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關鍵詞：供應鏈；信息共享；網(wǎng)絡安全風險

一、引言

隨著市場競爭日益激烈和多變，供應鏈的復雜性和不確定性也逐漸增加。楊中華指出供應鏈是一個由分布于全球的供應商、制造商、分銷商、零售商，其中還包括提供物流服務的物流服務提供商等組成的系統(tǒng)，其中成員之間的相互依賴關系使得供應鏈系統(tǒng)變得更加復雜。信息作為供應鏈上各個環(huán)節(jié)的溝通載體，供應鏈節(jié)點成員企業(yè)間的信息共享可以提高供應鏈管理水平，減少節(jié)點成員間的分歧，提高整個供應鏈競爭力和運作效率。供應鏈節(jié)點成員通過一定的IT技術進行一定程度的共享信息，減少企業(yè)和供應鏈面臨的不確定性、提高企業(yè)和供應鏈績效，但是隨著供應鏈對互聯(lián)網(wǎng)和信息技術越來越依賴，也使供應鏈企業(yè)暴露在互聯(lián)網(wǎng)所衍生出來的一系列風險中，對供應鏈的網(wǎng)絡安全產(chǎn)生威脅，可能導致供應鏈運行中斷事件的發(fā)生。

近年來國內(nèi)外供應鏈運行中斷的事件頻頻發(fā)生，如“911”事件、2009年豐田的“召回門”事件、2000年作為愛立信供應商的飛利浦公司的火災事件、2011年日本地震導致日系車輛零部件短缺事件等都造成了嚴重的后果。這些事件表明風險對供應鏈的破壞遠大于對單個企業(yè)的危害，由于供應鏈的復雜性和不確定性，使供應鏈各個環(huán)節(jié)的鏈接變得很脆弱，導致供應鏈面臨的風險在增大。除了環(huán)境風險、自然風險，還有如今信息共享所使用的信息技術也帶來了一系列的風險，如網(wǎng)絡攻擊盜取供應鏈中傳遞的信息，從而使供應鏈傳遞的信息失真或者丟失，導致供應鏈運行延緩甚至中斷，從而引起供應鏈信息風險。

因此，隨著供應鏈的復雜性和不確定性增加，供應鏈變得越來越脆弱、越來越依賴互聯(lián)網(wǎng)和信息技術實現(xiàn)信息共享，明確信息共享與供應鏈網(wǎng)絡安全風險的關系應該給予足夠的重視。

二、信息共享

在現(xiàn)在的信息時代，信息共享成了供應鏈各個企業(yè)間必不可少的環(huán)節(jié)，供應鏈企業(yè)通過共享信息給信息獲得方帶來一定邊際效用的提高。不僅包含客觀實際收益的提升，也包含信息的實用性、有效性、代表性等主觀感覺上的效用提高和不確定性的降低。如果某一節(jié)點企業(yè)掌握的信息相對匱乏，在進行業(yè)務運作的過程中會因共享了不完全或不完美的信息而遭受高成本和低利潤的風險，當然這種風險必定會傳遞給與之相關聯(lián)的企業(yè)。葉飛認為企業(yè)運營績效的提升是供應鏈伙伴間信息共享結果的最終體現(xiàn)，并且供應鏈伙伴間的信息共享可以以信任為中介而間接地作用于企業(yè)運營績效，這表明加強供應鏈伙伴間信息共享不僅可以有效地提升企業(yè)間相互信任水平而且可以有效地提高供應鏈成員企業(yè)的運營績效。

隨著信息科技的發(fā)展，供應鏈管理越來越依賴互聯(lián)網(wǎng)和信息技術，通過信息技術實現(xiàn)高效率、低成本實現(xiàn)信息的傳遞。如西班牙著名時尚品牌ZARA利用信息技術實現(xiàn)了“快速供應鏈”，從設計到上架只需要10天，充分體現(xiàn)了IT技術對企業(yè)的各個環(huán)節(jié)的重要性。供應鏈利用IT技術實現(xiàn)商業(yè)過程標準化以及增加通訊、互聯(lián)互通性和數(shù)據(jù)交換，但是供應鏈對這些系統(tǒng)的依賴導致供應鏈極易受到網(wǎng)絡犯罪分子的網(wǎng)絡攻擊，使信息被盜取失真或是延誤，引起供應鏈信息風險。倪燕領等從物流、資金流、信息流三方面分析了供應鏈風險的分類并強調(diào)供應鏈成員間合作過程中的信息風險。李琪將信息風險看作是供應鏈成員所面臨的最大風險，并將信息風險等同于供應鏈風險。實際上供應鏈風險是由于節(jié)點企業(yè)之間的信息傳遞不及時或中斷引起的，由于成員企業(yè)間彼此信息共享受到阻礙而造成了信息傳遞的中斷，并認為信息風險是供應鏈風險的本質(zhì)。

由此可見，信息共享可以提高效率、降低成本，但是信息共享過程越來越依賴互聯(lián)網(wǎng)和IT技術，這必然引起網(wǎng)絡犯罪分子的攻擊，故在互聯(lián)網(wǎng)時代供應鏈的網(wǎng)絡安全應該受到人們的重視。

三、供應鏈網(wǎng)絡安全風險

信息共享對供應鏈網(wǎng)絡安全風險具有正負兩方面的影響，即適當?shù)男畔⒐蚕砜梢詼p少供應鏈中因信息不對稱而引起的風險，如牛鞭效應等，但供應鏈越來越依賴信息技術而進行大量的信息共享則會帶入一種新型供應鏈風險――網(wǎng)絡風險。網(wǎng)絡風險定義為“組織或企業(yè)由于一系列信息技術系統(tǒng)障礙所造成的任何財務損失或者名譽破壞的風險”。網(wǎng)絡風險將導致極壞的效果，包括知識產(chǎn)權破壞，子標準或被阻斷的運營，敏感性數(shù)據(jù)破壞，對最終消費者的服務水準降低。網(wǎng)絡攻擊的形式多樣，其目的是竊取數(shù)據(jù)以得到豐厚的利益，如信用卡數(shù)據(jù)、醫(yī)療信息、公司商業(yè)機密等數(shù)據(jù)信息。網(wǎng)絡攻擊一旦成功，將會引起供應鏈信息的延誤或企業(yè)喪失技術創(chuàng)新，從未導致很大的成本損失。

由于信息技術的發(fā)展，網(wǎng)絡攻擊的技術也越來越高超，則預測供應鏈產(chǎn)生中斷的每個可能性越來越困難，很多網(wǎng)絡攻擊都超出了組織的預測分析能力，故有學者提出供應鏈網(wǎng)絡彈性的概念。供應鏈網(wǎng)絡彈性是指“一種當供應鏈面臨網(wǎng)絡攻擊風險的時候能夠維系其運營績效的能力?！惫湽芾碚呷绻胍獪p少網(wǎng)絡攻擊給供應鏈帶來的損失應該考慮如何加強供應鏈的網(wǎng)絡彈性。

四、系統(tǒng)動力學的應用

系統(tǒng)動力學方法是一種以反饋控制理論為基礎，以計算機仿真技術為手段，通常用以研究復雜的社會經(jīng)濟系統(tǒng)的定量方法，具有能研究動態(tài)的、非線性問題的特點。信息共享貫穿于供應鏈的各個環(huán)節(jié)，由于供應鏈的復雜動態(tài)結構，信息共享對供應鏈網(wǎng)絡的安全風險影響具有復雜性，故采用系統(tǒng)動力學方法是可行的。

供應鏈節(jié)點之間通過信息技術進行高效率、低成本的信息共享，但是企業(yè)對信息技術的依賴性增強，加大了網(wǎng)絡犯罪者對供應鏈的網(wǎng)絡攻擊。由于供應鏈各個環(huán)節(jié)緊密的合作關系加強了企業(yè)之間的關聯(lián)性，一旦某一個環(huán)節(jié)遭遇網(wǎng)絡攻擊，將通過供應鏈系統(tǒng)傳播影響其它相關企業(yè)，出現(xiàn)風險傳遞的現(xiàn)象，類似于多米諾效應。故為了保護信息資產(chǎn)的安全，企業(yè)應加大對信息安全的投入，其中包括技術方面、人力資源方面、安全管理方面等，從而加強供應鏈網(wǎng)絡彈性的建設。供應鏈中的不同企業(yè)對信息安全的投入決策不同。熊強等通過Stackelberg博弈分析得出企業(yè)信息資產(chǎn)價值越高，遭受攻擊后的損失期望越高。核心企業(yè)共享額度越大，其對信息安全的投入也越大；伙伴企業(yè)的投入額隨核心企業(yè)的共享額增加而減少，當核心企業(yè)的共享額能夠讓其信息資產(chǎn)有足夠安全時，伙伴企業(yè)共享額度為零；核心企業(yè)在信息安全投資和信息安全共享方面會隨著供應鏈脆弱度增加而增加，而伙伴企業(yè)會隨著脆弱度的增加而減少直至為零。由此可見，供應鏈中對供應鏈信息安全的投入具有一定的復雜性。

由于信息共享以及信息安全的投入與供應鏈風險管理的復雜關系，通過系統(tǒng)動力學對其進行分析，明確其利益相關者的相關關系以及回饋效應。根據(jù)信息共享引起的供應鏈網(wǎng)絡安全風險的變化規(guī)律和系統(tǒng)動力學的反饋原理，應用系統(tǒng)動力學仿真軟件vensimple建立系統(tǒng)動力學供應鏈網(wǎng)絡安全風險影響的反饋圖模型。通過vensimple仿真軟件把信息共享和供應鏈網(wǎng)絡安全風險關系聯(lián)結形成回路，回路最簡單的表示方法是圖形，即因果關系圖。如圖所示：

五、結論

根據(jù)系統(tǒng)動力學分析得出的供應鏈網(wǎng)絡安全風險與信息共享以及供應鏈企業(yè)對信息安全的投入的邏輯關系，信息共享對供應鏈存在利弊關系，適度的信息共享有利于供應鏈的高效率運作，但也應該明確信息共享帶來的供應鏈網(wǎng)絡安全風險，故除了傳統(tǒng)風險管理對風險的防御措施還應該在權衡好投入成本與風險損失成本的基礎上對供應鏈網(wǎng)絡彈性進行建設。目前對于供應鏈信息安全的投入以及供應鏈的網(wǎng)絡彈性建設的研究文獻還比較偏少，故互聯(lián)網(wǎng)安全威脅下供應鏈上各個合作伙伴對供應鏈彈性的建設如何投資分配才是供應鏈面臨網(wǎng)路安全風險時整體成本降到最低的關鍵環(huán)節(jié)，還需要進一步的研究探索。

參考文獻：

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唐山開灤德誠潔凈能源有限公司河北唐山063000

摘要：在煤炭行業(yè)整體低迷的形勢下，資金缺口成為煤炭企業(yè)發(fā)展中面臨的首要問題，煤炭企業(yè)在辦理融資活動過程中，由于多種因素的影響，被銀行排除在可融資范圍之外，影響企業(yè)自身發(fā)展的同時，也影響了銀行與煤炭企業(yè)的合作。為緩解這一矛盾，供應鏈金融業(yè)務應運而生，為保障供應鏈金融業(yè)務的順利開展，構建包括資信、資產(chǎn)、能力等多種要素在內(nèi)的風險評價體系很有必要。

關鍵詞 ：融資；信用風險；評價體系

1 概述

煤炭產(chǎn)業(yè)是我國國民經(jīng)濟中的重要組成部分，企業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展關系到國民經(jīng)濟是否能以健康的形式持續(xù)發(fā)展。在煤炭企業(yè)發(fā)展過程中，尤其在市場下行通道，融資缺口一直是困擾企業(yè)的首要問題，銀行在為煤炭企業(yè)融資過程中，對于煤炭企業(yè)的規(guī)模、經(jīng)營狀況、可抵資產(chǎn)數(shù)目、企業(yè)的信用評估等多種因素進行考慮后，往往會將部分具有發(fā)展?jié)摿Φ拿禾科髽I(yè)排出可貸款范圍內(nèi)，導致煤炭企業(yè)資金短缺而無法發(fā)展壯大，無形中增加了煤炭企業(yè)的困難和倒閉風險；而對于銀行來說，這也極大的限制了銀行與煤炭企業(yè)的合作，導致銀行信貸資源過于集中和配給。供應鏈金融中信用風險評價體系的構建，不僅能緩解煤炭企業(yè)融資困難的現(xiàn)狀，還能為銀行和煤炭企業(yè)的合作雙贏打下良好的基礎。

2 煤炭企業(yè)在供應鏈金融中的地位

供應鏈是在競爭、合作的市場經(jīng)濟條件下，由具有一定實力的企業(yè)為實現(xiàn)某一目標而貢獻自己的核心力量，以達到優(yōu)勢互補、風險共擔、利益共享的目的。煤炭企業(yè)的供應鏈不僅涉及企業(yè)內(nèi)部各部門之間的物資流動，同時還涉及上下游產(chǎn)業(yè)的延伸。煤炭企業(yè)生產(chǎn)過程中具有較強的流程生產(chǎn)特性，這就決定了煤炭企業(yè)在供應鏈中居特殊位置，煤炭企業(yè)依靠采掘、運輸為社會提供一次性能源，是火電廠、鋼鐵廠、煉焦廠等企業(yè)運轉及發(fā)展的原材料和能源的提供者；同時，煤炭企業(yè)也需要消耗一定的原材料、輔助材料及能源的支持，因此，在供應鏈中也具有用戶的身份。而對于運輸行業(yè)來說，煤炭運輸是其主要的運輸任務，是運輸部門利益的主要來源。

