導(dǎo)語：企業(yè)信用監(jiān)管三原則措施一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

企業(yè)信用監(jiān)管是一項龐大的系統(tǒng)工程,在短期內(nèi)工商部門要職能到位,純粹是一個理論問題,與實(shí)際的確存在較大差距。要做到事半功倍，須掌握原則,實(shí)施信息整合、以類推管、以類抓管促信,逐步推進(jìn)企業(yè)信用監(jiān)管職能到位。

一、遵循信息整合原則,實(shí)現(xiàn)工商專門監(jiān)管與社會普遍監(jiān)督的有機(jī)結(jié)合

信息整合原則,是指以完善社會誠信體系、規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序?yàn)槟繕?biāo),以第三方征信服務(wù)機(jī)構(gòu)為運(yùn)作主體,通過整合分散在社會各方面的企業(yè)信用信息,并對各種信用信息進(jìn)行科學(xué)加工、有效披露和歸檔，切實(shí)解決信用信息不全、查詢不便的問題,實(shí)現(xiàn)信用信息資源的市場配置和充分利用。實(shí)行信息整合原則,首先應(yīng)確立“工商主導(dǎo)部門協(xié)作”的采集準(zhǔn)則。

(一)明確信用監(jiān)管指標(biāo)。國家工商總局在《關(guān)于對企業(yè)實(shí)行信用分類監(jiān)管的意見》(以下簡稱《意見》)中，企業(yè)信用監(jiān)管指標(biāo)體系立足工商行政管理職能，由市場準(zhǔn)入、經(jīng)營行為和市場退出三方面的信用指標(biāo)構(gòu)成，同時將工商行政管理職能以外反映企業(yè)信用狀況作為參照。一是市場準(zhǔn)入指標(biāo)。該指標(biāo)所反映的是在確認(rèn)市場主體資格和經(jīng)營資格過程中企業(yè)的信用狀況,內(nèi)容包括設(shè)立登記和變更登記情況,核心在于企業(yè)是否符合法定條件,提交的申請材料是否真實(shí)、合法、有效。二是經(jīng)營行為指標(biāo)。該指標(biāo)反映的是企業(yè)在經(jīng)營活動中的信用狀況,包括年檢、日常檢查、專項檢查、舉報、投訴和違反工商行政管理規(guī)定處罰情況，核心在于企業(yè)是否守法經(jīng)營,在交易活動中是否遵循誠實(shí)信用原則。三是市場退出指標(biāo)。該指標(biāo)反映的是企業(yè)在退出市場過程中的信用狀況,內(nèi)容包括注銷登記和吊銷營業(yè)執(zhí)照情況，核心在于退出市場是否依法進(jìn)行清算。四是參照指標(biāo)。該指標(biāo)是除工商行政管理職能以外反映企業(yè)信用狀況的指標(biāo)，在制定企業(yè)信用監(jiān)管等級標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施企業(yè)分類時作為參考。

(二)完善征信歸集手段。一是結(jié)合企業(yè)年檢健全信息備案制。年檢是工商部門征集信用信息的有效手段，是建立信息備案制、由企業(yè)自行提供信用信息并自行承擔(dān)法律責(zé)任的有利時機(jī)。建立信息備案制一方面可以營造信用環(huán)境,引導(dǎo)信用意識；另一方面可以提高工商信用系統(tǒng)的權(quán)威性和公正性。二是結(jié)合動態(tài)監(jiān)管,完善“經(jīng)濟(jì)戶口”制。我們應(yīng)充分發(fā)揮經(jīng)濟(jì)戶口管理優(yōu)勢,提高信息化程度,豐富征信手段,實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上征信等多渠道征信。當(dāng)前,經(jīng)濟(jì)戶口分類應(yīng)立足工商職能,以“風(fēng)險度”分類,以“信用度”分級,實(shí)現(xiàn)四大功能。即資料錄入功能、用戶查詢功能、在線統(tǒng)計功能、用戶管理功能。三是結(jié)合信用體系,建立聯(lián)合征信制。在政府相關(guān)部門提供公共服務(wù)、行業(yè)協(xié)會提供行業(yè)服務(wù)、整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序等過程中形成的依法可公開的信用信息,要及時納入聯(lián)合征信服務(wù)系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)社會共享,并做好信息的維護(hù)和更新,從而構(gòu)建完整的企業(yè)信用征信體系。

