導(dǎo)語：企業(yè)應(yīng)急資金管理方案一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

第一章總則

第一條為了加強企業(yè)資金鏈安全保障，提高資金風(fēng)險防范與化解能力，優(yōu)化金融環(huán)境，促進地方經(jīng)濟又好又快發(fā)展，設(shè)立縣企業(yè)應(yīng)急互助周轉(zhuǎn)金（以下簡稱周轉(zhuǎn)金）。為確保周轉(zhuǎn)金的安全有效運作，規(guī)范周轉(zhuǎn)金的使用和管理，制定本辦法。

第二條設(shè)立周轉(zhuǎn)金的宗旨是增進企業(yè)之間團結(jié)協(xié)作，互幫互助，提高企業(yè)凝聚力和抵御風(fēng)險能力，增強銀行對企業(yè)的信心，幫助企業(yè)減輕資金周轉(zhuǎn)壓力、降低財務(wù)成本。

第三條周轉(zhuǎn)金按照"政府支持、企業(yè)互助、專業(yè)管理、臨時應(yīng)急、安全有償"的原則設(shè)立；并按照"短期、應(yīng)急、有償、安全、救急不救窮"的原則運作，用于企業(yè)銀行到期借款的轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)。

第四條成立縣企業(yè)應(yīng)急互助周轉(zhuǎn)金管理委員會（以下簡稱"管委會"），由縣政府領(lǐng)導(dǎo)，縣府辦、財政局、國稅局、經(jīng)貿(mào)局、工商局、公安局、檢察院、人民法院、人民銀行、銀監(jiān)辦、各商業(yè)銀行、信用聯(lián)社及認繳企業(yè)負責(zé)人代表組成。管委會負責(zé)周轉(zhuǎn)金管理決策、認繳企業(yè)審查及其它重大事項。管委會下設(shè)周轉(zhuǎn)金管理辦公室，設(shè)在縣經(jīng)貿(mào)局，負責(zé)周轉(zhuǎn)金使用的申請受理、審批、協(xié)調(diào)和管理工作；縣國有資產(chǎn)經(jīng)營公司根據(jù)周轉(zhuǎn)金管理辦公室的意見，具體辦理周轉(zhuǎn)金的募集、撥付、回收、結(jié)算等業(yè)務(wù)。

第二章周轉(zhuǎn)金的籌集規(guī)模及來源

第五條周轉(zhuǎn)金首次籌集規(guī)模3000萬元以上。

第六條周轉(zhuǎn)金來源：

（一）企業(yè)認繳2000萬元以上；縣財政出資1000萬元。

（二）周轉(zhuǎn)金由企業(yè)自愿認繳，每家企業(yè)認繳額度不少于10萬元，上不封頂。認繳企業(yè)享受周轉(zhuǎn)金使用的權(quán)利，未出資認繳的企業(yè)無權(quán)使用周轉(zhuǎn)金。企業(yè)按規(guī)定時間認繳的，從認繳資金到位次日起享受權(quán)利；未按規(guī)定時間認繳到位的，從繳款之日起30日后享受使用周轉(zhuǎn)金權(quán)利。

第七條周轉(zhuǎn)金募集的對象為近一年內(nèi)無不良信用記錄、合法經(jīng)營、資信良好、具有較好的發(fā)展基礎(chǔ)、主營業(yè)務(wù)穩(wěn)定、在縣域內(nèi)開設(shè)基本存款帳戶的規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)或經(jīng)管委會審核批準(zhǔn)的其它企業(yè)。

第八條認繳資金不得抽資、減資，如遇特殊情況確需抽資或減資的，須經(jīng)管委會批準(zhǔn)。

第九條管委會可根據(jù)經(jīng)濟形勢發(fā)展和成員企業(yè)的資金需求狀況，對周轉(zhuǎn)金的籌集規(guī)模、認繳額度、認繳對象等作適當(dāng)調(diào)整。