3 供應鏈金融中信用風險評價體系的構建

3.1 供應鏈金融中信用風險的形成

煤炭企業(yè)在供應鏈中存在的風險主要來自于供貨風險、煤炭物流配送過程中風險、信息風險及財務風險等。對于能源企業(yè)來說，則可具體到能源的生產(chǎn)、運輸、信息及企業(yè)各項管理中存在的可能風險。煤炭供應鏈中可能存在的煤炭產(chǎn)量不足、發(fā)貨延遲、能源質(zhì)量不達標等問題，均會對供應鏈中其他環(huán)節(jié)的正常運行，產(chǎn)生阻礙作用，影響企業(yè)的信用；煤炭配送環(huán)節(jié)過程中存在的不確定性，也可能引起供應鏈中斷，影響企業(yè)的運營；信息是現(xiàn)代企業(yè)生存與發(fā)展供應鏈中的重要組成部分，信息傳輸?shù)耐〞承浴蚀_性、及時性等都會對企業(yè)的生存運營產(chǎn)生重大的影響；財務是企業(yè)運營過程中，不可避免的商業(yè)活動之一，資金的運作及管理，不僅影響企業(yè)自身的生產(chǎn)活動，還可能影響整條供應鏈的通順性。

3.2 供應鏈金融中信用風險的影響因素

淤資信。煤炭企業(yè)的生存與發(fā)展，與企業(yè)的經(jīng)濟實力、職業(yè)道德和企業(yè)形象的關系十分密切。對于煤炭企業(yè)而言，誠信是企業(yè)的一種無形資產(chǎn)，企業(yè)在經(jīng)濟交易中是否具有良好道德的具體表現(xiàn)為是否按時、按質(zhì)發(fā)送煤炭、是否按時還款、有無欠債等不良行為，這是企業(yè)信用度的主要衡量依據(jù)。于資本。資本對于煤炭企業(yè)的發(fā)展十分重要，是煤炭企業(yè)從事生產(chǎn)經(jīng)營活動所需的資金來源。資本的好壞，直接決定了煤炭企業(yè)的還款能力及未來發(fā)展，是煤炭企業(yè)建立信用的物質(zhì)基礎。盂能力。能力是煤炭企業(yè)擁有的實力，是煤炭企業(yè)穩(wěn)步發(fā)展、不斷前進、樹立良好信用的保障。煤炭企業(yè)的能力可通過企業(yè)的生產(chǎn)情況、經(jīng)營情況、盈利情況及發(fā)展情況表現(xiàn)，對煤炭企業(yè)未來的信用貸款具有重要的影響。

3.3 供應鏈金融中信用風險評價體系的構建

淤供應鏈金融信用風險評價體系指標設置原則。供應鏈金融信用風險評價體系，是一套能衡量供應鏈金融中信用風險的、具有一定內(nèi)在聯(lián)系的指標群體。根據(jù)復雜系統(tǒng)理論，可根據(jù)如下原則進行指標確定：首先，指標的覆蓋面要廣，盡可能完整的反映煤炭企業(yè)本身的運作情況，又要反映煤炭企業(yè)的信譽、質(zhì)物抵押等多方面的情況。其次，可操作性強。為保障評價體系的客觀性，應對其進行量化設計，即評價指標應具有一定的可計算性和進行計算時所需要數(shù)據(jù)的可行性；定量與定性指標可對煤炭企業(yè)的內(nèi)涵及本質(zhì)特性進行客觀、科學的反映。于供應鏈金融信用風險評價體系指標的設置。首先，誠信因素。誠信因素指標包括煤炭企業(yè)以往合作信用度和核心企業(yè)信用度兩方面，具體可設置煤炭企業(yè)歷史違約記錄、信用額度使用率和授信審批通過率三個指標。其次，資本因素。資本是煤炭企業(yè)融資是否成功的重要因素，供應鏈金融的運作模式下主要包括動產(chǎn)質(zhì)押融資、應收賬款融資和保兌倉融資等模式。煤炭企業(yè)應注意質(zhì)押物的貨權風險、質(zhì)押物價格穩(wěn)定性、變現(xiàn)能力及損壞程度等一切因素的影響；應收賬款融資時，期限應限制在應收賬款賬齡內(nèi)，部分處于供應鏈上游的企業(yè)可享受靈活多變的融資方式。最后，能力因素。能力因素包括煤炭企業(yè)的營運能力、盈利能力、償債能力及發(fā)展能力。其中營運能力主要依靠固定資產(chǎn)情況及業(yè)務開展情況反映，可設立資產(chǎn)產(chǎn)值率、資產(chǎn)收益率和資產(chǎn)周轉率三個指標評價；盈利能力則是企業(yè)在一定時期內(nèi)收益數(shù)額的多少，對于一般煤炭企業(yè)來說，盈利能力主要指標可設為營業(yè)利潤率、盈余現(xiàn)金保障倍數(shù)和成本費用利潤率三項；償債能力是企業(yè)對到期債務的償還能力，這需要從長期和短期兩個方面進行合理性和變化性的分析，長期償債能力可通過企業(yè)資產(chǎn)負債率體現(xiàn)，而短期償債能力可通過資產(chǎn)流動比例獲得；發(fā)展能力，是面對未來的債務償還，煤炭企業(yè)發(fā)展前景是否良好，這需要分析煤炭企業(yè)所在行業(yè)的發(fā)展情況、自身的發(fā)展情況及業(yè)務重點，需要設立銷售收入增長率、利潤增長率和資產(chǎn)增長率三項指標。

4 結語

煤炭企業(yè)的發(fā)展離不開融資活動，為促進煤炭企業(yè)與銀行的合作，推動供應鏈金融業(yè)務的開展，在煤炭企業(yè)中實行包括資信、資產(chǎn)、能力在內(nèi)的各項可量化的信用風險評價體系，可為銀行提供煤炭企業(yè)外在及內(nèi)在的一些潛在數(shù)據(jù)，同時為煤炭企業(yè)贏取更好的融資條件，從而實現(xiàn)銀行和企業(yè)的共贏，推動國民經(jīng)濟的發(fā)展。

參考文獻：

[1]陳長彬，盛鑫.供應鏈金融中信用風險的評價體系構建研究[J].福建師范大學學報(哲學社會科學版),2013,02:79-86.

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關鍵詞：供應鏈；風險管理；風險分析

中圖分類號：F72文獻標志碼：A文章編號：1673-291X（2010）34-0216-02

一、供應鏈風險管理

供應鏈管理是圍繞核心企業(yè)，通過對信息流、物流、資金流的控制，從采購原材料開始，制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最后由銷售網(wǎng)絡把產(chǎn)品送到消費者手中的供應商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體的功能網(wǎng)鏈結構模式。它不僅是一條聯(lián)接供應商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈。

與一般的企業(yè)風險相比，供應鏈風險有以下特征：（1）互動博弈與合作性。供應鏈中各成員企業(yè)作為獨立的市場主體有各自不同的利益取向，相互之間因為信息不完全、不對稱，又缺乏有效監(jiān)督機制，因此為了爭奪系統(tǒng)資源，追求自身利益最大化而展開激烈博弈。（2）牛鞭效應。在供應鏈中各節(jié)點企業(yè)之間信息相對封閉，造成鏈上企業(yè)對需求信息的曲解會沿著下游向上游逐級放大的現(xiàn)象出現(xiàn)，即所謂“牛鞭效應”。（3）傳遞性。由于供應鏈從產(chǎn)品開發(fā)、生產(chǎn)到流通過程是由多個節(jié)點企業(yè)共同參與，因此風險因素可以通過供應鏈流程在各個企業(yè)間傳遞和累積，并顯著影響整個供應鏈的風險水平。

供應鏈風險管理旨在識別潛在的風險并采取適當?shù)男袆右砸?guī)避或消除風險，可定義為“通過供應鏈成員之間協(xié)作，識別和管理供應鏈內(nèi)部風險和外部風險，來降低整體供應鏈的脆弱性?！惫滐L險管理就是要以最低的成本，在分析風險的基礎上，選擇最優(yōu)風險處理技術，確保供應鏈運作安全的一系列活動。

二、供應鏈風險的辨析

風險辨析是供應鏈風險管理的首要步驟，它是指供應鏈風險管理主體在各類風險事件發(fā)生之前運用各種方法系統(tǒng)地認識所面臨的各種風險以及分析風險事件發(fā)生的潛在原因。它分為風險識別和風險分析兩個過程。風險識別是指通過調(diào)查與分析來識別供應鏈面臨風險的存在;風險分析就是通過歸類，掌握風險產(chǎn)生的原因和條件，以及風險具有的性質(zhì)。風險識別是風險分析的前提，而在進行風險分析的同時，又會進一步加深對感知風險的認識，使風險識別具有準確性。

風險識別與分析的工作就是通過調(diào)查了解識別供應鏈面臨的風險及其來源，并對其進行歸類，掌握風險產(chǎn)生的原因和條件及其表現(xiàn)形式。主要方法包括情景分析法、歷史分析法、流程分析法、風險問卷法和財務報表法。

（1）情景分析法。常常以頭腦風暴會議的形式，來發(fā)現(xiàn)一系列主要的與經(jīng)濟、政治、技術、文化等相關的影響供應鏈表現(xiàn)的風險因素。（2）歷史事件分析法。通過分析歷史風險事件來總結經(jīng)險，進而識別將來可能發(fā)生的潛在風險。一般情況下，先收集一些產(chǎn)生不良后果的歷史事件案例，然后分析總結導致這些事件發(fā)生的風險因素。（3）流程分析法。這種方法首先繪制出展現(xiàn)不同事業(yè)功能的供應鏈流程圖，而且必需足夠詳盡包括從起點到終點的整個可供分析的供應鏈流程。這個流程圖里的每一步都代表一個獨立的事業(yè)流程，要弄清楚關于這個流程的細節(jié)，包括它的目的、如何進行、由誰來進行以及所以可能導致的失誤。供應鏈流程圖完成后，它就可以被用來分析并發(fā)現(xiàn)控制缺陷、潛在失效環(huán)節(jié)以及其他的薄弱環(huán)節(jié)。（4）風險問卷法。是以系統(tǒng)論的觀點和方法來設計問卷，并送給供應鏈各組成企業(yè)內(nèi)部各類員工去填寫，由他們回答本單位所面臨的風險和風險因素。（5）財務報表法。根據(jù)企業(yè)的財務資料來識別和分析企業(yè)每項財產(chǎn)和經(jīng)營活動可能遭遇到的風險。該法是企業(yè)使用最普遍，也是最為有效的風險識別與分析方法。

綜上所述，由于以上五種風險識別方法各自的適用性以及供應鏈的廣泛性和錯綜復雜性，供應鏈風險的識別與分析是一個綜合運用各種方法、連續(xù)不間斷的、工作量繁重的過程。

供應鏈風險主要來源于兩個方面：一是供應鏈的不確定性，二是供應鏈體系中企業(yè)之間的矛盾。主要表現(xiàn)在：供應鏈是由多個企業(yè)組成的，這些企業(yè)大都是獨立的經(jīng)濟實體，具有從事經(jīng)營和管理自力。供應鏈中的企業(yè)雖然是合作伙伴關系，但由于每個企業(yè)都是獨立經(jīng)營的，企業(yè)的戰(zhàn)略目標、經(jīng)營方式以及企業(yè)文化等方面存在著諸多差異。因此，企業(yè)之間也存在著不同程度的矛盾。

三、供應鏈風險因素分析

對供應鏈風險因素的分析從三個方面考慮：一是環(huán)境風險分析，二是內(nèi)部風險分析，三是整體運行風險分析。

（一）供應鏈環(huán)境風險分析

供應鏈環(huán)境風險主要指由供應鏈經(jīng)營的外部環(huán)境因素所產(chǎn)生的風險，這些外部環(huán)境因素包括自然、國際、國內(nèi)經(jīng)濟政策、法律等因素。供應鏈風險形成的環(huán)境因素不僅包括一般企業(yè)風險形成的諸多環(huán)境因素，還包括供應鏈風險形成的特殊環(huán)境因素。（1）自然環(huán)境。自然環(huán)境的各種變化作用于供應鏈中各個節(jié)點企業(yè)經(jīng)營活動、節(jié)點企業(yè)特別是核心企業(yè)資金運動，是引發(fā)供應鏈風險的直接原因之一。（2）國內(nèi)外經(jīng)濟環(huán)境。國際經(jīng)濟環(huán)境是指國際政治格局、金融次序和產(chǎn)業(yè)鏈結構等發(fā)生變化給供應鏈特別是跨國型的供應鏈帶來的風險。國內(nèi)經(jīng)濟環(huán)境是指如經(jīng)濟體制、行業(yè)政策、經(jīng)濟政策、經(jīng)濟周期、競爭、通貨膨脹、市場季節(jié)性的調(diào)整和變動給供應鏈帶來的風險。（3）法律環(huán)境。供應鏈面臨的法律環(huán)境的變化也會誘發(fā)供應鏈經(jīng)營風險。

（二）供應鏈內(nèi)部風險分析

供應鏈內(nèi)部風險是指從供應商、制造商、分銷商、零售商，直到最終用戶這一整體網(wǎng)鏈內(nèi)部以及該網(wǎng)鏈中各個環(huán)節(jié)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中可能出現(xiàn)的各種風險。內(nèi)部風險由包括經(jīng)營決策風險、管理控制風險、物流運作風險等，而每一個子風險組下又有一系列的具體風險。

經(jīng)營決策風險即經(jīng)營決策層風險，是供應鏈最高層次風險，主要是由于供應鏈經(jīng)營管理的決策而產(chǎn)生的風險，包括:市場預測風險、經(jīng)營及產(chǎn)品生產(chǎn)決策風險。

管理控制風險即管理控制層風險，是供應鏈的中間層次風險，主要是由于供應鏈節(jié)點之間選擇、計劃和文化差異而產(chǎn)生的風險，一般包括:采購過程中供應商選擇風險、銷售過程中分銷商選擇風險、銷售過程中的銷售商選擇風險、制造企業(yè)生產(chǎn)過程中管理控制風險、生產(chǎn)過程中的組織風險和企業(yè)文化差異產(chǎn)生的風險。

供應鏈管理要求核心企業(yè)能夠與上、下游企業(yè)建立長期穩(wěn)定的合作關系，在物流運作上表現(xiàn)是供應鏈各成員之間實現(xiàn)信息共享、存貨統(tǒng)一管理、聯(lián)合計劃。但在實際運行中是很難做到這一點的，導致在原料供應、原料運輸、原料緩存、生產(chǎn)過程、產(chǎn)品緩存和產(chǎn)品銷售等過程中可能出現(xiàn)“合作”失誤，這些“合作”失誤都可能導致供應鏈物流不暢通而產(chǎn)生風險。