（三）推出征信保障舉措。一是成立企業(yè)信用體系建設(shè)工作協(xié)調(diào)小組。由工商局任組長單位,質(zhì)監(jiān)、藥監(jiān)、國土房管、勞動保障、建委、外經(jīng)貿(mào)、法院、檢察院、公安、國稅、地稅、海關(guān)、物價、銀行等部門和單位為成員單位成立信用辦,辦公室設(shè)在工商局,組織開展企業(yè)信用體系的建設(shè)工作。二是確立內(nèi)部管理體系。應(yīng)強(qiáng)化信用辦的領(lǐng)導(dǎo)作用,確立統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下的信息采集分工制,利用網(wǎng)絡(luò)由各業(yè)務(wù)部門定期定人輸入信息。同時加強(qiáng)信息采集人員的備案管理,保證信息的真實(shí)性、保密性和權(quán)威性;專門制定考核辦法,保障制度的執(zhí)行。三是建立企業(yè)信息申報系統(tǒng)。要建立企業(yè)信用信息自主申報和核定接收系統(tǒng),使企業(yè)通過此系統(tǒng)能方便地向聯(lián)合征信服務(wù)機(jī)構(gòu)提供自身信用狀況，以及失信當(dāng)事人的相關(guān)失信記錄。要拓展企業(yè)信用信息采集渠道,鼓勵企業(yè)及時、客觀地提供自身和交易方的信用信息。

二、遵循以類推管原則,實(shí)現(xiàn)分類監(jiān)管與“守法推定”的有機(jī)結(jié)合

以類推管原則,是工商部門從工作職能出發(fā),就企業(yè)信用行為本身有針對性地實(shí)施不同的管理措施,以期達(dá)到有效監(jiān)管的目的。工商部門企業(yè)信用監(jiān)管是指工商部門以工商企業(yè)信用評價為平臺,按照企業(yè)的不同信用評價等級,確定監(jiān)營類別,實(shí)施工商巡查,提高工商執(zhí)法效能,培育企業(yè)信用的一種監(jiān)管手段。具體設(shè)想是“界定距離,分類管理,突出重點(diǎn),強(qiáng)化效能”，即“一二類企業(yè)靠監(jiān)測，三四類企業(yè)嚴(yán)監(jiān)管,重點(diǎn)行業(yè)抓規(guī)范,預(yù)警企業(yè)重落實(shí)”。

實(shí)施企業(yè)分類監(jiān)管,要以轉(zhuǎn)變“兩個理念”為突破口。一是變傳統(tǒng)的“違法推定”為“守法推定”，即從推定所有企業(yè)者可能違法、面面俱到地實(shí)施監(jiān)管,轉(zhuǎn)變?yōu)橥贫ǘ鄶?shù)企業(yè)守法,優(yōu)化配置管理力量,對少數(shù)企業(yè)實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)管。二是變“等距離”監(jiān)管為“分距離”監(jiān)管,即從對所有企業(yè)實(shí)施一視同仁的無差別監(jiān)管,轉(zhuǎn)變?yōu)榻缍ň嚯x、差別監(jiān)管,對長期守法經(jīng)營的企業(yè)實(shí)施“遠(yuǎn)距離”的管理,一般不予檢查;對重點(diǎn)和熱點(diǎn)行業(yè)的企業(yè),實(shí)施“近距離”管理，密切關(guān)注。適時開展檢查;對有嚴(yán)重違法行為的企業(yè)實(shí)行“貼身緊逼”式的“零距離”管理,及時加強(qiáng)日常檢查。因此,國家工商總局在《意見》中,依據(jù)企業(yè)信用指標(biāo)所反信用狀況,將企業(yè)信用標(biāo)準(zhǔn)分為守信標(biāo)準(zhǔn)、警示標(biāo)準(zhǔn)、失信標(biāo)準(zhǔn)和嚴(yán)重失信標(biāo)準(zhǔn)。同時,《意見》又根據(jù)企業(yè)信用標(biāo)準(zhǔn)將企業(yè)相應(yīng)地分為不同的管理類別,即A級為守信企業(yè),B級為警示企業(yè),C級為失信企業(yè),D級為嚴(yán)重失信企業(yè)。這種分類是工商行政管理部門從工作職能出發(fā),就企業(yè)信用行為本身有針對性地實(shí)施不同的管理措施,以期達(dá)到有效監(jiān)管的目的,是工商行政管理制度的一種創(chuàng)新。

