導(dǎo)語：縣打擊非法融資指導(dǎo)方案一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

促進(jìn)全縣金融業(yè)健康有序發(fā)展，為了切實(shí)維護(hù)我縣金融秩序。根據(jù)《陜西省人民政府辦公廳貫徹落實(shí)國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法融資有關(guān)問題的通知》陜政辦發(fā)〔2011〕9號）精神，結(jié)合我縣實(shí)際，特制定如下實(shí)施方案。

一、指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)

（一）指導(dǎo)思想

深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)。進(jìn)一步規(guī)范民間借貸行為，健全和完善打擊非法融資專項(xiàng)行動工作機(jī)制，有效遏制非法融資活動的發(fā)生和蔓延，維護(hù)我縣良好的經(jīng)濟(jì)金融秩序，促進(jìn)社會和諧穩(wěn)定。

（二）工作目標(biāo)

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門要按照“屬地管理”和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”要求，以維護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會穩(wěn)定和有利于打擊非法融資案件為出發(fā)點(diǎn)。集中開展一次非法融資風(fēng)險排查活動，盡快掌握情況，同時結(jié)合排查結(jié)果有針對性地采取措施，遏制各類非法融資活動的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)“摸清底子，分類處置，依法打擊，維護(hù)穩(wěn)定”目標(biāo)。

二、組織機(jī)構(gòu)和工作職責(zé)

（一）組織機(jī)構(gòu)

組長由縣政府副縣長同志擔(dān)任，成立縣打擊非法融資工作領(lǐng)導(dǎo)小組。副組長由縣政府縣長助理同志擔(dān)任，縣委宣傳部、檢察院、法院、公安局、司法局、工商局、商貿(mào)辦、監(jiān)察局、財政局、住建局、國土局、工業(yè)經(jīng)濟(jì)局、能源局、民政局、人民銀行、金融辦的主要負(fù)責(zé)同志為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣金融辦，主任由葛三喜同志擔(dān)任。

（二）工作職責(zé)

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作。負(fù)責(zé)打擊和處置非法融資工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)；組織有關(guān)部門研究建立打擊和處置非法融資有關(guān)工作機(jī)制和工作制度；組織、協(xié)調(diào)對打擊和處置非法融資相關(guān)規(guī)定提出修改意見和建議；組織各成員單位對涉及非法融資案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定；組織開展非法融資案件的監(jiān)測、統(tǒng)計及上報工作；組織協(xié)調(diào)開展打擊和處置非法融資的宣傳教育工作。

指導(dǎo)群眾理性投資，縣委宣傳部：負(fù)責(zé)組織新聞媒體對打擊和處置非法融資工作進(jìn)行宣傳報道；加強(qiáng)對涉嫌非法融資報道的管理和引導(dǎo)；指導(dǎo)新聞媒體揭示非法融資的社會危害性。遠(yuǎn)離高利誘惑，營造打擊非法融資違法犯罪活動的輿論氛圍。

縣檢察院：負(fù)責(zé)對非法融資案件涉案犯罪嫌疑人的審查批捕和起訴工作。

對涉及非法融資、非法吸收公眾存款的案件及時移交公安機(jī)關(guān)查處；負(fù)責(zé)對非法融資犯罪嫌疑人的審判工作，縣法院：負(fù)責(zé)依法受理涉及非法融資案件。依法扣押、凍結(jié)、追繳贓款贓物和違法所得，并按規(guī)定順序返還受害人，將案件造成的不良后果降到最低水平。

及時處置因民間融資糾紛呈現(xiàn)的群體性事件;依法查處非法融資、非法吸收公眾存款等違法犯罪案件；加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容的偵查，縣公安局：負(fù)責(zé)維護(hù)全縣社會秩序的穩(wěn)定。竭力維護(hù)我縣良好的金融環(huán)境；組織制定我縣非法融資案件處置預(yù)案；設(shè)立非法融資、非法吸收公眾存款案件舉報中心，及時偵破一批典型案件。

縣司法局：負(fù)責(zé)對全縣打擊非法融資活動相關(guān)法律法規(guī)的宣傳和教育工作。

依法實(shí)施年檢。依據(jù)“誰審批，縣工商局：負(fù)責(zé)對我縣所有小額貸款公司、融資性信用擔(dān)保公司、投資公司、典當(dāng)行的注冊管理。誰監(jiān)管，誰負(fù)責(zé)”原則，縣工商局要聯(lián)合公安等相關(guān)部門對全縣的投資公司進(jìn)行逐一檢查，對臨時沒有開展業(yè)務(wù)或嚴(yán)重偏離主業(yè)的投資公司，以及以個人名義非法融資或變相非法融資的公司法定代表人、實(shí)際控制人設(shè)立經(jīng)營的投資公司，要堅決予以注銷，并吊銷其營業(yè)執(zhí)照。同時，工商部門暫停對新上投資公司的注冊審批。

對超出業(yè)務(wù)范圍違規(guī)經(jīng)營的或者存在非法吸收公眾存款的公安局要配合商貿(mào)等部門予以嚴(yán)厲查處?？h商貿(mào)辦：負(fù)責(zé)對全縣典當(dāng)行的檢查。

