導(dǎo)語：如何才能寫好一篇股權(quán)申請(qǐng)書，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

被申請(qǐng)人：，男，漢族，魯轎車駕駛員，________年____月____日出生，住址，濟(jì)南市路號(hào)室，男，漢族，，為魯轎車車主，住址，濟(jì)南市號(hào)樓室

申請(qǐng)事項(xiàng)

1.申請(qǐng)法院對(duì)被申請(qǐng)人所有的魯轎車予以查封。

2.保全數(shù)額元事實(shí)與理由________年____月____日，在濟(jì)南市路與路口，申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人駕駛的魯轎車發(fā)生交通事故。后申請(qǐng)人被送往醫(yī)院治療。期間，申請(qǐng)人醫(yī)療費(fèi)用支出元，被申請(qǐng)人在支付部分費(fèi)用后，便拒絕支付剩余費(fèi)用。申請(qǐng)人認(rèn)為，本次事故給申請(qǐng)人還造成了誤工、營(yíng)養(yǎng)、護(hù)理、交通等損失.為避免損失進(jìn)一步擴(kuò)大，遂申請(qǐng)法院對(duì)被申請(qǐng)人所有的車輛予以查封。為維護(hù)自身合法權(quán)益，遂向貴院提出保全申請(qǐng)。

申請(qǐng)人特提供擔(dān)保物：魯轎車車主，，身份證號(hào)，

篇2

    ××中外合資有限責(zé)任公司系1994年設(shè)立的中外合資企業(yè)(以下簡(jiǎn)稱合資企業(yè))?！痢凉鞠岛腺Y企業(yè)的中方投資者(以下簡(jiǎn)稱中方股東)。中方股東分別于1994、1995、1996年以自己的名義向××銀行(以下簡(jiǎn)稱銀行)申請(qǐng)了三筆貸款,共計(jì)1200萬元。

    當(dāng)時(shí),中方股東未向銀行提供任何形式的擔(dān)保。三筆貸款的期限屆滿后,中方股東未能按照貸款合同的約定向銀行償還借款本息。此期間,銀行不斷向中方股東發(fā)出催收通知,使訴訟時(shí)效處于中斷的狀態(tài)。 1998年10月,中方股東委派的合資企業(yè)的董事長(zhǎng)在未征得董事會(huì)和外方股東同意的情況下,以合資企業(yè)的名義與銀行簽訂了《最高額抵押合同》,約定:

    1、合資企業(yè)以土地使用權(quán)(該土地上已有建筑物)在1500萬元的范圍內(nèi)為中方股東的借款提供擔(dān)保;

    2、擔(dān)保范圍為銀行自1994年1月1日至1998年10月期間向中方股東發(fā)放的貸款本息。 2001年3月,銀行將上述三筆不良貸款本息債權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給了××資產(chǎn)管理公司(以下簡(jiǎn)稱資產(chǎn)管理公司)。資產(chǎn)管理公司于2003年8月向中方股東和合資企業(yè)提起訴訟,要求判令中方股東償還全部借款本息,并判令由其產(chǎn)管理公司對(duì)合資企業(yè)提供的抵押物行使抵押權(quán)。

    訴訟中,資產(chǎn)管理公司向法庭提交了土地他項(xiàng)權(quán)利證明書。該證明書載明:前述的最高額抵押合同的抵押登記時(shí)間為1998年10月。然而,合資企業(yè)的律師通過調(diào)查發(fā)現(xiàn):

    1、本案所涉土地使用權(quán)抵押,登記于該土地部門2001年度的抵押登記簿上;

    2、該土地使用權(quán)抵押登記的時(shí)間為2001年7月;

    3、土地管理部門在抵押人和抵押權(quán)人向其遞交的《土地他項(xiàng)權(quán)利登記申請(qǐng)書》上,將該申請(qǐng)書編號(hào)為(2001)848號(hào)。

篇3

1、公司法定代表人簽署的《公司變更登記申請(qǐng)書》（含新的《股東出資情況表》，公司加蓋公章）；

2、公司簽署的《指定代表或者共同委托人的證明》（公司加蓋公章）及指定代表或委托人的身份證件復(fù)印件，應(yīng)標(biāo)明指定代表或者共同委托人的辦理事項(xiàng)、權(quán)限、授權(quán)期限；

3、關(guān)于變更股東及修改公司章程的股東會(huì)決議；

4、修改后的公司章程或者公司章程修正案；

5、根據(jù)公司章程所做的新的人事任免決定；

6、股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同（其他股東簽署放棄優(yōu)先購(gòu)買權(quán)）并經(jīng)律師見證；

7、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本原件，新股東及新任職人士的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或身份證復(fù)印件；

篇4

一、試點(diǎn)要求與工作步驟

小額貸款公司試點(diǎn)工作以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，積極試點(diǎn)、有序推進(jìn)，建章立制、嚴(yán)格準(zhǔn)入，明確職責(zé)、規(guī)范運(yùn)行，監(jiān)管有力、防范風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)為本市“三農(nóng)”和小企業(yè)提供金融服務(wù)。

按照市政府的統(tǒng)一部署，在本市部分符合條件的區(qū)（縣）開展小額貸款公司試點(diǎn)工作，每區(qū)（縣）1～2家，成熟一家，推出一家。在總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)運(yùn)行效果、市場(chǎng)需求等實(shí)際情況，適時(shí)擴(kuò)大試點(diǎn)范圍。

二、準(zhǔn)入資格與運(yùn)營(yíng)要求

（一）準(zhǔn)入資格

小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。小額貸款公司主要發(fā)起人為企業(yè)法人，注冊(cè)地且住所在試點(diǎn)區(qū)（縣），管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚，凈資產(chǎn)不低于5000萬元、資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%、連續(xù)三年贏利且利潤(rùn)總額在1500萬元以上（在崇明縣，小額貸款公司主要發(fā)起人的要求可適當(dāng)降低）。其他股東原則上為所在試點(diǎn)區(qū)（縣）的投資人。

小額貸款公司的注冊(cè)資本來源必須真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，一次足額繳納，不得以借貸資金和他人委托資金入股。試點(diǎn)期間，有限責(zé)任公司初始注冊(cè)資本不得低于2000萬元（崇明縣1000萬元），股份有限公司初始注冊(cè)資本不得低于5000萬元（崇明縣2000萬元）。對(duì)于規(guī)范經(jīng)營(yíng)、運(yùn)行良好且需要補(bǔ)充資本的小額貸款公司，一年后允許增資擴(kuò)股。

小額貸款公司應(yīng)具有合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)。主要發(fā)起人一般不超過兩個(gè)，單個(gè)主要發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股不得超過20%，兩個(gè)主要發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股各不得超過15%，其他單個(gè)股東及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股不得超過10%，單個(gè)股東持股不得低于1%。主要發(fā)起人股權(quán)3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押，其他股東一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押。

申請(qǐng)成為小額貸款公司的高管人員，應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

（二）運(yùn)營(yíng)要求

1.資金來源

小額貸款公司資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金，融入資金余額不超過資本凈額的50%。

2.資金運(yùn)用

小額貸款公司業(yè)務(wù)范圍為發(fā)放貸款及相關(guān)的咨詢活動(dòng)，必須在所在區(qū)（縣）經(jīng)營(yíng)。小額貸款公司發(fā)放貸款應(yīng)堅(jiān)持“小額、分散”原則，鼓勵(lì)小額貸款公司面向所在區(qū)（縣）的“三農(nóng)”與小企業(yè)提供信貸服務(wù)，著力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面。同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%，50%以上的借款人貸款余額不超過50萬元。小額貸款公司不得向股東及其關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款。

小額貸款公司按照市場(chǎng)化原則經(jīng)營(yíng)，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為中國(guó)人民銀行公布的同期同檔次基準(zhǔn)利率的0.9倍，具體浮動(dòng)幅度按照市場(chǎng)原則自主確定。

3.風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控

小額貸款公司應(yīng)建立發(fā)起人承諾制度，公司股東應(yīng)與小額貸款公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

小額貸款公司應(yīng)按照《公司法》要求健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。

小額貸款公司應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸中審查和貸后檢查，嚴(yán)把信貸閘門。小額貸款公司應(yīng)根據(jù)自身情況建立起審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度，完善貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提制度，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。

小額貸款公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)全面反映企業(yè)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。同時(shí),建立信息披露制度，定時(shí)向公司股東、主管部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、融資等信息，必要時(shí)向社會(huì)公開披露。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將融資信息及時(shí)報(bào)送小額貸款公司所在區(qū)（縣）政府，并跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。

三、工作機(jī)制與批準(zhǔn)程序

（一）工作機(jī)制

成立*市小額貸款公司試點(diǎn)工作推進(jìn)小組（下稱“推進(jìn)小組”），由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任負(fù)責(zé)人，推進(jìn)小組成員單位包括市金融辦、人民銀行*分行、*銀監(jiān)局、市工商局、市農(nóng)委、市經(jīng)委、市財(cái)政局、市公安局、市政府法制辦。

推進(jìn)小組的主要職能，一是統(tǒng)籌小額貸款公司試點(diǎn)工作；二是審定小額貸款公司試點(diǎn)區(qū)（縣）；三是協(xié)調(diào)解決小額貸款公司試點(diǎn)過程中的有關(guān)問題；四是指導(dǎo)區(qū)（縣）政府及相關(guān)部門做好小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

市金融辦為本市小額貸款公司試點(diǎn)工作的主管部門，除承擔(dān)推進(jìn)小組日常工作外，其主要職能為，一是負(fù)責(zé)受理區(qū)（縣）試點(diǎn)申請(qǐng)；二是負(fù)責(zé)復(fù)審小額貸款公司試點(diǎn)申請(qǐng)等事項(xiàng)；三是負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司年度分類評(píng)價(jià)；四是督促區(qū)（縣）政府及相關(guān)部門做好對(duì)小額貸款公司的日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

開展試點(diǎn)的區(qū)（縣）政府的主要職能，一是負(fù)責(zé)篩選本區(qū)（縣）的試點(diǎn)對(duì)象，預(yù)審小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)；二是對(duì)小額貸款公司進(jìn)行日常監(jiān)管，對(duì)其服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)情況進(jìn)行測(cè)評(píng)；三是承擔(dān)小額貸款公司試點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任。

（二）批準(zhǔn)程序

1.區(qū)（縣）試點(diǎn)申請(qǐng)及批準(zhǔn)

有試點(diǎn)意向的區(qū)（縣）政府向市金融辦遞交試點(diǎn)申請(qǐng)書。試點(diǎn)申請(qǐng)書至少包括以下內(nèi)容：

（1）背景情況介紹。包括區(qū)（縣）經(jīng)濟(jì)金融及“三農(nóng)”和小企業(yè)情況；設(shè)立小額貸款公司的必要性和可行性。

（2）試點(diǎn)工作方案。內(nèi)容包括試點(diǎn)組織領(lǐng)導(dǎo)，應(yīng)明確負(fù)責(zé)小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)初審、日常監(jiān)管、服務(wù)測(cè)評(píng)、風(fēng)險(xiǎn)處置的具體部門；符合相關(guān)條件及有申報(bào)意向的小額貸款公司主要發(fā)起人的基本情況；其他發(fā)起人及股東的基本情況；試點(diǎn)步驟與工作安排；其他需要說明的問題。

（3）風(fēng)險(xiǎn)處置承諾。落實(shí)屬地管理責(zé)任，對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行日常監(jiān)管，定期檢查，負(fù)責(zé)處置小額貸款公司違規(guī)、違法經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的不穩(wěn)定因素，承諾承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任。

市金融辦審核區(qū)（縣）試點(diǎn)申請(qǐng)書后，報(bào)推進(jìn)小組審定。經(jīng)推進(jìn)小組審定試點(diǎn)的區(qū)（縣）政府，應(yīng)對(duì)本地區(qū)符合相關(guān)條件及有申報(bào)意向的小額貸款公司主要發(fā)起人進(jìn)行篩選，并報(bào)推進(jìn)小組。

2.小額貸款公司試點(diǎn)申請(qǐng)及批準(zhǔn)

經(jīng)試點(diǎn)區(qū)（縣）政府篩選的小額貸款公司主要發(fā)起人應(yīng)向所在區(qū)（縣）政府遞交小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)材料，包括：

（1）設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書。內(nèi)容包括小額貸款公司的組織形式、擬定名稱、擬注冊(cè)資本、擬注冊(cè)地、業(yè)務(wù)范圍等。

（2）公司設(shè)立方案。內(nèi)容包括小額貸款公司的設(shè)立步驟和時(shí)間安排；注冊(cè)資本、股東名冊(cè)及其出資額、出資比例；公司章程草案及管理制度，包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度、信息披露制度；擬任高管人員簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件。

（3）股東基本情況。主要發(fā)起人按規(guī)定提供詳細(xì)情況及有關(guān)資料。企業(yè)法人投資人必須提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表，并滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件；自然人投資人須提交身份證復(fù)印件、個(gè)人簡(jiǎn)歷、入股資金來源證明，并滿足有完全民事行為能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件；其他社會(huì)組織須提交相關(guān)資格證明材料。

（4）責(zé)任承諾書。股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實(shí)合法；上報(bào)申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；自覺遵守國(guó)家、本辦法和本市相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程。

（5）法律意見書。律師事務(wù)所出具法律意見書，內(nèi)容包括小額貸款公司出資人及關(guān)聯(lián)情況，公司設(shè)立情況，以及是否有重大違法、違規(guī)行為。

（6）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

（7）公安、消防部門出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。

（8）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（9）依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。

（10）政府要求的其他材料。

上述部分材料可在預(yù)審后提供。

區(qū)（縣）政府在收到小額貸款公司主要發(fā)起人遞交的申請(qǐng)材料的15個(gè)工作日內(nèi)，完成預(yù)審。

試點(diǎn)區(qū)（縣）政府將通過預(yù)審的小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)材料和預(yù)審意見上報(bào)推進(jìn)小組。推進(jìn)小組征求有關(guān)成員意見后，由市金融辦在15個(gè)工作日內(nèi)，做出同意與否的決定。

3.工商登記

小額貸款公司申請(qǐng)人憑市金融辦批準(zhǔn)批文，依法向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。此外，還應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、*銀監(jiān)局和人行*分行報(bào)送相關(guān)資料。

4.變更等事項(xiàng)

小額貸款公司變更、終止等事項(xiàng)，參照小額貸款公司設(shè)立的規(guī)定執(zhí)行。

四、監(jiān)督管理與風(fēng)險(xiǎn)處置

（一）監(jiān)督管理

推進(jìn)小組指導(dǎo)區(qū)（縣）政府做好小額貸款公司日常監(jiān)督管理工作。推進(jìn)小組各成員單位按照各自職責(zé)做好工作。市金融辦負(fù)責(zé)督促區(qū)（縣）政府開展小額貸款公司日常監(jiān)督管理。

各試點(diǎn)區(qū)（縣）政府按照職能搞好日常監(jiān)督管理。區(qū)（縣）政府應(yīng)明確具體職能部門，對(duì)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率、關(guān)聯(lián)交易以及是否符合本辦法要求、公司章程等方面實(shí)施持續(xù)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管，牽頭進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；定期接收小額貸款公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、融資等信息，并及時(shí)向推進(jìn)小組報(bào)告；每季度向推進(jìn)小組報(bào)告小額貸款公司經(jīng)營(yíng)等基本情況；每年度對(duì)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等方面進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果提交推進(jìn)小組。

（二）風(fēng)險(xiǎn)處置

小額貸款公司應(yīng)接受社會(huì)監(jiān)督，不得進(jìn)行任何形式的非法集資。

小額貸款公司在經(jīng)營(yíng)過程中若出現(xiàn)下列情形之一，由所在地的區(qū)（縣）政府責(zé)令改正；情節(jié)特別嚴(yán)重的，由相關(guān)部門依法進(jìn)行處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

