導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫(xiě)好一篇優(yōu)秀銀行客戶經(jīng)理總結(jié)，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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【關(guān)鍵詞】 商業(yè)銀行；客戶經(jīng)理；培訓(xùn)；管理

客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分。作為現(xiàn)代商業(yè)市場(chǎng)的客戶經(jīng)理，需要正確把握客戶的心理需求，用專業(yè)的服務(wù)素養(yǎng)贏得客戶的信任，并運(yùn)用恰當(dāng)?shù)姆绞酱騽?dòng)客戶，影響客戶的決定，最終贏得客戶的信任。

1 商業(yè)銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理需要具備的素質(zhì)

一個(gè)合格的客戶經(jīng)理應(yīng)該具備以下基本素質(zhì)：愿意對(duì)運(yùn)營(yíng)績(jī)效負(fù)責(zé)；能夠在發(fā)展市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)技巧以及在鼓勵(lì)他人去完善新的方法等方面比別人看得更遠(yuǎn)；能夠努力做到對(duì)事情有預(yù)見(jiàn)性；善于向他人表達(dá)其觀點(diǎn)和看法；具備根據(jù)本職工作進(jìn)行廣泛而深入思考的能力；一旦確定了基本目標(biāo)和策略，能很快將其付諸行動(dòng)；能夠有效地利用銀行內(nèi)外的一切資源；能與高層管理人員建立良好的工作關(guān)系，能通過(guò)合適的渠道將其建議提交給高層管理者，能有效地說(shuō)服別人接受其建議并且能知道如何從其它部門(mén)獲得必要的支持；能主動(dòng)向上級(jí)管理者提供關(guān)于業(yè)務(wù)狀況的重要信息，而不是被動(dòng)地等待管理部門(mén)來(lái)詢問(wèn)；懂得如何去了解客戶對(duì)產(chǎn)品和營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的反應(yīng)；具備良好的職業(yè)素養(yǎng)，比如敬業(yè)愛(ài)崗、守信、遵紀(jì)守法、辦事效率高、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)穩(wěn)健、具有開(kāi)拓創(chuàng)新精神等。

2 提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理綜合能力的措施

2.1通過(guò)培訓(xùn)提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的專業(yè)技能

傳統(tǒng)填鴨式、培訓(xùn)+考試、學(xué)行/分行文件的學(xué)習(xí)模式已經(jīng)不適應(yīng)當(dāng)前商業(yè)銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)的需求了，現(xiàn)代培訓(xùn)更應(yīng)當(dāng)注重互動(dòng)式案例教學(xué)和網(wǎng)絡(luò)教學(xué)等新型模式。此外，除了邀請(qǐng)外部金融專家學(xué)者授課，也應(yīng)在商業(yè)銀行內(nèi)部推廣老客戶經(jīng)理對(duì)新客戶經(jīng)理的“傳幫帶”制度，讓個(gè)人的知識(shí)不斷轉(zhuǎn)化為組織的知識(shí)。甚至商業(yè)銀行還可以著手組建內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍，讓各條線的總經(jīng)理、優(yōu)秀分支行長(zhǎng)、優(yōu)秀客戶經(jīng)理分別承擔(dān)相應(yīng)的授課任務(wù)，確保商業(yè)銀行內(nèi)部經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的有機(jī)傳承。

除了培訓(xùn)方式和講師隊(duì)伍外，培訓(xùn)內(nèi)容是最重要部分。想要切實(shí)提高客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)，培訓(xùn)內(nèi)容需要涉及全面。除了傳統(tǒng)的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，還應(yīng)加強(qiáng)各種財(cái)務(wù)技能、營(yíng)銷(xiāo)技能的培訓(xùn)，如針對(duì)成功或者失敗的營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)例剖析和研討等。此外，還可邀請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的專家定期圍繞那些沒(méi)有被風(fēng)險(xiǎn)管理部批準(zhǔn)或者獲得批準(zhǔn)的案例進(jìn)行解析，這樣不僅有助于增強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)掌控能力，也有助于加強(qiáng)客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理之間的“換位思考”和溝通交流。

2.2通過(guò)日常工作管理提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)

科學(xué)的日常管理能夠有效提高客戶經(jīng)理的整體素質(zhì)。日常管理可以包括工作日志、基礎(chǔ)資料整理、周期性總結(jié)計(jì)劃等內(nèi)容。工作日志管理，要求客戶經(jīng)理每日工作日志，對(duì)一整天的工作進(jìn)行總結(jié)記錄，記錄問(wèn)題和收獲，通過(guò)管理客戶經(jīng)理工作日志，了解其工作狀態(tài)，及時(shí)給予肯定或調(diào)整，解決他遇到的問(wèn)題，長(zhǎng)期以往，客戶經(jīng)理的能力會(huì)有明顯提升。對(duì)于銀行工作者來(lái)說(shuō)，很多經(jīng)受的資料的都很重要，每日整理清楚各種基礎(chǔ)資料，對(duì)提高效率很有幫助。通常情況，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理是有任務(wù)要求的，指導(dǎo)、監(jiān)督客戶經(jīng)理每月按照月度營(yíng)銷(xiāo)流程編制營(yíng)銷(xiāo)工作日計(jì)劃，并檢查、監(jiān)督客戶經(jīng)理執(zhí)行，指導(dǎo)客戶經(jīng)理開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)分析，有針對(duì)性地制定營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)措施與拜訪計(jì)劃，每月對(duì)客戶經(jīng)理工作計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行檢查?？蛻艚?jīng)理根據(jù)目標(biāo)計(jì)劃開(kāi)展工作，更能保障任務(wù)的順利完成。

2.3通過(guò)建立績(jī)效考核制度提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的積極性與主動(dòng)性

客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)考核有助于激發(fā)客戶經(jīng)理對(duì)本職崗位業(yè)務(wù)技能的學(xué)習(xí)和提高實(shí)現(xiàn)指標(biāo)的動(dòng)力。業(yè)績(jī)考核關(guān)鍵是要做到長(zhǎng)期利益與短期利益相結(jié)合?？己酥笜?biāo)的制定有五大原則，包括具有彈性、可以度量、雙方同意、可以實(shí)現(xiàn)和有時(shí)限性，即對(duì)總目標(biāo)要分段分解。商業(yè)銀行客戶經(jīng)理考核指標(biāo)主要有收益、各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)指標(biāo)、客戶關(guān)系的發(fā)展，要細(xì)化對(duì)客戶經(jīng)理的工作績(jī)效的管理，并通過(guò)參考零售客戶對(duì)客戶經(jīng)理的評(píng)價(jià)來(lái)評(píng)估服務(wù)的好差，公開(kāi)、公平、公正地評(píng)估客戶經(jīng)理的工作，將其工作與收益綁定，刺激客戶經(jīng)理的工作積極性和上進(jìn)心。此外，商業(yè)銀行可以對(duì)客戶經(jīng)理每年度進(jìn)行考評(píng)，對(duì)客戶經(jīng)理上年度的工作績(jī)效和綜合素質(zhì)進(jìn)行綜合評(píng)定，優(yōu)勝劣汰，進(jìn)一步促進(jìn)客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的提升。

2.4通過(guò)個(gè)性化指導(dǎo)提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理綜合能力

商業(yè)銀行客戶經(jīng)理作為一支營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，由一定數(shù)量的成員組成。而每個(gè)客戶經(jīng)理在團(tuán)隊(duì)中的表現(xiàn)在求大同的前提下，仍然會(huì)有存小異的地方，這就需要對(duì)每個(gè)客戶經(jīng)理的具體情況進(jìn)行評(píng)估，并加以正確引導(dǎo)和管理?？蛻艚?jīng)理雖然有統(tǒng)一的專業(yè)素質(zhì)要求，但畢竟性格迥異，有信心不足型的客戶經(jīng)理、優(yōu)秀型客戶經(jīng)理、缺乏干勁性的客戶經(jīng)理、驕傲自滿型客戶經(jīng)理、虎頭蛇尾型的客戶經(jīng)理等等，他們面對(duì)的銀行客戶和遇到的問(wèn)題也不一樣，針對(duì)客戶經(jīng)理的不同狀況給予個(gè)性化指導(dǎo)，才能有效提高綜合能力水平。

客戶經(jīng)理是銀行服務(wù)的關(guān)鍵人物，是商業(yè)銀行服務(wù)窗口中的窗口，對(duì)于維護(hù)客戶、挖掘客戶潛力、拓展客戶、提升客戶忠誠(chéng)度等方面具有重大作用。目前金融形勢(shì)嚴(yán)峻，除了商業(yè)銀行間的競(jìng)爭(zhēng)外，還有互聯(lián)網(wǎng)金融在占領(lǐng)市場(chǎng)份額。這種情況下，商業(yè)銀行非常需要一批整體素質(zhì)較高的綜合型客戶經(jīng)理。銀行可以通過(guò)培訓(xùn)、日常工作管理、建立績(jī)效考核制度、個(gè)性化指導(dǎo)等方式獲得這樣一批人才。

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一、自覺(jué)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高個(gè)人素質(zhì)。

在以后的工作中要始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，我在工作中努力做一個(gè)有心人。

首先，自覺(jué)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。我積極參加分支行黨支部組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，并注重自學(xué)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了七一重要講話、十六屆四中全會(huì)關(guān)于加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力的決定等，進(jìn)一步提高了自己的理論水平與政治素質(zhì)，保證了自己在思想上和黨保持一致性，強(qiáng)化了廉潔自律的自覺(jué)性。認(rèn)真學(xué)習(xí)**銀行新出臺(tái)的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力。

其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。

此外，根據(jù)分行安排我參加了個(gè)人理財(cái)師和個(gè)人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。通過(guò)分行提出的“將xx銀行打造成區(qū)域市場(chǎng)內(nèi)客戶首選銀行”和“xx銀行要成為大___市場(chǎng)份額第一”的目標(biāo)學(xué)習(xí)，使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了建行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

二“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事客戶經(jīng)理，必須要具備較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

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我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。

存在的主要問(wèn)題：

一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;

二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

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1經(jīng)營(yíng)好自己的客戶

1.1維護(hù)好老客戶

現(xiàn)存客戶表示已經(jīng)認(rèn)可本行，對(duì)于開(kāi)展其它業(yè)務(wù)更方便、快捷、成本小，可利用性強(qiáng)，而且能帶來(lái)更多有效的新客戶，現(xiàn)存客戶能有效帶動(dòng)周?chē)H戚或朋友參與到我行來(lái)，據(jù)有效數(shù)據(jù)表明，老客戶帶來(lái)的客戶遠(yuǎn)比拓展新客戶更穩(wěn)定與持續(xù)帶來(lái)客戶的可能性更高。

1.2拓展新客戶

老客戶是由新客戶轉(zhuǎn)變而來(lái)，所以新客戶也需要拓展；新客戶需要經(jīng)過(guò)市場(chǎng)去發(fā)覺(jué)掘、而且成本高、成功轉(zhuǎn)化率相對(duì)較低。

1.3高質(zhì)量的調(diào)查系統(tǒng)

采用專業(yè)的調(diào)查手段對(duì)現(xiàn)有客戶和社會(huì)大眾進(jìn)行科學(xué)而系統(tǒng)的全面性訪問(wèn)調(diào)查，可以幫助我們更好的把握客戶和發(fā)掘新客戶：

1）了解現(xiàn)有的個(gè)人及企業(yè)客戶對(duì)本行各網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)及質(zhì)量評(píng)價(jià)；

