指標(biāo)組可求得每個(gè)研究對象的第一主成分值；最后結(jié)合因子分析提供的每個(gè)因子的自然賦權(quán)構(gòu)建綜合評價(jià)函數(shù)，將由主成分分析提供的每個(gè)研究對象的每個(gè)指標(biāo)組第一主成分的得分帶入綜合評價(jià)函數(shù)，對每個(gè)研究對象進(jìn)行綜合評價(jià)。

二、實(shí)證分析

（一）變量的選取

由于數(shù)據(jù)來源主要為各家商業(yè)銀行2011-2013年年度報(bào)告，為了使數(shù)據(jù)滿足實(shí)證分析要求，數(shù)據(jù)選取在保證截面數(shù)據(jù)量的同時(shí)，增加了時(shí)間序列數(shù)據(jù)的選取。同時(shí)，結(jié)合信息的可獲性，選取以下指標(biāo)作為統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。

（二）數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)檢驗(yàn)

FA-PCA 綜合評價(jià)模型對數(shù)據(jù)的適用性有相關(guān)要求，本文采用KMO（Kaiser-Meyer-Olkin）方法對統(tǒng)計(jì)量進(jìn)行適用性檢驗(yàn)，經(jīng)過檢驗(yàn)，結(jié)果見表1，KMO檢驗(yàn)值為0.645，較為適合做因子分析。

（三）方差分析及因子提取

以23×14階矩陣為分析樣本，借助spss統(tǒng)計(jì)軟件中的FACTOR過程，可得到相關(guān)系數(shù)矩陣的特征值及貢獻(xiàn)率、初始因子載荷矩陣。為了更清楚地分析所選指標(biāo)與各公共因子之間的相互關(guān)系及對公共因子命名，對初始因子載荷矩陣進(jìn)行方差極大化正交旋轉(zhuǎn)，得到旋轉(zhuǎn)后的因子載荷矩陣（見表2）

（四）主成分因子命名。

由旋轉(zhuǎn)后的因子載荷矩陣將選取的 14個(gè)初始指標(biāo)按照各自在每個(gè)公共因子上的載荷大小歸類，并根據(jù)每個(gè)公共因子內(nèi)多數(shù)指標(biāo)代表的意義對其進(jìn)行命名，分析出現(xiàn)階段評價(jià)監(jiān)事會運(yùn)行的5個(gè)主要指標(biāo)（見表3）。包括：勤勉履職因子，主要評價(jià)監(jiān)事會審議議案、履行監(jiān)督職責(zé)的勤勉程度，該指標(biāo)是評價(jià)監(jiān)事會履職是否有效的首要標(biāo)志。監(jiān)督方法因子，主要評價(jià)監(jiān)事會履職方法的多樣性，采用的履職方式越豐富，運(yùn)行的效率越高。外部監(jiān)事履職能力因子，在職工監(jiān)事與股東監(jiān)事作用發(fā)揮不夠的情況下，外部監(jiān)事與公司不存在影響其獨(dú)立判斷的因素，其數(shù)量、專業(yè)背景以及對任職委員會工作的推動力度，對監(jiān)事會整體的履職有效性具有重大影響。專門委員會運(yùn)行效率因子，作為監(jiān)事會履職的組織載體，委員會作用發(fā)揮的大小，決定著監(jiān)事會的運(yùn)行效率。組織分工因子，下設(shè)更多的委員會，更為細(xì)化的工作分工，為監(jiān)事會有效運(yùn)行提供堅(jiān)實(shí)的組織保障。

（五）結(jié)果分析

通過對商業(yè)銀行監(jiān)事會運(yùn)行效率總得分與商業(yè)銀行經(jīng)營利潤情況進(jìn)行相關(guān)分析，發(fā)現(xiàn)相關(guān)性很弱，結(jié)合定性分析結(jié)果，目前監(jiān)事會對公司經(jīng)營管理的提升作用仍舊不明顯，作為公司治理主體的監(jiān)事會的監(jiān)督作用發(fā)揮還不夠。

從不同規(guī)模商業(yè)銀行總得分情況看（見表4），國有大型股份制商業(yè)銀行監(jiān)事會在運(yùn)行效率上高于其他規(guī)模的商業(yè)銀行，城市及農(nóng)村商業(yè)銀行監(jiān)事會的履職成效較全國性股份制商業(yè)銀行監(jiān)事會相比，差距很小，甚至部分監(jiān)事會的運(yùn)行效率高于全國性股份制商業(yè)銀行。由此表明，商業(yè)銀行的規(guī)模對監(jiān)事會的運(yùn)行效率影響微弱。監(jiān)事會的履職狀況主要取決于該機(jī)構(gòu)公司治理意識的強(qiáng)弱與公司治理環(huán)境的優(yōu)劣。

從公共因子得分情況看，勤勉履職因子上，全國性股份制商業(yè)銀行平均得分較高，說明全國性股份制商業(yè)銀行監(jiān)事會在審議議案數(shù)量、組織開展監(jiān)督檢查次數(shù)方面優(yōu)于其他機(jī)構(gòu)，這得益于股份制商業(yè)銀行股權(quán)多元化、受銀監(jiān)會、證監(jiān)會雙重監(jiān)管、公司治理機(jī)制相對完善等因素。監(jiān)督方法因子上，國有大型商業(yè)銀行平均得分最高，這主要是由于國有大型商業(yè)銀行監(jiān)事會借助于強(qiáng)大而健全的信息科技系統(tǒng)，采用了非現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)測、監(jiān)督信息系統(tǒng)等多樣化的履職方式，有效提升了履職效率。外部監(jiān)事履職能力因子方面，城市及農(nóng)村商業(yè)銀行平均得分較高。主要原因，一方面外部監(jiān)事人數(shù)占比為30%，而全國股份制商業(yè)銀行為23%，國有大型商業(yè)銀行為20%。另一方面，城市及農(nóng)村商業(yè)銀行外部監(jiān)事中48%的具有企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)，有利于監(jiān)督檢查工作。專門委員會運(yùn)行效率因子上，國有大型商業(yè)銀行平均得分高于其他規(guī)模商業(yè)銀行。從實(shí)際統(tǒng)計(jì)結(jié)果看，國有大型商業(yè)銀行監(jiān)事會專門委員會每年平均召開會議8次，高于其他規(guī)模商業(yè)銀行2-3次，履職覆蓋面為85%，也高于其他規(guī)模商業(yè)銀行。從組織分工因子看，城市及農(nóng)村商業(yè)銀行監(jiān)事會得分較高，這些銀行監(jiān)事會普遍設(shè)立了2個(gè)專門委員會，部分商業(yè)銀行監(jiān)事會設(shè)立了2個(gè)以上的專門委員會，如重慶農(nóng)商行設(shè)立了履職盡職監(jiān)督委員會、審計(jì)委員會、提名委員會、內(nèi)控評審委員會等四個(gè)委員會，分工更加細(xì)化。

三、對策建議

經(jīng)過上述分析，商業(yè)銀行監(jiān)事會運(yùn)行效率受到情況主要受到勤勉履職程度、監(jiān)督方法、專門委員會運(yùn)行等因子影響。結(jié)合我國商業(yè)銀行公司治理實(shí)際，建議采用以下措施予以改進(jìn)。

（一）完善制度體系，夯實(shí)履職基礎(chǔ)

完善的制度體系是監(jiān)事會履職的基礎(chǔ)與保障，我國商業(yè)銀行監(jiān)事會制度體系構(gòu)成簡單，實(shí)操性不強(qiáng)。各家銀行監(jiān)事會應(yīng)結(jié)合現(xiàn)有的履職環(huán)境，制定完善工作制度，夯實(shí)履職制基礎(chǔ)。

（二）建立健全信息溝通機(jī)制，確保監(jiān)督知情權(quán)

一是要完善監(jiān)事會與董事會、高級管理層信息溝通制度，規(guī)范信息報(bào)送的內(nèi)容、程序、時(shí)間，建立信息報(bào)送機(jī)制，增加監(jiān)督信息獲取量。二是制定有關(guān)信息收集、加工、處理、報(bào)送工作細(xì)則，推進(jìn)經(jīng)營管理信息處理規(guī)范化、適時(shí)化與持續(xù)化，確保監(jiān)事履職信息獲取質(zhì)量。三是定期向監(jiān)事報(bào)送經(jīng)營管理信息，使監(jiān)事充分了解公司重大事項(xiàng)，為履職監(jiān)督職責(zé)提供信息支持。此外，要充分保障外部監(jiān)事的監(jiān)督知情權(quán)，充分發(fā)揮外部監(jiān)事的作用。

（三）做強(qiáng)下設(shè)機(jī)構(gòu)，提升委員會運(yùn)行效率

一是推行主任委員負(fù)責(zé)制與委員會秘書制，細(xì)化、明確主任委員工作內(nèi)容，強(qiáng)化委員會秘書工作協(xié)助職責(zé)，并加強(qiáng)監(jiān)事履職激勵約束機(jī)制，通過機(jī)制保運(yùn)行。二是充分發(fā)揮內(nèi)部委員業(yè)務(wù)強(qiáng)、情況熟的特點(diǎn)和外部委員經(jīng)驗(yàn)足、理論深的優(yōu)勢，提高委員工作參與度，依靠委員提效率。三是整合內(nèi)、外部監(jiān)督資源，加快監(jiān)督隊(duì)伍培育步伐，為委員會履職提供工作抓手與人員保障，借助外力上水平。四是建立健全監(jiān)事會專門委員會與董事會專業(yè)委員會間的溝通聯(lián)絡(luò)機(jī)制，及時(shí)了解情況，反饋問題，強(qiáng)化溝通促合作。五是及時(shí)向委員會報(bào)送監(jiān)督信息，組織委員到基層巡視，確保委員會履職知情權(quán)。

（四）充實(shí)履職內(nèi)容，提升履職全面性

全面履職是保障監(jiān)事會履職效率的重要保障，針對目前商業(yè)銀行監(jiān)事會履職全面性不高的問題，建議采取以下改進(jìn)措施：一是表內(nèi)授信業(yè)務(wù)檢查，要從授信管理制度執(zhí)行拓展到貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、貸款集中度、關(guān)聯(lián)交易貸款、個(gè)人授信等；二是財(cái)務(wù)檢查，要從財(cái)務(wù)制度執(zhí)行檢查拓展到對營業(yè)收入、成本、費(fèi)用、減值準(zhǔn)備等財(cái)務(wù)管理情況的檢查；三是內(nèi)控制度檢查，要從信貸資產(chǎn)內(nèi)控制度執(zhí)行情況拓展到非信貸資產(chǎn)內(nèi)控制度執(zhí)行情況；四是風(fēng)險(xiǎn)控制情況檢查，要從信貸風(fēng)險(xiǎn)控制拓展到市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)控制情況；五是履職檢查，要從指標(biāo)完成、議事決策等定性檢查拓展到以指標(biāo)計(jì)算的定量評價(jià)。