1.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立小額貸款公司的；

2.未經(jīng)批準(zhǔn)變更的；

3.資金來源、運(yùn)用違反相關(guān)規(guī)定的；

4.拒絕或阻礙主管部門檢查監(jiān)督的；

5.不按照本辦法規(guī)定上報(bào)有關(guān)情況的；

6.政府規(guī)定的其他情況。

區(qū)（縣）政府承擔(dān)小額貸款公司試點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任。

五、扶持措施

試點(diǎn)區(qū)（縣）政府和市政府有關(guān)部門可對(duì)小額貸款公司制定相應(yīng)扶持措施。

篇5

第一條為規(guī)范中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、操作流程和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條本辦法適用于《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和《外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》規(guī)定的獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司、外國(guó)銀行分行和外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱外資法人機(jī)構(gòu)是指獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和合資財(cái)務(wù)公司。

第三條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。

第四條外資金融機(jī)構(gòu)下列事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、增加業(yè)務(wù)品種和高級(jí)管理人員任職資格等。

第五條本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文或英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)附中文或英文譯本。

第六條本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書。

本辦法要求提交的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國(guó)銀行對(duì)其中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的擔(dān)保書、所在國(guó)家或地區(qū)主管當(dāng)局的意見書（函），應(yīng)經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證，但中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件除外。

第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié)獨(dú)資銀行、合資銀行設(shè)立

第七條獨(dú)資銀行、合資銀行的注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。銀監(jiān)會(huì)根據(jù)獨(dú)資銀行、合資銀行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊(cè)資本的最低限額。

第八條設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者為金融機(jī)構(gòu)；

（二）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；

（三）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東必須在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則不需先設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；

（四）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（五）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（六）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。

第九條設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，申請(qǐng)人還應(yīng)滿足以下審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

（三）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前3年的財(cái)務(wù)報(bào)告持無保留意見；

（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；

（五）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；

（六）符合法律法規(guī)對(duì)金融業(yè)投資人的其他相關(guān)要求；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。

第十一條籌建獨(dú)資銀行、合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第十二條申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行、合資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）由出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書（函），籌建獨(dú)資銀行申請(qǐng)書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨(dú)資銀行的名稱、注冊(cè)資本額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類，籌建合資銀行申請(qǐng)書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊(cè)資本額、合資各方出資比例和申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)獨(dú)資銀行或合資銀行市場(chǎng)前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；

（三）擬設(shè)獨(dú)資銀行或合資銀行的章程；

（四）擬設(shè)合資銀行合資經(jīng)營(yíng)合同；

（五）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

（六）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行合資各方最近3年的年報(bào)；

（七）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書（函）；

（八）初次設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行的申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（九）申請(qǐng)人的章程；

（十）申請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；

（十一）申請(qǐng)人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十二）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第十三條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資銀行、合資銀行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)?；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。

第十四條擬設(shè)獨(dú)資銀行、合資銀行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。獨(dú)資銀行、合資銀行設(shè)立的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見及驗(yàn)收意見報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見及驗(yàn)收意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第十五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的名單、簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第十六條獨(dú)資銀行、合資銀行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

獨(dú)資銀行、合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)延期申請(qǐng)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

獨(dú)資銀行、合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第二節(jié)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司設(shè)立

第十七條獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

銀監(jiān)會(huì)根據(jù)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊(cè)資本的最低限額。

第十八條設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)具備下列條件：

（一）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者為金融機(jī)構(gòu)；

（二）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東應(yīng)在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財(cái)務(wù)公司，則不需先設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)，是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；

（四）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財(cái)務(wù)公司，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（五）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（六）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。

第十九條設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，還應(yīng)滿足本辦法第九條規(guī)定的審慎性條件。

第二十條設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。

第二十一條籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第二十二條申請(qǐng)籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）由出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書（函），籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的名稱、注冊(cè)資本額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類，籌建合資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資財(cái)務(wù)公司的名稱、合資各方名稱、注冊(cè)資本額、合資各方出資比例和申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司市場(chǎng)前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；

（三）擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司章程；

（四）擬設(shè)合資財(cái)務(wù)公司合資經(jīng)營(yíng)合同；

（五）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司合資各方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

（六）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司合資各方最近3年的年報(bào)；

（七）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書（函）；

（八）初次設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（九）申請(qǐng)人的章程；

（十）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；

（十一）申請(qǐng)人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十二）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第二十三條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。

第二十四條擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理設(shè)立申請(qǐng)之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見及驗(yàn)收意見報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見及驗(yàn)收意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第二十五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理的名單、簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二十六條獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第三節(jié)外國(guó)銀行分行設(shè)立

第二十七條外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金（由其總行無償撥付）不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣。

銀監(jiān)會(huì)根據(jù)外國(guó)銀行分行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其營(yíng)運(yùn)資金的最低限額。

第二十八條設(shè)立外國(guó)銀行分行，應(yīng)具備下列條件：

（一）申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上，在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；

（二）申請(qǐng)人提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于200億美元，并且資本充足率不低于8%；申請(qǐng)人若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元，并且資本充足率不低于8%；

（三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。

第二十九條設(shè)立外國(guó)銀行分行，還應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

（三）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前3年的財(cái)務(wù)報(bào)告持無保留意見；

（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；

（五）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；

（六）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，金融監(jiān)管當(dāng)局與銀監(jiān)會(huì)已建立良好的溝通機(jī)制;

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十條申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（二）具有健全的內(nèi)部控制制度；

（三）具有有效的管理信息系統(tǒng)；

（四）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（五）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

（六）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（七）無重大違法違規(guī)記錄；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十一條設(shè)立外國(guó)銀行分行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。

第三十二條籌建外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第三十三條申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）由申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)外國(guó)銀行分行的名稱、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類。外國(guó)銀行分行名稱包括中、外文名稱，中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國(guó)銀行的國(guó)籍及責(zé)任形式；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)分行市場(chǎng)前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；

（三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書（函）；

（五）申請(qǐng)人最近3年的年報(bào)；

（六）初次設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（七）申請(qǐng)人的章程；

（八）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；

（九）申請(qǐng)人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第三十四條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。外國(guó)銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。

第三十五條擬設(shè)外國(guó)銀行分行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見及驗(yàn)收意見報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見及驗(yàn)收意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人，驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第三十六條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的授權(quán)書；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（八）外國(guó)銀行總行對(duì)該擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書；

（九）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第三十七條外國(guó)銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

外國(guó)銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第四節(jié)獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行設(shè)立

第三十八條設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)具備下列條件：

（一）在中國(guó)境內(nèi)開業(yè)3年以上；

（二）提出申請(qǐng)前2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（三）資本充足率不低于8%；

（四）每增設(shè)一個(gè)分行，申請(qǐng)人應(yīng)撥付不少于1億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營(yíng)運(yùn)資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請(qǐng)人對(duì)其所有境內(nèi)分行累計(jì)撥付營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過其注冊(cè)資本的60%。

第三十九條設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，申請(qǐng)人還應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；

（四）具有有效的管理信息系統(tǒng)；

（五）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（六）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

（七）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（八）無重大違法違規(guī)記錄；

（九）具有有效的反洗錢措施；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十條設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。

第四十一條籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行的申請(qǐng)，由獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)向獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第四十二條申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行，應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）由申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)分行的名稱、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類；

（二）董事會(huì)同意申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行的決議；

（三）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)分行市場(chǎng)前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；

（四）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（五）申請(qǐng)人最近3年的年報(bào)；

（六）申請(qǐng)人的章程；

（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)資料為一式三份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第四十三條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)?；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。

第四十四條擬設(shè)獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見及驗(yàn)收意見報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見及驗(yàn)收意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第四十五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）擬設(shè)分行籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的授權(quán)書；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（八）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第四十六條獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五節(jié)同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立

第四十七條設(shè)立同城支行，應(yīng)具備下列條件：

（一）在擬設(shè)支行當(dāng)?shù)卦O(shè)有分行（含視同分行管理的機(jī)構(gòu)，本節(jié)下同）或分行以上的機(jī)構(gòu)且正式營(yíng)業(yè)1年以上，且該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）擬設(shè)支行當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；

（三）由外資金融機(jī)構(gòu)總行或分行撥付的營(yíng)運(yùn)資金不得低于人民幣1000萬元或等值的自由兌換貨幣；

（四）由獨(dú)資或合資銀行總行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，撥付金額應(yīng)在總行資本金總額的60%之內(nèi)；由獨(dú)資或合資銀行分行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，累計(jì)不得超過分行營(yíng)運(yùn)資金的60%；由外國(guó)銀行分行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，累計(jì)不得超過分行可運(yùn)用營(yíng)運(yùn)資金的60%，可運(yùn)用營(yíng)運(yùn)資金是指扣除30%的生息資產(chǎn)之后剩余的營(yíng)運(yùn)資金；

（五）具有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員；

（六）具有合格的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）申請(qǐng)人在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一個(gè)同城支行；在該申請(qǐng)獲得不同意籌建的批復(fù)或獲得開業(yè)批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人方可再行申請(qǐng)；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第四十八條設(shè)立同城支行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)開業(yè)兩個(gè)階段。

第四十九條籌建同城支行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建同城支行，申請(qǐng)人應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交籌建申請(qǐng)。

所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第五十條申請(qǐng)籌建同城支行，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)同城支行的名稱、所在地、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)前景的分析、未來業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構(gòu)；

（三）申請(qǐng)人最近2年的財(cái)務(wù)報(bào)告；

（四）籌建人員名單及主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷；

（五）最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五十一條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表。同城支行的籌建期為自領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局，提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)?；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由籌建決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第五十二條同城支行開業(yè)的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請(qǐng)同城支行開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)，對(duì)籌建事項(xiàng)進(jìn)行審查驗(yàn)收，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第五十三條申請(qǐng)同城支行開業(yè)，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬開業(yè)的同城支行的名稱、地址、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（四）擬任高級(jí)管理人員的相關(guān)背景資料及從業(yè)人員情況一覽表；

（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證或使用權(quán)證的復(fù)印件；

（六）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明及相關(guān)證明的復(fù)印件；

（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五十四條同城支行經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

同城支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提出開業(yè)延期申請(qǐng)，所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

同城支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五十五條設(shè)立自助銀行，應(yīng)具備下列條件：

（一）在擬設(shè)地設(shè)有分行或分行以上的機(jī)構(gòu)，且該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）在擬設(shè)地已設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；

（三）具有合格的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（四）申請(qǐng)人在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立3個(gè)自助銀行。在該申請(qǐng)獲得不同意設(shè)立的批復(fù)或獲得設(shè)立批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人方可再行申請(qǐng)；

（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第五十六條設(shè)立自助銀行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立自助銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第五十七條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立自助銀行，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬設(shè)置的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類；

（三）擬設(shè)地點(diǎn)的市場(chǎng)分析，內(nèi)容至少包括目標(biāo)市場(chǎng)、服務(wù)需求和競(jìng)爭(zhēng)狀況；

（四）擬負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)或人員；

（五）安全監(jiān)控方案及維護(hù)措施；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五十八條設(shè)置只提供取款、轉(zhuǎn)賬和查詢服務(wù)的自動(dòng)取款機(jī)（ATM），應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局備案，并依照本辦法第五十七條規(guī)定提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起15日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第六節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)設(shè)立

第五十九條設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)具備下列條件：

（一）所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

（二）是由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；

（三）外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)設(shè)立總代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立5個(gè)或5個(gè)以上分支機(jī)構(gòu)（含代表機(jī)構(gòu)）；

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（五）具有有效的反洗錢措施；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人僅應(yīng)具備前款第四項(xiàng)至第六項(xiàng)條件。

第六十條設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十一條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列資料：

（一）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（二）由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（三）所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）申請(qǐng)人的章程；

（五）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；

（六）申請(qǐng)前3年的年報(bào)；

（七）由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信；

（八）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件、簡(jiǎn)歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（九）由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對(duì)首席代表或總代表的授權(quán)書；

（十）申請(qǐng)人的反洗錢措施；

（十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表機(jī)構(gòu)的，提交的申請(qǐng)資料不包括前款第七項(xiàng)規(guī)定的資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第三章機(jī)構(gòu)變更

第一節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額

或者股份總額10%以上的股東

第六十二條外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關(guān)于股東條件的規(guī)定。

第六十三條外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十四條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）關(guān)于調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更股東的董事會(huì)決議；

（三）變動(dòng)投資額或股權(quán)比例的投資各方的董事會(huì)決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的意見書（函）；

（四）相關(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或合同；

（五）擬受讓方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（六）擬受讓方章程、組織結(jié)構(gòu)、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；

（七）擬受讓方反洗錢的制度或規(guī)定；

（八）擬受讓方最近3年的年報(bào)；

（九）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二節(jié)外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金

第六十五條外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十六條外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行申請(qǐng)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一式三份。

第三節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)修改章程

第六十七條外資法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)后一年內(nèi)提出修改章程的申請(qǐng)。

第六十八條外資法人機(jī)構(gòu)修改章程的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改章程，應(yīng)向外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十九條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改章程，應(yīng)向外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）股東會(huì)或董事會(huì)修改章程的決議；

（三）原章程和新章程草案；

（四）原章程與新章程變動(dòng)對(duì)照表；

（五）由律師事務(wù)所出具的關(guān)于修改章程的法律意見書（函）；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第四節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址

第七十條外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址，分為外資金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更地址兩種情形。

外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，對(duì)新營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行驗(yàn)收，并作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。在審查過程中，所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)要求復(fù)驗(yàn)。

第七十一條外資金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：

（一）由外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬遷入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的租賃或購(gòu)買合同或協(xié)議的復(fù)印件；

（三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第七十二條外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請(qǐng)書（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一份。

第五節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)更名

第七十三條外資金融機(jī)構(gòu)更名的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)更名，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第七十四條外資金融機(jī)構(gòu)更名分為下列兩種情形：

（一）外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因更名；

（二）外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機(jī)構(gòu)更名。

第七十五條外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請(qǐng)分兩步或直接辦理更名手續(xù)。

第七十六條外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請(qǐng)分兩步辦理更名手續(xù)的，申請(qǐng)人應(yīng)在更名前將外國(guó)銀行（公司）的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）、外國(guó)銀行（公司）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其合并（分立）的認(rèn)可函（批準(zhǔn)書）一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份抄送外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整的初步申請(qǐng)資料后1個(gè)月內(nèi)以簽署信函的形式確認(rèn)其擬更名申請(qǐng)。

第七十七條外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請(qǐng)分兩步辦理更名手續(xù)的，申請(qǐng)人應(yīng)在更名后30日內(nèi)提交下列正式申請(qǐng)資料：

（一）新機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）由新機(jī)構(gòu)填寫的銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）新機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的正式批準(zhǔn)書；

（四）新機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（五）新機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)境內(nèi)分行的稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任擔(dān)保書；

（六）新機(jī)構(gòu)的合并財(cái)務(wù)報(bào)表；

（七）新機(jī)構(gòu)的章程；

（八）新機(jī)構(gòu)的董事會(huì)名單；

（九）新機(jī)構(gòu)的最大十家股東或主要合伙人名單；

（十）新機(jī)構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)圖；

（十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)在更名時(shí)更換高級(jí)管理人員的，還應(yīng)同時(shí)提交高級(jí)管理人員任職資格審核需要的資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第七十八條外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)申請(qǐng)直接辦理更名手續(xù)的，應(yīng)提交的申請(qǐng)資料適用本辦法第七十七條的規(guī)定。

第七十九條外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外資金融機(jī)構(gòu)更名的，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）外國(guó)銀行（公司）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其更名的正式批準(zhǔn)書；

（三）更名后營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)或其他外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第六節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)

第八十條外資金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第八十一條外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交該外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一份。

第七節(jié)外國(guó)銀行分行動(dòng)用生息資產(chǎn)

第八十二條外國(guó)銀行分行動(dòng)用生息資產(chǎn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

外國(guó)銀行分行申請(qǐng)動(dòng)用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第八十三條外國(guó)銀行分行申請(qǐng)動(dòng)用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)書（函）一份。

第四章調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

第一節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)

第八十四條外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，分為初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)和申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍兩種情形。

第八十五條初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）擬開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前在中國(guó)境內(nèi)開業(yè)3年以上，其中香港銀行或澳門銀行的內(nèi)地分行提出申請(qǐng)前在內(nèi)地開業(yè)2年以上；