第三章周轉(zhuǎn)金的使用管理

第十條申請使用周轉(zhuǎn)金的企業(yè)需同時符合下列條件：

（一）申請周轉(zhuǎn)金使用額在銀行承諾同意轉(zhuǎn)貸的額度內(nèi)；

（二）單筆額度在企業(yè)實繳金額的10倍以內(nèi)，1000萬元以下；

（三）申請日以前使用的周轉(zhuǎn)金已還清，且一年內(nèi)無違約記錄；

第十一條企業(yè)申請使用周轉(zhuǎn)金，須提前5個工作日向周轉(zhuǎn)金管理辦公室提出書面申請，詳細說明原因、用途、金額、時間及還款計劃等。

第十二條申請使用周轉(zhuǎn)金的企業(yè)應(yīng)辦理下列手續(xù)：

（一）填寫縣企業(yè)應(yīng)急互助周轉(zhuǎn)金使用審批表；

（二）提交銀行同意轉(zhuǎn)貸確認書；

（三）與縣國有資產(chǎn)經(jīng)營公司簽訂應(yīng)急互助周轉(zhuǎn)金使用協(xié)議；

（四）出具歸還銀行貸款憑證；

（五）出具歸還使用周轉(zhuǎn)金憑證。

第十三條周轉(zhuǎn)金在貸款銀行、縣國有資產(chǎn)經(jīng)營公司、企業(yè)之間封閉運行，周轉(zhuǎn)金使用期限最長不超過10個工作日。縣國有資產(chǎn)經(jīng)營公司將周轉(zhuǎn)金匯入使用企業(yè)的銀行還款賬戶，銀行收到還款后，在5個工作日內(nèi)辦妥轉(zhuǎn)貸手續(xù)。銀行將轉(zhuǎn)貸資金轉(zhuǎn)入使用周轉(zhuǎn)金企業(yè)賬戶的同時，憑縣國有資產(chǎn)經(jīng)營公司提供的企業(yè)周轉(zhuǎn)金及其使用費還款轉(zhuǎn)帳支票，即時將款項轉(zhuǎn)入指定賬戶。

第十四條為了有效防范周轉(zhuǎn)金使用風(fēng)險，管委會成員單位應(yīng)共同遵守周轉(zhuǎn)金風(fēng)險防范協(xié)定書。若銀行違反協(xié)定或確認書的，按確認書和協(xié)定書承擔(dān)責(zé)任，并由管委會作出如下措施：

（一）在成員企業(yè)及有關(guān)部門中予以通報；

（二）減少財政間歇資金存款。

第十五條經(jīng)審定不符合周轉(zhuǎn)金使用條件的，周轉(zhuǎn)金管理辦公室應(yīng)在3個工作日內(nèi)告知企業(yè)。重大情況須及時向管委會匯報，告知有關(guān)部門和債權(quán)銀行采取其它應(yīng)急措施和處置方案。

第十六條使用周轉(zhuǎn)金的企業(yè)，實繳金額內(nèi)的部分，使用費按一年期貸款基準(zhǔn)利率計算（含頭尾兩日）；超過部分，使用費按日萬分之五計算（含頭尾兩日）。逾期歸還的，按逾期金額日千分之一的利率加收逾期使用費（含頭尾兩日），且一年內(nèi)不予使用周轉(zhuǎn)金。

第十七條周轉(zhuǎn)金開立專戶，按協(xié)議存款利率存入指定銀行。為鼓勵、引導(dǎo)銀行主動參與企業(yè)應(yīng)急互助行動，對在企業(yè)應(yīng)急互助中誠信守約、成效顯著的銀行在存款安排時給予傾斜。

第十八條對使用周轉(zhuǎn)金的企業(yè)，追加該企業(yè)股東及其配偶個人資產(chǎn)無限連帶保證。

第十九條周轉(zhuǎn)金使用企業(yè)必須嚴格遵守本《辦法》的規(guī)定，信守合約，?？顚Ｓ?；周轉(zhuǎn)金管理辦公室及國有資產(chǎn)經(jīng)營公司必須嚴格監(jiān)控，確保周轉(zhuǎn)金的有效投放、規(guī)范使用、安全回收。如發(fā)現(xiàn)使用不當(dāng)、信用失范等行為造成周轉(zhuǎn)金風(fēng)險的，管委會要及時協(xié)調(diào)有關(guān)單位采取安全措施。

第二十條周轉(zhuǎn)金管理人員必須嚴格遵守本《辦法》的規(guī)定，對違反規(guī)定操作的給予嚴肅處理；對擅自動用周轉(zhuǎn)金的，要責(zé)令收回并追究其責(zé)任；對情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的依法移交司法機關(guān)處理。

第四章周轉(zhuǎn)金的收益分配及解散清算

第二十一條周轉(zhuǎn)金收益實行年度結(jié)算，企業(yè)實繳資金、財政配套資金按一年期貸款利率計算保底收益，另有盈余按比例分配。

第二十二條周轉(zhuǎn)金管理辦公室的管理和業(yè)務(wù)費用，在財政配套資金的收益中列支，不足部分計入周轉(zhuǎn)金運行成本。

第二十三條三分之二的成員企業(yè)申請撤資或企業(yè)籌集資金到位不足初期規(guī)模二分之一的，經(jīng)管委會研究，報縣政府同意后，予以解散，盈虧按繳資比例清算。

第四章附則

第二十四條本《辦法》由管委會負責(zé)解釋。未盡事宜，由管委會研究決定。管委會可根據(jù)本《辦法》試行情況對有關(guān)條款作適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。

第二十五條本《辦法》自之日起施行。