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按照公司的統(tǒng)一安排和部署，根據(jù)中國證監(jiān)會有關賬戶規(guī)范工作的要求。營業(yè)部自2011年3月份開始著手進行三方存管準備工作。營業(yè)部始終將賬戶規(guī)范工作貫穿于三方存管的每一工作階段。一年來，經過大量、嚴謹、細致、務實的工作，營業(yè)部在賬戶規(guī)范方面取得了較好的效果，特別是賬戶實名制、資金賬戶與證券賬戶信息一致性、客戶賬戶資料的真實、準確、完整性、客戶資產權屬的清晰性以及客戶檔案的完備性等方面都取得了實質性進展。同時，也為營業(yè)部摸清家底、規(guī)范經營、提升客戶服務水平提供了強有力的保證。

第一部分營業(yè)部的基本情況

前身為省信托投資公司營業(yè)部，財富證券營業(yè)部成立于1994年。重組后更名為財富證券營業(yè)部。截至2011年3月28日，營業(yè)部共有在用a股股東賬戶30432戶。營業(yè)部成立時間較早，不同時期、不同管理者對業(yè)務的理解和把握各不相同，自然沉淀了大量電話、地址已經失效的不規(guī)范賬戶，加之歷經公司重組、經營管理班子調整和人員流動等過程，給我賬戶規(guī)范清理工作帶來了很大的困難。

第二部分營業(yè)部三方存管賬戶規(guī)范工作的組織管理

公司召開三方存管工作動員大會，2011年3月15日。公司領導提出，要把三方存管工作作為與經營發(fā)展同等重要的大事來抓。營業(yè)部對此次會議精神進行了認真的學習和討論，全體員工加深了認識，統(tǒng)一了思想，更加清楚地認識到三方存管工作的重要意義。為推進營業(yè)部賬戶規(guī)范工作順利進行，營業(yè)部在以下方面加強了組織管理：

計劃周密一、明確目標。

營業(yè)部都制定了明確的工作目標和周密的工作計劃，按照公司在賬戶甄別、通知宣傳、規(guī)范上線、重點清理等不同階段的要求。保證營業(yè)部的每位員工都熟知自己的具體任務、工作進度、操作路徑、最終目標。這種倒排工期的目標化管理在各環(huán)節(jié)中都起到很好的作用。

責任到人二、統(tǒng)一領導。

沉淀了大量的睡眠客戶，營業(yè)部成立時間較早。使得賬戶規(guī)范工作面臨較大壓力。為此，按照公司要求，2011年3月16日，營業(yè)部成立了由總經理任組長的三方存管工作小組，對營業(yè)部三方存管工作進行統(tǒng)一安排部署，同時，把三方存管工作作為營業(yè)部考評的重要內容，對其中工作的進度、工作的質量提出了嚴格的要求和獎懲措施，務求工作踏實、嚴謹、按時、保質。

保證效率三、分工協(xié)作。

根據(jù)實際情況對崗位和分工進行了調整，為保障投資者利益和保證三方存管工作的順利進行。做到內緊外松，忙而有序。

把保障投資者利益放在首位，對外。盡量為客戶提供便利。營業(yè)部在簽約高峰期，根據(jù)經紀業(yè)務部要求，營業(yè)部交易大廳開辟三方存管業(yè)務專區(qū)，增設了三方存管現(xiàn)場咨詢、賬戶規(guī)范等崗位，開通了三方存管咨詢電話，同時，安排營業(yè)部交易經理負責個別客戶的三方存管接待和解釋工作。一年以來，營業(yè)部沒有發(fā)生一起因三方存管業(yè)務引發(fā)的客戶糾紛，實現(xiàn)了三方存管工作的順利、平穩(wěn)、高效推進。

明確分工、任務包干、責任到人，對內。做到每個不規(guī)范賬戶有人電話督促通知，有人檔案、系統(tǒng)比對核查，上班時間不耽誤日常業(yè)務，下班時間不放下三方存管的賬戶規(guī)范工作。

獎懲分明四、動態(tài)評估。

三方存管賬戶規(guī)范工作很大程度上是一項枯燥的重復性的復雜勞動，客觀上來說。出現(xiàn)錯誤的可能性較大。但我十分清楚，員工在賬戶規(guī)范中的一點小錯誤就有可能給客戶帶來不便和損失，有可能給營業(yè)部帶來糾紛或訴訟。為此，要求員工主觀上高度集中精力外，營業(yè)部還專門制定了有關配套獎懲措施。2011年3月份以后，月度工資及年終獎金調整方面，很大程度上依據(jù)員工在賬戶規(guī)范清理工作中的表現(xiàn)決定。此外，營業(yè)部還規(guī)定所有客戶經理所開發(fā)客戶如未在規(guī)定時間內辦理賬戶規(guī)范手續(xù)，將降低直至取消客戶經理績效工資提取比例。