（二）擬開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行的盈利性指標(biāo)按內(nèi)地分行合并考核。

前款第一項(xiàng)所稱開業(yè)3年是指自外資金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立之日起至申請(qǐng)日止?jié)M3年，第二項(xiàng)所稱申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利是指外資金融機(jī)構(gòu)截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利。

第八十六條初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

第八十七條申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)具備下列條件：

（一）擬擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行盈利性指標(biāo)按照其內(nèi)地分行合并考核；

（二）本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

前款第一項(xiàng)所稱申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，是指外資金融機(jī)構(gòu)截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利。

第八十八條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)向擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第八十九條申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，申請(qǐng)人應(yīng)向擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、擬增加的資本金或撥付的營(yíng)運(yùn)資金；

（二）可行性研究報(bào)告；

（三）擬修改的章程（僅限外資法人機(jī)構(gòu)）；

（四）擬開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；

（五）截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二節(jié)獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行

開辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種

第九十條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行利用互聯(lián)網(wǎng)等開放性網(wǎng)絡(luò)或無線網(wǎng)絡(luò)開辦的電子銀行業(yè)務(wù)，包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和利用掌上電腦等個(gè)人數(shù)據(jù)輔助設(shè)備開辦的電子銀行，應(yīng)經(jīng)審批。

第九十一條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)；

（二）金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，建立了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請(qǐng)開辦電子銀行業(yè)務(wù)的前一年內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故；

（三）制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系和制度體系；

（四）按照電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對(duì)相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進(jìn)行了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試；

（五）對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與系統(tǒng)等，進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評(píng)估；

（六）建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員；

（七）其所在國(guó)家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局具備對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架和監(jiān)管能力；

（八）銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

第九十二條開辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)等電子銀行業(yè)務(wù)，除應(yīng)具備第九十一條所列條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）電子銀行基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備能夠保障電子銀行的正常運(yùn)行；

（二）電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務(wù)處理能力，能夠滿足客戶適時(shí)業(yè)務(wù)處理的需要；

（三）建立了有效的外部攻擊偵測(cè)機(jī)制；

（四）外資金融機(jī)構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器可以設(shè)置在中華人民共和國(guó)境內(nèi)或境外。設(shè)置在境外時(shí)，應(yīng)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)置可以記錄和保存境內(nèi)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的設(shè)施設(shè)備，能夠滿足金融監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查的要求，在出現(xiàn)法律糾紛時(shí)，能夠滿足中國(guó)司法機(jī)構(gòu)調(diào)查取證的要求。

第九十三條獲準(zhǔn)開辦電子銀行業(yè)務(wù)后，增加或者變更以下電子銀行業(yè)務(wù)種類，應(yīng)經(jīng)審批：

（一）有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要審批但金融機(jī)構(gòu)尚未申請(qǐng)批準(zhǔn)，并準(zhǔn)備利用電子銀行開辦的；

（二）金融機(jī)構(gòu)將已獲批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)用于電子銀行時(shí)，需要與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行直接實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交換才能實(shí)施的；

（三）金融機(jī)構(gòu)之間通過互聯(lián)電子銀行平合開展的；

（四）提供跨境電子銀行服務(wù)的；

（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)種類。

第九十四條開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)材料，并向擬開辦電子銀行業(yè)務(wù)的獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)材料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)材料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第九十五條申請(qǐng)開辦電子銀行業(yè)務(wù)，申請(qǐng)人應(yīng)將下列申請(qǐng)資料一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份提交獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：

（一）獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬申請(qǐng)的電子銀行類型及其擬開展的業(yè)務(wù)種類；

（三）電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

（四）電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與技術(shù)系統(tǒng)介紹；

（五）電子銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)測(cè)試報(bào)告；

（六）電子銀行安全評(píng)估報(bào)告；

（七）電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃；

（八）電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系及相應(yīng)的規(guī)章制度；

（九）電子銀行的管理部門、管理職責(zé)，以及主要負(fù)責(zé)人介紹；

（十）申請(qǐng)單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

（十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第九十六條申請(qǐng)?jiān)黾踊蜃兏枰獙徟碾娮鱼y行業(yè)務(wù)種類，申請(qǐng)人應(yīng)將下列申請(qǐng)資料一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份提交獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：

（一）獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行總行或外國(guó)銀行主報(bào)告行致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的定義和操作流程；

（三）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施；

（四）有關(guān)管理規(guī)章制度；

（五）申請(qǐng)單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

第九十七條開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；

（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無不良記錄；

（四）具有從事衍生產(chǎn)品交易或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；

（五）擁有適當(dāng)?shù)慕灰讏?chǎng)所和設(shè)備；

（六）外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，其母國(guó)應(yīng)具備對(duì)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架，其母國(guó)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易，若不具備前款第一項(xiàng)至第五項(xiàng)所列條件的，應(yīng)具備前款第六項(xiàng)、第七項(xiàng)和以下條件：

（一）應(yīng)獲得其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式授權(quán)；

（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)交易，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。

第九十八條開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第九十九條申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）由授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬開辦的衍生產(chǎn)品品種及性質(zhì)（代客還是自營(yíng)、最終用戶還是交易商）；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人母行從事衍生產(chǎn)品交易的基本情況，在華分行開辦衍生產(chǎn)品交易的市場(chǎng)前景、目標(biāo)客戶分析，申請(qǐng)人從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的專業(yè)技能和業(yè)務(wù)特長(zhǎng)；

（三）業(yè)務(wù)計(jì)劃書，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易的組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)分工，擬開辦衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)模式和發(fā)展規(guī)劃，境內(nèi)各分行在擬開辦業(yè)務(wù)中的職責(zé)分工以及交易權(quán)限，開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)后3年的業(yè)務(wù)規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；

（四）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前、中、后臺(tái)分離原則）和突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃，衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)，交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和內(nèi)部審計(jì)制度，衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度，交易員守則，交易主管人員崗位責(zé)任制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問責(zé)制度和激勵(lì)約束制度，對(duì)前、中、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃；

（五）衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度，內(nèi)容至少包括總行從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)制度，擬開辦的業(yè)務(wù)品種的會(huì)計(jì)記錄和會(huì)計(jì)核算的具體說明；

（六）主管人員和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產(chǎn)品交易中的職責(zé)；

（七）風(fēng)險(xiǎn)敞口量化或限額的授權(quán)管理制度，內(nèi)容至少包括總行關(guān)于交易限額設(shè)定以及授權(quán)管理制度，對(duì)境內(nèi)各分行的風(fēng)險(xiǎn)敞口限額、止損限額的設(shè)定和管理；

（八）交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告；

（九）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

不具備本辦法第九十七條第一款第一項(xiàng)至第五項(xiàng)所列條件的外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交下列資料：

（一）其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；

（二）除其總行另有明確規(guī)定外，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)實(shí)時(shí)進(jìn)行，由其負(fù)責(zé)進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的承諾函。

外資金融機(jī)構(gòu)擬在中國(guó)境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，可由外資法人機(jī)構(gòu)總行或外國(guó)銀行主報(bào)告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

第四節(jié)獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開辦

合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)

第一百條開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）有專門的基金托管部；

（二）實(shí)收資本不少于80億元人民幣；

（三）有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員；

（四）具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件；

（五）具備安全、高效的清算、交割能力；

（六）具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格；

（七）最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄；

（八）外國(guó)銀行只能由其在中國(guó)境內(nèi)的一個(gè)分行開辦，獨(dú)資銀行及合資銀行只能由其總部開辦。

外國(guó)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的，可申請(qǐng)成為托管人，其實(shí)收資本按其境外總行的計(jì)算。

第一百零一條開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百零二條申請(qǐng)開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）由申請(qǐng)人總部授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和為從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置；

（三）申請(qǐng)人最近1年的年報(bào)；

（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五節(jié)獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

第一百零三條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開辦以下個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)審批：

（一）保證收益理財(cái)計(jì)劃；

（二）為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；

（三）需經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

第一百零四條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：

（一）具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度；

（二）有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員；

（三）具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系；

（四）信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；

（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零五條開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)材料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百零六條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）由授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測(cè)；

（三）業(yè)務(wù)實(shí)施方案，包括擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的管理措施等；

（四）內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見；

（五）銀監(jiān)會(huì)要求的其他文件和資料。

獨(dú)資銀行、合資銀行開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，由其總行向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。外國(guó)銀行擬在中國(guó)境內(nèi)兩家以上分行開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，由其主報(bào)告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。

第六節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)

第一百零七條外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，包括：

（一）申請(qǐng)開辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)和第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種；

（二）申請(qǐng)開辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)。

第一百零八條開辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)和第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定；開辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

申請(qǐng)開辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理開辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)的申請(qǐng)、或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請(qǐng)之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理開辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)的申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)作出備案回復(fù)，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。

第一百零九條申請(qǐng)開辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者開辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）由外資金融機(jī)構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置；

（三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

外資金融機(jī)構(gòu)擬申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)兩家或兩家以上分行開辦新的業(yè)務(wù)品種，由外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國(guó)銀行主報(bào)告行提交申請(qǐng)資料。

第五章高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)

第一節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)

第一百一十條擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）有10年以上從事金融工作或15年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上（包括本科，下同）學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百一十一條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百一十二條外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百一十三條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的,致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定開董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)提交董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議決議；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)副董事長(zhǎng)、

副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)

第一百一十四條擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）應(yīng)具備以下條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百一十五條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百一十六條外資法人機(jī)構(gòu)副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百一十七條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定開董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)提交董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議決議；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、

總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的

其他高級(jí)管理人員的任職資格備案

第一百一十八條擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員，應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百一十九條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百二十條外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第一百二十一條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第四節(jié)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)

（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)

第一百二十二條擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百二十三條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百二十四條獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，分為隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)和更換行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)兩種情形。

第一百二十五條隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命的分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，隨機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)一并受理、審查和決定。

第一百二十六條更換分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由分行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請(qǐng)更換分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百二十七條申請(qǐng)更換分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向分行所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五節(jié)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)

（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)

第一百二十八條擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有4年以上從事金融工作或6年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百二十九條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百三十條獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百三十一條申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第六節(jié)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、

合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的

其他高級(jí)管理人員的任職資格備案

第一百三十二條擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百三十三條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百三十四條獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第一百三十五條申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第七節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)

第一百三十六條擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（二）具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百三十七條外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)至銀監(jiān)會(huì)；銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百三十八條申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（三）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（四）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人的身份證復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第八節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)

第一百三十九條擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；

（二）具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百四十條外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，分為隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命首席代表任職資格核準(zhǔn)和更換首席代表任職資格核準(zhǔn)兩種情形。

第一百四十一條隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命的首席代表的任職資格核準(zhǔn)，隨機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)一并受理、審查和決定。

第一百四十二條更換外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百四十三條申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任首席代表的授權(quán)書；

（三）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第六章機(jī)構(gòu)終止

第一節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)自行解散

第一百四十四條外資法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后自行解散：

（一）章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)；

（二）股東會(huì)或董事會(huì)決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散。

第一百四十五條外資法人機(jī)構(gòu)自行解散的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)自行解散，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)活動(dòng)30日前向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百四十六條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)自行解散的，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）股東會(huì)或董事會(huì)的解散決議；

（三）出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機(jī)構(gòu)自行解散的確認(rèn)函；

（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二節(jié)外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行關(guān)閉

第一百四十七條外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)至銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百四十八條外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行董事會(huì)關(guān)閉分行的決議；

（三）外國(guó)銀行應(yīng)提交注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書（函）；

（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第一百四十九條被清算的外國(guó)銀行分行全部債務(wù)清償完畢后申請(qǐng)?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，由被清算的外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

申請(qǐng)?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應(yīng)向被清算的外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百五十條申請(qǐng)?zhí)崛”磺逅愕耐鈬?guó)銀行分行的生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：

（一）清算組組長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書（函）；

（二）關(guān)于清算情況的報(bào)告；

（三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)關(guān)閉

第一百五十一條外資金融機(jī)構(gòu)關(guān)閉駐華代表機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)關(guān)閉外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百五十二條申請(qǐng)關(guān)閉外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一式三份。

第四節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后申請(qǐng)復(fù)業(yè)

第一百五十三條外資金融機(jī)構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，銀監(jiān)會(huì)可以責(zé)令其停業(yè)，限期清理。在停業(yè)清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力、需要復(fù)業(yè)的，必須向銀監(jiān)會(huì)提出復(fù)業(yè)申請(qǐng)；未能恢復(fù)償付能力的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算。

第一百五十四條外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后復(fù)業(yè)的申請(qǐng)，由停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后申請(qǐng)復(fù)業(yè)，應(yīng)向停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百五十五條外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后申請(qǐng)復(fù)業(yè)的，應(yīng)向停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書（函）；

篇6

第二條在中國(guó)境內(nèi)組建企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定辦理登記。未經(jīng)登記不得以企業(yè)集團(tuán)名義從事活動(dòng)。國(guó)家工商行政管理局和地方各級(jí)工商行政管理局是企業(yè)集團(tuán)的登記主管機(jī)關(guān)。

第三條企業(yè)集團(tuán)是指以資本為主要聯(lián)結(jié)紐帶的母子公司為主體，以集團(tuán)章程為共同行為規(guī)范的母公司、子公司、參股公司及其他成員企業(yè)或機(jī)構(gòu)共同組成的具有一定規(guī)模的企業(yè)法人聯(lián)合體。企業(yè)集團(tuán)不具有企業(yè)法人資格。

第四條企業(yè)集團(tuán)由母公司、子公司、參股公司以及其他成員單位組建而成。事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體法人也可以成為企業(yè)集團(tuán)成員。母公司應(yīng)當(dāng)是依法登記注冊(cè)，取得企業(yè)法人資格的控股企業(yè)。子公司應(yīng)當(dāng)是母公司對(duì)其擁有全部股權(quán)或者控股權(quán)的企業(yè)法人；企業(yè)集團(tuán)的其他成員應(yīng)當(dāng)是母公司對(duì)其參股或者與母子公司形成生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、協(xié)作聯(lián)系的其他企業(yè)法人、事業(yè)單位法人或者社會(huì)團(tuán)體法人。

第五條企業(yè)集團(tuán)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)企業(yè)集團(tuán)的母公司注冊(cè)資本在5000萬元人民幣以上，并至少擁有5家子公司；

(二)母公司和其子公司的注冊(cè)資本總和在1億元人民幣以上；

(三)集團(tuán)成員單位均具有法人資格。國(guó)家試點(diǎn)企業(yè)集團(tuán)還應(yīng)符合國(guó)務(wù)院確定的試點(diǎn)企業(yè)集團(tuán)條件。

第六條企業(yè)集團(tuán)章程應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

(一)企業(yè)集團(tuán)名稱；

(二)母公司的名稱、住所；

(三)企業(yè)集團(tuán)的宗旨；

(四)企業(yè)集團(tuán)成員之間的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)聯(lián)合、協(xié)作方式；

(五)企業(yè)集團(tuán)管理機(jī)構(gòu)的組織和職權(quán)；

(六)企業(yè)集團(tuán)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的產(chǎn)生程序、任期和職權(quán)；

(七)參加、退出企業(yè)集團(tuán)的條件和程序；

(八)企業(yè)集團(tuán)的終止；

(九)章程修改程序；

(十)其他需要載明的事項(xiàng)；

(十一)制定日期。

企業(yè)集團(tuán)章程應(yīng)當(dāng)由全體成員簽署或者認(rèn)可。

第七條企業(yè)集團(tuán)的登記應(yīng)當(dāng)由企業(yè)集團(tuán)的母公司提出申請(qǐng)，原則上應(yīng)當(dāng)與母公司的設(shè)立或者變更登記一并進(jìn)行。

第八條國(guó)家試點(diǎn)企業(yè)集團(tuán)，由國(guó)家工商行政管理局或者其授權(quán)的地方工商行政管理局登記；其他企業(yè)集團(tuán)由其母公司的登記發(fā)照的工商行政管理局登記。