2）了解現(xiàn)有的個(gè)人及企業(yè)客戶對(duì)本行服務(wù)內(nèi)容及質(zhì)量的需求和期望；

3）了解本地的個(gè)人及企業(yè)對(duì)本行以及其它銀行服務(wù)內(nèi)容及質(zhì)量方面、形象及宣傳方面的大眾評(píng)價(jià)。

1.4建立客戶信息系統(tǒng)，利用數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷(xiāo)

建立現(xiàn)存客戶信息（對(duì)公、零售、銀行等客戶信息）體系，為開(kāi)拓新業(yè)務(wù)及新客戶提供更加方便快捷的信息資源。

1）建立健全的營(yíng)銷(xiāo)數(shù)據(jù)庫(kù)。目的是對(duì)這些健全的信息資源進(jìn)行集中的管理。為了避免出現(xiàn)遺漏、重復(fù)開(kāi)況，因而，對(duì)這些信息資源進(jìn)行統(tǒng)一開(kāi)發(fā)和管理是非常必要的。

2）整合客戶信息。為充實(shí)個(gè)人客戶信息，需整合儲(chǔ)蓄、信用卡和以個(gè)人消費(fèi)信貸為主的自然人貸款等信息；為充實(shí)法人客戶信息，需整合現(xiàn)有信貸、會(huì)計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)等專業(yè)數(shù)據(jù)；從根本上杜絕數(shù)據(jù)散亂、獨(dú)立，難以全面了解客戶信息情況。

3）標(biāo)準(zhǔn)化管理數(shù)據(jù)。根據(jù)營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)，為方便數(shù)據(jù)的采集和使用，達(dá)到簡(jiǎn)化各種統(tǒng)計(jì)和分析手續(xù)，降低信息成本的目的，需要建立統(tǒng)一格式的數(shù)據(jù)采集欄目，規(guī)范數(shù)據(jù)采集，提供統(tǒng)一格式的信息。

4）提供歷史信息。為方便建立健全的客戶信息，有必要提供歷史信息，這是非常有用的重要檔案。

5）致力搜集潛在客戶信息。一個(gè)良好的營(yíng)銷(xiāo)數(shù)據(jù)庫(kù)須包括：現(xiàn)有客戶信息，準(zhǔn)客戶信息或潛在客戶信息。為便于分析處理，需要不斷對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行改進(jìn)和完善。深度開(kāi)發(fā)管理信息系統(tǒng)，擴(kuò)大信息來(lái)源渠道，規(guī)范信息錄入格式這三個(gè)方面要重點(diǎn)抓。

1.5加強(qiáng)基層營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍建設(shè)

國(guó)外商業(yè)銀行廣泛采用的一種競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶、推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品和服務(wù)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式是客戶經(jīng)理制?？蛻艚?jīng)理是指在業(yè)務(wù)一線工的、對(duì)特定的銀行客戶、全面協(xié)調(diào)客戶與銀行關(guān)系、全力向客戶推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行全職管理的業(yè)務(wù)代表，被形象地稱為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”。

2制定科學(xué)合理的考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理的綜合經(jīng)營(yíng)管理制度

2.1過(guò)程性指標(biāo)和結(jié)果性指標(biāo)的有機(jī)結(jié)合

根據(jù)客戶經(jīng)理日常工作實(shí)際，過(guò)程性指標(biāo)主要涵蓋常用報(bào)表（日志、周、月、季、年總結(jié)）完成情況、客戶滿意率、走訪到位率、片區(qū)銷(xiāo)售預(yù)測(cè)、客戶資源優(yōu)化等。結(jié)果指標(biāo)主要包括：月、年銷(xiāo)售任務(wù)完成情況、特定品牌銷(xiāo)售情況、特定工作完成情況等。在實(shí)際考核中，我們往往過(guò)多注重對(duì)工作結(jié)果的考核而忽略對(duì)工作過(guò)程的監(jiān)督指導(dǎo)，因此，在制定科學(xué)的考核指標(biāo)時(shí)，應(yīng)著重加強(qiáng)過(guò)程性指標(biāo)和結(jié)果性指標(biāo)的有機(jī)結(jié)合。

2.2及時(shí)確定和修正關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)

從當(dāng)前的考核情況分析，由于考核結(jié)果直接體現(xiàn)在薪酬中，必然導(dǎo)致了客戶經(jīng)理對(duì)考核往往采取“你考核什么，我就做什么”的應(yīng)對(duì)措施。不可否認(rèn)，由于日常工作的繁瑣性使得一線人員容易產(chǎn)生工作疲態(tài)，造成一些工作的疏漏，因此在制定考核指標(biāo)時(shí)，就必須及時(shí)確認(rèn)和修正關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)，以體現(xiàn)考核的重點(diǎn)，讓客戶經(jīng)理有的放矢，使績(jī)效考核更富有針對(duì)性和實(shí)效性。

2.3必須充分體現(xiàn)公司的階段性工作重點(diǎn)

在制定考核指標(biāo)時(shí)，必須要根據(jù)某一時(shí)期的策略要求來(lái)制定考核指標(biāo)。此外，科學(xué)考核不單只是科學(xué)制定考核指標(biāo)，更要樹(shù)立科學(xué)的考核理念?？己藘?nèi)容應(yīng)由單一的銷(xiāo)售考核逐步向綜合的服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)考核轉(zhuǎn)變?？己朔绞綉?yīng)由公司考核逐步向客戶和公司共同考核客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)變。考核手段應(yīng)由傳統(tǒng)的結(jié)果考核向現(xiàn)代市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中科學(xué)的工作痕跡考核轉(zhuǎn)變。

下面兩種職能定位可供客戶經(jīng)理選擇：

客戶經(jīng)理只負(fù)責(zé)營(yíng)銷(xiāo)金融產(chǎn)品及聯(lián)系客戶，其他的專業(yè)人員則負(fù)責(zé)具體的業(yè)務(wù)操作。這種模式被目前大多國(guó)外商業(yè)銀行采用。專業(yè)化操作業(yè)務(wù)可有效防范風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也讓客戶經(jīng)理得以把主要精力放在拓展市場(chǎng)及爭(zhēng)取客戶上。

客戶經(jīng)理一方面負(fù)責(zé)營(yíng)銷(xiāo)金融產(chǎn)品及聯(lián)系客戶，另一方面也負(fù)責(zé)具體的業(yè)務(wù)操作。針對(duì)客戶數(shù)量少的情況下，利用這種模式可以提高工作效率，但是對(duì)客戶經(jīng)理要求是比較高的。但是這樣做會(huì)使得營(yíng)銷(xiāo)員與操作員的角色沖突日益凸顯，特別是在客戶經(jīng)理開(kāi)拓市場(chǎng)的力度越來(lái)越大，聯(lián)系的客戶越來(lái)越多的情況下。

因?yàn)榭蛻舻男枨蟛皇且怀刹蛔?，而是多樣的，而且針?duì)不同的客戶有個(gè)性化需求，這種情況一旦出現(xiàn)，客戶經(jīng)理不得不面臨兩大情況：一是承擔(dān)沉重的營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)，二是要化身為擔(dān)任各式各樣的專家，這種情況之下，就會(huì)導(dǎo)致顧此失彼的狀況。根據(jù)我國(guó)銀行目前的情況，客戶經(jīng)理制才剛發(fā)展，業(yè)務(wù)綜合化的程度跟國(guó)外商業(yè)銀行相比，還是比較低的。所以，可先采用第二種模式——市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和業(yè)務(wù)操作的雙重任務(wù)都由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)。如果今后能加大市場(chǎng)拓展力度和提高業(yè)務(wù)綜合化程度，那么，可逐步向第一種模式過(guò)渡。

3明確并實(shí)施客戶經(jīng)理制

3.1職責(zé)的明確

客戶經(jīng)理是服務(wù)的專門(mén)人才，需要的就是為客戶提供綜合化、一站式服務(wù)，且要對(duì)客戶需求進(jìn)行了解，把經(jīng)營(yíng)管理、理財(cái)和金融咨詢等服務(wù)提供給客戶。

3.2素質(zhì)的提供

客服經(jīng)理必須熟悉銀行主要業(yè)務(wù)：信貸、會(huì)計(jì)、計(jì)劃、國(guó)際業(yè)務(wù)、個(gè)人金融等。銀行產(chǎn)品的市場(chǎng)需求、功能及推銷(xiāo)技巧同時(shí)也需要了解，優(yōu)秀的心理素質(zhì)，較強(qiáng)的協(xié)調(diào)與合作能力，淵博的知識(shí)和較豐富的工作經(jīng)驗(yàn)統(tǒng)統(tǒng)都是必需的。

3.3等級(jí)制的加強(qiáng)

篇5

大家下午好！ 我是黎平支行的員工。2011年4月，我很榮幸，加入了建設(shè)銀行這個(gè)大家庭。7年來(lái)，我和很多同事一樣，從一名柜員做起，開(kāi)始了我在建行的征程。在這7年里，我還從事了支行產(chǎn)品經(jīng)理、柜員主管和對(duì)公客戶經(jīng)理等崗位的工作。現(xiàn)在擔(dān)任支行客戶部經(jīng)理。

7年的工作經(jīng)歷確實(shí)豐富多彩，也給我留下了太過(guò)寶貴的工作經(jīng)驗(yàn)。下面我就淺談這些年我的工作感悟吧！

第一，一名優(yōu)秀的銀行柜員應(yīng)該是想著客戶之所想，急客戶之所急，要想方設(shè)法和客戶建立良好的關(guān)系。柜員是直面客戶的，是建行的形象代言人，舉手投足應(yīng)該體現(xiàn)出建行優(yōu)秀的員工素質(zhì)和良好的服務(wù)體系。在我從事柜員的3年時(shí)間里，沒(méi)有一起投訴發(fā)生，認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆?wù)也得到了大多數(shù)客戶的認(rèn)可。

第二，支行產(chǎn)品經(jīng)理的崗位，我認(rèn)為應(yīng)該是最需要多學(xué)習(xí)的崗位。不止是學(xué)習(xí)我行的產(chǎn)品，對(duì)他行的同類產(chǎn)品也要了解。建行的產(chǎn)品很多，更新很快。我們必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，及時(shí)總結(jié)出我行各種產(chǎn)品與其他行之間的優(yōu)勢(shì)，形成簡(jiǎn)單的營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)，在全行共同學(xué)習(xí)。比如汽車(chē)分期。目前農(nóng)行在價(jià)格上確實(shí)較我行存在優(yōu)勢(shì)。但是我行可以分期付手續(xù)費(fèi)，也可以提前還款，手續(xù)費(fèi)按月交款，不收違約金。對(duì)于需要提前還款的客戶來(lái)說(shuō)，其實(shí)我行的更實(shí)惠。

篇6

1.1美國(guó)商業(yè)銀行的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)