第三部分我部三方存管賬戶規(guī)范工作的落實和具體措施

按章辦事，一、加強學習。嚴控風險

營業(yè)部認真學習了中國證監(jiān)會、中國證券登記結算公司下發(fā)的相關文件，三方存管賬戶規(guī)范過程中。依據(jù)公司三方存管系列文件精神和工作實際情況，相繼制定了營業(yè)部《小額休眠賬戶激活處理辦法》等一系列操作細則規(guī)定，使得開展具體工作時有據(jù)可依，有章可循，大大提高了賬戶清理工作時的規(guī)范性和準確性，嚴控了潛在風險。

統(tǒng)一標準，二、加強培訓。規(guī)范操作

涉及營業(yè)部柜面業(yè)務的各個基礎環(huán)節(jié)，三方存管工作涉及客戶、券商、銀行等相關方面。同時還要對歷史遺留的各類問題進行清理規(guī)范，業(yè)務人員需要在短時間內集中處理一些非常規(guī)性問題，這樣一項復雜的系統(tǒng)性工程，對員工的業(yè)務能力和營業(yè)部經營管理能力都是嚴峻的考驗。但營業(yè)部所有員工都表現(xiàn)出敢打必勝的信心和決心，不僅積極參加公司和營業(yè)部統(tǒng)一組織的現(xiàn)場業(yè)務培訓，而且通過公司的辦公系統(tǒng)、視頻系統(tǒng)、qq系統(tǒng)、網站等各種渠道進行學習和交流，利用閉市和業(yè)余時間對證監(jiān)會、中登公司等管理和服務機構的文件認真自學。三方存管工作以來，營業(yè)部參加公司的三方存管業(yè)務現(xiàn)場培訓、視頻培訓十余次，營業(yè)部組織全體員工學習管理機構及公司文件十余次，通過其他渠道的學習每天都在堅持進行。一年以來，密集的學習和培訓，不僅保證了三方存管工作的高效、有序進行，切實保障了客戶利益，而且對員工業(yè)務能力的提高起到重要作用。

三、堅決杜絕新開不合格賬戶

營業(yè)部堅決禁止新開不合格賬戶，自2011年1月1日。自11月23日起，所有新開人民幣賬戶直接上線。為杜絕新開不合格賬戶，公司制定的關于嚴禁新開或新設不合格帳戶的緊急通知》從機制和流程上提供了有力的保障，對違規(guī)操作提出了明確的懲罰措施。同時，公司風險控制總部實時監(jiān)控系統(tǒng)對客戶身份證號碼、姓名、電話、住址等字段進行實時檢索，也為營業(yè)部新開立資金賬戶的合格、準確性提供了后臺支持和保證。

四、賬戶規(guī)范清理的具體操作措施

一賬戶甄別工作

公司召開三方存管工作動員大會后，2011年3月中旬。自三月份開始，營業(yè)部正式開始了賬戶甄別工作。營業(yè)部全體員工對照客戶檔案等原始資料和系統(tǒng)記錄對所有人民幣賬戶進行全面排查，對賬戶信息逐一進行對比，甄別賬戶分類，確定其規(guī)范程度和存在風險，根據(jù)甄別結果在柜面系統(tǒng)進行分類標識，建立不合格賬戶臺賬。雖然大家對此項工作的艱苦性有所估計，但真正干起來，才發(fā)現(xiàn)這項工程的復雜性和難度超出了所有人的預料。

保證營業(yè)部日常業(yè)務開展的情況下，四十天時間。31名員工利用每日下班及雙休日時間對營業(yè)部近0份客戶檔案和系統(tǒng)進行了比對和標注，每份檔案至少檢查兩次，平均每人翻查近了500份檔案材料。大量檔案分散到每個員工手中，對檔案管理的安全性也提出了極大的挑戰(zhàn)。盡管工作強度大，頭緒繁雜，但從營業(yè)部三方存管工作小組對賬戶甄別結果的抽查結果來看，賬戶甄別和系統(tǒng)標識工作的準確率令人相當滿意。

從總經理到普通員工，整個三、四月份。大家一起摸爬滾打，快餐盒飯、通宵達旦；日夜奮戰(zhàn)，趕緊快干”這句員工苦中作樂的順口溜，當時營業(yè)部員工辛勤工作最真實的寫照。四十天下來，每個女員工的手指上留下了一道道被客戶檔案割破的傷痕，好幾個人犯起了頸椎病，員工中涌現(xiàn)出很多感人至深的事跡。員工表現(xiàn)出的無私奉獻精神，打響了賬戶規(guī)范清理工作的第一炮！