在具體的操作過程中,推行分類監(jiān)管,其主要措施就是逐步試行并健全約見、預(yù)警、公示和警示等四項配套制度,這樣才能提高監(jiān)管效能,達(dá)到維護(hù)良好市場秩序的目的。約見制度：日常監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)市場主體涉嫌違反法律、法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定的,可以約見其法定代表人或相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行談話提醒。通過談話,發(fā)現(xiàn)談話對象存在情節(jié)輕微的違規(guī)執(zhí)業(yè)行為,構(gòu)不成行政處罰的,應(yīng)予以嚴(yán)肅告誡并要求整改,整改情況要限期報告。預(yù)警制度。預(yù)警是指工商部門對轄區(qū)內(nèi)信譽(yù)度下降或出現(xiàn)情節(jié)輕微的違法違章行為的市場主體及時采取措施,通過提醒、教育等預(yù)先警示的方式予以指出并責(zé)令其改正的一種監(jiān)管手段。預(yù)警制度可使工商部門的管理方式由事后管理向事前、事中管理轉(zhuǎn)變。公示制度。在具體的監(jiān)管工作中,不少違法企業(yè)不怕處罰而怕曝光,因?yàn)檫@些企業(yè)能夠承受一次行政處罰的“損失”卻承擔(dān)不起曝光后市場給予他們的懲罰。因此,通過一定途徑將其向社會公示、曝光,可以增強(qiáng)市場秩序管理的震懾力。同時公示制度也可發(fā)揮事前預(yù)防的作用。對某一行業(yè)或某一地區(qū)出現(xiàn)比較集中問題的,通過定期或不定期的披露公示,及時揭示潛在風(fēng)險,增強(qiáng)消費(fèi)者的防范意識和經(jīng)營者的誠信意識。警示制度。警示制度是信用監(jiān)管的重要形式,是指對嚴(yán)重失信,嚴(yán)重擾亂市場經(jīng)濟(jì)秩序、侵害消費(fèi)者權(quán)益的市場主體,要充分利用現(xiàn)行法律、法規(guī)賦予工商部門的職責(zé),采取多種措施對其進(jìn)行制裁,限制其投資和登記行為,實(shí)行"行業(yè)禁入"等等,讓市場主體為其嚴(yán)重失信行為付出應(yīng)有的代價。

三、遵循抓管促信的原則，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管他律與守信自律的有機(jī)結(jié)合

抓管促信原則,是指工商行政管理機(jī)關(guān)為提高企業(yè)誠信意識和市場信用水平,依據(jù)工商行政管理法律法規(guī),將所掌握的企業(yè)的市場準(zhǔn)入、經(jīng)營行為、市場退出等活動信息,借助信息化手段進(jìn)行分類管理并進(jìn)行信用獎懲、信用公示、監(jiān)管方式所掌握的準(zhǔn)則。在我國,企業(yè)信用體系建設(shè)的框架主要應(yīng)有四個方面的內(nèi)容:一是建立法律規(guī)范下的企業(yè)信用信息共享機(jī)制;二是建立健全失信懲戒機(jī)制,加大失信違規(guī)成本;三是健全和完善信用監(jiān)管體系和相關(guān)制度，降低監(jiān)管成本,提高監(jiān)管效率和質(zhì)量;四是形成市場經(jīng)濟(jì)條件下的企業(yè)信用道德,提高企業(yè)樹立守信意識、自我保護(hù)意識、維權(quán)意識、參與意識、抵制失信違規(guī)行為。實(shí)行企業(yè)信用監(jiān)管，有利于節(jié)約監(jiān)管成本，有利于依法行政,有利于提高信息化水平，有利于提高企業(yè)自律意識,有利于提高干部素質(zhì)，對于推動社會信用體系的建設(shè),營造良好的市場環(huán)境,促進(jìn)交易安全,維護(hù)生產(chǎn)經(jīng)營者和消費(fèi)者的合法權(quán)益,具有重要意義。為此,工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)服從大局,把握“四個環(huán)節(jié)”,著力抓管促信。

