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為進一步深化我區(qū)農(nóng)村信用社案件專項治理工作，全面貫徹落實銀監(jiān)會、省、市銀監(jiān)部門20****年農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作會議精神，堅決遏制案件高發(fā)的不利態(tài)勢，不斷完善內(nèi)控制度，強化制度執(zhí)行力度，實現(xiàn)營造合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的目標，提高案件專項治理工作的規(guī)范性、預見性和有效性，特制定本方案。

一、指導思想

按照銀監(jiān)部門關(guān)于案件專項治理工作的部署要求，在鞏固和擴大20****年案件專項治理工作成果的基礎(chǔ)上，強調(diào)加強員工的思想道德教育，樹立守法合規(guī)經(jīng)營和自律意識。堅持從嚴治社，建立案件防范長效機制，進一步完善內(nèi)控制度，明確案件防范責任，狠抓制度落實，加大對發(fā)案單位責任追究力度，促進信用社又好又快的發(fā)展，更好地服務社會主義新農(nóng)村建設(shè)的需要。

二、總體目標

針對新形勢、新特點和新情況，進一步提高思想認識，加強組織領(lǐng)導，加快制度操作流程建設(shè)，加大內(nèi)控和內(nèi)審以及案件責任處理力度。通過案件專項治理工作，努力實現(xiàn)以下目標：一是遏制案件發(fā)生，案件堵截成功率百分之百；二是逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控嚴密科學的運行體系，促進企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)，提高全體職工的案件防范意識與水平。

三、組織領(lǐng)導

為切實做好20****年案件專項治理工作，××區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社成立案件專項治理工作領(lǐng)導小組，由××理事長任組長，××主任、××監(jiān)事長、××副主任任副組長，聯(lián)社各部、室經(jīng)理為小組成員。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在聯(lián)社監(jiān)察審計部，負責做好全區(qū)案件專項治理工作的籌劃、部署、督促、指導、檢查等日常工作，以保障各項工作措施的落實。各基層信用社也要成立由主持工作主任負責的案件專項治理工作領(lǐng)導小組，明確分工，專人負責，落實工作責任，以確保此項工作的圓滿完成。

四、主要工作內(nèi)容

（一）開展以學習制度為主的教育活動，加強教育和培訓工作，著力提高制度執(zhí)行力。聯(lián)社將建立教育培訓制度，有組織、有計劃地對員工開展政治思想教育、職業(yè)道德教育、警示教育；組織員工認真組織學習和落實銀監(jiān)會主席劉明康同志在20****年全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作會議上的講話、省聯(lián)社理事長×××同志20****年全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作會議上的講話、市銀監(jiān)分局局長××同志在20****年全市農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作會議的講話、銀監(jiān)會“防范操作風險13條意見”、“案件綜合治理長效機制建設(shè)十項措施”、“4+1”工作要求、案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”、“內(nèi)部控制制度十個方面的制度配套和聯(lián)動”等一系列工作指引和制度要求、市銀監(jiān)分局《關(guān)于進一步明確銀行業(yè)案件專項治理工作有關(guān)要求的通知》，通過學習，引導干部員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養(yǎng)誠實守信的職業(yè)操守，增強遵紀守法和風險防范意識，進一步提高案件風險防范的水平。

（二）開展自查活動

1．嚴格排查“九種人”。聯(lián)社要求各社立即安排在本社內(nèi)開展一次員工風險排查，排查員工中有無文件中列舉的黃、賭、毒、經(jīng)商、炒股、負債較大、經(jīng)常礦工、超過輪崗時限、交友混亂、不良記錄、違規(guī)操作等不良行為的“九種人”；排要憑證、往來帳務、庫存現(xiàn)金、夜間守庫值班等是否正常；排查看經(jīng)營管理方面有無管理不善、違法違規(guī)經(jīng)營、風險防范措施不力、潛藏案件、制度不健全等風險隱患或問題。通過對不良行為“九種人”的認真排查，有效提高了全區(qū)員工的案件防范意識，消除了麻痹思想，杜絕了安全隱患，促進了全縣信用社依規(guī)合法穩(wěn)健經(jīng)營。

2．基層信用社認真組織排查，要根據(jù)案件專項治理工作的要求，按照不同崗位每位員工都要進行自我排查，并將排查表和書面排查報告報送聯(lián)社。

3．聯(lián)社組織檢查，一是聯(lián)社制定檢查總體工作方案，聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長實行劃片包干，每片3個信用社，3個分社，進行實地督導檢查。二是成立四個檢查小組，由聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長任組長，對基層網(wǎng)點“拉網(wǎng)”式100%檢查。三是突出3個重點檢查部位，即冒名貸款和壘大戶貸款、侵占和盜竊資金、印鑒和重要空白憑證管理。四是問責落實，聯(lián)社將進一步落實檢查責任追究制，對此次檢查中發(fā)現(xiàn)的各類違法、違紀、違規(guī)案件，按照有關(guān)規(guī)定對相關(guān)責任人進行查處，對應查出而未查出的問題，在互查、抽查或以后發(fā)現(xiàn)，將對檢查人員進行問責。