二通知宣傳工作

自2011年6月份起，通過賬戶甄別工作摸清底數(shù)后。營業(yè)部結合公司第三方存管工作的公告內容，開始進行了持續(xù)性的三方存管的客戶通知和投資者教育工作，并一直延續(xù)至今。公司利用今晚報進行宣傳的同時，部也采取了一系列宣傳督促措施。一是營業(yè)部設立了三方存管咨詢柜臺，張貼三方存管投資者教育材料，每天安排業(yè)務骨干進行三方存管業(yè)務咨詢，督促客戶盡快規(guī)范賬戶，辦理三方存管手續(xù)；二是營業(yè)部在交易大廳顯著位置設立了三方存管業(yè)務專欄，介紹三方存管的含義和重要意義，刊登我公司及營業(yè)部關于三方存管業(yè)務的公告及通知；三是利用現(xiàn)場廣播系統(tǒng)、網上交易系統(tǒng)、現(xiàn)場行情委托系統(tǒng)對投資者進行提示；四是對不規(guī)范賬戶客戶進行多次的電話通知和短信通知。2011年4月份以來，營業(yè)部利用客戶服務短信平臺系統(tǒng)三方存管及賬戶規(guī)范通知短信超過5萬余條，不規(guī)范賬戶每戶平均發(fā)送3次；五是多輪次的電話提示。根據(jù)賬戶規(guī)范工作進度，營業(yè)部集中組織員工對不規(guī)范賬戶客戶進行多次電話提示，三方存管賬戶規(guī)范電話平均每位員工利用工作之外的時間撥打超過5000個，這些工作，確付出了很多精力和心血；六是對諸如身體不便、老齡等特殊客戶進行上門服務。

三規(guī)范上線工作

按照公司的統(tǒng)一安排，2011年6月下旬。營業(yè)部開始進入規(guī)范上線階段。此階段的工作主要是對營業(yè)部現(xiàn)有人民幣賬戶的逐戶清理規(guī)范，具體工作包括補齊開戶資料、完善系統(tǒng)標識、簽署三方存管協(xié)議、組織客戶集中上線和處理遺留客戶上線等。

部制定了比較具體的措施，為保證這一階段的工作效果。從營業(yè)部的場地、人員、流程等方面予以保證。首先，設立了專門的區(qū)域受理第三方存管業(yè)務，設有咨詢引導崗、甄別分流崗、簽約咨詢崗、清理規(guī)范崗、電話咨詢崗、資料清補崗、復核糾偏崗、宣傳推動崗、協(xié)調保障崗、信息錄入崗、審單收件崗以及銀行駐場等，實行流水化作業(yè)，提高業(yè)務辦理效率；其次，按照“優(yōu)勢互補”原則組成不同工作小組，客戶甄別、系統(tǒng)錄入等重點環(huán)節(jié)由營業(yè)部專人負責。第三，合理調整業(yè)務受理流程，延長工作時間，為客戶辦理業(yè)務提供時間上的便利，提高單日業(yè)務受理數(shù)量。第四，此階段的后期，營業(yè)部對少數(shù)尚未進行清理的客戶采用上門服務、交叉通知、交易限制等措施，最大限度提高營業(yè)部賬戶合格率和簽約率。

四遺留問題的重點清理

針對年內的賬戶規(guī)范清理工作進行數(shù)據(jù)統(tǒng)計和復查核對，此階段中。對個別遺漏未上線賬戶進行單獨處理，針對少數(shù)剩余無法規(guī)范的不合格賬戶做好管理臺賬，預先咨詢遺留問題賬戶的規(guī)范意見。八一路營業(yè)部因成立時間較早，也蓄積了一些帳戶的遺留問題，這次借助第三方存管的東風，部也及時處理了一些歷史透支帳戶。營業(yè)部在總部的支援下分赴廣州，利用各種渠道尋找客戶，極力向客戶解釋帳戶未規(guī)范會帶來的影響，起初這一舉措還遭到客戶的懷疑，將我員工拒之門外，整整一天不接見我上門的員工，第二天一大早，部員工又再次來到該客戶的門前繼續(xù)等待，可這一等就是足足三個小時，廣州的天氣較炎熱，部的員工只能靠隨身攜帶的礦泉水充饑，不能離開半步，終于該客戶被我誠心打動，部員工一再的努力勸說下，客戶的態(tài)度開始有所回轉，欣然接受了部員工的意見。對我部的帳戶清理工作起到積極的促進作用。

部還有一不合格帳戶的客戶在大連監(jiān)獄，另。此前該客戶沒有留下任何聯(lián)系方式，查詢電信公司無聯(lián)系號碼，通過身份證號碼查詢該客戶的聯(lián)系地址也已不存在后來通過與該客戶曾經有聯(lián)系的客戶打聽，才得知其妻子的工作單位調往大連。經過向總部申請，部派遣員工奔赴大連，打算在其妻子的協(xié)助下去大連監(jiān)獄要求客戶規(guī)范帳戶，確層層受阻。眼看時間天天過去，事情無任何進展，部員工心急如焚，決定向總部申請，疏通關系，最終在總部及有關部門的配合下，讓客戶簽署了新的開戶文件，規(guī)范了帳戶。