（三）供應鏈整體風險分析

供應鏈整體風險是指影響供應鏈整體運行的風險，主要由追逐盈利目標風險、供應鏈契約風險、信息處理風險和資金運行風險等構成。

利潤是供應鏈各環(huán)節(jié)能夠凝聚在一起的驅(qū)動力，在供應鏈的整合中，利益的協(xié)調(diào)要優(yōu)先于信息的透明。在控制和整合供應鏈資源時，總能找到新利潤增長點的環(huán)節(jié)往往能夠成為“鏈主”。供應鏈各環(huán)節(jié)都希望成為供應鏈上的“鏈主”企業(yè)，在上下游產(chǎn)業(yè)資源整合的過程中占據(jù)主導地位，控制整個供應鏈的成本和速度。在那些還沒有建立起良好的“共贏”機制的供應鏈中，“鏈主”似乎意味著可以更多地占用供應鏈中的資源，甚至可以占用、擠壓乃至“盤剝”上下游資源。在供應鏈中當某一環(huán)節(jié)“獨贏”到一定的時候，必然導致該供應鏈中某一個或某些“鏈節(jié)點”斷裂，出現(xiàn)整個供應鏈崩潰的風險。

供應鏈契約是供應鏈各環(huán)節(jié)合作的基礎?，F(xiàn)在企業(yè)之間的契約形式一般是“委托”制，即在委托與承包企業(yè)間形成一個合作協(xié)商機制和委托機制。

供應鏈契約風險是指由于信息的不對稱，契約的一方從另一方那兒得到剩余的收益，使契約破裂，導致供應鏈的危機。由于信息不對稱的種類不同可劃分為兩類:一是不對稱發(fā)生的時間契約風險，二是不對稱信息的內(nèi)容契約風險。不對稱發(fā)生的時間契約風險又可分為：事前不對稱契約風險與事后不對稱契約風險，即不對稱可能發(fā)生在當事人簽約之前，也可能發(fā)生在簽約之后。不對稱信息的內(nèi)容契約風險又可分為:隱藏信息契約風險與隱藏行為契約風險。

隱藏信息契約風險主要表現(xiàn)為在“委托”契約關系中由于逆向選擇所產(chǎn)生的風險。隱藏行為契約風險主要表現(xiàn)為敗德行為產(chǎn)生的風險。假設供應商與制造商在簽訂契約時各自擁有的信息是對稱的，但簽成契約后，制造商無法觀察到供應商的某些行為，或者是由于外部環(huán)境的變化僅為供應商所觀察到，在這種情況下，供應商在有契約保障之后，可能采取不利于制造商的一些行為，進而損害制造商的利益。這種隱藏行為導致了“敗德行為”――供應商降低了服務水準，增加了制造商的潛在費用。

供應鏈信息處理風險是指信息在傳播過程中由于各種原因使信息失真，而產(chǎn)生的風險，包括信息可獲性、信息完整性、信息可用性和信息關聯(lián)性等風險。從產(chǎn)生風險的原因看，供應鏈信息處理風險可劃分為：技術缺陷產(chǎn)生的信息處理風險、供應鏈運作產(chǎn)生的信息處理風險――牛鞭效應。

在供應鏈經(jīng)營生產(chǎn)過程中，資金流是從物流的末端用戶端，經(jīng)零售商、分銷商、制造商、一直流到供應商。資金流的暢通對供應鏈上各節(jié)點都至關重要，資金流在運行過程中某個環(huán)節(jié)或某一節(jié)點出現(xiàn)問題都將導致整個供應鏈的運行受阻。

四、小結

隨著信息技術的不斷進步和經(jīng)營環(huán)境的競爭加劇，供應鏈管理已經(jīng)成為企業(yè)獲得競爭優(yōu)勢的關鍵因素之一。隨著供應鏈層數(shù)的增加，供應鏈的成員企業(yè)越來越多，供應鏈的結構日趨復雜，而供應鏈的復雜性導致供應鏈的風險。

要實現(xiàn)供應鏈高效安全地運作，就必須針對供應鏈內(nèi)外潛在風險而實施恰當?shù)膽?zhàn)略和行動來減少或化解風險。如何更好的認識風險因素和實施供應鏈風險管理，本文的目的就是試圖對這個問題在現(xiàn)有研究基礎上作進一步的探討。本文全面分析了供應鏈風險的來源，并識別歸類供應鏈的風險的各種因素。

參考文獻：

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[2]易海燕.供應鏈風險的管理與控制研究[D].成都：西南交通大學，2007.

[3]裴軍.考慮風險控制的供應鏈優(yōu)化設計方法與應用研究[D].長沙：湖南大學，2008 .

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關鍵詞：供應鏈風險；風險識別；評價模型

1 引 言

供應鏈管理是一種集成式管理思想和方法，是一種有效的企業(yè)間合作共生模式。國際上一些先驅(qū)企業(yè)如豐田、戴爾、沃爾瑪、Carrefour等廠商，都因?qū)嵺`這一新型管理模式而獲得巨大成功。從成功企業(yè)實踐意義上說，實施供應鏈管理是進入21世紀企業(yè)適應全球化競爭的一種有效途徑。正如英國物流專家馬丁·克里斯多佛( Martin Christopher)所說：21世紀的競爭不再是企業(yè)和企業(yè)之間的競爭，而是供應鏈與供應鏈之間的競爭。

然而，據(jù)Michigan大學(2003)的一項研究發(fā)現(xiàn)，在美國大約有50%的企業(yè)實施供應鏈管理所帶來的優(yōu)勢并不強于傳統(tǒng)的買賣關系，其原因很大程度上是由于企業(yè)對供應鏈系統(tǒng)中各類風險不能準確評估和管理造成的。隨著產(chǎn)品和技術生命周期的縮短、市場的全球化延伸、企業(yè)間合作關系的日益復雜及組織內(nèi)外環(huán)境不確定性因素的增加等，都將加劇供應鏈的不穩(wěn)定并增大其風險性。受多種因素誘發(fā)，供應鏈突發(fā)事件生成所帶來的損失以及對供應鏈系統(tǒng)運作的影響都是巨大的。因此，對供應鏈的風險評估與管理有重要意義。

國內(nèi)外學者在供應鏈風險識別與評價方面開展了大量研究并獲得許多研究成果。Kraljic早在1983年提出的采購組合管理框架中，就已經(jīng)考慮了由外部因素引起的不確定性和供應中斷問題。Smeltzer and Siferd( 1998)借助交易成本理論和資源依賴模型，從采購管理角度理解供應風險管理，提出積極主動的采購管理就是供應風險管理的觀點。此后，Sheff( 2001)、Harland( 2003)、Deloitte( 2004)等分別從不同角度系統(tǒng)研究了供應鏈風險因素及識別問題。Hallikas( 2004)從風險事件的概率角度，定量化研究了供應鏈風險的評估問題。國內(nèi)一些學者也對供應鏈風險做了多種分類，并提出了測度供應鏈風險的各種方法。如馬士華( 2003)的內(nèi)生風險和外生風險劃分，晚春東( 2007)的系統(tǒng)風險劃分等。丁偉東等在2003年提出了基于模糊評價方法的供應鏈可靠性評估矩陣，周南洋( 2008)提出了基于OWA算子的供應鏈風險評估多屬性決策方法。綜上，以前的學者大多對供應鏈風險進行某一方面和單一方法的識別與評估，缺乏從企業(yè)集團化發(fā)展角度對供應鏈風險進行分析和評估。為此，本文在前人研究基礎上，對企業(yè)集團供應鏈風險進行系統(tǒng)識別，并給出相應的綜合評價模型和實證分析。

2 企業(yè)集團供應鏈風險的系統(tǒng)識別

大型企業(yè)集團產(chǎn)業(yè)鏈的縱橫延伸，在強化核心節(jié)點企業(yè)地位、釋放眾多經(jīng)濟效應的同時，也為整個供應鏈的風險累積提供了客觀基礎。供應鏈風險來源于系統(tǒng)內(nèi)外各種不確定性因素的存在，它會利用供應鏈系統(tǒng)的脆弱性，對供應鏈系統(tǒng)造成破壞，給上下游企業(yè)以至整個供應鏈帶來損害和損失。風險識別是供應鏈風險管理的前提，按照風險產(chǎn)生的緣由，可將供應鏈風險劃分為內(nèi)生和外生兩大風險來源，其中內(nèi)生風險主要產(chǎn)生于道德風險、信息扭曲和有限理性。而外生風險主要源于政治、經(jīng)濟和自然等外部環(huán)境的突變。

2.1供應鏈內(nèi)生風險識別

內(nèi)生風險是指由供應鏈系統(tǒng)自身引發(fā)的風險。供應鏈作為一種有效的企業(yè)間合作模式，伴隨運營而生的物流、商流、資金和信息流，自始至終流經(jīng)供應、儲運、加工、分銷、配送和消費等全過程，在圍繞核心企業(yè)形成合作共贏、優(yōu)勢互補的同時，由于供應鏈各節(jié)點企業(yè)獨立經(jīng)營的法人屬性，致使供應鏈各成員之間不可避免存有潛在利益沖突和信息不對稱，任何一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題都可能波及和影響到其它合作方，進而沖擊整個供應鏈的正常運作以生成供應鏈風險。內(nèi)生風險的主要表現(xiàn)形式及特征見表1。

2.2供應鏈外生風險識別

外生風險是指由供應鏈系統(tǒng)外部環(huán)境不確定性或突變引發(fā)的風險。任何一條供應鏈都是處在一定環(huán)境之中的，市場、政治、自然等環(huán)境因素的波動或劇變都會不同程度地影響供應鏈的有效運營。復雜、開放的供應鏈系統(tǒng)與環(huán)境之間存在著物質(zhì)、能量和信息的交換，受外界環(huán)境制約又反作用于環(huán)境是供應鏈系統(tǒng)賴以存在的前提。當環(huán)境發(fā)生對供應鏈系統(tǒng)負面影響的變化時，供應鏈系統(tǒng)與環(huán)境之間的平衡將被打破，供應鏈的正常運營受到制約或破壞從而生成供應鏈風險。外生風險的主要表現(xiàn)形式及特征見表2。

3 供應鏈風險評估指標體系

通過供應鏈風險識別使我們認清了集團供應鏈系統(tǒng)可能存在的各種風險形態(tài)，而有效防范供應鏈潛在風險可能給集團供應鏈運營系統(tǒng)帶來的利益沖擊，則需要對供應鏈系統(tǒng)風險做出科學有效的評估。供應鏈風險評估是指借助必要的模型方法對供應鏈的風險等級進行量化測定或估算，并依據(jù)供應鏈風險等級選擇安全對策，最終達到削減和控制風險的目的。對供應鏈風險的評估，需要建立一套設計合理、操作性較強的風險評估指標體系，該指標體系由可測的、可比的、可以獲得的量綱各異的指標及指標群構成，用于全面反映供應鏈系統(tǒng)存在內(nèi)外風險的可能性程度?；趯ζ髽I(yè)集團供應鏈風險的系統(tǒng)識別，本文構建的供應鏈風險評估指標體系如下：

1)反映供應鏈內(nèi)生風險的指標：合約信任度X1、信息差錯率X2、不良采購率X3、供應中斷率x4、交貨延遲率x5、合同履約率X6。

2)反映供應鏈外生風險的指標：價格波動指數(shù)y1、銷售波動指數(shù)Y2、突發(fā)事件預警指數(shù)Y3。

上述各指標的涵義及賦值方法如下：

合約信任度：反映供應鏈合約方可信任程度的指標，供應可信性反映了整個供應鏈提前或按時交貨的能力。該指標值增大，表明供應鏈節(jié)點企業(yè)的可信度增高，供應鏈系統(tǒng)越可信。其指標數(shù)值由以下公式求得：（提前或按時完成的訂單數(shù)÷總訂單數(shù)）×100%。

信息差錯率：反映供應鏈信息傳遞失真情況的指標，供應鏈信息傳遞延遲或失真會呈現(xiàn)“牛鞭”效應。供應鏈信息傳遞失真程度與供應鏈鏈長有關，節(jié)點企業(yè)越多，信息傳遞失真的程度會增大。該指標數(shù)值可通過鏈長與信息阻尼的關系間接求得。

不良采購率：反映采購有效性的指標，其指標數(shù)值由以下公式求得：（不良采購批次÷總采購批次）×100%。

供應中斷率：反映物流配送可靠程度的指標，其指標數(shù)值由以下公式求得：（因供應物流中斷而停工待料的時間÷產(chǎn)品計劃總生產(chǎn)時間）x l00%。

交貨延遲率：反映物流配送可靠程度的指標，其指標數(shù)值由以下公式求得：（物流配送延遲的次數(shù)÷計劃物流配送總次數(shù)）×100%。

合同履約率：反映供應鏈合作機制保障程度的指標，合同履約率高表明供應鏈合作機制穩(wěn)定可靠，合作方之間誠信度高。其數(shù)值由以下公式求得：（履約合同數(shù)÷簽約合同總數(shù)）x100%。

價格波動指數(shù)：反映物料供應市場穩(wěn)定程度的指標，物料供應市場特定價格指數(shù)是根據(jù)某一種或一組特定商品或勞務的價格平均計算而成的，它反映某一特定種類或特定組合商品或勞務的價格變動。本指標數(shù)值可由統(tǒng)計調(diào)查報告中獲得。

銷售波動指數(shù)：反映供應鏈核心企業(yè)產(chǎn)品銷售穩(wěn)定程度的指標，穩(wěn)步上升的銷售量預示著企業(yè)對顧客需求識別的準確性。其數(shù)值由以下公式求得：（計算期銷售量／基準期平均銷售量-1）×100%。

突發(fā)事件預警指數(shù)：反映供應鏈系統(tǒng)應急體系構建程度的指標，其數(shù)值通過預警系統(tǒng)完善程度和應急體系建設投資額換算得出。 4 供應鏈風險評估模型及實證分析

4.1 評價指標權重的確定

對供應鏈的風險評估，是將描述供應鏈風險量綱不同的指標，轉化成為無量綱的相對評價值，并綜合這些評價值給出該供應鏈系統(tǒng)存在風險程度的一個總體評價。由于各評價指標在風險評估中地位的非等同性，必然存在對指標體系中各指標的賦權問題。本文采用改進的集值統(tǒng)計加速迭代法，通過迭代步長的加速遞增，既可以增加指標權向量的符合性又能提高運算效率。