（三）實行主辦會計委派制。聯(lián)社將在全轄范圍統(tǒng)一采取公開競聘方式選拔主辦會計，然后再統(tǒng)一選派到基層信用社任職，行使會計管理、監(jiān)督職能。選聘的主辦會計隸屬聯(lián)社會計職能部門，由聯(lián)社直接管理、考核，向聯(lián)社負責，不與所在信用社效益掛鉤，以強化主辦會計行使職能的獨立性、客觀性和有效性。

（四）推行借款人實名領(lǐng)款制度。抓住信貸資金的實際使用人和用途，徹底根治貸款的“冒名”和“壘大戶”現(xiàn)象。推行借款人實名領(lǐng)款制度，農(nóng)戶貸款一律打入糧補專用存折，保證借款人本人確認、領(lǐng)取信貸資金，切斷貸款“一手清’’的后路。

（五）實行輪崗輪換和強制休假制度輪崗輪調(diào)和強制休假制度。聯(lián)社將制定崗位輪換、強制休假制度規(guī)定，明確輪崗輪調(diào)的范圍、時間設(shè)定、每年輪崗比例、輪崗時業(yè)務交接規(guī)定和要求等；其次，要下大力氣抓制度的執(zhí)行，用嚴格的落實來維護制度的嚴肅性和權(quán)威性。凡在同一崗位上工作滿3-5年的人員原則上一律執(zhí)行輪崗輪調(diào)制度。個別崗位輪崗輪調(diào)確實存在困難的，應執(zhí)行強制休假制度并接受離崗審計，待離崗審計報告報經(jīng)聯(lián)社審查通過后方可重新上崗。今后聯(lián)社每年執(zhí)行輪崗輪調(diào)制度的比例在30％以上。

（六）實行信貸人員貸款交接認證制度、貸款交接認證制度。聯(lián)社在執(zhí)行基層信用社主任和信貸人員輪崗輪調(diào)制度時，由接任者對其上任辦理的全部授信業(yè)務進行認證，認為無問題的則由所在單位負責人監(jiān)督簽訂《業(yè)務交接清單》，完成信貸業(yè)務內(nèi)容和責任的全部轉(zhuǎn)移；如果認定有問題或疑點而不愿接收的，則上交聯(lián)社，由聯(lián)社組織人員對這部分信貸業(yè)務進行調(diào)查、審計和處理，如發(fā)現(xiàn)潛伏案件和違規(guī)行為的，及時進行案件治理相關(guān)程序，并對直接責任人進行嚴厲問責和懲處。

（七）開展企業(yè)文化建設(shè)。從2年來農(nóng)村信用社案件治理的經(jīng)驗可以得出這樣一個結(jié)論，那就是文化的力量高于技術(shù)因素。聯(lián)社開展合規(guī)文化建設(shè)活動，目的是督促全區(qū)信用社完善內(nèi)部合規(guī)管理機制，建立合規(guī)考核方式，培育內(nèi)部形成良好的合規(guī)文化。主要內(nèi)容包括三個方面：

1．合規(guī)機制建設(shè)方面：一是建立合規(guī)風險管理的部門或組織，明確合規(guī)風險管理的責任，形成專業(yè)化管理架構(gòu)。二是修訂、整合內(nèi)控以及管理制度，根據(jù)業(yè)務流程和具體崗位，將各類內(nèi)部管理和風險管理制度、文件中的要求，整合成系統(tǒng)的、具有操作性的業(yè)務操作手冊和合規(guī)手冊。三是建立向聯(lián)社高管層獨立報告渠道，保證聯(lián)社高管人員能夠迅速了解本單位合規(guī)風險狀況并做出應有的反應。

2．合規(guī)文化建設(shè)方面：重點是開展員工合規(guī)文化教育。通過開展合規(guī)教育、合規(guī)大討論，充分宣傳、組織、發(fā)動全體員工參與到合規(guī)建設(shè)中來，盡快使聯(lián)社全體員工在思想上對合規(guī)問題形成統(tǒng)一、正確認識。聯(lián)社將通過舉辦合規(guī)知識培訓等多種形式開展宣傳學習，灌輸合規(guī)理念，使合規(guī)文化理念成為全體員工的行為準則和價值規(guī)范。

3．合規(guī)保障機制建設(shè)方面：一是將合規(guī)納入績效考核范圍，設(shè)計比較合理的績效考核項目及比重，在考核評價職能部門或基層信用社主任時，將合規(guī)風險管理能力列入考核內(nèi)容。二是建立反映舉報機制，鼓勵聯(lián)社員工自覺地向高管層反映情況，或舉報違規(guī)行為，對舉報者要實施有效保護和獎勵制度。