五不規(guī)范賬戶的限制措施

部于2011年9月份后根據(jù)中國證監(jiān)會和中國登記結算公司的相關文件要求，鑒于仍有部分客戶未能及時到部規(guī)范賬戶。按照公司統(tǒng)一部署，對不合格賬戶按照營業(yè)部受理三方存管的承受能力分批次進行了必要的限制。2011年1月14日，為加快規(guī)范進度在提高工作效率的基礎上，對不合格賬戶及合格未上線客戶實現(xiàn)了限制存取、限制買入、限制撤銷指定、限制轉托管等措施，促使客戶盡快到營業(yè)部進行賬戶規(guī)范。目前，營業(yè)部不合格賬戶數(shù)量和未簽署三方協(xié)議的客戶數(shù)量大大降低。雖然如此，仍然存在難以取得聯(lián)系的部分客戶，這部分客戶電話號碼和居住地址都已經變更。部根據(jù)中國證監(jiān)會和中國登記結算公司的相關文件要求，按照公司統(tǒng)一部署，陸續(xù)對不合格賬戶進行了限制措施，使得不合格賬戶陸續(xù)得到規(guī)范，采取限制后不合格賬戶數(shù)量大大的降低了為了及早規(guī)范不合格賬戶，營業(yè)部統(tǒng)一思想，即使損失成交量，也要確保不合格賬戶及早規(guī)范。

第四部分我工作體會

回顧我走過的這些日子，三方存管賬戶規(guī)范工作已經持續(xù)了一年多的時間。既感慨，又欣慰。感慨的付出了很多，包括休息時間，還有汗水和智慧！欣慰的付出收獲了豐厚的回報。

賬戶規(guī)范是監(jiān)管機構的正確決策，一是促進了業(yè)務拓展。感覺。保證證券市場健康發(fā)展的重要措施，也是提升服務水平，進一步規(guī)范經營的有力保證。實際工作中，始終樹立這樣的信念：賬戶規(guī)范與業(yè)務拓展不矛盾，規(guī)范做得好，可以大大提升我市場競爭力。事實也充分說明了這一點。過去的2011年，部的收入、利潤、份額都取得了長足的進步，業(yè)務規(guī)模不斷的發(fā)展壯大，這些都有力地證明，監(jiān)管部門、公司領導和我制定的政策是正確的付出的努力是值得的做好賬戶規(guī)范工作對業(yè)務拓展的促進作用是積極明顯的

同時也是夯實營業(yè)部管理基礎，二是夯實了管理基礎。三方存管與賬戶規(guī)范是一項龐大而繁雜的系統(tǒng)性工作。特別是更全面、詳細地掌握客戶資料的最有效手段。通過反復的核實、補充，客戶資料已經相當完整、齊備，不僅讓我進一步摸清了營業(yè)部客戶底數(shù)了解了客戶狀況，而且，這次賬戶清理規(guī)范后更為詳細的客戶基本資料信息也使我下一步分析客戶偏好，確定客戶風險承受能力，細化客戶服務方面更有把握，更有信心。

可以在很大程度上控制住營業(yè)部風險的源頭，三是控制了經營風險。賬戶清理與規(guī)范同時也是對營業(yè)部各項經營風險的一次重新梳理、徹底盤查。認真、細致地做好這項工作。排除重大風險隱患。由于眾多復雜的歷史原因，嚴重影響了日常經營與管理。而通過這次賬戶清理規(guī)范工作，基本上做到胸有成竹，心中有數(shù)，這也是一項重要的收獲。

第五部分存在問題及下一步工作安排

部尚存在不合格證券賬戶109戶，目前。這部分客戶中大部分為通過電話、網通和、移動、聯(lián)通、銀行等多種方式，無法取得聯(lián)系的客戶。對于該部分賬戶，營業(yè)部已于2011年1月14日對賬戶進行了禁止資金劃轉和禁止買入限制。除被動限制外，營業(yè)部還將想方設法聯(lián)系客戶，爭取盡早規(guī)范這部分賬戶。

將繼續(xù)以保證客戶資產的安全為原則，今后的工作中。以第三方存管工作為契機，及時轉變經營管理模式，提升服務質量，堅持合規(guī)經營；積極思考，提早準備和認真應對納入第三方系統(tǒng)和部分客戶另庫存放后可能出現(xiàn)的新問題。對于此次自查中暴露出的問題我將在會后進行進一步的分析并制訂出更為詳盡科學的解決方案，及時整改，控制風險。