花旗銀行則在經(jīng)營(yíng)運(yùn)作過(guò)程中，將無(wú)形服務(wù)轉(zhuǎn)化為有形服務(wù)，增強(qiáng)顧客對(duì)服務(wù)的可感知度。通過(guò)其優(yōu)雅的服務(wù)環(huán)境、輕松的服務(wù)環(huán)境、方便快捷的服務(wù)流程、人性化的服務(wù)設(shè)施、良好的員工形象和素質(zhì)等讓客戶感知到花旗銀行的服務(wù)特色?；ㄆ煦y行在市場(chǎng)細(xì)分、客戶分層以及客戶關(guān)系管理方面的實(shí)踐堪稱美國(guó)商業(yè)銀行的典范。花旗銀行以先進(jìn)的計(jì)算機(jī)設(shè)備和軟件為依托，由銀行專家型人才根據(jù)客戶需求，對(duì)各種個(gè)人金融產(chǎn)品進(jìn)行有針對(duì)性的業(yè)務(wù)組合和創(chuàng)新，產(chǎn)生出滿足中高層客戶理財(cái)需求的金融產(chǎn)品，由客戶經(jīng)理、基金投資經(jīng)理和外匯投資顧問(wèn)為重要客戶提供服務(wù)。在進(jìn)入一個(gè)國(guó)家時(shí)，首先針對(duì)10%的富豪級(jí)人物，提供特別的理財(cái)規(guī)劃，如設(shè)立基金、幫助客戶子女制定生涯規(guī)劃設(shè)計(jì)等。而針對(duì)中產(chǎn)階級(jí)，花旗銀行則以快速便捷的服務(wù)理財(cái)模式，獲取客戶資產(chǎn)信息，幫助客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃?；ㄆ煦y行憑借先進(jìn)的技術(shù)和管理制度，不斷推出科技含量較高的金融產(chǎn)品和服務(wù)，通過(guò)產(chǎn)品和服務(wù)的領(lǐng)先打造與同行業(yè)的差異。同時(shí)又通過(guò)實(shí)施品牌戰(zhàn)略成為全球最有價(jià)值的金融企業(yè)品牌。美國(guó)銀行在經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略上，側(cè)重美國(guó)本土地區(qū)，其85%的收入都來(lái)自本國(guó)，并且非常注重個(gè)人與小企業(yè)的金融業(yè)務(wù)。美國(guó)銀行擁有全美最龐大的全國(guó)性零售網(wǎng)絡(luò)和全美頭號(hào)小型企業(yè)信貸銀行以及頭號(hào)針對(duì)少數(shù)族裔開(kāi)設(shè)的小型企業(yè)貸款銀行。而美國(guó)富國(guó)銀行則倚重獨(dú)具特色的社區(qū)銀行業(yè)務(wù)，為小企業(yè)和個(gè)人客戶服務(wù)，貼近客戶，服務(wù)周到，決策靈活，成為美國(guó)第一的抵押貸款發(fā)放者和小企業(yè)貸款發(fā)放者，建立了全美第一的網(wǎng)上銀行服務(wù)體系。

1.2英國(guó)商業(yè)銀行的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)

金融服務(wù)業(yè)在英國(guó)已經(jīng)成為英國(guó)經(jīng)濟(jì)的重要支柱產(chǎn)業(yè)，英國(guó)商業(yè)銀行在長(zhǎng)期實(shí)踐中，不斷總結(jié)出自己的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，形成一道獨(dú)有的金融服務(wù)體系，不斷改善，使英國(guó)商業(yè)銀行的服務(wù)水平一直位于世界先列。自從上個(gè)世紀(jì)90年代，英國(guó)商業(yè)銀行從以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)向以客戶為中心以來(lái)，便開(kāi)始推行了客戶經(jīng)理制度。英國(guó)的商業(yè)銀行認(rèn)為客戶經(jīng)理是銀行與客戶之間的重要紐帶，改變以往由各個(gè)部門(mén)直接面對(duì)客戶的方式，通過(guò)客戶經(jīng)理對(duì)客戶進(jìn)行整體把握，從而避免了各個(gè)部門(mén)之間溝通不暢給銀行以及客戶帶來(lái)的不便，提高服務(wù)效率和質(zhì)量。英國(guó)勞埃德銀行已經(jīng)建立了成熟的客戶經(jīng)理制度，勞埃德銀行將客戶經(jīng)理的主要任務(wù)確立為聯(lián)系銀行和客戶的各種關(guān)系、及時(shí)了解客戶需求并提出解決辦法、培育和挖掘客戶潛在需求、為客戶的金融交易提供策略、協(xié)調(diào)銀行的各項(xiàng)資源為客戶提供全方位服務(wù)等。巴克萊銀行則在英國(guó)設(shè)立了42個(gè)與分行并行的重要客戶服務(wù)中心，配備超過(guò)700名的客戶經(jīng)理，每人另配一名助理，每個(gè)客戶經(jīng)理大約負(fù)責(zé)300名要客，以最周到的服務(wù)吸引和留住核心客戶。英國(guó)銀行業(yè)一直以其優(yōu)秀、專業(yè)、高品質(zhì)的員工引以為傲。這是因?yàn)橛?guó)絕大多數(shù)商業(yè)銀行在人才的選拔上，制定嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)，面向全球招聘金融人才；在薪酬制度上，根據(jù)市場(chǎng)水平和個(gè)人服務(wù)表現(xiàn)確立；在培養(yǎng)和培訓(xùn)上，經(jīng)常性的舉行內(nèi)部員工培訓(xùn)活動(dòng)，注重員工的職業(yè)道德素質(zhì)和專業(yè)水平，并實(shí)行一套有效的管理人員調(diào)派制度。這些措施使得英國(guó)銀行業(yè)能夠匯聚全球精英人才，提供一流的服務(wù)水平。同時(shí)，各家商業(yè)銀行也努力為員工創(chuàng)造良好的工作環(huán)境，尊重員工價(jià)值。如英國(guó)匯豐銀行招聘多樣化的人才，保證每位員工在匯豐都可以發(fā)揮自己的潛能，避免平均化，對(duì)不同的業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行有針對(duì)性的培訓(xùn)課程，對(duì)中高層管理人員制定“人才管理計(jì)劃”。

1.3香港商業(yè)銀行的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)

香港是著名的國(guó)際金融中心，是國(guó)際大銀行最集中的城市之一，在數(shù)量眾多，競(jìng)爭(zhēng)激烈的情形下，香港各家商業(yè)銀行都樹(shù)立以客戶為中心的服務(wù)理念，在此基礎(chǔ)上不斷提高服務(wù)質(zhì)量，積極進(jìn)行金融產(chǎn)品創(chuàng)新，力求多做服務(wù)，贏得客戶，在繁多的金融機(jī)構(gòu)之中脫穎而出。香港商業(yè)銀行在服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力方面積累了大量實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。差別化服務(wù)明顯。香港商業(yè)銀行對(duì)來(lái)自不同背景、職業(yè)、生活的客戶進(jìn)行細(xì)分，根據(jù)客戶需求以及客戶資源的分布，跟蹤目標(biāo)客戶，抓好龍頭企業(yè)，建立優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)體系，實(shí)行服務(wù)層次的差別化。同時(shí)，在資源配置方面，優(yōu)化資源配置組合，根據(jù)客戶的貢獻(xiàn)度，優(yōu)先滿足重點(diǎn)客戶的需要。另外，對(duì)于重點(diǎn)客戶，香港商業(yè)銀行實(shí)行客戶關(guān)系管理制度，配置等級(jí)相當(dāng)?shù)目蛻艚?jīng)理并且不斷加強(qiáng)客戶經(jīng)理的服務(wù)技能和水平。在價(jià)格以及產(chǎn)品提供方面，諸多銀行也進(jìn)行了差別化服務(wù)，在注重優(yōu)質(zhì)客戶的同時(shí)，香港各商業(yè)銀行也努力了解和跟進(jìn)中小客戶的需求，為中小客戶提供全方位的服務(wù)功能和健全的服務(wù)設(shè)施，維持中小客戶長(zhǎng)期的穩(wěn)定性。服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新。香港商業(yè)銀行緊跟市場(chǎng)，堅(jiān)持創(chuàng)新發(fā)展，重視產(chǎn)品管理。各家商業(yè)銀行每年都會(huì)依據(jù)市場(chǎng)導(dǎo)向和顧客需求，適時(shí)推陳出新。香港恒生銀行針對(duì)現(xiàn)代人們生活快節(jié)奏，推出“翱翔”系列理財(cái)服務(wù)，幫助用戶處理儲(chǔ)蓄、證券買(mǎi)賣(mài)，財(cái)務(wù)往來(lái)等私人業(yè)務(wù)，定期為客戶提供最新最時(shí)尚的潮流資訊。香港東亞銀行電子銀行服務(wù)與時(shí)俱進(jìn)，并根據(jù)市場(chǎng)以及客戶的需求進(jìn)行調(diào)整，拓展手機(jī)銀行業(yè)務(wù)，為客戶提供個(gè)性化手機(jī)服務(wù)平臺(tái)，努力打造更完整的電子銀行服務(wù)鏈。

2國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行服務(wù)的借鑒

2.1轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念、以客戶需求為中心

在銀行服務(wù)和金融產(chǎn)品相似的情況下，優(yōu)質(zhì)周全的服務(wù)往往能夠吸引客戶，增強(qiáng)客戶的忠誠(chéng)度，使立于不敗之地，使銀行獲得優(yōu)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的服務(wù)優(yōu)勢(shì)。商業(yè)銀行的每一個(gè)員工都必須把客戶需求作為個(gè)人工作目標(biāo)，切實(shí)樹(shù)立以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向的理念，深入市場(chǎng)調(diào)研，了解客戶需求，提供有針對(duì)性的服務(wù)，不斷提高服務(wù)效率和服務(wù)水平，以方便客戶為出發(fā)點(diǎn)，規(guī)范服務(wù)流程，改進(jìn)服務(wù)管理體系，進(jìn)一步優(yōu)化網(wǎng)店服務(wù)環(huán)境，樹(shù)立標(biāo)準(zhǔn)和理念，加強(qiáng)服務(wù)管理和督導(dǎo)。設(shè)置專門(mén)機(jī)構(gòu)和人員，及時(shí)合理和重視處理客戶投訴。

2.2加大創(chuàng)新力度、實(shí)施差異化競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略

在客戶需求多樣化，以及需求不斷演變的今天，銀行要進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，跟蹤客戶需求，不斷進(jìn)行金融產(chǎn)品創(chuàng)新，形成自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力，不能被別人輕易模仿或替代。商業(yè)銀行創(chuàng)新主要體現(xiàn)在業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新兩個(gè)方面。此外，銀行也應(yīng)根據(jù)自身特性實(shí)行差異化戰(zhàn)略，以更高的技術(shù)和功能差異滿足消費(fèi)者的多樣需求以體現(xiàn)產(chǎn)品差異化。在市場(chǎng)細(xì)分的基礎(chǔ)上根據(jù)客戶和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的狀況，對(duì)不同客戶提供不同的產(chǎn)品和服務(wù)以體現(xiàn)自身市場(chǎng)差異性。導(dǎo)入CIS，在客戶心中樹(shù)立品牌形象，實(shí)現(xiàn)形象差異化。

2.3客戶差別化服務(wù)、推進(jìn)客戶關(guān)系管理制度

銀行應(yīng)根據(jù)自身服務(wù)特色進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分，確定目標(biāo)客戶群，對(duì)帶來(lái)不同收益的客戶提供不同服務(wù)，將自身有限的資源集中在優(yōu)質(zhì)客戶上。實(shí)行客戶關(guān)系管理制度，對(duì)于優(yōu)質(zhì)客戶，由專門(mén)的客戶經(jīng)理建立與之保持連續(xù)的關(guān)系，整合客戶信息，敏銳地體察客戶現(xiàn)實(shí)和潛在的金融需求，加強(qiáng)與客戶交流與溝通，理解并影響客戶行為，充分利用掌握的客戶資源，拓展優(yōu)質(zhì)客戶，挖掘潛在客戶，提高老客戶的忠誠(chéng)度。

2.4加強(qiáng)服務(wù)隊(duì)伍建設(shè)、提高員工素質(zhì)

篇7

去年，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問(wèn)題。團(tuán)隊(duì)在營(yíng)銷(xiāo)宣傳當(dāng)中，無(wú)法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)證券公司的客戶經(jīng)理，要求過(guò)高，對(duì)于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對(duì)于存款難度還是較大;對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)我們處于劣勢(shì)，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營(yíng)銷(xiāo)方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒(méi)有一個(gè)很好的渠道開(kāi)發(fā)，營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的開(kāi)展難度就增加了。