第九條企業(yè)集團(tuán)的登記事項(xiàng)包括：企業(yè)集團(tuán)名稱；母公司名稱、住所；成員企業(yè)。

第十條申請(qǐng)企業(yè)集團(tuán)登記，應(yīng)當(dāng)向登記主管機(jī)關(guān)提交下列文件：

(一)母公司法定代表人簽署的登記申請(qǐng)書；

(二)企業(yè)集團(tuán)章程；

(三)企業(yè)集團(tuán)成員的法人資格證明；

(四)母公司對(duì)集團(tuán)成員企業(yè)的持股證明或者出資證明；

(五)其他有關(guān)文件。

第十一條組建企業(yè)集團(tuán)，依照國(guó)家法律、行政法規(guī)需由有關(guān)政府部門審批的，應(yīng)當(dāng)提交政府有關(guān)部門的批準(zhǔn)文件。國(guó)家試點(diǎn)企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)提交國(guó)務(wù)院的批準(zhǔn)文件和其他有關(guān)文件。

第十二條企業(yè)集團(tuán)的母公司經(jīng)國(guó)務(wù)院或者省級(jí)人民政府批準(zhǔn)，可以成為國(guó)家或者省級(jí)人民政府授權(quán)的投資機(jī)構(gòu)或國(guó)有獨(dú)資公司。國(guó)家試點(diǎn)企業(yè)集團(tuán)的母公司，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，可以成為國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者國(guó)有獨(dú)資公司。經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)部門批準(zhǔn)，國(guó)家試點(diǎn)企業(yè)集團(tuán)的母公司向其他有限公司或者股份有限公司的投資額可以超過母公司凈資產(chǎn)的百分之五十。

第十三條企業(yè)集團(tuán)經(jīng)登記主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記，發(fā)給《企業(yè)集團(tuán)登記證》，該企業(yè)集團(tuán)即告成立?！镀髽I(yè)集團(tuán)登記證》由國(guó)家工商行政管理局統(tǒng)一制定。

第十四條企業(yè)集團(tuán)名稱的登記管理，參照有關(guān)企業(yè)名稱登記管理的規(guī)定執(zhí)行。企業(yè)集團(tuán)的名稱可以有簡(jiǎn)稱。

母公司可以在企業(yè)名稱中使用“集團(tuán)”或者“（集團(tuán)）”字樣；子公司可以在自己的名稱中冠以企業(yè)集團(tuán)名稱或者簡(jiǎn)稱；參股公司經(jīng)企業(yè)集團(tuán)管理機(jī)構(gòu)同意，可以在自己的名稱中冠以企業(yè)集團(tuán)名稱或者簡(jiǎn)稱。

經(jīng)核準(zhǔn)的企業(yè)集團(tuán)名稱可以在宣傳和廣告中使用，但不得以企業(yè)集團(tuán)名義訂立經(jīng)濟(jì)合同，從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第十五條企業(yè)集團(tuán)變更登記事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在變更之日起三十日內(nèi)向登記主管機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記。

第十六條企業(yè)集團(tuán)的母公司因分立、合并或者改變股權(quán)關(guān)系形成新的母公司時(shí)，應(yīng)當(dāng)辦理相關(guān)登記，并可保留原企業(yè)集團(tuán)，企業(yè)集團(tuán)應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。企業(yè)集團(tuán)的母公司依法被撤銷或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不適用前款規(guī)定。

第十七條企業(yè)集團(tuán)修改章程，應(yīng)當(dāng)向登記主管機(jī)關(guān)申請(qǐng)備案。

第十八條申請(qǐng)企業(yè)集團(tuán)變更登記，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：(一)母公司法定代表人簽署的變更登記申請(qǐng)書；(二)其他有關(guān)文件。

第十九條企業(yè)集團(tuán)因下列情形而終止，企業(yè)集團(tuán)應(yīng)當(dāng)在終止事由發(fā)生之日起30日內(nèi)向原登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷登記：

(一)企業(yè)集團(tuán)章程規(guī)定的終止事由出現(xiàn)；

(二)已不符合本規(guī)定第五條規(guī)定的條件；

(三)母公司依法被注銷(屬第十六條第一款情況除外)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第二十條申請(qǐng)企業(yè)集團(tuán)注銷登記，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

(一)母公司法定代表人簽署的注銷登記申請(qǐng)書；

(二)其他有關(guān)文件。

第二十一條未經(jīng)登記主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自使用企業(yè)集團(tuán)名稱或者不按規(guī)定使用企業(yè)集團(tuán)名稱的，登記主管機(jī)關(guān)參照《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》予以處罰。以企業(yè)集團(tuán)名義訂立經(jīng)濟(jì)合同，從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，依照《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例施行細(xì)則》第六十六條第一款第(一)項(xiàng)的規(guī)定予以處罰。

第二十二條辦理企業(yè)集團(tuán)登記時(shí)提交虛假材料或者采取其他欺詐手段，取得企業(yè)集團(tuán)登記的，由登記主管機(jī)關(guān)責(zé)令改正，參照《公司登記管理?xiàng)l例》第五十九條或者《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例施行細(xì)則》第六十六條第一款第(二)項(xiàng)的規(guī)定處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷企業(yè)集團(tuán)登記。

第二十三條應(yīng)當(dāng)辦理變更登記而不辦理的，由登記主管機(jī)關(guān)責(zé)令改正，參照《公司登記管理?xiàng)l例》第六十三條或者《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例施行細(xì)則》第六十六條第一款第(三)項(xiàng)的規(guī)定處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷企業(yè)集團(tuán)登記。

第二十四條應(yīng)當(dāng)辦理注銷登記而不辦理的，由登記主管機(jī)關(guān)撤銷企業(yè)集團(tuán)登記。

第二十五條偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出售《企業(yè)集團(tuán)登記證》的，由登記主管機(jī)關(guān)參照《公司登記管理?xiàng)l例》第六十九條或者《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例施行細(xì)則》第六十六條第一款第(六)項(xiàng)規(guī)定處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷企業(yè)集團(tuán)登記。

第二十六條未依法登記為企業(yè)集團(tuán)而冒用企業(yè)集團(tuán)名義的，由登記主管機(jī)關(guān)責(zé)令改正或者予以取締。

第二十七條本規(guī)定印發(fā)之前已經(jīng)登記的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定印發(fā)之日起三年內(nèi)依照《公司法》和本規(guī)定進(jìn)行規(guī)范，并辦理重新登記。

第二十八條以外商投資企業(yè)為母公司組建企業(yè)集團(tuán)，適用本規(guī)定。

第二十九條國(guó)有企業(yè)為主體設(shè)立企業(yè)集團(tuán)，集團(tuán)核心企業(yè)注冊(cè)資本金在1億元人民幣以上的，可以是非公司企業(yè)法人。對(duì)其依照《公司法》進(jìn)行規(guī)范的期限，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法規(guī)、政策執(zhí)行。

篇7

為規(guī)范定向募集股份有限公司內(nèi)部職工持股，保證股份制試點(diǎn)工作的健康發(fā)展，根據(jù)《股份制企業(yè)試點(diǎn)辦法》、《股份有限公司規(guī)范意見》的規(guī)定和《國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)國(guó)家體改委等部門關(guān)于立即制止發(fā)行內(nèi)部職工股不規(guī)范做法意見的緊急通知》的要求，我們制定了《定向募集股份有限公司內(nèi)部職工持股管理規(guī)定》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)按此執(zhí)行。

附件：定向募集股份有限公司內(nèi)部職工持股管理規(guī)定

第一章  總  則

第一條  為搞好定向募集股份有限公司內(nèi)部職工持股的管理，促進(jìn)股份制試點(diǎn)企業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)股份制企業(yè)和證券市場(chǎng)管理的有關(guān)規(guī)定以及《股份有限公司規(guī)范意見》，制定本規(guī)定。

第二條  定向募集股份有限公司是指不向社會(huì)公開發(fā)行股票，只對(duì)法人和公司內(nèi)部職工募集股份的股份有限公司（本規(guī)定以下簡(jiǎn)稱公司）。

設(shè)立公司應(yīng)按《股份有限公司規(guī)范意見》的規(guī)定辦理。

第三條  內(nèi)部職工持股是指本規(guī)定限定范圍內(nèi)的人員作為投資者持有公司發(fā)行的股份。

本規(guī)定將限定范圍內(nèi)的人員統(tǒng)稱為內(nèi)部職工。

第四條  公司向內(nèi)部職工募集股份的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定執(zhí)行。

第二章  內(nèi)部職工持股的范圍

第五條  公司向內(nèi)部職工募集的股份，只限于以下人員購(gòu)買和持有：

（一）公司募集股份時(shí)，在公司工作并在勞動(dòng)工資花名冊(cè)上列名的正式職工；

（二）公司派往子公司、聯(lián)營(yíng)企業(yè)工作，勞動(dòng)人事關(guān)系仍在本公司的外派人員；

（三）公司的董事、監(jiān)事；

（四）公司全資附屬企業(yè)的在冊(cè)職工；

（五）公司及其全資附屬企業(yè)在冊(cè)管理的離退休職工。

第六條  下列人員不得購(gòu)買和持有公司向內(nèi)部職工募集的股份：

（一）公司法人股東單位（包括發(fā)起單位）的職工；

（二）公司非全資附屬企業(yè)及聯(lián)營(yíng)單位的職工；

（三）公司關(guān)系單位的職工；

（四）公司外的黨政機(jī)關(guān)干部；

（五）公司外的社會(huì)公眾人士；

（六）根據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)，禁止購(gòu)買和持有公司股份的其他人員。

第三章  內(nèi)部職工持股的股權(quán)證及持有卡

第七條  公司向內(nèi)部職工募集股份，應(yīng)當(dāng)印制股權(quán)證，不得印制股票。

第八條  股權(quán)證是公司發(fā)行的，表示其股東按其持有的股份享受權(quán)益和承擔(dān)義務(wù)的書面憑證。

第九條  股權(quán)證采取簿記形式。

第十條  公司印制簿記式股權(quán)證，可以自行選擇印刷廠，以經(jīng)過公司審批部門認(rèn)可的樣式印制。

第十一條  股權(quán)證應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

（一）公司的名稱、住所；

（二）公司設(shè)立登記或新股發(fā)行之變更登記的文號(hào)及日期；

（三）公司注冊(cè)資本、股份類別、每股金額；

（四）股東姓名；

（五）股權(quán)證號(hào)碼、身份證號(hào)碼、工作證號(hào)碼（或職工離退休證號(hào)碼）、股權(quán)證持有卡號(hào)碼；

（六）發(fā)行日期；

（七）購(gòu)買或轉(zhuǎn)讓日期；

（八）職工簽章；

（九）經(jīng)手人簽章。

除上款事項(xiàng)外，股權(quán)證還應(yīng)載明職工持股數(shù)量及其增減情況。

第十二條  股權(quán)證由董事長(zhǎng)簽名，加蓋公司股權(quán)證專用章后生效。

第十三條  股權(quán)證不得交內(nèi)部職工個(gè)人持有，由公司委托省級(jí)、計(jì)劃單列市人民銀行認(rèn)可的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)集中托管。

第十四條  公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)股權(quán)證向持股職工簽發(fā)股權(quán)證持有卡作為持股身份的證明。股權(quán)證持有卡應(yīng)加蓋股權(quán)證托管機(jī)構(gòu)的登記專用章。

第十五條  股權(quán)證持有卡應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

（一）公司名稱；

（二）股東名稱；

（三）股權(quán)證號(hào)碼；

（四）股權(quán)證持有卡號(hào)碼；

（五）發(fā)卡日期；

（六）其他注意事項(xiàng)。

第十六條  股權(quán)證持有卡不得載明持股職工持有的股數(shù)、金額。

第十七條  內(nèi)部職工可憑本人的股權(quán)證持有卡和身份證及工作證（職工離退休證）到公司委托的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)核對(duì)自己擁有的股份，辦理股權(quán)證轉(zhuǎn)讓、過戶、分紅手續(xù)。

第四章  內(nèi)部職工持股的審批

第十八條  公司實(shí)行內(nèi)部職工持股，應(yīng)當(dāng)按照《股份有限公司規(guī)范意見》及國(guó)家有關(guān)規(guī)定，中央企業(yè)、地方企業(yè)分別向國(guó)家體改委或省、自治區(qū)、直轄市以及計(jì)劃單列市政府的體改部門報(bào)送有關(guān)文件，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施。

第十九條  公司報(bào)送的有關(guān)文件，除滿足《股份有限公司規(guī)范意見》的要求外，還須對(duì)涉及內(nèi)部職工持股的事項(xiàng)作出說明或規(guī)定，包括：

（一）在設(shè)立公司申請(qǐng)書或已設(shè)立公司向內(nèi)部職工募股的申請(qǐng)書中，應(yīng)對(duì)股份發(fā)行方案、股權(quán)結(jié)構(gòu)、內(nèi)部職工持股范圍、每股面值及預(yù)計(jì)發(fā)行價(jià)格、發(fā)行方式等作出說明；

（二）在公司章程或公司章程草案中，應(yīng)對(duì)內(nèi)部職工持股范圍和股權(quán)證、股權(quán)證持有卡管理方式作出規(guī)定；

（三）在招股說明書中，應(yīng)對(duì)股份發(fā)行及轉(zhuǎn)讓的有關(guān)事項(xiàng)，以及對(duì)負(fù)責(zé)股權(quán)證登記、保管和轉(zhuǎn)讓工作的公司委托的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)作出說明；

（四）附送股權(quán)證樣式、股權(quán)證持有卡樣式；

（五）經(jīng)兩名以上律師及其所在事務(wù)所就公司內(nèi)部職工持股有關(guān)事項(xiàng)簽字、蓋章的法律意見書。

第二十條  公司增加內(nèi)部職工持股額，應(yīng)當(dāng)按照《股份有限公司規(guī)范意見》和國(guó)家有關(guān)擴(kuò)股增資的規(guī)定報(bào)批。

第二十一條  公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持國(guó)家股、法人股、內(nèi)部職工股同股同利以及同次募集的股份價(jià)格一致的原則。

第五章  內(nèi)部職工持股的轉(zhuǎn)讓

第二十二條  內(nèi)部職工持有的股份在公司配售三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，三年后也只能在內(nèi)部職工之間轉(zhuǎn)讓，不得在社會(huì)上轉(zhuǎn)讓交易。

第二十三條  內(nèi)部職工持有的股份，在持有人脫離公司、死亡或其他特殊情況下，可以不受轉(zhuǎn)讓期限限制，轉(zhuǎn)讓給本公司其他內(nèi)部職工，也可以由公司收購(gòu)。

第二十四條  內(nèi)部職工轉(zhuǎn)讓股份，須經(jīng)公司委托的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理過戶手續(xù)，并開具轉(zhuǎn)讓收據(jù)。

第二十五條  內(nèi)部職工股的轉(zhuǎn)讓價(jià)格或公司收購(gòu)價(jià)格，應(yīng)以公司每股凈資產(chǎn)額為基礎(chǔ)，由轉(zhuǎn)讓、收售雙方協(xié)商確定。公司委托的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可通過提供參考價(jià)格給予指導(dǎo)。

第六章  內(nèi)部職工持股的管理

第二十六條  公司的審批部門和證券托管機(jī)構(gòu)的管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)本規(guī)定的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。

第二十七條  公司委托的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)須對(duì)內(nèi)部職工持有的股份在本規(guī)定限定范圍內(nèi)的轉(zhuǎn)讓負(fù)責(zé)。

第二十八條  定向募集公司內(nèi)部職工認(rèn)購(gòu)的股份總額，不得超過公司股份總額的百分之二點(diǎn)五。

第二十九條  內(nèi)部職工持股的定向募集公司轉(zhuǎn)為社會(huì)募集公司時(shí)，應(yīng)按《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》規(guī)定的審批程序辦理。內(nèi)部職工持有的股份從配售之日起，滿三年后才能上市轉(zhuǎn)讓。