4.2 評價指標風險值的確定

一般的概率統(tǒng)計估值，每次試驗所得為相空間中某個確定的點。若放寬條件將得到相空間上的一個子集，謂之集值統(tǒng)計試驗，是經(jīng)典統(tǒng)計和模糊統(tǒng)計的一種推廣。在風險評價中對應專家對風險大小判斷的一個區(qū)間估計值。

式中 Ai為第i個風險指標的權重；石i為專家對第i個風險指標的評價值；F為供應鏈系統(tǒng)風險的總評價值。F的取值范圍在[O，1]之間，分值增高，預示供應鏈系統(tǒng)風險加大。本文設定供應鏈風險的四個參照等級標準，其對應的F取值范圍見表3。

4.4實例應用

應用對象為膠東半島制造業(yè)一供應鏈系統(tǒng)，通過綜合調(diào)研得到應用研究所需的基礎數(shù)據(jù)。依照評價步驟，聘請七位專家對供應鏈風險指標進行迭代優(yōu)選及概率區(qū)間估計，運用改進的集值統(tǒng)計加速迭代法，對各風險指標進行迭代后的結果見表4。

進一步，各專家對風險評價指標估計的概率區(qū)間，以及根據(jù)公式(3)、(4)、(5)計算所得的供應鏈各個指標綜合風險概率見表5（含專家分歧度）。

根據(jù)公式(6)最終計算得出樣本供應鏈系統(tǒng)風險綜合評價值F=0. 26，與風險參照等級標準對照屬于B級，表明供應鏈系統(tǒng)整體風險處于基本安全狀態(tài)。為此，供應鏈管理者依此標定供應鏈系統(tǒng)風險薄弱環(huán)節(jié)，采取對應修補措施提高供應鏈系統(tǒng)快速響應能力，使供應鏈系統(tǒng)穩(wěn)定在安全等級水平狀態(tài)。

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內(nèi)容摘要:本文首先介紹了供應鏈管理的基本內(nèi)涵以及核心理念,其次分析了供應鏈管理過程中的風險,最后針對風險提出了防范措施,將全面應對與重點關注相結合,以降低供應鏈管理風險從而提高其運行效率。

關鍵詞:供應鏈管理 風險 控制

供應鏈管理

供應鏈概念最早出現(xiàn)在1982年,管理大師Oliver&Webber(1982)對商業(yè)戰(zhàn)略中流行趨勢的變化做出回應,對商業(yè)活動的重新定義和合并,特別是物流和以制造業(yè)為基礎的運營管理的整合,從而為客戶提供更好的服務,為股東創(chuàng)造更多的財富。具體來講,供應鏈管理(SCM)是基于最終客戶需求,對圍繞提供某種共同產(chǎn)品或服務的相關企業(yè)信息資源,以基于互聯(lián)網(wǎng)技術的軟件產(chǎn)品為工具進行管理,實現(xiàn)整個渠道商業(yè)流程優(yōu)化的一個平臺。此過程需要掌握信息資源并認為渠道是關鍵,而平臺則是指能使不同企業(yè)進行商業(yè)活動的共同軟件系統(tǒng)。其作為一種新的管理模式,從本質(zhì)來看,供應鏈管理的核心在于,在滿足顧客需求的前提下,追求從原料采購、產(chǎn)品制造、分銷直至產(chǎn)品送達顧客手中各個環(huán)節(jié)綜合成本的最小化。

經(jīng)濟全球化趨勢日益增強,顧客消費理念多樣易變,以及科學技術的飛速發(fā)展,使得市場表現(xiàn)為高度不確定、變化迅速和難以預測。為了適應瞬息萬變的市場環(huán)境,企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營方式也在不斷調(diào)整和發(fā)展,從最初的追求規(guī)模經(jīng)濟到現(xiàn)在的供應鏈管理,更多地利用信息技術,更加注重企業(yè)間的合作而不是惡性競爭,把各企業(yè)集合成為一個有機聯(lián)系的整體,追求整體成本最低和快速響應顧客需求的總目標。

供應鏈風險分析

伴隨供應鏈管理出現(xiàn)的是供應鏈風險,廣義來講,風險是企業(yè)暴露在不確定事件中的程度,具體到供應鏈管理中,供應鏈風險有不同的分類方法,如Johnson ME(2001)將供應鏈風險分為需求風險和供應風險,丁偉東(2003)將供應鏈風險分為自然風險和社會風險兩大類,而朱懷意(2006)將供應鏈風險分為供應風險、制造過程風險和需求風險等。還可以將供應鏈作為一個整體來研究,其本身還具有結構性風險,例如由于供應鏈變動帶來的風險和供應鏈松散性、動態(tài)性帶來的風險。

構建供應鏈的目的是為了滿足供應鏈中企業(yè)的共同利益需求,以提高供應鏈整體的競爭優(yōu)勢,為此企業(yè)都進行了業(yè)務流程改造使得資源和信息共享,此時如果供應鏈發(fā)生變動,即某個企業(yè)違背契約或因其他原因退出供應鏈,那么整條供應鏈將無法正常運轉,其他企業(yè)的商業(yè)機密還面臨被泄露的風險。此外,一般供應鏈的結構比較松散,缺少統(tǒng)一的權威部門管理,風險協(xié)調(diào)機制也缺失,這會造成管理不能持續(xù)進行或前后不一致,從而降低供應鏈運行的效率。供應鏈本身的風險程度取決于鏈中企業(yè)結合的緊密程度、各企業(yè)文化、相互信任程度、對價值的認同、企業(yè)的信譽度結合方式、彼此的依賴程度等多種因素。

本文認為供應鏈風險主要分為內(nèi)部風險、合作風險和系統(tǒng)風險。內(nèi)部風險更多是由于供應鏈管理運作過程中制度缺失、內(nèi)部控制不健全等產(chǎn)生。例如由于采購過程不科學導致無法及時滿足客戶的需求,由于需求預測不可靠造成存貨積壓,由于無法有效應對技術進步導致的生產(chǎn)率低于市場平均水平等而產(chǎn)生的風險;合作風險是供應鏈系統(tǒng)中的各關聯(lián)企業(yè)在運行過程中,由于相互獨立決策、企業(yè)文化差異、信息不對等、利益分配等與合作有關的不確定性所產(chǎn)生的風險。供應鏈管理研究的主體不再是單獨的一個企業(yè),而是整條供應鏈,這勢必會產(chǎn)生不同企業(yè)之間的磨合問題,只有供應鏈上的企業(yè)意識到積極合作才能實現(xiàn)共贏,合作風險才能降低;系統(tǒng)風險是指由外部環(huán)境的不確定性對整個供應鏈系統(tǒng)產(chǎn)生的不利影響,主要是指宏觀環(huán)境對供應鏈管理的影響,此類風險一般是企業(yè)無法控制的,但是卻可以用預警系統(tǒng)進行適當?shù)匾?guī)避。

不管是哪種分類方法,供應鏈風險的性質(zhì)一致。首先供應鏈風險具有客觀性和必然性,不以人的主觀意志為轉移。例如自然災害等不可抗力因素,以及經(jīng)濟周期波動造成的系統(tǒng)風險;其次供應鏈風險具有傳遞性,不同于以企業(yè)為主體的管理,供應鏈管理關注整條供應鏈,從原材料的生產(chǎn)、產(chǎn)品的制造、產(chǎn)品的分銷到零售,鏈條上任何一個企業(yè)的風險都不再只影響其自身,而是會通過網(wǎng)鏈結構傳遞給鏈條上的其他企業(yè),造成整個供應鏈的風險加大。再次供應鏈風險在一定程度上具有可控性,這主要是指內(nèi)部風險和合作風險兩類,它可以通過合理的制度設計,有效的內(nèi)控執(zhí)行以及合作的加強來控制,從而降低不確定事件發(fā)生的概率,提高供應鏈的效率。供應鏈管理對企業(yè)的內(nèi)部控制提出了更高的要求。

供應鏈合作風險是供應鏈管理所特有的,所以本文將研究重點聚焦于這類風險。具體來看,供應鏈的合作風險主要包括以下幾個方面:第一是企業(yè)文化不一致帶來的風險,每個企業(yè)都具有自己獨特的企業(yè)文化,這就導致企業(yè)的處事方法和原則有較大差異,而供應鏈管理使不同文化的企業(yè)處于同一流程中,有時候需要協(xié)調(diào)一致才能達到目標。此時文化沖突對供應鏈管理的沖擊是很大的,如果處理不好則有可能造成供應鏈效率低下,最終導致供應鏈的破裂;第二是彼此依賴過度帶來的風險,供應鏈形成后企業(yè)在上游有固定的供應商,在下游有固定的分銷商,這在大大降低交易成本的同時帶來另一個問題,即對供應鏈上的企業(yè)過分依賴從而使自己處于不利地位,這樣一旦某個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題,整個鏈條就會受到影響,甚至崩潰;第三是企業(yè)發(fā)展不平衡的風險,供應鏈上的企業(yè)在發(fā)展規(guī)模、發(fā)展?jié)摿?、管理水平等方面往往是存在很大差異?這就導致整個鏈條有非常強勢的部分,也有非常薄弱的環(huán)節(jié)。根據(jù)木桶效應原理,供應鏈整體控制風險能力取決于最薄弱環(huán)節(jié)控制風險的能力,企業(yè)發(fā)展不平衡的風險增大了供應鏈整體風險;第四是業(yè)務流程優(yōu)化的風險,業(yè)務流程重組和優(yōu)化的過程必然影響到既有利益相關者的利益,所以勢必會遭到阻撓,一旦不能再一次成功地達到利益平衡,就會造成業(yè)務流程重組的失敗,從而影響整個供應鏈的運行;第五是供應鏈自身管理的風險,如前所述,供應鏈的結構具有松散性和動態(tài)性等特點,這就要求加強供應鏈自身的管理,這樣才能達到共同的目標,實現(xiàn)共贏。例如可以設置專門的機構來管理供應鏈本身并制定供應鏈的整體目標并監(jiān)督每個企業(yè)執(zhí)行。

供應鏈風險控制措施

(一) 建立企業(yè)戰(zhàn)略合作伙伴關系,而非一般性合作關系

企業(yè)既然要加入供應鏈管理,必然已經(jīng)做好長期合作的準備,因為業(yè)務流程重組和優(yōu)化不僅要花費大量的成本,而且其慣性很強,一旦決定了改變的成本很大。如果達不到長期合作的目的,那么企業(yè)就會得不償失。因此,與供應鏈中的其他成員企業(yè)建立緊密的合作伙伴關系,成為供應鏈成功運作、風險防范的一個非常重要的先決條件。而建立長期的戰(zhàn)略合作伙伴關系要求企業(yè)從以下幾個方面努力:一是供應鏈成員要加強信任,信任是合作的前提;二是加強成員間信息的交流與共享,減少信息不對稱從而降低不確定性,優(yōu)化決策過程;三是建立正式的合作機制,以期在供應鏈成員間實現(xiàn)利益分享和風險分擔。

(二)建立供應鏈風險管理系統(tǒng),全面應對供應鏈風險

風險管理系統(tǒng)包括風險識別、風險評估、風險處理以及反饋等環(huán)節(jié)。供應鏈風險識別是指供應鏈風險管理者,通過對大量的供應鏈信息、資料、數(shù)據(jù)現(xiàn)象等進行系統(tǒng)了解分析,認清供應鏈中存在的各種風險因素,進而確定供應鏈所面臨的風險及其性質(zhì)。供應鏈風險既有明顯的風險,也有潛在的風險。供應鏈風險評估是對某一特定供應鏈風險的測量。一般從兩個方面考慮:一是供應鏈風險發(fā)生的概率,二是一旦供應鏈風險發(fā)生,造成損失的程度。供應鏈風險處理是供應鏈風險管理的核心,識別供應鏈風險、評估供應鏈風險,都是為了有效地處理供應鏈風險,減少供應鏈風險發(fā)生的概率和造成的損失。對于供應鏈風險處理的結果,風險管理者要進行評價,檢查處理方法的效果,以及需要待進一步改進和提高的地方,評價結果可以作為后續(xù)風險處理的借鑒。為了更好地控制處理風險,需要對風險因素的發(fā)展變化情況進行跟蹤,且對風險處理建立反饋機制,進而有效地對風險進行控制,減少風險發(fā)生的概率,減少風險發(fā)生的損失。

(三)關注供應鏈風險中的關鍵控制點,重點控制供應鏈風險

一是關注人的因素和人的可靠度。風險管理中人是極其重要的角色,風險管理中要堅持以人為本,通過改變業(yè)務流程,溝通、了解人員的風險認知與行為,提高人員的道德水平等改善人為因素對風險的影響。二是要優(yōu)化選擇合作伙伴,并加強伙伴間的溝通和信任。企業(yè)要按照公平價值判斷流程選擇合作伙伴,以確保選擇最符合企業(yè)利益的供應商、獲得最公平的采購價值,同時應該給予所有供應商平等機會,確保公平、公開和誠信,并制定一定的機制做保證。三是合理分攤和控制風險成本,提高風險管理績效。風險成本的構成主要有承擔的損失、保險費、損失控制成本和風險管理行政費用幾項內(nèi)容。在構建供應鏈風險分析系統(tǒng)之初就應該考慮成本因素,制定成本分攤機制,并堅持成本效益原則,提高風險管理績效。四是防止對伙伴企業(yè)的過度依賴。要整合供應鏈流程,提高供應鏈效率的同時應該保持供應鏈的彈性。一旦發(fā)現(xiàn)某個供應商出現(xiàn)問題,能夠及時調(diào)整供應鏈戰(zhàn)略。五是完善管理制度,真正落實風險管理機制。各企業(yè)應該建立風險管理機制,并切實按照管理機制的要求開展企業(yè)的各項活動,而且整個鏈條都應該采用統(tǒng)一的安全策略和風險防范政策。六是積極防范突發(fā)事件、意外事件。對于一些偶發(fā)但破壞性大的事件,可預先制訂應變措施,以減少甚至避免損失。七是通過簽署具有法律約束力的協(xié)議等方式,防范可能的風險,保護各企業(yè)自身利益。