(一)突出重點(diǎn)。在企業(yè)信用監(jiān)管中,要以突出治理企業(yè)信用缺失為切入點(diǎn),重點(diǎn)解決四個方面的問題。一是在進(jìn)入市場時,偽造批件證件,虛假出資、抽逃資金,制造“三無”企業(yè);二是在市場交易中制售假冒偽劣,虛假廣告,利用合同進(jìn)行欺詐,惡意拖欠貨款、貸款；三在市場競爭中,竊取他人商業(yè)秘密和知識產(chǎn)權(quán)，造謠中傷競爭對手,利用獨(dú)占地位散布虛假信息,搞行業(yè)壟斷,搞假招投標(biāo);四是在退出市場時,偽造賬目,搞假破產(chǎn),逃廢債務(wù)。

(二)建立制度。一是要建立以《企業(yè)信用監(jiān)管實(shí)施辦法》為核心的制度體系。包括建立《企業(yè)信用采集、使用、披露管理辦法》、《企業(yè)不良行為警示信息系統(tǒng)管理規(guī)定》、《企業(yè)嚴(yán)重違法行為曝光有關(guān)規(guī)定》等。二是要建立企業(yè)信用檔案制度。檔案管理部門要加大對企業(yè)信用檔案管理的指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查力度,引導(dǎo)企業(yè)收集、整理、保管好自己的信用檔案記錄。三是要建立企業(yè)信用管理的試點(diǎn)制度。征信管理和檔案管理部門,要組織部分大中型企業(yè)和公用事業(yè)等單位,開展企業(yè)信用管理試點(diǎn)工作,逐步完善企業(yè)信用管理制度。

(三)完善系統(tǒng)。完善內(nèi)部企業(yè)信用監(jiān)管信息系統(tǒng),應(yīng)該建立五個子系統(tǒng)。一是信用記錄系統(tǒng)。主要包括企業(yè)的登記記錄、經(jīng)營記錄、監(jiān)管記錄和獎懲記錄,這是信用監(jiān)管的基礎(chǔ)。二是信用評價系統(tǒng)。以信用記錄為依據(jù),將良好記錄和不良記錄作為評價內(nèi)容,按照定性與定量相結(jié)合原則,采取數(shù)學(xué)模型,由計算機(jī)自動生成A、B、C、D四個監(jiān)管類別,對企業(yè)信用做出客觀性的內(nèi)部等級評價。這是信用監(jiān)管的關(guān)鍵。三是信用獎懲系統(tǒng)。在工商行政管理法律法規(guī)的框架下,實(shí)行對守信企業(yè)減少日常巡查次數(shù)、放寬經(jīng)營范圍、免于年檢等優(yōu)惠政策;對失信企業(yè)加大巡查頻率、限制相關(guān)登記行為、不得參加評定信譽(yù)稱號等懲戒措施,用行政強(qiáng)制力的力量引導(dǎo)企業(yè)遵規(guī)守信。這是信用監(jiān)管的手段。四是信用公示系統(tǒng)。該系統(tǒng)對信用狀況良好和有嚴(yán)重違法記錄的企業(yè),通過媒體、公告、互聯(lián)網(wǎng)、電子屏顯示等多種形式子以公布,對無違法記錄和有一般違法記錄企業(yè)的信用狀況,通過互聯(lián)網(wǎng)、經(jīng)濟(jì)戶口或書式檔案進(jìn)行有條件的查詢,用社會監(jiān)督的力量營造誠信環(huán)境。這是信用監(jiān)管的目標(biāo)。五是指揮監(jiān)控系統(tǒng)。該系統(tǒng)對登記注冊、監(jiān)督管理工作中18項有時限規(guī)定的事項進(jìn)行計算機(jī)自動提示，超過提示期不作為的,限期及時糾正,納入考核,以預(yù)防行政執(zhí)法不作為,使領(lǐng)導(dǎo)決策層及時了解各個層面信用監(jiān)管的運(yùn)行情況,并根據(jù)反饋結(jié)果,部署工作。這是信用監(jiān)管的中樞系統(tǒng)。