（八）進一步完善內(nèi)部稽核制度。聯(lián)社將進一步完善內(nèi)部稽核制度，著力加強內(nèi)部稽核組織建設(shè)和人才隊伍建設(shè)，建立對理事會負責的稽核組織體系，配備高素質(zhì)的專業(yè)稽核人員，增強內(nèi)部稽核工作的獨立性、有效性和權(quán)威性；對案件高發(fā)機構(gòu)、高風險業(yè)務、易發(fā)案件部位，將增加稽核的深度、廣度和頻率；建立內(nèi)部稽核的問責制度，提高自我糾錯能力，有效防范案件風險。

（九）建立四個制度

1．建立治理方案審核制。聯(lián)社將按照監(jiān)管部門關(guān)于案件專項治理工作的具體要求，結(jié)合實際情況，制定《20****年度××××信用聯(lián)社案專項治理工作方案》，就案件治理的工作目標、具體措施等作出明確要求。

2．建立目標責任制。聯(lián)社將與基層信用社和內(nèi)部職能部門簽訂《20****年案件治理工作目標責任書》，明確各自案件治理的目標、具體責任、進度、具體措施。基層信用社和職能部門也要建立全部崗位和人員的相關(guān)責任書，將具體的責任分解落實到崗、到人。

3．建立考核通報制度。聯(lián)社將制定《××××信用聯(lián)社案件專項治理工作考核制度》，明確考核的具體內(nèi)容、方法方式、獎懲措施。案件專項治理工作要實行“一票否決制”，聯(lián)社將按季、按年對基層信用社和員工落實案件專項治理要求進行考核，突出案件專項治理工作的每一項措施是否落實、制度是否建立、檢查是否到位、監(jiān)督是否認真、疑點是否上報。

4．建立健全案件責任追究制度，實行引咎辭職制度，加大案件責任追究力度。聯(lián)社將通過進一步明確聯(lián)社崗位職責、工作流程和各個環(huán)節(jié)操作的責任人、管理人，完善對案發(fā)機構(gòu)高管人員和責任人員的責任追究問責制度，實行一個環(huán)節(jié)出問題，經(jīng)辦人員、負責人、職能部門都要追究責任，營造“違規(guī)必處、違紀必究”的氛圍，以增強震懾力。一是實行差別化處理。要鼓勵自查、自糾、自首、舉報，對提供線索、業(yè)已查實的舉報人員要給予獎勵；對檢查發(fā)現(xiàn)或暴露的案件，要在分清責任的基礎(chǔ)上，嚴格追究責任人和相關(guān)領(lǐng)導的責任，同時追究業(yè)務管理部門、內(nèi)部審計部門的失職責任；對涉案金額百萬元以上，影響惡劣，后果嚴重的，要上追兩級領(lǐng)導責任。二是引入引咎辭職制度。發(fā)生大額和性質(zhì)嚴重案件的信用社、分社負責人必須先行引咎辭職，視案件結(jié)果再行處理。三是發(fā)生大要案及案件頻發(fā)的信用社、分社負責人要堅決撤換。四是涉及違法犯罪的，要及時移送司法機關(guān)追究刑事責任，建立和落實案件報告和移送制度。

五、工作要求

（一）進一步提高認識，重視防范案件風險的重要性

案件專項治理工作已經(jīng)成為當前我區(qū)農(nóng)信社經(jīng)營發(fā)展的“短板”，案件治理的成敗直接決定農(nóng)信社經(jīng)營成果的大小和多少。各信用社要深刻認識案件專項治理活動對防范信用社風險、維護信用社聲譽、保障信用社穩(wěn)健發(fā)展的積極意義和重要作用，經(jīng)營管理理念要從“重規(guī)模、重利潤”，積極向“防風險、促發(fā)展”轉(zhuǎn)變，牢固樹立合規(guī)理念、風險理念、資本理念和價值理念，把防范案件風險工作擺到重要議事日程來抓，切實做到兩手抓，在確保安全無隱患的前提下發(fā)展壯大。同時在單位內(nèi)部組織聲勢浩大的宣傳教育活動，夯實專項治理工作的思想基礎(chǔ)和組織保障，采取有效措施扎實工作。

（二）認真抓好員工的管理工作

再好的制度也是靠人去執(zhí)行。因此，各社在選人用人上要嚴格把好關(guān)。要對重要崗位人員建立嚴格的考評制度，關(guān)注監(jiān)督其工作和工作時間之外的動態(tài)，發(fā)現(xiàn)不正常行為的蛛絲馬跡，及時采取措施。同時要做好員工的思想教育工作，建立日常思想和行為動態(tài)監(jiān)測制度，隨時關(guān)注工作人員的思想變化和異常情況。對發(fā)現(xiàn)的違紀違規(guī)行為，要嚴肅查處，決不能失之于軟、失之于寬。

（三）聯(lián)社將定期編發(fā)《案件專項治理工作簡報》，總結(jié)案件專項治理工作中的做法、經(jīng)驗和教訓，對各信用社案件專項治理效果、報送材料情況、落實情況進行通報，各信用社要保證每月不少于2篇的通訊報道。