(二)充分認(rèn)識(shí)推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長(zhǎng)階段，一些深層次的問(wèn)題可能還會(huì)凸顯出來(lái)，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要，綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段，通過(guò)對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問(wèn)題，作出新的優(yōu)化計(jì)劃，及時(shí)解決其問(wèn)題，完善團(tuán)隊(duì)管理。

(三)充分認(rèn)識(shí)招聘成員的重要性。

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分，沒(méi)有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對(duì)于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并實(shí)施，善營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)。

充分的認(rèn)識(shí)形勢(shì)問(wèn)題和任務(wù)的目標(biāo)，完善20xx年，團(tuán)隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下6個(gè)方面的工作。

(一)營(yíng)銷(xiāo)管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組，通過(guò)把人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過(guò)與小組長(zhǎng)溝通，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng)。

②日常一對(duì)一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷(xiāo)售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷(xiāo)售任務(wù);

2、努力完成銷(xiāo)售中的各項(xiàng)要求;

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開(kāi)戶手續(xù)流程;

4、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào);

5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;

6、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通過(guò)高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊(duì)管理。

2、會(huì)議管理

團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷(xiāo)售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠，銷(xiāo)售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開(kāi)拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內(nèi)容：通過(guò)會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績(jī)分析，認(rèn)識(shí)到其不足，對(duì)其批評(píng)，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場(chǎng)遺留問(wèn)題，恢復(fù)市場(chǎng)肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開(kāi)戶數(shù)，客戶疑問(wèn))

②會(huì)議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過(guò)周一開(kāi)會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營(yíng)銷(xiāo)主要的成功方法，無(wú)異于精神支持和鼓勵(lì)，使人有更高的上進(jìn)心。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì)，調(diào)動(dòng)起積極性，致使工作順利完成。

③會(huì)議文化：會(huì)議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來(lái)，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個(gè)方面：

①網(wǎng)站招聘：通過(guò)助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場(chǎng)招聘：結(jié)合人才大市場(chǎng)，進(jìn)行招聘。

③校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒(méi)有成功，通過(guò)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開(kāi)辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開(kāi)戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。

①新員工開(kāi)戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)

②銷(xiāo)售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(SWOT分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)維維護(hù))

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)

篇8

比爾蓋茨說(shuō)過(guò)，傳統(tǒng)銀行是要在21世紀(jì)滅絕的一群恐龍。目前，各國(guó)商業(yè)銀行都在努力轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)模式，而代表新型銀行的私人銀行業(yè)務(wù)在歐美發(fā)達(dá)地區(qū)迅速發(fā)展，成為國(guó)際大型商業(yè)銀行利潤(rùn)增長(zhǎng)的重要領(lǐng)域。各商業(yè)銀行都在積極拓展高凈值客戶，擠占私人銀行市場(chǎng)。

本文闡述了國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行私人業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀，及其發(fā)展過(guò)程中存在的問(wèn)題和原因，總結(jié)了瑞銀集團(tuán)，花旗銀行等國(guó)外私人銀行業(yè)務(wù)的先進(jìn)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，并在此基礎(chǔ)上提出了適合國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的適用性對(duì)策。

1. 我國(guó)私人銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析

1.1私人銀行發(fā)展現(xiàn)狀

首先進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)提供私人銀行服務(wù)是國(guó)外大型綜合化外資銀行，而國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)展私人銀行業(yè)務(wù)起于2007年3月28日中國(guó)銀行與蘇格蘭皇家銀行合作推出中國(guó)銀行私人銀行業(yè)務(wù)。隨后，其他中資銀行也紛紛開(kāi)辦私人銀行業(yè)務(wù)，積極爭(zhēng)奪高凈值人群。截至2010年，有中行、招行、中信、工行、交行、建行、民生、農(nóng)行8家中資銀行開(kāi)展私人銀行服務(wù)。

從資本金要求規(guī)模上看，不同銀行由于經(jīng)營(yíng)策略、客戶結(jié)構(gòu)、發(fā)展方向等的不同，要求規(guī)模上有一定的差異。招商銀行、民生銀行、建設(shè)銀行這三家銀行的私人銀行服務(wù)對(duì)象是個(gè)人金融資產(chǎn)1000萬(wàn)元人民幣以上的高端客戶。工商銀行客戶最低資產(chǎn)規(guī)模要求是800萬(wàn)元人民幣，交通銀行客戶最低資金規(guī)模要求則為200萬(wàn)美元，中信銀行和中國(guó)銀行的客戶最低資本金要求是100萬(wàn)美元。

受歐債危機(jī)和美債危機(jī)影響，世界經(jīng)濟(jì)低迷，但中國(guó)經(jīng)濟(jì)依然保持者強(qiáng)勁勢(shì)頭，催生了大量的富裕群體，為私人銀行業(yè)務(wù)的開(kāi)展帶來(lái)了廣闊的市場(chǎng)空間，但國(guó)家對(duì)銀行資本約束日益加強(qiáng)，利率市場(chǎng)化的大勢(shì)將帶來(lái)銀行存貸利差的減少，銀行傳統(tǒng)的盈利模式受到?jīng)_擊，私人銀行業(yè)務(wù)面臨著機(jī)遇和挑戰(zhàn)。目前國(guó)內(nèi)私人銀行服務(wù)有以下幾大特點(diǎn)：一是私人銀行服務(wù)大多處于摸索階段，無(wú)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)約束，無(wú)監(jiān)管政策指導(dǎo)；二是客戶層次多樣化，投資需求差異大，而中資銀行目前投資產(chǎn)品單一化；三是國(guó)內(nèi)尚無(wú)成功的、可復(fù)制的私人銀行模式樣本。

1.2私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題及原因

1.2.1國(guó)內(nèi)金融人才缺乏，私人銀行業(yè)務(wù)專業(yè)性不高

專業(yè)化人才是私人銀行業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力的一個(gè)重要指標(biāo)，對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展產(chǎn)生重要影響，但國(guó)內(nèi)大多數(shù)私人銀行業(yè)務(wù)人員大都是從理財(cái)規(guī)劃或者財(cái)富管理崗位調(diào)轉(zhuǎn)到私人銀行業(yè)務(wù)的，往往從事私人銀行業(yè)務(wù)年限較短，具體專業(yè)知識(shí)較為缺乏，容易給客戶造成不信任的感覺(jué)。雖然近幾年各大銀行都在吸引國(guó)內(nèi)外高素質(zhì)金融人才，但從業(yè)人員的素質(zhì)良莠不齊，面對(duì)巨大的市場(chǎng)和私人銀行業(yè)務(wù)的飛度發(fā)展，專業(yè)的高素質(zhì)的私人銀行家明顯還沒(méi)跟上私人銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展步伐。

1.2.2缺乏產(chǎn)品創(chuàng)新，產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重

當(dāng)貴賓客戶財(cái)富積累到一定水平，對(duì)財(cái)富保值和增值的要求日益增長(zhǎng)，就會(huì)尋找儲(chǔ)蓄債券股票基金保險(xiǎn)等產(chǎn)品，進(jìn)行組合來(lái)有效配置資源滿足財(cái)富保值增值的需求，但目前各大銀行推出的私人銀行產(chǎn)品種類較為單一，投資組合和結(jié)構(gòu)都較為簡(jiǎn)單，而銀行之間的產(chǎn)品復(fù)制性太強(qiáng)，不能很好的體現(xiàn)私人銀行的個(gè)性化服務(wù)，甚至和貴賓理財(cái)業(yè)務(wù)區(qū)分不明顯。

我國(guó)目前實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的管理模式，銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、信托分割為不同部門(mén)，銀行涉獵范圍有限，一定程度上限制了銀行私人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品的自主研發(fā)。與此同時(shí)，人民幣資本項(xiàng)目沒(méi)有完全自由化，私人銀行家無(wú)法在世界范圍內(nèi)構(gòu)建合理的資產(chǎn)組合。目前，私人銀行提供的產(chǎn)品除了儲(chǔ)蓄、信貸和少數(shù)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品外，主要是信托集合理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品和公募基金，相對(duì)來(lái)說(shuō)，期貨、衍生品等對(duì)沖產(chǎn)品很少。如何在現(xiàn)有的背景下提升自主研發(fā)能力，進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新是各個(gè)銀行面臨的重要問(wèn)題。

1.2.3缺乏良好的外部法律環(huán)境支持

私人銀行業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及證券、基金、保險(xiǎn)、信托、私募等各個(gè)領(lǐng)域，其中面臨的風(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)綜復(fù)雜，并且交易金額巨大，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，后果嚴(yán)重，這就需要相應(yīng)具體的政策和法律環(huán)境的支持來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn)。但目前我國(guó)私人銀行處于起步階段，缺乏具體的針對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)的政策法律。私人銀行的產(chǎn)品設(shè)計(jì)及業(yè)務(wù)規(guī)范，往往從個(gè)人銀行業(yè)務(wù)中借鑒而來(lái)。由于私人銀行業(yè)務(wù)的交易單筆金額巨大，因此對(duì)銀行業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的安全性和保密性要求也很高，但目前沒(méi)有法律制度和行業(yè)規(guī)范對(duì)此約束。以上這些的法律制度的不健全容易造成銀行從事私人銀行業(yè)務(wù)時(shí)的隨意性和不規(guī)范性，也給私人銀行客戶造成信任危機(jī)，不利于私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。

1.2.4服務(wù)體系不健全，非金融服務(wù)缺乏

私人銀行客戶服務(wù)和其他貴賓客戶服務(wù)的重要差異就是增值服務(wù)。各個(gè)商業(yè)銀行關(guān)于私人銀行服務(wù)有不同宣傳方式及營(yíng)銷(xiāo)手段。一些銀行的服務(wù)體系，特別是功能介紹、金融導(dǎo)購(gòu)等售后服務(wù)十分落后，造成客戶個(gè)人在理財(cái)上對(duì)銀行信任程度較低，再加上私人銀行業(yè)務(wù)本身在中國(guó)發(fā)展年限較短，各大銀行服務(wù)體系很不健全。而非金融服務(wù)作為私人銀行最具差異化的產(chǎn)品，各個(gè)銀行也沒(méi)有把這些差異化完整顯現(xiàn)出來(lái)。

2. 國(guó)外私人銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)借鑒

私人銀行從起源上分為家族式、信托型、投資銀行型、商業(yè)銀行型。20世紀(jì)，瑞銀集團(tuán)、花旗銀行、高盛、匯豐等開(kāi)展了私人銀行服務(wù)并快速發(fā)展。從國(guó)外商業(yè)銀行私人銀行的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)來(lái)說(shuō)，瑞士瑞銀集團(tuán)和美國(guó)花旗集團(tuán)的私人銀行業(yè)務(wù)具有其代表性。

這兩家銀行在私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)上有其幾方面的共性：

2.1差異化服務(wù)，客戶細(xì)分

瑞銀集團(tuán)把客戶分為關(guān)鍵客戶，高凈值客戶，核心富?？蛻羧齻€(gè)不同層級(jí)。50萬(wàn)到200萬(wàn)元瑞士法郎為核心富?？蛻?，200萬(wàn)到5000萬(wàn)瑞士法郎為高凈值客戶，5000萬(wàn)元瑞士法郎以上為關(guān)鍵客戶。瑞銀集團(tuán)根據(jù)以上標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供個(gè)性化差別化的服務(wù)。客戶細(xì)分的建立以客戶需求為中心，花旗銀行根據(jù)客戶的年齡、性別、地域、偏好、職業(yè)、受教育程度、收入、資產(chǎn)來(lái)判斷客戶的需求，按投資目的細(xì)分為財(cái)富保值、財(cái)富增值和投機(jī)交易等，按投資標(biāo)的分為金融產(chǎn)品投資、不動(dòng)產(chǎn)投資、貴金屬投資、收藏品投資等，解決同一財(cái)富水平中的個(gè)體需求問(wèn)題。