（五）多策并舉，提升監(jiān)督專業(yè)水平

在監(jiān)督選題與重點(diǎn)把握上要“大處著眼，小處著手”，增強(qiáng)監(jiān)督目標(biāo)選擇的專業(yè)性與準(zhǔn)確性，避免選題不準(zhǔn)產(chǎn)生的監(jiān)督表面化；在監(jiān)督載體上，要充分利用內(nèi)審機(jī)構(gòu)及外部中介機(jī)構(gòu)開展監(jiān)督檢查，提升監(jiān)督檢查工作的專業(yè)化水平；在監(jiān)督方法上，將聽取匯報(bào)與深入基層巡視調(diào)研相結(jié)合，通過尋找差距，發(fā)現(xiàn)深層次問題，提升問題挖掘的客觀性與專業(yè)性，避免意見建議缺乏針對性與可操作性；在監(jiān)督資源優(yōu)化上，要整合監(jiān)事、內(nèi)審機(jī)構(gòu)、外部中介機(jī)構(gòu)、專業(yè)人員等監(jiān)督資源，加快專業(yè)化監(jiān)督隊(duì)伍培育工作，為提升監(jiān)督專業(yè)化水平提供人力資源保障。

參考文獻(xiàn)：

篇4

治理結(jié)構(gòu)不夠完善。一般來說，股東是農(nóng)信社資產(chǎn)的所有者，由其組成的股東大會是最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，是公司治理結(jié)構(gòu)中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。但現(xiàn)階段農(nóng)信社所有者缺位，形成了公司治理結(jié)構(gòu)中的最大缺陷。據(jù)調(diào)查，大部分股東入股是為了獲得利潤分紅及融資上的便利，基本不關(guān)注年終利潤分配以外的其他事項(xiàng)。從監(jiān)管部門列席農(nóng)信社股東大會的情況來看，部分股東缺乏起碼的金融常識，參與管理意識不強(qiáng)，關(guān)心農(nóng)信社經(jīng)營狀況和發(fā)展前景的能力不夠，導(dǎo)致股東大會難以發(fā)揮最高權(quán)力機(jī)構(gòu)的作用。此外，理事會無獨(dú)立理事，理事會與高管層之間關(guān)系過于緊密，履職邊界不夠明確，責(zé)任不清，理事會獨(dú)立決策與監(jiān)督作用不明顯。

治理機(jī)制有待加強(qiáng)。一是股東權(quán)利行使不夠充分。理事長、監(jiān)事長、高級管理人員的任命等重大事項(xiàng)依然由行業(yè)管理部門決定，再由股東大會、理事會、監(jiān)事會選舉表決，履行形式上的法律程序。二是激勵約束機(jī)制不健全。缺乏理事、監(jiān)事和高級管理層的履職評價(jià)體系，每屆或年度未對理事、監(jiān)事及高級管理層進(jìn)行履職評價(jià)，根據(jù)評價(jià)結(jié)果予以獎懲更無從談起，激勵約束機(jī)制難以發(fā)揮有效作用。三是監(jiān)事會監(jiān)督機(jī)制未有效建立。農(nóng)信社監(jiān)事會監(jiān)督職能與內(nèi)部稽核相混淆，日常工作停留在組織專項(xiàng)檢查和處理違規(guī)行為上，缺乏對理事會、理事長和高管層的監(jiān)督和評價(jià)。四是理事會、監(jiān)事會及其下設(shè)的各專門委員會人員結(jié)構(gòu)不合理，缺乏專業(yè)性和獨(dú)立性，導(dǎo)致理事會決策科學(xué)性和有效性不高，監(jiān)事會監(jiān)督能力不強(qiáng)。

缺乏外部制約機(jī)制。一是外部競爭不夠充分，經(jīng)營者來自市場的約束較小。受農(nóng)業(yè)弱質(zhì)性影響，國有商業(yè)銀行、股份制銀行一般不愿意介入“三農(nóng)”領(lǐng)域，農(nóng)村金融競爭始終處于不夠充分的狀態(tài)。近幾年隨著村鎮(zhèn)銀行設(shè)立和郵儲銀行機(jī)構(gòu)下沉，情況略有改觀，但在城鄉(xiāng)一體化程度較低的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)信社“一行獨(dú)大”的局面未根本改變。二是股權(quán)流動性差，無法利用外部股權(quán)的變動或控制對經(jīng)營者進(jìn)行有效制約。三是高級管理人員由行業(yè)管理部門任命，產(chǎn)生機(jī)制的開放性不夠，外部優(yōu)秀經(jīng)營管理人才不能對現(xiàn)有高管人員構(gòu)成壓力。

完善公司治理的內(nèi)生動力不足。農(nóng)信社習(xí)慣于按照省聯(lián)社、人民銀行、銀監(jiān)部門的任務(wù)要求、政策或風(fēng)險(xiǎn)偏好作為其經(jīng)營管理目標(biāo)，“三會一層”公司治理主體的職能被弱化，缺乏完善公司治理的內(nèi)生動力。

無論從有利于農(nóng)信社自身可持續(xù)發(fā)展的角度分析，還是從保護(hù)存款人利益、提高監(jiān)管有效性的立場考量，農(nóng)信社完善公司治理均勢在必行——“華麗外衣”固然美麗，內(nèi)外兼修方是良策。

第一，要進(jìn)一步提高股東素質(zhì)。引進(jìn)真正懂金融，愿參與，認(rèn)同服務(wù)“三農(nóng)”戰(zhàn)略，追求長期投資價(jià)值，關(guān)心農(nóng)信社長遠(yuǎn)發(fā)展的企業(yè)或個(gè)人入股。通過定期或不定期組織股東培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)與股東的溝通，不斷提高股東參與管理的水平。完善信息披露制度，切實(shí)提高經(jīng)營管理透明度，自覺接受股東監(jiān)督，著力培養(yǎng)股東的參與意識和監(jiān)督意識。逐步將農(nóng)信社發(fā)展及高管人員任命等重大事項(xiàng)真正交由股東大會討論決定，保證股東大會最高權(quán)力機(jī)構(gòu)作用的發(fā)揮。

篇5

【關(guān)鍵詞】公司管理 出資人

一、董監(jiān)事履職的意義

董監(jiān)事作為母公司委派或推薦的股東方權(quán)益代表，應(yīng)按照法律法規(guī)、公司章程及公司有關(guān)制度規(guī)定，貫徹母公司戰(zhàn)略部署安排，行使法律賦予董監(jiān)事的參會權(quán)、表決權(quán)、簽字權(quán)、決策或監(jiān)督權(quán)等權(quán)利，勤勉盡職的履行工作職責(zé)。董監(jiān)事的勤勉履職有助于構(gòu)建子公司內(nèi)部權(quán)力制衡的約束機(jī)制，維護(hù)母公司合法權(quán)益，促進(jìn)子公司建立和完善現(xiàn)代企業(yè)制度。

二、董監(jiān)事的工作職責(zé)

母公司外派的董監(jiān)事，必須具備良好的職業(yè)道德素質(zhì)，具備所任職崗位業(yè)務(wù)素質(zhì)，具備把握市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律的前瞻、預(yù)測能力和決策、判斷水平，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)具備比較全面的財(cái)務(wù)、經(jīng)營、法律、管理、所從事行業(yè)等專業(yè)知識。

董監(jiān)事應(yīng)履行以下工作職責(zé)。按章程在所任職公司參加重大事項(xiàng)決策，關(guān)心所任職公司的經(jīng)營和發(fā)展，了解掌握重大經(jīng)營決策及經(jīng)營管理中或可能出現(xiàn)的重大情況，并以適當(dāng)方式提出合理解決方案的意見或建議。維護(hù)股東方權(quán)益，檢查督促相關(guān)股東會、董事會、監(jiān)事會，即三會決議的執(zhí)行，及時(shí)掌握子公司的安全生產(chǎn)、經(jīng)營管理、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)、計(jì)劃、投資等方面的重要情況。在遇重大緊急事項(xiàng)的情況下，應(yīng)按照相關(guān)法律和章程提請公司召開董事會，同時(shí)或事后立即向母公司報(bào)告。在股東會、董事會、監(jiān)事會的相關(guān)工作中積極與其他股東方代表、董監(jiān)事進(jìn)行溝通。在提交議案、進(jìn)行表決以及實(shí)施其他履職工作行為時(shí)，不得違反法律法規(guī)及集團(tuán)母公司相關(guān)規(guī)章制度。

三、如何加強(qiáng)董監(jiān)事履職行為的管理

（一）加強(qiáng)培訓(xùn)，提升董監(jiān)事的履職意識和履職能力

董事會是子公司的經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)，董事承擔(dān)著大量的經(jīng)營管理工作；監(jiān)事負(fù)有對董事、高級管理人員履職的監(jiān)督職責(zé)。一些董監(jiān)事缺乏相應(yīng)崗位要求的專業(yè)背景，在公司治理、決策、監(jiān)督等方面的工作經(jīng)驗(yàn)不足，履職能力有待進(jìn)一步提升。母公司應(yīng)加強(qiáng)子公司董監(jiān)事培訓(xùn)，包括政治素質(zhì)、職業(yè)道德的教育，組織對擔(dān)任股東代表、董監(jiān)事的人員進(jìn)行相關(guān)專業(yè)知識的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)交流，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、金融、法律、管理等專業(yè)知識，不斷提升董監(jiān)事的履職意識和履職能力。

董監(jiān)事應(yīng)于就職開始時(shí)制定本人履職工作計(jì)劃，合理確定履職工作任務(wù)與時(shí)間，參加必要的學(xué)習(xí)、調(diào)研或其他相關(guān)工作時(shí)間。董事長應(yīng)按公司法及公司章程的規(guī)定，定期或臨時(shí)組織（或按公司章程規(guī)定委托他人組織召開）股東會、董事會，實(shí)施公司的部署和要求，與各股|方及董事溝通協(xié)調(diào)，規(guī)范公司法人治理結(jié)構(gòu)。