參考文獻:

1.朱道立,龔國華,羅齊.物流和供應鏈管理[M].復旦大學出版社,2001

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內(nèi)容摘要：本文分析了供應鏈風險問題研究的現(xiàn)狀，然后提出了現(xiàn)階段供應鏈風險問題研究存在的不足，最后指出了供應鏈風險問題研究的發(fā)展趨勢。

關鍵詞：供應鏈風險 研究現(xiàn)狀 發(fā)展趨勢

近幾年，盡管供應鏈管理理論研究在不斷發(fā)展，供應鏈實踐在不斷深入，但截止目前對供應鏈風險問題的研究還比較有限，有關文獻也比較零散。供應鏈存在著很多風險，分析、識別供應鏈的風險因素，預警和控制供應鏈風險，對供應鏈管理具有極其重要的意義。本文旨對供應鏈風險的研究成果進行分析，指出其存在的不足和發(fā)展趨勢。

供應鏈風險研究現(xiàn)狀

供應鏈風險的概念

供應鏈風險概念的提出，最初是基于對供應風險概念的研究。一些專家、學者從不同的角度對供應鏈風險進行了界定，但到目前為止還沒有形成統(tǒng)一認識?，F(xiàn)階段比較典型的觀點有：

供應鏈風險是一種潛在的威脅，它會利用供應鏈系統(tǒng)的脆弱性對供應鏈系統(tǒng)造成破壞，給上下游企業(yè)以及整個供應鏈帶來損害和損失。

供應鏈風險是指供應鏈企業(yè)在生產(chǎn)過程當中，由于各種事先無法預測的不確定因素帶來的影響，使供應鏈企業(yè)實際收益與預期收益發(fā)生偏差，從而有受損的風險和可能性。

供應鏈風險是影響和破壞供應鏈安全運行，從而無法達到供應鏈管理的預期目標，造成供應鏈效率下降、成本增加，是導致供應鏈網(wǎng)絡失敗和解體的不確定因素和意外事件。

從上述定義可以看出，對供應鏈風險的界定都借用了風險的一般概念，而且著眼于項目管理的角度，核心內(nèi)容一致，目的都是為了更好地對供應鏈風險進行管理。

供應鏈存在的風險與對策

盡管對供應鏈風險的概念有不同的描述，但并沒有影響對供應鏈存在的風險及其對策進行研究。在國外，有學者研究分析了建筑供應鏈的供求風險，指出了當前建設項目風險管理過程、工具和技術的缺點，提出了一個等級風險統(tǒng)計結構的風險描述語言，作為一個可共享的知識驅(qū)動風險管理方法，并界定了供應鏈風險的涵義，建立相應的補救措施；也有學者研究了供應鏈的恐怖襲擊風險，指出了供應鏈的脆弱性應加強與政府合作，增強安全措施，防范恐怖襲擊的發(fā)生，建立適當?shù)膸齑娴挚箍植酪u擊。而在國內(nèi)，這方面的研究成果很多，如有的研究了供應鏈戰(zhàn)略聯(lián)盟的風險問題，分析了三類供應鏈戰(zhàn)略聯(lián)盟的風險，應用SWOT法確定了風險發(fā)生的領域和影響狀況，提出要建立動態(tài)合同和增加敏捷信任以有效防范風險；有的對跨國供應鏈管理的風險問題進行了研究，指出跨國供應鏈可能存在的風險主要有：成員企業(yè)國際間合作環(huán)境的不確定性所帶來的風險問題、信息傳遞所帶來的風險問題、供應商單一所帶來的風險問題，并提出了降低跨國供應鏈管理風險的途徑；還有的認為供應鏈管理中可能存在的風險有市場風險、合作風險、技術風險、信息風險、財務風險和解散風險，指出可以通過建立規(guī)范的合作伙伴選擇、評價和激勵機制以及設計全面的供應鏈合作協(xié)議，有效減小和避免供應鏈的風險；同時還對風險分擔與利益分配機制問題進行了研究。

這些研究成果從不同的角度闡述了供應鏈或供應鏈管理所存在的風險，并有針對性地提出了防范和控制這些風險的對策，但缺乏系統(tǒng)性，顯得比較零散，需要加以規(guī)范。

供應鏈風險的分類

國內(nèi)外學者對供應鏈風險的分類有多種解釋，但大多是從供應鏈風險形成或來源的角度進行劃分的。然而，這些分類并沒有提出明確的分類標準，如有些國外學者將供應鏈的風險分為三種：運作事故，諸如帶來較小后果的失火和卡車事故；運作災難，諸如很少但帶來災難性后果的地震等；更大的戰(zhàn)略風險，諸如不確定情形下在特殊資源方面的未來投資。還有的將供應鏈風險分為六種，分別是需求風險因素、供應風險因素、運作過程風險因素、環(huán)境風險因素、制度風險因素以及預防計劃措施失敗風險因素等。而國內(nèi)比較典型的是將供應鏈風險分為內(nèi)生風險和外生風險兩類，內(nèi)生風險涉及道德風險、信息扭曲和個體理性，外生風險涉及政治風險、經(jīng)濟風險、法律風險、技術風險、供應和需求。此外，還有的將供應鏈中的風險分為關系風險和績效風險兩種：關系風險指因合作帶來的風險；績效風險指合作順利而整體目標不能實現(xiàn)的可能性，并提出增強合作企業(yè)間的信息交流、消除冗余環(huán)節(jié)、簡化供應鏈、建立合理的利益分配機制和供應鏈柔性化是有效的風險控制措施。

這些研究成果對供應鏈風險的分類顯得比較隨意，沒有提出明確的劃分標準。此外，應從哪些角度對供應鏈風險進行分類以及不同角度下有多少供應鏈風險因素都沒有明確結論。

供應鏈風險的形成原因 從不同角度入手，分析供應鏈風險的形成原因或來源會有不同結果。盡管已有不少供應鏈風險問題的研究成果，但針對供應鏈風險的形成原因或來源的研究成果并不多，這些成果多是從某一供應鏈特性角度分析其形成原因或來源，而由于供應鏈本身的復雜性，表現(xiàn)出多種特性，因而其代表性不強。如從供應鏈的結構特點角度提出了供應鏈風險通常來自于自然環(huán)境和社會環(huán)境兩個方面。從信任合作危機及其表現(xiàn)、產(chǎn)生信任危機的原因角度對信任合作風險進行了分析；從信息失真風險的主要表現(xiàn)、信息失真的原因角度對信息失真風險進行了分析。此外，還有的研究了旅游供應鏈“委托一”關系可能導致的供應鏈風險，并對目前國內(nèi)旅游供應鏈的風險規(guī)避措施進行了初步探討。

供應鏈風險的管理 對供應鏈風險管理的研究成果相對較多，特別是將一些定量的方法應用到供應鏈風險管理之中，使得供應鏈風險管理“有章可循、有法可依”，可操作性比較強，相信該項專題研究還會出現(xiàn)更多的研究成果。如有的研究了數(shù)據(jù)挖掘在供應鏈風險控制中的應用問題，在研究中選擇供應商風險作為數(shù)據(jù)挖掘技術應用的切入點，詳細闡述了違約供應商特征描述的數(shù)據(jù)挖掘方法，為供應鏈風險管理增添了新方法。有的從供應鏈風險來源、供應鏈風險評估、供應鏈風險防范三個方面論述了供應鏈風險管理問題。有的從實時連接性風險、信息傳遞風險、協(xié)作和信用風險、物流風險對企業(yè)供應鏈風險管理進行了研究，并指出如何從量的角度來衡量供應鏈中發(fā)生風險的可能性和風險的大小是解決供應鏈風險問題的關鍵一環(huán)。還有的研究了基于案例推理的供應鏈風險估計方法，把人工智能中的案例推理技術引入供應鏈風險估計，較好地解決了案例的描述與存儲組織、匹配案例的檢索以及檢索結果的調(diào)整等關鍵問題，設計了實用化的偶發(fā)風險估計原形系統(tǒng)。此外，還有的以供應鏈風險管理與企業(yè)風險管理之比較為題，全面闡述了供應鏈風險分類、成因、特點，以及供應鏈風險防范與對策。

供應鏈風險問題研究存在的不足

盡管供應鏈風險問題的研究有了一定的進展，但由于供應鏈風險管理的實踐時間較短，加上目前供應鏈風險領域的研究內(nèi)容還不夠系統(tǒng)，而同時供應鏈系統(tǒng)面臨越來越多的不確定性，因而對供應鏈風險問題的研究還存在一些不足，主要表現(xiàn)在：

現(xiàn)有研究成果大多是針對供應鏈風險問題的某一方面研究，局限于個別問題的解決。其中對供應鏈存在的各種風險和采取的防范措施討論得比較多，而供應鏈風險定量方面的研究很少，尤其在供應鏈風險的識別、評估和調(diào)控管理的系統(tǒng)性和實證研究方面國內(nèi)目前還是空白。

盡管現(xiàn)有的研究已基本明確了供應鏈風險管理的研究范圍、方法以及該領域的研究框架，并引入有關風險管理理論，建立了一些行之有效的數(shù)學模型。但僅側重于物流功能，對節(jié)點企業(yè)的風險只是從具體來源予以區(qū)分，如金融風險、政治風險、道德風險等，而沒能結合到所在供應鏈中整體分析；有關供應鏈風險管理理論與方法的構架、模型選擇，特別是風險管理理論與供應鏈的有機融合等方面的內(nèi)容還不系統(tǒng)。

現(xiàn)階段很多文獻研究了供應鏈存在的各種各樣風險，并提出了針對不同風險的防范措施，但對供應鏈風險的認識上存在著分歧，有些學者甚至將企業(yè)的風險等同于供應鏈風險。同時，對所提出的供應鏈風險大多缺乏科學的分類，個別的也只是從風險的形成原因或來源角度進行了初步分類，并沒有進行深層次的分析，導致列舉供應鏈風險的隨意性比較強，阻礙了對供應鏈風險的深入研究。

在有關規(guī)避供應鏈風險的對策和措施的研究成果中，有一些只是提到了要建立風險預警機制，并沒有展開研究。同時，盡管規(guī)避供應鏈風險問題已引起實業(yè)界的重視，但實際運作中并沒有建立起供應鏈風險預警機制。

供應鏈風險問題研究的發(fā)展趨勢

對供應鏈風險因素進行系統(tǒng)研究。在一些行業(yè)，特別是那些趨于更長供應鏈和面臨日益增長的不確定需求的行業(yè)，供應鏈風險處理和風險分擔問題是一個重要課題。供應鏈風險來源于許多方面，有市場的不穩(wěn)定性、供應風險、自然災害等等，這些因素既影響某一項業(yè)務活動，又影響整個供應鏈。因此，要研究導致供應鏈風險的因素有哪些，如何從不同的角度對風險因素進行分類；如何評測不同的風險因素是怎樣影響供應鏈的；如何評估供應鏈風險的水平；如何避免、減弱、轉移、分擔供應鏈風險等。

對防范供應鏈風險措施和方法的深入研究。目前所提出的各種供應鏈風險防范措施和方法大多屬于定性的。而針對供應鏈中的各種風險，采取什么有力措施和方法來保證供應鏈的安全線以及如何強化供應鏈，以使供應鏈更具靈活性，更好地應對未預料到的中斷，還需要進行深入的定量研究。如目前已經(jīng)出現(xiàn)了采用集成風險管理方法來管理全球供應鏈風險，基于合作博弈等理論對供應鏈風險一體化管理等研究。

展開對供應鏈風險預警系統(tǒng)或預警機制的研究。風險預警系統(tǒng)或預警機制的研究已在其他領域廣泛展開，就我國而言，已有的研究成果包括地方財政風險預警機制研究、地方商業(yè)銀行風險預警機制研究、企業(yè)財務風險預警機制研究等，特別是2005年銀監(jiān)會根據(jù)我國商業(yè)銀行的實際情況，并參照國際同業(yè)的先進做法，制定了《商業(yè)銀行風險預警操作指引（試行）》，將在銀行監(jiān)管部門內(nèi)部開展商業(yè)銀行風險預警工作。鑒于其他領域的風險預警系統(tǒng)或預警機制在防范和控制風險方面的作用，有關供應鏈風險預警系統(tǒng)或預警機制的研究也必將很快展開。

近幾年發(fā)生的全球風險事件，對全球供應鏈產(chǎn)生了較大的影響，引起了國外企業(yè)及學者對供應鏈風險的關注，目前正在積極展開這方面的研究探討及實踐工作。本文對供應鏈風險的研究成果進行了綜述，旨在進一步推進供應鏈風險研究。

參考文獻：

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4.王金鳳. 談供應鏈管理中的風險及其防范[J]. 市場研究, 2004 (10)

篇7

關鍵詞:供應鏈管理風險控制

供應鏈管理

供應鏈概念最早出現(xiàn)在1982年,管理大師Oliver&Webber(1982)對商業(yè)戰(zhàn)略中流行趨勢的變化做出回應,對商業(yè)活動的重新定義和合并,特別是物流和以制造業(yè)為基礎的運營管理的整合,從而為客戶提供更好的服務,為股東創(chuàng)造更多的財富。具體來講,供應鏈管理(SCM)是基于最終客戶需求,對圍繞提供某種共同產(chǎn)品或服務的相關企業(yè)信息資源,以基于互聯(lián)網(wǎng)技術的軟件產(chǎn)品為工具進行管理,實現(xiàn)整個渠道商業(yè)流程優(yōu)化的一個平臺。此過程需要掌握信息資源并認為渠道是關鍵,而平臺則是指能使不同企業(yè)進行商業(yè)活動的共同軟件系統(tǒng)。其作為一種新的管理模式,從本質(zhì)來看,供應鏈管理的核心在于,在滿足顧客需求的前提下,追求從原料采購、產(chǎn)品制造、分銷直至產(chǎn)品送達顧客手中各個環(huán)節(jié)綜合成本的最小化。