2.2優(yōu)質(zhì)的服務(wù)細(xì)節(jié)

私人銀行業(yè)務(wù)是為了給客戶提供方便的交易平臺(tái)，而私人銀行業(yè)務(wù)旨在與客戶建立穩(wěn)定、長(zhǎng)期、可信任的服務(wù)關(guān)系，因此優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就格外重要，豐富多元化的金融產(chǎn)品和個(gè)性化的理財(cái)方案離不開(kāi)優(yōu)質(zhì)高效的人性化服務(wù)。瑞銀集團(tuán)設(shè)立了多個(gè)財(cái)富管理中心，并設(shè)立了不同的會(huì)議室，配以先進(jìn)的工作設(shè)備，使客戶與財(cái)富顧問(wèn)之間的溝通暢通無(wú)阻，必要時(shí)客戶經(jīng)理上門(mén)服務(wù)，并深入客戶的家庭生活，處理企業(yè)股權(quán)、家族財(cái)產(chǎn)事務(wù)，介入家庭的財(cái)富保護(hù)和財(cái)富轉(zhuǎn)移，提供管家式服務(wù)。而花旗銀行更專注和擅長(zhǎng)財(cái)富增值領(lǐng)域，積極對(duì)客戶信息的進(jìn)行收集，例如客戶家庭信息、工作信息等基本信息，根據(jù)這些信息，花旗銀行進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，包括客戶日常收、儲(chǔ)蓄、投資等財(cái)務(wù)狀況的分析，客戶職業(yè)目標(biāo)、生活目標(biāo)、財(cái)富目標(biāo)的分析，及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、事業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和防范。了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知、風(fēng)險(xiǎn)偏好。通過(guò)評(píng)估，制定財(cái)務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、事業(yè)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃等方案供客戶自由選擇，并建立針對(duì)性投資組合，關(guān)注其中的實(shí)施過(guò)程和后續(xù)的檢驗(yàn)評(píng)估，使之更貼近客戶需要。同時(shí)，這些優(yōu)質(zhì)服務(wù)還滲透到衣食住行、家庭、健康、文化、娛樂(lè)休閑等多方面的非金融服務(wù)。

2.3豐富的投資產(chǎn)品

豐富的投資產(chǎn)品既可以減少同行業(yè)的的同質(zhì)產(chǎn)品的不良競(jìng)爭(zhēng)，又可以減少單一產(chǎn)品受市場(chǎng)波動(dòng)和政府政策的影響，提高投資穩(wěn)定性。由于國(guó)外的混業(yè)經(jīng)營(yíng)及無(wú)太多的資本管制，私人銀行提供的投資產(chǎn)品相當(dāng)豐富。瑞銀集團(tuán)私人銀行服務(wù)不再局限于一個(gè)國(guó)家或地區(qū)，而是擴(kuò)展到全球范圍，在全球范圍內(nèi)配置資源，產(chǎn)品設(shè)計(jì)靈活多樣?；ㄆ旒瘓F(tuán)與各種機(jī)構(gòu)合作研發(fā)了涵蓋消費(fèi)、信貸、投資、保險(xiǎn)和資產(chǎn)管理等的替代品和衍生品，其財(cái)富管理包含了外匯投資，證券投資，保險(xiǎn)投資，黃金投資等多元化組合。同時(shí)，加強(qiáng)了在結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、房地產(chǎn)投資基金、私募股權(quán)基金、藝術(shù)品投資、家族信托基金方面的創(chuàng)新，產(chǎn)生了大量的金融衍生品。

2.4產(chǎn)品和經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)化、品牌化

私人銀行服務(wù)包括與資產(chǎn)保值增值的金融服務(wù)和與生活相關(guān)的非金融服務(wù)，品牌化特色的私人銀行產(chǎn)品和服務(wù)具有強(qiáng)大的吸引力、粘合度，吸引大量全面依賴的客戶，真正實(shí)現(xiàn)私人銀行的“專屬、尊貴、私密、高端”。瑞銀集團(tuán)是歐洲傳統(tǒng)的“家庭辦公室”模式，基于強(qiáng)烈的情感聯(lián)系和長(zhǎng)久合作，這種模式一般能維持好幾代，瑞銀集團(tuán)通過(guò)離岸業(yè)務(wù)和在岸業(yè)務(wù)，幫助全球范圍內(nèi)客戶進(jìn)行財(cái)富管理，深刻考慮品牌的定位、架構(gòu)，做好品牌的形象設(shè)計(jì)，增強(qiáng)社會(huì)吸引力?；ㄆ煦y行基于對(duì)信任者技術(shù)和能力的信任和專業(yè)顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)的成長(zhǎng)發(fā)展起來(lái)的，通過(guò)專業(yè)技術(shù)能力來(lái)打造自己的品牌優(yōu)勢(shì)，并利用“CitiGold 花期財(cái)富管理”打造私人銀行品牌，不斷增強(qiáng)品牌影響力，提高客戶對(duì)品牌的認(rèn)知度和信任度，聚攏優(yōu)質(zhì)客戶，穩(wěn)固客戶關(guān)系。

3. 我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的對(duì)策

3.1加強(qiáng)專業(yè)化金融人才的培養(yǎng)，組建投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)

客戶經(jīng)理作為銀行和客戶的紐帶，是私人銀行業(yè)務(wù)的核心和關(guān)鍵。客戶經(jīng)理不僅需要關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的專業(yè)化知識(shí)，更需要了解外匯、證券、基金、保險(xiǎn)相關(guān)金融領(lǐng)域，具備較高的素質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)與能力。第一，應(yīng)加強(qiáng)客戶經(jīng)理培訓(xùn)認(rèn)證體系建設(shè)，目前比較規(guī)范的資格認(rèn)證有理財(cái)規(guī)劃是（CHFP）、金融理財(cái)師（AFP）、和國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）。通過(guò)這些標(biāo)準(zhǔn)化的資格認(rèn)證來(lái)規(guī)范客戶經(jīng)理隊(duì)伍。第二，培養(yǎng)專門(mén)的品牌經(jīng)理，可由銀行貴賓理財(cái)內(nèi)部產(chǎn)生，也可以從外部招聘優(yōu)秀人才，在培養(yǎng)上可加強(qiáng)公司金融與投行業(yè)務(wù)、私募、房地產(chǎn)信托投資等方面的深度培訓(xùn)。第三，建立強(qiáng)大的顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，進(jìn)行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品規(guī)劃研發(fā)設(shè)計(jì)和投資運(yùn)作管理、監(jiān)控和評(píng)估。在現(xiàn)階段我國(guó)專業(yè)化高端人才極其缺乏的條件下，綜合投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)將匯集集體的智慧，有效的提供全方位的管家式服務(wù)。第四，注重對(duì)從業(yè)人員的培養(yǎng)和激勵(lì)，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的考核，保證私人銀行從業(yè)人員服務(wù)的連續(xù)性，從而穩(wěn)定客戶群體。

3.2加強(qiáng)客戶市場(chǎng)細(xì)分，滿足多層次客戶需求

首先，各大商業(yè)銀行應(yīng)該在平時(shí)業(yè)務(wù)中就做好客戶信息的記錄，如姓名、身份證號(hào)、出生日期、聯(lián)系方式、其客戶經(jīng)理、開(kāi)戶情況、業(yè)務(wù)交易信息，對(duì)客戶信息進(jìn)行全面管理和分析，全面了解客戶的個(gè)性化需求，將客戶需求和銀行產(chǎn)品結(jié)合起來(lái)，通過(guò)客戶信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，針對(duì)客戶的年齡、風(fēng)險(xiǎn)偏好、心理特征、從事行業(yè)、財(cái)富規(guī)模、投資目的，對(duì)客戶進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分，實(shí)行差別化的金融服務(wù)這其中包括客戶交易特征分析和客戶服務(wù)特征分析?？蛻艚灰滋卣鞣治霭蛻艚Y(jié)算交易特征、刷卡消費(fèi)特征?？蛻舴?wù)特征又包括客戶使用銀行服務(wù)的時(shí)間特征，對(duì)ATM、網(wǎng)上銀行、網(wǎng)點(diǎn)等不同服務(wù)渠道的偏好。其次，銀行可以對(duì)客戶提供“一對(duì)一”服務(wù)，即美味私人銀行客戶都配一位唯一的高品質(zhì)的客戶經(jīng)理?？蛻艨梢噪S時(shí)與自己的客戶經(jīng)理在投資品種、投資風(fēng)險(xiǎn)、投資產(chǎn)品及理財(cái)方案方面進(jìn)行咨詢和溝通。只有準(zhǔn)確的細(xì)分市場(chǎng)，明確不同客戶的市場(chǎng)定位，了解不同客戶的需求，才能提供多樣化的投資產(chǎn)品和差別化個(gè)性化的服務(wù)，建立高度穩(wěn)定的客戶關(guān)系，提升品牌價(jià)值，爭(zhēng)奪更多的市場(chǎng)份額。

3.3加強(qiáng)外部合作合作，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

銀行業(yè)務(wù)服務(wù)范圍往往不能滿足客戶需求的多樣化，因此銀行應(yīng)加強(qiáng)與外部資源的合作。首先，在我國(guó)現(xiàn)有的分業(yè)經(jīng)營(yíng)的狀態(tài)下，應(yīng)加強(qiáng)與保險(xiǎn)、證券、基金、期貨、信托等其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的合作力度，特別是強(qiáng)化銀信合作，解決產(chǎn)品同質(zhì)化問(wèn)題，注重常規(guī)產(chǎn)品和特色產(chǎn)品的結(jié)合，中長(zhǎng)期產(chǎn)品和短期產(chǎn)品的結(jié)合，可以開(kāi)發(fā)出股權(quán)投資信托、陽(yáng)光私募、證券小集合等創(chuàng)新產(chǎn)品。適當(dāng)可以退出一些高風(fēng)險(xiǎn)高收益和本金保護(hù)類產(chǎn)品，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和收益的考量，把金融產(chǎn)品大致分為保證收益型產(chǎn)品、保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品、非保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品。在資產(chǎn)配置方面，采取“核心投資”和“衛(wèi)星投資”相結(jié)合的方式，“核心投資”是私人銀行幫助客戶進(jìn)行的低風(fēng)險(xiǎn)、長(zhǎng)期的、穩(wěn)定的投資，“衛(wèi)星投資”是銀行提供私人銀行咨詢和服務(wù)，客戶自己來(lái)選擇對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)、短期的投資，包括股票、對(duì)沖基金、共同基金等。以“核心投資”喂資產(chǎn)配置的中心環(huán)節(jié)，“衛(wèi)星投資”作為靈活的調(diào)節(jié)和補(bǔ)充。其次，可以和增值服務(wù)提供商合作推出購(gòu)物、休閑、養(yǎng)生、娛樂(lè)等服務(wù)，延長(zhǎng)客戶關(guān)系價(jià)值鏈，拓展服務(wù)范圍，提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)方案。最后，可以加強(qiáng)與外國(guó)商業(yè)銀行合作力度，借鑒國(guó)外優(yōu)秀商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，提供海外金融服務(wù)，豐富金融投資產(chǎn)品。

3.4銀行內(nèi)部和外部機(jī)構(gòu)要積極防范風(fēng)險(xiǎn)