（二）明確程序，規(guī)范董監(jiān)事履職的流程

母公司組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門、董監(jiān)事對相關(guān)公司股東會、董事會、監(jiān)事會議案進(jìn)行審議，形成公司對相關(guān)議案的表決意見，組織股東代表、董監(jiān)事按照公司意見出席會議，發(fā)表意見、進(jìn)行表決或簽署相關(guān)文件。

（1）母公司的全資子公司、控股子公司擬召開股東會、董監(jiān)事會時(shí)應(yīng)提前將議案上報(bào)母公司，同時(shí)發(fā)送公司董監(jiān)事，董監(jiān)事收到議案后應(yīng)針對有關(guān)具體情況提出本人意見。

（2）收到會議議案和董監(jiān)事意見后，母公司審批并研究確定母公司意見，并將最終意反饋至各董監(jiān)事。董監(jiān)事需根據(jù)母公司意見出席會議，審議、表決或簽署相關(guān)議案。董監(jiān)事出席會議時(shí)出現(xiàn)臨時(shí)情況，致使未按母公司進(jìn)行表決，相關(guān)董監(jiān)事應(yīng)及時(shí)向母公司報(bào)告，必要時(shí)提交書面報(bào)告進(jìn)行說明。

（3）董監(jiān)事應(yīng)按時(shí)出席所任職公司的會議，不得無故缺席。因故不能出席時(shí)，應(yīng)按規(guī)定向所任職公司辦理請假、委托他人出席等手續(xù)，受托人出席會議時(shí)應(yīng)出具授權(quán)委托書，所出具的授權(quán)委托書中載明委托人、受托人、委托事項(xiàng)、是否委托表決及表決意見，以及公司要求說明的其他事項(xiàng)等。

（4）母公司派到所出資公司的股東代表出席股東會需要持有母公司法定代表人簽署的授權(quán)委托書，股東代表應(yīng)依據(jù)相關(guān)授權(quán)書所列示內(nèi)容審議并表決或簽署相關(guān)文件。股東會現(xiàn)場臨時(shí)增加或減少股東會議案時(shí)，股東代表未經(jīng)授權(quán)不得予以表決，因特殊原因?qū)ξ唇?jīng)授權(quán)的議案進(jìn)行表決，應(yīng)及時(shí)向母公司報(bào)告有關(guān)情況。出席參股公司股東會的股東代表應(yīng)妥善保存會議資料，并在會議結(jié)束后及時(shí)將當(dāng)次會議的文件或文件副本報(bào)送母公司。

（5）董監(jiān)事應(yīng)對會議通過決議的實(shí)施情況進(jìn)行跟蹤檢查，在檢查中發(fā)現(xiàn)有違反決議事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)對公司提出質(zhì)詢，予以制止或要求糾正，必要時(shí)報(bào)告母公司。

（三）完善機(jī)制，加強(qiáng)對董監(jiān)事的考核激勵

母公司需要不斷完善機(jī)制，加強(qiáng)對外派董監(jiān)事的考核與激勵。將薪酬與所派駐子公司利益增減情況相掛鉤，同派駐公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)相掛鉤，充分調(diào)動外派董監(jiān)事履職的積極性。

董監(jiān)事應(yīng)于每年一季度之前，報(bào)送本人上年度履職工作報(bào)告，報(bào)告包括以下內(nèi)容：①所履職公司名稱、本人職務(wù)、專職或兼職；②所任職公司重大事項(xiàng)（包括股東方變動、股權(quán)比例調(diào)整、董監(jiān)更、經(jīng)營層變更、利潤分配、重大投資、重大并購重組等事項(xiàng)）；③本人擔(dān)任董監(jiān)事的具體工作情況：董監(jiān)事年度工作計(jì)劃完成情況、所在公司實(shí)際履職的工作時(shí)間及主要工作，如參加會議、聽取匯報(bào)、考察調(diào)研等；④審議通過議案的情況及議案的執(zhí)行情況；⑤對公司規(guī)范治理，發(fā)展戰(zhàn)略、重大經(jīng)營決策等提出意見或建議；⑥公司經(jīng)營管理層盡職盡責(zé)情況。

篇6

一、系統(tǒng)建立的總體思路

根據(jù)市工商局提出的以市場秩序?yàn)橹鬏S，以信用分類和風(fēng)險(xiǎn)分級為兩線，以計(jì)算機(jī)支撐、經(jīng)濟(jì)戶口管理和行政執(zhí)法為基礎(chǔ)的網(wǎng)格化監(jiān)管模式。昌平分局反復(fù)研討，大膽論證，初步形成了“固化一種模式，整合多項(xiàng)數(shù)據(jù)資源，建立雙重評價(jià)指標(biāo)體系”的總體思路?！肮袒环N模式”即層級網(wǎng)格督導(dǎo)模式，7個(gè)一級網(wǎng)格、11個(gè)二級網(wǎng)格對78個(gè)三級網(wǎng)格層級督查。適時(shí)指導(dǎo)，以此提升網(wǎng)格責(zé)任人發(fā)現(xiàn)問題和解決一般性問題的能力?！罢隙囗?xiàng)數(shù)據(jù)資源”即對層級督查、12315投訴舉報(bào)、行政執(zhí)法、市場主體網(wǎng)格監(jiān)管等數(shù)據(jù)信息進(jìn)行整合、分析。查擺出影響轄區(qū)市場秩序的突出行業(yè)、區(qū)域和具體網(wǎng)格，以此提升日常監(jiān)管的針對性。“建立雙重評價(jià)指標(biāo)體系”即確定工商監(jiān)管職責(zé)范圍在內(nèi)的轄區(qū)秩序問題存量指數(shù)和轄區(qū)秩序控制力指數(shù)兩項(xiàng)指標(biāo)。問題存量指數(shù)由12315投訴舉報(bào)、層級督查、無照經(jīng)營存量比、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)存量比、等數(shù)據(jù)構(gòu)成，客觀反映某個(gè)區(qū)域內(nèi)的市場秩序問題狀況。秩序控制力指數(shù)主要由行政執(zhí)法案件、市場主體網(wǎng)格監(jiān)管(含問題發(fā)現(xiàn)率、處理率、巡查問題立案率)、層級督查整改情況等數(shù)據(jù)按照不同權(quán)重組成，作為對二級網(wǎng)格履職效能及秩序控制力評價(jià)的重要依據(jù)。

二、系統(tǒng)的功能作用及運(yùn)行模式

(一)數(shù)據(jù)管理科學(xué)，真實(shí)性強(qiáng)

系統(tǒng)所有信息源除層級督查數(shù)據(jù)由一級網(wǎng)格責(zé)任單位手工錄入外，其他數(shù)據(jù)全部由金網(wǎng)系統(tǒng)下載導(dǎo)入，最大限度地減少了人為因素，既提高了工作效率又保證了數(shù)據(jù)的真實(shí)可靠。同時(shí)，層級督查數(shù)據(jù)由系統(tǒng)自動分配給各二級網(wǎng)格，二級網(wǎng)格即可通過各自權(quán)限掌握轄區(qū)市場監(jiān)管情況，督促三級網(wǎng)格落實(shí)層級責(zé)任，整改反饋信息也將通過系統(tǒng)流轉(zhuǎn)到12315指揮調(diào)度中心。

(二)統(tǒng)計(jì)分析直觀，針對性強(qiáng)

系統(tǒng)具有強(qiáng)大的統(tǒng)計(jì)、查詢和匯總功能，根據(jù)設(shè)定好的項(xiàng)目指標(biāo)可自動生成周預(yù)警、月情分析和季度評價(jià)報(bào)告。統(tǒng)計(jì)分析功能可以對投訴舉報(bào)、層級督查發(fā)現(xiàn)問題種類、行業(yè)分布、區(qū)域分布、趨勢狀況等進(jìn)行圖表分析，比較直觀地顯現(xiàn)影響轄區(qū)秩序各類問題的情況，可以作為分局領(lǐng)導(dǎo)決策的重要參考。

(三)工作預(yù)警明確，指導(dǎo)性強(qiáng)

工作預(yù)警是由一級網(wǎng)格結(jié)合各自職能，依據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)對二、三級網(wǎng)格工作完成情況、工作進(jìn)度、工作質(zhì)量等進(jìn)行提示、預(yù)警，通過系統(tǒng)適時(shí)預(yù)警通知書，告知其存在問題、整改內(nèi)容和反饋時(shí)限，有理有據(jù)、事實(shí)清楚、便于基層執(zhí)行。

三、系統(tǒng)運(yùn)行取得的成效

系統(tǒng)的運(yùn)行促動了五項(xiàng)機(jī)制的深化與完善，對分局總體工作順利開展起到了積極的作用。

(一)固化層級督查機(jī)制。注重問題發(fā)現(xiàn)，全面掌握了監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)隱患

以監(jiān)督科、合同科、商廣科、市場科、消?？?、食品科、經(jīng)檢科為一級網(wǎng)格，各工商所為二級網(wǎng)格。具體責(zé)任人為三級網(wǎng)格。以每個(gè)月為一個(gè)督查周期，根據(jù)各自監(jiān)管職責(zé)對基層工商所查出的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)督查。督查內(nèi)容包括市場管理、知識產(chǎn)權(quán)、消保維權(quán)、食品安全、主體監(jiān)管、廣告監(jiān)管、合同監(jiān)管、經(jīng)濟(jì)檢查8大類64項(xiàng)監(jiān)管事項(xiàng)以及12315投訴舉報(bào)辦理情況。通過層級督查，不僅檢驗(yàn)了各基層網(wǎng)格責(zé)任人日常巡查質(zhì)量，也為分局決策層全面具體地掌握轄區(qū)監(jiān)管情況奠定了基礎(chǔ)。

(二)健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，注重問題篩查，實(shí)現(xiàn)了違法行為的精確打擊

系統(tǒng)通過對一級網(wǎng)格督查信息的匯總和12315申訴舉報(bào)信息的整合。對轄區(qū)內(nèi)影響市場秩序的突出問題進(jìn)行全面篩查。同時(shí)，按照風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)對應(yīng)的一級網(wǎng)格、風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域?qū)?yīng)的二級網(wǎng)格、具體風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)對應(yīng)的三級網(wǎng)格分層級進(jìn)行實(shí)時(shí)預(yù)警，適時(shí)發(fā)放預(yù)警通知書，初步實(shí)現(xiàn)了監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控、實(shí)時(shí)糾錯、實(shí)時(shí)處置。此舉不僅提高了各級網(wǎng)格主動查找監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)的積極性，還有效促動了職能部門聯(lián)合執(zhí)法，實(shí)現(xiàn)了對高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的整治規(guī)范和違法行為的精確打擊。