經(jīng)濟全球化趨勢日益增強,顧客消費理念多樣易變,以及科學技術的飛速發(fā)展,使得市場表現(xiàn)為高度不確定、變化迅速和難以預測。為了適應瞬息萬變的市場環(huán)境,企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營方式也在不斷調(diào)整和發(fā)展,從最初的追求規(guī)模經(jīng)濟到現(xiàn)在的供應鏈管理,更多地利用信息技術,更加注重企業(yè)間的合作而不是惡性競爭,把各企業(yè)集合成為一個有機聯(lián)系的整體,追求整體成本最低和快速響應顧客需求的總目標。

供應鏈風險分析

伴隨供應鏈管理出現(xiàn)的是供應鏈風險,廣義來講,風險是企業(yè)暴露在不確定事件中的程度,具體到供應鏈管理中,供應鏈風險有不同的分類方法,如JohnsonME(2001)將供應鏈風險分為需求風險和供應風險,丁偉東(2003)將供應鏈風險分為自然風險和社會風險兩大類,而朱懷意(2006)將供應鏈風險分為供應風險、制造過程風險和需求風險等。還可以將供應鏈作為一個整體來研究,其本身還具有結構性風險,例如由于供應鏈變動帶來的風險和供應鏈松散性、動態(tài)性帶來的風險。

構建供應鏈的目的是為了滿足供應鏈中企業(yè)的共同利益需求,以提高供應鏈整體的競爭優(yōu)勢,為此企業(yè)都進行了業(yè)務流程改造使得資源和信息共享,此時如果供應鏈發(fā)生變動,即某個企業(yè)違背契約或因其他原因退出供應鏈,那么整條供應鏈將無法正常運轉,其他企業(yè)的商業(yè)機密還面臨被泄露的風險。此外,一般供應鏈的結構比較松散,缺少統(tǒng)一的權威部門管理,風險協(xié)調(diào)機制也缺失,這會造成管理不能持續(xù)進行或前后不一致,從而降低供應鏈運行的效率。供應鏈本身的風險程度取決于鏈中企業(yè)結合的緊密程度、各企業(yè)文化、相互信任程度、對價值的認同、企業(yè)的信譽度結合方式、彼此的依賴程度等多種因素。

本文認為供應鏈風險主要分為內(nèi)部風險、合作風險和系統(tǒng)風險。內(nèi)部風險更多是由于供應鏈管理運作過程中制度缺失、內(nèi)部控制不健全等產(chǎn)生。例如由于采購過程不科學導致無法及時滿足客戶的需求,由于需求預測不可靠造成存貨積壓,由于無法有效應對技術進步導致的生產(chǎn)率低于市場平均水平等而產(chǎn)生的風險;合作風險是供應鏈系統(tǒng)中的各關聯(lián)企業(yè)在運行過程中,由于相互獨立決策、企業(yè)文化差異、信息不對等、利益分配等與合作有關的不確定性所產(chǎn)生的風險。供應鏈管理研究的主體不再是單獨的一個企業(yè),而是整條供應鏈,這勢必會產(chǎn)生不同企業(yè)之間的磨合問題,只有供應鏈上的企業(yè)意識到積極合作才能實現(xiàn)共贏,合作風險才能降低;系統(tǒng)風險是指由外部環(huán)境的不確定性對整個供應鏈系統(tǒng)產(chǎn)生的不利影響,主要是指宏觀環(huán)境對供應鏈管理的影響,此類風險一般是企業(yè)無法控制的,但是卻可以用預警系統(tǒng)進行適當?shù)匾?guī)避。

不管是哪種分類方法,供應鏈風險的性質(zhì)一致。首先供應鏈風險具有客觀性和必然性,不以人的主觀意志為轉移。例如自然災害等不可抗力因素,以及經(jīng)濟周期波動造成的系統(tǒng)風險;其次供應鏈風險具有傳遞性,不同于以企業(yè)為主體的管理,供應鏈管理關注整條供應鏈,從原材料的生產(chǎn)、產(chǎn)品的制造、產(chǎn)品的分銷到零售,鏈條上任何一個企業(yè)的風險都不再只影響其自身,而是會通過網(wǎng)鏈結構傳遞給鏈條上的其他企業(yè),造成整個供應鏈的風險加大。再次供應鏈風險在一定程度上具有可控性,這主要是指內(nèi)部風險和合作風險兩類,它可以通過合理的制度設計,有效的內(nèi)控執(zhí)行以及合作的加強來控制,從而降低不確定事件發(fā)生的概率,提高供應鏈的效率。供應鏈管理對企業(yè)的內(nèi)部控制提出了更高的要求。

供應鏈合作風險是供應鏈管理所特有的,所以本文將研究重點聚焦于這類風險。具體來看,供應鏈的合作風險主要包括以下幾個方面:第一是企業(yè)文化不一致帶來的風險,每個企業(yè)都具有自己獨特的企業(yè)文化,這就導致企業(yè)的處事方法和原則有較大差異,而供應鏈管理使不同文化的企業(yè)處于同一流程中,有時候需要協(xié)調(diào)一致才能達到目標。此時文化沖突對供應鏈管理的沖擊是很大的,如果處理不好則有可能造成供應鏈效率低下,最終導致供應鏈的破裂;第二是彼此依賴過度帶來的風險,供應鏈形成后企業(yè)在上游有固定的供應商,在下游有固定的分銷商,這在大大降低交易成本的同時帶來另一個問題,即對供應鏈上的企業(yè)過分依賴從而使自己處于不利地位,這樣一旦某個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題,整個鏈條就會受到影響,甚至崩潰;第三是企業(yè)發(fā)展不平衡的風險,供應鏈上的企業(yè)在發(fā)展規(guī)模、發(fā)展?jié)摿?、管理水平等方面往往是存在很大差異?這就導致整個鏈條有非常強勢的部分,也有非常薄弱的環(huán)節(jié)。根據(jù)木桶效應原理,供應鏈整體控制風險能力取決于最薄弱環(huán)節(jié)控制風險的能力,企業(yè)發(fā)展不平衡的風險增大了供應鏈整體風險;第四是業(yè)務流程優(yōu)化的風險,業(yè)務流程重組和優(yōu)化的過程必然影響到既有利益相關者的利益,所以勢必會遭到阻撓,一旦不能再一次成功地達到利益平衡,就會造成業(yè)務流程重組的失敗,從而影響整個供應鏈的運行;第五是供應鏈自身管理的風險,如前所述,供應鏈的結構具有松散性和動態(tài)性等特點,這就要求加強供應鏈自身的管理,這樣才能達到共同的目標,實現(xiàn)共贏。例如可以設置專門的機構來管理供應鏈本身并制定供應鏈的整體目標并監(jiān)督每個企業(yè)執(zhí)行。

供應鏈風險控制措施

(一)建立企業(yè)戰(zhàn)略合作伙伴關系,而非一般性合作關系

企業(yè)既然要加入供應鏈管理,必然已經(jīng)做好長期合作的準備,因為業(yè)務流程重組和優(yōu)化不僅要花費大量的成本,而且其慣性很強,一旦決定了改變的成本很大。如果達不到長期合作的目的,那么企業(yè)就會得不償失。因此,與供應鏈中的其他成員企業(yè)建立緊密的合作伙伴關系,成為供應鏈成功運作、風險防范的一個非常重要的先決條件。而建立長期的戰(zhàn)略合作伙伴關系要求企業(yè)從以下幾個方面努力:一是供應鏈成員要加強信任,信任是合作的前提;二是加強成員間信息的交流與共享,減少信息不對稱從而降低不確定性,優(yōu)化決策過程;三是建立正式的合作機制,以期在供應鏈成員間實現(xiàn)利益分享和風險分擔。

(二)建立供應鏈風險管理系統(tǒng),全面應對供應鏈風險

風險管理系統(tǒng)包括風險識別、風險評估、風險處理以及反饋等環(huán)節(jié)。供應鏈風險識別是指供應鏈風險管理者,通過對大量的供應鏈信息、資料、數(shù)據(jù)現(xiàn)象等進行系統(tǒng)了解分析,認清供應鏈中存在的各種風險因素,進而確定供應鏈所面臨的風險及其性質(zhì)。供應鏈風險既有明顯的風險,也有潛在的風險。供應鏈風險評估是對某一特定供應鏈風險的測量。一般從兩個方面考慮:一是供應鏈風險發(fā)生的概率,二是一旦供應鏈風險發(fā)生,造成損失的程度。供應鏈風險處理是供應鏈風險管理的核心,識別供應鏈風險、評估供應鏈風險,都是為了有效地處理供應鏈風險,減少供應鏈風險發(fā)生的概率和造成的損失。對于供應鏈風險處理的結果,風險管理者要進行評價,檢查處理方法的效果,以及需要待進一步改進和提高的地方,評價結果可以作為后續(xù)風險處理的借鑒。為了更好地控制處理風險,需要對風險因素的發(fā)展變化情況進行跟蹤,且對風險處理建立反饋機制,進而有效地對風險進行控制,減少風險發(fā)生的概率,減少風險發(fā)生的損失。

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關鍵詞：供應鏈管理金融供應鏈風險管理

Abstract:Asthenewresearchareainsupplychainmanagement,financialsupplychainfocusesthatcashflowshouldcorrespondwithinformationandlogistic.Duetothegoal,thispaperestablishestheguardingriskmechanisminfinancialsupplychain.ItishopedthatwhattheauthorpresentedinthispaperwillstimulatethedevelopmentofsupplychainmanagementinChina.

Keywords:SupplyChainManagement;FinancialSupplyChain;RiskManagement

為適應現(xiàn)代市場競爭，帶來規(guī)模效益，供應鏈這一企業(yè)經(jīng)營運作模式應運而生。它將供應商、制造商、分銷商、零售商以及終端用戶連成一個功能性網(wǎng)絡，通過對信息流、物流和資金流的控制與整合，供應鏈上企業(yè)聯(lián)結成一個緊密的利益共同體，實現(xiàn)了產(chǎn)品庫存和商業(yè)交易時間的最小化。實踐證明，加強供應鏈管理是其增強競爭力的一個有效途徑。因而，對供應鏈的構成、運作與協(xié)調(diào)等方面的研究和實踐得到了國內(nèi)外學術界和企業(yè)界的廣泛關注。在已有的研究成果中，供應鏈管理側重于對供應鏈物流和信息流管理機制的設計和優(yōu)化，通過整合物流與信息流以降低運作成本、提高效率，而較少將研究視角集中在伴隨物流、信息流的資金流之中。

強調(diào)資金流在物流、信息流中整合和協(xié)調(diào)的供應鏈即金融供應鏈。在供應鏈的運營過程中，資金流的循環(huán)與增值是由現(xiàn)金轉化為儲備資金、生產(chǎn)資金、成品資金、結算資金，最終又轉化為現(xiàn)金的過程。通過對資金流、物流與信息流的協(xié)調(diào)整合，可以保證供應鏈運營的順暢以及資金的增值。與單個企業(yè)資金流的管理相比，金融供應鏈管理的范圍更寬，面臨的不確定性因素更加復雜，影響也更加深刻。因此，要實施金融供應鏈的風險防范，應將金融風險與供應鏈風險結合考慮。

一、對金融供應鏈風險的界定

企業(yè)經(jīng)營中面臨的風險是指企業(yè)實際收益與預期收益的偏離程度，并且更強調(diào)引起經(jīng)濟損失的可能性。金融供應鏈風險則是指在供應鏈運營過程中，由于各種事先無法預測的不確定因素而帶來的影響，使得資金流與物流的協(xié)調(diào)性下降，供應鏈金融成本上升，資金供給不足而導致供應鏈延滯或者中斷的風險。

按照金融供應鏈風險的來源，可將其分為兩類：外生風險和內(nèi)生風險。

外生風險主要是外部經(jīng)濟、金融環(huán)境變化影響供應鏈資金流與物流協(xié)調(diào)順暢的可能性。主要來源于市場利率、匯率變動而導致的供應鏈上企業(yè)融資成本上升；或者宏觀經(jīng)濟政策調(diào)整、法律修訂等因素導致產(chǎn)品需求中斷、供應鏈增值難于實現(xiàn)，由此引起資金循環(huán)遲緩甚至中斷的風險。

內(nèi)生風險主要是供應鏈上企業(yè)之間的不完全協(xié)作或信息不對稱帶來的金融信用風險、貿(mào)易信用風險以及信息風險，如由于企業(yè)的違約而導致銀行終止貸款，顧客信用等級評價失實而導致應收賬款難以回籠，以及有關資金信息傳遞扭曲等問題。

對金融供應鏈風險的認識有助于全面防范和控制風險。強化對不可抗性較小的內(nèi)生風險的預警機制和對外生風險感應的靈敏度，是金融供應鏈風險防范機制的任務所在。為此，必須增強資金流與信息流、物流的協(xié)調(diào)性、提升供應鏈的協(xié)作效應。

二、金融供應鏈風險防范機制的構建

1、金融供應鏈風險防范機制的構建思路

如上所述，金融供應鏈突出了資金流在供應鏈中的“血液”功能，強調(diào)資金流與物流、信息流的協(xié)調(diào)。如何實現(xiàn)協(xié)調(diào)，并在此基礎上提高供應鏈在持續(xù)變化、不可預測的市場環(huán)境中的生存能力、增強靈活性，防止資金循環(huán)的遲緩或中斷，確保資金安全、實現(xiàn)保值增值是構建金融供應鏈風險防范機制的目標。

所以，增強金融供應鏈的風險防范能力，必將以提高資金流與物流、信息流的協(xié)調(diào)性為出發(fā)點和落腳點。

在由原材料及中間產(chǎn)品的供應商、掌握核心制造技術的產(chǎn)品制造商、分銷商、零售商以及第三方物流企業(yè)構成的供應鏈網(wǎng)絡中，倉儲、運輸及配送等物流服務由第三方物流企業(yè)提供。此外，它還將在供應鏈網(wǎng)絡中起到信息中樞等重要作用，而其他企業(yè)則集中精力做好生產(chǎn)、銷售等核心業(yè)務。