私人銀行業(yè)務(wù)幾乎不需要占用商業(yè)銀行大量資本，依靠商業(yè)銀行的品牌影響力，通過(guò)專業(yè)人才提供的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)和對(duì)各種資源的不斷整合，就可實(shí)現(xiàn)盈利。在存貸利差日益縮小的今天，私人銀行業(yè)務(wù)必然成為商業(yè)銀行利潤(rùn)增長(zhǎng)最快的業(yè)務(wù)之一。但私人銀行業(yè)務(wù)交易復(fù)雜，這就需要對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)有效監(jiān)督，防范風(fēng)險(xiǎn)。首先，要全面的了解客戶，建立完整的私人信用憑借體系，在識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上控制風(fēng)險(xiǎn)；其次，銀行應(yīng)根據(jù)本身的資本實(shí)力來(lái)確定其所能承受的風(fēng)險(xiǎn)水平，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行度量，把風(fēng)險(xiǎn)控制在合理范圍內(nèi)。最后，私人銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，離不開(kāi)完善的法律制度。健全的法律制度不僅可以約束銀行的行為，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，還保護(hù)了客戶和銀行雙方的利益，有利于私人銀行業(yè)務(wù)有序進(jìn)行。因此，相關(guān)部門(mén)應(yīng)盡快制定私人銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管條例，銀監(jiān)會(huì)和政府有關(guān)部門(mén)也應(yīng)對(duì)私人銀行產(chǎn)品服務(wù)做出法律約束，通過(guò)法律的制定來(lái)為私人銀行業(yè)務(wù)的有序發(fā)展保航護(hù)駕。

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作者簡(jiǎn)介：于涓娟（1988- ），山東威海人，東北財(cái)經(jīng)大學(xué)研究生院碩士研究生，專業(yè)：金融碩士。

篇9

一、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì)

一年來(lái)，我堅(jiān)持做到按照黨和國(guó)家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)文件精神，在管理中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。同時(shí)，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策、文件，使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用，正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開(kāi)展。一是積極進(jìn)取，把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對(duì)理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn)；二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。在2010年之間從萬(wàn)存款增加到多萬(wàn)元，其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù)、信用卡、保險(xiǎn)、不良貸款催收等，都超額完成在各項(xiàng)考核，在全行的業(yè)績(jī)排名名列前茅，我連續(xù)年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

二、堅(jiān)持求實(shí)創(chuàng)新，做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，以良好的大局意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到工作當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，面對(duì)客戶；以努力的工作來(lái)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作。

1、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流

中，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對(duì)員工進(jìn)行集資的信息后，我及時(shí)介入，通過(guò)對(duì)外公關(guān)、對(duì)內(nèi)協(xié)調(diào)、克服種種困難，終于在年月份，成功發(fā)放個(gè)人貸款余萬(wàn)元。

2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個(gè)人關(guān)系。例如在年年底，我一次與公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張，正在想通過(guò)向發(fā)電公司延遲付購(gòu)電費(fèi)的方式來(lái)緩解資金困難，我了解到這個(gè)信息后，他一邊向上級(jí)行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模，一邊動(dòng)員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來(lái)解決資金困難，通過(guò)自己不懈努力，為支行增加了億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

3、做好存款營(yíng)銷(xiāo)工作。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下，配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好，在營(yíng)業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門(mén)相比，多了經(jīng)營(yíng)的職能，與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，既要管理、又要經(jīng)營(yíng)，上對(duì)上級(jí)支行所有的業(yè)務(wù)部門(mén)，下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)，外對(duì)重點(diǎn)客戶，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的?？蛻羰巧虡I(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢(shì)，面向城鎮(zhèn)尋找開(kāi)戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性?，F(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績(jī)：國(guó)際業(yè)務(wù)方面，去年結(jié)算量為5000多萬(wàn)美元，處于支行領(lǐng)先地位；貸款存量?jī)|元，其中包括短期億元，住房和中長(zhǎng)期億元，現(xiàn)有的管戶數(shù)多戶，當(dāng)前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名。

4、積極開(kāi)展貸款營(yíng)銷(xiāo)。為適應(yīng)新時(shí)期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，解決農(nóng)民貸款難、促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，我根據(jù)省分行深入開(kāi)展“支農(nóng)惠民行動(dòng)計(jì)劃“的工作要求，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款，宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策、服務(wù)承諾。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社、誠(chéng)實(shí)守信、區(qū)別對(duì)待、快捷高效、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的原則，創(chuàng)新工作思路、增強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、“信用建設(shè)工程“等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開(kāi)展，我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場(chǎng)評(píng)定信用戶、現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放貸款，公開(kāi)信貸操作流程，增強(qiáng)群眾對(duì)“惠農(nóng)卡“的了解和信任，保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順利開(kāi)展。2010年，我累放各項(xiàng)貸款億元，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

三、切實(shí)嚴(yán)于律己，樹(shù)立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)

的成功人士，難免遇到形形的經(jīng)濟(jì)誘惑。面對(duì)這些，我都巧妙地化解開(kāi)來(lái)，潔身自好，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹(shù)立了行業(yè)典范。通過(guò)專業(yè)誠(chéng)信的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，越來(lái)越多的個(gè)人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置，達(dá)到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情，有的甚至直接把禮品或購(gòu)物卡送到了我手里。面對(duì)這種情況，我沒(méi)有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨(dú)約了見(jiàn)面時(shí)間，將禮品不露聲色地，原封不動(dòng)地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對(duì)客戶對(duì)自己的贊賞表示衷心的感謝。經(jīng)過(guò)我妥善的處理，這些客戶不但都主動(dòng)收回了自己的禮品，而且對(duì)我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒(méi)有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了。許多客戶都會(huì)真誠(chéng)地說(shuō)，我是他們可信賴的人！

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹(shù)立集體觀念。團(tuán)隊(duì)精神是一個(gè)集體凝聚力、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合，擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì)，就沒(méi)有克服不了的艱難險(xiǎn)阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個(gè)人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去，重塑農(nóng)行員工隊(duì)伍的嶄新形象，打造一流的員工隊(duì)伍。

篇10

銀行的產(chǎn)生和發(fā)展是同貨幣商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展相聯(lián)系的，前資本主義社會(huì)的貨幣兌換業(yè)是銀行業(yè)形成的基礎(chǔ)。今天小編給大家為您整理了銀行員工上半年工作總結(jié)及下半年計(jì)劃，希望對(duì)大家有所幫助。

銀行員工上半年工作總結(jié)及下半年計(jì)劃范文一自打畢業(yè)之后就加入了交行的大家庭，作為這個(gè)大家庭的新人，我在吸取著大家點(diǎn)點(diǎn)滴滴的指導(dǎo)，有如春筍吸收春天的甘露般成長(zhǎng)，讓我從懵懂的學(xué)生慢慢轉(zhuǎn)變?yōu)楹细竦你y行人。

過(guò)去的幾個(gè)月里，在大家的諄諄教導(dǎo)之下，自己在一步步地成長(zhǎng)。雖然自己一直在進(jìn)步，但我深知成績(jī)是要汗水來(lái)鋪墊的，堅(jiān)信只有努力才有回報(bào)，所以即使再累都堅(jiān)持，爭(zhēng)取做到更好。因?yàn)槭窃诠沛?zhèn)，這個(gè)中國(guó)的燈之城，做燈飾生意的非常多，客戶量也很多，每天每個(gè)人的業(yè)務(wù)量都很多，有人說(shuō)我們這里一個(gè)人的業(yè)務(wù)量是民生一間支行的業(yè)務(wù)量，或許有夸張的成分，但證明我們的業(yè)務(wù)量的確很大。因此，這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷地提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，即使客戶再多壓力再大也不能有半點(diǎn)馬虎，一定要嚴(yán)格按照行里規(guī)定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作，因此在過(guò)去的半年里始終如一地要求自己，即使不能避免完全的沒(méi)差錯(cuò)，也要把差錯(cuò)事件分布在小概率事件的范疇，直至變?yōu)椴豢赡苁录?/p>

在一開(kāi)始投入到銀行工作時(shí)，我就告誡自己，銀行工作首要的就是認(rèn)真仔細(xì)，必須對(duì)自己負(fù)責(zé)，對(duì)單位負(fù)責(zé)，對(duì)客戶負(fù)責(zé)，從事金融工作一定要保持一顆認(rèn)真仔細(xì)的心。當(dāng)然，在做好自己工作的同時(shí)，還堅(jiān)持學(xué)習(xí)其他崗位的相關(guān)知識(shí)，遇到了問(wèn)題，都虛心向同事請(qǐng)教，他們都會(huì)悉心幫助我，耐心幫我解答。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，就是堅(jiān)持三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)地把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)，我有渴望學(xué)習(xí)新知識(shí)的熱情，每周的統(tǒng)一培訓(xùn)，都會(huì)認(rèn)真地聽(tīng)課做練習(xí)，爭(zhēng)取可以順利通過(guò)考試，提高自己的業(yè)務(wù)能力，不斷地完善自己。

在認(rèn)真總結(jié)201年工作的基礎(chǔ)上，對(duì)比當(dāng)前工作中遇到的問(wèn)題，結(jié)合我行工作的具體實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，在自己柜員工作中，一定要嚴(yán)保服務(wù)質(zhì)量，以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷矗瑥哪撤N程度上講，客戶就是我們的一切，沒(méi)有客戶的支持，我們不可能完成國(guó)家對(duì)銀行的基本要求，更不可能完成很多超乎不可能的指標(biāo)。作為柜員，工作地點(diǎn)又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)，在工作中首先要保證認(rèn)真仔細(xì)，在正確處理每筆業(yè)務(wù)的前提下提高工作效率，主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好地為客戶服務(wù)，更好地完成工作上的各項(xiàng)任務(wù)，把任務(wù)擴(kuò)散到日常工作中，當(dāng)成一種工作的樂(lè)趣去享受，而不僅僅是當(dāng)成任務(wù)去完成。

沒(méi)有最好，只有更好?；厥走^(guò)去，總結(jié)這些日子的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，展望未來(lái)，描繪以后的天空，一定更藍(lán)。過(guò)去的學(xué)生時(shí)代已經(jīng)隨記憶的河水流向歲月的深谷，珍藏在回憶的美好里面，自己不應(yīng)該再以學(xué)生的身份再以學(xué)生的角度去思考問(wèn)題，應(yīng)該認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，努力學(xué)習(xí)擔(dān)責(zé)上陣，積蓄更多的力量，在工作的舞臺(tái)上演好自己的每一出戲，做永遠(yuǎn)的主角?；蛟S我們都不能預(yù)料未來(lái)的路有多坎坷，擔(dān)子有多重，但一起走過(guò)了不平凡的2015，我們有足夠的信心迎接更美好的2016，因?yàn)槲覀儗儆谟肋h(yuǎn)的大家庭——___支行，我們時(shí)時(shí)刻刻在準(zhǔn)備著迎接明天的挑戰(zhàn)。

銀行員工上半年工作總結(jié)及下半年計(jì)劃范文二20__年，營(yíng)業(yè)部在上級(jí)行和支行黨委、行長(zhǎng)室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以凝聚人心為動(dòng)力，以創(chuàng)新服務(wù)為抓手，大膽管理，求真務(wù)實(shí)。圓滿完成了支行所賦予的各項(xiàng)任務(wù)，對(duì)公存款時(shí)點(diǎn)萬(wàn)元，比年初凈增 萬(wàn)元，日均存款 萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄存款凈增 萬(wàn)元?，F(xiàn)就一年來(lái)的工作小結(jié)如下：