(三)深化工作會商機(jī)制，注重長效監(jiān)管措施制定，促進(jìn)了轄區(qū)市場秩序控制力全面提升

對于在轄區(qū)范圍內(nèi)帶有普遍性，僅靠二、三級網(wǎng)格無法實(shí)現(xiàn)有效控制的區(qū)域性和行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)隱患，昌平分局通過局務(wù)會、局長辦公會集體會商。2009年，針對極易引發(fā)群訪群訴的預(yù)付費(fèi)消費(fèi)行為，分局進(jìn)行了深入分析和大量調(diào)研，制定了相關(guān)工作方案，將信息備案、主體承諾、店堂公示、合同管理等納入其中。有效地降低了此類服務(wù)的消費(fèi)糾紛。同時(shí)，對于城鄉(xiāng)接合部違章建筑和拆遷范圍內(nèi)經(jīng)營用房無法取得場所證明、環(huán)保衛(wèi)生等審批手續(xù)的問題，展開了深度剖析，擬定了防范措施，還邀請區(qū)政法委、綜治辦等研究座談，以利于推動整治活動的開展，實(shí)現(xiàn)基層監(jiān)管的有的放矢。

(四)強(qiáng)化效能監(jiān)察機(jī)制，注重問題整改追蹤，確保了監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)防范效粟

通過系統(tǒng)的“效能追蹤”模塊。監(jiān)察部門可以實(shí)時(shí)查詢各級網(wǎng)格的督查信息，并有針對性地對同一級網(wǎng)格進(jìn)行實(shí)地督察，確保了層級督察工作的客觀性、真實(shí)性，為轄區(qū)經(jīng)濟(jì)秩序科學(xué)評價(jià)奠定了基礎(chǔ)。同時(shí)，分局還將二、三級網(wǎng)格各類問題的整改情況納人效能監(jiān)察重點(diǎn)，對各單位高風(fēng)險(xiǎn)隱患案件辦理情況進(jìn)行追蹤回查，此舉有效地激發(fā)了二、三級網(wǎng)格解決問題、控制問題的積極性和主動性，確保了轄區(qū)市場秩序的進(jìn)一步好轉(zhuǎn)。

(五)完善績效考核機(jī)制，注重部門責(zé)任追究，提升了干部的履職意識

篇7

關(guān)鍵詞：基層央行;金融管理;依法履職

中圖分類號：F830.31 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：B 文章編號：1674-0017-2015（9）-0079-03

“兩管理、兩綜合”是近年來基層人民銀行在新形勢下為更好地履職進(jìn)行的有益探索。筆者以相關(guān)法律依據(jù)為基礎(chǔ)，從“兩管理、兩綜合”的法律內(nèi)涵及其關(guān)系出發(fā)，對如何完善基層人民銀行“兩管理、兩綜合”工作、提升履職能力和效果進(jìn)行了探討。

一、“兩管理、兩綜合”的內(nèi)涵及其內(nèi)在聯(lián)系

（一）“兩管理、兩綜合”的內(nèi)涵。人民銀行開展“兩管理、兩綜合”工作具有以下的屬性：

1、法定性。法定性是指人民銀行依法行使開展“兩管理、兩綜合”工作的權(quán)力。《中國人民銀行法》第五章“金融監(jiān)督管理”中列明了九個(gè)方面的金融監(jiān)督管理檢查權(quán)，賦予了人民銀行對銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的建議檢查權(quán)和特定情況下對金融機(jī)構(gòu)的全面檢查權(quán)。此外，《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)也對各級人民銀行的相關(guān)監(jiān)管權(quán)進(jìn)行了明確規(guī)定。人民銀行開展“兩管理、兩綜合”工作，就是把各項(xiàng)分散的檢查監(jiān)督權(quán)進(jìn)行整合，是依法履職的體現(xiàn)。

2、宏觀性。宏觀性是指開展“兩管理、兩綜合”的目的包含著防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融穩(wěn)定。2008年金融危機(jī)后，發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體以及一些新興經(jīng)濟(jì)體吸取危機(jī)教訓(xùn)，不斷強(qiáng)化宏觀審慎管理，我國“十二五”規(guī)劃中也提出，要“構(gòu)建逆周期的宏觀審慎管理制度框架”。人民銀行通過探索開展“兩管理、兩綜合”等履職的新途徑，與金融機(jī)構(gòu)和金融市場保持事前、事中、事后各環(huán)節(jié)更加密切的聯(lián)系，從總體上把握金融體系的運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)情況，為構(gòu)建和設(shè)計(jì)宏觀審慎管理框架提供決策參考。

3、社會性。社會性是指人民銀行開展“兩管理、兩綜合”工作，不僅涉及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，還涉及非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、組織和個(gè)人，具有廣泛的社會性?！皟晒芾?、兩綜合”工作，將分散于十多個(gè)業(yè)務(wù)部門的金融管理資源整合運(yùn)用，有利于降低金融機(jī)構(gòu)特別是新設(shè)金融機(jī)構(gòu)成本和費(fèi)用。同時(shí)，借助整合資源、歸口管理的方式，不斷提高人民銀行金融管理的有效性，從而更好的服務(wù)金融機(jī)構(gòu)和社會大眾。

（二）“兩管理、兩綜合”的內(nèi)在聯(lián)系?！皟晒芾?、兩綜合”工作是一項(xiàng)綜合性很強(qiáng)的工作，涉及人民銀行政策12類59項(xiàng)，13個(gè)專業(yè)，以及人民銀行和金融機(jī)構(gòu)的多個(gè)部門。

開業(yè)管理是事前的管理，營業(yè)管理主要是重大事項(xiàng)報(bào)告管理是事中的管理，而綜合執(zhí)法檢查、綜合評價(jià)是事后的管理與評估。開業(yè)管理是報(bào)備性管理，備案完成即終結(jié)。重大事項(xiàng)報(bào)告管理是為了防范金融風(fēng)險(xiǎn)、機(jī)構(gòu)經(jīng)營過程中的管理，主要依賴于機(jī)構(gòu)自發(fā)的預(yù)警性報(bào)告。綜合執(zhí)法檢查是四者之中的“重型武器”，既是對金融機(jī)構(gòu)一段時(shí)間經(jīng)營情況的檢測，也是警示問題的窗口，是根據(jù)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況而定，具有非特定性、影響力強(qiáng)的特點(diǎn)。綜合評價(jià)是以年為單位的常規(guī)性的工作狀態(tài)評估，是促進(jìn)機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展的長效激勵機(jī)制。

“兩管理、兩綜合”的四者之間是既有區(qū)別又相互聯(lián)系的有機(jī)統(tǒng)一體。四者之間的管理結(jié)果相互促進(jìn)影響，違反規(guī)定報(bào)送開業(yè)管理報(bào)告、重大事項(xiàng)報(bào)告的機(jī)構(gòu)，可能會在綜合評價(jià)中扣除較多的分?jǐn)?shù)，而綜合評價(jià)的結(jié)果是綜合執(zhí)法檢查的重要依據(jù)。反之，在日常工作中經(jīng)營規(guī)范、及時(shí)報(bào)備有關(guān)工作情況、未檢查出問題的機(jī)構(gòu)，在綜合評價(jià)中則可以獲得較好的名次。

二、“兩管理、兩綜合”工作特點(diǎn)分析

近年來，人民銀行分支機(jī)構(gòu)“兩管理、兩綜合”工作全面鋪開，取得了較快的發(fā)展，進(jìn)一步規(guī)范了金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，有效維護(hù)了區(qū)域金融穩(wěn)定，增強(qiáng)了基層人民銀行履職效能，也得到了地方黨政部門的肯定?！皟晒芾?、兩綜合”工作呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：

（一）普遍重視且工作積極性高。人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)對“兩管理、兩綜合”工作都高度重視，人民銀行36家副省級城市中心支行以上的分支機(jī)構(gòu)均明確了“兩管理、兩綜合”工作的牽頭部門，地市中支有270多家分支機(jī)構(gòu)出臺了“兩管理、兩綜合”工作制度。有的分支機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新管理措施，如濟(jì)南分行特批滕州市支行增設(shè)管理檢查部，專門行使對縣域金融機(jī)構(gòu)的管理檢查職能;重慶營管部對新設(shè)金融機(jī)構(gòu)提供一對一輔導(dǎo)，全程專人跟進(jìn)。

（二）各地管理方式不盡相同。人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)開展的“兩管理、兩綜合”工作多是因地制宜，在管理權(quán)限劃分上，有的是將審批權(quán)交給地市中支和縣支行，要求新設(shè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)僅需向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)提交申請;而有的中支堅(jiān)持屬地和層級管理相結(jié)合，籌建向上一級人民銀行申報(bào)，加入金融服務(wù)體系則向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)申請。在申報(bào)事項(xiàng)的報(bào)送上，有的行確定統(tǒng)一的報(bào)送時(shí)限，有的行要求金融機(jī)構(gòu)分事前、事中、事后報(bào)告。在綜合執(zhí)法檢查方面，大多數(shù)行是根據(jù)屬地原則開展檢查，而有的行之間實(shí)施異地交叉檢查。

（三）管理對象有向外延伸的趨勢。在綜合評價(jià)中，綜合評價(jià)的對象從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)逐漸拓展至保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)。在綜合執(zhí)法檢查的工作內(nèi)容中，有的行將金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作納入其中，還有近年來開展的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，根據(jù)反洗錢、征信管理等有關(guān)文件要求，人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理，逐步開展了對證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、非金融支付機(jī)構(gòu)、融資性擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)信息的規(guī)范管理。

（四）不斷加大綜合執(zhí)法檢查力度。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)綜合執(zhí)法檢查逐漸常態(tài)化、制度化，有的制定了3-5年全轄的工作規(guī)劃。在開展檢查中，將綜合執(zhí)法檢查優(yōu)于專項(xiàng)檢查安排，對于在工作中配合程度不高的金融機(jī)構(gòu)，偏好于運(yùn)用綜合執(zhí)法檢查加強(qiáng)管理。有的行積極創(chuàng)新檢查方式、拓展檢查內(nèi)容，從宏觀審慎管理的角度考慮，將檢查內(nèi)容延伸至金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控制度執(zhí)行情況。