在原材料的供應、產(chǎn)品的制造與銷售過程中，第三方物流企業(yè)能夠在提供倉儲、運輸和配送服務的同時及時獲取原材料、產(chǎn)品的供需信息。即以聯(lián)結消費者的零售商為起點，將有關產(chǎn)品需求的信息以及庫存信息及時反饋于制造企業(yè)和供應商，以便制造企業(yè)適時調(diào)整生產(chǎn)以及對原材料、中間產(chǎn)品的需求。實時、可靠的產(chǎn)品需求及庫存信息，能夠有效較低貿(mào)易信用風險，適應市場需求的變化。并且這種物流與信息流的集成交互狀態(tài)，實現(xiàn)了物流與信息流的協(xié)調(diào)。在此基礎上，第三方物流企業(yè)為其他供應鏈上企業(yè)提供融通倉服務，將金融業(yè)務與物流業(yè)務實施整合。例如，物流企業(yè)可以為供應商、制造商和銷售商提供貿(mào)易，代辦銷售、采購合同的簽訂和收付款項的管理，并在此過程中對有關資金數(shù)據(jù)資料進行系統(tǒng)分析，實施企業(yè)信用等級評價，在分析財務狀況的基礎上識別風險，并分析風險對供應鏈造成的影響，及時反饋于其他鏈上企業(yè)；此外，根據(jù)對供應鏈上企業(yè)金融信用等級評價的狀況，建立供應鏈綜合金融信用體系，為其他企業(yè)提供委托貸款、擔保等金融服務。這樣既可避免鏈上企業(yè)單獨建立金融信用體系的不必要重復和較高的金融物流成本，又能夠克服單個企業(yè)在與銀行的金融服務談判中只考慮自身利益，缺乏全局意識的弊端。這種物流服務與金融服務的集成式管理，以為供應、制造、銷售架設的物流、信息流橋梁為紐帶，實現(xiàn)了物流、資金流與信息流的協(xié)調(diào)，對降低供應鏈運營成本和金融信用風險、信息風險，并提高供應鏈對外生風險的敏感度大有裨益。

2、實現(xiàn)風險防范機制亟待解決的問題

第三方物流企業(yè)業(yè)務能力的提高。在上述風險防范機制中，第三方物流企業(yè)扮演著“物流服務商”、“金融服務商”、“信息提供者”等多重重要角色，這對于物流企業(yè)的業(yè)務能力提出了相當高的要求。這些業(yè)務的實施狀況也將直接決定供應鏈運營的成敗和風險防范機制的奏效。

信息傳輸?shù)募皶r準確性。信息流的傳輸覆蓋了供應鏈運營的各個環(huán)節(jié)，在第三方物流企業(yè)這個信息中心匯集，經(jīng)過分析、加工與整理，再反饋給各鏈上企業(yè)。若包含了資金狀況的信息在傳遞過程中發(fā)生扭曲而帶來“牛鞭效應”，不僅不能防范風險，還會形成更多損失。由此，信息傳輸?shù)募皶r準確是風險防范機制實施的前提。

收益的公平分配。供應鏈是企業(yè)結成的利益共同體，但并不排斥個體利益的實現(xiàn)，否則就會出現(xiàn)因缺乏激勵而帶來個別企業(yè)的“敗德行為”，甚至供應鏈的解體。鏈上企業(yè)公平分配收益，是實現(xiàn)共贏的最直觀表現(xiàn)，也是確保金融供應鏈風險防范機制順利實施的根本保障。通過談判確定收益分配原則并在運營中合理調(diào)整收益分配方案是實現(xiàn)收益公平分配的有效途徑。

三、相關保障機制的建立

防范金融供應鏈風險、形成供應鏈上企業(yè)風險共擔、利益共享的共贏格局，鏈上企業(yè)應當保持高度信任的狀態(tài)，這可以通過訂立契約，建立信息技術平臺等措施加以保障。

1、通過訂立各項契約保證信任

市場經(jīng)濟條件下，維系平等利益主體之間合作關系的基本形式就是契約，它將為供應鏈運營提供強制性的實施規(guī)則，保證各方提供完全信息。因此在供應鏈組建之初，就應本著平等互利的原則，通過協(xié)商、合作性談判等形式訂立各項契約。而在運營過程中，供應鏈上企業(yè)應嚴格遵照契約，保證信息的高度共享，提高協(xié)調(diào)性。為此，在核心企業(yè)選擇成員企業(yè)的過程中，應將信用度的評價作為一項重要標準，對各擬加盟企業(yè)進行嚴格篩選，將企業(yè)間原有的關聯(lián)交易外化為契約交易，盡量避免摩擦，提高供應鏈的運營效率。

2、建立信息技術平臺促進信任

為保證信息傳輸?shù)募皶r準確，實現(xiàn)信息共享，促進成員間的信任，供應鏈上企業(yè)可依托互聯(lián)網(wǎng)技術，通過ERP系統(tǒng)平臺，利用EDI等信息處理技術，建立物料與資金數(shù)據(jù)高度共享的信息網(wǎng)絡，以此保證物流、資金流與信息流的協(xié)調(diào)性，實現(xiàn)供應鏈金融服務與物流、信息流活動的無縫隙整合。這要求供應鏈企業(yè)加大對信息管理硬件的投入和相關專業(yè)人員的培訓，以加速交易處理過程、降低信息風險和成本，實現(xiàn)信息傳遞及溝通方式質(zhì)的飛躍。

參考文獻

[1]陳祥鋒.金融供應鏈與融通倉服務[J].物流技術與應用，2006，3：93-95

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【關鍵詞】供應鏈融資 風險 防范

一、供應鏈融資的概念

供應鏈融資是指在整個供應鏈中確定一個核心企業(yè)，以核心企業(yè)為出發(fā)點，為供應鏈上的其他相關企業(yè)提供融資支持。金融機構通過對整條供應鏈的管理水平以及核心企業(yè)的信用水平進行嚴格的評估，以企業(yè)交易行為所產(chǎn)生的未來確定收益為直接還款來源，打通了從原材料采購、中間及制成品，到最后經(jīng)由銷售網(wǎng)絡把產(chǎn)品最終送到消費者手中這一供應鏈鏈條，將供應商、制造商、分銷商、零售商、最終用戶連結成一個整體，在此基礎上對核心企業(yè)以及鏈條上多個參與企業(yè)提供金融服務以及多種金融產(chǎn)品。金融機構將供應鏈上相互關聯(lián)的企業(yè)作為一個整體，將核心企業(yè)的較高信用等級部分轉移至信用等級較低的上、下游配套中小企業(yè)，滿足供應鏈上資金薄弱的中小企業(yè)的融資需求，解決了供應鏈上下游配套企業(yè)融資困難和供應鏈產(chǎn)業(yè)失衡的問題，降低了上下游配套企業(yè)的融資成本。同時，供應鏈融資可以將銀行信用有效融入上下游配套企業(yè)的購銷過程之中，增強其商業(yè)信用，促進配套企業(yè)與核心企業(yè)建立長期的戰(zhàn)略協(xié)同關系，從而提升整個供應鏈產(chǎn)業(yè)的競爭能力。

二、供應鏈融資存在的風險

供應鏈融資對于整個供應鏈條中的企業(yè)提供了很大的融資支持，但是在整個供應鏈融資流程中，也存在著相應風險，需要引起金融機構足夠的重視與關注。具體來說，供應鏈融資存在的風險主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（1）合同真實性風險。金融機構作為供應鏈融資體系中的資金提供方，需關注整個供應鏈融資過程中的風險，評估風險時不再僅僅針對借款主體的自身情況進行，而是需從供應鏈的角度出發(fā)，對核心企業(yè)與上下游企業(yè)的整個鏈條進行評估，將整個交易流程作為一個整體來評估風險。因此，交易合同的真實性十分重要，也是供應鏈條能夠穩(wěn)定運行的關鍵所在。金融機構給供應鏈企業(yè)提供資金支持的基礎是交易合同真實可靠，如果交易合同的真實性難以保證，那么金融機構就將面臨極大的風險。

（2）法律風險。供應鏈融資在我國開展不過短短十余年時間，是一種相對新型的融資模式，整個供應鏈融資業(yè)務涉及到金融機構、核心企業(yè)、上下游企業(yè)、物流公司等多個參與者，隨著供應鏈融資業(yè)務的不斷發(fā)展以及客戶需求的不斷變化，金融機構所提供的金融產(chǎn)品也將不斷出現(xiàn)新的業(yè)務品種，同其他傳統(tǒng)金融產(chǎn)品相比較規(guī)范化約束水平較低。在供應鏈融資過程的多個環(huán)節(jié)都可能會涉及到一些之前沒遇到過的法律問題。相關法律法規(guī)的建立需要實踐的支持，是一個從無到有、不斷完善的過程，因此新的金融產(chǎn)品在某一時間段可能存在法律真空或者法律空白，相關法律關鍵點無法得到有效覆蓋。同時，由于供應鏈業(yè)務自身的特點，貨物的所有權在供應鏈鏈條中的不同主體之間轉移，相關應收應付款項在不同企業(yè)和金融機構之間轉移，在貨物監(jiān)管、信用捆綁、資產(chǎn)處置等諸多方面都涉及到一系列新的法律問題，以上問題都會帶來供應鏈融資法律風險。

（3）操作風險。供應鏈融資業(yè)務作為一種新型的業(yè)務類型，專業(yè)化程度相對較高，與金融機構傳統(tǒng)的信貸業(yè)務相比，從業(yè)務評估、資格審查、流程管控到貸后管理都有很大的不同。同時，由于供應鏈融資業(yè)務涉及整個供應鏈條上的多個企業(yè)，金融機構對企業(yè)經(jīng)濟技術水平的分析、抵質(zhì)押品的監(jiān)管、行業(yè)發(fā)展前景的判斷都變得更加困難，對金融機構相關人員的專業(yè)性水平要求比較高。金融機構不僅要對整個供應鏈融資的業(yè)務有整體性把握，而且還應當對行業(yè)的業(yè)態(tài)特點、風險控制點以及市場競爭環(huán)境等方面進行了解，該項業(yè)務對從業(yè)人員提出了更嚴格的專業(yè)要求。在實際工作當中，金融機構對其內(nèi)部管理大都沿用傳統(tǒng)業(yè)務模式，業(yè)務要求與實際工作的差異將帶來供應鏈融資業(yè)務的操作風險。

（4）信用風險。信用風險是供應鏈融資業(yè)務中最為突出的風險。供應鏈融資是以供應鏈條中的核心企業(yè)與上下游企業(yè)、相關金融機構之間的信用為合作基礎的，這種合作關系的重要維系因素就在于該供應鏈條各個參與企業(yè)的信用水平，特別是核心企業(yè)的信用水平。供應鏈融資業(yè)務實際上在核心企業(yè)的融資能力與上下游中小企業(yè)的融資能力之間進行轉化，以核心企業(yè)的較高等級的信用水平為依托，提升上下游中小企業(yè)的信用級別。將核心企業(yè)的信用水平與其配套上下游中小企業(yè)的信用水平捆綁在一起。這種信用捆綁產(chǎn)生的結果就是一旦核心企業(yè)信用出現(xiàn)風險，那么這種風險將會隨著供應鏈條擴散到交易過程中的每個相關企業(yè)，進而影響供應鏈融資的整體風險程度。

供應鏈融資在金融機構為供應鏈條中的企業(yè)提供融資服務的過程中會受到交易雙方信息不對稱因素的影響而產(chǎn)生信用風險。信息不對稱是指交易中的各方擁有的信息不同。在經(jīng)濟活動中，各類人員對有關信息的了解是有差異的，掌握信息比較充分的人員，往往處于比較有利的地位，而信息貧乏的人員，則處于比較不利的地位。信息不對稱可能導致逆向選擇從而使銀行的整體風險水平受到影響。金融機構與企業(yè)的信貸關系中的信息不對稱導致的結果主要有兩種，分別是信貸前的逆向選擇和信貸發(fā)生后的道德風險。某些追求風險回報的企業(yè)或者資信評價不良的企業(yè)為了更多的申請貸款，會竭盡所能地粉飾自己，美化自己的不良資產(chǎn)或是提供不完整的或虛假的信息、數(shù)據(jù)、報告等，從而使得那些資產(chǎn)狀況良好的企業(yè)處于相對不利地位。借款人在取得銀行的貸款后，可能出于利益的考慮而隱藏自己行動，從而產(chǎn)生道德風險。另外，我國銀行的經(jīng)營管理制度仍不十分完善，存在信息流通渠道不暢等問題，從客觀上增加了信用風險產(chǎn)生的可能性。從客觀事實來看，目前我國中小企業(yè)信用缺失現(xiàn)象較為普遍，這是由很多原因造成的。供應鏈融資業(yè)務主要是為了解決中小企業(yè)的融資需求問題，中小企業(yè)管理普遍不規(guī)范，自身缺乏信用管理機制，資信評價普遍不高，大多數(shù)中小企業(yè)資金實力薄弱，缺乏抵押擔保等條件，企業(yè)面臨的市場環(huán)境十分復雜，競爭壓力很大，這些因素使得信用風險成為了供應鏈融資所面臨的主要風險來源。

（5）運營風險。第三方物流倉儲企業(yè)是供應鏈融資的支持性機構，是融資服務的主要協(xié)調(diào)者，物流企業(yè)一方面為中小企業(yè)提供物流、信用擔保服務，另一方面為銀行等金融機構提供資產(chǎn)管理服務，是金融機構與企業(yè)之間合作的橋梁。供應鏈融資中的運營風險主要是指對從事供應鏈業(yè)務的物流公司，在深入客戶供應鏈流程過程中相對地擴大了運營范圍，增加了相關風險。

三、供應鏈融資風險的防范

（1）加強供應鏈融資從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)的培養(yǎng)。供應鏈融資業(yè)務對相關從業(yè)人的專業(yè)性和綜合能力有較高要求，因此，做好風險經(jīng)理、客戶經(jīng)理、審批人員的培訓，同時建立從業(yè)人員的認證制度，通過盡快培育一支專業(yè)化營銷和管理隊伍，為供應鏈融資業(yè)務的發(fā)展提供最有力的人才保障。