(四)履行職能。當(dāng)前工商行政管理部門應(yīng)全當(dāng)充分利用自身優(yōu)勢,挖掘自身潛能,運(yùn)用新的手段開拓新的領(lǐng)域,為促進(jìn)建立良好的社會信用體系進(jìn)行更為深入的探索。一是要充分發(fā)揮登記注冊職能作用。按照“寬進(jìn)嚴(yán)出”的原則,在嚴(yán)把市場準(zhǔn)入關(guān)的基礎(chǔ)上,健全市場退出機(jī)制,禁止有信用缺失的經(jīng)營主體留在市場,清理不規(guī)范的經(jīng)營主體,對失信的企業(yè)加大懲罰力度,直至驅(qū)逐出相關(guān)行業(yè)或市場。二是要充分發(fā)揮市場監(jiān)督職能作用。結(jié)合進(jìn)一步健全和完善對市場主體進(jìn)行動態(tài)監(jiān)管的巡查,搞好企業(yè)信用動態(tài)信息的采集,建立市場主體資信數(shù)據(jù)庫,把市場主體的資信情況、經(jīng)營情況、履約情況、守法情況等統(tǒng)統(tǒng)納入其中,根據(jù)這些情況的優(yōu)劣將市場主體的信用分為等級,據(jù)此對市場主體進(jìn)行預(yù)警式監(jiān)督管理。三是要充分發(fā)揮行政執(zhí)法職能作用。堅持依法行政加大對社會反映強(qiáng)烈、消費(fèi)者投訴集中的焦點(diǎn)行業(yè)和商品的清理整頓力度,嚴(yán)厲懲治企業(yè)失信行為,直至繩之以法。把市場主體的違法違規(guī)行為,作為市場主體信用等級評定的重要依據(jù),放進(jìn)市場主體的信用檔案系統(tǒng),使之成為在一定時間之內(nèi)無法抹掉的不良記錄,時時警示當(dāng)事人以此形成信用的內(nèi)外壓力,規(guī)范市場主體的市場行為。四是要充分發(fā)揮保護(hù)職能作用。利用社會信用登記、備案和評價系統(tǒng)匯集的信息,在工商行政管理信息電子平臺上向社會公布和推薦信譽(yù)好的企業(yè)、商標(biāo)及其優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品,曝光信譽(yù)差的企業(yè)及產(chǎn)品、揭露其危害,以此推動名牌戰(zhàn)略的實(shí)施,提高優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的市場占有率,打壓劣質(zhì)產(chǎn)品的生存空間,使守法生產(chǎn)經(jīng)營者因擁有良好的商譽(yù)而獲益,使廣大消費(fèi)者對自己購買到的商品和服務(wù)真正能夠明明白白,切實(shí)保護(hù)守法市場主體和廣大消費(fèi)者的合法權(quán)益。五是要充分發(fā)揮服務(wù)職能作用。構(gòu)建企業(yè)信用管理平臺,把構(gòu)筑社會信用體系作為服務(wù)經(jīng)濟(jì)建設(shè),服務(wù)廣大人民群眾的大事來抓,盡最大努力使社會信用信息的披露和查詢做到真實(shí)、準(zhǔn)確、便捷、高效,使之成為社會經(jīng)濟(jì)活動的航圖和坐標(biāo)。引導(dǎo)企業(yè)誠信自律,還應(yīng)充分發(fā)揮工商行政管理部門主管的各種行業(yè)協(xié)會的自管、自律作用,加強(qiáng)誠信教育,向企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù),使之更加適應(yīng)重建社會信用體系的需要。

總之,一種新的管理模式和管理機(jī)制的形成需要經(jīng)過一個不斷發(fā)展完善的過程,我們應(yīng)當(dāng)以改革意識和創(chuàng)新精神,充分發(fā)揮工商行政管理的職能作用,利用工商行政管理的各種優(yōu)勢,借助現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)和管理手段,探索工商行政管理的新領(lǐng)域,開創(chuàng)工商行政管理的新局面,為探索建立一套科學(xué)、成熟內(nèi)企業(yè)監(jiān)管方法,促進(jìn)社會信用體系建設(shè)而不懈努力。