三、目前工作中存在的問題

（一）“兩管理、兩綜合”工作效能沒有充分發(fā)揮。綜合執(zhí)法檢查的范圍和處罰手段都存在局限性，如縣支行沒有反洗錢工作的檢查權(quán)、處罰權(quán)，加之基層人民銀行受檢查時(shí)間、金融機(jī)構(gòu)數(shù)量、外部環(huán)境等因素影響，并非每次綜合執(zhí)法檢查都能全面、深入地查出金融機(jī)構(gòu)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及深層次問題。由于人民銀行的監(jiān)管未能與金融機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品的開發(fā)、金融業(yè)務(wù)的增長保持同步，綜合評價(jià)多數(shù)是各職能部門根據(jù)日常經(jīng)營情況對有關(guān)情況進(jìn)行整理，牽頭部門匯總，缺乏對金融機(jī)構(gòu)前瞻性強(qiáng)、參考價(jià)值高的評價(jià)，評價(jià)結(jié)果雖然對地方法人金融機(jī)構(gòu)有一定的約束力，但對于證券業(yè)及保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)而言約束力很小。

（二）“兩管理、兩綜合”工作缺乏統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)?！皟晒芾怼删C合”工作是一項(xiàng)全新的工作，沒有先例可循，人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)無論是在工作程序、工作方法還是在綜合評價(jià)指標(biāo)的掌握、適用法律、法規(guī)、制度文件的選擇等方面都有很大的差異，有時(shí)甚至同一地區(qū)的人民銀行之間、人民銀行內(nèi)部各部門之間的工作要求和流程差別都很大。

（三）履職的內(nèi)、外部環(huán)境尚需進(jìn)一步順暢?！皟晒芾怼删C合”工作涉及工作事項(xiàng)多、部門廣、綜合性強(qiáng)，但有時(shí)容易出現(xiàn)因內(nèi)部信息不對稱而造成了對金融機(jī)構(gòu)的管理真空。在外部，涉及的綜合性工作需要金融機(jī)構(gòu)確定牽頭部門與人民銀行進(jìn)行對接，涉及到具體工作，需要人民銀行各部門與金融機(jī)構(gòu)對口業(yè)務(wù)部門對接，需要探索形成既便捷開展工作又能夠無縫對接的工作機(jī)制?！皟晒芾怼删C合”工作是對金融機(jī)構(gòu)的一個(gè)有形且較為全面的監(jiān)管抓手，對于如何能夠加強(qiáng)與政府部門的聯(lián)系、讓管理的結(jié)果更好地促進(jìn)執(zhí)行貨幣政策、支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展還需要進(jìn)一步探索。

（四）“兩管理、兩綜合”工作的人員保障是制約發(fā)展的瓶頸。“兩管理、兩綜合”工作對人員綜合能力的要求較高。在開展綜合執(zhí)法檢查、綜合評價(jià)的具體工作中，基層人民銀行既懂金融理論和業(yè)務(wù)、又熟悉金融法律規(guī)定的復(fù)合型人才不多，尤其是各縣支行人員年齡結(jié)構(gòu)基本都在40歲以上，隊(duì)伍素質(zhì)參差不齊。

四、完善“兩管理、兩綜合”工作的建議

（一）健全完善相關(guān)法規(guī)政策。建議對現(xiàn)行的涉及“兩管理、兩綜合”的金融法律法規(guī)進(jìn)行全面的梳理，制定統(tǒng)一的工作規(guī)章，以中國人民銀行令的形式下發(fā)，增強(qiáng)“兩管理、兩綜合”制度的約束力和效力等級。在規(guī)章中明確適用對象、工作標(biāo)準(zhǔn)、工作流程、管理權(quán)限等，構(gòu)建起科學(xué)合理、操作性強(qiáng)、協(xié)調(diào)統(tǒng)一的法律法規(guī)體系，為基層人民銀行開展工作提供完備的法律依據(jù)。同時(shí)，積極推進(jìn)《中國人民銀行法》的修改，賦予中央銀行宏觀審慎管理權(quán)、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管職權(quán)等;重新修改《賬戶管理?xiàng)l例》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》、《國家金庫條例》等，增強(qiáng)各項(xiàng)法律規(guī)章的可操作性。

（二）強(qiáng)化信息應(yīng)用提高金融管理效能。將“兩管理、兩綜合”工作搭建成人民銀行與金融機(jī)構(gòu)的通訊平臺、維護(hù)金融穩(wěn)定預(yù)警中心，在人民銀行內(nèi)部強(qiáng)化信息共享，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的數(shù)據(jù)資料轉(zhuǎn)化成人民銀行的監(jiān)管信息、判斷金融政策落實(shí)情況的評價(jià)信息。更重要的是，通過開業(yè)、在營管理，專項(xiàng)、綜合執(zhí)法檢查，現(xiàn)場、非現(xiàn)場監(jiān)管，及時(shí)了解金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行狀態(tài)，強(qiáng)化人民銀行的綜合監(jiān)管能力及預(yù)警分析金融風(fēng)險(xiǎn)能力。

（三）建立標(biāo)準(zhǔn)化的“兩管理、兩綜合”工作機(jī)制。建議定期或不定期總結(jié)“兩管理、兩綜合”工作經(jīng)驗(yàn)，將“兩管理、兩綜合”中比較成熟的做法、注意事項(xiàng)、格式文書、工作要求等制作成指引，建立起一套規(guī)范統(tǒng)一的工作流程、規(guī)范的登記簿格式，規(guī)范現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場核驗(yàn)內(nèi)容、綜合評價(jià)量化考核標(biāo)準(zhǔn)、檔案管理要求等，為基層人民銀行維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定提供必備的監(jiān)管手段和履職依據(jù)。

（四）加強(qiáng)基層人民銀行“兩管理、兩綜合”工作干部隊(duì)伍建設(shè)。加強(qiáng)對執(zhí)法檢查程序、現(xiàn)場檢查技能、相關(guān)法律知識和檢查處理等基本知識的培訓(xùn)，夯實(shí)功底，做到問題定性準(zhǔn)確、處理合法。必要時(shí)可建立綜合執(zhí)法人員聯(lián)系行制度，安排綜合執(zhí)法人員深入金融機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)和進(jìn)行實(shí)務(wù)操作鍛煉。建立基層人民銀行金融監(jiān)督管理人才庫，加強(qiáng)上下級人民銀行之間人才的流動管理，適當(dāng)抽調(diào)一些基層人民銀行工作人員參加上級行組織的較大規(guī)模綜合執(zhí)法檢查，提升基層人民銀行的金融管理水平和質(zhì)量。

參考文獻(xiàn)

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The Reflection on Improving “Two Management， Two Comprehensive”

of PBC Branches

HE Anrui WANG Ting

（Operations Office of Xi’an Branch PBC， Xi’an Shaanxi 710002）

篇8

一、績效管理對象

績效管理對象分兩個(gè)層面：一是局機(jī)關(guān)各處室、市地震監(jiān)測站，二是科級以下在職在編工作人員（含科級）。

二、績效管理的主要內(nèi)容

績效管理的目標(biāo)內(nèi)容主要包括四個(gè)方面：即職能工作目標(biāo)、管理工作目標(biāo)、創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)目標(biāo)和工作滿意度目標(biāo)。

三、方法步驟

（一）處室績效管理

1．設(shè)立指標(biāo)體系

各處室（站）設(shè)立績效管理指標(biāo)體系時(shí)，要注意與局績效管理指標(biāo)體系相銜接。設(shè)立職能工作、管理工作、創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)工作和工作滿意度4個(gè)一級指標(biāo)，下設(shè)若干二級指標(biāo)和三級指標(biāo)。（見附件1）其中：

職能工作目標(biāo)：為個(gè)性指標(biāo)，一般由重點(diǎn)工作目標(biāo)、常規(guī)工作目標(biāo)和其他工作目標(biāo)3個(gè)二級指標(biāo)構(gòu)成。重點(diǎn)工作目標(biāo)，主要考評處室承擔(dān)本局年度重點(diǎn)工作、重點(diǎn)任務(wù)，以及黨組確定的重點(diǎn)工作任務(wù)。常規(guī)工作目標(biāo)，主要考評處室“三定”規(guī)定明確的主要職能(監(jiān)測站為法人登記中明確的主要職責(zé))以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的社會公共服務(wù)責(zé)任。其他工作目標(biāo)，主要考評處室承擔(dān)的本局領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的其他工作任務(wù)。

管理工作目標(biāo)：為共性指標(biāo)，一般由依法履職、高效履職、廉潔履職及其他工作等4個(gè)二級指標(biāo)構(gòu)成。其中依法履職、高效履職、廉潔履職目標(biāo)，主要考評處室依法履行職責(zé)、作風(fēng)建設(shè)、辦事效率、遵紀(jì)守法等內(nèi)容。

創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)目標(biāo)：為共性指標(biāo)，由創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)成果體現(xiàn)、工作適時(shí)改進(jìn)2個(gè)二級指標(biāo)構(gòu)成。主要考評各處室創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)成果及推廣、未完成工作項(xiàng)目的整改落實(shí)等情況。

工作滿意度目標(biāo)：為共性指標(biāo)，由內(nèi)部評議和外部評議2個(gè)二級指標(biāo)構(gòu)成。其中內(nèi)部評議，由領(lǐng)導(dǎo)班子評價(jià)和處室（站）相互評價(jià)兩個(gè)層次；外部評議，由省地震局職能處室和市（區(qū)）地震局評價(jià)兩個(gè)層次。

處室績效管理各項(xiàng)指標(biāo)的權(quán)重由各處室（站）確立。

2．確定目標(biāo)計(jì)劃

3月29日前，制定目標(biāo)計(jì)劃書，作為績效評估的依據(jù)。其中：職能工作目標(biāo)計(jì)劃，由各處室根據(jù)局2013年省政府與市政府簽訂的目標(biāo)任務(wù)書和2013年全市防震減災(zāi)工作要點(diǎn)和各處室（站）確定的重點(diǎn)工作、處室職能、社會責(zé)任、工作任務(wù)，梳理本處室（站）承擔(dān)的重點(diǎn)工作目標(biāo)和常規(guī)工作目標(biāo)，并按季進(jìn)行細(xì)化分解，確定相應(yīng)權(quán)重，報(bào)分管局長審定后確定。4月3日前經(jīng)分管局長審定，4月10日前公布；管理工作目標(biāo)計(jì)劃，由局統(tǒng)一制定。創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)目標(biāo)計(jì)劃，由處室自主申報(bào)。工作滿意度評價(jià)由績效管理工作辦公室統(tǒng)一組織。

3．績效評估

（1）職能工作目標(biāo)、管理工作目標(biāo)、創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)目標(biāo)評估