第七章  附  則

第三十條  對(duì)違反本規(guī)定的行為，依照《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》、《股份有限公司規(guī)范意見》的規(guī)定處理。凡公司的股權(quán)證出現(xiàn)炒賣現(xiàn)象的，該公司一律不得轉(zhuǎn)為社會(huì)募集公司和申請(qǐng)上市。

第三十一條  《股份制企業(yè)試點(diǎn)辦法》和《股份有限公司規(guī)范意見》中，有關(guān)內(nèi)部職工持股的條款與本規(guī)定不一致的，按本規(guī)定執(zhí)行。

第三十二條  新建和在建項(xiàng)目組建定向募集股份有限公司，其內(nèi)部職工持股的范圍，另行規(guī)定。

篇8

第二條本規(guī)定中投資性公司系指外國(guó)投資者在中國(guó)以獨(dú)資或與中國(guó)投資者合資的形式設(shè)立的從事直接投資的公司。公司形式為有限責(zé)任公司。

第三條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立投資性公司應(yīng)符合下列條件：

（一）1、外國(guó)投資者資信良好，擁有舉辦投資性公司所必需的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，申請(qǐng)前一年該投資者的資產(chǎn)總額不低于四億美元，且該投資者在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立了外商投資企業(yè)，其實(shí)際繳付的注冊(cè)資本的出資額超過一千萬美元，并有三個(gè)以上擬投資項(xiàng)目，或者；2、外國(guó)投資者資信良好，擁有舉辦投資性公司所必需的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，該投資者在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立了十個(gè)以上外商投資企業(yè)，其實(shí)際繳付的注冊(cè)資本的出資額超過三千萬美元；

（二）以合資方式設(shè)立投資性公司的，中國(guó)投資者應(yīng)為資信良好，擁有舉辦投資性公司所必需的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，申請(qǐng)前一年該投資者的資產(chǎn)總額不低于一億元人民幣；

（三）投資性公司的注冊(cè)資本不低于三千萬美元。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立投資性公司的外國(guó)投資者應(yīng)為一家外國(guó)的公司、企業(yè)或經(jīng)濟(jì)組織，若外國(guó)投資者為兩個(gè)以上的，其中應(yīng)至少有一名占大股權(quán)的外國(guó)投資者符合本條第一款第（一）項(xiàng)的規(guī)定。

第四條符合本規(guī)定第三條第一款第（一）項(xiàng)規(guī)定的條件的外國(guó)投資者可以其全資擁有的子公司的名義投資設(shè)立投資性公司。

第五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立投資性公司的外國(guó)投資者符合本規(guī)定第三條第一款第（一）項(xiàng)規(guī)定的條件的，該外國(guó)投資者須向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)出具保證函，保證其所設(shè)立的投資性公司在中國(guó)境內(nèi)投資時(shí)注冊(cè)資本的繳付和屬于該外國(guó)投資者或關(guān)聯(lián)公司的技術(shù)轉(zhuǎn)讓。

以全資擁有的子公司的名義投資設(shè)立投資性公司的，其母公司須向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)出具保證函，保證其子公司按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的條件完成對(duì)所設(shè)立的投資性公司的注冊(cè)資本的繳付，并保證該投資性公司在中國(guó)境內(nèi)投資時(shí)的注冊(cè)資本的繳付和屬于該母公司及其所屬公司的技術(shù)轉(zhuǎn)讓。

第六條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立投資性公司，投資者應(yīng)將下列檔經(jīng)擬設(shè)立投資性公司所在地的省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市商務(wù)主管部門審核同意后，報(bào)商務(wù)部審查批準(zhǔn)。

（一）設(shè)立合資的投資性公司的項(xiàng)目建議書、投資各方簽署的可行性研究報(bào)告、合同、章程；

設(shè)立獨(dú)資的投資性公司外國(guó)投資者簽署的項(xiàng)目建議書、外資企業(yè)申請(qǐng)表、可行性研究報(bào)告、章程；

（二）投資各方的資信證明文件、注冊(cè)登記證明文件（復(fù)印件）和法定代表人證明文件（復(fù)印件）；

（三）外國(guó)投資者已投資企業(yè)的批準(zhǔn)證書（復(fù)印件）、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）和中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的驗(yàn)資報(bào)告（復(fù)印件）；

（四）依法審計(jì)的投資各方近三年的資產(chǎn)負(fù)債表；

（五）依據(jù)本規(guī)定第五條應(yīng)提交的保證函；

（六）商務(wù)部要求的其它檔。

上述檔除已注明為復(fù)印件的，一律應(yīng)為正式檔。

非法定代表人簽署檔的，應(yīng)出具法定代表人的委托授權(quán)書。

委托依法設(shè)立的中介機(jī)構(gòu)代為辦理申請(qǐng)手續(xù)的，應(yīng)出具由投資者法定代表人簽署的委托授權(quán)書。

第七條外國(guó)投資者須以可自由兌換的貨幣或其在中國(guó)境內(nèi)獲得的人民幣利潤(rùn)或因轉(zhuǎn)股、清算等活動(dòng)獲得的人民幣合法收益作為其向投資性公司注冊(cè)資本的出資。中國(guó)投資者可以人民幣出資。外國(guó)投資者以其人民幣合法收益作為其向投資性公司注冊(cè)資本出資的，應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)證明文件及稅務(wù)憑證。出資應(yīng)在營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起兩年內(nèi)全部繳清。

第八條投資性公司的注冊(cè)資本中至少應(yīng)有三千萬美元作為向其投資新設(shè)立的外商投資企業(yè)的出資，或作為向其母公司或關(guān)聯(lián)公司已投資設(shè)立外商投資企業(yè)（已依法辦理完畢股權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)）未繳付完畢的出資額的出資，或增資部分的出資，或用于設(shè)立研發(fā)中心等機(jī)構(gòu)的投資，或用于購(gòu)買中國(guó)境內(nèi)公司股東的股權(quán)（不包括投資性公司母公司或其關(guān)聯(lián)公司已繳付完畢的出資額形成的股權(quán)）。

第九條投資性公司的注冊(cè)資本不低于三千萬美元，其貸款額不得超過已繳付注冊(cè)資本額的四倍。投資性公司的注冊(cè)資本不低于一億美元，其貸款額不得超過已繳付注冊(cè)資本額的六倍。投資性公司因經(jīng)營(yíng)需要，貸款額擬超過上述規(guī)定，應(yīng)當(dāng)報(bào)商務(wù)部批準(zhǔn)。

第十條投資性公司經(jīng)商務(wù)部批準(zhǔn)設(shè)立后，可以依其在中國(guó)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的實(shí)際需要，經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：

（一）在國(guó)家允許外商投資的領(lǐng)域依法進(jìn)行投資；

（二）受其所投資企業(yè)的書面委托（經(jīng)董事會(huì)一致通過），向其所投資企業(yè)提供下列服務(wù)：

1、協(xié)助或其所投資的企業(yè)從國(guó)內(nèi)外采購(gòu)該企業(yè)自用的機(jī)器設(shè)備、辦公設(shè)備和生產(chǎn)所需的原材料、元器件、零部件和在國(guó)內(nèi)外銷售其所投資企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品，并提供售后服務(wù)；

2、在外匯管理部門的同意和監(jiān)督下，在其所投資企業(yè)之間平衡外匯；

3、為其所投資企業(yè)提品生產(chǎn)、銷售和市場(chǎng)開發(fā)過程中的技術(shù)支持、員工培訓(xùn)、企業(yè)內(nèi)部人事管理等服務(wù)；

4、協(xié)助其所投資企業(yè)尋求貸款及提供擔(dān)保。

（三）在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立科研開發(fā)中心或部門，從事新產(chǎn)品及高新技術(shù)的研究開發(fā)，轉(zhuǎn)讓其研究開發(fā)成果，并提供相應(yīng)的技術(shù)服務(wù)；

（四）為其投資者提供咨詢服務(wù)，為其關(guān)聯(lián)公司提供與其投資有關(guān)的市場(chǎng)信息、投資政策等咨詢服務(wù)；

（五）承接其母公司和關(guān)聯(lián)公司的服務(wù)外包業(yè)務(wù)。

第十一條本規(guī)定所稱投資性公司所投資企業(yè)系指符合下列條件的企業(yè)：

（一）投資性公司直接投資或與其它外國(guó)投資者和/或中國(guó)投資者共同投資，投資性公司中折算出的外國(guó)投資者的投資單獨(dú)或與其它外國(guó)投資者一起投資的比例占其所投資設(shè)立企業(yè)注冊(cè)資本的25％以上的企業(yè)；

（二）投資性公司將其投資者或其關(guān)聯(lián)公司、其它外國(guó)投資者以及中國(guó)境內(nèi)投資者在中國(guó)境內(nèi)已投資設(shè)立的企業(yè)的股權(quán)部分或全部收購(gòu)，投資性公司中折算出的外國(guó)投資者的投資單獨(dú)或與其它外國(guó)投資者的投資額共同占該已設(shè)立企業(yè)的注冊(cè)資本25％以上的企業(yè)；

（三）投資性公司的投資額不低于其所投資設(shè)立企業(yè)的注冊(cè)資本的10％。

第十二條經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，投資性公司可向其所投資設(shè)立的企業(yè)提供財(cái)務(wù)支持。

第十三條投資性公司可以作為發(fā)起人發(fā)起設(shè)立外商投資股份有限公司或持有外商投資股份有限公司未上市流通的法人股。投資性公司也可以根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定持有境內(nèi)其它股份有限公司未上市流通的法人股。投資性公司應(yīng)視為股份有限公司境外發(fā)起人或股東。

第十四條投資性公司設(shè)立后，依法經(jīng)營(yíng)，無違法紀(jì)錄，注冊(cè)資本按照章程的規(guī)定按期繳付，投資者實(shí)際繳付的注冊(cè)資本額不低于三千萬美元且已用于本規(guī)定第八條所規(guī)定的用途，投資性公司經(jīng)所在地的省、自治區(qū)、直轄市或計(jì)劃單列市商務(wù)主管部門審核同意，向商務(wù)部提出申請(qǐng)，并獲批準(zhǔn)的，還可依其在中國(guó)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的實(shí)際需要，經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：

（一）受所投資企業(yè)的書面委托（經(jīng)董事會(huì)一致通過），開展下列業(yè)務(wù)：

1、在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)以經(jīng)銷的方式銷售其所投資企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品；

2、為其所投資企業(yè)提供運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)等綜合服務(wù)。

（二）依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，以、經(jīng)銷或設(shè)立出口采購(gòu)機(jī)構(gòu)（包括內(nèi)部機(jī)構(gòu)）的方式出口境內(nèi)商品，并可按有關(guān)規(guī)定辦理出口退稅；

（三）購(gòu)買所投資企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品進(jìn)行系統(tǒng)集成后在國(guó)內(nèi)外銷售，如所投資企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品不能完全滿足系統(tǒng)集成需要，允許其在國(guó)內(nèi)外采購(gòu)系統(tǒng)集成配套產(chǎn)品，但所購(gòu)買的系統(tǒng)集成配套產(chǎn)品的價(jià)值不應(yīng)超過系統(tǒng)集成所需全部產(chǎn)品價(jià)值的百分之五十；

（四）為其所投資企業(yè)的產(chǎn)品的國(guó)內(nèi)經(jīng)銷商、商以及與投資性公司、其母公司或其關(guān)聯(lián)公司簽有技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的國(guó)內(nèi)公司、企業(yè)提供相關(guān)的技術(shù)培訓(xùn)；

（五）在其所投資企業(yè)投產(chǎn)前或其所投資企業(yè)新產(chǎn)品投產(chǎn)前，為進(jìn)行產(chǎn)品市場(chǎng)開發(fā)，允許投資性公司從其母公司進(jìn)口與其所投資企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)品相關(guān)的母公司產(chǎn)品在國(guó)內(nèi)試銷；

（六）為其所投資企業(yè)提供機(jī)器和辦公設(shè)備的經(jīng)營(yíng)性租賃服務(wù)，或依法設(shè)立經(jīng)營(yíng)性租賃公司；

（七）為其母公司生產(chǎn)的產(chǎn)品提供售后服務(wù)；

（八）依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，參與有對(duì)外承包工程經(jīng)營(yíng)權(quán)的中國(guó)企業(yè)的境外工程承包。

第十五條投資性公司根據(jù)第十四條第三款和第五款規(guī)定進(jìn)口產(chǎn)品應(yīng)依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)。上述進(jìn)口金額每年累計(jì)不超過公司已繳付的注冊(cè)資本額。

第十六條投資性公司申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)本規(guī)定第十四條規(guī)定業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向商務(wù)部報(bào)送下列文件：

（一）投資性公司法定代表人簽署的申請(qǐng)書；

（二）投資性公司董事會(huì)決議；

（三）修改后的投資性公司章程；

（四）投資性公司的批準(zhǔn)證書（復(fù)印件）、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）和中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的驗(yàn)資報(bào)告；

（五）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的所投資企業(yè)的驗(yàn)資報(bào)告；

（六）商務(wù)部要求的其它檔。

第十七條根據(jù)投資性公司擬設(shè)立的項(xiàng)目性質(zhì)，按照國(guó)家有關(guān)外商投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)期限的規(guī)定核定投資性公司的期限。

第十八條投資性公司投資設(shè)立企業(yè)，按外商投資企業(yè)的審批權(quán)限及審批程序另行報(bào)批。

第十九條投資性公司投資設(shè)立企業(yè)，投資性公司中折算出的外國(guó)投資者的投資單獨(dú)或與其它外國(guó)投資者一起投資的比例不低于其所投資設(shè)立企業(yè)的注冊(cè)資本的25％，其投資設(shè)立的企業(yè)享受外商投資企業(yè)待遇，發(fā)給外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外商投資企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第二十條投資性公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)商務(wù)部審批。投資性公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，必須符合以下條件：

（一）投資性公司的注冊(cè)資本已按照合同、章程的規(guī)定按期繳付并且已繳付的出資額不低于三千萬美元；或投資性公司已投資設(shè)立或擁有十個(gè)以上外商投資企業(yè)；

（二）擬設(shè)立分公司的地區(qū)應(yīng)為投資性公司投資集中地區(qū)或產(chǎn)品銷售集中的地區(qū)。

第二十一條符合條件的投資性公司可申請(qǐng)被認(rèn)定為跨國(guó)公司地區(qū)總部（以下簡(jiǎn)稱地區(qū)總部），并依法辦理變更手續(xù)。

（一）投資性公司申請(qǐng)被認(rèn)定為地區(qū)總部應(yīng)符合下列條件：

1、已繳付注冊(cè)資本不低于一億美元，或者；已繳付注冊(cè)資本不低于五千萬美元，申請(qǐng)前一年其所投資企業(yè)資產(chǎn)總額不低于三十億元人民幣，且利潤(rùn)總額不低于一億元人民幣（按合并報(bào)表相關(guān)規(guī)定計(jì)）；

2、符合本規(guī)定第八條的規(guī)定；

3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，已設(shè)立兩家以上研發(fā)機(jī)構(gòu)（其中至少一家為法人實(shí)體）。

（二）被認(rèn)定為地區(qū)總部的投資性公司，可依其在中國(guó)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的實(shí)際需要，經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：

1、本規(guī)定第十條、第十四條所規(guī)定的業(yè)務(wù)；

2、進(jìn)口并在國(guó)內(nèi)銷售跨國(guó)公司的產(chǎn)品；

3、進(jìn)口為所投資企業(yè)、跨國(guó)公司的產(chǎn)品提供維修服務(wù)所需的原輔材料及零、配件；

4、承接境內(nèi)外企業(yè)的服務(wù)外包業(yè)務(wù)；

5、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，從事物流配送服務(wù)；

6、經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，設(shè)立財(cái)務(wù)公司，向投資性公司及其所投資企業(yè)提供相關(guān)財(cái)務(wù)服務(wù)；

7、經(jīng)商務(wù)部批準(zhǔn)，從事境外工程承包業(yè)務(wù)和境外投資，設(shè)立融資租賃公司并提供相關(guān)服務(wù)；

8、經(jīng)批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)。

（三）申請(qǐng)程序：

1、投資性公司向所在地的省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市商務(wù)主管部門提出申請(qǐng)，經(jīng)初核后報(bào)商務(wù)部；