（2）嚴格市場準入機制。作為供應鏈條中的關鍵，核心企業(yè)對上下游企業(yè)的管理方式受行業(yè)環(huán)境的影響較大，對于壟斷程度較高的企業(yè)，整個行業(yè)的購銷行為主要受市場情況影響，波動性較大，核心企業(yè)與上下游企業(yè)之前缺乏穩(wěn)定的合作關系，交易對象經(jīng)常變更，整個供應鏈條之間的聯(lián)系不緊密，這種情況下采用供應鏈融資模式解決融資問題將會帶來較大風險。因此，金融機構開展供應鏈融資業(yè)務時，要制訂科學合理的準入標準，對于供應鏈中的核心企業(yè)，應與上下游企業(yè)保持相對穩(wěn)定的合作關系，交易歷史清晰完整，這將極大降低供應鏈融資業(yè)務中的信用風險。

（3）培育良好的信用環(huán)境和法律環(huán)境。供應鏈融資業(yè)務的開展受目前的信用環(huán)境和法律環(huán)境的影響，建立健全信用系統(tǒng)和企業(yè)、個人信用登記制度，優(yōu)化信用和法律環(huán)境，有助于金融機構把風險損失降到最低程度。金融機構與供應鏈條中的企業(yè)應明確各自的權利和義務。供應鏈融資業(yè)務涉及多方主體，貨物的所有權在供應鏈鏈條中的不同主體之間轉移，相關應收應付款項在不同企業(yè)和金融機構之間轉移，從客觀上增加了產(chǎn)生糾紛的可能性。供應鏈融資在我國開展的時間還不是很長，缺乏相關法律條款和指導性文件的支持，因此，在開展供應鏈融資業(yè)務的過程中，各方主體應盡可能地完善相關的法律合同文本，將法律風險降到最小。同時應加強從業(yè)人員法律意識和風險管控意識的培養(yǎng)，提高從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)和能力。

（4）強化信息共享與溝通協(xié)調(diào)機制。為了保證供應鏈融資業(yè)務的順利開展，金融機構應當加強同供應鏈參與企業(yè)的溝通與協(xié)調(diào)，與供應鏈中的企業(yè)進行充分合作，做到信息共享，這有利于金融機構的監(jiān)管與雙方的信息溝通。銀行通過建立對客戶的資料收集制度、資信調(diào)查核實制度、信用動用分級制度等一系列制度，對客戶情況進行全方位信用管理，形成互動的監(jiān)管和控制機制，利用供應鏈的信息共享機制對供應鏈融資信用風險進行防范管理。金融機構應借助信息化平臺，將供應鏈融資業(yè)務的上下游企業(yè)關聯(lián)在一起，使得供應鏈上各個合作伙伴信息交流與資訊共享的效率得到實質(zhì)提升，從而降低相關風險。

參考文獻：

[1]李霞.供應鏈融資的風險分析與對策研究[J].中國市場，2009，（19）.

篇10

[關鍵詞] 港口、供應鏈、風險

1引言

在“以客戶為中心”的理念驅(qū)動下，供應鏈管理己成為企業(yè)提高國際競爭力，改善客戶服務水平的重要戰(zhàn)略。作為貨物集散地、物流節(jié)點的港口也提出了供應鏈管理戰(zhàn)略，但并非只要港口企業(yè)實施了供應鏈管理模式就能取得預期效果，供應鏈因其網(wǎng)絡結構的錯綜復雜性、外部環(huán)境的不穩(wěn)定性和供應鏈管理者過于追求精益化、忽視風險管理而造成的脆弱性等因素，越來越容易遭受各類風險的侵襲，因此港口企業(yè)供應鏈的風險管理日益受到重視。

2港口企業(yè)供應鏈風險的特征

港口物流服務供應鏈屬于服務型供應鏈，它的特點體現(xiàn)在以下幾個方面:

(1)協(xié)調(diào)性程度要求較高

港口物流服務供應鏈是一個整體合作、協(xié)調(diào)一致的系統(tǒng)，它有裝卸、加工、倉儲、運輸、報關、配送、金融、船公司等多個合作者，在整個供應鏈上的參與者都是為了共同的目標，協(xié)調(diào)動作、緊密配合。

(2)不確定性因素較大

由于供應鏈的生命運轉周期存在不確定性，在當前物流業(yè)快速發(fā)展的時代，不同港口間提供的物流服務也呈現(xiàn)日益趨同的現(xiàn)象，使得企業(yè)在選擇港口的過程中存在越來越多的不確定性因素;同時，港口物流服務供應鏈的運作也受到地區(qū)差異性帶來的港口發(fā)展政策的影響。

(3)選擇性和動態(tài)性較強

港口物流服務供應鏈中的企業(yè)是經(jīng)過篩選而確定的合作伙伴，它并不是一成不變的，而是隨著服務目標、服務方式的改變而變化的，是一個動態(tài)調(diào)整的過程。

(4)具有復雜性和虛擬性

在實際的運作過程中，港口物流服務供應鏈操作需要目標的準確定、快速的反應能力和高質(zhì)量的服務，但由于供應鏈中合作伙伴的物流管理水平、基礎設施、技術能力等存在差異，使得供應鏈呈現(xiàn)復雜性的特征;港口供應鏈是一個協(xié)作組織，是優(yōu)勢企業(yè)之間的連接，依靠信息網(wǎng)絡的支撐和相互信任的關系協(xié)調(diào)運轉，猶如一個虛擬的強勢企業(yè)群體，在不斷地優(yōu)化組合中得以延續(xù)和發(fā)展。

3港口企業(yè)供應鏈風險管理的內(nèi)容

港口企業(yè)供應鏈風險管理的基本流程與傳統(tǒng)供應鏈風險管理流程類似，也可以分為三個主要的環(huán)節(jié)，風險識別、風險評估及風險控制與處理，每一個部分下又可分為一些更具體的細步工作，如下圖所示。三部分之間也存在著內(nèi)在聯(lián)系，只有先對供應鏈風險進行識別了解后，才能對其分析和進行評估，進而對供應鏈風險的大小有正確的認識，最后才能選擇合適的處理方法和預防控制措施。

4港口企業(yè)供應鏈風險的來源分析

借鑒制造業(yè)供應鏈風險因素并結合港口企業(yè)供應鏈自身的特點，主要從供應鏈外部環(huán)境、供應鏈內(nèi)部運作流程、供應鏈整體合作三個方面來分析港口企業(yè)供應鏈的風險因素。

4.1供應鏈外部環(huán)境風險

外部環(huán)境風險是指由外部環(huán)境的不確定性對供應鏈系統(tǒng)產(chǎn)生的不利影響，一般不能通過供應鏈節(jié)點企業(yè)的努力加以消除，而只能利用完善的預警系統(tǒng)規(guī)避風險。自然災害的發(fā)生，政策法律的調(diào)整與變革，經(jīng)濟大環(huán)境的變動都會對港口企業(yè)供應鏈造成影響，產(chǎn)生不可避免的風險。外部環(huán)境風險主要有以下幾類:經(jīng)濟風險、政策法律風險、社會環(huán)境風險、自然災害風險。

4.2供應鏈內(nèi)部運作流程風險

港口企業(yè)供應鏈圍繞港口企業(yè)這一節(jié)點，通過對信息流、物流、資金流的控制，從貨物的供應開始，經(jīng)由航運、靠泊、裝卸船、堆場作業(yè)、搬運、口岸通關、海關監(jiān)管及其相關物流增值服務等環(huán)節(jié)，并通過合理調(diào)用各種集疏運方式，最終及時將貨物送到客戶手中。在這一運作流程中，會面臨物流服務需求變動風險、貨物運輸配送風險、港口內(nèi)部物流運作風險以及物流信息設施因素造成的風險。

1）物流服務需求變動風險

由于港口企業(yè)不可控的其他因素導致物流需求方(供貨商和客戶)的需求發(fā)生較大變動甚至整個物流服務項目的終止，致使港口企業(yè)供應鏈無法實現(xiàn)既定目標，或者壽命過短。由于物流服務是一種派生服務，是其他生產(chǎn)方式的輔助，如果不能獲得正確的市場信息、港口企業(yè)供應鏈無法反映出不斷變化的市場趨勢和顧客偏好，那么，這條供應鏈也會由于不能根據(jù)新的需求改變產(chǎn)品和服務，而不能進入一個新的細分市場?？赡芤鹞锪餍枨笞儎拥闹饕蛩貋碜杂谏嫌喂┴浬毯拖掠问肇浄健?/p>

2）貨物運輸配送風險

港口是集運輸生產(chǎn)、生活和企業(yè)多種經(jīng)營為一體的經(jīng)營實體。建立運輸轉換和集疏運服務體系，已成為現(xiàn)代港口的重要功能之一。在經(jīng)濟合理的區(qū)域范圍內(nèi)，根據(jù)客戶要求，對物品進行揀選、加工、包裝、分割、組配等作業(yè)，并按時送達指定地點的物流活動。通過“配”與“送”的有機結合，以規(guī)模優(yōu)勢取得較低的送貨成本。港口貨物運輸配送系統(tǒng)涉及到很多相關企業(yè)，如陸上運輸企業(yè)、貨運公司、拖車公司、支線船公司、干線船公司、港口、堆場等，空間范圍大，貨物流轉過程復雜，因此，在這一過程中會面臨很多的風險。在貨物的集疏運過程中，由于沒能保質(zhì)、保時地將貨物送到目的地而導致運輸失敗，會降低供應鏈績效。

3）港口內(nèi)部物流運作風險

港口企業(yè)供應鏈運行的好壞以及整條供應鏈競爭力的大小，很大程度上取決于供應鏈口企業(yè)的影響力。港口內(nèi)部物流資源的整合過程涉及到將各類服務供應商(包括裝卸、加工、倉儲、報關、甚至金融、商業(yè)服務等企業(yè))有效結合成一體，并把正確數(shù)量的商品在正確的時間送到正確地點，實現(xiàn)整個供應鏈成本最低。港口作為一個投資巨大的服務性行業(yè)，如何利用有限的資源，提高運營能力，增加利潤，成為了港口發(fā)展的關鍵，也成為港口企業(yè)供應鏈提高穩(wěn)定性、降低風險的主要途徑。

4）物流信息設施因素

港口是綜合運輸體系中重要的物流信息中心。港口是不同運輸方式匯集的最大、最重要的節(jié)點。貨主、貨運行、船東、船舶行、商品批發(fā)部、零售商、包裝公司、陸上運輸公司、海關、商檢機構及其他有關機構，以不同的方式自己的信息，這些信息在港口的輻射范圍內(nèi)匯集與傳遞。港口物流信息設施建設必須全盤掌控物流鏈上各個環(huán)節(jié)，服務于各級用戶需求，根據(jù)物流公共信息平臺目標定位，構建具有自身特色的，以港口為核心的物流公共信息平臺。

4. 3供應鏈整體合作風險

1）組織風險

組成港口企業(yè)供應鏈的節(jié)點企業(yè)各自擁有不同的核心能力和企業(yè)文化、人員素質(zhì)、管理模式和運營方式，這些差異影響供應鏈的整體競爭能力和利潤水平。在相互協(xié)作中可能會出現(xiàn)一些在管理和組織方面的沖突，這些沖突如果解決不好，有可能使得組織協(xié)調(diào)失衡，管理失控，最后導致整個供應鏈運作的失敗。同時港口企業(yè)供應鏈要求在迅速變化的經(jīng)營環(huán)境中節(jié)點企業(yè)的組織結構能夠靈活的根據(jù)需要快速調(diào)整，如果節(jié)點企業(yè)的組織結構不能與港口企業(yè)供應鏈的要求相適應，也將會導致失敗。如何將這些不同的企業(yè)整合起來為港口企業(yè)供應鏈的整體目標而運作，是一個十分現(xiàn)實的問題，也直接關系到港口企業(yè)供應鏈的成敗。

2）流動性風險

港口企業(yè)供應鏈的節(jié)點企業(yè)存在一定的流動性是可以接受的，因此這里的流動性風險主要是指港口企業(yè)供應鏈的核心企業(yè)的退出和變更。核心成員不僅是運營的重要角色，同時也發(fā)揮著主導和監(jiān)督的作用，因此核心成員退出和經(jīng)常變更就可能會導致整個物流項目無法正常完成，甚至失敗。

3）利益分配風險

港口企業(yè)供應鏈運作的好處在于雙贏或多贏性，這是不同伙伴或不同利益團體能夠相互結盟的物質(zhì)前提，但如果在合作伙伴，尤其是核心伙伴之間不能公正地對待利益分配，就會導致伙伴工作積極性和合作緊密度的下降，甚至出現(xiàn)相互掣肘的局面。

4）成本分擔風險

指鏈上各成員企業(yè)由于成本分擔問題而引發(fā)的風險。供應鏈上的企業(yè)一般而言都是獨立的經(jīng)濟主體，從自身利益和目標的角度考慮，都希望把成本降下來，在批量―庫存，庫存―運輸，提前期―運輸，顧客服務―庫存等一系列成本問題上權衡考慮。當節(jié)點企業(yè)都只考慮自身成本，而不顧上下游企業(yè)的成本時，難免會在成本上產(chǎn)生相互擠壓現(xiàn)象，引起供應鏈的不穩(wěn)定，產(chǎn)生成本分擔的風險。

5）轉換成本風險

供應鏈的成員企業(yè)，一旦選擇合作伙伴以后，就很難再做出別的選擇，這是因為轉換成本的存在；同時，為了減少管理成本，企業(yè)一般會減少合作伙伴的數(shù)量，其結果就是企業(yè)本身會在服務的質(zhì)量和數(shù)量上受制于合作伙伴，增加成本和風險；此外，這種相對的“穩(wěn)定”缺少相應的靈活性，不能對客戶需求的變化出快速的反應。

5結語

港口企業(yè)的供應鏈管理戰(zhàn)略，有利于港口擴大合作規(guī)模，把供貨商、生產(chǎn)廠家、分銷商、零售商等一條鏈上的各個環(huán)節(jié)聯(lián)系起來集成供應鏈，使得相關企業(yè)形成融會貫通的網(wǎng)絡整體。只有在港口供應鏈管理過程中形成風險意識，使用正確的方法對存在的風險進行恰當?shù)淖R別、評估和控制，才能夠做到風險防范與控制，對市場進行快速反應，從根本上提高港口的服務水平，最終提高港口的核心競爭力。

【參考文獻】

[1]張玲.港口企業(yè)供應鏈的風險問題研究[D].西南交通大學,2008.