職能工作目標(biāo)實(shí)行每季度評估，管理工作目標(biāo)和創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)目標(biāo)實(shí)行年底一次性評估。

（2）工作滿意度測評

工作滿意度測評可采取發(fā)放測評表的方式，征集省局職能處室、局機(jī)關(guān)人員以及市（區(qū)）地震局等對被評估處室效能建設(shè)的評價(jià)，測評由績效管理工作辦公室統(tǒng)一進(jìn)行。

4．總分計(jì)算及等次確定

（1）總分計(jì)算

處室績效總得分=職能工作總得分×相應(yīng)權(quán)重＋管理工作得分×相應(yīng)權(quán)重＋創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)得分×相應(yīng)權(quán)重＋工作滿意度得分×相應(yīng)權(quán)重

職能工作總得分＝一季度職能工作得分×25%＋二季度職能工作得分×25%＋三季度職能工作得分×25%＋四季度職能工作得分×25%

（2）等次確定

評估結(jié)果分優(yōu)秀、良好、達(dá)標(biāo)和誡勉4個(gè)等次，相應(yīng)分值段為優(yōu)秀：90分以上；良好：80分以上；達(dá)標(biāo)：70分以上；誡勉：70分以下。其中：優(yōu)秀處室（站）設(shè)定為1-2個(gè)。凡發(fā)生處室人員違紀(jì)違法受到查處等情況的，當(dāng)年度處室績效評估結(jié)果降低一個(gè)等次。

（二）個(gè)人績效管理

1．設(shè)立指標(biāo)體系

個(gè)人績效管理，設(shè)立工作考核目標(biāo)、內(nèi)部管理目標(biāo)、工作滿意度目標(biāo)3個(gè)一級指標(biāo)。其中：工作考核目標(biāo)，為個(gè)性指標(biāo)，主要考評個(gè)人工作任務(wù)完成情況；內(nèi)部管理目標(biāo)，為共性指標(biāo)，主要考評個(gè)人遵守學(xué)習(xí)制度、工作紀(jì)律以及遵紀(jì)守法等情況；工作滿意度目標(biāo)為共性指標(biāo)，主要為局內(nèi)部對被評估人的評價(jià)。（見附件2）

2．確定目標(biāo)計(jì)劃

3月29日前，制定目標(biāo)計(jì)劃書，作為績效評估的依據(jù)。其中：工作考核目標(biāo)計(jì)劃，由個(gè)人根據(jù)處室分工，將任務(wù)按季分解后申報(bào)，4月4日前經(jīng)分管局長審定，4月10日前公布；內(nèi)部管理目標(biāo)計(jì)劃，由辦公室結(jié)合內(nèi)部管理制度制定。

3．績效評估

工作考核目標(biāo)按季評估。內(nèi)部管理目標(biāo)由辦公室負(fù)責(zé)日?？己?，做好相關(guān)記錄，年底一次性考評打分。工作滿意度目標(biāo)，分為領(lǐng)導(dǎo)班子評價(jià)、中層干部評價(jià)和一般工作人員評價(jià)3個(gè)層面，年底組織測評。

4．總分計(jì)算及等次確定

個(gè)人績效總分＝工作考核目標(biāo)總得分×相應(yīng)權(quán)重＋內(nèi)部管理目標(biāo)得分×相應(yīng)權(quán)重＋工作滿意度得分×相應(yīng)權(quán)重

工作考核目標(biāo)總得分＝一季度工作考核得分×25%＋二季度工作考核得分×25%＋三季度工作考核得分×25%＋四季度工作考核得分×25%

工作滿意度得分＝領(lǐng)導(dǎo)班子評價(jià)平均分×40%＋中層干部評價(jià)平均分×30%＋一般工作人員評價(jià)平均分×30%

個(gè)人績效評估結(jié)果分優(yōu)秀、良好、達(dá)標(biāo)和誡勉4個(gè)等次，相應(yīng)分值段為優(yōu)秀：90分以上；良好：80分以上；達(dá)標(biāo)：70分以上；誡勉：70分以下。其中：優(yōu)秀個(gè)人設(shè)定為1-2個(gè)。凡個(gè)人因違紀(jì)違法受到查處或2次以上（含2次）不服從組織安排等情況的，當(dāng)年度個(gè)人績效評估結(jié)果降為誡勉等次。（附件3）

四、結(jié)果運(yùn)用

局加強(qiáng)對處室和個(gè)人績效評估結(jié)果的運(yùn)用，把評估結(jié)果作為職務(wù)晉升、后備干部培養(yǎng)和事業(yè)人員績效獎金發(fā)放的重要依據(jù)。對績效評估確定為“優(yōu)秀”的處室（站），年度考核優(yōu)先考慮安排優(yōu)秀等次名額。同時(shí)被確定為“誡勉”的處室和個(gè)人，應(yīng)向黨組提交書面情況報(bào)告，并對其進(jìn)行誡勉談話。

五、幾點(diǎn)要求

1．加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。局加強(qiáng)對績效管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立由局長任組長、副局長任副組長、各處室（站）負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)內(nèi)部績效管理辦公室，由同志兼任組長。各處室(站)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本處室（站）績效管理的日常工作。局辦公室、支部配合做好內(nèi)部績效管理資料的收集整理、考核、測評、評選等相關(guān)工作。

篇9

當(dāng)前基層人民銀行履職中的難點(diǎn)與問題

金融監(jiān)管職責(zé)弱化。2003年銀監(jiān)會分設(shè)后，由于各種各樣的原因，基層人民銀行在履職方面存在模糊認(rèn)識，認(rèn)為銀行監(jiān)管職責(zé)劃轉(zhuǎn)到銀監(jiān)部門后，人民銀行不再承擔(dān)金融監(jiān)管職責(zé)，特別是一段時(shí)期以來，人民銀行自上而下對金融管理職責(zé)沒有進(jìn)行安排部署，導(dǎo)致基層人民銀行不論在思想認(rèn)識上還是在履職實(shí)踐中都存在強(qiáng)調(diào)金融服務(wù)、弱化金融管理的傾向。金融管理職責(zé)“空心化”導(dǎo)致人民銀行在金融機(jī)構(gòu)心目中的地位降低，金融機(jī)構(gòu)不重視、不配合人民銀行工作的問題時(shí)有發(fā)生，降低了基層人民銀行履職效能。

金融管理職責(zé)的弱化本質(zhì)上反映了基層人民銀行依法履職不到位?！吨袊嗣胥y行法》規(guī)定了9項(xiàng)直接監(jiān)督檢查權(quán)、1項(xiàng)建議監(jiān)督檢查權(quán)和1項(xiàng)全面監(jiān)督檢查權(quán)。國務(wù)院制定的人民銀行新“三定”方案，進(jìn)一步擴(kuò)展和明確了人民銀行對金融機(jī)構(gòu)、金融市場的監(jiān)督檢查權(quán)。同時(shí)，作為國務(wù)院組成部門，相比銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會等專項(xiàng)監(jiān)管部門，人民銀行天然負(fù)有對整體金融業(yè)的行政管理職責(zé)。因此，強(qiáng)化金融管理職責(zé)是當(dāng)前形勢下人民銀行特別是基層人民銀行依法履職的重要內(nèi)容。

貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制不暢。當(dāng)前，貨幣政策實(shí)施效果與政策預(yù)期有較大差別，主要原因在于傳導(dǎo)機(jī)制不暢，使貨幣政策信號的傳導(dǎo)隨著傳導(dǎo)路徑的加長而層層削弱，時(shí)滯較長，極大地影響了貨幣政策的傳導(dǎo)效果。

從人民銀行自身的角度分析。一是貨幣政策全國“一盤棋”與區(qū)域發(fā)展不平衡的矛盾弱化了對區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的作用。目前我國的國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展很不均衡，貨幣信貸政策在全國范圍內(nèi)的高度統(tǒng)一不能實(shí)現(xiàn)與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有機(jī)結(jié)合，沒有考慮區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同因素，人民銀行基層行難以根據(jù)當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)進(jìn)行必要和及時(shí)的調(diào)整，弱化了貨幣信貸政策對經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的作用。二是貨幣政策工具種類和運(yùn)用權(quán)限在基層人民銀行層層削減，使貨幣政策工具的作用越來越弱。從貨幣政策工具的運(yùn)用權(quán)限來看，人民銀行總行具有再貸款、再貼現(xiàn)、法定存款準(zhǔn)備金、公開市場業(yè)務(wù)操作、利率制定和窗口指導(dǎo)等所有政策工具的操作權(quán)限；中心支行雖然名義上也具有再貸款、再貼現(xiàn)和窗口指導(dǎo)的權(quán)限，但是再貸款僅限于支農(nóng)再貸款，窗口指導(dǎo)的效果也大打折扣，真正可以運(yùn)用的再貼現(xiàn)工具卻受規(guī)模約束；而縣支行則基本限于“軟約束”的窗口指導(dǎo)形式，大大影響了貨幣政策的傳導(dǎo)效果。

從商業(yè)銀行層面分析。貨幣政策傳導(dǎo)至商業(yè)銀行后，在商業(yè)銀行內(nèi)部還要經(jīng)歷一個(gè)再次傳輸?shù)倪^程。在從商業(yè)銀行總行向分支機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)的過程中，由于商業(yè)銀行的集權(quán)管理、營銷策略、發(fā)展目標(biāo)更加側(cè)重于自身，基層商業(yè)銀行受各種考核指標(biāo)的利益驅(qū)使，也往往更專注于其上級行對貨幣政策的解讀與反應(yīng)，而“忽視”當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的窗口指導(dǎo)，在一定程度上導(dǎo)致貨幣政策信號被扭曲和削弱。

貨幣政策、財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策協(xié)調(diào)不緊密，相關(guān)配套措施跟不上也是影響貨幣政策實(shí)施效果的一個(gè)重要因素。2009年，我國出臺了4萬億元投資計(jì)劃，取得了明顯效果，但也給普通百姓帶來了迅速竄升的高房價(jià)和相對縮水的購買力，“馬太效應(yīng)”更加明顯。當(dāng)前，中國宏觀經(jīng)濟(jì)面臨兩重約束，一是資產(chǎn)泡沫和通脹壓力；二是2009年“4萬億元投資+近10萬億元信貸”刺激政策的“后遺癥”開始顯現(xiàn)，從2009年上半年的流動性釋放信號已轉(zhuǎn)變?yōu)?011年的穩(wěn)健貨幣政策。