一、凝聚人心，鑄就一支高素質(zhì)的隊(duì)伍。

思想是行動(dòng)的指南。人心渙散將會(huì)一事無(wú)成。營(yíng)業(yè)部主任室一班人深刻認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置。

1、率先垂范，正人先正己　主任室一班人以身作則，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做學(xué)習(xí)典型的倡導(dǎo)者、組織者，更是實(shí)踐者。為人師表，清正廉潔，以儉養(yǎng)德，以自己品質(zhì)來(lái)影響每一位員工。在工作中始終堅(jiān)持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結(jié)派、做到一碗水端平。鼓勵(lì)員工多提意見(jiàn)，只要是合理的就采納。充分調(diào)動(dòng)員工參與的積極性。在業(yè)績(jī)分配的敏感問(wèn)題上，實(shí)行公開(kāi)化，增強(qiáng)透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。

2、充分發(fā)揮黨員的模范帶頭作用

營(yíng)業(yè)部現(xiàn)有員工29名，其中黨員13人。黨員在群眾中的作用在營(yíng)業(yè)部顯得尤為重要。營(yíng)業(yè)部黨支部圍繞支行所下達(dá)目標(biāo)任務(wù)進(jìn)行剖析，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)確保每一位黨員就是一支標(biāo)桿，充分發(fā)揮基層黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用。在黨員發(fā)揮戰(zhàn)斗模范作用下，積極培養(yǎng)后備力量，吸收優(yōu)秀員工向組織靠攏。

二、服務(wù)創(chuàng)優(yōu)，運(yùn)籌制勝千里。

服務(wù)創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題，只有加強(qiáng)服務(wù)才能贏得市場(chǎng)、才能創(chuàng)效益。營(yíng)業(yè)部主任室一班人響應(yīng)市分行和如皋市政府的號(hào)召，積極投入到創(chuàng)建“文明誠(chéng)信”窗動(dòng)中，將營(yíng)業(yè)部服務(wù)水平上升一個(gè)新臺(tái)階。我部先進(jìn)做法，出國(guó)留學(xué)網(wǎng)訊和《如皋日?qǐng)?bào)》已作了相關(guān)報(bào)道。

1、抓好員工職業(yè)道德教育

主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機(jī)，經(jīng)常性組織員工學(xué)習(xí)《中國(guó)工商銀行員工基本素養(yǎng)和服務(wù)行為規(guī)范》、《中國(guó)工商銀行營(yíng)業(yè)規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》、等規(guī)章制度，不斷規(guī)范員工的服務(wù)言行，促使員工嚴(yán)格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客戶當(dāng)衣食父母，倡導(dǎo)“用心”服務(wù)，把顧客當(dāng)親戚、當(dāng)朋友。員工張焱在柜面服務(wù)中，能夠標(biāo)準(zhǔn)使用“三聲、兩站、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。

2、抓好考核激勵(lì)機(jī)制

一是建立員工優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)獎(jiǎng)罰檔案，將員工服務(wù)表現(xiàn)列入年度評(píng)優(yōu)評(píng)選等考核內(nèi)容，增強(qiáng)了員工憂患意識(shí)，提高員工的服務(wù)自覺(jué)性;

二是建立服務(wù)質(zhì)量與業(yè)務(wù)量掛鉤的考核機(jī)制，營(yíng)造“多干多得，少干少得”的公平競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，形成了全行員工“爭(zhēng)干”、“搶干”業(yè)務(wù)的良好局面。

三是建立各網(wǎng)點(diǎn)、客戶經(jīng)理、客戶的評(píng)議機(jī)制。由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人評(píng)議管庫(kù)、提解員，客戶、客戶經(jīng)理評(píng)議柜面接柜人員，從會(huì)計(jì)接柜、出納接柜、管庫(kù)提解員中各評(píng)選一名服務(wù)先進(jìn)，按季給予獎(jiǎng)勵(lì)。四是設(shè)立了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)基金，表彰先進(jìn)，鞭策落后。

3、抓好為相關(guān)部門(mén)的服務(wù)工作

營(yíng)業(yè)部既是獨(dú)立的服務(wù)部門(mén)，同時(shí)又是支行與各網(wǎng)點(diǎn)的樞紐。一是積極配合客戶經(jīng)理做好各項(xiàng)貸款發(fā)放和資金回籠。今年8月，積極配合客戶經(jīng)理省內(nèi)首家辦理保理業(yè)務(wù)__萬(wàn)，取得了 萬(wàn)經(jīng)濟(jì)效益。二是服務(wù)好基層網(wǎng)點(diǎn)。努力提取高提解、庫(kù)?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽狽袼劍笆弊齪孟紙鸕韃σ約爸杏泄匚募拇蕁?/p>三、求真務(wù)實(shí)，勇拓市場(chǎng)

“發(fā)展才是硬道理”。沒(méi)有市場(chǎng)的發(fā)展一切將無(wú)從談起。年初，主任室根據(jù)支行市場(chǎng)為導(dǎo)向，以服務(wù)為手段，以客戶為中心的精神，結(jié)合營(yíng)業(yè)部具體情況，確立了向市場(chǎng)要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標(biāo)，不達(dá)目的不罷休。

1、全面理順營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶單位狀況。

建立大戶臺(tái)帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競(jìng)爭(zhēng)是產(chǎn)品與服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)。營(yíng)業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個(gè)性化服務(wù)，對(duì)人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實(shí)行上門(mén)服務(wù)，向結(jié)算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結(jié)算方式。目前，已開(kāi)立網(wǎng)上銀行戶。

2、拼服務(wù)、情勝一籌。

南天投資管理公司是我8月份爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當(dāng)主任室得知__商人___等14名老板籌集資金準(zhǔn)備南天集團(tuán)產(chǎn)權(quán)時(shí)，馬上多打聽(tīng)并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務(wù)和結(jié)算優(yōu)勢(shì)，用真誠(chéng)贏得南天人的信任。8月8日決定來(lái)我部開(kāi)戶，并打入注冊(cè)資金__萬(wàn)。

3、群策群力，挖掘存款源。

安排有較強(qiáng)活動(dòng)能力的周山華專攻市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，有效充實(shí)公存力量。同時(shí)鼓勵(lì)員工獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。并制定出獎(jiǎng)勵(lì)辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛(ài)人在部隊(duì)的關(guān)系，積極攬存150萬(wàn)。

4、積極配合客戶經(jīng)理做好服務(wù)工作。

今年8月，江蘇紅杏絹紡集團(tuán)因經(jīng)營(yíng)不善被迫改制，這涉及我行貸款移位等相關(guān)問(wèn)題。我部積極配合，并負(fù)責(zé)幫助解決相關(guān)手續(xù)。使我行資產(chǎn)得以保全。新注冊(cè)的江蘇大地藍(lán)絹有限公司首次打入注冊(cè)資金2158萬(wàn)。

銀行員工上半年工作總結(jié)及下半年計(jì)劃范文三今年以來(lái)，我行認(rèn)真貫徹總分行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略調(diào)整的決策，堅(jiān)持效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的方針，與時(shí)俱進(jìn)，開(kāi)拓創(chuàng)新，在注重業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控管理，倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，使支行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)上了一個(gè)新臺(tái)階，為完成年度目標(biāo)任務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在全行員工的共同努力下，2015年各項(xiàng)指標(biāo)穩(wěn)健運(yùn)行，取得了突出的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。2015年，各項(xiàng)業(yè)務(wù)完成情況較好，在分行均名列前茅。

一、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況。

1、負(fù)債業(yè)務(wù)增勢(shì)明顯。

到12月末自營(yíng)存款余額為萬(wàn)元，較年初新增 萬(wàn)元，已提前完成全年任務(wù)。其中儲(chǔ)蓄存款余額 萬(wàn)元，較去年新增 萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的66%。對(duì)公存款 萬(wàn)元，較去年新增 萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的154%;日均儲(chǔ)蓄存款余額 萬(wàn)元，較核定基數(shù)增 萬(wàn)元，完成任務(wù)的120%;對(duì)公日均存款余額 萬(wàn)元，較核定基數(shù)增 萬(wàn)元，完成任務(wù)的161%。

2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

2015自營(yíng)貸款 萬(wàn)元，較去年新增 萬(wàn)元，其中個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù) 萬(wàn)元，較去年新增 萬(wàn)元，完成全年任務(wù)111%，對(duì)公資產(chǎn)余額 萬(wàn)元，較去年新增 萬(wàn)元。貼現(xiàn)累計(jì)發(fā)生額 億元。

3、中間業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)。

全年實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近 萬(wàn)元，完成全年任務(wù)111%;完成國(guó)際結(jié)算量近 萬(wàn)美元;信用卡發(fā)卡 張;期繳保險(xiǎn) 萬(wàn)元，躉繳保險(xiǎn) 萬(wàn)元。

二、總結(jié)2015年各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理，我們主要采取了以下工作措施：

(一)明確任務(wù)，早抓落實(shí)，為全年工作打基礎(chǔ)。

支行在去年末就對(duì)2015年工作目標(biāo)進(jìn)行了規(guī)劃，明確負(fù)債新 個(gè)億，對(duì)私存款 億，對(duì)公存款 億;資產(chǎn)新增 億，個(gè)人資產(chǎn) 億，公營(yíng)貸款 億。年初支行再次召開(kāi)工作會(huì)，就2015度全年工作進(jìn)行統(tǒng)一的部署和安排，對(duì)2015年取得的成績(jī)，行長(zhǎng)(公文有約提供) 室要求全行員工戒驕戒躁，防止“小富即安”的思想。同時(shí)，針對(duì)支行目標(biāo)任務(wù)制訂了全面的考核制度，將分解到每位客戶經(jīng)理頭上，業(yè)績(jī)完成情況以郵件方式對(duì)全行進(jìn)行每周、每月、每季通報(bào)，有效地激勵(lì)了客戶經(jīng)理的工作熱情。在分行開(kāi)門(mén)紅競(jìng)賽活動(dòng)中，支行的負(fù)債業(yè)務(wù)、個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)在全分行均處于領(lǐng)先位置，取得較好成績(jī)。

(二)強(qiáng)化市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制。

1、公司業(yè)務(wù)基礎(chǔ)營(yíng)銷(xiāo)工作首先是抓新開(kāi)戶，支行公司部年初即明確：每位對(duì)公客戶經(jīng)理每月必須新開(kāi)有效戶達(dá)到_戶。

從全年情況來(lái)看，支行共計(jì)實(shí)現(xiàn)新開(kāi)戶 戶，實(shí)現(xiàn)新戶存款新增 萬(wàn)元。其次是通過(guò)政府平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)周邊園區(qū)客戶的營(yíng)銷(xiāo)力度，通過(guò)上門(mén)拜訪、制訂理財(cái)方案等多種形式，積極宣傳我行對(duì)公產(chǎn)品。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的努力，取得了客戶的高度認(rèn)可，已和多個(gè)優(yōu)質(zhì)企業(yè)建立了合作意向。其中， 區(qū)財(cái)政非稅收入專戶已經(jīng)成功開(kāi)立，存款余額近 個(gè)億。

2、在零售銀行業(yè)務(wù)日常工作中，對(duì)

區(qū)“富人區(qū)”進(jìn)行了區(qū)域定位，實(shí)施精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)和分層次營(yíng)銷(xiāo)，注重基礎(chǔ)營(yíng)銷(xiāo)、中端客戶營(yíng)銷(xiāo)、大戶營(yíng)銷(xiāo)并重。