縣監(jiān)察局：負(fù)責(zé)對參與、支持非法融資活動的黨政機(jī)關(guān)單位公職人員的監(jiān)督檢查處置工作。

協(xié)助人民銀行支行、縣金融辦等單位做好民間資本的流向、規(guī)模、利率監(jiān)測等相關(guān)工作?？h財政局：保證打擊非法融資所需工作經(jīng)費(fèi)。

縣住建局：負(fù)責(zé)住建系統(tǒng)非法融資風(fēng)險排查和處置工作。防止以修建商住樓及其他名義進(jìn)行非法融資。

防止以炒買炒賣土地進(jìn)行非法融資。縣國土局：負(fù)責(zé)對全縣土地征用、使用企業(yè)的風(fēng)險排查和查處工作。

防止以工業(yè)項(xiàng)目名義進(jìn)行非法融資?？h工業(yè)經(jīng)濟(jì)局：負(fù)責(zé)對全縣工業(yè)企業(yè)非法融資風(fēng)險排查和處置工作。

防止以炒買炒賣煤礦進(jìn)行非法融資?？h能源局：負(fù)責(zé)對全縣煤礦等企業(yè)非法融資風(fēng)險的排查和查處工作。

對系統(tǒng)內(nèi)社會團(tuán)體、社會福利等機(jī)構(gòu)要進(jìn)行排查，縣民政局：負(fù)責(zé)民政系統(tǒng)非法融資風(fēng)險排查和處置工作。防止上述機(jī)構(gòu)進(jìn)行變向非法融資。

做好風(fēng)險預(yù)警工作。人民銀行支行：負(fù)責(zé)監(jiān)測我縣民間借貸利率、規(guī)模和流向；及時準(zhǔn)確掌握民間資本的最新情況。

重點(diǎn)查處公司和公司負(fù)責(zé)人、實(shí)際控制人的非法融資行為，縣金融辦：負(fù)責(zé)對全縣小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司合規(guī)性的檢查。同時，開展打擊非法融資行動的相關(guān)宣傳，提高群眾對非法融資危害性的認(rèn)識。

三、工作布置

對全縣打擊非法融資專項(xiàng)行動進(jìn)行安排。各成員單位要明確專人，1.宣傳階段（4月28日—5月10日）召開專題會議。搞好自查，做好本系統(tǒng)內(nèi)的宣傳工作，并于5月初在縣金信廣場舉行一次大型打擊非法融資宣傳活動。

明確任務(wù)，2.查處階段（5月11日—7月19日）各成員單位要圍繞排查工作目標(biāo)。落實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，加強(qiáng)溝通配合，積極穩(wěn)妥開展好排查工作，以保證查處工作的力度和有效性。對小額貸款公司、典當(dāng)行、投資公司、融資性擔(dān)保公司等容易出現(xiàn)非法融資的單位要進(jìn)行一次聯(lián)合查處，并將非法融資案件情況及時上報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。要組織公檢法專案組進(jìn)行聯(lián)合辦案，嚴(yán)查嚴(yán)辦、從重從快。

總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，3.總結(jié)階段（7月20日—8月3日）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要及時匯總各單位報送的打擊非法融資專項(xiàng)行動工作情況。完善經(jīng)常性工作機(jī)制，安排布置后期工作。

四、工作要求

（一）統(tǒng)一思想。

建立健全上下聯(lián)動、行之有效的打擊非法融資專項(xiàng)行動工作機(jī)制。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)作為轄區(qū)內(nèi)防范和打擊非法融資工作的第一責(zé)任人，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要統(tǒng)一思想、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、密切協(xié)作。要結(jié)合外地實(shí)際，制定具體方案，認(rèn)真組織實(shí)施?？h直相關(guān)部門要根據(jù)統(tǒng)一部署，切實(shí)履行職責(zé)，細(xì)化工作布置，確保此次活動取得實(shí)效。

（二）明確職責(zé)。

制訂出打擊非法融資專項(xiàng)行動工作方案，各單位“一把手”為本單位及所轄區(qū)域內(nèi)打擊非法融資專項(xiàng)行動工作的第一責(zé)任人。相關(guān)部門要結(jié)合工作實(shí)際。認(rèn)真抓好落實(shí)。同時，要著眼于社會公眾和基層，以扎實(shí)有效的方法，努力擴(kuò)大查處的覆蓋面，增強(qiáng)工作的實(shí)效。

（三）認(rèn)真排查。

認(rèn)真組織開展集中排查活動，領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位要依照屬地管理和“誰審批、誰主管、誰負(fù)責(zé)”原則。盡快掌握情況，同時結(jié)合排查情況有針對性地采取措施，遏制各類非法融資，防患于未然。

（四）積極調(diào)度。

領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要實(shí)行“一周一報”制度，打擊非法融資專項(xiàng)行動期間。每周星期五向縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯報一次排查和處置情況。打擊非法融資專項(xiàng)行動結(jié)束時，要形成匯總表和文字總結(jié)，于7月25日前報縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室?？h領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將不定期對各成員單位進(jìn)行督查。