金融穩(wěn)定職能定位缺失?！吨袊嗣胥y行法》雖然從法律上明確了人民銀行維護(hù)金融穩(wěn)定的職能，但也僅在第二條、第三十四條進(jìn)行了簡單的表述，基層人民銀行開展金融穩(wěn)定工作如何定位，沒有嚴(yán)格的制度規(guī)范依據(jù)，基本是上級安排什么干什么，主要存在著“四難”現(xiàn)象。

信息難共享。開展金融穩(wěn)定工作，需要加強(qiáng)與地方政府有關(guān)部門如財(cái)政局、稅務(wù)局、工商局、統(tǒng)計(jì)局、發(fā)改局、環(huán)保局、商務(wù)局等經(jīng)濟(jì)主管部門的溝通聯(lián)系，及時(shí)了解不同行業(yè)的相關(guān)信息。然而需要人民銀行采集哪些信息、如何采集等沒有具體規(guī)定，相關(guān)部門之間的配合缺乏相應(yīng)的機(jī)制，加大了基層人民銀行履行金融穩(wěn)定職能的難度。

資料難采集。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測是人民銀行基層行在金融穩(wěn)定工作方面的重點(diǎn)工作，監(jiān)管職能分離后，各金融機(jī)構(gòu)向人行報(bào)送報(bào)表和資料相對很少，盡管可以發(fā)文或以“指導(dǎo)意見”等方式要求報(bào)送，但對于遲報(bào)、漏報(bào)或不報(bào)行為缺乏剛性約束，導(dǎo)致基層人民銀行對轄區(qū)金融運(yùn)行情況缺乏全局性、完整性的判斷，更無法有效發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)。

技術(shù)難監(jiān)控?；鶎尤嗣胥y行處于防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的最前沿，是轄區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)的直接監(jiān)測者，但目前人民銀行自上而下沒有形成一套完整的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、預(yù)警機(jī)制，基層人民銀行只能憑借以往的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)對風(fēng)險(xiǎn)狀況、程度進(jìn)行粗略的判斷、識別。這種落后的工作方式難以適應(yīng)日益發(fā)展的現(xiàn)代化技術(shù)手段和形勢要求。

檢查難落實(shí)?！吨袊嗣胥y行法》第三十三條規(guī)定：“中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)?！睂?shí)際操作中，這條規(guī)定很難落實(shí)，在縣級人民銀行更不可行，大大降低了維護(hù)金融穩(wěn)定工作的效率。

提高基層人民銀行履職能力的建議

以“兩管理兩綜合”為抓手，大力強(qiáng)化基層人民銀行金融監(jiān)管職責(zé)

開展新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)管理工作。為及時(shí)掌握新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)情況，指導(dǎo)其完善制度建設(shè)，順利接入人民銀行有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，作為基層人民銀行，應(yīng)該開展新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)管理工作。制訂相應(yīng)的管理辦法和實(shí)施細(xì)則，要求擬新設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)匮胄羞M(jìn)行籌建與開業(yè)申報(bào)。明確規(guī)定經(jīng)檢查驗(yàn)收、技能考核合格的，方可接入人民銀行有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)。

建議由人民銀行法律事務(wù)部門，負(fù)責(zé)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌建與開業(yè)的申報(bào)受理和綜合協(xié)調(diào)等工作；人民銀行有關(guān)職能部門，負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)籌建與開業(yè)申報(bào)材料進(jìn)行審查，組織檢查驗(yàn)收、業(yè)務(wù)技能考核，辦理接入人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和有關(guān)業(yè)務(wù)等工作。

健全重大事項(xiàng)報(bào)告管理工作。為保障金融穩(wěn)定運(yùn)行，基層人民銀行應(yīng)該建立重大事項(xiàng)報(bào)告管理制度，要求金融機(jī)構(gòu)對于不同的重大事項(xiàng)應(yīng)該按照不同的時(shí)間要求和標(biāo)準(zhǔn)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行及時(shí)報(bào)送。通過金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度，可以進(jìn)一步加強(qiáng)開業(yè)后的持續(xù)管理，在人民銀行法定職責(zé)范圍內(nèi)，對報(bào)告事項(xiàng)進(jìn)行審查或分析研究，及時(shí)處置發(fā)現(xiàn)的可能影響金融穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)，有效監(jiān)測和預(yù)防了轄內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)綜合執(zhí)法檢查工作。作為基層人民銀行，應(yīng)該把有效提升基層人民銀行依法履行管理與服務(wù)職能作為新的課題，整合監(jiān)管力量，成立綜合執(zhí)法檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，每年組織所有具有執(zhí)法職能的部門對金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一進(jìn)行綜合執(zhí)法檢查。為最大限度減少檢查過程中可能出現(xiàn)的問題，綜合檢查應(yīng)該做到方案、隊(duì)伍、內(nèi)容、時(shí)間、文書、流程、標(biāo)準(zhǔn)和處罰八項(xiàng)統(tǒng)一，有效保證現(xiàn)場檢查和行政處罰工作合法、規(guī)范、高效進(jìn)行。通過執(zhí)法檢查和行政處罰，可以有效地規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理，疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，為基層人民銀行有效履行央行職能創(chuàng)造有利條件。

開展金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)工作。作為對整個(gè)金融業(yè)都具有行政管理職責(zé)的部門，人民銀行可以對金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)金融法律法規(guī)和人民銀行（含國家外匯管理局）政策措施、管理規(guī)定情況進(jìn)行全面評估，確定評價(jià)等級，并分級采取相應(yīng)管理和服務(wù)措施。綜合評價(jià)的內(nèi)容應(yīng)該包括人民銀行履職涉及到的各項(xiàng)工作；評價(jià)結(jié)果可以在合適的范圍內(nèi)予以通報(bào)，并抄送給當(dāng)?shù)卣推渖霞壭?。開展綜合評價(jià)工作是人民銀行強(qiáng)化履職效能、擴(kuò)大履職影響，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營，促進(jìn)法律法規(guī)貫徹執(zhí)行的重要舉措。

在時(shí)機(jī)成熟時(shí)，還可以在基層人民銀行增設(shè)管理檢查部門，專門行使對金融機(jī)構(gòu)管理檢查職能，承擔(dān)“兩管理兩綜合”的工作。明確《中國人民銀行法》等金融法律法規(guī)賦予基層人民銀行的業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督檢查職責(zé)納入管理檢查部門，既可以提高監(jiān)督管理效果，又可以減少監(jiān)管成本，從根本上改變以往人民銀行監(jiān)督管理職責(zé)由多個(gè)職能部門行使、各自為戰(zhàn)的局面，避免了多頭檢查和重復(fù)檢查。

總之，“兩管理兩綜合”不僅有利于規(guī)范商業(yè)銀行業(yè)務(wù)操作，而且有利于提高人民銀行履職的權(quán)威性和效能。但從依法履職要求看，還存在一些問題。針對這些問題，提出以下建議：一是建議完善“兩管理兩綜合”的有關(guān)法律依據(jù)。目前，除綜合執(zhí)法檢查外，其他三項(xiàng)工作的執(zhí)行依據(jù)多是規(guī)范性文件，法律效力不是很高。為此，建議總行以規(guī)章的形式對“兩綜合兩管理”工作進(jìn)行定位，對工作的內(nèi)容、程序以及相關(guān)罰則等做出統(tǒng)一規(guī)定。二是建議加強(qiáng)法規(guī)清理。2003年以前制定的部分法規(guī)、規(guī)章的一些條文明顯過時(shí)，執(zhí)法檢查中對問題如何定性以及如何進(jìn)行處罰時(shí)，基層人民銀行只能有選擇地使用相關(guān)法律依據(jù)，很不方便，建議總行能夠?qū)Ψㄒ?guī)、規(guī)章進(jìn)行修訂規(guī)范。三是建議多開展綜合執(zhí)法檢查。相對于專項(xiàng)檢查而言，綜合執(zhí)法檢查在行政處罰方面的罰款金額更大，更能引起金融機(jī)構(gòu)的重視；同時(shí)綜合執(zhí)法檢查能夠整合檢查資源，在部分檢查專業(yè)間實(shí)現(xiàn)檢查信息共享。

以開展金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)為契機(jī)，切實(shí)提高基層人民銀行金融服務(wù)水平

進(jìn)一步完善金融消費(fèi)者保護(hù)的法律法規(guī)。法律法規(guī)是金融消費(fèi)者維護(hù)其權(quán)利的最重要制度保障。要盡快修改或制訂新的法律法規(guī)，明確金融消費(fèi)者的概念，改變立法對金融消費(fèi)者權(quán)利保護(hù)的不足之處。一是修改《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，引入金融消費(fèi)者概念，設(shè)立專門章節(jié)規(guī)定其權(quán)利義務(wù)，提高對金融消費(fèi)者的適用性。二是在條件成熟時(shí)，制訂專門的金融消費(fèi)者保護(hù)規(guī)范，強(qiáng)化監(jiān)督和保護(hù)。三是制訂《個(gè)人信息保密法》和《征信法》，明確個(gè)人信息特別是金融信息的收集和使用范圍，加大對違法使用個(gè)人信息的懲罰力度，禁止個(gè)人金融信息被用于法律規(guī)定以外的其他目的。四是頒布《金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)條例》、《存款保險(xiǎn)條例》，明確對金融消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)和限制范圍，既實(shí)現(xiàn)對金融消費(fèi)者合法權(quán)益的有效保護(hù)，又可防范金融機(jī)構(gòu)的道德風(fēng)險(xiǎn)。五是要進(jìn)一步修改《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《保險(xiǎn)法》等法律，進(jìn)一步增加和完善對金融投資者權(quán)利保護(hù)的內(nèi)容。

建立專門的金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)構(gòu)。建議仿效美國做法，在人民銀行內(nèi)部設(shè)立金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中心，負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)工作。并且建立相應(yīng)的制度，進(jìn)一步明確金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中心的主要職能、受案范圍和工作流程。

理清思路，找準(zhǔn)定位，認(rèn)真履行基層人民銀行金融穩(wěn)定職能

金融穩(wěn)定事關(guān)經(jīng)濟(jì)增長和社會穩(wěn)定大局，基層人民銀行肩負(fù)著執(zhí)行貨幣政策、防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定的重任。因此，必須建立與各部門的協(xié)調(diào)合作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)信息共享和工作互動，推動縣域經(jīng)濟(jì)金融的協(xié)調(diào)健康發(fā)展。加強(qiáng)與地方政府各職能部門的聯(lián)系和溝通，找準(zhǔn)貨幣政策與金融穩(wěn)定的結(jié)合點(diǎn)，在貨幣政策傳導(dǎo)過程中促進(jìn)金融穩(wěn)定。建立健全符合基層實(shí)際的金融穩(wěn)定工作機(jī)制，在風(fēng)險(xiǎn)防化過程中保障金融穩(wěn)定。