2、商務(wù)部自收到全部申請(qǐng)檔之日起三十日內(nèi)批復(fù)，對(duì)被認(rèn)定為地區(qū)總部的，換發(fā)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書（加注“地區(qū)總部”）；

3、投資性公司憑批準(zhǔn)證書在三十日內(nèi)，向工商行政管理部門申請(qǐng)辦理變更登記手續(xù)。

（四）申請(qǐng)文件：

1、投資性公司法定代表人簽署的申請(qǐng)書；

2、投資性公司及其跨國(guó)公司董事會(huì)決議；

3、修改后的投資性公司章程/合同；

4、投資性公司的批準(zhǔn)證書（復(fù)印件）、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）和中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的驗(yàn)資報(bào)告；

5、所投資企業(yè)的批準(zhǔn)證書（復(fù)印件）和營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）；

6、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的所投資企業(yè)的驗(yàn)資報(bào)告；

7、經(jīng)中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的投資性公司的主要財(cái)務(wù)報(bào)表；

8、商務(wù)部要求的其它檔。

上述檔除已注明為復(fù)印件的，一律應(yīng)為正式檔。

本條中跨國(guó)公司系指設(shè)立投資性公司的外國(guó)投資者所屬公司集團(tuán)的母公司。

第二十二條投資性公司在中國(guó)境內(nèi)的投資活動(dòng)不受公司注冊(cè)地點(diǎn)的限制。

第二十三條投資性公司的稅收按中國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)辦理。

第二十四條投資性公司應(yīng)切實(shí)履行項(xiàng)目投資計(jì)劃，并將第一年度的投資、經(jīng)營(yíng)情況于下一年度的前三個(gè)月內(nèi)，按照規(guī)定的內(nèi)容和格式報(bào)商務(wù)部備案。上述材料將作為投資性公司參加聯(lián)合年檢申報(bào)的必備材料之一。

第二十五條投資性公司與其所投資設(shè)立的企業(yè)是彼此獨(dú)立的法人或?qū)嶓w，其業(yè)務(wù)往來應(yīng)按獨(dú)立企業(yè)之間業(yè)務(wù)往來關(guān)系處理。

第二十六條投資性公司與其投資設(shè)立的企業(yè)應(yīng)遵守中國(guó)的法律、法規(guī)和規(guī)章，不得采用任何手段逃避管理和納稅。

第二十七條投資性公司不得直接從事生產(chǎn)活動(dòng)。

第二十八條臺(tái)灣、香港和澳門地區(qū)的投資者在大陸投資舉辦投資性公司的，準(zhǔn)用本規(guī)定。

篇9

第二條本規(guī)定所稱的外商投資企業(yè)投資者股權(quán)變更，是指依照中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)、中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)、外資企業(yè)(以下統(tǒng)稱為企業(yè))的投資者或其在企業(yè)的出資(包括提供合作條件)份額(以下稱為股權(quán))發(fā)生變化。包括但不限于下列主要原因?qū)е峦馍掏顿Y企業(yè)投資者股權(quán)變更：

(一)企業(yè)投資者之間協(xié)議轉(zhuǎn)讓股權(quán)；

(二)企業(yè)投資者經(jīng)其他各方投資者同意向其關(guān)聯(lián)企業(yè)或其他受讓人轉(zhuǎn)讓股權(quán)；

(三)企業(yè)投資者協(xié)議調(diào)整企業(yè)注冊(cè)資本導(dǎo)致變更各方投資者股權(quán)；

(四)企業(yè)投資者經(jīng)其他各方投資者同意將其股權(quán)質(zhì)押給債權(quán)人，質(zhì)權(quán)人或受益人依照法律規(guī)定和合同約定取得該投資者股權(quán)；

(五)企業(yè)投資者破產(chǎn)、解散、被撤銷、被吊銷或死亡，其繼承人、債權(quán)人或其他受益人依法取得該投資者股權(quán)；

(六)企業(yè)投資者合并或者分立，其合并或分立后的承繼者依法承繼原投資者股權(quán)；

(七)企業(yè)投資者不履行企業(yè)合同、章程規(guī)定的出資義務(wù)，經(jīng)原審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，更換投資者或變更股權(quán)。

第三條企業(yè)投資者股權(quán)變更應(yīng)遵守中國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)，并按照本規(guī)定經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)和登記機(jī)關(guān)變更登記。未經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的股權(quán)變更無效。

第四條企業(yè)投資者股權(quán)變更必須符合中國(guó)法律、法規(guī)對(duì)投資者資格的規(guī)定和產(chǎn)業(yè)政策要求。

依照《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》，不允許外商獨(dú)資經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)業(yè)，股權(quán)變更不得導(dǎo)致外國(guó)投資者持有企業(yè)的全部股權(quán)；因股權(quán)變更而使企業(yè)變成外資企業(yè)的，還必須符合《中華人民共和國(guó)外資企業(yè)法實(shí)施細(xì)則》(以下簡(jiǎn)稱《外資細(xì)則》)所規(guī)定的設(shè)立外資企業(yè)的條件。

需由國(guó)有資產(chǎn)占控股或主導(dǎo)地位的產(chǎn)業(yè)，股權(quán)變更不得導(dǎo)致外國(guó)投資者或非中國(guó)國(guó)有企業(yè)占股或主導(dǎo)地位。

第五條除非外方投資者向中國(guó)投資者轉(zhuǎn)讓其全部股權(quán)，企業(yè)投資者股權(quán)變更不得導(dǎo)致外方投資者的投資比例低于企業(yè)注冊(cè)資本的25%。

第六條經(jīng)企業(yè)其他投資者同意，繳付出資的投資者可以依據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》(以下簡(jiǎn)稱《擔(dān)保法》)的有關(guān)規(guī)定，通過簽訂質(zhì)押合同并經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)將其已繳付出資部分形成的股權(quán)質(zhì)押給質(zhì)權(quán)人。投資者不得質(zhì)押未繳付出資部分的股權(quán)。投資者不得將其股權(quán)質(zhì)押給本企業(yè)。

在質(zhì)押期間，出質(zhì)投資者作為企業(yè)投資者的身份不變，未經(jīng)出質(zhì)投資者和企業(yè)其他投資者同意，質(zhì)權(quán)人不得轉(zhuǎn)讓出質(zhì)股權(quán)；未經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意，出質(zhì)投資者不得將已出質(zhì)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓或再質(zhì)押。

出質(zhì)投資者與質(zhì)權(quán)人的權(quán)利、義務(wù)及質(zhì)押合同的內(nèi)容，適用有關(guān)法律、法規(guī)和本規(guī)定的有關(guān)規(guī)定。

第七條企業(yè)投資者股權(quán)變更的審批機(jī)關(guān)為批準(zhǔn)設(shè)立該企業(yè)的審批機(jī)關(guān)，如果中外合資、合作企業(yè)中方投資者的股權(quán)變更而使企業(yè)變成外資企業(yè)，且該企業(yè)從事《外資細(xì)則》第五條所規(guī)定的限制設(shè)立外資企業(yè)的行業(yè)，則該企業(yè)中方投資者的股權(quán)變更必須經(jīng)中華人民共和國(guó)對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部(以下簡(jiǎn)稱外經(jīng)貿(mào)部)批準(zhǔn)。

企業(yè)因增加注冊(cè)資本而使投資者股權(quán)發(fā)生變化并且導(dǎo)致其投資總額已超過原審批機(jī)關(guān)的審批權(quán)限的，則企業(yè)投資者的股權(quán)變更應(yīng)按照審批權(quán)限和有關(guān)規(guī)定報(bào)上級(jí)審批機(jī)關(guān)審批。

企業(yè)投資者股權(quán)變更的變更的登記機(jī)關(guān)為原登記機(jī)關(guān)，經(jīng)外經(jīng)貿(mào)部批準(zhǔn)的股權(quán)變更，由國(guó)家工商行政管理局或其委托的原登記機(jī)關(guān)辦理變更登記。

第八條以國(guó)有資產(chǎn)投資的中方投資者股權(quán)變更時(shí)，必須經(jīng)有關(guān)國(guó)有資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)需變更的股權(quán)進(jìn)行價(jià)值評(píng)估，并經(jīng)國(guó)有資產(chǎn)管理部門確認(rèn)。經(jīng)確認(rèn)的評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為變更股權(quán)的作價(jià)依據(jù)。

第九條由于本規(guī)定第二條(一)、(二)項(xiàng)原因需要變更股權(quán)的，企業(yè)應(yīng)向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)報(bào)送下列文件：

(一)投資者股權(quán)變更申請(qǐng)書；

(二)企業(yè)原合同、章程及其修改協(xié)議；

(三)企業(yè)批準(zhǔn)證書和營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

(四)企業(yè)董事會(huì)關(guān)于投資者股權(quán)變更的決議；

(五)企業(yè)投資者股權(quán)變更后的董事會(huì)成員名單；

(六)轉(zhuǎn)讓方與受讓方簽訂的并經(jīng)其他投資者簽字或以其他書方式認(rèn)可的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；

(七)審批機(jī)關(guān)要求報(bào)送的其他文件。

第十條股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：

(一)轉(zhuǎn)讓方與受讓方的名稱、住所、法定代表人的姓名、職務(wù)、國(guó)籍；

(二)轉(zhuǎn)讓股權(quán)的份額及其價(jià)格；

(三)轉(zhuǎn)讓股權(quán)交割期限及方式；

(四)受讓方根據(jù)企業(yè)合同、章程所享有的權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)；

(五)違約責(zé)任；

(六)適用法律及爭(zhēng)議的解決；

(七)協(xié)議的生效與終止；

(八)訂立協(xié)議的時(shí)間、地點(diǎn)。

第十一條由于本規(guī)定和二條(三)項(xiàng)原因需要變更股權(quán)的，應(yīng)符合外經(jīng)貿(mào)部和國(guó)家工商行政管理局的有關(guān)專項(xiàng)規(guī)定，企業(yè)除報(bào)送第九條(一)、(二)、(三)、(四)、(五)項(xiàng)規(guī)定的文件外，還應(yīng)向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)報(bào)送企業(yè)投資者簽訂的股權(quán)變更協(xié)議。

第十二條企業(yè)投資者與質(zhì)權(quán)人簽訂股權(quán)質(zhì)押合同后，應(yīng)將下列文件報(bào)送批準(zhǔn)設(shè)立該企業(yè)的審批機(jī)關(guān)審查：

(一)企業(yè)董事會(huì)及其他投資者關(guān)于同意出質(zhì)投資者將其股權(quán)質(zhì)押的決議；

(二)出質(zhì)投資者與質(zhì)權(quán)人簽訂的質(zhì)押合同；

(三)出質(zhì)投資者的出資證明書；

(四)由中國(guó)注冊(cè)的會(huì)計(jì)師及其所在事務(wù)所為企業(yè)出具的驗(yàn)資報(bào)告。

審批機(jī)關(guān)應(yīng)自接到前款規(guī)定的全部文件之日起30日內(nèi)決定批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)。

企業(yè)應(yīng)在獲得審批機(jī)關(guān)同意其投資者出質(zhì)股權(quán)的批復(fù)后30日內(nèi)，持有關(guān)批復(fù)文件向原登記機(jī)關(guān)辦理備案。

未按本條規(guī)定辦理審批和備案的質(zhì)押行為無效。

第十三條依照《擔(dān)保法》的規(guī)定，出質(zhì)股權(quán)轉(zhuǎn)移為質(zhì)權(quán)人或其他受益人所有的，企業(yè)除應(yīng)向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)報(bào)送第九條(一)、(二)、(三)、(五)項(xiàng)規(guī)定的文件外，還應(yīng)同時(shí)報(bào)送質(zhì)權(quán)人或其他受益人獲得原投資者股權(quán)的有效證明文件。審批機(jī)關(guān)根據(jù)上述文件和本規(guī)定第十二條所述文件以及有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行審核。

第十四條由于本規(guī)定第二條(五)、(六)項(xiàng)原因需要變更股權(quán)的，企業(yè)除報(bào)送第九條(一)、(二)、(三)、(五)項(xiàng)規(guī)定的文件外，還應(yīng)向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)報(bào)送股權(quán)獲得人獲得原投資者股權(quán)的有效證明文件。

由于本規(guī)定第二條(五)、(六)項(xiàng)的規(guī)定導(dǎo)致企業(yè)投資者變更的，如果企業(yè)其他投資者不同意繼續(xù)經(jīng)營(yíng)，可向原審批機(jī)關(guān)申請(qǐng)終止原企業(yè)合同、章程。原企業(yè)合同、章程終止后，股權(quán)獲得人有權(quán)參加清算委員會(huì)并分配清算后的企業(yè)剩余財(cái)產(chǎn)；如果股權(quán)獲得人不同意繼續(xù)經(jīng)營(yíng)，經(jīng)企業(yè)其他投資者一致同意，可依照本規(guī)定將其股權(quán)轉(zhuǎn)讓給企業(yè)其他投資者或第三人。

第十五條由于本規(guī)定第二條(七)項(xiàng)原因需要更換投資者或變更股權(quán)的，守約方投資者有權(quán)單方面向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)申請(qǐng)變更。守約方投資者除報(bào)送第九條(一)、(二)、(三)、(五)項(xiàng)規(guī)定的文件外，還應(yīng)向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)報(bào)送下列文件：

(一)由中國(guó)注冊(cè)的會(huì)計(jì)師及其所在事務(wù)所為企業(yè)出具的驗(yàn)資報(bào)告；

(二)守約方催告違約方繳付或繳清出資的證明文件。

如有新投資者參股，還應(yīng)向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)報(bào)送新投資者的合法開業(yè)證明和資信證明。違約方已經(jīng)按照企業(yè)原合同、章程規(guī)定繳付部分出資的，還應(yīng)向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)報(bào)送企業(yè)對(duì)違約方的部分出資進(jìn)行清理的有關(guān)文件。

第十六條以國(guó)有資產(chǎn)投資的中方投資者股權(quán)變更的，企業(yè)還必須向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)報(bào)送下列文件：

(一)中方投資者的主管部門對(duì)該企業(yè)投資者股權(quán)變更簽署的意見；

(二)國(guó)有資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)需變更的股權(quán)出具的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告；

(三)國(guó)有資產(chǎn)管理部門對(duì)上述資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告出具的確認(rèn)書。

第十七條審批機(jī)關(guān)應(yīng)自接到規(guī)定報(bào)送的全部文件之日起30日內(nèi)決定批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)。

企業(yè)應(yīng)自審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)企業(yè)投資者股權(quán)變更之日起30日內(nèi)到審批機(jī)關(guān)辦理外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書變更手續(xù)。

中方投資者獲得企業(yè)全部股權(quán)的，自審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)企業(yè)投資者股權(quán)變更之日起30日內(nèi)，須向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)繳銷外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書。審批機(jī)關(guān)自撤銷外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書之日起15日內(nèi)，向企業(yè)原登記機(jī)關(guān)發(fā)出撤銷外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書通知。

第十八條企業(yè)應(yīng)自變更或繳銷外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書之日起30日內(nèi)，依照《中華人民共和國(guó)企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》和《中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定，向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記，未按照本規(guī)定到登記機(jī)關(guān)辦理變更登記的，登記機(jī)關(guān)依照有關(guān)規(guī)定予以處罰。

第十九條企業(yè)申請(qǐng)股權(quán)變更登記時(shí)，應(yīng)向登記機(jī)關(guān)提交報(bào)送審批機(jī)關(guān)的有關(guān)文件、審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件以及登記機(jī)關(guān)要求提交的其他文件。

由于本規(guī)定第二條(七)項(xiàng)原因需要更換制投資者或變更股權(quán)登記的，除應(yīng)向登記機(jī)關(guān)提交本規(guī)定第十五條規(guī)定的文件外，還應(yīng)提交企業(yè)新董事會(huì)成員任職文件及其身份證明和新董事會(huì)決議。