一是大戶營(yíng)銷(xiāo)：將 萬(wàn)以上的客戶界定為大戶，針對(duì)這部分客戶專門(mén)制定了“理財(cái)秘書(shū)”服務(wù)。分行發(fā)行各種幣種的理財(cái)產(chǎn)品、各種基金、信托產(chǎn)品、國(guó)債、外匯市場(chǎng)行情等金融信息，根據(jù)客戶的類型、投資需求有選擇性的分別發(fā)送短消息或者提供理財(cái)方案，讓客戶及時(shí)地了解銀行的動(dòng)態(tài)發(fā)展，同時(shí)讓貴賓客戶感受到銀行對(duì)他們不只是單純的存款需求，而且有幫助他們投資理財(cái)，使其效益最大化，這樣才能將客戶與銀行更緊密的聯(lián)系在一起。這就對(duì)個(gè)人銀行部戰(zhàn)線上的客戶經(jīng)理要求更高，綜合素質(zhì)的提升更重要。針對(duì)這部分客戶，客戶經(jīng)理團(tuán)結(jié)起來(lái)，根據(jù)客戶特色討論，制定出幾套適合客戶需求的理財(cái)方案，針對(duì)客戶可能會(huì)提出的問(wèn)題反復(fù)推敲，做足前位準(zhǔn)備，實(shí)現(xiàn)給客戶百分百滿意的專業(yè)服務(wù)，讓這部分客戶更信任我們，依賴我們，成為我們的忠實(shí)客戶;

二是小區(qū)營(yíng)銷(xiāo)：由于支行地理環(huán)境，小區(qū)營(yíng)銷(xiāo)成為我們的特色，頻繁且高質(zhì)量的戶外宣傳對(duì)支行提高知名度是最有效的方法。堅(jiān)持不懈地開(kāi)展多樣的小區(qū)活動(dòng)和宣傳，通過(guò)在高檔小區(qū) 山莊的聯(lián)益活動(dòng)，對(duì)我行產(chǎn)品的大力推薦，使我行的形象深入人心，山莊業(yè)主中成為我行 客戶的便有10戶。支行通過(guò)“物管收費(fèi)站”的有效宣傳，進(jìn)駐周遍優(yōu)質(zhì)小區(qū)，例如__花園等通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)卡、開(kāi)功能，既達(dá)到我行電子業(yè)務(wù)的宣傳，也成功實(shí)現(xiàn)攬存 多萬(wàn)元;

三是大堂營(yíng)銷(xiāo)：大堂經(jīng)理將大廳精心布置，營(yíng)造舒適的營(yíng)業(yè)環(huán)境和溫馨的節(jié)日氣氛，狠抓服務(wù)，對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶主動(dòng)引導(dǎo)，對(duì)普通客戶主要介紹消費(fèi)積分、自助繳費(fèi)、消費(fèi)有獎(jiǎng)、網(wǎng)上銀行等日常功能，使客戶在使用這些功能的同時(shí)感受到一卡通的方便。對(duì)中、高端客戶主要介紹 卡、白金卡、信用卡、外匯寶、電子銀行、人民幣、外幣的理財(cái)產(chǎn)品。通過(guò)平時(shí)存款有禮、節(jié)假日行慶的抽獎(jiǎng)活動(dòng)來(lái)帶動(dòng)自然增長(zhǎng)，增添節(jié)日氣氛，聚集大堂的人氣。大堂是最有效的陣地營(yíng)銷(xiāo)，安排客戶經(jīng)理輪流在大堂值班，對(duì)大廳的客戶進(jìn)行梳理，達(dá)到提升的效果。

3、公私聯(lián)動(dòng)組合營(yíng)銷(xiāo)：零售銀行部與公司銀行部通過(guò)一對(duì)一的接對(duì)子形式，互幫互助，互通信息，從對(duì)私大客戶中發(fā)掘?qū)蛻?，從?duì)公客戶中尋找對(duì)私大客戶，年初就通過(guò)對(duì)私大客戶拓展了一戶對(duì)公客戶，吸收對(duì)公存款

萬(wàn)元。同時(shí)還公私聯(lián)動(dòng)，落實(shí)了 汽車(chē)銷(xiāo)售有限公司等單位的工資。

(三)針對(duì)弱點(diǎn)，狠抓資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國(guó)際業(yè)務(wù)。

資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國(guó)際業(yè)務(wù)一直都是 區(qū)支行的弱勢(shì)業(yè)務(wù)。15年支行下大力開(kāi)拓這三方面工作。資產(chǎn)方面：結(jié)合分行今年大力擴(kuò)展信貸資產(chǎn)規(guī)模的工作思路，支行通過(guò)“立足園區(qū)輻射周邊”，積極進(jìn)行資產(chǎn)項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)。目前已經(jīng)成功和 等一批優(yōu)質(zhì)企業(yè)達(dá)成合作意向，近期內(nèi)即可對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行上報(bào)。體現(xiàn)方面：一方面對(duì)支行已有的客戶進(jìn)行挖潛，另一方面積極對(duì)外營(yíng)銷(xiāo)新戶。對(duì)貼現(xiàn)跟蹤票據(jù)源頭企業(yè)，積極拓展收款下家，成功拓展了 等企業(yè)，全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)貼現(xiàn) 億元，與13年同期相比增加了2000萬(wàn)元。國(guó)際業(yè)務(wù)方面：對(duì)區(qū)域內(nèi)的外貿(mào)企業(yè)逐一上門(mén)拜訪，目前已和 制藥公司等達(dá)成和合作意向。此外，對(duì)于提前終止授信額度的 公司，支行始終沒(méi)有放棄，一直對(duì)其進(jìn)行積極的跟蹤，隨時(shí)關(guān)注公司的生產(chǎn)進(jìn)行情況，同時(shí)和銀監(jiān)局、區(qū)政府保持了密切的聯(lián)系，以便最快時(shí)間內(nèi)了解政策方面的動(dòng)向，在銀監(jiān)局和 區(qū)政府對(duì)公司的態(tài)度明確后，支行擬再度與其展開(kāi)合作，將成為下半年國(guó)際業(yè)務(wù)的亮點(diǎn)。

(四)大力拓展房地產(chǎn)企業(yè)，結(jié)合分行活動(dòng)，狠抓個(gè)人資產(chǎn)，突出工作重點(diǎn)

針對(duì) 區(qū)域內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)和優(yōu)質(zhì)樓盤(pán)眾多的優(yōu)勢(shì)，支行加大了對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商的拓展力度，和 等知名開(kāi)發(fā)商建立了往來(lái)關(guān)系，并擬在開(kāi)發(fā)貸款和按揭方面展開(kāi)深入的合作。同時(shí)，對(duì)原有的開(kāi)發(fā)企業(yè)，如 地產(chǎn)，進(jìn)行了深度的挖潛拓展，目前擬增加其開(kāi)發(fā)貸款至 億元，將改變支行對(duì)公資產(chǎn)業(yè)務(wù)落后的狀況。同時(shí)，支行將風(fēng)險(xiǎn)低、回報(bào)高的個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)作為發(fā)展的重點(diǎn)，整合資源，將個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)劃歸公司銀行部管理，充分利用公司客戶經(jīng)理善于與企業(yè)打交道的優(yōu)勢(shì)，拓展按揭業(yè)務(wù)。針對(duì)分行下達(dá)的一季度階段性個(gè)人資產(chǎn)任務(wù)，支行公司部全員動(dòng)員，對(duì)按揭、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款進(jìn)行積極營(yíng)銷(xiāo)，其中成功發(fā)放了 分行金額最大的單筆個(gè)人按揭 萬(wàn)元。此外，通過(guò)直客方式，支行營(yíng)銷(xiāo)了“ "等優(yōu)質(zhì)樓盤(pán)，為全年個(gè)人資產(chǎn)任務(wù)的完成奠定了基礎(chǔ)。全年，支行實(shí)現(xiàn)了比去年新增 萬(wàn)元，完成分行下達(dá)的全年任務(wù)的150%。

(五)健全案防體系，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

1、牢固樹(shù)立“安全就是效益”的意識(shí)，以預(yù)防和懲治案件為著力點(diǎn)，深入開(kāi)展規(guī)章制度教育和警示教育活動(dòng)，落實(shí)案件防范工作責(zé)任制。

密切關(guān)注社會(huì)形式，嚴(yán)防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門(mén)，我行都制訂了嚴(yán)格的規(guī)章制度，并督促每一個(gè)員工遵照?qǐng)?zhí)行。做到人人熟悉防搶預(yù)案，定期演習(xí)。把防搶劫、防盜竊、防詐騙尤其是防票據(jù)、銀行卡詐騙作為安全工作重點(diǎn)，不斷提高對(duì)高科技犯罪的防范能力。

2、認(rèn)真開(kāi)展合規(guī)守法教育活動(dòng)。

根據(jù)《 分行開(kāi)展合規(guī)守法教育活動(dòng)實(shí)施方案》，成立了支行合規(guī)守法教育活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)了全體員工合規(guī)守法教育活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，制定出支行的學(xué)習(xí)計(jì)劃，把工作落到實(shí)處。以多種形式組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了： 副行長(zhǎng)在全行“合規(guī)守法”教育活動(dòng)視頻動(dòng)員大會(huì)上的講話、分行開(kāi)展合規(guī)守法教育活動(dòng)實(shí)施方案、銀行誠(chéng)信舉報(bào)及獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)定、劉明康兩個(gè)講話、合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理指引、銀行客戶經(jīng)理行為禁令、銀行柜面業(yè)務(wù)人員行為禁令、銀行員工行為守則、典型案例等內(nèi)容。并組織全行員工參加了“合規(guī)守法”在線測(cè)試，取得了良好的成績(jī)。先后出版了五期合規(guī)守法活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)，全行員工寫(xiě)出了學(xué)習(xí)心得體會(huì)，全行員工的合規(guī)守法意識(shí)的到極大加強(qiáng)，在分行合規(guī)守法知識(shí)競(jìng)賽中我行代表隊(duì)取得了第二名的好成績(jī)。

3、以“合規(guī)守法教育活動(dòng)”為切入點(diǎn)，結(jié)合分行會(huì)計(jì)部組織的“票據(jù)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)”“賬戶管理系統(tǒng)(二期)”等業(yè)務(wù)培訓(xùn)等有機(jī)結(jié)合，通過(guò)內(nèi)控管理制度和案件專項(xiàng)治理工作，加大了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的標(biāo)本兼治和綜合治理力度，建立起了前臺(tái)操作，后臺(tái)復(fù)核和崗位間監(jiān)督三道防線，落實(shí)要害部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范和安全保衛(wèi)措施，有效防止了風(fēng)險(xiǎn)。

增強(qiáng)的員工的合規(guī)、守法與誠(chéng)信意識(shí)。在日常管理工作中要求員工必須堅(jiān)持執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程，各施其職，分工合作。

按照總分行部署，支行按進(jìn)度計(jì)劃開(kāi)展了三項(xiàng)執(zhí)法監(jiān)察、案件專項(xiàng)治理等工作。成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，開(kāi)展了員工異常行為排查，形成了自查報(bào)告，對(duì)查出的事項(xiàng)進(jìn)行了整改，受到了好評(píng)。

在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，注重企業(yè)文化建設(shè)，在員工生日時(shí)，及時(shí)給每一位過(guò)生日的員工當(dāng)日送上一份鮮美的蛋糕，讓員工充分體會(huì)到組織的關(guān)心;積極參與分行組織的各類文體活動(dòng)，如服務(wù)征文活動(dòng)、迎春文藝表演、登山拔河比賽、羽毛球比賽等。在迎春文藝匯演中，全體演員和后勤人員體現(xiàn)了高度的集體榮譽(yù)感，犧牲了大量的休息時(shí)間，精心排練，使演出獲得巨大成功，榮獲分行迎春文藝匯演第二名，為支行的可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造了和諧的人文環(huán)境。