首先，要建立人民銀行與各金融監(jiān)管部門的監(jiān)管協(xié)作機(jī)制。在金融統(tǒng)計(jì)資料交流、文件抄送、信息通報(bào)方面搭建信息共享平臺，以利各方充分掌握貨幣信貸和金融監(jiān)管信息，相互協(xié)調(diào)監(jiān)管手段，提高工作效能。

篇10

毋庸置疑《辦法》和《規(guī)程》的印發(fā)和實(shí)施，對指導(dǎo)下級央行開展綜合評價(jià)工作產(chǎn)生了積極的作用；對促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹執(zhí)行央行的各項(xiàng)政策取到深遠(yuǎn)的影響。筆者經(jīng)過評價(jià)操作實(shí)踐，談?wù)勛约旱捏w會和建議。

一、綜合評價(jià)工作的實(shí)踐和體會

開展綜合評價(jià)工作，要在各級央行綜合評價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行。從實(shí)踐的操作層面來看，開展綜合評價(jià)要做好以下工作。

（一）開展綜合評價(jià)工作應(yīng)遵循的基本程序

一是安排布置各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的自查工作。自查應(yīng)包括轄區(qū)所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以正式文件形式書面報(bào)告自查工作情況。

二是評價(jià)前要在領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，包話：收錄各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的自查報(bào)告、收錄評價(jià)期內(nèi)各項(xiàng)工作日常管理和對外履職中的重要資料和信息等等。

三是評價(jià)時(shí)召開領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室會議，對照《辦法》的內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)逐項(xiàng)逐條進(jìn)行量化評價(jià)打分。量化評價(jià)打分的過程，是實(shí)事求是做好綜合評價(jià)工作量化評分的基礎(chǔ)。是整合日常管理和對外履職中分散在各職能部門、各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作中，甚至是各重要崗位上的重要資料和信息的過程。

四是開領(lǐng)導(dǎo)小組會議，綜合各種客觀因素將量化評價(jià)結(jié)果轉(zhuǎn)化為定性評價(jià)等級，得出轄區(qū)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的綜合評價(jià)等級結(jié)果。

五是評價(jià)結(jié)果的上報(bào)和通報(bào)。上報(bào)，即向上級行上報(bào)轄區(qū)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的等級結(jié)果和評價(jià)的組織實(shí)施簡況。通報(bào)，即向轄區(qū)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通報(bào)評價(jià)等級結(jié)果，指出存在問題，提出整改要求，限期反饋整改情況。

（二）實(shí)施綜合評價(jià)工作要把握好的重要環(huán)節(jié)

一是把握好資源信息的整合環(huán)節(jié)。做好這一環(huán)節(jié)的工作，關(guān)鍵是各部門、各重要崗位在日常管理和對外履職中要建立健全臺賬，通過臺賬反應(yīng)日常管理和對外履職的基本情況。只有臺賬記錄全面詳實(shí)了，評價(jià)等級結(jié)果才具客觀性。

二是把握好量化評價(jià)結(jié)果轉(zhuǎn)化為定性的評價(jià)等級的環(huán)節(jié)。對照《辦法》的內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)評出各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的得分，是量化評價(jià)首先要完成的第一步，具體做法是對照《辦法》中的內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)，按十四個(gè)部分的各項(xiàng)滿分減去應(yīng)扣分，再按規(guī)定計(jì)算出各家的100分制得分。然后，對照《辦法》中的評價(jià)等級規(guī)定，綜合各種客觀因素得出各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)最終定性結(jié)果--評價(jià)等級。

（三）做好綜合評價(jià)工作要以各項(xiàng)基本業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)

綜合評價(jià)工作是一項(xiàng)綜合性、長期性的工作，是一項(xiàng)促進(jìn)央行政策執(zhí)行落到位的重要手段。在實(shí)踐中，首先，要以抓好各項(xiàng)基本業(yè)務(wù)工作為前提、為基礎(chǔ)來充實(shí)和夯實(shí)綜合評價(jià)工作，要打好打牢綜合評價(jià)工作的基礎(chǔ)。否則，綜合評價(jià)工作就難以深入持久扎實(shí)地開展下去，難以達(dá)到開展的目的和初衷。其次，是要在日常管理和對外履職工作中牢固樹立和貫徹法規(guī)、制度和政策意識和盡職免責(zé)的理念。再次，綜合評價(jià)工作與各項(xiàng)基本業(yè)務(wù)工作的關(guān)系是“總”與“分”的關(guān)系。這三條是我們做好綜合評價(jià)工作，處理好綜合評價(jià)工作與各項(xiàng)基本業(yè)務(wù)工作關(guān)系的關(guān)鍵。

（四）綜合評價(jià)工作在實(shí)踐中要防止釣魚式執(zhí)法

綜合評價(jià)工作是一項(xiàng)新的履職實(shí)踐。在工作中，要防止和避免釣魚式執(zhí)法就應(yīng)讓各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有自查環(huán)節(jié)，這是其一。其二，《辦法》的宣傳和解釋要到位。其三，日常管理的記錄要細(xì)化詳實(shí)，特別是在對外履職中要依照法律、法規(guī)、制度和政策實(shí)施管理，做到執(zhí)法程序合法、公開、透明和有據(jù)等。這些工作做好了，對提升評價(jià)央行的公信力和提高綜合評價(jià)結(jié)果的客觀性及為有利。

二、對完善綜合評價(jià)工作的思考和建議

開展綜合評價(jià)工作。一方面，有利于推動央行政策的深入貫徹執(zhí)行；對提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行央行政策的自覺性和準(zhǔn)確性有著深遠(yuǎn)的影響。另一方面，也是評價(jià)行整合各種資源和信息提高自身工作質(zhì)量與效率的契機(jī)。換言之，綜合評價(jià)工作是把雙刃劍，在評價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行央行政策情況的同時(shí)，也是對自身日常管理和對外履職工作水平的考驗(yàn)。

（一）綜合評價(jià)工作應(yīng)堅(jiān)持貫徹的原則

《辦法》在第五條，用三款對“原則”進(jìn)行規(guī)定，但從“原則”的表述的內(nèi)容來看，有不妥不全的問題。經(jīng)過實(shí)踐和思考，我認(rèn)為綜合評價(jià)工作應(yīng)堅(jiān)持貫徹的原則可從以下四方面體現(xiàn)。

一是要堅(jiān)持公正、公平的原則。公正、公平的原則要著重體現(xiàn)、落實(shí)在量化評分等重要的工作環(huán)節(jié)之中。

二是要堅(jiān)持有據(jù)、有理的原則。有據(jù)、有理的原則客觀上要求我們在日常管理和對外履職工作中，要依照法律、法規(guī)、規(guī)章、制度和政策開展管理，并建立健全臺賬記錄。詳細(xì)的臺賬記錄是掌握第一手資料信息，做好綜合評價(jià)工作的關(guān)鍵和基礎(chǔ)。

三是要堅(jiān)持謹(jǐn)慎、客觀的原則。謹(jǐn)慎、客觀可以說是一項(xiàng)原則，也可以理解為一種理念。作為一種工作理念，這就要求我們把它貫穿在整個(gè)綜合評價(jià)工作的全過程。謹(jǐn)慎、客觀的理念對指導(dǎo)我們做好綜合評價(jià)工作有著決定性作用和重要的意義。

四是堅(jiān)持公開、公信的原則。公開就是指《辦法》的公布，并且解釋要明確。日常管理和對外履職的執(zhí)法程序要合法、要公開。公信就是指綜合評價(jià)的結(jié)果要有公信力和權(quán)威性。

（二）綜合評價(jià)工作的《辦法》有待完善

一是《辦法》應(yīng)做適當(dāng)修改。例如：《辦法》第四條（三）規(guī)定：“人民銀行昆明市各縣（市）、區(qū)支行對轄內(nèi)地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評價(jià)。”在執(zhí)行中為了更好地發(fā)揮《辦法》的引導(dǎo)和促進(jìn)作用，結(jié)合實(shí)踐和縣域銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際，我建議將此條款修改為：“人民銀行昆明市各縣（市）、區(qū)支行對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評價(jià)?！边@樣的修改把縣轄所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都納入評價(jià)范圍，有利于綜合評價(jià)工作的進(jìn)一步開展和推廣。有利于發(fā)揮綜合評價(jià)的引導(dǎo)、促進(jìn)作用。有利于在縣轄銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中發(fā)揮綜合評價(jià)的比較功能和優(yōu)勢。

二是《辦法》的評價(jià)對象范圍和業(yè)務(wù)范圍可作適當(dāng)擴(kuò)增。首先，為有利于綜合評價(jià)工作的深入持久地推行。我們完全有依據(jù)、有理由在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)完善辦法的基礎(chǔ)上，將綜合評價(jià)工作逐漸引向非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。結(jié)合縣域金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際，我認(rèn)為應(yīng)將縣級保險(xiǎn)公司納入評價(jià)范圍。甚至還可向縣域小額貸款公司和融資擔(dān)保公司推廣。這樣補(bǔ)充，有利于做好金融消費(fèi)者權(quán)益的維權(quán)保護(hù)工作。有利于防范交叉性金融業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品由此及彼而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)漣漪效應(yīng)?；蛘哒f，有利于及早發(fā)現(xiàn)和避免形成“城門失火，殃及池魚”的風(fēng)險(xiǎn)波及效應(yīng)。有利于維護(hù)縣域金融的整體穩(wěn)定。其次，從貨幣信貸和金融統(tǒng)計(jì)等工作的角度出發(fā)，我認(rèn)為可將綜合評價(jià)工作適當(dāng)?shù)叵蜚y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)表外業(yè)務(wù)滲透。這樣，一方面可提高綜合評價(jià)工作的全面性、客觀性。另一方面可促使各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的表外業(yè)務(wù)進(jìn)一步明晰化。從而有利于厘清銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)繞開貸款新增規(guī)模指標(biāo)的管理而進(jìn)行的表外融資之嫌疑等。有利于落實(shí)社會融資規(guī)模的統(tǒng)計(jì)要求。有利于客觀地認(rèn)識、掌控和預(yù)防各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的整體風(fēng)險(xiǎn)。