因企業(yè)投資者股權(quán)變更而使方投資者獲得企業(yè)全部股權(quán)的，在申請(qǐng)變更登記時(shí)，企業(yè)應(yīng)按擬變更的企業(yè)類型的設(shè)立登記要求向登記機(jī)關(guān)提交有關(guān)文件。經(jīng)登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)后，繳銷《中華人民共和國(guó)企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，換發(fā)《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》。

第二十條股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議和修改企業(yè)原合同、章程協(xié)議自核發(fā)變更外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書之日起生效。協(xié)議生效后，企業(yè)投資者按照修改后的企業(yè)合同、章程規(guī)定享有有關(guān)權(quán)利并承擔(dān)有關(guān)義務(wù)。

第二十一條除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，外商投資股份有限公司非上市股份的轉(zhuǎn)讓，參照本規(guī)定執(zhí)行。

篇10

第一條為了確認(rèn)公司的企業(yè)法人資格，規(guī)范公司登記行為，依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》），制定本條例。

第二條有限責(zé)任公司和股份有限公司（以下統(tǒng)稱公司）設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當(dāng)依照本條例辦理公司登記。

申請(qǐng)辦理公司登記，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)文件、材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第三條公司經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)依法登記，領(lǐng)取《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，方取得企業(yè)法人資格。

自本條例施行之日起設(shè)立公司，未經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)登記的，不得以公司名義從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第四條工商行政管理機(jī)關(guān)是公司登記機(jī)關(guān)。

下級(jí)公司登記機(jī)關(guān)在上級(jí)公司登記機(jī)關(guān)的領(lǐng)導(dǎo)下開展公司登記工作。

公司登記機(jī)關(guān)依法履行職責(zé)，不受非法干預(yù)。

第五條國(guó)家工商行政管理總局主管全國(guó)的公司登記工作。

第二章登記管轄

第六條國(guó)家工商行政管理總局負(fù)責(zé)下列公司的登記：

（一）國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行出資人職責(zé)的公司以及該公司投資設(shè)立并持有50%以上股份的公司；

（二）外商投資的公司；

（三）依照法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)由國(guó)家工商行政管理總局登記的公司；

（四）國(guó)家工商行政管理總局規(guī)定應(yīng)當(dāng)由其登記的其他公司。

第七條省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)下列公司的登記：

（一）省、自治區(qū)、直轄市人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行出資人職責(zé)的公司以及該公司投資設(shè)立并持有50%以上股份的公司；

（二）省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局規(guī)定由其登記的自然人投資設(shè)立的公司；

（三）依照法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)由省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局登記的公司；

（四）國(guó)家工商行政管理總局授權(quán)登記的其他公司。

第八條設(shè)區(qū)的市（地區(qū)）工商行政管理局、縣工商行政管理局，以及直轄市的工商行政管理分局、設(shè)區(qū)的市工商行政管理局的區(qū)分局，負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)下列公司的登記：

（一）本條例第六條和第七條所列公司以外的其他公司；

（二）國(guó)家工商行政管理總局和省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局授權(quán)登記的公司。

前款規(guī)定的具體登記管轄由省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局規(guī)定。但是，其中的股份有限公司由設(shè)區(qū)的市（地區(qū)）工商行政管理局負(fù)責(zé)登記。

第三章登記事項(xiàng)

第九條公司的登記事項(xiàng)包括：

（一）名稱；

（二）住所；

（三）法定代表人姓名；

（四）注冊(cè)資本；

（五）實(shí)收資本；

（六）公司類型；

（七）經(jīng)營(yíng)范圍；

（八）營(yíng)業(yè)期限；

（九）有限責(zé)任公司股東或者股份有限公司發(fā)起人的姓名或者名稱，以及認(rèn)繳和實(shí)繳的出資額、出資時(shí)間、出資方式。

第十條公司的登記事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定。不符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的，公司登記機(jī)關(guān)不予登記。

第十一條公司名稱應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定。公司只能使用一個(gè)名稱。經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的公司名稱受法律保護(hù)。

第十二條公司的住所是公司主要辦事機(jī)構(gòu)所在地。經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)登記的公司的住所只能有一個(gè)。公司的住所應(yīng)當(dāng)在其公司登記機(jī)關(guān)轄區(qū)內(nèi)。

第十三條公司的注冊(cè)資本和實(shí)收資本應(yīng)當(dāng)以人民幣表示，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十四條股東的出資方式應(yīng)當(dāng)符合《公司法》第二十七條的規(guī)定。股東以貨幣、實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)以外的其他財(cái)產(chǎn)出資的，其登記辦法由國(guó)家工商行政管理總局會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門規(guī)定。

股東不得以勞務(wù)、信用、自然人姓名、商譽(yù)、特許經(jīng)營(yíng)權(quán)或者設(shè)定擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)等作價(jià)出資。

第十五條公司的經(jīng)營(yíng)范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記。

公司的經(jīng)營(yíng)范圍用語應(yīng)當(dāng)參照國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)。

第十六條公司類型包括有限責(zé)任公司和股份有限公司。

一人有限責(zé)任公司應(yīng)當(dāng)在公司登記中注明自然人獨(dú)資或者法人獨(dú)資，并在公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照中載明。

第四章設(shè)立登記

第十七條設(shè)立公司應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)名稱預(yù)先核準(zhǔn)。

法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定設(shè)立公司必須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)，或者公司經(jīng)營(yíng)范圍中屬于法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定在登記前須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目的，應(yīng)當(dāng)在報(bào)送批準(zhǔn)前辦理公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)，并以公司登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的公司名稱報(bào)送批準(zhǔn)。

第十八條設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)由全體股東指定的代表或者共同委托的人向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)名稱預(yù)先核準(zhǔn)；設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)由全體發(fā)起人指定的代表或者共同委托的人向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)名稱預(yù)先核準(zhǔn)。

申請(qǐng)名稱預(yù)先核準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

（一）有限責(zé)任公司的全體股東或者股份有限公司的全體發(fā)起人簽署的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書；

（二）全體股東或者發(fā)起人指定代表或者共同委托人的證明；

（三）國(guó)家工商行政管理總局規(guī)定要求提交的其他文件。

第十九條預(yù)先核準(zhǔn)的公司名稱保留期為6個(gè)月。預(yù)先核準(zhǔn)的公司名稱在保留期內(nèi)，不得用于從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得轉(zhuǎn)讓。

第二十條設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)由全體股東指定的代表或者共同委托的人向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。設(shè)立國(guó)有獨(dú)資公司，應(yīng)當(dāng)由國(guó)務(wù)院或者地方人民政府授權(quán)的本級(jí)人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)作為申請(qǐng)人,申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定設(shè)立有限責(zé)任公司必須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)之日起90日內(nèi)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記；逾期申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)報(bào)批準(zhǔn)機(jī)關(guān)確認(rèn)原批準(zhǔn)文件的效力或者另行報(bào)批。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)提交下列文件：

（一）公司法定代表人簽署的設(shè)立登記申請(qǐng)書；

（二）全體股東指定代表或者共同委托人的證明；

（三）公司章程；

（四）依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；

（五）股東首次出資是非貨幣財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在公司設(shè)立登記時(shí)提交已辦理其財(cái)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)的證明文件；

（六）股東的主體資格證明或者自然人身份證明；

（七）載明公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理的姓名、住所的文件以及有關(guān)委派、選舉或者聘用的證明；

（八）公司法定代表人任職文件和身份證明；

（九）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；

（十）公司住所證明；

（十一）國(guó)家工商行政管理總局規(guī)定要求提交的其他文件。

外商投資的有限責(zé)任公司的股東首次出資額應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，其余部分應(yīng)當(dāng)自公司成立之日起2年內(nèi)繳足，其中，投資公司可以在5年內(nèi)繳足。

法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定設(shè)立有限責(zé)任公司必須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的，還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)批準(zhǔn)文件。

第二十一條設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。以募集方式設(shè)立股份有限公司的，應(yīng)當(dāng)于創(chuàng)立大會(huì)結(jié)束后30日內(nèi)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)提交下列文件：

（一）公司法定代表人簽署的設(shè)立登記申請(qǐng)書；

（二）董事會(huì)指定代表或者共同委托人的證明；

（三）公司章程；

（四）依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（五）發(fā)起人首次出資是非貨幣財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在公司設(shè)立登記時(shí)提交已辦理其財(cái)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)的證明文件；

（六）發(fā)起人的主體資格證明或者自然人身份證明；

（七）載明公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理姓名、住所的文件以及有關(guān)委派、選舉或者聘用的證明；

（八）公司法定代表人任職文件和身份證明；

（九）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；

（十）公司住所證明；

（十一）國(guó)家工商行政管理總局規(guī)定要求提交的其他文件。

以募集方式設(shè)立股份有限公司的，還應(yīng)當(dāng)提交創(chuàng)立大會(huì)的會(huì)議記錄；以募集方式設(shè)立股份有限公司公開發(fā)行股票的，還應(yīng)當(dāng)提交國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)文件。

法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定設(shè)立股份有限公司必須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的，還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)批準(zhǔn)文件。

第二十二條公司申請(qǐng)登記的經(jīng)營(yíng)范圍中屬于法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定在登記前須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目的，應(yīng)當(dāng)在申請(qǐng)登記前報(bào)經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)，并向公司登記機(jī)關(guān)提交有關(guān)批準(zhǔn)文件。

第二十三條公司章程有違反法律、行政法規(guī)的內(nèi)容的，公司登記機(jī)關(guān)有權(quán)要求公司作相應(yīng)修改。

第二十四條公司住所證明是指能夠證明公司對(duì)其住所享有使用權(quán)的文件。

第二十五條依法設(shè)立的公司，由公司登記機(jī)關(guān)發(fā)給《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》。公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成立日期。公司憑公司登記機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》刻制印章，開立銀行賬戶，申請(qǐng)納稅登記。

第五章變更登記

第二十六條公司變更登記事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向原公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記。

未經(jīng)變更登記，公司不得擅自改變登記事項(xiàng)。

第二十七條公司申請(qǐng)變更登記，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)提交下列文件：

（一）公司法定代表人簽署的變更登記申請(qǐng)書；

（二）依照《公司法》作出的變更決議或者決定；

（三）國(guó)家工商行政管理總局規(guī)定要求提交的其他文件。

公司變更登記事項(xiàng)涉及修改公司章程的，應(yīng)當(dāng)提交由公司法定代表人簽署的修改后的公司章程或者公司章程修正案。

變更登記事項(xiàng)依照法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定在登記前須經(jīng)批準(zhǔn)的，還應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)提交有關(guān)批準(zhǔn)文件。

第二十八條公司變更名稱的，應(yīng)當(dāng)自變更決議或者決定作出之日起30日內(nèi)申請(qǐng)變更登記。

第二十九條公司變更住所的，應(yīng)當(dāng)在遷入新住所前申請(qǐng)變更登記，并提交新住所使用證明。

公司變更住所跨公司登記機(jī)關(guān)轄區(qū)的，應(yīng)當(dāng)在遷入新住所前向遷入地公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記；遷入地公司登記機(jī)關(guān)受理的，由原公司登記機(jī)關(guān)將公司登記檔案移送遷入地公司登記機(jī)關(guān)。

第三十條公司變更法定代表人的，應(yīng)當(dāng)自變更決議或者決定作出之日起30日內(nèi)申請(qǐng)變更登記。

第三十一條公司變更注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)提交依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

公司增加注冊(cè)資本的，有限責(zé)任公司股東認(rèn)繳新增資本的出資和股份有限公司的股東認(rèn)購(gòu)新股，應(yīng)當(dāng)分別依照《公司法》設(shè)立有限責(zé)任公司繳納出資和設(shè)立股份有限公司繳納股款的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。股份有限公司以公開發(fā)行新股方式或者上市公司以非公開發(fā)行新股方式增加注冊(cè)資本的，還應(yīng)當(dāng)提交國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)文件。

公司法定公積金轉(zhuǎn)增為注冊(cè)資本的，驗(yàn)資證明應(yīng)當(dāng)載明留存的該項(xiàng)公積金不少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的25%。

公司減少注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)自公告之日起45日后申請(qǐng)變更登記，并應(yīng)當(dāng)提交公司在報(bào)紙上登載公司減少注冊(cè)資本公告的有關(guān)證明和公司債務(wù)清償或者債務(wù)擔(dān)保情況的說明。

公司減資后的注冊(cè)資本不得低于法定的最低限額。

第三十二條公司變更實(shí)收資本的，應(yīng)當(dāng)提交依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，并應(yīng)當(dāng)按照公司章程載明的出資時(shí)間、出資方式繳納出資。公司應(yīng)當(dāng)自足額繳納出資或者股款之日起30日內(nèi)申請(qǐng)變更登記。

第三十三條公司變更經(jīng)營(yíng)范圍的，應(yīng)當(dāng)自變更決議或者決定作出之日起30日內(nèi)申請(qǐng)變更登記；變更經(jīng)營(yíng)范圍涉及法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定在登記前須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目的，應(yīng)當(dāng)自國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)之日起30日內(nèi)申請(qǐng)變更登記。

公司的經(jīng)營(yíng)范圍中屬于法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目被吊銷、撤銷許可證或者其他批準(zhǔn)文件，或者許可證、其他批準(zhǔn)文件有效期屆滿的，應(yīng)當(dāng)自吊銷、撤銷許可證、其他批準(zhǔn)文件或者許可證、其他批準(zhǔn)文件有效期屆滿之日起30日內(nèi)申請(qǐng)變更登記或者依照本條例第六章的規(guī)定辦理注銷登記。

第三十四條公司變更類型的，應(yīng)當(dāng)按照擬變更的公司類型的設(shè)立條件，在規(guī)定的期限內(nèi)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記，并提交有關(guān)文件。

第三十五條有限責(zé)任公司股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)自轉(zhuǎn)讓股權(quán)之日起30日內(nèi)申請(qǐng)變更登記，并應(yīng)當(dāng)提交新股東的主體資格證明或者自然人身份證明。

有限責(zé)任公司的自然人股東死亡后，其合法繼承人繼承股東資格的，公司應(yīng)當(dāng)依照前款規(guī)定申請(qǐng)變更登記。

有限責(zé)任公司的股東或者股份有限公司的發(fā)起人改變姓名或者名稱的，應(yīng)當(dāng)自改變姓名或者名稱之日起30日內(nèi)申請(qǐng)變更登記。

第三十六條公司登記事項(xiàng)變更涉及分公司登記事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)自公司變更登記之日起30日內(nèi)申請(qǐng)分公司變更登記。

第三十七條公司章程修改未涉及登記事項(xiàng)的，公司應(yīng)當(dāng)將修改后的公司章程或者公司章程修正案送原公司登記機(jī)關(guān)備案。

第三十八條公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)向原公司登記機(jī)關(guān)備案。

第三十九條因合并、分立而存續(xù)的公司，其登記事項(xiàng)發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)變更登記；因合并、分立而解散的公司，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)注銷登記；因合并、分立而新設(shè)立的公司，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。

公司合并、分立的，應(yīng)當(dāng)自公告之日起45日后申請(qǐng)登記，提交合并協(xié)議和合并、分立決議或者決定以及公司在報(bào)紙上登載公司合并、分立公告的有關(guān)證明和債務(wù)清償或者債務(wù)擔(dān)保情況的說明。法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定公司合并、分立必須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的，還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)批準(zhǔn)文件。

第四十條變更登記事項(xiàng)涉及《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》載明事項(xiàng)的，公司登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)換發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第四十一條公司依照《公司法》第二十二條規(guī)定向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)撤銷變更登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

（一）公司法定代表人簽署的申請(qǐng)書；

（二）人民法院的裁判文書。

第六章注銷登記

第四十二條公司解散，依法應(yīng)當(dāng)清算的，清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起10日內(nèi)將清算組成員、清算組負(fù)責(zé)人名單向公司登記機(jī)關(guān)備案。

第四十三條有下列情形之一的，公司清算組應(yīng)當(dāng)自公司清算結(jié)束之日起30日內(nèi)向原公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷登記：

（一）公司被依法宣告破產(chǎn)；

（二）公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)，但公司通過修改公司章程而存續(xù)的除外；

（三）股東會(huì)、股東大會(huì)決議解散或者一人有限責(zé)任公司的股東、外商投資的公司董事會(huì)決議解散；

（四）依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；

（五）人民法院依法予以解散；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他解散情形。

第四十四條公司申請(qǐng)注銷登記，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

（一）公司清算組負(fù)責(zé)人簽署的注銷登記申請(qǐng)書；

（二）人民法院的破產(chǎn)裁定、解散裁判文書，公司依照《公司法》作出的決議或者決定，行政機(jī)關(guān)責(zé)令關(guān)閉或者公司被撤銷的文件；

（三）股東會(huì)、股東大會(huì)、一人有限責(zé)任公司的股東、外商投資的公司董事會(huì)或者人民法院、公司批準(zhǔn)機(jī)關(guān)備案、確認(rèn)的清算報(bào)告；

（四）《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》；

（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。

國(guó)有獨(dú)資公司申請(qǐng)注銷登記，還應(yīng)當(dāng)提交國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的決定，其中，國(guó)務(wù)院確定的重要的國(guó)有獨(dú)資公司，還應(yīng)當(dāng)提交本級(jí)人民政府的批準(zhǔn)文件。

有分公司的公司申請(qǐng)注銷登記，還應(yīng)當(dāng)提交分公司的注銷登記證明。

第四十五條經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)注銷登記，公司終止。

第七章分公司的登記

第四十六條分公司是指公司在其住所以外設(shè)立的從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。分公司不具有企業(yè)法人資格。

第四十七條分公司的登記事項(xiàng)包括：名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、負(fù)責(zé)人、經(jīng)營(yíng)范圍。

分公司的名稱應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定。

分公司的經(jīng)營(yíng)范圍不得超出公司的經(jīng)營(yíng)范圍。

第四十八條公司設(shè)立分公司的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起30日內(nèi)向分公司所在地的公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記；法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定必須報(bào)經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)之日起30日內(nèi)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記。

設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)提交下列文件：

（一）公司法定代表人簽署的設(shè)立分公司的登記申請(qǐng)書；

（二）公司章程以及加蓋公司印章的《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件；

（三）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用證明；

（四）分公司負(fù)責(zé)人任職文件和身份證明；

（五）國(guó)家工商行政管理總局規(guī)定要求提交的其他文件。

法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定設(shè)立分公司必須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)，或者分公司經(jīng)營(yíng)范圍中屬于法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定在登記前須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目的，還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)批準(zhǔn)文件。

分公司的公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記的，發(fā)給《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》。公司應(yīng)當(dāng)自分公司登記之日起30日內(nèi)，持分公司的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》到公司登記機(jī)關(guān)辦理備案。

第四十九條分公司變更登記事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記。

申請(qǐng)變更登記，應(yīng)當(dāng)提交公司法定代表人簽署的變更登記申請(qǐng)書。變更名稱、經(jīng)營(yíng)范圍的，應(yīng)當(dāng)提交加蓋公司印章的《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件，分公司經(jīng)營(yíng)范圍中屬于法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定在登記前須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目的，還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)批準(zhǔn)文件。變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，應(yīng)當(dāng)提交新的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用證明。變更負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)提交公司的任免文件以及其身份證明。

公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予變更登記的，換發(fā)《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》。

第五十條分公司被公司撤銷、依法責(zé)令關(guān)閉、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，公司應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起30日內(nèi)向該分公司的公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷登記。申請(qǐng)注銷登記應(yīng)當(dāng)提交公司法定代表人簽署的注銷登記申請(qǐng)書和分公司的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》。公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予注銷登記后，應(yīng)當(dāng)收繳分公司的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》。

第八章登記程序

第五十一條申請(qǐng)公司、分公司登記，申請(qǐng)人可以到公司登記機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)，也可以通過信函、電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件等方式提出申請(qǐng)。

通過電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件等方式提出申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)提供申請(qǐng)人的聯(lián)系方式以及通訊地址。

第五十二條公司登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別作出是否受理的決定：

（一）申請(qǐng)文件、材料齊全，符合法定形式的，或者申請(qǐng)人按照公司登記機(jī)關(guān)的要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)文件、材料的，應(yīng)當(dāng)決定予以受理。

（二）申請(qǐng)文件、材料齊全，符合法定形式，但公司登記機(jī)關(guān)認(rèn)為申請(qǐng)文件、材料需要核實(shí)的，應(yīng)當(dāng)決定予以受理，同時(shí)書面告知申請(qǐng)人需要核實(shí)的事項(xiàng)、理由以及時(shí)間。

（三）申請(qǐng)文件、材料存在可以當(dāng)場(chǎng)更正的錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)允許申請(qǐng)人當(dāng)場(chǎng)予以更正，由申請(qǐng)人在更正處簽名或者蓋章，注明更正日期；經(jīng)確認(rèn)申請(qǐng)文件、材料齊全，符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)決定予以受理。

（四）申請(qǐng)文件、材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在5日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容；當(dāng)場(chǎng)告知時(shí)，應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)文件、材料退回申請(qǐng)人；屬于5日內(nèi)告知的，應(yīng)當(dāng)收取申請(qǐng)文件、材料并出具收到申請(qǐng)文件、材料的憑據(jù)，逾期不告知的，自收到申請(qǐng)文件、材料之日起即為受理。

（五）不屬于公司登記范疇或者不屬于本機(jī)關(guān)登記管轄范圍的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)即時(shí)決定不予受理，并告知申請(qǐng)人向有關(guān)行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)。

公司登記機(jī)關(guān)對(duì)通過信函、電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件等方式提出申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)文件、材料之日起5日內(nèi)作出是否受理的決定。

第五十三條除依照本條例第五十四條第一款第（一）項(xiàng)作出準(zhǔn)予登記決定的外，公司登記機(jī)關(guān)決定予以受理的，應(yīng)當(dāng)出具《受理通知書》；決定不予受理的，應(yīng)當(dāng)出具《不予受理通知書》，說明不予受理的理由，并告知申請(qǐng)人享有依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

第五十四條公司登記機(jī)關(guān)對(duì)決定予以受理的登記申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)分別情況在規(guī)定的期限內(nèi)作出是否準(zhǔn)予登記的決定：

（一）對(duì)申請(qǐng)人到公司登記機(jī)關(guān)提出的申請(qǐng)予以受理的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)作出準(zhǔn)予登記的決定。

（二）對(duì)申請(qǐng)人通過信函方式提交的申請(qǐng)予以受理的，應(yīng)當(dāng)自受理之日起15日內(nèi)作出準(zhǔn)予登記的決定。

（三）通過電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件等方式提交申請(qǐng)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到《受理通知書》之日起15日內(nèi)，提交與電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件等內(nèi)容一致并符合法定形式的申請(qǐng)文件、材料原件；申請(qǐng)人到公司登記機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)文件、材料原件的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)作出準(zhǔn)予登記的決定；申請(qǐng)人通過信函方式提交申請(qǐng)文件、材料原件的，應(yīng)當(dāng)自受理之日起15日內(nèi)作出準(zhǔn)予登記的決定。

（四）公司登記機(jī)關(guān)自發(fā)出《受理通知書》之日起60日內(nèi)，未收到申請(qǐng)文件、材料原件，或者申請(qǐng)文件、材料原件與公司登記機(jī)關(guān)所受理的申請(qǐng)文件、材料不一致的，應(yīng)當(dāng)作出不予登記的決定。

公司登記機(jī)關(guān)需要對(duì)申請(qǐng)文件、材料核實(shí)的，應(yīng)當(dāng)自受理之日起15日內(nèi)作出是否準(zhǔn)予登記的決定。

第五十五條公司登記機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)決定的，應(yīng)當(dāng)出具《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；作出準(zhǔn)予公司設(shè)立登記決定的，應(yīng)當(dāng)出具《準(zhǔn)予設(shè)立登記通知書》，告知申請(qǐng)人自決定之日起10日內(nèi)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照；作出準(zhǔn)予公司變更登記決定的，應(yīng)當(dāng)出具《準(zhǔn)予變更登記通知書》，告知申請(qǐng)人自決定之日起10日內(nèi)，換發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；作出準(zhǔn)予公司注銷登記決定的，應(yīng)當(dāng)出具《準(zhǔn)予注銷登記通知書》，收繳營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

公司登記機(jī)關(guān)作出不予名稱預(yù)先核準(zhǔn)、不予登記決定的，應(yīng)當(dāng)出具《企業(yè)名稱駁回通知書》、《登記駁回通知書》，說明不予核準(zhǔn)、登記的理由，并告知申請(qǐng)人享有依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

第五十六條公司辦理設(shè)立登記、變更登記，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向公司登記機(jī)關(guān)繳納登記費(fèi)。

領(lǐng)取《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的，設(shè)立登記費(fèi)按注冊(cè)資本總額的0.8‰繳納；注冊(cè)資本超過1000萬元的，超過部分按0.4‰繳納；注冊(cè)資本超過1億元的，超過部分不再繳納。

領(lǐng)取《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的，設(shè)立登記費(fèi)為300元。

變更登記事項(xiàng)的，變更登記費(fèi)為100元。

第五十七條公司登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將登記的公司登記事項(xiàng)記載于公司登記簿上，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

第五十八條吊銷《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》和《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的公告由公司登記機(jī)關(guān)。

第九章年度檢驗(yàn)

第五十九條每年3月1日至6月30日，公司登記機(jī)關(guān)對(duì)公司進(jìn)行年度檢驗(yàn)。

第六十條公司應(yīng)當(dāng)按照公司登記機(jī)關(guān)的要求，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)接受年度檢驗(yàn)，并提交年度檢驗(yàn)報(bào)告書、年度資產(chǎn)負(fù)債表和損益表、《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》副本。

設(shè)立分公司的公司在其提交的年度檢驗(yàn)材料中，應(yīng)當(dāng)明確反映分公司的有關(guān)情況，并提交《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的復(fù)印件。

第六十一條公司登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司提交的年度檢驗(yàn)材料，對(duì)與公司登記事項(xiàng)有關(guān)的情況進(jìn)行審查。

第六十二條公司應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)繳納年度檢驗(yàn)費(fèi)。年度檢驗(yàn)費(fèi)為50元。

第十章證照和檔案管理

第六十三條《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》分為正本和副本，正本和副本具有同等法律效力。

《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本或者《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本應(yīng)當(dāng)置于公司住所或者分公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的醒目位置。

公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)核發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照若干副本。

第六十四條任何單位和個(gè)人不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

營(yíng)業(yè)執(zhí)照遺失或者毀壞的，公司應(yīng)當(dāng)在公司登記機(jī)關(guān)指定的報(bào)刊上聲明作廢，申請(qǐng)補(bǔ)領(lǐng)。

公司登記機(jī)關(guān)依法作出變更登記、注銷登記、撤銷變更登記決定，公司拒不繳回或者無法繳回營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，由公司登記機(jī)關(guān)公告營(yíng)業(yè)執(zhí)照作廢。

第六十五條公司登記機(jī)關(guān)對(duì)需要認(rèn)定的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，可以臨時(shí)扣留，扣留期限不得超過10天。

第六十六條借閱、抄錄、攜帶、復(fù)制公司登記檔案資料的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的權(quán)限和程序辦理。

任何單位和個(gè)人不得修改、涂抹、標(biāo)注、損毀公司登記檔案資料。

第六十七條營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、副本樣式以及公司登記的有關(guān)重要文書格式或者表式，由國(guó)家工商行政管理總局統(tǒng)一制定。

第十一章法律責(zé)任

第六十八條虛報(bào)注冊(cè)資本，取得公司登記的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以虛報(bào)注冊(cè)資本金額5%以上15%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷公司登記或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第六十九條提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)，取得公司登記的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以5萬元以上50萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷公司登記或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第七十條公司的發(fā)起人、股東虛假出資，未交付或者未按期交付作為出資的貨幣或者非貨幣財(cái)產(chǎn)的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以虛假出資金額5%以上15%以下的罰款。

第七十一條公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃出資的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額5%以上15%以下的罰款。

第七十二條公司成立后無正當(dāng)理由超過6個(gè)月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)6個(gè)月以上的，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第七十三條公司登記事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，未依照本條例規(guī)定辦理有關(guān)變更登記的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期登記；逾期不登記的，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。其中，變更經(jīng)營(yíng)范圍涉及法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目而未取得批準(zhǔn)，擅自從事相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

公司未依照本條例規(guī)定辦理有關(guān)備案的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期辦理；逾期未辦理的，處以3萬元以下的罰款。

第七十四條公司在合并、分立、減少注冊(cè)資本或者進(jìn)行清算時(shí)，不按照規(guī)定通知或者公告?zhèn)鶛?quán)人的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。

公司在進(jìn)行清算時(shí)，隱匿財(cái)產(chǎn)，對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表或者財(cái)產(chǎn)清單作虛假記載或者在未清償債務(wù)前分配公司財(cái)產(chǎn)的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，對(duì)公司處以隱匿財(cái)產(chǎn)或者未清償債務(wù)前分配公司財(cái)產(chǎn)金額5%以上10%以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以1萬元以上10萬元以下的罰款。

公司在清算期間開展與清算無關(guān)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，由公司登記機(jī)關(guān)予以警告，沒收違法所得。

第七十五條清算組不按照規(guī)定向公司登記機(jī)關(guān)報(bào)送清算報(bào)告，或者報(bào)送清算報(bào)告隱瞞重要事實(shí)或者有重大遺漏的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正。

清算組成員利用職權(quán)、謀取非法收入或者侵占公司財(cái)產(chǎn)的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令退還公司財(cái)產(chǎn)，沒收違法所得，并可以處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。

第七十六條公司不按照規(guī)定接受年度檢驗(yàn)的，由公司登記機(jī)關(guān)處以1萬元以上10萬元以下的罰款，并限期接受年度檢驗(yàn)；逾期仍不接受年度檢驗(yàn)的，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。年度檢驗(yàn)中隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假的，由公司登記機(jī)關(guān)處以1萬元以上5萬元以下的罰款，并限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第七十七條偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，由公司登記機(jī)關(guān)處以1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第七十八條未將營(yíng)業(yè)執(zhí)照置于住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正；拒不改正的，處以1000元以上5000元以下的罰款。

第七十九條承擔(dān)資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)資或者驗(yàn)證的機(jī)構(gòu)提供虛假材料的，由公司登記機(jī)關(guān)沒收違法所得，處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款，并可以由有關(guān)主管部門依法責(zé)令該機(jī)構(gòu)停業(yè)、吊銷直接責(zé)任人員的資格證書，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

承擔(dān)資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)資或者驗(yàn)證的機(jī)構(gòu)因過失提供有重大遺漏的報(bào)告的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，情節(jié)較重的，處以所得收入1倍以上5倍以下的罰款，并可以由有關(guān)主管部門依法責(zé)令該機(jī)構(gòu)停業(yè)、吊銷直接責(zé)任人員的資格證書，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第八十條未依法登記為有限責(zé)任公司或者股份有限公司，而冒用有限責(zé)任公司或者股份有限公司名義的，或者未依法登記為有限責(zé)任公司或者股份有限公司的分公司，而冒用有限責(zé)任公司或者股份有限公司的分公司名義的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正或者予以取締，可以并處10萬元以下的罰款。

第八十一條公司登記機(jī)關(guān)對(duì)不符合規(guī)定條件的公司登記申請(qǐng)予以登記，或者對(duì)符合規(guī)定條件的登記申請(qǐng)不予登記的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。

第八十二條公司登記機(jī)關(guān)的上級(jí)部門強(qiáng)令公司登記機(jī)關(guān)對(duì)不符合規(guī)定條件的登記申請(qǐng)予以登記，或者對(duì)符合規(guī)定條件的登記申請(qǐng)不予登記的，或者對(duì)違法登記進(jìn)行包庇的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分。

第八十三條外國(guó)公司違反《公司法》規(guī)定，擅自在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正或者關(guān)閉，可以并處5萬元以上20萬元以下的罰款。

第八十四條利用公司名義從事危害國(guó)家安全、社會(huì)公共利益的嚴(yán)重違法行為的，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。